Banca Naional a Moldovei

I.

Operaiuni cu numerar n moned naional

II. Rolul bncilor din Republica Moldova n prevenirea i

combaterea contrafacerii monedei naionale

Chiinu, 11 septembrie 2012

Banca Naional a Moldovei

I. Operaiuni cu numerar n moned naional

Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor metalice

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i

monedelor metalice

 BNM i bncile liceniate sunt responsabile de verificarea

autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor metalice, n
scopul repunerii acestora n circulaie sau retragerii, n cazul n
care au devenit improprii circulaiei
 Verificarea
autenticitii i calitii bancnotelor i monedelor
metalice este realizat fie de un echipament de procesare, fie
manual de ctre personalul calificat
 Identificarea autenticitii bancnotelor i monedelor metalice se
realizeaz prin compararea acestora cu specimenele respective,
prin
verificarea
valorii
nominale,
imaginii,
formatului
i
elementelor de siguran, stabilite de ctre BNM
 Bancnotele i monedele metalice care n urma identificrii
autenticitii sunt considerate suspecte de a fi false se transmit
organelor competente, cu respectarea reglementrilor prezentului
Regulament
3

Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i

monedelor metalice


Verificarea calitii bancnotelor i monedelor metalice se realizeaz

n conformitate cu Standardele minime pentru verificarea calitii
bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

 Bancnotele i monedele metalice care n urma verificrii calitii nu

mai pot fi repuse n circulaie sunt considerate improprii circulaiei i
se depun la BNM
 Pentru bancnotele corespunztoare calitativ, bune de repus n
circulaie, precum i pentru cele improprii circulaiei se respect
urmtorul mod de ambalare:

bancnotele cu aceeai valoare nominal se formeaz n pacheele a cate 100

pe limea pacheelului se aplic o banderol-tip, n corespundere cu valoarea

nominal a bancnotelor, pe care se aplic o tampil care identific denumirea
bncii, persoana care a format pacheelul i semntura acesteia, data, luna i
anul n care a fost format pacheelul

zece pacheele a 100 bancnote, de aceeai valoare nominal, formeaz un

pachet complet, iar pacheele cu aceeai valoare nominal din care nu se poate
forma un pachet complet, formeaz un pachet incomplet
4

Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i

monedelor metalice

pacheelul care conine sub 100 bancnote formeaz un pacheel incomplet, la care pe
limea acestuia se aplic o banderol simpl, unde se menioneaz: valoarea nominal,
cantitatea de bancnote, suma total, se aplic o tampil care identific denumirea bncii,
persoana care a format pacheelul i semntura acesteia, data, luna i anul n care a fost
format pacheelul

la fiecare pachet complet se aplic n partea superioar un cartona- tip , iar n partea
inferioar un cartona simplu. Pe cartonaul superior se aplic o tampil care identific
denumirea bncii, persoana care a format pachetul i semntura acesteia, data, luna i anul
n care a fost format pachetul

la fiecare pachet incomplet se aplic in partea superioar i inferioar cte un cartona

simplu. Pe cartonaul superior se menioneaz valoarea nominal, cantitatea de bancnote,
suma total, se aplic o tampil care identific denumirea bncii, persoana care a format
pachetul i semntura acesteia, data, luna i anul n care a fost format pachetul

un pachet complet sau incomplet nu poate purta datele de identificare a mai multor persoane
sau a aceleiai persoane, purtnd date diferite, aferente formrii pachetului

pachetele complete i cele incomplete se ambaleaz n folie din polietilen

5

Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i

monedelor metalice

La BNM se depun numai pachete complete, cu bancnote bune de

redat n circulaie i bancnote improprii circulaiei, formate i
ambalate separat, au aceeai valoare nominal, banderolele i
cartonaul superior conin aceleai date de identificare a persoanei
care a format pachetul

 Pentru monedele metalice corespunztoare calitativ, bune de repus

n circulaie, precum i pentru cele improprii circulaiei se respect
urmtorul mod de ambalare:

monedele metalice cu aceeai valoare nominal se formeaz n sculee:

- 2000 monede pentru valoarea nominal de 1 ban
- 1000 monede pentru valoarea nominal de 5 bani, 10 bani, 25 bani i 50 bani

sculeele cu monede metalice de aceeai valoare nominal se formeaz ntr-un sac:

- 20 de sculee pentru valoarea nominal de 1 ban, 5 bani, 10 bani i 25 bani
- 5 sculee pentru valoarea nominal de 50 bani

Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i

monedelor metalice

Fiecare scule i sac cu monede metalice se sigileaz la care se

aplic o etichet unde se menioneaz: valoarea nominal,
cantitatea de monede, suma total, se aplic o tampil care
identific denumirea bncii, persoana care a format sculeul/sacul
i semntura acesteia, data, luna i anul n care a fost format
sculeul/sacul

