un alt segment corespunztor, purtnd elementul de identificare fals.

Prin modificare se
nelege ndeprtarea chimic sau de alt natur (cu excepia celei mecanice) a elementelor
de identificare ale autovehiculelor.
n ipoteza metodelor de tergere i modificare, ndeprtarea elementelor de iden-
tificare a autovehiculelor trebuie s fie urmat de imprimarea elementelor de identificare
false, imprimare operat pe calea poansonrii sau pe alt cale. n caz contrar, activitatea
infracional nu va putea fi considerat consumat. Iar cele svrite vor trebui calificate n
baza art.27 i 276 CP RM.
Infraciunea prevzut la art.276 CP RM este o infraciune formal. Ea se consi-
der consumat din momentul falsificrii chiar i a unui singur specimen de serie ori numr
de identificare al asiului, caroseriei sau motorului auto.
Latura subiectiv a infraciunii de falsificare a elementelor de identificare ale au-
tovehiculelor se caracterizeaz prin intenie direct. De cele mai dese ori, motivul infraci-
unii n cauz se exprim n interesul material. Scopulinfraciunii specificate la art.276 CP
RM poate fi diferit: ascunderea unei alte infraciuni; nlesnirea svririi unei alte infraci-
uni; exploatarea sau nstrinarea autovehiculului avnd elemente de identificare false ori a
agregatelor autovehiculului purtnd asemenea elemente etc. Particularitile motivului sau
scopului infraciunii nu influeneaz asupra calificrii infraciunii, ns pot fi luate n consi-
deraie la individualizarea pedepsei.
Subiectul infraciunii prevzute la art.276 CP RM este persoana fizic responsabil
care, n momentul comiterii faptei, a atins vrsta de 16 ani.
n ceea ce privete natura juridic a circumstanelor agravante consemnate la lit.b)
i c) alin.(2) art.276 CP RM, facem trimitere la explicaiile privind infraciunile specificate
la lit.i) alin.(2) art.145 i, respectiv, la lit.d) alin.(2) art.190 CP RM.

9. Infraciuni economice (Gh. Nicolaev, V. Stati)

Fabricarea sau punerea n circulaie a semnelor bneti false

sau a titlurilor de valoare false (art.236 CP RM):
n art.236 CP RM, sub denumirea marginal de fabricare sau punere n circulaie
a semnelor bneti false sau a titlurilor de valoare false, sunt reunite dou variante-tip de
infraciuni i o singur variant agravat de infraciune.

780
 n acest fel, prima variant-tip a fabricrii sau punerii n circulaie a semnelor
bneti false sau a titlurilor de valoare false, prevzut la alin.(1) art.236 CP RM, const
n fabricarea n scopulpunerii ncirculaie sau punerea n circulaie a semnelor bneti
(bancnotelor i monedelor metalice, inclusiv a celor jubiliare i comemorative, emise de
Banca Naional a Moldovei sau de organul autorizat al unui stat strin sau al unei uniuni
monetare de state strine),a valorilor mobiliare de stat sau a altor titluri de valoarefal-
se,utilizate pentru efectuarea plilor.
Varianta agravat a fabricrii sau punerii n circulaie a semnelor bneti false
sau a titlurilor de valoare false, consemnat la lit.b) alin.(2) art.236 CP RM, presupune c
infraciunea prevzut la alineatul (1) este svrit de un grup criminal organizat sau de
oorganizaie criminal.
Cea de-a doua variant-tip a fabricrii sau punerii n circulaie a semnelor bneti
false sau a titlurilor de valoare false, specificat la lit.c) alin.(2) art.236 CP RM, se exprim
n fabricarea n scopulpunerii ncirculaie sau punerea n circulaie a semnelor bneti
(bancnotelor i monedelor metalice, inclusiv a celor jubiliare i comemorative, emise de
Banca Naional a Moldovei sau de organul autorizat al unui stat strin sau al unei uniuni
monetare de state strine),a valorilor mobiliare de stat sau a altor titluri de valoarefal-
se,utilizate pentru efectuarea plilor, dac este svrit n proporii deosebit de mari.

Obiectul juridic special al infraciunii prevzute la alin.(1) art.236 CP RM l for-

meaz relaiile sociale cu privire la ncrederea public n autenticitatea semnelor bneti sau
a titlurilor de valoare.
Putem deosebi patru noiuni care desemneaz obiectul material (produsul)300 in-
fraciunii specificate la alin.(1) art.236 CP RM: 1) bancnotele emise de Banca Naional a
Moldovei sau de organul autorizat al unui stat strin sau al unei uniuni monetare de state
300
n ipoteza infraciunii prevzute la alin.(1) art.236 CP RM, dihotomia obiectul material al infraciunii / produsul
infraciunii poate fi atestat doar atunci cnd infraciunea n cauz adopt modalitatea normativ de fabricare. Nu
i atunci cnd apare n modalitatea normativ de punere n circulaie. La concret, obiectul material al infraciunii,
n cazul n care se atest modalitatea de fabricare, difer dup cum activitatea fptuitorului se concretizeaz n
1) contrafacere sau 2) alterare. n primul caz, obiectul material al infraciunii l formeaz materialele din care
au fost confecionate semnele bneti sau titlurile de valoare contrafcute (hrtia, vopseaua, firul de siguran,
fibrele color, filigranul, semnele magnetice, confeti, microtextul, desenele luminescente, holograma, kinegrama
etc.). Totodat, produsul infraciunii l constituie semnele bneti sau titlurile de valoare contrafcute. n cel de-
al doilea caz al alterrii obiectul material al infraciunii l formeaz semnele bneti sau titlurile de valoare
autentice, asupra crora fptuitorul influeneaz pe calea alterrii. La rndul su, produsul infraciunii l constituie
semnele bneti sau titlurile de valoare alterate. Atunci cnd infraciunea specificat la alin.(1) art.236 CP RM
adopt modalitatea normativ de punere n circulaie, obiectul material al infraciunii l reprezint semnele bneti
sau titlurile de valoare false.

781
strine, utilizate pentru efectuarea plilor; 2) monedele metalice (inclusiv cele jubiliare
i comemorative) emise de Banca Naional a Moldovei sau de organul autorizat al unui
stat strin sau al unei uniuni monetare de state strine, utilizate pentru efectuarea plilor;
3) valorile mobiliare de stat, utilizate pentru efectuarea plilor; 4) alte titluri de valoare,
utilizate pentru efectuarea plilor.
Dup cum reiese din dispoziia de la alin.(1) art.236 CP RM, monedele metalice
jubiliare i comemorative, emise de Banca Naional a Moldovei sau de organul autorizat
al unui stat strin sau al unei uniuni monetare de state strine, utilizate pentru efectuarea
plilor atunci cnd sunt false pot constitui obiectul material (produsul) infraciunii
prevzute la alin.(1) art.236 CP RM. Trebuie de precizat c monedele metalice jubiliare
i comemorative false reprezint obiectul material (produsul) infraciunii n cauz, atunci
cnd fptuitorul le percepe ca mijloace de plat n economia naional. Dimpotriv, mo-
nedele metalice jubiliare i comemorative false nu constituie obiectul material (produsul)
al infraciunii specificate la alin.(1) art.236 CP RM, dac fptuitorul le percepe n calitate
de obiecte cu valoare numismatic. n acest ultim caz, rspunderea pentru fabricarea sau
punerea unor asemenea monede false n circulaie urmeaz a fi aplicat, dup caz, conform
art.190 sau 196 CP RM, cu sau fr referire la art.26 CP RM.
Atunci cnd sunt false bancnotele i monedele metalice, inclusiv cele jubiliare
i comemorative, emise de organul autorizat al unui stat strin sau al unei uniuni moneta-
re de state strine, utilizate pentru efectuarea plilor pot s reprezinte obiectul material
(produsul) al infraciunii prevzute la alin.(1) art.236 CP RM. Nu pot avea calitatea cerut
de alin.(1) art.236 CP RM semnele bneti emise de autoritile neconstituionale din
Transnistria, Osetia de Sud, Abhazia, Karabahul de Munte sau din alte asemenea forma-
iuni autoproclamate. Fabricarea unor asemenea semne bneti false poate fi calificat
ca pregtire de una dintre infraciunile prevzute la art.190 sau 196 CP RM. Punerea n
circulaie a lor poate constitui una dintre infraciunile consumate prevzute la art.190 sau
196 CP RM.
n sensul prevederii de la alin.(1) art.236 CP RM, valorile mobiliare de stat sunt
valorile mobiliare emise de autoritile administraiei publice centrale (de exemplu, de Mi-
nisterul Finanelor) sau de autoritile administraiei publice locale din Republica Moldova
sau din alte state. n Republica Moldova, la astfel de valori mobiliare se refer urmtoarele
acte normative: Condiiile de emisiune, circulaie i rscumprare a obligaiunilor de stat

