Sinteza recomandrilor /avizelor prezentate la proiectul de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative
1. Sinteza recomandrilor /avizelor prezentate la proiectul de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative de ctre autoritile administraiei publice centrale, bncile liceniate i alte instituii, precum i unele propuneri suplimentare ale Bncii Naionale a Moldovei
pag.2 - 87 2. Comentariile BNM la concluziile i recomandrile Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei expuse n Raportul de expertiz anticorupie asupra nivelului coruptibilitii a proiectului de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative
pag.88 - 94 3. Informaia privind modificrile operate la art.XLI din proiectul de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative urmare amendrii Codului de executare conform Legii nr.143 din 02.07.2010 pentru modificarea i completarea Codului de executare al Republicii Moldova
pag.95 - 98 4. Sinteza obieciilor i propunerilor Ministerului Justiiei la proiectul de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative
pag.99 - 178 5 Propuneri suplimentare ale Bncii Naionale a Moldovei la proiectul de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative
INFORMAIE PRIVIND AVIZELE AUTORITILOR ADMINISTRAIEI PUBLICE CENTRALE, BNCILOR LICENIATE I A ALTOR INSTITUII LA PROIECTUL DE LEGE PENTRU MODIFICAREA I COMPLETAREA UNOR ACTE LEGISLATIVE
Nu au obiecii /propuneri la proiectul de Lege urmtoarele instituii: 1. Ministerul Aprrii 2. Ministerul Sntii 3. Ministerul Culturii 4. Ministerul Educaiei (nu a prezentat aviz) 5. Ministerul Transporturilor i Infrastructurii Drumurilor 6. Serviciul Vamal 7. Camera de Liceniere 8. Agenia Rezerve Materiale 9. Agenia Proprietii Publice 10. Agenia Naionala pentru Protecia Concurentei 11. Comisia Naional a Pieei Financiare 12. BC Mobiasbanc-Groupe Societe Generale SA 13. BC Energbank SA 14. BC EuroCreditBank SA 15. BC Unibank SA 16. BC ProCreditBank SA 17. BC FinComBank SA 18. BC Comerbank SA 19. BC "Eximbank-Gruppo Veneto Banca" SA
Au unele obiecii /propuneri proiectul de Lege urmtoarele instituii: 1. Ministerul Economiei 2. Ministerul Finanelor 3. Inspectoratul Fiscal Principal de Stat 4. Ministerul Afacerilor Externe i Integrrii Europene 5. Ministerul Tehnologiilor Informaionale i Comunicaiilor 6. Ministerul Muncii, Proteciei Sociale i Familiei 7. Facultatea de Drept a Universitii de Stat din Moldova 8. Asociaia Bncilor din Moldova 9. BC Banca de Economii SA 10. BC Victoriabank SA
Sinteza recomandrilor /avizelor prezentate la proiectul de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative (n continuare proiectul de Lege)
I. Propuneri i obiecii prezentate de autoritile administraiei publice centrale, bncile liceniate i alte instituii N r
d / o
Denumirea legii, numrul i coninutul articolelor, care se propun spre modificare sau completare
Propuneri de modificare i/sau completare incluse n proiectul de Lege 1
n preambul privind modificarea actelor legislative n majoritatea cazurilor sintagma cu modificrile ulterioare a substitui cu sintagma cu modificrile i completrile ulterioare.
Nu se accept
Proiectul de Lege a fost elaborat n corespundere cu prevederile Legii nr.780-XV din 27.12.2001 privind actele legislative (n continuare Legea nr.780 din 27.12.2001), cu luarea n considerare a practicii de aplicare n Republica Moldova a normelor de tehnic legislativ (care, n cazul operrii amendamentelor la un act legislativ, utilizeaz sintagma cu modificrile ulterioare i nu sintagma cu modificrile i completrile ulterioare).
2
Art.VI. Legea cambiei nr.1527-XII din 22 iunie 1993 (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1993, nr.10, art.285), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 1. Articolul 36: primul alineat va avea urmtorul cuprins: Ministerul Tehnologiilor Informaionale i Comunicaiilor
Ar fi oportun n unele cazuri de expus unele articole n redacie nou (art.VI pct.1, art.X pct.2, 21, 24, 27, art.XIII etc.).
Nu se accept
Potrivit art.35 alin.(1) din Legea nr.780 din 27.12.2001, modificarea sau completarea actului legislativ este, de regul, expres, constnd n nlocuirea unui text cu un altul ori n excluderea unei pri din text sau n adugarea unui text nou. Evidenierea expres a textelor supuse
1 Varianta transmis spre aviz prin scrisorile BNM nr.10-01504/111/1254 din 14.05.2010, nr.10-01504/112/1256 din 14.05.2010 i nr.10-01509/115/1264 din 19.05.2010
Trata poate fi pltit prin virament i/sau n numerar n corespundere cu prevederile legislaiei Republicii Moldova.; la alineatul doi, dup cuvntul valut se introduce cuvntul strin, dup cuvntul cursul se introduce cuvntul valutar, iar cuvintele moned local se nlocuiesc cu cuvintele moneda rii; la alineatul trei, cuvintele moned local la cursul zilei scadenei sau al zilei plii se nlocuiesc cu cuvintele moneda rii la cursul valutar la ziua scadenei sau la ziua plii; la alineatul patru, cuvintele valutei strine se nlocuiesc cu cuvntul valutar; alineatul cinci: n prima propoziie, cuvntul valut se nlocuiete cu cuvntul moned, iar dup cuvntul trat se introduce textul (clauza de plat efectiv n valut strin); n propoziia a doua, cuvntul valuta se nlocuiete cu cuvntul moneda; articolul se completeaz n final cu un alineat cu urmtorul cuprins: Prevederile prezentului articol (inclusiv n partea ce se refer la clauza de plat efectiv n valut strin) se aplic cu respectarea cerinelor legislaiei valutare a Republicii Moldova referitoare la modificrii sau completrii, comparativ cu expunerea unui articol ntr-o redacie nou, va nlesni contientizarea de ctre utilizatori a amendamentelor care se opereaz n actul legislativ, fapt care va permite aplicarea adecvat a acestora.
efectuarea plilor i transferurilor pe teritoriul Republicii Moldova..
Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: ... 2. Articolul 11: n denumirea articolului, cuvntul normative se nlocuiete cu cuvintele Bncii Naionale; prima propoziie devine alineatul (1); propoziia a doua devine alineatul (2); articolul se completeaz cu alineatul (3) cu urmtorul cuprins: (3) Hotrrile privind ratele dobnzilor la instrumentele politicii monetare, ordonanele i alte acte ale Bncii Naionale care nu au caracter normativ intr n vigoare la data adoptrii, dac o alt dat nu este prevzut n actele respective..
21. La articolul 59: alineatul unic devine alineatul (1); la alineatul (1) cuvintele prin regulamentele sale se exclud; articolul se completeaz cu alineatele (2) i (3) cu urmtorul cuprins: (2) Bancnotele poart semntura guvernatorului Bncii Naionale.
(3) Orice reproducere color a bancnotelor i monedelor metalice, la scara 1/1, parial sau integral, n scop publicitar, de informare sau n alte scopuri comerciale se poate face numai cu acordul prealabil scris al Bncii Naionale..
24. Articolul 64: n denumirea articolului, dup cuvntul monedei se introduce cuvntul naionale. la alineatul (1), cuvintele n locul lor i cuvintele n sume echivalente se exclud, iar dup cuvntul alte se introduc cuvintele tipuri de. articolul se completeaz cu alineatul (3) cu urmtorul cuprins: (3) Suma total a bancnotelor i monedelor metalice retrase din circulaie, dar nepreschimbate n perioada stabilit, se scade din totalul numerarului n circulaie nregistrat n evidenele contabile i se nregistreaz ca venit al Bncii Naionale..
27. Articolul 69: n denumirea articolului cuvintele drilor de seam se nlocuiesc cu cuvintele situaiilor financiare; la alineatul (1) litera a), textul darea de seam financiar, confirmat se nlocuiete cu textul situaiile financiare, confirmate; alineatul (2) va avea urmtorul
cuprins: (2) Banca Naional prezint trimestrial Parlamentului i Guvernului i public un raport care conine analiza situaiei macroeconomice i o previziune pe termen mediu a inflaiei i a indicatorilor macroeconomici principali.; la alineatul (3), cuvintele darea de seam se nlocuiesc cu cuvintele situaiile financiare; articolul se completeaz cu alineatul (4) cu urmtorul cuprins: (4) Banca Naional public anual balana de pli a statului..
3 Ministerul Economiei
Conform art.22, alin.(3) al Legii nr.780 din 27.12.2001 Privind actele legislative", proiectul n cauz urmeaz a fi supus, n mod obligatoriu, unei expertize anticorupie din partea Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei.
Se accept
n corespundere cu pct.15 din Hotrrea Guvernului nr.977 din 23.08.2006 privind expertiza anticorupie a proiectelor de acte legislative i normative, proiectul de Lege a fost supus expertizei anticorupie din partea Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei (scr.nr.17/3811 din 16.09.10).
4 Ministerul Economiei
Reieind din faptul, c proiectul n cauz ar avea un impact asupra activitii antreprenoriale, menionm, c n conformitate cu prevederile art.13 al Legii nr.235 din 20.07.2006 Cu privire la principiile de baz de reglementare a activitii de ntreprinztor", elaborarea astfel de proiecte Nu se accept
Conform art.1 din Legea cu privire la principiile de reglementare a activitii de ntreprinztor prezenta lege nu se refer la activitatea de ntreprinztor din domeniul financiar (bancar i nebancar).. Totodat, menionm c Nota informativ la proiectul de Lege cuprinde
trebuie s fie precedat de o analiz preliminar a impactului de reglementare, parte integrat a notei informative, care urmeaz s fie elaborat n conformitate cu Metodologia de analiz a impactului de reglementare i de monitorizare a eficienei actului de reglementare, aprobat prin hotrrea Guvernului nr.1230 din 24.10.2006.
expunerea desfurat a problemelor identificate, soluionarea crora a determinat acest proiect, a scopurilor modificrilor propuse, esenei i efectelor (beneficiilor ateptate) acestora.
5 Ministerul Economiei
Art.I. Modificrile propuse la art.10, pct.5 al Legii nr.845 din 03.01.1992 Cu privire la antreprenoriat i ntreprinderi" urmeaz a fi revzute deoarece nu se ncadreaz n coninutul logic al textului.
6 Legea nr.845-XII din 3 ianuarie 1992 cu privire la antreprenoriat i ntreprinderi
Articolul 10. Reglementarea activitii de antreprenoriat 5. Fa de ntreprinderi i organizaii, indiferent de tipul lor de proprietate i forma de organizare juridic, care efectueaz decontri n numerar n sum ce depete cumulativ 100 de mii de lei lunar, n baza obligaiilor lor financiare, nclcnd modul stabilit de decontare prin virament, precum i care efectueaz decontri n numerar i prin virament prin intermediari, indiferent de suma decontrii efectuate, organele Serviciului Fiscal de Stat, Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei aplic sanciuni pecuniare n proporie de 10 la sut din sumele pltite, iar sumele amenzilor se fac venit la bugetul de stat. Sanciunile menionate nu se aplic la efectuarea decontrilor cu cetenii, gospodriile rneti (de fermier), titularii de patente de ntreprinztor i cu bugetul public naional, la efectuarea decontrilor de ctre persoanele indicate cu bugetul public naional, cu ntreprinderile i Art.I. Articolul 10 din Legea nr.845-XII din 3 ianuarie 1992 cu privire la antreprenoriat i ntreprinderi (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1994, nr.2, art.33), cu modificrile ulterioare, se modific dup cum urmeaz:
la punctul 5 alineatul doi, cuvntul dect se nlocuiete cu textul n articolul 26 din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar sau.
Ministerul Afacerilor Externe i Integrrii Europene
n articolul I al proiectului legii menionate, considerm necesar a revedea propunerea privind modificarea articolului 10, punctul 5, alineatul doi al Legii nr.845-XII din 3 ianuarie 1992 cu privire la antreprenoriat i ntreprinderi, deoarece textul in articolul 26 din Legea nr. 62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar sau" nu se coreleaz cu cuvntul predecesor altfel". Se accept
n art.I din proiectul de Lege, modificrile la alineatul doi din punctul 5 al art.10 din Legea nr.845-XII din 3 ianuarie 1992 cu privire la antreprenoriat i ntreprinderi se expun n urmtoarea redacie: la punctul 5 alineatul al doilea, cuvintele altfel dect se nlocuiesc cu textul n articolul 26 din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar,.
organizaiile, precum i la efectuarea decontrilor de ctre ntreprinderile i organizaiile ale cror drepturi la acest capitol se reglementeaz altfel dect n actele normative ale Bncii Naionale a Moldovei, cu excepia cazurilor efecturii decontrilor prin intermediari. n sensul prezentului punct, cuvntul "intermediar" semnific persoana creia o alt persoan i-a pltit o sum de bani, n numerar sau prin virament, neavnd ctre aceasta obligaii financiare directe. Termenul de prezentare a raportului referitor la utilizarea numerarului primit pentru achiziionarea produciei agricole, ambalajului i bunurilor de la populaie, precum i pentru cheltuielile de deplasare, nu va depi 30 de zile calendaristice de la data primirii acestuia. Numerarul neutilizat trebuie s fie restituit n casa ntreprinderii cel trziu n 5 zile de la expirarea termenului de prezentare a raportului referitor la utilizarea numerarului. Pentru utilizarea numerarului n alt scop dect cel pentru care a fost destinat i/sau nerestituirea n termen a numerarului n casa ntreprinderii, organele Serviciului Fiscal de Stat, Centrul pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei aplic o sanciune n mrime de 10% din suma numerarului utilizat n alte scopuri i/sau din suma numerarului nerestituit n termen n casa ntreprinderii.
Art.II: La articolul 6 din Legea taxei de stat. Pentru a asigura accesul egal la justiie i n cazul nerezidenilor persoane juridice, cuvintele alineatul doi se exclude se propune de nlocuit cu sintagma Nerezidenii persoane juridice pot achita taxa i n valut strin, la cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data achitrii.
8 Legea taxei de stat nr.1216-XII din 3 decembrie 1992
Articolul 6. Modul de plat a taxei de stat Taxa de stat se pltete n numerar i prin transferare de pe contul pltitorului n instituia bancar. La dorina pltitorului, taxa de stat poate fi pltit n valut strin la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei. Taxa de stat pentru cererile de chemare n judecat, pentru cererile de apel i cererile de recurs se pltete la depunerea lor, iar pentru eliberarea copiilor de pe actele eliberate de ctre instanele judectoreti la primirea lor. Persoanele juridice declarate n stare de insolvabilitate, la introducerea n instana de judecat a aciunilor de urmrire a creanelor debitoare, de anulare a actelor juridice fictive sau frauduloase, a garaniilor acordate, a tranzaciilor ncheiate i a actelor de transfer de proprietate, pltesc taxa de stat dup examinarea cauzei, dar nu mai trziu de 6 luni din data adoptrii de ctre instana de judecat a hotrrii. Taxa de stat de la cererile de chemare n judecat care sosesc din alte state i snt examinate de organele respective ale Republicii Moldova este transferat n bugetul de stat. Taxa de stat pentru ndeplinirea actelor notariale se vars de solicitant sau de persoana care desfoar activitate notarial la bugetul de stat. Persoana care desfoar activitate notarial vars taxa de stat cel Art.II. La articolul 6 din Legea taxei de stat nr.1216-XII din 3 decembrie 1992 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.53-55, art.302), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: la primul alineat, cuvntul Taxa se nlocuiete cu cuvintele Pe teritoriul Republicii Moldova taxa, iar dup cuvntul pltete se introduc cuvintele n moned naional; alineatul doi se exclude.
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.II: Considerm nejustificat excluderea posibilitii achitrii taxei de stat n valut strin, deoarece aceast restricie afecteaz drepturile procedurale ale prilor n procesele judiciare, la achitarea taxei de stat n cazul n care nerezidenii snt pri. Se accept de principiu
Concomitent, se consider oportun de a rsfrnge propunerea Ministerului Finanelor i la persoanele fizice nerezidente, care de asemenea pot achita taxa de stat n diferite cazuri. Astfel, n art.II din proiectul de Lege, modificrile la alineatul al doilea al art.6 din Legea taxei de stat se expun n urmtoarea redacie: alineatul al doilea va avea urmtorul cuprins: Nerezidenii pot achita taxa de stat i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice...
n privina aplicrii cursului oficial al leului moldovenesc consemnm urmtoarele. Proiectul de Lege conine un ir de amendamente la mai multe acte legislative (aproximativ 20 cazuri) care stabilesc dreptul rezidenilor i nerezidenilor de a efectua anumite pli i transferuri n valut strin, fr a specifica conform crui curs urmeaz a fi determinat echivalentul n alt moned dect n moneda obligaiei. n cazurile menionate urmeaz a fi aplicate prevederile art.583 alin.(2) din Codul civil, care este expus ntr-o redacie nou la art.XXX punctul 7 din proiectul de Lege. Potrivit amendamentelor preconizate la alin.(2) al art.583 din Codul civil, determinarea echivalentului n moned naional a obligaiei pecuniare exprimate n valut strin sau viceversa se efectueaz cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data executrii obligaiei, dac legea sau contractul
trziu n ziua lucrtoare urmtoare celei n care a fost ndeplinit actul notarial. Taxa de stat pentru transferul dreptului de proprietate privat asupra bunurilor imobile determinate n temeiul contractelor neautentificate notarial se vars la bugetul de stat de ctre solicitantul nregistrrii dreptului de proprietate. nu stabilesc altfel.. n acest sens, prevederile art.583 din Codul civil ofer prilor implicate n executarea anumitor obligaii pecuniare mai multe opiuni de determinare a echivalentului unei obligaii pecuniare exprimate ntr-o moned n alt moned. Astfel, cursul oficial al leului moldovenesc se va aplica doar n cazul n care legea sau contractul nu vor prevedea n mod expres cursul de determinare a echivalentului unei obligaii pecuniare, prevederi care se vor aplica i n cazul achitrii de ctre nerezideni a taxei de stat n valut strin.
9 Legea nr.1232-XII din 15 decembrie 1992 cu privire la bani
Articolul 6. Cursul leului Banca Naional a Moldovei stabilete cursul oficial al leului fa de monedele strine. Banca Naional menine cursul de pia al unitii monetare cu ajutorul operaiunilor de vnzare-cumprare a valutelor acceptate n Republica Moldova.
Art.III. - Legea nr.1232-XII din 15 decembrie 1992 cu privire la bani (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1993, nr.3, art.51), se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
4. Articolul 6 va avea urmtorul cuprins: Articolul 6. Cursul oficial al leului Cursul oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine se stabilete de Banca Naional a Moldovei n corespundere cu prevederile legislaiei valutare..
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.III: Nu este clar motivaia expunerii art.6 n redacie nou, care de fapt sinonimeaz ca sens cu redacia actual.
Explicaii
Amendamentele operate la prima propoziie a art.6 din Legea nr.1232-XII din 15.12.1992 cu privire la bani au drept scop aducerea acesteia n concordan cu terminologia utilizat n Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 referitoare la cursul oficial al leului moldovenesc. Prevederile expuse n propoziia a doua din articolul n cauz i-au pierdut actualitatea, deoarece s-a modificat obiectivul fundamental al Bncii Naionale. Astfel, actualmente, potrivit art.4 din Legea nr.548-XIII din 21.07.1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei obiectivul fundamental al Bncii Naionale este asigurarea i meninerea stabilitii preurilor. Anterior, obiectivul principal al Bncii Naionale era de a realiza i a menine stabilitatea monedei naionale.
10 Legea nr.1456-XII din 25 mai 1993 cu privire la activitatea farmaceutic
Articolul 11 1 . Plata pentru autorizare (expertiz, omologare i nregistrare) ... (2) Plata pentru autorizarea (expertiza, omologarea i nregistrarea) produselor de import i pentru modificrile efectuate dup nregistrare se stabilete n lei moldoveneti. Cuantumul acestei pli poate fi reexaminat anual, n funcie de inflaie i de cursul valutei naionale n raport cu valuta convertibil.
Art.V. La articolul 11 1 alineatul (2) propoziia a doua din Legea nr.1456- XII din 25 mai 1993 cu privire la activitatea farmaceutic (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.59-61, art.200), cu modificrile ulterioare, cuvintele valutei naionale se nlocuiesc cu cuvintele oficial al leului moldovenesc, iar cuvntul convertibil se nlocuiete cu cuvntul strin.
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.V: Este neclar necesitatea menionrii sintagmei leu moldovenesc n actele legislative, din moment ce legea cu privire la bani, dar i Constituia RM, definesc moneda naional ca leul. Este evident c nu poate ntr-o lege a RM s se subneleag leul romnesc sau alt moned.
Nu se accept
Modificrile operate la art.11 1 din Legea nr.1456-XII din 25 mai 1993 cu privire la activitatea farmaceutic au drept scop aducerea n concordan a prevederilor legii n cauz cu prevederile art.39 din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 care utilizeaz sintagma cursul oficial al leului moldovenesc. Aceste amendamente corespund prevederilor art.130 alin.(2) din Constituia Republicii Moldova, care stabilesc c, moneda naional a Republicii Moldova este leul moldovenesc. De asemenea, art.56 alin.(1) din Legea nr.548-XIII din 21.07.1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei prevede c, unitatea monetar a Republicii Moldova este leul moldovenesc. Astfel, amendamentele menionate vor permite utilizarea n legislaia RM a unei terminologii uniforme referitoare la leul moldovenesc.
11 Legea cambiei nr.1527-XII din 22 iunie 1993
Articolul 36 Trata poate fi pltit att n numerar, ct i prin virament. Trasul nu poate fi impus s plteasc numai printr-o metod sau alta. Dac o trat a fost emis ntr-o valut care nu se coteaz la locul plii, suma ei poate fi pltit n moned local dup cursul la ziua scadenei. Dac debitorul nu a pltit la scaden, posesorul poate cere, dup considerentele sale, ca suma tratei s fie pltit n moned local la cursul zilei scadenei sau al zilei Art.VI. Legea cambiei nr.1527-XII din 22 iunie 1993 (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1993, nr.10, art.285), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
1. Articolul 36: primul alineat va avea urmtorul cuprins: Trata poate fi pltit prin virament i/sau n numerar n corespundere cu prevederile legislaiei Republicii Moldova.; la alineatul doi, dup cuvntul Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.VI: Prevederile art.36 a legii moldoveneti se bazeaz pe prevederile art.41 a Legii uniforme asupra cambiilor i biletelor la ordin (Geneva, 1930). Pentru meninerea terminologiei, n textul propus recomandm substituirea termenului efectiv prin efectiv.
Se accept
n punctul 1 al art.VI din proiectul de Lege, modificrile la alineatul cinci al art.36 din Legea cambiei nr.1527-XII din 22 iunie 1993, precum i alineatul nou cu care articolul 36 se completeaz se expun n urmtoarea redacie:
alineatul al cincilea: n prima propoziie, cuvntul valut se nlocuiete cu cuvntul moned, iar dup cuvntul trat se introduce textul (clauza de plat efectiv n valut strin); n propoziia a doua, cuvntul valuta se nlocuiete cu cuvntul moneda;
plii. Cursul valutei strine se determin conform legislaiei n vigoare a Republicii Moldova. Normele artate mai sus nu se aplic n cazul n care trgtorul a stipulat c plata va trebui efectuat ntr-o valut anumit artat n trat. Dac suma tratei este artat n valuta cu aceeai denumire i n ara unde a fost emis i n ara plii, dar cu valoare diferit, se presupune c s-a avut n vedere valuta din locul plii.
valut se introduce cuvntul strin, dup cuvntul cursul se introduce cuvntul valutar, iar cuvintele moned local se nlocuiesc cu cuvintele moneda rii; la alineatul trei, cuvintele moned local la cursul zilei scadenei sau al zilei plii se nlocuiesc cu cuvintele moneda rii la cursul valutar la ziua scadenei sau la ziua plii; la alineatul patru, cuvintele valutei strine se nlocuiesc cu cuvntul valutar; alineatul cinci: n prima propoziie, cuvntul valut se nlocuiete cu cuvntul moned, iar dup cuvntul trat se introduce textul (clauza de plat efectiv n valut strin); n propoziia a doua, cuvntul valuta se nlocuiete cu cuvntul moneda; articolul se completeaz n final cu un alineat cu urmtorul cuprins: Prevederile prezentului articol (inclusiv n partea ce se refer la clauza de plat efectiv n valut strin) se aplic cu respectarea cerinelor legislaiei valutare a Republicii Moldova referitoare la efectuarea plilor i transferurilor pe teritoriul Republicii Moldova..
articolul se completeaz n final cu un alineat cu urmtorul cuprins: Prevederile prezentului articol (inclusiv n partea ce se refer la clauza de plat efectiv n valut strin) se aplic cu respectarea cerinelor legislaiei valutare a Republicii Moldova referitoare la efectuarea plilor i transferurilor pe teritoriul Republicii Moldova...
Articolul 43 Posesorul poate s cear de la persoanele obligate prin trat: ... b) dobnda, stabilit de Banca Naional, folosit pentru scontarea tratelor i socotit cu ncepere de la scaden; ...
Art.VI. Legea cambiei nr.1527-XII din 22 iunie 1993 (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1993, nr.10, art.285), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
2. Articolul 43: la primul alineat: litera b) va avea urmtorul cuprins: b) dobnda de ntrziere stabilit conform legislaiei civile, calculat ncepnd cu data scadenei;
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.VI: Modificarea lit.b) din articolul 43 nu soluioneaz problema inaplicabilitii pn n prezent a prevederii modificate noua modificare face referin la prevederile art.585 i 619 CC RM, care la rndul su prevd dobnda de ntrziere calculat reieind din rata de refinanare stabilit de BNM. Pn n prezent nici un act normativ al BNM nu definete rata de refinanare i nu stabilete mrimea acesteia.
Nu se accept
Punctul 9 din Articolul XXX din proiectul de Lege prevede modificri la art.585, art.869 alin.(1) i art.1237 alin.(3) din Codul civil, prin care noiunea de rat de refinanare se va substitui cu noiunea de rat de baza. Astfel, prevederile Codului civil vor fi aduse n concordan cu prevederile art.2 din Legea nr.548-XIII din 21.07.1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, care definete noiunea de rata de baz ca fiind rata dobnzii de politic monetar stabilit de Consiliul de administraie i publicat periodic de Banca Naional.
13 Legea cambiei nr.1527-XII din 22 iunie 1993
Articolul 43 Posesorul poate s cear de la persoanele obligate prin trat: .... Cel care a pltit trata are dreptul de a cere de la persoanele obligate lui; a) suma total pltit; b) dobnda asupra sumei indicate, calculat n mrimea stabilit de Banca Naional, ncepnd cu ziua cnd ea a efectuat plata;
Art.VI. Legea cambiei nr.1527-XII din 22 iunie 1993 (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1993, nr.10, art.285), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
2. Articolul 43: la alineatul doi, litera b) se exclude;
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.VI: Excluderea lit.b) din alin. 2 nu este justificat prevederile alin. 2 snt preluate din art.49 a Legii uniforme asupra cambiilor i biletelor la ordin (Geneva, 1930), care stipuleaz dreptul celui care a pltit o cambie de a-i recupera de la persoanele obligate prin cambie nu doar suma care a pltit-o i cheltuielile suportate, ci obligatoriu i dobnda n mrime echivalent dobnzii din lit.b) alin.1 a articolului respectiv. n caz contrar se ncalc drepturile persoanelor care au achitatat cambia, acetia fiind privai de dreptul de a-i compensa dobnda care au achitat-o, din contul altor persoane obligate prin cambie.
Se accept
La punctul 2 al art.VI din proiectul de Lege, modificrile la lit.b) din alineatul al doilea al art.43 din Legea cambiei se expun n urmtoarea redacie: la alineatul al doilea litera b), cuvintele n mrimea stabilit de Banca Naional se nlocuiesc cu cuvintele reieind din rata de baz a Bncii Naionale..
Articolul 71 Posesorul poate s se adreseze la orice banc comercial pentru scontarea sau gajarea cambiilor. Scontarea cambiilor se efectueaz conform taxei de scontare, stabilit de ctre Banca Naional. Scontarea cambiei nseamn cumprarea cambiilor de ctre bnci pn la scadena ei. Gajarea cambiei nseamn acordarea de ctre banc a unui credit sub garania cambiei. Cambiile protestate nu snt acceptate pentru scontare i gajare.
Art.VI. Legea cambiei nr.1527-XII din 22 iunie 1993 (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1993, nr.10, art.285), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
3. La articolul 71 primul alineat, propoziia a doua se exclude.
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.VI: Excluderea propoziiei a dou din alin.1 a art.71 va duce la inaplicabilitatea prevederii modificate la ce rat se va efectua scontarea cambiilor? Scontul cambiilor este un instrument important de credit ntr-o economie de piaa.
Se accept
Se propune de a expune punctul 3 al art.VI din proiectul de Lege n urmtoarea redacie: 3. La articolul 71 primul alineat, propoziia a doua va avea urmtorul cuprins: Scontarea cambiilor se efectueaz la rata scontului, stabilit de banca comercial..
15 Legea nr.1530-XII din 22 iunie 1993 privind ocrotirea monumentelor
Art.38. Plata pentru arenda monumentelor, inclusiv pentru arenda terenului din zonele lor de protecie ce se afl n proprietate de stat, precum i defalcrile din beneficiul de pe turism se depun pe conturile speciale ale Guvernului ori ale organelor de administrare local. Plata pentru arenda monumentelor, inclusiv pentru arenda terenului din zonele lor de proteciei de ctre persoanele fizice i juridice strine se depune n valut convertibil pe aceleai conturi. Mrimea plii pentru arend se stabilete n acord cu normele internaionale.
Art.VII. La articolul 38 din Legea nr.1530-XII din 22 iunie 1993 privind ocrotirea monumentelor (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1994, nr.1, art.3), cu modificrile ulterioare, n propoziia a doua, cuvintele strine se depune n valut convertibil se nlocuiesc cu textul nerezidente se depune i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice. Ministerul Finanelor
Art.VII: La articolul 38 din Legea privind ocrotirea monumentelor Pentru a exclude tratarea neunivoc se propune nlocuirea cuvintelor se depune cu cuvintele poate fi depus. Se accept
Articolul VII din proiectul de Legea se expune n urmtoarea redacie: Art.VII. La articolul 38 propoziia a doua din Legea nr.1530-XII din 22 iunie 1993 privind ocrotirea monumentelor (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.1517, art.23), cu modificrile ulterioare, cuvintele strine se depune n valut convertibil se nlocuiesc cu textul nerezidente poate fi depus i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice.
16 Legea 534-XIII din 13 iulie 1995 cu privire la concesiuni
Articolul 15. Redevena (1) Redevena concesiunii se stabilete n natur, n bani sau n ambele modaliti, sub form de pli de o singur dat (bonus), arend (rent), pli pentru extracia resurselor naturale sau pentru fabricarea produciei (royalty).
Art.VIII. Articolul 15 din Legea 534-XIII din 13 iulie 1995 cu privire la concesiuni (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.67, art.752), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: alineatul (1) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: n cazul n care plile menionate se realizeaz de ctre un investitor strin, acestea pot fi efectuate n moned naional i/sau n valut strin.;
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.VIII: Se propune substituirea termenului i/sau prin sau n propoziia completat: investitorul strin are opiunea de a alege ntre plata n valut strin sau cea n moneda naional.
Nu se accept
Utilizarea termenului i/sau ofer investitorului strin posibilitatea de a efectua plile n moned naional sau n valut strin, precum i, la latitudinea acestuia, n ambele monede (moned naional i valut strin). Substituirea termenului i/sau cu termenul sau ar restrnge posibilitile de efectuare a plilor de ctre investitorul strin, acesta urmnd s aleag o singur moned n care s efectueze plile n cauz.
17 Legea nvmntului nr.547-XIII din 21 iulie 1995
Articolul 65. Drepturile i obligaiile elevilor i studenilor strini (3) Cetenii strini i apatrizii care studiaz n Republica Moldova cu excepia celor care beneficiaz de burse din partea statului moldovenesc, pltesc taxe de colarizare, n modul stabilit de Guvern.
Art.IX. Articolul 65 alineatul (3) din Legea nvmntului nr.547-XIII din 21 iulie 1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.62 63, art.692), cu modificrile ulterioare, se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Taxele de colarizare pot fi achitate de ctre nerezideni - ceteni strini i apatrizi n moned naional i/sau n valut strin, inclusiv n numerar..
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.IX: Este necesar de prevzut regimul juridic al plilor n valut strin, recepionate de instituiile de nvmnt. Nu se accept
Operaiunile ce in de achitarea de ctre cetenii strini i apatrizii nerezideni a taxelor de colarizare n valut strin i/sau n moned naional i recepionarea acestora de ctre instituiile de nvmnt reprezint operaiuni valutare. La efectuarea operaiunilor valutare att rezidenii ct i nerezidenii urmeaz s se conduc de prevederile legislaiei valutare, n particular de Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 privind reglementarea valutar. De asemenea, rezidenii i nerezidenii trebuie s respecte prevederile actelor normative, inclusiv ale Bncii Naionale a Moldovei elaborate n vederea executrii actelor legislative ce in de domeniul valutar. Actualmente, regulile generale de primire /efectuare de ctre rezideni i nerezideni a plilor /transferurilor n numerar i fr numerar n cadrul operaiunilor valutare snt stabilite n Regulamentul privind condiiile i
modul de efectuare a operaiunilor valutare, aprobat prin hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.8 din 28.01.2010. innd cont de cele expuse mai sus, nu se consider oportun de a stabili n Legea nvmntului regimul juridic al plilor n valut strin recepionate de instituiile de nvmnt.
18 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 10. Conturile Banca Naional poate s deschid conturi n registrele sale numai n numele statului i al organelor statului, bncilor liceniate de Banca Naional, bncilor centrale ale statelor strine i instituiilor financiare publice internaionale. Banca Naional nu deschide conturi administraiei publice locale, ntreprinderilor, inclusiv celor de stat.
Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
1. La articolul 10: alineatul unic devine alineatul (1); articolul se completeaz cu alineatul (2) cu urmtorul cuprins: (2) Aplicarea sechestrului asupra mijloacelor bneti n conturile bncilor deschise la Banca Naional, suspendarea operaiunilor sau aplicarea altor msuri de asigurare n privina mijloacelor bneti n aceste conturi nu se admite..
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.X: Nu este clar motivaia expunerii art.10 alin.(2) n redacie nou, care de fapt sinonimeaz ca sens cu redacia actual. Argumentul c legea actual a BNM nu conine prevederi care s reflecte specificul statutului juridic al mijloacelor altor bnci n conturile deschise la BNM, este incorect. Nu se accept
Motivele care au determinat amendarea art.10 alin.(2) i art.17 alin.(1) din Legea cu privire la BNM snt expuse detaliat n Nota informativ la proiect, precum i n comentariile la obieciile Ministerului economiei vizavi de completarea art.17 alin.(1) din Legea cu privire la BNM. Suplimentar menionm c temeiul de aplicare a msurilor de asigurare asupra bunurilor unei persoane conform legislaiei, este imposibilitatea sau dificultatea eventual a executrii unui act executoriu (de ex., a instanei de judecat, a organului fiscal etc.). n acest context, menionm c bncile snt societi comerciale care, prin comparaie cu alte societi comerciale, dispun de un capital de proporii (doar capitalul social constituie cel puin 100 mln. lei, iar activele majoritii din bnci depesc 1 mlrd. lei), acest capital este destul de lichid, activitatea bncilor este reglementat i supravegheat pe baz permanent de Banca Naional n care i i deschid bncile conturi, activitatea acestora nu are un termen determinat etc. n aceste condiii, riscul imposibilitii eventuale sau a dificultii eventuale a executrii unui act executoriu este practic exclus. Nici
chiar n situaia de insolvabilitate a bncii posibilitatea aplicrii msurilor de asigurare nu are nici un efect conform legii exercitarea in mod individual a oricrui drept asupra activelor unei bnci insolvabile (ca i la alte ntreprinderi insolvabile) este inadmisibil. Pe de alt parte, lipsa unor interdicii exprese de sechestrare, alte msuri de asigurare n privina mijloacelor n conturi ale bncii creeaz probleme serioase altor clieni ai bncilor care n aa mod snt pui n situaia de a suporta consecinele negative pentru aciunile altei persoane (de ex., ca urmare a dificultilor la efectuarea plilor de ctre banc). Remarcm c, asemenea reglementri snt i n legislaia altor ri din regiune (Bulgaria, Kazahstan, Ucraina, Rusia .a.).
19 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 11. Actele normative n scopul ndeplinirii atribuiilor sale Banca Naional are dreptul s emit hotrri, regulamente, instruciuni i ordonane. Actele normative ale Bncii Naionale, care snt obligatorii pentru instituiile financiare i alte persoane juridice i fizice, se public n Monitorul Oficial al Republicii Moldova i intr n vigoare fie la data publicrii lor, fie la o alt dat prevzut n textul actului respectiv, cu condiia informrii publicului. Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
2. Articolul 11: n denumirea articolului, cuvntul normative se nlocuiete cu cuvintele Bncii Naionale; prima propoziie devine alineatul (1); propoziia a doua devine alineatul (2); articolul se completeaz cu alineatul (3) cu urmtorul cuprins: (3) Hotrrile privind ratele BC Banca de Economii SA Asociaia Bncilor din Moldova
La Articolul X, pct.2 al proiectului, n ceea ce privete completarea art.11 al Legii cu privire la BNM" (nr.548-XIII din 21.07.1995) cu alineatul (3): considerm c intrarea n vigoare a unui act ntr-un termen rezonabil va asigura oportunitatea informrii tuturor prilor interesate i direct sau indirect influenate de ctre decizia respectiv.
Nu se accept
BNM adopt att acte cu caracter normativ, ct i acte individuale (printre care i cele propuse prin alin.(3)). De aceea legea prevede posibilitatea intrrii n vigoare a actelor respective att la data publicrii (alt dat ulterioar) pentru actele normative, ct i la data adoptrii pentru actele individuale sau alte acte ale BNM ce nu au caracter normativ. Necesitatea comunicrii actului individual persoanei vizate (de ex., banc), rezult att n mod implicit (ntruct este imposibil executarea unui act n cazul n care nu se cunoate despre existena acestuia), ct i n mod expres (de ex., art.10 alin.(4) din Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21.07.1995). Actele individuale n multe cazuri pot prevedea att obligaii pentru nsi banca, ct i pot
dobnzilor la instrumentele politicii monetare, ordonanele i alte acte ale Bncii Naionale care nu au caracter normativ intr n vigoare la data adoptrii, dac o alt dat nu este prevzut n actele respective..
stipula unele prevederi care stabilesc sau presupun necesitatea ntreprinderii anumitor aciuni imediate. Pe lng aceasta, BNM adopt acte cu caracter intern care, respectiv, nu se comunic bncilor. De remarcat, c legislaia n vigoare conine prevederi similare privind intrarea n vigoare a unor acte din data adoptrii (emiterii), de ex. art.22 din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 privind Comisia Naional a Pieei Financiare. La fel, intrarea n vigoare a actelor individuale ale organului de supraveghere la data adoptrii este pe larg rspndit i n practica internaional. Referitor la intrarea n vigoare a hotrrilor privind ratele dobnzilor la instrumentele politicii monetare este de menionat c prevederile expuse la alin.(3) snt conforme i practicii internaionale, n particular a celei comunitare. Astfel, documentul Bncii Centrale Europene Orientarea Bncii Centrale Europene din 31 august 2000 privind instrumentele i procedurile de politic monetar ale Eurosistemului, care, n particular stabilete caracteristicile comune minime suplimentare aplicabile tuturor dispoziiilor care reglementeaz operaiunile de politic monetar, prevede c clauzele contractuale sau normele administrative pertinente aplicate de o BCN (n.n.- banc central naional) trebuie s asigure c BCN sunt n msur s pun n aplicare fr ntrziere orice modificare adus cadrului politicii monetare. Trebuie s se dispun ca astfel de modificri s fie comunicate partenerilor contractuali, cu precizarea momentului n care acestea produc
efect juridice.. n practic, de regul, deciziile bncilor centrale din Europa cu privire la rata dobnzii intr n vigoare la data adoptrii (sau, n anumite cazuri, la o alt dat stabilit). n acest context, este de menionat c, intrarea n vigoare a hotrrilor privind ratele dobnzilor peste o anumit perioad dup adoptarea acestora ar duce, n anumite condiii, la apariia riscului de arbitraj.
20 Ministerul Afacerilor Externe i Integrrii Europene
Art.X: Propunem a reformula articolul X punctul 1 al proiectului legii supuse avizrii, n sensul modificrii articolului 11 al Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei. Considerm c dispoziia articolului 11 al Legii nr. 548-XIII din 21 iulie 1995, trebuie s precizeze nu doar lista actelor emise de Banca Naional, dar i s determine clar care din acestea au caracter normativ. Nu se accept
Este imposibil i inoportun de a stabili lista expres a actelor care au caracter normativ, ntruct criteriile de clasificare a unui act ca fiind normativ snt prevzute n legislaie (Legea nr.317-XV din 18.07.2003 privind actele normative ale Guvernului i ale altor autoriti ale administraiei publice centrale i locale) i n multiplele hotrri ale Curii Constituionale, care se aplic asupra oricrei autoriti care are dreptul de a adopta acte normative. Prin urmare, pe de o parte, este inoportun de a defini actele BNM cu caracter normativ n Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, iar pe de alt parte, practic este imposibil de a determina exhaustiv actele respective din urmtorul motiv. n vederea exercitrii atribuiilor sale, BNM emite att acte cu caracter normativ, ct i acte cu caracter individual. Astfel, printre actele BNM exist hotrri cu caracter normativ i cele cu caracter individual - acte aplicabile unor persoane concrete sau unor cazuri concrete, de ex., hotrrile privind rezultatele controlului efectuat la bnci, uniti de schimb valutar, ali titulari ai
licenelor/autorizaiilor BNM, ordonanele sau hotrrile privind aplicarea sanciunilor i msurilor de remediere. Pe lng acestea, BNM emite hotrri prin care stabilete rata de baz la instrumentele politicii monetare care nu au caracter general-obligatoriu.
21 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 13. Raportri anuale (1) Anual, cel mai trziu la 1 februarie, Banca Naional transmite Parlamentului i Guvernului i public un raport privind: a) evaluarea strii economice i financiare a statului, descrierea politicii monetare i valutare, pe care Banca Naional o propune pentru anul urmtor i pentru un termen mai ndelungat, i considerentele din care Banca Naional a reieit la stabilirea ei; b) revizuirea i evaluarea politicii monetare i valutare pe parcursul anului precedent. (2) Banca Naional mpreun cu Guvernul prezint Parlamentului prognoza executrii balanei de pli a statului pentru anul curent i anul urmtor. Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
3. Articolul 13 se exclude. Ministerul Economiei
Art.X: Alin.(3), referitor la excluderea art.13 din Legea nr.548 din 21.07.1995 Cu privire la Banca Naional", urmeaz a fi exclus, deoarece: modificarea n cauz nu este legat de intrarea n vigoare a Legii nr.62 Privind reglementarea valutar"; argumentele expuse n Nota informativ se apreciaz ca insuficiente, ntruct, un articol din lege nu poate fi modificat n baza hotrrii Consiliului de administrare i practicii existente.
Nu se accept
Amendamentele propuse prin prezentul proiect de Lege au ca obiectiv de baz de a conforma unele prevederi legale n vigoare la prevederile Legii nr.62-XVI din 21.03.2008. ns, acest obiectiv nu este unul exclusiv - suplimentar s-au propus amendamente la unele prevederi legale care snt fie inactuale, fie necesit ajustarea la alte legi ori perfecionarea acestora. Dei art.13 se exclude din lege, totui obligaiile BNM referitoare la raportare vor rmne n continuare, deoarece aceste obligaii snt prevzute la art.69 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei. Anume pentru a evita dublarea aciunilor de elaborare, prezentare i publicare a informaiilor s-a propus excluderea art.13 i modificarea art.69. Alte argumente referitoare la excluderea art.13 i modificarea art.69 snt expuse n Nota informativ la proiectul de Lege.
22 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 17. Rezerve obligatorii stabilite instituiilor financiare (1) Banca Naional stabilete instituiilor financiare cerinele meninerii rezervelor Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: Ministerul Economiei
La art.X O argumentare suplimentar necesit propunerea de completare a art.10 din Legea nr.548 din 21.07.1995 Cu privire la Banca Naional". Propunerea de a interzice urmrirea (prin diverse Nu se accept
Este eronat concluzia precum c mijloacele bneti aflate n rezervele obligatorii la BNM snt proprietatea bncilor comerciale. ntre mijloacele ce constituie rezerve obligatorii i mijloacele depuse de clienii bncilor la fel nu se
forme) a mijloacelor bneti aflate n conturile corespondente i rezervele obligatorii ale bncilor comerciale n Banca Naional poate fi susinut doar parial. Este adevrat c de regul mijloacele bneti aflate n conturile corespondente snt ale clienilor bncii i ncasarea din contul lor a datoriilor creditoare ale instituiei bancare nu este tocmai corect, ns mijloacele bneti aflate n rezervele obligatorii la BNM snt proprietatea bncilor comerciale. n acest context considerm, c aceste bunuri pot fi supuse urmririi n folosul creditorilor bncii n ordinea general stabilit. Respectiv este necesar de a limita restricia propus de BNM doar la conturile corespondente ale bncilor comerciale deschise n Banca Naional. n contextul respectiv nu poate fi susinut i propunerea de a completa art.17 al Legii n cauz.
poate face o separare cert, ci dimpotriv - anume depozitele clienilor i alte pasive (obligaiuni) ale bncii constituie baza de calcul a rezervelor obligatorii. Or, potrivit art.17 din Legea cu privire la BNM, ultima stabilete instituiilor financiare cerinele meninerii rezervelor obligatoriii fa de depozite i alte pasive similare, specificate n acest scop. Aceste rezerve se menin prin reinerea banilor n numerar n cas sau n conturile de corespondent ale bncilor sau n conturi speciale ale instituiilor financiare la Banca Naional. Argumente suplimentare n favoarea completrilor propuse snt expuse n Nota informativ la proiectul de Lege.
23 obligatorii fa de depozite i alte pasive similare, specificate n acest scop. Aceste rezerve se menin prin reinerea banilor n numerar n casa sau n conturile de corespondent ale bncilor sau n conturi speciale ale instituiilor financiare la Banca Naional.
5. La articolul 17, alineatul (1) se completeaz n final cu o propoziie nou cu urmtorul cuprins: Urmrirea, sechestrarea mijloacelor bneti ce constituie rezerve obligatorii sau alte msuri de asigurare n privina acestora nu se admite..
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.X: Art.17 alin.(1) acelai comentariu (n.n.: ca i la art.10 alin.(2), i anume: Nu este clar motivaia expunerii art.10 alin.(2) n redacie nou, care de fapt sinonimeaz ca sens cu redacia actual. Argumentul c legea actual a BNM nu conine prevederi care s reflecte specificul statutului juridic al mijloacelor altor bnci n conturile deschise la BNM, este incorect.. Nu se accept
Motivele care au determinat amendarea art.10 alin.(2) i art.17 alin.(1) snt expuse detaliat n Nota informativ la proiect, precum i n comentariile la obieciile Ministerului economiei la art.17 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei. Suplimentar menionm c temeiul de aplicare a msurilor de asigurare asupra bunurilor unei persoane conform legislaiei, este imposibilitatea sau dificultatea eventual a executrii unui act executoriu (de ex., a instanei de judecat, a organului fiscal etc.). n acest context, menionm c bncile snt societi comerciale care, prin comparaie cu alte societi
comerciale, dispun de un capital de proporii (doar capitalul social constituie cel puin 100 mln. lei, iar activele majoritii din bncile depesc 1 mlrd. lei), acest capital este destul de lichid, activitatea bncilor este reglementat i supravegheat pe baz permanent de Banca Naional n care i i deschid bncile conturi, activitatea acestora nu are un termen determinat, etc. n aceste condiii, riscul imposibilitii eventuale sau a dificultii eventuale a executrii unui act executoriu este practic exclus. Nici chiar n situaia de insolvabilitate a bncii posibilitatea aplicrii msurilor de asigurare nu are nici un efect conform legii exercitarea in mod individual a oricrui drept asupra activelor unei bnci insolvabile (ca i la alte ntreprinderi insolvabile) este inadmisibil. Pe de alt parte, lipsa unor interdicii exprese de sechestrare, alte msuri de asigurare n privina mijloacelor n conturi ale bncii creeaz probleme serioase altor clieni ai bncilor care n aa mod snt pui n situaia de a suporta consecinele negative pentru aciunile altei persoane (de ex., ca urmare a dificultilor la efectuarea plilor de ctre banc). Remarcm c, asemenea reglementri snt i n legislaia altor ri din regiune.
24 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 18. Acordarea de credite bncilor (1) Banca Naional poate acorda bncilor credite n condiii stabilite periodic de Banca Naional i garantate prin: a) valorile mobiliare emise de Guvern, ce constituie o parte a emisiunii publice cu Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
Art.X Art.18, alin.(1) al Legii nr.548 din 21.07.1995 Cu privire la Banca Naional urmeaz s conin o list exhaustiv a garaniilor n baza crora Banca Naionala poate acorda bncilor credite. Astfel, propunerea de a completa alineatul nominalizat cu litera se consider inoportun. Nu se accept
Expunerea n lege a unei liste exhaustive a garaniilor nu este raional, lund n considerare faptul c, odat cu dezvoltarea pieei financiare pot aprea instrumente noi, care ar putea fi acceptate n calitate de garanii la acordarea creditelor bncilor de ctre BNM. Totodat, prin completarea n cauz se acord BNM
scadena nu mai mare de un an de la data achiziionrii lor de ctre Banca Naional; b) valorile mobiliare emise de Banca Naional; c) cambii simple sau trate, emise i fcute cu bun credin n scopuri comerciale, industriale sau agricole, coninnd dou sau mai multe giruri din care cel puin unul s aparin unei bnci i s fie cu scadena nu mai mare de 9 luni de la data achiziionrii lor de ctre Banca Naional; d) titlurile emise cu privire la bunuri sau mrfuri pe deplin asigurate mpotriva riscului sau pierderii la nivelul stabilit de Banca Naional; e) depozitele i alte conturi la Banca Naional sau la o alt instituie financiar acceptat de banc, reprezentnd orice fel de active pe care Banca Naional le poate cumpra, vinde i negocia. la litera a), cuvintele cu scadena nu mai mare de un an de la data achiziionrii lor de ctre Banca Naional se exclud; alineatul se completeaz cu litera f) cu urmtorul cuprins: f) alte active eligibile stabilite de Banca Naional..
posibilitatea n situaii de criz s extind lista activelor acceptate ca garanii la acordarea creditelor cu instrumente mai puin lichide, care n situaii ordinare nu sunt folosite n operaiuni de livrare a lichiditilor de ctre bncile centrale. Prevederea dat inclus n legea cu privire la banca central a acordat posibilitatea bncilor centrale a mai multor ri s acioneze prompt n situaia crizei financiare actuale. De consemnat c, stipularea n lege a dreptului BNM de a stabili, prin actele sale normative, a activelor eligibile care pot servi drept garanie pentru acordarea creditelor bncilor este conform prevederilor Legii nr.317-XV din 18.07.2003 privind actele normative ale Guvernului i ale altor autoriti ale administraiei publice centrale i locale. Astfel, potrivit art.9 alin.(2 1 ) din legea n cauz limitele de reglementare pentru Guvern i/sau pentru autoritile administraiei publice i instituiile abilitate prin lege cu funcii de reglementare i de control snt stabilite, pentru fiecare caz aparte, prin legi. Din motive de eficien operaional categoriile noi de active-garanii acceptate de BNM la acordarea creditelor, n dependen de situaia creat pe pia, vor fi aprobate de Consiliul de administraie al BNM i specificate n actele normative ale BNM. De menionat, c n prezent exist regulamentul BNM cu privire la modul de garantare a creditelor acordate de Banca Naional a Moldovei bncilor, aprobat de Consiliul de administraie al Bncii Naionale, care prevede lista categoriilor de active acceptate n calitate de garanii, modul de utilizare i evaluare a acestora de ctre BNM.
Art.X: Pe tot parcursul capitolului legat de modificarea i completarea Legii nr.548 din 21.07.1995 Cu privire la Banca Naional", n opinia noastr, substituirea sintagmei darea de seam" prin situaie financiar" nu n toate cazurile este argumentat.
Nu se accept
Noiunea de dare de seam nu include complexitatea datelor coninute n Situaiile financiare, noiune care este prevzut de Standardele Internaionale de Raportare Financiar. 26 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 19. Capitalul (6) n cazul n care la finele anului financiar soldul fondului general de rezerv devine debitar, Guvernul, n persoana Ministerului Finanelor, n decurs de 60 de zile dup primirea raportului auditorului extern asupra drii de seam financiare a Bncii Naionale, transfer Bncii Naionale o contribuie de capital n valori mobiliare de stat la o rat a dobnzii de pia, n volumul necesar pentru acoperirea soldului debitar.
Articolul 20. Repartizarea profitului i acoperirea pierderilor (6) Soldul profitului disponibil pentru distribuire se transfer la venitul bugetului de stat n termen de 15 zile dup primirea raportului auditorului extern asupra drii de seam financiare a Bncii Naionale.
Articolul 26. mputernicirile Consiliului de administraie Consiliul de administraie are urmtoarele mputerniciri: k) aprob rapoartele anuale i drile de seam financiare ale Bncii Naionale;
Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
7. La articolul 19 alineatul (6) i articolul 20 alineatul (6), cuvintele drii de seam financiare a se nlocuiesc cu cuvintele situaiilor financiare ale.
9. La articolul 26 litera k) i articolul 33 alineatul (4) litera c), cuvintele drile de seam se nlocuiesc cu cuvntul situaiile, iar la articolul 68, n prima propoziie cuvintele Drile de seam se nlocuiesc cu cuvntul Situaiile.
25. n denumirea capitolului IX, cuvintele DRILE DE SEAM se nlocuiesc cu cuvintele SITUAIILE FINANCIARE. 26. Articolul 67 va avea urmtorul cuprins: Articolul 67. Situaiile financiare anuale La sfritul fiecrui an financiar Ministerul Economiei
Art.X: Referitor la modificarea art.69 al Legii nr.548 din 21.07.1995 Cu privire la Banca Naional": se consider inoportun expunerea alin.(2) n redacia propus, deoarece, lund n consideraie situaia actual economico-financiar dificil, o analiz mai rapid (lunar, dar nu trimestrial), este o necesitate pentru luarea de urgen a unor decizii; n alin.(4) cuvntul anual" urmeaz de substituit cu cuvntul trimestrial". Nu se accept
Excluderea sintezei lunare din lista publicaiilor se bazeaz pe faptul c aceast publicaie reprezint o sintez a datelor statistice publicate de Ministerul Finanelor, Biroul Naional de Statistic, precum i de alte instituii publice. Astfel, coninutul sintezei reprezint o dublare a informaiei publicate pe paginile WEB oficiale ale instituiilor respective i nu conine o analiz economic factorial i fundamental a proceselor din economia naional n baza creia pot fi adoptate nite decizii de politic monetar. Modificarea art.69 reiese din necesitatea diminurii numrului publicaiilor pe care BNM le ofer publicului larg i are drept scop concentrarea ateniei BNM asupra sporirii capacitii de analiz i prognoz a situaiei macroeconomice i procesului inflaionist din economia naional i rile partenere de comer exterior ca urmare a trecerii de la regimul de
Articolul 33. Auditul intern 4) Controlorul general n comun cu experii organului de audit intern: c) examineaz corectitudinea registrelor i procedurilor contabile, verific drile de seam financiare i documentele relevante, confirmnd aceasta printr-un aviz;
Capitolul IX DRILE DE SEAM. CONTROLUL CONTABIL. RAPOARTELE.
Articolul 67. Darea de seam anual La sfritul fiecrui an financiar Banca Naional ntocmete o dare de seam care include balana, contul de profituri i pierderi i alte documente necesare.
Articolul 68. Controlul financiar extern Drile de seam financiare anuale, conturile i registrele Bncii Naionale snt supuse auditului extern anual, n conformitate cu standardele internaionale de audit, efectuat de ctre o organizaie de audit extern, independent, cu renume i cu experien recunoscut n domeniul auditului bncilor centrale i al instituiilor financiare internaionale, selectat de Consiliul de administraie pe baz de licitaie. Raportul auditorului extern se public mpreun cu situaiile financiare anuale ale Bncii Naionale. Aceiai organizaie de audit extern nu poate fi numit consecutiv pentru o perioad ce depete 5 ani.
