LEGE Nr.

656 din 7 decembrie 2002 *** Republicat pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism Text n vigoare ncepnd cu data de 12 noiembrie 2012 REALIZATOR: COMPANIA DE INFORMATIC NEAM Text actualizat prin produsul informatic legislativ LEX EXPERT n baza actelor normative modificatoare, publicate n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, pn la 12 noiembrie 2012. Act de baz #B: Legea nr. 656/2002, republicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 702 din 12 octombrie 2012 Acte modificatoare #M1: Legea nr. 187/2012 Modificrile i completrile efectuate prin actul modificator sunt scrise cu font italic. n faa fiecrei modificri sau completri este indicat actul normativ care a efectuat modificarea sau completarea respectiv, n forma #M1. #CIN NOTE: 1. Conform art. 111 pct. 1 i art. 247 din Legea nr. 187/2012 (#M1), ncepnd cu data de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 286/2009 privind Codul penal), titlul legii va avea urmtorul cuprins: #M1 "LEGE pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii terorismului" #CIN 2. Conform art. 111 pct. 4 i art. 247 din Legea nr. 187/2012 (#M1), ncepnd cu data de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 286/2009 privind Codul penal), n tot cuprinsul legii, sintagma "finanarea actelor de terorism" se nlocuiete cu sintagma "finanarea terorismului".

3. Prin Decizia preedintelui Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor nr. 496/2006 au fost aprobate Normele privind prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, standardele de cunoatere a clientelei i control intern pentru entitile raportoare care nu sunt supuse supravegherii prudeniale a unor autoriti. 4. Prin Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 a fost aprobat Regulamentul de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism 5. Prin Hotrrea Guvernului nr. 1437/2008 a fost aprobat Lista cuprinznd statele tere care impun cerine similare cu cele prevzute de Legea nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism. 6. Prin Hotrrea Guvernului nr. 1599/2008 a fost aprobat Regulamentul de organizare i funcionare a Oficiului Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor. #B CAPITOLUL I Dispoziii generale ART. 1 Prezenta lege instituie msuri de prevenire i combatere a splrii banilor, precum i unele msuri privind prevenirea i combaterea finanrii actelor de terorism. ART. 2 n sensul prezentei legi: a) prin splarea banilor se nelege infraciunea prevzut la art. 29; b) prin finanarea actelor de terorism se nelege infraciunea prevzut la art. 36 din Legea nr. 535/2004 privind prevenirea i combaterea terorismului; c) prin bunuri se nelege bunurile corporale sau necorporale, mobile ori imobile, precum i actele juridice sau documentele care atest un titlu ori un drept cu privire la acestea; d) prin tranzacie suspect se nelege operaiunea care aparent nu are un scop economic sau legal ori care, prin natura ei i/sau caracterul neobinuit n raport cu activitile clientului uneia dintre persoanele

prevzute la art. 10, trezete suspiciunea de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism; e) prin transferuri externe n i din conturi se nelege transferurile transfrontaliere, astfel cum sunt acestea definite potrivit reglementrilor naionale n materie, precum i operaiunile de pli i ncasri efectuate ntre rezideni i nerezideni pe teritoriul Romniei; f) prin instituie de credit se nelege entitatea definit la art. 7 alin. (1) pct. 10 din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare; g) prin instituie financiar se nelege orice entitate, cu sau fr personalitate juridic, alta dect instituia de credit, care desfoar una ori mai multe dintre activitile prevzute la art. 18 alin. (1) lit. b) - l), n) i n^1) din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare, inclusiv furnizorii de servicii potale care presteaz servicii de plat i entitile specializate care desfoar activiti de schimb valutar. Intr n aceast categorie i: 1. asigurtorii, reasigurtorii i brokerii de asigurare i/sau reasigurare, autorizai potrivit prevederilor Legii nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificrile i completrile ulterioare, precum i sucursalele aflate pe teritoriul Romniei ale asigurtorilor, reasigurtorilor i intermediarilor n asigurri i/sau reasigurri autorizai n alte state membre; 2. societile de servicii de investiii financiare, consultanii de investiii, societile de administrare a investiiilor, societile de investiii, operatorii de pia, operatorii de sistem, aa cum sunt definii potrivit prevederilor Legii nr. 297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i completrile ulterioare, i reglementrilor emise n aplicarea acesteia; h) prin relaie de afaceri se nelege relaia profesional sau comercial legat de activitile profesionale ale persoanelor prevzute la art. 10 i despre care, la momentul iniierii, se consider a fi de o anumit durat; i) prin operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele se nelege operaiunile aferente unei singure tranzacii decurgnd dintr-un singur contract comercial sau nelegere de orice natur ntre aceleai pri i a cror valoare este fragmentat n trane mai mici de 15.000 euro ori echivalentul n lei, atunci cnd acestea sunt efectuate n cursul aceleiai zile bancare, n scopul evitrii cerinelor legale; j) prin banc fictiv se nelege o instituie de credit ori o instituie care desfoar activitate echivalent, nregistrat ntr-o jurisdicie n care aceasta nu are o prezen fizic, respectiv conducerea i administrarea

activitii i evidenele instituiei nu sunt situate n acea jurisdicie, i care nu este afiliat la un grup financiar reglementat; k) prin furnizori de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii juridice se nelege orice persoan fizic sau juridic care presteaz cu titlu profesional oricare dintre urmtoarele servicii pentru teri: 1. constituie societi comerciale sau alte persoane juridice; 2. exercit funcia de director ori administrator al unei societi sau are calitatea de asociat al unei societi n comandit ori o calitate similar n cadrul altor persoane juridice sau intermediaz ca o alt persoan s exercite aceste funcii ori caliti; 3. furnizeaz un sediu social, un domiciliu ales sau orice alt serviciu legat de o societate comercial, o societate n comandit sau orice alt persoan juridic ori construcie juridic similar; 4. are calitatea de fiduciar n derularea unor activiti fiduciare exprese sau a altor operaiuni juridice similare ori intermediaz ca o alt persoan s exercite aceast calitate; 5. acioneaz sau intermediaz ca o alt persoan s acioneze ca acionar pentru o persoan, alta dect o societate ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o pia reglementat care este supus unor cerine de publicitate n conformitate cu legislaia comunitar sau cu standarde fixate la nivel internaional; l) prin grup se nelege un grup de entiti, aa cum este definit la art. 2 alin. (1) pct. 13 din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 98/2006 privind supravegherea suplimentar a instituiilor de credit, a societilor de asigurare i/sau de reasigurare, a societilor de servicii de investiii financiare i a societilor de administrare a investiiilor dintr-un conglomerat financiar, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 152/2007. ART. 3 (1) n sensul prezentei legi, persoane expuse politic sunt persoanele fizice care exercit sau au exercitat funcii publice importante, membrii familiilor acestora, precum i persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care exercit funcii publice importante. (2) Persoanele fizice care exercit, n sensul prezentei legi, funcii publice importante sunt: a) efii de stat, efii de guverne, membrii parlamentelor, comisarii europeni, membrii guvernelor, consilierii prezideniali, consilierii de stat, secretarii de stat; b) membrii curilor constituionale, membrii curilor supreme sau ai altor nalte instane judectoreti ale cror hotrri nu pot fi atacate dect prin intermediul unor ci extraordinare de atac;

