NELCIUNEA I INFRACIUNILE COMPLEMENTARE ACESTEIA.

FORME

CUPRINS List de abrevieri............................................................................................4 I tr!d"#ere......................................................................................................$ Ca%it!&"& I 'e&#i" ea..................................................................................( Seciunea 1 Noiune. Coninut legal.................................................................7 Seciunea 2 Condiiile preexistente..................................................................7 2. 1. Obiectul infraciunii...................................................................................7 2. 2. Subiecii infraciunii...................................................................................7 Seciunea 3 Latura obiectiv............................................................................ 3. 1. !le"entul "aterial.................................................................................... 3. 2. #r"area i"ediat.....................................................................................$ 3. 3. Legtura de cau%alitate..........................................................................1& Seciunea ' Latura subiectiv........................................................................1& Seciunea ( )or"e* "odaliti +i variante......................................................1& (. 1. ,arianta special prev%ut de alin. 2..................................................1& (. 2. ,arianta special prev%ut -n alin. 3.....................................................12 (. 3. ,arianta special prev%ut -n alin. '.....................................................1' (. '. ,arianta agravat prev%ut de alin. (...................................................1( Seciunea . Sancionarea +i aspecte procesuale...........................................1( Seciunea 7 /n+elciunea -n proiectul noului Cod penal.................................1( Ca%it!&"& II I )ra#*i" i &a re+i,"& stabi&it %e tr" a ",ite a#tivit*i e#! !,i#e.............................................................................................................-. A. 'e&#i" ea &a ,s"rt!are...................................................................-. Seciunea 1 Coninut legal..............................................................................1. Seciunea 2 Condiiile preexistente................................................................17 2. 1. Obiectul infraciunii.................................................................................17

2. 2. Subiecii infraciunii.................................................................................17 Seciunea 3 Latura obiectiv..........................................................................17 3. 1. !le"entul "aterial..................................................................................17 3. 2. #r"area i"ediat...................................................................................1 3. 3. Legtura de cau%alitate..........................................................................1 Seciunea ' Latura subiectiv........................................................................1 Seciunea ( )or"e* "odaliti* sanciuni........................................................1 /. 'e&#i" ea #" %rivire &a #a&itatea ,r)"ri&!r.......................................-0 Seciunea 1 Coninutul legal...........................................................................1$ Seciunea 2 Condiiile preexistente................................................................1$ 2. 1. Obiectul infraciunii.................................................................................1$ 2. 2. Subiecii infraciunii.................................................................................1$ Seciunea 3 Latura obiectiv..........................................................................2& 3. 1. !le"entul "aterial..................................................................................2& 3. 2. #r"area i"ediat...................................................................................2& 3. 3. Legtura de cau%alitate..........................................................................21 Seciunea ' Latura subiectiv........................................................................21 Seciunea ( )or"e* "odaliti* sanciuni........................................................21 Ca%it!&"& III 'e&#i" ea #" #e#"ri 'i bi&ete &a !rdi ................................1Seciunea 1 Noiuni generale despre titlurile de valoare................................21 1. 1. 0efiniia +i caracterele 1uridice ale titlurilor de valoare............................21 1. 2. 2storicul +i clasicarea titlurilor de valoare................................................22 1. 3. Noiuni generale despre cec...................................................................23 1. '. Noiuni generale desore biletul la ordin..................................................2' Seciunea 2 2nfraciuni de -n+elciune co"ise cu a1utorul cecurilor. 3odaliti................................................................................................................2( Seciunea 3 /n+elciunea co"is prin biletul la ordin. 3odaliti...................27 C! #&"2ii........................................................................................................3/ib&i!+ra)ie....................................................................................................34

List de abrevieri alin. 4 alineatul5alineatele art. 4 articolul5articolele C. 4 Cod civ. 6 civil C. S. 7. 4 Curtea Supre" de 7ustiie dec. 4 deci%ia !d. 4 editura 7ud. 4 1udeean 3. Of. 4 3onitorul Oficial nr. 4 nu"rul5nu"erele op. cit. 4 opera citat p. 4 pagina5paginile pen. 6 penal s. 4 secia S. #. 4 Seciile #nite 8rib. 4 8ribunal /. C. C. 76 /nalta Curte de Casaie +i 7ustiie vol. 4 volu"ul5volu"ele

I tr!d"#ere )aptele de pericol social* co"ponente ale feno"enului cri"inalitii* sunt declarate de legea penal ca infraciuni. 9ceste fapte se "anifest -n for"e deosebit de variate +i caracteristice. /n aceast diversitatea de "anifestare fiecare fapt prin care se aduce atingere unor relaii* valori sau interese sociale* politice* econo"ice* "orale cuprinde un anu"it coninut specific* anu"ite trsturi definitorii* care -i deter"in o individualitate infracional proprie. :entru -nlturarea sau reducerea "anifestrilor antisociale* prin "i1loacele dreptului penal* este necesar incri"inarea prin lege a fiecrei fapte de pericol social ca infraciune. :entru aceasta* nor"a 1uridic penal conine* potrivit structurii sale* o dipo%iie de incri"inare* prin care stabile+te coninutul specific al fiecri infraciuni -n parte* prin ur"are se define+te coninutul 1uridic al fiecrie infraciuni* -n "od general +i abstract. /n dreptul penal ro";n* legea incri"inea% ca infraciune nu"ai acea fapt care pre%int pericol social* respectiv aduce atingere valorilor puse sub ocrotirea legii penale +i care presupune ca sanciune o pedeaps. /n titlul 222 din Codul penal* nu"it <2nfraciuni contra patri"oniului=* legiuitorul a incri"inat acele fapte de pericol social care sunt sv;r+ite -"potriva relaiilor sociale privitoare la existena +i folosirea liber a patri"oniului unei persoane. 0in acest titlu face parte +i infraciunea de -n+elciune* regle"entat -n art. 21( Cod penal. Obiectul 1uridic al acestor infraciuni const -n ansa"blul relaiilor patri"oniale care for"ea% avutul public sau privat. Obiectul "aterial al acestor infraciuni e necesar s fie un bun "aterial sau corporal* "obil sau i"obil* s pre%inte o valoare social econo"ic sau de

-ntrebuinare* s se afle -n posesia sau detenia unei persoane* s aparin patri"oniului unei persoane. Subiecii infraciunilor* de regul poate fi orice persoan. Latura obiectiv* sub aspectul ele"entului "aterial* se reali%ea% prin co"iterea de aciuni de sustragere* de distrugere* prin acte pre1udiciabile ori prin aciuni de -"piedicare a pa+nicei folosine a bunului. Cerina pentru ca aceste infraciuni s fie reinute const -n aceea ca fapt s cau%e%e un re%ultat* o pagub "aterial. /ntre aciune +i paguba produs trebuie s existe un raport de cau%alitate. Latura subiectiv* se caracteri%ea% prin for"a de vinovie a inteniei directe sau indirecte* -n "od excepional este incri"inat +i fapta sv;r+it din culp >la infraciunea de distrugerea din culp?.

CAPITOLUL I NELCIUNEA Seciunea 1 Noiune. Coninut legal /n+elciunea* sau excroc@eria* const -n <inducerea -n eroare a unei persoane* prin pre%entarea ca adevrat a unei fapte "incinoase sau ca "incinoas a unei fapte adevrate* -n scopul de a obine pentru sine sau pentru altul un folos "aterial in1ust +i dac s6a pricinuit o pagub= 1 Ai aceast infraciune este a+adar o "odalitate tipic de sustragere ce se reali%ea% -ns prin inducerea -n eroare a victi"ei pentru a o deter"ina s re"it un bun sau un folos "aterial fptuitorului +i pe care acesta ur"re+te s6l obin. 9rt. 21( C. pen. regle"entea% -n "od difereniat o for" si"pl tip a infraciunii >alin. 1?* dou for"e calificate agravate >alin. 2 +i (?* o variant special* nu"it curent -n+elciune -n convenii >alin. 3? +i -nc o variant special prev%ut de alin. ' privitoare la -n+elciunea prin cecuri. Seciunea 2 Condiiile preexistente 2. 1. Obiectul infraciunii Obiectul 1uridic -l constituie relaiile sociale patri"oniale privind aprarea bunului altuia* care i"plic -ncrederea +i buna6credin a celor ce intr -n aceste raporturi.2 Obiectul "aterial cuprinde nu nu"ai bunurile corporale "obile* ci +i bunurile i"obile* drepturile +i obligaiile patri"oniale* precu" +i aciunile cu caracter patri"onial aflate -n "o"entul savr+irii infraciunii la dipo%iia sau -n posesia ori detenia subiectului activ.3 2. 2. Subiecii infraciunii Subiectiv activ al -n+elciunii poate fi orice persoan fi%ic sau 1uridic care -ndepline+te condiiile generale ale subiectului activ al infraciunii. 0e ase"enea* participaia penal este posibil -n oricare dintre for"ele sale.
1 2

