CONTRACT DE INTERMEDIERE FINANCIARA

Nr. . /
Partile
SC RAIFFEISEN CAPITAL&INVESTMENT S.A, cu sediul in Piata Charles de Gaulle nr. 15, etaj 4, sector 1, Bucuresti,
inregistrata la Registrul Comertului Bucuresti sub codul unic 10715860 si nr. de ordine J40/6102/1998, reprezentata in mod
legal de catre persoana autorizata mentionata mai jos, actionand ca societate de servicii de investitii financiare in baza deciziei
Comisiei Nationale a Valorilor Mobiliare (CNVM) nr. D3083/09.09.2003, inregistrata in Registrul CNVM sub nr.
400023/26.04.2006, in calitate de prestator de servicii de intermediere financiara, operator de date cu caracter personal
inregistrat la Autoritatea Nationala de Supraveghere a Prelucrarii Datelor cu Caracter Personal avand codul 6375, numita in
cele ce urmeaza RCI
si
A. PERSOANA FIZICA:..............................................................., de cetatenie
..,

identificata

prin

...

la

C.I./B.I./pasaport
data

de

seria/nr.

....,

....,

eliberat

CNP..............................avand

......

si

domiciliul

resedinta

de
in
in

........................................., telefon 1 ....., telefon 2 ....., fax .....,

rezident fiscal al statului .., reprezentata legal de ................................................................, in baza
imputernicirii atasate in forma Anexei 2, numita in cele ce urmeaza Clientul
sau
B. PERSOANA JURIDICA / ENTITATE FARA PERSONALITATE JURIDICA:
.................................................................. functionand sub legile statului
.,

inregistrata

la

...

sub

codul/numarul

......, cod unic de inregistrare (CUI) sau echivalent .................................................,

avand sediul social in .... telefon 1
....., telefon 2 ....., fax ....., rezident fiscal al statului ,
reprezentata in mod legal de catre persoana autorizata mentionata mai jos, numita in cele ce urmeaza Clientul
au convenit incheierea acestui contract de furnizare de Servicii de Investitii Financiare (Contractul) in termenii si
conditiile (Conditiile Generale) mentionate mai jos care stabilesc regulile generale de furnizare de catre RCI a
Serviciilor de Investitii Financiare, definite la articolul 1 mai jos:
Art. 1. Obiectul Contractului
Obiectul prezentului Contract il constituie stabilirea termenilor si conditiilor in care RCI furnizeaza, in conformitate cu
autorizatia de functionare si a regulamentelor si legilor aplicabile, urmatoarele Servicii de Investitii Financiare: (i)
preluarea si transmiterea ordinelor privind unul sau mai multe instrumente financiare, (ii) executarea ordinelor in numele
Clientului si (iii) pastrarea in siguranta a instrumentelor financiare ale Clientului, incluzand servicii de custodie si
administrare a disponibilitatilor banesti. Clientul intelege si este de acord ca RCI nu ii va furniza urmatoarele Servicii de
Investitii Financiare: (i) administrarea portofoliului si (ii) consultanta pentru investitii.
RCI deschide, opereaza si mentine conturi individuale de instrumente financiare si de numerar ale Clientului, primeste
ordine si executa Tranzactii in numele si pe contul Clientului ori efectueaza alte operatiuni conexe in legatura cu
instrumentele financiare ale Clientului, in conformitate cu mandatul acordat de catre Client, generic denumite si
Serviciile de Investitii Financiare.
Serviciile de Investitii Financiare furnizate in baza prezentului Contract se refera la (i) orice tip de instrumente financiare
tranzactionate in locurile de tranzactionare mentionate in Politica RCI de executare a ordinelor cu exceptia
instrumentelor financiare derivate si (ii) orice tip de tranzactii care pot fi executate in locurile de tranzactionare
mentionate in Politica RCI de executare a ordinelor cu exceptia tranzactiilor in marja si a vanzarilor in lipsa.
In cazul utilizarii serviciului de tranzactionare prin Internet oferit de RCI, instrumentele financiare avute in vedere se
limiteaza la actiuni tranzactionate pe piata reglementata (BVB).
Art. 2. Onorarii
Pentru Serviciile de Investitii Financiare furnizate de RCI, Clientul va plati catre RCI taxele si comisioanele mentionate in
Anexa 1 la prezentul Contract, in conformitate cu termenii si conditiile stabilite in cadrul Conditiilor Generale de prestare
a Serviciilor de Investitii Financiare sau, pentru serviciile neacoperite de respectiva anexa, taxele si comisioanele
agreate cu Clientul si comunicate acestuia prin orice mijloace de comunicare.
Art. 3. Durata Contractului
Prezentul Contract intra in vigoare la data semnarii de catre parti si este incheiat pe o perioada de timp nedeterminata.
Art. 4. Diverse
Prevederile prezentului Contract se completeaza cu (i) prevederile Conditiilor Generale, (ii) Anexele care fac parte
integranta din prezentul Contract si (iii) legile si regulamentele in vigoare, cu modificarile ulterioare. In cazul aparitiei
unui conflict intre prezentul Contract si legile si regulamentele aplicabile, vor prevala prevederile acestora din urma.

Condiiile generale ale Contractului care fac referire la stabilirea termenilor si conditiilor in care RCI deschide, opereaza
si mentine conturi de instrumente financiare si numerar ale Clientului nu sunt aplicabile in cazul in care Clientul
utilizeaza serviciile unui Agent Custode, cu exceptia acelor inregistrari in back office pe care RCI este obligata sa le
mentina in evidentele interne in conformitate cu cadrul legal aplicabil.
Prevederile referitoare la serviciul de tranzactionare prin internet nu sunt aplicabile Clientului care utilizeaza serviciile
unui Agent Custode.
Clientul declara ca a primit de la RCI, anterior semnarii prezentului Contract, un Document de Prezentare, in forma
prevazuta de reglementarile in vigoare, precum si orice alte anexe necesare in vederea derularii Contractului.
PRIN SEMNAREA PREZENTULUI CONTRACT DECLAR CA AM LUAT LA CUNOSTINTA, AM INTELES SI SUNT
DE ACORD, FARA REZERVE, CU PREVEDERILE PREZENTULUI CONTRACT INCLUZAND CONDITIILE
GENERALE SI ANEXELE SI MA OBLIG SA LE RESPECT INTOCMAI, PRECUM SI CA IMI ASUM RISCURILE CE
DECURG DIN TRANZACTIILE CU INSTRUMENTE FINANCIARE.
DE ASEMENEA, PRIN SEMNAREA PREZENTULUI CONTRACT DECLAR CA MI-AU FOST FURNIZATE DATELE
NECESARE ACCESULUI LA PLATFORMA DE TRANZACTIONARE PRIN INTERNET A RAIFFEISEN
CAPITAL&INVESTMENT.

Semnat astazi .., in doua exemplare originale, in limba romana, cate unul pentru fiecare parte.
Raiffeisen Capital&Investment S.A.

Client.........................................................

Reprezentata de:....................................................
(nume in clar, semnatura si stampila)

Reprezentat de:.....................................................
(nume in clar)
(semnatura si stampila)

CONDITII GENERALE PRIVIND SERVICIILE DE INTERMEDIERE FINANCIARA

administrare de instrumente financiare pentru Clientii al

caror mandatar este si care preia obligatiile de
decontare si depozitare ale Clientului.

SECTIUNEA 1. PREVEDERI GENERALE

1.1 Cadrul legislativ
Contractele de Servicii de Investitii Financiare incheiate intre
Raiffeisen Capital&Investment SA (RCI) si clientii sai (Client)
sunt guvernate de prezentele Conditii Generale privind
Serviciile de Investitii Financiare (Conditii Generale) si
legislatia specifica pietei de capital din Romania. In cazul
operatiunilor transfrontaliere, prevederile cadrului juridic din
Romania se vor completa cu regulile, limitarile si operatiunile
specifice fiecarei piete relevante pentru realizarea unor astfel
de Instructiuni.