782
plasate prin subscriere, nr.99 din 26.03.2009, aprobate de Ministerul Finanelor301; Hot-
rrea Comisiei Naionale a Pieei Financiare (CNPF) privind aprobarea Regulamentului cu
privire la emisiunea, circulaia i stingerea obligaiunilor emise de ctre autoritile admi-
nistraiei publice locale, nr.13/3 din 07.04.2011302 etc.
n sensul prevederii de la alin.(1) art.236 CP RM, prin alte titluri de valoare
trebuie de neles valorile mobiliare al cror emitent este nu o autoritate a administraiei
publice, dar o alt persoan juridic (societate pe aciuni, societate de investiii etc.), par-
ticipant la piaa de capital din Republica Moldova sau dintr-un alt stat. Printre altele, se
au n vedere valorile mobiliare emise de bncile comerciale din Republica Moldova sau
dintr-un alt stat.
n unele cazuri, pot aprea ndoieli dac o entitate sau alta are calitatea de valoare
mobiliar de stat sau de alt titlu de valoare. n asemenea situaii, trebuie identificat suportul
normativ al respectivei caliti303. n alte cazuri, cnd suportul normativ este mai greu de
identificat, se poate recurge la o alt cale, pentru a stabili lipsa sau prezena calitii de va-
loare mobiliar de stat sau de alt titlu de valoare. n legtur cu aceasta, prezint relevan
unele prevederi ale Legii Republicii Moldova privind Comisia Naional a Pieei Finan-
ciare, adoptate de Parlamentul Republicii Moldova la 12.11.1998304: Comisia Naional a
Pieei Financiare (CNPF) ine Registrul de stat al valorilor mobiliare (lit.m) art.8); CNPF
are dreptul s califice valorile mobiliare (s le determine tipul) conform legislaiei privind
valorile mobiliare (lit.a) art.9). Aadar, valoare mobiliar (titlu de valoare) este doar acea
entitate care se afl la evidena CNPF, n Registrul de stat al valorilor mobiliare, fiind ca-
lificat ca valoare mobiliar conform legislaiei privind valorile mobiliare. n mod similar,
trebuie identificat suportul normativ al entitilor n a cror privin exist ndoieli privind
calitatea de valoare mobiliar de stat sau de alt titlu de valoare, emise n alte state.

301
Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.78-79.
302
Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.128-130.
303
De exemplu, nu exist nici un dubiu c certificatul bancar de depozit i cambiile bancare au calitatea de alt titlu
de valoare n sensul prevederii de la alin.(1) art.236 CP RM. Aceasta se desprinde din definiiile formulate n
pct.2 al Regulamentului cu privire la condiiile, modul de emisiune i circulaie a certificatelor bancare de depozit
i a cambiilor bancare, aprobat prin Hotrrea BNM nr.94 din 31.03.2005*: certificatul bancar de depozit este o
valoare mobiliar care atest depunerea mijloacelor bneti ntr-o banc i dreptul deintorului certificatului de
primire, la expirarea termenului stabilit, a sumei depunerii i a dobnzii aferente; cambia bancar este o valoare
mobiliar emis de banc, coninnd obligaia bncii de a plti o sum anumit prezentatorului cambiei, persoanei
indicate n cambie ori aceluia pe care ea l va indica, dup o perioad stabilit sau la cerere. *Monitorul Oficial al
Republicii Moldova, 2005, nr.67-68.
304
Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1999, nr.22-23.

783
 Nu pot avea calitatea nici de valori mobiliare de stat, nici de alte titluri de valoare:
poliele de asigurare; testamentele; tichetele de cltorie n transport; biletele de concert;
biletele de loterie; tichetele de combustibil i lubrifiani; alte asemenea documente. Fabri-
carea sau punerea n circulaie a unor asemenea documente, dac sunt false, poate atrage
rspunderea pentru una dintre infraciunile prevzute la art.190, 196 sau 361 CP RM, dar
nu pentru una dintre infraciunile specificate la art.236 CP RM.
Numai valorile mobiliare materializate (nu i cele nematerializate) pot reprezenta
obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la alin.(1) art.236 CP RM305. Modificarea
datelor informatice cu privire la valorile mobiliare nematerializate, n scopul de a obine un
beneficiu material pentru sine sau pentru altul, dac aceste aciuni au cauzat daune n proporii
mari, atrage rspunderea pentru infraciunea de fraud informatic, n baza art.2606 CP RM.
n dispoziia de la alin.(1) art.236 CP RM, la caracterizarea obiectului material
(produsului) al infraciunii corespunztoare, se folosete expresia utilizate pentru efectu-
area plilor. Aceasta nseamn c, la momentul svririi infraciunii, falsurile reprezent-
nd obiectul material (produsul) al infraciunii n cauz trebuie s imite: 1) bancnotele emise
de Banca Naional a Moldovei sau de organul autorizat al unui stat strin sau al unei uniuni
monetare de state strine, aflate n circulaia oficial; 2) monedele metalice, inclusiv cele
jubiliare i comemorative, emise de Banca Naional a Moldovei sau de organul autorizat
al unui stat strin sau al unei uniuni monetare de state strine, aflate n circulaia oficial;
3) valorile mobiliare de stat, aflate n circulaia oficial; 4) alte titluri de valoare, aflate n
circulaia oficial. Cnd spunem aflate n circulaie oficial, avem n vedere inclusiv acele
semne bneti sau titluri de valoare care se afl n proces de retragere din circulaie, dar care
nu au fost retrase definitiv din circulaie.
Semnele bneti sau titlurile de valoare, care au fost retrase din circulaie i care
au numai o valoare numismatic sau notafilic, nu pot forma obiectul material (produsul)
infraciunii prevzute la alin.(1) art.236 CP RM. Or, la momentul svririi infraciunii, ele
nu sunt utilizate pentru efectuarea plilor.

305
n corespundere cu alin.(7) art.7 al Legii Republicii Moldova privind piaa de capital, adoptate de Parlamentul
Republicii Moldova la 11.07.2012*, valorile mobiliare se emit doar n form nominativ nematerializat, care
reprezint nscrieri fcute la conturile personale ale persoanelor nregistrate n registrul deintorilor de valori
mobiliare.
*
Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197. Reieind din aceast prevedere, art.236 CP RM este
inaplicabil n partea care se refer la valorile mobiliare de stat sau la alte titluri de valoare emise n acele state care
autorizeaz doar forma nematerializat a acestora.

784
 n anumite mprejurri, semnele bneti sau titlurile de valoare, care au fost retrase
din circulaie i care au numai o valoare numismatic sau notafilic, pot constitui mijlocul
de svrire a uneia dintre infraciunile prevzute la art.190 sau 196 CP RM (atunci cnd, de
exemplu, semnele bneti false retrase din circulaie sunt fabricate pentru a fi vndute unui
muzeu sau unor colecionari).
n cazul infraciunii prevzute la alin.(1) art.236 CP RM, este esenial ca va-
loarea semnelor bneti sau titlurilor de valoare false s nu depeasc 5000 uniti
convenionale. n caz contrar, rspunderea se va aplica n conformitate cu lit.c) alin.
(2) art.236 CP RM. Parametrii valorici trebuie calculai reieind nu din valoarea real
a semnelor bneti sau titlurilor de valoare false (valoare care este egal cu zero), dar
din valoarea nominal a acestora. Oricare alt interpretare ar fi arbitrar i, de aceea,
ar contraveni legii.
Infraciunea prevzut la alin.(1) art.236 CP RM are victim atunci cnd presupune:
a) luarea ilegal a bunurilor, n contextul punerii n circulaie a semnelor bneti sau titluri-
lor de valoare false; b) beneficierea ilegal de servicii ori lucrri, n contextul punerii n cir-
culaie a semnelor bneti sau titlurilor de valoare false. n acest caz, victim este posesorul
bunurilor luate ilegal de ctre fptuitor sau, respectiv, prestatorul serviciilor / executantul
lucrrilor de care beneficiaz fptuitorul.
Latura obiectiv a infraciunii specificate la alin.(1) art.236 CP RM const n fapta
prejudiciabil exprimat n aciune. Aciunea dat se nfieaz prin intermediul celor dou
modaliti normative cu caracter alternativ: 1) fabricare; 2) punere n circulaie. La rndul
su, modalitatea normativ de fabricare presupune dou modaliti faptice cu caracter alter-
nativ: a) contrafacere; b) alterare.
n sensul prevederii de la alin.(1) art.236 CP RM, prin contrafacere se ne-
lege confecionarea semnelor bneti sau titlurilor de valoare false, care imit semnele
bneti sau titlurile de valoare autentice. La rndul su, alterarea const n modificarea
coninutului sau a aspectului semnelor bneti sau titlurilor de valoare autentice, cren-
du-se, de regul, aparena unei valori mai ridicate care i-ar asigura fptuitorului avan-
taje materiale superioare celor care s-ar fi putut obine cu semnele bneti sau titlurile
de valoare iniiale306.

306
Spunem de regul, pentru c nu se exclude posibilitatea ca, n urma alterrii, s se creeze aparena unei valori
mai sczute a produsului infraciunii (de exemplu, dintr-o bancnot de 100 $ rezult, n urma alterrii, o bancnot
de 20 $). O asemenea circumstan nu influeneaz asupra calificrii faptei conform alin.(1) art.236 CP RM, ns
poate fi luat n consideraie la individualizarea pedepsei.

