Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
Numar Formular L230 - Contract Suplimentar Asigurare de Viata Cu Program de Investitii Si Prime Esalonate (Asigurarea Unit Linked)
Numar Formular L230 - Contract Suplimentar Asigurare de Viata Cu Program de Investitii Si Prime Esalonate (Asigurarea Unit Linked)
CONTRACT SUPLIMENTAR
Asigurare de Via]` cu Program de Investi]ii [i prime e[alonate (Asigurarea Unit Linked)
ARTICOLUL 1. PREVEDERI GENERALE
1. Acest Contract Suplimentar constituie o parte din Asigurarea
de Baz` c`reia i este anexat [i este valabil numai dac` Num`rul
Formularului Contractului Suplimentar este men]ionat n Poli]a
de Asigurare sau ntr-o anex`.
2. Acest Contract Suplimentar este emis pentru acoperirea
vie]ii Asiguratului, al c`rui nume apare n Poli]a de Asigurare,
dup` formularea unei solicit`ri scrise la momentul complet`rii
cererii pentru Asigurarea de Baz` sau la o dat` ulterioar`, ntr-o
form` acceptat` de Societate.
3. Scopul acestui Contract Suplimentar l reprezint` crearea de
beneficii, descrise n Specifica]iile Poli]ei de Asigurare. Aceste
beneficii sunt stabilite conform valorii unit`]ilor unuia dintre
Programele de Investi]ii oferite de Societate [i sunt descrise n
Regulile Speciale ale Programelor de Investi]ii.
ARTICOLUL 2. DEFINI}II
Programele de Investi]ii Programele de Investi]ii
men]ionate mai sus sunt fonduri variabile interne sau externe
care sunt organizate [i administrate de Societate sau de
societ`]i specializate [i care respect` regulile prev`zute n
legisla]ia aplicabil` n domeniu.
Regulile Speciale ale Programelor de Investi]ii Regulile
Reprezint` Regulile care descriu nfiin]area Programelor de
Investi]ii precum [i modul lor de organizare [i administrare [i
care fac parte integrant` din acest Contract Suplimentar.
Regulile pot fi modificate de Societate cu notificare scris`
imediat` c`tre Titularul Poli]ei.
Unit`]ile Programelor de Investi]ii Activele fiec`rui
Program de Investi]ii sunt mp`r]ite n unit`]i egale sau frac]iuni
de unit`]i. Num`rul total de unit`]i este majorat prin emiterea
de noi unit`]i sau mic[orat prin r`scump`rarea de unit`]i.
Aceste unit`]i sunt utilizate doar n scopul stabilirii beneficiilor.
Pre]ul Net al Unit`]ii Modalitatea de calcul a Pre]ului Net
al unit`]ii este descris` n Articolul 3 Calculul Pre]ului Net al
Unit`]ii din Reguli.
Pre]ul de Vnzare al Unit`]ii Pre]ul de Vnzare al unit`]ii
pentru fiecare Program de Investi]ii este ob]inut din Pre]ul Net
al unit`]ii, prin majorarea cu procentul aplicabil men]ionat la
Articolul 4 Cheltuielile Programelor de Investi]ii din Reguli.
Pre]ul de Cump`rare al Unit`]ii Pre]ul de Cump`rare al
unit`]ii fiec`rui Program de Investi]ii este ob]inut din Pre]ul Net
al unit`]ii, prin reducerea cu procentul aplicabil men]ionat la
Articolul 4 Cheltuielile Programelor de Investi]ii din Reguli.
Contul Programului de Investi]ii - Contul Este definit ca
num`rul de unit`]i care corespund acestui Contract
Suplimentar [i face parte din num`rul total de unit`]i al
Programului de Investi]ii ales de Titularul Cererii la data cererii
pentru acest Contract Suplimentar sau printr-o cerere
ulterioar` scris` adresat` Societ`]ii, dup` emiterea Aprob`rii
aferente.
Valoarea Contului Poli]ei de Baz` Valoarea Contului
acestui Contract Suplimentar n orice moment este definit` ca
valoarea unit`]ilor Programului de Investi]ii. Se calculeaz` prin
nmul]irea num`rului de unit`]i cu Valoarea Net` a unit`]ii.
Tabelul Elementelor Variabile Tabelul Elementelor
CONDI}II SPECIALE
Mai 2015
ANEX~
la Condi]iile Contractului Suplimentar - Asigurare de Via]` cu
Program de Investi]ii [i prime e[alonate (Asigurarea Unit Linked)
Reguli Speciale ale Programelor de Investi]ii - REGULI
ARTICOLUL 1. DESCRIERE
Programele de Investi]ii: FONDUL METROPOLITAN LIFE
PLUS, FONDUL METROPOLITAN LIFE MULTIPLU
[i FONDUL METROPOLITAN LIFE EXPONEN}IAL sunt
portofolii de investi]ii distincte ale Metropolitan Life Asigur`ri
S.A.. Acestea fac parte din Activele Societ`]ii. Programele
de Investi]ii vor fi administrate de Metropolitan Life Asigur`ri
S.A. prin angajati societatii sau companii specializate. Nu se
ofer` o rambursare garantat` pentru niciunul din Programele
de Investi]ii. Investi]iile n Programele care sunt descrise mai
jos, se fac n conformitate cu legea aplicabil`.
