e-BCR

Ghid de utilizare

Mai bine. Pentru

Claim of
că Mylogo
putem.
CUPRINS

1. Caracteristici ............................................................... 3
2. Acces la e-BCR și semnare operațiuni ..................... 4
3. Plăți .............................................................................. 6
4. Raport ....................................................................... 28
5. Încărcare fișiere ....................................................... 34
6. Semnare fișiere plăți ............................................... 36
7. Mesaje ....................................................................... 37
8. Administrare ............................................................. 38

2
1. Caracteristici
• Aplicație disponibilă atât în limba română, cât și în engleză;
• Necesită o conexiune la internet și un browser de internet;
• Utilizează Adobe Acrobat Reader pentru vizualizare/listare fișiere de tip PDF;
• Clientul are posibilitatea de a stabili drepturi de acces și utilizare pentru fiecare utilizator înscris în cadrul Anexei
1a, atașată Convenției e-BCR;
• Se pot defini: numărul de semnături necesare pe un ordin de plată, tipul de semnături pentru fiecare modul în
parte (Plăți domestice în lei, Plăți în valuta, Depozite la termen, Schimburi valutare) și se poate customiza modul
de lucru la nivel de cont.

3
2. Acces la e-BCR și semnare
operațiuni
Adresa portal web: https://e-bcr.bcr.ro

1. Atât accesul la aplicație cât și semnarea operațiunilor introduse se face prin coduri generate de dispozitivul Vasco
Token. Accesul la dispozitivul Vasco Token se face pe bază de parolă (cod PIN - 4 cifre), care se stabilește de către
client la prima accesare a dispozitivului: se apăsa tasta (), apare mesajul “NEW PIN” și se va introduce un cod
PIN din patru cifre. După ce ați introdus codul PIN dorit, apare mesajul “PIN CONF”, unde trebuie sa reintroduceți
codul PIN introdus anterior. în cazul în care se dorește modificarea acestui cod PIN, se apăsa tasta (), se
introduce codul PIN care a fost introdus ca PIN inițial, se tine apăsata tasta () aproximativ 5 secunde, după care
apare mesajul “NEW PIN”, unde reintroduceți codul PIN dorit, urmând pașii de mai sus.

2. Pentru accesul în aplicație se complează în tabela de logon: codul de utilizator (format din 8 cifre, primit de la
Bancă) și un cod de acces.
Codul de acces se generează apăsând tasta (), introducerea codului PIN din 4 cifre configurat la punctul 1 și
confirmare cu tasta 1 când este afișat mesajul “APPLI”.
Acest cod rămâne afișat doar 30 de secunde și poate fi folosit numai în acest interval.

4
3. Semnarea operațiunilor se efectuează cu coduri DS, generate parcurgând următorii pași:
• apăsați tasta ();
• tastați codul PIN stabilit;
• pe ecranul dispozitivului este afișat mesajul APPLI-;
• apăsați tasta 3;
• introduceți numerele afișate în “Câmpul 1 semnătură”;
• apăsați lung tasta ();
• introduceți numerele afișate în “Câmpul 2 semnătură”;
• apăsați lung tasta ().

Notă: Din motive de securitate și protecție a utilizatorilor, după trei introduceri greșite ale codului PIN, utilizatorul va fi
blocat.
Pentru deblocare solicitați o cerere de deblocare pe unul din următoarele canale: telefonic la 0800.801.002
(tel. verde), e-mail la BCR.MultiCashSupport@bcr.ro sau la oricare sucursală BCR
Pentru a ieși din aplicație și a închide sesiunea activa în mod securizat, acționați butonul «Logoff» situat în colțul
dreapta-sus.
Din motive de securitate aplicația contorizează timpul în care utilizatorul nu are activitate și întrerupe automat
conexiunea (time-out), menționând acest lucru la următoarea accesare a aplicației. Sesiunea rămâne activă maxim
15 minute.

5
3. Plăți
3.1. Plăți interne România
3.1.1. Ordine simple

Puteți efectua orice plată din conturile/subconturile curente utilizând un ordin simplu. Plată care se execută o singură dată.

Pentru a completa un ordin simplu de plată urmați pașii de mai jos:

• Selectați data la care se executa plata;
• Selectați un plătitor. Accesând butonul « » se deschide o interfața cu plătitorii deja administrați, dintre care îl
selectați pe cel dorit. În situația în care nu aveți un plătitor administrat, datele se pot introduce manual;
• Efectuați aceiași pași și pentru beneficiar, cu mențiunea că dacă doriți ca datele beneficiarului să fie salvate în
aplicație pentru viitoare utilizări, trebuie selectată opțiunea de salvare din cadrul rubricii «Salvare beneficiar»;
• Introduceți suma, numărul ordinului (la alegerea utilizatorului) și detaliile plății;
• Selectați Tipul ordinului:
• Transfer și Urgent pentru plățile și transferurile comerciale, normale și urgente;
• Buget și Buget urgent pentru plățile către Trezorerie, normale și urgente.
• După ce ați completat toate câmpurile acționați prin click butonul «Trimite».

