1 / 21

AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIAR

PROIECT


Norm
privind autorizarea i funcionarea
brokerilor de asigurare i/sau de reasigurare


n temeiul prevederilor art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. b) i art. 6 alin. (2) din
Ordonana de urgen a Guvernului nr. 93/2012 privind nfiinarea, organizarea i
funcionarea Autoritii de Supraveghere Financiar, aprobat cu modificri i completri
prin Legea nr. 113/2013, cu modificrile i completrile ulterioare,
n conformitate cu art. 5 lit. b), art. 8, art. 35 i 36 din Legea nr. 32/2000 privind
activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificrile i completrile
ulterioare,
potrivit deliberrilor Consiliului Autoritatii de Supraveghere Financiara din data de
.....................,

Autoritatea de Supraveghere Financiar emite urmtoarea norm:

CAPITOLUL I
Obiectul normei i nelesul unor termeni


Art. 1. Prezenta norm reglementeaz:
a) - condiiile care trebuie ndeplinite i documentele pe care trebuie s le prezinte
persoanele juridice romne pentru obinerea autorizaiei de funcionare ca brokeri de
asigurare i/sau de reasigurare n vederea desfurrii activitii de intermediere n
asigurri i/sau n reasigurri, precum i condiiile de meninere a acesteia;
b) - fuziunea/divizarea i activitatea de intermediere pe teritoriul statelor membre
i al celorlalte aparinnd SEE.
Art. 2. - n nelesul prezentei norme, termenii i expresiile de mai jos au
urmtoarele semnificaii:
a) - broker de asigurare: persoana juridic romn, autorizat n condiiile Legii nr.
32/2000, cu modificrile i completrile ulterioare, i a prezentei norme, care negociaz
pentru clienii si, persoane fizice sau juridice, asigurai ori poteniali asigurai,
ncheierea contractelor de asigurare sau de reasigurare i acord asisten nainte i pe
durata derulrii contractelor ori n legtur cu regularizarea daunelor, dup caz;
b) - activitatea de intermediere n asigurri - activitatea de introducere, propunere
ori ndeplinire a altor activiti preliminarii ncheierii contractelor de asigurare sau oferirea
de asisten pentru administrarea ori ndeplinirea unor contracte, ndeosebi n cazul unei
daune. Aceste activiti nu vor fi considerate activiti de intermediere n asigurri, n
cazul n care sunt ndeplinite de ctre un asigurtor sau de un angajat al acestuia care
acioneaz sub responsabilitatea asigurtorului. Nu vor fi considerate activiti de
intermediere n asigurri nici urmtoarele: furnizarea de informaii n mod ocazional, n
contextul unei alte activiti profesionale al crei scop nu const n oferirea de asisten
clienilor n vederea ncheierii sau administrrii unui contract, administrarea daunelor
unui asigurtor pe baze profesionale, precum i regularizarea daunelor;
2 / 21

c) - activitatea de intermediere n reasigurri - activitatea de introducere,
propunere ori ndeplinire a altor activiti preliminarii ncheierii contractelor de
reasigurare sau oferirea de asisten pentru administrarea ori ndeplinirea unor
contracte, ndeosebi n cazul unei daune. Aceste activiti nu vor fi considerate activiti
de intermediere n reasigurri, n cazul n care sunt ndeplinite de ctre un reasigurtor
sau de un angajat al acestuia care acioneaz sub responsabilitatea reasigurtorului.
Nu vor fi considerate activiti de intermediere n reasigurri nici urmtoarele: furnizarea
de informaii n mod ocazional, n contextul unei alte activiti profesionale al crei scop
nu const n oferirea de asisten clienilor n vederea ncheierii sau administrrii unui
contract, administrarea daunelor unui reasigurtor pe baze profesionale, precum i
regularizarea daunelor.
d) - mandat de brokeraj - contractul dintre un asigurat sau un potenial asigurat, n
calitatea de mandant, i brokerul de asigurare i/sau de reasigurare, n calitate de
mandatar, prin care se ncredineaz mandatarului negocierea sau ncheierea
contractelor de asigurare sau de reasigurare, acordarea de asisten nainte i pe durata
derulrii contractelor ori n legtur cu regularizarea daunelor, dup caz;
e) - conducerea executiv a intermediarului n asigurri i/sau n reasigurri -
persoana sau, n cazul intermediarilor care au form juridic de societate pe aciuni,
persoanele fizice, cel puin dou, dintre care una, potrivit actelor constitutive i/sau
hotrrilor organelor statutare ale intermediarului n asigurri i/sau n reasigurri, este
nlocuitoarea de drept a persoanei mputernicite s conduc i s coordoneze activitatea
zilnic, precum i nvestite cu competena de a angaja rspunderea intermediarului n
asigurri i/sau n reasigurri; nu intr n aceast categorie persoanele care asigur
conducerea nemijlocit a compartimentelor din cadrul intermediarului n asigurri i/sau
n reasigurri, a sucursalelor i a altor sedii secundare.


CAPITOLUL II
Condiii privind obinerea autorizaiei de funcionare


Art. 3. - n vederea obinerii autorizaiei de funcionare ca broker de asigurare
i/sau de reasigurare, solicitantul trebuie s ndeplineasc cumulativ urmtoarele
condiii:
a) s fie persoan juridic romn a crei denumire s nu induc n eroare
publicul, in sensul crerii confuziei cu o alt entitate din orice domeniu de activitate,
autorizat n Romnia i s cuprind n mod obligatoriu sintagma "broker de asigurare",
"broker de asigurare-reasigurare" sau "broker de reasigurare", dup caz, n limba
romn ori ntr-o limb de larg circulaie internaional;
b) s aib un capital social subscris i vrsat n form bneasc, a crui valoare
nu poate fi mai mic de 250.000 lei.
c) s aib n vigoare un contract de asigurare de rspundere civil profesional
valabil pe teritoriul statelor membre i al celorlalte aparinnd SEE cu o limit minim de
acoperire de 1.121.000 euro/ eveniment i o sum agregat de 1.700.000 euro pe an,
fr franiz i s prevad clauzele minime obligatorii, conform anexei nr. 5 la prezenta
norm;
d) s aib ca obiect de activitate numai activitatea de broker de asigurare i/sau
de reasigurare, cu excepia intermedierii, n conformitate cu legislaia specific n
vigoare, a produselor fondurilor de pensii facultative.
e) conducerea executiv a brokerului de asigurare i/sau de reasigurare care are
forma juridic de societate pe aciuni, va fi reprezentat de cel puin doua persoane
fizice, aprobate de Autoritatea de Supraveghere Financiar, dintre care una, potrivit
3 / 21

