Anexa 1

Continuare Anexa 1
Continuare Anexa 1

Lista subdiviziunilor teritoriale B.C. “Victoriabank” S.A. la 01.04.2021
SUBDIVIZIUNI
Sucursala nr. 1 Bălţi
Agenţia nr. 6 Bălți
Agenţia nr. 7 Bălți
Agenţia nr. 36 Bălți
Agenţia nr. 60 Bălți
Agenția nr. 75 Bălți
Agenția ZEL
Sucursala nr. 2 Floreşti
Agenția nr.42 Florești
Sucursala nr. 3 Chişinău
Agenţia Sfatul Ţării
Sucursala nr. 4 Nisporeni
Sucursala nr. 5 Căuşeni
Agenţia nr. 22 Ștefan Vodă
Sucursala nr. 6 Soroca
Sucursala nr. 7 Orhei
Agenţia nr. 9 Orhei
Agentia nr. 14 Orhei
Agenţia nr. 47 Teleneşti
Agenţia nr. 58 Rezina
Agentia nr. 68 Orhei
Sucursala nr. 8 Chişinău
Agenţia nr. 3 Chişinău
Agenţia nr. 26 Chişinău
Agenţia nr. 35 Chişinău
Agenţia nr. 49 Chişinău
Agenţia nr. 52 Chişinău
Agenţia nr. 74 Anenii Noi
Sucursala nr. 9 Cahul
Agenţia nr. 31 Vulcănești
Agentia Cantemir
Sucursala nr. 10 Ungheni
Agenţia nr. 12 Ungheni
Agenţia nr. 53 Ungheni
Sucursala nr. 11 Chişinău
Agenţia nr. 4 Chişinău
Agenţia nr. 5 Chişinău
Agenţia nr. 16 Chişinău
Anexa 2
Anexa 4
ADRESA
MD 3121, mun. Bălţi, str. Puşkin, nr.18
MD 3101, mun. Balti, str. Independenţei, nr.24
MD 3101, mun. Balti, str. Ştefan cel Mare, nr.8/4
MD 3100, mun. Balti, str. Nicolae Iorga, nr.9
MD 3100, mun. Bălţi, str. Vasile Alecsandri, nr.8
MD 3128, mun. Bălţi, str. Kiev, nr.4
MD 3101, mun. Balti, str. Industriala, 4
MD 5001, or. Floresti, str. 31 August 1989, nr.59
MD 5001, or. Florești , bd.Victoriei, nr.11/1
MD 2004, mun. Chişinău, str. 31 August 1989, nr.141
MD 2004, mun. Chişinău, str. Sfatul Țării, nr.29
MD 6401, or. Nisporeni, str. Alexandru cel Bun, nr.92
MD 4301, or. Căuşeni, str. Ştefan cel Mare, nr.2, ap. 30-31
MD 4201, or. Ștefan Vodă, str. 31 August, nr.7
MD 3006, or. Soroca, str. Independenţei, nr.77
MD 3505, or. Orhei, str. Vasile Lupu, nr.42
MD 3505, str. Piatra Neamţ, nr.2/1
MD 3505, or. Orhei, str. Vasile Lupu, nr.47
MD 5801, or.Teleneşti, str.Dacia
MD 5401, or.Rezina, str. 27 August 1989, nr.18/a
MD 3505, or. Orhei, str. Mihai Eminescu, nr.7
MD 2038, mun. Chişinău, str. Decebal, nr.99
MD 2001, mun. Chişinău, bd. Negruzzi C., nr.2/4
MD 2032, mun. Chişinău, bd. Dacia, nr.49/8
MD 2072, mun. Chişinău, str. Independenței, nr.26/3
MD 2071 mun. Chişinău, str. Zelinski, nr. 7
MD 2002, mun. Chişinău, str. Salcîmilor, nr.28
MD 6501, or. Anenii - Noi, str. Concelierii Naţionale, nr. 2A
MD 3901, or. Cahul, str. Mateevici, nr.11 A
MD 5300, or. Vulcănești, str. Frunze, nr.10
MD 7301, or. Cantemir, str. Ștefan- Vodă, nr. 40 A
MD 3606, mun. Ungheni, str. Naţională, nr.26
MD 3601, mun. Ungheni, str. Bernardazzi A., nr.17, ap. 51
MD 3606, mun. Ungheni, str. Naţională, nr.21
MD 2012, mun. Chişinău, bd. Ştefan cel Mare și Sfînt, nr.77
MD 2012, mun. Chişinău, str. Tighina, nr.55
MD 2012, mun. Chişinău, str. Puşkin A., nr.32
MD 2038, mun. Chişinău, str. Arborilor, nr.21
 Continuare
Continuare Anexa
Anexa 4 2

Agenţia nr.40 Chişinău MD 2005, mun. Chişinău, str. Puskin, nr. 47

Agenţia nr. 69 Chişinău MD 2024, mun. Chişinău, str.A. Doga, nr.24
Agenţia nr. 71 Chişinău MD 2005, mun. Chişinău, str. A. Puşkin, nr.26
Sucursala nr. 12 Chişinău MD 2020, mun. Chişinău, bd. Moscova, nr.3
Agenţia nr. 2 Chişinău MD 2020, mun. Chişinău, bd. Moscova, nr.16
Agenţia nr. 13 Chişinău MD 2004, mun. Chişinău, str. M. Viteazul, nr.11
Agenţia nr. 32 Chişinău MD 2019, mun. Chişinău, str. Sergiu Rădăuțanu, nr.1
Agenţia nr. 61 Chişinău MD 2005, mun. Chişinău, str. Puşkin, nr.42
Agenţia nr. 76 Chişinău MD 2059, mun. Chişinău, str. Petricani, nr.88/1
Agentia Posta Veche MD 4839, mun. Chişinău, com. Stăuceni, str. Chişinăului, nr. 5
Sucursala nr. 13 Taraclia MD 7401, or. Taraclia, str. Lenin, 143/5, ap. (of.) 2
Sucursala nr. 14 Chişinău MD 2044, mun. Chişinău, bd. Mircea cel Bătrîn, nr. 14
Agenţia nr. 10 Chişinău MD 2044, mun. Chişinău, bd. Mircea cel Bătrîn, nr.17/3
Agenţia nr.25 Chişinău MD 2004, mun. Chişinău, str. M.Sadoveanu, nr.17
Sucursala nr. 15 Comrat MD 3800, or. Comrat, str.Pobedî, nr.46 a
Agenţia nr. 63 Comrat MD 3802, or. Comrat, str. Lenina, nr.36
Agenţia nr. 72 Comrat MD 3800, or. Comrat, str.Tretiacov, nr.22, ap.11
Sucursala nr. 16 Edineţ MD 4601, or. Edineţ, str. 31 August, nr. 19
Agentia nr.43 Edineț MD 4601, or. Edinet, str. Independenței, nr.67/3
Agentia Ocnita MD 7101, or. Ocniţa, str. 50 Ani ai Biruinţei, nr.62
Sucursala nr. 17 Chişinău MD 2012, mun. Chişinău, str. 31 August 1989, nr.64
Agenţia nr. 24 Chişinău MD 2005, mun. Chişinău, str. Șoseaua Hîncești, nr.43
Agentia nr. 29 Chişinău MD 2025, or.Chişinău, str.Testemițeanu, nr. 20
Agenţia nr. 55 Chişinău MD 2009, mun. Chişinău, str. Alexandru cel Bun, nr. 56
Sucursala nr. 18 Hîncești MD 3401, or. Hîncesti, str. Chişinăului, nr. 7
Agentia Leova MD 6301, or. Leova, str. Independenţei, nr.14
Sucursala nr. 19 Briceni MD 4701, or. Briceni, str. Independenței, nr.20 A
Sucursala nr. 20 Chişinău MD 2051, mun. Chişinău, str. O. Ghibu, nr.7/2
Agenţia nr. 34 Chişinău MD 2069, or.Chişinău, str. Calea Ieşilor, nr.1a
Agenţia nr. 45 Chişinău MD 2064, mun. Chişinău, str. Ion Creangă, nr.76
Agenţia Durlesti MD 2003, mun. Chişinău, str. Codrilor nr.16
Agenţia Calea Ieșilor MD 2069, mun. Chişinău, str. Calea Ieșilor, nr.8
Sucursala nr. 23 Străşeni MD 3701, or. Străşeni, str. Mihai Eminescu, nr.31
Sucursala nr. 24 Ialoveni MD 6801, or. Ialoveni, str. Alexandru cel Bun, nr.53
Agenţia nr. 48 Costești MD 6813 s. Costeşti, r. Ialoveni, str. Ştefan cel Mare, nr.117
Sucursala nr. 25 Sîngerei MD 6201, or. Sîngerei, str. Independenţei, nr. 127/A
Agenţia nr. 39 Sîngerei MD 6201, or. Sîngerei, str. B. Glavan, nr.4/32
Sucursala nr. 26 Chişinău MD 2005, mun. Chişinău, str. Mt. Bănulescu-Bodoni, nr.28/1
Agenţia nr. 38 Chişinău MD 2005, mun. Chişinău, str. Constantin Tănase, nr. 6
Agenţia Energia MD, 2005, mun. Chișinău, str. Puskin, 64
Sucursala nr. 27 Făleşti MD 5901, or. Fălești, str. M. Eminescu, nr. 10
Agenția Glodeni MD 4901, or. Glodeni, str. Suveranității nr.14
Sucursala nr. 28 Călărași MD 4401, or. Călărași, str. M. Eminescu, nr.32 A
Sucursala nr. 30 Chişinău MD 2060, mun. Chişinău, bd. Dacia, nr.29
Agenţia Dacia MD 2072, mun. Chişinău, bd. Dacia, nr.61
 Continuare Anexa 2
Continuare Anexa 4

Sucursala nr. 31 Drochia MD 5202, or. Drochia, str.31 August 20, nr.3
Agenţia nr. 57 Donduşeni MD 5101, or. Donduşeni, str. Ştefan cel Mare, nr. 30
Sucursala nr. 32 Ceadîr Lunga MD 6100, or. Ceadîr Lunga, str. Lenin, nr.54 A
Sucursala nr. 34 Rîşcani MD 5601, or. Rîşcani, str. Independenţei, nr.18

Bogdan Plesuvescu

09.04.2021

X Bogdan Plesuvescu
Bogdan Pleșuvescu
Președinte
Signed by: Bogdan Plesuvescu

Intocmit

Mircea Aursulesei

4/9/2021

X Mircea Aursulesei
Mircea Aursulesei
Director Direcția Vânzări și Dezvoltare Rețea
Signed by: Mircea Aursulesei
 ADUNAREA GENERALĂ A
ACȚIONARILOR

DIRECȚIA AUDIT INTERN

COMITETUL DE AUDIT
CONSILIUL DE ADMINISTRAȚIE Aprobată în cadrul
AL BĂNCII ședinței CA nr.102
DIRECȚIA CONFORMITATE din 21.01.2021
COMITETUL DE ADMINISTRARE A
RISCURILOR
COMITETE DE CREDITE

COMITETUL DE DIRECȚIE
COMITETUL DE NUMIRE
COMITETUL
RECUPERARE ACTIVE

COMITETUL DE REMUNERARE PREȘEDINTELE COMITETUL ALCO

COMITETULUI DE DIRECȚIE
(CEO)
COMITETUL ACHIZIȚII

DIRECȚIA
VICEPREȘEDINTE RELAȚII VICEPREȘEDINTE
VICEPREȘEDINTE VICEPREȘEDINTE
(CBO) CU PUBLICUL ȘI (CFO)
(CRO) (COO)
MARKETING

DIRECȚIA CLIENȚI DIRECȚIA SISTEM

DIRECȚIA DIRECȚIA
CORPORATIVI CBO Adjunct COO Adjunct INFORMATIONAL DE
ADMINISTRAREA JURIDICĂ
MNG (MIS)
RISCURILOR
DIRECȚIA VÂNZĂRI ȘI
DIRECȚIA DEZVOLTARE DIRECȚIA DIRECȚIA
DIRECȚIA EVALUAREA DIRECTIA BUGET
BUSINESS BANKING REȚEA TREZORERIE OPERAȚIUNI
(SUCURSALE RISCULUI DE CREDIT PLANIFICARE ȘI
ȘI AGENȚII) (UNDERWRITING) ANALIZĂ
DIRECȚIA
DIRECȚIA
SERVICIUL CENTRU MANAGEMENT
ACHIZIȚII ȘI
PROCESARE DIRECȚIA CLIENȚI DIRECȚIA PROIECTE ȘI PROCESE DIRECTIA RAPORTARI
LOGISTICĂ
CREDITE IMM (DCIMM) EVALUARE GARANȚII

DIRECȚIA DIRECȚIA
DIRECȚIA
DIRECȚIA RESURSE UMANE TEHNOLOGII
CONTABILITATE
DEPARTAMENTUL MONITORIZARE INFORMAȚIONALE
RETAIL CREDITE DIRECȚIA
GUVERNANȚĂ
DIRECȚIA CARDURI DIRECȚIA CARDURI DIRECȚIA ALM
DIRECȚIA CORPORATIVĂ
- COMERCIAL - BACK-OFFICE SECURITATE ȘI
RECUPERARE ACTIVE ÎNCASARE
CENTRUL DE DIRECȚIA
DIRECȚIA CARDURI DIRECȚIA PRODUSE EXCELENȚĂ DIGITALĂ
- DEZVOLTARE ȘI NON-CARD
SUPORT CSRO
Anexa

CENTRUL DE
Anexa 3
2

PROCESARE CARDURI
Notă: Direcția Guvernanță Corporativă și Centrul de Procesare Carduri vor deveni funcționale în termen de 6 luni din data aprobării ROF de către CA, timp în care vor fi stabilite structura, personalul, atribuțiile și responsabilitățile
subdiviziunilor.
 Anexa 4
Anexa 5

Servicii prestate de către Filiale și Agenții

Filialele B.C. Victoriabank S.A. prestează următoarele genuri de activitate,
conform regulamentului:
1. Organizarea şi asigurarea deservirii operaţionale şi de decontare a persoanelor fizice şi juridice;
2. Deschiderea şi evidenţa conturilor curente în monedă naţională, a celor în valută străină, de
depozit şi altor conturi ale persoanelor fizice şi juridice;
3. Cumpărarea şi vânzarea valutelor străine, în corespundere cu limita stabilită de Bancă pentru
Filiale;
4. Conectarea la serviciile de deservire bancară la distanţă;
5. Intermedierea poliţelor de asigurare în cadrul activităţii de bancassurance;
6. Servicii Escrow în tranzacţiile de vânzare/cumpărare a imobilelor;
7. Încheierea mandatelor de plăţi programate;
8. Prestarea serviciilor pe piaţa valorilor mobiliare;
9. Emiterea şi administrarea instrumentelor de plată;
10. Efectuarea creditării persoanelor juridice şi fizice, în limitele stabilite de regulamentele Băncii;
11. Primirea plăţilor pentru serviciile comunale, a impozitelor, taxelor de stat etc.;
12. Darea în arendă a safeurilor şi asigurarea păstrării individuale a documentelor, hârtiilor de
valoare şi altor obiecte de preţ ale persoanelor fizice şi juridice;
13. Prestarea serviciilor prin sistemele de remiteri de bani;
14. Acordarea consultaţiilor şi altor servicii, legate de activitatea bancară;
15. Filiala exercită activităţi financiare şi alte activităţi ce nu contravin legislaţiei în vigoare, în
numele Băncii, în condiţiile prezentului Regulament şi ale actelor normative interne.

Agenţiile B.C. Victoriabank S.A. prestează următoarele servicii şi activităţi,

conform regulamentului:
1. Atragerea de depozite (la vedere sau la termen) cu sau fără dobândă;
2. Acordarea serviciilor de încasări în lei moldoveneşti şi valută străină persoanelor fizice şi juridice
în baza contractelor încheiate sau gestionate de Filială;
3. Cumpărarea şi vânzarea de valută străină în numerar în conformitate cu limita şi cursul zilnic
stabilit de către Bancă;
4. Deservirea cardurilor în sistemele internaţionale de plată „VISA Internaţional” şi „MasterCard”;
5. Încheierea mandatelor de plăţi programate;
6. Efectuarea remiterilor de bani prin intermediul Sistemelor Internaţionale de plată;
7. Recepţionarea documentelor necesare pentru acordarea şi monitorizarea creditelor;
8. Prelucrarea documentelor persoanelor juridice în baza contractelor încheiate sau gestionate de
Filială;
9. Informarea clienţilor cu privire la produsele oferite de Bancă;
10. Agenţia nu este în drept să primească de sine stătător decizii privind gestionarea riscurilor.
 Anexa56
Anexa

Tarife generale aplicate de B.C. "Victoriabank" S.A. la deservirea persoanelor fizice

Aprobate prin decizia ALCO PV nr.08 din 26.02.2020, în vigoare din 04.05.2020
Modificate prin decizia ALCO PV nr.38 din 24.07.2020, în vigoare din 03.08.2020
Modificate prin decizia ALCO PV nr.58 din 24.11.2020, în vigoare din 01.12.2020

Nr. ord. Denumirea produsului/ serviciului Valoarea comisionului Mențiuni

1)
1. CONTUL CURENT
pentru persoană fizică rezidentă sau
1.1. Deschiderea contului curent GRATUIT nerezidentă
1.2. Administrarea lunară a contului curent GRATUIT
clienții deținători de carduri emise de
bancă pot oricând verifica soldul
1.3. Emiterea extrasului de cont curent GRATUIT contului accesând aplicația VB24
a) 100 MDL sau echivalent
b) până la 100 MDL sau
echivalent, în limita soldului a) la solicitarea clientului
1.4. Închiderea contului curent disponibil b) la inițiativa băncii
1)
În cadrul prezentelor Tarife prin "cont curent" se înțelege cont curent fără dobândă (cont sintetic 2225 conform
Planului de conturi al evidenței contabile în băncile licențiate din Republica Moldova), depozit la vedere (cont
Notă: sintetic 2233), cont curent cu dobândă (cont sintetic 2252).
2. OPERAȚIUNILE CU NUMERAR
2.1. Depunerea numerarului în contul curent
2.1.1. în MDL, EUR, USD, RON și RUB GRATUIT
2.1.2. în alte valute (GBP, CHF, UAH) 1.5% se aplică la suma depusă
2)
2.2. Ridicarea numerarului din contul curent
3)
pentru sumele provenite din depozite
3)
provenit din depozit scadent și ridicat în scadente în zilele nelucrătoare, nu se va
prima zi lucrătoare, credit acordat de aplica comision la ridicare numerar în
Victoriabank, Escrow, dividende achitate prima zi lucrătoare după scadenţa
2.2.1. de Victoriabank GRATUIT depozitului
provenit din alte surse decât cele indicate 1% min. 10 MDL/
2.2.2. în pct. 2.2.1. 5 USD/EUR se aplică la suma eliberată
2.3. Plata în favoarea persoanei juridice/ distribuirea plății din numele persoanei juridice
conform contractului de recepționare/ lista comisioanelor este plasată la
2.3.1. distribuire conform listei comisioanelor ghișeele băncii și pe site-ul băncii
în favoarea clienților Victoriabank în 1% min. 10 MDL
2.3.2. lipsa contractului de recepționare max. 100 MDL per operațiune
Investigarea plății care nu a ajuns la
2.4. destinație 100 MDL per plată
2)
Sumele ridicate în RUB, UAH sunt recalculate în USD, respectiv și comisioanele se percep în USD.
Notă: Sumele ridicate în CHF, GBP, RON sunt recalculate în EUR, respectiv și comisioanele se percep în EUR.
3. TRANSFERURILE ÎN MONEDĂ NAȚIONALĂ
Înregistrarea sumelor transferate în cont se aplică atât pentru sumele provenite din
3.1. prin virament GRATUIT cadrul băncii, cât și din afara băncii
3.2. Transferul în cadrul băncii cu ordin de plată la ghișeu
3.2.1. la cont propriu al clientului GRATUIT
3.2.2. la contul altui client 10 MDL per transfer

Pagina 1 din 5
 Continuare Anexa 65
Nr. ord. Denumirea produsului/ serviciului Valoarea comisionului Mențiuni
3.3. Transferul în cadrul băncii cu ordin de plată electronic
3.3.1. la cont propriu al clientului GRATUIT
a) 1 MDL pentru suma până
la 1'000 MDL
b) 0.1% max. 3 MDL pentru
suma ce depășește 1'000
3.3.2. la contul altui client MDL
Transferul în afara băncii cu ordin de
3.4. plată la ghișeu 20 MDL per transfer
a) 3.50 MDL pentru suma
până la 50'000 MDL
Transferul în afara băncii cu ordin de b) 10 MDL pentru suma ce
3.5. plată electronic depășește 50'000 MDL
Executarea documentelor de decontare
3.6. pentru virări incontestabile 20 MDL
Executarea ordinului de plată în regim de
3.7. urgență 40 MDL
4)
4. TRANSFERURILE ÎN VALUTĂ STRĂINĂ
Înregistrarea sumelor transferate în cont se aplică atât pentru sumele provenite din
4.1. prin virament GRATUIT cadrul băncii, cât și din afara băncii
Transferul în cadrul băncii cu ordin de
4.2. plată la ghișeu 5 USD/EUR per transfer
4.3. Transferul în afara băncii cu ordin de plată la ghișeu
în favoarea clienților Băncii Transilvania în valutele EUR, USD, RON, CHF, GBP,
4.3.1. România 5 EUR comision unic
4.3.2. suma până la 1'000.00 USD/EUR 20 USD/EUR
suma de la 1'000.01 USD/EUR la comision unic
4.3.3. 7'500.00 USD/EUR 30 USD/EUR
0.25% min. 20
max. 150 USD/EUR +
comisionul băncii per transfer
corespondente de 15
4.3.4. suma de la 7'500.01 USD/EUR USD/EUR
a) per investigație, înlocuire, modificare
sau anulare a ordinului de plată
Investigația, înlocuirea, modificarea sau b) suplimentar se percepe comisionul
4.4. anularea ordinului de plată 50 USD/EUR băncilor terţe
a) per investigaţie prin SWIFT şi per
ordin de plată returnat la cererea băncii
ordonatoare sau la decizia băncii
b) pentru sume mai mici de 100
USD/EUR se reţine doar 5 USD/EUR
Returnarea fondurilor la cererea băncii c) pentru sume mai mici de 10
4.5. ordonatoare 30 USD/EUR USD/EUR nu se percepe comision
4.6. Eliberarea copiei documentului SWIFT 30 MDL

Pagina 2 din 5
 Continuare Anexa 65
Nr. ord. Denumirea produsului/ serviciului Valoarea comisionului Mențiuni
4)
a) Comisioanele pentru transferurile în cadrul băncii se aplică pentru opţiunile OUR, SHA şi BEN.
- OUR şi SHA: comisioanele Victoriabank şi ale băncilor terţe sunt achitate de către plătitor. Băncile terţe pot
reţine comisioane din suma transferului.
- BEN: comisioanele Victoriabank şi comisioanele băncilor terţe sunt reţinute din suma transferului.
b) Pentru transferurile efectuate în RUB, UAH, comisionul se percepe în valută plăţii în echivalentul sumei
comisionului stabilit pentru plăţile în USD.
c) Pentru plăţile efectuate în CHF, GBP, RON comisionul se percepe în valută plăţii în echivalentul sumei
comisionului stabilit pentru plăţile în EUR.
d) Ora limită pentru executarea transferurilor cu data valutării zilei lucrătoare curente în USD - 16:30, EUR -
15:00, RUB (ora de vară) - 15:00 (ora de iarnă) - 14:00, CHF/GBP/RON/UAH - 12:00, transferurile primite după
Notă: ora indicată au atribuită data valutării următoarea zi lucrătoare.
5. CREDITELE ACORDATE LA CONTURI CURENTE
5.1. Creditul de consum negarantat
5.1.1. Analiza dosarului de credit 400 MDL se percepe dacă creditul a fost aprobat
a) se percepe în cazul implicării
companiilor specializate în colectarea
restanţelor de la debitorii rău-platnici
conform contractului de b) se percepe suplimentar la suma
5.1.2. Taxa de colectare colaborare recuperată băncii
se aplică suplimentar la rata dobânzii
aferentă creditului pentru fiecare zi de
Penalitatea aplicată la suma creditului reţinere a plăţii la credit conform
5.1.3. restant rata dobânzii + 5 p.p. graficului
5.2. Creditul auto
5.2.1. Analiza dosarului de credit 700 MDL se percepe dacă creditul a fost aprobat
a) se percepe în cazul implicării
companiilor specializate în colectarea
restanţelor de la debitorii rău-platnici
conform contractului de b) se percepe suplimentar la suma
5.2.2. Taxa de colectare colaborare recuperată băncii
se aplică suplimentar la rata dobânzii
aferentă creditului pentru fiecare zi de
Penalitatea aplicată la suma creditului reţinere a plăţii la credit conform
5.2.3. restant rata dobânzii + 5 p.p. graficului
se aplică suplimentar la rata dobânzii
aferentă creditului pentru fiecare zi de
neprezentare a certificatului de
5.2.4. Penalitate aplicată la soldul creditului rata dobânzii + 5 p.p. înmatriculare
5.3. Creditul de consum garantat
a) 1'000 MDL, pentru suma
creditului până la 1'000'000
MDL
b) 1'500 MDL, pentru suma
creditului ce depășește
5.3.1. Analiza dosarului de credit 1'000'000 MDL se percepe dacă creditul a fost aprobat
se percepe la începutul fiecărui an,
5.3.2. Administrarea anuală 500 MDL începând cu cel de al 2-lea an

