MINISTERUL EDUCAŢIEI, CULTURII ȘI CERCETĂRII AL REPUBLICII MOLDOVA

UNIVERSITATEA DE STAT „ALECU RUSSO” DIN BĂLȚI

FACULTATEA DE DREPT ȘI ȘTIINȚE SOCIALE

CATEDRA DE DREPT

CURRICULUM UNIVERSITAR
la unitatea de curs
DREPT BANCAR

Ciclul I - studii superioare de licenţă

Codul şi denumirea domeniului general de studiu: 042 Drept
Codul şi denumirea specialităţii: 0421.1 Drept
Forma de învățământ: învățământ cu frecvență și învățământ cu frecvență
redusă

Autori:
Iurie MIHALACHE,
conf. univ., dr. hab.
_____________

Natalia JANU,
asist. univ., drd.
_____________

BĂLȚI, 2021
Discutat şi aprobat la şedinţa Catedrei de drept
Proces-verbal nr. ___ din ____________
Şeful Catedrei de drept ___________________ conf. univ., dr. Ina ODINOKAIA

Discutat şi aprobat la şedinţa Consiliului Facultăţii de Drept și Științe Sociale

Proces-verbal nr. ___ din ____________
Decanul Facultăţii de Drept și Științe Sociale _______________ conf. univ., dr. Vitalie RUSU

2
 INFORMAȚII DE IDENTIFICARE A CURSULUI

Facultatea: Drept și Științe sociale

Catedra: Drept
Domeniul general de studiu: 042 Drept
Domeniul de formare profesională la ciclul I/II: Ciclul I, studii superioare de licență
Denumirea specialității / specializării: 0421.1 Drept

Administrarea unităţii de curs Drept bancar

Repartizarea orelor

Credite ECTS

individualStudiu
Codul

Total ore

Laborator
Seminarii
Prelegeri
Studii cu unității de Forma de Limba de
Specialitatea
frecvență curs / evaluare predare
modulului

Româna/
ZI S.08.A.159 4 120 20 30 10 60 Examen rusa
DR
Româna/
FR S.09.A.159 4 120 8 10 6 96 Examen rusa
Anul de studiu și semestrul în care se studiază:
învăţămînt cu frecvenţă: anul IV, semestrul 8
învăţămînt cu frecvenţă redusă: anul V, semestrul 9
Statutul: disciplină facultativă/la alegere
Informaţii referitoare la cadrul didactic (cadrele didactice):
Titularul cursului – Mihalache Iurie, conferențiar univesritar, doctor habilitat în drept;
2002-2006 – studii de licență – Universitatea de Stat din Moldova, Facultatea de Drept;
2006-2007 – studii de master – Universitatea de Stat din Moldova, Facultatea de Drept;
2007-2011 – studii de doctorat – Institutul de Filosofie, Sociologie și Drept al Academiei de Știință a
Moldovei, doctor în drept;
2014 – 2019 – studii de postdoctorat – Școala doctorală în Științe Juridice, consorțium universitar
ASEM / USPEE C. Stere, doctor habilitat în drept (553.02 – dreptul afacerilor);
Calificare profesională:
lector universitar / conferențiar universitar: 2006 – 2015, în cadrul Universității de Stat din
Moldova; 2011 – prezent, în cadrul Universității de Studii Politice și Economice Europene
“Constantin Stere”;
avocat: 2011 – prezent, BAA “Avornic și Partenerii”;
Contact: 068899952
Adresa e-mail: mihalacheiurie@yahoo.com
Ora de consultaţii: 9:45 – 11.30, luni (on-line).