Entitati similare reprezinta entitatile care pot incheia

acorduri / contracte / acte juridice sau stabili legaturi
electronice cu Depozitarul Central cu scopul dar fara a
se limita la asigurarea transferului instrumentelor
financiare, decontarea transfrontaliera a Tranzactiilor,
asa cum este reglementat in Titlul V al Codului
Depozitarului Central, cu modificarile si completarile
ulterioare. Orice alte definitii si termeni generici la care
se face referire in prezentele Conditii Generale vor avea
intelesul si se vor interpreta in conformitate cu
prevederile reglementarilor si practicilor comune pietelor
de capital.

1.2. Definitii
Piata Reglementata reprezinta o piata care
functioneaza regulat si opereaza in mod ordonat, respecta
regulile emise sau autorizate de CNVM sau institutii
similare ale altor tari, care definesc conditiile de acces pe
piata, de operare si de admitere la tranzactionare a
instrumentelor financiare si cerintele de raportare si
transparenta, in vederea asigurarii protectiei investitorilor.

SECTIUNEA 2. SERVICIILE DE INTERMEDIERE

2.1 Ordinul de tranzactionare, precum si orice alte
Instructiuni privind obiectul prezentului Contract, vor fi
transmise catre RCI direct de catre Client sau de catre
Reprezentantii Autorizati, prin mijloacele de comunicare
mentionate la articolul 2.2.

Sistem Alternativ de Tranzactionare (sau sistem

multilateral de tranzactionare) reprezinta un sistem care
pune in prezenta mai multe parti care cumpara si vand
instrumente financiare intr-un mod care conduce la
incheierea de contracte.

2.2 In cazul solicitarii serviciului de tranzactionare prin

internet, ordinele de tranzactionare si instructiunile de
transfer numerar vor fi transmise de catre Client prin
intermediul acestui mijloc de comunicare. Clientul consimte
si este de acord ca RCI sa-i comunice 2 parole si anume:
- prima parola pentru vizualizarea ordinelor de
tranzactionare, a soldului disponibil si a portofoliului
de instrumente financiare,
- doua parola (cod PIN) pentru introducerea ordinelor
de tranzactionare, transfer de numerar,
parole pe care le va modifica la prima accesare a contului,
conform instructiunilor primite de la RCI.

Tranzactie reprezinta executarea de catre RCI, in

numele si pe contul Clientului sau, in situatia utilizarii
sistemului de conturi globale, in numele Clientului si pe
contul RCI, a Instructiunilor de vanzare, cumparare sau
subscriere a instrumentelor financiare (generic denumite si
Ordine de Tranzactionare), in cadrul Pietelor
Reglementate
sau
Sistemelor
Alternative
de
Tranzactionare din Romania, precum si in cadrul pietelor
externe mentionate in cadrul documentelor anexa la
prezentul Contract, sau in afara acestora.

In baza numelui de utilizator si a respectivelor parole

RCI va identifica Clientul la fiecare accesare directa a
contului sau individual. Confidentialitatea si folosirea
numelui de utilizator, a paroleleor si a oricaror alte
elemente de securitate care permit autentificarea
Clientului in sistemul de tranzactionare prin internet al
RCI si accesarea conturilor sale deschile la RCI
constituie responsabilitatea exclusiva a Clientului. De
asemenea, clientul este de acord ca cele doua parole sa
fie modificate periodic, la fiecare 45 de zile/ conform
informarilor primite din partea RCI.

Instructiune reprezinta orice informare, notificare sau

solicitare transmisa ocazional de catre Client, instructand
RCI sa actioneze intr-un anume mod in legatura cu orice
instrument financiar sau disponibilitati banesti detinute de
Client in contul sau individual la RCI sau sa elibereze orice
documente privind instrumentele financiare si numerarul
detinut incluzand dar fara a se limita la extrase de cont,
rapoarte privind activele Clientului, rapoarte privind
operatiunile inregistrate in contul individual al Clientului.
Reprezentant Autorizat reprezinta reprezentantul legal
al Clientului sau orice imputernicit al acestuia care are
dreptul de a transmite Instructiuni si a plasa ordine de
tranzactionare in numele Clientului si care este
nominalizat in cadrul Anexei 2 la prezentul Contract.

In situatia unor eventuale disfunctionalitati ale sistemului

informatic care duc la imposibilitatea temporara a RCI
de a furniza serviciul de tranzactionare prin internet, sau
la dorinta expresa a clientului, acesta din urma va
transmite ordinele de tranzactionare si instructiuni de
transfer numerar catre RCI prin una din urmatoarele
modalitati, considerate mijloacele de comunicare sau
canale alternative:

CNVM este acronimul romanesc pentru Comisia Nationala a

Valorilor Mobiliare, autoritatea de reglementare si
supraveghere a pietei de capital din Romania.
Agent Custode reprezinta intermediarul inregistrat in
Registrul CNVM care desfasoara servicii de custodie si

(i)

(ii)
(iii)
(iv)

(v)

telefonic sau prin posta electronica (e-mail) catre

persoanele din cadrul departamentului de Vanzari si
Tranzactionare al RCI; Clientul va utiliza in
exclusivitate acele posturi telefonice inregistrate si
adresele de posta electronica personalizate ale
persoanelor mentionate in Anexa 3 la Contract. In
cazul transmiterii prin intermediul postei electronice,
Ordinul de tranzactionare / Instructiunea va fi
adresata catre cel putin 2 persoane din cadrul
Departamentului de Vanzari/Tranzactionare al RCI,
cu semnatura electronica, dupa caz;
prin Bloomberg/ SWIFT;
prin fax, la numarul specificat in Anexa 3 la Contract,
cu confirmare de transmitere.
prin completarea si semnarea formularului de ordin la
sediul central, sediile secundare ale RCI sau in
prezenta agentilor delegati ai RCI
in scris, prin adresa transmisa prin curier, in original,
la sediul RCI, in atentia persoanelor din
Departamentul Vanzari / Tranzactionare mentionate
in Anexa 3 la Contract sau catre persoanele
autorizate ale RCI in afara sediului.

datelor de identificare ale acestuia ori stabilirea de

parole, coduri de identificare, dupa cum va crede de
cuviinta.
2.5 In cazul in care Ordinul de Tranzactionare transmis
prin mijloacele de comunicare alternative nu contine
informatii explicite referitoare la sensul ordinului
(vanzare sau cumparare), simbol instrument financiar
(sau ISIN), valabilitate ordin, catitate si pret, precum
si/sau nu a fost plasat de catre reprezentantii legali sau
alte persoane imputernicite, in limitele de competenta
stabilite in legatura cu prezentul Contract or, in cazul
transmiterii prin intermediul internetului, nu sunt
completate toate campurile solicitate, RCI isi rezerva
dreptul de a nu executa acel Ordin de Tranzactionare.
2.6 In cazul transmiterii ordinului de tranzactionare/
instructiunilor de transfer prin intermediul internetului, RCI isi
asuma responsabilitatea executarii corespunzatoare a
ordinului, odata ce confirmarea privind executarea ordinului a
fost transmisa Clientului si cat mai curand dupa
reconfirmarea ordinului de catre Client.
2.7 Operatiunile de custodie intreprinse de RCI in
legatura cu instrumentele financiare ale Clientului exclud
orice obligatie a RCI de a reprezenta interesele
Clientului in ceea ce priveste exercitarea drepturilor ce
decurg din detinerea acestora, exceptand situatia
mandatarii exprese a RCI de catre Client, precum si a
regulamentelor emise ulterior de CNVM in acest sens.

