BT MICROFINANTARE IFN S.A.

CUI RO 36 38 04 82, Nr. Înreg. Reg. Com.: J40 / 10298 / 2016

R.G.- P.J.R.-41-110318/02.12.2016
R.S.- P.J.R.-41-110081/16.02.2018, ODCP: 37901

Informare cu privire la prelucrarea datelor personale

in cadrul etapei de analiza a cererii de credit
Data ______________________

Subsemnatul/a ________________________, CNP ___________________________,

in calitate de:
a. solicitant de credit/de modificare a unui contract de credit,
b. reprezentant legal/asociat al solicitantului de credit/de modificare a unui contract de
credit,
c. potential garant/garant/fideiusor pentru un solicitant de credit/de modificare a unui
contract de credit,

in calitate de persoana vizata in legatura cu

a. solicitarea de credit
b. solicitarea de modificare a unui contract de credit in derulare
a debitorului potential / debitorului _____________________, CUI
__________________________, depusa la BT Microfinantare IFN S.A., am luat la cunostinta
urmatoarele:

I. Informare referitoare la prelucrarea datelor personale in Sistemul Biroului de

Credit*
1. Datele de identificare ale operatorilor
BT Microfinantare IFN S.A., persoana juridica romana, cu sediul in mun. Bucuresti, sos.
Bucuresti – Ploiesti, nr. 43, BIROUL E3-18, Etaj 3, Sector 1 si S.C. Biroul de Credit S.A., persoana
juridica româna cu sediul în Bucuresti, str. Sfanta Vineri, nr. 29, etaj 4, sector 3, in calitate de
operatori asociati, prelucrează datele dumneavoastră cu caracter personal cu buna credința, in mod
echitabil si transparent, in scopuri determinate si legitime, conform prevederilor Regulamentului
(UE) nr. 679 din 27 aprilie 2016 privind protecţia persoanelor fizice în ceea ce priveşte prelucrarea
datelor cu caracter personal şi privind libera circulaţie a acestor date şi de abrogare a Directivei
95/46/CE (Regulamentul).
Biroul de Credit SA este entitatea de drept privat care administreaza Sistemul Biroului de
Credit, in care sunt prelucrate datele cu caracter personal in legatura cu activitatea de creditare
desfasurata de catre Participanti.
Participantii la Sistemul Biroului de Credit sunt institutii de credit, institutii financiare
nebancare, societati de asigurari si societati de recuperare creante, care au semnat un Contract de
Participare cu Biroul de Credit.
2. Temeiul legal si scopul prelucrarii
BT Microfinantare IFN S.A. si Biroul de Credit prelucreaza datele dvs. personale in baza
interesului legitim al Participantilor si al Biroului de Credit pentru desfasurarea unei activitati de
creditare responsabile, in conditiile protejarii, facilitarii accesului la creditare si prevenirii
indatorarii excesive a persoanelor vizate, respectarii cadrului legal referitor la evaluarea bonitatii si
la reducerea riscului de credit, precum si prevenirii utilizarii sistemului financiar-bancar pentru
desfasurarea unor activitati contrare legii.

Sediul Central: Sos. Bucureşti-Ploieşti, nr. 43, BIROUL E3-18, Etaj 3, Bucureşti
office@btmic.ro; www.btmic.ro
Clasificare BT: Uz Intern
 BT MICROFINANTARE IFN S.A.
CUI RO 36 38 04 82, Nr. Înreg. Reg. Com.: J40 / 10298 / 2016
R.G.- P.J.R.-41-110318/02.12.2016
R.S.- P.J.R.-41-110081/16.02.2018, ODCP: 37901

BT Microfinantare IFN S.A. are obligatia, conform

reglementarilor legale in vigoare, sa evalueze capacitatea dvs. de rambursare a creditului, inainte de
incheierea unui contract de credit/garantie si pe parcursul derularii acestora. In acest scop, BT
Microfinantare IFN S.A. prelucreaza informatiile indicate la punctul (4), inregistrate pe numele
dvs. în evidentele proprii si le transmite catre Biroul de Credit în vederea prelucrarii de catre
aceasta institutie si a consultarii acestora de catre oricare Participant, in scopul initierii sau
derularii unei relatii de creditare, precum si asigurarii produselor de tip credit.

