BCR LEASING IFN S.A. Piaţa Alba Iulia nr. 8, bloc I7, Operator de date Nr.înreg. Reg. Com.

Nr.înreg. Reg. Com. J40/3213/2001

Societate administrată în sistem sector 3, 031105 Bucureşti cu caracter personal nr. 2295 CIF/CUI: RO13795308;
dualist E-mail: office@bcr-leasing.ro Tel: +40 21 323 73 10 Capital social: 63.382.475 LEI
Site: www.bcr-leasing.ro Fax: +40 21 323 73 84 RG-PJR-41-110033/22.11.2006
RS-PJR-41-110004/22.11.2006

CERERE DE FINANTARE CREDIT

PERSOANA JURIDICA

1. Fisa de prezentare
1.1. Detalii generale privind societatea solicitanta

Denumirea societatii (conform inscrierii la

Registrul Comertului/alt registru public)

Codul Unic de Inregistrare

Sediul social

Sediul operativ

Adresa de corespondenta
*se completeaza doar daca este diferita de adresa
sediului social

Datele de contact Telefon/fax:

Telefon mobil:
Email:
Data infiintarii

Numarul de angajati

Situatii financiare
Daca societatea este auditata se prezinta ultimul Auditate  Neauditate
raport de audit

Persoana autorizata pentru obtinerea informatiilor Nume si prenume:.................................................

in perioada derularii contractului de credit
Adresa de e-mail:.................................................

1.2. Domeniul principal de activitate

 Transporturi;  Constructii;  Minerit;  Educatie;  Real Estate;

 Activitati financiare;  Alte activitati de servicii;  Productie; Comert;  Arte;

 Divertisment si recreere;  Administratie publica;  Agricultura;  Energie;  IT;

 Alt domeniu (va rugam mentionati) ______________________________________

Bunuri imobile:
-
-

1
1.3. Relatii bancare ale societatii solicitante
a) Conturi curente
Crt. Conturi curente Banca
1
2
3
4
5

b) Conturi de credit
Crt. Conturi de credit Banca Volum credit Scadenta
aprobat (moneda)
1
2
3
4
5

1.4.Spatii de lucru ale societatii solicitante

Tip Adresa Suprafata (m.p.) P (proprietar)/
I (inchiriat)/ C (comodat)
Terenuri
Cladiri
Depozite
Birouri
Magazine

2. Fisa de prezentare extinsa - se va completa doar daca obiectul prezentei cereri de finantare este un
echipament/utilaj sau un autovehicul, a carui valoare creditata este mai mare de 50.000 Euro CIP sau
225.000 lei, fara TVA.
2.1. Actionari/asociati ai societatii solicitante (ponderi ce depasesc 5% din capitalul social)
Crt. Nume si prenume Cetatenie Participare in capitalul
social (%)
1
2
3
4
5

2.2. Administratori ai societatii solicitante

Crt. Nume si prenume Cetatenie
1
2
3
4
5

2.3. Conducerea executiva a societatii solicitante (director general, economic, financiar etc.)
Crt. Nume si prenume Functie Profesie Experienta in domeniu
1
2
3
2
 4
5

2.4. Activitati principale desfasurate de societatea solicitanta

Crt. Activitate Cod CAEN % din cifra de afaceri % din cifra de afaceri la
export
1
2
3
4
5

2.5. Concurenta – principalii concurenti ai societatii solicitante

Crt. Denumire % (cota de piata)
1
2
3
4
5

2.6. Clienti (principali) ai societatii solicitante

Crt. Denumire CUI % din total Data inceperii Modalitate si
clienti relatiei de termene de incasare
colaborare conform.contractelor
1
2
3
4
5

2.7. Furnizori (principali) ai societatii solicitante

Crt. Denumire CUI % din total Data inceperii Modalitate si
furnizori relatiei de termene de plata
colaborare conform
contractelor
1
2
3
4
5

3. Solicitare de creditare
Obiectul achizitionat cu creditul
pus la dispozitie:

Pret (CIP/fara TVA)

Pret (DDP/cu TVA)

Perioada (luni)

Aport propriu (%) din pretul _____ % din care .............. achitat deja la Furnizor/Dealer
3
 bunului

Furnizor/Dealer/Broker:

Persoana de legatura
Furnizor/Dealer/Broker:
Societatea de asigurare:  Omniasig;  Asirom;  Alt asigurator ( va rugam mentionati
denumirea sa) ______________________________________

Polita de asigurare FULL CASCO se va incheia la una din societatile

agreate de catre BCR LEASING IFN S.A., prin brokerul de asigurari
agreat de BCR LEASING IFN S.A.iar toate drepturile de despagubire
se vor cesiona in favoarea BCR Leasing IFN SA, de la momentul
emiterii politei.
Necesitatea achizitiei:  Inlocuire  Extindere parc auto

