Documente Academic
Documente Profesional
Documente Cultură
TRUE/FALSE
1) Tipul de data este folosit pentru descrierea unei multimi de obiecte care nu au aceeasi reprezentare.
ANS: F
2) Bazele de date orientate pe obiecte permit crearea de obiecte complexe, din componente simple,
fiecare neavind atribute, dar propriul comportament.
ANS: F
9) SGBD Microsoft Access are schema bazei de date constituita din colectiile de rapoarte si poate fi
utilizata prin manipularea interogarilor.
ANS: F
10) SGBD Microsoft Access nu permite exportarea structurii de tabele, definitii de interogari, formulare,
rapoarte si module.
ANS: F
11) SGBD Microsoft Access necesita un sistem de operare pe 32 de biti, precum Windows 2000 sau
Windows NT.
ANS: T
12) La deschiderea fisierului care contine componentele bazei de date acestea sunt afisate în fereastra
DataWindow.
ANS: F
13) În Access, optiunea Open din meniul rapid permite deschiderea spre modificare a obiectului selectat.
ANS: F
14) În Access, optiunea Design din meniul rapid permite ca obiectul selectat sa fie deschis în vederea
efectuarii modificarilor necesare tipului de aplicatie dorit de utilizator.
ANS: T
15) În Access, câmpurile de tip memo constau numai din text si au maxim 256 de caractere, în acestea
putând fi incluse si secventele de salt la început de rând/salt la rând nou.
ANS: F
16) În limbajul SQL, functia Date() permite introducerea orei si a datei curente.
ANS: F
17) În limbajul SQL, functia Now() permite introducerea orei si a datei curente.
ANS: T
18) O baza de date în Access este formata din urmatoarele obiecte: tabelul, interogarea, formularul,
raportul, pagini Web, macro-ul si modulul.
ANS: T
19) Într-o asociere de tipul unu - la - unu o înregistrare din tabelul A poate avea cel putin o înregistrare
corespunzatoare în tabelul B si invers, unei înregistrari din tabelul B îi corespunde cel mult o înregistrare
în tabelul A.
ANS: F
20) Într-o asociere de tipul unu-la-multi unei înregistrari din tabelul A îi corespund mai multe înregistrari
din tabelul B, iar unei înregistrari din tabelul B îi corespunde cel putin o înregistrare din tabelul A.
ANS: F
21) Într-o asociere de tipul multi-la-multi unei înregistrari din tabelul A îi pot corespunde mai multe
înregistrari din tabelul B, iar unei înregistrari din tabelul B îi pot corespunde, de asemenea, mai multe
înregistrari din tabelul A.
ANS: T
22) Formularele din Access sunt utilizate numai pentru vizualizarea datelor din baza de date.
ANS: F
23) Informatii de structura din cadrul formularelor sunt acele informatii referitoare la date precum si la
alcatuirea si vizualizarea formularului (marimea formularului, asezarea în formular a atributelor si
controalelor, proprietatile controalelor etc.).
ANS: F
24) Interogarile de selectie sunt: Delete Query, Append Query, Update Query.
ANS: F
25) Interogarile de actiune sunt: Delete Query, Append Query, Update Query, Make-Table Query.
ANS: T
26) Rapoartele din Microsoft Access permit accesul pentru modificarea si vizualizarea datelor din baza
de date.
ANS: F
27) Informatiile de structura din cadrul rapoartelor reprezinta acele informatii de ordin functional
stabilite la crearea raportului (controale, sectiuni, elemente de grafica decorativa etc.).
ANS: T
28) Prin folosirea instructiunii DELETE se pot sterge înregistrarile din tabel, dar si tabelul.
ANS: F
29) Instructiunea ALTER TABLE poate fi utilizata pentru adaugarea sau stergerea unor câmpuri din baza
de date.
ANS: F
30) Instructiunea DROP TABLE serveste pentru eliminarea înregistrarilor unui tabel dintr-o baza de date.
ANS: F
32) Functia INITCAP modifica toate caracterele din litere mici în litere mari.
ANS: F
34) Limbajul de definire a datelor asigura specificarea zonelor de lucru permanente si tranzitorii.
ANS: F
35) Limbajul de manipulare a datelor permite accesul la înregistrari prin adresa sau prin continutul
acestora, reordonari ale câmpurilor de date, definirea si izolarea datelor confidentiale.
ANS: F
36) Limbajul de manipulare a datelor permite parcurgerea structurilor si a legaturilor existente, accesul
la înregistrari prin adresa sau prin continutul acestora, actualizari ale înregistrarilor, reordonari ale
câmpurilor de date, definirea tranzactiilor si a conditiilor de eroare.
ANS: T
37) Limbajul de descriere a stocarii datelor ofera posibilitati de asociere a fisierelor la programele de
aplicatie, a dispozitivelor fizice, alocare de spatii de fisiere, specificarea zonelor de lucru permanente si
tranzitorii, definirea si izolarea datelor confidentiale.
ANS: F
38) Nivelul virtual sau conceptual (nivelul administratorului bazei de date) se refera la definirea structurii
datelor din baza de date astfel încât aceasta sa îndeplineasca cerintele tuturor utilizatorilor, în conditii
de redundanta minima si controlata a acesteia.
ANS: T
39) Nivelul fizic (nivelul inginerului de sistem) priveste modul de stocare si de structurare a datelor pe
suportul fizic sau de memorare a datelor în fisiere.
ANS: F
40) Nivelul logic sau intern (nivelul programatorului de aplicatie) califica o structura de date ce are o
realitate în planul semnificatiei sau utilizarii, dar nu si în implementarea fizica; califica forma în care
fiecare utilizator vede structurarea datelor, în functie de aplicatia pe care o foloseste sau în functie de
resursele de date pe care administratorul bazei de date i le pune la dispozitie.
ANS: F
41) În modelul relational regulile stabilesc modul de manipulare a datelor, structurile sunt obiecte
definite ce contin date si care sunt accesibile utilizatorului, iar operatiile reprezinta actiuni prin care sunt
manipulate datele sau obiectele schemei bazei de date.
ANS: T
42) Modelul relational este format din doua multimi de operatori pe relatii: algebra relationala si calculul
relational.
ANS: T
43) Algebra relationala permite derivarea procedurala a operatiilor.
ANS: F
44) Definirea proprietatilor structurale ale relatiilor se realizeaza prin tehnica normalizarii.
ANS: T
45) Obiectul reprezinta conceptual o unitate identificabila cu continut propriu, care se deosebeste de
ceea ce o înconjoara. Fiecare obiect dispune de un identificator unic, denumit cheia primara a
obiectului, OID (Object ID).
ANS: F
46) Doua obiecte cu OID diferiti nu sunt diferite daca sunt identice sub toate aspectele transparente
utilizatorului.
ANS: F
47) Identitatea obiectelor. Orice obiect exista independent de valorile atributelor sale, ceea ce conduce
la doua relatii posibile:
- identitatea a doua obiecte, adica au aceeasi valoare
- egalitatea a doua obiecte, adica sunt unul si acelasi obiect
ANS: F
48) Extensibilitatea schemei bazei de date include prelucrarea declaratiilor limbajului de baza de date,
specificând crearea, mutarea sau identificarea definirilor de clasa.
ANS: T
49) Produsul Microsoft Access dispune de toate componentele unei baze de date stocate într-un fisier cu
extensia MBD.
ANS: F
50) Câmpurile text constau numai din text si au maxim 255 de caractere, în acestea putând fi incluse si
secventele de salt la început de rând/salt la rând nou.
ANS: F
51) Paginile (Pages) sunt obiecte Access care nu permit partajarea datelor.
ANS: F
52) Modulul (Module) nu reprezinta o alternativa a obiectului Macro pentru dezvoltarea de aplicatii în
SGBD Microsoft Access deoarece nu poate fi atasat unui formular, raport sau control.
ANS: F
53) Pentru stabilirea unei relatii, ca regula generala se va lega un câmp care reprezinta o cheie externa
din tabelul-parinte, cu un câmp care reprezinta cheie primara în tabelul-fiu.
ANS: F
54) În SGBD Microsoft Access, obiectele sunt percepute prin ceea ce fac, comportamentul lor, devenind
vizibil prin elementele de structura interna.
ANS: F
55) În SGBD Microsoft Access, fereastra Database contine urmatoarele tipuri de obiecte:
tabelul,interogarea, formularul, raportul, paginile Web, macro-ul si modulul.
ANS: T
56) În SGBD Microsoft Access, obiectele, împreuna cu elementele de control care le sunt asociate, contin
proprietati si declanseaza aparitia unor tipuri de evenimente.
ANS: T
57) Sistemul Access stocheaza intern datele calendaristice sub forma unor numere în virgula mobila pe 8
octeti, ora fiind reprezentata ca o fractiune dintr-o zi.
ANS: T
58) În Access, datele de tipul numar cu incrementare automata (AutoNumber) au proprietatea ca sunt
incrementate automat si pot primi valori reale.
ANS: F
59) Obiectele Access sunt percepute prin “ceea ce fac”, comportamentul lor mascând elemente de
structura interna. În momentul în care obiectul a fost creat, el poate fi utilizat si în alte aplicatii,
compuse din obiecte care interactioneaza prin specificul comportamentului lor. În acest caz, nu mai
exista un program care manipuleaza datele, ci obiecte care îsi transmit reciproc date. Evenimentele care
apar si schimbarile de stare pe care acestea le declanseaza determina o schimbare a metodologiei de
concepere a sistemului.
ANS: T
60) În Access, pentru obtinerea unui duplicat al obiectului curent, acesta se copiaza pe hârtie si apoi se
recopiaza în memoria calculatorului.
ANS: F
61) În Access, butonul Open (deschide), sau alegerea optiunii Open din meniul rapid, are ca efect
efectuarea modificarilor necesare tipului de aplicatie dorit de utilizator.
ANS: F
62) Obiectele gestionate cu Access, împreuna cu elementele de control care le sunt asociate, contin
proprietati si declanseaza aparitia unor tipuri de evenimente.
ANS: T
63) În SGBD Access, relatiile se constituie prin precizarea unei legaturi între un câmp sau o combinatie
de câmpuri ale unui tabel si câmpurile corespunzatoare din alt tabel.
ANS: T
64) Limbajul SQL (Structured Query Language – limbaj structurat de interogare) este utilizat pentru
manipularea si regasirea datelor din bazele de date relationale.
ANS: T
65) Produsul-program Microsoft Access reprezinta un sistem de gestiune a bazelor de date relationale
(SGBDR) care este inclus în compunerea pachetului de birotica Microsoft Office si care lucreaza sub
sistemul de operare Microsoft Windows. Ca urmare, Microsoft Access nu foloseste toate facilitatile
oferite de sistemul de operare Microsoft Windows.
ANS: F
66) Conceptele folosite pentru descrierea formala, uzuala si fizica a elementelor de baza ale organizarii
datelor în baze de date relationale sunt prezentate în urmatorul tabel:
67) Macroinstructiunea sau macro-ul (Macro) reprezinta un obiect Access care defineste un ansamblu
de comenzi pe care sistemul Microsoft Access le executa automat la aparitia unor evenimente. Macro-
urile pot fi atasate unui formular, raport sau control în scopul automatizarii unor operatii de rutina
(deschidere sau închidere de formulare, imprimarea unor rapoarte, filtrarea, verificarea sau validarea
unor date, etc.).
ANS: T
68) Operatia de stergere a înregistrarilor dintr-un singur tabel nu poate determina aparitia unor
probleme de integritate referentiala în cadrul altor tabele.
ANS: F
MULTIPLE CHOICE
1) Organizarea datelor în fisiere prezinta avantaje si dezavantaje. Care dintre variantele urmatoare este
un avantaj?
1 redundanta ridicata;
2 localizare rapida prin indexare.
3 actualizarea datelor;
4 dependenta programelor fata de date;
5 izolarea datelor;
ANS: 2
A) Colectia de date
B) Limbajul Visual Basic
C) Descrierea datelor
D) Relatiile dintre date
E) Programare
F) Tastatura calculatorului.
1 B+E+F
2 A+C+D
3 A+B+C+D+E+F
4 A+B+C
5 D+E+F
ANS: 2
3)În cazul bazelor de date orientate pe obiecte, un obiect înglobeaza urmatoarele elemente:
A) Structura de date
B) Sistemul de gestiune al bazei de date
C) Specificarea operatiilor
D) Implementarea operatiilor
E) Tastatura aferenta PC
F)Utilizatorul avizat al bazei de date.
1 B+E+F
2 A+C+D
3 A+B+C+D+E+F
4 A+B+C
5 D+E+F
ANS: 2
4) În cadrul bazelor de date orientate pe obiecte, obiectul reprezinta:
1. o caracteristica a unei entitati;
2. un program dedicat;
3. un set de metode sau operatii;
4. o unitate identificabila cu continut propriu, care se deosebeste de ceea ce o înconjoara;
5. o interfata care permite utilizatorului sa solicite executarea unei actiuni.
ANS: 4
1. baza de date propriu zisa, analiza sistemului, proiectarea structurii bazei de date, încarcarea datelor,
exploatarea si întretinerea bazei de date.
2. baza de date propriu zisa, sistemul de gestiune al bazei de date, încarcarea datelor, exploatarea si
întretinerea bazei de date.
3. baza de date propriu zisa, sistemul de gestiune al bazei de date, set de proceduri manuale si
automate, dictionar al bazei de date, mijloace hard si personal implicat.
4. baza de date propriu zisa, proiectarea structurii bazei de date, încarcarea datelor, exploatarea si
întretinerea bazei de date.
5. baza de date propriu zisa, set de proceduri manuale si automate, încarcarea datelor, dictionar al bazei
de date, mijloace hard si personal implicat.
ANS: 3
7) Nivelele de structurare a componentelor unei baze de date, în functie de clasa de utilizatori, sunt:
1 baza de date propriu-zisa, sistemul de gestiune al bazei de date, set de proceduri manuale si
automate, dictionar al bazei de date, mijloace hard si personal implicat.
2 nivelul logic, nivelul de analiza a sistemului si nivelul de proiectare a structurii bazei de date.
3 nivelul logic, nivelul de analiza si nivelul fizic.
4 nivelul logic, nivelul conceptual sau global si nivelul de exploatare al bazei de date.
5 nivelul logic, nivelul conceptual sau global si nivelul fizic.
ANS: 5
ANS: 1
ANS: 5
1 Atribut compus sau bloc, constituit din cel putin doua atribute. Valoarea sa este reprezentata de
valorile atributelor componente.
2 Atribut calculat sau dedus. Valoarea sa nu este cunoscuta direct, ci calculata pe baza valorilor altor
atribute.
3 Atribut câmp sau indus. Valoarea sa este dedusa inductiv din valorile alaturate câmpului respectiv.
4 Atribut simplu, adica acel atribut care are valori atomice.
5 Atribut repetitiv sau multivaloare, adica un atribut care la un moment dat are mai multe valori care
apar sub forma unor liste de valori.
ANS: 3
11) În teoria bazelor de date, tehnica entitate-asociere permite construirea modelului structural sub
forma unei diagrame entitate-asociere, prin parcurgerea urmatorilor pasi:
ANS: 1
1 pentru multimi;
2 de comparatie;
3 aritmetici;
4 de concatenare sir de caractere alfabetice;
5 logici.
ANS: 3
1 aritmetici;
2 logici;
3 pentru multimi;
4 de concatenare sir de caractere alfabetice;
5 de comparatie.
ANS: 2
1 aritmetici;
2 de comparatie;
3 pentru multimi;
4 de concatenare sir de caractere alfabetice;
5 logici.
ANS: 2
ANS: 5
ANS: 5
1 de retea;
2 mutual;
3 relational;
4 arborescent;
5 ierarhic.
ANS: 3
19) SGBD Microsoft Access stocheaza toate componentele unei baze de date într-un singur fisier cu
extensia:
1 mdb;
2 xls;
3 ppt;
4 mbd;
5 doc.
ANS: 1
20) SGBD Microsoft Access afiseaza obiectele care formeaza baza de date în fereastra:
1 Select View;
2 Windows;
3 Forms;
4 Database;
5 Query.
ANS: 4
ANS: 3
ANS: 2
ANS: 3
24) În Microsoft Access, cheia primara a unei baze de date reprezinta un atribut sau un grup de atribute
ale caror valori satisfac mai multe proprietati. Una dintre dintre proprietatile urmatoare nu face parte
dintre proprietatile cheii primare:
ANS: 4
25) În Microsoft Access, baza de date este formata din mai multe tipuri de obiecte.
ANS: 3
26) În Microsoft Access, un formular contine informatii de structura care sunt acele informatii
referitoare la:
ANS: 4
27)
Proprietatea Field Size caracteristica sistemului Access, stabileste:
ANS: 4
ANS: 5
30) În Access, functiile Sum, Min, Max, Avg si Count asigura efectuarea interogarilor:
1 de grup;
2 asupra unei anumite date;
3 de stergere;
4 de actiune;
5 de adaugare.
ANS: 1
31) Categoriile de evenimente care pot avea loc într-o baza de date în Access sunt:
1 evenimente care fac referire la date, evenimente de focalizare, evenimente asociate butoanelor de la
tastatura si evenimente asociate mouse-ului
2 evenimente care fac referire la date, evenimente de focalizare, evenimente asociate deranjamentelor
din sistem si evenimente asociate cu alte evenimente.
3 evenimente care fac referire la date, evenimente asociate cu alte evenimente, evenimente asociate
butoanelor de la tastatura si evenimente asociate mouse-ului.
4 evenimente care fac referire la date, evenimente de focalizare, evenimente asociate imprimantei si
evenimente asociate mouse-ului.
5 evenimente care fac referire la date, evenimente de focalizare, evenimente asociate tuturor
dispozitivelor periferice de intrare/iesire.
ANS: 1
ANS: 4
ANS: 1
ANS: 2
1 A+B+C
2 C+E
3 B+C+D
4 A+B+C+D+E
5 A+D
ANS: 2
ANS: 2
1 interogari pentru stergere, interogari pentru adaugare, interogari pentru reactualizare si interogari de
selectie.
2 interogari pentru stergere, interogari pentru adaugare, interogari pentru reactualizare si interogari
pentru selectarea acelor înregistrari care satisfac criteriile impuse de utilizator.
3 interogari pentru stergere, interogari pentru adaugare, interogari pentru reactualizare si interogari
pentru sortarea înregistrarilor într-o ordine specificata.
4 interogari pentru stergere, interogari pentru adaugare, interogari pentru reactualizare si interogari al
caror rezultat este crearea unui nou tabel în baza de date.
5 interogari pentru stergere, interogari pentru adaugare, interogari pentru reactualizare si interogari
dynaset.
ANS: 4
ANS: 4
39) În Access, fereastra pentru interogarile de selectie, Select Query, este alcatuita din doua sectiuni:
1 sectiunea pentru tabele.
2 sectiunea pentru tabele si fereastra Show Tables cu o eticheta pentru selectarea interogarilor si a
tabelelor.
3 sectiunea pentru tabele si sectiunea sub forma de grila pentru specificarea câmpurilor de vizualizat si a
unor conditii de selectare a înregistrarilor.
4 sectiunea sub forma de grila pentru specificarea câmpurilor de vizualizat si a unor conditii de selectare
a înregistrarilor.
5 sectiunea sub forma de grila pentru specificarea câmpurilor de vizualizat si a unor conditii de selectare
a înregistrarilor si fereastra Show Tables cu o eticheta pentru selectarea interogarilor si a tabelelor.
ANS: 3
40) Lansarea în executie a sistemului Access duce la aparitia pe ecran a unei casete de dialog Microsoft
Access cu posibilitatea de a selecta una din cele trei optiuni pentru care este si Blank Access Database.
Optiunea Blank Access Database permite:
1 deschiderea unui fisier de baze de date deja creat;
2 închiderea tuturor fisierelor de baze de date;
3 închiderea proiectului;
4 deschiderea unui fisier de baze de date gol;
5 închiderea fisierelor de baze de date si parasirea sistemului Access.
ANS: 4
ANS: 3
ANS: 3
ANS: 5
1 A+B+C+D+E
2 B+C+D+E
3 A+B+C+D
4 A+B
5 C+D
ANS: 1
1 A+B+C+D+E
2 A+B+C
3 A+C+D+E
4 B+C+D+E
5 A+B+D+E
ANS: 1
46) În limbajul SQL, operatorii logici sunt:
A) AND
B) OR
C) TON
D) NOT
E) RO
1 A+B+C+D+E
2 A+C
3 B+D
4 A+B+D
5 B+C+E
ANS: 4
1 A+B+E
2 B+D+E+F
3 A+B+C+D+F
4 A+B+C+D+E
5 C+D+F
ANS: 3
ANS: 3
49) În Access componentele bazei de date sunt stocate într-un fisier cu extensia:
1 .MDX
2 .MDC
3 .MDB
ANS: 3
ANS: 1
ANS: 1
52) În Access, zona de declarare a câmpurilor unei tabele prezinta urmatoarele optiuni:
1 Field Name, Data Type, Description;
2 Field Name, Data Field, General;
3 Field Name, Data Field, Look Up.
ANS: 1
ANS: 3
54) În Access, tipul valuta (Currency), din punct de vedere al reprezentarii interne este:
1 un numar în virgula mobila;
2 un numar în virgula fixa;
3 un numar reprezentat pe un octet.
ANS: 2
ANS: 3
ANS: 3
ANS: 3
58) Se considera tabelul MATERIALE având urmatoarea structura: MATERIALE (COD, DEN, UM, CANT,
PRET_U). Comanda:
SQL>SELECT COD, DEN FROM MATERIALE;
1 Selecteaza toate înregistrarile din tabela;
2 Selecteaza numai câmpurile COD si DEN si toate înregistrarile;
3 Selecteaza numai câmpurile COD si DEN fara înregistrari.
ANS: 2
59) Se considera tabelul MATERIALE având urmatoarea structura: MATERIALE (COD, DEN, UM, CANT,
PRET_U).
Comanda:
SQL>SELECT COD, DEN FROM MATERIALE
WHERE DEN=’Cherestea’;
1 Selecteaza toate înregistrarile din tabela pentru materialele cu denumirea (DEN) ’Cherestea’;
2 Selecteaza numai câmpurile COD si DEN si toate înregistrarile;
3 Selecteaza numai câmpurile COD si DEN pentru materialele ’Cherestea’.
ANS: 3
60) Se considera tabelul MATERIALE având urmatoarea structura: MATERIALE (COD, DEN, UM, CANT,
PRET_U).
Comanda:
SQL>SELECT * FROM MATERIALE
WHERE Mat LIKE ‘B%’;
1 Contine erori de sintaxa;
2 Selecteaza numai anumite câmpuri din tabela;
3 Selecteaza materialele pentru care denumirea (DEN) începe cu litera B.
ANS: 3
61) Se considera tabela MATERIALE având urmatoarea structura: MATERIALE (COD, DEN, UM, CANT,
PRET_U).
Comanda:
SQL>SELECT * FROM MATERIALE
WHERE Mat LIKE ‘_B%’;
1 Selecteaza materialele pentru care denumirea (DEN) are a doua litera B;
2 Contine erori de sintaxa;
3 Selecteaza materialele pentru care denumirea (DEN) începe cu litera B.
ANS: 1
62) Se considera tabelul MATERIALE având urmatoarea structura: MATERIALE (COD, DEN, UM, CANT,
PRET_U).
Comanda:
SQL> SELECT * FROM MATERIALE
WHERE Pret_u BETWEEN 140 AND 170;
1 Contine erori de sintaxa;
2 Selecteaza materialele pentru care pretul este mai mare de 140;
3 Selecteaza materialele pentru care pretul este mai mare de 140 si mai mic de 170.
ANS: 3
63) Se considera tabelul MATERIALE având urmatoarea structura: MATERIALE (COD, DEN, UM, CANT,
PRET_U).
Comanda:
SQL> SELECT * FROM MATERIALE
WHERE Pret_u IN (140 ,170);
1 Selecteaza materialele pentru care pretul este cuprins între 140 si 170;
2 Selecteaza materialele pentru care pretul este 140 si 170;
3 Selecteaza materialele pentru care pretul este 140 sau 170.
ANS: 3
64) Se considera tabelul MATERIALE având urmatoarea structura: MATERIALE (COD, DEN, UM, CANT,
PRET_U). Comanda:
SQL> SELECT COUNT(*) FROM MATERIALE
WHERE Pret_u >100;
1 Selecteaza materialele pentru care pretul este mai mare de 100;
2 Calculeaza suma totala a materialelor pentru care pretul este mai mare de 100;
3 Calculeaza numarul total al materialelor pentru care pretul este mai mare de 100.
ANS: 2
65) Se considera tabelul MATERIALE având urmatoarea structura: MATERIALE (COD, DEN, UM, CANT,
PRET_U).
Comanda:
SQL> SELECT SUM(cant) FROM MATERIALE
WHERE Pret_u >100;
1 Selecteaza materialele pentru care pretul este mai mare de 100;
2 Calculeaza suma cantitatilor aferente materialelor pentru care pretul este mai mare de 100;
3 Calculeaza numarul total al materialelor pentru care pretul este mai mare de 100.
ANS: 2
66) 67. Se considera tabelul MATERIALE având urmatoarea structura: MATERIALE (COD, DEN, UM, CANT,
PRET_U).
Comanda:
SQL> SELECT MAX(cant) FROM MATERIALE
WHERE Pret_u >100;
1 Selecteaza materialele pentru care pretul este mai mare de 100;
2 Selecteaza cantitatea maxima pentru acele materiale pentru care pretul este mai mare de 100;
3 Calculeaza numarul total al materialelor pentru care pretul este mai mare de 100.
ANS: 1
67) Se considera tabelul MATERIALE având urmatoarea structura: MATERIALE (COD, DEN, UM, CANT,
PRET_U).
Comanda:
SQL> SELECT AVG(cant) FROM MATERIALE
WHERE Pret_u >100;
1 Selecteaza materialele pentru care pretul este mai mare de 100;
2 Selecteaza cantitatea maxima pentru acele materiale pentru care pretul este mai mare de 100;
3 Calculeaza media cantitatii aferente materialelor pentru care pretul este mai mare de 100.
ANS: 3
68) Se considera tabelul MATERIALE având urmatoarea structura: MATERIALE (COD, DEN, UM, CANT,
PRET_U).
Comanda:
SQL> SELECT * FROM MATERIALE
WHERE substr(DEN,1,1)='C';
1 Contine erori de sintaxa;
2 Selecteaza materialele pentru care denumirea (DEN) are a doua litera C;
3 Selecteaza materialele pentru care denumirea (DEN) începe cu litera C.
ANS: 3
69) Se considera tabelul MATERIALE având urmatoarea structura: MATERIALE (COD, DEN, UM, CANT,
PRET_U).
Comanda:
SQL> SELECT DEN, SUM (Pret_u) Total
FROM MATERIALE
GROUP BY DEN;
1 Contine erori de sintaxa;
2 Calculeaza pretul total a materialelor grupate în functie de denumirea acestora;
3 Calculeaza numarul total al materialelor grupate în functie de denumirea si de pretul acestora.
ANS: 2
70) Se considera tabelul MATERIALE având urmatoarea structura: MATERIALE (COD, DEN, UM, CANT,
PRET_U).
Comanda:
SQL> SELECT DEN, SUM (Cant*Pret_u) Total
FROM MATERIALE
GROUP BY DEN
HAVING SUM(Cant*Pret_u)>1000;
1 Contine erori de sintaxa;
2 Calculeaza valoarea totala a materialelor grupate în functie de denumirea acestora si pentru care
aceasta valoare este mai mare de 1000;
3 Calculeaza numarul total al materialelor grupate în functie de denumirea acestora si pentru care
aceasta valoare este mai mare de 1000.
ANS: 2
ANS: 2
1 A+B+C
2 A+B+D
3 C+D
4 A+C
5 A+B+C
ANS: 2
1 A+D+E
2 A+D+E+F
3 B+C
4 A+B+C+D+E+F
5 A+B+C
ANS: 1
74) Care este sintaxa generala a instructiunii SELECT din limbajul SQL?
ANS: 3
75) Sistemul de gestiune a bazei de date, SGBD sau DBMS (Data-Base Management System) reprezinta:
1 un ansamblu complex de programe care asigura interfata dintre baza de date si utilizator;
2 un ansamblu complex de programe care asigura interfata dintre utilizator si calculator;
3 un ansamblu complex de programe care asigura interfata dintre utilizator si date.
ANS: 1
ANS: 1
ANS: 2
ANS: 2
ANS: 3
ANS: 2
ANS: 1
ANS: 3
ANS: 2
ANS: 1
ANS: 1
87) Cele trei nivele de organizare a datelor într-o baza de date sunt:
1 logic, conceptual si fizic;
2 intern, conceptual si fizic;
3 conceptual, virtual si fizic.
ANS: 1
ANS: 1
89) În evolutia istorica, bazele de date si sistemele de gestiune a bazelor de date (SGBD) asociate au
cunoscut trei generatii:
1 sistemele ierarhice si relationale, sistemele retea, sistemele în tehnologie avansata (orientate obiect,
relationale orientate obiect, deductive, distribuite, multibaze, active, multimedia, online etc.)
2 sistemele ierarhice si retea, sistemele relationale, sistemele în tehnologie avansata (orientate obiect,
relationale orientate obiect, deductive, distribuite, multibaze, active, multimedia, online etc.).
3 sistemele ierarhice si relationale, sistemele retea, sistemele în tehnologie avansata (orientate obiect,
relationale, deductive, distribuite, multibaze, active, multimedia, online etc.).
ANS: 2
ANS: 3
ANS: 1
92) Sistemul de gestiune al bazelor de date orientate pe obiect (SGBD-OO sau OODBMS) are ca
principale obiective:
1 modelarea superioara a datelor, capacitatea de deductie superioara, îmbunatatirea interfetei cu
utilizatorul, capacitatea de tratare dinamica;
2 modelarea superioara a datelor, capacitatea de redundanta superioara, îmbunatatirea interfetei cu
utilizatorul, capacitatea de tratare dinamica;
3 modelarea superioara a datelor, capacitatea de redundanta superioara, îmbunatatirea interfetei cu
utilizatorul, capacitatea de tratare prin deductie.
ANS: 1
93) Pentru proiectarea unei baze de date orientata pe obiecte se pot utiliza doua tehnici:
1 top-up si bottom-down;
2 top-down si bottom-up;
3 top-down si bottom-down.
ANS: 2
94) Sistemul de gestiune al bazelor de date orientate pe obiecte (SGBD-OO sau OODBMS) contine
constructori de tip:
1 sir, secventa, înregistrare, functie, reuniune;
2 sir, secventa, înregistrare, set, reuniune;
3 sir, structura, functie, set, reuniune.
ANS: 2
ANS: 1
ANS: 2
97) Functiile de baza ale stocului de date-obiect se caracterizeaza ca fiind:
1 suport pentru rezistenta, suport pentru programe, facilitati de arhivare si asigurare de rezerve.
2 suport pentru rezidenta, suport pentru obiecte mari, facilitati de arhivare si asigurare de rezerve.
3 suport pentru rezidenta, suport pentru obiecte mari, facilitati de stocare si asigurare de rezerve.
ANS: 2
ANS: 1
99) Într-o baza de date, pentru validarea relatiei între doua tabele:
1 cheia externa trebuie sa fie de acelasi tip si sa aiba aceeasi valoare cu a cheii primare.
2 cheia externa trebuie sa fie de acelasi tip si sa aiba aceeasi dimensiune cu a cheii primare.
3 cheia externa trebuie sa fie de acelasi grad si sa aiba aceeasi dimensiune cu a cheii primare.
ANS: 2
ANS: 3
101) Se considera tabela COMENZI având urmatoarea structura:
COMENZI (NRCOM, COD_FIRMA, DATA_COM, VALOARE ).
NRCOM COD_FIRMA DATA_COM VALOARE
100 R10001 23-02-2005 1500
101 R10002 05-03-2005 1250
102 R10001 20-03-2005 3250
103 R10003 02-04-2005 2500
104 R10003 15-04-2005 500
105 R10002 06-05-2005 1500
106 R10001 15-05-2005 4500
Comanda:
SQL> UPDATE COMENZI
SET VALOARE =VALOARE * 0.1
WHERE COD_FIRMA =’R10001’;
1 Micsoreaza cu 10 % valoarea comenzilor cu codul ‘R10001’;
2 Selecteaza comenzile cu codul ‘R10001’ pentru care valoarea este marita cu 10 % ;
3 Mareste cu 10 % valoarea comenzilor cu codul ‘R10001’ .
ANS: 1
ANS: 3
103) Comanda DROP TABLE COMENZI:
1 Şterge tabela COMENZI;
2 Şterge înregistrarile din tabela COMENZI fara a sterge tabela;
3 Modifica tabela COMENZI.
ANS: 1
ANS: 2
ANS: 2
106) Comanda UPDATE COMENZI:
ANS: 1
NUMERIC RESPONSE
1) În câte grupe se împart operatorii utilizati în limbajul SQL?
ANS:
6
sase
2) Câte câmpuri contine tabelul urmator (MATERIALE) al unei baze de date relationale:
Nr. înreg Cod Mat UM Cant Pret_u
1 12345 Cherestea kg 1000 150000
2 12245 Cherestea kg 1500 140000
3 11145 Cherestea kg 270 180000
4 21123 Tabla kg 1221 120000
5 21124 Tabla kg 125 140000
6 31221 Cot kg 1550 120000
7 41124 Con kg 15500 130000
ANS: 6
sase
3) În limbajul SQL, se foloseste operatorul Modulo(%). Care este rezultatul pentru 10%3?
ANS: 1
ANS: 400000
ANS: 140000
ANS: 120000
ANS: 7
sapte
ANS: 2
ANS: 3
ANS: 2
ANS: 10250
ANS: 12250
ANS: 15000
ANS: 2142,857
ANS: 9250
ANS: 2
ANS: 2
ANS: 4
ANS: 5
COMPLETION
3) Atributele reprezinta ............. distincte ale entitatilor, însa ele se pot referi si la asocierile dintre
entitati.
ANS: proprietati
5) Tipul de câmp OLE este destinat pastrarii datelor provenite de la alte programe care s-au înregistrat
ca servere OLE în _____________________.
ANS: Windows
6) Fereastra New Query pune la dispozitia utilizatorului _______ moduri de realizare a unei interogari.
ANS: cinci
5
7) Construirea unei interogari în Access reprezinta un process simplu si rapid de asezare a tabelelor si a
câmpurilor necesare pe o_____________.
ANS: grila
grila
8) O interogare SQL nu este neaparat o întrebare pusa bazei de date, ci, cel mai adesea, o comanda
pentru .......... unei anumite actiuni.
ANS: executarea
9) În limbajul SQL, diferenta între echi-jonctiune si non-echi-jonctiune este aceea ca prima utilizeaza
semnul ______________ în instructiunea WHERE, în timp ce non-echi-jonctiunea foloseste oricare alt
semn de comparatie în afara de ______________.
10) În limbajul SQL, o subinterogare este o interogare ale carei rezultate sunt transmise ca
______________ unei alte interogari.
ANS: argumente
ANS: tabele
formulare
interogari
ANS: multiutilizator
14) Tabelele (Tables) sunt obiecte utilizate de Access pentru memorarea .........
ANS: datelor
15) Proprietatea datelor sau a obiectelor care implica existenta lor mai îndelungata fata de procesul care
le-a creat se numeste___________.
ANS: persistenta
16) Mecanismul de realizare a definirii unei clase în care deriva variabilele de instanta si metodele din
alta definire de clasa poarta numele de ________________.
ANS: mostenire
17) Mostenirea între clase poate fi abordata sub doua aspecte:_____________ si ___________.
ANS:
structural comportamental
comportamental structural
18) Proprietatea unui obiect care îl distinge de alte obiecte se numeste ________________.
ANS: identitate
19) Proprietatea unui obiect care defineste posibilitatea de a......... atributele proprii si modul în care se
executa operatiile poarta numele de incapsulare.
ANS: masca
20) ______________permite invocarea pentru obiectele de diferite tipuri a operatiilor cu acelasi nume,
dar semantica si implementare diferite.
ANS: polimorfismul
21) O baza de date poate sa fie exploatata, de regula, în regim de prelucrare pe ________ si în regim
conversational.
ANS: loturi
batch
22) ____________ _____ _________________ este un fisier care memoreaza definitiile datelor si
caracteristicile lor ca: folosirea, reprezentarea fizica, proprietatea, autorizarea si securitatea.
23) La proiectarea unei baze de date, procesul de _____________ ajuta proiectantul bazei de date sa
creeze o structura a bazei de date care poate economisi spatiul de memorare a datelor si poate conduce
la cresterea eficientei prelucrarii datelor.
ANS: normalizare
24) _____________unei relatii reprezinta o multime minimala de atribute ale caror valori identifica în
mod unic un tuplu într-o relatie.
ANS: cheia
25) Un model de date orientat pe obiecte are la baza notiunea de __________ ______________ si
defineste un obiect ca o colectie de proprietati care descriu entitatea.
ANS: instanta
instanta
30) Produsul Microsoft Access este compatibil cu tehnologia ___________care este specifica aplicatiilor
de tipul client/server.
ANS: ActiveX
31) ____________sunt obiecte Access ce asigura accesarea bazelor de date din Internet prin intermediul
navigatoarelor (browser-elor) Web.
ANS: paginile
pages
32) _____________reprezinta un obiect Access care defineste un ansamblu de comenzi pe care sistemul
Microsoft Access le executa automat la aparitia unor evenimente.
ANS: macroinstructiunea
macroinstructiunea
33) _______________sunt obiecte Access ce sunt create în limbajul Visual Basic pentru aplicatii, VBA
(Visual Basic for Applications) destinate extinderii posibilitatilor functionale ale unei baze de date.
ANS: modulele
modules
34) Obiectele gestionate cu SGBD Microsoft Access, împreuna cu elementele de control care le sunt
asociate, contin __________si declanseaza aparitia unor tipuri de ______________.
35) În Access, pentru a lega tabelele între ele, pentru crearea de relatii, se utilizeaza fereastra
relationship, fereastra care se poate activa fie din bara de meniuri standard, fie din meniul ......
ANS: Tools
36) Cheia ___________este un atribut sau o multime de atribute care are aceleasi valori cu un atribut
sau un grup de atribute apartinând tabelului-parinte, acest atribut sau grup de atribute jucând rolul de
cheie ______________.în tabelul-parinte.
37) Fiecare program utilitar îsi executa secventa de instructiuni atunci când are loc _________specific,
cum ar fi: când utilizatorul a terminat editarea controlului sau intra si iese dintr-un control, când se
actioneaza o tasta sau mouse-ul (cu simplu-clic sau dublu-clic) etc.
ANS: evenimentul
38) ____________este standardul de realizare a conectivitatii bazelor de date extinse prin care SGBD-uri
diferite pot gestiona aceeasi baza de date (Microsoft Access, SQL Server, Paradox, FoxPro, dBase etc.).
ANS: ODBC
Partea a II-a
TRUE/FALSE
1. Sistemul baza de date se defineste ca fiind ansamblul de colectii organizate de date, împreuna cu
descrierea datelor si a relatiilor dintre ele, care reprezinta, complet, corect si coerent, universul real al
organizatie economice (compartimentului specializat al acesteia) prin caracteristicile relevante
(reprezentative) ale elementelor sale, percepute de sistem prin semantica lor (semnificatia lor reala) si
prin legaturile dintre aceste caracteristici.
ANS: T
2. Structura de date a unui sistem baza de date nu este determinata de modelul abstract de
reprezentare a datelor folosit.
ANS: F
ANS: F
4. Un sistem baza de date este format, ca structura generala, din: colectii de date, baza de date, SGBD,
programe de aplicatie si utilitare, precum si utilizatori.
ANS: T
ANS: T
6. O baza de date este compusa dintr-o multime de atribute (cîmpuri, coloane) si are asociata o multime
de date (linii, rînduri, înregistrari, articole).
ANS: T
7. Nivelul fizic (nivelul inginerului de sistem) priveste modul de prelucrare a datelor pe suportul fizic de
memorare a datelor (volum magnetic, cilindru, pista, sector, bloc, octet si bit).
ANS: F
8. Structura virtuala reprezinta schema bazei de date, iar structura fizica este denumita subschema bazei
de date (conceptia CODASYL).
ANS: F
ANS: F
10. Bazele de date orientate pe obiecte, OODB (Object-Oriented DataBase) si SGBD asociate asigura
crearea de obiecte simple formate din componente simple, fiecare prezentînd atribute si comportament
propriu.
ANS: F
11. În momentul în care utilizatorul porneste la constructia unei interogari, acesta trebuie sa aiba deja o
viziune de ansamblu asupra datelor pe care doreste sa le regaseasca, si anume: ce cîmpuri se vor utiliza,
din care tabele se vor extrage datele, ce criterii trebuie sa îndeplineasca aceste date, în ce ordine vor fi
ele sortate.
ANS: T
12. Cu ajutorul rapoartelor se pot efectua cîteva operatii tipice în baza de date, si anume operatii de
adaugare, modificare sau de stergere a unor date din baza de date.
ANS: F
13. Rapoartele nu modifica niciodata datele din baza de date, parcurgerea înregistrarilor realizîndu-se în
mod secvential.
ANS: T
MULTIPLE CHOICE
ANS: B
ANS: E
ANS: A
ANS: C
5. În functie de locul în care sunt memorate colectiile de date ce formeaza baza de date, se deosebesc:
a. baze de date centralizate, CDB (Centralized DataBases), în situatia în care toate colectiile care
formeaza baza de date sunt sterse de pe un singur calculator; baze de date distribuite, DDB (Distributed
DataBases), în situatia în care colectiile care formeaza baza de date sunt raspîndite în nodurile unei
retele de calculatoare si de comunicatii.
b. baze de date centralizate, CDB (Centralized DataBases), în situatia în care toate colectiile care
formeaza baza de date sunt stocate pe un singur calculator; baze de date distribuite, DDB (Distributed
DataBases), în situatia în care colectiile care formeaza baza de date sunt sterse din nodurile unei retele
de calculatoare si de comunicatii.
c. baze de date centralizate, CDB (Centralized DataBases), în situatia în care toate colectiile care
formeaza baza de date sunt stocate pe mai multe calculatoare; baze de date distribuite, DDB
(Distributed DataBases), în situatia în care colectiile care formeaza baza de date sunt raspîndite în
nodurile unei retele de calculatoare si de comunicatii.
d. baze de date centralizate, CDB (Centralized DataBases), în situatia în care toate colectiile care
formeaza baza de date sunt stocate pe un singur calculator; baze de date distribuite, DDB (Distributed
DataBases), în situatia în care colectiile care formeaza baza de date sunt raspîndite în nodurile unei
retele de calculatoare si de comunicatii.