Titularul cursului (seminaristul) – Janu Natalia, Asistent universitar, Doctorandă în cadrul USM.
2000–2004 – studii de licență -Universitatea „Transilvania” Braşov, Specialitatea: Știinţe Juridice,
specializarea: Drept.
2009–20011 – studii de masterat – Universitatea de Stat „Alecu Russo” din Bălţi, Specialitatea:
Economie, specializarea: Contabilitate financiară aprofundată.
2017-prezent - studii de doctorat – Institutul de Cercetări Politice şi Juridice din RM, Tema tezei de
doctorat: „Încriminarea infracţiunilor legate de insolvabilitate în legislaţia penală a Republicii
Moldova şi a altor state”, specializarea Drept Public, cu specificarea: Drept procesual penal.
Calificare profesională:
Administrator autorizat – în baza Autorizaţiei Ministerului Justiţiei nr. 107 din 15.01.2014.
Mediator – în baza Atestatului Ministerului Justiţiei nr. 877 din 20.12.2018 şi în baza Hotărîrii
Consiliului de mediere nr. 11 din 27.03.2019.
Contact: 068 409 409
Adresa e-mail: pro_natalia_81@mail.ru.
Ora de consultaţii: 14:50 – 16.20, vineri.
3
 INTEGRAREA CURSULUI ÎN PROGRAMUL DE STUDII
Unitatea de curs „Drept bancar” constituie o disciplină la alegere predată studenților
Facultății de Drept, ciclul I ce are ca obiect de studiu și de reglementare totalitatatea normelor
care guvernează raporturile juridice bancare.
Scopul disciplinii de drept bancar vizează, pe de o parte familiarizarea cu structura, modul
de formare şi principiile de funcţionare a sistemului bancar al Republicii Moldova, iar pe de altă
parte - cunoaşterea mecanismului de reglementare a raporturilor juridice bancare şi conţinutului
acestor raporturi.
Ca urmare a studierii acestei unități de curs, studentul își va forma următoarele abilități și
deprinderi: dobîndirea unor deprinderi pentru a identifica şi aplica corect cunoştinţele obţinute în
domeniul dreptului bancar ca profesionist și ca consumator de servicii bancare; obţinerea de
cunoştinţe teoretrice şi practice în domeniul legislaţiei naționale și comunitare ce are ca obiect de
reglementare raporturile de drept bancar şi respectarea acestei legislații.
Curriculum-ul la disciplina vizată se bazează pe trei niveluri comportamentale, cum sunt:
cunoaştere, aplicare, integrare.
Nivelul cunoaştere presupune acumularea cunoştinţelor teoretice, formarea bazei
conceptuale în domeniul dreptului bancar autohton şi legislaţiei comunitare a Uniunii Europene,
ţinînd cont de armonizarea legislaţiei bancare a R.M. cu cea europeană.
Integrarea presupune formarea capacităţii de transfer al cunoştinţelor teoretice şi
deprinderilor practice în situaţii concrete, soluţionarea situaţiilor de criză, rezolvarea unor sarcini
cu un grad sporit de complexitate, manifestarea atitudinilor personale în diferite domenii de
activitate profesională ce au tangenta si cu dreptul bancar.
În concluzie menţionăm, că curriculum-ul universitar la disciplina „Drept bancar”, ciclul I,
reprezintă atît pentru studenţi, cît şi pentru profesor un program de activitate coerent şi concret în
acest domeniu.
COMPETENŢE PRALABILE:
Utilizarea adecvată a conceptelor, teoriilor, paradigmelor și metodologiilor din domeniul
dreptului bancar. Aplicarea tehnicilor și instrumentelor specifice domeniului dreptului bancar.
Cunoaşterea teoriei privind noţiunea de instituție financiară, bancă, filială, sucursală, system
bancar, politică monetară. Cunoașterea procedurii de licențiere și de lichidare a unei banci
comerciale în Republica Moldova. Cunoașterea diferitor tipuri de operațiuni bancare și
analizarea contractelor bancare care au ca obiect operațiunile bancare studiate. Capacitatea de
interpretare a normelor juridice, a principiilor dreptului şi a actelor de aplicare a dreptului
bancar.
COMPETENȚELE DEZVOLTATE ÎN CADRUL CURSULUI:
Competeneţe profesionale:
CP1. Operarea cu noţiunile, conceptele, teoriile şi metodele de bază ale ştiinţelor juridicie în
activitatea profesională.
CP4. Analiza și interpretarea cadrului legal național în vederea armonizării acestuia la
standardele internaționale.
CP6. Aplicarea reglementărilor naționale și internaționale în activitatea profesională.
Competenţe transversale:
CT1. Executarea riguroasă, eficientă, responsabilă şi în termen, a sarcinilor profesionale, în spirit
de iniţiativă şi în concordanţă cu principiile etice şi deontologia profesională.

4
CT2. Aplicarea tehnicilor de relaţionare în grup, deprinderea şi exercitarea rolurilor specifice în
munca de echipă, prin dezvoltarea abilităţilor de comunicare interpersonală şi prin asumarea
responsabilităţii pentru luarea deciziilor.
Realizarea proiectelor / sarcinilor de grup de complexitate medie, axate pe probleme
actuale şi relevante domeniului de formare, care necesită abordare interdisciplinară şi care permit
de a dezvolta spiritul de echipă, planificarea activităţii în grup, repartizarea rolurilor în echipă,
diversitatea în cooperare, nivelul înalt de studiu
FINALITĂŢILE CURSULUI:
Finalităţi de studii realizate la finele unităţii de curs
La finele cursului studentul va fi capabil:
 să fundamenteze conceptele, principiile, sarcinile şi scopurile dreptului bancar în sistemul de
drept, a ştiinţelor juridice şi disciplinelor academice;
 să determine bazele teoretice ale noţiunilor fundamentale ale dreptului bancar: drepturile și
obligațiile bancare, contractul de credit bancar, de cont bancar și altele;
 să se familiarizeze cu baza juridico - normativă naţională şi internaţională ce reglementează
raporturile juridice bancare;
 să cunoască diverse metode de studiere a problemelor teoretice şi practice din domeniul
dreptului bancar autohton și comunitar european;
 să explice noţiunile şi principiile fundamentale ale dreptului bancar;
 să interpreteze corect normele dreptului bancar şi să utilizeze actele normative la rezolvarea
cauzelor din domeniul respectiv;
 să promoveze diferitele forme de comunicare conform obiectivelor dreptului bancar;
 să utilizeze metode specifice de realizare a cercetărilor ştiinţifice în domeniul dreptului bancar
comparat precum şi determinarea direcţiilor prioritare de perfecţionare a legislaţiei bancare
autohtone şi europene;
 să determine şi să stabilească locul şi rolul dreptului bancar;
 să elaboreze proiecte de cercetare ştiinţifică şi propuneri de perfecţionare a legislaţiei în
domeniul dreptului bancar;
 să evalueze starea şi nivelul organizatoric al instituţiilor care aplică prevederile dreptului
bancar;
 să contribuie la formarea conştiinţei şi culturii de drept prin instruire şi promovare a
modelelor pozitive de comportament în societate.

