Anexa 6

BANCA COMERCIALA ROMANA S.A.

SOCIETATE ADMINISTRATA IN SISTEM DUALIST
Bd. Regina Elisabeta Nr 5, Sector 3 Bucuresti
Inmatriculata la Registrul Comertului: J40/90/1991
Inmatriculata la Registrul Bancar nr. RB-PJR-40-008/18.02.1999
Cod Unic de Inregistrare: 361757
Capital Social 1.625.341.614,50 lei
SWIFT: RNCB RO BU
Telex 11994; telefon/fax: 0372.264.829 / 021.227.00.79
Site: http://www.bcr.ro

BCR

Servicii de Investitii Financiare - Termeni si Conditii de Derulare

Prezentul document, „Servicii de Investitii Financiare -Termeni si Conditii de Derulare” (numit in continuare
TCD) este emis de catre Banca Comerciala Romana (denumita in continuare Intermediar) in conformitate cu
reglementarile interne si cu politica de afaceri proprie.

Toate raporturile contractuale dintre Intermediar si clientii sai persoane fizice carora le sunt furnizate servicii
de investitii financiare principale sau servicii de investitii financiare conexe in legatura cu cele principale furnizate de
Intermediar, dupa cum sunt acestea definite de Legea Pietei de Capital nr. 297/2004, sunt guvernate de Contractul
de prestari de servicii de investitii financiare si de TCD.

Va recomandam sa cititi prezentul document, Contractul de prestari servicii de investitii financiare

precum si Pachetul informativ client cu atentie si sa ne informati daca sunt aspecte pe care nu le intelegeti,
deoarece prin intermediul lor acceptati din punct de vedere legal derularea relatiei de afaceri in privinta serviciilor de
investitii financiare.

Aplicabilitatea TCD incepe din momentul in care Clientul a semnat Contractul de prestari servicii de
investitii financiare si TCD si pâna la momentul stingerii tuturor raporturilor juridice in legatura cu serviciile de
investitii financiare nascute intre Intermediar si Client.
Cuprins

1. Introducere

2. Definitii

3. Conturi / Piete disponibile / Tipuri de instrumente financiare

4. Deschiderea, modificarea si inchiderea conturilor

5. Transmiterea Ordinelor si confirmarea tranzactiilor

51. Tranzactionarea prin Internet

6. Politica BCR de executare a ordinelor

7. Decontarea tranzactiilor

8. Dobanzi, costuri, comisioane, schimburi valutare

9. Declaratii si garantii

10. Exonerarea de raspundere a Intermediarului

11. Furnizarea de informatii, protectia si administrarea datelor

12. Autorizari

13. Prevederi finale

2
 1 Introducere
1.1 O copie a prezentului document, „Servicii de Investitii Financiare -Termeni si Conditii de Derulare” va fi inmanata
fiecarui Client impreuna cu contractul de servicii de investitii financiare si Pachetul informativ client.
1.2 Derularea activitatilor de prestari servicii de investitii financiare se desfasoara in conformitate cu prevederile Legii
nr.297/2004 privind piata de capital, cu modificarile si completarile ulterioare, ale Regulamentului CNVM nr.32/2006
privind serviciile de investitii financiare, ale legislatiei si reglementarilor incidente activitatii S.C. Bursa De Valori
Bucuresti S.A., SC Depozitarul Central S.A., Ordonanta de Urgenta nr. 99/2006 privind institutiile de credit si
adecvarea capitalului, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si de orice alte norme si regulamente emise de
orice autoritate competenta si care se aplica operatiunilor prevazute in Contractul de prestari de servicii de investitii
financiare (Norme in Vigoare).
Negocierea prezentelor TCD
1.3 Clientul poate solicita negocierea prezentelor TCD oricand inainte de semnarea contractului de prestari de servicii
de investitii financiare. In acest sens Clientul va transmite in scris Intermediarului orice propuneri de modificari ale
prezentelor TCD.
1.4 In situatia in care, in urma negocierilor, Intermediarul si Clientul convin sa modifice prezentele TCD, modificarile
vor fi consemnate intr-un act aditional scris la prezentele TCD care va intra in vigoare incepand cu data actului
aditional si va produce efecte numai in legatura cu Clientul respectiv.
1.5 Clientul are dreptul sa inceteze orice relatii contractuale in legatura cu serviciile de investitii financiare daca, in
urma negocierilor, modificarile propuse de Client nu sunt agreate de Intermediar. De asemenea Intermediarul isi
rezerva dreptul de a inceta orice relatii contractuale in legatura cu serviciile de investitii financiare furnizate Clientului
daca, in urma negocierilor, modificarile propuse de Client nu sunt agreate de Intermediar.
1.6 Pentru evitarea oricarui dubiu, pe parcursul perioadei de negocieri mentionate in Clauzele 1.3 - 1.4 de mai sus,
prezentele TCD asa cum au fost puse la dispozitie Clientului de Intermediar, se vor aplica relatiilor contractuale dintre
Intermediar si Client cu privire la Serviciile de investitii financiare principale, daca exista.
1.7 In intelesul TCD se prezuma ca, dupa semnarea contractului, toate actiunile ce pot fi realizate de client pot fi
realizate si de imputerniciti conform imputernicirii, cu exceptia modificarii listei de imputerniciti si a rezilierii
contractului.
Dreptul Intermediarului de a modifica prezentele TCD
1.8 Intermediarul isi rezerva dreptul de a modifica sau inlocui prezentele TCD in orice moment.
1.9 Toate modificarile sau inlocuirile aduse prezentelor TCD vor fi puse la dispozitie pe pagina de internet a
Intermediarului la adresa www.bcr.ro. Modificarile sau inlocuirile vor fi de asemenea notificate Clientului prin mijlocul
de comunicare care a fost agreat de catre parţi.
1.10 Toate modificarile sau inlocuirile TCD vor intra in vigoare si se vor aplica Clientilor incepand cu a 10-a (a zecea)
zi bancara de la data la care modificarile au fost notificate acestora, in cazul in care Clientul nu a adresat
Intermediarului nici o obiecţie in acest termen si vor prevala asupra prevederilor anterioare ale TCD. In cazul in care
Clientul nu a adresat Intermediarului nici o obiectie in termenul de mai sus, se considera ca Clientul si-a exprimat
consimtamantul cu privire la aplicarea modificarilor sau inlocuirilor TCD in relatia cu Intermediarul.
1.11 In cazul in care Clientul nu este de acord cu o modificare sau inlocuire a prezentelor TCD, Clientul va comunica
dezacordul sau in scris Intermediarului, folosind modalitatea de notificare prevazuta in contractul de prestari de
servicii de investitii financiare. Pentru evitarea oricarui dubiu, pe parcursul perioadei de negocieri, prezentele TCD cu
modificarile aduse de catre Intermediar se vor aplica tuturor relatiilor contractuale dintre Intermediar si Client. Clientul
va putea totodata alege sa rezilieze unilateral contractul de prestari servicii de investitii financiare, fara nici un
comision suplimentar datorat Intermediarului, pe baza unei notificari scrise (cu confirmarea primirii) adresate BCR in
masura in care considera ca modificarile sunt neacceptabile.
Avertisment de Risc
1.12 Clientul va fi exclusiv raspunzator pentru luarea propriilor decizii de investitie, iar Intermediarul nu va fi obligat sa
acorde Clientului servicii de consultanta de investitii. Clientul va plasa un ordin sau o solicitare catre Intermediar
pentru efectuarea unei tranzactii, cu respectarea Normelor in Vigoare aplicabile tranzactiilor in care acesta doreste sa
se implice.
1.13 Clientul va trebui sa angajeze consultanta independenta in cazul in care acesta are orice dubiu cu privire la
oportunitatea unei piete, jurisdictii sau tranzactii pentru profilul specific de risc al Clientului.

3
1.14 Intermediarul nu se obliga sa acorde consultanta Clientului cu privire la avantajele sau consecintele unei anumite
tranzactii sau la riscurile generale la care Clientul se poate expune in ceea ce priveste orice piata, jurisdictie sau
tranzactie.
1.15 Clientul va fi responsabil sa se asigure ca tranzactiile incheiate cu Intermediarul sunt conforme obiectivelor sale
de investitii si respecta in toate privintele orice restrictii legale sau de reglementare care se aplica Clientului.
Intermediarul are exclusiv obligatia de executie cu diligenta si nu are fata de Client nicio obligatie fiduciara sau
similara. Orice informatie pe care Clientul ar putea sa o primeasca de la Intermediar va fi furnizata cu buna-credinta,
in baza informatiilor pe care Intermediarul le are la dispozitie pentru furnizarea serviciilor de investitii, dar
Intermediarul nu garanteaza ca aceasta este exacta sau completa, si nici asupra consecintelor fiscale ale acesteia, iar
Clientul este de acord ca Intermediarul nu va avea nici o responsabilitate pentru nici o pierdere, raspundere sau cost
pe care Clientul le-ar putea suporta in cazul in care ar tine cont de informatia furnizata de Intermediar.
Incadrarea Clientilor
1.16 La semnarea contractului, Intermediarul a incadrat Clientul in una dintre categoriile Contraparte Eligibila, Client
Profesional sau Client Retail, Clientul fiind instiintat cu privire la incadrarea sa. Sub rezerva dreptului Clientului de a
solicita o incadrare diferita, Intermediarul va trata Clientul, in toate scopurile, in conformitate cu incadrarea sa.
1.17 In cazul in care Intermediarul a incadrat Clientul in categoria Contraparte Eligibila, Client Profesional sau Client
Retail, Clientul poate solicita, in orice moment, in anumite situatii, sa i se aplice regulile aplicabile unei alte catergorii
de clienti. Informatii in acest sens pot fi furnizate la cerere. Clientul trebuie sa tina seama de faptul ca, daca doreste
sa opteze pentru un statut diferit, se vor aplica termeni si conditii suplimentare, sau Intermediarul poate refuza sa
furnizeze anumite servicii de investitii financiare in favoarea Clientului.
1.18 Clientul are obligatia de a informa Intermediarul cu privire la orice modificare ce ar putea afecta incadrarea intr-o
anumita categorie de clienti.
1.19 Informatii privind drepturile de care beneficiaza un Client in functie de incadrarea in categoriile Contraparte
Eligibila, Client Profesional sau Client Retail sunt detaliate in Pachetul Informativ Client.
2 Definitii
 Agent Custode - intermediar autorizat de catre CNVM/ASF pentru a desfasura servicii de custodie si administrare
de instrumente financiare pentru clientii al caror mandatar este si care a incheiat contract de participare la sistemul
Depozitarului Central, in baza reglementarilor specifice de custodie emise de Depozitarul Central.
 Agent pentru servicii de investitii financiare al BCR/ASIF BCR- persoana fizica inscrisa in Registrul CNVM/ASF
aflata sub responsabilitatea exclusiva a BCR, care presteaza exclusiv in numele BCR servicii de investitii
financiare
 Agent delegat BCR/ADEL BCR- agent delegat sub responsabilitatea deplina si necondiţionata a BCR inscris in
Registrul CNVM/ASF care pomoveaza clientilor sau potentialilor clienti servicii de investitii financiare; in sensul
prezentelor TCD agentul delegat va desfasura urmatoarele activitati, fara ca enumerarea sa fie limitativa: prezentarea
serviciilor de investitii financiare furnizate de catre Intermediar (inclusiv a pachetului MIFID), furnizarea documentatiei
standard necesare in vederea initierii relatiilor contractuale cu Intermediar, preluarea documentatiei standard
completate si semnate de catre client/potentialul client .
 BNR – Banca Nationala a Romaniei;
 Contract(ul) – Contractul de prestari de servicii de investitii financiare si anexele sale.
 Client - orice persoana fizica/ juridica, romana sau straina, pentru care BCR presteaza, in baza unui contract
incheiat, servicii de investitii financiare principale si/sau conexe pe pietele de capital;
 Contul Clientului inseamna contul deschis la Intermediar, in numele Clientului, pentru evidentierea operatiunilor
derulate de catre Client in baza serviciilor prestate de Intermediar; in cazul in care Intermediarul furnizeaza Clientului
si servicii de custodie a instrumentelor financiare si a fondurilor banesti pentru tranzactionarea de instrumente
financiare, in contul Clientului se vor evidentia si detinerile de valori mobiliare si alte instrumente financiare asimilate
valorilor mobiliare precum si numerarul acestuia;
 Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare (CNVM)/ incepand cu data de 30.04.2013 - Autoritatea de
Supraveghere Financiara (ASF) inseamna autoritatea de reglementare, supraveghere si control in domeniul pietei
de capital;
 Date de identificare :
o in cazul persoanelor fizice: numele si prenumele (pseudonimul, daca este cazul), cetatenia,
nationalitatea, data si locul nasterii, codul numeric personal (CNP) sau echivalentul acestuia pentru
persoanele straine (sau daca este cazul un alt element unic de identificare similar) , domiciliul si, dupa