785
 La calificare nu import dac imitarea este perfect, dac se apropie la maximum de
original. Este important ca semnele bneti sau titlurile de valoare contrafcute ori alterate
s aib capacitatea de a oferi o anumit credibilitate, adic s poat fi apreciate, la primul
contact, n calitate de semne bneti sau titluri de valoare autentice, deci s prezinte o
asemnare considerabil. Prin asemnare considerabil se nelege prezena n semnele
bneti sau titlurile de valoare false a caracteristicilor principale, similare cu ale semnelor
bneti sau titlurilor de valoare autentice, caracteristici stabilite la examinarea vizual sau
la investigarea criminalistic special, care face posibil perceperea de ctre persoan a
semnelor bneti sau titlurilor de valoare false n calitate de semne bneti sau titluri de
valoare autentice.
Contrafacerea sau alterarea nu poate fi calificat conform alin.(1) art.236 CP RM
atunci cnd imitarea este grosolan (deci, nu se atest o asemnare considerabil cu sem-
nele bneti sau titlurile de valoare autentice) i, ca atare, produsul infraciunii, fiind total
necorespunztor, nu va avea aptitudinea de a circula. n cazul n care circumstanele celor
svrite denot clar intenia fptuitorului de a nela grosolan o persoan sau un cerc
restrns de persoane, profitnd de anumite mprejurri (de exemplu, lipsa de iluminare,
vederea slab a persoanei nelate, aglomeraia considerabil etc.), atunci cele comise pot
fi calificate ca pregtire de una dintre infraciunile prevzute la art.190 sau 196 CP RM,
ori ca pregtire de una dintre faptele specificate la art.105 sau 106 din Codul Contraven-
ional.
n cazuri de alt natur, cele svrite vor reprezenta pregtirea de una dintre
infraciunile prevzute la art.186 CP RM. n astfel de cazuri ne aflm n prezena ipotezei
de pregtire a sustragerii n prezena altor persoane, care observ luarea bunurilor, dar care
nu contientizeaz caracterul infracional al celor svrite. Aceasta deoarece fptuitorul
profit de circumstana c alte persoane nu sunt n stare s contientizeze obiectiv caracte-
rul infracional al celor comise de el (din cauza vrstei fragede, ebrietii, bolii psihice ori
a unei alte stri specifice n care se afl aceste persoane). De aceast dat, fptuitorul nu
recurge la alterarea voinei victimei (nici nu-i este necesar), dar profit de defectele de ordin
intelectiv sau volitiv ce caracterizeaz victima.
Cea de-a doua modalitate normativ a faptei prejudiciabile specificate la alin.(1)
art.236 CP RM punerea n circulaie reprezint operaiunea prin care produsul fabricrii
este introdus n circuitul monetar. Punerea n circulaie poate fi realizat prin: efectuarea de

786
pli, schimburi (inclusiv schimburi valutare), depuneri bneti la o instituie financiar, da-
rea cu mprumut, donaie, expediere potal, napoierea restului sub form de semne bneti
false, depunerea drept gaj a unor titluri de valoare false, vnzare etc. Totodat, nu reprezint
punere n circulaie abandonarea, aruncarea, nimicirea i alte asemenea aciuni svrite n
privina semnelor bneti sau titlurilor de valoare false, care nu presupun o nstrinare ctre
o persoan concret a respectivelor falsuri.
Trebuie calificat, dup caz, conform art.190 sau 196 CP RM ori art.105 sau 106
din Codul Contravenional folosirea, n calitate de mijloc de nelciune la luarea ilegal a
bunurilor strine, a unor suvenire, medalioane, ilustrate etc., pretinse a fi semne bneti sau
titluri de valoare, chiar dac acestea nu sunt interzise pentru circulaie.
n raport cu infraciunea prevzut la alin.(1) art.236 CP RM (n modalitatea de pune-
re n circulaie), trebuie privite ca forme ale pregtirii pstrarea, procurarea, transportarea sau
expedierea semnelor bneti sau titlurilor de valoare false (n scopul punerii n circulaie).
n ceea ce privete trecerea peste frontiera vamal a semnelor bneti sau titlurilor
de valoare false, nu este aplicabil nici art.248 CP RM, nici alin.(10) art.287 din Codul con-
travenional. O asemenea fapt nu atrage rspundere, pentru c semnele bneti sau titlurile
de valoare false nu se specific printre obiectele materiale cu caliti speciale, nominalizate
la alin.(2)-(4) art.248 CP RM. De asemenea, noiunea mrfuri, obiecte i alte valori, utili-
zat n alin.(1) art.248 CP RM i n alin.(10) art.287 din Codul Contravenional, nu se refer
la semnele bneti sau titlurile de valoare false.
Cei care pstreaz, procur, transport sau expediaz307 semnele bneti sau titluri-
le de valoare false (alii dect cei care le vor pune n circulaie, precum i alii dect cei care
le-au fabricat) ndeplinesc rolul de complici la punerea n circulaie a semnelor bneti sau
titlurilor de valoare false. Deci, urmeaz a fi trai la rspundere n conformitate cu alin.(5)
art.42 i alin.(1) art.236 CP RM.
Infraciunea prevzut la alin.(1) art.236 CP RM este o infraciune formal.
n modalitatea de fabricare, infraciunea n cauz se consider consumat din mo-
mentul confecionrii chiar i a unui singur exemplar al semnelor bneti sau titlurilor de
valoare false, indiferent dac fptuitorul a reuit sau nu s le pun n circulaie.

307
n cazul expedierii (privite drept complicitate la punerea n circulaie a semnelor bneti sau titlurilor de valoare
false), nu se are n vedere ipoteza de expediere potal sau alt expediere care presupune nstrinarea ctre o
alt persoan, deci, punerea n circulaie. Se are n vedere ipoteza cnd persoana i expediaz sie nsi semnele
bneti sau titlurile de valoare false, la o alt adres dect cea de la care le expediaz. Aceasta pentru ca, la adresa
de destinaie, falsurile s fie transmise persoanei care le va pune n circulaie.

787
 Procurarea materialelor pentru fabricarea semnelor bneti sau titlurilor de valoare
false trebuie calificat ca pregtire de infraciunea specificat la alin.(1) art.236 CP RM, cu
condiia c, din punctul de vedere al calitii acestor materiale, s fie posibil fabricarea cu
ajutorul lor a unor specimene false, avnd o asemnare considerabil cu semnele bneti sau
titlurile de valoare autentice.
Ca tentativ de fabricare a semnelor bneti sau titlurilor de valoare false trebuie
calificat aciunea ndreptat nemijlocit spre realizarea unei astfel de fabricri, dac, din
cauze independente de voina fptuitorului, acesta nu reuete s obin o asemnare consi-
derabil cu semnele bneti sau titlurile de valoare autentice.
n modalitatea de punere n circulaie, infraciunea prevzut la alin.(1) art.236 CP
RM se consider consumat din momentul transmiterii chiar i a unui singur exemplar de
semne bneti sau titluri de valoare false. Precizm c, n dependen de valoarea nominal
de pe produsul fabricat i de numrul de falsuri, este posibil s opereze prevederea de la
alin.(2) art.14 CP RM: Nu constituie infraciune aciunea sau inaciunea care, dei formal,
conine semnele unei fapte prevzute de prezentul Cod, dar, fiind lipsit de importan, nu
prezint gradul prejudiciabil al unei infraciuni.
Ca tentativ de punere n circulaie trebuie calificat aciunea ndreptat nemijlocit
spre punerea n circulaie, dac, din cauze independente de voina fptuitorului, acesta nu
reuete s pun n circulaie semnele bneti sau titlurile de valoare false.
Falsul descoperit n situaia cnd se ncearc a fi puse n circulaie semnele bneti
sau titlurile de valoare false constituie tentativa de punere n circulaie. ns, dac, n afar
de aceasta, fptuitorul a fabricat semnele bneti sau titlurile de valoare false n scopul pu-
nerii lor n circulaie, rspunderea se aplic pentru infraciunea consumat de fabricare n
scopul punerii n circulaie308.
Trecerea n posesia fptuitorului a bunurilor strine, n rezultatul punerii n circula-
ie a semnelor bneti sau titlurilor de valoare false, se cuprinde de componena de infraci-
une de la alin.(1) art.236 CP RM i nu necesit o calificare suplimentar conform art.190 CP
RM sau art.105 al Codului contravenional. n mod similar, consumul serviciilor strine, n

308
S nu uitm c n dispoziia de la alin.(1) art.236 CP RM sunt descrise dou modaliti ale aceleiai infraciuni, nu
dou infraciuni distincte. De aceea, avnd la baz aceeai intenie infracional, fabricarea i punerea n circulaie
nu pot forma concursul de infraciuni. n consecin, dac aceeai persoan fabric semne bneti sau titluri de
valoare false, iar apoi n contextul aceleiai intenii infracionale le pune n circulaie, consumarea infraciunii
se atest n momentul fabricrii. Punerea n circulaie semnific epuizarea infraciunii, depind cadrul suficient
al laturii obiective.

