MANUALUL DE TRAINING
​

​RITTER BROKER
PENTRU PUNCTE DE LUCRU

​ Cuprins:
1. DESCHIDEREA DE ZI

2. OFERTARE SI EMITERE RCA

2.1.OFERTE RCA VEHICUL INMATRICULAT
2.2.OFERTE RCA VEHICUL IN VEDEREA INMATICULARII

3. OFERTARE SI EMITERE PAD

4. OFERTARE SI EMITERE ASIGURARE MEDICALA CALATORIE

5. OFERTARE SI EMITERE MALPRAXIS

6. INCHIDEREA DE ZI
6.1.Borderou pentru incasarile cash ( in numerar )
6.2.Borderou pentru incasarile cu card ( POS )

7. ATRIBUTII ZILNICE

8. ATRIBUTII SAPTAMANALE

9. ATRIBUTII LUNARE

1
 

10. UTILE

0.0. TALON NOU VERSUS TALON VECHI

0.1. CUM SE COMPLETEAZA CONSTATUL AMIABIL ( MODEL PENTRU CLIENT )
0.2. VERIFICAREA CLASEI DE BONUS/MALUS
0.3. VERIFICAREA VALABILITATII POLITEI RCA
0.4. VERIFICARE PREJUDICII ( DAUNE ) ASOCIATE POLITEI RCA
0.5. TOATE POLITELE EMISE SE REGASESC IN BUTONUL DE CONTROL
0.6. NECESARE POLITE ASIGURARE FACULTATIVA
0.7. POLITELE FACULTATIVE
0.8. ​METODELE DE PLATA ALE CLIENTULUI
0.9. DECONTUL DE PLATA
0.10. DOCUMENTE DE ATASAT POLITELOR FACULTATIVE
0.11. CAUTARE CLIENTI EXISTENTI SI POLITE EMISE
0.12. OFERTE POLITE DE ASIGURARE FACULTATIVE CATRE INSPECTORII ALOCATI AI
SOCIETATILOR DE ASIGURARE + LISTA INSPECTORI SOCIETATI ASIGURARI
0.13. LIVRAREA POLITELOR DE ASIGURARE
0.14. FACTURA IN ASIGURARI
0.15. VANZAREA PRODUSELOR DE ASIGURARI
0.16. OFERTARE LEASING
0.17. PROCEDURA MODIFICARE CHITANTE
0.18. PROCEDURA INSPECTIE DE RISC CASCO
0.19. PROCEDURA INSPECTIE DE RISC LOCUINTA
0.20. FORMULARE CLIENTI NOI
0.21. OFERTARE ASIGURARI DE SANATATE PRIVATA
0.22. MODIFICARI POLITE DE ASIGURARE

2
 

1. DESCHIDEREA DE ZI

In fiecare zi se deschide punctul de lucru cu 10 minute inainte de ora la care este

stabilita de programul centrului comercial pentru a avea timp sa aranjati: laptopul,
imprimanta sa fie cablata la laptop, tableta GDPR, POS-ul incarcat in suport.

In fiecare zi dimineata se verifica daca tableta GDPR si telefonul sunt incarcate si

daca nu, se baga la incarcat.

In fiecare dimineata cand se deschide laptopul se deschide si verifica email-ul si se

deschide si se logheaza utilizatorul pe platforma RITTER – Broker.

2. OFERTARE SI EMITERE RCA

2.1 OFERTE RCA VEHICUL INMATRICULAT:

- Se solicita clientului talonul vehiculului pentru care se doreste emiterea politei RCA,
actul de identitate ( CI ) si/sau CUI + RCA-ul vechi pentru a vedea valabilitatea politei
si a oferta/emite polita cu continuitate ( ex: daca polita are ultima zi de valabilitate
10.07.2019, oferta/polita se face cu 11.07.2019 )
- Se solicita clientului pentru a putea oferta/emite polita completarea si semnarea
electronica a acordului GDPR ( pe tableta ) – daca va este mai usor completati voi
campurile pentru client si ii dati doar sa semneze
- Se solicita clientului completarea si semnarea formularului de analiza a cerintelor si
necesitatilor clientilor ( DNT ).
- Se solicita clientului completarea si semnarea chestionarului pentru spalarea banilor
( doar pentru clientii noi, ce nu se afla in portofoliul RITTER ).
- INTOTDEAUNA DATELE DIN TALON SUNT CELE DUPA CARE SE FACE CALCULAREA
OFERTEI SI A POLITEI RCA ( ex: daca un client are o adresa in buletin si alta adresa in
talon, oferta/polita se face dupa adresa din talon; daca un client a cumparat un
vehicul de la un proprietar si nu a inmatriculat vehiculul, oferta/polita se face
conform talonului – adica pe numele fostului proprietar si se anunta clientul, ca in
caz de dauna, o sa trebuieasca sa ia legatura cu vechiul proprietar pentru a ii da o
imputernicire notariala de deschiderea dosarului de dauna ) – DECI INTOTDEAUNA
DATELE DIN TALON SUNT CELE DUPA CARE SE FACE OFERTA/POLITA RCA
- Polita RCA pentru un vehicul inmatriculat ( care are RCA expirat ) se poate face cu
data de inceput ziua urmatoare ( ex: daca vine un client ca vrea cu incepere astazi, I

3
 

se spune ca doar cu maine se poate face data de inceput ), dar nu mai mult de 30 de
zile in viitor ( conform legii RCA ). Singurele turisme pentru care se poate face zi pe zi
polita RCA sunt cele in vederea inmatricularii, nu cele inmatriculate deja.
- Polita RCA se poate face cu valabilitate de la 1 luna, pana la 12 luni
- Polita RCA este formata din partea verde de sus ( carte verde ) care este RCA-ul
pentru in afara tarii si partea alba de jos care reprezinta RCA-ul pentru Romania. Pe
spatele fiecarie polite RCA se gasesti prescurtarile tarilor cuprinse sau excluse (
taiate ) de pe cartea verde.

Oferta RCA:
- Pas 1: se introduce numele clientului PF sau PJ + RCA si Adauga
- Pas 2: se solicita clientului numarul de telefon pentru reinnoirea politei la scadenta (
OBLIGATORIU )
- Pas 3: se introduce data de inceput as politei RCA si se intreaba clientul pe ce
perioada se doreste polita RCA si daca doresti si clauza de decontare directa sau nu (
CLAUZA DECONTARE DIRECTA INSEAMNA CA DACA EXISTEA BIFATA ACEASTA
CLAUZA CLIENTUL ISI POATE REPARA - IN CAZUL IN CARE A FOST LOVIT DE CINEVA
CU UN RCA DE LA O SOCIETATE DE ASIGURARI MAI PUTIN BUNA – VEHICULUL PE
POLITA SA RCA, URMAND CA SOCIETATEA SA DE ASIGURARI SA SE INDREPTE CATRE
SOCIETATEA DE ASIGURARI A PERSOANEI CARE L-A LOVIT, USURAND ASTFEL TIMPUL
CLIENTULUI ). ​In cazul in care se solicita oferta fara clauza de decontare directa si
clientul s-a razgandit pana la finalizarea procesului de emitere ( in stadiu de oferta
) si doreste si decontare directa, pentru a nu relua procesul ofertarii, din platforma
se apasa butonul CREAZA OFERTA SECUNDARA si se v-a crea automat o oferta cu
decontare directa bifata.

- Pas 4: se selecteaza propritare PF sau PJ

- Pas 5: se completeaza toate datele proprietarului PF ( CNP, serie si nr CI – daca nu
se stie se trece AA la serie si 000000 la nr, ​adresa conform talon si verificata daca
este aceasi cu CI​, daca nu, cea din talon + se cauta codul postal si se introduce in
campul cod postal pentru a primi tarif si de la societatea de asigurari GRAWE ) se
completeaza la PF anul obtinerii permisului ( daca nu stie clientul se aproximeaza )
sau toate datele proprietarului PJ ( CUI, adresa, cod caen ) + se completeaza campul
destinatie la PJ in functie de codul caen

Verificare cod postal link: ​https://www.coduripostale.ro/

Verificare CUI & cod caen link: ​https://www.listafirme.ro/

4
 

- Pas 6: Se lasa selectat: In acest moment vehiculul este: INMATRICULAT LA POLITIE si

se completeaza toate datele din talon ( categorie vehicul, serie sasiu – apasa lupa si
se completeaza din DRPCIV datele vehiculului si verifica din talon sa fie toate datele
introduse corect si unde nu sunt date se completeaza manual cu datele din talon )

5
 

Atentie! Exista si cazuri de vehicule INREGISTRATE LA PRIMARIE ( IN GENERAL

SCUTERE SUB 50 CAP CILINDRICA, dar si altele ). In acest caz se selecteaza In acest
moment vehiculul este INREGISTRAT LA PRIMARIE.

- Pas 7: se salveaza ofertele RCA si se apasa cauta tarife

- Pas 8: se explica clientului ca pentru societatile Euroins si City, polita RCA vine la
pachet cu o polita de accidente pasageri si nu se poate elimina ( astfel ca pentru
Euroins si City o sa iasa 2 polite: RCA si accidente pasageri )

- Pas 9: se prezinta oferta clientului si se selecteaza de catre acesta societatea de

asigurari
- Pas 10: se selecteaza perioada solicitata pentru emiterea politei ( ex: se selecteaza
casuta 6 luni ) si se intreaba clientul cum achita cash sau card. Pentru cash se
selecteaza se va plati in contul: cont Transilvania si tip plata CHITANTA BROKER,
pentru card se selecteaza se va plati in contul: colector Unicredit si tip plata OP LA
BROKER si la campul numar scrieti CARD si se apasa butonul SALVEAZA

6
 

- Pas 11: ​SE INCASEAZA INTOTDEAUNA BANII INAINTE DE EMITEREA POLITEI RCA ( fie
numerar, fie cu cardul bancar )
- Pas 12: se printeaza polita RCA ( pe tipizatul societatii de asigurari selectate de client
) si chitanta daca a platit cash; se printeaza polita RCA si se ataseaza chitanta de la
POS pentru card. ​Pentru Euroins si City Insurance, unde politele vin la pachet cu
asigurare de accidente pasageri se printeaza impreuna cu polita RCA si polita de
accidente si chitanta aferenta ( in cazul platii cu numerar )

- Pas 13: obligatoriu se face scan sau poza dupa CI & talon sau dupa RCA vechi si talon
si se incarca in aplicatie pe polita la campul POZE POLITA -> ADAUGA -> POZA ( SE
INCARCA POZA CU TALONUL SI CI/RCA VECHI ) -> ADAUGA ( BUTON PORTOCALIU )

7
 

Plicul pentru clientii noi ( care nu au mai facut polita la RITTER – Broker ) trebuie sa contina:
POLITA RCA, chitanta RITTER – Broker daca au achitat cu numerar sau chitanta POS daca au
achitat cu cardul, certificat constat amiabil, coperta talon CADOU!

Plicul pentru clientii existenti ( care au mai facut polita la RITTER – Broker ) trebuie sa contina:
POLITA RCA, chitanta RITTER – Broker daca au achitat cu numerar sau chitanta POS daca au
achitat cu cardul, certificat de constat amiabil!

ATENTIE!

INAINTE DE EMITEREA POLITEI RCA SE VERIFICA TOATE DATELE ( DATA INCEPUT POLITA, DATE
PROPRIETAR, DATE VEHICUL ) PENTRU A VEDEA DACA SUNT INTRODUSE CORECT SI NU ESTE
VREO EROARE SI APOI SE EMITE POLITA.

