Utilizarea platformei e-Customer

Page 1 of 24
Cuprins:
1. Introducere ................................................................................................................................................ 3
1.1. Activarea serviciului ......................................................................................................................... 3
1.2. Autentificarile viitoare ....................................................................................................................... 6
1.3. Ati uitat parola? ................................................................................................................................. 7
2. Descrierea functionalitatilor ..................................................................................................................... 7
2.1 Optiuni disponibile din pagina principala ........................................................................................... 7
2.2. Polite .................................................................................................................................................. 9
2.2.1 Date generale ............................................................................................................................ 10
2.2.2. Detalii contract.......................................................................................................................... 11
2.2.3. Valoarea contractului ................................................................................................................ 11
2.2.4. Istoric tranzactii......................................................................................................................... 12
2.2.5. Modificari .................................................................................................................................. 13
2.2.5.1 Transfer de fonduri ................................................................................................................. 13
2.2.5.2 Redirectionare prime ............................................................................................................. 16
2.3. Date de contact ................................................................................................................................ 18
2.3.1. Modificare date ......................................................................................................................... 18
2.4. Monitorizare cont ........................................................................................................................... 20
2.5. Formularul de contact ..................................................................................................................... 21
3. Setari ....................................................................................................................................................... 22
3.1 Modificati parola ............................................................................................................................... 22
3.2 Setari cont ......................................................................................................................................... 23
4. Log off ..................................................................................................................................................... 24

Page 2 of 24
1. Introducere

e-Customer este o platforma special creata pentru clientii Metropolitan Life in care pot vizualiza oricand doresc
informatii despre politele de asigurare. De asemenea, prin intermediul acestei platforme clientii pot efectua oricand
modificari pe politele de asigurare detinute.

Accesarea platformei se poate face la adresa: https://client.metropolitanlife.ro sau prin intermediul link-ului
disponibil pe site-ul www.metropolitanlife.ro

IMPORTANT!
Pentru o utilizare in conditii optime a platformei va rugam sa aveti deschisa doar o singura sesiune a acesteia.

Pentru a accesa platforma este nevoie:

• sa detineti o polita in vigoare (activa) emisa de Metropolitan Life pentru care este oferit serviciul;
• sa aveti o adresa de e-mail valida unde va vor fi transmise informatiile despre crearea contului;
• acces la internet;
• web browser recomandat: Chrome, Firefox, Safari.

1.1. Activarea serviciului

Platforma e-Customer acorda acces la date cu caracter personal, de aceea, confidentialitatea datelor
dumneavoastra este extrem de importanta.
La prima autentificare, verificati daca aveti o conexiune sigura la internet si apoi accesati optiunea „Creeaza-ti cont
nou”

IMPORTANT!
Pentru a va asigura ca utilizati o conexiune sigura la internet, verificati iconita .
Daca o puteti vedea, inseamna ca puteti incepe in siguranta activarea contului dumneavoastra. Adresa afisata
de browser va incepe cu https://

Pe pagina afisata, dupa accesarea optiunii „Doriti sa va autentificati pentru prima data?” introduceti urmatoarele
date:
• Codul Numeric Personal (CNP) al Titularului politei de asigurare;
• Adresa de e-mail specificata in relatia cu Metropolitan Life.

Page 3 of 24
Dupa ce ati completat aceste informatii, va rugam sa cititi si sa acceptati Termenii si conditiile de utilizare a
platformei. Odata cu inregistrarea acceptului dumneavoastra, puteti trece la pasul urmator.

IMPORTANT!

Puteti folosi tastatura clasica sau tastatura virtuala a aplicatiei:

Dupa introducerea corecta a datelor cerute, va aparea mesajul de confirmare a activarii contului si veti primi la
adresa de e-mail specificata anterior informatii referitoare la:
• numele de utilizator;
• modalitatea de activare a contului.

Pentru a activa contul este necesara introducerea numelui de utilizator sau a adresei de e-mail si a codului de
activare, in pagina initiala de logare.