CONȚINUTURI
TEMATICA ŞI REPARTIZAREA ORIENTATIVĂ A ORELOR
Numărul de ore
Nr. ZI FR
Tematică
d/o
Curs Seminarii Curs Seminarii
1. Noţiuni introductive privind dreptul bancar
1. Noţiunea dreptului bancar
2. Problema autonomiei dreptului bancar
3. Obiectul şi metoda de reglementare a
2 4 1 1
dreptului bancar
4. Specificitatea dreptului bancar
5. Raporturile juridice de drept bancar
6. Izvoarele dreptului bancar
2. Noţiuni generale despre bănci şi sistemul 2 4 1 1
5
 bancar
1. Noţiunea şi funcţiile băncii
2. Istoricul apariţiei băncilor şi profesiunii
bancare
3. Clasificarea băncilor
4. Aparatul şi sistemul bancar
5. Sistemele bancare ale ţărilor dezvoltate
3. Instituţii financiar-monetare internaţionale
1. Fondul Monetar Internaţional
2. Sistemul Băncii Mondiale
2 4 1 1
3. Banca Europeană pentru Reconstrucţie şi
Dezvoltare
4. Instituţii financiar-monetare regionale
4. Sistemul bancar al Republicii Moldova
1. Organizarea sistemului bancar al Republicii
Moldova
2. Banca Naţională a Moldovei: statut,
atribuţii, raporturile cu autorităţile publice
3. Organizarea şi administrarea BNM 4 4 1 2
4. Relaţiile BNM cu instituţiile financiare
5. Instituţiile financiare – componentă a
sistemului bancar al RM
6. Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a
Moldovei
5. Regimul juridic al instituţiilor financiare
1. Licenţierea băncilor
2. Organizarea şi administrarea băncilor 2 2 1
3. Sancţiunile aplicabile băncilor
4. Lichidarea băncilor
6. Tipuri de operaţiuni efectuate de bănci 1
1. Activități financiare permise băncilor
2. Operaţiuni bancare pasive
3. Operaţiuni bancare active 2 2 1
4. Reglementarea juridică a raporturilor legate
de deschiderea, modificarea şi închiderea
conturilor
7. Reglementarea juridică a instrumentelor de
plată
1. Ordinul de plată
2. Efectuarea plăților prin cec
3. Efectuarea plăţilor prin cambie şi prin bilet
2 4 1 1
la ordin
4. Efectuarea plăților prin acreditiv
documentar
5. Efectuarea plăților prin incasoul documentar
6. Efectuarea plăților prin card bancar
8. Contractele bancare 2 4 1 1
1. Caracteristica generală a contractelor
bancare
2. Caracterele specifice ale contractelor
bancare
3. Contractul de depozit bancar

6
 4. Contractul de cont curent bancar
5. Contractul de credit bancar
6. Garanţia bancară
Reglementarea juridică a operaţiunilor
9 valutare
1. Noţiunea de valută şi sistem valutar
2. Reglementarea juridică a operaţiunilor
2 2 1 1
valutare în Republica Moldova
3. Piaţa valutară în Republica Moldova
4. Activitatea unităților de schimb valutar
5. Controlul valutar

Total 20 30 8 10

STRATEGII DIDACTICE UTILIZATE

Strategii de predare-învățare Strategii de evaluare
Prelegerea, explicația, conversația , teste de evaluare curentă și finală, prezentarea
problematizarea, studiul de caz, lucrul în referatelor, lucrări de control, rezolvarea spețelor;
echipă, metoda comentariului de text, etc. organizarea proceselor simulate

