LEGE Nr.

656 Republicat
din 7 decembrie 2002
pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de
prevenire i combatere a finanrii terorismului
Cuprinde modificrile prevzute n L. Nr. 187/24.10.2012, astfel cum a fost modificat prin
Rectificarea publicat n M.Of. Nr. 117/01.03.2013 i n L. Nr. 255/19.07.2013, publicat n
M.Of. Nr. 515/14.08.2013
****) Republicat n temeiul art. IV din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 53/2008 privind
modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor,
precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 333 din 30 aprilie 2008, aprobat cu modificri
i completri prin Legea nr. 238/2011, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 861 din
7 decembrie 2011, dndu-se textelor o nou numerotare.
Cap. I
Dispoziii generale
Art. 1 - Prezenta lege instituie msuri de prevenire i combatere a splrii banilor, precum i unele
msuri privind prevenirea i combaterea finanrii terorismului.
Art. 2 - n sensul prezentei legi:
a) prin splarea banilor se nelege infraciunea prevzut la art. 29;
b) prin finanarea terorismului se nelege infraciunea prevzut la art. 36 din Legea nr. 535/2004
privind prevenirea i combaterea terorismului;
c) prin bunuri se nelege bunurile corporale sau necorporale, mobile ori imobile, precum i actele
juridice sau documentele care atest un titlu ori un drept cu privire la acestea;
d) prin tranzacie suspect se nelege operaiunea care aparent nu are un scop economic sau legal
ori care, prin natura ei i/sau caracterul neobinuit n raport cu activitile clientului uneia dintre
persoanele prevzute la art. 10, trezete suspiciunea de splare a banilor sau de finanare a
terorismului;
e) prin transferuri externe n i din conturi se nelege transferurile transfrontaliere, astfel cum sunt
acestea definite potrivit reglementrilor naionale n materie, precum i operaiunile de pli i ncasri
efectuate ntre rezideni i nerezideni pe teritoriul Romniei;
f) prin instituie de credit se nelege entitatea definit la art. 7 alin. (1) pct. 10 din Ordonana de
urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare;
g) prin instituie financiar se nelege orice entitate, cu sau fr personalitate juridic, alta dect
instituia de credit, care desfoar una ori mai multe dintre activitile prevzute la art. 18 alin. (1) lit.
b) - l), n) i n1) din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri i
completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare, inclusiv furnizorii de
servicii potale care presteaz servicii de plat i entitile specializate care desfoar activiti de
schimb valutar. Intr n aceast categorie i:
1. asigurtorii, reasigurtorii i brokerii de asigurare i/sau reasigurare, autorizai potrivit
prevederilor Legii nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu
modificrile i completrile ulterioare, precum i sucursalele aflate pe teritoriul Romniei ale
asigurtorilor, reasigurtorilor i intermediarilor n asigurri i/sau reasigurri autorizai n alte state
membre;

2. societile de servicii de investiii financiare, consultanii de investiii, societile de administrare a

investiiilor, societile de investiii, operatorii de pia, operatorii de sistem, aa cum sunt definii
potrivit prevederilor Legii nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i completrile
ulterioare, i reglementrilor emise n aplicarea acesteia;
h) prin relaie de afaceri se nelege relaia profesional sau comercial legat de activitile
profesionale ale persoanelor prevzute la art. 10 i despre care, la momentul iniierii, se consider a fi
de o anumit durat;
i) prin operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele se nelege operaiunile aferente unei singure
tranzacii decurgnd dintr-un singur contract comercial sau nelegere de orice natur ntre aceleai
pri i a cror valoare este fragmentat n trane mai mici de 15.000 euro ori echivalentul n lei, atunci
cnd acestea sunt efectuate n cursul aceleiai zile bancare, n scopul evitrii cerinelor legale;
j) prin banc fictiv se nelege o instituie de credit ori o instituie care desfoar activitate
echivalent, nregistrat ntr-o jurisdicie n care aceasta nu are o prezen fizic, respectiv conducerea
i administrarea activitii i evidenele instituiei nu sunt situate n acea jurisdicie, i care nu este
afiliat la un grup financiar reglementat;
k) prin furnizori de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii juridice se
nelege orice persoan fizic sau juridic care presteaz cu titlu profesional oricare dintre urmtoarele
servicii pentru teri:
1. constituie societi comerciale sau alte persoane juridice;
2. exercit funcia de director ori administrator al unei societi sau are calitatea de asociat al unei
societi n comandit ori o calitate similar n cadrul altor persoane juridice sau intermediaz ca o alt
persoan s exercite aceste funcii ori caliti;
3. furnizeaz un sediu social, un domiciliu ales sau orice alt serviciu legat de o societate comercial,
o societate n comandit sau orice alt persoan juridic ori construcie juridic similar;
4. are calitatea de fiduciar n derularea unor activiti fiduciare exprese sau a altor operaiuni juridice
similare ori intermediaz ca o alt persoan s exercite aceast calitate;
5. acioneaz sau intermediaz ca o alt persoan s acioneze ca acionar pentru o persoan, alta
dect o societate ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o pia reglementat care este supus unor
cerine de publicitate n conformitate cu legislaia comunitar sau cu standarde fixate la nivel
internaional;
l) prin grup se nelege un grup de entiti, aa cum este definit la art. 2 alin. (1) pct. 13 din
Ordonana de urgen a Guvernului nr. 98/2006 privind supravegherea suplimentar a instituiilor de
credit, a societilor de asigurare i/sau de reasigurare, a societilor de servicii de investiii financiare
i a societilor de administrare a investiiilor dintr-un conglomerat financiar, aprobat cu modificri i
completri prin Legea nr. 152/2007.
Art. 3 - (1) n sensul prezentei legi, persoane expuse politic sunt persoanele fizice care exercit sau
au exercitat funcii publice importante, membrii familiilor acestora, precum i persoanele cunoscute
public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care exercit funcii publice importante.
(2) Persoanele fizice care exercit, n sensul prezentei legi, funcii publice importante sunt:
a) efii de stat, efii de guverne, membrii parlamentelor, comisarii europeni, membrii guvernelor,
consilierii prezideniali, consilierii de stat, secretarii de stat;
b) membrii curilor constituionale, membrii curilor supreme sau ai altor nalte instane judectoreti
ale cror hotrri nu pot fi atacate dect prin intermediul unor ci extraordinare de atac;
c) membrii curilor de conturi sau asimilate acestora, membrii consiliilor de administraie ale
bncilor centrale;
d) ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, ofierii de rang nalt din cadrul forelor armate;
e) conductorii instituiilor i autoritilor publice;
f) membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de supraveghere i persoanele care dein
funcii de conducere ale regiilor autonome, ale societilor comerciale cu capital majoritar de stat i ale
companiilor naionale.

