Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
stare
Deși acest document nu face parte din Manualul SRA, vom avea în vedere acest
lucru atunci când ne exercităm funcțiile de reglementare.
Preocupările noastre
Așteptările noastre
Principiile ASR
Aveți datoria de a:
Ar trebui să aveți în vedere rezultatele specifice din Codul de conduită al ARC 2011,
în special cele prezentate mai jos.
Apel rece
Dacă acționați în modul următor, ar putea să arătați că nu ați obținut rezultatul și,
prin urmare, ați respectat principiile. IB (8.6), permițând oricărei alte persoane să
facă publicitate pentru compania dvs. într-un mod care ar încălca principiile.
Aranjamentele de trimitere
Aveți datoria de a vă asigura că contractele sau alte aranjamente între clientul dvs. și
un referitor sunt corecte și pentru a înceta să se ocupe cu un referitor al cărui
termeni contractuali sau alte comportamente sunt nefavorabile intereselor clienților
dvs. sau statului de drept.
Instrucțiuni de la terți
Interesele clienților
În acele cazuri în care clientul dvs. dorește în mod clar - și vă confirmă direct - că
trebuie să acționați conform instrucțiunilor unui terț, va trebui să vă asigurați că este
în interesul clientului să primiți instrucțiuni în acest fel. Va trebui să explicați clientului
că luarea de instrucțiuni de la terți va însemna partajarea informațiilor confidențiale și
implicațiile și riscurile implicate. de exemplu, informațiile inexacte fiind preluate,
utilizarea necorespunzătoare de către terți.
Chiar și atunci când sunteți mulțumit că este în interesul clientului dvs. să luați
instrucțiuni de la terți, trebuie să fiți mulțumit de faptul că clientul dvs. ți-a dat
consimțământul liber și în cunoștință de cauză. Încă o dată, este posibil ca acest
lucru să vă impună să obțineți acest lucru direct.
Identificare
Datorită riscurilor implicate în aducerea unor afirmații false, trebuie să identificați în
mod corespunzător clientul dvs. prin obținerea și verificarea dovezilor de identitate și
de adresă. Factorii neobișnuiți sau suspectați trebuie investigați pe deplin. Dacă o
terță parte, inclusiv agentul dvs., furnizează o copie a documentației, cum ar fi o
fotocopie a pașaportului, trebuie să vă asigurați că clientul își confirmă autenticitatea
direct către dvs.
Cheltuieli
Când oferiți informații despre costuri, trebuie să luați în considerare cel mai bun mod
de a furniza informațiile acelui client. Informațiile pot fi în scris sau discutate cu
clientul și sunt urmărite în scris. În cazul în care aveți clienți vulnerabili, trebuie să vă
gândiți foarte atent la această problemă pentru a vă asigura că acțiunea pe care o
iați oferă rezultatele necesare. A se vedea, de asemenea, IB (1.14) care vă explică
în mod clar taxele și dacă și când este posibil să se schimbe.
Contabilitate
Daunele trebuie să fie plătite clientului dacă nu aveți un motiv valid și instrucțiuni
valabile direct de la clientul dvs. pentru a efectua plăți către o terță parte. Înainte de
a efectua astfel de plăți, trebuie să vă familiarizați cu îndrumările noastre privind
utilizarea necorespunzătoare a unui cont client. Nu ar trebui să efectuați plăți în
cazul în care există îngrijorări cu privire la faptul că clientul ar putea evita pasive, de
exemplu, descoperirea de cont bancar, beneficiile recuperării. Controalele făcute
plătibile clientului trebuie să fie trimise sau trimise clientului la adresa lor. În cazul
nerespectării în mod corespunzător a unui client în acest mod, se poate ajunge la o
acțiune de reglementare în cazul nerespectării banilor clientului.
Acționând în felul următor poate avea tendința de a arăta că nu ați realizat aceste
rezultate și, prin urmare, nu ați respectat principiile:
IB (1,25) care acționează pentru un client atunci când instrucțiunile sunt date
de altcineva sau de un singur client atunci când acționați împreună pentru alții
decât dacă sunteți mulțumit că persoana care furnizează instrucțiunile are
autoritatea de a face acest lucru în numele tuturor clienților
IB (1,28) acționând pentru un client atunci când există motive întemeiate de
a crede că instrucțiunile sunt afectate de constrângere sau influență
nejustificată, fără a vă asigura că acestea reprezintă dorințele clientului
Banii clienților trebuie returnați clientului (sau altei persoane în numele căruia sunt
deținute banii) cu promptitudine, de îndată ce nu mai există motive întemeiate pentru
a-și păstra aceste fonduri. În cazul în care întârziați efectuarea plății, puteți constata
că clientul sa mutat și vi se va solicita, în conformitate cu articolul 20 din
Regulamentul de procedură, să depună eforturi pentru a urmări și a plăti
clientul. Cheltuielile efectuate pentru găsirea clientului nu sunt recuperabile și trebuie
suportate de dvs. Sistemele eficiente și fiabile de primire și de plată a daunelor vor
reduce necesitatea de a suporta costurile și timpul petrecut în exercitarea unui client.
Dacă nu reușiți să luați măsurile adecvate pentru a minimaliza riscurile sau pentru a
rezolva problemele care apar, vă puteți confrunta cu acțiuni pentru a induce în
eroare instanța și pentru a nu respecta principiile și codul SRA.
Dacă procedurile sunt emise în numele unui client care nu a dat instrucțiuni de a
emite o procedură, veți fi în pericol serios să înșeleți instanța sau să profitați în mod
neloial de alte părți (de exemplu, prin încercarea de a negocia o înțelegere) și vă va
lăsa deschis la acuzații de fraudă și la posibile acțiuni în justiție.
Când primiți un raport medical, trebuie să aveți grijă să înțelegeți pe deplin prognoza
clientului și să puteți evalua informațiile conținute în raport.
Dacă aveți orice îndoială cu privire la onestitatea sau competența unui expert martor,
cum ar fi medicul care pregătește un raport medical, trebuie să întrerupeți utilizarea
expertului, să examinați toate cazurile implicate de acest expert și să verificați
faptele care stau la baza clienților dumneavoastră.
O (1.5) serviciul pe care îl oferiți clienților este competent, livrat în timp util și ia în
considerare nevoile și circumstanțele clienților dvs.;
Acțiune de constrângere
Instrucțiuni suplimentare