De asemenea, in cazul solicitarii serviciului de

tranzactionare prin internet, orice instructiuni cu exceptia
celor de transfer numerar si a ordinelor de tranzactionare
vor fi transmise RCI prin mijloacele de comunicare
alternative.
In situatia in care Ordinele de tranzactionare sunt
transmise RCI prin posta electronica sau fax or depuse la
sediul acesteia, Clientul intelege si accepta faptul ca in
intervalul scurs de la transmiterea ordinului catre RCI si
receptionarea de catre acesta din urma, conditiile pietei
pot duce la executia ordinului in conditii mai putin
avantajoase sau imposibilitatea executiei acestuia la
momentul receptionarii.

2.8 Pentru valorile mobiliare admise la tranzactionare

pe o Piata Reglementata din Romania, care sunt
tranzactionate si pe Piete Reglementate din alte state,
RCI, in calitate de participant la sistemul Depozitarului
Central, va intermedia operatiuni transfrontaliere precum
Livrare/Primire fara plata - Free of Payment Delivery
(FoP) si Livrare/Primire contra plata Delivery versus
payment (DvP), asa cum acestea sunt reglementate de
cadrul legislativ, in cazul in care Depozitarul Central
decide furnizarea acestui serviciu si in legatura cu
Entitatile Similare.
Operatiunile de tip FoP se vor efectua, in conformitate
cu legislatia aplicabila in vigoare, fara transfer de
proprietate.

Termenii si Conditiile Generale de executare a ordinelor

sunt mentionate in Politica RCI de executare a ordinelor,
furnizata Clientului impreuna cu prezentul contract.
Clientul este de acord ca RCI sa stocheze ordinele/
instructiunile/rapoartele trimise sau primite prin internet.
Clientul este de acord ca RCI este in drept sa inregistreze
pe suport durabil convorbirile telefonice dintre Client si
reprezentantii
Departamentelor
de
Vanzari
si
Tranzactionare / Back-office, in vederea asigurarii unui nivel
de siguranta a Tranzactiilor si Instructiunilor primite si
ulterior confirmate de catre RCI. Inregistrarile vocale si
arhiva de posta electronica sunt acceptate de catre Client
ca dovada a Instructiunilor transmise de catre acesta,
precum si pentru orice informatie / confirmare furnizata de
RCI Clientului telefonic sau prin posta electronica. Clientul
este de acord in mod expres sa foloseasca mijloacele de
comunicare electronice (e-mail) in vederea transmiterii
Ordinelor de tranzactionare / Instructiunilor si receptionarii
informatiilor/ confirmarilor din partea RCI.

2.3

SECTIUNEA 3. DREPTURILE SI OBLIGATIILE RCI

3.1 RCI se obliga sa actioneze in mod onest, corect si
profesional, in concordanta cu cel mai bun interes al
Clientilor sai.
3.2 RCI se obliga sa nu actioneze intr-un mod de
natura sa pericliteze, sa poata fi considerat ca
pericliteaza sau sa induca o situatie care poate sa
prejudicieze fondurile si/sau instrumentele financiare ale
Clientului ori Piata Reglementata / Sistemul Alternativ de
Tranzactionare pe care actioneaza.
3.3
RCI va deschide, opera si mentine, in evidentele
sale, in numele Clientului unul sau, daca este cazul, mai
multe conturi de numerar, in lei sau valuta, in vederea
efectuarii platilor si a incasarii veniturilor generate, sau
in legatura cu Tranzactiile si operatiunile transfrontaliere.
De asemenea, RCI va deschide, opera si mentine, in
evidentele sale, in numele Clientului, unul sau mai multe
conturi de instrumente financiare in lei sau valuta.

Documentele/informatiile primite sau transmise prin

internet, Inregistrarile vocale si arhiva de posta electronica
vor ramane in proprietatea exclusiva a RCI. In situatia
utilizarii de catre client a canalelor alternative mentionate
la art. 2.2, RCI isi rezerva dreptul de a institui o procedura
de identificare si autentificare a Clientului prin solicitarea

2.4

blocarii ordinului sa
retransmiterii acestuia.

Evidentele miscarilor in contul Clientului, precum si ale

soldului acestuia, trebuie sa fie conforme Instructiunilor
Clientului precum si in conformitate cu regulamentele,
normele si respectiv rapoartele de tranzactionare,
decontare si alte situatii furnizate de institutiile pietei de
capital.

remedieze

situatia

anterior

3.10 In situatia in care, ulterior executarii unei Tranzactii,

Clientul nu asigura fonduri suficiente pentru acoperirea
costului respectivei Tranzactii in contul sau deschis la
RCI in termen de 2 (doua) zile lucratoare ((T+2), pana
cel mai tarziu la ora 12.00) de la data efectuarii
Tranzactiei, RCI este imputernicit de catre Client sa
vanda, in orice moment dupa depasirea termenului
mentionat mai sus, potrivit alegerii proprii a RCI, orice
instrumente financiare aflate in contul Clientului
respectiv, in vederea acoperirii debitului acestuia. In
situatia in care Clientul utilizeaza serviciile unui Agent
Custode, RCI isi rezerva dreptul sa solicite confirmarea
Ordinului de Tranzactionare de catre Agentul Custode si
sa execute Ordinele de Tranzactionare numai dupa
primirea respectivei confirmari de la Agentul Custode.

RCI isi rezerva dreptul ca la libera sa alegere sa

refuze deschiderea contului / conturilor de numerar si
respectiv de instrumente financiare in cazul in care
considera ca a primit de la Client informatii insuficiente,
care induc in eroare sau neadecvate, precum si in cazul in
care documentele depuse de Client in vederea deschiderii
unor astfel de conturi sunt incomplete.

3.4

RCI va desfasura toate activitatile necesare si

operatiunile legate de inregistrarea si evidentierea
operatiunilor cu numerar, a Tranzactiilor si Instructiunilor in
contul Clientului deschis la RCI, in scopul desfasurarii in
bune conditii a relatiilor contractuale stabilite prin prezentul
Contract.

3.5

3.11 RCI nu va imprumuta Clientului fonduri banesti sau

orice instrumente financiare detinute de RCI, in scopul
decontarii Tranzactiilor executate de RCI in numele altor
Clienti, cu exceptia situatiei in care se incheie un acord
separat de imprumut, in conformitate cu reglementarile
legale aplicabile in materie.

RCI se obliga sa asigure pastrarea in siguranta a

instrumentelor financiare si a fondurilor banesti pe care le
tine in custodie in contul Clientului si (i) sa nu faca uz de
niciunul din respectivele instrumente financiare sau de
drepturile ce decurg din acestea or de fondurile apartinand
Clientului, in beneficiul RCI sau al oricarei alte terte parti si
(ii) sa nu transfere aceste instrumente financiare sau
fonduri banesti, fara acordul expres al Clientului si
respectarea cadrului legal in vigoare.

3.6

3.12 Pentru instrumentele financiare listate pe Piete

Reglementate din alte state si tranzactionate ulterior pe
Piete Reglementate din Romania, RCI va inregistra, in
contul Clientului al carui mandatar este, toate
evenimentele corporatiste comunicate de catre
Depozitarul Central. Astfel, RCI va credita sau debita
contul Clientului cu orice capital care rezulta din sau in
legatura cu respectivele instrumente financiare.

RCI va asigura in mod permanent segregarea dintre

instrumentele financiare/fondurile banesti detinute in
numele Clientilor si instrumentele financiare/fondurile
banesti detinute in nume si pe cont propriu.

3.7

3.13 Pentru
instrumentele financiare tranzactionate
exclusiv pe Piata Reglementata sau Sistemul Alternativ
de Tranzactionare din Romania, RCI va inregistra orice
eveniment corporatist in contul Clientului numai in baza
mandatului respectiv din partea Clientului in acest sens.

RCI va tine evidenta tuturor Ordinelor de tranzactionare, a

Instructiunilor, operatiunilor, Tranzactiilor si documentelor ce
determina modificarea pozitiilor in cadrul contului de numerar
si/sau de instrumente financiare ale Clientului.