c) membrii curilor de conturi sau asimilate acestora, membrii consiliilor de administraie ale bncilor centrale; d) ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, ofierii de rang nalt din cadrul forelor armate; e) conductorii instituiilor i autoritilor publice; f) membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de supraveghere i persoanele care dein funcii de conducere ale regiilor autonome, ale societilor comerciale cu capital majoritar de stat i ale companiilor naionale. (3) Niciuna dintre categoriile prevzute la alin. (2) lit. a) - f) nu include persoane care ocup funcii intermediare sau inferioare. Categoriile prevzute la alin. (2) lit. a) - e) cuprind, dup caz, funciile exercitate la nivel comunitar sau internaional. (4) Membrii familiilor persoanelor care exercit funcii publice importante sunt, n sensul prezentei legi: a) soul/soia; b) copiii i soii/soiile acestora; c) prinii. (5) Persoanele cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care exercit funcii publice importante sunt: a) orice persoan fizic ce se dovedete a fi beneficiarul real al unei persoane juridice sau al unei entiti juridice mpreun cu oricare dintre persoanele prevzute la alin. (2) sau avnd orice alt relaie privilegiat de afaceri cu o astfel de persoan; b) orice persoan fizic ce este singurul beneficiar real al unei persoane juridice sau al unei entiti juridice cunoscute ca fiind nfiinat n beneficiul uneia dintre persoanele prevzute la alin. (2). (6) Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a riscului, a msurilor suplimentare de cunoatere a clientelei, dup mplinirea unui termen de un an de la data la care persoana a ncetat s mai ocupe o funcie public important n sensul alin. (2), instituiile i persoanele prevzute la art. 10 nu mai consider persoana respectiv ca fiind expus politic. ART. 4 (1) n sensul prezentei legi, prin beneficiar real se nelege orice persoan fizic ce deine sau controleaz n cele din urm clientul i/sau persoana fizic n numele ori n interesul cruia/creia se realizeaz, direct sau indirect, o tranzacie ori o operaiune. (2) Noiunea de "beneficiar real" va include cel puin: a) n cazul societilor comerciale: 1. persoana sau persoanele fizice care dein ori controleaz n cele din urm o persoan juridic prin deinerea, n mod direct sau indirect, a pachetului integral de aciuni ori a unui numr de aciuni sau de drepturi

de vot suficient de mare pentru a-i asigura controlul, inclusiv aciuni la purttor, persoana juridic deinut sau controlat nefiind o societate comercial ale crei aciuni sunt tranzacionate pe o pia reglementat i care este supus unor cerine de publicitate n acord cu cele reglementate de legislaia comunitar ori cu standarde fixate la nivel internaional. Acest criteriu este considerat a fi ndeplinit n cazul deinerii a cel puin 25% din aciuni plus o aciune; 2. persoana sau persoanele fizice care exercit n alt mod controlul asupra organelor de administrare sau de conducere ale unei persoane juridice; b) n cazul persoanelor juridice, altele dect cele prevzute la lit. a), sau al altor entiti ori construcii juridice care administreaz i distribuie fonduri: 1. persoana fizic care este beneficiar a cel puin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice, n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja identificai; 2. grupul de persoane n al cror interes principal se constituie ori funcioneaz o persoan juridic sau o entitate ori construcie juridic, n cazul n care persoanele fizice care beneficiaz de persoana juridic sau de entitatea juridic nu au fost nc identificate; 3. persoana sau persoanele fizice care exercit controlul asupra a cel puin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice. CAPITOLUL II Proceduri de identificare a clienilor i de prelucrare a informaiilor referitoare la splarea banilor ART. 5 (1) De ndat ce o persoan fizic, n cadrul activitii desfurate pentru o persoan juridic prevzut la art. 10, sau una dintre persoanele fizice prevzute la art. 10 are suspiciuni c o operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism, informeaz persoana desemnat conform art. 20 alin. (1), care sesizeaz imediat Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, denumit n continuare Oficiul. Persoana desemnat analizeaz informaiile primite i sesizeaz Oficiul cu privire la suspiciunile motivate rezonabil. Acesta confirm primirea sesizrii. Pentru persoanele fizice i juridice prevzute la art. 10 lit. k), sesizarea se transmite de ctre persoana care are suspiciuni c operaiunea ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism. (2) Banca Naional a Romniei, Comisia Naional a Valorilor Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurrilor sau Comisia de

Supraveghere a Sistemului de Pensii Private va informa de ndat Oficiul cu privire la autorizarea ori refuzul autorizrii operaiunilor prevzute la art. 28 din Legea nr. 535/2004, comunicnd i motivul pentru care s-a dispus soluia respectiv. (3) Dac Oficiul consider necesar, poate dispune, motivat, suspendarea efecturii operaiunii pe o perioad de 48 de ore. n cazul n care cele 48 de ore se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima zi lucrtoare. Suma pentru care s-a dispus suspendarea operaiunii rmne blocat n contul titularului pn la expirarea perioadei pentru care s-a dispus suspendarea sau, dup caz, pn la dispunerea altei msuri de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, n condiiile legii. (4) Dac Oficiul consider c perioada prevzut de alin. (3) nu este suficient, poate solicita, motivat, nainte de expirarea acestui termen, Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie prelungirea suspendrii efecturii operaiunii cu cel mult 72 de ore. n cazul n care cele 72 de ore se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima zi lucrtoare. Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie poate autoriza o singur dat prelungirea solicitat sau, dup caz, poate dispune ncetarea suspendrii operaiunii. Decizia Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie se comunic de ndat Oficiului. (5) Oficiul trebuie s comunice persoanelor prevzute la art. 10, n termen de 24 de ore, decizia de suspendare a efecturii operaiunii ori, dup caz, msura prelungirii acesteia, dispus de Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie. (6) Dac Oficiul nu a fcut comunicarea n termenul prevzut la alin. (5), persoanele la care se refer art. 10 vor putea efectua operaiunea. (7) Persoanele prevzute la art. 10 ori persoanele desemnate potrivit dispoziiilor art. 20 alin. (1) vor raporta Oficiului, n cel mult 10 zile lucrtoare, efectuarea operaiunilor cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia se realizeaz prin una sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele. (8) Prevederile alin. (7) se aplic i transferurilor externe n i din conturi pentru sume a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro. (9) Persoanele prevzute la art. 10 lit. e) i f) nu au obligaia de a raporta ctre Oficiu informaiile pe care le primesc sau pe care le obin de la unul dintre clienii lor n cursul determinrii situaiei juridice a acestuia ori al aprrii sau reprezentrii acestuia n cadrul unor proceduri judiciare ori n legtur cu acestea, inclusiv al acordrii de consultan cu privire la declanarea unor proceduri judiciare, potrivit legii, indiferent dac aceste

informaii au fost primite sau obinute nainte, n timpul ori dup ncheierea procedurilor. (10) Forma i coninutul raportului pentru operaiunile prevzute la alin. (1), (7) i (8) vor fi stabilite prin decizie a plenului Oficiului, n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi. Raportrile prevzute la alin. (7) i (8) se transmit Oficiului, n maximum 10 zile lucrtoare, n baza unei metodologii de lucru elaborate de Oficiu. (11) n cazul persoanelor prevzute la art. 10 lit. e) i f), raportrile se fac ctre persoanele desemnate de ctre structurile de conducere ale profesiilor liberale, care au obligaia de a le transmite Oficiului n cel mult 3 zile de la primire. Informaiile se transmit Oficiului nealterate. (12) Autoritatea Naional a Vmilor comunic lunar Oficiului toate informaiile pe care le deine, potrivit legii, n legtur cu declaraiile persoanelor fizice privind numerarul n valut i/sau n moned naional, care este egal sau depete limita stabilit prin Regulamentul (CE) nr. 1.889/2005 al Parlamentului European i al Consiliului din 26 octombrie 2005 privind controlul numerarului la intrarea sau la ieirea din Uniune, deinute de acestea la intrarea sau ieirea din Uniune. Autoritatea Naional a Vmilor va comunica Oficiului de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, toate informaiile legate de suspiciunile de splare de bani sau finanare a terorismului ce sunt identificate n cursul activitii specifice. (13) Sunt exceptate de la obligaiile de raportare prevzute la alin. (7) urmtoarele operaiuni derulate n nume i pe cont propriu: ntre instituii de credit, ntre instituii de credit i Banca Naional a Romniei, ntre instituii de credit i Trezoreria Statului, ntre Banca Naional a Romniei i Trezoreria Statului. Prin hotrre a Guvernului se pot stabili, la propunerea plenului Oficiului, i alte exceptri de la cerinele de raportare prevzute la alin. (7), pe durat determinat. ART. 6 (1) Persoanele prevzute la art. 10, care au cunotin c o operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor, pot s efectueze operaiunea fr informarea prealabil a Oficiului, dac tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau dac neefectuarea ei ar zdrnici eforturile de urmrire a beneficiarilor tranzaciei suspecte. Aceste persoane sunt obligate ns s informeze Oficiul de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, despre tranzacia efectuat, preciznd i motivul pentru care nu au fcut informarea, potrivit art. 5. (2) Persoanele prevzute la art. 10, care constat c o operaiune sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client prezint indicii de anomalie pentru activitatea acestui client ori pentru tipul operaiunii n cauz, vor sesiza de ndat Oficiul, dac exist suspiciuni

