CONTRACT DE PRESTARI SERVICII DE INVESTITII FINANCIARE

NR. ___________ / DATA _____________________

Prezentul contract se incheie intre:

BANCA TRANSILVANIA S.A., înregistrată la Oficiul Registrului Comerţului Cluj sub nr. J12/4155/1993, cod unic de
înregistrare 5022670, cu sediul în Cluj-Napoca, str. G. Bariţiu nr. 8, denumită în continuare Banca, reprezentată de
Dna.Gabriela Nistor - Director General Adjunct, in calitate de Intermediar,

si

Persoane fizice:
(1) Date de identificare
Numele şi prenumele […] pseudonim […] Locul şi data naşterii […] CNP […] CI/BI/P număr […] serie […] data eliberării […]
entitatea emitenta […] Domiciliul stabil/reşedinţa (stradă, număr, bloc, scară, etaj, apartament, oraş, judeţ/sector, cod poştal,
ţară) Cetăţenia […] naţionalitatea […] ţara de origine […] rezident/nerezident Telefon […] fax […] Email […]Denumirea şi locul
desfăşurării activităţii/ocupaţia […] Funcţia publică deţinută […] Beneficiarul real [….], in calitate de Client,
reprezentat prin: […]
(2) Profil:
1. Estimare asupra valorii investitiei: sub 10.000 lei 10.000 si 100.000 lei peste 100.000 lei
2. Nivelul de risc asumat: scazut mediu ridicat (speculatie)

Persoane juridice:
Denumire...................... înregistrată la Oficiul Registrului Comerţului ………………… sub nr. ........................., cod unic de
înregistrare ..................., cu sediul în .........................., Telefon............, fax..........email.......... reprezentată prin......................... în
calitate de............................

in urmatorii termeni si conditii, asupra carora partile au convenit:

1. DEFINITII:
 Autoritatea de Supraveghere Financiara (A.S.F.), fosta Comisie Nationala a Valorilor Mobiliare (C.N.V.M.)
– autoritatea competenta din Romania care exercita atributii de autorizare, reglementare, supraveghere si control asupra
entitatilor prevazute de O.U.G. nr. 93/2012 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Autorităţii de Supraveghere
Financiară. A.S.F. asigura cadrul adecvat necesar supravegherii si functionarii eficiente a pietelor financiare din sectorul
instrumentelor si investitiilor financiare, asigurari-reasigurari si sectorul sistemului de pensii private;
 S.A.I. – societate de administrare de investitii, administrator al fondurilor de investitii distribuite prin retaua Bancii;
 Fond – orice Organism de Plasament Colectiv în Valori Mobiliare administrat de S.A.I. și pentru care S.A.I. a delegat
Băncii serviciul de distributie al Unitatilor de fond și în care participarea este reglementată de Prospectul de Emisiune
al Fondului;
 Unităţi de fond sau Unități ale organismelor de plasament colectiv – titluri de participare emise de un Fond
 Ordin – instrucţiunea de a cumpăra (subscriere) sau vinde (rascumparare) Unitati de fond.
 Contract la distanţă – orice contract, referitor la prestarea de servicii şi activităţi de investiţii, încheiat între Bancă, în
calitate de ofertant, şi Client, în calitate de beneficiar de servicii şi activităţi de investiţii, în cadrul unui sistem de vânzări
sau prestări de servicii şi activităţi de investiţii la distanţă, organizat de către ofertant care, în sensul contractului în cauză,
utilizează exclusiv unul sau mai multe mijloace de comunicare la distanţă până la momentul şi, inclusiv, în momentul în
care se încheie contractul.

2. DISPOZITII GENERALE:
2.1. Prezentul Contract reglementează relația dintre Banca și Clienții săi si se completeaza cu prevederile Conditiilor
Generale de Afaceri ale Bancii, ale Prospectelor de emisiune si ale Formularelor de Adeziune/Investiție/Rascumparare
specifice fiecărui Fond la care Clientul doreste sa devina investitor, actele normative în vigoare si reglementările
C.N.V.M./A.S.F./B.N.R.

3. OBIECTUL CONTRACTULUI:
3.1. În conformitate cu dispozițiile Legii nr. 126/2018 privind pietele de instrumente financiare, ale Regulamentului A.S.F.
nr.5/2019 privind serviciile de investitii financiare cu modificarile si completarile ulterioare, ale Regulamentului A.S.F. nr.
9/2014 privind autorizarea si functionarea societatilor de administrare a investitiilor, a organismelor de plasament colectiv
in valori mobiliare si a depozitarilor organismelor de plasament colectiv in valori mobiliare cu modificarile si completarile
ulterioare, și cu obiectul său de activitate, Banca pune la dispoziția clienților săi produse și servicii de investitii.
3.2. La solicitarea Clientului, Banca poate presta pentru Client serviciul de investitii constand in primirea si
transmiterea de ordine privind unul sau mai multe instrumente financiare (unităţi de fond), respectiv preluarea de
la Clienti a Formularelor de Adeziune/Investiție la Fondurile de investitii administrate de S.A.I. si distribuite prin reteaua
Bancii, precum si a Formularelor de rascumparare, si efectuarea operatiunilor specifice. Acest serviciu prestat de către Bancă
este de tipul “execution only” (“exclusiv executare”).