POLITELE RCA NU SE POT ANULA​, IAR DACA AVETI O MODIFICARE DE FACUT DATORITA UNEI
GRESELI UMANE, SINGURII CARE POT MODIFICA POLITELE RCA – DACA SE POATE – SUNT
SOCIETATILE DE ASIGURARI EMITENTE ALE POLITELOR SI DUREAZA INTRE 1 ORA SI POATE
CHIAR 5 ZILE.

DACA APARE VREO EROARE LA EMITEREA POLITEI, PRIMUL LUCRU SE VERIFICA IN BUTONUL
CONTROL ( SE SELECTEAZA ZIUA IN CARE SUNTETI + AFISEAZA ) SA VEDETI DACA NU S-A EMIS
POLITA SI ULTERIOR SE VEDE CE EROARE A FOST. NU APASATI DE MAI MULTE ORI EMITE
POLITA PENTRU A NU DUBLA DIN GRESEALA POLITA. VERIFICATI SI ULTERIOR SE
INVESTIGHEAZA UNDE A APARUT EROAREA!

OBLIGATORIU! DACA CLIENTUL PENTRU CARE S-A CALCULAT POLITA RCA NU INCHEIE POLITA,
CAND REVINE ACESTA, SE RETARIFEAZA PENTRU A VEDEA DACA TARIFUL SE MENTINE SAU
NU.
CAND SE RETARIFEAZA DACA TARIFUL LA O ANUMITA SOCIETATE A CRESCUT O SA APARA CU
ROSU ( VEZI POZA ) DACA TARIFUL A SCAZUT O SA APARA CU VERDE.
DUPA CE S-A RETARIFAT SE APASA SALVEAZA!

8
 

MENTIUNE:
1. IN CAZUL UNIQA ASIGURARI – SE POT CALCULA OFERTE SI EMITE POLITE DE
LUNI-VINERI IN INTERVALUL ORAR 09:00 – 18:00 ( DUPA ORA 18:00 IN ZILELE
LUCRATOARE SI SAMBATA SI DUMINICA UNIQA NU MAI AFISEAZA TARIFE SI NU SE
POT EMITE POLITE RCA LA EI)
2. DACA LA O ANUMITA SOCIETATE DE ASIGURARI NU SE AFISEAZA TARIFUL, TREBUIE
SOLICITAT TARIF LA SOCIETATEA DE ASIGURARI ( TRIMITAND UN EMAIL CATRE
PERSOANA DE CONTACT CU SOLICITARE DE OFERTA RCA IMPREUNA CU
DOCUMENTELE CI/CUI + TALON SI DATA DE INCEPERE A POLITEI RCA ), SOLICITAREA
CARE DUREAZA SI SE RECOMANDA CLIENTULUI O ALTA SOCIETATE DE ASIGURARI LA
CARE S-A AFISAT TARIFUL. DACA CLIENTUL DORESTE DOAR LA ACEA SOCIETATE DE
ASIGURARE OFERTA, I SE TRANSMITE CLIENTULUI CA POATE DURA SI 48 DE ORE PANA
SE PRIMESTE RASPUNSUL CU OFERTA SI DACA ACESTA ACCEPTA, SE SOLICITA OFERTA.

9
 

2.2 OFERTE RCA VEHICUL IN VEDEREA INMATICULARII:

- Se solicita clientului talonul vehiculului pentru care se doreste emiterea politei RCA,
actul de identitate ( CI ) si/sau CUI + contractul de vanzare cumparare cu viza ANAF
pentru a se vedea ca a fost luat la fisc
- Se solicita clientului pentru a putea oferta/emite polita completarea si semnarea
electronica a acordului GDPR ( pe tableta ) – daca va este mai usor completati voi
campurile pentru client si ii dati doar sa semneze
- Se solicita clientului completarea si semnarea formularului de analiza a cerintelor si
necesitatilor clientilor ( DNT ).
- Se solicita clientului completarea si semnarea chestionarului pentru spalarea banilor
( doar pentru clientii noi, ce nu se afla in portofoliul RITTER ).
- Polita RCA pentru un vehicul in vederea inmatricularii se poate face cu data de
inceput zi pe zi, daca clientul nu solicita diferit, dar nu mai mult de 30 de zile in viitor
( conform legii RCA )
- Polita RCA se poate face cu valabilitate de la 1 luna, pana la 12 luni
- In cazul RCA in vederea inmatricularii in dreptul campului din polita cu nr de
inmatriculare o sa apara fie -, fie o sa fie gol, fie o sa fie seria de sasiu trecuta
- Pentru politele RCA in vederea inmatricularii, pana la finalizarea inmatricularii si
emiterea talonului cu noul proprietar de catre politie, nu exista carte verde ( toate
tarile sunt taiate ), asta insemnand ca proprietarul nu poate circula cu masina decat
in granitele Romaniei. Dupa ce proprietarul are talonul emis de politie cu el ca
proprietar, daca doreste sa iasa din tara cu masina, trebuie sa va transmita talonul
nou si voi solicitati societatii emitente a politei RCA modificarea politei si deblocarea
cartii verzi si adaugarea numarului de inmatriculare pe polita RCA. Dupa ce socitatea
a operat modificarile, se reprinteaza polita RCA si i se da clientului.

Oferta RCA:
- Pas 1: se introduce numele clientului PF sau PJ + RCA si Adauga
- Pas 2: se solicita clientului numarul de telefon pentru reinnoirea politei la scadenta (
OBLIGATORIU )
- Pas 3: se introduce data de inceput as politei RCA si se intreaba clientul pe ce
perioada se doreste polita RCA si daca doresti si clauza de decontare directa sau nu (
CLAUZA DECONTARE DIRECTA INSEAMNA CA DACA EXISTEA BIFATA ACEASTA
CLAUZA CLIENTUL ISI POATE REPARA - IN CAZUL IN CARE A FOST LOVIT DE CINEVA
CU UN RCA DE LA O SOCIETATE DE ASIGURARI MAI PUTIN BUNA – VEHICULUL PE
POLITA SA RCA, URMAND CA SOCIETATEA SA DE ASIGURARI SA SE INDREPTE CATRE
SOCIETATEA DE ASIGURARI A PERSOANEI CARE L-A LOVIT, USURAND ASTFEL TIMPUL
CLIENTULUI ​). In cazul in care se solicita oferta fara clauza de decontare directa si
clientul s-a razgandit pana la finalizarea procesului de emitere ( in stadiu de oferta
) si doreste si decontare directa, pentru a nu relua procesul ofertarii, din platforma
se apasa butonul CREAZA OFERTA SECUNDARA si se v-a crea automat o oferta cu
decontare directa bifata.

10
 

- Pas 4: se selecteaza propritare PF sau PJ

- Pas 5: se completeaza toate datele proprietarului PF ( CNP, serie si nr CI, ​adresa
conform CI​, + se cauta codul postal si se introduce in campul cod postal pentru a
primi tarif si de la societatea de asigurari GRAWE ) se completeaza la PF anul
obtinerii permisului ( daca nu stie clientul se aproximeaza ) sau toate datele
proprietarului PJ ( CUI, adresa, cod caen ) + se completeaza campul destinatie la PJ in
functie de codul caen

Verificare cod postal link: ​https://www.coduripostale.ro/

Verificare CUI & cod caen link: ​https://www.listafirme.ro/

- Pas 6: Se selecteaza In acest moment vehiculul este: URMEAZA SA INMATRICULEZ LA

POLITIE si se completeaza toate datele din talon ( serie sasiu – apasa lupa si se

11
 

completeaza din DRPCIV datele vehiculului si verifica din talon sa fie toate datele
introduse corect si unde nu sunt date se completeaza manual cu datele din talon ).
ATENTIE! NU SE COMPLETEAZA NR DE INMATRICULARE PENTRU VEHICULELE IN
VEDEREA INMATRICULARII, SE LASA LIBER!

Atentie! Exista si cazuri de vehicule CE URMEAZA SA FIE INREGISTRATE LA

PRIMARIE ( IN GENERAL SCUTERE SUB 50 CAP CILINDRICA, dar si altele ). In acest
caz se selecteaza In acest moment vehiculul este URMEAZA SA INREGISTREZ LA
PRIMARIE
ATENTIE! NU SE COMPLETEAZA NR DE INMATRICULARE PENTRU VEHICULELE IN
VEDEREA INREGISTRARII LA PRIMARIE, SE LASA LIBER!

- Pas 7: se salveaza ofertele RCA si se apasa cauta tarife

- Pas 8: se explica clientului ca pentru societatile Euroins si City, polita RCA vine la
pachet cu o polita de accidente pasageri si nu se poate elimina ( astfel ca pentru
Euroins si City o sa iasa 2 polite: RCA si accidente pasageri )

- Pas 9: se prezinta oferta clientului si se selecteaza de catre acesta societatea de

asigurari
- Pas 10: se selecteaza perioada solicitata pentru emiterea politei ( ex: se selecteaza
casuta 6 luni ) si se intreaba clientul cum achita cash sau card. Pentru cash se
selecteaza se va plati in contul: cont Transilvania si tip plata CHITANTA BROKER,
pentru card se selecteaza se va plati in contul: colector Unicredit si tip plata OP LA
BROKER si la campul numar scrieti CARD si se apasa butonul SALVEAZA

12
 

- Pas 11: ​SE INCASEAZA INTOTDEAUNA BANII INAINTE DE EMITEREA POLITEI RCA ( fie
numerar, fie cu cardul bancar )

13
 

- Pas 12: se printeaza polita RCA si chitanta daca a platit cash; se printeaza polita RCA
si se ataseaza chitanta de la POS pentru card. ​Pentru Euroins si City Insurance, unde
politele vin la pachet cu asigurare de accidente pasageri se printeaza impreuna cu
polita RCA si polita de accidente si chitanta aferenta ( in cazul platii cu numerar )

- Pas 13: obligatoriu se face scan sau poza dupa CI & talon + CONTRACT CU VIZA ANAF
si se incarca in aplicatie pe polita la campul POZE POLITA -> ADAUGA -> POZA ( SE
INCARCA POZA CU TALONUL, CI + CONTRACT VANZARE CUMPARARE CU VIZA ANAF )
-> ADAUGA ( BUTON PORTOCALIU )

Plicul pentru clientii noi ( care nu au mai facut polita la RITTER – Broker ), dar si pentru clientii
vechi ( care fie si-au schimbat masina, fie au achizitionat o masina noua ) trebuie sa contina:
POLITA RCA, chitanta RITTER – Broker daca au achitat cu numerar sau chitanta POS daca au
achitat cu cardul, certificat constat amiabil, coperta talon CADOU!

ATENTIE!

INAINTE DE EMITEREA POLITEI RCA SE VERIFICA TOATE DATELE ( DATA INCEPUT POLITA, DATE
PROPRIETAR, DATE VEHICUL ) PENTRU A VEDEA DACA SUNT INTRODUSE CORECT SI NU ESTE
VREO EROARE SI APOI SE EMITE POLITA.

POLITELE RCA NU SE POT ANULA​, IAR DACA AVETI O MODIFICARE DE FACUT DATORITA UNEI
GRESELI UMANE, SINGURII CARE POT MODIFICA POLITELE RCA – DACA SE POATE – SUNT
SOCIETATILE DE ASIGURARI EMITENTE ALE POLITELOR SI DUREAZA INTRE 1 ORA SI POATE
CHIAR 5 ZILE.