Banca Naional ntocmete situaiile financiare n conformitate cu standardele n domeniul evidenei contabile acceptate n practica internaional.. 27. Articolul 69: n denumirea articolului cuvintele drilor de seam se nlocuiesc cu cuvintele situaiilor financiare; la alineatul (1) litera a), textul darea de seam financiar, confirmat se nlocuiete cu textul situaiile financiare, confirmate; alineatul (2) va avea urmtorul cuprins: (2) Banca Naional prezint trimestrial Parlamentului i Guvernului i public un raport care conine analiza situaiei macroeconomice i o previziune pe termen mediu a inflaiei i a indicatorilor macroeconomici principali.; la alineatul (3), cuvintele darea de seam se nlocuiesc cu cuvintele situaiile financiare; articolul se completeaz cu alineatul (4) cu urmtorul cuprins: (4) Banca Naional public anual balana de pli a statului.. intire a agregatelor monetare spre regimul de intire direct a inflaiei. n acest context, trebuie de menionat c bncile centrale a rilor dezvoltate i celor n tranziie nu public analize sau prognoze cu frecven lunar ci doar trimestrial, semestrial sau anual. Totodat, n temeiul Strategiei de politic monetar pe termen mediu pentru anii 2010- 2012 au fost preconizate edine lunare ale Consiliului de administraie n cadrul cruia lunar se aprob decizii de politic monetar n temeiul analizelor celor mai recente date parvenite i prognozei trimestriale (publicat n Raportul trimestrial de politic monetar) actualizate. Graficul edinelor respective a fost publicat la nceputul lunii ianuarie 2010. De asemenea, considerm c, anularea publicaiei n cauz va duce la diminuarea cheltuielilor ne-justificate economic. n partea ce se refer la propunerea de a stabili c Banca Naional public trimestrial (i nu anual) balana de pli a statului consemnm urmtoarele. n temeiul art.5 lit.k) din Legea cu privire la BNM Banca Naional ntocmete balana de pli a statutului. n acest context este de menionat c datele statistice aferente balanei de pli se public att trimestrial ct i anual. n ceea ce privete analiza economic a balanei de pli, n general, precum i a componentelor ei, aceasta urmeaz a fi publicat att trimestrial ct i anual. Referitor la publicarea trimestrial, asemenea analiz ca compartiment separat se reflect n Raportul trimestrial de politic monetar, fapt specificat la noua redacie a
Articolul 69. Prezentarea i publicarea drilor de seam i rapoartelor (1) Banca Naional prezint Parlamentului n termen de patru luni dup ncheierea fiecrui an financiar: a) darea de seam financiar, confirmat de auditorul extern; b) un raport asupra activitii i operaiunilor sale din acel an; c) un raport asupra situaiei economice a statului. (2) Banca Naional prezint Parlamentului i Guvernului pn la 25 ale fiecrei luni un rezumat al situaiei financiare pentru luna precedent. (3) Banca Naional poate publica darea de seam i rapoartele artate la alineatele (1) i (2), precum i orice alte rapoarte sau studii financiare i economice.
alin.(2) al art.69 din Legea cu privire la BNM. Propunerea de a completa art.69 cu un alineat nou, alin.(4), are drept scop reglementarea publicrii anuale de ctre BNM a balanei de pli a statului. 27 BC Universalbank S.A.
La Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei: La punctul 11, Articolul 36: alineatul (1) de exclus cuvntul , fiscal. Nu se accept
n cadrul relaiilor cu clienii banca obine diverse informaii confideniale care constituie obiecte ale secretelor protejate, inclusiv cel fiscal, noiunea cruia este dat n Codul Fiscal.
28 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 36. Pstrarea secretului (1) Nici o persoan care exercit sau a exercitat funcia de membru al Consiliului de administraie sau oricare alt angajat al Bncii Naionale nu are dreptul dect n cazurile prevzute de lege: a) s permit oricrei alte persoane accesul la informaia ce constituie secret comercial obinut n timpul exercitrii atribuiilor sale la Banca Naional, s o divulge sau s o publice; b) s foloseasc aceast informaie sau s permit folosirea ei n interes personal. Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
11. Articolul 36 va avea urmtorul cuprins: Articolul 36. Pstrarea secretului profesional (1) Membrii Consiliului de administraie, salariaii Bncii Naionale, experii contabili i contabilii autorizai i ali specialiti Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.X: Art.36 alin.(1) n redacie nou nu prevede termenul, dup ncetarea activitii la BNM, pe parcursul cruia fotii angajai ai BNM snt obligai s pstreze secretul profesional perpetuu? Recomandm stabilirea unui termen- Nu se accept
Obligaia de pstrare a secretului nu are termen- limit. De menionat c att Directiva UE din 14.06.2006 privind iniierea i exercitarea activitii instituiilor de credit, practica legislativ a rilor din UE nu stabilesc acest termen, ct i legile RM care reglementeaz protecia secretelor nu prevd posibilitatea
stabilirii vreunui termen la expirarea cruia secretul respectiv ar putea fi divulgat.
29 (2) Persoanele artate la alineatul (1) pot divulga informaia ce constituie secret comercial al Bncii Naionale n urmtoarele cazuri: a) cu consimmntul, exprimat ntr-o form explicit, al persoanei la care se refer informaia; b) ndeplinirii atribuiilor privind informarea publicului, inclusiv la cererea instanei judectoreti, a altor organe competente dac aceasta este prevzut de lege; c) controlului de audit extern; d) la cererea Curii de Conturi; e) la cererea autoritilor strine de supraveghere a instituiilor financiare; numii de aceasta potrivit legii pentru efectuarea controlului (inspeciei), precum i auditorii, snt obligai s pstreze secretul profesional asupra oricrei informaii care reprezint secret bancar, comercial, fiscal i alt secret ocrotit de lege, de care iau cunotin n cursul executrii obligaiilor lor. Aceste persoane snt obligate s pstreze secretul profesional i dup ncetarea activitii la Banca Naional sau ncetarea raporturilor de alt natur cu aceasta. (2) Obligaia de pstrare a secretului BC Universalbank S.A.
La Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei: La punctul 11, Articolul 36: alineatul (4), litera d) de indicat numrul i data adoptrii legii. Se accept
n punctul 11 (pct.12 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege, litera d) al alin.(4) din art.36 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei va avea urmtorul cuprins: d) n cazurile prevzute la art.22 din Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995;.
30 f) cnd nsei interesele Bncii Naionale necesit dezvluirea acestei informaii n cadrul unor aciuni n justiie. profesional se extinde i asupra informaiilor confideniale create de Banca Naional n scopul ori n legtur cu exercitarea atribuiilor ei, ale cror divulgare ar putea duna interesul sau prestigiul persoanei la care se refer. (3) Persoanele indicate la alin.(1) pot folosi informaia de natura secretului profesional doar n scopul i n cadrul executrii obligaiilor lor aferente atribuiilor Bncii Naionale. Persoanele indicate nu au dreptul s foloseasc informaiile de natura secretului profesional n interes personal sau al unor teri, s divulge aceste informaii sau s permit folosirea acestora de ctre teri ori s permit accesul acestora la informaiile respective. (4) Informaiile de natura secretului profesional pot fi divulgate sau furnizate n urmtoarele situaii: a) cu acordul expres al persoanei la care se refer informaia; b) cnd acestea urmeaz a fi publicate n conformitate cu actele normative; c) n cazul furnizrii acestor informaii n forma sumar sau agregat astfel, nct nu poate fi identificat banca sau persoana la BC Banca Social S.A. Asociaia Bncilor din Moldova
Art.X: Se propune redarea art.36 n redacie nou i anume Pstrarea secretului profesional". Legislaia n vigoare (Legea cu privire la secretul comercial, Codul fiscal) expune noiunea de secret comercial" i secret fiscal". Prin secret comercial se nelege i informaiile ce in de activitatea financiar, adic i cel din domeniul bancar. Art.107 din Codul contravenional prevede respectiv i rspundere administrativ pentru obinere fr consimmnt sau divulgare a secretului comercial sau fiscal. Nici n Legea cu privire la secretul comercial i nici n Codul fiscal nu se opereaz noiunea de secret profesional. Din acest motiv considerm oportun de a menine art.36 n redacia actual. n cazul introducerii noiunii de secret profesional" urmeaz a aduce n concordan i art.107 din Codul contravenional.
Nu se accept
Coninutul obligaiei angajailor BNM privind pstrarea secretului reprezint nu doar informaia ce constituie secret bancar sau comercial, dar i informaiile ce constituie alte categorii de secrete protejate prin lege, obinute n cadrul exercitrii funciei sale (secret personal, secretul medicului, avocatului, notarului, auditorului, etc.). Pentru aceasta, se utilizeaz sintagma secret profesional sau alte secrete protejate de lege care cuprinde obligaia de pstrare a tuturor secretelor. De menionat c aceast sintagma se utilizeaz pe larg n legislaia autohton (de ex., Legea cu privire la notariat, cu privire la avocatura, privind prevenirea i combaterea splrii banilor, cu privire la exercitarea profesiei de medic) i n practica internaional, inclusiv n directivele UE ce reglementeaz instituiile de credit. n prezent exist deja propuneri de modificare a Codului contravenional n vederea protejrii secretului bancar i altor secrete.
31 Ministerul Tehnologiilor Informaionale i Comunicaiilor
Art.X: La pct.11 de substituit noiunea secret profesional cu noiunea secret comercial potrivit legislaiei n vigoare (Legea nr.171-XIII din 06.07.1994 cu privire la secretul comercial; Legea nr.982-XIV din 11.05.2000 privind accesul la informaie). 32 care acestea se refer, precum i exercitrii atribuiilor privind informarea publicului; d) n cazurile prevzute la art.22 din Legea instituiilor financiare; e) n cadrul acordurilor de cooperare cu alte autoriti publice sau din iniiativa Bncii Naionale, n scopul exercitrii atribuiilor specifice de supraveghere i control asupra respectrii prevederilor legale; f) n cazul furnizrii acestor informaii Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar necesare exercitrii atribuiilor acestuia. g) n cadrul procedurilor legate de lichidare silit a unei bnci, cu excepia informaiilor referitoare la terii implicai n aciuni legate de lichidarea bncii respective; h) cnd nsei interesele Bncii Naionale necesit dezvluirea acestei informaii n cadrul unor proceduri judiciare; i) la cererea bncilor centrale, organelor de supraveghere a bncilor, a pieei financiare i a sistemelor de pli din alte state. (5) Persoanele i organele competente s solicite i s primeasc informaiile de natura secretului profesional snt obligate s pstreze confidenialitatea acestora i le pot utiliza numai n scopul Ministerul Economiei
Art.X: n redacia nou propusa la art.36, n alin.(4), lit.b) al Legii nr.548 din 21.07.1995 Cu privire la Banca Naional" sintagma actele normative" urmeaz a fi substituit cu cuvntul legislaia". Nu se accept
Conform legilor n vigoare (de ex., art.3 Cod civil, art.2 din Legea privind reglementarea valutar, Legea privind clasificatorul general al legislaiei) legislaia const din legi i alte acte juridice (normative). Legile ocup poziia cea mai nalt n ierarhia actelor normative din Republica Moldova (Legea privind actele legislative). Prin urmare, legea n primul rnd este un act normativ, iar noiunile act normativ i legislaie snt noiuni echivalente. Din acest motiv, nu are rost modificarea propus de minister.
pentru care le-au solicitat sau le-au fost furnizate, potrivit legii sau acordurilor ncheiate, precum i snt obligate s nu le furnizeze sau s le divulge terilor, n afar cazurilor de executare a obligaiilor prevzute de lege. (6) Informaiile de natura secretului profesional pot fi furnizate bncilor centrale, organelor de supraveghere a bncilor, a pieei financiare, a sistemelor de pli a altui stat n baza principiului reciprocitii, n modul prevzut de tratatele internaionale i acordurile ncheiate ntre Banca Naional i organele de supraveghere a bncilor, a pieei financiare, a sistemelor de pli ale altor state. (7) Cnd informaiile de natura secretului profesional provin dintr- un alt stat, acestea vor putea fi divulgate sau furnizate numai cu acordul expres al organului competent care le-a furnizat i, dup caz, exclusiv n scopul pentru care s- a dat acest acord..
33 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 59. Caracteristicile monedei naionale Banca Naional prin regulamentele sale stabilete valoarea nominal, dimensiunile, greutatea, designul i alte caracteristici ale Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 21. La articolul 59: Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.X: Considerm restricia menionat n art.59 alin.(3) nejustificat de careva raionamente. Att timp ct utilizarea imaginii (chiar la scara 1:1) urmeaz scopuri publicitare sau comerciale Nu se accept
Prevederea propus se refer la reproducerile bancnotelor i monedelor care corespund dup culoare i dimensiune cu bancnotele i monedele emise de Banca Naional i, respectiv, pot lesne induce n eroare publicul. Prevederea n cauz nu se refer la reproducerea banilor n scopuri
bancnotelor i monedelor metalice care snt mijloc de plat n Republica Moldova.
alineatul unic devine alineatul (1); la alineatul (1) cuvintele prin regulamentele sale se exclud; articolul se completeaz cu alineatele (2) i (3) cu urmtorul cuprins: (2) Bancnotele poart semntura guvernatorului Bncii Naionale. (3) Orice reproducere color a bancnotelor i monedelor metalice, la scara 1/1, parial sau integral, n scop publicitar, de informare sau n alte scopuri comerciale se poate face numai cu acordul prealabil scris al Bncii Naionale..
i deci nu urmeaz alte scopuri frauduloase sau ilegale este neclar care este raionamentul introducerii mecanismului restrictiv de primire a acordului BNM. Dac ns utilizarea imaginii urmrete alte scopuri ex. falsificarea de bani poate oare acordul BNM acordat cu acest scop scutit de pedeapsa penal? Totodat, norma respectiv nu este suficient de sofisticat (ex. nu prevede dac acordul BNM urmeaz a fi solicitat pentru copiile la scara 1:1 doar bilaterale (copia integral) sau restricia este aplicabil i la copiile unilaterale? Se aplic oare restricia dac pe copie snt fcute modificri sau este semnalmentul SPECIMEN? etc.) ceea ce ngreuneaz aplicarea. Finalmente, menionm c legislaiile statelor n ceea ce privete regimul de utilizare a imaginii monedei naionale snt divergente, i nu exist n prezent o poziie unic referitor la oportunitatea restriciilor similare celor propuse de BNM (a se vedea pentru detalii http://www.rulesforuse.org).
criminale - Codul penal stabilete pedeapsa pentru falsificarea banilor n scopul punerii n circulaie, i nu n scop publicitar, alte scopuri comerciale legale. De aceea, nu poate fi vorba despre scutirea, n baza acordului Bncii Naionale, de pedeapsa penal. Este greit afirmaia privind inexistena n legislaiile strine a restriciilor similare celor propuse de Banca Naional. Astfel, spre exemplu, Legea Romniei nr.312 din 28.06.2004 privind Statutul Bncii Naionale a Romniei (art.14 alin.(5) stabilete c Grafica bancnotelor i a monedelor este protejat prin nregistrarea la Oficiul de Stat pentru Invenii i Mrci din Romnia. Orice reproducere color a acestora, la scara 1/1, parial sau integral, n scop publicitar, de informare sau n alte scopuri comerciale se poate face numai cu acordul prealabil, scris, al Bncii Naionale a Romniei. Prevederi similare referitoare la reproducerea bancnotelor i monedelor metalice se regsesc i n legislaia altor state, cum ar fi, Bulgaria, Slovenia, Croaia, Ungaria.
34 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 62. Furnizarea monedei Banca Naional asigur furnizarea periodic de bancnote i monede metalice pentru acoperirea necesitilor de moned ale economiei naionale. Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 23. Articolul 62 va avea urmtorul cuprins: Articolul 62. Asigurarea circulaiei monetare Ministerul Economiei
Art.X: Din redacia nou propusa la art.62 n alin.(2) al Legii nr.548 din 21.07.1995 Cu privire la Banca Naional", fraza poate percepe comisioane la punerea n circulaie a bancnotelor si monedelor metalice ca mijloc de plat i" urmeaz a fi exclus. Propunerea de a acorda dreptul Bncii Naionale de a percepe comisioane se apreciaz ca fiind inoportun i lipsit de temei. Astfel, Nu se accept
n scopul de a preveni i curma evaziunile fiscale i alte fraude, piaa tenebr de decontri, de a ridica eficiena circulaiei banilor i minimiza costurile legate de aceasta, de a ridica cultura general a agenilor economici i a populaiei privind decontrile, precum i de a se alinia la practicile progresive internaionale, statul n ultimii ani ntreprinde msuri active care au ca obiectiv reducerea circulaiei
considerm c cheltuielile suportate de Banca Naional n procesul punerii n circulaie a bancnotelor i monedelor metalice urmeaz a fi acoperite din contul altor venituri dect comisioanele propuse (veniturile bncii obinute n rezultatul efecturii operaiunilor pe piaa financiar, n rezultatul administrrii rezervelor internationale, creditrii bncilor comerciale, etc.).
35 (1) Banca Naional asigur acoperirea necesitilor reale ale circulaiei monetare cu bancnote i monede metalice. (2) Banca Naional a Moldovei poate percepe comisioane la punerea n circulaie a bancnotelor i monedelor metalice ca mijloc de plat i poate stabili preul, diferit de valoarea nominal, pentru bancnotele i monedele metalice jubiliare i comemorative, la comercializarea acestora ..
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.X: Dei este expus n Nota informativ, nu este clar motivaia dreptului BNM din art.62 alin.(2) de a percepe comision pentru punerea n circulaie a bancnotelor i monedei metalice, justificarea acesteia prin cheltuielile operaionale aferente ale BNM fiind dubitabil. n practic, emiterea monedei fiatice (engl. fiat money), adic a bancnotelor a crei valoare nominal (obligatoriu diferit, dar i superioar, valorii de producie a monedei respective aut.) o stabilete banca emitent (care de asemenea asigur credibilitatea i sigurana acestor bancnote) presupune suportarea cheltuielilor operaionale aferente emiterii i meninerii n circulaie a acestora exclusiv de ctre emitent. Dac s-a avut n vedere perceperea comisionului pentru schimbul bancnotelor devenite inutilizabile din anumite motive, cu bancnote noi, atunci norma respectiv trebuie reformulat pentru a exprima anume acest fapt or, n redacia actual ea este vag i deci posibil de interpretri de genul celei indicate mai sus.
numerarului n economia naional. n contextul acestor eforturi ale statului, modificarea art.62 referitoare la perceperea comisioanelor este: a) una din msurile de descurajare a utilizrii excesive a numerarului prin intermediul bncilor i stimularea utilizrii instrumentelor moderne de pli prin virament; b) mijlocul de acoperire a costurilor (care la moment snt eseniale), suportate n legtur cu punerea n circulaie a bancnotelor i monedelor metalice. Prestarea serviciilor cu titlu oneros nu vine n contradicie cu statutul legal al Bncii Naionale care, printre alte atribuii, ndeplinete atribuia de banca bncilor, adic banca care presteaz servicii financiare bncilor. De menionat c, prestarea serviciilor cu titlul oneros corespunde practicii de activitate a bncilor centrale. Avnd n vedere motivele expuse, prevederea respectiv se stipuleaz expres n lege.
36 BC Banca Sociala S.A. Asociaia Bncilor din Moldova
Art.X: n articolul 67 Situaiile financiare anuale" se propune ca cuvintele standardele n domeniul evidenei contabile" s fie substituite cu cuvintele standardele de raportare financiar", dat fiind faptul c n practica internaional situaiile financiare se ntocmesc conform standardelor de raportare financiar (SIRF). Se accept de principiu
n art.X din proiectul de Lege, punctul 26 (pct.27 dup renumerotare) se expune n urmtoarea redacie: 27. Articolul 67 va avea urmtorul cuprins: Articolul 67. Situaiile financiare anuale La sfritul fiecrui an financiar Banca Naional ntocmete situaiile financiare n conformitate cu standardele n domeniul raportrii financiare acceptate n practica internaional...
37 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 67. Darea de seam anual La sfritul fiecrui an financiar Banca Naional ntocmete o dare de seam care include balana, contul de profituri i pierderi i alte documente necesare. Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
26. Articolul 67 va avea urmtorul cuprins: Articolul 67. Situaiile financiare anuale La sfritul fiecrui an financiar Banca Naional ntocmete situaiile financiare n conformitate cu standardele n domeniul evidenei contabile acceptate n practica internaional.. Ministerul Economiei
Art.X: La redacia nou propusa la art.67 al Legii nr.548 din 21.07.1995 Cu privire la Banca Naional" urmeaz a fi indicate concret sursele standardelor n domeniul evidenei contabile acceptate n practica internaional n conformitate cu care Banca Naional ntocmete situaiile financiare la sfritul fiecrui an. Nu se accept
Sursele standardelor n domeniul raportrii financiare acceptate n practica internaional sunt indicate n Situaiile financiare ale BNM, care se public anual de Banca Naional. innd cont de faptul c lista standardelor n domeniul raportrii financiare acceptate n practica internaional este mare, acestea fiind supuse modificrilor frecvente, este imposibil de a indica concret n lege sursele standardelor n cauz. De notat c, situaiile financiare ale BNM sunt ntocmite n conformitate cu Standardele Internaionale de Raportare Financiar (SIRF), care cuprind standardele si interpretrile aprobate de ctre Consiliul pentru Standardele Internaionale de Contabilitate (IASB) si interpretrile Comitetului pentru Standardele Internaionale de Contabilitate, aprobate de ctre Comitetul Standardelor Internaionale de Contabilitate (IASC) care sunt n vigoare.
38 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 75. Sanciuni Banca Naional, n caz de descoperire a nclcrilor legii sau a actelor sale normative, poate ntreprinde urmtoarele msuri: a) s fac un avertisment n scris; b) s ncheie un aranjament cu instituia care a nclcat legislaia, prevznd msuri de nlturare a nclcrilor; c) s aplice i s perceap incontestabil amend pn la mrimea tripl a venitului obinut sau a prejudiciului cauzat, ns n nici un caz mai mic dect mrimea salariului mediu lunar nmulit cu numrul de zile ct a continuat nclcarea plus costul cheltuielilor, suportate de Banca Naional n procesul examinrii nclcrilor, i plile relevante n favoarea terilor; d) s suspende temporar activitatea parial sau total; e) s retrag licena, autorizaia eliberat. Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 28. Articolul 75 va avea urmtorul cuprins: Articolul 75. Sanciuni i alte msuri (1) Banca Naional, n caz de constatare a nclcrilor legii sau a actelor sale normative, condiiilor de liceniere, cerinelor autorizaiilor, permisiunilor, aprobrilor, confirmrilor eliberate de Banca Naional (denumite n continuare autorizaii), a neajunsurilor n activitate, neexecutrii sanciunilor i a altor msuri impuse (denumite n continuare nclcri), poate aplica urmtoarele sanciuni: a) emiterea unui avertisment n scris; b) aplicarea sanciunilor prevzute de Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995; c) aplicarea i perceperea incontestabil a amenzii unitii de schimb valutar (alta dect banc) n mrime de la 2000 pn la 10000 lei; d) suspendarea parial sau total a activitii; e) retragerea licenei, autorizaiei.
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V. Burac)
Art.X: Redacia art.75 este contradictorie: dac BNM are dreptul de a aplica sanciunile prevzute de legea instituiilor financiare, care este raionamentul de a mai menine - repetitiv avertismentul, suspendarea activitii i retragerea licenei ca sanciuni aparte, din moment ce acestea deja snt prevzute la sanciuni n Legea instituiilor financiare? nseamn oare aceast ca celelalte sanciuni neprevzute n art.75 dar prevzute n Legea instituiilor financiare, pot fi aplicate? Propunem, pentru eliminarea neclaritilor sus- menionate, excluderea lit.a), d) i e) din alin.1, deoarece ele snt deja acoperite de textul lit.b) din alineatul comentat. Din aceleai raionamente propunem includerea alin. (2) i (3) nu n art.75 al Legii BNM, ci n art.38 a Legii instituiilor financiare. Mecanismul de aplicare a sanciunilor, prevzut n art.75 2 al legii, este nu doar netransparent dar i fr dreptul de recurs a bncilor penalizate de a contesta legalitatea msurilor aplicate de BNM. Aceasta este incorect, i este o practic unical dar i contrar prevederilor nsi a legii BNM i a Legii contenciosului administrativ care permit contestarea actelor BNM (inclusiv individuale, de aplicare a amenzii). Pentru comparare: n Federaia Rus sanciunile aplicate de Banca central se achit benevol de bnci (i nu constituie document executoriu!) i n caz contrar Banca central poate prin judecat obliga banca comercial de a achita sanciunea, dobnda acumulat i cheltuielile de judecat. Aceeai Nu se accept
Sanciunile i alte msuri prevzute n Legea instituiilor financiare se aplic doar fa de instituiile financiare, pe cnd modificrile propuse la art.75 vizeaz aplicarea sanciunilor i a altor msuri fa de toate categoriile de persoane pe care Banca Naional le liceniaz (autorizeaz), reglementeaz sau supravegheaz (controleaz) conform legii: case de schimb valutar, puncte de schimb valutar pe lng hoteluri, titularii de diverse autorizaii eliberate de Banca Naional. Din acest motiv lit.b) n varianta propus n ce privete bncile face referina la Legea instituiilor financiare. Pe lng aceasta, art.75 stabilete coninutul unor msuri i sanciuni, ceea ce, pe de o parte, lipsete n Legea instituiilor financiare, pe de alt parte, este aplicabil pentru orice categorie de persoane sus-nominalizate n cazul comiterii nclcrilor. Art.75 se expune n redacia nou anume n scopul eliminrii golului legislativ n ce privete mecanismul de realizare a drepturilor de a aplica sanciuni or, fr de acesta, orice drept de a aplica sanciune va fi doar declarativ. n acest sens, proiectul de Lege stabilete prevederi exprese privind temeiurile aplicrii sanciunilor i a altor msuri, tipurile i coninutul acestora. De remarcat, c proiectul de Lege stabilete posibilitatea achitrii benevole a amenzii de ctre subiectul respectiv i numai n caz contrar decizia privind aplicarea sanciunii devine document executoriu, analogic situaiilor prevzute ntr-un ir de legi n vigoare. n ceea ce privete dreptul de recurs a bncilor penalizate i a altor subieci penalizai de a
contesta legalitatea msurilor aplicate de BNM, proiectul de modificrii nu conine vreo prevedere care ar atenta la acest drept, ntruct aceasta se reglementeaz: a) n privina bncilor - de art.38 din Legea instituiilor financiare; b) n privina altor subieci - pe baze generale ale legislaiei (Legea cu privire la petiionare, Codul de procedur civil, Legea contenciosului administrativ).
39 Ministerul Finanelor
Art.X: Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei. n Art.75, alin.(2), cuvintele de regul se propune de nlocuit cu cel puin. Nu se accept
n caz dac se accept propunerea formulat va rezulta c avertismentul n mod obligatoriu trebuie s conin cerina de lichidare a nclcrii. ns, nu toate nclcrile pot fi lichidate de fapt, n special cele deja consumate, precum i nu ntotdeauna pot fi date recomandri n privina lichidrii nclcrilor. Din acest considerent, proiectul de Lege utilizeaz sintagma de regul.
40 (2) Avertismentul n scris prevede, de regul, informarea despre constatarea nclcrilor, cerina de lichidare n termenul stabilit a nclcrilor i recomandri privind modul de remediere a acestora, precum i atenionarea despre posibilitatea aplicrii sanciunilor i a altor msuri mai aspre, n cazul n care nclcrile constatate nu vor fi lichidate n termenul stabilit sau n cazul comiterii repetate a acestora. Avertismentul poate fi aplicat concomitent cu aplicarea altei sanciuni sau a altei msuri ori independent de acestea. (3) Suspendarea parial /total a activitii are ca efect interzicerea, pe o anumit perioad, a desfurrii unor activiti /tuturor activitilor, activitii unor subdiviziuni sau a efecturii unor operaiuni /tuturor operaiunilor pentru care s-a eliberat licena /autorizaia. n cazul suspendrii activitii nu se admite ncheierea contractelor noi sau rencheierea pe un termen nou a contractelor anterior ncheiate, executarea crora este legat de desfurarea activitii suspendate, sau efectuarea tranzaciilor ori operaiunilor noi interzise. Pe perioada suspendrii activitii termenul de valabilitate a licenei /autorizaiei eliberate pe un termen BC Banca Comercial Romn SA
La art.X, punctul 28 din proiect, n scopul concretizrii i stabilirii exacte a ntinderii restriciilor aplicate, propunem modificarea n alin.(3) al art. 75 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei a frazei: "In cazul suspendrii activitii nu se admite ncheierea contractelor noi sau rencheierea pe un termen nou a contractelor anterior ncheiate, executarea crora este legata de desfurarea activitii suspendate, sau efectuarea tranzaciilor ori operaiunilor noi interzise." n vederea includerii posibilitii ncheierii contractelor ce vor asigura Nu se accept
Nu este oportun propunerea formulat. Din redacia proiectului rezult cert c restricia de ncheiere a contractelor noi sau de rencheiere pe un termen nou a contractelor anterior ncheiate se refer doar la acele contracte care constituie obiectul activitii liceniate suspendate /tranzaciilor interzise, i nu a contractelor care asigur activitatea general a agentului economic (aa-numite contracte auxiliare: locaiunea, achiziii de soft etc.).
pe viitor posibilitatea de a desfura activitatea suspendat: contract de locaiune a spaiului, contract de vnzare-cumprare a utilitilor tehnice sau software etc.
41 Ministerul Economiei
Art.X: n redacia nou propusa la art.75, n alin.(4) al Legii nr.548 din 21.07.1995 Cu privire la Banca Naional" sintagma aplic alte msuri ce nu contravin legii i atribuiilor Bncii Naionale" urmeaz a fi exclus din textul proiectului, sau substituit cu o list exhaustiv a msurilor (altele dect sanciunile) referitoare la ncetarea i lichidarea nclcrilor comise i condiiilor ce favorizeaz comiterea acestora.
42 determinat nu se prelungete. (4) Banca Naional poate aplica diverse msuri (altele dect sanciunile) referitoare la ncetarea i lichidarea nclcrilor comise i condiiilor ce favorizeaz comiterea acestora: aplica msuri de remediere n conformitate cu Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, emite prescripii, propune ncheierea unui acord, aplica alte msuri ce nu contravin legii i atribuiilor Bncii Naionale. (5) Sanciunile prevzute la alin.(1) pot fi aplicate concomitent cu msurile menionate la alin.(4) sau independent de acestea.. BC Banca Comercial Romn SA
La art. X, punctul 28 din proiect, alin.(4) din art.75 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei propunem modificarea cuvintelor "aplica alte msuri ce nu contravin legii i atribuiilor Bncii Naionale" n vederea indicrii exhaustive a acestor msuri. Nu se accept
n domeniul de reglementare i supraveghere msurile de remediere (altele dect sanciunile) snt msuri care au drept obiective nu doar remedierea nclcrii unei norme juridice, dar i prevenirea, minimizarea unor riscuri n activitatea persoanei supravegheate i a sistemului n general, mbuntirea situaiei financiare etc. Pentru a realiza aceste obiective pot fi utilizate diverse msuri, expunerea exhaustiv a crora este inoportun, deoarece poate limita setul de mijloace de intervenie a organului de supraveghere. De menionat c legea n vigoare (art.3 din Legea instituiilor financiare noiunea msuri de remediere) nu stabilete lista exhaustiva a msurilor de remediere. La fel, Directiva UE din 14.06.2006 privind iniierea i exercitarea activitii instituiilor de credit dispune c autoritile competente iau ct mai curnd posibil toate msurile necesare, pentru a se asigura c instituia de credit n cauz pune capt neregulii respective.
43 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se BC Banca de Economii SA Asociaia Bncilor din Moldova
Articolele 75 1 i 75 2 din proiect conin mai multe prevederi ce se refer la structura actului de control, organizarea procesului de control sau alte Nu se accept
Potrivit art.13 alin.(2) din Legea nr.317-XV din 18.07.2003 privind actele normative ale Guvernului i ale altor autoriti ale administraiei publice centrale i locale,
prevederi specifice aferente, care ar fi optim s constituie obiectul unui act normativ separat (Regulament) i s nu fie incluse n Legea ce reglementeaz activitatea BNM. ordinele cu caracter normativ, regulamentele, instruciunile, regulile i alte acte normative se emit numai pe baza i ntru executarea legilor.... Stabilirea n Legea cu privire la BNM a normelor exprese aferente procedurii de efectuare a controlului de ctre BNM corespunde principiilor de baz ale legiferrii, stabilite la art.4 din Legea nr.780-XV din 27.12.2001 privind actele legislative.
44 completeaz dup cum urmeaz:
29. Dup articolul 75 se introduc articolele 75 1 i 75 2 cu urmtorul cuprins: Articolul 75 1 . Constatarea nclcrilor (1) Constatarea faptelor ce constituie nclcri se face de ctre personalul Bncii Naionale sau experii contabili i contabilii autorizai i ali specialiti calificai antrenai n acest scop de Banca Naional (denumii n continuare inspectori), pe baza rapoartelor i a altor date prezentate potrivit legii i actelor normative ale Bncii Naionale sau la solicitarea expres a Bncii Naionale (control din oficiu) ori n cursul inspeciilor desfurate la sediile bncii /unitii de schimb valutar (control pe teren). (2) Constatarea nclcrilor se efectueaz, dup caz, prin studiere i analiz a actelor de constituire, regulamentelor i politicilor interne, rapoartelor i drilor de seam, actelor interne ntocmite ca rezultat al operaiunilor efectuate, actelor de eviden contabil, actelor de afaceri BC Universalbank S.A. Asociaia Bncilor din Moldova
La Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei: La punctul 29, Articolul 75 1 , alineatul (1), dup cuvintele la solicitarea expres de adugat cuvntul scris. Se accept
n punctul 29 (pct.30 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege, alin.(1) al art.75 1 , cu care se completeaz Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, va avea urmtorul cuprins: (1) Constatarea faptelor ce constituie nclcri se face de ctre personalul Bncii Naionale sau experii contabili i contabilii autorizai i ali specialiti calificai antrenai n acest scop de Banca Naional (denumii n continuare inspectori), n baza rapoartelor i a altor date prezentate potrivit legii i actelor normative ale Bncii Naionale sau la solicitarea expres scris a Bncii Naionale (control din oficiu) ori n cursul inspeciilor desfurate la sediile bncii /unitii de schimb valutar (control pe teren)..
Dat fiind caracterul executoriu al Actului privind aplicarea amenzilor de ctre Banca Naional, este binevenit de a nlocui n art.75 2 al Legii nr.548 din 21.07.1995 Cu privire la Banca Naional", noiunea de Act privind aplicarea amenzii" (care n practica de control este un document de constatare) cu noiunea Decizie privind aplicarea amenzii" (care poart n sine responsabilitatea persoanei care a adoptat-o i obligativitatea executrii pentru entitatea vizat).
46 cu caracter extern i intern (contracte, certificate, procese- verbale, cereri, note informative etc.), inclusiv referitoare la acionarii (asociaii), beneficiarii efectivi, clienii, contraprile persoanei supuse controlului, altor documente i date, pe suport hrtie i/sau n form electronic. (3) Controlul pe teren se efectueaz n temeiul unei decizii scrise a Bncii Naionale n care se indic: numrul i data; denumirea i sediul persoanei supuse controlului; tipul controlului (complex, tematic etc.); dup caz, perioada activitii supus controlului (cu excepia controlului asupra lichidrii nclcrilor anterior constatate); data nceperii controlului; numele, prenumele inspectorilor mputernicii s efectueze controlul; funcia, numele, prenumele i semntura persoanei care a emis decizia. Controlul din oficiu se efectueaz fr emiterea unei decizii scrise. (4) Controlul asupra respectrii cerinelor autorizaiilor n domeniul valutar eliberate de Banca Naional se efectueaz n baza controlului din oficiu. (5) Controlul asupra activitii unitii de schimb valutar se efectueaz conform prevederilor Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar, Ministerul Tehnologiilor Informaionale i Comunicaiilor
La art.X: La termeni de aplicare a amenzilor de precizat, zile lucrtoare sau calendaristice. Se accept
n punctul 29 (pct.30 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege, alin.(5), (8), (10), (11) i (13) din art.75 2 , cu care se completeaz Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, se expun n urmtoarea redacie (5) Consiliul de administraie poate emite decizii privind aplicarea sanciunilor i a altor msuri n privina oricrei persoane supuse controlului.. (8) Sanciunile i alte msuri se duc la ndeplinire imediat dup primirea deciziei privind aplicarea acestora, dac altceva nu este prevzut n decizia respectiv.. (10) Decizia privind aplicarea amenzii constituie un document executoriu. (11) Decizia privind aplicarea amenzii se nmneaz personal sau se expediaz prin scrisoare recomandat persoanei supuse controlului, n termen de 3 zile lucrtoare de la data emiterii. n cazul neachitrii amenzii n termen de 10 zile lucrtoare de la data primirii deciziei privind aplicarea amenzii, Banca Naional: a) percepe incontestabil amenda bncii prin deducerea sumei amenzii din conturile bncii deschise la Banca Naional; b) nainteaz bncii, n care este deschis contul unitii de schimb valutar (alta dect banca), decizia respectiv nsoit de ordinul incaso pentru perceperea incontestabil a amenzii; c) nainteaz decizia respectiv spre executare executorului judectoresc n modul stabilit de Codul de executare al Republicii Moldova - n
cazul retragerii /restituirii deciziei respective din motivul lipsei sau insuficienei mijloacelor bneti n contul bancar al unitii de schimb valutar (alta dect banca), precum i n cazul aplicrii amenzii fa de alte persoane.. (13) Decizia privind aplicarea amenzii, dup perceperea integral a amenzii, se restituie Bncii Naionale mpreun cu meniunea de executare..
47 BC Banca de Economii SA Asociaia Bncilor din Moldova
La Articolul X, pct.29 al proiectului, n ceea ce privete completarea Legii cu privire la BNM" cu Articolul 75 2 , pct.(4): considerm oportun i imparial aplicarea sanciunilor i a altor msuri doar cu aprobarea unui organ colegial. Suplimentar, conform prevederilor pct.(4) i pct.(5) are loc o suprapunere a mputernicirilor Consiliului de administraie pe de o parte i a guvernatorului, prim-viceguvernatorului i viceguvernatorilor pe de alt parte.
48 innd cont de prevederile prezentului articol. (6) n baza rezultatelor controlului pe teren se ntocmete un act (raport) privind rezultatele controlului n 2 exemplare, n care se indic: data i locul ntocmirii; data i numrul deciziei n temeiul creia s-a efectuat controlul; denumirea i sediul persoanei supuse controlului, iar n cazul prezenei reprezentantului persoanei supuse controlului - numele, prenumele i funcia acestuia; perioada (data) controlului; informaia privind rezultatele controlului, inclusiv despre nclcrile constatate i caracterul lor; numele, prenumele, funcia conductorului organului executiv /reprezentantului persoanei supuse controlului care a primit actul, data primirii i semntura acestuia sau refuzul de a semna actul; numele, prenumele i semnturile inspectorilor care au efectuat controlul. Data ntocmirii actului privind rezultatele controlului se consider data expedierii (nmnrii) acestuia conform alin.(7). (7) Un exemplar al actului privind rezultatele controlului pe teren se expediaz (nmneaz) persoanei supuse controlului (reprezentantului acesteia) spre semnare i, dup caz, prezentarea n scris, n termen de pn la 5 zile lucrtoare de la data BC Banca Social SA
La art.75 2 din proiect Aplicarea sanciunilor i altor msuri": n alin.(4) cuvntul viceguvernator" a exclude, considerm, c din numele Bncii Naionale sanciunile urmeaz a fi aplicate de guvernator sau prim - viceguvernator.
Nu se accept
n baza atribuiilor BNM de reglementare i supraveghere bancar, aciunile de constatare i naintarea cerinelor de lichidare a neajunsurilor, nclcrilor, riscurilor excesive n activitatea unei bnci practic face parte din activitatea zilnic a BNM. Mai mult, aplicarea msurilor de remediere, n special celor ce in de situaia financiar a bncii, necesit reacie ct mai prompt. Guvernatorul, prim-viceguvernatorul, viceguvernatorii BNM snt organe ce exercit atribuiile sale pe baz continu, iar Consiliul de administraie este organ colegial suprem de conducere al BNM care se convoac doar periodic. Scopul amendamentelor respective este de a stabili expres, innd cont de specificul menionat, care organ de conducere al BNM i ce msuri de rspundere aplic. Acest fapt, pe de o parte, va asigura o mai mare transparen n activitate, pe de alt parte, va asigura eliminarea ambiguitilor ce apar frecvent n practic. Pornind de la aceasta, se consider corect ca guvernatorul, prim-viceguvernatorul sau viceguvernatorii s poat aplica doar msurile de remediere mai puin dure, iar sanciunile i
masurile mai dure s fie aplicate doar de ctre guvernator sau Consiliul de administraie i cele mai grave sanciuni (limitarea sau suspendarea activitii, retragerea confirmrii administratorului, retragerea licenei) i msurile cu caracter restrictiv etc. s fie aplicate exclusiv de Consiliul de administraie. Totodat, se prevede ca Consiliul de administraie s poat examina chestiunea aplicrii oricrei sanciuni. De menionat, c redacia respectiv a modificrilor propuse reflect practica existent de pn acum. n privina excluderii cuvntului viceguvernator din art.75 2 alin.(4), consemnm c potrivit art.24 alin.(2) din Legea cu privire la BMM, lund n considerare modificrile propuse de proiectul de Lege, Guvernatorul poate transmite unele mputerniciri ale sale prim-viceguvernatorului, viceguvernatorilor, conductorilor de subdiviziuni ale Bncii Naionale.
49 ntocmirii actului n cauz, a argumentrii dezacordului, anexnd, dup caz, documentele de rigoare. n cazul controlului pe teren asupra activitii bncii, acesteia i se expediaz (nmneaz) un exemplar al actului preliminar privind rezultatele controlului. Urmare examinrii obieciilor i explicaiilor bncii se ntocmete actul privind rezultatele controlului pe teren (n 2 exemplare), un exemplar al cruia se expediaz (nmneaz) bncii. (8) n cazul constatrii nclcrilor n cadrul controlului din oficiu informaia privind nclcrile constatate se aduce la cunotina persoanei supuse controlului, cerndu-i lichidarea acestora. n cazul dezacordului cu rezultatele controlului din oficiu, persoana n cauz este n drept, n termen de 5 zile lucrtoare de la data expedierii (nmnrii) informaiei respective, de a prezenta n scris argumentarea dezacordului anexnd documentele de rigoare. (9) Data constatrii nclcrii se consider: a) n cazul controlului pe teren - data ntocmirii actului privind rezultatele controlului; b) n cazul controlului din oficiu - BC Banca Social SA Asociaia Bncilor din Moldova
Art.X: La art.75 2 din proiect Aplicarea sanciunilor i altor msuri": n alin.(6), considerm optimal de a considera repetat nclcarea comis n decursul unui an, respectiv cuvintele a doi ani" de substituit prin cuvintele unui an".
Nu se accept
De regul, bncile snt supuse controlului complex odat pe anul calendaristic. Astfel, de la data constatrii nclcrii pentru prima dat pn la data controlului ulterior poate expira mai mult de un an, BNM neavnd n aa mod n genere posibilitatea s constate nclcarea repetat.
50 data informrii persoanei privind nclcrile constatate.
Articolul 75 2 . Aplicarea sanciunilor i a altor msuri (1) Emiterea avertismentului n scris, suspendarea activitii i retragerea licenei de activitate a unitii de schimb valutar (alta dect banc) se efectueaz n conformitate cu Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar. (2) Aplicarea amenzii unitii de schimb valutar (alta dect banc) poate fi efectuat n cazul comiterii de ctre aceasta a dou sau a mai multor nclcri, care potrivit Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar, servesc drept temei pentru emiterea de ctre BC Banca de Economii SA Asociaia Bncilor din Moldova
Art.X: La Articolul X, pct.29 al proiectului, n ceea ce privete completarea Legii cu privire la BNM" cu Articolul 75 1 , pct.(6), pct.(7) i pct.(8) n ceea ce privete data actului: innd cont de faptul c probabilitatea existenei unei perioade de timp ntre data expedierii i nmnrii actului este net mai mare dect situaia n care aceste dou date coincid, propunem ca data actului s fie data nmnrii /primirii actului. Se accept
n punctul 29 (pct.30 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege, la art.75 1 , cu care se completeaz Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, se efectueaz urmtoarele modificri: a) la alin.(6) al art.75 1 ultima propoziie va avea urmtorul cuprins: Data ntocmirii actului privind rezultatele controlului se consider data nmnrii (primirii) acestuia conform alin.(7).; b) la alin.(8) al art. 75 1 ultima propoziie va avea urmtorul cuprins: n cazul dezacordului cu rezultatele controlului din oficiu, persoana n cauz este n drept, n termen de 5 zile lucrtoare de la data nmnrii (primirii) informaiei respective, de a prezenta n scris argumentarea dezacordului, anexnd documentele de rigoare..
51 Banca Naional a avertismentului. (3) Sanciunile i alte msuri fa de bnci se aplic de ctre organele de conducere ale Bncii Naionale mputernicite n acest sens conform Legii instituiilor financiare nr.550- XIII din 21 iulie 1995. (4) Sanciunile i alte msuri fa de agenii controlului valutar, indicai la art.58 alin.(2) lit.b) i c) din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar, precum i fa de titularii autorizaiilor eliberate de Banca Naional, se aplic de ctre guvernator, prim- viceguvernator, viceguvernatori, cu excepia suspendrii activitii i retragerii licenei /autorizaiei care snt de competena Consiliului de administraie. (5) Consiliul de administraie poate emite acte privind aplicarea sanciunilor i altor msuri n privina oricrei persoane supuse controlului. (6) La individualizarea sanciunilor se ine seama de gravitatea nclcrilor comise, caracterul repetat, de circumstanele personale i reale ale acestora. Repetat se consider nclcarea comis n decursul a doi ani de la data constatrii aceluiai fel de nclcare. (7) Aplicarea sanciunilor se prescrie n termen de 6 luni de la data constatrii, dar nu mai mult de 3 ani BC Banca Social SA Asociaia Bncilor din Moldova
Art.X: La art.75 2 din proiect Aplicarea sanciunilor i altor msuri": innd cont de faptul, c conform art.30 al Codului contravenional termenul de prescripie a rspunderii contravenionale este de 3 luni, iar prescripia executrii sanciunii contravenionale este de 1 an, propunem ca n alin.(7) termenul de aplicare a sanciunii s fie prescris 3 luni de la data constatrii, dar nu mai mult de 1 an de la data comiterii. Conform art.76 al Legii cu privire la Banca Naional a Moldovei litigiile aprute ntre Banca Naional i ali subieci se examineaz de instana de judecat competent. Art.448 al Codului contravenional prevede c procesul-verbal cu privire la contravenie poate fi contestat, iar contestaia suspend executarea sanciunii. n alin.(8) al art.75 2 din proiect, se stipuleaz, c sanciunile se aduc la ndeplinire imediat, nefiind prevzute dreptul i procedura de contestaie. Din acest considerent propunem ca norma propus s fie n concordan cu art.448 al Codului contravenional. n general urmeaz a lua n consideraie, c art.291 al Codului contravenional al Republicii Moldova stabilete rspundere administrativ pentru nclcarea regulilor privind operaiunile valutare.
Nu se accept
Invocarea prevederilor Codului contravenional este inaplicabil n cazul aplicrii msurilor de constrngere fa de bnci. Msurile de constrngere fa de bnci prevzute n Legea instituiilor financiare i Legea cu privire la BNM nu reprezint rspunderea contravenional (administrativ) att, dup scop, ct i dup coninut i modul de aplicare, ci un gen specific de msuri /rspundere juridic. Pornind de la aceasta s-au i fcut completrile la Legea cu privire la BNM, care pe lng aceasta prevede i alte particulariti aferente msurilor respective, inclusiv procedura de contestare a actelor BNM. Conform art.38 din Legea instituiilor financiare orice acte ale BNM pot fi contestate n instana de judecat cu respectarea condiiilor prevzute de lege.
52 BC Banca de Economii SA Asociaia Bncilor din Moldova
Articolul X, pct.29 al proiectului, n ceea ce privete completarea Legii cu privire la BNM" cu Articolul 75 2 , pct.(9): nu considerm corespunztoare tratarea similar i echivalent din punct de vedere a stabilirii amenzilor din capital pentru nclcrile admise n cadrul activitii punctelor de schimb valutar ale bncilor i tipurile de nclcri fundamentale prevzute n Legea instituiilor financiare" (nr.550/21.07.95).
Nu se accept
Punctul de schimb valutar al bncii nu este persoan juridic distinct, iar activitatea acestuia face parte din activitatea financiar a bncii. Prin urmare, msurile de rspundere pentru nclcrile comise pot fi aplicate fa de banc i aceste msuri nu pot veni n contradicie cu prevederile relevante din Legea instituiilor financiare. 53 de la data comiterii nclcrii, dac altceva nu este prevzut de lege. (8) Sanciunile i alte msuri se duc la ndeplinire imediat dup primirea actului privind aplicarea acestora, dac altceva nu este prevzut n actul respectiv. (9) Mrimea amenzii aplicate bncii se calculeaz reieind din cuantumul capitalului conform situaiei din ultima dat de raportare precedent lunii n care a fost constatat nclcarea. (10) Actul privind aplicarea amenzii constituie un document executoriu. (11) Actul privind aplicarea amenzii se nmneaz personal sau se expediaz prin scrisoare recomandat persoanei supuse controlului, n termen de 3 zile de la data emiterii. n cazul neachitrii amenzii n termen de 10 zile de la data primirii actului privind aplicarea amenzii, Banca Naional: a) percepe incontestabil amenda bncii prin deducerea sumei amenzii din conturile bncii deschise la Banca Naional; b) nainteaz bncii, n care este deschis contul unitii de schimb valutar (alta dect banca), actul respectiv nsoit de ordinul incaso pentru perceperea incontestabil a amenzii; c) nainteaz actul respectiv spre executare executorului judectoresc Ministerul Economiei
Art.X: Nu este clar care snt motivele obligrii entitii sancionate s restituie Actul privind aplicarea amenzii" Bncii Naionale, or respectivul document trebuie s se emit n attea exemplare ca s revin cte un original pentru fiecare persoan (entitate) vizat. n acest context, se propune de a exclude p.13) din art.75 2 al Legii nr.548 din 21.07.1995 Cu privire la Banca Naional". Nu se accept
Restituirea documentului privind aplicarea amenzii permite verificarea faptului plii amenzii (benevol sau silit).
n modul stabilit de Codul de executare al Republicii Moldova - n cazul retragerii /restituirii actului respectiv din motivul lipsei sau insuficienei mijloacelor bneti n contul bancar al unitii de schimb valutar (alta dect banca), precum i n cazul aplicrii amenzii fa de alte persoane. (12) Amenda se vars la bugetul de stat. (13) Actul privind aplicarea amenzii, dup perceperea integral a amenzii, se restituie Bncii Naionale mpreun cu meniunea de executare. (14) Persoana fa de care s-au aplicat sanciuni (altele dect retragerea licenei /autorizaiei) i alte msuri este obligat s ntiineze Banca Naional despre lichidarea circumstanelor care au dus la aplicarea sanciunilor i altor msuri i, dup caz, s ntreprind alte aciuni prevzute de actele normative. Banca Naional poate verifica faptul lichidrii circumstanelor menionate. (15) Persoana creia i s-a retras licena /autorizaia este obligat, n decurs de 10 zile lucrtoare de la data adoptrii hotrrii de retragere a licenei /autorizaiei, s depun la Banca Naional a Moldovei originalul licenei /autorizaiei retrase i copiile autorizate de pe licen..
54 Legea nr.1134-XIII din 2 aprilie 1997 privind societile pe aciuni
Articolul 34. Plasarea aciunilor la nfiinarea societii (1) Plasarea aciunilor la nfiinarea societii se efectueaz n condiiile prezentei legi, legislaiei cu privire la valorile mobiliare i contractului de societate, prin emisie nchis. (2) Aciunile societii care se nfiineaz vor fi plasate numai ntre fondatori. (3) La nfiinarea societii nu se admite plasarea aciunilor la un pre mai mic dect valoarea lor nominal, dac aceast valoare este stabilit n contractul de societate. (4) Mijloacele bneti n contul achitrii aciunilor se depun de ctre fondatori la contul bancar provizoriu n temeiul contractului de societate (declaraiei de constituire a societii). La acelai cont se vireaz dobnda obinut ca rezultat al utilizrii acestor mijloace de ctre banc. Fondatorii nu au dreptul s utilizeze Art.XII. La articolul 34 alineatul (4) din Legea nr.1134-XIII din 2 aprilie 1997 privind societile pe aciuni (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.1-4, art.1), se modific dup cum urmeaz: n prima propoziie, cuvintele contul bancar provizoriu se nlocuiesc cu cuvintele conturile bancare provizorii; n propoziia a doua, cuvintele acelai cont se nlocuiesc cu cuvintele aceleai conturi.
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art. XII. Este neclar necesitatea acordrii dreptului unei entiti de drept inexistente (societatea pe aciuni nenregistrat), de a deschide mai mult dect un singur cont provizoriu, pentru formarea capitalului statutar, mai ales avnd n vedere c procesul de constituire nu totdeauna i nu automat este finalizat cu succes. De aceea propunem meninerea redaciei actuale a art.34 a legii SA.
Nu se accept
Necesitatea permiterii fondatorilor unei societi pe aciuni (care, potrivit legislaiei pot fi att autohtoni ct i strini) de a deschide mai multe conturi bancare provizorii deriv din prevederile art.4 alin.(4) din Legea nr.81-XV din 18.03.2004 cu privire la investiiile n activitatea de ntreprinztor, care stabilete c investitorii autohtoni fac investiii sub form de mijloace bneti numai n moneda naional a Republicii Moldova, iar investitorii strini i n alt valut convertibil. Astfel, n vederea realizrii drepturilor investitorilor strini de a face depuneri de mijloace bneti n valut strin n capitalul social al unei societi pe aciuni, fr a impune condiia convertirii acestora n lei moldoveneti, proiectul de Lege prevede amendarea prevederilor respective ale art.34 alin.(4) din Legea privind societile pe aciuni. n aa mod, societatea pe aciuni care se nfiineaz va avea dreptul de a deschide la bnci mai multe conturi provizorii (n moned naional i/sau n valut strin) n care vor
mijloacele menionate pn la nregistrarea societii sau pn la momentul considerrii societii ca nefiind constituit.
putea fi nregistrate /depuse mijloacele fondatorilor, inclusiv strini. 55 Codul fiscal nr.1163-XIII din 24 aprilie 1997
Articolul 198. Ridicarea de la contribuabil a mijloacelor bneti n numerar (6) Funcionarul fiscal pred mijloacele bneti ridicate instituiei financiare (sucursalei sau filialei acesteia) proxime, care este obligat s le primeasc i s le transfere la bugetele respective pentru stingerea restanelor. Valuta strin se pred la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei n ziua predrii.
Art.XIII. Codul fiscal nr.1163- XIII din 24 aprilie 1997 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, ediie special din 8 februarie 2007), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
9. Articolul 198 alineatul (6): propoziia a doua va avea urmtorul cuprins: Valuta strin se pred instituiei financiare (sucursalei sau filialei acesteia) contra lei moldoveneti la cursul valutar stabilit de aceasta, cu transferarea ulterioar a leilor moldoveneti la bugetele respective.; alineatul se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Valuta strin care nu poate fi comercializat se pstreaz la instituia financiar (sucursala sau filiala acesteia) pn la posibila comercializare..