*se prelucreaza in Sistemul Biroului de Credit numai datele personale apartinand

persoanelor fizice care au sau au potentialul de a avea calitatea de debitor-persoana fizica

3. Obligatia furnizarii datelor si consecintele nerespectarii acesteia

Furnizarea datelor dvs. cu caracter personal este necesara in scopul mentionat la punctul (2).
Refuzul de a furniza datele dvs. personale, necesare realizarii scopului mentionat mai sus, va
conduce la imposibilitatea BT Microfinantare IFN S.A. de a-si indeplini obligatiile legale in
legatura cu acordarea creditului.

4. Categorii de date cu caracter personal prelucrate in Sistemul Biroului de Credit

a) date de identificare ale persoanei vizate: numele, prenumele, codul numeric personal,
sau CUI pentru persoane fizice autorizate sau CIF pentru persoanele fizice care desfasoara
profesii liberale sau cod tara si serie/numar pasaport pentru persoanele nerezidente, adresa de
domiciliu/resedinta si de corespondenta, numarul de telefon, data nasterii;
b) date referitoare la angajator: numele si adresa angajatorului, data inscrierii acestei
informatii, CUI;
c) date referitoare la produsele de tip credit solicitate/acordate: tipul si denumirea
Participantului, tipul de produs, starea produsului/contului, data acordarii, durata contului,
sumele acordate, sumele datorate, data actualizarii, valuta, frecventa platilor, suma platita, rata
lunara, sumele restante, numarul de restante, numarul de zile de intarziere, data primei restante,
categoria de intarziere, data ultimei plati;
d) date referitoare la evenimente care apar in perioada de derulare a produsului de tip
credit, cum ar fi cele referitoare la restructurarea/refinantarea, cesiunea contractului de credit,
cesiunea creantei;
e) date referitoare la relatiile cu alte conturi: informatii referitoare la produse de tip credit
la care persoana vizata are calitatea de codebitor si/sau garant;
f) date referitoare la insolventa: informatii referitoare la persoanele vizate fata de care s-a
deschis o procedura de insolventa;
g) numarul de interogari: indica numarul de Rapoarte de Credit eliberate de Biroul de
Credit, la solicitarea unuia sau mai multor Participanti;
In procesul de analiza a cererii dvs. de credit BT Microfinantare IFN S.A va solicita Biroului de
Credit eliberarea unui Raport de Credit, cu sau fara FICO® Score, pentru a verifica daca va
incadrati in gradul de indatorare stabilit prin lege si daca aveti capacitatea de a rambursa creditul.
Pentru obtinerea Raportului de Credit, BT Microfinantare IFN S.A va transmite la Biroul de Credit
numele, prenumele si codul numeric personal.

Ulterior acordarii creditului, BT Microfinantare IFN S.A va transmite la Biroul de Credit datele
dvs. personale prevazute la punctele a)-f). Aceste informatii sunt puse in comun cu ceilalti
Participanti, in cadrul Sistemului Biroului de Credit, si sunt utilizate in scopul mentionat la pct. 2.

Sediul Central: Sos. Bucureşti-Ploieşti, nr. 43, BIROUL E3-18, Etaj 3, Bucureşti
office@btmic.ro; www.btmic.ro
Clasificare BT: Uz Intern
 BT MICROFINANTARE IFN S.A.
CUI RO 36 38 04 82, Nr. Înreg. Reg. Com.: J40 / 10298 / 2016
R.G.- P.J.R.-41-110318/02.12.2016
R.S.- P.J.R.-41-110081/16.02.2018, ODCP: 37901

Capacitatea dvs. de a rambursa datoriile la scadenta poate fi verificata periodic, ulterior acordarii
creditului, inclusiv prin obtinerea de Rapoarte de Credit sau prin utilizarea Serviciului Alerte1.

