Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
CONINUT
PLAN AFACERI
1. ntreprinderi nou nfiinate - sunt nfiinate n anul depunerii cererii de finanare sau nu au desfurat
activitate pn n momentul completrii online a a planului de afaceri online.
1
Pe opiunea
1. ntreprinderi nou nfiinate - sunt nfiinate n anul depunerii cererii de finanare sau nu au desfurat
activitate pn n momentul completrii online a a planului de afaceri online.
SECIUNI:
2 VIZIUNE, STRATEGIE
4 PREZENTAREA PROIECTULUI
5 ANALIZA PIEEI
6 PROIECII FINANCIARE
2
1 DATE GENERALE / CERERE DE FINANTARE
1
21. Numele firmei:
32. Codul unic de nregistrare:
43. Forma juridic de constituire:
54. Data nfiinrii/Numr Registrul Comerului:
65. Data nceperii efective a activitii:
76. Activitatea principal a societii i codul CAEN al activitii principale:
8 Codul CAEN al activitii pentru care se solicit AFN/AFN i credit bancar:
97. Activitatea Codului CAEN pe care se solicit AFN/AFN i credit bancar este:
10Producie
11Servicii
12Comer
13Se atribuie punctaj 15 Producie, 10 Servicii, 5 Comer
9. Valoarea capitalului:
10. Adresa, telefon/fax, e-mail:
11. Persoan de contact:
12. Conturi bancare deschise la:
13. Asociai, acionari principali :
Numele i prenumele/Denumire Domiciliu / sediul societii Pondere n Capital social %
. DA
NU
Aplicatia va puncta automat cu 5 puncte DA si va permite incarcarea browse a certificatului
3
Prezentarea societilor din grup: Pentru fiecare societate din grup se vor prezenta urmtoarele informaii:
denumire, CUI, legturi cu societatea ce solicita credit/AFN, data nceperii activitii, principalele
activiti generatoare de venituri operaionale, CA, Rezultat exploatare, Rezultat net, total active, Active
imobilizate, total datorii, Datorii ctre bnci i societi de leasing, situaia actual a societii (n
funciune, activitate suspendat, n insolven).
2 VIZIUNE, STRATEGIE
Detaliai activitatea aferent codului CAEN pe care accesai programul. Factorii pe care i
considerai relevani pentru afacerea dvs. (ex: localizare, auto-evaluarea tehnologiei pe care o vei
utiliza, experiena anterioar a ntreprinztorului etc.).
Se va preciza modul n care ntreprinderea i utilizeaz resursele de munc, materiale i bneti
pentru realizarea obiectivelor propuse.
- viziunea ntreprinderii, reprezentarea a ceea ce se dorete a fi organizaia n viitor;
- analiza situaiei curente i identificarea misiunii ntreprinderii, o istorie a obiectivelor,
politicilor i realizrilor sale;
B1.
- examinarea perspectivelor pentru viitor n contextul obiectivelor pe termen lung.
Cine vor fi clienii ti i care este localizarea acestora (judet, regiune, ar i distana fa de locaia
proiectului)?
4
Persoane fizice (inclusiv segment de vrst i venituri)
Societi comerciale (inclusiv din ce domenii provin i mrimea acestora)
Instituii bugetare (precizai tipul instituiei)
Total cifr de
afaceri
B2.
Unde vrei s ajungi ntr-un interval de 5 ani. Fixeaz-i obiective cuantificabile!
La ce cifr de afaceri/profit?
La ce numr de angajai?
X 3 = 15 puncte
X = 2 = 10 puncte
X =1 = 5 puncte
5
Observaii: Se acord 5 puncte suplimentar pentru minim 1 loc de munc din cele de mai sus creat
prin ANOFM din categoria persoanelor peste 45 de ani
Dovada angajrii prin ANOFM se va prezenta la momentul depunerii documentaiei de decont.
Loc de munca ocupat prin ANOFM : DA NU
C.
