LUMEA CRYPTO .

RO

CONSERVAREA
CAPITALULUI
Cum să investești
inteligent.

Viitorul tău este creat prin ceea ce faci azi, nu mâine.

Robert Kiyosaki
Libertatea financiară poate fi mai ușor de atins odată ce
învățăm cum să ne conservăm capitalul. Începe să o faci și tu.

INTRODUCERE ÎN LUMEA CRYPTO - PARTEA 1

 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Copyright © 2021 LumeaCrypto.ro

Toate drepturile rezervate. Nicio parte a acestei cărți nu poate

fi reprodusă sub nicio formă sau prin orice mijloace
electronice sau mecanice, inclusiv sisteme de stocare și
retragere a informațiilor, fără permisiunea scrisă a
publicatorului, cu excepția recenzenților, care pot cita pasaje
scurte într-o recenzie.

Editat de Bogdan M.
Imagine de copertă făcută de Bogdan M.
Toate imaginile aparțin www.LumeaCrypto.ro, iar chart-urile
sunt realizate cu ajutorul www.TradingView.com.
Design-ul Ebook-ului a fost realizat de Elena G.

Publicat de LumeaCrypto.ro
București, Bd Unirii 13
Romania 040102

Pentru mai multe materiale, știri și informații accesați

webiste-ul nostru: www.LumeaCrypto.ro

Vă mulțumim!

-1-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Cuprins

1. Introducere.........................................................................................3

2. Importanța Stop Loss-ului...........................................................6

3. Când trebuie să intri într-un trade.........................................11

4. Confluența.........................................................................................12

5. Alegerea poziției.............................................................................14

6. Concluzie și discuții.......................................................................15

-2-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Dacă citești asta..

Este foarte posibil să îți dorești să devii un comerciant mai bun
sau poate fi adevărat și faptul că, din păcate, ai pierdut foarte
mult capital recent și ai decis să îți îmbunătățești aptitudinile
pentru a nu mai repeta aceleași greșeli mereu și mereu.

Felicitări, te informez că ești deja pe drumul cel bun.

Trebuie să încep prin a te informa că întotdeauna vor exista

pierderi, indiferent de ceea ce faci. Este normal să mai existe
astfel de pierderi pentru că piața nu este întotdeauna ușor
predictibilă și chiar și cei mai mari traderi au parte de pierderi.
Dar dacă nu ai un plan activ de prevenire a pierderilor, vei
ajunge să îți pierzi tot capitalul.

Atenție!
Conținutul prezentului document are doar scop educativ și
informativ. Nu ar trebui să fie considerat sfat de investiții
financiare. Informațiile evidențiate se bazează pe experiența
autorului și se bazează pe performanțe anterioare. Acest lucru
nu garantează rezultatele viitoare.

-3-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

„... rețineți că niciunul dintre acestea nu este sculptat vreodată

în piatră. Cred totuși cu tărie că, cu cât un comerciant
respectă mai mult un set strict de reguli de intrare și ieșire, cu
atât este mai puțin probabil să cadă pradă provocărilor bazate
pe planul emoțional. "
- J. Murphy

Diferența dintre un comerciant calificat și un comerciant

profitabil este că comerciantul profitabil are abilitățile și
umilința de a învăța din pierderi.

Murphy pune accentul întotdeauna pe setarea a ceea ce

traderii numesc Entry and Exit. Entry reprezintă punctul de
intrare într-un trade, iar Exit reprezintă punctul de ieșire.

De asemenea, ceva este de ținut cont în fiecare moment,

conform lui Murphy, emoția este cel mai mare dușman al
tranzacționării.

Mulți oameni spun; „Pentru a tranzacționa nu trebuie

implicate niciodată emoțiile”

Dar ce sunt emoțiile?

Iată câteva exemple:

1. Speranța că prețul o să crească sau o să scadă.

2. Speranța ca prețul să-și inverseze direcția.

3. Ascultarea altor oameni care au aceeași părere cu tine și

speranța că totul va merge așa dacă mai zice și X sau Y la fel.

Deci, după cum putem observa, speranța este emoția

principală cu care ne putem păcăli în trading.

-4-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Dobândirea abilităților și cunoștințelor este un proces relativ

ușor, necesită într-adevăr timp și disciplină, însă partea cea
mai dificilă este de fapt folosirea acelor abilități și cunoștințe
pentru a genera profit.

Ca și trader, mi-am pierdut capitalul de nenumărate ori, chiar

dacă sistemul meu de tranzacționare a fost bun, am ajuns de
multe ori să am o balanță negativă în portofele. Aceeași
experiență a fost confruntată de toți traderii de top așa cum o
veți găsi descrisă de cele mai multe ori în cărțile de
specialitate.