În secțiunea Detalii aveți la dispoziție patru câmpuri a câte 35 de caractere pentru introducerea de diverse informații
aferente plaților (descrieri, numere facturi, contracte etc.).
Pentru a semna un ordin de plata, introduceți codul DS generat de Token în caseta «Semnătură», conform
instrucțiunilor din acest ghid.

Notă: Atenție la introducerea unor caractere nepermise în orice câmp din orice ecran și anume: “;” (punct și virgula),
“:” (doua puncte), “,” (virgula), “’” (apostrof), “=” (egal), “@” , “(“ sau “)” (paranteze), “!” (exclamare), “%” (procent),
“~” (tilda), “$” (dolar), “|”(vertical/pipe).

6
3.1.2. Loturi

Se utilizează pentru gruparea plăților în scopul de a le autoriza cu un singur set de semnături. După terminarea
introducerii ordinelor, lotul se semnează conform schemei clientului, urmând ca banca să prelucreze toate ordinele de
plată din acel lot. Ordinele din lot se pot modifica dacă nu s-a semnat încă lotul. Un lot se inițiază acționând prin click
butonul «Înregistrare nouă».

Pentru completarea datelor unui lot, urmați pașii de mai jos:

• Se selectează data la care se dorește a fi procesat acest lot de plăți;
• În câmpul «Eticheta» se introduce la alegere numele lotului;
• Plătitorul, dacă este deja administrat, se selectează prin click pe butonul « ». în situația în care datele
plătitorului nu sunt administrate, se pot introduce manual.

Ulterior definirii datelor minimale ale lotului,

pentru a înregistra într-un lot ordine de plată
se accesează funcția «Înregistrare nouă»
sau «Înreg. din șablon».

În momentul selectării opțiunii de a

înregistra o nouă plată, va apărea imaginea
de mai jos unde se completează suma
ordinului de plată, numărul ordinului
de plată (la alegerea utilizatorului)
și beneficiarul plății. Pentru «Nume
beneficiar» selectați beneficiarul din lista
cu beneficiari administrați. În situația în care
beneficiarul nu a fost înregistrat trebuie
să completați manual următoarele date:
numele, contul, banca beneficiarului, CIF/
CNP. Odată completate toate câmpurile
apăsați butonul «Trimite».

7
După ce ați terminat de înregistrat toate ordinele de plată, pentru a putea autoriza acest lot se accesează prin click
butonul «Terminat», moment în care se va activa butonul «Semnează».

Aveți posibilitatea de a edita sau a șterge un ordin introdus anterior în lot, prin click pe pictogramele de editare și
respectiv ștergere.

În josul paginii este situată caseta de semnătură unde introduceți codul DS generat de Token, urmând să accesați
butonul «Semnează» pentru a autoriza plățile incluse în lot.

8
3.1.3. Ordine periodice

Se pot introduce ordine pe care le folosiți pentru a plăti la o anumita dată pentru o anumită perioadă, o anumită
sumă, indicând băncii data de început și sfârșit a valabilității ordinului și periodicitatea lui. Aceste ordine, introduse
și semnate se vor executa automat de către banca fără intervenția utilizatorului, la o frecvență pe care o doriți,
selectând-o dintr-o lista de valori.

După completarea câmpurilor se acționează butonul «Trimite».

Ordinele inițiate ca periodice se pot dezactiva din cadrul meniului «Ordine periodice» prin accesarea pictogramelor
«Ștergere semnătură» sau «Ștergere ordin plată». Astfel nu va mai exista o viitoare procesare în perioada imediat
următoare a dezactivării.

9
3.1.4. Șabloane

În situația în care aveți de efectuat plăți periodice, de exemplu lunare, dar diferă data de execuție și suma de plată,
puteți crea un șablon. La data scadentă a plății șablonul poate fi utilizat pentru precompletarea unui ordin de plată
simplu sau a unui ordin de plată în cadrul unui lot de plăți domestice în lei.

Când introduceți șabloane ce au ca beneficiar una dintre societățiile cuprinse în cadrul listei «Plata utilități» aveți în
vedere completarea detaliilor necesare validării plaților.

De exemplu completarea codului de client, numărului de factura și datei scadente pentru o plată către o societate cu
profil de operator telefonie mobilă.

10
3.1.5. Import fișier

Aceasta opțiune va da posibilitatea de a importa ordine de plată domestice în lei, create prin intermediul altor aplicații
conexe.

Din punct de vedere al functionalității de import, aplicația este compatibilă cu 3 tipuri de fișiere:
• ROI (MT100);
• CSV (fișier TXT rezultat în urma prelucrării în Excel).

Odată importat, fișierul se va regăsi în grila selectata la momentul importului (Loturi, Ordine simple, Șabloane, Ordine
periodice), de unde va putea fi editat și/sau autorizat.

