Funcția financiară PMT

PV, una dintre funcțiile

financiare, calculează valoarea
prezentă a unui împrumut sau a
unei investiții pe baza unei rate
a dobânzii constante. Puteți
Descrierea utiliza PV cu plăți constante,
periodice (cum ar fi un
împrumut ipotecar sau alt
împrumut) sau o valoare
viitoare, care este obiectivul
investiției dvs.
SARCINA I

Sintaxa PMT(rată, nper, pv, [fv], [tip])

O persoană contractează un
credit în valoare de 100000 lei,
Exemplul pe o perioadă de 10 ani, în
condițiile unei dobânzi de 8%.
Calculați rata lunară aferentă.

Rezolvarea Valoare credit 100000

Perioada ani 10

Perioada luni 120

Dobanda 8%

Rata lunara ($1,213.28)

Sarci
Order ID Produs
1 Balsam
 2 Gel de dus
3 Sampon
4 Sampon
5 Sapun lichid
6 Conditioner
7 Gel de dus
8 Sampon
9 Lichid
10 Balsam
11 Sampon
12 Gel de dus
13 Conditioner
14 Broccoli
15 Balsam
16 Sampon
17 Sampon
18 Sampon
19 Gel de dus
20 Balsam
21 Conditioner
22 Sampon
23 Sampon
 Concl
În baza acestui studiu individual pot spune că am căpatat destu
programul de calcul EXCEL, în special de a lucra cu funcțiile PM
de a crea o bază de date și a o analiza cu ajutorul unui tabel PIVO
Dacă ar fi să analizez fiecare sarcină în raport cu specialitatea stu
elaborarea unui plan de afaceri sau analiza financiară a unei întrep
destul de mult timpul necesar. Ce ține de tabelele PIVOT, aș pute
având o bază de date, vom putea foarte ușor să facem o analiză pe
instrument care ne ajută mult mai simplu să sortăm o bază de date
 IMPT PPMT

Întoarce plata
Întoarce plata dobânzii de capitalului de bază pe o
bază pe o perioadă dată, perioadă dată, pentru o
pentru o investiție bazată pe investiție bazată pe plăți
plăți constante periodice și o constante periodice și o
rată constantă a dobânzii. rată constantă a
dobânzii.

IPMT(rată, per, nper, pv, [fv],

[tip])

O persoană
contractează un credit
O persoană contractează un în valoare de 100000
credit în valoare de 100000 lei, pe o perioadă de 10
lei, pe o perioadă de 10 ani, în ani, în condițiile unei
condițiile unei dobânzi de 8%. dobânzi de 8%.
Calculați cât din rata lunară Ccalculați cât din rata
reprezintă dobândă (în lunară corespunde
condiții de anuitate – dobândă principalului
uniformă). (sumei împrumutate),
de asemenea în condiții
de anuitate.

Valoare credit 100000 Valoare credit

Perioada ani 10 Perioada ani

Perioada luni 120 Perioada luni

Dobanda 8% Dobanda

Perioada dobanzii 1 Perioada dobanzii

Rata lunara ($666.67) Rata lunara

S a r c i n a II
Categorie Suma Data Tara
A1 $4,270 1/6/2016 Turcia
A1 $8,239 1/7/2016 Madagascar
A1 $617 1/8/2016 Franta
A1 $8,384 1/10/2016 Franta
A2 $2,626 1/10/2016 Statele Unite
A1 $3,610 1/11/2016 Ucraina
A2 $9,062 1/11/2016 Turcia
A1 $6,906 1/16/2016 Romania
A2 $2,417 1/16/2016 Madagascar
A1 $7,431 1/16/2016 Franta
A1 $8,250 1/16/2016 Spania
A2 $7,012 1/18/2016 Spania
A2 $1,903 1/20/2016 Turcia
A2 $2,824 1/22/2016 Statele Unite
A1 $6,946 1/24/2016 Ucraina
A1 $2,320 1/27/2016 Spania
A1 $2,116 1/28/2016 Romania
A1 $1,135 1/30/2016 Statele Unite
A2 $3,595 1/30/2016 Madagascar
A1 $1,161 2/2/2016 Statele Unite
A2 $2,256 2/4/2016 Ucraina
A1 $1,004 2/11/2016 Spania
A1 $3,642 2/14/2016 Romania

SARCIN
Denumirea Diagonala
MERCEDES 61
AUDI 61
AUDI 66
Alfa Romeo 66
Dacia 61
MERCEDES 61
Dacia 66

Denumirea Diagonala
Mercedes 61
Mercedes
0
Total
audi 61
Audi 66
audi Total 0
Alfa Romeo 66
Alfa Romeo
0
Total
Dacia 61
 Panasonic
0
Total
Merdeces 61
Mercedes
0
Total
Dacia 66
Dacia Total 0
Grand Total 0