788
rezultatul punerii n circulaie a semnelor bneti sau titlurilor de valoare false, nu necesit
calificare suplimentar potrivit art.196 CP RM sau art.106 al Codului contravenional.
Latura subiectiv a infraciunii prevzute la alin.(1) art.236 CP RM se caracteri-
zeaz prin intenie direct. Ct privete motivul infraciunii n cauz, n cele mai frecvente
cazuri acesta l constituie interesul material. Cu toate acestea, nu se exclud i alte motive:
nzuina de a submina economia unei ri; nzuina de a testa vigilena celor care verific
autenticitatea semnelor bneti sau titlurilor de valoare; teribilismul etc.
n cazul infraciunii prevzute la alin.(1) art.236 CP RM, n prezena modalitii
normative de fabricare, este obligatorie prezena scopului special scopul punerii n cir-
culaie. Prezena oricrui alt scop exclude rspunderea n conformitate cu alin.(1) art.236
CP RM.
Subiectul infraciunii specificate la alin.(1) art.236 CP RM este n primul rnd per-
soana fizic responsabil care, la momentul comiterii faptei, a atins vrsta de 16 ani. Folo-
sirea situaiei de serviciu la svrirea fabricrii sau punerii n circulaie a semnelor bneti
sau titlurilor de valoare false necesit calificare suplimentar n baza art.327 sau 335 CP
RM.
De asemenea, subiectul infraciunii prevzute la alin.(1) art.236 CP RM este per-
soana juridic (cu excepia autoritii publice).
Persoana are calitatea de subiect al infraciunii specificate la alin.(1) art.236 CP
RM n oricare din urmtoarele ipoteze: 1) persoana doar a fabricat semnele bneti sau titlu-
rile de valoare false; 2) persoana nu a fabricat semnele bneti sau titlurile de valoare false,
dar, n virtutea circumstanelor intenionat, din impruden sau fr vinovie a devenit
posesorul unor asemenea semne bneti sau titluri de valoare, i, contientiznd falsitatea
lor, le-a pus n circulaie; 3) persoana a fabricat i a pus n circulaie semnelle bneti sau
titlurile de valoare false.
Numai la individualizarea pedepsei, stabilite pentru infraciunea prevzut la alin.
(1) art.236 CP RM, pot conta astfel de mprejurri cum sunt: 1) fptuitorul a) doar a fabri-
cat, b) doar a pus n circulaie, c) a fabricat i a pus n circulaie semnele bneti sau titlurile
de valoare false; 2) fptuitorul care nu a fabricat semnele bneti sau titlurile de valoare
false, a devenit posesorul acestora a) intenionat, b) din impruden, c) fr vinovie dup
care le-a pus n circulaie.

789
 Circumstana agravant de un grup criminal organizat sau de o organizaie crimi-
nal, consemnat la lit.b) alin.(2) art.236 CP RM, este similar cu circumstana agravant
specificat la lit.k) alin.(2) art.151 CP RM. De aceea, este admisibil o abordare similar
a esenei circumstanei respective, cu luarea n consideraie a particularitilor infraciunii
prevzute la alin.(1) art.236 CP RM.
n ipoteza infraciunii specificate la lit.c) alin.(2) art.236 CP RM, valoarea sem-
nelor bneti sau titlurilor de valoare false, care constituie obiectul material (produsul) al
infraciunii, trebuie s depeasc 5000 uniti convenionale.
Accentum c la lit.c) alin.(2) art.236 CP RM este consemnat nu o circumstan
agravant a infraciunii specificate la alin.(1) art.236 CP RM. De fapt, la alin.(1) i lit.c)
alin.(2) art.236 CP RM, sunt prevzute infraciuni de sine stttoare. Aceste infraciuni se
pot afla ntre ele n concurs.

Fabricarea sau punerea n circulaie a cardurilor sau a altor instrumente de

plat false (art.237 CP RM):
n art.237 CP RM, sub denumirea marginal de fabricare sau punere n circula-
ie a cardurilor sau a altor instrumente de plat false, sunt reunite dou variante-tip de
infraciuni i o singur variant agravat de infraciune.
Astfel, prima variant-tip a fabricrii sau punerii n circulaie a cardurilor sau
a altor instrumente de plat false, specificat la alin.(1) art.237 CP RM, se exprim n
fabricarea n scopulpunerii ncirculaie saupunerea n circulaie a cardurilorsau a altor
instrumente de plat false, care nu reprezint semne bneti sau titluride valoare, dar care
confirm, stabilesc sau acord drepturi ori obligaii patrimoniale.
Varianta agravat a fabricrii sau punerii n circulaie a cardurilor sau a altor
instrumente de plat false, consemnat la lit.b) i c) alin.(2) art.237 CP RM, presupune c
infraciunea prevzut la alineatul (1) este svrit:
- de un funcionar ori alt salariat n exerciiul funciunii (lit.b));
- de un grup criminal organizat saude o organizaie criminal (lit.c)).
Cea de-a doua variant-tip a fabricrii sau punerii n circulaie a cardurilor sau
a altor instrumente de plat false, specificat la lit.d) alin.(2) art.237 CP RM, const n
fabricarea n scopulpunerii ncirculaie saupunerea n circulaie a cardurilorsau a altor
instrumente de plat false, care nu reprezint semne bneti sau titluride valoare, dar care

790
confirm, stabilesc sau acord drepturi ori obligaii patrimoniale, dac este svrit n
proporii deosebit de mari.
Obiectul juridic special al infraciunii prevzute la alin.(1) art.237 CP RM l for-
meaz relaiile sociale cu privire la ncrederea public n autenticitatea cardurilor sau a altor
instrumente de plat.
Din dispoziia de la alin.(1) art.237 CP RM rezult explici sau implicit c enti-
tile ce reprezint obiectul material (produsul)309 infraciunii n cauz, trebuie s ndepli-
neasc cumulativ urmtoarele condiii: 1) s fie carduri sau alte instrumente de plat false;
2) s nu constituie semne bneti sau titluri de valoare; 3) s confirme, s stabileasc ori s
acorde drepturi sau obligaii patrimoniale; 4) s imite cardurile sau alte instrumente de plat
autentice care sunt utilizate, la momentul svririi infraciunii, la efectuarea plilor; 5) s
prezinte o asemnare considerabil cu cardurile sau cu alte instrumente de plat autentice,
pe care le imit.
n sensul prevederii de la alin.(1) art.237 CP RM, prin card trebuie de neles
instrumentul de plat i, n acelai timp, documentul standardizat310 i personalizat, prin
intermediul cruia deintorul, de regul, cu utilizarea unor coduri care permit identificarea
sa, obine numerar, procur mrfuri, beneficiaz de servicii sau faciliti.
Este posibil ca un card s ndeplineasc numai funcia de permis de trecere spre
ncperi sau zone cu acces limitat, ori numai funcia de confirmare a identitii deintorului
cardului (n vederea efecturii unor aciuni neavnd un caracter patrimonial), ori numai o
alt asemenea funcie. Un astfel de card, falsificat fiind, nu poate reprezenta obiectul materi-
al (produsul) infraciunii prevzute la alin.(1) art.237 CP RM. Fabricarea lui, pentru a fi pus
n circulaie, poate fi calificat conform art.361 CP RM (aceasta dac i se confirm calitatea
de document oficial). Or, astfel de carduri pot constitui acte personale ale deintorului lor
309
n ipoteza infraciunii specificate la alin.(1) art.237 CP RM, dihotomia obiectul material al infraciunii/pro-
dusul infraciunii o putem remarca numai n cazul n care infraciunea n cauz adopt modalitatea normativ
de fabricare. Nu i atunci cnd apare n modalitatea normativ de punere n circulaie. Astfel, obiectul mate-
rial al infraciunii, n cazul n care se atest modalitatea de fabricare, difer dup cum activitatea fptuitorului
se concretizeaz n 1) contrafacere sau 2) alterare. n primul caz, obiectul material al infraciunii l formeaz
materialele din care au fost confecionate cardurile sau alte instrumente de plat contrafcute (bucile de mas
plastic, hrtia, banda magnetic, microprocesorul, vopseaua, holograma, alte elemente de identificare sau de
siguran etc.). Totodat, produsul infraciunii l constituie cardurile sau alte instrumente de plat contrafcute.
n cel de-al doilea caz al alterrii obiectul material al infraciunii l reprezint cardurile sau alte instrumente
de plat autentice, asupra crora fptuitorul influeneaz pe calea alterrii. La rndul su, produsul infraciunii l
constituie cardurile sau alte instrumente de plat alterate. Atunci cnd infraciunea prevzut la alin.(1) art.237 CP
RM adopt modalitatea normativ de punere n circulaie, obiectul material al infraciunii l constituie cardurile
sau alte instrumente de plat false.
310
Pentru c este un instrument de plat standardizat, cardul corespunde urmtoarelor dimensiuni: limea 85,595
+ 0,125 mm; nlimea 53,975 + 0,055 mm; grosimea 0,76 + 0,08 mm.