4. TERMENI SI CONDITII:
4.1. Emiterea si Rascumpararea Unitatilor de fond se face in conformitate cu prevederile Prospectului de emisiune al
Fondului la care Clientul adera.
4.2. Clientul este informat despre faptul ca S.A.I./A.S.F., in anumite circumstante, poate suspenda emisiunea şi
răscumpărarea Unităţilor de fond si astfel Banca nu va fi in masura sa ii preia ordinele. Condițiile sunt prevazute in mod
expres in Prospectul de emisiune al Fondului la care Clientul urmeaza sa adere sau al carui investitor este.

1/3
5. DURATA CONTRACTULUI:
5.1. Prezentul Contract se incheie pe o durata nedeterminata si inceteaza conform art. 12.

6. OBLIGATIILE BANCII:
6.1. Sa mentina evidenta si sa stocheze, conform prevederilor legale, toate instructiunile, ordinele si documentele aferente
operatiunilor de preluare si transmitere a ordinelor de adeziune/investiție/rascumparare efectuate de Client;
6.2. Sa efectueze profilul Clientului, in conformitate cu strategia de distributie stabilita pentru fiecare Fond distribuit de catre
Banca;
6.3. Sa preia de la Client cererile acestuia pentru efectuarea operatiunilor de adeziune, investitie si rascumparare Unitati de
fond, respectiv de modificare a datelor contului de investitie.

7. DREPTURILE CLIENTULUI:
7.1. Sa isi numeasca imputerniciți/reprezentanti, in limitele mentionate in Prospectul de Emisiune al Fondului la care
Clientul urmeaza sa adere sau al carui investitor este;
7.2. Să obţină, la cerere, certificatul contului de investiţie, respectiv confirmarea de sold personal;
7.4. Să solicite, in urma incadrarii de catre Banca in una dintre categoriile de clienti: retail, client profesional sau contraparte
eligibila, schimbarea încadrării.

8. OBLIGATIILE CLIENTULUI:
8.1. Să respecte condiţiile menţionate în Formularul de adeziune și Prospectul de Emisiune al Fondului la care Clientul
urmeaza sa adere sau al carui investitor este;
8.2. Sa asigure disponibilitatile banesti necesare cumpărării de Unităţi de fond;

9. CONFIDENTIALITATE:
9.1. Clientul autorizează Banca să transfere și să comunice orice fel de informații către S.A.I. (date personale, operatiuni ale
Clientului etc.) in baza serviciului de distributie prestatat pentru aceasta.

10. DECLARAȚIILE CLIENTULUI:

10.1. Prin semnarea prezentului Contract, Clientul declară că a fost informat și acceptă expres următoarele:
a) i-au fost aduse la cunostinta de catre Banca si a inteles natura si riscurile serviciilor de investitii financiare prestate de
Banca, precum si specificatiile instrumentelor financiare pentru care urmeaza a fi preluate ordine;
b) i-a fost pus la dispoziţie Ghidul MIFIDII, precum și furnizarea acestuia pe site-ul BT;
c) i-a fost adus la cunostinta de catre Banca faptul ca Fondurile comporta nu numai avantajele ce le sunt specifice, dar si
riscul nerealizarii obiectivelor, inclusiv al unor pierderi pentru investitori, veniturile realizate din investitie fiind, de regula,
proportionale cu riscul;
d) i-a fost adus la cunostinta de catre Banca faptul ca investitiile in Fondurile de investitii nu sunt depozite bancare, iar
Banca, in eventuala calitate de actionar al unei S.A.I., nu ofera nicio garantie investitorului cu privire la recuperarea sumelor
investite;
e) datele si informatiile privitoare la instrumentele financiare accesibile prin intermediul Bancii nu constituie recomandari de
investitii, indicii sau garantii ale performantelor viitoare ale acestor instrumente financiare; operaţiunile ce urmează a fi
executate depind de fluctuaţiile pieţelor financiare asupra cărora Banca nu are influenţă;
f) la furnizarea acestui serviciu, care constă din preluarea și transmiterea de ordinele în ceea ce privește unitățile de fond ale
Fondurilor administrate de S.A.I., Banca nu are obligația de a evalua dacă instrumentul financiar îi este potrivit și, prin
urmare, nu beneficiază de protecție în acest sens.
g) datele cu caracter personal preluate de catre Banca la intierea și pe parcursul relatiei de afaceri Client-Banca, sunt
prelucrate in baza prevederilor legale incidente, in vederea stabilirii incadrarii Clientului in piata tinta a Fondurilor
distribuite de Banca.
h) înţelege obligaţia de a-şi actualiza datele de identificare şi de contact ori de câte ori este cazul şi îşi asumă efectele
neîndeplinirii acestei obligaţii.
i) şi-a exprimat acordul expres de a încheia un contract la distanţă și i-au fost comunicaţi în totalitate termenii și condiţiile
contractuale, în cazul în care prezentul Contract întruneşte condiţiile unui astfel de contract.

