Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
[titlul proiectului]
PLAN DE AFACERI
Cuprins
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Firma ................................................................................................................................ 2
Investiia ........................................................................................................................... 2
Produsul /serviciul ............................................................................................................ 4
Strategia de marketing ...................................................................................................... 4
Analiza i previziunea financiar ........................................................................................ 7
Anexe ............................................................................................................................. 14
2.1.A. Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
1.
Firma
2.
Nr.
crt.
Investiia
Identificai domeniul de activitate n care se realizeaz investiia propus prin proiect i, dac
este cazul, descriei experiena firmei n acest domeniu
Justificai necesitatea realizrii investiiei. Descriei modul n care investiia contribuie la
dezvoltarea de noi activiti i/sau mbuntirea celei/celor existente
Descriei locul de implementare i exploatare a investiiei. Aspecte relevante n acest sens:
- modul n care se realizeaz accesul la imobilul ce face obiectul investiiei
- cldirea/spaiul unde se vor monta/instala si utiliza utilajele i echipamentele
(suprafee, funciuni, act doveditor privind proprietatea sau dreptul de utilizare etc),
inclusiv starea utilitilor la care are acces imobilul
- autorizaii, avize i acorduri obinute/necesare pentru implementarea i exploatarea
investiiei
lista lucrrilor/ bunurilor/ serviciilor ce fac obiectul investiiei propuse n cererea de
finanare, cu ncadrarea acestora pe liniile bugetare aferente i n categoria de cheltuieli
eligibile, respectiv neeligibile:
Denumirea lucrrilor /
bunurilor/ serviciilor
Lucrri de construcii
UM
Cantitate
Pre unitar
(fr TVA)
Valoare
Total (fr
TVA)
Linie
bugetar
Eligibil/
neeligibil*
2.1.A. Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
TOTAL
Dotri (active corporale)
TOTAL
Active necorporale
TOTAL
Servicii
TOTAL
descriei rolul i funciunea fiecrui utilaj, echipament propus. Enumerai specificaii tehnice,
dup caz.
dac este cazul, evideniai caracterul inovativ al investiiei, concretizat prin inovarea de
produs (bun sau serviciu) i/sau de proces. Descriei efectele la nivelul produciei sau
prestrii de servicii ca urmare a implementrii soluiei inovative
includei, dup caz: scheme ale fluxului tehnologic, scheme ale instalaiilor hidraulice,
pneumatice, electrice, de automatizare, comunicaii, reele de combustibil, ap, iluminat i
altele asemenea, precum i ale instalaiilor tehnologice; plane de montaj, cu indicarea
geometrilor, dimensiunilor de amplasare, inclusiv a schemelor tehnologice de montaj
detaliai planificarea resurselor umane implicate n realizarea investiiei (implementarea
proiectului):
- descriei echipa care gestioneaz proiectul: structura, rolurile, funciile,
responsabilitile, relaiile funcionale ntre membrii echipei de proiect, expertiza
detaliai planificarea resurselor umane implicate n operarea (exploatarea) investiiei:
- identificai i justificai necesarul de personal pentru faza de operare a investiiei.
Dac este cazul, fundamentai creterea previzionat a numrului mediu de salariai
(stabilit ca indicator de realizare a proiectului)
- detaliai cerinele pentru faza de operare a investiiei, cu descrierea
responsabilitilor, compentenelor i abilitilor necesare.
Putei ataa, la planul de afaceri, fie de post, organigrama ntreprinderii etc.
- Modul n care se va realiza recrutarea, selecia i integrarea (pentru posturile nou
create);
- Descrierea modului n care va fi realizat fiecare activitate, persoanele responsabile,
rezultatele preconizate i durata de realizare a acestora corelate cu calendarul
activitilor din graficul Gantt
2.1.A. Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
3.
Produsul /serviciul
4.
Strategia de marketing
Descriei segmentul de pia/ grupul int cruia se adreseaz serviciul/ produsul rezultat n
urma investiiei
Dimensiunea pieei int (mrimea pieei int i tendinele de evoluie pe orizontul de
operare al obiectivului); Identificai aria geografic de acoperire a produsului/ serviciului
Analizai stadiul actual al pieei nevoi i tendine
Analizai potenialul de cretere a pieei
Descriei factorii economici, politici, legislativi, tehnologici, sociali care au o influen direct
asupra dinamicii sectorului/ domeniului de activitate vizat
Identificai clieni existeni i poteniali: n funcie de piaa de desfurare (intern, extern),
volumul vzrilor, produse/ grupe de produse (detalii suplimentare vor fi solicitate la
elaborarea previziunilor financiare). Analiza necesitilor clienilor existeni i poteniali
Analiza mediului concurenial care va cuprinde: Principalii concureni, ponderea lor pe pia,
punctele tari i punctele slabe ale produsului/serviciului dvs. comparativ cu cel al
competitorilor (direci i indireci); poziionarea n mediul concurenial (dac este cazul) prin
listarea ameninrilor provenite de la noii venii, de la produsele de substituie, din partea
concurenilor, explicarea puterii de negociere a furnizorilor i clienilor, bariere de intrare
(brevete, mrci private, tehnologii etc.). Se va specifica tipul de cercetare folosit: investigarea
surselor statistice i/sau colectarea informaiilor prin cercetare direct.