791
i, ntr-o anumit msur, pot nlocui buletinul de identitate, legitimaia de serviciu, permi-
sul de trecere etc.
n acelai timp, fabricarea cardurilor monofuncionale false, care ndeplinesc func-
ia de abonament pentru circulaia n transportul n comun, sau funcia de achitare a con-
vorbirilor telefonice ori a traficului Internet, sau funcia de discount, sau o alt asemenea
funcie, nimerete sub incidena alin.(1) art.237 CP RM.
Dup cum reiese din legislaia n vigoare, sub incidena noiunii alte instrumente
de plat (utilizate la alin.(1) art.237 CP RM) intr: 1) ordinul de plat; 2) cecul; 3) acredi-
tivul documentar; 4) incasoul documentar.
Cardurile sau alte instrumente de plat false reprezint obiectul material (produ-
sul) infraciunii specificate la alin.(1) art.237 CP RM. Atunci cnd asemenea entiti sunt
autentice, chiar dac sunt folosite n mprejurri avnd conotaii frauduloase, ele nu pot
reprezenta obiectul material (produsul) faptei infracionale n cauz. De exemplu, uneori,
deintorii cardurilor fac declaraii false cu privire la pierderea sau sustragerea cardului,
care, chipurile, a avut loc. Pn centrul de procesare ter va informa comercianii i va
include n stop-list numrul cardului, pot trece mai multe ore sau chiar zile. n acest timp,
deintorul cardului efectueaz un numr maxim de operaiuni cu cardul, dup care prezint
bncii emitente preteniile sale. Desigur, o asemenea fapt nu poate fi calificat n baza
alin.(1) art.237 CP RM. Vom fi n przena uneia dintre infraciunile prevzute la art.190 CP
RM (cu sau fr referire la art.27 CP RM), banca emitent evolund n calitate de victim a
respectivei infraciuni.
O alt soluie de calificare (alta dect alin.(1) art.237 CP RM) se impune n cazul
n care fptuitorul efectueaz o operaiune cu cardul strin, pe care l-a gsit sau l-a sus-
tras, cunoscnd numrul personal de identificare atribuit deintorului legal. n acest caz,
deoarece operaiunile efectuate sunt n detrimentul deintorului legal, acesta, i nu banca
comercial, reprezint victima infraciunii. ns, de aceast dat, vom fi n prezena uneia
dintre infraciunile prevzute la art.186 CP RM, i nu n prezena uneia dintre infraciunile
prevzute la art.190 CP RM. Chiar dac fptuitorul poate ajunge, pe ci frauduloase, n
posesia cardului i a numrului de identificare, sustragerea nsi o va comite pe ascuns. De
fapt, fptuitorul nici nu are nevoie s apeleze la nelciune. Aceasta pentru c deine cardul
i cunoate numrul personal de identificare. n concluzie, vom fi n prezena uneia dintre
infraciunile specificate la art.186 CP RM.

792
 Pentru a reprezenta obiectul material (produsul) infraciunii prevzute la alin.(1)
art.237 CP RM, la momentul comiterii faptei, cardurile sau alte instrumente de plat false
trebuie s imite cardurile sau alte instrumente de plat aflate n circulaia oficial. Cnd
spunem aflate n circulaie, avem n vedere, inclusiv, cardurile sau alte instrumente de
plat care se afl n proces de retragere din circulaie, dar care nu au fost retrase definitiv
din circulaie.
Fabricarea sau punerea n circulaie a cardurilor sau altor instrumente de plat, care
au fost retrase din circulaie sau al cror termen de valabilitate a expirat, care sunt false,
poate atrage rspundere conform art.190 CP RM (cu sau fr trimitere la art.26 CP RM) (de
exemplu, atunci cnd cardurile retrase din circulaie, false, sunt fabricate pentru a fi vndute
unor colecionari).
Pentru a reprezenta obiectul material (produsul) infraciunii specificate la alin.(1)
art.237 CP RM, cardurile sau alte instrumente de plat false trebuie s prezinte o asemnare
considerabil cu cardurile sau cu alte instrumente de plat autentice pe care le imit. Prin
asemnare considerabil se nelege prezena n cardurile sau n alte instrumente de plat
false a caracteristicilor principale, similare cu cele ale cardurilor sau ale altor instrumente
de plat autentice, caracteristici stabilite la examinarea vizual sau la investigarea crimi-
nalistic special, care face posibil perceperea de ctre persoan a cardurilor sau altor
instrumente de plat false n calitate de carduri sau alte instrumente de plat autentice. Nu
are relevan dac imitarea este perfect, dac se apropie la maximum de original. Este im-
portant ca falsurile s aib capacitatea de a oferi o anumit credibilitate, s poat fi apreciate
la primul contact n calitate de carduri sau de alte instrumente de plat autentice.
n cazul n care circumstanele faptei denot clar intenia fptuitorului de a nela
grosolan o persoan sau un cerc restrns de persoane, profitnd de anumite condiii (de
exemplu, lipsa de iluminare, vederea slab a potenialei victime etc.), atunci fapta de fa-
bricare n scopul punerii n circulaie a cardurilor sau a altor instrumente de plat trebuie
calificat ca pregtire de una dintre infraciunile prevzute la art.190 sau 196 CP RM. n
aceleai condiii, punerea n circulaie a unor asemenea imitaii grosolane formeaz una
dintre infraciunile specificate la art.190 sau 196 CP RM, dar n form consumat.
n cazuri de alt natur, cele svrite vor reprezenta pregtirea de una dintre
infraciunile prevzute la art.186 CP RM. n astfel de cazuri, ne aflm n prezena ipotezei
de pregtire a sustragerii n prezena altor persoane, care observ luarea bunurilor, dar care

793
nu contientizeaz caracterul infracional al celor svrite. Aceasta deoarece fptuitorul
profit de circumstana c alte persoane nu sunt n stare s contientizeze obiectiv carac-
terul infracional al celor comise de el (din cauza vrstei fragede, a ebrietii, bolii psihice
ori a unei alte stri specifice n care se afl aceste persoane). De aceast dat fptuitorul nu
recurge la alterarea voinei victimei (nici nu-i este necesar), dar profit de defectele de ordin
intelectiv sau volitiv ce caracterizeaz victima.
Infraciunea specificat la alin.(1) art.237 CP RM are victim atunci cnd presupu-
ne: a) luarea ilegal a bunurilor, n contextul punerii n circulaie a cardurilor sau a altor
instrumente de plat false; b) beneficierea ilegal de servicii ori lucrri, n contextul punerii
n circulaie a cardurilor sau a altor instrumente de plat false. n acest caz, victim este
posesorul bunurilor luate ilegal de ctre fptuitor sau, respectiv, prestatorul serviciilor /
executantul lucrrilor de care beneficiaz fptuitorul.
Latura obiectiv a infraciunii prevzute la alin.(1) art.237 CP RM const n fapta
prejudiciabil exprimat n aciune. Aciunea dat se prezint sub dou modaliti norma-
tive alternative: 1) fabricare; 2) punerea n circulaie. La rndul su, modalitatea normativ
de fabricare se prezint sub dou modaliti faptice cu caracter alternativ: a) contrafacere;
b) alterare.
Prin contrafacere se nelege confecionarea cardurilorsau altor instrumente de
plat false, care imit cardurile sau alte instrumente da plat autentice. n cazul altor instru-
mente de plat (altor dect cardurile), contrafacerea se realizeaz pe calea copierii, imprim-
rii, fotoscanrii etc. n cazul cardurilor, contrafacerea presupune alte operaii: de regul, pe
bucata curat de mas plastic (denumit sugestiv n literatura de specialitate WPC (white
plastic card)) se aplic logotipul emitentului, precum i panoul de semntur; de asemenea,
sunt reproduse cu exactitate toate celelalte elemente de identificare i elemente de siguran-
, prin utilizarea rechizitelor autentice ale cardurilor care exist realmente. Prin metoda
numit skimming aceste elemente sunt reproduse de pe un card autentic, cu ajutorul unui
card-writer.
Cea de-a doua modalitate faptic a fabricrii alterarea const n modificarea
coninutului sau a aspectului cardurilor sau al altor instrumente de plat autentice. De cele
mai multe ori, alterarea presupune una din urmtoarele dou ipoteze: 1) n cardurile sau n
alte instrumente de plat autentice sustrase, gsite, procurate ilegal etc. fptuitorul introdu-
ce date noi aparinnd unui alt deintor legitim de card sau de alt instrument de plat; 2) n

