Sunteți pe pagina 1din 44

CUPRINS

Capitolul I
Sistemul de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului n Republica Moldova
Strategia naional de prevenire i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului pentru anii 2013-2017

Capitolul II
Organizarea activitii Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor
Structura Serviciului
Infrastructura IT, aplicaii i programe

Capitolul III
Rezultate i performane 2014-2015
Primirea, analiza i diseminarea informaiilor
Activitatea de combatere a splrii banilor. Tipologii identificate

Capitolul IV
Interaciunea cu instituiile naionale / internaionale
1
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

CAPITOLUL I
Sistemul de prevenire i combatere a splrii banilor i finanare a terorismului n Republica Moldova
Edificarea la nivel naional a unui sistem eficient de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului a fost
iniiat prin adoptarea de ctre Parlament a Legii nr.633 - XV din 15 noiembrie 2001 cu privire la prevenirea i combaterea
splrii banilor i finanrii terorismului, cu modificrile ulterioare, conform prevederilor creia Procuratura General recepiona
i analiza informaia parvenit de la entitile raportoare.
ns datorit mai multor evenimente de ordin obiectiv, cum ar fi intrarea n vigoare a unor acte normative noi, apariia noilor
entiti raportoare, precum i urmare a unor ajustri la cele 40+9 recomandri FATF, a aprut oportunitatea crerii unui cadru
legislativ adecvat acestor exigene.
Astfel, la 13.07.07 a fost ratificat Convenia Consiliului Europei privind splarea banilor, depistarea, sechestrarea i
confiscarea veniturilor provenite din activitatea infracional i finanarea terorismului, iar la 26.07.07 a fost adoptat noua Lege
nr.190-XVI cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului, care la 07 aprilie 2011 a fost
modificat i completat, fapt ce a permis definitivarea i ajustarea la standardele internaionale a sistemului naional de prevenire
i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului.
n conformitate cu prevederile art. 131 al Legii nr. 190-XVI din 26.07.07 (cu ultimele modificri) n Republica Moldova,
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor (SPCSB) funcioneaz ca organ de specialitate, cu statut de subdiviziune
independent n cadrul Centrului Naional Anticorupie (pn la 01.10.2012 - Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice
i Corupiei), care a fost instituit la 15 septembrie 2003 i a crei funcii de baz constau n primirea, prelucrarea, analiza i
diseminarea informaiilor primite de la instituiile financiare bancare i non-bancare, inclusiv profesii de specialitate.
Subdiviziunea respectiv (SPCSB), n baza informaiilor primite, identific scheme complexe i tipologii de splare a banilor
i finanare a terorismului, care sunt remise organelor de drept, precum i altor instituii dup competen.
Urmrirea penal a cauzelor de splare a banilor i finanare a terorismului este efectuat de ctre organul de urmrire penal
a Procuraturii Anticorupie i Centrului Naional Anticorupie.
Msurile de prevenire, la fel reprezint o component indispensabil din atribuiile SPCSB, care se pot regsi n planurile
anuale de aciuni privind realizarea Strategiei naionale de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului
pentru anii 2013-2017.
n acest sens, Serviciul, pe parcursul anului 2013 a contribuit esenial, pe de o parte la sensibilizarea tuturor entitilor
2
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

raportoare privind fenomenul splrii banilor i finanrii terorismului, iar pe de alt parte a evoluat n edificarea i pstrarea unor
relaii eficiente de cooperare cu organele de drept.
Au fost adoptate modificri i completri ale Codului contravenional al Republicii Moldova nr. 218-XVI din 24.10.2008,
care stabilesc un regim eficient de sancionare n conformitate cu standardele internaionale pentru neexecutarea prevederilor
Legii nr. 190-XVI din 26.07.07.
De asemenea, au fost modificate urmtoarele ordine menite s implementeze prevederile Legii nr. 190-XVI din 26.07.07 (cu
ultimele modificri):
- Ordinul nr. 96 din 22 iunie 2011 privind modificarea Regulamentului privind organizarea i funcionarea Serviciului
Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor din Anexa la Ordinului nr. 50 din 01 aprilie 2010 cu privire la aprobarea
Regulamentelor subdiviziunilor C.C.C.E.C., a unitilor structurale ale acestora i fielor de post;
- Ordinul directorului C.C.C.E.C. nr. 40 din 18.03.2011 referitor la aprobarea Ghidului privind identificarea
tranzaciilor suspecte de finanare a terorismului;
- Ordinul directorului C.C.C.E.C. nr. 107 din 05.08.2011 privind aprobarea modelelor tip a deciziilor de sistare a
tranzaciilor sau activitilor suspecte n conformitate cu prevederile legii nr. 190-XVI din 26.07.07;
- Ordinul directorului C.C.C.E.C. nr. 114 din 22.08.2011 privind modificarea i completarea Ordinelor nr. 117 i 118
din 20.11.2007.
A fost adoptat Ordinul directorului CNA referitor la aprobarea instruciunii cu privire la procesarea, analiza, diseminarea i
arhivarea informaiilor privind activitile i tranzaciile recepionate de la entitile raportoare ntru executarea prevederilor Legii
190-XVI din 26.07.2007 cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului.
Actualmente, structura sistemului autohton de combatere a splrii banilor i finanrii terorismului poate fi prezentat n
urmtoarea diagram.

3
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Acest sistem a fost constituit n baza standardele internaionale n domeniu, i anume Recomandrilor FATF i Directivelor
UE, care este bazat pe prevenire (identificarea clienilor, beneficiarilor efectivi, interzicerea tranzaciilor anonime, identificarea
tranzaciilor suspecte etc.) i combatere care presupune asigurarea unei urmri penale eficiente i cooperare ntre organele de
drept.
Totodat, au fost fortificate capacitile profesionale n cadrul SPCSB, iar cooperarea cu Consiliul Europei i Comisia
European a contribuit la instruirea permanent a colaboratorilor.
Un aspect important n activitatea Serviciului revine activitii de asigurare a unei colaborri externe eficiente.
Recomandrile FATF sunt obligatorii pentru rile membre i observatori la aceast organizaie. Deoarece, Republica
Moldova este membr a Consiliului Europei, iar Consiliul Europei este observator FATF (prin intermediul Comitetului
MONEYVAL) aceste standarde sunt obligatorii i pentru Republica Moldova.
4
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Aceste recomandri evolueaz ncepnd cu 1990, ultima variant n numr de 40 Recomandri fiind adoptat n anul 2012.
Totodat, lund considerare Acordul de asociere Republica Moldova-UE sunt obligatorii i Directivele relevante n domeniu
(Directiva 2005/60/CE i directiva 2006/70/CE).
n acest context, Republica Moldova ca membru al Consiliului Europei este suspus evalurii permanente de ctre un
comitet specializat al CE (Comitetul MONEYVAL) privind conformitatea sistemului naional de prevenire i combatere a
splrii banilor i finanrii terorismului cu Recomandrile FATF. n acest sens delegaia Republicii Moldova, condus de ctre
reprezentatul Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor de trei ori pe an particip la edinele Comitetului
MONEYVAL n Strasbourg unde prezint progresele rii.
Ultimul Raport de evaluare adoptat de ctre Comitetul MONEYVAL la 04.12.2012 n privina Republicii Moldova (peste
300 file) care a demonstrate progresele sistemului naional de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului,
plasnd Moldova n regim simplificat de monitorizare (procedur proprie majoritii rilor al Consiliului Europei.)
Suplimentar, la 27 mai 2008, datorit eforturilor depuse, Republica Moldova a devenit membru cu drepturi depline al
Grupului Egmont, care pe de o parte ofer un schimb operativ de informaii financiare, iar pe de alt parte reprezint
recunoaterea la nivel internaional a SPCSB drept Unitate de Informaii Financiar conform standardelor internaionale.
Un alt subiect constituie exerciiul de Evaluare Naional a Riscurilor aferente splrii banilor i finanrii terorismului iniiat
de Serviciu n octombrie curent.
Att Directiva UE 2015/849 din 20 mai 2015, ct i Recomandrile FATF actualmente se bazeaz pe evaluarea naional a
riscurilor n domeniu, care este un exerciiu complex dar obligatoriu pentru fiecare stat dezvoltat.
La nivel internaional exist doar 2 metodologii de evaluare a riscurilor elaborate de ctre Fondul Monetar Internaional i
Banca Mondial. Serviciul a optat pentru metodologia Bncii Mondiale cu care au fost iniiate tratative ncepnd cu anul 2013
privind oferirea asistenei tehnice n acest sens.
Urmare a procedurii de acceptare a Republicii Moldova ca beneficiar al acestui proiect, Serviciul a iniiat procesul la nivel
naional fiind adoptat Hotrrea de Guvern Nr. 697 din 09.10.15 i creat Grupul naional de lucru n acest sens.
n perioada 16-18 noiembrie 2015, conform metodologiei menionate a fost deja efectuat un seminar cu participarea
experilor Bncii Mondiale i circa 60 de exponeni ai autoritilor naionale implicate n proces.
Concluziile evalurii naionale a riscurilor sunt cruciale i urmeaz a fi utilizate la modificarea legislaiei despre care a fost
menionat mai sus, deoarece argumenteaz amploarea msurilor care sunt prevzute de lege pentru una sau alt situaie de risc.
Totodat, n baza rezultatelor obinute n cadrul exerciiului respectiv urmeaz a fi revizuit Strategia Naional de prevenire
i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului, n baza riscurilor care vor fi identificate la nivel de sistem.
5
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Strategia naional de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului pentru anii 2013-2017
Politica Guvernamental unitar n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului a fost
promovat n Republica Moldova ncepnd cu anul 2007, fiind exprimat prin conjugarea eforturilor tuturor autoritilor
competente n acest domeniu aciuni ce s-au regsit n dou documente strategice consecutive.
Abordarea strategic este o obligaiune care reflect att cerinele standardelor internaionale n domeniu i anume
Recomandarea 31 FATF, ct i necesitatea de a avea o politic unitar n acest sens.
Astfel, prima Strategie n domeniu a fost adoptat prin Hotrrea de Guvern nr. 632 la 05 iunie 2007 cu un plan de aciuni
pentru 3 ani, iar n 2009 a fost publicat Hotrrea de Guvern nr. 790 din 03.09.2010, care deja a stabilit prioritile pentru
perioada 2010-2012.
Acest exerciiu a constituit prima experien n acest sens cu toate consecinele implicate. Cu toate acestea au fost rezultate,
care au fost obinute sub auspiciul acestor politici, cum ar fi aderarea la Grupul Egmont, prezentarea progreselor n cadrul
reuniunilor Comitetului MONEYVAL etc.
La 04 decembrie 2012 Republica Moldova a aprat cel deal IV-lea Raport de evaluare n cadrul Plenarei Comitetului
MONEYVAL.
Cu toate c Moldova a fost plasat n regim simplificat de monitorizare ceea ce presupune prezentarea raportului progres
odat la 2 ani, experii MONEYVAL au identificat mai multe deficiene i carene care pot afecta sistemul autohton de prevenire
i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului.
n aceste circumstane, a fost luat decizia de a elabora o nou Strategie n domeniu i un Plan de aciuni, care ar remedia
toate deficienele i ar ajusta sistemul autohton la standardele internaionale n domeniu.
n perioada imediat urmtoare Serviciul a elaborat Strategia naional de prevenire i combatere a splrii banilor i
finanrii terorismului pentru anii 2013-2017 i Planul de aciuni, care au fost adoptate de ctre Parlamentul Republicii Moldova
prin Legea. Nr. 130 din 06 iunie 2013.
Scopul de baz al acestei Strategii pentru o perioad de 5 ani este identificarea i reducerea vulnerabilitii sectoarelor
financiar-bancare i nebancare fa de riscul splrii banilor i finanrii terorismului prin prisma respectrii standardelor
internaionale n domeniu.
Totodat, din punct de vedere tehnic au fost stabilite patru obiective strategice: consolidarea sistemului de prevenire,
optimizarea regimului de combatere, asigurarea cooperrii naionale i internaionale, asigurarea transparenei i feedbackului
privind msurile de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului.
6
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Pentru realizarea obiectivelor propuse au fost antrenate 13 autoriti publice i instituii responsabile de realizarea Planului
de aciuni care a fost separat n msuri legislative, instituionale i msurilor de implementare.
La rndul lor, pentru fiecare aciune este prevzut termen de realizare, autoritatea responsabil, indicatorii de monitorizare i
rezultatul de implementare.
Fiecare aciune implement are ca scop realizarea unei sau mai multor recomandri FATF (standard internaional), iar
realizarea acestora n opinia noastr urmeaz s creeze valoare adugat sistemului autohton de prevenire i combatere a splrii
banilor i finanrii terorismului.
ncepnd cu luna iulie 2013 a demarat procesul complex de realizare a aciunilor din plan de ctre instituiile responsabile.
Consolidarea sistemului de prevenire
Din punct de vedere instituional a fost optimizat structura intern a Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor
(SPCSB) prin delimitarea exact a atribuiilor funcionale conform necesitilor existente i standardelor internaionale n
domeniu. n acest sens, a fost aprobat prin Hotrrea Colegiului Centrului Naional Anticorupie nr. 2 din 19 aprilie 2013 un nou
Regulament de activitate al SPCSB, care a permis restructurarea responsabilitilor interne prin divizarea muncii n Biroul analiz
i procesarea datelor, Biroul Investigaii financiare i Biroul relaii internaionale i tehnologii informaionale.
De asemenea, ntru eficientizarea procesului analitic, optimizarea utilizrii resurselor administrative i umane a fost
elaborat Instruciunea cu privire la procesarea, analiza, diseminarea i arhivarea informaiilor privind activitile i tranzaciile
recepionate de la entitile raportoare.
Celelalte autoriti responsabile la nivel tehnic, au desemnat persoanele responsabile de realizarea Planului de aciuni.
n scopul sporirii eficienei sistemului autohton de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului,
Serviciul a iniiat asisten internaional pentru organizarea i desfurarea evalurii naionale a riscurilor n domeniu, fapt care
va permite orientarea resurselor ctre sectoarele cu risc sporit.
Totodat, au fost elaborate mai multe proiecte de legi care au ca scop optimizarea sistemului autohton de prevenire i
combatere a splrii banilor i finanrii terorismului conform standardelor internaionale.
Astfel, n scopul asigurrii supravegherii adecvate a entitilor raportoare a companiilor de leasing, Comisia Naional a
Pieii Financiare a elaborat modificri i completri la Legea nr. 59-XVI din 28.04.2005 Cu privire la leasing i Legea nr. 192XIV din 12.11.1998 Privind Comisia Naional a Pieei Financiare, prin care aceste atribuii au fost delegate ctre CNPF. De
asemenea, n proiectul de Lege cu privire la organizaiile financiare nebancare au fost introduse prevederi privind cerinele fa de
activitatea de leasing financiar.
La fel, sistemul autohton de prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii terorismului se extinde asupra societilor
7
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

