Tema 1.

ORGANIZREA ACTIVITII BANCARE

1. Bncile concept, funcii, clasificare. Tipuri de operaiuni ale bncii
2. Etapele nfiinrii bncii
3. Cauzele retragerii licenei bncii
4. Reorganizarea i lichidarea bncii
5. Organele de conducere i control ale bncii i competenele acestora
6. Extinderea activitii bncii n teritorii: subdiviziuni i competenele acestora

4. Reorganizarea i lichidarea bncii

BIBLIOGRAFIE:
1. LIF
2. Regulamentul cu privire la contopirea sau absorbia bncilor din Republica Moldova
(http://www.bnm.md/md/supervision_regulation)

Reorganizarea bncilor (art. 16, LIF) sau vnzarea unei pri substaniale din
activele bncii se efectueaz cu permisiunea scris a BNM.
Decizia privind o astfel de permisiune se emite conform art.7 alin.(2) al LIF (boxa
lateral).
Banca

sau

bncile

constituite

urma

contopirii sau dezmembrrii ncep activitatea numai

dup obinerea licenei BNM.
n conformitate cu Regulamentul cu privire la
contopirea sau absorbia bncilor din Republica
Moldova:
Contopirea este procesul de reorganizare, care

Articolul 7. Decizia privind eliberarea licenei

(2) Banca Naional elibereaz licen numai
dac este pe deplin convins c:
a) banca se va conforma condiiilor prezentei legi;
b) calificarea, experiena i integritatea moral a
administratorilor, acionarilor cu cote substaniale
i achizitorilor poteniali snt adecvate din
perspectiva necesitii asigurrii unei administrri
prudente i sntoase i corespund businessplanului i activitilor financiare pentru care
banca va primi licen;
c) situaia financiar a bncii va fi satisfctoare.

are ca efect ncetarea existentei a doua sau mai multe bnci (bncile contopite) n rezultatul
careia este nfiinat o noua banc (banca succesoare): Banca A + Banca B = Banca C.
La contopirea bncilor, toate drepturile patrimoniale i obligatiile fiecreia din bncile
contopite trec, potrivit actului de transfer i bilantului consolidat, la banca succesoare.
Absorbia este procesul de reorganizare, care are ca efect ncetarea existenei unei sau
mai multor bnci (bncile absorbite) i trecerea integral a drepturilor i obligaiilor acestora la o
banc (banca absorbant) devenind succesor de drepturi i obligaii ale bncii (bncilor)
absorbite: Banca A (banca absorbant) + Banca B (banca absorbit) = Banca A.
La absorbie toate drepturile patrimoniale i obligaiile bncii absorbite trec la banca
absorbant n conformitate cu actul de transfer i bilantul consolidat.
Vnzarea unei pri substaniale din activele bancii valoarea creia constituie mai
mult de 10 la sut din valoarea activelor bncii conform bilanului la ultima data gestionar se
efectueaz cu permisiunea scris a BNM.
1

Vnzarea unei pri substaniale din activele bncii, ce constituie de la 10 pna la 50 la

sut din valoarea activelor bncii se efectueaz n baza deciziei consiliului bncii.
Vnzarea unei pri substaniale din activele bncii, ce constituie mai mult de 50 la sut
din valoarea activelor bncii se efectueaz n baza deciziei adunrii generale a acionarilor.
Pentru promovarea unui sector financiar puternic i competitiv este necesar respectarea
de ctre banci a urmatoarelor limite:

activele totale ale bncii succesoare n raport cu activele totale pe ntregul sector

bancar nu trebuie s depaeasc 30%;

depozitele persoanelor fizice ale bncii succesoare n raport cu depozitele totale

primite de la persoanele fizice pe ntregul sector bancar nu trebuie s depaeasc 30%.

Vnzarea unei pri substaniale din activele bncii se efectueaz n doua etape:

obinerea acordului preliminar al BNM la iniierea procesului de vnzare a

unei pri substaniale din activele bncii;

obinerea permisiunii BNM.

