PROCEDURA INSOLVABILITII

Perspectivele noii legi a insolvabilitii i protejarea intereselor creditorilor n cadrul procesului de insolvabilitate
Gheorghe Macovei magistru n drept, lector universitar USM, avocat Vladimir Palamarciuc magistru n drept, preedinte Asociaia Tinerilor Avocai
MACOVEI Gheorghe, 2013

Aspecte generale privind procedura judiciar a insolvabilitii

Partea I
MACOVEI Gheorghe, 2013

Cadrul normativ
Legea cu privire la faliment, nr. 851 din 03.01.1992, Monitorul Oficial nr.1/10 din 1992
MACOVEI Gheorghe, 2013

1992 1996 2001

Legea cu privire la faliment, nr. 786 din 26.03.1996, Monitorul Oficial nr. 58/583 din 05.09.1996. Legea insolvabilitii, nr. 632 din 14.11.2001, Monitorul Oficial nr. 139140/1082 din 15.11.2001.

Legea insolvabilitii, nr. 149 din 29.06.2012, Monitorul Oficial nr. 193197/663 din 14.09.2012

2012 (14.03.2013)

TENDINELE NOILOR REGLEMENTRI

Nota informativ a Ministerului Economiei 1.Maximizarea valorii totale distribuite creditorilor, acionarilor, angajailor, i celorlalte pri interesate reorganizarea (restructurata), vnzarea sau lichidarea poate fi aleas dac genereaz maximum de eficien. 2.Reabilitarea afacerilor viabile i lichidarea celor neviabile. 3.Prioritizarea ct mai simpl, mai predictibil, a creanelor. 4.Delimitarea strict a atribuiilor instanei de judecat n raport cu administratorul i organele creditorilor. 5.Acordarea unei autonomii mai mari administratorului i organelor creditorilor pentru a eficientiza luarea deciziilor n vederea pstrrii i valorificrii masei debitoare. 6.Accentuarea voinei i puterii creditorilor n ce privete hotrrea sorii debitorului i interzicerea instanei de a substitui voina acestora.

MACOVEI Gheorghe, 2013

NOVAIILE NOILOR REGLEMENTRI

Introducerea PERIOADEI DE OBSERVAIE; Introducerea FALIMENTULUI SIMPLIFICAT; Introducerea PROCEDURII ACCELERATE DE RESTRUCTURARE; Lichidarea ATRIBUIILOR DE ADMINISTRARE a instanei de judecat; Reglementarea nou a PROCEDURII DE RESTRUCTURARE. Modificarea statutului ADMINISTRATORULUI; Introducerea LICHIDATORULUI; Reglementarea desfurat i minuioas a modurilor de VALORIFICARE a masei debitoare; Reglementarea strict a TERMENELOR de procedur.

MACOVEI Gheorghe, 2013

ASPECTE CONCEPTUALE
vs INSOLVABILITATE

FALIMENT
FEL DE DESFURARE A PROCEDURII DE INSOLVABILITATE - Procedura falimentului. - Procedura falimentului simplificat. - Procedura de restructurare. - Procedura de restructurare accelerat.

- Procedura n aciuni civile. - Procedura contenciosului administrativ. - Procedura special. - Procedura n ordonan. - Procedura de insolvabilitate.

MACOVEI Gheorghe, 2013

FEL DE PROCEDUR CIVIL

ASPECTE CONCEPTUALE
LICHIDAREA + PSTRAREA ENTITII ECONOMICE n prezent prioritar este ntreprinderea tuturor msurilor pentru pstrarea entitii economice aflat n dificultate i doar n caz de imposibilitate obiective se recurge la lichidarea patrimoniului. LICHIDAREA ENTITII ECONOMICE De la origini pn n prezent falimentul presupune LICHIDAREA entitii economice i repartizarea produsului rezultat. n RM falimentul nu a purtat amprenta clasic fiind ntotdeauna o procedur ce presupunea i desfurarea unor ci alternative lichidrii.

