UNIVERSITATEA, DUNREA DE JOS, GALAI

FACULTATEA DE TIINE JURIDICE SOCIALE I POLITICE

MASTER: TIINE PENALE I CRIMINALISTIC

FINANAREA TERORISMULUI

Honceriu Ioana

Potrivit art.2 din Legea nr.535/2004 privind prevenirea si combaterea terorismului,

terorismul reprezint ansamblul de aciuni i/sau ameninri care prezint pericol public i
afecteaz securitatea naional, avnd urmtoarele caracteristici: a) sunt svrite premeditat de
entiti teroriste, motivate de concepii i atitudini extremiste, ostile fa de alte entit i, mpotriva
crora acioneaz prin modaliti violente i/sau distructive; b) au ca scop realizarea unor obiective
specifice, de natur politic; c) vizeaz factori umani i/sau factori materiali din cadrul autoritilor
i instituiilor publice, populaiei civile sau al oricrui alt segment apar innd acestora; d) produc
stri cu un puternic impact psihologic asupra populaiei, menit s atrag aten ia asupra scopurilor
urmrite.
Faptele svrite de entitile teroriste sunt sancionate dac ndeplinesc una dintre
urmtoarele condiii: sunt svrite, de regul, cu violen i produc stri de nelinite, nesiguran,
team, panic sau teroare n rndul populaiei; atenteaz grav asupra factorilor umani specifici i
nespecifici, precum i asupra factorilor materiali; urmresc realizarea unor obiective specifice, de
natur politic, prin determinarea autoritilor statului sau a unei organizaii internaionale s
dispun, s renune sau s influeneze luarea unor decizii n favoarea entitii teroriste.
n conformitate cu art. 3 din acelai act normativ, actele de terorism sunt de natur
transnaional, dac: a) sunt svrite pe teritoriul a cel puin dou state; b)sunt svrite pe
teritoriul unui stat, dar o parte a planificrii, pregtirii, conducerii sau a controlului acestora are loc
pe teritoriul altui stat; c) sunt svrite pe teritoriul unui stat, dar implic o entitate terorist care
desfoar activiti pe teritoriul altui stat; d) sunt svrite pe teritoriul unui stat, dar au efecte
substaniale pe teritoriul altui stat.
Finanarea terorismului reprezint suportul financiar, sub orice form, a terorismului sau a
celor care ncurajeaz, planific sau se implica n activiti teroriste. Aceasta, ca i terorismul n
sine, poate avea implicaii politice, religioase sau naionale, acestea diferind n funcie de ar1.
n timp ce organizaii teroriste care depind de sponsorizarea statelor sau de sprijinul
societilor s-au lovit de limite referitoare la ce activiti sunt considerate acceptabile, organiza ii
neo-teroriste precum Al-Qaida sau alte grupuri autonome devin libere s opereze n afara acestor
limitri. Aceast abordare asigur o alternativ convenionalelor explicaii centrate pe religie pentru
crescuta letalitate a terorismului Islamist, de asemenea, ajutnd i n explicarea creterii brutalitii a
multor grupuri teroriste non-religioase2.

1 B. M. Martimof, Finanarea terorismului (I) n Revista Bank Watch Octombrie 2009 [Nr. 7].
2 J. K. Giraldo, H. A. Trinkunas, Terrorism Financing and State Responses. A Comparative Perspective, Ed. Stanford
University Press, Stanford, California, 2007, p. 8.
2

n ultimii ani, s-a nregistrat o cretere a numrului de funda ii neguvernamentale i asocia ii