Concluzie
t spune că am căpatat destule informatii si am adunat idei pentru lucra mai bine cu
l de a lucra cu funcțiile PMT, IMPT, PPMT PV, FV, NPER, RATE, PRICE, RRI, SLN;
u ajutorul unui tabel PIVOT și să creez un subtotal.
raport cu specialitatea studiată, aș putea spune că anume utilizarea funcțiilor în
liza financiară a unei întreprinderi, vor face datele să fie mai exacte, dar și vor ușura
de tabelele PIVOT, aș putea spune că vor ușura foarte mult munca într-o companie,
ușor să facem o analiză pe diferite categorii și criterii. Subtotalurile fiind anume acel
lu să sortăm o bază de date.
 FV

FV, una dintre funcțiile financiare, calculează valoarea viitoare a unei investiții

FV(rată,nper,pmt
,[pv],[tip])

Am 20.000 lei
pentru a-i investi
acum ca depozit
la o bancã. În
fiecare an
plãnuiesc sã
investesc încã
5000 lei. Banca
Junior oferã o
dobândã de 8%
pe an. Câți bani
voi acumula în
10 ani?

100000 Suma actuala 20000

10 Perioada 10

120 Suma per an 5000

8% Dobanda 8%

1 Suma totala ($115,611.31)

($546.61)
 Categorie Produs Sum - Suma
A1 66031
Balsam 19808
Conditioner 3610
Gel de dus 8239
Sampon 34374
A2 31695
Broccoli 2824
Conditioner 4159
Gel de dus 19669
Lichid 2417
Sapun lichid 2626
(empty)
(empty)
Total Result 97726

A R C I N A III
Pret Cantitate Total
1600 17 27200
1500 14 21000
1900 9 17100
1900 20 38000
1400 3 4200
1450 9 13050
1800 4 7200

Pret Cantitate Total

1600 17 27200
1600 27200
1500 14 21000
1900 9 17100
3400 38100
1900 20 38000
1900 38000
1400 3 4200
1400 4200
1450 9 13050
1450 13050
1800 4 7200
1800 7200
11550 127750
 PV NPER

Întoarce numărul de perioade pentru

o investiție bazată pe plăți periodice
PMT, una dintre funcțiile financiare, calculează plata pentru un împrumut bazat pe plăți constante și o rată constan
constante și o rată constantă a
dobânzii.

PV(rată, nper, pmt, [fv], [tip]) NPER(rată,pmt,pv,[fv],[tip])

Aflati, dacã numãrul de rate este 20

Care este durata de derulare a unui
si dobânda de la bancã creste la 5%,
credit, dacă o persoană achită lunar o
cât va trebui sã depun initial la o
rată de 375 lei, pentru un credit de
sumã asteptatã de 5000 Lei, fãrã sã
12000 lei, cu dobândă 5%?
mai plãtesc lunar ceva.

Rata lunara 0 Rata lunara

Nr rate 20 Valoare credit

Doband 5% Dobanda

Suma prezenta ($1,884.45) Perioada

Suma viitoare 5000

Sum - Suma
 RATE

Returnează rata dobânzii pentru o

perioadă de anuitate. RATA este
calculată prin iterație și poate avea zero
sau mai multe soluții. Dacă rezultatele
succesive ale RATEi nu converg în
0,0000001 după 20 de iterații, RATE
returnează #NUM! .

RATE(nper, pmt, pv, [fv], [type],

[guess])

Care este rata lunară a dobânzii dacă,

lunar, se achită o rată în valoare de 400
lei, pentru o sumă împrumutată de
10000 lei, iar durata de derulare a
creditului este de 3 ani?

375 Suma imprumutat 10000

12000 PMT -400

5% Perioada ani 3

(19.58) Perioada luni 36

Dobanda lunare 2.12%

PRICE RRI

Întoarce prețul la 100 LEI valoare

Returnează rata dobânzii
nominală pentru o hârtie de
echivalente pentru creșterea unei
valoare care plătește dobânzi
investiții.
periodice.

PRICE(tranzacție, maturitate, rată,

produs, rambursare, frecvență, RRI(nper, pv, fv)
[bază])

Rata dobânzii echivalente pentru

creșterea unei investiții de 10.000
de lei cu o valoare viitoare de
11.000 lei, pentru 8 ani

Data
2/15/2008 Valoarea prezenta
tranzacției
11/11/2017 Data scadenței Valoarea viitoaare
Dobânda
5.75% semestrială în Perioada
procente
Rentabilitatea
6.50% Rata dobanzii echivalente
în procente
Valoarea de
100
rambursare
Frecvența este
2
semestrială
Baza de calcul
0
este 30/360
$94.64 Prețul
 SLN

Întoarce amortizarea în linie

dreaptă a unui mijloc fix pentru o
perioadă.

SLN(cost, recuperat, durată)

10000 Cost 30000

11000 Valoarea reziduală 7500

8 Perioada amortizare 10

1.20% Amortizare $2,250.00