Anexa 1

Generale
Denumirea
Forma juridic

Bria Ion Nicolae

G

Agentul economic: Persoana fizic 1 / Juridic - 1

Nr. Fondatori/membri

Rata anual a inflaiei

10%

Rata lunar a inflaiei

0.80%

Statutul juridic, impozitul pe venit

Impozitul pe venit Gospodrie rneasc
Creterea anual a volumului vnzrilor
Creterea preurilor la produse/servicii
Numrul de luni n primul an

Pers. Juridic
7%
5%
10%
9

Mrimea rezervelor (% din profit net)

Credit bancar
Rata dobnzii
Termenul de creditare, luni
Perioada de graie la suma principal, luni
Perioada de graie la plata dobnziii, luni

7.5%
60
24
0

Anexa 2

COSTUL PROIECTULUI INVESTIIONAL

Denumir
ea

Cant

Total
investiie
Active
fixe
Mijloace
circulant
e
Denumir Total
Suma, lei 397,990
Structura
100

Pre
lei

Suma

397990
340,500
68,990

mprumut
300,000
75

Suma
imprum
utului,
lei
300,000

Aport propriu,
lei

300,000

40,500

103,990

68,990

Aport propriu
103,990
26

Anexa 2

COSTUL PROIECTULUI INVESTIIONAL

Denumirea

Cant

Total investiie
Active fixe
Mijloace circulante

Denumirea
Suma, lei
Structura, %

Pre
lei

Suma

331,000
305,700
31,300

Total
331,000
100

mprumut
294,000
89

Suma
imprumutului,
lei
294,000
300,000

Aport
propriu,
lei
37,000
5,700
31,300

Aport propriu
37,000
11

Venituri si cheltuieli

anul 2014

Suprafata (ha)
Denumirea culturii
Struguri extra-timpurii
struguri tehnici
struguri congelai
Total

Anexa 3

Pret de
realizare
(MDL)
Venit global Cheltuieli
15000
150000
32996
4000
48000
5236
17000
816000
180296
1014000
218528

Profit
117004
42764
635704
795472

Pret de
Productivitatea Recolta
realizare
la ha (t/ha)
globala (t)
(MDL)
Venit global Cheltuieli
1
11
11
15000
165000
36295
1.5
9
13.5
4000
54000
5759
4
13
52
18000
936000
198325
10
5
10000
50000
3000
Total
Total
Total
1205000
228378

Profit
128705
48241
851675
47000
1072621

Productivitatea Recolta
la ha (t/ha)
globala (t)
1
10
10
1.5
8
12
4
12
48
6.5

Venituri si cheltuieli

anul 2015

Suprafata (ha)
Denumirea culturii
Struguri extra-timpurii
struguri tehnici
struguri congelai
Ciree
Total
Venituri si cheltuieli

0.7

anul 2016

Suprafata (ha)
Denumirea culturii
Struguri extra-timpurii
struguri tehnici
struguri congelai
ciree
Total
Venituri si cheltuieli

1
1.5
4
0.7

Productivitatea Recolta
la ha (t/ha)
globala (t)
13
13
8
12
14
56
12
8.4

6.2

Profit
168706
2651
845675
37451
1054483

Pret de
realizare
(MDL)
Venit global Cheltuieli
19000
285000
237619
6000
72000
69683
20000
1200000
240157
13,000
109200
63349
1666200
309840

Profit
47381
2317
959843
45851
1055392

anul 2017

Suprafata (ha)
Denumirea culturii
Struguri extra-timpurii
struguri tehnici
struguri congelai
ciree
Total

Pret de
realizare
(MDL)
Venit global Cheltuieli
16000
208000
39294
5,500
66000
63349
19000
1064000
218325
12,000
100800
63349
1438800
384317

1
1.5
4
0.7
6.2

Productivitatea Recolta
la ha (t/ha)
globala (t)
15
15
8
12
14
56
12
8.4

Anexa 4
FLUXUL MONETAR LUNAR (2013)
ianuarie
I Intrri mijloace bneti
A Intrri din vnzri
Intrri prestri servicii
Sub-total