Cod penal* art. 21( alin. 1 3. 9. Botca* Codul penal. Comentarii i explicai* , !d. C. B. CecD* Cucure+ti* 2&&7* p. 11.& 3 3. Cdil* Drept penal. Partea special !note de curs * !d. 9ltip* 9lba62ulia* 2&&.* p. 22&

/n ca%ul -n care subiectul activ are o anu"it calitate* cerut de o nor" de incri"inare special* -n al crei coninut poate fi inclus +i ele"entul "aterial al faptei co"ise de acel subiect* -ncadrarea 1uridic va fi -n prevederile nor"ei de incri"inare speciale. Subiect pasiv al infraciunii este persoana fi%ic sau 1uridic asupra creia s6a exercitat activitatea de inducere -n eroare. /n anu"ite situaii se poate distinge un subiect pasiv principal +i altul secundar. 9stfel dac proprietarul anu"itor bunuri "obile le -ncredinea% unei alte persoane s le pstre%e* -n ba%a unui contract de depo%it iar fptuitorul induce -n eroare pe depo%itar* spun;ndu6i c a cu"prat acele bunuri de la proprietar +i -l deter"in s i le predea* vo" avea un subiect pasiv principal* -n persoana proprietarului* al crui patri"oniu a fost di"inuat prin -nsu+irea acelor bunuri de ctre fptuitor +i un subiect pasiv secundar* victi"a* -n persoana depo%itarului* dac prin fapta de -n+elciune s6au produs pagube -n patri"oniu su. 1 Seciunea " #atura obiecti$ ". 1. %lementul material !le"entul "aterial al variantei tipice const -ntr6o aciune de inducere -n eroare a subiectului pasiv prin pre%entarea ca "incinoas a unei fapte adevrate sau prin pre%entarea ca adevrat a unei fapte "incinoase. /n doctrin* se ad"ite c inducerea -n eroare poate avea loc +i printr6o inaciune. :rin pre%entarea ca adevrat a unei fapte "incinoase se -nelege activitatea subiectului activ prin care acesta face s cread ca existent o fapt care nu are corespondent -n realitatea -ncon1urtoare* iar prin pre%entarea ca "incinoas a unei fapte adevrate se -nelege activitatea fptuitorului prin care acesta face s se cread ca inexistent o fapt care exist -n realitatea obiectiv. 2 3i1loacele de inducere -n eroare pot fi foarte variate* ele depin%;nd de caracteristicile fptuitorului. 9ptitudinea de a induce -n eroare o persoan depinde at;t de -"pre1urrile concrete -n care este folosit* c;t +i de particularitile victi"ei. 2nducerea -n eroare trebuie s aib drept ur"are pricinuirea unei pagube* care poate fi cau%at celui indus -n eroare sau altei persoane.
1 2

9. Coroi* Drept penal. Partea special * !d. C. B. CecD* Cucure+ti* 2&&.* p. 23$ 3. 9. Botca* op. cit. * p. 11.1

/n ca%ul -n care inducerea -n eroare reali%ea% coninutul altei infraciuni exist unele greuti privind -ncadrarea 1uridic. !ste ca%ul infraciunii de trafic de influen* care presupune* -n una din "odalitile sale* la fel ca -n+elciunea* o aciune de inducere -n eroare. /n ca%ul traficului de influen* fptuitorul dob;nde+te folosul -n ur"a anga1a"entului c va interveni la un funcionar -n legtur cu atribuiile de serviciu ale acestuia* iar <cu"prtorul de influen= este de rea6credin. /n spe* fapta inculpatei de a fi afir"at c* prin intervenia unor prieteni ai si va deter"ina pe un anu"e profesor universitar s declare pro"ovai la disciplina lui "ai "uli studeni crora le6a solicitat +i de la care a pri"it -n acest scop diferite su"e de bani* nu constituie infraciune de trafic de influen* ci aceea de -n+elciune* deoarece inculpata nu a afir"at c ar avea ea -ns+i influen asupra profesorului respectiv* ci a pretins c va obine re%ultatul dorit prin inter"ediul altor persoane* pe care nu le6a individuali%at prin nu"e sau funcie. 1 /n practica 1udiciar s6a reinut c sav;r+e+te infraciunea de -n+elciune acela care prin afir"aii "incinoase induce -n eroare pe "aga%ionerul C)E* reu+ind astfel s6+i -nsu+easc bunurile lsate de alt persoan la "aga%ia de baga1e ori cel care a obinut o su" de bani* afir";nd -n "od "incinos* fa de persoana vt"at* c vine din parte fratelui acestuia* care -i solicit un -"pru"ut.2 )apta de a participa* -n ba%a unei -nelegeri prealabile* la licitaia unor bunuri oferind preuri reduse* cu scopul ca un alt ofertant s le poat obine la un pre apropiat celui de pornire* constituie infraciunea de -n+elciune -n paguba proprietarului bunurilor licitate.3 ". 2. &rmarea imediat #r"area i"ediat a infraciunii const -n producerea unei pagube -n patri"oniul victi"ei. /n ca%ul -n care ur"area i"ediat se concreti%ea% prin producerea unor consecine deosebit de grave* -n condiiile art. 1'. C. pen. *

1 2

3. 9. Botca* op. cit.* p. 11.2 9. Coroi* op. cit. * p. 23$ 3 3. B. Botca* op. cit. * p. 11.3

infraciunea reali%ea% coninutul variantei agravate prev%ute de alineatul ulti" al nor"ei de incri"inare. ". ". #eg tura de cau'alitate /ntre aciunea de inducere -n eroare +i pre1udiciu trebuie s existe raport de cau%alitate* respectiv se i"pune stabilirea faptului c pre1udiciul este consecina activitii de inducere -n eroare a victi"ei. Seciunea ( #atura subiecti$ 2nfraciunea se produce cu intenia direct de a -n+ela +i cerina esenial const -n aceea ca fptuitorul s ur"reasc a obine pentru sine sau pentru altul un folos "aterial in1ust. 9ceast cerin caracteri%ea% intenia care devine astfel o vinovie calificat prin scopul ur"rit de infractor.1 Seciunea ) *orme, modalit i, $ariante 9ctele de pregtire a infraciunii de -n+elciune nu sunt incri"inate. /n sc@i"b* tentativa se pedepse+te. Consu"area infraciunii are loc -n "o"entul -n care* ur"are a inducerii -n eroare a victi"ei* s6a produs paguba -n patri"oniul acesteia. /n ca%ul variantelor a cror existen nu este condiionat de producerea unui pre1udiciu "aterial* consu"area are loc si"ultan cu efectuarea integral a ele"entului "aterial. ). 1. +arianta agra$at pre$ 'ut de alin. 2 /n+elciunea sav;r+it prin folosirea de nu"e sau caliti "incinoase ori de alte "i1loace frauduloase reali%ea% coninutul agravantei prev%ute de alin. 2 al textului incri"inator. /n ceea ce prive+te "i1loacele de inducere -n eroare a persoanei vt"ate* acestea pot fi foarte variate* dar -n ca%ul -n care "i1locul -ntrebuinat este fraudulos fapta reali%ea% coninutul variantei agravate prev%ute de alin. 2. 0ac "i1locul fraudulos utili%at constituie prin el -nsu+i infraciune va exista concurs de infraciuni.2 /n practica 1udiciar deseori s6a pus proble"a -ncadrrii 1uridice a -n+elciunii prin <+"en=. :rin +"en -neleg;ndu6se sustragerea banilor pri"ii drept plat +i
1 2