Sacul cu monede metalice nu poate include sculee formate de
diverse persoane i nu poate purta datele de identificare a mai
multor persoane sau a aceleiai persoane, purtnd date diferite,
aferente formrii sacului

Bncile sunt responsabile de procesarea numerarului primit n banc
urmare ridicrii acestuia de la alte bnci, n vederea identificrii
autenticitii, calitii bancnotelor i monedelor metalice, precum i
reglrii diferenelor de numerar, cu ambalarea ulterioar a acestuia
i aplicarea datelor de identificare a bncii respective
7

Verificarea autenticitii i calitii bancnotelor i

monedelor metalice

Pentru reglarea diferenelor de numerar constatate n cadrul

procesrii numerarului banca va urma propriile proceduri stabilite

BNM poate refuza pachetele complete, cu bancnote i sacii cu

monede dac acestea nu respect cerinele de formare, ambalare i
identificare

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice

n moned naional
 Bncile asigur, pentru persoane fizice i juridice, schimbul bancnotelor i
monedelor metalice, autentice i cu putere de plat, apreciate n conformitate
cu Standardele minime pentru verificarea calitii bancnotelor i
monedelor metalice n moned naional, dup cum urmeaz:

bancnote i monede metalice necorespunztoare circulaiei, dar cu putere de plat, pe bancnote i

monede metalice corespunztoare sau pentru depunere n cont
bancnote corespunztoare sau necorespunztoare circulaiei, dar cu putere de plat, pe monede
metalice corespunztoare
monede metalice corespunztoare sau necorespunztoare circulaiei, dar cu putere de plat, pe
bancnote corespunztoare

 Schimbul bancnotelor i monedelor metalice se efectueaz n sum nelimitat

i fr perceperea comisionului de schimb sau orice alte comisioane. n cazul
schimbului monedei naionale uzate, deteriorate, n sum mai mare de cinci
sute lei, casierul ghieului solicit persoanei fizice completarea unei Cereri
 Banca va afia, la ghieu, la un loc vizibil, un aviz privind efectuarea
schimbului bancnotelor i monedelor metalice n moneda naional, precum i
Standardele minime pentru verificarea calitii bancnotelor i monedelor
metalice n moned naional. Totodat, avizul include meniunea privind
neperceperea de ctre Banc a comisionului de schimb sau orice alte
comisioane
9

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice

n moned naional

STANDARDE MINIME

 Urmare verificrii calitii bancnotelor/monedelor metalice autentice, acestea

sunt clasificate n una dintre urmtoarele categorii: bancnote/monede metalice
corespunztoare i bancnote/monede metalice necorespunztoare:

Bancnote/monede metalice corespunztoare - reprezint bancnote/monede autentice care s-au

rentors din circulaia monetar i urmare procesrii acestora, s-au constatat c sunt la un nivel
calitativ care s permit repunerea acestora n circulaie
Bancnote/monede metalice necorespunztoare (uzate) - reprezint bancnote/monede autentice care
s-au rentors din circulaia monetar i urmare procesrii, datorit uzurii, s-au constatat ca fiind
neconforme calitativ pentru a fi puse n circulaie

 Sunt considerate necorespunztoare calitativ (uzate), bancnotele autentice

care reprezint oricare din defectele definite mai jos:
10

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

Murdrie

Distribuia
general
a
murdriei
pe ntreaga
bancnot, care duce la
micorarea cu 10 la sut
a claritii imaginii

Procedura: Retragere din circulaie

11

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

nscripie/Desen

Litere/cifre scrise (cu o

lungime a nscrisului de
cel
puin
10
mm),
amprenta tampilei sau
un alt desen adugat, n
orice mod, pe bancnot
n
rei o
nc

Procedura: Retragere din circulaie

Inscripiile/desenele acolo unde este posibil, sunt nlturate manual i bancnotele
pot fi utilizate pentru repunere n circulaie.
12

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

Perforare

Bancnota
care
prezint
perforaii, cu una sau mai
multe
orificii,
diametrul
fiecrui constituind 3 mm sau
mai mult

Procedura: Retragere din circulaie

13

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

Rupere

Bancnota cu o bucat (buci) lips, pe

cel puin una dintre laturi, care reduce
lungimea i limea cu 6 mm sau mai
mult

Una sau mai multe rupturi sau
tieturi, de cel puin 15 mm fiecare,
pe una dintre laturile bancnotei

Una sau mai multe rupturi sau tieturi,

fiecare, cu limea de cel puin 4 mm i
lungimea de cel puin 15 mm, pe una
dintre laturile bancnotei

Procedura: Retragere din circulaie

14

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

Dimensiuni

Bancnota la care cel puin una din laturi este mai mic
cu 5 mm dect dimensiunea stabilit

