Nr.

03-1 din 30 iunie 2023

Domnului Victor Ursu,
Reporter al grupului de presă Realitatea
Bright Communications SRL
Chișinău, str-la Teatrului 2/2

Stimate Dle Ursu,

Prin prezenta, BC “EXIMBANK” SA vă aduce la cunoștință că a examinat solicitarea Dvs. și, drept
urmare, Vă comunică următoarele:
B.C. “EXIMBANK” S.A. nu este în drept să divulge informația cu privire la clienții săi, relațiile lor
personale sau de afaceri, ori informaţiile referitoare la conturile clienților și tranzacţiile încheiate de clienţi,
acestea constituind secret bancar.
În conformitate cu art. 7 alin. (1) și (2) din Legea privind accesul la informație nr. 982 din
11.05.2000, „Exercitarea dreptului de acces la informaţie poate fi supusă doar restricţiilor
reglementate prin lege organică şi care corespund necesităţilor: a) respectării drepturilor şi reputaţiei
altei persoane; b) protecţiei securităţii naţionale, ordinii publice, ocrotirii sănătăţii sau protecţiei moralei
societăţii. (2) În conformitate cu alineatul (1) al prezentului articol, accesul la informaţiile oficiale nu poate fi
îngrădit, cu excepţia: […] b) informaţiilor confidenţiale din domeniul afacerilor, prezentate instituţiilor
publice cu titlu de confidenţialitate, reglementate de legislaţia privind secretul comercial, şi care ţin de
producţie, tehnologie, administrare, finanţe, de altă activitate a vieţii economice, a căror divulgare
(transmitere, scurgere) poate atinge interesele întreprinzătorilor.”
În acord cu dispozițiile art. 96 alin. (1)-(2) al Legii privind activitatea băncilor nr. 202 din
06.10.2017, BC “EXIMBANK” SA este obligată să păstreze confidenţialitatea asupra tuturor faptelor,
datelor şi informaţiilor referitoare la activitatea sa, precum şi asupra oricăror fapte, date sau informaţii,
aflate la dispoziţia sa, referitoare la persoana, bunurile, activitatea, afacerea, relaţiile personale sau
de afaceri ale clienţilor băncii ori informaţiile referitoare la conturile clienţilor (solduri, rulaje,
operaţiuni derulate), tranzacţiile încheiate de clienţi, precum şi a altor informaţii despre clienţi care
i-au devenit cunoscute, care reprezintă secret bancar.
Totuși, Banca este în drept să facă referire la informațiile și documentele care sunt publice.
Întrebările formulate de Dvs. vizează o cauză civilă care se află în examinare în instanțele de
judecată ale Republicii Moldova. În acest context, este absolut fundamental a se reține că, în cauzele
civile, justiţia se înfăptuieşte potrivit reglementărilor legislaţiei procedurale civile şi numai de către instanţele
judecătoreşti şi de judecătorii ei, numiţi în funcţie în modul stabilit de lege (art. 19 alin. (1) din Codul de
procedură civilă).

Banca Comercială "EXIMBANK" S.A. Oficiul Central: Bd. Ștefan cel Mare și Sfânt nr. 171/1, MD-2004, mun. Chișinău.
Cod bancar/SWIFT EXMMMD22, Licența Seria A MMI nr. 000516 eliberată de Banca Națională a Moldovei, IDNO 1002600010273,
TVA 7800065, Capital social 1 250 000 000 lei. Membru al Fondului de Garantare a Depozitelor în Sistemul Bancar din Republica
Moldova. Membru al Grupului Bancar Intesa Sanpaolo (Italia).

