PREVIZIUNE MICROECONOMIC

ISBN (10) 973-687-457-5 ;

ISBN (13) 978-973-687-457-4
Editura Eurostampa
Timioara, bd. Revoluiei nr. 26
Tel./fax: 0256-204816
E-mail: estampa@upcnet.ro

PROF. DR. GHEORGHE VRLAN

PROF. DR. MARIN BURTIC

ASIST. DRD. IONU GOLE

PREVIZIUNE MICROECONOMIC
Note de curs pentru studenii de la IFR

Timioara

CUPRINS
INTRODUCERE................................................................................................7
TEMA I. PREMISE ALE ACTIVITII PREVIZIONALE ........................9
1.1. Necesitatea i funciile previziunii..........................................................9
1.2. Previziunea, planificarea i programarea..............................................12
TEMA II METODOLOGIA ELABORRII PREVIZIUNILOR ...............17
2.1. Consideraii asupra metodologiei de previziune...................................17
2.2. Etapele generale ale elaborrii previziunilor ........................................19
TEMA III. METODE DE PREVIZIUNE EXPLORATIVE ........................25
3.1. Metode extrapolrii...............................................................................25
3.2. Metoda analogiei ..................................................................................41
3.3 Metoda lanurilor Markov......................................................................43
TEMA IV. METODE DE PREVIZIUNE NORMATIVE .............................53
4.1. Metoda morfologic..............................................................................53
4.2. Metoda arborilor de pertinen .............................................................55
4.3. Metoda scenariilor ................................................................................58
TEMA V. METODE DE MODELARE ECONOMICO- MATEMATIC A
PREVIZIUNILOR ...........................................................................................61
5.1. Metoda funciilor de producie .............................................................61
5.2. Metoda optimizrii................................................................................64
TEMA VI. METODE DE PREVIZIUNE INTUITIVE ................................67
6.1. Caracteristici ale metodelor intuitive....................................................67
6.2. Metoda Brainstorming ..........................................................................68
6.3. Metoda Delphi ......................................................................................69
TEMA VII. PREVIZIUNEA N DOMENIUL FINANCIAR .......................73
7.1. Caracteristicile previziunilor financiare i obiectivele acestora ...........73
7.2. Metode de previziune financiar...........................................................75
7.3. Previzionarea situaiei financiare viitoare.............................................76
BIBLIOGRAFIE ..............................................................................................85
GLOSAR DE TERMENI ................................................................................86

INTRODUCERE
Adncirea interdependenelor dintre activiti precum i corelarea
resurselor limitate cu cerinele n continu cretere i diversificare,impune
anticiparea desfurrii acestora menit s prentmpine i implicit s
atenueze efectele aciunii evenimentelor perturbatoare.
n aceste condiii previziunii i revine un rol tot mai important n
fundamentarea orientrii activitilor desfurate, derulrii n timp a
opiunilor i prioritilor, estimarea riscurilor etc. elaborarea sistematic de
studii previzionale evolund de la nivelul unor persoane la cel al
specialitilor, instituiilor naionale i internaionale. Devine astfel o
necesitate stringent cunoaterea de ctre toi cei implicai n desfurarea
viitorului a principalelor aspecte teoretice i metodologice ce le implic
elaborarea tiinific a previziunilor.
Rspunznd acestor deziderate autorii au urmrit s prezinte
principalele aspecte metodologice ce le implic elaborarea previziunilor
economice, coninutul i modalitile de utilizare a metodelor i tehnicilor
de previziune cu multiple aplicaii n previziunile economice.
Prezenta lucrare se adreseaz n primul rnd studenilor de profil
economic, forma de nvmnt la distan, care n programele de
nvmnt au prevzut disciplina de PREVIZIUNE. n acelai timp,
considerm c ea poate fi util pentru toi cei care prin natura activitilor
desfurate sunt interesai de cunoaterea unor elemente specifice
investigrii tiinifice a viitorului.
Contieni fiind c o astfel de lucrare este perfectibil, suntem
recunosctori tuturor celor care prin observaiile i sugestiile lor ne vor
ajuta la mbuntirea unei viitoare ediii.
Autorii

TEMA I. PREMISE ALE ACTIVITII PREVIZIONALE

CONINUT
1.1. Necesitatea i funciile previzionrii
1.2. Previziunea, planificarea i programarea
REZUMAT
Ritmul tot mai alert al schimbrilor caracteristice epocii
contemporane, reclam anticiparea acestora pe perioade ct mai ndelungate.
Cercetarea viitorului devine astfel o preocupare permanent att a unor
persoane i specialiti ct i a unor organisme i instituii naionale i
internaionale.
OBIECTIVE
Evidenierea importanei elaborrii de studii previzionale n condiiile
contemporane, precum i delimitarea previziunii de planificare i
programare.
1.1. NECESITATEA I FUNCIILE PREVIZIUNII
Iniierea, organizarea, conducerea i desfurarea activitilor
economico-sociale presupun, n scopul atingerii obiectivelor urmrite,
alegere i decizie.
Pentru alegere i decizie studierea i cunoaterea situaiilor posibile
viitoare reprezint modalitatea care constituie o premis a raionalitii
integrrii activitii umane.
Astzi exist numeroi factori care determin i concur la afirmarea
i la relativa autonomie a activitii previzionale.
Aceti factori pot fi grupai n dou mari categorii: generali i
specifici.
Factorii generali sunt considerai aceia a cror existen i influen se
manifest permanent. Ei rezult din caracteristicile generale ale evoluiei
economice i sociale, care este consecina mecanismelor obiective ale
derulrii proceselor contemporane. Aceti factori sunt:
a) evoluia tot mai rapid a tiinei i tehnicii, care antreneaz schimbri
profunde n desfurarea produciei bunurilor materiale, a prestaiei
serviciilor i a condiiilor de via.
n principal aceste schimbri afecteaz tehnologiile folosite, structura
i caracteristicile de baz a produselor obinute, modul de organizare i
conducere al activitilor ntreprinse. De asemenea influeneaz ocuparea
forei de munc i durata unei ocupaii. Totodat ele modific obinuinele i
celelalte condiii de via ale membrilor societii.
Toate aceste transformri trebuie anticipate, deoarece fiind alerte i
complexe, nu pot fi controlate fr devansarea lor conceptual, n scopul
lurii unor decizii optime.
b) sporirea volumului i diversificarea necesitilor, procese caracteristice
societii moderne, disponibile, reprezint obiective ale unei cunoateri

Necesitatea
activitilor
de
previzionare

anticipate n vederea evalurii ct mai realiste a dimensiunilor raportului

dintre acestea i a conceperii strategiilor de echilibru dintre ele.
c) creterea continu a dimensiunii activitilor economice, n mod deosebit
a celor productoare de bunuri i servicii, impune antrenarea i utilizarea
unui ansamblu de mijloace materiale, umane, financiare, valutare etc.
Deciziile privind modalitatea antrenrii i utilizrii acestora trebuie s
fie fundamentate i prin prisma rezultatului obinut, fapt ce necesit
elaborarea de previziuni asupra randamentelor economice care vor fi
obinute, a existenei sau inexistenei eficienei economice.
d) perfecionarea continu a procesului managerial impune soluii diferite,
care s aib o orientare motivat, prin alegerea elementelor componente
ale aciunii viitoare i dispunerea lor ntr-un sistem organizatoric
favorabil realizrii unor scopuri ce urmresc un randament maxim.
Pentru delimitarea acestor soluii, cunoaterea anticipat a dinamicii
fenomenelor i proceselor economice i a gradului lor de probabilitate cu
ajutorul previziunii, constituie premize ale utilizrii n viitor a unor metode
moderne i performante de conducere.
De altfel o form a managementului, managementul previzional, se
bazeaz pe analizele retrospective i prospective ale activitilor care fac
obiectul conducerii.
e) amplificarea i diversificarea schimburilor internaionale, mai ales cele
de natur economic, care au lor ntre diferitele categorii de ageni
economici i la diverse nivele, necesit estimri asupra volumului i
structurii acestora.
Fiind o component principal a schimburilor respective, comerul
exterior cu laturile sale exportul i importul, reprezint factorul esenial al
extinderii i adncirii interdependenelor dintre economiile naionale.
Promovarea unui comer exterior eficient, presupune alturi de anticiparea dinamicii economiilor naionale i delimitarea posibilitilor viitoare
privind ptrunderea mai activ i competitiv n cadrul acestora. De
asemenea evaluarea dimensiunii elementelor care favorizeaz reducerea sau
eliminarea obstacolelor comerciale, precum i formularea unor variante de
strategii referitoare la domeniile legturilor dintre economiile naionale.
f) dezvoltarea economic prin atingerea continu a parametrilor de nalt
performan, impune extinderea capacitii previzionale. Aceasta permite
identificarea funciilor vitale ale activitilor economice i formularea
principiilor i regulilor de baz pentru perfecionarea permanent a
acestor aciuni practice ale statului i agenilor economici.
Totodat se creeaz cadrul necesar pentru desfurarea unei activiti
sistematice de prefigurare a cilor dezvoltrii economice i prin controlul
asupra modalitilor de nfptuire a ceea ce s-a previzionat, evidenierea
abaterilor fa de parametrii prestabilii prin previziune i adoptarea
msurilor corespunztoare realizrii obiectivelor propuse.
g) condiiile ecologice reprezint un factor deosebit de important al
desfurrii ansamblului activitilor economice i sociale. Acestea
presupun asigurarea i meninerea echilibrului ecologic ca un raport
corespunztor ntre aciunea uman i modul de valorificare a elementelor
oferite de natur, raport ce se bazeaz pe respectarea cerinelor privind
10

existena unui mediu nconjurtor derivat din echilibrele naturale

obiective.
Ca urmare asemenea echilibre nu se pot realiza dac nu se anticipeaz
posibilii factori perturbatori, pe temeiul crora se estimeaz msurile i
mijloacele de intervenie n scopul nlturrii acestora sau a diminurii
influenei lor.
n ceea ce privesc factorii specifici, ei sunt caracteristici fiecrei
etape sau perioade luate n considerare, de aceea nominalizarea i influena
lor trebuie fcut la momentul de referin.
Funciile activitii previzionale se delimiteaz n funcii principale
sau generale, care sunt atribute ale tuturor categoriilor de previziuni care se
elaboreaz, indiferent de domeniul de investigaie, i funcii specifice pentru
fiecare categorie de previziune, ce se altur celor principale i sunt
rezultatul lurii n considerare a ceea ce este caracteristic evoluiei n
domeniul abordat.
Funciile principale (generale) se refer la:
a) funcia social care n esena ei trebuie neleas ca o cerin ce se impune
oricrei previziuni de a oferi societii, reprezentat fie de stat sau de
agenii economici, informaii privind strile viitoare posibile, n raport de
care ea elaboreaz strategii i programe de aciune. Prin aceast funcie
previziunea asigur o premiz pentru soluionarea eventualelor sincope
care pot s apar n funcionarea mecanismelor economice i sociale.
b) funcia de cunoatere se refer la studierea i cunoaterea elementelor
fundamentale ce permit definirea coninutului direciilor i intensitii
evoluiilor din societate i natur. Aceast cunoatere trebuie privit n
termeni de alternative, fr a elimina intervenia factorilor aleatori care
este posibil n orice evoluie. De aceea cunoaterea prin previziune
trebuie s reduc pe ct posibil numrul unor asemenea factori, asigurnd
astfel un grad mai mare de certitudine a estimaiilor fcute.
c) funcia de cercetare este impus de viitorul tot mai complex, care pentru a
fi investigat este necesar a fi abordat n toate laturile sale. innd seama
de faptul c de obicei obiect al investigaiei previzionale l constituie un
sistem, care este un ansamblu de elemente interdependente, cercetarea
previzional presupune nelegerea i analiza modului de manifestare a
acestor elemente, pentru a evidenia soluiile evoluiilor pariale a lor i a
interdependenelor care apar pe baza acestor evoluii pariale, precum i a
condiiilor nconjurtoare.
d) funcia de stimulare euristic ce are n vedere antrenarea n activitatea
previzional a diverselor specialiti i utilizarea la elaborarea
previziunilor a capacitii profesionale, ideilor, gndirii i experienei lor.
Pornind de la faptul c, n principal, activitatea previzional este o
activitate de echip, pentru mrirea eficienei previziunilor atragerea unui
numr corespunztor de specialiti, cu o temeinic pregtire i experien
constituie una din cile ridicrii gradului de probabilitate a estimaiilor
efectuate i a aplicabilitii acestora.
e) funcia de integrare exprim cerina ca variantele previzionale s se poat
corela i armoniza cu alte categorii de cercetri asupra strilor viitoare.

11

Funciile
activitii
previzionale

Pe aceast cale sporete valoarea estimaiilor fcute i se apreciaz

utilitatea lor practic.
Realizarea funciilor previziunilor trebuie s oglindeasc faptul c
activitatea de previziune mbin n mod organic cercetarea tiinific
riguroas cu imaginaia creatoare a celor care particip la actul previzional.
Calitatea i bogia informaiilor despre viitor se afl n strns
dependen cu modul n care se ndeplinesc aceste funcii. Manifestarea lor
n totalitate ridic valoarea i utilitatea informaiilor oferite de previziune.
De aceea asocierea ntre coninutul studiului prospectiv asupra viitorului i
ndeplinirii funciilor previziunii reprezint o cerin esenial a activitii
previzionale.
1.2. PREVIZIUNEA, PLANIFICAREA I PROGRAMAREA
Fundamentarea ct mai realist a drumului care urmeaz s fie
parcurs, msurilor adoptate i a mijloacelor ce se impun a fi utilizate n
politica economic, precum i o relativ cunoatere a rezultatelor posibil de
a fi obinute, determin numeroase investigaii i cercetri cu caracter
sistematic asupra viitorului.
Aceste investigaii i cercetri se concentreaz ntr-o activitate
general de prevedere, care n componena ei delimiteaz trei procese:
previziunea, programarea i planificarea.
Fiecare dintre aceste procese se manifest, pe de o parte, ca i
activiti, iar pe de alt parte prin conturarea unor rezultate concrete ale
activitilor respective.
n acest context este necesar a arta ce exprim n esen fiecare dintre
aceste procese i care este raportul dintre ele.
Dup cum s-a vzut, previziunea este o evaluare probabil, posibil i n
alternative a evoluiei cantitative i calitative a unui domeniu pentru un interval
de timp.
Programarea, ns, const n stabilirea unui itinerar ce conduce spre
obiectivul urmrit, prin structurarea componentelor i ierarhizarea prioritilor1 .
n ceea ce privete planificarea, dei nu se poate da o definiie precis,
datorit prerilor diferite, ea reprezint o activitate ce are n vedere stabilirea
modalitilor concrete de realizare a multor obiective prestabilite.
O distincie de ordin general ntre programare i planificare este aceea
c prima constituie o activitate care intervine printr-un sistem de mijloace,
iar cea de a doua prin practici ori tehnici folosite pentru orientarea i
reglarea activitilor care urmeaz s se desfoare.
De menionat c la nivelul microeconomic programarea este privit i
se constituie ntr-o activitate care are loc dup planificare avnd ca obiectiv
principal stabilirea sarcinilor operative pe perioade scurte de timp.
Spre deosebire de programarea i planificarea de tip socialist,
caracterizat printr-o centralizare excesiv i ngemnat organic cu
birocraia i tehnicismul simplist, programarea i planificarea din rile cu o
economie de pia dezvoltat, fr a fi negate ca necesitate i existen, au
atribute care se difereniaz n funcie de fundamentele organizrii
1

D. Caracot, Previziune economic. Elemente de macroeconomie, Editura Didactic i Pedagogic,

Bucureti, 1996.

12

economice i sociale (natura proprietii, structura piramidal a puterii

economice, rolul statului etc.).
n societile moderne previziunea, programarea i planificarea
reprezint activiti care au o semnificaie deosebit rezultat din atributele
acestora privind informarea instituiilor publice i agenilor economici
autonomi asupra unor evoluii probabile determinate de factori i conjuncturi
economice interne i externe, modalitatea de dispunere sistematic a
elementelor ce compun o aciune viitoare, evidenierea posibilitilor de
sincronizare a tuturor factorilor implicai n activitile ce urmeaz s se
desfoare, prezentarea posibilitilor agenilor economici de orientare ct
mai competent n mediu economic i social naional i internaional,
desemnarea unor scenarii i modaliti concrete de aciune capabile s
stimuleze interesul pentru realizarea obiectivelor propuse cu ajutorul unor
prghii economice, financiare i sociale.
ntruct fenomenele i procesele economice i sociale pot fi privite la
nivel macro i micro, toate cele trei activiti (previziunea, programarea i
planificarea) se ntlnesc i sunt, pentru motivele artate, necesare la fiecare
nivel organizatoric. Modul de abordare a lor este ns diferit, n funcie de
importana care li se acord i de existena unui cadru instituional i
organizatoric care s permit desfurarea activitilor respective.
Practica arat c ntre previziune, programare i planificare exist
legturi care definesc un anumit raport ntre ele.
Pentru a cunoate acest raport este nevoie a le privi din dou puncte de
vedere. Pe de o parte ca i activiti, iar pe de alt parte ca generatoare de
rezultate.
Din punctul de vedere al existenei lor ca i activiti, ntre previziune i
programare, respectiv planificare, exist att asemnri , ct i deosebiri.
Asemnrile se refer la:
a) toate reprezint forme de anticipare a unei situaii de viitor;
b) au ca obiectiv formularea unor stri prin care se poate manifesta o
evoluie;
c) obiectul investigaiei l constituie pentru toate un sistem considerat
deschis, adic un sistem a crui existen se modific permanent sub
aciunea influenei diferiilor factori;
d) scopul identic de realizare, adic evidenierea unor lucruri care stau la
baza stabilirii de componente, msuri i mijloace pentru atingerea
obiectivelor dorite.
n ceea ce privete deosebirile, acestea arat c:
a) sfera de cuprindere este mai larg n cazul previziunii dac se are n
vedere c ea abordeaz, n multe situaii, i fenomenele din natur;
b) previziunea este o activitate de investigaie cu caracter explorativ, n
domeniul probabilului i posibilului, n timp ce programarea i
planificarea sunt activiti cu caracter raional, ce urmeaz s stabileasc
o anumit evoluie;
c) previziunea furnizeaz informaii i materiale de documentare
necesare pentru desfurarea programrii i planificrii, care concep
strategii i ci concrete de aciune.

13

Previziunea,
programarea
i planificarea
n societile
moderne

Programele, ca instrument obinut n urma activitii de programare,

definesc aciunile sau lucrrile, care ealonate n timp i spaiu conduc la
realizarea unui obiectiv. Exist o diversitate de programe care pot fi
elaborate, cum sunt: programe strategice care se refer la obiective de mare
interes, programe sectoriale privind problemele principale ale unor sectoare
sau domenii de aciune, programe teritoriale ce urmresc aspectele eseniale
ale evoluiei n profil teritorial, programe cu caracter operativ ce au n
vedere coordonarea executanilor diverselor aciuni i programe de msuri ce
cuprind prevederi cu caracter operaional de natur organizatoric,
tehnologic, financiar, juridic etc.
Planurile reprezint un sistem de decizii sau orientri care stabilesc
niveluri i termene de realizare referitoare la dimensiunea componentelor
unei activiti, rezultatelor i eficienei obinute. Ele urmresc existena unei
coerene ntre diferitele laturi ale activitilor ntreprinse i desfurate.
Toate acestea privite n timp, de aceea i distincia n planuri pe
perioade mai lungi sau mai scurte.
Corespunztor acestor caracteristici a rezultatelor celor trei activiti,
ntre previziune, pe de o parte i programe i planuri, pe de alt parte, nu
exist asemnri, ci numai deosebiri. Ele se refer la urmtoarele:
a) previziunea abordeaz perioade de timp nedeterminate, n timp ce un
program sau planul ia n considerare perioade bine conturate;
b) previziunea prezint mai multe alternative, iar programul n general i
planul n special, sunt o singur alternativ;
c) previziunea este un instrument de investigaie spre deosebire de
program i, mai ales, de plan care reprezint o decizie;
d) prin program sau plan se verific realitatea i valabilitatea alternativelor de
evoluie furnizate de previziune;
e) apelnd n forme concrete la prghii economico-financiare i incluznd n
coninutul lor elemente de reglare contient a proceselor economicosociale, programul i planul se manifest ca instrumente de organizare,
conducere i control efectiv al derulrii activitilor n dispunerea lor n
timp fa de previziune, care anticipeaz traiectorii de evoluie.
Din cele prezentate reiese c previziunea, programarea i planificarea,
precum i alte forme de prevedere, sunt rezultatul normalitii existenei
fenomenelor i proceselor economice i sociale. Este normal ca instituiile
publice i agenii economici s fie vital interesai de cunoaterea n prealabil
a evoluiei sau involuiei fenomenelor i proceselor respective, ca i de orice
posibilitate de influenare a acestora, apelnd la ci i mijloace precise ce
urmeaz s fie utilizate n perioade i la termene bine stabilite. A previziona,
programa i planifica nu nseamn a obliga, ci orienta, concepe i ncadra n
limite acceptabile din punct de vedere economic i social activitatea
desfurat la diferite nivele i diveri ageni economici.
Toate economiile de pia din rile dezvoltate din punct de vedere
economic utilizeaz cu rezultate notabile instrumentele caracteristice
previziunii, programrii i planificrii. n cadrul acestora activitile
respective sunt instituionalizate. De pild, n Frana (Secretariatul Planului),
Germania (Comitetul Federal al Planificrii), Italia (Comisia Naional de
Programare Economic), n Japonia (Agenia de Planificare Economic), n
14

ri ca Austria, Spania, Portugalia, Finlanda, Grecia, Turcia (Ministerul

Planificrii) .a.m.d.
Concluzionnd, se poate spune c previziunea, programarea i
planificarea sunt activiti interdependente, ce fac parte dintr-un proces mai
general de prevedere social. Ele se desfoar ns pe baza unor
caracteristici proprii, utiliznd reguli, mijloace i instrumente specifice.
innd seama de locul i rolul lor n ansamblul procesului general de
prevedere social, ntr-o viziune cibernetic, ce ia n considerare i conexiunea
invers (feed-back-ul), legtura dintre ele se poate prezenta astfel:
Procesul
general de
prevedere

Programare
Previziune

Strategie

Actiune
Planificare

Fig. 1.1. Schema procesului general de prevedere

Schema de mai sus arat c derularea operaiunilor caracteristice

fiecrei activiti presupune urmtoarea succesiune a acestora: pe baza
previziunilor elaborate se formeaz strategii care servesc la elaborarea
programelor sau planurilor.
Programele i planurile sunt apoi utilizate pentru organizarea, coordonarea,
conducerea i controlul aciunilor sau activitilor. Apariia unor elemente noi n
desfurarea activitilor ntreprinse, conduce la reconsiderarea programelor
sau planurilor, care impun o nou concepere a strategiilor, concepere ce necesit
actualizarea previziunilor elaborate.
Dezvoltarea oricrei economii necesit studierea la diferite nivele i
structuri organizatorice independena multipl dintre elementele trecutului,
prezentului i viitorului, conceperea retrospectivei cu studiile privind
situaia prezent i cu investigaiile respective, de natur estimativ sau
raional, n scopul stabilirii obiectivelor strategice i a modalitilor
concrete de aciune. n cadrul acestui demers, activitii previzionale i revin
un loc i rol n permanen ascendente.
1.
2.
3.
4.