FONDUL METROPOLITAN LIFE PLUS
Acest Program de Investi]ii are ca scop combinarea
performantei pe termen lung a investitiei cu principiile
conservatoare de plasament, prin investirea n obliga]iuni
de stat [i private (60%- 100%) [i prin investi]ii
pe termen scurt (0%-40%). Fondul poate investi pn` la
30% din active n titluri de valoare str`ine.
FONDUL METROPOLITAN LIFE MULTIPLU
Acest Program de Investi]ii are ca scop combinarea
performantei pe termen lung a investitiei cu principiile
de plasament echilibrat, prin investirea n ac]iuni (20%40%), obliga]iuni de stat [i private (20%-50%) [i prin
investi]ii pe termen scurt (10%-50%). Fondul poate
investi pn` la 30% din active n titluri de valoare str`ine.
FONDUL METROPOLITAN LIFE EXPONEN}IAL
Acest Program de Investi]ii are ca scop combinarea
performantei pe termen lung a investitiei cu principiile dinamice
de plasament, prin investirea ac]iuni (50%-90%), obliga]
iuni [i investi]ii pe termen scurt (10%-50%). Fondul poate
investi pn` la 30% din active n titluri de valoare str`ine.
ARTICOLUL 2. EVALUAREA ACTIVELOR
Evaluarea activelor se va face zilnic, utilizand metoda valorii
juste, avand la baza Regulamentele contabile aplicate in
domeniul asigurarilor emise de Comisia de Supraveghere
a Asigurarilor in conformitate cu Directivele Europene
specifice domeniului Asigurarilor.
Unit`]ile Programelor de Investi]i sunt evaluate pe baza
Pre]ului Net a[a cum este definit, n ultima zi lucr`toare
nainte de evaluare.
Valoarea Activelor Nete a Programului de Investi]ii se
stabile[te prin sc`derea din valoarea activelor Programului de
Investi]ii a taxelor de administrare, a datoriilor Programului de
Investi]ii [i a taxelor de tranzac]ionare.
ARTICOLUL 3. CALCULUL PRE}ULUI NET AL UNIT~}II
n cazul fiec`rui Program de Investi]ii pot fi oferite mai multe
tipuri de Unit`]i, diferen]iate n func]ie de taxa de administrare.
Tipul de Unitate este specificat n Specifica]iile Poli]ei. Pentru
fiecare Program de Investi]ii Pre]ul Net al fiec`rui tip de Unitate
este calculat zilnic [i este egal cu valoarea total` net` a activelor
asociat` cu tipul de unitate mp`r]it` la num`rul total de unit`]i
de un anumit tip. Valoarea total` net` a activelor fiec`rui Program
de Investi]ii pentru fiecare tip de unitate se calculeaz` n
conformitate cu Articolul 2 Evaluarea Activelor.
Programele de Investi]ii au fost stabilite la 01.03.2007
Pre]ul Net al Unit`]ii pentru fiecare Program de Investi]ii
la data de mai sus este definit dup` cum urmeaz`:
FONDUL METROPOLITAN LIFE PLUS: 10,00 RON
FONDUL METROPOLITAN LIFE MULTIPLU: 10,00 RON
FONDUL METROPOLITAN LIFE EXPONEN}IAL: 10,00 RON
Pentru fiecare Program de Investi]ii Pre]ul Net al Unit`]ii,
Pre]ul de Vnzare al Unit`]ii, Pre]ul de Cump`rare al Unit`]ii
precum [i unit`]ile vor fi calculate zilnic.
ARTICOLUL 4. CHELTUIELILE PROGRAMELOR
DE INVESTI}II
1.Taxe de Vnzare [i de Cump`rare
Pre]ul de Vnzare al Unit`]ii pentru fiecare Program
de Investi]ii este egal cu Pre]ul Net majorat cu 3%.
Pre]ul de Cump`rare al Unit`]ii pentru fiecare Program de
Investi]ii este egal cu Pre]ul Net diminuat cu 2%.
2.Taxe de administrare a investi]iilor
Societatea va aplica o tax` de administrare la valoare activelor
fiec`rui program de investi]ii. Valoarea anual` a taxei de
administrare este definit` n Tabelul Elementelor Variabile.
ARTICOLUL 5. DISTRIBUIREA REZULTATULUI
INVESTI}IONAL
Veniturile nete generate de activele fiec`rui Program
de Investi]ii vor r`mne n fondul respectiv.
Mai 2015
ANEX~
la Condi]iile Contractului Suplimentar - Asigurare de Via]` cu
Program de Investi]ii [i prime e[alonate (Asigurarea Unit Linked)
Tabelul Elementelor Variabile
I. VARIABILE CARE AFECTEAZ~ PRIMELE
Taxa Poli]ei
33 RON pe an
1) 5 RON pe lun`
2) 3,0% pe an n anii 1-9
0,5% pe an ulterior
Frecven]a debit`rilor 1) [i 2)
Lunar
8 modific`ri pe an calendaristic
500 RON
8 r`scump`r`ri pe an calendar
Taxe de administrare a
investi]iilor
Mai 2015