Servicii IT pentru Banca Transilvania

ncepnd din 2002, Banca Transilvania colaboreaza cu Endava Cluj Napoca, ca

furnizor autorizat de servicii de dezvoltare software pentru realizarea de aplicatii
integrate cu sistemul de core banking, precum si servicii de mentenanta si
consultanta IT.
Provocarea majora n proiectele realizate pentru Banca Transilvania a fost
reprezentata de noutatea functionalitatilor de implementat pentru industria bancara
din Romnia, n timp ce din punct de vedere tehnic au fost critice nevoia de
centralizare a datelor din multiple surse si respectiv proiectarea si integrarea
fluxurilor cu sistemul de core banking si alte aplicatii.
Suntem foarte multumiti de calitatea serviciilor Endava. Cooperarea noastra s-a
dovedit a fi la un nivel profesional ridicat, eficienta si a avut o contributie
semnificativa la dezvoltarea sistemului IT al organizatiei noastre - Marius Ursuti,
Director IT, Banca Transilvania
Endava a dispus de resursele umane necesare si competentele adecvate pentru
realizarea de aplicatii critice si complexe pentru Banca Transilvania. Proiectele de
dezvoltare au necesitat o foarte buna cunoastere a specificului activitatilor din
domeniul bancar, capabilitati avansate de analiza de business si un nivel nalt de
expertiza si experienta n diverse tehnologii.
Romnia, cu o retea de peste 340 de sucursale si agentii la nivel national,
care a cunoscut o dezvoltare accelerata n ultimii ani.
ncepnd din 2002 Banca Transilvania colaboreaza cu Endava Cluj
Napoca, ca furnizor de servicii de dezvoltare software pentru realizarea de
aplicatii integrate cu sistemul de core banking, precum si servicii de
mentenanta si consultanta IT. Endava este furnizor de solutii software si
pentru alte companii membre ale grupului financiar BANCA
TRANSILVANIA: BT Securities, BT Leasing.
Astfel, unele dintre aplicatiile software utilizate de Banca Transilvania au
fost realizate de catre Endava pentru domenii critice de activitate, cum ar
fi: managementul procesului de acordare de credite, contabilitate si
raportare, evitarea spalarii banilor si managementul grupurilor de risc,
securitate si autentificarea utilizatorilor de aplicatii.
2.0 CERINTE
Banca Transilvania utilizeaza un sistem de core banking solid, dar pentru
o gestionare optima a operatiunilor au fost id entificate ca fiind necesare o
serie de aplicatii software care sa includa functionalitatile de care aveau
nevoie diferitele departamente si respectiv sa raspunda nevoilor de
raportare ale managementului.
Ca urmare a evolutiei rapide a industriei bancare din Romnia si a
introducerii n 2001-2002 a unor noi prevederile legislative, Banca
Transilvania avea nevoie sa implementeze aceste aplicatii software ntr-o
perioada scurta de timp, astfel nct sa se mentina pe o pozitie
competitiva simultan cu o aliniere rapida la noile reglementari.
Provocarea majora pentru Endava Cluj Napoca a fost reprezentata de
noutatea functionalitatilor de implementat pentru industria bancara din
Romnia, aflata n plina dezvoltare la acel moment, dar n acelasi timp se
impunea un nivel ridicat de profesionalism, date fiind complexitatea
mediului de lucru si caracterul critic al aplicatiilor.
Principalele dificultati din punct de vedere tehnic au fost nevoia de
centralizare a datelor din multiple surse eterogene (SQL Server, Oracle, C ISAM) si respectiv proiectarea si integrarea fluxurilor cu sistemul de core
banking si alte aplicatii.
SOLUTIA

Colaborarea dintre Banca Transilvania si Endava a rezultat n

implementarea unor aplicatii software, dintre care cele mai importante
sunt urmatoarele:
FastCredit Aplicatie web pentru procesarea creditelor pentru
persoanele juridice si respectiv a creditelor cu acordare rapid a
pentru persoanele fizice ; a fost implementata n aprilie 2005, iar n
acest moment deserveste peste 50 de sucursale cu peste 270 de
utilizatori. Prin utilizarea FastCredit se realizeaza managementul
dosarelor de creditare si facilitarea circulatiei acestora conform unor
fluxuri configurabile n concordanta cu reglementarile n vigoare .
FastCredit include si generarea automata a contractelor pornind de
la termeni si conditii pe baza unor sabloane de contracte
predefinite, precum si o functionalitate de istoric al cererilor de
modificare contracte. FastCredit se integreaz a cu sistemele de CRM
si DMS.
AGeR ( Administrare Grupuri de Risc) este un sistem complex
conceput pentru a ajuta ofiterii de credit sa administreze
informatiile despre debitori, sa creeze grupuri de risc si sa evalueze
riscul de acordare de credite. Aceasta aplicatie software a fost
implementata de Banca Transilvania n 2004 si peste 300 de
utilizatori n peste 50 de sucursale.
ESB (Evitarea Spalarii Banilor) a fost implementata n 2003 si
reprezinta un instrument util personalului bancar n vederea
identificarii tranzactiilor bancare susceptibile a fi operatiuni de
spalare de bani. Aplicatia filtreaza tranzactiile din fiecare zi si aplica
algoritmi pentru a determina tranz actiile susceptibile. n continuare,
personalul bancar responsabil investigheaza aceste tranzactii si
utilizeaza verificari interne s i module de notificare pentru mai buna
gestionare a volumului de munca. ESB este utilizata si pentru
generarea rapoartelor zilnice transmise catre ONPCSP (Oficiul
National de Prevenire si Combatere a Spalarii Banilor).
BT Trade, https://bt-trade.ro , implementata la nceputul lunii mai
2006, la BT Securities, membra a grupului financiar BANCA
TRANSILVANIA, este o aplicatie web prin care clientii nregistrati ai
unei societati de servicii de investitii financiare au la dispozitie
instrumente pentru plasarea de ordine de tranzactionare si
gestionarea portofoliului, precum si informatii necesare pentru
fundamentarea deciziilor referitoare la evolutia titlurilor listate, a
pietei monetare si de capital.
BT Reporting Manager sistem de raportare implementat n
2004 ca aplicatie web care poate fi accesata din toate sucursalele
pentru a genera rapoarte customizate n formate multiple ( html,
xls, pdf), pe serverul web, folosind surse de date diferite (SQL
Server, Oracle, C-ISAM). Aplicatia asigura transferul securizat prin
SSL al fis ierelor de rapoarte de la web server catre statia de lucru a
utilizatorului.
Voice & Fax Teller Aplicatie software care permite clientilor
bancii accesul prin telefon sau fax, 24 ore din 24, la informatii n
timp real referitoare la situatia contului. Aplicatia este implementata
folosind conversia din format numeric n voce/ fax cu placi de
comutatie Intel dialogic. Voice & Fax Teller este un sistem
automatizat care foloseste informatii din baza de date si conectare
securizata la contul personal prin parola proprie.
SMS Communicator este implementata la BT Leasing (ianuarie