(3) Niciuna dintre categoriile prevzute la alin. (2) lit. a) - f) nu include persoane care ocup funcii
intermediare sau inferioare. Categoriile prevzute la alin. (2) lit. a) - e) cuprind, dup caz, funciile
exercitate la nivel comunitar sau internaional.
(4) Membrii familiilor persoanelor care exercit funcii publice importante sunt, n sensul prezentei
legi:
a) soul/soia;
b) copiii i soii/soiile acestora;
c) prinii.
(5) Persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care exercit funcii
publice importante sunt:
a) orice persoan fizic ce se dovedete a fi beneficiarul real al unei persoane juridice sau al unei
entiti juridice mpreun cu oricare dintre persoanele prevzute la alin. (2) sau avnd orice alt relaie
privilegiat de afaceri cu o astfel de persoan;
b) orice persoan fizic ce este singurul beneficiar real al unei persoane juridice sau al unei entiti
juridice cunoscute ca fiind nfiinat n beneficiul uneia dintre persoanele prevzute la alin. (2).
(6) Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a riscului, a msurilor suplimentare de
cunoatere a clientelei, dup mplinirea unui termen de un an de la data la care persoana a ncetat s
mai ocupe o funcie public important n sensul alin. (2), instituiile i persoanele prevzute la art. 10
nu mai consider persoana respectiv ca fiind expus politic.
Art. 4 - (1) n sensul prezentei legi, prin beneficiar real se nelege orice persoan fizic ce deine
sau controleaz n cele din urm clientul i/sau persoana fizic n numele ori n interesul cruia/creia
se realizeaz, direct sau indirect, o tranzacie ori o operaiune.
(2) Noiunea de "beneficiar real" va include cel puin:
a) n cazul societilor comerciale:
1. persoana sau persoanele fizice care dein ori controleaz n cele din urm o persoan juridic prin
deinerea, n mod direct sau indirect, a pachetului integral de aciuni ori a unui numr de aciuni sau de
drepturi de vot suficient de mare pentru a-i asigura controlul, inclusiv aciuni la purttor, persoana
juridic deinut sau controlat nefiind o societate comercial ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o
pia reglementat i care este supus unor cerine de publicitate n acord cu cele reglementate de
legislaia comunitar ori cu standarde fixate la nivel internaional. Acest criteriu este considerat a fi
ndeplinit n cazul deinerii a cel puin 25% din aciuni plus o aciune;
2. persoana sau persoanele fizice care exercit n alt mod controlul asupra organelor de administrare
sau de conducere ale unei persoane juridice;
b) n cazul persoanelor juridice, altele dect cele prevzute la lit. a), sau al altor entiti ori
construcii juridice care administreaz i distribuie fonduri:
1. persoana fizic care este beneficiar a cel puin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale
unei entiti ori construcii juridice, n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja identificai;
2. grupul de persoane n al cror interes principal se constituie ori funcioneaz o persoan juridic
sau o entitate ori construcie juridic, n cazul n care persoanele fizice care beneficiaz de persoana
juridic sau de entitatea juridic nu au fost nc identificate;
3. persoana sau persoanele fizice care exercit controlul asupra a cel puin 25% din bunurile unei
persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice.
Cap. II
Proceduri de identificare a clienilor i de prelucrare a informaiilor referitoare la splarea
banilor
Art. 5 - (1) De ndat ce o persoan fizic, n cadrul activitii desfurate pentru o persoan juridic
prevzut la art. 10, sau una dintre persoanele fizice prevzute la art. 10 are suspiciuni c o operaiune
ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului, informeaz
persoana desemnat conform art. 20 alin. (1), care sesizeaz imediat Oficiul Naional de Prevenire i
Combatere a Splrii Banilor, denumit n continuare Oficiul. Persoana desemnat analizeaz
3