3.8

3.14 RCI va credita contul de numerar al Clientului cu:

(i) sumele de bani pe care Clientul le avanseaza RCI
pentru executarea Ordinelor de Tranzactionare si a
Instructiunilor Clientului:
(ii) sumele nete obtinute ca venituri in urma vanzarii de
instrumente financiare, dupa deducerea taxelor,
comisioanelor si spezelor aferente;
(iii) beneficiile (dividendele) aferente instrumentelor
financiare tranzactionate pe Pietele Reglementate externe
sau admise la tranzactionare pe o Piata Reglementata din
Romania ulterior listarii acestora pe alte Piete
Reglementate, din care RCI va deduce orice taxe si
comisioane (inclusiv bancare) aferente primirii/transferului
respectivelor beneficii si percepute de Depozitarul Central;
(iv) dobanzile aferente fondurilor Clientilor pastrate in
Contul de clienti al RCI denominat in lei, conform
prevederilor prezentului Contract;
(v) orice alte venituri banesti ce se cuvin Clientului din
executarea prezentului Contract.

RCI isi rezerva dreptul de a prelua si executa conform

Instructiunilor Clientului Ordinele de Tranzactionare
primite prin mijloacele de comunicare agreate, numai daca
exista fonduri banesti suficiente in conturile Clientului
deschise la RCI sau daca se respecta limita de
tranzactionare calculata zilnic de RCI prin ponderarea
portofoliului Clientului, conform procedurilor stabilite de
RCI si comunicate Clientului in cadrul Politicii de
executare a ordinelor, respectiv daca exista suficiente
instrumente financiare in contul acestuia deschis la RCI. In
cazul in care fondurile aflate in contul Clientului se
dovedesc a fi insuficiente sau limita de tranzactionare a
acestuia urmeaza a fi depasita, precum si in cazul in care
Clientul nu detine in contul sau intregul volum de
instrumente financiare subiect al vanzarii, RCI isi rezerva
dreptul de a refuza executia partiala sau totala a unui
astfel de ordin. In cazul refuzului, RCI va informa de indata
Clientul cu precizarea motivelor care au stat la baza unei
astfel de decizii. De asemenea, in situatia transmiterii de
catre client a Ordinelor de tranzactionare/ instructiunilor de
transfer prin intermediul internetului, acesta intelege si
este de acord ca dupa informarea cu privire la motivele

3.9

3.15 RCI va debita contul de numerar al Clientului cu:

(i) sumele datorate de Client pentru decontarea
Tranzactiilor;

(ii) comisioanele si onorariile datorate RCI, mentionate in

cadrul Anexei 1 la prezentul contract;
(iii) taxele si impozitele cu retinere la sursa datorate catre
bugetul de stat ;
(iv) comisioanele si spezele bancare aferente
transferurilor de fonduri ale Clientilor;
(v) valoarea comisioanelor respectiv tarifelor aferente
operatiunilor transfrontaliere;
(vi) tariful aferent operatiunilor de custodie pentru custodia
actiunilor emise de emitentii pentru care Depozitarul
Central nu este desemnat depozitar al emitentului,
respectiv pentru emitentii ale caror valori mobiliare au fost
listate pe alte piete si tranzactionate ulterior pe Piata
Reglementata din Romania;
(vii) un comision anual de administrare cont in valoare de 10
RON, perceput la sfarsitul anului, in cazul in care Clientul nu
desfasoara Tranzactii in contul sau intr-un interval de timp de
12 luni.
(viii) orice alte cheltuieli datorate de Client pentru
executarea prezentului Contract si care sunt acceptate
explicit de acesta.

efecuate in numele Clientilor care nu folosesc serviciile

unui Agent Custode. Decontarea operatiunilor
transfrontaliere se va face pe baza principiului livrare
fara plata (FoP) sau livrare contra plata (DvP) in
conditiile cadrului legislativ aplicabil.
3.19 In cazul in care Clientul foloseste serviciile unui
Agent Custode, acesta preia obligatiile RCI referitoare la
administrarea conturilor de numerar si a instrumentelor
financiare corespunzatoare, obligatiile de decontare a
Tranzactiilor, precum si obligatiile de retinere si plata
catre bugetul de stat a taxelor si impozitelor aferente,
daca nu se agreaza altfel.
3.20 Orice schimb valutar de fonduri denominate in
valuta liber convertibila sau lei necesar decontarii
Tranzactiilor de cumparare ale Clientului care nu
utilizeaza serviciile unui Agent Custode se va efectua in
ziua anterioara Decontarii, daca nu se convine altfel, la
cursul stabilit de banca de decontare plus o marja de
maxim 0.003 lei / valuta (USD sau EUR) perceputa de
RCI. Pentru ofice alta valuta schimbul se face in baza
unei negociari de la caz la caz. In cazul in care Clientul
refuza cursul de schimb, acesta va avea obligatia
depunerii in contul de Clienti al RCI a sumei necesare
decontarii Tranzactiei de cumparare, inclusiv taxele si
comisioanele aferente. Orice schimb din lei in valuta
aferent repatrierii fondurilor de catre nerezidenti se va
efectua conform Instructiunilor Clientului. Schimburile
valutare solicitate explicit de client vor fi efectuate la
cursul oferit de banca de decontare la care se adauga
marja mai sus mentionata perceputa de RCI.

RCI va administra fondurile banesti ale Clientului

dupa cum urmeaza:
(i) Fondurile banesti sunt pastrate in Contul/ Conturile
Clienti deschise de RCI la banca de decontare a
acesteia, in lei sau in valuta, conform dispozitiilor legale
aplicabile, in scopul efectuarii de investitii. Fondurile
Clientului denominate in lei sunt purtatoare de dobanda,
atunci cand rata dobanzii over/night negociata cu banca
de decontare este mai mare de 2%, iar dobanda aferenta
acestor fonduri depaseste 1 RON. Clientului i se retine un
comision de administrare de 0.5% din suma administrata.
Fondurile Clientului denominate in valuta liber convertibila
vor fi bonificate cu dobanda la cererea Clientului, din care
se va retine comisionul de administrare de 0.5%. In toate
celelalte cazuri, Clientul este de acord ca RCI sa incaseze
in nume propriu suma reprezentand dobanda acordata de
banca de decontare pentru fondurile sale pastrate in
Contul / Conturile Clienti;
(ii) Solicitarile de transfer de fonduri din contul Clientului
sunt efectuate la simpla cerere a acestuia - in termen de
cel mult 3 (trei) zile lucratoare de la data cererii si dupa ce
respectivele fonduri au fost creditate in contul Clientului -,
prin transfer bancar sau mandat postal, conform
Instructiunilor primite de la Client. RCI isi rezerva dreptul
de a nu efectua plata in cazul primirii unor Instructiuni de
plata incomplete sau eronate sau atunci cand suma care
se doreste a fi transferata nu acopera toate obligatiile de
plata, incluzand dar fara a se limita la spezele si
comisioanele necesare efectuarii transferului.