NTREBRI DE EVALUARE
Care sunt factorii generali ce impun elaborarea de studii previzionale?
Artai care sunt funciile principale ale previziunii?
Ce nelegei prin previziune, planificare i programare?
Care sunt asemnrile i deosebirile dintre previziune i planificare?

RECOMANDRI BIBLIOGRAFICE
1.Caracot D., Caracot C. R., Strategii de dezvoltare. Previziune
economic, Editura Sylvi, Bucureti, 2001.
2. Nicolae V., Constantin L.D., Grdinaru I., Previziune i orientare
economic, Editura Economic, Bucureti, 1998.

15

TEMA II. METODOLOGIA ELABORRII PREVIZIUNILOR

CONINUT
2.1. Consideraii asupra metodologiei de previziune
2.2. Etapele generale ale elaborrii previziunilor
REZUMAT
Demersul tiinific a investigrii viitorului, este determinat ntr-o
proporie nsemnat de fundamentarea unor concepte privind cercetarea
viitorului. n acest context studierea tiinific a viitorului implic folosirea
unei terminologii adecvate, respectarea unor reguli i cerine precum i
parcurgerea unor etape bine definite.
OBIECTIVE
Familiarizarea viitorilor specialiti n probleme economice cu
modalitile de abordare tiinific a studierii viitorului.
2.1. CONSIDERAII ASUPRA METODOLOGIEI DE
PREVIZIUNE
Naterea, consolidarea i dezvoltarea unei tiine se bazeaz n general
pe desprinderea i evidenierea unei legiti, principii i reguli, care
delimiteaz obiectul i coninutul acesteia fa de alte domenii ale
cunoaterii concretizate n diferitele categorii de tiine.
Caracterul probabilistic al cercetrilor previzionale impune ca la
alegerea metodologiei i utilizarea diferitelor metode i tehnici de lucru s
se aib n vedere faptul c, prin previziune, incertitudinea poate fi micorat,
dar nu i eliminat. Rezult c o previziune care nu ine seama ct de ct de
anumite incertitudini este prin definiie greit.
Neprevizibilul, ca izvor al incertitudinii cu privire la viitor, provine
din:
- ambiana n care evolueaz viitorul cercetat i care nu aparine efectiv
acestuia, existena unor factori aleatori, ceea ce face ca rezultatele s
aib anumit aproximaie, deci anumit probabilitate;
- domeniul scopurilor previziunii care pe parcurs se pot schimba datorit
interveniei unor elemente noi care influeneaz desfurarea
evenimentelor i a cror influen trebuie s fie cunoscut i relativ
determinat.
innd seama de caracterul probabilistic i de incertitudinea relativ,
inerent cercetrilor previzionale, se recomand respectarea unor reguli sau
cerine la elaborarea previziunilor i anume:
a) intervalul de timp, dintre enunarea condiiilor i producerea
evenimentului s fie suficient de lung, deoarece investigaia trebuie s
beneficieze de informaii necesare realizrii sale i pentru faptul c o
previziune are sens numai atunci cnd se refer la evenimente ce vor
avea loc dup enunarea ei.
b) previziunea poate fi ct de ct corect numai dac se formuleaz pe
baza unor legi adevrate, care pot descrie aproximativ condiiile i
modalitile semnificative ale apariiei i desfurrii evenimentelor sau
procesului investigat.
17

Metodologia
previziunii

Cerine
necesare
pentru
previzionarea
veridic a
unor
fenomene

c) necesitatea ca relaiile dintre condiii i consecine (efecte) s fie

corect stabilite, ceea ce impune ca metodele ce se aleg pentru a fi
utilizate s corespund, urmreasc i reprezinte asemenea relaii.
Avnd n vedere aceste premise i experiena acumulat n activitatea
previzional, n scopul sporirii eficacitii rezultatelor obinute, este necesar
de a se introduce n orice explorare a viitorului unele criterii de ordin
prospectiv, pe care unii autori 2 le-au delimitat la urmtoarele:
a) a privi departe, adic procesele i tendinele trebuie examinate n
perspectiva evoluiei lor pe termen lung, pentru a se putea contura
direciile cele mai principale (eseniale) n evoluie.
b) a privi larg i cuprinztor, ceea ce nseamn c direciile de evoluie i
aciunile posibile s fie studiate n complexitatea i consecinele lor
multiple i mai ndeprtate.
c) a privi n adncimea proceselor i fenomenelor investigate, adic a
urmri factorii determinani ai evoluiei viitoare i posibila lor
modificare n corelaie cu dinamica altor procese sociale.
d) a asuma riscuri, adic a presupune faptul c prospectarea viitorului
fiind i o tiin a practicii se realizeaz prin aciunea oamenilor
care, nregistrnd posibile direcii de evoluie, imagineaz i diferite
soluii de viitor ce se pot circumscrie n perimetrul unor eventuale
riscuri ale nfptuirii lor.
Pentru ca rezultatele previziunilor s fie ct mai aproape de realitatea
viitoare se consider ca util respectarea n procesul definirii i aplicrii
metodologiei de previziune a unor cerine i anume:
a) cunoaterea temeinic a realitii n scopul ca cei care elaboreaz
previziunile s poat opera cu suficiente informaii n timpul acestei
elaborri.
b) necesitatea gsirii i folosirii unei game largi de tehnici de previziune,
deoarece pe de o parte, existnd o multitudine de influene generate de
factorii determinani ai unei evoluii viitoare, s se poat apela la
metodele cele mai corespunztoare de estimare a influenei fiecrei
categorii de factori; iar pe de alt parte, utilizarea mai multor metode
pentru acelai scop previzional ofer posibilitatea obinerii mai multor
alternative i pe aceast baz selectarea i reinerea celei mai probabile
i posibile din rndul acestora.
c) subordonarea aplicrii metodologiei previzionale scopurilor urmrite
de cei care urmeaz s foloseasc previziunile elaborate, n special de
factorii de decizie.
Dac se are n vedere domeniul concret al evoluiilor economice se
poate concluziona, aa cum s-a afirmat 3 , c o metodologie bun de
previziune trebuie s furnizeze o complet analiz retrospectiv i
prospectiv, s fie suficient de simpl pentru a oferi loc larg imaginaiei i
percepiei asupra viitorului i s permit utilizarea tuturor surselor de
informaie disponibile.

2
3

Gaston Berger, Phenomenologie du temps et prospective, P.U.F., Paris, 1964.

Lewis V. Bassie, Recent Developments in Short Term Forecasting, Income and Wealth, ser. 17,
Princeton, N.B.E.R., 1965.

18

Dup cum arat experiena, n activitatea practic de elaborare a

previziunilor s-a evideniat existena unui numr foarte mare de metode cu
ajutorul crora se ncearc explorarea viitorului.
Dac se ncearc o sintetizare n scop practic se poate realiza
urmtoarea clasificare:
a) din punct de vedere al modului de elaborare al previziunilor folosite
pot fi mprite n dou mari categorii:
- metode raionale - care se bazeaz, n mod deosebit, pe utilizarea
unor modele economico-matematice;
- metode empirice - ntemeiate mai ales pe aprecieri ale specialitilor.
b) n funcie de domeniile social-economice unde pot fi, sunt:
- metode generale cu aplicabilitate n toate sau, n orice caz, ntr-un
numr foarte mare de domenii;
- metode specifice unor anumite domenii (de pild evoluia
progresului tehnico-tiinific, evoluia demografic, activitatea
comercial etc.);
c) dup modalitatea de estimare a evoluiilor viitoare, metodele se mpart
n:
- explorative - cnd se pornete de la evoluii trecute pentru a stabili
mersul de viitor;
- normative - atunci cnd se stabilesc unele obiective i se
investigheaz toate posibilitile viitoare de aciune i a consecinelor
probabile n vederea atingerii obiectivelor respective;
- intuitive - care au la baz experiena, iniiativa, imaginaia i puterea
de sintez a specialitilor din diferite domenii de activitate;
- bazate pe modalitatea economico-matematic ce utilizeaz relaii
matematice cu care se ncearc s se stabileasc evoluii viitoare n
funcie de legturile existente ntre mrimi ce exprim obiective, factori
determinani etc.;
- de echilibrare - care urmrete estimarea viitorului echilibru care
trebuie s existe ntre anumite mrimi, echilibru stabilit pe baza
dimensionrii anticipate a unor componente definitorii ale
respectivelor mrimi.
n capitolele urmtoare se vor prezenta i se va face referin la aceste
categorii de metode previzionale.
2.2. ETAPELE GENERALE ALE ELABORRII
PREVIZIUNILOR
Pornind de la consideraiile asupra metodologiei de previziune
prezentate n paragraful precedent se pot delimita etapele care trebuie
parcurse pentru elaborarea previziunilor, indiferent de domeniul unde se
realizeaz acestea.
Enumerndu-le, aceste etape sunt:
1) stabilirea obiectului previziunii;
2) fixarea perioadei de timp pentru care se elaboreaz previziunea, aazisul orizont al prognozei, precum i a ariei previziunii;
3) stabilirea fondului de date necesare elaborrii previziunii, alegerea
metodelor de previziune i elaborarea propriu-zis a acesteia;
19

Etapele
generale ale
elaborrii
previziunilor

4) alegerea sau selectarea, din multitudinea de alternative privind

evoluiile viitoare, a variantei cele mai probabile i posibile, precum i
stabilirea consecinelor probabile n cadrul fiecrei variante.
Dac se consider ntregul proces de elaborare a previziunilor compus
din etapele mai sus enumerate, ca o prim faz a unui proces previzional
mai larg i complex, a doua faz reprezint revizuirea sau reactualizarea
periodic a acestora pe baza noilor elemente care pot s apar dup
obinerea variantelor de previziune.

Stabilirea
obiectului
previziunii

Stabilirea
orizontului
i ariei
previziunii

1) Stabilirea obiectului previziunii este o problem deosebit de important,

deoarece trebuie avut n vedere c elaborarea previziunilor nu reprezint
un scop n sine, ci ea depinde de cui i la ce trebuie s serveasc
informaiile oferite de posibilele evoluii de viitor obinute cu ajutorul
previziunilor.
Obiectul previziunii l constituie fenomenul, problema sau mrimea a
cror evoluie n timp trebuie previzionat. De obicei elaborarea unei
previziuni, mai ales n domeniul economic, servete fie pentru alctuirea
unui program concret de activitate, fie pentru fundamentarea unui plan de
perspectiv, sau pentru formularea unei strategii de aciune ntr-o perioad
viitoare.
n cazul alctuirii unui program de activitate, vor fi necesare
previziuni care s evidenieze variantele posibile de realizare a obiectivului
programului respectiv. n situaia fundamentrii unui plan de perspectiv,
care se refer la mai multe domenii de activitate, se impune elaborarea unui
complex integrat de previziune care s abordeze toate problemele
caracteristice domeniilor nscrise n plan. Pentru formularea unor strategii de
aciune viitoare vor fi necesare previziuni care s estimeze i delimiteze
pentru viitor problemele care definesc strategia urmrit.
Deci obiectul previziunii se formuleaz nu n mod arbitrar ci n funcie
de scopurile elaborrii diferitelor categorii de previziuni, de informaii i
orientrile cu privire la viitor, dorite a fi aduse de cercetrile previzionale.
2) Stabilirea orizontului i ariei previziunii are n vedere c orizontul poate
fi definit ca anul final pn la care se urmrete evoluia obiectului
previzionat sau perioada pentru care se estimeaz o evoluie viitoare, iar
aria previziunii se refer la sfera de cuprindere a acesteia.
Orizontul i aria previziunii depinde de: obiectul ei, informaiile cu
privire la acestea, cunotinele asupra factorilor i influenei lor asupra unei
desfurri viitoare, capacitatea de previzionare oferit de metodele care pot
fi utilizate i dinamica de ansamblu a domeniului previzionat (orizont mai
puin ndeprtat pentru domenii cu dinamic accelerat fa de cele cu o
dezvoltare mai lent i invers).
Este posibil practicarea unor orizonturi mai ndeprtate, folosindu-se
n cadrul acestora etape intermediare, dar n mod obiectiv aria previziunii se
afl ntr-un raport invers cu orizontul acesteia (cu ct orizontul este mai
mare, aria este mai mic i invers).
Legat de aria previziunilor este gradul de agregare a acestora, adic
numrul de subdomenii n care se mparte pentru a studia domeniul cercetat.
20

Astfel, exist previziune unidomenial, care este cea mai agreat deoarece
cerceteaz ntregul domeniu ca un tot unitar; previziune bidomenial, care
investigheaz un domeniu avnd n vedere procesele (fenomenele)
caracteristice a dou subdomenii componente, interaciunea i influenele lor
reciproce; previziune pluridomenial, care urmrete estimaii n mai multe
subdomenii. Ca urmare, gradul de agregare va fi cu att mai mare cu ct
orizontul previziunii este mai deprtat i cu ct aria cercetat este mai
ntins i invers.
3) Stabilirea fondului de date necesare elaborrii previziunii, alegerea
metodelor de previziune i elaborarea propriu-zis a previziunii
reprezint etapa cea mai important n elaborarea studiilor previzionale.
Ea presupune parcurgerea mai multor subetape, fiecare dintre ele avnd
obiective distincte de realizare. ntruct orice previziune se elaboreaz
lund n considerare evoluia din trecut i prezent, i deoarece fiecare
existen viitoare se bazeaz pe o situaie dat, se impune cunoaterea
aspectelor i tendinelor principale cu ajutorul unor informaii care permit
construirea unor serii dinamice de date statistice ce ofer imagini precise
i corecte asupra direciilor de evoluie precedent. Numrul mare de
informaii care pot fi utilizate sunt de urmtoarele categorii:
- informaii homologice care evideniaz esena evoluiei trecute i
prezente a obiectului previziunii i precizeaz relaiile de
interdependen dintre acesta i factorii determinani ai dinamicii
nregistrate, relaii evideniate sub forma unor legturi legice.
- informaii euristice ce provin de la specialitii cunosctori ai
domeniului previzionat;
- informaii de ambian reprezentnd informaii luate din mediul n care
exist i evolueaz obiectul previziunii.
Sursele de provenien a informaiilor i datelor necesare previziunii,
privite n raport cu organismul care elaboreaz prognoza sunt interioare i
exterioare. Sursele interioare au n vedere bncile de date ce se constituie la
nivelul celor care elaboreaz previziunile, informaiile din documente
statistice, analize efectuate n sfera existenei obiectului previziunii etc.
Sursele exterioare au n vedere informaiile care se obin la cerere (anchete,
chestionri) i cele furnizate de specialiti solicitai n acest scop.
Pe baza informaiilor i datelor constituite, odat conturat imaginea
retrospectiv - se trece la alegerea metodelor de previziune i aplicarea lor.
Din acest punct de vedere este nevoie, conform unor cerine metodologice
prezentate anterior, folosirea mai multor metode pentru acelai scop
previzional, deoarece se consider c niciodat o metod singur nu poate fi
absolut veridic n ceea ce privete rezultatele obinute. Dup aplicarea
diverselor metode se impune confruntarea rezultatelor, pentru stabilirea prin
comparaie a ipotezelor ce urmeaz a fi reinute ca cele mai posibile i
probabile.
4) Alegerea (selectarea) din multitudinea de alternative privind evoluiile
viitoare a variantei cele mai posibile i probabile constituie o etap final
a elaborrii previziunii i importana ei const n faptul c ofer
beneficiarilor previziunii elementele prospective cele mai apropiate unei
realiti viitoare, de care se poate ine seama n formularea unor strategii,
21

programe sau planuri de aciune. Aceast alegere (selecie) se poate

Alegerea
realiza utiliznd una din urmtoarele metode:
alternativelor
a) O metod bazat pe ilustrarea cantitativ a gradului de certitudine n
anumite momente, utilizeaz relaia:
St = So qt
unde: St - gradul de certitudine la momentul t;
So - gradul de certitudine la momentul iniial, cel al obinerii
variantelor previzionale;
q - gradul de meninere a certitudinii de la un moment t la
altul;
t = momentul reprezentat de anul perioadei de perspectiv
luat n considerare.
n aplicarea i interpretarea rezultatelor obinute cu aceast relaie
trebuie avut n vedere aa-numita lege a scderii certitudinii i a creterii
incertitudinii. Incertitudinea previziunii iniiale se mrete necontenit n
mod obiectiv, deoarece condiiile luate n seam la elaborarea previziunii se
pot modifica sau disprea n timp i/sau s apar noi factori, respectiv
elemente care pot influena evoluia viitoare a obiectului previziunii.
b) Metoda denumit a matricei de selecie se bazeaz pe analiza i
ierarhizarea variantelor de soluii, n funcie de anumite criterii, criterii
care sunt privite ntr-o anumit ordine de importan.
n vederea ordonrii diverselor variante n raport cu baza de selecie,
ct i n scopul realizrii opiunii ntre mai multe variante care pot s se
ncadreze n aceast baz n limite admise, este necesar ierarhizarea a nsi
criteriilor de selecie. Pentru acesta se folosete o tehnic simpl denumit
matricea criteriilor de opiune sau matricea de selecie.
n fapt este vorba de un tabel (tabelul 2.1) cu dubl intrare care
nominalizeaz att pe orizontal, ct i pe vertical, n aceeai ordine
criteriile luate n considerare.
Tabelul 2.1
Crit. A Crit. B Crit. C Crit. D Crit. N Total
Crit.A
Crit. B
Crit. C
Crit. D

Ordinea de
importan

X
X
X
X

Crit. N

Ierarhizarea criteriilor de selecie, folosind acest tabel, se face n felul

urmtor: se compar importana criteriului A cu importana criteriului B i n
cazul cnd criteriul A este considerat mai important ca B, pe linia criteriului
A n dreptul coloanei criteriului B se trece cifra 1 iar pe linia lui B n dreptul
22

coloanei A cifra 0. Aceste cifre indic raportul de importan ntre cele dou
criterii care se compar.
Se continu apoi compararea importanei ntre criteriul A i toate
celelalte criterii care urmeaz, obinndu-se spre exemplu n aceast prim
faz situaia prezentat n tabelul 2.2.
Tabelul 2.2
Crit. A Crit. B Crit. C Crit. D Crit. N Total
Crit. A

Crit. B

Crit. C

Crit. D

Crit. N

Ordinea de
importan

X
X
X

n continuare, procedndu-se similar, se compar importana

criteriului B cu cele ale criteriilor C, D, N, a criteriului C cu cele ale lui D i
N .a.m.d. pn la criteriul N.
Se nscrie pe orizontal punctele obinute cu fiecare criteriu n parte i
n funcie de totalul punctelor, se stabilete ierarhizarea criteriilor dup
ordinea lor de importan, ca de exemplu din tabelul 2.3.
Tabelul 2.3
Crit. A Crit. B Crit. C Crit.D Crit.N Total

Ordinea de
importan

Crit. A

II

Crit. B

IV

Crit. C

Crit.D

III

Crit.N

Din tabel reiese c cel mai important criteriu este criteriul C. De aceea
prima selecie a variantelor de prognoz se va face dup acest criteriu C.
Apoi, toate variantele care satisfac acest criteriu vor fi confirmate n raport
cu criteriul A, reinndu-se numai acelea care l satisfac i aa mai departe
pn se ajunge la un numr extrem de restrns de variante care satisfac toate
criteriile de opiune stabilite.
Aceasta este o metod simpl care ofer posibilitatea unei prime
selecii a variantelor posibile de previziune. Urmeaz ca printr-o eventual
analiz mai aprofundat a fiecrei variante s se aprecieze mai complet
valenele fiecreia i s se rein din rndul acestora pe cele considerate mai
probabile i posibile.
23

NTREBRI DE EVALUARE
1. Ce sunt metodele de previziune raionale?
2. Care sunt etapele generale ale elaborrii previziunilor?
3. Ce nelegei prin orizontul unei previziuni?
4. Definii aria unei previziuni.
RECOMANDRI BIBLIOGRAFICE
1. Burtic M.,Vrlan G., Stark-Ers L., Kacso S., Previziune
economic. Teorie i Aplicaii, Editura Orizonturi Universitare,
Timioara 2002
2. Nicolae V., Constantin L.D., Grdinaru I., Previziune i orientare
economic, Editura Economic, Bucureti, 1998