Ministerul Finanelor
Art.XIII: Codul fiscal. n Art.198 alin.(6) sintagma la cursul valutar stabilit de aceasta este necesar s fie nlocuit cu prevederi care s exclud subiectivismul bncii la stabilirea cursului (spre exemplu cursul valutar stabilit de banc dar care s nu depeasc coridorul cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data efecturii operaiunii plus/minus 2%, sau un alt indicator de referin care s asigure obinerea unui curs echitabil la data efecturii operaiunii). Nu se accept
Propunerea Ministerului Finanelor vine n contradicie cu prevederile alin.(1) al art.40 Cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, care stabilesc c, la efectuarea operaiunilor de schimb valutar cu clienii, Banca Naional a Moldovei i bncile liceniate i stabilesc individual cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine. De menionat c, la 30 iunie 1995 Republica Moldova a acceptat obligaiunile prevzute la Art.VIII din Statutul FMI, prin aceasta i-a asumat, printre altele, obligaiunea de a se abine fr acordul FMI de la utilizarea practicii cursurilor multiple. De asemenea, n acest context, conform recomandrilor misiunii FMI de asisten tehnic n vederea definitivrii proiectului Legii privind reglementarea valutar, utilizarea cursului oficial urmeaz a fi limitat numai pentru scopuri statistice i contabile.
56 Codul fiscal nr.1163-XIII din 24 aprilie 1997
Articolul 346. Cotele impunerii (1) Cotele taxei se stabilesc n euro, conform anexei nr.2 la prezentul titlu. Taxa se achit n lei moldoveneti sau n valut Art.XIII. Codul fiscal nr.1163- XIII din 24 aprilie 1997 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, ediie special din 8 februarie 2007), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: Inspectoratul Fiscal Principal de Stat
Referitor la excluderea art. 346 alin.(1) din Codul fiscal, exprimm dezacordul referitor la modificarea propus, ntruct aceasta stabilete modul de plat a taxei pentru folosirea drumurilor Republicii Moldova de ctre autovehiculele Nu se accept
Propoziia a doua de la alin.(1) al art.346 stabilete moneda de achitare a taxei pentru folosirea drumurilor Republicii Moldova de ctre autovehiculele nenmatriculate n Republica Moldova. Necesitatea excluderii
liber convertibil, la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei la data trecerii frontierei de stat a Republicii Moldova.
10. La articolul 346 alineatul (1), propoziia a doua se exclude.
nenmatriculate n Republica Moldova. acestei propoziii este dictat de faptul c, prevederi similare i mai detaliate se regsesc la prima propoziie a alin.(3) din articolul 347 Modul de calculare i de achitare a taxei din Codul fiscal, conform cruia subiecii impunerii achit taxa prin intermediul unei instituii financiare, n numerar i/sau prin virament, n lei moldoveneti sau n valut liber convertibil la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei la data trecerii frontierei de stat..
57 Legea nr.1164-XIII din 24 aprilie 1997 pentru punerea n aplicare a titlurilor I i II ale Codului fiscal
Articolul 36. Restricii n ceea ce privete capitalul subiecilor legalizrii (1) Subiecii legalizrii mijloacelor bneti dispun liber de mijloacele bneti legalizate, depuse pe conturile instituiilor financiare, cu excepia scoaterii/transferrii acestora n afara hotarelor Republicii Moldova, n cadrul operaiunilor ce in de transferul de capital, n conformitate cu reglementrile valutare n vigoare (n continuare - procedura transferului de capital), n decursul a 3 ani din momentul legalizrii, sau de alte mijloace bneti n sum mai mic, echivalent sau mai mare dect mrimea capitalului legalizat, cu condiia c prezentul articol nu prevede altfel. (2) La scoaterea/transferarea de ctre subiectul legalizrii n afara hotarelor Republicii Moldova a mijloacelor bneti legalizate, conform procedurii transferului Art.XIV. - Articolul 36 din Legea nr.1164-XIII din 24 aprilie 1997 pentru punerea n aplicare a titlurilor I i II ale Codului fiscal (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, ediie special din 8 februarie 2007), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: la alineatul (1), cuvintele ce in de transferul se nlocuiesc cu cuvntul valutare; la alineatul (3), litera b) se completeaz n final cu cuvintele n conformitate cu reglementrile valutare n vigoare; alineatul (4) se completeaz n final cu cuvintele conform procedurii transferului de capital.
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art. XIV. Este neclar motivarea modificrilor n articolele menionate n acest compartiment al proiectului legii, avnd n vedere c conform art.31 alin.1 a aceleiai legi termenul legalizrii se ncheie la 31 decembrie 2008. Nu se accept
Potrivit art.31 alin.(1) din Legea nr.1164-XIII din 24 aprilie 1997, legalizarea capitalului se ncheie la 31 decembrie 2008, ns art.36 din legea n cauz stabilete anumite restricii n ceea ce privete capitalul subiecilor legalizrii, i anume achitarea, la scoaterea /transferarea de ctre subiectul legalizrii n afara hotarelor Republicii Moldova a mijloacelor bneti legalizate, conform procedurii transferului de capital, a anumitor taxe. Mrimea taxelor n cauz difer, n funcie de perioada n care se efectueaz scoaterea /transferarea n strintate a mijloacelor bneti legalizate, cea mai mare perioad fiind 3 ani de la data legalizrii mijloacelor bneti. Astfel, prevederile art.36 din Legea nr.1164-XIII din 24 aprilie 1997 actualmente snt n vigoare, acestea urmnd a fi aduse n corespundere cu prevederile Legii nr.62-XVI din 21.03.2008 privind reglementarea valutar care reglementeaz operaiunile valutare de capital.
de capital, n decursul a 3 ani din momentul legalizrii, se rein taxe n mrime de: a) 13% din suma mijloacelor bneti legalizate, la scoaterea/transferarea acestora n primul an de la momentul legalizrii, iar la scoaterea/transferarea unei sume mai mici sau mai mari dect suma mijloacelor bneti legalizate, suma taxei n totalitate nu va depi 13% din suma mijloacelor bneti legalizate scoase/ transferate; b) 6% din suma mijloacelor bneti legalizate, la scoaterea/transferarea acestora n al doilea an din momentul legalizrii, iar la scoaterea/transferarea unei sume mai mici sau mai mari dect suma mijloacelor bneti legalizate, suma taxei n totalitate nu va depi 6% din suma mijloacelor bneti legalizate scoase/transferate; c) 3% din suma mijloacelor bneti legalizate, la scoaterea/transferarea acestora n al treilea an din momentul legalizrii, iar la scoaterea/transferarea unei sume mai mici sau mai mari dect suma mijloacelor bneti legalizate, suma taxei n totalitate nu va depi 3% din suma mijloacelor bneti legalizate scoase/transferate. (3) Taxa prevzut la alin.(2) se reine i se transfer pe contul trezorerial al Ministerului Finanelor de ctre: a) instituia financiar, cu condiia respectrii prevederilor actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei i conform art.90 alin.(3) din Codul fiscal; b) subiectul legalizrii, la scoaterea mijloacelor bneti n numerar, conform procedurii transferului de capital, pn la
obinerea autorizaiei Bncii Naionale a Moldovei. (4) Instituiile financiare in evidena subiecilor legalizrii mijloacelor bneti i asigur corectitudinea perceperii taxei prevzute la alin.(3), iar Banca Naional a Moldovei ine evidena capitalului scos n afara hotarelor Republicii Moldova.
58 Legea nr.199-XIV din 18 noiembrie 1998 cu privire la piaa valorilor mobiliare
Articolul 3. Noiuni de baz n sensul prezentei legi, se definesc urmtoarele noiuni: valori mobiliare de stat titluri financiare emise n form de contract de mprumut, exprimat n valut naional sau n alt valut legitim, ncheiat ntre Republica Moldova, n calitate de debitor, i persoane juridice sau fizice, n calitate de creditor;
Articolul 9. Etapele emisiunii valorilor mobiliare (2) Emisiunea public a valorilor mobiliare include urmtoarele etape: ... e) deschiderea de ctre emitent a contului provizoriu n valut naional pentru acumularea mijloacelor bneti obinute n procesul plasamentului valorilor mobiliare; ... l) nchiderea contului provizoriu i transferarea mijloacelor de pe acest cont pe contul curent al emitentului n cazul n care Comisia Naional a nregistrat darea Art.XX. Legea nr.199-XIV din 18 noiembrie 1998 cu privire la piaa valorilor mobiliare (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.183-185, art.655), se modific dup cum urmeaz: 1. La articolul 3 n noiunea valori mobiliare de stat, cuvintele valut naional sau n alt valut legitim se nlocuiesc cu cuvintele moned naional sau n valut strin. 2. Articolul 9: la alineatul (2): litera e), cuvintele contului provizoriu n valut naional se nlocuiesc cu cuvintele conturilor provizorii n moned naional i n valut strin; litera l), cuvintele contului provizoriu se nlocuiesc cu cuvintele conturilor provizorii, iar cuvintele acest cont pe contul curent al se nlocuiesc cu cuvintele aceste conturi pe conturile curente ale; la alineatul (13), cuvintele contul bancar provizoriu al se nlocuiesc cu cuvintele conturile bancare Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art. XX. Este dubitatil necesitatea operrii modificrilor n Legea privind piaa valorilor mobiliare, avnd n vedere faptul c n prezent a fost elaborat de CNPF i remis spre aprobare n Guvern proiectul noii legi privind piaa de capital, care va substitui legea existent (pentru detalii a se vedea http://www.cnpf.md). S-ar putea ca pn la aprobarea legii comentate i intrarea acesteia n vigoare legea menionat n art. XX a proiectului s fie deja abrogat, ceea ce ar fi absurd. Recomandm astfel examinarea proiectului privind piaa de capital i remiterea propunerilor de modificare care s asigure concordana acestuia cu prevederile legislaiei valutare.
De asemenea, referitor la substituirea terminologiei de cont provizoriu n conturi provizorii a se vedea comentariile la art.XII de mai sus. Nu se accept
Propunerile de amendare a Legii cu privire la piaa valorilor mobiliare, care snt incluse n proiectul de Lege, in de domeniul reglementrii valutare, acestea avnd drept scop aducerea n concordan a prevederilor Legii cu privire la piaa valorilor mobiliare cu prevederile Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar. La elaborarea proiectului de Lege s-a inut cont de prevederile Legii cu privire la piaa valorilor mobiliare n vigoare la momentul iniierii consultrii publice (14 mai 2010). n cazul n care proiectul noii Legi privind piaa de capital, elaborat de Comisia Naional a Pieei Financiare (CNPF) va fi adoptat pn la adoptarea proiectului de Lege, la definitivarea acestuia se va ine cont de Legea privind piaa de capital elaborat CNPF. De notat c, n cadrul avizrii de ctre BNM a proiectului Legii privind piaa de capital, elaborat de CNPF, Banca Naional a prezentat propuneri de amendare a proiectului Legii privind piaa de capital n vederea reflectrii n acesta a amendamentelor operate n Legea cu privire la piaa valorilor mobiliare. Referitor la propunerea de substituire a
de seam privind rezultatele emisiunii publice de valori mobiliare; ... (13) Mijloacele virate la contul bancar provizoriu al emitentului pot fi utilizate de emitent pn la nregistrarea drii de seam privind rezultatele emisiunii suplimentare numai n cazul n care banca va asigura garania obligaiilor emitentului prevzute la alin.(11).
Articolul 18. Darea de seam privind rezultatele emisiunii suplimentare (1) Emitentul prezint Comisiei Naionale, n termen de 15 zile calendaristice de la data ncheierii plasamentului valorilor mobiliare din emisiunea suplimentar, urmtoarele documente: c) confirmarea eliberat de instituia bancar privind depunerea de ctre subscriitori a mijloacelor bneti n contul achitrii valorilor mobiliare;
provizorii ale. 3. La articolul 18 alineatul (1) litera c), cuvntul depunerea se nlocuiete cu textul depunerea /transferarea.
terminologiei de cont provizoriu n conturi provizorii, a se vedea comentariile expuse la obieciile Facultii de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac) vizavi de art.XII din proiectul de Lege.
59 Art.XXIV. Legea Fondului republican i a fondurilor locale de susinere social a populaiei nr.827-XIV din 18 februarie 2000
Art.4. - (1) Mijloacele Fondului republican i ale fondurilor locale se formeaz din urmtoarele surse: d) transferurile obinute din plata suplimentar obligatorie n cuantum de 0,1 la sut din suma achitat la cumprarea valutei strine de ctre persoanele fizice contra mijloace bneti n numerar la casele Art.XXIV. Articolul 4 din Legea Fondului republican i a fondurilor locale de susinere social a populaiei nr.827-XIV din 18 februarie 2000 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000, nr.65-67, art.460), cu modificrile ulterioare, se modific dup cum urmeaz: la alineatul (1) litera d), cuvintele valutei strine de ctre persoanele fizice contra mijloace bneti n numerar se nlocuiesc cu cuvintele de ctre persoanele fizice a valutei Ministerul Muncii, Proteciei Sociale i Familiei
Se propune completarea n final a art.XXIV cu un alineat nou cu urmtorul coninut: Nota din lege se va expune n urmtoarea redacie:" in cuprinsul legii sintagma Ministerul Proteciei Sociale, Familiei i Copilului", se va substitui cu sintagma Ministerul Muncii, Proteciei Sociale i Familiei".
Se accept de principiu
Art.XXIV din proiectul de Lege se expune n urmtoarea redacie: Art.XXIV. Legea Fondului republican i a fondurilor locale de susinere social a populaiei nr.827-XIV din 18 februarie 2000 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000, nr.65-67, art.460), cu modificrile ulterioare, se modific dup cum urmeaz: 1. n cuprinsul legii, sintagma Ministerul Proteciei Sociale, Familiei i Copilului se nlocuiete cu sintagma Ministerul Muncii,
(4) Persoanele juridice care presteaz servicii de telefonie mobil, precum i casele de schimb valutar snt obligate s prezinte inspectoratului fiscal de stat teritorial, lunar, pn la sfritul lunii imediat urmtoare lunii de gestiune, darea de seam privind plile ctre fondul corespunztor, n forma stabilit de Inspectoratul Fiscal Principal de Stat.
strine n numerar i a cecurilor de cltorie n valut strin contra mijloace bneti n numerar la punctele de schimb valutar ale bncilor liceniate i; la alineatul (4), cuvintele precum i casele se nlocuiesc cu cuvintele casele de schimb valutar i bncile liceniate n cadrul crora funcioneaz puncte. Proteciei Sociale i Familiei la cazul respectiv. 2. Articolul 4: la alineatul (1) litera d), cuvintele valutei strine de ctre persoanele fizice contra mijloace bneti n numerar se nlocuiesc cu cuvintele de ctre persoanele fizice a valutei strine n numerar i a cecurilor de cltorie n valut strin contra mijloace bneti n numerar la punctele de schimb valutar ale bncilor liceniate i; la alineatul (4), cuvintele precum i casele se nlocuiesc cu cuvintele casele de schimb valutar i bncile liceniate n cadrul crora funcioneaz puncte..
60 Codul vamal al Republicii Moldova nr.1149-XIV din 20 iulie 2000
Articolul 306. Asigurarea (1) n cazul mrfurilor susceptibile a aduce atingere drepturilor asupra desenelor sau modelelor industriale, brevetelor de invenie, certificatelor suplimentare de protecie sau brevetelor de soi de plante, titularul dreptului sau declarantul /destinatarul mrfurilor are posibilitatea de a obine liberul de vam sau ridicarea msurii de reinere a mrfurilor dac este constituit o garanie de ctre acetia i dac snt ndeplinite cumulativ urmtoarele condiii: a) titularul de drept a depus la organul vamal dovada formulrii unei aciuni n judecat; b) nu este dispus pe cale judiciar msura sechestrrii sau indisponibilizrii mrfurilor nainte de expirarea termenului prevzut la Art.XXV. Codul vamal al Republicii Moldova nr.1149-XIV din 20 iulie 2000 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, ediie special din 1 ianuarie 2007), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
19. La articolul 306 alineatul (2) prima propoziie, cuvntul normelor se nlocuiete cu textul art.127 1 alin.(10) i a altor norme. BC Universalbank SA Asociaia Bncilor din Moldova
La Art.XXV. Codul vamal al Republicii Moldova nr.1149-XIV din 20 iulie 2000: La punctul 19, Articolul 306, alineatul (2), prima propoziie, textul normelor de aplicare a prezentului cod de nlocuit cu textul art.127 1
alin.(10) i a altor norme.
Nu se accept
Prima propoziie a alin.(2) al art.306 din Codul vamal stipuleaz cerina de respectare a normelor de aplicare a Codului vamal la constituirea unei garanii. Amendamentele care se preconizeaz a fi operate n aceast propoziie au drept scop completarea prevederilor n cauz cu cerina de respectare nu numai a normelor de aplicare a Codului vamal, dar i a prevederilor art.127 1 alin.(10) din Codul vamal, care n proiectul de Lege este expus ntr-o redacie nou, acesta reglementnd modul de constituire i moneda n care poate fi constituit garania. Astfel, conform redaciei noi a alin.10 al art.127 1 din proiectul de Lege, garania financiar sub form de depuneri de mijloace bneti la contul organului vamal se constituie n moned naional, prin virament sau n numerar conform legislaiei n vigoare. Persoanele juridice nerezidente, precum i persoanele fizice
art.304; c) snt ndeplinite toate formalitile vamale conform legislaiei. (2) Garania prevzut la alin.(1) trebuie s fie suficient pentru a proteja interesele titularului de drept i trebuie s se constituie potrivit normelor de aplicare a prezentului cod. Constituirea acestei garanii nu afecteaz utilizarea oricror ci de atac de ctre titularul de drept.
rezidente i nerezidente pot constitui garania financiar menionat i n valut strin, inclusiv n numerar. Acceptarea propunerii bncii ar conduce la o formulare mai general, fcnd trimitere la oriicare norme, i nu la cele ce in de aplicarea Codului vamal. Suplimentar este de menionat c, Serviciul vamal nu a avut careva obiecii la acest subiect. 61 Legea nr.440-XV din 27 iulie 2001 cu privire la zonele economice libere
Articolul 3. Dreptul aplicabil (5) Dup achitarea impozitelor, taxelor i altor pli prevzute de legislaie, investitorilor strini li se garanteaz dreptul de a transfera peste frontiera Republicii Moldova sumele n valut strin, obinute de ei n calitate de profit (dividende), cele rezultate din vnzarea integral sau parial a bunurilor ce le aparin ori a pachetului de aciuni (a cotei-pri) al ntreprinderii- rezident, precum i din lichidarea sau reorganizarea ntreprinderii n modul stabilit prin legi.
Art.XXVI. Legea nr.440-XV din 27 iulie 2001 cu privire la zonele economice libere (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.108- 109, art.834), cu modificrile ulterioare, se modific dup cum urmeaz: 1. La articolul 3, alineatul (5) va avea urmtorul cuprins: (5) Transferul de mijloace bneti i de bunuri obinute de ctre investitorii strini din investiiile n zonele libere, se efectueaz n conformitate cu prevederile Legii nr.81-XV din 18 martie 2004 cu privire la investiiile n activitatea de ntreprinztor..
Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art. XXVI. Considerm incorect expunerea art.3 alin.(5) n redacie nou, cu referin la art.21 din Legea cu privire la investiiile n activitatea de ntreprinztor: prevederea art.21 nu ofer aceleai garanii ca norma art.3 alin.(5), n special ea nu prevede dreptul de a transfera liber peste hotare investiiile exprimate n valut strin. Prin excluderea acestui drept se ncalc dreptul investitorului la repatrierea investiiei sale n moneda n care aceasta a fost efectuat iniial.
Nu se accept
Lund n considerare c prevederile expuse n Legea cu privire la investiiile n activitatea de ntreprinztor, n particular la art.21 stabilesc faciliti mai mari pentru investitorii strini dect cele stabilite la art.3 alin.(5) din Legea cu privire la zonele economice libere s-a considerat binevenit de a opera amendamentele corespunztoare. Aceasta va permite investitorilor strini care activeaz n cadrul zonelor economice libere de a avea aceleai faciliti i garanii ca i cele stabilite la art.21 din Legea cu privire la investiiile n activitatea de ntreprinztor. n privina nclcrii dreptului investitorilor strini de a transfera peste hotarele Republicii Moldova a valutei strine menionm c potrivit art.21 alin.(1) din Legea cu privire la investiiile n activitatea de ntreprinztor, mijloacele bneti i bunurile obinute din investiie strin, dup onorarea obligaiilor fiscale, snt utilizabile i transferabile pe teritoriul Republicii Moldova i peste hotarele ei. De asemenea, conform art.21 alin.(1) al legii menionate, nvestitorii
strini beneficiaz de dreptul de a converti liber moneda naional a Republicii Moldova n valut strin i viceversa n conformitate cu legislaia Republicii Moldova.
62 Ministerul Finanelor
Art.XXVII. Legea cu privire la gaj 1. n Art. 8, alin.(7) cu scop de precizare, se propun urmtoarele modificri: n alin.2 dup cuvintele Gajul mijloacelor bneti de introdus cuvintele n numerar iar i de nlocuit cu i/sau. Totodat, ultima propoziie de expus n urmtoarea redacie: Este interzis amanetarea n lombard a numerarului n moned naional i n valut strin, cu excepia monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase).
63 Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj
Articolul 8. Dispoziii generale (1) Obiect al gajului poate fi orice bun corporal sau incorporal, ori o universalitate de bunuri, cu excepia bunurilor inalienabile sau insesizabile. Obiect al gajului poate fi orice drept patrimonial sau crean bneasc, inclusiv dreptul de crean al debitorului gajist asupra creditorului gajist. (2) Prin universalitate de bunuri, n sensul prezentei legi, se nelege o totalitate de bunuri, mobile sau imobile, prezente sau viitoare, corporale sau incorporale, descrise la modul general, gajul asupra crora se nregistreaz n unul i acelai registru conform art.7. Descrierea trebuie s permit identificarea categoriei, tipului sau particularitilor de gen ale obiectelor gajate, precum i determinarea apartenenei lor la aceast universalitate de bunuri. (3) Dreptul de gaj se extinde i asupra accesoriilor bunului gajat dac contractul nu prevede altfel. (4) Gajul se extinde asupra oricrui bun care se unete prin accesiune cu bunul gajat. (5) Nu se pot constitui obiect al gajului Art.XXVII. Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.120, art.863), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
1. Articolul 8 se completeaz cu alineatul (7) cu urmtorul cuprins: (7) Obiect al gajului pot fi mijloacele bneti n moned naional i n valut strin aflate n conturi deschise la bnci, precum i numerarul n moneda naional i n valut strin. Gajul mijloacelor bneti poate fi constituit numai cu deposedarea acestora (amanet). Gajul numerarului n moned naional i n valut strin poate fi constituit numai de ctre persoanele fizice. Gajul monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase) poate fi constituit att de ctre persoanele fizice ct i de persoanele juridice. Este interzis amanetarea numerarului n moned naional i BC Victoriabank SA
Ne exprimm dezacordul cu privire la modificarea alin (7) art.8 al Legii cu privire la gaj, i anume, ce ine de completarea alineatului cu propoziia urmtoare: Este interzis amanetarea numerarului n moned naional sau valuta strin, cu excepia monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce con in metale preioase) n lombard.". Comentarii: Acesta clauz poate fi interpretat diferit: sau se interzice n general amanetarea numerarului, ceia ce contravine prevederilor art.7 i art.66 1 ; sau se interzice amanetarea numerarului Se accept parial
Se accept n partea ce se refer la nlocuirea cuvntului i cu textul i/sau i expunerea n redacie nou a ultimei propoziii din alin.(7), cu care se completeaz art.8 din Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj. Punctul 1 al art.XXVII din proiectul de Lege se expune n urmtoarea redacie: 1. Articolul 8 se completeaz cu alineatul (7) cu urmtorul cuprins: (7) Obiect al gajului pot fi mijloacele bneti n moned naional i n valut strin aflate n conturi deschise la bnci, precum i numerarul n moneda naional i n valut strin. Gajul mijloacelor bneti poate fi constituit numai cu deposedarea acestora (amanet). Gajul numerarului n moned naional i/sau n valut strin poate fi constituit numai de ctre persoanele fizice. Gajul monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase) poate fi constituit att de ctre persoanele fizice ct i de persoanele juridice. Este interzis amanetarea n lombard a numerarului n moned naional i n valut strin, cu excepia monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase)..
n moned naional sau valuta strin n lombard, ceia ce este totalmente lipsit de sens. Propunem excluderea acestei propoziii sau expunerea acesteia n redacia urmtoare: Se permite amanetarea n lombard a monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase)".
64 drepturile legate nemijlocit de persoana debitorului gajist i nici drepturile a cror cesiune este interzis de lege. (6) Nu pot fi gajate separat bunurile care, n temeiul legii, nu pot fi nstrinate separat.
n valut strin, cu excepia monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase) n lombard. Asociaia Bncilor din Moldova
La Articolul XXVII, la modificarea alin.(7) art. 8 al Legii cu privire la gaj ce ine de completarea alineatului cu propoziia urmtoare: Este interzis amanetarea numerarului n moned naional sau valuta strin, cu excepia monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase) n lombard." Propunem excluderea acestei propoziii sau expunerea acesteia n redacia urmtoare: Se permite amanetarea n lombard a monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase)". Motivul: Acesta clauz poate fi interpretat diferit: sau se interzice n general amanetarea numerarului, ceia ce contravine prevederilor art.7 i art.66 1 ; sau se interzice amanetarea numerarului n moned naional sau valuta strin n lombard, ceia ce este totalmente lipsit de sens.
Nu se accept propunerea de modificare a alineatului doi al alin.(7) (cu care se completeaz art.8 din Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj), i anume de a introduce cuvintele n numerar dup cuvintele Gajul mijloacelor bneti. n caz de acceptare a propunerii formulate va rezulta c gajul mijloacelor bneti n forma scriptual (n conturi) va fi posibil fr deposedare. Aceasta vine n contradicie cu tot conceptul completrilor propuse de autori i susinute de majoritatea covritoare a autoritilor i bncilor care au avizat aceste completri. Astfel, conform conceptului completrilor se propune ca gajul mijloacelor bneti n orice form (numerar sau n conturi) s fie constituit numai cu deposedarea acestora (amanet). Aceast propunere are la baz urmtoarele. Gajul mijloacelor bneti trebuie s presupun deposedarea de mijloacele date, adic limitarea dreptului de a dispune de acestea. n caz contrar, acest gaj practic este ireal i inutil, ntruct nu permite atingerea scopului gajului asigurarea posibilitii reale de a satisface creana din valoarea bunului gajat. Ca urmare, conceptul reflectat n proiectul de lege, n opinia autorilor, este mai util i funcionabil, in special din punct de vedere al interesului creditorului gajist de a avea sigurana n existena posibilitii viitoare de a urmri bunul gajat la survenirea cazului garantat.
65 Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj
Articolul 13. Contractul de gaj (7) Este nul clauza prin care creditorul gajist devine proprietarul obiectului gajului n cazul neexecutrii sau executrii necorespunztoare a obligaiei garantate prin gaj. Art.XXVII. Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.120, art.863), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
2. La articolul 13, alineatul (7) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Prevederea n cauz nu se aplic n cazul respectrii concomitente a urmtoarelor condiii: obiect al gajului l constituie moneda naional sau valuta strin, cu excepia monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase) i moneda n care urmeaz a fi executat obligaia garantat nu difer de moneda mijloacelor bneti gajate.. BC Moldinconbank SA
Art.XXVII Art.13, alin.7. Prin completarea art.13, alin.7 din Legea cu privire la gaj s-a specificat idea privitor la faptul c nulitatea clauzei prin care creditorul gajist devine proprietarul obiectului gajului n urma neexecutrii sau executrii necorespunztoare a obligaiei garantate prin gaj nu se aplic n cazul n care obiect al gajului l constituie moneda naional sau valuta strin. Respectiv, odat ce nulitatea clauzei menionate mai sus nu se aplic n cazul n care obiect al gajului l constituie moneda naional sau valuta strin, se desprinde idea c n situaia neexecutrii sau executrii necorespunztoare a obligaiei garantate prin gaj de ctre debitorul gajist, creditorul gajist, aflndu-se n posesiunea obiectului gajului specificat devine imediat proprietarul acestuia. ns, reieind din punctul 4, primul alineat al articolului 66 1 ce va fi introdus, att n situaia n care propunerea expus anterior va fi acceptat, ct i n situaia n care va fi meninut expunerea propus de ctre Banca Naional a Moldovei, atunci rezult c n cazul n care mijloacele bneti care constituie obiectul gajului (moneda naional sau valuta strin i acestea nu difer de moneda mijloacelor bneti gajate) se afl deja n posesiunea creditorului gajist, acestea se consider transmise cu drept de proprietate acestuia doar la expirarea termenului stabilit n notificarea expediat debitorului gajist sau a doua zi de la data survenirii termenului de plat conform contractului (ultimul caz cu referire la faptul dac propunerea Se accept
La articolul 13 din Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj, alineatul (7) se completeaz suplimentar cu o propoziie nou. Astfel, punctul 2 din art.XXVII din proiectul de Lege va avea urmtorul cuprins: 2. La articolul 13, alineatul (7) se completeaz n final cu dou propoziii cu urmtorul cuprins: Prevederea n cauz nu se aplic n cazul respectrii concomitente a urmtoarelor condiii: obiect al gajului l constituie moneda naional sau valuta strin, cu excepia monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase) i moneda n care urmeaz a fi executat obligaia garantat nu difer de moneda mijloacelor bneti gajate. n acest caz, creditorul gajist devine proprietarul mijloacelor bneti ce constituie obiectul gajului in condiiile prevzute la art.66 1 ..
expus anterior va fi acceptat). n aa fel, pentru a evita posibilitatea apariiei oricror contradicii referitor la momentul dobndirii dreptului de proprietate de ctre creditorul gajist asupra mijloacelor bneti gajate de ctre debitorul gajist i aflate n posesiunea creditorului gajist, considerm c ar fi oportun s se introduc n acest alineat, dup completarea propus urmtoarea propoziie: n situaia dat, creditorul gajist devine proprietarul mijloacelor bneti ce constituie obiectul gajului n condiiile prevzute de art. 66 1 al prezentei legi..
66 Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj
Art.XXVII. Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.120, art.863), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
4. Dup articolul 66 se introduce articolul 66 1 cu urmtorul cuprins: Articolul 66 1 . Particularitile exercitrii dreptului de gaj asupra mijloacelor bneti (1) Dreptul de gaj asupra monedei naionale i valutei strine, cu excepia monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase) se exercit prin transmiterea cu drept de proprietate ctre creditorul gajist a monedei naionale i a valutei strine gajate sau prin vnzarea monedei naionale i valutei strine gajate. (2) Exercitarea dreptului de gaj prin transmiterea cu drept de proprietate ctre creditorul gajist a monedei naionale i a valutei strine gajate se efectueaz n cazul n care moneda n care urmeaz a fi executat obligaia garantat nu difer de moneda mijloacelor bneti gajate. (3) Exercitarea dreptului de gaj prin BC Universalbank SA Asociaia Bncilor din Moldova
La Art.XXVII. Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj: La punctul 4, Articolul 66 1 , alineatul (4): n a doua propoziie cuvintele hotrrii judectoreti de substituit cu cuvintele ordonanei /hotrrii judectoreti intrate n vigoare. Nu se accept
Avnd n vedere c Legea cu privire la gaj utilizeaz doar sintagma hotrrea judectoreasc nu este oportun includerea sintagmei ordonana judectoreasc.
67 vnzarea monedei naionale i valutei strine gajate se efectueaz n cazul n care moneda n care urmeaz a fi executat obligaia garantat difer de moneda mijloacelor bneti gajate. Vnzarea monedei naionale i a valutei strine se efectueaz n corespundere cu prevederile legislaiei valutare. (4) n cazul n care mijloacele bneti care constituie obiectul gajului i asupra crora urmeaz fi exercitat dreptul de gaj se afl deja n posesiunea creditorului gajist mijloacele bneti respective se consider transmise n proprietate /spre vnzare la data expirrii termenului stabilit n notificaie, cu informarea ulterioar a debitorului gajist. n cazul n care mijloacele bneti care constituie obiectul gajului i asupra crora urmeaz fi exercitat dreptul de gaj se afl n posesiunea unui ter, acesta va transmite n proprietate /spre vnzare mijloacele Ministerul Finanelor
2. n Art.66 1 , alin.(4) sintagma la cursul valutar stabilit de aceasta este necesar s fie nlocuit cu prevederi care s exclud subiectivismul bncii la stabilirea cursului (spre exemplu cursul valutar stabilit de banc dar care s nu depeasc coridorul cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data efecturii operaiunii plus/minus 2%, sau un alt indicator de referin care s asigure obinerea unui curs echitabil la data efecturii operaiunii). Nu se accept
Propunerea Ministerului Finanelor vine n contradicie cu prevederile alin.(1) al art.40 Cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, care stabilesc c, la efectuarea operaiunilor de schimb valutar cu clienii, Banca Naional a Moldovei i bncile liceniate i stabilesc individual cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine. De menionat c, la 30 iunie 1995 Republica Moldova a acceptat obligaiunile prevzute la Art.VIII din Statutul FMI, prin aceasta i-a asumat, printre altele, obligaiunea de a se abine fr acordul FMI de la utilizarea practicii cursurilor multiple. De asemenea, n acest context, conform recomandrilor misiunii FMI de asisten tehnic n vederea definitivrii proiectului Legii privind reglementarea valutar, utilizarea cursului oficial urmeaz a fi limitat numai pentru scopuri statistice i contabile.
Ce ine de modificarea alin.(4) art.66 1 al Legii cu privire la gaj: - Propunem definiia Notificaie" s fie substituit cu definiia Notificare", n conformitate cu prevederile art.67 al Legii cu privire la gaj. Dup cuvintele cu informarea ulterioar a debitorului gajist", propunem s fie introdus textul urmtor: n modul prevzut de alin.(2) art.76 al Legii cu privire la gaj". Se accept
n punctul 4 din art.XXVII din proiectul de Lege, prima propoziia din alin.(4) al art.66 1 se expune n urmtoare redacie: n cazul n care mijloacele bneti care constituie obiectul gajului i asupra crora urmeaz a fi exercitat dreptul de gaj se afla deja n posesiunea creditorului gajist mijloacele bneti respective se consider transmise n proprietate /spre vnzare la data expirrii termenului stabilit n notificare, cu prezentarea debitorului gajist a drii de seam conform art.76 alin.(2) propoziia a doua.. 69 BC Victoriabank SA
Ce ine de modificarea alin.(4) art.66 1 al Legii cu privire la gaj: n propoziia a treia, dup cuvintele in conturile la bnci", propunem s fie introdus textul urmtor: in cazul n care obiectul gajului este n alt valut dect obligaia garantat". Nu se accept
Nu este necesar precizarea propus, deoarece aceasta va conduce la repetarea prevederilor alin.(3) din art.66 1 din punctul 4 al art.XXVII din proiectul de Lege. Astfel, la alin.(3) este expres indicat c exercitarea dreptului de gaj prin vnzarea monedei naionale i valutei strine gajate se efectueaz n cazul n care moneda n care urmeaz a fi executata obligaia garantata difer de moneda mijloacelor bneti gajate.
70 bneti respective la prezentarea de ctre creditorul gajist a actului de transmitere benevol a gajului ntocmit conform art.70 alin.(1) sau a hotrrii judectoreti (la transmiterea silit). n cazul exercitrii dreptului de gaj prin vnzarea mijloacelor bneti asupra disponibilitilor n conturile la bnci, la cererea creditorului gajist, acestea pot fi cumprate de bnci la cursul valutar stabilit de acestea la data cumprrii, cu transmiterea ulterioar ctre creditorul gajist sau nregistrarea n contul bancar al creditorului gajist a mijloacelor respective. (5) Prevederile seciunilor 2-4 din prezentul capitol se aplic n modul corespunztor.. 5. La articolul 69, alineatul (1) se completeaz n final cu textul , cu excepia cazului de transmitere n proprietate a mijloacelor bneti gajate, conform art.66 1 . BC Universalbank SA Asociaia Bncilor din Moldova
La Art.XXVII. Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj: La punctul 4, Articolul 66 1 , alineatul (4): de completat n final cu o nou propoziie cu Nu se accept
Textul articolului propus utilizeaz noiunea de creditor gajist noiune care cuprinde i bncile n cazul n care acestea snt creditori gajiti.
urmtorul cuprins: n cazul exercitrii dreptului de gaj de ctre banca-creditor gajist prin vnzarea mijloacelor bneti asupra disponibilitilor deja aflate n posesiunea bncii-creditor gajist, acestea pot fi cumprate de nsi banca-creditor gajist la cursul valutar stabilit de aceasta la data cumprrii.
71 BC Banca Comercial Romn SA
La art. XXVII, punctul 4. din proiect, alin.(5) din art.66 1 din Legea cu privire la gaj propunem s fie modificat dup cum urmeaz : "(5) Prevederile seciunilor 2-4 din prezentul capitol nu se aplic ." Argumentm modificarea aliniatului, dat fiind faptul c msurile prealabile precum i cele de exercitare a gajului prevzute la seciunile respective nu pot fi aplicate fa de amanetul mijloacelor bneti, iar msurile prealabile i cele de exercitare a gajului sunt prevzute n proiectul art.66 1 .
72 BC Moldinconbank SA
Art. 66 1 . La punctul 4, primul alineat al articolului dat, s-a prevzut c mijloacele bneti gajate de debitorul gajist i aflate n posesiunea creditorului gajist se consider transmise acestuia n proprietate /spre vnzare la data expirrii termenului stabilit n notificaia adresat debitorului gajist, totodat, ulterior mai fiind necesar o notificare suplimentar pentru informarea acestuia. Nu se accept
Completrile din proiectul legii au drept scop nlturarea golului legislativ n ce privete gajarea mijloacelor bneti, avnd n vedere specificul acestora ca obiect al gajului. Astfel, proiectul de Lege prevede doar particularitile exercitrii dreptului de gaj asupra mijloacelor bneti, fr schimbarea principiilor i conceptului Legii cu privire la gaj. Unul din principiile fundamentale i de concept ale legii n cauz (precum i ale Codului civil) este obligaia creditorului gajist de a-l notifica pe debitorul gajist asupra eventualei exercitri a dreptului de gaj i, astfel, acordndu-i termen i posibilitatea de a remedia nclcrile care constituie temei pentru exercitarea dreptului de gaj sau de a-i prezenta obieciile sale. Prin aceasta, se asigur respectarea intereselor debitorului, precum i se previn probabilitatea abuzurilor din partea bncii n ce privete gajul constituit. Propunerile prezentate de banc vin n contradicie cu principiile sus-menionate ale legii i nu pot fi acceptate.
Cu privire la aceasta V propunem o alt prevedere a alineatului dat ce va fi expus mai jos, fiind argumentat prin cele ce urmeaz a fi relatate n continuare. Din considerentul c gajarea mijloacelor bneti constituie o form specific de garantare a executrii obligaiilor, considerm c exercitarea dreptului de gaj asupra acestora este la fel una specific. n acest sens, menionm c banii servesc ca mijloc de plat cu ajutorul crora obligaia se stinge. Astfel, pare absurd cazul n care debitorul nu-i execut obligaia sa de plat conform contractului, din imposibilitatea de a o face, dar de fapt banii necesari pentru efectuarea plii date i stingerea datoriei acesta i deine, doar c ntr-un mod indirect. Aceasta deoarece n situaia n care debitorul transmite mijloacele bneti n gaj cu deposedare creditorului, oricum continu s le dein n posesie, ns mijlocit, prin intermediul creditorului gajist. i n aa fel, debitorul are oricnd posibilitatea real s efectueze plile ntru executarea corespunztoare a obligaiilor contractuale. Ca urmare, n cazul cnd debitorul este n imposibilitate de plat din lipsa altor mijloace bneti dect cele gajate creditorului de ctre el sau de o persoan ter, este lipsit de sens i totodat, nu este rezonabil pstrarea acestora un anumit termen pn la declararea creditului scadent anticipat i exercitarea dreptului de gaj, iar pe parcursul acestei perioade s se calculeze penalitile de ntrziere, mrindu-se suma datoriei. Respectiv, n scopul evitrii acestui fapt, propunem ca n urma neachitrii plii lunare de
ctre debitor, plata scadent s fie achitat din contul mijloacelor bneti gajate creditorului. Acestea, n limita datoriei scadente vor fi considerate transmise cu drept de proprietate creditorului gajist n ziua urmtoare celei de plat conform contractului. n aa fel, creditorul i va exercita parial dreptul de gaj, urmrind doar mijloacele bneti care acoper datoria scadent. Dar, n acelai timp, admitem posibilitatea existenei cazului n care prile contractante din anumite motive, nu ar fi de acord cu asemenea prevederi. Astfel, considerm c n baza principiului libertii contractuale, prile ar putea s prevad o alt modalitate de transmitere n proprietate /spre vnzare a mijloacelor bneti gajate creditorului i anume fiind de acord ca acestea s fie transmise n suma care s acopere datoria total, inclusiv penalitile de ntrziere la expirarea fr de succes a unui anumit termen acordat debitorului ntru executarea benevol a obligaiilor contractuale. n aceast ultim situaie, suntem de prerea c expedierea unei notificri debitorului gajist referitor la exercitarea dreptului de gaj este inutil i nu va duce dect la tergiversarea onorrii obligaiilor contractuale, fiind prejudiciat dreptul creditorului gajist cu privire la satisfacerea creanelor sale din valoarea bunurilor gajate. Odat ce mijloacele bneti (care, precum s-a menionat deja, reprezint un instrument de plat i de stingere a obligaiilor) gajate creditorului au fost transmise acestuia n posesiune, constituind un gaj cu deposedare, este evident c prin constituirea unui asemenea gaj, debitorul gajist a realizat i a consimit c n cazul neexecutrii obligaiilor contractuale creditorul gajist i va satisface
creana din mijloacele bneti gajate pe care le deine n posesie, acestea trecnd n proprietatea acestuia sau urmnd a fi vndute. Mai mult dect att, accentum faptul c n baza art. 617 din Codul Civil RM punerea debitorului n ntrziere prin somarea acestuia nici nu este necesar n situaia n care este stabilit o dat calendaristic pentru executarea obligaiei (contractul de credit prevede graficul rambursrii creditului, fiind stabilit data fiecrei luni la care se va rambursa fiecare rat). Ca urmare a celor expuse, propunem ca punctul 4, primul alineat al articolului dat s conin urmtoarea prevedere: n cazul n care mijloacele bneti care constituie obiectul gajului i asupra crora urmeaz a fi exercitat dreptul de gaj se afl deja n posesiunea creditorului gajist, n urma neexecutrii corespunztoare a obligaiilor contractuale scadente de ctre debitorul /debitorul gajist, creditorul gajist i va exercita dreptul de gaj doar asupra mijloacele bneti care acoper datoria scadent. Acestea se consider transmise n proprietate /spre vnzare n ziua urmtoare celei de plat conform contractului. n baza contractului de gaj, prile pot prevedea o alt modalitate de transmitere a mijloacelor bneti n proprietate /spre vnzare.. n situaia n care propunerea dat nu va fi acceptat i va fi meninut prevederea referitor la transmiterea creditorului gajist n proprietate /spre vnzare a mijloacelor bneti la data expirrii termenului stabilit n notificaie, expedierea ulterioar n adresa debitorului gajist a unei notificri suplimentare nu mai este deja necesar i ntemeiat. Odat ce debitorul gajist a fost deja notificat cu
privire la exercitarea dreptului de gaj, expedierea unei notificri suplimentare este lipsit de sens, n aa fel, tergiversndu-se exagerat onorarea obligaiilor contractuale de ctre debitorul gajist. n cazul dat, propunem s fie exclus din punctul 4, primul alineat al articolului dat propoziia ce urmeaz dup cuvntul notificaie i anume cu informarea ulterioar a debitorului gajist.
73 Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj
Articolul 8. Dispoziii generale (1) Obiect al gajului poate fi orice bun corporal sau incorporal, ori o universalitate de bunuri, cu excepia bunurilor inalienabile sau insesizabile. Obiect al gajului poate fi orice drept patrimonial sau crean bneasc, inclusiv dreptul de crean al debitorului gajist asupra creditorului gajist. (2) Prin universalitate de bunuri, n sensul prezentei legi, se nelege o totalitate de bunuri, mobile sau imobile, prezente sau viitoare, corporale sau incorporale, descrise la modul general, gajul asupra crora se nregistreaz n unul i acelai registru conform art.7. Descrierea trebuie s permit identificarea categoriei, tipului sau particularitilor de gen ale obiectelor gajate, precum i determinarea apartenenei lor la aceast universalitate de bunuri. (3) Dreptul de gaj se extinde i asupra accesoriilor bunului gajat dac contractul nu prevede altfel. (4) Gajul se extinde asupra oricrui bun care se unete prin accesiune cu bunul gajat. Art.XXVII. Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.120, art.863), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 1. Articolul 8 se completeaz cu alineatul (7) cu urmtorul cuprins: (7) Obiect al gajului pot fi mijloacele bneti n moned naional i n valut strin aflate n conturi deschise la bnci, precum i numerarul n moneda naional i n valut strin. Gajul mijloacelor bneti poate fi constituit numai cu deposedarea acestora (amanet). Gajul numerarului n moned naional i n valut strin poate fi constituit numai de ctre persoanele fizice. Gajul monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase) poate fi constituit att de ctre persoanele fizice ct i de persoanele juridice. Este interzis amanetarea numerarului n moned naional i Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art. XXVII. Este neclar introducerea restriciei gajrii monedei naionale i valutei strine de ctre persoanele juridice aceast restricie nu doar c este nejustificat, ci limiteaz substanial accesul agenilor economici la creditele bancare. Recomandm excluderea acestei restricii.
Nu se accept
Proiectul de Lege limiteaz dreptul persoanelor juridice de a gaja mijloacele bneti n numerar. Amendarea propus se bazeaz pe faptul c legislaia n vigoare care reglementeaz pli, decontri i alte forme de utilizare a mijloacelor bneti prevd obligaia persoanelor juridice de a realiza aceste operaiuni prin virament prin conturi bancare. Totodat, interzicerea amanetrii numerarului n lombard deriv din sensul acestei instituii care, potrivit p.3 din Regulamentului cu privire la modul de organizare, funcionare i liceniere a activitii lombardurilor (Hotrrea Guvernului 204/28.03.95), este o instituie creditar care ofer populaiei posibilitatea de a-i pstra obiectele de uz personal i casnic, precum i de a primi mprumuturi cu amanetarea acestor obiecte. Punctul 19 din Regulamentul menionat interzice primirea valutei strine ca amanet. Se consider c aceast restricie trebuie s se refere i la moneda naional, innd cont de faptul c amanetarea la lombard a monedei naionale n vederea obinerii unui mprumut n moned naional ar fi lipsit de sens economic. De notat c, n prezent actele legislative nu
(5) Nu se pot constitui obiect al gajului drepturile legate nemijlocit de persoana debitorului gajist i nici drepturile a cror cesiune este interzis de lege. (6) Nu pot fi gajate separat bunurile care, n temeiul legii, nu pot fi nstrinate separat.
n valut strin, cu excepia monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase) n lombard..
definesc noiunea de lombard, dar utilizeaz aceast noiune.
74 Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj BC Moldova Agroindbank SA
La art.XXVII Nu este de acord cu modificrile propuse la Legea cu privire la gaj. Explicaii
Proiectul de Lege prevede o serie de modificri la Legea cu privire la gaj. Considerentele care au determinat amendamentele la Legea cu privire la gaj, comentariile pe marginea acestora snt expuse att n Nota informativ la proiectul de Lege, ct i n prezenta sinteza. n pofida acestui fapt, n avizul su banca respectiv nu a indicat nici motivele dezacordului, nici prevederile din proiect la care acesta se refer, fapt care conduce la imposibilitatea expunerii unor argumente suplimentare.
75 Codul penal al Republicii Moldova nr.985-XV din 18 aprilie 2002
Articolul 236. Fabricarea sau punerea n circulaie a banilor fali sau a titlurilor de valoare false (1) Fabricarea n scopul punerii n circulaie sau punerea n circulaie a biletelor Bncii Naionale a Moldovei, a monedelor, a valutei strine, a valorilor mobiliare de stat sau a altor titluri de valoare false, utilizate pentru efectuarea plilor, se pedepsete cu nchisoare de la 5 la 10 ani, iar persoana juridic se pedepsete cu Art.XXIX. Codul penal al Republicii Moldova nr.985-XV din 18 aprilie 2002 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.7274, art.195), se modific dup cum urmeaz: 3. Articolul 236: n denumirea articolului, cuvintele banilor fali se nlocuiesc cu cuvintele semnelor bneti false; la alineatul (1), textul biletelor Bncii Naionale a Moldovei, a monedelor, a valutei strine se nlocuiete cu textul semnelor bneti (bancnotelor i monedelor Facultatea de drept a Universitii de Stat din Moldova (lector V.Burac)
Art.XXIX. 1) Este neclar raionamentul substituirii termenului bani din art.236 CP a RM cu termenul semne bneti, avnd n vedere c: nsi legislaia RM utilizeaz termenul bani (ex. Legea RM cu privire la bani, nr.1232-XII din 15.12.1992). Ba chiar i proiectul, n articolul XXX pct.5 menine n titlul existent al art.302 al Codului civil a RM Banii! 2) n terminologia bancar, noiunea de semne bneti (rus. ) include doar bancnotele i nu include moneda metalic ceea Nu se accept
Scopul amendamentelor operate n denumirea i la alin.(1) al art.236 din Codul penal este unificarea terminologiei referitoare la bani utilizate n legislaia Republicii Moldova. Astfel, potrivit art.1 din Legea nr.1232-XII din 15.12.1992 cu privire la bani, unitatea monetar a Republicii Moldova o constituie leul (moldovenesc) egal cu 100 de bani. Numerarul se afl n circulaie sub form de semne bneti de hrtie (bancnote) i metalice (monede). De asemenea, n art.9 Rspunderea pentru fabricarea sau punerea n circulaie a semnelor bneti false din legea n cauz se utilizeaz
amend n mrime de la 1000 la 3000 uniti convenionale cu privarea de dreptul de a exercita o anumit activitate.
metalice emise de Banca Naional a Moldovei sau de organul autorizat al unui stat strin sau al unei uniuni monetare de state strine).
ce are ca consecin excluderea absolut nentemeiat din scopul art.236 a rspunderii penale pentru punerea n circulaiei a monedei metalice falsificate (acest aspect are importan pur teoretic, i totui); 3) Dac de aplicat terminologia corect, ar fi prescris aplicarea termenului moneda material (engl. fiat money, rus. ) care se clasific n moneda metalic, de hrtie (bancnotele) pentru detalii a se vedea Moned, credit, bnci de Cezar Basno etc., Bucureti, 1995, pag.20. Totui, termenul sus-menionat este un termen academic care nu are o aplicare uzual, motiv pentru care recomandm meninerea n terminologia CP a termenului banilor fali.
termenul de semne bneti, acesta referindu-se att la semnele bneti de hrtie, ct i la semnele bneti de metal. Termenul de semne bneti este utilizat i n art.7 din Legea nr.245-XVI din 27.11.2008 cu privire la secretul de stat.
76 Codul civil al Republicii Moldova nr.1107-XV din 6 iunie 2002
Articolul 101. Insolvabilitatea persoanei juridice Prin hotrre judectoreasc, persoana juridic poate fi declarat insolvabil dac ea nu-i poate onora obligaiile de plat fa de creditori. Temeiurile i modul de declarare de ctre instana de judecat a persoanei juridice drept insolvabile se stabilesc prin lege.
Art.XXX. Codul civil al Republicii Moldova nr.1107-XV din 6 iunie 2002 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.82-86, art.661), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
1. La articolul 101: prima propoziie, dup cuvntul judectoreasc se introduc cuvintele sau hotrrea autoritii mputernicite prin lege, iar dup cuvntul creditori se introduc cuvintele sau se constat alte situaii prevzute de lege; n a doua propoziie, cuvintele de ctre instana de judecat se exclud. BC Moldinconbank SA
Art.101. La articolul dat, dup cuvntul judectoreasc din prima propoziie s-a propus s se introduc cuvintele sau hotrrea autoritii mputernicite prin lege, adic persoana juridic poate fi declarat insolvabil prin hotrrea judectoreasc sau hotrrea autoritii mputernicite prin lege. n urma analizei articolului dat n corespundere cu Legea insolvabilitii i Codul de Procedur Civil RM, considerm c completarea articolului respectiv cu cuvintele propuse nu este necesar i ntemeiat. Conform Legii insolvabilitii, persoana juridic poate fi declarat insolvabil doar prin hotrrea instanei de judecat i odat ce articolul 101 din Codul Civil prevede deja acest fapt, n acelai timp, o alt autoritate mputernicit prin lege n acest sens neexistnd, oportunitatea includerii Nu se accept
Procesul de insolvabilitate nu este un proces de nfptuire a justiiei n sensul strict al expresiei date, ci o procedura special de soluionare a dificultilor financiare ale agentului economic sau de lichidare a acestuia, de satisfacere a creanelor creditorilor. Din acest motiv, procedura insolvabilitii nu neaprat se realizeaz n instanele de judecat. Astfel, n practica internaional (de ex., n SUA, Canada, Italia, Montenegro, Ucraina) procesul de insolvabilitate a bncilor se efectueaz n mod extrajudiciar. n aceast ordine de idei, n conformitate cu modificrile operate prin Legea nr.27 din 15.06.2009 Legea instituiilor financiare a fost completat cu capitolul Lichidarea silit a bncilor, iar Legea insolvabilitii a fost modificat n vederea excluderii prevederilor ce in de insolvabilitatea
completrii date nu este ntemeiat. Totodat, n baza ideii enunate de unul dintre principiile fundamentale ale dreptului procedural civil nfptuirea justiiei numai n instan judectoreasc n pricinile civile, justiia se nfptuiete potrivit reglementrilor legislaiei procedurale civile i numai de ctre instanele judectoreti i de judectorii ei, iar constituirea de instane extraordinare este interzis. Mai mult dect att, art.355 din Codul de Procedur Civil RM reglementeaz expres autoritatea competent s examineze cererea de declararea a insolvabilitii i respectiv, competent s declare insolvabilitatea persoanei juridice, aceasta fiind Curtea de Apel Economic. n aa fel, dup cuvntul judectoreasc, cuvintele propuse sau hotrrea autoritii mputernicite prin lege nu urmeaz a fi introduse, acestea fiind n contradicie att cu prevederile legale, ct i cu principiile fundamentale ale dreptului procesual civil.
bancar. Urmare a acestor modificri, atribuia de declarare a insolvabilitii unei bncii a fost exclus din competena instanei de judecat i totodat atribuit Bncii Naionale, care n cazul constatrii insolvabilitii bncii este obligat s retrag licena bncii i s iniieze procesul de lichidare silit proces care se desfoar conform prevederilor Legii instituiilor financiare. Pornind de la aceasta, precum i de la faptul c insolvabilitatea unei bnci se caracterizeaz nu doar prin incapacitatea de plat, ci i prin alte criterii prevzute de Legea instituiilor financiare (de ex., suprandatorare) i prin modul de satisfacere a creanelor creditorilor i de lichidare, pentru ajustarea prevederilor legislaiei i se propun modificri i completri la art.101 din Codul civil. 77 Ministerul Economiei
La Art.XXX n sintagma propus spre completarea art.101 al Codului Civil al RM nr.1107 din 06.06.2002 urmeaz a fi reformulat n aa fel nct s fie indicat concret c n privina instituiilor financiare insolvabilitatea poate fi declarat i de ctre BNM. La rndul su, acest fapt va atrage dup sine necesitatea elaborrii unor proceduri de declarare a insolvabilitii fie printr-un act normativ separat, fie prin amendarea Legii insolvabilitii nr.634 din 14.11.2001. Se accept
Punctul 1 din art.XXX al proiectului de Lege, prin care se modific art.101 din Codul civil, se expune n urmtoarea redacie: 1. Articolul 101: alineatul unic devine alineatul (1); articolul se completeaz cu alineatul (2) cu urmtorul cuprins: (2) Banca poate fi declarat insolvabil prin decizia Bncii Naionale a Moldovei. Temeiurile i modul de declarare de ctre Banca Naional a bncii drept insolvabile se stabilesc prin lege...
Totodat menionm, c n a.2009 din Legea insolvabilitii deja au fost excluse prevederile ce vizeaz insolvabilitatea bncilor. Legea instituiilor financiare stabilete temeiurile de constatare a insolvabilitii bncilor, precum i procedura de lichidare silit a unei bnci n legtur cu insolvabilitatea.
78 BC Moldova Agroindbank SA
La art.XXX Nu este de acord cu modificrile propuse la Codul civil.