MACOVEI Gheorghe, 2013

ASPECTE CONCEPTUALE
STARE DE FAPT / STARE DE DREPT / TEMEI DE PORNIRE A PROCEDURII LEGALE Stare de fapt stare economic a entitii care nu poate achita creanele existente. Stare de drept situaia de drept a entitii odat cu adoptarea unui act jurisdicional. Temei suprandatorarea entitii juridice (prevalarea activelor asupra pasivelor). PROCEDUR / MOD DE DESFURARE A PROCESULUI DE INSOLVABILITATE Procedur totalitatea actelor de procedur efectuate de instana de judecat i participanii la proces n legtur cu insolvabilitatea unui subiect de drept. n prezent procedura presupune doar LICHIDAREA.
MACOVEI Gheorghe, 2013

ETAPELE PROCEDURII DE INSOLVABILITATE

Procesul civil clasic
Faza/Etapa Actul judectoresc final ncheiere ncheiere

Procedura de insolvabilitate
Faza/Etapa Actul judectoresc final ncheiere

Intentarea procesului Pregtirea pricinii pentru judecat Dezbaterile judiciare

Primirea cererii introductive Examinarea introductive cererii

Hotrre

Desfurarea procedurii de insolvabilitate Pornirea procedurii de faliment sau procedurii de restructurare ncetarea procedurii de faliment

ncheiere

Executarea hotrrii

ncheiere

Hotrre

MACOVEI Gheorghe, 2013

Hotrre

DESFURAREA PROCEDURII DE INSOLVABILITATE Primirea i examinarea cererii introductive

DEPUNEREA CERERII INTRODUCTIVE Examinarea condiiilor de form i de fond a cererii introductive. Art. 166, 167 CPC, art. 16, 27, 20 Legea Insolvabilitii
MACOVEI Gheorghe, 2013

Primirea i examinarea cererii intoduvtive

Primirea spre examinare a cererii introductive

Restituirea fr examinare a cererii introductive Art. 22 Legea insolvabilitii

Refuz n primirea cererii introductive Art. 169 CPC al RM

Restituirea cererii introductive Art. 170 CPC al RM

Examinarea cererii introductive. (verificarea existenei temeiurilor de insolvabilitate)

DESFURAREA PROCEDURII DE INSOLVABILITATE Desfurarea propriu-zis a procedurii

Prin hotrre judectoreasc Prin ncheiere judectoreasc

Desfurarea procedurii de insolvabilitate

Constatarea existenei insolvabilitii i Intentarea procedurii de insolvabilitate

Constatarea existenei insolvabilitii i Intentarea procedurii accelerate de restructurare Constatarea inexistenei insolvabilitii i refuzarea n intentarea procedurii de insolvabilitate

ncetarea procedurii de insolvabilitate n legtur cu tranzacia

Procedura de Faliment (lichidarea masei debitoare i distribuirea produsului)

Procedura de Restructurare (meninerea debitorului ca entitate economic)

MACOVEI Gheorghe, 2013

Constatarea existenei insolvabilitii i Intentarea procedurii simplificate de faliment

ncetarea procedurii de insolvabilitate n legtur cu retragerea cererii introductive

CINE POATE FI DEBITOR N PROCEDURA DE INSOLVABILITATE?

Persoanele juridice de drept privat (societile comerciale, ntreprinderile de stat i municipale, cooperativele, societile necomerciale). Persoanele fizice care practic activitatea de ntreprinztor (ntreprinderile individuale, gospodriile rneti, deintorii de patent de ntreprinztor). Not: Legea insolvabilitii nu prevede n calitate de participani intervenienii. ...este de remarcat c din Legea insolvabilitii nu rezult c n procesul de insolvabilitate asociatul ntreprinderii n proces de insolvabilitate poate fi atras n proces n calitate de intervenient principal. (extras Hot. CSJ 13.02.2013, Dosarul nr.2re-77/13)

MACOVEI Gheorghe, 2013

Nu pot fi debitori n procesul de insolvabilitate:

STATUL i Unitile Administrativ Teritoriale.
Comparativ: n Romania, recent s-a adoptat OUG privind criza financiar i insolvena unitilor administrativ-teritoriale (n vigoare din 24.05.2013).

Persoanele Juridice de Drept Public (Parlament, Guvern, Curtea Constituional, instanele judectoreti, autoriti publice etc.). Bncile Comerciale.

MACOVEI Gheorghe, 2013

TEMEIURILE INTENTRII RPOCESULUI DE INSOLVABILITATE

INCAPACITATE DE PLAT (temei general) - situaie financiar a debitorului caracterizat prin incapacitatea lui de a i executa obligaiile pecuniare scadente. Ea se prezum n cazul n care debitorul a ncetat s efectueze pli. SUPRANDATORARE (temei special) situaie financiar a debitorului, a crui rspundere este limitat prin lege la valoarea patrimoniului su, n care valoarea bunurilor nu mai acoper obligaiile existente ale acestuia. Suprandatorarea include i situaia de incapacitate de plat. Suprandatorarea poate fi invocat doar fa de persoanele juridice (SRL, SA, S, M, societile necomerciale etc.) (art.10 alin.3). La stabilirea strii de insolvabilitate se iau n calcul: Mrimea obligaiilor rezultate din contracte, inclusiv dobnda la contractul de mprumut, i cele rezultate din cauzarea de daune. Mrimea obligaiilor fa de bugetul naional. La stabilirea strii de insolvabilitate nu se iau n calcul: Penalitile financiare i obligaiile fa de asociai.