de plat i celor care emit moneda electronic, iar n acest sens Banca Naional a Moldovei a elaborat proiectul de Lege pentru
modificarea i completarea unor acte legislative, care a fost deja adoptat i prevede, inter alia, completarea Legii nr. 190-XVI din
26 iulie 2007 cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului cu trei categorii noi de entiti
raportoare: societile de plat, societile emitente de moned electronic i furnizorii de servicii potale care presteaz servicii
de plat. Astfel c activitatea .S. Pota Moldovei ce ine nemijlocit de transferurile de moned electronic va fi supravegheat
implicit de ctre BNM.
ntru conformarea cu recomandarea 17 FATF a fost elaborat proiectul de lege pentru modificarea i completarea Codului
contravenional, fapt care permite stabilirea unui regim de sancionare a entitilor raportoare, precum i instituia care aplic
sanciunile (SPCSB).
Datorit eforturilor depuse, Legea a fost deja adoptat de ctre Parlament la 05 decembrie anul 2013 i publicat la 07
februarie 2014 n Monitorul Oficial.
n cadrul msurilor de prevenire, Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor a informat Banca Naional a
Moldovei i alte autoriti de supraveghere despre tipologiile existente i necesitatea recomandrilor de remediere care urmeaz a
fi emise pentru bncile comerciale; plafonul i termenii raportrii tranzaciilor n numerar; analiza activitilor suspecte i
raportarea ridicrilor de numerar de pe contul de card de ctre persoanele fizice etc.
Optimizarea regimului de combatere
De menionat c, standardele internaionale, Directivele europene impun noi cerine referitor la msurile i metodele de
combatere a criminalitii, i anume pedepsirea prin confiscare n privina urmririi penale a infraciunilor care genereaz
venituri.
n acest context, este actual pentru Republica Moldova aplicarea principiului follow the money, care va necesita eforturi
i resurse suplimentare din partea Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor.
Acest proces deja a demarat odat ce la 25.02.2014 a intrat n vigoare Legea nr. 326 din 23.12.2013 privind completarea
Codului Penal prin introducerea art. 1061 care prevede Confiscarea extins, aplicat n cazul n care persoana este condamnat
pentru comiterea infraciunilor prevzute n anexa Conveniei de la Varovia i dac fapta a fost comis din interes material.
n vederea aplicrii art. 1061 Cod Penal n mod eficient urmeaz a fi stabilit un consens cu reprezentanii autoritilor
implicate, conform competenei n activitatea de urmrire penal n cadrul cauzelor penale n care poate fi aplicat confiscarea
extins, pentru a fi iniiate paralel investigaii financiare care ar permite identificarea tuturor activelor deinute de ctre subiecii
investigaiilor.
Mai mult ca att, n cadrul investigaiilor financiare urmeaz a fi stabilite inclusiv activele deinute n alte jurisdicii, fapt ce
8
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

ar permite asigurarea prejudiciului cauzat statului n urma comiterii infraciunilor.


Asigurarea cooperrii naionale i internaionale
Compartimentul de cooperare i asisten este unul crucial n combaterea infraciunilor care au un element de extraneitate,
n special trebuie datorit laturei transnaional, care este permanent utilizat n schemele de legalizare a activelor provenite ilicit.
Astfel, att timp ct infractorii utilizeaz alte jurisdicii pentru a deghiza sursa mijloacelor bneti, organele competente vor
avea nevoie de un schimb informaional eficient i rapid.
n acest sens, la nivel internaional schimbul informaional este asigurat pe deplin cu serviciile similare din 151 de ri n
cadrul Grupului Egmont.
Totodat, ntru ncurajarea schimbului informaional, Serviciul negociaz i semneaz n regim permanent acorduri de
colaborare, fiind semante deja 44 de acorduri de acest fel.
n prezent, Serviciul a asigurat un cadru de cooperare eficient cu mai multe state i jurisdicii, n dependen de interesele
economice i financiare ale businessului autohton.
Reieind din specificul activitii, Serviciul este implicat n numeroase angajamente fa de diferite organizaii
internaionale, conducnd mai multe delegaii la diferite foruri i reuniuni cum ar fi Comitetul MONEYVAL, reuniunile CARIN,
EGMONT, EAG, Europol etc., unde prezint rapoarte progres pe ar.
Multiple sarcini apar n mod ad hoc reieind din politica extern a statului.
Astfel, Serviciul a gzduit misiunea de evaluare a Comisiei Europene privind implementarea Planului de aciuni Republica
Moldova-UE n domeniul liberalizrii regimului de vize.
Ulterior, reprezentatul Serviciului a fost inclus n grupul de lucru format de ctre Ministerul de Externe i Integrrii
Europene pentru prezentarea progreselor privind Acordul nominalizat, precum i elaborarea Planului naional de aciuni privind
realizarea Acordului de Asociere.
Asigurarea transparenei este ultimul obiectiv, care de asemenea constituie parte component a Strategiei i este important
att din perspectiva sensibilizrii populaiei despre pericolul splrii banilor, ct i din perspectiva obinerii ncrederii n instituiile
statului.
n perioada dat Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor a elaborat pagina oficial web prin care a difuzat
instituiilor mass-media mai multe comunicate de pres cu privire la activitatea desfurat.
De menionat c informaia difuzat instituiilor mass-media a provocat dezbateri publice n cadrul diferitori emisiuni
televizate.
9
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

CAPITOLUL II
Organizarea activitii Serviciului Prevenire i Combaterea Splrii Banilor
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor funcioneaz ca organ de specialitate, cu statut de subdiviziune
independent n cadrul Centrului Naional Anticorupie, specializat n prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii
terorismului.
n conformitate cu Legea nr. 190-XVI din 26.07.07, Serviciului i sunt atribuite urmtoarele funcii de baz:
- prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului prin primirea, analiza i transmiterea informaiilor cu privire
la tranzaciile suspecte;
- elaborarea i implementarea politicilor i strategiilor privind prevenirea i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului
n Republica Moldova;
- coordonarea i asigurarea tendinelor de implementare a standardelor internaionale n domeniu.
Serviciul este independent n elaborarea programului de activitate i adopt decizii de sine stttor n realizarea sarcinilor ce
in de competena sa.
Managementul este exercitat de ctre eful Serviciului, numit i eliberat din funcie de ctre directorul Centrului.
eful Serviciului are un adjunct, numit i eliberat din funcie de ctre directorul Centrului, la propunerea efului Serviciului.
Statele de personal ale Serviciului sunt formate din specialiti, numii n funcie, inndu-se cont de capacitile i
aptitudinile candidatului n activitatea financiar, bancar, juridic i economic.
Personalul Serviciului este ncadrat n conformitate cu prevederile Legii nr. 1104-XV din 06.06.2002 cu privire la Centrul
Naional Anticorupie. Numirea i eliberarea din funcie a personalului Serviciului se efectueaz de ctre directorul Centrului, la
propunerea efului Serviciului.
Asupra personalului Serviciului se extind drepturile, garaniile i obligaiunile, interdiciile i restriciile, prevzute de
legislaie pentru colaboratorii CNA, precum i de Legea nr. 190-XVI din 26.07.07 cu privire la prevenirea i combaterea splrii
banilor i finanrii terorismului.
eful Serviciului prezint directorului Centrului, anual sau la solicitare, rapoarte privind activitatea Serviciului.
Rapoartele anuale, n care se conine analiza i evaluarea n ansamblu a informaiilor primite, precum i tendinele n
domeniul splrii banilor i finanrii terorismului se aduc la cunotina autoritilor i instituiilor abilitate cu dreptul
supravegherii i controlului n acest domeniu.
Activitatea Serviciului este finanat din contul mijloacelor bugetare alocate pentru activitatea Centrului Naional
10
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Anticorupie.
Structura Serviciului
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, ca subdiviziune operaional independent n cadrul CNA este inclus n
cadrul organigramei generale.
Totodat, n vederea eficientizrii lucrului, colaboratorii unor subdiviziuni sunt delegai cu atribuii de prevenire i
combatere a splrii banilor i finanrii terorismului.
Statele de personal ale Serviciului sunt alctuite din 16 angajai permaneni, dintre care: eful Serviciului, eful adjunct, 7
ofieri superiori de investigaie pe cazuri excepionale, 6 ofieri superiori de investigaie i 1 ofier de investigaie. Totodat, n
caz de necesitate prin ordinul directorului CNA, colaboratori ai altor subdiviziuni sunt delegai cu atribuii n domeniul prevenirii
i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului. Toi colaboratorii dein grade speciale.
Angajaii posed studii universitare juridice, financiare i/sau economice, experien n domeniul financiar - bancar i nonbancar, dintre care dein grad tiinific de magistru.
Personalul angajat n cadrul Serviciului nu poate ocupa un alt post i nu poate ndeplini funcii n cadrul entitilor
raportoare, n acelai timp fiind stabilite alte interdicii, precum:
- s exercite o alt funcie remunerat, cu excepia activitii didactice, tiinifice sau de creaie;
- s desfoare personal sau prin intermediul unei tere persoane activitate de ntreprinztor;
- s fie membru al organului de conducere al unei ntreprinderi sau s fie reprezentantul unui ter n Serviciu;
- s utilizeze n alte scopuri dect cele de serviciu mijloacele financiare, tehnico-materiale, informaionale i alte bunuri ale
statului, precum i informaia de serviciu etc.
n scopul ajustrii cadrului normativ legal n domeniul ,,prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului la
standardele internaionale i stabilirea relaiilor n domeniul colaborrii i schimbului de informaii cu organele similare strine,
SPCSB particip sistematic la edinele de lucru organizate n acest sens.
Infrastructura IT, aplicaii i programe
Infrastructura tehnic i soft-urile de care dispune Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor contribuie esenial la
sporirea eficacitii, calitii i operativitii lucrului efectuat.
Anul 2015 s-a caracterizat prin consolidarea capacitilor analitice a Serviciului, dezvoltarea instrumentelor soft existente i
11
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