actelor constitutive i/sau hotrrilor organelor statutare ale brokerului de asigurare
i/sau de reasigurare este nlocuitoarea de drept a persoanei mputernicite s conduc i
s coordoneze activitatea zilnic, precum i nvestite cu competena de a angaja
rspunderea brokerului de asigurare i/sau de reasigurare;
f) conducerea executiv a brokerului de asigurare i/sau de reasigurare care are
form juridic de societate cu rspundere limitat, va fi reprezentat de o persoan
fizic, aprobat de Autoritatea de Supraveghere Financiar.
g) s aib sediu social, destinat exclusiv desfurrii activitii pentru care a fost
autorizat, unde se va transmite i se va primi corespondena, sediu la care s fie prezent
un angajat, n cadrul programului zilnic de lucru i care s ndeplineasc urmtoarele
condiii:
1. sediul social i punctele de lucru s nu fie situate la subsolurile cldirilor, cu
excepia cldirilor de birouri tip centru de afaceri, s aib o dotare tehnic adecvat, care
s asigure buna desfurare a activitii de intermediere n asigurri. Suprafaa sediului
social s permit desfurarea activitii n condiii optime, iar aceasta s fie menionat
n contractul de nchiriere sau de comodat ori a actului de proprietate, dupa caz.
2. sediul s dispun de tehnic de calcul care s permit gestionarea polielor de
asigurare n condiii optime i care s cuprind: calculatoare i software, imprimante,
conexiuni internet, telefon, fax, etc..
3. Autoritatea de Supraveghere Financiar poate verifica anterior acordrii
autorizaiei de funcionare, dac sediul social al brokerului de asigurare i/sau de
reasigurare este corespunztor pentru desfurarea activitii de intermediere i
ndeplinete cerinele prevzute la art. 3 lit. g) din prezenta norm, precum i oricnd pe
parcursul desfurrii activitii acestuia;
h) din documentele prezentate i din declaraia conductorului executiv s rezulte
c brokerul de asigurare i/sau de reasigurare nu este i nu va fi acionar ori asociat
direct sau indirect al unui asigurtor, reasigurtor, agent de asigurare sau de reasigurare
ori al unui agent de asigurare subordonat i c nu are i nu va avea ca acionar sau
asociat direct sau indirect ori ca administrator un asigurtor, reasigurtor, un agent de
asigurare sau de reasigurare, un agent de asigurare subordonat sau conductorul unui
agent de asigurare persoan juridic;
i) asociaii/ acionarii semnificativi, conductorii executivi i administratorii s nu
aib fapte nscrise n cazier judiciar i n cazierul fiscal pentru infraciuni contra
patrimoniului sau infraciuni prevzute n legislaia financiar-fiscal;
j) conductorii executivi s aib studii superioare i o experien de cel puin 2 ani
ntr-o funcie de conducere operativ n domeniul asigurrilor sau de cel puin 4 ani ntr-o
funcie de conducere operativ n domeniul financiar-bancar. Aceast prevedere se
aplic i administratorilor, atunci cnd acetia au atribuii similare conducerii executive.
Prin funcie de conducere operativ se nelege inclusiv funcia de ef de
serviciu/compartiment a crui activitate este relevant pentru specificul domeniului
asigurrilor sau cel financiar-bancar, precum i funcia de director de agenie sau de
sucursal a unei entiti care opereaz n aceste domenii;
k) conductorii executivi trebuie s aib o bun reputaie, onestitate i probitate
moral. n cazurile n care persoana propus n funcia de conductor executiv, conform
legislaiei a fost sancionat cu retragerea autorizaiei de ctre Autoritatea de
Supraveghere Financiar, aceasta nu va mai putea fi aprobat ntr-o funcie de
conducere similar pentru o perioada de 5 ani.
l) conductorii executivi s nu dein aceeai funcie la o alt persoan juridic
romn sau strin, dup obinerea autorizaiei de funcionare ori dup aprobarea de
ctre Autoritatea de Supraveghere Financiar, precum i n timpul exercitrii funciei la
brokerul de asigurare i/sau de reasigurare, cu excepia domeniului de formare
profesional a intermediarilor n asigurri;
4 / 21

m) administratorii s nu fie angajai ai societilor de asigurare i/sau de
reasigurare, persoan juridic romn sau strin, pe perioada mandatului la brokerul
de asigurare i/sau de reasigurare;
n) dup aprobarea de ctre Autoritatea de Supraveghere Financiar, conductorii
executivi vor avea contract de munc/management i administratorii vor avea contract
de administrare/mandat, ncheiat, dup caz, cu brokerul de asigurare i/sau de
reasigurare;
o) persoana propus pentru funcia de conductor executiv s dein un certificat
de absolvire a unui program de calificare/pregtire profesionala continu, conform
prevederilor normelor privind calificarea profesional i pregtirea continu a
intermediarilor n asigurri;
p) s achite o tax de autorizare de 8.000 lei. n cazul respingerii cererii de
autorizare sau a retragerii documentaiei de ctre solicitant, taxa de autorizare nu se
restituie.

Art. 4. - Persoanele juridice romne care solicit obinerea autorizaiei de
funcionare ca broker de asigurare i/sau de reasigurare vor depune la registratura
Autoritii de Supraveghere Financiar urmtoarele documente:
a) cerere standard de obinere a autorizaiei de funcionare, n forma prezentat n
anexa nr. 1 la prezenta norm, care s fie nsoit de un opis al documentelor existente
n dosarul de autorizare. Documentaia se va depune ntr-un singur exemplar,
ndosariat i paginat;
b) copii ale documentelor care atest constituirea societii:
1. actul constitutiv atestat de un consilier juridic/avocat sau autentificat de un notar
public, n care obiectul de activitate este definit conform art.2 lit. a) din prezentele
norme;
2. certificatul de nregistrare emis de Oficiul Naional al Registrului Comerului
(ONRC);
3. certificatul constatator care s cuprind toate datele de identificare societii;
c) copia documentului de plat i cea a extrasului de cont care s ateste
aporturile integral n numerar la capitalul social al tuturor asociailor/acionarilor i
existena capitalului social vrsat integral n numerar, la data nregistrrii acestuia
la ONRC;
d) copia documentului care atest plata taxei de autorizare de 8.000 lei n contul
Autoritii de Supraveghere Financiar;
e) documente oficiale din care s rezulte acionarii sau asociaii direci i indireci,
inclusiv ultimul acionar sau asociat semnificativ indirect persoan fizic. Asociaii/
acionarii semnificativi, persoane fizice trebuie s prezinte cerificatele de cazier judiciar
i fiscal, aflate n termenul legal de valabilitate, n original, curriculum vitae, model
European, cu semntur olograf i copia actului de identitate a crui conformitate cu
originalul s fie certificat prin semntur olograf. Asociaii/ acionarii semnificativi,
persoane juridice vor prezenta cerificatele de cazier judiciar i fiscal, aflate n termenul
legal de valabilitate, n original;
f) copia contractului de nchiriere sau de comodat ori a actului de proprietate al
sediului social;
g) declaraia atestat de un consilier juridic/avocat sau autentificat de un notar
public, dat de conductorul executiv al societii, pe propria rspundere, n original, din
care s rezulte c, societatea ndeplinete i va ndeplini prevederile art. 3 lit. h) din
prezentele norme, conform anexei nr. 2;
h) documentele prevzute la art.5 i 6

Art. 5. - Documente necesare pentru aprobarea conductorilor executivi:
5 / 21

a) hotrrea/decizia asociailor/acionarilor, n original, privind numirea
conductorului/ conductorilor executivi, dup caz;
b) cazierul judiciar aflat n termenul legal de valabilitate, n original, sau, n cazul
cetenilor strini, un document echivalent, emis de o autoritate administrativ sau
judiciar competent a statului n care persoana strin i are domiciliul, precum i
cazierul fiscal aflat n termenul legal de valabilitate, n original;
c) copia legalizat a diplomei de studii superioare;
d) documente oficiale (contract de munc/de management, decizii/carte de
munc, adeverine, extras Revisal etc.) prin care s se fac dovada experienei de cel
puin 2 ani ntr-o funcie de conducere operativ n domeniul asigurrilor, respectiv 4 ani
ntr-o funcie de conducere operativ n domeniul financiar-bancar;
e) curriculum vitae, model European, cu semntur olograf;
f) copia actului de identitate a crui conformitate cu originalul va fi certificat de
posesor prin semntur olograf;
g) dovada, n copie, a promovrii examenului de calificare profesional sau de
pregtire profesional continu, conform prevederilor normelor privind calificarea
profesional i pregatirea continu a intermediarilor in asigurari;
h) declaraia, conform anexei nr. 3 la norme, atestat de un consilier juridic/avocat
sau autentificat de un notar public, pe propria rspundere, n original, din care s
rezulte c:
1. va ndeplini prevederile art. 3 lit. l) din prezenta norm;
2. societatea ndeplinete i va ndeplini prevederile art. 3 lit. h) din prezentele
norme.