3. Cdil* op. cit. * p. 221 3. 9. Botca* op. cit. * p. 11.'

10

-nlocuirea acestora cu @;rtii fr valoare -n ti"pul sau dup efectuarea operaiunii de sc@i"b ilegal de valut* profit;nd de neatenia potenialului pguba+. /ncadrarea 1uridic corect -n acest ca% este -n art. 21( alin. 2 +i 3* av;nd -n vedere inducerea -n eroare are loc cu prile1ul -nc@eierii unui contract >sc@i"bul de valut? +i c la sv;r+irea infraciunii se folose+te un pac@et de @;rtii tiate -n for"ele unor bancnote adevrate* considerat "i1loc fraudulos. 1 /n practic* cu privire la situaii si"ilare au existat +i alte opinii. 9stfel s6a artat c o astfel de fapt este contravenie* fiind exclus existena infraciunii. 2nstana +i6a "otivat soluia art;nd ur"toareleF 6 sc@i"bul de valut -ntre persoane fi%ice este o operaie inter%isG 6 un astfel de contract -nte"eiat pe o cau% ilicit este lovit de nulitate absolutG 6 din "o"ent ce contractul de sc@i"b este lovit de nulitate absolut* infraciunii de -n+elciune -i lipse+te latura obiectiv* deoarece inducerea sau "eninerea -n eroare trebuie s se fac cu prile1ul -nc@eierii sau executrii unui contract. Nu exist aceast infraciune dac fptuitorul nu a -ntrebuinat "i1loace frauduloase pentru a deter"ina -nc@eierea contractului* iar acesta nu a putut fi executat din "otive independente de voina lui. 2 /n practic s6a reinut infraciunea de -n+elciune prin folosirea unui "i1loc fraudulos* -n ca%ul -n care la cu"prarea unei cantiti de bunuri o persoan a folosit biletul la ordin* c@iar dac nu avea acoperire la data scadent. Ciletul la ordin* ca "i1loc de plat* difer fa de cec* pentru c cecul capt valoare 1uridic -n "o"entul co"pletrii* pe c;nd biletul la ordin capt valoare 1uridic de abia -n "o"entul a1ungerii la scaden. Ciletul la ordin dob;nde+te* la scaden* prin refu%ul la plat pentru lipsa de disponibil bnesc* caracterul de "i1loc fraudulos* ceea ce pune -n eviden intenia frauduloas a e"itentului* iar aceasta reali%ea% latura obiectiv a infraciunii de -n+elciune prev%ut de art. 21( alin. 2 +i 3 C. pen. . 3
1 2

9. Coroi* op. cit. * p. 2'& ,dem, p. 2'1 3 9. Coroi* Drept penal. Partea special * !d. C. B. CecD* Cucure+ti* 2&&.* p. 2'3

11

Ciletul la ordin ar putea fi considerat "i1loc fraudulos* -n "o"entul -nc@eierii unui contract* dac fptuitorul ar avea desc@is un cont la o unitate bancar +i cu -ndeplinirea ur"toarelor condiiiF 6 fptuitorul nu avea "i1loacele bne+ti -n cont la data e"iterii biletului la ordinG 6 nu avea "i1loacele bne+ti -n cont la data scadenei* pentru c nu a virat nicio su" de bani -n contul respectivG 6 e"itentul biletului la ordin avea datorii fa de "ai "uli creditori* astfel -nc;t c@iar proced;nd la executarea biletului la ordin posesorul acestuia nu +i6ar putea recupera paguba. :rin <"i1loc fraudulos= trebuie -neles acel "i1loc care este veridic +i -n "od obi+nuit inspir -ncredere* -nltur orice bnuial* dar care -n realitate este "incinos. /n categoria unor astfel de "i1loace intr ne-ndoielnic folosirea de nu"e sau caliti "incinoase* pe care +i le d fptuitorul* precu" +i folosirea de -nscrisuri care pot fi* ori nu false* sau crearea unor -"pre1urri ce au fcut "ai u+oar aciunea de inducere sau "eninerea -n eroare a victi"ei. 1 /n practica 1udiciar s6a decis c exist -n+elciune -n varianta agravat a alin. 2* dac pentru a induce -n eroare persoana vt"at* fptuitorul se folose+te de un -nscris oficial sau sub se"ntur privat* cunosc;nd c este fals. Co"ite aceast infraciune +i acela care u%ea% de un i"pri"at C!C* co"pletat pe ba%a unui libret C!C sustras* ori cel care pe ba%a unor scrisori ticluite* -ncasea% de la o persoan su"e de bani* conving;nd6o c va putea fi vindecat prin vr1i +i rugciuni.2 ). 2. +arianta special pre$ 'ut -n alin. " 9lin. 3 al art. 21( C. pen. prevede varianta special a -n+elciunii* -n+elciunea -n convenii* care este defint ca <inducerea sau "eninerea -n eroare a unei persoane* cu prile1ul -nc@eierii sau executrii unui contract* sv;r+it -n a+a fel -nc;t fr aceast eroare cel -n+elat nu ar fi -nc@eiat sau executat contractul -n condiiile stipulate=.

1 2

,bidem ,bidem

12

:entru existena infraciunii de -n+elciune prev%ut -n art. 2'( alin. 3 C. pen. este necesar desf+urarea unei activiti de inducere sau "eninere -n eroare* fr de care persoana vt"at nu ar fi -nc@eiat contractul pgubitor. /nstrinarea ulterioar de ctre inculpat a bunului cu care a garantat obinerea unui -"pru"ut constituie o nerespectare a clau%elor contractului* pentru care persoana le%at se poate adresa instanei civile* un atare act nerelev;nd existena inteniei frauduloase -nc din "o"entul -nc@eierii contractului sau obinerii -"pru"utului. 1 :entru a se putea reine infraciunea de -n+elciune cu prile1ul -nc@eierii sau executrii unui contract sunt necesare ur"toareleF 2 6 s aib loc -nc@eierea sau executarea unui contractG 6 cu prile1ul -nc@eierii sau executrii contractului subiectul activ s induc sau s "enin -n eroare subiectul pasivG 6 aciunea de a"gire s deter"ine pe cei indu+i sau "eninui -n eroare s -nc@eie sau s execute contractul -n condiiile stipulate* adic -n condiiile care altfel nu ar fi fost acceptate +i care au creat o situaie pgubitoare pentru subiectul pasivG 6 aciunile s fie sv;r+ite cu intenie. Obinerea de ctre ad"inistrator a unui credit de la banc -n scopul declarat de a fi folosit pentru finanarea activitii societii co"erciale +i folosirea banilor -n alt scop* -n lipsa oricrei activiti co"erciale reale a societii creditate* garantarea -"pru"utului prin ipotecarea unui i"obil grevat de sarcini* cu ascunderea acestei situaii* precu" +i nerestituirea -n ter"en a creditului* -ntrunesc trsturile caracteristice ale infraciunii de -n+elciune prev%ut -n art. 21( alin. 3 C. pen. . )apta unei persoane de a vinde aparta"entul pe care -l deine -n calitate de c@iria+* "enion;nd -n actul de v;n%are6cu"prare c este proprietarul acestuia* -ntrune+te ele"entele constitutive ale infraciunii de -n+elciune. Obinerea unui credit pentru asigurarea unor activiti ale societii co"erciale beneficiare +i depunerea i"ediat a banilor de ctre ad"inistrator -ntr6 un cont la purttor cu dob;nd "ai "are* -n beneficiul su propriu* ur"at de
1 2

3. 9. Botca* Codul penal. Comentarii i explicaii, !d. C. B. CecD* Cucure+ti* 2&&7* p. 11.( 9. Coroi* op. cit. * p. 2'& 3 3. 9. Botca* op. cit. * p. 11..

13

restituirea -"pru"utului nu"ai prin executare asupra bunurilor cu care s6a garantat* constituie de ase"enea infraciunea de -n+elciune prev%ut -n art. 21( alin. 3 C. pen. . ). ". +arianata special pre$ 'ut -n alin. ( <!"iterea unui cec asupra unei instituii de credit sau unei persoane* +tiind c pentru valorificarea lui nu exist provi%ia sau acoperirea necesar* precu" +i fapta de a retrage* dup e"itere* provi%ia* -n total sau -n parte* ori de a inter%ice trasului de a plti -nainte de expirarea ter"enului de pre%entare* -n scopul artat -n alin. 1* dac s6a pricinuit o pagub posesorului cecului=. /n aplicarea dipo%iiilor art. 21( alin. ' C. pen. * instana supre" a stabilit ur"toarele reguliF1 6 fapta de e"itere a unui cec asupra unei instituii de credit sau asupra unei persoane* +tiind c pentru valorificarea lui nu exist provi%ia sau acoperirea necesar* precu" +i fapta de a retrage* dup e"itere* provi%ia* -n tot sau -n parte* ori de a obine pentru sine sau pentru altul un folos "aterial in1ust dac s6a produs o pagub posesorului cecului* constituie infraciunea de -n+elciune prev%ut de art. 21( alin. ' C. pen. G 6 dac beneficiarul cecului are cuno+tin* -n "o"entul e"iterii c nu exist disponibilul necesar acoperirii acestuia la tras* fapta constituie infraciunea prev%ut de art. ' alin. 1 pct. 2 din Legea nr. ($51$3'. <8rasul= este persoana care are "andat sau ordin de la o persoana nu"it <trgtor= s execute obligaia de plat a unei su"e deter"inate -n favoarea unei a treia persoane nu"it <beneficiar=* la -"plinirea scadenei +i locul "enionat -n cec. Cec* -n sensul incri"inrii* constituie "i1loc de plat prin care posesorul unui cont d ordin bncii la care are desc@is cont s vire%e -n contul deintorului cecului* o su" de bani. ). (. +arianta agra$at pre$ 'ut de alin. ) 0ac -n+elciunea a produs consecine deosebit de grave* fapta se -ncadrea% -n prevederile alin. ( din textul incri"inator.