de ntrajutorare, care, prin activitile desfurate, reuesc s colecteze fonduri de la membri sau de
la alte persoane. n lumea islamica, este tiut faptul c adepii trebuie s plteasc o anumit cot
(zakat) pentru cauze umanitare. Aceast tax este pltit liderilor din comunitatea respectiv sau
unor organizaii religioase sau laice care folosesc aceste fonduri pentru anumite ac iuni sociale. Din
pcate exist anumii lideri care pot utiliza aceste fonduri n alte scopuri dect cele sociale,
numeroase organizaii beneficiind de importante sume de bani pentru activiti teroriste1.
Veniturile ilicite provenite din frauda financiar i fiscal pot constitui surse de finan are a
actelor teroriste. Este ns mult mai sigur aceast finanare dac, n prealabil, aceste fonduri
murdare sunt splate, implementate n circuitele financiare legale pentru ca apoi s se constituie n
pli pentru diverse mrfuri i servicii ce folosesc teroritilor. Esena fenomenului de splare a
banilor o reprezint ascunderea adevratei proveniene a produsului financiar i a adevratei
identiti a indivizilor i grupurilor criminale, cu scopul de a beneficia de bunurile sau valorile
obinute n urma svririi de infraciuni. Pentru realizarea acestui lucru au fost create societile
ecran, cu sediul social n paradisuri fiscale. Evenimentele de la 11 septembrie 2001 au determinat
autoritile americane s foreze paradisurile fiscale s coopereze cu statele dezvoltate pentru
identificarea i neutralizarea circuitelor financiar-bancare prin care se asigur finan area
terorismului2.
Finanarea terorismului este diferit de clasica splare a banilor. n cazul splrii banilor,
veniturile activitii ilicite sunt splate sau stratificate n mijloace care le fac s par legale, iar
scopul final este, de obicei ctigarea unor cantiti mai mari de bani. Prin finan area terorismului,
sursa de fonduri sau de finanare este adesea legitim, iar scopul final nu este neaprat atragerea
de mai multe fonduri, de obicei nu au scopuri financiare. Apelurile ctre comunitate de a solicita
si colecta fonduri n diverse scopuri declarative, dar false, sunt metode foarte eficiente pentru
strngerea de fonduri ce susin terorismul. Adesea o astfel de colectare de fonduri este desfurat n
numele organizaiilor cu statut caritabil sau organizaii de binefacere, ce se poate adresa comunitii,
n special prin sensibilizarea sentimentelor patriotice, umaniste, naionale, istorice, etc. Membrii
comunitii sunt convini c dau bani pentru o cauz bun. n majoritatea cazurilor, caritatea este
aparent legal pentru comunitatea care d fondurile respective3.
Dei n esen sunt diferite, finanarea actelor teroriste i splarea de bani au n comun aspecte
ce se refer la tergerea urmelor banilor, fapt care a fcut abilitatea celor care spal bani o unealt
1 Idem.
2 N. Ghinea, Criminalitatea economico-financiar organizat n Colecia de articole AIT - 2009, Ed. AIT
Laboratories, 2009.
3 J. K. Giraldo, H. A. Trinkunas, op. cit., p. 13.
3