3.16

3.21 RCI va notifica Clientului, prin mijloacele de

comunicare agreate, confirmarea executarii Tranzactiilor
de indata ce este posibil si cel mai tarziu in prima zi
lucratoare ce urmeaza executarii ordinului sau, in cazul
Tranzactiilor executate pe pietele externe, cel mai tarziu
in prima zi lucratoare ce urmeaza primirii confirmarii de
la firma de investitii prin care s-a executat respectiva
Tranzactie. In cazul in care Clientul foloseste serviciile
unui Agent Custode, confirmarea se va transmite in ziua
executiei acesteia, iar o copie se va remite Agentului
Custode. Clientul beneficiar al serviciului de
tranzactionare prin internet va putea vizualiza raportul
de confirmare a executarii ordinului si prin accesarea
contului sau individual, in baza numelui de utilizator si a
primei parole furnizate de RCI. De asemenea, la cererea
Clientului, cu exceptia celor care folosesc serviciile unui
Agent Custode, confirmarea executarii ordinelor poate fi
pastrata la sediul RCI sau al agentiilor sale pana la
ridicarea acesteia de catre Client.
3.22 RCI transmite Clientului prin posta electronica, in
primele 10 zile lucratoare ale lunii urmatoare, extrasul
de cont cuprinzand activitatea detaliata a contului de
disponibilitati banesti, respectiv a contului de
instrumente financiare, din luna anterioara, ce va
reflecta Tranzactiile efectuate si situatia activelor
Clientului. Respectivele formulare vor fi transmise
Clientului in cazul in care Clientul a operat contul sau de
investitii financiare in luna precedenta si a furnizat RCI o
adresa de posta electronica pentru corespondenta. In
caz contrar, RCI va transmite Clientului cel putin o data

Fondurile banesti si celelalte instrumente financiare

ale Clientului pastrate in custodia RCI nu pot fi folosite de
catre RCI pentru onorarea sau garantarea propriilor sale
obligatii de plata sau a altor Clienti, decat cu aprobarea
expresa a Clientului.
3.17

Decontarea fondurilor banesti precum si transferul

instrumentelor financiare ca rezultat al Tranzactiilor vor fi
efectuate conform principiului livrare contra plata (DvP) in
conditiile prevazute de reglementarile si normele in
vigoare. RCI va inregistra in evidentele proprii operatiunile

3.18

pe an, prin mijloacele de comunicare agreate, raportul

privind activele detinute de Client la sfarsitul lunii
decembrie a fiecarui an. Clientului beneficiar al serviciului
de tranzactionare prin internet va putea vizualiza raportul
privind activele sale prin accesarea contului sau individual,
in baza numelui de utilizator si a primei parole furnizate de
RCI.

cazul in care procesarea Tranzactiilor implica

transmiterea acestora in retele informatice, cat si
impotriva oricarei prelucrari ilegale, de orice fel.
SECTIUNEA 4.
CLIENTULUI

DREPTURILE SI OBLIGATIILE

4.1 In scopul deschiderii unui cont la RCI, Clientul este

obligat sa furnizeze RCI toate documentele mentionate
in prezentele Conditii Generale, precum si orice alte
documente pe care RCI, in mod rezonabil si in conditiile
prevederilor legale in vigoare, le considera necesare a le
obtine de la acesta.

RCI va pastra confidentialitatea informatiilor privind

Clientul
si
Tranzactiile
acestuia.
Clauza
de
confidentialitate nu se aplica in cazurile special prevazute
de lege, in cazul in care RCI ar suferi o pierdere iminenta
sau atunci cand Clientul autorizeaza RCI sa divulge
asemenea informatii.

3.23

4.2 Clientul va notifica de urgenta RCI in legatura cu orice

modificare a datelor cuprinse in prezentul Contract, inclusiv
in anexele la acesta, in Cererea de deschidere de cont sau
in documentele furnizate catre RCI. RCI nu este
responsabila pentru inconvenientele sau pierderile care pot
aparea datorita omisiunii declararii unor informatii,
transmiterii eronate a infomatiilor sau neactualizarii
informatiilor de catre Client.

Clientul consimte prin prezenta in mod expres si

renunta la orice restrictie privind pastrarea confidentialitatii
informatiilor impusa RCI de legislatia in vigoare in cazul in
care este necesara prezentarea unor asemenea informatii
in relatiile cu terti implicati in procesele organizatorice si
decizionale ale RCI. Prin terti implicati se intelege, fara a
se limita la, orice consultanti, auditori ai RCI sau entitati
romane sau straine ce fac parte din grupul Raiffeisen. RCI
va lua masurile necesare in vederea asigurarii pastrarii de
catre terti a confidentialitatii informatiilor dezvaluite
conform acestei clauze 3.24.

3.24

4.3
Revocarea Reprezentantilor Autorizati sau a
imputernicitilor Clientului, dupa cum este cazul, va fi
opozabila RCI numai daca RCI a fost informata despre
aceste modificari, si este dovedita cu stampila de
inregistrare a RCI sau confirmarea de primire emisa de
sediul central al RCI.

RCI nu este obligata sa sfatuiasca Clientul in legatura

cu beneficiile efectuarii de Tranzactii cu anumite
instrumente financiare.

3.25

4.4 Clientul va credita contul de numerar deschis la RCI

cu fonduri banesti suficiente inainte de a plasa un Ordin
de cumparare, sau va prezenta suficiente garantii ca va
furniza sumele necesare dupa efectuarea Tranzactiilor in
conditiile respectarii limitei de tranzactionare, astfel incat
acestea sa fie disponibile in contul RCI la data decontarii
Tranzactiilor. In orice moment Clientul este indreptatit sa
retraga fonduri din contul sau in conditiile prevazute la
articolul 3.16 (ii) si in limita soldului creditor.

RCI are dreptul de a refuza acceptarea unui Ordin de

Tranzactionare/efectuarea unei Tranzactii, la latitudinea
sa, in situatiile de mai jos dar fara a se limita la acestea: (i)
fonduri banesti insuficiente in contul Clientului necesare
decontarii tranzactiei si acoperirii taxelor si comisioanelor
aferente, (ii) limita de tranzactionare stabilita de RCI este
depasita, (iii) clientul nu detine in contul sau intregul volum
de instrumente financiare pe care intentioneaza sa il
vanda, (iv) RCI are suspiciuni ca acel Client poate fi
implicat in operatiuni de spalare a banilor sau in finantarea
actelor de terorism, (v) RCI este rezervata privind
acuratetea si completitudinea informatiilor / documentelor
transmise de Client, sau (vi) RCI considera ca executia
Tranzactiei ar putea incalca sau intra in conflict cu orice
lege, reguli sau reglementari aplicabile pietei de capital. In
cazul refuzului de executare a Tranzactiei, RCI va informa
cu promptitudine Clientul precizand motivele care au stat
la baza respectivei decizii, iar Clientul este de acord ca
RCI nu isi asuma nici o responsabilitate pentru cheltuielile,
pierderile sau alte pagube produse Clientului ca urmare a
refuzului de a executa respectiva Tranzactie. Clientul
utilizator al serviciului de tranzactionare prin internet va fi
informat la momentul introducerii Ordinului de
tranzactionare de
existenta situatiilor prevazute la
punctele (i), (ii) si (iii). De asemenea, RCI isi rezerva
dreptul de a suspenda/opri accesul electonic la piata
reglementata/sistemul alternativ de tranzactionare al
Clientului beneficiar al serviciului de tranzactionare prin
internet.

3.26

4.5 In cazul in care fondurile banesti sau instrumentele

financiare sunt administrate de un Agent Custode,
Clientul va transmite Agentului Custode instructiunile de
decontare, pana cel tarziu in T+1, ora 12.00. Clientul va
instructa Agentul Custode sa vireze sumele aferente
comisioanelor datorate RCI cel mai tarziu a doua zi
dupa data decontarii.
4.6 Clientul declara ca are capacitatea si, dupa caz,
imputernicirea sa incheie acest Contract, si ca a obtinut
toate autorizatiile si aprobarile necesare pentru incheierea
si executarea prezentului Contract.
4.7
Prin Instructiunile transmise catre RCI, Clientul
garanteaza atat RCI cat si autoritatilor pietelor
reglementate urmatoarele:
(i) nu cunoaste niciun motiv care ar putea afecta
valabilitatea transferului dreptului de proprietate asupra
instrumentelor financiare detinute sau a unuia din
atributele dreptului de proprietate asupra acestora;
(ii) are suficiente fonduri sau instrumente financiare
pentru a-si achita la timp obligatiile asociate executarii
Tranzactiilor de catre RCI in numele sau;
(iii) este proprietarul instrumentelor financiare pentru
care solicita vanzarea prin intermediul RCI;

3.27 RCI va lua toate masurile tehnice si organizatorice in

vederea protejarii datelor cu caracter personal ale
Clientului impotriva oricarei distrugeri accidentale sau
ilegale, pierderi, modificari, acces neautorizat, in special in

de utilizator si parola furnizate de RCI la deschiderea de

cont sau la solicitarea respectivului serviciu.

