BANCA CENTRAL

Oleg STRATULAT, prof. univ. dr.

CUPRINS
1. Apariia bncilor centrale.

2. Caracteristica general a Bncii Centrale.

3. Funciile Bncii Centrale. 4. Operaiunile Bncii Centrale. 5.

Organizarea, structura, funciile i operaiunile Bncii Naionale a Moldovei.

BIBLIOGRAFIE
Acte normative i reglementorii: Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei nr. 548-XIII din 21.07.95//Monitorul Oficial al R.Moldova nr.56-57/624 din 12.10.1995 Legea institutiilor financiare nr. 550-XIII din 21.07.95 // Monitorul Oficial al R.Moldova nr.1/2 din 01.01.1996 Lucrri tiinifice i didactice: Basno, C., Dardac, N., Floricel C. Moned. Credit. Bnci, Bucureti: Editura Didactic i Pedagogic, R. A., 2003. P. 3 23. Kiriescu, C., Dobrescu, E. Moneda: mic enciclopedie. -Bucureti: Editura Enciclopedic, 1998. 294p. Manolescu, Gh. Moned i credit. -Bucureti: Editura Fundaiei "Romnia de Mine", 2003. - P.9-15. Moned i credit / Turliuc V., Boariu A., Stoica O. - Bucureti: Editura Economic, Bucureti, 2005. P.1136, 41-63. Stratulat, Oleg. Moned i credit.(Manual). (Manuscris). Stoica, Victor; Diaconu, P. Bani i credit : banii, teoriile monetare, administrarea banilor i politica monetar. - Bucureti : Editura Economic, 2003. P.19-64. . . : / .., .., .. .; . . ... -2. ., . . .: -, 2003. -C. . . : / O. . (.), - 2-e . -: , 2004. C. . . . / . . . - 2-e . - : -, 2001. C.8-13.

1. APARIIA BNCILOR CENTRALE

Ci de nfiinare a bncilor centrale

evolutiv

de fondare

APARIIA BNCILOR CENTRALE

Primele bnci centrale au aprut cu 350 ani n urm n rezultatul evoluiei bncilor comerciale. Una din cele mai vechi bnci centrale este considerat Banca Suediei existena crei se numr de la a.1668. Banca Angliei a fost nfiinat n 1694 cu statut de banc privat. Ea a fost prima banc comercial pe aciuni.
Banca Angliei a. 1694 Banca Franei a. 1800

Banca Suediei a. 1668

Banca Japoniei a. 1882

Banca Naional a Romniei a.1880

Banca Norvegiei a. 1816

Banca Italiei a. 1893

Banca SUA a. 1913

Banca Naional a Moldovei a. 1991

PRIMELE BNCI CENTRALE FONDATE NAINTE DE 1900

Anul 1694 1800 1811 1814 1816 1816 1818 1828 1828 1846 1850 1874 1876 1879 1880 1882 1883 1893 1991 Denumirea bncii centrale Banca Angliei Banca Franei Banca Finlandei Banca rilor de Jos Banca Naional a Austriei Banca Norvegiei Banca Naional a Danemarcei Banca Antilelor Olandeze Banca Indoneziei Banca Portugaliei Banca Naional a Belgiei Banca Spaniei Reichsbank (Banca Germaniei) Banca Naional a Bulgariei Banca Naional a Romniei Banca Japoniei Banca Naional a Serbiei Banca Italiei Banca Naional a Moldovei Observaii

La aceea dat, provincie a Suediei La aceea dat Olanda i Belgia La aceea dat provincie a Suediei

La aceea dat colonie a Olandei

specificare

2. CARACTERISTICA GENERAL A BNCII CENTRALE

Bncile centrale: sunt instituii bancare, aflate n fruntea aparatului bancar, cu rol de supraveghere i organizare a relaiilor monetar-financiare ale unui stat, att pe plan intern, ct i n relaiile cu alte sisteme monetare sunt organisme autonome cu personalitate juridic proprie, capitalul acestora fiind n proprietatea statului, mixt i privat. ele conduc politica monetar i de credit n cadrul politicii economice i financiare i menin stabilitatea monedei naionale.