Public
 La caz, menționăm că, prin Hotărârea Judecătoriei Chișinău, sediul Centru din 17 iulie 2019,
publicată pe portalul instanțelor de judecată, s-a respins ca neîntemeiată cererea SRL „Invizibil”, SRL
„Serhan-Com” către B.C. “EXIMBANK” S.A., ÎCS „Trevcons Grup” SRL privind anularea contractelor de
vânzare-cumpărare a imobilului la licitaţie cu strigare și a proceselor-verbale la licitația cu strigare din
aceeași dată, declararea nulității contractului de gaj/ipotecă și a acordului adițional, declararea nulității
Acordului privind executarea benevolă a dreptului de ipotecă.
În acest sens, instanța de fond a motivat soluția sa în felul următor: „Banca a hotărît să vîndă
bunurile menţionate prin licitaţie publică „cu strigare”, deşi avea dreptul să le înstrăineze prin modalităţi cu
mult mai uşoare din punct de vedere organizatoric şi mai rapide, ca „negocierile directe” sau „tender”.
Pentru aceasta Banca a publicat avizul privind petrecerea licitaţiei din 20.12.2010, în Monitorul Oicial nr.
235-240 (3768-3773) din 03.12.2010 (vol. IV f.d. 120), fiind invitaţi toţi doritorii de a licita pentru bunurile
respective. De asemenea, a fost publicat anunț privind organizarea licitației și pe pagina electronică a
Băncii. În adresa administratorului SRL”*****”, dl Alexei Damaschin și în adresa administratorului SRL”*****-
Com”, dl Lambantu Ion au fost transmise notificări separate- Notificarea 04/2-5 din 03.12.2010 și
Notificarea 04/2-6 din 03.12.2010, prin care au fost informați despre data și ora petrecerii licitației.
Notificările respective au fost recepționate la data de 06.12.2010 de către dl Damaschin și la 07.12.2010 de
către dl Lambantu, acest lucru fiind demonstrat prin avizele de recepție a scrisorilor prin acre au fost
expediate notificările. Totodată la licitație au fost prezenți: comisia de licitație, licitatorul, reprezentanții
potențialului cumpărător, și administratorul SRL ”*****”, dl. Alexei Damaschin, care concomitent reprezenta
interesele SRL ”*****-Com” în temeiul procurii speciale nr. f/n din 07.12.2010 (vol. XV f.d. 121), ce
prevedea expres dreptul de a participa în comisia de organizare a licitației din 20.10.2010. Prin urmare
afirmația reclamanților SRL ”*****” și SRL ”***** Com” precum că licitația a fost organizată pe ascuns, fără
informarea proprietarilor și a potențialilor cumpărători, urmează a fi apreciată critic. Nu poate fi reținută nici
afirmația precum că licitația nu a putut avea loc fiind înregistrat doar un cumpărător. Reclamanții nu au
făcut trimitere la careva norme legale, care au interzice petrecerea licitației cu strigare la înregistrarea doar
unui cumpărător. Deci, legislația în vigoare nu interzice de a petrece licitația cu strigare la prezentarea a
doar unui singur cumpărător, fapt ce s-a petrecut.”
În drept, instanța de fond a invocat prevederile pct. 32 din Regulamentul privind licitaţiile cu strigare
şi cu reducere, aprobat prin Hotărârea Guvernului nr. 136 din 10.02.2009, care prevede conceptul
desfășurării licitației cu un singur participant. Totodată, această normă juridică reprezintă un argument în
plus a faptului că la orice licitație poate participa doar un singur participant.
De asemenea, din Hotărârea instanței de fond, rezultă că scoaterea acestor bunuri imobile
ipotecate la licitația cu strigare au avut loc în baza acordurilor de executare benevolă a dreptului de
ipotecă, semnate la 25.06.2009 de SRL ”*****” și SRL ”***** Com”.
Totodată, în Hotărârea instanței de fond se arată următoarele: „Referitor la argumentul precum că:
”*****” SRL, care a procurat bunurile ipotecate la licitație cu strigare, la momentul petrecerii licitației era
persoană afiliată Băncii, deoarece administratorul și fondatorul ”*****” – Nicola Damiani, era în același timp
și reprezentantul oficial al Banca Veneto Banca s.c.p.a. –acționarul *****, iar la moment (adică la data
depunerii cererii de concretizare din 17.04.2019) SRL ”*****” deja aparține Banca Veneto Banca s.c.p.a., nu

Banca Comercială "EXIMBANK" S.A. Oficiul Central: Bd. Ștefan cel Mare și Sfânt nr. 171/1, MD-2004, mun. Chișinău.
Cod bancar/SWIFT EXMMMD22, Licența Seria A MMI nr. 000516 eliberată de Banca Națională a Moldovei, IDNO 1002600010273,
TVA 7800065, Capital social 1 250 000 000 lei. Membru al Fondului de Garantare a Depozitelor în Sistemul Bancar din Republica
Moldova. Membru al Grupului Bancar Intesa Sanpaolo (Italia).

