Nota de informare/declaratie de consimtamant privind prelucrarea datelor cu

caracter personal in scopul deschiderii exclusiv online a relatiei de afaceri cu

Banca Transilvania S.A a unor clienti persoane juridice.

In scopul deschiderii exclusiv online a relatiei de afaceri cu Banca Transilvania

S.A. ('Banca','BT') a persoanei juridice pe care o reprezinti este necesar sa prelucram o
serie de date cu caracter personal care iti apartin, astfel cum te informam in cele ce urmeaza:

Oricarui client care doreste sa stabileasca o relatie contractuala cu BT, trebuie sa ii aplicam
masuri de cunoastere a clientelei in scopul prevenirii spalarii banilor si a finantarii terorismului,
in conformitate cu prevederile legislatiei aplicabile in acest domeniu. In cazul clientilor persoane
juridice, masurile de cunoastere a clientelei se aplica inclusiv reprezentantilor, persoanelor cu
drepturi de operare pe conturi (imputernicit) si beneficiarilor reali ai acestor entitati, iar tu ai
aceste calitati. In calitatea ta de reprezentant si imputernicit pe conturile persoanei juridice
deschise la BT, este nevoie sa colectam de la tine, dupa caz, cel putin urmatoarele date cu
caracter personal: nume, prenume, data si locul nasterii, codul numeric personal sau un alt
element unic de identificare similar, cetatenia, domiciliul, resedinta, adresa unde locuietic si
regimul juridic al acesteia, natura si limitele imputernicirii, puterile tale de angajare a persoanei
juridice, precum si detaliile si copia actului de identitate. In acelasi scop si temei legal, banca are
obligatia de a obtine despre tine, ca beneficiar real al persoanei juridice, cel putin urmatoarele
informatii: natura relaţiei care a generat calificarea ta ca beneficiar real, numele şi prenumele,
data şi locul naşterii, codul numeric personal sau, dacă este cazul, un alt element unic de
identificare similar, ţara în care locuieşti, cetăţenia, natura activităţii pe care o desfăşori,
încadrarea ta în categoria persoanelor expuse public sau deţinerea calităţii de membru al
familiei unei persoane expuse public ori de persoană cunoscută ca asociat apropiat al unei
persoane expuse public (PEP), detaliile si copia actului de identitate. Daca refuzi sa ne furnizezi
aceste date personale sau alte informatii obligatorii despre persoana juridica pe care o
reprezinti, relatia contractuala dintre aceasta si banca nu va putea si deschisa, pentru ca nu vom
putea sa ne indeplinim obligatia legala de aplicare a masurilor de cunoastere a clientelei.

In plus, pentru ca banca sa poata comunica cu tine in legatura cu calitatea ta de reprezentant al

entitatii, si, dupa caz, pentru ca tu sa poti utiliza unele produse/servicii pe conturile persoanei
juridice deschise la BT, iti solicitam si furnizarea datelor tale de contact constand in numar de
telefon si adresa de e-mail. In unele cazuri, nedeclararea acestor date de contact, va face
imposibila sau, dupa caz, va ingreuna utilizarea de catre tine a unor produse/servicii BT.
Totodata, in vederea incheierii si executarii relatiei de afaceri, iti va fi alocat un identificator-
cod de client (CIF BT), in baza caruia vei putea fi identificat in sistemele bancii. Numarul de
telefon mobil si adresa de e-mail le vom utiliza si pentru a-ti trimite mesaje in legura cu cererea
ta de deschidere a relatiei contractuale cu BT

De obicei colectam datetele mentionate mai sus, si verificam identitatea persoanelor, in unitatile
BT, pe baza unui act de identitate in original, aflat in termenul de valabilitate.

Pentru a putea sa ne indeplinim aceasta obligatie legala de identificare si in mediul online, unde
nu avem posibilitatea sa efectuam aceasta verificare, si pentru a preveni fraudele, am ales o
metoda sigura, care foloseste cele mai noi si mai sigure tehnologii, prelucrand asa numitele date
biometrice. Nu vom utiliza insa aceste date fara acordul tau explicit. Inainte de a hotari liber
daca doresti sa-ti exprimi acest consimtamant, iata ce presupune utilizarea datelor tale
biometrice:

Clasificare BT: Uz Intern

 1. va trebui sa incarci copia actului de identitate, care contine si poza/imaginea ta.
Imaginea va fi preluata automat din actul de identitate (necesita acces la camera foto)

2. iti faci apoi un selfie si il incarci in platforma (necesita acces la camera foto)

