COMISIOANE

pentru companii
Octombrie 2016
BANCA TRANSILVANIA
Cluj Napoca, str. G. Bariiu nr. 8
Capital social 3.026.003.679 Lei
C. U. I. RO 50 22 670
RB-PJR-12-019/18.02.1999
COMISIOANE
pentru companii
Octombrie 2016
CONT CURENT
Deschidere cont
dac documentaia prezentat e complet gratuit
dac BT obine informaii suplimentare de la RECOM 40 Lei
prin coresponden 10 EUR
deschiderea automat cont, pentru clienii 10 EUR
care ncaseaz sume n alt valut dect valuta contului
(contul astfel deschis va fi n valuta primit)
Administrare cont curent (perceput n valuta contului curent) 5 Lei/lun/cont
Dobnd la vedere 0%
Administrare cont curent pentru clienii cu grad de risc ridicat 50 EUR/an
Avizare noi specimene de semnturi persoane juridice 5 Lei
Eliberare extras de cont gratuit
Eliberare duplicat extras de cont 15 Lei/duplicat
Eliberare duplicate dup documentele anexe ale extractului de cont 15 Lei/duplicat
(Ordine de plat pe suport hrtie, chitane, formulare)

OPERAIUNI N LEI
Operaiuni cu numerar
Depunere efectuat de ctre mputernicii sau delegai gratuit
Depunere efectuat de ctre alte persoane dect mputernicii sau delegai 0,3% min. 4 Lei
Depunere n moned metalic, pentru sumele ce depesc 100 monede/depunere 2%
Ridicare la casieria bncii 0,55%
Colectare i transport negociabil

Transferuri lei
Pli interbancare ordonate prin BT Ultra sau BT24 (comision BNR inclus)
pn la 50 Lei 2,40
50,01 - 1.000 Lei 3,60
1.000,01 - 49.999,99 Lei 5,30
50.000 Lei 16,00
Pli intrabancare ordonate prin BT Ultra sau BT24
pn la 50 Lei 1
50,01 - 1.000 Lei 2,50
1.000,01 - 49.999,99 Lei 3,50
50.000 Lei 7,50
Pli la ghieu i ncasri interbancare (comision BNR inclus)
pn la 50 Lei 2,70
50,01 - 1.000 Lei 4,20
1000,01 - 49.999,99 6,00
50.000 Lei 18,00
Pli la ghieu i ncasri intrabancare, cu ordin de plat sau CEC sau bilet la ordin
pn la 50 Lei 1,50
50,01 - 1.000 Lei 3,00
1000,01 - 49.999,99 4,00
50.000 Lei 8,00
Pli i ncasri interbancare urgente dar de mic valoare 18
Comision de procesare la plat pentru un CEC sau bilet la ordin refuzat
pn la 50 Lei 2,70
50,01 - 1.000 Lei 4,20
1000,01 - 49.999,99 6,00
50.000 Lei 18,00
Operaiuni intrabancare ntre subconturile colectoare i
contul de baz ale aceluiai client gratuit
Comision suplimentar CEC / BO decontat neelectronic 2,2 Lei / instrument
Remitere spre ncasare cecuri, bilete la ordin gratuit
Comision eliberare cec, bilet la ordin 0,3 Lei / fil + TVA
 OPERAIUNI N LEI
ACREDITIVE DE IMPORT / EMISE
Emitere acreditiv, majorare 0,15% min. 300 Lei
Plat idem transferuri
Verificare documente 0,10% min. 200 Lei
Modificare, anulare 120 Lei

ACREDITIVE DE EXPORT / PRIMITE

Avizare, majorare 0,15%, min.300 Lei
Verificare documente 0,15% min 300 Lei
Modificare, anulare 120 Lei
Confirmare 0,25% pe trim, min.300 Lei

ALTE COMISIOANE PRIVIND CESIONAREA SAU TRANSFERAREA ACREDITIVELOR

Transferarea acreditivului n favoarea altui beneficiar 0,20% min. 400 Lei
Cesionarea ncasrilor n cadrul acreditivului de export/primit 400 Lei
Anularea scrisorii de cesionare 120 Lei
Avizarea cesionrii unui acreditiv de export/primit n favoarea unui client al BT 120 Lei

