Republica Moldova

BANCA NAȚIONALĂ

HOTĂRÎRE Nr. HBN200/2006

din 2006-07-27

privind aprobarea Regulamentului cu privire la

operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova

Publicat : 2006-08-04 în MONITORUL OFICIAL Nr. 120-123 art. 441 Data intrării în vigoare

Versiune în vigoare din 01.07.2007 în baza modificărilor prin

HBN92 din 19.04.07, MO57-59/27.04.07 art.239

În temeiul art.11 şi 26 din Legea Cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr.548–XIII din 21 iulie
1995, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova.

2. Se abrogă hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.47 din 25

februarie 2000 cu privire la aprobarea Regulamentului privind operaţiunile de casă în băncile din
Republica Moldova, cu modificările şi completările ulterioare, (Monitorul Oficial al Republicii
Moldova nr.21-23/90 din 29 februarie 2000).

3. Băncile, în termen de pînă la 1 ianuarie 2007, vor asigura realizarea lucrărilor legate de ajustarea
softurilor interne, în scopul conformării prevederilor Regulamentului în cauză.

4. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la 1

ianuarie 2007.

PREŞEDINTELE

CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE

AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI

Chişinău, 27 Iulie 2006.

Nr. 200.

REGULAMENT

cu privire la operaţiunile cu numerar

 în băncile din Republica Moldova

CAPITOLUL I

Dispoziţii generale

1.1 În temeiul art. 5 şi 11 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr. 548-XIII din
21.07.1995 se emite prezentul Regulament.

1.2 Prezentul Regulament stabileşte cerinţele privind organizarea casieriei în bănci, modul de
desfăşurare a operaţiunilor cu numerar, inclusiv trierea şi ambalarea acestuia, în Bănci, între bănci
şi în relaţia cu Banca Naţională a Moldovei (BNM).

1.3 În sensul prezentului Regulament termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:

Banca ofertantă – Banca ce oferă numerar.

Banca solicitantă –Banca ce solicită retrageri de numerar.

Componenta de transport a Sistemul Automatizat de Plăţi Interbancare (SAPI) – componenta SAPI,

ce asigură schimbul de mesaje electronice între BNM şi participanţii la SAPI.

Entitate - persoana juridică, reprezentanţa înfiinţată în Republica Moldova a persoanei juridice

nerezidente, întreprinderea cu statut de persoană fizică, persoana fizica care practica activitate de
antreprenoriat precum persoana fizica care practica alt tip de activitate.

Pagina interbancară – pagina WEB a BNM accesibilă participanţilor la SAPI prin intermediul reţelei
interbancare.

(Se substituie prin HBN92 din 19.04.07, MO57-59/27.04.07 art.239)

CAPITOLUL II

Organizarea casieriei

2.1 Desfăşurarea activităţii de casierie implică necesitatea disponibilităţii următoarelor: casa de

circulaţie şi tezaur, ghişee, birou pentru verificarea numerarului, birou pentru trierea şi ambalarea
numerarului.

2.2 Casa de circulaţie reprezintă o încăpere destinată operaţiunilor de retragere sau depunere a
numerarului în tezaur, precum şi după caz, alimentarea ghişeelor.

2.3 Tezaur este o încăpere special amenajată şi destinată păstrării numerarului şi altor valori depuse
din casa de circulaţie.

2.4 Ghişeu este un spaţiu în care se efectuează operaţiunile de încasări şi plăţi în numerar cu
clienţii.

2.5 Birou pentru verificarea numerarului este un spaţiu adiacent ghişeului, în care la necesitate
clienţii au posibilitatea de verificare a numerarului primit.

2.6 Birou pentru trierea şi ambalarea numerarului reprezintă o încăpere dotată cu utilaj şi
echipament necesar pentru verificarea şi ambalarea numerarului, conform cerinţelor stabilite de
Banca Naţională a Moldovei.
2.7 La organizarea şi amplasarea casieriei, Banca este obligată să respecte Cerinţele tehnice de
proiectare şi organizare a compartimentelor de casă şi tezaur, nr. 6/14, aprobate de Banca Naţională
a Moldovei de comun acord cu Ministerul Afacerilor Interne, la 13 decembrie 1995.

2.8 Banca este obligată să asigure securitatea şi integritatea numerarului şi a altor valori gestionate
de ea, precum şi a încăperilor special destinate pentru păstrarea acestora, inclusiv în filiale şi
reprezentanţe.

2.9 Dotarea casieriei cu echipament special care include, dar nu se limitează la sistemul de
supraveghere video, sistemul de alarmă, sistemul control acces, efracţie şi de prevenire a
incendiului se efectuează de Bancă, în conformitate cu cerinţele care se stabilesc de sine stătător de
către aceasta.

2.10 Gestionarea numerarului şi a altor valori din casa de circulaţie şi tezaur se efectuează în mod
obligatoriu de către trei persoane, desemnate prin ordin de către conducătorul Băncii.

2.11 Activitatea ghişeelor şi a birourilor pentru verificarea, trierea şi ambalarea numerarului din
cadrul băncii, inclusiv după caz, în cadrul filialelor şi reprezentanţelor se efectuează în conformitate
cu reglementările elaborate de sine stătător de către Bancă.

CAPITOLUL III

Operaţiunile cu numerar în Bănci

3.1 În funcţie de spectrul serviciilor prestate, Banca este în drept să efectueze încasări şi eliberări
de numerar.

3.2 Încasările de numerar includ:

a) depuneri în conturile titularilor, deschise la Bancă;

b) încasări în numerar generate de activitatea Băncii;

c) retrageri de numerar de la filialele aceleiaşi Bănci sau de la oricare altă Bancă sau filialele
acesteia;

d) retrageri de numerar de la BNM.