 Altele(va rugam mentionati) _____________________________

4. Declaratii si acorduri emise de catre solicitant, cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal

Acordul societatii solicitante /Clientului privind transmiterea datelor si informatiilor din prezentul
formular catre BCR Leasing IFN S.A. (denumit in continuare si “Societatea”)

4.1 Prezenta declaratie constituie consimtamantul pe care dumneavoastra il dati BCR LEASING IFN SA
pentru a va oferi serviciile specifice conform cererii de finantare in conditii de siguranta pentru informatiile
pe care ni le puneti la dispozitie si in conformitate cu prevederile legale.
Obtinerea acestui document semnat de catre ____________________________, reprezentata legal prin
...........................................in calitate de ......................................................, este o cerinta a legislatiei in
vigoare si a standardelor companiei, iar scopul acestuia este de a ne asigura ca, in vederea procesarii
solicitarii dumneavoastra de finantare, sunteti de acord cu prelucrarea datelor dumneavoastra personale.
Consimtamantul dat BCR LEASING IFN SA, inregistrat in registrul de evidenta al operatorilor de date
personale prin Notificarea nr. 2295 vizeaza punerea la dispozitia de buna voie, a datelor personale ale
subsemnatului/ei si reprezentantilor asociati sau actionari directi sau indirecti ai Solicitantului precum si de
persoanele fizice implicate in activitatea companiei si ai Garantului/Avalistului pentru scopurile si
obiectivele mai jos mentionate si, prin aceasta, sunt de acord cu prelucrarea, in conformitate cu Legea 677,
a datelor cu caracter personal, inclusiv a codului numeric personal, a informatiilor legate de istoricul de
credit si de plata, a informatiilor referitoare la inadvertentele constatate in documentele/declaratiile
prezentate catre Finantator, a informatiilor legate de executarea contractului care se va incheia in temeiul
prezentei cereri, in scopul principal al desfasurarii activitatilor financiare cat si inclusiv pentru marketing si
publicitate, statistica, servicii financiare, rapoarte de credit, colectare debite/recuperare creante, in
scopul indeplinirii obligatiilor legate de supravegherea efectuata asupra BCR Leasing IFN SA si de
raportare intragrup si/sau catre autoritatile de supraveghere, respectarea cerintelor prudentiale
nationale si europene aplicabile institutiilor financiare, cat si pentru managementul riscului, prevenirea
fraudelor, proiectare, dezvoltare, testare si utilizare de noi sisteme informatice, servicii IT (inclusiv
stocare a bazelor de date in tara si strainatate).
Declar pe proprie raspundere ca am fost imputernicit in mod expres de catre ceilalti reprezentanti asociati
sau actionari directi sau indirecti ai Solicitantului precum si de persoanele fizice implicate in activitatea
companiei si ai Garantului (denumiti impreuna „Persoane Vizate” conform Legii 677/2001) in vederea
semnarii acordului pentru a furniza Operatorului datele cu caracter personal ale acestora in vederea
prelucrarii potrivit scopurile identificate, in baza prevederilor Legii nr. 677/2001.
Declar ca am fost informat si voi informa la randul meu persoanele care m-au imputernicit sa emit respectiv
sa semnez prezentul acord, inclusiv cu privire la semnificatia notiunii de “prelucrarea datelor cu caracter
personal“, precum si cu privire la drepturile recunoscute de lege mai jos detaliate: dreptul de informare;
dreptul de acces la date; dreptul de interventie asupra datelor; dreptul de opozitie si posibilitatea
4
exercitarii prin transmiterea unei cereri catre Operator, intocmita in forma scrisa, datata si semnata, in care
se vor mentiona datele asupra carora se solicita interventia, motivul si modul de interventie.