Explicaii
Proiectul de Lege prevede o serie de modificri la Codul civil. Considerentele care au determinat amendamentele la Codul civil, comentariile pe marginea acestora snt expuse att n Nota informativ la proiectul de Lege, ct i n prezenta sinteza. n pofida acestui fapt, n avizul su banca respectiv nu a indicat nici motivele dezacordului, nici prevederile din proiect la care acesta se refer, fapt care conduce la imposibilitatea expunerii unor argumente suplimentare.
79 Legea nr.1569-XV din 20 decembrie 2002 cu privire la modul de introducere i scoatere a bunurilor de pe teritoriul Republicii Moldova de ctre persoane fizice
Not: redacia art.10 alin.(6) din Legea nr.1569-XV din 20 decembrie 2002 pn la modificarea acesteia prin Legea nr.206 din 16.07.2010 pentru modificarea i completarea unor acte legislative Articolul 10. Introducerea i scoaterea mijloacelor de transport auto (6) Persoanele fizice nerezidente snt Art.XXXIV. Legea nr.1569-XV din 20 decembrie 2002 cu privire la modul de introducere i scoatere a bunurilor de pe teritoriul Republicii Moldova de ctre persoane fizice (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.185-189, art.1416), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
6. Articolul 10 alineatul (6): n propoziia a doua, cuvntul gaj se nlocuiete cu cuvintele o sum Ministerul Finanelor
Art.XXXIV. Legea cu privire la modul de introducere i scoatere a bunurilor de pe teritoriul Republicii Moldova de ctre persoane fizice. inem s menionm, c la moment se examineaz un proiect de lege prin care va fi modificat i alin.(6) din art.10 a Legii nr.1569, care n cazul adoptrii va avea urmtorul cuprins: (6) n cazul n care persoana fizic prsete teritoriul Republicii Moldova fr mijlocul de transport auto care a fost introdus cu condiia scoaterii acestuia de pe teritoriul Republicii Moldova, aceasta este obligat s plaseze acest Explicaii
La data de 10 august 2010 a intrat n vigoare Legea nr.206 din 16.07.2010 pentru modificarea i completarea unor acte legislative prin care au fost operate modificri i completri la unele acte legislative, n particular la Legea nr.1569- XV din 20.12.2002. Art.II din Legea nr.206 din 16.07.2010 a expus alin.(6) al art.10 din Legea nr.1569 n alt redacie, ns cuvintele gaj i la intrare au fost pstrate. De asemenea, n noua redacie a alin.(6) nu este reglementat situaia n care persoana fizic scoate mijlocul de transport din ar n termenul stabilit i atunci
obligate s scoat de pe teritoriul Republicii Moldova mijloacele de transport auto introduse conform prevederilor alin.(5). n cazul n care persoana fizic nerezident prsete teritoriul Republicii Moldova fr mijlocul de transport auto care a fost introdus cu condiia scoaterii acestuia de pe teritoriul Republicii Moldova, ea este obligat s plaseze acest mijloc de transport auto sub supraveghere vamal n regimurile vamale antrepozit vamal sau depozit provizoriu ori s depun gaj, pe un termen de 180 de zile, n cuantum egal cu drepturile de import prevzute pentru plasarea acestui mijloc de transport n regimul vamal de import. n cazul n care mijlocul de transport auto nu este scos de pe teritoriul Republicii Moldova n termenul indicat, sumele de garanie depuse la intrare se transfer integral la bugetul de stat.
Not: redacia art.10 alin.(6) din Legea nr.1569-XV din 20 decembrie 2002 dup modificarea acesteia prin Legea nr.206 din 16.07.2010 pentru modificarea i completarea unor acte legislative
(6) n cazul n care persoana fizic prsete teritoriul Republicii Moldova fr mijlocul de transport auto care a fost introdus cu condiia scoaterii acestuia de pe teritoriul Republicii Moldova, aceasta este obligat s plaseze mijlocul de transport auto sub supraveghere vamal n regimul vamal de antrepozit vamal sau depozit de garanie; n propoziia a treia, cuvintele la intrare se exclud; alineatul se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: n cazul n care mijlocul de transport a fost scos de pe teritoriul Republicii Moldova n termenul stabilit, suma de garanie se restituie persoanei fizice, inclusiv n numerar..
mijloc de transport auto sub supraveghere vamal n regimurile vamale antrepozit vamal sau depozit provizoriu ori s depun gaj, pn la expirarea termenului acordat, n cuantum egal cu drepturile de import prevzute pentru plasarea acestui mijloc de transport n regimul vamal de import. n cazul n care mijlocul de transport auto nu este scos de pe teritoriul Republicii Moldova n termenul indicat, sumele de garanie depuse la ieire se transfer integral la bugetul de stat.. Prin urmare redacia veche a aliniatului va fi modificat odat cu intrarea n vigoare a Proiectului sus menionat.
suma de garanie depus urmeaz a fi restituit persoanei fizice. Astfel, dup intrarea n vigoare a Legii nr.206 din 16.07.2010 se menine necesitatea operrii amendamentelor la alin.(6) al art.10 din Legea nr.1569. Totodat, nind cont de faptul c: a) prima propoziie a alin.(6) al art.10 din Legea nr.1569 a fost exclus; b) Legea nr.1569 nu reglementeaz constituirea i restituirea sumelor de garanie, inclusiv n valut strin, acestea fiind specificate n Codul vamal (inclusiv prin amendamentele operate prin proiectul de Lege), fapt care necesit includerea la alin.(6) al art.10 a unei norme de trimitere la prevederile Codului vamal, punctul 6 din art.XXXIV din proiectul de Lege se expune n urmtoarea redacie: 6. Articolul 10 alineatul (6): n prima propoziie, cuvntul gaj se nlocuiete cu cuvintele o sum de garanie; n ultima propoziie, cuvintele la intrare se exclud; alineatul se completeaz n final cu dou propoziii cu urmtorul cuprins: n cazul n care mijlocul de transport a fost scos de pe teritoriul Republicii Moldova n termenul stabilit, suma de garanie se restituie persoanei fizice. Constituirea i restituirea sumelor de garanie se efectueaz conform Codului vamal..
provizoriu ori s depun gaj, pn la expirarea termenului acordat, n cuantum egal cu drepturile de import prevzute pentru plasarea acestui mijloc de transport n regimul vamal de import. n cazul n care mijlocul de transport auto nu este scos de pe teritoriul Republicii Moldova n termenul indicat, sumele de garanie depuse la intrare se transfer integral la bugetul de stat.
80 Codul de procedur penal al Republicii Moldova nr.122-XV din 14 martie 2003
Articolul 179. Garania personal (3) La prezentarea n scris a garaniei, fiecare garant concomitent depune la contul de depozit al procuraturii sau al instanei de judecat o sum bneasc de la 50 la 300 uniti convenionale.
Articolul 180. Garania unei organizaii (2) Asumndu-i o asemenea garanie, persoana juridic trebuie s depun la contul de depozit al procuraturii sau al instanei de judecat o sum bneasc n mrime de la 300 la 500 uniti convenionale.
Articolul 192. Liberarea provizorie pe cauiune a persoanei deinute (1) Liberarea provizorie pe cauiune a persoanei arestate preventiv, reinute sau n privina creia s-a naintat demers de arestare poate fi acordat n cazul n care este asigurat repararea prejudiciului cauzat de infraciune i s-a depus cauiunea Art.XXXV. Codul de procedur penal al Republicii Moldova nr.122- XV din 14 martie 2003 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.104-110, art.447), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
2. La articolul 179, alineatul (3) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Garantul persoana fizic nerezident poate depune suma bneasc menionat i n valut strin, inclusiv n numerar..
3. La articolul 180, alineatul (2) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Garantul persoana juridic nerezident poate depune suma bneasc menionat i n valut strin..
5. Articolul 192 se completeaz cu alineatul (5) cu urmtorul cuprins: (5) Cauiunea se depune n contul Ministerul Finanelor
Art.XXXV: Codul de procedur penal al Republicii Moldova 1. Pentru a asigura claritatea n partea ce ine de cuantumul plilor efectuate de nerezideni, n articolele 179, 180 i 192 dup cuvintele n valut strin se propune de introdus sintagma la cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data depuneri, mai departe conform textului. Nu se accept
Proiectul de Lege conine un ir de amendamente la mai multe acte legislative (aproximativ 20 cazuri) care stabilesc dreptul rezidenilor i nerezidenilor de a efectua anumite pli i transferuri n valut strin, fr a specifica conform crui curs urmeaz a fi determinat echivalentul n alt moned dect n moneda obligaiei. n cazurile menionate se vor aplica prevederile art.583 alin.(2) din Codul civil, care este expus ntr-o redacie nou la art.XXX punctul 7 din proiectul de Lege. Potrivit amendamentelor preconizate la alin.(2) al art.583 din Codul civil, determinarea echivalentului n moned naional a obligaiei pecuniare exprimate n valut strin sau viceversa se efectueaz cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data executrii obligaiei, dac legea sau contractul nu stabilesc altfel.. n acest sens, prevederile art.583 din Codul civil ofer prilor implicate n executarea anumitor obligaii pecuniare mai multe opiuni de determinare a echivalentului unei obligaii pecuniare exprimate ntr-o moned n alt moned. Astfel, cursul oficial al leului
stabilit de judectorul de instrucie sau de ctre instan. (2) Liberarea provizorie pe cauiune nu se aplic dac se constat unul din cazurile prevzute la art.191 alin.(2). (3) n perioada liberrii provizorii pe cauiune, persoana este obligat s se prezinte la citarea organului de urmrire penal sau instanei de judecat i s comunice orice schimbare a domiciliului. Fa de persoana liberat provizoriu pe cauiune pot fi aplicate i alte obligaii prevzute de art.191 alin.(3). (4) Cuantumul cauiunii se fixeaz de ctre judectorul de instrucie sau de instan de la 300 la 100000 uniti convenionale, n dependen de starea material a persoanei respective i de gravitatea infraciunii.
de depozit al procuraturii sau al instanei de judecat n moned naional. Nerezidenii pot depune cauiunea i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice.. moldovenesc se va aplica doar n cazul n care legea sau contractul nu vor prevedea n mod expres cursul de determinare a echivalentului unei obligaii pecuniare.
81 Codul de procedur penal al Republicii Moldova nr.122-XV din 14 martie 2003
Articolul 227. Cheltuielile judiciare (1) Cheltuieli judiciare snt cheltuielile suportate potrivit legii pentru asigurarea bunei desfurri a procesului penal. Art.XXXV. Codul de procedur penal al Republicii Moldova nr.122- XV din 14 martie 2003 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.104-110, art.447), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
8. La articolul 227, alineatul (1) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ce in de achitarea i restituirea cheltuielilor judiciare, reglementate de prezentul capitol, se efectueaz n moned naional.. Ministerul Finanelor
Art.XXXV: Codul de procedur penal al Republicii Moldova 2) La articolul 227, alineatul (1), considerm necesar prevederea posibilitii achitrii cheltuielilor judiciare sau primirii restituirii lor n valut strin de ctre nerezideni, n special persoane juridice.
Se accept
Punctul 8 din art.XXXV din proiectul de Lege se expune n urmtoarea redacie: 8. La articolul 227, alineatul (1) se completeaz n final cu dou propoziii cu urmtorul cuprins: Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ce in de achitarea i restituirea cheltuielilor judiciare, reglementate de prezentul capitol, se efectueaz n moned naional. Nerezidenii pot efectua /primi plile i transferurile menionate i n valut strin, inclusiv n numerar n cazul persoanelor fizice..
82 Codul de procedur civil al Republicii Moldova nr.225-XV din 30 mai 2003
Articolul 82. Cheltuielile de judecat Cheltuielile de judecat se compun din taxa de stat i din cheltuielile de judecare a pricinii.
Art.XXXVI. - Codul de procedur civil al Republicii Moldova nr.225- XV din 30 mai 2003 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.111-115, art.451), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 1. Articolul 82 se completeaz n final cu un alineat cu urmtorul cuprins: Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ce in de achitarea i restituirea cheltuielilor de judecare a pricinii, reglementate de prezentul capitol, se efectueaz n moned naional..
Ministerul Finanelor
Art.XXXVI. - Codul de procedur civil al Republicii Moldova 1. La articolul 82, considerm necesar prevederea posibilitii achitrii cheltuielilor de judecare a pricinii sau primirii restituirii lor n valut strin de ctre nerezideni, n special persoane juridice.
Se accept
Punctul 1 din art.XXXVI din proiectul de Lege se expune n urmtoarea redacie: 1. Articolul 82 se completeaz n final cu un alineat cu urmtorul cuprins: Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ce in de achitarea i restituirea cheltuielilor de judecare a pricinii, reglementate de prezentul capitol, se efectueaz n moned naional. Nerezidenii pot efectua /primi plile i transferurile menionate i n valut strin, inclusiv n numerar n cazul persoanelor fizice...
83 Codul de procedur civil al Republicii Moldova nr.225-XV din 30 mai 2003
Articolul 127 2 . Cauiunea n cazul asigurrii probelor pn la intentarea aciunii (1) Cauiunea se depune n bani pe contul special al oficiului de executare. (2) Cauiunea se stabilete n proporie de 20% din valoarea bunurilor a cror asigurare se solicit, iar n cazul cererilor al cror obiect nu este evaluabil, suma cauiunii constituie pn la 50000 de lei. (3) n cazul n care la examinarea cauzei va fi stabilit un prejudiciu care depete suma cauiunii, suma neacoperit de cauiune va fi pus n seama reclamantului conform prevederilor legislaiei n vigoare. (4) Cauiunea depus sau partea rmas dup recuperarea prejudiciilor cauzate Art.XXXVI. - Codul de procedur civil al Republicii Moldova nr.225- XV din 30 mai 2003 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.111-115, art.451), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 2. Articolul 127 2 se completeaz cu alineatul (7) cu urmtorul cuprins: (7) Cauiunea se depune n moned naional. Nerezidenii pot depune cauiunea i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice. Cauiunea constituit n valut strin poate fi restituit i n numerar n cazul persoanelor fizice..
Ministerul Finanelor
Art.XXXVI. - Codul de procedur civil al Republicii Moldova
Pentru a asigura claritatea n partea ce ine de cuantumul plilor efectuate de nerezideni, n articolul 127 2 , in propoziia a doua, dup cuvintele n valut strin " se propune de introdus sintagma la cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data depuneri", mai departe conform textului.
Nu se accept
Proiectul de Lege conine un ir de amendamente la mai multe acte legislative (aproximativ 20 cazuri) care stabilesc dreptul rezidenilor i nerezidenilor de a efectua anumite pli i transferuri n valut strin, fr a specifica conform crui curs urmeaz a fi determinat echivalentul n alt moned dect n moneda obligaiei. n cazurile menionate se vor aplica prevederile art.583 alin.(2) din Codul civil, care este expus ntr-o redacie nou la art.XXX punctul 7 din proiectul de Lege. Potrivit amendamentelor preconizate la alin.(2) al art.583 din Codul civil, determinarea echivalentului n moned naional a obligaiei pecuniare exprimate n valut strin sau viceversa se efectueaz cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data
prtului se va restitui, la cerere, dup soluionarea, prin hotrre definitiv, a procesului n legtur cu care s-a stabilit cauiunea i/sau dup ncetarea efectelor msurii pentru care aceasta s-a depus. (5) Cauiunea se restituie celui care a depus-o dac cel ndreptit nu a depus cerere pentru plata despgubirii cuvenite pn la mplinirea termenului de 30 de zile de la data rmnerii definitive a hotrrii sau, dup caz, de la data ncetrii efectelor msurii prevzute la alin.(4). Cauiunea se restituie de ndat dac partea interesat declar n mod expres c nu urmrete obligarea celui care a depus-o la despgubiri pentru prejudiciile cauzate prin ncuviinarea msurii pentru care aceasta s-a depus. (6) Instana se pronun asupra cererii de restituire a cauiunii, cu citarea prilor, printr-o ncheiere supus recursului.
executrii obligaiei, dac legea sau contractul nu stabilesc altfel.. n acest sens, prevederile art.583 din Codul civil ofer prilor implicate n executarea anumitor obligaii pecuniare mai multe opiuni de determinare a echivalentului unei obligaii pecuniare exprimate ntr-o moned n alt moned. Astfel, cursul oficial al leului moldovenesc se va aplica doar n cazul n care legea sau contractul nu vor prevedea n mod expres cursul de determinare a echivalentului unei obligaii pecuniare. 84 Legea nr.448-XV din 13 noiembrie 2003 cu privire la statutul forei militare strine n Republica Moldova (Monitorul Oficial al Republicii Moldova
Articolul 5. Modul de intrare i de ieire (1) Fora militar i componenta civil nu snt supuse reglementrilor privind regimul de vize la intrarea pe sau ieirea de pe teritoriul Republicii Moldova. (2) Fora militar i componenta civil se scutesc de nregistrare la organele Departamentului Tehnologii Informaionale din teritoriu, fr drept de domiciliu sau de Art.XXXVIII. Legea nr.448-XV din 13 noiembrie 2003 cu privire la statutul forei militare strine n Republica Moldova (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.6-12, art.42), se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
1. Articolul 5 se completeaz cu alineatele (13) i (14) cu urmtorul cuprins: (13) Introducerea, expedierea i scoaterea n /din Republica Moldova a valorilor valutare de ctre membrii BC Banca de Economii SA Asociaia Bncilor din Moldova
Articolul XXXVIII, pct.1 al proiectului, n ceea ce privete completarea art.5 al Legii cu privire la statutul forei militare strine n Republica Moldova" (nr.448-XV din 13.11.2003) cu alineatul (14): considerm c modificarea respectiv urmeaz a fi inclus i n Legea privind reglementarea valutar" (nr.62/21.03.2008). Nu se accept
Amendarea Legii nr.62-XVI din 21.03.2008 privind reglementarea valutar nu este obiectul proiectului de Lege, acesta fiind elaborat n scopul aducerii legislaiei n vigoare, n particular a Legii nr.448-XV din 13.11.2003 n corespundere cu Legea nr.62-XVI din 21.03.2008. Totodat, este de menionat c, Legea nr.448- XV din 13.11.2003 stabilete condiiile de intrare, de staionare temporar i de ieire de pe teritoriul Republicii Moldova ori de tranzitare a acestuia a forei militare strine n conformitate
reedin pe teritoriul Republicii Moldova. (3) Departamentul Trupelor de Grniceri este autorizat s solicite de la fora militar a statului trimitor, la trecerea frontierei Republicii Moldova, urmtoarele documente: a) actul de identitate personal, emis de ctre statul trimitor i prevzut cu o fotografie, care conine numele, prenumele, data naterii, gradul militar, tipul i numrul armei individuale (dac exist); b) ordinul de deplasare, individual sau colectiv, redactat n limba statului trimitor i n limba englez, francez sau rus, emis de instituia competent a statului trimitor, care certific statutul persoanei sau al grupului forei militare, calitatea de membru sau membri ai forei militare, precum i ruta i modul stabilit de deplasare. Modul de deplasare a forei militare pe teritoriul Republicii Moldova se coordoneaz cu Ministerul Aprrii al Republicii Moldova. (4) Componenta civil trece frontiera de stat a Republicii Moldova pe baz de paaport. (5) Membrii de familie snt supui regimului de paapoarte i vize n conformitate cu legislaia Republicii Moldova. (6) Fora militar, componenta civil, membrii de familie, precum i bunurile i mijloacele de transport ale acestora intr pe teritoriul Republicii Moldova prin punctele de trecere a frontierei de stat. (7) Trecerea frontierei de stat a Republicii Moldova se efectueaz i prin alte locuri n forei militare i ai componenei civile, membrii lor de familie se efectueaz n conformitate cu prevederile Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar. (14) Cu derogare de la prevederile Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar, introducerea i scoaterea n /din Republica Moldova de ctre fora militar a valorilor valutare, inclusiv a numerarului n valut strin i n moned naional, precum i a cecurilor de cltorie n valut strin destinate uzului exclusiv al forei militare i al componenei civile se efectueaz nelimitat i fr autorizaia Bncii Naionale a Moldovei i a permisiunilor bncilor liceniate din Republica Moldova pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova, cu declararea acestora organelor vamale.. cu acordurile internaionale la care Republica Moldova este parte. Astfel, lund n considerare statutul special al forei militare strine pe teritoriul Republicii Moldova, amendamentele, care se preconizeaz a fi operate la Legea nr.448-XV din 13.11.2003, au drept scop reglementarea particularitilor de efectuare a operaiunilor ce in de importul i exportul valorilor valutare n/din Republica Moldova de ctre fora militar strin, membrii acesteia i ai componenei civile, membrii lor de familie. De asemenea, acceptarea propunerii ar conduce la dublarea prevederilor n cauz cu cele din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, fapt care nu corespunde normelor de tehnic legislativ.
condiiile stabilite de acordurile dintre Republica Moldova i alte state, precum i prin aeroporturile care nu opereaz n trafic internaional, cu aprobarea Ministerului Afacerilor Interne, Ministerului Transporturilor i Comunicaiilor, Departamentului Trupelor de Grniceri, Departamentului Vamal, solicitat de Ministerul Aprrii cu 10 zile naintea sosirii forei militare n punctul stabilit. (8) Ministerul Aprrii, cu 10 zile nainte de sosirea forei militare, asigur cu informaia necesar autoritile corespunztoare ale administraiei publice centrale i locale implicate n aceast activitate. (9) Departamentul Vamal are dreptul de a efectua controlul corporal al efectivului forei militare, al personalului componentei civile i al membrilor de familie, controlul bagajelor i vehiculelor lor, precum i de a confisca bunuri, n conformitate cu legislaia Republicii Moldova. (10) Documentele oficiale coninute n plicuri sigilate nu snt supuse controlului vamal dac persoanele care le transport dein un ordin individual de deplasare, eliberat n condiiile prevzute de prezentul articol. Ordinul de deplasare precizeaz numrul plicurilor i faptul c acestea conin numai documente oficiale. (11) Autoritile statului trimitor informeaz de ndat Ministerul Aprrii i Ministerul Afacerilor Interne ale Republicii Moldova despre: a) orice membru al forei militare sau al
componentei civile care a prsit serviciul statului respectiv i nu este repatriat; b) orice membru al forei militare care a lipsit nemotivat din tabra militar mai mult de 21 de zile. (12) Dac autoritile abilitate ale Republicii Moldova au cerut expulzarea unui membru sau a unui fost membru al forei militare sau al componentei civile ori a unui membru de familie, autoritile statului trimitor au obligaia s-l determine s prseasc teritoriul Republicii Moldova. Prevederile respective se aplic numai persoanelor care nu snt ceteni ai Republicii Moldova i care au intrat pe teritoriul Republicii Moldova ca membri ai forei militare sau ai componentei civile ori ca membri de familie. 85 Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004
Articolul 32. Cheltuielile de executare Cheltuielile de executare se compun din taxa de executare i cheltuielile pentru efectuarea actelor de executare.
Art.XLI. Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.34-35, art.112), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
2. Articolul 32 se completeaz n final cu textul , care se achit pe teritoriul Republicii Moldova n moned naional.
Ministerul Finanelor
Art.XLI. Codul de executare al Republicii Moldova La finele art.32, suplimentar la sintagma introdus, se propune de completat n final cu textul Cheltuielile menionate pot fi achitate n valut strin numai n cazul n care acestea se transfer de peste hotare.
Se accept parial
Punctul 2 din art.XLI din proiectul de Lege se expune n urmtoarea redacie: 2. Articolul 32 se completeaz cu dou propoziii cu urmtorul cuprins: Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ce in de achitarea i restituirea cheltuielilor de executare se efectueaz n moned naional. Nerezidenii pot efectua/primi plile i transferurile menionate i n valut strin, inclusiv n numerar n cazul persoanelor fizice...
Acordarea dreptului nerezidenilor de achitare pe teritoriul Republicii Moldova a cheltuielilor de executare n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice se aliniaz
altor prevederi din proiectul de Lege referitoare la permiterea nerezidenilor de a efectua/primi anumite pli i transferuri n valut strin, unele din acestea fiind introduse n proiectul de Lege la propunerea Ministerului Finanelor (de ex. art.XXXVI- Codul de procedur civil al Republicii Moldova, art.XXXV - Codul de procedur penal al Republicii Moldova).
86 Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004
Articolul 75. Reguli cu privire la cauiune (1) n cazul n care debitorul atac hotrrea judectoreasc n temeiurile prevzute n capitolul XXXVIII seciunea a 2-a din Codul de procedur civil pentru suspendarea executrii hotrrii atacate cu recurs, el depune o cauiune la oficiul de executare, unde se execut sau urmeaz a fi executat hotrrea. (2) Cauiunea se depune n bani n cazul aciunilor cu caracter patrimonial pe contul special al oficiului de executare. n baza dispoziiei de plat, oficiul de executare este obligat s elibereze debitorului certificatul respectiv. (3) n cazul n care hotrrea judectoreasc se afl n proces de executare, executorul judectoresc va dispune suspendarea executrii ei la prezentarea certificatului privind depunerea Art.XLI. Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.34-35, art.112), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
6. Articolul 75: ... articolul se completeaz cu alineatul (4) cu urmtorul cuprins: (4) Cauiunea se depune n moned naional. Nerezidenii pot depune cauiunea i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice..
Ministerul Finanelor
Art.XLI. Codul de executare al Republicii Moldova Pentru a asigura claritatea n partea ce ine de cuantumul plilor efectuate de nerezideni, n articolul 75, alin.(4), dup cuvintele n valut strin se propune de introdus sintagma la cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data depuneri, mai departe conform textului. Nu se accept
Proiectul de Lege conine un ir de amendamente la mai multe acte legislative (aproximativ 20 cazuri) care stabilesc dreptul rezidenilor i nerezidenilor de a efectua anumite pli i transferuri n valut strin, fr a specifica conform crui curs urmeaz a fi determinat echivalentul n alt moned dect n moneda obligaiei. n cazurile menionate se vor aplica prevederile art.583 alin.(2) din Codul civil, care este expus ntr-o redacie nou la art.XXX punctul 7 din proiectul de Lege. Potrivit amendamentelor preconizate la alin.(2) al art.583 din Codul civil, determinarea echivalentului n moned naional a obligaiei pecuniare exprimate n valut strin sau viceversa se efectueaz cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data executrii obligaiei, dac legea sau contractul nu stabilesc altfel.. n acest sens, prevederile art.583 din Codul civil ofer prilor implicate n executarea anumitor obligaii pecuniare mai multe opiuni de determinare a echivalentului
cauiunii. n asemenea caz, executorul judectoresc poate dispune eliberarea total sau parial a bunurilor debitorului de sub sechestru. unei obligaii pecuniare exprimate ntr-o moned n alt moned. Astfel, cursul oficial al leului moldovenesc se va aplica doar n cazul n care legea sau contractul nu vor prevedea n mod expres cursul de determinare a echivalentului unei obligaii pecuniare.
87 Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004
Articolul 87. Urmrirea mijloacelor bneti n numerar (7) Valuta strin se depune pe contul valutar al oficiului de executare, iar n cazul n care acesta lipsete, se schimb n valut naional la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei i se depune la contul de depozit al oficiului de executare.
Art.XLI. Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.34-35, art.112), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
9. La articolul 87, alineatul (7) va avea urmtorul cuprins: (7) Valuta strin se depune pe contul n valut strin al oficiului de executare, iar n cazul n care acesta lipsete, se vinde bncii liceniate la cursul valutar stabilit de aceasta, cu nregistrarea echivalentului n moned naional n contul de depozit al oficiului de executare.. Ministerul Finanelor
Art.XLI. Codul de executare al Republicii Moldova La articolul 87, alin.(7) sintagma la cursul valutar stabilit de aceasta este necesar s fie nlocuit cu prevederi care s exclud subiectivismul bncii la stabilirea cursului (spre exemplu cursul valutar stabilit de banc dar care s nu depeasc coridorul cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data efecturii operaiunii plus /minus 2%, sau un alt indicator de referin care s asigure obinerea unui curs echitabil la data efecturii operaiunii).
Nu se accept
Propunerea Ministerului Finanelor vine n contradicie cu prevederile alin.(1) al art.40 Cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, care stabilesc c, la efectuarea operaiunilor de schimb valutar cu clienii, Banca Naional a Moldovei i bncile liceniate i stabilesc individual cursurile de cumprare i vnzare a valutelor strine. De menionat c, la 30 iunie 1995 Republica Moldova a acceptat obligaiunile prevzute la Art.VIII din Statutul FMI, prin aceasta i-a asumat, printre altele, obligaiunea de a se abine fr acordul FMI de la utilizarea practicii cursurilor multiple. De asemenea, n acest context, conform recomandrilor misiunii FMI de asisten tehnic n vederea definitivrii proiectului Legii privind reglementarea valutar, utilizarea cursului oficial urmeaz a fi limitat numai pentru scopuri statistice i contabile. n scopul evitrii eventualelor pierderi n urma convertirii valutei strine n moned naional, executorii judectoreti au posibilitatea de a deschide conturi n valut strin i de a depune valuta strin sechestrat n aceste conturi.
88 Legea nr.419-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la datoria public, garaniile de stat i recreditarea de stat
Art.XLVIII. Dup articolul 18 din Legea nr.419-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la datoria public, garaniile de stat i recreditarea de stat (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.32-35, art.114), se introduce articolul 18 1 cu urmtorul cuprins:
Articolul 18 1 . Pli i transferuri pe teritoriul Republicii Moldova Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ce in de cumprarea i rscumprarea valorilor mobiliare de stat se efectueaz n moned naional..
Ministerul Finanelor
Art. XLVIII: Legea cu privire la datoria public, garaniile de stat i recreditarea de stat
Propunerile de completare a Legii cu un nou art.18 1 snt de prisos i se propune de exclus, deoarece potrivit prevederilor art.14, alin. (1) al aceleiai legi, valorile mobiliare de stat pentru plasare pe piaa intern se emit n moned naional, respectiv toate plile i tranzaciile ce in de cumprarea i rscumprarea valorilor mobiliare de stat se efectueaz n moned naional.
Nu se accept
Potrivit prevederilor art.583 Executarea obligaiei pecuniare din Codul civil, moneda de exprimare a obligaiei pecuniare poate s difere de moneda de executare a acesteia. n acest sens, art.14 alin.(1) din Legea cu privire la datoria public, garaniile de stat i recreditarea de stat reglementeaz moneda n care se emit valorile mobiliare de stat, adic moneda de exprimare a valorilor mobiliare menionate. Scopul prevederilor expuse n proiectul de Lege la art.18 1 din Legea cu privire la datoria public, garaniile de stat i recreditarea de stat este de a reglementa n mod expres moneda plilor /transferurilor ce in de cumprarea i rscumprarea valorilor mobiliare de stat, adic a monedei de executare. Necesitatea acestor completri deriv din principiile de efectuare de ctre rezideni i nerezideni a plilor /transferurilor (n moned naional sau n valut strin) n cadrul operaiunilor valutare pe teritoriul Republicii Moldova, aplicate n Legea nr.62-XVI din 21.03.2008. n acest sens, proiectul de Lege stabilete obligativitatea efecturii plilor /transferurilor n cadrul operaiunilor ce in de cumprarea i rscumprarea valorilor mobiliare de stat doar n moned naional. Prevederea n cauz urmeaz a fi aplicat att fa de rezideni ct i fa de nerezideni dar numai pe teritoriul Republicii Moldova. Plile /transferurile n cauz pot fi efectuate n valut strin, dar numai n cazul n care acestea se efectueaz de peste hotare.
89 Legea contabilitii nr.113-XVI din 27 aprilie 2007
Articolul 22. Conturi contabile ... (5) Planul de conturi, inclusiv nomenclatorul grupelor de conturi i normele metodologice privind aplicarea acestora, utilizat de instituiile financiare se elaboreaz i se aprob de Banca Naional.
BC Banca de Economii SA
Suplimentar la modificrile naintate prin proiectul respectiv de Lege propunem i modificri la Legea contabilitii" (113/27.04.2007): expunerea pct.5 art.22 (n vigoare de la 01.01.2010) dup cum urmeaz: Recomandrile privind planul de conturi, inclusiv nomenclatorul grupelor de conturi i normele metodologice privind aplicarea acestora, utilizat de instituiile financiare se elaboreaz i se aprob de Banca Naional.".
Nu se accept
Actualmente, art.22 alin.(5) din Legea contabilitii nr.113-XVI din 27.04.2007 stabilete c planul de conturi, inclusiv nomenclatorul grupelor de conturi i normele metodologice privind aplicarea acestora, utilizat de instituiile financiare se elaboreaz i se aprob de Banca Naional. Potrivit art.2 din Legea cu privire la BNM noiunea de recomandare semnific o ndrumare a Bncii Naionale fr putere obligatorie. Planul de conturi este un act normativ, care urmeaz a fi aplicat n mod obligatoriu i univoc de ctre toate bncile liceniate. Astfel, se consider inoportun de a opera amendamente la art.22 alin.(5) din Legea contabilitii.
II. Propuneri suplimentare de modificare i completare a proiectului de Lege elaborate de Banca Naional a Moldovei
Nr d/o Denumirea legii, numrul i coninutul articolelor, care se propun spre modificare sau completare Propuneri de modificare i/sau completare incluse n proiectul de Lege 2
Propunerea suplimentar a Bncii Naionale a Moldovei Argumentarea propunerii suplimentare 1 Legea nr.407-XVI din 21 decembrie 2006 cu privire la asigurri Articolul 46. Fondul naional de garanie (4) n scopul unei fructificri ct mai bune, disponibilitile Fondului naional de garanie se vor plasa n bnci comerciale, autorizate de Banca Naional a Moldovei, n instrumente ale pieei monetare, n valori mobiliare de stat, precum i n alte plasamente sau alocaii stabilite de legislaia n vigoare.
Art.XLVI. Legea nr.407-XVI din 21 decembrie 2006 cu privire la asigurri (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.47-49, art.213), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 1. Dup articolul 7 se introduce articolul 7 1 cu urmtorul cuprins: Articolul 7 1 . Pli i transferuri pe teritoriul Republicii Moldova Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile n cadrul asigurrii benevole i asigurrii obligatorii se efectueaz n moned naional.. 2. La articolul 46 alineatul (4), textul comerciale, autorizate se nlocuiete cu cuvntul liceniate.
Se propune de a exclude punctul 1 din art.XLVI din proiectul de Lege i de a expune art.XLVI n urmtoarea redacie:
Art.XLVI. La articolul 46 alineatul (4) din Legea nr.407-XVI din 21 decembrie 2006 cu privire la asigurri (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.47-49, art.213), cu modificrile ulterioare, textul comerciale, autorizate se nlocuiete cu cuvntul liceniate..
2 Legea nr.414-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la asigurarea obligatorie de rspundere civil pentru pagube produse de autovehicule
Art.XLVII. Legea nr.414-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la asigurarea obligatorie de rspundere civil pentru pagube produse de autovehicule (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.32-35, art.112), se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 2. Dup articolul 7 se introduce articolul 7 1 cu urmtorul
cuprins: Articolul 7 1 .Pli i transferuri pe teritoriul Se propune de a exclude punctul 2 din art.XLVII din proiectul de Lege i de a renumerota punctele ulterioare din articol n cauz al proiectului de Lege.
Necesitatea excluderii art.7 1 din Legea nr.407-XVI din 21 decembrie 2006 cu privire la asigurri i a art.7 1 din Legea nr.414-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la asigurarea obligatorie de rspundere civil pentru pagube produse de autovehicule deriv din modificrile operate prin Legea nr.116 din 17.06.2010 la art.21 alin.(2) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 privind reglementarea valutar. Urmare modificrilor menionate, se admite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n valut strin ntre rezideni n cazul operaiunilor la care una dintre pri este persoan juridic ce exercit activitate de asigurare..... pentru operaiunile ce in de activitatea ei.
2 Varianta transmis spre aviz prin scrisorile BNM nr.10-01504/111/1254 din 14.05.2010, nr.10-01504/112/1256 din 14.05.2010 i nr.10-01509/115/1264 din 19.05.2010
Republicii Moldova Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile n cadrul asigurrii obligatorii de rspundere civil auto se efectueaz n moned naional.. 3 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 23. Guvernatorul Bncii Naionale i membrii Consiliului de administraie (1) Consiliul de administraie este alctuit din cinci membri: - Guvernatorul Bncii Naionale - preedintele Consiliului; - primul-viceguvernator al Bncii Naionale - vicepreedinte al Consiliului; - trei viceguvernatori ai Bncii Naionale. (2) Guvernatorul Bncii Naionale se numete de Parlament, la propunerea Preedintelui Parlamentului. (3) Primul-viceguvernator i viceguvernatorii Bncii Naionale snt numii de Parlament, la propunerea Guvernatorului Bncii Naionale. (4) Un candidat poate fi propus Parlamentului pentru numire, n caz de respingere, nu mai mult de dou ori. (5) Candidai la funcia de membru Se propune la art.X din proiectul de Lege, dup punctul 7 de a introduce un punct nou, punctul 8, cu urmtorul cuprins:
8. La articolul 23, dup alineatul (6) se introduc alineatele (6 1 ) i (6 2 ) cu urmtorul cuprins: (6 1 ) Pe durata mandatului membrii Consiliului de administraie nu au dreptul s fac parte din partide sau din formaiuni social-politice, s desfoare ori s participe la activiti cu caracter politic, s fac propagand n favoarea unui partid, s exprime sau s manifeste n orice mod convingerile sale politice. (6 2 ) Membrii Consiliului de administraie dein funcii de demnitate public prin numire i se supun prevederilor aplicabile ale legislaiei cu privire la statutul persoanelor care exercit funcii de demnitate public... Celelalte puncte ale art.X din proiectul de Lege se renumeroteaz.
Completarea articolului 23 cu alineatele (6 1 ) i (6 2 ) este propus pentru fortificarea independenei BNM prin asigurarea caracterului apolitic al organului de conducere al acesteia, precum i pentru aducerea articolului n cauz n concordan cu legislaia cu privire la statutul persoanelor care exercit funcii de demnitate public (Legea nr.158-XVI din 04.07.2008 cu privire la funcia public i statutul funcionarului public, Legea contenciosului administrativ), potrivit crora membrii Consiliului de administraie (guvernatorul, prim- viceguvernatorul i viceguvernatorii) al BNM snt recunoscute drept persoane care exercit funcii de demnitate public.
al Consiliului de administraie pot fi persoanele care dein cetenia Republicii Moldova, au domiciliul n ar, au reputaie ireproabil i o experien de munc de 10 ani n domeniul financiar i monetar i pentru numirea n funcie nu au obstacolele specificate la art.27. (6) Membrii Consiliului de administraie se numesc pe termen de 7 ani cu condiia ca pe ct posibil expirarea termenului fiecruia s fie repartizat uniform pe parcursul perioadei de 7 ani. Mandatul membrilor Consiliului poate fi rennoit cu condiia ca ei s nu aib pentru numire n funcie obstacolele artate la articolul 27. (7) La ncadrarea n serviciu i ulterior n fiecare an, membrii Consiliului de administraie snt obligai s depun, n condiiile legii, declaraie cu privire la venituri i proprietate. (8) Membrii Consiliului de administraie nu pot fi reinui, arestai ori trai la rspundere administrativ sau penal dect la decizia Procurorului General.
4 Legea nr.440-XV din 27 iulie 2001 cu privire la zonele economice libere
Articolul 9. Regimul valutar (1) Achitrile n numerar pe Art.XXVI. Legea nr.440-XV din 27 iulie 2001 cu privire la zonele economice libere (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.108-109, art.834), cu modificrile ulterioare, se modific dup cum urmeaz: ... Se propune de a exclude alineatul 1 1 al articolului 9 din Legea nr.440-XV din 27 iulie 2001 cu privire la zonele economice libere. Astfel, la punctul 2 al art.XXVI din proiectul de Lege textul alineatul (2) se exclude; se nlocuiete cu textul alineatele (1 1 ) i (2) se La data de 30.07.2010 n Monitorul Oficial al RM nr.131-134 a fost publicat Legea nr.175 din 9.07.2010 pentru modificarea i completarea Legii nr.440- XV din 27.07.2001 cu privire la zonele economice libere. Ca rezultat al
teritoriul zonelor libere se efectueaz n valut naional. (1 1 ) Pe teritoriul zonelor libere, decontrile prin virament ntre rezideni se pot efectua i n valut strin, n conformitate cu regulile stabilite de Banca Naional a Moldovei. (2) Decontrile prin virament ntre Administraie, rezideni i agenii economici ai Republicii Moldova se efectueaz n conformitate cu legile i cu actele normative ale Guvernului. (3) Asupra tranzaciilor dintre rezideni i agenii economici ai Republicii Moldova nu se extind cerinele legislaiei privind repatrierea valutei. (4) Asupra tranzaciilor de export- import efectuate de ctre rezideni cu subieci strini se extind cerinele stipulate n legislaie privind repatrierea valutei. (5) Retribuirea muncii persoanelor care activeaz n zona liber se efectueaz n valut naional.
2. Articolul 9: alineatul (1) va avea urmtorul cuprins: (1) Plile i transferurile, inclusiv cele care se realizeaz n cadrul operaiunilor valutare se efectueaz de ctre rezidenii zonei libere, precum i n favoarea acestora n conformitate cu legislaia Republicii Moldova.; alineatul (2) se exclude; la alineatele (3) i (4), cuvntul valutei se nlocuiete cu textul mijloacelor bneti, mrfurilor i serviciilor; la alineatul (5) cuvntul valut se nlocuiete cu cuvntul moned. exclud;.
completrilor operate la art.9 din Legea nr.440-XV din 27.07.2001, rezidenilor zonelor economice libere le-a fost acordat dreptul de a efectua, pe teritoriul zonelor libere, decontri prin virament i n valut strin. Proiectul de Lege pentru modificarea i completarea Legii nr.440- XV din 27.07.2001 cu privire la zonele economice libere nu a fost coordonat cu BNM, ceea ce contravine art.6 alin.(3) din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei. n acest context menionm urmtoarele. Potrivit art.5 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei, de atribuiile de baz ale BNM ine, n particular stabilirea i implementarea politicii monetare i valutare n stat, precum i efectuarea reglementrii valutare pe teritoriul Republicii Moldova. n cadrul exercitrii atribuiilor sus- menionate, BNM ia n considerare necesitatea consolidrii funciilor monedei naionale (inclusiv a funciei de mijloc de plat), n particular prin nencurajarea circulaiei excesive a valutei strine pe teritoriul Republicii Moldova. Restrngerea funciilor monedei naionale duc la dificulti n realizarea eficient i adecvat a politicii monetare i valutare n stat, diminund astfel rolul monedei naionale n circuitul economic al statului. Totodat, utilizarea excesiv a valutei strine pe teritoriul Republicii Moldova contribuie la creterea nivelului dolarizrii /euroizrii economiei
Comentariile BNM la concluziile i recomandrile Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei expuse n Raportul de expertiz anticorupie asupra nivelului coruptibilitii a proiectului de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative
Concluziile i recomandrile expuse n Raportul de expertiz anticorupie a proiectului de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative Comentariile Bncii Naionale a Moldovei
II. EVALUAREA N FOND A PROIECTULUI 1. Formulri lingvistice ambigui Art.X pct.(25) din proiectul de lege "Suma total a bancnotelor i monedelor metalice retrase din circulaie, dar nepreschimbate n perioada stabilit, se scade din totalul numerarului n circulaie nregistrat n evidenele contabile i se nregistreaz ca venit al Bncii Naionale". Prin expresia "nepreschimbate n perioada stabilit", norma respectiv va acorda posibiliti de interpretare preferat, n dependen de interesul responsabililor de implementare a ei. Astfel, constatm c nu sunt clar definite criteriile ce determin durata perioadei de preschimbare a bancnotelor i monedelor metalice retrase din circulaie sau cel puin nu sunt relatate trimiteri la actele ce reglementeaz perioada de preschimbare a acestora.
Recomandarea: Propunem autorului de a modifica coninutul alineatului propus spre completare n vederea excluderii formulrii ambigui i determinrii criteriilor ce determin durata perioadei de preschimbare a bancnotelor i monedelor metalice sau menionrii actelor ce reglementeaz perioada de preschimbare, dac acestea exist.
Se accept parial Emisiunea i retragerea banilor conform legii se efectueaz de Banca Naional i este atribuia exclusiv a acesteia. Prin urmare, retragerea din circulaie, ca i condiiile, inclusiv perioada retragerii i/sau preschimbrii banilor, se decide de ctre Banca Naional. Aceasta este i practic internaional general acceptat. Condiiile concrete de retragere /preschimbare a banilor se afl n funcie de diveri factori macroeconomici i sociali valabile la etapa concret a evoluiei, cum ar fi valoarea nominal a bancnotei sau monedei (condiiile de circulaie a 1 ban difer de circulaia a 1000 lei), indicatorii politicii monetare (de ex., volumul banilor aflai n circulaie supui retragerii /preschimbrii), impactul acestora, gradul de utilizare /rspndire la populaie a banilor ce se retrag i, respectiv, timpul suficient pentru preschimbare. Prin urmare, este imposibil stabilirea apriori a vreunei perioade de retragere /preschimbare a banilor i, respectiv stipularea expres n lege a acestei perioade. Trimiteri la actele normative, de asemenea, nu pot avea loc, ntruct un act normativ ce vizeaz retragerea /preschimbarea banilor se adopt n momentul lurii deciziei BNM privind necesitatea retragerii /preschimbrii. Totodat, la punctul 25 art.X din proiectul de Lege (n partea ce se refer la completarea art.64 din Legea cu privire la BNM cu alineatul (3)) se propune dup cuvntul stabilit de introdus cuvintele de Banca Naional pentru a asigura certitudinea n privina autoritii ce stabilete perioada de preschimbare a banilor.
Art.XIII pct.(5) din proiectul de lege n norma dat autorul propune o redacie nou a art. 103 alin.(1) pct.12) lit.c) a Codului Fiscal nr.1163-XIII din 24.04.1997. n textul nou se definete o formulare cu sens echivoc exprimat prin cuvntul "ctre". Analiznd prevederile propuse menionm c nu este clar definit cercul subiecilor ce pot importa mrfuri conform poziiei tarifare 7108 din Legea nr. 1380/20.11.1997 cu privire la tariful vamal sau criteriile / condiiile pe care trebuie s le ntruneasc aceti subieci. Se accept parial Prevederile expuse la art.103 alin.(1) pct.12) lit.c) din Codul fiscal ce vizeaz importul mrfurilor de la poziia tarifar 7108 (aur (inclusiv aur platinat), n form brut sau semiprelucrat, sau sub form de pulbere) se refer la importul acestora de ctre Banca Naional i nu de ctre alte persoane. De asemenea, prevederile n cauz vizeaz livrarea pe teritoriul Republicii Moldova a mrfurilor menionate att de ctre Banca Naional ct i de ctre alte persoane la Banca Naional.
Recomandarea: Propunem excluderea din redacia propus n art. XIII pct. (5) al proiectului de lege a cuvntului "ctre" i de menionat cercul persoanelor fizice i / sau juridice ce pot importa bancnote i monede metalice n moned naional i / sau n valut strin pentru Banca Naional a Moldovei.
Scopul prevederilor expuse la art.103 alin.(1) pct.12) lit.c) din Codul fiscal este de a reglementa tipurile de servicii financiare care se scutesc de plata TVA i nu de a reglementa livrarea de ctre Banca Naional sau n favoarea Bncii Naionale a mrfurilor de la poziia tarifar 7108 de ctre alte persoane. n acest sens, se consider inoportun indicarea la art.103 alin.(1) pct.12) lit.c) din Codul fiscal a persoanelor care au dreptul de a livra Bncii Naionale mrfurile indicate la poziia tarifar 7108. Totodat, n scopul evitrii interpretrii echivoce a prevederilor n cauz se propune de a expune punctul 5 din art.XIII din proiectul de Lege n urmtoarea redacie: c) importul bancnotelor i monedelor metalice (inclusiv a monedelor jubiliare i comemorative) n moned naional, a bancnotelor i monedelor metalice n valut strin (cu excepia celor folosite n scopuri numismatice) i alte operaii legate de circulaia monedei naionale i valutei strine (cu excepia operaiilor legate de folosirea acestora n scopuri numismatice), precum i importul de ctre Banca Naional a Moldovei i alte livrri ctre / de ctre Banca Naional a Moldovei a mrfurilor de la poziia tarifar 7108;.
Art. XXVII pct.(4) din proiectul de lege La punctul respectiv autorul propune completarea Legii nr.449-XV din 30.07.2001 cu privire la gaj cu un articol nou, i anume art.66/1. n redacia propus, formularea "prin vnzarea monedei naionale i a valutei gajate" este una echivoc. Analiznd prevederile propuse de autor constatm urmtoarele: dac autorul a dorit s reglementeze situaia cnd valuta obligaiei fa de creditor este diferit de valuta gajat a debitorului i valuta gajat trebuie convertit n cea a obligaiei, atunci expresia "prin vnzarea monedei naionale i a valutei gajate" trebuie reformulat pentru a da o claritate.
Recomandarea: Propunem substituirea sintagmei "prin vnzarea monedei naionale i a valutei gajate" cu sintagma "prin convertirea valutei gajate de debitor n valuta obligaiei fa de creditor".
Nu se accept Completarea Legii nr. nr.449-XV din 30.07.2001 cu privire la gaj cu art.66 1 are drept scop instituirea normelor referitoare la exercitarea dreptului de gaj asupra mijloacelor bneti, care pot fi att moneda naional ct i valuta strin. innd cont de specificul gajului sub form de mijloace bneti, art.66 1 alin.(1) prevede dou modaliti de exercitare a dreptului de gaj, i anume: - prin transmiterea dreptului de proprietate a monedei naionale sau a valutei strine gajate ctre creditorul gajist n cazul n care moneda n care urmeaz a fi executat obligaia garantat nu difer de moneda mijloacelor bneti gajate (art.66 1 alin.(2)); - prin vnzarea monedei naionale sau a valutei strine gajate n cazul n care moneda n care urmeaz a fi executat obligaia garantat difer de moneda mijloacelor bneti gajate. Vnzarea monedei naionale i a valutei strine se efectueaz n corespundere cu prevederile legislaiei valutare (art.66 1 alin.(3)). Astfel, reglementrile referitoare la exercitarea dreptului de gaj n cazurile n care moneda obligaiei difer de moneda gajat se regsesc la alin.(3) al art.66 1 . n privina propunerii de utilizare a termenului de convertire menionm c amendamentele operate conform proiectului de Lege, n particular au drept scop ajustarea terminologiei aferente domeniului valutar. De notat c, n Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 privind reglementarea valutar se utilizeaz termenii de vnzare, cumprare a monedei naionale sau a valutei strine i nu termenul de convertire.
Art.XXVIII alin.(1) din proiectul de lege Prin norma dat autorul promoveaz completarea art.38 alin.(2) al Legii nr.632-XV din 14.11.2001 cu un cuvntul "nregistreze" care constituie un termen neaplicat n practic. Este important de menionat c prin expresia "a depune n cont" se subnelege situaia cnd mijloacele bneti ajung n contul bancar prin depunerea numerarului. De asemenea contul bancar mai poate fi suplinit i prin virament / transfer de pe alte conturi. Concluzionm c este oportun formularea "s depun / transfere n contul debitorului".
Recomandarea: Considerm oportun de a reformula pct. (2) al art.38 din Legea nr.632 n urmtoarea redacie "(2) n cazul nlturrii debitorului de la gestionarea patrimoniului, administratorul provizoriu este obligat s vnd bunurile perisabile sau supuse deprecierii iminente i s depun / transfere n contul bancar al debitorului sumele realizate din aceste vnzri."
Se accept Se propune urmtoarea redacie a punctului 1 din art.XXVIII din proiectul de Lege: 1. La articolul 38 alineatul (2), cuvntul depun se nlocuiete cu textul depun /transfere..
2. Conflicte ale normelor de drept Art. X pct.(24) din proiectul de lege "B.N.M. poate percepe comisioane la punerea n circulaie a bancnotelor i monedelor metalice ca mijloc de plat i..." La art. X se propune o redacie nou a art.62 al Legii nr.548-XIII din 21.07.1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei. n varianta propus de autor alin.(2) produce conflict de norme cu alte reglementri n vigoare ale Legii nr.548 /1995. Analiznd prevederile alineatului respectiv deducem urmtoarele situaii: n cazul n care aceste comisioane sunt percepute pentru acoperirea cheltuielilor /pierderilor suportate de B.N.M. legate de punerea n circulaie, atunci prevederile propuse produc conflict cu art.21 alin.(1) al Legii nr.548 care prevede expres c "toate cheltuielile Bncii Naionale se prevd n devizul de cheltuieli, aprobat de Consiliul de administraie conform unui regulament coordonat cu Comisia pentru Buget i Finane a Parlamentului". n cazul n care comisioanele sunt percepute pentru obinerea unui venit, atunci prevederile propuse contravin celor din art.4 alin.(1) al Legii nr.548 conform crora, obiectivul fundamental al Bncii Naionale este asigurarea i meninerea stabilitii preurilor. Este important de menionat c odat cu perceperea comisioanelor de la instituiile financiare, acestea la rndul lor, le vor compensa /recupera din contul Nu se accept BNM utilizeaz operaiunile cu numerar ca un instrument al politicii monetare. Urmare a examinrii cererii bncii solicitante BNM poate satisface cererea, total sau parial, sau refuz n funcie de: posibilitile de echilibrare a cererii de numerar cu ofertele bncilor pe piaa monetar de numerar, corespunderea operaiunii de retragere obiectivului promovat de BNM, innd cont de situaia pe piaa monetar, volumul banilor n circulaie volumul numerarului n casieriile bncilor i/sau plafoanele trimestriale ale bazei monetare (banii de rezerv). Respectiv, perceperea comisioanelor la punerea n circulaie a bancnotelor i monedelor metalice ca mijloc de plat constituie unul din instrumentele de politic monetar utilizat i recunoscut n practica internaional a bncilor centrale, aplicat inclusiv i de Banca Naional a Moldovei. Acest instrument permite gestionarea mai eficient a banilor n numerar n circulaie, influeneaz obiectivul fundamental al BNM i stimuleaz efectuarea decontrilor prin virament etc. Totodat acesta este i un instrument de disciplinare a bncilor n vederea asigurrii unei gestiuni interne adecvate a numerarului, precum i stimuleaz conlucrarea interbancar n acest domeniu. n acest context, nu poate fi invocat scopul de percepere a comisioanelor pentru serviciile prestate aferente operaiunilor de retragere a bancnotelor i monedelor metalice divizionare
consumatorilor finali (persoanelor fizice i juridice) n procesul prestrii serviciilor i produselor sale. n aceast ordine de idei concluzionm c aceast prevedere va avea un impact negativ asupra clienilor.
Recomandarea: Considerm oportun de a exclude din pct.(24) al art.X din proiectul de lege expresia "poate percepe comisioane la punerea n circulaie a bancnotelor i monedelor metalice ca mijloc de plat i". de ctre Banca Naional de la bnci ca fiind exclusiv recuperarea cheltuielilor de batere i imprimare a monedei naionale sau, cu att mai mult, obinerea veniturilor. Deci, referina la art.21 alin.(1) din Legea nr.548 este una nefondat. Cu att mai mult, nu este aplicabil n contextul referinei la art.4 alin.(1) din Legea nr.548. De menionat c avnd n vedere c minimizarea volumului banilor n numerar stimuleaz utilizarea instrumentelor de plat prin virament, perceperea de Banca Naional a comisioanelor vine s susine eforturile Guvernului i ale autoritilor economice care la etapa actual au ca obiectiv i implementeaz msurile de stimulare a instrumentelor moderne de plat prin virament i reducerea circulaiei numerarului (obligaia agenilor economici de a efectua pli prin conturi bancare, obligaia de a instala terminale POS (de ex., vezi art.4 din Legea nr.408 din 26 iulie 2001, Hotrrea Guvernului nr.191 din 06.03.2001). La fel, includerea prevederilor nominalizate n Legea cu privire la BNM nu va duce la creterea mrimii comisioanelor aplicate de ctre bncile, i n consecin, nu va avea un impact negativ asupra clienilor.