ANS: D
ANS: B
7. Regulile de integritate sunt asertiuni pe care datele ce formeaza baza de date trebuie sa le satisfaca si
sunt în numar de trei:
a. unicitatea cheii (cheia primara trebuie sa fie unica si minimala), integritatea entitatii (atributele cheii
primare trebuie sa fie diferite de null) si integritatea referirii (o cheie externa trebuie sa fie null în
întregime sau sa corespunda unei valori a cheii primare asociate).
b. unicitatea cheii (cheia primara trebuie sa fie unica si maximala), integritatea entitatii (atributele cheii
primare trebuie sa fie diferite de null) si integritatea referirii (o cheie externa trebuie sa fie null în
întregime sau sa corespunda unei valori a cheii primare asociate).
c. unicitatea cheii (cheia primara trebuie sa fie unica si minimala), integritatea entitatii (atributele cheii
primare trebuie sa fie null) si integritatea referirii (o cheie externa trebuie sa fie null în întregime sau sa
corespunda unei valori a cheii primare asociate).
d. unicitatea cheii (cheia primara trebuie sa fie unica si minimala), integritatea entitatii (atributele cheii
primare trebuie sa fie diferite de null) si integritatea referirii (o cheie externa trebuie sa nu fie null în
întregime sau sa corespunda unei valori a cheii primare asociate).
ANS: A
8. Sistemul de gestiune al bazelor de date orientate pe obiect (SGBD-OO sau OODBMS) are ca principale
obiective :
a. Modelarea superioara a datelor, ceea ce semnifica dezvoltarea de noi aplicatii; extinderea
posibilitatilor de generalizare si agregare a relatiilor; evolutia catre multimedia si hypermedia;
capacitatea de deductie superioara;imbunatatirea interfetei cu utilizatorul; capacitatea de tratare
statica, concomitent cu integrarea descrierii structurale si comportamentale.
b. Modelarea superioara a datelor, ceea ce semnifica dezvoltarea de noi aplicatii; extinderea
posibilitatilor de generalizare si agregare a relatiilor; evolutia catre multimedia si hypermedia;
capacitatea de deductie superioara;imbunatatirea interfetei cu utilizatorul; capacitatea de tratare
dinamica, concomitent cu separarea structurii fizice de cea logica;
c. Modelarea superioara a datelor; extinderea posibilitatilor de specializare si descompunere a relatiilor;
evolutia catre multimedia si hypermedia; capacitatea de deductie superioara;imbunatatirea interfetei cu
utilizatorul; capacitatea de tratare dinamica, concomitent cu integrarea descrierii structurale si
comportamentale.
d. Modelarea superioara a datelor, ceea ce semnifica dezvoltarea de noi aplicatii; extinderea
posibilitatilor de generalizare si agregare a relatiilor; evolutia catre multimedia si hypermedia;
capacitatea de deductie superioara;imbunatatirea interfetei cu utilizatorul; capacitatea de tratare
dinamica, concomitent cu integrarea descrierii structurale si comportamentale.
ANS: D
ANS: C
10. Operatiile modelului de date orientat pe obiecte se pot grupa în modul urmator:
a. obiectele comunica între ele prin mesaje; un mesaj poate fi trimis instantelor mai multor clase;
metodele pot fi definite, sterse sau modificate; clasele pot fi definite si actualizate prin operatii de
creare, stergere si modificare; instanta unei clase poate fi actualizata prin metode care modifica valorile
variabilelor propriei instante, aceasta modificînd starea interna a obiectului.
b. obiectele comunica între ele prin mesaje; un mesaj poate fi trimis instantelor unei singure clase;
metodele pot fi definite, sterse sau modificate; clasele pot fi definite si actualizate prin operatii de
creare, stergere si modificare; instanta unei clase poate fi actualizata prin metode care modifica valorile
variabilelor propriei instante, aceasta modificînd starea interna a obiectului.
c. obiectele comunica între ele prin mesaje; un mesaj poate fi trimis instantelor mai multor clase;
metodele pot fi nedefinite; clasele pot fi definite si actualizate prin operatii de creare, stergere si
modificare; instanta unei clase poate fi actualizata prin metode care modifica valorile variabilelor
propriei instante, aceasta modificînd starea interna a obiectului.
d. obiectele comunica între ele prin date; o data poate fi trimisa instantelor mai multor clase; metodele
pot fi definite, sterse sau modificate; clasele pot fi definite si actualizate prin operatii de creare, stergere
si modificare; instanta unei clase poate fi actualizata prin metode care modifica valorile variabilelor
propriei instante, aceasta modificînd starea interna a obiectului.
e. obiectele comunica între ele prin mesaje; un mesaj poate fi trimis instantelor mai multor clase;
metodele pot fi definite, sterse sau modificate; clasele pot fi definite si actualizate prin operatii de
creare, stergere si modificare; instanta unei clase poate fi actualizata prin metode care nu modifica
valorile variabilelor propriei instante, aceasta nemodificînd starea interna a obiectului.
ANS: A
ANS: E
a. suport pentru rezidenta, adica obiectele create si adaugate trebuie retinute si dupa ce se încheie
sesiunea; suport pentru obiecte mari. SGBD-OO trebuie sa poata suporta stocarea si manipularea
obiectelor de lungime variabila si de orice dimensiune;facilitati de arhivare si asigurare de rezerve
(dubluri).
b. suport pentru rezidenta, adica obiectele create si actualizate; suport pentru obiecte mari. SGBD-OO
trebuie sa poata suporta stocarea si manipularea obiectelor de lungime variabila si de orice
dimensiune;facilitati de arhivare si asigurare de rezerve (dubluri).
c. suport pentru rezidenta, adica obiectele create si adaugate trebuie retinute si dupa ce se încheie
sesiunea; suport pentru obiecte mari. SGBD-OO trebuie sa poata suporta stocarea si manipularea
obiectelor de lungime fixa si de orice dimensiune;facilitati de arhivare si asigurare de rezerve (dubluri).
d. suport pentru rezidenta, adica obiectele create si adaugate trebuie retinute si dupa ce se încheie
sesiunea; suport pentru obiecte mari. SGBD-OO trebuie sa poata suporta stocarea si manipularea
obiectelor de lungime variabila si de dimensiune limitata; facilitati de arhivare si asigurare de rezerve
(dubluri).
e. suport pentru rezidenta, adica obiectele create si adaugate trebuie retinute si dupa ce se încheie
sesiunea; SGBD-OO trebuie sa poata suporta stocarea si manipularea obiectelor de lungime fixa si de
dimensiune fixa; facilitati de arhivare si asigurare de rezerve (dubluri).
ANS: A
13. Caracteristicile care asigura regasirea si actualizarea obiectelor stocate pot fi:
a. suport pentru cai de acces care este necesar pentru a asigura regasirea si actualizarea eficienta a
datelor stocate în fisiere; tipuri de indecsi; gruparea obiectelor în acelasi sector de stoc secundar;
ANS: B
a. numele unei comenzi macro care se va executa; numele unei functii Visual Basic care va fi executata;
în acest caz, valoarea introdusa trebuie sa fie precedata de semnul “=” fara parantezele de functie;
procedura eveniment (Event Procedure) pentru a se face referire la elementul de tratare al
evenimentului memorat împreuna cu formularul.
b. numele unei comenzi macro care se va executa; numele unei functii Visual Basic care va fi executata;
în acest caz, valoarea introdusa trebuie sa fie urmata de semnul “=” si va include si parantezele de
functie; procedura eveniment (Event Procedure) pentru a se face referire la elementul de tratare al
evenimentului memorat împreuna cu formularul.
c. numele unei comenzi macro care se va executa; numele unei functii Visual Basic care va fi executata;
în acest caz, valoarea introdusa trebuie sa fie precedata de semnul “=” si va include si parantezele de
functie; procedura eveniment (Event Procedure) pentru a se face referire la elementul de tratare al
evenimentului memorat împreuna cu formularul.
ANS: C
ANS: C
ANS: A
17. Cele cinci grupe de proprietati ale unui formular sunt:
a. Format – grupeaza proprietatile referitoare la continutul unui obiect; Data – grupeaza proprietatile
legate de datele asociate controlului respectiv ; Event – grupeaza o lista de actiuni la care este posibil a
raspunde obiectul carora le sunt asociate, ca urmare a aparitiei unor evenimente. Other – grupeaza alte
proprietati suplimentare asociate obiectului selectat.
All – aceasta fisa listeaza numai anumite proprietati ale obiectului selectat.
b. Format – grupeaza proprietatile referitoare la înfatisarea unui obiect; Data – grupeaza proprietatile
legate de datele asociate controlului respectiv ; Event – grupeaza o lista de actiuni la care nu raspunde
obiectul. Other – grupeaza alte proprietati asociate obiectului selectat. All – aceasta fisa listeaza toate
proprietatile obiectului selectat.
c. Format – grupeaza proprietatile tuturor obiectelor; Data – grupeaza proprietatile legate de datele
asociate controlului respectiv ; Event – grupeaza lista tuturor actiunilor la care raspunde obiectul, chiar
daca sunt sau nu evenimente. Other – grupeaza alte proprietati suplimentare asociate obiectului
selectat.
All – aceasta fisa listeaza toate proprietatile obiectului selectat.
d. Format – grupeaza proprietatile referitoare la înfatisarea unui obiect; Data – grupeaza proprietatile
legate de datele asociate controlului respectiv ; Event – grupeaza o lista de actiuni la care este posibil a
raspunde obiectul carora le sunt asociate, ca urmare a aparitiei unor evenimente. Other – grupeaza alte
proprietati suplimentare asociate obiectului selectat. All – aceasta fisa listeaza toate proprietatile
obiectului selectat.
ANS: D
18. O interogare SQL nu este neaparat o întrebare pusa bazei de date, ci, cel mai adesea, o comanda
pentru executarea uneia dintre actiunile de mai jos:
a. sa construiasca sau sa stearga o baza de date; sa insereze, sa modifice sau sa stearga linii sau cîmpuri;
sa caute în tabele o anumita informatie si stearga rezultatele într-o anumita ordine; sa modifice
securitatea informatiilor; simpla interogare (întrebare).
b. sa construiasca sau sa stearga o baza de date; sa insereze, sa modifice sau sa stearga linii sau cîmpuri;
sa caute în tabele o anumita informatie si sa returneze rezultatele într-o anumita ordine; sa modifice
securitatea informatiilor; simpla interogare (întrebare).
c. sa construiasca permanent o baza de date; sa modifice sau sa stearga numai anumite linii sau coloane;
sa caute în tabele o anumita informatie si sa returneze rezultatele într-o anumita ordine; sa modifice
securitatea informatiilor; simpla interogare (întrebare).
ANS: B
19. Semnul punct si virgula de la sfîrsitul unei instructiunii SQL informeaza interpretorul ca:
a. identifica tipul de instructiune.
b. s-a inceput scrierea unei instructiuni.
c. s-a terminat de scris interogarea.
ANS: C
a. Functii pentru calculul totalurilor, functii aritmetice, functii caracter, functii de conversie, functii
diverse.
b. Functii pentru calculul totalurilor, functii pentru data calendaristica si ora, functii aritmetice, functii de
conversie, functii diverse.
c. Functii pentru calculul totalurilor, functii pentru data calendaristica si ora, functii aritmetice, functii
caracter, functii de conversie, functii diverse.
ANS: C
ANS: B
a. instructiunea SELECT poate selecta linii din tabelul care a fost inserat;numarul de coloane din
instructiunea INSERT...SELECT trebuie sa fie egal cu numarul de coloane returnate de instructiunea
SELECT; tipurile de date ale coloanelor din instructiunea INSERT SELECT trebuie sa fie diferit de tipurile
de date ale coloanelor returnate de instructiunea SELECT.
b. instructiunea SELECT nu poate selecta linii din tabelul care a fost inserat;numarul de coloane din
instructiunea INSERT...SELECT nu trebuie sa fie egal cu numarul de coloane returnate de instructiunea
SELECT; tipurile de date ale coloanelor din instructiunea INSERT SELECT nu trebuie neaparat sa fie
aceleasi cu tipurile de date ale coloanelor returnate de instructiunea SELECT.
c. instructiunea SELECT nu poate selecta linii din tabelul care a fost inserat;numarul de coloane din
instructiunea INSERT...SELECT trebuie sa fie egal cu numarul de coloane returnate de instructiunea
SELECT; tipurile de date ale coloanelor din instructiunea INSERT SELECT trebuie sa fie aceleasi cu tipurile
de date ale coloanelor returnate de instructiunea SELECT.
d. instructiunea SELECT poate selecta linii din tabelul care a fost inserat;numarul de coloane din
instructiunea INSERT...SELECT nu trebuie sa fie egal cu numarul de coloane returnate de instructiunea
SELECT; tipurile de date ale coloanelor din instructiunea INSERT SELECT trebuie sa fie aceleasi cu tipurile
de date ale coloanelor returnate de instructiunea SELECT.
ANS: C
a. Instructiunea DELETE poate fi folosita pentru stergerea unei valori dintr-un cîmp individual ,
instructiunea DELETE sterge înregistrari incomplete dintr-un singur tabel;
b. Instructiunea DELETE nu poate fi folosita pentru stergerea unei valori dintr-un cîmp individual ,
instructiunea DELETE sterge înregistrari complete dintr-un singur tabel;
c. Instructiunea DELETE nu poate fi folosita pentru stergerea unei valori dintr-un cîmp individual ,
instructiunea DELETE sterge doar înregistrari incomplete dintr-un singur tabel;
d. Instructiunea DELETE poate fi folosita pentru stergerea unei valori dintr-un cîmp individual ,
instructiunea DELETE sterge înregistrari disparate si incomplete dintr-un singur tabel;
ANS: B
a. instructiunea poate fi utilizata pentru adaugarea sau stergerea unor cîmpuri din baza de date; se
poate utiliza pentru modificarea atributului din NULL în NOT NULL pentru un cîmp al bazei de date;
modificarea unui cîmp din NULL în NOT NULL poate fi eficient facuta cu aceasta instructiune numai cînd
cîmpul respectiv nu contine valori NULL.
b. instructiunea poate fi utilizata pentru adaugarea sau stergerea unor cîmpuri din baza de date; se
poate utiliza pentru modificarea atributului din NOT NULL în NULL pentru un cîmp al bazei de date, dar
nu si în sens invers; modificarea unui cîmp din NULL în NOT NULL poate fi eficient facuta cu aceasta
instructiune numai cînd cîmpul respectiv contine valori NULL.
c. instructiunea nu poate fi utilizata pentru adaugarea sau stergerea unor cîmpuri din baza de date; se
poate utiliza pentru modificarea atributului din NOT NULL în NULL pentru un cîmp al bazei de date, dar
nu si în sens invers; modificarea unui cîmp din NULL în NOT NULL poate fi eficient facuta cu aceasta
instructiune numai cînd cîmpul respectiv nu contine valori NULL.
ANS: C
ANS: C
26. Operatorii limbajului VBA sunt:
ANS: B
27. Macroinstructiunea sau macro-ul (Macro) reprezinta un obiect Access care defineste:
a. un ansamblu de inregistrari pe care sistemul Microsoft Access le obtine automat la aparitia unor
evenimente.
b. un ansamblu de comenzi pe care sistemul Microsoft Access le executa indiferent de existenta unor
evenimente.
c. un ansamblu de comenzi pe care sistemul Microsoft Access le executa automat la aparitia unor
evenimente.
ANS: C
a. unui formular, raport sau control în scopul automatizarii unor operatii de rutina.
b. unui tabel, raport sau control în scopul automatizarii unor operatii de rutina.
c. unui formular, interogare sau control în scopul automatizarii unor operatii de rutina.
ANS: A
a. se selecteaza din fereastra Database obiectul Macro , SGBD Microsoft Access 2003 afisînd pe ecranul
monitorului fereastra Macro sub forma unui tabel compus din doua coloane si mai multe rînduri.
b. se selecteaza din fereastra Database obiectul Macro si se executa un clic pe butonul New, SGBD
Microsoft Access 2003 afisînd pe ecranul monitorului fereastra Macro sub forma unui tabel compus din
doua coloane si mai multe rînduri.
c. se selecteaza din fereastra Database obiectul Macro si se executa un clic pe butonul New, SGBD
Microsoft Access 2003 afisînd pe ecranul monitorului fereastra Macro sub forma unui tabel compus din
mai multe coloane si mai multe rînduri
ANS: B
ANS: C
ANS: B
32. Proiectantul bazei de date poate sa preîntîmpine introducerea datelor incorecte prin:
a. specificarea unui anumit format de cîmp destinat pentru extragerea datelor ; utilizarea regulilor de
validare a cîmpurilor, a casetelor cu liste sau a formatelor.
b. specificarea unui anumit format de inregistrare destinat pentru introducerea datelor ; utilizarea
regulilor de validare a cîmpurilor, a casetelor cu liste sau a formatelor.
c. specificarea unui anumit format de cîmp destinat pentru introducerea datelor ; utilizarea regulilor de
completarea cîmpurilor.
d. specificarea unui anumit format de cîmp destinat pentru introducerea datelor ; utilizarea regulilor de
validare a cîmpurilor, a casetelor cu liste sau a formatelor predefinite.
ANS: D
COMPLETION
1. Sistemele ............si retea reprezinta datele la nivel de articol, prin legaturi ierarhice (arbore) sau de tip
graf retea.
ANS: ierarhice
2. Modelul relational (ce apartine lui E.F.Codd) reprezinta un model .........de organizare conceptuala a
datelor, ce realizeaza reprezentarea legaturilor dintre date, avînd la baza teoria matematica a relatiilor.
ANS: formal
3. Relatiile sunt .......... înregistrari ce reprezinta fapte.
ANS: multimi
ANS: reguli
5. Regulile stabilesc modul de manipulare a datelor, structurile sunt …… definite ce contin date si care
sunt accesibile utilizatorului, iar operatiile reprezinta actiuni prin care sunt manipulate datele sau
obiectele schemei bazei de date.
ANS: obiecte
6. Modelul relational este format din doua multimi de operatori pe........: algebra relationala si calculul
relational.
ANS: relatii
7. Calculul relational contine multimea ………din modelul relational si este o adaptare a calculului cu
predicate (o relatie este identificata cu un predicat) pentru domeniul BDR.
ANS: operatorilor
8. Cheia unei relatii reprezinta o multime minimala de .........ale caror valori identifica în mod unic un
tuplu într-o relatie.
ANS: atribute
ANS: structurale
10. Modelul de ……….asigura reprezentarea unor structuri de date complexe si a unor ierarhii model,
creind posibilitatea de definire a unor tipuri de date care combina atît structura de date cît si definirea
procedurii.
ANS: data-obiect
11. O clasa este un tip ……..de date care defineste atît structura obiectelor din clasa respectiva, cît si
multimea metodelor existente pentru aceste obiecte.
ANS: abstract
12. ………….reprezinta mecanismul de realizare a definirii unei clase în care deriva variabilele de instanta
si metodele din alta definire de clasa.
ANS: mostenirea
13. Obiectele, ……..si mostenirea formeaza baza modelului de date orientat pe obiecte.
ANS: clasele
ANS: interfata
15. Programul obtinut prin programarea bazata pe ………consta dintr-o serie de programe utilitare de
tratare a evenimentelor.
ANS: evenimente
ANS: confirmarea
17. AfterInsert – evenimentul apare dupa ce a fost adaugata o noua ……..în baza de date.
ANS: inregistrare
18. AfterUpdate – evenimentul are loc dupa modificarea sau editarea unui……., dar dupa ce selectia a
parasit controlul respectiv.
ANS: control
19. BeforeDelConfirm – evenimentul intervine dupa ce una sau mai multe înregistrari sunt sterse, dar
înainte ca SGBD Microsoft Access sa afiseze fereastra de dialog pentru confirmarea sau ………actiunii de
stergere.
ANS: anularea
20. BeforeInsert – evenimentul apare în momentul în care se tipareste primul ………al unei noi
înregistrari, dar dupa ce vechea înregistrare a fost introdusa în baza de date.
ANS: caracter
21. BeforeUpdate – evenimentul are loc înainte ca un sau o înregistrare sa fie modificata, dar înainte ca
selectia sa paraseasca controlul respectiv.
ANS: control
22. OnChange – acest eveniment se aplica numai în cazul…….., si are loc în momentul în care datele din
control îsi schimba valoarea.
ANS: controalelor
23. OnDelete – evenimentul intervine cînd o înregistrare este stearsa din baza de date, dar înainte de
aparitia ……..de confirmare.
ANS: mesajului
24. . OnNotInList – evenimentul survine în momentul în care se introduce într-o caseta combinata o
……..care nu se afla în lista casetei.
ANS: valoare
25. Paginile (Pages) sunt obiecte Access ce asigura accesarea bazelor de date din Internet prin
intermediul ………..Web.
ANS: navigatoarelor
26. Modulele (Modules) sunt obiecte Access ce sunt create în limbajul Visual Basic pentru aplicatii, VBA
(Visual Basic for Applications) destinate extinderii posibilitatilor ........ale unei baze de date.
ANS: functionale
27. Caseta Search for serveste pentru cautarea unui nume sau a unei .........de fisier.
ANS: locatii
28. Deschiderea unei baze de date existente se executa din panoul de lucru Getting Started, cu optiunea
Open din meniul File sau cu butonul Open de pe bara cu instrumente, urmata de .......bazei de date.
ANS: numele
29. AutoForm: Tabular – asigura crearea unui ……….avînd cîmpurile unei înregistrari aliniate pe un rînd.
ANS: formular
30. AutoForm: Datasheet – permite crearea unui formular avînd un mod de vizualizare identic cu a
………caruia îi este asociat, introducerea datelor prin intermediul acestui formular realizîndu-se ca si cum
s-ar introduce date într-un tabel.
ANS: tabelului
31. AutoForm: PivotTable – prin aceasta metoda, se creeaza …….un formular ca o vedere (view) a
tabelului sau interogarii selectate.
ANS: automat
32. AutoForm: PivotChart – este un wizard ce asigura crearea automata a unui formular ca o vedere a
unei diagrame (Chart) cu datele provenite dintr-un tabel sau……...
ANS: interogare
33. Chart Wizard – alegerea acestei metode are ca rezultat crearea unui formular în interiorul caruia se
afiseaza un……..
ANS: grafic
ANS: fise
35. Configurarea paginii de tiparire a unui ………se realizeaza cu ajutorul optiunii Page Setup.
ANS: raport
I. TRANSFORMARI ELEMENTARE
1) Care din urmatoarele operatii efectuate asupra unei 2) Numim matrice elementara o matrice: 3) O matrice elementara este obligatoriu:
matrice este transformare elementara:
a) cu rangul egal cu 1; a) patratica;
a) adunarea unei linii la o coloana; b) care se obtine din matricea unitate prin transformari b) dreptunghiulara;
b) inmultirea unei linii cu scalarul α = 0 elementare; c) inversabila;
c) schimbarea a doua linii intre ele; c) cu determinantul nenul; d) nesingulara.
d) adunarea unei linii la o alta linie. d) obtinuta din matricea unitate printr-o singura
transformare elementara.
4) Transformarile elementare se pot aplica: 5) Fie B o matrice obtinuta prin transformari elementare 6) Matricele A si B se numesc echivalente daca:
din matricea A. Atunci:
a) numai matricelor patratice; a) rang A = rang B; a) au acelasi rang;
b) oricarei matrice; b) rang A ≠ rang B; b) B se obtine din A prin transformari elementare;
c) numai matricelor inversabile; c) rang A < rang B; c) sunt ambele patratice si de acelasi ordin;
d) numai matricelor cu rang nenul. d) rang A > rang B. d) au determinanti nenuli.
7) Daca A,B sunt matrice echivalente (A B) atunci: 8) Fie A € Mn(R). Daca rang A = r, atunci prin 9) Fie A € Mn(R) cu det A ≠ 0. Atunci:
transformari elementare se obtine:
a) A,B sunt matrice patratice; a) cel putin r coloane ale matricei unitate; a) rang A = n;
b) rang A = rang B; b) cel mult r coloane ale matricei unitate; b) A este echivalenta cu matricea unitate In (A - In);
c) daca determinantul lui A = 0 rezulta, si det B = 0; c) exact r coloane ale matricei unitate; c) prin transf. elementare putem determina inversa A-1.
d) daca det A = 1 rezulta ca si det B = 1. d) toate coloanele matricei unitate. d) forma Gaus-Jordan a matricei A este In.
10) Pentru a afla inversa unei matrice A € Mn(R) prin 11) Daca A € Mn(R) cu det A = 1 atunci forma Gauss- 12) Metoda de aflare a inversei unei matrice A cu
transformari elementare, acestea se aplica: Jordan asociata va avea: transformari elementare se poate aplica:
a) numai liniilor; a) o singura linie a matricei unitate In; a) oricarei matrice A € Mn(R) ;
b) numai coloanelor; b) toate liniile si coloanele matricei unitate In; b) numai matricelor patratice;
c) atat liniilor cat si coloanelor; c) o singura coloana a matricei unitate In; c) maricelor patratice cu det A ≠ 0;
d) intai liniilor apoi coloanelor. d) numai o linie si o coloana a maricei unitate In. d) tuturor matricelor cu rang A ≠ 0.
13) Pentru aflarea inversei unei matrice A € Mn(R) prin 14) Fie A € Mn(R) si B matricea atasata acesteia in 15) Fie A € Mn(R) si B matricea atasata lui A pentru
transformari elementare, acestea se aplica: metoda aflarii inversei lui A prin transf elementare.Atunci: determinarea lui A-1 prin transformari elementare. Daca
a) direct asupra lui A; 0 1 2 3
a) B € Mn (R); B 1 0 M1 −4 atunci:
b) asupra matricei transpuse AT;
b) B € Mn,2n (R);
c) matricei atasate B = [A MI n ] ; 2 3 3 2
1 −4
c) B € M2n,n (R);
d) matricei atasate B = [I n MA ] .
T
a) A-1 = 2 3 b) A-1 =
1 −4 c) A-1 = −4 1
d) B € M2n,2n (R);
d) A-1 nu exista.
16) Fie A € Mn(R) si B matricea atasata lui A pentru 17) Aducand matricea A la forma Gauss-Jordan obtinem: 18) Daca matricea A € M2,3(R) este echivalenta cu
determinarea lui A-1 prin transformari elementare. Daca 1 2 0
a) A-1; matricea A` = atunci:
1 0 0 1 2 3 b) rang A; 0 −1 1
B 0 0 1 M3 2 1 atunci: c) det A; a) rang A = 2;
0 1 0 2 1 3 d) AT. b) rang A = 1;
1 2 3 1 3 2 1 2 3 c) rang A = 3;
-1 2 d) rang A = rang A`.
a) A = 3 2 1
-1
b)A =
-1
2 2 1 c) A = 1 3
2 1 3 3 1 3 3 2 1
d) A-1 nu exista.
19) Daca matricea A € M3(R) este echivalenta cu matricea 20)Daca A este echivalenta cu matricea unitate I3 (A I3), 21) Pivotul unei transformari elementare este intotdeauna:
−1 1 0 atunci: a) nenul;
a) rang A = 3; b) egal cu 0;
A` = 0 0 0 atunci rang A este:
2 0 1 b) det A ≠ I3; c) egal cu 1;
a) 2; b) 3; c) 1; d) 0. c) A = I3; d) situat pe diagonala matricei.
d) A-1 = I3.
1 0 0 23) Daca matricea A este echivalenta cu matricea A` = 24)Daca matricele A si A` sunt echivalente (AA`) atunci:
22) Daca matricea A este echivalenta cu A` = 0 1 0 1 0 0
0 0 −1
0 1 0 atunci: a) au acelasi rang;
0 0 α b) sunt obligatoriu matrice inversabile;
atunci:
a) rang A = 3; a) rang A = 0 <=> α = 0 c) sunt obligatoriu matrice patratice;
b) rang A = 1; b) rang A = 1 <=> α = 1 d) se obtin una din alta prin transformari elementare.
c) det A ≠ 0; c) rang A ≥ 2, (∀) α € R;
d) A este inversabila. d) rang A = 3 <=> α ≠ 0.
25) Fie A € M3(R) cu det A = α. Atunci forma Gauss-Jordan 26) Doua sisteme liniare de ecuatii se numesc echivalente 27) Matricea unui sistem liniar oarecare, in forma explicita
a lui A: daca: are:
a) are acelasi rang cu matricea A, (∀) α € R; a) au acelasi numar de ecuatii; a) forma Gauss-Jordan;
b) are acelasi rang cu matricea A, numai pt α = 0; b) au acelasi numar de necunoscute; b) coloanele variabilelor principale, coloanele matricei
c) coincide cu I3 <=> α ≠ 0; c) au aceleasi solutii; unitate;
d) are cel mult doua coloane ale matricei unitate I3 daca α = 0 d) matricele lor extinse sunt echivalente. c) toate elementele de pe liniile variabilelor secundare nule
d) elementele corespunzatoare de pe coloanele variabilelor
secundare, negative.
28) Metoda Gauss-Jordan de rezolvare a sistemelor liniare 29) Fie A si A matricea, respectiv matricea largita a unui 30) Pentru a obtine matricea unui sistem liniar sub forma
prin transformari elementare se aplica: sistem liniar. Aplicand metoda Gauss-Jordan de rezolvare, explicita, se aplica transformari elementare:
a) numai sistemelor patratice; se aplica transformari elementare asupra: a) numai coloanelor corespunzatoare variabilelor secundare;
b) oricarui sistem liniar; b) numai coloanei termenilor liberi;
c) numai daca rangul matricei sistemului este egal cu a) liniilor lui A si coloanelor lui A ; c) tuturor liniilor si coloanelor matricei extinse;
numarul de ecuatii; b) liniilor si coloanelor lui A; d) pentru a face coloanele variabilelor principal alese,
d) doar sistemele compatibile nedeterminate. c) liniilor lui coloanele matricei unitate.
A;
d) coloanei termenilor liberi din A .
31) Aplicand metoda Gauss-Jordan unui sistem liniar de 32) Matricea extinsa corespunzatoare unui sistem liniar in 33) Matricea extinsa corespunzatoare unui sistem liniar in
ecuatii, matricea extinsa A este echivalenta cu matricea A 1 2 0 −1 4 1 0 −1 0 1
2 1 −1 0 3 forma explicita este A = 0 1 1 1 M2 . Atunci forma explicita este A = 0 1 1 0 M2 . Atunci sistemul
`= M . Atunci sistemul liniar: 0 0 0 0 − 1 0 0 2 1 3
3 0 2 1 1
a) este incompatibil; sistemul liniar: liniar:
b) este compatibil nedeterminat; a) este incompatibil; a) sistemul este compatibil nedeterminat;
c) are solutia de baza: x1=4, x2=2, x3=-1, x4=0; b) este compatibil determinat; b) variabilele principale alese sunt x1, x2, x4;
d) are o infinitate de solutii. c) are solutia de baza x1=1, x2=2, x3=-1, x4=0; c) sistemul este incompatibil;
d) are o infinitate de solutii. d)solutia de baza cores. este x1=1, x2=2, x3=0, x4=3.
34) Un sistem liniar de 2 ecuatii cu 4 necunoscute, cu rangul 35) un sistem liniar cu 2 ecuatii si 3 necunoscute admite 36) Sistemele liniare de ecuatii care admit solutii de baza
matricei sistemului egal cu 2, are solutia de baza: X=(2,0,0,- solutia de baza X=(0,-1,0)T . Stiind ca x2, x3 sunt variabile sunt numai cele:
1)T. Atunci este: principale, atunci solutia x este:
a) compatibile nedeterminate;
a) admisibila si nedegenerata; a) admisibila; b) compatibile determinate;
b) admisibila si degenerata; b) neadmisibila; c) incompatibile;
c) neadmisibila si nedegenerata; c) degenerata; d) patratice.
d) neadbisibila si degenerata. d) nedegenerata.
37) Formei explicite a unui sistem liniar ii corespunde 38) Matricea extinsa corespunzatoare formei explicite a 39) Pentru a se obtine solutia de baza din forma explicita a
1 0 −1 1 2 1 1 −1 0 1 unui sistem liniar de ecuatii:
matricea A = M . Atunci solutia unui sistem liniar este A = M . Atunci
0 1 1 −1 −2 1 0 2 1 1 a) variabilele principale se egaleaza cu 0;
corespunzatoare este: solutia de baza corespunzatoare este: b) variabilele secundare se egaleaza cu 0;
a) x1= 2+α- β , x2=-2+α- β , x3=α, x4= β ; c) toate variabilele se egaleaza cu 0;
a) X= (1 1 -1 0)T; d) se atribuie variabilelor secundare valori nenule distincte.
b) x1=2-α+ β , x2=-2-α+ β , x3=α, x4= β ; b) X= (1 0 2 1)T;
c) x1=2+α- β , x2=-2-α+ β , x3=α, x4= β ; c) X= (1 1 0 0)T;
d) x1=2-α- β , x2=-2+α+ β , x3=α, x4= β . d) X= (0 1 0 1)T.
40) Solutia de baza X=(α,0, β ,0)T a unui sistem liniar de 41) Solutia de baza X=(0,0, α, β )T corespunzatoare unui 42) Fie nB si nE numarul solutiilor de baza distincte,
doua ecuatii este neadmisibila daca: sistem liniar cu 2 ecuatii principale si 4 necunoscute este respectiv al formelor explicite, corespunzatoare unui sistem
liniar compatibil nedeterminat. Atunci:
a) α > 0 si β >0; degenerata daca:
b) α <0 si β <0; a) α=0, β ≠0; a) nB ≤ nE ;
c) α >0 si β <0; b) α≠0, β =0; b) nB ≥ nE ;
c) α=0, β =0; c) intotdeauna nB = nE ;
d) α <0 si β >0. d) obligatoriu nB > nE .
d) α≠0, β ≠0.
43) Fie solutia de baza X=(1,α, 0, β )T corespunzatoare 44) Forma explicita a unui sistem liniar are matricea de 45) Forma explicita a unui sistem liniar are matricea de
variabilelor principale x1 si x4. Atunci x este admisibila 1 0 0 2 1 2 0 −1 1 −1
forma A = M . Atunci solutia de baza
degenerata daca: forma A = 0 0 1 3M2 . Atunci solutia de baza 1 1 1 0 0
0 1 0 1 −1
a) α >0, β =0; corespunzatoare X este:
corespunzatoare X este: a) admisibila;
b) α=0, β =0; b) degenerata;
a) X=(1 2 -1 0)T ;
c) α=0, β >0; b) X=(1 -1 2 0)T ; c) neadmisibila;
d) α>0, β >0. c) X=(1 2 0 -1)T ; d) nedegenerata.
d) X=(-1 2 1 0)T
1 0 0 2 2 1 0 2 2 1 0 2 2
46) Fie A = 0 1 0 −1M−2 maricea corespunzatoare 47) Fie A = 0 1 −1M−1 matricea corespunzatoare 48) Fie A = 0 1 −1M−1 matricea corespunzatoare formei
0 0 0 0 α 0 0 α 0 0 0 α β
formei explicite a unui sistem liniar. Atunci sistemul este formei explicite a unui sistem liniar. Atunci sistemul este: explicite a unui sistem liniar. Atunci sistemul este
incompatibil daca: compatibil nedeterminat daca:
a) compatibil nedeterminat, daca α = 0; a) α = 0, β ≠0;
a) α=0; b) compatibil determinat, daca α=1;
b) α=1; c) incompatibil, daca α ≠ 0; b) α ≠ 0,β =0;
c) α=-1; d) incompatibil, daca α = 0. c) α =o, β =0;
d) α=2.
d) α ≠0, β ≠0.
49) Fie X=(1,1α,0,0)T solutia de baza a unui sistem liniar de 50) Un sistem liniar de 2 ecuatii si 4 necunosute are 51) Un sistem de m ecuatii liniate cu n necunoscute, m<n,
ecuatii corespunzatoare variabilelor principale x1, x2, x3. matricea corespunzatoare unei forme explicite de forma: are intodeauna:
Atunci: A = . Atunci solutia de baza corespunzatoare X este: a) mi mult de C mn forme explicite;
a) X este admisibila, daca α>0;
b) X este degenerata, daca α=0; a) admisibila, daca α=1, β =0; b) cel mult C mn forme explicite;
c) X este neadmisibila, daca α= -1; b) degenerata, daca α <0, β =0;
d) X este nedegenerata, daca α = 1. c) exact C mn forme explicite;
c) neadmisibila, daca α > 0 si β ≥0;
d) m+n forme explicite.
d) nedegenerata, daca α<0 si β ≤0.
52) Un sistem de m ecuatii liniare cu n necunoscute, m<n, 53) O solutie de baza pentru un sistem cu m ecuatii liniare 54) O solutie de baza pentru un sistem cu m ecuatii liniare
are intotdeauna: cu n encunoscute, m<n, este degenerata daca are: cu n encunoscute, m<n, este nedegenerata daca are:
a) exact C mn solutii de baza;
a) exact m componente nenule; a) exact m componente nenule;
b) cel mult C mn solutii de baza; b) mai mult de m componente nenule; b) mai mult de m componente nenule;
c) mai putin de m componente nenule; c) mai putin de m componente nenule;
c) cel putin C mn solutii de baza; d) mai mult de n-m componente nenule. d) n-m componente nenule.
d) m+n solutii de baza.
55) Pentru a transforma un sistem liniar de ecuatii intr-unul 56) Metoda grafica se foloseste in rezolvarea sistemelor de 57) O solutie de baza pentru un sistem cu m ecuatii liniare
echivalent se folosesc transformari elementare asupra: inecuatii liniare cu: cu n encunoscute, m<n, este admisibila daca are:
a) liniilor matricei sistemului; a) doua necunoscute; a) majoritatea componentelor pozitive;
b) coloanelor matricei sistemului; b) mai mult de 3 necunoscute; b) mai mult de m componente pozitive:
c) liniilor si coloanelor matricei sistemului; c) oricate necunoscute; c) mai putin de m componente negative;
d) termenilor liberi ai sistemului. d) exact 3 necunoscute. d) toate componentele negative.
58) Fie A o matrice nenula de tipul (m,n). Atunci matricea A 59) Pentru a transforma un sistem liniar de ecuatii in unul 60) O solutie de baza a unui sistem liniar se obtine:
admite inversa daca: echivalent, se folosesc: a) dand variabilelor principale valoarea 0;
a) det A ≠ 0; a) transf. elem. aplicate liniilor matricei atasate sistemului; b) dand variabilelor secundare valoarea 0;
b) m=n si det A ≠0; b) trans elem aplicate liniilor si coloanelor matr. atasate c) dand variabilelor principale valori nenule;
c) det A=0 si m=n; sist d) dand variabilelor secundare valori strict pozitive.
d) det A = 1 si m=n. c) operatii de adunare a coloanelor matricei atasate sist;
d) toate operatiile care se pot efectua asupra unei matrice.
II.ELEMENTE DE ALGEBRA LINIARA
1) Un spatiu liniar X se numeste spatiu liniar real daca: 2) Fie (Pn(X),+,∙) spatiul liniar al polinoamelor de grad cel 3) Fie (Pn(X),+,∙) spatiul liniar al polinoamelor de grad cel
mult n. Atunci operatiile “+” si “∙” reprezinta: mult n. Atunci dimensiunea sa este:
a) elementele sale sunt numere reale; a) adunarea si inmultirea polinoamelor;
b) corpul peste care este definit coincide cu multimea b) adunarea polinoamelor si inmultirea polinoamelor cu a) n;
numerelor naturale; scalari reali; b) n=1;
c) multimea X este nevida; c) adunarea numerelor reale si inmultirea polinoamelor; c) n2;
d) operatiile definite pe X sunt operatii cu numere reale. d) adunarea polinoamelor si inmultirea nr reale. d) 2n.
4) Multimea solutiilor unui sistem liniar formeaza un spatiu 5) Fie vectorii x1, x2, ... , xk € Rn a.i. α1x1+α2x2+...+αkxk 6) Fie vectorii x1, x2, ... , xk € Rn a.i. α1x1+α2x2+...+αkxk
liniar daca sistemul este: =0n .Atunci x1,x2,...,xk sunt liniar independenti numai daca: =0n .Atunci x1,x2,...,xk sunt liniar dependenti daca:
a) incomparabil;
b) omogen; a) (∀)αi= 0, i= 1, k ; a) αi = 0, (∀) i= 1, k ;
c) compatibil determinat; b) (∃ )αi= 0; b) (∃ ) αi ≠0;
d) patratic, cu rangul matricei egal cu nr. Necunoscutelor. c) k>n;
c) αi≠ 0, (∀)i= 1, k ;
d) k>n. d) αi ≠0, (∀)i= 1, k .
7) Fie X un spatiu liniar si vectorii x1,x2,x3 € X a.i. 8) Vectorii x1, x2, ... , xk € Rn sunt liniar independenti. 9) Fie x1, x2,x2 € R3 vectori oarecare a.i. x3=x1-2x2.
x1+x2+αx3=0x. Atunci vectorii sunt: Atunci: Atunci:
a) liniar dependenti, daca α=0; a) x1,x2,...,xk-1 sunt liniar independenti; a) coordonatele lui x3 sunt 1 si -2;
b) liniar independenti, daca α≠0; b) xi≠0n, (∀)i= 1, n ; b) x1,x2,x3 nu formeaza o baza in R3
c) liniar dependenti, daca α≠0; c) x1,x2,x3 sunt liniar dependenti;
c) k ≤ n; d) deoarece x1-2x2-x3=0 => x1,x2,x3 sunt liniar indep.
d) liniar independenti, daca α=0.
d) x1+x2+...+xk=0n
10) Fie B si B` doua baze din spatiul liniar R3 si S matricea 11) Fie vectorii x1, x2, ... , xk € Rn .At. ei form o baza daca: 12) Fie B = {x1, x2,...,xk} o baza in spatiul liniar X. Atunci:
schimbarii de baza. Atunci S este: a) sunt liniar independenti si k≠n; a) dim X = k;
a) patratica; b) xi≠0n si k=n; b) dim X > k;
b) inversabila; c) sunt liniar independenti si k=n; c) dim X < k;
c) dreptunghiulara;
d) nesingulara (det S≠0). d) k=n si αi≠0, (∀)i= 1, k d) xi ≠0x, (∀) i= 1, k .
13) Fie S matricea de trecere de la o baza B la baza B` si uB 14) Fie B = {x1,x2,...,xk} o baza in Rn .Atunci: 15) In spatiul liniar Rn exista:
respectib uB` coordonatele vectorului u in cele doua baze.
Atunci au loc relatiile: a) x1,x2,...,xk sunt liniar independenti; a) cel mult n baze;
a) uB = S uB` si uB` =S-1 uB b) k<n; b) exact n baze;
b) uB = ST uB si uB` =S-1 uB c) k = n; c) o singura baza;
c) uB = ST uB si uB` =( ST) -1 uB d) k>n. d) o infinitate de baze.
d) uB =S-1 uB si uB` = ST uB
16) Fie operatorul liniar L: R2 → R3 si 02,03 vectorii nuli ai 17) Daca L: Rm → Rn este un operator liniar, atunci: 18) Fie L: Rm → Rn un operator liniar si ker L nucleul sau.
celor 2 spatii. Atunci: Daca x1,x2 € ker L, atunci:
a) L(02) = 02; a) obligatoriu m>n; a) x1+x2 € ker L;
b) L(03) = 03; b) obligatoriu m<n; b) αx1 € ker L, (∀) α € B;
c) L(02) = 03; c) m si n unt numere naturale oarecare, nenule; c) αx1+ β x2 € ker L, (∀) α, β € R;
d) L(03) = 03. d) obligatoriu m=n.
d) L(x1) = x2.