3.3 Eliberările de numerar includ:

a) retrageri de numerar de către clienţii Băncii;

b) plăţi generate de activitatea Băncii;

c) eliberări de numerar între casieriile filialelor aceleiaşi Bănci sau către orice altă Bancă sau
filialele acesteia;

d) depuneri de numerar la BNM.

3.4 Pentru efectuarea operaţiunilor cu numerar, Banca, utilizează după caz, următoarele documente:

- ordin de încasare a numerarului;

- ordin de eliberare a numerarului;

- cec de numerar.

3.5 Ordin de încasare a numerarului (Anexa nr. 1) este un document de casă care se utilizează la
orice tip de încasare a numerarului de către Bancă.

3.6 Ordin de eliberare a numerarului (Anexa nr. 2) este un document de casă care se utilizează la
eliberarea numerarului de către Bancă.

3.7 Retragerea numerarului de către entităţi, cu excepţia cazurilor în care sînt utilizate cardurile de
afaceri, se efectuează în baza unei delegaţii, forma şi procedurile de utilizare a căreia se elaborează
de sine stătător de către bancă şi va conţine în mod obligatoriu, dar nu se va limita la următoarele
elemente:

- denumirea Băncii;

- codul Băncii;

- codul fiscal al Băncii;

- denumirea entităţii;

- codul fiscal al entităţii;

- numărul contului entităţii;

- data retragerii numerarului;

- numele persoanei responsabile de retragere a numerarului;

- suma în cifre şi suma în litere;

- semnăturile persoanelor responsabile pentru emiterea delegaţiei;

- ştampila entităţii;

- numărul, data, luna şi anul emiterii documentului.

3.8 Documentele utilizate pentru reflectarea operaţiunilor cu numerar se întocmesc de către

funcţionarul responsabil al Băncii şi se execută în ziua operaţională în care au fost emise.

3.9 Documentele trebuie să fie întocmite în limba de stat. Parametrii formularelor documentelor
utilizate la operaţiunile cu numerar, în funcţie de volumul de date incluse, se stabilesc de Bancă de
sine stătător.

3.10 Banca poate completa conţinutul documentelor utilizate la operaţiunile cu numerar cu rubricile
necesare, conform procedurilor interne ale Băncii.

3.11 Formularele documentelor utilizate pentru operaţiunile cu numerar se întocmesc pe suport

hîrtie sau în formă electronică, care ulterior se imprimă pe suport hîrtie la imprimantă. Numărul de
exemplare se stabileşte de Bancă de sine stătător, în conformitate cu procedurile interne ale Băncii.

3.12 În formularele documentelor aferente operaţiunilor cu numerar nu se admit corectări sau

ştersături.
3.13 Pe documentele utilizate la operaţiunile cu numerar se aplică amprenta ştampilei şi semnăturile
persoanelor împuternicite ale Băncii.

3.14 Evidenţa operaţiunilor cu numerar se ţine în registre, forma şi conţinutul cărora se elaborează
de sine stătător de către Bancă.

3.15 Procedurile interne privind modul de semnare, vizare, repartizare şi păstrare a documentelor şi
a registrelor utilizate în operaţiunile cu numerar se elaborează de către Bancă de sine stătător.

(Se substituie şi se modifică prin HBN92 din 19.04.07, MO57-59/27.04.07 art.239)

CAPITOLUL IV

Semnele plătibilităţii monedei naţionale.

Trierea şi ambalarea numerarului în monedă naţională

4.1. Plătibile sînt bancnotele şi monedele metalice autentice, avînd putere legală de plată pe
teritoriul Republicii Moldova, fără semne de falsificare sau contrafacere incluzînd următoarele
deteriorări:

a) bancnote – murdare, învechite, cu pete, îmbibate cu materii grase, cu ştersături, cu inscripţii

străine, prezenţa amprentelor de ştampile; rupte, arse, găurite, cu lipsă de margini, colţuri,
fragmente (nu mai mult de 45% din suprafaţa lor), fir de siguranţă, lipite din mai multe fragmente,
dacă acestea indiscutabil aparţin aceleaşi bancnote; cu modificarea culorii şi / sau a fluorescenţei
privite în raze ultraviolete;

b) monede – îndoite, învechite ce şi-au păstrat imaginea pe avers şi revers.

4.2. Entităţile, indiferent de forma lor de proprietate şi domeniul de activitate sînt obligate să
încaseze bancnote şi monede autentice specificate în pct.4.1 a prezentului Regulament.

4.3. Băncile sînt obligate, pentru clienţii săi, să primească către schimb fără a percepe comision:

a) bancnote şi monede autentice specificate în pct.4.1 a prezentului Regulament;

b) bancnotele autentice cu inscripţia „MITĂ”, vizibilă în raze ultraviolete, prezentate de organele

fiscale, Ministerul Afacerilor Interne, Centrul de Combatere a Crimelor Economice şi Corupţiei.

4.4. Băncile sunt obligate să efectueze trierea şi ambalarea numerarului încasat.

4.5. Trierea numerarului încasat se efectuează în scopul clasării acestuia pe categorii în

bancnote/monede bune de redat în circulaţie şi bancnote/monede uzate care ulterior se retrag din
circulaţie.

4.6. Clasarea bancnotelor autentice în categoria celor uzate se efectuează de către bancă în
conformitate cu criteriile specificate în pct.4.1. a) şi 4.3. b) a prezentului Regulament;

4.7. Clasarea monedelor autentice în categoria celor uzate se efectuează de către bancă în
conformitate cu criteriile specificate în pct.4.1 b) a prezentului Regulament.

4.8. Banca este obligată să efectueze pentru persoane fizice şi juridice, clienţi ai băncii schimbul de
bancnote şi monede metalice uzate cu bancnote şi monede metalice bune. La efectuarea acestor
operaţiuni se va ţine cont de Semnele plătibilităţii monedei naţionale (Anexa nr. 3) .
4.9. Bancnotele/monedele metalice bune de redat în circulaţie se ambalează separat de
bancnotele/monedele metalice uzate.

