Докуменwwwwwwwwwwwwwwwww PDF

RBNM22/1994*
ID intern unic: 314084

Fia actului juridic

Republica Moldova
BANCA NAIONAL
REGULAMENT Nr. 22
din 06.05.1994
REGULAMENTUL NR.10018-20 CU PRIVIRE LA ORGANIZAREA
I FUNCIONAREA PE TERITORIUL REPUBLICII MOLDOVA A
CASELOR DE SCHIMB VALUTAR I PUNCTELOR DE SCHIMB
DE PE LNG HOTELURI
(varianta compilat cu includerea modificrilor i completrilor conform listei*)
Publicat : 30.05.2003 n Monitorul Oficial Nr. 91-96 art Nr : 136

Abrogat prin HBN53 din 05.03.09, MO62-64/27.03.09 art.269

MODIFICAT
HBN178 din 18.09.08, MO187-188/17.10.08 art.558
HBN282 din 07.11.07, MO16-17/25.01.07 art.39
HBNM237 din 12.09.07, MO149-152/21.09.07 art.563
HBN371 din 15.12.05, MO172-175/23.12.05 art.619
HBN201 din 30.06.05, MO95-97/15.07.05 art.333
HBN310 din 09.12.04, MO223-236/17.12.04 art.500
HBN180 din 23.07.04, MO125-129/30.07.04 art.276
HBN172 din 15.07.04, MO119-122/23.07.04 art.267
HBN41 din 25.02.04, MO39-41/05.03.04 art.98, n vigoare 05.03.04
Rectificare, MO121/17.06.03 pag.30-34