19) Fie L: Rn → Rm un operator liniar si ker L nucleul sau. 20) Daca L: Rm → Rn este un operator liniar si A matricea 21) Fie L: Rn → Rn un operator liniar si x un vector propriu
Daca x € ker L, atunci: sa fata de o pereche de baze B,B` atunci: pt. L. Atunci:
a) L(x) = 0m; a) A € Mm,n(R); a) (∃ !) λ € R a.i. L(x)=λ x;
b) L(αx) = 0m, (∀) α € B; b) A € Mn,m(R); b) L(λ x)=x, (∀) λ € R;
c) L(αx) = 0m, doar pt α = 0; c) B,B sunt baze in Rm ; c) x ≠ 0 ;
d) L(x) = 0n. d) B este baza in Rm si B` este baza in Rn d) L(x) = λ x, (∀) λ € R.
22) Fie L: Rn → Rn un operator liniar si x un vector propriu 23) Matricea atasata unei forme liniare f: Rn → R este o 24) Daca f : Rn → R este o forma liniara, atunci:
corespunzator valorii proprii λ . Atunci: matrice: a) f(x1+x2) = x1 + x2; (∀) x1,x2 € Rn
a) L(x) = λ x; a) patratica: b) f(x1+x2) = f(x1) + f(x2); x1,x2 € Rn;
b) daca L(x) = 0n, atunci x=0n; b) coloana; c) f(αx) = αx, (∀) α € R si (∀) x € Rn;
c) L(λ x)= λ 2x; c) linie; d) f(αx) = αf(x), (∀) α € R si (∀) x € Rn.
d) daca L(x) = 0n, atunci λ = 0. d) inversabila.
25) Fie L: Rn → Rm un operator liniar. Atunci L devine 26) Fie Q: Rn → R o forma patratice si A matricea asociata Q : R3 → R
forma liniara daca: acesteia. Atunci: 27) Fie forma patratica
Q( x) = x1 + 2 x2 + x3 − 2 x1 x2
2 2 3
a) n = 1; a) A = AT
b) m = 1; b) A € Mn,1(R); (∀)x=(x1,x2,x3) T € R3 .Atunci matricea asociata lui Q este:
c) n = 1 si m = 1; c) A € Mn(R); 1 −1 0
d) n=m. d) A este inversabila. c) A = −1 2 0
0 0 1
28) Forma patratica Q: R2 → R are matricea asociata A= 29) Forma patratica Q: R3 → R are forma canonica asociata 30) Forma patratica Q: R2 → R are matricea asociata A=
2 1 Q(y)= 2 y1 + y2 + α y3 . Atunci: 1 2
2 2 3
. Atunci Q are expresia: . Atunci forma canonica asociata este:
1 −1 2 −3
a) Q este pozitiv definita daca α >0; Nici una: Q(y)= − y1 − y2 sau
2 2
− y12 + 3 y22 sau 2 y12 − y22
c) Q(x) = 2 x − x + 2 x1x 2
2 2
c) Q este semipozitiv definita daca α = 0;
1 2
d) Q nu pastreaza semn constant daca α < 0 . sau −3 y12 + 7 y22
31) Forma patratica Q: R2 → R are forma canonica asociata 1 2 ∆1 2 ∆ 2 2 33) Fie A matricea asociata formei patratice Q: Rn → R si
32) Fie Q(y)= y1 + y2 + y3 forma canonica
Q(y) = ay12 + by22 . Atunci Q este negativ definita daca: ∆1 ∆2 ∆3 ∆1 , ∆ 2 ,..., ∆ n minorii principali ai lui A. Pentru a aplica
asociata formei patratice Q: R3 → R .Atunci: metoda lui Jacobi de aducere la forma canonica, trebuie
c) a<0, b<0 obligatoriu ca:
a) daca ∆1 > 0, ∆ 2 > 0, ∆3 > 0 , Q este pozitiv definita;
Nici una.
d) daca ∆1 < 0, ∆ 2 > 0, ∆3 < 0 , Q este negativ definita.
1 2
c) det (A T
)
− λ In = 0 44) Operatorul liniar L: R2 → R2 are matricea A=
3 −1
c) λ 2 − 2λ + 1 = 0
46) Fie operatorul liniar L: R2 → R2 .Atunci: Atunci ecuatia caracteristica pt obtinerea valorilor proprii 1 1
48) Fie A= matricea atasata operatorului L: R →R
2 2
are forma:
1 1
c) operatorului nu i se poate atasa ecuatia caracteristica. 1− λ 3
c) =0 Atunci:
2 −1 − λ b) valorile proprii ale lui L sunt λ1 = 0, λ2 = 2 ;
49)Operat. L: R2 →R2 are valorile proprii λ1 = 1, λ2 = 2 .
2 0
Atunci: 47) Operatorul liniar L: R2 → R2 are matricea A= (1 − λ ) x1 + x2 = 0
−1 −2 d) sistemul caracteristic atasat este
c) daca x1,x2 sunt vectori proprii pentru λ1 , respectiv λ2
Atunci, valorile proprii ale lui L sunt: x1 + (1 − λ ) x2 = 0
=> x1,x2 sunt liniar independenti. 51) Care din urmatoarele afirmatii sunt adevarate?
d) exista o baza fata de care matricea operatoului are forma
1 0
c) λ1 = 2, λ2 = −2 a) orice spatiu liniar este grup abelian;
A=
b) orice grup abelian este spatiu liniar;
0 2 c) exista spatii liniare care nu sunt grupuri abeliene;
L:¡ 2 → ¡ 2 d) exista grupuri abeliene care nu sunt spatii liniare.
50) Fie operatorul .Atunci :
L( x) = ( x1 + x2 , x1 )
T
a) kerL={(0,0) T}
52) Fie vectorii x1,x2,...,xm € Rm si A matricea 53) In spatiul Rn o multime de vectori liniar independenti 54) Fie vectorii x1,x2,...,xm € Rm si A matricea
componentelor acestora. Atunci: poate avea: componentelor acestora. Atunci sunt liniar dependenti daca:
a) vectorii sunt liniar independenti daca rang A = m; a) cel mult n vectori; c) rang A < m;
b) vectorii sunt liniar dependenti daca rang A < m. c) exact n vectori. d) det A =0.
55) Fie vectorii x1,x2,...,xm € Rm si A matricea 56) Fie vectorii x1,x2,...,xm € Rn liniar independenti. 57) Multimea x1,x2,...,xm este formata din vectori liniar
componentelor acestora. Atunci sunt liniar independenti Atunci vectorii : dependenti. Atunci:
daca:
c) formeaza o baza in Rn , numai daca m=n; b) cel putin un vector se poate exprima ca o combinatie
a) rang A = m; d) nu contin vector nul. liniara de ceilalti;
d) det A ≠ 0. d) poate contine vector nul.
58) Fie vectorii x1,x2,...,xn € Rn, n>3, liniar independenti. 59) Care din urmatoarele afirmatii sunt adevarate: 60) Coordonatele unui vector din Rn :
Atunci: a) orice submultime a unei multimi de vectori liniar
independenti este tot liniar independenta; a) sunt unice relativ la o baza fixata;
a) vectorii x1,x2,...,xn formeaza o baza in Rn ; b) o submultime a unei multimi de vectori linair dependenti b) se schimba la schimbarea bazei;
b) vectorii x1,x2,...,xk sunt liniar independenti, (∀)k= 1, n . este tot liniar dependenta; c) sunt aceleasi in orice baza.
c) coordonatele unui vector in baza canonica din Rn coincid
cu componentele acestuia.
d) daca o multime de vectori nu contine vectorul nul, atunci
este liniar independenta.
61) Un sistem de n vectori din Rn, care contine vectorul nul: 62) Coordonatele unui vector in 2 baze care difera printr-un 63) Dimensiunea unui spatiu vectorial este egala cu:
singur vector sunt:
b) este liniar dependent; a) numarul vectorilor dintr-o baza;
c) nu formeaza o baza in Rn . a) diferite. b) numarul maxim de vectori liniar independenti.
64) Matricea schimbarii de baza este: 65) Fie aplicatia L: Rm → Rn .Atunci L este un operator 66) Aplicatia L: Rm → Rn este un operator liniar. Care din
a) o matrice patratica; liniar daca: afirmatiile de mai jos sunt adevarate:
b) o matrice inversabila; a) L(x1+x2)=L(x1)+L(x2), (∀)x1,x2 € Rm ;
c) formata din coordonatele vectorilor unei baze c) L(x1+x2)=L(x1)+L(x2) si L(αx)=αL(x),(∀)x,x1,x2 € Rm b) L(αx)=αL(x),(∀) x € Rm , (∀) α € R ;
descompusi in cealalta baza. d) L(αx1+x2)=αL(x1)+L(x2), (∀)x1,x2 € Rm si (∀) α € R
67) Fie x1 si x2 vectori proprii pt operatorul liniar L: Rn → 68) Fie L: Rm → Rn un operator liniar si A matricea sa. 69) Fie L: R3 → R2 un operator liniar. Atunci:
Rn corespunzatori la 2 valori proprii distincte. Atunci: Atunci: c) nu se poate pune problema valorilor proprii pentru L;
d) matricea lui L este dreptunghiulara.
a) x1 si x2 sunt liniar independenti. a) A € Mm,n(R)
70) Operatorul L: R → R are n valori proprii distincte λ1 ,
n n 71) Fie operatorul liniar L: Rm →Rn liniar oarecare. Atunci: 72) Unui operator liniar L: Rm →Rn i se poate asocia:
λ2 ,..., λn carora le corespund vectorii proprii x1,x2,...,xn. a) ker L ⊂ Rm ; a) o matrice unica relativ la o pereche de baze fixate;
Atunci: d) ker L este subspatiu liniar.
a) x1,x2,...,xn formeaza o baza in Rn ;
d) x1,x2,...,xn sunt liniar independenti.
73) Nucleul unui operator liniar L: Rm →Rn este: 74) Un operator liniar L: Rn → Rn are: 75) In spatiul Rn o multime de vectori liniar independenti
a) un subspatiu liniar; a) cel mult n valori proprii distincte; poate fi formata din:
b) o multime de vectori din Rm d) o infinitate de vectori proprii, pt fiecare valoare proprie. a) mai putin de n vectori;
c) excat n vectori.
76) Fie vectorii x1,x2,...,xm €R, vectorii liniar indep.Atunci 77) Coordonatele unui vector din Rn : 78) Un sistem de m vectori din Rn care contine vectorul nul:
c) formeaza o baza in Rn , daca m=n. a) sunt unice relativ la o baza; a) este intotdeauna liniar independent;
b) sunt in numar de n; d) nu formeaza o baza in Rn .
79) Dimensiunea unui spatiu liniar este egala cu: 80) Matricea unei forme patratice oarecare este o matrice: 81) Daca avem relatia x1=αx2 atunci vectorii:
a) numarul vectorilor dintr-o baza. b) patratica; c) x1 si x2 sunt liniar independenti, (∀) α € R.
c) simetrica.
82) O forma patratica este pozitiv definita daca forma 83) O solutie de baza a unui sistem se obtine: 84) O forma liniara este pozitiv definita daca:
canonica atasata acesteia:
a) are coeficientii pozitivi; b) dand variabilelor secundare, valoarea 0 d) pozitiva definire se refera numai la formele patratice.
85) Daca suma a n vectori din Rn este egala cu vectorul nul 86) Daca vectorii x1,x2...xn formeaza o baza in spatiul 87) Matricea asociata unui operator liniar oarecare L: Rm
atunci: liniar X, atunci: →Rn :
b) vectorii sunt liniar independenti; b) x1,x2...xn sunt liniar independenti; b) depinde de bazele considerate in cele doua spatii;
c) cel putin unul se srie ca o combinatie liniara de restul. c) dim X = n;
d) nu formeaza o baza in Rn . d) x1,x2...xn-1 sunt liniar independenti.
88) Nucleul unui operator liniar L: Rm →Rn : b) contine totdeauna vectorul nul al spatiului Rm; c) este subspatiu liniar; d) nu contine vectorul nul al spatiului Rm .
III.ELEMENTE DE PROGRAMARE LINIARA
1) O problema de programare liniara are intotdeauna: 2) In forma vectoriala, o problema de programare liniara 3) In forma standard o problema de prgramare liniara are
a) functia obiectiv liniara; are vectorii P1,P2,...Pn definiti de: intotdeauna:
c) restrictiile liniare. b) coloanele matricei A corespunzatoare sistemului de c) restrictiile de tip ecuatie.
restrictii.
4) Intr-o problema de programare liniara conditiile de 5) Pt a aplica algoritmul Simplex de rezolvare a unei probl. 6) Pt a aduce o problema de programare liniara de maxim la
negativitate cer ca: de programare liniara, aceasta trebuie sa fie in forma: una de minim se foloseste realtia:
d) necunoscutele problemei sa fie negative. c) standard. c) max(f) = -min(-f)
7) O multime M ⊂ Rn se numeste convexa daca: 8) Combinatia liniara “ λ1 x1 + λ2 x2 + λ3 x3 ” este convexa 9) Daca M ⊂ Rn este o multime convexa spunem ca x € M
c) (∀) x1 , x2 ∈ M si (∀)λ ∈ [0,1] avem daca:
este varf (punct extrem) al multimii M daca:
Nici una.
λ x1 + (1 − λ ) x2 ∈ M . b) λi ∈ [0,1], (∀)i = 1,3 si λ1 + λ2 + λ3 = 1
10) Fie SA multimea solutiilor admisibile al unei probleme 11) Fie SA si SAB multimea solutiilor admisibile, respectiv 12) Fie SA , SAB , SO multimile solutiilor admisibile., de baza
de programare liniara. Atunci: multimea solutiilor admisibile de baza a unei probleme de admisibile, respectiv optime pentru o problema de
a) programare liniara. Atunci, daca x € SAB rezulta ca: programare liniara. Atunci:
(∀) x1 , x2 ∈ S A ⇒ λ x1 + (1 − λ ) x2 ∈ S A , (∀)λ ∈ [0,1] b) (∀) x1 , x2 ∈ S A , x1 ≠ x2 avem d) SA , SO sunt multimi convexe.
x1 ≠ λ1 + (1 − λ ) x2 , (∀)λ ∈ [0,1] .
13) In rezolvarea unei probleme de programare liniara cu 14) Daca x1 si x2 sunt 2 solutii optime distincte (x1,x2€ 15) O problema de programare liniara cu cerinte de minim
algoritmul Simplex se aplica: SO) ale unei probleme de programare liniata, atunci: are urmatorul tabel Simplex:
a) intai criteriul de intrare in baza, apoi criteriul de iesire a) λ x1 + (1 − λ ) x2 ∈ SO , (∀)λ ∈ [0,1] ; B CB P0
2 -1 -3 0 0
din baza; P1 P2 P3 P4 P5
b) SO are o infinitate de elemente;
d) criteriul de optim la fiecare etapa a algoritmului. P1 2 1 1 0 2 -1 1
c) f(x1)=f(x2), cu f(x) functia obiectiv.
P2 -1 3 0 1 3 2 1
zj – cj -1 0 0 4 -4 1
a) Intra in baza P3 ;
c) iese din baza P1 .
16) Fie urmatorul tabel simplex al unei probleme de 17) O problema de programare liniara are urmetorul tabel 18) O probl. De programare liniara cu cerinte de minim are
programare liniara: Simplex: urm.tabel Simplex:
2 0 -1 0
-1 -3 2 0 0 2 1 3 0 B CB P0
B CB P0 B CB P0 P1 P2 P3 P4
P1 P2 P3 P4 P5 P1 P2 P3 P4 P2 0 1 1 1 0 -3
P3 2 1 0 2 1 1 1 P3 3 2 0 -1 1 -1 P3 -1 3 -1 0 1 -1
P1 -1 1 1 -1 0 2 -1 P1 2 1 1 1 0 3 zj – cj -3 -1 0 0 1
zj – cj 1 0 α 0 0 3 zj – cj f α -2 0 3
d) α=8 c) f=8, α=-1
Atunci:
c) f=6 si solutia optima este x0 =(1,2,0,0)T ;
d) problema admite solutie optima unica.
22) In urm.tabel Simplex pt o problema de transport cu 23) In tab.Simplex de mai jos, cu cerinte de minim pentru 24) In tabelul simplex de mai jos
cerinte de minim: functia obiectiv
2 2 -1 1 0 0
2 -1 2 0 0 2 -2 3 0 B CB P0
B CB P0 B CB P0 P1 P2 P3 P4 P5 P6
P1 P2 P3 P4 P5 P1 P2 P3 P4 2 4 1 0 0 1 0 1
P1 2 3 1 -1 2 0 1 P3 0 3 -1 0 -1 1 P3
-1 1 0 -1 1 0 0 1
P4 0 1 0 3 -1 1 3 P1 -2 1 2 1 -2 0 P1 γ
0 3 0 1 0 2 1
zj – cj 6 0 -1 2 0 2 zj – cj -2 -6 0 α 0
zj – cj f 0 α β 1 0 1
b) intra in baza P3 sau P5 ;
c) iese din baza P4 daca intra P5 ; constantele f, α,β , γ au urmatoarele valori:
c) f=7, α=-1, β =0, γ =1
-1 2 3 0 0 2 1 3 0 0 2 0 -1 0 0
B CB P0 B CB P0 B CB P0
P1 P2 P3 P4 P5 P1 P2 P3 P4 P5 P1 P2 P3 P4 P5
P3 3 6 -3 0 1 -1 2 3 4 0 1 1 0 1 P3 -1 3 2 0 1 -2 -2
P3
P1 2 4 4 1 0 -1 -4 2 1 1 -1 0 0 -2 P1 0 1 3 1 0 1 3
P1
zj – cj 26 0 0 0 -5 -2 0 3 0 2 0 1 1 zj – cj -3 -4 0 0 2 2
d) x0 =(0,4,6,0,0)T solutie optima, dar nu este unica. zj – cj 14 0 0 0 0 -1 a) poate intra in baza P4 sau P5 ;
a) x0 =(1,0,4,3,0)T este solutie optima. b) va iesi din baza numai P2 ;
c) problema are o infinitate de solutii optime. d) solutia de baza admisibila gasita este x0 =(0,1,3,0,0)T .
33) In rezolvarea unei probleme de transport metoda 34) Cantitatile δij din criteriul de optim al problemelor de 35) Intr-o problema de transport ciclul celulei care intra in
costului minim se aplica pt determinarea: baza este:
transport se calculeaza pentru:
c) unei solutii de baza admisibile initiale.
c) celulele nebazice.
a) x11 .
36) Solutia unei probleme de transport este optima daca: 39) O solutie de baza admisibila a unei probleme de 41) O solutie de baza admisibila a unei probleme de
c) (∀) δij ≤ 0. transport este degenerata daca: transport cu 2 depozite si 5 centre de desfacere este
b) (∃ ) xij = 0, cu (i,j) celula bazica. degenerata daca are:
b) 7 componente egale cu 0;
c) cel mult 5 componente nenule.
31) Problema de transport de forma: 32) Solutia de baza admisibila a unei probleme de transport 37) O solutie de baza admisibila a unei probleme de
este data de tabelul: transport este data de tabelul.
C1 C2 C3
C1 C2 C3 C4 C1 C2 C3
1 3 2 2
D1 2 1 3 2 2 1 3
0 D1 30 D1
15 α 10 10
4 2 1 2
D2 1 4 1 3 2
0 D2 20 1 4
5 15 β D2 1
1 2 2 25 5
D3 α 5 2 2 1
D3 30 3 2 5
30 20 15 30 D3
15
15 20 15 30
c) echilibrata, daca α=25. a) cantitatea totala
de marfa care trebuie transp este 65 u.m.
d) δ13 =-4.
Atunci: c) α = 15, β = 0.
38) Fie problema de transport data de urmatorul tabel: 40) Fie problema de transport: 42. Solutia optima a unei probleme de transp este unica daca
cantitatile δij corespunzatoare acesteia sunt toate:
C1 C2 C3 C1 C2
2 3 3 2 1 2 b) strict negative.
2 D1
D1 0
0
1 3 2 43) Solutia unei probleme de transport este optima daca:
4 3 2 2 D2
D2 0 c) (∀) δij ≤ 0.
0
1 5 2 3 10 10
D3 45) Intr-o problema de transport va intra in baza variabila
0
15 35 20 Atunci problema: xij corespunzatoare cantitatii δij data de relatia:
d) este neechilibrata.
Aplicand metoda cosyului minim se determina mai intai b) δij = max{δ kl > 0}
valoarea lui : c) x31 .
44) Fie solutia de baza admisibila a unei probleme de 46) Solutia de baza initiala a unei probleme de transport este 48) Intr-o problema de transport variabila x11 intra in baza
transport data de tabelul: data de tabelul: C1 C2 si are urmatorul ciclu:
C1 C2 C3 1 2
2 1 3 D1
D1 20
15 5
Atunci valoarea 1 3
1 4 2 D2
D2 functiei obiectiv f, 10 5
10 20 corespunzatoare 2 2
acestei solutii este: D3
b) f=65 Atunci: c)θ = 10
d) x 21 iese din baza.
∞ ∞
1 9) Fie ( S n ) n∈¥ sirul sumeolor partiale atasat unei serii de
7) Fie seria geometrica ∑ aq n cu a≠0. Atunci seria: 8) Seria armonica generalizata ∑n a este o serie:
∞
∑a
n =0 n =1
a) converge, pentru q € (-1,1); b) divergenta, daca α<0; termeni pozitivi n , ( an ≥ 0 ). Atunci sirul ( S n ) n∈¥
n =1
c) convergenta, daca α>1;
este intotdeauna:
d) divergenta, daca α=1.
b) monoton crescator.
∞ ∞ ∞ ∞
1
10) Fie seriile cu termeni pozitivi ∑a
n =1
n si ∑b
n =1
n astfel incat an ≤ bn , (∀)n ∈ ¥ * 11) Fie seria cu termeni pozitivi ∑a
n =1
n , an ≥ 0 si seria armonica ∑ n . Atunci:
n =1
.Atunci: ∞
1
∞ ∞ ∞ ∞ b) ∑a diverge daca an ≥ .
∑a ∑b ∑b ∑a
n
a) n converge daca n ; d) n diverge daca n diverge. n =1 n
n =1 n =1 n =1 n =1
∞ ∞ 13) Criteriile de comparatie se aplica seriilor: ∞ an +1 1
12) Fie seriile cu termeni pozitivi ∑ a si ∑ b
n =1
n
n =1
n . Daca b) cu termeni pozitivi. 15) Fie seria ∑a
n =1
n , an ≥ 0 . Daca lim
n →∞ an
= , atunci:
2
a ∞ ∞ 1
lim n = 1 , atunci:
n →∞ b
n
14) Fie seriile de termeni pozitivi ∑ a si ∑ b
n =1
n
n =1
n , care a) lim n an =
n →∞ 2
∞ ∞ ∞
a) daca ∑ a (C ) ⇒ ∑ b (C ) ;
n n satisfac relatia lim
an
n →∞ b
= k .Atunci: b) ∑a
n =1
n converge.
n =1 n =1 n
∞ ∞ a) daca k € (0,1) seriile au aceeasi natura. ∞ an +1
b) daca ∑ b ( D) ⇒ ∑ a ( D) . ∞ ∞ 17) Pentru seria ∑a , an ≥ 0 avem lim =λ.
∑ a (C ) ⇒ ∑ b (C ) .
n n n
n =1 n =1 b) k=2 si n =1
n →∞ an
n n
∞ n =1 n =1 Atunci :
16) Fie seria cu termeni pozitivi ∑a , si notam cu ∞ ∞ ∞
∑ bn ( D) ⇒ ∑ an ( D) . λ ≥ 2 ⇒ ∑ an , diverge.
n
n =1 c) k=1 si c) daca
an +1 n =1 n =1 n =1
λ1 = lim si λ2 = lim n an . Atunci: 1 ∞
∑ an converge.
n →∞ a
n
n →∞
d) daca λ ∈ 0, ⇒
λ1 = λ2 ; 2 n =1
c) d) daca λ2 = 2 ⇒ λ1 = 2 .
∞ ∞
a ∞
a
18) Pentru seria cu termeni pozitivi ∑a n avem 19) Fie ∑ an , an ≥ 0 astfel incat lim n − 1 = 2 .
n →∞ a
20) Fie ∑a n , an ≥ 0 astfel incat lim n − 1 = µ .
n →∞ a
n =1 n =1 n +1 n =1 n +1
lim n an = 2 . Atunci: Atunci : Atunci:
n →∞ ∞ ∞
c)
∞
∑a n diverge; d) lim
an +1
= 2
a) ∑a
n =1
n converge. d) daca µ ∈ (1, 2) ⇒ ∑ an (C )
n =1
n →∞ a
n =1 n
∞ ∞ ∞
21) Seria cu termeni pozitivi ∑ an are sirul sumelor 22) In aplicarea criteriului lui Raabe-Duhamel seriei ∑ an ∑ (−1) an cu an ≥ 0 . Criteriul lui
n
23) Fie seria alternata
n =1 n =1 n =1
partiale ( S n ) n∈¥ marginit. Atunci: an ≥ 0 se cere calculul limitei: Leibniz afirma ca seria:
∞ a) converge, daca an -> 0 monoton descrescator.
a
a) ∑a n converge; c) lim n − 1 .
n →∞ a
n =1 n +1
b) sirul ( S n ) n∈¥ converge.
∞ ∞ ∞
24) Fie seria ∑ (−1)
n =1
n +1
an , an ≥ 0 astfel incat lim
n →∞
an =0. 25) Seria ∑u n =1
n este o serie alternata daca : 26) Fie seria de termeni oarecare ∑a
n =1
n , an ∈ ¡ . Care din
Atunci seria converge daca: b) un gu+1 ≤ 0, (∀)n ∈ ¥ ; urmatoarele afirmatii sunt adevarate?
( an ) n∈¥ ∞ ∞
∑ an (C ) ⇒ ∑ an (C ) ;
b) este monoton descrescator.
d) un = (−1) n +1 an , an ≥ 0 . b) daca
n =1 n =1
∞ an +1 1
27) Fie seria ∑a
n =1
n , an ∈ ¡ astfel incat lim
n →∞ an
= . Atunci:
2 c) daca
∞
∑ a ( D) ⇒ ∑ a
n
∞
n (C ) .
n =1 n =1
∞ ∞
1
a) seria ∑a
n =1
n converge; b) seria ∑a
n =1
n converge; c) lim n an =
n →∞ 2
∞ ∞ ∞
28) O serie cu termeni oarecare ∑ an , an ∈ ¡ se
n =1
29) Fie seria cu termeni pozitivi ∑ an , an ≥ 0 . Atunci:
n =1
30) Seria cu termeni pozitivi ∑a n =1
n are limita
∞
32) Seria de puteri ∑a x ,a
n =1
n
n
n ∈ ¡ are limita 33) Seria de puteri ∑ a (x − x )
n =1
n 0
n
cu an ∈ ¡ are
∑ a ( x + 1)
n
34) Seria de puteri are raza de convergenta
n
lim n an = 0 . Atunci: an +1
n =1
n →∞ lim = +∞ . Atunci seria:
r=1. Atunci seria:
(∀)x ∈ ¡ ;
n →∞ an
b) seria converge, pentru
c) converge, pentru x ∈ (-2,0); c) are raza de convergenta r=0;
d) diverge, daca x∈(3,∞) an +1 d) converge numai in/pentru x=x0.
d) lim = 0.
n →∞ an
∞ ∞ ∞ an +1 1
35) Seria de puteri ∑ an ( x − x0 )n are lim
n =1
n →∞
n a
n =0 36) Seria de puteri ∑ an ( x − x0 )n are raza de
n =1
37) Fie seria de puteri ∑a x n
n
cu lim
n →∞ an
=
2
. Atunci
n =1
Atunci seria: convergenta r >0. Atunci teorema lui Abel afirma ca seria b) raza de convergenta este r=2;
d) converge, (∀) x∈R. converge pe intervalul: d) seria diverge (∀)x∈(-∞,-2)∪(2,+ ∞)
b) (x0-r,x0+r)
∞ ∞ ∞
xn xn
∑ ( −1) ∑ an x n . ∑ ( −1)
n n
38) Fie seria de puteri . Atunci coeficientii 39) Fie r raza de convergenta a seriei de puteri 40) Seria de puteri are raza de convergenta
n =1 n n =1 n =1 n
seriei sunt dati de relatia: Atunci seria: r=1. Atunci domeniul maxim de convergenta a seriei este:
1 a) converge (∀) x∈R, daca r = +∞; b) x ∈ (-1,1]
an = ( −1)
n
c) c) converge intotdeauna in x = 0.
n
∞ 42) Seria Taylor atasata unei functii f(x) in punctul x0: 44) Fie f : I ⊆ ¡ → ¡ o functie oarecare. Care din
41) Fie seria de puteri ∑a x
n =1
n
n
, a carei raza de b) este o serie de puteri; conditiile de mai jos sunt necesare pt a-i atasa acesteia o
f ( n ) ( x0 ) serie Taylor in punctul x0:
convergenta este r > 0 finita. Atunci: d) are coeficientii de forma an = .
a) obligatoriu x0 ∈ I;
a) seria converge, (∀) x ∈(-r,r) n!
b) f(x) admite derivate de orice ordin in x0.
1
c) lim n an = ; 43) Seria MacLaurin atasata unei functii f(x): 45) Coeficientii numerici ai unei serii MacLaurin atasate
n →∞ r unei functii f(x) au forma:
an +1 c) este o serie de puteri centrata in 0;
d) lim = lim n an . f ( n ) (0)
d) este un caz particular de serie Taylor. b) an =
n →∞ an n →∞
n!
∞
46) Seria de puteri ∑a x
n =1
n
n
satisface proprietatea lim
n →∞
an = 1 . Atunci seria: c) converge, (∀) x ∈(-1,1)
∑ ( −1) ∑a x
n n
47) Seria de puteri xn : aplica: 49) Seria de puteri n este convergenta pe R numai
n =1 c) criteriul lui Leibniz. n =1
c) are raza de convergenta r =1; daca:
d) converge, (∀) x∈ (-1,1) b) raza de convergenta r = + ∞;
c) lim n an = 0.
n →∞
∞ ∞
52) Daca pentru sirul numerelor partiale lim Sn = 1 atunci
50) Seria de puteri ∑ an ( x − x0 )n converge numai in x0, 51) Fie seria numerica ∑a n pentru care lim
n →∞
an = 0.
∞
n →∞
n =1 n =1
c) lim
n →∞
an = + ∞.
∞ ∞
an ∞
an +1
59) Fie seria ∑a n , an ≥ 0 si lim
n →∞
n a = λ
n . Atunci seria: 60) Fie seria ∑ an , cu lim − 1 =0. Atunci seria: 61) Fie seria ∑a x n
n
si lim = 0 . Atunci seria:
n =1 n =1 an +1
n →∞
n =1
n →∞ an
b) este divergenta, pentru λ >1.
b) este divergenta, pentru an ≥ 0 . a) este convergenta, (∀) x∈ R.
1
c) este convergenta, pentru λ = .
2
d) este divergenta, daca λ = + ∞.
∞ ∞ ∞
74) O serie de termeni pozitivi ∑ an , an ≥ 0 : 75) Seria de puteri ∑ an x n are lim n an = +∞ . Atunci
n →∞
76) Fie o seria oarecare cu termeni pozitivi ∑a n , an ≥ 0
n =1 n =1 n =1
an +1 seria: an +1
b) diverge, daca lim = 2; si lim =1. Atunci:
n →∞ a n →∞ an
n b) converge, numai pentru x=0;
d) diverge, pentru x ≠ 0.
d) diverge, daca lim an = 2. n
a) lim n an = 1; c) Raabe-Duhamel pt a det. natura seriei
n →∞ n →∞
1 ∞ ∞ ∞
77) Seria armonica generalizata ∑ α cu α ∈ R: 78) Fie seria cu termeni alternanti ∑ ( −1) an , an ≥ 0 . ∑ an ( x + 1)n , are raza de convergenta
n
79) Seria de puteri
n =1 n n =1 n =1
80) Seria de puteri ∑ an ( x + 1)n are raza de convergenta 81) Seria de puteri ∑ an ( x + 1)n , are raza de convergenta 82) Seria de puteri ∑a x n
n
are raza de convergenta r =0.
n =1 n =1 n =1
10. Fie urmatoarea problema de transport in care se cunosc cantitatile necesare si costul
unitatii de transport:
Calculati o solutie initiala cu metoda diagonalei (coltului de N-V)
___11_____________________________________________________________________
_____________________________________________________________________
fie problema de programare liniara [max]f=3x1+5x2+x3+6x4. solutia obtinuta este cea optima
Fie problema de programare liniara f=3x1+5x2+x3+6x4. stabiliti care este vectorul care intra si
respectiv care iese din baza
Fie problema de programare liniara f=7x1+8x2. pivotul se afla pe coloana lui
_________________________________________________________________________
Fie problema de programare liniara. linia lui Δ este
Fie problema de programare liniara. Coloana lui a1 din urmatorul tabel simplex este
Fie problema de programare liniara
fie problema de programare liniara. prin aplicarea algoritmului simplex se ajunge la urmatorul
tabel simplex. Ce decizie se ia?
fie problema de programare liniara. Duala acestei probleme este
Question 2
● 10 out of 10 points
●
Fie problema de programare liniara
7 8 0 0
0 3 0 1
8 2 1 0
16 4 8 0 4
●
Question 3
● 10 out of 10 points
●
Fie problema de programare liniara
2 -1 3 2 3 0
0 4 3 0 1 1 0 1
-1 1 2 1 -1 1 0 0
3 2 1 0 2 2 1 0
5 1 -1 7 5 3 0
1 0 -4 -3 0 0
Ce decizie se ia?
●
Question 4
● 10 out of 10 points
●
Fie problema de programare liniara
●
Question 5
● 10 out of 10 points
●
Question 6
● 10 out of 10 points
●
Fie problema de programare liniara
●
Question 7
● 10 out of 10 points
Disponibil
2 1 3 20
1 4 2 45
3 5 4 65
Necesar 30 40 60
●
Question 8
● 0 out of 10 points
●
Disponibil
2 1 6 50
4 3 5 70
Necesar 40 20 60
●
Question 9
● 10 out of 10 points
Disponi
bil
5 6 2 3 70
3 2 1 4 70
6 8 3 4 70
Necesar 50 75 25 60
Folosind metoda diagonalei (coltului de N-V) determinati .
●
Question 10
● 10 out of 10 points
Dispon
bil
5 6 2 3 80
2 2 1 4 10
6 8 3 10 20
Necesar 50 35 15 10
fals
RASPUNS: TRUE
RASPUNS: A
Se considera functie T:R3 R, T(x+xy+2y+z
RASPUNS: D (VERIFICAT)
Aflati coordonatele vectorului x = (1,1,1) in baza canonica din spatiul R3
Vectorul
RASPUNS: b
RASPUNS: A
RASPUNS: A
Sa se reduca la forma canonica urmatoarea forma patratica
RASPUNS: B
Se da matricea…
RASPUNS: B
RASPUNS TRUE
FunctiaT:…..
RASPUNS: TRUE
RASPUNS: nefefinita
Matricea asociata unei transformari liniare in baza canonica este …..
RASPUNS: D
RASPUNS: B
RASPUNS:TRUE
RASPUNS: TRUE
Vectorii (1, 2, -1), (3,2,5) si (4,4,4) sunt liniari independenti
RASPUNS: TRUE
RASPUNS: C
Functia T:
RASPUNS: fals
RASPUNS: A
RASPUNS: B
Fie matricea A
RASPUNS: C (VERIFICAT)
RASPUNS: B
Sa se afle x pentru ca vectorii
RASPUNS: C (-1)
RASPUNS: A(GRESIT)
Fie vectorii
RASPUNS: TRUE(VERIFICAT)
RASPUNS: TRUE(VERIFICAT)
RASPUNS: A(VERIFICAT)
Coordonatele vectorului
RASPUNS: B (VERIFICAT)
RASPUNS: A(VERIFICAT)
Matricea asociata formei patratice
RASPUNS: A(VERIFICAT)
Sa se scrie matricea operatorului:
RASPUNS: C (VERIFICAT)
RASPUNS: A (VERIFICAT)
Fie operatorul T
RASPUNS: A (VERIFICAT)
RASPUNS: D(GRESIT)
Matricea atasata formei patratice
RASPUNS: D (VERIFICAT)
Forma canonica calculate prin metoda Jacobi
RASPUNS: C(GRESIT)
Daca intr-o forma patratica
RASPUNS: B(VERIFICAT)
RASPUNS: D(VERIFICAT)
VERIFICAT
Functia T
RASPUNS: FALSE(VERIFICAT)
RASPUNS: TRUE(VERIFICAT)
RASPUNS: TRUE
RASPUNS: C
RASPUNS: A
Sa se determine vectorii proprii pentru transformarea liniara
Fie operatorul T
RASPUNS: D
RASPUNS: B(VERIFICAT)
RASPUNS: FALSE(VERIFICAT)
Vectorii proprii corespunzatori operatorului liniar
RASPUNS: TRUE(VERIFICAT)
RASPUNS: A (VERIFICAT)
RASPUNS: C
Fie vectorii b1
RASPUNS: TRUE
Coordonatele vectorului
RASPUNS: D
RASPUNS: C (VERIFICAT)
Sa se reduca la forma canonica
RASPUNS: C
Se da forma patratica
RASPUNS: C
Determinati
RASPUNS: D
RASPUNS: D
Sa se reduca la forma canonica forma patratica
RASPUNS:
Fie vectorii
RASPUNS: TRUE
Aplicand metoda Gauss Jordan la un moment dat
RASPUNS: TRUE
Radacinile polinomului caracteristic al unei aplicatii liniare
RASPUNS: FALS
Coordonatele vectorului v
RASPUNS: B(CORECT)
Se considera transformarea liniara
RASPUNS: B
Se da forma patratica
RASPUNS: adevarat
Fie vectorii
RASPUNS: B
Fie matricea
RASPUNS: B
Stiind ca matricea atasata transformarii liniare
RASPUNS: C
RASPUNS: C
Forma canonica a formei patratice
RASPUNS: B
Coordonatele vectorului v
RASPUNS: A
RASPUNS: C
Fie operatorul liniar
Sa da forma patratica
RASPUNS: D
RASPUNS: C -1
Forma canonica calculata prin metoda Jacobi
RASPUNS: A (VERIFICAT)
Pentru urmatorul operator
RASPUNS: C
Stiind ca matricea atasata transformarii liniare
RASPUNS: D
RASPUNS: D
Se considera
RASPUNS: TRUE
RASPUNS: C
Forma canonica calculata prin metoda Jacobi
RASPUNS: D
RASPUNS: B
RASPUNS: E
Fie A =
RASPUNS: D (VALIDAT)
RASPUNS: C (0, 1, 2)
RASPUNS: A
Scrieti matricea asociata operatorului liniar dat
RASPUNS: C
RASPUNS: A
Stiind ca matricea atasata transformarii liniare
RASPUNS: C
RASPUNS: A
Matematica partial 2:
12 dec 2020
xi 0, i = 1,3
Sa se aduca la forma standard pentru simplex.
x1 x2 x3 y1 y2 y3
1 2 3 1 0 0
2 1 1 0 1 0
1 2 2 0 0 1
Baza noastra este formata din (y1, y2, y3), care este matricea unitate in R3
Tabelul simplex :
Cj 5 10 20 0 0 0
CB B XB x1 x2 x3 y1 y2 y3
0 y1 5 1 2 3 1 0 0
0 y2 4 2 1 1 0 1 0
0 y3 6 1 2 2 0 0 1
0*5 +
(fj) Zj 0*4 + 0 0 0 0 0 0
0*6 = 0
Dj=Cj –
10 - 0=
Zj 5 - 0= 5 20 0 0 0
10
Deltaj
Fiind problema de maxim, conditia de optim este ca Dj sa fie mai mic sau egal cu zero
Insa privind mai sus toate valorile lui Dj sunt pozitive.
Cj 5 10 20 0 0 0
CB B XB x1 x2 x3 y1 y2 y3
5
0 y1 1 2 3 1 0 0
0 y2 4 2 1 1 0 1 0
0 y3 6 1 2 2 0 0 1
0*5 + 0*4
(fj) Zj 0 0 0 0 0 0
+ 0*6 = 0
Dj=Cj – Zj
5 - 0= 5 10 - 0= 10 20 0 0 0
Deltaj
20 x3 5/3 1/3 2/3 3/3=1 1/3 0 0
(4*3- (2*3- (1*3- (0*3- (1*3-
0 y2 5*1)/3= 1*1)/3= 2*1)/3= 0 1*1)/3= 1*0)/3= 0
7/3 5/3 1/3 -1/3 1
0 y3 8/3 1/3 2/3 0 -1/3 1 0
Vom determina pivotul alegand Zj maxim si calculand pe coloana lui, minimul dupa formula: XB/x3
5/3=1.66 => minimul
4/1=4
6/2=3
Fiind problema de maxim, conditia de optim este ca Dj sa fie mai mic sau egal cu zero
Dupa contuniarea rezolvarii toate valorile lui Dj sunt negative sau zero, deci conditia de optim este
indeplinita.