24

TEMA III. METODE DE PREVIZIUNE EXPLORATIVE

CONINUT
3.1. Metoda extrapolrii
3.2. Metoda analogiei
3.3. Metoda lanurilor Markov
REZUMAT
Evoluia a numeroase activiti economice este determinat ntr-o proporie
nsemnat de tendinele conturate n trecut i prezent. n acest context multiple
aplicaii practice i-au gsit metodele de previziune explorative.
OBIECTIVE
Cunoaterea principalelor metode de previziune explorative, cu
multiple aplicaii n previziune pe termen scurt i mediu a activitilor
desfurate n cadrul organizaiilor.
3.1. METODE EXTRAPOLRII
Metoda extrapolrii pornete de la premisa c procesul studiat va
evolua n condiii asemntoare celor din trecut i prezent, iar sensul i
intensitatea factorilor de influen se vor menine ntr-o proporie nsemnat
i n viitor.
Folosind aceast metod de previziune, viitorului se atribuie n bun
parte structura i logica dezvoltrii din trecut i prezent. n aceste condiii
metoda extrapolrii nu va rspunde la ntrebarea direct care va fi
viitorul?, ci la ntrebarea indirect care va fi viitor dac condiiile din
trecut i prezent nu se vor modifica substanial?.
1) Extrapolarea cantitativ

Exist dou modaliti de abordare a extrapolrii: extrapolarea

mecanic i extrapolarea euristic.
Extrapolarea mecanic, admite ipoteza c relaiile ntre variabilele de
previziune nu se vor modifica substanial n viitor.
Extrapolarea euristic, dei pornete de la analiza trecutului i
prezentului, introduce noi ipoteze privind evoluia viitoare a procesului studiat.
Se cunosc mai multe variante ale metodei extrapolrii, bazate pe
determinri cantitative. Una din aceste variante, avnd multiple aplicaii
practice, este extrapolarea analitic.
Extrapolarea analitic se bazeaz pe teoria prediciei n cadrul seriilor
statistice, astfel c studierea acestora realizndu-se n condiii diferite de
analiz. Sub acest aspect, distingem dou posibiliti de abordare a studierii
seriilor statistice: tratarea cinematic i tratarea dinamic.
A. Tratarea dinamic
Asigur o modelare global a fenomenului sau procesului studiat, prin
surprinderea genezei tendinei manifestate n evoluia acestuia. n acest caz
extrapolarea analitic poate fi realizat, n principal, n urmtoarele
25

Definirea
metodei
extrapolrii

modaliti: extrapolarea cu ajutorul sporului mediu absolut, extrapolarea

folosind ritmul mediul de cretere; extrapolarea pe baza funciilor analitice.
Modaliti
de
extrapolare

1. Extrapolarea cu ajutorul sporului mediu absolut

Pe baza datelor oferite de seriile statistice, sporul mediu absolut
poate fi calculat sub forma sporului cu baz fix sau a sporului cu baz n
lan. n aceste condiii, extrapolarea se face folosind relaia:
Yt = Y0 + n t Y

unde: Yt - nivelul variabilei dependente n anul de previziune t;

Y0 - nivelul variabilei dependente n anul de baz;
nt - numrul de ani afereni perioadei de previziune;
Y - sporul mediu absolut.
n cazul extrapolrii euristice, n funcie de aciunea unor factori
noi, sporul mediu absolut se modific:
Y Y *
unde:

Y * - sporul mediu absolut modificat.

Modificarea sporului mediu absolut se face cu ajutorul unui

coeficient k, a crui mrime se stabilete de specialiti n domeniu n
funcie de mutaiile previzibile n evoluia factorilor de influen.
Y* = Y k

Dup cum mrimea coeficientului k este subunitar, unitar sau

supraunitar, sporul mediu absolut modificat poate fi mai mic, egal sau
mai mare dect sporul mediu absolut iniial.
n aceste condiii vom avea:
Yt = Y0 n t Y

2. Extrapolarea folosind ritmul mediu de cretere

Ritmul mediul de cretere se determin pentru serii de date
statistice, reprezentnd fenomene sau procese a cror evoluie are loc sub
forma unei progresii geometrice.
Relaia dup care se face extrapolarea, este de forma:
Yt = Y0 (1 + r) t

unde: 1+r ritmul mediu de cretere.

n cazul extrapolrii euristice vom avea:
Y = Y (1 + r k' )t
t

unde: k' coeficientul ce exprim modificarea ritmului mediu de cretere;

3. Extrapolarea pe baza funciilor analitice
I. Dup natura i coninutul acestora, funciile analitice folosite n
previziune se mpart n dou grupe:
a). Funciile de regresie analizeaz evoluia variabilei dependente, n
raport de una sau mai multe variabile independente. La rndul lor
26

funciile de regresie, n raport de numrul variabilelor independente

pe care le conin, pot fi simple i multiple:
a1). Funcia de regresie simpl, studiaz evoluia variabilei
dependente n raport de o singur variabil independent:
Y = f(x)

variabila dependent;
unde: Y
x variabila independent.
a2). Funcia de regresie multipl, urmrete evoluia variabilei
dependente n raport de dou sau mai multe variabile
independente:
Y = f(x i )

unde: i = 2, n - numrul variabilelor independente.

b). Funciile de tendin, evideniaz evoluia variabilei independente n
raport de timp. n acest caz timpul ca variabil complex,
ndeplinete rolul de variabil independent:
Y = f(t)

unde: t timpul.
II. Dup forma legturilor ntre variabile, funciile analitice folosite n
previziune se mpart n dou categorii:
a). Funciile liniare evideniaz modificarea uniform a variabilei
dependente, sub influena schimbrii variabilei sau variabilelor
independente.
n raport de numrul variabilelor independente, funciile
liniare pot fi simple sau multiple.
a1). Funcia liniar simpl, are ca expresie analitic ecuaia unei
drepte:
Y = a + bx

unde: a, b parametrii;
x variabila independent;
Graficul acestei funcii se prezint n figura 3.1.

Fig.3.1.
27

a2). Funcia liniar multipl, accept existena unei legturi liniare

ntre variabila dependent i variabilele independente:
Y = a + bx 1 + cx 2 + ....... + zx n

unde: a, b, c....z parametrii;

x1, x2...xn variabile independente
b). Funcii neliniare cu aplicaii multiple n previziunile economice,
sunt funcia exponenial, funcia de putere, funcia parabolic,
funcia hiperbolic, funcia logistic i funcia semilogaritmic 4 .
b1). Funcia exponenial este specific proceselor economice, a
cror evoluie are loc n progresie geometric.
Y = a b x

Graficul acestei funcii se prezint n figura 3.2.

O alt variant a funciei exponeniale, este dat de relaia:
Y = a e x ,

iar graficul se prezint n figura 3.3.

Fig.3.2.

Fig. 3.3.

Pentru a = 1, aceast funcie devine:

Y = e x

Graficul funciei fiind redat n figura 3.4.

Alte funcii neliniare sunt prezentate de V. Nicolae, L. D. Constantin, I. Grdinaru, Previziune i

orientare economic, Editura Economic, Bucureti, 1998, p. 155-170; C. Prlog, Metode de
analiz previzional, Editura Oscar Print Bucureti, 1998, p. 16-33; E. Jaba, Statistica, Editura
Economic, Bucureti, 1998, p. 411-434.

28

Fig. 3.4.

O alt funcie exponenial este de forma:

Y = a bcx

avnd graficul prezentat n fig. 3.5.

Fig. 3.5.

Aceast funcie este cunoscut sub denumirea de curba lui

Gompertz 5 .
Dei conceput pentru descrierea unor comportamente demografice, ea
i-a gsit multiple aplicaii practice n econometrie, modelarea creterii
economice, marketing etc.
b2). Funcia de putere este caracteristic proceselor economice, a
cror ritmuri de cretere sunt relativ constante.
Y = a x b

Graficul funciei de putere se prezint n figura 3.6.

Fig. 3.6.

Bazele acestei funcii au fost puse de Benjamin Gompertz n anul 1825, prezentnd-o n lucrarea
On the nature of the function exresive on the law human mortality.

29

b3). Funcia parabolic este adecvat proceselor economice, a

cror evoluie tinde ctre un punct de maxim sau de minim.
Odat depit acest punct, n funcie de caz, funcia parabolic
prezint o tendin de cretere sau descretere.
Y = a + bx + cx 2

Graficul acestei funcii parabolice este prezentat n figura 3.7.

Fig. 3.7.

b4). Funcia hiperbolic este folosit aproximativ n aceleai

condiii ca i funcia parabolic

1
Y = a + b
x
iar graficul funciei este redat n figura 3.8.
b5). Funcia logistic se recomand a fi folosit n previziunea pe
termen lung a unor procese economice, a cror ritm de evoluie
este mai accelerat la nceputul perioadei de previziune i mai
lent spre finele acesteia.
Y =

k
1 + be ax

avnd urmtorul grafic (fig.3.9).

Fig.3.8.

30

Fig. 3.9.

O alt funcie logistic, frecvent folosit n previziunile

economice, este de forma:
Y = k ae x

cu exprimarea grafic din figura 3.10.

Fig. 3.10.

b6). Funcia semilogaritmic, ce are ca expresie analitic relaia de

forma:
Y = a + b lg x

Graficul acestei funcii se prezint n figura 3.11.

Folosirea funciilor analitice n previziunea proceselor economice
impune ndeplinirea simultan a urmtoarelor condiii:
s existe o legtur cauzal ntre variabila dependent i variabila sau

variabilele independente;
fiecrei valori a variabilei sau variabilelor independente, s-i
corespund o singur valoare a variabilei dependente;

31

Fig. 3.11.

n cazul regresiei multiple variabilele independente s nu se influeneze

Tipuri de
variaii n
tratarea
cinematic

reciproc, amplificnd sau diminund astfel aportul lor la modificarea

variabilei dependente;
s fie respectat realitatea economic, alegnd variabile ce nu contrazic
legitile economice.
B. Tratarea cinematic
Pornete de la ipoteza c valorile reale ale unei serii statistice, pot fi
descompuse n urmtoarele tipuri de variaii sau micri:
a. Variaie de lung durat, stabil, numit i tendin, care marcnd
sensul general al evoluiei procesului, evideniat de seria de date
statistice, determin direcia fundamental a micrii;
b. Variaii periodice, ciclice, sezoniere sau ritmice n jurul tendinei, ce
au loc n anumite condiii, sunt rezultatul aciunii unor factori naturali,
sociali etc. sau a anumitor neregulariti calendaristice;
c. Variaii ntmpltoare, accidentale, perturbatoare sau reziduale,
create de influena factorilor aleatori, determin abaterea de la tendina
general i variaiile periodice.
Folosirea metodei extrapolrii n previziunile economice, comport
parcurgerea a dou etape: analiza seriei de date statistice i previziunea
propriu-zis.
I. Analiza seriei de date statistice
n aceast etap, se urmresc aspecte specifice fiecrei modaliti de
abordare a studierii seriilor statistice:
A.1. Tratarea dinamic 6
Analiza seriei de date statistice, urmrete, n principal, urmtoarele
aspecte:
alegerea formei funciei analitice ce urmeaz a fi folosit n

previziune;
determinarea parametrilor funciei analitice;
verificarea formei funciei analitice.
A.1.1.Alegerea formei funciei analitice

M. Burtic, G. Vrlan, Previziune. Metode i tehnici, Editura Mirton, Timioara, 1998, p. 54-56,
Prognoza i conflictele, Editura Militar, Bucureti, 1974, p. 174-180; E. Jaba, Op. cit. p. 411-413

32

O metod frecvent folosit n acest scop, o constituie reprezentarea

grafic. Graficul astfel obinut, red evoluia intuitiv a procesului studiat n
perioada analizat.
Presupunem c din reprezentare grafic a unei serii de date statistice,
s-a obinut urmtoarea evoluie (Fig. 3.12.):

Fig. 3.12.

Rezult c evoluia procesului sau fenomenului studiat, poate fi

aproximat cu ajutorul ecuaiei dreptei:
Yi = a + bx i

unde: Y - valorile variabilei dependente calculate;

i = 1, n - numrul termenilor seriei de date.
Parametrul a denumit i termen liber, nu are, de regul, o
semnificaie aparte, ci doar una de calcul, putnd lua valori att pozitive ct
i negative 7 .
Parametrul b poart denumirea de coeficient de regresie, sau
coeficient unghiular i reprezint n sens geometric, unghiul sau panta
dreptei.
A.1.2 Determinarea parametrilor funciei analitice
ntruct procesele economice nu evolueaz perfect dup o dreapt, se
impune ca parametri funciei analitice s fie astfel calculai nct diferenele
dintre datele reale i cele calculate cu funcia respectiv s fie minime. n acest
scop, se recomand folosirea metodei celor mai mici ptrate.
S=

(Y Y )
i

minim

i=1

unde: Yi valorile reale (empirice) ale seriei statistice.

7

O interpretare a parametrului a ca valoare a variabilei dependente pentru x = 0, poate conduce n

numeroase cazuri la rezultate ce nu corespund realitii, lipsite de orice posibilitate de a i se atribui
un sens economic.

33

nlocuind pe Yi cu expresia analitic a ecuaiei dreptei se obine:

S=

(Y a bx )
i

minim.

i=1

Condiia de minim este ndeplinit, cnd derivatele pariale ale

expresiei n raport cu fiecare din cei doi parametri sunt egale cu zero.
S'
S'
= 0.
= 0;
a
b

Dezvoltnd cte o serie de date pentru fiecare parametru i ordonnd

termenii celor dou serii, se obine sistemul de ecuaii necesar determinrii
parametrilor:
n
n

+
=
na
b
x
Yi

i =1
i =1
. n
n
n
a x + b x 2 =
Yi xi

i
i
i =1
i =1
i =1
Completnd sistemul de ecuaii cu datele necesare i rezolvndu-l, se
va obine valoarea fiecrui parametru.

n cazul unei funcii de regresie n factoriale, determinarea

parametrilor, folosind metoda celor mai mici ptrate, impune aducerea n
prealabil a funciei la forma liniar prin logaritmare.
Alegerea funciei analitice ce urmeaz a fi folosit n previziune, poate fi
fcut i pe baza unor teste 8 .
Verificarea
funciei
analitice

A.1.3. Verificarea formei funciei analitice

Verificarea funciei alese prin reprezentare grafic, poate fi fcut n
dou modaliti: analitic i global.
Verificarea analitic urmrete, n esen, testarea semnificaiei
parametrilor funciei.
n cazul funciei de regresie liniar simpl, testarea se face folosind
criteriul t din distribuia Student 9 . Pentru funciile neliniare se
recomand folosirea criteriului Hi-ptrat 10 .
Testarea semnificaiei poate fi extins i la nivelul coeficientului de
corelaie, respectiv raportului de corelaie.

E. F. Croxton, J. I. Cowden, S. Klein, Applied General Statistics, Third Edition, Prentice-Hall, Inc.
Englewood Clifts, N.Y. 1997, p. 282 - 283
9
M. Burtic, G. Vrlan, Op. cit. p. 76-78
10
E. Jaba, op.cit., p. 348-349

34

Verificarea global presupune compararea valorii empirice a

coeficientului, respectiv a raportului de corelaie, a coeficientului de determinare,
respectiv a raportului de determinare, abaterii medii ptratice i coeficientului
de variaie, cu nivele ale acestora considerate ca acceptabile n practic.
Coeficientul de corelaie. n cazul funciei liniare simple, coeficientul
de corelaie notat cu r, se calculeaz cu relaia 11 :
r = by/x bx/y

Raportul de corelaie. Este specific funciilor neliniare i se determin

cu relaia:
n

R = 1

(Y Y )

i =1
n

(Y Y )

i =1

Coeficientul de determinare, respectiv raportul de determinare. Se

calculeaz ridicnd coeficientul, respectiv raportul de corelaie la ptrat.

d = r2 sau d = R2.
n cazul corelaiei multiple, se calculeaz att coeficientul de
determinare total ct i coeficienii de determinare parial.
unde:

D = R2/x1,x2,x3....xn
D coeficientul de determinare multipl (total);
R2/x1,x2,x3....xn coeficientul de corelaie multiplu.

Pentru o funcie liniar multifactorial, coeficienii de determinare

parial se calculeaz astfel:
n

Yi x 1i

i=1

dY/x 1 x 2 ...x n = b

x
i=1
n

Yi x 2i
n

i=1

i=1

dY/x 2 x 1...x n = b

1i

i=1

Y )

i=1

Yi

x
Yi

i=1
n

i=1

2i

i=1

Y )
i

i=1

.....................................................................
n

n
dY/x n x 1...x n = b

Yi x ni

i=1

i=1

11

x
Yi

i=1
n

ni

i=1

Y )
i

i=1

Se cunosc i alte modaliti de calcul a coeficientului de corelaie: J. I. Resa, Statistica, Tipografia

Universitii Timioara, 1986, p. 238-239

35

Abaterea medie ptratic se calculeaz cu relaia 12 :

n

(Yi Yi )2
i =1

Coeficientul de variaie se determin astfel:

v=

100
Y

unde: Y este media valorilor calculate.

Se apreciaz c funcia analitic aleas prin reprezentarea grafic
aproximeaz suficient de bine evoluia procesului studiat i rspunde
cerinelor impuse de folosirea sa n previziune, dac sunt ndeplinite
simultan urmtoarele condiii:

r, R 0,85
d, D 0,66
, v 3
Dac funcia analitic respectiv nu rspunde acestor cerine, se va
proceda la alegerea altei funcii care s ndeplineasc aceste condiii sau la
folosirea unei alte metode de previziune.
n cazul seriilor statistice cu un numr redus de termeni, verificarea
liniaritii funciei alese prin reprezentare grafic poate fi fcut folosind
criteriul Z din funcia de distribuie normal sau funcia lui Laplace.
zi =

Yi Yi

n funcie de nivelul de semnificaie ales, se calculeaz valoarea lui (z):

(z) =

1 q
2

Dac toate mrimile zi calculate pentru fiecare termen al seriei de

date statistice sunt inferioare valorii normate z, rezultate din tabelul de
distribuie a funciei lui Laplace, atunci funcia aleas prin reprezentarea
grafic aproximeaz corespunztor evoluia datelor reale i poate fi folosit
n previziune.
B1. Tratarea cinematic Analiza seriei de date statistice are drept scop
identificarea, pe baza datelor din trecut i prezent, a celor trei tipuri
de variaii: stabil, periodice i ntmpltoare.
Variaia stabil este pus n eviden, de obicei, prin ajustarea
seriilor statistice;
12

Pentru o mai mare exactitate a calculelor, n cazul seriilor statistice cu un numr redus de termeni,
n

se recomand folosirea relaiei: =

2
(Yi Yi )

i=1

n 1

36

Variaiile periodice mrimea acestor variaii se determin sub

forma unor coeficieni, ce pot fi exprimai n mrimi relative sau
absolute;
Variaiile ntmpltoare sunt exprimate sub form
procentual, n raport cu variaiile periodice sau variaia total,
formnd o plaj n jurul seriei statistice calculate.
Agregarea celor trei componente poate fi fcut dup unul din cele
dou modele fundamentale: modelul aditiv sau modelul multiplicativ.
Modelul aditiv, rezult din simpla nsumarea a celor trei
componente: stabil, periodic i ntmpltoare:

Y=T+C+U
unde: Y volumul date reale;
T componenta stabil;
C componenta ciclic (periodic);
U componenta ntmpltoare.
Modelul multiplicativ este dat de produsul celor trei componente:
Y=TCU
Previziunea propriu-zis
n aceast etap, se urmresc dou aspecte distincte:
Determinarea nivelului variabilei rezultative corespunztor orizontului

de previziune;
Stabilirea plajei de toleran;
II.1. Determinarea nivelului variabilei
orizontului de previziune

rezultative

corespunztor

Evoluia variabilei rezultative, se stabilete diferit n funcie de

modalitate de abordare a studierii seriei statistice.
A.2.1. Tratarea dinamic
Nivelul variabilei rezultative, se previzioneaz urmrind
urmtoarea succesiune:
a.1. Se estimeaz nivelul variabilei, respectiv variabilelor
independente, corespunztor orizontului de previziune;
a.2. n funcie de nivelul estimat al variabilei, respectiv
variabilelor independente, se previzioneaz evoluia
variabilei dependente folosind funcia analitic
corespunztoare.
B.2.1. Tratarea cinematic
n acest caz, nivelul variabilei rezultative se previzioneaz
parcurgnd urmtoarea succesiune:

37

Etapele
previziunii
propriu-zise

b.1. Se previzioneaz separat fiecare din cele trei categorii de

variaii, stabil, ciclice i ntmpltoare, admind
urmtoarea ipoteze 13 :
i. structura identificat a seriei se conserv;
ii. structura identificat a seriei variaz;
b.2. Compunerea celor trei componente ale seriei statistice, dup
unul din cele dou tipuri de modele fundamentale: modelul
aditiv sau modelul multiplicativ.
Modelul aditiv:
+U

Y = T + C

, U
- nivelul previzionat a variabilei rezultative,
unde: Y, T, C
componentei stabile, ciclice i ntmpltoare.