4. Discreii excesive ale autoritilor publice Art.X pct.(25) din proiectul de lege Autorul propune excluderea din redacia actual a alin.(1) art.64 al Legii nr.548-XIII din 21.07.1995 cu privire la B.N.M. a expresiilor "n locul lor" i "n sume echivalente". Astfel, norma ce rezult din excluderea acestor dou expresii atribuie o discreie excesiv B.N.M. Discreia se manifest prin faptul c B.N.M. va aplica prevederea (va lua decizii), fr a impune criterii clare pentru o asemenea decizie. n aceast ordine de idei, constatm c retrgnd din circulaie un anumit numr de bancnote i monede metalice emise de ea, B.N.M. la discreia proprie, va decide dac s repun sau nu n circulaie bancnotele i monedele metalice n sume echivalente. n continuarea analizei constatm c dac autorul a dorit prin modificrile propuse la acest alineat s prevad i cazurile monedelor jubiliare i / sau numismatice, atunci este oportun de a completa art.64 cu norme n acest sens, dar nu de exclus careva expresii din norma ce vizeaz ntregul spectru de bancnote i monede metalice ca mijloc de plat. Concluzionm c nenlocuirea bancnotelor i monedelor metalice ca mijloc de plat n raport 1:1 (n sume echivalente) se va rsfrnge negativ asupra beneficiarilor /clienilor - principalilor subieci n procesul circulaiei banilor.
Recomandarea: n scopul prevenirii discreiilor recomandm de a exclude din pct.(25) al art.X din proiectul de lege prevederile propuse ce in de excluderea Nu se accept Vezi comentariile la pct.25 art.X din proiectul de Lege ce se refer la art.64 din Legea BNM. Suplimentar menionm, c este un principiu fundamental independena (i respectiv discreia) Bncii Naionale n chestiunile ce in de politica monetar, n particular n ce privete punerea /retragerea din circulaie i schimbarea banilor. Aceasta este specific oricrei bnci centrale emitente de moned naional. Excluderea din textul articolului a cuvintelor "n sume echivalente" i "n locul lor" s-a fcut, avnd n vedere c n practic poate avea loc schimbarea bancnotelor i monedelor n sume nominal neechivalente, de exemplu n cazul unei reforme monetare n rezultatul creia va avea loc denominarea valorii banilor (de ex., 1000 se nlocuiesc cu 1) un fenomen rspndit n politica monetar internaional (de ex., denominarea monedei naionale n 2005 n Romnia, n anii 1995-96 n Rusia, denominrile periodice n Belarusi). De menionat, c n legislaia rilor din regiune cu privire la bncile centrale nu prevd obligativitatea schimbrii bancnotelor i monedelor doar la suma echivalent (de ex. vezi Legea privind statutul Bncii Naionale a Romniei (art.18), Legea privind Banca Naional a Bulgariei (art.27 (alin.(1), Legea privind Banca Sloveniei (art.9), Legea Ucrainei (art.39).
Art. XIII pct.(9) din proiectul de lege Autorul propune modificarea i completarea cu o propoziie a art.198 alin.(6) al Codului Fiscal nr.1163-XIII din 24.04.1997, i anume "Valuta strin care nu poate fi comercializat se pstreaz la instituia financiar...pn la posibila comercializare". Norma ofer discreii excesive instituiilor financiare. n contextul unei analize comparative a redaciei actuale a art.198 alin.(6) al Codului Fiscal i celei propuse de autor n proiectul de lege constatm urmtoarele: n varianta actual prevederile din alin.(6) prevd o operativitate n ceea ce privete ridicarea de la contribuabili a mijloacelor bneti n numerar cu scopul ca acestea s ajung ct mai rapid n conturile trezoreriale ale statului. De asemenea instituiile financiare proxime (cele mai apropiate de contribuabil) aveau i o obligaie de a primi, a converti valuta strin n valut naional i de a transfera la buget pentru stingerea datoriilor n cazurile n care era vizat bugetul statului. n varianta propus de autor aceste criterii dispar i se ofer discreii instituiilor financiare. n cazul implementrii acestor prevederi (menionate n propoziia propus pentru completare) instituiile financiare, la discreia lor, vor decide momentul comercializrii valutei ridicate. Este relevant faptul c conform Legii nr.550 din 21.07.1995 cu privire la instituiile financiare - instituia financiar este persoana juridic ce accept depozite sau echivalente ale acestora care utilizeaz total sau parial aceste mijloace pentru a acorda credite sau a face investiii pe propriul cont i risc. De asemenea, art.5 alin.(1) al Legii nr.550 prevede c suma minim subscris i depus n capitalul bncii se stabilete n cuantum de 100 de milioane lei. Conform art.25 alin.(6) al Legii nr.62 din 21.03.2008 privind reglementarea valutar "limita numerarului n valut strin primit drept plat pe teritoriul Republicii Moldova pentru mrfurile vndute i/sau serviciile prestate care, la sfritul zilei lucrtoare, poate fi pstrat n casa persoanei juridice...se stabilete de 2000 (dou mii) de euro (sau echivalentul lor). Autorul nu a menionat dac valuta strin se va pstra la instituia financiar la pstrare fizic (n celulele de tezaur). De asemenea, este notoriu faptul c n practic majoritatea agenilor economici ce opereaz n activitatea sa cu valut strin recurg la Euro i Dolari SUA drept mai stabile i des folosite pe piaa valutar. n contextul celor menionate mai sus concluzionm c imposibilitatea instituiei financiare de a converti o sum de pn la 2000 (dou mii) euro sau echivalentul acestora este nentemeiat, dar mai mult ca att este avantajoas prin obinerea unui venit obinut din convertirea acestora n limitele prevzute de art.198 alin.(6) al Codului Fiscal (exclusiv propoziia propus). Nu se accept Modificrile operate la art.198 alin.(6) din Codul fiscal nu au intervenit n esena normelor expuse la acest alineat, fiind dictate de prevederile legislaiei valutare i practicii existente. Amendamentele n cauz au drept scop concretizarea prevederilor ce in de valuta strin ridicat de ctre funcionarul fiscal de la contribuabili i predat bncii. De notat c tipul de valut strin ridicat de ctre funcionarul fiscal de la contribuabili poate varia de la valuta strin care se utilizeaz frecvent n activitatea contribuabililor - ageni economici sau de ctre contribuabilii - persoane fizice (de exemplu, dolari SUA, euro) pn la valuta strin care nu este solicitat pe piaa valutar intern (aa numite valute exotice) sau valuta strin care este deteriorat esenial. n contextul celor expuse, modificrile operate la art.198 alin.(6) din Codul fiscal au drept scop reglementarea situaiilor menionate. Pentru valuta strin ridicat de la contribuabil pentru care exist cerere pe piaa valutar intern, proiectul de Lege prevede c aceasta se pred instituiei financiare (sucursalei sau filialei acesteia) contra lei moldoveneti la cursul valutar stabilit de aceasta, cu transferarea ulterioar a leilor moldoveneti la bugetele respective. n partea ce se refer la cellalt tip de valut strin, este de menionat c banca comercial, fiind un agent economic care desfoar activitate de ntreprinztor, nu poate fi obligat s cumpere valut strin care nu este solicitat pe piaa intern sau care este deteriorat esenial, adic a valutei strine care nu poate fi vndut sau eliberat clienilor bncii. Totodat, n vederea concretizrii prevederilor n cauz i evitrii interpretrii echivoce a modificrilor propuse n proiectul de Lege, se propune de a expune propoziia care completeaz alineatul (6) al art.198 din Codul fiscal n urmtoarea redacie: Valuta strin care nu poate fi comercializat (de exemplu, valuta strin care nu este solicitat pe piaa valutar intern) se pstreaz la instituia financiar (sucursala sau filiala acesteia) pn la posibila comercializare..
Referinele autorului Raportului la mrimea capitalului bncilor i la prevederile art.25 alin.(6) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 privind reglementarea valutar nu snt relevante. Prevederile art.25 alin.(6) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 se refer numai la valuta strin primit drept plat pe teritoriul Republicii Moldova pentru mrfurile vndute i/sau serviciile prestate. n casieriile agenilor economici poate s se afle i valuta strin pe care acetia, conform legislaiei n vigoare, au dreptul de o primi (de ex., de pe conturile sale bancare pentru cheltuieli de deplasare).
Recomandarea: Propunem excluderea din pct.(9) art.XIII a propoziiei "Valuta strin care nu poate fi comercializat se pstreaz la instituia financiar...pn la posibila comercializare".
Art.XIII pct.(5) din proiectul de lege n redacia propus de autor, sintagma "i alte livrri" ofer discreii excesive responsabililor de implementare. Analiznd prevederile propuse menionm c att Legea nr.1380 din 20.11.1997 cu privire la tariful vamal ct i Codul Fiscal nr.1163 din 24.04.1997 prevd expres o list exhaustiv a mrfurilor i serviciilor financiare scutite de T.V.A. Astfel, prin implementarea normei n varianta propus de autor se va oferi posibilitatea lrgirii listelor prevzute de Codul Fiscal i Legea cu privire la tariful vamal. Toate cele menionate n analiz demonstreaz inoportunitatea expresiei "i alte livrri".
Recomandarea: Considerm oportun de a exclude din redacia propus n art.XIII alin.(5) al proiectului de lege sintagma "i alte livrri".
Nu se accept Art.103 alin.(1) din Codul fiscal se refer la scutirea de TVA a importurilor i livrrilor de mrfuri, servicii ce constituie rezultatul activitii n Republica Moldova. n contextul activitii Bncii Naionale cu mrfurile de la poziia tarifar 7108 (aur (inclusiv aur platinat), n form brut sau semiprelucrat, sau sub form de pulbere) pot avea loc importul acestora n Republica Moldova de ctre Banca Naional, precum i livrarea mrfurilor n cauz pe teritoriul Republicii Moldova att de ctre Banca Naional ct i la Banca Naional de ctre alte persoane. Scopul amendamentelor la art.103 alin.(1) pct.12 lit.c) din Codul fiscal n privina mrfurilor de la poziia tarifar 7108 este concretizarea sintagmei livrate Bncii Naionale a Moldovei din redacia actual a prevederilor n cauz. De consemnat c, amendamentele menionate au fost coordonate cu Ministerul Finanelor, care nu a avut careva obiecii.
Accesul limitat la informaie, lipsa transparenei Art.XXXIII pct.(2) din proiectul de lege n alineatul respectiv autorul propune excluderea din Legea nr.1491-XV din 28.11.2002 cu privire la ajutoarele umanitare a alin.(3) din art.18. Reieind din faptul c Legea nr.1491 are o importan primordial n reglementarea raporturilor juridice privind introducerea, recepionarea, pstrarea, distribuirea i evidena ajutoarelor umanitare acordate Republicii Moldova din strintate, prin excluderea alin.(3) al art. 18 ar face imposibil cunoaterea procedurii de transfer al ajutoarelor umanitare n valut la conturile valutare al recepionarului. n varianta actual a Legii nr.1491 este prevzut expres c aceast procedur este stabilit n comun de Ministerul Finanelor i B.N.M.
Recomandarea: Nu susinem excluderea alin.(3) al art.18 din Legea nr.1491-XV din 28.11.2002 cu privire la ajutoarele umanitare.
Nu se accept Legea nr.1491-XV din 28.11.2002 cu privire la ajutoarele umanitare, reglementeaz acordarea ajutoarelor umanitare Republicii Moldova de ctre persoanele strine. Operaiunile ce in de acordarea de ctre persoanele strine nerezidente a ajutoarelor umanitare (n moned naional i n valut strin) reprezint operaiuni valutare, acestea fiind obiectul reglementrilor valutare. Principiile generale de reglementare valutar n Republica Moldova, drepturile i obligaiile rezidenilor i nerezidenilor aferente domeniului valutar snt stabilite n Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 privind reglementarea valutar. De notat c la art.5 lit.l) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, printre atribuiile de baz ale BNM este indicat i efectuarea reglementrii valutare pe teritoriul Republicii Moldova. Potrivit art.25 alin.(1) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, regulile de primire /efectuare de ctre rezideni i nerezideni a plilor i transferurilor n cadrul operaiunilor valutare, inclusiv cerina de prezentare a documentelor justificative la primirea/efectuarea acestor pli i transferuri, precum i cazurile n care plile i transferurile pot fi primite/efectuate fr
prezentarea documentelor justificative se stabilesc de Banca Naional a Moldovei. Actualmente regulile menionate snt stabilite n Regulamentul privind condiiile i modul de efectuare a operaiunilor valutare, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al BNM nr.8 din 28.01.2010 (Monitorul Oficial, 2010, nr.41-43, art.177). Aceste reguli snt comune pentru toate persoanele juridice i fizice indiferent de sursa de provenien a mijloacelor bneti, dac legea nu prevede alte reguli. De notat c, art.18 alin.(2) din Legea nr.1491-XV din 28.11.2002 (innd cont de amendamentele propuse n proiectul de Lege) deja conine anumite prevederi aferente procedurii de transfer a ajutoarelor umanitare, i anume snt menionate tipurile de documente n baza crora se efectueaz transferul /depunerea de mijloace bneti n conturile valutare, n care se indic scopul concret de utilizare a ajutorului umanitar. Formularele documentelor de depunere /transfer a mijloacelor bneti (de ex., ordinul de plat) snt prevzute de actele normative ale Bncii Naionale. Urmare celor expuse, se consider c primirea de ctre rezideni a ajutoarelor umanitare din partea nerezidenilor nu necesit stabilirea de ctre Banca Naional a Moldovei i Ministerul Finanelor a unor proceduri suplimentare de transfer a ajutoarelor umanitare.
Informaie privind modificrile operate la art.XLI din proiectul de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative urmare amendrii Codului de executare conform Legii nr.143 din 02.07.2010 pentru modificarea i completarea Codului de executare al Republicii Moldova
Art.XLI. Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.34-35, art.112), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
Modificri operate pn la adoptarea Legii nr.143 din 02.07.2010 pentru modificarea i completarea Codului de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004 (innd cont de propunerile i obieciile instituiilor interesate, reflectate n Sinteza recomandrilor /avizelor prezentate la proiectul de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative)
Modificri operate dup adoptarea Legii nr.143 din 02.07.2010 pentru modificarea i completarea Codului de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004 (referinele la articole, alineate, litere snt indicate conform redaciei Codului de executare dup adoptarea Legii nr.143 din 02.07.2010)
1. Articolul 23 se completeaz cu alineatul (3) cu urmtorul cuprins: (3) Pe teritoriul Republicii Moldova amenda se achit n moned naional..
1. Dup articolul 9 se introduce articolul 9 1 cu urmtorul cuprins: Articolul 9 1 . Amenda Pe teritoriul Republicii Moldova amenzile prevzute de prezentul cod se achit i se restituie n moned naional..
2. Articolul 32 se completeaz cu dou propoziii cu urmtorul cuprins: Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ce in de achitarea i restituirea cheltuielilor de executare se efectueaz n moned naional. Nerezidenii pot efectua /primi plile i transferurile menionate i n valut strin, inclusiv n numerar n cazul persoanelor fizice..
2. Articolul 36 alineatul (1) se completeaz n final cu dou propoziii cu urmtorul cuprins: Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ce in de achitarea i restituirea cheltuielilor de executare se efectueaz n moned naional. Nerezidenii pot efectua /primi plile i transferurile menionate i n valut strin, inclusiv n numerar n cazul persoanelor fizice..
3. La articolul 37, alineatul (2) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Suma datoriei se depune sau se transfer de ctre debitor n moned naional, precum i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice n cazurile n care Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar permite primirea /efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n valut strin n privina datoriei dintre creditor i debitor..
3. La articolul 40, alineatul (2) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Sumele menionate se depun sau se transfer de ctre debitor n moned naional, precum i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice n cazurile n care Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar permite primirea /efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n valut strin n privina datoriei dintre creditor i debitor..
4. Articolul 38: alineatul (1) va avea urmtorul cuprins: 4. Articolul 41: alineatul (1) va avea urmtorul cuprins:
(1) Sumele de pe contul de depozit se elibereaz creditorului persoan fizic n numerar sau se vireaz n contul lui, iar creditorului persoan juridic se vireaz n contul lui.; la alineatul (2), cuvntul Cecul se nlocuiete cu cuvntul Numerarul; la alineatul (3), cuvintele Cecul i dispoziia de plat se nlocuiesc cu textul Documentele n temeiul crora se elibereaz sumele menionate la alin.(1).
(1) Sumele de pe contul curent special se elibereaz creditorului persoan fizic n numerar sau se vireaz n contul lui, iar creditorului persoan juridic se vireaz n contul lui.; la alineatul (2), textul Cecul (delegaia) se nlocuiete cu cuvntul Numerarul.
Comentarii: Excluderea din proiectul de Lege a modificrilor operate la alin.(3) al art.38 din redacia precedent (care a devenit art.41 alin.(3)), este dictat de noua redacie a alin.(3) din art.41, prin care normele respective (care se conineau n art.38 alin.(3)) au fost excluse.
5. Articolul 69: la literele a), b) i e), dup cuvntul bneti se introduce textul (inclusiv n valut strin); la litera c), dup cuvntul debitorului se introduce textul (altele dect cele menionate la lit.a) i b)).
5. Articolul 74: la literele a), b) i e), dup cuvntul bneti se introduce textul (inclusiv n valut strin); la litera c), dup cuvntul debitorului se introduce textul (altele dect cele menionate la lit.a) i b)).
6. Articolul 75: la alineatul (2), cuvntul dispoziiei se nlocuiete cu cuvntul ordinului; articolul se completeaz cu alineatul (4) cu urmtorul cuprins: (4) Cauiunea se depune n moned naional. Nerezidenii pot depune cauiunea i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice..
6. La articolul 80, dup alineatul (1) se introduce alineatul (1 1 ) cu urmtorul cuprins: (1 1 ) Cauiunea se depune n moned naional. Nerezidenii pot depune cauiunea i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice..
Comentarii: Excluderea din proiectul de Lege a modificrilor operate la alin.(2) al art.75 din redacia precedent (care a devenit art.80 alin.(2)) este dictat de faptul c, redacia actual a alin.(2) din art.80 nu necesit a fi modificat, deoarece n redacia actual termenul dispoziia de plat a fost substituit cu termenul documentul de plat.
7. La articolul 77, alineatul (1) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Cauiunea constituit n valut strin poate fi restituit i n numerar n cazul persoanelor fizice..
7. La articolul 82, alineatul (1) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Cauiunea constituit n valut strin poate fi restituit i n numerar n cazul persoanelor fizice..
8. La articolul 86 litera a), cuvintele valut naional se nlocuiesc cu cuvintele moned naional.
Comentarii: Excluderea din proiectul de Lege a modificrilor operate la art.86 lit.a) din redacia precedent (care a devenit art.90 alin.(2) lit.a)) deriv din faptul c, art.90 alin.(2) lit.a) nu utilizeaz termenul de valut naional, ci termenul de mijloace bneti.
9. La articolul 87, alineatul (7) va avea urmtorul cuprins: (7) Valuta strin se depune n contul n valut strin al oficiului de executare, iar n cazul n care acesta lipsete se vinde bncii liceniate la cursul valutar stabilit de aceasta, cu nregistrarea echivalentului n moned naional n contul de depozit al oficiului de executare..
8. La articolul 91 alineatul (7), cuvintele contul valutar se nlocuiesc cu cuvintele contul n valut strin.
Comentarii: Excluderea din proiectul de Lege a modificrilor operate la art.87 alin.(7) din redacia precedent (care a devenit art.91 alin.(7)) este dictat de existena n alin.(7) art.91 a prevederilor referitoare la vnzarea valutei strine bncii comerciale la cursul stabilit de aceasta. Propunerea de amendare a art.91 alin.(7) este de ordin redacional.
9. La articolul 92, dup alineatul (1) se introduce alineatul (1 1 ) cu urmtorul cuprins: (1 1 ) Valuta strin se transfer pe contul n valut strin al executorului judectoresc, iar n cazul n care valoarea creanei este stabilit n moned naional, se vinde bncii comerciale n care executorul judectoresc are deschis contul la cursul valutar stabilit de banc, cu nregistrarea echivalentului n moned naional n contul curent special al executorului judectoresc..
Comentarii: Se propune de a completa art.92 n redacia actual, care reglementeaz urmrirea mijloacelor bneti de pe conturi, cu o norm nou similar celei expuse la art.91 alin.(7), care reglementeaz urmrirea mijloacelor bneti n numerar. Se consider necesar de a stabili norme similare att n privina urmririi mijloacelor bneti n numerar ct i n privina urmrii mijloacelor bneti de pe conturi, innd cont de faptul c redacia actual a art.91 alin.(7), care a nlocuit art.87 alin.(7), conine o norm nou ce vizeaz vnzarea valutei strine bncii comerciale n cazul n care a fost ridicat valut strin, iar valoarea creanei este stabilit n moned naional.
10. Articolul 140: alineatul (1) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Sumele de bani pot fi eliberate creditorilor n valut strin, inclusiv n numerar persoanelor fizice, numai n cazul n care Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar permite efectuarea /primirea plilor i transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n privina creanelor n cauz.. alineatul (5) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Suma n valut strin rmas dup satisfacerea tuturor creanelor poate fi restituit debitorului persoan fizic i n numerar..
10. Articolul 144: alineatul (5) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Sumele pot fi eliberate creditorilor n valut strin, inclusiv n numerar persoanelor fizice, numai n cazul n care Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar permite efectuarea /primirea plilor i transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n privina creanelor respective.. alineatul (8) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Suma n valut strin rmas dup satisfacerea tuturor creanelor poate fi restituit debitorului persoan fizic i n numerar..
11. Articolul 154 se completeaz cu alineatul (4) cu urmtorul cuprins: (4) La solicitarea prtului (debitorului) persoan fizic, restituirea sumelor ncasate de la acesta n valut strin poate fi fcut n numerar..
11. Articolul 157 se completeaz cu alineatul (3) cu urmtorul cuprins: (3) La solicitarea prtului (debitorului) persoan fizic, restituirea sumelor ncasate de la acesta n valut strin poate fi fcut n numerar..
12. La articolul 304 alineatele (3) i (4), cuvintele dispoziia de se nlocuiesc cu cuvntul ordinul.
12. La articolul 304 alineatele (3) i (4), cuvintele dispoziia de se nlocuiesc cu cuvntul ordinul.
13. Articolul 317 se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Depunerea i restituirea garaniei personale sau a unei organizaii se efectueaz cu respectarea prevederilor art.179 - 181 din Codul de procedur penal..
13. Articolul 317 se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Depunerea i restituirea garaniei personale sau a unei organizaii se efectueaz cu respectarea prevederilor art.179 - 181 din Codul de procedur penal..
Sinteza obieciilor i propunerilor Ministerului Justiiei la proiectul de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative (n continuare proiectul de Lege)
Nr. d/o Denumirea legii, numrul i coninutul articolelor, care se propun spre modificare sau completare
Propuneri de modificare i/sau completare incluse n proiectul de Lege 3
Coninutul obieciilor i propunerilor Ministerului Justiiei
Concluziile BNM 1 2 3 4 5 1 n ntreg textul proiectului, sintagma cu modificrile ulterioare, acolo unde este cazul, se va substitui cu sintagma cu modificrile i completrile ulterioare.
Explicaii
La elaborarea proiectului de Lege s-a inut cont de prevederile Legii nr.780-XV din 27.12.2001 privind actele legislative (n continuare Legea nr.780-XV din 27.12.2001), iar n cazul n care legea n cauz nu conine norme exprese referitoare la expunerea anumitor prevederi n actele de modificare, s-a luat n considerare practica de aplicare n Republica Moldova a normelor de tehnic legislativ. Astfel, dup anul 2001 i pn n prezent actele de amendare a actelor legislative utilizeaz mbinarea de cuvinte cu modificrile ulterioare i nu cu modificrile i completrile ulterioare. De exemplu, art.I al Legii nr.61-XVI din 21.03.2008 pentru completarea Legii nr.780-XV din 27 decembrie 2001 privind actele legislative (Monitorul Oficial nr.76-77 din 15.04.2008, art.255) este expus n urmtoarea redacie: Art.I. Legea nr.780-XV din 27 decembrie 2001 privind actele legislative (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.36-38, art.210), cu modificrile ulterioare, se completeaz dup cum urmeaz:. Aceeai abordare se regsete i n Legea nr.239 din 24.09.2010 pentru modificarea Legii nr.436-XVI din 28 decembrie 2006 privind administraia public local, Legea nr.233 din 24.09.2010 cu privire la completarea Codului fiscal nr.1163-XIII din 24 aprilie 1997 .a.
3 Varianta transmis spre aviz prin scrisoarea BNM nr.10-01504/217/2446 din 23.09.2010
2 Este necesar de a utiliza terminologia prevzut n legile de modificare: substituit nu nlocuit, se completeaz, i nu se introduce, se modific i va avea urmtorul cuprins .a. De inut cont, c cteva cuvinte n ansamblu constituie o sintagm, termen ce necesit a fi utilizat n actele normative de modificare.
Explicaii
Potrivit art.35 alin.(1) din Legea nr.780-XV din 27.12.2001, modificarea sau completarea actului legislativ este, de regul, expres, constnd n nlocuirea unui text cu un altul ori n excluderea unei pri din text sau n adugarea unui text nou. De notat c, legea n cauz nu conine norme referitoare la expresiile precise care urmeaz a fi utilizate n actele legislative de modificare, n particular nu prevede utilizarea mbinrii de cuvinte se modific i va avea urmtorul cuprins. n aceste condiii, la elaborarea proiectului de Lege s-a luat n considerare practica de aplicare n Republica Moldova, inclusiv n anul 2010 a normelor de tehnic legislativ. Astfel, n actele legislative de modificare i completare se utilizeaz, deopotriv, att cuvintele se substituie ct i se nlocuiete. De asemenea, n funcie de felul modificrii sau completrii, se utilizeaz cuvintele se completeaz sau se introduce. Referitor la utilizarea cuvntului sintagm este de notat c potrivit Dicionarului explicativ al limbii romne (DEX), sintagma nu este pur i simplu cteva cuvinte n ansamblu, ci o unitate semantico-sintactic stabil, format dintr-un grup de dou sau mai multe cuvinte ntre care exist raporturi de subordonare. De exemplu, la art.XXIV din proiectul de Lege, prin care se modific Legea Fondului republican i a fondurilor locale de susinere social a populaiei nr.827-XIV din 18 februarie 2000 sintagma Ministerul Proteciei Sociale, Familiei i Copilului se nlocuiete cu sintagma Ministerul Muncii, Proteciei Sociale i Familiei la cazul respectiv. Asemenea abordare se atest i n anumite acte legislative adoptate recent, de exemplu, n art.VI din Legea nr.222 din 17.09.2010 pentru modificarea i completarea unor acte legislative, art.I din Legea 205 din 16.07.2010 pentru modificarea i completarea Legii apiculturii nr.70- XVI din 30 martie 2006.
3 La definitivarea proiectului vor fi respectate regulile de tehnic legislativ privind numerotarea elementelor structurale ale actelor normative n modul prevzut de art.32 alin.(6) al Legii nr.780-XV din 27 decembrie 2001 privind actele legislative. n conformitate cu prevederile acestui articol, alineatul poate avea diviziuni, nsemnate, de regul, cu litere latine mici i o parantez, iar n cazul unor structuri mai complexe, aceste diviziuni se numeroteaz cu cifre arabe i o parantez. Diviziunile numerotate cu cifre pot avea subdiviziuni nsemnate cu litere latine mici i o parantez. Explicaii
La elaborarea proiectului de Lege s-au luat n considerare prevederile Legii nr.780-XV din 27.12.2001 ce in de tehnica legislativ. De notat c, n general art.32 din legea menionat reglementeaz elementele structurale ale articolului n cazul unui act legislativ nou i numai alin.(4) al acestui articol conine anumite norme referitoare la structura articolului n cazul unei legi de modificare sau de completare, norme care au fost respectate ntocmai n procesul de elaborare a proiectului de Lege. Lund n considerare cele expuse, n lipsa n legea sus-menionat a unor reglementri exprese privind numerotarea elementelor structurale ale articolelor unei legi de modificare i completare, la elaborarea proiectului de Lege s-a inut cont de practica de aplicare n Republica Moldova a normelor de tehnic legislativ (vezi legi de modificare i completare a unor acte legislative aprobate de Parlament).
4 n tot textul proiectului prevederile normelor juridice, conform tehnicii legislative, se vor expune la timpul prezent, fiind aplicabile din momentul intrrii n vigoare a actului normativ.
Explicaii
Legea nr.780-XV din 27.12.2001 nu prevede n mod expres c prevederile normelor juridice urmeaz a fi expuse la timpul prezent. De notat c i Legea nr.317-XV din 18 iulie 2003 privind actele normative ale Guvernului i ale altor autoriti ale administraiei publice centrale i locale, care la art.46 alin.(9) stipuleaz c verbele se utilizeaz, de regul, la timpul prezent admite utilizarea verbelor la timpul viitor. n aceast situaie s-a inut cont de practica de aplicare n Republica Moldova a normelor de tehnic legislativ. Astfel, n anumite acte legislative, inclusiv n cele adoptate recent verbele se utilizeaz att la timpul prezent, ct i la timpul viitor (de exemplu, la art.8 din Legea nr.200 din 16.07.2010 privind regimul strinilor n Republica Moldova, art.4 din Legea nr.163 din 09.07.2010 privind autorizarea executrii lucrrilor de construcie, art.VI din Legea nr.216 din 17.09.2010 pentru modificarea i completarea unor acte legislative .a.
5 Articolul 10. Reglementarea activitii de antreprenoriat 3. Exclusiv ntreprinderilor de stat li se permite: supravegherea i tratamentul bolnavilor care sufer de narcomanie, boli contagioase periculoase i deosebit de periculoase, inclusiv de boli dermatovenerice infecioase precum i de boli psihice n forme agresive i eliberarea avizelor corespunztoare; efectuarea expertizei pentru determinarea pierderii temporare sau stabile a capacitii de munc, precum i a examenelor i controalelor medicale periodice i preventive decretate ale cetenilor; tratamentul animalelor ce sufer de boli deosebit de periculoase; confecionarea ordinelor i medaliilor; producerea emblemelor ce confirm achitarea impozitelor i taxelor de stat; prestarea serviciilor potale (cu excepia potei exprese), confecionarea timbrelor potale; producerea i comercializarea tehnicii militare speciale i de lupt, a substanelor explozive (cu excepia prafului de puc), precum i producerea oricror feluri de arme; evidena de stat, nregistrarea de stat i inventarierea tehnic (inclusiv paaportizarea) a bunurilor imobile, restabilirea documentelor pentru dreptul de proprietate i administrarea Art.I. Articolul 10 din Legea nr.845-XII din 3 ianuarie 1992 cu privire la antreprenoriat i ntreprinderi (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1994, nr.2, art.33), cu modificrile ulterioare, se modific dup cum urmeaz: la punctul 3, subalineatul nou va avea urmtorul cuprins: imprimarea bancnotelor i baterea monedelor metalice, imprimarea valorilor mobiliare de stat;;
La art.I, potrivit normelor de tehnic legislativ, sintagma subalineatul nou urmeaz a fi substituite prin sintagma alineatul zece, deoarece dispoziia respectiv din art.10 al Legii nr.845-XII din 3 ianuarie 1992 cu privire la antreprenoriat i ntreprinderi, la care se face referin, nu conine subalineate, iar fiecare alineat, atunci cnd acestea nu sunt numerotate, conform tehnicii legislative, sunt evideniate printr-o uoar retragere spre dreapta de la alinierea textului pe vertical.
Explicaii
La elaborarea modificrilor la art.10 punctul 3 din Legea nr.845-XII din 3.01.1992 cu privire la antreprenoriat i ntreprinderi s-a inut cont de practica de amendare a prevederilor legii sus-menionate utilizat de ctre legislator (vezi Legea nr.333-XV din 24.07.2003, nr.1307-XV din 25.07.2002).
acestor bunuri; imprimarea i baterea monedei, imprimarea hrtiilor de valoare de stat; efectuarea lucrrilor astronomo- geodezice,gravimetrice, a lucrrilor n domeniul hidrometeorologiei.
6 La art.II Pentru o expunere conform normelor de tehnic legislativ, primul alineat din articolul 6 al Legii taxei de stat de expus n redacie nou prima propoziie.
Explicaii
Potrivit art.35 alin.(1) din Legea nr.780-XV din 27.12.2001, modificarea sau completarea actului legislativ este, de regul, expres, constnd n nlocuirea unui text cu un altul ori n excluderea unei pri din text sau n adugarea unui text nou. Evidenierea expres a textelor supuse modificrii sau completrii, comparativ cu expunerea unui articol ntr-o redacie nou, va nlesni contientizarea de ctre utilizatori a amendamentelor care se opereaz n actul legislativ, fapt care va facilita aplicarea adecvat a acestora.
7 Articolul 6. Modul de plat a taxei de stat Taxa de stat se pltete n numerar i prin transferare de pe contul pltitorului n instituia bancar. La dorina pltitorului, taxa de stat poate fi pltit n valut strin la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei. Taxa de stat pentru cererile de chemare n judecat, pentru cererile de apel i cererile de recurs se pltete la depunerea lor, iar pentru eliberarea copiilor de pe actele eliberate de ctre instanele judectoreti la primirea lor. Persoanele juridice declarate n stare de insolvabilitate, la introducerea n instana de judecat a aciunilor de urmrire a creanelor debitoare, de anulare a actelor juridice fictive sau frauduloase, a garaniilor acordate, a tranzaciilor ncheiate i a actelor de transfer de proprietate, pltesc taxa de stat dup examinarea cauzei, dar nu mai trziu de 6 luni din data adoptrii de ctre instana de judecat a hotrrii. Taxa de stat de la cererile de chemare n judecat care sosesc din alte state i Art.II. Articolul 6 din Legea taxei de stat nr.1216-XII din 3 decembrie 1992 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.53-55, art.302), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: la primul alineat, cuvntul Taxa se nlocuiete cu cuvintele Pe teritoriul Republicii Moldova taxa, iar dup cuvntul pltete se introduc cuvintele n moned naional;
La art.II Nu-i clar precizarea ce ine de Republica Moldova. De altfel, ntreg textul proiectului se va reexamina din punct de vedere al utilizrii sintagmei n Republica Moldova, deoarece, conform principiului teritorialitii (aplicarea legii n spaiu), prevzut n art.48 al Legii nr.780-XV din 27 decembrie 2001 privind actele legislative, actul legislativ se aplic pe ntreg teritoriul Republicii Moldova, precum i n locurile Nu se accept
Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar (n continuare Legea nr.62-XVI din 21.03.2008) reglementeaz, inter alia efectuarea, n cadrul operaiunilor valutare, a plilor /transferurilor. Acestea pot fi efectuate pe teritoriul Republicii Moldova, din strintate n Republica Moldova, precum i din Republica Moldova n strintate. Lund n considerare faptul c, amendamentele care se opereaz la unele acte legislative au drept scop reglementarea, n particular a monedei de efectuare a plilor /transferurilor pe teritoriul Republicii Moldova, se consider imperativ pstrarea n proiectul de Lege a sintagmei pe teritoriul Republica Moldova, ceea ce este n corelare cu prevederile art.302 alin.(2) din Codul civil.
considerate drept teritoriu al statului, cu excepiile stabilite de tratatele internaionale la care Republica Moldova este parte i de legislaia n vigoare.
8 snt examinate de organele respective ale Republicii Moldova este transferat n bugetul de stat. Taxa de stat pentru ndeplinirea actelor notariale se vars de solicitant sau de persoana care desfoar activitate notarial la bugetul de stat. Persoana care desfoar activitate notarial vars taxa de stat cel trziu n ziua lucrtoare urmtoare celei n care a fost ndeplinit actul notarial. Taxa de stat pentru transferul dreptului de proprietate privat asupra bunurilor imobile determinate n temeiul contractelor neautentificate notarial se vars la bugetul de stat de ctre solicitantul nregistrrii dreptului de proprietate.
Legea nr.1530-XII din 22 iunie 1993 privind ocrotirea monumentelor Art.38. Plata pentru arenda monumentelor, inclusiv pentru arenda terenului din zonele lor de protecie ce se afl n proprietate de stat, precum i defalcrile din beneficiul de pe turism se depun pe conturile speciale ale Guvernului ori ale organelor de administrare local. Plata pentru arenda monumentelor, inclusiv pentru arenda terenului din zonele lor de proteciei de ctre persoanele fizice i juridice strine se depune n valut convertibil pe aceleai conturi. Mrimea plii pentru arend se stabilete n acord cu Art.II. Articolul 6 din Legea taxei de stat nr.1216-XII din 3 decembrie 1992 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.53-55, art.302), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
alineatul al doilea va avea urmtorul cuprins: Nerezidenii pot achita taxa de stat i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice..
Art.VII. La articolul 38 propoziia a doua din Legea nr.1530-XII din 22 iunie 1993 privind ocrotirea monumentelor (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.1517, art.23), cu modificrile ulterioare, cuvintele strine se depune n valut convertibil se nlocuiesc cu textul nerezidente poate fi depus La art.II Coninutul alineatului doi propus necesit examinare suplimentar i coordonare cu Curtea Suprem de Justiie, deoarece acesta substituie o norm concret ce ine de modul de aplicare a taxei de stat pentru cererile de chemare n judecat, pentru cererile de apel i cererile de recurs, precum i pentru eliberarea copiilor de pe actele eliberate de ctre instanele judectoreti. Astfel norma respectiv dispare. Norma propus ine mai mult de coninutul alineatului nti.
Nu se accept
Alineatul la care se face referin n obiecia Ministerului Justiiei reprezint alineatul trei i nu alineatul doi al art.6 din Legea taxei de stat nr.1216-XII din 03.12.1992 conform textului oficial al legii n cauz, republicat n Monitorul Oficial nr.53-55 din 2.04.2004, art.302, cu modificrile ulterioare. Proiectul de Lege modific prevederile alineatului doi referitoare la achitarea taxei de stat n valut strin i nu aduce atingere prevederilor alineatului trei referitoare la modul de aplicare a taxei de stat pentru cererile de chemare n judecat, pentru cererile de apel i cererile de recurs, precum i pentru eliberarea copiilor de pe actele eliberate de ctre instanele judectoreti. Astfel, nu este necesar examinarea suplimentar i coordonarea cu Curtea Suprem de Justiie a proiectului de Lege.
Suplimentar, lund n considerare eforturile care se depun n ultimul timp de ctre Guvernul Republicii Moldova i BNM n vederea descurajrii utilizrii numerarului pe teritoriul Republicii Moldova i promovrii instrumentelor de plat fr numerar, prevederile proiectului de Lege ce in de utilizarea numerarului, n particular n valut strin au fost reexaminate n vederea excluderii unora din acestea. Astfel, la Articolul II din proiectul de Lege se propune de a expune alineatul doi al art.6 din Legea taxei de stat n urmtoarea redacie: La dorina pltitorului nerezident, taxa de stat poate fi pltit n valut strin, dar numai prin virament.. De asemenea, n contextul excluderii din proiectul de lege a prevederilor privind utilizarea numerarului n valut strin, se propune de a opera urmtoarele modificri i completri la proiectul n cauz. 1) de a expune art.VII, prin care se modific Legea privind ocrotirea monumentelor, n urmtoarea redacie:
Legea nvmntului nr.547-XIII din 21 iulie 1995 Articolul 65. Drepturile i obligaiile elevilor i studenilor strini (3) Cetenii strini i apatrizii care studiaz n Republica Moldova cu excepia celor care beneficiaz de burse din partea statului moldovenesc, pltesc taxe de colarizare, n modul stabilit de Guvern.
Legea nr.1308-XIII din 25 iulie 1997 privind preul normativ i modul de vnzare-cumprare a pmntului Articolul 2. Noiunea de pre normativ al pmntului (1) Preul normativ al pmntului constituie o msur de estimare a valorii lui echivalente cu potenialul natural i economic al acestuia, exprimate n valut naional. El se determin de ctre prezenta lege i se aplic n procesul realizrii relaiilor funciare, indiferent de tipul de proprietate asupra pmntului. (2) Tarifele pentru calcularea preului normativ al pmntului se stabilesc pentru o unitate convenional (grad- hectar), pe baza indicilor cadastrali (cantitativi i calitativi), conform anexei parte integrant a prezentei legi, i se indexeaz, n funcie de rata inflaiei, de ctre Parlament, la propunerea Guvernului. i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice.
Art.IX. Articolul 65 alineatul (3) din Legea nvmntului nr.547-XIII din 21 iulie 1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.6263, art.692), cu modificrile ulterioare, se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Taxele de colarizare pot fi achitate de ctre nerezideni - ceteni strini i apatrizi n moned naional i/sau n valut strin, inclusiv n numerar..
Art.XVI. Articolul 2 din Legea nr.1308-XIII din 25 iulie 1997 privind preul normativ i modul de vnzare- cumprare a pmntului (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1997, nr.57-58, art.515), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: la alineatul (1) n prima propoziie, cuvntul valut se nlocuiete cu cuvntul moned; articolul se completeaz cu Art.VII. La articolul 38 propoziia a doua din Legea nr.1530-XII din 22 iunie 1993 privind ocrotirea monumentelor (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.1517, art.23), cu modificrile ulterioare, cuvintele strine se depune n valut convertibil se nlocuiesc cu textul nerezidente poate fi efectuat i n valut strin.. 2) de a expune art.IX, prin care se modific Legea nvmntului, n urmtoarea redacie: Art.IX. Articolul 65 alineatul (3) din Legea nvmntului nr.547- XIII din 21 iulie 1995 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.6263, art.692), cu modificrile ulterioare, se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Taxele de colarizare pot fi achitate de ctre nerezideni - ceteni strini i apatrizi n moned naional i/sau n valut strin.. 3) de a expune art.XVI (art.XV dup renumerotare), prin care se modific Legea privind preul normativ i modul de vnzare- cumprare a pmntului, n urmtoarea redacie: Art.XV. La articolul 2 alineatul (1) prima propoziie din Legea nr.1308-XIII din 25 iulie 1997 privind preul normativ i modul de vnzare-cumprare a pmntului (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.147-149, art.1161), cu modificrile ulterioare, cuvntul valut se nlocuiete cu cuvntul moned.. 4) de a expune art.XXIII (art.XXII dup renumerotare), prin care se modific Codul navigaiei maritime comerciale al Republicii Moldova, n urmtoarea redacie: Art.XXII. Codul navigaiei maritime comerciale al Republicii Moldova aprobat prin Legea nr.599-XIV din 30 septembrie 1999 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.1-4, art.2), cu modificrile ulterioare, se modific dup cum urmeaz: 1. La articolul 14 alineatele (2) i (3), cuvintele se transfer n valuta naional a Republicii Moldova la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei se nlocuiesc cu cuvintele se recalculeaz la cursul oficial al leului moldovenesc valabil. 2. La articolul 338 alineatul (2), cuvntul valut se nlocuiete cu cuvntul moned.. 5) de a expune punctul 11 din art.XXV (art.XXIV dup
(3) La preul normativ al terenurilor localitilor (cu excepia loturilor de pmnt de pe lng cas), al celor ocupate de obiective industriale, de transport, de alte obiective neagricole se adaug i cheltuielile de amenajare inginereasc a teritoriului.
Codul navigaiei maritime comerciale al Republicii Moldova Articolul 14. Unitatea de calcul (2) Sumele indicate la art.183 i 196 se transfer n valuta naional a Republicii Moldova la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei la data emiterii hotrrii judectoreti sau la data convenit de ctre pri. (3) Sumele indicate la art.313, 324 i 354 se transfer n valuta naional a Republicii Moldova la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei la data nfiinrii fondului limitativ, iar dac nu se creeaz fond limitativ, la data efecturii plii.
Articolul 338. Cuantumul maxim al remuneraiei de salvare (2) Plata remuneraiei pentru salvare se efectueaz n acea valut, n care a fost recepionat.
Codul vamal al Republicii Moldova
Articolul 127 1 . Msuri de garantare a obligaiei vamale alineatul (4) cu urmtorul cuprins: (4) Pe teritoriul Republicii Moldova plile pentru terenurile cumprate /arendate i alte pli i transferuri prevzute de prezenta lege se efectueaz n moned naional. n cazurile n care Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar permite efectuarea plilor i transferurilor n valut strin, plile i transferurile reglementate de prezenta lege pot fi efectuate i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice..
Art.XXIII. Codul navigaiei maritime comerciale al Republicii Moldova aprobat prin Legea nr.599-XIV din 30 septembrie 1999 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.1-4, art.2), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 1. La articolul 14 alineatele (2) i (3), cuvintele se transfer n valuta naional a Republicii Moldova la cursul stabilit de Banca Naional a renumerotare), prin care se modific art.127 1 din Codul vamal, n urmtoarea redacie: 11. Articolul 127 1 : alineatul (10) va avea urmtorul cuprins: (10) Garania financiar sub form de depuneri de mijloace bneti la contul organului vamal se constituie n moned naional. Persoanele juridice nerezidente, precum i persoanele fizice rezidente i nerezidente pot constitui garania financiar menionat i n valut strin. Persoanele juridice rezidente i nerezidente constituie garania financiar prin virament (inclusiv prin carduri). Persoanele fizice rezidente i nerezidente pot constitui garania financiar prin virament (inclusiv prin carduri) i /sau n numerar.. articolul se completeaz cu alineatul (14) cu urmtorul cuprins: (14) La solicitarea persoanelor fizice indicate la alin.(10), restituirea sumei de garanie constituite n valut strin poate fi fcut i n numerar... 6) de a expune punctul 1 din art.XXVII (art.XXVI dup renumerotare), prin care se completeaz art.8 din Legea cu privire la gaj, n urmtoarea redacie: 1. Articolul 8 se completeaz cu alineatul (7) cu urmtorul cuprins: (7) Obiect al gajului pot fi mijloacele bneti n moned naional i n valut strin: a) aflate n conturi deschise la bnci; b) sub form de monede metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase. Gajul mijloacelor bneti poate fi constituit numai cu deposedarea acestora (amanet)... 7) de a expune punctul 10 (punctul 11 dup renumerotare) din art.XXX, prin care se completeaz alin.(1) al art.645 din Codul civil, n urmtoarea redacie: 11. La articolul 645, alineatul (1) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Valuta strin poate fi depus n vederea stingerii obligaiei prin consemnare numai n cazul n care legea permite primirea /efectuarea plilor i transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n privina obligaiei n cauz... 8) de a expune art.XXXII, prin care se completeaz art.74 din Legea
(10) Garania bneasc se realizeaz prin depunerea sumei n lei sau prin remiterea unor instrumente de decontare i titluri de valoare, acceptate de organul vamal. (13) Pltitorul vamal sau persoana ter poate solicita restituirea garaniei disponibile numai la data la care obligaia vamal se stinge sau nu poate s mai apar. Solicitarea de restituire poate fi i parial.
Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj
Articolul 8. Dispoziii generale (1) Obiect al gajului poate fi orice bun corporal sau incorporal, ori o universalitate de bunuri, cu excepia bunurilor inalienabile sau insesizabile. Obiect al gajului poate fi orice drept patrimonial sau crean bneasc, inclusiv dreptul de crean al debitorului gajist asupra creditorului gajist. (2) Prin universalitate de bunuri, n sensul prezentei legi, se nelege o totalitate de bunuri, mobile sau imobile, prezente sau viitoare, corporale sau incorporale, descrise la modul general, gajul asupra crora se nregistreaz n unul i acelai registru conform art.7. Descrierea trebuie s permit identificarea categoriei, tipului sau particularitilor de gen ale obiectelor gajate, precum i determinarea Moldovei se nlocuiesc cu cuvintele se recalculeaz la cursul oficial al leului moldovenesc valabil. 2. Dup articolul 14 se introduce articolul 14 1 cu urmtorul cuprins: Articolul 14 1 . Pli i transferuri pe teritoriul Republicii Moldova Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile reglementate de prezentul cod se efectueaz n moned naional. n cazurile n care Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar permite efectuarea plilor i transferurilor n valut strin, plile i transferurile reglementate de prezentul cod pot fi efectuate i n valut strin, inclusiv n numerar n cazul n care plile i transferurile n cauz se efectueaz de ctre persoanele fizice, precum i n favoarea persoanelor fizice.. 3. La articolul 338 alineatul (2), cuvntul valut se nlocuiete cu cuvntul moned.
Art.XXV. Codul vamal al Republicii Moldova nr.1149- cu privire la notariat, n urmtoarea redacie: Art.XXXII. Articolul 74 alineatul (1) din Legea nr.1453-XV din 8 noiembrie 2002 cu privire la notariat (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.154-157, art.1209), cu modificrile ulterioare, se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Valuta strin poate fi primit de la debitori numai n cazul n care Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar permite primirea/efectuarea plilor i transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n privina obligaiei n cauz.. Prevederile referitoare la utilizarea numerarului, n particular n valut strin au fost excluse i din alte articole din proiectul de Lege, reflectate la punctele 11, 12, 26, 30, 33, 34, 36 din prezenta Sintez. 9) de a expune art.XL, prin care se completeaz Codul cu privire la tiin i inovare al Republicii Moldova, n urmtoarea redacie: Art.XL. - Articolul 113 din Codul cu privire la tiin i inovare al Republicii Moldova nr.259-XV din 15 iulie 2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.125-129, art.663), cu modificrile ulterioare, se completeaz dup cum urmeaz: la alineatul (1) litera f), dup cuvntul valut se introduce cuvntul strin; la alineatul (2), dup cuvntul cele se introduce textul , transferate, conform legislaiei valutare,.
apartenenei lor la aceast universalitate de bunuri. (3) Dreptul de gaj se extinde i asupra accesoriilor bunului gajat dac contractul nu prevede altfel. (4) Gajul se extinde asupra oricrui bun care se unete prin accesiune cu bunul gajat. (5) Nu se pot constitui obiect al gajului drepturile legate nemijlocit de persoana debitorului gajist i nici drepturile a cror cesiune este interzis de lege. (6) Nu pot fi gajate separat bunurile care, n temeiul legii, nu pot fi nstrinate separat.
Codul civil al Republicii Moldova nr.1107-XV din 6 iunie 2002
Articolul 645. Dispoziii generale cu privire la consemnare (1) n cazul n care creditorul este n ntrziere sau debitorul, din motive neimputabile lui, nu cunoate identitatea sau domiciliul creditorului, debitorul poate depune banii, valorile mobiliare sau alte documente, precum i bijuteriile, la o banc sau la notar.
Legea nr.1453-XV din 8 noiembrie 2002 cu privire la notariat
Articolul 74. Primirea n depozit a sumelor de bani i a titlurilor de valoare pentru a fi transmise creditorului XIV din 20 iulie 2000 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, ediie special din 1 ianuarie 2007), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
11. Articolul 127 1 :
alineatul (10) va avea urmtorul cuprins: (10) Garania financiar sub form de depuneri de mijloace bneti la contul organului vamal se constituie n moned naional, prin virament sau n numerar conform legislaiei n vigoare. Persoanele juridice nerezidente, precum i persoanele fizice rezidente i nerezidente pot constitui garania financiar menionat i n valut strin, inclusiv n numerar.. articolul se completeaz cu alineatul (14) cu urmtorul cuprins: (14) La solicitarea persoanelor indicate la alin.(10), restituirea sumei de garanie constituite n valut strin poate fi fcut i n numerar..
(1) Persoana care desfoar activitate notarial de la locul de executare a obligaiei, n cazurile prevzute de legislaie, primete n depozit de la debitori sume de bani i titluri de valoare pentru a le transmite creditorului.
Codul cu privire la tiin i inovare al Republicii Moldova nr.259-XV din 15 iulie 2004 Articolul 113. Patrimoniul Ageniei de Stat (1) Patrimoniul Ageniei de Stat este proprietate de stat i se formeaz din: a) aportul n natur al fondatorilor; b) investiii capitale; c) beneficiul obinut din comercializarea produciei, executarea de lucrri, prestarea de servicii, din alte genuri de activitate economic; d) cote de amortizare; e) credite bancare i alte credite; f) taxe, inclusiv n valut; g) alte surse legale (inclusiv donaii i sponsorizri). (2) Agenia de Stat folosete mijloacele virate la conturile sale sub form de taxe, inclusiv cele n valut strin, pentru dotarea sa tehnic, crearea unui sistem automatizat i fond de informare brevetar i utilizarea acestora, pentru salarizarea, pregtirea i stimularea personalului, a sferei tiinei i inovrii.
Art.XXVII. Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.120, art.863), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 1. Articolul 8 se completeaz cu alineatul (7) cu urmtorul cuprins: (7) Obiect al gajului pot fi mijloacele bneti n moned naional i n valut strin aflate n conturi deschise la bnci, precum i numerarul n moneda naional i n valut strin. Gajul mijloacelor bneti poate fi constituit numai cu deposedarea acestora (amanet). Gajul numerarului n moned naional i/sau n valut strin poate fi constituit numai de ctre persoanele fizice. Gajul monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase) poate fi constituit att de ctre persoanele fizice ct i de persoanele juridice. Este interzis amanetarea n lombard a numerarului n moned naional i n valut strin, cu excepia monedelor
metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase)..
Art.XXX. Codul civil al Republicii Moldova nr.1107- XV din 6 iunie 2002 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.82-86, art.661), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
10. La articolul 645 alineatul (1): cuvntul banii se nlocuiete cu textul moned naional i/sau valut strin, iar cuvintele sau la notar se nlocuiesc cu textul , notar sau oficiu potal; alineatul se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Valuta strin poate fi depus, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice n vederea stingerii obligaiei prin consemnare numai n cazul n care legea permite primirea /efectuarea plilor i transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n privina obligaiei n cauz..
Art.XXXII. Articolul 74 alineatul (1) din Legea nr.1453-XV din 8 noiembrie 2002 cu privire la notariat (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.154-157, art.1209), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: n prima propoziie, dup cuvntul bani se introduce textul (n moned naional i/sau n valut strin); alineatul se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Valuta strin poate fi depus de ctre debitori, inclusiv n numerar de ctre debitorii - persoane fizice numai n cazul n care Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar permite primirea/efectuarea plilor i transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n privina obligaiei n cauz..
Art. XL. - Articolul 113 din Codul cu privire la tiin i inovare al Republicii Moldova nr.259-XV din 15 iulie 2004 (Monitorul Oficial al
Republicii Moldova, 2004, nr.125-129, art.663), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: la alineatul (1) litera f), dup cuvntul valut se introduce cuvntul strin; articolul se completeaz cu alineatul (3) cu urmtorul cuprins: (3) Pe teritoriul Republicii Moldova taxele indicate la alin.(1) lit.f) se achit n moned naional. Taxele menionate pot fi achitate n valut strin numai n cazul n care acestea se transfer de peste hotare..
9 La art.III Pentru utilizare comod articolul 3 din Legea nr.1232-XII din 15 decembrie 1992 cu privire la bani de expus n redacie nou. Aceasta se refer i la articolul 5.
Nu se accept
Vezi argumentele expuse la punctul 6 din prezenta Sintez. 10 Legea nr.1232-XII din 15 decembrie 1992 cu privire la bani
Articolul 3. Instrumentul de plat Moneda naional, leul, este unicul instrument de plat pe teritoriul Republicii Moldova.
Articolul 5. Asigurarea leului Leul (numerarul aflat n circulaie i la conturile bancare curente i pe termen) se pune n circulaie fiind asigurat deplin de activele Bncii Naionale a Moldovei, de masa de mrfuri i de serviciile prestate pe teritoriul Art.III. - Legea nr.1232-XII din 15 decembrie 1992 cu privire la bani (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1993, nr.3, art.51) se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
2. Articolul 3: n denumirea articolului, cuvntul Instrumentul se nlocuiete cu cuvntul Mijlocul; n textul alineatului, cuvintele unicul instrument se La art.III Suplimentar considerm necesar de examinat din punct de vedere conceptual necesitatea modificrii articolului 5, mai ales c la art.6 n redacia proiectului este utilizat sintagma Cursul oficial al Se accept
Punctul 3 din art.III din proiectul de Lege se exclude, iar celelalte puncte se renumeroteaz.
Republicii Moldova, de activele agenilor economici din republic aflate peste hotare.
Articolul 6. Cursul leului Banca Naional a Moldovei stabilete cursul oficial al leului fa de monedele strine. Banca Naional menine cursul de pia al unitii monetare cu ajutorul operaiunilor de vnzare-cumprare a valutelor acceptate n Republica Moldova.
nlocuiesc cu cuvintele mijlocul legal; articolul se completeaz n final cu un alineat cu urmtorul cuprins: Plile i transferurile n valut strin pot fi primite /efectuate pe teritoriul Republicii Moldova numai n cazurile i modul stabilite prin lege..
3. Articolul 5: n denumirea articolului, cuvntul leului se nlocuiete cu cuvintele monedei naionale; n textul articolului, cuvntul Leul se nlocuiete cu cuvintele Moneda naional, iar cuvntul asigurat se nlocuiete cu cuvntul asigurat.