Pagina 3 din 5
 Continuare Anexa 65
Nr. ord. Denumirea produsului/ serviciului Valoarea comisionului Mențiuni
a) se percepe în cazul implicării
companiilor specializate în colectarea
restanţelor de la debitorii rău-platnici
conform contractului de b) se percepe suplimentar la suma
5.3.3. Taxa de colectare colaborare recuperată băncii
se aplică suplimentar la rata dobânzii
aferentă creditului pentru fiecare zi de
Penalitatea aplicată la suma creditului reţinere a plăţii la credit conform
5.3.4. restant rata dobânzii + 5 p.p. graficului
5.4. Creditul imobiliar
a) 1'000 MDL, pentru suma
creditului până la 1'000'000
MDL
b) 1'500 MDL, pentru suma
creditului ce depășește
5.4.1. Analiza dosarului de credit 1'000'000 MDL se percepe dacă creditul a fost aprobat
se percepe la începutul fiecărui an,
5.4.2. Administrarea anuală 500 MDL începând cu cel de al 2-lea an
a) se percepe în cazul implicării
companiilor specializate în colectarea
restanţelor de la debitorii rău-platnici
conform contractului de b) se percepe suplimentar la suma
5.4.3. Taxa de colectare colaborare recuperată băncii
se aplică suplimentar la rata dobânzii
aferentă creditului pentru fiecare zi de
Penalitatea aplicată la suma creditului reţinere a plăţii la credit conform
5.4.4. restant rata dobânzii + 5 p.p. graficului
5.4.5. Servicii acordate la cerere 500 MDL se percepe la depunerea cererii
Eliberarea permisiunii de constituire a
5.4.6. ipotecii ulterioare 2% aplicat la valoarea bunului ipotecat
6. CONTUL ESCROW5)
6.1. Deschiderea contului Escrow GRATUIT
a) se aplică la suma contractului
b) se percepe la transferul sumei în
6.2. Administrarea contului Escrow 0.5% min. 1'000 MDL contul Escrow
5)
Notă: Se aplică dacă vânzâtorul și cumpărătorul sunt persoane fizice.
7. PLĂȚILE PROGRAMATE
Încheierea contractului de mandat și
7.1. modificarea acestuia GRATUIT
Executarea plăților aferente facturilor per serviciu în factura care include mai
7.2. complexe 0.15 MDL multe plăți
Exectuarea plăților aferente facturilor
7.3. ordinare 0.50 MDL per factură
Executarea transferului în contul
7.4. clientului în Victoriabank 3 MDL per operațiune
8. ALTE SERVICII

Pagina 4 din 5
 Continuare Anexa 65
Nr. ord. Denumirea produsului/ serviciului Valoarea comisionului Mențiuni
Emiterea certificatului privind existența
conturilor (curent, card, depozit), rulaje și
solduri, remiteri de bani, lipsa/ existența
soldului la credit, de recomandare, a) per certificat
confirmarea plăților pentru utilități și b) certificatul se emite în termen de până
8.1. altele 100 MDL la 3 zile lucrătoare
se eliberează în termen de până la 3 zile
8.2. Eliberarea copiei documentului din arhivă 20 MDL lucrătoare
Perfectarea documentelor privind
delegarea drepturilor de administrare a
8.3. conturilor 100 MDL
8.4. Verificarea autenticităţii bancnotelor 1 MDL per bancnotă
conform tarifelor
8.5. Servicii de corespondență operatorului poștal

Pagina 5 din 5
 DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI

Deschidere cont curent Depunere numerar de către

gratuit
împuterniciţi / delegaţi
- pentru rezident 100 MDL per cont

per operaţiune, din valoarea

- pentru nerezident 200 MDL per cont 1% numerarului depus
Încasare plăţi numerar min. 10 MDL se acceptă plăţi în favoarea
Deschidere şi administrare cont curent max. 100 MDL clienţilor Băncii şi/ sau bugetului
cu menţiunea Fond Electoral/ Grupuri 5,000 MDL per client de stat, local, CNAS şi CNAM
de iniţiativă
per operaţiune, din valoarea
Ridicare numerar 1.50%
se aplică la cont cu rulaje în luna numerarului eliberat
Administrare cont curent 70 MDL/ lună/ client de gestiune
per client, lunar Colectare şi distribuire plăţi

Dobândă la vedere 0% nu se aplică în cazul colectării

Taxă conectare 2,400 MDL plăților exclusiv prin intermediul
per fişă sistemelor de deservire la distanţă
se aplică în cazul modificării/
completării specimenelor de
Identificare noi specimene de semnături Comision pentru colectare/
100 MDL/ fişă negociabil
semnături în cazul modificării amprentei distribuire plăţi
ștampilei, se va face identificarea
repetată a specimenelor de Prezentare raport pe suport
semnături 300 MDL per raport
hârtie

Eliberare extras de cont gratuit

Colectare şi transport numerar

Închidere cont curent 300 MDL/ cont per cont

Colectare şi transportare
negociabil
numerar de la client
Închidere cont curent cu menţiunea
gratuit
Fond Electoral/ Grupuri de iniţiativă
Transportare numerar suplimentar se aplică comision
negociabil
la adresa clientului pentru ridicare numerar

Abonament internet banking VB24 BUSINESS

0.5% per operaţiune, din valoarea

- acces informațional gratuit Depunere numerar
min. 5 USD/EUR numerarului depus

- acces tranzacțional 50 MDL per client, lunar 1.0% per operaţiune, din valoarea
Ridicare numerar
min. 5 USD/EUR numerarului eliberat
Suplimentare/ modificare/ restabilire
50 MDL per utilizator
utilizator

per ordin de plată

Plăţi intrabancare cu ordin de plată la
5 MDL nu se aplică la transferurile între
ghişeu
conturile aceluiaşi client
Anexa 67
 DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI

Plăţi interbancare cu ordin de plată la ghişeu Plăţi Programate

- în sume ≤ 50,000 MDL 7 MDL per ordin de plată la conectare la serviciu şi/sau la
Conectare/ modificare mandat 25 MDL
modificare mandat
- în sume > 50,000 MDL 10 MDL per ordin de plată
Efectuarea de plăţi programate
5 MDL per plată
intrabancare
Plăţi interbancare urgente cu ordin de
30 MDL per ordin de plată
plată la ghişeu
Efectuarea de plăţi programate
10 MDL per plată
interbancare
per ordin de plată
Plăţi intrabancare cu ordin de plată
2 MDL nu se aplică la transferurile între
electronic
conturile aceluiaşi client

Plăţi interbancare cu ordin de plată electronic per ordin de plată

Plăţi intrabancare cu ordin de plată la
10 USD/EUR nu se aplică la transferurile între
ghişeu
conturile aceluiaşi client
- în sume ≤ 50,000 MDL 3.50 MDL per ordin de plată

Plăţi interbancare cu ordin de plată la ghişeu

- în sume > 50,000 MDL 5 MDL per ordin de plată

- în favoarea clienților BĂNCII

Plăţi interbancare urgente cu ordin de TRANSILVANIA S.A., România în
20 MDL per ordin de plată 5 EUR per ordin de plată
plată electronic valutele EUR, USD, RON, CHF,
GBP
Transfer în cadrul proiectelor de per ordin de plată, din valoarea
0.80%
salarizare cu ordin de plată la ghişeu transferului per ordin de plată, din valoarea
0.30%
plăţii
- în favoarea clienților altor bănci min. 30 USD/EUR
Transfer în cadrul proiectelor de per ordin de plată, din valoarea suplimentar se percepe comision
0.40% max. 250 USD/EUR
salarizare cu ordin de plată electronic transferului mesaj SWIFT

Transfer în cadrul proiectelor VB Lunch gratuit per ordin de plată

Plăţi intrabancare cu ordin de plată
5 USD/EUR nu se aplică la transferurile între
electronic
conturile aceluiaşi client
Plăţi interbancare internaţionale în MDL

Plăţi interbancare cu ordin de plată electronic

- în favoarea clienţilor BĂNCII
5 EUR per ordin de plată
TRANSILVANIA S.A., România
- în favoarea clienților BĂNCII
TRANSILVANIA S.A., România în
per ordin de plată, din valoarea 5 EUR per ordin de plată
valutele EUR, USD, RON, CHF,
0.25% min. 25 EUR plăţii
- în favoarea clienţilor altor bănci GBP
max. 250 EUR suplimentar se percepe comision
mesaj SWIFT
per ordin de plată, din valoarea
0.25%
plăţii
Direct Debit - în favoarea clienților altor bănci min. 25 USD/EUR
suplimentar se percepe comision
max. 250 USD/EUR
mesaj SWIFT
per plată, se percepe de pe
Autorizare mandate direct debit 20 MDL
Beneficiar
Transfer în cadrul proiectelor de per ordin de plată, din valoarea
0.8%
salarizare cu ordin de plată la ghişeu transferului
Efectuarea de plăţi direct debit
5 MDL per plată, se percepe de pe Plătitor
intrabancar
Transfer în cadrul proiectelor de per ordin de plată, din valoarea
0.4%
salarizare cu ordin de plată electronic transferului
Efectuarea de plăţi direct debit
10 MDL per plată, se percepe de pe Plătitor
interbancar
Continuare Anexa 76
 DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI

per modificare sau anulare ordin

de plată trimis
Modificare/ anulare plată valutară 50 USD/EUR se aplică la valoarea acreditivului
suplimentar se percepe comisionul 0.20%
băncilor terţe la avizare
Avizare/ majorare min. 50 USD/EUR
se aplică la valoarea majorata a
max. 200 USD/EUR
acreditivului la majorare
per ordin de plată returnat la
cererea băncii ordonatoare sau la
decizia Băncii 0.20%
per set de documente, din
pentru sume mai mici de 100 Verificare documente min. 50 USD/EUR
Returnare încasare valutară 30 USD/EUR valoarea documentelor
USD/EUR se reţine doar comision max. 300 USD/EUR
mesaj SWIFT
pentru sume mai mici de 10 Modificare/ Anulare 30 USD/EUR per operaţiune
USD/EUR nu se reţine comision
lunar sau fracţiune de lună
per investigaţie internă şi/sau 0.15% se încasează anticipat integral,
Confirmare
Investigaţii încasări/ plăţi valutare 30 USD/EUR
externă prin SWIFT min. 50 USD/EUR lunar sau trimestrial conform
suplimentar se percepe comisionul acordului
băncilor terţe
Cerere de rambursare 30 USD/EUR per operaţiune
Comisioanele pentru plăţile interbancare în favoarea clienţilor altor bănci se percep pentru opţiunile OUR, SHA şi
BEN.
- OUR şi SHA: comisioanele VICTORIABANK sunt achitate de către plătitor. Băncile terţe pot reţine anumite se aplică la valoarea finanţată şi se
comisioane din suma transferului. Taxa de scont negociabil încasează anticipat integral pentru
- BEN: comisioanele VICTORIABANK şi comisioanele băncilor terţe sunt reţinute din suma transferului. întreaga perioadă de finanţare
Pentru plăţile efectuate în USD, EUR comisionul se percepe în valuta plăţii.
Pentru plăţile efectuate în RUB, UAH, BYN comisionul se percepe în valuta plăţii în echivalentul sumei
comisionului stabilit pentru plăţile în USD. 0.30%
Transferarea acreditivului în favoarea per operaţiune, din valoarea
Pentru plăţile efectuate în CHF, GBP, RON comisionul se percepe în valuta plăţii în echivalentul sumei min. 50 USD/EUR
altui beneficiar acreditivului transferat
comisionului stabilit pentru plăţile în EUR. max. 500 USD/EUR
Ora limită pentru executarea plăţilor în USD - 16:30, EUR - 15:00, RUB (ora de vară) - 15:00, (ora de iarnă) - 14:00,
CHF/GBP/RON/UAH - 12:00. Plățile primite după ora indicată vor avea data valutării următoarea zi lucrătoare.
Remiterea acreditivului sau
amendamentului primit către altă 50 USD/EUR per operaţiune
bancă

se aplică la valoarea acreditivului la

0.30% Avizare incasso 30 USD/EUR per operaţiune
emitere
Emitere/ majorare min. 50 USD/EUR
se aplică la valoarea majorata a
max. 500 USD/EUR
acreditivului la majorare Plată idem transferuri per plată

0.20% Eliberări de documente 15 USD/EUR per set de documente

per set de documente, din valoarea
Verificare documente min. 50 USD/EUR
documentelor
max. 300 USD/EUR Modificare 30 USD/EUR per operaţiune

Plata idem transferuri per plată Returnarea documentelor neplătite 30 USD/EUR per set de documente

Modificare/ Anulare 50 USD/EUR per operaţiune

per set de documente 0.20% se aplică la valoarea documentelor

Remiterea documentelor la încasare
Speze discrepanţe 50 USD/EUR min. 30 USD/EUR remise
se reţine din suma plăţii incasso
max. 200 USD/EUR per set de documente

Modificare 30 USD/EUR per operaţiune

Returnarea documentelor neplătite 30 USD/EUR per set de documente

Continuare Anexa 76
 DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI

Comision de garantare pentru scrisoare de garanţie:

se aplică la valoarea scrisorii de

Examinare şi emitere/ majorare/
prelungire
Comision de garantare pentru scrisoare de garanţie:
- asigurată cu mijloace băneşti
0.50% garanţie la emitere/ prelungire - asigurată cu mijloace băneşti 0.15% min. 50 MDL
min. 50 USD/EUR se aplică la valoarea majorata a
scrisorii de garantie la majorare lunar sau fracţiune de lună
0.15%
- asigurată cu contra-garanţii se încasează anticipat integral,
min. 50 USD/EUR
lunar sau trimestrial conform
acordului
- asigurată cu alte tipuri de
0.25% min. 50 MDL
0.15% garanţii

lunar sau fracţiune de lună Modificare/ Anulare 200 MDL per operaţiune
0.15%
- asigurată cu contra-garanţii se încasează anticipat integral,
min. 50 USD/EUR
lunar sau trimestrial conform
acordului Verificarea cererii de plată şi a 0.20% min. 200 MDL per cerere de plată, din valoarea
- asigurată cu alte tipuri de documentelor aferente max. 2,000 MDL cererii
0.25%
garanţii
Plata pentru onorarea cererii de
idem transferuri per plată
Modificare/ Anulare 50 USD/EUR per operaţiune executare

0.20%
Verificarea cererii de plată şi a per cerere de plată, din valoarea
min. 30 USD/EUR
documentelor aferente cererii se aplică la valoarea plafonului
max. 200 USD/EUR
Acordare/ majorare/ prelungire la acordare/ prelungire
1% min. 200 MDL
plafon se aplică la valoarea majorata a
Plata pentru onorarea cererii de plafonului la majorare
idem transferuri per plată
executare
Comision de garantare pentru scrisoare de garanţie:

Avizare scrisori de garanţie 50 USD/EUR per operaţiune - asigurată cu mijloace băneşti 0.15% min. 50 MDL per scrisoare de garanţie
lunar sau fracţiune de lună
se încasează anticipat integral,
Modificare/ Anulare 50 USD/EUR per operaţiune - asigurată cu alte tipuri de
0.25% min. 50 MDL lunar sau trimestrial conform
garanţii acordului
Verificarea semnăturilor autorizate 30 USD/EUR per cerere de plată

Transmiterea cererilor de plată 0.20%

pentru executarea scrisorilor de
garanţie
Examinare şi emitere/ majorare/
0.50% min. 200 MDL
prelungire
per cerere de plată, din valoarea
min. 50 USD/EUR
cererii
max. 200 USD/EUR
se aplică la valoarea plafonului
Acordare/ majorare/ prelungire la acordare/ prelungire
0.50% min. 200 MDL
plafon se aplică la valoarea majorata a
se aplică la valoarea scrisorii de plafonului la majorare
garanţie la emitere/ prelungire
se aplică la valoarea majorata a per scrisoare de garanţie
scrisorii de garantie la majorare lunar sau fracţiune de lună
Comision de garantare 0.50% min. 100 MDL
se încasează anticipat integral sau
lunar conform acordului
Continuare Anexa 76
 DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI

Avizare scrisori de garanţie 100 MDL per operaţiune

se aplică la valoarea creditului

Modificare/ Anulare 50 MDL per operaţiune aprobat
Comision de acordare 1.5% se încasează la semnarea
Verificarea semnăturilor autorizate 50 MDL per cerere de plată contractului de credit sau conform
acordului

Transmiterea cererilor de plată spre 0.20% min. 50 MDL per cerere de plată, din valoarea
se aplică anual, începând cu al 2-lea
executarea scrisorilor de garanţie max. 500 MDL cererii
an, la soldul existent la începutul
Comision de administrare 0.75% fiecărui an de utilizare a creditului
se încasează la prima dată de plată
din anul respectiv
Remiterea scrisorii de garanţie sau
amendamentului primit către altă 50 USD/EUR per operaţiune
bancă se aplică în cazul refinanţării
creditului, la suma rambursată
Comision pentru rambursare
2% anticipat
Verificarea semnăturilor autorizate anticipată
se încasează la data rambursării
pe scrisoare de garanţie primită de 30 USD/EUR per scrisoare de garanţie anticipate
către Beneficiar

se aplică la valoarea creditului

care nu implică un angajament aprobat
Emitere scrisoare de confort 0.10% min. 250 MDL
ferm din partea Băncii Comision de acordare 2% se încasează la semnarea
neangajantă max. 2,000 MDL
per scrisoare, din valoarea scrisorii contractului de credit sau conform
acordului

Emitere scrisoare de bonitate 250 MDL per scrisoare

se aplică anual, începând cu al 2-lea
an, la soldul existent la începutul
Comisioanele pentru transmiterea mesajelor prin SWIFT, transmiterea documentelor la extern prin poşta Comision de administrare 1% fiecărui an de utilizare a creditului
recomandată sau poşta rapidă, precum şi comisioanele şi spezele băncilor terţe se vor aplica suplimentar. se încasează la prima dată de plată
Orice alte comisioane care pot apărea în legătură cu derularea şi modificarea prevederilor contractului privind din anul respectiv
eliberarea garanţiei bancare, modificarea/substituirea bunurilor gajate Băncii, amenzi pentru încălcarea
obligaţiilor contractuale , se vor aplica suplimentar.
Pentru operaţiunile documentare în alte valute se vor aplica tarifele în EUR. se aplică în cazul refinanţării
creditului, la suma rambursată
Comision pentru rambursare
2% anticipat
anticipată
se încasează la data rambursării
Deschidere cont ESCROW gratuit anticipate

Administrare cont ESCROW

se aplică la valoarea creditului
0.50% aprobat/ suplimentat
- în monedă naţională min. 1,000 MDL Comision de acordare 1.5% se încasează la semnarea/
max. 10,000 MDL se aplică la valoarea contractului de suplimentarea creditului sau
cont ESCROW conform acordului
se încasează la transferarea sumei
0.50% în contul ESCROW
- în valută străină min. 100 USD/EUR se aplică la valoarea creditului
max. 500 USD/EUR prelungit
Comision de prelungire 1%
se încasează la prelungirea
creditului
Comisioanele pentru efectuarea plăţilor prin cont ESCROW şi orice alte comisioane care pot apărea în legătură cu
derularea şi executarea contractului de cont ESCROW se vor aplica suplimentar.
Continuare Anexa 76
 DENUMIREA OPERAŢIUNII
Comision de acordare
Comision de administrare
Comision pentru rambursare
anticipată
Comision de acordare
Comision de administrare
Comision pentru rambursare
anticipată
Comision de acordare
Comision de prelungire
TARIF APLICAT MENŢIUNI
se aplică la valoarea creditului
aprobat
1.5%
se încasează la semnarea
contractului de credit
se aplică anual, începând cu al 2-
lea an, la soldul existent la
începutul fiecărui an de utilizare a
0.5%
creditului
se încasează la prima dată de plată
din anul respectiv
se aplică în cazul refinanţării
creditului, la suma rambursată
2% anticipat
se încasează la data rambursării
anticipate
se aplică la valoarea creditului
aprobat
1.5%
se încasează la semnarea
contractului de credit
se aplică anual, începând cu al 2-
lea an, la soldul existent la
începutul fiecărui an de utilizare a
0.5%
creditului
se încasează la prima dată de plată
din anul respectiv
se aplică în cazul refinanţării
creditului, la suma rambursată
2% anticipat
se încasează la data rambursării
anticipate
se aplică la valoarea creditului
aprobat/ suplimentat
1%
se încasează la semnarea/
suplimentarea creditului
se aplică la valoarea creditului
prelungit
1%
se încasează la prelungirea
creditului
DENUMIREA OPERAŢIUNII
Comision de neutilizare
Comision pentru rambursare
anticipată
Comision de prelungire/ renegociere/
restructurare
Comision pentru modificarea/
substituirea bunurilor gajate Băncii
Modificarea prevederilor contractului
2,000 MDL / cerere
de credit
Dobânda majorată pentru
plus 5 puncte
neachitarea creditului conform
termenelor stabilite
Amendă pentru încălcarea obligaţiilor
contractuale
TARIF APLICAT MENŢIUNI
se calculează zilnic de la suma
neutilizată a creditului
3% anual
se încasează conform contractului
de credit
se aplică în cazul refinanţării
creditului, la suma rambursată
2% anticipat
se încasează la data rambursării
anticipate
se aplică la soldul prelungit/
renegociat/ restructurat
1%
se încasează la prelungire/
renegociere/ restructurare credit
se aplică la valoarea de gaj a
bunurilor solicitate spre
modificare/ substituire
nu se aplică în cazurile planificate
0.25% prin decizia Administraţiei
creditare şi pentru modificările/
substituirile impuse de Bancă
se încasează la modificarea/
substituirea bunurilor
se aplică în alte cazuri decât cele
prevăzute mai sus
se încasează la efectuarea
modificărilor pe contract
se aplică suplimentar la rata
dobânzii a creditului, la suma
neachitată a creditului conform
procentuale
contractului
angajament cu scadență imediată
se aplică la soldul creditului
2%
angajament cu scadență imediată
Continuare Anexa 76
 DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI

Certificat privind existenţa şi/sau

100 MDL per document
confirmare sold cont curent/ rulaje

Certificat privind activitatea clientului

Instituire sechestru/ suspendare/ la solicitarea companiilor de audit, 300 MDL per document
20 MDL per sechestru/ suspendare/ sistare informaţie desfăşurată
sistare

Executare ordin incaso 20 MDL per ordin incaso per document, se eliberează în
Certificat eliberat în baza actelor din
300 MDL termen de minim 3 zile lucrătoare
arhivă
de la data depunerii cererii
Ridicare sechestru/ suspendare/
20 MDL per sechestru/ suspendare/ sistare
sistare
Alte certificate 150 MDL per document

Perfectarea şi imprimarea ordinelor

30 MDL per ordin de plată
Instituire gaj prin control asupra de plată în moneda naţională
negociabil per contract
conturilor
Perfectarea şi imprimarea ordinelor
50 MDL per ordin de plată
Urmărire gaj prin control negociabil per aviz de executare de plată în valută străină

Verificare autenticităţii bancnotelor 1 MDL per bancnotă

Plată idem transferuri per plată

Comision mesaj SWIFT 10 USD/EUR per mesaj

Comision mesaj SWIFT în regim de

30 USD/EUR per mesaj
urgenţă

Eliberarea copiei după document

20 MDL per document
SWIFT

Extras de cont prin SWIFT 50 USD/EUR per cont, lunar

Speze de transmitere documente prin conform tarifelor

per set de documente
poşta recomandată poştei recomandate

Speze de transmitere documente prin conform tarifelor

per set de documente
poşta rapidă poştei rapide

Eliberarea copiilor de pe documente

solicitate in baza "Legii privind
societăţile pe acţiuni". Art.92, alin (1) şi 1 MDL per pagină
(3), cu excepţia actelor ce cad sub
incidenţa secretului comercial
Continuare Anexa 76
Toate comisioanele includ TVA, dacă cele din urmă presupun achitarea taxei. DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI

În cazul în care nu se specifică altfel: (i) comisioanele se percep în urma efectuării tranzacţiei
respective, (ii) comisioanele în valută străină se vor percepe în valuta tranzacţiei sau în moneda
naţională în echivalentul sumei calculată la rata oficială de schimb din data operaţiunii.

Banca îşi rezervă dreptul de a percepe clientului orice comisioane aplicate de alte bănci implicate în
procesarea unei operaţiuni date.

