AUTORITATEA NAIONAL PENTRU CALIFICRI

STANDARD OCUPAIONAL
OPERATOR GHIEU BIROURI DE SCHIMB
Sectorul: Activiti financiare, bancare, de asigurri
Versiunea: 00
Data aprobrii: 22.03.2012
Data propus pentru revizuire: 30 iunie 2015
Iniiator proiect: Institutul Bancar Romn, n cadrul proiectului DEFIN -Dezvoltri
instituionale n formarea profesional continu n sistemul financiar-bancar din
Fondul Social European prin Programul Operaional Sectorial Dezvoltarea Resurselor
Umane 2007-2013, ID33121
Echipa de redactare:
Dr. Ganea Mariana consultant formare, Institutul Bancar Romn
Ciuhu Anamaria - ef Serviciu Organizare i Metodologie - Bank of Cyprus PCL
Tudor Gabriela Director, Institutul Bancar Romn - coordonator

Verificator sectorial: Moldoveanu Rodica - Director operaiuni, BCR

Comisia de validare:
Ahciarliu Adriana Secretar General, Asociaia Societilor Financiare din Romnia
Preedintele comisiei
Rotaru Constantin Consilier, Asociaia Romn a Bncilor
Dobre Laureniu - Corporate Banking Sales Support Specialist Unicredit Tiriac Bank
Denumirea documentului electronic: SO_Operator ghieu birouri de schimb_00
Responsabilitatea pentru coninutul standardului ocupaional revine Comitetului
Sectorial Activiti financiare, bancare, de asigurri.
1

Descriere:
Prezentul document a fost elaborat ca rezultat al dezvoltrii analizei ocupaionale
pentru aria ocupaional Casieri de banc i asimilai grup COR 4211.

Ocupaia avut n vedere n stabilirea ariei ocupaionale este:

Operator ghieu birouri de schimb cod COR 421111
Ocupaia Operator ghieu birouri de schimb face parte din categoria funciilor de
execuie n cadrul instituiilor financiare bancare, nebancare i societilor comerciale
specializate i autorizate de ctre Banca Naional a Romniei n activitatea de schimb
valutar.
Obiectivul principal al activitilor desfurate de operatorul ghieu birouri de schimb
este efectuarea de schimb valutar ntre valutele tranzacionate pe teritoriul Romniei
conform reglementrilor BNR, n condiii de legalitate, cu corectitudine, profesionalism
i operativitate.
Ocupaia Operator ghieu birouri de schimb presupune urmtoarele responsabiliti
majore:
- gestionarea numerarului;
- efectuarea operaiunilor de vnzare - cumprare;
- verificarea autenticitii banilor;
- gestionarea evenimentelor de risc operaional;
- elaborarea rapoartelor.
De asemenea, pe baza responsabilitilor avute, operatorul ghieu birouri de schimb trebuie s
realizeze o multitudine de activiti concrete, cum ar fi:
- aciunile de alimentare a ghieului, cu ncadrarea n limitele de expunere aprobate, n
vederea desfurrii activitii;
- administrarea excedentului sau deficitului de numerar;
- verificarea autenticitii banilor tranzacionai prin ghieu birou de schimb prin
compararea cu specimenele aflate n circulaie i cu ajutorul aparatelor din dotare n
vederea identificrii falsurilor;
- ntocmirea documentaiei conform reglementrilor legale n vigoare cu privire la banii
fali;
- gestionarea evenimentelor de risc operaional prin identificarea, documentarea
incidentelor, raportarea incidentelor de risc operaional cu toate datele necesare;
- aplicarea msurilor corective de limitare a pierderilor datorate evenimentelor de risc
operaional i aplicarea msurilor preventive n vederea eliminrii riscului de generare a
evenimentelor de risc operaional;
- generarea rapoartelor de activitate, rapoartelor solicitate de ctre organele de
reglementare i organele de supraveghere prin culegerea datelor, analizarea lor i
ntocmirea rapoartelor solicitate;
2

Uneltele i instrumentele de lucru utilizate: calculator, sistem informatic dedicat, imprimant,

scanner, maini de numrat banii cu detector de bancnote, lamp UV.
Programul de lucru: 8 ore/zi.
Mediul de activitate: la sediul instituiei, front office sucursale i agenii ale instituiilor de
credit, ale instituiilor financiare nebancare, case de schimb valutar.
Situaiile de risc: risc de a fi agresai de ctre clienii frauduleni.
Cerinele pentru exercitarea ocupaiei: cunotine operare PC, aptitudini de comunicare i
relaionare, politee, rigurozitate, responsabilitate, operativitate, integritate, atenie la detalii,
capacitate de analiz i sintez, orientare spre obinerea rezultatului, responsabilitate.
Cerinele referitoare la formarea profesional: cursuri de formare i specializare n domeniul
schimbului valutar, tipurilor de valute tranzacionabile, riscurilor operaionale.
Nivelul de instruire solicitat pentru practicarea ocupaiei: Diplom de absolvire a
nv mntului liceal sau document echivalent cu aceasta..
Promovarea n munc: prin absolvirea de studii superioare, a unor programe de formare
profesional i experien dobndit la locul de munc, poate deveni coordonator de echip,
ef serviciu casierie etc.
Dinamica meseriei pe piaa muncii: operatorul ghieu birouri de schimb este o ocupaie
solicitat pe piaa muncii, situaie generat de liberalizarea pieei muncii i migrarea forei de
munca la nivel global. Instituiile de credit i instituiile financiare nebancare au nfiinat
ghiee specializate de tranzacionare, administrare de numerar i schimb valutar n condiii de
securitate sporite. Activitatea ghieului de schimb valutar nu se poate externaliza, aceast
activitate se poate desfura doar n cadrul reglementat al instituiilor de credit, al instituiilor
financiare nebancare, al caselor de schimb valutar.

Lista unitilor de competen

Titluri i categorii de uniti de competen

Nivel de
responsabilitate
i autonomie
EQF/CNC

Uniti de competen cheie

Unitatea 1: Comunicare n limba oficial;

4/3

Unitatea 2: Comunicare n limbi strine;

4/3

Unitatea 3: Competene de baz n matematic, tiin i tehnologie;

4/3

Unitatea 4: Competene informatice;

4/3

Unitatea 5: Competena de a nva;

4/3

Unitatea 6: Competene sociale i civice;

3/2

Unitatea 7: Competene antreprenoriale;

3/2

Unitatea 8: Competena de exprimare cultural.

3/2

Uniti de competen generale

Unitatea 1: Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea i
sntatea n munc i n domeniul situaiilor de urgen;

3/2

Unitatea 2: Aplicarea programului de cunoatere a clientelei;

4/3
Unitatea 3: Aplicarea normelor de asigurare a securitii informaiilor
financiar-bancare.

4/3

Uniti de competen specifice

Unitatea 1: Gestionarea numerarului;

4/3

Unitatea 2: Efectuarea operaiunilor de vnzare - cumprare;

4/3

Unitatea 3: Verificarea autenticitii banilor;

4/3

Unitatea 4: Gestionarea evenimentelor de risc operaional;

4/3

Unitatea 5: Elaborarea rapoartelor.

4/3
4

Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea i

sntatea n munc i n domeniul situaiilor de urgen

Elemente de
competen

(unitate de competen general)

Criterii de realizare asociate rezultatului
activitii descrise de elementul de
competen

1.Identific
prevederile legale
referitoare la
Securitate i
Sntate n munc

1.1. Prevederile legale referitoare la

Securitate i Sntate n Munc sunt
identificate n conformitate cu legislaia
naional n vigoare.