4
 caz, resedinta (adresa completa - strada, numar, bloc, scara, etaj, apartament, oras, judet/sector,
cod postal, tara, dupa caz);
o in cazul persoanelor juridice: denumirea, adresa completă a sediului social/sediului central sau, după
caz, a sucursalei, telefon, fax, e-mail, adresă pagină internet, capitalul social subscris şi vărsat, codul
unic de înregistrare (CUI) sau echivalentul acestuia pentru persoanele străine, banca şi codul IBAN.
 Data decontarii: data la care instrumentele financiare sunt transferate din contul clientului vanzator in contul
clientului cumparator, iar fondurile banesti din contul clientului cumparator in cel al clientului vanzator;
 Decontarea inseamna operatiunea realizata in baza principiului livrare contra plata, in conformitate cu care
livrarea instrumentelor financiare se realizeaza daca si numai daca are loc si plata fondurilor banesti corespunzatoare
(DVP);
 Depozitarul Central - institutia care furnizeaza servicii de depozitare, registru, compensare si decontare a
tranzactiilor cu instrumente financiare precum si alte operatiuni in legatura cu acestea astfel cum sunt definite in
Legea nr. 297/2004 privind piata de capital, avand calitatea de administrator al unui sistem de plati care asigura
compensarea fondurilor si decontarea operatiunilor cu instrumente financiare, in conformitate cu prevederile
Regulamentului CNVM nr. 13/2005 privind autorizarea si functionarea depozitarului central, caselor de compensare si
contrapartilor centrale, ale Regulamentului BNR nr.1/2005 privind sistemele de plati care asigura compensarea
fondurilor, modificat si completat prin Regulamentul BNR nr.9/2005;
 Fonduri inseamna sumele de bani, disponibilitatile, depuse de Client in contul deschis la Intermediar sau, dupa
caz, in contul corespunzator deschis la agentul custode, necesare in vederea decontarii tranzactiilor cu instrumente
financiare;
 Imputernicit – o persoana fizica mandatata sa actioneze pentru si in numele Clientului in relatia cu
Intermediarul in limita mandatului acordat prin documentul respectiv, potrivit legislatiei aplicabile sau deciziei unui
organ de specialitate;
 Instrumente financiare inseamna valori mobiliare, titluri de participare la organismele de plasament colectiv,
precum si orice alt instrument calificat ca atare conform reglementarilor pietei de capital, potrivit ofertei
Intermediarului existente la data initierii ordinului de tranzactionare.
 Instructiuni reprezinta toate si orice instructiune, inclusiv Ordine de Tranzactionare primite de Intermediar de la
Client, direct sau prin Reprezentanti Autorizati;
 Intermediar – Banca Comerciala Romana, societate administrata in sistem dualist, cu sediul social in Bucuresti,
B-dul Regina Elisabeta nr.5, sector 3 inmatriculata la Registrul Comertului sub nr J40/90/91, CUI 361751, numar de
inregistrare in registrul CNVM/ASF PJR01INCR/400007;
 Legea Bancara – reprezinta in sens restrans, OUG 99/2006 privind institutiile de credit cu modificarile si
completarile ulterioare, iar in sens larg toate reglementarile aplicabile in Romania bancilor si tranzactiilor bancare;
 MiFID (Markets in Financial Instruments Directive) - “Directiva Pietelor Instrumentelor Financiare”,
directiva europeana care reglementeaza serviciile de investitii in instrumente financiare, implementata in Romania
conform regulamentelor CNVM/ASF;
 Ordin de Tranzactionare/Ordin inseamna Instructiunea Clientului care exprima oferta ferma de vanzare sau
cumparare de instrumente financiare;
 Pachet informativ client - document de prezentare al Intermediarului in conformitate cu art.110 (2) din
Regulamentul 32/2006;
 Piata de capital - Bursa de Valori Bucuresti (inclusiv BVB-piata Rasdaq si celelalte sectiuni/categorii ale BVB)
precum si pietele de capital internationale catre care Intermediarul transmite ordine ale clientilor in vederea executarii
prin intermediari admisi ca participanti in respectivele piete de capital sau prin intermediul Erste Group. De asemenea
sunt incluse si pietele de tip MTF (Multilateral Trading Facility) si ATS (Alternative Trading Systems);
 Program de lucru – perioada de timp, in cursul unei zile, in care Intermediarul poate procesa documente si
efectua operatiuni cu privire la serviciile de investitii financiare furnizate Clientului. Clienţii pot comunica si pot obţine
de la companie orice documente sau informaţii în limba româna si/sau engleza intre orele 9.30-18.30. Aplicatia online
BCR Broker este disponibila conform prevederilor punctului 51.17 al prezentelor TCD;
 Servicii de investitii financiare – servicii reglementate de Legea nr. 297/2004 privind piata de capital si de
catre Regulamentul CNVM nr. 32/2006 privind serviciile de investii financiare (Anexa 9). Serviciile prestate de
Intermediar in baza Contractului pot fi :
1. servicii principale:

5
a) preluarea si transmiterea ordinelor privind unul sau mai multe instrumente financiare;
b) executarea ordinelor în numele clienţilor;
2. servicii conexe:
a) pastrarea în siguranţa si administrarea instrumentelor financiare în contul clienţilor, inclusiv custodia si servicii în
legatura cu acestea, cum ar fi administrarea fondurilor sau garanţiilor;
b) servicii de schimb valutar in legatura cu activitatile de servicii de investitii financiare prestate.
 Specimen de semnatura – semnatura olografa a Clientului inscrisa pe documentele utilizate in relatia cu
Intermediarul in prezenta unui agent ASIF BCR/ADEL BCR si pastrata in evidentele Intermediarului;
 Tert in raport cu prezentul contract este orice persoana care nu este semnatara a prezentului contract sau care
nu intervine in indeplinirea obligatiilor partilor contractante in calitate de salariat, mandatar, prepus;
 Tranzactie inseamna executarea de catre Intermediar pe o piata reglementata sau in afara sistemelor unei piete
reglementate, direct sau printr-un alt intermediar care are acces direct la acea piata a Ordinelor de Tranzactionare
transmise de Client, in contul Clientului;
 Valori mobiliare inseamna (i) actiuni emise de societati comerciale si alte valori mobiliare echivalente ale
acestora, negociate pe piata de capital, (ii) obligatiuni si alte titluri de creanta, inclusiv titlurile de stat cu scadenta mai
mare de 12 luni, negociabile pe piata de capital si (iii) orice alte titluri negociate in mod obisnuit, care dau dreptul de
a achizitiona respectivele valori mobiliare prin subscriere sau schimb, dand loc la o decontare in bani, cu exceptia
instrumentelor de plata;
 Zi bancara – o zi in care Intermediarul si alte banci din Romania sunt deschise pentru afaceri si tranzactii
interbancare incheiate in Romania. In cazul in care o asemenea referinta se refera la o data de efectuare a platii intr-
o moneda alta decat cea nationala, o zi bancara va insemna orice zi in care bancile sunt deschise pentru afaceri si
tranzactii de schimb valutar incheiate in Romania si in centrul financiar principal cu privire la moneda in care sunt
efectuate platile pentru astfel de sume.
3 Conturi / Piete disponibile /Tipuri de instrumente financiare
3.1. In baza „Contractului de prestari servicii de investitii financiare” Intermediarul poate presta urmatoarele
servicii de investitii financiare conexe in legatura cu activitatea de preluare si executare a ordinelor :
A. Custodia si administrarea instrumentelor financiare este asigurata de Intermediar in baza
Contractului.
3.2. In acest caz, prestarea serviciilor de investitii financiare poate fi facuta pentru urmatoarele piete / tipuri de
instrumente financiare :
 Bursa de Valori Bucuresti – valori mobiliare si alte instrumente asimilate;
 Pieţe internaţionale (lista completa este disponibila in cadrul Anexei 2 la Contractul de prestari de servicii de
investiţii financiare ) – valori mobiliare si alte instrumente asimilate
 In afara sistemelor de tranzactionare cu valori mobiliare si alte instrumente asimilate listate pe pietele
locale/internationale (in acest caz locul de tranzactionare va fi comunicat si agreat de client inaintea executarii
ordinelor)