ACTIVITĂȚI DE LUCRU INDIVIDUAL

Nr Numărul de
Modalitat
. Conținutul lucrului Modul de evaluare ore
ea de
d./ individual ZI/FR
realizare ZI FR
o
Studiu și
Noţiuni introductive privind Studierea și analizarea
1. analiză/ 6 8
dreptul bancar Referat noțiunilor generale.
Studierea și analizarea
Studiu și sistemelor bancare ale țărilor
Noţiuni generale despre
2. analiză/ dezvoltate: SUA, Elveţia, 8 14
bănci şi sistemul bancar Referat Marea Britanie, Germania şi
al Franţa.
Instituţii financiar-monetare Prezentarea comunicării.
3. Comunicare 6 8
internaţionale Dezbateri publice în grup.
Efectuarea unei analize și
reprezentări grafice a
sistemului bancar actual în
Proiectare
Sistemul bancar al Republicii Republica Moldova, a
4. schematică. 8 14
Moldova organizării BNM și a
instituțiilor financiare,
folosind actele legislative și
portalul www.bnm.md.
Evidențierea în cadrul unor
Regimul juridic al Proiectare scheme a etapelor de
5. schematică. licențiere a băncilor în
8 14
instituţiilor financiare
Republica Moldova.
Tipuri de operaţiuni Susținerea rezultatelor
Studiu de
efectuate de bănci caz.
cercetării cu scoaterea în
6. 4 6
evidență a particularităților
distinctive.
7

Reglementarea juridică a
7.
instrumentelor de plată
8. Contractele bancare
Comunicare/ operațiunile bancare.
Reglementarea juridică a
9.
operaţiunilor valutare
Susținerea rezultatelor
cercetării cu scoaterea în
evidență a particularităților
Studiu de
caz.
distinctive. 8 14
Realizarea unui studiu cu
privire la instrumentele de
plată moderne.
Întocmirea Întocmirea unui contract 8 12
unor acte bancar în baza informațiilor
procesuale oferite de profesor.
Realizarea unei analize a
legislației cu privire la
Studiu și Studierea condițiilor de 4 6
analiză licențiere a unităților de
schimb valutar și a condițiilor
de activitate a acestora.
Total 60 96

EVALUARE

Strategii de evaluare şi apreciere:

*Notă: pentru a fi admis la examenul de finalizare a cursului
nota pentru fiecare componentă, prezentată la pct.1, 2, 3, ZI FR
trebuie să fie cel puțin 5
Stabilirea notei 1. nota pentru evaluare periodică
finale (%) 2. media notelor obținute la evaluările curente 60% 50%
3. nota / media notelor pentru lucru individual
4. nota obținută la examenul de finalizare a cursului 40% 50%
Ponderea în notare, exprimată în % Total = 100%