/. C. C. 7* S. #. * dec. nr. 2H din 2' octo"brie 2&&( privind aplicarea dispo%iiilor art. 21( din C. pen. * -n 3. Of. nr. 123 din $ februarie 2&&.

14

Confor" art. 1'. C. pen. * prin <consecine deosebit de grave= se -nelege o pagub "aterial "ai "are de 2&&.&&& lei sau o perturbare deosebit de grav a activitii* cau%ate vreuneia dintre unitile la care se refer art. 1'( ori altei persoane 1uridice.1 Seciunea . Sancionarea i aspecte procesuale )or"a si"pl a infraciunii* prev%ut -n alin. 1 se pedepse+te cu -nc@isoare de la . luni la 12 ani. )or"a agravat de la alin. 2 se pedepse+te cu -nc@isoare de la 3 la 1( ani. ,arianta special prev%ut la alin. 3 se pedepse+te cu pedepsele prev%ute pentru variantele de la alin. 1 +i 2. :edeapsa pentru varianta special de la alin. ' este -nc@isoare de la 3 la 1( ani* iar pentru for"a agravant de la alin. ( pedeapsa este -nc@isoarea de la 1& la 2& ani +i inter%icerea unor drepturi. 9ciunea penal se pune -n "i+care din oficiu. Seciunea / 0nel ciunea -n proiectul noului Cod penal /n proiectul noului Cod penal -n+elciunea este prev%ut -n 8ilul 22* Capitolul 222* <2nfraciuni contra patri"oniului prin nesocotirea -ncrederii=* respectiv -n art. 2'2 +i 2'3. 9rt. 2'2 /n+elciunea I>1? 2nducerea -n eroare a unei persoane prin pre%entarea ca adevrat a unei fapte "incinoase sau ca "incinoas a unei fapte adevrate* -n scopul de a obine pentru sine sau pentru altul un folos patri"onial in1ust +i dac s6a pricinuit o pagub* se pedepse+te cu -nc@isoare de la . luni la 3 ani. >2? /n+elciunea sv;r+it prin folosirea de nu"e sau caliti "incinoase ori de alte "i1loace frauduloase se pedepse+te cu -nc@isoare de la unu la ( ani. 0ac "i1locul fraudulos constituie prin el -nsu+i o infraciune* se aplic regulile privind concursul de infraciuni. >3? 9ciunea penal se pune -n "i+care la pl;ngerea prealabil a persoanei vt"ate.= 9rt. 2'3 /n+elciunea privind asigurrile
1

3. Cdil* op. cit. * p. 22(

15

I>1? 0istrugerea* degradarea* aducerea -n stare de ne-ntrebuinare* ascunderea sau -nstrinarea unui bun asigurat -"potriva distrugerii* degradrii* u%urii* pierderii sau furtului* -n scopul de a obine* pentru sine sau pentru altul* su"a asigurat* se pedepse+te cu -nc@isoare de la unu la ( ani. >2? )apta persoanei care* -n scopul prev%ut -n alineatul precedent* si"ulea%* -+i cau%ea% sau agravea% le%iuni sau vt"ri corporale produse de un risc asigurat* se pedepse+te cu -nc@isoare de la . luni la 3 ani sau cu a"end. >3? 9ciunea penal se pune -n "i+care la pl;ngerea prealabil a persoanei vt"ate.= /n noua regle"entare nu se "ai regsesc varantele speciale prev%ute la alin. 3 +i '* precu" +i varianta agravant de la actualul art. (. #n alt ele"ent de noutate este +i cel referitor la punerea -n "i+care a aciunii penale* care se face la pl;ngerea prealabil a persoanei vt"ate. CAPITOLUL II INFRACIUNI LA RE4IMUL STA/ILIT PENTRU ANUMITE ACTI5ITI ECONOMICE A. 'e&#i" ea &a ,s"rt!are Seciunea 1 Coninut legal 9rt. 2$. C. pen. prevedeF <-n+elarea prin folosirea unui instru"ent de "surat inexact ori prin folosirea frauduloas a unui instru"ent exact se pedepse+te cu -nc@isoare de la 3 luni la ( ani=. /n literatura de specialitate s6a observat c infraciunea de -n+elciune la "suratoare nu este caracteristic nu"ai do"eniului co"ercial* put;nd6se sav;r+i cu prile1ul oricrei activiti care presupune o "surtoare. Se va reine infraciunea de -n+elciune +i -n ipote%a folosirii unui instru"ent de "sur inexact pentru c;ntrirea produselor reparti%ate de ctre unitile de producie* unitilor de desfacere. :ot co"ite astfel de fapte +i cei care livrea% produse din depo%ite pentru co"er sau pentru consu"ul direct* -n unitile de ad"inistraie public. 1 Seciunea 2 Condiiile preexistente 2. 1. Obiectul infraciunii
1

9. Coroi* op. cit. * p. ('1

16

Obiectul 1uridic special este repre%entat de relaiile sociale care se nasc +i se de%volt -n legtur cu corectitudinea efecturii operaiunilor de "surarea -n do"eniul circulaiei bunurilor "ateriale. Obiectul 1uridic secundar -l constituie relaiile privitoare la aprarea intereselor econo"ice patri"oniale ale agenilor econo"ici +i ale persoanelor particulare. Obiectul "aterial -l constituie bunurile aflate -n circulaia econo"ic* susceptibile de a fi nu"rate sau "surate. 2. 2. Subiecii infraciunii Subiect activ poate fi orice persoan fi%ic. !l poate fi un salariat al unei societi co"erciale sau orice particular care -ntreprinde activiti ce i"plic "surtori* c;ntriri sau nu"rri. 2nfraciunea poate fi sv;r+it -n oricare din for"ele de participaie penal >coautorat* co"plicitate* instigare?. Subiect pasiv poate fi agentul econo"ic pgubit. 0e ase"enea va fi subiect pasiv al infraciunii salariatul care este -n+elat -n ti"pul operaiunii de aprovi%ionare cu bunuri pentru unitatea -n cadrul creia funcionea% ca gestionar* "erceolog* etc. . 1 Seciunea " #atura obiecti$ ". 1. %lementul material 2nfraciunea presupune o aciune de -n+elare* adic inducerea -n eroare* cu oca%ia v;n%rii* reparti%rii ori re"iterii unor produse sub cantitatea cerut. 9ciunea de -n+elare poate fi sv;r+it -n unul dintre ur"toarele "oduriF 6 prin folosirea unui "i1loc de "surat inexactG 6 prin folosirea frauduloas a unui instru"ent de "surat exact. 0e regul* instru"entele de "surat sunt atestate +i verificate de serviciile de "etrologie* asigur;ndu6se astfel autenticiatea operaiei de "surtoare. Nu pre%int relevan cau%a care a deter"inat inexactitatea instru"entului* dac acesta a devenit inexact -n ur"a interveniei fptuitorului sau -n ur"a unor factori independeni de voina acestuia* faptuitorul cunosc;nd -ns c instru"entul de "surat este inexact +i susceptibil s arate alte valori dect cele
1

9. Coroi* Drept penal. Partea special * !d. C. B. CecD* Cucure+ti* 2&&.* p. ('1

17

care ar corespunde realitii. Nu interesea% nici dac instru"entul de "surat a fost confecionat de la -nceput -n a+a fel -nc;t s nu efectue%e o "surare exact sau dac* fiind vorba de un instru"ent a crui exactitate a fost atestat iniial* ulterior i s6au adus "odificri de ctre fptuitor. 1 ". 2. &rmarea imediat 2nfraciunea de -n+elciune la "surtoare* indiferent de "odalitatea de co"itere* are ca ur"are i"ediat producerea unui pre1udiciu persoanelor fi%ice sau 1uridice induse -n eroare prin folosirea unui aparat de "sur inexact sau prin folosirea frauduloas a unui aparat de "surare exact. :rin aceste fapte se creea%* totodat* o stare de pericol pentru nor"ala desf+urare a relaiilor econo"ice ocrotite de lege. ". ". #eg tura de cau'alitate :entru -ntregirea laturii obiective a infraciunii trebuie s existe o legtur de cau%alitate -ntre aciunea care constituie ele"entul "aterial al infraciunii +i ur"area i"ediat a acesteia. Seciunea ( #atura subiecti$ 2nfraciunea se co"ite nu"ai cu intenie direct sau indirect. /n "sura -n care fptuitorul nu +tia c operea% cu un instru"ent de "surare inexact* aceast eroare av;nd un caracter esenial* nu va exista vinovia celui -n cau%. Legiuitorul nu a condiionat existena infraciunii de vreun "otiv sau scop. Seciunea ) *orme, modalit i, sanciuni 0e+i posibile* legea nu incri"inea% actele de pregtire. 8entativa se pedepse+te. 3o"entul consu"rii faptei penale -l constituie inducerea -n eroare a subiectului pasiv* "o"ent care se caracteri%ea% +i prin apariia strii de pericol pentru relaiile sociale ocrotite ca +i a pre1udiciului produs celui -n+elat. 2 2nfraciunea este sancionat cu pedeapsa -nc@isorii de la 3 luni la ( ani.