Conform LIF, procesul de lichidare a bncii poate fi silit sau binevol (n baza hottrii
luate de acionari).
Lichidarea silit a bncii (LIF, art. 381). n cazul retragerii licenei bncii ca urmare a
constatrii a cel puin uneia din urmtoarele situaii de insolvabilitate (LIF, art.38, alin.3):
a) banca nu este capabil s execute cererile creditorilor privind plata obligaiilor
pecuniare scadente (incapacitate de plat);
b) activele bncii nu mai acoper obligaiile acesteia (suprandatorarea);
c) capitalul bncii este mai mic de 1/3 fa de capitalul reglementat;
sau n unul din urmtoarele temeiuri:

licena bncii a fost obinut n baza unor informaii eronate, oferite de solicitant

sau referitoare la el;

banca nu a nceput activitatea ntr-un termen de un an de la data eliberrii licenei

sau a fost incapabil timp de peste 6 luni de a efectua operaiuni de atragere a depozitelor sau a
altor fonduri rambursabile;

a fost retras licena unei alte bnci care deine o cot substanial n banca

respectiv;

activitile financiare ale bncii din primii 3 ani de funcionare se deosebesc

considerabil de cele preconizate n cererea de eliberare a licenei, iar n opinia Bncii Naionale o
astfel de deviere nu este justificat de noile circumstane economice;

deintorii direci i indireci de aciuni ale bncii nu respect condiiile prevzute

de lege pentru asigurarea unei administrri prudente i sntoase a bncii ori nu permit
efectuarea unei supravegheri eficiente;

nu au fost lichidate circumstanele ce au servit drept temei pentru instituirea

supravegherii speciale sau a administrrii speciale a bncii ori, n opinia BNM, acestea nu pot fi
lichidate n perioada aplicrii acestor msuri;

msura suspendrii dreptului de vot este aplicat acionarilor care dein ntregul

capital social al bncii;

licena eliberat unei bnci strine pentru filialele ei trebuie s fie retras de BNM

n cazul n care banca strin a pierdut mputernicirea de a desfura activiti de acceptare a

depozitelor sau a altor fonduri rambursabile n ara de origine,
BNM ia, din oficiu, hotrrea de iniiere a procesului de lichidare silit a bncii.
Odat cu retragerea licenei i iniierea procesului de lichidare silit a bncii, BNM
numete un lichidator. Din motive ntemeiate, BNM poate nlocui lichidatorul.
De la data de retragere a licenei bncii:
a) BNM nchide conturile n lei ale bncii respective i deschide un nou cont cu
specificarea banc n proces de lichidare, la care vor fi virate sumele de bani disponibile la
acea dat n conturile respective i prin intermediul cruia lichidatorul va efectua toate
operaiunile n lei ale bncii ce se lichideaz;
b) lichidatorul nchide conturile n valut strin deschise n alte bnci (inclusiv n
BNM), iar valuta strin disponibil la acea dat n aceste conturi, la ordinul lichidatorului, va fi
virat, n funcie de tipurile valutei strine, n unul sau mai multe conturi cu specificarea indicat
la lit.a), deschise la o banc/bnci din Republica Moldova, prin intermediul crora lichidatorul va
efectua operaiunile n valut strin ale bncii ce se lichideaz.
Lichidatorul ntreprinde urmtoarele aciuni:
a) vinde, cu permisiunea scris a BNM, banca ca un complex patrimonial unic unei alte
bnci (banca-cumprtor), innd cont de prevederile art. 387 al LIF;
b) organizeaz vnzarea i/sau predarea parial a activelor bncii i predarea parial a
obligaiilor bncii ctre alte bnci;
c) lichideaz activele bncii n condiiile Capitolului VI1 (Lichidarea silit a bncii) al
LIF.
Lichidarea silit a bncii se desfoar n mod extrajudiciar.
Procesul de lichidare a bncii nu poate depi 3 ani de la data de retragere a licenei.
Termenul indicat poate fi prelungit de Banca Naional pentru cel mult un an, n baza demersului
argumentat al lichidatorului bncii.
3