TEMATICA REFERATELOR
pentru lucru individual la disciplina
Drept bancar

1. Caracterele şi tendinţele evoluţiei dreptului bancar contemporan.

2. Structura raportului juridic bancar.
3. Actele internaţionale de drept uniform – izvoare ale dreptului bancar.
4. Societatea bancară – сaracteristică generală.
5. Instituţiile internaţionale financiar-monetare – organe specializate ale O.N.U.
6. Banca Naţională a Moldovei.
7. Regimul juridic special al băncilor din Republica Moldova ca societăţi comerciale.
8. Înfiinţarea, reorganizarea şi încetarea activităţii băncilor comerciale în Republica
Moldova.
9. Regimul juridic al autorizării bancare.
10. Supravegherea bancară şi auditul bancar.
11. Regimul juridic internaţional al decontărilor prin ordin de plată.
12. Regimul juridic internaţional al decontărilor prin cec.
13. Istoricul şi evoluţia reglementărilor uniforme în materie de cambie.
14. Regimul juridic internaţional al circulaţiei cambiei.
15. Remediile juridice împotriva neplăţii cambiei.
8
16. Regimul juridic internaţional al biletului la ordin.
17. Noţiunea şi particularităţile acreditivului documentar ca modalitate de plată.
18. Reglementarea internaţională a decontărilor prin acreditiv documentar.
19. Decontările şi rambursările interbancare în cadrul acreditivului documentar.
20. Regimul juridic al documentaţiei în cadrul mecanismului acreditivului documentar.
21. Soluţionarea litigiilor decurgînd din decontările prin acreditiv documentar.
22. Regimul juridic internaţional al acreditivelor standby.
23. Regimul juridic internaţional al decontărilor prin incaso documentar.
24. Reglementarea juridică a plăţilor electronice.
25. Contractul de cartelă bancară.
26. Regimul juridic al tranferului electronic de date bancare.
CHESTIONAR PENTRU EVALUARE FINALĂ
1. Noţiunea de drept bancar
2. Locul şi rolul dreptului bancar în sistemul dreptului
3. Obiectul şi metoda de reglementare a dreptului bancar
4. Tendinţele dreptului bancar contemporan
5. Raporturile juridice de drept bancar
6. Structura raportului juridic de drept bancar
7. Particularităţile izvoarelor dreptului bancar
8. Legile ca izvoare ale dreptului bancar
9. Actele normative ale BNM ca izvoare ale dreptului bancar
10. Istoricul apariţiei băncilor şi profesiunii bancare
11. Aparatul şi sistemul bancar
12. Sistemele bancare ale ţărilor dezvoltate
13. Sistemul bancar al SUA
14. Sistemul bancar al Elveţiei
15. Sistemul bancar al Marii Britanii
16. Sistemul bancar al Germaniei şi al Franţei
17. Noţiunea şi funcţiile băncii
18. Operaţiunile bancare şi clasificarea lor
19. Clasificarea băncilor
20. Instituţii financiar-monetare internaţionale. Fondul monetar internaţional
21. Sistemul Băncii Mondiale
22. Instituţii financiar-monetare regionale
23. Caracteristica generală a sistemului bancar al Republicii Moldova
24. Noţiunea şi atribuţiile Băncii Naţionale a Moldovei
25. Organizarea şi administrarea BNM
26. Consiliul de administraţie al BNM
27. Relaţiile BNM cu organele statului
28. Relaţiile BNM cu instituţiile financiare
29. Competenţa BNM în domeniul reglementării valutare
30. Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei
31. Înfiinţarea, reorganizarea şi lichidarea băncilor comerciale
32. Licenţierea băncilor
33. Temeiurile de retragere a licenţei băncii
34. Organizarea şi administrarea băncilor
35. Consiliul băncii
36. Comisia de cenzori a băncii
37. Exigenţele faţă de administratorii băncilor
38. Secretul comercial şi secretul bancar
39. Activităţi financiare permise băncilor
40. Activităţi şi operaţiuni interzise băncilor
9
 41. Măsuri de remediere şi sancţiuni aplicabile băncilor
42. Caracteristica generală a operaţiunilor bancare pasive
43. Noţiunea şi funcţiile contului bancar
44. Varietăţile conturilor bancare
45. Caracteristica generală a contractului de cont curent bancar
46. Elementele contractului de cont curent bancar
47. Efectele contractului de cont curent bancar
48. Reglementarea juridică a raporturilor legate de deschiderea, modificarea şi închiderea
conturilor la băncile licenţiate din Republica Moldova
49. Caracteristica generală a contractului de depozit bancar
50. Elementele contractului de depozit bancar
51. Efectele contractului de depozit bancar
52. Noţiunea şi caracteristica operaţiunilor bancare active
53. Cadrul juridic de efectuare a operaţiunilor active în Republica Moldova
54. Noţiunea şi caracteristica generală a creditului
55. Varietăţile creditelor
56. Credite asigurate prin garanţii personale
57. Credite asigurate prin garanţii reale
58. Credite de angajament
59. Noţiunea şi caracterele juridice ale contractului de credit bancar
60. Elementele contractului de credit bancar
61. Efectele contractului de credit bancar
62. Garanţia bancară
63. Traficul de plăţi
64. Operaţiuni bancare cu titluri de valoare
65. Reglementarea juridică a operaţiunilor valutare în Republica Moldova

REFERINŢE BIBLIOGRAFICE
I. Acte normative
Legi și convenții:
1. Convenţiile de la Geneva din 1930 cu privire la cambie, legea uniformă a cambiei şi taxa de
timbru în operaţiile cambiale.
2. Convenţiile de la Geneva din 1931 cu privire la cec, legea uniformă a cecului şi taxa de
timbru în operaţiile cu cecuri.
3. Codul civil al Republicii Moldova adoptat prin Legea R.M. nr. 1107-XV din 06.06.2002.
Actualizat prin Legea nr. 133 din 15.11.2018, publicată în Monitorul Oficial nr. 467-479 din
14.12.2018 art. 784, în vigoare din 01.03.2019.
4. Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr. 548 din 21.07.1995. În: Monitorul Oficial
nr. 56-57/624 din 12.10.1995.
5. Legea instituţiilor financiare (cu privire la lichidare) nr. 550 din 21.07.1995. În: Monitorul
Oficial nr. 1/2 din 01.01.1996. Denumirea legii în redacția LP32 din 27.02.2020. În Monitorul
Oficia 99-100 din 02.04.2020.
6. Legea privind activitatea băncilor nr. 202 din 06.10.2017. În: Monitorul Oficial nr. 434-439
din 15.12.2017.
7. Legea cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului nr. 308
din 22.12.2017. În: Monitorul Oficial nr. 58-66 din 23.02.2018.
8. Legea cu privire la supravegherea suplimentară a băncilor, asigurătorilor/reasigurătorilor și a
societăților de investiții care aparțin unui conglomerat financiar nr. 250 din 01.12.2017. În:
Monitorul Oficial nr. 464-470 din 29.12.2017.
9. Legea privind redresarea şi rezoluţia băncilor nr. 232 din 03.10.2016. În: Monitorul Oficial nr.
343-346 din 04.10.2016.