Modelul multiplicativ:
U

Y = T C

II.2. Stabilirea plajei de toleran

Dup cum verificarea funciei alese prin reprezentare grafic poate fi
fcut analitic sau global i stabilirea plajei de toleran de ncredere se va
face n cele dou modaliti.
Modaliti
de stabilire
a plajei de
toleran

a. Stabilirea analitic a plajei de toleran n acest caz, ntr-o

prim etap se determin limita inferioar i limita superioar
pentru fiecare din parametri funciei perspective. n etapa
urmtoare, n raport de cele dou limite ale parametrilor funciei
se stabilete plaja de toleran. n acest sens se vor da valori
variabilei, respectiv variabilelor independente, corespunztoare
nivelului estimat al evoluiei acestora n cadrul orizontului de
previziune 14 .
b. Stabilirea global a plajei de toleran de aceast dat, plaja
de toleran se stabilete adugnd i respectiv scznd din
nivelul previzionat al variabilei dependente aferente orizontului
de previziune o anumit abatere.
Yi' = Yi + Y
Yi'' = Yi Y

unde: Yi' - limita superioar a plajei de toleran;

Yi'' - limite inferioar a plajei de toleran;
Y - abaterea fa de nivelul estimat al variabilei dependente.

Preocuprile existente n domeniul perfecionrii metodologiei de

elaborare a previziunilor, au condus la folosirea i a altor metode bazate pe
analiza i extrapolarea seriilor de date statistice. Printre acestea o larg
13
14

M. Brutic, G. Vrlan, Op. cit. p. 57-58

M. Burtic, G. Vrlan, Op. cit. p. 82-83

38

circulaie n literatura de specialitate i n practica curent i-au gsit-o

metodele lui Brown i Mayer, Holt sau modelele lui Box-Jenkins, Muth
Winters etc. 15 .
2) Extrapolarea calitativ
METODA EVENIMENTELOR PRECURSOARE

Metoda evenimentelor precursoare are drept scop de a pune n

eviden evoluia previzibil a proceselor n condiiile existenei n timp a
unor strnse legturi ntre tendinele de evoluie a dou dezvoltri, din care
una o precede pe cealalt. Aceast metod este legat de dezvoltrile de tip
corelaional, fiind folosit n studiul evoluiei unor procese a cror evoluie
este determinat de un alt proces.
n esen, metoda evenimentelor precursoare const n stabilirea
legturilor cauzale ntre dou sau mai multe tendine precum i a gradului de
constant a acestor legturi. Pe aceast baz se va defini tendina
conductoare, tendina ce este determinat pentru evoluia viitoare.
Dei conceput pentru a fi folosit pentru previziunile din domeniul
tehnicii, metoda evenimentelor precursoare i-a gsit multiple aplicaii
practice i n previziunile economice. De exemplu, putem previziona
consumul de ap sau energie electric pe locuitor n corelaie cu nivelul de
dezvoltare a unei ri, sau a vnzrilor de mobil ori de bunuri electrocasnice
de folosin ndelungat (frigidere, maini de splat etc.) n funcia de
construciile de locuine sau numrul de cstorii.
S presupunem c evoluia construciei de locuine i vnzrilor de
mobil ntr-o localitate A, se prezint astfel (Figura 3.13).
Valori
- eveniment precursor
- eveniment succesor

timp

Fig.3.13

Rezult c vnzrile de mobil evolueaz n strns legtur cu

construciile de locuine. n funcie de estimrile cu privire la construciile
15

Curs de prognoz, Laboratorul de cercetri prospective al Universitii din Bucureti, 1972, p. 145

39

Definii
Metoda
evenimentelor
precursoare

de locuine putem previziona cererea de mobil aferent acestui segment de

cumprtori.
Pentru ca metoda evenimentelor precursoare s dea rezultatele
scontate, se impune ca ntre cele dou dezvoltri relaia precursor succesor
s aib un caracter stabil.
METODA CURBEI NFURTOARE

Definii
Metoda
curbei
nfurtoare

Aceast metod urmrete s evidenieze dinamica rezultantei unor

procese complexe formate din mai multe elemente, care intervin succesiv n
evoluia de ansamblu a procesului studiat.
n esen, metoda curbei nfurtoare const n reprezentarea
simultan a mai multor curbe de evoluie i extrapolarea tangentei pe o
nfurtoare.
Conceput pentru a fi folosit n previziunile pe termen scurt i mediu
din domeniul tehnologic, metoda curbei nfurtoare i-a gsit aplicaii
practice n cele mai diferite activiti tehnice: viteza calculatoarelor
electronice i mijloacelor de transport, randamentul acceleratoarelor de
particule etc. 16 n ultimele decenii metoda curbei nfurtoare i-a extins
sfera de aplicare i n previziunile economice, fiind folosit cu rezultate
corespunztoare n previziunea cererii de bunuri de folosin ndelungat:
aparatura audio-vizual, frigidere, maini de splat etc.
Spre exemplu, cererea populaiei pentru televizoare a evoluat ca
urmare a lansrii pe pia a unor generaii noi de televizoare, cu parametrii
tehnico funcionali superiori i fiabilitatea sporit (Fig. 3.14).

Fig.3.14

Din graficul prezentat, rezult c nzestrarea populaiei cu televizoare

a sporit odat cu lansarea pe pia a unei noi generaii de televizoare, menite
s impulsioneze pe mai departe cererea.
Fiecare generaiei de produse are propria curb de evoluie a cererii,
mai accentuat la nceputul perioadei de via i mai lent spre sfritul
acesteia cnd intr chiar n declin. Privit individual fiecare curb red doar
o imagine parial a nzestrrii populaiei cu televizoare, fr a sugera
posibilitatea evoluiei viitoare a acesteia. Aprecierea tendinei de ansamblu a
nzestrrii populaiei cu televizoare se face cu ajutorul curbei nfurtoare,
16

R.U. Ayres, Envelope Curve Forecasting, n Technological Forecasting for Industry and
Government, Prentice Hall, Inc. N. Jersey, 1968

40

care se obine prin compunerea tendinelor pariale ntr-o rezultant cu

caracter de medie, evideniat de tangenta la curbele pariale ce se succed.
Extrapolnd tangenta la nfurtoare, se poate previziona nzestrarea
populaiei cu televizoare chiar dac n momentul elaborrii previziunii nu se
cunosc care vor fi performanele noii generaii de televizoare ce va
impulsiona pe mai departe creterea nzestrrii populaiei cu aceste produse.
n concluzia, putem spune c metoda curbei nfurtoare face o
combinaie ntre analiza procesului studiat i extrapolarea acestora, pe de o
parte, i analiza sintetic i extrapolarea rezultantei pe de alt parte.
Fa de alte metode de extrapolare, metoda curbei nfurtoare
prezint, n principal, urmtoarele avantaje:
- nu introduce orientri apriorice n elaborarea previziunii;
- ultima limit n evoluia procesului studiat, poate fi descompus n
elemente componente i analizat n detaliu;
- prezint o mai mare stabilitate a evoluiei caracteristicilor studiate.
3.2. METODA ANALOGIEI
Comparaiile n timp i spaiu sunt frecvent folosite n analiz i
previziune. Cnd aceste comparaii sunt utilizate n proiectrile economice,
se constituie n cadrul unei metode specifice 17 . n esen, metoda analogiei
const n analiza evoluiei unui proces sau fenomen n scopul stabilirii
modului de asemnare cu alte procese sau fenomene a cror evoluie n timp
se cunoate.
Dei conceput pentru a fi folosit n comparaiile internaionale, ca
analogie istoric, aceast metod i-a gsit aplicaii practice n previziunile
teritoriale precum i la nivelul agenilor economici.
Folosirea metode analogiei n calculele previzionale, impune
parcurgerea mai multor etape:
1. Stabilirea tendinei evoluiei indicatorilor comparai n cele dou
uniti de cercetare. n acest scop se vor forma serii de date statistice,
cuprinznd evoluia indicatorilor comparai n unitile respective.
2. Identificarea concordanei orientrii tendinei. Nu pot fi comparate
uniti de cercetare a cror indicatori prezint tendine de evoluie
contrare, iar seriile de dat statistice trebuie s fie monoton cresctoare
sau descresctoare.
3. Stabilirea decalajului pentru unitatea de cercetare mai puin avansat,
prin rezolvarea ecuaiei:
f1(t) = f2 (t + d)
unde: f1(t) - funcia analitic, reprezentnd evoluia procesului sau
fenomenului studiat n unitatea de comparaie;
f2(t+d) - aceeai funcie pentru unitatea comparat;
d
- decalajul n timp ntre nivelul indicatorilor comparai n
cele dou uniti de cercetare.
4. Determinarea evoluiei decalajului ntre cele dou uniti de
cercetare. Decalajul se determin dnd valori variabilei independente
corespunztoare diferitelor momente din cadrul intervalului studiat, sau
perioadei de previziune.
Spre exemplu, presupunem c PIB-ul pe locuitor n dou regiuni cu
nivele diferite de dezvoltare a evoluat conform graficului din figura 3.15.
17

C. Prlog, Op. cit. p. 101

41

Definii
Metoda
analogiei

Din graficul reprezentat se observ existena unui decalaj n timp ntre

nivelele de dezvoltare a celor dou regiuni, decalaj ce se reduce treptat de la
o perioad la alta.
Valori
Y1
Y2

Timp

Fig. 3.15.
Pornind de la tendina conturat n evoluia nivelelor de dezvoltare a celor
dou regiuni, ea poate fi aproximat cu o funcie liniar de tendin de form 18 :
Yi = a + b t i

Particulariznd aceast relaie pentru cele dou regiuni, vom avea:

Y1i = a1 + b1 t i respectiv Y2 i = a 2 + b 2 ( t i + d)

nlocuind cele dou expresii n relaia de baz, aceast devine:

a1 + b1 t i = a2 + b 2 ( t i + d)

Fcnd unele calcule intermediare, se ajunge n final la relaia cu care

se determin decalajul existent n timp ntre nivelele de evoluie a indicatorilor
comparai n cele dou regiuni comparate:
d=

(a1 a 2 ) + (b1 b2 ) t i
b2

Decalajul existent n timp ntre cele dou regiuni se determin dnd

valori variabilei independente t, corespunztoare diferitelor momente ale
intervalului analizat sau perioadei de previziune.
Valoarea decalajului poate fi, n funcie de caz, pozitiv, nul sau
negativ, evideniind un nivel superior, egal sau inferior a indicatorilor
comparai n unitatea de cercetare de comparaie n raport cu unitatea de
cercetarea comparat.
De asemenea, se poate determina cu exactitate dup ci ani nivelul
indicatorilor comparai n cele dou uniti de cercetare este egal, folosind
relaia:
ti =
18

a1 a 2
b 2 b1

n raport cu evoluia procesului studiat, pot fi folosite i alte funcii. Vezi M. Burtic, G. Vrlan,
Aplicaii, planificarea i prognoza dezvoltrii economico-sociale, Tipografia Universitii
Timioara, 1986, p. 34-41.

42

3.3 METODA LANURILOR MARKOV

Folosirea metodei lanurilor Markov n previziunea structurii
proceselor economice, are la baz ipoteza conform creia evoluia n timp a
procesului studiat depinde n sens probabilistic de structura sa anterioar iar
procesul n sine are un caracter dinamic 19 .
n esen, un lan Markov este definit de vectorul de stare iniial i
matricea probabilitilor de trecere. Vectorul de stare iniial, corespunde
structurii procesului studiat n ultimul an pentru care se cunosc date reale.
Elementele matricei probabilitilor de trecere sunt estimate n practic cu
ajutorul frecvenelor relative ale elementelor componente al procesului
studiat, exprimate prin date empirice. n acest scop se parcurg urmtoarele
etape:
1. Se compar structura pe elemente componente ale procesului studiat
n ultimii doi ani, evideniind modificrile ce au avut loc la nivelul
fiecrui element n ultimul an fa de anul precedent.
2. Fiecare abatere negativ, nregistrat de anumite elemente, se
repartizeaz tuturor elementelor care au nregistrat abateri pozitive,
proporional cu ponderea abaterilor pozitive.
3. ntr-un tabel cu un numr egal de linii i coloane, se nscrie pe
diagonala principal valoarea cea mai mic a fiecrui element
rezultat i compararea structurii pe elemente componente n primii
doi ani. La intersecia liniilor corespunztoare elementelor a cror
pondere a sczut cu coloanele reprezentnd elementele cu structur
cresctoare, fr a marca semnul, se trec valorile abaterilor negative
rezultate n urma calculelor efectuate.
4. Se repet raionamentul prezentat n etapele anterioare, de un numr
de ori egal cu n-1 ani pentru care dispunem de date reale. Se
compar de fiecare dat structura pe elemente componente n ultimul
an cu anul urmtor, obinnd astfel n-1 matrici a trecerilor de la un
an la altul.
5. nsumnd cele n-1 matrici a trecerilor de la un an la altul, se obine
matricea trecerilor totale corespunztoare celor n ani supui
analizei.
6. Se determin elementele matricei probabilitilor de trecere, folosind
relaia:
pij =

x ij
n

xij
j =1

unde: pij - probabilitatea modificrii structurii elementului i n

favoarea sau defavoarea elementului j, odat cu trecerea
de la un an la altul;
xij - suma structurii trecerilor totale de la elementul i la
elementul j, n decursul celor n ani supui analizei.
n - numrul elementelor procesului studiat.

19

Bazele acestei metode au fost puse de ctre matematicianul rus A. Markov, fiind interpretat ca metod
de previziune structural.

43

Definii
Metoda
lanurilor
Markov

7. Se previzioneaz structura pe elemente componente a procesului

studiat, folosind relaia:
Sk = (PT )k Sn

unde: Sk

- structura elementelor procesului studiat n anul de

previziune k;
T k
(P ) - matricea transpus a probabilitilor de trecere, ridicat la
puterea corespunztoare anului de previziune;
Sn - vectorul de stare iniial;
n
- ultimul an pentru care dispunem de date reale;
k
- anul pentru care se elaboreaz previziunea;
Metoda lanurilor Markov i-a gsit multiple aplicaii practice n
procesele de structur la nivel micro i macroeconomic. Dei utilizarea
acestei metode necesit un volum mare de calcule, ea se preteaz la
folosirea tehnicii electronice de calcul.
NTREBRI DE EVALUARE
1. n ce const metoda extrapolrii?
2. Ce nelegei prin extrapolare mecanic?
3. Definii extrapolarea euristic.
4. Care sunt principalele modaliti de efectuare a extrapolrii
analitice?
5. Cum se face extrapolarea cu sporul mediu absolut?
6. Cum se face extrapolarea cu ritmul mediu de cretere?
7. Ce sunt funciile analitice de regresie?
8. Ce sunt funciile analitice de tendin?
9. Care sunt etapele folosirii metodei extrapolrii analitice n
previziune?
10. Ce exprim mrimea parametrului b n cazul funciei liniare?
11. Cum se verific funcia analitic aleas prin reprezentare grafic?
12. Cum se previzioneaz nivelul variabilei dependente folosind
funciile analitice de regresie i de tendin?
13. Cum se stabilete intervalul de ncredere n previziunile cu
funciile analitice?
14. Ce urmrete metoda analogiei?
15. Cum se determin mrimea decalajului existent ntre indicatorii
comparai?
16. Ce exprim mrimea decalajului existent ntre indicatorii
comparai?
17. Cum se determin perioada dup care nivelul indicatorilor
analizai este egal?
18. Ce valori poate lua decalajul existent ntre nivelul indicatorilor
analizai?
19. Cnd se folosete metoda lanurilor Markov n previziune?
20. Care sunt elementele definitorii a unui lan Markov?
21. Cum se determin elementele matricii posibilitilor de trecere n
cazul metodei lanurilor Markov?
22. Cum se previzioneaz structura pe elemente componente folosind
metoda lanurilor Markov?
44

APLICAII
APLICAIA 1
La o firma A cheltuielile de publicitate i vnzrile realizate perioadei
1996-2005 sunt prezentate n tabelul de mai jos. Se cere realizarea unei
prognoze privind volumul vnzrilor realizate n anul 2006 prin utilizarea
unei funcii de regresie n condiiile alocrii unei sume de 14.000 usd
pentru publicitate n acest an.
(1000$)
Anul
1996
1997
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
TOTAL

X
Y
Ch.pub. Vanzari
12
1010
8
920
10
1100
13
1200
7
900
8
820
10
930
6
750
9
910
11
1050
94
9590

XY
12120
7360
11000
15600
6300
6560
9300
4500
8190
11550
92480

Y
144
64
100
169
49
64
100
36
81
121
928

1020100
846400
1210000
1440000
810000
672400
864900
562500
828100
1102500
9356900

Funcia liniar de regresie:

Y = a +b x

a - un nivel de baza care nu depinde de variabila independenta x

b - spor marginal
Parametrii estimai au urmtoarele valori:
a = 464,86 dac nu s-a face publicitate volumul vnzrilor ar fi de
464,8 mii. usd.
b = 52,568 la modificarea cheltuielilor de publicitate cu o unitate (1
mie usd.) vnzrile cresc cu 52,568 mii. usd.
Coeficientul de corelaie:
r = 0,87 arat o corelaie direct i intens ntre vnzri i
cheltuielile de publicitate
Vnzrile reale i vnzrile estimate n funcie de cheltuielile de
publicitate (aferente perioadei istorice) sunt prezentate n graficul de mai
jos:

45

1300
1200

y = 464.86+52.568x

Vanzari

1100
1000
900
800
700
600
4

10

Ch. pub.

Prognoza pentru anul 2006 este:

Y = 464,86 + 52,568 14 =

= 1200,8 (mii.usd )

46

12

14

APLICAIA 2
Cifra de afaceri a unei firme n perioada 2001-2005 a evoluat conform
tabelului de mai jos. Se cere realizarea unei prognoze pentru anul 2006 prin
utilizarea unei funcii de tendin:
(mil. euro)
Anul
Variabila timp(t)
2001
1
2002
2
2003
3
2004
4
2005
5
TOTAL
15

Cifra de afaceri(CA)
232.29
330.17
371.43
435.21
546.63
1,915.72

tCA
232.29
660.33
1114.28
1740.83
2733.13
6480.88

1
4
9
16
25
55

CA
53,958.67
109,009.26
137,959.00
189,406.44
298,801.07
789,134.44

Funcia liniar de tendin:

Y = a + bt
b semnific sporul mediu de cretere

Parametrii estimai au urmtoarele valori:

a = 153,03
b = 75,372 cifra de afaceri a crescut n medie cu 75,372 mii. euro pe an
Cifra de afaceri real, precum i cifra de afaceri estimat pentru
perioada istoric i cifra de afaceri prognozat sunt prezentate n tabelul i
graficul de mai jos:
700.00
600.00

CA

500.00
400.00
300.00

y =153.03+75.372*t

200.00
100.00
0.00
1
Anul
2001
2002
2003
2004
2005
2006

Variabila timp(t)
1
2
3
4
5
6

Cifra de afaceri(CA) CA estimata

236.40
232.29
309.77
310.17
383.14
371.43
456.52
435.21
529.89
546.63
Prognoza=
603.26

Prognoza pentru anul 2006 se calculeaz astfel:

Y = 153,03 + 75,372 6

= 603,26(mil.euro)
47

APLICAIA 3
Dou firme A i B au cunoscut urmtoarea evoluie a cifrei de afaceri
(tabelul de mai jos). Se cere estimarea momentului n care cele dou firme
vor avea acelai nivel al cifrei de afaceri i decalajul existent ntre cele dou
firme (perioada de timp dup care firma B va nregistra cifra de afaceri pe
care firma A a nregistrat-o la un anumit moment t).
Anul
1996
1997
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010

t
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15

CA a firmei A
258
265
303
329
341
375
405
448
455
475
507.7
533.6
559.49
585.37
611.25

CA a firmei B
150
195
215
245
285
315
330
385
425
450
481.0
514.0
547.0
580.0
613.0

decalaj
2.968044
2.75225
2.536455
2.320661
2.104867
1.889073
1.673278
1.457484
1.24169
1.025895
0.810101
0.594307
0.378512
0.162718
-0.05308

Decalajul de timp:
d=

[(a A a B ) + (b A bB )t ]
bB

Parametrii estimai:
aA

223.07

bA

25.88

aB

118.00

bB

33.00

aA > aB - firma A se afl la un nivel iniial superior

bB > bA firma B are un ritm de cretere superior firmei A
Evoluia cifrei de afaceri i a cifrei de afaceri estimat pentru cele
dou companii:

48

600
500
400

YA = 223.07+25.879*t

300
200
100

YB =118+ 33*t

0
1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005

Perioada n care cele dou companii vor avea aproximativ aceiai cifra
de afaceri:
(a a B )
t* = A
= 14,75 (dup 9 luni ale anului 2010)
(bB b A )

49

APLICAIA 4
Evoluia cotelor de pia pentru piaa telefoniei mobile pentru
perioada 2000-2005 este prezentat n tabelul de mai jos. Se cere prognoza
structurii pieei telefoniei mobile pentru anul 2006:
Evoluia cotelor de pia:
Cote de piata (% nr. utilizatori)

C
O
Z
S
M
Total

2000
51.0
47.5
0.0
1.5
0.0
100.0

2001
50.2
45.8
0.4
1.4
2.2
100.0

2002
48.4
45.2
0.4
0.9
5.1
100.0

2003
49.4
40.3
1.4
0.0
8.9
100.0

2004
51.8
43.7
1.7
0.0
2.8
100.0

2005
49.8
47.3
2.9
0.0
0.0
100.0

Abaterile structurale pentru fiecare pereche de ani consecutivi:

(O)
(Z)
45.8
0.4
47.5
0
-1.7
0.4
0
0.4
0 0.153846

(S)

2000
2001
Abateri
Abateri +
Ponderi

(C )
50.2
51
-0.8
0
0
(C )
48.4
50.2
-1.8
0
0

(O)
45.2
45.8
-0.6
0
0

(S)

2001
2002
Abateri
Abateri +
Ponderi

(Z)

(M)