Not:
n tot textul Regulamentului, inclusiv n anexe, cuvintele banca autorizat, banca autorizat a
Moldovei, banca autorizat din Republica Moldova, banca autorizat din Moldova, banca sa
autorizat la cazul i numrul respectiv se nlocuiesc cu cuvintele banc liceniat la cazul i numrul
respectiv prin HBN178 din 18.09.08, MO187-188/17.10.08 art.558
n punctele 4.7, 4.8.2, precum i n Anexele nr. 2, 3, 4 cifrele "500" se nlocuiesc cu cifrele "5000" i n
continuare dup text, prin HBN180/23.07.04, MO125-129/30.07.04 art.276
A P R O B A T
prin hotrrea Consiliului de administraie
al Bncii Naionale a Moldovei
proces-verbal nr.22 din 06 mai 1994
CAPITOLUL I. DISPOZIII GENERALE
1.1. Regulamentul nr.10018-20 cu privire la organizarea i funcionarea pe teritoriul Republicii Moldova
a caselor de schimb valutar i punctelor de schimb de pe lng hoteluri (n continuare - Regulament) este
elaborat n temeiul Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, Legii
instituiilor financiare
nr.550-XIII din 21 iulie 1995, Legii nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea i combaterea
splrii banilor i finanrii terorismului, Regulamentului privind reglementarea valutar pe teritoriul
Republicii Moldova (aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei din
13.01.1994, proces-verbal nr.2, cu modificrile i completrile ulterioare).
[Pct.1.1 n redacia HBN282 din 07.11.07, MO16-17/25.01.07 art.39]
[Pct. 1.1. modificat prin Hot. BNM nr.283 din 21.11.2002]
[Pct. 1.1. n redacia Hot. BNM nr.136 din 28.05.99]
1.2. n prezentul Regulament prin operaiuni de schimb valutar persoanelor fizice se subneleg
operaiunile de cumprare a valutei strine de la persoane fizice i operaiunile de vnzare a valutei strine
persoanelor fizice din contul mijloacelor lor proprii.
[Pct. 1.2. modificat prin Supl. BNM nr.1 din 31.10.94]
[Pct. 1.3 .exclus prin Hot. BNM nr.265 din 07.09.00]
CAPITOLUL II. CATEGORIILE DE PERSOANE CARE
POSED DREPTUL DE A EFECTUA OPERAIUNI DE
SCHIMB VALUTAR PERSOANELOR FIZICE PE
TERITORIUL REPUBLICII MOLDOVA
2.1. Pot efectua operaiuni de schimb valutar persoanelor fizice pe teritoriul Republicii Moldova:
2.1.1. Banc care deine licena pentru activiti financiare, eliberat de Banca Naional a Moldovei
conform Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, cu modificrile i completrile ulterioare
(n continuare banc liceniat).
[Pct.2.1.1 n redacia HBN178 din 18.09.08, MO187-188/17.10.08 art.558]
[Pct. 2.1.1. n redacia Hot. BNM nr.283 din 21.11.2002]
2.1.2. Persoana juridic constituit n scopul de a efectua operaiuni de schimb valutar persoanelor fizice
pe teritoriul Republicii Moldova i avnd n acest sens licena eliberat de Banca Naional a Moldovei,
adic casa de schimb valutar;
2.1.3. Hotelul (sau organizaia, n componena creia se afl hotelul), care posed licena eliberat de
Banca Naional a Moldovei n vederea deschiderii unui punct de schimb pe lng acest hotel n scopul de a
recepiona valut strin de la cetenii nerezideni pentru servicii de hotel i pentru efectuarea altor
operaiuni enumerate n capitolul VI al prezentui Regulament.
[Pct. 2.1.3. modificat prin Hot. BNM nr.283 din 21.11.2002]
2.2. La efectuarea activitii sale de schimb valutar, categoriile de persoane, enumerate mai sus, trebuie s
se conduc de prevederile prezentelui Regulament, "Regulamentul privind reglementarea valutar pe
teritoriul Republicii Moldova" i de alte acte juridice n vigoare care reglementeaz activitatea caselor de
schimb valutar.
La efectuarea lucrului de cas, categoriile de persoane menionate trebuie sa se conduc de instruciunile
privind lucrul de cas.
n obligaiunea caselor de schimb valutar, bncilor autorizate, hotelurilor (organizaiilor n componena
crora se afl hotelurile) intr executarea prevederilor Legii
nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului
i actelor normative elaborate n baza acesteia, n partea ce se refer la activitatea de schimb valutar.
[Pct.2.2 modificat prin HBN282 din 07.11.07, MO16-17/25.01.07 art.39]
2.3. Banca Naional a Moldovei ine evidena tuturor caselor de schimb valutar, punctelor de schimb de
pe lng hoteluri i a caselor pentru schimbul valutei, deschise de ctre bncile autorizate, n registre
speciale, care includ i informaia despre liceniere.
[Pct. 2.3. introdus prin Hot. BNM nr.334 din 02.11.2000]
[Pct. 2.4. exclus prin Hot. BNM nr.283 din 21.11.2002]
2.4. Casele de schimb valutar, hotelurile (organizaiile n componena crora se afl hotelurile) urmeaz s
elaboreze i s implementeze propriul program pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii
terorismului.
Recomandrile privind elaborarea de ctre casele de schimb valutar i hoteluri (organizaii n componena
crora se afl hotelurile) a programelor proprii pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii
terorismului snt expuse n Anexa nr.11 la prezentul Regulament.
[Pct.2.4 introdus prin HBN282 din 07.11.07, MO16-17/25.01.07 art.39]
CAPITOLUL III. CONDIIILE I ORDINEA DE
ELIBERARE A LICENELOR CASELOR DE
SCHIMB VALUTAR
3.1. Casa de schimb valutar este o persoan juridic de sine stttoare, care posed licena eliberat de
Banca Naional a Moldovei pentru practicarea activitii, exclusiv n sediul indicat n licena, privitor la
cumprarea de la persoane fizice i vnzarea persoanelor fizice a cecurilor de cltorie n valut strin i a
valutei strine n numerar, precum i privitor la efectuarea altor operaiuni, indicate la punctul 4.1.
[Pct. 3.1. n redacia prin Hot. BNM nr.339 din 16.11.98]
3.2. Casa de schimb valutar nu are dreptul de a efectua careva alte tipuri de activiti, cu excepia acelora
pentru care a fost constituit n conformitate cu prezentul Regulament i cu excepia acelora, care snt
indicate n licena eliberat de Banca Naional a Moldovei.
3.3. Pentru a obine licena casa de schimb valutar prezint la Banca Naional a Moldovei spre
examinare urmtoarele documente:
3.3.1. Demersul adresat Guvernatorului Bncii Naionale a Moldovei privind eliberarea licenei pentru
desfurarea activitii casei de schimb valutar, care urmeaz a fi confirmat prin semntura conductorului i
stampila casei de schimb valutar.
[Pct.3.3.1 al.1 n redacia HBNM41/25.02.04, MO39-41/05.03.04 art.98]
n demers se indic denumirea, forma juridic de organizare, adresa juridic, codul fiscal i numrul de
telefon ale acestei case de schimb valutar, i de asemenea se stipuleaz, c:
a) conductorul, contabilul-ef i toi ceilali colaboratori ai casei de schimb valutar au fost familiarizai
cu prezentul Regulament nr.10018-20, cu "Regulamentul privind reglementarea valutar pe
teritoriul Republicii Moldova", cu alte acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei referitoare la
activitatea caselor de schimb valutar, precum i cu actele juridice n vigoare n domeniul aplicrii mainilor
de cas i control n domeniul combaterii splrii banilor i finanrii terorismului, i i
asum angajamentul de a ndeplini toate cerinele, cuprinse n acestea;
b) casa de schimb valutar se oblig s prezinte Bncii Naionale a Moldovei drile de seam solicitate,
precum i alte informaii n termenele i dup formele stabilite.
Demersul, de asemenea, urmeaz s conin confirmarea casei de schimb valutar referitor la abilitile
sale de a desfura pe rspunderea sa activitatea de schimb valutar persoanelor fizice n corespundere cu
prezentul Regulament, precum i s conin lista documentelor anexate la demers.
[Pct.3.3.1 modificat prin HBN282 din 07.11.07, MO16-17/25.01.07 art.39]
3.3.2. Certificatul de nregistrare a ntreprinderii, eliberat de Camera nregistrrii de Stat.
[Pct.3.3.2 modificat prin HBN201/30.06.05, MO95/15.07.05 art.333]
[Pct.3.3.2 n redacia HBNM41/25.02.04, MO39-41/05.03.04 art.98]
[Pct.3.3.2. modificat prin Hot. BNM nr.283 din 21.11.2002]
[Pct.3.3.2. n redacia Hot. BNM nr.136 din 28.05.99]
3.3.3. Actele de constituire a casei de schimb valutar (contractul de constituire, statutul).
[Pct.3.3.3.modificat prin HBN172/15.07.04, MO119-122/23.07.04 art.267]
3.3.4. Adeverina-confirmare a bncii autorizate a Moldovei privind nregistrarea n contul curent al
respectivei case de schimb valutar a sumelor depunerilor bneti n capitalul statutar n mrimea de nu mai
puin de suma minimal stabilit, cu indicarea sumelor de mijloace depuse la rubrica fiecruia dintre
fondatori.
Adeverina-confirmare trebuie sa fie perfectat pe foaia cu antet a bncii, autentificat de ctre
conductor, contabilul-ef i legalizat prin tampila cu stema bncii autorizate. La adeverin trebuie sa fie
anexate copiile documentelor bancare legalizate de ctre banc (prin semnturi, stampil), n baza crora
mijloacele bneti au fost nregistrate n contul casei de schimb valutar.
Capitalul statutar al casei de schimb valutar se compune din aporturi bneti i nebneti. Pentru
obinerea licenei Bncii Naionale a Moldovei, suma aporturilor bneti n capitalul statutar, care vor
constitui mijloacele bneti circulante i care vor fi utilizate n continuare numai la efectuarea operaiunilor
de schimb valutar n conformitate cu prezentul Regulament, trebuie s constituie nu mai puin de 500.000
lei.
Depunerile bneti n capitalul statutar se efectueaz n lei moldoveneti. Mijloacele bneti destinate
introducerii n capitalul statutar al casei de schimb valutar, se transfer /depun pe contul acesteia, deschis
nbanca liceniat. Mijloacele bneti depuse n capitalul statutar pentru deschiderea casei de schimb valutar
nu pot fi scoase din contul curent al acesteia pn la obinerea licenei Bncii Naionale a Moldovei. Pentru
scoaterea din contul casei de schimb valutar a mijloacelor menionate, casa de schimb valutar trebuie s
prezinte bncii autorizate, pe lng documentele necesare ncasrii stabilite n conformitate cu actele
normative n vigoare, i originalul licenei Bncii Naionale a Moldovei, care se returneaz casei de schimb
valutar.
[Pct.3.3.4. al.3 modificat prin HBN172/15.07.04, MO119-122/23.07.04 art.267]
3.3.5. Caracteristici profesionale ale conductorului, adjunctului acestuia i contabilului-ef (sau a
funcionarului care ndeplinete funciile contabilului-ef) ale casei de schimb valutar, cu anexarea
originalelor cazierelor judiciare eliberate acestor persoane de ctre Ministerul Afacerilor Interne al
Republicii Moldova.
Contabilul-ef (sau funcionarul care ndeplinete funciile contabilului-ef) al casei de schimb valutar
trebuie s dispun de studii economice i s aib o vechime de munc de minim 1 an conform specialitii
economice, cerine care urmeaz a fi confirmate prin documentele indicate la punctul 3.3.6 al prezentului
Regulament.
[Pct.3.3.5 modificat prin HBNM41/25.02.04, MO39-41/05.03.04 art.98]
3.3.5
1
. Buletinele de identitate ale conductorului, adjunctului acestuia i a contabilului-ef (sau a
funcionarului care ndeplinete funciile contabilului-ef) ale casei de schimb valutar.
[Pct.3.3.5
1
introdus prin HBN282 din 07.11.07, MO16-17/25.01.07 art.39]
3.3.6. Actul de studii economice al contabilului-ef (sau al funcionarului care ndeplinete funciile
contabilului-ef), precum i carnetul de munc al acestuia.
[Pct.3.3.6 introdus prin HBNM41/25.02.04, MO39-41/05.03.04 art.98]
[Pct. 3.3.6. exclus prin Hot. BNM nr.283 din 21.11.2002]
[Pct. 3.3.6. modificat prin Supl. BNM nr.1 din 31.10.94]
3.3.7. Documentul, care confirm disponibilitatea de mijloace tehnice, materiale informative i de alt
natur, necesare la efectuarea operaiunilor cu valut strin:
a) main de cas i control. Drept confirmare se anexeaz Cartela de nregistrare a mainii de cas i
control la Inspectoratul Fiscal Teritorial de Stat corespunztor;
[Subpct. a) n redacia Hot. BNM nr.265 din 07.09.2000]
[Subpct. b) exclus prin Supl. BNM nr.1 din 31.10.94]
c) ndrumarul valutelor strine i alte materiale de caracter instructiv, de control i informativ;
d) aparate pentru verificarea autenticitii bancnotelor;
e) telefon;
f) formulare: registre, buletine de schimb valutar, ordine pentru perfectarea operaiunilor contabile;
g) formulare pentru perfectarea rapoartelor.
[Subpct. g) introdus prin Hot. BNM nr.136 din 28.05.99]
[Pct. 3.3.7. modificat prin Supl. BNM nr.1 din 31.10.94]
3.3.8. Documentul, care confirm disponibilitatea de o ncpere dotat special.
Casele de schimb valutar trebuie s se afle n ncperile magazinelor, grilor i n alte edificii.
Concomitent ncperea casei de schimb valutar trebuie s fie dotat:
a) n conformitate cu cerinele minimale stabilite de Banca Naional a Moldovei n anexa nr.1; sau
b) casa de schimb valutar, care la finele zilei de lucru nu are posibilitatea s predea soldul de valut
strin, lei moldoveneti i alte valori i documente la banca sa autorizat etc.(vezi punctul 4.14.), trebuie s
dispun de o ncpere special dotat, care s corespund cerinelor stabilite n Normele pentru efectuarea
operaiunilor de cas n economia naional a Republicii Moldova, aprobate prin Hotrrea Guvernului
Republicii Moldova nr. 764 din 25.11.92.
[Pct.3.3.8. ultimul al. exclus prin HBN172/15.07.04, MO119-122/23.07.04 art.267]
[Pct.3.3.8. modificat i completat prin Hot. BNM nr.136 din 28.05.99]
3.3.9. Actul ce confirm dreptul de a folosi ncperea: contractul de arend a ncperii, certificatul privind
dreptul de proprietate asupra ncperii respective etc.
ncperea n care se efectueaz nemijlocit operaiuni de schimb valutar persoanelor fizice de ctre o cas
de schimb valutar nu poate fi utilizat de ctre alt cas de schimb valutar la desfurarea activitii sale.
[Pct. 3.3.9.completat prin Hot. BNM nr.265 din 07.09.2000]
[Pct. 3.3.9. introdus prin Hot. BNM nr.136 din 28.05.99]
3.3.10. Informaii privind faptul, unde vor fi pstrate mijloacele bneti i alte valori dup finele
programului zilei de lucru:
a) n banca liceniat sau n alt organizaie.
Casa de schimb valutar, care dup finele programului zilei de lucru intenioneaz s predea soldurile
mijloacelor bneti i alte valori bncii autorizate sau n baz de contract de pstrare altei organizaii,
anexeaz:
- contractul cu banca liceniat privind predarea-primirea i pstrarea mijloacelor bneti i a altor valori
n valut strin i lei moldoveneti;
- contractul privind predarea-primirea i pstrarea mijloacelor bneti i a altor valori n valut strin i
lei moldoveneti ncheiat cu organizaia, care deine ncpere special, dotat n conformitate cu cerinele
stabilite n Normele pentru efectuarea operaiunilor de cas n economia naional a Republicii Moldova,
aprobate prin hotrrea Guvernului Republicii Moldova nr. 764 din 25.11.92.
b) n ncperea casei de schimb valutar.
Dac soldurile mijloacelor bneti i alte valori dup finele programului zilei de lucru se pstreaz n
incinta casei de schimb valutar, atunci ncperea casei de schimb valutar trebuie s corespund obligatoriu
cerinelor expuse la punctul 3.3.8. b).
3.3.11. Acordul cu privire la asigurarea serviciului de paz al casei de schimb valutar.
Conductorii caselor de schimb valutar trebuie s asigure pstrarea mijloacelor bneti (altor valori) i
securitatea casierilor.
3.3.12. Documentele indicate la punctele 3.3.2, 3.3.3, 3.3.5
1
3.3.6, 3.3.7 a), 3.3.9, 3.3.10 a), 3.3.11 din
acest Regulament se prezint n original i fotocopii. n urma verificrii fotocopiilor cu originalele,
responsabilul Bncii Naionale a Moldovei restituie casei de schimb valutar originalele documentelor
respective, iar fotocopiile autentificate rmn la Banca Naional a Moldovei. De asemenea, se admite
prezentarea acestor documente n copii autentificate notarial care rmn la Banca Naional a Moldovei.
[Pct.3.3.12. modificat prin HBN172/15.07.04, MO119-122/23.07.04 art.267]
[Pct. 3.3.12. completat prin Hot. BNM nr.265 din 07.09.2000]
3.3.13. Casa de schimb valutar este responsabil de veridicitatea documentelor /informaiei prezentate la
Banca Naional a Moldovei.
[Pct.3.4. exclus prin Hot. BNM nr.339 din 16.11.98]
[Pct. 3.5.-3.5.3. excluse prin Hot. BNM nr.339 din 16.11.98]
3.4. n cazul n care casa de schimb valutar intenioneaz s desfoare activitate de schimb valutar dup
expirarea termenului de valabilitate a licenei, aceasta poate s obin o licen nou.
3.4.1. n scopul obinerii unei licene noi, casa de schimb valutar depune la Banca Naional a Moldovei
documentele prevzute n punctele 3.3.1. 3.3.3. i 3.3.5. 3.3.11. ale prezentului Regulament.
Concomitent la documentele respective se anexeaz:
a) copia drii de seam (drilor de seam) privind operaiunile efectuate pe parcursul zilei dup forma din
Anexa nr.6 pentru ziua de lucru precedent zilei adresrii la Banca Naional a Moldovei. La copia drii de
seam (drilor de seam) se anexeaz copiile documentelor prevzute la punctul 5.10.6 ale prezentului
Regulament. Copiile documentelor prezentate urmeaz a fi autentificate prin semnturile conductorului i
contabilului-ef ai casei de schimb valutar i amprenta tampilei acesteia;
b) copiile extraselor din cont privind disponibilul de mijloace bneti n conturile bancare ale casei de
schimb valutar pentru ziua de lucru precedent zilei adresrii la Banca Naional a Moldovei. Copiile
respective trebuie s fie legalizate de ctre banc (prin semnturi, stampil).
3.4.2. Documentele menionate la subpunctul 3.4.1. se depun la Banca Naional a Moldovei n termen de
cel puin 15 zile lucrtoare pn la data expirrii termenului de valabilitate a licenei eliberate anterior.
n cazul n care casa de schimb valutar depune documentele ntr-un termen mai mic de 15 zile lucrtoare
pn la data expirrii termenului de valabilitate a licenei eliberate anterior, la data expirrii termenului
licenei casa de schimb valutar depune mijloacele n contul su bancar i prezint la Banca Naional a
Moldovei adeverina-confirmare prevzut la subpunctul 3.3.4.
n cazul n care casa de schimb valutar depune documentele dup data expirrii termenului de valabilitate
a licenei, acestea se depun n conformitate cu prevederile punctului 3.3.
3.4.3. Documentele se depun n conformitate cu prevederile punctlui 3.3.12.
3.4.4. Licena nou se elibereaz la prezentarea de ctre casa de schimb valutar a originalului licenei
eliberate anterior. Aceasta se elibereaz nu mai devreme de ultima zi lucrtoare pentru care a fost valabil
licena eliberat anterior.
[Pct.3.4 introdus prin HBNM237 din 12.09.07, MO149-152/21.09.07 art.563]
3.6. nainte de a elibera licena, Banca Naional a Moldovei efectueaz nemijlocit la locul de amplasare
a casei de schimb valutar:
3.6.1. Controlul corespunderii situaiei reale i a asigurrii casei de schimb valutar cerinelor stabilite;
3.6.2. Controlul minimului necesar de cunotine profesionale i deprinderi necesare pentru efectuarea de
operaiuni cu valut strin de ctre colaboratorii casei de schimb valutar.
3.7. EXAMINAREA DEMERSULUI REFERITOR LA ELIBERAREA LICENEI CASEI DE
SCHIMB VALUTAR
3.7.1. Termenul de examinare a demersului referitor la eliberarea licenei conform prezentului
Regulament este de 15 zile licrtoare de la data nregistrrii demersului la Banca Naional a Moldovei cu
condiia prezentrii tuturor documentelor solicitate.
n cazul neprezentrii informaiei i tuturor documentelor necesare, precum i n cazul perfectrii
incorecte a acestora, Banca Naional a Moldovei informeaz n scris solicitantul despre acest fapt, iar
examinarea demersului respectiv se amn pn la prezentarea informaiei i tuturor documentelor ntocmite
n mod corespunztor. n acest caz termenul de examinare a demersului se calculeaz de la data prezentrii
ultimului document /informaii, prevzut de prezentul Regulament.
Termenul de amnare nu poate s depeasc 15 zile lucrtoare de la data informrii. Dac pn la
expirarea acestui termen documentele /informaia corespunztoare nu au fost prezentate, Banca Naional a
Moldovei informeaz solicitantul despre refuzul de a elibera licena.
3.7.2. Drept temeiuri pentru respingerea demersului de eliberare a licenei pot fi:
a) datele eronate sau falsificate din documentele prezentate;
b) retragerea anterioar a licenei conform prezentului Regulament;
c) condiiile care nu corespund cerinelor prezentului Regulament;
d) alte cauze prevzute de legislaia n vigoare.
3.7.3. Licena respectiv se elibereaz casei de schimb valutar pe un termen de 5 ani. Licena se
nmneaz, contra semntur, conductorului casei de schimb valutar sau persoanei mputernicite, la
prezentarea de ctre acesta a documentului bancar care confirm achitarea taxei pentru eliberarea licenei n
conformitate cu prevederile art. 18 din Legea privind licenierea unor genuri de activitate (nr. 451-XV din
30.07.2001).
[Pct. 3.7. modificat i completat prin Hot. BNM nr.283 din 21.11.2002]
3.8. Orele de lucru ale casei de schimb valutar se coordoneaz cu Banca Naional a Moldovei i se
indic n "Orarul de lucru" conform Anexei nr. 10 la prezentul Regulament. "Orarul de lucru" se elibereaz
casei de schimb valutar odat cu licena.
Originalul licenei eliberate de Banca Naional a Moldovei, precum i "Orarul de lucru" al casei de
schimb valutar urmeaz s fie afiat la un loc vizibil i accesibil clientelei.
3.9. n cazul modificrii documentelor /informaiei din documentele n baza crora a fost eliberat licena,
casa de schimb valutar este obligat n decurs de 10 zile lucrtoare s informeze Banca Naional a
Moldovei despre acest fapt anexnd drept confirmare documentele corespunztoare.
n cazul n care se modific denumirea i /sau sediul casei de schimb valutar i /sau alte date indicate n
licen, Banca Naional a Moldovei va schimba licena casei de schimb valutar pe una nou. Licena nou
se elibereaz la prezentarea de ctre casa de schimb valutar a originalului licenei eliberate anterior.
Dac sediul casei de schimb valutar se schimb, casa de schimb valutar corespunztoare, pe lng
modificrile la documentele de constituire, prezint la Banca Naional a Moldovei i documentele indicate
la punctele 3.3.7., 3.3.8., 3.3.9., 3.3.10., 3.3.11. din prezentul Regulament.
Totodat, Banca Naional a Moldovei efectueaz controlul prevzut la punctul 3.6. din prezentul
Regulament.
[Pct.3.9.al.1 modificat prin HBN172/15.07.04, MO119-122/23.07.04 art.267]
[Pct.3.9 al.1 modificat prin HBNM41/25.02.04, MO39-41/05.03.04 art.98]
3.10. n cazul n care casa de schimb valutar intenioneaz s-i suspende activitatea pe o perioad de
pn la 7 zile calendaristice, aceasta este obligat s informeze n scris Banca Naional a Moldovei. Dac
casa de schimb valutar intenioneaz s-i suspende activitatea pe un termen ce depete 7 zile
calendaristice sau pe o perioad nedeterminat, aceasta este obligat s informeze n scris Banca Naional a
Moldovei, nregistrnd totodat n contul su curent deschis la banca /bncile din Republica Moldova
mijloacele sale att n lei moldoveneti ct i n valut strin. n acest sens, la avizul casei de schimb valutar
ctre Banca Naional a Moldovei se anexeaz certificatul de la banc /bnci privind nregistrarea
mijloacelor menionate n contul curent al casei de schimb valutar, precum i originalul licenei.
Pn la reluarea activitii sale casa de schimb valutar este obligat s informeze n scris Banca Naional
a Moldovei despre acest fapt indicnd, totodat i data relurii activitii. Banca Naional a Moldovei
returneaz casei de schimb valutar originalul licenei cu 1 zi nainte de reluarea activitii acesteia.
3.11. Pe parcursul a 15 zile calendaristice din ziua obinerii la Banca Naional a Moldovei a licenei,
casa de schimb valutar trebuie s nceap efectuarea operaiunilor de schimb valutar persoanelor fizice. n
cazul n care aceast prevedere nu se execut, Banca Naional a Moldovei are dreptul s recheme licena
eliberat. Concomitent casa de schimb valutar este obligat s restituie originalul licenei la Banca Naional
a Moldovei.
[Pct. 3.11.modificat prin Hot. BNM nr.265 din 07.09.2000]
3.12. n cazul n care casa de schimb valutar intenioneaz s-i nceteze definitiv activitatea sa, aceasta
trebuie s informeze n scris Banca Naional a Moldovei, prezentnd, totodat, originalul licenei.
ncetarea definitiv a activitii casei de schimb valutar are drept consecin retragerea licenei Bncii
Naionale a Moldovei.
[Pct. 3.12. introdus prin Supl. BNM nr.1 din 31.10.94]
CAPITOLUL IV. NORMELE DE EFECTUARE A
OPERATIUNILOR DE CTRE CASELE DE SCHIMB
VALUTAR PE TERITORIUL REPUBLICII MOLDOVA
4.1. Casa de schimb valutar are dreptul s efectueze urmtoarele operaiuni:
4.1.1. Operaiuni de cumprare a valutei strine n numerar i a cecurilor de cltorie de la persoane fizice
din contul mijloacelor lor proprii;
4.1.2. Operaiuni de vnzare a valutei strine n numerar i a cecurilor de cltorie persoanelor fizice din
contul mijloacelor lor proprii;
[Pct. 4.1.3. exclus prin Supl. BNM nr.1 din 31.10.94]
4.1.4. Operaiuni de cumprare a valutei strine de la banca liceniat pentru a fi vndut ulterior
persoanelor fizice;
4.1.5. Operaiuni de vnzare a valutei strine bncii autorizate;
4.1.6. Operaiuni de schimb al unei valute strine n numerar pe o alt valut;
4.1.7. Operaiuni de schimb valutar prin intermediul cardurilor.
4.2. Casa de schimb valutar are dreptul s cumpere de la persoane fizice i s vnd persoanelor fizice
cecuri de cltorie n valut strin, precum i valut strin n numerar aflat n circulaie, autenticitatea i
pltibilitatea creia nu provoac dubii.
4.3. CURSUL DE EFECTUARE A OPERAIUNILOR DE SCHIMB VALUTAR PERSOANELOR
FIZICE
4.3.1. Operaiunile de cumprare a valutei strine de la persoane fizice se efectueaz la cursul de
cumprare pentru persoane fizice n ziua de efectuare a operaiunii. Operaiunile de vnzare a valutei strine
persoanelor fizice se efectueaz la cursul de vnzare pentru persoane fizice n ziua de efectuare a operaiunii.
4.3.2. Casa de schimb valutar stabilete de sine stttor cursul de cumprare i cursul de vnzare a valutei
strine pentru persoane fizice.
4.3.4. Casa de schimb valutar nu are dreptul s modifice n decursul zilei lucratoare cursurile de
cumprare i vnzare stabilite, cu excepia cazului menionat n punctul 4.3.5.
4.3.5. n cazul cnd casa de schimb valutar funcioneaz 24 de ore, atunci:
a) cursurile de cumprare i vnzare pot fi stabilite de dou ori: pentru intervalul de la orele 8 dimineaa
pn la orele 20 seara i pentru intervalul de la orele 20 seara pn la orele 8 dimineaa a zilei urmtoare;
b) n caz dac se practic lucrul n cteva schimburi, este interzis folosirea diferitor cursuri timp de un
schimb; concomitent trebuie s fie ndeplinite cerinele subpunctului a) al prezentului punct.
4.3.6. Pe panoul de reclam casa de schimb valutar urmeaz s afieze denumirea sa, informaia privind
cursurile de schimb valutar stabilite, precum i informaia despre comisioanele, care se aplic.
[Pct. 4.3.6. al.1. n redacia HBN310/09.12.04, MO223-236/17.12.04 art.500]
Informaia privind cursurile de schimb se afieaz pe panoul de reclam respectnd urmtoarele condiii:
a) consecutivitatea afirii valutelor strine: prima grup de valute strine (dolar SUA, euro), grupa a
doua de valute strine (rubla ruseasc, leul romnesc, hrivna ucrainean), grupa a treia de valute strine (alte
valute strine);
b) afiarea cursurilor de cumprare i a cursurilor de vnzare n coloane separate: cursurile de cumprare
- n coloana din partea stng, iar cursurile de vnzare - n coloana din partea dreapt.
Informaia despre comisioane se afieaz pe panoul de reclam utiliznd acelai tip de caractere ca i
pentru informaia privind cursurile de schimb valutar.
[Pct.4.3.6 lit.b) al.2 introdus prin HBN310/09.12.04, MO223-236/17.12.04 art.500]
[Pct.4.3.6 al.2 introdus prin HBNM41/25.02.04, MO39-41/05.03.04, n vigoare 15.03.04]
La sfritul programului de lucru, casele de schimb valutar snt obligate s sustrag de pe panourile lor de
reclam informaia afiat despre cursurile stabilite pentru ziua dat.
4.3.7. Cursul de cumprare i cursul de vnzare se stabilesc printr-o dispoziie, care o semneaz
conductorul i se legalizeaz prin tampila casei de schimb valutar. Dispoziiile privitor la cursuri trebuie s
fie nregistrate ntr-un registru aparte, care trebuie s fie numerotat, cusut i adeverit prin semntura
conductorului, contabilului-ef i tampila cu stem, fiind indicat n scris numrul de pagini n registru.
Primele exemplare ale acestor dispoziii trebuie s fie pstrate n dosarele casei de schimb valutar.
4.3.8. Zilnic, cu excepia zilelor nelucrtoare, pn la ora 10.00 casa de schimb valutar este obligat s
informeze Banca Naional a Moldovei despre cursurile stabilite de cumprare i vnzare a valutei strine.
[Pct.4.3.8 abrogat prin HBN53 din 05.03.09, MO62-64/27.03.09 art.269 n vigoare 01.04.09]
4.4. Casa de schimb valutar poate cumpra de la banca liceniat i poate vinde bncii autorizate valut
strin la cursul i n ordinea prevzute pentru persoane juridice-clieni ai acestei bnci autorizate.
Nu se admite efectuarea acestor operaiuni fr nregistrarea mijloacelor n conturile curente ale caselor
de schimb valutar.
[Pct. 4.4. completat prin Hot. BNM nr.265 din 07.09.2000]
4.5. La cumprarea /vnzarea valutei strine contra lei moldoveneti casa de schimb valutar elibereaz
/primete persoanelor fizice /de la persoane fizice lei moldoveneti n numerar.
4.6. Casa de schimb valutar este obligat s efectueze toate operaiunile de schimb valutar persoanelor
fizice aplicnd maina de cas i control n conformitate cu cerinele actelor juridice n vigoare, n domeniul
aplicrii mainilor de cas i control.
[Pct. 4.6. modificat prin Supl. BNM nr.1 din 31.10.94 ]
4.6
1
. Casa de schimb valutar urmeaz s in evidena tuturor operaiunilor efectuate i a persoanelor fizice
identificate, respectnd cerinele legislaiei inclusiv ale prezentului Regulament.
[Pct.4.6
1
4.7. IDENTIFICAREA PERSOANELOR FIZICE I PERFECTAREA DOCUMENTELOR PENTRU A
FI ELIBERATE PERSOANEI FIZICE
4.7.1. La efectuarea operaiunii de schimb valutar persoanei fizice, funcionarul casei de schimb valutar
efectueaz identificarea i verificarea identitii persoanei fizice n cazurile stabilite n punctul 4.7.2 i
perfecteaz documentele necesare inerii evidenei operaiunilor efectuate i a clienilor identificai.
4.7.2. Identificarea i verificarea identitii persoanei fizice se efectueaz n urmtoarele cazuri:
a) n cazul n care suma tranzaciei este de cel puin 50000 lei moldoveneti (conform cursului oficial al
leului moldovenesc fa de valuta strin stabilit de Banca Naional a Moldovei, valabil pentru ziua
efecturii operaiunii), indiferent de faptul c, tranzacia se efectueaz printr-o singur operaiune sau prin
mai multe operaiuni;
b) n cazul n care suma operaiunii este mai mic dect limita menionat, dar funcionarul casei de
schimb valutar n privina operaiunii are suspiciuni de splare a banilor sau de finanare a terorismului.
4.7.3. n procesul de identificare i verificare a identitii persoanei fizice care efectueaz nemijlocit
operaiunea, funcionarul casei de schimb valutar urmeaz s solicite de la client urmtoarele acte de
identitate:
- de la rezident - actul de identitate din sistemul naional de paapoarte (paaportul /buletinul de identitate
/permisul de edere permanent etc. eliberat de ctre organul abilitat al Republicii Moldova);
- de la nerezident - paaportul eliberat de ctre organele abilitate ale statului strin, permisul de edere
temporar eliberat de ctre organul abilitat al Republicii Moldova.
4.7.4. n cazul n care operaiunea se efectueaz n numele altei persoane fizice (n continuare -
beneficiarul efectiv), persoana fizic care efectueaz nemijlocit operaiunea urmeaz s prezinte, pe lng
actul su de identitate, i procura legalizat n modul stabilit. Identificarea i verificarea identitii
beneficiarului efectiv se efectueaz n cazurile stipulate n punctul 4.7.2 n baza datelor din procur.
4.7.5. Actele de identitate i procura urmeaz a fi prezentate n original i a fi valabile la data prezentrii.
4.7.6. n cazul n care persoana fizic urmeaz a fi identificat, iar persoana fizic care efectueaz
nemijlocit operaiunea de schimb valutar nu a prezentat actul de identitate i, dup caz, procura, precum i n
cazul n care datele i informaiile obinute snt neautentice sau neveridice, funcionarul casei de schimb
valutar refuz efectuarea operaiunii.
4.7.7. La efectuarea oricrei operaiuni de schimb valutar, pn la eliberarea mijloacelor corespunztoare
persoanei fizice, funcionarul casei de schimb valutar nregistreaz n mod obligatoriu operaiunea de schimb
valutar la maina de cas i control i imprim bonul de cas. Bonul de cas trebuie s conin datele
/informaia stabilite de actele normative n vigoare n domeniul aplicrii mainilor de cas i control. Bonul
de cas se imprim ntr-un singur exemplar i drept confirmare a efecturii operaiunii se nmneaz
clientului mpreun cu mijloacele corespunztoare.
4.7.8. Suplimentar la bonul de cas, funcionarul casei de schimb valutar perfecteaz buletinul de schimb
valutar (n conformitate cu Anexa nr.2 la prezentul Regulament) n cazul n care:
a) operaiunea de schimb valutar se efectueaz cu identificarea persoanei fizice; i /sau
b) maina de cas i control nu poate s asigure imprimarea pe bonul de cas a tuturor datelor /informaiei
prevzute de legislaia n vigoare.
4.7.9. Buletinul de schimb valutar se perfecteaz n dou exemplare. Dup completarea buletinului de
schimb valutar, funcionarul casei de schimb valutar i clientul semneaz ambele exemplare ale acestuia.
Prin semntura sa clientul confirm primirea mijloacelor corespunztoare, a primului exemplar al
buletinului de schimb valutar i veridicitatea informaiei despre client i, dup caz, despre beneficiarul
efectiv indicate n buletinul de schimb valutar (dac aceast informaie urmeaz a fi indicat).
4.7.10. n cazul perfectrii buletinului de schimb valutar, bonul de cas se anexeaz la primul exemplar al
buletinului de schimb valutar i se nmneaz clientului mpreun cu mijloacele corespunztoare.
Exemplarul doi al buletinului de schimb valutar rmne n casa de schimb valutar.
4.7.11. Nu se admit tersturi i corectri n bonurile de cas i n buletinele de schimb valutar.
[Pct. 4.7. n redacia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]
4.8. NREGISTRAREA OPERAIUNILOR DE SCHIMB VALUTAR PERSOANELOR FIZICE
4.8.1. n procesul nregistrrii operaiunilor de schimb valutar n maina de cas i control i imprimrii
bonului de cas, rechizitele i indicii bonului de cas, n mod obligatoriu, se reflect automat pe banda de
control.
Dac maina de cas i control nu poate s asigure delimitarea operaiunilor de cumprare /vnzare a
valutei n numerar de cea de cumprare /vnzare a valutei n baza cecurilor de cltorie i a cardurilor, sau de
alte operaiuni cu persoane fizice stipulate n punctul 4.1., precum i nu poate s asigure imprimarea datelor
despre comisioane, plata suplimentar obligatorie, despre cecurile de cltorie /carduri (denumire, numere,
serii), atunci, indiferent de fixarea automat a operaiunilor la maina de cas i control, toate operaiunile
de schimb valutar la momentul efecturii lor trebuie s fie nregistrate n mod obligatoriu n registre
suplimentare conform Anexelor nr. 3 i 4 la prezentul Regulament.
Pentru fiecare tip de operaiune (cumprarea /vnzarea valutei strine, achitarea /vnzarea cecurilor de
cltorie, operaiuni de schimb valutar prin intermediul cardurilor) se deschide registru separat.
[Pct. 4.8.1.modificat prin Hot. BNM nr.283 din 21.11.2002]
[Pct. 4.8.1. n redacia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]
4.8.2. n cazul n care, innd cont de prevederile punctului 4.8.1, completarea registrelor suplimentare
conform Anexelor nr.3 i 4 la prezentul Regulament nu este necesar, funcionarul casei de schimb valutar,
la efectuarea operaiunii de schimb valutar, la care se cere identificarea persoanei fizice, perfecteaz
Registrul persoanelor fizice identificate. Acest Registru se completeaz dup nregistrarea operaiunii
respective la maina de cas i control i urmeaz s conin numrul buletinului de schimb valutar (bonului
de cas) eliberat, numele i prenumele persoanei fizice care a efectuat nemijlocit operaiunea, precum i,
dup caz, numele i prenumele persoanei fizice n numele creia a fost efectuat operaiunea. Acest Registru
urmeaz a fi semnat de ctre funcionarul casei de schimb valutar la sfritul zilei sale de lucru.
[Pct.4.8.2 n redacia HBN282 din 07.11.07, MO16-17/25.01.07 art.39]
4.8.3. n registrele ndeplinite suplimentar conform Anexelor nr. 3 i 4 la prezentul Regulament i n
Registrul clienilor identificai, la efectuarea primei operaiuni corespunztoare din ziua operaional, se
indicdenumirea instituiei (subdiviziunii acesteia), sediul i codul fiscal /IDNO al acesteia, numrul de
identificare (de uzin) al mainii de cas i control, numrul de nregistrare atribuit de Inspectoratul Fiscal,
data, denumirea registrului, numele i prenumele funcionarului care va efectua operaiuni de schimb
valutar.
Informaia indicat pe banda de control nu trebuie s difere de informaia indicat n registre. n decursul
zilei operaionale nregistrrile incorecte din registrele perfectate de mn se anuleaz prin barare sau se
corecteaz sub semntura funcionarului casei de schimb valutar, care a perfectat operaiunile, cu indicarea
datei anulrii /corectrii. Registrele perfectate de mn trebuie s se ntocmeasc cu pixul.
[Pct. 4.8.3. modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]
4.9. La efectuarea operaiunilor de vnzare ceteanului a valutei strine (n numerar sau cecuri de
cltorie) din contul mijloacelor lui proprii funcionarul casei de schimb valutar nu are dreptul s emit
ceteanului permisiunea de a scoate aceast valut strin peste hotare.
[Pct. 4.9. modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]
4.10. Casa de schimb valutar poate ncasa comision pentru efectuarea operaiunilor. Tarifele comisionului
se stabilesc de ctre casa de schimb valutar de sine stttor printr-un ordin (dispoziie) al conductorului ei.
La efectuarea operaiunilor de vnzare a valutei strine i a cecurilor de cltorie persoanelor fizice contra
mijloace bneti n numerar, casele de schimb valutar snt obligate s ncaseze o plat suplimentar n
mrime de 0,1 la sut din suma ce se achit de ctre persoana fizic la cumprarea valutei strine. Aceast
prevedere nu se rsfrnge asupra operaiunilor de vnzare persoanelor fizice a cecurilor de cltorie n valut
strin contra aceeai valuta strin n numerar.
Plata suplimentar obligatorie nu trebuie s fie inclus n cursul tranzaciei.
Mijloacele bneti obinute din perceperea plilor suplimentare menionate se transfer n conformitate
cu Legea Fondului republican i a fondurilor locale de susinere social a populaiei nr. 827-XIV din 18
februarie 2000.
4.11. n fiecare cas de schimb valutar trebuie s fie afiate n locuri vizibile pentru toi clienii:
- informaia despre cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine, stabilite de ctre casa de schimb
valutar pentru ziua respectiv n modul prevzut de punctul 4.3.7 din prezentul Regulament;
- informaia despre comisioane (perfectat n form clar, cu caractere majuscule ngroate) stabilite de
ctre casa de schimb valutar n modul prevzut de punctul 4.10 din prezentul Regulament;
- informaia despre mrimea plii obligatorii conform punctului 4.10 din prezentul Regulament;
[Pct.4.11 al.2 modificat prin HBN310/09.12.04, MO223-236/17.12.04 art.500]
- lista cu numele i prenumele funcionarilor casei de schimb valutar, care deservesc clienii n ziua dat;
- originalul licenei;
- avizul n corespundere cu punctul 4.17 din prezentul Regulament;
- "Orarul de lucru" n conformitate cu punctul 3.8. din prezentul Regulament;
- copia punctului 4 al Anexei nr. 5 la Regulamentul 10018-20.
n casa de schimb valutar trebuie s existe extrasul deciziei (ordinului, hotrrii) cu privire la numirea
casierului n funcie. n decursul executrii obligaiunilor sale n calitate de casier, casierul trebuie s aib
asupra sa buletinul de identitate sau alt document care confirm identitatea persoanei. Dac altceva nu este
stipulat n dispoziia (ordinul, hotrrea) conductorului casei de schimb valutar, operaiuni de schimb
valutar are dreptul s efectueze numai casierul.
4.12. Casa de schimb valutar este obligat s informeze clientela sa despre regulile i normele de
introducere a valutei n ar i de scoatere a valutei din ar, stabilite n Moldova.
La cumprarea-vnzarea valutei strine nu se admit restricii dup nominalul bancnotelor, anul de emisie
a acestora, precum i alte restricii, cu excepia celor stabilite de Banca Naional a Moldovei.
4.13. Casele de schimb valutar snt obligate s efectueze operaiuni de cumprare-vnzare de valut
strin persoanelor fizice, dac la momentul cererii clientului, n incinta casei de schimb valutar exist lei
moldoveneti /valute strine solicitate.
4.14. La finele zilei lucrtoare soldurile de lei moldoveneti, de valut strin i de alte valori i
documentele casa de schimb valutar trebuie s le pstreze ntr-o ncpere special dotat conform prevederii
de la punctul 3.3.8.b).
n cazul absenei unei asemenea ncperi, casa de schimb valutar trebuie s predea zilnic la finele zilei
lucrtoare soldurile de lei moldoveneti, de valut strin i de alte valori i documentele la banca liceniat,
sau conform contractului - unei alte organizaii pentru custodie.
ntre timp, organizaia cu care casa de schimb valutar a ncheiat un contract n vederea custodiei
valorilor, trebuie s aib condiiile corespunztoare pstrrii integritii valorilor, despre care se stipuleaz n
acordul de custodie.
Predarea la finele zilei lucrtoare a soldurilor de mijloace bneti i de alte valori i a documentelor
la banca liceniat ctre custodie, la o alt organizaie disponibil de ncperea menionat, trebuie s fie
perfectat prin documentele corespunztoare i reflectat n eviden.
[Pct.4.14. modificat prin Hot. BNM nr.339 din 16.11.98]
4.15. Mijloacele n valut strin i n lei moldoveneti se depun n banc /predau altei organizaii (vezi
punctele 3.3.10., 4.14. din prezentul Regulament) n aceeai zi n care acestea au fost scoase (retrase) din
incinta casei de schimb valutar. De asemenea, mijloacele n valut strin i n lei moldoveneti se depun n
cas n aceeai zi n care acestea au fost scoase (retrase) din banc /alt organizaie.
4.16. Pentru casa de schimb valutar nu se stabilesc careva plafoane ale soldurilor de valut strin /lei
moldoveneti care urmeaz a fi pstrate n casa acesteia.
4.17. n cazul existenei unor reclamaii, obiecii sau propuneri vizavi de activitatea casei de schimb
valutar, clientela poate s le relateze n scris sau la telefon Bncii Naionale a Moldovei, care examineaz
reclamaiile corespunztoare. n acest sens, n incinta fiecrei ncperi unde se efectueaz operaiuni de
schimb valutar persoanelor fizice trebuie s fie afiat un aviz (n limba de stat), accesibil clientelei deservite,
avnd urmtorul coninut:
"n cazul unor reclamaii, obiecii sau propuneri vizavi de activitatea casei /punctului de schimb valutar,
clientela poate s le relateze Bncii Naionale a Moldovei la numrul de telefon 228-642.".
4.18. n decursul activitii sale casa de schimb valutar, indiferent de cheltuielile suportate de ctre
aceasta (pli la buget, aferente salariilor /arendei etc.) este obligat s-i menin mijloacele sale bneti
circulante, formate din contul aporturilor bneti n capitalul statutar, care se utilizeaz numai la efectuarea
operaiunilor de schimb valutar, la nivelul de cel puin 500000 lei.
Dac n rezultatul activitii sale casa de schimb valutar suport pierderi (confirmate prin documente
corespunztoare) aferente fluctuaiei cursului valutar, care au dus la diminuarea mijloacelor circulante
menionate pn la nivelul mai puin de 500000 lei, aceasta, n decurs de 30 zile calendaristice, trebuie s
completeze aceste mijloace bneti pn la nivelul minim indicat.
n scopul verificrii dac volumul mijloacelor bneti circulante existente nu este mai puin de
minimumul stabilit, se aplic cursul oficial al Bncii Naionale a Moldovei valabil n ziua efecturii
verificrii. Verificarea se efectueaz n fiecare zi lucrtoare.
[Pct.4.18. modificat prin HBN172/15.07.04, MO119-122/23.07.04 art.267]
4.19. n decursul programului su de lucru, casa de schimb valutar este obligat s menin mijloacele
sale bneti circulante n incinta casei de schimb valutar i /sau n conturile sale deschise la bncile din
Republica Moldova, cu respectarea cerinelor punctului 5.2 al prezentului Regulament. Pstrarea mijloacelor
bneti respective n alte locuri (celule de tezaur bancare etc.) este interzis.
[Pct.4.19. introdus prin HBN172/15.07.04, MO119-122/23.07.04 art.267]
CAPITOLUL V. PERFECTAREA OPERAIUNILOR DE
CUMPARRE I VNZAREA VALUTEI STRINE DIN
CONTUL MIJLOACELOR PROPRII ALE CETENILOR
[Pct.5.1 exclus prin HBNM41/25.02.04, MO39-41/05.03.04 art.98]
5.1. n vederea continuitii efecturii operaiunilor casa de schimb valutar, nainte de ziua operaional,
asigur funcionarii si cu avansuri n lei moldoveneti i/sau n valut strin, cu formulare ale buletinelor
de schimb valutar, iar la necesitate - i cu formulare ale registrelor conform Anexelor nr.3 i 4 la prezentul
Regulament, Registre ale clienilor identificai. Eliberarea de valori spre decontare funcionarilor, precum i
restituirea lor de la decontare urmeaz s fie perfectate prin ordine de ncasri i cheltuieli, copiile crora n
decursul zilei operaionale trebuie s se pstreze la funcionarii care au primit i au eliberat avansul.
[Pct.5.2. devine 5.1. prin HBN172/15.07.04, MO119-122/23.07.04 art.267]
5.2. Suma minimal a avansurilor n lei moldoveneti i n valut strin, care urmeaz a fi eliberat
funcionarilor casei de schimb valutar la nceputul zilei operaionale pentru efectuarea operaiunilor cu
persoane fizice, trebuie s constituie echivalentul nu mai puin de 400000 lei moldoveneti.
n scopul continuitii efecturii operaiunilor cu persoane fizice, casa de schimb valutar este obligat s
asigure existena la funcionari n decursul zilei operaionale a mijloacelor bneti (n lei moldoveneti i n
valut strin) n echivalent nu mai puin de 400000 lei moldoveneti.
Echivalentul n valut strin se determin cu aplicarea cursului oficial stabilit de Banca Naional a
Moldovei valabil la ziua respectiv.
[Pct. 5.2.modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]
5.3. La primirea valutei strine funcionarul casei de schimb valutar este obligat s verifice autenticitatea
i pltibilitatea valutei strine n numerar prezentate, a cecurilor de cltorie i a altor mijloace de plat dup
ndrumarul de valut strin i alte materialele instructive, de control i informative.
5.4. n cazul n care un cetean a prezentat bancnote suspecte de a fi false, funcionarul casei de schimb
valutar trebuie s acioneze n conformitate cu prevederile stipulate n Anexa nr. 5.
5.5. CUMPARREA I VNZAREA DE VALUT STRAIN N NUMERAR
5.5.1. n conformitate cu punctul 4.7. funcionarul casei de schimb valutar care efectueaz operaiuni de
schimb valutar perfecteaz bonul de cas i, dup caz, buletinul de schimb valutar.
5.5.2. n cazul n care conform punctului 4.8.1. se cere suplimentar ndeplinirea registrului conform
Anexei nr.3 sau 4 la prezentul Regulament, atunci n decursul zilei operaionale, operaiunile la momentul
efecturii, n mod obligatoriu se nregistreaz:
a) operaiunile de cumprare - n "Registrul valutei strine n numerar cumprate" (anexa nr.3);
b) operaiunile de vnzare - n "Registrul valutei strine n numerar vndute" (anexa nr.4);
[Pct. 5.5.3., 5.5.4 excluse prin Hot. BNM nr.136 din 28.05.99]
[Pct. 5.6.-5.7. excluse prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]
5.8. OPERAIUNILE CU CECURI DE CLTORIE I CARDURI
[Titlul pct. 5.8. modificat prin Hot. BNM nr.136 din 28.05.99]
5.8.1. Casa de schimb valutar poate cumpra de la persoane fizice i poate vinde persoanelor fizice cecuri
de cltorie n valut strin, precum i efectua operaiuni cu carduri. Aceste operaiuni se efectueaz n
conformitate cu normele de lucru cu carduri i normele de cumprare (achitare) i vnzare a cecurilor de
cltorie, stabilite de banca liceniat, cu care casa de schimb valutar dat are acordul ncheiat privind
utilizarea cardurilor, precum i privind achitarea i/sau vnzarea cecurilor de cltorie n valut strin.
5.8.2. La efectuarea operaiunii de cumprare (achitare) a cecurilor de cltorie trebuie s fie de asemenea
respectate cerinele enumerate n punctele 5.5.1.
La efectuarea operaiunii de vnzare a cecurilor de cltorie trebuie s fie de asemenea respectate
cerinele enumerate n punctul 5.5.1.
5.8.3. n cazul n care conform punctului 4.8.1. se cere suplimentar ndeplinirea registrului conform
Anexei nr.3 sau 4 la prezentul Regulament, atunci n decursul zilei operaionale, operaiunile la momentul
efecturii, n mod obligatoriu se nregistreaz:
a) operaiunile de cumprare (achitare) a cecurilor de cltorie - n "Registrul cecurilor de cltorie
achitate" (anexa nr. 3);
b) operaiunile de vnzare a cecurilor de cltorie - n "Registrul cecurilor de cltorie vndute" (anexa nr.
4);
5.9. SCHIMBUL UNEI VALUTE STRAINE N NUMERAR CONTRA ALT VALUT STRIN N
NUMERAR se efectueaz persoanelor fizice (rezidente i nerezidente) pe calea efecturii concomitente a
operaiunii de cumprare i a operaiunii de vnzare a valutei strine persoanelor fizice cu respectarea
cerinelor, expuse n punctele 5.5.1. i 5.5.2.
[Pct. 5.9.n redacia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]
5.10. NCHEIEREA ZILEI I NTOCMIREA DRILOR DE SEAM ASUPRA OPERAIUNILOR
ZILEI
5.10.1. La finele zilei operaionale, funcionarul casei de schimb valutar, care a efectuat operaiunile,
primete din maina de cas i control banda de control i tiprete bonul drii de seam fiscale pe zi n
conformitate cu actele juridice n vigoare n domeniul aplicrii mainilor de cas i control.
5.10.2. n cazul n care conform punctului 4.8.1. pe parcursul zilei operaionale au fost completate
registre suplimentare conform Anexelor nr. 3 i 4 la prezentul Regulament, la finele zilei operaionale
funcionarul casei de schimb valutar, care a efectuat operaiunile, aparte la toate registrele, calculeaz
sumele de valut strin n numerar (cecuri de cltorie), cumprat de la persoane fizice n aceast zi
operaional. n rubrica registrului pentru totaluri se nscriu totalurile sumelor de valut strin n numerar
cumprat (cecuri de cltorie achitate) dup nominal i n echivalent n lei moldoveneti la cursul de
cumprare pentru persoane fizice (divizate pe denumiri de valute i tipuri de cecuri de cltorie).
n aceeai ordine se efectueaz calculul totalurilor la registrele cu alte tipuri de operaiuni, utiliznd
cursurile aplicate la efectuarea acestor operaiuni.
Datele centralizate din registre trebuie s fie verificate cu totalurile de pe bonul drii de seam fiscale pe
zi.
Toate registrele trebuie s fie semnate de ctre funcionarul casei de schimb valutar, care a perfectat
operaiunile.
[Pct. 5.10.3. exclus prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]
5.10.4. De asemenea fiecare funcionar al casei de schimb valutar, care a perfectat operaiuni, ntocmete
(n baza bonurilor drii de seam fiscale pe zi i registrelor suplimentare conform Anexelor nr. 3 i 4 la
prezentul Regulament) darea de seam asupra operaiunilor efectuate pe parcursul zilei dup forma din
anexa nr.6.
Darea de seam o semneaz funcionarul casei de schimb valutar, care a perfectat operaiunile.
5.10.5. Dup aceasta funcionarul casei de schimb valutar trebuie s fac calculul valorilor (n lei
moldoveneti i n valut strin) pentru fiecare denumire i tip, i apoi s verifice prezena efectiv cu
datele cuprinse n drile de seama.
5.10.6. La raportul, perfectat n conformitate cu Anexa nr. 6 la prezentul Regulament, se anexeaz
urmtoarele documente, n care sunt reflectate operaiunile, efectuate de ctre funcionar n ziua operaional
respectiv: banda de control, registrele, exemplarele doi ale buletinelor de schimb valutar, ordinele de
ncasri i pli.
n termenele i modalitatea stabilite conform legislaiei n vigoare, documentele indicate n alineatul de
mai sus se transmit serviciului contabil, n scopul perfectrii i controlului contabil.
5.10.7. Dup verificare, perfectare contabil i reflectare n evidena operaiunilor, documentele trebuie s
fie acumulate, broate n mape pe zile (luni etc.) i s fie pstrate conform legislaiei. Casa de schimb valutar
urmeaz s pstreze documentele aferente operaiunilor efectuate i persoanelor fizice identificate (banda de
control, exemplarele doi ale buletinelor de schimb valutar, registrele) cel puin 7 ani dup finalizarea
operaiunilor.
Casa de schimb valutar trebuie s asigure integritatea i pstrarea documentelor, respectnd legislaia n
vigoare i regulile de organizare a lucrrilor de arhiv. Responsabilitatea pentru asigurarea pstrrii
documentelor o poart conductorul casei de schimb valutar.
5.11. RAPORTRI PERIODICE
5.11.1. Lunar, cel trziu la data de 5 a lunii urmtoare dup perioada gestionar casa de schimb valutar
prezint pe suport hrtie la Banca Naional a Moldovei Raportul privind operaiunile efectuate (Anexa nr.7
la prezentul Regulament).
[Pct.5.11.1 abrogat prin HBN53 din 05.03.09, MO62-64/27.03.09 art.269 n vigoare 07.04.09]
5.11.2. Trimestrial, pn la data de 25 a lunii ce urmeaz dup perioada gestionar, casa de schimb valutar
prezint la Banca Naional a Moldovei "Raportul financiar", precum i "Raportul statistic nr. 5-c".
CAPITOLUL VI. REGULILE DE EFECTUARE PE
TERITORIUL REPUBLICII MOLDOVA A OPERAIUNILOR
N VALUT STRINDE CTRE PUNCTUL DE SCHIMB
DE PE LNG HOTEL
6.1. Hotelul sau organizaia, n componena creia se afl hotelul (n continuare - organizaie), care
deservete, n general, ceteni nerezideni, pot crea, n baza licenei eliberate de Banca Naional a
Moldovei, puncte de schimb de pe lng hotel pentru recepia valutei strine de la ceteni nerezideni pentru
servicii hoteliere i pentru efectuarea altor operaiuni prevzute n prezentul capitol VI (n continuare -
punctul de schimb).
6.2. Toate subdiviziunile acestei organizaii i alte ntreprinderi situate n acest hotel au dreptul de a
presta servicii contra valut strin cetenilor nerezideni, plata crora trebuie s fie inclus n contul sumar
pentru servicii, naintat ceteanului nerezident de ctre hotel.
6.3. Tarifele la servicii pot fi stabilite sau n lei moldoveneti, sau n valut strin.
6.4. Hotelul (organizaia), care a primit licena Bncii Naionale a Moldovei s deschid un punct de
schimb, nu are dreptul de a refuza s primeasc de la cetean lei moldoveneti ca plat pentru servicii.
6.5. Valuta strina, ncasat ca plat pentru servicii prin transfer de peste hotare, se nscrie n contul
valutar al hotelului (organizaiei).
6.6. Hotelul (organizaia) are dreptul de a deschide un punct de schimb de pe lng hotel numai dup
obinerea licenei respective la Banca Naional a Moldovei. Pentru a obine licena de deschidere a
punctului de schimb hotelul (organizaia) prezint la Banca Naional a Moldovei urmtoarele documente:
6.6.1. Demersul adresat Guvernatorului Bncii Naionale a Moldovei privind eliberarea licenei pentru
desfurarea activitii punctului de schimb de pe lng hotel, care urmeaz a fi confirmat prin semntura
conductorului i tampila hotelului (organizaiei). n demers se indic denumirea hotelului (organizaiei),
forma juridic de organizare, adresa juridic, codul fiscal i numrul de telefon al hotelului (organizaiei),
lista operaiunilor n valut strin care vor fi efectuate de ctre punctul de schimb n corespundere cu
prevederile prezentului Regulament, precum i se indic locul concret unde va fi amplasat punctul de
schimb. n demersul organizaiei se indic suplimentar denumirea hotelului, sediul i numrul de telefon ale
acestuia.
[Pct.6.6.1 al.1 modificat prin HBNM41/25.02.04, MO39-41/05.03.04 art.98]
Demersul trebuie de asemenea s stipuleze c:
a) conductorul, contabilul-ef i funcionarii hotelului (organizaiei), care vor efectua operaiuni de
primire i cumprare a valutei strine de la ceteni, au fost familiarizai cu prezentul Regulament nr.10018-
20, cu "Regulamentul privind reglementarea valutar pe teritoriul Republicii Moldova", cu alte acte
normative ale Bncii Naionale a Moldovei referitoare la activitatea punctului de schimb de pe lng hotel,
precum i cu actele juridice n vigoare n domeniul aplicrii mainilor de cas i control, n domeniul
combaterii splrii banilor i finanrii terorismului, i se oblig s execute toate cerinele incluse n acestea;
b) hotelul (organizaia) se oblig s prezinte la Banca Naional a Moldovei drile de seam cerute n
termenele stabilite i n volumul determinat.
Demersul, de asemenea, urmeaz s conin confirmarea hotelului (organizaiei) referitor la abilitile
sale de a desfura pe rspunderea sa activitatea la punctul de schimb n corespundere cu prezentul
Regulament, precum i s conin lista documentelor anexate la demers.
[Pct.6.6.1. modificat prin Hot. BNM nr.283 din 21.11.2002]
6.6.2. Actele de constituire a hotelului (organizaiei) (contractul de constituire, statutul).
6.6.3. Certificatul de nregistrare a ntreprinderii, eliberat de Camera nregistrrii de Stat.
[Pct. 6.6.3.n redacia Hot. BNM nr.136 din 28.05.99]
6.6.4. Adeverina de la minimum o banc liceniat privind disponibilitatea acestui hotel (organizaii) de
conturi n lei moldoveneti i n valut strin (indicnd numerele lor) i privind acordul acestei bnci de a
primi i a cumpra valuta strin de la acest hotel (organizaie). Adeverina urmeaz a fi perfectat pe foaia
cu antet a bncii i confirmat prin semntura conductorului, contabilului-ef i tampila bncii.
[Pct. 6.6.4. completat prin Hot. BNM nr.265 din 07.09.2000]
6.6.5. Documentul, care confirm disponibilitatea unei ncperi special dotate, mijloacelor tehnice,
materialelor informative i de alt natur, necesare pentru efectuarea operaiunilor cu valut strin:
a) safeuri aparte pentru pstrarea valutei strine;
b) semnalizarea de paz;
c) maina de cas i control. Drept confirmare se anexeaz Cartela de nregistrare a mainii de cas i
control la Inspectoratul Fiscal Teritorial de Stat corespunztor;
[Pct.6.6.5 lit.c) n redacia HBNM41/25.02.04, MO39-41/05.03.04 art.98]
[Subpct. c) n redacia Hot. BNM nr.265 din 07.09.2000]
d) ndrumarul de valute strine i alte materiale instructive, de control i informative;
[Subpct. e) exclus prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]
f) aparate pentru verificarea autenticitii bancnotelor;
g) blanchete de registre i blanchete de buletine de schimb valutar.
n acelai timp, punctul de schimb poate fi situat la recepie sau n alt ncpere din hotel, prevzut pentru
efectuarea operaiunilor de cas.
6.6.6. Caracteristici profesionale ale conductorului, adjunctului acestuia i contabilului-ef, responsabili
de activitatea punctului de schimb de pe lng hotel, cu anexarea originalelor cazierelor judiciare eliberate
acestor persoane de ctre Ministerul Afacerilor Interne al Republicii Moldova.
6.6.6
1
. Buletinele de identitate ale conductorului, adjunctului acestuia i a contabilului-ef, responsabili
de activitatea punctului de schimb de pe lng hotel.
[Pct.6.6.6
1
6.6.7. Documentele indicate la punctele 6.6.2, 6.6.3, 6.6.5 lit.c) i 6.6.61) ) din acest Regulament se
prezint n original i fotocopii. n urma verificrii fotocopiilor cu originalele, responsabilul Bncii
Naionale a Moldovei restituie casei de schimb valutar originalele documentelor respective, iar fotocopiile
autentificate rmn la Banca Naional a Moldovei. De asemenea, se admite prezentarea acestor documente
n copii autentificate notarial care rmn la Banca Naional a Moldovei.
[Pct.6.6.7 introdus prin HBNM41/25.02.04, MO39-41/05.03.04 art.98]
6.7. n cazul n care hotelul (organizaia) intenioneaz s desfoare activitate de schimb valutar prin
intermediul punctului su de schimb valutar dup expirarea termenului de valabilitate a licenei, acesta poate
s obin o licen nou.
6.7.1. n scopul obinerii unei licene noi, hotelul (organizaia) depune la Banca Naional a Moldovei
documentele prevzute n punctele 6.6.1 - 6.6.61. Documentele respective urmeaz a fi depuse n termen de
cel puin 15 zile lucrtoare pn la data expirrii termenului de valabilitate a licenei eliberate anterior.
Documentele se depun n conformitate cu prevederile punctului 6.6.7.
6.7.2. Licena nou se elibereaz la prezentarea de ctre hotel (organizaie) a originalului licenei eliberate
anterior. Aceasta se elibereaz nu mai devreme de ultima zi lucrtoare pentru care a fost valabil licena
eliberat anterior.
[Pct.6.7 introdus prin HBNM237 din 12.09.07, MO149-152/21.09.07 art.563]
6.8. Pn la eliberarea licenei, Banca Naional a Moldovei nemijlocit la locul de amplasare a punctului
de schimb efectueaz controlul prevzut n punctul 3.6.
6.9. Examinarea documentelor prezentate la Banca Naional a Moldovei pentru obinerea licenei se
efectueaz n conformitate cu punctul 3.7. din prezentul Regulament.
6.10. Punctul de schimb de pe lng hotel se deschide numai dup primirea de la Banca Naional a
Moldovei a licenei respective i n baza ordinului (dispoziiei) conductorului hotelului (organizaiei), n
care se indic persoanele de rspundere de la hotel, care vor efectua la punctul de schimb operaiuni i
controlul lor.
6.11. n punctul de schimb de pe lng hotel trebuie s fie afiate n locuri vizibile pentru toi clienii:
- originalul licenei eliberate de Banca Naional a Moldovei;
- informaia despre cursurile de cumprare a valutelor strine, stabilite de ctre hotel (organizaie) pentru
ziua respectiv n modul prevzut la punctul 6.15 din prezentul Regulament;
- informaia despre comisioane (perfectat n form clar, cu caractere majuscule ngroate) stabilite de
ctre hotel (organizaie) n modul prevzut de punctul 6.17 din prezentul Regulament;
[Pct.6.11 al.3 modificat prin HBN310/09.12.04, MO223-236/17.12.04 art.500]
- lista cu numele i prenumele funcionarului punctului de schimb, care deservesc clienii n ziua dat;
- orarul de lucru al punctului de schimb perfectat n conformitate cu punctul 3.8. din prezentul
Regulament;
- avizul perfectat n corespundere cu punctul 4.17.din prezentul Regulament.
6.12. n cazul modificrii documentelor /informaiei din documentele n baza crora a fost eliberat
licena, hotelul (organizaia) este obligat n decurs de 10 zile lucrtoare s informeze Banca Naional a
Moldovei despre acest fapt anexnd drept confirmare documentele corespunztoare.
n cazul n care se modific denumirea hotelului (organizaiei) i /sau alte date indicate n licen, Banca
Naional a Moldovei va schimba licena hotelului (organizaiei) pe una nou. Licena nou se elibereaz la
prezentarea originalului licenei eliberate anterior.
n acelai timp, Banca Naional a Moldovei poate efectua un control n corespundere cu punctul 3.6. din
prezentul Regulament.
n cazul n care hotelul (organizaia) intenioneaz s sisteze temporar activitatea punctului de schimb,
acesta este obligat s vnd bncii /bncilor din Republica Moldova disponibilitile sale n valut strin
aflate n punctul de schimb i s informeze n scris Banca Naional a Moldovei despre acest fapt. Pn la
reluarea activitii punctului de schimb hotelul (organizaia) este obligat s informeze n scris Banca
Naional a Moldovei despre acest fapt indicnd, totodat i data relurii activitii.
n cazul n care hotelul (organizaia) intenioneaz s nceteze definitiv activitatea punctului su de
schimb, acesta trebuie s vnd bncii /bncilor din Republica Moldova disponibilitile sale n valut strin
aflate n punctul de schimb i s informeze n scris Banca Naional a Moldovei despre acest fapt,
prezentnd, totodat, originalul licenei corespunztoare. ncetarea definitiv a activitii punctului de schimb
are drept consecin retragerea licenei Bncii Naionale a Moldovei.
[Pct.6.12. al.1 modificat prin HBN172/15.07.04, MO119-122/23.07.04 art.267]
[Pct.6.12 al.1 modificat prin HBNM41/25.02.04, MO39-41/05.03.04 art.98]
6.13. Punctul de schimb de pe lng hotel are dreptul de a efectua urmtoarele operaiuni:
6.13.1. Primirea de la cetenii nerezideni pentru servicii a:
- valutei strine n numerar,
- cecurilor de cltorie n valut strin,
- plilor n baza cardurilor;
6.13.2. Restituirea valutei strine n numerar cetenilor nerezideni pentru serviciile hoteliere pltite de
ctre acetia, dar care nu au fost prestate;
6.13.3. Cumprarea de la persoane fizice - clieni ai hotelului (organizaiei) a cecurilor de cltorie n
valut strin i a valutei strine n numerar din contul mijloacelor proprii ale acestor ceteni;
[Pct. 6.13.4.exclus prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]
6.14. Punctul de schimb de pe lng hotel are dreptul de a efectua operaiuni cu valut strin aflat n
circulaie, care nu trezete dubii n autenticitatea i pltibilitatea ei.
Lista valutei strine n numerar, pe care punctul de schimb o poate primi i cumpra de la ceteni, hotelul
(organizaia) trebuie s o coordoneze cu banc liceniat care cumpr aceast valut strin de la hotel.
Banca, care a consimit n prealabil n scris cumprarea acestei valute strine, este obligat s o cumpere de
la hotel (organizaie).
6.15. Operaiunile, enumerate n punctul 6.13., se efectueaz de ctre punctul de schimb de pe lng hotel
la cursul, pe care hotelul (organizaia) l stabilete de sine stttor, conducndu-se pe lng aceasta de
cerinele, expuse la punctele 4.3.4., 4.3.5., 4.3.7., 4.3.8., 4.12. (alineatul doi). Copia dispoziiei semnat de
ctre conductorul hotelului (organizaiei), prin care se stabilesc cursurile de cumprare a valutelor strine,
trebuie s se afle n punctul de schimb de pe lng hotel (organizaie) la un loc vizibil, accesibil clientelei.
6.16. Numerarul de valute strine i cecurile de cltorie primite de ctre punctul de schimb din hotel, n
ziua lucrtoare precedent, n mod obligatoriu, se supun vnzrii bncii autorizate nu mai trziu de ziua
curent bancar la cursul de cumprare al bncii autorizate folosit pentru persoanele juridice (clieni ai
bncii autorizate) n ziua efecturii operaiunii. Dac conform regulilor bncii Republicii Moldova, cecurile
de cltorie se achit de ctre aceasta numai dup primirea acoperirii de la banca strin corespondent,
mijloacele bneti conform acestor cecuri se cumpr de ctre banc cel mai trziu n urmtoarea zi
lucrtoare de la data primirii acoperirii sumei n valut strin.
Valuta strin parvenit prin intermediul cardurilor n ziua precedent se achiziioneaz de ctre banca
comerciantului nu mai trziu de ziua curent bancar la cursul de cumprare stabilit pentru persoanele
juridice (clieni ai bncii autorizate) n ziua efecturii operaiunii. n aceeai zi, banca comerciantului
nregistreaz n contul curent al hotelului (organizaiei) echivalentul n lei moldoveneti obinut n urma
cumprrii mijloacelor respective n valut strin.
[Pct.6.16 al.2) modificat prin HBN178 din 18.09.08, MO187-188/17.10.08 art.558]
6.17. Tarifele comisionului care se percep de ctre punctul de schimb de pe lng hotel la efectuarea
operaiunilor indicate la punctul 6.13.3 din prezentul Regulament se stabilesc de ctre hotel (organizaie) de
sine stttor printr-un ordin (dispoziie) al conductorului acestuia.
[Pct.6.17 n redacia HBN310/09.12.04, MO223-236/17.12.04 art.500]
6.18. La predarea din cas a valutei strine ncasate n decursul zilei operaionale, punctul de schimb de
pe lng hotel (organizaie), la necesitate, poate s-i rein pentru eliberarea restului n favoarea clienilor
sume n valut strin pn la un plafon de maximum 500 dolari SUA (sau echivalentul acestei sume n alte
valute strine).
6.19. Punctul de schimb de pe lng hotel este obligat s efectueze operaiuni aplicnd main de cas i
control n conformitate cu actele juridice n vigoare n domeniul aplicrii mainilor de cas i control.
[Pct. 6.20. exclus prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]
6.20. Hotelul (organizaia) urmeaz s in evidena tuturor operaiunilor efectuate i a persoanelor fizice
identificate la efectuarea operaiunilor de cumprare a valutei strine de la persoanele fizice, respectnd
cerinele legislaiei, inclusiv ale prezentului Regulament.
6.21. La primirea valutei strine n numerar ca plat pentru serviciile prestate ceteanului nerezident i se
emite un cont de plat nu mai puin dect n dou exemplare, unul dintre care dup plat se nmneaz
ceteanului, altul rmne la punctul de schimb de pe lng hotel.
Funcionarul punctului de schimb fixeaz n mod obligatoriu pe contul de plat data plii, cursul valutei
strine, la care se efectueaz operaiunea, suma de valut strin pe care ceteanul trebuie s o plteasc
pentru servicii i contravaloarea acesteia n lei moldoveneti.
La primirea valutei strine n numerar ca plat pentru serviciile prestate persoanei fizice nerezidente,
funcionarul punctului de schimb nregistreaz, n mod obligatoriu, operaiunea la maina de cas i control
i imprim bonul de cas pe care l nmneaz clientului.
6.22. La efectuarea operaiunii de cumprare a valutei strine n numerar de la o persoana fizic din
contul mijloacelor ei proprii funcionarul punctului de schimb de pe lng hotel trebuie s se conduc de
cerinele punctelor 4.7., 4.8., 5.5.1., 5.5.2.a) ale prezentului Regulament.
[Pct.6.22 modificat prin HBNM41/25.02.04, MO39-41/05.03.04 art.98]
[Pct. 6.22.n redacia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]
[Pct. 6.23. exclus prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]
6.24. La efectuarea restituirii ctre cetean a valutei strine n numerar pltite de ctre acesta pentru
servicii, care nu au fost oferite lui, de regul ceteanului i se elibereaz acea valut strin, pe care acesta a
pltit-o anterior pentru servicii.
6.25. Primirea cecurilor de cltorie n valut strin i a cardurilor se efectueaz conform regulilor de
primire (plat) a fiecrui tip de document de plat, pe care le stabilete banc liceniat care deservete acest
hotel (organizaie).
Operaiunile de primire (plat) a cecurilor de cltorie i a cardurilor pentru servicii se efectueaz innd
cont de cerinele punctului 6.21.
Operaiunile de cumprare a cecurilor de cltorie n valut strin se efectueaz innd cont de cerinele
expuse n punctele 4.7., 4.8., 5.5.1. i 5.8.3.a).
6.26. La finele zilei operaionale funcionarul punctului de schimb calculeaz totalurile la operaiunile
efectuate de el n aceast zi operaional, conducndu-se de prevederile punctului 5.10.
6.27. Lunar, cel trziu la data de 5 a lunii urmtoare dup perioada gestionar hotelul (organizaia)
prezint pe suport hrtie la Banca Naional a Moldovei Raportul privind operaiunile efectuate la punctul de
schimb de pe lng hotel (Anexa nr. 8 la prezentul Regulament).
[Pct.6.27 modificat prin HBN371/15.12.05, MO172/23.12.05 art.619]
6.28. Punctul de schimb de pe lng hotel efectueaz activitatea sa respectnd de asemenea cerinele
expuse n punctele 4.12., 4.17., 5.1., 5.3., 5.4. ale prezentului Regulament.
CAPITOLUL VII. BNCILE AUTORIZATE
7.1. n vederea efecturii operaiunilor de schimb valutar persoanelor fizice banc liceniat printr-o
dispoziie a sa deschide case pentru schimbul valutei.
Pe aceeai adres banc liceniat poate deschide o singur cas pentru schimbul valutei cu unul sau mai
multe ghiee.
7.2.Banca liceniat este obligat s nregistreze casa sa pentru schimbul valutei la Banca Naional a
Moldovei (printr-un aviz n scris n corespundere cu Anexa nr. 9) nu mai trziu dect cu trei zile lucrtoare
nainte de a deschide casa pentru schimbul valutei.
n cazul n care dup nregistrarea la Banca Naional a Moldovei a casei pentru schimbul valutei banca
liceniat deschide ghieu suplimentar n cadrul acestei case, banca liceniat este obligat s informeze
despre acest fapt Banca Naional a Moldovei, expediind un aviz, n conformitate cu anexa nr.9 la prezentul
Regulament, nu mai trziu dect cu trei zile lucrtoare nainte de a deschide ghieul respectiv.
7.3. La efectuarea operaiunilor de schimb valutar persoanelor fizice banca liceniat este obligat s
separe i s delimiteze activitatea casei pentru schimbul valutei de activitatea casei operaionale a bncii i
s se conduc de cerinele expuse n punctele 4.1.1., 4.1.2., 4.1.6., 4.1.7., 4.2., 4.3., 4.5-4.61, 4.7.7-4.7.11,
4.8-4.13, 4.17., 5.1, 5.3-5.10., 5.11.1. ale prezentului Regulament.
7.4. Suma minimal a avansurilor n lei moldoveneti i n valut strin, care urmeaz a fi eliberat
funcionarilor unei case pentru schimbul valutei (indiferent de numrul ghieelor) la nceputul zilei
operaionale, trebuie s constituie echivalentul nu mai puin de 100000 lei moldoveneti.
Echivalentul n valut strin se determin cu aplicarea cursului oficial stabilit de Banca Naional a
Moldovei valabil la ziua respectiv.
Nu se admite transmiterea din casa pentru schimbul valutei a mijloacelor bneti (n valut strin i n
lei moldoveneti) pe parcursul zilei operaionale.
[Pct.7.4.-7.7. devin 7.5.-7.8. prin HBN172/15.07.04, MO119-122/23.07.04 art.267]
[Pct.7.5 exclus prin HBN201/30.06.05, MO95/15.07.05 art.333, pct.7.6-7.8 devin 75-7.7]
7.5. Banca poate stabili cursuri (de cumprare /vnzare) unice pentru toate casele sale pentru schimbul
valutei sau cursuri diferite pentru fiecare cas aparte n funcie de cererea i oferta de valut strin la locul
de amplasare a casei.
7.6. Orele de lucru ale casei pentru schimbul valutei se coordoneaz cu Banca Naional a Moldovei i se
indic n "Orarul de lucru" conform Anexei nr. 10 la prezentul Regulament, care trebuie s fie afiat la un
loc vizibil i accesibil clientelei.
7.7. n cazul n care banca liceniat intenioneaz s sisteze temporar sau s nceteze definitiv activitatea
casei /caselor sale pentru schimbul valutei, aceasta trebuie s informeze n scris despre acest fapt Banca
Naional a Moldovei. Pn la reluarea activitii casei /caselor pentru schimbul valutei sistate temporar de
banc, aceasta este obligat s informeze n scris Banca Naional a Moldovei despre acest fapt indicnd,
totodat i data relurii activitii.
CAPITOLUL VIII. ALTE REGLEMENTRI
8.1. n cazurile stipulate n prezentul Regulament, casele de schimb valutar, bncile autorizate, punctele
de schimb de pe lng hoteluri snt obligate s utilizeze buletine de schimb valutar i registre (conform
formularelor anexate la prezentul Regulament) care nu reprezint formulare de strict eviden.
8.2. n obligaiunea caselor de schimb valutar, bncilor autorizate, hotelurilor (organizaiilor) intr
fabricarea de sine stttoare a formularelor buletinelor de schimb valutar /registrelor, precum i asigurarea
funcionarilor lor cu astfel de formulare.
8.3. ncetarea definitiv a activitii conform prevederilor punctelor 3.12, 6.12, 7.7 ale prezentului
Regulament, precum i retragerea licenei conform prevederilor punctului 10.1 al prezentului Regulament,
nu exonereaz casa de schimb valutar /hotelul (organizaia) /banca liceniat de prezentarea la Banca
Naional a Moldovei a rapoartelor corespunztoare pentru ultima perioad de activitate.
8.4. n obligaiunea caselor de schimb valutar, bncilor autorizate, hotelurilor (organizaiilor) intr
executarea prevederilor Legii cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor (nr.633-XV din
15.11.2001), inclusiv raportarea operaiunilor limitate i suspecte.
[Pct.8.4 exclus prin HBN282 din 07.11.07, MO16-17/25.01.07 art.39]
[Cap. VIII modificat prin Hot. BNM nr.283 din 21.11.2002]
[Cap. VIII n redacia Hot. BNM nr.265 din 07.09.2000]
[Cap. VIII modificat prin Hot. BNM nr.339 din 16.11.98]
[Cap. VIII n redacia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