Solutia este :
x3 = 20 ; y2 = y3 = 0
f=100/3
4.Fie problema de programare liniara
0 5 2 1 1 0
0 4 1 2 0 1
0 0 0 0 0
7 8 0 0
Pivotul se afla pe coloana corespunzatoare lui …
1 -2
5 -2
Restrictiile dualei sunt : ( daca este functie concordanta avem semnele opuse celor din enunt )
-u1 + 1*u2 =< 6 ) o functie este concordanta daca : pentru minim conditiile sunt cu >= (
5*u1 – 2*u2 =< 7 (iar pentru maxim conditiile sunt cu =<. In caz contrar avem aceleasi semne
(daca la primala functia este concordanta, vom avea variabilele ui >=0 )
u1, u2 >=0 )iar daca este neconcordanta, vom avea variabilele ui <=0 (
1 0 1 2
2 1 3 0
1 1 2 0
2 1 3 10
10 0 0
1 4 2 55 35
20 35 0
3 5 4 65 60
0 5 60
Necesar 30 20 40 5 60 130=130
Echilibrata
O solutie initiala de baza obtinuta prin metoda coltului N-V este…
F=10*2+20*1+35*4+5*5+60*4=20+20+140+25+240=445
2 1 3 10
0 10 0 2 1 3
1 4 2 55 25
30 0 25 1 4 2
3 5 4 65 30
3 5 4
0 30 35
Necesar 30 40 30 60 35
O solutie initiala de baza obtinuta prin metoda costului minim pe linie este…
F=10*1+30*1+25*2+30*5+35*4=10+30+50+150+140=380
9. Fie urmatoarea problema de transport
Disponibil
5 6 2 3 60 50 5
45 5 0 10 5 6 2 3
2 2 1 4 20 5 4
5 0 15 0 2 2 1
6 8 3 4 20
0 20 0 0 6 8 3 4
Necesar 50 45 25 20 15 10
Folosind metoda costurilor minime (din tablou) stabiliti valoarea lui si a lui
x14= 10
x32= 20
5 6 2 3 0 60 50
5 6 2 3 0
50 0 0 10 0
2 2 1 4 0 45 40
2 2 1 4 0
0 25 15 0 5 25
6 8 3 4 0 20
6 8 3 4 0
0 0 0 0 20
Necesar 50 25 15 10 25 5 Neechilibrata
Folosind metoda costurilor minime (din tablou) stabiliti valoarea lui si a lui
x14= 10
x23= 15
1) Fie 2 vectori x, y R3 x 1, 2, 1 şi y 0, 1, 3 atunci
a) x y 1, 3, 4 ; b) x y 0, 3, 4 ; c) x y 0, 2, 4 ;
d) x y 1, 3, 1 .
6) Un sistem de vectori v1, v2, ...., vm din V se numeşte sistem liniar independent dacă din 1v1
+ 2v2 + ....+ mvm = 0 rezultă că scalarii
1 = 2 = ..... =m = 0.
Răspunsuri şi rezolvări:
2) Raspuns corect: d)
Rezolvare:
Conform definiţiei trebuie să aflăm scalarii 1 şi 2 astfel încât
v = 1v1 + 2 v2
1, 2, 4 1 1, 2, 3 2 0, 1, 1
1, 2, 4 1 1, 1 2, 1 3 2 0, 2 1, 2 1
1, 2, 4 1 , 21 2 , 31 2
sau altfel scris obţinem următorul sistem cu necunoscutele 1, 2.
1 1 1 1
21 2 2 2 4 sistem incompatibil sau putem afirma că vectorul v nu se
3 4 7
1 2 2
poate scrie ca o combinaţie liniară a vectorilor v1 şi v2.
3) Raspuns corect: c)
Rezolvare:
Aplicând definiţia trebuie să punem condiţia ca toţi scalarii 1, 2, 3 K să fie nuli în
egalitatea: 1v1 + 2v2 + 3v3 =0 sau transformând această egalitate într-un sistem de ecuaţii
liniare omogene cu solutie nula unica, atunci obligatoriu trebuie să punem conditia ca
determinantul matricii formată din vectorii v1, v2, v3 să fie nenul:
0 1 m
det A 0 2 m 0 0 0 + 0 –2m –m2 – 0 –2 0
1 1 1
m2 + 2m + 2 0 (m+1)2 + 1 0 () m R
Aşadar vectorii sunt liniar independenţi pentru () m R.
4) Raspuns corect: A
Rezolvare:
Pentru a demonstra că sistemul format din trei vectori v1, v2, v3 (numarul vectorilor din baza
trebuie sa fie egal cu dimensiunea spatiului in care se lucreaza) formează baza este suficient să
demonstrăm că este un sistem liniar independent
1 1 1
1 1 2 0 Vectorii v1, v2, v3 formează o bază a spatiului vectorial R3
2 1 1
5) Raspuns corect: b)
Rezolvare:
Pentru a exprima v în baza v1, v2, v3 se rezolvă prin metoda Gauss Jordan şi obţinem
v 0v1 1v2 0v3 (sau se observă având în vedere că v v2 ).
6) Raspuns corect: A.
7) Raspuns corect: A.
1) Fie aplicaţia liniară T : R2 R3, T(x1, x2) = (x1 + x2, – x2, – x1 –x2)
Să se determine matricea asociată aplicaţiei liniare T în raport cu bazele canonice.
1 1 1 1 1 1
a) M B, B ' T 0 1 ; b) M B,B' T 0 1 ; c) M B, B ' T 0 1 ;
1 1
1 1 1 0
d) alt raspuns.
Răspunsuri şi rezolvări:
1) Raspuns corect: b)
Rezolvare:
Bazele canonice sunt B = {e1, e2}, e1 1, 0 , e2 0, 1 şi
B ' e1' , e2' , e3' , e 1,
'
1 0, 0 ; e2' 0, 1, 0 ; e3' 0, 0, 1
T(e1) = T(1, 0) = (1, 0, –1)
T(e2) = T(0, 1) = (1, –1, –1).
Coordonatele acestor doi vectori în baza B’ sunt (1, 0, –1) şi respectiv (1, –1, –1) şi deci
1 1
M B,B' T 0 1
1 1
2) Raspuns corect: b)
Rezolvare:
Fie:
a a y
f x, y x1 x 2 11 12 1 x1 y1a11 x2 y1a21 x1 y2 a12 x2 y2 a22
a21 a22 y2
Această formă o identificăm cu forma biliniară dată şi se obţine matricea formei în baza
1 1
canonică: A f
2 0
3) Raspuns corect: c)
Rezolvare:
0 2 2
Matricea formei este: A 2 1 0 cu minorii
2 0 1
0 2 2
0 2
1 0, 2 4, 3 2 1 0 0
2 1
2 0 1
Metoda lui Jacobi nu se poate aplica deoarece avem minori nuli şi atunci vom aplica acest
exemplu metoda lui Gauss.
Metoda lui Gauss constă în formarea de pătrate perfecte când conţin cel puţin un a ii 0
g x x22 4 x1 x2 4 x12 4 x12 x32 4 x1 x3 x2 2 x1 2 x1 x3
2 2
g y y12 y22
are natură nedefinită.
Bibliografie
1. DUDA I., TRANDAFIR R., BACIU A., IOAN R., BÂRZĂ S. – Matematici pentru
economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 2006.
2. DUDA I., TRANDAFIR R., BACIU A., IOAN R., – Elemente de matematici economice, Ed.
FRM, Bucureşti, 2005.
3. BACIU A. – Matematici aplicate în economie şi finanţe, Ed. FRM, Bucureşti, 2004
4. DUDA I., – Elemente de algebră pentru economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 1999.
5. OPRESCU GH., – Matematici pentru economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 1996.
6. IOAN R., GHICA M., COPIL V. – Matematici aplicate în economie, Curs în tehnologia ID-
IFR, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2012.
7. IOAN R., GHICA M., COPIL V. – Matematici financiare şi actuariale, Curs în tehnologia ID-
IFR, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2012.
8. Dedu S., Şerban F. – Matematici aplicate în economie, Ed. Teocora, 2009.
1) Fie T : R3 R3 o aplicaţie liniară a cărei matrice asociată în raport cu baza canonică este:
4 0 0
AT 0 1 3
0 3 1
Să se afle vectorii proprii asociaţi acestui operator.
a) v = (k, h, h), unde k, h R şi v = (0, –p, p), unde p R nenul ; b) v = (k, -h, h), unde k, h R
şi v = (0, p, p), unde p R nenul; c) v = (k, -h, -h), unde k, h R şi v = (0, –p, p), unde p R
nenul; d) alt Raspuns corect:.
Raspuns corect: a)
Rezolvare:
Vectorii proprii asociaţi valorii proprii se află rezolvând ecuaţia: T(v) = v
4 0 0
Cum polinomul caracteristic P det A E 3 0 1 3 atunci ecuaţia
0 3 1
2
caracteristică va fi: (4 –) (–2 –)= 0
Valorile proprii sunt soluţiile acestei ecuaţii: 1 = 2 = 4 şi 3 = –2.
Aşadar, fie 1 = 2 = 4, atunci vom rezolva ecuaţia
T(v) = 4v, v R3
4 v 1 4 v 1
v1 v1 v1 R
v 2 3v 3 4 v 2
3v v 4 v v 3 v 2 v 2 v 3 R
2 3 3
Deci v = (k, h, h), unde k, h R şi nu sunt simultan nuli, este vectorul propriu căutat asociat
valorii = 4.
Deci v = (0, –p, p), unde p R nenul, este vectorul propriu asociat valorii
= –2.
2. Fie T : R3 R3 o aplicaţie liniară a cărei matrice asociată în raport cu baza canonică este:
4 0 0
AT 0 1 3
0 3 1
Să se afle valorile proprii asociaţi acestui operator.
a) 1 = 2 = 4 şi 3 = 2; b) 1 = 2 = 4 şi 3 = –2; c) 1 = 2 = –4 şi 3 = –2; d) alt raspuns.
Raspuns corect: b)
Rezolvare:
4 0 0
Polinomul caracteristic P det A E 3 0 1 3 şi atunci ecuaţia
0 3 1
caracteristică va fi: (4 –)2 (–2 –)= 0
Valorile proprii sunt soluţiile acestei ecuaţii: 1 = 2 = 4 şi 3 = –2.
4) Fie T: V V’, K este o valoare ... a aplicaţiei liniare T dacă şi numai dacă este rădăcină a
ecuaţiei caracteristice
a) proprie; b) caracteristică; c) alt răspuns.
Raspuns corect: a)
Bibliografie
1. DUDA I., TRANDAFIR R., BACIU A., IOAN R., BÂRZĂ S. – Matematici pentru
economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 2006.
2. DUDA I., TRANDAFIR R., BACIU A., IOAN R., – Elemente de matematici economice, Ed.
FRM, Bucureşti, 2005.
3. BACIU A. – Matematici aplicate în economie şi finanţe, Ed. FRM, Bucureşti, 2004
4. DUDA I., – Elemente de algebră pentru economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 1999.
5. OPRESCU GH., – Matematici pentru economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 1996.
6. IOAN R., GHICA M., COPIL V. – Matematici aplicate în economie, Curs în tehnologia ID-
IFR, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2012.
7. IOAN R., GHICA M., COPIL V. – Matematici financiare şi actuariale, Curs în tehnologia ID-
IFR, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2012.
8. Dedu S., Şerban F. – Matematici aplicate în economie, Ed. Teocora, 2009.
1. Aduceti la forma standard urmatoarea problema de programare liniara.
[max] f 6 x1 4 x2 ,
2 x1 x2 9
x1 3 x2 7
x , x 0
1 2
min f 2x 1 x 2 x 3 3x 4 2x 5
x 1 x 4 2 x 5 8
x 2 2 x 4 x 5 12
x x 3x 16
3 4 5
x i 0, i 1,5
Rezolvări:
2) Rezolvare:
Matricea corespunzatoare formei standard este:
a1 a2 a3 a4
2 1 1 0
A si deci baza initiala este B {a3 , a 4 }.
1 2 0 1
3) Rezolvare:
Tabelul simplex este:
6 4 0 0
B C B
X B
a1 a2 a3 a4 i
a3 0 9 ( 2) 1 1 0
9 : 2 4,
a4 0 7 1 2 0 1 7 : 1 7
fi 0 0 0 0 0
i 6 4 0 0
.
Verificam criteriul de optim pentru o problema de maxim: j 0, j 1, 4 ?
Observam ca Raspuns corect:ul este nu si deci, va trebui sa schimbam baza.
Intra in baza vectorul a k corespunzator celei mai mari diferente j , adica max j 6 a1
intra in baza.
Iese din baza vectorul a k corespunzator celui mai mic raport i , adica min{ 92 , 71 } 4, 5 a3
iese din baza.
Trecem la o noua iteratie a tabelului simplex folosind algoritmul Gauss-Jordan si avem:
6 4 0 0
B C B
X C
a1 a2 a3 a4 i
a1 6 9
2
1 1
2
1
2 0 9
2 : 1
2 9
5 1
a4 0 2
0 ( 32 ) 2 1
5
2 : 3
2 5
3
fi 27 6 3 3 0
i 0 1 0 0
.
j 0 ? Raspuns corect:: Nu. Schimbam baza: a 2 intra in baza, a 4 iese din baza.
6 4 0 0
B C B
X B
a1 a2 a3 a4 i
11 2 1
a1 6 3
1 0 3 3
5 1 2
a2 4 3
0 1 3 5
86 2
fi 3
6 4 8
3 3
i 0 0 8
3
2
3
4) Rezolvare:
Aducem problema la forma standard.
[max] f 5 x1 2 x2 0 x3 0 x4 ,
2 x1 x2 x3 6
x1 3 x2 x4 1
x , x , x , x 0
1 2 3 4
5) Rezolvare:
maxf 2x 1 4x 2 x 5 5x 4 0 y1 0 y 2
2 x 1 x 2 x 3 x 4 y1 12
x 1 x 2 x 3 3x 4 y 2 15
x i 0, i 1,4, y 1 0, y 2 0
cj: 2 4 -1 5 0 0
CB B XB a1 a2 a3 a4 y1 y2
0 y1 12 2 1 1 1 1 0 12 15
min ,
1 3
0 y2 15 1 2 1 3 0 1 15
3 PIVOT
3
zj 0 0 0 0 0 0
j = cj – zj 2 4 -1 5 0 0 soluţia nu este
optimă (j 0)
0 y1 7 5/3 1/3 2/3 0 1 -1/3 7 5
min , =
1 / 3 2 / 3
5 a4 5 1/3 2/3 1/3 1 0 1/3 5
2 / 3 PIVOT
2/3
Bibliografie
1. DUDA I., TRANDAFIR R., BACIU A., IOAN R., BÂRZĂ S. – Matematici pentru
economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 2006.
2. DUDA I., TRANDAFIR R., BACIU A., IOAN R., – Elemente de matematici economice, Ed.
FRM, Bucureşti, 2005.
3. BACIU A. – Matematici aplicate în economie şi finanţe, Ed. FRM, Bucureşti, 2004
4. DUDA I., – Elemente de algebră pentru economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 1999.
5. OPRESCU GH., – Matematici pentru economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 1996.
6. IOAN R., GHICA M., COPIL V. – Matematici aplicate în economie, Curs în tehnologia ID-
IFR, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2012.
7. IOAN R., GHICA M., COPIL V. – Matematici financiare şi actuariale, Curs în tehnologia ID-
IFR, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2012.
8. Dedu S., Şerban F. – Matematici aplicate în economie, Ed. Teocora, 2009.
Exemplul 1:
maxf 2x 1 4x 2 x 3 5x 4
2 x 1 x 2 x 3 x 4 10
x 1 2 x 2 x 3 3x 4 15
x i 0, i 1,4
Rezolvare:
2 1 1 1
Matricea sistemului A :
1 2 1 1
Problema se va rescrie
max f 2 x1 4 x 2 x3 5x4 Mu1 Mu 2
2 x1 x 2 x3 x 4 u1 10
x1 2 x 2 x3 3 x 4 u 2 15
xi 0, i 1,4, u 1 0, u 2 0
cj 2 4 -1 5 -M -M
CB B XB x1 x2 x3 x4 u1 u2
-M u1 10 2 1 1 1 1 0 10 15
min ,
1 3
-M u2 15 1 2 1 3 0 1 15
3 PIVOT
3
Exemplul 2:
min f x 1 x 2 x 3 2x 4 3x 5 4x 6
2 x 1 x 2 x 3 x 4 x 5 x 6 8
x 1 2 x 2 x 3 x 4 3x 5 x 6 24
x x 2x x x x 8
1 2 3 4 5 6
x i 0, i 1,6
Rezolvare:
min f x 1 x 2 x 3 2x 4 3x 5 4x 6 0 y1 0 y 2 Mu 1 Mu 2
2 x 1 x 2 x 3 x 4 x 5 x 6 y 1 8
x 1 2 x 2 x 3 x 4 3x 5 x 6 u 1 24
x x 2 x x x x y u 8
1 2 3 4 5 6 2 2
x i 0, i 1,6, y1 0, y 2 0; u 1 0; u 2 0
cj 1 1 1 2 3 4 0 0 M M
CB B XB x1 x2 x3 x4 x5 x6 y1 y2 u1 u2
0 y1 8 2 1 1 1 1 1 1 0 0 0
M u1 24 1 2 1 1 3 1 0 0 1 0
M u2 8 1 1 2 1 1 1 0 -1 0 1
zj 2M 3M 3M 2M 4M 2M 0 -M M M
j = cj – zj 1- 1- 1- 2- 3- 4- 0 M 0 0 soluţia nu
2M 3M 3M 2M 4M 2M este optimă
(j 0)
3 x5 8 2 1 1 1 1 1 1 0 0 0
M u1 0 -5 -1 -2 -2 0 -2 -3 0 1 0
M u2 0 -1 0 1 0 0 0 -1 -1 0 1
zj 24 6- 3- 3- 3- 3 3- 3- -M M M
6M M M 2M 2M 4M
j = cj – zj 6M M- M- 2M 0 2M 4M M 0 0 0
-5 2 2 -1 +1 -3 soluţia este
optimă
degenerată
Soluţia [min]f = 24
u1 = u 2 = 0
y1 = y2 = 0
x1 = x 2 = x 3 = x 4 = x 6 = 0
x5 = 8
Test de evaluare/autoevaluare
Rezolvări :
1) Rezolvare:: Scriem matricea sistemului de egalitati pentru a verifica daca problema are solutie
initiala de baza.
a1 a2 a3 a4
2 1 1 0
Avem A si observa ca nu putem alege in acest moment baza initiala. Pentru
1 3 0 1
aceasta introducem o variabila artificiala, y, in ecuatia a doua, care va aparea cu coeficientul
M , M 0 suficient de mare, si avem:
[max] f 5 x1 2 x2 0 x3 0 x4 My,
2 x1 x2 x3 6
x1 3 x2 x4 y 1.
x , x , x , x , y 0
1 2 3 4
a1 a 2 a3 a4 a5
2 1 1 0 0
Avem ca A si baza initiala artificiala va fi B {a3 , a5 }.
1 3 0 1 1
2) Rezolvare:
Tabelul simplex este:
5 2 0 0 M
B C B
X B
a1 a2 a3 a4 a5 i
a3 0 6 2 1 1 0 0
6 : 23
a5 M 1 (1) 2 0 1 1 1 : 11
fi M M M 0 M M
i 5 M 2M 0 M 0
.
Verificam criteriul de optim pentru o problema de maxim: j 0, j 1, 4 ?
Obsevam ca Raspuns corect:ul este nu si deci, va trebui sa schimbam baza.
Intra in baza vectorul a k corespunzator celei mai mari diferente j , adica
max j 5 M a1 intra in baza.
Iese din baza vectorul a k corespunzator celui mai mic raport i , adica min{3,1} 1 a5
iese din baza.
Trecem la o noua iteratie a tabelului simplex folosind algoritmul Gauss-Jordan si avem:
5 2 0 0 M
B CB XB a1 a2 a3 a4 a5 i
a3 0 4 0 1 1 ( 2) 2 4 : 22
a1 5 1 1 1 0 1 1 nu se face
fi 5 5 5 0 5 5
i 0 3 0 5 M 5
j 0 ? Raspuns corect:: Nu. Schimbam baza: a 4 intra in baza, a 3 iese din baza.
5 2 0 0 M
B C B
X B
a1 a2 a3 a4 a5 i
a4 0 2 0 1
2
1
2
1 1
3 1
a1 5 3 1 2 2
0 0
15 5
fi 15 5 2 2
0 0
i 0 11
2
5
2 0 M
.
j 0 ? Raspuns corect:: Da.
Atunci max f 15 si se realizeaza pentru x1 3, x4 2, x2 x3 0.
Bibliografie
1. DUDA I., TRANDAFIR R., BACIU A., IOAN R., BÂRZĂ S. – Matematici pentru
economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 2007.
2. DUDA I., TRANDAFIR R., BACIU A., IOAN R., – Elemente de matematici economice, Ed.
FRM, Bucureşti, 2005.
3. BACIU A. – Matematici aplicate în economie şi finanţe, Ed. FRM, Bucureşti, 2004
4. DUDA I., – Elemente de algebră pentru economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 1999.
5. OPRESCU GH., – Matematici pentru economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 1996.
6. IOAN R., GHICA M., COPIL V. – Matematici aplicate în economie, Curs în tehnologia ID-
IFR, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2012.
7. IOAN R., GHICA M., COPIL V. – Matematici financiare şi actuariale, Curs în tehnologia ID-
IFR, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2012.
8. Dedu S., Şerban F. – Matematici aplicate în economie, Ed. Teocora, 2009.
Dualitatea în programarea liniară
Problema dualităţii în programarea liniară prezintă un interes deosebit din punct de
vedere matematic cât şi economic. În paragrafele anterioare am făcut ipoteza ca rangA m până
la metoda bazei artificiale, rămânând totuşi restricţia m n care nu va mai fi necesară în
abordarea problemei duale.
Pentru formarea unui program dual trebuie să ţinem seama de următoarele reguli:
fiecărei variabile nenegative (nepozitive) din programul primal îi corespunde în programul dual o
inecuaţie ( );
unei variabile fără semn specificat din programul primal îi corespunde în dual o ecuaţie;
coeficienţii funcţiei obiectiv din problema primală sunt opuşii termenilor liberi din sistemul de
restricţii al problemei duale;
termenii liberi ai restricţiilor din problema primală sunt opuşii coeficienţilor funcţiei obiectiv din
problema duală;
fiecărei restricţii de forma ( sau =) din programul primal îi corespunde în cel dual o variabilă
nenegativă (nepozitivă sau oarecare);
matricea coeficienţilor din sistemul de restricţii din programul dual este transpusă matricii
coeficienţilor din programul primal.
Utilizând notaţiile vectoriale avem următoarele forme de programe duale:
Dacă programul primal este:
AX b (1.)
(P) X 0 (2.)
[max] f CX (3.)
atunci programul dual va fi:
YA C (4.)
(D) Y 0 (5.)
[min]g Yb (6.)
În problema (P) putem da următoarele interpretări elementelor: x i poate fi vectorul
preţurilor unitare ale bunurilor rezultate din desfăşurarea activităţilor, vectorul b j – cererea de
produse (sau disponibilul de materii prime) c i – costul fiecărei activităţi (sau beneficiul realizat
din desfăşurarea activităţii) iar valoarea totală a bunurilor create să fie maximă. Putem interpreta
problema duală (D) astfel: dacă x i să reprezinte nivelul la care se desfăşoară activităţile
fenomenului economic respectiv; b j – cererea de produse (sau disponibilul de materii prime); c i
– costul fiecărei activităţi (sau beneficiul realizat din desfăşurarea activităţii respective), să se
determine nivelul fiecărei activităţi x i aşa încât să fie îndeplinite sau depăşite cererile b j iar
costul total al activităţilor desfăşurate să fi minim.
Dacă programul primal (P) este dat sub forma standard:
AX b (7.)
(P) X 0 (8.)
[max] f CX (9.)
dualul va fi:
YA C (10.)
(D) Y oarecare (11.)
[min] g Yb (12.)
De observat că dualul nu are forma standard.
Între cuplurile de probleme duale există o strânsă interdependenţă a soluţiilor lor. Vom da în
continuare câteva rezultate fără demonstraţie.
Lema. Dacă X şi Y constituie soluţii posibile pentru cuplul de programe (P) – (D), avem
inegalitatea
CX Yb .
Pentru un cuplu de programe liniare duale teorema de existenţă ne asigură de următoarele
posibilităţi:
Teorema de existenţă Pentru un cuplu de programe liniare duale avem alternativele
următoare:
nici unul din programe nu admite soluţii posibile;
un program are optim finite iar celălalt nu admite soluţii posibile;
ambele programe admit soluţii optime finite.
Teorema fundamentală a dualităţii Pentru un cuplu de programe duale (7.) – (12.), condiţia
necesară şi suficientă pentru ca soluţia realizabilă de bază X a programului primal (P) să fie
optimă, este să existe o soluţie realizabilă de bază Y a programului dual (D) aşa încât să avem
CX Yb (13.)
Pe baza teoremei dualităţii se poate da şi următorul rezultat:
Teorema Pentru un cuplu de programe lianiare duale (P) – (D) condiţia necesară şi
suficientă ca soluţiile posibile X şi Y să fie optime este:
Y b AX 0
(14.)
C YAX 0
Exemple
[min]f c1 x1 c2 x2 ... cn xn , [max]g b1 y1 b2 y2 ... bm ym ,
a11 x1 a12 x2 ... a1n xn b1 a11 y1 a21 y2 ... am1 ym c1
a x a x ... a x b a y a y ... a y c
21 1 22 2 2n n 2 12 1 22 2 m2 m 2
............................................. .............................................
am1 x1 am2 x2 ... amn xn bm a1n y1 a2n y2 ... amn yn cn
x1 0, x2 0,..., xn 0, y1 0, y2 0,..., yn 0.
a) [min] f x1 x2 ,
x1 x2 12
3 x 4 x 20
1 2
(P) x1 4 x2 18
x 6
1
x1 , x2 0
b) [min] f 3 x1 5 x2 ,
x1 2 x2 3
(P) 3 x1 4 x2 7
x ,x 0
1 2
Rezolvare:
a) Deoarece primala este o problemă de minim, duala va fi o problemă de maxim. Variabilele din
prima problemă sunt nenegative, aşadar în cea de-a 2-a problemă, vom avea restricţii
concordante, adică de tipul ‘ ’ (deoarece a 2-a problemă este de maxim). Invers, deoarece în
problema dată restricţiile sunt concordante (‘ ’ la problemă de minim), în duală vom avea
1 1
3 4
variabile nenegative. Matricea sistemului de restricţii al primalei este A , deci
1 4
1 0
1 3 1 1
matricea sistemului de restricţii al problemei duale va fi AT . Vectorul (1,1) al
1 4 4 0
coeficienţilor funcţiei obiectiv din primală devine vectorul termenilor liberi ai sistemului de
restricţii din duală, iar vectorul (12,20,18,6) al termenilor liberi ai sistemului de restricţii din
primală devine vectorul coeficienţilor funcţiei obiectiv din duală.
Aşadar, obţinem duala:
[max] g 12 y1 20 y2 18 y3 6 y4 ,
y1 3 y2 y3 y4 1
(D) 3 y1 4 y2 6 y3 1
y ,y ,y ,y 0
1 2 3 4
[max] g 3 y1 7 y2 ,
y1 3 y2 3
(D) 3 y1 4 y2 5
y ,y 0
1 2
2. Fie problema de programare liniara
Bibliografie
1. DUDA I., TRANDAFIR R., BACIU A., IOAN R., BÂRZĂ S. – Matematici pentru
economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 2007.
2. DUDA I., TRANDAFIR R., BACIU A., IOAN R., – Elemente de matematici economice, Ed.
FRM, Bucureşti, 2005.
3. BACIU A. – Matematici aplicate în economie şi finanţe, Ed. FRM, Bucureşti, 2004
4. DUDA I., – Elemente de algebră pentru economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 1999.
5. OPRESCU GH., – Matematici pentru economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 1996.
6. IOAN R., GHICA M., COPIL V. – Matematici aplicate în economie, Curs în tehnologia ID-
IFR, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2012.
7. IOAN R., GHICA M., COPIL V. – Matematici financiare şi actuariale, Curs în tehnologia ID-
IFR, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2012.
8. Dedu S., Şerban F. – Matematici aplicate în economie, Ed. Teocora, 2009.
Exemplu 1.. a1 65 , a 2 15 , a 3 20 , b1 40 , b2 35 , b3 15 , b4 10 .
b1 b2 b3 b4
3 2 1 4 65 ,
a1
40 25 25
1 3 2 2 15 , 5
a2
10 5
3 4 1 3 20
a3
10 10
40 35 , 10 15 , 10 10 s 100
b1 b2 b3 b4
a1 3 2 1 4
65 , 50 , 15
15 35 15
a2 1 3 2 2
15
15
a3 3 4 1 3
20
10 10
40 , 25 35 15 10
Pasul II căutăm min cij c 21 1 , x 21 min a 2 , b1 a 2 15 şi haşurăm celulele liniei doi.
Recalculăm b1 , care devine b1 40 15 25 .
Pasul III min cij c12 deci x12 min a1 , b2 b2 35 . Haşurăm coloana lui b2 şi avem
a1 a1 35 15 .
Pasul IV min cij c11 c31 c34 , x11 min a1 , b1 b1 15 şi b1 devine b1 b1 15 10 .
Este evident acum că x13 10 şi x34 10 .
Avem f 215 pentru x11 15 , x12 35 x13 15 , x 21 15 , x31 10 , x34 10 ,
x14 x 22 x 23 x 24 x32 x33 0 .
Exemplu 2
Fie urmatoarea problema de transport:
B1 B2 B3 B4
Disponibil
A1 80
A2 10
A3 20
Necesar 50 35 15 10
Rezolvare:
a) x11 min(a1 , b1 ) min(80, 50) 50 a1 30 si x21 x31 0.
x12 min(a1 , b2 ) min(30, 35) 30 b2 5 si x13 x14 0.
x22 min(a2 , b2 ) min(10, 5) 5 a2 5 si x32 0.
x23 min(a 2 , b3 ) min(5,15) 5 b3 10.
x33 min(a3 , b3 ) min(20,10) 10 a3 10.
x34 10.
B1 B2 B3 B4
Disponibil
A1 50 30 /// /// 80, 30
A2 /// 5 5 /// 10, 5
A3 /// /// 10 10 20, 10
Necesar 50 35, 5 15, 10 10
Exemplul 3
Fie urmatoarea problema de transport:
B1 B2 B3 B4
Disponibil
A1 80
A2 10
A3 20
Necesar 50 35 15 10
Rezolvare:
5 6 2 3
50 30 /// ///
2 2 1 4
/// 5 5 ///
6 8 3 10
/// /// 10 10
.
Costul total in acest moment este: f 250 180 10 5 30 100 575.
Calculam d ij corespunzatori casutelor nebazice (hasurate).
5 6 2 3
50 25 /// 5
2 2 1 4
/// 10 5 ///
6 8 3 10
/// /// 15 5
Bibliografie
1. DUDA I., TRANDAFIR R., BACIU A., IOAN R., BÂRZĂ S. – Matematici pentru
economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 2007.
2. DUDA I., TRANDAFIR R., BACIU A., IOAN R., – Elemente de matematici economice, Ed.
FRM, Bucureşti, 2005.
3. BACIU A. – Matematici aplicate în economie şi finanţe, Ed. FRM, Bucureşti, 2004
4. DUDA I., – Elemente de algebră pentru economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 1999.
5. OPRESCU GH., – Matematici pentru economişti, Ed. FRM, Bucureşti, 1996.
6. IOAN R., GHICA M., COPIL V. – Matematici aplicate în economie, Curs în tehnologia ID-
IFR, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2012.
7. IOAN R., GHICA M., COPIL V. – Matematici financiare şi actuariale, Curs în tehnologia ID-
IFR, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2012.
8. Dedu S., Şerban F. – Matematici aplicate în economie, Ed. Teocora, 2009
1. Funcţia
c) f x2 ( x, y ) e x y
f y2 ( x, y ) e x y
f yx ( x. y ) e x y
d) alt răspuns.
b) d 2 f x, y e x 2 y 4dx 2 4dxdy dy 2
c) d 2 f x, y e x 2 y dx 2 4dxdy 4dy 2
d) alt răspuns.
Răspunsuri şi rezolvări:
1) Raspuns corect: A
Rezolvare:
Va trebui să arătăm că are loc egalitatea:
f (1,1) f (1,1)
(1) f ( x, y ) f (1,1) ( x 1) ( y 1) x, y x x0 2 y y0 2
x y
cu lim x , y 0 .
x 1
y 1
f (1,1) f (1,1)
Deoarece 0 şi 2 şi f(1, 1) = 1 atunci egalitatea (1) devine:
x y
De aici deducem
x, y x 12 y 12 şi lim x 12 y 12 0
x 1
y 1
2) Raspuns corect: F
Rezolvare:
Dacă funcţia ar fi diferenţaibilă în origine, conform unei teoreme enunţate la începutul
capitolului Analiză Matematică,(Matematici pentru economişti, R. Trandafir, I. Duda, A. Baciu,
R. Ioan) ar trebui să admită derivate parţiale în acest punct. Însă
f x,0 0,0 x2 x
lim lim lim 1
x 0 x x 0 x x 0 x
x 0 x 0 x 0
f x,0 0,0 x2 x
lim lim lim 1 .
x 0 x x 0 x x 0 x
x0 x0 x0
f (0,0)
Analog procedăm pentru .
y
În origine, funcţia nu admite derivate parţiale, deci nu este diferenţiabilă.
3) Răspuns corect: a)
Rezolvare:
f x/ ( x, y ) 2; f y/ ( x, y ) 3
4) Răspuns corect: a)
Rezolvare:
Fie M x0 , y0 unde x0 1, y0 0 , atunci
f x( x0 , y0 ) 2 x0 4 y0 f x (1, 0) 2
f y ( x0 , y0 ) 2 y0 4 x0 f y (1, 0) 4
5) Răspuns corect: c)
Rezolvare:
f x( x, y ) ( x 3 y 3 3xy) /x 3 x 2 3 y
f y ( x, y ) ( x3 y 3 3xy ) /y 3 y 2 3 x
f x2 ( x, y ) (3x 2 3 y ) /x 6 x
f y2 ( x, y ) (3 y 2 3 x) /y 6 y
f yx ( x, y ) (3x 2 3 y ) /x 3
f xy ( x, y ) (3 y 2 3x ) /y 3
6) Răspuns corect: c)
Rezolvare:
f x( x, y ) ( x 3 y 3 3xy) /x 3 x 2 3 y
f y ( x, y ) ( x3 y 3 3xy ) /y 3 y 2 3 x
f x2 ( x, y ) (3x 2 3 y ) /x 6 x
f y2 ( x, y ) (3 y 2 3 x) /y 6 y
f yx ( x, y ) (3x 2 3 y ) /x 3
f xy ( x, y ) (3 y 2 3x ) /y 3
7) Răspuns corect: b)
Rezolvare::
Deoarece f x/ x, y e x 2 y şi f y/ x, y 2e x 2 y
şi atunci df x, y e x 2 y dx 2dy
8) Răspuns corect: c)
Rezolvare:
/
f x//2 x, y e x 2 y e x 2 y
x
/
f y//2 x, y 2e x 2 y 4e x 2 y
y
/
f xy// x, y 2e x 2 y 2e x 2 y
y
Rezolvare:
Conform teoriei generale, extremele funcţiei sunt soluţii ale sistemului:
f x, y
2x 4 0
x
(2)
f x, y 2x 2 0
y
Punctul staţionar, adică soluţia sistemului (2) este (2, 1).
Calculăm derivatele parţiale în punctul (2, 1):
2 f (2,1) 2 f (2,1) 2 f (2,1)
2, 2 şi 0
x 2 y 2 xy
2 f (2,1)
/ ( 2 ,1) 4 > 0 şi 2 0 aşadar punctul (2,1) este punctul de minim şi valoare
x 2
functiei este f(2,1) = 4+1-8-2+5 = 0
1 1 2
f ( x, y ) cu condiţia x+y=1 definit pe R \{(0,0)
x y
Rezolvare:
1 1
Considerăm ( x, y ) ( x y 1)
x y
Rezolvăm sistemul
( x, y ) 1
x 2 0
x
( x, y ) 1
2 0
y y
x y 1
1 1 1
Soluţia sistemului este P , pentru
2 2 4
2 ( x, y ) 1 2
x 2 x x 2
x3
2 ( x, y ) 1 2
y 2 y y 2
y3
2 ( x, y ) 1
0
xy x y 2
1 1 2
d 2 2 3 dx 2 dy
x y3
1 1 1 1
d 2 , 16(dx 2 dy 2 ) 0 astfel P , e punct de minim.
2 2 2 2
1 3 1 3
a) P1 , este punct de minim, P2 , este punct de maxim
2 2 2 2
1 3 1 3
b) P1 , este punct de maxim, P2 , este punct de maxim
2 2 2 2
1 3 1 3
c) P1 , este punct de minim, P2 , este punct de minim
2 2 2 2
d) alt răspuns.
Răspunsuri şi rezolvări:
1) Răspuns corect: b)
Rezolvare::
Conform teoriei generale, extremele funcţiei sunt soluţii ale sistemului:
/ 50
f x x, y y x 2 0
(1)
f y/ x, y x 20 0
y2
Soluţia sistemului (1) este x = 5 şi y = 2. Atunci numim punctul M(5,2) punct staţionar:
100 40
Avem f x//2 x, y 3
, f y//2 x, y 3 şi f xy// x, y 1
x y
2
5,2 f x//2 5, 2 f y//2 5, 2 f xy// 5, 2 3
Deoarece f x//2 5,2 > 0 , funcţia f admite în punctul (5,2) un minim având valoarea f(5, 2) = 30.
2) Răspuns corect: a)
Rezolvare:
Considerăm (x,y) = x+3y+(x2+y2-5)
x/ x, y 1 2 x 0
(1) y/ x, y 3 2 y 0
2 2
x y 5
1 3
Soluţia sistemului (1) este P1 , pentru 1/ 2
2 2
1 3
şi P2 , pentru 1 / 2
2 2
x// x, y (1 2 x) /x 2
2
y// x, y (3 2 y ) /y 2
2
//
xy x, y (3 2 y) /x 0
1 3
d 2 , 2 2
2dx 2dy 0 astfel concluzia este că punctul
2 2
1 3
P1 , este punct de minim
2 2
1 3 1 3
d 2 , 2 2
2dx 2dy 0 şi în acest caz P2 , este punct de maxim
2 2 2 2
Ecuaţii diferenţiale de ordinul întâi
Ecuaţii omogene
P x, y (17)
y/ , P, Q funcţii omogene de grad m în x şi y
Q x, y
Şi
y (18)
x m P 1,
y/ x funcţii omogene de grad m în x şi y
y
x m Q 1,
x
Astfel ecuaţia se poate scrie
dy y (19)
f
dx x
Facem schimbarea de funcţie
y x (20)
u x ;
x
/
y x u x xu / x
Vom găsi
f u u x xu / x (21)
Rescriem
f u u (22)
u/ x
x
Astfel
du dx (23)
, f u u 0
f u u x
Integrînd obţinem
du (24)
ln x f u u C
Sau
ln x u C (25)
y x
dar u x , atunci putem scrie soluţia ecuaţiei sub forma
x
y (26)
ln x C
x
Dacă f u u 0 , fie u u0 soluţia egalităţii anterioare, atunci soluţia ecuaţiei va
fi y xu0 , şi se numeşte soluţie singulară.
ax by c (27)
y/ f
a1 x b1 y c1
Dacă
a) c c1 , ecuaţia (17) devine o ecuaţie omogenă.
b) d1 d 2 M , M x0 , y0 , unde . d1 : ax by c ; d 2 : a1 x b1 y c1 . Facem schimbarea
de variabilă t x x0 şi schimbarea de funcţie u y y0 , atunci ecuaţia (27) se rescrie
du ax0 by0 c at bu (28)
f
dt a1 x0 b1 y0 c1 a1t b1u
du at bu
f , o ecuaţie omogenă.
dt a1t b1u
a b
b) d1 | | d 2 , ecuaţia (27) devine
a1 b1
dy ax by c (29)
f
dx ax by c1
Facem schimbarea de funcţie ax by u , atunci (28) se rescrie
(30)
uc
b
1 /
u a f , o ecuaţie omogenă.
1 u c1
Ecuaţia liniară de ordinul întâi
Forma generală
y / P x y Q x 0, P , Q : a, b continue (31)
Rezolvare
I. 1. Se rezolvă ecuaţia omogenă
y / P x y 0, (32)
având soluţia y1 x .
I. 2. Facem schimbarea de funcţie
y y1 x u x
în ecuaţia (31) şi găsim
y1/ u y1u / P x y1u Q x 0, (33)
sau
u y1/ P x y1 y1u / Q x 0, (34)
Q x
y1u / Q x 0 u /
y1 x
Integrând obţinem
u x x C
Astfel găsim soluţia ecuaţiei (31) va fi
y y1 x C (35)
II. Metoda variaţiei constantelor
II. 1. Se rezolvă ecuaţia omogenă
y / P x y 0, (36)
având soluţia y Cy1 x .
II. 2 Metoda variaţiei constantelor constă în a căuta pentru ecuaţia (31) o soluţie
de forma y C x y1 x .
Astfel ecuaţia (31) devine
iar
C x x C1 (39)
Înlocuim (38) în y C x y1 x şi găsim soluţia ecuaţiei (31)
y x y1 C1 y1 (40)
Test de autoevaluare rezolvat
2x 1
3. Soluţia ecuaţiei y / va fi ...
2 y 1
Soluţie
y
xy / x y y / 1
x
y x
Facem schimbarea de funcţie u x ;
x
y / x u x xu / x . Astfel ecuaţia devine
du dx
xu / 1 2u , integrând obţinem
1 2u x
x 2 1 2u C , adică x 2 y x C , soluţia generală a ecuaţiei.
dy x 2y 5
5. Soluţia ecuaţiei va fi ...
dx 2x y 4
Soluţie
Rezolvăm sistemul
x 2y 5 0 x 1
, deci d1 d 2 M , M 1, 2 , unde
2 x y 4 0 y2
. d1 : x 2 y 5 0; d 2 : 2 x y 4 0 .
Facem schimbarea de variabilă t x 1 şi schimbarea de funcţie u y 2 , ecuaţia
devine
du t 2u (1)
, ecuaţie omogenă.
dt u 2t
1 2
u (2)
du t
dt u
2
t
1 1 v 1 1 v
ln ln tC tC ,
1 v2 1 v 1 v2 1 v
y2
1
x 1 C x 1
2
y2 y2
1 x 1 1 x 1
1 3x 3 y
6. Soluţia ecuaţiei y / va fi ...
1 x y
Soluţie
Observăm că d1 | | d 2 , unde d1 :1- 3 x 3 y 0; d 2 : 1 x y 0 .
Facem schimbarea de funcţie,
x y u x (1)
u / x 1 y/ x .
Ecuaţia devine
1 3u du 2 1 u (2)
u/ 1
1 u dx 1 u
2
1 1 u du dx,
Integrând membru cu membru avem
u 2ln 1 u x C ,
Astfel, găsim soluţia generală a ecuaţiei
x y 2 ln x y 1 x C
Soluţie
1. Rezolvăm ecuaţia omogenă
dy dx (1)
xy / y 0
y x
Integrând membru cu membru avem
ln y ln x ln C ,
Găsim soluţia ecuaţiei omogene
y Cx. (2)
/
2. Aplicăm „Metoda variaţiei constantelor”, căutăm soluţia ecuaţiei xy y x 0 ,
de forma
y C x x. (3)
Ecuaţia xy / y x 0 , cu relaţia (3) devine
x C / x x C x xC x x 0 (4)
x 2C / x xC x xC x x 0.