3. un instrument de identificare faciala ('face recognition') va detecta fata ta in poza din

actul de identitate si in selfie-ul realizat, va identifica prin mijloace automate in fiecare
dintre cele doua imagini diferite caracteristici (Face detection – detecteaza o fata intr-o
imagine si returneaza incadrarea imaginii, determinand unde in imagine se regaseste
fata, respectiv atributele si alte trasaturi determinate prin machine-learning. Atributele
disponibile sunt: varsta estimata, emotiile, sexul, atitudinea, zambetul, par facial si alte
27 de repere ale fetei pentru fiecare fata din imaginile uploadate; Face verification –
verifica probabilitatea ca doua fete sa apartina aceleiasi persoane. API-ul returneaza un
scor de 'incredere' ca cele doua fete apartin aceleiasi persoane) precum: varsta estimata,
emotiile, sexul, atitudinea, zambetul, si alte repere ale fetei, pe care le va compara si va
verifica probabilitatea ca cele doua fete sa apartina aceleiasi persoane. In urma
procesului de comparare automata, instrumentul de recunoastere faciala va emite un
scor de 'incredere'. Cu atat acest scor este mai mare, cu atat probabilitatea ca fata din
cele doua imagini sa apartina aceleiasi persoane este mai mare.

Nu luam decizia de a deschide sau nu relatia contractuala cu persoana juridica pe care o

reprezinti exclusiv pe baza acestei prelucrari automate a datelor tale ci, vei intra si intr-un apel
audio/video cu un angajat al bancii, care se va asigura ca au fost colectate toate informatiile
necesare, despre tine si despre entitate, si ca nu exista niciun impediment pentru a se deschide
contul exclusiv online. Daca nu vei dori sa iti utilizam datele biometrice sau daca nu vei dori ca
vocea si imaginea ta sa fie inregistrate in cadrul interviului audio-video, ai oricand posibilitatea
de a deschide relatia contractuala a entitatii cu BT in orice unitate.

Te rugam sa ai in vedere ca pentru interviul mentionat va fi nevoie sa avem acces la camera foto
a dispozitivului tau pentru a inregistra imaginea, si la microfon pentru redarea si inregistrarea
vocii. Pentru a finaliza procesul de deschidere a relatiei contractuale a persoanei juridice cu BT,
va trebui sa semnezi cu o semnatura electronica pe care ti-o vom pune la dispozitie prin
intermediul partenerului nostru Namirial S.p.A, impreuna cu care BT va prelucra datele tale
necesare pentru emiterea certificatului calificat aferent semnaturii electronice calificate. Datele
prelucrate in legatura cu persoana ta in cadrul procesului de deschidere a relatiei de afaceri
exclusiv online vor fi prelucrate doar de personalul bancii care are nevoie sa le cunoasca, precum
si de partenerii nostri contractuali – furnizori de servicii IT si de certificate digitale - contractati
pentru a ne asista. Acestea nu vor fi transferate catre tari terte.

De asemenea, doar in masura in care vei fi de acord, dorim sa te contactam telefonic si/sau prin
e-mail pentru a ne spune parerea ta legata de procedura de deschidere a relatiei de afaceri
online sau pentru a-ti oferi sprijin in finalizarea procesului de inrolare.

Perioada in care pastram datele prelucrate difera, dupa cum urmeaza:

 daca in orice moment intrerupi procesul online, datele vor fi pastrate timp de 30 de zile,
pentru a-ti permite sa il reiei oricand doresti, dupa care vor fi sterse. Vei primi pe adresa
de e-mail un link pe care poti sa il urmezi pentru a relua procesul

Clasificare BT: Uz Intern

  daca finalizezi procesul de deschidere a relatiei de afaceri online, entitatea pe care o
reprezinti devine client BT, iar tu ai calitatea de reprezentant, imputernicit pe conturi si
beneficiar real al acesteia. Datele tale vor fi prelucrate si pastrate in evidentele noastre de
regula 5 ani de la incetarea relatiei de afaceri a clientului persoana juridica cu BT, astfel
cum ne obliga legea, cu exeptia cazului cand exista prevederi legale care ne obliga sa le
pastram pe o perioada mai indelungata (cum sunt prevederile legale specifice in
domeniul financiar – contabil).

Alte detalii despre prelucrarea datelor tale, precum categoriile de destinatari, drepturile de care
beneficiezi si modalitatea prin care poti sa ti le exerciti, regasesti in Nota de informare generala
privind prelucrarea si protectia datelor cu caracter personal apartinand Clienților BT,
disponibila pe website-ul www.bancatransilvania.ro, in cadrul Politicii de confidentialitate BT si,
la cerere, in orice unitate a bancii.

