ACADEMIA STUDII ECONOMICE DIN MOLDOVA

FACULTATEA ECONOMIE GENERAL I DREPT

CATEDRA DREPT PRIVAT
PROGRAMA ANALITIC LA DISCIPLINA: DREPT BANCAR-VALUTAR
Pentru M A S T E R A T
Autor: Conf. univ. dr. n drept Cerneavschi Pavel

NUMRUL TOTAL DE ORE : 26

NUMRUL DE ORE DE CONTACT:
DIN ELE ORE DE CURS:

18 ore

SEMINARII: 8 ore

PROGRAMA A FOST DISCUTAT I APROBAT LA EDINA CATEDREI

PROCES VERBAL NR. din 2007
Recenzetni:
Rotaru - Maslo L, Conf. univ. dr. n drept

_______________

EF CATEDR
Donos E, Conf. univ. dr. n drept

_______________

DECAN:
_______________
PREEDINTELE COMISIEI METODICE FACULTII
_______________

Chiinau, 2007

NOT NTRODUCTIV
LOCUL I IMPORTANA DISCIPLINEI
Procesul de tranziie de la economia planificat la economia de pia impune o
nou abordare a tuturor aspectelor vieii economice din cadrul societii noastre i
stabilirea unui mecanism economic real care ar stimula productorii i consumatorii
autohtoni.
Dei, a trecut mai mult de un deceniu de la demarcarea transformrilor n societate,
nu putem afirma, c totui, procesul reformelor s-a realizat i se intrevd nite rezultate
pozitive ale tranziiei. Principalele rezultate ale reformelor sunt n primul rnd apariia i
dezvoltarea unui cadru legal necesar pentru reglementarea raporturilor ntre participanii
la viaa economic ntr-o economie de pia, care a dus la reducerea ponderii proprietii
publice i la apariia sectorului privat a economiei naionale; ridicarea gradului de
autonomie a agenilor economici naionali, care s-a produs n paralel cu reducerea
rolului statului n viaa economic i liberalizarea vieii economice.
n aceast ordine de idei un rol important n perioada de tranziie l joac sistemul
financiar-bancar din Republica Moldova care permite realizarea n practic a tuturor
msurilor ndreptate spre crearea i dezvoltarea relaiilor economice de prim ordin i
dezvoltrii relaiilor de decontare ntre banc i agenii economici.
Eficiena activitii ntreprinderilor industriale ct i a altor ramuri a economiei, n
mare msur depinde de relaiile de creditare i de decontare cu bncile comerciale,
menite s stimuleze raporturile economice, lrgirea gamei produselor de larg consum,
antrepenoriatul, micul business i progresul tehnico-tiinific, contribuind astfel la
soluonarea unor probleme cu caracter social.
n prezent n sfera monetar-creditar au avut loc transformri serioase, are loc o
abordare principal nou a dirijrii circulaiei monetare, mai deplin se folosesc prghiile
economice, specifice bncilor, avnd loc procesul de ntrire a sistemului bancar fa de
organele de stat i de conducere. Cu alte cuvinte se observ tendina de recordare a
sistemului bancar ai Republicii Moldova la sistemele rilor dezvoltate.
La predarea disciplinei se ine cont de faptul c aceasta este distinat
masteranzilor, care deja posed cunotine teoretice n domeniul dreptului financiar,