4.10. Ambalarea bancnotelor se efectuează separat pe valori nominale, ţinînd cont de următoarele
cerinţe:

a) formarea pacheţelului din 100 bancnote;

b) formarea pachetelor complete din zece pacheţele cu bancnote;

c) aplicarea pe lăţimea pacheţelelor cu bancnote de aceeaşi valoare nominală cu ajutorul

dispozitivului a tipului respectiv de banderole, cu ulterioara completare a datelor de identificare de
pe banderole;

d) aplicarea în partea de jos şi de sus a fiecărui pachet a unui cartonaş, cu ulterioara completare a
acestuia cu datele de identificare;

e) ambalarea pachetelor cu bancnote în polietilenă, cu ajutorul dispozitivului, astfel asigurînd un

vacuum în interiorul pachetului.

4.11. Ambalarea monedei metalice se efectuează separat pe valori nominale, ţinînd cont de
următoarele cerinţe:

a) depunerea într-un sac:

- 1 ban 400 lei (20 săculeţe a cîte 20 lei)

- 5 bani 1000 lei (20 săculeţe a cîte 50 lei)

- 10 bani 2000 lei (20 săculeţe a cîte 100 lei)

- 25 bani 5000 lei (20 săculeţe a cîte 250 lei)

- 50 bani 2500 lei (5 săculeţe a cîte 500 lei)

b) fiecărui sac i se va atribui o etichetă, care va cuprinde:

- denumirea şi codul de identificare a Băncii;

- valoarea nominală;

- numărul de monede;

- suma depusă;

- data ambalării;

- numele şi semnătura casierului.

4.12. Numerarul primit în Bancă în urma retragerilor acestuia de la alte Bănci sau de la BNM va fi
supus verificării şi ambalării în ambalajul Băncii în cauză.

4.13. În urma activităţii de verificare a numerarului şi constatării unor diferenţe de numerar în plus
sau în minus, Banca va urma propriile proceduri stabilite, în vederea regularizării acestor diferenţe.
În cazul depistării falsurilor, Banca va proceda în conformitate cu legislaţia în vigoare.

(Se completează, se modifică şi se exclude prin HBN92 din 19.04.07, MO57-59/27.04.07 art.239)

CAPITOLUL V

Operaţiuni cu numerar în moneda naţională între Bănci

5.1 În rezultatul încasărilor de numerar, Banca îşi stabileşte zilnic volumul necesar de numerar
pentru activitatea ulterioară.

5.2 Băncii îi aparţine prerogativa de stabilire a excedentului de numerar pentru ziua următoare şi
care poate fi oferit altor Bănci sau depus la BNM.

5.3 Banca, care îşi stabileşte excedent de numerar, pentru ziua ulterioară, este obligată să transmită
la BNM, prin intermediul componentei de transport a SAPI un Aviz (Anexa nr. 4), privind
disponibilitatea excedentului de numerar indicînd suma totală, divizată pe valori nominale. În funcţie
de solicitările de numerar de către alte Bănci, Banca va actualiza, pînă la ora 15ºº, informaţia
prezentată pe parcursul zilei.

5.4 Banca Naţională va plasa pe pagina interbancară informaţia privind disponibilul de numerar al
Băncilor şi va asigura actualizarea acesteia în corespundere cu informaţia recepţionată de la Bănci.

5.5 Orice Bancă care posedă insuficienţă de numerar se va adresa băncilor pentru acoperirea
necesităţii cu numerar, conform informaţiei plasate pe pagina interbancară.

5.6 În cazul depistării de către Banca solicitantă a neconformării cu cerinţele de triere şi ambalare a
numerarului, conform prevederilor Capitolului IV a prezentului Regulament, aceasta va înainta
reclamaţia respectivă Băncii care a pus la dispoziţie numerarul, cu expedierea concomitentă a unei
copii pe adresa BNM.

5.7 Banca va reglementa prin procedurile sale interne modalitatea de distribuire a excedentului de
numerar între filialele proprii, precum şi altor Bănci sau filialelor acestora, amplasate în aceeaşi
localitate sau în localităţile din apropiere.

CAPITOLUL VI

Operaţiunile cu numerar în moneda naţională ale Băncilor în relaţia cu BNM

6.1 În funcţie de disponibilitatea excedentului de numerar sau de insuficienţa acestuia, Băncile pot
respectiv depune sau retrage numerar la BNM.

6.2 Retragerea şi depunerea numerarului la BNM se efectuează în bază de contract.

6.3 În scopul retragerii de numerar de la BNM, inclusiv a monedelor comemorative şi jubiliare,

Banca solicitantă, în intervalul de timp 15ºº - 16ºº zilei anterioare de retragere a numerarului
iniţiază o cerere, după caz, (Anexa nr. 5/Anexa nr. 6), prin intermediul componentei de transport a
SAPI, în care se indică suma totală, structura pe valori nominale şi tipul monedelor.

6.4 Cererea de retragere a numerarului de la BNM, cu excepţia monedelor comemorative şi

jubiliare, se iniţiază de către Bancă după examinarea informaţiei plasate pe pagina interbancară,
conform prevederilor pct. 5.3 şi 5.4 din prezentul Regulament şi distribuirea acestuia între Bănci.

6.5 Banca este în drept să-şi anuleze cererea privind retragerea de numerar, inclusiv a monedelor
comemorative şi jubiliare transmisă anterior, prin iniţierea unui Aviz (Anexa nr. 7), ce urmează a fi
transmis nu mai tîrziu de ora 16ºº a zilei anterioare, prin intermediul componentei de transport a
SAPI.