Banca poate aplica clientului alte condiţii tarifare, negociate de comun acord conform înţelegerilor
Deschidere cont curent în MDL şi în valută
scrise între părţi.
străină
Banca îşi rezervă dreptul de a modifica tarifele şi comisioanele din această listă.
Noile tarife şi comisioane vor fi puse la dispoziţia clienţilor conform prevederilor din Condiţiile Administrare cont curent
Generale de Afaceri aplicabile Persoanelor Juridice.
Deschidere şi administrare cont de card
Business în MDL

Emiterea cardurilor Business în MDL

Deservirea lunară a cardurilor Business în

MDL

Abonament internet banking VB24

BUSINESS
gratuit
Plăţi intrabancare în moneda naţională cu
ordin de plată electronic

Plăţi interbancare în moneda naţională cu

ordin de plată electronic

Transfer în monedă naţională sau în valută

străină în cadrul proiectelor de salarizare cu
ordin de plată electronic

Transfer în monedă naţională în cadrul

proiectelor
VB Lunch

Emiterea cardurilor VB Lunch

Comisioanele aferente oricăror alte operațiuni de cont curent şi card Business, care nu sunt incluse în pachet, vor fi
reţinute la nivelul standard aflat în vigoare la data efectuării operaţiunii.
Sunt aplicaţi termenii şi condiţiile generale de adeziune la pachetul CPAG.
Continuare Anexa 76
 Continuare Anexa 67
DENUMIREA OPERAŢIUNII TARIF APLICAT MENŢIUNI

Deschidere cont curent în MDL şi în valută

străină

Administrare cont curent

Deschidere şi administrare cont de card

Business în MDL

Emiterea cardurilor Business în MDL

Deservirea lunară a cardurilor Business în

MDL
per client, lunar
Abonament internet banking VB24 119 MDL se percepe în prima zi
BUSINESS lucrătoare a lunii de gestiune

Plăţi intrabancare în moneda naţională cu

ordin de plată electronic

Transfer în monedă naţională sau în valută

străină în cadrul proiectelor de salarizare cu
ordin de plată electronic

Transfer în monedă naţională în cadrul

proiectelor VB Lunch

Emiterea cardurilor VB Lunch

Comisioanele aferente oricăror alte operațiuni de cont curent şi card Business, care nu sunt incluse în pachet, vor fi
reţinute la nivelul standard aflat în vigoare la data efectuării operaţiunii.
Sunt aplicaţi termenii şi condiţiile generale de adeziune la pachetul NELIMITAT.
 Anexa 8
Anexa 7
 Anexa
Anexa 8
9
Oferta de atragere a depozitelor de la persoanele fizice
de către B.C. "Victoriabank" S.A., valabilă din data 15.04.2021
Termen, Sold minim în Vărsăminte Periodicitatea
Nr Denumire depozit MDL Retrageri parţiale
luni cont suplimentare achitării dobânzii
Lunar
Sigur de la (la cont curent, de
Nelimitat,
Victoriabank nelimitat 3.00% 100 MDL Nelimitat
păstrând soldul minim
card) sau capitalizare
1 (Rată flotantă) lunară

Depozitul poate fi constituit de persoane fizice rezidente a căror vârstă este de cel puțin 50 ani.
La rezilierea anticipată a depozitului, dobânda se recalculează la rata 0% pentru ultimele 12 luni.

3 1.75% La scadenţa
Avantaj Fix VB depozitului
6 2.00% 5000 MDL Nu se permit Nu se permit
2 (Rată fixă) (la cont curent, de
12 2.50% card)
La rezilierea anticipată a depozitului, dobânda se recalculează la rata 0%.

Termen, Sold minim în Vărsăminte Periodicitatea

Nr Denumire depozit MDL USD EUR Retrageri parţiale
luni cont suplimentare achitării dobânzii
3 1.50% 0.10% 0.05%
Pascal 2021 6 2.50% 0.30% 0.10% Trimestrial
1000 MDL
(Rată fixă 12 3.50% 0.60% 0.30% Nelimitat Nu se permit (la cont curent,
3 100 USD/EUR de card)
primele 6 luni)
25 4.50% 0.70% 0.50%
36 4.75% 0.90% 0.70%
La rezilierea anticipată a depozitului, dobânda se recalculează la rata 0% pentru ultimele 12 luni.
12 3.75% 0.75% 0.30% Trimestrial
Tezaur 2021 1000 MDL
(Rată flotantă)
25 4.00% 0.85% 0.50% 100 USD/EUR
Nelimitat Nu se permit (la cont curent,
4 de card)
36 4.50% 1.00% 0.60%
La rezilierea anticipată a depozitului, dobânda se recalculează la rata 0% pentru toată perioada contractului.
6 2.50% 0.40% 0.20%
12 3.25% 0.65% 0.40% Lunar
Clasic VB 1000 MDL
(Rată flotantă)
25 3.50% 0.85% 0.60% 100 USD/EUR
Nu se permit Nu se permit (la cont curent,
5 de card)
36 3.75% 1.20% 0.70%
60 4.00% 1.30% -
La rezilierea anticipată a depozitului, dobânda se recalculează la rata 0% pentru ultimele 12 luni.
1 0.25% 0.07% 0.01%
3 0.75% 0.10% 0.05%
Lunar
6 1.75% 0.30% 0.10% După 6 luni, lunar
(la cont curent,
*Disponibil VB 12 2.75% 0.50% 0.20% maxim 20% din soldul
1000 MDL de card) sau
(Rată flotantă) Nelimitat de la sfârşitul lunii
18 2.85% 0.65% 0.30% 100 USD/EUR capitalizare lunară
precedente, păstrând
6 pentru termenele:
24 3.00% 0.75% 0.40% soldul minim
3, 6, 12 luni
36 3.25% 0.85% 0.50%
60 3.50% 1.10% 0.60%
*Depozit în condiţii standard.
La rezilierea anticipată a depozitului, dobânda se recalculează la rata 0% pentru ultimele 12 luni.

48
60
72
VB Kid 1000 MDL Anual
(Rată flotantă) 84 4.00%* 1.30%* 0.70%* Nelimitat Nu se permit
(la cont curent)
100 USD/EUR
96
7 108
120

*Bonus la dobândă: Banca va calcula şi va achita o DOBÂNDĂ DUBLĂ* pentru data care coincide cu ziua de naştere a deponentului.
La rezilierea anticipată a depozitului în primele 12 luni dobânda se recalculează la rata 0%, după 12 luni dobânda se achită în proporţie de 50%.
Depozitul poate fi constituit pe numele minorului cu vârsta de până la 14 ani. Depozitul poate fi constituit de către unul dintre părinţi sau tutore/reprezentant legal.
Plafonul maxim al unui depozit nu va depăşi 1 milion MDL sau 50 mii EUR/USD.

10000 MDL
1.25% 0.20% 0.05%
500 USD/EUR
20000 MDL Lunar
1.50% 0.30% 0.10% După prima lună,
Flexibil VB 1000 USD/EUR (la cont curent, de
nelimitat Nelimitat fără limite,
(Rată flotantă) 50000 MDL păstrând soldul minim
card) sau capitalizare
1.75% 0.40% 0.15% lunară
2500 USD/EUR
8
100000 MDL
2.00% 0.50% 0.20%
5000 USD/EUR
La rezilierea anticipată a depozitului:
▪ în primele 12 luni dobânda se recalculează la rata 0%;
▪ în intervalul de 12-24 luni a termenului depozitului, dobânda se achită în proporție de 50% din rata dobânzii stabilită în contract;
▪ după 24 luni - dobânda se achită integral.
 Continuare Anexa
Continuare Anexa 9 8
După 12 luni, lunar
12 3.25% 0.80% 0.50% Lunar
Nelimitat, cu maxim 20% din soldul
Respect VB 5000 MDL
excepţia ultimelor 2 de la sfârşitul lunii
(la cont curent, de
24 3.50% 0.90% 0.60%
(Rata flotantă) 500 USD/EUR luni precedente, păstrând
card) sau capitalizare
9 36 4.00% 1.30% 0.80% lunară
soldul minim
Depozitul poate fi constituit de persoane fizice rezidente a căror vârstă este de cel puțin 50 ani.
La rezilierea anticipată a depozitului, dobânda se recalculează la rata 0% pentru ultimele 12 luni.

Note:
1) Operațiunile aferente constituirii depozitului, vărsămintelor suplimentare, retragerilor, inclusiv parțiale ale mijloacelor bănești în/din depozit, se efectuează
prin intermediul contului curent al deponentului.
2) Deschiderea contului de depozit este gratuită și se efectuează în baza actului de identitate. În cazul deschiderii de către persoana împuternicită se prezintă
actul de identitate al persoanei împuternicite, copia autentificată notarial a actului de identitate al deponentului și procura sau contractul de mandat în original
sau copia autentificată notarial.
3) La cererea clientului depozitul se reconstituie automat în condiţiile oferite de Bancă pentru acelaşi tip de depozit. Dacă un depozit de tipul şi termenul
respectiv nu există la momentul reconstituirii acesta se va reconstitui la un *Depozit în condiţii standard la momentul prelungirii cu termenul cel mai
apropiat, dar nu mai mare, faţă de termenul depozitului anterior.
4) La cererea clientului depozitul VB Kid se va reconstitui automat la un *Depozit în condiţii standard cu termenul de 60 luni.
5) Pentru toate tipurile de depozit, la rezilierea anticipată a depozitului în prima lună de la constituirea inițială a acestuia, Banca va reţine suplimentar un
comision în mărime de 1% din suma depozitului la momentul rezilierii, minim 50 MDL/ 5 USD/EUR/RON/ 500 RUB.
6) La ridicarea numerarului provenit din depozitul scadent și ridicat în altă zi decât ziua scadenței (sau prima zi lucrătoare dacă ziua scadenței este
nelucrătoare) banca percepe un comision de 1% min. 10 MDL/ 5 USD/EUR. Același comision se percepe și pentru ridicarea numerarului provenit din dobânda
achitată în altă zi decât ziua scadenței.

Exemplu de calcul a dobânzii:

Depozit Disponibil VB, 6 luni, achitare lunară (calcul pentru anul ce contine 365 zile)
Dobânda
Sold Valuta Perioada Termen, zile
lunară
10,000 MDL august 31 14.86
septembrie 30 14.38
octombrie 31 14.86
noiembrie 30 14.38
decembrie 31 14.86
ianuarie 31 14.86
Total 88.20
 Anexa 15
Anexa 9
 Anexa
Anexa10
16

Oferta de constituire online prin VB24 a depozitelor persoanelor fizice

de către B.C. "Victoriabank" S.A., valabilă din data 13.03.2021
Termen, Sold minim în Vărsăminte Periodicitatea
Nr Denumire depozit MDL Retrageri parţiale
luni cont suplimentare achitării dobânzii
Lunar
Sigur de la (la cont curent, de
Nelimitat,
Victoriabank nelimitat 3.00% 100 MDL Nelimitat
păstrând soldul minim
card) sau capitalizare
1 (Rată flotantă) lunară

Depozitul poate fi constituit de persoane fizice rezidente a căror vârstă este de cel puțin 50 ani.
La rezilierea anticipată a depozitului, dobânda se recalculează la rata 0% pentru ultimele 12 luni.

3 2.00% La scadenţa
Avantaj Fix VB depozitului
6 3.00% 5000 MDL Nu se permit Nu se permit
2 (Rată fixă) (la cont curent, de
12 3.50% card)
La rezilierea anticipată a depozitului, dobânda se recalculează la rata 0%.

Termen, Sold minim în Vărsăminte Periodicitatea

Nr Denumire depozit MDL USD EUR Retrageri parţiale
luni cont suplimentare achitării dobânzii
12 3.75% 0.75% 0.30% Trimestrial
Tezaur 2021 1000 MDL
25 4.00% 0.85% 0.50% Nelimitat Nu se permit (la cont curent,
3 (Rată flotantă) 100 USD/EUR de card)
36 4.50% 1.00% 0.60%
La rezilierea anticipată a depozitului, dobânda se recalculează la rata 0% pentru toată perioada contractului.
6 3.50% 0.50% 0.30%
12 4.25% 0.75% 0.50% Lunar
Clasic VB 1000 MDL
25 4.50% 0.85% 0.60% Nu se permit Nu se permit (la cont curent,
4 (Rată flotantă) 100 USD/EUR de card)
36 4.75% 1.20% 0.70%
60 5.00% 1.30% -
La rezilierea anticipată a depozitului, dobânda se recalculează la rata 0% pentru ultimele 12 luni.
1 0.50% 0.07% 0.01%
3 1.00% 0.10% 0.05%
Lunar
6 2.75% 0.30% 0.10% După 6 luni, lunar
(la cont curent,
*Disponibil VB maxim 20% din soldul
12 3.75% 0.50% 0.20% 1000 MDL
de la sfârşitul lunii
de card) sau
(Rată flotantă) Nelimitat
capitalizare lunară
18 3.85% 0.65% 0.30% 100 USD/EUR precedente, păstrând
5 pentru termenele:
24 4.00% 0.75% 0.40% soldul minim
3, 6, 12 luni
36 4.25% 0.85% 0.50%
60 4.50% 1.10% 0.60%
*Depozit în condiţii standard.
La rezilierea anticipată a depozitului, dobânda se recalculează la rata 0% pentru ultimele 12 luni.

48
60
72
VB Kid 1000 MDL Anual
(Rată flotantă) 84 5.00%* 1.30%* 0.70%* Nelimitat Nu se permit
(la cont curent)
100 USD/EUR
96
6 108
120

*Bonus la dobândă: Banca va calcula şi va achita o DOBÂNDĂ DUBLĂ* pentru data care coincide cu ziua de naştere a deponentului.
La rezilierea anticipată a depozitului în primele 12 luni dobânda se recalculează la rata 0%, după 12 luni dobânda se achită în proporţie de 50%.
Depozitul poate fi constituit pe numele minorului cu vârsta de până la 14 ani. Depozitul poate fi constituit de către unul dintre părinţi sau tutore/reprezentant legal.
Plafonul maxim al unui depozit nu va depăşi 1 milion MDL sau 50 mii EUR/USD.

10000 MDL
2.25% 0.20% 0.05%
500 USD/EUR
20000 MDL Lunar
2.50% 0.30% 0.10% După prima lună,
Flexibil VB 1000 USD/EUR (la cont curent, de
nelimitat Nelimitat fără limite,
(Rată flotantă) 50000 MDL păstrând soldul minim
card) sau capitalizare
2.75% 0.40% 0.15% lunară
2500 USD/EUR
7
100000 MDL
3.00% 0.50% 0.20% 5000 USD/EUR
La rezilierea anticipată a depozitului:
▪ în primele 12 luni dobânda se recalculează la rata 0%;
▪ în intervalul de 12-24 luni a termenului depozitului, dobânda se achită în proporție de 50% din rata dobânzii stabilită în contract;
▪ după 24 luni - dobânda se achită integral.
După 12 luni, lunar
12 4.25% 0.80% 0.50% Lunar
Nelimitat, cu maxim 20% din soldul
Respect VB 5000 MDL
excepţia ultimelor 2 de la sfârşitul lunii
(la cont curent, de
24 4.50% 0.90% 0.60%
(Rata flotantă) 500 USD/EUR luni precedente, păstrând
card) sau capitalizare
8 36 5.00% 1.30% 0.80% lunară
soldul minim
Depozitul poate fi constituit de persoane fizice rezidente a căror vârstă este de cel puțin 50 ani.
La rezilierea anticipată a depozitului, dobânda se recalculează la rata 0% pentru ultimele 12 luni.
 Continuare Anexa
Continuare Anexa10
16
Note:
1) Operațiunile aferente constituirii depozitului, vărsămintelor suplimentare, retragerilor, inclusiv parțiale ale mijloacelor bănești în/din depozit, se efectuează
prin intermediul contului curent al deponentului.
2) Deschiderea contului de depozit este gratuită și se efectuează în baza actului de identitate. În cazul deschiderii de către persoana împuternicită se prezintă
actul de identitate al persoanei împuternicite, copia autentificată notarial a actului de identitate al deponentului și procura sau contractul de mandat în original
sau copia autentificată notarial.
3) La cererea clientului depozitul se reconstituie automat în condiţiile oferite de Bancă pentru acelaşi tip de depozit. Dacă un depozit de tipul şi termenul
respectiv nu există la momentul reconstituirii acesta se va reconstitui la un *Depozit în condiţii standard la momentul prelungirii cu termenul cel mai
apropiat, dar nu mai mare, faţă de termenul depozitului anterior.
4) La cererea clientului depozitul VB Kid se va reconstitui automat la un *Depozit în condiţii standard cu termenul de 60 luni.
5) Pentru toate tipurile de depozit, la rezilierea anticipată a depozitului în prima lună de la constituirea inițială a acestuia, Banca va reţine suplimentar un
comision în mărime de 1% din suma depozitului la momentul rezilierii, minim 50 MDL/ 5 USD/EUR/RON/ 500 RUB.
6) La ridicarea numerarului provenit din depozitul scadent și ridicat în altă zi decât ziua scadenței (sau prima zi lucrătoare dacă ziua scadenței este
nelucrătoare) banca percepe un comision de 1% min. 10 MDL/ 5 USD/EUR. Același comision se percepe și pentru ridicarea numerarului provenit din dobânda
achitată în altă zi decât ziua scadenței.

Exemplu de calcul a dobânzii:

Depozit Disponibil VB, 6 luni, achitare lunară (calcul pentru anul ce contine 365 zile)
Dobânda
Sold Valuta Perioada Termen, zile
lunară
10,000 MDL august 31 14.86
septembrie 30 14.38
octombrie 31 14.86
noiembrie 30 14.38
decembrie 31 14.86
ianuarie 31 14.86
Total 88.20
 Anexa
Anexa 21 11
19
Anexa 2012
 12
Continuare Anexa 20
Continuare Anexa 2012
 12
Continuare Anexa 20
 12
Continuare Anexa 20
 13
Anexa 27
Anexa 28
 Continuare Anexa 13
27
Continuare Anexa 28

Tarife percepute de B.C. "Victoriabank" pentru serviciile pe piața valorilor
mobiliare de stat și piața de capital
Nr. ord. Denumirea produsului/ serviciului
Servicii de intermediere
1.
1.1.
Comision aferent inițierii relațiilor și
deschiderii contului de tranzacționare
Comisionul aferent tranzacţiilor înregistrate în funcție de volumul tranzacției de vânzare/ cumpărare a valorilor
1.2.
mobiliare de stat
1.2.1. de la 1'000 până la 1'000'000 MDL
1.2.2. de la 1'000'001 până la 5'000'000 MDL
1.2.3. mai mult de 5'000'000 MDL
1.3. Comisionul aferent tranzacțiilor înregistrate pe piața secundară
1.3.1 Dacă Banca este parte a tranzactiei
1.3.2 Dacă Banca nu este parte a tranzactiei
Depozitarea valorilor mobiliare în
1.4. conturile deschise în Sistemul
Depozitarului Central
2. VALORI MOBILIARE CORPORATIVE
Comision aferent inițierii relațiilor și
2.1. deschiderii contului de tranzacțonare
Plasarea ordinului pe site-ul Bursei de
2.2 Valori a Moldovei
Anularea ordinului plasat pe site-ul
2.3 Bursei de Valori a Moldovei
14
Anexa 28
Aprobate prin decizia ALCO
PV nr.21 din 24.04.2020
PV nr.47 din 30.09.2020
în vigoare începând cu 01.11.2020
Valoarea comisionului Mențiuni
VALORI MOBILIARE DE STAT
se percepe, indiferent de faptul dacă au
fost sau nu înregistrate operațiuni, la
50 MDL - PF deschiderea contului/ înregistrarea
100 MDL - PJ primei tranzacții
0.1% min. 50 MDL a) se aplică la valoarea nominală a
tranzacției
0.08% min. 1'000 MDL b) se percepe la momentul înregistrării
0.06% min. 4'000 MDL tranzacției
GRATUIT
a) se aplică la valoarea nominală a
tranzacției
0.01%, min. 100 lei
b) se percepe la momentul înregistrării
tranzacției
a) se aplică la soldul mediu lunar
b) se percepe lunar dacă valoarea
0.01%, anual
calculată a comisionului depășește 10
MDL pe lună
se percepe, indiferent de faptul dacă au
fost sau nu înregistrate operațiuni, la
deschiderea contului/ înregistrarea
100 MDL - PF primei tranzacții/ expirarea primului
300 MDL - PJ ordin
a) se aplică per ordin indiferent de faptul
dacă au fost sau nu înregistrate tranzacții
în baza ordinului
b) se percepe la înregistrarea tranzacției
50 MDL sau după expirarea ordinului
a) se aplică per ordin indiferent de faptul
dacă au fost sau nu înregistrate tranzacții
în baza ordinului
b) se percepe la anularea ordinului sau
înregistrarea unei noi tranzacții, sau după
40 MDL expirarea noului ordin
 14
Continuare Anexa 28

Nr. ord. Denumirea produsului/ serviciului Valoarea comisionului Mențiuni

a) se aplică per cerere indiferent de
faptul dacă au fost sau nu înregistrate
tranzacții în baza cererii de participare la
licitație
b) se percepe la înregistrarea tranzacției
2.4 Participarea la licitația cu strigare 150 MDL sau după desfășurarea licitației
Comisionul aferent tranzacţiilor înregistrate în funcție de volumul tranzacției de vânzare/ cumpărare a valorilor
2.5 mobiliare corporative
2.5.1 până la 1'000 MDL 50 MDL
2.5.2 de la 1'001 până la 10'000 MDL 2.5%, min. 200 MDL
2.5.3 de la 10'001 până la 100'000 MDL 1.25%, min. 400 MDL
2.5.4 de la 100'001 până la 500'000 MDL 0.7%, min. 1'300 MDL
2.5.5 de la 500'001 până la 1'000'000 MDL 0.5%, min. 3'750 MDL

se percepe din suma tranzacției după

2.5.6 de la 1'000'001 până la 5'000'000 MDL 0.4%, min. 5'000 MDL
înregistrarea tranzacţiei de vânzare/
cumpărare a valorilor mobiliare
2.5.7 de la 5'000'001 până la 10'000'000 MDL 0.3%, min. 20'000 MDL

2.5.8 de la 10'000'001 până la 20'000'000 MDL 0.25%, min. 30'000 MDL

2.5.9 de la 20'000'001 până la 50'000'000 MDL 0.15%, min. 50'000 MDL

2.5.10 mai mult de 50'000'001 0.1%, min. 75'000 MDL
2.6 Servicii pentru derularea ofertelor publice

a) se stabilește în funcție de volumul de

Pregătirea documentelor pentru lucru efectuat
2.6.1 înregistrarea ofertei publice min. 5'000 MDL b) se percepe la executarea operațiunii
50 MDL + cheltuieli de
2.6.2 Pregătirea şi publicarea avizului publicare
per aviz
Elaborarea, tipărirea şi expedierea
2.6.3 avizelor 1 MDL + cheltuieli poştale
Înregistrarea tranzacţiei în cadrul ofertei
2.6.4 publice conform pct. 2.5
2.7 Servicii de deținere nominală (custodie)
a) se aplică lunar, indiferent de numărul
de emitenți
b) se percepe în ultima zi a lunii/
Păstrarea valorilor mobiliare trimestrului conform deciziei societății
2.7.1 dematerializate 60 MDL de investiții
2.8 Prezentarea rapoartelor şi extraselor
Primul raport privind efectuarea
2.8.1 tranzacţiei/ operațiunii GRATUIT
Prezentarea la solicitarea clientului a
informaţiei privind portofoliul de valori
mobiliare, a extrasului privind starea
contului (prin fax/ e-mail/ suport hârtie),
2.8.2 a copiilor documentelor prezentate 20 MDL
Prezentarea altor rapoarte la solicitarea per pagină
2.8.3 clientului 50 MDL
 14
Continuare Anexa 28

Nr. ord. Denumirea produsului/ serviciului Valoarea comisionului Mențiuni

Prezentarea diverselor rapoarte şi/sau
extrase la solicitarea clientului în regim 50 MDL + serviciile de
2.8.4 de urgență (print SWIFT/DHL) curier/ SWIFT
*Pentru alte serviciile bancare prestate se vor percepe taxe și comisioane conform condițiilor generale.
Notă: Pentru alte servicii de intermediere pe piata de capital decît cele menţionate, Banca stabileşte comisioane de
comun acord cu Clientul.
 Anexa 3015

BC Victoriabank S.A.
Exemplarul 1

Locul_________________________________________ Data 25/05/2021

CONT CURENT NR._________________________ Cod f iscal ____________________

BORDEROU ÎNSOŢITOR LA GEANTA CU NR.30

sigilată cuprinzând numerarul încasat de la ___________________________________________________

______________________________________________________________________________________
Cod operaţiune
Suma pusă în geantă
Acest spaţiu se completează de către bancă
Cupiură Bucăţi Lei
1 leu
5 lei
10 lei
Bancnote

20 lei
Încasat
50 lei lei:
100 lei (în cifre)
200 lei
500 lei
1000 lei Adică lei:

TOTAL:
(în litere)

