Reorganizare extra-judiciară

reorganizare
• Extrajudiciară
• Judiciară

Pt. firmele care mai au şanse de redresare

 Premise

• Capacitatea firmei de a relua activitatea

• Societatea are relatii bune cu furnizorii
• Baza materiala existenta ii permite sa-si
desfasoare activittatea
• Piata in crestere
• Exista relatii de afaceri bune cu partenerii
• Au active excedentare in raport cu activitatea
de bază
 Reorganizarea extrajudiciară
• Restructurare financiară prin negocieri
extrajudiciare
• Este o opţiune la îndemâna debitorilor şi
creditorilor
• Soluţie informală
• Negocieri extrajudiciare
• Acord pt. a modifica termenii obligaţiei
• Debitorul îşi poate continua activitatea
 avantaje
• Firmele pot trece cu bine peste perioadele cu
dificultăţi financiare
• Permit creditorilor să-şi reducă pierderile
• Evitarea efectelor falimentului
• Efecte pozitive asupra stakeholderilor
• Mai bune decât procedurile judiciare
 lege
• Legea 381/2009
• Intră în vigoare la 13 ianuarie 2010
 Concordatul preventiv
• Legea privind introducerea concordatului
preventiv şi mandatului ad-joc are drept scop
salvgardarea întreprinderii aflate în
dificultate, în vederea continuării activităţii
acesteia, a păstrării locurilor de muncă şi a
acoperirii creanţelor asupra debitorului, prin
proceduri amiabile de renegociere a
creanţelor sau a condiţiilor acestora ori prin
încheierea CP
 Concordatul preventiv
• Un contract încheiat între o firmă cu datorii şi
creditorii care deţin cumulat cel puţin două
treimi din valoarea creanţelor acceptate şi
necontestate,
• debitorul propune un plan de redresare a
întreprinderii sale şi de acoperire a creanţelor
acestor creditori împotriva sa,
• creditorii acceptă să sprijine eforturile
debitorului de depăşire a dificultăţii în care se
află firma debitorului.
 Concordatul preventiv
• este un mecanism de evitare a
insolvenței și constă într-o înțelegere
între debitor și creditori cu privire la
modul în care debitorul aflat în
dificultate financiară își va plăti
datoriile.
 Concordatul
• O procedură amiabilă de renegociere a
creanțelor sau a condițiilor acestora ori
prin încheierea unui concordat
preventiv.
• Perioada de realizare este de 18 luni
• Se păstrază confidenţialitatea lui
 Cine beneficiază de procedură?

• Firmele aflate în dificultate financiară

încheie înțelegeri cu creditorii, cu
privire la modul în care se va realiza
plata datoriilor.
• se vor putea acoperi sumele datorate
prin proceduri amiabile de renegociere
a creanțelor sau a condițiilor acestora
ori prin încheierea unui concordat
preventiv.
 Cine beneficiază de procedură?

• Orice debitor, cu următoarele excepții:

a) dacă împotriva debitorului s-a pronunțat
o hotărâre irevocabilă de condamnare
pentru infracțiuni economice;
• b) dacă împotriva debitorului a fost
deschisă procedura insolvenței cu 5 ani
anteriori ofertei de concordat preventiv;
• c) dacă cu 3 ani anteriori ofertei de concordat
preventiv, debitorul a mai beneficiat de un
concordat preventiv;
 Cine beneficiază de procedură?

• d) dacă debitorul și/sau acționarii/asociații/ asociații

comanditari sau administratorii acestuia au fost
condamnați definitiv pentru bancrută frauduloasă,
gestiune frauduloasă, abuz de încredere, înșelăciune,
delapidare, mărturie mincinoasă, infracțiuni de fals ori
infracțiuni prevăzute în Legea concurentei nr. 21/1996,
republicată, în ultimii 5 ani anteriori deschiderii
procedurii.
• e) dacă membrilor organelor de conducere și/sau
supraveghere ale debitorului li s-a atras răspunderea
în condițiile Legii nr.85/2006 privind procedura
insolvenței.
• f) dacă debitorul are înscrise fapte în cazierul fiscal.
 oferta de concordat preventiv

• Cuprinde proiectul de concordat preventiv

• Anexa: declarația debitorului privind
starea de dificultate financiară în care se
află
• lista creditorilor cunoscuți, inclusiv cei ale
căror creanțe sunt contestate integral sau
parțial, cu precizarea cuantumului și a
garanțiilor acceptate de debitor.
Încheierea, constatarea și omologarea