11. COMISIOANE:
11.1. Clientul nu va plati Bancii comision pentru preluarea Formularelor de adeziune/investiție la Fondurile de investitii
administrate de S.A.I. si distribuite prin reteaua Bancii, precum si a Formularelor de rascumparare, si efectuarea
operatiunilor specifice.
11.2. Clientul va plati comisioanele mentionate in Prospectul de emisiune al Fondului la care adera. In conditiile in care, ca
urmare a operatiunii de rascumparare, exista un castig de capital, investitorului ii sunt incidente dispozitiile Codului Fiscal in
vigoare la data efectuarii operatiunii, cu privire la plata impozitului pe câștig.
11.3. În baza prezentului Contract, Banca nu deține în custodie unități de fond, respectiv fonduri bănești implicate de
operațiunile cu unități de fond. Regimul unor eventuale dobânzi aferente acestor fondurilor bănești este stabilit în cadrul altor
raporturi contractuale distincte dintre Client și Bancă.
11.4. Costurile ex-post sunt furnizate Clientului prin delegare, prin intermediul sistemelor proprii ale S.A.I.

12. INCETAREA CONTRACTULUI:

12.1. Prezentul Contract inceteaza in urmatoarele conditii:
a) prin acordul partilor, cu efect imediat;
b) prin denuntare unilaterala de catre oricare dintre parti, cu acordarea unui preaviz de 30 zile celeilalte parti;
c) prin reziliere de catre oricare dintre parti, in caz de nerespectare de catre cealalta parte a obligatiilor asumate prin prezentul
Contract. In acest caz, partea vatamata are dreptul de a rezilia contractul de drept, fara interventia instantei de judecata sau
alte formalitati. Rezilierea contractului se va anunta printr-o notificare, trimisa de catre partea vatamata cu 15 zile inainte
de data la care rezilierea devine efectiva;
12.2. Prevederile pct. 12.1. sunt aplicabile cu conditia ca soldurile conturilor de investitie detinute de catre Client la toate
Fondurile distribuite de catre Banca si la care a aderat, sa fie zero.
2/3
12.3. În cazul în care prezentul Contract întrunește condiţiile unui contract la distanţă, Clientul beneficiază de o perioadă de 14
zile de la data încheierii prezentului Contract pentru a denunţa unilateral Contractul, fără a fi nevoit să justifice decizia de
retragere şi fără a suporta comisioane penalizatoare.

13. LITIGII:
13.1. Orice diferend intervenit intre parti in legatura cu executarea si interpretarea prezentului Contract se va incerca sa se
solutioneze pe cale amiabila și/sau mediere, in conformitate cu prevederile Condiţiilor Generale de Afaceri ale Bancii. In
situatia in care diferendul nu se solutioneaza pe cale amiabila și/sau mediere, litigiul va fi supus solutionarii instantelor
judecatoresti competente. Legea aplicabila este legea romana. Litigiul se solutioneaza conform legislatiei civile si altor acte
normative incidente in materie emise de forurile competente.

14. DISPOZIȚII FINALE:

14.1. Dacă Banca aduce modificări prezentului Contract, pe parcursul derulării acestuia, acestea vor fi notificate Clientului
cu cel puţin 30 zile înainte de intrarea în vigoare a acestora. Clientul are dreptul de a denunţa unilateral Contractul în mod
gratuit înainte de data propusă pentru intrarea în vigoare a modificărilor.
Neprimirea de către Bancă a unui răspuns din partea Clientului, până la data propusă pentru intrarea în vigoare a
modificărilor Contractului, va fi considerată acceptare tacită de către acesta a noilor condiţii contractuale.
Termenul de 30 de zile nu se va aplica in cazul modificărilor contractuale impuse prin aplicarea unor noi prevederi legale, astfel
de modificari aplicându-se în funcţie de data intrării în vigoare a reglementărilor respective.
În cazul primirii din partea Clientului a unui răspuns de acceptare a modificării clauzelor contractuale, se va putea încheia un
act adiţional între părţile contractante.
14.2 Metodele de comunicare dintre Banca si Client (adresa de corespondenta, telefon, e-mail etc.) sunt cele stabilite in
documentatia aferenta deschiderii de cont curent, eventualele notificari urmand a fi efectuate in conformitate cu prevederile
Condiţiilor Generale de Afaceri ale Bancii.
14.3 Metodele de transmitere/primire a ordinelor sunt cele stabilite în prospectele de emisiune ale Fondurilor.
14.3. Banca şi Clientul convin de comun acord ca pe durata derulării prezentului Contract comunicarea dintre părţi se va face
în limba română.

Incheiat astazi, ____________________, in 2 exemplare, din care un exemplar s-a inmanat fiecarei parti.

Client Banca Transilvania S.A.