Nivelul de
responsabilitate i
autonomie EQF/CNC :
3/2

Criterii de realizare
asociate modului de
ndeplinire a activitii
descris de elementul
de competen
Identificarea prevederilor
legale referitoare la
Securitate i Sntate n
Munc se face cu
operativitate.

1.2. Prevederile legale referitoare la

Securitate i Sntate n Munc sunt
identificate conform instruciunilor interne
referitoare la securitatea i sntatea n
munc specifice.
1.3. Prevederile legale referitoare la
Securitate i Sntate n Munc sunt
identificate conform instruciunilor de
utilizare date de productorul
echipamentelor din dotare.
2. nltur situaiile
de risc

2.1.Situaiile de risc sunt nlturate n

conformitate cu reglementrile legale n
vigoare.

Inlturarea situaiilor de
risc se realizeaz cu
atenie i
responsabilitate.

2.2 Situaiile de risc sunt nlturate conform

instruciunilor interne specifice referitoare la
securitatea i sntatea n munc.
2.3. Situaiile de risc sunt nlturate prin
utilizarea echipamentelor de munc i a
celor individuale de protecie conform
prevederilor legale aplicabile.
3. Aplic
procedurile de
urgen i de
evacuare

3.1. Procedurile de urgen i de evacuare

sunt aplicate n succesiunea prestabilit,
respectnd procedurile specifice locului de
munc.
3.2. Procedurile de urgen i de evacuare
sunt aplicate n conformitate cu
specificitatea locului unde se realizeaz
5

Aplicarea procedurilor
de urgen i de evacuare
se realizeaz cu
corectitudine i
rapiditate.

activitatea curent.
3.3. Procedurile de urgen i de evacuare
sunt aplicate conform planului aprobat,
afiat la loc vizibil.
Contexte:
- activitatea se desfoar n: front office sucursale i agenii ale instituiilor de credit, ale
instituiilor financiare nebancare, case de schimb valutar;
- activitatea se realizeaz att individual, ct i n echip, sub supervizarea efului de
departament;
- desfurarea activitilor se realizeaz conform:
- cerinelor securitii i sntii n munc specifice locului unde are loc activitatea
angajatului;
- procedurilor interne de management al securitii i sntii n munc;
- crilor tehnice ale echipamentelor de procesare/bandare;
- planului de continuitate a activitii;
- prevederilor productorului echipamentelor de munc referitoare la utilizarea
echipamentelor din dotare.
Gama de variabile:
- documentaie: Reglementri de Securitate i Sntate n Munc, instruciunile interne
referitoare la securitatea i sntate n munc specifice locului de munc, proceduri interne
specifice locului de munc;
- riscuri asociate: electrocutare, lovire pe ci de circulaie, cdere obiecte i materiale de la
nlime, alunecare, tiere, arsuri etc.;
- echipamente de prim ajutor uor accesibile i semnalizate corespunztor;
- factori de risc: referitori la mediul de munc, procesul tehnologic, executant;
- tipuri de instructaje: instructaj periodic, instructaj de atenionare;
- situaii de urgen: accidente, cutremure, incendii, explozii, inundaii etc.;
- mijloace de semnalizare: panouri, culori de securitate, semnale luminoase, acustice,
comunicare verbal;
- persoane abilitate: ef de unitate, responsabil Norme Specifice de Securitate a Muncii i
situaii de urgen, medici, pompieri etc.;
- proceduri de prim ajutor: aplicate n funcie de tipul accidentului;
- modaliti de intervenie: ndeprtare accidentai din zona periculoas, degajare loc pentru
eliberarea accidentailor, anunare operativ a persoanelor abilitate.
Cunotine:
- instruciunile interne referitoare la securitatea i sntatea n munc specifice locului de
munc;
- noiuni privind legislaia de securitatea i sntate n munc aplicabile activitii;
- prevederile productorului echipamentelor de munca referitoare la securitatea i sntatea n
munc;
- specificul locului de munc;
- prevederi referitoare la securitatea i sntatea n munc i situaii de urgen;
- planul de evacuare n caz de incendiu;
- proceduri de urgen interne;
- proceduri de acordare a primului ajutor.
6

Aplicarea programului de cunoatere a clientelei

Elemente de
competen

(unitate de competen general)

Criterii de realizare asociate rezultatului
activitii descrise de elementul de
competen

1. Analizeaz
reglementrile
legale i interne n
domeniul
cunoaterii
clientelei

1.1. Reglementrile legale i interne n

domeniul cunoaterii clientelei sunt analizate
pentru asigurarea respectrii msurilor cu
privire la prevenirea splrii banilor i
finanrii terorismului.

Nivelul de
responsabilitatea i
autonomie : 4/3
Criterii de realizare
asociate modului de
ndeplinire a activitii
descris de elementul
de competen
Analizarea
reglementrilor legale i
interne n domeniul
cunoaterii clientelei se
realizeaz cu rigurozitate
i contiinciozitate.

1.2. Reglementrile legale i interne n

domeniul cunoaterii clientelei sunt analizate
prin utilizarea surselor interne i externe de
informare.
1.3. Reglementrile legale i interne n
domeniul cunoaterii clientelei sunt analizate
n limita competenelor prevzute n fia
postului.
1.4. Reglementrile legale i interne n
domeniul cunoaterii clientelei sunt analizate
n cadrul instruirilor organizate cu tema
cunoaterii clientelei.
2. Identific clasa
de risc a clienilor

2.1. Clasa de risc a clienilor este identificat

prin verificarea identitii pe baza
documentelor din categoria celor mai greu de
falsificat sau de obinut pe cale ilicit sub un
nume fals.

Identificarea clasei de risc

a clienilor se realizeaz
cu acuratee i
consecven.

2.2. Clasa de risc a clienilor este identificat

prin obinerea a unor informaii minime
obligatorii despre client.
2.3. Clasa de risc a clienilor este identificat
folosind aplicaii informatice specifice.
3. Raporteaz
suspiciunile
privind tranzaciile
financiar-bancare

3.1. Suspiciunile sunt raportate conform

reglementrilor legale i interne privind
prevenirea splrii banilor i a finanrii
actelor de terorism.
3.2. Suspiciunile sunt raportate numai ctre
7

Suspiciunile sunt
raportate cu
promptitudine i
discernmnt.

persoanele autorizate, conform normelor

interne ale instituiei.
3.3. Suspiciunile sunt raportate prin
intermediul unor aplicaii informatice
specifice interne i specifice raportrilor ctre
autoriti.
4. Furnizeaz
4.1. Informaiile specifice despre clieni sunt
informaii specifice furnizate conform reglementrilor interne de
despre clieni
cunoatere a clientelei i a politicii interne ale
fiecrei instituii.
4.2. Informaiile specifice despre clieni sunt
furnizate numai ctre instituiile abilitate,
conform normelor interne.
4.3. Informaiile specifice despre clieni sunt
furnizate prin analiza clienilor i
tranzaciilor din categoria ce prezint un grad
de risc potenial mai ridicat, pe baza unor
indicatori de risc.

Furnizarea informaiilor
specifice despre clieni se
face cu responsabilitate.

Contexte:
- activitatea se desfoar n: front office sucursale i agenii ale instituiilor de credit, ale
instituiilor financiare nebancare, case de schimb valutar;
- activitatea se realizeaz att individual, ct i n echip, sub supervizarea efului de
departament.