Adevărul este că, dacă crești oi, lupii vor veni să te atace. Noi,
trebuie să avem un sistem pentru a supraviețui acelui atac.
Mi-am pierdut capitalul de multe ori și nu e nimic "mișto" în a
pierde economiile strânse de-o viață doar pentru distracție.

HODL nu înseamnă să păstrezi trendul, HODL înseamnă să

păstrezi trendul și să cumperi la momentul potrivit. Prețul și
timpul de intrare decid tendința. Tendința se referă la ciclul
pieței în ceea ce privește intrarea ta.

De exemplu. Dacă ai cumpărat Bitcoin la 100 de dolari, nu este

nevoie să te gândești nici măcar o secundă că vei putea pierde
bani. Cel mai probabil Bitcoin nu va mai ajunge niciodată la
acea valoare. Dar dacă l-ai cumpărat la 40-50K, există lucruri
de luat în calcul. Dacă ești de acord că nu dorești să pierzi 80-
90% din capitalul tău în speranța că va veni o vreme să poți
scoate "pe zero" după 3-4 ani, atunci citește mai departe.

Ceea ce urmează să fac, este să încerc să descriu o mulțime de

subiecte pe care Welle Wilder Jr. a încercat să le descrie, dar
voi încerca să le descriu într-un mod mai simplu, pe înțelesul
tuturor. Vei primi foarte multe informații în timp ce citești
documentul și multe dintre ele poate nu vor avea sens și vei
începe să pui la îndoială aceste învățături, dar îți promit că
până la final vei întelege tot și vei pleca de aici mai bun, mai
înțelept și mai pregătit pentru trading. De asta ai venit, nu?!

-5-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Vreau să încep prin a vorbi despre intrarea greșită în anumite

trade-uri și, așa cum menționam anterior, unul din cele mai
nefaste scenarii este să intri într-un activ digital când prețul
atinge cotele cele mai înalte.

Ține minte, când deții o poziție cu 80% în pierdere timp de 4-5

ani:

1. Deții un activ care poate nu va mai ajunge NICIODATĂ la

punctul în care tu ai intrat. De exemplu, foarte mulți oameni
au cumpărat XRP la 3,30 dolari și încă așteaptă de aproximativ
4 ani pentru a ajunge la un break-even (adică să scoată pe
zero).

2. Păstrezi un activ de la care poți spera DOAR să se întoarcă

la prețul la care tu ai intrat.

3. Nu există nicio garanție că prețul activului va reveni la acest

nivel în care tu ai intrat.

Toate cele de mai sus s-ar putea să pară prea dure, dar când te
vei uita la partea plină a paharului, totul va fi mai clar.
Răspunde la următoarele întrebări: Îți place situația cu care te
confrunți când faci astfel de trade-uri? Ce se simte cel mai
bine pentru tine?

Importanța Stop Loss-ului

Sperând că ți-ai dat seama că cea mai bună tactică este

prevenția unor astfel de evenimente și că preferi să ai intrări
cât mai bune în trade-uri, vreau să-ți arăt cât de dificil este ca
prețul să se întoarcă la cote înalte după o cădere drastică.

Ținând o poziție care îți aduce pierderi de 90% în decursul a

4-5 ani, va fi nevoie de o creștere de 900% ca prețul să ajungă
în punctul din care a scăzut. Poți vedea cum funcționează
sistemul de creștere/scădere în graficul de mai jos:

-6-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Cel mai bine este să nu avem parte de durerea scenariilor de

mai sus gestionând riscul și pierzând doar foarte puțin și apoi
având opțiunile de a căuta alte tranzacții în orice altă direcție.

-7-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Cele mai frecvente întrebări pe care le pun oamenii în situații

nefaste sunt:

„De ce ar trebui să vindem în pierdere?”

„De ce ar trebui să vindem când prețul se poate inversa?”

Ambele întrebări sunt absolut legitime, dar iată răspunsul:

Pentru a răspunde la întrebarea „De ce ar trebui să vindem

când prețul se poate inversa?” ia în considerare o altă
întrebare:

"DE CE TREBUIE SĂ CUMPĂRĂM DACĂ PREȚUL SE POATE

INVERSA?"

Întrebarea nu ar trebui să fie valabilă pentru ambele direcții?