POTRIVIT NATURII PROPRIETII CAPITALULUI PROPRIU, BNCILE CENTRALE POT FI

bnci centrale private bnci centrale ale statului bnci centrale mixte

PARTICIPAREA STATULUI N CAPITALUL BNCII CENTRALE PE PLAN INTERNAIONAL

ara Germania Anglia Frana Danemarca Olanda Polonia Ungaria Elveia Italia Japonia SUA Austria Cota de participare a statului la capitalul bncii centrale, % 100 100 100 100 57 57 57 57 - proprietatea statului, 43 - proprietate cantoanelor 100 - proprietate a bncilor i a companiilor de asigurare 55 - proprietatea statului, 45 - bncilor 100 - proprietate a bncilor - membre a sistemului federal de rezerv 50- proprietate a statului, 50 - persoane fizice i juridice rezidente

3. FUNCIILE BNCII CENTRALE Bnca Central exercit urmtoarele funcii: -banc de emisiune; -banc a bncilor; -banc a statului; -centru valutar;

FUNCIA BANC DE EMISIUNE

Banca central emite n circulaie moneda naional.

FUNCIA CA BANC A BNCILOR PREVEDE IMPLICAREA BNCII CENTRALE N ACTIVITATE BNCILOR COMERCIALE
prin rezervele minime obligatorii

prin reescontarea cambiilor

prin creditul obligatar

ca for monetar prin supravegherea i controlul activitii instituiilor financiare, adic: acordarea licenelor instituiilor financiare; efectuarea controalelor asupra instituiilor financiare i examinarea registrelor, documentelor i conturilor acestora; emiterea actelor normative necesare pentru o activitate eficient a instituiilor financiare; impunerea oricrei instituii financiare msuri de remediere n cazul n care s-au depistat anumite nclcri.

FUNCIA BANC A STATULUI PREVEDE IMPLICAREA BNCII CENTRALE PRIN:

reflectarea n contul bncii centrale executarea bugetului de stat.

creditarea statului, acesta din urm garantnd cu hrtii de valoare de stat (VMS).

FUNCIA DE CENTRU VALUTAR PREVEDE IMPLICAREA BNCII CENTRALE N:

elaborarea i aplicarea politicii valutare n ceea ce privete constrngerea importurilor i promovarea exporturilor, susinerea cursului valutar i stabilitatea puterii de cumprare a monedei naionale.

depozitarea rezervelor valutare, care sunt utilizate pentru a influena cererea i oferta la valut.

4. OPERAIUNILE BNCII CENTRALE

Operaiuni clasice

PASIVE formarea resurselor bancare

ACTIVE plasamentul resurselor bancare

CLASIFICAREA OPERAIUNILOR PASIVE

constituirea capitalului propriu

nregistreaz o dimensiune mai redus dect Ia bncile comerciale.

depunerile

bncilor comerciale; ntreprinderilor mari; statului (pstrarea resurselor financiare); bncilor strine etc.

emisiunea monetar

emisiunea monedei scripturale (bani de cont) i a numerarului.

MECANISMUL ACTUAL DE EMISIUNE MONETAR

creditarea bncilor comerciale;

procurarea VMS;

creterea rezervelor n aur i valute.

OPERAIUNILE ACTIVE ALE BNCII CENTRALE

de creditare

decontri interbancare i intrabancare

de vnzarecumprare de aur i devize

CLASIFICAREA OPERAIUNILOR DE CREDITARE ALE BNCII CENTRALE

rescontarea cambiilor; creditarea pe gaj de efecte comerciale;

creditarea pe gaj de efecte publice; creditarea statului.

DECONTRILE INTER- I INTRABANCARE

reprezint compensarea multilateral a plilor ce au ntre celelalte uniti bancare, banca central fiind n postura de a gestiona fluxurile bneti interbancare; Intrabancare - banca central, ca sediu bancar, este implicat n desfurarea decontrilor intrabancare.
Interbancare

PRIN OPERAIUNILE DE VNZARE-CUMPRARE DE AUR I DEVIZE BANCA CENTRAL

i consolideaz rezerva valutar;

influeneaz cursul valutar al monedei naionale fa de valutele strine.