CAPITOLUL IX. CONTROLUL VALUTAR
9.1. Hotelurile (organizaiile), care dein licena eliberat de Banca Naional a Moldovei n vederea
deschiderii punctului de schimb, casele de schimb valutar i bncile liceniate snt obligate s respecte
prevederile prezentului Regulament i ale altor acte normative care reglementeaz activitatea acestora.
9.2. Banca Naional a Moldovei efectueaz controale asupra respectrii de ctre hotelurile
(organizaiile), care dein licena eliberat de Banca Naional a Moldovei n vederea deschiderii punctului
de schimb, de ctre casele de schimb valutar i bncile liceniate a prevederilor prezentului Regulament i
ale altor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei.
9.3. Funcionarii bncii autorizate, casei de schimb valutar, hotelului (organizaiei) snt obligai s
prezinte necondiionat colaboratorilor Bncii Naionale a Moldovei toate documentele necesare i valorile
materiale n vederea efecturii controalelor de respectare a cerinelor prezentului Regulament i ale altor
documente normative elaborate de Banca Naional a Moldovei.
Pct. 9.3. modificat prin Hot. BNM nr.283 din 21.11.2002]
9.4. Dac n cazul efecturii controlului la casa de schimb valutar /casa pentru schimbul valutei a bncii
autorizate /punctul de schimb de pe lng hotel au fost identificate semne de splare a banilor sau de
finanare a terorismului, Banca Naional a Moldovei informeaz i expediaz imediat materialele respective
Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei.
CAPITOLUL X. SANCIUNI
10.1. Aplicarea sanciunilor
10.1.1. n cazul nclcrii prevederilor Legii cu privire la Banca Naional a Moldovei (nr.548-XIII din
21.07.1995),Legii cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului (nr.190-
XVI din 26.07.2007) i actelor normative elaborate n baza acesteia, n partea ce se refer la activitatea de
schimb valutar, prezentului Regulament, altor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei ce vizeaz
activitatea caselor de schimb valutar /punctelor de schimb de pe lng hotel, precum i n cazul nclcrii
condiiilor indicate n licen, Banca Naional a Moldovei poate aplica urmtoarele sanciuni:
a) emiterea unui avertisment n scris;
b) amend (sanciune pecuniar) fa de casa de schimb valutar /hotel (organizaie) conform art.75 lit. )
din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei (nr.548-XIII din 21.07.1995);
c) suspendarea licenei pentru desfurarea activitii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe
lng hotel;
d) retragerea licenei pentru desfurarea activitii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe
lng hotel.
10.1.2. n cazul nclcrii prevederilor Legii cu privire la Banca Naional a Moldovei (nr.548-XIII din
21.07.1995), Legii instituiilor financiare (nr.550-XIII din 21.07.1995), Legii cu privire la prevenirea i
combaterea splrii banilor i finanrii terorismului (nr.190-XVI din 26.07.2007) i actelor normative
elaborate n baza acesteia, n partea ce se refer la activitatea de schimb valutar, prezentului Regulament,
altor acte normative ale Bncii Naionale a Moldovei ce vizeaz activitatea caselor pentru schimbul valutei
ale bncilor autorizate, Banca Naional a Moldovei poate aplica bncilor autorizate msuri de remediere i
sancionare n conformitate cu prevederile art.38 al Legii instituiilor financiare (nr.550-XIII din
21.07.1995).
[Pct.10.1.2 introdus prin HBN201/30.06.05, MO95/15.07.05 art.333, pct.10.1.2 devine 10.1.3]
10.1.3. Sanciunile se aplic n temeiul unei decizii a Bncii Naionale a Moldovei. Decizia Bncii
Naionale a Moldovei de aplicare a sanciunilor prevzute la punctul 10.1.1 lit. b) - d) i la punctul 10.1.2
aleprezentului Regulament se ia de Consiliul de administraie al Bncii Naionale a Moldovei.
[Pct.10.1.3 al.1 modificat prin HBN201/30.06.05, MO95/15.07.05 art.333]
n cazul nclcrilor depistate n cadrul controlului pe teren decizia de sancionare se ia n baza actului de
control i a explicaiilor de rigoare ale casei de schimb valutar /hotelului (organizaiei) /bncii autorizate pe
marginea nclcrilor indicate n actul de control. La necesitate, Banca Naional a Moldovei efectueaz
controale suplimentare pe teren n scopul verificrii faptelor expuse n explicaiile menionate, cu ntocmirea
actelor de control respective. Explicaiile de rigoare ale casei de schimb valutar /hotelului (organizaiei)
/bncii autorizate se prezint pe marginea fiecrui act de control, n termen de 5 zile lucrtoare de la data
ntocmirii actului de control. Decizia de sancionare a titularilor de licen menionai la punctul 10.1.1 din
prezentul Regulament se ia de ctre Banca Naional a Moldovei n termen de 15 zile lucrtoare de la data
ntocmirii actului de control. n cazul efecturii controalelor suplimentare pe teren, termenul menionat de
luare a deciziei de sancionare se calculeaz ncepnd cu data ntocmirii ultimului act de control.
n cazul nclcrilor depistate n afara controlului pe teren decizia de sancionare se ia n baza unui raport
prezentat conducerii Bncii Naionale a Moldovei n care se consemneaz nclcrile depistate i a
explicaiilor de rigoare ale casei de schimb valutar /hotelului (organizaiei) /bncii autorizate pe marginea
nclcrilor depistate. La necesitate, Banca Naional a Moldovei efectueaz controale pe teren n scopul
verificrii faptelor expuse n explicaiile menionate, cu ntocmirea actelor de control respective. n acest
caz, decizia de sancionare se ia inclusiv n baza actului de control i a explicaiilor de rigoare ale casei de
schimb valutar /hotelului (organizaiei) /bncii autorizate pe marginea nclcrilor indicate n actul de
control. Explicaiile de rigoare ale casei de schimb valutar /hotelului (organizaiei) /bncii autorizate
urmeaz a fi prezentate la Banca Naional a Moldovei n termen de 5 zile lucrtoare de la data informrii
despre nclcrile depistate /ntocmirii actului de control. Decizia de sancionare a titularilor de licen
menionai la punctul 10.1.1 din prezentul Regulament se ia de ctre Banca Naional a Moldovei n termen
de 15 zile lucrtoare de la data informrii sau ntocmirii actului de control (n cazul efecturii controlului pe
teren). n cazul efecturii mai multor controale pe teren, termenul menionat de luare a deciziei de
sancionare se calculeaz ncepnd cu data ntocmirii ultimului act de control.
[Pct.10.1.3 al.2-3 modificate prin HBN371/15.12.05, MO172/23.12.05 art.619]
Neprezentarea n termenul stabilit a explicaiilor respective se consider drept lips a obieciilor pe
marginea nclcrilor depistate.
Decizia Bncii Naionale a Moldovei se aduce la cunotina casei de schimb valutar /hotelului
(organizaiei) /bncii autorizate n termen de 3 zile lucrtoare de la data emiterii.
10.1.4. Informaia privind cazurile de nclcare a prevederilor prezentului Regulament ce reglementeaz
aplicarea mainilor de cas i control de ctre casele de schimb valutar /punctele de schimb de pe lng
hoteluri /casele pentru schimbul valutei ale bncilor autorizate se remite de ctre Banca Naional a
Moldovei organelor abilitate, n vederea aplicrii msurilor corespunztoare conform legislaiei n vigoare.
[Pct.10.1.4 introdus prin HBN371/15.12.05, MO172/23.12.05 art.619]
10.2. Emiterea avertismentului
10.2.1. Avertismentul se emite de ctre Banca Naional a Moldovei n cazul nclcrilor care nu snt
menionate la punctele 10.1.4, 10.3, 10.4 ale prezentului Regulament.
[Pct.10.2.1 al.1 modificat prin HBN371/15.12.05, MO172/23.12.05 art.619]
Avertismentul conine, de regul, cerinele de lichidare ntr-o perioad stabilit a nclcrilor depistate i
/sau de neadmitere a acestora pe viitor.
10.2.2. n termenul indicat n avertisment, casa de schimb valutar /hotelul (organizaia) este obligat s
anune n scris Banca Naional a Moldovei despre nlturarea nclcrilor depistate, specificnd msurile
luate n scopul nlturrii acestora i neadmiterii lor pe viitor.
10.2.3. n cazul depistrii pe parcursul controlului a dou sau mai multor nclcri care nu snt
menionate la punctele 10.3, 10.4 ale prezentului Regulament, Banca Naional a Moldovei poate aplica
sanciuni pecuniare sau suspenda licena pentru desfurarea activitii casei de schimb valutar /punctului de
schimb de pe lng hotel n corespundere cu prevederile prezentului Regulament.
10.3. Aplicarea sanciunilor pecuniare /suspendarea licenei pentru desfurarea activitii casei de
schimb valutar /punctului de schimb de pe lng hotel.
10.3.1. Drept temei pentru aplicarea sanciunilor pecuniare / suspendarea licenei pentru desfurarea
activitii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lng hotel servesc:
a) nendeplinirea n termenele stabilite a cerinelor privind lichidarea nclcrilor stipulate n
avertisment;
b) neafiarea informaiei despre comisioane i cursurile de schimb conform cerinelor punctului 4.11 al
prezentului Regulament sau neprezentarea conform cerinelor punctului 3.9 al prezentului Regulament a
ntiinrii privind modificarea documentelor /informaiei din documentele care nu duc la modificarea
datelor indicate n licen, sau nclcarea prevederilor unuia din urmtoarele puncte: 4.3.4, 4.3.5, 4.3.6 (lit. a)
i b)), 4.3.7, 4.12 (alineatul doi), 4.13, 4.18, 4.19, 9.3 ale prezentului Regulament - pentru casele de schimb
valutar;
c) neafiarea informaiei despre comisioane i cursurile de schimb conform cerinelor punctului 6.11 al
prezentului Regulament sau neprezentarea conform cerinelor punctului 6.12 al Regulamentului a ntiinrii
privind modificarea documentelor /informaiei din documentele care nu duc la modificarea datelor indicate
n licen, sau nevnzarea bncii autorizate a valutei strine i a cecurilor de cltorie n termenul prevzut la
punctul 6.16 din Regulament, sau nclcarea prevederilor unuia din urmtoarele puncte: 4.3.4, 4.3.5, 4.3.7,
4.12 (alineatul doi), 9.3 ale prezentului Regulament - pentru punctele de schimb de pe lng hoteluri.
[Pct.10.3.1 lit.b)-c) modificate prin HBN371/15.12.05, MO172/23.12.05 art.619]
[Pct. 10.3.1. lit. b)-d) modificate prin HBN310/09.12.04, MO223-236/17.12.04 art.500]
10.3.2. n cazul depistrii pe parcursul controlului a dou sau mai multor nclcri prevzute la punctul
10.3.1 al prezentului Regulament, Banca Naional a Moldovei poate s retrag licena pentru desfurarea
activitii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lng hotel n corespundere cu punctele 10.4.2-
10.4.5 din prezentul Regulament.
10.3.3. Suspendarea licenei se efectueaz pe un termen de la 15 zile calendaristice pn la 6 luni.
10.3.4. Dac altceva nu este stipulat n decizia Bncii Naionale a Moldovei privind suspendarea licenei,
nu mai trziu de urmtoarea zi lucrtoare din momentul primirii acesteia:
a) casa de schimb valutar este obligat s-i suspende activitatea, fapt despre care informeaz n scris
Banca Naional a Moldovei, anexnd originalul licenei. Totodat, casa de schimb valutar este obligat: (i)
s afieze la locul vizibil al casei de schimb valutar un aviz privind suspendarea licenei n baza deciziei
Bncii Naionale a Moldovei i (ii) s depun n contul su curent deschis la banca /bncile din Republica
Moldova mijloacele n lei moldoveneti i valut strin deinute de aceasta, prezentnd la Banca Naional a
Moldovei confirmarea scris a acestui fapt de la banc /bnci;
b) hotelul (organizaia) este obligat s suspende activitatea punctului de schimb, fapt despre care
informeaz n scris Banca Naional a Moldovei, anexnd originalul licenei. Totodat, hotelul (organizaia)
este obligat: (i) s afieze la locul vizibil al punctului de schimb un aviz privind suspendarea licenei n baza
deciziei Bncii Naionale a Moldovei i (ii) s vnd bncii /bncilor din Republica Moldova mijloacele n
valut strin aflate n punctul de schimb.
10.3.5. Posibilitatea restabilirii valabilitii licenei se examineaz de ctre Banca Naional a Moldovei
n baza demersului casei de schimb valutar /hotelului (organizaiei), n care se indic faptul nlturrii
nclcrilor depistate, msurile ntreprinse n scopul lichidrii acestora i neadmiterea lor pe viitor.
Demersul privind restabilirea valabilitii licenei urmeaz a fi prezentat la Banca Naional a Moldovei
nu mai trziu de 8 zile lucrtoare pn la expirarea termenului de suspendare stabilit prin decizia Bncii
Naionale a Moldovei. Prezentarea demersului n cauz nu duce la modificarea termenului de suspendare
stabilit prin decizia Bncii Naionale a Moldovei.
10.3.6. Banca Naional a Moldovei examineaz demersul respectiv n termen de 5 zile lucrtoare,
efectund un control la necesitate. Decizia Bncii Naionale a Moldovei se expediaz casei de schimb valutar
/hotelului (organizaiei) n termen de 3 zile lucrtoare de la data emiterii.
n cazul n care Banca Naional a Moldovei ia decizia privind restabilirea valabilitii licenei
suspendate, originalul acesteia se restituie casei de schimb valutar /hotelului (organizaiei).
10.3.7. n cazul n care n termenul stabilit la punctul 10.3.5 al prezentului Regulament casa de schimb
valutar /hotelul (organizaia) nu a depus la Banca Naional a Moldovei demersul privind restabilirea
valabilitii licenei, Banca Naional a Moldovei poate retrage licena pentru desfurarea activitii casei de
schimb valutar /punctului de schimb de pe lng hotel n corespundere cu punctele 10.4.2-10.4.5 din
prezentul Regulament.
10.3.8. Mijloacele bneti ale casei de schimb valutar depuse n cont /conturi n conformitate cu punctul
10.3.4 lit. a) din prezentul Regulament pot fi retrase din cont /conturi n scopul efecturii operaiunilor de
schimb valutar persoanelor fizice numai la prezentarea de ctre casa de schimb valutar corespunztoare a
deciziei Bncii Naionale a Moldovei privind restabilirea valabilitii licenei suspendate.
10.3.9. Termenul de valabilitate a licenei nu se prelungete pe perioada de suspendare a acesteia.
10.4. Retragerea licenei pentru desfurarea activitii casei de schimb valutar /punctului de schimb de
pe lng hotel.
10.4.1. Drept temei pentru retragerea licenei pentru desfurarea activitii casei de schimb valutar
/punctului de schimb de pe lng hotel servesc:
a) nerespectarea prevederilor hotrrii Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei
privind aplicarea sanciunii pecuniare;
b) depistarea uneia sau mai multor nclcri prevzute la punctul 10.3.1 al prezentului Regulament, care
a fost admis dup aplicarea a 2 sanciuni prevzute la punctul 10.3 al prezentului Regulament n decursul
unui an (ncepnd cu data emiterii primei decizii privind aplicarea sanciunilor menionate);
c) depistarea unor date neautentice n documentele prezentate n scopul obinerii licenei pentru
desfurarea activitii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lng hotel;
d) stabilirea faptului de continuare a activitii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lng
hotel, a cror licen a fost suspendat;
e) nerespectarea de ctre casa de schimb valutar a cerinei privind asigurarea existenei la nceputul
precum i n decursul zilei operaionale a mijloacelor bneti (n lei moldoveneti i n valut strin) n
echivalent nu mai puin de 400000 lei moldoveneti conform punctului 5.2 din prezentul Regulament;
f) prezentarea la Banca Naional a Moldovei a rapoartelor care conin date neautentice;
g) neprezentarea conform cerinelor punctelor 3.9, 6.12 din prezentul Regulament a ntiinrii privind
modificarea documentelor /informaiei din documentele care duc la modificarea datelor indicate n licen;
h) stabilirea faptului de transmitere a licenei sau a copiei de pe aceasta altei persoane n scopul
desfurrii activitii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lng hotel.
10.4.2. Dac altceva nu este stipulat n decizia Bncii Naionale a Moldovei privind retragerea licenei,
nu mai trziu de urmtoarea zi lucrtoare din momentul primirii acesteia:
a) casa de schimb valutar este obligat s prezinte la Banca Naional a Moldovei originalul licenei;
b) hotelul (organizaia) este obligat s vnd bncii /bncilor din Republica Moldova mijloacele sale n
valut strin aflate n punctul de schimb i s prezinte la Banca Naional a Moldovei originalul licenei.
10.4.3. Licena retras a casei de schimb valutar nu poate fi restabilit. Pentru obinerea unei licene noi,
casa de schimb valutar poate s depun la Banca Naional a Moldovei, dar nu mai devreme de 6 luni e la
data prezentrii la Banca Naional a Moldovei a licenei retrase, demersul n conformitate cu prevederile
capitolului III al prezentului Regulament.
[Pct.10.4.3 modificat prin HBN310/09.12.04, MO223-236/17.12.04 art.500]
10.4.4. Licena retras a punctului de schimb de pe lng hotel nu poate fi restabilit. Pentru obinerea
unei licene noi, hotelul (organizaia) poate s depun la Banca Naional a Moldovei, dar nu mai devreme
de 6 luni de la data prezentrii la Banca Naional a Moldovei a licenei retrase, demersul n conformitate cu
prevederile capitolului VI al prezentului Regulament.
[Pct.10.4.4 modificat prin HBN310/09.12.04, MO223-236/17.12.04 art.500]
[Pct.10.4.5 exclus prin HBN201/30.06.05, MO95/15.07.05 art.333, pct.10.4.6 devin 10.4.5]
10.4.5. Banca Naional a Moldovei public informaia privind licenele retrase n Monitorul Oficial al
Republicii Moldova.
[Cap.X. modificat prin HBN172/15.07.04, MO119-122/23.07.04 art.267]
* * *