Solicitantul declara ca este de acord cu transmiterea si prelucrarea datelor personale in acelasi scop catre
terte parti1 cum ar fi: (i) institutii/entitati, publice sau private, romane sau straine, care
centralizeaza/monitorizeaza date referitoare la comportamentul de plata (risc/istoric) aferent contractelor
de credit/leasing; (ii) orice entitati din Grup2 si colaboratorii Finantatorului respectiv ai entitatilor din Grup:
societăţi de arhivare–stocare documente fizice, societaţi de asigurare si brokeri de asigurare pentru
intocmirea politelor de asigurare, societaţi de prelucrare electronica de date pentru trimitere de instiintari
de plata in format electronic, cabinete de avocatura, societaţi care se ocupă de tiparirea deconturilor, firme
de curierat, etc.
Solicitantul, declara prin prezenta ca este de acord ca BCR Leasing IFN SA sa poata solicita, transmite si
primi de la Centrala Riscului de Credit, Centrala Incidentelor de Plati, birouri sau agentii de servicii de
organizare a bazelor de date3 (de tipul Biroul de Credit etc) informatii de risc bancar inregistrate pe numele
sauu, de tipul situatiei riscului global si situatiei creditelor restante, precum si informatii despre produsele
de credit, similare sau de asigurari sau despre alte angajamente de care beneficiez, de tipul limitei de credit,
durata creditului, istoric plati, sold curent, valoare restanta si orice informatii in legatura cu acestea, pe
perioada de existenta a relatiilor de afaceri cu BCR Leasing IFN SA, pe termen nelimitat, fara a fi necesare
alte acorduri disctincte pentru fiecare solicitare, transmitere sau primire de catre BCR Leasing IFN SA a unor
astfel de informatii.
Solicitantul,am luat la cunostinta ca beneficiez de: dreptul de a fi informat despre informatiile cu privire la
prelucrarea datelor cu caracter personal de catre Finantator, scopul prelucrarii datelor cu caracter personal
si libera circulatie a acestor date (“Legea 677/2001”) si in mod expres despre:
(i) Dreptul la informare: dreptul de a fi informat cu privire la identitatea operatorului, scopul in care se
face prelucrarea datelor, destinatarii sau categoriile de destinatari ai datelor, existenta drepturilor
prevazute de Legea nr. 677/2011 pentru persoana vizata si conditiile in care pot fi exercitate;
(ii) Dreptul de interventie asupra datelor: dreptul de a obtine, la cerere si in mod gratuit rectificarea,
actualizarea, blocarea, stergerea sau transformarea in date anonime a datelor a caror prelucrare nu este
conform legii, in special a datelor incomplete sau inexacte;
(iii) Dreptul de opozitie: dreptul de a se opune, din motive intemeiate si legitime legate de situatia
particulara a acestuia ca datele care il vizeaza sa faca obiectul unei prelucrari, cu exceptiile prevazute de
lege, solicitand aceasta printr-o cerere scrisa, datata si semnata adresata scoietatii BCR Leasing la sediul
social al acesteia;
(iv) Dreptul de a nu fi supus unei decizii individuale precum si dreptul de a se adresa Autoritatii Nationale
de Supraveghere a Prelucrarii Datelor cu Caracter Personal sau justitiei pentru apararea oricaror drepturi
garantate de Legea 677/2001, care le-au fost incalcate.
In acest sens, drepturile prevazute de Legea 677 (drepturile de interventie si/ sau de opozitie) pot fi
exercitate conform legii, prin transmiterea unei cereri catre Finantator, intocmita in forma scrisa, datata si
semnata, in care se vor mentiona datele asupra carora se solicita interventia, motivul si modul de
interventie
De asemenea am luat la cunostinta de faptul ca in cazul in care nu sunt de acord cu prelucrarea datelor
personale in scop de marketing sau cu cedarea acestora catre terti in scop de marketing, am dreptul de a
formula un refuz, printr-o cerere scrisa datata si semnata, adresata BCR Leasing IFN SA si care va fi
transmisa personal, fie printr-o scrisoare recomandata, cu confirmare de primire, la adresa BCR Leasing IFN
SA.
Sunt de acord cu prelucrarea si stocarea datelor mele personale de catre societatea BCR Leasing IFN S.A.,
grupurile din care aceasta face parte si partenerii acesteia., pe durata raporturilor contractuale cu BCR
Leasing IFN SA, cat si dupa incetarea acestor raporturi, pe toata durata activitatii BCR Leasing IFN SA.
1
Cu ocazia transmiterii Datelor Personale catre entitatile din Grup sau catre colaboratorii Finantatorului care isi desfasoara activitatea intr-un stat tert,
Finantatorull va respecta toate prevederile legale in vigoare aplicabile cu privire la transmiterea Datelor Personale in state terte.

2
Grupul BCR reprezintă grupul din care finantatorul face parte,inclusiv Banca respectiv entitatile care direct sau indirect controleaza Banca sau sunt
controlate de aceasta, precum si subsidiarele acestora
3
La sistemul Biroului de Credit S.A. participa institutii de credit, institutii financiare, precum si societati care activeaza in
domeniul asigurarilor
5
In masura in care contractul nu va fi incheiat cu Finantatorul, sunt de acord cu prelucrarea datelor mele
personale pentru scopul prelucrarii pe durata a cinci ani de la data semnarii prezentului Consimtamant.
Declar ca am obtinut consimtamantul expres al persoanelor ale caror date personale le furnizez, respectiv
sot/sotie, coplatitor/garant.

