Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Numar Formular L300 - Contract Suplimentar Asigurare Cu Program de Investitii Si Contribu) Ie Unica
Numar Formular L300 - Contract Suplimentar Asigurare Cu Program de Investitii Si Contribu) Ie Unica
CONTRACT SUPLIMENTAR
Asigurare cu Program de Investi]ii [i contribu]ie unic` (Asigurarea Unit Linked)
ARTICOLUL 1. PREVEDERI GENERALE
1. Acest Contract Suplimentar constituie parte intregrant` a
Asigur`rii de Baz` c`reia i este anexat [i este valabil numai
dac` Num`rul Formularului Contractului Suplimentar este
men]ionat n Poli]a de Asigurare sau ntr-o anex`.
2. Acest Contract Suplimentar este emis pentru acoperirea
vie]ii Asiguratului, al c`rui nume apare n Poli]a de Asigurare,
dup` formularea unei solicit`ri scrise la momentul complet`rii
cererii pentru Asigurarea de Baz` sau la o dat` ulterioar`, ntr-o
form` acceptat` de Societate.
3. Scopul acestui Contract Suplimentar l reprezint` crearea de
beneficii, descrise n Specifica]iile Poli]ei de Asigurare. Aceste
beneficii sunt stabilite conform valorii unit`]ilor unuia dintre
Programele de Investi]ii oferite de Societate [i sunt descrise n
Regulile Speciale ale Programelor de Investi]ii.
ARTICOLUL 2. DEFINI}II
Programele de Investi]ii Programele de Investi]ii
men]ionate mai sus sunt fonduri variabile interne sau externe
care sunt organizate [i administrate de Societate sau de
societ`]i specializate [i care respect` regulile prev`zute n
legisla]ia aplicabil` n domeniu.
Regulile Speciale ale Programelor de Investi]ii Regulile
Reprezint` Regulile care descriu nfiin]area Programelor de
Investi]ii precum [i modul lor de organizare [i administrare [i
care fac parte integrant` din acest Contract Suplimentar.
Regulile pot fi modificate de Societate cu notificare scris`
imediat` c`tre Titularul Poli]ei.
Unit`]ile Programelor de Investi]ii Activele fiec`rui
Program de Investi]ii sunt mp`r]ite n unit`]i egale sau frac]iuni
de unit`]i. Num`rul total de unit`]i este majorat prin emiterea
de noi unit`]i sau mic[orat prin r`scump`rarea de unit`]i.
Aceste unit`]i sunt utilizate doar n scopul stabilirii beneficiilor.
Pre]ul Net al Unit`]ii Modalitatea de calcul al Pre]ului Net
al unit`]ii este descris` n Articolul 3 din Reguli Speciale ale
Programelor de Investi]ii - Calculul Pre]ului Net al Unit`]ii din
Reguli.
Pre]ul de Vnzare al Unit`]ii Pre]ul de Vnzare al unit`]ii
pentru fiecare Program de Investi]ii este ob]inut din Pre]ul Net
al unit`]ii, prin majorarea cu procentul aplicabil men]ionat la
Articolul 4 din Reguli Speciale ale Programelor de Investi]ii Cheltuielile Programelor de Investi]ii din Reguli. .
Mai 2015
CONDI}II SPECIALE
Asigurare cu Program de Investi]ii [i contribu]ie unic` (Asigurarea Unit Linked)
Func]ionarea acestei Asigur`ri este reglementat` de Condi]iile
Generale, Condi]iile Contractului Suplimentar [i de Condi]iile
Speciale ale Contractului Suplimentar.
ARTICOLUL 1. SUMA ASIGURAT~
Suma Asigurat` este suma men]ionat` n Specifica]iile Poli]ei.
