CAP 1

BCC a elaborat propriul Cod de Guvernanţa Corporativa, În baza Principiilor de guvernanţa

corporativa ale OECD şi a Ghidului privind guvernanţa corporativa pentru instituţiile bancare ale
Comitetului de la Basel.
Adunarea Generala a Acţionarilor
Este organul suprem al Bancii, alcatuit din totalitatea acţionarilor, având atribuţiile şi
autoritatea .Adunarea Generala a Acţionarilor este condusa de Preşedintele Consiliului de
Administraţie, iar În lipsa acestuia, de persoana desemnata de acesta pentru a-l Înlocui, daca
Adunarea Generala nu decide altfel
Consiliul de Administratie.
Este organul de administrare a Bancii, alcatuit dintr-un numar de administratori aleşi dintre
acţionari, având atribuţiile şi autoritatea stipulate prin Actul Constitutiv, completate cu
prevederile legale aplicabile; organizarea şi funcţionarea se fac În baza Actului Constitutiv,
legilor aplicabile şi a regulamentului propriu.

Comitetul de Direcţie
Este un organ colectiv de conducere operativa a Bancii, în care directorul general şi directorii
generali adjuncţi acţioneaza împreuna; se afla în subordinea CA; competenţele sunt cele
delegate expres de CA şi sunt prevazute în regulamentul propriu de organizare şi funcţionare.
Comitetul de Audit
Se afla în directa subordine a Consiliului de Administraţie şi raporteaza acestuia; are rol
consultativ, urmarind ca Banca sa realizeze obiectivele generale ale activitaţii de audit şi control
intern; organizarea, funcţionarea şi atribuţiile Comitetului de Audit sunt stabihte prin
regulamentul propriu, aprobat la nivelul CA; competenţele sale sunt cele prevazute expres de
legislaţia aplicabila.
Conducerea operativa
Se afla În directa subordine a Consiliul de Administraţie; are autoritatea necesara pentru a lua
toate masurile aferente conducerii Bancii, cu respectarea celor exclusiv rezervate, de lege sau
de Actul Constitutiv, CA sau AGA.
Comitetul de credite
Comitetul de Credite se organizeaza In Centrala BCC, ca organism colectiv de decizie În directa
subordine a Comitetului de Direcţie, având ca domeniu principal de responsabilitate acordarea
creditelor, În limita competenţelor stabilite de Consiliul de Administraţie. Este format din 5
membri titulari, dintre care unul este preşedinte, şi un numar corespunzator de Înlocuitori ai
acestora.
Comitetul de Administrare a Activelor şi Pasivelor
Comitetul de Administrare a Activelor şi Pasivelor este subordonat Comitetului de Direcţie, ca
organ de lucru al acestuia. Comitetul are urmatoarele atribuţii: analizeaza nivelurile dobânzilor
practicate pentru plasamente şi resurse, nivelurile comisioanelor
Conform Principiului 6 din Principiile OECD de guvernanţa corporativa, “Consiliul de
administraţie trebuie sa se asigure ca politicile şi practicile de recompensare sunt conforme cu
obiectivele şi strategia pe termen lung, cultura corporativa şi mediul de control.”
Respectarea acestui principiu presupune:

Corelarea recompensarii membrilor CA cu strategia de afaceri pe termen lung al bancii.

Daca membrii CA dispun de stimulente legate de performanţa, recompensarea acestora trebuie

determinata pe baza unor condiţii obiective şi relevante, stabilite pentru îmbunataţirea pe termen
lung a valorii corporative a bancii.
Potrivit prevederilor art. 153^18 din legea societaţilor comerciale, remuneraţia membrilor
Consiliului de Administraţie este stabilita prin Actul Constitutiv sau prin Hotarâre a Adunarii
Generale a Acţionarilor.
Remuneraţia suplimentara a membrilor Consiliului de Administraţie este stabilita prin Hotarâre a
Adunarii Generale a Acţionarilor. Actul constitutiv sau adunarea generala a acţionarilor fixeaza
limitele generale ale tuturor remuneraţiilor acordate în acest fel.
Poti sa stergi ce e cu rosu
PRACTICILE DE GUVERNANTA CORPORATIVA
Banca Comercială Carpatica promovează un sistem eficient de guvernare corporativă
preocupat, în permanenţă, de susţinerea corectitudinii, transparenţei şi responsabilităţii faţă de
obiectivele majore şi interesele băncii şi, totodată, faţă de interesele clienţilor şi partenerilor de
afaceri. Sub îndrumarea Consiliului de Administraţie, conducerea executivă a BCC urmează
politici clare în ceea ce priveşte desfăşurarea activităţilor în cadrul structurilor corporative sau
în cadrul jurisdicţiilor care afectează transparenţa.

Elementele cheie ale guvernanţei corporative solide regăsite la nivelul Băncii Comerciale
Carpatica includ, printre altele:
• strategie generala de dezvoltare bine articulata
• stabilirea şi asigurarea aplicarii unor responsabilitati clare, autoritatea adoptarii deciziilor şi
alte responsabilitati
• functie puternica de gestionare a riscurilor, sistem adecvat de control intern şi proiectarea
funcţionala a proceselor
• valori corporative, cod de conduita şi alte standarde de comportament adecvat, precum ai
sisteme eficiente utilizate pentru asigurarea conformitatii
• transparenta în circulatia informatiilor.
Banca Comercială Carpatica sustine, totodata, domeniile de interes social, cultural şi
educational.