4.2. ACORD PRIVIND DEZVALUIREA INFORMATIILOR DE NATURA SECRETULUI BANCAR DE LA BCR CATRE
BCR LEASING IFN S.A.
Informatii privind conturile bancare
In cazul in care solicitantul are/nu are conturi bancare deschise la Banca Comerciala Romana, se va indica in
mod expres:
□ DA

□ NU
In cazul in care __________________________________, confirma ca detine conturi bancare la Banca
Comerciala Romana (in continuare “BCR”),
Solicitantul va opta cu privire la divulgarea si transmiterea informatiilor de natura secretului bancar
detinute de BCR cu privire la existenta / inexistenta popririlor asupra disponibilitatilor din conturile bancare
catre BCR Leasing:
□ DA, Solicitantul este de acord cu divulgarea si furnizarea informatiilor de natura secretului bancar
de catre BCR cu privire la existenta sau inexistenta popririlor asupra sumelor de bani din conturile
bancare deschise la BCR;
□ NU, Solicitantul refuza divulgarea si furnizarea informatiilor de natura secretului bancar detinute
de catre BCR cu privire la existenta sau inexistenta popririlor asupra sumelor de bani din conturile
bancare deschise la BCR.
In cazul in care Solicitantul, confirma ca detine conturi bancare la Banca Comerciala Romana (in continuare
“BCR”), conform art. 113 alin.2 lit.A din OUG nr. 99/2006 privind institutiile de credit si adecvarea
capitalului (republicata) exprimandu-si in mod expres consimtamantul mai sus, acesta imputerniceste BCR
sa dezvaluie catre BCR Leasing IFN S.A informatii privind existenta/inexistenta popririlor asupra
disponibilitatilor din conturile bancare deschise la aceasta institutie de credit si declara ca este de acord ca
BCR Leasing IFN S.A. sa solicite, sa primeasca si sa foloseasca aceste date si informatii, inclusiv informatii de
natura secretului bancar, in scopul prezentarii de catre BCR Leasing IFN S.A. a ofertelor de creditare
corespunzatoare solicitarii si/sau efectuarii proceselor interne aferente analizei solicitarii de creditare.

5. MENTIUNI/DECLARATII PENTRU SOLICITANT

I. RELATII SPECIALE CU BCR LEASING IFN SA4

Solicitantul declara pe propria raspundere ca:

MA AFLU in relatii speciale cu BCR LEASING IFN S.A.

NU MA AFLU in relatii speciale cu BCR LEASING IFN S.A.

II. DECLARATIE PRIVIND LITIGIILE

Solicitantul declara pe proprie raspundere ca la data prezentei cereri
Nu sunt parte in alte litigii aflate pe rolul instantelor de judecata

Sunt parte in alte litigii aflate pe rolul instantelor de judecata

4
Conform Regulamentului nr. 20/2009 Art. 7 (1) pct 19: persoană aflată în relaţii speciale cu instituţia financiară nebancară, reprezentând o entitate
sau un grup: a)administratorii/membrii consiliului de supraveghere ai instituţiei financiare nebancare, persoane fizice, reprezentanţii permanenţi ai
administratorilor/membrilor consiliului de supraveghere, persoane juridice, conducătorii, auditorii statutari şi persoanele fizice desemnate să
reprezinte societăţile care au calitatea de firmă de audit a instituţiei financiare nebancare; b)administratorii/membrii consiliului de supraveghere,
persoane juridice, şi firma de audit ai instituţiei financiare nebancare; c)administratorii/membrii consiliului de supraveghere, persoane fizice, respectiv
reprezentanţii permanenţi ai administratorilor/membrilor consiliului de supraveghere, persoane juridice, ai persoanelor juridice ce exercită controlul
asupra instituţiei financiare nebancare; d)orice acţionar semnificativ al instituţiei financiare nebancare; e)orice entitate la al cărei capital social
instituţia financiară nebancară are o participaţie de cel puţin 10%; f)familiile persoanelor fizice prevăzute la lit. a), c) şi d), după caz;
6
Daca sunt parte in alte litigii aflate pe rolul instantelor de judecata, ma oblig sa furnizez BCR Leasing IFN S.A.
informatii despre aceste litigii, in vederea efectuarii procesului de analiza de risc.
Declar, pe propria raspundere, in calitate de solicitant, ca datele comunicate de mine in acest formular,
sunt actuale si integral conforme cu realitatea. De asemenea, declar ca in ultimii 3 ani nu s-a initiat nici o
actiune in justitie si/sau executorie impotriva mea si ca, in baza patrimoniului si a situatiei venitului
actual, sunt capabil sa indeplinesc obligatiile ce imi revin din contractul de credit solicitat a fi incheiat.

III. DECLARATIE PRIVIND RELATIILE DE GRUP5 (Regulamentul BNR nr. 20/ 2009):
Firme unde Solicitantul sau asociatii/actionarii/administratorii acestuia au participatii (parti sociale, actiuni
detinute sau cu care exista relatii de grup:
________________________________________________________________

Tipul legaturii pentru relatiile de grup:

___________________________________________________________________________

Daca vreuna dintre fimele mai sus mentionate are contracte cu BCR /BCR LEASING /BCR FLEET MANAGEMENT?
□ DA
□ NU

Nume societate:…………………………………………………………………………………………
Nume Persoana Fizica ,………………………………………………………………………………..