Am citit si inteles nota de informare privind prelucrarea datelor cu caracter personal in scopul
deschiderii exclusiv online a relatiei de afaceri a persoanei juridice pe care o reprezint cu Banca
Transilvania S.A. si cu privire la prelucrarea datelor mele bimoterice, imi exprim optiunea, dupa
cum urmeaza:

 sunt de acord cu prelucrarea datelor mele biometrice in acest scop

 nu sunt de acord cu prelucrarea datelor mele biometrice in acest scop

Clasificare BT: Uz Intern

 Data: 21/03/2022

CERERE PENTRU DESCHIDEREA RELATIEI CONTRACTUALE SI

ACHIZITIONAREA DE PRODUSE BANCARE
PERSOANE JURIDICE

I. DATE IDENTIFICARE CLIENT:

Denumire persoana juridica: NERASER HOME DESIGN SRL, Forma juridica: SRL, Numar
de inregistrare la Registrul Comertului: J29/482/2022, Cod CAEN: 47790, Rezident ROU,
Tara constituire / inregistrare: Romania

REPREZENTANT LEGAL:
Nume: NEAGU Prenume: COSTINA-RALUCA, CNP 2900418297254,

DATE DE CONTACT PERSOANA JURIDICA:

Telefon: +40732742410, E-mail: RALUCANEAGU123@YAHOO.COM

ADRESA SEDIU SOCIAL:

Tara: Romania, Judet: PRAHOVA, Localitatea: PLOIESTIORI, Sector: -, Str:
TELEAJENULUI, Nr. 97, Bl: -, Sc: -, Etaj: -, Ap: -.

DATELE PERSOANELOR CU DREPT DE OPERARE PE CONTURI:

Nume/ prenume CNP Calitate Drepturi
NEAGU COSTINA-RALUCA 2900418297254 Reprezentant 1. Semnatura
legal unica

II.PRODUSE CONTRACTATE:
Prin semnatura mea confirm corectitudinea, acuratetea si actualitatea datelor
comunicate anterior, precum si contractarea urmatoarelor produse sau servicii pentru
client:

Doresc deschiderea urmatoarelor conturi:

Tip cont Valuta

Cont curent RON

Conditiile Generale de Afaceri pentru persoane juridice si Brosura de taxe si comisioane

aplicabile persoanelor juridice sunt parte integranta din prezentul document si guverneaza
relatia Clientului cu Banca.

Clasificare BT: Uz Intern

 Doresc sa beneficiez de Pachetul: CPAG

Doresc emiterea urmatoarelor cardurilor de debit:

Tip card Utilizator card Mod transmitere PIN

Visa Business NEAGU COSTINA-RALUCA SMS
Silver

Solicit ca modalitatea de transmitere cu frecvenţă lunară a extraselor să fie

următoarea: |x| e-mail*
*Extrasul se va trimite pentru conturile active |x| prin e-mail la adresa:
RALUCANEAGU123@YAHOO.COM. Dacă adresa de e-mail indicată nu aparține titularului
conturilor, prin exprimarea opțiunii de trimitere a extrasului de cont la aceasta dată de contact,
declarați că banca are dreptul să divulge informații de natura secretului profesional în
domeniul bancar și date cu caracter personal aferente persoanei ale cărei date financiare sunt
transmise prin această modalitate de comunicare; totodată, confirmați că aveți acordul
persoanei care deține adresa de e-mail de a o comunica către BT în vederea transmiterii către
această adresă a extrasului de cont. Până la momentul când ne veți solicita eliminarea acestei
adrese de e-mail din lista de destinatari ai extrasului de cont, vă asumați în totalitate
răspunderea pentru accesarea datelor personale și financiare incluse în extrasul de cont de către
utilizatorul acestei adrese de e-mail, exonerând banca de orice răspundere ce ar rezulta din
îndeplinirea obligațiilor menționate mai sus.

Doresc activarea Internet Banking si Mobile Banking (Neo): DA

Configurare utilizatori:

Nume utilizator CNP Limita maxima/zi

NEAGU COSTINA-RALUCA 2900418297254 25.000 RON/zi

Activarea se realizeaza in urmatoarele conditii:

Metoda de autentificare in Internet Banking si in Mobile Banking este prin ID Logare, Parola si cod
receptionat prin sms (SMS-OTP).
ID Logare va fi expediat la adresa de email indicata la sectiunea “date contact” din prezenta cerere,
iar parola va fi expediata prin SMS, la numarul de telefon mobil specificat la aceeasi sectiune.
Prin intermediul ID de Logare, in Internet/Mobile Banking veti putea vizualiza/derula operatiuni
pe conturile deschise la banca pe numele dvs, precum si pe conturile altor clienti- persoane fizice-
care v-au acordat asemenea drepturi pe conturilor lor deschise la banca.
In cazul in care ati optat sa acordati prin intermediul Internet/Mobile Banking drepturi de operare
pe conturile dvs., inclusiv imputernicitilor indicati in cadrul prezentei cereri (utilizatori NeoBT),
acestia vor avea dreptul sa utilizeze acest serviciu pe conturile dvs daca si-au declarat in evidentele
bancii un numar de telefon mobil si o adresa de e-mail. ID-ul de logare, parola si codul SMS-OTP
necesare pentru accesarea serviciului de catre imputerniciti le vor fi trimise acestora conform
acelorasi reguli de transmitere mentionate anterior.
Declarati ca sunteti responsabil pentru acuratetea si corectitudinea informatiilor furnizate despre
utilizatorii NeoBT pe care i-ati mandatat, precum si pentru informarea prealabila a acestor persoane