6.6 Banca Naţională a Moldovei va satisface solicitarea de numerar totală sau parţială, în funcţie de
excedentul de numerar disponibil al Băncilor şi va iniţia, după caz, dar nu mai tîrziu de ora 18ºº, o
Confirmare (Anexa nr. 8), prin intermediul componentei de transport a SAPI, în care se indică suma
totală, structura valorilor nominale şi timpul retragerii numerarului, la BNM.

6.7 În baza mesajului recepţionat de la BNM, Banca în ziua retragerii numerarului efectuează plata
prin transfer, care trebuie să fie egală cu suma numerarului aprobat pentru retragere.

6.8 În cazul retragerii monedelor comemorative şi jubiliare, Banca în ziua efectuării transferului
specificat la pct. 6.7, suplimentar, transferă la BNM diferenţa dintre preţul de comercializare şi
valoarea nominală a monedelor comemorative şi jubiliare.

6.9 Băncile în proces de lichidare sau insolvabilitate, cu disponibil de numerar în contul deschis la
BNM, vor transmite cererea pentru retragere de numerar, prin fax la BNM. Retragerea numerarului
de către acestea se efectuează în baza cecului de numerar.

6.10 Banca are obligaţia de a transmite la BNM lista cu numele şi specimenele semnăturilor tuturor
persoanelor desemnate pentru efectuarea operaţiunilor de retragere de numerar.

6.11 Lista va purta semnătura conducătorului băncii şi a contabilului şef sau a persoanelor care îi
înlocuiesc şi va cuprinde datele de identificare a persoanelor desemnate: numele, prenumele, codul
numeric personal, seria şi numărul actului de identitate, numărul legitimaţiei de serviciu.

6.12 Despre orice modificare ulterioară a acestei liste Banca notificată BNM, în timp util, pentru a
permite efectuarea operaţiunilor de retragere de numerar.

6.13 Pentru retragerea numerarului, persoana desemnată de către Bancă se prezintă la casa
centrală din cadrul BNM cu delegaţia valabilă numai pentru ziua respectivă, actul de identitate şi
copia de pe actul de identitate.

6.14 Pentru retragerea numerarului de către Băncile în proces de lichidare sau insolvabilitate,
administratorul băncii se prezintă la casa centrală din cadrul BNM cu cecul de numerar, actul de
identitate şi copia de pe actul de identitate.

6.15 În cazul în care la verificarea documentelor prezentate de persoana responsabilă de retragerea

numerarului a Băncii au fost constatate erori, Banca va prezenta documente noi şi va fi plasată în
coada de aşteptare pentru retragerea numerarului.

6.16 Eliberarea numerarului de către BNM, inclusiv a monedelor comemorative şi jubiliare va avea
loc numai după transferarea de către Bancă a sumei ce reprezintă valoarea numerarului ce urmează
a fi retras din casa centrală a BNM şi respectiv a diferenţei dintre preţul de comercializare şi
valoarea nominală a monedelor comemorative şi jubiliare.

6.17 Banca Naţională va elibera persoanei desemnate de către Bancă, odată cu numerarul, un
exemplar al ordinului de eliberare a numerarului.

6.18 În cazul imposibilităţii de conectare la componenta de transport a SAPI, cererea de retragere a

numerarului de către Bancă şi confirmarea de către BNM se transmit respectiv prin fax.
6.19 În funcţie de disponibilităţi, Băncile pot depune la BNM:

a) excedentul de numerar, cu putere circulatorie;

b) numerarul clasat în categoria uzat;

c) numerarul retras din circulaţie fără putere circulatorie.

6.20 Depunerea de numerar cu putere circulatorie la BNM se efectuează numai în baza Confirmării
(Anexa nr. 8) transmise de BNM prin intermediul componentei de transport a SAPI.

6.21 Confirmările privind disponibilitatea de depunere a excedentului de numerar cu putere

circulatorie se iniţiază de sine stătător de către BNM în baza informaţiei transmise de către Bănci,
conform prevederilor pct. 5.3 din prezentul Regulament.

6.22 Depunerile de numerar clasat în categoria uzat şi a celui retras din circulaţie fără putere
circulatorie se depun zilnic la BNM fără restricţii de ordin cantitativ şi nominal.

6.23 Pentru depunerea numerarului uzat şi a celui retras din circulaţie fără putere circulatorie
Banca este obligată, pînă la ora 16ºº a zilei anterioare, să transmită la BNM, prin intermediul
componentei de transport a SAPI, un Aviz (Anexa nr. 9) de depunere a numerarului impropriu
circulaţiei, indicînd suma totală divizată pe valori nominale.

6.24 Banca Naţională a Moldovei va iniţia, după caz, dar nu mai tîrziu de ora 18ºº, o Confirmare
(Anexa nr. 8), prin intermediul componentei de transport a SAPI, cu indicarea timpului depunerii
numerarului uzat şi a celui retras din circulaţie fără putere circulatorie.

6.25 În cazul imposibilităţii de conectare la componenta de transport a SAPI, avizul de depunere a

numerarului, iniţiat de către Bancă şi confirmarea operaţiunii de către BNM, se transmit respectiv
prin fax.

6.26 Banca are obligaţia de a transmite la BNM lista cu numele şi specimenele semnăturilor tuturor
persoanelor desemnate pentru a efectua operaţiuni de depunere a numerarului.

6.27 Lista va purta semnătura conducătorului băncii şi a contabilului - şef sau a persoanelor care îi
înlocuiesc şi va cuprinde datele de identificare a persoanelor desemnate: numele, prenumele, codul
numeric personal, seria şi numărul actului de identitate, numărul legitimaţiei de serviciu.

6.28 Despre orice modificare ulterioară a acestei liste Banca notifică BNM în timp util, pentru a
permite efectuarea operaţiunilor de depunere numerar.