6. ALTE DECLARATII ALE SOLICITANTULUI,:

• Solicitantul - sunt de acord ca BCR LEASING IFN SA , entitatile din Grup sa foloseasca oricare dintre
adresele de comunicare, numere de telefon, fax sau posta electronica, eventual alte canale de comunicare
ce permit transmiterea de date, texte, mesaje vocale sau in imagini si ca in acest fel sa fie transmise orice
informatii referitoare la raporturile dintre parti si/sau cu entitatile din Grup inclusiv somatiile, informatiile
sau alte evidente.
• Solcitantul declar ca sunt de acord ca Finantatorul sa solicite si sa obtina/primeasca orice informatii de
risc bancar inregistrate, date necesare pentru analiza bonitatii si/ sau a riscului in evaluarea cererii, sa
transmita datele de identificare ale subsemnatilor (inclusiv CNP-ul) in vederea obtinerii de informatii de la
Centrala Incidentelor de Plati, CRC (Centrala Riscurilor de Credit), Biroul de Credit SA si exonereaza
persoanele/ institutiile (de exemplu dar nu limitativ: banci, institutii de credit, societati de leasing etc.) de
orice raspundere penala si civila referitoare la secretul profesional.
• Sunt de acord ca BCR LEASING IFN SA sa-mi comunice rezultatul analizei prezentei cereri de credit,
inclusiv rezultatul consultarii unor baze de date cu privire la bonitatea mea, prin oricare dintre urmatoarele
metode: SMS, telefon, fax, telex, email, scrisoare simpla, scrisoare recomandata sau scrisoare cu
confirmare de primire.
• In masura in care, la data semnarii sunt clientul unei alte entitati din cadrul Grupului, prin semnarea
prezentului consimtamant, imi dau, in aceeasi masura si in aceleasi conditii, acordul pentru prelucrarea
Datelor Personale si entitatii respective.
• In masura in care referitor la prelucrarea Datelor Personale, am unele neclaritati sau intrebari am luat la
cunostinta de faptul ca sunt in masura sa ma adresez Serviciului Clienti al Finantatorului in scris, printr-o
scrisoare recomandata.

• Sunt de acord ca, in vederea evaluarii prezentei cereri de finantare ori a altor cereri de produse financiare
adresate oricarei entitati din grupul BCR, precum si in vederea monitorizarii comportamentului de plata
si/sau contractual al subsemnatului, entitatile din grupul BCR sa transfere intre ele toate si oricare
informatiile si documentele referitoare la cererile subsemnatului de produse financiare ale acestor entitati,

5
Conform Regulamentului nr. 20/2009 Art. 7 (1) pct 15 : grupul de persoane fizice şi/sau juridice care acţionează împreună - grupul persoanelor care
îşi exercită drepturile aferente acţiunilor deţinute, în concordanţă cu un acord explicit sau implicit intervenit între ele;
7
contractele incheiate de subsemnatul cu aceste entitati si la operatiunile desfasurate de subsemnatul cu
aceste entitati

Declar, pe propria raspundere, cunoscand dispozitiile art. 292 din Codul Penal privind falsul in declaratii,
ca toate datele din prezentul formular sunt actuale, complete si integral conforme cu realitatea.

Declar ca sunt informat si de acord cu faptul ca aceasta cerere poate fi refuzata de catre BCR LEASING IFN
SA, precum si faptul ca prezenta cerere nu reprezinta izvor de obligatii pentru nici una dintre partile
contractante si nu va avea nici un fel de pretentii in situatia in care, indiferent de motiv, prezenta cerere
de finantare nu va fi aprobata.

Reprezentant autorizat al societatii solicitante

Denumire societate _________ _____ Semnatura si stampila

CUI: ____________
Nume si prenume reprezentant ____________________________
in baza procurii/imputernicirii nr.........din data de......................6

Data _______________________

6
Se va completa daca este cazul.
8
 ACORD DE CONSULTARE A BAZEI DE DATE
A CENTRALEI RISCULUI DE CREDIT

Nr. ………/............................

1. Persoana:

Codul de identificare :

Prin prezenta autorizam persoana declaranta:

2. Denumire BCR LEASING IFN SA

Cod A 13410002

să solicite şi să primească de la CRC

următoarele informaţii de risc de credit înregistrate pe numele meu :

3. a) x SITUAŢIA RISCULUI GLOBAL

b) x SITUAŢIA CREDITELOR RESTANTE

4. Acordul de consultare a bazei de date a CRC este valabil pe toata perioada de existenta a
unui debit fata de BCR Leasing IFN SA.