Pentru a vizualiza doar ordinele de plată rezultatele în urma importului se accesează printr-un click referința de
import a ordinului.

11
3.1.6. Încărcare fișier

Pentru situațiile în care aveți posibilitate de a crea fișiere de plăți domestice în lei prin intermediul unor aplicații
conexe, aceasta funcționalitate vă permite să transmiteți plățile direct către bancă.

Folosiți butonul «Alegeți fișierul» pentru a selecta fișierul de plăți și accesați butonul «Trimite» pentru a autoriza
încărcarea în aplicație. Aceasta execută verificări de structură, nu conținut și expune informațiile din fișier odată cu
posibilitatea de a semna plățile incluse în fișier.

Autorizarea fișierului de plăți se efectuează similar cu autorizarea unui ordin simplu sau lot de plăți.
Nota: Acest fișier, odată încărcat nu poate fi modificat.

Funcționalitatea este recomandată pentru situațiile în care utilizatorul aplicației dispune de mijloace proprii pentru a
genera fișiere de plăți domestice în lei în format ROI (MT100) și volumul este unul mare (peste 2000 de plăți).

Nota: Pentru informații suplimentare în privința formatării fișierelor de plăți, vă rugam sa luați legătura cu echipa de
suport electronic banking BCR.

12
3.2. Plăți în valuta
3.2.1. Ordine simple

Puteți efectua orice plată din conturile/subconturile curente utilizând un Ordin simplu, care se execută o singură dată.

Pentru a completa un ordin simplu de plată urmați pașii de mai jos:

• Alegeți data la care se executa acest ordin;
• Selectați un plătitor. Accesând butonul « » se deschide o interfața cu plătitorii deja administrați, dintre care îl
selectați pe cel dorit. În situația în care nu aveți un plătitor administrat, datele se pot introduce manual;
• Efectuați aceiași pași și pentru beneficiar;
• Introduceți suma, valuta și referința (număr ordin de plata, la alegerea utilizatorului);
• Selectați tipul de comisionare:
- Comisioane împărțite beneficiar/plătitor (SHA/SHAR/SLEV);
- Toate comisioanele la plătitor (OUR/BN1/DEBT);
• Completați detaliile aferente plății.

Ulterior completării ordinului de plată, se acționează butonul «Trimite» pentru a genera o vedere de ansamblu și a
permite semnarea plății.

13
3.2.2. Loturi

Se utilizează pentru gruparea plaților în scopul de a le autoriza cu un singur set de semnături. După terminarea
introducerii ordinelor, lotul se semnează conform schemei clientului, urmând ca banca să prelucreze toate ordinele
de plată din acel lot. Ordinele din lot se pot modifica dacă nu s-a semnat încă lotul. Un lot poate fi creat daca se
accesează funcția «Înregistrare nouă»:

Pentru a înregistra un lot, urmați pașii de mai jos:

• Se selectează data la care se dorește a fi procesat acest lot de plăți;
• În câmpul «Etichetă» se introduce la alegere numele lotului;
• Plătitorul, dacă este deja administrat, se selectează prin click pe butonul « ». în situația în care datele
plătitorului nu sunt administrate, se pot introduce manual.

Nota: Câmpul «O dată, la» reprezintă data transmiterii lotului către Bancă pentru procesare. Aceasta poate fi egală
cu data creării lotului sau poate fi utilizată o dată în viitor, situație în care în perioada dintre data transmiterii lotului și
data procesării acestuia se poate interveni cu modificări. Câmpul «Dată scadentă» este data de procesare a ordinelor
de plată cuprinse în lot (data debitării contului plătitor).

Bifa «Plăți SEPA» impune următorii parametrii plaților ce urmează a fi introduse în cadrul lotului:
• Valuta plății setată ca EUR;
• Comisioanele sunt setate ca împărțite între beneficiar/plătitor (SHA/SHAR/SLEV);
• Beneficiarul are IBAN (nu număr de cont).

14
Ulterior definirii datelor lotului, pentru a înregistra într-un lot ordine de plată se accesează funcțiile «Înregistrare
noua» sau «Înreg. din șablon».

În momentul selectării opțiunii de a înregistra o nouă plată, va apărea imaginea de mai jos unde se completează
pentru fiecare plată:
• Suma ordinului de plată;
• Referința ordinului de plată (număr ordin de plată, la alegerea utilizatorului);
• Tipul de comisionare;
• Beneficiarul plății. Acționați butonul « » din dreptul secțiunii «Nume beneficiar» și selectați beneficiarul din
lista cu beneficiari administrați. În situația în care beneficiarul nu a fost administrat trebuie să completați manual
următoarele date: numele, contul, banca beneficiarului, CIF/CNP. Daca doriți ca datele beneficiarului să fie salvate
sau nu în aplicație pentru viitoare plăți, selectați opțiunea dorita din cadrul rubricii «Salvare beneficiar».