1 ban
Monede metalice

5 bani
10 bani Semnăturile Semnătura
25 bani casier controlor
50 bani
1 leu
2 lei
5 lei L.Ş.
10 lei Geanta/sac sigilat nr. 30

TOTAL: ______________________
Lei: semnaturile de primire

(suma în litere) 13/05/2021

Casierul depunător
 16
Anexa 39
 16
Continuare Anexa 39
Continuare Anexa 16
39
Continuare Anexa 16
39
Continuare Anexa 39
16
 APROBAT 1.6.
Prin Hotărârea Comitetului de Direcţie
B.C. „Victoriabank” S.A.
proces verbal nr. 1 din 19.01.2018
Data intrării în vigoare 24.03.2018
1.7.
MODIFICAT
Prin Hotărârea Comitetului de Direcţie
B.C. „Victoriabank” S.A. 1.8.
proces verbal nr. 54 din 11.09.2018
Data intrării în vigoare 11.09.2018
1.9.
REGULILE
de utilizare a cardurilor bancare Victoriabank
pentru persoane fizice
1.10.
Prezentele Reguli reprezintă un contract-cadru, în formă de ofertă
publică acceptată, întocmit în conformitate cu prevederile Codului
Civil (Capitolul II – Încheierea contractului și Capitolul XXIV – 1.11.
Contractele și operațiunile bancare) şi Legii nr.114 din 18.05.2012.
Cardul de plată bancar internaţional al sistemelor internaționale de
plăţi Visa Inc. şi MasterCard Inc. emis de B.C. "Victoriabank" S.A.
(în continuare Bancă) este un instrument de plată prin virament,
utilizarea căruia este reglementată de legislaţia Republicii Moldova, 1.12.
regulile sistemelor internaționale de plăţi Visa Inc. /MasterCard Inc.,
instrucţiunile interne ale Băncii şi prezentele Reguli.
1. Noţiuni.
1.1. Autorizare – mesajul de date precedent unei tranzacții sau 1.13.
Operațiuni non-financiare, prin care Banca recepționează o
solicitare online privind aprobarea de către Bancă a tranzacției
sau Operațiunii non-financiare și, în cazul validării pozitive,
Banca imediat blochează preliminar suma corespunzătoare
pe Cont /Card sau execută Operațiunea non-financiară
1.14.
solicitată.
1.2. Blocare – suma mijloacelor băneşti aferente tranzacției,
blocate/rezervate pe Cont /Card întru onorarea tranzacției în
maximum 35 zile, şi/sau aferente comisioanelor Băncii.
1.3. Bonus – dobânda suplimentară, care se acordă deţinătorului
Contului curent „Bonus” la sfârşitul fiecărei perioade de 1.15.
scadenţă, exprimată în unităţi procentuale calculată la suma
care a fost menţinută în contul respectiv pe parcursul întregii
perioade de scadenţă.
1.4. Canale de deservire la distanţă – modalitățile autoservirii
Deţinătorului de Card al Băncii prin intermediul diverselor
canale de telecomunicaţie şi/sau echipamente/softuri 1.16.
specializate ale Băncii (internet, telefonie mobilă, bancomat,
chioșc cu autoservire, etc.), precum și sisteme de deservire
bancară la distanță ale Băncii. 1.17.
1.5. Card – card de plată bancar, fie emis la Contul de Card,
deţinătorul căruia este Titularul de Cont sau Deţinătorul
Suplimentar, fie emis la un cont intern al Băncii în cazul 1.18.
Cardului Prepaid.
1.19.
Cerere – actul prin care o persoană solicită deschiderea
Contului şi/sau eliberarea unui Card fie depus nemijlocit la
filialele Băncii sau agenții autorizați de Bancă, fie transmis
Băncii prin intermediul Canalelor de deservire la distanţă sau
prin poșta electronică.
Cont – cuprinde noţiunea de Cont de Card, Cont curent
„MDL”/”USD”/”EUR”, Cont de Depozit şi/sau Cont curent
„Bonus”.
Cont curent „Bonus” – cont bancar, ataşat adițional la un
număr de Card, destinat obţinerii unui venit sub forma de
bonus pentru păstrarea mijloacelor băneşti pe o perioadă
stabilită în Tarife.
Cont curent „MDL”/„USD”/„EUR” – cont bancar, ataşat
adițional la un număr de Card, destinat păstrării /utilizării
fondurilor în diverse valute.
Cont de Card – cont bancar, deschis la Bancă în baza cererii
pe numele persoanei fizice, pentru efectuarea tranzacțiilor prin
intermediul Cardului.
Cont de Depozit – cont bancar de depozit, legat adițional la
un număr de Card, la expirarea căruia, Deţinătorul poate
dispune de fonduri. Termenul depozitului începe din momentul
acumulării de către Deţinător a sumei suficiente pentru
vărsământul iniţial la Contul de Depozit.
Curs valutar special – curs de schimb valutar comercial,
stabilit și aplicat de către Bancă, în cadrul Zilei operaționale,
pentru convertirea după caz a sumelor aferente Operațiunilor
financiare și non-financiare.
CVV / CVC – cod de verificare a Cardului, utilizat de obicei în
Mediu virtual, compus din trei cifre imprimate pe versoul
Cardului pe banda de semnătură și/sau în plicul sigilat cu PIN
eliberat de către Bancă la momentul emiterii Cardului.
Tranzacțiile validate prin CVV /CVC se consideră confirmate
de către Deținător.
Deţinător de Card (Deţinător) – persoana fizică pe numele
căruia s-a înregistrat Cardul ori, în cazul Cardului Prepaid
nepersonificat, persoana fizică semnătura căruia este aplicată
pe banda pentru semnătură de pe versoul Cardului Prepaid
nepersonificat.
Deţinător Suplimentar – persoana fizică, Deținător de Card,
pe numele căruia s-a eliberat un Card, iar tranzacțiile cu acest
Card sunt reflectate în Contul Titularului de Cont. Deţinătorul
Suplimentar nu este titularul Contului de Card. Cardul pe
numele Deţinătorului suplimentar poate fi emis numai cu
acordul scris al Titularului de Cont.
IBAN – număr internațional al contului bancar, utilizat în mod
obligatoriu pentru inițierea transferurilor bancare de tip SWIFT
și opțional pentru transferurile bancare naționale.
Limita de Credit – suma mijloacelor împrumutate conform
condiţiilor contractului de credit sau condiţiilor Overdraftului
Sancţionat.
Mediu real – situaţia în care tranzacția cu Card se efectuează
în prezenţa Deţinătorului şi a Cardului său.
Mediu virtual – situaţia în care tranzacția cu Card se
efectuează la distanță, fără prezenţa Deţinătorului şi a
Cardului său.
1.20. Mijloace disponibile – soldul Contului /Cardului plus Limita
de Credit minus Blocări.
1.21. Online – mod de prelucrare a datelor/informațiilor în timp real.
rezultatul fiind obținut imediat.
1.22. Operaţiune financiară (tranzacție) – acțiune de modificare a
soldului Contului /Cardului în rezultatul depunerii, transferului
ori retragerii de fonduri direct în/din Cont /Card sau prin
intermediul Cardului sau numărului de Card, Canalelor de
deservire la distanţă, sau alte sisteme utilizate în Bancă.
1.23. Operaţiune non-financiară – acţiune efectuată de către
Deținător, inclusiv prin intermediul Canalelor de deservire la
distanţa, care nu conduce la modificarea soldului Contului sau
Blocare de mijloace băneşti (cu excepția comisioanelor
Băncii), precum ar fi: vizualizare sold /extras, blocare Card
/Cont, stabilire /modificare limite, înaintare de cereri, etc.
1.24. Overdraft Sancţionat – facilitate acordată de Bancă în cazul
insuficienţei mijloacelor băneşti proprii în Cont, care permite
Deţinătorului de a efectua tranzacții într-o limită de mijloace
băneşti stabilită în Tarife, cu condiţia restituirii acestora în
termenul stipulat în Tarife.
1.25. Overdraft Expirat – situaţia în care suma expusă spre plată a
Overdraftului Sancţionat nu a fost achitată în termenul stabilit
în Tarife. La soldul Overdraftului expirat se va calcula o
penalitate pentru fiecare zi de întârziere conform Tarifelor.
1.26. Overdraft Nesancţionat – situaţia în care suma tranzacţiei
sau comisionului cuvenit Băncii reflectate în Cont /Card
depăşeşte disponibilul mijloacelor din Cont /Card.
1.27. Perioada de scadenţă – perioada de timp (stabilită de Bancă
în Tarife), la finele căreia se calculează Bonusul şi se
creditează corespunzător în Contul curent „Bonus”.
1.28. Parole de autentificare ale Deţinătorului (PAD) reprezintă
semnături digitale ale Deținătorului, acceptate de către Bancă,
prin aplicarea cărora Deținătorul își exprimă consimțământul
pentru executarea Operațiunii financiare şi non-financiare. PAD-
le se grupează în următoarele categorii:
- PIN-cod (PIN) – număr personal de identificare numeric,
eliberat Deţinătorului de Card de către Bancă, pentru
utilizarea Cardului în Mediul real.
- Parola de unică folosinţă (PUF) – număr personal de
identificare alfanumeric, eliberat Deţinătorului de Card de
către Bancă, care are o durată de viață definită și este
utilizat doar o singură dată pentru validarea unei anumite
tranzacţii sau acțiuni prin intermediul Canalelor de deservire
la distanţă.
- Parola de multiplă folosință (PMF) – număr personal de
identificare alfanumeric, eliberat Deţinătorului de Card sau
ales de către acesta, care poate fi reînnoit de către Deținător
și utilizat pentru confirmarea efectuării anumitor tipuri de
tranzacţii sau acțiuni prin intermediul Canalelor de deservire
la distanţă.
1.29. Rata dobânzii – suma exprimată sub forma procentului
flotant, aplicat de către Bancă asupra soldului Contului și
Anexa 40
înregistrat în Cont la sfârșitul fiecărei luni.
17
Pagina 1 din 7
1.30. Servicii „Da!” – grup de servicii prestate prin intermediul acesta devine Card Prepaid personificat, care poate fi de card, următoarele servicii:
diverselor sisteme de deservire bancară la distanță ale Băncii: suplinit exclusiv cu numerar sau prin transfer de pe un - efectuarea plăţilor prin virament cu utilizarea Cardului în
- Da! Internet-banking – serviciu disponibil prin pagina web a alt Card emis de Bancă; scopul achitării mărfurilor/serviciilor și altor tipuri de tranzacții;
Băncii, care permite Deţinătorului de Card, înregistrat în - Cardul se procură fără depunerea Cererii și nu poate fi - eliberarea valutei străine şi naţionale în numerar prin
prealabil, să acceseze Conturile /Cardurile sale și să închis la solicitarea Deținătorului; intermediul Cardului;
efectueze Operațiuni financiare şi non-financiare. - odată cu intrarea în posesie a Cardului, Deținătorul se - realizarea tranzacțiilor prin intermediul Cardului direct din
- Da! ATM-banking – serviciu disponibil prin intermediul obligă să respecte prezentele Reguli. Contul curent „Bonus”, Contul curent „MDL”/„USD”/„EUR”,
bancomatului Băncii, care permite Deţinătorului de Card, 2.3. Titularul de Cont /Deținătorul autorizează Banca cu dreptul Contul de Depozit, dacă există posibilitatea alegerii tipului de
fără înregistrare prealabilă, să acceseze Conturile /Cardurile să prelucreze și păstreze datele cu caracter personal în cont la momentul efectuării tranzacției;
sale și să efectueze Operațiuni financiare şi non-financiare. baza prevederilor Legii nr.133 din 08.07.2011 cu privire la - oferirea informaţiei despre starea Contului /Cardului prin
- Da! Mobile-banking – serviciu disponibil prin intermediul protecția datelor cu caracter personal. În cazul refuzului intermediul Canalelor de deservire la distanţă, Serviciul
aplicaţiei speciale încărcate pe telefonul mobil al oferirii datelor cu caracter personal, se determină Clienţi 24 ore al Băncii şi altor modalităţi elaborate de Bancă;
Deţinătorului de Card, care permite acestuia, înregistrat în imposibilitatea furnizării serviciilor bancare către Deținător. - livrarea extraselor din Cont /Card nemijlocit la filialele
prealabil, să acceseze Conturile /Cardurile sale și să 2.4. Întru executarea de către Deținător a Operațiunilor Băncii, prin intermediul poștei electronice, paginii web a
efectueze Operațiuni financiare şi non-financiare. financiare și non-financiare, Banca îi furnizează un Card cu Băncii și alte Canale de deservire la distanţă;
1.31. Tarife – comisioane şi plăţi percepute de Bancă aferente rechizite unice și un număr de Cont, inclusiv IBAN, cu - alte servicii elaborate de Bancă şi/sau sistemele
Contului /Cardului, inclusiv efectuarea Operaţiunilor financiare rechizite unice, deschis în baza cererii Deținătorului. internaţionale de plăţi.
și non-financiare pe teritoriul Republicii Moldova şi în afara ei. 2.5. Cardul, fiind asigurat financiar de către Deţinător, din 2.11. Utilizarea serviciilor „Da! Internet-banking” şi „Da! Mobile-
1.32. Titular de Cont – persoana fizică pe numele căruia este momentul emiterii/procurări, constituie proprietatea Băncii banking” de către Deţinător se efectuează în baza
deschis Contul şi emis cel puţin un Card pe numele său. şi este transmis Deţinătorului cu drept de folosinţă. Cardul înregistrării prealabile realizate în conformitate cu Ghidul
1.33. Zi operațională – ziua corespunzătoare zilei lucrătoare va fi restituit Băncii la prima ei cerere. de Utilizare a serviciului corespunzător, disponibil pe
oficiului central al Băncii, deschisă și închisă în sistemul 2.6. Cardul va fi utilizat exclusiv de persoana pe numele căreia pagina web a Băncii sau în filialele Băncii.
operațional dedicat administrării Cardurilor /Conturilor în cadrul este emis/înregistrat acest Card. În cazul Cardului Prepaid 2.12. Încetarea utilizării Serviciilor „Da!”, care au necesitat
Băncii: Ziua operațională curentă se închide la sfârșitul zilei nepersonificat, acesta va fi utilizat exclusiv de persoana înregistrare prealabilă, se efectuează în baza cererii scrise
lucrătoare curente, după care imediat se deschide următoarea semnătura căreia este aplicată pe banda pentru semnătură a Deţinătorului, depusă la filiala Băncii.
Zi operațională. În consecință, ziua calendaristică nu în pe versoul Cardului. 2.13. Deţinătorul de Card utilizează PIN-codul în cadrul
totalmente coincide cu Ziua operațională, iar zilele de odihnă 2.7. Condițiile prezentelor Reguli se vor aplica şi pentru orice alt operaţiunilor de ridicare a numerarului şi efectuarea altor
/sărbătoare sunt încadrate în Ziua operațională imediat Card, care va fi emis în schimbul Cardului iniţial. tipuri de tranzacţii prin intermediul reţelei de bancomate
următoare. 2.8. Deschiderea Contului/Cardului de către o terţă parte în /terminale cu autoservire şi, dacă se solicită, în cadrul
baza procurii nu se permite. La fel nu se permite operaţiunilor efectuate la casieriile băncilor şi puncte
2. Dispoziţii generale. efectuarea în baza procurii a operaţiunilor de ridicare a comerciale. La efectuarea tranzacţiilor și Operațiunilor non-
2.1. Banca emite Carduri pentru persoane fizice, caracteristicile numerarului, de transfer a mijloacelor şi achitare a financiare prin intermediul Canalelor de deservire la distanţă,
de bază ale cărora sunt descrise în următorul tabel:
sistemul internațional particularități la dispozitive capabile să medii de utilizare a validarea preliminară a mod de confirmare a operațiunii de vizualizare sold asigurare servicii adiţionale
de plăţi emitere accepte cardul cardului operațiunii cu card către Deținător în bancomate Deţinător în pentru carduri
eliberare atașare la terminal terminal Mediu Mediu cu fără călătorii peste premiale
Visa MasterCard în Mediu real în Mediu virtual hotarele RM
plastic Cont mecanic electronic real virtual Autorizare Autorizare
Electron + + − + + + + − PIN /semnătură PAD / CVV / CVC + − −
Cirrus/Maestro + + − + + + + − PIN /semnătură PAD / CVV / CVC + − −
Classic Standard + + + + + + + + PIN /semnătură PAD / CVV / CVC + − −
Gold Gold + + + + + + + + PIN /semnătură PAD / CVV / CVC + + +
Platinum + + + + + + + + PIN /semnătură PAD / CVV / CVC + + +
Infinite + + + + + + + + PIN /semnătură PAD / CVV / CVC + + +
Card Virtual − + − − − + + − n/a PAD / CVV / CVC − − −
Card Prepaid + − − + + + + − PIN /semnătură PAD / CVV / CVC + − −
2.2. Particularitățile Cardului Prepaid: mărfurilor/serviciilor, excepţie este operaţiunea de ridicare Deținătorul utilizează PUF și/sau PMF.
- Cardul se emite inițial nepersonificat (Card Prepaid a soldului Contului conform cererii de închidere a Contului, 2.14. Titularul de Cont și/sau Deținătorul împuterniceşte Banca
nepersonificat), atașat la un cont sintetic intern al depusă la Bancă de către Titularul de Cont. să ducă evidenţa operaţiunilor pe toate tipurile de Cont legate
Băncii, cu un nominal predeterminat, care nu poate fi 2.9. Deţinătorul dispune şi administrează mijloacele băneşti din la Card sau pe Cardul Prepaid şi să asigure decontarea:
suplinit până la personificare; orice tip de Cont al său ori disponibile prin Card exclusiv - sumelor operaţiunilor efectuate prin intermediul Cardului;
- în cazul personificării Cardului de către Deținător prin prin intermediul Cardului său. - sumelor comisioanelor cuvenite Băncii conform Tarifelor;
înregistrarea datelor sale personale nemijlocit la Bancă, 2.10. Deţinătorului i se oferă, în dependență de tipul produsului - sumelor pierderilor cauzate Băncii prin utilizarea Cardului;
Continuare Anexa17
40