informaiile primite i sesizeaz Oficiul cu privire la suspiciunile motivate rezonabil. Acesta confirm
primirea sesizrii. Pentru persoanele fizice i juridice prevzute la art. 10 lit. k), sesizarea se transmite
de ctre persoana care are suspiciuni c operaiunea ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea
banilor sau finanarea terorismului.
(2) Banca Naional a Romniei, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere
a Asigurrilor sau Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private va informa de ndat Oficiul
cu privire la autorizarea ori refuzul autorizrii operaiunilor prevzute la art. 28 din Legea nr. 535/2004,
comunicnd i motivul pentru care s-a dispus soluia respectiv.
(3) Dac Oficiul consider necesar, poate dispune, motivat, suspendarea efecturii operaiunii pe o
perioad de 48 de ore. n cazul n care cele 48 de ore se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se
prorog pn la prima zi lucrtoare. Suma pentru care s-a dispus suspendarea operaiunii rmne
blocat n contul titularului pn la expirarea perioadei pentru care s-a dispus suspendarea sau, dup
caz, pn la dispunerea altei msuri de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, n
condiiile legii.
(4) Dac Oficiul consider c perioada prevzut de alin. (3) nu este suficient, poate solicita,
motivat, nainte de expirarea acestui termen, Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie
prelungirea suspendrii efecturii operaiunii cu cel mult 72 de ore. n cazul n care cele 72 de ore se
mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima zi lucrtoare. Parchetul de pe lng
nalta Curte de Casaie i Justiie poate autoriza o singur dat prelungirea solicitat sau, dup caz,
poate dispune ncetarea suspendrii operaiunii. Decizia Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie
i Justiie se comunic de ndat Oficiului.
(5) Oficiul trebuie s comunice persoanelor prevzute la art. 10, n termen de 24 de ore, decizia de
suspendare a efecturii operaiunii ori, dup caz, msura prelungirii acesteia, dispus de Parchetul de
pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie.
(6) Dac Oficiul nu a fcut comunicarea n termenul prevzut la alin. (5), persoanele la care se refer
art. 10 vor putea efectua operaiunea.
(7) Persoanele prevzute la art. 10 ori persoanele desemnate potrivit dispoziiilor art. 20 alin. (1) vor
raporta Oficiului, n cel mult 10 zile lucrtoare, efectuarea operaiunilor cu sume n numerar, n lei sau
n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia
se realizeaz prin una sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.
(8) Prevederile alin. (7) se aplic i transferurilor externe n i din conturi pentru sume a cror limit
minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro.
(9) Persoanele prevzute la art. 10 lit. e) i f) nu au obligaia de a raporta ctre Oficiu informaiile pe
care le primesc sau pe care le obin de la unul dintre clienii lor n cursul determinrii situaiei juridice a
acestuia ori al aprrii sau reprezentrii acestuia n cadrul unor proceduri judiciare ori n legtur cu
acestea, inclusiv al acordrii de consultan cu privire la declanarea unor proceduri judiciare, potrivit
legii, indiferent dac aceste informaii au fost primite sau obinute nainte, n timpul ori dup ncheierea
procedurilor.
(10) Forma i coninutul raportului pentru operaiunile prevzute la alin. (1), (7) i (8) vor fi stabilite
prin decizie a plenului Oficiului, n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi.
Raportrile prevzute la alin. (7) i (8) se transmit Oficiului, n maximum 10 zile lucrtoare, n baza
unei metodologii de lucru elaborate de Oficiu.
(11) n cazul persoanelor prevzute la art. 10 lit. e) i f), raportrile se fac ctre persoanele
desemnate de ctre structurile de conducere ale profesiilor liberale, care au obligaia de a le transmite
Oficiului n cel mult 3 zile de la primire. Informaiile se transmit Oficiului nealterate.
(12) Autoritatea Naional a Vmilor comunic lunar Oficiului toate informaiile pe care le deine,
potrivit legii, n legtur cu declaraiile persoanelor fizice privind numerarul n valut i/sau n moned
naional, care este egal sau depete limita stabilit prin Regulamentul (CE) nr. 1.889/2005 al
Parlamentului European i al Consiliului din 26 octombrie 2005 privind controlul numerarului la
intrarea sau la ieirea din Uniune, deinute de acestea la intrarea sau ieirea din Uniune. Autoritatea
Naional a Vmilor va comunica Oficiului de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, toate informaiile

legate de suspiciunile de splare de bani sau finanare a terorismului ce sunt identificate n cursul
activitii specifice.
(13) Sunt exceptate de la obligaiile de raportare prevzute la alin. (7) urmtoarele operaiuni
derulate n nume i pe cont propriu: ntre instituii de credit, ntre instituii de credit i Banca Naional
a Romniei, ntre instituii de credit i Trezoreria Statului, ntre Banca Naional a Romniei i
Trezoreria Statului. Prin hotrre a Guvernului se pot stabili, la propunerea plenului Oficiului, i alte
exceptri de la cerinele de raportare prevzute la alin. (7), pe durat determinat.
Art. 6 - (1) Persoanele prevzute la art. 10, care au cunotin c o operaiune ce urmeaz s fie
efectuat are ca scop splarea banilor, pot s efectueze operaiunea fr informarea prealabil a
Oficiului, dac tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau dac neefectuarea ei ar zdrnici
eforturile de urmrire a beneficiarilor tranzaciei suspecte. Aceste persoane sunt obligate ns s
informeze Oficiul de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, despre tranzacia efectuat, preciznd i
motivul pentru care nu au fcut informarea, potrivit art. 5.
(2) Persoanele prevzute la art. 10, care constat c o operaiune sau mai multe operaiuni care au
fost efectuate n contul unui client prezint indicii de anomalie pentru activitatea acestui client ori
pentru tipul operaiunii n cauz, vor sesiza de ndat Oficiul, dac exist suspiciuni c abaterile de la
normalitate au ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului.
(3) Persoanele prevzute la art. 10 sesizeaz de ndat Oficiul, atunci cnd constat c fa de o
operaiune sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client exist suspiciuni c
fondurile au ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului.
Art. 7 - (1) Oficiul poate cere persoanelor menionate la art. 10, precum i instituiilor competente
datele i informaiile necesare ndeplinirii atribuiilor stabilite de lege. Informaiile n legtur cu
sesizrile primite potrivit art. 5 i 6 sunt prelucrate i utilizate n cadrul Oficiului n regim de
confidenialitate.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 vor transmite Oficiului datele i informaiile solicitate, n termen
de 30 de zile de la data primirii cererii.
(3) Secretul profesional i bancar la care sunt inute persoanele prevzute la art. 10 nu sunt opozabile
Oficiului.
(4) Oficiul poate face schimb de informaii, n baza reciprocitii, cu instituii strine care au funcii
asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii similare, dac asemenea comunicri
sunt fcute n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor sau a finanrii terorismului.
Art. 8 - (1) Oficiul va proceda la analizarea i prelucrarea informaiilor, iar atunci cnd se constat
existena unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a terorismului, va sesiza de ndat
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie. n situaia n care se constat finanarea
terorismului, va sesiza de ndat i Serviciul Romn de Informaii cu privire la operaiunile suspecte
de finanare a terorismului.
(2) Identitatea persoanei fizice care a informat persoana fizic desemnat n conformitate cu art. 20
alin. (1) i a persoanei fizice care, n conformitate cu art. 20 alin. (1), a sesizat Oficiul nu poate fi
dezvluit n cuprinsul sesizrii.
(3) Dac n urma analizrii i prelucrrii informaiilor primite de Oficiu nu se constat existena unor
indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a terorismului, Oficiul pstreaz informaiile n
eviden.
(4) Dac informaiile prevzute la alin. (3) nu sunt completate timp de 10 ani, ele se claseaz n
cadrul Oficiului.
(5) Dup primirea sesizrii, procurorul care efectueaz sau supravegheaz urmrirea penal i
Serviciul Romn de Informaii pot solicita Oficiului completarea acesteia.
(6) Oficiul are obligaia de a pune la dispoziie procurorului care efectueaz sau supravegheaz
urmrirea penal i Serviciului Romn de Informaii, la solicitarea acestora, datele i informaiile pe
care le-a obinut potrivit dispoziiilor prezentei legi.
(7) Organele de urmrire penal vor comunica periodic Oficiului stadiul de rezolvare a sesizrilor
transmise, precum i cuantumul sumelor aflate n conturile persoanelor fizice sau juridice pentru care
s-a dispus blocarea, ca urmare a suspendrilor efectuate ori a msurilor asigurtorii dispuse.
5