bancar-monetar i s-a luat n consideraie experiena bancar mondial, s-a gsit

reflectare noile abordri ale problemelor de reglemenare a circulaiei monetare, valutare,
ale activitii bancare.
Programa trebuie s prevad cadrul juridic necesar funcionrii bncilor
comerciale, Bncii Naonale a Moldovei n contextul recordrii sistemului bancar
autohton la cel european, depistarea eventualelor lacune i neajunsuri ale legislaiei
bancare a Republicii Moldova i elaborarea unor noi legi privind direciile de
mbuntire a cadrului legal respectiv.
OBIECTIVE
De atitudeni. Scopul principal ai crora ar fi respectarea i protejarea drepturilor i
libertilor fundamentale ale omului, a legalitii i ordinii de drept, masteranzii n urma
studierii disciplinei, trebuie s aib o atitudine de respect fa de valorile supreme ale
statului i societii.
De abilitai. Ca finalitate a studierii disciplinei, masteranzii trebuie s fie capabili
s poat defini si explica tendinele dezvoltrii dreptului bancar-valutar.
De cunotine. Studiind disciplina dat, masteranzii trebuie s cunoasc
perspectivele dezvoltrii dreptului bancar-valutar n RM, dar i n rile strine.

DISTRIBUIREA ORIENTATIV A ORELOR PE TIPURI DE

ACTIVITI
Fondul de timp
Nr.
1.
2.
3.
4.

Denumirea temei

Apariia monedei
Sistemul financiar-bancar
nceputurile activitii bancare
Organizarea i funcionarea Bncii
Naionale a Moldovei
5. Constituirea, nregistrarea i
autorizarea bncilor comerciale
6. Activitatea financiar-bancar a Bncii
Naionale a Moldovei
7. Regimul juridic al operaiunilor
valutare
8. Reglementarea i supravegherea
activitii bancare
9. Caracteristica general a contractelor
bancare
10. Fondurile bancare
11. Activitatea financiar-bancar extern a
Bncii Naionale a Moldovei
Total:

Curs
2
2
1
1

Numrul de ore
Seminar
1
1
1

Total
3
3
1
2

2
1
18

2
1
8

26

BLOCUL DE CONINUT
Tema 1. Apariia monedei
1. Moneda echivalent general al mrfurilor
2. Teorii privind apariia monedei. Evoluia monedei
3. Moneda i funciile sale. Crearea sistemului bnesc al leului
4. Apariia bancnotelor. Banii de hrtie.
Bibliografia recomandat:
1. Constituia Republicii Moldova din 29 iulie 1994, Chiinu, Direcia de Stat
pentru Asigurarea Informaional MOLDPRES, 1994
2. Legea Cu privire la Banca Naional a Moldovei nr. 548-XIII din 21 iulie
1995 // Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 56-57 din 12.11.1995
3. Basno C., Dardac N., Floricel C. Moned, credit, bnci. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1994
4. Brsan Maria. Integrarea economic European. Cluj: Editura Carpatic, 1998
Tema 2. Sistemul financiar-bancar
1. Fondurile de resurse financiare
2. Necesitatea i rolul sistemului financiar-bancar
3. Componentele sistemului financiar-bancar
4. Instituii cu atribuii financiare i bancare
Biblliografia recomandat:
1. Boro Gheorghe. Teoria General a Dreptului. Cluj: Note de curs, 1992
2. Floricel C. Relaii i tehnici financiar-monetare internaionale. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1999, p. 114
3. Greoi Gh., Bucur I. Contabilitate. Noul sistem i expertiza contabil. Ediia a IIIa. Bucureti: Editura ACTAMI, 1997, p. 384

4. Kiriescu Costin. Moneda mica enciclopedie. Bucureti: Editura tiinific i

Enciclopedic, 1992
5. Kiriescu Costin. Relaii valutar-financiare internaionale. Bucureti: Editura
tiinific i Enciclopedic, 1998
Tema 3. nceputurile activitii bancare
1. Istoricul apariiei bncilor
2. Bncile din RSSM n condiiile ornduirii socialiste
3. Natura juridic a Bncii Naionale a Moldovei
4. Funciile Bncii Naionale a Moldovei
Bibliografia recomandat:
1. Puiu Alexandru. Conducerea i tehnica activitii de comer exterior // Viaa
Economic, Supliment 1993, nr. 1-2
2. Popescu Tudor R. Teoria general a obligaiunilor. Bucureti: Editura tiinific,
1998
3. ebnescu Ilie. Corporaiile Transnaionale. Bucureti: Editura Politica, 1978.
4. Turcu Ion. Dreptul afacerilor. Partea general. Iai: Editura Fundaia Chemarea,
1992
5. . . . .: ., 1994
Tema 4. Organizarea i funcionarea Bncii Naionale a Moldovei
1. Locul i rolul statului n sistemul bancar-valutar
2. Organizarea, funcionarea Bncii Naionale a Moldovei
3. Conducerea i administrarea Bncii Naionale a Moldovei
4. Principiile fundamentale ale BNM
5. Banca Naional a Moldovei-Banc Central
6. Emisiunea monetar
Bibliografia recomandat:

1. . . // , 1992, 14
2. . . : //
, 1992, 7
3. Puiu Alexandru. Conducerea i tehnica activitii de comer exterior // Viaa
Economic, Supliment 1993, nr. 1-2
4. Floricel C. Relaii i tehnici financiar-monetare internaionale. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1999, p. 114
Tema 5. Constituirea, nregistrarea i autorizarea bncilor comerciale
1. Fazele procedurale ale constituirii bncilor comerciale
2. Forma de organizare. Obiectul de activitate a BNM
3. Autorizaia eliberat de BNM. Registrul bncilor
4. Categorii de uniti teritoriale. Modalitatea de nregistrare a filialelor i
reprezentanelor
5. Modificarea, reorganizarea i lichidarea societilor bancare
Bibliografia recomandat:
1. Basno C., Dardac N., Floricel C. Moned, credit, bnci. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1994
2. Turcu Ion. Dreptul afacerilor. Partea general. Iai: Editura Fundaia Chemarea,
1992
3. . . . .: ., 1994
4.

Brsan Maria. Integrarea economic European. Cluj: Editura Carpatic, 1998

Tema 6. Activitatea financiar-bancar a Bncii Naionale a Moldovei

1. Operaiuni specifice BNM cu instituiile financiare
2. Operaiuni cu Trezoreria statului, depozite i operaiuni de cas
3. Operaiuni cu aur i valut
4. Piaa valutar

Bibliografia recomandat:
1. Constituia Republicii Moldova din 29 iulie 1994, Chiinu, Direcia de Stat
pentru Asigurarea Informaional MOLDPRES, 1994
2. Legea instituiilor financiare nr. 550 XIII din 22 iulie 1995 // Monitorul Oficial
al Republicii Moldova nr. 1 din 01.01.1996
3. . . . .: ., 1994
4. ebnescu Ilie. Corporaiile Transnaionale. Bucureti: Editura Politica, 1978
Tema 7. Regimul juridic al operaiunilor valutare
1. Principiile de baz ale reglamentrii operaiunilor valutare
2. Categoriile de operaiuni valutare curente
3. Cumprri i vnzri de valut
4. Operaiuni de schimb valutar
5. Norme de baz privind efectuarea operaiunilor valutare
6. Transferurile de capital cu mijloace de plat strine
7. Autorizarea transferurilor
Bibliografia recomandat:
1. Legea Cu privire la Banca Naional a Moldovei nr. 548-XIII din 21 iulie
1995 // Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 56-57 din 12.11.1995
2. Floricel C. Relaii i tehnici financiar-monetare internaionale. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1999, p. 114
3. Greoi Gh., Bucur I. Contabilitate. Noul sistem i expertiza contabil. Ediia a IIIa. Bucureti: Editura ACTAMI, 1997, p. 384
4. Kiriescu Costin. Moneda mica enciclopedie. Bucureti: Editura tiinific i
Enciclopedic, 1992
Tema 8. Reglamentarea i supravegherea activitii bancare
1. Secretul bancar
2. Evidiena contabil a activitilor bancare

3. Controlul activitii comerciale bancare. Auditul bncilor comerciale

4. Controlul valutar
Bibliografia recomandat:
1. Legea Cu privire la Banca Naional a Moldovei nr. 548-XIII din 21 iulie
1995 // Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 56-57 din 12.11.1995
2. Floricel C. Relaii i tehnici financiar-monetare internaionale. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1999, p. 114
3.