c abaterile de la normalitate au ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism. (3) Persoanele prevzute la art. 10 sesizeaz de ndat Oficiul, atunci cnd constat c fa de o operaiune sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client exist suspiciuni c fondurile au ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism. ART. 7 (1) Oficiul poate cere persoanelor menionate la art. 10, precum i instituiilor competente datele i informaiile necesare ndeplinirii atribuiilor stabilite de lege. Informaiile n legtur cu sesizrile primite potrivit art. 5 i 6 sunt prelucrate i utilizate n cadrul Oficiului n regim de confidenialitate. (2) Persoanele prevzute la art. 10 vor transmite Oficiului datele i informaiile solicitate, n termen de 30 de zile de la data primirii cererii. (3) Secretul profesional i bancar la care sunt inute persoanele prevzute la art. 10 nu sunt opozabile Oficiului. (4) Oficiul poate face schimb de informaii, n baza reciprocitii, cu instituii strine care au funcii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii similare, dac asemenea comunicri sunt fcute n scopul prevenirii i combaterii splrii banilor sau a finanrii actelor de terorism. ART. 8 (1) Oficiul va proceda la analizarea i prelucrarea informaiilor, iar atunci cnd se constat existena unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism, va sesiza de ndat Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie. n situaia n care se constat finanarea unor acte de terorism, va sesiza de ndat i Serviciul Romn de Informaii cu privire la operaiunile suspecte de finanare a actelor de terorism. (2) Identitatea persoanei fizice care a informat persoana fizic desemnat n conformitate cu art. 20 alin. (1) i a persoanei fizice care, n conformitate cu art. 20 alin. (1), a sesizat Oficiul nu poate fi dezvluit n cuprinsul sesizrii. (3) Dac n urma analizrii i prelucrrii informaiilor primite de Oficiu nu se constat existena unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism, Oficiul pstreaz informaiile n eviden. (4) Dac informaiile prevzute la alin. (3) nu sunt completate timp de 10 ani, ele se claseaz n cadrul Oficiului. (5) Dup primirea sesizrilor, Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie sau alte structuri din cadrul Ministerului Public, competente potrivit legii, pot solicita, motivat, Oficiului completarea acestora.

(6) Oficiul are obligaia de a pune la dispoziie Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie sau altor structuri din cadrul Ministerului Public, competente potrivit legii, la solicitarea acestora, datele i informaiile pe care le-a obinut potrivit dispoziiilor prezentei legi. (7) Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie sau structurile din cadrul Ministerului Public, competente potrivit legii, care au formulat solicitri potrivit alin. (5), vor comunica trimestrial Oficiului stadiul de rezolvare a sesizrilor transmise, precum i cuantumul sumelor aflate n conturile persoanelor fizice sau juridice pentru care s-a dispus blocarea, ca urmare a suspendrilor efectuate sau a msurilor asigurtorii dispuse. (8) Oficiul va furniza persoanelor fizice i juridice prevzute la art. 10, precum i autoritilor cu atribuii de control financiar i celor de supraveghere prudenial, printr-o procedur considerat adecvat, informaii generale privind tranzaciile suspecte i tipologiile de splare a banilor i de finanare a actelor de terorism. (9) Oficiul furnizeaz persoanelor prevzute la art. 10 lit. a) i b), ori de cte ori este posibil, n regim de confidenialitate, printr-o modalitate de comunicare securizat, informaii cu privire la clieni, persoane fizice i/sau juridice expuse la risc de splare a banilor i de finanare a actelor de terorism. (10) Dup primirea rapoartelor privind tranzaciile suspecte, n cazul n care se constat existena unor indicii temeinice de svrire a altor infraciuni dect cele de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism, Oficiul va sesiza de ndat organul competent. ART. 9 (1) Aplicarea cu bun-credin a prevederilor art. 5 - 7 de ctre persoane fizice i/sau juridice, inclusiv a celor prevzute la art. 10, nu poate atrage rspunderea disciplinar, civil sau penal a acestora. (2) Suspendarea i prelungirea suspendrii efectuate cu nerespectarea prevederilor legale i cu rea-credin sau efectuate ca urmare a svririi unei fapte ilicite, n condiiile rspunderii civile delictuale i s-a cauzat un prejudiciu, de ctre Oficiu i de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie atrage rspunderea statului pentru prejudiciul cauzat. ART. 10 Intr sub incidena prezentei legi urmtoarele persoane fizice sau juridice: a) instituiile de credit i sucursalele din Romnia ale instituiilor de credit strine; b) instituiile financiare, precum i sucursalele din Romnia ale instituiilor financiare strine;

c) administratorii de fonduri de pensii private, n nume propriu i pentru fondurile de pensii private pe care le administreaz, agenii de marketing autorizai/avizai n sistemul pensiilor private; d) cazinourile; e) auditorii, persoanele fizice i juridice care acord consultan fiscal sau contabil; f) notarii publici, avocaii i alte persoane care exercit profesii juridice liberale, n cazul n care acord asisten n ntocmirea sau perfectarea de operaiuni pentru clienii lor privind cumprarea ori vnzarea de bunuri imobile, aciuni sau pri sociale ori elemente ale fondului de comer, administrarea instrumentelor financiare sau a altor bunuri ale clienilor, constituirea sau administrarea de conturi bancare, de economii ori de instrumente financiare, organizarea procesului de subscriere a aporturilor necesare constituirii, funcionrii sau administrrii unei societi comerciale, constituirea, administrarea ori conducerea societilor comerciale, organismelor de plasament colectiv n valori mobiliare sau a altor structuri similare ori desfurarea, potrivit legii, a altor activiti fiduciare, precum i n cazul n care i reprezint clienii n orice operaiune cu caracter financiar ori viznd bunuri imobile; g) furnizorii de servicii pentru societile comerciale i alte entiti sau construcii juridice, alii dect cei prevzui la lit. e) sau f), aa cum sunt definii la art. 2 lit. k); h) persoanele cu atribuii n procesul de privatizare; i) agenii imobiliari; j) asociaiile i fundaiile; k) alte persoane fizice sau juridice care comercializeaz bunuri i/sau servicii, numai n msura n care acestea au la baz operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia se execut printr-o singur operaiune sau prin mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele. ART. 11 Persoanele prevzute la art. 10 sunt obligate ca, n desfurarea activitii lor, s adopte msuri de prevenire a splrii banilor i a finanrii actelor de terorism i, n acest scop, pe baz de risc, aplic msuri-standard, simplificate sau suplimentare, de cunoatere a clientelei, care s le permit identificarea, dup caz, i a beneficiarului real. ART. 12 Instituiile de credit nu vor intra n relaii de corespondent cu o banc fictiv sau cu o instituie de credit despre care se tie c permite unei bnci fictive s i utilizeze conturile i dac au astfel de relaii le vor termina. ART. 13