Gama de variabile:
Politici i proceduri n materie de cunoatere a clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor
secundare sau operative, de control intern, evaluare i gestionare a riscurilor, managementul de
conformitate i comunicare, pentru a preveni i a mpiedica operaiunile suspecte de splarea
banilor sau finanarea terorismului.
Documente din categoria celor mai greu de falsificat sau de obinut pe cale ilicit sub un nume
fals: documentele de identitate, emise de o autoritate oficial, care s includ o fotografie a
titularului.
Reglementri legale i interne:
- legislaia primar;
- regulile i standardele emise de instituiile de supraveghere;
- conveniile din cadrul pieei, codurile de bune practici promovate de asociaiile din industrie;
- codurile interne de conduit aplicabile personalului din cadrul instituiei.
Clasa de risc: conform abordrii pe baza clasei de risc a clienilor -sczut, mediu, nalt, inclusiv
clasificri intermediare, sau normale i de nalt risc, dup caz.
Indicatori de risc n funcie de:
- volumul activelor sau veniturilor;
- tipul serviciilor solicitate;
- tipul activitii desfurate de client;
- circumstanele economice;
- reputaia rii de origine;
- plauzibilitatea explicaiilor oferite de client;
- niveluri valorice prestabilite pe categorii de tranzacii etc.
Suspiciuni privind tranzaciile i operaiunile instituiei:
- informaiile transmise intern ctre persoana responsabil cu prevenirea splrii banilor;
- date transmise ctre autoriti etc.
Informaii specifice despre clieni:
- informaiile solicitate de instanele judectoreti, organele de urmrire penal,
- date transmise ctre alte autoriti cu rol de prevenire i combatere a splrii banilor, etc.
Autoriti:
9

- Banca Naional a Romniei;

- Comisia Naional a Valorilor Mobiliare;
- Comisia de Supraveghere a Asigurrilor;
- Comisia pentru Supravegherea Sistemului de Pensii Private;
- Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor;
- organele de urmrire penal etc.
Cunotine:
- reglementrile legale i interne privind cunoaterea clientelei;
- reglementrile legale i interne privind prevenirea splrii banilor i a finanrii actelor de
terorism;
- reglementrile privind protecia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter
personal;
- normele legale i interne privind confidenialitatea datelor i pstrarea secretului profesional;
- aplicaii informatice specifice.

10

Aplicarea normelor de asigurare a securitii informaiilor

(unitate de competen general)
Elemente de competen

Criterii de realizare asociate

rezultatului activitii descrise
de elementul de competen

1.Asigur securitatea
informaiilor

1.1. Securitatea informaiilor se

asigur conform procedurilor
specifice privind asigurarea
securitii informaiilor i a celor
privind utilizarea sistemului
informatic.

Nivelul de
responsabilitatea i
autonomie EQF/CNC :
4/3
Criterii de realizare
asociate modului de
ndeplinire a activitii
descris de elementul
de competen
Asigurarea securitii
informaiilor se
realizeaz cu
confidenialitate i
vigilen.

1.2. Securitatea informaiilor se

asigur cu respectarea codului de
conduit i a caracteristicilor
informaiilor.
1.3. Securitatea informaiilor se
asigur n conformitate cu
procedurile specifice privind
sistemul de administrare a
informaiilor.
1.4. Securitatea informaiilor se
asigur avnd n vedere
procedurile specifice privind
administrarea riscului operaional
i pe cele privind msurile pentru
situaii de urgen.
1.5. Securitatea informaiilor se
asigur cu respectarea
prevederilor legale specifice n
vigoare.
2. Respect normele de
securitate a echipamentelor

2.1. Normele de securitate a

echipamentelor sunt respectate
aplicndu-se procedurile specifice
privind utilizarea sistemului
informatic.
2.2. Normele de securitate a
11

Respectarea normelor de
securitate a
echipamentelor se
realizeaz permanent cu
responsabilitate.

echipamentelor sunt respectate

conform codului de conduit i n
funcie de tipul de echipament.
2.3. Normele de securitate a
echipamentelor sunt respectate
conform procedurilor specifice
privind msurile pentru situaii de
urgent.
3. Menine securitatea
proceselor

3.1. Securitatea proceselor se

menine conform procedurilor
specifice privind utilizarea
sistemului informatic, n funcie
de tipul procesului.

Meninerea securitii
proceselor se realizeaz
cu seriozitate i
rigurozitate.

3.2. Securitatea proceselor se

menine avnd n vedere
procedurile specifice privind
msurile pentru situaii de
urgen.
3.3. Securitatea proceselor se
menine cu respectarea
reglementrilor legale specifice n
vigoare.
Contexte:
- activitatea se desfoar n: n cadrul instituiei, front office sucursale i agenii ale
instituiilor de credit, ale instituiilor financiare nebancare, case de schimb valutar;
- activitatea se realizeaz att individual, ct i n echip, sub supervizarea efului de
departament.
Gama de variabile:
Securitatea informaiilor se asigur:
- n cadrul instituiei;
- n afara acesteia.
Asigurarea securitii informaiilor implic comunicarea cu colegii prin intermediul:
- telefonului;
- faxului;
- e-mail-ului;
- comunicrii directe etc.
Tipuri de informaii:
- informaii privind clienii;
- datele personale;
- tranzaciile;
12

- instituia;
- salariaii;
- acionarii etc.
Caracteristicile informaiei:
- confidenialitate;
- relevan;
- accesibilitate;
- integritate;
- credibilitate etc.
Tipuri de echipamente:
- tehnica de calcul i componentele ei;
- echipamente de comunicaii etc.
Tipuri de procese:
- de verificare numerar;
- de acces in tezaur;
- procese de tranzacionare;
- de relaionare cu clienii;
-de ntocmire rapoarte etc.
Cunotine:
- proceduri specifice privind asigurarea securitii informaiilor;
- proceduri specifice privind utilizarea sistemului informatic;
- codul de conduit;
- proceduri specifice privind sistemul de administrare a informaiilor;
- proceduri specifice privind msurile pentru situaii de urgen;
- procedurile specifice privind administrarea riscului operaional;
- reglementrile legale referitoare la activitatea instituiei;
- reglementrile legale referitoare la protecia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu
caracter personal.

13

Gestionarea numerarului
(unitate de competen specific)

Elemente de
competen

Criterii de realizare asociate rezultatului

activitii descrise de elementul de
competen

1. Alimenteaz
ghieul

1.1. Ghieul este alimentat n conformitate cu

regulamentul de funcionare al instituiei.

Nivelul de
responsabilitate i
autonomie EQF/CNC:
4/3
Criterii de realizare
asociate modului de
ndeplinire a activitii
descris de elementul
de competen
Alimentarea ghieului se
realizeaz cu
operativitate.

1.2. Ghieul este alimentat conform

reglementrilor BNR i procedurilor interne
privind operaiunile cu numerar.
1.3. Ghieul este alimentat conform
reglementrilor legale i a normelor interne de
securitate fizic i de securitate a informaiilor.
2. Verific
ncadrarea n
limitele de
expunere

2.1. ncadrarea n limitele de expunere este

verificat cu respectarea limitelor de expunere
aprobate.

Verificarea ncadrrii n
limitele de expunere se
realizeaz cu
rigurozitate.

2.2. ncadrarea n limitele de expunere este

verificat n funcie de tipul de valut.
2.3. ncadrarea n limitele de expunere este
verificat conform reglementrilor legale i a
normelor interne de securitate fizic.
3.
Administreaz
excedentul sau
deficitul de
numerar

3.1. Excedentul sau deficitul de numerar este

administrat conform reglementrilor privind
operaiunile de ncasri i pli n valut,
reglementrilor privind transferurile de
numerar.
3.2. Excedentul sau deficitul de numerar este
administrat n funcie de situaia numerarului.
3.3. Excedentul sau deficitul de numerar este
administrat conform reglementrilor legale i a
normelor interne de securitate fizic i de
securitate a informaiilor.
14

Administrarea
excedentului sau
deficitului de numerar se
realizeaz cu
responsabilitate.

4. Remite
numerarul

4.1. Numerarul este remis conform

reglementrilor BNR privind operaiunile de
ncasri i pli n valut.
4.2. Numerarul este remis conform
reglementrilor legale i a normelor interne de
securitate fizic i de securitate a informaiilor.