indispensabil pentru teroriti, cu scopul de i ascunde veniturile dar i pentru a i pstra sursele de
finanare intacte1.
Una dintre sursele de finanare a activitilor teroriste este atribuit aportului i sprijinului
anumitor state, care contribuie la furnizarea fondurilor, a armelor i a echipamentului tehnic necesar
pentru desfurarea aciunilor teroriste proiectate. Acest terorism organizat sub egida statelor ar fi
n declin, ns, problema rilor care sponsorizeaz terorismul continu s existe. Conform
Departamentului de Stat al Statelor Unite, lista guvernelor care trebuie supravegheate este
urmtoarea: Coreea de Nord, Cuba, Iran, Irak, Libia, Sudan i Siria. Indiferent despre care stat este
vorba, aceast surs de finanare rmne important, n msura n care ar putea reaprea sau s-ar
putea intensifica dac evenimente politice majore capabile s bulverseze lumea ar surveni2.
O alt surs de finanare a activitilor teroriste sunt contribuabilii individuali sau corporati ti.
Cel mai cunoscut contribuabil individual la finanarea activitilor teroriste a fost Osama bin Laden,
care, conform procurorilor americani nu a fost doar creierul din spatele unui numr de lovituri pe
inte americane, dar a folosit i o suma estimat la 250 de milioane de dolari din averea sa personal
pentru a i finana cauzele. Afacerile sale personale, inclusiv o brutrie, o companie de mobil i o
operaiune zootehnic, au fost folosite pentru a direciona bani cu scopul de a finan a i de a comite
acte teroriste3.
De asemenea, au mai fost folosite i organizaii nonprofit pentru finan area activitilor
teroriste. Aadar, conform Interpolului, o organizaie nonprofit care susine o organizaie terorist
poate finana activitatea acestora prin o donaie caritabil acelei reele teroriste. Pentru c aceste
fundaii sunt bazate pe bani lichizi, este greu de verificat originea acestor sume sau destina ia lor
final. De asemenea, donaiile caritabile formeaz unul dintre cei cinci piloni ai Islamului i este o
datorie religioas pentru Musulmani s furnizeze bani pentru cei mai sraci. Re elele teroriste
folosesc aceast oportunitate pentru a crea organizaii de caritate cu scopuri umanitare n
comunitatea lor pentru a mri susinerea cauzelor lor. Guvernele din rile Islamice unde ajung
aceste donaii sunt reticente n a lua msuri mpotriva acestor reele i a organiza iilor de caritate
pentru c se tem de dezacordul populaiei. Totui, au fost luate cteva msuri n aceast privin: n
decembrie 2001, la scurt timp dup atacurile din 11 septembrie, departamentul de trezorerie a
Statelor Unite ale Americii a luat msuri mpotriva a dou organizaii caritabile, Fundaia de Ajutor
Global i Fundaia Internaional a Benevolenei pentru furnizarea de fonduri n sus inerea
activitilor teroriste. La mijlocul anului 2004, Fundaia Pmntului Sfnt pentru Ajutor i

1 J. Koh, Supressing Terrorist Financing and Money Laundering, Ed. Springer, Heidelberg, 2006, p. 20.
2 J. DSouza, Terrorist Financing, Money Laundering and Tax Evasion, Ed. CRC Press, Boca Raton, 2012, p. 29.
3 Idem.
4

Dezvoltare a fost pus sub acuzare pentru furnizarea a mai mult de 12,4 milioane de dolari pentru
susinerea grupului terorist Palestinian, Hamas1.
Gruprile teroriste mai sunt finanate uneori i de programe guvernamentale, precum
programul Petrol-pentru-Alimente din Irak, program umanitar introdus de Consiliul de Securitate
ONU pentru a i ajuta pe irakieni s fac fa consecinelor survenite datorit sanc iunilor impuse
dup Rzboiul din Golf din 1991. Conform acestui program, Irak putea vinde o cantitate limitat de
petrol brut i s foloseasc profitul pentru a cumpra lucruri de prim necesitate, precum alimente i
medicamente. De asemenea, Irak putea stabili cui s vnd petrolul i de la cine s cumpere aceste
lucruri eseniale. Totui, dictatorul irakian Sadam Hussein, a nelat programul cu miliarde de dolari
prin implicarea sa n operaiuni din afara sistemului i acceptarea de comisiunea ilegale pentru
acestea, culminnd prin utilizarea unor sume din acestea pentru finanarea terorismului2.
De asemenea, teroritii i obin fondurile i din surse ilegale precum vnzare de droguri, furt,
rpire, antaj, taxe revoluionare, taxe de protecie, etc. Acestea sunt considerate a fi cea mai
important surs de finanare a gruprilor teroriste. n Columbia, ntre 60% i 90% din fondurile
gruprilor paramilitare i gherilelor sunt susinute prin trafic de droguri. Mai mult, grupuri islamiste
din Asia Central, Balcani, Camir, Caucaz, India, China de Vest i Asia de Sud-Est sunt i ele
implicate n trafic de narcotice datorit faptului c au nevoie de finanri puternice pentru a i putea
susine rzboaiele. Micarea Islamist din Uzbekistan controleaz circulaia opiului pe rute din Asia
Central, incluznd nu mai mult de 70% din comerul cu opiu care intr n Kyrgyzstan. i despre
Al-Qaida s-a spus c ar fi folosit traficul de droguri pentru a se auto-finana. De fapt, aproape toate
gruprile teroriste islamiste care au fost identificate ca implicate n trafic de narcotice au avut
contact cu Al-Qaida3.
n plus, comerul cu diamante, cu aur i cu alte pietre preioase joac un rol important, n mod
egal, n acest domeniu. Ca i materiale de mare valoare intrinsec, metalele preioase i pietrele
ofer avantaje de disimulare indivizilor care doresc s ascund sau s deplaseze valori n afara
sistemului financiar tradiional sau supravegheat. Acest trafic este astfel foarte apreciat de teroriti
pentru c reprezint resurse uor de exploatat, uor de stocat, uor de disimulat i a cror
provenien e dificil de stabilit. n anumite locuri, comerul cu diamante sau cu aur este un circuit
esenial pentru a facilita activitile ilegale, precum contrabanda, traficul cu arme, cu narcotice etc.4