In cazul in care, in perioada de derulare a creditului acordat, veti intarzia la plata ratelor mai mult
de 30 de zile calendaristice de la data scadentei, BT Microfinantare IFN SA va transmite la Biroul
de Credit informatii referitoare la sumele restante, categoria de intarziere, data primei restante,
numai dupa notificarea dvs., cu cel putin 15 zile calendaristice inainte, realizata in scris, prin
telefon, SMS, e-mail sau prin alt mijloc de comunicare electronica.
5. FICO® Score de la Biroul de Credit
Datele cu caracter personal prevazute la punctul (4) pot fi prelucrate de catre Biroul de Credit,
inclusiv pentru a calcula, la solicitarea Participantilor, FICO® Score de la Biroul de Credit.
Participantii pot utiliza FICO® Score de la Biroul de Credit in scopul reducerii riscului de
credit asociat unui debitor/potential debitor.
FICO® Score de la Biroul de Credit este un număr cuprins între 300 şi 850, obtinut in urma
procesului statistic care prelucreaza informatiile inregistrate de Participanti in Sistemul Biroului de
Credit si indică probabilitatea ca persoana vizata să-si plăteasca în viitor ratele la timp. Principalele
cauze care au determinat scaderea FICO® Score de la Biroul de Credit sunt afisate sub forma
codurilor-motiv.
FICO® Score de la Biroul de Credit ia in calcul urmatoarele elemente ce confera predictibilitate:
istoricul de plata, datoria curenta, durata contului/conturilor de credit (numarul mediu de luni de
la acordarea creditelor), cererea de noi credite (numarul de interogari si creditele acordate in
ultimele 6 luni), mix-ul de credit (tipuri de credite acordate), varsta persoanei vizate. Influenta
acestor elemente asupra valorii FICO® Score de la Biroul de Credit poate varia in functie de
informatiile inregistrate la Biroul de Credit pentru fiecare persoana vizata.
FICO® Score de la Biroul de Credit reprezinta un instrument de analiza cu grad ridicat de
predictibilitate care, alaturat datelor din Raportul de Credit si informatiilor obtinute de Participanti
din alte surse, concura la evaluarea corecta a bonitatii persoanei vizate in vederea
incheierii/derularii contractului de credit.
6. Destinatarii datelor
Datele cu caracter personal inregistrate in Sistemul Biroului de Credit sunt dezvaluite
Participantilor, la cerere, in scopul mentionat la punctul (2).
Datele cu caracter personal prelucrate in Sistemul Biroului de Credit nu vor fi dezvaluite
tertilor, cu exceptia autoritatilor si institutiilor publice, conform competentelor acestora si a
legislației aplicabile, cum ar fi Autoritatea Nationala de Supraveghere a Prelucrarii Datelor cu
Caracter Personal, Banca Naționala a României, Autoritatea Nationala de Integritate, instantele
judecatoresti, notarii publici, executorii judecatoresti, organele de cercetare penala.
7. Perioada de stocare
Datele cu caracter personal sunt stocate la Biroul de Credit si dezvaluite Participantilor timp de
4 ani de la data actualizarii, cu exceptia datelor solicitantilor de credit care au renuntat la cererea
de credit sau carora nu li s-a acordat creditul, care sunt stocate si dezvaluite Participantilor pentru
o perioada de 6 luni.
1
Serviciul Alerte este folosit de catre Participanti pentru identificarea si/sau diminuarea riscului de credit in timp util,
prin generarea unei alerte catre un Participant atunci cand pentru un debitor propriu se inregistreaza un eveniment
(deschidere/inchidere cont, intrare/iesire din restanta, corectie cont, inregistrarea/stergerea starii de garant/codebitor,
interogare cont, modificare nume angajator/ numar telefon) la un alt Participant.
Sediul Central: Sos. Bucureşti-Ploieşti, nr. 43, BIROUL E3-18, Etaj 3, Bucureşti
office@btmic.ro; www.btmic.ro
Clasificare BT: Uz Intern
 BT MICROFINANTARE IFN S.A.
CUI RO 36 38 04 82, Nr. Înreg. Reg. Com.: J40 / 10298 / 2016
R.G.- P.J.R.-41-110318/02.12.2016
R.S.- P.J.R.-41-110081/16.02.2018, ODCP: 37901