6.29 Pentru depunerea numerarului, persoana desemnată de către Bancă se prezintă la casa
centrală din cadrul BNM cu ordinul de eliberare a numerarului emis de banca depunătoare (care
prevede suma numerarului destinat pentru depunere în BNM), actul de identitate şi copia de pe
actul de identitate.

6.30 În cazul în care la verificarea documentelor prezentate de persoana desemnată de către Bancă
pentru depunerea numerarului au fost constatate erori, Banca va prezenta documente noi şi va fi
plasată în coada de aşteptare pentru depunerea numerarului.

6.31 În vederea aprecierii respectării cerinţelor de triere a excedentului de numerar, BNM, în

prezenţa persoanei desemnate de către Bancă, va efectua verificarea pe un eşantion de 10 la sută
din cantitatea numerarului depus. Rezultatele verificării se vor consemna într-un proces-verbal
semnat de ambele părţi.

6.32 În funcţie de rezultatul verificării eşantionului nominalizat, întreaga cantitate de numerar se

consideră, după caz, conformată sau neconformată cerinţelor de triere a numerarului, stabilite de
prezentul Regulament.

6.33 Un exemplar al procesului-verbal va fi transmis persoanei responsabile de depunere a

numerarului.

6.34 În urma depunerii numerarului, BNM va elibera persoanei desemnate a Băncii depunătoare un
exemplar al ordinului de încasare a numerarului, drept confirmare de depunere a numerarului.

6.35 Banca Naţională a Moldovei, în ziua efectuării operaţiunii, va transfera Băncii suma ce
reprezintă valoarea numerarului depus de către Bancă la BNM.

6.36 Excedentul de numerar depus de către Bancă la BNM se supune integral verificării.

În cazul constatării unor diferenţe în minus, precum şi a depistării falsurilor, BNM va întocmi şi
expedia băncilor procesele-verbale de constatare, după caz, în baza cărora Banca este obligată să
acopere diferenţele depistate. Diferenţa depistată în plus, va fi transferată de către BNM, în contul
de decontare al Băncii, în baza procesului-verbal de constatare.

6.37 Pentru serviciile prestate aferente operaţiunilor de retragere şi depunere de numerar, BNM
percepe comisioane (Anexa nr. 10).

(Se substituie şi se exclud prin HBN92 din 19.04.07, MO57-59/27.04.07 art.239)

CAPITOLUL VII

Dispoziţii finale

7.1 Operaţiunile cu numerar în valută străină, inclusiv iniţierea, efectuarea şi consemnarea în

registrele de casă şi contabile se efectuează în conformitate cu procedurile interne elaborate de
Bancă, cu respectarea legislaţiei în vigoare.

7.2 Activităţile aferente operaţiunilor de colectare şi transportare a numerarului efectuate de către

serviciul încasare propriu al Băncii sau alt serviciu al altei Bănci, angajat în bază de contract, se
stabilesc de sine stătător de către Bancă.

7.3 Anexele nr. 1-10 fac parte integrantă a prezentului Regulament.

Anexa m. 1

Modul de completare a Ordinului de încasare a numerarului

Rubricile ordinului de încasare a numerarului se completează după cum urmează::

1. „nr.” – cu numărul ordinului de încasare a numerarului;

2. „ex. nr.___ „ - cu numărul exemplarului;

3. spaţiile marcate prin linii continui sub care sînt situate înscrisurile „data”, „luna”, „anul” cu data
emiterii ordinului de încasare a numerarului-data şi anul în cifre, luna în litere;

4. „Beneficiar” –cu denumirea beneficiarului;

5. „Încasaţi de la” –cu identitatea depunătorului beneficiar prin denumire;

6. „Prin” –cu numele, prenumele persoanei împuternicite de depunătorul beneficiar;

7. „Banca beneficiară” –cu denumirea băncii unde se deserveşte beneficiarul;

8. „În baza” –cu denumirea , numărul şi data documentului prezentat de persoana împuternicită;

9. „Conţinutul operaţiunii” –cu descrierea conţinutului operaţiunii;

10. „Document confirmativ” –cu denumirea, numărul şi data documentului confirmativ;

11. „tip. doc.” –cu numărul tipului documentului pentru reflectarea operaţiunilor interne ale băncii,
stabilit de bancă conform Nomenclatorului tipurilor de documente intern al băncii;

12. „Cod fiscal” –cu numărul codului fiscal al depunătorului;

13. „nr.proc.exec.” –cu numărul procedurii executorii indicat de către executorul judecătoresc;

14. „Cont benef.” –cu numărul contului bancar al beneficiarului deschis la banca beneficiarului;

15. „Cont trezor.” –cu numărul contului trezorerial al beneficiarului în cazul în care acesta este o
instituţie publică care se deserveşte la unitatea Trezoreriei de stat;

16. „Cod. ţării” – în funcţie de conţinutul operaţiunii, cu numărul codului ţării, în conformitate cu
Regulamentul cu privire la raportarea informaţiei aferente balanţei de plăţi, aprobat prin Hotărîrea
CA al BNM nr. 61 din 11.09.1997;

17. „Cod operaţ.” – în funcţie de conţinutul operaţiunii, cu numărul codului operaţiunilor în

conformitate cu Regulamentul cu privire la raportarea informaţiei aferente balanţei de plăţi, aprobat
prin Hotărîrea CA al BNM nr. 61 din 11.09.1997;

18. „Cod. băncii beneficiare” – cu numărul codului băncii beneficiare;

19. „Simb. operaţ” – în funcţie de conţinutul operaţiunii, cu numărul simbolului operaţiunii, conform
Instrucţiunii cu privire la modul întocmirii Raportului statistic asupra volumului operaţiunilor de
casă la instituţiile financiare din Republica Moldova, formular nr. 01006/1, aprobat prin HCA al
BNM nr. 44 din 26 august 1997 ;

20. „Curs oficial” – în funcţie de conţinutul operaţiunii, cu cursul oficial al leului moldovenesc stabilit
de Banca Naţională faţă de valuta străină;

21. „Curs tranzac.” – cu cursul de tranzacţie al leului moldovenesc faţă de valuta străină, stabilit de
bancă;

22. „Codul valutei” – în funcţie de conţinutul operaţiunii, cu numărul codului valutei contului înscris
în rubrica „Debit” sau „Credit”, după caz;.