(iv) nu va transmite Ordine de tranzactionare care

contravin reglementarilor sau legilor in vigoare si
practicilor oneste ale pietei de capital.

5.2 Orice erori aparute in continutul formularului de

confirmare a executarii ordinelor vor putea fi notificate RCI
de catre Client in termen de cel mult 48 de ore de la data
luarii la cunostinta despre executarea ordinelor, intelegand
ca dupa expirarea acestui termen, continutul comunicarii
este considerat aprobat de catre Client si nicio corectie
ulterioara nu va putea fi admisa. Extrasele de cont sau
orice alte comunicari trimise de catre RCI Clientului se
considera a fi corecte si acceptate de catre Client, daca in
termen de 3 (trei) zile lucratoare de la comunicarea
acestora de catre RCI, prin mijloacele de comunicare
agreate, Clientul nu a transmis nicio instiintare scrisa
adresata RCI prin care sa semnaleaze aparitia anumitor
nereguli sau prin care sa se infirme partial sau total
respectivele rapoarte privind activele, extrase de cont,
comunicari sau elemente continute de acestea. Dupa cele
3 (trei) zile lucratoare, documentele transmise vor fi
considerate corecte si acceptate de catre Client si nicio alta
schimbare nu va mai avea loc.

Clientul are dreptul de a obtine, la solicitarea sa, copii

ale documentelor aferente activitatii de tranzactionare
derulate pe contul sau, prin intermediul RCI, in
conformitate cu dispozitiile prezentului Contract.
4.8

Clientul autorizeaza RCI sa-i debiteze conturile de

numerar deschise la RCI, fara transmiterea vreunei
notificari anterioare sau indeplinirea vreunei alte
formalitati, cu sumele reprezentand comisioane sau speze
suportate de/datorate catre RCI in legatura cu prezentul
Contract si executarea Tranzactiilor/ Instructiunilor /
Operatiunilor transfrontaliere.

4.9

Clientul va notifica RCI atingerea, depasirea sau

scaderea sub pragul de 10% din totalul actiunilor emise
si/sau al drepturilor de vot intr-un emitent listat /
tranzactionat pe Piata Reglementata din Romania.

4.10

4.11 Clientul intelege si accepta faptul ca datorita naturii

cadrului legal aplicabil sau a practicii pe piata relevanta,
instrumentele financiare care fac obiectul operatiunilor
transfrontaliere pot fi inregistrate dupa cum indica
Entitatea Similara Depozitarului Central sau in numele
acesteia, ori (dupa cum este cel mai adecvat) in numele
Depozitarului Central, in numele unui Agent Custode, sau
in numele unei alte companii controlata de catre Entitatile
Similare cu care Depozitarul Central a stabilit legaturi
transfrontaliere. Clientul intelege ca, urmare a inregistrarii
dreptului de proprietate in conformitate cu cele anterior
precizate, este posibil ca instrumentele financiare
evidentiate in conturile Clientilor la RCI sa nu poata fi
separate de instrumentele financiare ale Entitatilor
Similare si, in caz de faliment al acestora, este posibil sa
nu mai poata fi la fel de bine protejate fata de revendicarile
facute de catre creditorii generali ai Entitatilor Similare.

5.3 Orice notificare sau instiintare (scrisa sau verbala)

efectuata de catre RCI in conformitate cu prevederile
prezentului Contract este considerata a fi indeplinita la
momentul comunicarii ei sub luare de semnatura din
partea Clientului/Reprezentantului Autorizat, sub forma
unei scrisori recomandate sau fax cu confirmare de
primire / transmitere la adresa sau numarul de fax
mentionate de Client in cadrul cererii de deschidere de
cont, prin e-mail, sau prin telefon inregistrat, in cazul
acceptarii acestei forme de comunicare de catre Client.
In cazul utilizarii postei electronice ca mijloc de
comunicare, data comunicarii este considerata data la
care mesajul a fost transmis la adresa de destinatie
corecta, fara confirmare de primire. In cazul comunicarii
prin telefon inregistrat, receptia este confirmata prin
inregistrarile pastrate de RCI in acest sens.

In cazul in care, ca urmare a executarii unei Tranzactii

in numele si pe contul unui Client care utilizeaza serviciile
unui Agent Custode, la Instructiunea acestuia, RCI este
nevoit sa recurga la masurile de management al riscului
prevazute de Codul Depozitarului Central, Clientul va
datora RCI despagubiri reprezentand orice comisioane,
taxe, penalizari suportate de acesta din urma aferente
aplicarii masurilor respective, incluzand si fara a se limita
la, comisioane aferente corectarii Tranzactiilor.

4.12

5.4 Pentru orice intarzieri care afecteaza decontarea la

timp a Tranzactiilor executate precum si privind plata
onorariilor si comisioanelor datorate RCI in baza
prezentulul Contract, Clientii care nu utilizeaza serviciile
unui Agent Custode vor datora penalitati in valoare de
0,25% pentru fiecare zi de intarziere, incepand cu data
decontarii Tranzactiei, daca nu este negociat/agreat
altfel. Penalitatile vor fi debitate automat din contul
Clientului fara alte formalitati si fara o notificare
prealabila.

4.13 Clientul beneficiar al serviciului de tranzactionare prin

internet intelege si accepta faptul ca este responsabil de
cunoasterea
si
respectarea
regulilor
pietei
reglementate/sistemului alternativ de tranzactionare la care i
se acorda acces electronic direct. In cazul nerespectarii
acestor reguli, RCI isi rezerva dreptul de a se indrepta
impotriva acestuia.

5.5 Clientul va despagubi integral RCI pentru orice

costuri, cheltuieli si taxe pe care RCI trebuie sa le suporte
in cadrul procedurilor extrajudiciare si judiciare, in cazul in
care RCI devine parte in proceduri legale si dispute dintre
Client si o terta parte, inclusiv in cazul in care RCI isi
conserva drepturile decurgand din prezentul Contract.

SECTIUNEA 5. CONFIRMARI, CORECTII, PENALITATI

Confirmarea executarii ordinului poate fi transmisa
telefonic, prin fax, posta sau prin posta electonica (e-mail),
asa cum a fost agreat de Client in cadrul cererii de
deschiderere de cont. Clientii care utilizeaza serviciul de
tranzactionare prin internet pot intra in posesia
informatiilor privind executarea tranzactiei si prin
accesarea directa a contului individual pe baza de nume

5.1

5.6 RCI nu va fi tinuta raspunzatoare pentru orice

pierdere pe care Clientul o poate suferi ca urmare a
variatiei ratei de schimb, astfel cum a fost comunicata
de catre banca de decontare.

SECTIUNEA 6 REPREZENTARI SI GARANTII

unei Tranzactii ca urmare a inexistentei de fonduri/

instrumente financiare suficiente in contul Clientului
deschis la RCI, ilegalitatii Instructiunilor sau lipsei
documentelor solicitate de catre RCI pentru executarea
Tranzactiilor.

Clientul garanteaza, declara si se angajeaza in fata

RCI ca, la data incheierii prezentului Contract si pe
intreaga durata a acestuia, are capacitatea ceruta de lege
necesara pentru a incheia in mod valabil prezentul
Contract, iar incheierea acestui Contract si orice
Tranzactie executata ulterior in numele si pe contul sau, in
baza prezentului Contract, nu contravine niciunei
prevederi legale, administrative sau contractuale aplicabile
Clientului si/sau activitatii sale.

6.1

6.6 Clientul declara, pe proprie raspundere, ca este

beneficiarul real al sumelor care vor fi primite/transferate in
contul sau deschis la RCI, cat si al instrumentelor financiare
tranzactionate in baza prezentului Contract.
6.7 Prin semnarea
prezentului Contract, Clientul
confirma faptul ca a luat la cunostinta de informatiile
continute in Documentul de prezentare pus la dispozitia
sa de catre RCI, inclusiv despre cele referitoare la
incadrarea sau nu in categoria de investitori ale caror
investitii sunt compensate de Fondul de Compensare a
Investitorilor, conform legii.