Astfel
1 (5)
C / x C x ln x K
x
Atunci ecuaţia xy / y x 0 are soluţia y ln x K x .
x y
8. Soluţia ecuaţiei y / va fi ...
x
Soluţie
x y y
y/ y/ 1
x x
y x
Facem schimbarea de funcţie u x ;
x
y / x u x xu / x . Astfel ecuaţia devine
du
xu / u 1 u x 1
dx
dx
du .
x
Integrând obţinem
u ln Cx , adică y x ln Cx. , soluţia generală a ecuaţiei.
4 y 1
9. Soluţia ecuaţiei y / va fi ...
x2 4
Soluţie
4 y 1 4y 4dx
y/ dy , integrând obţinem
2
x 4 4y 1 x2 4
ln 4 y 1 ln C x 2 4 , găsim soluţia ecuaţiei
y C x 4 1 .
1 2
4
y
10. Soluţia ecuaţiei y / va fi
x4
Soluţie
y dy dx
y/ , integrând obţinem
x4 y x4
ln y ln C x 4 , găsim soluţia ecuaţiei
y C x 4 .
Curs 1
1.1. Educaţia şi cultura economică
Studiul acestei ştiinţe pare a fi atât de logic şi de necesar încât am putea trage concluzia că toţi trebuie
să învăţăm economie.
Pentru un economist, mai ales atunci când este şi profesor, nimic nu ar putea fi mai plăcut şi mai
încurajator decât o astfel de concluzie. Ce bucurie ar putea fi mai mare pentru un profesor de economie
decât să predea materia sa preferată cât mai mult şi la câţi mai mulţi!
Problema nu este însă aceasta sau, mai bine zis, nu mai este aceasta.
Problema pe care o are azi un profesor de economie este aceea a selecţiei pe care trebuie să o
facă în predarea Teoriei economice. A devenit important să se stabilească ce cunoştinţe
economice sunt necesare, ce este oportun şi obligatoriu de predat, ce trebuie subliniat şi
ce trebuie doar amintit, ce poate fi prezentat ca regulă şi ce poate fi prezentat doar ca
ipoteză
În prezent, suntem martorii unor mari schimbări în metoda predării ştiinţei economice. Dacă, până
la nivelul anilor ’80, un manual de economie avea o valabilitate incontestabilă de 20-25 de ani, acum, la
maximum zece ani, manualele au nevoie de actualizări sau chiar de importante revizuiri. Fenomene noi,
cum ar fi: globalizarea pieţelor, efectele noilor tehnologii informatice şi de comunicare, regionalizarea
economică, trecerea de la modelul de producţie fordist la cel post-fordist, tranziţia de la economia
centralizată la economia de piaţă etc. nu mai pot fi înţelese şi explicate doar pe baza unor principii şi
categorii economice moştenite de la ştiinţa economică predată cu ani în urmă. Mai mult decât atât, dacă,
înainte, predarea economiei avea ca scop fie informarea nespecialiştilor asupra principiilor
generale economice, fie calificarea unor profesionişti ai economiei, azi, predarea economiei a devenit o
componentă a formării culturii civice.
Cultura economică a devenit absolut necesară cetăţeanului de rând, este baza comportamentului
său economic, fără de care nu se poate realiza ca individ într-o societate în care accesul la resurse este
din ce în ce mai dificil.
Profesorul trebuie să fie conştient de faptul că, în condiţiile mutaţiilor extrem de rapide care se
petrec în lumea contemporană, dogmatismul şi închistarea predării economiei în scheme rigide mai mult
dezarmează decât înarmează studentul în faţa realităţii. Tocmai de aceea, profesorul trebuie să facă
apel la interesul şi motivaţia celui care studiază economia şi care nu este student decât în mod temporar.
El este însă permanent, pe tot parcursul vieţii sale, subiectul şi obiectul economiei reale.
Interesul pentru studiul economiei trebuie să apară din capa-citatea profesorului de a forma
comportamentul economic prin care studentul să reuşească, mai întâi, să înţeleagă, apoi să controleze
efectele pe care le au asupra sa atât acţiunile altora, cât şi propriile sale acţiuni, să înţeleagă şi să respecte
relaţia dintre destinul social şi cel personal.
Din acest punct de vedere, profesorul trebuie să insiste asupra rolului şi importanţei
responsabilizării individului în acţiunile pe care le desfăşoară, accentuând faptul că orice decizie
individuală, oricât de neînsemnată ar părea ea, este factor de influenţă nu numai a propriului destin, dar şi
a destinului colectivităţii în care se află.
Cel care studiază economia va înţelege astfel că realitatea în care trăieşte nu este şi nu poate fi
determinată doar de aşa numiţii „policy-makers”, adică de politicieni şi guvernanţi. Realitatea economică
este expresia cumulată a unei multitudini de decizii şi acţiuni individuale, guvernanţii sau politicienii
încercând – cu mai mult sau mai puţin succes – să orienteze într-o anumită direcţie aceste acţiuni
individuale.
Realizarea acestor obiective este, însă, condiţionată de existenţa unei noi concepţii privind
particularizarea predării la specificul me-seriei sau specializării pentru care se pregătesc studenţii.
Necesitatea încadrării coerente a fiecărei discipline în specificul corpusului general de cunoştinţe al unor
specializări este cu atât mai imperioasă, cu cât progresele rapide ale ştiinţei au determinat deteriorarea
raportului dintre volumul de informaţie şi bugetul de timp. Este evident că vo-lumul de informaţie şi de
cunoştinţe pe care învăţământul universitar îl transmite studentului este din ce în ce mai bogat, dar
bugetul de timp de care dispune acesta, pentru pregătirea sa, este constant, câteodată chiar în scădere.
Avalanşa de informaţii şi cunoştinţe, neselectate pe anumite criterii de importanţă şi prioritate „sufoca”
studentul ca urmare a incapacităţii fizice de a-şi distribui timpul disponibil proporţional cu cerinţele în
continuă creştere.
Ideea conform căreia învăţământul universitar ar fi „un forum de cultură generală” în care studenţii
trebuie să fie pregătiţi „în general” pentru viaţă nu mai este acceptată în sistemele moderne de învăţământ
ale lumii civilizate şi dezvoltate.
Studenţii români sunt cetăţeni europeni şi vor trebui să dove-dească puterea lor de competiţie pe o
piaţă comunitară a muncii. Încă din 2004, în „Cartea Albă” a Comisiei Europene se arată că una dintre
„provocările secolului XXI pentru ţările membre ale Uniunii Europene este necesitatea ca învăţământul
universitar să fie supus unui proces de raţionalizare în sensul reducerii ponderii pregătirii cu caracter
general în favoarea creşterii ponderii pregătirii specifice, în concordanţă cu nevoile pieţei” (Commission
Europeenne, „Croissance, Compétitivité, Emploi”, Livre blanc. CECA-CE-CEEA, Bruxelles, pag. 138).
Trebuie să acţionăm şi noi în aceeaşi direcţie, în dorinţa de a mări puterea de competiţie a tinerilor
români într-o Europă a prag-matismului şi eficienţei.
În acest efort general pe care România îl depune pentru integrarea europeană, datoria
învăţământului universitar este aceea de a asigura compatibilitatea pregătirii studenţilor noştri cu cea a
colegilor lor europeni.
Secolul al XIX-lea, influenţat de specificul unor mari mişcări sociale, aduce definirea marxistă a
obiectului: evoluţia raportului istoric dintre forţele şi relaţiile de producţie în condiţiile societăţii
împărţite în clase cu interese economice antagonice, şi definirea de sorginte liberală, conform căreia
obiectul de studiu îl reprezintă coordonarea iniţiativei particulare, în exclusivitate, de către legile pieţei.
În a doua jumătate a secolului XX, obiectul de studiu al ştiinţei economice s-a extins considerabil.
Este unanim acceptat faptul că nu se mai poate defini obiectul doar printr-un inventar de subiecte concrete,
deoarece s-a acreditat ideea că nu există fenomene sau procese exclusiv economice, că nu se poate
extrage din realitate doar partea economică a fenomenului făcând abstracţie de partea psiho-
logică, socială, politică, culturală sau tradiţională a acestuia. S-a ajuns la concluzia, de exemplu, că
inflaţia nu poate fi corect înţeleasă doar prin regulile de funcţionare a mecanismelor economice. Ea trebuie
abordată şi din punct de vedere psihologic, politic şi social.
Aşa se face că profesorul american Paul A. Samuelson, laureat al Premiului Nobel pentru economie,
în ediţia a XV-a a celebrei sale lucrări „Economics”, enumera opt noi definiţii ale Economiei, întâlnite în
lucrări de referinţă ale ultimilor douăzeci de ani. Astfel, se susţine că ştiinţa economică:
– studiază modul de formare a preţului muncii, capitalului şi pământului, precum şi modul în care
preţurile respective sunt utilizate în procesul de alocare a resurselor;
– studiază fluctuaţia volumului producţiei şi a ratei şomajului, care determină apariţia ciclurilor
economice; contribuie la elaborarea politicii statului de stimulare a creşterii economice;
Un alt economist celebru, de data aceasta reprezentant al franco-foniei, Jacques Genereux, ajunge la
concluzia că cea mai adaptată definire a ştiinţei economice moderne ar fi: Economia studiază modul
în care indivizii sau societatea utilizează resursele rare de care dispun, la un moment dat,
în vederea unei cât mai bune satisfaceri a nevoilor existente în acel moment.
Ambele definiţii, de altfel extrem de asemănătoare, exprimă ideile centrale ale obiectului ştiinţei
economice. Prima idee este raritatea resurselor, iar cea de-a doua, ca o consecinţă a
primei, necesitatea folosirii cât mai eficiente a acestor resurse rare.
O logică mai simplă şi mai corectă de atât nici nu ar putea exista. Este logic că, în condiţiile existenţei
unor resurse rare, singura posibilitate de acoperire a nevoilor pe care le are individul este folosirea cât mai
eficientă a acestor resurse. Alta ar fi situaţia dacă resursele ar fi nelimitate sau chiar abundente şi dacă
nevoile ar fi constante sau măcar posibil de limitat la o anumită măsură. Din păcate, situaţia este tocmai
inversă. A fost şi va fi întotdeauna inversă, adică, resursele sunt din ce în ce mai puţine, iar nevoile,
din ce în ce mai mari.
Resursele sunt limitate, fiindcă însuşi mediul natural este limitat. Este limitat de mărimea planetei, de
raportul dintre apă şi uscat, de formele de relief, de accesibilitatea diferită, în funcţie de climă, de
cataclismele naturale etc. Resursele sunt limitate nu numai pentru că n-ar exista, ci şi din cauza unor
restricţii de accesibilitate, cum ar fi: proprietate în care se află, barierele administrative şi teritoriale sau
gradul insuficient de dezvoltare a tehnologiilor apte de a le descoperi şi exploata. O foarte severă limitare
a resurselor apare, paradoxal, tocmai prin efortul omului de a folosi cât mai eficient şi înţelept resursele de
care dispune. Cu cât tehnica şi tehnologia evoluează, cu cât omul reuşeşte să exploateze mai profund
resursele naturale şi să creeze noi resurse pe cale artificială, cu atât mediul natural se degra-dează prin aşa-
numitele efecte secundare sau perverse. Poluarea, infestarea surselor de apă, distrugerea stratului de ozon
şi multe alte efecte de acest gen determină, direct sau indirect, imediat sau ulterior, limitarea accesului la
resurse.
Nevoile, însă, par a fi nelimitate sau, în orice caz, în contiună creştere. Principala explicaţie rezidă în
fenomenul creşterii demografice. Terra găzduieşte o populaţie din ce în ce mai numeroasă, cu o repartiţie
geografică disproporţionată pe zone şi continente, cu o structură pe sexe şi vârste de o varietate imposibil
de previzionat.
Creşterea nevoilor primare (hrană, îmbrăcăminte, locuinţe, facilităţi şi infrastructură) nu reprezintă, însă,
decât un element al tendinţei de creştere generală a nevoilor. La creşterea lor contribuie şi alţi factori, care
sunt expresie a evoluţiei pe ansamblu a societăţii omeneşti. Astfel, cresc nevoile de informare şi educare,
de comunicare, de dezvoltare a comunităţii şi a societăţii civile, de odihnă, refacere şi tratament, de
petrecere a timpului liber, de culturalizare şi creaţie, de consolidare a mediului şi relaţiilor de familie, de
reciclare şi formaţie permanentă a forţei de muncă, de participare la viaţa socială şi
politică etc.
Raportul dintre resursele limitate şi nevoile nelimitate nu trebuie înţeles exclusiv într-o manieră
absolută, ci relativă, în sensul că structura, cantitatea şi calitatea nevoilor evoluează mai mult şi mai rapid
decât cele ale resurselor.
În România mai dăinuie încă mitul unei ţări bogate în resurse. Ne-am obişnuit să vorbim despre
„mozaicul de resurse” pe care îl avem, despre faptul că rezerva noastră de sare ar putea satisface nevoile
întregului glob pe câteva sute de ani, că avem petrol, gaz, uraniu, aur etc., etc. Vorbim despre pământul bun
pe care îl avem şi despre marele potenţial agricol. Mai mult decât atât, vorbim cu mândrie şi despre resursele
noastre umane, despre o forţă de muncă numeroasă şi bine pregătită profesional.
Dacă ne-am gândi mai bine, ne-am da seama că resursele noastre naturale sunt extrem de limitate
chiar dacă se află în cantităţi satisfăcătoare. Sunt limitate, dacă nu chiar rare, deoarece nevoile noastre au
crescut şi s-au diversificat infinit mai mult decât ne-ar permite propriile resurse. Industria românească
produce o mulţime de bunuri dar şi consumă multe resurse. Practic, atât materiile prime minerale, cât şi
sursele primare de energie autohtonă sunt fie insuficiente cantitativ faţă de consum, fie de o calitate
inferioară cerinţelor tehnologice. Iată de ce o ţară ca România, care are, în mod absolut, cantităţi importante
de resurse, este obligată să importe cantităţi tot atât de importante şi de materii prime şi de energie. Sarea
este multă, dar, tot trebuie să importăm, deoarece nevoile de consum s-au orientat şi spre alte calităţi sau
sortimente pe care nu le avem; sarea marină, spre exemplu. Pământul arabil este bun şi destul, dar produsele
agricole sunt limitate din cauza slabei productivităţi, ceea ce face ca şi resursa agrară să fie, din punct de
vedere economic, în stare de raritate, nefiind capabilă să acopere nevoile. Resursele umane par a fi
îndestulătoare, dar o simplă privire pe statistici arată că de peste zece ani înregistrăm paradoxul creşterii
concomitente a numărului de şomeri şi a numărului de noi locuri de muncă. Normal ar fi ca, odată cu
apariţia de noi locuri de muncă să se diminueze şomajul. Nu se întâmplă aşa, deoarece pregătirea
profesională şi vârsta celor aflaţi în şomaj nu corespunde cu cerinţele noilor locuri de muncă. Aceaste
situaţii ne conduc la următoarele concluzii privind raportul dintre resurse şi nevoi:
b) O resursă abundentă cantitativ şi calitativ poate deveni rară faţă de necesităţi atunci
când nu există capacitatea valo-rificării ei economice. Valorificarea
economică presupune eficienţă, adică eliminarea risipei şi optimizarea consumurilor.
c) Nu este corect ca o resursă să fie evaluată în termeni globali, ci se impune să fie
evaluată pe categorii şi elemente de structură. Global, o resursă poate fi satisfăcătoare; pe structuri,
poate fi rară sau limitată. Degeaba avem un număr de şomeri mai mare decât numărul noilor locuri de
muncă dacă nu putem ocupa aceste locuri. Pentru a realiza echilibrul pe piaţa forţei muncă ar trebui
ca structura profesională, pe vârste şi pe sexe a numărului de şomeri, să cores-pundă
cu structura profesională, pe vârste şi pe sexe, a noilor locuri de muncă.
d) Evaluarea raportului dintre raritatea unei resurse şi dinamica unei necesităţi nu poate
fi făcută în termeni generali şi atemporali, ci doar la un orizont de timp bine determinat (prin metode
previzionale).
După cum se poate vedea, resursele sunt cele care constituie „cuiul lui Pepelea”. În jurul lor se învârte
întregul mecanism al vieţii. Dacă resursele ar fi nelimitate, iar accesul la ele nu ar necesita niciun efort,
atunci, viaţa ar fi o continuă vacanţă, nimeni nu ar munci, nimeni nu ar mai fi preocupat de „ziua de mâine”.
Oricine şi-ar satisface orice nevoie preluând, fără nici o problemă, bunurile (resursele) pe care şi le-ar dori.
Nu ar exista diferenţa între oameni şi decalaje între ţări, societatea fiind o materializare terestră a paradisului
ceresc. Într-o astfel de situaţie utopică, nu ar fi nevoie de economie şi nici de economişti.
Realitatea impune însă o permanentă preocupare pentru a găsi cea mai bună modalitate de alocare a
unor resurse limitate în aşa fel încât să fie acoperite cât mai multe nevoi. Această preocupare
înseamnă economie.
Ştiinţa economică se străduieşte să determine gradul de raritate a resurselor şi să găsească cea mai
eficientă modalitate de folosire a acestora atât la nivelul individului, cât şi la cel al societăţii.
Strădania de a căuta şi aplica noi şi noi modalităţi de a îmbunătăţi raportul dintre resurse
limitate şi nevoi în continuă creştere explică însăşi motivaţia activităţii umane şi se consideră că
actul de conştientizare a acestei motivaţii constituie cea mai importantă calitate a speciei umane,
elementul central care deosebeşte omul de animal.
Individul sau colectivităţile de indivizi, oriunde şi oricând s-ar afla, în orice formă de organizare
sau conducere, în orice situaţie geonaturală, socială sau politică, au ca scop determinant al acţiunii lor
satisfacerea nevoile diverse şi multiple pe care le implică viaţa lor materială, socială şi spirituală, într-
un mediu în care această satisfacere nu se realizează de la sine, ca urmare a insuficienţei resurselor.
Comportamentul uman are astfel o predominantă economică, deoarece, înainte de toate,
comportamentul nostru este o expresie a eforturilor pe care le depunem pe tot parcursul vieţii de a căuta şi
utiliza mijloace de satisfacere cât mai bună a diverselor nevoi pe care le avem în funcţie de vârstă, sex,
educaţie, cultură, statut social sau situaţii conjuncturale plăcute sau neplăcute în care ne-am putea afla.
Iată că, la fel ca burghezul gentilom al lui Molière, care făcea proză fără să ştie, şi noi, fiecare dintre
noi, facem economie fără să ştim, pe parcursul vieţii noastre.
Acţionăm economic pentru că ne organizăm viaţa în aşa fel încât prin munca şi pregătirea noastră să
obţinem, cooperând cu ceilalţi sau fiind în concurenţă cu ceilalţi, resurse, adică venituri, cât mai mari
şi cât mai constante, cu ajutorul cărora să ne putem satisface cât mai bine nevoile.
Acţionăm economic şi atunci când ne numărăm dimineaţa banii din portofel şi, în funcţie de cât avem,
decidem ce să cumpărăm în acea zi. Decidem dacă la mărimea sumei din portofel putem cumpăra şi pâine,
şi lapte, şi prăjituri şi să mergem la cinematograf, sau dacă suma este insuficientă, decidem cât şi pe ce
trebuie să cheltuim mai întâi. Selectăm astfel importanţa nevoilor în funcţie de suma pe care o avem şi vom
vedea dacă putem să avem şi pâine, şi cinematograf sau numai pâine sau numai cinematograf.
Esenţa comportamentului nostru este deci economică, pentru că ne conduce la o selecţie a nevoilor
şi la o ierarhizare a lor pe priorităţi în limitele resurselor de care dispunem în acel moment.
Costul de oportunitate al unei acţiuni este valoarea unei acţiuni alternative la care se renunţă. Dacă
resursele ar fi nelimitate, nicio acţiune nu s-ar realiza pe seama alteia, pentru că ar putea fi realizate toate,
iar costul de oportunitate al fiecăreia, adică valoarea celei la care se renunţă, ar fi zero.
Limita posibilităţilor de producţie este o funcţie a acelei combinări a factorilor de producţie pe care
un producător sau o ţară o poate realiza întrebuinţând toate resursele disponibile în condiţiile celor mai
eficiente tehnici şi tehnologii (fig. 1.1.).
Axa verticală OA măsoară producţia de tablă în tone, iar cea orizontală OB, de cherestea în
m. cubi. Linia AB ne arată limita posibilităţilor de producţie. Când resursele sunt eficient utilizate pentru
producţia de tablă, OA tone de tablă pot fi produse, iar când resursele sunt eficient utilizate pentru producţia
de chererstea, OB m.cubi pot fi produşi.Toate punctele limitei posibilităţilor de a produce dacă toate
resursele sunt utilizate.Toate punctele din interiorul liniei AB (cum ar fi punctul M) reprezintă combinaţii
ale utilizării insuficiente a resurselor disponibile sau ale utilizării totale a resur-selor, dar cu eficienţă redusă.
Punctele din exteriorul liniei AB (cum ar fi punctul N) reprezintă combinaţii imposibil de realizat. Dacă
pre-supunem că producţia se situează în punctul A, înseamnă că toate resusele sunt utilizate pentru
producerea de tablă. În cazul în care se doreşte şi producerea de cherestea sau numai cherestea, atunci va
trebui să se renunţe la o parte sau chiar la toată producţia de tablă. Cantitatea de tablă la care ar trebui să se
renunţe pentru a produce o cantitate de cherestea este costul de oportunitate al producerii de cherestea.
În reprezentarea grafică, unde linia posibilităţilor de producţie este reprezentată de linia AB, raportul
OA/OB măsoară costul de oportunitate în determinarea cantităţii de tablă la care trebuie să se renunţe pentru
producerea unui metru cub suplimentar de cherestea. În mod similar, raportul OB/OA măsoară costul de
oportunitate în sensul determinării cantităţii de cherestea la care trebuie să se renunţe pentru a produce o
tonă suplimentară de tablă.
Comportamentul nostru economic este însă şi mai complex, deoarece, ierahizând nevoile, facem şi o
proiecţie a lor în timp, planificând pe o perioadă ulterioară acoperirea unor nevoi mai puţin urgente în
funcţie de o prognozare a veniturilor pe care ne vom strădui să le obţinem şi în viitor, dacă nu sporite,
măcar la nivelul actual.
Economia este o ştiinţă a deciziilor. Aşa după cum s-a văzut, obiectul economiei îl constituie alocarea
eficientă a unor resurse, dar însuşi procesul alocării este, de fapt, consecinţa unor decizii. Dimen-siunea
economică a acţiunii umane rezidă tocmai în această capacitate de decizie, deoarece modul în care se alocă
resursele depinde esenţial de raportul în care individul se află faţă de societate.
Economia nu este interesată de acţiunile şi deciziile individuale decât în măsura în care ele au o relaţie
cu ceilalţi indivizi sau cu societatea pe ansamblul său. Metafora lui Robinson Crusoe este des utilizată
pentru explicaţia dimensiunii economice a acţiunii umane. Atâta timp cât a fost singur pe insulă, Robinson
nu s-a confruntat cu nicio problemă economică. Deşi avea mari probleme în utilizarea resurselor existente
pentru a supravieţui, toate aceste probleme nu erau decât tehnice, expresie a raporturilor sale cu natura.
Relaţiile tehnice s-au transformat în relaţii economice doar atunci când pe insulă a apărut cel de-al doilea
individ, pe care Robinson Crusoe l-a numit Vineri. Din acest moment s-a creat un cadru social, eforturile
lui Robinson de a supravieţui prin utilizarea resurselor existente pe insulă fiind desfăşurate în contextul
raporturilor dintre doi indivizi: Robinson şi Vineri.
Economia nu poate fi astfel concepută decât în cadrul unor relaţii sociale, adică relaţiile care – într-
un anumit cadru istoric – se stabilesc prin interdependenţa individului faţă de individ sau grupului de
indivizi (clase) faţă de alte grupuri de indivizi.
Teoria economică studiază trei tipuri de relaţii sociale de interdependenţă între subiecţii
economici. Primul tip este acela al relaţiilor structurale, în cazul cărora agenţii economici consideră
că acţiunile lor sunt independente şi neinfluenţabile de acţiunile celorlalţi. Ei privesc cadrul instituţional în
care activează ca fiind invariabil şi de neschimbat, obligaţia lor fiind aceea de a respecta cu stricteţe regulile
de funcţionare a sistemului în care se află. Al doilea tip este acela al relaţiilor strategice, în cazul cărora
acţiunile fiecărui individ sunt condiţionate şi dependente de acţiunile celorlalţi indivizi. Al treilea tip este
acela al relaţiilor evolutive, în cazul cărora acţiunile indivizilor conduc la modificarea sau chiar
schimbarea radicală a structurii instituţionale în care ei activează.
Complexitatea relaţiilor care apar între indivizi (în mod individual sau colectiv) ne arată cât de
important este actul deciziei şi cât de mult influenţează el eficienţa şi calitatea activităţii economice. Dacă,
potrivit definiţiei clasice a ştiinţei, decizia se referea la modul de alocare cât mai eficient a unor resurse
limitate, dezvoltarea societăţii pune în faţa economistului şi problema, mult mai complicată, a alocării
resurselor nu numai în funcţie de disponibilitatea lor, ci şi în funcţie de efectele pe care această alocare
ar putea să le aibă asupra relaţiilor ce se stabilesc între indivizi sau grupuri de indivizi aflaţi în
societate la un moment dat.
În astfel de cazuri, economistul ar trebui să-şi amintească celebra parabolă filosofică a măgarului lui
Buridan (Buridan, gânditor francez din secolul XIV). Buridan povesteşte cum un măgar a murit de foame
pentru că avea prea multă mâncare. Stăpânul său îi pusese şi în stânga şi în dreapta sa câte o căpiţă de fân,
dar bietul măgar nu se putea hotărî dacă să mănânce din căpiţa din stânga sau din căpiţa din dreapta. Atâta
s-a chinuit să ia o hotărâre încât, până la urmă, a murit de foame. Iată că incapacitatea de a decide a
măgarului lui Buridan şi sfârşitul său tragic prin inaniţie nu au fost urmarea lipsei de resurse, ci lipsei de
discernământ.
Concluzia, în plan economic, a acestei parabole filosofice este aceea că rezolvarea problemelor
economice nu se bazează doar pe deciziile de alocare a unor resurselor limitate sau alternative,
ci şi pe deciziile de adoptare a unor obiective alternative.
Economistul trebuie să aibă, deci, capacitatea nu numai să împartă cât mai eficient resursele limitate
de care dispune, dar să şi înţeleagă perfect obiectivul pe care îl urmăreşte prin modul cum împarte resursele.
El trebuie să ştie că urmărirea unui obiectiv înseamnă, întotdeauna, minimalizarea sau chiar negarea altui sau
altor obiective, ceea ce în plan social înseamnă favorizarea sau defavorizarea unor indivizi sau a unor
grupuri de indivizi.
Dacă, spre exemplu, sarcina economistului este de a distribui cât mai eficient resursele limitate pe
care le are bugetul naţional, obiec-tivul său trebuie să fie extrem de clar şi să şi-l asume cu toată
responsabilitate. Dacă obiectivul său este dezvoltarea învăţământului, atunci el trebuie să-şi asume
răspunderea nu numai a alocării unei părţi mai importante din resursele bugetare pentru învăţământ, dar şi
răspunderea alocării unor părţi mai puţin importante altor domenii de activitate. El va trebui să fie
conştient că încurajarea prin finanţare privilegiată a unui domeniu are drept consecinţă descurajarea altui
domeniu, care va primi o finanţare mai restrânsă, din cauză că resur-sele totale sunt limitate.
Iată de ce capacitatea de alegere a unui obiectiv este, uneori, mai importantă decât capacitatea de
alocare a resurselor pentru realizarea acelui obiectiv. În aceste condiţii, economistul trebuie să încerce să
rezolve aşa-numitele dileme sociale, adică acele situaţii când ar putea apărea un conflict între interesele
unor indivizi şi grupuri de indivizi sau conflicte între interesele acestora şi interesul general al societăţii.
Decizia de a opta pentru un obiectiv sau pentru altul este rezultatul multitudinii de opinii şi convingeri
existente la un moment dat în societate. Raporturile în care indivizii se află relevă existenţa unui extrem de
complex amalgam de informaţii obiective şi corecte, de raţionamente personale, dar şi de preferinţe şi
opţiuni subiective, de precepte morale sau de diferite ierarhizări valorice. Analiza corectă a situaţiei şi luarea
deciziei de oportunitate nu pot însă lua în seamă multitudinea acestor poziţii. Pentru o analiză şi o decizie
corectă se impune o distincţie netă între real şi ipotetic. Realul înseamnă ceea ce este, ipoteticul
înseamnă ceea ce ar trebui sau ar putea să fie.
Realul înseamnă economia pozitivă, care încearcă să explice lumea aşa cum este, ipoteticul
înseamnă economia normativă, care încearcă să explice cum ar trebui să fie lumea.
Economia pozitivă încearcă, de exemplu, să analizeze modul în care exportul de armament contribuie
la dinamica balanţei comerciale, în timp ce economia normativă va recomanda renunţarea la exportul de
armament, deoarece nu este moral şi contravine eticii internaţionale.
Numai economia pozitivă poate ajunge, însă, la o concluzie ştiinţifică, deoarece nu ia în seamă niciun
factor subiectiv şi nu pleacă aprioric de la principii filosofice sau precepte morale.
Dacă realitatea confirmă ipotezele, atunci ele pot fi teoretizate, dacă nu le confirmă, se va renunţa la
ele. Tocmai de aceea, economia pozitivă nu acceptă să claseze teoriile ca fiind corecte sau incorecte, ci le
consideră doar ipoteze care se verifică şi ipoteze care nu se verifică.
Distincţia între economia pozitivă şi economia normativă este esenţială în fundamentarea politicii
economice. Supusă evoluţiei istorice şi reflectând problemele economice şi sociale ale fiecărei epoci,
politica economică este expresia unei anumite doctrine şi încearcă, prin obiective determinate, să corecteze
situaţiile considerate contrare interesului general.
Economia normativă poate însă defini care ar fi obiectivele dorite şi în ce relaţie de prioritate ar trebui
să fie. Analiza normativă se bazează însă pe judecăţi de valoare asupra cărora nu toţi indivizii sau agenţii
economici sunt unanim de acord şi care pot fi oricând infirmate de realitate.
Trebuie subliniat că Economia – ca disciplină ştiinţifică ce îşi doreşte să înţeleagă lumea reală
şi evoluţia ei – nu poate fi decât pozitivă. Acest lucru nu trebuie să-i împiedice pe economişti să
utilizeze gândirea normativă pentru a-şi formula propria opinie asupra diver-selor alternative pe care le poate
cunoaşte decizia de politică economică.
Esenţial este însă ca opiniile personale să nu aibă pretenţia unei analize ştiinţifice dacă nu se bazează
pe verificarea de către practică a ipotezelor de lucru. Opinia publică este deseori dezorientată prin modul în
care economiştii prezintă problemele cu care ea se confruntă. Aceasta, deoarece se absolutizează fie latura
pozitivă, fie cea nor-mativă a ştiinţei economice.
Unii economişti au faţă de fenomenul economic pe care îl studiază o detaşare neangajată, similară cu
cea pe care astronomul o afişează în studiul eclipselor sau al constelaţiilor.
Alţii, din contră, tratează fenomenul economic mai mult cu temperament decât cu rigoare ştiinţifică
devenind militanţi activi şi pasionali doar ai unor anumite criterii sau principii. Ca întotdeauna, adevărul
este undeva la mijloc.
Conştient de echilibrul pe care economistul trebuie să-l realizeze între latura pozitivă şi cea normativă
a meseriei sale, marele economist J.M. Keynes obişnuia să-şi înceapă prelegerile în faţa studenţilor cu
următoarea remarcă: „Economistul este ca dentistul. Aşa cum dentistul nu poate scoate măseaua prin
telefon, nici economistul nu poate elimina şomajul printr-un studiu publicat în «Times». Măseaua stricată
se scoate numai cu cleştele iar şomajul se elimină numai prin acţiuni ferme şi concrete”.[1]
Consideraţii generale
„Metoda unei ştiinţe depinde de natura acesteia”. Această frază celebră rostită de nu mai puţin celebrul
economist André Marchal reprezinţă concluzia unei lungi şi furtunoase dezbateri teoretice care a
caracterizat evoluţia modernă a ştiinţelor economice.
Punctul de plecare al acestei dezbateri îl constituie raportul dintre metodă, în general, şi metodă,
în special. Influenţat în mare măsură de abordarea filozofică, acest raport a polarizat gândirea teoretică în
două mari curente ce au căpătat – în timp – girul a două mari personalităţi ştiinţifice: Descartes şi Claude
Bernard.
Descartes – de formaţie matematician – înclină spre o metodă deductivă, apriorică, fiind de părere că
„succesiunea elementelor simple care, într-o logică deductivă, duc la demonstrarea celor mai complicate
construcţii geometrice sunt capabile să explice orice alt domeniu al cunoaşterii umane”. Este deci posibil,
conform părerii lui Descartes, să se ajungă la o cunoaştere perfectă a realităţii numai prin urmărirea
succesiunii fenomenelor, prin raţionament deductiv.
Claude Bernard – medic biolog – este de părere că nu poate exista posibilitatea cunoaşterii realităţii
fără experiment, care, la rândul său, comportă trei momente distincte:
a) observarea fenomenului;
c) deducţia.
Pentru Claude Bernard, momentul esenţial al cunoaşterii este formularea ideii căreia îi atribuie rolul
de creaţie în înţelegerea reali-tăţii. Subliniind acest lucru, el spunea: „Ideea este sămânţa, metoda este numai
solul în care ea va rodi”.
Descartes şi Claude Bernard au crezut în existenţa unei metode ştiinţifice universale, generale, bazată
pe spiritul benefic şi stimulator al „îndoielii” cercetătorului asupra rezultatelor sale, pe determinism şi pe
principiul general al raţionalităţii. Deosebirea constă în faptul că Descartes a crezut că metoda ştiinţifică
universală este a matematicii, iar Bernard, cea a biologiei. În esenţă, ei au încercat o generalizare la nivelul
ştiinţei universale a unor metode particulare specifice unor ştiinţe strict delimitate.
Omul – ca agent economic – este privit ca o mărime invariabilă în spaţiu şi timp, comportamentul său
economic fiind conceput ca o valoare dată. Din acest motiv, omul este comparat cu particulele elementare
(atom sau electron), supuse regulilor mecanicii cuantice.
Încercând să adapteze la economie teoriile unor mari mate-maticieni ca Heisenberg, Louis de Broghiel
sau Von Neumann, concepţia fizico-mecanicistă tratează omul ca pe o particulă elementară a mediului
economic, unde se bucură doar de o aparentă libertate (autonomie economică, iniţiativă, spirit întreprinzător
etc.), deoarece, în realitate, el ar fi supus integral unor legi – expresie a teoriei probabilităţilor. Astfel, omul
– ca agent economic – nu este decât o medie rezultată din aplicarea legii numerelor mari la o colectivitate
dată în timp şi spaţiu.
Adepţii acestei concepţii caută permanent analogii între mediul economic şi cel fizic, introducând în
economie concepte ca: echilibrul stabil şi instabil, dinamic, static, fluiditate, vâscozitate, rezistenţă, nivel
etc.
Această concepţie apare cu claritate deja în gândirea economică clasică engleză din a doua jumătate
a secolului XVIII, dar are elemente puternice în gândirea economistului suedez Wicksell, care compară
echilibrul monetar cu poziţia şi cuplul de forţă al unei bile de oţel pe o suprafaţă plană, sau la Wicksteed,
care introduce conceptul de vâscozitate a factorilor de producţie.
O dezvoltare importantă a acestei concepţii o datorăm teore-ticienilor echilibrului economic din
şcoala matematică strălucit repre-zentată de Leon Walras şi Vilfredo Pareto.
În 1910 savantul român Spiru Haret scrie, în lucrarea „Mecanica socială”, că „fenomenele economice
şi sociale sunt guvernate de aceleaşi legi care determină echilibrul şi mişcarea materială, iar omul nu este
decât similarul unui punct material aflat într-un câmp de forţe fizice”.
Una dintre cele mai interesante şi constante încercări de a aplica legile fizicii la economie o reprezintă
opera marelui economist francez Jacques Rueff. Într-una din lucrările sale de referinţă, J. Rueff afirmă că
legile economiei sunt perfect comparabile cu legile fizicii gazelor, indivizii (agenţi economici, n.n) având
în economie rolul pe care îl au moleculele în teoria cinetică.
Pentru edificarea cititorului asupra modului de abordare fizică a economiei, cităm următorul pasaj din
lucrarea lui Rueff „Des sciences phisiques aux sciences morales”: „O forţă aplicată unei mase produce o
mişcare caracterizată prin acceleraţia sa. Aceasta, la o forţă similară, este cu atât mai mare cu cât masa este
mai mică. De asemenea, o cerere aplicată la o masă de bunuri determinată produce o schimbare caracterizată
prin preţul care se stabileşte. Pentru o cerere de aceeaşi mărime măsurată în unităţi monetare, preţul este
cu atât mai mare cu cât masa de bunuri oferită este mai mică. Cantitatea de bunuri oferită este deci o
rezistenţă ce depinde de mărimea preţului, aşa după cum masa fizică este o rezistenţă ce depinde de mişcare.
În ambele cazuri, inerţia este proporţională cu cantitatea de materie la care influenţa motrice este aplicată”.
O concepţie asemănătoare o dezvoltă şi laureatul Premiului Nobel pentru economie, Maurice Allais,
care îşi precizează, încă din 1947, poziţia, adresându-se astfel matematicienilor şi fizicienilor: „Economia
este direct comparabilă cu ştiinţa fizicii, ceea ce nu mă opreşte să repet de câte ori va fi necesar că ea
reprezintă un larg câmp de activitate pentru specialiştii ştiinţelor exacte”.
Distinsul nostru compatriot, profesorul american de origine română Nicholas Georgescu – Roegen
introduce teoria entropiei în studiul economiei, proiectând dezbaterea teoretică într-un context
interdisciplinar mult mai elaborat decât cel al concepţiei fizico-mecaniciste propriu-zise.
Aşadar, sensul abordării pe care a cunoscut-o economia este pozitiv, în esenţa sa. Promotorii
concepţiei fizico-mecaniciste şi-au dorit rigoare şi preciziune, au intenţionat transformarea economiei într-
un instrument eficient de cunoaştere şi interpretare a realităţii economice.
Aceeaşi concepţie o are şi precursorul Economiei politice moderne, francezul Jean Baptiste Say, când
imaginează celebra diviziune a activităţii economice în producţie, circulaţie, distribuţie şi consum.
Referindu-se la această diviziune, J.B. Say arăta „Părţile principale ale economiei sociale sunt acelea care
corespund funcţiilor de creare, de distribuire şi de consum a bunurilor aşa după cum părţile principale ale
corpului uman sunt organele care se referă la nutriţie, la creştere şi la dezvoltare”.
Tendinţa de a aplica unei ştiinţe metoda altei ştiinţe este o trăsătură caracteristică pentru întreaga
istorie a dezvoltării cercetării ştiinţifice. Faptul se explică, în general, prin două elemente:
a) impactul pe care progresul exploziv al unei ştiinţe îl are, la un moment dat, asupra altor ştiinţe;
notăm influenţa profundă pe care a avut-o, de exemplu, momentul Newton, Einstein sau Bohr;
b) tendinţa de a utiliza metode deja „verificate” prin obţinerea unor rezultate bune în alte diferite
domenii ale ştiinţei.
În cazul Economiei, trebuie subliniat faptul că aplicarea unor metode specifice altor ştiinţe se
datorează şi ezitărilor survenite în determinarea naturii sale. Recunoaşterea Economiei ca fiind o ştiinţă
social-umană a constituit un proces dezbătut şi încă nefinalizat pe deplin.
Chiar dacă, după 1960, caracterul de ştiinţă socială al Economiei a fost aproape unanim recunoscut,
este interesant de redat modul în care una dintre cele mai complete opere de metodă a secolului nostru (B.
Nogaro, La méthode de l’économie politique, Paris, 1950) pleda în favoarea caracterului social al
Economiei. „Deşi la prima vedere fenomenele economice prezintă o oarecare analogie cu legile şi
principiile fizicii, totuşi fizica studiază doar manifestările exterioare ale unei esenţe pe care nu o explică.
Conform fizicii, economia studiază esenţa unor fenomene care nu sunt sesizabile la nivel individual, dar
care constau tocmai în acţiunea individuală a oamenilor grupaţi în diferite structuri socio-economice. Mai
mult decât atât, în ştiinţele exacte omul nu poate face nimic altceva decât să utilizeze legi pe care le-a
descoperit în procesul cunoaşterii, fără a putea influenţa aceste legi. În economie, pe măsura cunoaşterii
legilor, omul se străduieşte să le modifice sau să le depăşească.
Nicio teorie fizică nu modifică evoluţia fenomenelor, în timp ce o teorie economică este capabilă să
modifice comportamentul agenţilor. În economie este esenţial faptul că o teorie falsă transformă realitatea,
devenind – prin aceasta – adevărată, iar o teorie adevărată poate deveni falsă dacă realitatea se modifică.
Omul este cel ce are capa-citatea unei astfel de transformări conform înţelegerii şi acţiunii sale.
Ceea ce deosebeşte economia de fizică sau biologie este raportul dintre subiect şi obiect căci, în
economie, omul este în acelaşi timp şi subiect şi obiect, observator şi observat. Astfel, economia este o
oglindă unde omul se vede în acţiune, imagine care îl stimulează să se autoperfecţioneze”.
Consecinţa cea mai importantă a acestei schimbări a fost aceea că analiza fenomenului economic nu
a mai fost exclusiv cantitativă, orintându-se progresiv şi spre aspectele calitative, subiective, psiho-logice.
Se profilează astfel ideea „condiţionării” fenomenului economic de către „mulţimea factorilor
neeconomici, cum ar fi cei juridici, comportamentul uman, teritoriul şi zonarea geografică, politica inter-
naţională, cultura şi educaţia”.
Ştiinţele auxiliare furnizează Economiei date şi informaţii din propriul lor domeniu de activitate pe
care aceasta le interpretează ca pe „constante” în urmărirea „variabilelor” exprimate de fenomenul
economic. Aceasta înseamnă că dacă economistul nu poate – ca urmare a imensităţii informaţiei – să aibă
o competenţă multi-disciplinară, totuşi este absolut obligatoriu să ştie ceea ce este esenţial în alte domenii
pentru a putea înţelege relaţia cauză-efect la nivelul complexităţii vieţii sociale. Într-un cuvânt, se poate
spune că este foarte puţin probabil ca un om care nu este decât economist să fie un bun economist.
Chiar dacă, în zilele noastre, caracterul de ştiinţă socială al Economiei este recunoscut într-o măsură
covârşitoare, tratarea fizico-mecanicistă nu este total părăsită. Nu sunt izolate cazurile când, pe fundalul
caracterului social-uman, se proiectează tratări influenţate de metodele fizicii sau matematicii.