(1) Persoanele prevzute la art. 10 au obligaia de a aplica msurilestandard de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii: a) la stabilirea unei relaii de afaceri; b) la efectuarea tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15.000 euro ori echivalent, indiferent dac tranzacia se realizeaz printr-o singur operaiune sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele; c) cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism, indiferent de incidena prevederilor derogatorii de la obligaia de a aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei stabilite n prezenta lege i de valoarea operaiunii; d) dac exist ndoieli privind veridicitatea sau pertinena informaiilor de identificare deja deinute despre client; e) la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de jetoane a cror valoare minim reprezint echivalentul n lei a 2.000 euro. (2) Cnd suma nu este cunoscut n momentul acceptrii tranzaciei, persoana fizic sau juridic obligat s stabileasc identitatea clienilor va proceda la identificarea de ndat a acestora, atunci cnd este informat despre valoarea tranzaciei i cnd a stabilit c a fost atins limita minim prevzut la alin. (1) lit. b). (3) Persoanele prevzute la art. 10 au obligaia s asigure aplicarea prevederilor acestei legi i n cazul activitilor externalizate ori al celor desfurate prin ageni. (4) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s aplice proceduri de cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta cel puin echivalente cu cele prevzute n prezenta lege n toate sucursalele i filialele acestora situate n state tere. ART. 14 Persoanele prevzute la art. 10 vor aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor clienilor noi. Aceleai msuri vor fi aplicabile, n funcie de risc, ct mai curnd posibil, i n cazul clienilor existeni. ART. 15 (1) Instituiile de credit i instituiile financiare nu vor deschide i nu vor opera conturi anonime, respectiv conturi pentru care identitatea titularului sau beneficiarului nu este cunoscut i evideniat n mod corespunztor. (2) n aplicarea prevederilor art. 14, persoanele prevzute la art. 10 vor aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor titularilor i beneficiarilor conturilor anonime existente ct mai curnd posibil i oricum nainte ca acestea s fie utilizate n vreun fel. ART. 16 (1) Datele de identificare a clienilor vor cuprinde:

a) n cazul persoanelor fizice - datele de stare civil menionate n documentele de identitate prevzute de lege; b) n cazul persoanelor juridice - datele menionate n documentele de nmatriculare prevzute de lege, precum i dovada c persoana fizic care conduce tranzacia reprezint legal persoana juridic. (2) n cazul persoanelor juridice strine, la deschiderea de conturi bancare vor fi solicitate acele documente din care s rezulte identitatea firmei, sediul, tipul de societate, locul nmatriculrii, mputernicirea special a celui care o reprezint n tranzacie, precum i o traducere n limba romn a documentelor autentificate de un birou al notarului public. ART. 17 Persoanele prevzute la art. 10 pot aplica msurile simplificate de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii: a) n cazul polielor de asigurare de via, dac prima de asigurare sau ratele de plat anuale sunt mai mici ori egale cu echivalentul n lei al sumei de 1.000 euro ori prima unic de asigurare pltit este n valoare de pn la echivalentul n lei a 2.500 euro. Dac ratele de prim periodice sau sumele de plat anuale sunt ori urmeaz s fie mrite n aa fel nct s depeasc limita echivalentului n lei a 1.000 euro, respectiv a echivalentului n lei a 2.500 euro, se vor aplica msurile-standard de cunoatere a clientelei; b) n cazul actelor de aderare la fondurile de pensii; c) n cazul monedei electronice definite potrivit legii, n situaiile i n condiiile prevzute de regulamentul la prezenta lege*); d) n cazul n care clientul este o instituie de credit sau financiar, n nelesul art. 10, dintr-un stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori, dup caz, o instituie de credit ori financiar dintr-un stat ter, care impune cerine similare cu cele prevzute de prezenta lege i le supravegheaz referitor la aplicarea acestora; e) n alte cazuri i condiii, referitoare la clieni, operaiuni sau produse, care prezint risc sczut n privina splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, prevzute de regulamentul de aplicare a prezentei legi. -----------*) A se vedea Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 privind aprobarea Regulamentului de aplicare a prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 444 din 13 iunie 2008, cu modificrile ulterioare. ART. 18

(1) Persoanele prevzute la art. 10 aplic, n plus fa de msurilestandard de cunoatere a clientelei, msurile suplimentare de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii care, prin natura lor, pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism: a) n cazul persoanelor care nu sunt prezente fizic la efectuarea operaiunilor; b) n cazul relaiilor de corespondent cu instituii de credit din state care nu sunt membre ale Uniunii Europene sau nu aparin Spaiului Economic European; c) n cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoanele expuse politic, care sunt rezidente ntr-un alt stat membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori ntr-un stat ter. (2) Persoanele prevzute la art. 10 aplic msurile suplimentare de cunoatere a clientelei i n alte cazuri dect cele prevzute la alin. (1), care, prin natura lor, prezint un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism. ART. 19 (1) n fiecare caz n care identitatea este solicitat potrivit prevederilor prezentei legi, persoana juridic sau persoana fizic prevzut la art. 10, care are obligaia identificrii clientului, va pstra o copie de pe document, ca dovad de identitate, sau referine de identitate, pentru o perioad de minimum 5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie relaia cu clientul. (2) Persoanele prevzute la art. 10 vor pstra evidenele secundare sau operative i nregistrrile tuturor operaiunilor financiare ce decurg din derularea unei relaii de afaceri ori a unei tranzacii ocazionale pe o perioad de minimum 5 ani de la ncheierea relaiei de afaceri, respectiv de la realizarea tranzaciei ocazionale, ntr-o form corespunztoare, pentru a putea fi folosite ca mijloace de prob n justiie. ART. 20 (1) Persoanele juridice prevzute la art. 10 vor desemna una sau mai multe persoane care au responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, mpreun cu natura i cu limitele responsabilitilor menionate. (2) Persoanele prevzute la art. 10 lit. a) - d), g) - j), precum i structurile de conducere ale profesiilor liberale prevzute la art. 10 lit. e) i f) vor desemna una sau mai multe persoane care au responsabiliti n aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, cu precizarea naturii i limitelor responsabilitilor ncredinate, i vor stabili politici i proceduri adecvate n materie de cunoatere a clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor secundare sau operative, de control intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de conformitate i comunicare, pentru a preveni i a mpiedica operaiunile suspecte de

splarea banilor sau finanarea terorismului, asigurnd instruirea corespunztoare a angajailor. Instituiile de credit i instituiile financiare au obligaia de a desemna un ofier de conformitate subordonat conducerii executive, care coordoneaz implementarea politicilor i procedurilor interne pentru aplicarea prezentei legi. (3) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) rspund pentru ndeplinirea sarcinilor stabilite n aplicarea prezentei legi. (4) Dispoziiile alin. (1), (2) i (3) nu sunt aplicabile persoanelor fizice i juridice prevzute la art. 10 lit. k). (5) Instituiile de credit i instituiile financiare trebuie s informeze toate sucursalele i filialele lor situate n state tere asupra politicilor i procedurilor stabilite potrivit alin. (2). (6) Persoanele desemnate conform alin. (1) i (2) vor avea acces direct i n timp util la datele i informaiile relevante necesare ndeplinirii obligaiilor prevzute de prezenta lege. ART. 21 Persoanele desemnate conform art. 20 alin. (1) i persoanele prevzute la art. 10 vor ntocmi pentru fiecare tranzacie suspect un raport scris, n forma stabilit de Oficiu, care va fi transmis imediat acestuia. ART. 22 (1) Structurile de conducere ale profesiilor liberale vor ncheia cu Oficiul, n termen de 60 de zile de la intrarea n vigoare a prezentei legi, protocoale de colaborare. (2) Oficiul organizeaz cel puin o dat pe an seminare de instruire n domeniul prevenirii splrii banilor i finanrii actelor de terorism. La cerere, Oficiul i autoritile de supraveghere pot participa la programele speciale de instruire a reprezentanilor persoanelor prevzute la art. 10. ART. 23*) (1) Autorizarea i/sau nregistrarea entitilor care desfoar activiti de schimb valutar pe teritoriul Romniei, altele dect cele ce fac obiectul supravegherii Bncii Naionale a Romniei conform prezentei legi, se realizeaz de ctre Ministerul Finanelor Publice, prin Comisia de autorizare a activitii de schimb valutar, denumit n continuare Comisia. (2) Dispoziiile legale referitoare la procedura aprobrii tacite nu se aplic n cadrul procedurii de autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la alin. (1). (3) Componena Comisiei prevzute la alin. (1) se stabilete prin ordin comun al ministrului finanelor publice, al ministrului administraiei i internelor i al preedintelui Oficiului, din structura acesteia fcnd parte cel puin cte un reprezentant al Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Administraiei i Internelor i Oficiului. (4) Procedura de autorizare i/sau de nregistrare a entitilor prevzute la alin. (1) se stabilete prin ordin al ministrului finanelor publice.