Clientul cunoaste ca instrumentele financiare care vor

face obiectul Ordinelor sale de tranzactionare executate in
conformitate cu prezentul Contract sunt emise exclusiv
prin inscriere in cont si nu pot fi tranzactionate decat prin
procedurile specifice acestei forme. Instrumentele
financiare sunt considerate bunuri fungibile iar
individualizarea lor se realizeaza numai prin cod ISIN si
volum.
6.2

6.8 Clientul intelege si accepta faptul ca exista

posibilitatea aplicarii, la notificarea Depozitarului Central,
a rezolutiunii de plin drept (pact comisoriu de grad IV) a
unei Tranzactii bursiere, sanctiune
constand in
desfiintarea retroactiva a respectivei Tranzactii conform
prevederilor legale in vigoare, atunci cand decontarea
Tranzactiei nu poate fi finalizata. De asemenea, Clientul
intelege ca in aceasta situatie urmeaza a fi despagubit
conform
reglementarilor
in
vigoare
incidente
compensarii-decontarii Tranzactiilor cu instrumente
financiare.

Clientul declara pe propria raspundere ca informatiile

furnizate sunt adevarate si complete si confirma ca a citit, a
inteles si a acceptat termenii si conditiile cererii de
deschidere de cont si ale Contractului. Clientul confirma ca
i-au fost aduse la cunostinta de catre RCI toate riscurile
investitiilor pe piata de capital, inclusiv, fara a se limita la
aceasta, posibilitatea pierderii intregii investitii, precum si
faptul ca performantele din trecut nu constituie o garantie
pentru viitor. Clientul declara ca informatiile furnizate de
catre angajatii RCI nu vor fi considerate recomandari de
investitii.

6.3

6.9 RCI nu ofera nicio garantie in cazul intreruperii sau a

proastei functionari a platformei de tranzactionare internet
din motive independente de RCI si nu poate in niciun caz
fi considerata responsabila in caz de intrerupere sau de
probleme aparute in timpul utilizarii platformei sau
provocate de aceasta. Desi RCI asigura controlul
sistemelor sale si incearca sa le protejeze de virusi si alte
probleme similare, isi declina orice raspundere atat
directa cat si indirecta in cazul daunelor provocate de
virusi sau alte probleme similare, care ar fi putut fi
transmise prin aceasta platforma sau printr-un mesaj emis
de RCI.

Clientul declara ca are autoritatea de a incheia si

executa acest Contract si ca a investit RCI cu deplina
putere pentru a executa Ordinele sale de tranzactionare in
numele si pe contul sau, in conformitate cu dispozitiile
prezentului Contract, intelegand sa accepte modul de
operare al RCI pe piata si politica acestuia de executare a
ordinelor clientilor. Clientul este de acord ca RCI sa
utilizeze datele sale personale in vederea derularii
prezentului Contract precum si pentru receptionarea de
materiale publicitare din partea RCI.

6.4

Clientul declara ca isi asuma orice riscuri rezultate din

Tranzactiile incheiate in numele si pe contul sau in numele
sau si pe contul global al RCI, care nu sunt rezultate din
culpa RCI. Asemenea riscuri se refera, dar nu se limiteaza
la Tranzactii cu instrumente financiare dovedite inexistente
ulterior incheierii acestora sau Tranzactii cu instrumente
financiare neautorizate, false sau furate. Riscul include si
pierderea suferita ca urmare a scaderii/majorarii pretului
de piata a instrumentelor financiare ce fac obiectul
Ordinelor de tranzactionare, cat si cea suferita ca urmare
a parametrilor Ordinelor de tranzactionare date, a evolutiei
tehnice a sistemului de tranzactionare, conditiilor de piata,
modificarilor legislative, intreruperea energiei electrice sau
alte asemenea cauze aflate in afara controlului RCI. RCI
nu va fi raspunzator pentru sumele de bani ale Clientului,
in intervalul in care banii se afla in circuitul bancar, pana la
intrarea efectiva a acestora in contul RCI in numele
Clientului. Totodata, Clientul declara ca RCI nu raspunde
pentru corectitudinea, veridicitatea, acuratea niciunei
informatii, Instructiuni sau Ordin de tranzactionare
transmise de acesta catre RCI, cat si pentru neexecutarea

In plus, in cazul aparitiei unei disfunctionalitati in

sistemul informatic al RCI de preluare a ordinelor prin
intermediul internetului, RCI va depune toate eforturile in
vederea informarii clientului, in cel mai scurt timp, prin
intermediul postei electronice sau telefonic, cu privire la
natura disfunctionalitatii si durata previzionata a acestora.

6.5

6.10

SECTIUNEA 7. INCETARE SI MODIFICARE

7.1 Prezentul Contract inceteaza in urmatoarele conditii:
(i) prin acordul partilor;
(ii) prin denuntarea unilaterala a Contractului de catre
oricare dintre parti;
(iii) in cazul in care oricare dintre parti intra in procedura
de reorganizare judiciara;
(iv) in cazul in care oricare dintre parti este declarata in
stare de incapacitate de plata, faliment sau insolventa;
(v) in caz de deces, dizolvare sau de lichidare.
(vi) In cazul in care Clientul nu efectueaza Tranzactii, prin
intermediul RCI, intr-un interval de 12 luni, nu detine
instrumente financiare in contul sau deschis la RCI iar
soldul sau debitor este mai mic de 10 RON. In acest ultim

caz prezentul Contract va fi incheiat fara notificare prealabila

iar contul Clientului la RCI va fi inchis. Redeschiderea
contului presupune semnarea unui nou Contract si a unei noi
documentatii de deschidere de cont.

imprejurarilor care au condus la nasterea situatiei

prejudiciabile.
SECTIUNEA 10. PREVEDERI FINALE
10.1 Clientul intelege si accepta faptul ca serviciile RCI pot fi
efectuate de catre una sau mai multe companii afiliate sau
de catre subcontractanti, RCI urmand a raspunde in solidar
cu acestia pentru orice situatie de natura sa prejudicieze
interesele Clientului prin neglijenta, nerespectare intentionata
a dispozitiilor legale si/sau Instructiunilor Clientului, ori prin
imprudenta.

Partea care intentioneaza sa inceteze Contractul va

notifica celeilalte parti decizia si cauza de incetare a
Contractului cu cel putin 30 (treizeci) de zile inainte de
data la care incetarea urmeaza sa-si produca efectele, cu
exceptia cazului mentionat la articolul 7.3. Incetarea
Contractului nu exonereaza partile de indeplinirea
obligatiilor privind operatiunile aflate in derulare, caz in
care Contractul va fi terminat dupa indeplinirea tuturor
obligatiilor restante.

7.2

10.2 Relatiile dintre Client si RCI sunt guvernate de

legea romana. Pe intreaga durata a Contractului, partile
sunt de acord sa respecte cadrul juridic in vigoare la
data semnarii Contractului si orice alte prevederi legale
privind obiectul Contractului emise la o data ulterioara.

7.3 In cazul in care o parte a prezentului Contract nu isi

indeplineste sau isi indeplineste in mod necorespunzator
obligatiile asumate prin Contract, cealalta parte este in
drept sa solicite rezilierea de plin drept a Contractului,
fara somatie si fara indeplinirea vreunei alte formalitati,
pricum si fara a fi necesara o hotarare judecatoreasca.

10.3 Clientul poate comunica cu RCI si poate primi informatii,

notificari sau documente in limbile romana si engleza.
10.4 Orice diferend intervenit intre parti in legatura cu
executarea si interpretarea Contractului se va incerca a
fi solutionat pe cale amiabila. In situatia in care
solutionarea amiabila nu este posibila, diferendul va fi
supus solutionarii Camerei Arbitrale a Pietei
Reglementate, conform regulamentelor si procedurilor
proprii. Hotararea pronuntata de Camera Arbitrala este
definitiva si executorie.