3.3. Pentru acest tip de cont, serviciile de investitii financiare care pot fi prestate de catre Intermediar sunt :
a) servicii principale, asa cum au fost definite la punctul 2 - Definitii
b) servicii conexe, asa cum au fost definite la punctul 2 - Definitii
B. Custodia si administrarea instrumentelor financiare este asigurata de Intermediar in baza unui contract
separatdeCustodie.
3.4. In acest caz, prestarea serviciilor de investitii financiare poate fi facuta pentru urmatoarele piete / tipuri de
instrumente financiare :
 Bursa de Valori Bucuresti – valori mobiliare si alte instrumente asimilate
 Pieţe internaţionale (lista completa este disponibila in cadrul Anexei 2 la Contractul de prestari de servicii de
investiţii financiare ) - valori mobiliare si alte instrumente asimilate
 In afara sistemelor de tranzactionare cu valori mobiliare si alte instrumente asimilate listate pe pietele
locale/internationale (in acest caz locul de tranzactionare va fi comunicat si agreat de client inaintea executarii
ordinelor)

6
3.5. Pentru acest tip de cont, serviciile de investitii financiare care pot fi prestate de catre Intermediar sunt :
a) servicii principale, asa cum au fost definite la punctul 2 – Definitii
b) servicii conexe, asa cum au fost definite la punctul 2 – Definitii, mai putin pct. a)
C.Custodiasiadministrareainstrumentelorfinanciareesteasiguratadecatreunaltagentcustode.
3.6. In acest caz, prestarea serviciilor de investitii financiare poate fi facuta pentru urmatoarele piete/ tipuri de
instrumente financiare :
 Bursa de Valori Bucuresti – valori mobiliare si alte instrumente asimilate
 Pieţe internaţionale (lista completa este disponibila in cadrul Anexei 2 la Contractul de prestari de servicii de
investiţii financiare ) – valori mobiliare si alte instrumente asimilate
 In afara sistemelor de tranzactionare cu valori mobiliare si alte instrumente asimilate listate pe pietele
locale/internationale (in acest caz locul de tranzactionare va fi comunicat si agreat de client inaintea executarii
ordinelor)

3.7. Pentru acest tip de cont, serviciile de investitii financiare care pot fi prestate de catre Intermediar sunt
a) servicii principale, asa cum au fost definite la punctul 2 – Definitii
b) servicii conexe, asa cum au fost definite la punctul 2 – Definitii, mai putin pct. a)
3.8. Pentru fiecare tip de instrument financiar, se vor deschide conturi in moneda de decontare aferenta. Spre
exemplu, pentru actiunile Erste Group Bank AG tranzactionate la Bursa de Valori Bucuresti va fi deschis un cont in
RON, iar pentru actiunile Erste Group Bank AG tranzactionate la Bursa de Valori Viena va fi deschis un cont in EUR.
4 Deschiderea, modificarea si inchiderea conturilor
Deschiderea contului
4.1 Pentru a putea beneficia de serviciile de investitii financiare furnizate de Intermediar :
a) Clientul trebuie sa detina cel putin un cont curent deschis la BCR.
b) Clientul trebuie sa detina un portofoliu si/ sau disponbilitati pentru tranzactionare in valoare de cel putin:
b.1) pentru persoane fizice, 10.000 EUR (echivalent alte valute),
b.2) pentru persoane juridice, 100.000 EUR (echivalent alte valute).
Exceptie de la aceasta conditie pot face persoanele fizice care au cont curent deschis la BCR pentru plata drepturilor
salariale si care incheie prezentul contract in cadrul unei Oferte Publice. Intermediarul isi rezerva dreptul de a decide
pentru care dintre ofertele publice va aplica exceptia.
c) Clientul trebuie sa detina o adresa valida de e-mail.
4.2 Pentru a putea beneficia de serviciile de investitii financiare furnizate de Intermediar, Clientul trebuie sa detina cel
putin un cont deschis pe numele sau la Intermediar, in baza unui contract de prestari de servicii de investitii
financiare.
4.3. Pentru a putea deschide cel putin un cont pentru Client, acesta trebui sa ia la cunostinta prevederile Pachetului
Informativ Client, si sa semneze Contractul si prezentul document.
4.4 La semnarea contractului, in functie de informatiile furnizate de catre Client in cadrul Anexei 1 – Cererea de
Dechidere de Cont, Intermediarul poate deschide unul sau mai multe conturi.
4.5 Pentru clientii care utilizeaza serviciile unui agent custode, altul decat BCR, Clientul va transmite detaliile necesare
efectuarii decontarilor tranzactiilor care vor fi efectuate prin intermediul serviciului de executare a ordinelor pus la
dispozitie de catre BCR.
4.6 Intermediarul isi rezerva dreptul de a nu efectua tranzactiile ordonate de Client si de a inceta raporturile
Intermediar-Client sau de a bloca contul Clientului atunci cand exista o declaratie falsa de orice fel sau daca
Intermediarul are suspiciuni cu privire la adevarata natura a datelor declarate de Client si/sau a operatiunilor ordonate
de Client.
4.7 Clientul se angajeaza prin prezentele TCD sa informeze Intermediarul imediat si explicit cu privire la toate
modificarile oricaror informatii furnizate Intermediarului si sa puna la dispozitie, la solicitarea Intermediarului,
documente justificative si sa nu traga la raspundere Intermediarul pentru niciuna din consecintele ce decurg din
neindeplinirea de catre Client a acestor obligatii.

7
4.8 Intermediarul nu va mai efectua tranzactii in favoarea Clientului daca acesta nu prezinta Intermediarului orice
informatii suplimentare si/sau documente solicitate de catre Intermediar sau prevazute mai sus.
4.9 Intermediarul are dreptul sa amane deschiderea contului cu perioada necesara verificarii informatiilor mentionate
de Client in documentele inaintate Intermediarului.
4.10 In conformitate cu prevederile legale, Intermediarul va solicita Clientului sa declare identitatea beneficiarului real
al contului si al operatiunilor derulate prin Intermediar, fie la initierea relatiilor de afaceri, fie ulterior deschiderii
contului/conturilor sau in cazul unor operatiuni ocazionale. Procedurile de identificare a Clientului si verificarea
identitatii Clientului prezentate in prezentul document se aplica in mod corespunzator si in scopul identificarii
beneficiarului real. Clientul va comunica letric datele de identificare ale beneficiarului real.
4.11 Intermediarul nu poate fi obligat la deschiderea contului si Intermediarul are dreptul sa refuze deschiderea
contului cu mentionarea motivului.
Dovada identitatii Clientului
4.12 Intermediarul are dreptul si obligatia de a verifica identitatea Clientului.
4.13 La initierea relatiei de afaceri cu Intermediarul, si ori de cate ori Intermediarul solicita acest lucru pe parcursul
derularii Contractului, Clientul va face dovada identitatii sale.
4.14 Identitatea Clientului, persoana fizica sau reprezentat client persoana juridica, este dovedita cu un act de
identitate valabil emis (buletin/carte de identitate/pasaport/etc. conform legislatiei aplicabile) sau prin comunicarea
datelor de identificare si a parolei stabilita in Contract. Intermediarul nu raspunde de consecintele ce decurg din
necunoasterea modificarilor intervenite in datele de identitate ale Clientului.
4.15 Intermediarul are obligatia de a stabili identitatea Clientului sau a oricarei persoana care actioneaza in numele
acestuia, la initierea relatiilor de afaceri cu acestia, la oferirea unor produse sau servicii bancare (inclusiv la
deschiderea conturilor) sau in oricare alte situatii, potrivit reglementarilor interne.
4.16 Clientul/imputernicitul acestuia va depune la sediul Intermediarului specimenul de semnatura. Clientul are
obligatia de a completa formularul specific captarii semnaturii proprii astfel incat sa ofere garantia semnaturii sale
reale. Orice modificare a persoanelor imputernicite va produce efecte si devine obligatorie pentru Intermediar din
momentul in care solicitarea Clientului a fost inregistrata la Intermediar.
4.17 Daca Intermediarul primeste de la Client/imputernicit orice document scris, notificare, ordin sau instructiune,
care au fost agreate de Intermediar si de Client a fi semnate in conformitate cu specimenul de semnatura,
Intermediarul va verifica aceste documente pentru a stabili aparenta de conformitate cu cea din specimenul de
semnatura si/sau va stabili identitatea Clientului/ imputernicitului.
4.18 Intermediarul poate refuza executarea unei instructiuni daca, in opinia sa rezonabila, semnatura atasata nu are
aparenta de conformitate cu specimenul de semnatura din dosarele Intermediarului.
Modificarea contului
4.19 Modificarea contului se poate face la notificarea clientului sau la initiativa Intermediarului cu informarea
Clientului, in baza unor documente justificative care sa ateste modificarea solicitata. Notificarea de modificare a
contului va fi transmisa pe email la adresa doc.pietedecapital@bcr.ro.
Inchiderea contului
4.20 Inchiderea contului clientului se poate face numai in cazul in care soldul acestuia este zero (nu detine fonduri,
instrumente financiare sau debite, ordine active).
4.21 In cazul in care clientul nu a efectuat nici o operatiune in anul calendaristic precedent, Intermediarul poate
decide inchiderea contului in conditiile descrise la punctul anterior.
4.22 Indiferent de modalitatea prin care contul a fost inchis (la initiativa Clientului sau la intiativa Intermediarului),
Clientul va fi notificat cu privire la finalizarea acestei operatiuni si dupa caz rezilierea contractului.
4.23 In toate cazurile in care inchiderea contului se face la initiativa Intermediarului, dupa acoperirea tuturor debitelor
Clientului Intermediarul va lua toate masurile necesare pentru transferul soldurilor disponibile.
4.24 In cazul in care, Clientul nu isi respecta obligatia de a-si actualiza in permanenta datele de contact in relatia cu
Banca si, pe cale de consecinta, in termen de 30 zile bancare calculate de la data primului demers de
notificare/contactare, Banca nu reuseste sa il contacteze si/sau sa il notifice pe Client, Clientul intelege si accepta in
mod expres ca Banca are dreptul: (i) de a-i transfera toate sumele de bani disponibile, detinute in baza Contractului,
in contul/conturile curente detinute la Banca, sau, in cazul in care nu mai detine cont/conturi curente la Banca, intr-un
cont cu destinatie speciala deschis in evidentele Bancii in acest scop, si, inclusiv, (ii) dreptul de a denunta unilateral
Contractul.