Brsan Maria. Integrarea economic European. Cluj: Editura Carpatic, 1998

4. . . . .: ., 1994
Tema 9. Caracteristica general a contractelor bancare
1. Definiia i caracterile juridice ale contractului de drept bancar
2. Subiecii contractelor bancare
3. Obiectul contractelor bancare
4. Forma contractelor bancare
Bibliografia recomandat:
1. Greoi Gh., Bucur I. Contabilitate. Noul sistem i expertiza contabil. Ediia a IIIa. Bucureti: Editura ACTAMI, 1997, p. 384
2. Kiriescu Costin. Moneda mica enciclopedie. Bucureti: Editura tiinific i
Enciclopedic, 1992
3. Popescu Tudor R. Teoria general a obligaiunilor. Bucureti: Editura tiinific,
1998
4. Puiu Alexandru. Conducerea i tehnica activitii de comer exterior // Viaa
Economic, Supliment 1993, nr. 1-2
Tema 10. Fondurile bancare
1. Capitalul propriu. Ordinea formrii i completrii
2. Exigenile fa de capitalul social i rezervele obligatorii

3. Capitalul suplimentar
4. Capitalul reglementat
Bibliografia recomandat:
1. Constituia Republicii Moldova din 29 iulie 1994, Chiinu, Direcia de Stat
pentru Asigurarea Informaional MOLDPRES, 1994
2. Legea Cu privire la Banca Naional a Moldovei nr. 548-XIII din 21 iulie
1995 // Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 56-57 din 12.11.1995
3. Basno C., Dardac N., Floricel C. Moned, credit, bnci. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1994
4. Brsan Maria. Integrarea economic European. Cluj: Editura Carpatic, 1998
Tema 11. Activitatea financiar-bancar extern a Bncii Naionale a Moldovei
1. Activitatea financiar-bancar extern a BNM
2. Efectuarea cotrii oficiale a valutelor pe teritoriul Republicii Moldova de ctre
Banca Naional a Moldovei
3. Rspunderea pentru ncalcarea regimului valutar
Bibliografia recomandat:
1. . . // , 1992, 14
2. . . : //
, 1992, 7
3. Puiu Alexandru. Conducerea i tehnica activitii de comer exterior // Viaa
Economic, Supliment 1993, nr. 1-2
4. Floricel C. Relaii i tehnici financiar-monetare internaionale. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1999, p. 114

BLOCUL DE CONINUT A SEMINARELOR

Tema 1. Apariia monedei
1. Moneda echivalent general al mrfurilor
2. Teorii privind apariia monedei. Evoluia monedei
3. Moneda i funciile sale. Crearea sistemului bnesc al leului
4. Apariia bancnotelor. Banii de hrtie.
Bibliografia recomandat:
1. Constituia Republicii Moldova din 29 iulie 1994, Chiinu, Direcia de Stat
pentru Asigurarea Informaional MOLDPRES, 1994
2. Legea Cu privire la Banca Naional a Moldovei nr. 548-XIII din 21 iulie
1995 // Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 56-57 din 12.11.1995
3. Basno C., Dardac N., Floricel C. Moned, credit, bnci. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1994
4. Brsan Maria. Integrarea economic European. Cluj: Editura Carpatic, 1998
Tema 2. Sistemul financiar-bancar
1. Fondurile de resurse financiare
2. Necesitatea i rolul sistemului financiar-bancar
3. Componentele sistemului financiar-bancar
4. Instituii cu atribuii financiare i bancare
Biblliografia recomandat:
1. Boro Gheorghe. Teoria General a Dreptului. Cluj: Note de curs, 1992
2. Floricel C. Relaii i tehnici financiar-monetare internaionale. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1999, p. 114
3. Greoi Gh., Bucur I. Contabilitate. Noul sistem i expertiza contabil. Ediia a IIIa. Bucureti: Editura ACTAMI, 1997, p. 384