Orice modificari ale prezentului Contract vor deveni

efective numai in urma incheierii de catre parti a unui act
aditional la prezentul Contract sau in cazul in care accepta,
implicit sau explicit modificarile notificate in scris Clientului de
catre RCI. Amendamentele propuse vor deveni efective in a
zecea zi lucratoare de la data luarii la cunostinta de catre
Client cu exceptia cazului in care Clientul refuza in scris
amendamentele respective. Neprimirea niciunui refuz de
acceptare a modificarilor in maxim 10 (zece) zile lucratoare
este echivalenta cu acceptarea tacita de catre Client a
modificarilor propuse de catre RCI, iar modificarile vor deveni
efective intre parti.

7.4

10.5 In cazul in care o clauza a prezentului Contract va fi

declarata nula sau nu va putea fi pusa in executare,
celelalte clauze ale acestui Contract vor continua sa isi
produca efectele.

Daca oricare dintre partile Contractului nu insista pentru

executarea intocmai a prezentului Contract sau nu isi
exercita oricare dintre drepturile pe care le are la indemana in
temeiul Contractului, nu echivaleaza cu renuntarea din
partea acestuia la drepturile izvorate din Contract.

10.6

SECTIUNEA 8: FORTA MAJORA

Orice imprejurare independenta de vointa partilor
contractante, imprevizibila si insurmontabila, intervenita
dupa data semnarii prezentului Contract si care impiedica
executarea acestuia este considerata forta majora si
exonereaza de raspundere partea care o invoca. Sunt
considerate situatii de forta majora, in intelesul prezentei
clauze, imprejurari ca: incendiu, razboi, revolutie,
calamitati naturale, defectiuni tehnice ale sistemelor de
comunicatie sau IT aparute in sistemele operate de tertele
parti implicate in Tranzactiile/inregistrarile cu instrumente
financiare.

8.1

10.7 Clientul nu are dreptul sa cesioneze drepturile si

obligatiile decurgand din prezentul Contract fara acordul
prealabil scris al RCI.
10.8 Modificarea dispozitiilor prezentului Contract, cu
exceptia
modificarilor
prevederilor
Anexelor
si
formularului de deschidere de cont, se realizeaza numai
prin acordul scris al partilor, materializat in incheierea si
semnarea unor Acte aditionale. In particular, prezentul
Contract inlocuieste orice alt Contract de furnizare de
Servicii de Investitii Financiare anterior incheiat intre
parti, care nu va mai fi in vigoare si va inceta sa mai
produca orice efecte. Toate obligatiile restante ale
partilor vor fi transferate prezentului Contract, iar
comisioanele si taxele agreate se vor aplica in
continuare si prezentului Contract.

Partea care invoca forta majora trebuie sa o notifice

celeilalte parti in termen de 10 zile de la data aparitiei
respectivei cauze de forta majora.

8.2

SECTIUNEA 9: DESPAGUBIRI
Partile sunt de acord sa isi acorde despagubiri
reciproce pentru a se scuti de oricare actiuni,
responsabilitati, costuri, pretentii, litigii, cheltuieli, pagube
de orice natura care intervin direct sau indirect, in urma
oricarei incalcari materiale sau in urma neindeplinirii
oricaror garantii, declaratii sau obligatii ale partilor
asumate prin prezentul Contract.

9.1

10.9 Extrasele de cont emise de catre RCI, ca si

confirmarile de executare a ordinelor vor reprezenta
evidenta prima facie in ceea ce priveste corectitudinea
Tranzactiilor si operatiunilor efectuate de catre RCI in
numele Clientului.

Stabilirea cuantumului despagubirilor acordate se

face prin acordul scris al partilor cu luarea in considerare a

9.2

Anexele prezente si ulterioare agreate de catre

parti, notificarile, precum si formularul de deschidere de
cont fac parte integranta din prezentul Contract.

10.10

URMATOARELE DOCUMENTE SUNT PARTE INTEGRANTA A PREZENTULUI CONTRACT:

Anexa 1: Taxe si comisioane
Anexa 2: Reprezentanti autorizati ai clientului
Anexa 3: Lista reprezentantilor RCI
Cererea de deschidere de cont
Documentul de prezentare al RCI
Politica RCI de executare a ordinelor
Documente standard necesare pentru deschiderea unui cont:
1. Persoane fizice (rezidente sau nerezidente):
i) copie a actului de identitate (carte de identitate, buletin de identitate, pasaport, permis de sedere temporara, dupa caz);
ii) imputernicire si copie a actului de identitate a imputernicitului, daca este cazul;
iii) document necesar invocarii eventualelor dispozitii mai favorabile ale Conventiilor de Evitare a Dublei Impuneri:
certificat de rezidenta fiscala emis de autoritatile competente ale tarii de origine a Clientului valabil pentru anul in
curs, in original, prezentat nu mai tarziu de 15 zile calendaristice de la obtinerea pentru prima data a unui venit din
dobanda si din care sa reiasa categoria de venituri pentru care se solicita invocarea conventiei (i.e. castiguri din
1
dobanzi).
Nota 1: In cazul solicitarii serviciului de tranzactionare prin internet, Clientul va furniza un extras de cont, in
vederea identificarii contului bancar.
2. Persoane juridice (rezidente sau nerezidente):
i) copia certificatului de inregistrare a societatii comerciale sau un alt document similar pentru alte categorii de
persoane juridice;
ii) Actul Constitutiv si/sau Statutul si actele aditionale corespunzatoare, in copie legalizata,
iii) extras (certificat constatator) de la Registrul Comertului (sau entitate similare) privind societatea emis cu cel mult
15 zile in avans, in original sau copie legalizata, care sa certifice structura actionariatului, reprezentantii legali/
persoanele imputernicite, forma juridica, durata societatii, capitalul social subscris si varsat. Pentru alte categorii de
persoane juridice se vor solicita documentele similare specifice, care sa certifice cele de mai sus.
iv) daca este cazul, conform dispozitiilor actelor constitutive ale societatii, hotararea organului statutar al societatii,
competent sa aprobe semnarea Contractului (in functie de dispozitiile statutare, incluzand dar nelimitandu-se la
hotararea Adunarii Generale a Actionarilor, hotararea Consiliului de Administratie), cat si a persoanelor imputernicite
sa semneze prezentul Contract, Ordinele de Tranzactionare, Instructiunile si notificarile emise in legatura cu acesta;
v) imputernicire pentru persoana/persoanele fizice ce semneaza Contractul si care au si dreptul de a modifica Anexa
2 la Contract, in cazul in care aceasta/acestea nu sunt reprezentanti legali ai persoanei juridice, conform
documentelor prezentate;
vi) copia actului de identitate al reprezentantului / imputernicitului Clientului persoana juridica (reprezentant legal sau
imputernicit);
vii) lista specimene semnaturi pentru administratorii, persoanele cu functii de conducere sau cu mandate de
reprezentare a clientului;
viii) declaratie privind functionarea in conditii legale a societatii.
Nota 1: Pentru clientii nerezidenti, in functie de tara de origine/rezidenta a clientului sau obiectul de
activitate se pot solicita documente suplimentare
Nota 2: RCI nu are nici o obligatie in ceea ce priveste calculul, retinerea si plata taxelor si impozitelor pentru
castigurile obtinute de Client in Romania. Pentru indeplinirea acestor obligatii Clientul trebuie sa-si
numeasca un reprezentant fiscal / imputernicit legal.
Nota 3: In cazul solicitarii serviciului de tranzactionare prin internet, Clientul va furniza un extras de cont, in
vederea identificarii contului bancar.
Prezentele Conditii Generale au un numar de 9 (noua) pagini.

1
In cazul in care Clientul nu va prezenta in timp util certificatul de rezidenta fiscala, RCI va retine si plati catre bugetul de stat cota de impozit
pe castigul de capital aplicabila la data obtinerii venitului.