DACA APARE VREO EROARE LA EMITEREA POLITEI, PRIMUL LUCRU SE VERIFICA IN BUTONUL
CONTROL ( SE SELECTEAZA ZIUA IN CARE SUNTETI + AFISEAZA ) SA VEDETI DACA NU S-A EMIS
POLITA SI ULTERIOR SE VEDE CE EROARE A FOST. NU APASATI DE MAI MULTE ORI EMITE
POLITA PENTRU A NU DUBLA DIN GRESEALA POLITA. VERIFICATI SI ULTERIOR SE
INVESTIGHEAZA UNDE A APARUT EROAREA!

14
 

OBLIGATORIU! DACA CLIENTUL PENTRU CARE S-A CALCULAT POLITA RCA NU INCHEIE POLITA,
CAND REVINE ACESTA, SE RETARIFEAZA PENTRU A VEDEA DACA TARIFUL SE MENTINE SAU
NU.
CAND SE RETARIFEAZA DACA TARIFUL LA O ANUMITA SOCIETATE A CRESCUT O SA APARA CU
ROSU ( VEZI POZA ) DACA TARIFUL A SCAZUT O SA APARA CU VERDE.
DUPA CE S-A RETARIFAT SE APASA SALVEAZA!

MENTIUNE:
1. IN CAZUL UNIQA ASIGURARI – SE POT CALCULA OFERTE SI EMITE POLITE DE
LUNI-VINERI IN INTERVALUL ORAR 09:00 – 18:00 ( DUPA ORA 18:00 IN ZILELE
LUCRATOARE SI SAMBATA SI DUMINICA UNIQA NU MAI AFISEAZA TARIFE SI NU SE
POT EMITE POLITE RCA LA EI)
2. DACA LA O ANUMITA SOCIETATE DE ASIGURARI NU SE AFISEAZA TARIFUL, TREBUIE
SOLICITAT TARIF LA SOCIETATEA DE ASIGURARI ( TRIMITAND UN EMAIL CATRE
PERSOANA DE CONTACT CU SOLICITARE DE OFERTA RCA IMPREUNA CU
DOCUMENTELE CI/CUI + TALON SI DATA DE INCEPERE A POLITEI RCA ), SOLICITAREA
CARE DUREAZA SI SE RECOMANDA CLIENTULUI O ALTA SOCIETATE DE ASIGURARI LA
CARE S-A AFISAT TARIFUL. DACA CLIENTUL DORESTE DOAR LA ACEA SOCIETATE DE
ASIGURARE OFERTA, I SE TRANSMITE CLIENTULUI CA POATE DURA SI 48 DE ORE PANA
SE PRIMESTE RASPUNSUL CU OFERTA SI DACA ACESTA ACCEPTA, SE SOLICITA OFERTA.

15
 

3. OFERTARE SI EMITERE PAD

- Se solicita actul de identitate ( CI ) si/sau CUI ( daca proprietatea este PJ cu scop de

locuinta )
- Se solicita clientului pentru a putea oferta/emite polita completarea si semnarea
electronica a acordului GDPR ( pe tableta ) – daca va este mai usor completati voi
campurile pentru client si ii dati doar sa semneze
- Se solicita clientului completarea si semnarea formularului de analiza a cerintelor si
necesitatilor clientilor ( DNT ).
- Se solicita clientului completarea si semnarea chestionarului pentru spalarea banilor
( doar pentru clientii noi, ce nu se afla in portofoliul RITTER ).
- Polita PAD se poate emite conform legii de azi cu intrare in valabilitate peste 5 zile (
se numara prima zi ca fiind cea de maine pentru a calcula data de inceput a politei
PAD )
- Valabilitatea politei PAD este 12 luni
- Preturile la asigurarea PAD sunt afisate in EURO si au tarif fix: 20 eur pentru toate
locuintele cu suma asigurata de 20 000 eur si 10 eur pentru locuintele din chirpici
cu suma asigurata de 10 000 eur si ​se incaseaza in ron la cursul BNR din ziua
emiterii politei ( astfel ca documentul chitanta o sa iasa in ron si se incaseaza in
ron​ )
20 000 EUR SUMA ASIGURATA = 20 EUR PRIMA DE ASIGURARE / AN
10 000 EUR SUMA ASIGURATA = 10 EUR PRIMA DE ASIGURARE / AN

Oferta PAD:
- Pas 1: se introduce numele clientului PF sau PJ + Locuinte si Adauga
- Pas 2: se solicita clientului numarul de telefon pentru reinnoirea politei la scadenta (
OBLIGATORIU )
- Pas 3: se selecteaza valabilitatea politei PAD ( data de azi + 5 zile )

- Pas 4: se completeaza adresa asigurata ( daca este aceasi cu cea din buletin se
completeaza din buletin, daca nu, trebuie sa o transmita clientul ) + ​OBLIGATORIU SE
COMPLETEAZA CAMPUL IDENTIFICARE CU NUMELE JUDETULUI DIN CARE FACE
PARTE ADRESA ASIGURATA​ + se selecteaza proprietar PF sau PJ dupa caz

16
 

- Pas 5: se completeaza CNP-ul asiguratului, cota proprietatii ( in cazul in care exista

mai multi proprietari ai adresei asigurate ) si daca acesta locuieste la adresa
asigurata se selecteaza proprietarul locuieste la aceasi adresa, daca acesta locuieste
la alta adresa se selecteaza Alta adresa si se completeaza manual din CI adresa

- Pas 6: se solicita clientului datele tehnice ale adresei asigurate ( 20 000 eur suma
asigurata este pentru toate proprietatile URBAN/RURAL casa/bloc si 10 000 eur
suma asigurata este pentru proprietatile URBAN/RURAL casa din chirpici ), se
selecteaza tip adresa, se completeaza suprafata locatiei asigurate, numarul de
camere, daca are etaje sau nu si cate, daca are subsol sau nu, daca este casa sau
bloc, anul constructiei, daca este locuinta de vacanta sau permanenta, din ce
material este construita, daca se cesioneaza la o banca ( daca este pe credit sau nu )
si catre ce banca se cesioneaza si se completeaza banca.

17
 

- Pas 7: detalii polita se doreste doar PAID. Pentru ca tot sunt erori la sistemul PAID sa
incercati sa emiteti la CITY pentru ca sunt cele mai rare erori, iar in caz de dauna
despagubirea vine de la PAID, nu de la societatile de asigurari, astfel ca nu prea
conteaza unde este emisa polita

- Pas 8: ​SE INCASEAZA INTOTDEAUNA BANII INAINTE DE EMITEREA POLITEI RCA ( fie
numerar, fie cu cardul bancar )

18
 

- Pas 9: se printeaza polita PAD si chitanta daca a platit cash; se printeaza polita PAD
si se ataseaza chitanta de la POS pentru card
- Pas 10: obligatoriu se face scan sau poza dupa CI se incarca in aplicatie pe polita la
campul POZE POLITA

- Pas 11: polita se printeaza in 1 exemplar pentru client si se semneaza de catre

persoana care emite in dreptul Intermediar RITTER Broker

Plicul pentru clientii noi sau clientii existenti RITTER – Broker trebuie sa contina: POLITA PAD,
chitanta RITTER – Broker daca au achitat cu numerar sau chitanta POS daca au achitat cu
cardul!

ATENTIE!

INAINTE DE EMITEREA POLITEI PAD SE VERIFICA TOATE DATELE ( DATA INCEPUT POLITA,
DATE PROPRIETAR, DATE ADRESA ASIGURATA ) PENTRU A VEDEA DACA SUNT INTRODUSE
CORECT SI NU ESTE VREO EROARE SI APOI SE EMITE POLITA.

19
 

POLITELE PAD NU SE POT ANULA​, IAR DACA AVETI O MODIFICARE DE FACUT DATORITA UNEI
GRESELI UMANE, SINGURII CARE POT MODIFICA POLITELE PAD – DACA SE POATE – SUNT CEI
DE LA PAID LA CARE SOCIETATILE DE ASIGURARI EMITENTE ALE POLITELOR TRANSMIT
SOLICITAREA SI DUREAZA INTRE 1 ZI SI 2 SAPTAMANI.

DACA APARE VREO EROARE LA EMITEREA POLITEI, PRIMUL LUCRU SE VERIFICA IN BUTONUL
CONTROL ( SE SELECTEAZA ZIUA IN CARE SUNTETI + AFISEAZA ) SA VEDETI DACA NU S-A EMIS
POLITA SI ULTERIOR SE VEDE CE EROARE A FOST. NU APASATI DE MAI MULTE ORI EMITE
POLITA PENTRU A NU DUBLA DIN GRESEALA POLITA. VERIFICATI SI ULTERIOR SE
INVESTIGHEAZA UNDE A APARUT EROAREA!

4. OFERTARE SI EMITERE ASIGURARE MEDICALA CALATORIE

- Se solicita clientului actul de identitate ( CI ) si in cazul minorilor pasaportul

- Se solicita clientului pentru a putea oferta/emite polita completarea si semnarea
electronica a acordului GDPR ( pe tableta ) – daca va este mai usor completati voi
campurile pentru client si ii dati doar sa semneze
- Se solicita clientului completarea si semnarea formularului de analiza a cerintelor si
necesitatilor clientilor ( DNT ).
- Se solicita clientului completarea si semnarea chestionarului pentru spalarea banilor
( doar pentru clientii noi, ce nu se afla in portofoliul RITTER ).
- Politele de calatorie se pot emite si zi pe zi sau in functie de solicitarea clientului la o
anumita data indicata
- Valabilitatea politei este data de catre client ( ​trebuie sa fie data de inceput prima zi
de calatorie si data de final, ultima zi de calatorie a clientului​ )

Oferta ASIGURARE MEDICALA CALATORIE:

- Pas 1: se introduce numele clientului PF + Calatorii si Adauga

- Pas 2: se solicita clientului numarul de telefon pentru reinnoirea politei la scadenta (
OBLIGATORIU ) + se adauga OBLIGATORIU ADRESA DE EMAIL A LOCATIEI VOASTRE
PENTRU A PRIMI POLITA DE LA SOCIETATEA DE ASIGURARI MONDIAL, CARE TRIMITE
POLITA PE EMAIL SI NU IN SISTEM

- Pas 3: se solicita clientului perioada de valabilitate a politei de calatorie

- Pas 4: se selecteaza PF si se introduc datele din CI/pasaport
- Pas 5: se solicita clientului informatii despre calatorie ( scop turism, munca etc, daca
doreste sa practice pe perioada calatoriei sporturi extreme, ce forma de transport

20
 

are pentru calatorie, tara de destinatie si daca acesta calatoreste cu masina tari de
trazit )

- Pas 6: se selecteaza informatiile despre asigurare ( suma asigurata se selecteaza 50

000 eur, daca calatoreste cu avionul se selecteaza si asigurarea bagajelor, pentru
Allianz exista 2 planuri: daca calatoreste in SUA si Canada se selecteaza toate tarile
cu exceptia rezidentei, daca calatoreste oriunde in afara de SUA si Canada se
selecteaza toate tarile cu exceptia SUA, Canada si a tarii de rezidenta; pentru
Mondial se selecteaza Calatorie CLASIC )

- Pas 7: se apasa salveaza si cauta tarife

- Pas 8: se prezinta clientului ofertele, impreuna cu PID pentru fiecare societate in
parte si conditiile de asigurare si se selecteaza de catre acesta societatea de asigurari
- Pas 9: se apasa butonul Fa polita din dreptul societatii de asigurari aleasa de client
- Pas 10: se intreaba clientul cum achita cash sau card. Pentru cash se selecteaza se va
plati in contul: cont Transilvania si tip plata CHITANTA BROKER, pentru card se
selecteaza se va plati in contul: colector Unicredit si tip plata OP LA BROKER si la
campul numar scrieti CARD si se apasa butonul SALVEAZA

21
 

- Pas 11: ​SE INCASEAZA INTOTDEAUNA BANII INAINTE DE EMITEREA POLITEI RCA ( fie
numerar, fie cu cardul bancar )
- Pas 12: se emite polita de asigurare medicala de calatorie, dupa ce s-au verificat
toate datele introduse

22
 

- Pas 13: se printeaza polita si chitanta daca a platit cash; se printeaza polita medicala
de calatorie si se ataseaza chitanta de la POS pentru card + se transmit pe email
clientului conditiile de asigurare daca nu le doreste printate. Conditiile de asigurare
se gasesc in DOCUMENTE SOCIETATI -> ASIGURARI -> ASIGURARI MEDICALE DE
CALATORIE

- Pas 14: obligatoriu se face scan sau poza dupa CI se incarca in aplicatie pe polita la
campul POZE POLITA

- Pas 15: polita se printeaza in 2 exemplare ( unul pentru client si unul pentru
societatea de asigurari ) si se semneaza de catre client, iar exemplarul semnat de
client se adauga in documentele ce trebuiesc transmise saptamanal catre sediul
central. ​ATENTIE! Societatile de asigurari Ergo, Mondial, Signal iduna NU vor polite
semnate de client.