2005) si Banca Transilvania (decembrie 2005). SMS Communicator

este o solutie de comunicare rapida si economica prin SMS cu o
baza mare de clienti, care are functionalitati de email2SMS,
SMS2email si distributie SMS-uri. SMS Communicator este folosita
de Banca Transilvania pentru a trimite clientilor informatii prin SMS
referitoare la scadente de plata.
Pentru fiecare dintre proiectele realizate, Endava Cluj Napoca a furnizat o
gama completa de servicii de la consultanta si proiectare de arhitectura la
dezvoltare software, testare, implementare si integrare, la mentenanta si
suport.
Pentru a rezolva problema legata de centralizarea datelor, echipa Endava
a fost implicata n identificarea si formularea cerintelor pentru
implementarea unui datawarehouse de catre specialisti ai Oracle
Romnia. Acest datawarehouse este utilizat ca sursa primara de date
pentru toate aceste solutii software dezvoltate.
Marius Ursuti, Director IT, Banca Transilvania, a declarat: Suntem
foarte multumiti de calitatea serviciilor Endava. Cooperarea noastra s-a
dovedit a fi la un nivel profesional ridicat, eficienta si a avut o contributie
semnificativa la dezvoltarea sistemului IT al organizatiei noastre.
BENEFICII
Endava a furnizat o echipa cu competentele adecvate si flexibila pentru
efectuarea tuturor activitatilor necesare pentru realizarea proiectelor de
implementare a acestor aplicatii software.
Astfel, prin externalizarea acestor servicii IT catre Endava, departamentul
IT al Bancii Transilvania nu a mai fost confruntat cu probleme legate de
dimensionarea corespunzatoare a personalului IT n functie de tipul si
stadiul proiectelor, respectiv de retentia personalului cu capabilitati critice.
De asemenea, prin parteneriatul cu Endava, Banca Transilvania a avut
acces la specialisti IT cu competentele adecvate fiecarui proiect si la
costuri optime.
Endava a dispus de resursele umane necesare si competentele adecvate
pentru realizarea acestor aplicatii critice si complexe. Proiectele de
dezvoltare au necesitat o foarte buna cunoastere a specificului activitatilor
din domeniul bancar, capab ilitati avansate de analiza de business si un
nivel nalt de expertiza si experienta ntr-o varietate de tehnologii: Visual
C# .NET, ASP .NET, Visual C++, C++, Oracle 9i DB Server, IIS, Oracle 9i
Database, Crystal Reports, PL/SQL, Windows 2003 Server, data
warehousing si integrarea cu o serie de API-uri proprietare.
De asemenea, o serie de proiecte au constat n implementarea unor
aplicatii web la nivelul ntregii retele de sucursale, ceea ce determina o
eficienta ridicata deoarece permite gestionarea unor activitati de la
sucursale cu supervizare si validare de la centrala bancii. O astfel de
solutie a facut posibila introducerea de catre Banca Transilvania a
Creditului 1 ORA pentru care a fost acordat premiul Cel mai bun produs
bancar al anului 2005.

Endava este una dintre companiile europene de vrf care ofera servicii IT,
specializate n proiectarea, dezvoltarea, implementarea si operarea unor
sisteme critice de business cu grad ridicat de disponibilitate, grad ridicat
de securitate si volum mare de tranzactii, pentru unele dintre cele mai
importante companii din lume n domeniile Servicii Financiare,
Telecomunicatii, Media si Tehnologie. Avnd peste 400 de angajati si

operatiuni n UK, Romnia si Moldova, Endava combina cele mai bune

resurse IT si capabilitati din Europa de Est si Europa de Vest pentru a
asigura n conditii de costuri optime livrarea si operarea acestor sisteme
critice folosind avantajul proximitatii geografice.
Endava sustine dezvoltarea unor relatii apropiate si de lunga durata cu
clientii, ceea ce le permite acestora, ca si furnizori, sa-si mbunatateasca
continuu performanta si calitatea serviciilor lor. Obiectivul Endava este sa
devina unul dintre cei mai mari furnizori de servicii IT din Europa Centrala
si de Est, sprijinind dezvoltarea durabila a zonelor unde si desfasoara
activitatea.