Art.6. - Documente necesare pentru aprobarea administratorilor:
a) hotrrea/decizia asociailor/acionarilor, n original, privind numirea
administratorului/ administratorilor, dup caz;
b) cazierul judiciar aflat n termenul legal de valabilitate, n original, sau, n cazul
cetenilor strini, un document echivalent, emis de o autoritate administrativ sau
judiciar competent a statului n care persoana strin i are domiciliul, precum i
cazierul fiscal aflat n termenul legal de valabilitate, n original;
c) curriculum vitae, model European, cu semntur olograf;
d) copia actului de identitate a crui conformitate cu originalul va fi certificat de
posesor prin semntur olograf;
e) declaraia, conform anexei nr. 4 la norme, atestat de un consilier juridic/avocat
sau autentificat de un notar public, pe propria rspundere, n original, din care s
rezulte c administratorul va ndeplini prevederile art. 3 lit. m) din prezenta norm.


CAPITOLUL III
Condiii privind meninerea autorizaiei de funcionare


Art. 7. (1) Dup obinerea autorizaiei de funcionare orice modificare a
documentelor sau a condiiilor pe baza crora s-a acordat aceast autorizaie se va face
numai ulterior aprobrii ori, dup caz, avizrii prealabile de ctre Autoritatea de
Supraveghere Financiar, cu excepia prelungirii valabilitii contractului de
inchiriere/comodat pentru sediul social, precum i n cazul deschiderii sau nchiderii
sediilor secundare/punctelor de lucru.
(2) Aprobarea/avizul nu se acord n cazul n care brokerul de asigurare i/sau de
reasigurare nu i-a ndeplinit toate obligaiile prevzute de dispoziiile legale, de normele
6 / 21

i deciziile emise de ctre Autoritatea de Supraveghere Financiar, pn la ndeplinirea
acestora.
(3) Condiiile i documentele solicitate asociailor sau acionarilor semnificativi se
aplic i n cazul persoanelor fizice i juridice care dobndesc ulterior aceast calitate la
brokerul de asigurare i/sau de reasigurare.
(4) Condiiile i documentele solicitate conductorilor executivi i administratorilor,
mentionate la art. 5 i 6 din prezenta norm se aplic i n cazul persoanelor fizice i
juridice care dobndesc ulterior aceast calitate la brokerul de asigurare i/sau de
reasigurare sau al cror mandat este rennoit, n cazul administratorilor.
(5) Toate solicitrile de aprobare privind modificarea documentelor sau a
condiiilor pe baza crora s-a acordat autorizaia de funcionare ca broker de asigurare
si/sau de reasigurare, vor fi insotite de dovada plii taxei prevazut la art. art.13 alin.(9)
din Legea nr.32/2000 privind activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu
modificarile si completarile ulterioare.
(6) Dup obinerea autorizaiei de funcionare toate condiiile pe baza crora s-a
acordat aceast autorizaie vor fi ndeplinite pe toat perioada de funcionare a
brokerului de asigurare i/sau de reasigurare.
(7) Brokerul de asigurare i/sau de reasigurare are obligaia de a deine pe tot
parcursul desfurrii activitii de intermediere un contract de asigurare de rspundere
civil profesional, cu respectarea prevederilor art. 3 lit. c) din prezentele norme;
(8) Orice modificare a condiiilor pe baza crora s-a obinut autorizaia de
funcionare a brokerului de asigurare i/sau de reasigurare se va depune n mod
obligatoriu la ONRC numai nsoit de aprobarea ori avizul prealabil al Autoritii de
Supraveghere Financiar, cu excepia prelungirii valabilitii contractului de
inchiriere/comodat pentru sediul social, precum i n cazul deschiderii sau nchiderii
sediilor secundare/punctelor de lucru. Brokerul de asigurare i/sau de reasigurare are
obligaia ca n termen de 30 de zile calendaristicere de la nscrierea meniunilor la ONRC
s comunice Autoritii de Supraveghere Financiar modificrile efectuate.
(9) n cazul demisiei conductorului executiv, acesta are obligaia ca n termen de
10 zile calendaristicere de la data demisiei s aduc la cunotina Autoritii de
Supraveghere Financiar acest fapt.
(10) n cazul n care intervin schimbri/modificri n actele de identitate ale
conductorilor executivi, ale administratorilor, asociailor/acionarilor semnificativi
persoane fizice, acestea vor fi aduse la cunotina Autoritii de Supraveghere
Financiar n termen de 30 zile calendaristice de la schimbarea/modificarea acestora,
nsoite de nscrisurile doveditoare.
(11) Majorarea capitalului social se poate efectua numai prin aport n numerar, iar
solicitarea aprobrii de ctre Autoritatea de Supraveghere Financiar trebuie nsoit de
hotrrea/decizia asociailor/acionarilor i documentele care s dovedeasc efectuarea
viramentelor i existena acestora la data depunerii documentaiei privind majorarea de
capital social (ordin de plat, extras de cont, declaraie de ncasare extern etc., cu
certificarea instituiei de credit emitent); La majorarea capitalului social cu aport n
numerar echivalent valut se va utiliza cursul valutar comunicat de Banca Naional a
Romniei la data efecturii subscrierii sau a vrsrii acestuia.
(12) Sumele destinate majorrii capitalului social nu trebuie s provin din
mprumuturi, indiferent cu ce titlu.
(13) S aib o capacitate financiar (fonduri proprii) care n permanen s fie la
nivelul de 4 % din suma primelor anuale intermediate, dar nu mai putin de 15 000 EUR.
Art. 8. - (1) n termen de 10 zile calendaristice de la data vacantrii unei poziii
deinute de o persoan din conducerea executiv sau de un administrator, brokerul de
asigurare i/sau de reasigurare va comunica n scris Autoritii de Supraveghere
7 / 21

Financiar numele i funcia persoanei respective, precum i nscrisuri din care s
rezulte data ncetrii contractului de munc/management, ori de administrare/mandat.
(2) n cazul vacantrii unei poziii deinute de o persoan prevzut la alin. (1),
perioada pn la propunerea i depunerea documentaiei complete pentru o nou
persoan nu trebuie s depeasc 90 de zile calendaristice, n cazul administratorului
i 60 de zile calendaristice, n cazul conductorilor executivi, de la data vacantrii.
(3) Orice mputernicire dat unei alte persoane, emis inclusiv de administratori,
n cazul n care acestia din urm nu fac parte din conducerea executiv, este nul de
drept.
(4) Prin excepie de la prevederile alin. (3), atunci cnd conducerea este asigurat
de o singur persoan, n cazuri bine justificate, persoanele menionate la alin. (3) pot
mputernici o alt persoan din cadrul brokerului de asigurare i/sau de reasigurare
pentru a duce la ndeplinire obligaiile prevzute la art. 35 alin. (15) din Legea nr.
32/2000, cu modificrile i completrile ulterioare.
(5) mputernicirea, care trebuie s indice perioada pentru care se acord, va fi
trimis n cel mult dou zile calendaristice de la emiterea ei, spre ntiinare, la
Autoritatea de Supraveghere Financiar.
(6) O persoan care trebuie s primeasc n prealabil aprobarea Autoritii de
Supraveghere Financiar nu poate exercita atribuiile funciei pentru care a fost propus
dect de la data primirii aprobrii menionate mai sus.
(7) Nerespectarea prevederilor alin. (6) poate conduce la sancionarea, dup caz,
a brokerului de asigurare i/sau de reasigurare, a persoanelor n drept s fac
propunerea i a celor care au fost propuse, Autoritatea de Supraveghere Financiar
putnd dispune, inclusiv retragerea aprobrii acordate.

Art. 9. Persoana fizic sau juridic are obligaia de a actualiza declaraiile sau
documentele comunicate Autoritii de Supraveghere Financiar ori de cte ori
informaiile furnizate nu mai sunt conforme cu realitatea. Termenul de actualizare al
declaraiilor i/sau documentelor este de 30 zile calendaristice de la data la care a
intervenit modificarea respectiv.