Pagina 2 din 7
 - sumelor înregistrate eronat din greşeala Băncii.
2.15. Titularul de Cont abilitează în mod irevocabil Banca cu dreptul
de a percepe sumele debitate peste limitele mijloacelor din
Cont (Overdraft Nesancţionat, Overdraft Expirat) din celelalte
conturi ale sale deschise în Bancă, acţionând în calitate de
mandatar. Mandatul acordat de Titularul de Cont poate fi
exercitat de Bancă fără îndeplinirea vreunei formalităţi
suplimentare şi este valabil până la stingerea obligaţiunilor
Deţinătorului rezultate din utilizarea Cardului. Dacă mijloacele
băneşti din conturile Titularului de Cont în valuta Contului nu
sunt suficiente pentru achitarea deplină cu Banca, restul
datoriei va fi încasat de Bancă prin perceperea echivalentului
acestei sume din conturile Titularului de Cont în alte valute în
modul prevăzut de prezentul alineat. Suma percepută din
aceste conturi va fi convertită în valuta Contului conform
Cursului valutar special al Băncii la data Zilei operaționale
când se va achita datoria.
2.16. Condiţiile principale de evidenţă a Contului:
- evidenţa Conturilor este reglementată de legislaţia
Republicii Moldova şi reglementările BNM;
- evidenţa Contului este dusă în valuta indicată în Cerere;
- soldul Contului este unic pentru toate Cardurile deschise
la Cont;
- deservirea fiecărui Card se percepe conform Tarifelor
fără accept (incontestabil) din Cont până la momentul
depunerii de către Deţinător a cererii de închidere a
Cardului /Contului sau până la momentul închiderii
convenţionale a Contului în conformitate cu p.2.21.
2.17. Banca procesează în regim continuu și neîntrerupt toate
Autorizările și Operațiunile non-financiare de tip online, cu
excepția orelor de profilactică/actualizare a sistemului
operațional dedicat administrării Carduri/Conturi în cadrul Băncii.
2.18. Blocarea sumei în procesul prelucrării Autorizării se
execută cu sau fără convertirea valutelor în următoarea
ordine:
- dacă valuta tranzacției și valuta intermediară primite de
către Bancă în mesajul de Autorizare coincid cu valuta
Contului /Cardului, atunci nu au loc convertiri de valute la
momentul Blocării;
- dacă valuta tranzacției primită de către Bancă în mesajul
de Autorizare diferă de valuta intermediară din același
mesaj, care, la rândul său, diferă de valuta Contului
/Cardului, atunci convertirea valutei se efectuează la
cursul Visa Inc./MasterCard Inc. şi/sau Cursul valutar
special al Băncii, în dependență de valuta intermediară
aplicată de Visa Inc./MasterCard Inc. în mesajul de
Autorizare recepționat;
- dacă este cazul convertirii valutelor pe partea Băncii,
atunci se aplică Cursul valutar special al Zilei
operaționale curente la momentul recepționării
Autorizării;
- dacă este cazul convertirii valutelor pe partea Visa Inc.
/MasterCard Inc., atunci cursul aplicat este pentru ziua
când Visa Inc./MasterCard Inc. prelucrează Autorizarea.
2.19. Banca execută înscrierea sumelor tranzacțiilor nemijlocit în
Cont /Card, precum și procesarea Operațiunilor non-
financiare în statut de așteptare, doar în orele de lucru și
zilele lucrătoare ale oficiului central al Băncii.
2.20. Suma tranzacției se înscrie pe Cont /Card cu sau fără
convertirea valutei în următoarea ordine:
- dacă valuta tranzacției coincide cu valuta Contului
/Cardului, atunci nu are loc convertirea valutei;
- dacă valuta tranzacției diferă de valuta Contului /Cardului,
atunci convertirea valutei se efectuează la cursul Visa
Inc./MasterCard Inc. şi/sau Cursul valutar special al Băncii,
în dependență de valuta de decontare aplicată de Visa
Inc./MasterCard Inc. nemijlocit în contul Băncii;
- dacă este cazul convertirii valutelor pe partea Băncii,
atunci se aplică Cursul valutar special al Zilei
operaționale curente la momentul prelucrării tranzacției;
- dacă este cazul convertirii valutelor pe partea Visa Inc.
/MasterCard Inc., atunci cursul aplicat este pentru ziua când
Visa Inc./MasterCard Inc. prelucrează tranzacția pe partea sa.
2.21. Termenul de valabilitate a Cardului şi închiderea
convenţională a Contului:
2.21.1. Termenul de valabilitate a Cardului este stabilit de Bancă şi
expiră în ultima zi a lunii și în anul indicate pe Card.
2.21.2. Dacă termenul Cardului nu este prelungit în decursul lunii
următoare după expirare, atunci Cardul va fi închis
automat. În cazul închiderii de către Deținător a tuturor
Cardurilor ataşate la Cont, atunci acest Cont se închide in
mod obligatoriu. Termenul de valabilitate a Cardului
Prepaid nu se prelungește.
2.21.3. Contul se deschide pe o perioada nelimitată de timp şi
poate fi închis la cererea Titularului de Cont în conformitate
cu prevederile art.8 sau poate fi închis convenţional cu
suspendarea ulterioară a oricărui tip de operaţiuni, inclusiv
calculării dobânzilor, în cazul când toate Cardurile legate
de Cont sunt închise/blocate și în Cont lipsesc operațiuni
pe parcursul ultimilor doi ani, cu excepția dobânzilor și
comisioanelor Băncii.
2.21.4. La solicitarea Titularului de Cont privind reluarea
operaţiunilor la Contul închis convenţional, acestuia i se
deschide un nou Cont, iar Contul închis convenţional se
închide în conformitate cu prevederile art.8.
3. Drepturile părţilor.
3.1. Deţinătorul de Card este în drept:
3.1.1. Să efectueze tranzacții care se încadrează în limitele
stabilite de către BNM, sistemele internaționale de plăți
şi/sau Bancă, stipulate în Tarife.
3.1.2. Să primească extrase din Cont /Card, care reflectă
tranzacțiile efectuate prin intermediul Cardului pe un
interval de timp, care nu va depăşi perioada de trei ani.
3.1.3. Să apeleze pentru suport la linia fierbinte 24 ore din 24 al
Serviciului Clienţi 24 ore al Băncii, menționată în art.9.
3.1.4. Titularul de Cont este în drept să solicite Băncii emiterea, re-
emiterea, blocarea sau deblocarea Cardurilor Deţinătorului
Suplimentar și proprii în conformitate cu instrucţiunile interne
ale Băncii, prezentele Reguli şi legislaţia în vigoare.
3.1.5. Să ridice Cardul de la Bancă timp de trei luni de la data
depunerii Cererii.
3.1.6. Să beneficieze de toate serviciile suplimentare prestate de
către Bancă Deţinătorilor.
3.1.7. Să solicite Băncii, în baza unei cereri scrise și extrasului de
Cont /Card, verificat în ordinea prevăzută în pct.4.1.11-4.1.12,
investigarea corectitudinii tranzacției decontate efectiv din
Cont /Card, cu excepția situațiilor în care Banca poate dovedi
că banca beneficiarului plății a primit suma în cauză la
momentul depunerii cererii. Deținătorul poate exercita acest
drept nu mai târziu de 13 luni de la data debitării Contului
/Cardului. Situațiile exceptate mai sus pot fi investigate de
către Bancă, în baza unei cereri scrise tipizate, doar prin
intermediul mecanismelor și în termenele-limită reglementate
de către Visa Inc. /MasterCard Inc.
3.1.8. Să solicite Băncii, în baza unei cereri scrise și extrasului de
Cont /Card, verificat în ordinea prevăzută în pct. 4.1.11-
4.1.12, investigarea tranzacției neautorizate efectiv
decontate din Cont/Card. Deținătorul poate valorifica acest
drept nu mai târziu de 13 luni de la data debitării
Contului/Cardului în situația în care Banca exercită
concomitent funcția băncii beneficiarului plății în cadrul
tranzacției investigate. Situațiile exceptate mai sus pot fi
investigate de către Bancă, în baza unei cereri scrise tipizate,
doar prin intermediul mecanismelor și în termenele-limită
reglementate de către Visa Inc. /MasterCard Inc.
3.2. Banca este în drept:
3.2.1. Să introducă modificări şi completări în prezentele Reguli şi
Tarife cu condiţia notificării Deţinătorului, cu 60 de zile
înainte de intrarea lor în vigoare, (cu excepția cazului
prevăzut la p.3.2.2) prin intermediul uneia sau mai multor
metode, pe care le consideră aplicabile după caz: avize,
anunţuri, informaţii pe cecurile bancomatelor, Canale de
deservire la distanţă, etc. Dacă Deţinătorul nu este de acord
cu noile condiţii, atunci până la momentul intrării în vigoare a
acestor modificări, acesta este în drept să înceteze
raporturile juridice cu Banca în condiţiile prezentelor Reguli,
în caz contrar, se consideră că Deţinătorul a luat cunoştinţă
cu modificările introduse şi le acceptă.
3.2.2. Să modifice în mod unilateral Rata dobânzii calculate
asupra soldului Contului, în funcție de evoluția pieței
financiare sau a ratei de refinanțare stabilite de BNM cu
condiția informării cu cel puțin 15 zile pînă la intrarea în
vigoare a modificărilor, prin intermediul uneia sau mai multor
metode, pe care le consideră aplicabile după caz: avize,
anunţuri, informaţii pe cecurile bancomatelor, Canale de
deservire la distanţă, etc. Dacă Deţinătorul nu este de acord
cu noile condiţii, atunci până la momentul intrării în vigoare a
acestor modificări, acesta este în drept să înceteze
raporturile juridice cu Banca în condiţiile prezentelor Reguli,
în caz contrar, se consideră că Deţinătorul a luat cunoştinţă
cu modificările introduse şi le acceptă.
Continuare Anexa 4017
Pagina 3 din 7
3.2.3. Să refuze sau să suspende tranzacțiile prin Card în cazurile
în care Deţinătorul încalcă prezentele Reguli.
3.2.4. În caz de Overdraft Nesancţionat, Overdraft Expirat şi
insuficienţă de mijloace băneşti pentru achitarea acestora
din alte conturi ale Titularului de Cont deschise la Bancă,
să blocheze Cardurile şi să solicite achitarea datoriei
formate conform legislaţiei Republicii Moldova.
3.2.5. Să refuze Deţinătorului emiterea Cardului fără explicaţii.
3.2.6. Să distrugă Cardul care nu a fost ridicat de la Bancă de către
Deţinător timp de trei luni de la data depunerii Cererii.
3.2.7. Să blocheze Cardul la propria discreție și, după caz,
informarea Deținătorului despre acest fapt prin telefon sau
email – date de contact prezentate anterior Băncii.
3.2.8. Să blocheze Contul din motive de securitate, suspiciune de
utilizare neautorizată/frauduloasă a Contului sau risc al
incapacității Deținătorului de a-și onora obligațiunile față de
Bancă. Deținătorul, după caz, este informat despre blocare prin
telefon sau email – date de contact prezentate anterior Băncii.
3.2.9. În funcţie de starea pieţei financiar-valutare şi de modificările
introduse în actele normative aplicabile, Banca îşi rezervă
dreptul să limiteze ridicarea numerarului din Cont, în cazul în
care valuta operaţiunii este alta decât cea a Contului.
3.2.10. Să solicite informaţii şi documente justificative aferente
tranzacției în cazul în care destinaţia plăţii aferentă
înregistrărilor în Cont nu permite determinarea şi
identificarea scopului şi naturii operaţiunilor.
3.2.11. Să stabilească, în cadrul fiecărei Zile operaționale, Cursul
valutar special și să-l afișeze pe pagina web a Băncii.*Să
transfere Contul de Card, din momentul încetării raportului
de muncă al Titularului de Cont cu întreprinderea din cadrul
proiectului de salarizare (la care s-a atribuit Contul), la
condiţiile Tarifelor destinate produselor de Card emise la
condiții generale.
4. Obligaţiunile părţilor.
4.1. Deţinătorul de Card se obligă:
4.1.1. Să indice date veridice în Cerere şi să prezinte fără
întârziere în formă scrisă toate schimbările ce vor surveni
ulterior, inclusiv în datele de contact.
4.1.2. Să facă cunoştinţă cu Tarifele în vigoare.
4.1.3. Să depună specimenul semnăturii pe versoul Cardului la
momentul primirii lui.
4.1.4. Să respecte clauzele prezentelor Reguli și să se
conformeze condițiilor și comisioanelor incluse în Tarife.
4.1.5. Să asigure securitatea Cardului, rechizitelor acestuia (numărul
de card, data expirării, CVV/CVC), inclusiv PAD-lor.
4.1.6. Să nu transmită Cardul sau rechizitele acestuia persoanelor
terţe și să nu divulge PAD-le persoanelor terțe.
4.1.7. Să restituie Overdraftul sancţionat, în mărimea mijloacelor
utilizate, la finele lunii de gestiune în termenul stabilit în Tarife.
4.1.8. Să achite toate sumele aferente Overdraftului sancţionat cu
trei zile înainte de ziua încetării raportului de muncă cu
întreprinderea din cadrul proiectului de salarizare (la care
s-a atribuit Contul Titularului de Cont), şi să notifice Banca
despre încetarea acestui raport în decurs de trei zile de la
data eliberării din funcţie.
4.1.9. Să ţină evidenţa mijloacelor cheltuite din Conturi pentru
prevenirea Overdraftului Nesancţionat şi/sau Overdraftului
Expirat. În cazul apariţiei Overdraftului Nesancţionat şi/sau
Overdraftului Expirat, să depună bani pe Contul
corespunzător în termen de cel mult 5 zile bancare. În caz
de neexecutare a obligaţiunii menţionate, Banca este în
drept să acţioneze în conformitate cu pct.2.15 și 3.2.4.
4.1.10. Să prezinte la solicitarea Băncii, în modul stabilit de lege,
documentele justificative care permit determinarea şi
identificarea scopului şi naturii operaţiunilor din Cont.
4.1.11. Să solicite lunar extrasele din Conturi /Carduri, în baza
cărora să verifice lunar corectitudinea și veridicitatea
tranzacțiilor înregistrate în luna de gestiune.
4.1.12. Să informeze Banca la linia telefonică fierbinte 24 ore din 24 al
Serviciului Clienţi 24 ore (tel.+373-22-210202, +373-22-210303)
sau nemijlocit la filialele Băncii, imediat ce Deținătorul ia
cunoștință despre:
- pierderea/furtul Cardului sau rămânerea Cardului în
bancomat/terminalul cu autoservire,
- modificarea neautorizată a soldului Contului sau tentative
neautorizate cu utilizarea Cardului /Contului;
- divulgarea PAD-lor sau altor date ce au dus ori pot să
conducă la compromiterea Cardului sau acțiunilor
realizate prin Canalele de deservire la distanţă;
- disfuncţionalităţi ale Canalelor de deservire la distanţă
sau cazurile când PAD-urile nu sunt funcționale;
- discrepanțe depistate în extrasul din Cont /Card.
4.1.13. Să urmărească și să ia cunoștință cu notificările Băncii
aferente actualizării prezentelor Reguli şi Tarife.
4.1.14. Să nu utilizeze Cardul sau mijloacele din Cont în activităţi
ilegale sau în scopul legalizării mijloacelor din activităţi ilicite.
4.2. Banca se obligă:
4.2.1. Să pună la dispoziţia Deţinătorului lista Tarifelor aplicate de
Bancă și să mențină permanent afișată varianta lor actuală
pe pagina web a Băncii.
4.2.2. Să asigure, în ordinea prevăzută în pct.2.17-2.18, validarea
Autorizării aferentă tranzacției, inclusiv comisionul Băncii,
în limita Mijloacelor disponibile în Cont /Card şi a limitelor
stabilite de legislaţia în vigoare. Excepție sunt Autorizările
validate nemijlocit de către Visa Inc. /MasterCard Inc.
4.2.3. Să execute, în ordinea prevăzută în pct.2.19-2.20,
înregistrarea în Cont/Card a sumei tranzacției parvenite pe
numărul de Cont/Card al Titularului de Cont sau
Deținătorului.
4.2.4. Să asigure funcționarea 24 ore din 24 a liniei telefonice
Serviciului Clienţi 24 ore al Băncii (tel.+373-22-210202,
+373-22-210303). Un mijloc de comunicare suplimentar,
oferit de Bancă pentru suportul Deținătorilor, este cutia
poștală electronică card.bancar@vb.md.
4.2.5. Să informeze Deţinătorul despre starea Contului/Cardului la
solicitarea acestuia.
4.2.6. Să elibereze cel puțin o dată pe lună, în baza solicitării
Deţinătorului, extrase din Cont/Card, care reflectă
tranzacțiile efectuate pe un interval de timp, care nu va
depăşi perioada de trei ani.
4.2.7. Să examineze reclamaţiile sau contestațiile Deţinătorului care
vor fi prezentate în formă scrisă în conformitate cu pct.3.1.7-
3.1.8. Reclamaţiile și contestațiile sunt examinate în
conformitate cu actele normative în vigoare și regulile Visa
Inc. sau MasterCard Inc.
4.2.8. Să blocheze Cardul la sau fără cererea Deţinătorului în
cazul în care Cardul a fost pierdut, furat, rămas în
bancomat/terminal cu autoservire, compromis sau care
potenţial ar putea fi compromis. Deținătorul, după caz, este
informat despre blocare prin telefon sau email – date de
contact prezentate anterior Băncii.
5. Responsabilitatea părţilor.
5.1. Responsabilităţile Deţinătorului de Card.
5.1.1. Deţinătorul este responsabil în conformitate cu prezentele
Reguli, legislaţia Republicii Moldova şi regulile Visa
Inc./MasterCard Inc. pentru tranzacțiile efectuate prin Card.
5.1.2. Deţinătorul poartă răspundere materială pentru prejudiciile
cauzate Băncii la încălcarea sau executarea
necorespunzătoare a prezentelor Reguli.
5.1.3. Titularul de Cont este responsabil de starea Contului și
poartă răspundere pentru acţiunile, inacțiunile sau
încălcările din partea Deţinătorului Suplimentar.
5.1.4. Deţinătorul poartă răspundere deplină pentru toate
operaţiunile efectuate de către alte persoane, cărora le-a
transmis Cardul sau rechizitele acestuia, PAD-le, chiar şi în
cazurile în care drept baza pentru efectuarea operaţiunilor
au servit cecuri nesemnate de către Deţinător (bancomat,
comenzi prin poştă, telefon, internet, rezervarea camerei în
hotel, Canale de deservire la distanţă, etc.).
5.1.5. Deţinătorul poartă răspundere deplină pentru operaţiunile
efectuate de persoane terțe ca urmare a nerespectării
/neglijenței de către Deținător a regulilor speciale şi măsurilor
de prevenire a fraudelor stipulate în art.6.
5.1.6. Deținătorul suportă toate pierderile cauzate de orice
tranzacție neautorizată, dacă aceste pierderi rezultă din
fraudă înregistrată până la momentul notificării Băncii
despre pierderea/furtul cardului în conformitate cu pct.
4.1.12.
5.1.7. Deţinătorul de card suportă pierderile cauzate de tranzacțiile
neautorizate în mărime de zero lei, dacă au fost respectate
prevederile pct. 4.1.11-4.1.12 și cu condiția că tranzacțiile
neautorizate nu cad sub incidența punctelor 5.1.4, 5.1.5,
5.1.6.
5.2. Responsabilităţile Băncii.
5.2.1. Banca poartă răspundere pentru divulgarea secretului
bancar în corespundere cu legislaţia Republicii Moldova.
Această obligaţie nu există dacă astfel rezultă dintr-o
dispoziţie legală.
5.2.2. Banca este responsabilă de integritatea mijloacelor
existente în Contul Titularului de Cont sau Card în situația
Continuare Anexa 40
17
Pagina 4 din 7
 în care Deținătorul a respectat măsurile de prevenire a
fraudelor și regulile speciale stipulate în art.6.
5.2.3. Banca nu poartă răspundere pentru Blocările și/sau
debitările făcute din Contul Titularului de Cont sau Card
până în momentul în care Deţinătorul nu a anunţat Banca
despre pierderea, furtul Cardului sau divulgarea PAD-lor
conform pct. 4.1.12.
5.2.4. Banca nu poarta răspundere pentru păstrarea confidenţialităţii
informaţiei transmise Deţinătorului prin poşta electronică sau
alte canale nesecurizate alese /utilizate de către Deținător.
5.2.5. Banca nu poartă răspundere pentru refuzul sau incapacitatea
unor organizaţii comerciale sau de alt tip să primească Cardul
ca mijloc de plată, precum și identificarea eronată de către
acestea a tipurilor de Cont legate la Card.
5.2.6. Banca nu poartă răspundere pentru inconvenienţele sau
eventualele prejudicii cauzate Deţinătorului în cazul restricţiilor
valutare impuse de legislaţia Republicii Moldova ori altui stat
străin, sau limitelor impuse de alte bănci, sau blocării Cardului
de către Bancă ori sistemul Visa Inc. sau MasterCard Inc.
5.2.7. Banca nu poartă răspundere pentru imposibilitatea executării
obligaţiilor, ce-i revin conform prezentelor Reguli, în cazurile în
care neexecutarea se datorează unor situaţii extraordinare
și/sau imprevizibile, în afara controlului Băncii.
6. Reguli speciale şi măsuri de prevenire a
fraudelor.
6.1. Deținătorul trebuie permanent să mențină versiunea actuală a
programelor autorizate anti-virus instalate la calculatorul
personal și/sau telefonul mobil utilizate pentru realizarea
tranzacțiilor sau administrarea datelor aferente Cardului.
6.2. Deţinătorul urmează să asigure păstrarea Cardului în
condiţii ce ar exclude deteriorarea, pierderea sau furtul,
clonarea sau compromiterea acestuia, precum și
modificarea datelor înscrise pe Card. Este strict interzisă
transmiterea /afișarea rechizitelor Cardului (numărul
complet al cardului, data expirării, codul CVV/CVC) prin
intermediul canalelor nesecurizate: email, mesaje sms,
pagină internet fără protocol securizat https://, etc.
6.3. Deţinătorul trebuie să asigure securitatea PAD-lor şi anume:
memorarea sau păstrarea în secret a acestora, utilizarea lor
astfel încât să nu poată fi văzute/identificate de către alte
persoane. Este strict interzisă comunicarea /divulgarea PAD-
lor (ex. prin telefon, mesaje sms, email, internet sau oricare
alte canale) către orice persoană terță, inclusiv nici către
angajații Băncii, nici către Visa Inc, /MasterCard Inc., nici către
reprezentanții organelor legislative, etc. Este interzisă
înscrierea PIN-codului nemijlocit pe Card sau
purtarea/păstrarea Cardului şi PIN-codului împreună.
6.4. Tranzacțiile confirmate prin introducerea PAD-lor nu pot fi
contestate de către Deţinător.
6.5. În cazul în care Cardul a fost găsit după ce Banca a fost
notificată despre pierderea/furtul Cardului sau divulgarea
PIN-lui, ori după ce Deținătorul a notificat Banca despre
compromitere /tentative neautorizate, Deţinătorul nu are
dreptul să utilizeze acest Card.
6.6. Deţinătorul, la efectuarea tranzacției cu Card în Mediul real,
se obligă să solicite efectuarea acesteia nemijlocit în
prezenţa sa.
6.7. În scopul efectuării tranzacțiilor cu Card, unele organizaţii
comerciale, care acceptă Carduri, sunt în drept să ceară
prezentarea buletinului de identitate, paşaportului sau
oricare alt document oficial, care ar putea confirma
identitatea Deţinătorului.
6.8. Deţinătorul va solicita chitanţă pentru fiecare tranzacție
efectuată la comerciant, casierie sau bancomat. Solicitarea
chitanței la bancomatul Băncii este opțională. Deținătorul va
fi prudent să nu uite Cardul după finalizarea tranzacției.
6.9. În cazul în care Cardul este utilizat în scopul achitării mărfurilor
/serviciilor sau ridicării numerarului în casierie, Deţinătorul este
obligat inițial să verifice dacă în cec sunt prezente şi indicate
corect datele privind numărul Cardului, suma şi valuta
tranzacției, data efectuării acesteia şi apoi să semneze cecul
şi/sau să introducă PIN-codul. În cazul tranzacțiilor efectuate
prin intermediul Canalelor de deservire la distanţă, Deţinătorul
este obligat să verifice preliminar suma şi valuta tranzacției, să
introducă PUF-ul și/sau PMF-ul și să verifice mesajul de
confirmare, precum și rezultatul reflectării în Cont /Card.
6.10. În cazul utilizării Cardului sau rechizitelor acestuia pentru
achitarea unor servicii ca: rezervarea unei camere la hotel,
închirierea automobilului, operaţiuni periodice de acelaşi
tip, achitarea serviciilor /mărfurilor prin internet, etc.,
Deţinătorul trebuie să facă cunoştinţa în prealabil cu
regulile de plată şi anulare a comenzilor, condiţiile de
livrare a mărfurilor/serviciilor, şi de asemenea, să păstreze
cel puţin 13 luni de la momentul efectuării tranzacției toate
documentele aferente acestor comenzi, inclusiv
corespondența cu comerciantul.
6.11. Deţinătorul se obligă cel puțin o dată pe lună să confrunte
cecurile şi alte documente, care confirmă efectuarea
tranzacțiilor, cu tranzacţiile din extrasul lunar din Cont
/Card şi să le păstreze timp de 13 luni.
6.12. În cazul în care peste hotare, la momentul plății sau eliberării
numerarului, Deținătorului i se propune opțiunea de
convertire a sumei tranzacției cu Card în valuta națională
MDL, Deținătorul trebuie să fie prudent la cursul valutar și
comisionul adițional aplicat de către comerciant sau punctul
de eliberare a numeralului. Deținătorul este în drept să
refuze din start convertirea în MDL.
6.13. Dacă Deținătorul a identificat careva discrepanțe în cecul
eliberat de către comerciant, el va solicita comerciantului
anularea tranzacției pe loc. Cecul cu anularea tranzacției se
va păstra de către Deținător timp de 13 luni.
6.14. Deţinătorul se obligă să verifice imediat soldul Contului
/Cardului in cazul eşuării tranzacţiei.
6.15. Deținătorul conectat la unul dintre sistemele de deservire
bancară la distanță Servicii „Da!” are posibilitatea să
blocheze /limiteze de sine stătător Cardurile – acțiune care
exercită influență doar asupra Autorizațiilor.
6.16. În cazul blocării sumei tranzacției în Cont /Card, această
Blocare poate fi anulată de către Bancă, la propria ei
discreție, până la expirarea termenului de 35 zile.
7. Litigii.
7.1. Neînțelegerile rezultate din interpretarea şi executarea
prezentelor Reguli vor fi rezolvate pe cale amiabilă prin
negociere între părţi.
7.2. În cazul în care, prin negocieri directe, părţile nu ajung la
un acord, litigiul apărut va fi soluţionat în instanţele de
judecată competente în conformitate cu legislaţia în vigoare
a Republicii Moldova.
8. Dispoziţii finale.
8.1. Clauzele prezentelor Reguli intră în vigoare pentru
Deţinător din momentul semnării de către acesta a Cererii
pentru deschiderea Cardului şi vor produce efecte juridice
pentru o perioadă nelimitată de timp.
8.2. În cazul Cardului Prepaid, prezentele Reguli intră în
vigoare pentru Deţinător din momentul procurării sau intrării
în posesia Cardului respectiv. Deținătorul Cardului Prepaid
nu este în drept să solicite închiderea Cardului. Raporturile
juridice dintre Bancă și Deținătorul Cardului Prepaid
încetează fie din momentul expirării termenului de
valabilitate a acestui Card, fie din momentul epuizării
mijloacelor bănești pe Card.
8.3. Titularul de Cont este în drept să închidă Contul cu
obligaţia notificării prealabile în scris a Băncii şi executarea
tuturor obligaţiunilor asumate prin prezentele Reguli.
Dobânda va înceta a fi calculată la Cont din momentul
depunerii cererii de închidere.
* modificat prin Hotărârea Comitetului de Direcție, proces-verbal nr. 54,
11.09.2018
8.4. După onorarea tuturor obligaţiunilor asumate prin
prezentele Reguli, Banca va efectua decontările finale pe
Cont.
*modificat prin Hotărârea Comitetului de Direcție, proces-verbal nr. 54,
11.09.2018
9. Referințe despre Bancă.
9.1. Autoritatea responsabilă de supraveghere a activității
Băncii este Banca Națională a Moldovei.
9.2. Sediul și contactele Băncii:
Banca Comercială „Victoriabank” Societate pe Acţiuni,
înregistrată la 14.06.2001 în Registrul de stat al
persoanelor juridice cu IDNO 1002600001338, Licența A
MMII Nr.004503
Adresa: str. 31 August 1989, 141, mun. Chişinău, MD2004,
Republica Moldova, web: www.victoriabank.md
Contacte: Serviciul Clienţi 24 ore al Băncii privind cardurile
bancare, tel. +373-22-210202, +373-22-210303,
email card.bancar@vb.md
17 Continuare Anexa 40
Pagina 5 din 7
10. Referințe pentru Deținătorul de Card:
10.1. Numărul Contului de Card deschis Titularului de Cont:
2 2 5 9
numărul IBAN atribuit Contului de Card:
M D
10.2. Numărul Contului de Depozit deschis Titularului de Cont:
2 3 7
numărul IBAN atribuit Contului de Depozit:
M D
10.3. Numărul Contului curent „Bonus” deschis Titularului de Cont:
2 2 5 9
numărul IBAN atribuit Contului curent „Bonus”:
M D
10.4. Numărul Contului „________” deschis Titularului de Cont:
2 2 5 9
Continuare Anexa 4017