perfectarea instrumentelor noi.


n perioada dat cu suportul experilor IT a fost modernizat sistemul de analiz a informaiei primare (SPCSB MS Bank
Info), care ofer posibilitatea de pregtire a datelor pentru perfectarea rspunsurilor la interpelrile recepionate.

n vederea optimizrii procesului analitic a fost modernizat serverul central al bazelor de date ale Serviciului Prevenirea i
Combaterea Splrii Banilor n care se stocheaz informaia privind sumele calculate, achitate i restane la plile la buget de
ctre casele de schimb valutar din ar.
De asemenea a fost elaborat un mecanism pentru accesarea datelor din partea ofierilor responsabili de analiza financiar.
Pe parcursul anului 2015 a fost utilizat sistemul controlului detaliat asupra accesului la datele cu caracter personal, secretul
bancar, alte datele confideniale sau secrete.
Informaia financiar deinut de ctre Serviciu este protejat n conformitate cu cerinele standardelor internaionale
(Recomandarea 26 FATF) i prevederile Legii nr. 190-XVI din 26.0.70.07, iar accesul estre strict limitat.

12
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Actualmente, Serviciul dispune de acces direct la toate sistemele informaionale ale rii, dintre care majoritatea sunt
conectate on-line.
Astfel, Serviciul este autorizat s acceseze urmtoarele baze de date:
1.
Baze de date interne:
Arhiva cursurilor valutare";
Evidena firmelor delicvente";
Evidena infraciunilor depistate";
Evidena i analiza operaiunilor bancare suspecte, limitate i numerar";
Evidena facturilor fiscale, bilanuri contabile (interfa adaptat pentru SPCSB)"etc.
2.
Baze de date externe:
13
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Datele personale ale cetenilor privind relaiile de rudenie";


Datele privind actele de identitate";
Datele privind mijloacele de transport nregistrate";
Datele privind traversarea frontierei de stat";
Datele cu privire la agenii economici rezideni i nerezideni nregistrai n ar";
Datele cu privire la persoanele strine";
Date despre bunurile imobile";
Date despre activitatea economico-financiar a agenilor economici";
Datele privind declaraiile vamale";
Datele despre persoanele n cutare, autovehicule furate, antecedente penale" etc.

14
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Sistemul informaional al Serviciului a fost revizuit i modificat n scopul ridicrii nivelului de securitate informaional, iar
sistemul de control a fost adaptat la cerinele actuale de asigurare a controlului accesrii la datele cu caracter personal.
De asemenea, n perioada de referin, pentru asigurarea implementrii practice a noilor aplicaii, au fost organizate instruiri
pentru colaboratorii SPCSB, iar bazele de date interne existente au fost ajustate la soft-urile nominalizate.
Totodat, Sistemul informaional a Serviciului este echipat cu utilajul necesar pentru elaborarea prezentrilor i rapoartelor
de activitate.

15
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

CAPITOLUL III
Rezultate i performane 2014-2015
Primirea, analiza i diseminarea informaiilor
n conformitate cu prevederile art. 8 alin. 1) din Legea nr. 190-XVI din 26.07.07, entitile raportoare sunt obligate s
informeze imediat Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor despre orice activitate sau tranzacie suspect, n curs de
pregtire, de realizare sau deja realizat.
Datele privind tranzacia suspect sunt reflectate ntr-un formular special, care se remite i este recepionat nemijlocit de
ctre Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor n cel mult 24 de ore.
Pentru aplicarea corect a cerinelor de identificare a clientului, ct i a raportrii, este necesar o cunoatere mai
aprofundat a activitii economice desfurate de client, dar i a motivaiei cu care acesta se prezint n fata entitilor
raportoare. ntr-o economie cu principii de guvernare stabile, orice persoan fizic sau juridic deine libertatea de a apela la
oricare dintre serviciile oferite de instituiile financiare sau non-financiare din ar sau strintate. Este clar c la nceperea relaiei
de afaceri dintre instituie i client, instituia trebuie s identifice clientul i beneficiarul efectiv, iar pe parcurs, urmeaz s
monitorizeze tranzaciile desfurate sub o abordare bazat pe risc.
Este imperativ de menionat c atunci cnd aplicarea cerinelor de identificare a clientului eueaz, instituia nu va mai
ncepe/continua relaia de afaceri cu acel client-candidat/client existent, respectiv nu va mai desfura tranzaciile ordonate de
client, va nceta imediat orice relaie cu clientul i va raporta de ndat suspiciunea ctre Serviciului Prevenirea i Combaterea
Splrii Banilor, prin ntocmirea raportului de tranzacii suspecte de splare a banilor i de finanare a terorismului i transmiterea
formularului special.
Personalul instituiei financiare sau non-financiare, care pstreaz relaia de afaceri cu clientul i vine n contact cu acesta
(funcionarul bancar, casierul, administratorul de cont etc.) este obligat sa analizeze att genul activitii i comportamentul
clientului, profilul acestuia, ct i tipologia tranzaciei.
n momentul n care entitatea raportoare cunoate sau suspecteaz c o relaie de afaceri propus sau o tranzacie este
implicat n activiti de splare a banilor sau de finanare a terorismului, atunci aceasta este obligat s verifice identitatea
clientului, fr excepii.
16
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Datele de identificare ale persoanei fizice implic o serie de aspecte legate de data i locul naterii, documentele de
identitate prezentate (buletin, paaport etc.). Alte aspecte sunt de natur faptic, care se acumuleaz n timp, de exemplu, viaa
familial, domiciliul, reedina, locul de munc, contactele cu diferii oameni de afaceri, inclusiv i aspectul fizic. Este important
faptul c identitatea unei persoane juridice cuprinde o serie de aspecte combinate, de exemplu: data nfiinrii, cea a
nmatriculrii, asociai/ acionari/ administratori, reprezentani, obiectul de activitate principal i cel secundar. Aceti factori pot
fi, de asemenea, ntr-o continu schimbare.
Un moment extrem de important este prezentarea documentelor de identitate atunci cnd are loc deschiderea unei relaii de
afaceri cu un potenial client, deoarece acestea pot fi falsificate cu o nalt precizie, astfel nct eroarea coninut se poate
distinge cu greutate.
Dac exist suspiciuni n legtur cu orice document oferit, entitile raportoare (eventual banca) trebuie s ia msuri
adecvate practice disponibile astfel nct s se verifice dac documentul a fost raportat ca fiind furat sau pierdut. n cazurile n
care o persoan fizic sau juridic este mputernicitul care acioneaz pentru sau n numele beneficiarului efectiv, entitatea trebuie
s ia msuri adecvate pentru verificarea identitii i naturii persoanelor sau organizaiilor n favoarea crora este deschis contul
sau pentru care tranzacia este efectuat.
Termenul tranzacie reprezint operaiunea ncheiat sau ce urmeaz a fi ncheiat ntre un client i o instituie, n
conformitate cu tipul de servicii oferite de acea instituie.
Aceast definiie indic toate activitile desfurate de un client cu o entitate raportoare.
Tranzaciile suspecte au cteva caracteristici, majoritatea incluznd iniial tranzacia care pleac de la caracterul obinuit al
activitii unui client. Orice tranzacie neobinuit, fr justificare economic, comercial, legal, devine suspect indiferent de
suma de bani implicat.
Totui, este important de menionat faptul c o tranzacie complex, care implic sume mari de bani, a cror provenien,
origine, surs nu poate fi justificat, indic imediat, n cele mai multe cazuri, c acea tranzacie este suspect, ieit din comun.
De asemenea, odat ce exist o certitudine cu privire la identitatea clientului i a beneficiarului efectiv, este important s se
fac legtura ntre acetia i tranzaciile efectuate.
n acest sens, este obligatoriu ca entitile s i sporeasc atenia asupra oricrei activiti pe care entitatea o consider,
prin natura sa, a avea legtur cu splarea banilor sau finanarea terorismului, n special, asupra tranzaciilor complexe i
neobinuit de mari i asupra tuturor modelelor neobinuite de tranzacii care nu au o justificare economic sau o motivaie legal.
Entitile raportoare stabilesc limitele de risc admise pentru monitorizarea continu a serviciilor furnizate ctre clieni i
entitate.
Astfel, entitatea raportoare permanent fac conexiunea ntre tranzacii i activitatea economic a clientului, categoria de risc
17
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