Lichidarea bncii n baza hotrrii luate de acionari (lichidarea benevol) se

efectueaz n modul prevzut de actele legislative ce reglementeaz lichidarea societilor
comerciale, innd cont de prevederile LIF (art. 3815, LIF).
Hotrrea privind lichidarea benevol a bncii poate fi luat de ctre adunarea general a
acionarilor numai n cazul n care banca nu se afl n situaie de insolvabilitate. Hotrrea
adunrii generale a acionarilor se adopt cu votul a cel puin 2/3 din numrul total de voturi ale
acionarilor reprezentate la adunare.
n cazul adoptrii hotrrii privind lichidarea benevol, banca solicit BNM, printr-o
cerere, retragerea licenei i eliberarea permisiunii privind lichidarea benevol. Cererea se
depune la BNM n termen de 5 zile de la data adoptrii hotrrii adunrii generale a acionarilor.
La cerere se anexeaz hotrrea privind lichidarea benevol, planul lichidrii aprobat de adunarea
general a acionarilor, care va cuprinde etapele lichidrii, modul i termenele de onorare a
creanelor creditorilor, bilanul ce confirm suficiena mijloacelor necesare onorrii creanelor,
informaia privind componena comisiei de lichidare (lichidatorul numit) i alte date necesare.
BNM examineaz cererea n termen de 2 luni de la data depunerii corespunztoare a
documentelor i elibereaz permisiunea privind lichidarea benevol dac constat c:
a) hotrrea privind lichidarea benevol a bncii a fost luat cu respectarea legislaiei;
b) banca este solvabil i poate executa fr amnare obligaiile fa de creditori;
c) documentele prezentate conin informaie complet i suficient;
d) planul propus de lichidare este n interesul creditorilor bncii;
e) banca a prezentat n termenul stabilit documentele suplimentare solicitate de BNM,
necesare pentru a constata dac snt ntrunite condiiile de eliberare a permisiunii.
Odat cu eliberarea permisiunii privind lichidarea benevol, BNM retrage licena bncii.

5. Organele de conducere i control ale bncii i competenele acestora

BIBLIOGRAFIE:
1. LIF
2. Legea privind societile pe aciuni (LSA) (http://lex.justice.md/index.php?
action=view&view=doc=1&id=326515)

Organele de conducere ale bncii sunt:

adunarea general a acionarilor

consiliul bncii

organul executiv

comisia de cenzori (art. 18, LIF).

1. Adunarea general a acionarilor i atribuiile ei (Legea privind societile pe

aciuni Nr. 1134 din 02.04.1997, art. 50)
Adunarea general a acionarilor este organul suprem de conducere al societii i se
ine cel puin o dat pe an.
Hotrrile adunrii generale a acionarilor n problemele ce in de atribuiile ei snt
obligatorii pentru persoanele cu funcii de rspundere i acionarii societii. n cazul n care
numrul acionarilor societii nu este mai mare de unu, hotrrea adunrii generale a acionarilor
se consider hotrrea unipersonal luat de acest acionar.
Adunarea general a acionarilor are urmtoarele atribuii exclusive:
a) aprob statutul societii n redacie nou sau modificrile i completrile operate n
statut, inclusiv cele ce in de schimbarea claselor i numrului de aciuni, de convertirea,
consolidarea sau fracionarea aciunilor societii;
a1) aprob codul guvernrii corporative, precum i modificarea sau completarea
acestuia;
b) hotrte cu privire la modificarea capitalului social;
b1) modul de asigurare a accesului acionarilor la documentele societii;
c) aprob regulamentul consiliului societii, alege membrii lui i nceteaz nainte de
termen mputernicirile lor, stabilete cuantumul retribuiei muncii lor, remuneraiilor anuale i
compensaiilor, precum i hotrte cu privire la tragerea la rspundere sau eliberarea de
rspundere a membrilor consiliului societii;
d) aprob regulamentul comisiei de cenzori, alege membrii ei i nceteaz nainte de
termen mputernicirile lor, stabilete cuantumul retribuiei muncii lor i compensaiilor, precum
i hotrte cu privire la tragerea la rspundere sau eliberarea de rspundere a membrilor
comisiei de cenzori;
e) confirm organizaia de audit pentru efectuarea auditului obligatoriu ordinar i
stabilete cuantumul retribuiei serviciilor ei;
f) hotrte cu privire la ncheierea tranzaciilor de proporii i a tranzaciilor cu conflict
de interese ce depesc 10% din valoarea activelor societii, conform ultimului raport financiar;
g) hotrte cu privire la emisia obligaiunilor convertibile;
h) examineaz darea de seam financiar anual a societii, aprob darea de seam
anual a consiliului societii i darea de seam anual a comisiei de cenzori;
i) aprob normativele de repartizare a profitului societii;
j) hotrte cu privire la repartizarea profitului anual, inclusiv plata dividendelor anuale,
sau la acoperirea pierderilor societii;