1 J. DSouza, op. cit., pp. 29-30.

2 Ibidem, p. 30.
3 J. Koh, op.cit., pp. 19-20.
4 N. Ghinea, Splarea banilor i finanarea actelor de terorism, n Revista de investigare a criminalit ii, Anul I, nr.
1/2008, p. 107.
5

i rpirea este o important surs de finanare i a devenit o afacere foarte profitabil pentru
unele grupuri. n anul 1999, Micarea Islamist din Uzbekistan a strns aproximativ 5 milioane de
dolari sub form de rscumprare pentru eliberarea a patru geologi japonezi rpii n Kyrgyzstan1.
Criminalitatea afacerilor transform i afecteaz toate valorile care reprezint substana
moralei publice indispensabile oricrei societi, ncrederea oamenilor n valorile autentice fiind
zdruncinat de dimensiunea profiturilor ilicite i de nepedepsirea celor care au acumulat averi din
activiti criminale.
Organizaiile criminale evolueaz de cele mai multe ori n relaie direct cu economia.
Principala for a organizaiilor criminale, astzi din ce n ce mai flexibile, reactive i capabile s se
integreze ntr-o economie globalizat, nu const n creativitatea lor n sensul propriu al cuvntului,
ci n capacitatea pe care o au de a se adapta i integra n economia legal.
Stoparea eficient a fraudei i a splrii de bani care au drept scop finanarea terorismului, ca
form special a crimei organizate i ca parte component a activitilor gruprilor de crim
organizat, al crei scop final este legalizarea veniturilor obinute n mod ilicit i integrarea lor n
circuitele financiare legale, nu poate fi asigurat prin aciuni unilaterale de ntrire a normelor de
drept penal sau a oricrui tip de regulamente. Amploarea fenomenului necesit un sistem complex
de msuri i o cooperare inter-instituional i transfrontalier a tuturor actorilor implica i n
prevenirea i combaterea acestuia.
Consolidarea cooperrii inter-instituionale i transnaional ntre ageniile de aplicare a legii,
abilitate n prevenirea i combaterea fenomenului, este esenial pentru succesul aciunilor
ndreptate mpotriva formelor de infracionalitate n domeniul afacerilor, concomitent ns cu
implementarea unui sistem informatic complex, care s permit identificarea n timp util a
tranzaciilor suspecte de splare a banilor i finanare a actelor de terorism.
ntruct serviciile financiare ntmpin dificulti n implementarea eficient a sistemelor de
combatere a fraudei fiscale i financiare, n general, i a splrii banilor i finan rii terorismului, n
special, este necesar o abordare unitar a reglementrilor internaionale de combatere a acestor
fenomene, Unitile de Informaii Financiare din ntreaga lume trebuind s pun accent pe ntrirea
schimbului de informaii referitoare la splarea banilor i pe finanarea actelor de terorism.
Modelul european este, probabil, pe cale s devin exemplu n multe domenii. n faa
violenei fr limite i inacceptabilelor ameninri ale terorismului internaional, statele membre ale
Uniunii Europene au decis s ntreasc cooperarea lor n domeniile poliienesc, judiciar i de
informaii. De asemenea, ele pot avea noi iniiative pentru a duce o lupt agresiv mpotriva