#CIN *) Conform art. 111 pct. 2 i art. 247 din Legea nr. 187/2012 (#M1), ncepnd cu data de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 286/2009 privind Codul penal), articolul 23 va avea urmtorul cuprins: #M1 "ART. 23 (1) Constituie infraciunea de splare a banilor i se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 10 ani: a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri ori n scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei; b) ascunderea ori disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din svrirea de infraciuni; c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni. (2) Tentativa se pedepsete. (3) Dac fapta a fost svrit de o persoan juridic, pe lng pedeapsa amenzii, instana aplic, dup caz, una sau mai multe dintre pedepsele complementare prevzute la art. 136 alin. (3) lit. a) - c) din Codul penal. (4) Cunoaterea provenienei bunurilor sau scopul urmrit poate fi dedus/dedus din circumstanele faptice obiective. (5) Dispoziiile alin. (1) - (4) se aplic indiferent dac infraciunea din care provine bunul a fost comis pe teritoriul Romniei sau n strintate." #B ART. 24*) (1) Modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz, n cadrul atribuiilor de serviciu, de urmtoarele autoriti sau structuri: a) autoritile de supraveghere prudenial, pentru persoanele supuse acestei supravegheri, potrivit legii, inclusiv pentru sucursalele din Romnia ale persoanelor juridice strine supuse unei supravegheri similare n ara de origine; b) Garda Financiar i alte autoriti cu atribuii de control financiarfiscal, conform legii; Garda Financiar are atribuii inclusiv pentru entitile care efectueaz activiti de schimb valutar, cu excepia celor supravegheate de autoritile prevzute la lit. a);

c) structurile de conducere ale profesiilor liberale, pentru persoanele prevzute la art. 10 lit. e) i f); d) Oficiul, pentru toate persoanele prevzute la art. 10, cu excepia celor pentru care modul de aplicare a prevederilor prezentei legi se verific i se controleaz de autoritile i structurile prevzute la lit. a). (2) Cnd din datele obinute rezult suspiciuni de splare a banilor, de finanare a actelor de terorism sau alte nclcri ale dispoziiilor prezentei legi, autoritile i structurile prevzute la alin. (1) lit. a) - c) vor informa de ndat Oficiul. (3) Oficiul poate efectua verificri i controale comune cu autoritile prevzute la alin. (1) lit. b) i c). (4) n exercitarea atribuiilor de verificare i control, reprezentanii mputernicii ai Oficiului pot consulta documentele ntocmite sau deinute de ctre persoanele ce fac obiectul controlului i pot reine fotocopii ale acestora pentru a stabili mprejurrile privind suspiciunile de splare a banilor i de finanare a terorismului. #CIN *) Conform art. 111 pct. 3 i art. 247 din Legea nr. 187/2012 (#M1), ncepnd cu data de 1 februarie 2014 (data intrrii n vigoare a Legii nr. 286/2009 privind Codul penal), articolul 24 va avea urmtorul cuprins: #M1 "ART. 24 (1) Nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 18 constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 3 ani sau cu amend, dac fapta nu constituie o infraciune mai grav. (2) Dac fapta prevzut la alin. (1) a fost svrit din culp, pedeapsa este nchisoarea de la 3 luni la 2 ani sau amenda." #B ART. 25 (1) Personalul Oficiului are obligaia de a nu transmite informaiile primite n timpul activitii dect n condiiile legii. Obligaia se menine i dup ncetarea funciei, pe o durat de 5 ani. (2) Persoanele prevzute la art. 10 i salariaii acestora au obligaia de a nu transmite, n afara condiiilor prevzute de lege, informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea actelor de terorism i de a nu avertiza clienii cu privire la sesizarea Oficiului. (3) Este interzis folosirea n scop personal de ctre salariaii Oficiului i ai persoanelor prevzute la art. 10 a informaiilor primite, att n timpul activitii, ct i dup ncetarea acesteia. (4) Svrirea urmtoarelor fapte n exercitarea atribuiilor de serviciu nu constituie o nclcare a interdiciei prevzute la alin. (2):

a) furnizarea de informaii autoritilor competente prevzute la art. 24 i furnizarea de informaii n cazurile prevzute n mod expres de lege; b) transmiterea de informaii ntre instituiile de credit i instituiile financiare din state membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori din state tere care aparin aceluiai grup i aplic proceduri de cunoatere a clientelei i de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta echivalente cu cele prevzute n prezenta lege i sunt supravegheate referitor la aplicarea acestora de o manier echivalent celei reglementate prin prezenta lege; c) transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la art. 10 lit. e) i f) din state membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori state tere care impun condiii echivalente cu cele prevzute n prezenta lege, care i desfoar activitatea profesional n cadrul aceleiai entiti juridice ori al aceleiai structuri n care acionariatul, administrarea sau controlul de conformitate este comun; d) transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute la art. 10 lit. a), b), e) i f), situate n state membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori state tere care impun cerine echivalente cu cele din prezenta lege, n cazurile legate de acelai client i de aceeai tranzacie derulat prin dou sau mai multe dintre persoanele anterior menionate, cu condiia ca acestea s provin din aceeai categorie profesional i s li se aplice cerine echivalente n privina secretului profesional i al proteciei datelor cu caracter personal. (5) Atunci cnd Comisia European adopt o decizie prin care constat c un stat ter nu ndeplinete cerinele prevzute la alin. (4) lit. b), c) sau d), persoanele prevzute la art. 10 i salariaii acestora au obligaia de a nu transmite ctre acest stat sau ctre instituii ori persoane din statul n cauz informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea actelor de terorism. (6) Nu se consider o nclcare a obligaiilor prevzute la alin. (2) fapta persoanelor prevzute la art. 10 lit. e) i f) care, n conformitate cu prevederile statutare, ncearc s descurajeze un client s desfoare activiti ilicite. CAPITOLUL III Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor ART. 26 (1) Oficiul funcioneaz ca organ de specialitate cu personalitate juridic n subordinea Guvernului, cu sediul n municipiul Bucureti. (2) Oficiul are ca obiect de activitate prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii actelor de terorism, scop n care primete,

analizeaz, prelucreaz informaii i sesizeaz, n condiiile art. 8 alin. (1), Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie. (3) Oficiul efectueaz analiza tranzaciilor suspecte: a) la sesizarea oricreia dintre persoanele prevzute la art. 10; b) din oficiu, cnd ia cunotin pe orice cale despre o tranzacie suspect. (4) Oficiul poate dispune, la solicitarea organelor judiciare romne sau la solicitarea instituiilor strine care au atribuii asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii similare, suspendarea efecturii unei tranzacii care are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de terorism, art. 5 alin. (3) - (6) aplicndu-se n mod corespunztor, lund n considerare justificrile prezentate de instituia solicitant, precum i faptul c tranzacia ar fi putut fi suspendat dac ar fi fcut obiectul unui raport privind o tranzacie suspect transmis de una dintre persoanele fizice i juridice prevzute la art. 10. (5) n vederea exercitrii atribuiilor sale, Oficiul are constituit un aparat propriu, la nivel central, a crui organigram se aprob prin hotrre a Guvernului. (6) Oficiul este condus de un preedinte, numit de Guvern din rndul membrilor plenului Oficiului, care are calitatea de ordonator principal de credite, ajutat de 3 consilieri. (7) Plenul Oficiului este structura deliberativ i de decizie, fiind format din cte un reprezentant al Ministerului Finanelor Publice, Ministerului Justiiei, Ministerului Administraiei i Internelor, Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, Bncii Naionale a Romniei, Curii de Conturi i Asociaiei Romne a Bncilor, numit n funcie pe o perioad de 5 ani, prin hotrre a Guvernului. (8) Activitatea deliberativ i de decizie prevzut la alin. (7) se refer la lucrrile de specialitate analizate de plenul Oficiului. Asupra chestiunilor de natur economico-administrativ plenul Oficiului se pronun doar la solicitarea preedintelui. (9) n exercitarea atribuiilor sale plenul Oficiului adopt decizii cu votul majoritii membrilor acestuia. (10) Membrii plenului Oficiului trebuie s ndeplineasc, la data numirii, urmtoarele condiii: a) s fie liceniai i s aib cel puin 10 ani vechime ntr-o funcie economic sau juridic; b) s aib domiciliul n Romnia; c) s aib numai cetenia romn; d) s aib exerciiul drepturilor civile i politice; e) s se bucure de o nalt competen profesional i moral netirbit. (11) Se interzice membrilor plenului Oficiului s fac parte din partide politice sau s desfoare activiti publice cu caracter politic.