Odat cu emiterea prezentului Regulament nr.10018-20:
a) forma "Darea de seam privind operaiunile de schimb valutar", aprobat prin hotrrea Consiliului de
administraie din 27.01.94 (proces-verbal nr.6), se substituie cu forma artat n anexa nr.7 a prezentului
Regulament;
b) se abrog:
- "Regulamentul nr.10018-4 cu privire la ordinea organizrii i funcionrii caselor de schimb valutar pe
teritoriul Republicii Moldova", aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a
Moldovei din 30.09.92, proces-verbal nr.52;
- punctul 7 al hotrrii Consiliului de administraie din 29.10.93 (proces-verbal nr.41) "Privind
examinarea rezultatelor de pe urma controlului repetat al realizrii operaiunilor n valuta strin n filiala
din or.Chiinu nr.6705 a Bncii de Economii a Moldovei";
- hotrrea Consiliului de administraie din 30.06.93, (proces-verbal nr.25) "Privind introducerea de
completri n Regulamentul nr.10018-4 cu privire la ordinea organizrii i funcionrii caselor de schimb
valutar pe teritoriul Republicii Moldova";
- hotrrea Consiliului de administraie din 14.06.93, (proces-verbal nr.23) "Privind unele modificri n
Regulamentul nr.10018-4 cu privire la ordinea organizrii i funcionrii caselor de schimb valutar pe
teritoriul Republicii Moldova";
- hotrrea Consiliului de administraie din 21.12.93, (proces-verbal nr.48) "Privind modificrile i
completrile n Regulamentul nr.10018-4 cu privire la ordinea organizrii i funcionrii caselor de schimb
completri n Regulamentul nr.10018-4 cu privire la ordinea organizrii i funcionrii caselor de schimb
modificri i completri n Regulamentul nr.10018-4 cu privire la ordinea organizrii i funcionrii caselor
de schimb valutar pe teritoriul Republicii Moldova";
- punctul 2 al hotrrii Consiliului de administraie al BNM din 06 mai 1994 (proces-verbal nr.22) "Cu
privire la adoptarea Normelor nr.10018-20 privind organizarea i funcionarea pe teritoriul Republicii
Moldova a caselor de schimb valutar i a punctelor de schimb pe lng hoteluri";
- hotrrea Consiliului de administraie al BNM din 02 august 1994 (proces-verbal nr. 35) "Privind
schimbrile n Regulamentul "Organizarea i funcionarea pe teritoriul Republicii Moldova a caselor de
schimb valutar i a punctelor de schimb pe lng hoteluri" nr.10018-20";
- scrisorile informative ale Bncii Naionale a Moldovei:
nr.10009-5/62 din 01.07.93
nr.10009-5/31 din 16.06.93
nr.10009/559 din 15.02.93
nr.10009/633 din 19.03.93
nr.10009-5/010 din 03.06.93
nr.10009-5/323 din 22.12.93
nr.10017-6/326 din 03.01.94
nr.10017-6/327 din 03.01.94
nr.10009-5/71 din 03.02.94
nr.10009-5/371 din 18.07.94
nr.10009-5/298 din 06.06.94
nr.10009-5/401 din 03.08.94
nr. 10-02309/82 din 08.04.97