Incassouri
Avizare incassouri simple (clean) 80 Lei
Avizare incassouri documentare 0,15% min.80 Lei
Plat idem transferuri
Remitere la ncasare incasso simplu 60 Lei
Remitere la ncasare incasso documentar 0,15% min. 80 Lei
Eliberri de documente 60 Lei

ALTE COMISIOANE PRIVIND INCASSOURILE

Modificare 80 Lei
Documente returnate nepltite 80 Lei
Eliberarea mrfurilor expediate pe adresa BT 60 Lei

Scrisori de garaniE
Emitere / majorare / prelungire scrisoare de garanie 0,25%/trim., min. 100 Lei
Emitere / majorare / prelungire scrisoare de garanie n cazul facilitii de credit
(0,25+marja de risc)% / trim., min. 100 Lei
Modificare / anulare scrisoare de garanie 75 Lei

Eliberare scrisoare de confort

care implic un angajament ferm din partea bncii 0,25% din valoarea scrisorii + TVA
care nu implic un angajament ferm din partea bncii 0,1% minim 250Lei + TVA
 OPERAIUNI N LEI
DIVERSE
Ordine de plat condiionat
Avizare 0,1%, min. 200 Lei
Verificare (dac este cazul) 0,1%, min. 120 Lei
Emitere negociabil

Operaiuni cu titluri de stat

Deschidere relaie 75 Lei
Intermediere ofert
pe piaa primar
ntre 100.000,01 - 500.000 Lei 0,25%
ntre 500.000,01 - 1.000.000 Lei 0,15%
peste 1.000.000 Lei 0,10%
pe piaa secundar gratuit

Abonament ELECTRONic-banking - BT Ultra MULTICASH

20 EUR/ lun (echiv. Lei)
Abonament internet-banking - BT 24
persoane juridice (inclusiv asociaiile i fundaiile) 20 Lei /lun
persoane fizice autorizate 1 Leu /lun

OPIUNEA Mobile Banking

persoane juridice 5 Lei /lun
persoane fizice autorizate 4 Lei /lun

Direct Debit
Efectuarea de pli n sistem direct debit intrabancar gratuit
Efectuarea de pli n sistem direct debit interbancar 1 Leu
(comision suplimentar adugat comisionului de plat interbancar)
Comision pentru refuz la plat a unei instruciuni de direct debit interbancar 1 Leu
SMS Direct Debit 2 Lei/lun/mandat de direct debit

VAMA ONLINE
Tax lunar 15 EUR/lun/birou vamal (echiv. Lei)
Eliberare adrese refinanare credite PJ 75 Lei
Eliberare adrese radiere ipotec, dac eliberarea s-a efectuat dup cel puin 60 de zile de la
data nchiderii creditului 50 Lei

Eliberare adrese la solicitarea clientului (altele dect cele pentru

refinanare) - confirmare oficial numere de cont, confirmri pt. societile
de audit, confirmri persoane mputernicite pe contul din banc 50 Lei + TVA
Consultare CIP la cererea clientului 5 Lei + TVA

EXTRAS PRIN SWIFT

Transmiterea zilnic a extrasului de cont sau a soldului unui
cont prin mesaj swift ctre un beneficiar cu cont deschis la o
alt banc pe baza cererii provenite de la clientul BT 25 EUR/ lun pentru fiecare valut
 OPERAIUNI N LEI

nchiriere caset de valori

Tarif de nchiriere pentru caset de valori negociabil
+ 0,04% / lun din valoarea declarat
Garanie pentru acoperirea unei eventuale pierderi a cheii 30 Lei

Emitere scrisori de bonitate 100 Lei + TVA

Gestiune popriri
Comision instituire poprire 15 Lei/poprire
Comision plat poprire 31 Lei/OPH pentru pli mai mari de 31 Lei
Comision plat poprire 10 Lei/OPH pentru pli mai mici sau egale de 31 Lei
Comision suspendare/sistare poprire 15 Lei /poprire
Comision plat parial poprire efectuat din linia de credit pentru clieni persoane juridice 60 Lei/plata

Servicii de notificri

Serviciul BT ALERT - notificri aferente contului curent:

- Opiunea BT Alert 40, cu 40 de SMS-uri incluse 10 Lei / lun + 0.5 RON / SMS suplimentar;
- Opiunea BT Alert 80, cu 80 de SMS-uri incluse 20 Lei / lun + 0.5 RON/ SMS suplimentar.