(8) Oficiul va furniza persoanelor fizice i juridice prevzute la art. 10, precum i autoritilor cu
atribuii de control financiar i celor de supraveghere prudenial, printr-o procedur considerat
adecvat, informaii generale privind tranzaciile suspecte i tipologiile de splare a banilor i
de finanare a terorismului.
(9) Oficiul furnizeaz persoanelor prevzute la art. 10 lit. a) i b), ori de cte ori este posibil, n
regim de confidenialitate, printr-o modalitate de comunicare securizat, informaii cu privire la clieni,
persoane fizice i/sau juridice expuse la risc de splare a banilor i de finanare a terorismului.
(10) Dup primirea rapoartelor privind tranzaciile suspecte, n cazul n care se constat existena
unor indicii temeinice de svrire a altor infraciuni dect cele de splare a banilor sau de finanare a
terorismului, Oficiul va sesiza de ndat organul competent.
Art. 9 - (1) Aplicarea cu bun-credin a prevederilor art. 5 - 7 de ctre persoane fizice i/sau
juridice, inclusiv a celor prevzute la art. 10, nu poate atrage rspunderea disciplinar, civil sau penal
a acestora.
(2) Suspendarea i prelungirea suspendrii efectuate cu nerespectarea prevederilor legale i cu reacredin sau efectuate ca urmare a svririi unei fapte ilicite, n condiiile rspunderii civile delictuale
i s-a cauzat un prejudiciu, de ctre Oficiu i de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie atrage rspunderea statului pentru prejudiciul cauzat.
Art. 10 - Intr sub incidena prezentei legi urmtoarele persoane fizice sau juridice:
a) instituiile de credit i sucursalele din Romnia ale instituiilor de credit strine;
b) instituiile financiare, precum i sucursalele din Romnia ale instituiilor financiare strine;
c) administratorii de fonduri de pensii private, n nume propriu i pentru fondurile de pensii private
pe care le administreaz, agenii de marketing autorizai/avizai n sistemul pensiilor private;
d) cazinourile;
e) auditorii, persoanele fizice i juridice care acord consultan fiscal sau contabil;
f) notarii publici, avocaii i alte persoane care exercit profesii juridice liberale, n cazul n care
acord asisten n ntocmirea sau perfectarea de operaiuni pentru clienii lor privind cumprarea ori
vnzarea de bunuri imobile, aciuni sau pri sociale ori elemente ale fondului de comer, administrarea
instrumentelor financiare sau a altor bunuri ale clienilor, constituirea sau administrarea de conturi
bancare, de economii ori de instrumente financiare, organizarea procesului de subscriere a aporturilor
necesare constituirii, funcionrii sau administrrii unei societi comerciale, constituirea, administrarea
ori conducerea societilor comerciale, organismelor de plasament colectiv n valori mobiliare sau a
altor structuri similare ori desfurarea, potrivit legii, a altor activiti fiduciare, precum i n cazul n
care i reprezint clienii n orice operaiune cu caracter financiar ori viznd bunuri imobile;
g) furnizorii de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii juridice, alii dect
cei prevzui la lit. e) sau f), aa cum sunt definii la art. 2 lit. k);
h) persoanele cu atribuii n procesul de privatizare;
i) agenii imobiliari;
j) asociaiile i fundaiile;
k) alte persoane fizice sau juridice care comercializeaz bunuri i/sau servicii, numai n msura n
care acestea au la baz operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim
reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia se execut printr-o singur
operaiune sau prin mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.
Art. 11 - Persoanele prevzute la art. 10 sunt obligate ca, n desfurarea activitii lor, s adopte
msuri de prevenire a splrii banilor i a finanrii terorismului i, n acest scop, pe baz de risc,
aplic msuri-standard, simplificate sau suplimentare, de cunoatere a clientelei, care s le permit
identificarea, dup caz, i a beneficiarului real.
Art. 12 - Instituiile de credit nu vor intra n relaii de corespondent cu o banc fictiv sau cu o
instituie de credit despre care se tie c permite unei bnci fictive s i utilizeze conturile i dac au
astfel de relaii le vor termina.
Art. 13 - (1) Persoanele prevzute la art. 10 au obligaia de a aplica msurile-standard de cunoatere
a clientelei n urmtoarele situaii:
a) la stabilirea unei relaii de afaceri;
6