Art. 10. - Pentru aprobarea asociailor/acionarilor semnificativi, precum i a
cesiunii de pri sociale/aciuni se va depune documentaia prevzut la anexa nr. 7 de
la prezenta norm.

Art. 11. - Pentru aprobarea schimbrii denumirii, sediului social ori modificrii
obiectului de activitate etc. al brokerului de asigurare i/sau reasigurare se va depune
documentaia prevzut la anexa nr. 8 de la prezenta norm.

Art. 12. - n activitatea de intermediere a brokerilor de asigurare i/sau de
reasigurare sunt practici interzise:
a) oferirea, negocierea ori intermedierea de produse de asigurare prin procedee
piramidale sau prin practicarea procedeului denumit "bulgre de zpad sau orice alte
procedee similare;
b) condiionarea participrii unei persoane la cursuri de instruire/seminare de
specialitate de ncheierea de asigurri, n nume propriu ori pentru ali membri ai familiei;
c) faptul de a propune unei persoane s colecteze adeziuni sau s se nscrie pe o
list, fcnd-o s spere ctiguri financiare rezultate din creterea numrului de
persoane recrutate sau nscrise.
8 / 21

d) publicitatea mincinoas, promisiuni false sau prezentarea eronat a unor
materiale avnd drept scop recrutarea de noi colaboratori sau poteniali clieni n
vederea realizrii unor campanii ulterioare n domeniul asigurrilor.

Art. 13. - Este permis vnzarea produselor de asigurare prin reele (multilevel
marketing) ca o form a vnzrii directe prin care produsele de asigurare sunt oferite
potenialilor asigurai/asigurailor prin intermediul asistenilor n brokeraj i/sau al
personalului propriu, care primesc un comision de la un broker de asigurare/reasigurare
pentru vnzrile proprii ale acestuia.

Art. 14 - (1) Brokerii de asigurare i/sau de reasigurare nu i pot desfura
activitatea prin ageni de asigurare, persoane fizice sau juridice, subageni ori ageni de
asigurare subordonai, ci numai prin personal propriu i/sau prin asisteni n brokeraj.
(2) Mandatul n brokeraj nu poate fi ndeplinit prin intermediul unui agent de
asigurare sau de reasigurare, persoana fizica ori juridica, sau printr-un subagent ori
agent de asigurare subordonat.
(3) nainte de a ncheia mandatul de brokeraj cu clientul, brokerul trebuie s i
solicite un nscris din care s rezulte c acesta nu a semnat cu unul sau mai muli
brokeri un mandat cu acelai obiect.



CAPITOLUL IV
Dreptul de stabilire si libertatea de a presta servicii


Art. 15. (1) Brokerii de asigurare i/sau de reasigurare autorizai de Autoritatea
de Supraveghere Financiar, pot desfasura activitate de intermediere pe teritoriul
statelor membre i al celorlalte aparinnd SEE in conditiile prevazute de art. 36
1
din
Legea nr. 32/2000, cu modificarile si completarile ulterioare, numai dup notificarea
prealabil a Autoritatii de Supraveghere Financiara.
(2) Pentru desfurarea activitii de intermediere pe teritoriul statelor membre i
al celorlalte aparinnd SEE n baza dreptului de stabilire sau n baza libertii de a
presta servicii se va depune documentaia prevzut la anexa nr. 6 de la prezentele
norme.
(3) n termen de 30 de zile calendaristice de la primirea notificrii prevzute la
alin. (1), Autoritatea de Supraveghere Financiar transmite informaiile primite autoritii
competente din statul membru gazd i informeaz brokerul de asigurare i/sau de
reasigurare cu privire la aceast comunicare.
(4) Brokerul de asigurare i/sau de reasigurare i poate ncepe activitatea dup
30 de zile calendaristice de la data primirii informrii prevzute la alin. (3).
(5) n termenul prevzut la alin. (4), Autoritatea de Supraveghere Financiar
informeaz brokerul de asigurare i/sau de reasigurare n cauz cu privire la condiiile
naionale de desfurare a activitii de intermediere n asigurri pe teritoriul statului
membru gazd, dac acestea i-au fost comunicate de ctre autoritatea competent din
statul membru gazd. Comunicarea condiiilor naionale de desfurare a activitii de
intermediere n asigurri pe teritoriul statului membru gazd dup expirarea acestui
termen nu exonereaz brokerul de asigurare i/sau de reasigurare n cauz de obligaia
respectrii acestora.



9 / 21

CAPITOLUL V
Fuziunea si divizarea


Art. 16. Fuziunea sau, dup caz, divizarea brokerilor de asigurare i/sau de
reasigurare se realizeaz conform prevederilor titlului VI cap. II din Legea societilor nr.
31/1990, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, i cu respectarea
prevederilor prezentei norme, dup aprobarea Autoritii de Supraveghere Financiar.

Art. 17. Autoritatea de Supraveghere Financiar aprob fuziunea sau, dup
caz, divizarea brokerilor de asigurare i/sau de reasigurare dac sunt ndeplinite
urmtoarele condiii:
a) fuziunea are loc numai ntre 2 sau mai muli brokeri de asigurare i/sau de
reasigurare i dac pentru brokerul de asigurare i/sau de reasigurare nou-nfiinat prin
fuziune sunt ndeplinite condiiile de autorizare prevzute de prezenta norm;
b) n cazul divizrii brokerul de asigurare i/sau reasigurare implicat comunic
hotrrea adunrii generale a asociailor/acionarilor din care s rezulte obiectele de
activitate ale societilor care vor rezulta n urma divizrii i, pentru brokerii de asigurare
i/sau de reasigurare nou-nfiinai rezultai n urma divizrii, dac sunt ndeplinite
condiiile de autorizare prevzute de prezenta norm;
c) n urma fuziunii sau divizrii trebuie ndeplinit cerina privind capitalul social
minim pentru brokerii de asigurare i/sau de reasigurare rezultai, prevzut de prezenta
norm.

Art. 18. - n vederea aprobrii fuziunii sau divizrii, brokerii de asigurare i/sau de
reasigurare vor depune la Autoritatea de Supraveghere Financiar urmtoarea
documentaie:
a) cererea de aprobare a fuziunii sau divizrii, semnat de conductorii executivi
ai brokerilor de asigurare i/sau de reasigurare implicai n operaiune, prevzut n
anexa nr. 9 la prezenta norm;
b) proiectul de fuziune, respectiv de divizare, potrivit Legii societilor nr. 31/1990,
republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, nsoit, dac este cazul, de avizul
eliberat de Consiliul Concurenei n cazul fuziunii;
c) hotrrile adunrilor generale ale brokerilor de asigurare i/sau de reasigurare
respectivi privind fuziunea sau divizarea;
d) proiectul actului/actelor constitutive al/ale brokerilor de asigurare i/sau de
reasigurare rezultai din care s rezulte structura asociailor/ acionarilor i prile
sociale/aciunile deinute din capitalul social;
e) bilanul contabil de fuziune sau, dup caz, de divizare, la data ncheierii
proiectului de fuziune sau divizare;
f) raportrile brokerilor de asigurare i/sau de reasigurare privind taxa de
funcionare datorat conform prevederilor art. 36 alin.(3) din Legea nr. 32/2000, cu
modificrile i completrile ulterioare, i ale normelor emise n aplicarea acesteia, la data
ncheierii proiectului de fuziune sau de divizare;
g) raportul cenzorilor/auditorilor externi independeni ai brokerilor de asigurare
i/sau de reasigurare din care s rezulte structura acionarilor/asociailor i prile sociale
deinute din capitalul social, participani, privitor la fuziune sau divizare;
h) documentele prevzute n prezenta norm privind autorizarea brokerilor de
asigurare i/sau de reasigurare, pentru brokerii nou-nfiinai;
i) dovezile ntiinrii clienilor privind intenia de fuziune sau, dup caz, de
divizare;
10 / 21

j) dovezile privind reconcilierea soldurilor conturilor de creane i datorii
nregistrate cu asigurtorii, conform bilanului de fuziune sau divizare, confirmate de
asigurtorii/reasigurtorii n cauz;
k) copiile extraselor de cont privind operaiunile efectuate n numele sau n contul
asigurailor/reasigurailor, prevzute la art. 33 alin. (4
1
) din Legea nr. 32/2000, cu
modificrile i completrile ulterioare, nsoite de detalierea analitic a soldurilor
conturilor, la data ncheierii proiectului de fuziune sau divizare;
l) cererea de retragere a autorizaiei de funcionare a societii absorbite/divizate
care i nceteaz activitatea de broker de asigurare i/sau de reasigurare, dup caz;
m) orice alte informaii pe care Autoritatea de Supraveghere Financiar le
consider de natur s susin viabilitatea proiectului prezentat.