(12) Funcia de membru al plenului Oficiului este incompatibil cu orice alt funcie public sau privat, cu excepia funciilor didactice din nvmntul superior. (13) Membrii plenului Oficiului au obligaia s comunice de ndat, n scris, preedintelui Oficiului apariia oricrei situaii de incompatibilitate. (14) n perioada ocuprii funciei membrii plenului Oficiului vor fi detaai, respectiv raportul de munc al acestora va fi suspendat, urmnd ca la ncetarea mandatului s revin la funcia deinut anterior. (15) n caz de vacan a unui post n cadrul plenului Oficiului, conductorul autoritii competente va propune Guvernului o nou persoan, n termen de 30 de zile de la data vacantrii postului. (16) Mandatul de membru al plenului Oficiului nceteaz n urmtoarele situaii: a) la expirarea termenului pentru care a fost numit; b) prin demisie; c) prin deces; d) prin imposibilitatea de exercitare a mandatului pe o perioad mai mare de 6 luni; e) la survenirea unei incompatibiliti; f) prin revocare de ctre autoritatea care l-a numit. (17) Personalul angajat al Oficiului nu poate ocupa niciun post sau nu poate ndeplini vreo funcie n cadrul niciuneia dintre persoanele juridice prevzute la art. 10 n acelai timp cu activitatea de salariat al Oficiului. (18) Pentru funcionarea Oficiului Guvernul va transmite n administrarea acestuia imobilele necesare - terenuri i cldiri - din domeniul public i privat, n termen de 60 de zile de la data nregistrrii cererii. (19) Oficiul poate participa la activitile organismelor internaionale de specialitate i poate fi membru al acestora. CAPITOLUL IV Rspunderi i sanciuni ART. 27 nclcarea prevederilor prezentei legi atrage, dup caz, rspunderea civil, disciplinar, contravenional sau penal. ART. 28 (1) Constituie contravenie urmtoarele fapte, dac nu au fost svrite n astfel de condiii nct s constituie infraciuni: a) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 5 alin. (1), (7) i (8) i la art. 6; b) nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 5 alin. (3) teza a treia, art. 7 alin. (2), art. 11, 12, 13, 14, 15, art. 18 alin. (1), art. 19 - 21 i la art. 24.

(2) Contraveniile prevzute la alin. (1) lit. a) se sancioneaz cu amend de la 10.000 lei la 30.000 lei, iar contraveniile prevzute la alin. (1) lit. b) se sancioneaz cu amend de la 15.000 lei la 50.000 lei. (3) Sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic i persoanelor juridice. (4) Pe lng sanciunea prevzut la alin. (3), persoanei juridice i se poate aplica una sau mai multe dintre urmtoarele sanciuni contravenionale complementare: a) confiscarea bunurilor destinate, folosite sau rezultate din contravenie; b) suspendarea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei activiti ori, dup caz, suspendarea activitii operatorului economic, pe o durat de la o lun la 6 luni; c) retragerea licenei sau a avizului pentru anumite operaiuni ori pentru activiti de comer exterior, pe o durat de la o lun la 6 luni sau definitiv; d) blocarea contului bancar pe o durat de la 10 zile la o lun; e) anularea avizului, acordului sau a autorizaiei de exercitare a unei activiti; f) nchiderea unitii. (5) Contraveniile se constat i sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic de reprezentanii mputernicii, dup caz, de Oficiu sau de alt autoritate competent, potrivit legii, s efectueze controlul. n cazul n care controlul este efectuat de autoritile de supraveghere, constatarea contraveniilor i aplicarea sanciunilor se fac de ctre reprezentanii mputernicii anume desemnai de respectivele autoriti. (6) Pentru faptele prevzute la alin. (1), pe lng sanciunile contravenionale se pot aplica de ctre autoritile de supraveghere i msuri sancionatorii specifice, potrivit competenei acestora. (7) Dispoziiile prezentei legi referitoare la contravenii se completeaz n mod corespunztor cu prevederile Ordonanei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contraveniilor, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 180/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, cu excepia art. 28 i 29. ART. 29 (1) Constituie infraciunea de splare a banilor i se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 12 ani: a) schimbarea sau transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni, n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor bunuri sau n scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau executarea pedepsei; b) ascunderea sau disimularea adevratei naturi a provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii bunurilor ori a

drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile provin din svrirea de infraciuni; c) dobndirea, deinerea sau folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de infraciuni. (2) Tentativa se pedepsete. (3) Dac fapta a fost svrit de o persoan juridic, pe lng pedeapsa amenzii, instana aplic, dup caz, una sau mai multe dintre pedepsele complementare prevzute la art. 53^1 alin. 3 lit. a) - c) din Codul penal. (4) Cunoaterea, intenia sau scopul, ca elemente ale faptelor prevzute la alin. (1), pot fi deduse din circumstanele faptice obiective. ART. 30 Persoana care a comis infraciunea prevzut la art. 29, iar n timpul urmririi penale denun i faciliteaz identificarea i tragerea la rspundere penal a altor participani la svrirea infraciunii beneficiaz de reducerea la jumtate a limitelor pedepsei prevzute de lege. ART. 31 Nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 25 constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la 2 la 7 ani. ART. 32 n cazul n care s-a svrit o infraciune de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism, luarea msurilor asigurtorii este obligatorie. ART. 33 (1) n cazul infraciunilor de splare a banilor i de finanare a actelor de terorism se aplic dispoziiile art. 118 din Codul penal privind confiscarea bunurilor. (2) Dac bunurile supuse confiscrii nu se gsesc, se confisc echivalentul lor n bani sau bunurile dobndite n locul acestora. (3) Veniturile sau alte beneficii materiale obinute din bunurile prevzute la alin. (2) se confisc. (4) Dac bunurile supuse confiscrii nu pot fi individualizate fa de bunurile dobndite n mod legal, se confisc bunuri pn la concurena valorii bunurilor supuse confiscrii. (5) Dispoziiile alin. (4) se aplic n mod corespunztor i veniturilor sau altor beneficii materiale obinute din bunurile supuse confiscrii, ce nu pot fi individualizate fa de bunurile dobndite n mod legal. (6) Pentru a garanta ducerea la ndeplinire a confiscrii bunurilor, este obligatorie luarea msurilor asigurtorii prevzute de Codul de procedur penal. ART. 34 n cazul infraciunilor prevzute la art. 29 i 31, precum i n cazul infraciunii de finanare a actelor de terorism, secretul bancar i secretul