794
cardurile sau n alte instrumente de plat autentice aparinnd fptuitorului sunt introduse
modificri, astfel nct s devin posibil decontarea n detrimentul altor persoane.
Referitor la alterarea cardurilor, pot fi deosebite urmtoarele procedee: 1) mo-
dificarea rechizitelor de suprafa ale cardului. Se realizeaz pe calea tergerii, rzuirii,
ndeprtrii prin splare, decaprii etc.; 2) modificarea rechizitelor imprimate n suportul
de mas plastic a cardului (de exemplu, procedeul fierul de clcat, constnd n netezirea
rechizitelor embosate pe suprafaa cardului, urmat de imprimarea altor rechizite false);
3) modificarea intrastructural a rechizitelor cardului (de exemplu, desfacerea straturilor
suportului de mas plastic, n vederea falsificrii semnturii, fotografiei sau a unor date
biometrice de alt natur ale deintorului cardului, inserate n textura suportului respectiv);
4) modificarea rechizitelor cardului, avnd o sorginte electronic. Se realizeaz pe calea re-
nregistrrii stratului informaional cu ajutorul dispozitivelor speciale corespunztoare etc.
Cea de-a doua modalitate normativ punerea n circulaie a faptei prejudicia-
bile prevzute la alin.(1) art.237 CP RM presupune fie nstrinarea/desfacerea (schimbul,
vnzarea, donaia etc.) cardurilor sau a altor instrumente de plat false, fie folosirea (plata
mrfurilor, a serviciilor sau a lucrrilor ori a obligaiilor fa de buget (impozite, taxe, alte
plii obligatorii); retragerea de numerar de la bancomate sau ghieele bncilor; depunerea
de numerar n contul bancar; transferuri ntre conturi etc.) cardurilor sau a altor instrumente
de plat false.
Nu reprezint punere n circulaie pierderea, abandonarea, aruncarea, nimicirea sau
alte asemenea aciuni comise n privina cardurilor sau a altor instrumente de plat false,
care nu presupun o nstrinare ctre o persoan concret a respectivelor falsuri.
Infraciunea prevzut la alin.(1) art.237 CP RM este o infraciune formal. Ea se
consider consumat din momentul fabricrii sau punerii n circulaie chiar i a unui singur
exemplar al cardurilor sau al altor instrumente de plat false. Dac infraciunea analizat se
realizeaz n modalitatea de fabricare, momentul de consumare nu este pus n dependen
de faptul dac subiectul a reuit sau nu s le pun n circulaie.
Dac infraciunea se realizeaz n modalitatea de fabricare, este inerent etapa
de pregtire a infraciunii. n acest caz, succesiunea actelor ntreprinse de ctre fptui-
tor este urmtoarea: 1) procurarea materiei prime (desigur, cu condiia c, din punctul
de vedere al calitii acestei materii, s fie posibil fabricarea cu ajutorul lor a unor
specimene false avnd o asemnare considerabil cu cardurile sau cu alte instrumente

795
de plat false); 2) citirea nregistrrii de pe banda magnetic sau microprocesor; 3) ob-
inerea datelor privind deintorul cardului, numrul contului bancar, numrul personal
de identificare etc.
n special, datele privind deintorul cardului i informaia aferent pot fi obi-
nute prin urmtoarele metode: 1) instalarea pe bancomat sau pe alt dispozitiv special a
unui card-reader (de exemplu, instalarea pe bancomat a unei tastaturi care nregistreaz
numrul personal de identificare cules de ctre deintorul cardului, tastatur care va fi
ulterior ridicat de ctre fptuitor); 2) instalarea n fanta bancomatului a unui card-reader;
3) instalarea n fanta bancomatului a unui plic de plastic (numit n literatura de specialita-
te lebanese loops), fixat pentru a reine cardul, plic care va fi ulterior extras mpreun
cu cardul de ctre fptuitor; 4) racordarea la reeaua fcnd conexiunea dintre banca emi-
tent i bancomat sau alt dispozitiv special; 5) instalarea n apropiere de bacomat sau de
alt dispozitiv special a unei camere video ascunse; 6) instalarea unui bancomat fals, care
nu permite efectuarea operaiunilor cu cardurile, ns care nregistreaz toate datele de
pe cardurile introduse de ctre deintori; 7) fishing pe Internet, presupunnd expedierea
de ctre fptuitor a unui mesaj electronic (parvenit, chipurile, de la banca emitent), prin
care deintorului cardului i se solicit s-i comunice datele personale, n vederea nl-
turrii unor pretinse disfunciuni; 8) aflarea informaiei de la funcionarii bncii emitente;
9) scanarea datelor de pe card de ctre comerciani (prestatori, executori de lucrri) n
timpul acceptrii plii pentru mrfuri (servicii, lucrri); 10) extragerea datelor personale
din cardurile interceptate n timpul expedierii potale a cardului de la banca emitent spre
deintor etc.
Se va aplica art.26 i alin.(1) art.237 CP RM n cazul pstrrii, procurrii, trans-
portrii sau expedierii de ctre dobnditor (care nu este fabricant) a cardurilor sau a altor
instrumente de plat false, provenite de la fabricantul acestora, n vederea punerii lor n
circulaie.
Se va aplica art.27 i alin.(1) art.237 CP RM n urmtoarele ipoteze: 1) n procesul
fabricrii, fptuitorul, dispunnd de materialele necesare, nu a reuit, din cauze independen-
te de voina lui (de exemplu, s-a ntrerupt livrarea energiei electrice n urma unei avarii), s
obin o asemnare considerabil a falsului cu cardul sau cu alt instrument da plat autentic,
pe care l imit; 2) fptuitorul ncearc s introduc n circuit carduri sau alte instrumente
de plat false, dar nu reuete s o fac din cauze independente de voina lui (de exemplu,

796
comerciantul sau alt participant la sistemul de pli cu carduri, dispunnd de mijloacele
tehnice necesare, descoper falsul).
Luarea ilegal a bunurilor sau beneficierea ilegal de servicii ori lucrri se inte-
greaz perfect n procesul de punere n circulaie a cardurilor sau a altor instrumente de
plat false. Nu va fi necesar calificarea suplimentar conform art.190 sau art.196 CP RM
ori n baza art.105 sau 106 din Codul Contravenional. Se va aplica numai alin.(1) art.237
CP RM.
n cazul producerii sau importulului de mijloace tehnice sau de produse program
concepute sau adaptate n scopul svririi uneia dintre infraciunile prevzute la art.237
CP RM, dac scopul n cauz i va gsi realizarea, vom fi n prezena concursului dintre
infraciunea prevzut la art.260 CP RM i una dintre infraciunile prevzute la art.237
CP RM.
n situaia producerii sau importulului unui cod de acces sau al unor date similare
care permit accesul total sau parial la un sistem informatic n scopul svririi uneia dintre
infraciunile prevzute la art.237 CP RM, dac scopul n cauz i va gsi realizarea, cele
svrite vor forma concursul uneia dintre infraciunile prevzute la art.2604 CP RM i al
uneia dintre infraciunile prevzute la art.237 CP RM.
Latura subiectiv a infraciunii specificate la alin.(1) art.237 CP RM se caracteri-
zeaz, n primul rnd, prin intenie direct. Ct privete motivul infraciunii n cauz, n cele
mai frecvente cazuri acesta l constituie interesul material. ns, nu sunt excluse i alte mo-
tive: nzuina de a demonstra altora abilitile de imitare a cardurilor sau a altor instrumente
de plat autentice; nzuina de a testa vigilena celor care verific autenticitatea cardurilor
sau a altor instrumente de plat; teribilismul etc. Astfel de motive sunt luate n consideraie
la individualizarea pedepsei aplicate pentru infraciunea n cauz.
n cazul infraciunii prevzute la alin.(1) art.237 CP RM, n prezena modalitii
normative de fabricare, este obligatorie prezena scopului special scopul punerii n cir-
culaie a cardurilor sau a altor instrumente de plat false. n prezena oricrui alt scop (de
exemplu, a scopului de a-i completa prin unicul exemplar fabricat propria colecie de car-
duri) rspunderea penal se exclude.
Subiectul infraciunii specificate la alin.(1) art.237 CP RM este: 1) persoana fizic
responsabil care, n momentul comiterii faptei, a atins vrsta de 16 ani; 2) persoana juridic
(cu excepia autoritii publice).