j1) hotrte nstrinarea sau transmiterea aciunilor de tezaur acionarilor i/sau

salariailor societii;
k) hotrte cu privire la reorganizarea sau dizolvarea societii;
l) aprob actul de predare-primire, bilanul de divizare, bilanul consolidat sau bilanul
de lichidare al societii.
Aceste atribuii nu pot fi transmise spre examinare altor organe de conducere ale
societii.
Adunarea general a acionarilor, dac statutul societii nu prevede altfel, de asemenea
aprob:
a) direciile prioritare ale activitii societii;
b) modul de ntiinare a acionarilor despre inerea adunrii generale, precum i modul
de prezentare acionarilor a materialelor de pe ordinea de zi a adunrii generale pentru a se lua
cunotin de ele;
c) regulamentul organului executiv al societii i deciziile privind alegerea organului
executiv i numirea conductorului acestuia sau ncetarea nainte de termen a mputernicirilor
lui, privind stabilirea cuantumului retribuiei muncii lui, remuneraiei i compensaiilor, privind
tragerea lui la rspundere sau eliberarea de rspundere;
d) drile de seam trimestriale ale organului executiv al societii;
e) hotrrile privind deschiderea, transformarea sau dizolvarea filialelor i
reprezentanelor, privind numirea i eliberarea din funcie a conductorilor lor, precum i
modificrile i completrile operate n statut n legtur cu aceasta.
Aceste atribuii pot fi transmise spre examinare numai consiliului societii n temeiul
hotrrii adunrii generale a acionarilor.
2. Consiliul bncii.
Consiliul este organul de administrare al bncii care exercit funcii de supraveghere,
elaboreaz i asigur aplicarea politicii bncii. Atribuiile consiliului se stabilesc n statutul
bncii i regulamentele interne ale acesteia (art. 19, LIF).
Consiliul bncii este format dintr-un numr impar de membri, dar nu mai puin de trei.
Membrii consiliului snt alei de adunarea general a acionarilor bncii pentru un termen de pn
la 4 ani. Membrii consiliului pot fi redesemnai pentru un nou termen. Adunarea general a
acionarilor bncii poate stabili remunerarea membrilor consiliului. Majoritatea membrilor
consiliului trebuie s fie persoane care nu snt afiliate bncii, cu excepia afilierii determinate de
calitatea de membru al consiliului bncii.
Nu poate fi ales membru al consiliului bncii sau i se retrage aceast calitate prin
decizie a adunrii generale a acionarilor bncii persoana:
6

a) care este sau care va deveni membru de consiliu n 2 sau mai multe bnci din
Republica Moldova;
b) creia i s-a retras dreptul de a fi membru al consiliului bncii;
c) care ndeplinete sau a ndeplinit n decursul a 12 luni precedente funcii n Consiliul
de administraie al Bncii Naionale;
d) care a fost subiectul unei cauze privind insolvabilitatea i nu a fost eliberat de
datorii.
Consiliul bncii i membrii lui nu pot delega unor alte persoane responsabilitile lor.
Organul de control al bncii este comisia de cenzori, care exercit controlul activitii
ei.
3. Organul executiv al societii (art. 69, LSA)
De competena organului executiv in toate chestiunile de conducere a activitii
curente a societii, cu excepia chestiunilor ce in de competena adunrii generale a acionarilor
sau ale consiliului societii.
Organul executiv al societii asigur ndeplinirea hotrrilor adunrii generale a
acionarilor, deciziilor consiliului societii i este subordonat:

consiliului societii;

adunrii generale a acionarilor, dac aceasta este prevzut de statutul societii.