8
5. Transmiterea Ordinelor si confirmarea tranzactiilor
5.1 La transmiterea ordinelor Clientul va specifica urmatoarele informatii obligatorii:
1. numele clientului sau orice alta informaţie cu privire la acesta;
2. indicatorul de cumparare/vânzare;
3. identificarea instrumentului, inclusiv locul de tranzactionare in cazul instrumentelor tranzactionate pe mai
multe piete;
4. preţul unitar (daca nu este transmisa o limita de pret se considera ca ordinul transmis se va executa la
pretul pietei);
5. unitatea de pret (daca nu este transmisa se considera RON);
6. cantitatea;
7. unitatea de cantitate (daca nu este transmisa se considera a fi bucati);
8. orice alte informaţii detaliate, condiţii si instrucţiuni specifice ale clientului, care ofera indicaţii cu privire la
modul de executare al ordinului;
9. termenul de valabilitate al ordinului (daca Clientul nu specifica aceasta informatie, termenul va fi considerat
automat ZI (DAY))
5.2. In cazul in care clientul solicita executarea unui ordin in afara sistemelor de tranzactionare, Clientul este obligat
sa confirme Intermediarului in mod expres atat locul de tranzactionare cat si valoarea totala a comisioanelor aferente.
5.3 Daca ordinul transmis nu contine toate elementele specificate mai sus Intermediarul nu va fi tinut responsabil
pentru executarea ordinului.
5.4 Intermediarul nu este obligat sa accepte instructiuni pentru a incheia o tranzactie daca ii este interzis sa
procedeze in acest fel prin orice reglementari ale pietei de capital. Intermediarul va notifica motivul unui astfel de
refuz. Intermediarul va notifica Clientul, in cazul in care accepta o instructiune dar nu o poate executa din orice motiv.
5.5 Transmiterea ordinelor/instructiunilor se poate face :
direct catre Directia Piete Financiare – Biroul Clienti Institutii Financiare sau Departamentul Vanzari Retail :
 telefonic, la numerele comunicate in Anexa 4 la Contract/disponibile pe web site la adresa www.bcr.ro
 prin fax la numarul comunicat in cadrul Anexei 4 la Contract/ disponibile pe web site la adresa www.bcr.ro
 prin e-mail la adresele comunicate in cadrul Anexei 4 la Contract/ disponibile pe web site la adresa www.bcr.ro
 letric la sediul Intermediarului, la adresa comunicata in cadrul Anexei 4 la Contract/ disponibile pe web site la adresa
www.bcr.ro
5.6 In cazul in care ordinele sunt transmise telefonic, Clientului i se solicita pentru identificare numele si parola si
eventual alte informatii (de exemplu CNP) comunicate in cadrul Anexei 3 la Contract. Apelul telefonic este inregistrat
de catre Intermediar si constituie proba in instanta.
5.7 In cazul transmiterii ordinelor de tranzactionare/ instructiunilor telefonic Clientul consimte in mod expres la
inregistrarea si stocarea acestor ordine/instructiuni. In cazul in care Clientul nu este de acord cu inregistrarea si
stocarea ordinelor de tranzactionare/ instructiunilor Clientului, acestea nu vor fi preluate telefonic de catre
Intermediar. Intermediarul va inregistra convorbirile telefonice, fara niciun avertisment (cu exceptia prevederilor
imperative ale legii), pentru a se asigura ca termenii importanti ai unei tranzactii si orice alta informatie importanta cu
privire la o tranzactie sunt inregistrati(e) in mod adecvat. Aceste inregistrari vor fi proprietatea Intermediarului si vor fi
acceptate de catre Client drept dovada neechivoca a ordinelor sau instructiunilor Clientului. Intermediarul poate utiliza
inregistrarile si/sau transcrierile acestora in orice scop pe care Intermediarul il considera oportun. In cazul in care
Clientul nu este de acord cu inregistrarea si stocarea ordinelor de tranzactionare/ instructiunilor, va transmite in scris
Intermediarului acest lucru. In situatia in care Intermediarul este informat asupra refuzului Clientului referitor la
inregistrarea si stocarea ordinelor de tranzactionare/ instructiunilor, acestea nu vor fi preluate telefonic de catre
Intermediar.
5.8 In functie de particularitatile ordinului de tranzactionare/instructiunii Clientului, Intermediarul isi rezerva
dreptul de a solicita acestuia confirmarea scrisa a unor ordine de tranzactionare/instructiuni transmise telefonic.
5.9 In cazul in care ordinele sunt transmise prin fax, Clientul va utiliza formularul din Anexa 6 la Contract. Dupa
transmiterea faxului, clientul va contacta telefonic Intermediarul la numerele de telefon inregistrate comunicate in

9
Anexa 4 la Contract pentru a verifica receptionarea corecta a formularului de catre Intermediar. In cazul in care
clientul nu contacteaza telefonic Intermediarul pentru a verifica receptionarea corecta a formularului, Intermediarul nu
va fi tinut responsabil pentru executarea ordinului.
5.10 In cazul in care ordinele sunt transmise prin e-mail, Clientul va transmite informatiile specificate la punctul 5.1.
Dupa transmiterea e-mailului, clientul va contacta telefonic Intermediarul la numerele de telefon inregistrate
comunicate in Anexa 4 la Contract pentru a verifica receptionarea corecta a ordinului de catre Intermediar. In cazul in
care clientul nu contacteaza telefonic Intermediarul pentru a verifica receptionarea corecta a ordinului, Intermediarul
nu va fi tinut responsabil pentru executarea ordinului.
5.11 In cazul in care ordinele sunt transmise letric la sediul Intermediarului la adresa comunicata in cadrul Anexei 4 la
Contract, utilizand formularul prevazut in Anexa 6 la Contract, Intermediarul va solicita un act de identitate valabil, si
va verifica daca semnatura are aparenta de conformitate cu cea din specimenul de semnatura aflat in evidentele
Intermediarului.
5.12 Ca urmare a transmiterii unui ordin Clientul accepta ca poate exista un decalaj intre momentul receptionarii
Ordinului de catre Intermediar si executarea acestuia. Acest decalaj poate fi cauzat de verificarile suplimentare pe
care Intermediarul le efectueaza referitor la existenta fondurilor / instrumentelor financiare / imputernicirilor /
identitatii Clientului.
5.13 In cazul in care ordinele sunt transmise letric la sediul unitatilor teritoriale ale Intermediarului, utilizand
formularul prevazut in Anexa 6 la Contract, Intermediarul va solicita un act de identitate valabil, si va verifica daca
semnatura are aparenta de conformitate cu cea din specimenul de semnatura aflat in evidentele Intermediarului.
5.14 Pentru modificarea si/sau anularea ordinelor transmise, Clientul trebuie sa transmita Intermediarului informatii
suficiente pentru identificarea ordinului care se doreste a fi modificat/anulat, precum si informatiile suplimentare
necesare pentru realizarea modificarii. In cazul modificarilor transmise prin fax, e-mail sau letric, Clientul trebuie sa
confirme telefonic modificarea/anularea ordinului.
5.15 Clientul trebuie sa se asigure ca orice instructiuni date Intermediarului sunt clare si inteligibile. In cazul in care
Clientul nu va furniza astfel de instructiuni prompt, clar si intr-o forma inteligibila, Intermediarul poate, la libera sa
alegere, lua acele masuri pe care Intermediarul le considera necesare sau oportune pentru protectia sa sau a
Clientului, pe cheltuiala Clientului.
5.151 In cazul in care Clientul solicita executarea unui ordin de cumparare pentru un instrument financiar PRIIP,
Clientul intelege ca trebuie sa confirme in mod expres Intermediarului care din urmatoarele optiuni reprezinta
alegerea sa: (i) fie nu mai continua plasarea Ordinului si doreste sa primeasca pe email „Documentul cu informatii
esentiale” pentru a intelege si a compara caracteristicile esentiale si riscurile instrumentului financiar inainte de a face
investitia, fie (ii) continua plasarea Ordinul fiind in mod expres de acord ca „Documentul cu informatii esentiale” sa ii
fie pus la dispozitie pe email dupa plasarea Ordinului.
Clientul declara si confirma in mod expres Intermediarului ca intelege faptul ca alegerea unei optiuni reprezinta
decizia sa exclusiva, in orice situatie Intermediatul recomandand ca in inainte de luarea unei decizii investitionale
„Documentul cu informatii esentiale” sa fie vizualizat/ descarcat, asumandu-si in mod expres toate consecintele si/sau
riscurile plasarii unui Ordin inaintea consultarii acestuia.
Termenii PRIIP si Documentul cu informatii esentiale” sunt cei referiti conform regulamentului mentionat la clauza
51.18. de mai jos.

Documente transmise Clientului de catre Intermediar privind tranzactiile executate

5.16 Intermediarul va trimite Clientului confirmarea de executare a fiecarui Ordin de Tranzactionare preluat, pana la
sfarsitul zilei in care s-a executat Ordinul daca incadrarea clientului este client profesional conform cererii de
deschidere de cont si cel tarziu in ziua imediat urmatoare datei de tranzactionare daca incadrarea clientului conform
cererii de deschidere de cont este client retail. In cazul in care ordinul este executat de catre un alt Intermediar,
confirmarile vor fi transmise clientului imediat ce sunt receptionate de la acesta dar nu mai tarziu de prima zi
lucratoare ce urmeaza primirii confirmarii de la respectivul intermediar.
5.17 Intermediarul va transmite Clientului care nu utilizeaza serviciile unui agent custode, cel putin o data pe an
Situatia Potofoliului actualizata. Raportarea va cuprinde detalii privind fiecare instrument financiar detinut, cantitati,
pretul mediu pentru fiecare instrument financiar corespunzator zilei de raportare, diferente favorabile/ nefavorabile,
total comisioane si disponibilul de numerar in contul Clientului deschis.
5.18 Oricare din documentele prevazute anterior se vor transmite Clientului prin scrisoare recomandata cu confirmare
de primire sau sub semnatura de primire, fax sau e-mail cu semnatura electronica conform optiunii exprimate in
Contract.

10
5.19 Confirmarile/ extrasele de cont/ orice alte comunicari scrise privind tranzactiile efectuate in numele Clientului ce
vor fi trimise de catre Intermediar se considera a fi corecte si aprobate de catre client daca, in termen de maxim o zi
lucratoare de la data primirii acestora, Clientul nu a emis nici o instiintare scrisa prin care sa semnaleze existenta unor
nereguli.
5.20 Clientul va putea transmite Intermediarului ordine de cumparare, iar Intermediarul va accepta ordinele daca
Clientul are tranzactii de vanzare care se vor deconta anterior, a caror valoare (mai putin comisioanele si impozitele
datorate) este cel putin egala cu valoarea ordinelor de cumparare si a comisioanelor datorate. Cu toate acestea, in
cazul in care tranzactiile de vanzare nu se deconteaza din cauze independente de Intermediar, Clientul va fi tinut
responsabil cu privire la contravaloarea tranzactiilor de cumparare plus comisioanele aferente.
5.21 Clientul va putea transmite ordine de vanzare, iar Intermediarul va accepta ordinele, daca clientul are tranzactii
de cumparare care se vor deconta anterior, cu acelasi instrument financiar. Cu toate acestea, in cazul in care
tranzactiile de cumparare nu se deconteaza din cauze independente de Intermediar, Clientul va fi tinut responsabil cu
privire la costurile asociate tuturor operatiunilor intreprinse de Intermediar pentru decontarea tranzactiilor de vanzare,
plus comisioanele aferente.
5.22 Cu exceptia cazurilor in care actioneaza din culpa grava sau in mod fraudulos in indeplinirea instructiunilor
Clientului, Intermediarul nu va fi responsabil de nicio intarziere in transmiterea instructiunilor Clientului catre un tert si
nici de executarea tranzactiilor.
51. Tranzactionarea prin Internet

51.1 Pentru a putea efectua tranzactii prin Internet, Clientul trebuie sa solicite catre Intermediar prin email la
doc.pietedecapital@bcr.ro sau telefonic, la telefoanele din Anexa 4 la Contract, transmiterea prin e-mail a adresei de
Internet a aplicatiei, codului de utilizator si parolelor.

