RECOMANDAREA SPECIALA IX: CURIERII DE NUMERAR

DETECTAREA SI PREVENIREA TRANSPORTURILOR

TRANSFRONTALIERE DE NUMERAR, DE CATRE TERORISTI SI ALTI
INFRACTORI

Introducere

1. Folosirea curierilor de numerar este recunoscuta in prezent ca fiind o metoda

majora folosita de teroriti pentru mutarea fondurilor. Pentru abordarea acestei
probleme, Grupul de Aciune Financiara(FATF) a emis Recomandarea Speciala
IX si Nota Interpretativa, acestea avnd ca scop prevenirea folosirii curierilor de
numerar, de ctre teroriti si ali infractori, in vederea finantarii activitatilor sau
spalarii fondurilor lor.

2. Dei Nota Interpretativa are ca scop explicarea suplimentara a obligaiilor impuse

de Recomandarea Speciala IX, acest Ghid de Bune Practici are ca scop oferirea de
detalii si ndrumri suplimentare pentru jurisdicii, in legtura cu modul de
detectare a curierilor de numerar si cum sa implementeze masuri eficiente pentru
prevenirea folosirii curierilor de numerar de ctre teroriti si ali infractori.

Expunerea Problemei

3. Raportrile efectuate de ctre serviciile de informaii si ageniile de aplicare a

legii indica faptul ca trecerea frauduloasa peste frontiera a numerarului este una
din metodele majore folosite de ctre cei care finanteaza terorismul, cei care spal
bani si membrii grupurilor de crima organizata pentru mutarea banilor in vederea
susinerii activitatilor lor. De mai muli ani, tipologiile FATF au evideniat in mod
repetat rolul cheie pe care curierii de numerar l joaca adesea in operaiunile de
splare a banilor. Totui, in ultimii ani, dovezile au scos in evidenta faptul ca
curierii de numerar joaca un rol important in finanarea internaionala a
terorismului.

4. Curierii de numerar folosesc o diversitate de metode pentru trecerea frauduloasa

peste frontiera a numerarului; totui, o metoda preferata consta in folosirea liniilor
aeriene comerciale pentru urmtoarele motive: (1) pasagerul (curierul) sta aproape
de bani in timpul transportului, (2) se poate ajunge repede in multe destinaii
strine; si (3) nu este necesara o planificare anterioara laborioasa. Traversarea
frontierelor terestre ofer avantaje curierilor de numerar, inclusiv abilitatea de a
ascunde numerarul in vehiculul curierului. O alta metoda des folosita de trecere
frauduloasa peste frontiera a numerarului este posta.

Definiii

5. Pentru scopul Recomandrii Speciale IX si a acestui Ghid de Bune Practici, se

aplica definiiile stabilite in Nota Interpretativa la Recomandarea Speciala IX.

1
Masuri de implementare: Consideraii Generale

Limite in sistemul de declarare

6. Intr-un sistem de declarare, obligaia de a ntocmi declaraii scrise ia natere daca

persoana transporta numerar sau titluri de valoare la purttor care depasesc limita
prestabilita. Dei Nota Interpretativa la Recomandarea Speciala IX stabilete o
limita maxima de 15000 EURO/USD, este cunoscut faptul ca multe tari au decis
sa adopte limite mai mici dect acest prag.

Capacitati tehnice

7. Tarile sunt totodat ncurajate sa dezvolte experiene tehnice specifice pentru

sporirea capacitatii lor de a detecta numerarul la frontiera. De exemplu,
jurisdiciile ar trebui sa ia in considerare dezvoltarea de mecanisme pentru
detectarea numerarului din bagaje sau incarcaturi, prin folosirea de unitati canine
care sunt antrenai special in vederea depistrii numerarului, tehnologii cu raze X,
scanere si alte echipamente sofisticate. Toate mecanismele dezvoltate ar trebui
utilizate pe baza de risc si pe baza de informaii, avndu-se in vedere volumul
miscarilor peste frontiera. In acest sens, jurisdiciile trebuie sa se asigure de faptul
ca sistemele lor de raportare a miscarilor de numerar peste frontiera sunt susinute
cu resurse si finanate corespunztor.

Bancnotele de Valoare Mare

8. Tarile ar trebui sa acorde atenie eliminrii bancnotelor de valoare mare. Aceste

bancnote pot fi folosite de ctre cei care transporta fraudulos numerarul peste
frontiera in vederea reducerii substaniale a mrimii fizice a transporturilor de
numerar si, implicit, sa ngreuneze in mod semnificativ activitatile de detectare.

Alte forme de numerar

9. Tarile ar trebui sa aplice Recomandarea Speciala IX si Nota Interpretativa

transporturilor peste frontiera de numerar si titluri de valoare la purttor. In plus,
tarile sunt ncurajate sa ia in considerare aplicarea acestor masuri si altor forme de
numerar si titluri de valoare la purttor care menin anonimitatea celui ce le
deine, pltitor sau pltit.