23. „Debit” – cu numărul contului analitic utilizat la operaţiunea dată. Numărul contului analitic se
indică pentru fiecare înregistrare contabilă;
24. „Credit” – cu numărul contului analitic utilizat la operaţiunea dată. Numărul contului analitic se
indică pentru fiecare înregistrare contabilă;

25. „Suma în cifre” – divizată în două coloane „ÎN VALUTĂ” şi „ÎN LEI” - în funcţie de conţinutul
operaţiunii, cu înscrierea sumei în cifre divizată în valută şi lei;

26. „Suma în litere” – în funcţie de conţinutul operaţiunii, cu înscrierea sumei în litere, aliniată la
stînga, începută cu majusculă ;

27. „Semnături” divizată în:

a). „Depunător” – locul unde se aplică semnătura depunătorului, drept confirmare de depunere a
numerarului;

b). „Executor” – locul unde se aplică semnătura executorului, drept confirmare de înregistrare a
operaţiunii;

c). „Controlor” – locul unde se aplică semnătura controlorului, drept confirmare de verificare a
corectitudinii perfectării ordinului de încasare a numerarului;

d). „Casier” – locul unde se aplică semnătura casierului, drept confirmare de încasare a numerarului;

28. „L.Ş.” – locul unde se aplică ştampila casierului, drept confirmare de încasare a numerarului.

Anexa nr. 2

Modul de completare a Ordinului de eliberare a numerarului

Rubricile ordin de eliberare a numerarului se completează după cum urmează:

1. „nr.” – cu numărul ordinului de eliberare a numerarului;

2. „ex. nr. ___” – cu numărul exemplarului;

3. spaţiile marcate prin linii continui sub care sînt situate înscrisurile „data”, „luna”, „anul” - cu data
emiterii ordinului de eliberare a numerarului-data şi anul în cifre, luna în litere;

4. „Eliberaţi” – cu denumirea băncii care efectuează operaţiunea de eliberare a numerarului;

5. „Pentru” – cu identitatea clientului beneficiar pentru care se eliberează numerarul

6. „Prin” – cu numele, prenumele persoanei împuternicite de clientul beneficiar de a retrage

numerarul de la bancă;

7. „În baza” – cu denumirea , numărul şi data documentului prezentat de persoana împuternicită;

8. „Conţinutul operaţiunii” – cu descrierea conţinutului operaţiunii;

9. „Document confirmativ” – cu denumirea, numărul şi data documentului confirmativ al băncii;

10. „tip. doc.” – cu numărul tipului documentului pentru reflectarea operaţiunilor interne ale băncii,
stabilit de bancă conform Nomenclatorului tipurilor de documente intern al băncii;
11. „Cod fiscal” – cu numărul codului fiscal al clientului pentru care se eliberează numerarul;

12. „Cod. ţării” – în funcţie de conţinutul operaţiunii cu, codul ţării în conformitate cu Regulamentul
cu privire la raportarea informaţiei aferente balanţei de plăţi, aprobat prin Hotărîrea CA al BNM nr.
61 din 11.09.1997;

13. „Cod. operaţ.” – în funcţie de conţinutul operaţiunii, cu numărul codului operaţiunilor în

conformitate cu Regulamentul cu privire la raportarea informaţiei aferente balanţei de plăţi, aprobat
prin Hotărîrea CA al BNM nr. 61 din 11.09.1997;

14. „Cod. băncii” – cu numărul codului băncii;

15. „Simb. operaţ” – în funcţie de conţinutul operaţiunii, cu numărul simbolului operaţiunii, conform
Instrucţiunii cu privire la modul întocmirii Raportului statistic asupra volumului operaţiunilor de
casă la instituţiile financiare din Republica Moldova, formular nr. 01006/1, aprobat prin HCA al
BNM nr. 44 din 26 august 1997 ;

16. „Curs oficial” – în funcţie de conţinutul operaţiunii, cu cursul oficial al leului moldovenesc stabilit
de Banca Naţională faţă de valuta străină;

17. „Curs tranzac.” – în funcţie de conţinutul operaţiunii, cu cursul leului moldovenesc faţă de valuta
străină stabilit de bancă;

18. „Codul valutei” – în funcţie de conţinutul operaţiunii, cu numărul codului valutei contului înscris
în rubrica „Debit” sau „Credit”, după caz;

19. „Debit” – cu numărul contului analitic utilizat la operaţiunea dată. Numărul contului analitic se
indică pentru fiecare înregistrare contabilă;

20. „Credit” – cu numărul contului analitic utilizat la operaţiunea dată. Numărul contului analitic se
indică pentru fiecare înregistrare contabilă;

21. „Suma în cifre” – divizată în două coloane „ÎN VALUTĂ” şi „ÎN LEI” - în funcţie de conţinutul
operaţiunii, cu înscrierea sumei în cifre divizată în valută şi lei;

22. „Suma în litere” – în funcţie de conţinutul operaţiunii, cu înscrierea sumei în litere, aliniată la
stînga, începută cu majusculă ;

23. „Semnături” divizată în:

a). „Suma a primit” – locul unde se aplică semnătura clientului drept confirmare de primire a
numerarului;

b). „Executor” – locul unde se aplică semnătura executorului drept confirmare de înregistrare a
operaţiunii;

c). „Controlor” – locul unde se aplică semnătura controlorului drept confirmare de verificare a
corectitudinii perfectării ordinului de eliberare a numerarului;

d). „Casier” – locul unde se aplică semnătura casierului drept confirmare de eliberare a numerarului;

24. „L.Ş.” – locul unde se aplică ştampila casierului drept confirmare de eliberare a numerarului.