Art. 19. - (1) n termen de 45 de zile calendaristice de la primirea cererii de
aprobare a fuziunii sau divizrii brokerilor de asigurare i/sau de reasigurare, nsoit de
documentaia complet prevzut n prezenta norm, Autoritatea de Supraveghere
Financiar se va pronuna asupra acesteia, prin decizie motivat, n sensul aprobrii
fuziunii sau divizrii ori al respingerii cererii de aprobare.
(2) Apariia unor modificri fa de proiectul iniial va determina o nou evaluare
din partea Autoritii de Supraveghere Financiar. n cazul n care aceste modificri sunt
contrare prevederilor legale sau prezentelor norme, Autoritatea de Supraveghere
Financiar revoc decizia privind aprobarea fuziunii sau divizrii i va respinge cererea
de aprobare.
(3) n cazul unei decizii favorabile, Autoritatea de Supraveghere Financiar va
confirma faptul c procesul de aprobare s-a ncheiat i va proceda, dup caz, la
eliberarea autorizaiilor de funcionare pentru brokerii nou-nfiinai sau la retragerea
corespunztoare a autorizaiilor brokerilor de asigurare i/sau de reasigurare, n situaia
fuziunii prin absorbie ori a divizrii realizate prin mprirea ntregului patrimoniu ori
transmiterea unei pri din patrimoniu la 2 sau mai muli brokeri de asigurare i/sau de
reasigurare.
(4) Decizia Autoritii de Supraveghere Financiar prin care se aprob fuziunea
sau divizarea devine opozabil terilor dup publicarea acesteia n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I.
(5) Concomitent cu aprobarea fuziunii sau a divizrii, dup caz, Autoritatea de
Supraveghere Financiar va retrage autorizaia brokerilor de asigurare i/sau de
reasigurare care i nceteaz activitatea.
(6) Decizia privind retragerea autorizaiei brokerilor de asigurare i/sau de
reasigurare care i nceteaz activitatea va produce efecte ncepnd cu data fuziunii,
respectiv a divizrii, conform prevederilor art. 249 din Legea nr. 31/1990, republicat, cu
modificrile i completrile ulterioare.





CAPITOLUL VI
Alte dispozitii

Art. 20. - Autorizaia de funcionare se retrage i n cazul ncetrii valabilitii
contractului de asigurare de rspundere civil profesional a brokerului de asigurare
i/sau de reasigurare, conform prevederilor art. 35 alin. (7) lit. a) din Legea nr. 32/2000,
cu modificrile i completrile ulterioare, precum i n cazul nclcrii prevederilor art. 12
din presenta norm.
11 / 21


Art. 21. - Autoritatea de Supraveghere Financiar aprob suspendarea sau
ncetarea activitii brokerilor de asigurare i/sau de reasigurare, la cererea acestora,
dup comunicarea hotrrii/deciziei asociailor/acionarilor, n original, i verificarea
prealabil, de ctre direciile de specialitate ale autoritii a urmtoarelor documente:
a) situaia financiar a societii la data solicitrii cererii de suspendare/ncetare a
activitii;
b) rezilierea contractelor ncheiate cu asigurtorii, n cazul ncetrii activitii, iar
pentru suspendare, notificarea asigurtorilor cu privire la suspendarea solicitat;
c) situaia decontrilor cu asigurtorii (prime i documente cu regim special);
d) notificarea asigurailor cu privire la ncetarea/suspendarea i ndrumarea
acestora direct ctre asigurtori pentru contractele de asigurare n derulare;
e) situaia litigiilor;
f) situaia taxelor datorate Autoritii de Supraveghere Financiar.

Art. 22. - n urma obinerii aprobrii suspendrii/ncetrii activitii brokerii de
asigurare i/sau de reasigurare au obligativitatea transmiterii raportrilor ctre
Autoritatea de Supraveghere Financiar, n conformitate cu legislaia n vigoare, pentru
perioada n care au desfurat activitate.

Art. 23. - Autoritatea de Supraveghere Financiar va retrage autorizaia de
funcionare i va radia din Registrul brokerilor de asigurare/reasigurare, brokerii de
asigurare i/sau de reasigurare sancionai cu interzicerea temporar a activitii, precum
i a celor care au solicitat suspendarea activitii dac dup mplinirea termenului
menionat n decizia de interzicere/suspendare ori dup ndeplinirea unei durate de
inactivitate a societii de 3 ani, nu se solicit reluarea activitii.

Art. 24. - Dup sancionarea de ctre Autoritatea de Supraveghere Financiar cu
retragerea autorizaiei de funcionare ca broker de asigurare i/sau de reasigurare,
societile au obligaia de a elimina din denumire sintagma "broker de asigurare", "broker
de asigurare-reasigurare" sau "broker de reasigurare" i din obiectul de activitate
codurile CAEN 6621, 6622 i 6629, dup caz.



CAPITOLUL VII
Dispoziii finale

Art. 25. Constatarea obinerii autorizaiei de funcionare, precum i obinerea
avizelor sau aprobrilor ulterioare de modificare a documentelor ori condiiilor pe baza
crora s-a acordat aceast autorizare n baza unor documente sau informaii
neconforme cu realitatea dau dreptul Autoritatii de Supraveghere Financiara s ia masuri
privind sanctionarea persoanelor responsabile, sanctiuni care pot ajunge pana la
retragerea autorizaiei sau aprobarea acordat, dup caz.

Art. 26. - (1) Brokerii de asigurare i/sau de reasigurare autorizai la data intrrii
n vigoare a prezentei norme vor proceda la majorarea capitalului social la nivelul
prevzut la art. 3 lit. b) din aceast norm, pn la data de 31.12. 2015, iar prevederile
art 7, 13 vor fi respctate incepand cu data de 01.01.2015.
(2) n termen de 30 zile calendaristicere de la data nregistrarii la ONRC a
meniunii de mai sus, societatea are obligaia de a comunica Autoritii de Supraveghere
Financiara o copie a certificatului de nscriere de meniuni, precum i o copie a actului
12 / 21

constitutiv din care s rezulte structura asociailor/ acionarilor i prile sociale/aciunile
deinute din capitalul social.

Art. 27. - Toate documentele i informaiile prevzute n prezenta norm trebuie
transmise n limba romn, iar pentru documentele emise ntr-o limb strin se va
depune o copie autentificat n ara de origine, mpreun cu traducerea legalizat.

Art. 28. Autoritatea de Supraveghere Financiar, n vederea fundamentrii
deciziei de autorizare, poate solicita prezentarea de documente, situaii, informaii de la
asociai sau acionari, conductori executivi, administratori sau de la oricare alt
persoan fizic sau juridic care are legtur, direct ori indirect, cu activitatea
acestora, ct i de la alte instituii sau autoriti din ar ori din strintate.