10
10. Legea privind reglementarea valutară nr. 62 din 21.03.2008. În: Monitorul Oficial nr. 127-
130/496 din 18.07.2008;
11. Legea privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei nr. 1555 din 25.02.1998. În:
Monitorul Oficial nr. 44-46 din 21.05.1998.
12. Legea cambiei nr.1527 din 22.06.1993. În: Monitorul Oficial nr. 10 din 30.10.1993.
13. Legea cu privire la bani nr. 1232 din 15.12.1992. În: Monitorul Oficial nr. 3/51 din
30.03.1993.
14. Legea privind garantarea depozitelor în sistemul bancar nr. 575 din 26.12.2003. În: Monitorul
Oficial nr. 30-34 din 20.02.2004.
15. Legea cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică nr. 114 din 18.05.2012. În:
Monitorul Oficial nr. 193-197/661 din 14.09.2012.
16. Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr. 139 din 21.06.2007. În: Monitorul Oficial nr.
112-116/506 din 03.08.2007.
17. Legea privind unele măsuri suplimentare de asigurare a stabilităţii financiare nr. 190 din
30.09.2011. În: Monitorul Oficial nr. 176-181/515 din 21.10.2011;
18. Legea privind controlul financiar public intern nr. 229 din 23.09.2010. În: Monitorul Oficial
nr. 231-234/730 din 26.11.2010;
19. Legea privind utilizarea Drepturilor Speciale de Tragere alocate de Fondul Monetar
Internaţional nr. 51 din 30.10.2009. În: Monitorul Oficial nr. 160-161/481 din 06.11.2009.
20. Legea privind birourile istoriilor de credit nr. 122 din 29.05.2008. În: Monitorul Oficial nr.
138-139 din 29.07.2008.
21. Legea privind reglementarea valutară nr. 62 din 21.03.2008. În: Monitorul Oficial nr. 127-
130/496 din 18.07.2008.
Acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei:
1. Regulamentul nr. 23/09-01 din 15.08.96 cu privire la licențierea băncilor. În: Monitorul
Oficial 59-60/74, 12.09.1996.
2. Regulamentul cu privire la cerinţele de publicare a informaţiilor de către bănci nr. 158 din
09.07.2020. În: Monitorul Oficial nr. 188-192 din 24.07.2020.
3. Regulamentul privind licenţierea băncii şi a sucursalei băncii din alt stat, aprobat la Comitetul
executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr. 328 din 13.12.2019. În: Monitorul Oficial nr. 7-
13 din 17.01.2020.
4. Regulamentul privind licențierea, controlul și sancționarea unităților de schimb valutar;
aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naționale a Moldovei nr.304/2016. În:
Monitorul Oficial nr. 416-422 din 02.12.2016.
5. Hotărîrea nr. 153 din 25.12.97 privind aprobarea Regulamentului cu privire la activitatea de
creditare a băncilor care operează în Republica Moldova. În: Monitorul Oficial 8/24,
30.01.1998.
6. Hotărîrea nr. 297 din 25.11.2004 cu privire la aprobarea Regulamentului privind deschiderea,
modificarea şi închiderea conturilor la băncile licenţiate din Republica Moldova. În:
Monitorul Oficial 218-223/474, 03.12.2004.
7. Hotărârea nr. 33 din 30.01.2019 cu privire la cerințele privind depunerea, recepționarea,
evidența și păstrarea cererilor cu privire la declararea voluntară a mijloacelor bănești și
privind aplicarea prevederilor legislației din domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor
și finanțării terorismului. În: Monitorul Oficial nr. 30-37 din 01.02.2019.
8. Hotărîrea nr. 53 din 05.03.2009 cu privire la aprobarea Regulamentului cu privire la unităţile
de schimb valutar. În: Monitorul Oficial 62-64/269, 27.03.2009.
9. Hotărîrea nr.154 din 28.06.2007 cu privire la aprobarea Regulamentului cu privire la
supravegherea sistemului automatizat de plăţi interbancare / /Monitorul Oficial 131-135/514,
24.08.2007.
10. Hotărîrea nr. 295 din 27.10.2016 cu privire la frecvența de modificare a cursurilor valutare de
către unitățile de schimb valutar. În: Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 388-398 din
11.11.2016.