Semnatura emitentului

Semnatura autorizata
si stampila persoanei declarante

9
 DECLARAŢIE
privind identitatea beneficiarului real7

Subsemnatul _____________________________________________, rezident/nerezident, cu

domiciliul în _____________________, CNP .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__., legitimat prin
________, seria .__.__.__., numărul .__.__.__.__.__.__.__., eliberat la data de .__.__/__.__/__.__.__.__.,
de către _________________________, valabil până la data de .__.__/__.__/__.__.__.__., declar pe propria
răspundere, sub sancţiunea legii, că beneficiarul(ii) real(i) al/ai fondurilor/activelor deţinute în
contul/conturile societăţii ______________________________________________________, este/sunt:

1. Nume __________________________, Prenume ____________________________, cu domiciliul

în__________________________________, str. __________________________________, nr.__.__.__.__,
judeţ/sector _______________________ cu reşedinţa în ___________________________născut la data de
.__.__/__.__/__.__.__.__., în localitatea ______________________________, legitimat prin __________,
seria .__.__.__., numărul .__.__.__.__.__.__.__., eliberat la data de.__.__/__.__/__.__.__.__., de către
__________________________________________, valabil până la data de .__.__/__.__/__.__.__.__., CNP
.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__., naţionalitate_________ tel. .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.,
ocupaţia _______________________ nume / denumire angajator _______________________________/
natura activităţii proprii ____________________________ funcţie publică importantă deţinută (persoană
expusă politic8):

o DA, funcţia deţinută ________________________________

o NU

2. Nume __________________________, Prenume ____________________________, cu domiciliul în

__________________________________, str. __________________________________, nr .__.__.__.__,
judeţ/sector _______________________ cu reşedinţa în __________________________ născut la data de
.__.__/__.__/__.__.__.__., în localitatea ____________________________, legitimat
prin ___________, seria .__.__.__., numărul .__.__.__.__.__.__.__., eliberat la data de
.__.__/__.__/__.__.__.__., de către _________________________________________, valabil până la data
de .__.__/__.__/__.__.__.__., CNP .__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__., naţionalitate _________ tel.
.__.__.__.__.__.__.__.__.__.__., ocupaţia _______________________ nume / denumire angajator
_______________________________ /natura activităţii proprii ____________________________ funcţie
publică importantă deţinută (persoană expusă politic):
o DA, funcţia deţinută ________________________________
o NU

Beneficiarul real nu poate fi determinat în conformitate cu definiţia legală.

Motiv:______________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________

7
Beneficiar real - persoană fizică ce deţine sau controlează în cele din urmă clientul şi/sau persoana fizică în numele ori în interesul căruia/căreia se realizează, direct sau indirect, o tranzacţie sau o
operaţiune. În cazul societăţilor comerciale, beneficiar real poate fi: a) persoana sau persoanele fizice care deţin ori controlează în cele din urmă o persoană juridică prin deţinerea, în mod direct sau
indirect, a pachetului integral de acţiuni ori a unui număr de acţiuni sau de drepturi de vot suficient de mare pentru a-i asigura controlul, inclusiv acţiuni la purtător, persoana juridical deţinută sau
controlată nefiind o societate comercială ale cărei acţiuni sunt tranzacţionate pe o piaţă reglementată şi care este supusă unor cerinţe de publicitate în acord cu cele reglementate de legislaţia comunitară
ori cu standarde fixate la nivel internaţional. Acest criteriu este considerat a fi îndeplinit în cazul deţinerii a cel puţin 25% din acţiuni plus o acţiune; b) persoana sau persoanele fizice care exercită în
alt mod controlul asupra organelor de administrare sau de conducere ale unei persoane juridice.
În cazul persoanelor juridice, altele decât cele prevăzute mai sus, sau al altor entităţi ori construcţii juridice care administrează şi distribuie fonduri, beneficiarul real poate fi: a) persoana fizică care
este beneficiară a cel puţin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei entităţi ori construcţii juridice, în cazul în care viitorii beneficiari au fost deja identificaţi; b) grupul de persoane în al
căror interes principal se constituie ori funcţionează o persoană juridică sau o entitate ori construcţie juridică, în cazul în care persoanele fizice care beneficiază de persoana juridică sau de entitatea
juridică nu au fost încă identificate; c) persoana sau persoanele fizice care exercită controlul asupra a cel puţin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei entităţi ori construcţii juridice.
8
Funcţie publică importantă deţinută (titular de cont curent/beneficiar real) – membrii direcţi de familie (soţul/soţia; copiii şi soţii/soţiile acestora; părinţii) ai persoanelor fizice care exercită sau
au exercitat funcţii publice importante (dintre care: a) şefii de stat, şefii de guverne, membrii parlamentelor, comisarii europeni, membrii guvernelor, consilierii prezidenţiali, consilierii de stat,
secretarii de stat; b) membrii curţilor constituţionale, membrii curţilor supreme sau ai altor înalte instanţe judecătoreşti ale căror hotărâri nu pot fi atacate decât prin intermediul unor căi extraordinare
de atac; c) membrii curţilor de conturi sau asimilate acestora, membrii consiliilor de administraţie ale băncilor centrale; d) ambasadorii, însărcinaţii cu afaceri, ofiţerii de rang înalt din cadrul forţelor
armate; e) conducătorii instituţiilor şi autorităţilor publice; f) membrii consiliilor de administraţie şi ai consiliilor de supraveghere şi persoanele care deţin funcţii de conducere ale regiilor autonome, ale
societăţilor comerciale cu capital majoritar de stat şi ale companiilor naţionale, precum şi persoanele cunoscute public ca asociaţi apropiaţi ai persoanelor fizice care exercită funcţii publice
importante (persoanele fizice despre care este de notorietate că: a) orice persoană fizică ce se dovedeşte a fi beneficiarul real al unei persoane juridice sau al unei entităţi juridice împreună cu oricare
dintre persoanele prevăzute mai sus sau având orice altă relaţie privilegiată de afaceri cu o astfel de persoană; b) orice persoană fizică care este singurul beneficiar real al unei persoane juridice sau al
unei entităţi juridice cunoscute ca fiind înfiinţată în beneficiul uneia dintre persoanele
prevăzute mai sus. După împlinirea unui termen de un an de la data la care persoana a încetat să mai ocupe o funcţie publică importantă, persoana respectivă nu mai se consideră ca fiind expusă politic
10
___________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________
Exemplu: societate comercială cu acţiuni tranzacţionate pe o piaţă reglementată; societate comercială cu
acţionar majoritar o societate listată; autoritate/instituţie publică centrală/locală sau persoane juridice
deţinute de o autoritate/instituţie publică centrală/locală; persoană juridică controlată de persoane fizice
ce deţin mai puţin de 25% din acţiuni/bunuri.