1.4
2.2
1.5
0
-0.1
2.2
0
2.2
0 0.846154

0.4
0.4
0
0
0

(M)

0.9
1.4
-0.5
0
0

5.1
2.2
2.9
2.9
1

() se procedeaz similar pentru toat perioada 2000-2005

Matricile pariale de trecere:
Matricea de trecere de la 2000 la 2001
(C )
(O)
(Z)
(C )
50.2
0 0.123077
(O)
0
45.8 0.261538
(Z)
0
0
0
(S)
0
0 0.015385
(M)
0
0
0
Matricea de trecere de la 2001 la 2002
(C )
(O)
(Z)
(C )
48.4
0
0
(O)
0
45.2
0
(Z)
0
0
0.4
(S)
0
0
0
(M)
0
0
0

(S)

(M)
0 0.676923
0 1.438462
0
0
1.4 0.084615
0
0

(S)

(M)
0
0
0
0.9
0

() se procedeaz similar pentru toat perioada 2000-2005

50

1.8
0.6
0
0.5
2.2

suma
100
100
0
2.6
1
suma
100
100
0
2.9
1

Matricea de trecere totala

(C )
(O)
(C )
246.1684 2.015211
(O)
0.844828
215.25
(Z)
0
0
(S)
0.155172
0
(M)
2.419835 5.012652

(Z)
0.139497
1.106366
3.9
0.170557
0.315801

Matricea probabilitatilor de trecere

(C )
(O)
(C )
98.15%
0.80%
(O)
0.38%
96.76%
(Z)
0.00%
0.00%
(S)
4.08%
0.00%
(M)
12.74%
26.38%

(Z)
0.06%
0.50%
100.00%
4.49%
1.66%

Matricea probabilitatilor de trecere transpusa

(C )
(O)
(Z)
(C )
98.15%
0.38%
0.00%
(O)
0.80%
96.76%
0.00%
(Z)
0.06%
0.50% 100.00%
(S)
0.00%
0.00%
0.00%
(M)
0.99%
2.36%
0.00%

0
0
0
2.3
0

(M)
TOTAL
2.476923
250.8
5.248806
222.45
0
3.9
1.174271
3.8
11.25171
19

(S)
0.00%
0.00%
0.00%
60.53%
0.00%

(M)
TOTAL
0.99% 100.00%
2.36% 100.00%
0.00% 100.00%
30.90% 100.00%
59.22% 100.00%

(S)

(S)
4.08%
0.00%
4.49%
60.53%
30.90%

(M)
12.74%
26.38%
1.66%
0.00%
59.22%

Prognoza pentru anul 2006 se realizeaz nmulind matricea

probabilitilor de trecere transpus cu vectorul coloan care reprezint
structura pentru anul 2005:
Sk=(PT)kSn
Conex (C )
Orange (O)
Zapp (Z)
Suntel (S)
Cosmorom (M)

2005
49.8
47.3
2.9
0.0
0.0

2006
49.03
46.22
3.15
0.00
1.61

RECOMANDRI BIBLIOGRAFICE
1. Burtic M.,Vrlan G., Stark-Ers L., Kacso S., Previziune economic.
Teorie i Aplicaii, Editura Orizonturi Universitare, Timioara 2002.
2. Makridakis S., Forecasting Methods and Applications, John
Wiley&Sons, 3th ed., New-York,1998.
3. Pecican E., Econometrie, Editura All, Bucureti,1994.

51

TEMA IV. METODE DE PREVIZIUNE NORMATIVE

CONINUT
4.1. Metoda morfologic
4.2. Metoda arborilor de pertinen
4.3. Metoda scenariilor
REZUMAT
ntoarcerea din trecut spre prezent, se realizeaz cu metode de
previziune normative. n esen aceste metode urmresc stabilirea
succesiunii desfurrii n timp a mijloacelor i resurselor necesare, a cilor
de urmat i etapelor ce trebuiesc parcurse n vederea atingerii obiectivului
final.
Din cadrul metodelor de previziune normative, multiple aplicaii
practice i-au gsit-o metoda morfologic, arborilor de posibiliti i
scenariilor.
OBIECTIVE
Formarea deprinderilor de folosire a unor metode de previziune
normative n previzionarea activitilor complexe.
4.1. METODA MORFOLOGIC
Metoda morfologic este cunoscut sub denumirea de metoda
detalierii proceselor i const n descompunerea unei proces n elemente
componente, stabilind soluiile ce se pot obine din combinarea acestor
elemente 20 .
Abordat n sens normativ, aceast metod urmrete fie evidenierea
soluiilor de realizare a obiectivelor propuse, rezultate din combinarea
elementelor componente, fie explorarea strategiilor de atingerea unor
obiective fixate.
Folosit n cercetrile previzionale, metoda morfologic comport
parcurgerea mai multor etape:
1. Stabilirea ct mai exact a procesului pentru care se caut soluii
2. Alegerea caracteristicilor ce definesc procesul studiat
Notnd caracteristicile cu C, putem avea o serie de m
caracteristici:

C C1 C2 C3 ..... Ci ....... Cm
n cazul unor produse, caracteristicile sunt date, de obicei, de
parametri tehnico-economici specifici fiecrui produs.
3. Descompunerea caracteristicilor n elemente componente i atribuirea
unor valori specifice fiecrui element
Descompunnd fiecare din cele a caracteristici n n
elemente componente se obine:

20

ntr-o form evoluat, bazele metodei morfologice au fost puse n anul 1942 de ctre astrofizicianul
american F. Zwickz. Ulterior metoda a fost dezvoltat de A. Kauffman i A. Moles; A. Kauffman,
H. Fustier, A. Drevet, LInventique, Paris, Enterprise Moderne, dEdition, 1970.

53

Definii
Metoda
morfologic

 c11 c12

c 2 c 21 c 22

=
c i c i1 c i2

c m c m1 c m2
c1

c1j

c2j

c ij

c mj

c1n

c 2n

c in

c mn

n realitate numrul elementelor n care se descompune fiecare

caracteristic, este, de obicei, diferit de la o caracteristic la alta.
Acest spaiu de m n dimensiuni, poart denumirea generic
de cutie morfologic.
4. Reinerea a cte un singur element la nivelul fiecrei caracteristici.
Elementele reinute se unesc ntre ele printr-un segment de dreapt,
rezultnd astfel un lan ce reprezint una din soluiile problemei
respective.
C11
C21

C12

........C1j.............C1n

C22 .....

C2j

.........C2n

.....................................................
Ci1

Ci2

........Cij..............Cin

......................................................
Cmn

Cm1

Cm2..............Cmj.......
Fig.4.1.

Procednd n mod similar i cu alte elemente, rezult o

multitudine de soluii. Numrul maxim de soluii ce pot fi obinute din
combinarea celor n elemente specifice fiecrei caracteristici, este dat
de relaie:
n

N = ni
n =1

5. Analiza soluiilor obinute sub aspectul performanelor i a

posibilitilor de realizare
n funcie de posibilitile transpunerii n practic, soluiile
obinute se mpart n dou grupe:
a.) soluii posibile;
b.) soluii imposibile.
La rndul lor soluiile posibile sunt selectate n funcie de scopul
urmrit, folosind diferite criterii, baraje sau filtre. Astfel de criterii pot fi
caracterul de noutate, posibiliti de realizare, eficiena etc.
54

S presupunem c am reinut 3 soluii posibile fiecare comportnd 5

modaliti diferite de realizare. Introducnd succesiv diferite criterii de
selecie, se ajunge n final la cea mai bun soluie (Figura 4.2).

Fig. 4.2.

6. Alegerea soluiei finale i aprecierea posibilitilor de realizare a

acesteia
Metoda morfologic dei poate fi inclus n cadrul tehnicilor de
previziune atemporal timpul ca i component specific sistemelor
dinamice este cuprins nemijlocit n cutia morfologic, ntruct o parte din
soluiile pe care le genereaz acesta se materializeaz ntr-o form sau alta
n viitor.
Particularitile folosirii metodei morfologice

a.) constituie un mijloc necesar obinerii unor informaii, cu privire la

modul n care diferite elemente se pot combina n sisteme funcionale
viitoare;
b.) permite construirea unei multitudini de variante posibile, n care
efectele surprizei sunt teoretic excluse i practic limitate foarte mult;
c.) conturnd soluiile posibile i probabile ce nu au fapt nc realizate,
asigur delimitarea ariei obiectivelor abordate i creterea pe aceast
baz a probabilitii evitrii unor surprize;
d.) neavnd ca scop fundamental cuantificarea soluiilor descoperite,
sporete considerabil posibilitile aplicrii sale n cazul sistemelor
complexe, cu factorii necuantificabili prin metode exclusiv cantitative.
Metoda morfologic are o sfer larg de aplicare, putnd fi folosit cu
rezultate notabile n studiul oricrei probleme sau sistem, ce permite
descompunerea sa n elemente componente.
4.2. METODA ARBORILOR DE PERTINEN
Aceast metod se bazeaz pe teoria grafelor, fiind un caz particular al
acestora, n spe a grafelor arborescente sau a arborilor 21 .
21

Denumirea de arbore de pertinen a fost introdus pentru prima dat de C.W. Churchmann i
colaboratorii si n cadrul cercetrilor opionale. C.W. Churchmann R.L. Ackoff i R.A. Arnold,

55

n prezentarea grafic, fiecrui element al sistemului i corespunde un

punct numit vrf al grafului, iar fiecrei relaie dintre vrfuri o ramur ce
materializeaz un arc al grafului. Graful astfel obinut este sinonim cu
sistemul ce se admite, convenional, c-l definete atunci cnd evideniaz
elementele acestuia.
n elaborarea unor previziuni cu ajutorul teoriei grafurilor se folosete
frecvent noiunea de arbore, denumire specific grafelor finite neorientate.
n acest context, un arbore ar putea fi definit ca un graf finit, conex, fr
cicluri i care are cel puin dou vrfuri.
n constituirea unui astfel de graf finit se alege un vrf ca punct de
pornire, numit rdcina arborelui. Din rdcina arborelui se traseaz arce
spre vrfurile vecine, iar de la acestea alte arce spre vecinii lor(Figura 4.3).

Fig. 4.3.

Acest arbore are trei categorii de vrfuri:

a.) vrful iniial sau rdcina arborelui, care nu este extremitatea final a
nici unui arc;
b.) vrfuri intermediare, ce reprezint originea cel puin a unui arc i
extremitatea final a unui singur arc;
c.) vrfuri finale, care nu sunt originea nici unui arc.
Dac vrfurile reprezint diferite obiective, mijloace sau resurse,
exprimate cantitativ sau calitativ, atunci arcele constituie relaiile de
coresponden reciproc ntre elementele antrenate prin vrfurile grafului.
Trecnd de la un graf neorientat la un altul orientat, se pot obine dou
tipuri de arbori de pertinen, corespunztoare celor dou modaliti de
abordare a cercetrilor previzionale: arbore explorativ i arbore normativ 22 .
ntr-un arbore de pertinen pot fi evideniai la diferite nivele
subarborii, prin eliminarea anumitor vrfuri i arcele corespunztoare lor. Se
obin astfel subarbori orizontali i subarbori verticali.
Subarborii orizontali stabilesc cadrul logic de desfurare a
cercetrilor previzionate, punnd n eviden nivelele de ierarhizare a
obiectivelor secundare i mijloacelor asociate acestora. Se creeaz astfel
premisele necesare eliminrii posibilitilor de omisiune a unor factori, ce ar
putea influena realizarea obiectivului final propus.

An Introduction to Operation Research, Editura John Willey and Sons, New York, 1952. Metoda a
fost elaborat de Memorial Institute Barttelle din SUA, n anul 1963.
22
M. Burtic, G. Vrlan, Previziune, op.cit., p. 113-115.

56

Subarborii orizontali se construiesc din vrfurile situate la un nivel i

arcele corespunztoare acestora. Un astfel de arbore, cu subarborii
corespunztori, se prezint n figura 4.5.
ntr-un arbore orizontal, se pot elabora un numr de subarbori
orizontali, cel mult egal cu numrul de nivele.
Subarborii verticali evideniaz cile de realizare n timp a unui
proces, spre a putea fi orientat ctre realizarea unui obiectiv final.

Fig.4.5.

Prin definiie, un subarbore vertical este format dintr-un nod situat pe

un nivel intermediar i vrfurile plasate cu extremitatea pe un nivel inferior
acestuia. n funcie de gradul de detaliere urmrit, ntr-un subarbore de
pertinen orizontal pot fi pui n eviden subarbori verticali la nivelul
obiectivelor secundare, mijloacelor sau resurselor.
De pild, n cadrul arborelui orizontal prezentat, pot fi evideniai
urmtorii subarbori verticali (Figura 4.6.).

Fig. 4.6.

Att n cadrul arborilor de pertinen orizontali ct i verticali, se

disting, n principal, urmtoarele nivele ierarhice.
1. Nivelul obiectivului principal, cruia i corespunde obiectivul final
propus a fi realizat. Un astfel de obiectiv final poate fi un program de
dezvoltare, un sistem funcional, o aciune etc.
2. Nivelul obiectivelor intermediari (secundare), la care se studiaz
diferite obiective alternative. Aceste obiective se constituie ca etape
intermediare sau ci necesare a fi parcurse pentru realizarea
obiectivului final.
3. Nivelul mijloacelor, unde sunt evideniate, de obicei, resursele
materiale, financiare, umane etc. ce le implic atingerea obiectivelor
intermediare.
57

Folosirea n previziune a metodei arborilor de pertinen, impune

parcurgerea urmtoarelor etape principale:
a.) definirea necesitilor viitoare;
b.) stabilirea obiectivelor de viitor;
c.) elaborarea alternativelor de realizare a acestor obiective;
d.) evaluarea fiecrei alternative;
e.) selectarea celei mai bune alternative.
Se cunosc mai multe variante ale metodei arborilor de posibiliti,
cum sunt: metoda Pattern, metoda Quest, metoda Profile i metoda Cuin 23 .
Evideniind multiplele posibiliti de rezolvare a problematicii
abordate, aceast metod i-a gsit aplicaii n cele mai diferite domenii,
industrie, comer, demografie, cercetare etc. dovedindu-i pe deplin
utilitatea n elaborarea unor strategii variate la toate nivelele de organizare i
conducere a societii.

Definii
Metoda
scenariilor

4.3. METODA SCENARIILOR

Aceast metod urmrete stabilirea unei succesiuni probabile de
evenimente, n scopul evidenierii evoluiei unor situaii viitoare. Se creeaz
astfel posibilitatea ca pornind de la o stare cunoscut a procesului studiat s
se ajung treptat la viitor; marcnd momentele critice, nodale, din care se
desprind mai multe traiectorii i posibiliti alternative de evoluie 24 .
n esen, un scenariu poate fi asimilat cu structura unui graf,
nodurile marcnd situaii din care se accept posibilitatea desprinderii mai
multor alternative diferite de evoluie a procesului n viitor ( Figura nr.4.7).

Fig. 4.7.

O astfel de abordare a studierii viitorului este menit s pun n

eviden elemente susceptibile de a declana noi evoluii, factori, ci,
mijloace etc. dezvluind cele mai importante tendine pe termen lung 25 .
23

M. Burtic, G. Vrlan, Op. Cit. p. 120 - 121.

Metoda scenariilor este cunoscut i sub denumirea de metoda conturrii progresive a unei stri
viitoare. Bazele acestei metode au fost puse de ctre cercettorul american Herman Katin, de la
Huston Institute din SUA
25
Durand, I.A., New Method for Constructing, Scenarios, Third World Future Research Conference,
Bucureti, 1972
24

58

Folosirea metodei scenariilor n previziune, implic parcurgerea mai

multor etape:
1. Cunoaterea situaiei actuale
Cunoaterea sub multiple aspecte a prezentului se face concomitent
cu identificarea principalilor factori generatori de dinamism sau, n
funcie de caz, de inerie, ce ntrein evoluia n perspectiv a unor
tendine durabile.
2. Stabilirea legturii procesului studiat cu mediul n care evolueaz
Procesele economice n evoluia lor nu sunt independente, ci se afl
n interdependen cu alte procese sau fenomene. Se studiaz astfel ambiana
procesului i evoluiei sale probabile, ca urmare a interaciunii cu alte
procese sau fenomene cu care se afl n strns legtur.
3. Proiectarea tendinelor viitoare
n funcie de elementele cantitative i calitative specifice procesului
studiat i interaciunii cu alte procese sau fenomene, a corelaiei dintre
acestea, folosind diferite metode de previziune se estimeaz evoluia
procesului studiat n diferite ipoteze, genernd astfel alternative ntr-un
orizont de timp determinat.
4. Analiza rezultatelor
Comparnd la anumite intervale de timp rezultatele obinute cu cele
ale ipotezelor admise iniial sunt puse n eviden modificrile aprute
ntre vechile i noile elemente, tendinele disprute, meninute, sau n
curs de apariie. Se pun astfel bazele cunoaterii unei noi situaii
actuale, constituind un punct de pornire pentru o nou evoluie ce
implic alte posibiliti de realizare.
Folosind metode scenariilor n previziune, se caut soluii la dou
categorii de probleme:
- care sunt cile ce trebuiesc urmate pentru a putea ajunge la o anumit
soluie ipotetic stabilit anticipat?
- cum pot fi oprite, facilitate, sau susinute anumite tendine de evoluie?
Rezult c elaborarea scenariilor este un proces complex de informare,
analiz i studiu, la realizarea cruia i dau concursul echipe
interdisciplinare de lucru.
Cunoaterea scenariilor sub multiple aspecte, impune clasificarea
acestora dup diferite criterii 26 :
a.) al metodelor folosite n elaborarea scenariilor: Scenariile pot fi
cantitative i calitative.
Scenariile cantitative se bazeaz pe folosirea unor metode i
modele matematice riguroase, gsindu-i aplicaii multiple n domeniul
economic, tehnic, demografic etc.
Scenariilor calitative le este specific o abordare global a
procesului sau fenomenului studiat, fiind folosite cu precdere n
domeniul politic, social, educaional etc. n aceste domenii factorii de
influen sunt, de regul, dificil sau uneori chiar imposibil de a fi
cuantificai.
b.) al modului de abordare a viitorului. Scenariile se mpart n explorative i
normative.
26

M. Burtic, G. Vrlan, Op.cit., p. 125-127.

59

Scenariile explorative abordeaz studierea viitorului pornind de la

o situaie existent, ce se estimeaz sub forma unui tendine. De
asemenea sunt analizai principali factori de influen, a cror evoluie
dirijat ar putea modifica tendina conturat.
Scenariile normative au n vedere abordarea normativ a viitorului,
realizarea scopului propus reprezentnd caracteristica acestor scenarii. n
funcie de scopul propus, se stabilete o succesiune de evenimente
posibile necesare a fi realizate sau evitate n vederea atingerii acestuia.
Scenariile abstracte, la care formulrile teoretice i ipotezele
generale sunt elemente caracteristice ce definesc modelul abstract a unei
situaii reale.
c.) al naturii procesului studiat. Scenariile se mpart n tehnice, economice,
ecologice, sociale, militare etc.
Fiecare din aceste scenarii urmresc s pun n eviden factorii
specifici procesului, fenomenului sau domeniului studiat.
n practica se ntlnesc frecvent cazuri n care diferite metode de
elaborare a scenariilor sunt combinate, n funcie de particularitile
procesului studiat i a scopului pentru care se ntocmesc.
NTREBRI DE EVALUARE
1. n ce const metoda morfologic?
2. Care sunt etapele folosirii metodei morfologice n previziune?
3.Care sunt particularitile folosirii metodei morfologice n
previziune?
4. Ce este un arbore de posibiliti?
5. De cte feluri sunt arborii de posibiliti?
6. Care sunt principalele nivele ierarhice din cadrul unui arbore de
posibiliti?
7. n ce const metoda scenariilor?
8.Care sunt etapele ce trebuiesc parcurse n folosirea metodei
scenariilor n previziune?
9. Care sunt principalele categorii de scenarii folosite n previziune?
10.Care sunt avantajele folosirii metodei scenariilor n previziune?
RECOMANDRI BIBLIOGRAFICE
1. Burtic M.,Vrlan G., Stark-Ers L., Kacso S., Previziune
economic. Teorie i Aplicaii, Editura Orizonturi Universitare,
Timioara 2002.
2. Nicolae V., Constantin L.D., Grdinaru I., Previziune i orientare
economic, Editura Economic, Bucureti, 1998
3. Prlog C., Metode de analiz previzional, Editura Oscar Print,
Bucureti, 1998

60

TEMA V. METODE DE MODELARE

ECONOMICO- MATEMATIC A PREVIZIUNILOR
CONINUT
5.1. Metoda funciilor de producie
5.2. Metoda optimizrii
REZUMAT
Folosirea celor mai adecvate metode de previziune necesit
cunoaterea sub multiple aspecte a proceselor studiate. Desprinderea
factorilor de influen specifici fiecrei activiti precum i cuantificarea
acestora se realizeaz cu metode specifice, n cadrul crora funciile de
producie i optimizarea sunt frecvent folosite n previziunile economice.
OBIECTIVE
Cunoaterea modalitilor de folosire a unor metode de modelare
economico-matematic a previziunilor.
5.1. METODA FUNCIILOR DE PRODUCIE
Funciile de producie sunt relaii matematice, ce stabilesc legtura
dintre rezultatele unei activiti de producie i factorii ce concur la
obinerea sa.
Ce mai general funcie de producie, este funcia Coob-Douglas 27 .
Aceast funcie de producie, ia n considerare cei doi factori indispensabili
desfurrii oricrui proces de producie: capitalul fix i forei de munc.
Expresia analitic a funciei, este de forma 28 :
Q = AK M

unde: Q - rezultatul activitii de producie;

A - coeficientul de dimensiune;
K - capitalul fix;
M - fora de munc;
, - coeficieni de elasticitate.
Coeficienii de elasticitate arat cu ct se va modifica rezultatul
activitii de producie, n condiiile modificrii cu o unitate a factorului de
producie respectiv.
n raport de mrimea coeficienilor de elasticitate i , funciile de
producie se mpart n dou grupe:
a.) funcii omogene:

+=1
Rezultatul activitii de producie, este dat n exclusivitate de
aciunea celor doi factori: capitalul fix i fora de munc.
27

Bazele funciilor de producie au fost puse de ctre economitii americani C. W. Cobb i P.H.
Douglas, n lucrarea A Theory of Production publicat n American Economic Review nr. 2,
New York, 1928
28
Se mai folosesc i alte funcii: CES (Constant Elasticity of Substitution), VES (Variabile Elasticity
of Substitution), ALEN, ACMS, SATO etc. simboliznd numele sau iniialele numelui autorilor:
R.G.D. Allen, respectiv K.I. Arrow, H.B. Chenery, B.S. Minhas, R. M. Solow.