Cel mai interesant caz este, în acest sens, modelarea economico-matematică ce s-a constituit într-o
disciplină individualizată numită econometrie. Încercând să formalizeze în relaţiile matematice relaţiile
dintre diferitele elemente ale fenomenului economic, econometricienii au construit modele al căror rol
este atât cognitiv, cât şi operaţional.
Acest criteriu include conceptual Economia în categoria ştiinţelor social umane, ceea ce impune
cercetătorilor obligaţia permanentă de a adapta sau a completa metodele preluate din
alte ştiinţe cu rigorile metodei psiho-sociologice, singura capabilă să dezvăluie
complexitatea comportamentului omului în postura sa de agent economic.
Necesitatea „amprentei psiho-sociologice” asupra oricărei metode preluate din ştiinţele exacte sau
biologice a fost subliniată, cu multă fermitate, chiar şi de cei mai fervenţi partizani ai acestor metode.
Astfel, a apărut din ce în ce mai des în metoda economică actuală principiul ceterist paribus, prin care
unele elemente ale analizei se consideră stabile, în timp ce altele variază. Principiul nu este propriu
Economiei, ci Logicii, fiind o variantă a principiului „interpretării evoluţiei fenomenului prin
recunoaşterea unui punct stabil de referinţă”.
În Economie, principiul ceteris paribus a favorizat însă coexis-tenţa tratării prin metodele ştiinţelor
exacte cu cea specifică ştiinţelor sociale. Astfel, în majoritatea cazurilor, se consideră puncte de referinţă
sau constante acele elemente ce pot fi cuantificate matematic, luându-se ca variabile elementele care –
prin ele însele sau prin influ-enţele „neeconomice” pe care le suferă – nu pot fi direct cuantificate.
Următorul exemplu ar putea aduce o mai bună înţelegere: analiza dinamicii cererii la un anumit
produs (de exemplu: paltonul), la o anumită dată, poate lua ca punct de referinţă (constantă) numărul total
al consumatorilor (mărime perfect cuantificabilă), iar ca variabile de influenţă, elemente mai greu de
cuantificat, cum ar fi: influenţa asupra cererii a distribuţiei pe vârstă şi sex a consumatorilor, pe grade de
cultură şi educaţie, influenţa modei, anotimpului, mediului urban şi rural etc.
Toate aceste influenţe necesită intervenţia metodelor psiho-sociologice, singurele apte de a descifra
comportamentul cumpără-torului. Dacă putem determina prin matematică nivelul consumului mediu,
creşterea sau scăderea consumului ca urmare a influenţei modei se determină (ca o tendinţă aproximativă)
doar prin metode psiho-sociologice.
Amândouă însă, metoda matematică şi cea psiho-sociologică, dau economistului o imagine mult
mai corectă asupra nivelului total, real al cererii. Arta îmbinării celor două moduri de tratare, găsirea
punctului în care îmbinarea se realizează atât de eficient încât dife-renţele se estompează într-un sistem de
gândire propriu economistului sunt elemente ce trebuie să stea în atenţia tuturor celor ce inten-ţionează să
contribuie la progresul cercetării ştiinţifice economice.
Problematica metodei ştiinţei economice nu se rezumă însă doar la aspectele prezentate mai sus,
adică la modul cum metode specifice altor ştiinţe contribuie la cercetarea fenomenului economic. Unul
dintre aspectele importante ale acestei problematici este şi cel referitor la raportul dintre instrumentele
principale ale metodei, şi anume: deducţia şi inducţia.
Deducţia realizează operaţiunea intelectuală de înţelegere a unor manifestări sau fenomene plecând
de la principiul sau esenţa acestora.
Economia speculativă uimeşte prin perfecţiunea construcţiei logice şi conferă satisfacţia intelectuală
a unor deducţii de o deosebită subtilitate. Ceea ce nu poate garanta Economia speculativă este
corectitudinea sau validitatea premiselor.
Analizând acest aspect, economistul şi omul politic francez Henry de Noyelle spunea: „Ecuaţia
reproducţiei lărgite marxiste este un cristal de logică, pilotând gândirea pe culmile perfecţiunii
intelectuale. Din păcate, aceste culmi sunt la înălţimea unui castel de cărţi de joc, deoarece premisele sunt
false sau atât de reduse încât ecuaţia îşi pierde operaţionalitatea. Totul este un joc al minţii, nimic mai
mult”.
Ambele orientări sunt criticabile. Prima, pentru izolarea într-un „turn de fildeş” şi abdicarea de la
comandamentele activităţii practice, cea de-a doua, pentru lipsa de interes faţă de aspectele conceptuale şi
teoretice ale vieţii economice.
Ştiinţa este expresia tendinţelor manifestării şi dezvoltării vieţii sub toate aspectele sale. Economia
nu face abstracţie de la acest dezi-derat. Indiferent de amploarea sau importanţa dezbaterii metodologiei,
economia va trebui să asigure atât înţelegerea universului economic cât şi orientarea activităţii omului în
contextul acestui univers de interese şi comportamente.
Indiferent de tipul metodei folosite, spunea P.A. Samuelson, Economia trebuie să răspundă scopului
său esenţial ca ştiinţă socială – „să asigure omului luarea în posesie a realului prin raţiune”.
De la apariţia ei până în prezent, ştiinţa economică a progresat considerabil, constituindu-se într-un
sistem al stiinţelor economice, care cuprinde:
Ştiinţele economice fundamentale, din care fac parte Economia politică sau Teoria economică
generală.
Ştiinţele economice funcţionale: marketing, management, contabilitate, statistică.
Ştiinţele economice teoretico-aplicative, care se subdivid în ştiinţe economice de ramură şi ştiinţa
unităţilor economice, cum ar fi circulaţia bănească, finanţe, credit.
Ştiinţele istorice economice şi ale gândirii economice.
Economia mondială, care include relaţiile economice internaţionale, relaţiile valutar-finaciare,
economia integrării europene.
Ştiinţele economice de graniţă din care fac parte Econometria, Psihologia economică, Sociologia
economică, Cibernetica economică, Protecţia mediului.
Modificările economice majore, apărute la nivel planetar în ultimele decenii, au determinat apariţia
unor noi abordări privind ştiinţa economică.
Astfel, a apărut sintagma noua economie, pentru a caracteriza noile realităţi ale economiei
contemporane.
În sens larg, noua economie reprezintă sintagma folosită pentru descrierea transformărilor
structurale determinate de implementarea noilor tehnici şi tehnologii, care schimbă comportamentele
economice la toate nivele agregate ale economiei.
Noua economie este atât o cauză, cât şi un efect al procesului de gloalizare, contribuind esenţial la
accelerarea procesului de interna-ţionalizare a unei părţi a economiei mondiale prin modificările aduse
mediului financiar internaţional.
Deşi noile tehnologii ale informaticii şi comunicării au devenit tehnologiile-cheie ale epocii
contemporane, deşi globalizarea a impus conectarea într-un sistem global a fluxurilor naţionale de factori
de producţie şi valori naţionale, deşi actuala criză financiară şi economică internaţională ridică la rang
superior necesitatea conlucrării la scara mondială, noua economie nu poate încă reprezenta singura
formă de existenţă şi funcţionare a proceselor şi fenomenelor economice. Ea defineşte doar accentul pe
care îl exprimă actualmente demersul economic, fără însă a acoperi întreaga exprimare a acestuia şi,
poate, nici pe cea mai importanta, adică latura socială a ştiinţei economice.
Chiar dacă anumite elemente ale comportamentelor economice se transformă ca urmare a efectelor
tehnologiilor informatice, legătura dintre om şi mediul său natural îşi păstrează aceeaşi logică, exprimată
de raportul primordial dintre nevoi şi resurse.
Economia politică este ştiinţa care fundamentează politicile economice, ceea ce reprezintă
transpunerea în practică a teoriei eco-nomice, adică a conceptelor şi principiilor elaborate de către aceasta.
Politicile economice sunt un ansamblu de decizii concepute şi aplicate prin diverse instrumente de
către puterea publică, de regulă, prin intermediul instituţiilor statului, în scopul atingerii unor obiective
referitoare la situaţia economică a ţării pe diferite orizonturi de timp. Politicile economice urmăresc pe
termen scurt, mediu şi lung obiective complexe şi de interes naţional, cum ar fi standardul şi calitatea
vieţii, corectarea unor dezechilibre macroeconomice, creşterea competitivităţii internaţionale, distribuirea
echitabilă a veniturilor şi a efectelor creşterii economice, respectarea condiţiilor ecologice ale dezvoltării şi
creşterii economice, siguranţa alimentară şi energetică a naţiunii etc.
Unele dintre cele mai importante instrumente metodologice de elaborare a politicilor economice le
constituie prognozele şi scenariile economice.
a. orizontul de timp pentru care se elaborează previziunea (scurt – 3-5 ani, mediu 6 pînă la 15 ani, lung
– peste 15 ani);
b. gradul de elaborare ştiinţifică a aparatului cercetării ( în afară de metodologia specifică nivelului
de complexitate a analizei, de regulă interdisciplinară, sistemică şi înalt formalizată, se impune
asocierea diverselor stări viitoare posibile cu anumite valori utilitare şi cu determinări volitive,
decizionale, care asigură orientarea viitorului în sensul dorit);
c. caracterul orientării previziunii (ea putînd fi: normativă – orientată spre obiective clare;
explorativă – analizînd tendinţele posibile în viitor plecînd de la starea prezentă a proceselor
avute în vedere; morfologică – cercetînd sistemele viitoare plecînd de la analiza părţilor lor
componente; sintetică – investigînd viitorul dinspre întreg spre sub-sistemele sale);
d. domeniul analizei (aici sunt posibile prognoze micro sau macroscopice, fie centrate pe sfere sau
sectoare de activitate).
Prognozele sunt utilizate într-o etapă următoare pentru ela-borarea scenariilor. Scenariul poate fi
considerat ca un caz special de model care ia în considerare posibila evoluţie viitoare a situaţiei sub impactul
unor factori sau variabile de natură ipotetică[2]. Scenariul este descrierea unei situaţii pe baza mai multor
ipoteze, nu doar a unei prognoze, ci şi a unei reflecţii asupra mediului. El trebuie dezvoltat, de asemenea,
de natură încât să acorde o atenţie deosebită riscurilor care ar putea avea cel mai puternic impact asupra
cursului evenimentelor în viitor. Scenariul studiază impactul potenţial asupra procesului în urma modificării
simultane a valorilor mai multor variabile.
Concluziile sunt degajate pe baza unei analize obiective şi a unei interpretări subiective. Abordarea
cel mai des folosită constă în utilizarea a două sau trei scenarii (pesimist, optimist, scenariul de bază), fără
a alege unul dintre aceste scenarii ca fiind cel cu cea mai mare probabilitate. Pentru a dezvolta scenarii
optimiste sau pesimiste, valorile extreme ale variabilelor sensibile trebuie să fie alese dintr-un interval de
valori.
Rezultă că metoda scenariilor constă în analiza evoluţiei unui sistem complex, plecînd de la tendinţele
şi condiţionările prezente ale sistemului, ca şi de la suma acţiunilor mediului extern al acestuia. Prima etapă
a construcţiei unui scenariu constă în conturarea mor-fologiei sistemului (prin cunoaşterea limitelor şi
condiţionărilor interne, ca şi a influenţelor mediului extern). Orice scenariu porneşte, evident, de la starea
actuală a sistemului(to) şi îşi fixează pentra analiză un moment anume de timp (tn). Pentru investigarea
transformărilor în această perioadă se poate opta pentru unul dintre mai multe tipuri de scenarii (normative,
explorative, tendenţiale, contrastante etc.) De asemenea, este de dorit să se enunţe unele judecăţi privind
dezira-bilitatea stării actuale a sistemului, ca şi opţiunea valorică aleasă pentru a defini evoluţia către tn. În
faza următoare, se definesc varia-bilele (endogene şi exogene) care influenţează dinamica sistemului
analizat. În al treilea moment se elaborează premisele modelului analizei pe baza ipotezelor prin care se pot
defini căile ce fac posibilă atingerea unor stări sau a altora. Aceste stări viitoare ale sistemului sunt
determinate de judecăţi de valoare privind dezirabilitatea stărilor şi de unele principii normative faţă de care
se poate subordona evoluţia viitoare a sistemului. Etapa a patra constă în eleborarea modelului propriu-zis
al evoluţiei în timp a sistemului. În construcţia modelului apar unele restricţii ce ţin de validitatea formală
a relaţiilor dintre componente, recursivitatea acestora, evitarea erorilor diferitelor aproximări (prin trenduri
fenomenologice sau prin extrapolări, de exemplu). Ultima etapă conţine activitatea de redactare a
scenariului, după tipul ales în prealabil şi pe perioada de timp concepută iniţial.
Literatura economică prezintă ca fiind primul scenariu economic, elaborat pe principii metodologice
corecte, cel publicat în anul 1972 de către Clubul de la Roma, întitulat „ The Limits to Growth” sub redacţia
lui Aurelio Peccei şi Alexander King. Scenariul a prevăzut cu anumite limite modul în care va evolua
economia mondială prin prisma importanţei factorilor ecologici şi a introdus în analiza economică noţiunea
de „parametrii dezvoltării durabile.”
[1] Luând în considerare multitudinea definiţiilor economiei, parţial menţionate mai sus, manualul de Economie
politică, pe care îl înlocuieşte manualul de faţă, formula o definiţie sintetică pliată exact pe obiectul de studiu al
Economiei politice, şi anume: „Obiectul de studiu al economiei ca ştiinţă îl constituie studierea vieţii economice reale,
a proceselor economice reale care au loc în societate în domeniul producţiei, schimbului, repartiţiei şi consumului de
bunuri materiale şi servicii, a relaţiilor cauzale – a legilor şi categoriilor economice pe diferite trepte ale evoluţiei
societăţii, oferind un mod ştiinţific de înţelegere, gândire şi acţiune în economie, putere de anticipare şi raţionalitate,
ţinând seama de confruntarea dintre nevoile nelimitate cu resur-sele limitate”.
[2] Proiect Phare Twinning RO 2003/IB/OT-10 SGGR. Sandra Briggs, Baiba Peterson, Karlis Smits, Manual
de metode folosite în planificarea politicilor şi evaluarea impactului, Bucureşti, 2006.
Curs 2
2.1. Preliminarii conceptuale
Trebuinţele individuale, cele ale comunităţilor umane, fie cele fiziologice, fie cele pentru bunuri
culturale şi educaţionale ori cele ce acoperă cerinţe sociale, se satisfac prin intermediul consumării de
bunuri şi servicii. Pe măsura dezvoltării societăţii, atât nevoile, cât şi bunurile şi serviciile sporesc şi se
diversifică. Limitele resurselor au impus necesitatea căutării unor sisteme cât mai eficiente de
organizare şi desfăşurare a activităţii economice. Fiecare societate umană, avansată industrial, modernă ori
având un nivel scăzut de dezvoltare, încearcă să-şi organizeze activitatea economică astfel încât să poată
răspunde la câteva întrebări existenţiale fundamentale: Ce bunuri trebuie produse? În ce cantităţi şi
sortimente? Cum vor fi produse, adică prin ce metode şi tehnici de producţie? Cum vor fi repartizate între
diferiţi consumatori, în funcţie de ce criterii? Aceste întrebări evocă de fapt o problematică comună,
valabilă pentru orice sistem de organizare a activităţii economice.
Dezvoltarea istorică a societăţii a generat modele diferite de răs-punsuri la întrebările menţionate, de
fapt tipuri diferite de organizare a activităţii economice. Între acestea se detaşează, prin predominanţa lor
în timp, următoarele: economia naturală, economia de schimb, devenită în faza maturităţii
depline economie de piaţă, economia centralizată (de comandă) şi un tip mixt de
economie, incluzând, în diferite proporţii şi combinaţii, elemente ale celorlalte tipuri de eco-nomie
menţionate. Fiecare din aceste tipuri (modele) are caracteristici proprii, ceea ce îl particularizează pe scara
dezvoltării istorice şi totodată îi conferă potenţialul propriu de creare a bunurilor necesare satisfacerii
nevoilor oamenilor.Succesiunea lor în timp evidenţiază progresul înregistrat în organizarea activităţii
economice, concretizat în potenţiale productive, de eficienţă, superioare ale tipurilor noi în comparaţie cu
cele precedente.
La începuturile existenţei sociale, producţia socială s-a organizat în forma (modelul) economiei
naturale, în care oamenii, trăind în comunităţi, îşi satisfăceau nevoile din ceea ce puteau produce ei înşişi
fără a apela la schimb, prin autoconsum. Această formă a producţiei sociale a dominat în comuna
primitivă, dar s-a extins şi în sclavagism şi în feudalism, chiar şi în capitalismul timpuriu, în care bunurile
se produceau predominant pentru piaţă, consumatorii putându-şi satisface nevoile prin procurarea acestor
bunuri de pe piaţă. Şi în aceste societăţi, numeroase gospodării mici îşi realizau toate bunurile necesare prin
activitatea proprie, piaţa jucând un rol marginal în existenţa lor. În Europa de Est, Orientul Mijlociu, în alte
zone geografice, mica gospodărie tradiţională a funcţionat, în proporţii considerabile, şi în secolul XX.
Acest tip de gospodărie pare să renască, urmare a migraţiei masive a populaţiei din mediul urban spre sat,
generată fie de nevoile agonisirii minimului de existenţă, fie de virtuţile micii gospodării, ale muncii şi
petrecerii timpului liber cât mai aproape de natură.
Cum era şi firesc, procesul de sporire şi diversificare neîn-treruptă a nevoilor s-a ciocnit la un moment
dat de incapacitatea economiei primitive, de tip natural, de a satisface cerinţele oamenilor, impunând un
nou model de organizare şi desfăşurare a activităţii economice, cel al economiei de schimb.
Pe măsura înmulţirii actelor de schimb pe piaţă, a consolidării locului şi rolului acesteia în asigurarea
circulaţiei bunurilor de la producător la consumator, economia de schimb a devenit treptat o economie de
piaţă, avînd caracteristici bine conturate, care în etapa precedentă nu existau decât „in nuce”, în germen.
Aceasta s-a con-solidat treptat şi a căpătat forma modernă odată cu constituirea statelor naţionale şi a
pieţelor naţionale. În evoluţia sa istorică, economia de schimb a îmbrăcat două forme: economia de piaţă
(concurenţială) şi economia centralizată, „de comandă”.
Economia de piaţă liberă (concurenţială) este un sistem care a fost analizat ştiinţific într-o lucrare
remarcabilă, devenită cartea de căpătâi a ştiinţei economice moderne de către Adam Smith. În acest sistem,
piaţa (numită de Adam Smith „mâna invizibilă”) este cea care stabileşte modalităţile de acţiune pentru a
găsi soluţii problemei fundamentale a atenuării rarităţii fără nicio intervenţie din partea statului sau
monopolurilor. Acest sistem, în care piaţa are un rol hotărâtor în reglarea economiei, s-a dovedit, în
practică, a fi un sistem performant. Prezent în toate societăţile moderne, el reprezintă forma universală de
organizare şi funcţionare a activităţii economice în lumea contemporană. Economia de piaţă se întemeiază
pe meca-nismele obiective ce pun în valoare forţele pieţei, în care raportul dintre cerere şi ofertă determină
principiile de prioritate în alocarea şi utilizarea resurselor materiale, umane şi financiare disponibile. Într-o
astfel de economie, activităţile agenţilor economici sunt stimulate şi sancţionate de exigenţele pieţei;
criteriile cu care operează piaţa sunt cele ale eficienţei şi ale concordanţei producţiei cu nevoile efective ale
societăţii. Pentru a obţine beneficii, întreprinderile trebuie să fie receptive la semnalele pieţei, să aibă o
înaltă capacitate de adaptare la schimbările mediului economico-social, să manifeste inventivitate, spirit
creator, preocupare pentru înnoirea şi modernizarea produselor, a formelor de distribuţie.
Economia centralizată (de comandă) este un sistem economic bazat, în principal, pe proprietatea
comună asupra bunurilor, în care deciziile privind alocarea şi utilizarea resurselor aparţin unui grup restrâns
de membri ai societăţii, agenţii economici fiind dirijaţi cen-tralizat. Ea este organizată şi funcţionează
conform dogmei după care planificarea centralizată a activităţilor ar fi cea mai bună cale de a ghida
activitatea economică, doar guvernul putând organiza activitatea economică într-un mod care să promoveze
bunăstarea economică pentru o ţară ca întreg.
Diferenţa dintre economia centralizată şi cea de piaţă concu-renţială consta în aceea că,
în primul caz, planificatorii decid ce, cât, cum şi pentru cine să se producă bunurile şi serviciile, iar în cel
de-al doilea caz, aceste decizii sunt luate de milioane de firme şi gospodării, funcţie de semnalele pieţei. În
cel de al doilea caz, firmele şi gos-podăriile interacţionează pe piaţă, unde preţurile şi propriul interes le
ghidează decizia. Cu toate că primează propriul interes, economia de piaţă s-a dovedit a fi un succes în
organizarea activităţii economice, promovând bunăstarea economică. Niciunul din cele două sisteme nu
există în stare pură, ele reprezentând tipuri ideale.
Economia mixtă reprezintă sisteml real în care se îmbină în proporţii diferite elemente ale sistemului
de piaţă liberă cu implicarea statului în economie. Prin urmare, toate ţările au în realitate economii mixte.
Se constată că producătorul A are cel mai mic cost de oportunitate în producerea bunului X, deci, el
dispune de un avantaj relativ (comparativ), fiind justificată din punct de vedere economic specializarea sa
în obţinerea acestuia. În schimb, producătorul C, care, în ansamblu, este cel mai puţin eficient, dispune de
avantaj relativ în obţinerea bunului Y, el sacrificând doar 0,5 unităţi din bunul X pentru a spori cu o unitate
producţia bunului Y, fiind fundamentată specia-lizarea lui în acest domeniu.
Decizia producătorilor de a produce atât bunul X, cât şi bunul Y, deci fără să recurgă la specializare,
alocând pentru fiecare bun jumătate din resursele de care dispun, ar determina ca producţia totală să fie Qt
= 10X+8Y = 18 de bunuri, pentru că:
A produce 6 x şi 3 y;
B produce 3 x şi 3y;
C produce 1x şi 2y.
Dacă producătorii se specializează, A optând pentru bunul X, B pentru Y, iar C tot pentru Y, rezultă:
Qt = 12X+10Y= 22 de bunuri, pentru că:
A produce 12 X;
B produce 6Y;
C produce 4 Y.
Specializarea producătorilor a determinat un spor de pro-ducţie de 4 unităţi (două unităţi din bunul X
şi două unităţi din bunul Y).
Efectele economice ale specializării, fundamentate pe teoria avantajului relativ, comparativ, permit
creşterea producţiei cu resursele existente, determinând necesitatea cooperării şi conlucrării agenţilor
economici, deoarece activitatea şi satisfacerea nevoilor lor sunt inter-dependente. Chiar dacă, în timp,
avantajul comparativ al unui agent economic sau al altuia se modifică, de aici rezultând reprofilarea
producătorilor, adaptarea permanentă la condiţiile schimbătoare ale mediului în care acţionează,
specializarea rămâne o trăsătură şi o condiţie a economiei de schimb, baza cooperării sociale şi a pro-gresului
economic.
Avantajul competitiv microeconomic arată în ce măsură o companie, un agent economic individual
generează şi încasează sis-tematic un profit care manifestă o tendinţă de sporire, fie prin costurile de operare
mici, fie prin calitate, fie prin capacitatea de a livra produsele rapid şi la timp, fie prin adaptabilitatea la
schimbările din cererea pieţei. Acest parametru se poate transforma în „avantaj com-petitiv sustenabil”,
atunci când aceste performanţe asigură companiei, ori economiei naţionale o poziţie de frunte în domeniul
respectiv, poziţie care poate fi menţinută pe termen lung.
• Autonomia, „independenţa” producătorilor presupun ca agenţii economici să dispună de
libertatea de acţiune, de dreptul de decizie, iar înstrăinarea bunurilor să aibă la bază în exclusivitate criterii
economice. Autonomia este fundamentată pe interesul izvorât din proprietate. Proprietatea privată,
particulară sau individuală, ca bază principală a autonomiei economice, nu exclude existenţa altor forme de
proprietate, cum ar fi: particular-asociativă (societăţi pe acţiuni, cooperative), publică (de stat) şi mixtă.
Cea mai largă autonomie se realizează în condiţiile proprietăţii private, prin exercitarea deplină de
către agenţii economici a tuturor atributelor proprietăţii. Aceştia îşi manifestă libertatea de a poseda
bunuri, de a le utiliza cum cred de cuviinţă în interesul lor, de a le înstrăina prin vânzare, de a beneficia de
rezultatele ce se obţin prin folosinţa bunurilor deţinute.
Pluralismul formelor de proprietate, caracteristic ţărilor cu economie de piaţă, implică şi existenţa
proprietăţii publice, ce aparţine statului sau unităţilor administrativ-teritoriale. În cadrul acestei forme de
proprietate, agentul economic nemijlocit, cel care exercită efectiv actele de producţie, schimb etc., are o
autonomie mai restrânsă, pentru că deciziile strategice privind dezvoltarea unităţilor se iau la nivel central;
la nivel local (microeconomic), agenţii economici au o auto-nomie operativă, limitată, determinată de
reglementările legislative proprii fiecărei ţări şi perioade.
David Ricardo a identificat, în contextul epocii sale, ca fiind avantaje structurale ale sectoarelor
productive calitatea solului, condițiile de climă și calificarea unei forțe de muncă omogene din punctul de
vedere al sistemului de organizare a proprietății și al valorificării acesteia prin producție-marfă.
Evident, dezvoltarea ulterioară a societății a inclus în categoria avantajelor comparative ale unei economii
naționale față de altă economie națională sau față de competitivitatea internațională și alți factori de avantaj
comparativ de natură mai mult marfară decât naturală, cum ar fi costul muncii (nivelul salarizării) și
valoarea monedei (paritatea monetară).
Ceea ce pare că nu a fost bine înțeles sau nu s-a vrut să se înțeleagă înainte de declanșarea crizei a
fost importanța sublinierii pe care Ricardo a făcut-o privind condiția de omogenitate a mediului economic.
În termeni moderni, condiția de omogenitate se poate traduce prin atribute coerente și compatibile, cum ar
fi nivelul costului forței de muncă, nivelul și caracterul politicilor sociale, legislația și normele de utilizare
și protecție a mediului, politici fiscale și monetare.
În condițiile actuale, omogenizarea face ca diferențierile dintre factori să fie din ce în ce mai mici
sau chiar inexistente. Apar, însă, alți factori de avantaj comparativ, cum ar fi calitatea produselor,
fiabilitatea, inovația, diversitatea sortimentelor, calitatea și diversitatea serviciilor, condițiile de service și
garanție.
Enumerarea ne poate conduce la o clasificare a factorilor de avantaj comparativ. Astfel: factori de
avantaj comparativ ricardieni (resurse, condiții naturale, calificare); factori de avantaj comparativ de tip
marfar (nivelul costului muncii, paritatea monetară); factori de avantaj comparativ de tip calitativ (calitatea,
fiabilitatea, inovația, serviciile etc.).
2.5. Economia de piaţă contemporană şi principalele sale tipuri. Sfârşitul dogmei atotputerniciei
pieţei libere
Pornind de la modul concret în care sunt fundamentate şi adoptate deciziile, în economia contemporană
întâlnim două modalităţi de organizare şi funcţionare a economiei de schimb, de fapt, două tipuri de
economie de piaţă:
a) sistemul economiei de piaţă liberă ;
b) sistemul economiei de comandă (centralizate).
Departajarea între aceste două modalităţi se poate face prin luarea în considerare a criteriilor: gradul
de libertate a agenţilor eco-nomici şi caracteristicile mecanismului de reglare.
În economia de piaţă, rolul hotărâtor în fundamentarea şi luarea deciziilor îl au agenţii economici
individuali.
Modelul teoretic al economiei de piaţă statuează, ca bază a economiei, proprietatea privată,
considerată drept sacră, inviolabilă şi garantată, generând primordialitatea intereselor personale.
Elementele structurale ale oricărui model al economiei de piaţă[5] sunt:
– economia funcţionează pe baza conexiunii unui sistem de pieţe interdependente;
– proprietatea particulară şi interesul personal sunt hotărâtoare în funcţionarea economiei şi adoptarea
deciziilor; fiecare agent economic îşi asigură autoreproductibilitatea ca rezultat al propriilor decizii; aceasta
nu exclude pluralismul formelor de proprietate;
– toţi agenţii economici şi toate categoriile de piaţă se află în raporturi de concurenţă loială;
– preţurile se formează liber;
– sunt excluse intervenţiile administrative ale statului şi ale altor centre de forţă (monopoluri,
sindicate) în activitatea şi funcţionarea economiei.
Existenţa unui sistem financiar bancar ramificat şi modern echipat, care îşi asumă reglarea operativă a
masei monetare, distribuirea şi orientarea creditelor etc., o structură tehnico-economică modernă constituie
o condiţie de bază a unei înalte eficienţe economice şi a satisfacerii nevoilor în creştere pentru toţi cetăţenii.
Economia de piaţă reală, ca sistem ce funcţionează efectiv în diferite state ale lumii, nu realizează
integral caracteristicile modelului ideal, existând o mare diversitate de modele ale acesteia; de fapt, fiecare
ţară are propriul model.
Cu toate deosebirile existente, economia de piaţă modernă are o serie de trăsături sau
caracteristici, care se întâlnesc în orice ţară, independent de elementele specifice. În esenţă, este vorba de
urmă-toarele:
a) pluralismul formelor de proprietate, în cadrul cărora proprietatea privată deţine ponderea
dominantă; pe această bază, agenţii economici elaborează decizii în mod independent, autonom, asumându-
şi riscul în afaceri economic;
b) funcţionarea şi dezvoltarea economiei au loc în condiţiile în care piaţa îndeplineşte un
rol deosebit în reglarea activităţii, a comportamentului agenţilor economici, în alocarea şi utilizarea
resurselor;
c) motivaţia activităţii agenţilor economici o constituie maxi-mizarea profitului; consumatorii au
drept impuls, sau mobil, al comportamentului lor, utilitatea, satisfacţia de care pot beneficia prin
cumpărarea de bunuri sau servicii;
d) concurenţa stimulează agenţii economici în promovarea progresului, în creşterea eficienţei şi a
posibilităţilor cumpărătorilor de a alege la piaţă;
e) pentru majoritatea bunurilor şi serviciilor, ca şi pe pieţele forţei de muncă, monetare, titlurilor de
valoare, valutare etc., preţurile se formează liber, în funcţie de raportul cerere-ofertă, fără intervenţia
statului;
f) existenţa unei structuri tehnico-economice moderne, care asigură o eficienţă economică
înaltă;
g) statul democratic se manifestă ca agent economic, acţionând în direcţia corectării
imperfecţiunilor pieţei, prin folosirea cadrului legislativ, a pârghiilor economico-financiare etc.
În economia centralizată, de comandă, alocarea şi utilizarea resurselor, stabilirea raportului dintre
resurse şi nevoi sunt reglate prin decizii centralizate, impuse birocratic agenţilor economici de către aparatul
de stat.
Niciunul dintre aceste sisteme nu există în stare pură, orice economie este o economie mixtă, în
care se întâlnesc, în diferite proporţii, elemente din ambele sistemele. Astfel, în Statele Unite ale Americii,
un model relevant al economiei de piaţă, guvernul stabileşte legislaţia economică, cadrul juridic al activităţii
economice, dar majoritatea deciziilor aparţin agenţilor economici. Instituţiile private şi publice sunt cele
care exercită controlul economic.
Analiza comparativă a economiilor reale de piaţă permite identificarea câtorva modele de economii
„reuşite”, „înfloritoare”, care au fost capabile să genereze, după cel de-al Doilea Război Mondial,
îmbunătăţiri substanţiale şi susţinute ale standardului de viaţă şi să realizeze o eficienţă ridicată. Sunt multe
astfel de economii. Cea mai mare parte a lor sunt membre ale OECD; ele includ, însă, şi unele dintre ţările
industrializate din Asia de Sud-Est.
Schematic, se poate vorbi de trei submodele principale, şi anume: economiile sociale de piaţă (din
Europa), economiile de piaţă „direcţionate de consum” (SUA) şi economiile de piaţă „ghidate
administrativ” (Japonia)[6]. Principalele caracteristici ale acestor modele sunt prezentate în continuare.
• Economia socială de piaţă, întâlnită în ţările nordice şi în mai multe ţări ale Europei occidentale,
în special în Germania, se caracterizează prin faptul că statul se implică şi este responsabil nu numai în
promovarea unei politici monetare şi fiscale corespunzătoare, care să stimuleze creşterea economică, dar şi
în realizarea unei infra-structuri eficiente. O atenţie mare este acordată protecţiei mediului, dezvoltării
adecvate a educaţiei, ocrotirii sănătăţii, asigurării locurilor de muncă şi înfăptuirii unor programe
guvernamentale substanţiale de protecţie socială a oamenilor, a săracilor, în general.
În Germania, ca şi în alte ţări ale Europei de Vest şi, în special, în cele nordice, atât dezvoltarea
economică, cât şi cea socială sunt evoluate, iar categoria celor care „nu au” este puţin numeroasă. După
aprecierea lui Paul Mann, economia socială de piaţă reprezintă un slogan, al cărui interes precis este, însă,
perisabil, reflectând pragmatic condiţiile economice şi politice ale fiecărei ţări.
• Economia de piaţă „direcţionată de consum” (de tip consu-merist), care poate fi exemplificată
prin modelul Statelor Unite ale Americii. În cadrul acesteia se acordă un rol foarte mare forţelor pieţei şi
un rol minim statului. La baza creşterii economice se situează predilect promovarea spiritului întreprinzător
şi o mare mobilitate a preţurilor, capitalurilor, bunurilor şi oamenilor, virtuţile eficienţei pieţei, îndeosebi
pe termen scurt, după schemele „îmbogăţirii rapide”, fără a se acorda o atenţie specială echităţii şi
problemelor sociale. Aceasta a condus, în optica unor observatori critici, la deteriorarea infrastructurii
sociale, la sporirea ponderii săracilor în totalul populaţiei, numărul acestora având, în continuare, tendinţa
de creştere.
• Economia de piaţă „ghidată administrativ” (modelul eco-nomiei japoneze) reprezintă o îmbinare
particulară reuşită de trăsături înrădăcinate în tradiţiile şi specificul acestei ţări. Este considerată o economie
de piaţă ghidată (condusă) administrativ, întrucât a pus şi pune accentul nu atât pe obţinerea unor profituri
imediate, cât pe o competiţie superioară în vederea cuceririi a tot mai multor pieţe externe, susţinută prin
măsuri statale. Aceasta a condus la conceperea în perspectivă a unor politici de creştere a productivităţii
muncii, a eficienţei economice, în general.
Factorul cel mai important al modelului japonez îl constituie promovarea unui comportament al
agenţilor economici şi al politicilor economice care favorizează realizarea unor înalte procente (rate) de
economie şi investiţii. Rata ridicată de creştere a economiilor şi investiţiilor şi flexibilitatea deosebită a
pieţei muncii sunt de natură să contribuie la realizarea unor ritmuri înalte de dezvoltare economică, la
sporirea posibilităţilor de adaptare rapidă la cerinţele pieţei, la o creş-tere spectaculoasă a exportului. Pe
plan social, firmele sunt obligate să asigure securitatea şi protecţia salariaţilor, iar statul îşi foloseşte
autoritatea asupra sectorului privat prin sprijinirea producătorilor şi mai puţin a consumatorilor.
Economiile naţionale care au funcţionat timp mai îndelungat pe coordonatele sistemului de piaţă au
evidenţiat, prin rezultatele ob-ţinute, viabilitatea acestui sistem economic. Acesta nu este, însă, un sistem
perfect. Sistemului de piaţă i se impută şi anumite imperfecţiuni. Între acestea se menţionează faptul că nu
îşi asigură stabilitatea internă; inflaţia şi şomajul sunt, în dimensiuni diferite, însoţitorii săi inevitabili; că
generează tendinţa de concentrare anormală a puterii economice într-un număr mic de întreprinderi şi centre
de forţă; că repartizarea venitului naţional se face, în unele situaţii, în opoziţie cu normele elementare de
justiţie socială, ceea ce obligă statele să adopte măsuri de corecţie şi protecţie socială. Aceste trăsături
negative, exacerbate pe măsura trecerii timpului, ameninţă stabilitatea şi chiar existenţa sistemului
atotputerniciei pieţei în ansamblul său. De aici izvorăsc strigăte uneori dramatice de reformare a sistemului
în ansamblul său.Teza despre sfârşitul dogmei atotputerniciei pieţei se află astăzi sub tirul concentric al
numeroaselor şcoli de gândire economică, al unor economişti şi oameni de afaceri proeminent.
Trecerea la economia de piaţă, plecând de la sistemele eco-nomice precedente, cel al „economiei de
comandă”, de pildă, necesită o perioadă de tranziţie. Procesul tranziţiei la economia de piaţă impune,
la rândul său, înfăptuirea unor transformări radicale în struc-turile economice şi de proprietate, în vederea
instaurării proprietăţii private şi a concurenţei, a mecanismelor de piaţă liberă în reglarea activităţii agenţilor
economici.
Reforma economică reprezintă un proces amplu şi complex de transformări profunde. În vederea
realizării lui sunt esenţiale: priva-tizarea, retehnologizarea, restructurarea producţiei după criterii de
eficienţă economică, liberalizarea folosirii pârghiilor economico-financiare şi adoptarea unor
politici şi mecanisme macroeconomice care să stimuleze iniţiativa, inovaţia şi competiţia agenţilor
economici.
Tranziţia la economia de piaţă nu se face de la sine, ci pe baza unor modificări de natură instituţională,
financiară, juridică etc. Date fiind complexitatea acestui proces, generată de dificultatea problemelor ce se
cer soluţionate şi de inexistenţa unei experienţe istorice asemă-nătoare, faptul că nici teoria şi nici practica
mondială nu dispun de soluţii general-valabile, este necesar ca reforma să fie bine condusă printr-o activitate
susţinută a statului.
• Rezultate microeconomice
Eforturile făcute de agenţii economici se concretizează în cheltuieli de producţie curente şi în noi dotări
tehnice pe baza investiţiilor. Rezultatele obţinute la nivelul unităţilor economice, ca efecte primare şi
directe, se materializează în bunuri materiale şi servicii, fiind cuantificate în unităţi fizice (bucăţi), natural-
convenţionale (cai putere, putere calorică) şi valorice (băneşti).
În raport cu gradul lor de cuprindere, rezultatele micro-economice monetare pot fi: globale, finale şi
nete. Rezultatele globale reprezintă expresia bănească a valorii bunurilor economice realizate, iar indi-
catorul principal de măsurare a lor este cifra de afaceri. Rezultatele finale reprezintă suma preţurilor
bunurilor ajunse în ultimul stadiu al circuitului economic; ele nu cuprind, deci, consumul intermediar.
Indicatorul utilizat pentru măsurarea acestor rezultate este valoarea adăugată, care reflectă contribuţia
productivă a fiecărui agent economic. Valoarea adăugată este, la rândul ei, de două feluri: valoarea
adăugată netă, care cuprinde veniturile factorilor de producţie, şi valoarea adăugată brută, care cuprinde
valoarea adăugată netă şi amortizarea capitalului fix. Rezultatele nete se măsoară prin profitul
brut şi profitul net. Primul este profitul încasat de întreprindere, iar cel de al doilea, profitul încasat minus
impozitul pe profit.
[1] Adam Smith, Avuţia Naţiunilor, vol. I, Editura Academiei, Bucureşti, 1962, p. 7-18.
[2] Paul Heyne, Modul economic de gândire, Editura Didactică şi Pedagogică, Bucureşti, 1991, p. 1-11, 40-
45, 111-116.
[3] J.M. Albertini, Les rouages de l’économie nationale, Les éditions ouvrières, Paris, 1988, p. 169.
[4] P. Samuelson & W. Nordhaus, Economics, 13th Edition, Mc Graw-Hill Boote Company, 1989, p. 226.
[5] Dicţionar de economie, coordonator: Niţă Dobrotă, Editura Economică, Bucureşti, 1999, p. 185-186.
[6] Michel Albert, Capitalism contra capitalism, Editura Humanitas, Bucureşti, p. 41-86.
[7] Economie Politică. Economics, Agenţia de consulting universitar „Eficient”, Bucureşti, 1992, p. 56.
Curs 3
Cererea şi oferta de mărfuri şi servicii a căror analiză reprezintă conţinutul principal al acestui capitol
se constitue şi se desfăşoară pe piaţă. Dar ce este piaţa?; Care sunt rolul şi funcţiile sale? Piaţa oferă cadrul
necesar pentru ca profitul, unul dintre determinanţii esenţiali ai activităţilor economice, principal mijloc al
stimulării inovaţiei, eficienţei şi creativităţii economice să devină pârghia esenţială a evoluţiei ascen-dente a
economiei.
3.1. Piaţa: caracteristici, rol, tipuri
Caracteristicile pieţei
Piaţa a apărut cu multe secole în urmă, o dată cu economia de schimb, ca urmare a specializării
agenţilor economici. Iniţial, piaţa era un loc fizic unde cumpărătorii şi vânzătorii puteau negocia direct, faţă
în faţă. De-a lungul deceniilor însă, modul de a trăi şi de a munci al oamenilor a suferit nenumărate
schimbări, punându-şi amprenta şi asupra pieţei.
În contextul marilor transformări economico-sociale, cum ar fi integrarea economică europeană şi
internaţională, dezvoltarea rapidă a noilor tehnologii, în special în domeniul informaţiei şi comunicării,
creşterea presiunii competitive, dezvoltarea de noi produse şi servicii, piaţa a evoluat, devenind o realitate
din ce în ce mai complexă. Apar noi economii, care găsesc noi pieţe pentru produsele lor, şi, de asemenea,
reprezintă noi pieţe pentru Uniunea Europeană. Patru caracteristici importante ale evoluţiilor economice
actuale pot fi evi-denţiate:
– creşterea schimburilor care au loc prin mecanismul pieţei, în timp şi spaţiu, ca urmare a adâncirii
diviziunii sociale a muncii şi a sporirii eficienţei;
– extinderea pieţelor prin atragerea de noi teritorii, domenii de activitate, ca urmare a integrării
economice europene şi internaţionale;
– diversificarea pieţelor atât sub aspectul sortimentelor pro-duselor, cât şi sub aspectul formelor de
efectuare a tranzacţiilor, incluzând atât pieţele formale, clasice, cât şi pieţele on-line şi pieţele informale;
– creşterea legăturii şi interdependenţei dintre diferitele categorii de pieţe, în sensul că situaţiile
favorabile sau perturbările pe una sau mai multe pieţe generează reacţii asupra celorlalte.