Care sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes? (ex: cunotine tehnologice,
cunotine de management i marketing, cunotine de pia, pregtire n domeniu, experiena n
domeniu (ca angajat al unor firme din domeniu), locaia proiectului, capital, relaii, capacitate de
munc, flexibilitate).n aceast seciune facei analiza swot a afacerii dumneavoatr.
D1.
Activiti necesare implementarii proiectului (de ex. asigurarea spaiului productiv/comercial prin
achiziie/nchiriere, elaborare proiecte tehnice necesare; amenajare spaiu; achiziionarea de utilaje,
echipament, mobilier; obinere avize, acorduri, autorizaii necesare implementrii proiectului;
recrutare/selecie/angajare personal suplimentar necesar; instruire personal; aciuni de promovare a
produselor/serviciilor; aprovizionare cu materii prime, materiale, produse finite, mrfuri, asigurarea
condiiilor tehnico-economice, sanitare etc);
D2.
Durata de implementare a proiectului calculat ntre data contractrii AFN/AFN + credit i data
estimativ de ncepere a activitii. Este perioada dintre prima luna dup semnarea contractului de
finanare/AFN +credit i luna n care se finalizeaz implementarea ultimei activiti din proiect.
6
3 MANAGEMENT, RESURSE UMANE
Scurt descriere a ideii de afacere. De la ce a pornit ideea de afacere, dac exist un studiu relevant
pe baza cruia s-a iniiat acest tip de afacere, etc.
Descriei activitatea pentru care solicitai finanare. Descriei pe scurt produsele/serviciile oferite
dup obinerea finanrii.
Ataai un Curriculum Vitae pentru fiecare persoan din conducerea executiv i orice alt persoan
relevant.
Se vor ataa documente justificative care s ateste pregtirea n domeniu i experiena.
7
Managementul unei organizaii este determinant pentru evoluia acesteia.
ncercai s evideniai felul n care cunotinele/specializrile/experiena fiecruia dintre manageri va
influena n mod pozitiv evoluia firmei.
Personal:
Detaliere pe activiti:
Activitatea Numr de salariai Pregtirea profesional
Activitatea 1
Activitatea 2
Activitatea 3
.
TOTAL
(Organigrama poate fi ataat, dac e cazul)
Cine este angajatul cheie, adic persoana care prin cunotinele pe care le deine poate influena noul
mers al afacerii (dac este cazul)?
Cum este asigurat securitatea muncii (metodele folosite pentru protecia muncii)?
8
4 PREZENTAREA PROIECTULUI
Detaliai investiiile ce urmeaz a fi realizate n cadrul proiectului si activitile firmei pentru care
sunt necesare fiecare dintre acestea.
Detaliai activitile i subactivitile prin care se va realiza proiectul de investiii, menionnd
etapele de derulare a acestuia.
*Se va pastra locatia implementarii proiectului pe toata perioada desfasurarii programului (minim 3 ani
incepand cu anul urmator acordarii AFN)
Dai detalii legate de amplasarea locaiei unde se va derula proiectul, din perspectiva vadului
comercial.
Estimai costurile lunare pentru fiecare tip de utilitate necesare desfurrii activitii n locaia
implementrii proiectului.
Detaliai cum se vor asigura utilitile n cazul n care acestea nu exist.
n cazul n care activitatea aferent proiectului se va derula ntr-un spaiu nchiriat precizai principalii
parametrii ai contractului de nchiriere (proprietar, suprafa nchiriat, perioad de nchiriere, valoare
chirie, etc).
9
Detaliai termenii contractuali ai nchirierii spaiului prin prisma urmtorilor parametri:
proprietar, suprafa nchiriat, perioad de nchiriere, valoare chirie etc.
TOTAL
Nota: La dimensionarea valorii proiectului de investiii se vor considera att cheltuielile eligibile ct i
toate cheltuielile neeligibile necesare a fi efectuate pentru realizarea unei capaciti de producie
funcionale (achiziiile din cadrul proiectului independente sau mpreun cu activele existente n cadrul
societii trebuie s genereze venituri /profit suplimentar).