Dac consiliul societii nu a fost nfiinat sau mputernicirile lui au ncetat,

mputernicirile de pregtire i inere a adunrii generale a acionarilor le exercit organul
executiv al societii.
Organul executiv al societii poate fi colegial (comitet de conducere, direcie) sau
unipersonal (director general, director).
4. Comisia de cenzori (art. 20, LIF)
Comisia de cenzori este alctuit dintr-un numr impar, dar nu mai puin de 3 membri
alei de adunarea general a acionarilor bncii pentru o perioad de pn la 4 ani. Membrii
consiliului bncii nu pot fi concomitent membri ai comisiei de cenzori. Majoritatea membrilor
comisiei de cenzori trebuie s fie persoane care nu snt angajai ai bncii.
Comisia de cenzori are urmtoarele atribuii:
a) stabilete pentru banc proceduri de eviden i de control contabil n temeiul
regulamentelor BNM, supravegheaz respectarea lor i controleaz conturile i alte documente
ale bncii;
b) controleaz respectarea legilor i a regulamentelor aplicabile bncii i prezint
consiliului bncii rapoartele respective;

c) prezint avize n problemele solicitate de consiliul bncii i n alte probleme pe care

le consider necesare.
Comisia de cenzori se ntrunete n edine ordinare o dat n trimestru i n edine
extraordinare, la convocarea consiliului bncii sau a doi membri ai si. Deciziile se iau cu votul
majoritii membrilor, care nu snt n drept s se abin de la votare.

6.

Extinderea activitii bncii n teritorii: subdiviziuni i competenele

acestora

BIBLIOGRAFIE:
1. LIF
2. Regulamentul privind filialele, reprezentantele si oficiile secundare ale bancilor

Conform art. 13 al LIF, n Republica Moldova bncile snt organizate ca societi pe

aciuni conform legislaiei despre societile pe aciuni.
Bncile pot deschide filiale i reprezentane pe teritoriul Republicii Moldova i al altor
state numai cu aprobarea prealabil a BNM, n condiiile stabilite de actele normative adoptate
de aceasta.
Filiala este o subdiviziune separat, juridic dependenta de banca, care desfasoara toate
tipurile de activitati financiare sau unele din ele. Filiala bncii desfoar n numele ei toate sau
unele din activitile financiare prevzute de licena eliberat bncii i acioneaz n limitele
mputernicirilor acordate de banc. Filiala bncii poate avea subdiviziuni structurale interne
(agenii, puncte de schimb valutar) situate n afara sediului ei, care nu au bilan separat (denumite
n continuare oficii secundare).
Oficiu secundar subdiviziune structurala interna a filialei bancii, sub forma de
agentie sau punct de schimb valutar, situata n afara sediului filialei bancii, care nu are bilant
separat si care desfasoara activitatile determinate de banca n conformitate cu prezentul
regulament si legislatia n vigoare.
Banca poate deschide oficii secundare dupa notificarea Bancii Nationale.
Denumirea oficiului secundar va conine indicarea tipului acestuia i a apartenenei la
filiala concret n cadrul creia a fost deschis.
Agenia poate desfura activiti (inclusiv cele ale punctului de schimb valutar)
determinate de banc n conformitate cu lista activitilor permise acesteia, stabilite n actele
normative ale Bncii Naionale. Punctul de schimb valutar i desfoar activitatea n
conformitate cu Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar.
Oficiul secundar se deschide/se nchide prin hotrrea organului de conducere al bncii
cruia i s-a acordat acest drept n conformitate cu statutul bncii.