Detectarea Curierilor de Numerar

10. In vederea dezvoltrii masurilor de detectare a transporturilor fizice de numerar si

titluri negociabile la purttor peste frontiera, in scopul finantarii terorismului si
spalarii banilor, este de o importanta critica aplicarea de ctre tari a unor
operaiuni de interzicere a acestui tip de activitate infracionala. Tarile ar trebui sa
dezvolte proceduri efective si fezabile pentru detectarea, oprirea sau restrngerea,
si unde este cazul, confiscarea acestui numerar sau a titlurilor negociabile la
purttor. Tarile sunt ncurajate sa coordoneze aceste operaiuni cu toate ageniile

2
 relevante de aplicare a legii1 si, unde este cazul, transportatorii comerciali
maritimi/aerieni. Autoritatile de aplicare a legii ar trebui sa contacteze personalul
liniilor aeriene pentru a discuta cooperarea lor si asistenta, nainte de a ncepe
operaiunile de interzicere a numerarului. De exemplu, agenii liniilor aeriene ar
trebui sa fie solicitai sa raporteze comportamentul suspect al pasagerilor cu
ocazia check-in-ului, si cnd este cazul, sa fie capabili sa coopereze cu autoritatile
de aplicare a legii in ceea ce privete investigarea cazurilor privind curierii de
numerar.

11. Tarile sunt ncurajate sa-si bazeze eforturile de detectare pe informaii si analize,
mpreuna cu evaluri privind riscul si ameninarea. Autoritatile trebuie mai nti
sa identifice rutele de calatorie, zborurile, navele si metodele de ascundere care
sunt considerate de risc ridicat datorita legturilor posibile cunoscute cu finanarea
terorismului sau alte miscari financiare ilicite. Pasagerii care prezint risc ridicat
ar trebui apoi identificai. Folosirea metodei de ntocmire a profilului sau
detectare a pasagerilor in vederea examinrii pe baza de rasa, religie sau etnicitate
ar trebui interzise strict. Metodele de detecie ar trebui axate pe rute de tranzit,
destinaii si tari sursa cheie, iar autoritatile din aceste tari ar trebui sa-si
coordoneze activitatile, informaiile si datele pe care le dein in legtura cu
transportatorii si persoanele vizate. La detectarea persoanelor, numele ar trebui
verificate in diferite liste cu persoane teroriste elaborate de ONU sau alte
jurisdicii, precum si in baze de date ale ageniilor de aplicare a legii, in
conformitate cu legile naionale privind protecia datelor. Accesul la rapoartele
informative, analizele privind indisponibilizarile si datele istorice, att naionale
cat si internaionale, este esenial pentru identificarea evoluiilor metodelor
folosite de curierii de numerar. Aceasta informaie ar trebui diseminata in timp
util intre tari.

Identificarea Curierilor de Numerar

12. Tarile sunt ncurajate sa instaleze sisteme de verificare a pasagerilor pentru

analizarea comportamentului, aparentei si comunicaiilor (verbale si non-verbale)
a potenialilor curieri de numerar. Autoritatile ar trebui sa observe anomaliile de
comportament. O parte integrala a procesului de verificare consta in intervievarea
pasagerilor care necesita verificri suplimentare. Autoritatile ar trebui sa
elaboreze un set de intrebari de baza, nainte de a intervieva subiectul. O lista cu
indicatori importani, care sa sprijine detectarea curierilor de numerar, este
disponibila autoritatilor corespunztoare prin intermediul canalelor FATF.

Colectarea de date

13. Majoritatea verificrilor, detectrilor si indisponibilizarilor rezulta dintr-un proces

iniial de revizuire a documentelor. Atunci cnd efectueaz interviurile,
constituie o buna practica analizarea documentaiei de identitate si calatorie,

1
In multe tari, autoritatile vamale nu sunt considerate agenii de aplicare a legii si astfel ele nu dein
suportul, pregtirea sau autoritatea de a ntreprinde operaiuni de aplicare a legii.
3
 documente ce cuprind: paaportul, viza, biletul de calatorie si declaraia sau
documentaia de dezvluire a suspiciunilor.

14. Cnd se descoper numerar in urma examinrii incarcaturi, constituie o buna

practica asigurarea ca unele sau toate documentele de transport aferente sunt
disponibile pentru verificare: manifestul, nota aeriana, declaraia de export a
expeditorului si factura/ packing list.

Reinerea/Confiscarea numerarului

15. Atunci cnd se da o declaraie sau dezvluire falsa, sau atunci cnd exista motive
temeinice de suspiciune privind splarea banilor sau finanarea terorismului, tarile
sunt ncurajate sa ia in considerare inversarea sarcinii probei pentru persoanele
care transporta numerar sau a titluri negociabile la purttor peste frontiera, cu
privire la legitimitatea acestui numerar sau a titlurilor negociabile la purttor.
Astfel, in aceste circumstane, daca o persoana nu poate sa demonstreze
legitimitatea originii, sau a destinaiei, numerarului sau a titlurilor negociabile la
purttor, acele fonduri pot fi oprite sau reinute. Tarile trebuie sa aib in vedere
confiscarea numerarului sau a titlurilor negociabile la purttor fara sa existe o
condamnare penala in acest sens, intr-o maniera corespunztoare prevederilor
Recomandrii FATF Nr. 3.