8. Drepturile persoanelor vizate privind prelucrarea datelor cu caracter personal

In calitate de persoana vizata, va puteti exercita drepturile prevazute de Regulament, astfel:
a. dreptul de acces la date se poate exercita:
- printr-o solicitare scrisa, semnata, transmisa prin posta la Biroul de Credit, sau
- prin accesarea in mod securizat a site-ului Biroului de Credit (www.birouldecredit.ro), sau
- personal sau pe cale electronica, la Participantul care detine calitatea de creditor/potential
creditor al dvs.
Totodata aveti dreptul de a obtine, la cerere, la momentul comunicarii deciziei de creditare, o
copie a Raportului de Credit emis de Biroul de Credit, care a fost utilizat de catre BT
Microfinantare IFN S.A. in analiza cererii de credit;

b. dreptul de rectificare a datelor,

c. dreptul de stergere a datelor,
d. dreptul la restrictionarea datelor,
e. dreptul de a se opune prelucrarii,
pot fi exercitate:
- prin accesarea in mod securizat a site-ului Biroului de Credit (www.birouldecredit.ro), sau
- personal sau pe cale electronica, la Participantul care detine calitatea de creditor/potential
creditor al persoanei vizate.

f. dreptul de a va adresa Autoritatii Nationale pentru Supravegherea Prelucrarii Datelor

cu Caracter Personal si justitiei.

9. Datele de contact ale responsabililor cu protectia datelor sunt:

Pentru BT Microfinantare IFN S.A.– adresa de e-mail dpo@btmic.ro
Pentru Biroul de Credit - adresa de e-mail: rpd@birouldecredit.ro

Sediul Central: Sos. Bucureşti-Ploieşti, nr. 43, BIROUL E3-18, Etaj 3, Bucureşti
office@btmic.ro; www.btmic.ro
Clasificare BT: Uz Intern
 BT MICROFINANTARE IFN S.A.
CUI RO 36 38 04 82, Nr. Înreg. Reg. Com.: J40 / 10298 / 2016
R.G.- P.J.R.-41-110318/02.12.2016
R.S.- P.J.R.-41-110081/16.02.2018, ODCP: 37901

II. Informare referitoare la prelucrarea datelor personale in cadrul BT

Microfinantare IFN S.A.

Prezenta este o nota de informare specifica, referitoare la prelucrarea datelor personale in scopul cunoasterii
clientelei in vederea prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului, precum si in scopul analizei
solicitarii de credit sau, dupa caz, a solicitarii de modificare a unui contract de credit in derulare, adresate
BT Microfinantare IFN SA. Prevederile acestei note se completeaza cu Nota de informare generala
privind prelucrarea si protectia datelor cu caracter personal apartinand Clientilor BT
Microfinantare IFN SA, in care regasiti prezentate detaliat toate celelalte scopuri in care vi se prelucreaza
datele. Nota de informare generala este parte integranta a Politicii BT MICROFINANTRE IFN S.A. privind
prelucrarea si protectia datelor cu caracter personal, regasita pe website-ul https://www.btmic.ro/ si poate
fi obtinuta la cerere in orice unitate.

1. Identitatea operatorului
BT Microfinantare IFN S.A. (in continuare „BT Mic”), cu sediul in mun Bucuresti, sos Bucuresti-Ploiesti, no
43, BIROUL E3-18, Etaj 3, Sector 1 prelucreaza in calitate de operator datele dumneavoastra personale.

2. Temeiul legal si scopul prelucrarii

BT Mic, in calitatea sa de institutie financiara non-bancara, are obligatia legala de a aplica masuri de
cunoastere a clientelei, in scopul prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului, pentru indeplinirea
unei sarcini care serveste unui interes public. Daca sunteti debitor/potential debitor BT Mic persoana fizica,
persoana fizica ce reprezinta debitorii/potentialii debitori persoane juridice, beneficiar real ai acestora sau
garant ai oricarora dintre cei mentionati, colectam de la/despre dumneavoastra informatii in acest scop al
cunoasterii clientelei.