15
Ulterior completării ordinului de plata din lot, se acționează butonul «Trimite» pentru a genera o vedere de
ansamblu. Cu aceasta ocazie aplicația efectuează o verificare tehnică asupra datelor completate și indică erorile.

Aveți posibilitatea de a edita sau șterge un ordin din lot pe care l-ați introdus anterior, prin click pe pictograma de
editare.

Pentru autorizarea fișierului de plăți, respectiv nu se mai dorește introducerea altor plăți, se accesează butonul
«Terminat», moment în care se va activa butonul «Semnează».

16
3.2.3. Ordine periodice

Se pot introduce ordine pe care le folosiți pentru a plăti la o anumita dată pentru o anumită perioadă, o anumită
sumă, indicând băncii data de început și sfârșit a valabilității ordinului și periodicitatea lui. Aceste ordine, introduse
și semnate se vor executa automat de către bancă fără intervenția utilizatorului, la o frecvență pe care o doriți,
selectând-o dintr-o lista de valori.

După completarea câmpurilor se acționează butonul «Trimite».

Ordinele inițiate ca periodice se pot dezactiva din cadrul meniului «Ordine periodice» prin accesarea pictogramelor
«Ștergere semnătură» sau «Ștergere ordin plată». Astfel nu va mai exista o viitoare procesare în perioada imediat
următoare a dezactivării.

17
3.2.4. Șabloane

În situația în care aveți de efectuat plăți periodice, de exemplu lunare, dar diferă data de execuție și suma de plată,
puteți crea un șablon. La data scadentă a plății șablonul poate fi utilizat pentru precompletarea unui ordin de plată în
valută sau a unui ordin de plată în cadrul unui lot de plăți în valută.

18
3.2.5. Import fișier

Aceasta opțiune vă dă posibilitatea să importați ordine de plată în valută create în altă aplicație, care pot fi modificate
(suma, data, IBAN beneficiar etc.).

Din punct de vedere al funcționalității de import, aplicația este compatibilă cu 3 tipuri formate:
• ROA (MT100);
• RXA (XML);
• CSV (fișier TXT rezultat în urma prelucrării în Excel).

Nota: Pentru informații referitoare la structurile fișierelor de plăți indicate mai sus, vă rugam să luați legătura cu
echipa de suport electronic banking BCR.

Formatul fișierelor importate și periodicitatea lor se pot alege din listele derulante, după cum este ilustrat mai jos.

Odată importat, fișierul se va regăsi în grila selectată la momentul importului (Loturi, Ordine simple, Șabloane, Ordine
periodice), de unde va putea fi editat și/sau autorizat.

Pentru a vizualiza doar ordinele de plată rezultatele în urma importului se accesează printr-un click referința de
import a ordinului.

19
3.2.6. Încărcare fișier

Pentru situațiile în care aveți posibilitate de a crea fișiere de plăți în valută prin intermediul unor aplicații conexe,
aceasta funcționalitate vă permite să transmiteți plățile direct către bancă.

Folosiți butonul «Alegeți fișierul» pentru a selecta fișierul de plăți și accesați butonul «Trimite» pentru a autoriza
încărcarea în aplicație. Aceasta execută verificări de structură, nu conținut și expune informațiile din fișier odată cu
posibilitatea de a semna plățile incluse în fișier.

Autorizarea fișierului de plăți se efectuează similar cu autorizarea unui ordin simplu sau lot de plăți.
Nota: Acest fișier, odată încărcat nu poate fi modificat.

Funcționalitatea este recomandată pentru situațiile în care utilizatorul aplicației dispune de mijloace proprii pentru a
genera fișiere de plăți în valută în format RXA (XML) și volumul este unul mare (peste 2000 de plăți).

Nota: Pentru informații suplimentare în privința formatării fișierelor de plăți, vă rugăm să luați legătura cu echipa de
suport electronic banking BCR.

20
3.3. Depozite
3.3.1. Constituire depozit

Prin intermediul acestui modul se pot constitui depozite la termen (standard) cu ratele dobânzii afișate în cadrul
aplicației.
Un depozit se inițiază prin acționarea butonului «Înregistrare nouă» și parcurgând următorii pași:
• Selectați plătitorul. Accesând butonul « » se deschide o interfață cu plătitorii deja administrați, dintre care îl
selectați pe cel dorit. În situația în care nu aveți un plătitor administrat, datele se pot introduce manual;
• Selectați contul IBAN din care doriți să efectuați depozitul;
• Introduceți suma depozitului;
• Selectați perioada depozitului;
• Selectați contul în care doriți să vi se vireze dobânda prin accesarea listei derulante aferentă câmpului «Plată
dobândă în cont»;
• În funcție de tipul depozitului, puteți opta pentru:
- Dobândă plătită la scadență (când se atinge data de maturitate a depozitului);
- Dobândă plătita lunar (după fiecare lună de vechime a depozitului);
• Depozitul poate fi:
- Fără prelungire și fără capitalizare;
- Prelungire automată cu capitalizare;
- Prelungire automată fără capitalizare.