B Alte intrri mijloace bneti

Credite bancare
Contribuii proprii
Sub-total
Total intrri (A+B)
II Ieiri mijloace bneti
C Consumuri directe
Consumuri materiale
Retribuirea muncii
Sub-total
D Cheltuieli indirecte
Cheltuieli generale i
administrative
Cheltuieli comerciale
Retribuirea muncii
Sub-total

februarie

martie

aprilie

mai

iunie

24000
24000

24000
24000

70000
18000
88000

0
24000

0
88000

24627
5,000
29627

23009
4,000
27009

6000

300
3300
3600

400
3400
3800

4622
4690
9312

29516
4000
33516

150

august

6000
6000

300000
36000
336,000
360000

iulie

150

E Procurarea investiional

400

500

400

sept

oct

nov

dec

255000

461000

31500

100000
6720
106720

255000

461000

92000

0
31500

0
106720

255000

461000

997500
90720
1088220
0
0
300000
36000
336000
1424220

12103
7,010
19113

3500
21,800
25300

4276
100
4376

6150
200
6350

3700
400
4100

112203
53,900
166103

80000
12000
92000

350

200
550

500

31500

Total (2012)

400

4,500

3,000

300

9,600

400
800

20000
100
24,600

22261
500
25,761

24000
400
24,700

66,261
1,600
77,461

305700

305700

F Alte cheltuieli ale intreprinderii

Cheltuieli privind TVA
Impozitul pe profit
Alte pli
Sub-total
G Rambursarea creditelor
Plata dobinzii la credit
Rambursarea creditului
Sub-total
Total ieiri (C+D+E+F+G)
H Flux monetar net (I-II)
I Bilanul de deschidere
J Bilanul de nchidere (H+I)

0
0

1275
0

1275

1275

1275

1275

1275

1275

1275

1275
1275

1275

7650
0
7650

1275

3,600

3,800

9,312

339,366

30,027

28,784

20,938

27,375

30,251

33,386

30,075

556,914

-3,600
0
-3,600

-3,800
-3600
-7,400

-3,312
-7,400
-10,712

20,634
-10712
9,922

-6,027
9,922
3,895

59,216
3895
63,111

71,062
63,111
134,173

4,125
134173
138,298

76,469
138,298
214,767

221,614
214767
436,381

430,925
436,381
867,306

867,306

867,306

Anexa 5

Fluxul monetar (5 ani)

2014

2015

2016

2017

Intrri mijoace bneti

Intrri din vinzri
Intrari din prestri servicii
Sub-total

997500
90720
1088220

1205000
99792
1304792

1438800
104781
1543581

1666200
110020
1776220

Alte intrri ale mijloacelor bneti

Credite bancare
Contributii proprii
Sub-total
Total intrri (A+B)

300,000
36,000
336,000
1,424,220

1,304,792

1,543,581

1,776,220

Ieiri mijloace bneti

Consumuri directe
Consumuri de materiale
Retribuirea muncii
Sub-total

112,203
53,900
166,103

123,423
59,290
182,713

135,765
65,219
200,984

149,342
71,741
221,083

Cheltuieli indirecte
Cheltuieli generale i administrative
Cheltuieli comerciale
Retribuirea muncii
Cheltuieli privind taxe
Sub-total

9,600
66,261
1,600
0
77,461

10560
72,887
1760
0
85,207

11616
80176
1936
0
93,728

12777
88193
2,129
0
103,099

Procurarea mijloacelor fixe

305700

Alte cheltuieli ale intreprinderii

Cheltuieli privind TVA
Impozitul pe venit
Alte pli
Sub-total

58380

0
91335

0
108051

0
116634

58380

91335

108051

116634

7650

13317
80000
93317
452,572

7173
85000
92173
494,936

241
15000
15241
456,057

I
A

II
C

Rambursarea creditelor
Plata dobinzii la credite
Rambursarea creditelor
Sub-total
Total ieiri (C+D+E+F+G)

Flux monetar net (I-II)

Bilanul de deschidere

Bilanul de nchidere (H+I)

TVA spre achitare

7650
615,294
808,926

808,926

852,220

1,048,645

1,320,163

808,926

1,661,146

2,709,791

1,661,146

2,709,791

4,029,955

Anexa 6
REZULTATUL FINANCAR
2014

2015

2016

2017

Vnzri nete
Alte venituri

1088220

1304792

1543581

1666200

Costul vnzrilor
Consumuri directe de materiale
Retribuirea muncii

166,103
112,203
53,900

182,713
123,423
59,290

200,984
135,765
65,219

221,082
149,342
71,741

922,117

1,122,079

1,543,581

1,445,118

88,111
9,600
66,261
1,600
3,000

136,524
10,560
72,887
1,760
38,000

139,000
11,715
80,176
1,936
38,000

156,449
12,886
88,193
2,129
38,000

7,650

13,317

7,173

15,241

834,006
58380

985,555
68989

1,543,581
108051

1,666,200
116634

Profit brut
Chetuieli operaionale
Cheltuieli generale i administrative
Cheltuieli comerciale
Retribuirea muncii
Uzura
Cheltuieli privind taxe
Dobnzi bancare
Profit pn la impozitare
Impozit pe venit
Profit net