Plicul pentru clientii noi sau clientii existenti RITTER – Broker trebuie sa contina: POLITA DE
CALATORIE, conditiile de asigurare ( daca le doresc printate, daca nu pe email ), chitanta
RITTER – Broker daca au achitat cu numerar sau chitanta POS daca au achitat cu cardul!

5. OFERTARE SI EMITERE MALPRAXIS

- Se solicita clientului actul de identitate ( CI )
- Se solicita clientului pentru a putea oferta/emite polita completarea si semnarea
electronica a acordului GDPR ( pe tableta ) – daca va este mai usor completati voi
campurile pentru client si ii dati doar sa semneze
- Se solicita clientului completarea si semnarea formularului de analiza a cerintelor si
necesitatilor clientilor ( DNT ).
- Se solicita clientului completarea si semnarea chestionarului pentru spalarea banilor
( doar pentru clientii noi, ce nu se afla in portofoliul RITTER ).
- Politele de malpraxis se pot cu data de inceput urmatoare zi sau in functie de
solicitarea clientului la o anumita data indicata
- Valabilitatea politei este de 12 luni
- Preturile la asigurarea Malpraxis sunt afisate in EURO si se incaseaza in ron la cursul
BNR din ziua emiterii politei ( astfel ca documentul chitanta o sa iasa in ron si se
incaseaza in ron )

23
 

Oferta ASIGURARE MALPRAXIS:

- Pas 1: se introduce numele clientului PF + RC/Malpraxis si Adauga

- Pas 2: se solicita clientului numarul de telefon pentru reinnoirea politei la scadenta (
OBLIGATORIU )
- Pas 3: se selecteaza valabilitatea politei la indicatiile clientului cu valabilitate 12 luni
- Pas 4: se selecteaza asigurat PF
- Pas 5: se selecteaza suma asigurata ( conform tabelului de la ERGO pe care il aveti
printat in agentii – intrebati clientul ce specialitate medicala are si cautati in tabel
suma asigurata conform legii )

- Pas 6: se intreaba clientul daca doreste si daune morale si daca acesta doreste se
bifeaza in casuta daune morale
- Pas 7: se completeaza campul activitate din domeniul si se completeaza specialitatea
medicala a clientului
- Pas 8: se selecteaza categoria catalog ( pentru a afisa tarif societatea de asigurari
ERGO )
- Pas 9: se completeaza datele din CI ale PF
- Pas 10: se selecteaza din lista servicii medicale PF ( in functie de incadrare )
- Pas 11: se selecteaza nivelul de studii

24
 

- Pas 12: se apasa salveaza si cauta tarife si se prezinta ofertele clientului, impreuna cu
PID pentru fiecare societate in parte si conditiile de asigurare
- Pas 13: se apasa butonul Fa polita din dreptul societatii de asigurari aleasa de client
- Pas 14: se intreaba clientul cum achita cash sau card. Pentru cash se selecteaza se va
plati in contul: cont Transilvania si tip plata CHITANTA BROKER, pentru card se
selecteaza se va plati in contul: colector Unicredit si tip plata OP LA BROKER si la
campul numar scrieti CARD si se apasa butonul SALVEAZA
- Pas 15: ​SE INCASEAZA INTOTDEAUNA BANII INAINTE DE EMITEREA POLITEI RCA ( fie
numerar, fie cu cardul bancar )
- Pas 16: se emite polita de asigurare malpraxis, dupa ce s-au verificat toate datele
introduse
- Pas 17: se printeaza polita si chitanta daca a platit cash; se printeaza polita
malpraxis si se ataseaza chitanta de la POS pentru card .
- Pas 18: obligatoriu se face scan sau poza dupa CI se incarca in aplicatie pe polita la
campul POZE POLITA
-

- Pas 19: polita se printeaza in 2 exemplare ( unul pentru client si unul pentru
societatea de asigurari ) si se semneaza de catre client, iar exemplarul semnat de
client se adauga in documentele ce trebuiesc transmise saptamanal catre sediul
​ TENTIE! Societatea de asigurari Ergo NU vrea polite semnate de client.
central. A

Plicul pentru clientii noi sau clientii existenti RITTER – Broker trebuie sa contina: POLITA DE
MALPRAXIS, chitanta RITTER – Broker daca au achitat cu numerar sau chitanta POS daca au
achitat cu cardul!

6. INCHIDEREA DE ZI

In fiecare zi la inchidere se intocmesc borderourile dupa cum urmeaza:

6.1. Borderou pentru incasarile cash ( in numerar ):

- Borderou -> Adauga -> Cont Bancar Transilvania -> ADAUGA -> se selecteaza toate
politele incasate cu cash ( in numerar ) -> se tipareste borderoul in ​2 exemplare
(unul pentru Sediul Central si unul care ramane in punctul de lucru )

25
 

- Numerarul se poate depune la casierie de luni - sambata in intervalul orar

09:00-19:00 in contul Ritter – Broker de la Banca Transilvania avand la voi CI-ul
- Numerarul se poate depune oricand la ATM-ul de incasare numerar BT ( robotel ), in
contul Ritter – Broker de la BT ( cont ce apare pe borderou ), daca aveti card BT pe
persoana fizica – LA PRIMA DEPUNERE IN CONTUL RITTER – BROKER RUGATI UN
ANGAJAT AL BANCII SA VA ARATE CUM SE FACE
- Dupa ce se efectueaza depunerea de numerar se ataseaza chitanta de depunere a
bancii borderoului ce trebuie sa ajunga la sediul central

6.2 Borderou pentru incasarile cu card ( POS ):

- Borderou -> Adauga -> Cont Colector Unicredit -> ADAUGA -> se selecteaza toate
politele incasate cu CARD ( POS ) -> se tipareste borderoul in ​2 exemplare ( unul
pentru Sediul Central si unul care ramane in punctul de lucru )

- Se scoate raportul de inchidere de zi a POS-ului ( conform instructiunilor de folosire

din cartea POS-ului de la stand )

26
 

- Toate chitantele incasate cu POS + raportul de inchiderea de zi a POS-ului se

capseaza borderoului ce trebuie sa ajunga la sediul central

Se verifica in butonul CONTROL cu data in care sunteti daca s-au imborderat toate politele
emise ( trebuie sa apara in dreptul fiecarei polite cu rosu ).

Se strang de pe birou in dulap tableta, telefonul, laptopul, POS-ul ( fara incarcator ) si alte
materiale pe care le aveti astfel incat biroul sa ramana gol ( ramane doar imprimanta ).

7. ATRIBUTII ZILNICE

- Se verifica email-ul constat sa vedeti daca nu aveti solicitari de oferte sau alte
email-uri de la sediul central, clienti, parteneri etc
- Se verifica telefonul de serviciu, tableta si POS-ul sa fie deschise si incarcate
- La sfarsitul zilei se sterge praful de pe stand si se duce gunoiul ( pentru cei care au
cartela de gunoi – A NU SE PIERDE PENTRU ESTE CONTRA COST SI LASATA IN
CUSTODIE DE CATRE CENTRUL COMERCIAL )
- Se fac plicuri pentru politele clientilor RCA si se verifica daca mai exista si nu trebuie
facute ( plic + formular constat amiabil + coperta talon cadou din partea RITTER
Broker )
- Se raspunde la toate email-urile din partea clientilor si la telefon si daca sunteti in
pauza reveniti cu telefon inapoi la numarul care v-a contactat
- In pauzele pe care vi le luati strangeti laptopul si tableta si le depozitati in dulap si va
luati telefonul de serviciu la voi in cazul in care suna un client sa il puteti ajuta +
lasati mesaj ca sunteti in pauza
- Se fac borderourile pentru politele emise

8. ATRIBUTII SAPTAMANALE

- Se trimit intr-un plic toate borderourile si politele semnate de catre clienti,

formularele necesare completate si semnate de clienti la sediul central prin Fan
Courier ( se intocmeste AWB din platforma Fan Courier si se cheama curierul tot din
platforma lor )
- De verificat status foi RCA pentru fiecare societate de asigurari si de solicitat din
sediul central foi de RCA daca sunt lipsa sau prea putine la anumite societati
- De verificat daca exista tonner in imprimanta si rezerva tonner in dulap si daca nu
mai exista rezerva de solicitat in sediu central rezerva tonner
- De verificat daca exista hartie de imprimanta si de solicitat din sediul central daca nu
mai exista pentru a avea pe stoc mereu
- Daca este lipsa ceva pentru activitatea zilnica de solicitat in sediul central

27
 

9. ATRIBUTII LUNARE

- In fiecare sfarsit de luna ( in jurul datei de 20-24 a lunii curente ) se scoate

scadentarul politelor ce urmeaza sa expire si a ratelor scadente ( in cazul politelor
facultative cu plata in rate ) pentru luna urmatoare
- Scadentarul se scoate din platforma RITTER – Broker: SCADENTE -> TIPARESTE ->
- Se selecteaza perioada scadentarului pentru luna urmatoare ( de la prima zi a lunii,
pana la ultima zi a lunii, ambele inclusiv ), va selectati pe voi colaborator si apasati
tipareste

28
 

- Fisierul cu scadentele il printati ca sa il aveti in fata mereu si sa lucrati pe el pe

masura ce se reinnoiesc politele ( EXEMPLU MAI JOS )