MACOVEI Gheorghe, 2013

CINE I CND POATE DEPUNE CERERE INTRODUCTIV?

DEBITORUL
Este obligat s depun cerere atunci cnd: - Exist un temei de insolvabilitate - Executarea integral a creanelor scadente ale unui sau ale mai multor creditori poate cauza imposibilitatea satisfacerii integrale la scaden a creanelor celorlali creditori; - n cadrul lichidrii, care se efectueaz conform altor legi, devine evident c debitorul nu poate satisface integral creanele creditorilor. (ex. art. 193 alin.3 Cod civil).
Not: Cererea urmeaz a fi depus n 30 de zile calendaristice din data survenirii temeiurilor indicate .

Este n drept s depun cerere n situaia n care exist pericolul intrrii lui n incapacitate de plat cnd, n mod previzibil, nu i va putea executa la scaden obligaiile pecuniare

MACOVEI Gheorghe, 2013

CINE I CND POATE DEPUNE CERERE INTRODUCTIV?

Obligaia i dreptul de a depune cerere introductiv partea debitorului are: din

executiv (art. 70 alin.2 Legea S.A.), Administratorul SRL (art.71 Legea SRL)).

asociaii cu rspundere nelimitat i lichidatorii debitorului.

CREDITORUL are dreptul s depun cerere n caz de:

Incapacitate de plat; sau Suprandatorare

MACOVEI Gheorghe, 2013

organul executiv (inclusiv colegial - ex. art.69 alin.3 din Legea S.A.) persoana care, n conformitate cu legislaia n vigoare, deine dreptul de reprezentare a debitorului (ex. Conductorul organului

PRIMIREA I EXAMINAREA CERERII INTRODUCTIVE

Este o etap premergtoare intentrii procedurii de insolvabilitate ndreptat spre verificarea existenei temeiurilor de insolvabilitate invocate. Este o etap la care deja se examineaz circumstane de fapt, inclusiv se administreaz probe pentru constatarea incapacitii de plat sau suprandatorrii. Este o etap tranzitorie n cadrul creia se realizeaz la maxim msurile ndreptate spre pstrarea i conservarea masei debitoare.

MACOVEI Gheorghe, 2013

Aciunile instanei de judecat la etapa primirii i examinrii cererii introductive

Verificarea respectarea condiiilor de FORM I CONINUT a cererii introductive 166, 167 CPC, art. 16, 17, 20 din Legea insolvabilitii. Verific respectarea condiiilor de FOND pentru sesizarea instanei de judecat: - respectarea competenei Curile de Apel; - depunerea cererii de subiecii prevzui de lege debitorul, creditorii, art. 236 alin 1, art. 241 alin 1, art. 245 alin 1 L Ins; - existena mputernicirilor persoanei ce depune cererea; - indicarea temeiului de insolvabilitate; - dovedirea certitudinii creanei hotrrea judectoreasc sau hotrrea arbitral; - dovada notificrii prealabile a debitorului; - etc.

MACOVEI Gheorghe, 2013

Aciunile instanei de judecat la etapa primirii i examinrii cererii introductive

Primete cerere introductiv spre examinare prin ncheiere n 3 zile de la depunere fie: a) restituie fr examinarea cererea (art. 22 L Ins.); - cu posibilitatea adresrii repetate cu aceeai cerere; - fie cu obligarea prezentrii actelor necesare; b) refuz n primirea cererii (art. 169 CPC); - fr posibilitatea adresrii repetate cu aceeai cerere; c) restituie cererea (art. 170 CPC); - cu posibilitatea adresrii repetate cu aceeai cerere;

MACOVEI Gheorghe, 2013

PERIOADA DE OBSERVAIE
Instituirea prin ncheierea de primire spre examinare a cererii; Durata maxim 60 de zile (+15 zile); Statutul legal: Restricionarea general a activitii debitorului la (i) continuarea activitilor contractate conform obiectului de activitate, (ii) efectuarea operaiunilor de ncasri i pli aferente acestora, (iii) asigurarea finanrii cheltuielilor curente. Limitarea atribuiilor de gestionare a organelor de conducere a debitorului. Excepii: Debitorul confirm insolvabilitatea i opteaz pentru intentarea procedurii de insolvabilitate; Aplicarea falimentului simplificat fa de PJ n lichidare; Aplicarea falimentului simplificat fa de ntreprinztorii individuali;

MACOVEI Gheorghe, 2013

MSURILE DE ASIGURARE
Msurile de asigurare se aplic de DREPT, din oficiu de ctre instana de judecat. Se aplic att art. 24 L Ins., ct i art. 175 CPC. nceteaz de drept fie la intentare procesului fie la respingerea cererii. Msuri de asigurare specifice a) Numirea administratorului provizoriu. b) nlturarea debitorului de la gestionarea patrimoniului.