Page 4 of 24
Dupa verificarea datelor veti primi o parola temporara* care va fi mentionata in aplicatie si va fi transmisa si catre
adresa dumneavoastra de e-mail.

(*) Parola temporara se va utiliza doar pentru prima autentificare, unde veti introduce numele de utilizator sau
adresa de e-mail si aceasta parola. Este necesar sa retineti sau sa notati aceasta parola temporara deoarece va fi
solicitata pentru logare si nu poate fi preluata prin copiere.

Dupa primirea acesteia, accesati optiunea si veti fi directionat automat catre pagina de logare
unde va veti autentifica cu parola temporara.
Ulterior logarii va fi afisat urmatorul mesaj:

Page 5 of 24
Pentru a fi directionat catre contul dumneavoastra va fi necesar sa bifati primele doua optiuni care sunt obligatorii

pentru continuarea procesului de creare a contului, iar cea de-a treia este optionala si sa apasati butonul .

Pentru a efectua cu succes schimbarea parolei, este necesar sa:

• introduceti parola temporara (parola curenta) primita pe e-mail;
• introduceti noua parola pe care o veti utiliza la autentificarile viitoare;
• confirmati noua parola.

IMPORTANT!
Noua parola trebuie sa contina minimum 8 caractere si sa includa cel putin:
• patru litere
• doua cifre sau caractere speciale (ex: !@#$%^&*()_)
Aceasta parola nu trebuie sa aiba numere sau litere consecutive

1.2. Autentificarile viitoare

Ulterior, va puteti autentifica pe platforma folosind:

• numele de utilizator primit pe e-mail (Login) sau adresa de e-mail asociata contului e-Customer;
• parola stabilita de dumneavoastra dupa prima autentificare;

IMPORTANT!
•Pentru conturile create dupa data de 01.12.2019, aveti posibilitatea de a folosi adresa de email ca nume de
utilizator inca de la activarea contului.
•Pentru conturile create inainte de 01.12.2019, trebuie sa va autentificati prima data cu numele de utilizator
existent (cel primit prin e-mail la activarea contului), apoi puteti folosi si adresa de email ca nume de utilizator
pentru urmatoarele autentificari.

Page 6 of 24
 1.3. Ati uitat parola?

In cazul in care ati pierdut sau ati uitat parola, va rugam sa accesati optiunea „Ati uitat parola?” din meniul
principal de autentificare si sa urmati instructiunile. In loc de nume utilizator puteti folosi adresa de e-mail.

2. Descrierea functionalitatilor

2.1 Optiuni disponibile din pagina principala

Prima pagina a platformei va afisa lista tuturor politelor dumneavoastra pentru care serviciul e-Customer este
disponibil.

Page 7 of 24
Denumire sectiune Informatii regasite

Lista tuturor politelor alocate codului dumneavoastra de client. Daca doriti

sa vizualizati informatii pentru una dintre politele din lista, este suficient sa
selectati denumirea produsului. Aceasta operatiune va va duce automat la
sectiunea urmatoare: „Polite”.

Informatii despre fiecare polita detinuta, precum:

• denumirea produsului
• numarul de polita
• data intrarii in vigoare a politei
• prima esalonata

•Datele dumneavoastra de contact (inregistrate pentru politele

dumneavoastra)

• Ecran dedicat monitorizarii preturilor unitatilor de fond pentru

programul/programele dumneavoastra de investitii (aceasta functie este
dedicata doar produselor de tipul Wise – Wise Plan/Wise Single
Premium/Wise Rider).

Page 8 of 24
 2.2. Polite
Aceasta optiune va afisa lista tuturor politelor utilizatorului si informatii generale, precum:
• denumirea produsului
• numarul de polita
• rol
• data intrarii in vigoare a politei
• prima esalonata

Din acest punct, accesand veti avea urmatoarele optiuni disponibile:

Page 9 of 24
 2.2.1 Date generale
In sectiunea veti gasi informatii detaliate despre polita dumneavostra:

• nume Titular
• nume Asigurat
• rol
• data intrarii in vigoare
• statusul politei
• valoarea urmatoarei prime de plata
• modalitatea de plata
• data urmatoarei scadente
• numarul de cont in care puteti efectua plata primei de asigurare
• valoarea ultimei prime de asigurare platite
• numele Beneficiarului/(ilor) desemnat/(i) pe polita de asigurare, precum si procentul fiecaruia din beneficiu;
• detalii despre datele de contact si numele agentului de asigurari.