- Fiecare client este notificat printr-un sms standard ca urmeaza sa ii expira polita de
asigurare incheiata dupa cum urmeaza: ​primul sms se da cu 2 saptamani inainte de
data la care ii expira polita, mai putin la politele RCA unde legea are termen de 30
zile de notificare, al doilea sms se da cu 1 saptamana inainte de data la care ii
expira polita, al treilea sms se da cu 2 zile inainte de data la care ii expira polita
- Format sms:
Buna ziua, va anuntam ca in data de …… va expira polita ….. pentru ……Pentru
reinnoire va asteptam la punctul nostru din …….……Va multumim! O zi
frumoasa! RITTER – BROKER DE ASIGURARE SI REASIGURARE
Program:
Luni-Vineri:…..
Sambata-Duminica: …….
www.ritter.ro
- Foarte important! Atunci cand un client este contactat telefonic de catre voi si nu are
semnal sau are tel inchis, sa i se dea sms. Daca clientul nu primeste sms, nu are de unde sa
stie ca a fost sau nu contactat si astfel se poate pierde ca client sau ne poate lasa o
recenzie negativa pentru faptul ca nu l-am sunat
- Este foarte important sa reinnoiti cat mai multe polite pentru ca va creste portofoliul
personal de la luna la luna
- Pe masura ce reinnoiti o polita vi-o semnalati in scadentar cu verde, iar pe cele care
nu s-au reinnoit cu portocaliu si va notati si motivul pentru care nu s-au reinnoit in
dreptul politei ca sa stiti pentru voi si sa vedem ce putem imbunatati

10. UTILE
10.0. TALON NOU VERSUS TALON VECHI

MODEL TALON NOU

29
 

MODEL TALON VECHI

10.1. CUM SE COMPLETEAZA CONSTATUL AMIABIL ( MODEL PENTRU CLIENT )

30
 

10.3 VERIFICAREA CLASEI DE BONUS/MALUS

Prin intermediul acestei pagini web puteti verifica clasa bonus/malus cu care a fost
incheiata o polita
https://www.aida.info.ro/bonus-malus
10.4 VERIFICAREA VALABILITATII POLITEI RCA
Prin intermediul acestei pagini web puteti verifica valabilitatea unei polite RCA
https://www.aida.info.ro/polite-rca​

1. VERIFICARE PREJUDICII ( DAUNE ) ASOCIATE POLITEI RCA

Prin intermediul acestei pagini web puteti verifica prejudiciile (daunele) asociate unei
polite RCA
https://www.aida.info.ro/prejudicii-rca
10.6 TOATE POLITELE EMISE SE REGASESC IN BUTONUL DE CONTROL

Se apasa CONTROL->se selecteaza ziua curenta a emiterii->AFISEAZA

31
 

IMPORTANT! ​IN FUNCTIA CONTROL SE VERIFICA DACA S-A EMIS POLITA SI DACA
APARE O EROARE LA EMITEREA POLITEI DE ASIGURARE DIN PLATFORMA RITTER –
BROKER SI ULTERIOR DACA NU APARE IN FUNCTIA DE CONTROL SE VEDE CE EROARE
ESTE SI DE CE NU SE EMITE POLITA​.

1. NECESARE POLITE ASIGURARE FACULTATIVA

Pentru orice polita facultativa care nu se calculeaza si oferteaza din platforma RITTER –
Broker, ci fie din platformele societatilor de asigurari, fie prin solicitare catre societatile
de asigurari, se solicita clientului o adresa de email si un telefon de contact pentru a i se
transmite pe email ce documente sunt necesare in vederea ofertarii pentru polita
facultativa de care este interesat.

In cazul ofertelor CASCO, documentele si informatiile solicitate sunt:

- CI/CUI proprietar + talon vehicul
- Nr de km de la bordul vehiculului
- Al catelea proprietar este in cartea vehiculului
- Nr de rate in care doreste sa achite polita CASCO
- Fransiza pe eveniment ( daca doreste sau nu )
- Fransiza la dauna/furt total ( daca doreste sau nu )
- In cazul proprietarilor PF: daca au minori in intretinere
- In cazul proprietarilor PF: daca conduce vehiculul vreo persoana pana la 25 ani (
inclusiv 25 ani )
- Daca masina are cutie manuala sau automanata

In cazul ofertelor de asigurare FACULTATIVA DE LOCUINTA, documentele si

informatiile solicitate sunt:
- Suma asigurata locuinta = ……………….. ( se stabileste de catre client, sugestia
este de 1000 eur/mp ca sa fie corecta aproximarea )
- Suma asigurata bunuri = ………………….. ( se stabileste de catre client in functie
de bunurile aflate in locatie, daca doreste si asigurarea bunurilor de la locatie )

32
 

- Nr de rate in care se doreste sa se achite polita = ……………… ( 1, 2, 4 rate )

- Detalii Proprietar ​( copie CI)​:
● CNP Proprietar :
● Nume, prenume Proprietar :
● Domiciliul Proprietar:
- Detalii despre locatia asigurata:
- Adresa de asigurat :
- Tip locuinta ( apartament de bloc/casa ):
● Structura de rezistenta: beton/ caramida/ lemn :
● An constructie: bloc/casa in contructie :
● Suprafata apartament/casa :
● Nr camere :
● Nivelul de inaltime al cladirii :
● Nivelul la care se afla localizat apartamentul:
● Anexe (daca exista) :
● Dotari: centrala termica/ aer conditionat/ boiler :
● Sistemul de incalzire: centrala proprie/termoficare/sobe :
● Usa de la intrare: metalica/lemn/pvc :
● Incuietori: yala/montaj de siguranta :
● Suprafetele vitrate: termopan/ simple :
● Alarma antifurt/incendiu: da/nu :
● Cesiune Banca: da/nu:
● Catre ce banca se cesioneaza polita si pe ce perioada :

1. POLITELE FACULTATIVE

Pentru orice polita de asigurare facultativa ( in afara de asigurare medicala de

calatorie ), pe langa formularul GDPR ( protectia datelor cu caracter personal ) se va
completa si semna de catre client ( si va ajunge la sediul central in original ) formularul
de analiza a cerintelor si necesitatilor clientilor DNT pe care il gasiti in DOCUMENTE
SOCIETATI -> UTILE -> UTILE -> FORMULAR DE ANALIZA A CERINTELOR SI
NECESITATILOR CLIENTILOR DNT.

33
 

Politele facultative se pot emite din platformele societatilor de asigurari partenere de

catre vanzator sau acolo unde situatia nu permite, se solicita emiterea pe email catre
inspectorul coordonator de la Societatea de Asigurari la care doreste clientul polita.

Model email pentru inspector coordonator:

Buna ziua,

Am rugamintea sa ma ajutati cu oferta full CASCO pentru vehiculul atasat cu

urmatoarele solicitari:

Nr km ......
Fransiza/eveniment .....
Fransiza/dauna&furt total ......
Nr proprietari pe carte .....
Nr rate ........
CASCO EXTERN da/nu........
In cazul PF ( daca detine minori in intretinere ) da/nu ……

In email se ataseaza obligatoriu Talon + CI/CUI ( daca nu aveti copie CUI, cautati in
link-ul ​https://www.listafirme.ro/​ toate datele de identificare ale PJ: CUI, J, adresa etc ) dupa
caz.

Orice polita facultativa emisa direct din platformele societatilor de asigurari sau de
catre inspectorul coordonator al societatii de asigurari se emite cu OP la broker (

34
 

clientul achita in contul RITTER – Broker valoarea primei de asigurare – fie ca este
vorba de achitare cu numerar, CARD BANCAR, LINK DE PLATA SAU OP ).

Orice polita facultativa emisa direct din platformele societatilor de asigurari sau de
catre inspectorul coordonator al societatii de asigurari ​se raporteaza in platforma
RITTER – Broker pentru gestionarea ratelor ( acolo unde este cazul de polite in rate se
seteaza ratele ), a expirarii si a achitarii.

Orice oferta facultativa trebuie sa fie prezentata clientului impreuna cu PID pentru
fiecare societate in parte si conditiile de asigurare.

Orice polita facultatia trebuie sa cuprinda pentru a fi completa urmatoarele capsate

( 1 exemplar pentru client, 1 exemplar pentru sediul Ritter Broker ):
- copie CI client asigurat
- oferta de asigurare
- polita semnata de client
- cerere chestionar polita semnata de client
- conditii semnate de client

CUM SE RAPORTEAZA RATELE UNEI POLITE FACULTATIVE?

Atunci cand se raporteaza o polita in platforma RITTER – Broker, cand polita se achita
in rate, se verifica polita de asigurare emisa de catre societatea de asigurari pentru
raportarea ratelor corecta ( numar de rate, data ratei, suma ratei etc ).

35
 

In campul graficul platilor se apasa butonul Seteaza rate si se completeaza conform

politei datele de introdus si se apasa Salveaza Rate.

Dupa raportarea manuala a ratelor, se verifica graficul platilor sa fie acelasi ca in polita
( data ratei, suma ratei ).

Atentie! VERIFICATI INTOTDEAUNA DATELE INTRODUSE PENTRU CA LA SCADENTA

RATEI SA NU FIE PROBLEME CA S-A INCASAT MAI PUTIN SAU MAI MULT SAU LA O
DATA ERONATA.

CUM SE INCASEAZA RATELE SCADENTE ALE UNEI POLITE FACULTATIVE?

Ratele se incaseaza din campul de Graficul Platilor -> se apasa butonul Incasare -> se
selecteaza tip plata ( in functie de cum achita clientul – numerar, card, link de plata
securizat, OP ) -> SALVEAZA

36
 

ATENTIE! Societatile de asigurari Ergo, Daune expert, Mondial, Signal iduna, Watford nu vor polite
semnate de client.

ATENTIE! Politele RCA si PAD nu se semneaza de catre client

CUM SE ANULEAZA O POLITA FACULTATIVA?

Daca dintr-un motiv, clientul solicita anularea unei polite de asigurare facultativa, pasii
de urmat sunt urmatorii:
- Se solicita pe email catre societatea de asigurari emitenta a politei facultative, cu CC
la ​office@ritter.ro​ anularea politei si motivul anularii
- Se completeaza formularul de anulare transmis de societatea de asigurari emitenta
si se trimite pe email catre acestia
- Se primeste raspunsul de anularea de la societatea de asigurari emitenta, se face
PrtScn raspunsului, se salveaza ca poza si se adauga pe polita la documente in
aplicatia Ritter Broker

- Se transmite un email ca s-a anulat de catre societatea de asigurari emitenta a

politei catre ​office@ritter.ro ca sa anuleze si din aplicatia Ritter – Broker, ulterior
polita apare cu 0 si se urca pe un borderou cu alte polite

ATENTIE! De cand s-a solicitat societatii de asigurari emitente a politei, anularea acesteia, se
suna constant asiguratorul ca sa nu dureze 2 saptamani procesul de anulare. Daca nu urmariti
finalizarea procesului de anulare se poate bloca utilizatorul datorita aceastei polite.

POLITELE RCA SI PAD NU SE POT ANULA SUB NICI O FORMA!