51.2 Clientul va primi codul de utilizator, parola de intrare in aplicatie si parola de validare a transmiterii ordinelor sub
forma unui fisier arhivat si parolat, pe adresa de e-mail comunicata prin Contract. Pentru dezarhivarea fisierului
Clientul va utiliza parola pentru transmiterea telefonica a ordinelor, mentionata in Anexa 3 la Contract.

51.3 Pentru accesarea aplicatiei de tranzactionare prin Internet, Clientul va utiliza codul de utilizator si parola de
intrare. Imediat dupa prima accesare a aplicatiei, Clientului i se va solicita schimbarea ambelor parole pentru a putea
utiliza in continuare aplicatia.

51.4 Pentru a asigura o protectie crescuta a informatiilor, modificarea parolelor se va efectua automat la intervale de 1
luna sau in orice moment la solicitarea clientului. In cazul solicitarii venite de la client se va utiliza aceeasi modalitate
de lucru descrisa la articolele 51.1-51.3. Aceeasi procedura sa va utiliza si in cazul in care Clientul solicita anularea
codului de utilizator. In cazul schimbarii automate a parolele odata pe luna, aplicatia va solicita modificarea parolelor.
Pentru schimbarea parolelor, Clientul va utiliza setul de instructiuni pus la dispozitie in manualul de utilizare al
aplicatiei.

51.5 Introducerea ordinului de tranzactionare in aplicatie se va efectua de catre Client dupa cum urmeaza: Clientul va
introduce toate elementele ordinului de tranzactionare conform Manualului aplicatiei si va apasa apoi butonul <OK>;
aceasta va determina inregistrarea ordinului de catre Intermediar. Aplicatia va afisa imediat un mesaj prin care se va
solicita reconfirmarea ordinului prin introducerea parolei de validare a transmiterii ordinelor.

51.6 Intermediarul isi asuma responsabilitatea pentru executarea corespunzatoare a ordinului, deindata ce
confirmarea privind inregistrarea ordinului a fost transmisa Clientului si Clientul a reconfirmat ordinul.

51.7 Clientul isi asuma intreaga responsabilitate cu privire la ordinele si instructiunile inregistrate de catre Intermediar
sub parolele si contul de utilizator ale Clientului prin aplicatia de tranzactionare prin internet. Intermediarul nu va
putea fi tinut raspunzator de catre Client sau de o alta persoana sau entitate pentru niciun prejudiciu suferit de oricare
dintre acestea ca urmare a preluarii si executarii de catre Intermediar a ordinelor sau instructiunilor primite de la
Client prin acest mijloc de comunicare la distanta.

51.8 In situaţia in care fondurile afisate in aplicatie pentru contul selectat sunt insuficiente, sistemul va bloca
transmiterea ordinului. Clientul trebuie sa asigure fondurile in moneda instrumentui financiar pentru care doreste sa
plaseze ordinul de cumparare. Clientul va fi informat printr-un mesaj pe ecran cu privire la motivele blocarii ordinului.

51.9 In situatia in care aplicatia de tranzactionare prin internet nu este disponibila se va aplica procedura alternativa
de tranzactionare prin care Clientul va utiliza pentru efectuarea tranzactiilor numerele de telefon din Anexa 4 la

11
Contract. Procedura alternativa de tranzactionare este disponibila numai in timpul programului de lucru al
intermediarului.

51.10 Lista instrumentelor financiare ce pot fi tranzactionate prin intermediul aplicatiei si lista locurilor de
tranzactionare sunt disponibile in aplicatie.

51.11 Pe parcursul zilei de tranzactionare aplicatia va transmite clientului informatii referitoare la tranzactiile efectuate,
confirmarea finala urmand a fi transmisa clientului prin modalitatea stabilita in Contract.

51.12 Clientul declara ca este de acord cu utilizarea comunicarii prin internet pentru transmiterea de ordine si
instructiuni catre Intermediar si pentru alte comunicari facute intre parti. Intermediarul este autorizat in mod expres
de catre Client sa preia si sa execute ordinele si instructiunile primite de Intermediar de la Client prin mijlocul de
comunicare la distanta mentionat anterior.

51.13 Clientul a luat la cunostinta si accepta faptul ca utilizarea mijloacelor de comunicare electronica pentru
transmiterea/primirea de informatii (incluzand dar fara a se limita la: confirmari ale tranzactiilor, rapoarte, extrase de
cont etc) catre/de la Intermediar, nu atrage raspunderea Intermediarului pentru gradul in care informatia transmisa in
acest mod este corect sau complet primita, nici pentru orice intarziere sau intrerupere a transmisiei si pentru nicio
pierdere ca rezultat al folosirii informatiei de catre Client sau terti care pot ajunge in posesia ei.

51.14 Timpul de acces la contul Clientului si viteza de raspuns a aplicatiei pot varia datorita unei multitudini de factori,
cum ar fi, dar fara a se limita la: calitatea conexiunii Clientului la internet, volumele de tranzactionare, conditiile din
piata, performanta sistemelor bursiere, numar de instructiuni transmise simultan spre procesare.

51.15 Pentru a putea accesa si utiliza aplicatia, statia de lucru pe care Clientul va instala si respectiv utiliza aplicatia
trebuie sa indeplineasca conditiile tehnice minime descrise in Manualul de utilizare a aplicatiei.

51.16 Clientul a luat la cunostinta si accepta faptul ca nici o tranzactie nu poate fi initiata pana cand nu sunt
indeplinite cumulativ cel putin urmatoarele cerinte: contractul de intermediere, inclusiv anexele, sa fie primit, verificat
si introdus in sistemele Intermediarului si fondurile sau instrumentele financiare sa fie inregistrate in contul clientului
deschis la Intermediar.

51.17 Aplicatia online BCR Broker este disponibila in zilele lucratoare bancare din Romania, intre orele 09:15 si 24:00,
conform orarului de tranzactionare aferent fiecarei piete de capital.

51.18 Clientul declara in mod expres ca a luat la cunostinta si accepta faptul ca in cazul initierii unui Ordin de
cumparare a unui Instrument financiar caruia i se aplica Regulamentul PRIIP privind Documentele cu informatii
esentiale referitoare la produsele de investitii individuale structurate si bazate pe asigurari (Regulamentul (UE) nr.
1286/2014 al Parlamentului European și al Consiliului din 26 noiembrie 2014) in aplicatie i se deschide o fereastra de
avertizare PRIIP in care poate consulta Documentul cu informatii esentiale (accesand KIDS document) inainte de
plasarea Ordinului. Clientul a luat la cunostinta si intelege ca plasarea Ordinului nu este conditionata de consultare a
Documentului cu informatii esentiale fiind exclusiv decizia cu privire la modul in care alege sa plaseze Ordinul.

51.19 Clientul a luat la cunostinta si intelege ca poate vizualiza/ descarca oricand Documentele cu informatii esentiale
pentru instrumentele financiare carora li se aplica Regulamentul PRIIP pentru instrumentele setate in aplicatie
accesand optiunea: Information/ KID PRIIPS].

6 Politica BCR de executare a ordinelor

6.1. Detaliile referitoare la politica de executarea a ordinelor se regasesc in cadrul „Pachetului Informativ Client”.
7 Decontarea tranzactiilor si transferul instrumentelor
7.1 Clientul va fi responsabil pentru existenta fondurilor sau instrumentelor financiare necesare decontarii. In caz
contrar, Intermediarul isi rezerva dreptul de a lua toate masurile necesare pentru decontarea tranzactiei, iar Clientul
va suporta toate pierderile/comisioanele si alte cheltuieli aferente efectuarii decontarii.
7.2 Decontarea tranzactiilor Clientului in cazul utilizarii conturilor pentru care custodia si administrarea
instrumentelor financiare esteasiguratadeIntermediarinbazaContractului se deruleaza astfel :
1. Decontarea se realizeaza la data inscrisa pe confirmarea tranzactiei ca urmare a acceptarii de catre client a
detaliilor tranzactiei (daca clientul nu are obiectii cu privire la confirmari in termen de maxim o zi lucratoare de

12
 la data primirii acestora si nu a emis nici o instiintare scrisa prin care sa semnaleze existenta unor nereguli) si
nu necesita nici o actiune din partea clientului.
2. In cazul tranzactiilor de cumparare, la data decontarii, instrumentele financiare vor intra in proprietatea
deplina a clientului, iar fondurile banesti aferente platii instrumentelor financiare cumparate si comisioanelor
vor fi retrase din contul clientului. In rapoartele transmise clientului, instrumentele financiare si fondurile
banesti vor fi evidentiate la data tranzactiei.
3. In cazul tranzactiilor de vanzare, la data decontarii, instrumentele financiare vor iesi din proprietatea
clientului, iar fondurile banesti aferente instrumentelor financiare vandute vor credita contul Clientului. Tot
atunci comisioanele si impozitele aferente castigurilor realizate vor fi retrase (dupa caz) din contul clientului.
In rapoartele transmise clientului, instrumentele financiare si fondurile banesti vor fi evidentiate la data
tranzactiei.
4. Pentru a retrage fonduri din contul sau, clientul va solicita aceasta in scris, prin fax, prin e-mail sau telefon
conform prevederilor de mai sus. Banii sunt trimisi in contul indicat de client in Anexa 1 la Contract. In cazul
decontarii tranzactiilor de vanzare, fondurile banesti rezultate nu vor fi transferate automat in contul indicat
de catre Client in Anexa 1 la Contract. Daca Clientul doreste la data decontarii ca fondurile banesti rezultate
din vanzarea instrumentelor financiare sa fie virate in contul curent deschis la BCR este necesar sa solicite
viramentul prin prin fax, prin e-mail sau telefon conform prevederilor de mai sus.
5. In cazul in care Clientul doreste transferul sumelor de bani existente din contul Clientului deschis pentru
tranzactii cu instrumente financiare, Intermediarul va efectua plata la simpla cerere a Clientului in termen de
cel mult 3 zile lucratoare de la data cererii, numai prin ordin de plata in favoarea Clientului in contul
mentionat in Anexa 1 sau in cea mai recenta cerere de modificare a contului bancar sau in instructiunea de
plata, mai putin sumele care urmeaza a fi folosite pentru finalizarea tranzactiilor aflate in stare de executie ale
Clientului fata de BCR, a comisioanelor si altor sume datorate de catre Client, in cazul in care partile nu au
convenit asupra unui alt mod de stingere a acestor datorii.
7.3 Pentru efectuarea de tranzactii cu instrumente financiare, Clientul va transfera sumele necesare efectuarii
tranzactiilor la Intermediar in conturile :
CONT RON : RO62RNCB0002B00053413366
CONT EUR : RO78RNCB0002B00053413369
CONT USD : RO79RNCB0002B00059493214
CONT GBP : RO46RNCB0002B00093633346
CONT TRY : RO12RNCB0002B00086763351

In cazul in care clientul doreste depunerea unei sume in alta deviza decat cele din lista de mai sus, va transmite o
solicitare la DOG.Pietedecapital@bcr.ro care va analiza solicitarea clientului si, dupa caz, va notifica clientul prin
modaliatatea de comunicare mentionata in Contractul de prestari servicii de investitii financiare asupra contului IBAN
aferent devizei solicitate.