Clasificare BT: Uz Intern

 despre drepturile acordate.
La prima logare aplicatia va va solicita sa schimbati parola initiala.
Accesul in aplicatie se realizeaza fie tastand manual in bara de adresa a browser-ului adresa:
https://neo.btrl.ro/ fie selectand optiunea corespunzatoare din meniul de acces Internet
Banking - NeoBT afisat pe site-ul www.bancatransilvania.ro
Prin intermediul NEO se vor putea vizualiza/derula operatiuni pe toate conturile in limita a
25.000 lei pe zi

Doresc activarea serviciului BT ALERT 40

Tip serviciu Cont curent Telefon

BT ALERT 40 Abonament Lunar, Cont curent +40732742410
40 SMS-uri incluse

III. DECLARATII:
Subsemnatul declar pe proprie raspundere, in numele si pentru client si, pentru
declaratia referitoare la prelucrarea datelor cu caracter personal inclusiv in nume
propriu, urmatoarele:
• Urmatoarele persoane detin calitatea de beneficiar real al clientului:

Nume si prenume CNP Procentul detinut

NEAGU COSTINA-RALUCA 2900418297254 100

• Scopul si natura relatiei de afaceri stabilita intre client si banca va fi: 1. Operatiuni de cont
curent cu sau fara numerar / Constituire depozite / Operatiuni prin canale
electronice / Carduri
• Tara de rezidenta fiscala a clientului este: Romania
• Numar de identificare fiscala din tara de rezidenta fiscala
(NIF)______________________
• Data de expirare a certificatului de rezidenta fiscala (zz.ll.aaaa) _________________
• Tara de rezidenta fiscala suplimentara este______________
• Numar de identificare fiscala (NIF) a clientului din tara de rezidenta fiscala suplimentara
______________________
NOTA: In cazul in care nu prezentati un certificat de rezidenta fiscala valid, cota de
impozitare va fi aplicata conform legislatiei romane pentru nerezidenti.
• Numarul de inregistrare in scopuri de TVA in tara de rezidenta: 45665861
• Confirm ca clientul este o entitate____________________________(financiara /
nefinanciara activa / nefinanciara pasiva) conform prevederilor OMF 1939/2016 privind
Standardul Comun de Raportare.
• Accept obtinerea certificatului constatator de la ORC de catre BT si sunt de acord sa suport
contravaloarea serviciului prestat de banca;
• Preconizez operatiuni de: 1. < 15 000 EUR
• Datele prevazute in actele constitutive sunt reale si la data prezentei sunt cele inregistrate la
Registrul Comertului.

Am fost informat ca, pentru deschiderea si derularea relatiei de afaceri a clientului persoana
juridica cu BT, banca are obligatia legala de a aplica masuri de cunoastere a clientelei

Clasificare BT: Uz Intern

 persoanelor care au calitate de reprezentanti de orice tip, precum si de beneficiar real al
clientului. Aplicarea acestor masuri presupune ca banca va prelucra, pentru îndeplinirea unei
sarcini care serveşte unui interes public - potrivit actelor normative incidente in domeniul
cunoasterii clientelei în scopul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului - dupa caz,
cel putin urmatoarele date cu caracter personal ale persoanelor care reprezinta clientul
persoana juridica: nume, prenume, data si locul nasterii, codul numeric personal sau un alt
element unic de identificare similar, cetatenia, domiciliul, resedinta, adresa unde locuiesc si
regimul juridic al acesteia, natura si limitele imputernicirii si, dupa caz, puterile de angajare a
persoanei juridice, precum si detaliile si copia actului de identitate.

In acelasi scop si temei legal, banca are obligatia de a obtine despre beneficiarul real al
clientului cel putin urmatoarele informatii: natura relaţiei care a generat calificarea sa ca
beneficiar real, numele şi prenumele, data şi locul naşterii, codul numeric personal sau, dacă
este cazul, un alt element unic de identificare similar, ţara în care locuieşte, cetăţenia, natura
activităţii pe care o desfăşoară, încadrarea în categoria persoanelor expuse public sau deţinerea
calităţii de membru al familiei unei persoane expuse public ori de persoană cunoscută ca asociat
apropiat al unei persoane expuse public (PEP), detaliile si copia actului de identitate.

Aceste date vor fi stocate in evidentele bancii de regula pentru o perioada de 5 ani de la data
incetarii relatiei de afaceri pe care banca o are in derulare cu clientul, conform termenului de
pastrare prevazut legal. In cazul in care relatia de afaceri a bancii cu clientul nu va fi deschisa,
datele reprezentantilor/beneficiarului real ai acestuia vor fi stocate de regula timp de 5 ani de la
data refuzului bancii de a deschide relatia de afaceri.
In cazul refuzului reprezentantilor/beneficiarilor reali de a li se prelucra aceste date, relatia de
afaceri a clientului cu banca nu va putea fi deschisa.