După ce ați completat toate câmpurile apăsați butonul «Trimite».

Info: Capitalizarea reprezintă bonificarea dobânzii la atingerea datei de maturitate a depozitului.

21
3.3.2. Lichidare depozit

În situația în care se dorește lichidarea unui depozit constituit, este necesară completarea următoarelor câmpuri:
• Data la care se dorește lichidarea depozitului;
• Denumirea și datele de identificare ale plătitorului. Accesând butonul « » se deschide o interfață cu plătitorii
deja administrați, dintre care îl selectați pe cel dorit. În situația în care nu aveți un plătitor administrat, datele se
pot introduce manual;
• Referința depozit (o regăsiți în starea financiara în dreptul contului respectiv);
• Contul IBAN alimentat în urma lichidării depozitului.

22
3.4. Schimb valutar
3.4.1. Ordin de cumpărare

Se folosește pentru a cumpăra valută contra lei pe piața bancară și se inițiază prin acționarea butonului «Înregistrare
nouă», urmând să fie parcurși următorii pași:
• Selectați data la care doriți să se proceseze ordinul de schimb valutar;
• Selectați plătitorul. Accesând butonul « » se deschide o interfața cu plătitorii deja administrați, dintre care îl
selectați pe cel dorit. În situația în care nu aveți un plătitor administrat, datele se pot introduce manual;
• Selectați «Curs schimb» acționând prin click butonul « » pentru lista derulantă;
• Selectați contul IBAN de lei din stânga - secțiunea ’’Din IBAN’’ - și cel de valută din dreapta - secțiunea ’’În IBAN’’;
• Introduceți suma în valută pe care doriți să o cumpărați.

Nota: Operațiunile de schimb valutar transmise până la ora limită se procesează la cursul de schimb pe care banca îl
practică în momentul procesării respectivei operațiuni de schimb valutar.

Cursul de schimb afișat are valoare informativă și nu angajează sub nicio formă banca, cu privire la cursul la care se
va procesa operațiunea de schimb valutar.

23
3.4.2. Ordin de vânzare

Se folosește pentru a cumpăra lei contra valută pe piața bancara și se inițiază prin acționarea butonului «Înregistrare
nouă», urmând să fie parcurși următorii pași:
• Selectați data la care doriți să se proceseze ordinul de schimb valutar;
• Selectați plătitorul. Accesând butonul « » se deschide o interfața cu plătitorii deja administrați, dintre care îl
selectați pe cel dorit. În situația în care nu aveți un plătitor administrat, datele se pot introduce manual;
• Selectați «Curs schimb» acționând prin click butonul « » pentru lista derulantă;
• Selectați contul IBAN de valuta din stânga - secțiunea «Din IBAN» - și cel de lei din dreapta - secțiunea «In
IBAN»;
• Introduceți suma în valuta pe care doriți să o vindeți.

Nota: Operațiunile de schimb valutar transmise până la ora limită se procesează la cursul de schimb pe care banca îl
practică în momentul procesării respectivei operațiuni de schimb valutar.

Cursul de schimb afișat are valoare informativă și nu angajează sub nicio formă banca, cu privire la cursul la care se
va procesa operațiunea de schimb valutar.

24
3.4.3. Stop/Reluare

Cu ajutorul acestei funcții puteți bloca sau debloca ordinele de plată înregistrate și semnate parțial în cadrul aplicației.

25
3.5. Situație ordine
Cu ajutorul acestei funcții puteți avea o viziune de ansamblu asupra ordinelor de plată înregistrate în cadrul aplicației,
indiferent de starea acestora.

Se pot face selecții după tipul ordinului, tipul înregistrare, starea și utilizatorul care a creat ordinul de plată.

Nota: Ordinele de plată (Ordine simple, Ordine valută, schimburi valutare și depozite) se păstrează pentru vizualizare
în aplicație timp de 30 de zile de la momentul transmiterii acestora către Bancă.

26
3.6. Autorizare
Cu ajutorul acestei funcții veți putea vizualiza toate ordinele de plată ce nu au fost autorizate prin semnare în cadrul
aplicației. Funcțiile puse la dispoziție pentru fiecare ordin de plată sunt:
• Semnare – permite autorizarea imediată;
• Ștergere – eliminarea ordinului din aplicație;
• Blocare – marcarea ordinului ca fiind blocat, astfel încât nu va mai putea fi autorizat până la deblocare;
• Editare – modificarea detaliilor ordinului de plată.

27
4. Raport

4.1. Vizualizare extrase

Aici se pot vizualiza toate conturile, cu soldurile aferente dacă Banca a emis extras aferent acestora.