Nimănui nu-i place să piardă. Cu toții știm acel sentiment care
ne frământă stomacul în momentul în care vedem că prețul
merge în direcția opusă decât credeam noi. Tocmai de aceea
trebuie să abordăm trading-ul cu o perspectivă precaută. Îți
aduci aminte când spuneam că speranța este emoția care
poate să-ți ducă portofelul la zero? Poți vedea că faptul că tu
speri în situațiile alea dificile ca prețul sa revină și să începi să
devii profitabil? Ei bine, tocmai de aceea un plan de ieșire este
necesar de fiecare dată când avem și un plan de intrare!

Iată ce are de spus John Murphy despre un plan de ieșire:

"Bineînțeles, nu este niciodată plăcut să vezi o retragere care

anulează brusc toate profiturile deschise dintr-o tranzacție și
apoi chiar să atingă un stop loss. Dar este vital să acceptăm că
aceasta este o parte inevitabilă a jocului de tranzacționare și
trebuie luată ca atare. Speranța că prețul se va inversa poate
salva ocazional un trade de a fi anihilat, dar este o practică
teribilă de a te angaja și o propunere pierzătoare în ansamblu.
Indiferent de stil și tehnică, una dintre primele sarcini în
trading, pentru orice comerciant, este să învețe cum să
accepte o pierdere cu grație."

-8-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Observă și caută puncte de invalidare. Ține de ele. Mișcarea

lor, dorirea unui alt scenariu decât cel al realității duce la
nenorociri suplimentare. Aceasta este o lecție costisitoare
dacă nu este învățată. Te rog să citești cu atenție paragraful
de mai sus al lui Murphy și să înțelegi importanța unui stop
loss și respectarea lui.

Reducerea pierderilor nu presupune vânzarea, reducerea

pierderilor presupune ieșirea dintr-un trade atunci când
structura pieței se schimbă. Ține minte acest lucru: dacă nu
închizi tranzacția atunci când structura pieței se schimbă, te
vei lupta contra trend-ului.

De exemplu, dacă ești cu barca pe o mare, ți-ai dori să o

navighezi în conformitate cu direcția valurilor pentru multă
ușurință, sau ți-ai dori să navighezi împotriva valurilor?

Prin urmare, având în vedere care a fost răspunsul tău la

întrebarea de mai sus, necesitatea schimbării direcției de
tranzacționare și reducerea pierderilor prin stop loss trebuie
să apară odată cu modificarea structurii pieței.

Acesta este singurul motiv pentru utilizarea stop loss-ului și a

reducerii pierderilor - schimbarea structurii pieței.

Acum, mulți oameni definesc structura pieței în mod diferit.

Unii oameni o definesc ca formarea de maxime mai mari și
minime mai mari pentru o tendință crescătoare bullish și de
partea cealaltă formarea de maxime inferioare și minime
inferioare într-o tendință descrescătoare bearish.

În imaginea de mai jos îți voi oferi un exemplu care să îți arate
ce înseamnă schimbarea structurii pieței ca să le poți
identifica și tu mai ușor pe graficele pe care te uiți când vrei să
tranzacționezi:

-9-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Oricum am defini structura de piață, adevărul este că trebuie

luate în calcul mult mai multe elemente. Indiferent dacă
prețul se îndreaptă spre în sus sau spre în jos sau uneori chiar
lateral, prețul se află întotdeauna într-un model, o gamă.

Mai jos aveți un exemplu de gamă laterală:

-10-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Deci, după exemplele și informațiile de mai sus, trebuie să

concluzionăm că:

1. Marketul formează întotdeauna o structură. Poate să nu fie

evident, dar este observabil.

2. Tranzacționarea împotriva trendului atunci când se produce

schimbarea structurii pieței nu este înțeleaptă.

3. Structura pieței poate fi formată prin formarea de trenduri

ascendente ( maxime superioare și minime superioare) sau
trenduri descendente( maxime inferioare și minime inferioare)
sau printr-o mișcare laterală constantă.

Când trebuie să intri într-un trade

Tridentul de tranzacționare: Vei intra într-un trade numai

atunci când vezi un „Trident de tranzacționare" clar.

Ce este un „Trident de tranzacționare" ? Așa cum sugerează și

numele este vorba de 3 elemente cheie pe care trebuie să le ai
în vedere atunci când intri într-un trade, iar ele pot fi
reprezentate astfel:

1. Nivelul declanșator de intrare ales conform tehnicii tale de

tranzacționare;
2. Nivelul de invalidare stabilit (stop loss);
3. Inversările definite (take profit).

