Nr.

Aciune/Control

Da/Nu

Se respect toate regulamentele i legile stabilite de

ctre BNM

Da

Filiala are destui angajati din punct de vedere al

numarului i al experienei profesionale?

Da

Comportamentul i infiarea angajailor sunt n

conformitate cu standardele bncii i a codului de etic?

Da

Filiala pune la dispoziie (ntr-o form organizat i la

ndemn) regulile interne ale bncii i sunt acestea
cunoscute de ctre personal?

Da

Personalul filialei este nformat ntr-o manier structurat

despre produsele noi ale bncii?

Da

Nr.

Aciune/Control

Da/Nu

Angajaii i ndeplinesc n timp planul de servicii i

produse impus de ctre banca central?

Nu

Filiala aplic principiul celor patru ochi (toate

tranzaciile sunt revzute de o alta persoan)?

Da

Casele de schimb valutar respect legile impuse de BNM?

Da

Aparatele de cas i control sunt monitorizate de ctre

inspectoratul fiscal?

Da

10

Pe baza junalului de operaiuni zilnice, ai verificat dac

toate tranzaciile zilnice sunt procesate i nregistrate n
sistem?

Da

11

Ai verificat corectitudinea comisioanelor pentru

tranzaciile cu numerar?

Da

Nr.

Aciune/Control

Da/Nu

12

Ai verificat ca documentele fiecrei tranzacii sunt corect

ntocmite?

Da

13

Ai verificat ca documentele fiecrei tranzaii s fie

procesate n concordan cu solicitarea clientului?

Da

14

Ai verificat ca documentele tranzaciilor s fie semnate

corespunztor de client sau de imputerniciii si legali?

Da

15

Identifcai clienii care solicit schimb valutar n sum mai

mare de 50 000 lei?

Da

16

n urma operaiunii de schimb valutar n sum mai mare

de 15 000 lei, ntocmii chestionarul clientului?

Da

17

Oferii informaii clare i suficiente clienilor despre noile

produse i servicii oferite de ctre banc?

Da

18

Se respect securitatea referitor la operaiunile efectuate

de ctre client?

Da

Nr.

Aciune/Control

Da/Nu

19

Se respect corectitudinea de aranjare a documentelor in

departament?

Da

20

Considerai c activitatea la casierie are nevoie de

modificri?

Nu

n urma analizei efectuate s-a depistat ca angajaii nu

ndeplinesc planul ntocmit de ctre banca central referitor
la numarul de produse vindute luna i trimestrial, precum i
numrul de servicii acordate din motiv de insuficien de
clieni doritori de anumite produse;
S-a depistat c filiala nu practic nici o altfel de politic de
atragere de noi clieni .

Opinia general cu privire la activitatea

casieriei n filial este satisfctoare.
Filiala desfasoar activitatea n
conformitate cu normele i procedurile
interne stabilite, iar devierile constatate,
n urma unei analize mai detaliate, sunt
consecina utilizarii n faza operaional
a unor noi angajai insuficient pregtii
pentru aceast etap
.