9. METODELE DE PLATA ALE CLIENTULUI pentru politele de asigurare sunt: numerar cu chitanta
broker, card ( POS ), ordin de plata ( cu dovada platii pe email si dupa incasarea sumei in
banca se poate emite polita ), card online prin link de plata ( I se genereaza clientului un link
de plata securizat pentru a achita cu cardul ), depunere de numerar la ghiseul bancii ( cu
dovada depunerii pe email si a validarii incasarii sumei in cont de catre sediul central )

GENERARE LINK DE PLATA SECURIZATA CU CARDUL BANCAR

VARIANTA 1: GENERARE LINK DE PLATA IN BAZA UNEI OFERTE EXISTENTE

- Se selecteaza din oferta calculata societatea de asigurari pe care si-o doreste

clientul ( ex: Euroins, 6 luni ), se selecteaza cont LIBRA, tip plata OP la Broker si
numar CARD si se apasa salveaza

37
 

- Se apasa butonul Acord Electronic

- Se deschide intr-o fereastra noua link-ul de plata securizat, se selecteaza

societatea de asigurari aleasa de client si perioada ( conform ofertei ) si se
transmite clientului pe email

VARIANTA 2: GENERARE LINK DE PLATA IN BAZA UNEI RATE SCADENTE

- Se apasa butonul CONTROL si se selecteaza ziua scadentei politei si butonul

AFISEAZA

- Se apasa pe casuta cu Nr politei si se deschide polita

- Va duceti in graficul platilor ( acolo unde sunt afisate ratele scadente ) si apasati
PLATA CARD

- Se deschide intr-o fereastra noua link-ul de plata securizat si se transmite clientului

pe email

VARIANTA 3: GENERARE LINK DE PLATA IN BAZA UNUI DECONT DE PLATA

38
 

- Se completeaza decontul de plata cu toate informatiile necesare ( vezi punct 11 ) si

se salveaza
- Se apasa butonul Acord Electronic

- Se deschide intr-o fereastra noua link-ul de plata securizat si se transmite clientului

pe email
- O data ce s-a achitat rata de catre client prin link de plata securizat, se incaseaza
automat si in aplicatia RITTER – Broker si trebuie doar sa fie verificata ca s-a
incasat si nu incasata manual

10. DECONTUL DE PLATA

Ce este decontul de plata?

Decontul de plata este un document ce ii este transmis clientului care achita prima de
asigurare cu ordin de plata, cu card bancar prin link de plata sau depunere numerar la
ghiseul bancii.

Cum emit un decont de plata?

Pas 1: OFERTE -> ADAUGA -> NUMELE CLIENTULUI PF SAU PJ -> SE SELECTEAZA
OFERTA/DECONT
Pas 2: se completeaza valabilitatea politei de asigurare conform ofertei si se bifeaza
obligatoriu NU AFISA VALABILITATEA
Pas 3: se selecteaza PF sau PJ in functie de cine este solicitantul ofertei si la OBIECT
DECONT se selecteaza SIMPLU
Pas 4: se completeaza datele PF sau PJ dupa caz

39
 

Pas 5: la OBIECT ASIGURAT se completeaza la detalii: ce anume se asigura ( ex: RCA + nr

inmatriculare sau ASIGURARE PAD sau ASIGURARE CALATORIE etc ) + mentiuni OP ( ex:
asigurare RCA sau asigurare MALPRAXIS etc ) + campul prima total ( fie in ron daca
prima este in ron, fie in eur si clientul achita la cursul BNR eur/ron din ziua efectuarii
platii )

Pas 6: se selecteaza societatea de asigurari pentru care a optat clientul in oferta primita
si tipul de produs pe care il achita ( daca decontul este pentru un RCA se selecteaza din
lista RCA, daca decontul este pentru o calatorie se selecteaza din lista MEDICALE etc )
Pas 7: se selecteaza se va plati in cont colector Unicredit si la tip de plata OP la Broker si
se apasa butonul de salveaza

40
 

Pas 8: se apasa butonul DECONT si se transmite clientului

ATENTIE!
Pentru deconturile in EURO, clientului i se da decontul in EURO, insa el achita in RON
la cursul BNR valabil in ziua efectuarii platii si a primirii decontului.

11. DOCUMENTE DE ATASAT POLITELOR FACULTATIVE:

IN CAZUL POLITELOR FACULTATIVE SE SEMNEAZA IN 2 EXEMPLARE POLITA ( UNA
PENTRU CLIENT SI UNA PENTRU SOCIETATEA DE ASIGURARI EMITENTA A POLITEI
FACULTATIVE ) SI CUPRINDE URMATOARELE DOCUMENTE:
- OFERTA DE ASIGURARE ( SEMNATA DE CLIENT )
- CERERE CHESTIONAR ( SEMNATA DE CLIENT )
- POLITA DE ASIGURARE ( SEMNATA DE CLIENT )
- DOCUMENTE CLIENT
- FORMULAR INSPECTIE DE RISC ACOLO UNDE ESTE CAZUL ( SEMNAT DE CLIENT )
- CONDITII DE ASIGURARE ( SEMNATE DE CLIENT )

41
 

12. CAUTARE CLIENTI EXISTENTI SI POLITE EMISE

CLIENTII SI POLITELE EMISE SE POT CAUTA APASAND BUTONUL POLITE SI
SELECTAND TIPUL DE CAUTARE

13. OFERTE POLITE DE ASIGURARE FACULTATIVE CATRE INSPECTORII ALOCATI AI

SOCIETATILOR DE ASIGURARE

Pentru orice oferta pe care nu o puteti face din platformele societatilor de asigurari sau
pentru orice oferta care se blocheaza din anumite motive sau pentru cazurile in care
aveti nevoie de ajutor la ofertare, societatile de asigurari va pot raspunde.

Astfel ca fiecare societate de asigurari partenera RITTER – Broker are un inspector alocat
pentru solicitarile noastre si tot ce aveti de facut este sa ii contactati telefonic si ulterior
si in scris pe email si va pot ajuta.

Lista persoanelor de contact de la societatile de asigurari partenere:

ABC ASIGURARI:
bucuresti520@abcasigurari.ro

ALLIANZ:
Emanuel Stan – Manager relatii broker
Emanuel.Stan@allianztiriac.ro
(+4) 0746.052.154

42
 

Liviu Haralambie – Director agentie broker

liviu.haralambie@allianztiriac.ro
(+4) 0742 12.51.33

ASIROM:
Adina Dumitrescu – Consilier vanzari
Adina.Dumitrescu@asirom.ro
0753.301.967

ASIMED:
021.311.87.39
asimed@gmail.com

AGRA ASIGURARI:
031 425 01 20
office@agraasigurari.ro

ASITO KAPITAL:
ruxandra.stefan@asitokapital.ro

BCR ASIGURARI DE VIATA:

Ana Rusen
0728.979.842
ana.rusen@bcrasigviata.ro

BUPA:
brokercontracts@bupa-intl.com

CERTASIG:
Mihai Sarbu
mihai.sarbu@certasig.ro
raspunderi@certasig.ro

BUNURI

Georgiana Apostolache
georgiana.apostolache@certasig.ro
0721104927

Iulia Radu​
+40 73 103 7341​
​iulia.radu@certasig.ro

Diana Mocanu​

43
 

+40 727 308 161​

​diana.mocanu@certasig.ro

GARANTII

Sinziana Muscalu​
​0 72 773 3535
sinziana.muscalu@certasig.ro

​ amelia Vladescu
C
+40 72 421 4535​
​camelia.vladescu@certasig.ro

Raluca Lupu​
+40 73 149 9113​
raluca.lupu@certasig.ro

​ azvan Cercelaru
R
+40 79 985 0226​
​razvan.cercelaru@certasig.ro

RASPUNDERI
Andreea Tigau​
​andreea.tigau@certasig.ro
+40 728 073 569​

​ orina Mihai
S
+40 79 984 9926​
​sorina.mihai@certasig.ro

Romeo Manciu​
+40733141671​
​romeo.manciu@certasig.ro

ACCIDENTE PERSOANE
Georgiana Apostolache​
+40 72 110 4927​
georgiana.apostolache@certasig.ro

ASIGURARI MARITIME, AVIATIE SI CARGO

​Mihaela Arseni
+40 735 61 0018​

44
 

mihaela.arseni@certasig.ro

​Rares Colteanu
+​40 73 149 7599​
​rares.colteanu@certasig.ro

CITY INSURANCE:
Victoria Costache
Victoria.Costache@cityinsurance.ro
0738.883.991

COFACE ROMANIA:
0741 111 573
alina.popa@coface.com

DAUNE EXPERT:
Marius Catalin Ion
0736620919 / 0751137201
marius.ion@daune.expert

EUROINS:
Alina Dudu
alina.dudu@euroins.ro
0760.782.171 / 0756.070.921

EXIM ASIG:
Monica Nastase
monica.nastase@eximasig.ro
+40 72 252 33 54

ERGO:
Ramona Gabriela Vasile
Ramona.Vasile@ergo.ro
+ 40 721 405 370

Clementa Ene
clementa.ene@ergo.ro
0753 311 774

EUROLIFE – ASIG GENERALE:

031.423.00.73
ANicolaev@eurolife.g

45
 

GENERALI:
Diana Motea – Manager brokeri
diana.motea@generali.com
0742 60 39 50; 0752 077 980

GROUPAMA:
suportbrokeri1@groupama.ro

GOTHAER:
Adriana Zaharia – Inspector brokeri
Adriana.Zaharia@gothaer.ro
+40 757 017 954

GARANTA ASIGURARI:
Cornel Craciun
Cornel.Craciun@garanta.ro

Dan Stefan – Director Bucuresti

Dan.Stefan@garanta.ro
40 723.46.12.38

GRAWE:
Andrei Stan – Inspector brokeri
Andrei.Stan@grawe.ro
+4 0739 840 302
asigurari-proprietati@grawe.ro​
asigurari-auto@grawe.ro​

MONDIAL:

Viorel Ciocan
viorel.ciocan@mondial-assistance.at
0758.035.054 ; 021 312 22 36

OMNIASIG:
Iulia Ion – Sef departament Non Auto
Iulia.Ion@omniasig.ro
0735.246.568/0748.148.164

46
 

Anamaria Bartic – Director Sucursala

Anamaria.Bartic@omniasig.ro
0741.259.717

ONIX ASIGURARI:
021 233 15 35
giulia.mihnea@onix.eu.com

SIGNAL IDUNA:
teodora.rinduroi@signal-iduna.ro

UNIQA:
Alina Timbus - Partner Manager
alina.timbus@uniqa.ro
0754.046.730

Adriana Manole – Director Brokeri

Adriana.Manole@uniqa.ro

WATFORD:
0374.016.016
Razvan Radu - INSPECTOR BROKERI
razvan.radu@intaro.ro
fs@intaro.ro

SITE-URI SOCIETATI DE ASIGURARI UNDE GASITI PREZENTAREA LOR SI

CATEVA DIN PRODUSELE OFERITE:
https://www.certasig.ro​

https://www.omniasig.ro/

​https://www.asirom.ro/

https://www.mondial-assistance.ro/​

https://www.abcasigurari.ro/​

​https://www.allianztiriac.ro/

https://ergo.ro/​

​https://www.euroins.ro/

https://www.generali.ro/​

https://www.gothaer.ro/​

47
 

​https://www.groupama.ro/

https://www.uniqa.ro/​

https://www.grawe.ro/

https://cityinsurance.ro/​

https://www.asitokapital.com/

​https://www.onix.eu.com/

http://www.coface.ro/​

​https://www.aegon.ro/

https://www.bcrasigviata.ro/​

​https://www.garanta.ro/

https://www.agraasigurari.ro/​

https://www.signal-iduna.ro/​

​https://www.bupa.com/

http://www.asig-asimed.ro/​

​https://www.eximasig.ro/

https://www.watford.ro/​

​https://www.eurolife-asigurari.ro/

PENTRU ORICE SOLICITARE DE PRODUS PE CARE NU O GASITI, DA-TI PE EMAIL CATRE

SOCIETATEA DE ASIGURARI SI INTREBATI DACA AU RESPECTIVUL PRODUS IN PORTOFOLIU.

MANUALELE DE TRAINING ALE SOCIETATILOR DE ASIGURARI SI FAN COURIER LE VETI

PUTEA GASI SI PARCURGE IN DOCUMENTE SOCIETATI -> UTILE -> MANUALE TRAINING
SOCIETATI ASIGURARE & CURIER

48
 

SAU ACCESATI DIRECT LINK-UL:

https://drive.google.com/drive/u/0/folders/1EJErg639k_tPS7aXHH7BsISKzz1-Uhw9​

10.14 LIVRAREA POLITELOR DE ASIGURARE

In cazul politelor RCA, acestea se livreaza si fizic prin curier dupa ce clientul a achitat.