Remiterea numerarului
se realizeaz cu atenie.

4.3 Numerarul este remis cu respectarea

normelor i procedurilor interne specifice ariei
ocupaionale.
Contexte:
- gestionarea numerarului se realizeaz n: front office sucursale i agenii ale instituiilor de
credit, ale instituiilor financiare nebancare, case de schimb valutar;
- gestionarea numerarului se realizeaz pentru valutele tranzacionate pe teritoriul Romniei,
conform reglementrilor BNR;
- gestionarea numerarului implic utilizarea echipamentelor specifice: calculator, sistem
informatic dedicat, maini de numrat banii cu detector de bancnote, lamp UV, aplicaii IT
specifice operaiunilor de gestionare a numerarului;
-procedurile de lucru specifice sunt stabilite n conformitate cu prevederile legale specifice
ariei ocupaionale, structura organizatoric i condiiile concrete ale instituiei;
-activitatea se desfoar sub coordonare direct, cu un anumit grad de autonomie;
-activitatea se desfoar n condiii de stres;
-se aplic principiul controlului ncruciat al activitii.
Gama de variabile:
Reglementri :
- BNR privind : operaiunile cu numerar, operaiunile valutare, operaiunile de ncasri i
pli n valut, transferurile de numerar, funcionarea casei de schimb valutar, limitele de
expunere, alte reglementri legale specifice ariei ocupaionale etc.;
- reglementri interne: regulamentul de funcionare al instituiei, codul de etic i conduit
al instituiei, privind operaiunile de ncasri i pli n valut, privind limitele de expunere,
alte norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale etc.;
- tipurile de valute: valutele tranzacionate pe teritoriul Romniei conform reglementrilor
BNR;
- tipuri de operaiuni : de alimentare/remitere numerar, de verificare a ncadrrii n limitele de
expunere, de administrare a excedentului sau deficitului de numerar;
- informaii : limite de expunere pe casa de schimb valutar pe tipuri de valute;
- situaia numerarului : excedent, deficit.
Cunotine:
- operaiunile de numerar i casierie :alimentare cu numerar;
- regulamentul de funcionare al instituiei;
- codul de etic i conduit al instituiei;
- aplicaiile informatice specifice;
- principiul controlului ncruciat al activitii;
- reglementri legale specifice ariei ocupaionale;
- norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale.

15

Efectuarea operaiunilor de vnzare cumprare

(unitate de competen specific)

Nivelul de
responsabilitate i
autonomie EQF/CNC:
4/3
Criterii de realizare
asociate modului de
ndeplinire a activitii
descris de elementul de
competen
Primirea numerarului se
realizeaz cu atenie i
calm.

Elemente de
competen

Criterii de realizare asociate rezultatului

activitii descrise de elementul de
competen

1. Primete
numerarul

1.1. Numerarul este primit conform

reglementrilor BNR privind regulamentul
valutar.
1.2. Numerarul este primit cu respectarea
codului de etic i conduit al instituiei.
1.3. Numerarul este primit conform
reglementrilor BNR i procedurilor interne
privind operaiunile de vnzare cumprare lei
contra valut, valut contra lei.
1.4. Numerarul este primit conform
reglementrilor legale i a normelor interne de
securitate fizic i de securitate a informaiilor.

2. Identific
clientul

2.1. Clientul este identificat conform

reglementrilor BNR privind funcionarea casei
de schimb valutar.
2.2. Clientul este identificat n funcie de tipul de
client, conform reglementrilor legale i
procedurilor interne referitoare la stabilirea
identitii clienilor.
2.3. Clientul este identificat n concordan cu
reglementrile legale i instruciunile cu privire
la elementele de siguran ale documentelor de
identitate.
2.4. Clientul este identificat conform
reglementrilor BNR i procedurilor interne
privind operaiunile de ncasri i pli n valut.

Identificarea clientului se
realizeaz cu corectitudine
i politee.

3.
Realizeaz
tranzacia

3.1. Tranzacia este realizat conform

reglementrilor BNR privind funcionarea casei
de schimb valutar i reglementrilor BNR
privind operaiunile de vnzare, cumprare.
3.2. Tranzacia este realizat n conformitate cu
aplicaiile IT specifice.
3.3. Tranzacia este realizat cu respectarea
regulilor de reconciliere a soldurilor.

Realizarea tranzaciei se
realizeaz cu
responsabilitate i
profesionalism.

16

17

Contexte:
- efectuarea operaiunilor de vnzare cumprare se realizeaz n: front office sucursale i
agenii ale instituiilor de credit, ale instituiilor financiare nebancare, case de schimb valutar;
- procedurile de lucru specifice sunt stabilite n conformitate cu prevederile legale specifice
ariei ocupaionale, structura organizatoric i condiiile concrete ale instituiei;
- efectuarea operaiunilor de vnzare cumprare se realizeaz pentru valutele tranzacionate
pe teritoriul Romniei, conform reglementrilor BNR;
- efectuarea operaiunilor de vnzare cumprare implic utilizarea echipamentelor
specifice: calculator, sistem informatic dedicat, maini de numrat banii cu detector de
bancnote, lamp UV, aplicaii IT specifice operaiunilor de vnzare cumprare;
- activitatea se desfoar : sub coordonare direct, cu un anumit grad de autonomie, n
condiii de stres, cu asigurarea acurateei datelor, cu respectarea regulilor de reconciliere a
situaiilor scriptice cu cele faptice, aplicnd principii de comunicare interpersonal i
principiul controlului ncruciat al activitii;
- regulile de reconciliere ale soldurilor presupun corelarea situaiei faptice cu soldurile
scriptice;
-tranzacia este nregistrat n sistemul informatic.

Gama de variabile:
-reglementri aplicabile:
- BNR privind : funcionarea casei de schimb valutar, operaiunile de vnzare cumprare,
regulamentul valutar, stabilirea identitii clienilor, elementele de siguran ale
documentelor de identitate, alte reglementri legale specifice ariei ocupaionale etc.;
- reglementri interne: codul de etic i conduit al instituiei, alte norme i proceduri
interne specifice ariei ocupaionale etc.;
- alte reglementri : reglementri ale Asociaiei Naionale pentru Protecia Consumatorilor;
-surse de informaii utilizate n efectuarea operaiunilor de vnzare cumprare: baza de
date a instituiei; www.bnr.ro etc.;
- tipuri de operaiuni : de primire a numerarului, de identificare a clientului, de completare a
formularului, de realizare a tranzaciilor;
- tipurile de valute: valutele tranzacionate pe teritoriul Romniei conform reglementrilor
BNR;
- elementele de siguran ale documentelor de identitate: sunt identificate n funcie de tipul
de client;
- tipuri de documente :
- documente interne: lista ratelor de schimb practicate la nivelul instituiei;
- documente externe: document de identitate.
18

- tipuri de clieni : clieni persoane fizice, rezideni i nerezideni;

- informaii privind :
- clienii persoane fizice, rezideni i nerezideni;
- ratele de schimb la BNR;
- ratele de schimb practicate la nivelul instituiei.
Cunotine:
- operaiunile de vnzare cumprare valute;
- tipuri de clieni;
- tipuri de documente de identificare pentru persoane fizice;
- modaliti de verificare a tipului de document i a valabilitii documentului;
- elemente de siguran ale documentelor de identitate;
- legislaia n vigoare i normele interne referitoare la identitatea i
identificarea persoanelor fizice;
- principii de comunicare interpersonal;
- principiul controlului ncruciat al activitii;
- reglementri ale Asociaiei Naionale pentru Protecia Consumatorilor;
- codul de etic i conduit al instituiei;
- aplicaii IT specifice;
- reglementri legale specifice ariei ocupaionale;
- norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale.