De asemenea, in scopul analizarii cererii de credit formulate de catre debitorul/potentialul debitor

mentionat in preambulul prezentului document, in conformitate cu nevoia de desfasurare a unei activitati
de creditare responsabile, BT Microfinantare IFN S.A. prelucreaza in evidentele proprii datele
dumneavoastra cu caracter personal in temeiul obligatiilor legale pe care trebuie sa le respecte, al incheierii
contractului de credit/garantie si in baza interesului sau legitim.

3. Obligatia furnizarii datelor si consecintele nerespectarii acesteia

Furnizarea datelor dvs. cu caracter personal este necesara in scopurile mentionate la punctul 2. Refuzul de a
furniza aceste date, necesare realizarii scopurilor mentionate mai sus, va conduce la imposibilitatea BT
Microfinantare IFN S.A. de a-si indeplini obligatiile legale in legatura cu acordarea creditului, urmand ca
cererea de credit a debitorul/potentialul debitor mentionat in preambulul prezentului document sa nu poata
fi analizata.

4. Categorii de date cu caracter personal prelucrate

Datele dvs cu caracter personal prelucrate in scopurile anterior mentionate de catre BT Microfinantare IFN
S.A. in cadrul procesului de analiza a cererii de credit formulate de catre debitorul/potentialul debitor
mentionat in preambulul prezentului document sunt, dupa caz: numele, prenumele, pseudonimul, data si
locul nasterii, codul numeric personal sau un alt element unic de identificare similar, cetatenia, domiciliul,
resedinta, adresa la care locuiesc si regimul juridic al acesteia, numarul de telefon, fax, adresa de posta
electronica (e-mail), natura activitatii proprii, scopul si natura relatiei de afaceri cu institutia, sursa
fondurilor ce urmeaza sa fie utilizate in derularea relatiei de afaceri, incadrarea in categoria persoanelor
expuse public sau detinerea calitatii de membru al familiei unei persoane expuse public ori de persoana
cunoscuta ca asociat apropiat al unei persoane expuse public (PEP), calitatea in cadrul persoanei juridice,
natura si limitele reprezentarii acesteia, procentul de detineri, detaliile si copia actului de identitate,
informatii despre bunuri in proprietatea dvs propuse/aduse in garantie.

Categoriile de informatii mentionate anterior sunt considerate ca avand acelasi regim de date personale si
atunci cand apartin unor persoane juridice de tipul: persoane fizice autorizate (P.F.A.), intreprinderi
individuale (I.I.), forme individuale de exercitare ale unor profesii liberale. In cazul acestor categorii de

Sediul Central: Sos. Bucureşti-Ploieşti, nr. 43, BIROUL E3-18, Etaj 3, Bucureşti
office@btmic.ro; www.btmic.ro
Clasificare BT: Uz Intern
 BT MICROFINANTARE IFN S.A.
CUI RO 36 38 04 82, Nr. Înreg. Reg. Com.: J40 / 10298 / 2016
R.G.- P.J.R.-41-110318/02.12.2016
R.S.- P.J.R.-41-110081/16.02.2018, ODCP: 37901

persoane juridice sunt date personale si alte informatii,

precum, dar fara a se limita la: CUI/CIF, denumire, adresa sediului social, tranzactii si produse contractate.

Toate aceste categorii de date personale vor fi prelucrate, inclusiv actualizate, pe perioada derularii relatiei
contractuale cu BT Mic, daca o asemenea relatie va fi stabilita.

Pe baza numelui, prenumelui si, dupa caz, a CNP/CUI se efectueaza verificari in baze de date publice
precum website-urile – Oficiul National al Registrului Comertului, Registrul National de Publicitate
Mobiliara, Portalul Instantelor de Judecata, Buletinul Procedurilor de Insolventa, Centrala Incidentelor de
Plati, Ministerul Finantelor Publice, precum si in evidente interne ale entitatilor Grupului Financiar Banca
Transilvania.