4. Articolul 6 va avea urmtorul cuprins: Articolul 6. Cursul oficial al leului Cursul oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine se stabilete de Banca Naional a Moldovei n corespundere cu prevederile legislaiei valutare..
leului.
11 Legea nr.1232-XII din 15 decembrie Art.III. - Legea nr.1232-XII La art.III Nu se accept
Articolul 7. Convertibilitatea leului Convertibilitatea leului se stabilete de Banca Naional a Moldovei dup regulile pieei valutare. Condiiile i modul de schimb al leului pe alt valut snt stabilite de Banca Naional a Moldovei. n scopul satisfacerii necesitilor curente ale clienilor Banca Naional a Moldovei asigur pe teritoriul republicii schimbul leului pe valut convertibil la cursul oficial i dup regulile stabilite de ea.
Codul fiscal nr.1163-XIII din 24 aprilie 1997 Articolul 347. Modul de calculare i de achitare a taxei (3) Subiecii impunerii achit taxa prin intermediul unei instituii financiare, n numerar i/sau prin virament, n lei moldoveneti sau n valut liber convertibil la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei la data trecerii frontierei de stat. Sumele ncasate se vars la bugetul de stat n aceeai zi sau n ziua lucrtoare imediat urmtoare.
Articolul 352. Modul de calculare i de achitare a taxei, de prezentare a drilor de seam (8) Taxa se achit n lei moldoveneti sau n valut liber convertibil, la din 15 decembrie 1992 cu privire la bani (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1993, nr.3, art.51) se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
5. Articolul 7 se exclude.
Art.XIII. Codul fiscal nr.1163-XIII din 24 aprilie 1997 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, ediie special din 8 februarie 2007), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 11. La articolul 347 alineatul (3) prima propoziie, cuvintele stabilit de Banca Naional a Moldovei se nlocuiesc cu cuvintele oficial al leului moldovenesc valabil. 12. Articolul 352 alineatul (8): n prima propoziie, cuvintele la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei se nlocuiesc cu cuvintele inclusiv n numerar la cursul oficial al leului moldovenesc valabil; n propoziia a doua i a treia, cuvintele stabilit de Banca Naional a Moldovei se Considerm nejustificat excluderea articolului 7 din Legea cu privire la bani, deoarece n cazul n care legislaia n vigoare, de exemplu n cazul art.2 al Legii privatizrii fondului de locuine nr.1324-XII din 10 martie 1993, permite achitarea att n moned naional, ct i n valut strin, atunci statul trebuie s asigure c, oricare ar fi aceast valut strin, aceasta s poat fi primit spre plat. Aceast garanie pn la momentul actual a fost asigurat prin intermediului regulii de convertibilitate (liber) a valutei. Lista valutelor liber convertibile n Republica Moldova este prevzut la pct.19 al Regulamentului privind stabilirea cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine, aprobat prin Hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Moldovei nr.3 din 15 ianuarie 2009. n caz contrar, ne putem regsi n situaia n care, dei conform Legii este permis n anumite situaii plata n valut strin, bncile totui s nu accepte plata prin virament sau numerar cu aceast valut. Totodat, menionm c, potrivit
Suplimentar la argumentele referitoare la excluderea art.7 din Legea nr.1232-XII din 15.12.1992 cu privire la bani expuse n Nota informativ la proiectul de Lege consemnm urmtoarele. Potrivit art.6 alin.(7) din Legea nr.780-XV din 27.12.2001 n cazul n care ntre dou acte legislative cu aceeai for juridic apare un conflict de norme ce promoveaz soluii diferite asupra aceluiai obiect al reglementrii, se aplic prevederile actului posterior. Prin urmare, odat cu intrarea n vigoare a Legii nr.62-XVI din 21.03.2008, normele expuse la art.7 din Legea cu privire la bani urmeaz a fi aplicate n msura n care acestea nu vin n contradicie cu prevederile Legii nr.62- XVI din 21.03.2008. Astfel, odat cu intrarea n vigoare a Legii nr.62-XVI din 21.03.2008, principiile convertibilitii monedei naionale (adic, schimbul monedei naionale contra valut strin i viceversa) sunt reglementate nu de BNM, dar de legea n cauz, BNM avnd practic doar dreptul de a stabili modul de efectuare a operaiunilor de schimb valutar. Actualmente, norma expus la alineatul doi din art.7 al Legii cu privire la bani, de asemenea, contravine prevederilor Legii nr.62-XVI din 21.03.2008, n particular a art.39 alin.(4) i (5), care stipuleaz c cursul oficial al leului moldovenesc se utilizeaz n scopuri contabile i statistice, iar aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine la efectuarea operaiunilor valutare, inclusiv de ctre Banca Naional a Moldovei, nu este obligatorie. De menionat c, Legea cu privire la bani a fost adoptat n anul 1992 (nefiind modificat sau completat din acel an), adic pn la acceptarea (n a.1995) de ctre Republica Moldova a obligaiunilor Art.VIII, seciunile 2, 3 i 4 ale Statutului Fondului Monetar Internaional, prin care Republica Moldova i-a asumat, printre altele, obligaiunea de a se abine fr acordul FMI de la utilizarea practicii cursurilor multiple. n acest context, conform recomandrilor misiunii FMI de asisten tehnic n vederea definitivrii proiectului Legii privind reglementarea valutar, utilizarea cursului oficial urmeaz a fi limitat numai pentru scopuri statistice i contabile. Referitor la constatarea Ministerului Justiiei c, statul trebuie s asigure c, oricare ar fi aceast valut strin, aceasta s poat fi
cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei la data eliberrii actelor ce permit circulaia cu depirea limitelor admise. n cazul specificat la alin.(4) din prezentul articol, taxa se calculeaz pornind de la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei la data trecerii frontierei de stat. n cazul menionat la alin.(5) din prezentul articol, taxa se calculeaz pornind de la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei la data ntocmirii procesului-verbal de constatare a lipsei autorizaiei speciale ori a necorespunderii masei totale, sarcinii masice pe osie sau gabaritelor datelor indicate n autorizaia special.
Legea nr.761-XV din 27 decembrie 2001 cu privire la serviciul diplomatic Articolul 26. Salarizarea (2) Pentru perioada de aflare n strintate, membrii personalului misiunilor diplomatice i al oficiilor consulare primesc, pe lng salariul n moneda Republicii Moldova, o indemnizaie neimpozabil n valut strin convertibil, precum i o indemnizaie pentru ntreinerea membrilor familiilor lor care domiciliaz mpreun cu ei pe parcursul aflrii n misiune. Membrii familiei snt considerai soia (soul) i copiii pn la vrsta de 18 ani, precum i persoanele aflate la ntreinerea detaatului n misiunea diplomatic, nlocuiesc cu cuvintele oficial al leului moldovenesc valabil.
Art.XXXIX. Legea nr.81- XV din 18 martie 2004 cu privire la investiiile n activitatea de ntreprinztor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.64-66, art.344), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 1. La articolul 4, alineatul (4) cuvintele alt valut convertibil se nlocuiesc cu textul valut strin, inclusiv n numerar n cazul investitorilor - persoane fizice. 2. Articolul 21: dup alineatul (2) se introduce alineatul (2 1 ) cu urmtorul cuprins: (2 1 ) Mijloacele bneti n valut strin provenite din investiie strin pot fi primite pe teritoriul Republicii Moldova de ctre persoanele fizice i n numerar.. la alineatele (3) i (4), cuvntul autorizate se nlocuiete cu cuvntul liceniate.
alin.(8) art.352 din Codul fiscal, Taxa se achit n lei moldoveneti sau n valut liber convertibil .
primit spre plat consemnm urmtoarele. Constatarea n cauz nu corespunde principiilor economiei de pia. Statul nu poate asigura primirea spre plat a monedei a crei emitent el nu este. De asemenea, aceast constatare nu are legtur cu prevederile alineatului doi din art.7 al Legii cu privire la bani, deoarece alineatul n cauz prevede asigurarea de ctre BNM a schimbului monedei naionale contra valut convertibil (adic vnzarea valutei convertibile), dar nu asigurarea de ctre stat a primirii spre plat a oricrei valute strine. De remarcat c, n cazul n care legea permite efectuarea plilor /transferurilor n valut strin, la determinarea valutei strine n care urmeaz a fi efectuate aceste pli /transferuri, prile, innd cont de principiul libertii contractuale, pot stabili n calitate de moned de plat valuta strin care convine ambelor pri. Evident c, nu va fi prevzut spre plat valuta strin care nu se tranzacioneaz n locul de plat. n acest sens, i persoanele fizice, i persoanele juridice, i BNM, i bncile (n calitatea lor de intermediari financiari) n cadrul desfurrii activitii financiare stabilesc de sine stttor lista valutelor strine cu care pot fi efectuate tranzaciile i primesc /cumpr valut strin care ar putea fi utilizat pentru efectuarea altor operaiuni. Astfel, cu toate c mai multe acte legislative prevd efectuarea anumitor pli i transferuri n valut strin, aceasta nu presupune c orice valut strin poate fi acceptat spre plat, ci doar valuta strin acceptat de pri.
Lund n considerare cele expuse mai sus, innd cont de faptul c, actualmente n unele acte legislative se utilizeaz termenii de valut liber convertibil i valut convertibil se consider necesar de a opera amendamente n actele legislative respective n vederea nlocuirii termenilor menionai cu termenul de valut strin. De asemenea, n contextul modificrilor care se efectueaz n proiectul de Lege n vederea descurajrii utilizrii numerarului (vezi p.8 din prezenta Sintez), se propune de a exclude din proiectul de Lege (punctul 12 al art.XIII (art.XII dup renumerotare), punctele 1 i 2 din art.XXXIX) prevederile referitoare la utilizarea numerarului n valut strin. n sensul celor expuse mai sus, se propune de a opera urmtoarele modificri i completri la proiectul de Lege:
indiferent de vrst. Cuantumul indemnizaiilor n valut strin se stabilete, pentru fiecare ar n parte, de ctre Guvern.
Legea nr.81-XV din 18 martie 2004 cu privire la investiiile n activitatea de ntreprinztor
Articolul 4. Formele investiiilor (4) Investitorii autohtoni fac investiii sub form de mijloace bneti numai n moneda naional a Republicii Moldova, iar investitorii strini i n alt valut convertibil.
Articolul 11. Garania reparrii prejudiciului (4) Despgubirea se pltete investitorului n valuta n care a fost efectuat investiia sau n orice alt valut convertibil dac investiia a fost efectuat n valut convertibil.
Articolul 21. Transferul de mijloace bneti i de bunuri obinute din investiie strin (3) n conformitate cu prezenta lege, mijloacele bneti prevzute la alin.(1) i (2) pot fi convertite i transferate prin intermediul bncilor autorizate din Republica Moldova prin proceduri stabilite de legislaia Republicii Moldova. (4) Mijloacele bneti se convertesc la cursul de schimb al bncii autorizate 1) la art.XIII (art.XII dup renumerotare), prin care se modific Codul fiscal: a) punctul 11 se expune n urmtoarea redacie: 11. La articolul 347 alineatul (3) prima propoziie, cuvintele liber convertibil la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei se nlocuiesc cu cuvintele strin la cursul oficial al leului moldovenesc valabil.; b) punctul 12 se expune n urmtoarea redacie: 12. Articolul 352 alineatul (8): n prima propoziie, textul liber convertibil, la cursul stabilit de Banca Naional a Moldovei se nlocuiete cu textul strin, la cursul oficial al leului moldovenesc valabil; n propoziia a doua i a treia, cuvintele stabilit de Banca Naional a Moldovei se nlocuiesc cu cuvintele oficial al leului moldovenesc valabil.; 2) dup art.XXVIII (art.XXVII dup renumerotare), prin care se modific Legea insolvabilitii, se introduce un articol nou, XXVIII, cu urmtorul cuprins: Art.XXVIII. La articolul 26 alineatul (2) prima propoziie din Legea nr.761-XV din 27 decembrie 2001 cu privire la serviciul diplomatic (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.20, art.80), cu modificrile ulterioare, cuvntul convertibil se exclude.; 3) articolul XXXIX, prin care se modific Legea nr.81-XV din 18 martie 2004 cu privire la investiiile n activitatea de ntreprinztor se expune n urmtoarea redacie: Art.XXXIX. Legea nr.81-XV din 18 martie 2004 cu privire la investiiile n activitatea de ntreprinztor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.64-66, art.344), cu modificrile ulterioare, se modific dup cum urmeaz: 1. La articolul 4, alineatul (4) cuvintele alt valut convertibil se nlocuiesc cu textul valut strin. 2. La articolul 11, alineatul (4) va avea urmtorul cuprins: (4) Despgubirea se pltete investitorului autohton n moned naional, iar investitorului strin - n moned naional i/sau n valut strin.. 3. La articolul 21 alineatele (3) i (4), cuvntul autorizate se
12 Legea privatizrii fondului de locuine nr.1324-XII din 10 martie 1993
Art.2. Privatizarea fondului de locuine, inclusiv atelierelor de creaie se efectueaz pe baza liberului consimmnt, respectndu-se principiile echitii sociale i proteciei sociale a cetenilor, att contra bonuri patrimoniale i mijloace bneti (valut naional sau valut convertibil), ct i gratuit, n cazurile stabilite de prezenta lege.
Art.IV. Articolul 2 din Legea privatizrii fondului de locuine nr.1324-XII din 10 martie 1993 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, ediie special), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: textul (valut naional sau valut convertibil) se nlocuiete cu textul (moned naional i/sau valut strin); articolul se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Privatizarea fondului de locuine, inclusiv a atelierelor de creaie contra valut strin poate fi efectuat numai de ctre nerezideni, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice..
La art.IV La expunerea modificrii la art.2 din Legea privatizrii fondului de locuine ar fi oportun de examinat i sub aspectul art.8 alin (3) din Legea nr.1345 din 17 martie 1993 cu privire la bonurile patrimoniale, care prevede, c cetenii, care au depus cereri pentru privatizarea locuinelor pn la 30 mai 1996 pot folosi bonurile patrimoniale pentru privatizarea locuinelor pn la 30 iunie 1996.
Nu se accept Modificrile operate la art.2 din Legea privatizrii fondului de locuine nr.1324-XII din 10.03.1993 nu aduc atingere prevederilor articolului n cauz referitoare la privatizarea fondului locativ contra bonuri patrimoniale. Modificrile n cauz au drept scop unificarea terminologiei aferente domeniului valutar (termenul valut naional s- a nlocuit cu termenul moned naional), precum i permiterea privatizrii fondului de locuine nu numai contra valut strin convertibil, dar i orice alt valut strin, acceptat de pri (vezi suplimentar comentariile BNM expuse la punctul 11 din prezenta Sintez).
Totodat, n sensul modificrilor care se efectueaz n proiectul de Lege n vederea descurajrii utilizrii numerarului (vezi p.8 din prezenta Sintez), se propune de a expune articolul IV, prin care se modific Legea privatizrii fondului de locuine, n urmtoarea redacie: Art.IV. Articolul 2 din Legea privatizrii fondului de locuine nr.1324-XII din 10 martie 1993 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, ediie special), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: textul (valut naional sau valut convertibil) se nlocuiete cu textul (moned naional i/sau valut strin); articolul se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Privatizarea fondului de locuine, inclusiv a atelierelor de creaie contra valut strin poate fi efectuat numai de ctre nerezideni...
13 Legea nr.1456-XII din 25 mai 1993 cu privire la activitatea farmaceutic
Articolul 11 1 . Plata pentru autorizare (expertiz, omologare i nregistrare) (2) Plata pentru autorizarea (expertiza, Art.V. La articolul 11 1
alineatul (2) propoziia a doua din Legea nr.1456-XII din 25 mai 1993 cu privire la activitatea farmaceutic (republicat n Monitorul La art.V este oportun de substituit sintagma valutei.......convertibil, care ar cuprinde integral modificarea propus.
Se accept
Art.V din proiectul de Lege se expune n urmtoarea redacie: Art.V. La articolul 11 1 alineatul (2) propoziia a doua din Legea nr.1456-XII din 25 mai 1993 cu privire la activitatea farmaceutic (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.59-61,
omologarea i nregistrarea) produselor de import i pentru modificrile efectuate dup nregistrare se stabilete n lei moldoveneti. Cuantumul acestei pli poate fi reexaminat anual, n funcie de inflaie i de cursul valutei naionale n raport cu valuta convertibil.
Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.59-61, art.200), cu modificrile ulterioare, cuvintele valutei naionale se nlocuiesc cu cuvintele oficial al leului moldovenesc, iar cuvntul convertibil se nlocuiete cu cuvntul strin.
art.200), cu modificrile ulterioare, cuvintele valutei naionale n raport cu valuta convertibil se nlocuiesc cu cuvintele oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine..
14 Legea cambiei nr.1527-XII din 22 iunie 1993
Articolul 36 Trata poate fi pltit att n numerar, ct i prin virament. Trasul nu poate fi impus s plteasc numai printr-o metod sau alta. Dac o trat a fost emis ntr-o valut care nu se coteaz la locul plii, suma ei poate fi pltit n moned local dup cursul la ziua scadenei. Dac debitorul nu a pltit la scaden, posesorul poate cere, dup considerentele sale, ca suma tratei s fie pltit n moned local la cursul zilei scadenei sau al zilei plii. Cursul valutei strine se determin conform legislaiei n vigoare a Republicii Moldova. Normele artate mai sus nu se aplic n cazul n care trgtorul a stipulat c plata va trebui efectuat ntr-o valut anumit artat n trat. Dac suma tratei este artat n valuta cu aceeai denumire i n ara unde a fost emis i Art.VI. Legea cambiei nr.1527-XII din 22 iunie 1993 (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1993, nr.10, art.285), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 1. Articolul 36: primul alineat va avea urmtorul cuprins: Trata poate fi pltit prin virament i/sau n numerar n corespundere cu prevederile legislaiei Republicii Moldova.; la alineatul al doilea, dup cuvntul valut se introduce cuvntul strin, dup cuvntul cursul se introduce cuvntul valutar, iar cuvintele moned local se nlocuiesc cu cuvintele moneda rii; la alineatul al treilea, cuvintele moned local la cursul zilei La art. VI, dat fiind, c art.36 din Legea cambiei nr.1527-XII din 22 iunie 1993 este modificat considerabil, propunem expunerea articolului n ntregime n redacie nou. Aceeai propunere este valabil i pentru art.11 al Legii nr.548- XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei i art.9 din Legea nr. 8-XV din 17 februarie 2005 cu privire la Portul internaional Liber Giurgiuleti.
Explicaii
Vezi argumentele expuse la punctul 6 din prezenta Sintez.
Totodat, s-a considerat inoportun de a expune primul alineat al art.36 din Legea cambiei n redacie nou.
n ara plii, dar cu valoare diferit, se presupune c s-a avut n vedere valuta din locul plii.
Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 11. Actele normative n scopul ndeplinirii atribuiilor sale Banca Naional are dreptul s emit hotrri, regulamente, instruciuni i ordonane. Actele normative ale Bncii Naionale, care snt obligatorii pentru instituiile financiare i alte persoane juridice i fizice, se public n Monitorul Oficial al Republicii Moldova i intr n vigoare fie la data publicrii lor, fie la o alt dat prevzut n textul actului respectiv, cu condiia informrii publicului.
Legea nr.8-XV din 17 februarie 2005 cu privire la Portul Internaional Liber "Giurgiuleti
Articolul 9. Alte regimuri (1) Decontrile n numerar pe teritoriul Portului Internaional se efectueaz n valuta naional a Republicii Moldova. (2) Decontrile prin virament dintre rezideni i agenii economici ai Republicii Moldova se efectueaz n conformitate cu legislaia. (3) Asupra operaiilor efectuate ntre rezideni i agenii economici ai scadenei sau al zilei plii se nlocuiesc cu cuvintele moneda rii la cursul valutar la ziua scadenei sau la ziua plii; la alineatul al patrulea, cuvintele valutei strine se nlocuiesc cu cuvntul valutar; alineatul al cincilea: n prima propoziie, cuvntul valut se nlocuiete cu cuvntul moned, iar dup cuvntul trat se introduce textul (clauza de plat efectiv n valut strin); n propoziia a doua, cuvntul valuta se nlocuiete cu cuvntul moneda; articolul se completeaz n final cu un alineat cu urmtorul cuprins: Prevederile prezentului articol (inclusiv n partea ce se refer la clauza de plat efectiv n valut strin) se aplic cu respectarea cerinelor legislaiei valutare a Republicii Moldova referitoare la efectuarea plilor i transferurilor pe teritoriul Republicii Moldova..
Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la
Republicii Moldova nu se extind cerinele legislaiei cu privire la repatrierea valutei. (4) Asupra operaiilor de export- import efectuate ntre rezideni i subieci strini se extind cerinele legislaiei cu privire la repatrierea valutei. (5) Retribuirea muncii persoanelor care desfoar activitate pe teritoriul Portului Internaional se efectueaz n valuta naional a Republicii Moldova. (6) Rezidenii au dreptul: a) s transfere n strintate, n conformitate cu legislaia Republicii Moldova, mijloacele bneti obinute n urma efecturii investiiilor, inclusiv venitul, mijloacele bneti obinute din lichidarea sau vnzarea investiiilor; b) s deschid, n conformitate cu procedurile stabilite de legislaia Republicii Moldova, conturi bancare n valut naional i n valut strin n orice banc comercial din Republica Moldova i de peste hotare. Deschiderea conturilor peste hotare se efectueaz cu respectarea cerinelor legislaiei Republicii Moldova; c) s efectueze pli i transferuri aferente tranzaciilor internaionale de capital, fr nici o restricie, cu excepia restriciilor existente la data nregistrrii lor n calitate de rezideni; d) s efectueze pli i transferuri aferente tranzaciilor internaionale curente, inclusiv pli ctre contractorii Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 2. Articolul 11: n denumirea articolului, cuvntul normative se nlocuiete cu cuvintele Bncii Naionale; prima propoziie devine alineatul (1); propoziia a doua devine alineatul (2); articolul se completeaz cu alineatul (3) cu urmtorul cuprins: (3) Hotrrile privind ratele dobnzilor la instrumentele politicii monetare, ordonanele i alte acte ale Bncii Naionale care nu au caracter normativ intr n vigoare la data adoptrii, dac o alt dat nu este prevzut n actele respective..
Art.XLII. Articolul 9 din Legea nr.8-XV din 17 februarie 2005 cu privire la Portul Internaional Liber "Giurgiuleti (Monitorul Oficial al Republicii Moldova,
strini i achitri de salarii angajailor strini fr nici un fel de restricii care exist sau care pot aprea n viitor; e) s procure, s vnd sau s converteasc valuta strin n alt valut strin i/sau n valuta naional a Republicii Moldova la cursul de pia aplicat la data tranzaciei, fr perceperea altor taxe, cu excepia comisioanelor bancare; f) s nu ndeplineasc cerinele privind vnzarea obligatorie a ncasrii valutare provenite din export n cazul introducerii unei astfel de msuri n Republica Moldova. (7) De la investitorii strini i angajaii rezidenilor, precum i de la persoanele invitate de Reprezentantul Guvernului, taxe consulare pentru perfectarea vizelor de serviciu (business-vizelor) nu se percep. (8) Demersul Reprezentantului Guvernului constituie temei pentru eliberarea permisului de edere i a permisului de munc investitorului strin sau angajatului rezidentului.
2005, nr.36-38, art.116), se modific dup cum urmeaz: alineatul (1) va avea urmtorul cuprins: (1) Plile i transferurile, inclusiv cele care se realizeaz n cadrul operaiunilor valutare se efectueaz de ctre rezidenii Portului Internaional, precum i n favoarea acestora n conformitate cu legislaia Republicii Moldova.; alineatul (2) se exclude; la alineatele (3) i (4), cuvntul valutei se nlocuiete cu textul mijloacelor bneti, mrfurilor i serviciilor; la alineatul (5), cuvntul valuta se nlocuiete cu cuvntul moneda; alineatul (6): la litera b), cuvintele valut naional se nlocuiesc cu cuvintele moned naional; la litera c), cuvintele aferente tranzaciilor internaionale se nlocuiesc cu cuvintele n cadrul operaiunilor valutare; la litera d), cuvintele aferente tranzaciilor internaionale se nlocuiesc cu cuvintele n cadrul operaiunilor valutare;
la litera e), cuvintele valuta naional se nlocuiesc cu cuvintele moneda naional; la litera f), cuvintele ncasrii valutare se nlocuiesc cu cuvintele valutei strine.
15 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 26. mputernicirile Consiliului de administraie Consiliul de administraie are urmtoarele mputerniciri: b) stabilete politica valutar n stat, inclusiv modalitile de determinare a cursului de schimb al monedei naionale; k) aprob rapoartele anuale i drile de seam financiare ale Bncii Naionale;
Articolul 33. Auditul intern (4) Controlorul general n comun cu experii organului de audit intern: c) examineaz corectitudinea registrelor i procedurilor contabile, verific drile de seam financiare i documentele relevante, confirmnd aceasta printr-un aviz;
Articolul 68. Controlul financiar extern Drile de seam financiare anuale, conturile i registrele Bncii Naionale Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 10. La articolul 26 litera k) i articolul 33 alineatul (4) litera c), cuvintele drile de seam se nlocuiesc cu cuvntul situaiile, iar la articolul 68, n prima propoziie cuvintele Drile de seam se nlocuiesc cu cuvntul Situaiile. 11. La articolul 26 litera b), cuvintele modalitile de determinare a cursului de schimb al monedei naionale se nlocuiesc cu cuvintele metoda de determinare a cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine.
La art.X Avnd n vedere succesiunea fireasc a ordinii n care sunt expuse dispoziiile actelor normative care urmeaz a fi amendate, ordinea punctelor 10 i 11 va fi inversat, modificarea de la punctul 11 expunndu-se n redacie nou. Tot aici, la pct.10, amendamentul care se refer la modificarea art.68 va fi expus dup pct. 27.
Se accept parial
Urmare schimbrii cu locul a punctelor 10 i 11 ale art.X din proiectul de Lege i renumerotrii, punctul 10 devine punctul 12, iar 11 rmne cu acelai numr i se expun n urmtoarea redacie: 11. La articolul 26 litera b), cuvintele modalitile de determinare a cursului de schimb al monedei naionale se nlocuiesc cu cuvintele metoda de determinare a cursului oficial al leului moldovenesc fa de valutele strine. 12. La articolul 26 litera k) i articolul 33 alineatul (4) litera c), cuvintele drile de seam se nlocuiesc cu cuvntul situaiile..
Totodat, dup punctul 27 (punctul 28 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege se introduce un punct nou, 29, cu urmtorul cuprins: 29. La articolul 68, n prima propoziie cuvintele Drile de seam se nlocuiesc cu cuvntul Situaiile.. Celelalte puncte ale art.X din proiectul de Lege se renumeroteaz. n privina propunerii de expunere n redacie nou a punctului 11 vezi argumentele expuse la punctul 6 din prezenta Sintez.
snt supuse auditului extern anual, n conformitate cu standardele internaionale de audit, efectuat de ctre o organizaie de audit extern, independent, cu renume i cu experien recunoscut n domeniul auditului bncilor centrale i al instituiilor financiare internaionale, selectat de Consiliul de administraie pe baz de licitaie. Raportul auditorului extern se public mpreun cu situaiile financiare anuale ale Bncii Naionale. Aceiai organizaie de audit extern nu poate fi numit consecutiv pentru o perioad ce depete 5 ani.
16 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 23. Guvernatorul Bncii Naionale i membrii Consiliului de administraie (1) Consiliul de administraie este alctuit din cinci membri: - Guvernatorul Bncii Naionale - preedintele Consiliului; - primul-viceguvernator al Bncii Naionale - vicepreedinte al Consiliului; - trei viceguvernatori ai Bncii Naionale. (2) Guvernatorul Bncii Naionale se numete de Parlament, la propunerea Preedintelui Parlamentului. Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
8. La articolul 23, dup alineatul (6) se introduc alineatele (6 1 ) i (6 2 ) cu urmtorul cuprins: (6 1 ) Pe durata mandatului membrii Consiliului de administraie nu au dreptul s fac parte din partide sau din formaiuni social-politice, s La art.X La art.23, alin.(6 1 ), cuvntul propagand propunem a fi substituit prin cuvintele agitaie electoral, deoarece utilizarea celor din urm este conform principiului unificrii terminologice, precum i prevederilor art.1 al Codului electoral.
Se accept
La punctul 8 (punctul 9 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege, alin.(6 1 ), cu care se completeaz art.23 din Legea cu privire la BNM, se expune n urmtoarea redacie: (6 1 ) Pe durata mandatului membrii Consiliului de administraie nu au dreptul s fac parte din partide sau din formaiuni social-politice, s desfoare ori s participe la activiti cu caracter politic, s fac agitaie electoral n favoarea unui partid sau formaiuni social- politice..
(3) Primul-viceguvernator i viceguvernatorii Bncii Naionale snt numii de Parlament, la propunerea Guvernatorului Bncii Naionale. (4) Un candidat poate fi propus Parlamentului pentru numire, n caz de respingere, nu mai mult de dou ori. (5) Candidai la funcia de membru al Consiliului de administraie pot fi persoanele care dein cetenia Republicii Moldova, au domiciliul n ar, au reputaie ireproabil i o experien de munc de 10 ani n domeniul financiar i monetar i pentru numirea n funcie nu au obstacolele specificate la art.27. (6) Membrii Consiliului de administraie se numesc pe termen de 7 ani cu condiia ca pe ct posibil expirarea termenului fiecruia s fie repartizat uniform pe parcursul perioadei de 7 ani. Mandatul membrilor Consiliului poate fi rennoit cu condiia ca ei s nu aib pentru numire n funcie obstacolele artate la articolul 27. (7) La ncadrarea n serviciu i ulterior n fiecare an, membrii Consiliului de administraie snt obligai s depun, n condiiile legii, declaraie cu privire la venituri i proprietate. (8) Membrii Consiliului de administraie nu pot fi reinui, arestai ori trai la rspundere administrativ sau penal dect la decizia Procurorului General. desfoare ori s participe la activiti cu caracter politic, s fac propagand n favoarea unui partid, s exprime sau s manifeste n orice mod convingerile sale politice. (6 2 ) Membrii Consiliului de administraie dein funcii de demnitate public prin numire i se supun prevederilor aplicabile ale legislaiei cu privire la statutul persoanelor care exercit funcii de demnitate public..
17 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 36. Pstrarea secretului (1) Nici o persoan care exercit sau a exercitat funcia de membru al Consiliului de administraie sau oricare alt angajat al Bncii Naionale nu are dreptul dect n cazurile prevzute de lege: a) s permit oricrei alte persoane accesul la informaia ce constituie secret comercial obinut n timpul exercitrii atribuiilor sale la Banca Naional, s o divulge sau s o publice; b) s foloseasc aceast informaie sau s permit folosirea ei n interes personal. (2) Persoanele artate la alineatul (1) pot divulga informaia ce constituie secret comercial al Bncii Naionale n urmtoarele cazuri: a) cu consimmntul, exprimat ntr-o form explicit, al persoanei la care se refer informaia; b) ndeplinirii atribuiilor privind informarea publicului, inclusiv la cererea instanei judectoreti, a altor organe competente dac aceasta este prevzut de lege; c) controlului de audit extern; d) la cererea Curii de Conturi; Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 12. Articolul 36 va avea urmtorul cuprins: Articolul 36. Pstrarea secretului profesional (1) Membrii Consiliului de administraie, salariaii Bncii Naionale, experii contabili i contabilii autorizai i ali specialiti numii de aceasta potrivit legii pentru efectuarea controlului (inspeciei), precum i auditorii snt obligai s pstreze secretul profesional asupra oricrei informaii care reprezint secret bancar, comercial, fiscal i alt secret ocrotit de lege, de care iau cunotin n cursul executrii obligaiilor lor. Aceste persoane snt obligate s pstreze secretul profesional i dup ncetarea activitii la Banca Naional sau ncetarea raporturilor de alt natur cu aceasta. La art.X La art.36 considerm oportun de examinat suplimentar sintagma secret profesional, lund n consideraie legislaia n domeniu: Legea cu privire la secretul comercial, Legea cu privire la instituiile financiare n art.22 prevede noiunea de secret bancar, art.107 din Codul contravenional - secret comercial, Codul de procedur penal art.41 alin.(3) noiunile - secret de stat, comercial, bancar, iar art.92 alin.(6) - secret de stat, de serviciu, comercial sau un alt secret ocrotit de lege.
Nu se accept
Informaiile confideniale pe care le obin n exercitarea atribuiilor de serviciu angajaii bncii centrale cuprind informaii ce pot constitui coninutul diverselor secrete protejate de lege (secretul bancar, comercial, de stat, notarului, avocatului etc.), care snt denumite cu un termen generic secret profesional. Sintagma secret profesional, n ce privete informaiile confideniale pe care le obin n exercitarea atribuiilor angajaii autoritilor de supraveghere bancar, este pe larg utilizat att n practic internaional, ct i este prevzut de Directiva 2006/48/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 14 iunie 2006 privind iniierea i exercitarea activitii instituiilor de credit (art.44-52), art.37 din Protocolul nr.4 privind statutul sistemului european al bncilor centrale i al bncii centrale europene (anexat la Tratatul privind Uniunea European i la Tratatul privind funcionarea Uniunii Europene), precum i n legile n vigoare ale RM (cum ar fi, legile ce reglementeaz desfurarea unor activiti profesionale: cu privire la avocatur, cu privire la notariat, privind executorii judectoreti; alte legi: cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului, cu privire la poliie, Codul penal).
Totodat, avnd n vedere c, potrivit art.22 din Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21.07.1995, obligaiile de pstrare i cazurile de divulgare a informaiei ce constituie secret bancar vizeaz, n fond, bncile, precum i faptul c BNM, n cadrul exercitrii atribuiilor sale, obine informaii ce constituie secret profesional, prevederile art.22 din Legea instituiilor financiare nu pot fi aplicate literalmente pentru cazul furnizrii informaiilor de BNM. Din acest motiv, la alin.(4) al art.36 (expus n redacie nou) din Legea cu privire la BNM se propune de a completa n final lit.d) cu cuvintele care se aplic n mod corespunztor pentru a exclude eventualele incertitudini.
De asemenea, n vederea expunerii mai explicite a prevederilor alin.(6) al art.36 (expus n redacie nou) din Legea cu privire la BNM, s-a
e) la cererea autoritilor strine de supraveghere a instituiilor financiare; f) cnd nsei interesele Bncii Naionale necesit dezvluirea acestei informaii n cadrul unor aciuni n justiie.
(2) Obligaia de pstrare a secretului profesional se extinde i asupra informaiilor confideniale create de Banca Naional n scopul ori n legtur cu exercitarea atribuiilor ei, ale cror divulgare ar putea duna interesului sau prestigiului persoanei la care se refer. (3) Persoanele indicate la alin.(1) pot folosi informaia de natura secretului profesional doar n scopul i n cadrul executrii obligaiilor lor aferente atribuiilor Bncii Naionale. Persoanele indicate nu au dreptul s foloseasc informaiile de natura secretului profesional n interes personal sau al unor teri, s divulge aceste informaii sau s permit folosirea acestora de ctre teri ori s permit accesul acestora la informaiile respective. (4) Informaiile de natura secretului profesional pot fi divulgate sau furnizate n urmtoarele situaii: a) cu acordul expres al persoanei la care se refer informaia; b) cnd acestea urmeaz a fi considerat oportun, de a expune alin.(6) al articolului menionat n urmtoarea redacie: (6) Informaiile de natura secretului profesional pot fi furnizate bncilor centrale, organelor de supraveghere a bncilor, a pieei financiare, a sistemelor de pli ale altui stat n baza principiului reciprocitii, n modul prevzut de tratatele internaionale la care face parte Republica Moldova i acordurile ncheiate ntre Banca Naional i organele de supraveghere a bncilor, a pieei financiare, a sistemelor de pli ale altor state..
publicate n conformitate cu actele normative; c) n cazul furnizrii acestor informaii n forma sumar sau agregat astfel, nct nu poate fi identificat banca sau persoana la care acestea se refer, precum i exercitrii atribuiilor privind informarea publicului; d) n cazurile prevzute la art.22 din Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995; e) n cadrul acordurilor de cooperare cu alte autoriti publice sau din iniiativa Bncii Naionale, n scopul exercitrii atribuiilor specifice de supraveghere i control asupra respectrii prevederilor legale; f) n cazul furnizrii acestor informaii Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar necesare exercitrii atribuiilor acestuia. g) n cadrul procedurilor legate de lichidare silit a unei bnci, cu excepia informaiilor referitoare la terii implicai n aciuni legate de lichidarea bncii respective; h) cnd nsei interesele
Bncii Naionale necesit dezvluirea acestei informaii n cadrul unor proceduri judiciare; i) la cererea bncilor centrale, organelor de supraveghere a bncilor, a pieei financiare i a sistemelor de pli din alte state. (5) Persoanele i organele competente s solicite i s primeasc informaiile de natura secretului profesional snt obligate s pstreze confidenialitatea acestora i le pot utiliza numai n scopul pentru care le-au solicitat sau le-au fost furnizate, potrivit legii sau acordurilor ncheiate, precum i snt obligate s nu le furnizeze sau s le divulge terilor, n afar cazurilor de executare a obligaiilor prevzute de lege. (6) Informaiile de natura secretului profesional pot fi furnizate bncilor centrale, organelor de supraveghere a bncilor, a pieei financiare, a sistemelor de pli a altui stat n baza principiului reciprocitii, n modul prevzut de tratatele internaionale i acordurile ncheiate ntre Banca
Naional i organele de supraveghere a bncilor, a pieei financiare, a sistemelor de pli ale altor state. (7) Cnd informaiile de natura secretului profesional provin dintr-un alt stat, acestea pot fi divulgate sau furnizate numai cu acordul expres al organului competent care le-a furnizat i, dup caz, exclusiv n scopul pentru care s-a dat acest acord..
18 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei Articolul 52. Raportarea operaiunilor valutare Unitile de schimb valutar liceniate, inclusiv bncile, snt obligate s raporteze periodic Bncii Naionale despre operaiunile lor valutare, inclusiv poziia lor valutar deschis. Modul de raportare i documentele necesare prezentrii se stabilesc de Banca Naional. Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 17. Articolul 52 va avea urmtorul cuprins: Articolul 52. Raportarea operaiunilor valutare Bncile, unitile de schimb valutar (altele dect bncile), alte persoane juridice i fizice snt obligate s raporteze la Banca Naional despre operaiunile valutare n corespundere cu prevederile legislaiei valutare..
La art.X Redacia actual a articolului 52 este preferabil celei propuse prin proiect. n afar de aceasta nu este clar cine va stabili modul de raportare.
Nu se accept
Expunerea la punctul 17 (punctul 18 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege a art.52 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei n redacie nou este dictat de necesitatea aducerii n concordan a prevederilor acestuia cu prevederile art.67 din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008. Comparativ cu prevederile art.52 Raportarea operaiunilor valutare din Legea cu privire la BNM, art.67 Prezentarea rapoartelor privind operaiunile valutare din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 prevede obligativitatea raportrii la BNM nu numai de ctre unitile de schimb valutar si bncile (altele dect unitile de schimb valutar), dar i de ctre alte categorii de persoane juridice i fizice care efectueaz operaiuni valutare. Referitor la obiecia c nu este clar cine va stabili modul de raportare consemnm urmtoarele. Noua redacie din proiectul de Lege a art.52 din Legea cu privire la BNM prevede c raportarea operaiunilor valutare se efectueaz n corespundere cu prevederile legislaiei valutare. Potrivit art.2 din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, legislaia valutar a Republicii Moldova include legea menionat, Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei, alte acte legislative n partea ce reglementeaz
raporturile aferente reglementrii valutare, actele normative ale Bncii Naionale .a. Astfel, conform art.67 alin.(3) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008, Banca Naional a Moldovei este organul care stabilete operaiunile valutare ce urmeaz a fi raportate, categoriile de rezideni i nerezideni ale cror operaiuni valutare urmeaz a fi raportate, periodicitatea, termenele i modul de raportare a operaiunilor valutare .a. Alineatul (4) al articolului menionat prevede c, prezentarea la BNM a rapoartelor privind operaiunile valutare se efectueaz n conformitate cu prevederile actelor normative ale Bncii Naionale a Moldovei. Totodat, n anumite acte legislative este prevzut posibilitatea prezentrii la BNM a diverselor informaii i rapoarte (inclusiv care au tangen cu domeniul valutar) de ctre diferite autoriti ale statutului sau alte persoane juridice i fizice, modalitatea de prezentare a crora se stabilete de ctre alte autoriti. De exemplu, potrivit art.21 alin.(2) din Legea 412-XV din 09.12.2004 cu privire la statistica oficial, informaia statistic se transmite anumitor autoriti ale statutului, inclusiv Bncii Naionale a Moldovei, n volumul i n termenele stabilite, conform programului de lucrri statistice.
19 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 57. Dreptul de a emite bancnote i monede metalice Banca Naional are dreptul exclusiv de a emite n circulaie bancnote i monede metalice ca mijloc de plat pe teritoriul Republicii Moldova.
Articolul 64. Retragerea monedei (1) Banca Naional prin hotrrea Consiliului de administraie poate retrage din circulaie orice bancnote sau monede metalice care au fost emise de Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 21. Articolul 57 va avea urmtorul cuprins: Articolul 57. Dreptul de a emite bancnote i monede metalice Banca Naional are dreptul exclusiv de a emite n La art.X Modificarea de la art.57 i 64 nu corespunde redaciei art.2 din Legea 1232 cu privire la bani (art.III din proiect) n special la noiunea (retragere) acolo se utilizeaz termenul exclusiv, aici poate.
Se accept
La punctul 25 (punctul 26 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege, prin care se modific, inter alia, alineatul (1) al art.64 din Legea cu privire la BNM, modificrile la acest alineat se expun n urmtoarea redacie: alineatul (1) va avea urmtorul cuprins: (1) Banca Naional are dreptul exclusiv de a retrage din circulaie orice bancnote sau monede metalice emise anterior.;.
Totodat, lund n considerare modificrile operate la art.57, 59 i 64 din Legea cu privire la BNM, precum i n vederea corelrii prevederilor care in de unul i acelai domeniu, se propune de a expune punctul 1 al art.III din proiectul de Lege, prin care se modific art.2 din Legea cu privire la bani, n urmtoarea redacie: 1. Articolul 2 va avea urmtorul cuprins:
ea i s pun n circulaie n locul lor alte bancnote i monede metalice n sume echivalente. (2) La expirarea perioadei de preschimbare bancnotele i monedele metalice retrase vor nceta s mai fie mijloc de plat.
Legea nr.1232-XII din 15 decembrie 1992 cu privire la bani Articolul 2. Emisiunea Dreptul exclusiv de a pune n circulaie (emisiunea) leul i moneda divizionar i de a le retrage din circulaie aparine Bncii Naionale a Moldovei, care stabilete valoarea bancnotelor i a monedelor i semnele lor distinctive.
circulaie, pe teritoriul Republicii Moldova, bancnote i monede metalice ca mijloc de plat, precum i bancnote i monede metalice jubiliare i comemorative ca mijloc de plat i n scop numismatic..
25. Articolul 64: n denumirea articolului, dup cuvntul monedei se introduce cuvntul naionale. la alineatul (1), cuvintele n locul lor i cuvintele n sume echivalente se exclud, iar dup cuvntul alte se introduc cuvintele tipuri de. articolul se completeaz cu alineatul (3) cu urmtorul cuprins: (3) Suma total a bancnotelor i monedelor metalice retrase din circulaie, dar nepreschimbate n perioada stabilit de Banca Naional, se scade din totalul numerarului n circulaie nregistrat n evidenele contabile i se nregistreaz ca venit al Bncii Naionale..
Art.III. - Legea nr.1232-XII din 15 decembrie 1992 cu privire la bani (Monitorul Parlamentului Republicii Articolul 2. Emisia i retragerea monedei naionale (1) Banca Naional a Moldovei are dreptul exclusiv de a emite n circulaie, pe teritoriul Republicii Moldova, bancnote i monede metalice ca mijloc de plat, precum i bancnote i monede metalice jubiliare i comemorative ca mijloc de plat i n scop numismatic. (2) Banca Naional a Moldovei stabilete valoarea nominal, dimensiunile, greutatea, designul i alte caracteristici ale bancnotelor i monedelor metalice care snt mijloc de plat n Republica Moldova. (3) Banca Naional a Moldovei are dreptul exclusiv de a retrage din circulaie orice bancnote sau monede metalice emise anterior...
Moldova, 1993, nr.3, art.51) se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 1. Articolul 2 va avea urmtorul cuprins: Articolul 2. Emisia monedei naionale Dreptul exclusiv de a emite bancnote i monede metalice i de a le retrage din circulaie i aparine Bncii Naionale a Moldovei, care stabilete valoarea nominal a bancnotelor i monedelor metalice, elementele de siguran i caracteristicile acestora..
20 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei Articolul 59. Caracteristicile monedei naionale Banca Naional prin regulamentele sale stabilete valoarea nominal, dimensiunile, greutatea, designul i alte caracteristici ale bancnotelor i monedelor metalice care snt mijloc de plat n Republica Moldova.
Articolul 64. Retragerea monedei (1) Banca Naional prin hotrrea Consiliului de administraie poate retrage din circulaie orice bancnote sau monede metalice care au fost emise de ea i s pun n circulaie n locul lor Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
22. La articolul 59: alineatul unic devine alineatul (1); la alineatul (1) cuvintele prin regulamentele sale se exclud; articolul se completeaz cu alineatele (2) i (3) cu La art.X Articolele 59, 64, 69 .a., care se modific esenial pentru o utilizare comod i o interpretare unic de expus n redacie nou.
Nu se accept
Vezi argumentele expuse la punctul 6 din prezenta Sintez. Totodat, n vederea neadmiterii tirbirii imaginii monedei naionale prin prevenirea utilizrii n scopuri publicitare i comerciale, precum i n scheme frauduloase a surogatelor semnelor bneti n dimensiuni apropiate de dimensiunile semnelor bneti legale, se propune de a interzice reproducerea (parial sau integral) color a bancnotelor i monedelor metalice la scara de la 2/3 la 4/3. n acest sens, la punctul 22 (punctul 23 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege, prin care art.59 se completeaz cu alin.(2) i (3), se propune de a expune alin.(3) n urmtoarea redacie: (3) Orice reproducere color a bancnotelor i monedelor metalice, la scara de la 2/3 la 4/3, parial sau integral, n scop publicitar, de informare sau n alte scopuri comerciale se interzice..
De asemenea, n vederea stabilirii termenului limit de prezentare i publicare de ctre BNM a raportului care conine analiza situaiei
alte bancnote i monede metalice n sume echivalente. (2) La expirarea perioadei de preschimbare bancnotele i monedele metalice retrase vor nceta s mai fie mijloc de plat.
Articolul 69. Prezentarea i publicarea drilor de seam i rapoartelor (1) Banca Naional prezint Parlamentului n termen de patru luni dup ncheierea fiecrui an financiar: a) darea de seam financiar, confirmat de auditorul extern; b) un raport asupra activitii i operaiunilor sale din acel an; c) un raport asupra situaiei economice a statului. (2) Banca Naional prezint Parlamentului i Guvernului pn la 25 ale fiecrei luni un rezumat al situaiei financiare pentru luna precedent. (3) Banca Naional poate publica darea de seam i rapoartele artate la alineatele (1) i (2), precum i orice alte rapoarte sau studii financiare i economice.
urmtorul cuprins: (2) Bancnotele poart semntura guvernatorului Bncii Naionale. (3) Orice reproducere color a bancnotelor i monedelor metalice, la scara 1/1, parial sau integral, n scop publicitar, de informare sau n alte scopuri comerciale se poate face numai cu acordul prealabil scris al Bncii Naionale..
25. Articolul 64: n denumirea articolului, dup cuvntul monedei se introduce cuvntul naionale. la alineatul (1), cuvintele n locul lor i cuvintele n sume echivalente se exclud, iar dup cuvntul alte se introduc cuvintele tipuri de. articolul se completeaz cu alineatul (3) cu urmtorul cuprins: (3) Suma total a bancnotelor i monedelor metalice retrase din circulaie, dar nepreschimbate n perioada stabilit de Banca Naional, se scade din totalul numerarului n circulaie nregistrat n evidenele contabile i se nregistreaz macroeconomice i o previziune pe termen mediu a inflaiei i a indicatorilor macroeconomici principali, la punctul 28 (punctul 30 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege, prin care se modific art.69 din Legea cu privire la BNM, se propune de a expune alin.(2) al art.69 n urmtoarea redacie: alineatul (2) va avea urmtorul cuprins: (2) Banca Naional prezint trimestrial, n termen de pn la 45 zile de la sfritul trimestrului de gestiune, Parlamentului i Guvernului i public un raport care conine analiza situaiei macroeconomice i o previziune pe termen mediu a inflaiei i a indicatorilor macroeconomici principali.;.
28. Articolul 69: n denumirea articolului cuvintele drilor de seam se nlocuiesc cu cuvintele situaiilor financiare; la alineatul (1) litera a), textul darea de seam financiar, confirmat se nlocuiete cu textul situaiile financiare, confirmate; alineatul (2) va avea urmtorul cuprins: (2) Banca Naional prezint trimestrial Parlamentului i Guvernului i public un raport care conine analiza situaiei macroeconomice i o previziune pe termen mediu a inflaiei i a indicatorilor macroeconomici principali.; la alineatul (3), cuvintele darea de seam se nlocuiesc cu cuvintele situaiile financiare; articolul se completeaz cu alineatul (4) cu urmtorul cuprins: (4) Banca Naional public anual balana de pli a statului..
21 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la La art.X La pct.24, prin care se modific Nu se accept
Articolul 62. Furnizarea monedei Banca Naional asigur furnizarea periodic de bancnote i monede metalice pentru acoperirea necesitilor de moned ale economiei naionale.
Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 24. Articolul 62 va avea urmtorul cuprins: Articolul 62. Asigurarea circulaiei monetare (1) Banca Naional asigur acoperirea necesitilor reale ale circulaiei monetare cu bancnote i monede metalice. (2) Banca Naional a Moldovei poate percepe comisioane la punerea n circulaie a bancnotelor i monedelor metalice ca mijloc de plat i poate stabili preul, diferit de valoarea nominal, pentru bancnotele i monedele metalice jubiliare i comemorative, la comercializarea acestora ..
art.62 al Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei, la alin.(2) cuvntul poate propunem a fi exclus, deoarece poate determina o aplicare neechivoc a textului de Lege i reprezint un factor de coruptibilitate.
Vezi argumentele reflectate n Comentariile BNM la concluziile i recomandrile Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei, expuse n Raportul de expertiz anticorupie asupra nivelului coruptibilitii a proiectului de lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative. Suplimentar consemnm c, n prezent BNM percepe comisioane pentru efectuarea operaiunilor cu numerar. Avnd n vedere c operaiunile cu numerar reprezint un instrument al politicii monetare, utilizarea termenului poate percepe este necesar pentru a permite BNM n cazuri deosebite de a nu percepe comisioane (de exemplu, n caz de insuficien a lichiditilor n sistemul bancar, n scopul minimizrii cheltuielilor bncii n proces de lichidare). De notat c, la nivel internaional bncile centrale, de regul, percep comisioane la efectuarea unor operaiuni (de exemplu, Legea privind statutul Bncii Naionale a Romniei, art.20, 21, 28, 29).
Totodat, la punctul 24 (punctul 25 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege, prin care art.62 din Legea cu privire la BNM, este expus n redacie nou, la alin.(1) al articolului n cauz se propune de a exclude cuvintele reale ale, acestea fiind de ordin redacional. Astfel, alin.(1) al art.62 din Legea cu privire la BNM va avea urmtorul cuprins: (1) Banca Naional asigur acoperirea necesitilor circulaiei monetare cu bancnote i monede metalice..
22 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei Articolul 67. Darea de seam anual La sfritul fiecrui an financiar Banca Naional ntocmete o dare de seam care include balana, contul de profituri i pierderi i alte documente Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz La art.X La articolul 67 nu este clar, dac noiunea (situaiile financiare) acoper noiunea (drile de seam) n calitate de document.
Explicaii
Conform Standardelor Internaionale de Raportare Financiar (in conformitate cu care BNM ntocmete situaiile financiare anuale) noiunea de situaii financiare cuprinde totalitatea rapoartelor necesare a fi ntocmite de ctre entitile raportoare conform IAS 1 Prezentarea situaiilor financiare. Astfel, noiunea de situaii financiare, de fapt, cuprinde n sine
27. Articolul 67 va avea urmtorul cuprins: Articolul 67. Situaiile financiare anuale La sfritul fiecrui an financiar Banca Naional ntocmete situaiile financiare n conformitate cu standardele n domeniul raportrii financiare acceptate n practica internaional..
Drile de seam n sensul curent al articolului 67 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldova.
(Not: IAS - International Accounting Standards)
23 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 75. Sanciuni Banca Naional, n caz de descoperire a nclcrilor legii sau a actelor sale normative, poate ntreprinde urmtoarele msuri: a) s fac un avertisment n scris; b) s ncheie un aranjament cu instituia care a nclcat legislaia, prevznd msuri de nlturare a nclcrilor; c) s aplice i s perceap incontestabil amend pn la mrimea tripl a venitului obinut sau a prejudiciului cauzat, ns n nici un caz mai mic dect mrimea salariului mediu lunar nmulit cu numrul de zile ct a continuat nclcarea plus costul cheltuielilor, suportate de Banca Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
29. Articolul 75 va avea urmtorul cuprins: Articolul 75. Sanciuni i alte msuri (1) Banca Naional, n caz de constatare a nclcrilor legii sau ale actelor sale normative, condiiilor de liceniere, cerinelor autorizaiilor, permisiunilor, aprobrilor, confirmrilor eliberate de Banca Naional La art.X La pct.29, titlul art.75 urmeaz a fi completat cu cuvintele de remediere, deoarece msurile menionate la alin.(4) al articolului, care face trimitere la Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, sunt denumite la art.3, art.38 din Legea n cauz msuri de remediere. Se accept
Totodat, lund n considerare rolul unitilor de schimb valutar pe piaa valutar, n vederea sporirii gradului de responsabilitate a unitilor de schimb valutar pentru neadmiterea nclcrilor legislaiei valutare, se propune de a majora cuantumul amenzii de la 2000 la 5000 lei i de la 10000 la 25000 lei. Astfel, innd cont de propunerea Ministerului Justiiei i cele expuse mai sus n punctul 29 (punctul 31 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege (n care art.75 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei a fost expus n redacie nou), denumirea articolului 75, alin.(1), (2), (4) i (5) din acest articol se expun n urmtoarea redacie:
Articolul 75. Sanciuni i msuri de remediere (1) Banca Naional, n caz de constatare a nclcrilor legii sau ale actelor sale normative, condiiilor de liceniere, cerinelor autorizaiilor, permisiunilor, aprobrilor, confirmrilor eliberate de Banca Naional (denumite n continuare autorizaii), a neajunsurilor n activitate, neexecutrii sanciunilor i a msurilor de remediere impuse (denumite n continuare nclcri), poate aplica urmtoarele sanciuni: a) emiterea unui avertisment n scris; b) aplicarea sanciunilor prevzute de Legea instituiilor financiare
Naional n procesul examinrii nclcrilor, i plile relevante n favoarea terilor; d) s suspende temporar activitatea parial sau total; e) s retrag licena, autorizaia eliberat.
(denumite n continuare autorizaii), a neajunsurilor n activitate, neexecutrii sanciunilor i a altor msuri impuse (denumite n continuare nclcri), poate aplica urmtoarele sanciuni: a) emiterea unui avertisment n scris; b) aplicarea sanciunilor prevzute de Legea instituiilor financiare nr.550- XIII din 21 iulie 1995; c) aplicarea i perceperea incontestabil a amenzii unitii de schimb valutar (alta dect banc) n mrime de la 2000 pn la 10000 lei; d) suspendarea parial sau total a activitii; e) retragerea licenei, autorizaiei. (2) Avertismentul n scris prevede, de regul, informarea despre constatarea nclcrilor, cerina de lichidare n termenul stabilit a nclcrilor i recomandri privind modul de remediere a acestora, precum i atenionarea despre posibilitatea aplicrii sanciunilor i a altor msuri mai aspre, n cazul n care nclcrile constatate nu vor fi lichidate n termenul stabilit nr.550-XIII din 21 iulie 1995; c) aplicarea i perceperea incontestabil a amenzii unitii de schimb valutar (alta dect banc) n mrime de la 5000 pn la 25000 lei; d) suspendarea parial sau total a activitii; e) retragerea licenei, autorizaiei. (2) Avertismentul n scris prevede, de regul, informarea despre constatarea nclcrilor, cerina de lichidare n termenul stabilit a nclcrilor i recomandri privind modul de remediere a acestora, precum i atenionarea despre posibilitatea aplicrii sanciunilor mai aspre i/sau a msurilor de remediere, n cazul n care nclcrile constatate nu vor fi lichidate n termenul stabilit sau n cazul comiterii repetate a acestora. Avertismentul poate fi aplicat concomitent cu aplicarea altei sanciuni sau msurii de remediere ori independent de acestea.. (4) Banca Naional poate aplica diverse msuri de remediere referitoare la ncetarea i lichidarea nclcrilor comise i a condiiilor ce favorizeaz comiterea acestora: aplica msuri de remediere n conformitate cu Legea instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, emite prescripii, propune ncheierea unui acord, aplica alte msuri ce nu contravin legii i atribuiilor Bncii Naionale. (5) Sanciunile prevzute la alin.(1) pot fi aplicate concomitent cu msurile de remediere menionate la alin.(4) sau independent de acestea...