MACOVEI Gheorghe, 2013

Aciunile administratorului la etapa examinrii cererii introductive

1. 2. 3. 4.

MACOVEI Gheorghe, 2013

Preluarea actelor i tampilei. Prezentarea raportului privind executarea msurilor de asigurare. Dispunerea de bunuri perisabile sau supuse deprecierii. Pregtirea tabelului preliminar al creanelor.

PROCEDURA DE RESTRUCTURARE
Termene:
30 de zile pentru propunerea planului; Maxim 3 ani de desfurare (+ 2 ani);

Se instituie moratoriu asupra executrii creanelor creditorilor. PLANUL DE RESTRUCTURARE SE PROPUNE: administrator, debitor, autoritile administraiei publice locale sau centrale; SE VOTEAZ: de creditori, pe clase, cu majoritatea ce deine mai mult de jumtate din valoarea creanelor; SE CONFIRM: de instana de judecat prin hotrre; n caz de refuz a confirmrii se poate prezenta un plan nou n maxim 4 luni; EFECTE: ncetarea procesului, restabilirea n drepturi de administrare a debitorului, supravegherea n continuare administratorului. EUAREA PLANULUI: trecerea automat la procedura de faliment, revocarea planului, restituirea de creditori a ceea ce au primi, excepie creditorii masei, creditorii de rangul I i II.

MACOVEI Gheorghe, 2013

PROCEDURA ACCELERAT DE RESTRUCTURARE

Se aplic doar ntreprinderilor aflate n DIFICULTATE FINANCIAR. Cererea introductive poate fi depus numai de debitor. Instana de judecat urmeaz s se pronune prin ncheiere privind: Intentarea procedurii de restructurare accelerat; Instituirea perioadei de observaie; Desemnarea administratorului provizoriu; Data convocrii n edina de validare; Data convocrii adunrii de votare a planului de restructurare; EDINA DE VALIDARE poate fi convocat nu mai trziu de 7 zile de la expirarea termenului de 37 de zile de la intentarea procedurii de restructurare accelerate; ADUNAREA DE VOTARE a planului de restructurare nu poate fi convocat mai trziu de 7 zile de la expirarea termenului pentru convocarea edinei de validare. Asupra CONFIRMRII PLANULUI de restructurare instana de judecat se expune prin hotrre judectoreasc care poate fi adoptat nu mai trziu de 5 zile de la data confirmrii planului de adunarea creditorilor. n caz de neconfirmarea planului instana de judecat nu este n drept de a aplica procedura de faliment dect n cazul n care a fost probat cel puin un temei de insolvabilitate.

MACOVEI Gheorghe, 2013

PROCEDURA FALIMENTULUI
SCOPUL: Valorificarea, lichidarea i distribuirea masei debitoare. TERMENE: maxim 2 ani de la pornirea procedurii falimentului. ETAPE:
Evaluarea bunurilor masei debitoare; Prezentarea i aprobarea raportului administratorului; Lichidarea masei debitoare prin metode legale; Distribuirea masei debitoare; Aprobarea raportului de distribuie final i ncetarea procedurii de insolvabilitate;
MACOVEI Gheorghe, 2013

EFECTE: lichidarea debitorului i radierea acestuia din registrele publice.

FALIMENTUL SIMPLIFICAT
APLICABILITATEA:
ntreprindere Individual/Gospodrie rneasc/Titularul patentei de ntreprinztor; Persoanelor juridice n cazul lipsei masei debitoare sau imposibilitii acoperirii cheltuielilor procesului; Societilor Comerciale i celor cu scop nelucrativ n cazul dizolvrii acestora pn la depunerea cererii introductive; Debitorilor care nu pot alegea calea alternativ de restructurare.