GUVERNATORUL
BNCII NAIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI
Anexa Nr.1
la Regulamentul nr.10018-20
CERINELE MINIMALE
la dotarea ncperilor caselor de schimb valutar
n care se efectueaz nemijlocit operaiuni de schimb
valutar persoanelor fizice
[Denumirea modificat prin Hot. BNM nr.339 din 16.11.98]
n vederea asigurrii integritii certe a mijloacelor bneti n numerar i a altor valori, ncperea n care
se efectueaz nemijlocit operaiuni de schimb valutar persoanelor fizice trebuie s corespund urmtoarelor
cerine minimale:
1) ncperea trebuie s fie izolat de alte ncperi de serviciu i auxiliare i s aib nu mai puin de 2 m
ptrai pentru fiecare funcionar;
2) uile, pereii, planeurile ncperii trebuie s fie suficient de durabile pentru a rezista ncrcturii la
fora aplicat de om, precum i la ncercarea de a le distruge (deschide) cu ajutorul unor instrumente simple;
3) disponibilitatea safeurilor pentru pstrarea banilor n numerar i a altor valori;
4) disponibilitatea semnalizrii de paz sau a unui post permanent de paz;
5) disponibilitatea unui ghieu pentru efectuarea operaiunilor cu clientela. Ghieul trebuie s fie dotat
astfel, nct:
- clientul s aib posibilitatea de a urmri liber procesul renumrrii de ctre casier a mijloacelor bneti
primite de la acesta;
- clientul s aib un loc comod pentru efectuarea de sine stttor a renumrrii mijloacelor bneti primite
de la casier (de exemplu, o bar la nivelul ghieului, un suport);
6) disponibilitatea n faa ghieului pentru primirea i eliberarea mijloacelor bneti a unui spaiu ngrdit
cu o raz de doi metri sau a unor indicatori corespunztori pentru deservirea unui client fr primejdii.