1 2

9. Coroi* op. cit. , p. ('3 9. Coroi* op. cit. * p. (''

18

:ersoana 1uridic se sancionea% cu a"enda cuprins -ntre (.&&& lei +i .&&.&&& lei* -n ca%ul -n care legea prevede pentru infraciunea sv;r+it de persoana fi%ic pedeapsa -nc@isorii de cel "ult 1& ani sau a"end. /. 'e&#i" ea #" %rivire &a #a&itatea ,r)"ri&!r Seciunea 1 Coninutul legal :otrivit art. 2$7 C. pen. <falsificarea ori substituirea de "rfuri sau orice alte produse +i expunerea spre v;n%are sau v;n%area de ase"enea bunuri cunosc;nd c sunt falsificate sau substituite* se pedepse+te cu -nc@isoarea de la unu la 7 ani=. Seciunea 2 Condiiile preexistente 2. 1. Obiectul infraciunii Obiectul 1uridic const -n relaiile sociale a cror existen depinde de respectarea nor"elor referitoare la calitatea "rfurilor sau a oricror alte produse destinate consu"ului. 2nducerea -n eroare cu privire la calitatea "rfurilor sau produselor creea% o stare de pericol pentru aceste relaii sociale produc;nd totodat pagube persoanelor fi%ice sau 1uridice. 1 2nfraciunea presupune existena unui obiect "aterial* indiferent de "odalitile de sv;r+ire. 9stfel* "rfurile +i orice alte produse aflate -n circuitul econo"ic pot constitui obiect "aterial al infraciunii. :rin folosirea noiunilor de <"arf=* respectiv <produs=* legiuitorul a -neles s includ toate bunurile care pot face obiectul circuitului econo"ic. 2. 2. Subiecii infraciunii Subiect activ al infraciunii poate fi orice persoan* productor* co"erciant* funcionar* legea nei"pun;nd vreo calitate special. 2nfraciunea se poate sv;r+i +i -n participaie* -n pricare din for"ele acesteia. 2 Subiect pasiv al infraciunii poate fi -n pri"ul r;nd cu"prtorul -n+elat cu privire la calitatea "rfii pe care o pri"e+te* +i -n al doilea r;nd* unitatea econo"ic sau co"ercial unde lucrea% subiectul activ* co"pro"is +i pre1udiciat prin infraciune. Seciunea " #atura obiecti$ ". 1. %lementul material
1 2

,dem * p. ('( ,dem, p. ('.

19

2nfraciunea presupune sv;r+irea uneia dintre ur"toarele aciuniF 6 falsificarea sau substituirea de "rfuri sau orice alte produseG 6 expunerea spre v;n%are sau v;n%area de bunuri falsificate sau substituite. )alsificarea const -n denaturarea "rfurilor sau a produselor +i se poate reali%a prin contrafacere sau alterare. /n a"bele ca%uri* "rfurile devin inferioare calitativ.1 Substituirea presupune -nlocuirea unui produs cu altul inferior calitativ* cu condiia ca bunurile s fie de aceea+i natur. /n acela+i concept se -ncadrea% +i pre%entarea unor "rfuri vec@i* folosite de1a* ca fiind noi. 9 expune la v;n%are presupune a etala "rfurile la vederea cu"prtorilor spre a fi v;ndute. ,;n%area const -n trans"iterea "rfurilor sau produselor contra plat cu"prtorilor. 9ctivitatea de -n+elare ori de inducere -n eroare a cu"prtorului se reali%ea% doar cu prile1ul aciunii de v;n%are a produsului falsificat sau substituit de ctre fptuitor. ". 2. &rmarea imediat /n ipote%a falsificrii* substiturii ori expunerii spre v;n%are se produce o stare de pericol pentru valorile sociale ocrotite prin incri"inarea faptelor "enionate* deoarece are loc "odificarea* transfor"area ori -nlocuirea produselor originale cu altele de calitate inferioar* av;nd consecine periculoase pentru regi"ul legal de calitate al produselor destinate co"erciali%rii. Sv;r+irea infraciunii prin v;n%area bunurilor falsificate ori substituie* conduce la cau%area de pre1udicii persoanelor fi%ice sau 1uridice induse -n eroare. ". ". #eg tura de cau'alitate 9ctivitatea infracional presupune existena unei legturi cau%ale -ntre aciunea care constituie ele"entul "aterial al laturii obiective +i ur"area i"ediat* legtur care re%ult de regul* din -ns+i co"iterea faptei. Seciunea ( #atura subiecti$ 2nfraciunea se co"ite nu"ai cu intenie.
1

9. Coroi* op. cit. p. ('.

20

Seciunea ) *orme, modalit i, sanciuni 0e+i posibile* legea nu incri"inea% actele de pregtire. 8entativa se pedepse+te. 3o"entul consu"rii presupune ducerea la sf;r+it a activitii de falsificare* substituire* expunere spre v;n%are. 2nfraciunea se pedepse+te cu -nc@isoare de la unu la 7 ani. :ersoana 1uridic se sancionea% cu a"end cuprins -ntre (.&&& lei +i .&&.&&& lei* -n ca%ul -n care legea prevede pentru infraciunea sv;r+it de persoana fi%ic pedeapsa -nc@isorii de cel "ult 1& ani sau a"end. CAPITOLUL III NELCIUNEA CU CECURI I /ILETE LA OR6IN Seciunea 1 Noiuni generale despre titlurile de $aloare 1. 1. Definirea i caracterele 1uridice ale tilurilor de $aloare 2nstru"entele de plat +i titlurile de credit se includ -n noiunea generic a titlurilor de valoare. 8itlurile de valoare repre%int -nscrisurile care -ncorporea% o valoare patri"onial* a cror trans"itere are ca efect trans"iterea dreptului -ncoprorat -n ele. :e ba%a -nscrisului denu"it titlu co"ercial de valoare* posesorul su legiti" este -ndreptit s exercite la o dat deter"inat dreptul artat -n -nscris. 1 2nstru"entele de plat repre%int totalitatea -nscrisurilor co"erciale care -nlocuiesc "i1loacele tradiionale de plat +i care pot fi utili%ate entru regle"entarea lic@idrii unor creane. 9ceste instru"ente fac parte din titlurile de valoare* astfel -nc;t obligaia de plat propriu6%is este incorporat -n docu"ent* care este considerat @;rtie de valoare +i care poate face obiectul unor operaii 1uridice* al dreptului de proprietate sau al altui drept real. 8itlurile de credit repre%int docu"entele constatatoare ale unor operaii de credit* care -i confer posesorului posibilitatea exercitrii dreptului ce deriv din ase"enea operaii +i de a trans"ite prin acte 1uridice acele drepturi -n beneficiul altor persoane.
1

8. 3edeanu* C. Oproescu* 0nel ciunea cu cucuri i bilete la ordin, $ol. 1 * !d. Lu"ina LexG Cucure+ti* 2&&7* p. 32