Serviciul SMS Alert - notificri aferente plilor cu card 5 Lei / lun /card

Serviciul SMS POPRIRI - notificri aferente popririlor gratuit

Serviciul SMS Direct Debit - notificri aferente plilor prin direct debit
(plat viitoare, confirmare de plat) 2 Lei / lun / mandat

Not: Comisioanele percepute de Banca Transilvania pentru tranzaciile interbancare includ comisioanele
TRANSFOND, respectiv BNR, percepute de cele dou entiti in calitate de administratori ai sistemelor de
decontare SENT, respective REGIS, astfel:
- Pentru ncasri efectuate n baza instrumentelor de plat de debit prin compensare pe suport
electronic comisionul TRANSFOND este de 0,88 lei/ncasare.
- Pentru instrumentele de plata de debit refuzate comisionul TRANSFOND este de 0,55 lei/refuz.
- Pentru pli cu ordin de plat comisioanele percepute de TRANSFOND, respectiv BNR, sunt:
- 0,51 lei/ plata pentru tranzacii cuprinse ntre 0 49.999,99 lei, comision TRANSFOND
pentru procesare prin sistem SENT;
- 6,00 lei/plata pentru tranzacii 50.000 lei (inclusiv) sau orice sum decontat n regim de
urgen, comision BNR pentru procesare prin sistem ReGIS.
 OPERAIUNI cu carduri
VISA BUSINESS VISA BUSINESS VISA BUSINESS VISA BUSINESS
ELECTRON ELECTRON SILVER GOLD
card de debit card de debit card de debit card de debit
persoane juridice persoane juridice persoane juridice persoane juridice
Cont n Lei USD Lei Lei
Emitere card 2,50 Lei/card 1 USD/card 10 Lei/card 100 Lei/card
Comision utilizare
ATM BT pt. numerar 0,20% 0,50% 0,40% 0,40%
POS BT pt. numerar 0,20% 0,50% 0,40% 0,40%
ATM/POS al altor
bnci n Romnia
pentru numerar 0,5%+2,50 Lei 1%, min. 1 USD 1%+2,50 Lei 1%+2,50 Lei
ATM/POS al altor
bnci n strintate
pentru numerar 1% + 1,50 Lei 1,50%,min.2 USD 2%, min. 10 Lei 2%, min. 10 Lei
Cumprare
bunuri i servicii
de la comerciani gratuit gratuit gratuit gratuit
Administrare
anual cont de card 5 Lei/card 2 USD/card 50 Lei/card 100 Lei/card
Alimentare
cont de card gratuit gratuit gratuit gratuit
Reemitere card
la scaden gratuit gratuit 0 10 Lei
Reemitere card i PIN 15 Lei 2 USD 15 Lei 15 Lei
Reemitere cod
de activare 10 Lei - 10 Lei 10 Lei
Remitere extras de
cont pentru com-
panie prin pot 3,5 Lei/extras 1 USD/extras 3,5 Lei/extras 3,5 Lei/extras
Remitere raport de
tranzacii pentru
posesorii de card
prin pot *** 3,5 Lei 0 3,5 Lei 3,5 Lei
Comision interogare
sold de la ATM-urile 0,3 0,3 0,3 0,3
i POS-urile BT Lei/interogare USD/interogare Lei/interogare Lei/interogare
Comision interogare
sold de la ATM-urile/
POS-urile altor 2 1 2 2
bnci din ar* Lei/interogare USD/interogare Lei/interogare Lei/interogare
Comision interogare
sold de la ATM-urile/
POS-urile altor bnci 4 1 4 4
din strintate* Lei/interogare USD/interogare Lei/interogare Lei/interogare
Comision de soluionare nefavorabil/fr 9 Lei/tranzacie contestat, maxim 50 Lei/caz
obiect a unui refuz la plat sau echivalent EUR/USD pentru cardurile n valut
Tax conversie
valutar - - 2% 2%
Plafoane pe tranzacii
Retragere de
numerar/zi/cont 10.000 2.500 10.000 10.000
(ATM + POS cash)** Lei/cont/zi USD/cont/ zi Lei/cont/zi Lei/cont/zi
Pli la comerciani nelimitat nelimitat nelimitat nelimitat
5.000 Lei/zi/card cu CVV 5.000 Lei/zi/card cu CVV 5.000 Lei/zi/card cu CVV
0 Lei/zi/card fr CVV **** 0 Lei/zi/card fr CVV **** 0 Lei/zi/card fr CVV ****
Limit tranzacii cumulat: 5.000 Lei/zi/ cumulat: 5.000 Lei/zi/ cumulat: 5.000 Lei/zi/
internet card ***** 2.000 USD card ***** card *****
* Comisionul se percepe n cazul cardurilor cu cip.