Anexa nr.2
anexa nr.2
Modul de completare
a buletinului de schimb valutar

Buletinul de schimb valutar se perfecteaz de ctre funcionarul casei de schimb valutar/ casei pentru
schimbul valutei a bncii autorizate/ punctului de schimb de pe lng hotel n dou exemplare. Buletinul de
schimb valutar perfectat de mn trebuie s fie completat cu pixul la indigo. Ambele exemplare ale
buletinului de schimb valutar urmeaz a fi semnate fr utilizarea indigoului.
Denumirea instituiei i a subdiviziunii acesteia: se indic denumirea complet a casei de schimb valutar/
bncii autorizate /hotelului (organizaiei). n cazul subdiviziunii bncii autorizate (de exemplu, filiala) de
asemenea se indic n mod obligatoriu denumirea /numrul acesteia. n cazul n care casa pentru schimbul
valutei a bncii autorizate are denumire sau numr, acestea de asemenea se indic n mod obligatoriu.
Sediul: se indic adresa unde este amplasat casa de schimb valutar /casa pentru schimbul valutei a bncii
autorizate /punctul de schimb al hotelului (organizaiei).
Codul fiscal /I DNO: se indic numrul de identificare de stat (IDNO) atribuit conform legislaiei n
vigoare casei de schimb valutar /bncii autorizate /hotelului (organizaiei), sau codul fiscal n cazul n care
la data efecturii operaiunii rezidentul nu este obligat, conform legislaiei n vigoare, de a deine IDNO.
Nr.: se indic numrul de ordine al buletinului de schimb valutar, care trebuie s coincid cu numrul de
ordine indicat n bonul de cas.
Data: se indic data (ziua, luna i anul) eliberrii buletinului de schimb valutar, care trebuie s coincid
cu data indicat n bonul de cas.
Timpul: se indic timpul exact (ora i minutele) al eliberrii buletinului de schimb valutar, care trebuie s
coincid cu timpul indicat n bonul de cas.
I. Informaia despre persoana fizic care efectueaz operaiunea: Aceast informaie se completeaz n
cazul n care la efectuarea operaiunii se cere identificarea persoanei fizice.
Numele i prenumele persoanei fizice, data i locul naterii: se indic conform actului de identitate
prezentat numele, prenumele, data i locul naterii ale persoanei fizice care efectueaz nemijlocit
operaiunea.
Datele actului de identitate prezentat: se indic urmtoarele date ale actului de identitate al persoanei
fizice care efectueaz nemijlocit operaiunea: seria, numrul, data eliberrii i denumirea rii, organului
(nr.oficiului) care a eliberat actul.
Numrul de identificare al persoanei fizice1: se completeaz n cazul n care actul de identitate prezentat
conine numrul de identificare de stat al persoanei fizice. Se nscrie numrul de identificare de stat, indicat
n actul de identitate, al persoanei fizice care efectueaz nemijlocit operaiunea.
_______________________________
1 Conform prevederilor Legii nr.273-XIII din 09.11.1994 privind actele de identitate din sistemul naional
de paapoarte, actele de identitate din sistemul naional de paapoarte (toate tipurile de paapoarte, de
buletine de identitate, permisele de edere i documentele de cltorie (Convenia cu privire la statutul
refugiailor din 28 iulie 1951)) care conin numrul de identificare al persoanei fizice.

Adresa persoanei fizice: se nscrie domiciliul indicat n actul de identitate al persoanei fizice care
efectueaz nemijlocit operaiunea. n cazul n care actul de identitate prezentat nu conine informaia despre
domiciliu, aceasta se indic conform datelor prezentate de ctre persoana fizic corespunztoare. n cazul n
care actul de identitate conine informaia despre reedina persoanei fizice respective, se indic i reedina
acesteia.
Datele procurii: se completeaz n cazul n care operaiunea se efectueaz n numele altei persoane fizice.
Se indic numrul, data i locul (ara, oraul etc.) eliberrii procurii, precum i numele i prenumele
persoanei abilitate care a autentificat aceast procur.
II. Informaia despre persoana fizic n numele creia se efectueaz operaiunea: Aceast informaie se
completeaz concomitent cu completarea rubricii Informaia despre persoana fizic care efectueaz
operaiunea, n cazul n care operaiunea se efectueaz n numele altei persoane fizice.
Numele i prenumele persoanei fizice, data naterii: se indic conform procurii prezentate numele,
prenumele i data naterii persoanei fizice n numele creia se efectueaz operaiunea.
Numrul de identificare al persoanei fizice: se completeaz n cazul n care procura prezentat conine
numrul de identificare de stat al persoanei fizice. Se nscrie numrul de identificare de stat al persoanei
fizice n numele creia se efectueaz operaiunea, indicat n procur.
Datele actului de identitate: se nscriu datele privind actul de identitate al persoanei fizice n numele
creia se efectueaz operaiunea, indicate n procura prezentat, i anume: seria, numrul, data eliberrii i
denumirea rii, organului (nr. oficiului) care a eliberat actul.
Adresa persoanei fizice: se nscrie adresa persoanei fizice n numele creia se efectueaz operaiunea
indicat n procura prezentat.
I I I . Informaia despre operaiune: se indic natura operaiunii (de exemplu: operaiune de vnzare a
valutei strine n numerar contra lei moldoveneti, operaiune de cumprare a valutei strine n numerar
contra lei moldoveneti, operaiune de vnzare a cecurilor de cltorie contra lei moldoveneti etc.). La
efectuarea operaiunii cu cecurile de cltorie urmeaz a fi indicate denumirea, seriile i numerele cecurilor.
La efectuarea operaiunii cu card urmeaz a fi indicate numrul cardului, sistemul de pli internaionale (de
exemplu, VISA), banca emitent.
Mijloace bneti primite de la client:
1. n coloana Denumirea valutei se indic:
a) denumirea valutei strine /monedei naionale sau codul (numeric sau alfabetic) valutei strine /monedei
naionale primite de la client;
b) suplimentar se indic cec de cltorie sau card - n cazul n care se primete cec de cltorie /card.
2. n coloana Suma se indic:
a) suma total a valutei strine primite de la client, inclusiv suma comisioanelor la cumprarea valutei
strine de la client;
b) suma total a leilor moldoveneti primii de la client, care include suma plii suplimentare obligatorii
i suma comisioanelor la vnzarea valutei strine clientului.
Plata suplimentar obligatorie: se indic suma mijloacelor bneti ncasat n mod obligatoriu drept
plat suplimentar, conform prevederilor Legii Fondului republican i a fondurilor locale de susinere
social a populaiei (nr.827-XIV din 18.02.2000).
Comisioane:
1. n coloana Denumirea valutei se indic denumirea valutei strine /monedei naionale sau codul
(numeric sau alfabetic) valutei strine /monedei naionale n care se ncaseaz comisionul;
2. n coloana Suma se indic suma comisionului care se ncaseaz conform tarifelor stabilite pentru
operaiunile de schimb valutar.
Cursul tranzaciei:
1. n coloana Cantitatea cotat se indic cantitatea unitilor valutei strine pentru care este stabilit
rata de schimb (de exemplu: 1 USD, 100 USD, 100 HUF);
2. n coloana Rata de schimb se indic rata de schimb a cantitii cotate valutei strine fa de leul
moldovenesc.
Mijloace bneti eliberate clientului:
1. n coloana Denumirea valutei se indic:
a) denumirea valutei strine /monedei naionale sau codul (numeric sau alfabetic) valutei strine /monedei
naionale eliberate clientului;
b) suplimentar se indic cec de cltorie n cazul n care se elibereaz cec de cltorie.
2. n coloana Suma se indic:
a) suma total a leilor moldoveneti eliberai clientului la cumprarea valutei strine de la client;
b) suma total a valutei strine eliberate clientului la vnzarea valutei strine clientului.
Fiecare exemplar al buletinului de schimb valutar se semneaz de ctre persoana fizic care a efectuat
operaiunea i de ctre funcionarul casei de schimb valutar/ casei pentru schimbul valutei a bncii
autorizate/ punctului de schimb de pe lng hotel, fiind indicate numele i prenumele acestui funcionar.
Anexa nr.3
anexa nr.3
Anexa nr.4
anexa nr.4

[Anexele nr.2-4 n redacia HBN282 din 07.11.07, MO16-17/25.01.07 art.39]