21

0in aceste cracteristici re%ult anu"ite caractere 1uridice* cu" ar fiF 1 6 dreptul nu se poate transfera dec;t prin predarea corporal a titluluiG 6 debitorul este obligat s plteasc nu"ai dac i se pre%int +i i se pred titlul de valoare* pentru c obligaiunea lui se stinge nu"ai prin restituirea titluluiG 6 creana -ncorporat -n titlu se pierde dac se distruge titlulG 6 creditor nu poate fi dec;t posesorul legiti" al titlului de valoare. 1. 2. ,storicul i clasificarea tilurilor de $aloare Se pare c tilurile de valoare au fost folosite pentru pri"a dat de babilonieni* iar for"a actual au dob;ndit6o -n dreptul ger"an* -n care debitorul pro"itea plata printr6o scrisoare* care -i era restituit de ctre creditor -n "o"entul efecturii plii.2 0e%voltarea relaiilor co"erciale +i industriale au favori%at extinderea utili%rii tilurilor de valoare +i tendina unifor"i%rii for"ei +i coninutului lor. 0up for"a obligaiei pot fi deosebite titluri care conin pro"isiunea direct de plat fcut de e"itent ctre creditor* sau titluri care conin "andatul e"itentului ctre debitorul ales de el s fac plata ctre creditor. 0up obiectul obligaiei deosebi" titluri de credit care se refer la su"e de bani +i tiluri de valoare care se refer la anu"ite cantiti de produse sau "rfuri. 0up cau%a obligaiei deosebi" titluri de valoare abstracte* -n care nu se preci%ea% din ce anu"e deriv obligaia* +i tiluri de valoare cau%ale* -n care se arat -n "od concret din ce operaiune re%ult obligaia. 0up "odul de circulaie exist tiluri de credit no"inative* -n care se "enionea% nu"ele posesorului legiti"* tiluri de credit la purttor* care indic persoana debitorului fr a cuprinde vreo "eniune referitoare la creditor* titluri la ordin* care sunt destinate unei anu"ite persoane care va fi indicat -n cuprinsul titlului. 0up criteriul coninutului titlurile de valoare pot fiF titluri de credit propriu6%ise* repre%entative* titluri de participaie. 1. ". Noiuni generale despre cec

1 2

8. 3edeanu* -nel ciunea cu cecuri i bilete la ordin, $ol ,, !d. Lu"ina Lex* Cucure+ti* 2&&'* p. 33 ,dem, p. 3'

22

Cecul este un -nscris* prin care o persoan nu"it trgtor* d ordin unei bnci la care are disponibil bnesc* nu"it tras* s plteasc* la pre%entarea titlului* o su" de bani altei persoane* nu"it beneficiar. 1 :entru operaiunile reali%ate cu a1utorul cecului* este necesar existena a trei persoaneF trgtorul* trasul +i beneficiarul. Calitatea specific trasului o poate deine nu"ai o banc* cu excepia cecurilor e"ise +i pltibile -n strintate. Ca ur"are* cecul poate fi considerat un instru"ent "odern de plat* prin care trgtorul dispune de fondurile pe care le are la o societate bancar* deni"it tras* care se oblig s6i fac serviciile de casierie. Cecul are nu"ai funcia de instru"ent de plat* cre;nd posibilitatea de a se evita plile -n nu"erar. Cecul este un titlu la ordin co"plet +i for"al* care -ncorporea% obligaia abstract de a plti necondiionat* la vedere* su"a "enionat -n cuprinsul lui* este pltibil la vedere* nu este un titlu de credit ci un instru"ent de plat. /n legislaia ro";n* pri"a regle"entare a cecului a fost inclus -n art. 3.' din Codul co"ercial din anul 1 unui al treilea prin cec=. #lterior a aprut Legea nr. ($51$3' asupra cecului* care regle"entea% -n "od a"nunit acest instru"ent de plat. #tili%area necorespun%toare a filelor de cec* pentru garantarea unor creane* denaturea% acest instru"ent de plat* fc;nd uneori ineficiente prevederile legii penale care -l prote1ea%.2 ,arietile ceculuiF 6 cecul barat* are i"pri"ate dou linii paraleleG 6 cecul pltibil -n cont* nu"ai prin vira"entG 6 cecul de cltorieG 6 cecul circular* fiind pltibil la vedere -n oricare din locurile artate de e"itentG 6 cecul po+tal* utili%at cu precdere -n localitile unde nu exist sucursale ale bncilorG
1 2

7* care stabileaF <oricine are su"e de bani

disponibile la o banc sau la orice persoan* va putea dispune de ele* -n folosul

8. 3edeanu* op. cit. * p. 3(63. 8. 3edeanu* op. cit. * p. 3(63.

23

6 cecul certificat* este se"nat de trasG 6 cecul avali%at* plata unui astfel de cec poate fi garantat pentru -ntreaga su" sau nu"ai pentru o parte din ea ctre un ter sau c@iar de un se"natar al cecului* altul dec;t trasulG 6 cecul -n alb* cuprinde nu"ai o parte din "eniunile obligatorii* -ntre care trebuie s fie +i se"ntura e"itentului. 1. (. Noiuni generale despre biletul la ordin Ciletul la ordin este un -nscris prin care o persoan nu"it e"itent* se oblig s plteasc o su" de bani la scaden unei alte persoane* nu"it beneficiar sau la ordinul acesteia.1 Ciletul al ordin se asea"n cu recunoa+terea unei datorii de ctre debitor fa de creditorul su* presupun;nd raporturi 1uridice nu"ai -ntre dou persoane nu"ite e"itent +i beneficiar. Ciletul la ordin se caracteri%ea% prin faptul c este un titlu la ordin* for"al +i co"plet* care -ncoroporea% o obligaie de plat abstract autono" +i necondiionat* pe ba%a existenei -ntre pri a aunui raport 1uridic. !l trebuie s aib for"a scris* nefiind obligatorie utili%area for"ularelor tipi%ate. /n coninutul lui trebuie s includ -n "od obligatoriu ur"toarele "eniuniF denu"irea bilet la ordin* pro"isiunea necondiionat de a plti o su" de bani deter"inat* data scadenei* locul plii* nu"ele celui cruia trebuie s i se fac plata sau la al crui ordin se va face plata ctre o alt persoan indicat de ctre ea* data +i locul e"iterii* se"ntura e"itentului. Ciletul la ordin pltibil <la vedere= trebuie pre%entat spre plat -n ter"en de un an de la data e"iterii. !"itentul poate prelungi aceste ter"ene sau -l poate reduce* iar giranii au dreptul doar s -l reduc. Ciletul la ordin are valoare de titlu executor* put;nd fi investit de instan cu for"ul executorie.2 Seciunea " ,nfraciuni de -nel ciune comise cu a1utorul cecului. 2odalit i #tili%area necorespun%toare a cecurilor poate deter"ina existena "ai "ultor "odaliti de co"itere a infraciunilor de -n+elciune.
1 2

S. Crpenaru* Drept ci$il rom3n, !d. 9ll CecD* Cucure+ti* 2&&&* p. (12 Legea nr. ( 51$3' asupra ca"biei +i biletului la ordin* cu "odificrile +i co"pletrile ulterioare

24

Cea "ai i"portant dintre acestea este prev%ut de art. 21( alin. ' C. pen. * const;nd -n e"iterea unui cec* +tiind c pentru valorificarea lui nu exist provi%ia sau acoperirea necesar. :ot exista +i alte "odaliti de aciune* care deter"in uneori existena aceleaia+i infraciuni* iar alteori existena infraciunii de -n+elciune prev%ut de art. 21( alin. 1* 2 sau 3 din C. pen. . 1 !"iterea cecului -n alb Cecul -n alb este instru"entul de plat care cuprinde nu"ai se"ntura trgtorului* ur";nd ca celelalte "eniuni s fie co"pletate de ctre posesor c;nd -l pre%int la plat. Cele "ai frecvente procedee de lucru necorespun%toare constau -n e"iterea cecului -n alb +i -n -nelegerea dintre pri -n sensul c nu va repre%enta "i1loc de plat* ci va garanta doar tran%acia dintre pri. #nele instane au "otivat c cecul -n alb nu poate deter"ina existena infraciunii de -n+elciune prev%ut de art. 21( alin. ' din C. pen. -n unele situaii s6a dispus tri"iterea -n 1udecat -ns inculpaii au fost ac@itai. /n spe inculpatul E. 8. 9. a fost -"puternicit de fratele su s ad"inistre%e Sc <2nterlatin= SEL Cucure+ti. 9 existat o -nelegere -ntre inculpat +i furni%orii si ca "arfa -n cau% s fie pltit cu ordin de plat la 3& de %ile de la -ntoc"irea facturilor. 0up expirarea acestui ter"en fila de cec a fost co"pletat +i introdus la banc* de ctre repre%entanii furni%orilor* dar s6a refu%at plata* din lipsa total de disponibil -n cont. 2nculpatul a susinut c fila de cec i6a fost sustras deup ce a fost se"nat +i +ta"pilat de el. 2nstana l6a conda"nat la 7 ani -nc@isoare pentru infraciunea prev%ut de art. 21( alin. 1* 3* ( C. pen. +i a dispus anularea filei de cec.2 !"iterea cecului sub for" de garanie Cecurile sub for" de garanie sunt acceptate deseori de beneficiari at;t -n alb c;t +i co"pletate. /nelegerile -n acest sens se reali%ea% uneori -n scris* "enion;ndu6se -n contract c plata se va face -n nu"erar* prin ordin de plat sau co"pensare* dar se vor e"ite -n paralel cecuri pentru garantarea plii. 9lteori au
1 2