** Reprezint limita cumulat de retragere numerar pe zi/toate cardurile emise pe companie.
*** Comision de 3,5 Lei se va percepe o singur dat aferent generrii i remiterii tuturor rapoartelor de tranzacii per companie
**** Cu posibilitatea de a fi majorat la 5.000 Lei/zi/card
***** Reprezint valoarea maxim pn la care se pot face tranzacii pe internet cu un singur card ntr-o zi
 OPERAIUNI cu carduri
VISA BUSINESS VISA BUSINESS MASTERCARD BUSINESS
SILVER GOLD
card de credit* card de credit* card de debit
persoane juridice persoane juridice persoane juridice
Cont n Lei Lei EUR
Emitere card 0 50 Lei/card 5 EUR/card
Comision utilizare
ATM BT pt. numerar 2,50% min 2,5 Lei 2,50% min 2,5 Lei 0,5%, min 3 EUR
POS BT pt. numerar 2,50% min 2,5 Lei 2,50% min 2,5 Lei 0,5%, min 3 EUR
ATM/POS al altor
bnci n Romnia
pentru numerar 2,50%+2,50 Lei 2,50%+2,50 Lei 1%, min 3 EUR
ATM/POS al altor
bnci n strintate
pentru numerar 3%, min. 10 Lei 3%, min. 10 Lei 1,5%, min 3 EUR
Cumprare
bunuri i servicii
de la comerciani gratuit gratuit gratuit
Administrare
anual cont de card 50 Lei/card 100 Lei/card 15 EUR/card
Alimentare
cont de card gratuit gratuit gratuit
Reemitere card
la scaden 0 10 Lei gratuit
Reemitere
card i PIN 15 Lei 15 Lei 5 EUR/card
Reemitere cod
de activare 10 Lei 10 Lei -
Comision adminis-
trare lunar a plafo-
nului de credit* 2%, minim 50 Lei 2%, minim 50 Lei -
Remitere extras de
cont pentru compa-
nie prin pot 3,5 Lei/extras 3,5 Lei/extras 1 EUR/extras
Remitere raport de 1 EUR/raport (se percepe o
tranzacii pentru singur dat, aferent generrii
posesorii de card i remiterii tuturor rapoartelor
prin pot **** 3,5 Lei 3,5 Lei de tranzacii pentru companie)
Comision interogare
sold de la ATM-urile 0,3 0,3 0,1
i POS-urile BT Lei/interogare Lei/interogare EUR/interogare
Comision interogare
sold de la ATM-urile/
POS-urile altor 2 2 1
bnci din ar** Lei/interogare Lei/interogare EUR/interogare
Comision interogare
sold de la ATM-urile/
POS-urile altor bnci 4 4 1
din strintate** Lei/interogare Lei/interogare EUR/interogare
Comision de soluionare nefavorabil/fr obiect 9 Lei/tranzacie contestat, maxim 50 Lei/caz
a unui refuz la plat sau echivalent EUR/USD pentru cardurile n valut
Tax conversie
valutar 2% 2% -
Plafoane pe tranzacii
Retragere de
numerar/ zi/ cont 10.000 10.000 2.200
(ATM + POS cash)*** Lei / cont/ zi Lei / cont/ zi EUR / cont/ zi
Pli la comerciani nelimitat nelimitat nelimitat
5.000 Lei/zi/card cu CVV 5.000 Lei/zi/card cu CVV 1.500 EUR/zi/card cu CVV
Limit tranzacii 0 Lei/zi/card fr CVV ******* 0 Lei/zi/card fr CVV ******* 0 EUR/zi/card fr CVV *****
internet cumulat: 5.000 Lei/zi/card ****** cumulat: 5.000 Lei/zi/card ****** 1.500 EUR/zi/card ******
* Se percepe n data de 26 a lunii n cazul n care compania nu nregistreaz un rulaj cel puin egal cu suma utilizat din credit la sfritul
lunii precedente, acest comision va fi aplicat soldului creditului utilizat la sfritul lunii anterioare.
** Comisionul se percepe n cazul cardurilor cu cip.
*** Reprezint limita cumulat de retragere numerar pe zi/ toate cardurile emise pe companie.
**** Comision de 3,5 Lei se va percepe o singur dat aferent generrii i remiterii tuturor rapoartelor de tranzacii per companie
***** Cu posibilitatea de a fi majorat de companie la 1.500 EUR/zi/card
****** Limit cumulat, reprezint valoarea maxim pn la care se pot face tranzacii pe internet cu un singur card ntr-o zi
******* Cu posibilitatea de a fi majorat la 5.000 Lei/zi/card
 OPERAIUNI N valuT
operaiuni cu numerar
Depunere gratuit
Ridicare 0,5%, min. 3 EUR