797
 Persoana are calitatea de subiect al infraciunii prevzute la alin.(1) art.237 CP RM,
dac se afl n una din urmtoarele posturi: 1) persoana numai a fabricat cardurile sau alte
instrumente de plat false; 2) persoana nu a fabricat cardurile sau alte instrumente de plat
false, dar, n virtutea circumstanelor intenionat, din impruden sau fr vinovie a
devenit deintor al unor asemenea falsuri i, contientiznd falsitatea lor, le-a pus n circu-
laie; 3) persoana a fabricat i a pus n circulaie cardurile sau alte instrumente de plat false.
n dependen de postura concret n care se afl subiectul infraciunii, urmeaz a fi fcut
individualizarea pedepsei.
n ipoteza circumstanei agravante consemnate la lit.b) alin.(2) art.237 CP RM,
subiectul infraciunii poate fi doar persoana avnd calitatea special de salariat311. Salariatul
poate fi, inclusiv, un funcionar public sau privat, deci inclusiv o persoan public sau o
persoan care gestioneaz o organizaie comercial, obteasc sau alt organizaie nestata-
l. Crei anume categorii din aceste aparine salariatul urmeaz a se lua n consideraie la
individualizarea pedepsei.
n orice caz, la calificarea faptei conform lit.b) alin.(2) art.237 CP RM, este im-
portant a se stabili c salariatul a svrit infraciunea nu oricnd, dar tocmai n exerciiul
funciunii. n ali termeni, infraciunea n cauz trebuie svrit n timpul ndeplinirii de
ctre subiect a obligaiilor de serviciu.
Dac subiectul infraciunii este nu pur i simplu un funcionar, dar o persoan
public sau o persoan care gestioneaz o organizaie comercial, obteasc sau alt orga-
nizaie nestatal, se exclude calificarea suplimentar n baza art.327 sau 335 CP RM.
Circumstana agravant de un grup criminal organizat sau de o organizaie crimi-
nal, consemnat la lit.c) alin.(2) art.237 CP RM, este similar cu circumstana agravant
specificat la lit.k) alin.(2) art.151 CP RM. De aceea, este admisibil o abordare similar
a esenei circumstanei respective, cu luarea n consideraie a particularitilor infraciunii
prevzute la alin.(1) art.237 CP RM.
n ipoteza infraciunii specificate la lit.d) alin.(2) art.237 CP RM, valoarea car-
durilorsau altor instrumente de plat false, care constituie obiectul material (produsul) al
infraciunii, trebuie s depeasc 5000 uniti convenionale.

Conform art.1 din Codul muncii, prin salariat, se are n vedere persoana fizic care presteaz o munc conform
311

unei anumite specialiti, calificri sau ntr-o anumit funcie, n schimbul unui salariu, n baza contractului indi-
vidual de munc.

798
 Accentum c la lit.d) alin.(2) art.237 CP RM este consemnat nu o circumstan
agravant a infraciunii specificate la alin.(1) art.237 CP RM. De fapt, la alin.(1) i lit.d)
alin.(2) art.237 CP RM, sunt prevzute infraciuni de sine stttoare. Aceste infraciuni se
pot afla ntre ele n concurs.

Dobndirea creditului prin nelciune (art.238 CP RM):

La art.238 CP RM este prevzut rspunderea pentru prezentarea cu bun-tiin
a unor informaii false n scopul obinerii unui credit sau majorrii sumei acestuia, sau
obinerii unui credit n condiii avantajoase, dac prin aceasta au fost cauzate instituiei
financiare daune n mrime mai mare sau egal cu 500 uniti convenionale.
Obiectul juridic special al infraciunii prevzute la art.238 CP RM are un caracter
complex: obiectul juridic principal l constituie relaiile sociale cu privire la obinerea le-
gal a creditului; obiectul juridic secundarl formeaz relaiile sociale cu privire la posesia
asupra creditului.
n cazul infraciunii de dobndire a creditului prin nelciune, nu se poate vorbi
despre existena unui obiect material sau a unui produs al infraciunii. Nu calitatea de obiect
material, dar calitatea de bunuri dobndite prin svrirea infraciunii, specificate la art.238
CP RM, au dup caz: a) creditul; b) partea necuvenit din credit care constituie diferena
dintre creditul exprimat n suma majorat i creditul cuvenit; c) creditul obinut n condiii
avantajoase de care nu avea dreptul s beneficieze fptuitorul.
Victima infraciunii prevzute la art.238 CP RM este instituia financiar care
desfoar activitatea de acordare de credite312. Nu poate fi victim a infraciunii n cauz
instituia financiar care desfoar alte activiti dect cea de acordare de credite (de
exemplu, acceptarea de depozite cu sau fr dobnd; acordarea de servicii de decontri
i ncasri; emiterea i administrarea instrumentelor de plat; leasing financiar; acordarea
de servicii de gestionare a portofoliului de investiii i acordarea de consultaii privind
investiiile; subscrierea i plasarea titlurilor de valoare i aciunilor, operaiunile cu aci-
uni etc.).

n afar de o banc comercial, o societate de investiii poate desfura activitatea de acordare de credite. Or,
312

potrivit lit.b) alin.(2) art.33 al Legii privind piaa de capital, societile de investiii pot acorda credit unui cli-
ent pentru a-i permite efectuarea unei tranzacii cu unul sau cu mai multe instrumente financiare, n care este
implicat societatea de investiii ce acord creditul.
Conform art.6 al numitei legi, societate de investiii este persoana juridic a crei activitate const n furnizarea
de servicii de investiii i/sau n desfurarea de activiti de investiii cu titlu profesional.

799
 Activitatea de acordare de credite nu trebuie confundat cu o alt activitate, pe care
instituiile financiare o pot desfura n baza licenei: mprumutarea de fonduri. Or, activi-
tatea de acordare de credite presupune ncheierea contractului de credit bancar (n accepiu-
nea art.1236-1245 din Codul civil). Iar mprumutarea de fonduri presupune ncheierea unui
alt contract, a celui de mprumut (n accepiunea art.867-874 din Codul civil). Din aceste
motive, se va aplica nu art.238 CP RM, dar art.106 din Codul contravenional sau art.196
CP RM, n cazul prezentrii cu bun-tiin a unor informaii false n scopul mprumutrii
unor fonduri, sau majorrii sumei mprumutului, sau mprumutrii unor fonduri n condiii
avantajoase, dac prin aceasta au fost cauzate instituiei financiare daune n mrime mai
mare sau egal cu 500 uniti convenionale.
ntreprinderile, care poart titulaturi de genul Credit-Service, Easy Credit, In-
vest-Credit, Iute-Credit, SMS credit etc., nu sunt instituii financiare n sensul art.238
CP RM. De aceea, aplicabil este art.196 CP RM sau art.106 din Codul Contravenional i
nu art.238 CP RM, n ipoteza dobndirii prin nelciune a mprumutului de la asemenea
ntreprinderi.
Nu este exclus posibilitatea evolurii BNM ca victim a infraciunii de dobndire
a creditului prin nelciune, atunci cnd aceasta acord credite bncilor comerciale. Atunci
cnd BNM este victima infraciunii prevzute la art.238 CP RM, subiect al acestei infrac-
iuni este o banc comercial sau persoana fizic corespunztoare din cadrul unei bnci
comerciale.
Latura obiectiv a infraciunii de dobndire a creditului prin nelciune are urm-
toarea structur: 1) fapta prejudiciabil, exprimat n aciunea de prezentare a unor infor-
maii false (urmat de aciunea de obinere a unui credit, sau de majorare a sumei acestuia,
sau de obinere a unui credit n condiii avantajoase); 2) urmrile prejudiciabile, constnd
n daunele n mrime mai mare sau egal cu 500 uniti convenionale; 3) legtura cauzal
dintre fapta prejudiciabil i urmrile prejudiciabile; 4) mijlocul de svrire a infraciunii,
i anume informaia fals prezentat de ctre fptuitor.
Nu poate fi aplicat art.238 CP RM n cazul n care aciunea de obinere a unui cre-
dit, sau de majorare a sumei acestuia, sau de obinere a unui credit n condiii avantajoase
are ca premis nu aciunea de prezentare a unor informaii false, dar alte aciuni sau inaci-
uni. De exemplu, dac creditul este obinut pe calea remunerrii necuvenite a funcionarului
din cadrul instituiei financiare care are competena de a decide asupra acordrii creditului,

800
solicitantul de credit urmeaz a fi tras la rspundere n baza art.334 i, eventual, art.42 i
239 CP RM.
Din contra, se aplic art.238 CP RM, dac aciunea de obinere a unui credit, sau
de majorare a sumei acestuia, sau de obinere a unui credit n condiii avantajoase are ca
premis aciunea de prezentare a unor informaii false, cu care se afl n legtur cauzal.
n sensul art.238 CP RM, prezentarea unor informaii false trebuie privit ca una
dintre formele nelciunii active. De aceea, n cazul n care nelciunea pasiv, svrit
n scopul obinerii unui credit, sau majorrii sumei acestuia, sau obinerii unui credit n con-
diii avantajoase, a condus la cauzarea instituiei financiare a daunelor n mrime mai mare
sau egal cu 500 uniti convenionale, va fi aplicabil art.106 din Codul Contravenional
sau art.196 CP RM.
Informaiile false prezentate de fptuitor, reprezentnd mijlocul de svrire a in-
fraciunii, trebuie s fie perfectate n modul cerut de lege, s conin toate indicaiile nece-
sare i semnturile decidenilor corespunztori. Totodat, pentru calificarea celor svrite
n baza art.238 CP RM nu conteaz procedeul de prezentare a informaiilor false: prin pot,
telegraf, pota electronic; prin curier etc. Nu conteaz nici dac informaiile prezentate de
fptuitor sunt falsificate integral sau parial. Important este ca informaiile false s aib o
semnificaie decisiv n vederea obinerii unui credit, sau a majorrii sumei acestuia, sau a
obinerii unui credit n condiii avantajoase.
De regul, informaiile false prezentate de fptuitor se conin n documentaia de
credit. Se are n vedere documentaia care st la baza unei convenii ntre instituia financia-
r i o alt persoan pentru acordarea unui credit i cuprinde cel puin: 1) situaia financiar
curent a solicitantului de credit i a oricrei persoane care constituie o garanie personal
(de exemplu: datele din bilanul ntreprinderii la ultima dare de seam; indicii financiari
principali ai ntreprinderii (activele pe termen lung, totalul activelor curente, capitalul in-
dividual total, mprumuturile pe termen lung i cele pe termen scurt, veniturile din vnzri
etc.); datele din rapoartele financiare etc.); 2) o descriere a modalitilor de garantare pentru
plata integral a datoriei i, dup caz, o evaluare a bunurilor care fac obiectul garaniei (de
exemplu: datele ce confirm prezena bunului gajat; datele ce confirm dreptul de proprieta-
te al debitorului gajist asupra bunului gajat; datele privind locul de pstrare a bunului gajat
i costul de bilan al bunului gajat etc.); 3) o descriere a condiiilor creditului, cuprinznd
valoarea creditului, rata dobnzii, schema de rambursare, obiectivul debitorului i scopul