8. 3edeanu* op. cit. * p. 1& 61&$ 8. 3edeanu* op. cit. * p. 2'&

25

loc -nelegeri verbale -n acest sens* care sunt -ns recunoscute ulterior de beneficiar. !xist convingerea din partea celor care -l accept c cecul sub for" de garanie va deter"ina efectuarea plilor* iar refu%ul ac@itrii acestuia ar constitui -ntotdeauna infraciune. Eealitatea este cu totul alta* pentru c unii autori susin c -n aces ca% nu sunt -ntrunite ele"entele constitutive ale infraciunii de la art. 21( alin. ' C. pen.. se "otivea% c cecul este un instru"ent de plt +i nu de garnei* fiind prote1at de legiuitor nu"ai din cau%a acestei caracteristici. 2nfraciuni co"ise prin e"iterea unei file de cec -n perioada ulterioar -nc@eierii tran%aciei la care se refer /n practica 1udiciar s6au constatat ca%uri -n care unii ageni econo"ici au e"is file de cec -n perioada ulterioar tran%aciei co"erciale +i i6au atenionat pe beneficiari s nu le introduc -n banc -ntruc;t nu exist disponibilul necesar. Soluiile instanelor au fost diferite* constat;ndu6se at;t ac@itri c;t +i soluii de neur"rire penal pentru infraciunea de -n+elciune. 2nfraciuni co"ise prin se"narea filei de cec de ctre persoane care nu au calitatea de titulari !xist posibilitatea de a fi obinute -n "od fraudulos filele de cec* prin sustragere de la posesorii lor legiti"i sau prin inducerea -n eroare a acestora. Cei care le obin -n "od fraudulos pot s le co"plete%e +i s le se"ne%e -n "od direct +i -n nu"e propriu ori -n nu"ele altor societi co"erciale reale sau fictive. /n oricare din aceste situaii se co"it "ai "ulte acte infracionale sau "ai "ulte infraciuni -n concurs* diferind -ncadrrile 1uridice -n funcie de specificul fiecrei fapte. /n ca%ul pierderii cecului* posesorul de bun6credin nu este obligat s6l predea dec;t dac se dovede+te c l6a dob;ndit cu rea6credin sau dac a sv;r+it o gre+eal grav la dob;ndirea lui. 1 /n+elciuni cu cecuri co"ise de persoane care s6au asociat -n acest scop 2nfraciuni cu cecuri co"ise de persoane care declar c au acionat la co"and 2nfraciuni cu cecuri co"ise de persoane care +i6au atribuit identitate fals
1

8. 3edeanu* op. cit. * p. 13'

26

 2nfraciuni cu cecuri retrase din circulaie 2nfraciuni cu cecuri de alt "odel :e l;ng cecurile regle"entate de Legea nr. ($51$3'* exist cecuri destinate pentru efectuarea unor pli prin inter"ediul bncilor sau pentru scoaterea unor su"e -n nu"erar. #n cec de acest gen a fost folosit -n spe de inculpat pentru a6l induce -n eroare pe funcionarul unei alte societi co"erciale* care pri"ise ordin de la +eful su s elibere%e "arfa c;nd va pri"i fila cec de la partenerul su de afaceri. 1 Seciunea ( 0nel ciunea comis prin biletul la ordin. 2odalit i Ciletul la ordin este regle"entat -n aceea+i lege cu ca"bia* Legea nr. ( 51$3'* -ntruc;t este o varianta a acesteia* -n care pro"isiunea de a face s se plteasc este substituit prin pro"isiunea de a plti pur +i si"plu o su" de bani deter"inat* la data +i la locul indicat* fr nici o condiionare. :ro"isiunea necondiionat de a plti o su" de bani deter"inat* repre%int un anga1a"ent direct +i nu nu"ai o garanie de plat. /n consecin* biletul la ordin este un titlu de credit* -n te"eiul cruia o persoan denu"it e"itent* -+i asu" obligaia de a plti altei persoane* nu"it beneficiar* sau la ordinul acesteia* o su" de bani la -"plinirea scadenei. 2 Conco"itent cu intensificarea utili%rii biletului la ordin s6au constatat ca%uri de fraudri a celor care livrea% "arfa sau execut anu"ite prestaii. 9ce+tia sunt convin+i s accepte biletul la ordin ca "i1loc de plat* de+i nu se asigur disponibil -n bac +i nu "ai poate fi obinut plata prin "i1loace de drept civil. !xist nu"eroase ca%uri -n care se e"it bilete la ordin pentru su"e foarte "ari* reali%;ndu6se apoi operaiuni financiare succesive care fac dificil recuperarea pre1udiciului pe cale civil. :entru deli"itarea conveniei co"erciale de rspunderea penal* este necesar s se aib -n vedere caracterele +i rolul biletului la ordin* care nu este si"ilar cu o c@itan sau cu alt -nscris constatator al obligaiei de plat. 9cest instru"ent de credit +i de plat este destinat fluidi%rii relaiilor co"erciale +i se

1 2

,dem * p. 1(2 8. 3edeanu* op. cit * p. 1$.

27

caracteri%ea% prin faptul c este instru"ent de plat* supus unor rigori bancare +i co"erciale. /"pre1urarea c nu este inclus -n textul art. 21( alin. ' C. pen.* nu denot intenia legiuitorului de a6l exclude din categoria instru"entelor cu care se poate co"ite infraciunea de -n+elciune -n convenii prev%ut de art. 21( alin. 3 C. pen. Ne-ncri"inarea expres -n art. 21( alin. ' C. pen. se explic nu"ai prin caracteristicile diferite ale acestui titlu de credit* pe care poate fi "enionat un ter"en de plat "ai -ndelungat dec;t cele opt %ile caracteristice cecului. /n doctrin s6a susinut opinia c exist -n+elciune prin "i1loc fraudulos* dac e"itentul nu a virat nicio su" de bani -n contul respectiv +i nu avea posibilitatea real de a plti -n cont su"a respectiv de la un eventual debitor. La aceste ele"ente se "ai adaug faptul c e"itentul biletului la ordin avea datorii fa de "ai "uli creditori* a+a -nc;t c@iar dac proceda executarea biletului la ordin* posesorul su nu +i6ar fi putut recupera paguba. 1 :entru a se reine infraciunea de -n+elciune este necesar probarea existenei ele"entelor subiective +i obiective a infraciunii respective. #nele aspecte ale laturii obiective* cu" sunt cele referitoare la evoluia contului bancar* pot fi -ns clarificate nu"ai dup punerea -n "i+care a aciunii penale* -n confor"itate cu prevederile legislaiei bancare. Si"pla e"itere a biletului la ordin fr acoperire nu ec@ivalea% cu -n+elciunea prev%ut de art. 21( alin. ' C. pen. * dar poate constitui infraciunea prev%ut de art. 21( alin. 2 +i 3 C. pen. * dac sunt -ntrunite +i celelalte condiii specifice +aturii obiective +i laturii subiective a acestei infraciuni. 2 3odalitile de co"itere a infraciunii de -n+elciune prin bilete la ordin pot fi ur"toareleF /n+elciune co"is prin falsificarea +ta"pilei +i a se"nturii de pe biletul la oridin /n+elciune cu bilet la ordin co"pletat de "ai "uli repre%entani ai societii e"itente

1 2

8. 3edeanu* 0nel ciunea cu cecuri i bilete la ordin* !d. Lu"ina Lex* Cucure+ti* 2&&'* p. 2&& 8. 3edeanu* op. cit * p. 211

28

/n spe faptul c inculpatul co"pletat nu"ai dou rubrici ale unui bilet la ordin* iar partea vt"at a co"pletat celelalte rubrici* nu constituie un "otiv -n ba%a cruia el s fie exonerat de rspundere pentru sv;r+irea infraciunii prev%ut de art. 21( alin. 1* 3 +i ( C. pen. . !"iterea biletului la oridin pentru garantarea unui -"pru"ut )apte co"ise cu bilete la ordin avali%ate )apte co"ise cu bilete la ordin girate /n spe Sc <S <S9 a e"is un bilet la ordin -n valoare de 2&. "ilioane lei cu la data de $ aprilie 2&&3 cu ter"en de plat -n . "ai 2&&3* -n favoarea SC <3= S9* repre%ent;nd contravaloarea unor lucrri de "oderni%are a unor autove@icule. Societatea beneficiar a girat biletul la ordin ctre Sc <8= S9* pentru diferite produse pri"ite de la aceasta. #lti"a societatea l6a introdus la banca e"itent* care a refu%at plata pentru lips total de disponibil. /n cau% s6a for"ulat pl;ngere penal* invoc;ndu6se faptul c s6a e"is biletul la ordin fr acoperire -ns nu se face referire la niciun ele"ent de inducere -n eroare specific infraciunii prev%ute de art. 21( alin. 1* 2 +i 3 C. pen. . Cilete la ordin e"ise -n cadrul unor operaiuni de co"pensare a datoriilor

29

C! #&"2ii /n+elciunea sau excroc@eria const -nF <9lin. 1 2nducerea -n eroare a unei persoane* prin pre%entarea ca adevrat a unei fapte "incinoase sau ca "incinoas a unei fapte adevrate* -n scopul de a obine pentru sine sau pentru altul un folos "aterial in1ust +i dac s6a pricinuit o pagub* se pedepse+te cu -nc@isoare de la . luni la 12 ani. 9lin. 2 /n+elciunea sv;r+it prin folosire de nu"e sau caliti "incinoase ori de alte "i1loace frauduloase se pedepse+te cu -nc@isoare de la 3 la 1( ani. 0ac "i1locul fraudulos constituie prin el -nsu+i o infraciune* se aplic prevederile concursului de infraciuni. 9lin. 3 2nducerea sau "eninerea -n eroare a unei persoane cu prile1ul -nc@eierii sau executrii unui contract* sav;r+it -n a+a fel -nc;t* fr aceast eroare* cel -n+elat nu ar fi -nc@eiat sau executat contractul -n condiiile stipulate* se sancionea% cu pedeapsa prev%ut -n alineatele precedente* dup distinciile acolo artate.