_______________ _______________

3/3
 Capital social: 7.165.700 Lei
C.U.I. 17269861
Nr. Înreg. Registrul Comerţului Cluj: J12/647/22.02.2005
Nr. Înreg. Registrul CNVM: PJR05SAIR/120016/29.03.2005
Autorizatia SAI nr.903/29.03.2005
Nr. Înreg. Registrul ASF: PJR071AFIAA/120003/01.02.2018
Autorizatia AFIA nr.30/01.02.2018

TERMENI SI CONDITII PRIVIND EFECTUAREA TRANZACTIILOR CU FONDURI DE

INVESTITII PRIN INTERNET/MOBILE BANKING

I. DEFINIREA TERMENILOR UTILIZATI

In intelesul contractului de servicii internet/ mobile banking precum si a prezentei aplicatii, termenii
de mai jos au urmatoarele semnificatii:
a) Banca - Banca Transilvania, ce asigura clientului serviciile informatice denumite BT 24 Internet
Banking si Mobile banking;
b) BT 24 - aplicatie de Internet Banking ce faciliteaza efectuarea unor operatiuni bancare prin
intermediul Internet-ului;
c) BT Asset Management S A I S.A. - societate de administrare de investiţii autorizata prin decizia
nr.903/29.03.2005, inscrisa in Registrul public A.S.F. cu nr.PJR05SAIR/120016, cu sediul social
în Cluj Napoca, str. Emil Racovita nr.22, etaj I+mansarda;
d) Fond - unul dintre fondurile deschise de investitii BT Fix, BT Euro Fix, BT Obligatiuni, BT Euro
Obligatiuni, BT Clasic, BT Euro Clasic, BT Index Romania ROTX, BT Index Austria ATX si BT
Maxim administrate de catre BT Asset Management SAI si pentru care Banca presteaza serviciul
de distribuire de unitati de fond;
e) Mobile banking - serviciu ce permite conexiunea cu Banca prin intermediul unui smartphone/PDA
cu acces la internet combatibil cu JavaScript si standardele CSS, in vederea solicitarii de informatii
financiare privind conturi bancare si efectuarea de operatiuni bancare;
f) Aplicatia mobile Banca Transilvania - aplicatie ce se instaleaza din magazinele dedicate pentru
Android si IOS. Pe langa functiile publice, clientii pot sa isi activeze si partea tranzactionala
obtinand in prealabil datele necesare din aplicatia de internet-banking. Activarea aplicatiei este
disponibila doar pentru abonatii la serviciul mobile banking. Detalii despre aplicatia de mobile se
regasesc pe www.bt24.ro;
g) Client - persoana fizica rezidenta sau persoana juridica rezidenta, investitor cel putin a unui Fond,
cu cont curent deschis la Banca Transilvania, si care are activat cel putin unul dintre serviciiile BT
24 Internet Banking sau Mobile Banking; In cazul persoanelor juridice rezidente se respecta
regimul semnaturilor multiple in raport cu Serviciul Electronic BT, situatie in care se vor accepta
doar operatiunile aprobate cu toate semnaturile necesare. De asemenea, in cazul persoanelor
juridice rezidente operarea este permisa exclusiv persoanelor fizice desemnate ca si imputernicit
atat pe contul de investitie cat si pe contul curent deschis in Banca Transilvania, al respectivei
persoane juridice rezidente.
h) Unitate de fond - reprezintă o deţinere de capital a unei persoane în activele nete ale Fondului la
care Clientul este investitor;
i) Zile lucratoare – zile ale saptamanii (de luni pana vineri inclusiv) altele decat cele declarate ca fiind
zile nelucratoare in conditiile legii;
j) Toate informatiile privind functionarea Fondurilor, incluzand dar nelimitandu-se la date
autorizare, date societate de administrare, date depozitar Fond, comisioane, proceduri de
subscriere/ rascumparare sau orice alte informatii, se regasesc in Prospectul de emisiune al fiecarui
Fond.

II. CONDITII PRIVIND TRANZACTIILE CU FONDURI DE INVESTITII

a) Operatiunile de subscriere (investitie) si rascumparare de unitati de fond pot fi efectuate pe BT24
Internet Banking/Aplicatia mobile Banca Transilvania doar de catre persoanele fizice rezidente sau
persoanele juridice rezidente care, la data efectuarii respectivei operatiuni, au aderat la Fond si sunt
investitori ai Fondului ales.
b) Operatiunile permise de platformele mai sus mentionate sunt atat cele de vizualizare portofoliu
unitati de fond detinute, extras de cont de investitie, subscrieri (investitii) de unitati de fond,
rascumparari unitati de fond, cat si generarea confirmarii ultimei operatiuni de subscriere
(investitie) si/sau rascumparare unitati de fond.
c) Unitatile de fond se vor achizitiona la pretul de emisiune. Pretul de emisiune este pretul platit de
investitor si este format din valoarea unitara a activului net calculata de societatea de administrare