Concomitent, n punctul 30 (punctul 32 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege, prin care Legea cu privire la BNM se completeaz, inter alia cu art. 75 2 , se opereaz urmtoarele modificri i completri: a) n denumirea articolului 75 2 , alin.(3) - (5), (8) i (14) ale articolului n cauz, dup cuvntul msuri, la cazul respectiv se introduc cuvintele de remediere; b) la alin.(11) lit.c) dup cuvintele decizia respectiv i la alin.(13) dup cuvntul Decizia se introduce textul (extrasul din decizia); c) la alin.(15) dup cuvntul lucrtoare se introduce textul , iar n cazul retragerii licenei bncii n decurs de 3 zile lucrtoare. Astfel, denumirea articolului 75 2 , alin.(3) - (5), (8), (11), (13), (14) i (15), cu care se completeaz Legea cu privire la BNM, se expun n
sau n cazul comiterii repetate a acestora. Avertismentul poate fi aplicat concomitent cu aplicarea altei sanciuni sau a altei msuri ori independent de acestea. ... (4) Banca Naional poate aplica diverse msuri (altele dect sanciunile) referitoare la ncetarea i lichidarea nclcrilor comise i a condiiilor ce favorizeaz comiterea acestora: aplica msuri de remediere n conformitate cu Legea instituiilor financiare nr.550- XIII din 21 iulie 1995, emite prescripii, propune ncheierea unui acord, aplica alte msuri ce nu contravin legii i atribuiilor Bncii Naionale. (5) Sanciunile prevzute la alin.(1) pot fi aplicate concomitent cu msurile menionate la alin.(4) sau independent de acestea..
30. Dup articolul 75 se introduc articolele 75 1 i 75 2
cu urmtorul cuprins: ... Articolul 75 2 . Aplicarea sanciunilor i a altor msuri ... urmtoarea redacie: Articolul 75 2 . Aplicarea sanciunilor i a msurilor de remediere. (3) Sanciunile i msurile de remediere fa de bnci se aplic de ctre organele de conducere ale Bncii Naionale mputernicite n acest sens conform Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995. (4) Sanciunile i msurile de remediere fa de agenii controlului valutar, indicai la art.58 alin.(2) lit.b) i c) din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar, precum i fa de titularii autorizaiilor eliberate de Banca Naional, se aplic de ctre guvernator, prim-viceguvernator, viceguvernatori, cu excepia suspendrii activitii i retragerii licenei /autorizaiei care snt de competena Consiliului de administraie. (5) Consiliul de administraie poate emite decizii privind aplicarea sanciunilor i a msurilor de remediere n privina oricrei persoane supuse controlului.. (8) Sanciunile i msurile de remediere se duc la ndeplinire imediat dup primirea deciziei privind aplicarea acestora, dac altceva nu este prevzut n decizia respectiv.; (11) Decizia privind aplicarea amenzii se nmneaz personal sau se expediaz prin scrisoare recomandat persoanei supuse controlului, n termen de 3 zile lucrtoare de la data emiterii. n cazul neachitrii amenzii n termen de 10 zile lucrtoare de la data primirii deciziei privind aplicarea amenzii, Banca Naional: a) percepe incontestabil amenda bncii prin deducerea sumei amenzii din conturile bncii deschise la Banca Naional; b) nainteaz bncii, n care este deschis contul unitii de schimb valutar (alta dect banca), decizia respectiv nsoit de ordinul incaso pentru perceperea incontestabil a amenzii; c) nainteaz decizia respectiv (extrasul din decizia) spre executare executorului judectoresc n modul stabilit de Codul de executare al Republicii Moldova - n cazul retragerii /restituirii deciziei respective din motivul lipsei sau insuficienei mijloacelor bneti n contul bancar al unitii de schimb valutar (alta dect banca), precum i n cazul aplicrii amenzii fa de alte persoane.; (13) Decizia (extrasul din decizia) privind aplicarea amenzii, dup perceperea integral a amenzii, se restituie Bncii Naionale mpreun
(3) Sanciunile i alte msuri fa de bnci se aplic de ctre organele de conducere ale Bncii Naionale mputernicite n acest sens conform Legii instituiilor financiare nr.550- XIII din 21 iulie 1995. (4) Sanciunile i alte msuri fa de agenii controlului valutar, indicai la art.58 alin.(2) lit.b) i c) din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar, precum i fa de titularii autorizaiilor eliberate de Banca Naional, se aplic de ctre guvernator, prim-viceguvernator, viceguvernatori, cu excepia suspendrii activitii i retragerii licenei /autorizaiei care snt de competena Consiliului de administraie. (5) Consiliul de administraie poate emite decizii privind aplicarea sanciunilor i a altor msuri n privina oricrei persoane supuse controlului. ... (8) Sanciunile i alte msuri se duc la ndeplinire imediat dup primirea deciziei privind aplicarea acestora, dac altceva nu este prevzut cu meniunea de executare. (14) Persoana fa de care s-au aplicat sanciuni (altele dect retragerea licenei /autorizaiei) i msuri de remediere este obligat s ntiineze Banca Naional despre lichidarea circumstanelor care au dus la aplicarea sanciunilor i a msurilor de remediere i, dup caz, s ntreprind alte aciuni prevzute de decizia privind aplicarea sanciunii i msurii de remediere i actele normative. Banca Naional are dreptul s verifice faptul lichidrii circumstanelor menionate.. (15) Persoana creia i s-a retras licena /autorizaia este obligat, n decurs de 10 zile lucrtoare, iar n cazul retragerii licenei bncii - n decurs de 3 zile lucrtoare, de la data adoptrii hotrrii de retragere a licenei /autorizaiei, s depun la Banca Naional originalul licenei /autorizaiei retrase i copiile autorizate de pe licen...
n decizia respectiv. ... (11) Decizia privind aplicarea amenzii se nmneaz personal sau se expediaz prin scrisoare recomandat persoanei supuse controlului, n termen de 3 zile lucrtoare de la data emiterii. n cazul neachitrii amenzii n termen de 10 zile lucrtoare de la data primirii deciziei privind aplicarea amenzii, Banca Naional: a) percepe incontestabil amenda bncii prin deducerea sumei amenzii din conturile bncii deschise la Banca Naional; b) nainteaz bncii, n care este deschis contul unitii de schimb valutar (alta dect banca), decizia respectiv nsoit de ordinul incaso pentru perceperea incontestabil a amenzii; c) nainteaz decizia respectiv spre executare executorului judectoresc n modul stabilit de Codul de executare al Republicii Moldova - n cazul retragerii /restituirii deciziei respective din motivul lipsei sau insuficienei mijloacelor bneti n contul bancar al
unitii de schimb valutar (alta dect banca), precum i n cazul aplicrii amenzii fa de alte persoane. ... (13) Decizia privind aplicarea amenzii, dup perceperea integral a amenzii, se restituie Bncii Naionale mpreun cu meniunea de executare. (14) Persoana fa de care s-au aplicat sanciuni (altele dect retragerea licenei /autorizaiei) i alte msuri este obligat s ntiineze Banca Naional despre lichidarea circumstanelor care au dus la aplicarea sanciunilor i a altor msuri i, dup caz, s ntreprind alte aciuni prevzute de actele normative. Banca Naional poate verifica faptul lichidrii circumstanelor menionate. (15) Persoana creia i s-a retras licena /autorizaia este obligat, n decurs de 10 zile lucrtoare de la data adoptrii hotrrii de retragere a licenei /autorizaiei, s depun la Banca Naional a Moldovei originalul licenei /autorizaiei retrase i copiile autorizate de
24 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
30. Dup articolul 75 se introduc articolele 75 1 i 75 2
cu urmtorul cuprins: Articolul 75 1 . Constatarea nclcrilor ... (2) Constatarea nclcrilor se efectueaz, dup caz, prin studiere i analiz a actelor de constituire, a regulamentelor i politicilor interne, rapoartelor i drilor de seam, actelor interne ntocmite ca rezultat al operaiunilor efectuate, actelor de eviden contabil, actelor de afaceri cu caracter extern i intern (contracte, certificate, procese-verbale, cereri, note informative etc.), inclusiv referitoare la acionarii (asociaii), beneficiarii efectivi, clienii, contraprile persoanei La art.X La pct.30, n conformitate cu principiul unificrii terminologice la elaborarea actelor normative i a claritii textului juridic, astfel nct acesta s exclud orice echivoc, termenul contraprile urmeaz a fi substituit printr-un termen cu sens juridic, de exemplu prin cuvntul contragenii sau sintagma la subiecii de drept care se afl n raporturi juridice cu persoanele supuse controlului sunt.
Se accept
n punctul 30 (punctul 32 dup renumerotare) al art.X din proiectul de Lege alin.(2) din art.75 1 , cu care se completeaz Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei, se expune n urmtoarea redacie: (2) Constatarea nclcrilor se efectueaz, dup caz, prin studiere i analiz a actelor de constituire, a regulamentelor i politicilor interne, rapoartelor i drilor de seam, actelor interne ntocmite ca rezultat al operaiunilor efectuate, actelor de eviden contabil, actelor de afaceri cu caracter extern i intern (contracte, certificate, procese-verbale, cereri, note informative etc.), inclusiv referitoare la acionarii (asociaii), beneficiarii efectivi, clienii, contragenii persoanei supuse controlului, a altor documente i date, pe suport hrtie i/sau n form electronic..
supuse controlului, a altor documente i date, pe suport hrtie i/sau n form electronic.
25 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: ... 30. Dup articolul 75 se introduc articolele 75 1 i 75 2
cu urmtorul cuprins: Articolul 75 1 . Constatarea nclcrilor ... (6) n baza rezultatelor controlului pe teren se ntocmete un act (raport) privind rezultatele controlului n 2 exemplare, n care se indic: data i locul ntocmirii; data i numrul deciziei n temeiul creia s-a efectuat controlul; denumirea i sediul persoanei supuse controlului, iar n cazul prezenei reprezentantului persoanei supuse controlului - numele, prenumele i funcia acestuia; perioada (data) La art.X La articolul 75 1 , prevederile care se refer la modalitatea efecturii controlului de ctre persoanele mputernicite ale Bncii Naionale, modul de ntocmire a actului privind rezultatele controlului, este oportun a le examina suplimentar de a le pstra n acest articol, sau, n genere, dac este necesar de a le include n aceast lege (a se vedea avizele Asociaiei Bncilor din Moldova i ale Bncii de Economii).
Nu se accept
Suplimentar la argumentele expuse la punctul 43 din Sinteza recomandrilor /avizelor prezentate la proiectul de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative (prezentate de autoritile publice centrale, bncile liceniate i alte instituii) consemnm urmtoarele. Stipularea n Legea cu privire la BNM a reglementrilor ce vizeaz exercitarea controlului de ctre BNM se consider oportun i util, deoarece aceasta va asigura transparena i predictibilitatea aciunilor Bncii Naionale i, astfel, va asigura respectarea prevederilor legislaiei privind reglementarea prin lege a exercitrii controlului asupra activitii de ntreprinztor (conform art.1 alin.(2) din Legea privind reglementarea prin liceniere a activitii de ntreprinztor n redacia Legii nr.176 din 15.07.2010).
controlului; informaia privind rezultatele controlului, inclusiv despre nclcrile constatate i caracterul lor; numele, prenumele, funcia conductorului organului executiv /reprezentantului persoanei supuse controlului care a primit actul, data primirii i semntura acestuia sau refuzul de a semna actul; numele, prenumele i semnturile inspectorilor care au efectuat controlul. Data ntocmirii actului privind rezultatele controlului se consider data nmnrii (primirii) acestuia conform alin.(7). (7) Un exemplar al actului privind rezultatele controlului pe teren se expediaz (nmneaz) persoanei supuse controlului (reprezentantului acesteia) spre semnare i, dup caz, prezentarea n scris, n termen de pn la 5 zile lucrtoare de la data ntocmirii actului n cauz, a argumentrii dezacordului, anexnd, dup caz, documentele de rigoare. n cazul controlului pe teren asupra activitii bncii, acesteia i se expediaz (nmneaz) un exemplar al
actului preliminar privind rezultatele controlului. Ca urmare a examinrii obieciilor i explicaiilor bncii se ntocmete actul privind rezultatele controlului pe teren (n 2 exemplare), un exemplar al cruia se expediaz (nmneaz) bncii. (8) n cazul constatrii nclcrilor n cadrul controlului din oficiu informaia privind nclcrile constatate se aduce la cunotina persoanei supuse controlului, cerndu-i lichidarea acestora. n cazul dezacordului cu rezultatele controlului din oficiu, persoana n cauz este n drept, n termen de 5 zile lucrtoare de la data nmnrii (primirii) informaiei respective, de a prezenta n scris argumentarea dezacordului, anexnd documentele de rigoare. (9) Data constatrii nclcrii se consider: a) n cazul controlului pe teren - data ntocmirii actului privind rezultatele controlului; b) n cazul controlului din oficiu - data informrii persoanei privind nclcrile
26 Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj Art.XXVII. Legea nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.120, art.863), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
4. Dup articolul 66 se introduce articolul 66 1 cu urmtorul cuprins: Articolul 66 1 . Particularitile exercitrii dreptului de gaj asupra mijloacelor bneti (1) Dreptul de gaj asupra monedei naionale i valutei strine, cu excepia monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase) se exercit prin transmiterea cu drept de proprietate ctre creditorul gajist a monedei naionale i a valutei strine gajate sau prin vnzarea monedei naionale i a valutei strine gajate. ... (4) n cazul n care mijloacele bneti care constituie obiectul gajului i asupra crora urmeaz a fi exercitat dreptul de gaj se afl La art.XXVII, prin care se propune modificarea Legii nr.449-XV din 30 iulie 2001 cu privire la gaj, pct.4 alineatul al doilea urmeaz a fi completat dup cuvintele hotrrii judectoreti cu sintagma sau ordonanei judectoreti, deoarece, chiar dac Legea cu privire la gaj nu utilizeaz sintagma n cauz, totui, n materia exercitrii dreptului la gaj, legislaia n vigoare, i anume Codul de procedur civil (art.345), prevede eliberarea ordonanei judectoreti n cazul n care pretenia urmrete exercitarea dreptului de gaj.
Se accept
Lund n considerare propunerea Ministerului Justiiei, precum i modificrile care se efectueaz n proiectul de Lege n vederea descurajrii utilizrii numerarului (vezi p.8 din prezenta Sintez), n punctul 4 al art.XXVII (art.XXVI dup renumerotare) din proiectul de Lege, alineatele (1) i (4) ale art.66 1 , cu care se completeaz Legea cu privire la gaj, se expun n urmtoarea redacie: (1) Dreptul de gaj asupra monedei naionale i valutei strine, cu excepia monedelor metalice comemorative i jubiliare (inclusiv ce conin metale preioase) se exercit prin transmiterea cu drept de proprietate ctre creditorul gajist a monedei naionale i a valutei strine gajate sau prin vnzarea monedei naionale i a valutei strine gajate n corespundere cu prevederile alin.(2) (5).. (4) n cazul n care mijloacele bneti care constituie obiectul gajului i asupra crora urmeaz a fi exercitat dreptul de gaj se afl deja n posesiunea creditorului gajist mijloacele bneti respective se consider transmise n proprietate /spre vnzare la data expirrii termenului stabilit n notificare, cu prezentarea debitorului gajist a drii de seam conform art.76 alin.(2) propoziia a doua. n cazul n care mijloacele bneti care constituie obiectul gajului i asupra crora urmeaz a fi exercitat dreptul de gaj se afl n posesiunea unui ter, acesta va transmite n proprietate /spre vnzare mijloacele bneti respective la prezentarea de ctre creditorul gajist a actului de transmitere benevol a gajului ntocmit conform art.70 alin.(1) sau hotrrii judectoreti ori a ordonanei judectoreti (n cazul transmiterii silite). n cazul exercitrii dreptului de gaj prin vnzarea mijloacelor bneti asupra disponibilitilor n conturile bancare, la cererea creditorului gajist, acestea pot fi cumprate de bnci la cursul valutar stabilit de acestea la data cumprrii, cu nregistrarea n contul bancar al creditorului gajist a mijloacelor respective..
deja n posesiunea creditorului gajist mijloacele bneti respective se consider transmise n proprietate /spre vnzare la data expirrii termenului stabilit n notificare, cu prezentarea debitorului gajist a drii de seam conform art.76 alin.(2) propoziia a doua. n cazul n care mijloacele bneti care constituie obiectul gajului i asupra crora urmeaz a fi exercitat dreptul de gaj se afl n posesiunea unui ter, acesta va transmite n proprietate /spre vnzare mijloacele bneti respective la prezentarea de ctre creditorul gajist a actului de transmitere benevol a gajului ntocmit conform art.70 alin.(1) sau a hotrrii judectoreti (n cazul transmiterii silite). n cazul exercitrii dreptului de gaj prin vnzarea mijloacelor bneti asupra disponibilitilor n conturile bancare, la cererea creditorului gajist, acestea pot fi cumprate de bnci la cursul valutar stabilit de acestea la data cumprrii, cu transmiterea ulterioar ctre
creditorul gajist sau nregistrarea n contul bancar al creditorului gajist a mijloacelor respective. ... 27 Codul civil al Republicii Moldova nr.1107-XV din 6 iunie 2002
Art.XXX. Codul civil al Republicii Moldova nr.1107- XV din 6 iunie 2002 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.82-86, art.661), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz.
La art.XXX, considerm necesar o examinare suplimentar i o coordonare cu toate organele interesate, inclusiv i cu Curtea Suprem de Justiie, specialitii n domeniu de la facultile de drept a prevederilor ce in de amendarea Codului civil.
Nu se accept
n scopul asigurrii transparenei procesului decizional proiectul de Lege a fost transmis spre avizare autoritilor publice centrale (17 instituii), bncilor comerciale (15 bnci), Asociaiei Bncilor din Moldova i Facultii de Drept al Universitii de Stat din Moldova. Obieciile i propunerile concludente ale instituiilor menionate au fost luate n considerare la definitivarea proiectului de Lege (a se vedea sinteza respectiv a recomandrilor /avizelor prezentate la proiectul de Lege de ctre instituiile menionate). n partea ce se refer la avizarea proiectului de Lege de ctre Curtea Suprem de Justiie, precum i alte instane de judecat este de menionat c acestea snt instane de nfptuire a justiiei. Elaborarea i asigurarea realizrii politicii de stat n sfera justiiei, contribuirea la ridicarea calitii proiectelor actelor normative elaborate de ministere i departamente reprezint atribuiile de baz ale organului central al administraiei publice de specialitate, adic ale Ministerului Justiiei (pct.1 i 3 din Regulamentul Ministerului Justiiei, aprobat prin Hotrrea Guvernului nr.129 din 15.02.2000). Tocmai din acest considerent proiectul de lege a fost prezentat Ministerului Justiiei spre avizare i naintare de propuneri de mbuntire.
28 Codul civil al Republicii Moldova nr.1107-XV din 6 iunie 2002 Articolul 101. Insolvabilitatea persoanei juridice Prin hotrre judectoreasc, persoana juridic poate fi declarat insolvabil dac ea nu-i poate onora obligaiile de plat fa de creditori. Temeiurile i modul de declarare de ctre instana de Art.XXX. Codul civil al Republicii Moldova nr.1107- XV din 6 iunie 2002 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.82-86, art.661), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: La art.XXX La art.101 alin.(2), menionm c dispoziia n cauz poate fi interpretat n sensul c banca comercial poate fi declarat insolvabil doar de ctre Banca Naional a Moldovei (lichidarea silit), ceea ce exclude posibilitatea declarrii Nu se accept
Modificrile propuse nu exclud posibilitatea declarrii insolvabilitii unei bnci nemijlocit la iniiativa acesteia. Mai mult, conform Legii instituiilor financiare nr.550-XIII din 21.07.1995 (art.38) banca, n persoana conductorului organului executiv, are obligaia de a ntiina imediat Banca Naional despre incapacitatea de plat sau suprandatorare. ns, conform legii menionate insolvabilitatea bncii se declar doar de ctre Banca Naional, indiferent de persoana creia
judecat a persoanei juridice drept insolvabile se stabilesc prin lege. 1. Articolul 101: alineatul unic devine alineatul (1); articolul se completeaz cu alineatul (2) cu urmtorul cuprins: (2) Banca poate fi declarat insolvabil prin decizia Bncii Naionale a Moldovei. Temeiurile i modul de declarare de ctre Banca Naional a bncii drept insolvabile se stabilesc prin lege..
insolvabilitii la iniiativa debitorului, procedur admis n temeiul Legii insolvabilitii nr.632-XV din 14 noiembrie 2001 (art.25). Totodat, considerm inutil formularea unei dispoziii care s stipuleze c, banca comercial poate fi declarat insolvabil inclusiv i prin decizia Bncii Naionale a Moldovei, deoarece, din punct de vedere al efectului juridic, o asemenea norm este inutil. Prin urmare, propunem excluderea din proiect a pct.1 al art. XXX.
aparine iniiativa declarrii insolvabilitii nemijlocit banca sau Banca Naional din oficiu. Completarea art.101 din Codul civil cu alin.(2) are drept scop asigurarea conformitii ntre acest articol i Legea instituiilor financiare. n ce privete referina la Legea insolvabilitii, menionm c ncepnd cu 19.06.2009 (data intrrii n vigoare a Legii nr.27-XVII din 15.06.2009 pentru modificarea i completarea unor acte legislative) aceasta nu se aplic procesului de insolvabilitate a unei bnci. Totodat, lund n considerare faptul c, actul n baza cruia BNM declar banca insolvabil are denumirea de hotrre i nu de decizie, se propune la alin.(2), cu care se completeaz art.101 din Codul civil (punctul 1 al art.XXX din proiectul de Lege), de a nlocui cuvntul decizia cu cuvntul hotrrea.
29 Codul civil al Republicii Moldova nr.1107-XV din 6 iunie 2002
Articolul 113. Aportul la capitalul social al societii comerciale (3) La data nregistrrii societii comerciale, fiecare asociat este obligat s verse n numerar cel puin 40 procente din aportul subscris dac legea sau statutul nu prevede o proporie mai mare.
Articolul 158. Capitalul social al societii pe aciuni (2) Capitalul social al societii pe aciuni se formeaz prin plasarea aciunilor ntre acionari i reprezint valoarea aporturilor n numerar i n natur vrsate proporional numrului Art.XXX. Codul civil al Republicii Moldova nr.1107- XV din 6 iunie 2002 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.82-86, art.661), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
2. La articolul 113 alineatul (3), cuvintele n numerar se nlocuiesc cu cuvintele aportul sub form de mijloace bneti n mrime de. 3. La articolul 158 alineatul (2) i alineatul (4), cuvintele n numerar se nlocuiesc cu La art.XXX Punctele 2, 3 i 4 este oportun de comasat, dat fiind, c se substituie acelai termen n numerar, utiliznd la substituire cuvntul respectiv.
Nu se accept
Comasarea punctelor 2, 3 i 4 ale art.XXX din proiectul de Lege se consider imposibil, deoarece n art.113 alin.(3), art.158 alin.(2) i (4) i art.163 alin.(5) din Codul civil cuvintele n numerar se nlocuiesc, n funcie de sensul normelor expuse la aceste articole, de mbinri de cuvinte diferite. Astfel, la art.113 alin.(3) cuvintele n numerar se nlocuiesc cu cuvintele aportul sub form de mijloace bneti n mrime de, la art.158 alin.(2) i (4) - cu cuvintele n mijloace bneti, iar la art.163 alin.(5) cu cuvintele cu mijloace bneti.
i valorii aciunilor subscrise. (4) Fondatorii snt obligai s plteasc aciunile subscrise pn la nregistrarea societii pe aciuni dac aportul este n numerar sau n termen de 30 de zile de la nregistrarea de stat dac aportul este n natur.
Articolul 163. Obligaiunile (5) Obligaiunile se emit numai prin ofert public i se achit numai n numerar. Achitarea n rate a obligaiunii nu se admite.
cuvintele n mijloace bneti. 4. La articolul 163 alineatul (5), cuvintele n numerar se nlocuiesc cu cuvintele cu mijloace bneti.
30 Codul civil al Republicii Moldova nr.1107-XV din 6 iunie 2002
Articolul 457. Obiectul gajului (1) Obiect al gajului (bun gajat) poate fi orice bun, inclusiv o universalitate de bunuri, valori mobiliare i drepturi confirmate prin certificate de aciuni.
Articolul 487. Dispoziii generale cu privire la exercitarea dreptului de gaj (2) n condiiile prezentei seciuni, creditorul gajist poate exercita urmtoarele drepturi: s vnd el nsui bunurile gajate, s le vnd sub controlul instanei de judecat i s le ia n posesiune spre a le administra.
Art.XXX. Codul civil al Republicii Moldova nr.1107- XV din 6 iunie 2002 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.82-86, art.661), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
6. Dup articolul 460 se introduce articolul 460 1 cu urmtorul cuprins: Articolul 460 1 . Particularitile gajrii mijloacelor bneti (1) Obiect al gajului pot fi mijloacele bneti n moned naional i n valut strin aflate n conturi deschise la bnci, precum i numerarul n moneda naional i n valut La art.XXX La pct.6, considerm c redacia propus a art.460 1
(Particularitile gajrii mijloacelor bneti), nu mbuntete coninutul acestuia, precum i conceptual nu-l modific esenial. Conform art.457 alin.(1) al Codului civil, obiect al gajului poate fi orice bun, inclusiv o universalitate de bunuri, titluri de valoare i drepturi confirmate prin certificate de aciuni cu excepia bunurilor retrase din circuitul civil, bunurile inalienabile i insesizabile, iar, potrivit alin.(4) art.487 al Codului civil, procedura exercitrii dreptului de gaj, precum i specificul exercitrii dreptului de gaj n privina unor Se accept parial
Actualmente, normele juridice aferente gajului i exercitrii dreptului de gaj se regsesc att n Codul civil (art.454-495) ct i n Legea nr.449-XV din 30.07.2001 cu privire la gaj. innd cont de faptul c, Legea cu privire la gaj este un act legislativ special, n legea n cauz au fost introduse anumite modificri i completri (vezi art.XXVII (art.XXVI dup renumerotare) din proiectul de Lege), care au drept scop reglementarea particularitilor gajrii i exercitrii dreptului de gaj asupra mijloacelor bneti. Astfel, amendamentele la Legea cu privire la gaj reglementeaz n mod expres obiectul gajului n cazul mijloacelor bneti (mijloacele bneti aflate n conturi deschise la bnci i monedele metalice comemorative i jubiliare (inclusiv cele ce conin metale preioase)), constituirea gajului mijloacelor bneti numai cu deposedare. De asemenea, este prevzut un drept suplimentar al creditorului gajist de exercitare a dreptului de gaj (comparativ cu cele expuse la art.61 alin.(2) din Legea cu privire la gaj) asupra mijloacelor bneti, i anume prin transmiterea cu drept de proprietate ctre creditorul gajist a monedei naionale sau a valutei strine gajate n cazul n care moneda n care urmeaz a fi executat obligaia garantat nu difer de moneda mijloacelor bneti gajate. Urmare celor expuse, completrile aferente gajrii mijloacelor bneti
strin. (2) Particularitile gajrii mijloacelor bneti, precum i exercitrii dreptului de gaj asupra acestora se reglementeaz de Legea cu privire la gaj..
categorii de bunuri, n msura n care nu sunt prevzute de prezenta seciune, se reglementeaz prin lege.
operate la Codul civil (punctul 6 al art.XXX din proiectul de Lege) urmeaz a fi examinate n corelare cu amendamentele operate la Legea nr.449-XV din 30.07.2001 cu privire la gaj. n acest sens, innd cont de faptul c, amendamentele operate la Legea cu privire la gaj stabilesc norme, aferente gajului mijloacelor bneti, diferite de cele stabilite n Codul civil, n vederea evitrii dublrii n Codul civil a prevederilor aferente gajrii mijloacelor bneti i exercitrii dreptului de gaj asupra acestora, se consider necesar de a completa art.457 Obiectul gajului din Codul civil cu un alineat nou, care va conine o norm de trimitere la Legea cu privire la gaj. De asemenea, innd cont de faptul c, amendamentele la Legea cu privire la gaj stipuleaz un drept suplimentar al creditorului gajist de exercitare a dreptului de gaj n privina mijloacelor bneti gajate, se consider necesar de a completa art.487 Dispoziii generale cu privire la exercitarea dreptului de gaj din Codul civil cu o norm de trimitere la Legea cu privire la gaj. Astfel, se propun urmtoarele modificri la art.XXX din proiectul de Lege: a) punctul 6 al art.XXX din proiectul de Lege se expune n urmtoarea redacie: 6. La articolul 457, dup alineatul (1) se introduce alineatul (1 1 ) cu urmtorul cuprins: (1 1 ) Obiect al gajului pot fi mijloacele bneti n moned naional i n valut strin: a) aflate n conturi deschise la bnci, b) sub form de monede metalice comemorative i jubiliare (inclusiv cele ce conin metale preioase). Particularitile gajrii mijloacelor bneti se reglementeaz de Legea cu privire la gaj..; b) dup punctul 6 al art.XXX din proiectul de Lege se introduce punctul nou, 7, cu urmtorul cuprins: 7. La articolul 487 alineatul (2) se completeaz n final cu textul , s exercite alte drepturi n privina gajului asupra mijloacelor bneti n corespundere cu Legea cu privire la gaj.; c) celelalte puncte se renumeroteaz.
31 Codul civil al Republicii Moldova nr.1107-XV din 6 iunie 2002
Articolul 583. Executarea obligaiei pecuniare (1) Obligaia pecuniar se exprim n moned naional. Prile pot conveni asupra unor obligaii pecuniare n valut strin n msura n care acest lucru nu este interzis prin lege. (2) Dac obligaia pecuniar exprimat n valut strin trebuie executat pe teritoriul rii, executarea poate fi fcut n moned naional, cu excepia cazului cnd executarea n valut strin a fost stipulat expres. Se va lua n considerare rata de schimb a Bncii Naionale a Moldovei din momentul executrii obligaiei.
Art.XXX. Codul civil al Republicii Moldova nr.1107- XV din 6 iunie 2002 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.82-86, art.661), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
7. Articolul 583: alineatul (2) va avea urmtorul cuprins: (2) Dac obligaia pecuniar exprimat n valut strin trebuie executat pe teritoriul rii, executarea se face n moned naional, cu excepia cazurilor n care legea permite primirea /efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n valut strin. Determinarea echivalentului n moned naional a obligaiei pecuniare exprimate n valut strin sau viceversa se efectueaz cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data executrii obligaiei, dac legea sau contractul nu stabilesc altfel.; dup alineatul (2) se introduce alineatul (3) cu La art.XXX La pct.7, prin care se modific i completeaz art.583 din Codul civil, menionm c este oportun de examinat suplimentar necesitatea unui asemenea amendament, deoarece n redacia actual art.583 nu interzice efectuarea plilor n valut strin, dac prile nu au decis altfel i dac acest lucru este permis de lege. De asemenea, i aliniatul al doilea stipuleaz c plile exprimate n valut strin pot fi efectuate prin echivalent, conform ratei de schimb stabilite de Banca Naional a Moldovei.
Nu se accept
Aplicarea n practic a prevederilor art.583 alin.(2) din Codul civil a demonstrat c astfel de expresii ca executarea poate fi fcut n moned naional, cu excepia cazului cnd executarea n valut strin a fost stipulat expres i se va lua n considerare rata de schimb a Bncii Naionale a Moldovei pot fi interpretate n mod echivoc. Lund n considerare prevederile art.3 alin.(2) din Legea nr.780-XV din 27.12.2001, care stabilete c actul legislativ trebuie s respecte condiiile legalitii, accesibilitii, preciziei..., n scopul evitrii interpretrii ambigue, s-a considerat oportun de a expune alin.(2) al art.583 din Codul civil n redacie nou. n acest sens, innd cont de principiul libertii contractuale a persoanelor fizice i juridice, redacia nou a alin.(2) al art.583 prevede aplicarea de ctre pri, pentru determinarea echivalentului n moned naional a obligaiei pecuniare exprimate n valut strin sau viceversa, a cursului oficial al leului moldovenesc doar n cazul n care legea sau contractul nu stabilesc altfel. Totodat, art.583 a fost completat cu un alineat nou, care are drept scop reglementarea situaiilor n care obligaia pecuniar este exprimat ntr-o valut strin, iar executarea acesteia se face n alt valut strin. De notat c, normele n cauz prevd aplicarea aceleiai abordri ca i n cazul n care obligaia pecuniar este exprimata n valut strin, iar executarea acesteia se face n moned naional, adic la determinarea echivalentului se aplic cursul oficial al leului moldovenesc, dac legea sau contractul nu prevede altfel. De asemenea, amendamentele operate la art.583 din Codul civil au drept scop unificarea terminologiei aferente domeniului valutar (de exemplu, cuvintele rata de schimb a Bncii Naionale a Moldovei se nlocuiesc cu cuvintele cursul oficial al leului moldovenesc).
urmtorul cuprins: (3) Dac obligaia pecuniar este exprimat ntr-o valut strin, iar executarea acesteia se face (n cazurile n care legea permite primirea /efectuarea plilor i transferurilor n valut strin) n alt valut strin, determinarea echivalentului n alt valut strin a obligaiei pecuniare exprimate ntr-o valut strin se efectueaz cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data executrii obligaiei, dac legea sau contractul nu stabilesc altfel..
32 Codul civil al Republicii Moldova nr.1107-XV din 6 iunie 2002
Articolul 584. Prestaia n cazul modificrii ratei de schimb (1) Dac nainte de scadena unei obligaii pecuniare s-a modificat rata de schimb a valutei de plat fa de valuta de cont, debitorul este obligat s efectueze plata conform cursului de schimb existent la data executrii dac contractul nu prevede altfel. n cazul unei reforme monetare, se va aplica rata de schimb a valutelor existent la data reformei monetare. (2) Partea care este n ntrziere suport riscul schimbrii ratei de Art.XXX. Codul civil al Republicii Moldova nr.1107- XV din 6 iunie 2002 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.82-86, art.661), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
8. Articolul 584 va avea urmtorul cuprins: Articolul 584. Prestaia n cazul modificrii cursului valutar (1) Dac nainte de scadena unei obligaii pecuniare s-a La art.XXX La pct.8, prin care se modific art.584 din Codul civil, menionm c coninutul juridic al acestuia nu se modific i, de aceea, innd cont de faptul c modificarea legilor intervine doar pentru a modifica o soluie juridic, considerm inoportun modificarea art.584 din Codul civil.
Nu se accept
Scopul expunerii ntr-o redacie nou a art.584 din Codul civil este unificarea terminologiei aferente domeniului valutar (de exemplu, cuvintele cursul de schimb se nlocuiesc cu cuvintele cursul oficial al leului moldovenesc, cuvintele rata de schimb cu cuvintele cursul valutar). Totodat, noua redacie a art.584 alin.(1): a) precizeaz c n cazul n care moneda de plat difer de moneda obligaiei pecuniare, pentru efectuarea plii debitorul aplic cursul oficial al leului moldovenesc; i b) stipuleaz o soluie juridic nou. Astfel, dac n prezent art.584 alin.(1) prevede aplicarea n situaia menionat a cursului valutar existent la data executrii n cazul n care contractul nu prevede altfel, conform amendamentelor operate prin proiectul de Lege, cursul oficial se aplic doar n cazurile n care contractul sau actul legislativ nu au prevzut altfel, adic nu au prevzut aplicarea unui anumit curs valutar.
modificat cursul valutar al monedei de plat fa de moneda obligaiei pecuniare, debitorul este obligat s efectueze plata conform cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data executrii obligaiei, dac legea sau contractul nu prevd altfel. n cazul unei reforme monetare, se va aplica cursul valutar existent la data reformei monetare. (2) Partea care este n ntrziere suport riscul modificrii cursului valutar al monedei de plat..
33 Codul de procedur penal al Republicii Moldova nr.122-XV din 14 martie 2003
Articolul 159. Pstrarea corpurilor delicte i a altor obiecte (4) Imediat dup ridicare i examinare, metalele preioase, pietrele preioase i articolele din ele, moneda naional i valuta strin, cardurile, carnetele de plat, valorile mobiliare, obligaiile, recunoscute drept corpuri delicte, se transmit spre pstrare Inspectoratului Fiscal Principal de Stat conform procedurii stabilite. (5) Valuta strin, banii lichizi naionali, obligaiile, ridicate n cadrul efecturii aciunilor de urmrire penal, Art.XXXV. Codul de procedur penal al Republicii Moldova nr.122-XV din 14 martie 2003 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.104-110, art.447), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 1. Articolul 159: la alineatul (4), cuvintele moneda naional i valuta strin se nlocuiesc cu cuvintele numerarul i cecurile n moned naional i n valut strin; la alineatul (5), textul Valuta strin, banii lichizi La art.XXXV, art.159 alin.(4) din Codul de procedur penal, n vederea unificrii terminologice, utilizarea sintagmei carnetele de plat de ajustat la modificarea propus la art.237 din Codul penal (art.XXIX), care utilizeaz n acelai sens sintagma instrumente de plat.
Se accept
La punctul 1 al art.XXXV din proiectul de Lege, prin care se opereaz modificri la alin.(4) al art.159 din Codul de procedur penal al Republicii Moldova, modificrile la alineatul n cauz se expun n urmtoarea redacie: la alineatul (4), textul moneda naional i valuta strin, cardurile, carnetele se nlocuiete cu textul numerarul i cecurile n moned naional i n valut strin, cardurile, alte instrumente;.
Concomitent, lund n considerare modificrile care se efectueaz n proiectul de Lege n vederea descurajrii utilizrii numerarului (vezi p.8 din prezenta Sintez), se propun urmtoarele modificri i completri la art.XXXV din proiectul de Lege: a) de a exclude punctele 2 6, 8 i 9; b) de a expune punctul 7 (punctul 2 dup renumerotare), prin care se modific art.208 alin.(2) din Codul de procedur penal , n urmtoarea redacie:
se pstreaz n dosar dac ele conin semne individuale n urma svririi infraciunii.
Articolul 179. Garania personal (3) La prezentarea n scris a garaniei, fiecare garant concomitent depune la contul de depozit al procuraturii sau al instanei de judecat o sum bneasc de la 50 la 300 uniti convenionale.
Articolul 180. Garania unei organizaii (2) Asumndu-i o asemenea garanie, persoana juridic trebuie s depun la contul de depozit al procuraturii sau al instanei de judecat o sum bneasc n mrime de la 300 la 500 uniti convenionale.
Articolul 181. Modul de dispunere i exercitare a garaniei de ctre persoane fizice i juridice (3) Garantul este n drept, n orice moment al procesului penal, s renune la garania asumat. n cazul n care renunarea la garania asumat a parvenit n temeiul naintrii unei nvinuiri noi, apariiei unor circumstane despre care garantul nu a tiut sau nu a putut ti la momentul asumrii garaniei, imposibilitii garantului de a asigura mai departe garania comportamentului respectiv al nvinuitului, inculpatului din cauza naionali se nlocuiete cu cuvintele Numerarul i cecurile n moned naional i n valut strin. 2. La articolul 179, alineatul (3) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Garantul persoana fizic nerezident poate depune suma bneasc menionat i n valut strin, inclusiv n numerar.. 3. La articolul 180, alineatul (2) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Garantul persoana juridic nerezident poate depune suma bneasc menionat i n valut strin.. 4. La articolul 181, alineatul (3) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Suma depozitat n valut strin poate fi restituit i n numerar n cazul n care garantul este o persoan fizic.. 5. Articolul 192 se completeaz cu alineatul (5) cu urmtorul cuprins: (5) Cauiunea se depune n contul de depozit al procuraturii sau al instanei de judecat n moned naional. Nerezidenii pot 2. La articolul 208 alineatul (2), textul valuta strin, se exclude, iar cuvintele sumele de bani se nlocuiesc cu cuvintele numerarul n moned naional i n valut strin.. Astfel, articolul XXXV, prin care se modific Codul de procedur penal al Republicii Moldova, se expune n urmtoarea redacie: Art.XXXV. Codul de procedur penal al Republicii Moldova nr.122-XV din 14 martie 2003 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.104-110, art.447), cu modificrile ulterioare, se modific dup cum urmeaz: 1. Articolul 159: la alineatul (4), textul moneda naional i valuta strin, cardurile, carnetele se nlocuiete cu textul numerarul i cecurile n moned naional i n valut strin, cardurile, alte instrumente; la alineatul (5), textul Valuta strin, banii lichizi naionali se nlocuiete cu cuvintele Numerarul i cecurile n moned naional i n valut strin. 2. La articolul 208 alineatul (2), textul valuta strin, se exclude, iar cuvintele sumele de bani se nlocuiesc cu cuvintele numerarul n moned naional i n valut strin..
plecrii n alt localitate sau a mbolnvirii grave a garantului, precum i a ncetrii existenei persoanei juridice garant, plecrii n alt localitate sau trecerii n alt organizaie a nvinuitului, inculpatului, suma depozitat pentru asigurarea garaniei se restituie garantului de ctre organul care a dispus garania.
Articolul 192. Liberarea provizorie pe cauiune a persoanei deinute (1) Liberarea provizorie pe cauiune a persoanei arestate preventiv, reinute sau n privina creia s-a naintat demers de arestare poate fi acordat n cazul n care este asigurat repararea prejudiciului cauzat de infraciune i s- a depus cauiunea stabilit de judectorul de instrucie sau de ctre instan. (2) Liberarea provizorie pe cauiune nu se aplic dac se constat unul din cazurile prevzute la art.191 alin.(2). (3) n perioada liberrii provizorii pe cauiune, persoana este obligat s se prezinte la citarea organului de urmrire penal sau instanei de judecat i s comunice orice schimbare a domiciliului. Fa de persoana liberat provizoriu pe cauiune pot fi aplicate i alte obligaii prevzute de art.191 alin.(3). (4) Cuantumul cauiunii se fixeaz de ctre judectorul de instrucie sau de instan de la 300 la 100000 uniti depune cauiunea i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice.. 6. La articolul 194, dup alineatul (1) se introduce alineatul (1 1 ) cu urmtorul cuprins: (1 1 ) Cauiunea constituit n valut strin poate fi restituit i n numerar n cazul persoanelor fizice.. 7. La articolul 208 alineatul (2), textul valuta strin, se exclude, iar dup cuvntul bani se introduce textul n moned naional i/sau n valut strin, inclusiv n numerar. 8. La articolul 227, alineatul (1) se completeaz n final cu dou propoziii cu urmtorul cuprins: Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ce in de achitarea i restituirea cheltuielilor judiciare, reglementate de prezentul capitol, se efectueaz n moned naional. Nerezidenii pot efectua /primi plile i transferurile menionate i n valut strin, inclusiv n numerar n cazul persoanelor fizice.. 9. La articolul 523 alineatul (2), punctul 1) se completeaz
convenionale, n dependen de starea material a persoanei respective i de gravitatea infraciunii.
Articolul 194. Restituirea cauiunii (1) Cauiunea se restituie n cazul n care: 1) se revoc liberarea provizorie n temeiurile prevzute n art.193 alin.(1) pct.1); 2) judectorul de instrucie sau instana constat c nu mai exist temeiurile care au justificat msura arestrii preventive; 3) se dispune ncetarea procesului penal, scoaterea persoanei de sub nvinuire sau achitarea acesteia; 4) instana care judec cauza n fond stabilete, prin hotrre definitiv, o pedeaps. (2) Cauiunea nu se restituie n cazul revocrii liberrii provizorii n temeiurile prevzute la art.193 alin.(1) pct.2) i se face venit la bugetul de stat de ctre judectorul de instrucie sau, dup caz, de instan. Hotrrea de trecere a cauiunii n beneficiul statului poate fi atacat cu recurs de persoanele interesate.
Articolul 208. Pstrarea bunurilor puse sub sechestru (2) Metalele preioase, pietrele preioase i articolele din ele, valuta strin, valorile mobiliare, obligaiile se transmit spre pstrare Inspectoratului n final cu textul , cu respectarea prevederilor art.192 alin.(5).
Fiscal Principal de Stat conform procedurii stabilite; sumele de bani se depun la contul de depozit al instanei de judecat n a crei competen este judecarea cauzei penale respective; celelalte obiecte ridicate se sigileaz i se pstreaz de ctre organul la al crui demers bunurile au fost puse sub sechestru sau se transmit pentru pstrare reprezentantului autoritii executive a administraiei publice locale.
Articolul 227. Cheltuielile judiciare (1) Cheltuieli judiciare snt cheltuielile suportate potrivit legii pentru asigurarea bunei desfurri a procesului penal.
Articolul 523. Controlul judiciar asupra persoanei juridice (2) La dispunerea msurii prevzute la alin.(1), persoana juridic poate fi impus s respecte una sau mai multe din urmtoarele obligaii: 1) depunerea unei cauiuni, fixate de judectorul de instrucie sau de instan, al crei cuantum nu poate fi mai mic de 1000 de uniti convenionale; 2) interdicia de a exercita anumite activiti, dac infraciunea a fost comis n exercitarea sau n legtur cu exercitarea acestor activiti; 3) interdicia de a emite anumite cecuri ori de a folosi cri de plat.
34 Codul de procedur civil al Republicii Moldova nr.225-XV din 30 mai 2003
Articolul 82. Cheltuielile de judecat Cheltuielile de judecat se compun din taxa de stat i din cheltuielile de judecare a pricinii.
Articolul 127 2 . Cauiunea n cazul asigurrii probelor pn la intentarea aciunii (1) Cauiunea se depune n bani pe contul special al oficiului de executare. (2) Cauiunea se stabilete n proporie de 20% din valoarea bunurilor a cror asigurare se solicit, iar n cazul cererilor al cror obiect nu este evaluabil, suma cauiunii constituie pn la 50000 de lei. (3) n cazul n care la examinarea cauzei va fi stabilit un prejudiciu care depete suma cauiunii, suma neacoperit de cauiune va fi pus n seama reclamantului conform prevederilor legislaiei n vigoare. (4) Cauiunea depus sau partea rmas dup recuperarea prejudiciilor cauzate prtului se va restitui, la cerere, dup soluionarea, prin hotrre definitiv, a procesului n legtur cu care s-a stabilit cauiunea i/sau dup ncetarea efectelor msurii pentru care aceasta s-a depus. (5) Cauiunea se restituie celui care a Art.XXXVI. - Codul de procedur civil al Republicii Moldova nr.225-XV din 30 mai 2003 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.111-115, art.451), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 1. Articolul 82 se completeaz n final cu un alineat cu urmtorul cuprins: Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ce in de achitarea i restituirea cheltuielilor de judecare a pricinii, reglementate de prezentul capitol, se efectueaz n moned naional. Nerezidenii pot efectua /primi plile i transferurile menionate i n valut strin, inclusiv n numerar n cazul persoanelor fizice.. 2. Articolul 127 2 se completeaz cu alineatul (7) cu urmtorul cuprins: (7) Cauiunea se depune n moned naional. Nerezidenii pot depune cauiunea i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice. Cauiunea La art.XXXVI, completarea de la alin.(9) va urma imediat dup alin.(5) al art.435 din Codul de procedur civil, respectnd astfel o anumit succesiune logic a reglementrilor.
Nu se accept
Lund n considerare modificrile care se efectueaz n proiectul de Lege n vederea descurajrii utilizrii numerarului (vezi p.8 din prezenta Sintez), precum i n scopul aplicrii aceleiai abordri referitoare la achitarea amenzilor pe teritoriul Republicii Moldova (vezi p.36 din prezenta Sintez), se propune de a exclude punctele 1, 2, 4, 6 i 7 ale art.XXXVI din proiectul de Lege i de a expune acest articol n urmtoarea redacie: Art.XXXVI. - Codul de procedur civil al Republicii Moldova nr.225-XV din 30 mai 2003 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2003, nr.111-115, art.451), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 1. La articolul 143 alineatul (1) prima propoziie i la articolul 145 alineatul (1), dup cuvntul materiale se introduce textul (inclusiv valorile valutare). 2. La articolul 176 alineatul (1) litera a), cuvintele de pe conturi se nlocuiesc cu textul (n moned naional i n valut strin, inclusiv n numerar)..
depus-o dac cel ndreptit nu a depus cerere pentru plata despgubirii cuvenite pn la mplinirea termenului de 30 de zile de la data rmnerii definitive a hotrrii sau, dup caz, de la data ncetrii efectelor msurii prevzute la alin.(4). Cauiunea se restituie de ndat dac partea interesat declar n mod expres c nu urmrete obligarea celui care a depus-o la despgubiri pentru prejudiciile cauzate prin ncuviinarea msurii pentru care aceasta s-a depus. (6) Instana se pronun asupra cererii de restituire a cauiunii, cu citarea prilor, printr-o ncheiere supus recursului.
Articolul 143. Pstrarea probelor materiale (1) Probele materiale se pstreaz la dosar ori se predau n camera de pstrare a instanei judectoreti, nsoite de un registru special. Instana ia msuri pentru pstrarea lor intact.
Articolul 145. Distribuirea probelor materiale (1) Dup ce hotrrea judectoreasc rmne irevocabil, probele materiale se restituie persoanelor care le-au prezentat ori se remit celor crora instana le-a declarat dreptul asupra lor, ori se comercializeaz n modul stabilit de instan.
constituit n valut strin poate fi restituit i n numerar n cazul persoanelor fizice.. 3. La articolul 143 alineatul (1) i la articolul 145 alineatul (1), dup cuvntul materiale se introduce textul (inclusiv valorile valutare). 4. Articolul 161 se completeaz cu alineatul (4) cu urmtorul cuprins: (4) Pe teritoriul Republicii Moldova amenda se achit i se restituie n moned naional.. 5. La articolul 176 alineatul (1) litera a), cuvintele de pe conturi se nlocuiesc cu textul (n moned naional i n valut strin, inclusiv n numerar). 6. La articolul 182, alineatul (1) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins:Depunerea cauiunii se efectueaz cu respectarea prevederilor art.127 2 .. 7. Articolul 435 se completeaz cu alineatul (9) cu urmtorul cuprins: (9) Depunerea i restituirea cauiunii se efectueaz cu respectarea prevederilor art.127 2 ..
Articolul 161. Amenzile judiciare (1) Amenzile judiciare se aplic de ctre instana judectoreasc, n cazurile i n proporiile stabilite de prezentul cod, persoanelor care au svrit nclcri procedurale. O dat cu aplicarea sanciunii, se va constata nclcarea. Nu pot fi amendai minorii care, la data svririi nclcrii procedurale, nu au mplinii 16 ani. (2) Amenda se stabilete n uniti convenionale. O unitate convenional este egal cu 20 de lei. (3) Amenzile judiciare aplicate de instana judectoreasc persoanelor cu funcie de rspundere din autoritile publice, din alte organe i organizaii se ncaseaz din contul acestor persoane, chiar dac autoritatea, organul sau organizaia n care activeaz cei sancionai particip sau nu n procesul respectiv.
Articolul 176. Modalitatea aplicrii sechestrului pe bunuri (1) Aplicarea sechestrului pe bunurile organizaiei sau ale persoanei fizice cu statut de ntreprinztor, n cazul asigurrii aciunii, se efectueaz n urmtoarea ordine: a) n primul rnd, pe bunurile care nu particip nemijlocit n producie: valori mobiliare, mijloace bneti de pe conturi, autoturisme, obiecte de design din oficii i alte bunuri; b) n al doilea rnd, pe produsele
finite (mrfuri), precum i pe alte bunuri materiale care nu particip nemijlocit n procesul de producie i care nu snt destinate utilizrii nemijlocite n producie; c) n al treilea rnd, pe bunurile imobiliare, precum i pe materia prim, materiale, maini, unelte, utilaje, instalaii, echipamente i alte mijloace fixe, destinate utilizrii nemijlocite n producie; d) n al patrulea rnd, pe bunurile predate unor alte persoane.
Articolul 182. Reparaia prejudiciului cauzat prtului prin asigurarea aciunii (1) Acceptnd asigurarea aciunii, judectorul sau instana poate cere reclamantului o cauiune a prejudiciilor care ar putea fi cauzate prtului.
Articolul 435. Efectul suspensiv al recursului (1) Recursul suspend executarea hotrrii n cazul strmutrii de hotare, distrugerii de plantaii i semnturi, demolrii de construcii sau de orice bun imobil, n alte cazuri prevzute de lege. (2) La cererea recurentului, instana nvestit cu judecarea recursului este n drept s dispun suspendarea executrii hotrrii atacate cu recurs dac recurentul a depus cauiune. (3) Cauiunea se depune n pricinile
patrimoniale n care hotrrile nu au fost executate, n mrimea valorii aciunii admise prin hotrrea contestat. (4) Cauiunea se depune la oficiul de executare unde se afl hotrrea la executare, care elibereaz certificatul corespunztor, ce urmeaz s fie anexat la cererea de suspendare a executrii hotrrii atacate cu recurs. (5) n cazul n care recursul este admis cu adoptarea unei noi hotrri prin care aciunea este respins, suma depus se restituie n temeiul acestei hotrri. (6) n cazul n care recursul este admis cu casarea hotrrii i remiterea pricinii la rejudecare, cauiunea rmne, pn la adoptarea unei noi hotrri irevocabile, la contul n care este depus. (7) Dac instana de recurs menine hotrrile atacate, suma respectiv se utilizeaz n contul executrii hotrrii, n modul prevzut de lege. (8) n pricinile nepatrimoniale, executarea hotrrii poate fi suspendat la cererea motivat a recurentului.
35 Legea nr.448-XV din 13 noiembrie 2003 cu privire la statutul forei militare strine n Republica Moldova
Articolul 5. Modul de intrare i de ieire (1) Fora militar i componenta Art.XXXVIII. Legea nr.448-XV din 13 noiembrie 2003 cu privire la statutul forei militare strine n Republica Moldova (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2004, nr.6-12, art.42), se modific i La art.XXXVIII, pct.3, menionm c sintagma se vor achita, de regul este deficient, deoarece este expus la timpul viitor i cuvintele de regul las loc de interpretare echivoc. Pentru cazul n care exist o excepie (alt regul), aceasta Nu se accept
Necesitatea pstrrii cuvintelor de regul (care se regsesc i n redacia actual a art.14 alin.(3) din Legea nr.448-XV din 13 noiembrie 2003 cu privire la statutul forei militare strine n Republica Moldova) este dictat de faptul c, fora militar strin ar putea achita cheltuielile i dup prsirea teritoriului Republicii Moldova. ntr-un ir de acte legislative n vigoare (n jur de 175 de acte
civil nu snt supuse reglementrilor privind regimul de vize la intrarea pe sau ieirea de pe teritoriul Republicii Moldova. (2) Fora militar i componenta civil se scutesc de nregistrare la organele Departamentului Tehnologii Informaionale din teritoriu, fr drept de domiciliu sau de reedin pe teritoriul Republicii Moldova. (3) Departamentul Trupelor de Grniceri este autorizat s solicite de la fora militar a statului trimitor, la trecerea frontierei Republicii Moldova, urmtoarele documente: a) actul de identitate personal, emis de ctre statul trimitor i prevzut cu o fotografie, care conine numele, prenumele, data naterii, gradul militar, tipul i numrul armei individuale (dac exist); b) ordinul de deplasare, individual sau colectiv, redactat n limba statului trimitor i n limba englez, francez sau rus, emis de instituia competent a statului trimitor, care certific statutul persoanei sau al grupului forei militare, calitatea de membru sau membri ai forei militare, precum i ruta i modul stabilit de deplasare. Modul de deplasare a forei militare pe teritoriul Republicii Moldova se coordoneaz cu Ministerul Aprrii al Republicii Moldova. (4) Componenta civil trece frontiera de stat a Republicii Moldova pe baz se completeaz dup cum urmeaz: 1. Articolul 5 se completeaz cu alineatele (13) i (14) cu urmtorul cuprins: (13) Introducerea, expedierea i scoaterea n /din Republica Moldova a valorilor valutare de ctre membrii forei militare i ai componenei civile, membrii lor de familie se efectueaz n conformitate cu prevederile Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar. (14) Cu derogare de la prevederile Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar, introducerea i scoaterea n /din Republica Moldova de ctre fora militar a valorilor valutare, inclusiv a numerarului n valut strin i n moned naional, precum i a cecurilor de cltorie n valut strin destinate uzului exclusiv al forei militare i al componenei civile se efectueaz nelimitat i fr autorizaia Bncii Naionale a Moldovei i a permisiunilor bncilor liceniate din Republica Moldova pentru urmeaz a fi stipulat n mod expres.
legislative), de asemenea, se utilizeaz cuvintele de regul, care reprezint o excepie de la norma pe baza creia are loc un proces, se desfoar o activitate sau se produce un fenomen. De exemplu, alin.(1) al art.11 din Legea nr.231 din 23.09.2010 cu privire la comerul interior prevede c, alimentaia public se desfoar n uniti specializate, care se divizeaz n tipuri i snt clasificate, de regul, n categorii.. De asemenea, alin.(3) al art.13 din Legea nr.139 din 02.07.2010 privind dreptul de autor i drepturile conexe stipuleaz c, relaiile dintre coautori se stabilesc, de regul, n baza unui contract.