Nota: se pot ataa oferte ale elementelor de investiii care se doresc a fi achiziionate n cadrul proiectului.
Ponderea investitiilor in echipamentele prevazute la pct 2.1 si 2.2 din HG 2139/2004 reprezinta mai mult
de 50% din valoarea cheltuielilor eligibile inscrise in planul de afaceri
DA
NU
10
Explicati cum conduce Implementarea Planului de afaceri la creterea gradului de utilizare a tehnologiilor
noi, moderne i/sau a soluiilor informatice n procesul de producie/ prestare servicii si care este potenial
inovativ i / sau creativ al Planul de afaceri.
5 ANALIZA PIEEI
Care este segmentul de pia actual din punct de vedere al locaiei clienilor, pe grupele de clieni
mentionae mai sus? Precizai distanele medii (de la punctul de lucru pn la clieni) pe principalele grupe
de clieni.
Care sunt principalele bariere n creterea numrului de clieni/creterea vnzrilor ctre clieni existeni?
11
Produs/serviciu Denumirea Anul nfiinrii, CA, Profit, Total active, total salariai, Ponderea
oferit pieei firmei/ firmelor tip clieni, grad de tehnologizare, nivel preuri i pe pia
i localitatea calitate, avantaje/dezavantaje, etc ( %)
Produs 1
Produs 2
Produs 3
12
5.2.2 Segmentul de pia
Caracteristici ale cererii pentru produsul/serviciul dvs.: (cerere zilnic, anual, de sezon, evoluia n
ultimii ani i cea previzibil)
Descriei ce strategie de marketing ai gndit s aplicai, cum ai identificat clienii poteniali, cum vei extinde piaa
sau identifica noi piee, etc.)
13
Care va fi tipul clienilor dumneavoastr (individuali, comerciani, cu ridicat, cu amnuntul, societi comerciale,
agricultori etc.), structura acestora (% pe fiecare grupa) si numrul pe fiecare grupa de clieni.
Care este stadiul negocierilor cu potenialii clieni? Ce credei c i va determina pe potenialii clieni s
cumpere produsul/serviciul dumneavoastr i nu al concurenei?
Grup Denumirea firmei/ Vechime pe pia, CA, Profit, Total active, total Ponderea pe pia
produse/servicii firmelor i salariai, tip i numr clieni, grad de tehnologizare, ( %)
oferite pieei localitatea nivel preuri i calitate, avantaje/dezavantaje, etc
Produs 1
Produs 2
Produs 3
14
Analizai produsele/serviciile dvs n raport cu concurena - se va prezenta un tabel cu note de la 1-5 n care
pe coloane se pun concurenii i societatea iar pe linii caracteristicile (de ex. pre, calitate, caracteristici
noi, servicii post-vnzare, locaie, etc)
(La forme de desfacere precizai care sunt modalitile dumneavoastr de vnzare a produselor/serviciilor
dumneavoastr: cu ridicata, cu amnuntul, prin magazine proprii, reea de magazine specializate, la
domiciliul clientului, dac vei angaja vnztori sau vei folosi comerciani independeni, daca vei face
export, etc.).
Nota: Pentru fiecare grup de produse/servicii se va prezenta un tabel cu nivelul preurilor practicate de
societate n raport cu nivelul preurilor principalilor concureni. Preurile trebuie s fie comparabile (att
preurile societii, ct i ale concurenei, vor fi prezentate la raft/la poarta fabricii/ la distribuitor/ etc
funcie de tipul clienilor).
15
5.3.3. Politica de distribuie
Menionai care sunt canalele dumneavoastr de distribuie vnzri directe, cu ridicata, intermediari, prin
ageni, la comand, etc. Se va prezenta structura pe tipuri de canale de distribuie i se vor cuantifica
costurile aferente:
Descriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor, estimai costurile anuale
de promovare i prezentai ipotezele care au stat la baza estimrilor.
16
6 PROIECII FINANCIARE
Proieciile financiare se vor completa electronic.