(Se substituie prin HBN92 din 19.04.07, MO57-59/27.04.07 art.239)

 Anexa nr. 3

Semnele plătibilităţii monedei naţionale

1. Plătibile sînt bancnotele şi monedele metalice avînd puterea unui mijloc legal de plată pe teritoriul
Republicii Moldova, fără semne de falsificare sau contrafacere ce nu şi-au pierdut plătibilitatea.

2. Întreprinderile, organizaţiile şi instituţiile, indiferent de forma lor de proprietate şi domeniul de

activitate sînt obligate să primească în toate tipurile de plăţi, iar băncile sînt obligate să primească şi
pentru înregistrarea în conturi sau depuneri:

a) bancnotele autentice, incluzînd următoarele deteriorări: bancnote murdare, învechite, cu pete,

îmbibate cu materii grase, cu ştersături, cu inscripţii străine, prezenţa amprentelor de ştampile;
rupte, arse, găurite, cu lipsă de margini, colţuri, fragmente (nu mai mult de 45% din suprafaţa lor),
fir de siguranţă, lipite din mai multe fragmente, dacă acestea indiscutabil aparţin aceleaşi bancnote;
cu modificarea culorii şi / sau a fluorescenţei privite în raze ultraviolete;

b) monedele autentice ce şi-au păstrat imaginea pe avers şi revers, incluzînd următoarele

deteriorări: monede îndoite, monede învechite.

3. Toate băncile care efectuează operaţiuni cu numerar pentru clienţii săi sînt obligate să primească
către schimb, precum şi pentru înregistrarea în conturi sau depuneri şi alte plăţi:

a) bancnotele autentice care au următoarele deteriorări:

• şi-au păstrat nu mai puţin de 55% din suprafaţa lor, precum şi cele lipite din mai multe fragmente,
dacă acestea indiscutabil aparţin aceleiaşi bancnote;

• şi-au modificat culoarea şi/sau fluorescenţa privite în raze ultraviolete, dar pe care se vede clar
imaginea;

b) monedele metalice care au următoarele deteriorări:

• şi-au modificat forma iniţială (îndoite, învechite);

4. Bancnotele şi monedele metalice deteriorate ce nu şi-au pierdut plătibilitatea sînt supuse

schimbului de către bănci. Schimbul este nelimitat, fără perceperea comisionului.

5. Toate bancnotele şi monedele metalice cu deteriorările, indicate la punctele 2 şi 3, încasate de

bănci, se triază pe valori nominale, se clasează în categoria celor uzate şi se depun la Banca
Naţională a Moldovei.

6. Semnele băneşti care au încetat să mai fie mijloc legal de plată, avînd semne de stingere-a
plătibilităţii, semne de falsificare (contrafacere), precum şi alte deteriorări decît cele indicate la
punctele 2 şi 3, sînt neplătibile şi schimbul este respins.

7. În cazul unor dificultăţi la determinarea plătibilităţii semnelor băneşti, băncile le transmit spre
expertiză Băncii Naţionale a Moldovei, iar în cazul depistării semnelor băneşti suspecte de a fi false
se transmit organelor teritoriale de poliţie.

Notă:

1. Prin contrafacere înţelegem modificarea aspectului iniţial al bancnotei autentice în scopul de a

obţine un profit ilicit. Contrafacere se consideră modificarea anului emisiei specimenului pe
bancnotă, la fel şi lipiri de texte şi cifre care modifică valoarea nominală a bancnotelor în măsura în
care aspectul elementelor corespunzătoare ale bancnotei autentice şi o astfel de bancnotă
contrafăcută poate fi luată în circulaţie drept una autentică. Bancnotele cu semne de contrafacere se
transmit organelor de poliţie teritoriale.

2. La examinarea bancnotei alcătuită din cîteva fragmente (inclusiv din diferite valori nominale) este
necesar de a ţine cont că aceasta se supune preschimbării în cazul în care există un fragment ce
ocupă nu mai puţin de 55% din suprafaţa bancnotei sau cîteva fragmente ce aparţin incontestabil
aceleiaşi bancnote, suprafaţa cărora în total constituie nu mai puţin de 55% din formatul iniţial al
bancnotei. La analiza fragmentelor se iau în consideraţie liniile rupturii (tăierii), filigranului,
imaginile grafice, dimensiunile cîmpului, numărul seriei. Dacă bancnota este alcătuită din două
fragmente ale diferitelor bancnote (inclusiv din diferite valori nominale) şi suprafaţa fiecărui
fragment constituie nu mai puţin de 55% din formatul iniţial al bancnotei, corespunzînd unei
anumite valori nominale, atunci fiecare fragment se examinează ca o bancnotă aparte şi se supune
preschimbării.

3. La bancnotele cu următoarele deteriorări:

• lipsa unui fragment;

• rupte în multe fragmente;

• arse şi putrezite (în stare de fărîmiţare)

este necesar ca pe versoul bancnotelor, prezentatorii să lipească hîrtie specială avînd dimensiunile
întregi ale tipului respectiv de bancnotă.

4. Bancnotele se consideră că şi-au modificat culoarea, dacă sînt decolorate, şterse, supuse acţiunii
mijloacelor agresive, acoperite de coloranţi, arse. La analiza posibilităţii preschimbării lor trebuie de
ales un oarecare fragment grafic ce s-a păstrat, după a cărui culoare şi caracter al imaginii este
posibilă determinarea autenticităţii (corespunderea metodelor de producere) şi corespunderea
bancnotelor la un anumit specimen şi o anumită valoare nominală.