• debitorul poate organiza una sau mai multe

ședințe colective sau individuale de
negociere cu creditorii, în prezența
conciliatorului propus de debitor.
• Inițiativa negocierii poate aparține și unuia
sau mai multor creditori, precum și
acționarilor semnificativi sau asociaților
debitorului.
• Perioada de negociere: cel mult 30 de zile
Încheierea, constatarea și omologarea
• Concordatul preventiv se considera aprobat de
creditori daca sunt întrunite voturile
creditorilor ce reprezintă majoritatea de doua
treimi din valoarea creanțelor acceptate și
necontestate.
• Dacă nu se întrunește majoritatea prevăzută
debitorul are dreptul ca, după trecerea a minim
30 de zile, să facă o noua ofertă de concordat
preventiv.
• După aprobarea concordatului de către creditori,
conciliatorul solicita judecătorului-sindic să constate
concordatul preventiv.
 Ce posibilități au creditorii nesemnatari ?

Singura posibilitate acordata de lege

celor care au votat împotriva
concordatului propus de debitor – este
acțiunea în anulare în termen de 15 zile
de la data menționării concordatului
preventiv în registrul comerțului.
 Avantaje
1 Firmele beneficiază de o perioadă ” mai
lejeră” în executarea obligațiilor de plată
către diverși creditori (furnizori / bănci)
Se poate modifica sau amâna data
scadențelor, reduce sau elimina
penalitățile și suspenda executările silite
cu condiția obținerii acordului unei
majorități calificate prin valoare din totalul
creanțelor acceptate.
 avantaje
2 omologarea acestuia – respectiv impunerea
acestuia și creditorilor minoritari
nesemnatari, cărora judecătorul-sindic le
poate impune amânarea scadentei
creanțelor lor pe o perioada de maxim 18
luni;
3 presupune stoparea, pe perioada aplicării
sale, a curgerii debitelor accesorii –
penalități, dobânzi și interdicția de
deschidere a procedurii de insolvență.
 avantaje
4. Posibilitatea acordată debitorului de a-și
conserva lichiditățile bănești, în sensul că
acestea ar urma să fie folosite pentru
continuarea activității, generându-se astfel,
veniturile necesare acoperirii creanțelor
acceptate prin concordat .
5. de la data omologarii si inceperii concordatului
preventiv se suspenda urmaririle individuale ale
creditorilor semnatari asupra patrimoniului
debitorului si incepe prescriptia dreptului de a cere
executarea silita a creantelor acestora contra
debitorului.
 Alte efecte
• Se suspendă de drept urmăririle
individuale ale creditorilor semnatari
asupra debitorului și curgerea prescripției
dreptului de a cere executarea silită a
creanțelor acestora contra debitorului.
• Se suspendă de drept fata de creditorii
semnatari, curgerea dobânzilor, a
penalităților și a oricăror alte cheltuieli
aferente creanțelor.
 Alte efecte
• Conciliatorul poate cere judecătorului-sindic
omologarea concordatului. Dispunând
omologarea, judecătorul-sindic suspendă
toate procedurile de executare silită.
• judecătorul-sindic poate impune
creditorilor nesemnatari ai concordatului
preventiv un termen de maxim 18 luni de
amânare a scadentei creanței lor, perioada
în care nu vor curge dobânzi, penalități,
precum și orice alte cheltuieli aferente
creanțelor.
 Alte efecte
• Pe perioada concordatului preventiv
omologat nu se poate deschide procedura
insolvenței față de debitor.
• Orice creditor care obține un titlu
executoriu asupra debitorului în cursul
procedurii poate formula cerere de
aderare la concordat sau poate să își
recupereze creanța prin orice alte
modalități prevăzute de lege.
 Alte efecte
• în urma negocierilor purtate între conciliator şi
creditor există posibilitatea ca debitorul să
achite minimum 50% din valoarea debitelor (cu
excepţia statului)
• spre deosebire de insolvenţă, creditorii îşi pot
recupra toţi sau aproape toţi banii
• debitorii scapă de stigmatul falimentului
• debitorul poate să îşi conducă afacerea în
continuare
•
 Procedura
• Debitorul introduce cererea la tribunalul
competent şi propune un conciliator
provizoriu dintre practicienii în insolvenţă
• Judecătorul-sindic numeşte conciliatorul
provizoriu prin încheiere irevocabilă
• În termen de 30 de zile, conciliatorul
elaborează împreună cu debitorul lista
creditorilor şi oferta (proiectul) de concordat
preventiv.
 Procedura
• Proiectul de concordat preventiv trebuie să
includă şi un plan de redresare
• Proiectul de concordat preventiv se consideră