775,626

916,566 1,435,530

1,549,566

Anexa 7

BILAN

Active pe termen lung

Mijloace fixe
Uzura mijloacelor fixe
Total active pe termen lung
Active curente
Stocuri de marfuri i materiale
Produse finite
Creante pe termen scurt
TVA de recuperat
Mijloace bneti
Total active curente

Total activ
Capital propriu
Capital statutar
Capital suplimentar
Rezerve
Profit nerepartizat al anilor precedeni
Profit nerepartizat (anul curent)
Total capital propriu

2013

2014

2015

2016

335,000

356,000

356,000

349,000

3,000

38,000

38,000

38,000

332,000

318,000

318,000

311,000

53,900

59290

65219

71740

53900

740,607
799897

2,757,678
2822897

4,291,694
4363434

385,900

1,117,897

3,140,897

4,674,434

53900

59290

65219

71740

53,900

775,626
834,916

1,551,251
1,435,530
3,052,000

2,986,781
1,549,566
4,608,087

120000
120000

Capital secundat
GRANT
Total capital secundar
Datorii pe termen lung
Crdite pe termen lung
mprumuturi pe termen lung
Alte datorii pe termen lung
Total datorii pe termen lung

300,000

Datorii pe termen surt

Credite pe termen scurt
Datorii comerciale
Alte datorii pe termen scurt
Total datorii pe termen scurt
Total pasiv

332,000

103691

8,897
80,000

103,691

88,897

66,347

1,117,897

3,140,897

4,674,434

Anexa 8

Graficul rambursarii datoriei

dobnda
achitat
Total
(credit+dobnda
)