61

Definii
Metoda
funciilor
de
producie

b.) funcii neomogene:

+1
Rezultatul activitii de producie, este dat i de aciunea altor
factori dect capitalul fix i fora de munc.
Folosirea funciilor de producie n previziune, urmrete determinarea
rezultatelor activitii de producie n raport de mrimea factorilor de
producie respectivi i coeficienii de elasticitate corespunztori fiecrui
factor. Capitalul fix i fora de munc fiind cunoscute pentru perioada
trecut i curent iar pentru perioada viitoare sunt date ca mrimi exogene,
atunci coeficienii de elasticitate se impune a fi calculai. n forma cea mai
general, coeficienii de elasticitate se calculeaz ca un raport ntre
modificarea rezultatelor i modificarea factorului de influen respectiv:
Q K
Q K
' =
:
:
respectiv '=
Q K
Q K
unde:

, - coeficieni de elasticitate parial.

Aceti coeficieni exprim modificarea rezultatului produciei ca

urmare a modificrii cu o unitate a factorului de influen respectiv, fcnd
abstracie de influena celuilalt factor.
' =

dQ dK
dQ dM
sau ' =
:
:
Q K
Q M

Modificarea rezultatului produciei trebuie interpretat n raport cu

factorii luai n considerare i intensitatea influenei lor, exprimat prin
intermediul coeficienilor de elasticitate.
dQ
dK
dQ
dM
respectiv
= '
= '
Q
K
Q
M

Notnd cu 0 perioada de baz sau de referin i cu t perioada

curent, vom integra cele dou ecuaii difereniale.
t

dQ
dK
Q = K
0
0

dQ
dM
Q = M
0
0

Rezolvnd aceste integrale, se determin mrimea coeficienilor de

elasticitate parial:
= ln

Qt
Q
M
K
: ln t respectiv = ln t : ln t
Q0
Q0
K0
M0

Producia obinut fiind rezultatul aciunii simultane a celor doi

factori, n final se obine:
Qt K t

=
Q0 K 0

Mt

M0

sau n mrimi absolute:

Q t = K t Mt

62

ntruct legtura dintre rezultate unei activiti de producie i factorii

de influen se face prin intermediul coeficientului de dimensiune A,
relaia de calcul devine:
Q t = A K t Mt

Pentru a previziona producia posibil a se obine, se pornete de la

premisa c n viitor nu vor avea loc mutaii importante la nivelul intensitii
aciunii factorilor, aceasta meninndu-se la acelai nivel, estimnd doar
valoarea celor doi factori de influen conform relaiei:
Q t + n = A K t + n K t + n

n aceste condiii sporirea rezultatelor activitii de producie, este

atribuit n exclusivitate laturii cantitative a celor doi factori: capitalul fix i
fora de munc.
Atunci cnd rezultatele activitii de producie cresc ntr-un ritm
superior factorilor de influen, rezult c diferena este determinat de
latura calitativ a fiecrui factor.
Aportul calitativ a factorilor de influen este, de obicei, preluat global
prin intermediul unei variabile reziduale de trend i explicat n cea mai mare
parte cu ajutorul progresului tehnic.
Q = A K M t

unde: - ritmul progresului tehnic.

Dac dispunem de serii de date statistice, determinarea constantei de
dimensiune A, a parametrilor , i poate fi fcut folosind metoda celor
mai mici ptrate 29 .
Legtura funcional dintre rezultatele activitii desfurate i factorii
de influen, poate fi evideniat i la nivelul ritmurilor de cretere 30 .

(1+rq)t = (1+rk)t (1+rn)t

unde: rq, rk, rn - ritmul rezultatelor activitii desfurate, capitalului fix i
forei de munc.
Funcia de producie n forma sa general, poate fi folosit pentru a
evidenia legtura dintre productivitatea muncii i nzestrarea cu capital fix a
forei de munc 31 .
K
W = A
M

Din cele prezentate, putem concluziona c funciile de producie ofer

multiple posibiliti de analiz a folosirii factorilor de producie i implicit

29

V. Bagninschi, Funciile de producie i aplicaiile lor n agricultur, Editura Ceres, Bucureti,

1979, p. 156-164
30
C. Prlog, Elemente de previziune macroeconomic, Editura Oscar Print, Bucureti, 1998, p. 109110
31
M. Burtic, G. Vrlan, Previziune, Metode i tehnici, Editura Mirton, Timioara, 1998, p. 138-139

63

dimensionarea pe aceast baz a evoluiei viitoare a rezultatelor activitii de

producie.

Definii
Metoda
optimizrii

5.2. METODA OPTIMIZRII

Aceast metod are ca scop alegerea din multitudinea de soluii
posibile a soluiilor ce corespund cel mai bine obiectivului urmrit, n
condiiile respectrii unor cerine formulate anticipat.
Metoda optimizrii opereaz cu modele economico-matematice.
Modelul economico-matematic este o reprezentare logic a fenomenului
studiat, facilitnd descoperirea unor legturi i legiti n evoluia sa. n
elaborarea modelelor economico-matematice teoria economic formuleaz
categoriile, conceptele i legile obiective ale realitii economice, crend
posibilitatea reprezentrii ct mai fidele a proceselor economice.
n general, modelele de optimizare sunt formate din una sau mai multe
funcii obiectiv i din unul sau mai multe sisteme de condiii restrictive. n
raport cu scopul propus a se realiza, funcia obiectiv se impune a fi minimizat
sau maximizat. n cazul proceselor economice, funcia obiectiv urmrete
stabilirea unui minim sau maxim n evoluia diverilor indicatori economici.
De pild costul, investiiile, consumul specific etc. pentru criteriul de
minim, sau producia, productivitatea, profitul etc. cnd criteriul optimizrii
are n vedere obinerea de rezultate maxime.
Prin rezolvarea modelelor de optimizare se obine soluia optim, care
n raport de criteriul adoptat poate fi minim sau maxim. n funcie de caz,
optimizarea se realizeaz folosind fie una sau mai multe funcii obiectiv
pentru aceleai condiii restrictive, fie unul sau mai multe sisteme de
condiii restrictive pentru aceeai funcie obiectiv.
n cadrul metodelor de optimizare un loc important l ocup modelele
de programare matematic, iar n rndul acestora din urm o larg
aplicabilitate practic i-au gsit-o modelele de programare liniar. Aceste
modele sunt sisteme analitice nchise, avnd de regul o singur funcie
obiectiv i un sistem de condiii restrictive. Modelele de programare liniar
se bazeaz pe ipoteza existenei uni dependene liniare ntre factorii de
influen i rezultatele obinute, n condiii de non-negativitate. Folosirea
acestor metode conduce la obinerea soluiei optime sau la demonstrarea c
o astfel de soluie este inexistent, ceea ce n calculele previzionale are o
importan deosebit, deoarece permite delimitarea cadrului n care o
evoluie viitoare poate fi i optim. Modelele de programare liniar se
bazeaz pe caracterul relativ simplu a aparatului matematic utilizat, fiind
accesibile unui spectru larg de utilizatori, att n reprezentarea matematic a
procesului sau fenomenului studiat ct i n analiza economic a acestuia.
Uneori modelele de programare liniar folosite n optimizarea
proceselor economice aproximeaz mult prea larg realitatea, ignornd
relaiile de tip funcional ce se stabilesc ntre anumii indicatori naturali i
indicatori valorici. Spre exemplu relaia ntre volumul produciei i nivelul
costurilor unitare, sau ntre mrimea capacitilor de producie i necesarul
de investiii, ori ntre volumul transportului i cheltuielile pe ton-kilometru
etc.

64

Limitele programrii liniare n aceste situaii sunt evidente, astfel c

depirea neajunsurilor generate de folosirea metodelor liniare se realizeaz
prin abordarea optimizrii n termenii programrii neliniare.
Un salt calitativ n modelarea proceselor economice, este menit a se
produce odat cu trecerea de la programarea liniar i neliniar la folosirea
programrii statistice, a programrii flexibile i a programrii
multicriteriale 32 .
Pentru ca un model de optimizare s fie funcional, trebuie s
ndeplineasc n principal urmtoarele condiii:
s

se dispun de sursele informaionale necesare completrii

modelului;
modelul s fie rezolvabil;
s permit folosirea tehnicii electronice de calcul;
soluiile oferite s corespund unor situaii reale.
Modelele economico-matematice i-au gsit multiple aplicaii practice,
datorit capacitii acestora de a cuantifica esena procesului studiat i a
posibilitilor de a utiliza tehnica electronic de calcul. n acest context,
modelele economico-matematice au devenit tot mai mult instrumente
indispensabile de investigaie tiinific a proceselor economice i n acelai
timp o prestigioas prelungire a inteligenei umane.
NTREBRI DE EVALUARE
1. Ce sunt funciile de producie?
2. Care este expresia analitic a unei funcii de producie bifactoriale?
3. Ce exprim mrimea coeficienilor de elasticitate n cazul funciilor de
producie?
4. Cum se determin mrimea coeficienilor de elasticitate n cazul funciilor
de producie?
5. n ce const metoda optimizrii?
APLICAII
Evoluia pe doi ani consecutivi a veniturilor n preuri comparabile n
funcie de dotarea cu capital fix i numr de salariai este prezentat n
tabelul urmtor. Se cere previziunea veniturilor pentru anul 2006 folosind o
funcie de producie, n condiiile n care ritmurile estimate de cretere a
factorilor sunt de 15% i 10% pentru capital fix i numrul de salariai.
(mil.)
(mil.)
(mii.)
V
2004
2005
2006

454
625

134
146

3.4
4.3

15%

10%

Dependena statistic ntre venit (Y) ca variabil dependent i

numrul de salariai (M) respectiv capitalurile fixe (K) ca variabile
independente este dat de relaia:
Y=AK M
32

V. Nicolae, L. D. Constantin, I. Grdinaru, Previziune i orientare economic, Editura economic,

Bucureti, 1998, p. 198-199

65

unde: Y venitul obinut din activitatea de producie

A coeficient de dimensiune;
, coeficieni de elasticitate
Coeficientul parial de elasticitate al capitalului fix, arat proporia n
care se modific veniturile n cazul n care capitalul fix crete cu 1%:
K
V K
V
:
=
= ln t : ln t
K
V K
Vo
0
625
146
' = ln
: ln
= 3 , 72
454
134
Coeficientul parial de elasticitate al factorului munc, arat proporia
n care se modific veniturile n cazul n care numrul de salariai crete cu
1%.:
V M
V
M
=
:
= ln t : ln t
V M
Vo
Mo
625
4,3
= ln
: ln
= 1,361
454
3,4

Determinarea coeficienilor de elasticitate:

'
= 1,86
2

=
= 0,68
2
=

Deoarece legtura dintre venit i factorii de influen se face prin

intermediul coeficientului de dimensiune, acesta se determin ultimul, dup
care rezult forma final a funciei de producie.
Venitul obinut pe anul 2005 se poate scrie astfel:
625 = A 1461,86 4,30,68 => A = 0,02
Rezult forma final a funciei de venit:
Y =0,02 K1,86M0,68
Previziunea venitului pentru anul 2006:
Y2006 = 0,02 (146 1,15)1,4432 (3,2 1,1)0,7279
RECOMANDRI BIBLIOGRAFICE
1. Burtic M.,Vrlan G.,Previziune, Metode i tehnici, Editura Mirton,
Timioara, 1998.
2. Caracot D., Caracot C. R., Strategii de dezvoltare. Previziune
economic, Editura Sylvi, Bucureti, 2001.
3. Wilson H.I., Keating B., Business Forecasting, Irwin McGraw-Hill,
New-York, 1998.

66

TEMA VI. METODE DE PREVIZIUNE INTUITIVE

CONINUT
6.1. Caracteristici ale metodelor intuitive
6.2. Metoda Brainstorming
6.3. Metoda Delphi
REZUMAT
Previziunea unor activiti cu un nivel ridicat de complexitate reclam
uneori folosirea experienei,perspicacitii i intuiiei specialitilor n
descifrarea viitorului.n cadrul acestor metode de previziune sunt folosite
frecvent metoda Brainstorming i metoda Delphi.
OBIECTIVE
nsuirea elementelor necesare folosirii metodelor de previziune
bazate pe experiena specialitilor, n previzionarea activitilor cu nivel
ridicat de complexitate.
6.1. CARACTERISTICI ALE METODELOR INTUITIVE
Aceste metode se bazeaz pe capacitatea de creativitate intuitiv
individual sau de grup, a unor specialiti din diferite domenii. Folosind
cunotinele, experiena, perspicacitatea i inspiraia specialitilor, sunt
formulate soluii privind posibilitile evoluiei viitoare a proceselor sau
fenomenelor studiate.

Dei soluiile oferite de metodele de previziune intuitive ne apar ca

rezultat al unor inspiraii de moment, aparent nepregtite, n realitate acestea
sunt rodul acumulrii cantitative i a experienei dobndite de specialiti dea lungul timpului, constituindu-se astfel drept puncte de pornire n
descifrarea evoluiei viitoare.
Soluiile oferite de metodele de previziune intuitive trebuiesc
acceptate cu discernmnt, ntruct reprezint doar valoarea unui punct de
vedere ce poate oglindi, n funcie de caz, mai mult sau mai puin corect
realitatea. 33
Specific metodelor de previziune intuitive este modul de prezentare de
ctre specialiti a strilor viitoare a sistemelor studiate, fr a explica
analitic proiectele abordate, fantezia i imaginaia personal. Cu toate
limitele pe care le prezint metodele de previziune intuitive, sunt chemate
frecvent s ofere soluii n elaborarea previziunilor pe termen lung necesare
fundamentrii unor strategii tot mai complexe n cele mai diferite domenii ale
activitilor economice.
Dintre metodele de previziune intuitive folosite n previziunile
economice, multiple aplicaii practice i-au gsit metodele Brainstorming i
Delphi.

33

V. Nicolae, L.D. Constantin, L. Grdinaru, Op.cit. p. 237

67

6.2. METODA BRAINSTORMING

Aceast metod const n stimularea gndirii n colectiv a unui grup
Definii
de specialiti n vederea gsirii unor idei originale, n cadrul unor discuii
Metoda
purtate asupra problemelor pentru care se caut soluii noi. 34 Se pornete de
Brainstorming
la ipoteza c ntr-un numr de idei noi, se regsesc ntotdeauna i idei
valoroase care s conduc n final la soluionarea problemelor puse n
discuie. 35

Tehnica metodei Brainstorming rezid n organizarea unei edine sau

reuniuni cu un numr restrns de specialiti, 5-12, de obicei de profesii
diferite. n funcie de complexitatea problemelor abordate durata acestor
edine variaz ntre 15-60 minute, desfurndu-se, de la caz la caz, n mai
multe runde, sub conducerea competent i autoritar a unui preedinte.
Denumite generic edine de creativitate, edinele de Brainstorming
au loc dup o tehnic aparte, ce implic respectarea unor reguli
metodologice cum sunt:
a.) prezentarea ct mai exact a problemei propuse a fi discutate;
b.) concentrarea discuiilor asupra aspectelor eseniale ale problemei;
c.) s nu se resping nici o idee pe considerentul c ar fi mai puin
important sau reuit, pornind de la principiul c n cunoaterea
tiinific nu este valabil regula majoritii;
d.) s se ncurajeze combinarea, modificarea sau asocierea liber a ideilor
formulate pe parcursul edinei, conform sugestiilor partenerilor la
discuii, stimulnd astfel creativitatea;
e.) neadmiterea n timpul discuiilor a unor aprecieri critice asupra
soluiilor avansate de specialiti.
Un rol important n desfurarea edinelor de creativitate revine
preedintelui grupului. Urmrind respectarea regulilor enunate, acesta trebuie
s menin prin competena i autoritatea sa o atmosfer de ncredere i
colaborare ntre specialiti, canaliznd astfel discuiile nct s asigure
folosirea eficien a acestei metode. De asemenea, reuita folosirii metodei
Brainstorming i a rezultatelor obinute depinde ntr-o proporie nsemnat
de competena specialitilor, ceea ce reclam c selecionarea acestora s se
fac cu maxim responsabilitate.
Metoda Brainstorming are o serie de avantaje, dar i unele
dezavantaje, ce o individualizeaz fa de celelalte metode de previziune
intuitive.
Ca principale avantaje ale acestei metode reinem:
specialitii cunoscndu-se ntre ei, i exprim ideile n mod liber i
deschis;
comunicnd printr-un limbaj comun, specialitii sunt eliberai de teama
de a grei i a se pune ntr-o postur nefavorabil fa de ceilali membri
ai grupului;
se asigur obinerea unui mare numr de idei originale ntr-un timp relativ
scurt;

34

Brainstorming provine din limba englez Brain = creier i storming = explozie, furtun, asalt etc.
Metoda Brainstorming este cunoscut i sub denumirea de metoda discuiilor n grup sau metoda
dezbaterilor euristice
35
A. F. Osborne, Applied Imagination, New York, 1953

68

crearea cadrului adecvat stimulrii ideilor, poate conduce la rezolvarea

operativ a problemei supuse dezbaterii;
stimularea i fundamentarea tiinific a soluiilor avansate, prin
multitudinea ideilor exprimate de specialiti i dezbaterea n grup a
acestora.
Dintre principalele dezavantaje ale acestei metode amintim:
rezultatele obinute depind n bun parte de abilitatea specialitilor de
a-i formula oral opiniile;
existena ntre specialiti a unor persoane cu o personalitate puternic,
influente sau avnd caliti oratorice deosebite, creeaz de obicei un
trac n rndul anumitor specialiti, afectnd negativ creativitatea prin
limitarea posibilitii exprimrii de ctre acetia a tuturor opiniilor;
limitarea duratei edinelor de Brainstorming, restrng stadiul
creativitii;
organizarea necorespunztoare a edinelor de Brainstorming conduce
n majoritatea cazurilor la compromiterea creativitii, prin emiterea de
ctre specialiti a unor idei premature, nefondate ce i dovedesc uneori
pe deplin ineficiena;
nu ofer garania c ideile exprimate de specialiti, asigur rezolvarea
n ntregime a problemei care se cere a fi soluionat;
nu prevede recompensarea creatorului, diminund astfel cointeresarea
specialitilor n soluionarea problemei abordate.
Stimulnd sistematic creativitatea unui grup de specialiti, metoda
Brainstorming nu se constituie ca o tehnic de rezolvare direct a unei
probleme, ci doar de formulare a unor idei ct mai complete care s conduc n
final la soluionarea problemei abordate.

Pe lng aceast form a metodei, cunoscut sub denumirea de

Brainstorming simplu, exist i alte variante ale metodei Brainstorming, cum
sunt: metoda grupurilor de discuii (Buzz-groupe), metoda creativitii
operaionale (operational creativity), metoda synapse, metoda supravegherii
stimulative, metoda sinecticii etc.36
6.3. METODA DELPHI
Aceast metod urmrete s utilizeze gndirea intuitiv a unui grup
de specialiti supui unor interviuri repetate, n scopul obinerii unei
complex de reprezentri raionale asupra problemei pentru care se caut
soluii 37 .

Folosirea metodei Delphi n previziune, comport parcurgerea

urmtoarelor faze: pregtirea lucrrii, consultarea specialitilor i
valorificarea rezultatelor.
I. PREGTIREA LUCRRII
Aceast prim faz comport, n principal, urmtoarele aspecte:
1.) Definirea problemei ce constituie obiectul studiului previzional.
Formularea problemei trebuie fcut ct mai exact, pentru a
putea delimita astfel aria elementelor ce se cer a fi soluionate.
36
37

M. Burtic, G. Vrlan, Previziune, Metode i tehnici, Editura Mirton, Timioara, 1998, p. 178-180.
Cunoscut i sub denumirea de metoda anchetei iterative sau metoda chestionarului, metoda Delphi
a fost elaborat n 1963 de ctre O. Helmer i colaboratorii si, n cadrul programului de cercetare
a firmei americane RAND Corporation din S.U.A.