Avantajele competitive ale obiectivului proiectului (cum se evideniaz calitile, beneficiile i
avantajele noilor activiti/produse /procese/servicii ce vor rezulta n urma implementrii
proiectului pentru care se solicit finanare, fat de cel al competitorilor)
acestea deriv din obiectivele generale ale entitii, prin ele urmrindu-se pstrarea
echilibrului ntre produse i piee n general (de exemplu : vnzarea produselor existente,
comercializarea unor produse existente pe segmente noi de pia i dezvoltarea de produse
noi pe segmente de pia noi), i, n particular, pot fi i obiective legate de aspecte ce in de
promovare, resurse umane, preuri etc. Obiectivele trebuie s fie corelate cu rezultatele
analizei situaiei existente i trebuie s ndeplineasc modelul SMART: Specific; Msurabil;
2.1.A. Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
Nr.
Crt.
1
2
3
Luna 1
Luna 2
Luna n
Cercetare de pia
Comunicare
Redactare comunicate de pres
Redactare materiale publicitare
Website, creare i ntreinere
Organizare evenimente
Total
Identificai riscurile ce pot aprea n realizarea planului de aciune n condiiile descrise mai sus sau
n atingerea obiectivelor
Apreciai impactul pe care fiecare risc identificat l poate avea asupra realizrii planului (e.g.
imposibilitatea realizrii unei anumite activiti, depirea bugetului alocat unei anumite
activiti, imposibilitatea atingerii unui anumit obiectiv)
Identificai msuri de eliminare a riscurilor ori de atenuare a impactului pe care l poate avea
fiecare risc
2.1.A. Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
2.1.A. Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
5.
2.1.A. Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
2.1.A. Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
Pe lng completarea foilor de lucru menionate mai sus, este necesar detalierea urmtoarelor
aspecte n aceast seciune a planului de afaceri:
- Detaliai ipotezele care au stat la baza realizrii previzionrii. Pe baza ipotezelor
formulate, se vor face proieciile financiare aferente a celor dou situaii fr / cu
implementarea proiectului de investiie i se vor determina indicatorii marginali
(incrementali / suplimentari ) privind veniturile i cheltuielile din exploatare. Corelai
informaiile din aceast proiecie financiar cu cele menionate n restul planului de
afaceri.
- Ipoteze privind evoluia entitii pentru ntreaga perioad de previziune,
dac entitatea ar continua activitatea fr implementarea proiectului de
investiie (ipoteze referitoare la veniturile i cheltuielile din exploatare, n
funcie de care se va determina fluxul de numerar al entitii fr realizarea
proiectului);
- Ipoteze privind evoluia entitii pentru ntreaga perioad de previziune,
dac entitatea ar implementa proiectul de investiie (ipoteze referitoare la
veniturile i cheltuielile din exploatare, n funcie de care se va determina
fluxul de numerar al entitii prin realizarea proiectului);
- Detaliai veniturile din exploatare:
- In proiecia veniturilor din exploatare se vor avea in vedere veniturile asupra
crora implementarea investiiei produce efecte, respectiv rezultatele
concrete din operarea infrastructurii sunt acele venituri legate nemijlocit de
activitatea firmei conform obiectului sau de activitate, rezultatul din
exploatare reflectand rentabilitatea activitatii de baza a societatii si indirect,
eficienta deciziilor manageriale luate.
- Completai tabelul de mai jos (model orientativ) n scopul justificrii
proieciilor veniturilor din exploatare. Acestea trebuie s fie corecte, realiste,
justificate prin analiza pieei. In ceea ce privete modalitatea stabilirii
preurilor sau tarifelor se vor face consideraii asupra ipotezelor conform
crora preturile/tarifele folosite nu depesc capacitatea de plat a
utilizatorilor n condiiile locale concrete i a nivelurilor istorice de pre pe
2.1.A. Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
respectiva pia.
Denumire
produs/
serviciu
Denumire
produs/
serviciu
UM
Pre
unitar
(lei)
AN 1
Cantitate Cantitate
estimat, estimat,
lunar
AN 1 (lei)
Valoare
estimat,
AN 1 (lei)
UM
Pre
unitar
(lei)
AN 3
Cantitate Cantitate
estimat, estimat,
lunar
AN 1 (lei)
Valoare
estimat,
AN 1 (lei)
UM
Pre
unitar
(lei)
AN 2
Cantitate Cantitate
estimat, estimat,
lunar
AN 2 (lei)
Valoare
estimat,
AN 2 (lei)
UM
Pre
unitar
(lei)
AN n
Cantitate Cantitate
estimat, estimat,
lunar
AN n (lei)
Valoare
estimat,
AN n (lei)
Denumire cheltuial
Costuri
Cheltuieli cu
materiile prime si cu
materiale
consumabile
Materii prime:
....