transferuri
Pli interbancare non SEPA ordonate prin BT Ultra sau BT 24 (comision SWIFT inclus)
0,1%, min. 15 EUR max. 600 EUR
Pli interbancare SEPA ordonate prin BT Ultra / BT 24 (comision ter inclus)
0,1%, min. 15 EUR max. 600 EUR
Pli intrabancare ordonate prin BT Ultra sau BT 24 gratuit
Pli interbancare non SEPA ordonate la ghieu (comision SWIFT inclus)
5.000 EUR 15 EUR
5.000 - 30.000 EUR 0,20%, min. 20 EUR
>30.000 EUR 0,1%, max. 800 EUR
Pli interbancare SEPA ordonate la ghieu (comision ter inclus)
5.000 EUR 15 EUR
5.000 - 30.000 EUR 0,20%, min. 20 EUR
>30.000 EUR 0,1%, max. 800 EUR
Pli intrabancare ordonate la ghieu gratuit
NotE: Pe lng comisioanele Bncii Transilvania, n cazul plilor n valut ctre alte bnci (non
SEPA), efectuate cu opiunea SHA i OUR, se vor percepe comisioane de bnci corespondente
al cror cuantum este stabilit de acestea.
n cazul plilor SEPA, nu se vor percepe comisioane de bnci corespondente.

ncasri valutare intrabancare i interbancare gratuit

Comision de procesare, n regim de urgen, a plilor
150.000 EUR 25 EUR
>150.000 EUR 75 EUR
Modificare/anulare plat valutar 30 EUR
Modificri ncasri valutare cu detalii incorecte 5 EUR

CECURI
Eliberri de cecuri bancare: 0,75% min. 10 EUR
Speze de nregistrare, preluare i remitere a cecurilor bancare n valut i a cecurilor de cltorie:
cecuri cu valoare <5.000 EUR 1,50%, min. 10 EUR / cec
cecuri cu valoare 5.000 EUR 1,50%, max. 300 EUR / cec
NOTE: Pentru cecurile n valoare 5.000, se percepe i comision de curier special;
Cecurile de cltorie nu se pltesc pe loc, se proceseaz n regim de cecuri bancare.