Procedura: Retragere din circulaie

15

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

Reparare

Bancnota reparat este creat prin

lipirea mpreun a prilor unei
bancnote, cu band adeziv sau
lipici sau cu alte mijloace, care
acoper o suprafa mai mare de 10
mm pe 40 mm

Procedura: Retragere din circulaie

16

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

Pat

Concentrare localizat a murdriei, formnd;

una sau mai multe pete contraste,

care acoper o poriune de cel
puin 5 mm2

una
sau
mai
multe
pete,
mbibate
cu
substan
unsuroas, diametrul fiecruia
constituind cel puin 15 mm2

Procedura: Retragere din circulaie

17

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

Bancnot Decolorat

Absena
cernelii
de
pe
o
poriune sau de pe ntreaga
suprafa
a
aversului
sau
reversului bancnotei n cazul
bancnotei splate sau supus
unor ageni chimici agresivi

Procedura: Retragere din circulaie

18

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

Fr coluri

 Bancnot cu cel puin un col

lips, suprafaa cruia constituie
cel puin 8 mm2

Procedura: Retragere din circulaie

19

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

Fir de siguran deteriorat

Bancnota, la care firul de siguran

este
deteriorat,
prin
decuparea
parial sau total, din hrtie

Procedura: Retragere din circulaie

20

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

Absena unei texturi ferme

Rigiditatea mic a bancnotei

rezult din
absena unei
texturi ferme, ce coreleaz n
mod normal cu murdria
distribuit pe suprafa

Procedura: Retragere din circulaie

21

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

ifonare

Bancnota
cu
plieri
multiple
aleatorii care afecteaz nfiarea
acesteia
(Bancnotele mototolite pot fi identificate
n mod normal dac nivelul de reflexie
sau de rigiditate al acestora este
sczut.)

Procedura: Retragere din circulaie

22

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

Bancnot ndoit

Bancnota care este ndoit, dar nu

poate
fi
depliat
i
afecteaz
nfiarea acesteia

Procedura: Retragere din circulaie

Acolo unde este posibil, se ndreapt prin atingere manual i bancnotele pot fi
23
utilizate pentru repunere n circulaie.

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice n moned naional

Criterii pentru verificarea calitii bancnotelor
Defect:

Col ndoit

Bancnota cu cel puin un col

ndoit, dar nu poate fi depliat i
afecteaz nfiarea acesteia

Procedura: Retragere din circulaie

Acolo unde este posibil, se ndreapt prin atingere manual i bancnotele pot fi
24
utilizate pentru repunere n circulaie

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice

n moned naional

 Se accept n categoria necorespunztoare i se pltesc integral, 100 % din

valoare, bancnotele autentice care au fost rupte i reconstituite prin lipirea
fragmentelor aparinnd aceleiai bancnote, obinndu-se suprafaa
ntreag, sau bancnotele autentice crora le lipsete pn la maximum 45 %
din suprafa
 Bancnote autentice care s-au rentors din circulaia monetar i la care le
lipsete mai mult de 45 % din suprafa, se resping i sunt considerate fr
valoare

 Specimenele de bancnote care conin cuvntul Specimen imprimat prin

perforare se retrag din circulaie i sunt considerate fr valoare

25

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice

n moned naional
 Sunt considerate necorespunztoare calitativ, monedele metalice autentice
care reprezint oricare din defectele:
Criterii pentru verificarea calitii monedelor
Denumirea
defectului
Modificarea
formei

Schimbarea
culorii

Descriere

Proceduri

Moned cu pstrarea imaginii pe avers

i revers, care n urma deteriorrilor
mecanice sau aciunii unor factori de
mediu se constat - ndoit, lit,
gurit, roas sau topit

Retragere din circulaie

Moned cu pstrarea imaginii pe avers

i revers, care n urma aciunii unor
factori de mediu agresiv, se constat
schimbarea culorii

Retragere din circulaie

 Se accept n categoria necorespunztoare i se pltesc integral, 100 % din

valoare, monedele metalice autentice care i-au modificat forma iniial i
cele care i-au schimbat culoarea, n urma aciunii unor factori de mediu, dar
care i-au pstrat imaginea pe avers i revers i la care este identificat
26
valoarea nominal

Schimbul bancnotelor i monedelor metalice

n moned naional

Bancnotele i monedele metalice depuse la banc, de ctre

persoane fizice i juridice i care nu sunt clar recunoscute ca
fiind autentice se retrag din circulaie i sunt predate
Ministerului Afacerilor Interne, pentru stabilirea autenticitii
acestora. Bancnotele/monedele recunoscute autentice se
restituie depuntorului, cele constatate false nu se restituie i
sunt fr valoare

27