b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15.000 euro ori echivalent, indiferent
dac tranzacia se realizeaz printr-o singur operaiune sau mai multe operaiuni ce par a avea o
legtur ntre ele;
c) cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop splarea banilor sau finanarea
terorismului, indiferent de incidena prevederilor derogatorii de la obligaia de a aplica msurilestandard de cunoatere a clientelei stabilite n prezenta lege i de valoarea operaiunii;
d) dac exist ndoieli privind veridicitatea sau pertinena informaiilor de identificare deja deinute
despre client;
e) la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror valoare minim reprezint
echivalentul n lei a 2.000 euro.
(2) Cnd suma nu este cunoscut n momentul acceptrii tranzaciei, persoana fizic sau juridic
obligat s stabileasc identitatea clienilor va proceda la identificarea de ndat a acestora, atunci cnd
este informat despre valoarea tranzaciei i cnd a stabilit c a fost atins limita minim prevzut la
alin. (1) lit. b).
(3) Persoanele prevzute la art. 10 au obligaia s asigure aplicarea prevederilor acestei legi i n
cazul activitilor externalizate ori al celor desfurate prin ageni.
(4) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s aplice proceduri de cunoatere a clientelei
i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta cel puin echivalente cu cele prevzute n prezenta
lege n toate sucursalele i filialele acestora situate n state tere.
Art. 14 - Persoanele prevzute la art. 10 vor aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei
tuturor clienilor noi. Aceleai msuri vor fi aplicabile, n funcie de risc, ct mai curnd posibil, i n
cazul clienilor existeni.
Art. 15 - (1) Instituiile de credit i instituiile financiare nu vor deschide i nu vor opera conturi
anonime, respectiv conturi pentru care identitatea titularului sau beneficiarului nu este cunoscut i
evideniat n mod corespunztor.
(2) n aplicarea prevederilor art. 14, persoanele prevzute la art. 10 vor aplica msurile-standard de
cunoatere a clientelei tuturor titularilor i beneficiarilor conturilor anonime existente ct mai curnd
posibil i oricum nainte ca acestea s fie utilizate n vreun fel.
Art. 16 - (1) Datele de identificare a clienilor vor cuprinde:
a) n cazul persoanelor fizice - datele de stare civil menionate n documentele de identitate
prevzute de lege;
b) n cazul persoanelor juridice - datele menionate n documentele de nmatriculare prevzute de
lege, precum i dovada c persoana fizic care conduce tranzacia reprezint legal persoana juridic.
(2) n cazul persoanelor juridice strine, la deschiderea de conturi bancare vor fi solicitate acele
documente din care s rezulte identitatea firmei, sediul, tipul de societate, locul nmatriculrii,
mputernicirea special a celui care o reprezint n tranzacie, precum i o traducere n limba romn a
documentelor autentificate de un birou al notarului public.
Art. 17 - Persoanele prevzute la art. 10 pot aplica msurile simplificate de cunoatere a clientelei n
urmtoarele situaii:
a) n cazul polielor de asigurare de via, dac prima de asigurare sau ratele de plat anuale sunt mai
mici ori egale cu echivalentul n lei al sumei de 1.000 euro ori prima unic de asigurare pltit este n
valoare de pn la echivalentul n lei a 2.500 euro. Dac ratele de prim periodice sau sumele de plat
anuale sunt ori urmeaz s fie mrite n aa fel nct s depeasc limita echivalentului n lei a 1.000
euro, respectiv a echivalentului n lei a 2.500 euro, se vor aplica msurile-standard de cunoatere a
clientelei;
b) n cazul actelor de aderare la fondurile de pensii;
c) n cazul monedei electronice definite potrivit legii, n situaiile i n condiiile prevzute de
regulamentul la prezenta lege*);
d) n cazul n care clientul este o instituie de credit sau financiar, n nelesul art. 10, dintr-un stat
membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori, dup caz, o instituie de credit
ori financiar dintr-un stat ter, care impune cerine similare cu cele prevzute de prezenta lege i le
supravegheaz referitor la aplicarea acestora;
7

e) n alte cazuri i condiii, referitoare la clieni, operaiuni sau produse, care prezint risc sczut n
privina splrii banilor i a finanrii terorismului, prevzute de regulamentul de aplicare a prezentei
legi.
_____________
*)
A se vedea Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 privind aprobarea Regulamentului de aplicare a
prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru
instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 444 din 13 iunie 2008, cu modificrile ulterioare.
Art. 18 - (1) Persoanele prevzute la art. 10 aplic, n plus fa de msurile-standard de cunoatere a
clientelei, msurile suplimentare de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii care, prin natura lor,
pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a terorismului:
a) n cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la efectuarea operaiunilor;
b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din state care nu sunt membre ale Uniunii
Europene sau nu aparin Spaiului Economic European;
c) n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoanele expuse politic, care sunt rezidente ntrun alt stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori ntr-un stat ter.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 aplic msurile suplimentare de cunoatere a clientelei i n alte
cazuri dect cele prevzute la alin. (1), care, prin natura lor, prezint un risc sporit de splare a banilor
sau de finanare a terorismului.
Art. 19 - (1) n fiecare caz n care identitatea este solicitat potrivit prevederilor prezentei legi,
persoana juridic sau persoana fizic prevzut la art. 10, care are obligaia identificrii clientului, va
pstra o copie de pe document, ca dovad de identitate, sau referine de identitate, pentru o perioad de
minimum 5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie relaia cu clientul.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 vor pstra evidenele secundare sau operative i nregistrrile
tuturor operaiunilor financiare ce decurg din derularea unei relaii de afaceri ori a unei tranzacii
ocazionale pe o perioad de minimum 5 ani de la ncheierea relaiei de afaceri, respectiv de la
realizarea tranzaciei ocazionale, ntr-o form corespunztoare, pentru a putea fi folosite ca mijloace de
prob n justiie.
Art. 20 - (1) Persoanele juridice prevzute la art. 10 vor desemna una sau mai multe persoane care
au responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, mpreun cu
natura i cu limitele responsabilitilor menionate.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 lit. a) - d), g) - j), precum i structurile de conducere ale
profesiilor liberale prevzute la art. 10 lit. e) i f) vor desemna una sau mai multe persoane care au
responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, cu precizarea
naturii i limitelor responsabilitilor ncredinate, i vor stabili politici i proceduri adecvate n materie
de cunoatere a clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor secundare sau operative, de control
intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de conformitate i comunicare, pentru a
preveni i a mpiedica operaiunile suspecte de splarea banilor sau finanarea terorismului, asigurnd
instruirea corespunztoare a angajailor. Instituiile de credit i instituiile financiare au obligaia de a
desemna un ofier de conformitate subordonat conducerii executive, care coordoneaz implementarea
politicilor i procedurilor interne pentru aplicarea prezentei legi.
(3) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) rspund pentru ndeplinirea sarcinilor stabilite n
aplicarea prezentei legi.
(4) Dispoziiile alin. (1), (2) i (3) nu sunt aplicabile persoanelor fizice i juridice prevzute la art. 10
lit. k).
(5) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s informeze toate sucursalele i filialele lor
situate n state tere asupra politicilor i procedurilor stabilite potrivit alin. (2).
(6) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) vor avea acces direct i n timp util la datele i
informaiile relevante necesare ndeplinirii obligaiilor prevzute de prezenta lege.