n care se ncadreaz acesta, sursa fondurilor i datele, informaiile, documentele actualizate despre tranzaciile desfurate.
Datorit multitudinii de tipuri de tranzacii, complexitii acestora, nivelului de cunoatere a clientului, pe de o parte, i
datorit nivelului de performan a sistemelor informatice din cadrul unei entiti raportoare, accesului la diferite baze de date i
pregtirii personalului entitii respective, pe de alt parte, detectarea acestor suspiciuni este dificil i depinde de personalul
entitii respective.
Entitile raportoare au rolul primordial de detectare a elementului de suspiciune, n calitatea lor de principali furnizori
de informaii i de puncte de contact cu diversitatea de clieni. Aceast suspiciune este raportat Serviciul Prevenirea i
Combaterea Splrii Banilor i, n nici un caz, nu este tratat ca un mijloc de prob n justiie.
n scopul orientrii entitilor raportoare asupra criteriilor i indiciilor prin care s se detecteze tranzaciile suspecte,
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor a elaborat, Ghidul activitilor sau tranzaciilor suspecte, care cuprinde
exemple de tipologii privind activiti/comportamente, coninnd elemente de suspiciune ce pot fi identificate n cadrul fiecrui
sector cu obligaii de raportare.
Ghidul este elaborat n conformitate cu standardele internaionale n domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i
finanrii terorismului, prevederile Legii nr.190-XVI din 26.07.07, n scopul stabilirii criteriilor i indiciilor posibilelor activiti
sau tranzacii suspecte de splare a banilor i finanare a terorismului.
Totodat, tranzaciile suspecte de finanarea terorismului sunt stabilite i n baza listelor persoanelor i entitilor implicate
n activiti teroriste, publicat n Monitorul Oficial al Republicii Moldova de ctre Serviciul de Informaii i Securitate (pot fi
uor accesate pe situl www.sis.md).
Suplimentar, n conformitate cu prevederile art. 8 alin. (3) din Legea nr.190-XVI din 26.07.07, tranzaciile realizate sau n
proces de realizare printr-o operaiune cu o valoare ce depete 500 de mii de lei (tranzacii limitate), n decursul a 30 de zile
calendaristice, n valoarea menionat, sunt reflectate n formularul special, care se remite Serviciului Prevenirea i Combaterea
Splrii Banilor cel trziu la data de 15 a lunii imediat urmtoare lunii de gestiune i conform prevederilor art. 8 alin. (2) din
Legea nr.190-XVI din 26.07.07, activitile sau tranzaciile realizate n numerar, printr-o operaiune cu o valoare de cel puin
100 de mii de lei (sau echivalentul acesteia), ori prin mai multe operaiuni n numerar care par a avea o legtur ntre ele, sunt
indicate ntr-un formular special, ce se remite Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor n decurs de 10 zile
lucrtoare.
Formularele speciale aferente fiecrui tip de entitate raportoare au fost elaborate de Serviciul Prevenirea i Combaterea
Splrii Banilor i aprobate de Centrul pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei prin Ordinul nr. 117 din 20.11.2007
privind raportarea activitilor sau tranzaciilor care cad sub incidena Legii cu privire la prevenirea i combaterea splrii banilor
i finanrii terorismului.
18
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Formularul special se completeaz pentru fiecare activitate sau tranzacie suspect de splare a banilor sau finanare a
terorismului, care ntrunete unul din indicii calificativi conform art.6 al Legii nr.190-XVI din 26.07.07 i care se poate regsi n
Ghidul activitilor sau tranzaciilor suspecte, precum i n cazul tranzaciilor limitate i cu numerar.
Formularele speciale se remit Serviciului sub forma documentului electronic, reglementat de Legea nr.264-XV din
15.07.2004 cu privire la documentul electronic i semntura digital, utiliznd descrierea poziiilor n format electronic, prin
intermediul potei electronice sau pe suport magnetic, n ambele cazuri cu elementele semnturii digitale sau alt modalitate de
identificare.
Recepionarea informaiei transmise n acest mod va fi confirmat imediat de ctre Serviciu, n form electronic.
n cazul imposibilitii expedierii formularelor prin pota electronic, este utilizat transmiterea acestora pe suport de hrtie
sau pe suport magnetic, n plic sigilat, confirmate prin semntura persoanei responsabile de prezentarea informaiei cu aplicarea
amprentei tampilei entitii raportoare.
ntruct informaia privind operaiunile financiare includ date ale persoanelor fizice/juridice confideniale, acestea vor fi
pstrate n baza de date protejat n cadrul Serviciului Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor aflat n sediului Centrului
Naional Anticorupie.
Procesul de recepionare i analiz a formularelor divizat dup perioad.
2014
n adresa Serviciului au parvenit n total de la entitile
raportoare 2 134 554 de tranzacii. Este de menionat c
ponderea semnificativ n procesul de transmitere a
formularelor n adresa Serviciului este deinut de sectorul
bancar, exprimat prin 14 instituii bancare, ceea ce
constituie 99,49% din volumul total formularelor
recepionate.
A. Pe parcursul anului 2014 instituiile bancare au raportat
n adresa Serviciului 2 123 699 de tranzacii, dintre care
conform criteriului operaiunilor au fost nregistrate 515
530 de tranzacii limitate, 985 174 de tranzacii n numerar
i 622 995 de tranzacii suspecte.
Dac numrul tranzaciilor limitate i n numerar au

11 luni 2015
n perioada de raportare n adresa Serviciului au parvenit n total
de la entitile raportoare 2 441 647 de tranzacii. Este de
menionat c ponderea semnificativ n procesul de transmitere a
formularelor n adresa Serviciului este deinut de sectorul
bancar, exprimat prin 14 instituii bancare, ceea ce constituie
99,37% din volumul total formularelor recepionate.
A. n aceast perioad instituiile bancare au raportat n adresa
Serviciului 2 426 328 de formulare, dintre care conform tipului
tranzaciilor au fost nregistrate 369 323 de tranzacii limitate,
1 451 934 de tranzacii n numerar i 605 071 de tranzacii
suspecte.
Dac numrul tranzaciilor n numerar i suspecte au nregistrat
19

SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

nregistrat o cretere n comparaie cu anul 2013, care se o cretere n comparaie cu aceeai perioad a anului 2014,
datoreaz intensificrii operaiunilor investiionale i de atunci tranzaciile limitate s-au diminuat, ca principal cauz
creditare, atunci diminuarea numrului de tranzacii fiind instabilitatea de pe piaa financiar-bancar.
suspecte se datoreaz fortificrii calitative a procesului de
analiz a tranzaciilor n cadrul instituiilor bancare, ca
urmare a edinelor de lucru privind conformarea la rigorile
legislaiei n domeniul prevenirii i combaterea splrii
banilor efectuate de ctre colaboratorii SPCSB pe parcursul
anului.

B. Referitor la sectorul financiar nebancar se atest o


varietate de entiti raportoare care au raportat n adresa
Serviciului 10855 tranzacii, dintre care conform criteriului
operaiunilor au fost nregistrate 4530 tranzacii limitate,

B. Referitor la sectorul financiar nebancar se atest o varietate


de entiti raportoare care au raportat n adresa Serviciului 15
319 de formulare, dintre care conform criteriului operaiunilor
au fost nregistrate 7477 de tranzacii limitate, 7671 de tranzacii
20

SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

5874 tranzacii numerar i 451 tranzacii suspecte.


n urma analizei fiecrei entiti raportoare din cadrul
sectorului financiar nebancar se constat.
Companiile de asigurri au raportat 866 de formulare
privind tranzaciile realizate, dintre care 56 n numerar, 367
limitate i 443 suspecte.
Asociaiile de economii i mprumut au raportat 529
formulare privind tranzaciile n numerar.
Organizaiile de micro-finanare au raportat 634 formulare
privind tranzaciile efectuate, dintre care 131 limitate i
503 n numerar.
Participanii profesioniti la piaa valorilor mobiliare au
raportat 165 formulare privind tranzaciile efectuate, dintre
care 112 limitate, 45 numerar i 8 suspecte.
Notarii publici au raportat 8227 formulare privind
tranzaciile efectuate, dintre care 3680 au fost limitate i
4547 n numerar.
Companiile de leasing au raportat 434 formulare privind
tranzaciile efectuate,dintre care 240 limitate i 194
numerar.

n numerar i 169 de tranzacii suspecte.


n urma analizei fiecrei entiti raportoare din cadrul sectorului
financiar nebancar se constat.
Companiile de asigurri au raportat 684 de formulare privind
tranzaciile realizate, dintre care 64 n numerar, 450 limitate i
170 suspecte.
Asociaiile de economii i mprumut au raportat 469 formulare
privind tranzaciile n numerar.
Organizaiile de micro-finanare au raportat 662 formulare
privind tranzaciile efectuate, dintre care 133 limitate i 529
n numerar.
Participanii profesioniti la piaa valorilor mobiliare au
raportat 121 formulare privind tranzaciile efectuate, dintre care
101 limitate, 19 numerar i 1 suspect.
Notarii publici au raportat 9650 formulare privind tranzaciile
efectuate, dintre care 3174 au fost limitate i 6476 n numerar.
Companiile de leasing au raportat 366 formulare privind
tranzaciile efectuate,dintre care 252 limitate i 114 numerar.
.S. Cadastru a raportat 3367 formulare privind tranzaciile
nregistrate.

Astfel, pe parcursul anului 2014, n urma analizei


tranzaciilor recepionate de instituiile bancare au fost
ntocmite 230 rapoarte analitice nregistrate n registrul de
eviden a rapoartelor analitice privind tranzaciile primite
de la entitile raportoare, care au avut la baz 153 tranzacii
suspecte, 42 tranzacii limitate i 35 tranzacii n numerar.
Dup subiectul investigaiei pe fiecare tip de tranzacie
menionate distingem c din 153 tranzacii suspecte,
subieci au fost 12 persoane fizice autohtone, 12

Urmare a analizei formularelor recepionate de la instituiile din


cadrul sectorului financiar-bancar, nebancar i liberi
profesioniti, n anul 2015 au fost nregistrate 227 rapoarte
analitice detaliate, iar 391 de cazuri au fost plasate sub regim de
monitorizare. Rapoartele analitice nregistrate au avut la baz
172 tranzacii suspecte, 31 tranzacii limitate i 24 tranzacii n
numerar.
Pe parcursul anul 2015 (11 luni) dup subiectul investigaiei pe
fiecare tip de tranzacie menionate distingem c din 172
21

SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

persoane fizice strine, 69 persoane juridice autohtone i


57 persoane juridice strine. Din 27 tranzacii n numerar
subieci au fost 6 persoane fizice autohtone, 4 persoane
fizice strine, 17 persoane juridice autohtone.
Din 36 tranzacii limitate subieci au fost 4 persoane fizice
autohtone, 2 persoane fizice strine, 31 persoane
juridice autohtone.

tranzacii suspecte, subieci au fost 25 persoane fizice


autohtone, 18 persoane fizice nerezidente, 93 persoane
juridice autohtone i 36 persoane juridice nerezidente.
Totodat, 24 tranzacii n numerar subieci au fost 7 persoane
fizice autohtone, 17 persoane juridice autohtone. Din 31
tranzacii limitate subieci au fost 1 persoan fizic autohton,
22 persoane juridice autohtone i 8 persoane juridice
nerezidente.
Urmare a acumulrii i examinrii informaiilor n baza
rapoartelor analitice, precum i msurilor speciale de
investigaie, au fost diseminate n adresa Procuraturii
Anticorupie 34 materiale, n adresa DGUP a CNA 53 de
materiale, n adresa Inspectoratului Fiscal Principal de Stat - 20
materiale, Comisiei Naionale de Integritate 2 materiale, Banca
Naional a Moldovei 3 materiale, Comisia Naional a Pieei
Financiare 10 materiale, iar n adresa Ministerului Afacerilor
Interne i Serviciului de Informaii i Securitate cte 2
materiale.

Activitatea de combatere a splrii banilor. Tipologii identificate


2014
n rezultatul investigaiilor financiare, de ctre Serviciu au fost
diseminate organelor de drept 60 de materiale pentru examinare
conform competenei.
Ca urmare au fost pornite 44 cauze penale, dintre care au fost pornite
20 cauze penale de ctre CNA i 24 cauze penale au fost iniiate de
ctre Procuratura Anticorupie.
De menionat c din numrul total al cauzelor penale pornite n baza

11 luni 2015
n baza materialelor diseminate de ctre Serviciu organelor de
urmrire penal, pentru anul 2015 au fost iniiate 54 de cauze
penale privind svrirea mai multor infraciuni, inclusiv 36 n
privina infraciunii de splare a banilor.
Astfel, se constat dinamica pozitiv n comparaie cu anul
trecut, cnd n baza materialelor Serviciului au fost iniiate 44
de cauze penale privind svrirea mai multor infraciuni,
22

SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

materialelor Serviciului, 35 cauze penale au fost pornite n baza inclusiv 35 n privina infraciunii de splare a banilor.
infraciunii prevzute de art. 243 CP (splarea banilor).
Astfel, se constat dinamica pozitiv n comparaie cu anul trecut,
cnd n baza materialelor Serviciului au fost pornite 38 de cauze
penale, 25 de ctre Procuratura Anticorupie i 13 de ctre CNA.
Dintre acestea, 31 cauze penale au fost pornite n baza infraciunii
prevzute de art. 243 CP.