De asemenea, pentru ca banca sa poata comunica cu reprezentantii in legatura cu calitatea

acestora pe conturile clientului, va colecta si datele lor de contact constand in numar de telefon,
adresa de e-mail si de corespondenta. In unele cazuri, nedeclararea acestor date de contact ale
reprezentantului, va face imposibila sau, dupa caz, va ingreuna utilizarea de catre aceasta
persoana a unor produse/servicii ale bancii pe conturile clientului pe care il reprezinta.

Totodata in vederea incheierii si executarii relatiei de afaceri dintre client si BT, aceasta va aloca
categoriilor de persoane fizice anterior mentionate anterior un identificator- cod de client (CIF
BT), in baza caruia acestea vor putea fi identificate in sistemele bancii.
Datele cu caracter personal vor putea fi, dupa caz dezvaluite sau transferate, in scopuri legitime
si in conditii ce asigura securitatea lor, catre si intre oricare dintre entităţile care fac parte din
Grupul Financiar BT, pentru folosire confidențială, în legătură aplicarea masurilor de
cunoastere a clientelie si/sau cu prestarea oricărui serviciu catre client, precum si catre alti
destinatari, conform nevoii de a cunoaste.
Oricare dintre persoanele fizice anterior mentionate pot sa isi exercite oricare dintre drepturile
aferente prelucrarii datelor cu caracter personal, astfel cum sunt acestea prevazute in legislatia
aplicabila.

Am luat la cunostinta de prevederile de mai sus, precum si de faptul ca datele cu caracter

personal ale categoriilor de persoane fizice completate in prezentul formular formular sunt
prelucrate de Banca Transilvania S.A. conform detaliilor Notei de informare generale
privind prelucrarea si protectia datelor cu caracter personal apartinand

Clasificare BT: Uz Intern

 Clienților BT, disponibila pe website-ul www.bancatransilvania.ro, in cadrul Politicii de
confidentialitate BT si, la cerere, in orice unitate a bancii.

Am fost informat ca fondurile depuse la Banca Transilvania, pe numele persoanei juridice

NERASER HOME DESIGN SRL sunt garantate conform Anexei Nr.1 din Legea Nr. 311/2015
privind schemele de garantare a depozitelor si Fondului de garantare a depozitelor.

Banca mi-a pus la dispozitie, am citit, am inteles si sunt de acord cu clauzele urmatoarelor
documente: Conditiile Generale de Afaceri ale Bancii Transilvania aplicabile Persoanelor
Juridice, Brosura de taxe si comisioane. De asemenea, solicit transmiterea acestor documente
pe e-mail la adresa specificata si pe suport hartie la sediul bancii.

Clasificare BT: Uz Intern

 Data 21/03/2022

CERERE INROLARE/ ACTUALIZARE DATE

- PERSOANE FIZICE -

I. DATE IDENTIFICARE CLIENT:

Nume: NEAGU, Prenume: COSTINA-RALUCA, Pseudonimul (după caz) _____, legitimat cu tip act: CI,
Serie: PX, Nr: 805581, Eliberat de: SPCLEP BLEJOI, la data de: 28/07/2021, Expira la: 18/04/2031, Tara
emitenta: ROU, Data nasterii: 18/04/1990, CNP: 2900418297254, Localitatea nasterii: PLOIESTI, Tara
nasterii: ROMANIA - RO, Cetatenia: ROMANIA, Rezident: ROU.

DATE DE CONTACT: Telefon mobil: , E-mail:

ADRESA DE DOMICILIU: Tara: ROMANIA , Judet: PRAHOVA, Localitate: PLOIESTIORI, Cod postal:
-, Sector: -, Strada: TELEAJENULUI, Nr: 97, Bl: -, Sc: -, Etaj: -, Ap: -.

ADRESA DE RESEDINTA: aceeasi cu adresa de domiciliu? 1. DA, 2.NU

Tara___________Judet ____________ Localitate_________________ Cod postal _________
Sector ___ Strada _________________ Nr. ____ Bl. ____ Sc. _____ Etaj ____ Ap. _____

ADRESA DE CORESPONDENTA (UNDE LOCUIESC): este aceeasi cu adresa de domiciliu? / este

aceeasi cu adresa de resedinta? DA
Tara: -, Judet: -, Localitate: -, Cod postal: -, Sector: -, Strada: -, Nr: -, Bl. -, Sc.-, Etaj -, Ap. -

DECLARATII:

Subsemnatul declar pe proprie raspundere ca:

1. In calitatea mea de reprezentant de orice tip (imputernicit, delegat, parinte, tutore, curator, orice
alta forma de reprezentare) al unui client titular de cont al Bancii Transilvania, am fost informat ca
banca are obligatia de a-mi aplica masuri de cunoastere a clientelei. Aplicarea acestor masuri
presupune prelucrarea datelor mele personale, pentru îndeplinirea unei sarcini care serveşte unui
interes public - potrivit actelor normative incidente in domeniul cunoasterii clientelei în scopul
prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului – si obtinerea, dupa caz, a cel putin
urmatoarelor date cu caracter personal ce ma privesc: nume, prenume, data si locul nasterii, codul
numeric personal sau un alt element unic de identificare similar, cetatenia, domiciliul, resedinta,
adresa unde locuiesc si regimul juridic al acesteia natura si limitele imputernicirii mele si, dupa
caz, puterile mele de angajare a persoanei juridice, precum si detaliile si copia actului de
identitate. Aceste date vor fi stocate in evidentele bancii de regula pentru o perioada de 5 ani de la
data incetarii relatiei de afaceri pe care banca o are in derulare cu clientul acesteia pe care il
reprezint, conform termenului de pastrare prevazut legal. In cazul in care relatia de afaceri a bancii
cu clientul acesteia pe care il reprezint nu va fi deschisa, datele mele vor fi stocate de regula timp
de 5 ani de la data refuzului bancii de a deschide relatia de afaceri.

Am inteles ca, in cazul refuzului meu de a mi se prelucra aceste date, nu voi putea fi reprezentant al
acestui client in relatia sa cu banca sau, dupa caz, relatia de afaceri a clientului cu banca nu va
putea fi deschisa prin intermediul meu.
De asemenea, pentru ca banca sa poata comunica cu subsemnatul in legatura cu calitatea mea de

Clasificare BT: Uz Intern

 reprezentant al clientului, va colecta si datele mele de contact constand in numar de telefon, adresa
de e-mail si de corespondenta. Am inteles ca in unele cazuri, nedeclararea acestor date de contact
va face imposibila sau, dupa caz, va ingreuna utilizarea de catre subsemnatul a unor
produse/servicii ale bancii pe conturile clientului pe care il reprezint. Pentru a putea fi identificat
facil in evidentele bancii, imi va fi alocat ca identificator si un cod de client (CIF BT).

Mi-a fost adus la cunostinta ca datele mele cu caracter personal vor putea fi, dupa caz dezvaluite
sau transferate, in scopuri legitime si in conditii ce asigura securitatea lor, catre si intre oricare
dintre entităţile care fac parte din Grupul Financiar BT, pentru folosire confidențială, în legătură
cu aplicarea regulilor de cunoastere a clientelei si/sau pentru prestarea oricărui serviciu catre
client, precum si catre alti destinatari, conform nevoii de a cunoaste.

De asemenea, mi-a fost adus la cunostinta ca pot sa imi exercit oricare dintre drepturile aferente
prelucrarii datelor cu caracter personal, astfel cum sunt acestea prevazute in legislatia aplicabila.

Am luat la cunostinta de prevederile de mai sus, precum si de faptul ca datele cu caracter personal
ale categoriilor de persoane fizice completate in prezentul formular sunt prelucrate de Banca
Transilvania S.A. conform detaliilor Notei de informare generale privind prelucrarea si
protectia datelor cu caracter personal apartinand Clienților BT, disponibila pe
website-ul www.bancatransilvania.ro in cadrul Politicii de confidentialitate BT si, la cerere, in orice
unitate a bancii.

2. În conformitate cu prevederile Legii 129/2019 art. 3, declar faptul că 1. Sunt, 2. NU sunt persoană
expusă public (PEP). NU Dacă DA, vă rugăm să specificați funcția / poziția
deținută:_____________________________ ____________________. În cazul în care
intervine o schimbare în statutul meu de persoană ce dețin o funcție publică importantă, mă oblig să
aduc la cunoștința băncii.

Clasificare BT: Uz Intern

 SWIFT: BTRLRO22
C.U.I. RO 50 22 670
R.B. - P.J.R. 12 - 019 - 18.02.1999
Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993

Taxe si comisioane de functionare aferente cardului de debit Visa Business Silver

in vigoare la data semnarii

Nr. Tip Comision Valoare

Crt.
1. Deschiderea contului de card al companiei 0
2. Emitere card 10 RON/card
*
3. Administrare anuala a contului de card 50 RON/card
**
4. Regenerare card si pin din vina detinatorului 15 RON/card
(pierdut, furat)
5. Regenerare PIN in regim normal (uitat, pierdut, 10 RON
distrus)
6. Informatii sold cont de la ATM-urile si POS-urile 0,3 RON/interogare
BT
7. Informatii sold cont de la ATM-urile si POS-urile 2 RON / interogare
altor banci din tara
NOTA: comisionul se percepe in cazul cardurilor
cu cip
8. Informatii sold cont de la ATM-urile si POS-urile 4 RON / interogare
altor banci din strainatate
NOTA: comisionul se percepe in cazul cardurilor
cu cip
9. Incasare interbancara in contul de card Comisioane pe transe, in functie de valoarea
operatiunilor, conform Cap. 5 pct. 5.2.1
10. Incasare intrabancara in contul de card Comisioane pe transe, in functie de valoarea
operatiunilor, conform Cap. 5 pct. 5.2.2
11. Transferul din contul de card in contul curent al 0
companiei
12. Transferul din contul curent in contul de card al 0
companiei
13. Cumparari de bunuri de la comercianti 0
14. Comision utilizare ATM-uri BT pentru numerar 0.,4%
15. Comision utilizare POS-uri de la ghiseele BT 0.,4%
pentru numerar