Larry Williams, un celebru autor american, comerciant de

stocks și de mărfuri și politician din statul Montana, a spus că
nu este important să cumpărăm "fundul", adică atunci cănd
prețul este cel mai jos, sau să vindem topul, adică atunci când
prețul ajunge cel mai sus, dar este esențial să știm
întotdeauna unde și când să ieșim dintr-un trade. Reține că
toate aceste afirmații sunt adevărate atât pentru intrări
long(buy) cât și pentru short(sell).

-11-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Premisa pentru intrarea într-un trade este întotdeauna la

nivele scăzute sau ridicate. Acest lucru se aplică atât pentru
intrări de tip long, cât și short. Trade-urile pot fi făcute pe orice
interval de timp, de la săptămâni la secunde.

Atenție! Nu intrați la mijlocul unei game. Motivul pentru care

am menționat anterior că e important să intrăm la niveluri
scăzute sau ridicate este că am pățit-o și eu, și am văzut-o
deseori ca fiind o greșeală a traderilor, de multe ori se intră
într-un trade cam prea târziu, adică pe la jumătatea unui
trend.

Bun, dar cum îți vei da seama când se schimbă trend-ul și

când e cel mai bine să intri, asta mă vei întreba, nu? Ce anume
sa cauți?

Caută confluență!

Confluenţa

Confluența înseamnă că există mai mult de o condiție în

favoarea unui trade. Putem include ca fiind confluențe
volumul ridicat, Fibonacci Retracement, suporturi orizontale
sau orice alt tip de confluență(sunt foarte multe, dar cred că
ți-ai dat seama ce este confluența).

-12-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Vom învăța mai multe despre Fibonacci Retracement și alte

forme de confluență care fac parte din analiza tehnică a unui
trader în viitoarele EBOOK-uri pe care le veți găsi exclusiv pe
website-ul nostru (https://lumeacrypto.ro). Dar pănă una alta
hai să-ți răspundem la următoarea întrebare pe care probabil
ți-ai pus-o deja:

Cu cât la sută din portofelul tău ar trebui să intri în trade?

Ei bine, aceasta este cea mai importantă parte și te rog să

citești cele ce urmează cu mare atenție.

Cu cât de mult ar trebui să intri într-un trade ar trebui să fie

un procent constant din capitalul tău. Spre exemplu 3%.

Mulți autori sugerează să nu se intre cu mai mult de 1% într-un

singur trade, dar să rămânem la 3% pentru exemplul ce
urmează.

S-ar putea să te gândești, de ce ar trebui să intri cu doar 3%,

nu? 3% este cantitatea de risc la care te expui. Dimensiunea
poziției tale va depinde de locul unde este nivelul de
invalidare.

Pentru a exemplifica hai să spunem că ai 100.000 de dolari și

alegi să riști 3%. Asta înseamnă că vei risca undeva la 3000 de
dolari. Dacă punctul tău de invalidare îți permite să ai un
leverage de 25x, atunci poți tranzacționa cu o poziție totală de
75.000 de dolari. Deci, dimensiunea de tranzacționare pe care
o introducem este de 75K, riscând doar 3k.

În acest caz, chiar dacă se întâmplă cea mai neplăcută

situație, dat fiind faptul că suntem într-o poziție izolată, vom
pierde doar 3% în loc de 70-80%.

Știu că este posibil să ai încă multe întrebări, dar continuă să

citești, vei primi răspunsurile pe care le cauți.

-13-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Alegerea poziției

Cum să alegem dimensiunea poziției și cum să alegem

multiplicatorul prin levier corect? Și de ce să riscăm doar 3%?

Alegerea dimensiunii poziției depinde de punctul de

invalidare, adică la ce punct piața își va schimba structura de
mișcare.

Un nivel de invalidare este locul în care structura pieței are

potențialul de a se schimba. Amintește-ți întotdeauna, este
benefic să tranzacționăm în direcția structurii pieței(niciodată
împotriva ei).

Deci, când structura pieței se schimbă, trade-ul ar trebui să se

încheie. Simplu?

Poziționarea nivelului de invalidare depinde de modul în care

interpretăm piața.

O să încerc să îți explic mai ușor și pe chart-ul de mai jos:

-14-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Deci, odată ajunși în acest punct vreau să recapitulăm câteva

elemente cheie:

1) Dacă vrei să intri într-un trade, trebuie să ai cel puțin un

motiv clar pentru intrarea respectivă pe baza chart-ului.

2) Dacă ai un motiv pentru intrare, ar trebui să existe un punct

în care motivul nu mai este valabil, pe același chart, iar acolo
îți vei stabili stop loss-ul.

3) În cazul în care motivul principal pentru care ai intrat în

trade nu mai este valabil, în mod concludent, motivul
continuării trade-ului nu ar trebui să fie valabil.