Transferul fondurilor va putea fi facut prin ordin de plata sau depunere de numerar la oricare din sediile
Intermediarului.
Doar transferurile efectuate in contul mentionat mai sus sunt considerate a fi valabil efectuate in scopul realizarii
obiectului prezentului contract. In cazul in care sumele vor fi virate in orice alt cont, Intermediarul nu poate fi tinut
raspunzator. Intermediarul va considera implicit ca depunerile fondurilor banesti se efectueaza pentru activitatea de
tranzactionare a valorilor mobiliare si instrumentelor asimilate.
7.4 Pentru a retrage instrumentele financiare pentru care custodia este asigurata de Intermediar in baza
Contractului, Clientul va instructa letric Intermediarul in acest sens si va suporta comisioanele prevazute in Anexa 2
la Contract.
7.5 Pentru a depune instrumentele financiare in contul deschis la Intermediar in baza Contractului, Clientul va
transmite letric o declaratie pe proprie raspundere conform reglementarilor C.N.V.M./A.S.F. si va suporta dupa caz
comisioanele prevazute in Anexa 2 la Contract.
7.6 In cazul in care emitentul instrumentelor financiare opereaza modificari ale structurii capitalului social,
Intermediarul va ajusta in mod corespunzator detinerile Clientului in evidentele proprii si va intreprinde toate actiunile
necesare solicitate de reglementarile pietei.
7.7 Calcul si retinerea impozitului pe profit si taxelor pentru care Intermediarul are obligatia calcularii, retinerii si
virarii, se va face in conformitate cu prevederile legale aplicabile la momentul si locul tranzactiei. Intermediarul va
13
deconta impozitele in concordanta cu regimul juridic aplicabil in Romania, avand in vedere tratatele internationale
privind dubla impunere, in conditiile in care Clientul dovedeste Intermediarului ca a respectat legislatia in domeniu.

7.8 Intermediarul poate colecta eventualele dividende in numele si pe contul Clientului aferente instrumentelor
financiare detinute de client in contul deschis la BCR cu respectarea prevederilor legislaţiei în vigoare. Clientul va
suporta comisioanele aferente acestui tip de operatiune, conform Anexei 2 la Contract.
7.9 Clientul are obligatia de a pune la dispozitie sumele necesare decontarii tranzactiilor,in conturile mentionate la
pct. 7.3, pana la momentul transmiterii ordinului catre Intermediar. Sumele necesare decontarii tranzactiilor se
considera a fi transferate in momentul in care se regasesc inregistrate in conturile mentionate anterior in timpul
programului de lucru al Intermediarului.
7.10 Clientul poate solicita Intermediarului sa ii acorde posibilitatea de a transfera sumele necesare decontarii
tranzactiilor pana la data decontarii tranzactiilor de cumparare, ora 10.00, in cazul in care disponibilitatile existente in
contul deschis la Intermediar in scopul tranzactionarii de instrumente financiare nu sunt suficiente pentru decontare.
Intermediarul isi rezerva dreptul de a aproba sau respinge cererea clientului in mod discretionar in functie de gradul
de risc acceptat. In orice situatie o astfel de cerere nu poate fi aprobata daca nu sunt indeplinite urmatoarele conditii:
a) Clientul detine un portofoliu de instrumente financiare lichide mai mare de 200.000 RON la BCR (echivalent in
alte valute);
b) Clientul are o adresa de e-mail valida inregistrata in sistemul Bancii;
71.10 Banca are dreptul, fara a fi insa obligata, ca, in cazul in care, din motive exceptionale, care vor fi evaluate in
aprecierea suverana a Bancii, Clientul nu dispune de sumele necesare la data decontarii, sa alimenteze din fondurile
proprii ale Bancii contul de disponibilitati al Clientului cu sumele necesare in vederea finalizarii tranzactiilor aflate in
decontare.
Clientul este obligat sa restituie Bancii in integralitate sumele astfel imprumutate in termen de maxim 2 (doua) zile
lucratoare de la data decontarii, inclusiv a tuturor costurilor generate de aceasta operatiune, in caz contrar Banca
avand dreptul sa nu mai introduca in piata noi ordine datre de Client si sa demareze orice proceduri legale in vederea
recuperarii sumelor datorate de Client, care intelege si accepta in mod expres dreptul bancii de a reutiliza in aceste
scopuri instrumentele financiare ale Clientului aflate in custodia Bancii.

Suma avansata in acest scop de catre Banca nu va putea depasi valoarea activelor lichide ale Clientului aflata in
custodia Bancii, in aceasta categorie fiind incluse:
a) pentru piata locala: instrumentele financiare tranzactionate in cadrul Bursei de Valori Bucuresti Piata Reglementata
(Segmentul Principal) si Segmentul ATS, care vor fi evaluate prin raportare la pretul curent al instrumentului financiar
(pretul ultimei tranzactii). In cazul in care acesta nu este disponibil, evaluarea se face la pretul de referinta al
instrumentului financiar publicat de BVB.
b) pentru piata internationala: instrumentele financiare tranzactionate pe toate pietele reglementate, care vor fi
evaluate prin raportare la pretul de referinta al instrumentului financiar publicat de piata pe care se tranzactionaza
respectivul instrument financiar.
7.11 Posibilitatea de a transfera sumele necesare decontarii pana la data decontarii tranzactiilor de cumparare,
mentionata la pct. 7.10, va fi retrasa automat de Intermediar daca este indeplinita cel putin una din urmatoarele
conditii:
a) in momentul in care a fost solicitat acces la aplicatia online BCR Broker,
b) in cazul in care clientul nu acopera debitul inregistrat in maxim 10 (zece) zile lucratoare de la data decontarii,
c) la solicitarea clientului.
7.12 In cazul in care clientul nu a asigurat sumele pana la termenul specificat mai sus, instrumentele financiare
achizitionate vor fi vandute, prin introducerea unui ordin de vanzare „la piata”. Daca in urma acestei operatiuni suma
obtinuta este mai mare decat debitul clientului, diferenta pozitiva dupa retinerea impozitului si a comisionului de
tranzactionare sau a altor eventuale debite, va fi transferata din contul clientului in contul Intermediarului. Daca in
urma acestei operatiuni suma obtinuta este mai mica decat debitul clientului, Intermediarul va vinde pentru
acoperirea diferentei, orice alte instrumente financiare aflate in contul clientului, pana la acoperirea diferentei.
Instrumentele financiare vor fi vandute in ordinea randamentului inregistrat pana la acel moment incepand cu cele
care inregistreaza cea mai mare pierdere sau cel mai mic profit. Vanzarile de instrumente financiare din portofoliul
clientului pentru acoperirea debitelor din tranzactii pentru care nu s-au asigurat disponibilitatile necesare va fi efectua
pana la acoperirea integrala a debitelor datorate de client Intermediarului. Pentru aceste vanzari Intermediarul va
retine atat comisionul de tranzactionare, cat si impozitul datorat.
7.13 Transferul dreptului de proprietate privind instrumentele financiare, altele decat cele derivate, are loc, la data
decontarii, in cadrul sistemului de compensare-decontare, pe baza principiului livrare contra plata. Instrumentele