19

Verificarea autenticitii banilor

(unitate de competen specific)

Elemente de
competen

1. Efectueaz
verificarea
banilor

Nivelul de
responsabilitate i
autonomie EQF/CNC:

4/3
Criterii de realizare asociate rezultatului
Criterii de realizare
activitii descrise de elementul de
asociate modului de
competen
ndeplinire a activitii
descris de elementul
de competen
1.1. Banii sunt verificai conform reglementrilor Verificarea banilor este
legale privind elementele de identificare a
realizat cu operativitate
banilor, de identificare a falsurilor i a fraudelor. i profesionalism.
1.2. Banii sunt verificai n funcie de tipul de
verificare.
1.3. Banii sunt verificai conform reglementrilor
legale i a normelor interne de securitate fizic ,
de securitate a informaiilor, privind elementele
de identificare a banilor, identificarea falsurilor
i a fraudelor.

2. Identific
falsurile

2.1. Falsurile sunt identificate conform

reglementrilor legale i procedurilor interne
privind elementele de identificare a banilor, de
identificare a falsurilor i a fraudelor.

Identificarea falsurilor se
realizeaz cu
corectitudine.

2.2. Falsurile sunt identificate conform

elementelor de siguran ale bancnotelor.
2.3. Falsurile sunt identificate conform
reglementrilor BNR i procedurilor interne
referitoare la banii fali.
3. Elaboreaz
documentaia

3.1. Documentaia este elaborat conform

reglementrilor BNR privind funcionarea casei
de schimb valutar.
3.2. Documentaia este elaborat n funcie de
modalitatea de elaborare.
3.3. Documentaia este elaborat cu respectarea
procedurilor interne specifice.

20

Elaborarea
documentaiei este
realizat cu
responsabilitate.

Contexte:
-activitatea de verificare a autenticitii banilor se realizeaz n: front office sucursale i
agenii ale instituiilor de credit, ale instituiilor financiare nebancare, case de schimb valutar;
-procedurile de lucru specifice sunt stabilite n conformitate cu prevederile legale specifice
ariei ocupaionale, structura organizatoric i condiiile concrete ale instituiei;
- verificarea autenticitii banilor implic utilizarea echipamentelor specifice: calculator,
sistem informatic dedicat, detector bancnote, maini de numrat banii cu detector de bancnote,
lamp UV i aplicaii IT specifice verificrii autenticitii banilor;
-activitatea se desfoar sub coordonare direct, cu un anumit grad de autonomie;
-elaborarea documentelor se realizeaz pentru asigurarea acurateei datelor i reconcilierea
situaiilor scriptice cu cele faptice;
-documentele trebuie completate corect cu respectarea regulilor specifice;
-activitatea se desfoar n condiii de stres;
-se aplic principiul controlului ncruciat al activitii.
Gama de variabile:
- reglementri aplicabile:
- BNR privind : funcionarea casei de schimb valutar, privind elementele de
identificare a banilor, de identificare a falsurilor i a fraudelor referitoare la banii fali,
alte reglementri legale specifice ariei ocupaionale etc.;
- reglementri interne: norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale etc.;
- tipurile de valute: valutele tranzacionate pe teritoriul Romniei conform reglementrilor
BNR;
- tipuri de operaiuni : de verificare a banilor, de identificare a falsurilor, de elaborare a
documentaiei;
-tipuri de documente : proces verbal privind banii fali;
-tipuri de verificare : tactil, vizual, electronic;
- tipuri de comunicare : comunicare intern i comunicare extern.
Cunotine:
- elementele de siguran ale bancnotelor specifice tuturor valutelor utilizate la casa de schimb
valutar;
- elementele de identificare a falsurilor i a fraudelor;
- modaliti de verificare tactil i vizual a banilor;
- utilizarea mainilor electronice de verificare a banilor;
- modaliti de elaborare a rapoartelor;
- principiul controlului ncruciat al activitii;
- reglementri legale specifice ariei ocupaionale;
- norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale.

21

Gestionarea evenimentelor de risc operaional

(unitate de competen specific)

Elemente de
competen

Criterii de realizare asociate rezultatului

activitii descrise de elementul de
competen

1. Identific
evenimentul de
risc operaional

1.1. Evenimentul de risc operaional este

identificat conform reglementrilor BNR
privind identificarea i administrarea
evenimentelor de risc operaional.

Nivelul de
responsabilitate i
autonomie EQF/CNC:
4/3
Criterii de realizare
asociate modului de
ndeplinire a activitii
descris de elementul
de competen
Identificarea
evenimentului de risc
operaional se realizeaz
cu profesionalism.

1.2. Evenimentul de risc operaional este

identificat n funcie de tipurile de evenimente
de risc operaional.

2. Efectueaz
administrarea
evenimentului de
risc operaional

1.3. Evenimentul de risc operaional este

identificat conform reglementrilor legale i
normelor interne de securitate fizic i de
securitate a informaiilor.
2.1. Evenimentul de risc operaional este
administrat n funcie de tipul de eveniment
de risc operaional.

Administrarea
evenimentului de risc
operaional se realizeaz
cu responsabilitate.

2.2. Evenimentul de risc operaional este

administrat conform reglementrilor legale i
normelor interne de securitate fizic i de
securitate a informaiilor.
2.3. Evenimentul de risc operaional este
administrat cu respectarea normelor i
procedurilor interne specifice.
3. Aplic msuri
preventive

3.1. Msurile preventive sunt aplicate n

funcie de tipul de eveniment de risc
operaional.
3.2. Msurile preventive sunt aplicate n
funcie de tipul de msuri preventive.
3.3. Msurile preventive sunt aplicate
conform reglementrilor legale i normelor
interne de securitate fizic i de securitate a
22

Aplicarea msurilor
preventive se realizeaz
rigurozitate i
discernmnt.

informaiilor.
Contexte:
- gestionarea evenimentelor de risc operaional se realizeaz n: front office sucursale i
agenii ale instituiilor de credit, ale instituiilor financiare nebancare, case de schimb valutar;
- procedurile de lucru specifice sunt stabilite n conformitate cu prevederile legale specifice
ariei ocupaionale, cu structura organizatoric i condiiile concrete ale instituiei;
-echipamente utilizate : calculator, sistem informatic dedicat, email;
-administrarea evenimentelor de risc operaional se realizeaz conform reglementrilor legale
i normelor interne n vigoare;
-documentarea riscurilor poteniale este o msur de prevenire a evenimentelor de risc
operaional;
-activitatea se desfoar sub coordonare direct, cu un anumit grad de autonomie;
-activitatea se desfoar n condiii de stres;
-se aplic principiul controlului dual al activitii.
Gama de variabile:
- reglementri :
- BNR privind : funcionarea casei de schimb valutar, identificarea i administrarea
evenimentelor de risc operaional, alte reglementri legale specifice ariei ocupaionale
etc.;
- reglementri interne: codul de etic i conduit al instituiei, regulamentul de
organizare i funcionare al instituiei, norme i proceduri interne specifice ariei
ocupaionale etc.;
- tipuri de operaiuni : de identificare a evenimentului de risc operaional, de administrare a
evenimentului de risc operaional, de aplicare a msurilor preventive;
- tipuri de evenimente de risc operaional : frauda intern, frauda extern, risc de personal, risc
de reglementare, risc tehnic, risc de operaiuni;
- tipuri de msuri preventive: de evaluare, de monitorizare, luate n funcie de tipul de
eveniment de risc operaional.
Cunotine:
- documente de lucru specifice activitii cu numerar n lei i valut;
- elemente de siguran pentru numerar;
- principiul controlului dual al activitii;
- codul de etic i conduit al instituiei;
- regulamentul de organizare i funcionare al instituiei;
- reglementri legale specifice ariei ocupaionale;
- norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale.

