Universitatea “ Ștefan cel Mare” din Suceava

Facultatea de Drept și Științe Administrative

Furtul de identitate-adevar sau provocare?

Prof. Coordonator: lector univ. dr. Petronela Scutariu

Student: Iliuță Ana
Program de studii: Drept ANI II, Grupa II

1
Suceava 2020
 Universitatea “ Ștefan cel Mare” din Suceava
Facultatea de Drept și Științe Administrative

Furtul de indentitate – adevar sau provocare?

Furtul de indentitate – adevar sau provocare?

Cât de bine ne protejăm identitatea? Cât de bine ne protejează alţii identitatea? Sunt datele noastre
în siguranţă (cu diverse instituţii) sau nu? Cine ne poate fura identitatea şi cine trebuie să ne
protejeze? Iată doar câteva dintre intrebările pe care, probabil, nu o dată vi le-aţi pus. S-ar putea,
insă, să nu le fi raspuns niciodată.

Furtul de identitate poate fi considerat flagel al economiei moderne, o urmare a evoluţiei economiei
şi omenirii. Cu toate acestea, furtul de identitate a apărut cu mult inaintea internetului şi a tot ceea

2
Suceava 2020
 Universitatea “ Ștefan cel Mare” din Suceava
Facultatea de Drept și Științe Administrative

ce considerăm modern. Tehnologia nu a făcut altceva decât sa îi imprime o tendinţă crescătoare, la

adăpostul internetului şi anonimatului.

La o simplă cautare pe internet, apar zeci de materiale, statistici şi clasificări ale furtului de
identitate, insă, din păcate, din ce in ce mai puţine recomandări cu privire la prevenirea fenomenului
şi la măsurile de minimizare a pierderilor provocate de apariţia lui.

Tipuri de furt de identitate

Furtul de identitate poate avea mai multe forme şi pleacă de la falsificarea identitaţii (prin preluarea
de către autor a unei alte identităţi sau crearea uneia noi) şi trece in aria electronică tranzacţională
unde phishing-ul (sustragerea de date) şi pharming-ul (o altă modalitate de phishing) pot fi amintite
ca modalităţi de furt de identitate. Evident, în lumea virtuală a datelor, aceste modalităţi de fraudare
sunt mult mai multe şi ţin de complexitatea spaţiului virtual respectiv.

In orice formă ar apărea, furtul de identitate nu provoacă numai daune materiale, dar şi morale (în
psihicul victimelor).

Ce fac dacă mi s-a furat identitatea? Ce fac dacă mi-am pierdut documentele de identitate?

Autorii unor infracţiuni de tipul furtului de identitate se bazează pe o abordare haotică a victimelor.
De aceea, chiar in momentul în care bănuim că ni s-a furat identitatea (am pierdut actele de
identitate, am dezvăluit din greşeală informaţii despre noi sau în orice astfel de moment), există
caţiva paşi pe care trebuie să îi parcurgem fară ezitatare, astfel:

1. Anunţăm banca (băncile) la care avem cont (conturi) – este primul lucru care trebuie făcut.
Datele conturilor noastre sunt la bănci, cardurile de credit, ipotecile, descoperitul de cont.
Tot banca stie cum să reacţioneze in astfel de situaţii şi ne poate ghida in următoarele
demersuri. Notificarea scrisă este cea mai potrivită şi ajută banca în luarea măsurilor ce se
impun în astfel de situaţii.

2. Îi anunţăm pe toţi furnizorii de servicii – CATV, internet, operatori de telefonie mobila sau
fixă, precum şi pe oricine ne trimite cu regularitate facturi. Ii anunţăm, de asemenea că
adresa de corespondenţă nu se va schimba în următoarea periodă, menţionând că orice
astfel de solicitare poate fi o tentativa de fraudă.

3. Contactăm Biroul de Credit – aflăm dacă s-au solicitat rapoarte de credit pe numele nostru
sau dacă s-au contractat credite in numele nostru. Notificarea scrisă este şi aici recomandată
(www.birouldecredit.ro).

4. Dacă primim notificări cu privire la credite contractate in numele nostru, contactăm

numaidecat instituţiile creditoare (bancile, IFN-urile). Trebuie solicitate toate detaliile
despre aceste credite, când au fost contractate precum şi informaţiile şi documentele
existente la dosar. Pasul următor este să anunţăm organele de Poliţie abilitate.

5. Anunţăm organele de Poliţie abilitate. Recomandarea, în aceste situaţii, este să anunţam

organele de Poliţie de pe raza domiciliului. Există un raţionament pe care unii specialişti îl
invocă şi anume că ofiţerul de poliţie care va prelua cazul va avea nevoie de ceva mai mult

3
Suceava 2020
 Universitatea “ Ștefan cel Mare” din Suceava
Facultatea de Drept și Științe Administrative

decât o simplă sesizare. Aceasta inseamnă că va trebui să îi punem la dispoziţie toate

documentele rezultate din demersurile anterioare (pasii 1 – 4).