Suma la Risc, n orice moment, este definit` ca fiind diferen]a
pozitiv` dintre Suma Asigurat` [i Valoarea Contului
Programului de Investi]ii. n cazul decesului Asiguratului,
Societatea va pl`ti Beneficiarului, dup` primirea documentelor
necesare care dovedesc c` preten]iile sunt ntemeiate, Suma
la Risc mpreun` cu Valoarea Contului la data decesului, mai
pu]in orice sum` datorat` Societ`]ii de Titularul Poli]ei,. n plus,
orice cost al Asigur`rii de Via]` care a fost dedus din Cont dup`
decesul Asiguratului va fi returnat.
ncepnd cu luna imediat urm`toare datei la care Asiguratul
mpline[te vrsta de 76 ([aptezeci [i [ase) ani, protec]ia n caz
de deces al Asiguratului nceteaz`.
ARTICOLUL 2. MODIFICAREA PROGRAMULUI SAU A
REGULILOR DE INVESTI}II
Pe durata valabilit`]ii acestui Contract Suplimentar, Titularul
Poli]ei are dreptul de a [i schimba op]iunea n ceea ce prive[te
Programul de Investi]ii, n conformitate cu prevederile
referitoare la Elementele Variabile. Aceast` modificare poate fi
efectuat` la cererea scris` a Titularului poli]ei, n forma
corespunz`toare, transmis` la Sediul Societ`]ii. n termen de
cel mult 30 (treizeci) zile lucr`toare de la primirea unei astfel de
cereri, Societatea va nlocui unit`]ile Programului de Investi]ii
aferent acestui Contract Suplimentar cu unit`]i de o valoare
egal` ale noului Program de Investi]ii, pe baza Pre]ului Net al
unit`]ii n aceea[i zi, dup` deducerea oric`ror cheltuieli
asociate cu aceast` modificare, a[a cum sunt acestea
men]ionate n Elementele Variabile.
ARTICOLUL 3. PLATA PRIMEI UNICE
n completare la prevederile Articolului Plata Primelor din
Condi]iile Generale ale Poli]ei de Baz`, sunt aplicabile
urm`toarele:
Valoarea Primei
Unice
% Investibil din
Prima Unic`
100 %
101 %
Mai 2015
ANEX~
La Condi]iile Contractului Suplimentar Asigurare cu Program de
Investi]ii [i contribu]ie unic` (Asigurarea Unit Linked)
Reguli Speciale ale Programelor de Investi]ii REGULI
ARTICOLUL 1. DESCRIERE
Programele de Investi]ii: FONDUL METROPOLITAN LIFE
PLUS, FONDUL METROPOLITAN LIFE MULTIPLU
[i FONDUL METROPOLITAN LIFE EXPONEN}IAL sunt
portofolii de investi]ii distincte ale Metropolitan Life Asigur`ri
S.A.. Acestea fac parte din Activele Societ`]ii. Programele de
Investi]ii vor fi administrate de Metropolitan Life Asigur`ri S.A.
prin angajati Societatii sau companii specializate. Nu se ofer`
o rambursare garantat` pentru niciunul din Programele de
Investi]ii. Investi]iile n Programele care sunt descrise mai jos,
se fac n conformitate cu legea aplicabil`.
FONDUL METROPOLITAN LIFE PLUS
Acest Program de Investi]ii are ca scop combinarea
performantei pe termen lung a investitiei cu principiile
conservatoare de plasament, prin investirea n obliga]iuni de
stat [i private (60%-100%) [i prin investi]ii pe termen scurt
(0%-40%). Fondul poate investi pn` la 30% din active n titluri
de valoare str`ine.
FONDUL METROPOLITAN LIFE MULTIPLU
Acest Program de Investi]ii are ca scop combinarea
performantei pe termen lung a investitiei cu principiile de
plasament echilibrat, prin investirea n ac]iuni (20%-40%),
obliga]iuni de stat [i private (20%-50%) [i prin investi]ii pe
termen scurt (10%-50%). Fondul poate investi pn` la 30% din
active n titluri de valoare str`ine.