Art. 21 - Persoanele desemnate conform art. 20 alin. (1) i persoanele prevzute la art. 10 vor
ntocmi pentru fiecare tranzacie suspect un raport scris, n forma stabilit de Oficiu, care va fi
transmis imediat acestuia.
Art. 22 - (1) Structurile de conducere ale profesiilor liberale vor ncheia cu Oficiul, n termen de 60
de zile de la intrarea n vigoare a prezentei legi, protocoale de colaborare.
(2) Oficiul organizeaz cel puin o dat pe an seminare de instruire n domeniul prevenirii splrii
banilor i finanrii terorismului. La cerere, Oficiul i autoritile de supraveghere pot participa la
programele speciale de instruire a reprezentanilor persoanelor prevzute la art. 10.
Art. 23 - (1) Autorizarea i/sau nregistrarea entitilor care desfoar activiti de schimb valutar
pe teritoriul Romniei, altele dect cele ce fac obiectul supravegherii Bncii Naionale a Romniei
conform prezentei legi, se realizeaz de ctre Ministerul Finanelor Publice, prin Comisia de autorizare
a activitii de schimb valutar, denumit n continuare Comisia.
(2) Dispoziiile legale referitoare la procedura aprobrii tacite nu se aplic n cadrul procedurii de
autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la alin. (1).
(3) Componena Comisiei prevzute la alin. (1) se stabilete prin ordin comun al ministrului
finanelor publice, al ministrului administraiei i internelor i al preedintelui Oficiului, din structura
acesteia fcnd parte cel puin cte un reprezentant al Ministerului Finanelor Publice, Ministerului
Administraiei i Internelor i Oficiului.
(4) Procedura de autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la alin. (1) se stabilete prin
ordin al ministrului finanelor publice.
Art. 24 - (1) Modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz, n cadrul
atribuiilor de serviciu, de urmtoarele autoriti sau structuri:
a) autoritile de supraveghere prudenial, pentru persoanele supuse acestei supravegheri, potrivit
legii, inclusiv pentru sucursalele din Romnia ale persoanelor juridice strine supuse unei supravegheri
similare n ara de origine;
b) Garda Financiar i alte autoriti cu atribuii de control financiar-fiscal, conform legii; Garda
Financiar are atribuii inclusiv pentru entitile care efectueaz activiti de schimb valutar, cu
excepia celor supravegheate de autoritile prevzute la lit. a);
c) structurile de conducere ale profesiilor liberale, pentru persoanele prevzute la art. 10 lit. e) i f);
d) Oficiul, pentru toate persoanele prevzute la art. 10, cu excepia celor pentru care modul de
aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz de autoritile i structurile prevzute
la lit. a).
(2) Cnd din datele obinute rezult suspiciuni de splare a banilor, de finanare a terorismului sau
alte nclcri ale dispoziiilor prezentei legi, autoritile i structurile prevzute la alin. (1) lit. a) - c) vor
informa de ndat Oficiul.
(3) Oficiul poate efectua verificri i controale comune cu autoritile prevzute la alin. (1) lit. b) i
c).
(4) n exercitarea atribuiilor de verificare i control, reprezentanii mputernicii ai Oficiului pot
consulta documentele ntocmite sau deinute de ctre persoanele ce fac obiectul controlului i pot reine
fotocopii ale acestora pentru a stabili mprejurrile privind suspiciunile de splare a banilor i de
finanare a terorismului.
Art. 25 - (1) Personalul Oficiului are obligaia de a nu transmite informaiile primite n timpul
activitii dect n condiiile legii. Obligaia se menine i dup ncetarea funciei, pe o durat de 5 ani.
(2) Persoanele prevzute la art. 10 i salariaii acestora au obligaia de a nu transmite, n afara
condiiilor prevzute de lege, informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea
terorismului i de a nu avertiza clienii cu privire la sesizarea Oficiului.
(3) Este interzis folosirea n scop personal de ctre salariaii Oficiului i ai persoanelor prevzute la
art. 10 a informaiilor primite, att n timpul activitii, ct i dup ncetarea acesteia.
(4) Svrirea urmtoarelor fapte n exercitarea atribuiilor de serviciu nu constituie o nclcare a
interdiciei prevzute la alin. (2):
a) furnizarea de informaii autoritilor competente prevzute la art. 24 i furnizarea de informaii n
cazurile prevzute n mod expres de lege;
9

b) transmiterea de informaii ntre instituiile de credit i instituiile financiare din state membre ale
Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori din state tere care aparin aceluiai grup i
aplic proceduri de cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta echivalente
cu cele prevzute n prezenta lege i sunt supravegheate referitor la aplicarea acestora de o manier
echivalent celei reglementate prin prezenta lege;
c) transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la art. 10 lit. e) i f) din state membre ale
Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori state tere care impun condiii echivalente
cu cele prevzute n prezenta lege, care i desfoar activitatea profesional n cadrul aceleiai entiti
juridice ori al aceleiai structuri n care acionariatul, administrarea sau controlul de conformitate este
comun;
d) transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la art. 10 lit. a), b), e) i f), situate n state
membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori state tere care impun cerine
echivalente cu cele din prezenta lege, n cazurile legate de acelai client i de aceeai tranzacie
derulat prin dou sau mai multe dintre persoanele anterior menionate, cu condiia ca acestea s
provin din aceeai categorie profesional i s li se aplice cerine echivalente n privina secretului
profesional i al proteciei datelor cu caracter personal.
(5) Atunci cnd Comisia European adopt o decizie prin care constat c un stat ter nu ndeplinete
cerinele prevzute la alin. (4) lit. b), c) sau d), persoanele prevzute la art. 10 i salariaii acestora au
obligaia de a nu transmite ctre acest stat sau ctre instituii ori persoane din statul n cauz
informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea terorismului.
(6) Nu se consider o nclcare a obligaiilor prevzute la alin. (2) fapta persoanelor prevzute la art.
10 lit. e) i f) care, n conformitate cu prevederile statutare, ncearc s descurajeze un client s
desfoare activiti ilicite.
Cap. III
Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor
Art. 26 - (1) Oficiul funcioneaz ca organ de specialitate cu personalitate juridic n subordinea
Guvernului, cu sediul n municipiul Bucureti.
(2) Oficiul are ca obiect de activitate prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii
terorismului, scop n care primete, analizeaz, prelucreaz informaii i sesizeaz, n condiiile art. 8
alin. (1), Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie i Serviciul Romn de Informaii.
(3) Oficiul efectueaz analiza tranzaciilor suspecte:
a) la sesizarea oricreia dintre persoanele prevzute la art.10;
b) din oficiu, cnd ia cunotin pe orice cale despre o tranzacie suspect.
(4) Oficiul poate dispune, la solicitarea organelor judiciare romne sau la solicitarea instituiilor
strine care au atribuii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii similare,
suspendarea efecturii unei tranzacii care are ca scop splarea banilor sau finanarea terorismului, art.
5 alin. (3) - (6) aplicndu-se n mod corespunztor, lund n considerare justificrile prezentate de
instituia solicitant, precum i faptul c tranzacia ar fi putut fi suspendat dac ar fi fcut obiectul
unui raport privind o tranzacie suspect transmis de una dintre persoanele fizice i juridice prevzute
la art. 10.
(5) n vederea exercitrii atribuiilor sale, Oficiul are constituit un aparat propriu, la nivel central, a
crui organigram se aprob prin hotrre a Guvernului.
(6) Oficiul este condus de un preedinte, numit de Guvern din rndul membrilor plenului Oficiului,
care are calitatea de ordonator principal de credite, ajutat de 3 consilieri.
(7) Plenul Oficiului este structura deliberativ i de decizie, fiind format din cte un reprezentant al
Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Justiiei, Ministerului Administraiei i Internelor,
Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, Bncii Naionale a Romniei, Curii de
Conturi i Asociaiei Romne a Bncilor, numit n funcie pe o perioad de 5 ani, prin hotrre a
Guvernului.