Acționând prin click un cont IBAN puteți vizualiza soldul și tranzacțiile aferente acelui cont, pentru ultimele 90 zile.

Coloana «Tip» separă două tipuri de operațiuni: Advices (A) și Preposted (P).
Advices - semnalate cu indicativul A - includ informații suplimentare care se referă, fără a se limita, la:
• detalii privind facilitatea de credit overdraft atașata contului curent (ex. informații privind comisionul de
neutilizare, dobânda de plată, dobânda restantă, comisioanele restante etc.), dacă este cazul;
• tranzacții în curs de decontare aferente instrumentelor de debit (ex. cecuri, bilete la ordin) sau aferente
operațiunilor inițiate cu cardurile debit atașate contului curent, dacă este cazul;
• alte sume blocate pe contul curent, daca este cazul.
Preposted - semnalate cu indicativul P – includ celelalte tranzacții de debitare sau creditare.

Notă: Extrasul vizualizate se poate salva local în format PDF prin acționarea butonului «Printare» situat în colțurile
dreapta-sus și dreapta-jos.

28
4.2. Istoric plăți
Funcția dă posibilitatea utilizatorului de a verifica starea procesării ordinelor de plată transmise către Bancă.
Stările ordinelor de plată pe serverul Băncii sunt:
• Procesat - tranzacția a fost procesată cu succes;
• Tranzacție în așteptare - tranzacția a ajuns la Bancă, dar este în curs de procesare;
• Respins - tranzacția a fost respinsă din diverse motive (dacă motivul anulării nu este clar vă rugăm să contactați
Banca via e-mail BCR.MultiCashSupport@bcr.ro sau TelVerde: 0800.801.002 – apel gratuit)

Mesajul de răspuns pentru un ordin se poate vizualiza acționând prin click referința acestuia.

29
4.3. Tranzacții
Funcția se folosește pentru a vizualiza operațiunile înregistrate pe un anumit cont și pe o anumită perioadă.
Parametrul «Intraday» prezintă opțiunea de a include în cadrul tranzacțiilor afișate și pe cele din ziua curentă;
Parametrul «Advices» reprezintă opțiunea de a include în cadrul tranzacțiilor afișate și operațiunile de tip Advices;

Nota: Operațiunile de tip Advices sunt semnalate cu indicativul A și includ informații suplimentare care se referă, fără
a se limita, la:
• detalii privind facilitatea de credit overdraft atașata contului curent (ex. informații privind comisionul de
neutilizare, dobânda de plată, dobânda restantă, comisioanele restante etc.), dacă este cazul;
• tranzacții în curs de decontare aferente instrumentelor de debit (ex. cecuri, bilete la ordin) sau aferente
operațiunilor inițiate cu cardurile debit atașate contului curent, dacă este cazul;
• alte sume blocate pe contul curent, dacă este cazul.

Informațiile referitoare la tranzacții sunt stocate în aplicație și disponibile pentru preluare pe o perioadă de 90 de zile.

30
4.4. Download
Extrasele de cont recepționate pot fi descărcate local, imediat ce se filtrează informațiile dorite și se acționează
butonul «Trimite».

Prin intermediul meniului de «Download» extrasele pot fi preluate:

• În format MT940;

• În format CSV (importabil în aplicații de tip Excel), pe baza structurii de fișier personalizate prin intermediul
meniului «Definire fișier export CSV extrase» detaliat mai jos.

31
Alte funcții disponibile prin meniul «Download» includ:
• Tranzacții CSV – descărcarea informațiilor aferente tranzacțiilor în format CSV pe baza structurii de fișier
personalizate prin intermediul meniului «Definire fișier export CSV extrase» detaliat mai jos;
• Extrase PDF – descărcarea concomitentă a extraselor în format PDF pe intervale de timp;
• Extrase și tranzacții CSV - descărcarea datelor de extras și tranzacții în format CSV pe baza structurii de fișier
personalizate prin intermediul meniului «Definire fișier export CSV extrase» detaliat mai jos;
• Fișier PDF – descărcarea de fișiere PDF transmise de către Bancă (de exemplu: formulare sau informări);
• Fișier ZIP – descărcarea de fișiere ZIP transmise de către Bancă (de exemplu: rapoarte)
• Fișier RAR – descărcarea de fișiere RAR transmise de către Bancă (de exemplu: diverse fișiere arhivate);
• Fișier TXT – descărcarea de fișiere TXT transmise de către Bancă (de exemplu: buletinul informativ zilnic);
• Status Report – cunoscut și sub denumirea de fișier XHS – reprezintă funcția de descărcare a mesajelor de
răspuns aferente ordinelor transmise către Banca. Rezultatul descărcării este în format CSV și este util pentru
reconcilieri.