Confirm că datele declarate sunt reale şi corecte. Mă oblig să comunic BCR LEASING IFN S.A. orice
modificare referitoare la cele declarate.

N.B.: BCR LEASING INF S.A. îşi rezervă dreptul de a refuza efectuarea tranzacţiilor ordonate de client/de a
înceta relaţiile cu clientul în cazul unor declaraţii false sau dacă are suspiciuni cu privire la realitatea celor
declarate de client.

Data Semnătură client

.__.__/__.__/__.__.__.__. _____________________________

11
 ACORD
de transmitere, prelucrare si consultare a informatiilor la S.C. Biroul de Credit S.A.

Nr. .................... .......................

(data emiterii)
1. Persoana
Codul de identificare
(CNP sau cod tara si serie/numar pasaport în cazul persoanelor fizice nerezidente)

Îmi exprim în mod expres consimtamântul ca BCR Leasing IFN S.A. sa prelucreze informatiile indicate la
punctul 2 de mai jos înregistrate pe numele meu în evidentele proprii si sa transmita catre S.C. Biroul de Credit
S.A., persoana juridica româna cu sediul în Bucuresti, str. Sfanta Vineri, nr. 29, etaj 4, sector 3, în vederea
prelucrarii acestor informatii de catre Biroul de Credit si consultarii informatiilor înregistrate pe numele meu în
baza de date a Biroului de Credit de catre oricare Participant la Sistemul Biroului de Credit (institutiile de credit,
institutii financiare nebancare si de asigurari) in scopul initierii sau derularii unei relatii de creditare si de
asigurare a produselor de tip credit cu Participantul.
2. Datele cu caracter personal prelucrate sunt:
a) date de identificare a persoanei fizice/persoanei fizice autorizate/persoanei fizice
care desfasoara o profesie liberala*
b) date si informatii legate de produse de tip credit, similar sau de asigurari**
c) date referitoare la fraudulenti***
d) date referitoare la inadvertente constatate de BCR Leasing IFN S.A.****
* cuprinde informatii legate de: numele, prenumele, iniţiala tatalui/mamei, adresa de domiciliu/resedinta,
numarul de telefon fix/mobil, codul numeric personal, cod tara si serie/numar pasaport in cazul persoanelor
nerezidente;
** cuprinde date negative (tipul de produs, termenul de acordare, data acordării, data scadenţei, creditele
acordate, sumele datorate, sumele restante, numărul de rate restante, data scadentă a restanţei, numărul de
zile de întârziere în rambursarea creditului, starea contului), date pozitive (tipul de produs, termenul de
acordare, data acordării, data scadenţei, sumele acordate, sumele datorate, starea contului, data închiderii
contului, valuta creditului, frecvenţa plăţilor, suma plătită, rata lunară, denumirea şi adresa angajatorulu) si
informatii legate de calitatea de girant, codebitor sau beneficiar de polita de asigurare a persoanei fizice in
legatura cu produsul acordat;
*** cuprinde informatii legate de: savarsirea de infractiuni sau contraventii în domeniul financiar-bancar, in
relatia directa cu BCR Leasing IFN S.A., constatate prin hotarari judecatoresti definitive sau irevocabile, dupa
caz, ori prin acte administrative necontestate;
****cuprinde informatii legate de: date si informatii neconcordante rezultate din documentele prezentate la
data solicitarii creditului, din culpa solicitantului;
Am luat la cunostinta faptul ca datele cu caracter personal sunt stocate in baza de date a SC Biroul de Credit
SA timp de 4 ani de la data ultimei actualizari.“
Am luat la cunostinta faptul ca îmi pot exercita toate drepturile prevazute de Legea nr. 677/2001 pentru
protectia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal si libera circulatie a acestor date,
publicata în Monitorul Oficial nr. 790/12.12.2001, astfel:
(i) Dreptul la informare: dreptul de a fi informat cu privire la identitatea operatorului, scopul in care se face
prelucrarea datelor, destinatarii sau categoriile de destinatari ai datelor, existenta drepturilor prevazute de
Legea nr. 677/2001 pentru persoana vizata si conditiile in care pot fi exercitate;