23

Elaborarea rapoartelor
(unitate de competen specific)

Elemente de
competen

Criterii de realizare asociate rezultatului

activitii descrise de elementul de
competen

1. Culege date

1.1. Datele sunt culese conform

reglementrilor BNR i procedurilor interne
privind documentarea activitii, raportarea
datelor, arhivarea datelor.

Nivelul de
responsabilitate i
autonomie EQF/CNC:
4/3
Criterii de realizare
asociate modului de
ndeplinire a activitii
descris de elementul
de competen
Culegerea datelor se
realizeaz cu
responsabilitate.

1.2. Datele sunt culese conform

reglementrilor BNR privind raportarea
statistic a datelor pentru elaborarea balanei
de pli.
1.3. Datele sunt culese n funcie de tipul de
date culese i conform aplicaiilor IT
specifice.
2.Analizeaz
datele

2.1. Datele sunt analizate conform

reglementrilor BNR privind funcionarea
casei de schimb valutar.

Analiza datelor se
realizeaz cu
profesionalism.

2.2. Datele sunt analizate conform

reglementrilor BNR privind raportarea
statistic a datelor pentru elaborarea balanei
de pli.
2.3. Datele sunt analizate n funcie de
metoda de analiz aplicat.
3. ntocmete
rapoarte

3.1. Rapoartele sunt ntocmite conform

reglementrilor legale privind raportarea
tranzaciilor cu numerar.
3.2. Rapoartele sunt ntocmite n funcie de
tipul de raport.
3.3. Rapoartele sunt ntocmite conform
solicitrilor conducerii unitii.
24

ntocmirea rapoartelor se
realizeaz cu
corectitudine.

Contexte:
- elaborarea rapoartelor se realizeaz n: front office sucursale i agenii ale instituiilor de
credit, ale instituiilor financiare nebancare, case de schimb valutar;
- procedurile de lucru specifice sunt stabilite n conformitate cu prevederile legale specifice
ariei ocupaionale, cu structura organizatoric i condiiile concrete ale instituiei;
-datele sunt culese din sistemele informatice ale instituiei;
-date relevante sunt cele care rspund cerinelor legale, normelor i procedurilor interne,
aplicaiilor IT specifice;
-echipamente utilizate : echipamente IT, sistem informatic dedicat;
-activitatea se desfoar sub coordonare direct, cu un anumit grad de autonomie;
-activitatea se desfoar n condiii de stres;
-se aplic principiul controlului ncruciat al activitii.
Gama de variabile:
- reglementri :
- BNR privind : funcionarea casei de schimb valutar, documentarea, raportarea i
arhivarea datelor, raportarea statistic a datelor pentru elaborarea balanei de pli,
raportarea tranzaciilor cu numerar, raportarea operaiunilor de schimb valutar, alte
reglementri legale specifice ariei ocupaionale etc.;
- reglementri interne: regulamentul de organizare i funcionare al instituiei,
proceduri de comunicare intern, norme i proceduri interne specifice ariei ocupaionale
etc.;
- tipuri de operaiuni : de culegere i analizare de date, de elaborare i de transmitere rapoarte;
- tipuri de date culese: date interne, date externe;
- informaii: solduri de cas, fi cont, balan, rapoarte operaiuni, solicitri clieni,
solicitri din partea altor uniti ale instituiei;
-metode de analiz : cantitativ; calitativ;
-tipuri de rapoarte : registrul zilnic al operaiunilor, soldurile zilnice, raportul lunar privind
soldul i cupiurile deinute, rapoarte interne privind ncadrarea n limitele de numerar
aprobate, rapoarte privind tranzaciile pe casa de schimb valutar, rapoarte privind prevenirea
splrii banilor, rapoarte privind tranzaciile suspecte;
-canale de transmitere a rapoartelor : electronic, prin pot.
Cunotine:
- documentele de lucru specifice casei de schimb valutar;
- tipuri de rapoarte;
- aplicaiile IT specifice;
- regulamentul de funcionare al instituiei;
- proceduri de comunicare intern;
- principiul controlului ncruciat al activitii.

25

AUTORITATEA NAIONAL PENTRU CALIFICRI

CALIFICAREA PROFESIONAL

OPERATOR GHIEU BIROURI DE SCHIMB

Cod RNC:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Sector: Activiti financiare, bancare, de asigurri
Versiunea: 00
Data aprobrii: 22.03.2012
Data propus pentru revizuire: 30 iunie 2015

Echipa de redactare:
Dr. Ganea Mariana consultant formare, Institutul Bancar Romn
Ciuhu Anamaria - ef Serviciu Organizare i Metodologie - Bank of Cyprus PCL
Tudor Gabriela Director, Institutul Bancar Romn - coordonator

Verificator sectorial: Moldoveanu Rodica - Director operaiuni, BCR

Comisia de validare:
Ahciarliu Adriana Secretar General, Asociaia Societilor Financiare din Romnia
Preedintele comisiei
26

Rotaru Constantin Consilier, Asociaia Romn a Bncilor

Dobre Laureniu - Corporate Banking Sales Support Specialist Unicredit Tiriac Bank

Denumirea documentului electronic: SO _Operator ghieu birouri de schimb_00

Responsabilitatea pentru coninutul acestei calificrii profesionale revine Comitetului

Sectorial Activiti financiare, bancare, de asigurri.

Titlul calificrii profesionale: Operator ghieu birouri de schimb

Descriere:
Calificarea Operator ghieu birouri de schimb este proiectat pentru cei care lucreaz n
domeniul financiar bancar, ca angajai ai unei instituii de credit, ai instituiilor financiare
nebancare sau ai unei case de schimb valutar.
Operatorul ghieu birouri de schimb lucreaz independent i ia singur deciziile necesare
pentru efectuarea activitilor zilnice, cu respectarea reglementrilor interne i externe
aplicabile.
Operatorul ghieu birouri de schimb este supervizat de ctre coordonatorul unitii n vederea
aplicrii principiului controlului dual.
Calificarea este destinat att persoanelor care activeaz n aceast ocupaie, ct i celor care
i dezvolt abiliti n acest sens.
Motivaie:
Operatorul ghieu birouri de schimb este o ocupaie solicitat pe piaa muncii, situaie
generat de liberalizarea pieei muncii i migrarea forei de munc la nivel global. Instituiile
de credit i instituiile financiare nebancare au nfiinat ghiee specializate de tranzacionare,
administrare de numerar i schimb valutar n condiii de securitate sporite. Activitatea
ghieului de schimb valutar nu se poate externaliza, aceast activitate se poate desfura doar
n cadrul reglementat al instituiilor de credit, al instituiilor financiare nebancare, caselor de
schimb valutar.
27

Condiii de acces:
Pentru a deveni operator ghieu birouri de schimb sunt necesare urmtoarele condiii: o
minim experien n lucrul cu banii, cunotine de operare PC, capacitate de comunicare n
limba romn i n limbi strine, competene de baz n matematic i bune abiliti de calcul,
cunotine de utilizare a internetului, capacitate de nelegere i aplicare a reglementrilor.

Nivelul de instruire solicitat pentru practicarea ocupaiei: Diplom de absolvire a

nv mntului liceal sau document echivalent cu aceasta

Rute de progres:

Prin absolvirea de studii superioare, a unor programe de formare profesional i experien

dobndit la locul de munc, poate deveni coordonator de echip, ef serviciu casierie etc.

Cerine legislative specifice:

Nu exist.