5. Prin rebut de la imprimerie se înţelege bancnota la care se constată devieri considerabile ale
poziţiilor filigranului şi a firului de siguranţă, precum şi lipsa acestora, lipsa imaginilor pe una din
părţile bancnotei sau alte fapte de necorespundere a bancnotei descrierii sau specimenului
bancnotei respective.

6. Se consideră neplătibile semnele băneşti scoase din circulaţie, stinse, avînd inscripţia “Specimen”.

(Se exclude prin HBN92 din 19.04.07, MO57-59/27.04.07 art.239)

Anexa nr. 4

_________________________

codul băncii

Banca Naţională a Moldovei

__________________

nr. de înregistrare

__________________

data, luna, anul perfectării

Aviz

privind disponibilitatea excedentului de numerar

Prin prezenta ________________________________________ Vă informează

denumirea băncii

despre disponibilitatea excedentului de numerar în sumă totală de ______________,

suma în cifre

după cum urmează:

valoarea nominală suma

(lei)

bancnote:

monede:

TOTAL: _________________________

suma în cifre

Executorul responsabil: ________________

Anexa nr.

_____________________

codul băncii

Banca Naţională a Moldovei

__________________

nr. de înregistrare

__________________

data, luna, anul perfectării

Cerere

pentru retragere de numerar

Prin prezenta _____________________________________ solicită retragerea

denumirea băncii

de numerar în sumă totală de _______________, în data de ___ ___________ 200_ ,

suma n cifre

după cum urmează: valoarea nominală suma

(lei)

bancnote:

monede:

TOTAL: _________________________

suma în cifre

Executorul responsabil: ________________

Anexa nr. 6

_________________________

codul băncii

Banca Naţională a Moldovei

__________________
nr. de înregistrare

__________________

data, luna, anul perfectării

Cerere

pentru retragerea

monedelor comemorative şi jubiliare

Prin prezenta ____________________________________ solicită retragerea

denumirea băncii

monedelor comemorative şi jubiliare, în data de ___ _____________ 200_ , după

cum urmează:

valoarea nominală denumirea monedei cantitatea suma

(buc.) (lei)

TOTAL: _________________________

suma în cifre

Executorul responsabil: ________________

Anexa nr. 7

_________________________

codul băncii

Banca Naţională a Moldovei

__________________

nr. de înregistrare

__________________
data, luna, anul perfectării

Aviz

de anulare a cererii

Prin prezenta ______________________________________ solicită anularea

denumirea băncii

cererii pentru retragere de numerar cu nr. de înregistrare _____________, din ___ _______200_,

în sumă totală de: ______________________, din motivul ___________________.

suma în cifre

Executorul responsabil: ________________

Anexa nr. 8

__________________________

codul băncii

__________________

nr. de înregistrare

__________________

data, luna, anul perfectării

Confirmare

Prin prezenta Banca Naţională a Moldovei confirmă _____________________

denumirea operaţiunii

în data de __ ________ ___, la ora _____, în sumă totală de ______________, conform

suma în cifre

____________________________________________________________________
se completează, cu numărul şi data cererii pentru retragere de numerar / monedelor comemorative şi jubiliare / avizului de depunere a numerarului

după cum urmează:

valoarea nominală denumirea monedei cantitatea suma

(buc.) (lei)

bancnote:

monede:

TOTAL: _________________________

suma în cifre

Executorul responsabil: ________________

Anexa nr. 9

_________________________

codul băncii

Banca Naţională a Moldovei

__________________

nr. de înregistrare

__________________

data, luna, anul perfectării

Aviz

de depunere a numerarului

impropriu circulaţiei

Prin prezenta _____________________________________ solicită depunerea

denumirea băncii

numerarului ______________________________________________________________
se completează, după caz: numerar uzat / numerar retras din circulaţie fără putere circulatorie

în sumă totală de ______________________, după cum urmează:

suma în cifre

valoarea nominală suma

(lei)

bancnote:

monede:

TOTAL: _________________________

suma în cifre

Executorul responsabil: ________________

Anexa nr. 10

Comisioane

pentru serviciile

aferente operaţiunilor cu numerar

Tipul comisionului Mărimea Încasarea

comisioanelor comisioanelor
1. Retragerea numerarului
1.1 Retragerea bancnotelor/monedelor metalice 0,25 % În ziua retragerii
divizionare. la suma retrasă numerarului, conform
1.2 Retragerea monedelor comemorative şi comision ordinului de plată iniţiat de
jubiliare. nu se percepe BNM, în baza mandatului
acordat de către Bancă
______
2. Depunerea numerarului
2.1 Depunerea excedentului de numerar. comision ______
2.2 Depunerea numerarului uzat. nu se percepe ______
2.3. Depunerea numerarului retras din comision ______
circulaţie, fără putere circulatorie. nu se percepe În ziua depunerii
2.4 Constatarea faptului că, excedentul de comision numerarului, conform
numerar şi numerarul uzat depus nu este triat, nu se percepe ordinului de plată iniţiat de
conform cerinţelor stabilite. 0,15 % BNM, în baza mandatului
la suma depusă acordat de către Bancă
 2.5 Depistarea diferenţelor în plus sau minus, la 50 lei, În ziua constatării faptului,
verificarea excedentului de numerar, pentru fiecare conform ordinului de plată
numerarului uzat şi numerarului retras din proces-verbal iniţiat de BNM, în baza
circulaţie, fără putere circulatorie. mandatului acordat de
către Bancă
2.6 Depistarea diferenţelor 50 lei În ziua constatării faptului,
bancnotelor/monedelor false, la verificarea pentru fiecare conform ordinului de plată
excedentului de numerar, numerarului uzat şi proces-verbal iniţiat de BNM, în baza
numerarului retras din circulaţie, fără putere mandatului acordat de
circulatorie. către Bancă

(Se substituie prin HBN92 din 19.04.07, MO57-59/27.04.07 art.239)