profesional nu sunt opozabile organelor de urmrire penal i nici instanelor de judecat. Datele i informaiile se transmit la solicitarea scris a procurorului sau a organelor de cercetare penal, dac cererea acestora a fost autorizat de procuror, ori a instanelor de judecat. ART. 35 (1) Cnd sunt indicii temeinice cu privire la svrirea infraciunii de splare a banilor sau de finanare a actelor de terorism, n scopul strngerii de probe sau al identificrii fptuitorului pot fi dispuse urmtoarele msuri: a) punerea sub supraveghere a conturilor bancare i a conturilor asimilate acestora; b) punerea sub supraveghere, interceptarea sau nregistrarea comunicaiilor; c) accesul la sisteme informatice; d) livrarea supravegheat a sumelor de bani. (2) Msura prevzut la alin. (1) lit. a) poate fi dispus de procuror pe o durat de cel mult 30 de zile. Pentru motive temeinice, aceast msur poate fi prelungit de procuror prin ordonan motivat, fiecare prelungire neputnd depi 30 de zile. Durata maxim a msurii dispuse este de 4 luni. (3) Msurile prevzute la alin. (1) lit. b) i c) pot fi dispuse de judector, potrivit dispoziiilor art. 91^1 - 91^6 din Codul de procedur penal, care se aplic n mod corespunztor. (4) Procurorul poate dispune s i se comunice nscrisuri, documente bancare, financiare ori contabile, n condiiile prevzute la alin. (1). (5) Msura prevzut la alin. (1) lit. d) poate fi dispus de procuror i este autorizat prin ordonan motivat, care trebuie s cuprind, pe lng meniunile prevzute la art. 203 din Codul de procedur penal, urmtoarele: a) indiciile temeinice care justific msura i motivele pentru care msura este necesar; b) detalii cu privire la banii care fac obiectul supravegherii; c) timpul i locul efecturii livrrii sau, dup caz, itinerarul ce urmeaz a fi parcurs n vederea efecturii livrrii, dac acestea sunt cunoscute; d) datele de identificare a persoanelor autorizate s supravegheze livrarea. ART. 36 n cazul n care exist indicii temeinice i concrete c s-a svrit sau c se pregtete svrirea unei infraciuni de splare a banilor ori de finanare a actelor de terorism, care nu poate fi descoperit sau ai crei fptuitori nu pot fi identificai prin alte mijloace, pot fi folosii, n vederea strngerii datelor privind existena infraciunii i identificarea

fptuitorilor, investigatori sub acoperire, n condiiile prevzute de Codul de procedur penal. ART. 37 (1) Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie trimite trimestrial Oficiului copii ale hotrrilor judectoreti definitive privind infraciunea prevzut la art. 29. (2) Oficiul ine evidena statistic a persoanelor condamnate pentru infraciunea prevzut la art. 29. CAPITOLUL V Dispoziii finale ART. 38 Identificarea clienilor, potrivit art. 13, se va face de la data intrrii n vigoare a prezentei legi. ART. 39 n termen de 30 de zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, Oficiul va prezenta Guvernului spre aprobare regulamentul su de organizare i funcionare. ART. 40 Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 18 din 21 ianuarie 1999, cu modificrile ulterioare, se abrog. * Prin prezenta lege sunt transpuse prevederile art. 1 alin. (5), art. 2 alin. (1), art. 3 pct. 1, 2 i 6 - 10, art. 4, 5, 6, 7, art. 8 alin. (2), art. 9 alin. (1), (5) i (6), art. 10 alin. (1), art. 11 alin. (1) - (3) i (5), art. 13, 14, 17, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 27, art. 28 alin. (2) - (7), art. 29, art. 31 alin. (1) i (3), art. 32, art. 33 alin. (1) i (2), art. 34, art. 35 alin. (1) i (3), art. 37 alin. (1) - (3) i (5), precum i ale art. 39 din Directiva Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor i finanrii terorismului, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 309 din 25 noiembrie 2005, i ale art. 2 din Directiva Comisiei Europene 2006/70/CE din 1 august 2006 de stabilire a msurilor de punere n aplicare a Directivei Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE n ceea ce privete definiia "persoanelor expuse politic" i criteriile tehnice de aplicare a procedurilor simplificate de precauie privind clientela, precum i de exonerare pe motivul unei activiti financiare desfurate n mod ocazional sau la scar foarte limitat,

publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 214 din 4 august 2006. NOT: Reproducem mai jos art. III din Ordonana de urgen a Guvernului nr. 53/2008 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 238/2011, care nu este ncorporat n forma republicat i care se aplic n continuare ca dispoziii proprii ale acesteia: "ART. III (1) n aplicarea Regulamentului Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 cu privire la informaiile privind pltitorul, care nsoesc transferurile de fonduri, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, nr. L 345 din 8 decembrie 2006, se desemneaz n calitate de autoriti responsabile cu supravegherea respectrii dispoziiilor privind informaiile despre pltitor, care nsoesc transferurile de fonduri: a) Banca Naional a Romniei, pentru instituiile de credit i instituiile de plat; b) Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, pentru furnizorii de servicii potale care presteaz servicii de plat potrivit cadrului legislativ naional aplicabil. (2) Sunt exceptate de la aplicarea Regulamentului Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 transferurile de fonduri prevzute la art. 3 alin. 6 din regulament. (3) Constituie contravenii urmtoarele fapte: a) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 9 alin. (2) ultima tez din Regulamentul Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006; b) nclcarea dispoziiilor prevzute la art. 4, art. 5 alin. (1), (2), (4) i (5), art. 6 alin. (2), art. 7 alin. (2), art. 8, art. 9 alin. (1) i alin. (2) prima tez, art. 11, art. 12, art. 13 alin. (3), (4) i (5) i art. 14 prima tez din Regulamentul Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006. (4) Contraveniile prevzute la alin. (3) lit. a) se sancioneaz cu amend de la 10.000 lei la 30.000 lei, iar contraveniile prevzute la alin. (3) lit. b), cu amend de la 15.000 lei la 50.000 lei. (5) Contraveniile se constat i sanciunile contravenionale se aplic de ctre reprezentanii mputernicii anume desemnai de Banca Naional a Romniei, respectiv de Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, potrivit competenelor.

(6) Prevederile art. 22*) din Legea nr. 656/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, se aplic n mod corespunztor." -----------*) Art. 22 a devenit n urma republicrii i renumerotrii art. 28. --------------TITLUL VII INFRACIUNI DE FALS CAPITOLUL I FALSIFICAREA DE MONEDE, TIMBRE SAU DE ALTE VALORI ART. 282 Falsificarea de monede sau de alte valori Falsificarea de moned metalic, moned de hrtie, titluri de credit public, cecuri, titluri de orice fel pentru efectuarea plilor, emise de instituia bancar ori de alte instituii de credit competente, sau falsificarea oricror alte titluri ori valori asemntoare, se pedepsete cu nchisoare de la 3 la 12 ani i interzicerea unor drepturi. Cu aceeai pedeaps se sancioneaz punerea n circulaie, n orice mod, a valorilor falsificate artate n alineatul precedent, sau deinerea lor n vederea punerii n circulaie. Dac faptele prevzute n alineatele precedente ar fi putut cauza o pagub important sistemului financiar, pedeapsa este nchisoarea de la 5 la 15 ani i interzicerea unor drepturi, iar dac au cauzat o pagub important sistemului financiar, pedeapsa este nchisoarea de la 10 la 20 de ani i interzicerea unor drepturi. Tentativa se pedepsete. ART. 283 Falsificarea de timbre, mrci sau de bilete de transport Falsificarea de timbre, mrci potale, plicuri potale, cri potale, bilete ori foi de cltorie sau transport, cupoane rspuns internaional, ori punerea n circulaie a unor astfel de valori falsificate, se pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 5 ani. Tentativa se pedepsete. ART. 284 Falsificarea de valori strine Dispoziiile cuprinse n acest capitol se aplic i n cazul cnd infraciunea privete monede sau timbre ale altor state ori alte valori strine. ART. 285

Deinerea de instrumente n vederea falsificrii de valori Fabricarea ori deinerea de instrumente sau materiale cu scopul de a servi la falsificarea valorilor sau titlurilor enumerate n art. 282 - 284 se pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 5 ani. #M32 ART. 285^1 Sancionarea persoanei juridice Dac una dintre faptele prevzute n art. 282 - 285 a fost svrit de o persoan juridic, pe lng pedeapsa amenzii se aplic i pedeapsa complementar a dizolvrii persoanei juridice sau a suspendrii activitii ori a uneia dintre activitile persoanei juridice, dup caz. CAPITOLUL II FALSIFICAREA INSTRUMENTELOR DE AUTENTIFICARE SAU DE MARCARE ART. 286 Falsificarea instrumentelor oficiale Falsificarea unui sigiliu, unei tampile sau a unui instrument de marcare de care se folosesc unitile la care se refer art. 145 se pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 3 ani. Tentativa se pedepsete. ART. 287 Folosirea instrumentelor oficiale false Folosirea instrumentelor false artate n art. 286 se pedepsete cu nchisoare de la 3 luni la 3 ani. Folosirea fr drept a unui sigiliu ori a unei tampile cu stema rii se pedepsete cu nchisoare de la 3 luni la 2 ani sau cu amend. CAPITOLUL III FALSURI N NSCRISURI ART. 288 Falsul material n nscrisuri oficiale Falsificarea unui nscris oficial prin contrafacerea scrierii ori a subscrierii sau prin alterarea lui n orice mod, de natur s produc consecine juridice, se pedepsete cu nchisoare de la 3 luni la 3 ani. Falsul prevzut n alineatul precedent, svrit de un funcionar n exerciiul atribuiilor de serviciu, se pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 5 ani. Sunt asimilate cu nscrisurile oficiale biletele, tichetele sau orice alte imprimate productoare de consecine juridice. Tentativa se pedepsete. ART. 289