Exemplu Status Report (XHS):

Structura fișierului:
Cod bancă plătitoare/cont plătitor;Valuta;Suma;Cod bancă beneficiară/Cont beneficiar;Număr ordin;Mesaj răspuns
bancă

32
4.5. Stare financiară
Aceasta funcție stabilește o relație directă cu banca și presupune, prin simpla accesare, să se afișeze informații cu
privire la soldurile conturilor, la momentul respectiv.

Soldurile sunt actualizate în timp real de către bancă și sunt prezentate defalcat (sold, sold disponibil, sume blocate).

33
5. Încărcare fișiere

5.1. Încărcare fișier

Prin aceasta funcție utilizatorul poate transmite fișiere către bancă, strict în formatele acceptate (.pdf, doc, xls, .txt, .zip).

Accesați prin click butonul «Alege fișierul» pentru a selecta fișierul de transmis, după care confirmați cu butonul
«Transmite». Imediat după confirmare se va putea semna operațiunea.

5.2. Stare
Fișierele transmise vor rămâne în aplicație cu statusul Transmis pentru o perioadă de 10 zile și se pot vizualiza

34
6. Semnare fișiere plăți

6.1. Plăți
6.1.1. Așteaptă semnătura

Aceasta funcție permite preluarea în scopul autorizării a unor ordine de plată transmise prin intermediul altei
aplicații de electronic banking – MultiCash BCR. Acest mod de lucru poartă denumirea de autorizare prin semnătură
distribuită.

6.1.2. Plăți autorizate

Aici se poate vizualiza istoricul plăților autorizate prin modul de lucru descris în punctul de mai sus.

Operațiunile sunt disponibile pentru vizualizare pentru o perioadă de 30 de zile de la momentul autorizării finale.

6.2. Alte ordine

6.2.1. Așteaptă semnătura

Aceasta funcție permite preluarea în scopul autorizării a unor fișiere (nu de plăți) prin intermediul altei aplicații de
electronic banking – MultiCash BCR.

6.2.2. Plăți autorizate

Aici se poate vizualiza istoricul fișierelor autorizate prin modul de lucru descris în punctul de mai sus.

Operațiunile sunt disponibile pentru vizualizare pentru o perioadă de 30 de zile de la momentul autorizării finale.

35
7. Mesaje

7.1. Mesaje primite

Aceasta este o funcție de corespondentă prin intermediul căreia se pot citi informările transmise de către Bancă.

7.2. Mesaje trimise

Posibilitatea de a vizualiza istoricul mesajelor deja transmise către Bancă.

7.3. Creare mesaj

Aceasta este o funcție de corespondentă prin intermediul căreia utilizatorul poate transmite un mesaj către Bancă.

Lungimea maximă a mesajului este de 1024 caractere și utilizatorul are posibilitatea de a atașa fișiere.

36
8. Administrare

8.1. Plătitori
Aceasta secțiune este dedicată administrării datelor plătitorului.

În situația în care dețineți aplicația pentru o singură societate, este suficientă administrarea unui plătitor pentru
fiecare dintre cele trei module de plăți, în cazul în care le folosiți: Plăți interne România, Plăți în valută și Depozite/
Schimburi valutare.

Pentru a înregistra un plătitor nou acționați prin click butonul «Înregistrare nouă» din cadrul modulul în care se
dorește administrarea:
• Plăți interne România;
• Plăți în valută;
• Schimburi valutare și depozite.
Câmpurile semnalate cu culoarea galbenă sunt elemente obligatorii și trebuie completate.

Datele se introduc o singură dată și se utilizează prin selecție la introducerea unui Ordin simplu de plată, Lot de plăți,
Ordin de plată periodic sau Șablon.

Aplicația permite administrarea mai multor plătitori pentru utilizatorii ce lucrează cu grupuri de societăți sau doresc
administrarea a câte o societate per cont plătitor.

Datele se administrează de către fiecare utilizator al aplicației în parte.

37
8.2. Beneficiari
Aceasta secțiune este dedicată administrării datelor beneficiarilor.
Pentru a înregistra un plătitor nou acționați prin click butonul «Înregistrare nouă» din cadrul modulul în care se
dorește administrarea:
• Plăți interne România;
• Plăți în valută.
Câmpurile semnalate cu culoarea galbenă sunt elemente obligatorii și trebuie completate.
Datele se introduc o singură dată și se utilizează prin selecție la introducerea unui Ordin simplu de plată, Lot de plăți,
Ordin de plată periodic sau Șablon.
Opțiunea de «Tip listă» prezintă două valori:
• Client – datele beneficiarului administrat sunt utilizabile în introducerea ordinelor inclusiv de către ceilalți
utilizatori-colegi înregistrați cu număr de utilizator în cadrul aplicației;
• Utilizator – datele beneficiarului administrat nu sunt utilizabile în introducerea ordinelor de către ceilalți utilizatori-
colegi, fiind puse strict la dispoziția utilizatorului ce îl administrează.

38
8.3. Definiții CSV
8.3.1. Format CSV extrase și tranzacții

Cu ajutorul acestei funcții utilizatorul personalizează forma extraselor și a fișierelor cu tranzacții rezultate prin
descărcare din meniul «Download».