Ce este, aşadar, piaţa? Termenul piaţă este folosit pentru a descrie orice împrejurare în care au loc
schimburi. Cele mai impor-tante definiţii care se dau acestui concept susţin că: „este un mecanism”, „este
locul de manifestare al concurenţei”, „este spaţiul economic în care acţionează cumpărătorii şi vânzătorii”,
„este locul unde este determinat preţul”, „exprimă relaţiile economice dintre agenţii economici”, „un
contract de vânzare-cumpărare” şi lista poate continua. Profesorul Paul Samuelson, laureat al Premiului
Nobel pentru economie susţine că[1]: „piaţa trebuie privită ca un mecanism prin care cumpărătorii şi
vânzătorii pot stabili nivelul preţurilor şi pot schimba între ei bunuri şi servicii; ....caracteristica esenţială a
pieţei fiind aceea că îi adună la un loc pe vânzători şi cumpărători, oferindu-le posibilitatea să stabilească
preţurile şi cantităţile pentru un anumit bun sau serviciu”. El foloseşte următoarea definiţie pentru piaţă:
Piaţa este un mecanism prin intermediul căruia se realizează legătura dintre cumpărători
şi vânzători în vederea stabilirii preţului şi cantităţii pentru un anumit bun sau serviciu.
Acest mecanism rezidă în dialogul dintre vânzător şi cumpărător, care precede orice afacere, prin care
se realizează un acord contractual privind conţinutul afacerii, valoarea care constituie obiectul
contractului, durata, scadenţa onorării obligaţiilor etc. Cunoaşterea pieţei presupune luarea în considerare a
componentelor ei fundamentale, şi anume: cererea, oferta, preţul, concurenţa, profitul, salariul,
dobânda şi renta.
Mediul competitiv este specific economiei de piaţă, unde concurenţa este liberă, fiecare agent
economic manifestându-şi libera iniţiativă şi acţionând pentru realizarea propriilor interese. Concurenţa are
o influenţă benefică asupra eficienţei şi echilibrului pieţei. Ea stimulează progresul tehnic şi creativitatea
agenţilor economici, aceştia fiind preocupaţi de satisfacerea în condiţii superioare a nevoilor de consum şi
de maximizarea profitului. În acest scop, se realizează raţionalizarea costurilor, se influenţează deciziile de
alocare a resur-selor utilizate în activitatea economică, precum şi repartizarea profiturilor realizate. În concluzie,
concurenţa garantează consumatorilor un nivel de excelenţă în ceea ce priveşte preţul şi calitatea produselor
şi serviciilor. Atunci când schimbul este voluntar ambele părţi ale tranzacţiei au de câştigat.
Piaţa este şi va rămâne instituţia centrală în jurul căreia gravi-tează viaţa economică, reprezentând
„motorul” creşterii economice. Nici rolul statului nu trebuie neglijat, fiind esenţial în asigurarea unui climat
în care pieţele pot funcţiona eficient. Prosperitatea unei economii moderne depinde de eficienţa cu care statul
intervine în corectarea eşecurilor mecanismului pieţei, fără a i se substitui, menţinând totodată ambianţa de
libertate economică.
Rolul (funcţiile) pieţei
Piaţa îndeplineşte un rol important în mecanismul de funcţionare şi dezvoltare a economiei moderne
– cel de reglare a activităţii economice prin:
– informaţiile pe care le dă privind volumul, structura şi nivelul calitativ al cererii şi ofertei;
– orientarea agenţilor economici, deoarece piaţa determină preţurile şi cantităţile de echilibru,
emiţând astfel semnale şi deter-minând agenţii economici să aloce resursele în diferite domenii;
– faptul că stă la baza deciziilor agenţilor economici privind investiţiile de capital, cantitatea şi
structura producţiei, schimbului şi consumului.
În accepţiunea clasică, piaţa reprezintă mîna invizibilă prin care activitatea economică se adaptează
la dinamica nevoilor. Adam Smith, care a formulat principiul „mâinii invizibile”, potrivit căruia individul,
în dorinţa sa de a realiza binele personal, este călăuzit de o mână invizibilă spre realizarea binelui general,
face în lucrarea de referinţă[2] următoarea afirmaţie: „Menajele şi firmele interacţionează pe diferite pieţe
ca şi cum ar fi ghidaţi de o «mână invizibilă» care îi conduce la rezultatele pieţei dorite”. Prin intermediul
pârghiilor economice cum sunt: preţul, profitul, salariul, dobânda etc., piaţa furnizează informaţii agenţilor
economici asupra raportului dintre cerere şi ofertă. Tendinţa de creştere a preţurilor şi a ratei profitului, de
exemplu, constituie un semnal al pieţei, prin care se stimulează mărirea ofertei şi punerea ei de acord cu
cererea. De altfel, termenul „economie de piaţă” indică sistemul economic în care preţurile şi cantităţile
produse depind de confruntarea ofertei cu cererea.
Piaţa stă la baza orientării vânzătorilor şi cumpărătorilor pentru a lua cele mai bune decizii privind
problema fundamentală a economiei: Ce şi cât de mult se produce? Cum se produce? Pentru cine se
produce?. Pieţele libere se caracterizează prin mulţi cumpărători şi vânzători de numeroase bunuri şi
servicii, care sunt interesaţi, în primul rând, de interesul personal. Deşi, agenţii economici îşi urmăresc, în
primul rând, interesul personal, şi nu obţinerea bunăstării economice a societăţii ca întreg, economiile de
piaţă, în care indivizii şi firmele decid ce să producă şi cât de mult să plătească, s-au dovedit. a fi benefice
dezvoltării de noi tehnologii şi produse, ceea ce influenţează bunăstarea economică generală.
O condiţie esenţială de care depinde îndeplinirea de către piaţă a rolului ce-i revine o
constituie autonomia de decizie a agenţilor economici sau libertatea economică. Adaptarea rapidă
a producţiei la cererea de bunuri materiale şi servicii, ţinând seama de ceea ce piaţa semnalează în mod
curent, necesită iniţiativă, o mai mare mobilitate şi, deci, posibilităţi de mişcare autonomă, directă, a
firmelor fără îngrădiri birocratice din partea statului.
Deşi pieţele reprezintă, de obicei, o cale bună de organizare a activităţii economice, totuşi apar şi
eşecuri în funcţionarea acesteia, cum ar fi formarea monopolurilor, poluarea, inegalitatea, prea puţine
preocupări pentru educaţie, sănătate şi siguranţă etc. În acest context, remarcabilele proprietăţi de eficienţă
ale mâinii invizibile pot dispărea şi este justificată intervenţia acţiunii guvernamentale cu rol corector.
Există două motive generale pentru ca un guvern să intervină în economie, şi anume, să
promoveze eficienţa şi echitatea.
Caracterizarea relaţiilor de piaţă modernă nu poate face abstracţie, totuşi, de intervenţia statului în
economie, adică de acţiunile acestuia, menite să corecteze imperfecţiunile pieţei, să contribuie la
funcţionarea eficientă a mecanismului pieţei. Majoritatea economiilor, inclusiv cea a României, sunt
considerate economii mixte, care se bazează, în prin-cipal, pe interacţiunea liberă dintre consumator şi
producător pentru a determina ce, cum şi pentru cine produce. Guvernele pot, uneori, să îmbunătăţească
rezultatele pieţei, în unele domenii, prin luarea de decizii, în altele, prin impunerea de reglementări prin
politica bugetară, fiscală, socială, de investiţii, monetară şi de credit etc.
Tipuri de piaţă
Există numeroase criterii de grupare a pieţelor. În continuare, vom prezenta trei dintre acestea, pe care
noi le considerăm principale şi categoriile de piaţă aferente.
a) După obiectul tranzacţiei economice pe piaţă se disting trei mari categorii de pieţe în care
indivizii şi firmele interacţionează:
Piaţa bunurilor: piaţa pe care firmele îşi vând bunurile produse atât menajelor cât şi altor firme; formată la
rândul ei din piaţa bunurilor finale şi piaţa bunurilor de capital;
Piaţa muncii: piaţa pe care menajele vând forţa de muncă, iar firmele o cumpără;
Piaţa capitalului: piaţa pe care fondurile sunt depozitate şi împrumutate; formată la rândul ei din piaţa
capitalului, piaţa mo-netară şi piaţa valutară.
În general, economiştii iau în considerare şi piaţa factorilor naturali (în principal, pământul), dar,
în economiile moderne, se pune accentul cu precădere pe cele trei categorii de pieţe menţionate
anterior. Termenul de capital este folosit şi cu un alt sens, care se referă la utilajele şi clădirile folosite
pentru producţie. De aceea, nu trebuie să se confunde piaţa de capital cu piaţa bunurilor de
capital. Piaţa capitalului se referă la piaţa unde fondurile sunt economisite şi împrumutate, iar piaţa
bunurilor de capital se referă la pieţele unde bunurile de capital sunt vândute sau cumpărate.
b) Din punctul de vedere al extinderii teritoriale, există:
piaţa locală;
piaţa regională;
piaţa naţională;
piaţa mondială.
c) Din punctul de vedere al desfăşurării concurenţei, există:
piaţa cu concurenţă perfectă sau pură;
piaţa cu concurenţă imperfectă.
Diferitele tipuri de piaţă formează un tot organic, un sistem de piaţă, în sensul că ele se influenţează
reciproc; schimbările care au loc în cadrul uneia se reflectă, direct sau indirect, în evoluţia altora sau în
ansamblul relaţiilor de piaţă. Spre exemplu, piaţa muncii este în dependenţă de piaţa capitalului; extinderea
investiţiilor de capital favorizează creşterea ocupării forţei de muncă şi reducerea şomajului, după cum,
dimpotrivă, blocarea investiţiilor, din cauza incertitudinii în afaceri economice, afectează negativ piaţa
muncii. Piaţa bunurilor de consum, prin preţurile acestora, determină comportamentul lucrătorilor şi al celor care fac
economii, pe pieţele respective. Echilibrul economic parţial, în cadrul fiecărei pieţe, condiţionează echilibrul
economic general. Problema formării preţurilor este condiţionată nu numai „de echilibrul parţial al unei
singure pieţe, ci el pune deopotrivă în cauză pieţe interdependente”[3].
3.2. Cererea. Legea cererii. Elasticitatea cererii
Piaţa este rezultatul interacţiunii dintre cerere, exprimată prin consumatorii care îşi cheltuiesc
veniturile pentru a cumpăra diverse produse sau servicii, şi ofertă, exprimată prin firmele care produc bunuri
în cantitatea şi calitatea care le ajută pe ele să-şi maximizeze profiturile. Analiza cererii şi ofertei evidenţiază
modul în care meca-nismul pieţei reuşeşte să rezolve cele trei probleme economice fun-
damentale: ce, cum şi pentru cine se produce.
Alocarea veniturilor băneşti limitate pentru cumpărarea diferitelor bunuri necesare satisfacerii nevoilor
de consum derivă din compor-tamentul consumatorilor, iar structura cheltuielilor de consum reflectă acest
comportament. Teoria cererii evidenţiază modul în care nevoile şi preferinţele consumatorilor determină
nivelul cererii pentru diverse mărfuri.
Delimitări conceptuale
In sens microeconomic, cererea reprezintă cantitatea dintr-un bun pe care un agent economic
sau toţi agenţii economici decid să o cumpere într-o perioadă, la un preţ dat şi a altor împrejurări
economice şi extraeconomice care o determină.
Este important să se facă diferenţa între ceea ce doresc oamenii şi ceea ce ei aleg să cumpere, date
fiind cheltuielile limitate impuse de constrângerea bugetului lor şi preţurile diferitelor bunuri. Nu se poate
pune semnul egalităţii între cererea de mărfuri şi totalul nevoilor existente, într-o perioadă
sau alta; o parte a nevoilor este satisfăcută, la unii consumatori, fără vânzare-cumpărare, adică prin
autoconsum sau consumul din producţia proprie.
Cererea poate fi: individuală sau a pieţei.
Cererea individuală reprezintă cantitatea dintr-un bun pe care un agent economic o cumpără într-o
perioadă în baza împrejurărilor economice (preţul unitar, venitul cumpărătorului, preţul altor bunuri etc.) şi
a preferinţelor cumpărătorilor.
Cererea pieţei (totală) desemnează cantitatea dintr-un bun pe care totalitatea agenţilor individuali
decid s-o achiziţioneze într-o perioadă, în condiţiile restricţiilor economice şi ale preferinţelor subiective ce
le sunt specifice. Cererea pieţei apare ca o agregare a cererilor individuale ale celor „n” agenţi
economici pentru bunul x şi la fiecare nivel de preţ. (C = Q1+Q2+....Qn); sau C = f(Q, P)
Privită sub cele două aspecte, cererea în sens microeconomic are caracter dinamic, fiind o funcţie de
mai multe variabile, dintre care cele mai semnificative sunt: preţul unitar al bunului supus
analizei, venitul mediu disponibil, preţurile unitare ale altor bunuri sub-stituibile sau
complementare, numărul populaţiei şi vârsta acesteia, perspectivele evoluţiei preţului, starea
conjuncturii economice, preferinţele cumpărătorilor şi intensitatea nevoilor acestora etc.
În continuare, vom vedea cum cantitatea cumpărată (∆Q) dintr-un bun se modifică la o modificare a
preţului (∆P), în condiţii de ceteris paribus[4].
Legea cererii. Curba cererii. Deplasări de-a lungul curbei cererii
Legea cererii exprimă relaţia dintre preţul de piaţă al unui bun şi cantitatea cerută din acel
bun, în cadrul căreia cantitatea cerută evoluează în sens invers faţă de preţ, în condiţii
de ceteris paribus. Astfel, dacă preţul unei mărfi creşte (iar ceilalţi factori rămân neschimbaţi),
cumpărătorii tind să achiziţioneze o cantitate mai mică din marfa respectivă. În mod similar, dacă preţul
scade, ceilalţi factori rămân neschimbaţi, cantitatea cerută creşte.
Reprezentarea grafică a legii cererii poartă denumirea de curba cererii. Curba cererii ilustrează cum
se schimbă cantitatea cerută dintr-un bun la variaţiile preţului.
Tbelul 3.1.
Fiecărei perechi de valori (P,Q) din tabelul 3.1. îi corespunde un punct pe grafic; aceste puncte sunt unite printr-o
linie care reprezintă curba cererii. Pe măsură ce preţul creşte are loc o deplasare în sus pe curba cereri, şi invers.
Panta negativă a curbei cererii ilustrează legea cererii descrescătoare (cererea fiind o funcţie descrescătoare faţă de
preţ).
Curba cererii are, de regulă, pantă descrescătoare şi reflectă legătura inversă care există între
cantitatea cerută şi preţ.
Cererea evoluează în sens invers proporţional faţă de preţ, atât în cazul cererii individuale, cât şi în
cazul cererii pieţei. Atunci când preţul se reduce, cererea se extinde, (ceteris paribus), iar atunci când
preţul creşte (ceteris paribus), cererea se contractă. Extinderea, res-pectiv, contractarea cererii, nu
trebuie identificată cu cea de creştere, respectiv, scăderea cererii, care presupune deplasarea curbei
cererii sub incidenţa factorilor acesteia, preţul unitar fiind considerat constant. Relaţia negativă dintre
preţul unitar şi cantitatea cerută se explică prin comportamentul normal al consumatorului
raţional, care acţionează pe criterii de eficienţă economică.
În capitolul „Comportamentul consumatorului” se menţionează că echilibrul consumatorului se
realizează când utilitatea marginală obţinută prin cheltuirea unei unităţi monetare este aceeaşi, indiferent
care sunt bunurile achiziţionate. Dacă, de exemplu, există o stare de echilibru, (Umgx/px = Umgy/py), iar
preţul bunului „x” creşte, starea de echilibru dispare şi consumatorul îşi caută un nou echilibru sporindu-şi
achiziţiile din bunurile substituibile ale căror preţuri nu s-au modificat, diminuându-şi achiziţiile din bunul
al cărui preţ a crescut (sau invers, dacă preţul scade).
Astfel, economiştii consideră că scăderea cantităţii cerute pe măsură ce preţul creşte este
urmarea efectului de substituţie şi a efectului de venit.
Efectul de substituţie are loc la bunurile substituibile (exemplu, unt şi margarină) şi reflectă
situaţia în care creşterea preţului la un bun îi reduce cererea, crescând cererea pentru bunul
substituibil, fără ca preţul acestuia să se modifice.
Efectul de venit pune în evidenţă modificarea cererii la un buget de venituri dat, sub influenţa
variaţiei preţurilor sau a unor presiuni inflaţioniste.
Legea generală a cererii se verifică în cazul bunurilor normale şi majorităţii bunurilor inferioare.
Pentru unele bunuri, însă, creşterea preţurilor este însoţită de o creştere a cererii, iar reducerea preţurilor,
de o reducere a acesteia. Teoria economică consideră că în categoria bunurilor normale sunt incluse
bunurile a căror cerere creşte odată cu sporirea veniturilor. În categoria bunurile inferioare sunt incluse
bunurile a căror cerere se reduce odată cu creşterea veniturilor şi invers.
Noţiunile de bunuri normale şi inferioare au fost introduse în teoria economică de către irlandezul
Robert Giffen, la sfârşitul secolului al XIX-lea, când a analizat piaţa cartofilor pe fondul unei puternice
crize economice. Explicaţia lui Robert Giffen, cunoscută ca efectul Giffen, este că scăderea preţurilor
bunurilor inferioare şi, deci, creşterea venitului real sunt însoţite de diminuarea cererii la aceste
bunuri şi deplasarea ei spre bunuri de consum mai elevate. Aceste excepţii de la legea cererii se
întâlnesc destul de rar în realitate şi nu infirmă existenţa legii cererii.
Dacă la fiecare nivel de preţ există o creştere a cantităţii cerute, atunci curba se va deplasa spre dreapta.Dacă la
fiecare nivel de preţ există o scădere a cantităţii cerute, atunci curba se va deplasa spre stânga.
Venitul mediu. În cazul bunurilor normale, există o relaţie directă între evoluţia veniturilor şi dinamica
cererii: când veniturile personale cresc, indivizii tind să cumpere mai mult, chiar dacă preţurile rămân
neschimbate, după cum, invers, scăderea venitului duce la micşorarea cererii. La bunurile denumite
„inferioare”, între venituri şi cerere există o relaţie negativă: majorarea venitului este însoţită de o
reducere a cererii, atenţia cumpărătorilor îndreptându-se spre bunuri mai elevate. Alături de preţul
unitar, venitul mediu disponibil este factorul economic cel mai important de care depind nivelul
şi evoluţia cererii.
Preţul bunurilor substituibile şi a bunurilor complementare. Creşterea preţului la un bun (exemplu: unt),
îi va reduce cererea, modificând curba cererii pentru un bun substituibil (margarina), fără ca preţul
acestuia din urmă să se modifice. Astfel, o creştere a preţului untului conduce la o deplasare spre dreapta
a curbei cererii de mar-garină, ilustrând că cererea pentru acest produs este mai mare la fiecare nivel de
preţ. Câteodată, creşterea preţului altor bunuri are efect opus, ca, de exemplu, cazul bunurilor
complementare. Bunurile complementare sunt bunurile care nu pot fi utilizate unul fără altul; spre
exemplu, autoturismul şi benzina: a) scăderea preţului unui bun antrenează după sine creşterea cererii
pentru acest bun, dar şi pentru celălalt bun (complementar) la care preţul nu s-a modificat; b) creş-terea
preţului unui bun duce la un fenomen invers, adică la micşorarea cererii la acest bun şi la bunul
complementar al cărui preţ nu s-a modificat. Spre exemplu, o creştere a preţului benzinei deplasează
curba cererii de maşini la stânga.
Numărul populaţiei. Între numărul populaţiei şi cererea pentru un anumit bun există o relaţie pozitivă.
Preferinţele (gusturile) şi structura populaţiei. Acestea sunt rezultatul influenţelor de ordin cultural,
istoric, precum şi al progresului ştiinţei şi tehnicii; dezvoltarea producţiei şi a societăţii, în general,
determină schimbări corespunzătoare şi în sistemul cererii. Există bunuri cerute de către toţi oamenii –
alimente, îmbrăcăminte, încălţăminte, locuinţă etc. Unele bunuri, ca, de exemplu, tutunul şi alcoolul, sunt
cerute numai de unii indivizi. Cererea la anumite bunuri depinde şi de mărimea şi structura populaţiei pe
grupe de vârstă, grad de instruire şi cultură etc. Un rol important în modificarea prefe-rinţelor pentru
anumite bunuri de pe piaţă îl are informaţia, care îmbracă, de obicei, forma reclamei.
Oportunităţile de creditare. Când băncile cresc cantitatea de monedă disponibilă pentru acordarea de
credite de consum, curbele cererii (în special, a bunurilor de folosinţă îndelungată, ca, de exemplu, case,
maşini etc.) se deplasează spre dreapta.
Aşteptările indivizilor privind evoluţia venitului şi a preţului. În situaţia în care se prevede o creştere a
preţului unui anumit bun, cererea prezentă pentru bunul respectiv creşte, şi invers, cererea se reduce dacă
se prevede o reducere a preţului. În cazul în care se prevede o creştere a veniturilor băneşti, cererea
prezentă pentru un anumit bun creşte, iar dacă se prevede o reducere, cererea prezentă scade, presupunând
că toate celelalte condiţii nu se schimbă.
În concluzie, distincţia dintre deplasarea de-a lungul curbei cererii şi deplasarea curbei
cererii este importantă. Deplasarea de-a lungul curbei cererii (fig. 3.1) este o simplă modificare a cantităţii
cerute dintr-un anumit bun la diferite preţuri în condiţiile în care ceilalţi factori rămân neschimbaţi (ceea ce
înseamnă o deplasare pe aceeaşi curbă, de la un punct la altul, determinată de schimbarea preţului), iar
deplasarea cererii presupune schimbarea cantităţii cerute la un anumit nivel al preţului unitar (fig. 3.2).
Elasticitatea cererii
Alura (poziţia şi panta) curbei cererii diferă de la un bun la altul şi de la un menaj la altul în funcţie
de natura bunurilor, depinzând de sensibilitatea mai mare sau mai mică a consumatorului la variaţiile
preţului.
Elasticitatea cererii exprimă sensibilitatea cererii la modificarea preţului sau a unui alt factor
al cererii. Se poate vorbi, în principal, de elasticitatea cererii în funcţie de preţ, de venit şi de preţul
altor bunuri.
1. Elasticitatea cererii în raport de preţ reprezintă sensibilitatea cantităţii cerute dintr-
un bun la variaţia preţului său unitar, ceilalţi factori fiind constanţi. Coeficientul elasticităţii
cererii în funcţie de preţ măsoară această sensibilitate, arătând cât de mult se modifică volumul cererii unui
produs în momentul în care preţul produsului respectiv se schimbă. Coeficientul de elasticitate se
calculează ca un raport între variaţia relativă sau procentuală a cantităţii cerute şi variaţia relativă sau
procentuală a preţului unitar, folosind de regulă una dintre următoarele formule:
Variabila pieţei denumită ofertă se referă la producerea şi desfacerea mărfurilor, iar agentul ofertei
este firma.
Oferta, în sens microeconomic, reprezintă cantitatea dintr-un bun pe care un întreprinzător
sau toţi întreprinzătorii o produce şi o comercializează într-o perioadă, în funcţie de nivelul preţului
unitar şi de alte împrejurări economice şi extra-economice.
Ca şi în cazul cererii, oferta poate fi:
a) individuală, adică cea pe care un anumit agent, o anumită firmă „x” este dispusă să o producă şi
să o comercializeze în condiţiile preţului unitar existent, într-o anumită perioadă;
b) a pieţei (totală), adică întreaga cantitate a unui bun pe care sunt dispuşi să o producă şi să o
comercializeze toţi întreprinzătorii care acţionează într-o anumită ramură.
Privită sub cele două aspecte, oferta în sens microeconomic are un caracter dinamic,
fiind influenţată de numeroşi factori, dintre care mai importanţi sunt: preţul unitar, tehnologia,
preţul factorilor de producţie, preţul bunurilor substituibile, taxele şi subsidiile,
perspectivele de creditare, politica guvernamentală, numărul de producători, factorii
naturali.
Din rândul acestor factori, rolul determinant îl are preţul unitar, relaţie pe care o vom analiza în
continuare.
Legea ofertei. Curba ofertei. Deplasări de-a lungul curbei ofertei
Legea ofertei exprimă relaţia dintre preţul pieţei şi cantitatea din marfa respectivă pe care
producătorii doresc să o realizeze şi să o vândă, în cadrul căreia preţul variază direct
proporţional faţă de cantitatea oferită, în condiţiile în care ceilalţi factori rămân neschimbaţi. Astfel,
atunci când preţul unui bun creşte, are loc extin-derea ofertei, iar atunci când preţul unitar scade, are loc
contracţia ofertei (ceteris paribus).
Reprezentarea grafică a legii ofertei, poartă denumirea de curba ofertei şi se prezintă ca o dreaptă
sau o curbă (când funcţia ofertei este liniară, respectiv, neliniară). Spre deosebire de curba cererii, curba
ofertei este crescătoare, are pantă pozitivă şi este orientată SV-NE.
Curba ofertei are pantă ascendentă şi evidenţiază legătura direct proporţională
existentă între cantitatea oferită şi preţ.
Relaţia pozitivă dintre nivelul şi evoluţia preţului unitar şi cantitatea oferită se explică prin
comportamentul întreprinzătorului, care tinde să îşi asigure starea de echilibru (optim), când profitul total
este maxim. El compară preţul pieţei cu costul marginal şi, atunci când costul marginal este inferior
preţului, producătorul este tentat a mări cantitatea oferită pentru că fiecare unitate
adiţională îi asigură majorarea profitului total. Astfel, când costul marginal este dat, iar preţul unitar
creşte, starea de echilibru se asigură la o cantitate mai mare decât cea precedentă. În felul acesta, se ivesc
perspective suplimentare de câştig, extinderea producţiei devine tentantă atât pentru cei care activează în
industrie, cât şi pentru unii agenţi din alte ramuri, care sunt atraşi spre ramura unde preţurile au crescut în
speranţa că vor obţine atât profit normal, cât şi, probabil, profit pur (suplimentar).
Există şi situaţii de ofertă atipică sau anormală, denumite paradoxul ofertei, ca excepţie de la
legea ofertei, în care creşterea cantiăţilor oferite spre vânzare are loc şi atunci când preţurile scad, ca, de
exemplu: produsele perisabile – legume, fructe sau oferta de muncă[5] (cantitatea de muncă, în special,
numărul orelor supli-mentare), care la un nivel al preţului (salariului real) are tendinţa să se reducă pentru
că utilitatea marginală a timpului liber este superioară utilităţii marginale a salariului. Un alt exemplu
este paradoxul King, care exprimă comportamentul atipic al producătorilor agricoli, mici şi mijlocii, care
apelează pe scară largă la credite pentru organizarea şi susţinerea producţiei agricole. Atipicitatea constă în
aceea că, dacă preţurile produselor agricole scad, oferta se extinde, deoarece doar astfel producătorii
debitori pot să-şi procure mijloacele băneşti pentru achitarea creditelor scadente. În acest caz, curba ofertei
are pantă negativă.
Satisfacerea unei nevoi de consum sau de producţie se face prin procurarea şi consumul bunurilor.
Prin bun se înţelege orice element al realităţii care este apt să satisfacă o nevoie, indiferent de forma lui
de existenţă, de natura nevoii satisfăcute, de modul cum este procurat de consumator.
Amplificarea accelerată a nevoilor umane a stimulat apariţia unei multitudini de bunuri. În aceste împrejurări s-
a impus o clasificare funcţie de anumite criterii. Criteriul provenienţei şi al modului de acces la ele determină clasificarea
bunurilor în libere şi economice. Bunurile libere sunt cele ce provin direct din natură, iar accesul la ele este liber, spre
exemplu aerul, apa, fructele de pădure, energia şi lumina solară, energia eoliană, etc. Bunurile economice sunt acele
elemente care sunt produse prin efortul omului, în urma activităţii sale economice. Bunurile economice au un caracter
limitat, sunt rare, existând doar în măsura în care pot fi produse prin activitatea umană. Accesul la aceste bunuri
economice se realizează, de obicei prin intermediul pieţei.
La rândul lor bunurile economice pot fi clasificate în funcţie de numeroase criterii:
a) După destinaţia lor, bunurile economice se clasifică în: satisfactori şi prodfactori. Satisfactorii sau bunurile
de consum reprezentând acele bunuri apte să satisfacă în mod direct nevoile umane. Unele din aceste bunuri sunt de
folosinţă curentă (alimente, îmbrăcăminte, servicii de transport etc) altele sunt de folosinţă îndelungată (locuinţe,
automobile, aparatură electrocasnică, etc). Prodfactorii reprezintă bunurile economice folosite pentru producerea altor
bunuri. În această categorie se includ bunurile care formează capitalul tehnic (fix şi circulant) şi pământul (care, în sens
economic, include şi apa).
b) După forma sub care se prezintă, bunurile economice se grupează în: bunuri corporale sau materiale,
bunuri necorporale (servicii sau prestaţii) şi informaţii (licenţe, brevete). Dezvoltarea economică şi progresul social
determină o tendinţă de accelerare a producţiei şi de creştere a ponderii bunurilor necorporale şi informaţiilor în
ansamblul bunurilor economice.
c) După modul în care bunurile circulă de la producător la consumator, se disting: bunuri marfare, bunuri
parţial marfare (mixte) şi bunuri non-marfare. Bunurile marfare (comerciale) sunt acele bunuri care trec de la
producător la consumator prin mecanismele pieţei libere. Pentru ca un bun să devină marfă el trebuie să facă saltul de
la forma de bun la forma marfă, lucru care se realizează doar în momentul în care pe piaţă îşi găseşte cumpărătorul care
dispune de suma de bani necesară procurării lui. Bunurile parţial marfare (mixte) sunt acele bunuri care ajung la
consumator prin intermediul pieţei, preţul având la bază atât condiţiile pieţei cât şi obiectivele de protecţie socială.
Bunurile nonmarfare (noncomerciale) sunt acele bunuri care ajung la consumator gratuit. Acestea pot fi produse
pentru autoconsum, pot fi primite prin moştenire sau donaţie sau oferite gratuit de către comunitate.
d) După modul de difuzare a avantajelor se disting: bunuri publice şi bunuri private. Bunurile publice sunt
bunurile ale căror utilitate revine în mod indivizibil la nivelul întregii comunităţi, indiferent dacă indivizii doresc sau nu
să achiziţioneze aceste bunuri (Exemple: programul TV, cercetarea fundamentală, etc). Bunurile private sunt acele
bunuri care pot fi împărţite şi furnizate separat diferiţilor indivizi, fără a genera beneficii sau costuri externe pentru
ceilalţi indivizi. Decizia de a consuma un bun privat este un act individual fără consecinţe asupra altor persoane. Bunurile
publice au drept caracteristici nonexcluziunea şi non-rivalitatea spre deosebire de bunurile private care au drept
caracteristici excluziunea şi rivalitatea. Furnizarea eficientă a bunurilor publice impune adesea intervenţia statului, în
timp ce bunurile private pot fi eficient alocate de către pieţe.
e) În funcţie de influenţele reciproce dintre diferite categorii de bunuri se disting: bunuri substituibile şi
bunuri complementare. Bunurile substituibile sau concurente sunt acelea care au capacitatea să satisfacă aceeaşi
categorie de nevoi (de exemplu untul şi margarina, metrou şi autobuz). Prin urmare, spunem că produsul A este un bun
substituibil al produsului B şi invers, dacă majorarea preţului produsului B determină creşterea cererii pentru produsul
A. Bunurile complementare sunt acele bunuri care pot fi folosite doar împreună, întrucât numai din combinaţia lor
rezultă satisfacţia scontată de către consumator (de exemplu: imprimanta şi calculatorul).
Indiferent de natura lor, bunurile se caracterizează prin utilitate economică.
1
Samuelson, Nordhaus, Economie politică, Ed. Teora, 2000
Caseta 4.1
O şcoală importantă în filozofia politică este utilitarismul a cărui fondatori au fost Jeremy Bentham (1748-1831) şi John
Stuart Mill (1806 -1873). Utilitarismul este o filozofie politică pe baza căreia guvernul ar trebui să aleagă politicile care
maximizează utilitatea totală a fiecăruia în societate. Pe larg, obiectivul utilitariştilor este de a aplica logica luării deciziei
individuale la probleme privind moralitatea şi politica publică.
După ce a studiat dreptul şi influenţat fiind de teoriile lui Adam Smith, Bentham a început să studieze principiile necesare
elaborării legislaţiei sociale. El era de părere că societatea trebuia să fie organizată pe „principiul utilităţii” care era definită ca
„nivelul satisfacţiei pe care o resimte o persoană în anumite circumstanţe”. Potrivit lui Bentham, la baza întregii legislaţii ar trebui
să stea principile utilitarismului, care promoveză „fericirea absolută a majorităţii”. Utilitatea este o măsură a bunăstării şi
corspunzător utilitarismului este de fapt scopul tuturor acţiunilor publice şi private.
Următoarea etapă pe drumul elaborării teoriei utilităţii a coincis cu momentul în care economiştii neoclasici – printre
care şi Wiliam Stanley Jevons (1835-1882) – au folosit conceptul de utilitate creat de Bentham pentru a explica comportamentul
consumatorilor. Jevons susţinea că teoria economică este un „calcul al plăcerii şi durerii”, demonstrând că oamenii raţionali iau
deciziile referitoare la consum pe baza utilităţii marginale a fiecărui bun consumat.
Astăzi, concepţia lui Bentham despre utilitate ni se poate părea simplistă. Acum 200 de ani, însă, ideile sale erau
considerate revoluţionare: ele subliniau faptul că politica economică şi socială trebuie să fie elaborate în aşa fel încât prin ele să
se urmărească obţinerea unor rezultate practice, pe când argumentele aduse de cei dinaintea sa se bazau în general pe tradiţie, pe
voinţa regelui sau pe doctrina religioasă.
În secolul al XIX-lea, oamenii de ştiinţă, întocmai filozoful britanic Jeremy Bentham considerau că utilitatea poate fi
măsurabilă în mode direct, ca lungimea sau temperatura şi sperau că ştiinţa va inventa o maşină care să măsoare utilitatea.
Utilitatea poate fi abordată sub aspect tehnic (abordare dinspre bun) şi sub aspect economic (abordare dinspre
om în calitate de consumator). Sub aspect tehnic, utilitatea reprezintă capacitatea unui bun de a satisface o nevoie, dată
de proprietăţile şi caracteristicile bunului respectiv. În continuare, se va prezenta utilitatea sub aspect economic, în
gândirea neoclasică şi modernă.
În gândirea neoclasică, utilitatea economică sintetizează importanţa, preţuirea pe care o persoană o acordă,
la un moment dat şi în condiţii determinate, fiecărei unităţi dintr-o mulţime de bunuri identice pe care este dispus să le
achiziţioneze. În gândirea şcolii economice întemeiate de economistul german Karl Marx, utilitatea este prezentată prin
intermediul „valoarii de întrebuinţare”.
Conform gândirii neoclasice utilitatea economică are un caracter individual şi subiectiv, ea fiind diferită de
la un individ la altul şi chiar la acelaşi individ în funcţie de anumite condiţii spaţio-temporale. Un bun poate avea utilitate
economică pentru un individ, dar nu şi pentru altul, în funcţie de raportul care se stabileşte între proprietăţile bunului şi
intensitatea nevoilor individului, raport influenţat de nivelul de cultură, de gradul de informare, de aspiraţiile şi opţiunile
fiecăruia, etc.
Dacă economiştii neoclasici reuşeau să introducă factorul subiectiv în definirea utilităţii, lucrurile nu erau tot la
fel de simple în privinţa definirii unei măsuri pentru utilitate. Disputele în legătură cu acest subiect au determinat apariţia
a două importante orientări, şi anume teoria utilităţii cardinale şi teoria utilităţii ordinale.
În caseta următoare sunt explicate cele două modalităţi de măsurare a utilităţii economice folosite în gândirea
clasică şi neoclasică: cardinală şi ordinală.
CASETA 4.2
Măsurarea cardinală presupune ca un consumator dat să acorde fiecărei unităţi consumate dintr-un anumit
bun o preţuire exprimată printr-un număr de unităţi de utilitate, numite utili (această manieră de abordare este
specifică sec. al XIX-lea).
Ipotezele de bază ale teoriei utilităţii cardinale sunt:
a) consumatorul este capabil să măsoare utilitatea printr-un număr;
b) utilităţile individuale rezultate din consumul unor cantităţi consecutive dintr-un bun nu sunt constante;
c) consumatorul poate alege între bunuri, în funcţie de utilităţile acestora.
Măsurarea ordinală presupune aşezarea diferitelor bunuri într-o anumită ordine, în raport cu preferinţele
consumatorului (reprezentantul de seamă la fundamentarea acestei concepţii a fost Vilfredo Pareto). Ipoteza de bază a
concepţiei ordinale asupra utilităţii este următoarea: nu este necesară măsurarea utilităţii fiecărui bun consumat; este
suficient să se facă doar ordonări, ierarhizări ale preferinţelor consumatorilor. Pornind de la bunurile existente, de la
coşurile (combinaţiile) de bunuri necesare, consumatorul este capabil să compare două coşuri de bunuri şi să le ordoneze
după preferinţele sale individuale şi după posibilităţile pe care le are (venit, buget).
Revenind la exemplul de mai sus, ordinea preferinţelor consumatorului conform măsurării ordinale este
următoarea:
I. 1 Kg de carne;
II. 1 Kg de ciocolată
III. 1Kg de banane
Ceea ce contează, conform teoriei moderne a cererii, este motivul pentru care un consumator preferă o anumită
combinaţie de produse în locul alteia, situaţie reprezentată prin enunţuri de genul „A este preferabil lui B”.
Spre deosebire de economiştii clasici şi neoclasici, majoritatea economiştilor moderni3 consideră că nu există
o cale unică de măsurare a utilităţii şi că este un sentiment care nu poate fi observat sau măsurat. Utilitatea este o
construcţie ştiinţifică iar economiştii se folosesc de ea pentru a înţelege felul în care consumatorii îşi împart resursele
limitate între diferite categorii de mărfuri care le aduc satisfacţia dorită. În termenii corespunzători teoriei cererii,
spunem că oamenii îşi maximizează utilitatea, ceea ce însemnă că aceştia îşi aleg acea combinaţie de bunuri de consum
pe care o preferă cel mai mult. În sens microeconomic, maximizarea bunăstării este sinonimă cu maximizarea
utilităţii economice pe care consumatorul o resimte de pe urma bunurilor consumate.
În concepţia modernă, utilitatea economică reprezintă satisfacţia pe care o resimte un individ ca urmare a
consumului unei cantităţi determinate dintr-un bun. Într-un cuvânt utilitatea înseamnă satisfacţie. Mai precis, acest
concept se referă la măsura în care bunurile sau serviciile sunt preferate de consumatori.
Economiştii care au dezvoltat teoria utilităţii marginale au presupus că utilitatea ar putea fi măsurată cardinal
cu ajutorul unor unităţi abstracte utili. Putem concluziona că teoria utilităţii marginale este un rezultat notabil al
măsurării cardinale care a pus bazele abordărilor moderne ale comportamentului consumatorului.
Să ne îndreptăm atenţia pentru moment asupra consumului unui singur produs (de exemplu ciocolată).
Utilitatea totală se referă la satisfacţia totală obţinută din consumul unei anumite cantităţi din acest produs. Întrebarea
este daca fiecare unitate consumata din acest bun ne aduce aceeaşi satisfacţie?
Considerăm că consumul primei unităţi de ciocolată, vă creează o anumită satisfacţie. Dacă mai consumaţi o
unitate, utilitatea totală va creşte, dar dacă continuaţi să consumaţi şi a treia, a patra, a cincia unitate din acelaşi bun s-
ar putea ca la un moment dat utilitatea totală să nu mai crească şi, provocând insatisfacţie să scadă. Ajungem astfel la
conceptul economic fundamental de utilitate marginală. Termenul de „marginal” se foloseşte întotdeauna, în
economia politică cu sensul de „suplimentar”, „adiţional”.
2
Joseph Stiglitz, Carl Walsh, Mankiw, s.a.
3
Paul Samuelson, William Nordhaus, Joseph E Stiglitz, Carl E Walsh, Mankiw, Richard Lipsey, Alec Crystal, s.a.
Conceptele de utilitate marginală şi de lege a utilităţii marginale descrescânde au fost introduse în limbajul
economic de neoclasici, în speţă de economiştii marginalismului. Logica generală a acestora are în vedere faptul că în
analiza economică accentul trebuie pus pe modificările proceselor şi indicatorilor lor de măsurare (în cazul nostru pe
creşterea şi scăderea utilităţi) şi nu pe reproducerea stărilor şi nivelurilor.
Utilitatea marginală reprezintă surplusul de utilitate rezultat ca urmare a consumului unei unităţi
suplimentare dintr-un bun (consumul celorlalte bunuri fiind constant).
Relaţia de calcul a utilităţii marginale pentru cazul discret este următoarea:
Umg=ΔUt/ΔX
Dacă presupunem că avem o infinitate de mici cantităţi din bunul x şi că funcţia de utilitate este continuă şi
diferenţiabilă, atunci utilitatea marginală poate fi definită ca derivata parţială de ordinul întâi a funcţiei de utilitate.
Relaţia de calcul a utilităţii marginale pentru cazul continuu este următoarea:
Umg = dUt/dx =U’x
unde: Umg –utilitatea marginală;
UT – variaţia utilităţii totale;
X – variaţia cantităţii consumate din bunul X;
U’x – derivata întâi a utilităţii.
Pe baza comportamentului individual se poate aprecia că utilitatea adiţională pe care consumatorul o conferă
fiecărei unităţi (doze suplimentare) dintr-o mulţime de bunuri omogene la care are acces este pozitivă, dar
descrescătoare. Aceasta înseamnă că unităţile (dozele) x1, x2, ...,xn din bunul X au utilităţile individuale u1,u2,...,un,
diferite, pozitive dar descrescătoare (u1>u2>,...,>un). Odată cu crearea conceptului de utilitate, economiştii au formulat
şi legea utilităţii marginale descrescânde.
Legea utilităţii marginale descrescânde (formulată pentru prima oară de economistul austriac Gossen în
1854) arată că atunci: când cantitatea consumată dintr-un produs creşte, utilitatea marginală (utilitatea suplimentară
a ultimei unităţi de produs consumată) tinde să se diminueze până la zero, corespunzătoare punctului de saţietate”.
Utilitatea marginală ia valori negative dacă se continuă consumul peste limita de saturaţie, ceea ce echialează cu risipa.
Potrivit legii enunţate anterior, cu cât consumaţi mai mult, cu atât utilitatea totală va creşte într-un ritm din ce
în ce mai scăzut deoarece utilitatea marginală are un trend descrescător.