69

Definii
Metoda
Delphi

2.) Alctuirea grupului de conducere a anchetei.

ntruct specialitii nu se cunosc ntre ei, legtura ntre
specialiti se stabilete prin intermediul grupului de conducere a
anchetei.
3.) Constituirea grupului de specialiti.
n funcie de natura problemei abordate, specialitii trebuie s
fie bine informai asupra acesteia. Ca urmare, alegerea specialitilor se
face, de obicei, din rndul persoanelor cu un nivel superior de
pregtire: cadre didactice universitare, cercettori tiinifici, specialiti
din producie etc.
4.) Informarea specialitilor.
Grupul de conducere a anchetei elaboreaz un material necesar
informrii n detaliu a specialitilor asupra aspectelor pe care le ridic
soluionarea problemei abordate, precum i modul de desfurare a
lucrrilor.
5.) Elaborarea primului chestionar i a instruciunilor de folosire a
acestuia.
Primul chestionar va cuprinde ntrebri necesare introducerii
specialitilor n elaborarea problemei care se cere a fi soluionat, a
direciilor ce se impun a fi urmate n acest scop. Totodat, acest
chestionar este nsoit de precizri cu privire la modul de completare a
rspunsurilor la fiecare din ntrebrile adresate specialitilor.
II. CONSULTAREA SPECIALITILOR
6.) Trimiterea specialitilor participani la anchet a primului chestionar
i a instruciunilor de completare a acestuia.
Specialitii procedeaz la completarea chestionarului i apoi la
remiterea sa grupului de conducere a anchetei. Acesta din urm,
procedeaz la prelucrarea chestionarelor i evaluarea rspunsurilor 38 .
7.) ntocmirea unui nou chestionar de ctre grupul de conducere a
anchetei.
Acest chestionar va cuprinde att unele ntrebri suplimentare,
necesare lmuririi n detaliu a unor aspecte ce se pun a fi soluionate,
ct i sinteza rspunsurilor la primul chestionar. Cunoscnd opinia
tuturor specialitilor, fiecare specialist, n funcie de caz, poate s-i
reconstituie n contextul acestei sinteze o parte din rspunsurile date
sau s-i completeze rspunsurile la primul chestionar. De asemenea,
se solicit specialitilor a cror rspunsuri s-au abtut substanial de la
valorile eseniale calculate, reprezentnd prerea majoritii, s-i
argumenteze rspunsurile sau s le modifice (opinion feed-back),
exprimnd-i acordul sau dezacordul cu rspunsurile date de ceilali
specialiti. Se creeaz astfel posibilitatea apropierii de valorile centrale
a celor ale cror rspunsuri deviate nu pot fi argumentate, fiind n
consecin neconsiderate sau chiar eliminate, iar cei care se consider
ndreptit s-i menin opinia deviant, s-i reafirme poziia.
Divergenele existente ntre aprecierile individuale ale specialitilor,
38

M. Burtic, G. Vrlan, Op.cit.p. 181-182

70

pot fi reduse att prin autocorelaie ct i prin corelaie 39 . Noul

chestionar este trimis specialitilor spre completare, dup care este
remis din nou spre prelucrare grupului de conducere a anchetei. Acesta
din urm procedeaz la prelucrarea chestionarului, sinteza
rspunsurilor i ntocmirea unui alt chestionar.
Prin procesul de reinformare a specialitilor dup fiecare
chestionar, se creeaz posibilitatea cunoaterii reciproce a
rspunsurilor i mbogirea cunotinelor acestora.
8.) Repetarea operaiunii de ntocmire, completare i prelucrare a
chestionarului
Aceast operaiune se repet de mai multe ori, fiecare nou
chestionar cuprinznd ntrebri suplimentare i sinteza rspunsurilor la
chestionarul anterior. Consultarea specialitilor cu ajutorul
chestionarului se consider ncheiat, atunci cnd cel puin 50% din
numrul specialitilor i exprim aceeai opinie cu privire la modul
de soluionare a problemei abordate. Consultarea succesiv a
specialitilor permite stabilirea domeniului de convergen a opiniilor
de grup, acesta putnd fi considerat drept recomandare a specialitilor
n rezolvarea problemei respective.
III. VALORIFICAREA REZULTATELOR
n aceast faz, se urmrete analiza modului de evoluie a
rspunsurilor date de specialiti la fiecare chestionar. Pe aceast baz se
fundamenteaz un model calitativ de analiz a factorilor explicativi, ce
sintetizeaz opiniile specialitilor cu privire la posibilitile de soluionare a
problemei supuse dezbaterii. Analiza final evideniaz rspunsul acceptat
drept pertinent, nglobnd astfel opiniile individuale ale specialitilor.

Din coninutul i modul de desfurare a metodei Delphi, se desprind

anumite caracteristici ce o individualizeaz fa de alte metode de previziune
intuitive, cum sunt:
a.) comunicarea ntre specialiti se face prin intermediul grupului de
conducere a anchetei;
b.) existena chestionarului asigur anonimatul rspunsurilor individuale
ale specialitilor;
c.) izolarea specialitilor, eliminarea oricrei munci n colectiv, nltur
influena unor factori psihologici asupra acestora, cum ar fi:
participarea unor persoane influente, ocupnd anumite funcii, cu un
prestigiu profesional recunoscut, avnd caliti oratorice deosebite;
refuzul de a renuna la opiniile prezentate n public; efectul n lan al
opiniilor majoritii etc.;
d.) Consultarea specialitilor, se desfoar ntr-o succesiune de iteraii
conduse n mod sistemic;
e.) Reinformarea specialitilor dup fiecare chestionar, poate determina o
retroinfluen asupra rspunsurilor date la ntrebrile din chestionarul
anterior;
39

Ibid. p. 182 - 183

71

f.) Caracterul statistic al opiniilor de grup, este rezultatul opiniilor

individuale exprimate n ultimul chestionar.
Pentru ca metoda Delphi s tind spre performane superioare, se
impune ca grupul de conducere a anchetei s acorde o importan sporit
urmtoarelor aspecte eseniale 40 :
mbuntirea modului de alegere a specialitilor, nct n rndul
acestora s fie cooptai specialiti de marc n domeniul respectiv;
reinformarea operativ a specialitilor pe parcursul desfurrii
rundelor de interviuri a acestora, prin reducerea timpului de prelucrare
a chestionarelor ca urmare a folosirii tehnicii electronice de calcul;
mbuntirea tehnicilor de sintez a rspunsurilor date de specialiti i
completarea acestora cu tehnici explorative sau normative.
Sub aceast form metoda Delphi este cunoscut sub denumirea de
Delphi I. Se cunosc ns i alte variante ale acestei metode cum sunt Delphi
II i Delphi concurenial (competitive Delphi) 41 .

Cu toate limitele pe care le prezint, metoda Delphi i-a gsit multiple

aplicaii practice n previziunile pe termen lung. Folosirea acestei metode de
previziune permite identificarea obiectivelor posibile de a fi realizate n
viitor, precum i stabilirea celor mai adecvate mijloace pentru nlturarea
unor stri defavorabile.
NTREBRI DE EVALUARE
1.Care este esena metodei Brainstorming?
2.Care sunt avantajele i dezavantajele folosirii metodei
Brainstorming n previziune?
3.n ce const metoda Delphi?
4.Care sunt principalele etape ale folosirii metodei Delphi n
previziune?
5.Care sunt particularitile metodei Delphi?
RECOMANDRI BIBLIOGRAFICE
1. Burtic M.,Vrlan G., Stark-Ers L., Kacso S., Previziune
economic. Teorie i Aplicaii, Editura Orizonturi Universitare,
Timioara 2002.
2. Caracot D., Caracot C. R., Strategii de dezvoltare. Previziune
economic, Editura Sylvi, Bucureti, 2001
3. Constantin L.D., Elemente fundamentale de economie regional,
Editura ASE, Bucureti, 2004.

40
41

V. Nicolae, L.D. Constantin, I. Gradinaru, Op. Cit. p. 241

H. Kages, Methoden zur Prioritatsbestimmng innerhalb der Staatsaufgaben vor allemim
Forschungs-und Entiwicklungsbereich, ZBZ Bericht, Berlin, 1970, Teil 2, p. 30-41, D. Caracota,
Previziune economic, Elemente de macroeconomie, Editura Didactic i pedagogic, R.A.
Bucureti, 1996, p. 139-140

72

TEMA VII. PREVIZIUNEA N DOMENIUL FINANCIAR

CONINUT
7.1. Caracteristicile previziunilor financiare i obiectivele acestora
7.2. Metode de previziune financiar
7.3. Previziunea situaiei financiare viitoare
REZUMAT
Gestionarea eficient a activitii organizaiilor, reclam cunoaterea
sub multiple aspecte a modalitilor de alocare a resurselor pe termen scurt,
mediu i lung. n acest context previziunile financiare asigur posibilitatea
canalizrii eforturilor spre activitile de importan major pentru viitorul
organizaiei, fiind n egal msur utile att pentru managementul firmei ct
i pentru investitori i creditori.
OBIECTIVE
Crearea deprinderilor de adaptare a cunotinelor teoretice predate la
cursuri, la cerinele practicii curente ale activitilor financiare din cadrul
organizaiei
7.1. CARACTERISTICILE PREVIZIUNILOR FINANCIARE I
OBIECTIVELE ACESTORA
Problema esenial este definirea corect a ceea ce nseamn
previziunea respectiv planificarea, pentru a putea integra corect cele dou
concepte. Deoarece ambele concepte se preocup direct de viitor este foarte
important ca aceste dou funcii s fie corect integrate n cadrul firmei.
De regul exist o diferen temporal ntre producerea unui
eveniment i semnalele ce prevestesc acest lucru. Acesta este principalul
motiv al necesitii planificrii i previziunii.
Previziunile financiare la nivel de ntreprindere reprezint totalitatea
metodelor, tehnicilor i instrumentelor de cercetare a viitorului firmei sub
aspect financiar att pe activiti componente, ct i per ansamblu, efectuate
cu scopul de gestionare eficient a resurselor att pe termen lung i mediu,
ct i pe termen scurt i imediat.
Esena previziunilor financiare const n realizarea unor estimaii cu
scopul de a aprecia nivelul posibil al elementelor legate de desfurarea
activitilor economico-financiare i a interdependenelor temporale ntre
acestea, respectiv a efectelor induse asupra rezultatelor sperate a se obine.
Obiectivele principale ale previziunii financiare sunt:
identificarea oportunitilor i ameninrilor din punct de vedere
financiar;
estimarea nivelurilor nevoilor financiare i a posibilitilor de acoperire
a acestora;
stabilirea tendinelor obiective ale unei activiti, pe elemente
componente i pe ansamblu;
estimarea performanelor de natur financiar;
pregtirea informaiilor necesare formulrii strategiilor i lurii
deciziilor de natur financiar;
Principalele direcii de efectuare a previziunilor financiare:
a) estimri privind resursele financiare:
73

Principalele
obiective
ale
previziunii
financiare

- nivelul viitor al resurselor;

- structura resurselor pe elemente componente i repartizarea acestora;
- dinamica resurselor financiare, n sensul sporirii, meninerii sau
reducerii acestora;
- modalitile de achiziionare a resurselor financiare;
- delimitarea momentului achiziionrii;
b) estimri privind gestionarea resurselor financiare:
- pe categorii ale acestora;
- pe fiecare activitate n parte i pe ansamblul acestora;
- funcie de perioadele de folosire ale acestora.
Prognoza multor tipuri de evenimente din diferite domenii, este astzi
posibil datorit evoluiei tiinei, care a permis cunoaterea tot mai n
detaliu a fenomenelor cercetate, a factorilor de influen.
Previziunea financiar are multiple aplicaii practice, avnd o utilitate
foarte ridicat, mai ales pentru managementul ntreprinderii.
Rolul, importana i utilitatea previziunilor financiare rezult din mai
multe aspecte:
a) nevoia de gestionare eficient a resurselor unei organizaii, privind:
- stabilirea nivelului resurselor necesare, deoarece folosirea eficient a
resurselor existente presupune programarea operativ a lor, astfel c
previziunea nivelului necesarului de finanat este una dintre
problemele cele mai acute cu care se confrunt firmele;
- dinamica resurselor necesare, care furnizeaz informaii privind
nivelul resurselor necesare n mod adiional n viitor, pentru a urma o
anume direcie de dezvoltare;
- indicii privind momentul prielnic din viitor la care resursele ar trebui
procurate;
- structura resurselor necesare n viitor, aceast structur putnd fi
definit n funcie de mai multe criterii.
b) interdependena ntre previziunile financiare i previziunile din alte
domenii;
Previziunea are multiple aplicaii n domeniul economic i
financiar. ntre previziunile dintre diferitele domenii exist o strns
interdependen. Previziunea trebuie s stabileasc legturi bine
definite ntre diferitele domenii ale managementului.
Domenii diferite necesit metode i tehnici diferite de previziune care
trebuie corect integrate la nivel organizaional. Interdependenele ntre
diferitele domenii de previziune n cadrul unei firme sunt prezentate n
fig.7.1.
c) orizontul de previziune i importana acestuia pentru organizaie; de
asemenea exist arii temporale diferite cu interes specific din viitor
care intereseaz firma, astfel c putem vorbi de:
- previziuni pe termen lung, de regul de interes strategic;
- previziuni pe termen mediu, de regul de interes tactic;
- previziuni pe termen scurt, de regul de interes operaional;
- previziuni pe termen imediat
Orizontul de previziune are o influen semnificativ asupra
metodelor i tehnicilor adoptate.

74

Transporturi
Sistemul de bugete
Stocuri

Vnzri
previzionate

Vnzri
realizate

Cheltuieli
marketing
Cheltuieli

Cheltuieli
capitale

Previziunea
produciei

Cheltuieli cu
producia
Cheltuieli cu
aprovizionarea

Previziunea
aprovizionrii

ncasri
numerar

Pli

Flux de
numerar

Costul
mprumuturilor

Costul de
oportunitate

Nevoia de
numerar

Fig.7.1. Principalele corelaii n sistemul de previziune a organizaiei (firmei)

7.2. METODE DE PREVIZIUNE FINANCIAR

n elaborarea previziunilor financiare se pot folosi dou categorii de
metode:
metode generale, valabile de regul n toate domeniile de activitate;
metode specifice, numai pentru previziunile financiare.
A. METODE GENERALE
Metodele generale de previziune pot fi clasificate dup mai multe
criterii.
1. Din punctul de vedere al modului de elaborare:
metode raionale, care se bazeaz pe modele statistico-matematice;
metode empirice, bazate pe aprecieri ale specialitilor;
2. Din punctul de vedere al domeniului la care se refer:
metode generale, care au aplicabilitate n mai multe domenii;
metode specifice, care au aplicabilitate numai ntr-un domeniu;
3. Din punctul de vedere al estimrii evoluiei viitoare:
metode explorative, care au la baz trecutul n fundamentarea evoluiei
viitoare;
metode normative, care stabilesc obiective care trebuiesc atinse n
viitor;
intuitive, care se bazeaz pe prerea specialitilor;
metode matematice, care respect legiti ale matematicii;
metode de echilibrare, care doresc stabilirea unor echilibre viitoare.
4. Din punctul de vedere al tehnicilor i volumului disponibil de date:
metode cantitative, bazate pe un numr substanial de date care la
rndul lor se mpart n:
75

metode naive (simple):

- media;
- media mobil;
- nivelarea exponenial;
metode factorial-cauzale, bazate pe corelaia i regresie:
- regresie parametric simpl i multipl;
- corelaie nonparametric;
metode bazate pe serii de timp:
- metode de ajustare;
- metode de descompunere;
- metode autoregresive de tip Box-Jenkins;
metode econometrice.
metode calitative, bazate pe un numr redus de date care la rndul lor
se mpart n:
metode explorative, care au la baz trecutul n fundamentarea
evoluiei viitoare;
metode normative, care stabilesc obiective care trebuiesc atinse n
viitor;
metode intuitive, care se bazeaz pe prerea specialitilor;
metode de echilibrare, care doresc stabilirea unor echilibre viitoare.

B. METODE SPECIFICE
Principalele metode specifice previziunilor financiare sunt:
metoda raportrii la cifra de afaceri;
metoda bugetelor;
metoda normativ a echilibrului financiar;
metoda extinderii;
metode analitice pe elemente componente.
7.3. PREVIZIONAREA SITUAIEI FINANCIARE VIITOARE

Definii
Metoda
raportrii la
cifra de
afaceri

A. PREVIZIUNEA PE SEAMA CIFREI DE AFACERI

Punctul de plecare a tuturor previziunilor financiare este previziunea
vnzrilor. Pe baza estimrii cifrei de afaceri pe perioada urmtoare se poate
determina necesarul de active circulante i fixe, respectiv fondurile permanente
i curente necesare pentru acoperirea finanrii lor.
Metoda raportrii la cifra de afaceri (cunoscut sub denumirea
procent din vnzri) este metoda cea mai simpl de previziune financiar,
care satisface eficient nevoile informaionale ale unei organizaii (firme).
Motivul pentru care aceast metod este eficient n ghidarea
managerilor este faptul c pornete de la trei ipoteze general valabile:
- majoritatea posturilor bilaniere variaz o dat cu vnzrile.
- valorile activelor sunt considerate optime, sau cel puin satisfctoare
n raport cu cifra de afaceri.
- cheltuielile din activitatea de exploatare variaz o dat cu vnzrile.
Principala limit a acestei metode este c presupune c n viitor nu vor
avea loc modificri substaniale n obiectul de activitate a firmei.

76

B. PREVIZIUNEA CIFREI DE AFACERI

Previziunea cifrei de afaceri este un proces complex ce implic un
efort considerabil. Estimarea acestui indicator se poate face din cel puin
urmtoarele puncte de vedere:
a) n funcie de unitatea de msur:
- cantitativ, n uniti fizice;
- valoric, lund n considerare i preurile de desfacere;
b) n funcie de elementele componente:
- analitic, pe fiecare element component (produs, activitate) n parte;
- sintetic, lund n considerare nivelul global;
c) n funcie de datele disponibile:
- pe baza tendinei lor n trecut i prezent, pentru care exist date;
- normativ, pentru care nu exist date;
d) n funcie de poziionarea factorilor de influen:
- factori externi, din mediul extern firmei;
- factori interni, din cadrul firmei;
e) n funcie de stabilitatea n timp a fenomenului:
- pe baz de tendin;
- pe baza fluctuaiilor;
Previziunea realist a cifrei de afaceri presupune apelarea la informaii
provenite din trei pri:
- analiza mediului extern, deoarece cererea este elementul esenial al
formrii vnzrilor;
- analiza mediului intern, a posibilitilor firmei de a se adapta cererii;
- analiza tendinelor de evoluie, spre a identifica orientrile posibile n
viitor.
B1. Previziunea analitic a cifrei de afaceri

Pentru previziunea cifrei de afaceri presupune parcurgerea urmtorilor

pai:
a) vnzrile firmei sunt mprite pe categorii principale de produse;
b) pentru fiecare categorie n parte se analizeaz tendina vnzrilor n
uniti fizice;
c) pe baza datelor oferite de compartimentul de marketing se
previzioneaz evoluia cererii pe pieele fiecreia din categoriile
respective;
d) se analizeaz cotele de pia i posibilitile firmei respectiv ale
competitorilor;
e) se iau n considerare campaniile de publicitate, preurile promoionale,
termenele de credit comercial i ali factori de influen a vnzrilor;
f) se analizeaz comenzile i contractele, acordndu-se importan
deosebit celor nesatisfcute sau n scdere;
g) se efectueaz previziunile pentru fiecare grup de produse cantitativ i
apoi valoric;
h) vnzrile se cumuleaz pe grupe de produse sau activiti, obinnduse cifra de afaceri la nivelul firmei previzionat analitic;
i) se realizeaz previziunea cifrei de afaceri per global pe baza tendinei
acesteia, (fr a se ine cont de defalcare pe activiti i produse);

77

j) se compar cifra de afaceri previzionat analitic cu cea previzionat

global i se alege varianta cea mai pesimist (cea mai mic);
Dac previziunea cifrei de afaceri are o valoare nejustificat de ridicat
consecinele pot fi deosebit de grave, deoarece firma ar putea s ajung n
situaia s produc pe stoc, fie s nu-i utilizeze corespunztor capacitile de
producie, ducnd la scderea vitezelor de rotaie, costuri mai mari i
deprecierea rentabilitii i a lichiditilor.
B2. Previziunea sintetic (global) a cifrei de afaceri

Cea mai uzual metod de previziune global a cifrei de afaceri este

metoda descompunerii, cunoscut i sub denumirea de tratare cinematic a
datelor statistice. Tratarea cinematic presupune c valorile reale ale unei
serii statistice pot fi descompuse n urmtoarele componente:
- tendina general, variaia stabil;
- variaii periodice, la intervale mai mici, cele mai importante fiind cele
ciclice i sezoniere;
- variaii accidentale, perturbatoare.
Analiza datelor statistice a unei serii de timp prezint urmtoarele
caracteristici:
- n cazul utilizrii datelor valorice, este necesar eliminarea impactului
inflaiei, pentru a se asigura comparabilitatea n termeni reali a datelor
analizate;
- eliminarea impactului unor fenomene ce reprezint un oc controlat
asupra indicatorilor;
- intervalul de previziune nu poate depi o treime din mrimea
intervalului de date istorice, optimal fiind situarea acestuia la un sfert
din aceast dimensiune.
Seriile de timp, pe baza aciunii unui sistem complex de factori, sunt
compuse n general din:
- tendina general (T), care este o tendin de pe o perioad de timp
suficient de lung;
- modificrile ciclice (C), care reprezint oscilaii relativ regulate,
caracterizate prin periodicitate, n jurul tendinei generale, datorate n
general aciunilor factorilor periodici, fie aspectelor de dezvoltare
(expansiune, criz, recesiune i relansare);
- modificrile sezoniere (S), care se datoreaz aciunii factorilor
sezonieri (din care cel mai important se refer la factorii climaterici,
apoi urmnd ca importan perioadele de concedii i vacane);
- variaiile neregulate (U), care apar datorit unor factori accidentali,
necuantificabili, cu aciune imprevizibil, de regul de scurt durat.
Schemele principale de descompunere sunt metoda aditiv i cea
multiplicativ.
Metoda multiplicativ presupune c fenomenul analizat (Y) este
rezultanta aciunii trendului (T), corectat cu indicele de ciclicitate (C), cel
sezonier (S) i lund n considerare o valoare rezidual medie (U):
Yt = Tt Ct St Ut