Reprezentana este o subdiviziune separata, situata n afara sediului bancii, juridic

dependenta de banca, care reprezinta si apara interesele ei. Reprezentana bncii nu are dreptul s
desfoare activiti financiare i alte activiti, cu excepia celor de informare, reprezentare i
aprare a intereselor bncii.
Filiala i reprezentana se deschide/se nchide prin hotrrea organului de conducere al
bncii cruia i s-a acordat acest drept n conformitate cu statutul bncii.
Modul de organizare si functionare a filialei i reprezentantei se stabileste n
regulamentul filialei, reprezentantei, iar pentru oficiul secundar - n regulamentul filialei n
cadrul careia a fost deschis oficiul secundar, n regulamentul oficiului secundar respectiv sau n
regulamentul-tip al oficiului secundar, ce reglementeaza activitatea tuturor oficiilor secundare
aprobat de Consiliul bancii.
Condiiile deschiderii filialei, reprezentanei i a oficiului secundar. Filiala,
reprezentanta si oficiul secundar se deschide prin hotarrea organului de conducere al bancii
caruia i s-a acordat acest drept n conformitate cu statutul bancii. Statutul bancii trebuie sa
contina informatia privind filialele, reprezentantele bancii.
Pentru a deschide filiala, banca trebuie sa corespunda la data depunerii cererii
urmatoarelor cerinte:
a) sa posede capitalul de gradul I si coeficientul suficientei capitalului ponderat la risc n
conformitate cu cerintele stabilite n Regulamentul cu privire la suficienta capitalului ponderat la
risc;
b) sa activeze cel putin un an dupa obtinerea licentei de desfasurare a activitatilor
financiare si cel putin o data sa fie supusa controlului complex pe teren de catre BNM;
c) sa respecte n perioada ultimelor 6 luni limitele indicatorilor de prudenta conform
actelor normative ale BNM elaborate n conformitate cu art. 28 din Legea institutiilor financiare;
d) sa nu fie aplicate sanctiuni si masuri de remediere prevazute n Legea institutiilor
financiare n decursul ultimelor douasprezece luni pna la data depunerii cererii.
Pentru a deschide reprezentanta, banca trebuie sa corespunda la data depunerii cererii
cerintelor mentionate mai sus la punctele a), c) si d).
Activitile desfurate de ctre filial, reprezentan i oficiul secundar. Filiala
bancii poate desfasura toate sau unele activitati financiare prevazute de licenta eliberata bancii si
actioneaza n limitele mputernicirilor acordate de banca prin regulamentul filialei.
Reprezentanta bancii nu are dreptul sa desfasoare activitati financiare si alte activitati,
cu exceptia celor de informare, reprezentare si aparare a intereselor bancii.
Agentia poate desfasura urmatoarele activitati organizatorico-tehnice:

acceptarea depozitelor (platibile la vedere sau la termen etc.), cu sau fara dobnda,

n baza contractelor ncheiate si/sau gestionate de filiala, receptionarea si prelucrarea

documentelor si a datelor aferente deschiderii contului de depozit;

vnzarea certificatelor de depozit;

acordarea serviciilor de ncasari, n baza contractelor ncheiate si/sau gestionate de

operatiuni de schimb valutar n conformitate cu prevederile Legii nr.62-XVI din

filiala;
21 martie 2008 privind reglementarea valutara;

operatiuni cu cecuri de calatorie;

acordarea serviciilor de pastrare n siguranta a bunurilor;

acordarea serviciilor aferente transferului de credit: receptionarea, prelucrarea

documentelor de plata, ncasarea mijloacelor banesti n cazul n care clientul nu are deschis cont
bancar si transmiterea tuturor datelor spre executare catre filiala sau sediul central al bancii;

operatiuni de administrare a debitarii directe: receptionarea, prelucrarea

documentelor de plata si transmiterea tuturor datelor spre executare catre filiala sau sediul central
al bancii, n baza contractelor ncheiate si/sau gestionate de filiala;

operatiuni de deservire a detinatorilor de carduri bancare prin intermediul POS

terminalelor instalate la sediul agentiei: eliberarea numerarului, suplinirea contului cu numerar,