aprobat de creditori dacă sunt întrunite voturile
creditorilor care reprezintă majoritatea de două
treimi din valoarea creanţelor acceptate şi
necontestate
• Creditorii pot propune eventuale amendamente
la proiectul de concordat şi pot vota prin
corespondenţă
 Procedura
• În situaţia în care, nu se întruneşte majoritatea de două
treimi prevazută de lege, debitorul mai are dreptul ca
după trecerea a 30 de zile să facă o nouă ofertă de
concordat preventiv.
• După aprobarea concordatului de către creditori,
conciliatorul solicită judecătorului-sindic să constate
concordatul preventiv.
• De la data comunicării hotărârii de constatare a
concordatului preventiv, se suspendă de drept urmăririle
individuale ale creditorilor semnatari asupra debitorului şi
curgerea prescripţiei dreptului de a cere executarea silită a
creanţelor acestora contra debitorului.
•
 Procedura
• firma cu mari datorii la stat, nu poate beneficia de
prevederile Legii concordatului preventiv, deoarece în
acest caz se aplică procedura acordării ajutorului de
stat,
• în situaţia în care datoriile la bugetul de stat
reprezintă o treime din totalul datoriilor, se poate
apela la procedura concordatului preventiv,
conciliatorul putând stabili un calendar de efectuare a
plăţilor către bugetul de stat. Statul va deveni un
creditor concordatar nesemnatar şi se va supune
prevedirilor acestei legi, cu condiţia obţinerii
acordului celorlalţi creditori.
 costuri
• costurile sunt onorariul conciliatorului,
notificările, comunicările către creditori,
amânările, soluţionările, numărul de cereri,
contestaţii, cheltuieli notariale etc.
• costuri diferă foarte mult în funcţie de
dimensiunea debitorului, numărul
creditorilor, cuantumul creanţelor şi
dificultatea planului de redresare
 dezavantaje
• Pt. creditori: oferă mai puţină protecţie
creditorilor decât debitorilor, dacă firmele în
dificultate nu îşi îndeplinesc obligaţiile pe care şi
le asumă prin contract. Astfel, creditorii îşi
amână cu 18 luni alte încercări de recuperare a
cre-anţelor (executare silită, insolvenţă).
• Prin aprobarea suspendării contractului de
concordat preventiv, judecătorul-sindic acordă
creditorilor daune – interese, în condiţiile
dreptului comun.
 dezavantaje
• legea nu precizează ce se întâmplă dacă la
încheierea perioadei de concordat preventiv
– care poate merge până la un an şi jumătate
– debitorul nu şi-a îndeplinit obligaţiile, în
condiţiile în care a beneficiat între timp de
ajutorul şi înţelegerea creditorilor”
• ar trebui completată cu prevederi legate de
neîndeplinirea contractului de concordat
preventiv
 Mandatul ad-hoc
• Mandatul ad-hoc este o procedură confidenţială,
declanşată la cererea debi-torului. Prin acesta,
un mandatar desemnat de instanţă negociază cu
unul sau mai mulţi creditori pentru a realiza o
înţelegere între aceştia şi debitor.
• Scopul înţelegerii este depăşirea stării de
dificultate în care se află debitorul. Mandatarul
ad-hoc este un practician în insolvenţă.
 Mandatul ad-hoc procedura
• depunerea cererii de numire a mandatului ad-
hoc, cu indicarea mandatarului propus şi
depunerea unei motivaţii detaliate pentru care
este necesară o astfel de numire
• Urmează convocarea debitorului şi
mandatarului.
• În termen de 5 zile, instanţa va chema în camera
de consiliu pe debitor şi pe mandatarul ad-hoc
propus, iar după ascultarea lor, instanţa constată
că debitorul se află în dificultate, numeşte
mandatarul ad-hoc şi îi stabileşte onorariul
 Mandatul ad-hoc procedura
• Debitorul trebuie să demonstreze cu orice probe
dificultatea financiară în care se află întreprinderea
lui,
• existenţa şi valabilitatea mandatului ad-hoc se
dovedeşte cu sentinţa judecătorului sindic de numire
a mandatarului ad-hoc
• mandatarul ad-hoc are la dispoziţie 90 de zile pentru
a negocia o înţelegere între debitor şi unul sau mai
mulţi creditori. Mandatarul poate propune ştergeri,
reeşalonări de datorii, încetarea unor contracte,
reduceri de personal etc.
 Mandatul ad-hoc procedura
• La sfârşitul celor 90 de zile, mandatul ad-hoc
încetează automat. Pe parcursul acestei
perioade, mandatul se poate încheia prin
denunţarea unilaterală a lui de către debitor
sau mandatarul ad-hoc, încheierea înţelegerii
sau dacă mandatarul nu reuşeşte să
intermedieze încheierea unei înţelegeri între
debitor şi creditorii săi