De menionat, c n cadrul cauzelor penale iniiate n baza


materialelor Serviciului este investigat activitatea a 38 persoane
juridice i 11 persoane fizice, de asemenea n cadrul a 26 cauze
penale sunt implicate companii nregistrate n zona off-shore, n 7
cauze sunt investigate aciunile ilicite cu implicarea societilor
nregistrate n alte state, iar n 16 cauze penale sunt implicate doar

n cadrul msurilor de conformitate iniiate i feedback, de ctre


colaboratorii Serviciului au fost ntocmite 81 decizii cu privire
la aplicarea sanciunii privind contraveniile identificate pentru
nerespectarea legislaiei n domeniul prevenirii i combaterii
splrii banilor i finanrii terorismului de ctre o companie de
asigurri, 4 companii de micro-finanare, 5 brokeri de asigurri
23

SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

persoane fizice/juridice autohtone.


n perioada nominalizat, de ctre colaboratorii Serviciului au fost
ntocmite 449 decizii cu privire la contraveniile identificate pentru
nerespectarea legislaiei cu privire la prevenirea i combaterea
splrii banilor i finanrii terorismului, fiind aplicate amenzi n
sum de 4,4mln lei,dintre care a fost ncasat suma de 2,2mln lei.
n perioada nominalizat n cadrul msurilor asiguratorii aplicate de
ctre Serviciu au fost adoptate 241 decizii de sistare a operaiunilor
n conturile bancare, fiind sistate mijloace bneti n sum total de
circa 8,77 mln. dolari SUA, 33,14mln lei, 5,69 mln. euro i 6,08 mln.
RUB.
n cadrul urmrii penale n privina infraciunilor depistate de ctre
Serviciu, att organele de urmrire penal ale Centrul Naional
Anticorupie, ct i Procuraturii Anticorupie n calitate de msuri
asiguratorii au aplicat sechestru pe mijloace bneti aflate n mai
multe conturi bancare n valoare total de 5,75 mln lei, 8,52 mln USD
i 145 mii EUR. Totodat, a fost aplicat sechestru pe 95 de bunuri
imobile n valoare total de 663 mii lei i 4 bunuri mobile n valoare
total de 6,61 mln lei.
Totodat, urmare a materialelor diseminate ctre IFPS, au fost
calculate obligaiuni fiscale n sum de 208,5 mln lei fiind ncasat
pn n prezent suma de 6,18mln lei.

i un notar public, fiind aplicate amenzi n sum de 563 mii lei,


dintre care a fost achitat suma de 281,5 mii lei.
n cadrul msurilor asiguratorii, pentru anul 2015 Serviciul a
emis 123 decizii de sistare a operaiunilor suspecte n conturi,
fiind sistate mijloace bneti n sum de 2,59 mln lei, 2,99 mln
USD, 3,77 mln EUR i 300 mii RON. Totodat, de ctre
Serviciu a fost emis o decizie de sistare a efecturii
modificrilor n datele din Registrul de Stat al bunurilor
imobile, a unui imobil n valoare de 22,2 mln lei.
Ulterior, n cadrul urmririi penale pornite, organele de urmrire
penal n calitate de msuri asiguratorii au aplicat sechestru pe
mijloace bneti aflate n mai multe conturi bancare, pe
terenuri, construcii i pe mijloace de transport n valoare total
de 278,09 mln MDL, 320778 USD i 1,53 mln EUR.
De asemenea, n cadrul cauzelor penale iniiate n baza
materialelor SPCSB au fost efectuate 89 percheziii, au fost
recunoscute n calitate de bnuii 42 persoane, fiind reinute
22 persoane.
Pe parcursul anului 2015 au fost deferite justiiei 7 cauze
penale, n cadrul 1 cauz a fost pronunat sentina de
condamnare n privina la 1 persoan fizic i 2 persoane
juridice.
De menionat c Serviciul Fiscal preventiv a ncasat la buget
deja suma de 3,7 mln lei n baza informaiilor primite de la
Serviciu.
n scopul fortificrii aciunilor comune de prevenire i
combatere a splrii banilor i finanrii terorismului, Serviciul
la nceputul anului curent a remis 14 rapoarte cu privire la
rezultatul examinrii tranzaciilor suspecte recepionate pe
parcursul anului 2014.
24

SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Tipologii
2014
SPCSB particip la investigarea mai multor scheme de splare
a banilor la nivel internaional, rezultatele nregistrate au fost
obinute datorit colaborrii eficiente i contribuiei serviciilor
i instituiilor specializate similare din strintate, fiind
identificate mai multe tipologii cu implicarea sistemului
financiar-bancar al Republicii Moldova, dup cum urmeaz:

11 luni 2015
SPCSB particip la investigarea mai multor scheme de splare
a banilor la nivel internaional, rezultatele nregistrate au fost
obinute datorit colaborrii eficiente i contribuiei serviciilor
i instituiilor specializate similare din strintate, fiind
identificate mai multe tipologii cu implicarea sistemului
financiar-bancar al Republicii Moldova, dup cum urmeaz:

1. n contul companiei ,,X SRL, de ctre fondatorii E i N din


Egipt a fost transferat suma de 300 mii dolari SUA, nefiind
identificat destinaia banilor.
Ulterior, instituia financiar BC "M " S.A. a primit o cerere de
la un client, cetean al Ucrainei (avnd procur i alte acte
false), care a prezentat noul extras din Registrul de stat al
persoanelor juridice, cu meniunea c el este noul administrator
al companiei ,,X SRL i cu solicitarea de a transfera soldul
contului ctre un alt cont deschis la instituia financiar BC ,,C
SA (300 000 USD n conformitate cu ordinul de plat
prezentat). Trebuie de menionat faptul c, n cadrul adunrii,
ambii fondatori au fost reprezentai de ctre cet. A din Egipt,
mputernicit prin procura emis n decembrie 2013 n
Republica Moldova i autentificat notarial.
Pe acest fapt, de ctre Procuratura Anticorupie a fost pornit o
cauz penal, conform elementelor componenei de infraciune
prevzute la art.243 din Codul penal, pe faptul splrii banilor
n proporii deosebit de mari.

1. Actualmente, SPCSB ofer suport informaional pe cauza


penal nr. 2014978151, pornit conform indicilor de infraciune
prevzut de art. 335 Cod penal a Republicii Moldova (abuz n
serviciu) comis de ctre factorii de decizie a Bncii de
Economii S.A.
Astfel, au fost expediate informaii cu privire la creditele
ilegale acordate pe perioada 2013 2014 de ctre Banca de
Economii S.A. societilor delicvente i interpuse n sum de
cca 13 miliarde lei.
Totodat, s-au identificat companiile off-shore n adresa crora
au fost expediate mijloacele creditare, urmare cooperrii cu
serviciile similare din Letonia, Marea Britanie, Romnia,
Estonia i Federaia Rus fiind identificai gestionarii conturilor
acestor companii, ct i destinaia ulterioar a mijloacelor
bneti.
La fel SPCSB, a oferit suport operativ n identificarea bunurilor
ce aparin nvinuiilor, necesar a fi sechestrate, la moment suma
total a bunurilor sechestrate fiind de cca 75 mln lei.
n cadrul investigaiilor efectuate n cooperare cu serviciile
similare au fost identificate i alte infraciuni, inclusiv de
25

SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

corupere n care sunt implicai nali demnitari de stat, care la


moment sunt investigate.
2. Serviciul a identificat o schem internaional de splare a
banilor prin intermediul conturilor deschise n cadrul instituiei
financiare BC M S.A.
n baza ordonanelor emise de Judectoriile sectoarelor Centru,
Ciocana, Rcani, Buiucani ale mun. Chiinu, Judectoria
Comrat, Cueni, Drochia, Ungheni, Teleneti i Judectoria
Economic de Circumscripie, executorul judectoresc a ncasat
n mod solidar mijloace bneti de la conturile companiilor din
Federaia Rus, avnd la baz neonorarea obligaiunilor de ctre
debitori fa de creditori, stipulate n contractele de
mprumut.
Ulterior, n baza ordonanelor emise de instanele de judecat n
perioada martie 2011 februarie 2014, mijloacele bneti au
fost ncasate prin intermediul a 19 instituii bancare nregistrate
n diferite regiuni ale Federaiei Ruse de la aproximativ 89 de
companii nerezidente nregistrate n Federaia Rus circa 22
mlrd dolari SUA.
Dup ncasarea forat a mijloacelor bneti de ctre executorul
judectoresc direct din conturile bancare corespondente
deinute la BC M S.A. de companiile nregistrate n Federaia
Rus, mijloacele financiare au fost convertite din rublele ruseti
n USD, EURO i transferate n beneficiul companiilor
nerezidente nregistrate n zonele off-shore.
n baza materialelor acumulate au fost pornite 3 cauze penale
pe abuz n serviciu i splare de bani.

2. Serviciul a documentat o schem complex de utilizare a


mijloacelor creditare ale Bncii de Economii S.A. n sum de
52 182 266 lei acordate la 2 societi autohtone.
Ulterior de ctre Banca de Economii S.A. a fost acordat un
credit n sum de 2 793 229 EUR unei societi delicvente i
ulterior n baza unor tranzacii fictive de plat pentru materiale
de construcie, mijloacele creditare fiind transferate prin
intermediul companiilor off-shore ctre societile autohtone
care au beneficiat de creditul iniial pentru a rambursa creditele
primite, aducnd prejudiciu bncii n proporii deosebit de mari.
n vederea documentrii aciunilor prin intermediul schemei
respective a fost realizat schimb de informaii cu reprezentaii
FIU Letonia, prin reeaua securizat EGMONT fiind efectuate
7 schimburi de informaii cu privire la destinaia ulterioar a
mijloacelor bneti provenite urmare creditelor acordate de
ctre Banca de Economii S.A., a fost stabilit ntreg traseul
financiar, ct i identificate persoanele beneficiare a
companiilor off-shore i IP adreselor de pe care au fost
gestionate conturile bancare.
Cauza penal iniiat pe acest fapt a fost expediat n instana
de judecat, la moment beneficiarul schemei fiind condamnat la
5 ani de nchisoare cu executare, totodat fiind confiscate
bunuri n valoare de 52 182 266 lei.