CASH-FLOW
Nr. PROIECTII
Explicaii / lun
crt. L7/2013 L8/2013 L9/2013 L10/2013 L11/2013 L12/2013 AN 2013 AN 2014 AN 201
Sold iniial disponibil (cas
I
i banc)
A Intrri de lichiditi (1+2+3+4)
1 din vnzri
2 din credite primite
alte intrri de numerar (aport
3
propriu, etc.)
Alocaie Financiar
4
nerambursabil
Total disponibil (I+A)
Utilizari numerar din
B
exploatare
Cheltuieli cu materii prime i
1 materiale consumabile
aferente activitii desfaurate
Salarii (inclusiv cheltuielile
2
aferente)
3 Chirii
4 Utiliti
5 Costuri funcionare birou
6 Cheltuieli de marketing
7 Asigurri
8 Reparaii/ntreinere
9 Servicii cu terii
Impozite, taxe i vrsminte
10
asimilate
11 Alte cheltuieli
Cheltuieli pentru investiii
C (Valoarea total a
proiectului)
17
D Credite (1+2)
1 Creditul solicitat
rambursri rate de credit
scadente
dobnzi i comisioane
2 Alte credite (inclusiv leasing)
rambursri rate de credit
scadente
dobnzi i comisioane
Pli/ncasri pentru impozite
E
i taxe (1-2+3)
1 Pli TVA
2 Rambursri TVA
Impozit pe profit/cifr de
3
afaceri
F Dividende
Total utilizri numerar
G
(B+C+D+E+F)
H Flux net de lichiditi (A-G)
II Sold final disponibil (I+H)
18
6.2 Proiecia bilanului simplificat
Pe baza Proieciei contului de profit i pierdere, a proieciei necesarului de fond de
rulment i a graficelor de rambursare se va ntocmi bilanul previzionat conform tabelului
de mai jos:
n cazul n care, pentru finantarea proiectului se are n vedere contractarea unui credit, se
vor prezenta pe scurt garaniile propuse pentru creditul bancar:
Terenuri (proprietar, locaie, intravilan/extravilan, suprafa, existen
utiliti, valoare achiziie, valoare contabil, valoare pia)
Cldiri (proprietar, locaie, industrial/comercial/rezidenial; regim
nlime; suprafa construit desfurat, suprafa util; an punere n
funciune, stare fizic)
Mijloace fixe (tip utilaj, data fabricrii, valoarea contabil),
Alte garanii (FNGCIMM)
Pentru schema de finanare cu credit bancar, necompletarea capitolului 7 atrage
respingerea la finanare.
6. Proiecii financiare 20
SECTIUNI:
2 VIZIUNE, STRATEGIE
4 PREZENTAREA PROIECTULUI
5 ANALIZA PIEEI
6 PROIECII FINANCIARE
9. Valoarea capitalului:
3110. Principalii indicatori ai activitii curente:
Indicator 2011 2012 2013 -Data ultimei balane de
verificare contabil ncheiate
Cifra de afaceri
EBITDA=Rezultat din *
exploatare+amortizare
% in CA
Profit brut *
% in CA
Active totale, din care:
- Active imobilizate
- Active circulante
Capitaluri proprii
Credite bancare&leasing-uri
Credite asociai/firme din grup
Datorii furnizori
*Se va puncta automat cu 5 puncte daca suma trecuta la Profit Brut si cea de la Rezultat din exploatare in
2012 sunt > 0 (daca una din ele <0 nu se puncteaza!)
(Bilanurile contabile pe ultimii doi ani precum i ultima balana de verificare contabil trebuie ataate).
Prezentarea societilor din grup: Pentru fiecare societate din grup se vor prezenta urmtoarele informaii:
denumire, CUI, legturi cu societatea ce solicita credit/AFN, data nceperii activitii, principalele
activiti generatoare de venituri operaionale, CA, Rezultat exploatare, Rezultat net, total active, Active
imobilizate, total datorii, Datorii ctre bnci i societi de leasing, situaia actual a societii (n
funciune, activitate suspendat, n insolven).