In cazul politelor RCA, cu valabilitate sub 6 luni nu se livreaza prin curier decat cu plata
livrarii la client.

In cazul tuturor celorlalte tipuri de polite ( ce sunt in format electronic ) se livreaza doar
pe email ( nemaifiind necesara livrea prin curier, ii poate da clientul un print, daca totusi
doreste clientul livrarea va fi platita de el doar daca polita este sub 800 lei ).

10.15 FACTURA IN ASIGURARI

In asigurari polita de asigurare tine loc de factura.

Pentruca o firma sa se deconteze cu cheltuiala politei de asigurari, se introduce polita

de asigurare + chitanta/ordinul de plata.

Polita de asigurare in sine tine loc de factura!

10.16 VANZAREA PRODUSELOR DE ASIGURARI

Intotdeauna cand un client vine si cumpara o asigurare i se mai propune ( cross sell )
inca o asigurare. ( ex: cand un client cumpara o polita RCA, i se propune o asigurare de tip

49
 

CASCO sau o asigurare de tractare, sau un CASCO simplificat ( vezi casco perfect cover ); cand
un client cumpara o polita de asigurare PAD, I se propune o asigurare de locuinta facultativa ).
Este foarte important sa primit recenzii bune pentru a putea sa va mariti portofoliul de
vanzari! Astfel ca va lasam mai jos cum sa obtineti recenzii pe Google si cum poti face si tu
asta!
Cum am obtinut 100 de Recenzii de 5 stele pe Google si cum poti obtine si tu
respectand cele 10 reguli.
1) I ncepe sa ceri recenzii prima data cu familia si prietenii apropiati.

2) Ai ajutat un client cu o informatie utila si i-ai facut asigurare cere-i sa te recomande. E cel
mai bun moment de a actiona si de ai pune la dispozitie link-ul sau adresa unde sa iti lase o
Recenzie cu nota maxima.

3) Niciodata sa nu ceri unei persoane aflate la tine cu un copil mic de sub 5 ani recenzie pe loc cu
toate ca sansele scad cu peste 75% sa nu mai primesti dupa ce pleaca. Atunci cand vine un
parinte cu un copil de 5 ani e mai bine sa ii dai atentie copilului si eventual sa il servesti cu o
bomboana ca sa stea linistit. Din experienta iti spun ca parintii ce au copii mici nu vor avea
rabdare si risti sa ii pierzi de clienti daca prelungesti sederea si faptul ca le ceri Recenzii.

4) Dupa ce deschizi o discutie cu un client legat de oferta observa cum raspunde, daca zambeste,
daca astazi este o zi reusita pentru el. Daca este deschis la discutie nu uita la sfarsit sa ii ceri o
Recenzie.

5) Reinntalnesti un client care a fost multumit de serviciile tale dar ai uitat sa ii spui de Recenzii,
acum e momentul inainte de ofertare sa il rogi sa iti dea o Recenzie. Este clar ca daca a revenit la
tine e multumit si doreste sa continue cu atat mai mult sa te recomande.

6) Sa nu ceri Recenzii celor mai in varsta ce au telefoane cu butoane.

7) Varsta optima a celor ce iti vor da Recenzii va fi intre 30-40 ani, asa ca daca intalnesti clienti
cu aceasta varsta ce vin singuri sa isi faca asigurarea nu sta pe ganduri, actioneaza!

8) Ai gresit o polita?Chiar daca nu e din vina ta sa nu ceri niciodata Recenzie!

9) Ajuti pe cineva cu o informatie utila sau o calculatie dar nu ii faci nici o asigurare pentru ca nu
are bani la el. Obligatoriu ii ceri O Recenzie!

10) Impuneti sa faci macar 2 Recenzii pe saptamana dar sa fie de 5 stele. Intr-un an vei avea
peste 100 de Recenzii. Verifica sa vezi cine are 100 de Recenzii pe Google in domeniul tau de
activitate.

50
 

10.17 OFERTARE LEASING

Avantajul de a lucra cu RITTER Broker de Leasing:

● Economie de timp
● Posibilitatea alegerii celei mai bune oferte de leasing existenta pe piata.
● Evitarea birocratiei
● Flexibilitate
● Solutionarea rapida a dosarelor de finantare
● Reduceri de costuri
● Scopul nostru este ca rezultatul obtinut sa serveasca cel mai bine intereselor
dumneavoastra
● Consultanta la cele mai inalte standarde
● Documente necesare intocmirii dosarului de leasing

Primele informatii solicitate clientului care doreste oferta de leasing sunt:

- Cat doreste sa achite avans (%)
- Pe cati ani doreste leasing-ul
- Cat doreste sa achite rata reziduala (%)
- Factura proforma bun de finantat

Ulterior sunt necesare urmatoarele documente de mai jos:

DOCUMENTE NECESARE OFERTA LEASING:

Persoane juridice

● Cerere de finantare – formular standard

● Situatie leasing-uri si credite – formular standard
● Bilant + balanta luna iunie an curent
● Bilant + balanta luna decembrie an precedent
● Ultima balanta sintetica lunara, disponibila pe anul in curs ( in copie )
● Certificatul de Inregistrare la Registrul Comertului ( in copie )
● Certificatul de inregistrare in scopuri de TVA ( in copie )
● Statutul si Contractul sau Actul Constitutiv la zi ( in copie )
● Carte identitate reprezentant(i) legal(i) firma si carte identitate persoana imputernicita sa
semneze contractul de leasing ( daca este cazul ) ( in copie )

Persoane fizice autorizate ( PFA )

● Act de identitate ( copie )

● Adeverinta de practicare a meseriei, de libera practica
● Autorizatia de functionare si/sau decizia de infiintare / inregistrare
● Acte de identitate ale reprezentantilor legali si ale eventualelor persoane imputernicite, iar
in cazul celor din urma imputernicirea ( copie )

51
 

● Hotarare privind achizitia bunului ( in original )

● Imputernicire pentru persoana desemnata sa incheie contractul de leasing, daca este cazul
( in original )
● Acord de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare ( in original )
● Declaratia de impunere finala pe ultimii 2 ani incheiati, declaratia de impunere anticipata
pe anul in curs ( copie, dar se prezinta si in original pentru conformitate )
● Registrul de incasari si plati pe anul in curs ( copie )
● Cerere de finantare completata de catre client, cu toate informatiile necesare, semnata si
stampilata in original
● Alte documente ( copii ) ce pot atesta sursa veniturilor suplimentare ( declaratie venit
global, contracte de inchiriere, etc.); se prezinta si in original pentru conformitate

In urma analizei efectuata de catre societatea de leasing, aceasta isi rezerva dreptul sa solicite
informatii suplimentare daca este cazul.

10.18 PROCEDURA MODIFICARE CHITANTE

Chitantele ​se pot modifica doar de catre sediul central Ritter Broker prin trimiterea unui email cu
informatiile care se doresc modificate catre ​office@ritter.ro​ .

Orice chitanta se modifica polita de catre un coleg din sediul central si ulterior se retipareste
chitanta cu datele corectate.

Cazurile in care aveti nevoie de modificarea chitantei sunt:

- in cazul in care se modifica la rca clasa de bonus malus si atunci trebuie corectata chitanta cu
suma corecta
- in cazul in care polita se emite pe persoana fizica si clientul doreste chitanta pe persoana
juridica, se emite polita conform documente pe persoana fizica si implicit chitanta ; iar ulterior se
modifica chitanta cu proprietarul pers juridica.

10.19 PROCEDURA INSPECTIE DE RISC CASCO

Orice polita CASCO emisa este insotita obligatoriu de formular raport de inspectie de
risc + pozele masini reprezentand inspectia de risc.

In cazul masinilor noi ( 0 km ) achizitionate din reprezentanta/dealeri auto, NU se

efectueaza poze la inspectia de risc daca masina nu a parasit showroom-ul si nici formularul
raport de inspectie de risc, iar in loc de inspectia de risc se anexeaza politei CASCO: factura de
achizitie, procesul verbal predare-primire, si autorizatia de numere provizorii.

52
 

In cazul masinilor rulate, polita CASCO are obligatoriu anexat formularul raport de
inspectie de risc ( care se completeaza de catre emitentul politei CASCO si se semneaza la final
de catre client ) si pozele de inspectie de risc.

OBLIGATORIU! Se notifica in scris in cazul in care clientul nu poate sa faca

inspectia de risc in ziua emiterii politei:
1. clientului i se transmite pe email ca pana la efectuarea pozelor de inspectie de
risc, nu este asigurat CASCO
2. societatea de asigurare emitenta a politei CASCO si i se transmite ca pentru
polita CASCO emisa cu seria ... si nr ...., nu i s-au putut face poze de inspectie de risc
deoarece clientul nu a putut fi prezent si ca a fost notificat clientul in scris ca nu e
acoperit CASCO, urmand sa fie reprogramat pentru efectuarea pozelor de inspectie de
risc.
Daca masina prezinta zgarieturi, lovituri pe masina sau alte probleme ( fie pe tabla, fie pe
elementele vitrate ) acestea se trec in formularul raport de inspectie de risc. Atentie! Daca
clientul isi repara elementele care erau cu probleme pe costurile lui ( neputand sa fie reparate pe
polita CASCO in vigoare ) se refac pozele de inspectie risc si se transmit societatii de asigurari
emitente a politei + formularul raport de inspectie de risc din ziua efectuarii noilor poze.

OBLIGATORIU! Masina ce urmeaza sa fie fotografiata pentru inspectia de risc

trebuie sa fie curata si uscata ( pentru a se identifica in poze de catre inspector daca are
vreo problema sau nu ).

10.19.1 Formularul raport de inspectie de risc:

- Se completeaza toate campurile ( obligatoriu nr km la bord la momentul efecuarii
inspectiei de risc – se ia din poze )
- Se trece numarul politei alaturi de care se anexeaza
- Se trec elementele care necesita remedieri sau inlocuiri ( acolo unde este cazul si
vedeti )
- Se trec dotari suplimentare ( daca exista )
- Se semneaza de catre client

53
 

54
 

10.19.2 Poze inspectie de risc

- Se efectueaza poze de inspectie de risc din toate unghiurile exterioare ale masinii
cuprinzand toata masina in poza ( fata, colt fata dreapta, laterala dreapta, colt spate
dreapta, spate, colt spate stanga, laterala stanga, colt fata stanga ) la o rezolutie cat
mai mare ( min 1MB )
- Se efectueaza poze de inspectie de risc in interiorul masinii ( bord pornit – din care
reiese nr de km rulati la momentul efectuarii pozelor, de pe bancheta din spate se face
poza parbrizului – pentru a identifica ca nu sunt zgarieturi si/sau ciupituri ale
parbrizului , schimbatorul de viteze – pentru a se identifica daca este
manuala/automata masina, interiorul masinii – scaune fata + bancheta spate +
portbagaj + motor deschis )
- Se efectueaza poze de inspectie de risc pentru cele 2 oglinzi retrovizore + cele 4 jante
si anvelope
- Se efectueaza poze de inspectie de risc pentru seria de sasiu pansonata ( cea batuta in
tabla ), NU ETICHETA!
- Se efectueaza poze de inspectie de risc cu cele 2 chei al masinii
- Acolo unde se sesizeaza pe exteriorul masinii ca exista o avarie se face poza in
detaliu asupra avariei ( indicand cu degetul avaria )
- Nu se efectueaza Inspectia de risc, respectiv fotografii pe timpul noptii / inserat /
in conditii de luminozitate scazuta, in parcari sau garaje subterane/inchise.
- Nu se efectueaza fotografii din unghiuri care nu permit vizualizarea completa si
in detaliu a autovehiculului, respectiv fotografii cu imagini neclare, cu camera de
fotografiat indreptata spre sursa de lumina, cu reflectii ale blitz-ului pe elemente
sau parti ale elementelor de caroserie.