Art. 29. - (1) Autoritatea de Supraveghere Financiar decide asupra acordrii
autorizaiei necesare desfurrii activitii n calitate de broker de asigurare i/sau de
reasigurare ori asupra respingerii cererii de autorizare, n termen de 60 de zile
calendaristice de la data depunerii documentaiei complete.
(2) Dac n termen de 45 de zile calendaristice de la data la care se solicit
completarea documentaiei depuse n vederea autorizrii desfurrii activitii n calitate
de broker de asigurare i/sau de reasigurare sau dac n cazul modificrii condiiilor pe
baza crora s-a obinut autorizaia de funcionare nu se completeaz documentaia,
solicitarea se claseaz.

Art. 30. - Brokerii de asigurare i/sau de reasigurare vireaz sumele reprezentnd
taxa de autorizare/aprobare n contul Autoritii de Supraveghere Financiar afiat pe
site-ul autoritii, www.asfromania.ro, iar pe documentul de plata se va meniona Codul
Fiscal al A.S.F. 31588130.

Art. 31. - Termenele prevzute de prezenta norm, care expir ntr-o zi de
srbtoare legal se vor prelungi pn la sfritul urmtoarei zile lucrtoare.

Art. 32. - Anexele nr. 1 - 9 fac parte integrant din prezenta norm.

Art. 33. - Nerespectarea prevederilor prezentei norme se sancioneaz n
condiiile i potrivit prevederilor art. 39 din Legea nr. 32/2000, cu modificrile i
completrile ulterioare.

Art. 34. - Prezenta norm intr n vigoare la data publicrii n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I.

Art. 35. - La data intrrii in vigoare a prezentei norme se abrog: Normele
privind aprobarea fuziunii/divizrii brokerilor de asigurare i/sau de reasigurare, puse n
aplicare prin Ordinul nr. 113112/2006, publicat n Monitorul Oficial, Partea I nr. 572 din
03 iulie 2006; Normele privind autorizarea brokerilor de asigurare i/sau de reasigurare,
precum i condiiile de meninere a acesteia, puse n aplicare prin Ordinul preedintelui
Comisiei de Supraveghere a Asigurrilor nr. 15/2010, publicat n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, nr. 14 din 06 ianuarie 2011; Ordinul nr. 17/2011 pentru modificarea
i completarea Normelor privind autorizarea brokerilor de asigurare i/sau de
reasigurare, precum i condiiile de meninere a acesteia, publicat n Monitorul Oficial,
Partea I nr. 6 din 04 ianuarie 2012; Ordinul nr. 13/2012 pentru modificarea i
completarea Normelor privind autorizarea brokerilor de asigurare i/sau de reasigurare,
precum i condiiile de meninere a acesteia, publicat n Monitorul Oficial, Partea I nr.
13 / 21

501 din 20 iulie 2012; Ordinul nr. 10/2013 pentru modificarea anexei nr. 6 la Normele
privind autorizarea brokerilor de asigurare i/sau de reasigurare, precum i condiiile de
meninere a acesteia, publicat n Monitorul Oficial, Partea I nr. 176 din 01 aprilie 2013;
Norma nr. 17/2013 pentru modificarea Normelor privind autorizarea brokerilor de
asigurare i/sau de reasigurare, precum i condiiile de meninere a acesteia, publicat n
Monitorul Oficial, Partea I nr. 784 din 14 decembrie 2013.





ANEXA Nr. 1
(la norm)
CERERE STANDARD
privind autorizarea

Data . . . . . . . . . . . .
1. Denumirea complet pentru persoana juridic . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
2. Numrul de nmatriculare la ONRC. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
3. Codul unic de nregistrare . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. .. .. . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4. Adresa pentru sediului social . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
5. Numrul de telefon fix i mobil. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . .. . . . .
6. Numrul de fax . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
7. Adresa general de e-mail . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. . . .. . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . .
8. Numele i funciile persoanelor semnificative: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
9. Numele sau denumirea, dup caz, al/a asociailor sau acionarilor semnificativi:
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . .
10. Persoana de contact (numele, prenumele, funcia, telefon, adres e-mail) . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . .
11. Reprezentantul legal . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. .
12. Opisul documentelor depuse: . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
14 / 21

Subsemnatul (conductorul executiv) ........................................., n calitate de
reprezentant legal al ..................................................................................., cunoscnd
prevederile Codului penal privind falsul n declaraii, declar pe propria rspundere c
toate informaiile i documentele sunt complete i conforme cu realitatea i c nu exist
alte fapte relevante care trebuie aduse la cunotina Autoritii de Supraveghere
Financiar.

Numele i prenumele (cu majuscule)
................................................................
Semntura ...............................................


ANEXA Nr. 2
(la norm)
DECLARAIE*)
*) Se va completa de ctre persoanele prevzute la art. 4 lit. g) din norm.

Subsemnatul, ........................................................., (numele i prenumele) declar c
societatea (denumirea brokerului de asigurare/reasigurare) . .. . . . . . . .. . . . .. . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . nu este i nu va fi acionar
sau asociat direct ori indirect al unui asigurtor, reasigurtor, al unui agent de asigurare
sau de reasigurare i c nu are i nu va avea ca acionar ori asociat direct sau indirect
ori ca administrator un asigurtor, reasigurtor, un agent de asigurare sau de
reasigurare ori conductorul unui agent de asigurare persoan juridic.

Data .........................................
Semntura ...............................

ANEXA Nr. 3
(la norm)

DECLARAIE*)
*) Se va completa de ctre persoanele prevzute la art. 5 din norm.
Subsemnatul,......................................................, (numele i prenumele) propus
pentru funcia de (avnd funcia de) .................................................................................
la .............................................................................................., (denumirea brokerului de
asigurare/reasigurare) declar c:
1. nu voi deine aceeai funcie la o alt persoan juridic romn sau strin
dup obinerea autorizaiei de funcionare ori dup aprobarea de ctre ASF, cu excepia
domeniului de formare profesional a intermediarilor n asigurri;
............................................................. . . . . . . . .. . . . .. . . . . .. . . . . . . .. . . . . . . . . . .. . . .
. .
2. societatea (denumirea brokerului de asigurare/reasigurare) . .. . . . . . . .. . . . .. . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . nu este i nu va fi
15 / 21

acionar sau asociat direct ori indirect al unui asigurtor, reasigurtor, al unui agent de
asigurare sau de reasigurare i c nu are i nu va avea ca acionar ori asociat direct sau
indirect ori ca administrator un asigurtor, reasigurtor, un agent de asigurare sau de
reasigurare ori conductorul unui agent de asigurare persoan juridic.

Data .........................................
Semntura ...............................

ANEXA Nr. 4
(la norm)

DECLARAIE*)
*) Se va completa de ctre persoanele prevzute la art. 6 din norm.
Subsemnatul, .................................................................... (numele i prenumele),
propus pentru funcia de (avnd funcia de) la .............................................................
(denumirea brokerului de asigurare/reasigurare), declar c nu sunt angajat al unei
societi de asigurare/reasigurare, persoan juridic romn sau strin, condiie pe
care o voi ndeplini i dup obinerea autorizaiei de funcionare, i voi avea
domiciliul/reedina n ..

.............................................................................................................................................