Falsul intelectual Falsificarea unui nscris oficial cu prilejul ntocmirii acestuia, de ctre un funcionar aflat n exerciiul atribuiilor de serviciu, prin atestarea unor fapte sau mprejurri necorespunztoare adevrului ori prin omisiunea cu tiin de a insera unele date sau mprejurri, se pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 5 ani. Tentativa se pedepsete. ART. 290 Falsul n nscrisuri sub semntur privat Falsificarea unui nscris sub semntur privat prin vreunul din modurile artate n art. 288, dac fptuitorul folosete nscrisul falsificat ori l ncredineaz altei persoane spre folosire, n vederea producerii unei consecine juridice, se pedepsete cu nchisoare de la 3 luni la 2 ani sau cu amend. Tentativa se pedepsete. ART. 291 Uzul de fals Folosirea unui nscris oficial ori sub semntur privat, cunoscnd c este fals, n vederea producerii unei consecine juridice, se pedepsete cu nchisoare de la 3 luni la 3 ani cnd nscrisul este oficial, i cu nchisoare de la 3 luni la 2 ani sau cu amend cnd nscrisul este sub semntur privat. ART. 292 Falsul n declaraii Declararea necorespunztoare adevrului, fcut unui organ sau instituii de stat ori unei alte uniti dintre cele la care se refer art. 145, n vederea producerii unei consecine juridice, pentru sine sau pentru altul, atunci cnd, potrivit legii ori mprejurrilor, declaraia fcut servete pentru producerea acelei consecine, se pedepsete cu nchisoare de la 3 luni la 2 ani sau cu amend. ART. 293 Falsul privind identitatea Prezentarea sub o identitate fals ori atribuirea unei asemenea identiti altei persoane, pentru a induce sau a menine n eroare un organ sau o instituie de stat sau o alt unitate dintre cele la care se refer art. 145, n vederea producerii unei consecine juridice, pentru sine ori pentru altul, se pedepsete cu nchisoare de la 3 luni la 3 ani. Cu aceeai pedeaps se sancioneaz ncredinarea unui nscris care servete pentru dovedirea strii civile ori pentru legitimare sau identificare, spre a fi folosit fr drept. ART. 294 Falsul prin folosirea emblemei Crucii Roii

Folosirea fr drept a emblemei sau denumirii de "Crucea Roie" ori a unei embleme sau denumiri asimilate acesteia, precum i folosirea oricrui semn sau oricrei denumiri care constituie o imitaie a vreunei asemenea embleme ori denumiri, dac fapta a cauzat pagube materiale, se pedepsesc cu nchisoare de la o lun la 1 an sau cu amend. Dac fapta se svrete n timp de rzboi, pedeapsa este nchisoarea de la unu la 5 ani. TITLUL VIII INFRACIUNI LA REGIMUL STABILIT PENTRU ANUMITE ACTIVITI ECONOMICE ART. 295 Specula Svrirea uneia dintre urmtoarele fapte: a) cumprarea n scop de revnzare a produselor industriale sau agricole care potrivit dispoziiilor legale nu pot face obiectul comerului particular; b) cumprarea de produse industriale sau agricole, n scop de prelucrare n vederea revnzrii, dac ceea ce ar rezulta din prelucrare nu poate face, potrivit dispoziiilor legale, obiectul comerului particular; c) - Abrogat; d) - Abrogat, se pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 5 ani. ART. 296 nelciunea la msurtoare nelarea prin folosirea unui instrument de msurat inexact ori prin folosirea frauduloas a unui instrument de msurat exact se pedepsete cu nchisoare de la 3 luni la 5 ani. Tentativa se pedepsete. ART. 297 nelciunea cu privire la calitatea mrfurilor #M23 Falsificarea ori substituirea de mrfuri sau orice alte produse, precum i expunerea spre vnzare sau vnzarea de asemenea bunuri, cunoscnd c sunt falsificate ori substituite, se pedepsesc cu nchisoare de la unu la 7 ani. #B Dac mrfurile sau produsele au devenit, prin falsificare sau substituire, vtmtoare sntii, sunt aplicabile dispoziiile art. 313. Tentativa se pedepsete. ART. 298 Divulgarea secretului economic

Divulgarea unor date sau informaii care nu sunt destinate publicitii, de ctre cel care le cunoate datorit atribuiilor de serviciu, dac fapta este de natur s produc pagube, se pedepsete cu nchisoare de la 2 la 7 ani. Dac fapta prevzut n alineatul precedent este svrit de alt persoan, oricare ar fi modul prin care a ajuns s cunoasc datele sau informaiile, pedeapsa este nchisoarea de la 6 luni la 5 ani. ART. 299 Contrafacerea obiectului unei invenii Contrafacerea sau folosirea, fr drept, a obiectului unei invenii se pedepsete cu nchisoare de la 3 luni la 2 ani sau cu amend. ART. 300 Punerea n circulaie a produselor contrafcute Punerea n circulaie a produselor realizate ca urmare a contrafacerii sau folosirii fr drept a obiectului unei invenii se pedepsete cu nchisoare de la 3 luni la 3 ani. ART. 301 Concurena neloial Fabricarea ori punerea n circulaie a produselor care poart denumiri de origine ori indicaii de provenien false, precum i aplicarea pe produsele puse n circulaie de meniuni false privind brevetele de invenii, ori folosirea unor nume comerciale sau a denumirilor organizaiilor de comer ori industriale, n scopul de a induce n eroare pe beneficiari, se pedepsesc cu nchisoare de la o lun la 2 ani sau cu amend. ART. 302 Nerespectarea dispoziiilor privind operaii de import sau export Efectuarea, fr autorizaie, a oricror acte sau fapte care potrivit dispoziiilor legale sunt considerate operaiuni de import, export sau tranzit, se pedepsete cu nchisoare de la 2 la 7 ani. ART. 302^1 Deturnarea de fonduri Schimbarea destinaiei fondurilor bneti sau a resurselor materiale, fr respectarea prevederilor legale, dac fapta a cauzat o perturbare a activitii economico-financiare sau a produs o pagub unui organ ori unei instituii de stat sau unei alte uniti dintre cele la care se refer art. 145, se pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 5 ani. Dac fapta prevzut la alin. 1 a avut consecine deosebit de grave, pedeapsa este nchisoarea de la 5 la 15 ani i interzicerea unor drepturi. ART. 302^2 Nerespectarea dispoziiilor privind importul de deeuri i reziduuri

Efectuarea oricror operaiuni de import de deeuri ori reziduuri de orice natur sau de alte mrfuri periculoase pentru sntatea populaiei i pentru mediul nconjurtor, precum i introducerea, n orice mod, sau tranzitarea acestora pe teritoriul rii, fr respectarea dispoziiilor legale, se pedepsesc cu nchisoare de la 2 la 7 ani. Dac faptele prevzute n alineatul precedent au pus n pericol sntatea sau integritatea corporal a unui numr mare de persoane, au avut vreuna din urmrile artate n art. 182 ori au cauzat o pagub material important, pedeapsa este nchisoarea de la 3 la 10 ani i interzicerea unor drepturi, iar n cazul n care s-a produs moartea uneia sau mai multor persoane ori pagube importante economiei naionale, pedeapsa este nchisoarea de la 7 la 20 de ani i interzicerea unor drepturi. Tentativa se pedepsete.