16. Comision utilizare ATM-uri si POS-uri de la 1%+2,5 RON

ghiseele altor banci din tara pentru numerar
17. Comision utilizare ATM-uri si POS-uri de la 1%+2,5 RON
ghiseele altor banci din strainatate pentru
numerar
18. Taxa de conversie valutara 2%
19. ER card in Romania 20 RON
20. ER card in strainatate 200 EUR echivalent RON
21. Furnizare cash in Romania in regim de urgenta 1%+2,5 RON

Pagina 1 din 3
 SWIFT: BTRLRO22
C.U.I. RO 50 22 670
R.B. - P.J.R. 12 - 019 - 18.02.1999
Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993

22. Furnizare cash in strainatate in regim de urgenta 150 EUR echivalent RON
23. Special request – se refera la solicitari ISOS 7,5 EUR/tranzactie echivalent RON
24. Transmiterea prin posta a extrasului de cont
pentru companie
3,5 RON/extras
NOTA: transmiterea extrasului de cont prin e-
mail sau prin serviciul electronic Internet
Banking BT 24 / BT ULTRA – MULTICASH, nu
se comisioneaza
25. Transmiterea prin posta a rapoartelor de
tranzactii pentru posesorii de card
NOTA:
- comisionul de 3,5 RON se va percepe o singura
3,5 RON/extras
data, aferent generarii si remiterii tuturor
rapoartelor de tranzactii per companie
- transmiterea rapoartelor de tranzactii prin e-
mail sau prin serviciul electronic Internet
Banking BT 24 / BT ULTRA – MULTICASH, nu
se comisioneaza
26. Remitere extras de cont la cerere 5 RON
27. Lichidare cont de card la cererea companiei 2,5 RON
NOTA: In cazul cardului VBE acest comision nu
se percepe pentru clientii care opteaza pentru
emiterea unui card VBS sau VBG
28. Inchiderea / Suspendarea unui card la cererea 5 RON/card
companiei
NOTA: In cazul cardului VBE acest comision nu
se percepe pentru clientii care opteaza pentru
emiterea unui card VBS sau VBG
29. Reemitere card la scadenta (reînnoire card) 0 RON
30. Reemitere card demagnetizat 0 RON

Pagina 2 din 3
 SWIFT: BTRLRO22
C.U.I. RO 50 22 670
R.B. - P.J.R. 12 - 019 - 18.02.1999
Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993

31. Plafon max tranzactii / zi 10.000 RON

- limita maxima de retragere numerar/zi Reprezinta limita cumulata de retragere
numerar pe zi/ cont de card pentru toate
cardurile emise pe companie
-limita tranzactii Internet
-tranzactii cu CVV: 5000 RON//zi/card
-tranzactii fara CVV: 0 RON/zi/card cu
posibilitatea de a fi majorata de companie la
5000 RON/zi/card
-limita cumulata de tranzactii pe Internet (cu si
fara CVV): 5000 RON/zi/card***
*** aceasta limita reprezinta valoarea maxima
pana la care se pot face tranzactii pe Internet
cu un singur card intr-o zi

32. Modificarea limitelor de cheltuieli la cererea 2,5 RON

companiei
33. Modificare perioada de decontare 2,5 RON
34. Numar maxim incercari PIN 3
35. Comision de solutionare nefavorabila/ fara 9 RON/tranzactie contestata, maxim 50 RON
obiect a unui refuz la plata pe caz (cand sunt mai multe tranzactii
contestate in cadrul aceluiasi eveniment, in
aceeasi perioada de timp)

Pagina 3 din 3
 CONTUL PRIMUL AN GRATUIT
Ai o firmă nouă și ești la început de drum? Bun venit în lumea antreprenorilor!
Nu e ușor, îți trebuie mult curaj, dar, cu încredere în forțele tale și cu sprijin din partea BT, o să reușesti să
parcurgi tot drumul pe care ți l-ai imaginat pentru afacerea ta. Pas cu pas. Iar primul pas e foarte important,
așa că am creat Contul Primul An Gratuit, destinat antreprenorilor aflați la început de drum, dar cu planuri
mari. Așa, ca tine!