14
financiare cumparate pot fi instrainate incepand cu momentul cumpararii lor, conform regulilor pietei pe care se
tranzactioneaza instrumentele financiare si regulilor depozitarului central care deconteaza tranzactia.
7.14 Clientul are obligatia de a pune la dispozitia Intermediarului instrumentele financiare necesare decontarii
tranzactiilor de vanzare cel tarziu pana in ziua anterioara datei decontarii ora 16.00 ora Romaniei. In cazul in care
instrumentele nu sunt disponibile pana la termenul mentionat anterior, Intermediarul va achizitiona sau imprumuta
instrumentele financiare si va efectua decontarea in numele Clientului. Clientul va avea obligatia de a acoperi orice
pierderi provenite din diferentele de pret aferente cumpararii/vanzarii instrumentelor financiare, precum si
comisioanele aferente tuturor operatiunilor efectuate pentru asigurarea decontarii (cumparari/imprumuturi, etc.)
7.15 Intermediarul deschide la Depozitarul Central conturi de valori mobiliare ale Clientului care nu utilizeaza
serviciile unui agent custode si efectueaza activitatile aferente operarii si mentinerii acestora, numai pentru
instrumentele financiare care nu sunt tranzactionate pe cont global. Intermediarul nu este responsabil pentru
actualizarea datelor aferente contului Clientului in cazul in care acesta din urma nu a notificat Intermediarului
modificarea acestor date insotita de documente justificative.
7.16 Intermediarul va deschide, opera si mentine in evidentele proprii conturi de client, separat de conturile proprii
si ale altor clienti in vederea evidentierii detinerilor de Instrumente Financiare si Fonduri Banesti ale Clientului si a
efectuarii platilor si incasarilor aferente operatiunilor cu instrumente financiare. Intermediarul va pastra in evidentele
sale separat instrumentele financiare ale Clientului si va inregistra orice instrumente financiare ce pot fi inregistrate in
numele Clientului. Cu toate acestea, drepturile de care Clientul poate beneficia pot fi diferite in ceea ce priveste
instrumentele financiare detinute in afara Uniunii Europene. Detalii privind pastrarea in siguranta a activelor Clientului
sunt prevazute in „Pachetul Informativ Client” urmand sa detaliem in pachet ce impune art. 118 din Reg. 32/2006
7.17 Intermediarul efectueaza activitatile aferente operarii disponibilitatilor banesti ale Clientului in vederea
derularii in conditii optime a prezentului Contract. Intermediarul nu isi asuma nicio obligatie de a efectua investitii,
in sensul art. 798 din Codul Civil, cu fondurile detinute pentru Client sau pe seama Clientului.
7.18 Intermediarul este o instituţie de credit si in aceasta calitate nu are obligaţia de a trata sumele primite de la
Client sau pe seama Clientului, sume pe care Intermediarul le ţine intr-un cont si pentru care este ea insasi bancher,
ca bani ai clientului. Orice sume ţinute in acest fel vor fi ţinute de Intermediar la o banca aprobata (ce poate fi
Intermediarul sau o alta banca) si vor beneficia doar de protecţia ce izvoraste din relaţia uzuala banca-client. Aceste
sume nu vor fi separate de fondurile proprii ale Intermediarului si pot fi utilizate de Intermediar pe parcursul
desfasurarii normale a activitaţii.
7.19 Intermediarul va credita contul de tranzactionare al clientului cu disponibilitatile banesti provenite din vanzarea
instrumentelor financiare dupa efectuarea decontarii conform regulilor prin care se tranzactioneaza respectivele
instrumente financiare si regulilor depozitarului central care deconteaza tranzactia. Intermediarul nu crediteaza
automat contul IBAN al clientului cu aceste sume, pentru fiecare tranzactie de vanzare clientul va solicita in mod
expres transferul disponibilitatilor banesti provenite din vanzarea instrumentelor financiare in contul IBAN.
Intermediarul nu poate credita contul de tranzactionare sau contul IBAN al clientului cu sumele aferente tranzactiilor
de vanzare aflate in curs de decontare.
7.20 Intermediarul va debita/bloca contul de tranzactionare al clientului cu sumele aferente tranzactiilor de cumparare
in momentul introducerii ordinului in sistemul de tranzactionare in vederea asigurarii decontarii. In situatia in care
ordinul de cumparare este anulat/expirat/modificat, sumele aferente debitate/blocate vor fi disponibile in contul de
tranzactionare al clientului. Constituie exceptie de la aceste prevederi cazul in care solicitarea clientului mentionata la
pct. 7.10, este aprobata si valida la momentul introducerii ordinului.
7.21 Intermediarul va tine o evidenta a tuturor instructiunilor primite, operatiunilor efectuate si documentelor care
au determinat modificari in contul Clientului. Intermediarul va pune la dispozitia Clientului, la simpla cerere, copii
de pe aceste documente. De asemenea, Intermediarul va detine o evidenta a miscarilor de instrumente financiare.
7.22 Pentru desfasurarea activitatii, ca serviciu conex, Intermediarul poate asigura schimburile valutare pentru clientii
care nu utilizeaza serviciile unui agent custode si care detin sume in alta moneda decat in moneda de decontare.
Schimbul valutar se va realiza la cursul practicat de Intermediar in relatia cu clientela nebancara, dupa ce a fost
acceptat de client.
7.23 In cazul utilizarii conturilor pentru care custodia si administrarea instrumentelor financiare este asigurata de
Intermediar in baza unui contract separat de Custodie sau de catre un alt agent custode, decontarea
tranzactiilor Clientului se va face de catre entitatile mentionate in baza contractului incheiat cu Clientul.
7.24 Clientul se obliga sa instructeze agentul custode in vederea decontarii tranzactiilor si a comisioanelor de
tranzactionare. De asemenea responsabilitatea virarii comisioanelor de tranzactionare revine agentului custode, in
cazul in care clientul nu a specificat in mod expres altfel.

15
7.25 In cazul in care agentul custode nu realizeaza decontarea tranzactiilor executate pe contul clientului,
Intermediarul va realiza decontarea tranzactiei in conformitate cu prevederile reglementarilor aplicabile, iar Clientul va
avea obligatia de a acoperi orice pierderi, precum si comisioanele aferente tuturor operatiunilor efectuate pentru
asigurarea decontarii (cumparari/vanzari/imprumuturi, etc.).
7.26 Intermediarul nu va accepta nicio raspundere pentru nicio pierdere, obligaţie materiala sau cost pe care Clientul
il poate suferi sau suporta ca urmare a unor deficienţe in activitatea custodelui Clientului.

7.27 Ca urmare a transmiterii unor instructiuni de transfer de instrumente financiare, Clientul intelege si accepta in
mod expres ca poate exista un decalaj intre momentul receptionarii instructiunii de catre Intermediar si cel al
executarii acesteia. Acest decalaj poate fi cauzat de verificarile suplimentare pe care le efectueaza Intermediarul
referitor la existenta fondurilor/ instrumentelor financiare/ imputernicirilor /identitatii Clientului, precum si de
programul de lucru al contrapartilor implicate.

8. Dobanzi, costuri, comisioane, schimburi valutare

8.1 Pentru sumele de bani depuse de catre Client la Intermediar pentru tranzactionarea de instrumente financiare
BCR nu acorda dobanda.
8.2 In cazul in care sumele de bani necesare decontarii tranzactiilor Clientului vor fi varsate la Intermediar intr-o alta
moneda decat moneda de decontare, cursul de schimb la care se va realiza schimbul valutar pentru Client este cursul
practicat de BCR. In cazul in care Clientul refuza cursul de schimb BCR, Clientul va avea obligatia sa depuna sumele in
moneda de decontare.
8.3 De asemenea, in cazul in care Clientul doreste ca transferul fondurilor din contul sau deschis pentru tranzactii cu
instrumente financiare sa se efectueze intr-o alta moneda decat cea in care exista disponibilitatile, se va utiliza cursul
de schimb practicat de BCR. In cazul in care Clientul refuza cursul de schimb BCR, Clientul va avea obligatia sa
accepte plata in moneda in care exista disponibilitati in contul sau.
8.4 Clientul declara ca a inteles si a acceptat posibilitatea apariţiei altor costuri, inclusiv taxe, asociate cu tranzacţiile in
legatura cu Instrumentele Financiare sau cu serviciile prestate de catre Intermediar, care nu se platesc prin
intermediul Intermediarului si care nu sunt impuse de Intermediar. Aceste costuri vor fi suportate si platite separate
(nu prin Intermediar) de catre Client.
8.5 La ordinul Clientului si in conformitate cu prevederile art. 4.11 de mai sus, Intermediarul va vira sumele intr-un
termen de maxim 3 zile lucratoare in contul Clientului mentionat in contractul de intermediare. Sumele existente in
contul Clientului deschis pentru tranzactii cu instrumente financiare la Intermediar nu pot fi platite in numerar.

9 Declaratii si garantii
9.1 Clientul declara pe proprie raspundere ca :
 are suficiente fonduri si instrumente financiare pentru a-si achita la timp obligatiile decurgand din derularea
prezentului Contract.
 va instructa in timp util custodele ca acesta sa efectueze in numele lui decontarea tranzactiilor si plata
comisioanelor (daca este cazul).
 in cazul in care Clientul nu utilizeaza serviciile unui agent custode, nu are nici o pretentie cu privire la orice
dobanzi sau alte beneficii ca urmare a detinerii fondurilor banesti in contul sau deschis pentru tranzactii cu
instrumente financiare la Intermediar.
 in cazul in care efectueaza tranzactii in afara sistemelor de tranzactionare, va confirma Intermediarului locul de
tranzactionare si comisioanele aferente in mod individual pentru fiecare ordin de tranzactionare inaintea executarii
acestora.
 toate datele si declaraţiile sale cuprinse in acest contract/ anexe sunt actuale si conforme cu realitatea;
 la plasarea ordinelor prin intermediul Aplicatiei online BCR Broker, cat si prin orice alta modalitate mentionata in
contractul de prestari servicii de investitii financiare este in deplina cunostinta ca are acces latoate instrumentele
listate, chiar si la cele carenu sunt potrivite profilului sau, fiind pe deplin si singur responsabil de propriile
actiuni/inactiuni, precum si de faptul ca poate tranzactiona orice instrumente:
(i) instrumente financiare „non-complexe”: actiuni, instrumente ale pietei monetare, obligatiuni si unitati de fond;
(ii) instrumente financiare complexe: contracte futures, optiuni si alte instrumente derivate.

16
 10 Exonerarea de raspundere a Intermediarului
10.1 Exonerarea Intermediarului de raspundere: Intermediarul nu va fi tinut responsabil pentru nicio pierdere,
raspundere sau cost suferite sau suportate de catre Client ca urmare a faptului ca Intermediarul a furnizat servicii
Clientului, cu exceptia cazului in care pierderea, raspunderea sau costul sunt cauzate de culpa grava sau frauda
comise de Intermediar in timp ce actiona conform instructiunilor corespunzatoare ale Clientului.
10.2 Exonerarea de raspundere fata de terti: Intermediarul nu va fi tinut responsabil pentru nicio pierdere,
raspundere sau cost pe care le poate suferi sau suporta Clientul ca urmare a neglijentei, nerespectarii intentionate sau
fraudei comise de orice tert (inclusiv orice alt intermediar, agent, custode, piata de capital, depozitar sau casa de
compensare) pe care Intermediarul l-a desemnat si care poate actiona in numele Intermediarului, fara a respecta insa
instructiunile acestuia in legatura cu furnizarea serviciilor Intermediarului catre Client in baza prezentelor TCD. In
aceste situatii, Intermediarul va raspunde numai pentru lipsa de diligenta dovedita in selectarea, desemnarea si
verificarile periodice ale activitatii tertului respectiv, precum si cat priveste instructiunile date acestuia.