10

(8) Activitatea deliberativ i de decizie prevzut la alin. (7) se refer la lucrrile de specialitate
analizate de plenul Oficiului. Asupra chestiunilor de natur economico-administrativ plenul Oficiului
se pronun doar la solicitarea preedintelui.
(9) n exercitarea atribuiilor sale plenul Oficiului adopt decizii cu votul majoritii membrilor
acestuia.
(10) Membrii plenului Oficiului trebuie s ndeplineasc, la data numirii, urmtoarele condiii:
a) s fie liceniai i s aib cel puin 10 ani vechime ntr-o funcie economic sau juridic;
b) s aib domiciliul n Romnia;
c) s aib numai cetenia romn;
d) s aib exerciiul drepturilor civile i politice;
e) s se bucure de o nalt competen profesional i moral netirbit.
(11) Se interzice membrilor plenului Oficiului s fac parte din partide politice sau s desfoare
activiti publice cu caracter politic.
(12) Funcia de membru al plenului Oficiului este incompatibil cu orice alt funcie public sau
privat, cu excepia funciilor didactice din nvmntul superior.
(13) Membrii plenului Oficiului au obligaia s comunice de ndat, n scris, preedintelui Oficiului
apariia oricrei situaii de incompatibilitate.
(14) n perioada ocuprii funciei membrii plenului Oficiului vor fi detaai, respectiv raportul de
munc al acestora va fi suspendat, urmnd ca la ncetarea mandatului s revin la funcia deinut
anterior.
(15) n caz de vacan a unui post n cadrul plenului Oficiului, conductorul autoritii competente
va propune Guvernului o nou persoan, n termen de 30 de zile de la data vacantrii postului.
(16) Mandatul de membru al plenului Oficiului nceteaz n urmtoarele situaii:
a) la expirarea termenului pentru care a fost numit;
b) prin demisie;
c) prin deces;
d) prin imposibilitatea de exercitare a mandatului pe o perioad mai mare de 6 luni;
e) la survenirea unei incompatibiliti;
f) prin revocare de ctre autoritatea care l-a numit.
(17) Personalul angajat al Oficiului nu poate ocupa niciun post sau nu poate ndeplini vreo funcie n
cadrul niciuneia dintre persoanele juridice prevzute la art. 10 n acelai timp cu activitatea de salariat
al Oficiului.
(18) Pentru funcionarea Oficiului Guvernul va transmite n administrarea acestuia imobilele
necesare - terenuri i cldiri - din domeniul public i privat, n termen de 60 de zile de la data
nregistrrii cererii.
(19) Oficiul poate participa la activitile organismelor internaionale de specialitate i poate fi
membru al acestora.
Cap. IV
Rspunderi i sanciuni
Art. 27 - nclcarea prevederilor prezentei legi atrage, dup caz, rspunderea civil, disciplinar,
contravenional sau penal.
Art. 28 - (1) Constituie contravenie urmtoarele fapte, dac nu au fost svrite n astfel de condiii
nct s constituie infraciuni:
a) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 5 alin. (1), (7) i (8) i la art. 6;
b) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 5 alin. (3) teza a treia, art. 7 alin. (2), art. 11, 12, 13, 14,
15, art. 18 alin. (1), art. 19 - 21 i la art. 24.
(2) Contraveniile prevzute la alin. (1) lit. a) se sancioneaz cu amend de la 10.000 lei la 30.000
lei, iar contraveniile prevzute la alin. (1) lit. b) se sancioneaz cu amend de la 15.000 lei la 50.000
lei.
(3) Sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic i persoanelor juridice.
11

(4) Pe lng sanciunea prevzut la alin. (3), persoanei juridice i se poate aplica una sau mai multe
dintre urmtoarele sanciuni contravenionale complementare:
a) confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contravenie;
b) suspendarea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei activiti ori, dup caz,
suspendarea activitii operatorului economic, pe o durat de la o lun la 6 luni;
c) retragerea licenei sau a avizului pentru anumite operaiuni ori pentru activiti de comer exterior,
pe o durat de la o lun la 6 luni sau definitiv;
d) blocarea contului bancar pe o durat de la 10 zile la o lun;
e) anularea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei activiti;
f) nchiderea unitii.
(5) Contraveniile se constat i sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic de reprezentanii
mputernicii, dup caz, de Oficiu sau de alt autoritate competent, potrivit legii, s efectueze
controlul. n cazul n care controlul este efectuat de autoritile de supraveghere, constatarea
contraveniilor i aplicarea sanciunilor se fac de ctre reprezentanii mputernicii anume desemnai de
respectivele autoriti.
(6) Pentru faptele prevzute la alin. (1), pe lng sanciunile contravenionale se pot aplica de ctre
autoritile de supraveghere i msuri sancionatorii specifice, potrivit competenei acestora.
(7) Dispoziiile prezentei legi referitoare la contravenii se completeaz n mod corespunztor cu
prevederile Ordonanei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contraveniilor, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, cu excepia
art. 28 i 29.
Art. 29 - (1) Constituie infraciunea de splare a banilor i se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 10
ani:
a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n scopul
ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri ori n scopul de a ajuta persoana care a
svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea
pedepsei;
b) ascunderea ori disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei
sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din
svrirea de infraciuni;
c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de
infraciuni.
(2) Tentativa se pedepsete.
(3) Dac fapta a fost svrit de o persoan juridic, pe lng pedeapsa amenzii, instana aplic,
dup caz, una sau mai multe dintre pedepsele complementare prevzute la art. 136 alin. (3) lit. a) - c)
din Codul penal.
(4) Cunoaterea provenienei bunurilor sau scopul urmrit poate fi dedus/dedus din circumstanele
faptice obiective.
(5) Dispoziiile alin. (1) - (4) se aplic indiferent dac infraciunea din care provine bunul a fost
comis pe teritoriul Romniei sau n strintate.
Art. 30 - Persoana care a comis infraciunea prevzut la art. 29, iar n timpul urmririi penale
denun i faciliteaz identificarea i tragerea la rspundere penal a altor participani la svrirea
infraciunii beneficiaz de reducerea la jumtate a limitelor pedepsei prevzute de lege.
Art. 31 - (1) Nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 25 constituie infraciune i se pedepsete
cu nchisoare de la 6 luni la 3 ani sau cu amend, dac fapta nu constituie o infraciune mai grav.
(2) Dac fapta prevzut la alin. (1) a fost svrit din culp, pedeapsa este nchisoarea de la 3
luni la 2 ani sau amenda.
Art. 32 - n cazul n care s-a svrit o infraciune de splare a banilor sau de finanare a
terorismului, luarea msurilor asigurtorii este obligatorie.
Art. 33 - (1) n cazul infraciunilor de splare a banilor i de finanare a terorismului se aplic
dispoziiile art. 118 din Codul penal privind confiscarea bunurilor.

