CURS IV

30.10.2006
DREPT BANCAR SI VALUTAR

Furturile computerizate. Notiune. Particularitati. Modalitati.

Reprezinta sustragerea anumitor sume de bani prin intermediul computerului
constand in accesarea monitorizata a bazelor de date ale anumitor entitati in special
societati comerciale bancare sau alte societati comerciale.
Conditii privind realizarea furturilor computerizate:
existenta unui sistem informatic;
patrunderea neautorizata in acel sistem informatic;
transferul unor sume de bani din contul entitatii vizate in contul indicat de catre
pers care a accesat neautorizat sistemul informatic.
Modalitati:
Constau in gasirea parolelor sau codurilor specifice si transferul sumelor de bani
in conturi succesive prin retele informatice diferite pt ca aceste sume de bani sa li se
piarda urma.
Spalarea banilor proveniti din activitati ilicite. Notiune. Modalitati.
Reprezinta acea modalitate prin care sumele de bani castigate in mod nelegal din
diferite activitati infractionale cum ar fi: traficul de fiinte umane, traficul de stupefiante,
prostitutie neautorizata, trafic de arme neautorizat devin asa zis legale sau licite.
Modalitati:
infiintarea de societati comerciale fictive si transferul succesiv al sumelor prin
diferite conturi pana la legalizarea acestora;
infiintarea de lanturi hoteliere sau restaurante si declararea unor venituri nereale;
infiintarea de cazinouri;
infiintarea de agentii imobiliare.