78

C. ESTIMAREA ELEMENTELOR CONTULUI DE

REZULTATE
n estimarea contului de rezultate se va ine cont de urmtoarele
principii:
- separarea elementelor de venituri i cheltuieli pe categorii: din
exploatare, financiare, excepionale.
- separarea elementelor n funcie de variaia fa de cifra de afaceri:
variabile i fixe.
- corelaii cu alte situaii pro-forma: bilanul, situaia fluxului de numerar.
Estimarea veniturilor din exploatare
Are la baz cifra de afaceri estimat n etapa anterioar. Structura
acesteia pe producie vndut i vnzri de mrfuri se va considera stabil.
Restul veniturilor din exploatare, de natura produciei exerciiului, se vor
considera c variaz odat cu cifra de afaceri la un nivel mediu (calculat ca
medie a doi ani anteriori). Veniturile din subvenii, provizioane i alte venituri
se vor neglija, din motive de pruden.
Estimarea cheltuielilor din exploatare
Cheltuielile de exploatare se consider c vor varia n raport cu cifra de
afaceri. Excepie de la aceast regul vor face cheltuielile cu amortizarea,
care se vor stabili innd cont de valoarea mijloacelor fixe i investiiile noi,
respectiv gradul mediu de amortizare. Nu toate cheltuielile de exploatare sunt
variabile, ns atunci cnd se sporete cifra de afaceri, tot din motive de
pruden se crete i ansamblul lor. Alte cheltuieli din exploatare i din
provizioane se neglijeaz din motivele anterior menionate.
Estimarea veniturilor financiare
Veniturile financiare vor fi estimate pe categorii. Veniturile din
dobnzi se vor obine prin aplicarea dobnzilor pe cont curent asupra
sumelor rezultate din situaia fluxului de numerar. Veniturile din diferene de
curs valutar se vor considera la un nivel minim al anilor precedeni. Alte
venituri financiare, din provizioane se vor ignora din motive de pruden.
Estimarea cheltuielilor financiare
Cheltuielile financiare se vor previziona pe categorii. Cheltuielile din
dobnzi se obin prin aplicarea dobnzilor la creditele bancare contractate.
Cheltuielile din diferene de curs valutar se vor considera la nivelul maxim
(fa de cifra de afaceri) din compararea celor doi ani anteriori. Alte
cheltuieli financiare, din motive de pruden se vor considera la raportul
mediu fa de cifra de afaceri.
Estimarea veniturilor i cheltuielilor excepionale
Aceste elemente de regul se vor neglija, avnd n vedere faptul c ele
nu ar trebui s fac parte din activitatea normal, curent a activitii
organizaiei (firmei).
Estimarea impozitului pe profit
Se va face pe baza cotei de impunere n vigoare, aplicat asupra
profitului brut, cumulat din etapele anterioare. Dac este inevitabil
existena unor cheltuieli nedeductibile, atunci se vor face corecii asupra
profitului brut n vederea obinerii profitului impozabil. Veniturile nedeductibile
fiscal se vor ignora din motive de pruden.
79

Estimarea profitului net

Se realizeaz prin deducerea impozitului din profitul impozabil i va fi
preluat n pasivul bilanului financiar la capitolul de capitaluri proprii.
D. ESTIMAREA ELEMENTELOR PATRIMONIALE
D1. Previziunea elementelor de activ

ntr-o prim faz se raporteaz elementele patrimoniale din bilan la

cifra de afaceri. Se identific elementele care variaz odat cu cifra de
afaceri.
Nivelul estimat al lor va fi n general:
A(P)t +1 = Ca t +1

A(P)t
Ca t

Previziunea elementelor de active circulante

Exist dou cazuri:
a) cnd nivelul activelor curente (creane i stocuri) sunt considerate cel
puin la un nivel normal dac nu optim, ele vor crete odat cu cifra de
afaceri. Aceast metod presupune previzionarea lor n funcie de
viteza de rotaie.
b) cnd n trecut au nregistrat valori anormale, ca durate de rotaie,
atunci ele trebuie corectate pentru a se nscrie n limite normale de
eficien.
Ac t
Ac t +1 = Ca t +1
Ca t

unde: Act - active curente n momentul istoric t;

Act+1 - active curente estimate pentru momentul t + 1;
Cat - cifra de afaceri realizat pe perioada istoric t;
Cat+1 - cifra de afaceri estimat pe perioada t + 1.
k - coeficient de corecie;
Not: Elementele de disponibiliti vor rezulta pe baza situaiei fluxului de
numerar.
Previziunea elementelor de active imobilizate
Sunt dou situaii:
a) cnd nivelul activelor imobilizate sunt considerate cel puin la un nivel
normal dac nu optim, nseamn c firma a avut un grad maxim de
utilizare a capacitii de producie. Un nou nivel se poate realiza doar cu
o investiie suplimentar. Investiiile se pot realiza n dou feluri:
- relativ constant n raport cu cifra de afaceri, cnd nu sunt necesare
investiii considerabile pentru extinderea capacitilor.
- n salturi, cnd din considerente de natur tehnologic, investiiile
presupun valori mari ale activelor fixe, deoarece este necesar o unitate
complet de prelucrare. n acest caz i sporul doar cu 1% a cifrei de
afaceri poate determina un salt considerabil n valoarea investiiilor,
fcnd ca pentru sporuri mici ale cifrei de afaceri aceste investii s fie
ineficiente, genernd grade reduse de utilizare a capacitilor i cheltuieli
ridicate cu amortizarea deci riscuri de exploatare sporite.

80

b) cnd n trecut capacitatea efectiv utilizat a fost mai mic, se poate

determina sintetic nivelul cifrei de afaceri pn la care firma nu este nevoit
s realizeze investiii.
Peste acest nivel va trebui s realizeze investiii.
Ca max =

Ca t
Guc t

unde: Guct -grad de utilizare a capacitii de producie pe perioada istoric

t;
Camax - cifra de afaceri maxim posibil;
Cat - cifra de afaceri realizat pe perioada istoric t.
D2. Previziunea elementelor de pasiv

Creterea elementelor de activ trebuie s genereze, pe baza egalitii

fundamentale ntre activ i pasiv, a surselor de finanare. n cadrul sporului
acestor surse trebuie ns s se aib n vedere urmtoarele principii
fundamentale:
- elemente de active imobilizate trebuie n principiu finanate din resurse
permanente;
- trebuie pstrat un nivel normal de ndatorare fr a periclita
considerabil riscul financiar i de faliment;
- trebuie s existe un echilibru financiar ntre utilizri i resurse;
- costul capitalului trebuie s se ncadreze n limite normale.
Previziunea elementelor de pasive curente nonfinanciare
Se au n vedere dou situaii ce pot exista:
a) dac nivelul pasivelor curente (de regul din exploatare i nonfinanciare)
sunt considerate cel puin la un nivel normal dac nu optim, ele vor crete
odat cu cifra de afaceri. Aceast metod presupune previzionarea lor n
funcie de viteza de rotaie, iar acest fenomen se numete cretere
spontan, natural;
b) dac n trecut au nregistrat valori anormale, ca durate de rotaie, i sunt
nefavorabile n raport cu rotaia creanelor, atunci ele trebuie corectate
pentru a se nscrie n limite normale de eficien.
Principala restricie de cretere a lor este legat de meninerea unei
cote sntoase de lichiditate curent.
Pc max =

Ac
Lc

unde: Pcmax - pasive curente maxim admisibile;

Lc - lichiditate curent;
Ac - active curente.
Previziunea necesarului suplimentar de fonduri
Dup determinarea elementelor de active curente i imobilizate
necesare, cu excepia disponibilitilor, acestea se totalizeaz i se compar
cu pasivul recalculat cu nivelul existent al capitalurilor permanente i cel
recalculat al datoriilor curente (nonfinanciare) diferena reprezentnd-o
necesarul suplimentar de fonduri.
Necesarul suplimentar de fonduri va fi acoperit pe seama a trei surse:
- capitaluri proprii;
81

- credite bancare pe termen mediu sau lung;

- credite bancare pe termen scurt.
Previziunea surselor de finanare permanente
Capitalurile proprii i creditele bancare pe termen mediu i lung nu
variaz n mod spontan cu cifra de afaceri. Ele se achiziioneaz pe termene
mai ndelungate i n valori mai mari.
Se apeleaz la aceste surse numai cnd are loc i o sporire a activelor
imobilizate. Alegerea ntre resursele permanente se face de regul pe baza
urmtoarelor criterii:
costurile resurselor permanente:
- pentru capitaluri proprii: nivel minim de rentabilitate a aciunilor sau
prin dividende actualizate;
- pentru mprumuturi: nivelul dobnzi, sau costul pe baza anuitilor
actualizate;
meninerea unui raport sntos de ndatorare la termen:
Rit =

1
Itml
0,5 Itmlmax = Cp
2
Cp

meninerea unui echilibru dintre resursele i utilizrile permanente de

cel puin 25%.
Rfr =

Cpm
1,25
Ain

unde: Rit - rata ndatorrii la termen;

Rfr - rata fondului de rulment;
tml - mprumuturi pe termen mediu i lung;
Cp - capitaluri proprii;
Ain - active imobilizate la valoare net.
D3. Previziunea elementelor de trezorerie

Previziunea disponibilitilor
Se procedeaz la determinarea nivelului de disponibiliti necesare,
prin raportare la cifra de afaceri. Acesta se va compara cu cel obinut prin
corectarea soldului de disponibiliti cu fluxurile de numerar.
a) Dac soldul final rezultat prin luarea n considerare a fluxului de
numerar va fi mai mare dect cel obinut prin raportarea la cifra de
afaceri, atunci se va cuta plasarea excedentului.
b) Dac soldul final va fi mai mic, atunci se va proceda la recalcularea
necesarului suplimentar de fonduri, iar restul rmas neacoperit se va
acoperi din credite bancare pe termen scurt.
Previziunea creditelor bancare pe termen scurt
Dup determinarea fondurilor suplimentare acoperite din resurse
permanente, diferena se va acoperi n principiu din credite bancare pe
termen scurt, cu aceeai meniune de pstrare a unui nivel de ndatorare
rezonabil i de lichiditate acceptabil.
Rig =

Ibtml + Cbts + Pc
St + Cr + Db
0,5 i Lc =
2
Pt
Cbts + Pc

unde: Rig - rata ndatorrii globale;

Cbts - credite bancare pe termen scurt;
82

Ibtml - mprumuturi bancare pe termen mediu i lung;

Pt - total pasiv;
St - stocuri totale;
Cr- creane curente;
Db - disponibiliti bneti i plasamente.
Dac aceste condiii nu sunt ndeplinite, se apeleaz n continuare la
suplimentarea fondurilor din capitaluri proprii, indiferent de costul acestora.
Exist o strns dependen ntre nivelul estimat al cifrei de afaceri i
necesarul suplimentar de fonduri (NSF):
NSF =

( Ac t + Aint )
Pc t
Rnt
Ca
Ca
(1 d) Ca t +1
Ca t
Ca t
Ca t

unde: Rn - rezultatul net;

d - coeficient de distribuire a dividendelor.
Cnd NSF = 0, firma nu este nevoit s apeleze la surse externe de
finanare. Valoarea ratei de cretere a cifrei de afaceri care satisface aceast
egalitate se numete rata de cretere intern (autonom, sustenabil prin
eforturi proprii). Peste acest nivel firma are nevoie de surse externe de
finanare.
E. PREVIZIUNEA FLUXULUI DE NUMERAR
Previziunea fluxului de numerar se face n paralel cu estimrile din
contul de rezultate i cele din bilan fiind strict corelate. n estimarea
fluxului de numerar trebuie inute cont de cel puin urmtoarele aspecte:
a) delimitarea ncasrilor i plilor, deoarece nu toate cheltuielile sunt
pltibile i nici toate veniturile ncasabile, respectiv existena unor
decalaje ntre facturarea i efectiv ncasarea i plata lor;
b) delimitarea ncasrilor i plilor pe activiti generatoare:
- activiti de nvestiii;
- activiti de finanare;
- activiti de exploatare;
c) corelarea elementelor cu alte situaii pro-forma:
- cu contul de rezultate;
- cu bilanul contabil;
d) echilibrarea trezoreriei:
- prin plasarea excedentului de lichiditi;
- prin acoperirea deficitului pe seama creditelor de trezorerie.
NTREBRI DE EVALUARE
1. Care sunt obiectivele principale ale previziunii financiare?
2. Care sunt metodele generale i metodele specifice folosite n
previziunea financiar?
3. Care sunt principalele modaliti de previziune a cifrei de afaceri?
4. Cum se previzioneaz elementele de activ i elementele de pasiv?
5. Cum se previzioneaz elementele de trezorerie?

83

RECOMANDRI BIBLIOGRAFICE
1. Burtic M.,Vrlan G., Stark-Ers L., Kacso S., Previziune economic.
Teorie i Aplicaii, Editura Orizonturi Universitare, Timioara 2002.
2. Stancu I., Finane.Teoria pieelor financiare, Finanele ntreprinderilor.
Analiza i gestiunea financiar. Ed. Economic, Bucureti,1996

84

BIBLIOGRAFIE
1. Burtic M.,Vrlan G., Stark-Ers L., Kacso S., Previziune
economic. Teorie i Aplicaii, Editura Orizonturi Universitare,
Timioara 2002
2. Caracot D., Caracot C. R., Strategii de dezvoltare. Previziune
economic, Editura Sylvi, Bucureti, 2001
3. Constantin L.D., Elemente fundamentale de economie regional,
Editura ASE, Bucureti, 2004
4. De Lurgio A.S., Forecasting. Principles and Applications, Irwin
McGraw - Hill. Companies, New-York, 1998
5. Makridakis S., Forecasting Methods and Applications, John
Wiley&Sons, 3th ed., New-York,1998
6. Nicolae V., Constantin L.D., Grdinaru I., Previziune i orientare
economic, Editura Economic, Bucureti, 1998
7. Prlog C., Metode de analiz previzional, Editura Oscar Print,
Bucureti, 1998
8. Pecar B, Business forecasting for Management, McGraw-Hill Book
Company, New -York,1993
9. Pecican E., Econometrie, Editura All, Bucureti, 1994
10. Stancu I., Finane.Teoria pieelor financiare, Finanele
ntreprinderilor. Analiza i gestiunea financiar. Ed. Economic,
Bucureti, 1996
11. Wilson H.I., Keating B., Business Forecasting, Irwin McGraw-Hill,
New-York, 1998

85

GLOSAR DE TERMENI
Activiti cheie. Activiti spre care vor fi orientate investiiile, n
vederea impulsionrii dezvoltrii unor structuri eficiente.
Ajustarea seriei de date. Folosirea unor metode statistico-matematice
n vederea punerii n eviden a ceea ce este real i tipic n evoluia
proceselor reprezentate de seria de date empirice, avnd caracter de lege sau
regularitate. Ajustarea poate fi fcut grafic, mecanic sau analitic.
Ajustarea analitic. Aproximarea valorilor teoretice a unei serii
statistice cu ajutorul unor funcii matematice, care s descrie ct mai fidel
evoluia procesului studiat. Se folosesc frecvent funciile analitice liniare i
neliniare, de regresie i de tendin.
Ajustarea mecanic. Aplicarea succesiv, mecanic, a unor relaii de
calcul stabilite anticipat pentru toi termenii seriei. Se folosete, de obicei,
metoda mediilor mobile, metoda sporului mediu i metoda ritmului mediu
de cretere.
Analiza input-output. Evideniaz fluxul de bunuri dintre activitile
complexe, ntre care se stabilesc legturi tehnologice de tipul materie primprodus finit.
Analogie. Asemnarea ntre procese a cror evoluie n timp se
cunoate.
Aria previziunii. ntinderea domeniului previzionat.
Coeficientul de corelaie. O msur standard a gradului de asociere
liniar ntre variabila dependent i variabila sau variabilele independente.
Coeficientul de determinare. Exprim aportul variabilei, respectiv
variabilelor independente la modificarea variabilei dependente.
Coeficientul de regresie. Msoar modificarea variabilei dependente
ca urmare a modificrii cu o unitate a variabilei independente.
Coeficientul de variaie. Este o msur relativ a abaterii medie
ptratice.
Corelaie multipl. Legtura ntre variabila dependent i mai multe
variabile independente.
Date ciclice. Serii de timp care au tendina de a trece periodic prin
creteri i descreteri

86

Ecuaia de regresie. Relaie matematic prin care se exprim legtura

ntre variabila dependent i una sau mai multe variabile independente.
Elasticitatea. Exprim modificarea variabilei dependente ca urmare a
modificrii cu o unitate a variabilei independente.
Funcia analitic. Exprimarea matematic sub form funcional a
relaiei dintre variabila dependent i variabila sau variabilele independente.
Funcia liniar. Admite existena unei legturi ntre variabila
dependent i variabila sau variabilele independente, ce poate fi aproximat
cu ecuaia unei drepte.
Funciile neliniare. Accept existena unei legturi ntre variabila
dependent i variabila independent, ce poate fi aproximat cu ecuaiile
unor curbe. Funciile neliniare folosite frecvent n previziunile economice
sunt funcia exponenial, de putere, logistic, parabolic i semilogaritmic.
Funciile de regresie. Studiaz evoluia variabilei dependente n
raport de una sau mai multe variabile independente.
Funcia de producie. Expresie matematic a legturii funcionale
ntre rezultatul unei activiti de producie i factorii ce concur la realizarea
sa. O larg aplicabilitate n previziunile economice i-a gsit-o funcia
COBB-DOUGLAS.
Funcia de tendin. Urmrete evoluia variabilei dependente n
raport de timp.
Grade de libertate. Concept desemnnd numrul de termeni a unei
serii statistice, din care se scad numrul parametrilor funciei analitice
folosite n previziune.
Interpolare. Estimarea unor valori care ne sunt date ntr-o serie de
date statistice aferente unei perioade cunoscute.
Interval de ncredere. Limitele n care ne ateptm ca valorile
previzionate ale variabilei dependente s fie confirmate de realitate.
Lanurile Markov. Metod de estimare a structurii elementelor
componente ale procesului studiat, atunci cnd se cunosc mutaiile care au
avut loc n perioadele precedente de la un element la altul.
Metoda celor mai mici ptrate. Modalitate de determinare a
parametrilor funciei analitice folosite n previziune, n condiiile
minimizrii sumei ptratelor abaterilor ntre valorile reale a unei serii
statistice i cele calculate cu ajutorul acesteia.

87

Metode de previziune explorative. Pornesc de la analiza trecutului i

prezentului, urmrind ca pe baza concluziilor desprinse s evidenieze
posibilitile evoluiei viitoare.
Metode de previziune intuitive. Se bazeaz pe folosirea competenei,
experienei i perspicacitii specialitilor n descifrarea viitorului.
Metode de previziune bazate pe modelarea economicomatematic. Metode matematice folosite n modelarea evoluiei proceselor
economice.
Metode de previziune normative. Au n vedere obiective propuse a
se realiza, urmrind a stabili regresiv factori de influen, condiiile ce
trebuiesc ndeplinite i etapele necesare a fi parcurse pentru realizarea
acestora.
Model aditiv. Presupune existena unei relaii de independen total a
factorilor.
Model econometric. Este format din una sau mai multe ecuaii ce
evideniaz relaiile existente ntre variabila dependent i variabilele
independente a unor procese economice.
Modelul multiplicativ.
proporionalitate ntre factori.

Accept

existena

unei

relaii

de

Model de optimizare. Stabilete nivelul optim n evoluia unui proces

cu ajutorul uneia sau mai multor funcii obiectiv i a uneia sau mai multor
sisteme de condiii restrictive.
Model de previziune. Modalitate de estimare a evoluiei viitoare a
unui proces, prin stabilirea unor relaii ntre variabilele acestuia.
Model de simulare. Descrie, imit, comportamentul unui proces n
evoluia sa.
Orizont de previziune. Numrul de perioade de la nceputul
previziunii pn la finele acesteia.
Planificarea. Modalitate de a dezvolta un set de obiective i de a
stabili strategiile pentru atingerea acestora.
Previziunea. Estimarea n viitor a evoluiei unei situaii necunoscute.
Proiecie. Transpunerea n viitor a tendinelor conturate n trecut i
prezent.
Raportul de corelaie. Msoar intensitatea legturii ntre variabila
dependent i variabila independent n cazul funciilor analitice neliniare.
88

Regresia. Metod de cercetare a legturii existente ntre variabila

dependent i una sau mai multe variabile independente.
Seria cronologic. ir de valori ce evideniaz evoluia variabilei
dependente n raport cu timpul.
Tehnica Delphi. O metod de obinere a unor previziuni independente
desfurate n mai multe runde, ca sum a previziunilor anonime dup
fiecare rund.
Variabil aleatoare. Variabil a crei valori apar datorit ntmplrii,
evolund sub aciunea legilor probabilistice.
Variabil dependent. Variabil ce urmeaz a fi previzionat, fiind
considerat ca variabil de interes n previziune. n cazul folosirii funciilor
analitice n previziune, aceast variabil este situat n partea stng a
expresiei funciei analitice.
Variabil endogen. Variabil a crei valori sunt determinate n
cadrul sistemului, fiind deduse din rezolvarea modelului de previziune.
Variabil exogen. Variabil a crei valori sunt determinate n afara
modelului de previziune, fiind introduse din exteriorul acestuia.
Variabil independent. Variabil ce determin evoluia variabilei
dependente, situndu-se n partea dreapt a expresiei unei funcii analitice.
Variabile de previziune. Sunt mrimi ce evideniaz nivelul de
dezvoltare a unui proces n evoluia sa.

89