3. Serviciul n comun cu Procuratura Anticorupie a depistat o 3. Serviciul a deconspirat activitatea unui grup criminal
26
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

schem de splare a banilor n proporii deosebit de mari cu


utilizarea societilor interpuse.
Potrivit materialelor acumulate, SRL H a efectuat livrri n
perioada octombrie-noiembrie 2013 n sum de 11,4 mln lei iar
procurrile fiind de 13,5 mln lei, livrrile fiind efectuate ctre
mai multe societi rezidente ns toate procurrile au fost
efectuate de la SRL A, ntreprindere care, conform bazei de
date a IFS la 25.10.2013 a fost anulat ca pltitoare de TVA.
Totodat, pe conturile bancare ale SRL H au avut loc intrri
de mijloace bneti de circa 12,7 mln lei de la diferite societi
comerciale, pentru diferite mrfuri. Totodat, ieirile de
mijloace bneti, n sum total de circa 10,9 mln lei, din
conturile bancare ale SRL H care au fost efectuate n adresa
SRL A, cu destinaia pentru cartele telefonice de rencrcare.
Astfel, agenii economici care au procurat mrfuri i servicii
fr documente de provenien le-au legalizat prin procurri
fictive de la SRL H, care la rndul ei nu are documente de
provenien a acestor mrfuri i servicii.
Totodat SRL A a livrat cartelele telefonice de rencrcare
procurate de la compania de telefonie fr eliberarea
documentelor confirmative, ns pentru legalizarea vnzrilor a
efectuat livrri fictive a cartelelor ctre SRL H.
Pe acest fapt, La 14.01.2014 de ctre Procuratura Anticorupie
a fost pornit cauza penal nr. 2014978006, conform
elementelor componenei de infraciune prevzute la art. 243
alin.(3) lit. b) din Codul penal, pe faptul splrii banilor n
proporii deosebit de mari.

internaional, specializat n legalizarea mijloacelor bneti


obinute prin escrocherie de la ageni economici din Lituania,
Republica Francez, Republica Cehia, Ungaria .a.
Astfel, mai multe companii din Uniunea European au fost
prejudiciate urmare a unui nou tip de fraud numit social
engineering, bazat pe obinerea prin manipulare psihologic a
informaiilor confideniale din cadrul unor companii
internaionale.
Grupul criminal este compus din ceteni ai Israelului,
Federaiei Ruse, Lituaniei, Republicii Moldova.
La moment pe conturile societilor implicate sunt sechestrate
n jur de 1,3 mln euro, parvenii urmare a fraudrii mai multor
companii strine.
n vederea documentrii activitii grupului criminal a fost
realizat schimb de informaii cu reprezentaii FBI din cadrul
Ambasadei SUA, Interpol, Europol prin intermediul Centrului
de Cooperare Poliieneasc al MAI, precum i Serviciile
similare (UIF) din Ungaria, Cehia, Lituania, Letonia (la prima
etap), ulterior fiind informate despre tipologie toate UIF
Europene, Israel i spaiul post-sovietic.
Pe cazul dat a fost iniiat urmrirea penal, iar conturile
bancare au fost sechestrate.

4. Ofierii SPCSB au deconspirat pe teritoriul R. Moldova o 4. Serviciul documenteaz schema internaional de sustragere
schem de legalizare a mijloacelor bneti obinute n rezultatul a mijloacelor bneti prin intermediul unor magazine
27
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

aciunilor ilegale pe teritoriul Germaniei, Olandei, Belgiei i


Marii Britanii, investigaia desfurndu-se cu implicarea
autoritilor statelor menionate.
Actualmente ntr-o localitate din Republica Moldova este
iniiat o construcie complex format din mai multe obiecte,
printre care case de locuit, depozit frigorifer, parc de distracii
cu un vast teritoriu amenajat.
Construcia este efectuat prin intermediul a 5 companii afiliate
dintre care 4 autohtone (A,B,C,D i o companie nerezident Z
(I-le Seychelles).
Originea i circuitul surselor financiare orientate spre investiia
sus-menionat, au fost dezvoltate prin 2 metode.
Prima metod fiind investirea prin importul de valut n
numerar de ctre un grup de persoane afiliate. Total fiind
introdus suma de 1 546 000 euro. Urmare aceste mijloace
bneti sunt mprumutate directorului companiilor A,B,C,D,
care ulterior sub form de ajutor financiar sunt introduse n
mijloacele circulante a companiilor.
A doua metod de investire n construcia menionat, este prin
intermediul companiei nerezidente Z (insulele Seychelles).
Astfel din august 2014 a fost transferat ealonat suma total de
936 000 Euro, sub form de mprumut.
Conform informaiilor obinute din Marea Britanie, Germania,
Belgia i Olanda s-a stabilit c unele persoane din grupul afiliat
sunt/au fost implicai n nelarea bugetului de stat, trafic de
fiine umane, fraud prin falsuri i splare de bani, fabricarea
clandestina a articolelor de tutungerie pe teritoriul statelor
Uniunii Europene.
Pe acest fapt, la 05.11.2014 de ctre Procuratura Anticorupie a
fost pornit cauza penal nr. 2014970555, conform elementelor

electronice fictive dezvoltate sub forma paginilor web cu


accesarea cardurilor bancare ale cetenilor strini i legalizarea
mijloacele bneti fraudate prin intermediul conturilor bancare
ale societilor din Republicii Moldova.
Ulterior, n scopul finalizrii procesului de legalizare,
mijloacele bneti erau transferate prin sistemul de efectuare a
plilor de la distan diferitor companii strine cu conturi n
Cehia, Malta, Letonia.
Urmare a msurilor asiguratorii ntreprinse de ctre
colaboratorii Serviciului, a fost aplicat sechestru asupra
mijloacelor bneti n sum total de 650 mii dolari SUA pe
conturile bancare ale acestor societi.
n procesul de investigaie a fost solicitat suportul FBI,
reprezentanilor Visa i MasterCard, precum i a serviciilor
similare din SUA, Cehia, Malta, Letonia.
n rezultatul msurilor ntreprinse a fost prevenit utilizarea
sistemului financiar-bancar al R. Moldova n vederea legalizrii
mijloacelor bneti fraudate de la cetenii strini, cu ulterioara
distribuire n adresa mai multor state Europene.

28
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

componenei de infraciune prevzute la art. 243 alin.(3) lit. b)


din Codul penal, pe faptul splrii banilor n proporii deosebit
de mari.
5. Serviciul a documentat o schem infracional cu implicarea
companiei S, care a importat ovine la pre majorat i urma s
beneficieze din Fondul de subvenionare a productorilor
agricoli suma de 9,5 milioane lei.
n perioada 22.11.2013 31.03.2014, societatea a importat
ovine, reproductori de ras pur de la o ferm specializat din
Bulgaria, n valoare total de 508.000 EUR.
Ulterior, societatea S a solicitat Ageniei de Intervenie i Pli
pentru Agricultur restituirea sumei de 9.474.000 lei pentru
procurarea 1174 ovine, n cadrul Programului naional de
subvenionare constituit n baza Legii nr. 243-XV din
08.07.2004 privind asigurarea subvenionat a riscurilor de
producie n agricultur i Hotrrii Guvernului 135 din
24.02.2014 cu privire la modul de repartizare a mijloacelor
fondului de subvenionare a productorilor agricoli.
De menionat c, achitarea pentru ovinele procurate a fost
efectuat, n mare parte, din credit primit de la o banc din
Republica Moldova.
Conform informaiei primite de la Serviciul similar din
Bulgaria, din suma total de 508.000 EUR, primit n cont de
compania Bulgar A care a exportat ovinele, aproximativ 40
% ce reprezint 200.000 EUR au fost transferate n contul
companiei off-shore C.
Urmare a desfurrii unui complex de msuri, inclusiv cu
implicarea serviciilor similare din Bulgaria i Letonia a fost
stabilit c contul companiei off-shore este gestionat de ctre

5. Reprezentanii Serviciului urmare a monitorizrii conturilor


bancare a uni cetean al Italiei a stabilit c acesta dispune de
sume n valut strin n una din instituiile bancare autohtone,
iar provenina nu este stabilit.
Ca urmare a investiiilor financiare iniiate s-a stabilit c
persoana dat este urmrit penal de ctre Direcia Antimafia
din Italia i condamnat pentru trafic de droguri, arme i crim
organizat.
Ca urmare a colaborrii cu Direcia Antimafia din Italia a fost
pornit urmrirea penal pe faptul comiterii infraciunii de
splare a banilor, iar conturile bancare n care se aflau 2 mln
euro au fost sechestrate.

29
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

cet. V originar din Republica Moldova (reprezentant al cet.


B care gestioneaz compania S).
n acest fel, se urmrea scopul acoperirii cheltuielilor de import
a ovinelor prin resursele financiare din Fondul de subvenionare
a productorilor agricoli, n pofida faptului c de facto
cheltuielile au constituit aproximativ 300 mii EUR.
Urmare a documentrii schemei respective a fost iniiate
cauzele penale nr. 2014928288 art. 248 alin.(5) art.27 art.335
alin.(1) i 2014928346 art.243, alin.(3) lit.(b) CP, pe faptul
splrii banilor n proporii deosebit de mari.
6. Serviciul a deconspirat o schem de splare a banilor prin
intermediul unei companii cu capital strin X S.R.L.,
manifestate prin legalizarea mijloacelor bneti de provenien
ilegal parvenite de pe conturile bancare ale persoanelor fizice
i juridice nerezidente din SUA i Marea Britanie.
Astfel pe parcursul perioadei 2012-2014 societatea comercial
CSX S.R.L., gestionat de ctre un cetean al Ucrainei, a
primit n conturile deschise la BCBANKSA mijloace bneti
n valut strin n sum total de 50 mln dolari SUA, ca
urmare a procesrii plilor de pe cardurile bancare ale
nerezidenilor pentru produsele procurate de pe pagini web
specializate.
Dup care factorii de decizie ai societii CSX S.R.L. a
transferat mijloace financiare n sum de 13,4 mln. dolari SUA
la conturile companiilor off-shore: X Limited(conturi n
C.I.M. BANQUE, GENEVA), Y LP (conturi n AS
PRIVATBANK , RIGA) Z LIMITED (conturi n TRASTA
KOMERCBANKA, RIGA), avnd ca destinaie plata pentru
echipament IT sau pentru servicii conform contractelor.

6. n rezultatul msurilor ntreprinse de ctre SPCSB a fost


identificat o schem de manipulare a meciurilor de fotbal, cu
scopul obinerii profitului din pariurile efectuate pe meciurile
trucate i legalizarea mijloacelor bneti obinute ilicit.
n perioada august 2014 martie 2015, 2 persoane originare din
Singapore au influenat asupra juctorilor unui club de fotbal
din Moldova pentru a manipula meciurile de fotbal jucate de
ctre acest club.
Prin utilizarea companiei singaporeze (avnd la baz plata
pentru servicii de consultare), precum i sistemelor de pli
rapide, figuranii recepionau mijloacele bneti de la
organizatorii gruprii criminale transnaionale aflai n Ungaria
i Malaiezia, ulterior mijloacele bneti fiind utilizate la
remunerarea juctorilor clubului de fotbal.
n cadrul investigaiilor a fost efectuat schimbul de informaii
cu serviciul similar din Singapore, totodat n baza informaiei
prezentate de ctre Serviciu, EUROPOL a creat n cadrul
Direciei Sport Corruption EUROPOL un grup de lucru cu
participarea Serviciului, n care 14 state membre UE au iniiat
30

SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Totodat, compania X S.R.L. a transferat suma de 7,7 mln. investigaii similare interne n baza informaiilor acumulate de
USD la Jameson Bank (SUA) i suma de 29 mln. USD ctre ctre Serviciu.
TUSAR BANK (Federaia Rus).
De menionat, c conform tipologiei prezentate mai sus, siteurile specializate n comercializarea suplimentelor nutritive,
distribuirea produselor medicamentoase i cosmetice sunt
gestionate de ctre societi nregistrate n R. Moldova, ns
toate fiind fondate de ctre ceteni ai Ucrainei, ceea ce prezint
indici sporii de suspiciune.
7. n urma investigaiilor financiare efectuate de SPCSB, s-a
stabilit c pe teritoriul Republicii Moldova activeaz un grup de
persoane strine, care au intenii infracionale de a utiliza
sistemul bancar al Republicii Moldova cu scopul tranzitrii
mijloacelor bneti cu provenien ilicit i sustragerii
mijloacelor de pe conturile corespondente ale bncilor din
anumite ri, sumele vehiculate cifrndu-se la sute de milioane
EUR.
n cadrul grupului au fost identificai 3 ceteni francezi, 2
ceteni mexicani, 1 dominican, 1 cetean al SUA, 1 cet. din
Congo i 1 cet. din Gabon.
n acelai timp s-a stabilit, c membrii grupului au planificat i
efectuarea unui ir de operaiuni bancare frauduloase i prin
intermediul unei bnci comerciale din Republica Moldova, iar
cu acest scop acetia au deschis un ir de conturi bancare n
numele mai multor societi gestionate de acetia.
n cadrul investigaiilor au fost stabilite relaii de cooperare cu
serviciile competente ale SUA, Franei i Germaniei n
realizarea schimbului informaional despre activitile grupului
n R. Moldova.
De asemenea, au fost informate persoanele de legtur al
31
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Ambasadelor SUA, a Franei i Germaniei din Chiinu i


Bucureti, inclusiv Consulul Onorific al Mexicului despre
investigaiile efectuate.