1 Idem.
6

escrocilor i criminalilor care profit de facilitile oferite de democraie i de economia de pia

pentru a dezechilibra sistemul financiar internaional i pentru a jefui economiile lor1.
Activitatea de detectare i eradicarea reelelor financiare ale terorii este unul dintre cele mai
critice eforturi pe care statele le nfrunt astzi, domeniu n care s-au obinut rezultate semnificative.
Astzi, colectarea i micarea fondurilor este mult mai dificil, costisitoare i mai riscant pentru
Al-Qaida i gruprile teroriste afiliate. Autoritile au ngheat i sechestrat fonduri, au detecta
canalele folosite pentru transferul fondurilor, au blocat donaiile, au arestat persoanele-cheie care au
facilitat finanarea actelor teroriste i au construit obstacole mai mari n vederea prevenirii utilizrii
sistemului financiar internaional n scopuri criminale de ctre teroriti2.
De la atacurile bomb din Madrid, atacurile din centrul comercial al Moscovei, din Istanbul i
Casablanca, s-a observat c teroritii nu fac discriminri de ras, religie i naionalitate. O coali ie
internaional robust lucreaz, n prezent, n combaterea finanrii terorismului i atrage atenia
ntregii lumi asupra riscurilor ridicate pe care le prezint anumite sectoare vulnerabile, precum
activitile caritabile i sistemele alternative de transfer de bani. De asemenea, o direc ie spre care
autoritile i-au concentrat atenia a fost utilizarea curierilor de numerar de ctre gruprile teroriste.
n aceste eforturi, autoritile au coalizat cu sectoarele private din ntreaga lume bnci, agen i de
transmitere rapid a banilor, dealeri brokeri i organizaiile non-profit pentru a servi ca pavz
n aceast btlie3.
n momentul cnd Al-Qaida a atacat simultan New York i Washington, la 11 Septembrie
2001, percepia SUA i cea global a ameninrii terorismului a fost modificat. n prezent, dup
trecerea a mai bine de 13 ani de la tragicul eveniment, lumea continu s nfrunte amenin area
terorismului extremist islamic, care a evoluat spre proporii catastrofale. Statele lumii au
contientizat faptul c pentru a lupta eficient, pe termen lung, mpotriva acestui fenomen, trebuie sa
construiasc un sistem efectiv de stopare a terorismului4.
Acest lucru se poate realiza prin angajamente diplomatice, care sunt cruciale pentru
construirea cooperrii internaionale n rzboiul mpotriva terorii. Atacurile teroriste din 11
Septembrie 2001 au reliefat faptul c ameninarea terorismului nu este doar o problem a Americii,
ci este una care afecteaz ntreaga lume. S-a ajuns la concluzia c este esen ial s se men in o for
de reacie global evident care s contracareze ameninrile create prin pomparea fondurilor n
atacurile teroriste i prin adeziunile susintorilor gruprilor teroriste5.
1 N. Ghinea, op. cit., p. 107.
2 Idem.
3 N. Ghinea, op. cit., p. 107.
4 Idem.
5 Idem.
7

BIBLIOGRAFIE
1. B. M. Martimof, Finanarea terorismului (I) n Revista Bank Watch Octombrie 2009 [Nr. 7].
2. J. K. Giraldo, H. A. Trinkunas, Terrorism Financing and State Responses. A Comparative
Perspective, Ed. Stanford University Press, Stanford, California, 2007, p. 8.
3. N. Ghinea, Criminalitatea economico-financiar organizat n Colecia de articole AIT - 2009,
Ed. AIT Laboratories, 2009.
4. J. DSouza, Terrorist Financing, Money Laundering and Tax Evasion, Ed. CRC Press, Boca
Raton, 2012.
5. N. Ghinea, Splarea banilor i finanarea actelor de terorism, n Revista de investigare a
criminalitii, Anul I, nr. 1/2008.