RISCURILE IN

ACTIVITATEA DE
PRODUCERE
1.Noţiunea de risc şi tipuri de riscuri
2. Riscuri în activitatea de producţie
3. Evaluarea riscurilor
4. Căi de reducere a riscurilor
1.Noţiunea de risc şi tipuri de riscuri

Ideea riscului

Riscul este ca o balanta – ea poate fi inclinata spre

rezultate pozitive, venituri sau spre esecuri, pierderi
1.Noţiunea de risc şi tipuri de riscuri

pericolul apariţiei unei pierderi posibile

sau obţinerea unui profit sub nivelul
programat
Abordări, definiții şi noțiuni existente cu privire la
risc, în funcție de conținutulacestora
Grupa I de autori:
examinează riscul doar ca fiind o daună posibilă: pierderi
materiale sau alte pierderi, care pot avea loc în urma
acţiunii incorecte a antreprenorului sau sunt o consecinţă a
altor cauze, care nu depind de el.
Grupa a II-a de autori:
examineaza riscurile ca o deviere probabilă de la scopul
propus, în vederea realizării căruia s-au luat anumite
hotărâri şi s-a recurs la risc – drept nesiguranță în atingerea
rezultatului scontat

Grupa a III-a de autori:

evidenţiază inconvenientele abordărilor precedente,
menționând necesitatea evaluării riscului ca o condiţie
cheie pentru recunoaşterea incertitudinii de către risc.
 Definirea riscului
Teoria clasică: riscul este o probabilitate matematică de
pierderi care pot apărea în cazul primirii unei decizii
incorecte. În acest caz riscul apare ca o daună, pagubă
care este consecinţa unei decizii greşite.
Teoria neoclasică: Antreprenorul activând în condiţii de
incertitudine primeşte un profit care este o variabilă
neconstantă şi încheind contractul trebuie să se conducă
de două criterii:
- Mărimea venitului preconizat
- Mărimea abaterilor posibile de la venitul preconizat.
În viziunea modernă: riscul este un eveniment posibil,
previzibil sau imprevizibil, inevitabil în activitatea
antreprenorială, care poartă probabilitatea de obţinere a
câştigului sau pierderilor în rezultatul luării unei decizii.
Factorii ce determină apariţia riscului la nivel
de întreprindere
Obiectivi Subiectivi
(externi) (interni)
Inflația Potențialul
Crize politice și productiv
economice Asigurarea tehnică
Ecologia Organizarea muncii
Taxele vamale
 Surse generatoare de risc

Conjunctura economică și politică, națională și

internațională;

Specificul activitații întreprinderii si poziția

acesteia pe piață;

Relațiile cu partenerii de afaceri interni și

externi, clienți, furnizori, concurenți, bănci, etc.
Cauze obiective care determina RISCUL:

• Schimbarea condițiilor economice in timp;

• Schimbari tehnologie rapide;
• Atitudinea optimistă sau pesimistă a echipei de
analiza;
• Erori de analiza tenica sau economica;
• Interventii ale statului;
• Impactul mediului inconjurator;
• Modificări ale preturilor și cursurilor valutare
Momente de bază caracteristice pentru risc

- caracter întâmplător al evenimentelor

care determină acea variantă, a cărei
probabilitate de realizare este maximă;
- existenţa soluţiilor alternative;
- posibilităţi mari în determinarea
consecinţelor rezultate din aplicarea
soluţiilor(deciziilor)
- probabilitatea de a avea pierderi;
- probabilitatea de a avea venituri mari.
 TIPURI DE RISCURI

1. În funcţie de cauza apariţiei:

risc ce ţine de activitatea gospodărească;

risc ce ţine de individualitatea întreprinzătorului;
risc ce ţine de insuficienţa informaţiei.
 TIPURI DE RISCURI

2. În raport cu raza apariţiei:

Riscuri interne
Riscuri externe
 TIPURI DE RISCURI

3. În raport cu longevitatea in timp:

Riscuri de scurtă durata

Riscuri de lunga durata (permanent)
 TIPURI DE RISCURI

4. În raport nivelul de acceptare a

riscului:

Risc acceptabil
Risc critic
Risc catastrofal (duce la faliment)
 TIPURI DE RISCURI

5. În funcție de posibilitatea de a fi
asigurate:

Riscuri ce pot fi asigurate

Riscuri ce nu pot fi asigurate
 TIPURI DE RISCURI

6. În funcție de conținut:

Riscurile politice
Riscurile comerciale
Riscurile financiare
Riscurile de producție
Riscul de inovație și modernizare
Riscul tehnologic
 TIPURI DE RISCURI

7. În funcție rezultatul posibil:

Riscuri pure
Riscuri speculative
2. Riscuri în activitatea de producţie

Riscurile de producţie sunt acele riscuri

care apar în procesul cercetărilor ştiinţifice
şi de proiectare, de producere,
aprovizionare şi de deservire postvânzare.
 Riscurile cercetărilor ştiinţifice
şi de proiectare
sunt cauzate de faptul că există permanent probabilitatea
ca rezultatul acestor lucrări să nu corespundă aşteptărilor,
ceea ce ar cauza pierderi.
Se consideră că acest tip de risc este condiţionat de doi factori:
obiectivi: probleme în finanţarea cercetărilor, lipsa condiţiilor tehnice adecvate
cercetărilor etc.;
subiectivi, care apar în afara întreprinderii şi nu depind de ea: obţinerea
rezultatelor, opuse celor planificate şi ca urmare modificarea strategiei întreprinderii
sau chiar schimbarea genului de activitate; obţinerea unor rezultate care depăşesc
posibilităţile tehnice şi tehnologice ale producerii necesare pentru asimilarea lor;
obţinerea unor rezultate care depăşesc posibilităţile tehnice şi tehnologice ale
potenţialilor utilizatori ai noilor produse; depistarea unor efecte nefavorabile la
utilizarea noilor tehnologii sau produse.
 Riscurile nesolicitării producției
fabricate
Apar ca rezultat al refuzului consumatorilor de a utiliza
producţia fabricată de întreprindere.
Riscul este caracterizat prin mărimea daunei morale şi
economice posibile aduse întreprinderii.
Cauzele interne de apariţie a acestor riscuri depind de
activitatea nemijlocită a întreprinderii şi de lucrătorii ei:
calificarea personalului productiv, organizarea procesului
de producţie, organizarea aprovizionării şi desfacerii,
organizarea cercetărilor de marketing a pieţei.
 Riscuri de aprovizionare

Cuprind riscul de negăsire a furnizorilor de resurse

necesare; riscul de negăsire a materialelor la preţul planificat
anterior; riscul refuzului furnizorilor planificaţi anterior.
 Riscuri legate de înăsprirea concurenței

scurgerea informaţiei confidenţiale;

alegerea incorectă a pieţelor de desfacere; introducerea
lentă a inovaţiilor în comparaţie cu concurenţii;
concurenţa necinstită;
expansiunea pe piaţa locală a produselor de acest tip ale
exportatorilor străini;
existenţa pe piaţă a produselor substituibile;
concurenţa de preţ.
 Riscuri apariției unor cheltuieli de
producție neprevăzute și de reducere
a veniturilor
greşeli în analiza şi prognozarea conjuncturii pe piaţa resurselor;
modificarea politicii de preţuri la furnizorii de resurse;
reducerea numărului de furnizori;
riscurile plăţilor suplimentare pentru urgentarea anumitor
activităţi, ce le înlocuiesc pe cele care nu au fost realizate de alţi
parteneri;
riscuri legate de necesitatea achitării unor sancţiuni de
penalizare;
riscul pierderii veniturilor rezultate din oprirea accidentală a
procesului de producţie.
concurenţa de preţ.
 Riscurile pierderii averii
întreprinderii

pot fi cauzate de factori naturali, furt, situaţii excepţionale la

întreprindere, distrugerea averii la transportare.
 3. Evaluarea riscurilor

- evaluarea probabilității de materializare a riscului

identificat;

- evaluarea impactului asupra obiectivelor în cazul daca

riscul s-ar materializa (cantitativ si calitativ);

- evaluarea expunerii la risc

 PROBABILITATE
Foarte Scazuta Medie M are Foarte
scazuta Mare

EVALUAREA PROBABILITĂȚII
EXPUNERII LA RISC
 Foarte Ridicat

Ridicat

Mediu

Scazut

Foarte scazut

EVALUAREA IMPACTULUI
EXPUNERII LA RISC
EVALUAREA EXPUN ER II L A RISC
Pierderile financiare
reprezintă dauna financiară care poate fi adusă
întreprinderii în urma realizării unui anumit risc sau a unui
grup de riscuri. Ele pot apărea, pe de o parte, în cazul în
care nu au fost prevăzute anumite activităţi băneşti, iar pe
de altă parte, când nu s-au primit bani la timp din sursele
prevăzute.
Pierderile materiale

sunt cheltuieli suplimentare sau pierderi directe

ale fondurilor întreprinderii, ce nu au fost prevăzute în
planurile dezvoltării întreprinderii.
Pierderile sociale

sunt legate de aducerea daunei sănătăţii şi vieţii oamenilor.