801
pentru care a solicitat creditul; 4) alte documente determinate de banc (de exemplu: copiile
documentelor de constituire a solicitantului de credit; copiile deciziilor adunrilor privind
numirea n funcie a persoanelor care sunt ordonatorii contului; istoria de credit etc.).
n principiu, fiecare instituie financiar este liber s stabileasc componena setu-
lui documentaiei de credit, n funcie de specificul solicitantului de credit, valoarea credi-
tului, termenul de rambursare, scopul pentru care a fost solicitat creditul etc.
n cazul n care documentele false, prezentate instituiei financiare, au un caracter
oficial313, apare concurena dintre art.238 CP RM (privit ca norm special) i art.361 CP
RM (privit ca norm general). Prezentarea unor informaii false, care se conin n docu-
mentele oficiale, constituie nu altceva dect un caz specific al folosirii documentelor oficiale
false, care acord drepturi sau elibereaz de obligaii. n aceste condiii, art.361 CP RM, ca
norm general, nu poate fi aplicat.
Dac fptuitorul confecioneaz i/sau deine documente oficiale false n scopul
prezentrii lor ctre instituia financiar pentru obinerea unui credit, pentru majorarea su-
mei acestuia sau pentru obinerea unui credit n condiii avantajoase vom fi n prezena
pregtirii de infraciunea prevzut la art.238 CP RM. n astfel de cazuri, art.361 CP RM
este inaplicabil.
Dac fptuitorul confecioneaz i/sau deine documente oficiale false, dup care le
prezint instituiei financiare pentru obinerea unui credit, pentru majorarea sumei acestuia
sau pentru obinerea unui credit n condiii avantajoase vom fi n prezena infraciunii con-
sumate prevzute la art.238 CP RM. i n astfel de cazuri, art.361 CP RM este inaplicabil.
Dac persoana numai confecioneaz i/sau deine documente oficiale false, dup
care le transmite unei alte persoane, pentru ca aceasta s prezinte respectivele falsuri ctre
instituia financiar n scopul obinerii unui credit, al majorrii sumei acestuia sau al ob-
inerii unui credit n condiii avantajoase prima dintre aceste persoane va fi considerat
complice la infraciunea prevzut la art.238 CP RM. Nici n astfel de cazuri, art.361 CP
RM nu va putea fi reinut la calificare.
Infraciunea de dobndire a creditului prin nelciune este o infraciune material.
Ea se consider consumat din momentul cauzrii instituiei financiare a daunelor n mri-
me mai mare sau egal cu 500 uniti convenionale.

313
Pentru a avea un caracter oficial, documentele trebuie s fie elaborate, selectate, prelucrate, sistematizate i/sau
adoptate de organe ori persoane oficiale. Nu poate avea un caracter oficial documentul care provine de la o ntre-
prindere privat.

802
 n contextul infraciunii prevzute la art.238 CP RM, cauzarea daunelor n mrime
mai mare sau egal cu 500 uniti convenionale se concretizeaz dup caz n: 1) obinerea
unui credit n mrime mai mare sau egal cu 500 uniti convenionale; 2) obinerea unei
majorri a sumei creditului n mrime mai mare sau egal cu 500 uniti convenionale; 3)
obinerea unui credit n mrime mai mare sau egal cu 500 uniti convenionale n condiii
avantajoase.
Art. 361 CP RM (inclusiv prevederea de la lit.d) alin.(2)) nu-i poate gsi aplicarea
n situaia n care dobndirea creditului prin nelciune implic cauzarea unor daune a cror
mrime nu este mai mare sau egal cu 500 uniti convenionale. n acest caz se impune
aplicarea art.106 din Codul contravenional. Aceast soluie reiese din alin.(2) art.3 i din
alin.(2) art.115 CP RM.
Latura subiectiv a infraciunii de dobndire a creditului prin nelciune se ca-
racterizeaz prin intenie direct. Aceast intenie este calificat de un scop special. Or,
svrind infraciunea specificat la art.238 CP RM, fptuitorul urmrete nu orice scop,
dar anume scopul obinerii unui credit, sau al majorrii sumei acestuia, sau al obinerii unui
credit n condiii avantajoase.
n cazul n care fptuitorul urmrete obinerea unui credit, el dorete s-i exercite
efectiv dreptul contractual de primire de la instituia financiar a mijloacelor creditare n
mrime mai mare sau egal cu 500 uniti convenionale.
n situaia n care fptuitorul urmrete majorarea sumei creditului, el dorete
s obin creditul ntr-un cuantum care depete n mrime plafonul legal admisibil n
cazul solicitantului de credit respectiv. De exemplu, scopul de a majora suma creditului
poate fi urmrit de funcionarul bncii comerciale, care susine c s-a concediat de la
aceast banc (dar n realitate continu s activeze n aceeai funcie) i care solicit de
la banca respectiv un credit, a crui mrime depete limitele stabilite n Regulamen-
tul BNM nr.33/09-01 din 18.09.1996 cu privire la acordarea creditelor de ctre bnci
funcionarilor si314.
n fine, n ipoteza n care fptuitorul urmrete obinerea unui credit n condiii
avantajoase, el dorete s profite de faciliti la obinerea creditului n mrime mai mare
sau egal cu 500 uniti convenionale, arogndu-i apartenena la o anumit categorie de
beneficiari de credite, legalmente avantajai (de exemplu, n baza Legii Republicii Moldova

314
Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996, nr. 64.

803
privind acordarea de credite prefereniale pe termen lung unor categorii de tineri studioi,
adoptate de Parlamentul Republicii Moldova la 14.07.2000315).
Este notabil c, nainte de producerea urmrilor prejudiciabile prevzute la art.238
CP RM, scopul infraciunii n cauz, concretizat n una din cele trei forme ale sale, trebuie
s-i gseasc realizarea. Dup survenirea acestor urmri prejudiciabile nu mai este posibil
ca fptuitorul s urmreasc acest scop. Aceasta pentru c, de fapt, n contextul infraciunii
prevzute la art.238 CP RM, cauzarea urmrilor prejudiciabile se concretizeaz n: 1) obi-
nerea unui credit n mrime mai mare sau egal cu 500 uniti convenionale; 2) obinerea
unei majorri a sumei creditului n mrime mai mare sau egal cu 500 uniti conveniona-
le; 3) obinerea unui credit n mrime mai mare sau egal cu 500 uniti convenionale n
condiii avantajoase.
Indiferent de forma sub care se prezint scopul infraciunii prevzute la art.238 CP
RM, n esen, acesta presupune ntotdeauna c fptuitorul urmrete folosina temporar,
i nu sustragerea mijloacelor creditare. Dac fptuitorul urmrete s sustrag (adic s
treac n stpnirea lui definitiv) creditul (sau partea necuvenit din credit care constituie
diferena dintre creditul exprimat n suma majorat i creditul cuvenit, sau creditul obinut
n condiii avantajoase de care nu avea dreptul s beneficieze fptuitorul), atunci calificarea
se face n baza art.190 CP RM, nu a art.238 CP RM. Astfel, art.238 CP RM constituie o
norm special n raport cu art.196 CP RM, nu n raport cu art.190 CP RM.
n sensul prevederii de la art.238 CP RM, sintagma cu bun-tiin atest cir-
cumstana c fptuitorul manifest certitudine i cunoate din timp c informaiile pe care
le prezint instituiei financiare au un caracter fals, i nu autentic.
Ct privete motivul infraciunii de dobndire a creditului prin nelciune, acesta se
exprim de cele mai dese ori n interesul material. ns, nu sunt excluse i alte motive.
Subiectul infraciunii specificate la art.238 CP RM este persoana fizic responsabi-
l care, la momentul svririi faptei, a atins vrsta de 16 ani.
De asemenea, subiect al infraciunii de dobndire a creditului prin nelciune
poate fi persoana juridic (cu excepia autoritii publice). Subiect poate fi, inclusiv,
o instituie financiar (dac nu este o autoritate public), atunci cnd aceasta solicit
credit de la: 1) o alt instituie financiar de acelai nivel; 2) Banca Naional a Mol-
dovei.

315
Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2000, nr.154-156.

804