32
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

CAPITOUL IV
Interaciunea cu instituiile naionale / internaionale
2014
n baza acordurilor de colaborare semnate de ctre CNA i
instituii, Serviciul la solicitrile primite a remis n total 100
de rspunsuri (note analitice), inclusiv: n adresa MAI - 15
note analitice n privina a 13 persoane juridice i 29 persoane
fizice, n adresa Procuraturii Generale - 19 note analitice n
privina a 70 persoane juridice i 34 persoane fizice, n adresa
SIS - 22 note analitice n privina a 43 persoane juridice i 24
persoane fizice implicate n diferite tranzacii suspecte.
Totodat, Serviciul a remis 44 note analitice complexe, ctre
subdiviziunile operative i de UP ale CNA, n privina a 178
persoane juridice i 91 persoane fizice.

11 luni 2015
Serviciul a acordat suportul informaional necesar altor
autoriti implicate n investigaii financiare, dup cum
urmeaz.
La solicitarea Ministerului Afacerilor Interne au fost remise
42 note analitice n privina a 75 persoane juridice i 64
persoane fizice, la solicitarea Serviciului de Informaii i
Securitate au fost remise 10 note analitice n privina a 5
persoane juridice i 12 persoane fizice, la solicitarea
Procuraturii Generale au fost remise 29 note analitice n
privina a 38 persoane juridice i 22 persoane fizice iar n

Schimbulinformaionalcualteorgane
naionale(noteremise)
50
44

45
40

36

35
30
25

2013

22
19

20

2014

15

15

15
10
10

5
0
MAI

PG

SIS

CNA

33
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Totodat, n scopuri de prevenire au fost perfectate i adresa Centrului Naional Anticorupie au fost remise 53 note
expediate 16 notificri n adresa instituiilor financiare- analitice n privina a 123 persoane fizice i 131 persoane
bancare i non-bancare din ar privind tipologiile de utilizare juridice.
a sistemul financiar autohton inclusiv legalizarea mijloacelor
bneti obinute ilicit de ctre cetenii de origine arab.
n perioada dat, Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii
Banilor n procesul investigrii diferitor tipologii de legalizare
a mijloacelor bneti a adresat 331 interpelri ctre serviciile
similare din alte ri (cu 35 % mai mult fa de aceeai
perioad a anului trecut), primind 216 rspunsuri. Totodat,
Serviciul a primit spre examinare de la serviciile similare
strine16 solicitri, oferind 14 rspunsuri.

n aceast perioad, Serviciul Prevenirea i Combaterea


Splrii Banilor n procesul investigrii diferitor tipologii de
legalizare a mijloacelor bneti a adresat 419 interpelri
ctre serviciile similare din alte state, primind 349 de
rspunsuri.

34
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Astfel, se atest o majorare a numrului de interpelri remise


n adresa serviciilor similare strine comparativ cu anul 2013,
ceea ce denot o intensificare a lucrului analitic al Serviciului
i complexitii tipologiilor identificate.
Circa 43% din totalul interpelrilor au fost remise Serviciului
specializat din Letonia, fapt care denot un regim preferenial
al serviciilor financiar-bancare oferite n aceast ar.

Totodat, Serviciul a primit spre examinare de la serviciile


similare din alte state 30 interpelri, expediind 27 rspunsuri.
n comparaie cu perioada similar a anului trecut, schimbul
informaional a cunoscut o cretere de 26 %.

Pe parcursul anului 2014, n baza Memorandumului semnat


ntre serviciul similar din Spania i respectnd principiile
schimbului de informaie a grupului EGMONT, Serviciul
Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, pentru prima dat
a diseminat din oficiu informaie cu privire la tranzaciile
suspecte identificate pe teritoriul Republicii Moldova cu
implicarea unor ceteni spanioli, bnuii n splare de bani i
delapidarea fondurilor publice.
Actualmente, n scopul eficientizrii acestui proces oficiile de
informaii financiare din mai multe state s-au asociat n
diferite organizaii regionale i internaionale care asigur un
schimb de informaii bazate pe aceleai principii i
promoveaz politici i standarde similare n domeniu.
Grupul EGMONT
Grupul Egmont este o organizaie internaionala a Oficiilor de
Informaii Financiare, creata in anul 1995, care asigur cadrul
de eficientizare a cooperrii privind schimbul de informaii,
instruire, schimb de experien si de know-how in domeniul
prevenirii si combaterii splrii banilor i a finanrii actelor
de terorism. n prezent, Grupul Egmont are 143 membri.
In conformitate cu Cele mai bune practici, Oficiile de
Informaii Financiare furnizeaz informaii financiare, pe

Serviciul particip activ la diverse foruri i reuniuni


internaionale de profil, unde prezint progresele i
experiena acumulat n domeniu.
Actualmente, n scopul eficientizrii acestui proces oficiile de
informaii financiare din mai multe state s-au asociat n
diferite organizaii regionale i internaionale care asigur un
schimb de informaii bazate pe aceleai principii i
promoveaz politici i standarde similare n domeniu.

Grupul EGMONT
Grupul Egmont a fost creat in anul 1995 este o organizaie
unic n lume i cuprinde Oficiile de Inteligen Financiar,
care asigur cadrul de eficientizare a cooperrii privind
schimbul de informaii, instruire, schimb de experien si de
know-how in domeniul prevenirii si combaterii splrii
banilor i a finanrii actelor de terorism. (n prezent, Grupul
Egmont are 151 de membri.)
n luna mai 2008 Republica Moldova a devenit membru cu
drepturi depline.
Dei pltete cotizaiile anuale, Moldova pe fonul austeritii
bugetare nu particip la lucrrile i luarea deciziilor n cadrul
edinelor Plenare anuale din iunie 2013.

Comitetul de experi MONEYVAL, n


35

SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

principiul reciprocitii, n baza unui Memorandum de


nelegere (MOU) standard, ce este negociat si ncheiat ntre
membrii Egmont.
Astfel, n luna mai 2008 Republica Moldova a devenit, prin
intermediul Centrului pentru Combaterea Crimelor
Economice i Corupiei (CNA), membru cu drepturi depline
al Grupului Egmont.

cadrul Consiliului Europei


Este un Comitet specializat al Consiliului Europei privind
evaluarea rilor n domeniul msurilor de prevenire i
combatere a SB/FT i conformitatea acestora cu standardele
internaionale.
Astfel, asupra rezultatelor rapoartelor de evaluare al acestui
Comitet sunt focusate toate organizaiile internaional de
profil, FATF, instituiile UE, asociaii de business i
investitori, iar riscul obinerii unui scor negativ direct
afecteaz integrarea sistemului financiar bancar naional n cel
internaional cu riscurile aferente.
Actualmente delegaia Republicii Moldova n cadrul
edinelor plenare MONEYVAL este condus de ctre
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor, care
periodic prezint progresele de ar.
De menionat, c ultima evaluare a Moldovei din decembrie
2012 care a demonstrat un scor pozitiv de ar i
conformitatea cu standardele internaionale plasnd Moldova
n regim simplificat de monitorizare (regim propriu majoritii
rilor Consiliului Europei).
Au urmat apoi dou rapoarte progres n decembrie 2014, i
respectiv 08 decembrie 2015.
Totodat, urmeaz de specificat c att sistemul naional de
prevenire i combatere a splrii banilor i finanrii
terorismului naional, ct i cel internaional au fost edificate
pe principiul msurilor de prevenire din partea instituiilor
bancare, care sunt cele mai interesate alturi de autoriti de a
elimina factorii de risc de a fi implicate n legalizri de
capital.
36

SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Sistemul este eficient att timp, ct funcioneaz aceast


legtur reciproc ntre instituiile bancare i autoritile
responsabile. n cazul dat, eficiena acestui sistem a fost
redus la minimum de ctre factorul de complicitate i
participare la comiterea infraciunii de abuz n serviciu de
ctre managementul bncilor, fapt confirmat i de urmrirea
penal pornit de ctre Procuratura Anticorupie n acest sens
n privina managerilor bancari.
Mai mult ca att, n cazul dat factorul de complicitate este
propriu i unor instituii bancare din alte state care au facilitat
aceste operaiuni suspecte n conturile corespondente fr a
sesiza serviciile competente din statele respective.
ns, actualmente att standardele internaionale, ct i
ameninrile i riscurile aferente splrii banilor i finanrii
terorismului cunosc o schimbare dramatic n timp, att la
nivel naional, ct i internaional, care foreaz s ntreprind
msuri rapide spre adoptarea de noi mecanisme eficiente.
n aceste circumstane, ctre 2016 Parlamentului urmeaz s
fie transmis noua lege cu privire al prevenirea i combaterea
splrii banilor i finanrii terorismului, care va conine cele
mai noi standarde internaionale, i anume Directiva IV-a
adoptat la 20 mai curent, Recomandrile actualizate FATF,
care n viitorul apropiat vor fi nsprite n domeniul finanrii
terorismului, precum i realitile i specificul sistemului
naional bancar.

Reeaua CARIN
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor este punct
de contact n cadrul reelei CARIN, specializat n schimbul
de informaii ntre Oficiile naionale de recuperare a activelor
la nivel internaional.
37
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Serviciul n virtutea competenei deinute a participat la Serviciul n virtutea competenei deinute a participat la
edinele urmtoarelor foruri de profil.
edinele urmtoarelor foruri de profil.
n perioada 09 martie 04 aprilie 2014, delegaia Republicii
Moldova, format din reprezentantul SPCSB i reprezentanii
Bncii Naionale a Moldovei, Procuraturii Generale, CNPF i
Ministerului Justiiei au participat la cea de-a 44-a edin
Plenar a Comitetului MONEYVAL al Consiliului Europei,
care a avut loc n or. Strasbourg, Republica Francez.
n cadrul edinei fost discutat situaia Republicii Moldova
privind terminarea procesului NC/PC aplicat Recomandrii 17
FATF - Stabilirea unui regim de sancionare pentru
nerespectarea prevederilor legislaiei cu privire la prevenirea
i combaterea splrii banilor i finanrii terorismului.
Astfel, analiza prezentat de ctre Secretariatul MONEYVAL
a constatat un progres esenial n privina Rec. 17 FATF, iar
Republica Moldova i-a onorat angajamentele luate la edina
plenar din decembrie 2013 prin publicarea la 07 februarie
2014 n Monitorul Oficial a Legii nr. 287 din 05.12.2013 cu
privire la modificarea i completarea Codului contravenional,
fapt care a permis edificarea unui regim de sancionare
conform cerinelor standardelor internaionale.
n acest sens, Secretariatul MONEYVAL a propus, iar
Plenara a acceptat ncetarea procedurii NC/PC n privina
Moldovei, care a durat 7 ani.