 Primele 5 ridicări de numerar de la ATM BT cu Visa Business Silver – card debit

 Operațiuni NELIMITATE interbancare în lei și valută
 Plăți efectuate pe canal electronic și încasări în lei intrabancare cu ordin de plată
 Plăți și încasări intrabancare cu instrumente de debit (cec/bilet la ordin)
 Plăți efectuate pe canal electronic și încasări în valută intrabancare
 Depuneri de numerar în contul societății la ghișeu, efectuate de către delegați / împuterniciţi
 Visa Business Silver, Carduri de debit - emitere și mentenanță anuală
 NEO Internet Banking și Mobile Banking - abonament lunar
 BT ALERT 40 (optiunea BT Alert Incasari) abonament lunar, 40 sms-uri incluse
 Gestiune conturi curente

Includ comisioane pentru: plăți interbancare cu ordin de plată efectuate pe canal electronic și/sau încasări
interbancare cu ordin de plată și/sau plăți instant efectuate pe canal electronic și/sau încasări instant și/sau
plăți/încasări interbancare cu instrumente de debit (cec / bilet la ordin) și/sau plăți valutare interbancare efectuate
pe canal electronic.
Plățile valutare trebuie să corespundă criteriilor de legalitate care decurg din reglementările interne /
internaționale și au la bază activități economice reale, neinterzise de lege. În funcție de riscurile asociate tranzacțiilor
din perspectiva spălării banilor / finanțării terorismului și sanctiuni internaționale, banca poate solicita documente
justificative suplimentare pentru onorarea unor plăți sau poate refuza unele transferuri. De exemplu, atât în cadrul
pachetelor de plați, cât și în afara acestora, Banca Transilvania nu onorează nici un fel de plăți valutare cu indicii de
țări sub sancțiuni / restricții  internaționale: Cuba, Iran, Siria, Sudan, Sudanul de Sud, Coreea de Nord.
Nu includ comisioanele percepute de: BNR, Transfond, bănci corespondente și comisioanele pentru plăţile
efectuate în regim de urgență.

După perioada de gratuitate de 1 an, vei beneficia automat de pachetul de cont curent
Nelimitat în rețeaua BT

 Primele 5 ridicări de numerar de la ATM BT cu Visa Business Silver – card debit

 Plăți efectuate pe canal electronic și încasări în lei intrabancare cu ordin de plată
 Plăți și încasări intrabancare cu instrumente de debit (cec/bilet la ordin)
 Plăți efectuate pe canal electronic și încasări în valută intrabancare
 Depuneri de numerar în contul societății la ghișeu, efectuate de către delegați / împuterniciţi
 Visa Business Silver, Carduri de debit - emitere și mentenanță anuală
 NEO Internet Banking și Mobile Banking - abonament lunar
 BT ALERT 40 (optiunea BT Alert Incasari) abonament lunar, 40 sms-uri incluse
 Gestiune conturi curente
PREȚ PACHET: ☒ 29 lei/lună pentru clienții Persoane Juridice
☒ 15 lei/lună pentru clienții Persoane Fizice Autorizate

Clasificare BT: Uz Intern

 Beneficiile aferente Pachetului “Contul Primul An Gratuit” intră în vigoare în ziua următoare setării și sunt
valabile o perioadă de 12 luni de la data setării.
La aniversarea celor 12 luni, veți beneficia în mod automat de beneficiile pachetului Nelimitat în reteaua BT. În
cazul în care nu veți dori să beneficiați de acest pachet, puteți să îl denunțați prin notificarea în acest sens a băncii.
Pachetul Nelimitat în rețeaua BT, este valabil un an de la intrarea ȋn vigoare şi se prelungește de drept pe perioade
succesive de câte un an, dacă niciuna dintre părţi nu îl denunţă cu minim 30 de zile ȋnaintea expirării perioadei de
1 an.
Prețul și componența pachetului pot fi modificate oricând pe parcursul perioadei contractuale, ȋn mod unilateral
de către bancă, sub condiția informării clientului cu 30 de zile înainte de intrarea în vigoare a noilor tarife / noii
componenţe, prin intermediul extraselor de cont, precum și prin afişare în unitățile băncii.
Taxa lunară aferentă pachetului Nelimitat in reteaua BT se percepe lunar, în prima zi lucrătoare a lunii pentru
luna ȋn curs. Comisioanele aferente oricăror alte operațiuni bancare și/sau produse, care nu au fost menționate în
mod expres în acest document, vor fi reținute la nivelul standard aflat în vigoare la data efectuării operațiunii sau
conform altor înțelegeri scrise între părți.
Primele cinci ridicari de numerar de la ATM BT incluse în pachet vor fi comisionate în mod standard, urmând ca
în primele cinci zile lucrătoare ale lunii următoare să primiți în cont contravaloarea comisioanelor respective.
Notă: Alegerea unui pachet de servicii/ produse nu implică automat activarea tuturor serviciilor/ produselor care
compun respectivul pachet. Pentru activarea produselor / serviciilor care compun pachetul, vă rugăm să vă
adresați oricărei unități a Băncii Transilvania.
Declar că am luat la cunoștință că pachetul CPAG este activ pentru clienții Persoane Juridice doar dacă se
activează în termen de un an de la înființarea societații (considerată ca fiind data înregistrării la Registrul
Comerțului), respectiv este activ pentru clienții Persoane Fizice Autorizate o singură dată pe parcursul existenței
PFA-ului, indiferent de data ȋnfiinţării PFA-ului și doar dacă deschiderea contului la BT s-a realizat după data de
15.12.2019.

Data: 21/03/2022

Clasificare BT: Uz Intern

Clasificare BT: Uz Intern