6. Îi notificăm pe toţi ceilalţi care deţin date despre identitatea noastră – furnizori de servicii
medicale,companii de asigurări, şcoli, universităţi sau oricine altcineva deţine astfel de date.
De asemenea, facem toate demersurile pentru a schimba datele vechi şi a emite altele noi.
Odată cu această notificare, copie de pe adresă şi datele de contact ale ofiterului care se
ocupă de caz, ar trebui aduse la cunoştinţa celor care deţin date despre identitatea noastră.

7. Notificăm Poşta Română – este foarte important ca aceştia să ia act de furtul de identitate şi
să reacţioneze in consecinta (nicio modificare de adresă nu va avea loc in perioada imediat
următoare şi orice astfel de incercari pot fi tentative de fraudă);

8. Ne schimbăm profilul de internet (recomandare) – aceasta inseamnă că nu numai ceea ce

ţine de partea de instituţii financiare (banci) ci şi pagini de internet unde ne verificăm cu
regularitate date despre facturi (telefonie mobila sau fixă), magazine online sau licitaţii
online (Ebay). Nu folosim drept parole, date ce pot fi uşor legate de existenţa noastră
(numele mamei, data naşterii sau alte informatii similare).

9. Curatam computerul folosind programe antivirus (in special in cazul phishing-ului) –

trebuie sa eliminăm orice ameninţare din computere pentru a minimiza eventualele pierderi.
Trebuie să folosim programe antivirus competente in prevenirea furtului de identitate
(antiphishing).

10. Stăm in permanentă legatură cu demersurile de mai sus – de la notificarea instituţiilor
menţionate până la soluţionarea sesizării organelor de poliţie abilitate.

Cum ma protejez de furtul de identitate?

Falsul privind identitatea, este incriminat de legea penală română. Cu toate acestea, demersurile
privind conştientizarea asupra fenomenului sunt incă nesimnificative si ar trebui intensificate.

In ceea ce priveşte infracţiunile din sfera furtului de identitate (mijloace de plată), acestea sunt
incriminate de legi penale speciale.

La nivelul Asociaţiei Române a Băncilor (ARB), Comisia Antifrauda a iniţiat şi incearcă incheierea de
protocoale de colaborare cu Ministerul Administraţiei şi Internelor în vederea obţinerii accesului la
datele de identificare ale clienţilor proprii (verificarea identităţii). Pe alt plan, se colaborează cu
diverse autorităţi in vederea instruirii, prevenirii şi combaterii furtului de identitate.

10 sfaturi pentru prevenire. Simple, aplicabile şi la indemâna oricui. Principiul de bază, rămâne insă
nedivulgarea datelor privind propria identitate decât instituţiilor abilitate din punct de vedere al
securităţii informaţiei.

1. Nu prezentaţi documentele de identitate decât reprezentanţilor autorităţilor statului (nu

particularilor) sau in acele condiţii in care situaţia o impune (la bancă, la incheierea unor
contracte de furnizări servicii).

4
Suceava 2020
 Universitatea “ Ștefan cel Mare” din Suceava
Facultatea de Drept și Științe Administrative

2. Nu permiteţi unor terţi să vă reţină documentele de identitate sau copii ale acestora (sau
limitaţi, pe cât posibil acest lucru). Autorităţile sunt singurele in măsură să reţină actele de
identitate.

3. Nu divulgaţi, sub nicio formă, date despre identitate (identitate şi conturi), prin telefon sau
prin e-mail. Nicio instituţie (in special bancile) nu va solicita date particulare (de exemplu
parole sau coduri personale de identificare – PIN) prin e-mail, adrese scrise, telefon sau orice
alt mijloc (altă modalitate decât la sediul instituţiei). Accesarea serviciilor de tipul electronic
banking, retrageri de la ATM, verificare solduri sunt singurele situatii in care ar trebui sa
introduceti, intr-un mediu securizat, aceste informatii.

4. Nu depozitaţi, niciodată, date despre conturi şi parole, date de identitate pe PC-urile

personale. Folosiţi, de asemenea, programe de tip antivirus cu functionalităţi anti phishing.

5. Nu răspundem niciunui mesaj in care se invocă verificări de securitate şi contactaţi imediat

instituţia in cauză).

6. Nu folosim, pentru plăţi electronice, site-uri nesecurizate şi care nu pot prezenta certificate
de securitate vizibile (se verifica din browser-ul de internet). Nu ezitaţi să solicitaţi băncii
unde aveţi conturi, detalii despre site-urile pe care urmează să faceţi plăţi electronice.

7. Inscrieţi-vă cardurile in serviciile de securitate oferite de către marii emitenţi (Verified by

Visa si MastercardSecureCode). De asemenea, evitaţi, pe cât posibil, plăţile pe site-uri
necunoscute.