Str. Emil Racoviţă, nr. 22, Cluj-Napoca, 400165

Tel.: +40 264 30 10 36; Fax: +40 264 41 04 33; www.btam.ro
 Capital social: 7.165.700 Lei
C.U.I. 17269861
Nr. Înreg. Registrul Comerţului Cluj: J12/647/22.02.2005
Nr. Înreg. Registrul CNVM: PJR05SAIR/120016/29.03.2005
Autorizatia SAI nr.903/29.03.2005
Nr. Înreg. Registrul ASF: PJR071AFIAA/120003/01.02.2018
Autorizatia AFIA nr.30/01.02.2018

si certificata de depozitar, pe baza activelor din ziua in care s-a facut creditarea conturilor
colectoare ale Fondului la care se adauga comisionul de cumparare, daca este cazul. Pretul de
emisiune se calculeaza in moneda de emisiune a unitatilor de fond ale Fondului si se rotunjeste la
3 zecimale. Emisiunea unitatilor de fond se face în ziua lucratoare urmatoare celei in care s-a facut
creditarea conturilor colectoare ale Fondului. In cazul Fondului, nu se plateste comision de
cumparare. Participarea initiala se poate face cu minimum o unitate de fond, ulterior investitorul
avand libertatea de a subscrie cu orice suma, inregistrarea facandu-se si pe fractiuni de unitati de
fond. In situatia in care Clientul care a fost investitor al Fondului dar si-a rascumparat toate
unitatile de fond detinute la Fond, depune o suma mai mica decat o unitate de fond, BT Asset
Management SAI va face demersurile necesare, dupa caz, pentru (i)a restitui respectiva suma sau
(ii)pentru a solicita completarea acestei sume in ziua publicarii valorii unitare a activului net
valabila la data depunerii sumei initiale. Prin intermediul platformelor mentionate la pct.II a) pot
fi realizate investitii doar din conturile bancare deschise la Banca Transilvania, la care Clientul
detine statutul de titular cont.
d) Orice operatiune de subscriere (investitie) de unitaţi de fond inregistrată intr-o zi nelucratoare,
(i)prin reţeaua de distribuţie, (ii) prin BT24 Internet Banking/Aplicatia mobile Banca Transilvania
sau (iii) direct prin creditarea contului Fondului cu suma corespunzătoare unei subscrieri va fi
considerată ca fiind efectuată în ziua lucrătoare următoare.
e) Unitatile de fond se vor rascumpara la pretul de rascumparare. Pretul de rascumparare este pretul
cuvenit investitorului la data transmiterii si inregistrarii cererii de rascumparare si este format din
valoarea unitara a activului net calculata de societatea de administrare si certificata de Depozitar,
pe baza activelor nete din ziua în care cererea de rascumparare a fost inregistrata. Pretul de
rascumparare se calculeaza in moneda de emisiune a unitatilor de fond ale Fondului si se
rotunjeste la 3 zecimale. Din valoarea rascumparata se scade comisionul de rascumparare (daca
este cazul), impozitul pe castigul de capital obtinut prin rascumpararea unitatilor de fond - calculat
si retinut conform prevederilor legale in vigoare, precum si orice alte taxe legale.
f) Orice operatiune de rascumparare de unitaţi de fond inregistrată intr-o zi nelucratoare, (i) prin
reţeaua de distribuţie, (ii) prin BT24 Internet Banking/Aplicatia mobile Banca Transilvania va fi
considerată ca fiind efectuată în ziua lucrătoare următoare.
g) Plata sumelor corespunzatoare unei cererii de rascumparare se realizeaza in maxim T+10 zile
lucratoare de la data inregistrarii acesteia, insa BT Asset Management SAI depune constant toate
eforturile pentru a onora cererile de rascumparare in termen de T+2 zile lucratoare. Cererile de
rascumparare se inregistreaza pentru orice suma solicitata de catre investitor. In cazul în care, ca
urmare a unei cereri de rascumparare, investitorul ar ramane cu mai putin de o unitate de fond, in
mod obligatoriu, cu aceeasi ocazie, va fi rascumparata si fractiunea reziduala de unitate de fond.
h) Plata rascumpararii se realizeaza doar într-unul din conturile curente ale investitorului deschise la
Banca Transilvania si care este asociat acestuia in serviciul BT24 Internet Banking/Mobile Banking
a Băncii Transilvania.
i) In urma semnarii electronice a operatiunii solicitate (subscriere/rascumparare unitati de fond), nu
se admit renuntari la cererile lansate.
j) In caz de nefunctionare a platformelor mentionate la pct.II a), orice operatiune va putea fi realizata
atat in unitatile Bancii Transilvania din tara, cat si la sediul BT Asset Management SAI.
Pentru detalii suplimentare privind fondurile deschise de investitii administrate de BT Asset Management
SAI si distribuite de catre Banca, operatiuni, rapoarte sau orice alte informatii suplimentare prezentului
material, va rugam sa consultati Prospectul de Emisiune al Fondului ales, sa ne contactati la adresa
btam@btam.ro sau telefonic la numarul 0264.301.036.

Str. Emil Racoviţă, nr. 22, Cluj-Napoca, 400165

Tel.: +40 264 30 10 36; Fax: +40 264 41 04 33; www.btam.ro
 Capital social: 7.165.700 Lei
C.U.I. 17269861
Nr. Înreg. Registrul Comerţului Cluj: J12/647/22.02.2005
Nr. Înreg. Registrul CNVM: PJR05SAIR/120016/29.03.2005
Autorizatia SAI nr.903/29.03.2005
Nr. Înreg. Registrul ASF: PJR071AFIAA/120003/01.02.2018
Autorizatia AFIA nr.30/01.02.2018

Politica BTAM privind prelucrarea și protectia datelor cu caracter personal

Protejarea datelor dumneavoastră cu caracter personal reprezintă una dintre principalele preocupări ale
BT Asset Management SAI S.A. De aceea, BT Asset Management SAI S.A., în calitate de operator de date,
urmărește să se asigure în permanență că sistemele sale de stocare și prelucrare a datelor au un grad ridicat
de securitate și că sunt respectate toate principiile și cerințele legale referitoare la prelucrarea datelor cu
caracter personal ale persoanelor fizice.