Page 10 of 24
 2.2.2. Detalii contract

In sectiunea veti gasi informatii detaliate despre beneficiile politei:

• tipul de asigurare detinut

• valoarea Sumei Asigurate
• data intrarii in vigoare
• data incheierii protectiei / data expirarii (data maturitatii)
• valoarea primei de asigurare
• status

2.2.3. Valoarea contractului

Sectiunea este disponibila pentru politele cu programe de investitie si/sau

pentru politele cu componenta de economisire si contine informatii despre:
• numele programului de investitie ales
• numarul de unitati
• pretul unei unitati de fond
• valoarea contului (numarul de unitati * pretul unitatii)
• directionarea primei
• valoarea beneficiilor de economisire (valoarea de rascumparare, valoarea beneficiului obtinut din investirea
rezervei matematice,etc.)

Page 11 of 24
 2.2.4. Istoric tranzactii
Prin functionalitatea „Istoric tranzactii” aveti posibilitatea de a vizualiza miscarile de unitati pentru toate contractele
de asigurare de tip Unit Linked, de la achizitia acestora si pana in prezent.

Istoricul tranzactiilor este disponibil in sectiunea Valoarea contractului, dupa afisarea detaliilor despre polita
selectata.

Puteti selecta din lista prezentata tipul de tranzactie pentru care doriti afisarea informatiilor si intervalul in care a fost
efectuata tranzactia respectiva.

Page 12 of 24
 2.2.5. Modificari

Sectiunea este disponibila pentru produsele de asigurare Wise Plan, Wise Single Premium, Wise
Rider, Wise Extra, Wise Simplu, Wise Rapid, Invest Plus, Invest Extra si permite efectuarea anumitor modificari
asupra politei de asigurare:

2.2.5.1 Transfer de fonduri

Prin selectarea optiunii de „Transfer de fonduri” aveti posibilitatea de a efectua transferul unitatilor din contul politei
dumneavoastra din anumite fonduri in altele, disponibile produsului de asigurare detinut.

Pasul 1: Selectarea numarului contului pentru care doriti sa efectuati aceasta modificare.

Page 13 of 24
Pasul 2: Selectarea procentului corespunzator fiecarui program de investitii din care doriti sa transferati unitati.

Pasul 3: Informatii esentiale – este necesar sa cititi detaliile prezentate in aceasta sectiune, iar pentru a continua
procesul de modificare a contractului sa apasati pe butonul Continua.

Page 14 of 24
Pasul 4: Selectarea procentului corespunzator fiecarui program de investitii catre care doriti sa transferati unitati.

Pasul 5: Afisarea sumarului pentru modificarea solicitata. Pentru a putea transmite solicitarea, inainte de apasa pe
butonul Executa este necesar sa apasati click pentru fiecare document din dreptul
fondurilor in care transferati si sa cititi informatia prezentata.

Page 15 of 24
 2.2.5.2 Redirectionare prime
Prin selectarea optiunii de „Redirectionare prime” aveti posibilitatea de a redirectiona primele viitoare catre anumite
fonduri disponibile produsului de asigurare Wise detinut (Wise Plan/Wise Rider/Wise Simplu/Invest Plus).

Pasul 1: Selectarea numarului contului pentru care doriti sa efectuati aceasta modificare.

Pasul 2: Informatii esentiale – este necesar sa cititi detaliile prezentate in aceasta sectiune, iar pentru a continua
procesul de modificare a contractului sa apasati pe butonul Continua.

Page 16 of 24
Pasul 3: Selectarea noii distribuiri a primelor viitoare in programele de investitie disponibile.