Cecuri anulate (la prezentarea n original a cecurilor emise de ctre BT) sau restituite neonorate
(a cecurilor remise spre ncasare) 10 EUR / cec
Comision stop payment comision mesaj swift.

NOTE: Pentru operaiunile de emiteri i remiteri de cecuri valutare comisioanele se percep n valuta cecului.
Pentru toate operaiunile de mai sus se adaug i comisioanele bncilor corespondente.
Extras de cont prin SWIFT 25 EUR/lun/valut

Acreditive de export
Avizare, majorare 0,15%, min. 75 EUR
Verificare documente 0,15%, min. 75 EUR
Modificare, anulare 30 EUR
Confirmare 0,25% pe trim., min. 75 EUR
 OPERAIUNI N valuT
Acreditive de import
Emitere acreditiv, majorare 0,15%, min. 75 EUR
Plat idem transferuri
Verificare documente 0,10%, min. 50 EUR
Modificare, anulare 30 EUR

Alte comisioane privind cesionarea sau transferarea acreditivelor

Transferarea acreditivului n favoarea altui beneficiar 0,2%, min. 100 EUR
Cesionarea ncasrilor n cadrul acreditivului de export 100 EUR
Anularea scrisorii de cesionare 30 EUR
Avizarea cesionrii unui acreditiv de export n favoarea unui client al BT 30 EUR

Incassouri
Avizare incassouri simple (clean) 20 EUR
Avizare incassouri documentare 0,15%, min. 20 EUR
Plat idem transferuri
Remitere la ncasare incasso simplu 15 EUR
Remitere la ncasare incasso documentar 0,15%, min. 20 EUR
Eliberri documente 15 EUR

Alte comisioane privind incassourile

Modificare 20 EUR
Documente returnate nepltite 20 EUR
Eliberarea mrfurilor expediate pe adresa BT 15 EUR

Scrisori de Garanie
Emitere / majorare / prelungire scrisoare de garanie 0,25% / trim., min. 50 EUR
Emitere / majorare / prelungire scrisoare de garanie n cazul facilitii de credit
(0,25+marja de risc)% / trim., min. 50 EUR
Anulare, modificare 20 EUR
Avizarea scrisorii de garanie 50 EUR
Transmiterea cererilor de plat n exec. scrisorilor de garanie 0,2%, min. 50 EUR
Plata n cazul unei onorri de cerere de executare idem transferuri

Alte comisioane privind garaniile primIte letric

Verificarea semnturilor autorizate 10 EUR

Ordine de plat condiionat

Avizare 0,1%, min. 50 EUR
Verificare (dac este cazul) 0,1%, min. 30 EUR
Emise negociabil

ALTE COMISIOANE PRIVIND OPERAIUNILE DOCUMENTARE

Comision mesaj swift Europa - 10 EUR, Romnia 7 EUR, Alte zone - 15 EUR
n plus fa de condiiile de mai sus, se vor percepe speze de transmitere (de exemplu: telefon, fax, SWIFT,
telex, pot, DHL etc.) acolo unde este cazul.

n cazul n care nu se specific altfel, toate comisioanele se percep n urma efecturii tranzaciei respective.

Banca i rezerv dreptul de a modifica taxele i comisioanele din aceast list. Noile taxe i comisioane vor fi
puse la dispoziia clienilor, n unitile bncii.

Banca i rezerv drepul de a percepe clientului orice comisioane aplicate de Banca Naional a Romniei sau
de alte bnci implicate n procesarea unei operaiuni date.

Comisioanele legate de risc se vor percepe suplimentar fa de comisioanele mai sus menionate, n funcie de
caz.

n vederea alinierii la legislaia Comunitii Europene, ncepnd cu anul 2007, unele categorii de comisioane
devin purttoare de TVA. n extrasul de cont, comisionul i TVA-ul aferent vor aprea ca operaiuni distincte,
iar la sfritul fiecrei luni se va emite o factur care va conine toate operaiunile purttoare de TVA din luna
respectiv.
Sediul central