Pagina 6 din 7

*Anexa nr.1
REGULILE
de utilizare a cardurilor bancare Victoriabank
VB Lunch pentru persoane fizice
Prezenta Anexa nr.1 la Regulile de utilizare a
cardurilor bancare Victoriabank pentru persoane fizice
întocmită în conformitate cu prevederile Codului fiscal
RM, în condiţiile Legii cu privire la tichetele de masă nr.
166 din 21.09.2017.
În baza Licenței seria A MMII 056575 privind activitatea
de operare cu tichetele de masă, inclusiv de emitere și
de rambursare a valorii acestora, Banca va efectua
activitatea de Operator a tichetelor de masă care constă
în emitere și livrare a cardurilor de masă și a codurilor
PIN aferente și activitatea de alimentare a cardurilor de
masă și gestionare a conturilor Clientului.
1. Noţiuni.
1.1. Card VB lunch - card de plată prevăzut la art.5
1
pct.40 din Codul fiscal, emis de către Operator în
condiţiile Legii cu privire la tichetele de masă nr. 166 din
21.09.2017, acordat de către angajatori salariaților săi
pentru a fi folosit ca instrument de plată în scopul
procurării produselor alimentare în unitățile
comerciale/de alimentație publică care au încheiat un
contract de prestare a serviciilor cu operatorul.
1.2. Tichet de masă – valoarea nominală transferată de
către Bancă pe Cardul VB Lunch (în continuare Card) al
salariatului Clientului.
1.3. Operator– persoană juridică care deţine licenţă pentru
activitatea de operare cu tichetele de masă, inclusiv de
emitere și de rambursare a valorii acestora în continuare
B.C. “Victoriabank” S.A. (în continuare Banca).
1.4. Angajator – persoană fizică sau juridică (în continuare –
Client) de drept public sau privat, care angajează
salariații în baza contractului individual de muncă și care
a încheiat un contract de prestare a serviciilor cu Banca.
1.5. Unitate comercială/de alimentație publică – persoană
juridică (în continuare – punctul comercial) care
prestează servicii de alimentație publică și/sau vinde
produse alimentare și care a încheiat un contract de
prestare a serviciilor cu Banca.
2. Dispoziţii generale.
2.1. Banca emite/reemitere Cardurile VB Lunch doar în baza
solicitării Angajatorului privind emiterea/reemitera 3. Reguli speciale
cardurilor VB Lunch pentru angajații săi.
3.1. Termenii acestor reguli se aplică în întregime termenilor
2.2. Pentru orice aspect referitor la emiterea și furnizarea din prezenta Anexa cu excepția punctelor: 1.3, 1.7, 1.8,
cardului, salariatul se va adresa la angajatorul său. 1.9, 1.11, 1.12, 1.15, 1.17, 1.24, 1.25, 1.27, 1.29, 2.2,
2.10, 2.18, 2.21.4, 3.1.4, 3.1.5, 3.2.2, 3.2.5, 3.2.9,
2.3. Din motive de securitate, cardul este inactiv din 3.2.10, 4.1.2, 4.2.1, 5.13, 6.12, 8.2.
momentul producerii până la momentul activării acestuia
de către salariat.
2.4. Activarea cardului VB Lunch de către salariat se
efectuează la ATM-uri sau Poș-terminale B.C.
“Victoriabank” S.A.
2.5. La fel pentru cardurile date sunt disponibile posibilități de
verificarea soldului contului și schimbarea Pin-codului în
ATM-uri B.C. “Victoriabank” S.A.
2.6. Cardurile VB Lunch pot fi utilizate în mod exclusiv pentru
achitarea mesei sau pentru achiziţionarea produselor
alimentare, şi nu permit efectuarea operaţiunilor de
depunere (altele decât cele cu valoarea nominală a
cardurilor de masă) sau de retragere de numerar, ori de
transfer de mijloace către alte conturi ale salariaţilor
şi/sau ale Clientului, şi/sau ale terţilor.
2.7. Cardurile VB Lunch pot fi utilizate doar la punctele
comerciale pe teritoriul Republicii Moldova care au
încheiat cu Banca contracte de prestare a serviciilor de
acceptare spre plată a tichetelor de masă pe suport
electronic emise de B.C. ”Victoriabank” S.A. prin
intermediul POS-urilor Băncii și a altor bănci.
2.8. Se interzice folosirea cardului VB Lunch pentru:
2.8.1. procurarea altor produse, decât cele alimentare;
2.8.2. procurarea articolelor din tutun, a băuturilor alcoolice,
a vinului și a berii;
2.8.3. schimbul contra mijloacelor bănești în numerar.
2.9. Cardul VB Lunch este valabil până la 48 de luni de la
data emiterii
2.10. Valoarea tichetelor de masă, înscrisă în contul
cardului de masă este valabilă 6 (șase) luni de la data
efectuării transferului acesteia pe cardul de masă.
2.11. Din momentul încetării raportului de muncă al
Titularului de Cont cu întreprinderea (care a eliberat
cardului), cardul VB Lanch este valabil până la data
expirări indicată și poate fi utilizat până la expirarea
tichetelor de masă transferat pe cont.
2.12. Tichetele de masă transferate pe carduri nu sunt
purtătoare de dobândă. *Anexa nr. 1 inclusă prin Hotărârea Comitetului de direcție,
proces-verbal nr. 54, din 11.09.2018
Continuare Anexa 4017
Pagina 7 din 7

REGULILE
de utilizare a cardurilor bancare Victoriabank
pentru persoane juridice
Cardul bancar internaţional al sistemelor de plăţi Visa Inc. şi
MasterCard Inc. emis de B.C. "Victoriabank" S.A. (numită în
continuare Bancă) este un instrument de plată prin virament,
utilizarea căruia este reglementată de legislaţia Republicii
Moldova, Regulile sistemelor de plăţi Visa Inc. /MasterCard Inc.,
instrucţiunile interne ale Băncii şi prezentele Reguli.
1. Noţiuni.
1.1. Blocare – suma mijloacelor băneşti aferente
Operaţiunilor şi/sau comisioanelor blocate în Cont.
1.2. Card Business (Card) – card bancar emis la Contul de
Card, deschis pe numele persoanei juridice, deţinătorul
căruia este persoana fizică autorizată prin procură de
către această persoana juridică să opereze cu Contul
său.
1.3. Cerere – actul prin care persoana juridică solicită
deschiderea şi eliberarea unui Card Business pe numele
unei persoane fizice, care, la rândul său, atestă
veridicitatea informației prezentate în Cerere și
respectarea prezentelor Reguli și Tarifelor Băncii.
1.4. Cont de Card (Cont) – cont bancar curent, deschis la
Bancă pentru efectuarea Operaţiunilor prin intermediul
Cardului.
1.5. Titular al Contului – persoana juridică care a încheiat
Contract cu Banca în vederea deschiderii și deservirii
unui Cont de Card.
1.6. Deţinător al Cardului (Deținător) – persoana fizică pe
numele căreia este emis Cardul și care este împuternicită
de către persoana juridică să opereze cu mijloacele
băneşti din Contul său întru efectuarea Operațiunilor.
1.7. Mediu real – situaţia în care Operaţiunea se efectuează
în prezenţa Deţinătorului şi a Cardului său.
1.8. Mijloace disponibile – soldul Contului de Card minus
Blocări.
1.9. Operaţiune efectuată prin intermediul Cardului
(Operaţiune) – tranzacţie ce reflectă utilizarea Cardului
sau numărului de Card pentru cumpărarea de
mărfuri/servicii, transfer de mijloace, ridicarea/depunerea
numerarului şi alte tipuri de tranzacţii.
1.10. Overdraft Nesancţionat – situaţia în care suma
tranzacţiei sau comisionului cuvenit Băncii depăşeşte
disponibilul mijloacelor din Contul de Card.
1.11. PIN-cod (PIN) – numărul personal de identificare eliberat
exclusiv Deţinătorului de Card pentru utilizarea Cardului.
1.12. Tarife – comisioane şi plăţi percepute de Bancă pentru
Operaţiunile efectuate prin intermediul Cardului şi/sau
Contului.
Banca emite următoarele tipuri de Carduri Business:
1.13. Visa Business – produs destinat persoanelor juridice,
care face parte din sistemul de plăţi Visa Inc. şi are
următoarele caracteristici de bază:
- Operaţiunile sunt efectuate atât prin intermediul
terminalelor electronice, cât şi celor mecanice
(imprintere), cu sau fără verificarea în regim on-line a
suficienţei mijloacelor disponibile în Cont;
- Operaţiunea efectuată în Mediu real se confirmă prin
semnătura Deţinătorului şi/sau PIN-cod;
- poate fi utilizat la efectuarea Operaţiunilor fără prezenţa
fizică a Cardului, inclusiv în medii virtuale;
- permite vizualizarea soldului în bancomate pe teritoriul
Republicii Moldova şi în străinătate.
1.14. MasterCard Business – produs destinat persoanelor
juridice, care face parte din sistemul de plăţi MasterCard
Inc. şi are următoarele caracteristici de bază:
- Operaţiunile sunt efectuate atât prin intermediul
terminalelor electronice, cât şi celor mecanice
(imprintere), cu sau fără verificarea în regim on-line a
suficienţei mijloacelor disponibile în Cont;
- Operaţiunea efectuată în Mediu real se confirmă prin
semnătura Deţinătorului şi/sau PIN-cod;
- poate fi utilizat la efectuarea Operaţiunilor fără prezenţa
fizică a Cardului, inclusiv în medii virtuale;
- permite vizualizarea soldului în bancomate pe teritoriul
Republicii Moldova şi în străinătate.
2. Dispoziţii generale
2.1. Cardul, fiind asigurat financiar de către Titularul de Cont,
din momentul emiterii constituie proprietatea Băncii şi
este transmis Deţinătorului de Card cu drept de folosinţă.
Cardul va fi restituit Băncii la prima ei cerere argumentată
sau în cazul când Deţinătorul nu mai intenționează să-l
folosească.
2.2. Cardul va fi utilizat exclusiv de persoana a cărei nume şi
prenume sunt imprimate pe Card.
2.3. Condiţiile prezentelor Reguli se vor aplica şi pentru orice
alt Card, care va fi emis în schimbul Cardului iniţial.
2.4. Cardul eliberat de Bancă va fi asigurat financiar cu o sumă
de bani, pe care Titularul de Cont o va depune în Cont, şi
va fi înmânat Deţinătorului de Card numai după efectuarea
depunerii minime iniţiale şi achitarea comisioanelor
necesare conform Tarifelor în vigoare.
2.5. Deţinătorului de Card i se oferă următoarele servicii:
- eliberarea valutei străine şi naţionale în numerar prin
intermediul Cardului în limitele prevăzute de actele
normative în vigoare;
- efectuarea plăţilor prin virament cu utilizarea Cardului
în scopul achitării mărfurilor/serviciilor;
- oferirea informaţiei despre starea contului prin
intermediul bancomatelor, Serviciul Clienţi al Băncii şi
altor modalităţi elaborate de Bancă;
- alte servicii elaborate de Bancă şi/sau sistemele
internaţionale de plăţi în cadrul produsului achiziționat.
2.6. Deţinătorul de Card utilizează PIN-codul în cadrul
operaţiunilor de ridicare a numerarului şi efectuarea altor
tipuri de tranzacţii prin intermediul reţelei de bancomate
şi, dacă este necesar, în cadrul operaţiunilor efectuate la
casieriile băncilor şi puncte comerciale.
2.7. Termenul de valabilitate a Cardului:
2.7.1. Termenul de valabilitate a Cardului este stabilit de Bancă
şi expiră în ultima zi a lunii şi anului indicate pe Card.
2.7.2. La expirarea termenului de valabilitate a Cardului,
Titularul de Cont este în drept să solicite reînnoirea
Cardului în baza cererii adresate Băncii privind
prelungirea termenului de valabilitate a Cardului.
3. Drepturile părţilor.
3.1. Drepturile Titularului de Cont / Deţinătorului:
3.1.1. Deţinătorul este în drept să primească extrase dedicate,
care reflectă operaţiunile efectuate exclusiv prin
intermediul Cardului emis pe numele său pe un interval
de timp, care nu va depăşi perioada de 3 ani;
3.1.2. Titularul de Cont este în drept să primească extrase din
Cont, care reflectă operaţiunile efectuate prin intermediul
tuturor Cardurilor ataşate la Cont pe un interval de timp,
care nu va depăşi perioada de 3 ani;
3.1.3. Titularul de Cont sau Deţinătorul este în drept să solicite
Băncii motivarea debitării Contului în cazul apariţiei unei
situaţii de dispută. Dacă timp de 13 luni din data debitării
sumei Operaţiunii, Titularul de Cont sau Deţinătorul nu o
contestă în scris, el pierde dreptul de a înainta Băncii
careva reclamaţii în privinţa acestor sume;
3.1.4. Titularul de Cont este în drept să solicite Băncii emiterea,
re-emiterea, blocarea sau deblocarea Cardurilor
Deţinătorilor în conformitate cu instrucţiunile interne ale
Băncii, prezentele Reguli şi legislaţia în vigoare;
3.1.5. Titularul de Cont sau Deţinătorul este în drept să ridice
Cardul de la Bancă timp de 3 luni de la data depunerii
Cererii;
3.1.6. Titularul de Cont sau Deţinătorul este în drept să
beneficieze de toate serviciile suplimentare prestate de
Bancă în cadrul produselor achiziționate.
3.2. Banca este în drept:
3.2.1. să introducă modificări şi completări în prezentele Reguli
şi Tarife cu condiţia notificării Titularului de Cont cu 60 de
zile înainte de intrarea în vigoare prin intermediul uneia
sau mai multor metode, pe care le consideră aplicabile,
după caz (avize, anunţuri, informaţii pe cecurile
bancomatelor, extrase, etc.). Dacă Titularului de Cont nu
este de acord cu noile condiţii, atunci până la momentul
intrării în vigoare a acestor modificări, acesta este în
18 Anexa 41
Pagina 1 din 3
 drept să înceteze raporturile juridice cu Banca, în caz
contrar se consideră, că Titularul de Cont a luat
cunoştinţă cu modificările introduse şi le acceptă. Banca
va asigura plasarea și actualizarea promptă a Regulilor și
Tarifelor pe pagina-web oficială a sa;
3.2.2. să refuze sau să suspende Operaţiunile prin Card în
cazurile în care Deţinătorul de Card încalcă prezentele
Reguli;
3.2.3. să distrugă Cardul care nu au fost ridicat de la Bancă de
către Titularul de Cont sau Deţinător timp de 3 luni de la
data depunerii Cererii;
3.2.4. în funcţie de starea pieţei financiar-valutare şi de
modificările introduse în actele normative aplicabile,
Banca îşi rezervă dreptul să limiteze ridicarea
numerarului din Cont, în cazul în care valuta operaţiunii
este alta decât cea a Contului;
3.2.5. să stabilească cursul de schimb pentru Operaţiunile care
necesită convertirea mijloacelor băneşti.
4. Obligaţiunile părţilor.
4.1. Titularului de Cont / Deţinătorul se obligă:
4.1.1. să indice date veridice în Cerere şi să prezinte fără
întârziere în formă scrisă toate schimbările ce vor surveni
ulterior;
4.1.2. să facă cunoştinţă cu Tarifele aplicate de Bancă la
efectuarea Operaţiunilor pe teritoriul Republicii Moldova
şi în afara ei;
4.1.3. să depună specimenul semnăturii Deţinătorului pe verso-
ul Cardului la momentul primirii lui;
4.1.4. să asigure securitatea Cardului şi PIN-codului, precum şi
să respecte cerinţele prezentelor Reguli;
4.1.5. să nu transmită Cardul persoanelor terţe și să nu divulge
PIN-ul persoanelor terțe;
4.1.6. să efectueze Operaţiuni în limitele stabilite de către
Bancă şi/sau BNM.
4.1.7. să solicite lunar extrasele din Conturi, care reflectă
operaţiunile lunii de gestiune şi/sau schimbările introduse
în prezentele Reguli şi Tarife;
4.1.8. să informeze Banca în ordinea stipulată în prezentele
Reguli despre pierderea/furtul Cardului, divulgarea PIN-
codului sau alte date ce au dus ori pot să conducă la
compromiterea Cardului;
4.1.9. să restituie Băncii Cardurile la expirarea termenului lor de
valabilitate, precum şi în cazul încetării utilizării Cardurilor
sau compromiterii acestora;
4.1.10. să nu utilizeze Cardul sau mijloacele din Cont în activităţi
ilegale sau în scopul legalizării mijloacelor din activităţi
ilicite.
4.2. Banca se obligă:
4.2.1. să asigure realizarea decontărilor privind Operaţiunile
efectuate prin Card în limita Mijloacelor disponibile în
Cont şi a limitelor stabilite de legislaţia în vigoare;
4.2.2. să pună la dispoziţia Titularului de Cont sau Deţinătorului
lista Tarifelor aplicate de Bancă asupra Operaţiunilor
efectuate pe teritoriul Republicii Moldova şi în afara ei;
4.2.3. să informeze Titularul de Cont despre starea Contului la
solicitarea acestuia;
4.2.4. să elibereze, la solicitarea Titularului de Cont, extrasul
din Cont, care reflectă Operaţiunile efectuate pe un
interval de timp, care nu va depăşi perioada de 3 ani;
4.2.5. să debiteze Contul cu sumele Operaţiunilor în valuta
Contului, echivalentul cărora este calculat în funcţie de
cursul de schimb stabilit în corespundere cu punctul 3.2.5
şi/sau sumele prezentate spre achitare prin intermediul
sistemului Visa Inc./MasterCard Inc;
4.2.6. să examineze reclamaţiile Titularului de Cont sau
Deţinătorului ce vor fi prezentate în formă scrisă în
conformitate cu punctul 3.1.3. Reclamaţiile sunt
examinate în conformitate cu instrucţiunile interne ale
Băncii, actele normative aplicabile, regulile Visa Inc. sau
MasterCard Inc.;
4.2.7. să blocheze Cardul la sau fără cererea Titularului de
Cont sau Deţinătorului în cazul în care Cardul a fost
pierdut, furat, compromis sau care potenţial ar putea fi
compromis.
5. Responsabilitatea părţilor.
5.1. Responsabilităţile Titularului de Cont / Deţinătorul.
5.1.1. Titularul de Cont și Deţinătorul este responsabil în
conformitate cu prezentele Reguli, legislaţia Republicii
Moldova şi regulile sistemelor de plați VISA
Inc./MasterCard Inc. pentru toate Operaţiunile efectuate
prin Card.
5.1.2. Titularul de Cont poartă răspundere pentru acţiunile,
inacțiunile şi încălcările Deţinătorului de Card în privința
prezentelor Reguli.
5.1.3. Titularul de Cont poartă răspundere materială pentru
prejudiciile cauzate Băncii la încălcarea sau executarea
necorespunzătoare a prezentelor Reguli, inclusiv din
partea Deţinătorului de Card.
5.1.4. Titularul de Cont și Deţinătorul poartă răspundere faţă de
Bancă pentru prejudiciile cauzate Băncii în urma utilizării
Cardului de către o persoană, care nu este Deţinător al
Cardului şi acţionează fără acordul şi/sau fără ştirea
Deţinătorului de Card până în momentul notificării Băncii
despre pierderea, furtul, compromiterea Cardului sau
divulgarea PIN-codului în ordinea prevăzută de
prezentele Reguli.
5.1.5. Titularul de Cont și Deţinătorul poartă răspundere pentru
toate operaţiunile efectuate de către alte persoane,
cărora le-a transmis Cardul sau numărul Cardului, chiar
şi în cazurile în care drept baza pentru efectuarea
operaţiunilor au servit cecuri nesemnate de către
Deţinător de Card (bancomat, comenzi prin poştă,
telefon, internet, rezervarea camerei în hotel etc.).
5.2. Responsabilităţile Băncii.
5.2.1. Banca poartă răspundere pentru divulgarea secretului
bancar în corespundere cu art.22 legislaţia Republicii
Moldova. Această obligaţie nu există dacă astfel rezultă
dintr-o dispoziţie legală,
5.2.2. Banca nu poarta răspundere pentru păstrarea
confidenţialităţii informaţiei transmise Titularului de Cont
sau Deţinătorului prin poşta electronică.
5.2.3. Banca nu poartă răspundere pentru debitările făcute din
Contul Titularului de Cont până în momentul în care
Titularul de Cont sau Deţinătorul nu a anunţat Banca
despre pierderea, furtul Cardului sau divulgarea PIN-
codului conform prezentelor Reguli.
5.2.4. Banca nu poartă răspundere pentru imposibilitatea
executării obligaţiilor, ce-i revin conform prezentelor
Reguli, în cazurile în care neexecutarea se datorează
unor situaţii ce nu pot fi controlate de către Bancă.
5.2.5. Banca nu poartă răspundere pentru refuzul sau
incapacitatea unor organizaţii comerciale sau de alt tip să
primească Cardul ca mijloc de plată.
5.2.6. Banca nu poartă răspundere pentru inconvenienţele sau
eventualele prejudicii cauzate Titularului de Cont sau
Deţinătorului în cazul restricţiilor valutare stabilite de
legislaţia Republicii Moldova sau a unui stat străin sau
impunerii limitelor de către alte bănci.
6. Reguli speciale şi măsuri de prevenire a fraudelor.
6.1. Titularul de Cont și Deţinătorul se obligă să asigure
păstrarea cardului în condiţii ce ar exclude deteriorarea,
pierderea sau furtul acestuia.
6.2. Deţinătorul se obligă să asigure securitatea PIN-codului
şi anume: memorarea şi păstrarea în secret a PIN-
codului, utilizarea acestuia astfel încât să nu poată fi
văzut/identificat de către alte persoane. Este interzisă
înscrierea PIN-codului nemijlocit pe Card sau
purtarea/păstrarea Cardului şi PIN-codului împreună.
6.3. Operaţiunile confirmate prin introducerea PIN-codului nu
pot fi contestate de către Titularul de Cont sau Deţinător.
6.4. Deţinătorul la efectuarea Operaţiunilor faţă-în-faţă se
obligă să solicite efectuarea acesteia numai în prezenţa
sa.
6.5. În cazul în care Cardul este utilizat în scopul achitării
mărfurilor /serviciilor sau ridicării numerarului în casierie,
Deţinătorul este obligat să semneze cecul şi/sau să
introducă PIN-codul şi să verifice dacă în documentul
respectiv sunt prezente şi indicate corect datele privind
numărul Cardului, suma şi valuta tranzacţiei, data
efectuării acesteia.
6.6. În scopul efectuării Operaţiunilor, unele organizaţii
comerciale ce acceptă Cardurile sunt în drept să ceară
prezentarea buletinului de identitate (paşaportului) sau
oricărui alt document oficial, care ar putea confirma
identitatea Deţinătorului de Card.
18 Continuare Anexa 41
Pagina 2 din 3
6.7. Deţinătorul de Card se obligă să solicite chitanţele singur Cardul sau numărul de Card către o terţă-
aferente Operaţiunilor efectuate, adică să preia Cardul şi persoană pentru folosinţă sau în alte scopuri;
chitanţa după fiecare Operaţiune efectuată la bancomat, - după anunţarea Băncii a fost efectuată o operaţiune cu
casierie sau comerciant. utilizarea PIN-codului (numai în cazul pierderii/furtului).
6.8. În cazul utilizării Cardului sau numărului Cardului pentru
8. Litigii.
achitarea unor servicii ca: rezervarea unei camere la hotel,
închirierea automobilului, operaţiuni periodice de acelaşi 8.1. Neînţelegerile rezultate din interpretarea şi executarea
tip, achitarea serviciilor /mărfurilor prin internet etc., prezentelor Reguli vor fi rezolvate pe cale amiabilă prin
Deţinătorul de Card trebuie să facă cunoştinţa în prealabil negociere între părţi.
cu regulile de plată şi anulare a comenzilor, condiţiile de 8.2. În cazul în care prin negocierile directe părţile nu ajung la
livrare a mărfurilor/serviciilor, şi de asemenea, să păstreze un acord, litigiul apărut va fi soluţionat în instanţele de
cel puţin un an de la momentul efectuării Operaţiunii toate judecată competente în conformitate cu legislaţia în
documentele aferente acestor comenzi. vigoare a Republicii Moldova.
6.9. Titularul de Cont și Deţinătorul se obligă să confrunte 9. Dispoziţii finale.
cecurile şi alte documente, care confirmă efectuarea 9.1. Prezentele Reguli intră în vigoare din momentul semnării
Operaţiunilor, cu tranzacţiile din extrasul lunar din Cont şi Cererii pentru deschiderea Cardului şi vor produce efecte
să le păstreze timp de un an. juridice pentru o perioadă nelimitată de timp.
6.10. Deţinătorul de Card se obligă să verifice imediat soldul 9.2. Dacă Deținătorul nu mai intenționează să utilizeze
contului in cazul eşuării tranzacţiei. Cardul, el este obligat să-l restituie Băncii.
6.11. În cazul blocării sumei Operaţiunii în Cont, această
blocare nu poate fi anulată de banca până la expirarea Adresa Băncii
termenului de 35 zile. BC “Victoriabank” S.A., str. 31 August 1989, 141,
mun. Chişinău , MD2004, Republica Moldova
7. Pierderea, furtul sau compromiterea Cardului. fax +373-22-234818
7.1. Dacă Cardul a fost pierdut, furat, divulgat PIN-codul sau Web: www.victoriabank.md
a fost depistată o tranzacţie/tentativă neautorizată, Email card.bancar@vb.md
Titularul de Cont și/sau Deţinătorul este obligat în cel mai
scurt timp posibil să informeze prin telefon despre acest Serviciul Clienţi 24 ore al Băncii
fapt Serviciul Clienţi al Băncii, cu condiţia obligatorie de a privind conturile de card:
perfecta ulterior notificarea în formă scrisă. tel. +373-22-210202, +373-22-210303
7.2. Notificarea trebuie să conţină obligatoriu date privind
numărul Cardului, numele, prenumele şi IDNP-ul
Deţinătorului de Card, precum şi împrejurările în care a
fost pierdut /furat /compromis Cardul sau divulgat PIN-ul.
Titularul de Cont poartă răspundere materială faţă de
Bancă pentru Operaţiunile efectuate de către altă
persoană până la momentul înştiinţării Băncii în formă
scrisă despre pierderea, furtul Cardului sau divulgarea
PIN-lui.
7.3. În cazul în care Cardul a fost găsit după ce Banca a fost
notificată despre pierderea/furtul Cardului sau divulgarea
PIN-lui, Deţinătorul de Card nu are dreptul să utilizeze
acest Card şi este obligat să-l restituie imediat Băncii.
7.4. Titularul de Cont poartă răspundere pentru toate
pagubele suportate indiferent că a notificat Banca despre
pierderea /furtul /compromiterea Cardului sau divulgarea
PIN-lui, dacă:
- Deţinătorul de Card sau Titularul de Cont a acţionat cu
rea-credinţă, prin escrocherie sau a dat dovadă de
neglijenţă;
- prejudiciile au survenit în rezultatul încălcării
dispoziţiilor prezentelor Reguli;
Continuare Anexa 41

- Deţinătorul de Card sau Titularul de Cont a transmis

18

Pagina 3 din 3
 19
Anexa 45
47

REGULI
de prestare a serviciilor de remitere
de bani în cadrul B.C. “Victoriabank”
S.A.