ETAPE:
Inventarierea masei debitoare i formarea bilanului de lichidare de LICHIDATOR; Desfurarea edinei de validare; Aprobarea raportului i bilanului de lichidare; Distribuia produsului masei debitoare i ncetarea procesului;

MACOVEI Gheorghe, 2013

Partea II

MACOVEI Gheorghe, 2013

Aprarea intereselor creditorilor n cadrul procesului de insolvabilitate

CREDITORII PROCEDURII DE INSOLVABILITATE

1. 2. 3. CREDITORII GARANTAI CREDITORII MASEI

CREDITORII CHIROGRAFARI

MACOVEI Gheorghe, 2013

RANGURILE CREDITORILOR CHIROGRAFARI

Rang I. Creanele din dunarea sntii sau din cauzarea morii. Rang II. Creanele salariale fa de angajai, cu excepia persoanelor indicate la art.247 al Legii Insolvabilitii, i remuneraia datorat conform drepturilor de autor; Rang III. Creanele pentru creditele acordate de Ministerul Finanelor, creditele interne i externe acordate cu garanie de stat, impozitele i alte obligaii de plat la bugetul public naional; Rang IV. Creanele de restituire a datoriilor fa de rezervele materiale ale statului; Rang V. Alte creane chirografare care nu snt de rang inferior;

MACOVEI Gheorghe, 2013

RANGURILE CREDITORILOR CHIROGRAFARI

Rang VI. Creanele chirografare de rang inferior; Rang VII (VI-I).Dobnda la creanele creditorilor chirografari calculat dup intentarea procesului; Rang VIII (VI-II). Amenzile, penalitile i alte sanciuni financiare (pecuniare), precum i cele cauzate de neexecutarea obligaiilor sau din executarea lor necorespunztoare; Creanele din prestaiile gratuite ale Rang IX (VI-III). debitorului; Rang X (VI-IV).Creanele legate de rambursarea creditelor de capitalizare i/sau mprumuturile unui asociat, acionar sau membru al debitorului ori ale persoanelor afiliate sau interdependente i alte asemenea creane; Rang XI (VI-V).Creanele salariale ale persoanelor indicate la art.247.

MACOVEI Gheorghe, 2013

naintarea creanelor de ctre creditori

I. Depunerea cererii introductive Subieci: Creditorii, alte organe de resort. Forma: cerere introductiv. Termenul: depunerea de sine stttoare fie alturarea la cererea introductiv pn la admiterea spre examinare a cererii. nregistrarea: n 3 zile de la depunere. SPECIFIC: obligativitatea probrii incontestabilitii creanei.
MACOVEI Gheorghe, 2013

II. naintarea creanei dup admiterea cererii Subieci: creditorii ce nu au depus sau nu sau alturat cererii introductive. Forma: cerere de admitere a creanei. Termenul: maxim 30 de zile de la primirea cererii introductive, fie n maxim 45 de zile de la intentarea procesului. nregistrarea: n maxim 15 zile, de ctre administrator n tabelul preliminar fie definitiv. SPECIFIC: nu este obligatoriu probarea incontestabilitii. III. naintarea creanelor dup validarea creanelor Subieci: creditorii ce nu au depus n termen cerere de validare Forma: cerere de repunere n termenul de naintare a creanei. Termenul: pn la distribuia final/ncetarea procesului de insolvabilitate. Efecte: ncheiere privind repunerea n termen; numirea unei edine suplimentare de examinare a creanei; modificarea tabelului definitiv a creanelor.

EDINA DE VALIDARE
SCOPUL: confirmarea creanelor creditorilor i obinerea unei caliti procesuale de ctre creditori. TERMEN: n maxim 90 de zile de la intentarea procedurii de insolvabilitate. EFECTE: determinarea statutului de VALIDAT, CONTESTAT, PROVIZORIE a creanei.

MACOVEI Gheorghe, 2013

Contestarea creanelor
CONTESTAREA Subieci: administrator, debitor, creditori. Termenul: maxim 3 zile pn la desfurarea edinei de validare. Examinarea: soluionarea n cadrul edinei de validare sau a unei edine separate prin ncheiere ce se atac cu recurs. Efecte: lipsa contestrii sau casarea ncheierii de instana de recurs validarea creanei; meninerea ncheierii de instana de recurs posibilitatea adresrii creditorului n ordine general. APRAREA CREANELOR CONTESTATE I modalitate: reluarea procesului civil pendinte intentat n conformitate cu procedura general; II modalitate: intentarea unei cauze civile n ordine general. NOT: prezentarea informaiei administratorului pentru formarea rezervei din masa debitoare la n caz de distribuie.

MACOVEI Gheorghe, 2013

V MULUMIM PENTRU ATENIE

MACOVEI Gheorghe, 2013

Gheorghe Macovei magistru n drept, lector universitar USM, avocat Vladimir Palamarciuc magistru n drept, preedinte Asociaia Tinerilor Avocai