Titlul calificrii profesionale: Operator ghieu birouri de schimb

Cod RNC:
Nivel EQF/CNC:4/3

Lista competenelor profesionale

Codul

Denumirea competenei profesionale

C1.Comunicare n limba oficial;
C2.Comunicare n limbi strine;
C3.Competene de baz n matematic, tiin i
tehnologie;
C4.Competene informatice;
C5.Competena de a nva;
28

Nivel
EQF/
CNC
4/3
4/3
4/3
4/3
4/3

Credite

C6.Competene sociale i civice;

C7.Competene antreprenoriale;
C8.Competena de exprimare cultural.
G1.Aplicarea prevederilor legale referitoare la
securitatea i sntatea n munc i n domeniul
situaiilor de urgen

3/2
3/2
3/2

G2.Aplicarea programului de cunoatere a clientelei

4/3

G3.Aplicarea normelor de asigurare a securitii

informaiilor

4/3

S1.Gestionarea numerarului

4/3
4/3
4/3
4/3
4/3

S2.Efectuarea operaiunilor de vnzare-cumprare

S3.Verificarea autenticitii banilor
S4.Gestionarea evenimentelor de risc operaional
S5.Elaborarea rapoartelor

29

3/2

Competena profesional: Aplicarea prevederilor legale referitoare la securitatea i sntatea

n munc i n domeniul situaiilor de urgen
Cod:
Nivel EQF/CNC: 3/2
Credite:
Deprinderi
1. Identific prevederile legale referitoare la
securitate i sntate n munc cu
operativitate, n conformitate cu legislaia
naional n vigoare, cu instruciunile
interne specifice referitoare la securitate i
sntate n munc, precum i cu
instruciunile de utilizare date de
productorul echipamentelor din dotare, la
sediul instituiei sau oriunde se realizeaz
activiti legate de procesul de munc.

Cunotine
- instruciunile interne referitoare la securitatea
i sntatea n munc specifice locului de
munc;

2. Acioneaz pentru nlturarea situaiilor

de risc cu atenie i responsabilitate,
conform instruciunilor interne specifice
referitoare la securitate i sntate n
munc, prevederilor legale aplicabile, prin
utilizarea echipamentelor de munc i a
celor individuale de protecie.

- prevederi referitoare la securitatea i

sntatea n munc i situaii de urgen;

- noiuni privind legislaia de securitate i

sntate n munc aplicabile activitii;
- prevederile productorului echipamentelor de
munc referitoare la securitatea i sntatea n
munc;

- planul de evacuare n caz de incendiu;

- proceduri de urgen interne;
- proceduri de acordare a primului ajutor.

3. Aplic cu corectitudine i rapiditate

procedurile de urgen i de evacuare, n
succesiunea prestabilit, respectnd
procedurile specifice loclui unde se
realizeaz activitatea curent i planului
aprobat afiat la loc vizibil.
Metode de evaluare:
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast competen profesional sunt:
Deprinderi
Cunotine
observarea candidailor ndeplinind
test scris;
cerinele de la locul de activitate;
ntrebri orale.
30

simulare;
rapoarte de calitate asupra procesului
realizat de ctre candidai din partea
superiorilor ierarhici.
Portofoliu.

31

Competena profesional: Aplicarea programului de cunoatere a clientelei

Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi
1. Analizeaz cu rigurozitate i contiinciozitate
reglementrile legale i interne n domeniul
cunoaterii clientelei, pentru asigurarea
respectrii msurilor cu privire la prevenirea
splrii banilor i finanrii terorismului, n
limita competenelor prevzute n fia postului i
n cadrul instruirilor organizate, la sediul
instituiei sau oriunde se realizeaz un contact cu
un potenial client.
2. Identific clasa de risc a clienilor cu acuratee
i consecven, n conformitate cu procedurile
interne privind riscul, reglementrile privind
cunoaterea clientelei n scopul prevenirii
splrii banilor, folosind aplicaii informatice
specifice.

Cunotine
reglementrile legale i interne privind
cunoaterea clientelei;
reglementrile legale i interne privind
prevenirea splrii banilor i a
finanrii actelor de terorism;
reglementrile privind protecia
persoanelor cu privire la prelucrarea
datelor cu caracter personal;
normele legale i interne privind
confidenialitatea datelor i pstrarea
secretului;
aplicaii informatice specifice.

3. Raporteaz suspiciunile privind tranzaciile

bancare cu promptitudine i discernmnt numai
ctre persoanele autorizate, conform
reglementrilor legale i interne privind
prevenirea splrii banilor i a finanrii actelor
de terorism, folosind aplicaii informatice
specifice.
4. Furnizeaz informaii specifice despre clieni
cu responsabilitate numai ctre instituiile
abilitate, conform reglementrilor interne de
cunoatere a clientelei.
Metode de evaluare:
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast competen profesional sunt:
Deprinderi
Cunotine
32

observarea candidailor ndeplinind cerinele

test scris;
de la locul de activitate;
ntrebri orale.
simulare;
rapoarte de calitate asupra procesului i/sau
produselor realizate de ctre candidai din
partea superiorilor ierarhici.
portofoliu

33

Competena profesional: Aplicarea normelor de asigurare a securitii informaiilor

Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi
1. Asigur securitatea informaiilor cu
confidenialitate i vigilen, conform procedurilor
specifice privind asigurarea securitii informaiilor i
utilizarea sistemului informatic, codului de conduit,
caracteristicilor informaiilor, procedurilor specifice
privind sistemul de administrare a informaiilor,
procedurilor specifice privind administrarea riscului
operaional i celor privind msurile pentru situaii de
urgen, altor prevederi legale specifice n vigoare.
2. Respect normele de securitate a echipamentelor
permanent i cu responsabilitate conform
procedurilor specifice privind utilizarea sistemului
informatic i celor privind msurile pentru situaii de
urgen, codului de conduit, n funcie de tipul de
echipament.

Cunotine
proceduri specifice privind asigurarea
securitii informaiilor;
proceduri specifice privind utilizarea
sistemului informatic;
Codul de conduit;
proceduri specifice privind sistemul de
administrare a informaiilor;
proceduri specifice privind msurile
pentru situaii de urgen;
procedurile specifice privind
administrarea riscului operaional;
reglementrile legale;
tipuri de informaii;
caracteristicile informaiei;
tipuri de echipamente;
tipuri de procese.

3. Menine securitatea proceselor cu seriozitate i

rigurozitate avnd n vedere procedurile specifice
privind utilizarea sistemului informatic, celor privind
msurile pentru situaii de urgen, reglementrilor
legale specifice n vigoare, n funcie de tipul
procesului.

Metode de evaluare:
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast competen profesional sunt:
Deprinderi
Cunotine
observarea candidailor ndeplinind
cerinele de la locul de activitate;
simulare.

test scris;
ntrebri orale.

portofoliu
34

35

Competena profesional: Gestionarea numerarului

Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi

Cunotine

1. Alimenteaz ghieul cu operativitate, n conformitate

cu regulamentul de funcionare al instituiei, cu
reglementrile BNR, cu procedurile interne privind
operaiunile cu numerar, cu reglementrile legale i
normele interne de securitate fizic i de securitate a
informaiilor.

- operaiunile de numerar i casierie

(alimentare cu numerar);
- regulamentul de funcionare al instituiei;
- codul de etic i conduit al instituiei;
- aplicaiile informatice specifice;

2. Verific ncadrarea n limitele de expunere cu - principiul controlului ncruciat al activitii;

rigurozitate, cu respectarea limitelor de expunere
aprobate, n funcie de tipul de valut i conform - reglementri legale specifice ariei
ocupaionale;
reglementrilor legale i normelor interne de
securitate fizic.
- norme i proceduri interne specifice ariei
ocupaionale.