4. Kiriescu Costin. Moneda mica enciclopedie. Bucureti: Editura tiinific i

Enciclopedic, 1992
5. Kiriescu Costin. Relaii valutar-financiare internaionale. Bucureti: Editura
tiinific i Enciclopedic, 1998
Tema 4. Organizarea i funcionarea Bncii Naionale a Moldovei
1. Locul i rolul statului n sistemul bancar-valutar
2. Organizarea, funcionarea Bncii Naionale a Moldovei
3. Conducerea i administrarea Bncii Naionale a Moldovei
4. Principiile fundamentale ale BNM
5. Banca Naional a Moldovei-Banc Central
6. Emisiunea monetar
Bibliografia recomandat:
1. . . // , 1992, 14
2. . . : //
, 1992, 7
3. Puiu Alexandru. Conducerea i tehnica activitii de comer exterior // Viaa
Economic, Supliment 1993, nr. 1-2
4. Floricel C. Relaii i tehnici financiar-monetare internaionale. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1999, p. 114
Tema 5. Constituirea, nregistrarea i autorizarea bncilor comerciale
1. Fazele procedurale ale constituirii bncilor comerciale
2. Forma de organizare. Obiectul de activitate a BNM
3. Autorizaia eliberat de BNM. Registrul bncilor
4. Categorii de uniti teritoriale. Modalitatea de nregistrare a filialelor i
reprezentanelor
5. Modificarea, reorganizarea i lichidarea societilor bancare

Bibliografia recomandat:
1. Basno C., Dardac N., Floricel C. Moned, credit, bnci. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1994
2. Turcu Ion. Dreptul afacerilor. Partea general. Iai: Editura Fundaia Chemarea,
1992
3. . . . .: ., 1994
4.

Brsan Maria. Integrarea economic European. Cluj: Editura Carpatic, 1998

Tema 6. Activitatea financiar-bancar a Bncii Naionale a Moldovei

1. Operaiuni specifice BNM cu instituiile financiare
2. Operaiuni cu Trezoreria statului, depozite i operaiuni de cas
3. Operaiuni cu aur i valut
4. Piaa valutar
Bibliografia recomandat:
1. Constituia Republicii Moldova din 29 iulie 1994, Chiinu, Direcia de Stat
pentru Asigurarea Informaional MOLDPRES, 1994
2. Legea instituiilor financiare nr. 550 XIII din 22 iulie 1995 // Monitorul Oficial
al Republicii Moldova nr. 1 din 01.01.1996
3. . . . .: ., 1994
4. ebnescu Ilie. Corporaiile Transnaionale. Bucureti: Editura Politica, 1978
Tema 7. Regimul juridic al operaiunilor valutare
1. Principiile de baz ale reglamentrii operaiunilor valutare
2. Categoriile de operaiuni valutare curente
3. Cumprri i vnzri de valut
4. Operaiuni de schimb valutar
5. Norme de baz privind efectuarea operaiunilor valutare
6. Transferurile de capital cu mijloace de plat strine
7. Autorizarea transferurilor

Bibliografia recomandat:
1. Legea Cu privire la Banca Naional a Moldovei nr. 548-XIII din 21 iulie
1995 // Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 56-57 din 12.11.1995
2. Floricel C. Relaii i tehnici financiar-monetare internaionale. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1999, p. 114
3. Greoi Gh., Bucur I. Contabilitate. Noul sistem i expertiza contabil. Ediia a IIIa. Bucureti: Editura ACTAMI, 1997, p. 384
4. Kiriescu Costin. Moneda mica enciclopedie. Bucureti: Editura tiinific i
Enciclopedic, 1992
Tema 8. Reglamentarea i supravegherea activitii bancare
1. Secretul bancar
2. Evidiena contabil a activitilor bancare
3. Controlul activitii comerciale bancare. Auditul bncilor comerciale
4. Controlul valutar
Bibliografia recomandat:
1. Legea Cu privire la Banca Naional a Moldovei nr. 548-XIII din 21 iulie
1995 // Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 56-57 din 12.11.1995
2. Floricel C. Relaii i tehnici financiar-monetare internaionale. Bucureti: Editura
Didactic i Pedagogic, 1999, p. 114
3.