Atentie! Polita de asigurare CASCO intra in valabilitate dupa ce s-au transmis

catre societatea de asigurari emitenta formularul raport al inspectiei de risc +
pozele inspectiei de risc.

Orice polita CASCO trebuie sa fie in 2 exempare ( unul client, unul pentru sediul
Ritter Broker ) si trebuie sa cuprinda urmatoarele documente pentru a fi considerata
completa:
- copie CI daca asiguratul este PF
- copie CUI daca asiguratul este PJ
- copie talon/cartea masinii fata verso
- oferta de asigurare
- cerere chestionar semnata de client
- polita semnata de client
- formular raport inspectie de risc semnat de client
- conditii de asigurare
- PID

55
 

Pentru exemplarul clientului se ataseaza si conditiile de asigurare CASCO ale

societatii de asigurari emitente.

In ziua emiterii politei, se transmit obligatoriu pozele inspectiei de risc si raportul

catre societatea de asigurari emitenta!

O data emisa polita de asigurare CASCO, aceasta se raporteaza in platforma Ritter

Broker si se anexeaza toate documentele in platforma ( oferta, cerere chestionar,
copie CI/CUI, copie talon/cartea masinii fata verso, polita, formularul de inspectie de
risc ).

Exemplu foto inspectie de risc:

56
 

57
 

58
 

59
 

1. PROCEDURA INSPECTIE DE RISC LOCUINTA

Orice polita de asigurare facultativa de LOCUINTA emisa este insotita obligatoriu de:

- Oferta de asigurare semnata de catre client

- Cererea chestionar semnata de catre client
- In cazul in care suma asigurata depaseste 100.000 eur, sau anul constructiei este mai
vechi de 1960, se intreaba societatea de asigurari emitenta a politei de asigurare daca
se doreste inspectie de risc si daca raspunsul lor este da, se completeaza formularul
raport de inspectie de risc + pozele locatiei asigurate reprezentand inspectia de risc
- Conditii de asigurare semnate de catre client
- PID

Daca locatia asigurata prezinta deteriorari vizibile ale elementelor acestea se trec in
formularul raport de inspectie de risc. Atentie! Daca clientul isi repara elementele care erau
cu probleme pe costurile lui ( neputand sa fie reparate pe polita de asigurare facultativa a
locuintei in vigoare ) se refac pozele de inspectie risc si se transmit societatii de asigurari
emitente a politei + formularul raport de inspectie de risc din ziua efectuarii noilor poze.

10.20.1​ ​Formularul raport de inspectie de risc:

- Se completeaza toate campurile
- Se trece numarul politei alaturi de care se anexeaza
- Se trec elementele care necesita remedieri sau inlocuiri ( acolo unde este cazul si
vedeti )
- Se semneaza de catre client

60
 

Exemplu raport inspectie de risc:

61
 

10.20.2​ ​Poze inspectie de risc

Efectuarea pozelor de inspectie de risc se face dupa cum urmeaza:

- Fotografierea intrarii in locatia asigurata ( daca este bloc se pozeaza intrarea in bloc,
daca este casa se pozeaza intrarea in proprietate ) din care sa reiasa numarul locatiei
- Fotografierea cutiei postale ( pentru locatiile situate la bloc )
- Fotografierea usii inchise de acces in apartament/casa
- Fotografierea fiecarei camere ( se efectueaza din tocul usii fiecarei camere: hol,
living, dinning, bucatarie, bai, dormitoare etc )
- Fotografierea balcoanelor ( daca exista )
- Fotografierea centralei termice ( daca exista )
- Fotografierea alarmei ( daca exista )

In ziua emiterii politei, se transmit obligatoriu pozele inspectiei de risc si raportul

catre societatea de asigurari emitenta!

O data emisa polita de asigurare facultativa a LOCUINTEI, aceasta se raporteaza in

platforma Ritter Broker si se anexeaza toate documentele in platforma ( oferta, cerere
chestionar, copie CI/CUI, copie talon/cartea masinii fata verso, polita, formularul de
inspectie de risc – acolo unde este cazul ).

ATENTIE! Politele de asigurare facultativa NU se pot emite fara o polita de

asigurare obligatorie PAD conform legii toate locuintele trebuie sa detina asigurare
obligatorie PAD. Daca nu exista polita PAD valabila asupra locatiei asigurate, se
emite impreuna cu polita de asigurare facultativa si o polita PAD

1. FORMULARE CLIENTI NOI

Orice client NOU ( prima data client Ritter – Broker ) trebuie sa semneze urmatoarele
formulare conform legislatiei in vigoare:
- Pentru politele obligatorii ( RCA & PAD ) – formular GDPR + formular de analiza a
cerintelor si necesitatilor clientului ( DNT ) + formular spalarea banilor
- Pentru restul politelor facultative – formulare GDPR + formular spalarea banilor + +
formular de analiza a cerintelor si necesitatilor clientului ( DNT )

Link Formular GDPR:

https://ritter.ro/informare
Formular spalarea banilor:

62
 

Documente Societati -> Utile -> Spalarea banilor

In functie daca este PF sau PJ il ajutati sa completeze formularul ( sau il completati voi
cu datele clientului ) si sa il semneze.

Model de completat formular spalarea banilor PF:

Model de completat formular spalarea banilor PJ:

63
 

Formular de analiza a cerintelor si necesitatilor clientilor:

Documente Societati -> Utile -> Utile -> Formular de analiza a necesitatilor clientilor

Model formular de analiza a cerintelor si necesitatilor clientilor:

64
 

65
 

66
 

10.22​ ​OFERTARE ASIGURARI DE SANATATE PRIVATA

Daca un client doreste oferta de asigurare privata de sanatate, trebuie sa completeze o

cerere chestionar pentru a putea fi transmisa catre societatile de asigurari.

Important! Se semneaza accordul GDPR ( preluarea datelor cu caracter personal )

inainte de completarea cererii chestionar de catre client + formularul de analiza a
cerintelor si necesitatilor clientilor ( DNT ) + formular de spalarea banilor ( inclusiv
rubrica de beneficiar real ) !

Se printeaza din Documente Societati -> Asigurari -> Asigurari de Sanatate .

Se selecteaza orice societate de asigurari si se printeaza pentru client un draft de cerere

chestionar spre completare si semnare.

Se completeaza de catre client toate campurile din cererea chestionar ( foarte important sa
fie corecte informatiile legate de starea de sanatate din chestionarul medical ) si se
semneaza.

Se solicita CI-ul clientului pentru a-l scana si a-l atasa cererii chestionar.

67
 

Se transmite solicitare pe email catre toate societatile de asigurari care au produsul de

asigurare de sanatate private in care se solicita oferta de asigurare si se ataseaza in email
CI-ul clientului + cererea chestionar semnata de catre client.

Dupa ce se primesc toate ofertele de la societatile de asigurari se transmit clientului pe

email spre analiza, impreuna cu PID pentru fiecare societate in parte si conditiile de
asigurare si se revine cu telefon.

Important! Daca s-a completat o cerere chestionar de la alta societate decat cea la care s-a
decis clientul ca doreste polita, la emiterea politei clientul trebuie sa recompleteze cererea
chestionar de la societatea de asigurari pe care acesta a agreat-o ( ex: daca se completeaza
cererea chestionar generala la Groupama si clientul se decide pentru Allianz, clientul
recompleteaza cererea chestionar la Allianz ).

Orice polita de asigurare de sanatate privata se emite in 2 exemplare ( 1 exemplar pentru

societatea de asigurai si 1 exemplar pentru client ) si este compusa din:
- Cerere chestionar societate de asigurari emitenta semnata de client
- Oferta de asigurare societate de asigurari emitenta semnata de client
- Polita de asigurare societate de asigurari emitenta semnata de client
- Conditii de asigurare societate de asigurari emitenta semnate de client
- PID

+ intern pentru Ritter - Broker:

- Accord GDPR semnat de client
- Formularul de analiza a cerintelor si necesitatilor clientilor semnat de client ( DNT )
- Formular spalarea banilor

10.23​ ​MODIFICARI POLITE DE ASIGURARE

DACA AVETI O MODIFICARE DE FACUT DATORITA UNEI GRESELI UMANE ( TASTAT

NUMELE GRESIT, ADRESA ETC ) PENTRU ORICE TIP DE POLITA DE ASIGURARE ( OBLIGATORIE
SAU FACULTATIVA ), SINGURII CARE POT MODIFICA POLITELE SUNT SOCIETATILE DE
ASIGURARI EMITENTE ALE POLITELOR SI DUREAZA INTRE 1 ORA SI POATE CHIAR 2
SAPTAMANI DUPA TIPUL DE POLITA.

POLITELE RCA NU SE POT ANULA​, IAR DACA AVETI O MODIFICARE DE FACUT

DATORITA UNEI GRESELI UMANE, SINGURII CARE POT MODIFICA POLITELE RCA – DACA SE
POATE – SUNT SOCIETATILE DE ASIGURARI EMITENTE ALE POLITELOR SI DUREAZA INTRE 1
ORA SI POATE CHIAR 5 ZILE.

POLITELE PAD NU SE POT ANULA​, IAR DACA AVETI O MODIFICARE DE FACUT

DATORITA UNEI GRESELI UMANE, SINGURII CARE POT MODIFICA POLITELE PAD – DACA SE
POATE – SUNT CEI DE LA PAID LA CARE SOCIETATILE DE ASIGURARI EMITENTE ALE POLITELOR
TRANSMIT SOLICITAREA SI DUREAZA INTRE 1 ZI SI 2 SAPTAMANI.

68
 

In cazul unei modificari al unei erori, se transmite catre societatea de asigurari email cu
solicitarea de modificare si motivarea modificarii ( greseala de transcris, modificare nume etc )
si se ataseaza:
- Polita emisa
- CI/CUI conform careia trebuie modificat
- In cazul turismelor copia talonului

Dupa ce ati transmis solicitarea pe email catre societatea de asigurari, va asigurati

telefonic ca s-a primit si rugati sa urgenteze cat pot modificarea in sistemele lor.

Dupa ce se primeste raspunsul cu modificarea efectuata a politei se retransmite

clientului polita corecta si se incarca in aplicatie in dreptul politei emise la campul Poze
polita cu denumirea fisierului POLITA MODIFICATA.

IMPORTANT PENTRU CLIENT! Daca eroare nu este a

CNP-ului/CUI-ului/datelor din talon referitoare la identificarea masinii ( kW, cap
cil, serie sasiu ), ci doar numele, seria si numarul actului de identitate, adresa este
gresita, polita este valabila si se recorecteaza datele de catre societatea de asigurari
emitenta.

Ex: Daca la o asigurare de calatorie s-a gresit numele clientului din eroare, insa CNP-ul
este introdus corect, polita este valabila si se transmite la modificat numele scris eronat (
identificarea in caz de dauna se face dupa CNP ), ulterior transmitand clientului pe email
polita corectata.

69