Prin urmare, ai un punct de invalidare.

Orice intrare trebuie să aibă scenariul pentru o ieșire, motivul

de intrare și o condiție sau un preț la care motivul intrării
devine invalidat.

Acesta este punctul în care vei ieși din trade!

Deci, înainte de a intra, asigură-te că ți-ai stabilit unde este

nivelul de ieșire. Și respectă-l!

Aceeași regulă exactă este aplicabilă pentru orice tip de trade,

indiferent dacă implică efectul de levier sau nu.

Concluzie și discuții

În concluzie, cu cât îți dai seama mai devreme că conservarea

capitalului este scopul tău principal, cu atât mai bine te vei
simți. Cu cât vei face mai mulți bani, cu atât vei fi mai puțin
emoțional. Învață să ai emoții zero în timp ce folosești stop
loss-ul, deoarece știi că ai stabilit un nivel de invalidare și
acolo se schimbă structura pieței.

Acolo vei ieși din trade și vei căuta o nouă intrare.

-15-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Sperăm că acest EBOOK ți-a fost util în explicarea de ce

întotdeauna este necesar un nivel de invalidare și utilizarea
stop loss-ului.

Amintește-ți, trebuie să ai capital disponibil pentru a participa

la piață. Dacă vei accepta mici pierderi formate din stop loss
odată cu nivele de invalidare atinse, vei fi în continuare un
participant la piață și vei putea beneficia de noi oportunități.

După ce ai citit toate cele de mai sus, dacă ai pierdut bani,

sper că îți dai seama că nu este ușor. Ai nevoie de un plan de
intrare și de ieșire și unul fix. Dacă îți faci un plan, respectă-l.
Dacă te simți speriat sau simți că ceva poate merge prost,
înseamnă că nu ai planificat suficient.

Sper că ceea ce am scris îți oferă o nouă perspectivă. Mi-aș fi

dorit ca cineva să-mi fi spus și mie exact aceleași lucruri cu ani
în urmă, iar dacă ar fi făcut-o, aș fi fost cu siguranță departe
până acum. Însă niciodată timpul nu este pierdut. Este timp și
pentru tine și pentru mine să ne atingem obiectivele! Acum,
tu, ai opțiunea de a îți face propriile greșeli sau de a învăța din
ale mele.

De asemenea, dacă alegi să devi un trader, te rog să înțelegi

că nu o poți face întotdeauna singur. Trading-ul este o
profesie care uneori te poate face să te simți părăsit sau
singur. Prietenii tăi nu vor înțelege ce faci, astfel încât
conversațiile ar putea fi dificile. Te rog să îți aloci timp pentru
a te apropia de prieteni și de familie, construiește relații solide.

Acesta este singurul lucru care te va păstra sănătos.

Comunitatea noastră este întotdeauna unită și gata să te
ajute, ne găsești pe discord, pe instagram, pe linkdin și pe
twitter. Toate link-urile le găsești pe site-ul nostru,
www.LumeaCrypto.ro. Ești binevenit oricând în comunitatea
noastră. Aici se încheie acest EBOOK, iar până la următorul
rămâi cu bine,

A ta comunitate,
LumeaCrypto.ro

-16-
 Conservarea capitalului - Cum să investești inteligent

Despre autor

Platforma www.LumeaCrypto.ro s-a născut din dorința de crea

o comunitate foarte bine informată și pregătită pentru noile
tehnologii în Blockchain. Dorința noastră este de a ajuta
membrii comunității noastre să fie cât mai bine informați prin
știrile de ultimă oră pe care le producem, de a îi ajuta să se
dezvolte și să se educe prin materialele noastre de tip Ebook
sau Articole cu și despre educație financiară criptografică.

Pe platforma noastră la capitolul Introducere în Crypto

utilizatorii pot găsi gratuit materiale în care învață despre
Blockchain, DeFi, Smart Contracts și toate Criptomonedele. De
asemenea Secțiunea EBOOKS pregătește cititorii noștri
pentru a deveni investitori și traderi de succes!

Știrile noastre sunt updatate zilnic. Ne dorim să vă informăm

despre tot ce mișcă în materie de Bitcoin, Ethereum, Altcoins,
DeFi, Blockchain, NFTs and more!

Secțiunea MarketCap vă prezintă în timp real tot aspectul

pieței, iar la categoria Exchanges găsiți toate ofertele pe care
le punem la bătaie pentru voi! Vă Așteptăm!

-17-
INTRODUCERE ÎN LUMEA CRYPTO

SFÂRȘIT PARTEA 1