30

9lin. ' !"iterea unui cec asupra unei instituii de credit sau unei persoane +tiind c pentru valorificarea lui nu exist provi%ia necesar* precu" +i fapta de a retrage* dup e"itere* provi%ia -n totul sau -n parte* ori de a inter%ice trasului de a plti -nainte de expirarea ter"enului de pre%entare* -n scopul artat -n alin. 1* dac s6a pricinuit o pagub posesorului cecului* se sancionea% cu pedeapsa prev%ut -n alin. 2. 9lin. ( /n+elciunea care a avut consecine deosebit de grave se pedepse+te cu -nc@isoare de la 1& la 2& ani +i inter%icerea unor drepturi.= /n titlul 222 din Codul penal* nu"it <2nfraciuni contra patri"oniului=* legiuitorul a incri"inat acele fapte de pericol social care sunt sv;r+ite -"potriva relaiilor sociale privitoare la existena +i folosirea liber a patri"oniului unei persoane. 0in acest titlu face parte +i infraciunea de -n+elciune* regle"entat -n art. 21( Cod penal. Obiectul 1uridic al infraciunii -l constituie relaiile sociale patri"oniale privind aprarea bunului altuia. Obiectul "aterial cuprinde nu nu"ai bunurile corporale "obile ci bunurile i"obile* drepturile +i obligaiile patri"oniale* precu" +i aciunile cu caracter patri"onial aflate -n "o"entul sav;r+irii infraciunii la dispo%iia sau -n posesia ori detenia subiectului pasiv. Subiectul activ c;t +i cel pasiv poate fi orice persoan. Latura obiectiv !le"entul "aterial const -nF 6 alin. 1 6 aciunea frauduloas de a"gire* de inducere -n eroare a victi"eiG 6 alin. 2 4 aciunea de inducere -n eroare prin pre%entarea ca adevrat a unei fapte "incinoase sau ca "incinoas a unei fapte adevrateG 6 alin. 3 4 aciunea de inducere sau "eninere -n eroare cu prile1ul -nc@eierii sau executrii unui contractG 6 alin. ' 4 aciunea de e"itere a unui cec sau de a inter%ice trasului de a plti. #r"area i"ediat const -n producerea unei pagube. Legtura de cau%alitate trebuie s existe -ntre aciunea frauduloas +i re%ultatul pgubitor.

31

 Latura subiectiv 2nfraciunea se produce cu intenie direct :edeapsa esteF 6 alin. 1 4 -nc@isoare de la . luni la 12 aniG 6 alin. 2 4 -nc@isoare de la 3 la 1( aniG 6 alin. 3 4 la fel ca la alin. 1 sau 2G 6 alin. ' 4 -nc@isoare de la 3 la 1( aniG 6 alin. ( 6 -nc@isoare de la 1& la 2& ani +i inter%icerea unor drepturi. /n proiectul noului Cod penal infraciunea de -n+elciune are ur"torul coninut legalF 9rt. 2'2 /n+elciunea I>1? 2nducerea -n eroare a unei persoane prin pre%entarea ca adevrat a unei fapte "incinoase sau ca "incinoas a unei fapte adevrate* -n scopul de a obine pentru sine sau pentru altul un folos patri"onial in1ust +i dac s6a pricinuit o pagub* se pedepse+te cu -nc@isoare de la . luni la 3 ani. >2? /n+elciunea sv;r+it prin folosirea de nu"e sau caliti "incinoase ori de alte "i1loace frauduloase se pedepse+te cu -nc@isoare de la unu la ( ani. 0ac "i1locul fraudulos constituie prin el -nsu+i o infraciune* se aplic regulile privind concursul de infraciuni. >3? 9ciunea penal se pune -n "i+care la pl;ngerea prealabil a persoanei vt"ate.= 9rt. 2'3 /n+elciunea privind asigurrile I>1? 0istrugerea* degradarea* aducerea -n stare de ne-ntrebuinare* ascunderea sau -nstrinarea unui bun asigurat -"potriva distrugerii* degradrii* u%urii* pierderii sau furtului* -n scopul de a obine* pentru sine sau pentru altul* su"a asigurat* se pedepse+te cu -nc@isoare de la unu la ( ani. >2? )apta persoanei care* -n scopul prev%ut -n alineatul precedent* si"ulea%* -+i cau%ea% sau agravea% le%iuni sau vt"ri corporale produse de un risc asigurat* se pedepse+te cu -nc@isoare de la . luni la 3 ani sau cu a"end. >3? 9ciunea penal se pune -n "i+care la pl;ngerea prealabil a persoanei vt"ate.=

32

/n noua regle"entare nu se "ai regsesc varantele speciale prev%ute la alin. 3 +i '* precu" +i varianta agravant de la actualul art. (. #n alt ele"ent de noutate este +i cel referitor la punerea -n "i+care a aciunii penale* care se face la pl;ngerea prealabil a persoanei vt"ate.

/ib&i!+ra)ie 2. 8ratate* cursuri* culegere de spee 1. 3ircea Cdil* Drept penal. Partea special * !ditura 9ltip* 9lba62ulia* 2&&.G 2. Sergiu Cogdan* Drept penal. Partea special , $ol 1 * !ditura Sfera 7uridic* Clu16Napoca* 2&&7G 3. 9lexandru Coroi* Drept penal. Partea special * !ditura C. B. CecD* Cucure+ti* 2&&.G '. Stanciu Crpenaru* Drept comercial rom3n* !ditura 9ll CecD* Cucure+ti* 2&&&G (. !ugenia )lorescu* 4egimul 1uridic al titlurilor de credit i al $alorilor imobiliare* !ditura )lorescu* Cucure+ti* 2&&(G .. 3i@ai 9drian Botca* Codul penal. Comentarii i explicaii * !ditura C. B. CecD* Cucure+ti* 2&&7G 7. 8iberiu 3edeanu* 0nel ciunea cu cecuri i bilete la ordin, $ol. 1 * !ditura Lu"ina Lex* Cucure+ti* 2&&'G

33

. 8iberiu 3edeanu* 0nel ciunea cu cecuri i bilete la ordin* !ditura Lu"ina Lex* Cucure+ti* 2&&7G $. ,asile :tulea* Corneliu 8urianu* Drept comercial5 practic !ditura 9ll CecD* Cucure+ti* 2&&&G 1&. Jeorgiana 8udor* 0nel ciunea -n con$enii. Practic Ba"angiu* Cucure+ti* 2&&7G 11. Constantin Si"a* ,nfraciuni pre$ 'ute -n legi speciale * !ditura Lu"ina Lex* Cucure+ti* 2&&2. 22. :eriodice 1. Sorin Corleanu* ,nfraciuni prin folosirea cecurilor* -n Eevista de 0rept :enal* nr. 352&&2G 2. 9na 3aria Ju+an* Cecul f r acoperire -n cont. 6aranie. 0nel ciune. ,nfraciune pre$ 'ut -n legea cecului* -n Eevista 0reptul* nr. .52&&'G 3. 8iberiu Constantin 3edeanu* %miterea de cecuri f r acoperire * Eevista de 0rept :enal* nr. 152&&.. 222. 9cte nor"ative 1. Codul co"ercialG 2. Codul penal -n vigoareG 3. Legea nr. ( 51$3' asupra ca"biei +i biletului la ordinG '. Legea nr. ($51$3' asupra ceculuiG (. :roiectul noului Cod penal. 1udiciar * !ditura 1udiciar *

34

35