.....
Materiale consumabile
.
.
Subtotal
Alte cheltuieli cu
materiale (inclusiv
cheltuieli cu prestaii
externe)
Subtotal
Alte cheltuieli de
exploatare
Energie electric
Gaz
Ap
.
Telecomunicaii
Servicii de protecta
UM/
Consum/
Cantitate
Pret unitar
lei
Valoare medie
lunara
Valoare medie
anuala
2.1.A. Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
muncii
Servicii de medicina
muncii
Servicii prestate de
colaboratori
Servicii de salubritate
Servicii de paza i
protectie
Chirie
Intretinere
echipamente
..
Total
Personal angajat
(poziie, coform
fiei postului)
Tip buget
BAS
Nr.
Tip cotizare
Contribuii asigurri sociale C.A.S
Fond de sntate
Fond de omaj
Fond de risc
Contribuii concedii i indemnizaii
Cheltuielile cu
asigurrile si
protecia sociala
An
Procent aplicabil
Suma
2.1.A. Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
UM
Pre
unitar
(lei)
AN 1
Cantitate Cantitate
estimat, estimat,
lunar
AN 1 (lei)
Valoare
estimat,
AN 1 (lei)
UM
Pre
unitar
(lei)
AN 3
Cantitate Cantitate
estimat, estimat,
lunar
AN 1 (lei)
Valoare
estimat,
AN 1 (lei)
UM
Pre
unitar
(lei)
AN 2
Cantitate Cantitate
estimat, estimat,
lunar
AN 2 (lei)
Valoare
estimat,
AN 2 (lei)
UM
Pre
unitar
(lei)
AN n
Cantitate Cantitate
estimat, estimat,
lunar
AN n (lei)
Valoare
estimat,
AN n (lei)
Vanzari
produse
- Produs 1
- Produs
Prestari
servicii
Vanzari
marfuri
nchiriere
de spatii
Alte
activitati
Alte venituri
din
exploatare
Denumire
Costuri
Cheltuieli cu
materiile prime si cu
materiale
consumabile
Materii prime:
....
.....
Materiale consumabile
.
.
Subtotal
Alte cheltuieli cu
materiale (inclusiv
cheltuieli cu prestaii
externe)
Subtotal
Alte cheltuieli de
Energie electric
Gaz
Ap
.
Telecomunicaii
UM/
Consum/
Cantitate
Pret unitar
lei
Valoare medie
lunara
Valoare medie
anuala
2.1.A. Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
exploatare
Servicii de protecta
muncii
Servicii de medicina
muncii
Servicii prestate de
colaboratori
Servicii de salubritate
Servicii de paza i
protectie
Chirie
Intretinere
echipamente
..
Total
AN 1
Personalul societii
Nr.
Salariu
net/lun
Salariu
brut/lun
AN 2
Cheltuieli cu
asigurrile i
protecia
social
Nr.
Salariu
net/lun
AN 3
Personalul societii
Nr.
Salariu
net/lun
Salariu
brut/lun
Salariu
brut/lun
Cheltuieli cu
asigurrile i
protecia
social
AN N
Cheltuieli cu
asigurrile i
protecia
social
Nr.
Salariu
net/lun
Salariu
brut/lun
Cheltuieli cu
asigurrile i
protecia
social
Amortizarea
Grupa
Denumire
Valoare
Perioada de
amortizare (luni)
Valoare de
amortizat, pe lun
Valoare de
amortizat, pe an
2.1.A. Microntreprinderi
Ghidul solicitantului - condiii specifice de accesare a fondurilor
Anexa 1.5 Planul de afaceri
iii. Diferena ntre intrrile i ieirile de numerar reprezint deficitul sau, dup caz,
surplusul perioadei respective i se cumuleaz la rezultatul anterior. Fluxul de
numerar folosit n sustenabilitate nu se actualizeaz.
iv. Intrrile includ toate veniturile din valorificarea produselor/serviciilor precum i
toate intrrile de numerar datorate managementului resurselor financiare
(fonduri nerambursabile, contribuie public, capitaluri proprii, mprumuturi
bancare).
v. Valoarea rezidual nu se ia n considerare.
vi. Ieirile reprezint costurile investiionale, costurile de operare, rambursrile de
credite, plti dobnzi i alte cheltuieli ocazionate de obinerea creditrii, taxele i
impozitele, alte plti generate de aranjamentele financiare ncheiate pentru
asigurarea surselor de finanare a investiiei .
6.
Anexe
Se vor anexa orice alte documente pe care le considerai relevante sau care susin anumite puncte de
vedere din planul dvs. de afaceri