Brsan Maria. Integrarea economic European. Cluj: Editura Carpatic, 1998

4. . . . .: ., 1994
Tema 9. Caracteristica general a contractelor bancare
1. Definiia i caracterile juridice ale contractului de drept bancar
2. Subiecii contractelor bancare
3. Obiectul contractelor bancare
4. Forma contractelor bancare

Bibliografia recomandat:
1. Greoi Gh., Bucur I. Contabilitate. Noul sistem i expertiza contabil. Ediia a IIIa. Bucureti: Editura ACTAMI, 1997, p. 384
2. Kiriescu Costin. Moneda mica enciclopedie. Bucureti: Editura tiinific i
Enciclopedic, 1992
3. Popescu Tudor R. Teoria general a obligaiunilor. Bucureti: Editura tiinific,
1998
4. Puiu Alexandru. Conducerea i tehnica activitii de comer exterior // Viaa
Economic, Supliment 1993, nr. 1-2

Subiectele propuse pentru examen

1. Moneda echivalent general al mrfurilor
2. Teorii privind apariia monedei. Evoluia monedei
3. Moneda i funciile sale. Crearea sistemului bnesc al leului
4. Apariia bancnotelor. Banii de hrtie
5. Fondurile de resurse financiare
6. Necesitatea i rolul sistemului financiar-bancar
7. Componentele sistemului financiar-bancar
8. Instituii cu atribuii financiare i bancare
9. Istoricul apariiei bncilor
10.Bncile din RSSM n condiiile ornduirii socialiste
11.Natura juridic a Bncii Naionale a Moldovei
12.Funciile Bncii Naionale a Moldovei
13.Locul i rolul statului n sistemul bancar-valutar
14.Organizarea, funcionarea Bncii Naionale a Moldovei
15.Conducerea i administrarea Bncii Naionale a Moldovei
16.Principiile fundamentale ale BNM
17.Banca Naional a Moldovei-Banc Central
18.Emisiunea monetar
19. Fazele procedurale ale constituirii bncilor comerciale
20. Forma de organizare. Obiectul de activitate a BNM
21. Autorizaia eliberat de BNM. Registrul bncilor
22. Categorii de uniti teritoriale. Modalitatea de nregistrare a filialelor i
reprezentanelor
23.Modificarea, reorganizarea i lichidarea societilor bancare
24.Operaiuni specifice BNM cu instituiile financiare
25.Operaiuni cu Trezoreria statului, depozite i operaiuni de cas
26.Operaiuni cu aur i valut
27.Piaa valutar

28.Principiile de baz ale reglamentrii operaiunilor valutare

29.Categoriile de operaiuni valutare curente
30.Cumprri i vnzri de valut
31.Operaiuni de schimb valutar
32.Norme de baz privind efectuarea operaiunilor valutare
33.Transferurile de capital cu mijloace de plat strine
34.Autorizarea transferurilor
35.Secretul bancar
36.Evidiena contabil a activitilor bancare
37.Controlul activitii comerciale bancare. Auditul bncilor comerciale
38.Controlul valutar
39.Definiia i caracterile juridice ale contractului de drept bancar
40.Subiecii contractelor bancare
41.Obiectul contractelor bancare
42.Forma contractelor bancare
43.Capitalul propriu. Ordinea formrii i completrii
44.Exigenile fa de capitalul social i rezervele obligatorii
45.Capitalul suplimentar
46.Capitalul reglementat
47.Activitatea financiar-bancar extern a BNM
48.Efectuarea cotrii oficiale a valutelor pe teritoriul Republicii Moldova de ctre
Banca Naional a Moldovei
49.Rspunderea pentru ncalcarea regimului valutar