16. Care au fost principalele modificri/schimbri/puncte de reper ale afacerii dvs de la nfiinare pn n
prezent (modificri ale structurii asociailor/acionarilor; modificri ale obiectului de activitate,
introducerea unor servicii/produse noi, dezvoltarea afacerii prin crearea unor puncte de lucru noi/ creterea
suprafeei/ achiziia de active noi/ identificarea de clieni noi)?
1. VIZIUNE, STRATEGIE
Detaliai activitatea aferent codului CAEN pe care accesai programul. Factorii pe care i
considerai relevani pentru afacerea dvs. (ex: localizare, auto-evaluarea tehnologiei pe care o vei
utiliza, experiena anterioar a ntreprinztorului etc.).
Se va preciza modul n care ntreprinderea i utilizeaz resursele de munc, materiale i bneti
pentru realizarea obiectivelor propuse.
- viziunea ntreprinderii, reprezentarea a ceea ce se dorete a fi organizaia n viitor;
- analiza situaiei curente i identificarea misiunii ntreprinderii, o istorie a obiectivelor,
politicilor i realizrilor sale;
- examinarea perspectivelor pentru viitor n contextul obiectivelor pe termen lung.
B1.
Cine vor fi clienii ti i care este localizarea acestora (judet, regiune, ar i distana fa de locaia
proiectului)?
Persoane fizice (inclusiv segment de vrst i venituri)
Societi comerciale (inclusiv din ce domenii provin i mrimea acestora)
Instituii bugetare (precizai tipul instituiei)
X 3 = 15 puncte
X = 2 = 10 puncte
X =1 = 5 puncte
Observaii: Se acord 5 puncte suplimentar pentru minim 1 loc de munc din cele de mai sus creat
prin ANOFM din categoria persoanelor peste 45 de ani
Dovada angajrii prin ANOFM se va prezenta la momentul depunerii documentaiei de decont.
C.
Care sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes? (ex: cunotine tehnologice,
cunotine de management i marketing, cunotine de pia, pregtire n domeniu, experiena n
domeniu (ca angajat al unor firme din domeniu), locaia proiectului, capital, relaii, capacitate de
munc, flexibilitate).n aceast seciune facei analiza swot a afacerii dumneavoatr.
D2.
Durata de implementare a proiectului calculat ntre data contractrii AFN/AFN + credit i data
estimativ de ncepere a activitii. Este perioada dintre prima luna dup semnarea contractului de
finanare/AFN +credit i luna n care se finalizeaz implementarea ultimei activiti din proiect.
Istoric
n aceast seciune ncercai s rspundei succint la ntrebri de genul:
Cum a aprut ideea Dvs. de afacere?
Scurt descriere a ideii de afacere. De la ce a pornit ideea de afacere, dac exist un studiu relevant
pe baza cruia s-a iniiat acest tip de afacere, etc.
Afacerea/activitatea curent . Descriei pe scurt produsele i/sau serviciile oferite. Precizai sursele
de dezvoltare ale afacerii (ex. proprii, credit bancar, finanri nerambursabile, etc.)
Intreprinderea are cel putin 2 angajati la momentul inscrierii online a planului de afaceri:
DA
NU
Se vor incarca in aplicatie in format pdf sau jpg contractele de munca si statele de plata pe luna precedenta
precum si extrasele din REVISAL privind inregistrarea contractelor
Se puncteaza cu 5 puncte DA!
Intreprinderea are cel putin 1 angajat la momentul inscrierii online a planului de afaceri
DA
NU
Se vor incarca in aplicatie in format pdf sau jpg contractele de munca si statele de plata pe luna precedenta
precum si extrasele din REVISAL privind inregistrarea contractelor
Se puncteaza cu 3 puncte DA!
Ataai un Curriculum Vitae pentru fiecare persoan din conducerea executiv i orice alt persoan
relevant.
Se vor ataa documente justificative care s ateste pregtirea n domeniu i experiena.