11
11. Regulamentul privind stabilirea cursului oficial al leului moldovenesc faţă de valutele străine,
aprobat prin HCA al BNM nr. 3 din 15.01.2009. În: Monitorul Oficial nr. 27-29 art.100 din
10.02.2009.
12. Hotărârea nr. 180 din 27.06.2019 privind comisioanele aplicate pentru operațiunile de plată
efectuate printr-un card de plată sau printr-un dispozitiv asemănător, ale comisioanelor
aplicate de către prestatorii de servicii de plată pentru operațiunile de plată ce presupun
utilizarea sistemului automatizat de plăți interbancare și ale comisioanelor percepute de Banca
Națională a Moldovei pentru plățile procesate în sistemul automatizat de plăți interbancare.
În: Monitorul Oficial nr. 223-229 art. 1271 din 12.07.2019.
II. Manuale, monografii, studii
1. Aniţei N.C. Drept bancar şi valutar. Bucureşti: Universul Juridic, 2011.
2. Bercea L., Motica R. Drept comercial român şi drept bancar. Editura Lumina Lex, Bucureşti,
1999.
3. Burac V. Drept bancar. Chişinău, 2001.
4. Burciu A., Sandu P., Sandu Gh. Activitate bancară internaţională. Editura Economică,
Bucureşti, 1999.
5. Ciutacu Florin, Drept bancar, Culegere de speţe. Modele de contracte, Editura Themis Cart,
Slatina, 2008.
6. Georgescu-Goloşoiu L. Mijloace, modalităţi şi instrumente de plată, Editura ASE, Bucureşti,
2003.
7. Gheorghe C. A. Drept Bancar, Editura C.H. Beck, București, 2014.
8. Goicovici A. J., Creditele pentru consum și de investiţii imobiliare. Comentarii și explicaţii,
Editura C.H. Beck, București, 2014.
9. Postolache Rada, Drept bancar, Editura C.H.Beck, București, 2012.
10. Grigoriţă C. Activitatea bancară. Editura Cartier, Chişinău, 2004.
11. Guştiuc A. Drept bancar. Chişinău, 2002.
12. Mihalache Iu. Dreptul afacerilor. Note de curs. Chișinău: Print Caro, 2015.
13. Mischie B. Drept bancar. Culegere de practică judiciară. Bucureşti: C.H. Beck, 2010.
14. Mihali-Viorescu Lucian, Clauzele abuzive în contractele de credit, Editura Hamangiu,
București, 2015.
15. Popa M.G. Drept bancar (suport de curs). Iaşi: Universitatea Alexandru Ioan Cuza, 2005.
16. Postolache R. Drept bancar. Bucureşti: C.H. Beck, 2012.
17. Săuleanu L., Smarandache L., Dodocioiu A. Drept bancar. Bucureşti: Universul Juridic, 2011.
18. Şaguna D.D., Raţiu M. Drept bancar. Bucureşti: C.H. Beck, 2007.
19. Şaguna D.D. Drept bancar şi valutar. Editura Oscar Print, Bucureşti, 1994.
20. Turcu I. Drept bancar. Vol. I-II-III, Editura Lumina Lex, Bucureşti, 1999.
21. Turcu I. Operaţiuni şi contracte bancare. Introducere în teoria şi practica dreptului bancar.
Editura Lumina Lex, Bucureşti, 1997.
22. Алексеева Д. Г., Пыхтин С. В., Загиров Р. З. Банковский вклад и банковский счет.
Расчеты: учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры. Издательство
ЮРАЙТ, Москва, 2017.
23. Алексеева Д. Г. Банковское кредитование: учебник и практикум для бакалавриата и
магистратуры. Издательство ЮРАЙТ, Москва, 2017.
24. Алексеева Д. Г., Ефименко Е. Н. И др. Банковское право. Субъекты банковской
системы и требования к их деятельности: учебник и практикум для магистратуры.
Издательство ЮРАЙТ, Москва, 2016.
25. Бумак К.А., Валейко В.П. Банки и рынок, Кишинев, 1994.
26. Ефимова Л.Г. Банковское право. Москва, 1994.
27. Касевич Е. В., Левина Е. И. и др. Правовые основы регулирования банковской
деятельности в РФ. Курс лекций: учебное пособие. Издательство Проспект, Москва,
2017.
28. Курбатов А. Я. Банковское право. Издательство ЮРАЙТ, Москва, 2014.

12
29. Олейник О. М. Основы банковского права, Москва, 1997.
30. Попондопуло В. Ф., Петров Дмитрий Анатольевич. Банковское право. Издательство
ЮРАЙТ, Москва, 2014.
31. Ручкина Г. Ф., Ашмарина Е. М., Гизатуллин Ф. К. Банковское право : учебник и
практикум для бакалавриата и магистратуры. Издательство ЮРАЙТ, Москва, 2019.
32. Сиземова О. Б. Механизм правового регулирования межбанковских расчетов:
монография. Издательство Проспект, Москва, 2016.