Informații generale
Prin date cu caracter personal se înțeleg orice informații privind o persoană fizică identificată sau
identificabilă pe baza respectivelor date.
Prezentul document reprezintă sumarul politicii implementate la nivelul BT Asset Management SAI S.A.
privind prelucrarea datelor cu caracter personal ale investitorilor, persoane fizice, ale împuterniciților
acestora și, respectiv ale beneficiarilor reali ai investițiilor.
Identitatea operatorului
BT Asset Management SAI S.A. este o societate de administrare a investițiilor și, în secundar, administrator
de fonduri de investiții alternative, având sediul în Cluj-Napoca, județul Cluj, str.Emil Racoviță nr.22, tel.
0264-401036, fax. 0264-410433, website: www.btassetmanagement.ro (www.btam.ro), e-mail:
btam@btam.ro.

Scopurile si temeiurile prelucrării

Datele cu caracter personal pe care le colectăm cu ocazia deschiderii conturilor de investiție la fondurile de
investiții administrate, prin furnizarea voluntară de către investitori și a împuterniciților acestora a
respectivelor date, în rețeaua de distribuție a fondurilor – rețeaua Băncii Transilvania – sau la sediul
societății noastre, sunt prelucrate de către BT Asset Management SAI S.A. în următoarele scopuri,
temeiurile prelucrării datelor personale fiind, după caz - obligația legală, interesul legitim, încheierea și
executarea contractului și consimțământul:
· prestarea de servicii de administrare a organismelor de plasament colectiv în valori mobiliare și
a fondurilor de investiții alternative, în baza autorizaţiilor eliberate de către Autoritatea de
Supraveghere Financiară,
· respectarea de către BT Asset Management SAI S.A. a prevederilor legale referitoare la
cunoașterea clientelei, prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului, scop în care se
prelucrează atât date obținute direct de la persoana vizată, cât și date obținute din surse publice
(baze de date privind regimurile sancționatorii internaționale)
· îndeplinirea obligațiilor de raportare ale BT Asset Management SAI S.A., derivatedin legislația
aplicabilă societății, inclusiv a celei fiscale în aplicarea întăririi conformării fiscale naționale și
internaționale și a disciplinei financiare
· soluționarea petițiilor adresate BT Asset Management SAI S.A. privind activitatea desfășurată,
receptionate direct sau prin intermediul rețelei de distribuție a fondurilor – rețeaua Băncii
Transilvania
· transmiterea de informații generale privind piața financiară, la inițiativa persoanelor vizate, pe
bază de consimțământ liber exprimat (abonare/dezabonare newsletter)

Categorii de personae vizate și date personale prelucrate

In cadrul activitatii sale, BT Asset Management SAI S.A. prelucrează datele cu character personal ale
următoarelor categorii de persoane fizice: investitori și împuterniciți ai acestora, respectiv beneficiari reali
ai investițiilor.
Datele cu caracter personal sunt preluate prin formualrul de adeziune la oricare dintre fondurile de
investiții administrate de către societate.

Str. Emil Racoviţă, nr. 22, Cluj-Napoca, 400165

Tel.: +40 264 30 10 36; Fax: +40 264 41 04 33; www.btam.ro
 Capital social: 7.165.700 Lei
C.U.I. 17269861
Nr. Înreg. Registrul Comerţului Cluj: J12/647/22.02.2005
Nr. Înreg. Registrul CNVM: PJR05SAIR/120016/29.03.2005
Autorizatia SAI nr.903/29.03.2005
Nr. Înreg. Registrul ASF: PJR071AFIAA/120003/01.02.2018
Autorizatia AFIA nr.30/01.02.2018

BT Asset Management SAI S.A. prelucrează adresa de e-mail pe care vizitatorii site-ului
www.btassetmanagement.ro (www.btam.ro) o înscriu voluntar în secțiunea dedicată a acestuia, pentru
primirea materialelor informative referitoare la starea generală a pieței monetare și de capital.
De asemenea, prelucrăm date cu caracter personal atunci când primim solicitări de informații, atunci când
primim petiții/reclamații, respectiv atunci când ajung la cunoștința noastră date cu caracter personal
venind dinspre autorități și instituții publice, avocați, notari, executori judecătorești sau alte personae care
ne transmit sesizări, cereri.
Nu în ultimul rând, BT Asset Management SAI S.A. va prelucra date cu caracter personal deținute despre
persoanele vizate, a căror prelucrare se va dovedi necesară în apărarea BT Asset Management SAI S.A. în
litigii cu aceștia.