Anexa nr.5
la Regulamentul nr. 10018-20
Norme generale
privind stabilirea pltibilitii bancnotelor n valut strin
1. Bancnotele n valut strin snt pltibile n urmtoarele cazuri:
a) dac i-au pstrat principalele semne de plat: denumirea bncii emitente, numrul i seria, valoarea n
cifre i litere, ornamentul de baz (portretul) de pe fa i verso, de asemenea i elementele de siguran
contra falsificrii (filigranul, semnele magnetice, fibrele color incluse n structura hrtiei, inclusiv cele
vizibile la lumina ultraviolet, confeti, fir de siguran, microtext, desene luminescente);
b) cu deteriorri nensemnate: murdare, cu tersturi, rupte, fr coluri sau margini (lipsa de suprafa s
nu depeasc 1-2 cm ptrai) dac fragmentele rupte i reconstituite prin lipire aparin incontestabil
aceleiai bancnote;
c) cu unele rupturi i reconstituite prin lipire, dac acestea nu depesc 1/4 din limea bancnotei;
Not: Vezi Erata din Monitorul Oficial nr.124-125 din 05.09.2002 pag.61 (textul "o parte" se nlocuiete
cu textul "\xac parte")
d) cu o degradare nensemnat: pete de grsime, inscripii, amprente de tampil, dac acestea nu
mpiedic determinarea autenticitii bancnotelor i nu acoper considerabil (mai mult de 50%) unul din
semnele pltibilitii;
e) avnd guri cu diametrul de cel mult 0,5 cm.
2. Bancnotele n valut strin snt recunoscute nepltibile n legtur cu urmtoarele deteriorri:
a) rupte n fragmente i restituite prin lipire;
b) care nu i-au pstrat elementele principale de plat indicate la p.1 a);
c) cu modificarea culorii iniiale;
d) arse, gurite (avnd guri cu diametrul ce depete 0,5 cm) i dogorte;
e) acoperite complet sau considerabil cu vopsea, cerneluri .a. colorani sau cu grsime;
f) avnd deteriorri considerabile, provocate intenionat (modificarea ornamentelor de baz, n special a
portretelor de persoane, extragerea firului de siguran, prezena nscrierilor, inclusiv cele vzute la lumina
ultraviolet);
g) modificarea dimensiunilor geometrice cu o toleran de cel mult 3 mm.
3. Bancnotele care provoac ndoieli n autenticitatea lor i avnd semne evidente de contrafacere, nu se
restituie persoanei care le-a prezentat, ci se predau poliiei economice teritoriale cu ntocmirea procesului-
verbal (conform formularului anexat).
4. Casele de schimb valutar (inclusiv casele pentru schimbul valutei ale bncilor autorizate) efectueaz
operaiuni de cumprare-vnzare a valutei strine cu urmtoarele bancnote:
a) bancnote care au pstrate principalele semne de plat: denumirea bncii emitente, numrul i seria,
valoarea n cifre i litere, ornamentul de baz (portretul) de pe fa i verso, de asemenea i elementele de
siguran contra falsificrii (filigranul, semnele magnetice, fibrele color incluse n structura hrtiei, inclusiv
cele vizibile la lumina ultraviolet, confeti, fir de siguran, microtext, desene luminiscente .a.);
b) bancnote avnd prezena unor defecte nensemnate la urma uzurii fireti: murdriri i tersturi, precum
i pete de grsime i alte pete, nscrieri, care nu modific semnele de pltibilitate principale.
5. Dac la ghieul casei de schimb valutar snt prezentate bancnote n valut strin suspecte de a fi false,
casierul este obligat s sesizeze organele de poliie economice teritoriale.
Pn la sosirea organelor de poliie se va ntocmi un proces-verbal (formularul anexat) n trei exemplare.
Un exemplar al procesului-verbal, mpreun cu bancnotele suspecte de a fi false, se vor preda organelor
de poliie economice teritoriale, exemplarul doi, mpreun cu procesul-verbal de ridicare al organelor de
poliie se va pstra la casa de schimb valutar, exemplarul trei se va nmna persoanei fizice la care s-a
depistat bancnotele respective.
[Pct.5 modificat prin HBN282 din 07.11.07, MO16-17/25.01.07 art.39]
PROCES-VERBAL
pentru bancnote n valut strin suspecte de a fi false
ncheiat astzi ___________________________
(data)
la ____________________________________
(denumirea bncii/casei de schimb valutar)
din _____________________________________________
(localitatea)
persoana ________________________________________
(numele, prenumele)
cu adresa la domiciliu ________________________________
buletin de identitate _________________, eliberat ___________________________,
(nr., seria) (unde, cnd)
a prezentat bancnota cu valoarea nominal __________________ suspect de a fi fals.
Caracteristicele bancnotei suspecte de a fi fals:
(se completeaz dup necesitate)
- seria i numrul ____________________________________
- calitatea reproducerii _________________________________
- filigranul ___________________________________________
- fir de siguran ______________________________________
- fibre color _________________________________________
- fibre fluorescente ____________________________________
- elemente de suprapunere _____________________________
- imprimare de cerneal fluorescent _____________________
______________________________ ______________________________
(semntura casierului bncii/casei de schinb valutar) (semntura persoanei)
[Anexa nr.5 n redacia Hot. BNM nr.201 din 26.07.99]
Anexa Nr.6
Numele i prenumele funcionarului, care a alctuit darea de seam
Denumirea instituiei (sucursalei ei) i adresa
DARE DE SEAMA
privind operaiunile efectuate
la " "__________ 19

Denumirea
valutei
Soldul la
nceputul
zilei
(n
nominal)
Primit spre
decontare
pe parcursul
zilei (n
nominal)
ncasri Pli Transmis
pe parcursul
zilei n casa
(altor
lucratori)
(n nominal)
Soldul la
sfritul
zilei (n
nominal)
n
nominal
n lei
mold
n
nominal
n lei
mold

Funcionarul, care a alctuit darea de seam_______________________________
(semntura)
Darea de seam verificat de contabil ____________________________________
(semntura)
Not: n subrubrica "n lei mold." a rubricii "ncasri" se indic echivalentul n lei moldoveneti al sumelor
de valut strin cumprate la cursul real de efectuare a operaiunii.
n subrubrica "n lei mold." a rubricii "Plai" se indic echivalentul n lei moldoveneti al sumelor de
valut strin vndute la cursuj real de efectuare a operaiunii.
Reflectarea sumei plii suplimentare obligatorii (0.1%) ncasate pe parcursul zilei de la persoanele fizice
conform prevederilor Legii Fondului republican i a fondurilor locale de susinere social a populaiei
(nr.827-XIV din 18.02.2000) se efectueaz prin nscrierea respectiv ntr-un rnd aparte la subrubrica "n lei
mold." a rubricii "ncasri".
[Anexa nr. 6 nota modificat prin HBNM41/25.02.04, MO39-41/05.03.04 art.98]
[Anexa nr. 6 n redacia Supl. BNM nr.l din 31.10.94]

Anexa Nr.7
codul formularului 04006/2

Codul machetei Periodicitatea Tipul formularului Nr. corect

2

Codul instituiei
_____________________________
denumirea instituiei
Se prezint lunar cel trziu la data
de 5 a lunii urmtoare dup perioada gestionar
____________________
adresa
_____________________________
numrul i data licenei BNM

RAPORT
privind operaiunile de schimb valutar efectuate
pentru luna ________________ 20____

Ca
pi
tol
Ar
ti
col
Sub
ar
ti
col
Co
dul
va
lu
tei
Denumirea
indicatorilor
Volumul n luna gestionar Volumul cumulativ
de la nceputul anului
Cumprri
(ncasri de
valut strin)
Vnzri
(pli n valut
strin)
Cumprri
(ncasri
de valut
strin)
Vnzri
(pli n
valut
strin)
Valu
t
str
in
Echi
va
lentul
n lei
mold.
Num
rul
opera
iuni
lor
Valut
strin

Echi
va
lentul
n lei
mold
Num
rul
opera
iuni
lor
Valu
t
str
in
Echi
va
lentul
n lei
mold
Valu
t
str
in
Echi
va
lentul
n lei
mold
A B C D E 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
1 Operaiunile
de schimb
valutar
X X X X X X X X X X
1 Operaiuni
de schimb
valutar cu
persoanele
fizice:
X X X X X X X X X X
1 1 - n
numerar:
X X X X X X X X X X
1 1 840 Dolari SUA
1 1
1 2 - cu cecuri
de cltorie:
X X X X X X X X X X
1 2 840 Dolari SUA
1 2
1 3 - prin
intermediul
cardurilor:
X X X X X X X X X X
1 3 840 Dolari SUA
1 3
2 Operaiuni
de schimb
valutar cu
dealerul
autorizat:
X X X X X X X X X X
2 1 840 Dolari SUA
2 1
9 9 9 999 Cifra de
control

Ca
pi
tol
Co
dul
valu
tei
Denumirea indicatorilor n cas n cont /conturi
Valut
strin
Echivalentul
n lei mol
doveneti
Valut
strin
Echivalentul
n lei mol
doveneti
Numrul
conturilor
A B C 1 2 3 4 5
2 Soldurile la sfritul lunii
n lei moldoveneti i n
valut strin ale casei de
schimb valutar
X X X X X
498 Lei moldoveneti X X
840 Dolari SUA

9 999 TOTAL X X

Conductorul instituiei ___________________
Contabil-ef ___________________ L..
Data perfectrii "____" ______________20___
Executorul i numrul telefonului ___________________
_________________________
NOT: Raportul este ntocmit n conformitate cu:
1. Regulamentul nr. 10018-20 cu privire la organizarea i funcionarea pe teritoriul Republicii Moldova a
caselor de schimb valutar i punctelor de schimb de pe lng hoteluri (HCA al BNM din 06.05.94, proces-
verbal nr. 22);
2. HCA al BNM nr.310 din 09.12.2004
[Anexa nr.7 n redacia HBN310/09.12.04, MO223-236/17.12.04 art.500]

Modul de completare a
Raportului privind operaiunile de schimb valutar efectuate
Raportul privind operaiunile de schimb valutar efectuate se ntocmete i se prezint de ctre banc, casa
de schimb valutar lunar cel trziu la data de 5 a lunii urmtoare dup perioada gestionar.
Codul instituiei: banca nscrie codul de identificare atribuit n conformitate cu prevederile actelor
normative ale Bncii Naionale a Moldovei. Rezidentul (altul dect banca) nscrie numrul de identificare de
stat (IDNO) atribuit conform legislaiei n vigoare, sau codul fiscal - n cazul n care la data raportrii
rezidentul nu este obligat, conform legislaiei n vigoare, de a deine IDNO.
[Alineat n redacia HBN282 din 07.11.07, MO16-17/25.01.07 art.39]
[Al.2 n redaca HBN201/30.06.05, MO95/15.07.05 art.333]
Denumirea instituiei: se nscrie denumirea complet a bncii sau a casei de schimb valutar.
Adresa se nscrie adresa bncii sau adresa casei de schimb valutar.
Banca perfecteaz Raportul reflectnd operaiunile efectuate la toate casele sale pentru schimbul valutei.
Numrul i data licenei BNM: casa de schimb valutar indic numrul licenei eliberate de ctre Banca
Naional a Moldovei, precum i data eliberrii acesteia.
Capitolul I: se reflect operaiunile de schimb valutar efectuate cu persoanele fizice i dealerii autorizai.
Casa de schimb valutar perfecteaz toate articolele Raportului.
Banca completeaz numai articolul 1 "Operaiuni de schimb valutar cu persoanele fizice". Informaia
respectiv se include de ctre banc n baza datelor din evidena contabil pentru perioada de raportare.
[Alineat modificat prin HBN282 din 07.11.07, MO16-17/25.01.07 art.39]
n coloana "Echivalentul n lei moldoveneti" se indic echivalentul n lei moldoveneti la cursul real de
efectuare a operaiunii pentru fiecare zi.
n cazul n care au avut loc operaiuni efectuate fr utilizarea cursului de schimb al valutei strine fa de
leul moldovenesc (de exemplu, eliberarea numerarului de dolari SUA prin intermediul cardului emis n
dolari SUA), aceste operaiuni se reflect n Raport n rndul aparte al subarticolului corespunztor, numai
cu indicarea n coloana 4 a sumei corespunztoare eliberate n valut strin.
[Cap.I al.5 modificat prin HBN310/09.12.04, MO223-236/17.12.04 art.500]
Sumele din coloanele 7,8,9,10 se calculeaz prin adunarea sumelor corespunztoare indicate la coloanele
1,2,4,5 ncepnd cu prima zi lucrtoare a anului.
[Cap.I al.6 modificat prin HBN310/09.12.04, MO223-236/17.12.04 art.500]
"Cifra de control" se calculeaz prin sumarea tuturor datelor din coloana corespunztoare.
Capitolul II: se reflect soldurile n lei moldoveneti i n valut strin ale casei de schimb valutar aflate
att n cas ct i n contul /conturile casei de schimb valutar.
n coloana "Echivalentul n lei moldoveneti" se indic echivalentul n lei moldoveneti la cursul oficial
al Bncii Naionale a Moldovei valabil n ultima zi calendaristic a lunii gestionare.
n coloana "Numrul conturilor" n rubrica fiecrei valute strine se indic numrul conturilor deschise
de ctre casa de schimb valutar n valuta respectiv la bncile autorizate.
[Cap.II dup al.3 introdus prin HBN310/09.12.04, MO223-236/17.12.04 art.500]
Acest capitol se perfecteaz numai de casele de schimb valutar - persoane juridice.
Raportul trebuie s fie semnat de conductorul, contabilul-ef i executorul responsabil i legalizat prin
tampila bncii, casei de schimb valutar.
c) se modific Modul de completare a Raportului privind operaiunile de schimb valutar efectuate dup
cum urmeaz:
[Anexa nr.7 modificat prin Hot. BNM nr.136 din 28.05.99]
[Anexa nr.7 modificat prin Supl. BNM nr.1 din 31.10.94]
Anexa Nr.8
codul formularului 04007/1

Codul machetei Periodicitatea Tipul formular. Nr. corect
Codul fiscal

2

__________________________________
denumirea ntreprinderii Se prezint lunar cel trziu la data de 5 a
__________________________________ lunii urmtoare dup perioada gestionar
adresa ntreprinderii
RAPORT
privind operaiunile efectuate la punctul de schimb de
pe lng hotel pentru luna ___________ 20__

Capi-
tol
Ar
ti-
col
Codul
va
lu
tei
Denumirea indicatorilor Volumul n luna
gestionar
Volumul cumulativ
de la nceputul
anului
n
valut
strin
echivalentul
n lei mold.
n
valut
strin
echivalentul
n lei mold.
A B D E 1 2 3 4
1

S-a cumprat valut strin de la
persoane fizice

1 1 a) numerar X X X X
1 1 840 dolari SUA
1 1 ... ...
1 2 b) cecuri de cltorie X X X X
1 2 840 dolari SUA
1 2 ... ...
2 S-a primit valut strin de la
persoane fizice nerezidente pentru
servicii
X X X X
2 1 840 dolari SUA
2 1 ... ...
2 2 840 dolari SUA
2 2 ... ...
3 S-a predat spre vnzare la
banc/bnci
X X X X
3 1 840 dolari SUA
3 1 ... ...
3 2 840 dolari SUA
3 2 ... ...
9 9 999 Cifra de control

Conductor ________________________________
Contabil-ef _______________________________L..
Data perfectrii "___" ___________________ 20 __
Executorul i numrul telefonului _________________________
__________________________________________
NOT: Raportul este ntocmit n conformitate cu:
1. Regulamentul nr. 10018-20 cu privire la organizarea i funcionarea pe teritoriul Republicii Moldova a
caselor de schimb valutar i punctelor de schimb de pe lng hoteluri (HCA al BNM din 06.05.94, proces-
verbal nr. 22);
2. HCA al BNM nr. 265 din 07.09.2000
Modul de completare
a Raportului privind operaiunile efectuate
la punctul de schimb de pe lng hotel
Raportul privind operaiunile efectuate la punctul de schimb de pe lng hotel se ntocmete i se prezint
de ctre hotel (organizaie) lunar cel trziu la data de 5 a lunii urmtoare dup perioada gestionar.
Codul fiscal: se nscrie numrul de identificare de stat (IDNO) - codul fiscal al hotelului (organizaiei)
conform certificatului de nregistrare.
[Al.2 modificat prin HBN201/30.06.05, MO95/15.07.05 art.333]
Denumirea ntreprinderii: se nscrie denumirea complet a hotelului (organizaiei).
Adresa ntreprinderii: se nscrie adresa hotelului (organizaiei).
n coloana "Echivalentul n lei moldoveneti" se indic echivalentul n lei moldoveneti a valutei strine
la cursul real utilizat n fiecare zi la efectuarea operaiunilor.
Sumele din coloanele 3,4 se calculeaz prin adunarea sumelor corespunztoare indicate la coloanele 1,2
ncepnd cu prima zi lucrtoare a anului.
"Cifra de control" se calculeaz prin sumarea tuturor datelor din coloana corespunztoare.
Raportul trebuie s fie semnat de conductorul, contabilul-ef i executorul responsabil i legalizat prin
tampila hotelului (organizaiei).
[Anexa nr.8 n redacia Hot. BNM nr.265 din 07.09.2000]
Anexa nr.9
_______________ nr. din ________ (anul)
denumirea bncii
Bncii Naionale a Moldovei
AVIZ
Prin prezenta, V aducem la cunotina dvs. despre deschiderea ____________________
____________________________________________________________________
(casei pentru schimbul valutei /ghieului suplimentar n cadrul casei existente)
precum i v informm asupra urmtoarelor:

1 Adresa, la care se amplaseaz casa pentru schimbul
valutei:

2 Numrul de ghiee ale casei pentru schimbul valutei:
3 Numrul /numerele de telefon:
4 Locul amplasrii ghieelor casei pentru schimbul valutei:
5 Utilaj tehnic, materiale informative i de alt natur ale
casei
pentru schimbul valutei:

Conductor _____________________
(numele i prenumele)
(semntur)
Locul tampilei
__________________________________________________________
NOT:
Adresa, la care se amplaseaz casa pentru schimbul valutei: se indic adresa complet unde este
amplasat casa pentru schimbul valutei a bncii autorizate.
Numrul /numerele de telefon: se indic numrul de telefon al casei pentru schimbul valutei a bncii
autorizate, precum i n caz de existen, numerele de telefoane ale ghieelor casei pentru schimbul valutei.
Locul amplasrii ghieelor casei pentru schimbul valutei: se indic locurile exacte ale
amplasrii ghieelor casei pentru schimbul valutei a bncii autorizate.
Utilaj tehnic, materiale informative i de alt natur ale casei pentru schimbul valutei: se indic
informaia referitor la existena n fiecare ghieu al casei pentru schimbul valutei a utilajului tehnic,
materialelor informative i de alt natur indicate la lit. a)-d), f)-g) ale punctului 3.3.7 al Regulamentului
nr.10018-20 cu privire la organizarea i funcionarea pe teritoriul Republicii Moldova a caselor de schimb
valutar i punctelor de schimb de pe lng hoteluri.
[Anexa nr.9 modificat prin HBN371/15.12.05, MO172/23.12.05 art.619]
[Anexa nr.9 introdus prin Hot. BNM nr.136 din 28.05.99]
Anexa Nr.10
COORDONAT CU BANCA NAIONAL A MOLDOVEI
______________________________________
ORARUL DE LUCRU AL
CASEI/PUNCTULUI DE SCHIMB VALUTAR __________________________
(denumirea)
________________________________________________________________
(adresa)
LUNI __________________________________
MARI _________________________________
MERCURI ______________________________
JOI ____________________________________
VINERI _________________________________
SMBT _______________________________
DUMINIC _____________________________
CONDUCTOR ____________________________
[Anexa nr.10 introdus prin Hot. BNM nr.265 din 07.09.2000]