Verificrile

16. Tarile ar trebui sa ia in considerare stabilirea unor proceduri de efectuare a

verificrilor amanuntite a pasagerilor, vehiculelor, incarcaturilor, etc. atunci cnd
se suspecteaz ca numerar sau titluri negociabile la purttor pot fi declarate in
mod fals sau nu se declara sau ca acestea au legtura cu finanarea terorismului
sau splarea banilor. Daca este posibil, verificrile ar trebui efectuate de ctre cel
puin doua persoane. Aa cum s-a menionat mai nainte, echipamente cu raze x,
scanere si unitati canine care sunt pregtite special sa detecteze numerarul ar
trebui folosite la o scara maxim posibil. Atunci cnd sunt descoperite numerar sau
titluri negociabile la purttor suspecte, bagajul/incarcatura ar trebui sa fie pstrate
intacte, mpreuna cu numerarul sau titlurile negociabile la purttor, astfel nct sa
fie fcute fotografii ce pot fi folosite ca probe.

17. Atunci cnd fac verificri in legtura cu numerar despre care s-a dat o declaraie
falsa sau care nu s-a declarat, sau care poate avea legtura cu finanarea
terorismului sau splarea de bani, constituie o buna practica acordarea unei atenii
speciale posibilitatii de folosire a monezii false. Caracteristicile criminalistice
unice ale monezilor falsificate pot fi de valoare pentru investigatorii care ncearc
sa rup reelele teroriste sau infracionale. In unele cazuri, falsificatorii isi
angajeaz proprii contrabanditi sau alte reele de contrabanda deja stabilite, in
vederea aducerii la ndeplinire a activitatii transfrontaliere. Unele tari au stabilit
mecanisme pentru detectarea numerarului falsificat. De exemplu, atunci cnd
ntlnesc numerar SUA suspect, autoritatile ar trebui sa verifice aceste bancnote
folosind Pagina de Internet privind Cutarea Bancnotelor Contrafcute a
Serviciului Secret American (www.usdollars.usss.gov) sau site-ul Bncii Central
4
 Europene (www.eur.ecb.int/en/section/recog.html) , in cazul bancnotelor de
EURO.

18. Totodat, constituie o buna practica examinarea ndeaproape a numerarului pentru

a stabili daca urme de taiere sau alte semne externe ce pot face legtura cu
anumii indivizi sau comerciani de numerar sunt prezente. Astfel de informaii ar
trebui diseminate intre ageniile naionale de aplicare a legii dar si comunitatii
internaionale, cnd este cazul.

19. Autoritatile vamale si alte autoritati de aplicare a legii sunt ncurajate sa lucreze
cu organele judiciare si de urmrire penala pentru stabilirea unor ghiduri, in
vederea opririi sau reinerii numerarului si titlurilor negociabile la purttor si
arestarea/urmrirea penala a indivizilor, in cazurile privind declaraii false sau
nedeclararea numerarului ori a titlurilor negociabile la purttor, sau unde exista
suspiciuni ca numerarul sau titlurile negociabile la purttor au legtura cu
finanarea terorismului sau splarea banilor. Aceste ghiduri ar trebui sa abordeze
si problema indivizilor care nu dau rspunsuri adevrate la ntrebrile adresate de
ofierii vamali sau care nu coopereaz cu autoritatile pe parcursul procesului de
verificare.

Cooperarea naionala si internaionala

20. Tarile sunt ncurajate sa ncheie acorduri de cooperare cu alte tari, care sa permit
schimbul bilateral de informaii in domeniul vamal, intre autoritatile vamale si
alte agenii cu atribuii in domeniul rapoartelor privind tranzitul transfrontalier, in
domeniul opririi sau reinerii numerarului sau a titlurilor negociabile la purttor, si
in domeniul indicatorilor importani. Aceasta cooperare se poate ntinde si asupra
operaiunilor de livrare supravegheata sau asupra altor tehnici investigative, atunci
cnd numerar sau titluri negociabile la purttor neinsotite sunt detectate la
frontiera. Tarile sunt ncurajate sa sporeasc capacitatile vamale si la frontiera,
schimbul de informaii si detectarea pasagerilor. Sporirea schimbului de
informaii intre autoritatile vamale naionale si forele de politie, si forele de
politie internaionale (precum Interpol sau Europol) este de asemenea ncurajata.
In cazurile in care tarile au o obligaie de divulgare, ar trebui sa existe
implementate sisteme care sa nregistreze informaia colectata din declaraii false
sau suspecte, in scopul cooperrii internaionale.

21. Tarile sunt totodat ncurajate sa sporeasc cooperarea naionala in domeniul

aplicarea legii, intre autoritatile vamale, cele privind migraia si politie, pentru a
rspunde detectrilor de numerar si de titluri negociabile la purttor, si pentru
dezvoltarea de informaii. FIU-urile au totodat un rol important in diseminarea
acestui tip de informaii, la nivel naional. De exemplu, jurisdiciile sunt ncurajate
sa asigure faptul ca declaraiile false/divulgrile sunt raportate sau puse la
dispoziie de ctre autoritatile competente desemnate, unitatilor de informaii
financiare.