12

(2) Dac bunurile supuse confiscrii nu se gsesc, se confisc echivalentul lor n bani sau bunurile
dobndite n locul acestora.
(3) Veniturile sau alte beneficii materiale obinute din bunurile prevzute la alin. (2) se confisc.
(4) Dac bunurile supuse confiscrii nu pot fi individualizate fa de bunurile dobndite n mod
legal, se confisc bunuri pn la concurena valorii bunurilor supuse confiscrii.
(5) Dispoziiile alin. (4) se aplic n mod corespunztor i veniturilor sau altor beneficii materiale
obinute din bunurile supuse confiscrii, ce nu pot fi individualizate fa de bunurile dobndite n mod
legal.
(6) Pentru a garanta ducerea la ndeplinire a confiscrii bunurilor, este obligatorie luarea msurilor
asigurtorii prevzute de Codul de procedur penal.
Art. 34 - 36 - *** Abrogate prin L. nr. 255/2013
Art. 37 - Hotrrea judectoreasc definitiv privind infraciunea prevzut la art. 29 se comunic
Oficiului.
Cap. V
Dispoziii finale
Art. 38 - Identificarea clienilor, potrivit art. 13, se va face de la data intrrii n vigoare a prezentei
legi.
Art. 39 - n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, Oficiul va prezenta
Guvernului spre aprobare regulamentul su de organizare i funcionare.
Art. 40 - Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, publicat n Monitorul
Oficial al Romniei, Partea I, nr. 18 din 21 ianuarie 1999, cu modificrile ulterioare, se abrog.
*
Prin prezenta lege sunt transpuse prevederile art. 1 alin. (5), art. 2 alin. (1), art. 3 pct. 1, 2 i 6 - 10,
art. 4, 5, 6, 7, art. 8 alin. (2), art. 9 alin. (1), (5) i (6), art. 10 alin. (1), art. 11 alin. (1) - (3) i (5), art.
13, 14, 17, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 27, art. 28 alin. (2) - (7), art. 29, art. 31 alin. (1) i (3), art. 32, art. 33
alin. (1) i (2), art. 34, art. 35 alin. (1) i (3), art. 37 alin. (1) - (3) i (5), precum i ale art. 39 din
Directiva Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE din 26 octombrie 2005 privind
prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor i finanrii terorismului, publicat n
Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 309 din 25 noiembrie 2005, i ale art. 2 din Directiva
Comisiei Europene 2006/70/CE din 1 august 2006 de stabilire a msurilor de punere n aplicare a
Directivei Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE n ceea ce privete definiia
"persoanelor expuse politic" i criteriile tehnice de aplicare a procedurilor simplificate de precauie
privind clientela, precum i de exonerare pe motivul unei activiti financiare desfurate n mod
ocazional sau la scar foarte limitat, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 214
din 4 august 2006.
NOT:
Reproducem mai jos art. III din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 53/2008 privind modificarea
i completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru
instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, aprobat cu
modificri i completri prin Legea nr. 238/2011, care nu este ncorporat n forma republicat i care se
aplic n continuare ca dispoziii proprii ale acesteia:
"Art. III. - (1) n aplicarea Regulamentului Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr.
1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 cu privire la informaiile privind pltitorul, care nsoesc
transferurile de fonduri, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, nr. L 345 din 8 decembrie
2006, se desemneaz n calitate de autoriti responsabile cu supravegherea respectrii dispoziiilor
privind informaiile despre pltitor, care nsoesc transferurile de fonduri:
a) Banca Naional a Romniei, pentru instituiile de credit i instituiile de plat;
13

b) Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, pentru furnizorii de servicii potale
care presteaz servicii de plat potrivit cadrului legislativ naional aplicabil.
(2) Sunt exceptate de la aplicarea Regulamentului Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr.
1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 transferurile de fonduri prevzute la art. 3 alin. 6 din regulament.
(3) Constituie contravenii urmtoarele fapte:
a) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 9 alin. (2) ultima tez din Regulamentul Parlamentului
European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006;
b) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 4, art. 5 alin. (1), (2), (4) i (5), art. 6 alin. (2), art. 7 alin.
(2), art. 8, art. 9 alin. (1) i alin. (2) prima tez, art. 11, art. 12, art. 13 alin. (3), (4) i (5) i art. 14 prima
tez din Regulamentul Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006.
(4) Contraveniile prevzute la alin. (3) lit. a) se sancioneaz cu amend de la 10.000 lei la 30.000
lei, iar contraveniile prevzute la alin. (3) lit. b), cu amend de la 15.000 lei la 50.000 lei.
(5) Contraveniile se constat i sanciunile contravenionale se aplic de ctre reprezentanii
mputernicii anume desemnai de Banca Naional a Romniei, respectiv de Oficiul Naional de
Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, potrivit competenelor.
(6) Prevederile art. 22*) din Legea nr. 656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, se aplic
n mod corespunztor."
_____________
*)
Art. 22 a devenit n urma republicrii i renumerotrii art. 28.
_____________

14