Public
 poate fi reținut, deoarece nu au fost de către reclamanți prezentate careva probe pertinente și concludente,
ce ar demonstra afilierea în sensul art. 117 Cod civil.”
În privința prețului la care a avut loc vânzarea bunurilor ipotecate, ca urmare a cercetării
multiaspectuale, nemijlocite, complete și nepărtinitoare a probelor administrate în cauza respectivă,
instanța de fond a ajuns la concluzia că „Banca a înstrăinat bunurile gajate la un preț rezonabil și în
interesele debitorului gajist.”
Respectiv, sintagma „prin transferul defectuos a dreptului de proprietate în cadrul unei licitații
publice cu un singur participant”, utilizată în prima întrebare formulată de Dvs., nu corespunde adevărului,
fiind contrazisă de evenimentele care au avut loc în realitate și de documentele confirmative în acest sens.
Menționăm că Hotărârea Judecătoriei Chișinău, sediul Centru din 17 iulie 2019 a fost contestată cu
apel și următoarea ședință de judecată în cauza respectivă este stabilită pentru data de 28 iunie 2023.
În privința cauzei penale, menționăm că Banca nu este în drept să divulge informații cu privire la un
dosar penal care se află la faza urmăririi penale sau la faza premergătoare urmăririi penale. Conform art.
212 alin. (1)-(2) Cod de procedură penală, „Materialele urmăririi penale nu pot fi date publicităţii decît cu
autorizaţia persoanei care efectuează urmărirea penală şi numai în măsura în care ea consideră că
aceasta este posibil, cu respectarea prezumţiei de nevinovăţie, şi ca să nu fie afectate interesele altor
persoane şi ale desfăşurării urmăririi penale în condiţiile Legii nr. 133 din 8 iulie 2011 privind protecţia
datelor cu caracter personal. Dacă este necesar a se păstra confidenţialitatea, persoana care efectuează
urmărirea penală previne martorii, partea vătămată, partea civilă, partea civilmente responsabilă sau
reprezentanţii lor, apărătorul, expertul, specialistul, interpretul, traducătorul şi alte persoane care asistă la
efectuarea acţiunilor de urmărire penală despre faptul că nu au voie să divulge informaţia privind urmărirea
penală. Aceste persoane vor da o declaraţie în scris că au fost prevenite despre răspunderea pe care o vor
purta conform art. 315 din Codul penal.” În acord cu dispozițiile art. 214 alin. (2) Cod de procedură penală,
În cursul procesului penal nu pot fi administrate, utilizate şi răspîndite fără necesitate informaţii ce
constituie secret comercial sau altă informaţie oficială cu accesibilitate limitată.
Vă aducem la cunoștință faptul că, începând cu data de 13 martie 2018, B.C. „EXIMBANK” S.A. a
devenit oficial parte a Grupului Intesa Sanpaolo, după finalizarea achiziționării a 100% din capitalul social
al B.C. „EXIMBANK” S.A. de către Intesa Sanpaolo. În consecință, a fost modificată și denumirea Băncii
din B.C. „Eximbank-Gruppo Veneto Banca” S.A. în B.C. “EXIMBANK” S.A.
Dorim să menționăm că B.C. “EXIMBANK” S.A. respectă dreptul la libera exprimare și informare
obiectivă și echidistantă. În același timp, banca condamnă orice publicare sau răspândire de airmații
defăimătoare din partea oricărei persoane, fiind gata să-și apere drepturile și interesele sale legitime.
Luând în considerare etapa actuală a dosarului civil și a celui penal menționate în solicitarea dvs și ținând
cont de normele legale invocate mai sus, B.C. “EXIMBANK” S.A. nu poate să vă ofere mai multe informații
și declarații decât cele menționate în prezenta.

Cu respect!
Serviciul PR și Comunicare
Ex. Daniela Gherciu
Email: comunicare@Eximbank.com

Banca Comercială "EXIMBANK" S.A. Oficiul Central: Bd. Ștefan cel Mare și Sfânt nr. 171/1, MD-2004, mun. Chișinău.
Cod bancar/SWIFT EXMMMD22, Licența Seria A MMI nr. 000516 eliberată de Banca Națională a Moldovei, IDNO 1002600010273,
TVA 7800065, Capital social 1 250 000 000 lei. Membru al Fondului de Garantare a Depozitelor în Sistemul Bancar din Republica
Moldova. Membru al Grupului Bancar Intesa Sanpaolo (Italia).

Public