5. ORGANIZAREA, STRUCTURA, FUNCIILE I OPERAIUNILE BNM

Banca Naional a Moldovei - BNM a fost instituit la 4 iunie 1991 prin Decretul Preedintelui P. Moldova

STATUTUL BNM
Potrivit legii cu privire la Banca Naional a Moldovei nr. 548-XIII din 21.07.95 , art. 1 , statutul juridic este:

Banca Banca Banca Banca Naional Naional a Naional nu poate s Naional este Moldovei este supus o persoan deschid filiale (denumirea nregistrrii n juridic public i echivalent Registrul de reprezentane autonom i Banca stat al este n ar i n Naional) este ntreprinderilor responsabil strintate banca central i n Registrul fa de unde a Republicii de stat al consider Parlament. Moldova. organizaiilor necesar.

STRUCTURA BNM

STRUCTURA ORGANIZATORICA A BANCII NATIONALE A MOLDOVEI Consiliul de Administratie (CA) Componenta - 5 persoane: Dl Leonid Talmaci guvernator,presedinte al CA prim- viceguvernator vicepresedinte al CA viceguvernator membru al CA viceguvernator membru al CA viceguvernator membru al CA

Departamentul politica monetara si cercetari Directia politica monetara Direcia analiza, progze macroeconomicece si raportari Departamentul operatiuni de piata Direcia instrumente monetare si prognoze Directia operatiuni de piata Directia resurse umane Departamentul reglementare si supraveghere bancara Direcia reglementare si autorizare bancara Direcia supraveghere si control bancar Directia juridica Departamentul operatiuni valutare si relatii externe Direcia analiza pietei valutare, relaii externe si integrare europeana Directia operatiuni valutare Directia monitorizare si control valutar Directia balanta de plati

Departamentul buget, finante si contabilitate Direcia financiara si rap-te manager-le Dir.contabilitate Direcia reglementare a evidentei contabile Departamentul audit intern Direcia audit financiar si operational Direcia audit tehnologii informationale Departamentul tehnologii informationale Direcia proiect. sisteme si elaborare aplicatii Dir.administrare, mentinere si asistenta Direcia protectia informatiei si supraveghere in TI Sectia statistica Departamentul sistemul de plati (SP) Direcia reglementare supraveghere si dezvoltare a SP Directia procesare a platilor Directia operatiuni cu numerar Departamentul logistica, administrare si protocol Directia logistica si administrare Sectia protocol si relatii cu publicul Sectia secretariat

FUNCIILE BNM
acioneaz ca bancher i agent fiscal al statului; ntocmete analize economice i monetare i in baza lor adreseaz Guvernului

propuneri, aduce rezultatele analizelor la cunotina publicului; autorizeaz, supravegheaz i reglementeaz activitatea instituiilor financiare; acord credite bncilor; supravegheaz sistemul de pli in republic i faciliteaz funcionarea eficient a sistemului de pli interbancare; activeaz ca organ unic de emisiune a monedei naionale; stabilete, prin consultri cu Guvernul, regimul cursului de schimb al monedei naionale; pstreaz i gestioneaz rezervele valutare ale statului; in numele Republicii Moldova i asum obligaii i execut tranzaciile rezultate din participarea Republicii Moldova la activitatea instituiilor publice internaionale in domeniul bancar, de credit i monetar in conformitate cu condiiile acordurilor internaionale; ntocmete balana de pli a statului; efectueaz reglementarea valutar pe teritoriul Republicii Moldova.

OPERAIUNILE BNM

Creditarea bncilor comerciale;

Creditarea statului;
Operaiuni cu VMS; Operaiuni cu certificatele de depozit; Decontri intra- i interbancare; Operaiuni cu numerarul; Operaiuni valutare etc.