Data .......................................
Semntura ...............................
.
ANEXA Nr. 5
(la norm)

Clauzele contractuale minime obligatorii pe care trebuie s le conin contractul de
asigurare de rspundere civil profesional a brokerilor de asigurare i/sau reasigurare
1. Obiectul asigurrii
n limita rspunderii asumate prin contractul de asigurare, asigurtorul accept ca,
n schimbul primelor de asigurare ncasate de la asigurat, brokerul de asigurare i/sau
reasigurare, n cuantumul, la termenele i n condiiile convenite n contractul de
asigurare, s acopere pierderile bneti pe care asiguratul este obligat s le suporte n
cazul n care, n exercitarea activitii de intermediere n asigurri, a cauzat un prejudiciu
unui client al su, persoan fizic sau juridic, pe care, n temeiul angajrii rspunderii
sale profesionale, este obligat s l repare.
16 / 21

2. Riscuri asigurate, despgubiri
2.1. Asigurtorul acoper preteniile de despgubiri, ca urmare a prejudiciilor
produse de asigurat clienilor si, prin nclcarea din culp a obligaiilor sale profesionale
pentru:
a) sume pe care asiguratul este obligat s le plteasc cu titlu de daune pentru
prejudicii materiale provocate, din culpa sa, clienilor si, n exercitarea profesiei de
broker de asigurare i/sau reasigurare, aa cum este definit de legislaia n vigoare;
b) cheltuieli de judecat fcute de asigurat n procesul civil, stabilite prin hotrre
judectoreasc definitiv, dac a fost obligat la desdunare;
c) cheltuieli de judecat fcute de clientul asiguratului n calitate de prejudiciat
pentru ndeplinirea formalitilor legale n vederea obligrii asiguratului la plata
despgubirii, cu condiia ca acesta s fi fost obligat prin hotrre judectoreasc
definitiv la plata acestora.
2.2. Prin contractul de rspundere civil profesional sunt acoperite cererile de
despgubire introduse pentru prima dat n scris de ctre persoana prejudiciat, n
perioada de valabilitate a contractului, cererea de despgubire fiind urmare a unor erori
profesionale svrite inclusiv n perioada retroactiv stabilit n contractul de asigurare.
2.3. Termenul de plat a despgubirilor este de maximum 30 de zile
calendaristice de la depunerea la dosarul de daun a documentaiei complete.

3. Perioada de valabilitate a contractului de asigurare i acoperirea
teritorial

3.1. Contractul de asigurare este valabil pentru o perioad de 12 luni de la data
intrrii acestuia n vigoare.
3.2. Retragerea autorizaiei de funcionare a asigurtorului i/sau a asiguratului de
ctre Autoritatea de Supraveghere Financiara are ca efect ncetarea valabilitii
asigurrii de la data intrrii n vigoare a sanciunii menionate, dar fr a aduce
restrngere perioadei menionate la pct. 2.2 i 2.3.
3.3. n cazul n care s-a retras autorizaia de funcionare a asigurtorului i/sau a
asiguratului, iar asiguratul a pltit, fie i parial, prima de asigurare, acesta este
ndreptit s o recupereze proporional cu perioada neexpirat a contractului de
asigurare.
3.4. Diferena dintre prima pltit i cea calculat conform pct. 3.3 se restituie
asiguratului numai n cazurile n care nu s-au pltit ori nu se datoreaz despgubiri
pentru evenimente produse n perioada de valabilitate a asigurrii.
3.5. Contractul de asigurare este valabil pentru activitatea desfurat de asigurat
n Romnia i/sau pe ntreg teritoriul Uniunii Europene i al statelor aparinnd Spaiului
Economic European, cu respectarea legislaiei n vigoare.

4. Prime de asigurare i sume asigurate

4.1. Prima de asigurare se achit anticipat, fie integral, fie n rate trimestriale.
4.2. Dac s-a hotrt ca plata s se realizeze n rate, asigurtorului nu i revine
obligaia, pe perioada derulrii contractului, de a notifica asiguratul cu privire la scadena
ratelor.
4.3. Contractul de asigurare va include modalitile de ncetare, inclusiv condiiile
de reziliere n cazul neplii primei de asigurare/ratei de prim de asigurare i eventuale
termene de psuire.

5. Obligaiile asiguratului
17 / 21


5.1. Asiguratul, la producerea evenimentului asigurat, este obligat s depun
diligenele necesare i s ia toate msurile, potrivit cu mprejurrile, pentru limitarea
pagubei.
5.2. Asiguratul este obligat s anune n scris asigurtorul despre producerea
evenimentului asigurat prin contractul de asigurare, conform subpct. 2.2.1.
5.3. La cererea asigurtorului, asiguratul are obligaia s pun la dispoziia
acestuia actele i informaiile referitoare la producerea riscului asigurat, s colaboreze cu
acesta n scopul stabilirii realitii, circumstanelor i mrimii pagubei, precum i a
cauzelor producerii evenimentului asigurat.
5.4. Asiguratul este obligat s notifice asigurtorul pentru orice modificare
survenit n forma de exercitare a profesiei.

6. Excluderi
Nu se acord despgubiri pentru:
a) acte de insult sau calomnie;
b) prejudicii cauzate cu intenie sau prin svrirea unei fapte prevzute de legea
penal, dol sau culp grav a asiguratului sau a oricror persoane pentru care rspunde
conform legii;
c) pierderi financiare ca urmare a greelilor de facturare i/sau decontare cu
asigurtorul/asigurtorii;
d) prejudicii rezultate din completarea cererilor-chestionar de ctre clieni;
e) prejudicii rezultate din acordarea de promisiuni, rspunderi asumate de
asigurat prin contract sau orice alt tip de angajament sau garanie expres dat de
acesta care depete rspunderea sa profesional angajat potrivit legii;
f) prejudicii provocate de asigurat prin vtmare corporal sau deces;
g) prejudicii provocate de asigurat prin deteriorarea/distrugerea
proprietilor/bunurilor;
h) prejudiciile rezultate n desfurarea activitii profesionale a brokerilor de
asigurare i/sau reasigurare, fr a avea la baz un contract de mandat n brokeraj,
ncheiat ntre asigurat i clienii acestuia;
i) prejudicii directe sau indirecte rezultate din evenimente sau consecine ale
rzboiului, invaziei, terorismului, actelor dumanilor externi, ostilitilor, indiferent dac a
fost sau nu declarat rzboi, rzboiului civil, rebeliunii, revoluiei, insureciei, uzurprii de
putere sau loviturii militare, confiscrii, naionalizrii, rechiziionrii sau distrugerii ori
daunelor cauzate proprietilor de un ordin al oricror autoriti publice locale sau
guvernamentale;
j) prejudiciile cauzate asigurtorilor ca urmare a nevirrii primelor de asigurare de
ctre brokerul de asigurare i/sau reasigurare n contul asigurtorului.

7. Alte dispoziii
Contractul de asigurare de rspundere civil profesional va conine i clauzele
obligatorii prevzute n Normele privind informaiile pe care asigurtorii i intermediarii n
asigurri trebuie s le furnizeze clienilor, precum i alte elemente pe care trebuie s le
cuprind contractul de asigurare, puse n aplicare prin Ordinul preedintelui Comisiei de
Supraveghere a Asigurrilor nr. 23/2009, cu modificrile i completrile ulterioare.