5. Destinatarii datelor
Datele dumneavoastra personale prelucrate in scopurile indicate sunt dezvaluite, dupa caz, catre urmatorii
destinatari: Centrala Riscurilor de Credit (pentru consultarea situatiei dumneavoastra in evidentele acestei
institutii, in baza acordul exprimat de dumneavoastra pe formularul dedicat), Registrul National de
Publicitate Mobiliara, societati de asigurare (in cazul in care se solicita incheierea unei polite de asigurare a
bunurilor aduse in garantie), evaluatori (in cazul creditelor pentru care se efectueaza o evaluare a bunurilor
aduse in garantie), furnizori ai unor servicii utilizate de BT Microfinantare IFN S.A. in cadrul procesului de
analizare a cererii de credit, societatilor nationale si internationale care acorda programe de garantare a
creditelor, Bancii Transilvania, societatea-mama a BT Microfinantare IFN S.A. si entitatilor din grupul
acesteia, autoritati si/sau institutii publice fata de care operatorul are obligatii legale de raportare sau de
furnizare a unor informatii solicitate sau interesul legitim de a le dezvalui.

6. Perioada de stocare
Datele cu caracter personal sunt stocate in evidentele BT Microfinantare IFN S.A. pe o perioada de 5 ani de
la la data respingerii solicitarii de creditare sau, dupa caz, de la data renuntarii clientului la creditul aprobat,
respectiv, pe o perioda de 5 ani incepand cu data incetarii relatiei de creditare cu debitorul, in cazul in care
se va incheia un contract de credit/garantie. Atunci cand se impune extinderea perioadei de pastrare
conform prevederilor legale aplicabile in domeniul cunoasterii clientelei, BT Microfinantare IFN S.A poate

sa prelungeasca termenele cu perioada indicata de autoritatile competente, fara ca aceasta prelungire sa

poata depasi inca 5 ani.
De asemenea, pentru indeplinirea obligatiilor financiar-contabile instituite in sarcina BT Microfinantare
IFN S.A., datele personale cuprinse in documentele justificative care stau la baza inregistrarilor in
contabilitatea financiara urmeaza regimul de pastrare al documentelor care le contin si se pastreaza timp de
10 ani, cu incepere de la data incheierii exercitiului financiar in cursul caruia au fost intocmite.

7. Drepturile persoanelor vizate privind prelucrarea datelor cu caracter personal

Pentru exercitarea drepturilor (dreptul de acces la date, dreptul de rectificare a datelor, dreptul de stergere a
datelor, dreptul la restrictionarea datelor, dreptul de a se opune prelucrarii) prevazute de Regulamentul
(UE) nr. 679 din 27 aprilie 2016 privind protectia persoanelor fizice in ceea ce priveste prelucrarea datelor
cu caracter personal si privind libera circulatie a acestor date si de abrogare a Directivei 95/46/CE in
legatura cu prelucrarea datelor dumneavoastra cu caracter personal in relatie cu Banca Transilvania S.A.
puteti adresa o cerere la sediul BT Microfinantare IFN SA din Mun. Bucuresti, sos Bucuresti-Ploiesti, nr. 43,
biroul E3-18, Etaj 3, Sector 1, cu mentiunea – „in atentia responsabilului cu protectia datelor (DPO)” sau pe
cale electronica la adresa de e-mail dpo@btmic.ro.
Aveti, de asemenea, dreptul de a va adresa Autoritatii Nationale pentru Supravegherea Prelucrarii Datelor
cu Caracter Personal si justitiei.

Semnatura persoanei vizate,

Sediul Central: Sos. Bucureşti-Ploieşti, nr. 43, BIROUL E3-18, Etaj 3, Bucureşti
office@btmic.ro; www.btmic.ro
Clasificare BT: Uz Intern
 BT MICROFINANTARE IFN S.A.
CUI RO 36 38 04 82, Nr. Înreg. Reg. Com.: J40 / 10298 / 2016
R.G.- P.J.R.-41-110318/02.12.2016
R.S.- P.J.R.-41-110081/16.02.2018, ODCP: 37901

Data ______________________

Declaratie cu privire la adresa la care locuiti

Declar pe proprie raspundere ca la data prezenta, locuiesc la*:

 adresa de domiciliu din actul de identitate;
 adresa de resedinta din actul de identitate si/sau de rezidenta;
o alta adresa, respectiv la cea situata in:
________________________________________________.
*Am inteles ca adresa bifata mai sus va fi utilizata in relatie cu BT Mic si ca adresa de
corespondenta.