La 10 martie curent, n or. Haga, Olanda, EUROPOL a


organizat o edin de lucru n cadrul creia au fost abordate
problemele ce in de punerea n aplicare a eforturilor att de
investigare i urmrire i recuperare a veniturilor provenite
ilicite i transferate prin conturile virtuale a sistemelor de pli
electronice, ct i confiscarea i utilizarea acestora n interes
naional.
Necesitatea unor astfel de ntruniri a aprut odat cu
dezvoltarea i utilizarea tot mai ampl a sistemelor virtuale de
pli, care sunt tot mai frecvent solicitate, ntruct permit
iniierea transferurilor valutare de pe conturi anonim create.
La 10-18 aprilie curent, n or. Reno, Nevada, SUA,
reprezentantul Centrului a participat la Programul Lumea
Deschis organizat de ctre Consiliile Americane pentru
nvmnt i Congresul SUA.
Scopul programului este promovarea nelegerii reciproce
ntre Republica Moldova i SUA prin crearea posibilitii
pentru liderii din Moldova de a cunoate viaa american
politic i social i de a-i mprti ideile i experiena cu
colegii lor americani.

La 08 12 decembrie 2014, delegaia Republicii Moldova


format din eful-adjunct al SPCSB i reprezentanii Bncii
Naionale a Moldovei, Procuraturii Generale, CNPF i
Ministerului Justiiei au participat la cea de-a 46-a edin

La 12 mai curent, reprezentantul Serviciului a participat la


evenimentul de lansare a proiectului Lupta mpotriva
corupiei i promovarea bunei guvernri/Combaterea splrii
banilor, desfurat n or. Strasbourg, Frana.
38

SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

Plenar a Comitetului MONEYVAL al Consiliului Europei,


care a avut loc n or. Strasbourg, Republica Francez.
Astfel, delegaia Republica Moldova a prezentat la 09
decembrie curent in Plenar un discurs care consemna toate
progresele importante realizate de ar ncepnd cu 04
decembrie 2012 (cnd a fost adoptat al 4 Raport de evaluare).
Concomitent analiza prezentat de ctre Secretariatul
MONEYVAL la acest subiect a fost una pozitiv, confirmnd
progresele nregistrate ce in de fortificarea regimului de
confiscare (R3), ct i mbuntirea regimului de
supraveghere i sancionare.
Suplimentar a fost menionat i progresele nregistrate n
privina asigurrii funcionrii Serviciul Prevenirea i
Combaterea Splrii Banilor n conformitate cu standardele
internaionale, fapt care conformeaz total cu Recomandarea
26 FATF.
Conform deciziei Plenarei, Moldova urmeaz s adopte actele
aflate n procedur, iar la Plenara 49 din decembrie 2015 s
intervin cu propunerea de excludere din regimul regular
follow-up i includerea n regimul bienalle update, fapt
care este cel mai simplificat regim de monitorizare n
corespundere cu regulile i procedurile stabilite de
MONEYVAL.
Totodat, aceast dat coincide cu data terminrii rundei a 4-a
i nceperii rundei a 5-a de evaluare care este preconizat
pentru Republica Moldova n anul 2017.

n cadrul evenimentului a fost prezentat Cadrul logistic al


Proiectului pentru componenta regional i de ar, n baza
cruia Republica Moldova va beneficia de o serie de activiti
axate pe prioritile identificate n cadrul actelor de colaborare
strategic cu partenerii europeni. De asemenea, evenimentul a
reprezentat o platform eficient pentru prioritizarea i
planificarea urmtoarelor msuri n domeniul anticorupie i
combatere a splrii banilor pentru rile Parteneriatului Estic
n perioada 2015 - 2017.
La 12 mai curent, de ctre Banca Mondial a fost oficial
acceptat acordarea asistenei tehnice Serviciului privind
efectuarea evalurii naionale a riscurilor n domeniul
prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii
terorismului. Astfel, Serviciul i-a eficientizat eforturile n
vederea pregtirii etapelor de implementare a proiectului.
Menionm c, de ctre Serviciu a fost elaborat Proiectul HG
n acest sens, care la 09.10.2015 a fost adoptat.
La 02-05 iunie curent, reprezentanii Centrului au participat la
edina de lucru din cadrul Europol a Platformei pentru
Oficiile de Recuperarea a Activelor (ARO Platform), care a
avut loc n or. Bruxelles, Belgia.
La eveniment au participat delegai din 19 state i membrii
reelei CARIN, fiind abordate pentru prima data problemele
de punere n aplicare a eforturilor att de investigare i
urmrire a veniturilor provenite ilicit, ce mic prin conturile
virtuale a sistemelor de pli electronice, ct i confiscarea i
utilizarea acestora n interes naional.

La 12 mai curent, n or. San Marino reprezentantul Serviciului La 1719 iunie curent, reprezentanii Serviciului au participat
39
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

a participat la edina grupului de lucru organizat de ctre


Moneyal privind problemele ce in de urmrirea penal pe
faptul splrii banilor provenii din crima organizat.
n perioada 25-29 august 2014, colaboratorul Serviciului a
participat la Cursul de Analiz Strategic, elaborat i
implementat de Grupul EGMONT cu asistena MONEYVAL
i FIU Taiwan, care a avut loc n or. Strasbourg, Frana.
Astfel, n cadrul instruirii au fost detaliat studiate
Recomandarea 1 i 29 al FATF precum i metodologia de
evaluare a recomandrilor menionate prin prisma viziunilor
tiinifice i practice asupra fenomenului de analiz naional
a riscurilor i abordarea strategic asupra lucrului tactic
efectuat de unitatea de inteligen financiar.
n perioada 29 septembrie-02 octombrie 2014, delegaia
Republicii Moldova format din reprezentatul Ministerului
Justiiei, Procuraturii i Centrului au participat la edina
Plenar a Conferinei Prilor la Convenia Consiliului
Europei privind splarea, sechestrarea i confiscarea
veniturilor provenite ilicit i finanrii terorismului, care a
avut loc n or. Strasbourg, Frana.
Serviciul Prevenirea i Combaterea Splrii Banilor este punct
de contact n cadrul reelei CARIN, specializat n schimbul
de informaii ntre Oficiile naionale de recuperare a activelor
la nivel internaional.

la edina de lucru cu tematica match fixing, desfurat la


sediul Europol din or. Haga, Olanda i organizat de ctre
Direcia FP Sport Corruption Europol.
La edina nominalizat, au fost abordate perspectivele cu
privire la investigaiile demarate de ctre instituiile similare
din Letonia, Ungaria, Moldova i Finlanda n combaterea
manipulrii rezultatelor sportive n cadrul meciurilor de fotbal
i splarea banilor obinui din aceste infraciuni.
La 20 21 octombrie curent, reprezentantul Serviciului a
participat la Conferina internaional cu tematica
Identificarea noilor tendine n combaterea corupiei, splrii
banilor i recuperrii activelor provenite ilicit n Europa,
desfurat n or. Praga, Republica Ceh.
Evenimentul a fost organizat cu asistena i suportul financiar
al Ministerului de Finane din Cehia, Guvernul Norvegiei,
Consiliul Europei i a ntrunit practicieni din organele de
ocrotire a normelor de drept, judectori, experi n domeniul
anticorupie, combaterea splrii banilor, recuperrii
veniturilor provenite ilicit.
n prezent Serviciul dispune de 45 de memoranduri semnate
cu serviciile similare din alte ri dup cum urmeaz.

n perioada 26-27 iunie 2014, n or. Ljubljana, Slovenia a avut


loc edina de lucru din cadrul Europol a Oficiilor de
Recuperarea a Activelor (ARO Platform) n cadrul creia a
participat i reprezentantul Serviciului.
40
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

n perioada 26-27 noiembrie 2014, colaboratorii Serviciului


au participat la edina de lucru din cadrul Comisiei Europene
a Oficiilor de Recuperarea a Activelor (ARO Platform), care a
avut loc n or. Bruxelles, Belgia.
n perioada 01-07 iunie 2014, n or. Sibiu, Romnia,
reprezentantul SPCSB a participat la cea de a 9-a ediie a
colii de var cu genericul Investigaiile financiare i
recuperarea activelor.
Evenimentul a fost organizat de ctre Secretariatul
R.A.I.(Regional Anti-Corruption Initiative), cu participarea
reprezentanilor din Europa de Sud-Est.
n perioada 17-18 iunie curent, n oraul Kiev, Ucraina, s-a
desfurat sesiunea de nchidere a proiectului UNODC
(United Nations Office on Drugs and Crime) desfurat de
Secretariatului Organizaiei pentru Democraie i Dezvoltare
Economic GUAM cu genericul Acordarea asistenei
juridice n cercetarea cauzelor de splarea banilor i
confiscarea/recuperarea activelor dobndite ilicit.
n perioada 16 20 iunie 2014, reprezentanii Serviciului au
participat la a 20-a Reuniune a Grupului Euroasiatic EAG,
care a avut loc n. or. Moscova, Federaia Rus.
La eveniment au participat delegai din 19 state membre i
observatori ai Grupului Eurasiatic, edinele fiind repartizate
n 4 sub-grupe de lucru,reprezentanii Republicii Moldova
participnd la Grupa specializat Tipologii.
La 19 iulie 2014, delegaia Republicii Moldova a participat la
edina Plenului Grupului Eurasiatic EAG, unde au fost
41
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

evaluate rapoartele-progres privind prevenirea i combaterea


splrii banilor n Tadjikistan i Krgzstan.
n perioada 24 septembrie 5 octombrie curent,
reprezentantul SPCSB a efectuat n cadrul delegaiei oficiale a
Republicii Moldova o vizit de studiu or. Raleigh, Carolina de
Nord, SUA.
Vizita a fost organizat de ctre Programului Lumea
Deschis administrat de ctre Consiliile Americane din
Moldova i sponsorizat de ctre Congresul SUA.
n cadrul vizitei delegaia a desfurat mai multe ntruniri cu
reprezentani ai Rezervei Federale, FBI, Departamentul de
Stat, Secrete Service, Asociaia Bncilor, Procuratur etc.
n perioada 6-10 octombrie curent, n oraul Vilnius, Lituania,
reprezentanii SPCSB au efectuat o vizit de studiu la
Serviciul de Informaii Financiare a Lituaniei.
Delegaia SPCSB a efectuat un schimb de experien cu
colegii din serviciul similar al Lituaniei, cu reprezentanii
Bncii Naionale, cu reprezentanii organului Fiscal, cu
ofierul de legtur a rilor Baltice i a Marea Britaniei i
conducerea departamentului Anticorupie.
n perioada 24-27 noiembrie 2014, colaboratorii Serviciului
au participat la cursul de instruire cu tematica Managementul
riscurilor n domeniul prevenirii i combaterii splrii
banilor, care a avut loc n or. Bucureti, la sediul Institutului
Bancar Romn.
Totodat, n vederea asigurrii unei colaborri eficiente n
domeniul prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii
terorismului actualmente se finalizeaz tratativele privind au
42
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR

fost semnarea acorduri de colaborare privind schimbul de


informaii cu serviciile similare din Panama, Republica Elen
i Africa de Sud.
n prezent Serviciul dispune de 44 de memoranduri semnate
cu serviciile similare din alte ri dup cum urmeaz.

43
SERVICIUL PREVENIREA SI COMBATERAE SPLRII BANILOR