3. Administreaz excedentul sau deficitul de

numerar
cu
responsabilitate,
conform
reglementrilor privind operaiunile de ncasri i
pli n valut i transferurile de numerar,
reglementrilor legale i normelor interne de
securitate fizic i de securitate a informaiilor i n
funcie de situaia numerarului.

4. Remite numerarul cu atenie, cu respectarea

normelor i procedurilor interne specifice ariei
ocupaionale, a reglementrilor BNR privind
operaiunile de ncasri i pli n valut,
reglementrilor legale i normelor interne de
securitate fizic i de securitate a informaiilor.
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast competen profesional sunt:
Deprinderi
Cunotine
36

simulare / observare direct;

rapoarte de calitate asupra procesului
realizat de ctre candidai din partea
colaboratorilor/ superiori ierarhici.

test scris;
ntrebri orale.

Competena profesional: Efectuarea operaiunilor de vnzare cumprare

Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi

Cunotine

1. Primete numerarul cu atenie i calm, conform

reglementrilor BNR privind regulamentul valutar,
codului de etic i conduit al instituiei,
reglementrilor BNR i procedurilor interne privind
operaiunile de vnzare cumprare lei contra
valut, valut contra lei, reglementrilor legale i
normelor interne de securitate fizic i de securitate
a informaiilor.

- operaiunile de vnzare cumprare valute ;

2. Identific clientul cu corectitudine i politee, n

funcie de tipul de client, conform reglementrilor
BNR privind funcionarea casei de schimb valutar,
reglementrilor legale i procedurilor interne
referitoare la stabilirea identitii clienilor,
reglementrilor legale i instruciunilor cu privire la
elementele de siguran ale documentelor de
identitate, reglementrilor BNR i procedurilor
interne privind operaiunile de ncasri i pli n
valut.

3. Realizeaz tranzacia cu responsabilitate i

37

- tipuri de clieni;
- tipuri de documente de identificare pentru
persoane fizice;

- modaliti de verificare a tipului de

document i a valabilitii documentului;
- elemente de siguran ale documentelor de
identitate;

- legislaia n vigoare i normele interne

referitoare la identitatea i identificarea
persoanelor fizice;
- principii de comunicare interpersonal;
- principiul controlului ncruciat al activitii;

- reglementri ale Asociaiei Naionale

pentru Protecia Consumatorilor;.
- codul de etic i conduit al instituiei;

profesionalism, conform reglementrilor BNR - aplicaii IT specifice;

privind funcionarea casei de schimb valutar,
reglementrilor BNR privind operaiunile de - principii de comunicare interpersonal;
vnzare-cumprare i regulilor de reconciliere a
- principiul controlului ncruciat al activitii;
soldurilor, utiliznd aplicaiile IT specifice .
- reglementri
ocupaionale;

legale

specifice

ariei

- norme i proceduri interne specifice ariei

ocupaionale.

Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast competen profesional sunt:
Cunotine

Deprinderi
simulare / observare direct;
rapoarte de calitate asupra procesului
realizat de ctre candidai din partea
colaboratorilor/ superiori ierarhici.

test scris;
ntrebri orale.

38

Competena profesional: Verificarea autenticitii banilor

Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi

Cunotine

1.Verific banii cu operativitate i profesionalism, - elementele de siguran ale bancnotelor

n

funcie

de

tipul

de

verificare,

conform specifice tuturor valutelor utilizate la casa de

reglementrilor legale i normelor interne de schimb valutar;

securitate fizic, de securitate a informaiilor,
elementelor de identificare a banilor i de

- elementele de identificare a falsurilor i

a fraudelor;

identificare a falsurilor i fraudelor.

- modaliti de verificare tactil i vizual a

banilor;

2. Identific falsurile cu corectitudine, conform

reglementrilor legale i procedurilor interne
privind

elementele de identificare a banilor, de

- utilizarea mainilor electronice de verificare

a banilor;

identificare a falsurilor i fraudelor, elementelor de - modaliti de elaborare a rapoartelor;

siguran ale bancnotelor, reglementrilor BNR i
- principiul controlului ncruciat al activitii;

procedurilor interne referitoare la banii fali.

reglementri

legale

specifice

ariei

ocupaionale;

3. Elaboreaz documentaia cu responsabilitate, n

funcie de modalitatea de elaborare, conform - norme i proceduri interne specifice ariei
reglementrilor BNR privind funcionarea casei de ocupaionale.
schimb valutar i procedurilor interne specifice.
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast competen profesional sunt:
Cunotine

Deprinderi
39

simulare / observare direct;

rapoarte de calitate asupra procesului
realizat de ctre candidai din partea
colaboratorilor/ superiori ierarhici.

portofoliu

40

test scris;
ntrebri orale.

Competena profesional: Gestionarea evenimentelor de risc operaional

Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi

Cunotine

1. Identific evenimentul de risc operaional cu

- documente de lucru specifice activitii cu

profesionalism, n funcie de tipurile de

numerar n lei i valut;

evenimente de risc operaional, conform

- elemente de siguran pentru numerar;

reglementrilor BNR privind identificarea i

administrarea evenimentelor de risc operaional,

- principiul controlului dual al activitii;

reglementrilor legale i normelor interne de

securitate fizic i de securitate a informaiilor.

- codul de etic i conduit al instituiei;

2. Efectueaz administrarea evenimentului de risc

- regulamentul de organizare i funcionare al

operaional cu responsabilitate, n funcie de tipul

instituiei;

de eveniment de risc operaional, conform

- reglementri legale specifice ariei

reglementrilor legale i normelor interne de

securitate fizic i de securitate a informaiilor,
normelor i procedurilor interne specifice.

ocupaionale;

- norme i proceduri interne specifice ariei

ocupaionale.

3. Aplic msuri preventive cu rigurozitate i

discernmnt, n funcie de tipul de eveniment de
risc operaional, de tipul de msuri preventive,
conform reglementrilor legale i normelor interne
de securitate fizic i de securitate a informaiilor.

Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast competen profesional sunt:
Cunotine

Deprinderi
simulare / observare direct;
rapoarte de calitate asupra procesului
41

test scris;
ntrebri orale.

realizat de ctre candidai din partea

colaboratorilor/ superiori ierarhici.

portofoliu

42

Competena profesional: Elaborarea rapoartelor

Cod:
Nivel EQF/CNC: 4/3
Credite:
Deprinderi

Cunotine

1. Culege date cu responsabilitate, n funcie de - documentele de lucru specifice casei de

tipul de date culese, conform reglementrilor BNR schimb valutar;
i procedurilor interne privind documentarea
activitii, reglementrilor BNR privind raportarea

- tipuri de rapoarte;

statistic a datelor pentru elaborarea balanei de - aplicaiile IT specifice;

pli, raportarea si arhivarea datelor, utiliznd
aplicaiile IT specifice.

- regulamentul de funcionare al instituiei;

- proceduri de comunicare intern;

2. Analizeaz datele cu profesionalism i conform - principiul

controlului

ncruciat

reglementrilor BNR privind funcionarea casei de activitii.

schimb valutar, reglementrilor BNR privind
raportarea statistic a datelor pentru elaborarea
balanei de pli, n funcie de metoda de analiz
aplicat.

3. ntocmete rapoarte cu corectitudine, conform

reglementrilor

legale

privind

raportarea

tranzaciilor cu numerar, solicitrilor conducerii

unitii, n funcie de tipul de raport.
Metode de evaluare
Metodele de evaluare considerate adecvate pentru aceast competen profesional sunt:
Cunotine

Deprinderi
43

al

simulare / observare direct;

rapoarte de calitate asupra procesului
realizat de ctre candidai din partea
colaboratorilor/ superiori ierarhici.
portofoliu

44

test scris;
ntrebri orale.