Consecințele refuzului de a furniza datele cu caracter personal

Datele personale a căror completare se solicită în formularul de adeziune la oricare dintre fondurile de
investiții administrate de către BT Asset Management SAI S.A. sunt impuse de prevederile legale aplicabile
societății. Refuzul de a furniza datele cu caracter personal solicitate de către BT Asset Management SAI
S.A., în rețeaua de distribuție a fondurilor – rețeaua Băncii Transilvania – sau la sediul societății, face
imposibilă încheierea adeziunii la fondurile de investiții administrate de către BT Asset Management SAI
S.A., prin urmare face imposibilă investirea în acestea.
În ceea ce privește datele personale reprezentate de adresa de e-mail comunicată prin intermediul website-
ului BT Asset Management SAI S.A., furnizarea acesteia este opțională.
În cazul în care o persoană s-a abonat pentru primirea materialelor informative referitoare la starea
generală a pieței monetare și de capital, poate ulterior să opteze pentru dezabonarea de la acest serviciu,
situație în care nu i se vor mai transmite materialele informative referitoare la starea generală a pieței
monetare și de capital.

Destinatarii datelor
BT Asset Management SAI S.A. dezvăluie sau, după caz, transmite datele cu character personal ale
categoriilor de personae menționate anterior, entităților cu care colaborează pentru prestarea serviciilor pe
care este autorizată să le presteze, în principal rețeaua de distribuție a fondurilor reprezentată de unitățile
teritoriale ale Băncii Transilvania și Depozitarul fondurilor de investiții administrate, care vor efectua
prelucrarea datelor cu caracter personal în baza instrucțiunilor BT Asset Management SAI S.A.. La cerere,
datele personale vor fi dezvăluite autorităților sau instituț0iilor publice care au dreptul sa le cunoască.
BT Asset Management SAI S.A. se angajează să utilizeze datele dumneavoastră personale în conformitate
cu scopurile prevăzute și se angajează să păstreze confidențialitatea informațiilor personale colectate, în
conformitate cu legislația aplicabilă.

Durata prelucrării
Datele cu caracter personal sunt păstrate în vederea prelucrării pe toată perioada de derulare a relației de
afaceri dintre investitori și BT Asset Management SAI S.A., iar după terminarea relației de afaceri, timp de
minimum 5 ani, în conformitate cu prevederile legale aplicabile în vigoare.
În cazul prelucrării datelor pe bază de consimțământ, după retragerea acestuia, respectivele date nu vor
mai fi prelucrate.

Drepturile persoanelor ale căror date cu caracter personal sunt prelucrate

1. Dreptul de a fi informat sau dreptul de a primi de la BT Asset Management SAI S.A. informații
clare, transparente, scrise într-un limbaj care se dorește a fi ușor de înțeles, cu privire la felul în
care BT Asset Management SAI utilizează datele cu caracter personal, precum și cu privire la
drepturile persoanelor ale căror date cu caracter personal sunt prelucrate.
2. Dreptul de acces sau dreptul de a obţine de la BT Asset Management SAI S.A. , la cerere şi în mod
gratuit pentru o solicitare pe an, confirmarea faptului că sunt prelucrate sau nu date cu caracter
personal ale persoanei respective, de către BT Asset Management SAI S.A.
3. Dreptul la rectificare sau dreptul persoanei de a obţine de la BT Asset Management SAI S.A.
rectificarea datelor cu caracter personal inexacte care o privesc.

Str. Emil Racoviţă, nr. 22, Cluj-Napoca, 400165

Tel.: +40 264 30 10 36; Fax: +40 264 41 04 33; www.btam.ro
 Capital social: 7.165.700 Lei
C.U.I. 17269861
Nr. Înreg. Registrul Comerţului Cluj: J12/647/22.02.2005
Nr. Înreg. Registrul CNVM: PJR05SAIR/120016/29.03.2005
Autorizatia SAI nr.903/29.03.2005
Nr. Înreg. Registrul ASF: PJR071AFIAA/120003/01.02.2018
Autorizatia AFIA nr.30/01.02.2018

4. Dreptul la ștergerea datelor sau dreptul de a obține de la BT Asset Management SAI S.A. ștergerea
datelor cu caracter personal care o privesc, în cazul în care acestea nu mai sunt necesare pentru
îndeplinirea scopurilor pentru care au fost colectate, în cazul în care persoana se opune prelucrării
în baza unui temei fundamentat, în cazul în care datele au fost prelucrate ilegal sau în cazul în care
persoana și-a retras consimțământul prelucrării datelor.
5. Dreptul la restricționarea prelucrării sau dreptul de a obține din partea BT Asset Management SAI
S.A. restricționarea prelucrării, în condițiile de aplicabilitate cuprinse în reglementările legale în
vigoare.
6. Dreptul la portabilitatea datelor sau dreptul persoanei de a primi de la BT Asset Management SAI
S.A. datele cu caracter personal pe care i le-a furnizat și care o privesc, într-un format structurat și
care poate fi citit automat și dreptul de a transmite aceste date altui operator.
7. Dreptul de opoziţie sau dreptul de a se opune în orice moment, din motive legate de situaţia sa
particulară, prelucrării datelor cu caracter personal care o privesc.
De asemenea, persoanele fizice ale căror date cu caracter personal sunt prelucrate au dreptul de a depune
plângeri la Autoritatea Națională de Supraveghere a Prelucrării Datelor cu Caracter Personal, respectiv au
dreptul de a se adresa justiției.