Concomitent, la punctul 1 al art.XXXVIII din proiectul de Lege, se propune de a expune alin.(14), cu care se completeaz art.5 din Legea cu privire la statutul forei militare strine n Republica Moldova, n urmtoarea redacie: (14) Cu derogare de la prevederile Legii nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar, introducerea i scoaterea n /din Republica Moldova de ctre fora militar a valorilor valutare, inclusiv a numerarului n valut strin i n moned naional, precum i a cecurilor de cltorie n valut strin destinate uzului exclusiv al forei militare i al componenei civile se efectueaz fr autorizaia Bncii Naionale a Moldovei i a permisiunilor bncilor liceniate din Republica Moldova pentru scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova, cu declararea acestora organelor vamale...
de paaport. (5) Membrii de familie snt supui regimului de paapoarte i vize n conformitate cu legislaia Republicii Moldova. (6) Fora militar, componenta civil, membrii de familie, precum i bunurile i mijloacele de transport ale acestora intr pe teritoriul Republicii Moldova prin punctele de trecere a frontierei de stat. (7) Trecerea frontierei de stat a Republicii Moldova se efectueaz i prin alte locuri n condiiile stabilite de acordurile dintre Republica Moldova i alte state, precum i prin aeroporturile care nu opereaz n trafic internaional, cu aprobarea Ministerului Afacerilor Interne, Ministerului Transporturilor i Comunicaiilor, Departamentului Trupelor de Grniceri, Departamentului Vamal, solicitat de Ministerul Aprrii cu 10 zile naintea sosirii forei militare n punctul stabilit. (8) Ministerul Aprrii, cu 10 zile nainte de sosirea forei militare, asigur cu informaia necesar autoritile corespunztoare ale administraiei publice centrale i locale implicate n aceast activitate. (9) Departamentul Vamal are dreptul de a efectua controlul corporal al efectivului forei militare, al personalului componentei civile i al membrilor de familie, controlul bagajelor i vehiculelor lor, precum i scoaterea mijloacelor bneti din Republica Moldova, cu declararea acestora organelor vamale..
3. Articolul 14: alineatul (3) va avea urmtorul cuprins: (3) Toate cheltuielile efectuate de fora militar se vor achita, de regul, nainte de prsirea teritoriului, conform prevederilor legislaiei Republicii Moldova.; articolul se completeaz cu alineatul (4) cu urmtorul cuprins: (4) Fora militar, componena civil i membrii de familie efectueaz pli i transferuri n cadrul operaiunilor valutare n conformitate cu legislaia valutar a Republicii Moldova..
de a confisca bunuri, n conformitate cu legislaia Republicii Moldova. (10) Documentele oficiale coninute n plicuri sigilate nu snt supuse controlului vamal dac persoanele care le transport dein un ordin individual de deplasare, eliberat n condiiile prevzute de prezentul articol. Ordinul de deplasare precizeaz numrul plicurilor i faptul c acestea conin numai documente oficiale. (11) Autoritile statului trimitor informeaz de ndat Ministerul Aprrii i Ministerul Afacerilor Interne ale Republicii Moldova despre: a) orice membru al forei militare sau al componentei civile care a prsit serviciul statului respectiv i nu este repatriat; b) orice membru al forei militare care a lipsit nemotivat din tabra militar mai mult de 21 de zile. (12) Dac autoritile abilitate ale Republicii Moldova au cerut expulzarea unui membru sau a unui fost membru al forei militare sau al componentei civile ori a unui membru de familie, autoritile statului trimitor au obligaia s-l determine s prseasc teritoriul Republicii Moldova. Prevederile respective se aplic numai persoanelor care nu snt ceteni ai Republicii Moldova i care au intrat pe teritoriul Republicii Moldova ca membri ai forei militare sau ai componentei civile ori ca
Articolul 14. Procurarea bunurilor materiale (1) Membrii forei militare, ai componentei civile i membrii de familie pot procura pe teritoriul Republicii Moldova bunuri necesare consumului propriu i pot beneficia de servicii n aceleai condiii ca i cetenii Republicii Moldova. (2) Bunurile necesare pentru asigurarea forei militare sau a componentei civile snt procurate n mod obinuit prin intermediul structurilor care achiziioneaz asemenea bunuri pentru Forele Armate ale Republicii Moldova. Pentru evitarea oricror efecte negative ale acestor achiziii asupra economiei naionale, Guvernul Republicii Moldova indic, dup caz, bunurile a cror procurare este limitat sau interzis. (3) Toate cheltuielile efectuate de fora militar se vor achita, de regul, nainte de prsirea teritoriului, conform prevederilor legislaiei Republicii Moldova, n moned naional, la cursul de schimb la momentul respectiv. Operaiunile de schimb valutar, precum i mrimea sumelor, n valut strin i n lei, ce pot fi introduse sau scoase din ar, vor fi reglementate de Banca Naional a Moldovei.
36 Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004
Articolul 36. Cheltuielile de executare (1) Cheltuielile de executare se compun din taxele pentru efectuarea actelor executorului judectoresc, spezele procedurii de executare i onorariul executorului judectoresc.
Articolul 40. Depunerea de ctre executorul judectoresc a sumelor bneti pe contul curent special (2) Sumele destinate creditorilor se transfer de ctre debitor pe contul curent special al executorului judectoresc ori se remit n numerar executorului judectoresc.
Articolul 41. Eliberarea sumelor de pe contul curent special (1) Sumele de pe contul curent special se elibereaz creditorului persoan fizic n baz de cec (delegaie) sau prin transfer pe contul lui, n temeiul dispoziiei (ordinului) de plat, iar creditorului persoan juridic, prin virament pe contul lui, n temeiul dispoziiei de plat. (2) Cecul (delegaia) se elibereaz creditorului sau unei alte persoane care are procur ce confirm acest drept. (3) Sumele aflate n contul executorului judectoresc se elibereaz Art.XLI. Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.34-35, art.112), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
1. Dup articolul 9 se introduce articolul 9 1 cu urmtorul cuprins: Articolul 9 1 . Amenda Pe teritoriul Republicii Moldova amenzile prevzute de prezentul cod se achit i se restituie n moned naional.. 2. Articolul 36 alineatul (1) se completeaz n final cu dou propoziii cu urmtorul cuprins: Pe teritoriul Republicii Moldova plile i transferurile ce in de achitarea i restituirea cheltuielilor de executare se efectueaz n moned naional. Nerezidenii pot efectua /primi plile i transferurile menionate i n valut strin, inclusiv n numerar n cazul persoanelor fizice.. 3. La articolul 40, alineatul (2) se completeaz n final cu La art.XLI, considerm inoportun completarea Codului de executare cu art.9 1 , deoarece Cartea I din Codul de executare i-a schimbat conceptul n privina amenzii aplicate de ctre eful oficiului de executare, n legtur cu liberalizarea profesiei de executor judectoresc. Astfel, art.23 n redacia anterioar a Codului de executare, care stabilea dreptul efului oficiului de executare s aplice amend, a fost modificat. Astfel, amenda n cazurile contraveniilor i infraciunilor legate de procedura executrii silite reprezint sanciuni contravenionale sau pedepse penale, prevzute n Codul contravenional i Codul penal, respectiv, care se execut conform Crii a II-a din Codul de executare.
Se accept
La art.XLI din proiectul de Lege punctul 1 se exclude.
Suplimentar se propune de a opera anumite modificri n art.XLI din proiectul de Lege din urmtoarele considerente: - modificarea numerotrii n legtur cu republicarea Codului de executare cu o nou numerotare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.214-220, art.704 din 05.11.2010); - excluderea unor prevederi din proiectul de Lege n vederea descurajrii utilizrii numerarului (vezi p.8 din prezenta Sintez). Astfel, se propun urmtoarele modificri i completri la articolul XLI din proiectul de Lege: a) de a expune primul alineat n urmtoarea redacie: Art.XLI. Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.214-220, art.704), se modific i se completeaz dup cum urmeaz:; b) de a exclude punctele 2 i 13; c) punctele 3 12 devin punctele 1 - 10; d) de a expune punctele 10 i 11 (punctele 8 i 9 dup renumerotare), n urmtoarea redacie: 8. Articolul 144: alineatul (5) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Sumele pot fi eliberate creditorilor n valut strin, inclusiv n numerar persoanelor fizice, numai n cazul n care Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar permite efectuarea /primirea plilor i transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n privina creanelor respective.; alineatul (8) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Suma n valut strin rmas dup satisfacerea tuturor creanelor se restituie prin virament, iar n cazul debitorului persoan fizic poate fi restituit i n numerar..; 9. Articolul 157 se completeaz cu alineatul (3) cu urmtorul cuprins: (3) Restituirea sumelor ncasate n valut strin se efectueaz prin virament, iar n cazul prtului (debitorului) persoan fizic, restituirea
ori se transfer imediat sau n cel mult 3 zile lucrtoare.
Articolul 74. Modalitile de executare silit Executarea silit se efectueaz prin: a) urmrirea mijloacelor bneti n numerar ale debitorului; b) urmrirea mijloacelor bneti de pe conturile bancare ale debitorului; c) urmrirea bunurilor debitorului prin aplicarea sechestrului pe bunuri i prin vnzarea sau administrarea lor silit; d) urmrirea salariului, pensiei, bursei i altor venituri ale debitorului; e) urmrirea mijloacelor bneti i bunurilor debitorului care se afl la teri; f) ridicarea de la debitor i predarea ctre creditor a obiectelor indicate n documentul executoriu; g) alte msuri prevzute de lege.
Articolul 80. Reguli cu privire la cauiune (1) n cazul aciunilor cu caracter patrimonial, cnd debitorul atac hotrrea judectoreasc n temeiurile prevzute n capitolul XXXVIII seciunea a 2-a din Codul de procedur civil, pentru suspendarea executrii hotrrii atacate cu recurs el depune o cauiune la contul executorului judectoresc unde se afl documentul executoriu spre executare, iar n cazul o propoziie cu urmtorul cuprins: Sumele menionate se depun sau se transfer de ctre debitor n moned naional, precum i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice n cazurile n care Legea nr.62- XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar permite primirea/efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n valut strin n privina datoriei dintre creditor i debitor.. 4. Articolul 41: alineatul (1) va avea urmtorul cuprins: (1) Sumele de pe contul curent special se elibereaz creditorului persoan fizic n numerar sau se vireaz n contul lui, iar creditorului persoan juridic se vireaz n contul lui.; la alineatul (2), textul Cecul (delegaia) se nlocuiete cu cuvntul Numerarul. 5. Articolul 74: la literele a), b) i e), dup cuvntul bneti se introduce textul (inclusiv n valut strin); poate fi fcut i n numerar..; e) la punctul 12 (punctul 10 dup renumerotare) numrul 304 se nlocuiete cu numrul 284.
n care documentul executoriu nu este depus spre executare, el depune cauiunea la biroul executorului judectoresc n a crui competen teritorial, stabilit de camera teritorial a executorilor judectoreti, se afl domiciliul sau sediul debitorului. n cazul n care documentul executoriu a fost pus n executare concomitent sau ulterior depunerii cauiunii, procedura de executare va fi transmis ctre executorul judectoresc la al crui cont a fost depus cauiunea.
Articolul 82. Efectul cauiunii (1) n cazul n care recursul a fost admis cu adoptarea unei noi hotrri prin care aciunea creditorului este respins, cauiunea depus se restituie debitorului. Cheltuielile de executare efectuate pn la data depunerii cauiunii se scad din cauiune.
Articolul 91. Urmrirea mijloacelor bneti n numerar (7) Valuta strin se depune pe contul valutar al executorului judectoresc, iar n cazul n care valoarea creanei este stabilit n moned naional, se vinde bncii comerciale n care executorul judectoresc are deschis contul la cursul valutar stabilit de banc, cu nregistrarea echivalentului n moned naional n contul curent special al executorului judectoresc. la litera c), dup cuvntul debitorului se introduce textul (altele dect cele menionate la lit.a) i b)). 6. Articolul 80 se completeaz cu alineatul (1 1 ) cu urmtorul cuprins: (1 1 ) Cauiunea se depune n moned naional. Nerezidenii pot depune cauiunea i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice.. 7. La articolul 82, alineatul (1) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Cauiunea constituit n valut strin poate fi restituit i n numerar n cazul persoanelor fizice.. 8. La articolul 91 alineatul (7), cuvintele contul valutar se nlocuiesc cu cuvintele contul n valut strin. 9. Articolul 92 se completeaz cu alineatul (1 1 ) cu urmtorul cuprins: (1 1 ) Valuta strin se transfer pe contul n valut strin al executorului judectoresc, iar n cazul n care valoarea creanei este stabilit n moned naional, se vinde bncii comerciale n care executorul judectoresc
Articolul 92. Urmrirea mijloacelor bneti de pe conturi (1) Executorul judectoresc este n drept s urmreasc mijloacele bneti aflate sau parvenite ulterior n instituiile financiare pe conturile debitorului ori s aplice sechestru pe mijloacele bneti care vor fi transferate n viitor.
Articolul 144. Distribuirea i eliberarea sumelor realizate n faza de executare (5) Sumele distribuite se elibereaz dup expirarea a 5 zile de la data adoptrii ncheierii privind distribuirea lor, cu excepia cazurilor de contestare. (8) Suma rmas dup satisfacerea tuturor creanelor se restituie debitorului.
Articolul 157. ntoarcerea executrii (1) n cazul n care hotrrea executat se anuleaz i, dup rejudecarea pricinii, se adopt o hotrre prin care aciunea se respinge parial sau integral ori o ncheiere de ncetare a procesului sau de scoatere a cererii de pe rol, instana de judecat dispune din oficiu restituirea ctre prt (debitor), din contul reclamantului (creditorului), a tot ceea ce s-a ncasat n temeiul hotrrii anulate, precum i a cheltuielilor de executare. (2) Dac restituirea n natur a are deschis contul la cursul valutar stabilit de banc, cu nregistrarea echivalentului n moned naional n contul curent special al executorului judectoresc. 10. Articolul 144: alineatul (5) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Sumele pot fi eliberate creditorilor n valut strin, inclusiv n numerar persoanelor fizice, numai n cazul n care Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar permite efectuarea /primirea plilor i transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n privina creanelor n cauz.. alineatul (8) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Suma n valut strin rmas dup satisfacerea tuturor creanelor poate fi restituit debitorului persoan fizic i n numerar.. 11. Articolul 157 se completeaz cu alineatul (3) cu urmtorul cuprins: (3) La solicitarea prtului (debitorului) persoan fizic, restituirea sumelor ncasate de
bunurilor este imposibil, instana de judecat prevede restituirea contravalorii lor, stabilit la data ntoarcerii executrii.
Articolul 284. Executarea pedepsei amenzii (3) Executorul judectoresc, n termen de 10 zile, verific mijloacele bneti aflate pe conturile bancare ale persoanei juridice i prezint dispoziia de incaso instituiei financiare pentru virarea sumei amenzii la contul indicat n titlul executoriu. (4) Dac, n decurs de 30 de zile de la data primirii titlului executoriu de ctre instituia financiar, dispoziia de incaso nu se execut din motivul lipsei sau insuficienei mijloacelor bneti, executorul judectoresc va dispune urmrirea bunurilor persoanei juridice n conformitate cu prevederile crii nti din prezentul cod.
Articolul 297. Garania personal sau a unei organizaii Dup depunerea garaniei personale sau a unei organizaii, garantul este obligat s asigure comportamentul corespunztor al prevenitului, conform art.179-181 din Codul de procedur penal. n vederea asigurrii garaniei, garantul poate avea ntrevederi cu prevenitul, poate duce cu el discuii pentru explicarea consecinelor nerespectrii msurii preventive la acesta n valut strin poate fi fcut n numerar.. 12. La articolul 304 alineatele (3) i (4), cuvintele dispoziia de se nlocuiesc cu cuvntul ordinul. 13. Articolul 317 se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Depunerea i restituirea garaniei personale sau a unei organizaii se efectueaz cu respectarea prevederilor art.179 - 181 din Codul de procedur penal..
aplicate. n cazurile prevzute n art.181 alin.(3) din Codul de procedur penal, garantul poate adresa autoritii care a dispus aplicarea msurii preventive o cerere privind retragerea garaniei i restituirea sumei bneti depuse la contul de depozit al autoritii respective pentru asigurarea garaniei. Dup depunerea cererii garantului privind renunarea la garania asumat, autoritatea care a dispus aplicarea msurii preventive procedeaz conform art.195 din Codul de procedur penal.
37 Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004
Articolul 74. Modalitile de executare silit Executarea silit se efectueaz prin: a) urmrirea mijloacelor bneti n numerar ale debitorului; b) urmrirea mijloacelor bneti de pe conturile bancare ale debitorului; c) urmrirea bunurilor debitorului prin aplicarea sechestrului pe bunuri i prin vnzarea sau administrarea lor silit; d) urmrirea salariului, pensiei, bursei i altor venituri ale debitorului; e) urmrirea mijloacelor bneti i bunurilor debitorului care se afl la teri; f) ridicarea de la debitor i predarea ctre creditor a obiectelor indicate n documentul executoriu; Art.XLI. Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.34-35, art.112), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
5. Articolul 74: la literele a), b) i e), dup cuvntul bneti se introduce textul (inclusiv n valut strin); la litera c), dup cuvntul debitorului se introduce textul (altele dect cele menionate la lit.a) i b)). La art.XLI Referitor la prevederile art.74 din Codul de executare, in special lit.c), propus de autorii proiectului, considerm c, prin completarea operat s-ar exclude sechestrarea i vnzarea mijloacelor bneti (sechestrarea fiind necesar n toate cazurile, iar vnzarea atunci cnd suma dispus spre vnzare este n alt moned dect cea ridicat de executor de la debitor). Ct privete modificrile de la lit.a) i b), acestea sunt inutile din punct de vedere juridic, deoarece nu modific nici o soluie juridic existent n redacia actual.
Se accept parial
La punctul 5 (punctul 3 dup renumerotare) al art.XLI din proiectul de Lege completrile operate la lit.c) a art.74 din Codul de executare se exclud. Astfel, punctul 5 (punctul 3 dup renumerotare) al art.XLI din proiectul de Lege se expune n urmtoarea redacie: 3. La articolul 74 literele a), b) i e), dup cuvntul bneti se introduce textul (inclusiv n valut strin)..
Nu se accept n partea ce se refer la modificrile operate prin proiectul de Lege la lit.a) i b) ale art.74 din Codul de executare. Modificrile n cauz snt n concordan cu prevederile Legii nr.62-XVI din 21.03.2008, care, n particular, reglementeaz n mod expres cazurile n care se permite efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor /transferurilor n valut strin. De asemenea, legea n cauz stipuleaz c plile i transferurile pot fi efectuate n valut strin i n cazurile n care alte acte legislative ale Republicii Moldova prevd, n mod expres, posibilitatea efecturii operaiunilor n valut strin. Astfel, modificrile care se opereaz la art.74 lit.a), b) i e) din Codul de executare au drept scop stipularea n mod expres a posibilitii de urmrire a mijloacelor bneti n valut strin ale debitorului (n
numerar i de pe conturile bancare). Aceast abordare este n corelare i cu art.302 alin.(2) din Codul civil, care prevede c cazurile, condiiile i modul de efectuare pe teritoriul Republicii Moldova a plilor n valut strin se stabilesc prin lege.
38 Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004 Articolul 80. Reguli cu privire la cauiune (1) n cazul aciunilor cu caracter patrimonial, cnd debitorul atac hotrrea judectoreasc n temeiurile prevzute n capitolul XXXVIII seciunea a 2-a din Codul de procedur civil, pentru suspendarea executrii hotrrii atacate cu recurs el depune o cauiune la contul executorului judectoresc unde se afl documentul executoriu spre executare, iar n cazul n care documentul executoriu nu este depus spre executare, el depune cauiunea la biroul executorului judectoresc n a crui competen teritorial, stabilit de camera teritorial a executorilor judectoreti, se afl domiciliul sau sediul debitorului. n cazul n care documentul executoriu a fost pus n executare concomitent sau ulterior depunerii cauiunii, procedura de executare va fi transmis ctre executorul judectoresc la al crui cont a fost depus cauiunea.
Art.XLI. Codul de executare al Republicii Moldova nr.443-XV din 24 decembrie 2004 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.34-35, art.112), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
6. Articolul 80 se completeaz cu alineatul (1 1 ) cu urmtorul cuprins: (1 1 ) Cauiunea se depune n moned naional. Nerezidenii pot depune cauiunea i n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice.. La art.XLI La 80 alin.(1 1 ) modificarea presupune o soluie inechitabil, deoarece in cazul cnd hotrrea prevede ncasarea sumei n valut strin, corect ar fi ca cauiunea s fie depus tot n valut strin, chiar dac debitorul este rezident. Altfel, exist riscul ca creditorul s primeasc o sum neechivalent cu creana stabilit.
Se accept
Punctul 6 (punctul 4 dup renumerotare) al art.XLI din proiectul de Lege, prin care art.80 din Codul de executare se completeaz cu un alineat nou, se expune n urmtoarea redacie: 4. La articolul 80, dup alineatul (1) se introduce alineatul (1 1 ) cu urmtorul cuprins: (1 1 ) Cauiunea se depune n moned naional. Cauiunea poate fi depus n valut strin, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice, n cazul n care suma conform documentului executoriu poate fi ncasat n valut strin...
39 Art.XXX. Codul civil al Republicii Moldova nr.1107- Totodat, menionm c n tot textul proiectului, inclusiv la Nu se accept
XV din 6 iunie 2002 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.82-86, art.661), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
7. Articolul 583: alineatul (2) va avea urmtorul cuprins: (2) Dac obligaia pecuniar exprimat n valut strin trebuie executat pe teritoriul rii, executarea se face n moned naional, cu excepia cazurilor n care legea permite primirea /efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n valut strin. Determinarea echivalentului n moned naional a obligaiei pecuniare exprimate n valut strin sau viceversa se efectueaz cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data executrii obligaiei, dac legea sau contractul nu stabilesc altfel.; dup alineatul (2) se introduce alineatul (3) cu urmtorul cuprins: (3) Dac obligaia art.XXX i XXXII din proiect, se va revizui n partea ce ine de cazurile prevzute de Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar, astfel nct cuvntul permite s fie substituit n modul respectiv.
Cazurile de efectuare a plilor i transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova ntre rezideni, ntre rezideni i nerezideni, precum i ntre nerezideni snt reglementate la art.20, 21 i 24 din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008. De notat c, legea n cauz reglementeaz n mod diferit pentru diferite categorii de persoane (rezidente sau nerezidente), posibilitatea efecturii pe teritoriul Republicii Moldova a plilor i transferurilor n valut strin. Astfel, in privina plilor i transferurilor n valut strin, care pot fi efectuate pe teritoriul Republicii Moldova ntre rezideni, art.21 din legea nominalizat determin n mod expres cazurile n care este admis efectuarea acestor pli /transferuri, stabilind totodat c plile /transferurile n cauz pot fi efectuate i n cazul n care alte acte legislative prevd, n mod expres, posibilitatea efecturii operaiunilor n valut strin. Referitor la plile i transferurile care pot fi efectuate pe teritoriul Republicii Moldova ntre rezideni i nerezideni, precum i ntre nerezideni, Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 stabilete c pe teritoriul Republicii Moldova se permite efectuarea plilor /transferurilor menionate att n moned naional, ct i n valut strin. Totodat, legea n cauz specific cazurile n care nu se permite efectuarea plilor i transferurilor n valut strin ntre persoanele menionate pe teritoriul Republicii Moldova, precum i stipuleaz c astfel de pli i transferuri nu pot fi efectuate i n cazurile n care alte acte legislative nu permit efectuarea pe teritoriul Republicii Moldova a operaiunilor n valut strin ntre rezideni i nerezideni sau ntre nerezideni. Lund n considerare cele expuse mai sus, n amendamentele care se opereaz n anumite acte legislative (de exemplu, n Legea insolvabilitii nr.632-XV din 14 noiembrie 2001 (art.139 alin.(4) .a.) se utilizeaz o formulare neutr (general), care acoper ambele abordri expuse n Legea nr.62-XVI din 21.03.2008.
pecuniar este exprimat ntr- o valut strin, iar executarea acesteia se face (n cazurile n care legea permite primirea /efectuarea plilor i transferurilor n valut strin) n alt valut strin, determinarea echivalentului n alt valut strin a obligaiei pecuniare exprimate ntr-o valut strin se efectueaz cu aplicarea cursului oficial al leului moldovenesc valabil la data executrii obligaiei, dac legea sau contractul nu stabilesc altfel..
10. La articolul 645 alineatul (1): cuvntul banii se nlocuiete cu textul moned naional i/sau valut strin, iar cuvintele sau la notar se nlocuiesc cu textul , notar sau oficiu potal; alineatul se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Valuta strin poate fi depus, inclusiv n numerar de ctre persoanele fizice n vederea stingerii obligaiei prin consemnare numai n cazul n care legea permite primirea /efectuarea plilor i transferurilor n valut strin
pe teritoriul Republicii Moldova n privina obligaiei n cauz..
Art.XXXII. Articolul 74 alineatul (1) din Legea nr.1453-XV din 8 noiembrie 2002 cu privire la notariat (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2002, nr.154-157, art.1209), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: n prima propoziie, dup cuvntul bani se introduce textul (n moned naional i/sau n valut strin); alineatul se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Valuta strin poate fi depus de ctre debitori, inclusiv n numerar de ctre debitorii - persoane fizice numai n cazul n care Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar permite primirea/efectuarea plilor i transferurilor n valut strin pe teritoriul Republicii Moldova n privina obligaiei n cauz..
40 Nota de argumentare urmeaz a fi ntocmit i semnat conform Se accept n partea ce se refer la semnarea notei de argumentare.
prevederilor art.37 ale Legii nr.317-XV din 18 iulie 2003 privind actele normative ale Guvernului i ale altor autoriti ale administraiei publice centrale i locale, inclusiv prin argumentarea fiecrui amendament propus conform proiectului de Lege.
Explicaii referitoare la argumentarea fiecrui amendament propus conform proiectului de Lege. Nota informativ la proiectul de Lege cuprinde expunerea desfurat a problemelor identificate, soluionarea crora a determinat acest proiect, a scopurilor modificrilor propuse, esenei i efectelor (beneficiilor ateptate) acestora. innd cont de faptul c, amendamentele operate la anumite acte legislative prin proiectul de Lege vizeaz diferite aspecte aferente domeniului valutar, n Nota informativ argumentele corespunztoare snt grupate n funcie de scopul i importana amendamentelor. n vederea asigurrii unei transparene eficiente, n Nota informativ la proiectul de Lege, n mod deosebit au fost expuse argumentele la modificrile i completrile operate la Legea cu privire la BNM. 41 Proiectul necesit a fi coordonat absolut cu toate organele interesate competena crora ine de toate aspectele proiectului, precum i al legilor n vigoare propuse spre a fi modificate, inclusiv instanele de judecat, Procuratura general, asociaiile notarilor, .S. Pota Moldovei.
Explicaii
Suplimentar la argumentele expuse la punctul 27 din prezenta Sintez consemnm urmtoarele. Proiectul de Lege a fost transmis spre examinare autoritilor publice centrale, n particular Ministerului Tehnologiilor Informaionale i Comunicaiilor, n subordinea cruia se afl .S. Pota Moldovei, fapt care a acordat posibilitatea att ministerului ct i instituiilor subordonate ale acestuia de a se expune pe marginea proiectului n cauz. Totodat, n scopul asigurrii transparenei procesului decizional, pe pagina-web oficial a Bncii Naionale a Moldovei a fost publicat anunul privind iniierea de ctre Banca Naional a Moldovei a consultrii publice a proiectului de Lege, precum i textul proiectului de Lege, fapt care a permis cetenilor, asociaiilor constituite n corespundere cu legea (inclusiv asociaiilor notarilor), altor pri interesate de a prezenta BNM comentarii i recomandri pe marginea proiectului de lege. 42 De asemenea, menionm c, proiectul urmeaz a fi nsoit de proiectul Hotrrii Guvernului privind aprobarea proiectului de Lege n cauz.
Se accept
Proiectul Hotrrii Guvernului privind aprobarea proiectului de Lege va fi transmis Guvernului spre examinare i aprobare mpreun cu proiectul de Lege i materialele aferente.
Propuneri suplimentare ale Bncii Naionale a Moldovei la proiectul de Lege pentru modificarea i completarea unor acte legislative (n continuare proiectul de Lege)
Nr. d/o Denumirea legii, numrul i coninutul articolelor, care se propun spre modificare sau completare Propuneri de modificare i/sau completare incluse n proiectul de Lege 4
Propuneri suplimentare ale Bncii Naionale a Moldovei Argumentarea propunerilor suplimentare 1 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 10. Conturile Banca Naional poate s deschid conturi n registrele sale numai n numele statului i al organelor statului, bncilor liceniate de Banca Naional, bncilor centrale ale statelor strine i instituiilor financiare publice internaionale. Banca Naional nu deschide conturi administraiei publice locale, ntreprinderilor, inclusiv celor de stat.
Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 1. La articolul 10: alineatul unic devine alineatul (1); articolul se completeaz cu alineatul (2) cu urmtorul cuprins: (2) Aplicarea sechestrului asupra mijloacelor bneti n conturile bncilor deschise la Banca Naional, suspendarea operaiunilor sau aplicarea altor msuri de asigurare n privina mijloacelor bneti n aceste conturi nu se admite...
Se propune de a expune punctul 1 din art.X din proiectul de Lege n urmtoarea redacie: 1. La articolul 10: alineatul unic devine alineatul (1); la alineatul (1), prima propoziie dup textul bncilor liceniate de Banca Naional, se completeaz cu textul bncilor n proces de lichidare, Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar, Depozitarului Naional de Valori Mobiliare (Depozitar Central),; articolul se completeaz cu alineatul (2) cu urmtorul cuprins: (2) Aplicarea sechestrului asupra mijloacelor bneti n conturile bncilor deschise la Banca Naional, suspendarea operaiunilor sau aplicarea altor msuri de asigurare n privina mijloacelor bneti n aceste conturi nu se admite...
Comparativ cu redacia punctului 1 din art.X al proiectului de Lege transmis spre aviz Ministerului Justiiei, prin redacia propus a punctului n cauz, textul alineatului (1) al art.10 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei este supus completrii. Completarea n cauz este determinat de necesitatea ajustrii art.10 cu prevederile urmtoarelor legi n vigoare: 1) Legea nr.575-XV din 26.12.2003 privind garantarea depozitelor persoanelor fizice n sistemul bancar, potrivit creia Fondul de garantare a depozitelor persoanelor fizice n sistemul bancar are cont curent la Banca Naional (art.8); 2) Legea instituiilor financiare, nr.550- XIII sin 21.07.1995 potrivit creia de la data retragerii licenei unei bnci Banca Naional nchide conturile bncii respective i deschide un nou cont cu meniunea banc n proces de lichidare (art.38 1 ) alin.(5). Pe lng aceasta, completarea propus va
4 Varianta transmis spre expertiz juridic Ministerului Justiiei prin scrisoarea BNM nr.10-01504/217/2446 din 23.09.2010
da posibilitatea de integrare a Depozitarului Naional de Valori Mobiliare n Sistemul Automatizat de Pli Interbancare administrat de BNM, fapt care va contribui la stabilitatea financiar a pieei de capital i protejarea investitorilor participani la aceast pia. Propunerile n acest sens au fost naintate de Fondul Monetar Internaional i Banca Mondial, precum i snt prevzute n proiectul Legii privind piaa de capital, promovat de Comisia Naional a Pieei Financiare.
2 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 17. Rezerve obligatorii stabilite instituiilor financiare (1) Banca Naional stabilete instituiilor financiare cerinele meninerii rezervelor obligatorii fa de depozite i alte pasive similare, specificate n acest scop. Aceste rezerve se menin prin reinerea banilor n numerar n casa sau n conturile de corespondent ale bncilor sau n conturi speciale ale instituiilor financiare la Banca Naional.
Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 5. La articolul 17, alineatul (1) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Urmrirea, sechestrarea mijloacelor bneti ce constituie rezerve obligatorii sau alte msuri de asigurare n privina acestora nu se admite..
Se propune de a expune punctul 5 din art.X din proiectul de Lege n urmtoarea redacie: 5. La articolul 17, alineatul (1) se completeaz n final cu o propoziie cu urmtorul cuprins: Aplicarea sechestrului, suspendarea operaiunilor, aplicarea altor msuri de asigurare i executare silit n privina mijloacelor bneti n conturile speciale ale rezervelor obligatorii nu se admite...
Expunerea ntr-o redacie nou a propoziiei care, prin proiectul de Lege (art.X), completeaz alin.(1) al art.17 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei este dictat de necesitatea ajustrii prevederilor acesteia la terminologia aplicat n Codul de executare (n redacia republicat recent la Monitorul Oficial al RM din 05.11.2010), precum i cu cea aplicat la punctul 1 al art.X din proiectul de Lege. 3 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 18. Acordarea de credite bncilor (1) Banca Naional poate acorda bncilor credite n condiii stabilite periodic de Banca Naional i garantate prin: Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
Se propune de a expune punctul 6 din art.X din proiectul de Lege n urmtoarea redacie:
6. Articolul 18: alineatul (1): la litera a), cuvintele cu scadena nu mai Comparativ cu redacia punctului 6 din art.X al proiectului de Lege transmis spre aviz Ministerului Justiiei, prin redacia propus a punctului n cauz, art.18 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei suplimentar se completeaz cu alineatul cu (2 1 ), precum
a) valorile mobiliare emise de Guvern, ce constituie o parte a emisiunii publice cu scadena nu mai mare de un an de la data achiziionrii lor de ctre Banca Naional; b) valorile mobiliare emise de Banca Naional; c) cambii simple sau trate, emise i fcute cu bun credin n scopuri comerciale, industriale sau agricole, coninnd dou sau mai multe giruri din care cel puin unul s aparin unei bnci i s fie cu scadena nu mai mare de 9 luni de la data achiziionrii lor de ctre Banca Naional; d) titlurile emise cu privire la bunuri sau mrfuri pe deplin asigurate mpotriva riscului sau pierderii la nivelul stabilit de Banca Naional; e) depozitele i alte conturi la Banca Naional sau la o alt instituie financiar acceptat de banc, reprezentnd orice fel de active pe care Banca Naional le poate cumpra, vinde i negocia. (2) Creditele artate la alineatul (1) se pot acorda sub form de avansuri, mprumuturi, cumprri, vnzri, scontri i rescontri ale instrumentelor negociabile, pe baz competitiv sau necompetitiv. (3) Banca Naional poate acorda credite neasigurate, dar numai n cazuri excepionale, cnd aceasta este necesar pentru protejarea integritii sistemului bancar. (4) Banca Naional stabilete i periodic aduce la cunotina publicului: a) rata minimal a dobnzii la care ea acord credite bncilor; b) criteriile obiective, conform crora bncile 6. Articolul 18 alineatul (1): la litera a), cuvintele cu scadena nu mai mare de un an de la data achiziionrii lor de ctre Banca Naional se exclud; alineatul se completeaz cu litera f) cu urmtorul cuprins: f) alte active eligibile stabilite de Banca Naional..
mare de un an de la data achiziionrii lor de ctre Banca Naional se exclud; alineatul se completeaz cu litera f) cu urmtorul cuprins: f) alte active financiare eligibile stabilite de Banca Naional.; dup alineatul (2) se introduce alineatul (2 1 ) cu urmtorul cuprins: (2 1 ) Banca Naional poate acorda bncilor solvabile credite de urgen, garantate cu activele indicate la alin.(1), la apariia unui risc sporit de lips de lichiditate care poate afecta stabilitatea sistemului financiar.; alineatul (3) va avea urmtorul cuprins: (3) n vederea asigurrii stabilitii sistemului financiar, n situaii de criz financiar sistemic sau de pericol al apariiei acesteia, Banca Naional poate acorda bncilor credite garantate cu garanii de stat... i alineatul (3) se expune intr-o redacie nou. Amendamentele menionate se propun n scopul introducerii unor prevederi mai detaliate privind creditarea de urgen a bncilor. Recomandri respective n acest domeniu au fost expuse de ctre Fondul Monetar Internaional n Raportul de Evaluare a Credibilitii /Siguranei Bncii Naionale (raport final iunie 2010). Astfel, modificrile i completrile propuse n vederea reglementrii creditelor acordate bncilor de ctre BNM se refer la urmtoarele aspecte principale: - bncile pot beneficia numai de credite asigurate; - att n situaii de criz, ct i n situaii de stabilitate, bncile solvabile, care se confrunt temporar cu o necesitate acut de lichiditate, pot beneficia de credite de urgen asigurate cu active eligibile; - n situaii de criz financiar sistemic sau de pericol al apariiei acesteia, BNM poate acorda bncilor credite garantate de stat, dac n opinia BNM aceasta este necesar pentru asigurarea stabilitii financiare. Funcia de acordare de ctre banca central a creditelor de urgen (sau n terminologia mai veche, funcia de creditor de ultim instan) este un instrument tradiional al bncii centrale utilizat pentru soluionarea cazurilor de instabilitate financiar i n multe ri este
vor fi eligibile pentru a li se acorda credite n mod competitiv. (5) Banca Naional poate stabili rate difereniate, plafoane pentru diferite categorii ale acestor tranzacii i termenele exigibilitii lor. inclus n legislaia ce reglementeaz activitatea bncii centrale.
4 Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei
Articolul 19. Capitalul
(3) Capitalul statutar este dinamic i se formeaz din profitul anului disponibil pentru distribuire i/sau din contribuiile Guvernului, pn cnd mrimea acestuia va atinge 10% din totalul obligaiunilor monetare ale Bncii Naionale, i este structurat dup cum urmeaz: a) 1/3 - capitalul autorizat; b) 2/3 - fondul general de rezerv.
(6) n cazul n care la finele anului financiar soldul fondului general de rezerv devine debitar, Guvernul, n persoana Ministerului Finanelor, n decurs de 60 de zile dup primirea raportului auditorului extern asupra drii de seam financiare a Bncii Naionale, transfer Bncii Naionale o contribuie de capital n valori mobiliare de stat la o rat a dobnzii de pia, n volumul necesar pentru acoperirea soldului debitar.
Articolul 20. Repartizarea profitului i acoperirea pierderilor (2) Profitul disponibil pentru distribuire reprezint profitul net obinut dup: Art.X. Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naional a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
7. La articolul 19 alineatul (6) i articolul 20 alineatul (6), cuvintele drii de seam financiare a se nlocuiesc cu cuvintele situaiilor financiare ale.
Se propune de a expune punctul 7 din art.X din proiectul de Lege n urmtoarea redacie:
7. Articolul 19: la alineatul (3), dup cuvntul distribuire se introduce textul , din veniturile obinute conform art.64 alin.(3); la alineatul (6), cuvintele drii de seam financiare a se nlocuiesc cu cuvintele situaiilor financiare ale..
Totodat, se propune, dup punctul 7 al art.X din proiectul de Lege, de a introduce punctul 8 n urmtoarea redacie:
8. Articolul 20: alineatul (2) se completeaz cu litera c) cu urmtorul cuprins: c) defalcarea veniturilor obinute conform art.64 alin.(3) n capitalul statutar n limitele prevzute la art.19 alin.(3).; la alineatul (6), cuvintele drii de seam financiare a se nlocuiesc cu cuvintele situaiilor financiare ale..
Celelalte puncte ale art.X se Comparativ cu redacia punctului 7 din art.X al proiectului de Lege transmis spre aviz Ministerului Justiiei, la art.19 din Legea cu privire la Banca Naional a Moldovei suplimentar, n vederea consolidrii continue a capitalului BNM, se propune de a opera modificri la alineatul (3) al articolului n cauz, care au drept scop precizarea c capitalul statutar al BNM se formeaz i din veniturile obinute conform art.64 alin.(3) din Legea cu privire la BNM (care, potrivit proiectului de Lege, stabilete c suma total a bancnotelor i monedelor metalice retrase din circulaie, dar nepreschimbate n perioada stabilit de Banca Naional, se scade din totalul numerarului n circulaie nregistrat n evidenele contabile i se nregistreaz ca venit al Bncii Naionale).
Dat fiind faptul c modificrile operate la alin.(3) al art.19 din Legea cu privire la BNM sunt n corelare cu prevederile art.20, care reglementeaz repartizarea profitului i acoperirea pierderilor, se propune la art.X din proiectul de Lege, de a introduce dup punctul 7 un punct suplimentar, 8, n care (pe lng modificrile la alin.(6), specificate
a) defalcarea tuturor veniturilor nerealizate n conturi corespunztoare de rezerv ale veniturilor nerealizate; b) acoperirea tuturor pierderilor nerealizate din sursele conturilor corespunztoare de rezerv ale veniturilor nerealizate, pn cnd soldul acestora devine zero. ... (6) Soldul profitului disponibil pentru distribuire se transfer la venitul bugetului de stat n termen de 15 zile dup primirea raportului auditorului extern asupra drii de seam financiare a Bncii Naionale.
renumeroteaz. anterior la punctul 7 din art.X din proiectul de Lege) se va introduce litera c) care va specifica c la profitul disponibil pentru distribuire se va atribui i profitul net obinut dup defalcarea veniturilor obinute conform art.64 alin.(3) n capitalul statutar n limitele prevzute la art.19 alin.(3). 5 Legea nr.749-XIII din 23 februarie 1996 cu privire la comerul interior
Articolul 3. Sfera de aplicare a legii (2) Prezenta lege nu produce efect n ceea ce privete vnzarea-cumprarea i schimbul de valut naional i strin, hrtiile de valoare, imobilul, terenurile de pmnt, precum i activitatea lombardurilor, prestarea serviciilor comunale, comerul dintre ceteni (cu excepia comerului ambulant), vnzarea mrfurilor de ctre ntreprinderi i organizaii lucrtorilor lor, circulaia mrfurilor n interiorul unei gospodrii care snt reglementate de legislaia respectiv.
Legea nr.231 din 23 septembrie 2010 cu privire la comerul interior
Articolul 20. Cantitatea i preul (5) Preurile de vnzare, preurile pe unitatea de msur i tarifele se indic n mod vizibil i Art.XI. La articolul 3 alineatul (2) din Legea nr.749-XIII din 23 februarie 1996 cu privire la comerul interior (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996, nr.31, art.318), cu modificrile ulterioare, textul valut naional i strin, hrtiile de valoare se nlocuiete cu textul moned naional i valut strin, valorile mobiliare.
Se propun urmtoarele modificri i completri la proiectul de Lege: a) excluderea articolului XI din proiectul de Lege; b) renumerotarea articolelor ulterioare urmare excluderii art.XI din proiectul de Lege. Astfel, art.XII XXIX devin art.XI XXVIII; c) articolul LI devine articolul LII i va avea urmtorul cuprins: Art.LII. (1) Prezenta lege intr n vigoare la data publicrii, cu excepia articolului LI care se pune n aplicare de la data intrrii n vigoare a Legii nr.231 din 23 septembrie 2010 cu privire la comerul interior. (2) n termen de 6 luni: a) Guvernul va aduce actele sale normative n corespundere cu prezenta lege i va asigura aducerea actelor normative ale altor autoriti n corespundere cu prezenta lege; Introducerea modificrilor i completrilor la proiectul de Lege este dictat de faptul c, la data de 22.10.2010 n Monitorul Oficial al Republicii Moldova a fost publicat Legea nr.231 din 23.09.2010 cu privire la comerul interior, care intr n vigoare la 6 luni de la data publicrii. Potrivit prevederilor art.25 alin.(2) din Legea nr.231 din 23.09.2010, la data intrrii n vigoare a legii n cauz, se abrog Legea nr.749- XIII din 23.02.1996 cu privire la comerul interior. De notat c, modificrile prevzute n proiectul de Lege pentru a fi operate la Legea nr.749-XIII din 23.02.1996 cu privire la comerul interior snt de ordin redacional avnd drept scop utilizarea corect a terminologiei aferente domeniului valutar (de exemplu, cuvintele valut naional au fost nlocuite cu cuvintele moned
fr echivoc prin marcare, etichetare, prin meniul propus i/sau afiare i se exprim exclusiv n valut naional.
b) autoritile publice nesubordonate Guvernului vor aduce actele sale normative n corespundere cu prezenta lege.; d) dup articolul L se introduce articolul LI cu urmtorul cuprins: Art.LI. La articolul 20 alineatul (5) din Legea nr.231 din 23 septembrie 2010 cu privire la comerul interior (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.206-209, art.681), cuvntul valut se nlocuiete cu cuvntul moned..
naional). Legea nr.231 din 23.09.2010 cu privire la comerul interior, de asemenea, utilizeaz termenul valut naional, fapt care conduce la operarea modificrilor respective i n legea n cauz. Lund n considerare cele expuse, se consider necesar excluderea art.XI din proiectul de Lege, renumerotarea articolelor ulterioare, includerea n proiectul de Lege a unui articol nou prin care se vor opera modificri la art.20 alin.(5) din Legea nr.231 din 23.09.2010 cu privire la comerul interior, precum i completarea art.LI cu prevederea referitoare la data intrrii n vigoare a modificrilor operate la Legea nr.231 din 23.09.2010 cu privire la comerul interior.
6 Legea nr.329-XIV din 25 martie 1999 cu privire la fondurile nestatale de pensii
Articolul 36. Domeniile de investire Activele fondului pot fi investite, cu respectarea prevederilor art.35 i art.37 i actelor normative privind reglementrile valutare, n: a) active monetare, inclusiv conturi bancare i depozite la banca care deine autorizaia Bncii Naionale a Moldovei de a desfura activiti financiare cu care nu are ncheiat acord ce prevede aciuni de remediere sau fa de care nu a fost emis ordonana respectiv a Bncii Naionale a Moldovei i al crei capital reglementat constituie n lei moldoveneti o sum echivalent cu cel puin 5 milioane Art.XXII. Legea nr.329-XIV din 25 martie 1999 cu privire la fondurile nestatale de pensii (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr.87-89, art.423), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:
8. Articolul 36: la primul alineat, cuvintele actelor normative privind reglementrile se nlocuiesc cu cuvintele a legislaiei; la litera a), cuvntul autorizaia se nlocuiete cu cuvntul licena; la litera d), cuvintele n cazul existenei autorizaiei respective a Bncii Naionale a Moldovei se nlocuiesc cu textul , cu acordul prealabil al Comisiei Naionale a La punctul 8 al art.XXII (art.XXI dup renumerotare) din proiectul de Lege, prin care inter alia se modific lit.d) al art.36 din Legea nr.329-XIV din 25.03.1999, se propune de a exclude textul , cu acordul prealabil al Comisiei Naionale a Pieei Financiare. Prin urmare, punctul menionat va avea urmtorul cuprins: 8. Articolul 36: la primul alineat, cuvintele actelor normative privind reglementrile se nlocuiesc cu cuvintele a legislaiei; la litera a), cuvntul autorizaia se nlocuiete cu cuvntul licena; la litera d), cuvintele n cazul existenei autorizaiei respective a Bncii Naionale Recent Comisia Naional a Pieei Financiare (CNPF) a elaborat proiectul de Lege privind fondurile de pensii facultative, la aprobarea creia va fi abrogat Legea nr.329-XIV din 25 martie 1999 cu privire la fondurile nestatale de pensii. Dat fiind faptul c, proiectul de lege menionat nu include cerina de obinere a acordul prealabil al CNPF la investirea activelor fondului de pensii facultative n obligaiuni de stat emise de guverne strine, precum i de fonduri indexate strine, care au un rating internaional nalt, s-a considerat justificat de a exclude de la punctul 8 al art.XXII (art.XXI dup renumerotare) din proiectul de Lege a textului , cu acordul prealabil
dolari S.U.A.; b) valori mobiliare de stat; c) valori mobiliare care snt nregistrate la Comisia Naional a Pieei Financiare i snt cotate la bursa de valori; d) obligaiuni de stat emise de guverne strine, precum i de fonduri indexate strine, care au un rating internaional nalt n cazul existenei autorizaiei respective a Bncii Naionale a Moldovei; e) orice alte domenii de investiii prevzute de regulamentele emise de Comisia Naional a Pieei Financiare.
Pieei Financiare.
a Moldovei se exclud.. al Comisiei Naionale a Pieei Financiare. De notat c aceast modificare a fost coordonat n mod de lucru cu CNPF. Propuneri de ordin redacional Propuneri de modificare i/sau completare incluse n proiectul de Lege 5 Propuneri suplimentare ale Bncii Naionale a Moldovei de ordin redacional 7 1) Art.I. Articolul 10 din Legea nr.845-XII din 3 ianuarie 1992 cu privire la antreprenoriat i ntreprinderi (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1994, nr.2, art.33), cu modificrile ulterioare, se modific dup cum urmeaz: la punctul 3, subalineatul nou va avea urmtorul cuprins: imprimarea bancnotelor i baterea monedelor metalice, imprimarea valorilor mobiliare de stat;; la punctul 5 alineatul al doilea, cuvintele altfel dect se nlocuiesc cu textul n articolul 26 din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar,.
2) Art.XIII. Codul fiscal nr.1163-XIII din 24 aprilie 1997 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, ediie special din 8 februarie 2007), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 3. La articolul 44 alineatul (2) litera a), textul numerar (sau n echivalentul lui) se nlocuiete cu textul mijloace bneti (numerar sau virament).
3) Art.XIV. - Articolul 36 din Legea nr.1164-XIII din 24 aprilie 1997 pentru punerea n aplicare a titlurilor I i II ale Codului fiscal (republicat n Monitorul Oficial al Republicii De asemenea, n scopul mbuntirii proiectului de Lege, la un ir de acte legislative, amendate prin proiectul de Lege, se propun urmtoarele modificri de ordin redacional (care nu modific sensul prevederilor respective): 1) La art.I, prin care, inter alia, se modific alineatul al doilea din pct.5 al articolului 10 din Legea cu privire la antreprenoriat i ntreprinderi, modificrile respective vor avea urmtorul cuprins: la punctul 5 alineatul al doilea, cuvintele altfel dect se nlocuiesc cu textul n Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutar,.; 2) Pct.3 al art.XIII (art.XII dup renumerotare), prin care se modific art.44 din Codul fiscal, se expune n urmtoare redacie: 3. La articolul 44 alineatul (2) litera a), textul numerar (sau n echivalentul lui) se nlocuiete cu cuvintele mijloace bneti.; 3) Art.XIV (art.XIII dup renumerotare), prin care se modific Legea pentru punerea n aplicare a titlurilor I i II ale Codului fiscal, se expune n urmtoare redacie: Art.XIII. - Articolul 36 din Legea nr.1164-XIII din 24 aprilie 1997 pentru punerea n aplicare a titlurilor I i II ale Codului fiscal (republicat n Monitorul Oficial al
5 Varianta transmis spre expertiz juridic Ministerului Justiiei prin scrisoarea BNM nr.10-01504/217/2446 din 23.09.2010
Moldova, ediie special din 8 februarie 2007), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: la alineatul (1), cuvintele ce in de transferul se nlocuiesc cu cuvntul valutare; la alineatul (3), litera b) se completeaz n final cu cuvintele n conformitate cu reglementrile valutare n vigoare; alineatul (4) se completeaz n final cu cuvintele conform procedurii transferului de capital.
4) Art.XXV. Codul vamal al Republicii Moldova nr.1149-XIV din 20 iulie 2000 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, ediie special din 1 ianuarie 2007), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: 9. La articolul 125 se introduce alineatul (1) cu urmtorul cuprins: (1) Drepturile de import i de export se achit n moned naional. n cazul n care pentru achitarea drepturilor de import i de export, stabilite ntr-o moned este necesar determinarea echivalentului n alt moned, se utilizeaz cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data efecturii plii. Persoanele juridice i persoanele fizice pltesc drepturile de import i de export n numerar sau prin virament (inclusiv prin carduri). Persoanelor juridice li se permite achitarea n numerar doar a diferenei de plat determinate la momentul vmuirii..
5) Art.XXIX. Codul penal al Republicii Moldova nr.985-XV din 18 aprilie 2002 (republicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.7274, art.195), se modific dup cum urmeaz: 3. Articolul 236: n denumirea articolului, cuvintele banilor fali se nlocuiesc cu cuvintele semnelor bneti false; la alineatul (1), textul biletelor Bncii Naionale a Moldovei, a monedelor, a valutei strine se nlocuiete cu textul semnelor bneti (bancnotelor i monedelor metalice emise de Banca Naional a Moldovei sau de organul autorizat al unui stat strin sau al unei uniuni monetare de state strine).
6) Art.XLVI. La articolul 46 alineatul (4) din Legea nr.407-XVI din 21 decembrie 2006 cu privire la asigurri (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.47-49, art.213), cu modificrile ulterioare, textul comerciale, autorizate se nlocuiete cu cuvntul liceniate.
Republicii Moldova, ediie special din 8 februarie 2007), cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz: la alineatul (1), textul ce in de transferul de capital, n conformitate cu reglementrile valutare se nlocuiete cu textul valutare de capital, n conformitate cu legislaia valutar; la alineatul (3), litera b) se completeaz n final cu cuvintele n conformitate cu legislaia valutar n vigoare; alineatul (4) se completeaz n final cu cuvintele conform procedurii transferului de capital.; 4) Pct.9 al art.XXV (art.XXIV dup renumerotare), prin care se modific art.125 alin.(1) din Codul vamal, se expune n urmtoare redacie: 9. La articolul 125 se introduce alineatul (1) cu urmtorul cuprins: (1) Drepturile de import i de export se achit n moned naional. n cazul n care pentru achitarea drepturilor de import i de export, stabilite ntr-o moned este necesar determinarea echivalentului n alt moned, se utilizeaz cursul oficial al leului moldovenesc valabil la data efecturii plii. Persoanele juridice pltesc drepturile de import i de export prin virament (inclusiv prin carduri), iar diferena de plat determinat la momentul vmuirii poate fi achitat i n numerar. Persoanele fizice pltesc drepturile de import i de export prin virament (inclusiv prin carduri) i/sau n numerar..; 5) Pct.3 al art.XXIX, prin care se modific art.236 din Codul penal, se expune n urmtoare redacie: 3. Articolul 236: n denumirea articolului, cuvintele banilor fali se nlocuiesc cu cuvintele semnelor bneti false; la alineatul (1), textul biletelor Bncii Naionale a Moldovei, a monedelor, a valutei strine se nlocuiete cu textul semnelor bneti (bancnotelor i monedelor metalice (inclusiv celor comemorative i jubiliare) emise de Banca Naional a Moldovei sau de organul autorizat al unui stat strin sau al unei uniuni monetare de state strine).; 6) Art.XLVI. La articolul 46 alineatul (4) din Legea nr.407-XVI din 21 decembrie 2006 cu privire la asigurri (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.47- 49, art.213), cu modificrile ulterioare, cuvntul autorizate se nlocuiete cu cuvntul liceniate.