(ii) Dreptul de acces la date: dreptul de a obtine de la Biroul de Credit la cerere si in mod gratuit, pentru o
solicitare pe an, confirmarea faptului ca datele în legatura cu mine sunt sau nu prelucrate de catre acesta. Acest
drept poate fi exercitat în urmatoarele conditii: se adreseaza o cerere, intocmita in forma scrisa, datata si
semnata catre S.C. Biroul de Credit S.A., la adresa: "Biroul de Credit SA, Str. Sfanta Vineri nr. 29, sector 3,
Bucureşti, cod poştal 030203", sau prin e-mail: situatie@birouldecredit.ro, in care sa se comunice datele
personale ale persoanei vizate (inclusiv un numar de telefon.;
(iii) Dreptul de interventie: dreptul de a obtine, la cerere si în mod gratuit, rectificarea, actualizarea, blocarea,
stergerea sau transformarea in date anonime a datelor a caror prelucrare nu este conforma legii, în special a
12
 datelor incomplete sau inexacte. Acest drept poate fi exercitat in urmatoarele conditii: se adreseaza o cerere
catre institutia care a inscris datele la Biroul de Credit, intocmita in forma scrisa, datata si semnata, in care se
vor mentiona datele asupra carora se solicita interventia, motivul justificat si modul de interventie.;
(iv) Dreptul de opozitie: dreptul de a se opune în orice moment, din motive intemeiate si legitime legate de
situatia sa particulara, ca datele care o vizeaza sa faca obiectul unei prelucrari, cu exceptia cazurilor in care
exista dispozitii legale contrare. Acest drept poate fi exercitat în urmatoarele conditii: se adreseaza o cerere
catre BCR Leasing IFN S.A., intocmita in forma scrisa, datata si semnata, in care se vor mentiona datele asupra
carora se solicita opozitia si motivul intemeiat si legitim legat de situatia particulara a persoanei..”
(v) Dreptul de a nu fi supus unei decizii individuale: dreptul de a cere si de a obtine retragerea, anularea sau
reevaluarea oricarei decizii care produce efecte juridice in privinta persoanei vizate, adoptata exclusiv pe baza
unei prelucrari de date cu caracter personal, efectuata prin mijloace automate, destinata sa evalueze unele
aspecte ale personalitatii sale, precum competenta profesionala, credibilitatea, comportamentul ori alte
asemenea aspecte;
(vi) Dreptul de a se adresa Autoritatii Nationale de Supraveghere a Prelucrarii Datelor cu Caracter Personal sau
justitiei, pentru apararea oricaror drepturi garantate de Legea nr. 677/2001, care le-au fost incalcate.

Semnatura emitentului Semnatura autorizata si stampila institutiei

13
Lista documente necesare finantarii:

Documente juridice:
 Copii act constitutiv actualizat – necesar la semnarea contractului;
 Copie Certificat Unic de Inregistrare – necesar la momentul intocmirii dosarului de
finantare;
 Specimen de semnatura conformat cu originalul si vizat de banca – necesar la
semnarea contractului;
 Hotararea organului competent potrivit actelor constitutive si legislatiei, cu privire la
contractarea si garantarea finantarii in original – necesar la semnarea contractului ;

Documente financiare:
 Ultimele doua bilanturi contabile anuale si ultima balanta trimestriala sau ultimul
bilant anual, ultimul bilant intermediar si ultima balanta trimestriala in copie
conformate cu originalul – necesare la momentul intocmirii dosarului de finantare;
 Contul de profit si pierdere pentru ultimii doi ani - necesar la momentul intocmirii
dosarului de finantare;
 Ultima balanta contabila lunara incheiata - necesara la momentul intocmirii dosarului
de finantare;
 Extras de cont vizat de banca sau copii OP prin care sa se ateste plata datoriilor din
ultima balanta lunara sau trimestriala.

OBSERVATIE: In functie de complexitatea tranzactiei, BCR LEASING IFN poate solicita orice documente
sau informatii suplimentare considerate esentiale/necesare pentru fundamentarea deciziei de finantare.
In cazul acceptarii cererii, documentele prezentate in copie vor fi confruntate cu original.

14