Pasul 4 : Afisarea sumarului pentru modificarea solicitata. Pentru a putea transmite solicitarea, inainte de apasa pe
butonul Executa este necesar sa apasati click pentru fiecare document din dreptul
fondurilor in care doriti sa investiti si sa cititi informatia prezentata.

Page 17 of 24
 2.3. Date de contact
In aceasta sectiune sunt afisate datele dumneavoastra de contract inregistrate la Metropolitan Life:
• numarul de telefon fix
• numarul de telefon mobil
• adresa de e-mail
• adresa de corespondenta

2.3.1. Modificare date

Prin selectarea optiunii „Modificare date” aveti posibilitatea de a modifica datele dumneavoastra de contact (adresa
de e-mail, numere de telefon) precum si adresa de corespondenta pentru toate politele de asigurare detinute la
Metropolitan Life pentru care serviciul e-Customer este disponibil.

Page 18 of 24
Page 19 of 24
 2.4. Monitorizare cont
Functionalitatea principala a acestei sectiuni este aceea ca puteti alege sa fiti notificat (la adresa de e-mail
mentionata) in momentul in care programele de investitii ating limitele minime sau maxime setate de
dumneavoastra. Functionalitatea este disponibila doar pentru politele de asigurare de tip Wise (Wise Plan/ Wise
Single Premium/Wise Rider).

Puteti opta pentru - monitorizarea preturilor unitatilor de fond pentru unul sau toate programele de investitii;
- monitorizarea preturilor unitatilor de fond si/sau monitorizarea valorii totale a contului.

Cum functioneaza?

• in campurile dedicate, introduceti valorile Valoare minima (RON) si Valoare maxima (RON) pentru programul de
investitie dorit.
• introduceti adresa de e-mail la care doriti sa primiti informarile.
• selectati

Veti primi un e-mail de informare la momentul atingerii pragului minim sau maxim setat!

IMPORTANT!
Este necesar sa definiti ambele valori, minima si maxima si sa selectati adresa de e-mail la care sa fie transmise
ulterior notificarile. Daca una dintre aceste trei valori lipseste, veti primi un mesaj de avertizare asemenea
exemplului de mai jos:

Page 20 of 24
 2.5. Formularul de contact
Va ofera posibilitatea de transmitere a unui mesaj catre departamentul Customer Support al Metropolitan Life. Veti
fi contactat in cel mai scurt timp posibil si veti primi raspuns conform optiunii selectate: prin telefon, pe e-mail sau
la adresa de corespondenta.

Page 21 of 24
3. Setari
Din acest meniu puteti efectua modificarea parolei sau a adresei de e-mail la care veti primi notificari:

3.1 Modificati parola

Pentru a modifica parola este necesar sa:

• introduceti parola curenta
• introduceti noua parola
• confirmati noua parola
Accesati

Veti primi imediat un e-mail de confirmare.

Page 22 of 24
 3.2 Setari cont

Din acest meniu, pentru a schimba adresa de e-mail este necesar sa bifati „Doresti sa iti
actualizezi adresa de e-mail ?”, sa completati campul Adresa de e-mail si apoi sa accesati optiunea

Pentru confirmarea adresei de e-mail este necesar sa apasati pe linkul din e-mailul pe care il veti primi. Dupa acest
pas, e-mailul asociat contului e-Customer va fi actualizat si veti primi inca un e-mail pentru confirmarea modificarii.
Vă recomandam ca adresa de e-mail asociata contului (pentru a primi notificari din partea platformei e-Customer) să
fie acceasi cu adresa de e-mail setata pe politele de asigurare.

Page 23 of 24
4. Log off
Folositi optiunea „Log off”/ „Deconectare” pentru a inchide sesiunea pe platforma e-Customer.

Va aparea intrebarea: „Doriti sa va delogati?” - > Apasati butonul „OK” pentru a iesi din platforma sau „Cancel”
pentru a anula delogarea.

Daca operatiunea „Log off”/ „Deconectare” a fost efectuata cu succes, veti primi urmatorul mesaj:

Page 24 of 24