11 Furnizarea de informatii, protectia si administrarea datelor

11.1 Clientul va pune la dispozitia Intermediarului cu promptitudine orice informatii pe care Intermediarul le solicita de
la Client sau pentru a respecta orice Regulamente Aplicabile sau altfel. Clientul va notifica imediat Intermediarul in
cazul in care respectivele informatii sufera vreo modificare importanta.
11.2 Intermediarul poate dezvalui infomatiile pe care Clientul le furnizeaza Intermediarului, impreuna cu orice alte
informatii care pot avea legatura cu conturile Clientului sau cu tranzactiile Clientului cu Intermediarul, catre:
a. orice afiliat sau agent;
b. BNR, CNVM/ASF, BVB, orice guvern sau oricare alt organ sau autoritate de reglementare din orice parte a
lumii, fata de care Intermediarul are obligatia sau i se solicita sa le dezvaluie, sau a caror dezvaluire poate fi
necesara in vederea indeplinirii obligatiilor sale catre Client, sau in scop de marketing.
11.3 Clientul este de acord ca Intermediarul si alte societati din cadrul Grupului Erste pot:
a. detine si procesa prin computer sau in alt mod orice informatii pe care Intermediar le poate detine cu
privire la Client;
b. utiliza respectivele informatii in vederea administrarii si operarii contului Clientului, furnizarii oricarui
serviciu catre Client, monitorizarii si analizarii gestionarii contului Clientului, comisioanelor si altor speze care
urmeaza a fi aplicate contului Clientului, pentru a permite Intermediarului sa efectueze orice analize statistice
si de alt tip, precum si in vederea prevenirii fraudei;
c. dezvalui respectivele informatii acelora care furnizeaza servicii catre Intermediar sau care actioneaza in
calitate de agenti ai acestuia, oricaror persoane carora Intermediarul le transfera sau propune sa transfere
oricare din drepturile si obligatiile sale in baza prezentelor TCD, sau in desfasurarea verificarilor privind
prevenirea fraudei si identitatea Clientului;
d. analiza si folosi orice informatii pe care Intermediarul le detine cu privire la Client pentru a permite
Intermediarului sa ofere Clientului informatii despre produsele si serviciile pe care Intermediarul le considera a
fi de interes pentru Client.
11.4 Clientul are dreptul de a avea acces la informatiile pe care Intermediarul le detine cu privire la Client, sau de a
corecta informatiile eronate, in baza legislatiei aplicabile privind protectia datelor.
11.5 Clientul este de acord ca Intermediarul poate, de asemenea, sa transfere informatiile referitoare la Client pe care
Intermediarul le detine catre oricare alta tara, inclusiv tarile din afara Spatiului Economic European, care e posibil sa
nu aiba legislatii privind protectia datelor, in oricare din scopurile descrise in prezenta Clauza.
11.6 Informatiile la care se face referire in prezenta Clauza includ informatii privind persoanele care fac obiectul
legislatiei aplicabile privind protectia datelor. Clientul este de acord ca este responsabil pentru obtinerea oricaror
aprobari si transmiterea oricaror notificari in numele Intermediarului catre oricare astfel de persoane cu privire la
datele cu caracter personal referitoare la fiecare dintre acestia pe care Intermediarul le poate prelucra ca urmare a
furnizarii serviciilor catre Client.
12. Autorizari
12.1 Prin acceptarea TCD, Clientul isi exprima in mod expres consimtamântul ca Intermediarul sa prelucreze
informatiile inregistrate pe numele sau in evidentele Intermediarului .

17
12.2 Informatiile prelucrate sunt date cu caracter personal avand functia de identificare, informatii legate de produse,
informatii legate de activitatea frauduloasa in raport cu Intermediarul, Informatii referitoare la inadvertentele
constatate in documentele/declaratiile prezentate Intermediarului.
12.3 Prin semnarea TCD Clientul ia la cunostinţa si declara ca este de acord:
- ca in conformitate cu prevederile legale, Intermediarul sa efectueze orice verificari, sa solicite si sa obtina orice
informatii despre Client de la orice autoritate competenta, registru public, arhiva, baza de date electronica sau tert
abilitat, detinator de astfel de informatii.
- cu prelucrarea datelor personale, direct sau prin intermediul tertilor contractanti, in scopul indeplinirii de catre
Intermediar a obligatiilor legale si a realizarii intereselor legitime ale acesteia, precum si in vederea derularii oricaror
raporturi juridice intre Intermediar si Client si intrarii in raporturi juridice cu Intermediarul.
12.4 Prin semnarea TCD Clientul declara ca a luat la cunostinta faptul ca isi poate exercita toate drepturile prevazute
de Legea nr. 677/2001 pentru protectia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal si libera
circulatie a acestor date, cu modificarile si completarile ulterioare, in mod special dreptul de acces la date, dreptul de
interventie, dreptul de opozitie asa cum sunt definite in sectiunea 38.
13. Prevederi finale
13.1 Daca vreuna dintre prevederile acestor TCD, devine sau este determinata sa devina inaplicabila sau sa nu mai fie
in vigoare, o asemenea inaplicabilitate nu va afecta (pana la limita posibila prevazuta de reglementarile interne)
restul/celelalte prevederilor/prevederi ale TCD. Intr-o asemenea situatie, Intermediarul si Clientul, de comun acord vor
agrea sa inlocuiasca prevederile invalide sau inaplicabile cu prevederi valide si aplicabile care, in limita maxima
prevazuta de lege, vor avea acelasi rezultat si efect cu cel al prevederilor pe care urmeaza sa le inlocuiasca/pe care le
vor inlocui.
13.2 In completarea prezentelor TCD, anumiti termeni si conditii speciale se pot aplica anumitor tranzactii incheiate de
catre Client cu Intermediarul. In cazul unor neconcordante cu prezentele TCD, vor prevala termenii si conditiile
speciale ce guverneaza aceste tranzactii dintre Client si Intermediar, cu exceptia cazului in care se convine altfel in
scris.
13.3 Clientul nu poate cesiona niciunul dintre drepturile si/sau obligatiile sale fata de Intermediar.
13.4 Intermediarul poate cesiona in mod liber drepturile si/sau obligatiile sale fata de Client oricarui tert ales de
Intermediar.
13.5 Clientul si Intermediarul, pot folosi pentru comunicarea dintre ei telefonul, posta, livrarile personale, fax-ul, e-
mailul, sms-ul sau alte mijloace de comunicare electronica stabilite de comun acord. Intermediarul poate solicita ca
anumite notificari transmise de Client in alta forma decat cea scrisa sa fie confirmate printr-un document original, in
forma scrisa, ce urmeaza a fi livrat personal Intermediarului, in 3 zile lucratoare de la data primei comunicari catre
Intermediar. Daca Clientul nu remite respectivul document original, Intermediarul are dreptul sa nu ia in considerare
continutul comunicarii respective.
In cazul in care adresa de email comunicata in Contract nu este valida, BCR nu va putea transmite informari despre
evenimente corporative. Modificarea adresei de mail se realizeaza prin contactarea persoanelor din ANEXA 4 la
Contract.
13.6 Clientul este de acord ca Intermediarul sa inregistreze orice comunicare dintre Intermediar si Client, folosind
orice mijloc tehnic disponibil in acest sens, si sa arhiveze aceste inregistrari sub forma de copii ale oricaror
instructiuni/documente primite de la Client sau de la terte parti in legatura cu tranzactia bancara. Aceste masuri au ca
scop evitarea oricaror discrepante care se pot ivi dintr-o intelegere sau interpretare gresita a unui anumit act sau
instructiune, si serveste atat pentru protejarea intereselor Clientului cat si ale Intermediarului.
13.7 Intermediarul poate cere legalizarea sau alta forma de atestare a conformitatii unei copii cu originalul aferente
unui document remis Intermediarului insotit de un astfel de document original.
13.8 Cu privire la documentele straine remise Intermediarului de catre Client, Intermediarul isi rezerva dreptul de a
solicita ca astfel de documente sa fie supralegalizate, sau dupa caz, apostilate, in conformitate cu Conventia de la
Haga din 1961.
13.9 Intermediarul nu este obligata sa accepte niciun document emis in alta limba decat cea romana, cu exceptia
cazului in care este altfel stipulat in Contractul incheiat cu Clientul. In acest caz, Intermediarul poate solicita Clientului
sa-i furnizeze o traducere autorizata legalizata in limba romana a unui astfel de document.
13.10 Comunicarile scrise facute de Intermediar sunt considerate corect transmise daca au fost expediate de catre
Intermediar pe adresa Clientului, asa cum este aceasta prevazuta in Contractul incheiat intre Intermediar si Client sau
la ultima adresa a Clientului (domiciliu/sediu /resedinţa)/ultimul numar de telefon/ultima adresa de e-mail, pe care
acesta a comunicat-o ulterior Intermediarului numita adresa de corespondenta.

18
13.11 Daca Clientul nu accepta/primeste documentele la adresa de corespondenta, Intermediarul va fi indreptatit fara
a fi obligat sa le transmita la orice alta adresa pe care o are la dispozitie pentru remiterea respectivelor documente.
In scopul propriului sau interes si pentru eficientizarea comunicarii cu Intermediarul, Clientul va furniza
Intermediarului numarul sau de telefon, fax, telex, adresa de e-mail sau alte date aferente comunicarii electronice
catre care Intermediar ii va trimite toate comunicarile si documentele. Clientul va informa imediat Intermediarul
despre orice schimbare a datelor transmise Intermediarului.
13.12 Toate notificarile si documentele din partea Clientului catre Intermediar vor fi trimise acestuia in cadrul
programului de lucru cu Clientii, in cazul in care nu se prevede altfel prin convenţiile incheiate intre Intermediar si
Client. Comunicarile si documentele remise in afara programului de lucru cu clientii se considera primite a doua zi si se
inregistreaza cu data zilei lucratoare bancare urmatoare.
13.13 Toate comunicarile si documentele vor fi considerate primite de catre Intermediar de la Client la momentul in
care acestea au fost inregistrate la registratura de la Sediului Intermediarului, in cadrul programului de lucru.
13.14 Orice notificare transmisa Clientului de catre Intermediar prin posta normala sau prin curier la adresa de
corespondenta, si intoarsa ca nereceptionata deoarece Clientul este necunoscut la aceasta adresa, va fi considerata ca
fiind transmisa la data inscrisa pe plic de oficiul postal/curier ca fiind data returnarii indiferent daca adresantul a luat
cunostinta/ a aflat de acest lucru.
13.15 Orice notificare livrata Clientului prin curier va fi considerata livrata chiar daca adresa respectiva este adresa
unui tert indreptatit sa primeasca corespondenta cand este semnata de primire de catre Client/tertul indreptatit. Orice
notificare din partea Clientului catre Intermediar trimisa prin curier va fi considerata livrata cand a fost semnata de
primire la sediul Unitatii Bancare.
13.16 Intermediarul are obligatia de a respecta reglementarile in vigoare cu privire la spalarea banilor.
Reglementarile in vigoare cer ca Intermediarul sa impiedice persoanele care spala bani sa utilizeze Intermediarul drept
canal pentru activitatile ilegale ale acestora, sa identifice si sa raporteze tranzactiile suspecte si sa efectueze o analiza
de audit retrospectiva spre a fi utilizata in orice investigatii ulterioare privind spalarea banilor. Obligatiile
Intermediarului in baza Regulamentelor Aplicabile prevaleaza asupra oricaror obligatii de confidentialitate care ar fi
datorate in alt mod fata de Client. De exemplu, Intermediarul trebuie sa notifice autoritatile relevante cu privire la
orice tranzactie pe care Intermediarul o suspecteaza a implica spalarea de bani proveniti in urma unei infractiuni
grave, indiferent de locul unde a fost comisa infractiunea.
13.17 Intermediarul si Clientul se obliga sa respecte confidentialitatea asupra tuturor faptelor, datelor, actelor si
informatiilor ce decurg din relatia Intermediar – Client, cu exceptia cazurilor prevazute de lege, prin documentele
incheiate intre Intermediar si Client sau pentru solutionarea disputelor legate de operatiunile cu carduri bancare.

Intermediar – Banca Comerciala Romana S.A. Client

ASIF/ADEL cu care clientul va tine legatura Nume :
Nume Autorizatie CNVM/ASF Semnatura si Semnatura :
stampila
Data:
Semnatura II:

Data semnatura Intermediar:

19