Personal:
Detaliere pe activiti:
Activitatea Numr de salariai Pregtirea profesional
Activitatea 1
Activitatea 2
Activitatea 3
.
TOTAL
(Organigrama poate fi ataat, dac e cazul)
Cine este angajatul cheie, adic persoana care prin cunotinele pe care le deine poate influena noul
mers al afacerii (dac este cazul)?
Cum este asigurat securitatea muncii (metodele folosite pentru protecia muncii)?
Descriei detaliat dac exist un compartiment/persoan cu specializare n acest domeniu sau se
va apela la o firm care s asigure acest tip de serviciu.
Materie
prima/serviciu
Materie
prima/serviciu
Materie
prima/serviciu
Prezentai locul unde firma i desfoar activitatea i cum sunt asigurate utilitile necesare (energie
electric, ap, canal):
3. PREZENTAREA PROIECTULUI
Detaliai investiiile ce urmeaz a fi realizate n cadrul proiectului si activitile firmei pentru care
sunt necesare fiecare dintre acestea.
Detaliai activitile i subactivitile prin care se va realiza proiectul de investiii, menionnd
etapele de derulare a acestuia.
Dai detalii legate de amplasarea locaiei unde se va derula proiectul, din perspectiva vadului
comercial.
Estimai costurile lunare pentru fiecare tip de utilitate necesare desfurrii activitii n locaia
implementrii proiectului.
Detaliai cum se vor asigura utilitile n cazul n care acestea nu exist.
n cazul n care activitatea aferent proiectului se va derula ntr-un spaiu nchiriat precizai principalii
parametrii ai contractului de nchiriere (proprietar, suprafa nchiriat, perioad de nchiriere, valoare
chirie, etc).
TOTAL
Nota: La dimensionarea valorii proiectului de investiii se vor considera att cheltuielile eligibile ct i
toate cheltuielile neeligibile necesare a fi efectuate pentru realizarea unei capaciti de producie
funcionale (achiziiile din cadrul proiectului independente sau mpreun cu activele existente n cadrul
societii trebuie s genereze venituri /profit suplimentar).
Nota: se pot ataa oferte ale elementelor de investiii care se doresc a fi achiziionate n cadrul proiectului.
Ponderea investitiilor in echipamentele prevazute la pct 2.1 si 2.2 din HG 2139/2004 reprezinta mai mult
de 50% din valoarea cheltuielilor eligibile inscrise in planul de afaceri
DA
NU
Explicati cum conduce Implementarea Planului de afaceri la creterea gradului de utilizare a tehnologiilor
noi, moderne i/sau a soluiilor informatice n procesul de producie/ prestare servicii si care este potenial
inovativ i / sau creativ al Planul de afaceri.
4. ANALIZA PIEEI
5. ANALIZA PIETEI
Care este segmentul de pia actual din punct de vedere al locaiei clienilor, pe grupele de clieni
mentionae mai sus? Precizai distanele medii (de la punctul de lucru pn la clieni) pe principalele grupe
de clieni.
Care sunt principalele bariere n creterea numrului de clieni/creterea vnzrilor ctre clieni existeni?
Produs/serviciu Denumirea Anul nfiinrii, CA, Profit, Total active, total salariai, Ponderea
oferit pieei firmei/ firmelor tip clieni, grad de tehnologizare, nivel preuri i pe pia
i localitatea calitate, avantaje/dezavantaje, etc ( %)
Produs 1
Produs 2
Produs 3
Caracteristici ale cererii pentru produsul/serviciul dvs.: (cerere zilnic, anual, de sezon, evoluia n
ultimii ani i cea previzibil)
Descriei ce strategie de marketing ai gndit s aplicai, cum ai identificat clienii poteniali, cum vei extinde piaa
sau identifica noi piee, etc.)