Mai multe detalii cu privire la drepturile persoanelor fizice în ceea ce privește prelucrarea datelor cu
caracter personal sunt disponibile pe site-ul internet al Autorității Naționale de Supraveghere a Prelucrării
Datelor cu Caracter Personal (A.N.S.P.D.C.P.) - www.dataprotection.ro.
Pentru exercitarea drepturilor menționate mai sus, persoanle vizate se pot adresa cu o cerere scrisă adresată
societății de administrare a investițiilor BT Asset Management SAI S.A., la sediul acesteia din Cluj-Napoca,
str.Emil Racoviță nr.22 și purtând mențiunea ”în atenția responsabilului cu protecția datelor cu caracter
personal”, sau printr-un mesaj transmis prin e-mail la dpo@btrl.ro.

Datele de contact ale persoanei numite pentru BT Asset Management SAI S.A. în calitate de responsabil cu
protecția datelor cu caracter personal sunt:
· Cluj-Napoca, str.Emil Racoviță nr.22, jud. Cluj – a se menționa “în atenția responsabilului cu
protecția datelor cu caracter personal”
· adresa de posta electronica dpo@btrl.ro.

Str. Emil Racoviţă, nr. 22, Cluj-Napoca, 400165

Tel.: +40 264 30 10 36; Fax: +40 264 41 04 33; www.btam.ro
 Capital social: 7.165.700 Lei
C.U.I. 17269861
Nr. Înreg. Registrul Comerţului Cluj: J12/647/22.02.2005
Nr. Înreg. Registrul CNVM: PJR05SAIR/120016/29.03.2005
Autorizatia SAI nr.903/29.03.2005
Nr. Înreg. Registrul ASF: PJR071AFIAA/120003/01.02.2018
Autorizatia AFIA nr.30/01.02.2018

Costuri ex-ante fonduri deschise de investitii

Cheltuieli ale Fondurilor deschise de

investitii din anul 2018 prezentate BT Fix BT Euro Fix BT Dolar Fix BT Obligatiuni BT Euro BT Clasic BT Euro Clasic BT Index BT Index BT Maxim BT Agro BT Energy BT Real Estate BT Technology
conform prevederilor MiFid2 Obligatiuni Romania ROTX Austria ATX
(costuri ex-ante) - evaluate la
echivalent 1.000 Lei/Eur/USD,
suma neta
Structura cheltuieli , la 1.000 Lei/Eur
(sume nete,%) Lei % Eur % USD % Lei % Eur % Lei % Eur % Lei % Eur % Lei % Eur % Eur % Eur % Eur %
TOTAL 3.75 0.375% 2.55 0.255% 0.00 0.000% 7.99 0.799% 12.95 1.295% 30.15 3.015% 22.03 2.203% 60.73 6.073% 61.44 6.144% 72.61 7.261% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000%
1. Comision de răscumpărare (maxim)-
răscumpărare efectuată în perioada
recomandată (venit al Fondului) 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 5.00 0.500% 10.00 1.000% 10.00 1.000% 40.00 4.000% 40.00 4.000% 40.00 4.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000%
2. Cheltuieli curente, din care 3.71 0.371% 2.47 0.247% 0.00 0.000% 7.99 0.799% 7.94 0.794% 20.12 2.012% 11.62 1.162% 20.33 2.033% 20.38 2.038% 32.37 3.237% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000%
2.1. comision administrare 1.79 0.179% 0.60 0.060% 0.00 0.000% 6.00 0.600% 6.01 0.601% 18.02 1.802% 9.61 0.961% 18.01 1.801% 18.01 1.801% 30.05 3.005% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000%
din care comision
distribuţie 0.33 0.033% 0.13 0.013% 0.00 0.000% 1.14 0.114% 1.37 0.137% 3.04 0.304% 1.71 0.171% 1.63 0.163% 1.98 0.198% 2.02 0.202% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000%
2.2. alte cheltuieli curente 1.92 0.192% 1.87 0.187% 0.00 0.000% 1.99 0.199% 1.94 0.194% 2.10 0.210% 2.02 0.202% 2.32 0.232% 2.37 0.237% 2.32 0.232% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000%
3. Cheltuieli de tranzacţionare 0.04 0.004% 0.08 0.008% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.01 0.001% 0.03 0.003% 0.41 0.041% 0.40 0.040% 1.06 0.106% 0.24 0.024% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000%
4. Alte cheltuieli 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000% 0.00 0.000%

Structura costurilor prezentată mai sus reprezintă cheltuielile din anul 2018, pe categorii, ale Fondurilor deschise de investiţii, echivalate la 1000 de Lei/Euro/USD sumă netă
investită și în condiţiile aplicării comisionului de răscumpărare maximal.
In cazul fondurilor BT Dolar Fix, BT Agro, BT Energy, BT Real Estate, BT Technology costurile ex-ante aferente anului 2018 sunt zero deoarece nu exista istoric pentru acest an.

BT ASSET MANAGEMENT SAI S.A.

Director general

AUREL BERNAT

Str. Emil Racoviţă, nr. 22, Cluj-Napoca, 400165

Tel.: +40 264 30 10 36; Fax: +40 264 41 04 33; www.btam.ro