III. Articole în reviste de specialitate

1. Bercu Vlad. Istoricul sistemului bancar În: Revista Juridice Moldova din 20.06.2018. [On-
line]: https://juridicemoldova.md/1401/istoricul-sistemului-bancar.html
2. Bercu Vlad. Evoluția sistemului bancar în basarabia. În: Revista Juridice Moldova din
12.07.2018. [On-line]: https://juridicemoldova.md/1405/ii-evolutia-sistemului-bancar-
basarabia.html.
3. Cuhal R. Evoluţia sistemului bancar al republicii moldova în tranziţie la economia de piaţă
4. Lupușor A., Babin A. Analiza diagnostică a sistemului bancar moldovenesc în contextul
semnării acordului de liber schimb aprofundat și comprehensiv cu UE. Studiu realizat de
Centrul Analitic Expert Grup. Chișinău, 2011. [On-line]: https://expert-
grup.org/ro/biblioteca/item/download/643_a54a98e1abf4f8659bc4572199052337.
5. Батранчук. Д.Д. Исторические и экономические особенности развития банковской
системы Республики Молдова. În: Revista Финансы, кредит и финансовое право.
Вопросы экономики и права № 5, 2011. c. 175-180.
IV. Materiale media
1. Monitorizarea evoluţiilor în sectorul financiar-bancar (decembrie 2016 –
octombrie 2017). Raport realizat în cadrul proiectului „A Case Based Approach to Fighting
Grand Corruption” implementat de Transparency International - Moldova în colaborare cu
IDIS Viitorul Chişinău, Octombrie 2017. [On-line]: http://www.transparency.md/wp-
content/uploads/2017/10/TI_Moldova_Monitorizarea_evolut%CC%A7iilor_i%CC
%82n_sectorul_financiar_bancar.pdf
2. Cum functioneaza bancile? Raiffeisen Bank Romania. [On-line]:
https://www.youtube.com/watch?v=_MHxowFytbU
3. Impactul digitalizarii in sistemul bancar. ING, leader in serviciile digitale bancare.
ING, leader în serviciile digitale bancare Daniel Llano - Head of Retail Banking ING
Romania ING lansează primul credit instant digital din România. [On-line]:
https://www.youtube.com/watch?v=nEvovHKlqM8
4. Istoria banilor - BNR Să vorbim despre bani și bănci. Banca Națională a
Romaniei. Scurt-metraj despre istoria banilor, parte a unui proiect educațional din seria "Să
vorbim despre bani și bănci", destinat elevilor din ciclul primar și gimnazial. [On-line]:
https://www.youtube.com/watch?v=kkUR9peE-6k
5. Cine a Inventat Banii Și Băncile? (istorie și evoluție) - DLJ#18. Lecții on-line.
Dilema lu Jimi [On-line]: https://www.youtube.com/watch?v=nOgEcBifWq0
6. An Exclusive Look at Central Banking In the United States. Daily Reckoning.
[On-line]: https://www.youtube.com/watch?v=UpA0BRAu6Po
7. How the U.S. financial system works (Part 1/2). Mitten Made Properties. [On-
line]: https://www.youtube.com/watch?v=M88tz1iNEH4
8. A History of Money and Banking Part 1: Before the 20th Century. Beckton
Peddy. [On-line]: https://www.youtube.com/watch?v=vbiZSUAFcrQ
9. Фантастические Швейцарские Банки: Как устроено швейцарское банковское
дело. Fantastic Switzerland Association. 2017 [On-line]: https://www.youtube.com/watch?
v=_sd_vDR6fz8
10. Швейцарские банки и банковская тайна. Marina_in_Switzerland. 2019. [On-
line]: https://www.youtube.com/watch?v=jhAZU84gmho

13
11. Банковская система и ее элементы. Видеоурок по обществознанию 11 класс.
[On-line]: https://www.youtube.com/watch?v=KrkzVClIINw&feature=youtu.be
12. Понятная экономика: банковская система. Видеоурок под руководсвом НБР.
Симановский Алексей. Первый Заместитель Председателя Центрального Банка России.
[On-line]: https://www.youtube.com/watch?v=JsK9L7l__aQ&feature=youtu.be
13. Инфляция: что может делать Центробанк (часть 4). Основы финансов и
финансовой грамотности. Зоркальцев Валерий Иванович - приглашенный лектор ЦДО
НГУ, доктор технических наук, кандидат экономических наук. [On-line]:
https://www.youtube.com/watch?v=aKQRsfkKkW8&feature=youtu.be
14. Финансовые институты. Банковская система РФ. Курс ЕГЭ по
обществознанию с нуля. Абдулова Б. Т. Школа обществознания l Подготовка к ЕГЭ и
ОГЭ. [On-line]: https://www.youtube.com/watch?v=bAL3ZXA6l8M&feature=youtu.be
15. Кто создает деньги в стране? ЦБ или банки? (Основы финансов и
финансовой грамотности). Марков Дмитрий, преподователь. Экономический
Факультет НГУ. [On-line]: https://www.youtube.com/watch?
v=5nowOv0BIoA&feature=youtu.be
16. О количестве и сути банков в России. Основы и фининсы. Онлайн-курс.
Марков Дмитрий, преподователь. Экономический Факультет НГУ. [On-line]:
https://www.youtube.com/watch?v=Sid_rExjkOg&feature=youtu.be
17. Кто создает деньги в стране? ЦБ или банки? Основы и фининсы. Онлайн-
курс.. Марков Дмитрий, преподователь. Экономический Факультет НГУ. [On-line]:
https://www.youtube.com/watch?v=5nowOv0BIoA&feature=youtu.be

14