FONDUL METROPOLITAN LIFE EXPONEN}IAL
Acest Program de Investi]ii are ca scop combinarea
performantei pe termen lung a investitiei cu principiile
dinamice de plasament, prin investirea ac]iuni (50%-90%),
obliga]iuni [i investi]ii pe termen scurt (10%-50%). Fondul
poate investi pn` la 30% din active n titluri de valoare str`ine.
ARTICOLUL 2. EVALUAREA ACTIVELOR
Evaluarea activelor se va face zilnic, utiliznd metoda valorii
juste, avnd la baz` Regulamentele contabile aplicate n
domeniul asigur`rilor emise de Comisia de Supraveghere a
Asigur`rilor n conformitate cu Directivele Europene specifice
domeniului Asigur`rilor.
Unit`]ile Programelor de Investi]i sunt evaluate pe baza
Pre]ului Net a[a cum este definit, n ultima zi lucr`toare nainte
de evaluare.
Valoarea Activelor Nete a Programului de Investi]ii se
stabile[te prin sc`derea din valoarea activelor Programului de
Investi]ii a comisioanelor de administrare, a datoriilor
Programului de Investi]ii [i a taxelor de tranzac]ionare.
ARTICOLUL 3. CALCULUL PRE}ULUI NET AL UNIT~}II
n cazul fiec`rui Program de Investi]ii pot fi oferite mai multe
tipuri de Unit`]i, diferen]iate n func]ie de taxa de administrare.
Tipul de Unitate este specificat n Specifica]iile Poli]ei. Pentru
fiecare Program de Investi]ii Pre]ul Net al fiec`rui tip de Unitate
este calculat zilnic [i este egal cu valoarea total` net` a
activelor asociat` cu tipul de unitate mp`r]it` la num`rul total
de unit`]i de un anumit tip. Valoarea total` net` a activelor
fiec`rui Program de Investi]ii pentru fiecare tip de unitate se
calculeaz` n conformitate cu Articolul 2 Evaluarea Activelor.
Programele de Investi]ii au fost stabilite la 01.03.2007
Pre]ul Net al Unit`]ii pentru fiecare Program de Investi]ii la data
de mai sus este definit dup` cum urmeaz`:
FONDUL METROPOLITAN LIFE PLUS: 10,00 RON
FONDUL METROPOLITAN LIFE MULTIPLU: 10,00 RON
FONDUL METROPOLITAN LIFE EXPONEN}IAL: 10,00 RON
Pentru fiecare Program de Investi]ii Pre]ul Net al Unit`]ii,
Pre]ul de Vnzare al Unit`]ii, Pre]ul de Cump`rare al Unit`]ii
precum [i unit`]ile vor fi calculate zilnic.
ARTICOLUL 4. CHELTUIELILE PROGRAMELOR DE
INVESTI}II
1. Taxe de Vnzare [i de Cump`rare
Pre]ul de Vnzare al Unit`]ii pentru fiecare Program de Investi]ii
este egal cu Pre]ul Net majorat cu 3%.
Pre]ul de Cump`rare al Unit`]ii pentru fiecare Program de
Investi]ii este egal cu Pre]ul Net diminuat cu 2%.
2.Taxe de administrare a investi]iilor
Societatea va aplica o tax` de administrare la valoare activelor
fiec`rui program de investi]ii. Valoarea anual` a taxei de
administrare este definit` n Tabelul Elementelor Variabile.
ARTICOLUL 5. DISTRIBUIREA REZULTATULUI
INVESTI}IONAL
Veniturile nete generate de activele fiec`rui Program de
Investi]i vor r`mne n fondul respectiv .
Mai 2015
ANEX~
La Condi]iile Contractului Suplimentar Asigurare cu Program de
Investi]ii [i contribu]ie unic` (Asigurarea Unit Linked)
Reguli Speciale ale Programelor de Investi]ii REGULI
0 Lei
Frecven]a debit`rilor 1) [i 2)
Lunar
8 modific`ri pe an calendaristic
500 RON
8 r`scump`r`ri pe an calendar
Taxe de administrare a
investi]iilor
Mai 2015