Personalizarea structurii se poate iniția printr-un click pe butonul «Editare» și consta în stabilirea informațiilor și
ordinea acestora sunt distribuite în cadrul fișierelor exportate în format CSV, prin adăugarea și respectiv mutarea
coloanelor din fereastra stânga în cea dreapta, utilizând butoanele poziționate între cele două ferestre.
Aspectele de format pe care utilizatorul poate interveni sunt:
• Formatul datei (ex: DD.MM.YY, unde D este ziua, M este luna și Y este anul);
• Formatul sumei (ex: 1000.00, unde se folosește separator zecimal caracterul .);
• Separator câmpuri (ex: ; punct și virgula);
• Bifa de «Câmpuri text intre ghilimele» - astfel datele vor fi cuprinse între ghilimele;
• Bifa de «Cap de tabel» va include în cadrul fișierului descărcat și capul de tabel, nu doar datele extraselor/
tranzacțiilor.
Bifa din dreptul etichetei «Intraday» permite sau restricționează includerea tranzacțiilor din ziua curentă în fișierul
descărcat din aplicație.
În cadrul ferestrei de «Editare» sunt disponibile instrumentele de personalizare atât pentru rapoartele descărcate cu
tranzacții, cât și pentru cele de extrase.

Modificările sunt salvate de către aplicație odată cu acționarea butonului «Trimite» din partea de jos a ferestrei.

39
8.3.2. Beneficiari plăți interne România/plăți în valută

Prin aceste funcții se definește forma și structura pe care datele trebuie să o respecte atunci când se efectuează
un import beneficiari, dar și forma în care datele se pot exporta în format CSV prin intermediul funcției de «Export
beneficiari».
Personalizarea structurii se poate iniția printr-un click pe butonul «Editare» și constă în stabilirea a ce informații și în
ce ordine sunt distribuite în cadrul fișierelor exportate în format CSV, prin adăugarea și respectiv mutarea coloanelor
din fereastra stângă în cea dreaptă, utilizând butoanele poziționate între cele două ferestre.
Aspectele de format pe care utilizatorul poate interveni sunt:
• Separator câmpuri (ex: ; punct și virgulă);
• Bifa de «Câmpuri text între ghilimele» - astfel datele vor fi cuprinse între ghilimele.

Modificările sunt salvate de către aplicație odată cu acționarea butonului «Trimite» din partea de jos a ferestrei.

40
8.4. Import beneficiari
Pentru a încarcă beneficiari în format CSV trebuie respectată structura definită în «Definiții CSV».
Se acționează prin click butonul «Alegeți fișierul» pentru a selecta fișierul de import, după care se confirmă prin
butonul «Trimite».

Opțiunea de «Tip listă» prezintă două valori:

• Client - datele beneficiarului administrat sunt utilizabile în introducerea ordinelor inclusiv de către ceilalți utilizatori
- colegi înregistrați cu număr de utilizator în cadrul aplicației;
• Utilizator - datele beneficiarului administrat nu sunt utilizabile în introducerea ordinelor de către ceilalți utilizatori-
colegi, fiind puse strict la dispoziția utilizatorului ce îl administrează.
•
Autorizarea fișierului de plăți se efectuează similar cu autorizarea unui ordin simplu sau lot de plăți.

După primirea confirmării asupra încărcării datelor, verificați rezultatele încărcării accesând meniul Administrare 
Beneficiari  Beneficiari plăți interne sau respectiv, Plăți în valută.

41
8.5. Export beneficiari
Datele beneficiarilor administrați se pot exportă în format CSV cu structura definită în «Definiții CSV» prin simpla
acționare a butonului «Trimite».

42
8.6. Nume cont (alias)
În cadrul acestei secțiuni sunt listate toate conturile anexate aplicației și se conferă posibilitatea de a atribui
o descriere astfel încât să poată fi identificate mai ușor pentru momentele în care se efectuează plăți sau se
vizualizează extrase.

8.7. Profil utilizator

Aceasta funcție facilitează definirea societării utilizatorului în cadrul aplicației, precum și setarea unor parametrii
generali ca formatele datei, sumei și orei în cadrul aplicației.
Recomandarea Băncii pentru o mai buna identificare este de a completa datele de identificare ale utilizatorului și nu a
societății pentru care a fost deschis serviciul.

Nota: Formatul setat pentru sumă se va reflecta în cadrul ordinelor de plată.

43
44
45
46
47
48
SUPORT CLIENŢI

Pentru informaţii suplimentare, vă invităm

să contactaţi echipa noastră dedicată:
0800.801.002 (Telverde, netaxabil, apelabil
numai din România)

+4021.302.01.66 (număr cu tarif normal, apelabil

din România şi din străinătate)

BCR.MulticashSupport@bcr.ro

Program: L-V 8:00-18:00