Anexa nr.11

Recomandri
privind elaborarea de ctre casele de schimb valutar i hotelurile
care dispun de puncte de schimb a programelor pentru prevenirea
i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului
I. Dispoziii generale
1. Subiecii prezentelor Recomandri snt casele de schimb valutar (persoane juridice), precum i
hotelurile (organizaiile, n componena crora se afl hotelurile) care, conform licenelor Bncii Naionale a
Moldovei, au deschise puncte de schimb (n continuare - hoteluri (organizaii)), n contextul activitii
acestor puncte de schimb.
2. Casele pentru schimbul valutei ale bncilor autorizate, fiind subdiviziuni ale bncilor cad sub incidena
Recomandrilor referitor la elaborarea de ctre bncile din Republica Moldova a programelor pentru
prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului, aprobate prin hotrrea Consiliului de
administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.94 din 25.04.2002 (Monitorul Oficial al Republicii
Moldova, 2002, nr.59-61, art.143), cu modificrile i completrile ulterioare.
3. n scopul protejrii contra implicrii n operaiuni ce in de splarea banilor i finanarea terorismului,
promovarea normelor de etic i profesionalism n sectorul respectiv, prevenirea folosirii caselor de schimb
valutar i punctelor de schimb de pe lng hoteluri, n mod intenionat sau nu, de ctre grupuri criminale
organizate sau de ctre asociaiile lor n procesul splrii banilor i finanrii terorismului, fiecare cas de
schimb valutar, hotel (organizaie) urmeaz s elaboreze i s implementeze propriul program pentru
prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului (Programul PCSBFT).
La elaborarea programului n cauz casa de schimb valutar, hotelul (organizaia) urmeaz s se conduc
de prevederile Legii nr.190-XVI din 26.07.2007 cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i
finanrii terorismului, prezentelor Recomandri, altor acte normative n domeniul prevenirii i combaterii
splrii banilor i finanrii terorismului i s-l adapteze la specificul activitii sale.
4. Scopul prezentelor Recomandri este de a ndruma casele de schimb valutar i hotelurile (organizaiile)
referitor la elaborarea programelor proprii pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii
terorismului. Prezentele Recomandri stabilesc principiile generale, de care casa de schimb valutar, hotelul
(organizaia) se vor conduce n procesul elaborrii n detalii a propriului Program PCSBFT, innd cont de
specificul activitii sale.
5. Conductorul casei de schimb valutar, conductorul hotelului (organizaiei), responsabil de activitatea
punctului de schimb de pe lng hotel este responsabil pentru elaborarea, actualizarea i asigurarea
implementrii unui program intern adecvat pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii
terorismului.
II. Prevederi generale privind programul
pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i
finanrii terorismului
6. Programul pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului, elaborat de ctre
casa de schimb valutar, hotelul (organizaia), urmeaz s prevad, dar s nu se limiteze la urmtoarele:
a) obligaiunile conducerii;
b) politici i proceduri privind identificarea clientului i verificarea identitii acestuia (regulile cunoate-
i clientul);
c) proceduri privind inerea evidenei i pstrarea informaiei;
d) proceduri de asigurare a conformrii activitii cerinelor legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii
splrii banilor i finanrii terorismului i Programului PCSBFT;
e) proceduri de raportare n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului;
f) modalitatea de conlucrare cu Centrul pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei (n
continuare - CCCEC) i alte autoriti abilitate.
III. Obligaiunile conducerii
7. Conducerea casei de schimb valutar, a hotelului (organizaiei) este responsabil cel puin de:
a) desemnarea persoanei responsabile de asigurare a conformrii politicilor i procedurilor interne cu
cerinele legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului, de
asigurare a ndeplinirii permanente a Programului PCSBFT (n continuare - Persoan responsabil);
b) monitorizarea procesului de realizare a prevederilor legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii
splrii banilor i finanrii terorismului i a Programului intern PCSBFT;
c) asigurarea ntreprinderii msurilor necesare n scopul lichidrii neajunsurilor /nclcrilor constatate n
domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului.
IV. Regulile cunoate-i clientul
8. Casa de schimb valutar, hotelul (organizaia) vor elabora politici i proceduri de identificare i
verificare a identitii clientului, care s cuprind cel puin:
a) cazurile n care persoana fizic urmeaz a fi identificat i identitatea creia urmeaz a fi verificat;
b) procedura de identificare i verificare a identitii persoanelor fizice;
c) procedura de nregistrare a informaiei despre persoanele fizice, inclusiv beneficiarii efectivi.
9. Programul PCSBFT va specifica cazurile (cel puin cele menionate la punctul 4.7.2 din Regulamentul
nr.10018-20) i procedurile de identificare i verificare a identitii persoanelor fizice care efectueaz
nemijlocit operaiuni, precum i a persoanelor fizice n numele crora se efectueaz operaiuni (beneficiarii
efectivi).
Casele de schimb valutar, hotelurile (organizaiile) vor elabora i implementa proceduri interne capabile
s determine cazurile cnd tranzacia se efectueaz de ctre persoana fizic prin mai multe operaiuni (de
exemplu, persoana fizic solicit prin unul sau mai multe ghiee efectuarea tranzaciei de schimb valutar
prin mai multe operaiuni, suma total a crora este egal sau depete echivalentul a 50000 lei
moldoveneti etc.).
10. n cazul n care conform legislaiei persoanele fizice urmeaz a fi identificate, operaiunile nu pot fi
efectuate, dac identitatea persoanelor fizice nu este verificat.
11. Pentru identificarea adecvat a persoanei fizice, inclusiv beneficiarului efectiv urmeaz s fie obinut
toat informaia necesar. n acest scop se va afla cel puin: numele i prenumele persoanei fizice; data i
locul naterii; domiciliul / reedina; numrul de identificare; tipul actului de identitate.
12. n scopul verificrii identitii persoanei fizice care efectueaz nemijlocit operaiunea, funcionarul
casei de schimb valutar, punctului de schimb de pe lng hotel urmeaz s solicite de la persoana fizic
prezentarea unui act de identitate, prevzut la punctul 4.7.3 din Regulamentul nr.10018-20. Actele de
identitate urmeaz a fi prezentate n original i a fi valabile la data prezentrii.
13. Identificarea i verificarea identitii persoanei fizice care efectueaz nemijlocit operaiunea include
cel puin:
a) obinerea i verificarea informaiei referitoare la identitatea persoanei fizice;
b) verificarea corespunderii fotografiei din actul de identitate cu persoana fizic care a prezentat acest act.
14. n cazul n care operaiunea se efectueaz n numele altei persoane fizice (beneficiarului efectiv), de
asemenea urmeaz a fi identificat beneficiarul efectiv i ntreprinse msuri rezonabile pentru a verifica
identitatea acestuia. n acest scop, suplimentar la actele de identitate ale persoanei mputernicite,
funcionarul casei de schimb valutar, punctului de schimb de pe lng hotel va solicita de la persoana fizic
care efectueaz nemijlocit operaiunea i procura valabil, legalizat n modul stabilit de legislaie.
15. Identificarea i verificarea identitii beneficiarului efectiv include cel puin:
a) obinerea i verificarea informaiei referitoare la beneficiarul efectiv care se conine n procur;
b) verificarea existenei n procur a informaiei referitoare la numrul, data i locul eliberrii procurii,
precum i referitoare la numele i prenumele persoanei abilitate care a autentificat aceast procur.
16. Funcionarul casei de schimb valutar, punctului de schimb de pe lng hotel urmeaz s atrag atenie
la operaiunile complexe i neordinare, s obin informaii privind scopul acestor operaiuni, s nregistreze
informaia obinut pentru a o face disponibil autoritilor competente.
17. Informaia despre persoanele fizice identificate urmeaz a fi nregistrat n documentele care se
perfecteaz de ctre funcionarul casei de schimb valutar, punctului de schimb de pe lng hotel, cel puin n
buletinele de schimb valutar, Registrul persoanelor fizice identificate. Volumul minim al informaiei care
urmeaz a fi nregistrat n documentele menionate este prevzut de Regulamentul nr.10018-20.
18. Programul intern PCSBFT va conine prevederi referitoare la refuzul funcionarului casei de schimb
valutar, punctului de schimb de pe lng hotel de a efectua operaiunea, n cazul n care persoana fizic
urmeaz a fi identificat, iar persoana fizic care efectueaz nemijlocit operaiunea de schimb valutar nu a
prezentat actul de identitate i, dup caz, procura, precum i n cazul n care datele i informaiile obinute
snt neautentice sau neveridice. Astfel de circumstane urmeaz a fi raportate CCCEC, n conformitate cu
art.8 din Legea nr.190-XVI din 26.07.2007.
V. Proceduri privind inerea evidenei i pstrarea informaiei
19. Programul PCSBFT urmeaz s conin reguli i proceduri de nregistrare i pstrare a informaiei
referitoare la identificarea persoanelor fizice, inclusiv beneficiarilor efectivi, i operaiunile efectuate.
20. Regulile i procedurile ce in de evidena i pstrarea informaiei privind operaiunile i clienii
identificai trebuie s includ cel puin urmtoarele:
a) obiectul evidenei;
b) coninutul evidenei (nregistrrilor);
c) timpul efecturii nregistrrilor;
d) termenele de pstrare a informaiei i a documentelor.
21. Drept obiect al evidenei, n contextul legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i
finanrii terorismului, snt toate operaiunile efectuate de ctre casa de schimb valutar, punctul de schimb de
pe lng hotel, precum i persoanele fizice identificate.
22. La descrierea n Programul PCSBFT a coninutului nregistrrilor se indic:
a) toate detaliile aferente operaiunilor efectuate;
b) tipurile actelor de identitate /procura, care se prezint de ctre persoanele fizice i datele relevante din
acestea referitoare la persoanele fizice.
23. La specificarea informaiei menionate la punctul 22 al prezentelor Recomandri se indic cel puin
toat informaia aferent operaiunilor i persoanelor identificate, care este obligatorie conform
Regulamentului nr.10018-20 pentru completarea buletinului de schimb valutar, inndu-se cont i de
prevederile capitolului IV din prezentele Recomandri.
24. nregistrrile aferente operaiunii i persoanelor fizice identificate urmeaz a fi efectuate n decursul
realizrii operaiunii, cel trziu pn la eliberarea persoanei fizice a mijloacelor bneti.
25. Prevederile Programului PCSBFT urmeaz s stipuleze documentele care vor fi pstrate de ctre casa
de schimb valutar /hotelul (organizaia) n temeiul Legii nr.190-XVI din 26.07.2007, precum i s
stabileasc termenul de pstrare a documentelor menionate, care nu poate fi mai mic de 7 ani dup
finalizarea operaiunilor.
26. Documentele care urmeaz a fi pstrate includ cel puin documentele aferente inerii evidenei
operaiunilor i a persoanelor fizice identificate. La specificarea documentelor n cauz care urmeaz a fi
pstrate se enumer cel puin documentele prevzute de Regulamentul nr.10018-20.
27. Casa de schimb valutar, hotelul (organizaia) urmeaz s asigure ca documentele i informaia cu
privire la operaiunile efectuate i persoanele fizice identificate s fie accesibile i disponibile n timp
rezonabil, n caz de solicitare, Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei i altor
autoriti abilitate.
VI. Proceduri de asigurare a conformrii activitii
cerinelor legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii
splrii banilor i finanrii terorismului i Programului PCSBFT
28. Casa de schimb valutar urmeaz s dispun de prevederi speciale ce in de stabilirea i implementarea
procedurilor de control intern asupra respectrii i implementrii de ctre funcionarii casei de schimb
valutar a legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului i
Programului PCSBFT.
Hotelul (organizaia) urmeaz s dispun de prevederi speciale ce in de stabilirea i implementarea
procedurilor de control intern asupra respectrii i implementrii de ctre funcionarii punctului de schimb i
persoanele responsabile de organizarea i desfurarea activitii punctului de schimb (n continuare -
funcionarii punctului de schimb de pe lng hotel) a legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii splrii
banilor i finanrii terorismului i Programului PCSBFT.
29. Elementele principale ale procedurilor de control intern asupra respectrii i implementrii legislaiei
n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului i Programului PCSBFT
reprezint:
a) desemnarea persoanei responsabile de asigurare a conformrii politicilor i procedurilor interne cu
cerinele legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului, de
asigurare a ndeplinirii permanente a Programului PCSBFT;
b) un program de instruire continu a personalului n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i
finanrii terorismului;
c) proceduri adecvate de selectare riguroas a cadrelor i cerine la angajarea personalului pentru a asigura
profesionalismul acestuia;
d) un program de efectuare a auditului independent privind corespunderea activitii casei de schimb
valutar /hotelului (organizaiei) cerinelor legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i
finanrii terorismului i Programului PCSBFT;
e) msurile care se vor aplica fa de personalul care nu respect cerinele legislaiei n domeniul
prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului i Programului PCSBFT.
30. n calitate de persoan responsabil de asigurarea conformrii politicilor i procedurilor interne cu
cerinele legislaiei pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului, de asigurarea
ndeplinirii permanente a Programului PCSBFT se va desemna un angajat cu funcii de conducere.
31. Persoana responsabil urmeaz a fi abilitat cel puin cu urmtoarele atribuii:
a) organizarea instruirii funcionarilor casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lng hotel n
cadrul programului de instruire n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii
terorismului;
b) acordarea de consultaii funcionarilor casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lng hotel
care au ntrebri, aprute n timpul realizrii Programului PCSBFT;
c) luarea deciziei referitor la transmiterea formularelor speciale ctre CCCEC i alte organe abilitate;
d) organizarea prezentrii informaiei ctre CCCEC i alte organe abilitate n conformitate cu legislaia n
domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului;
e) colaborarea cu CCCEC i cu alte organe abilitate;
f) efectuarea controlului asupra respectrii de ctre funcionarii casei de schimb valutar /punctului de
schimb de pe lng hotel a prevederilor legislaiei i a programului intern pentru prevenirea i combaterea
splrii banilor i finanrii terorismului;
g) testarea funcionarilor din punctul de vedere al cunoaterii cerinelor legislaiei i programului intern
pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului;
h) ndeplinirea altor funcii n corespundere cu prezentele Recomandri i documentele interne ale casei
de schimb valutar /hotelului (organizaiei).
32. n timp de 3 zile lucrtoare dup desemnarea Persoanei responsabile, numele i prenumele, natura i
limitele responsabilitilor acesteia urmeaz a fi comunicate Centrului pentru Combaterea Crimelor
Economice i Corupiei i Bncii Naionale a Moldovei.
33. Programul de instruire continu a personalului n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i
finanrii terorismului urmeaz s includ toate aspectele aferente procesului de prevenire i combatere a
splrii banilor i finanrii terorismului. Periodicitatea i coninutul concret al instruirii trebuie s fie
adaptate la necesitile casei de schimb valutar /hotelului (organizaiei). Instruirile se vor petrece odat cu
modificarea legislaiei sau Programului pentru prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii
terorismului, dar nu mai rar de o dat pe an.
Persoana responsabil urmeaz s in evidena instruirilor petrecute, efectund nregistrri despre data i
caracterul instruirii, prenumele i numele funcionarilor care au fost instruii.
34. Casa de schimb valutar, hotelul (organizaia) urmeaz s asigure ca funcionarii acesteia antrenai n
organizarea i efectuarea operaiunilor de schimb valutar, inclusiv personalul nou angajat, s cunoasc:
a) legislaia n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului i Programul
PCSBFT;
b) obligaiunile sale n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului;
c) numele, prenumele i obligaiunile Persoanei responsabile.
35. La stabilirea procedurilor de selectare a cadrelor i a cerinelor la angajarea personalului se iau n
considerare studiile acestuia, experiena de lucru n domeniul economic, lipsa antecedentelor penale,
cunoaterea legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului.
Cerina referitoare la respectarea legislaiei i a programului intern pentru prevenirea i combaterea
splrii banilor i finanrii terorismului urmeaz a fi inclus n obligaiunile funcionale ale fiecrui
funcionar antrenat n organizarea i efectuarea operaiunilor de schimb valutar.
36. Programul de efectuare a auditului aferent corespunderii activitii casei de schimb valutar /hotelului
(organizaiei) cerinelor legislaiei n vigoare n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i
finanrii terorismului i Programului PCSBFT (n continuare - audit) urmeaz s prevad cel puin cine
efectueaz auditul respectiv, periodicitatea (dar cel puin o dat pe an) efecturii auditului, obiectivele
auditului.
37. Auditul poate fi efectuat att de ctre personalul casei de schimb valutar /hotelului (organizaiei)
responsabil pentru auditul intern, ct i de un auditor independent (extern).
VII. Proceduri de raportare n domeniul
prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii
terorismului
38. Casa de schimb valutar, hotelul (organizaia) urmeaz s dispun de proceduri de raportare ctre
autoritile abilitate a operaiunilor suspecte de splare a banilor i/sau finanare a terorismului i a altor
operaiuni /circumstane, raportarea crora urmeaz a fi efectuat conform Legii nr.190-XVI din
26.07.2007. Aceste proceduri urmeaz s conin cel puin urmtoarele aspecte:
a) ntocmirea formularelor speciale (cazurile, modul de ntocmire i transmitere etc.);
b) termenele de raportare ctre CCCEC, n conformitate cu cerinele Legii nr.190-XVI din 26.07.2007;
c) confidenialitatea raportrii. Casa de schimb valutar, hotelul (organizaia) i funcionarii acestora snt
obligai s nu comunice persoanelor fizice care efectueaz operaiunile ori terilor despre transmiterea
informaiilor ctre CCCEC;
d) pstrarea formularelor speciale i a altei corespondene cu organele abilitate.
39. La stabilirea operaiunilor /circumstanelor supuse raportrii, conform Legii nr.190-XVI din
26.07.2007, funcionarul care a efectuat operaiunea completeaz formularul special elaborat de ctre
CCCEC. La determinarea caracterului suspect al operaiunii, funcionarii casei de schimb valutar, punctului
de schimb de pe lng hotel urmeaz s se cluzeasc de Ghidul activitilor sau tranzaciilor suspecte
(aprobat de ctre Centrul pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei).
40. Formularele speciale completate se prezint Persoanei responsabile a casei de schimb valutar
/hotelului (organizaiei). Faptul prezentrii formularelor speciale Persoanei responsabile se reflect n
registrul special.
Persoana responsabil ia decizia privind transmiterea formularelor speciale ctre CCCEC. Transmiterea
de ctre Persoana responsabil a formularelor speciale ctre CCCEC se reflect n registrul special.
41. Procedurile urmeaz s prevad modul de transmitere a formularelor speciale ctre CCCEC, lund n
considerare cerinele CCCEC.
42. Casa de schimb valutar, hotelul (organizaia) urmeaz s pstreze copiile formularelor speciale i altei
corespondene cu organele abilitate. n acest scop se menin dosare separate care vor conine copiile
formularelor speciale, altei corespondene i toat informaia aferent.
Dac altceva nu este prevzut de legislaie, termenul de pstrare al formularelor speciale nu trebuie s fie
mai mic dect termenul stabilit pentru pstrarea documentelor n baza crora aceste formulare speciale au
fost ntocmite.
VIII. Modalitatea
de conlucrare cu CCCEC i alte autoriti abilitate
43. Casa de schimb valutar, hotelul (organizaia) urmeaz s rspund n mod complet i prompt la
cererile, parvenite din partea CCCEC i altor autoriti abilitate, privind anumite operaiuni efectuate cu
persoanele fizice n prezent i pe parcursul a 7 ani anteriori.
[Anexa nr.11 introdus prin HBN282 din 07.11.07, MO16-17/25.01.07 art.39]

*Lista actelor normative
care au modificat sau completat Regulamentul cu privire la
organizarea i funcionarea pe teritoriul Republicii Moldova a
caselor de schimb valutar i punctelor de schimb de pe lng hoteluri
(la data de 21.11.2002)
1. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 35 din 02.08.94;
2. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 50 din 31.10.94 - Suplimentul nr.1;
3. Hotrrea CA al BNM, proces-verbal nr. 13 din 18.04.95 - Suplimentul nr.2;
6. Hotrrea CA al BNM nr. 251 din 04.09.98;
13. Hotrrea CA al BNM nr. 283 din 21.11.2002.

Докуменwwwwwwwwwwwwwwwww PDF

Încărcat de

Informații document

Titlu original

Drepturi de autor

Formate disponibile

Partajați acest document

Partajați sau inserați document

Opțiuni de partajare

Vi se pare util acest document?

Este necorespunzător acest conținut?

Drepturi de autor:

Formate disponibile

Докуменwwwwwwwwwwwwwwwww PDF

Încărcat de

Drepturi de autor:

Formate disponibile

RBNM22/1994*

ID intern unic: 314084

S-ar putea să vă placă și