asigurarea posibilitatii de efectuare a platilor prin intermediul cardurilor, receptionarea si
prelucrarea documentelor si a datelor aferente deschiderii contului de card;

acordarea serviciilor aferente transferurilor banesti prin intermediul sistemelor de

transfer international de mijloace banesti, n baza contractelor ncheiate si/sau

gestionate de banca cu sistemele de transferuri internationale;

acordarea serviciilor de consultanta financiara;

operatiuni de receptionare, prelucrare si eliberare a documentelor si informatiilor

necesare pentru acordarea si supravegherea creditelor, realizarea actiunilor n vederea

rambursarii (recuperarii) creditelor si a altor creante ale bancii, precum si pentru efectuarea altor
operatiuni cu clientii.
Activitile organizatorico-tehnice reprezint activitati/operatiuni tehnice de asigurare
si facilitare a activitatilor financiare ale filialei sau ale bancii, desfasurarea carora se realizeaza
fara asumarea obligatiilor de sine statator din numele bancii sau filialei.
Lista activitatilor concrete permise agentiei se stabileste de banca n regulamentul
filialei, n regulamentul oficiului secundar sau n regulament-tip al oficiului secundar ce
reglementeaza activitatea tuturor oficiilor secundare aprobat de Consiliul bancii.
10

Punctul de schimb valutar si desfasoara activitatea n conformitate cu Legea nr.62-XVI

din 21 martie 2008 privind reglementarea valutara.
nchiderea filialei, reprezentanei i a oficiului secundar. nchiderea filialei,
reprezentantei si a oficiului secundar presupune ncetarea efectuarii activitatilor (operatiunilor)
de catre filiala, reprezentanta si oficiul secundar respectiv.
Filiala, reprezentanta si oficiul secundar al bancii se nchide prin decizia organului de
conducere al bancii caruia i s-a acordat acest drept n conformitate cu statutul bancii.
n cazul n care a fost luata decizia privind nchiderea filialei, banca notifica despre
aceasta Banca Nationala n termen de 10 zile lucratoare.
Sucursal (LIF) persoan aflat n relaie cu o ntreprindere-mam, n una din
situaiile prevzute la noiunea ntreprindere-mam. Toate sucursalele unei ntreprinderi-mam
care, la rndul ei, este sucursal a altei ntreprinderi-mam snt considerate sucursale ale celei din
urm.
ntreprindere-mam persoan care se afl n oricare din urmtoarele situaii:
a) are majoritatea drepturilor de vot ntr-o alt persoan (sucursal);
b) are dreptul de a numi sau de a nlocui majoritatea membrilor organelor de conducere
ale altei persoane (sucursale) i este n acelai timp acionar/asociat sau membru al acelei
persoane (sucursale);
c) are dreptul de a exercita o influen dominant asupra unei persoane (sucursale), fiind
sau nefiind acionar/asociat ori membru al acesteia, n virtutea unui contract ncheiat cu acea
persoan (sucursal) sau a unor prevederi din actul de constituire al persoanei (sucursalei), n
cazul n care legislaia aplicabil persoanei (sucursalei) i permite acesteia s fie supus unor
astfel de contracte sau prevederi;
d) este acionar/asociat sau membru al unei persoane (sucursale) i majoritatea
membrilor organelor de conducere ale acelei persoane (sucursale), aflai n funcie n exerciiul
financiar n curs, n exerciiul financiar anterior i pn la data la care snt ntocmite situaiile
financiare anuale consolidate, au fost numii numai ca rezultat al exercitrii drepturilor sale de
vot; aceast prevedere nu se aplic n situaia n care o alt persoan are fa de sucursal
drepturile prevzute la lit.a), b) sau c);
e) este acionar/asociat sau membru al unei persoane (sucursale) i controleaz singur,
n baza unui acord ncheiat cu ali acionari/asociai sau membri ai acelei persoane (sucursale),
majoritatea drepturilor de vot n acea sucursal;
f) exercit efectiv influen dominant asupra altei persoane (sucursale) conform
criteriilor prevzute n actele normative ale Bncii Naionale.

11