8. Fiţi atenţi la mesajele de pe ATM-uri şi la spaţiul în care efectuaţi tranzacţii. Băncile au

afisate astfel de recomandari fie pe ATM-uri, fie în încăperile unde sunt situate ATM-uri.
Suspiciunile trebuie numaidecât raportate, de preferat la cea mai apropiată sucursală a
băncii;

9. Atenţie la ceea ce reciclăm (sau aruncăm). Facturile, chitantele, copii ale actelor de
identitate sau alte documente din aceste categorii sunt doar câteva exemple din multele
care pot fi găsite la tot pasul. Nu aruncaţi niciodată astfel de documente dacă nu au fost in
prealabil distruse cu instrumente speciale.

Nu ezitaţi să contactaţi autorităţile la prima suspiciune. Indiferent ca vă adresaţi primei secţii de

poliţtie sau unor alte structuri, sunteţi cu un pas mai aproape de beneficiile unor servicii specializate
şi de diminuarea unor posibile prejudicii.

Liviu Chirita CFE, Secretar general Consiliu Director APCF

5
Suceava 2020
Universitatea “ Ștefan cel Mare” din Suceava
Facultatea de Drept și Științe Administrative

Recenzie:

1. Introducere
Autor: Liviu Chiriță CFE, Secretar general Consiliu director APCF.
Numar pagini: 4 pagini
Sursa: site-ul official al APCF (Asociația pentru Prevenirea și Combaterea Fraudelor),
httpswww.apcf.ro/ro/ar://ticole/furtul-de-indentitate-adevar-sau-provocare
Data publicări: nu este precizată

2. Rezumat introductiv
Subiectul acestui articol este furtul de identitate, fiindu-ne prezentat contextul în
care acest nou tip de infracțiune a apărut, despre formele pe care acesta le are; de la
falsificarea identității (prin prelucrarea de către autor a unei alte identități sau prin
crearea uneia noi), la sustragerea de date de pe internet, e-mail, spargerea
conturilor etc și la multe alte modalități ce țin de complexitatea spațiului virtual.
În acest articol mai sunt precizați și pași pe care trebuie să îi parcurgem dacă suntem
victime ale furtului de identitate sau dacă ne-am pierdut documentele de identitate
pentru ca daunele materiale dar și morale să fie cât mai nesemnificative.
Cu toate că furtul de identitate este incriminat de legea penală română,
conștientizarea asupra fenomenului este încă nesemnificativă și ar trebui
intensificată prin aplicarea unor măsuri de prevenție pentru ca posibilele prejudicii să
fie cât mai mici.
Ne sunt prezentate și 10 sfaturi de prevenție împotriva acestui nou tip de
infracțiune, simple, aplicabile şi la îndemâna oricui. Principiul de bază, rămâne însă
nedivulgarea datelor privind propria identitate decât instituţiilor abilitate din punct
de vedere al securităţii informaţiei.

3. Analiză Swot a articolului pe conținut

Puncte tari: articolul este foarte bine elaborat răspunzând întrebărilor existente pe
baza acestui subiect, oferind la sfârșit și 10 sfaturi preventive.
Puncte slabe: nedetalierea noilor forme ale furtului de identitate apărute în
contextul globalizări
Oportunitati: acest articol pune accentul tot mai mult pe acest nou tip de infractiune
care este tot mai des întâlnită dar și pe conștientizarea oamenilor al pericolului.
Amenintari: oamenii înca nu conștientizează fenomenul astfel că măsurile de
prevenție nu prea sunt aplicate.
4. Judecăți de valoare(ce tratează, ce îmi place, ce nu îmi place)

6
Suceava 2020
Universitatea “ Ștefan cel Mare” din Suceava
Facultatea de Drept și Științe Administrative

Ceea ce îmi place la acest articol este faptul că este scris în așa fel încât răspunde
întrebărilor pe care oamenii le au pe baza acestui subiect.
Ceea ce nu îmi place este faptul că nu s-a dezbătut mai mult despre formele prin
care se poate realiza furtul de identitate, astfel conștientizarea pericolului fiind mai
mică si în consecință nu se aplică nicio măsură preventivă.

5. Condiții de formă: ce s-a mai scris pe subiect, dacă s-a mai scris
Originalitate: Acest articol este unul destul de original datorită formatului pe care îl
are dar si datorita faptului că subiectul nu este unul destul de dezbătut.
Actualitate: subiectul pe care îl abordează acest articol este unul destul de actual
deoarece în contextul tehnologizării s-au descoperit noi metode prin care se poate
fura identitatea unei persoase sau se pot accesa date personale.

6. O notă și concluzii
Consider că, acest articol este o sursă foarte bună de informare unde ne sunt
prezentate foarte clar care sunt metodele prin care se poate realiza furtul de
identitate, ce trebuie sa facem dacă suntem victime ale acestei infracțiuni și cum
putem preveni acest lucru.
Nota mea este 9, 70

7
Suceava 2020