Declaratie cu privire la calitatea de Persoana Expusa Public**

Declar pe proprie raspundere ca la data prezenta:

Nu detin calitatea de Persoana Expusa Public, membru al familiei unei Persoane Expuse Public
ori de persoana cunoscuta ca asociat apropiat al unei Persoane Expuse Public *
Detin calitatea de Persoana Expusa Public, de membru al familiei unei Persoane Expuse Public
ori de persoana cunoscuta ca asociat apropiat al unei Persoane Expuse Public*. In aceasta situatie,
declar urmatoarele detalii privind functia publica importanta si natura relatiei cu persoana expusa
public (se completeaza dupa caz):____________________________________________.

Semnatura: _________________________

* Se va declara incadrarea in categoria persoanelor expuse public sau detinerea calitatii de membru al familiei unei
persoane expuse public ori de persoana cunoscuta ca asociat apropiat al unei persoane expuse public
Persoanele expuse public sunt persoanele fizice care exercita sau au exercitat functii publice importante. Prin
functii publice importante se inteleg: a) sefi de stat, sefi de guvern, ministri si ministri adjuncti sau secretari de stat;
b) membri ai Parlamentului sau ai unor organe legislative centrale similare; c) membri ai organelor de conducere ale
partidelor politice;d) membri ai curtilor supreme, ai curtilor constitutionale sau ai altor instante judecatoresti de
nivel inalt ale caror hotarari nu pot fi atacate decat prin cai extraordinare de atac; e) membri ai organelor de
conducere din cadrul curtilor de conturi sau membrii organelor de conducere din cadrul consiliilor bancilor centrale;
f) ambasadori, insarcinati cu afaceri si ofiteri superiori in fortele armate; g) membrii consiliilor de administratie si ai
consiliilor de supraveghere si persoanele care detin functii de conducere ale regiilor autonome, ale societatilor cu
capital majoritar de stat si ale companiilor nationale; h) directori, directori adjuncti si membri ai consiliului de
administratie sau membrii organelor de conducere din cadrul unei organizatii internationale. Niciuna dintre
categoriile prevazute anterior nu include persoane care ocupa functii intermediare sau inferioare. Membri ai
familiei persoanei expuse public sunt: a) sotul persoanei expuse public sau concubinul acesteia/persoana cu care
aceasta se afla in relatii asemanatoare acelora dintre soti; b) copiii si sotii ori concubinii acestora, persoanele cu care
copiii se afla in relatii asemanatoare acelora dintre soti; c) parintii.
Persoanele cunoscute ca asociati apropiati ai persoanelor expuse public sunt: a) persoanele fizice
cunoscute ca fiind beneficiarii reali ai unei persoane juridice, ai unei entitati fara personalitate juridica ori ai unei
constructii juridice similare acestora impreuna cu o persoana expusa public (asa cum a fost definita anterior), sau ca
avand orice alta relatie de afaceri stransa cu o astfel de persoana; b) persoanele fizice care sunt singurii beneficiari
reali ai unei persoane juridice, ai unei entitati fara personalitate juridica ori ai unei constructii juridice similare
acestora, cunoscute ca fiind infiintate in beneficiul de facto al uneia persoane expuse public (asa cum a fost definita
anterior).

Sediul Central: Sos. Bucureşti-Ploieşti, nr. 43, BIROUL E3-18, Etaj 3, Bucureşti
office@btmic.ro; www.btmic.ro
Clasificare BT: Uz Intern
 BT MICROFINANTARE IFN S.A.
CUI RO 36 38 04 82, Nr. Înreg. Reg. Com.: J40 / 10298 / 2016
R.G.- P.J.R.-41-110318/02.12.2016
R.S.- P.J.R.-41-110081/16.02.2018, ODCP: 37901

** Se colecteaza aceasta informatie de la solicitantii de

credit persoane fizice si de la beneficiari reali si reprezentantii legali - ai solicitantilor persoane juridice.

Sediul Central: Sos. Bucureşti-Ploieşti, nr. 43, BIROUL E3-18, Etaj 3, Bucureşti
office@btmic.ro; www.btmic.ro
Clasificare BT: Uz Intern