dobnda
calculat

% dobnda

Sold final credit

Credit
rambursat

Sold iniial al
creditului

Nr.zile

Data

Trim
trim IV trim III

31
29
31
30
31
30
31

180000
180000
180000

180000 8.50%
180000 8.50%
180000 8.50%

1275 1275
1275 1275
1275 1275

1275
1275
1275

2/28/2014

28

180000

180000 8.50%

1275 1275

1275

3/31/2014

31

180000

180000 8.50%

1275 1275

1275

4/30/2014

30

180000

180000 8.50%

1275 1275

1275

5/31/2014

31

180000

180000 8.50%

1275 1275

1275

6/30/2014

30

180000

180000 8.50%

1275 1275

1275

31

180000

180000 8.50%

1275 1275

1275

8/31/2014

31

180000

160000 8.50%

1133 1133 21133

9/30/2014

30

160000

10/31/2014

31

140000

11/30/2014

30

120000

12/31/2014

31

1/31/2015

20000
20000
20000
20000

992 20992

120000 8.50%

850

850 20850

100000 8.50% 708.3

708 20708

100000

100000 8.50% 708.3

708

708

31

100000

100000 8.50%

732

732

732

2/28/2015

28

100000

100000 8.50%

661

661

661

3/31/2015

31

100000

100000 8.50%

732

732

732

4/30/2015

30

100000

100000 8.50%

708

708 708.3

5/31/2015

31

100000

100000 8.50%

732

732 731.9

6/30/2015

30

100000

100000 8.50%

708

708 708.3

7/31/2015

31

100000

100000 8.50%

732

732 731.9

8/31/2015

31

100000

80000 8.50%

732

732 20732

9/30/2015

30

80000

60000 8.50%

567

567 20567

10/31/2015

31

60000

40000 8.50%

439

439 20439

11/30/2015

30

40000

20000 8.50%

283

283 20283

12/31/2015

31

20000

15000 8.50%

146

146

5146

1/31/2016

31

15000

10000 8.50%

110

110

5110

2/29/2016

28

10000

6000 8.50%

66

66

4066

3/31/2016

31

6000

3000 8.50%

44

44

3044

4/30/2016

30

3000

0 8.50%

21

21

3021

5/31/2016

31

0 8.50%

6/30/2016

30

0 8.50%

7/31/2016

31

0 8.50%

8/31/2016

31

0 8.50%

9/30/2016

30

0 8.50%

10/31/2016

31

0 8.50%

11/30/2016

30

0 8.50%

12/31/2016

31

0 8.50%

trim II

trim I

trim II

trim I

140000 8.50% 991.7

trim III

7/31/2014

trim VI

trim III

5/31/2013
6/28/2013
7/31/2013
8/30/2013
11/25/2013
12/24/2013
1/31/2014

trim VI

trim II

12
12

trim III

2015
2016

180,000
mai 2013
8.5%
36
15

trim IV

2014

trim I

2013

Anul

Mrimea creditului solicitat

Data disbursrii
Dobnda
Termenul de creditare, luni
Perioada de graie la suma principal,
luni
Perioada de grai la plata dobnzii, luni
Frecvena rambursrii sumei credit, ori
Frecvena rambursrii dobnzii, ori pe an

2014

Achitarea dobnzii
Ranbursarea creditului
Total pe an

20000
20000
20000
20000
5000
5000
4000
3000
3000

2014

2015

2016

10200

13317

7173

241

80000

85000

15000

10200

93317

92173

15241

Anexa 9

Analiza indicatorilor financiari

2014

2015

2016

2017

234%

277%

434%

468%

Indicatorii profitabilitii
Rentabilitatea investiiei

(profit net)/(costul investiiei)

Marja brut(%)

(profit brut)/(vnzri nete)

85%

86%

100%

87%

Rata profitabilitii

(profit net)/(vnzri nete)

71%

70%

93%

93%

120.54

84.26

215.19

94.82

130.39

12.91

15.61

109.32

Deservirea datoriei
Indicele de acoperire a dobnzii

Indicele de deservire a datoriei

(profit brut)/(suma dobnzii)

(numerar din activitatea
operaional)
/(dobnda+suma principal)

Anexa 10

Vnzri nete
Costul vnzrilor
Profit net

2014
1088220
166,103
775,626

2015
1304792
182,713
916,566

2016
1543581
200,984
1,435,530

2017
1666200
221,082
1,549,566

Numerar pt. deservirea datoriei

Dobnda + suma principal

2013
1088220
7650

2014
1304792
93317

2015
1543581
92173

2016
1666200
15241

Indicatori financiari, lei

1800000
1600000
1400000
1200000
1088220
Costul vnzrilor
166,103
Profit net
775,626

1000000
800000
600000
400000

200000
0
2015

2016

2017

Deservirea datoriei
1800000
1600000
1400000
1200000

1088220
Dobnda + suma principal
7650

1000000
800000
600000
400000
200000
0
2014

2015

2016

Terenuri
Proprii
Arendate
TOTAL

Suprafata (ha)
6.7
13.45

Terenuri proprii si
arendate

Proprii
Arendate

Cultura
Struguri de mas
struruti tehnici

Suprafata
5.7
1

Suprafetele cultivate
Struguri
de mas
struruti
tehnici

Generale
Denumir
ea
Bria Ion
Nicolae
Forma
G
juridic
Agentul
1
economic
:
Persoana
fizic 1
/ Juridic
-1
Nr.
1
Fondatori
/membri

COSTUL PROIECTULUI INVESTIIONAL

Denumir
ea

Rata
anual a
inflaiei
Rata
lunar a
inflaiei

Statutul
juridic,
impozitul
pe venit
Impozitul
pe venit
Gospodr
ie
rneas
c

10%

0.80%

Pers.
Juridic

Cant

Total
investiie

Pre
lei

Suma

4E+05

Active
fixe

329,000

Mijloace
circulant
e

68,990

7%

Denumir

Total

mprumut

Creterea
anual a
volumulu
i
vnzrilor
Creterea
preurilor
la
produse/s
ervicii

Numrul
de luni n
primul an

5%

10%

Mrimea
rezervelo
r (% din
profit
net)
Credit
bancar
Rata
dobnzii
Termenul
de
creditare,
luni
Perioada
de graie
la suma
principal
, luni
Perioada
de graie
la plata
dobnziii,
luni

8.5%
60

12

Suma, lei 397,990

Structura
,%

100

294,000

74

Anexa 2

I INVESTIIONAL

Suma
Aport
imprum propriu,
utului,
lei
lei
294,000 103,990

294,000

35,000

68,990

Aport propriu

103,990

26