18 / 21

ANEXA Nr. 6
(la norm)
Dreptul de stabilire si libertatea de a presta servicii


1. Pentru desfurarea activitii de intermediere pe teritoriul statelor membre i al
celorlalte state aparinnd SEE n baza dreptului de stabilire se vor transmite
urmtoarele documente i informaii referitoare la:
a) statul membru pe teritoriul cruia intenioneaz s desfoare activitatea de
intermediere;
b) structura organizatoric detaliata;
c) adresa sediului su din statul membru gazd de la care pot fi obinute i la care
pot fi transmise documente;
d) categoriile/ clasele de asigurare pentru care va fi practicat intermedierea;
e) numele, calificarea i experiena persoanei care va conduce sucursala, care
are capacitatea s l reprezinte i s l angajeze n relaiile cu terii pe teritoriul statului
membru respectiv, inclusiv dovada c acesta nu are cazier judiciar pentru infraciuni
contra patrimoniului i nici cazier fiscal pentru infraciuni prevzute de legislaia financiar-
fiscal;
f) prezentarea activitii pe care o va desfura n statul membru UE i n Spaiul
Economic European (SEE) pentru care s-a efectuat notificarea, cu situaia estimativ a
primelor intermediate pe clase de asigurare pentru care se vor intermedia riscuri i a
veniturilor ce se vor realiza, precum si prezentarea companiilor de asigurari si a claselor
de asigurari pentru care vor intermedia contracte pe teritoriul statului membru;
prezentarea experientei practice din Romania, care sa susin solicitarea extinderii
intermedierii claselor de asigurri solicitate pe teritoriul statelor membre i al celorlalte
state aparinnd SEE;
g) hotrrea/decizia asociailor/acionarilor, n original, privind extinderea activitii
n statul/statele membre pe teritoriul crora se intenioneaz s se desfoare activitatea
de intermediere n baza dreptului de stabilire;
h) dovada plii taxei prevazut la art. art.13 alin.(9) din Legea nr.32/2000 privind
activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificarile si completarile
ulterioare.
2. Pentru desfurarea activitii de intermediere pe teritoriul oricrui stat membru
n baza libertii de a presta servicii se vor transmite urmtoarele documente i informaii
referitoare la:
a) datele sale de indetificare: nume, adresa, numar de inregistrare in Registrul
Brokerilor;
b) statul/statele membre pe teritoriul crora intenioneaz s desfoare
activitatea de intermediere;
c) numele societatilor de asigurare si/sau reasigurare pentru care vor intermedia
produsele de asigurare si/sau reasigurare;
d) categoriile/ clasele de asigurare pentru care va fi practicat intermedierea;
e) prezentarea activitii pe care o va desfura n statul membru UE i n Spaiul
Economic European (SEE) pentru care s-a efectuat notificarea, cu situaia estimativ a
primelor intermediate pe clase de asigurare pentru care se vor intermedia riscuri i a
veniturilor ce se vor realiza, precum si prezentarea companiilor de asigurari si a claselor
de asigurari pentru care vor intermedia contracte pe teritoriul statului membru;
prezentarea experientei practice din Romania, care sa susin solicitarea extinderii
intermedierii claselor de asigurri solicitate pe teritoriul statelor membre i al celorlalte
state aparinnd SEE;
19 / 21

f) hotrrea/decizia asociailor/acionarilor, n original, privind statul/statele
membre pe teritoriul crora se intenioneaz s se desfoare activitatea de
intermediere n baza libertii de a presta servicii;
g) dovada plii taxei prevazut la art. art.13 alin.(9) din Legea nr.32/2000 privind
activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificarile si completarile
ulterioare.


ANEXA Nr. 7
(la norm)
Aprobarea asociailor/acionarilor semnificativi, precum i a cesiunii de pri
sociale/aciuni


Pentru aprobarea asociailor/acionarilor semnificativi, precum i a cesiunii de
pri sociale/aciuni se vor depune urmtoarele documente:
1. hotrrea/decizia asociailor/acionarilor, n original, privind cesiunea de pri
sociale/aciuni;
2. Contractul de cesiune cu clauz suspensiv prin care s se precizeze c intr
n vigoare dup aprobarea cesiunii de ctre Autoritatea de Supraveghere Financiar;
3. Proiectul actului constitutiv;
4. Declaraia atestat de un consilier juridic/avocat sau autentificat de un notar
public, dat asociatul/acionarul semnificativ, pe propria rspundere, n original, din care
s rezulte c, societatea ndeplinete i va ndeplini prevederile art. 3 lit. h) din
prezentele norme, conform anexei nr. 2;
5. cazierul judiciar aflat n termenul legal de valabilitate, n original, sau, n cazul
cetenilor strini, un document echivalent, emis de o autoritate administrativ sau
judiciar competent a statului n care persoana strin i are domiciliul, precum i
cazierul fiscal aflat n termenul legal de valabilitate, n original pentru asociaii/acionarii
semnificativi;
6. curriculum vitae, model European cu semntur olograf;
7. copia actului de identitate a crui conformitate cu originalul va fi certificat de
posesor prin semntur olograf.;
8. dovada plii taxei prevazut la art. art.13 alin.(9) din Legea nr.32/2000 privind
activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificarile si completarile
ulterioare.

ANEXA Nr. 8
(la norm)

Aprobarea schimbrii denumirii, sediului social sau
modificrii obiectului de activitate etc.*)


1. Pentru aprobarea schimbrii denumirii brokerului de asigurare i/sau
reasigurare se vor depune urmtoarele documente:
a) Hotrrea/decizia asociailor/acionarilor, n original;
b) Certificatul de nregistrare n registrul intermediarilor n asigurri, n original,
emis de C.S.A./A.S.F.;
d) dovada plii taxei prevazut la art. art.13 alin.(9) din Legea nr.32/2000 privind
activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificarile si completarile
ulterioare.
20 / 21

2. Pentru aprobarea schimbrii sediului social al brokerului de asigurare i/sau
reasigurare se vor depune urmtoarele documente:
a) Hotrrea/decizia asociailor/acionarilor, n original;
b) Certificatul de nregistrare n registrul intermediarilor n asigurri, n original,
emis de C.S.A./A.S.F.;
c) copia contractului de nchiriere sau de comodat ori a actului de proprietate al
sediului social, nregistrat la administraia financiar teritorial, dup caz;
d) dovada plii taxei prevazut la art. art.13 alin.(9) din Legea nr.32/2000 privind
activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificarile si completarile
ulterioare.
3. Pentru aprobarea modificrii obiectului de activitate al brokerului de asigurare
i/sau reasigurare se vor depune urmtoarele documente:
a) Hotrrea/decizia asociailor/acionarilor, n original;
b) Proiectul actului constitutiv;
d) dovada plii taxei prevazut la art. art.13 alin.(9) din Legea nr.32/2000 privind
activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificarile si completarile
ulterioare.

*) n vederea aprobrii oricror alte modificri ale documentelor sau ale condiiilor pe
baza crora s-a acordat autorizaia de funcionare, neprevzute n prezenta anex,
brokerului de asigurare i/sau de reasigurare va depune la Autoritatea de Supraveghere
Financiar orice informaii i documente solicitate de autoritate n conformitate cu Legea
nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificrile
i completrile ulterioare, precum i a normelor emise n aplicarea acesteia.


ANEXA Nr. 9
(la norm)


CERERE
de aprobare a fuziunii/divizrii


Subsemnatul ................................................., n calitate de conductor executiv al
brokerului de asigurare i/sau reasigurare ....................................., solicit aprobarea,
conform proiectului prezentat.
n susinerea cererii anexez urmtoarea documentaie:
1. proiectul de fuziune sau, dup caz, divizare, potrivit Legii societilor nr. 31/1990,
republicat, cu modificrile i completrile ulterioare;
2. copia hotrrii adunrii generale privind fuziunea/divizarea;
3. proiectul actului/actelor constitutive al brokerului de asigurare i/sau reasigurare
rezultat;
4. cererea de retragere a autorizaiei de funcionare a societii absorbite/divizate;
5. bilanul contabil de fuziune/divizare;
6. documentele prevzute n prezenta norm privind autorizarea brokerilor de
asigurare i/sau reasigurare, pentru brokerii nou-nfiinai;
7. raportrile privind taxa de funcionare datorat conform prevederilor art. 36 alin.(3)
din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu
modificrile i completrile ulterioare, i ale normelor emise n aplicarea acesteia;
21 / 21

8. dovezile conform crora clienii au fost ntiinai despre fuziunea/divizarea
brokerilor de asigurare i/sau reasigurare;
9. raportul auditorilor externi independeni ai brokerilor de asigurare i/sau reasigurare
participani privitor la fuziune, respectiv la divizare.
Adresa de contact ...........................................................
.............................. .....................................
(data) (semntura i tampila)