Deținătorul reglementării Direcția produse non-card (DPNC)

Data creării 27.07.2012

Data modificării 13.07.2020

Codul actului REG.16/4.10

Versiune 10

Gradul de confidențialitate Public

Organ de aprobare CD

Avizat Vicepreședinte (CBO)

B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 1/18 B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 2/18
Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani

I. DISPOZIȚII GENERALE
1.1. B.C. “Victoriabank” S.A. (în continuare Bancă) prestează servicii de remitere de bani în conformitate
cu reglementările legale în vigoare. Autoritatea de supraveghere a Băncii în calitate de prestator al
CUPRINS serviciilor de remitere de bani este Bancă Naţională a Moldovei.
1.2. Prezentele Reguli sunt elaborate în conformitate cu:
I. DISPOZIȚII GENERALE ..................................................................................................................... 2
1.2.1. Legea privind activitatea băncilor nr. 202 din 06.10.2017;
II. TERMENI ȘI DEFINIȚII ...................................................................................................................... 2
1.2.2. Legea privind reglementarea valutară nr. 62 – XVI din 21.03.2008;
III. CERINŢE GENERALE........................................................................................................................ 3 1.2.3. Legea cu privire la serviciile de plată în moneda electronică nr. 114 din 18 mai 2012;
1.2.4. Legea cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului nr.
IV. EXPEDIEREA REMITERII DE BANI .................................................................................................. 3
308 din 22.12.2017;
V. MODIFICAREA REMITERII DE BANI ................................................................................................ 4 1.2.5. Regulamentul BNM cu privire la activitatea prestatorilor de servicii de plată în sistemele de
remitere de bani nr. 204 din 15.10.2010;
VI. RETURNAREA REMITERII DE BANI ................................................................................................ 5
1.3. Regulile de prestare a serviciilor de remitere de bani stabilesc şi definesc:
VII. ELIBERAREA REMITERII DE BANI ................................................................................................... 6 1.3.1. Modul de expediere şi eliberare a mijloacelor băneşti prin sistemele de remitere de bani la
care participă Banca;
VIII. DREPTURI, OBLIGAŢII ŞI RESPONSABILITĂŢI .............................................................................. 6 1.3.2. Modul şi cerinţele de identificare a Clienţilor;
IX. MODUL DE ÎNAINTARE DE CĂTRE PLĂTITORI ŞI BENEFICIARI A RECLAMAŢIILOR ŞI 1.3.3. Cerinţele aferente legislaţiei valutare cu privire la realizarea remiterii de bani;
INTERPELĂRILOR PRIVIND SERVICIILE DE REMITERE DE BANI ............................................. 7 1.3.4. Modul de informare a Clienţilor privind condiţiile de expediere şi eliberare a remiterii de bani;
X. DISPOZIȚII FINALE ............................................................................................................................ 8 1.3.5. Drepturile, responsabilităţile şi obligaţiile Băncii şi ale Clienţilor în prestarea serviciilor prin
sistemele de remitere de bani;
Anexa nr. 1 CARACTERISTICILE SISTEMELOR DE REMITERE DE BANI ............................................ 9 1.3.6. Modul de înaintare de către Clienţi a reclamaţiilor şi interpelărilor privind serviciile de remitere
de bani.
Anexa nr. 2 ACTE DE IDENTITATE ACCEPTATE .................................................................................. 12
1.4. Prevederile prezentelor Reguli sunt obligatorii atât pentru Client, cât şi pentru Bancă.
Anexa nr. 3 DOCUMENTE JUSTIFICATIVE PENTRU EXPEDIEREA REMITERII DE BANI .............. 13 1.5. Prezentele Reguli, precum şi condițiile de expediere şi eliberare a remiterii de bani, sunt plasate pe
pagina web a Băncii www.victoriabank.md şi sunt afişate la ghişeele Băncii.
Anexa nr. 4 DATE PERMISE DE A FI MODIFICATE .............................................................................. 15
II. TERMENI ȘI DEFINIȚII
Anexa nr. 5 CERINŢE ŞI EXCEPŢII DE PLATĂ ...................................................................................... 16
2.1. Remitere de bani – serviciu de plată în cadrul căruia se primesc fonduri de la Plătitor fără crearea
Anexa nr. 6 Atenționări pentru plătitori ..................................................................................................... 17 unui cont de plăţi pe numele Plătitorului sau al Beneficiarului plăţii, cu scopul unic de a transfera o
sumă corespunzătoare Beneficiarului plăţii sau unui alt prestator de servicii de plată care acţionează
Anexa nr. 7 CERERE DE MODIFICARE NUME PRENUME BENEFICIAR/RETURNARE/ANULARE .. 18 în numele Beneficiarului plăţii şi/sau în cadrul căruia fondurile sunt primite în numele Beneficiarului
plăţii şi sunt puse la dispoziţia acestuia.
2.2. Sistem de remitere de bani – sistem reglementat de norme comune participanţilor sistemului
aferente procesării, compensării şi decontării mijloacelor băneşti aferente remiterilor de bani şi în
cadrul căruia executarea remiterii de bani nu este condiţionată de utilizarea unui cont de plăţi al
Plătitorului/ Beneficiarului.
2.3. Organizator al sistemului de remitere de bani – persoană juridică care organizează şi asigură
funcţionarea sistemului de remitere de bani.
2.4. Aplicaţie a sistemului – un sistem de conexiuni şi programe ale sistemului de remitere de bani care
asigură primirea, transmiterea, concentrarea şi distribuirea informaţiei despre remiterile de bani.
Aplicaţia este proprietatea sistemului de remitere de bani şi serveşte drept mijloc de acces al
participanților la sistem.
2.5. Locaţie – punct de deservire reprezentat de sucursala/ agenţia Băncii în care poate fi expediată
şi/sau eliberată remiterea de bani. Locaţia poate avea unu sau mai multe ghişee.
2.6. CSC (Customer Service Center) – Centrul suport clientelă şi pentru locaţiile Băncii autorizat de
către Bancă să monitorizeze serviciile de remitere de bani.
2.7. Operator – salariatul Băncii, care efectuează operaţiunea de expediere/ eliberare a mijloacelor
băneşti prin sistemul de remitere de bani.
Continuare Anexa 45
47
19
B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 3/18
Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani
2.8. Client – persoană fizică care a expediat sau a primit remiterea de bani prin intermediul sistemului
de remitere de bani din/ în locaţiile Băncii.
2.9. Plătitor – persoană care dă un ordin de remitere de bani fără utilizarea unui cont de plăţi.
2.10. Beneficiar – persoană care este destinatarul fondurilor ce au făcut obiectul unei operaţiuni de plată
de remitere de bani.
2.11. Remitere bivalutară – remiterea în care valuta de eliberare diferă de valuta de expediere.
2.12. Limită de sistem – sumă maximă a remiterii unice de bani care poate fi expediată prin sistemul de
remitere de bani indiferent de destinaţia acesteia.
2.13. Limită de ţară – sumă maximă a remiterii unice de bani care poate fi expediată / eliberată prin
sistemul de remitere de bani stabilită de către un anumit stat prin reglementările legislaţiei în vigoare.
2.14. Reclamaţie – cerere, propunere, sesizare formulată în scris sau prin e-mail, cu indicarea datelor de
contact a plătitorului/ beneficiarului , prin care își exprimă atitudinea referitor la produsele/ serviciile
furnizate de Bancă, comportamentul angajaților Băncii sau situații considerate abateri de la termenii
legali și contractuali. Reclamaţia presupune un răspuns oficial în adresa plătitorului /beneficiarului în
termenul stabilit de lege.
2.15. Interpelare – cererea formulată în scris prin care Clientul cere prezentarea informaţiei cu privire la
remiterile de bani primite şi/ sau expediate de către Bancă într-o anumită perioadă de timp.
Interpelarea presupune un răspuns oficial în adresă Clientului.
III. CERINŢE GENERALE
3.1. Prin intermediul locaţiilor sale, Banca expediază, eliberează, modifică şi returnează remiteri de bani
la cererea persoanelor fizice rezidente şi nerezidente cu respectarea legislaţiei în vigoare, actelor
normative ale Băncii Naţionale a Moldovei şi prevederilor prezentelor Reguli.
3.2. Banca activează în cadrul sistemelor de remitere de bani indicate în Anexa nr. 1 la prezentele
Reguli.
3.3. Banca prestează servicii de remitere de bani Clienţilor doar în cazul identificării acestora.
3.4. Clienţii sunt identificaţi în baza actelor de identitate valabile, respectând Procedura “Cunoaşte-ţi
clientul” în cadrul Băncii.
3.5. Banca garantează secretul informaţiei privind relaţiile de afaceri cu Clientul. Obligaţia de
confidenţialitate subzistă şi după încetarea relaţiilor respective. Informaţia poate fi furnizată numai la
cererea Clientului sau a reprezentantului acestuia. Banca poate prezenta o astfel de informaţie
persoanelor terţe numai în cazul şi în modul prevăzut de legislaţia în vigoare.
3.6. La expedierea remiterii de bani sunt percepute comisioane, care sunt achitate de către Plătitor.
Comisioanele sunt stabilite de către fiecare organizator al sistemului de remitere de bani în funcție
de ţara de destinaţie. La eliberarea remiterii de bani comisioane nu sunt percepute.
3.7. Valuta mijloacelor băneşti de expediere şi de eliberare sunt selectate de către Plătitor la momentul
expedierii remiterii de bani. Remiterea de bani bivalutară va fi convertită în valuta de eliberare la
momentul expedierii remiterii la o rată de schimb valutar determinată în acel moment de către sistem.
Organizatorul sistemului de remitere de bani îşi rezervă dreptul să modifice rata de schimb valutar
aplicată la momentul expedierii remiterii de bani bivalutare. Banca nu poartă nici o răspundere pentru
ratele de schimb aplicate la remiterile bivalutare. Sistemele care permit expedierea remiterii
bivalutare sunt indicate în Anexa nr. 1 la prezentele Reguli.
3.8. Sistemele de remitere de bani impun anumite limite de sistem şi de ţară conform Anexei nr. 1 la
prezentele Reguli. Suma remiterii de bani expediate nu poate depăşi limita de sistem sau limita de
ţară.
3.9. Prestarea serviciilor de remitere bani (expedierea, eliberarea, modificarea, anularea) nu se permit
pe bază de procură.
IV. EXPEDIEREA REMITERII DE BANI
4.1. Expedierea remiterii de bani se efectuează la prezentarea de către Plătitor a actului de identitate
valabil şi, după necesitate, a documentelor justificative privind suma şi scopul acesteia (Anexa nr. 2
la prezentele Reguli).
B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 4/18
Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani
4.2. Pentru expedierea remiterii de bani Operatorul este obligat:
4.2.1. să verifice valabilitatea actului de identitate prezentat şi, după necesitate, documentele
justificative privind suma şi scopul remiterii de bani, până la înregistrarea acesteia în aplicaţia
sistemului;
4.2.2. să facă copie de pe actul de identitate prezentat şi documentele justificative privind suma şi
scopul remiterii de bani, dacă se solicitată prezentarea acestora;
4.2.3. să aducă la cunoştinţa Plătitorului prevederile prezentelor Reguli inclusiv Anexei nr. 3 la
prezentele Reguli şi să-l atenţioneze asupra posibilelor fraude şi acţiuni ilicite legate de scopul
real de expediere a remiterii de bani;
4.2.4. să informeze Plătitorul despre comisioane, rata de schimb şi locaţiile de plată în ţara de
destinaţie până la înregistrarea remiterii în aplicaţia sistemului;
4.2.5. să verifice colectarea sumei remiterii de bani şi comisionului aferent tranzacţiei în baza
ordinului de încasare a numerarului până la înregistrarea remiterii în aplicaţia sistemului;
4.2.6. să înregistreze remiterea de bani în aplicaţia sistemului conform datelor comunicate de către
Plătitor;
4.2.7. să imprime, semneze şi ştampileze formularul de expediere în două exemplare şi să elibereze
Plătitorului un exemplar al formularului;
4.2.8. să informeze Plătitorul despre datele care trebuie comunicate Beneficiarului pentru eliberarea
remiterii de bani la destinaţie.
4.3. Pentru expedierea remiterii de bani Plătitorul este obligat:
4.3.1. să prezinte un act de identitate valabil şi documente justificative privind suma şi scopul
remiterii, la necesitate;
4.3.2. să comunice operatorului datele Beneficiarului: numele, prenumele, la fel cum este indicat în
actul de identitate, ţara de destinaţie, suma, valuta, scopul remiterii şi sursa fondurilor;
4.3.3. să achite suma şi comisionul remiterii;
4.3.4. să indice în scris pe formularul de expediere a remiterii de bani menţiunea precum că a făcut
cunoştinţă cu prezentele Reguli;
4.3.5. să verifice şi să semneze ordinul de încasare a numerarului şi formularul de expediere a
remiterii de bani în două exemplare.
4.4. Plătitorul poartă răspundere pentru comunicarea datelor remiterii de bani Beneficiarului. Datele
remiterii de bani: numărul de control, numele, prenumele Beneficiarului, suma, valuta şi destinaţia
sunt date confidenţiale care trebuie comunicate doar Beneficiarului.
V. MODIFICAREA REMITERII DE BANI
5.1. Modificarea datelor remiterii de bani se efectuează la prezentarea de către Plătitor a actului de
identitate valabil şi a formularului de expediere. În lipsa formularului de expediere remiterea de bani
va fi identificată în baza datelor comunicate de către Plătitor.
5.2. Datele remiterii de bani pot fi modificate de către locaţia care a efectuat expedierea cu condiţia ca
aceasta să fie disponibilă spre plată. Pentru modificarea remiterii de bani comisioane suplimentare
nu sunt percepute.
5.3. Datele care pot fi modificate în remiterea de bani sunt indicate în Anexa nr. 4 la prezentele Reguli.
5.4. Pentru modificarea remiterii de bani Operatorul este obligat:
5.4.1. să verifice valabilitatea actului de identitate prezentat şi să identifice remiterea de bani în
aplicaţia sistemului în baza formularului de expediere sau a datelor comunicate de către
Plătitor;
5.4.2. să verifice statutul remiterii de bani în sistem şi să informeze Plătitorul despre posibilitatea
efectuării modificării;
5.4.3. să efectueze în aplicaţia sistemului modificarea solicitată sau să solicite asistenţa CSC;
5.4.4. să imprime, semneze, să aplice ştampila pe formularul de modificare a remiterii de bani în
Continuare Anexa 45
47
19
B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 5/18 B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 6/18
Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani

două exemplare şi să elibereze Plătitorului un exemplar al formularului.
5.5. Pentru modificarea remiterii de bani Plătitorul este obligat:
5.5.1. să prezinte un act de identitate valabil şi formularul de expediere, dacă există sau să
comunice datele remiterii;
5.5.2. să comunice operatorului datele necesare de a fi modificate;
5.5.3. să verifice şi să semneze formularul de modificare a remiterii de bani în două exemplare.
5.6. În cazul când aplicaţia sistemului nu permite imprimarea formularului de modificare a remiterii,
operatorul va solicita Plătitorului completarea cererii de modificare a remiterii de bani conform Anexei
nr.7 la prezentele Reguli adresată Directorului locaţiei. În cererea de modificare se vor indica datele:
nr.de referinţă,denumirea sistemului, datele iniţiale ale remiterii de bani, datele solicitate de a fi
modificate şi datele de identificare ale Plătitorului.
5.7. Dacă modificarea nu poate fi efectuată, remiterea de bani va fi returnată şi va fi iniţiată alta cu date
noi.
VI. RETURNAREA REMITERII DE BANI
6.1. Returnarea remiterii de bani se efectuează la prezentarea de către Plătitor a actului de identitate
valabil şi a formularului de expediere. În lipsa formularului de expediere remiterea de bani va fi
identificată în baza datelor comunicate de către Plătitor.
6.2. Remiterea de bani poate fi returnată de către locaţia care a efectuat expedierea cu condiţia ca
aceasta să fie disponibilă spre plată. Pentru returnarea remiterii de bani comisioane suplimentare nu
sunt percepute.
6.3. La returnarea remiterii de bani în aceeaşi zi operaţională, comisionul perceput la expediere este
restituit Plătitorului, dacă acesta va fi restituit de către organizatorul sistemului de remitere de bani.
6.4. La returnarea remiterii de bani în orice altă zi operaţională, comisionul perceput la expediere nu se
restituie Plătitorului
6.5. La returnarea remiterii de bani pentru transferurile în MDL executate online din contul de card prin
intermediul platformei www.moldova.wu.com, comisionul perceput la expediere va fi restituit
clientului fie la returnare în aceeaşi zi ,fie în orice altă zi operaţională.
6.6. La returnarea remiterii de bani în urma deciziei luate de organizatorul sistemului de remitere de bani,
comisionul perceput la expediere va fi returnat dacă acesta va fi restituit de organizatorul
sistemului,prin generarea de cod nou pentru restituire.
7.6.
6.7. Pentru returnarea remiterii de bani Operatorul este obligat:
6.7.1. să verifice valabilitatea actului de identitate prezentat şi să identifice remiterea de bani în 7.7.
aplicaţia sistemului în baza formularului de expediere sau a datelor comunicate de către
Plătitor;
6.7.2. să verifice statutul remiterii de banii în sistem şi să informeze Plătitorul despre posibilitatea
returnării remiterii de bani;
6.7.3. să efectueze în aplicaţia sistemului returnarea sau să solicite, la necesitate, asistenţa CSC;
6.7.4. să imprime, semneze şi să aplice ştampila pe formularul de eliberare a remiterii de bani în
două exemplare şi să elibereze Plătitorului un exemplar al formularului;
6.7.5. să perfecteze şi semneze ordinul de eliberare a numerarului în două exemplare, în baza
căruia este eliberată suma şi, dacă este cazul, comisionul aferent remiterii de bani.
6.8. Pentru returnarea remiterii de bani Plătitorul este obligat:
6.8.1. să prezinte un act de identitate valabil şi formularul de expediere, dacă există, sau să
comunice datele remiterii;
6.8.2. să comunice operatorului motivul returnării remiterii de bani;
6.8.3. să verifice şi să semneze formularul de eliberare a remiterii de bani şi ordinul de eliberare
a numerarului în două exemplare.
6.9. În cazul când la returnarea remiterii de bani aplicaţia sistemului nu permite imprimarea formularului
de eliberare, operatorul va solicita Plătitorului completarea cererii de returnare a remiterii de bani
conform Anexei nr. 7 la prezentele Reguli, adresată Directorului locaţiei. În cererea de returnare a
remiterii de bani se vor indica datele: nr.de referinta denumirea sistemului, datele remiterii de bani,
datele de identificare ale Plătitorului şi motivul de returnare.
VII. ELIBERAREA REMITERII DE BANI
7.1. Eliberarea remiterii de bani se efectuează la prezentarea de către Beneficiar a actului de identitate
valabil.
7.2. Eliberarea remiterilor de bani către minori, vârsta sub 18 ani, se va efectua în prezenţa unuia dintre
părinţi sau reprezentanţii legali, în condiţiile prevăzute de lege.
7.3. Se permite eliberarea remiterii de bani minorului cu vârsta peste 14 ani fără prezenţa unuia dintre
părinţi sau reprezentanţii legali, doar în cazul în care Plătitorul remiterii de bani este unul din părinţii
minorului. şi doar în cazul dacă permite sistemul remiterii de bani. Minorul se va identifica conform
prevederilor punctelor 3.3 şi 3.4 ale prezentelor Reguli şi, suplimentar, va prezenta certificatul de
naştere.
7.4. Eliberarea remiterilor de bani către minori emancipaţi se va efectua în baza hotărârii autorităţilor
tutelare, cu acordul ambilor părinţi, adoptatorilor sau curatorilor, iar în lipsa unui astfel de acord, prin
hotărârea judecătorească. Emanciparea minorului presupune atribuirea capacităţii depline de
exerciţiu.
7.5. Pentru eliberarea remiterii de bani Operatorul este obligat:
7.5.1. să verifice valabilitatea actului de identitate prezentat până la eliberarea remiterii de bani
în sistem şi să facă copie de pe actul de identitate,pentru a fi prezentat la solicitarea
sistemului de remiteri de bani după caz ;
7.5.2. să verifice detaliile remiterii de bani în aplicaţie conform datelor comunicate de către
Beneficiar;
7.5.3. să efectueze eliberarea remiterii de bani în sistem, respectând cerinţele şi excepţiile de
plată expuse în Anexa nr. 5 la prezentele Reguli;
7.5.4. să imprime, semneze şi să aplice ştampila pe formularul de eliberare a remiterii de bani în
două exemplare;
7.5.5. să perfecteze,să verifice suma şi valuta transferului şi să semneze ordinul de eliberare a
numerarului în două exemplare.
Remiterea de bani returnată este eliberată în conformitate cu prevederile Capitolului VI al prezentelor
Reguli.
Pentru eliberarea remiterii de bani Beneficiarul este obligat:
7.7.1. să prezinte un act de identitate valabil;
7.7.2. să comunice operatorului datele remiterii de bani: numărul de control, numele, prenumele
Plătitorului, suma şi valuta remiterii de bani, ţara de expediere. Să indice, una din datele
despre Plătitor: adresa sau numărul naţional de identitate (numărul de identificare de stat)
sau data şi locul naşterii;
7.7.3. să verifice şi să semneze formularul de eliberare şi ordinul de eliberare a numerarului în
două exemplare.
VIII. DREPTURI, OBLIGAŢII ŞI RESPONSABILITĂŢI
8.1. Operatorul este obligat:
8.1.1. să refuze deservirea Plătitorului/ Beneficiarului în prestarea serviciilor de remitere de bani,
în cazul în care acesta nu prezintă un act de identitate valabil;
8.1.2. să refuze deservirea Plătitorului la expedierea remiterii de bani, dacă acesta nu prezintă
documentele justificative legate de suma şi scopul remiterii de bani, după caz, sau dacă
suma depăşeşte limita de sistem sau de ţară;
8.1.3. să refuze deservirea Plătitorului la expedierea remiterii de bani, dacă scopul acesteia
reprezintă cel puţin unul din cele indicate în Anexa nr. 3 la prezentele Reguli;
45
47
Continuare Anexa 19
B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 7/18 B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 8/18
Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani

8.1.4. să refuze eliberarea remiterii de bani Beneficiarului dacă acesta nu prezintă datele:
numărul de control, numele, prenumele Plătitorului, ţara de origine, suma şi valuta remiterii
de bani;
8.1.5. să refuze eliberarea remiterii de bani Beneficiarului dacă numele, prenumele acestuia din
actul de identitate nu corespunde cu cel indicat în remiterea de bani şi dacă numărul
erorilor în numele, prenumele Beneficiarului indicat depăşesc numărul celor permise
conform Anexei nr. 5 la prezentele Reguli;
8.1.6. să refuze eliberarea remiterii de bani Beneficiarului dacă remiterea de bani nu conţine cel
puţin una din datele despre Plătitor şi Beneficiarul refuză comunicarea acestora: adresa
sau numărul naţional de identitate (numărul de identificare de stat) sau data şi locul
naşterii.
8.2. Operatorul va purta răspundere materială pentru prejudiciu cauzat la:
8.2.1. expedierea remiterii de bani fără încasarea reală a banilor;
8.2.2. eliberarea greşită a numerarului (suma, valuta) sau eliberarea numerarului altei persoane
decât Beneficiarului real;
8.2.3. eliberarea/returnarea greşită a comisionului expeditorului în alte cazuri decît cele
prevăzute în pct 6.3 şi dacă acesta nu este restituit de către sistem.
8.3. Operatorul este obligat ca la sfîrşitul fiecarei zile să verifice datele din jurnalul operaţiunilor create în
T24 cu darea de seama şi cu formularele/cererile pe fiecare tip de transfer rapid în parte.
8.4. Operatorul nu va purta nici o răspundere pentru expedierea remiterii de bani, dacă Plătitorul nu a
comunicat scopul real al remiterii.
8.5. Dacă datele despre ţara de destinaţie, locaţiile de eliberare a remiterii de bani: limita de ţară, adresa,
orele de lucru indicate în aplicaţia sistemului sunt greşite, Operatorul nu va purta răspundere pentru
comunicarea greşită a acestor date Plătitorului.
8.6. Plătitorul/ Beneficiarul are dreptul să solicite informaţia cu privire la condiţiile de expediere/ eliberare
a remiterii de bani.
8.7. Plătitorul are dreptul:
10.3. Prezentele Reguli se aprobă de către Comitetul de Direcţie al Băncii. Versiunea 10 a Regulilor
8.7.1. să solicite informaţia cu privire la comisioane pentru expedierea remiterii de bani;
8.7.2. să solicite datele despre ţara de destinaţie, locaţiile de eliberare a remiterii de bani: limita
de ţară, adresa, orele de lucru. Datele vor fi preluate din aplicaţia sistemului. Operatorul nu
va purta răspundere pentru corectitudinea datelor înregistrate în aplicaţie de către
organizatorul sistemului;
8.7.3. să solicite modificarea şi/sau returnarea remiterii de bani cu condiţia ca aceasta să fie
disponibilă spre plată.
8.8. Este strict interzisă comunicarea datelor remiterii de bani: numărul de control, numele,
prenumele Beneficiarului, suma, valuta şi destinaţia persoanelor terţe. Plătitorul va purta
răspundere pentru comunicarea acestor date persoanelor terţe.
8.9. Acțiunile efectuate de angajații Băncii în cadrul aplicației QSG.FrontOffice sunt descrise în Anexa
nr.8, care are statut de uz intern.
au expediat şi/ sau primit remiteri de bani din/ în locaţiile Băncii. Pentru prelucrarea interpelării vor fi
percepute comisioane achitate de către plătitori/beneficiari în baza tarifelor Băncii.
9.4. Interpelările pe suport de hârtie sunt adresate Directorului locaţiei Băncii şi vor conţine: denumirea
sistemului, datele despre remiterile de bani, datele de identificare ale Clientului, perioada de
investigare. La interpelările depuse se anexează copia actului de identitate al Clientului, copiile
formularelor de expediere sau eliberare a remiterilor de bani, dacă există.
9.5. Banca nu va asigura copii de pe documentele de casă la solicitarea de informaţii care vizează
remiterile de bani pentru o perioadă mai mare de 6 ani din data interpelării depuse de către Client.
9.6. Banca este obligată în termen maxim de 30 zile calendaristice să perfecteze confirmarea către
Plătitorii/ Beneficiarii remiterilor de bani cu privire la interpelările depuse. Dacă pentru perfectarea
confirmării va fi solicitată asistenţa organizatorului sistemului de remitere de bani, Banca nu va purta
răspundere pentru neîncadrarea în timpul indicat.
9.7. Reclamaţiile, interpelările cu documentele anexate conform punctului 9.4. al prezentelor Reguli şi
confirmările perfectate vor fi păstrate într-un dosar desemnat pentru reclamaţii şi interpelări.
9.8. Divergențele şi litigiile apărute pe parcursul executării obligaţiunilor asumate de Bancă şi Client vor
fi soluţionate pe cale amiabilă. Dacă acest lucru nu este posibil, neînţelegerile vor fi supuse spre
soluţionare instanţelor de drept competente.
X. DISPOZIȚII FINALE
10.1. Banca, în calitate de operator autorizat de date cu caracter personal, prelucrează datele clienților
strict în conformitate cu Legea privind protecția datelor cu caracter personal nr. 133 din 08.07.2011
cu respectarea măsurilor tehnice şi organizatorice adecvate pentru asigurarea unui nivel optim de
protecţie şi de securitate ale datelor personale.
10.2. Clientul declară că are dreptul de acces, dreptul de a corecta datele personale, dreptul de opoziţie
şi dreptul de a fi informat de către Bancă, conform legii sus-menţionate. Clientul îşi dă acordul expres
şi prealabil pentru prelucrarea de către Bancă a datelor cu caracter personal conţinute în formularul
de expediere şi/sau eliberare a remiterii de bani, inclusiv pentru transferul transfrontalier ale datelor
cu caracter personal indicate în remitere.
intră în vigoare la data de 20.07.2020.
10.4. Dacă prevederile selective ale prezentelor Reguli vor intra în contradicție cu legislația în vigoare,
alte acte normative sau Statutul Băncii, se consideră necesară ghidarea acțiunilor în conformitate
cu legislația în vigoare, alte acte normative sau Statutul Băncii până la momentul includerii
amendamentelor necesare în prezentele Reguli.

