Banca Naional a Moldovei

Dezvoltarea funciei de supraveghere constituie n urmtorii ani un obiectiv de importan strategic

pentru BNM i necesit o alocare semnificativ de resurse i capaciti att interne, ct i externe. Acest
obiectiv este inclus n Planul strategic al BNM pentru anii 2013-2017.
n vederea conformrii cu Principiile de baz ale Comitetului Basel pentru o supraveghere bancar efectiv,
n spe cu principiul 2 care vizeaz independena autoritii de supraveghere, responsabilitile, resursele
de supraveghere i protecia legal a acesteia, Banca Naional a Moldovei public obiectivele sale aferente
dezvoltrii funciei de supraveghere bancar a BNM pentru anii 2015-2017.
Implementarea Acordului de capital Basel II / III (parial) i a raportrii prudeniale n conformitate cu
specificaiile COREP are ca scop transpunerea n legislaia i practica bancar a standardelor europene.
Aceasta va fi posibil cu ajutorul unui proiect finanat de Uniunea European pentru o perioada de 2 ani i cu
implicarea activ a experilor n domeniu din Romnia i Olanda.
Dezvoltarea reglementrii guvernrii corporative n cadrul sectorului bancar, precum i implementarea unei
soluii pentru optimizarea procesului de liceniere i monitorizare a transparenei acionarilor sunt obiective
necesare de realizat n urmtorii ani pentru a moderniza procesele i activitile interne ale BNM n aceste
domenii. Atingerea acestor obiective va spori eficiena i calitatea operaiunilor autoritii de reglementare i
supraveghere bancar, obiective care vor fi realizate din surse financiare i non-financiare proprii.
Totodat, pentru dezvoltarea funciei de reglementare i supraveghere a entitilor raportoare n domeniul
prevenirii i combaterii splrii banilor i finanrii terorismului, Banca Naional a Moldovei preconizeaz
s implementeze soluii informatice privind analiza la distan, care vor optimiza procesul de analiz a
datelor i vor spori nivelul abordrii bazate pe risc n practica de supraveghere. Cheltuielile aferente
implementrii soluiilor informatice vor fi acoperite din bugetul BNM.
n contextul alinierii la standardele i practicile internaionale, BNM, n calitate de autoritate de
supraveghere, urmrete promovarea unui sistem financiar puternic i competitiv cu ct mai puine riscuri
posibile. Astfel, BNM proiecteaz asigurarea unui nivel sporit de evaluare i monitorizare a riscului de credit
prin implementarea registrului riscului de credit. Ca urmare a elaborrii registrului riscului de credit, BNM
va dispune de un instrument dinamic care va permite reducerea timpului necesar pentru colectarea
informaiei aferente creditelor verificate de inspectorii BNM n cadrul controalelor pe teren, precum i a
timpului necesar pentru ntocmirea raportului privind control riscului de credit.

Bd. Grigore Vieru nr.1 MD 2005 Chiinu www.bnm.md E-mail: official@bnm.md

Tel. (37322) 409 006 Fax (37322) 220 591

Banca Naional a Moldovei

Obiectivele Bncii Naionale a Moldovei (BNM) aferente dezvoltrii funciei de supraveghere bancar a BNM pentru anii 2015-2017
(n conformitate cu Planul strategic al BNM pentru anii 2013-2017)
Rezultate ateptate/scontate

Obiective
1. Implementarea Acordului de capital Basel II / III
(parial) i a raportrii prudeniale n conformitate
cu specificaiile COREP

Nivel suficient al capitalizrii bancare n vederea acoperirii riscurilor de baz la care se expun
bncile
Sistemul de raportare COREP implementat

2. Implementarea Registrului riscului de credit

Reducerea cu pn la 50% a timpului necesar pentru colectarea informaiei aferente creditelor

verificate n cadrul controalelor pe teren
Reducerea cu pn la 30% a timpului necesar pentru ntocmirea compartimentului aferent riscului
de credit din raportul de control pe teren
Nivel sporit de evaluare i monitorizare a riscului de credit
Reducerea cu 30% a timpului pentru perfectarea rapoartelor de control complex
mbuntirea i eficientizarea controalelor pe teren, aplicnd abordarea bazat pe riscuri
Sporirea numrului controalelor tematice, n funcie de riscurile identificate
Modificarea procedurilor de control din Manualul privind controalele pe teren ca rezultat al iniierii
procesului de ajustare a legislaiei i elaborrii unor modele necesare aplicrii abordrii bazate pe
riscuri n cadrul controalelor complexe
Proces de autorizare eficientizat
Soluie informatic implementat, cu funcionaliti care permit colectarea, prelucrarea i stocarea
informaiei cu privire la acionarii bncilor i beneficiarii efectivi
Baz de date creat aferent actelor normative ale bncilor liceniate
Sporirea nivelului de sintetizare a datelor, ce va conduce la creterea transparenei i oportunitilor
de identificare a activitii concertate, a persoanelor afiliate
Cadrul normativ de guvernare corporativ dezvoltat
Implementarea recomandrilor de baz ale misunii FSAP aferente guvernrii corporative pn la
nivelul de cel puin n mare parte conformat
Soluie informatic implementat
Proces cu eficien sporit, datorit reducerii timpului de analiz a informaiei
Identificarea timpurie a tranzaciilor suspecte i prevenirea acestora
Sporirea nivelului de analiz a tranzaciilor
Implementarea abordrii bazate pe risc

3. Implementarea efectiv a supravegherii bazate

pe riscuri

4. Implementarea soluiei pentru eficientizarea a

procesului de liceniere i monitorizare a
transparenei acionarilor

5. Dezvoltarea reglementrii guvernrii corporative

n cadrul sectorului bancar
6. Implementarea unei soluii privind analiza la
distan n domeniul prevenirii i combaterii
splrii banilor i finanrii terorismului

Bd. Grigore Vieru nr.1 MD 2005 Chiinu www.bnm.md E-mail: official@bnm.md

Tel. (37322) 409 006 Fax (37322) 220 591

Surse de finanare
Asistena tehnic UE (n
cadrul proiectului
Twinning)
Bugetul BNM
Bugetul BNM

Bugetul BNM

Bugetul BNM

Bugetul BNM

Bugetul BNM