Pierderile de reputatie

sunt condiţionate de modificarea atitudinii

consumatorilor faţă de produsele fabricate de
întreprindere în favoarea altor produse
Pierderile ecologice

sunt condiţionate de influenţele negative ale procesului de

producţie asupra mediului.
Pierderile moral psihologice

Indicatorul principal ce reflectă prezenţa acestor pierderi

îl reprezintă fluctuaţia cadrelor
 Decizii pe
termen scurt
Stabil

Decizii pe termen
scurt, mediu, lung

Incertitudine
Instabil Turbulen
Riscurile pot fi evaluate:
 Riscurile pot fi evaluate:
Analiza calitativă:
- Are loc compararea rezultatelor pozitive preconizate în urma
alegerii direcţiei de activitate cu consecinţele posibile rezultate
din această alegere. Problemele acestei corelaţii se analizează în
toate etapele procesului de planificare, ceea ce asigură
organizarea eficientă a activităţii.
- Determinarea influenţei deciziilor, luate în etapa elaborării
strategiei, asupra comportamentului altor întreprinderi. În
procesul realizării acestei etape se evidenţiază întreprinderile
pentru care realizarea unui tip de risc le va fi de folos.
 Riscurile pot fi evaluate:
Analiza cantitativă:
Metoda statistică - se utilizează în cazurile în care întreprinderea
dispune de un volum suficient de informaţiei statistică pe elementele
analizate, pentru n perioade de timp
Metoda expert - are un caracter subiectiv, deoarece experţii care se
ocupă de evaluarea riscului îşi expun opiniile lor pur subiective, atât
asupra situaţiei anterioare, cât şi asupra perspectivei de dezvoltare a
ei. Esenţa metodei constă în evidenţierea la întreprindere a unui
anumit grup de riscuri, fiind analizate modalităţile lor de influenţă
asupra întreprinderii şi apreciate cu un anumit punctaj de
probabilitate de adeverire a lor.
Metoda utilizării analogiilor, care se bazează pe analiza informaţiei
despre situaţiile similare de risc, utilizând pentru diminuarea
influenţei lor aceleaşi metode care au avut deja efecte pozitive.
 Intrebari pentru discuții:

1.Explicati cauzele obiective ce determina Riscul

pentru o companie.
2.Care sunt amenintarile majore pentru
supravietuirea firmei?
3.Enumerati factorii de risc economic și financiar
4.Care sunt simptomele unei intreprinderi aflate
in dificultate?
Amenintari majore pentru supravietuirea firmei

Amplasarea gresita a afacerii

Mult capital investit in mijloace fixe

Probleme cu creditele
Expansiunea necontrolata a produselor
Gestionarea necorespunzatoare a stocurilor
Lipsa de experienta si calificare
Probleme de personal
Birocratia
 Factorii de risc economic

Incapacitatea intreprinderii
de a se adapta la timp si cu cel mai mic cost
la variatiile mediului

Indicatori de evaluare a riscului economic:

1. Pozitia fata de pragul de rentabilitate
2. Coeficientul de elasticitate
 Factorii de risc financiar

Gradul de indatorare al intreprinderii

Indicatori de evaluare a riscului financiar:

1. Pozitia fata de pragul de rentabilitate
2. Coeficientul de elasticitate
 Factorii de risc economic si financiar

Piata – diversificarea, concurenta, conjunctura, etc

Tehnicile de productie – brevete, informatizare, etc.

Deciziile puterii publice– fiscalitate, dreptul

comercial, financiar, etc.
Factorii financiari– rentabilitate, investitii, etc.
Factorii structurali– organizare, absorbție, fuziune,
etc.
Dimensiunea întreprinderii– economii și dezeconomii
la scara
Care sunt simptomele unei intreprinderi
aflate in dificultate?

• Inadaptare la mediu
• Scaderea volumului de activitate si a rentabilitatii
• Folosirea unor tehnici si instrumente de management
neperformante
• Situatie financiara dificila
• Grad scazut de utilizare a capacitatilor de productie