IX. MODUL DE ÎNAINTARE DE CĂTRE PLĂTITORI ŞI BENEFICIARI A

RECLAMAŢIILOR ŞI INTERPELĂRILOR PRIVIND
SERVICIILE DE REMITERE DE BANI
9.1. Plătitorii/Beneficiarii au dreptul să depună reclamaţii în formă scrisă în orice locaţie a Băncii cu privire
la serviciile de remitere de bani prestate sau în forma electronică pe adresa feedback@vb.md sau
accesând butonul de alertă plasat pe pagina web a Băncii. Reclamaţiile parvenite în mod oficial sunt
gestionate conform procedurilor stabilite în actele normative interne ale Băncii.
9.2. Banca este obligată în termen maxim de 14 zile calendaristice să remită răspunsul oficial către
Plătitorii/Beneficiarii remiterilor de bani cu privire la reclamaţiile depuse.
9.3. Plătitorii/Beneficiarii au dreptul să depună interpelări în formă scrisă în orice locaţie a Băncii cu privire
la serviciile de remitere de bani prestate. Interpelările pot fi depuse doar de către clienţii Băncii, care
45
47
Continuare Anexa 19
 B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 9/18 B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 10/18
Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani

Anexa nr. 1 CARACTERISTICILE SISTEMELOR DE REMITERE DE BANI 4 ZOLOTAYA USD, 9 – 11 de la 3 ani Limită de sistem: remitere unică în sumă maximă de 20,000 USD
KORONA/ EUR, cifre 15 sau echivalentul lor în MDL, sau 15,000 EUR sau 600,000 RUB.
RUB, minu
РНКО Sistemul permite expedierea remiterii de bani bivalutare.
Nr Sistem de Valut Număr Ter Disp Caracteristici MDL te
ПЛАТЕЖНЫЙ
. remitere de bani/ a ul de men onibi Remiterea de bani bivalutară ZOLOTAYA KORONA poate fi
ЦЕНТР ООО,
d/ Organizator remit contro ul de achitată în MDL, indiferent de valuta de plată selectată la
l în Rusia
o erii l exec siste expediere.
utar m în limba engleză
e CREDIT UNION
PAYMENT
CENTER Ltd
1 WESTERN USD, 10 cifre Imed 90 Limită de sistem: remitere unică în sumă maximă de 7,499 dolari
UNION/ EUR, iat* zile SUA sau echivalentul lor în orice altă valută.
MDL 5 CONTACT/ USD, 1 – 16* de la 3 ani Limită de sistem: remitere unică în sumă maximă de 10,000 USD,
Western Union Sistemul permite expedierea remiterii de bani bivalutare. EUR, cifre 15 8,300 EUR,sau 600,000 RUB.
Network France КИВИ Банк (АО),
Remiterea de bani bivalutară WESTERN UNION poate fi achitată RUB minu
SAS Rusia Produse: Plăţi – completarea portmoneului electronic permite
în altă valută decât cea selectată la expediere. Sistemul va aplica te,
înscrierea mijloacelor băneşti în portmonee electronice.
o rată de schimb valutar determinată în momentul eliberării în limba engleză
48
remiterii de bani. QIWI Bank (JSC) Plata serviciilor operatorilor de telefonie mobilă permite
ore
alimentarea contului telefonic, etc.
Produse: Remitere de bani Quick Pay – de la persoană fizică către pentr
persoană juridică. Acest serviciu poate fi utilizat pentru plăţile u CONTACT – CONT (CONTACT – СЧЁТ) – expedierea mijloace
destinate doar companiilor existente în baza de date Western remit bănești în contul persoanei fizice şi juridice deţinute în băncile din
Union serviciul Quick Pay. erile Rusia, Europa, SUA şi Canada.
CON
Remitere de bani Quick Cash – de la persoană juridică către TAC Notă: *Numărul de control la remiterile expediate din alte state
persoană fizică. decât cele din CSI va conţine şi litere plasate la începutul
T–
numărului.
СЧЁ
Eliberarea transferurilor minorilor este interzisa.
Т Sistemul permite expedierea remiterii de bani bivalutare.
Notă: *Din/ către Republica Moldova pot fi expediate remiteri de
bani care sunt disponibile spre plată în următoarea zi. Pentru 6 SMITH&SMITH/ USD, 10 cifre de la nelim Limită de sistem: remitere unică în sumă maximă de 1,000
aceste remiteri la expediere sunt aplicate comisioane EUR p/u T 15 itat EUR/per tranzactie/cu aprobare CSC. , cumulativ pe zi suma de
preferenţiale, mai mici. S.C.
expedi minu 5,000.00 EUR.
SMITH&SMITH
ate de te
2 MONEYGRAM/ USD, 8 cifre Imed 90 Limită de sistem: remitere unică în sumă maximă de 7,000 EUR S.R.L., România
VB, 4 –
EUR iat zile sau 10,000 dolari SUA. 16 Remiterile expediate de către VICTORIABANK au număr de
MoneyGram
caracte control format din 7 cifre, remiterile expediate către
International B.V., Același Ordonator nu poate expedia într-o zi mai mult de 14,000
re VICTORIABANK numărul de control este format din 4 – 16
Olanda EUR sau 20,000 dolari SUA.
alfanu caractere alfanumerice.
Sistemul permite expedierea remiterii de bani bivalutare. merice
p/u T Eliberarea transferurilor minorilor între 16-18 ani se permite daca
Dacă remiterea de bani bivalutară MONEYGRAM este neachitată plătitorul este unul dintre părinți sau tutore pentru sume primite in
intrate
timp de 45 zile din data expedierii, organizatorul sistemului îşi valoare de pana la 500 EUR/tranzacție si pana la 1500 EUR/luna
la VB
rezervă dreptul să modifice rata de schimb valutar aplicată la per beneficiar,cu prezentarea certficatului de nastere.
momentul expedierii remiterii. Valuta de plată la remiterea
bivalutară MONEYGRAM nu poate fi modificată. 7 INTEL EXPRESS/ USD, 5 – 10 de la 1 an Sistemul nu aplică limite pe sumă la expedierea sau eliberarea
Dacă remiterea de bani nu este achitată timp de 5 ani, ea devine EUR, caracte 15 remiterii de bani, sunt aplicate doar limite de ţară în dependenţă
AО МФО
indisponibilă spre plată sau returnare și suma remiterii este MDL re minu de ţara, locaţia de expediere/ eliberare.
ИнтэлЭкспресс,
atribuită la venitul MONEYGRAM. alfanu te
Georgia
merice
Eliberarea transferurilor minorilor este interzisa. în limba engleză
JSC MFI
3 RIA/ USD, 2 litere de la 21 Limită de sistem: remitere unică în sumă maximă de 5,000 IntelExpress
EUR +9 15 zile USD/EUR.
CONTINENTAL
cifre minu
EXCHANGE Sistemul permite expedierea remiterii de bani bivalutare.
sau te
SOLUTIONS, INC.
PIN Eliberarea transferurilor minorilor este interzisa.
dba RIA
NO. –
FINANCIAL
11 cifre
SERVICES, SUA
Continuare Anexa 45
47
19
 B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 11/18 B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 12/18
Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani

8 UNISTREAM*/ USD, 11-17 de la 180 Limită de sistem: remitere în sumă maximă pe luna de 1,000 000 Anexa nr. 2 ACTE DE IDENTITATE ACCEPTATE
EUR, caracte 15 zile RUB,sau în echivalent valuta străina. 1.1. Drept acte de identitate pentru rezidenţi pot fi utilizate:
АО КБ
RUB, re minu
ЮНИСТРИМ, Sistemul permite expedierea remiterii de bani bivalutare. 1.1.1. buletin de identitate, emis de către autorităţile Republicii Moldova (cod CA);
MDL alfanu te
Rusia
merice Valuta de plată la remiterea bivalutară UNISTREAM nu poate fi 1.1.2. buletin de identitate pentru apatrizi, emis de către autoritățile Republicii Moldova (cod CC);
în limba engleză modificată.
UNISTREAM 1.1.3. buletin de identitate pentru refugiați, emis de către autoritățile Republicii Moldova (cod RI);
Remiterile de bani pot fi expediate prin terminale QIWI , peste 100
COMMERCIAL 1.1.4. buletin de identitate pentru beneficiarii de protecție umanitară, emis de către autoritățile
mii terminale situate pe teritoriul Rusiei. Aceste remiteri pot fi
BANK (SC) Republicii Moldova (cod IH);
eliberate la orice locaţie a băncii.
*La expedierea remiterilor prin terminale numărul de control va fi 1.1.5. buletin de identitate provizoriu, emis de către autorităţile Republicii Moldova (cod BP), cu
format din 10 caractere alfanumerice. termenul de valabilitate de până la un an, iar în cazul persoanelor care renunţă la numărul
de identificare de stat şi la evidenţa automatizată în Registrul de stat al populaţiei,
buletinele de identitate provizorii se eliberează pe un termen de 10 ani;
1.1.6. permisul de şedere permanent, emis de către autorităţile Republicii Moldova (cod CR);
1.1.7. permis de ședere provizoriu, emis de către autoritățile Republicii Moldova (cod IR și cod
IC).
Notă:
1. Din 01.09.2014 paşapoartele de tip vechi emise de autorităţile fostei URSS (modelul anului 1974) nu sunt valabile, în conformitate
cu HG nr. 21 din 16.01.2003, cu toate modificările ulterioare.
2. Buletinele de identitate şi permisele de şedere, actele de identitate provizorii (Formularul nr.9), cu şi fără IDNP, eliberate pînă la
7 martie 2013, rămîn valabile pînă la expirarea termenului de valabilitate al acestora.

1.2. Drept acte de identitate pentru nerezidenţi pot fi utilizate:

1.2.1. paşaportul internațional al cetățeanului străin eliberat de autoritățile statului respectiv;
1.2.2. pașaportul diplomatic (de serviciu) al cetățeanului străin, eliberat de autoritățile statului
respectiv;
1.2.3. cartea de identitate al cetățeanului străin eliberată de autoritățile statului respectiv,
acceptată de RM conform listei documentelor de călătorie emise de ţări terţe, entităţi şi
autorităţi teritoriale, Anexa nr.1 la Hotărârea Guvernului nr.765 din 18 septembrie 2014;
1.2.4. paşaportul internaţional al cetăţeanului Republicii Moldova (cod PA), în cazul în care
cetăţeanul Republicii Moldova se stabileşte cu domiciliul într-o ţară străină şi nu dispune
de acte de identitate emise de ţara respectivă, fapt confirmat de ştampila aplicată pe
pagina 3 din paşaport cu menţiunea ţării în care persoana intenţionează să se stabilească
cu trai permanent. În cazul dat persoana fizică va fi înregistrată cu statut de nerezident, cu
reşedinţa statului în care clientul pleacă cu trai permanent şi cetăţenia Republicii Moldova.
1.2.5. Cartea de identitate românească, eliberată cetățeanului român cu domiciliul în România.*
*Conform articolul 5.1.7 a Procedurii „Cunoaşte-ţi Clientul” în cadrul B.C. Victoriabank S.A.

1.3. La prestarea serviciilor de remitere de bani drept acte de identitate nu pot fi utilizate:
1.3.1. pașaportul cetățeanului RM (cod PA), cu excepția prevederilor p. 1.2.32.;
1.3.2. permisul de conducere;
1.3.3. paşaportul diplomatic, emis de autoritățile Republicii Moldova (cod PD);
1.3.4. paşaportul de serviciu, emis de autoritățile Republicii Moldova (cod PS);
1.3.5. documentul de călătorie pentru apatrizi, persoane fără cetăţenie, emis de autoritățile
Republicii Moldova (cod PC);
1.3.6. documentele de călătorie pentru refugiați și persoanele care beneficiază de protecție
umanitară, emis de autoritățile Republicii Moldova (cod PT și cod PH);
1.3.7. actele de identitate emise de către organele autoproclamate din Transnistria;
1.3.8. actele de identitate emise de către statele străine, altele decât pașaportul internațional sau
Pașaportul diplomatic (de serviciu).
Continuare Anexa 45
47
19
B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 13/18 B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 14/18
Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani

Anexa nr. 3 DOCUMENTE JUSTIFICATIVE PENTRU EXPEDIEREA Remitere de bani pe numele său pe teritoriul Republicii Moldova
REMITERII DE BANI
Indiferent de suma remiterii – fără prezentarea documentelor justificative, dar cu indicarea scopului
remiterii şi a sursei de proveniență a banilor.
Remitere de bani pe numele membrilor de familie
Remitere de bani între persoane fizice rezidente în bază de contract de împrumut
Scopul remiterii: Cheltuieli familiale pe teritoriul Republicii Moldova

≤ 10,000 EUR (sau echivalentul lor) – fără prezentarea documentelor justificative, dar cu indicarea Indiferent de sumă cu prezentarea contractului de împrumut şi indicarea scopului remiterii şi a sursei
scopului remiterii şi a sursei de proveniență a banilor. de proveniență a banilor.
> 10,000 EUR – prezentarea documentelor:
- ce confirmă calitatea de membru a familiei (certificat de naştere, certificat de căsătorie, etc.) sau
instituirea tutelei/ curatelei şi
- ce confirmă necesitatea efectuării remiterii de bani şi conţin date despre suma remiterii.

Remitere de bani de către nerezident pe numele său

Indiferent de suma remiterii – fără prezentarea documentelor justificative, dar cu indicarea scopului
remiterii şi a sursei de proveniență a banilor.

Remitere de bani de către rezident pe numele său

Scopul remiterii: În legătură cu aflarea temporară în străinătate

≤ 10,000 EUR (sau echivalentul lor) – fără prezentarea documentelor justificative, dar cu indicarea
scopului remiterii şi a sursei de proveniență a banilor.
> 10,000 EUR (sau echivalentul lor) – prezentarea documentelor:
- ce confirmă faptul aflării temporare în străinătate (de exemplu, confirmare de la instituţie străină
de învăţământ, instituţie medicală sau de la locul de muncă din străinătate, permisul de şedere
temporară în statul străin respectiv) şi
- ce confirmă necesitatea efectuării remiterii de bani şi conţin date despre suma remiterii.

Scopul remiterii: În legătură cu stabilirea persoanei fizice cu domiciliul în străinătate

Indiferent de suma remiterii se vor prezenta documentele:

- pașaportul internațional în care este aplicată viza de retragere a rezidenței RM și
- documente ce confirmă sursa mijloacelor băneşti ce urmează a fi transferate din Republica
Moldova (de exemplu, contract de vânzare – cumpărare a imobilului, a valorilor mobiliare,
certificat de moştenitor, extras din cont bancar etc.)

Remitere de bani pe numele altor persoane fizice

Scopul remiterii: Donaţie

≤ 10,000 EUR (sau echivalentul lor) – fără prezentarea documentelor justificative, dar cu indicarea
scopului remiterii şi a sursei de proveniență a banilor.

Remitere de bani între persoane fizice în bază de contract de împrumut

peste hotarele Republicii Moldova

≤ 10,000 EUR (sau echivalentul lor) – cu prezentarea contractului de împrumut şi indicarea scopului
remiterii şi a sursei de proveniență a banilor.
> 10,000 EUR (sau echivalentul lor) – cu prezentarea contractului de împrumut sau de donaţie şi
indicarea scopului remiterii şi a sursei de proveniență a banilor şi prezentarea autorizaţiei de la BNM.
>10,000 EUR (sau echivalentul lor) –scopul remiterii donaţie doar între persoanele fizice nerezidente.
Continuare Anexa 45
47
19
B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 15/18 B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 16/18
Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani

Anexa nr. 4 DATE PERMISE DE A FI MODIFICATE Anexa nr. 5 CERINŢE ŞI EXCEPŢII DE PLATĂ

1. Pentru a primi o remitere de bani Beneficiarul trebuie:

Sistem de remitere de bani Date permise de a fi modificate
a) să prezinte un act de identitate valabil;
 WESTERN UNION  Numele, Prenumele şi Patronimicul, dacă există, b) să cunoască numărul de control al remiterii de bani;
Beneficiarului ce ţine de scrierea corectă a acestora
c) să cunoască numele, prenumele Plătitorului și să indice una dintre datele despre Plătitor:
 Ţara de destinaţie, dacă suma comisionului nu se modifică adresa sau numărul naţional de identitate (numărul de identificare de stat) sau data şi locul
naşterii;
 Întrebarea de control
d) să cunoască ţara de origine a fondurilor;
 MONEYGRAM  Numele, Prenumele şi Patronimicul, dacă există, e) să cunoască aproximativ suma aşteptată, cu o aproximaţie de +/- 10% din suma aşteptată;
Beneficiarului ce ţine de scrierea corectă a acestora
 RIA f) să semneze formularul.
 ZOLOTAYA KORONA
 CONTACT 2. Dacă cerinţele de mai sus sunt respectate, dar numele Beneficiarului nu corespunde cu cel din
 SMITH&SMITH sistem, plata poate fi efectuată către Beneficiar în baza următoarelor condiţii.
 INTEL EXPRESS a) remiterea de bani trebuie să fie echivalentă cu suma de 500 USD sau mai puţin;
 UNISTREAM b) genul numelui şi/sau prenumelui nu este afectat de scrierea greşită;
c) se utilizează varianta limbii ruse pentru exprimarea prenumelui sau patronimicului românesc;
d) diferenţa în nume ţine de ortografierea greşită, nu şi de modificarea numelui;
e) diferenţa există în numele Plătitorului sau Beneficiarului, dar nu în ambele;
f) diferenţa există în nume sau prenume, dar nu în ambele;
g) numele sau prenumele Beneficiarului (dar nu ambele) are maxim o litera scrisa greşit;

Dacă condiţiile de mai sus nu sunt îndeplinite, Beneficiarul va fi rugat să contacteze Plătitorul
pentru a efectua corectările necesare în remiterea de bani.
45
Continuare Anexa 47
19
B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 17/18 B.C. “Victoriabank” S.A. (public) 18/18
Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani Reguli de prestare a serviciilor de remitere de bani

Anexa nr. 6 Atenționări pentru plătitori Anexa nr. 7 CERERE DE MODIFICARE NUME PRENUME
BENEFICIAR/RETURNARE/ANULARE
PREVENIREA FRAUDELOR
Către Directorul
Sucursalei nr _________
Vă rugăm să citiţi cu atenţie întrebările listate mai jos pentru a ne ajuta să vă protejăm de la posibila fraudă B.C. “Victoriabank” S.A.
sau altă acţiune ilicită. Dnei/Dl______________

Expediaţi bani:
 persoanei pe care nu o cunoaşteţi sau identitatea căreia nu puteţi verifica? CERERE
 pentru a demonstra unei persoane că dispuneţi de mijloace băneşti pentru procurarea unui
automobil sau alte bunuri, sau închirierea de imobile? Sunteţi rugat de o persoană terţă să furnizaţi
(unele sau toate) detaliile remiterii de bani prin telefon, e-mail, fax sau site?
 pentru cumpărarea unui produs/serviciu sau animal de companie prin internet sau din orice altă Subsemnatul/a______________________________________________
parte la un preţ ieftin?
 pentru a revendica câştigul de la loterie, pentru a garanta cardul de credit, oferta de împrumut, BI______________________
returnarea comisionului Bancar sau investiţii atractive?
 ca răspuns la oferta de pe internet, scrisoare sau sunet la telefon unde sunteţi rugaţi să trimiteţi bani
pentru oferta de serviciu sau în scop de caritate? CNP__________________________ expeditorul tranzactiei cu numărul de referință
 persoanei care pretinde că vă este rudă şi necesită mijloace băneşti de urgenţă, dar nu puteţi verifica _______________________ prin sistemul __________________________________
independent dacă solicitantul şi pretenţia sunt adevărate?
 persoanei cu care aţi făcut cunoştinţă prin net pentru ajutor financiar? De exemplu, bilet de avion,
bon de plată medical, ajutor rudelor, încasarea unui cec, investiţii de business, etc. Solicit: (modificare nume/prenume beneficiar; anulare; returnare) ___________________
 pentru procurarea bunurilor sau serviciilor de la o persoană care vă recomandă remiterea de bani
printr-un anumit sistem de remitere de bani ca mod preferenţial de plată?

Motivul:
Dacă răspundeţi pozitiv la măcar una din aceste întrebări, NU EXPEDIAŢI remiterea de bani – cineva
posibil încearcă să vă FURE BANII. Să ştiţi că: nici Banca, nici organizatorul sistemului de remitere de
bani, nici agenţii lui, nu vor fi responsabili dacă ignoraţi prevederile indicate mai sus şi veţi alege în
continuare să expediaţi bani pentru orice motiv indicat mai sus.
Dacă aceasta modificare/ anulare/ returnare generează noi comisioane, sunt de acord să le suport.

Cum să vă protejaţi împotriva fraudei?

În fiecare zi milioane de persoane folosesc sistemele de remitere de bani pentru a trimite bani celor dragi, Data: Semnătura:
aflaţi aproape sau departe de ţara de origine. Totuşi, dacă expediaţi bani unei persoane necunoscute sau
îi comunicaţi unei persoane terţe (alteia decât Beneficiarul) detaliile remiterii, vă expuneţi direct posibilităţii
de fraudă. Noi apreciem clienţii care folosesc serviciile noastre de remitere de bani şi dorim astfel să-i ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- ---------------
protejăm prin prezentarea informaţiilor adiţionale. ---------

Întrebaţi-vă:

- Cât de bine cunosc Beneficiarul tranzacţiei?

- Oferta prezentată de către o persoană pare să fie atât de bună ca să fie adevărată?
- Aceasta este unica posibilitate de plată?
- Oare aceşti bani să fie expediaţi imediat?
Continuare Anexa 45
47
19