Care va fi tipul clienilor dumneavoastr (individuali, comerciani, cu ridicat, cu amnuntul, societi comerciale,
agricultori etc.), structura acestora (% pe fiecare grupa) i numrul pe fiecare grupa de clieni
Care este stadiul negocierilor cu potenialii clieni? Ce credei c i va determina pe potenialii clieni s
cumpere produsul/serviciul dumneavoastr i nu al concurenei?
Grup Denumirea firmei/ Vechime pe pia, CA, Profit, Total active, total Ponderea pe pia
produse/servicii firmelor i salariai, tip i numr clieni, grad de tehnologizare, ( %)
oferite pieei localitatea nivel preuri i calitate, avantaje/dezavantaje, etc
Produs 1
Produs 2
Produs 3
5.2.6. Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite
2 Prezentai i argumentai principalele avantaje ale noilor produse/servicii n raport cu concurena (de ex.
pre, calitate, caracteristici noi, servicii post-vnzare):
Alte avantaje:
Analizai produsele/serviciile dvs n raport cu concurena - se va prezenta un tabel cu note de la 1-5 n care
pe coloane se pun concurenii i societatea iar pe linii caracteristicile (de ex. pre, calitate, caracteristici
noi, servicii post-vnzare, locaie, etc)
(La forme de desfacere precizai care sunt modalitile dumneavoastr de vnzare a produselor/serviciilor
dumneavoastr: cu ridicata, cu amnuntul, prin magazine proprii, reea de magazine specializate, la
domiciliul clientului, dac vei angaja vnztori sau vei folosi comerciani independeni, daca vei face
export, etc.).
Descriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor, estimai costurile anuale
de promovare i prezentai ipotezele care au stat la baza estimrilor.
5. PROIECII FINANCIARE
Proieciile financiare se vor completa electronic.
CASH-FLOW
Nr. PROIECTII
Explicaii / lun
crt. L7/2013 L8/2013 L9/2013 L10/2013 L11/2013 L12/2013 AN 2013 AN 2014 AN 201
Sold iniial disponibil (cas
I
i banc)
A Intrri de lichiditi (1+2+3+4)
1 din vnzri
2 din credite primite
alte intrri de numerar (aport
3
propriu, etc.)
Alocaie Financiar
4.
nerambursabil
Total disponibil (I+A)
Utilizari numerar din
B
exploatare
Cheltuieli cu materii prime i
1 materiale consumabile
aferente activitii desfaurate
Salarii (inclusiv cheltuielile
2
aferente)
3 Chirii
4 Utiliti
5 Costuri funcionare birou
6 Cheltuieli de marketing
7 Asigurri
8 Reparaii/ntreinere
9 Servicii cu terii
Impozite, taxe i vrsminte
10
asimilate
11 Alte cheltuieli
Cheltuieli pentru investiii
C (Valoarea total a
proiectului)
D Credite (1+2)
1 Creditul solicitat
rambursri rate de credit
scadente
dobnzi i comisioane
2 Alte credite (inclusiv leasing)
rambursri rate de credit
scadente
dobnzi i comisioane
Pli/ncasri pentru impozite
E
i taxe (1-2+3)
1 Pli TVA
2 Rambursri TVA
Impozit pe profit/cifr de
3
afaceri
F Dividende
Total utilizri numerar
G
(B+C+D+E+F)
H Flux net de lichiditi (A-G)
II Sold final disponibil (I+H)
n cazul n care, pentru finantarea proiectului se are n vedere contractarea unui credit, se vor prezenta pe
scurt garaniile propuse pentru creditul bancar:
Terenuri (proprietar, locaie, intravilan/extravilan, suprafa, existen utiliti, valoare
achiziie, valoare contabil, valoare pia)
Cldiri (proprietar, locaie, industrial/comercial/rezidenial; regim nlime; suprafa
construit desfurat, suprafa util; an punere n funciune, stare fizic)
Mijloace fixe (tip utilaj, data fabricrii, valoarea contabil),
Alte garanii (FNGCIMM)
Pentru schema de finanare cu credit bancar, necompletarea capitolului 7 atrage respingerea la finanare.
6. Proiecii financiare 20