Putem demonstra conţinutul şi semnificaţia legii utilităţii marginale descrescânde folosind datele din tabelul 1,
în care este ilustrată evoluţia utilităţi totale şi marginale în cazul unui individ care îşi satisface foamea consumând un
anumit produs.
În coloana 2 se observă că utilitatea totală Ut creşte pe măsură ce sporeşte cantitatea consumată (Q), însă
creşterea este din ce în ce mai mică. În coloana 3 este reprezentată utilitatea marginală, adică utilitatea suplimentară
obţinută în urma consumului unei noi unităţi de produs. Astfel, dacă persoana respectivă consumă 2 unităţi de produs,
utilitatea marginală este egală cu 11-7 = 4 unităţi de utilitate. Scăderea utilităţii marginale pe măsură ce consumul creşte
ilustrează valabilitatea legii utilităţii marginale.
Datele din tabelul 2 sunt reprezentate grafic în figura 1.
UT Umg
Ut
15
10
5
0 Umg
-5 0 1 2 3 4 5 6
Cantitatea consumată
Majoritatea oamenilor ar dori să-şi sporească cantitatea sau calitatea bunurilor pe care le consumă, adică să se
bucure de vacanţe mai lungi, să conducă maşini scumpe, să aibă case luxoase sau să mănânce la cele mai luxoase
restaurante. În realitate, oamenii consumă mai puţin decât şi-ar dori, deoarece cheltuiala lor este constrânsă (limitată)
de venitul lor. În continuare vom examina această legătură dintre venit şi cheltuială.
Pentru a simplifica demonstraţia vom examina decizia cu care se confruntă consumatorul care cumpără doar
două bunuri, spre exemplu, mere şi banane. Deşi, în realitate oamenii cumpără mii de tipuri de bunuri diferite, vom
presupune că-şi vor procura doar două bunuri pentru a simplifica problema, fără a altera înţelegerea problematicii
alegerii consumatorului.
Pentru început vom analiza modalitatea în care venitul consumatorului determină suma pe care o cheltuieşte
pentru fiecare din cele două bunuri, în exemplul nostru mere sau banane. Presupunem că un consumator care merge la
piaţă are un venit de 120 lei şi el doreşte să-i cheltuiască cumpărând mere şi banane, preţul unui kilogram de mere este
3 lei iar preţul unui kilogram de banane este 4 lei. Tabelul 3 ilustrează câteva din multitudinea de combinaţii (programe,
variante) dintre cele două bunuri pe care cumpărătorul poate să şi le imagineze în limita venitului disponibil. Mai exact,
tabelul ilustrează câte kilograme de mere şi de banane îşi poate permite cumpărătorul în limita venitului de 120 lei.
Prima linie arată că dacă consumatorul îşi cheltuieşte tot venitul pe banane el poate cumpăra 30Kg de banane
dar nu mai poate cumpăra nici un kilogram de mere. A doua linie ilustrează o altă variantă posibilă de consum: 4kg de
mere şi 27kg de banane; si aşa mai departe. Fiecare variantă posibilă de consum ilustrată în tabel costă 120 lei.
Graficul 2 ilustrează variantele (programele) de consum pe care consumatorul şi le poate permite în limita
venitului disponibil. Pe axa verticală sunt reprezentate kilogramele de mere şi pe axa orizontală kilogramele de banane.
În figură, sunt marcate 3 puncte: punctul A, consumatorul nu cumpără mere, dar cumpără 30 kg de banane; punctul B,
cumpărătorul nu cumpără banane dar cumpără 40 kg de mere şi punctul C, care se află exact la mijlocul liniei AB şi în
care consumatorul cheltuieşte jumătate din sumă pe mere şi cealaltă jumătate pe banane. Bineînţeles, acestea nu sunt
decât trei punte din multitudinea de combinaţii posibile de mere şi banane pe care consumatorul şi le-ar putea permite.
Această linie, numită constrângerea bugetară, ilustrează variantele (programele) de consum a două bunuri pe care si
le poate permite un consumator în limita unui venit dat şi a preţurilor celor două bunuri. Dacă consumatorul cumpără
mai multe kilograme de mere el îşi poate permite mai puţine kilograme de banane.
Cantitatea
de mere
B
40
C
20
15 30 Cantitatea de banane
Generalizând, putem spune că ecuaţia liniei (constrângerii) bugetare este de forma:
Unde:
x,y - cantităţile consumate din cele două bunuri X, respectiv Y;
Px şi Py – preţurile bunului X respectiv bunului Y;
V – venitul
Ecuaţia constrângerii bugetare poate fi scrisă sub forma unei ecuaţii de tipul Y=f(x), care se obţine prin separarea
lui Y din restricţia bugetară:
(2) Y= - XPx/Py +V/Py
Se observă că panta liniei bugetului, adică derivata de ordinul întâi, este –Px/Py, mai exact raportul preţurilor
celor două bunuri.
Zona haşurată (Graficul 2) cuprinsă între dreapta bugetului şi axele de coordonate, se numeşte mulţimea
combinaţiilor posibile în limita bugetului disponibil. Orice punct din interiorul acestei zone descrie o combinaţie de
consum pentru care există mijloace bugetare iar orice punct exterior nu poate fi realizat cu bugetul disponibil.
Obiectivul nostru în acest capitol este de a înţelege cum face alegerea consumatorul. Constrângerea bugetară
este doar o latură a analizei care ilustrează combinaţia de bunuri pe care şi-o permite consumatorul în limita venitului
de care dispune şi a preţurilor bunurilor. Alegerile consumatorului nu depind, totuşi, numai de constrângerea lui bugetară
ci şi de preferinţele lui privind cele două bunuri. Prin urmare, preferinţele consumatorului reprezintă următoarea latură
a analizei noastre.
Să presupunem că sunteţi un consumator care cumpără două mărfuri, de exemplu mere şi banane, în diferite
combinaţii, la preţuri bine determinate. Să presupunem, de asemenea, două programe de consum A, B care au aceeaşi
importanţă pentru consumator. De exemplu, atunci când vi se cere să alegeţi între programul A (6 kg de mere şi 1 kg de
banane) şi programul B (2 kg de mere şi 3 kg de banane) puteţi prefera combinaţia lui A în locul lui B, combinaţia lui
B în locul lui A sau puteţi fi indiferent.
În figura 3 sunt prezentate câteva programe de consum care sunt indiferente pentru consumator. Combinaţiile
respective nu sunt însă singurele care îi pot fi indiferente consumatorului. Curba care uneşte aceste puncte se numeşte
curba de indiferenţă.
• Curba de indiferenţă (isoutilitate sau isophelimă -isos=aceeaşi, phelimitas=plăcere, satisfacţie)
reflectă ansamblul combinărilor posibile în consumul a două bunuri, astfel încât nivelul satisfacţiei consumatorului
să fie acelaşi. Indiferent în ce punct de pe curbă s-ar situa opţiunea consumatorului, nivelul utilităţii resimţite de
consumator este acelaşi fie că el consumă mai mult din bunul y (mere) şi mai puţin din x (banane), ori mai mult din
bunul x (banane) şi mai puţin din y (mere). Vilfredo Pareto (1848-1923) a folosit pentru prima dată ceea ce numim
noi astăzi curbe de indiferenţă în analiza teoriei cererii.
Graficul 5.3: Curba de indiferenţă a unui consumator
mere
B
C
D U=ct
banane
Combinaţiile A,B,C,D, îi sunt indiferente consumatorului deoarece acestea se află pe aceeaşi curbă de
indiferenţă. Obţinerea unei cantităţi mai mari dintr-un bun compensează renunţarea la o anumită cantitate din celălalt
produs. Dacă, spre exemplu, consumul de mere scade de la A la B, atunci consumul de banane trebuie să crească pentru
a păstra acelaşi nivel al satisfacţiei.
Putem scrie relaţia:
UaA=UaB=UaC=UaD
U3
U2
U1
Caseta 4.3
Două exemple extreme ale curbelor de indiferenţă
Aliura curbei de indiferenţă evidenţiază preferinţa consumatorului de a schimba un bun cu altul. Când bunurile sunt uşor
de substituit, curbele de indiferenţă sunt mai puţin înclinate, iar când bunurile sunt greu de substituit curbele sunt mai mult înclinate.
Pentru a vedea de ce este aşa, vom considera două cazuri extreme: curbele de indiferenţă ale bunurilor perfect susbstituibile şi
curbele de indiferenţă ale bunurilor perfect complementare. Când cele două bunuri sunt perfect substituibile, ca de exemplu, untul
cu margarina, curbele de indiferenţă sunt linii drepte, ca in graficul 5.a. Când cele două bunuri sunt perfect complementare, ca de
exemplu, pantoful stâng şi pantoful drept, curbele de indiferenţă formează unghiuri drepte, aşa cum ilustrează graficul 5.b.
Optimul (echilibrul) consumatorului – presupune o asemenea combinare de bunuri şi servicii în consum care,
la nivelul venitului de care dispune şi al preţurilor existente, să-i asigure maximum de satisfacţie.
Consumatorul şi-ar dori cea mai bună combinaţie dintre două bunuri, combinaţie care se află pe curba de
indiferenţă cea mai de sus posibil. Dar, consumatorul trebuie să se situeze pe/sau sub constrângerea lui bugetară, care-i
măsoară resursele disponibile.
În punctul de optim, raportul utilităţilor marginale este egal cu raportul preţurilor celor două bunuri.
Condiţia de echilibru din punct de vedere analitic este următoarea:
Caz discret: UmgX/UmgY = pX/pY
Caz continuu: U’x/U’y=px/py
Caseta 5.4.
Demonstraţia matematică a relaţiei echilibrului consumatorului
Decizia consumatorului va fi influenţată atât de dorinţă cât şi de posibilităţi. Pentru ca subiectul să aibă o utilitate
constantă (traseul de optimizare să fie pe aceeaşi curbă de indiferenţă) este necesară condiţia:
În aceste condiţii, ecuaţia RMS optimă trebuie pusă în legătură cu ecuaţia dreptei bugetului. Este uşor de remarcat că
derivata dreptei bugetului în raport cu x este:
B=xpx+ypy y=B/py-xpx/py U[x,f(x)]=max U’x+U’y(-px/py)=0
dy/dx = -px/py (6)
De unde rezultă că în punctul de optim avem relaţia:
Relaţia arată că un consumator oarecare va alege acea combinaţie care să-i asigure maximum de satisfacţie în
punctul în care rata marginală de substituţie (panta curbei de indiferenţă) va fi egală cu raportul preţurilor (panta liniei
bugetului).
În punctul de optim al consumatorului, evaluarea consumatorului pentru cele două bunuri (măsurată prin
rata marginală de substituţie) egalează evaluarea pieţei (măsurată prin raportul preţurilor). Ca rezultat al optimului
consumatorului, preţurile pieţei diferitelor bunuri reflectă valoarea pe care le-o dă consumatorul acelor bunuri.
Caseta 4.5.
Paradoxul apă-diamant
Adam Smith, pornind de la faptul că orice marfă are valoare de întrebuinţare (utilitate) şi valoare (valoare de
schimb), sesiza faptul că există mărfuri care au o utilitate ridicată, fiind esenţiale pentru viaţă, dar au o valoare unitară
redusă (este cazul apei); sunt altele, mai puţin necesare pentru viaţă, care au o valoare de schimb foarte ridicată (este
cazul diamantelor). Această contradicţie care apare pentru unele mărfuri între valoarea de întrebuinţare (utilitate) şi
valoarea de schimb (preţ) a rămas cunoscută în literatura economică sub numele de „paradoxul apei şi diamantelor”.
Viziunea neoclasică (subiectivă) a eliminat acest paradox: se apreciază că valoarea economică (şi preţul unitar) al
bunului sunt determinate nu de utilitatea totală, ci de cea marginală a bunului, care este condiţionată şi de gradul său
de raritate. Apa are utilitate totală ridicată, dar utilitate marginală redusă, pentru că este relativ abundentă; aşa se
explică de ce, în mod normal, indivizii fac eforturi reduse pentru a o obţine şi, de aceea, are un preţ redus. Situaţia este
exact inversă în cazul diamantelor.
Concluzie: în aprecierea preţului, la un moment dat şi în dinamică, este necesară luarea în considerare atât a utilităţii
marginale, cât şi a rarităţii; orice suprasolicitare sau ignorare conduce la concluzii greşite.
• Regula maximizării utilităţii totale şi optimizarea alegerilor de consum – are în vedere ca venitul
disponibil al consumatorului să fie alocat astfel încât ultima unitate monetară cheltuită pentru procurarea fiecărui bun
să să aibă aceeaşi utilitate marginală. Consumatorul trebuie să compare utilitatea suplimentară cu costurile suplimentare.
Regula maximizării utilităţii se poate exprima prin relaţia:
Um A p
= A
Um B pB
Pe baza acestei relaţii, Paul Samuelson a formulat legea utilităţii marginale egale pe unitatea monetară
corespunzătoare. În virtutea acestei legi, un bun sau serviciu se justifică a fi solicitat doar până în punctul în care
utilitatea marginală a unităţii monetare cheltuite pentru procurarea sa este aceeaşi cu utilitatea marginală a unităţii
monetare cheltuite pentru a intra în posesia altui bun. Dacă nu se îndeplineşte condiţia din ecuaţia de mai sus, atunci
va trebui să se realoce cheltuielile de consum între bunurile A şi B, conducând astfel la o creştere a utilităţii totale. Un
paradox al teoriei utilităţii marginale este paradoxul apă-diamant.
5.Comportamentul producătorului
5.1 ÎNTREPRINDEREA
Întreprinderile sunt fie particulare fie publice şi apar grupate sub denumirea de „agenţi economici”, făcându-se
astfel distincţia faţă de categoria „instituţii publice”. Atât literatura de specialitate, cât şi actele normative mai recente
grupează agenţii economici sub titulatura de „entităţi economice”.
Pe lângă denumirile de „agent” sau „entitate” economică, o mare frecvenţă de utilizare o are cuvântul „firmă”. În
termeni generali, întreprinderea este definită drept „unitate tehnic-organizatorică”, în vreme ce firma drept „unitate
juridică”. În acest sens, o firmă poate avea una sau mai multe întreprinderi (puncte de lucru), respectiv o întreprindere
poate fi deţinută de mai firme. Firma este numele comercial al întreprinzătorului şi îl individualizează ca subiect de
drept în exercitarea unei afaceri.
În acest capitol, termenul de întreprindere conţine şi caracteristicele semantice ale noţiunii de firmă.
Întreprinderea se defineşte ca o entitate activă a sistemului economic, de natura unei organizaţii autonome,
înzestrată cu resurse pe care le utilizează în scopul exercitării, în mod stabil şi structurat, a unei funcţiuni referitoare la
producţie, servicii, schimb etc. Orice întreprindere se individualizează prin misiunea îndeplinită şi dispune de
capacitatea de a adopta şi a aplica decizii proprii, reprezentând o sursă şi un cadru de manifestare a liberei iniţiative
economice; ea funcţionează sub forma unui complex de acţiuni intercondiţionate, promovate într-un mediu ambiant la
care tinde să se adapteze, dar pe care, în acelaşi timp, îl poate influenţa.
În practica economică actuală există o mare diversitate de tipuri de întreprinderi: după obiectivul urmărit în
activitatea lor, există întreprinderi cu scop lucrativ sau nonlucrativ; după forma de proprietate, se disting întreprinderi
private, publice sau mixte; după regimul juridic de organizare şi funcţionare, există regii, companii sau diferite
variante de societăţi comerciale; după dimensiunea lor (reflectată de numărul de personal, mărimea capitalului social
şi a cifrei de afaceri), se disting întreprinderi mari şi, respectiv, mici şi mijlocii1.
În teoria producătorului, întreprinderea apare drept cadru de combinare şi transformare a factorilor de producţie
în rezultate finale. În această calitate, fiecare întreprindere se prezintă pe pieţele de factori de producţie şi, în virtutea
obiectivelor sale specifice, selectează şi atrage acei factori de producţie care-i permit să obţină bunurile şi serviciile pe
care intenţionează să le ofere pe piaţă consu-matorilor.
Întreprinderea poate fi privită ca un centru de decizii economice care răspunde la întrebările: ce, cât, cum şi
pentru cine să producă, stabilind astfel cantitatea şi varietatea de factori de producţie atraşi în procesul de producţie,
precum şi proporţiile combinării şi metodele de producţie bazate pe tehnologii specifice.
Gestionând autonom raportul dintre eforturi şi rezultate, întreprinderea acţionează pentru asigurarea
supravieţuirii, profita-bilităţii şi dezvoltării sale în contextul dinamic şi concurenţial al pieţei. Analizată din punct de
vedere al comportamentului, ca agent economic producător ce urmăreşte ca scop principal obţinerea profi-tului,
întreprinderea este numită firmă de afaceri.
Modalităţile de gestionare şi funcţionare a firmelor de afaceri din economia reală au făcut obiectul unor abordări
teoretice care marchează evoluţia istorică de la firma clasică (numită antrepreno-rială) la firma managerială.
Firma clasică presupune existenţa unei persoane cu o poziţie centrală, cheie, şi anume proprietarul, patronul sau
antreprenorul, care îşi investeşte capital în speranţa unui profit cât mai mare, asumându-şi funcţia de conducere şi
gestionare a propriei afaceri. Obiectivul firmei este maximizarea profitului, perceput ca o recompensă pentru asu-
marea liberei iniţiative şi a riscului aferent participării la viaţa economică. În descrierea clasică a firmei nu se
evidenţiază necesitatea şi modalităţile de organizare, chiar mai mult, firma nu este confruntată cu niciun fel de
conflicte, toate deciziile fiind luate în concordanţă cu obiectivul acesteia.
Firma managerială a apărut ca o replică la firma clasică şi a caracterizat începuturile perioadei industriale. Ea a
marcat separarea managerului faţă de proprietate prin profesionalizarea actului conducerii. Puterea decizională în
cadrul acestui tip de firmă este partajată între proprietari şi managerii executivi desemnaţi de aceştia, iar structura
organizatorică reprezintă elementul esenţial al sistemului de conducere, determinând într-o proporţie însemnată
funcţionalitatea acesteia, modul de utilizare a resurselor umane, materiale şi finan-ciare, nivelul cheltuielilor şi al
profitului. În economia de piaţă contemporană, cea mai mare parte a activităţii economice se desfă-şoară în firme
mari, corporaţii, unde proprietatea este separată de funcţia de control. Cea mai reprezentativă firmă managerială este
societatea pe acţiuni.
Agentul economic din sectorul afacerilor – respectiv firmele – se individualizează prin obiectul lor propriu de
activitate, precum şi prin caracteristicile referitoare la forma de proprietate şi la modul de organizare. Raportarea la
cadrul legal existent reprezintă o condiţio-nare deosebit de importantă în demersul de a înfiinţa sau de a modifica
1
Dicţionar de economie, coord.: Niţă Dobrotă, Editura Economică, Bucureşti, 1999, p. 259-260.
statutul unei firme, aceasta deoarece, spre a putea fi autorizată să funcţioneze, orice firmă trebuie să fie, în prealabil,
înregistrată ca persoană juridică.
Cea mai mare parte a firmelor din sectorul afacerilor o reprezintă societăţile comerciale. În delimitarea formelor
concrete de existenţă a societăţilor comerciale este necesar a se ţine seama de:
a) natura răspunderii pe care şi-o asumă subiecţii proprietăţii în raport cu obligaţiile firmei, ceea ce conduce la
existenţa a două tipuri de societăţi comerciale, şi anume:
- societate cu răspundere limitată, în baza căreia subiecţii nu sunt angajaţi, în caz de pierderi sau prejudicii,
decât în măsura aportului lor la capitalul firmei respective;
- societate cu răspundere nelimitată, în baza căreia subiecţii angajează averea lor personală în caz de
insolvabilitate a firmei, de producere a unor pierderi;
b) raportul dintre drepturile şi obligaţiile subiecţilor, pe de o parte, şi cele ale firmei ca persoană juridică, pe de
altă parte. Sub acest aspect se disting:
- societăţi de persoane, în cadrul cărora aportul subiecţilor ia forma de părţi sociale şi este netransmisibil;
- societăţi de capitaluri, al căror capital social nu poate coborî sub o anumită limită, iar aportul subiecţilor ia
forma subscrierii de titluri de valoare şi, deci, este transmisibil.
Tipurile de societăţi comerciale întâlnite cel mai frecvent în ţările cu economie de piaţă, definite ca atare şi în legislaţia
românească actuală, sunt: firma individuală, firma asociativă şi societatea pe acţiuni.
În România, potrivit prevederilor legislaţiei, firmele se împart în două categorii principale: regii autonome şi
societăţi comerciale.
Regiile autonome se organizează şi funcţionează, în principal, în ramurile strategice ale economiei naţionale:
industria de armament, energetică, exploatarea minelor şi a gazelor naturale, poşta şi transporturile feroviare.
Înfiinţarea regiilor autonome este decisă de Guvernul României, pentru firmele de interes naţional, şi de organele
judeţene şi municipale, pentru cele de interes local, în ramurile şi domeniile expres statuate prin lege. După cum se
precizează în lege, regia este proprietara bunurilor din patrimoniul său, trebuind ca prin activităţile desfăşurate, bazate
pe gestiunea economică şi autonomia financiară, să-şi acopere integral cheltuielile şi să obţină profit.
Societăţile comerciale îmbracă următoarele forme: societatea în nume colectiv, ale cărei obligaţii sociale sunt
garantate cu patrimoniul social şi cu răspunderea nelimitată şi solidară a tuturor asociaţiilor; societatea în comandită
simplă, ale cărei obligaţii socia-le sunt garantate cu patrimoniul social şi cu răspunderea nelimitată şi solidară a
asociaţilor comanditei; comanditarii răspund numai până la concurenţa aportului lor; societatea în comandită pe
acţiuni, al cărei capital social este împărţit în acţiuni, iar obligaţiile sociale sunt garantate cu patrimoniul social şi cu
răspunderea nelimitată şi solidară a asociaţilor comanditei; comanditarii sunt obligaţi numai la plata acţiunilor lor;
societatea pe acţiuni, ale cărei obligaţii sociale sunt garantate cu patrimoniul social; acţionarii sunt obligaţi numai la
plata acţiunilor lor; societatea cu răspundere limitată, ale cărei obligaţii sunt garantate cu patrimoniul social;
asociaţii sunt obligaţi numai la plata părţilor sociale.
Producţia ca proces de creare de bunuri, de creare a bogăţiei, adaugă bunăstare societăţii. Producţia este o verigă
importantă în procesul satisfacerii nevoilor umane, nevoi relativ nelimitate în raport cu resursele existente. Activitatea
de producţie poate fi privită ca un ansamblu de operaţii de utilizare şi transformare a factorilor de producţie în vederea
atingerii funcţiei obiective a producătorului: maximizarea profitului în condiţiile minimizării eforturilor.
Pentru a produce bunuri destinate consumului, întreprinzătorii îşi procură factori de producţie. Resursele
economice atrase în circuitul economic, aflate în mişcare ca fluxuri, constituie factori de producţie. J.B.Say,
reprezentant al şcolii clasice, sublinia, în lucrarea sa Tratat de economie politică, că la producerea bunurilor participă
trei factori: munca, natura (pământul) şi capitalul. Primii doi factori – munca şi natura - sunt factori primari sau
originari, întrucât ei reprezintă punctul de plecare al activităţii economice. Celălalt factor, capitalul, este factor derivat,
care rezultă din interacţiunea primilor.
Munca reprezintă o acţiune conştientă, specific umană, îndrep-tată spre un anumit scop, în cadrul căreia sunt
puse în mişcare aptitudinile, experienţa şi cunoştinţele ce îl definesc pe om, consumul de energie fizică şi intelectuală.
Munca este un factor activ şi determinant al producţiei, ce antrenează ceilalţi factori în vederea obţinerii de bunuri şi
servicii.
În abordarea factorului muncă, prezintă interes o serie de categorii demografice. Populaţia totală înregistrează o
dinamică deosebită ca urmare a mutaţiilor ce au intervenit în elementele ei determinante. Prezintă importanţă
densitatea populaţiei, structura pe grupe de vârstă, repartizarea populaţiei pe mediile urban şi rural. Populaţia aptă de
muncă cuprinde persoanele ce au capacitatea fizică şi intelectuală de a desfăşura o activitate economică, precum şi
vârsta legală. (Potrivit legislaţiei internaţionale a muncii şi celei din ţara noastră, sunt cuprinse, în această categorie,
persoanele între 15 şi 65 de ani). Populaţia activă disponibilă cuprinde populaţia ocupată în diferite activităţi
profesionale, precum şi persoanele care caută locuri de muncă. Populaţia activă este condiţionată de natalitate şi
mortalitate, de structura populaţiei pe grupe de vârstă şi sex, de evoluţia demografică anterioară. Populaţia activă este
determinată de factori economici şi socio-culturali: capacitatea economică de a crea noi locuri de muncă, de a asigura
un echilibru stabil şi de durată între cerere şi oferta de muncă; durata de şcolarizare; statutul social al femeii; imigraţia.
Populaţia ocupată cuprinde persoanele care desfăşoară activitate profesională.
În ultimele decenii, se conturează o serie de caracteristici gene-rale în evoluţia factorului muncă:
1. Tendinţa generală de sporire a populaţiei active, deşi inegală pe ţări şi pe zone geografice. Pe fondul
tendinţei generale de sporire, ponderea populaţiei active a înregistrat, pe plan mondial, o uşoară scădere, de la 42% la
40%. Aceasta se datorează unor cauze de ordin demografic (întinerire demografică în ţările în curs de dezvol-tare,
îmbătrânire demografică în ţările dezvoltate); de ordin economic (progres tehnic, creşterea volumului de cunoştinţe şi
a calităţii lor, creşterea duratei de şcolarizare); de ordin social (promovarea socială, valorizarea diplomei).
2. Modificarea structurii populaţiei ocupate pe ramuri şi sectoare de activitate. Are loc o sporire a ponderii
populaţiei în secto-rul terţiar, în cel cuaternar, în timp ce în sectorul primar se înregistrează o scădere. Se remarcă
tendinţa de reducere a populaţiei active în totalul populaţiei şi de mărire a ponderii populaţiei în vârstă. Fenomenul
este datorat, pe de o parte, măririi perioadei de formare profesională a forţei de muncă, iar pe de altă parte, creşterii
speranţei de viaţă. Efectele imediate ale acestui fenomen se resimt în creşterea populaţiei întreţinute de cei activi. Pe
termen lung, însă, fenomenul are urmări pozitive, care se manifestă în ridicarea gradului de calificare a forţei de
muncă şi a nivelului de civilizaţie.
Mutaţiile care au loc, în prezent, în structura populaţiei ocupate în ţara noastră nu se încadrează în aceste
tendinţe generale. De exemplu, ponderea populaţiei în agricultura României este mai mare – ca urmare a restabilirii
dreptului de proprietate asupra pământului, pe de o parte, iar pe de altă parte, a existenţei unui nivel scăzut de utilizare
a tehnicilor şi tehnologiilor, ceea ce face ca substituirea factorilor de producţie (muncă prin capital) în agricultură să
aibă loc într-o proporţie redusă.
3. Sporirea calităţii resurselor de muncă în corelaţie cu nivelul de dezvoltare economică, cu progresul în
ştiinţă, tehnică, în cultură, în general. Perfecţionarea pregătirii profesionale – realizată prin sistemul de învăţământ,
prin reciclare, schimbarea calificării, prin procesul educaţiei permanente – se va regăsi într-o eficienţă sporită a
factorului muncă.
Factorul natural constituie atât substanţa şi condiţiile materiale primare ale producţiei, cât şi forţa motrice
virtuală, necesară pentru dezvoltarea producţiei de bunuri materiale şi servicii.
Printre factorii naturali un loc important revine pământului. El prezintă o însemnătate decisivă nu numai pentru
agricultură şi silvicultură, ci şi pentru întreaga activitate umană, căreia îi oferă suport de existenţă şi loc de
desfăşurare. În sens restrâns, pământul se identifică cu fondul funciar (terenuri arabile, păşuni, fâneţe, vii şi livezi,
terenuri forestiere, luciul apelor interioare etc.).
Fondul funciar constituie baza producţiei agricole şi alimentare şi a unei întregi serii de materii prime de
importanţă vitală pentru existenţa oamenilor şi a societăţii. El are capacitatea de a-şi regenera forţa productivă dacă
este folosit raţional. De aici şi marea însemnă-tate a aplicării unor sisteme de exploatare a pământului care să asigure
practicarea unei agriculturi ecologice, capabilă să producă necesarul de hrană pentru populaţie şi totodată să conserve
mediul natural.
Pentru viaţa economică a societăţii prezintă interes şi dimensiu-nea şi calitatea suprafeţei ce revine în medie pe
locuitor. Explozia demografică din secolul XX a diminuat suprafeţele agricole şi silvice pe locuitor. Întrucât funcţiile
agriculturii şi, mai ales, ale silviculturii nu se limitează la producerea de bunuri (oricât de importantă ar fi), ci sunt
profund implicate şi în menţinerea echilibrului ecosistemului, tendinţa de restrângere a suprafeţelor pe locuitor devine
una din cele mai drastice limitări cu care se confruntă agenţii economici în activitatea lor.
Pe măsura sporirii volumului de investiţii cerut de îmbunătăţirea calităţii terenurilor, apare ca fiind tot mai
importantă valoarea economică a pământului, aceasta prezentându-se ca „pământ capital”. Evaluarea economică a
pământului, preţul pământului, are în vedere cheltuielile de atragere a terenurilor în circuitul agricol şi fixate în
pământul – materie (determinate de diferenţele calitative între suprafeţe de teren-fertilitate şi poziţie), mărimea rentei,
a dobânzii şi, în general, factorii care influenţează cererea şi oferta de pământ.
Alături de pământ, factorul natural cuprinde: resursele de apă (care îndeplinesc o serie de funcţii vitale pentru
viaţa biologică, precum şi pentru cea economică, socială) şi resursele minerale (care au un rol important în asigurarea
bazei de materii prime şi energie necesare desfăşurării întregii activităţi economice).
Capitalul reprezintă ansamblul bunurilor reproductibile, rezul-tate ale unei activităţi anterioare, utilizate în
producerea de bunuri materiale şi servicii destinate realizării ca mărfuri pe piaţă în scopul obţinerii unui profit.
Sunt folosite diferite denumiri: bunuri-capital, bunuri instrumen-tale, bunuri investiţionale, bunuri de producţie,
capital tehnic. Capitalul tehnic este format din maşini, utilaje, echipamente, instalaţii, clădiri, construcţii, mijloace de
transport, animale de muncă şi de reproducţie, materii prime, materiale, semifabricate.
În sens juridic, capitalul are o bază mai largă, fiind constituit din toate elementele pozitive ale patrimoniului
întreprinderii (bunuri, bani, creanţe etc.); este capital lucrativ, în planul repartizării veniturilor.
Capitalul tehnic folosit în activitatea economică, denumit şi capital fizic, productiv sau net, este constituit din
două mari componente: a) capitalul fix, acea parte a capitalului care participă la mai multe cicluri de producţie, se
consumă treptat şi se înlocuieşte la intervale mai mari de timp; b) capitalul circulant (materii prime, materiale,
combustibil, semifabricate şi alte obiecte aflate în procesul de prelucrare sau asamblare), care se consumă integral într-
un singur ciclu de fabricaţie şi se înlocuieşte după fiecare ciclu de producţie.
Capitalul fix are o structură materială reprezentată de maşini, utilaje, echipament, clădiri, mijloace de transport,
animale de muncă şi de reproducţie, plantaţii etc. El constituie componenta activă şi cea mai dinamică a avuţiei
naţionale.
Procesul de consumare a capitalului fix prezintă o anumită specificitate, care constă în diminuarea treptată a
calităţilor lui tehnice şi economice. Aceasta se manifestă prin fenomenul uzurii, care se prezintă sub două forme: a)
uzura fizică, respectiv deprecierea treptată a maşinilor, echipamentelor, instalaţilor ca urmare a folosirii lor în
activitatea economică sau a acţiunii factorilor naturali, şi
b) uzura morală, deprecierea morală sau „involuntară”- cum o numea J.M.Keynes -, determinată de progresul tehnic,
care favorizează fabricarea unor maşini şi utilaje noi cu performanţe superioare celor aflate în funcţiune (denumită şi
uzură de gradul I) sau reduce preţul la care poate fi cumpărat un echipament echivalent (uzură de gradul al II-lea). În
ultimele decenii uzura morală a devenit mult mai frecventă decât cea fizică în condiţiile excepţionalei dinamici a
tehnologiilor. Deprecierile fizice şi morale ale capitalului fix pot fi atenuate printr-o folosire judicioasă a elementelor
sale, dar nu pot fi înlăturate.
Starea capitalului fix se apreciază cu ajutorul unor indicatori: coeficientul uzurii capitalului, care se determină
ca raport între uzura capitalului fix şi capitalul fix (UK/K); coeficientul stării fizice sau al stării de utilitate a
capitalului fix, care se determină ca raport între valoarea rămasă a capitalului fix şi capitalul fix (Kr/K); coeficientul
intrărilor sau punerii în funcţiune a capitalului fix, care se determină ca raport între intrările sau ieşirile de capital
fix şi stocul de capital fix la valoarea iniţială (KPt/Kt; SKt/Kt).
Pentru recuperarea pierderilor provenite din uzura capitalului fix, hotărâtoare este amortizarea. Cota de
amortizare depinde de cheltuielile cu procurarea capitalului şi durata de funcţionare. Pe seama sumelor astfel
recuperate se constituie fondul de amortizare, pe care întreprinzătorii îl folosesc pentru înlocuirea echipamentelor
scoase din funcţiune, pentru reparaţii capitale, ameliorări şi noi investiţii. Potrivit sursei de finanţare, investiţiile sunt:
a) investiţii nete, finanţate din venit şi folosite pentru formarea de noi bunuri de capital sau pentru modernizarea celor
existente, şi b) investiţii brute, finanţate din venit şi din fondul de amortizare. Datele statistice demonstrează că, în
unele ţări dezvoltate, contribuţia amortizării la susţinerea investiţiilor brute depăşeşte 60% din suma lor totală.
Posibilitatea utilizării fondului de amortizare pentru mărirea capitalu-lui fix rezidă în neconcordanţa ce apare între
volumul amortizării anuale şi cel al capitalului scos din funcţiune, care trebuie înlocuit.
Caracterul şi mobilitatea capitalului sunt determinate de: nivelul dezvoltării economice; sistemul amortizării
practicat în economie şi destinaţia acesteia; politicile în domeniul investiţiilor.
Celor trei factori de producţie li se poate adăuga al patrulea – întreprinderea sau antreprenoriatul, care
constituie acţiunea de organizare a celorlalţi factori de producţie de către întreprinzător. Acesta decide ce bunuri să se
producă şi ce cantităţi de factori sunt necesari; el îşi asumă riscurile producţiei, care necesită costuri înainte de a obţine
venituri din vânzarea produselor obţinute. Un rol deosebit de important în succesul întreprinderii îl are pregătirea
managerială a întreprinzătorului.
Paralel cu modificările din conţinutul şi sfera factorilor de producţie primari – munca şi natura –, ca şi în cadrul
factorului derivat – capitalul –, îşi fac apariţia noi factori de producţie, numiţi neofactori, care se caracterizează prin
calităţi şi performanţe deose-bite. Printre aceştia enumerăm progresul tehnic, inovaţia, resursele informaţionale.
Aceştia nu pot fi separaţi de factorii „clasici”, întrucât ei acţionează practic prin intermediul, şi împreună cu aceştia,
potenţându-i, îmbunătăţindu-le substanţial performanţele. Neofactorii de producţie sunt, direct sau indirect, legaţi de
acţiunea umană, de ipostaza de creator a omului.
Ca urmare a influenţei progresului ştiinţei, tehnicii şi a schimbărilor intervenite în volumul, amploarea şi
structura trebuin-ţelor umane, numărul şi conţinutul factorilor de producţie se modifică permanent, înregistrându-se o
tendinţă de multiplicare şi diversificare, de sporire a calităţii lor.
Întreprinzătorii, pentru a produce şi pentru a-şi atinge scopul – de a obţine un profit cât mai mare posibil –,
combină factorii de producţie şi aleg varianta de combinare cea mai favorabilă. Modul de acţiune al întreprinzătorului
în acest domeniu defineşte comportamentul său. Pe lângă răspunsul la întrebările „ce să producă?”, „cât să producă?”,
întreprinzătorul trebuie să răspundă şi la întrebarea „cum să producă?” Aceasta pune în cauză nu numai resursele de
care dispune, ci şi capacităţile tehnice ale întreprinderii, priceperea organi-zatorică şi potenţialul de inovare al
întreprinzătorului.
Firmele producătoare sunt permanent preocupate de găsirea celor mai adecvate modalităţi de combinare a
factorilor de producţie care să le permită obţinerea maximei eficienţe şi profitabilităţi. Deciziile economice vizează
adaptarea aparatului productiv fie prin anticipaţie, fie prin ajustare, ceea ce implică: variaţia cantităţii de factori de
producţie utilizaţi; intensificarea utilizării unuia sau altuia dintre factori; modificarea combinării factorilor de
producţie.
Combinarea factorilor de producţie reprezintă un mod specific de unire a factorilor de producţie privit
atât sub aspect cantitativ, cât şi din perspectivă structural-calitativă; atât din punct de vedere tehnic, cât şi economic.
Din punct de vedere tehnic, combinarea factorilor de producţie este specifică fiecărui proces de producţie;
obţinerea oricărui bun presupune, de exemplu, unirea factorului muncă (de o anumită structură şi calificare) cu
elemente de capital tehnic (maşini, instalaţii, materii prime, materiale) specifice domeniului respectiv. Din punct de
vedere economic, combinarea factorilor de producţie înseamnă concretizarea ei în obiectivul minimizării costurilor de
producţie şi, respectiv, al maximizării profitului.
Combinarea factorilor de producţie are o determinare multiplă, fiind influenţată în mod semnificativ de
caracterul limitat al resurselor productive. Criteriul esenţial de apreciere a raţionalităţii şi eficienţei combinării este
însăşi natura activităţii economice. Ca urmare, se adoptă acea combinare care asigură eficienţa economică maxim
posi-bilă, în condiţiile date. Întreprinzătorul, prin abilitatea sa, va combina factorii de producţie în aşa fel încât să se
poată adapta la exigenţele pieţei şi să obţină un profit maxim2.
Managerii unei firme sunt confruntaţi permanent cu alegerea unor variante optime de combinare a factorilor de
producţie, care să le asigure un anumit nivel al producţiei şi să le permită maximizarea profitului.
Problema esenţială o constituie volumul resurselor necesare pentru producerea unui bun. Răspunsul depinde de cunoştinţele
tehnologice şi de capacitatea managerială a întreprinzătorului, care vor permite alegerea volumului minim de resurse necesar
pentru producerea bunului respectiv. În acelaşi timp, se va avea în vedere volumul maxim posibil al producţiei ce se obţine cu
o cantitate dată de resurse.
Aceste limite ale producţiei, ca şi relaţia dintre intrări (factori de producţie) şi ieşiri (bunuri obţinute), respectiv
relaţia dintre producţia scontată a se obţine dintr-un bun (pentru a satisface cerinţele pieţei) şi cantităţile din diferiţi
factori de producţie necesare pentru obţinerea acestuia, sunt exprimate prin funcţia de producţie.
În general, aceasta este o relaţie de tipul Q = f(a,b,c ...), unde a,b,c, ... sunt factorii de producţie utilizaţi.
Cel mai adesea, funcţia de producţie se prezintă ca o relaţie a doi factori de tipul Q = f (K,L)
unde: K = capital
L = muncă
Când unul din factori se anulează, şi producţia este egală cu zero.
În analiza comportamentului producătorului este folosită, de regulă, funcţia de producţie omogenă. O funcţie de
producţie de tipul Q = f(a,b) este omogenă de gradul n dacă f(xa,xb) = xnf(a,b)
unde: n este o constantă şi x un număr real pozitiv.
O funcţie de producţie omogenă lineară des întâlnită este funcţia Cobb-Douglas, după numele celor care au
folosit-o pentru analiza producţiei. Q = AKαLß
2
Gilbert Abraham – Frois, Économie politique, Ed. Economica, Paris, 1988, p. 104-111.
unde: A = constantă specifică fiecărei economii naţionale
a şi b = coeficienţi de elasticitate a producţiei în raport cu fiecare din factorii de producţie utilizaţi.
Ea se caracterizează printr-un coeficient de elasticitate a substi-tuirii între muncă şi capital egal cu 1.
Puteţi calcula, pe baza unor date ipotetice, funcţia de producţie cores-punzătoare diferitelor combinări ale factorilor de
producţie. Consultaţi, în acest sens, Gilbert Abraham-Frois, Economia politică, Editura Humanitas, Bucureşti, 1994, cap. 3.
În procesul de producţie, combinarea factorilor se poate realiza în moduri diferite: a) asocierea unui factor fix
(constant) cu altul va-riabil (funcţia de producţie cu un singur factor variabil) şi b) combi-narea de cantităţi diferite
din ambii factori (funcţia de producţie cu doi factori variabili).
Producţia cu un singur factor variabil, pe termen scurt, cores-punde vieţii reale, atunci când un întreprinzător
trebuie să sporească rapid producţia, neavând timpul necesar să mărească dimensiunile (talia) întreprinderii. Perioada
scurtă de producţie este definită de economistul A. Marshall ca fiind intervalul de timp în care cel puţin un factor de
producţie nu se modifică, este constant. În această categorie se află construcţiile, echipamentul, tehnologiile etc.,
deoarece volumul acestora nu poate fi modificat într-o perioadă scurtă. În aceste condiţii, funcţia de producţie va
reflecta şi contribuţia fiecărei unităţi din factorul variabil la obţinerea producţiei sau va reflecta cât de mare este
producţia care se poate obţine în condiţiile modificării unui factor de producţie (tabelul 1).
Grafic (fig. 1), situaţia se reprezintă prin curba produsului mediu şi a produsului marginal, marcându-se şi zonele de producţie
(cea care corespunde principiului raţionalităţii economice şi celelalte în afara acestei zone când nu se justifică din punct de
vedere economic desfăşurarea activităţii de producţie).
P
D
C a) Curba produsului total
A PT
I II III
L
P
PM
PMa
L
Fig. 1. Curbele produsului total şi cele ale produsului
marginal şi mediu
• Zonele de producţie
3
Raymond Barre, Économie politique, tome 1, Presses Universitaires, Paris, 1970, p. 490.
Zona I: produsul marginal (PMa) excede produsul mediu (PM), iar acesta din urmă continuă să crească;
Zona II: produsul marginal (PMa) este mai mic decât produsul mediu (PM), iar acesta din urmă continuă să
scadă;
– produsul total (PT) atinge nivelul maxim atunci când produsul marginal (PMa) este zero, respectiv prin
sporirea cu o unitate a factorului de producţie; PT nu numai că nu mai creşte, ci scade;
Zona III: produsul marginal (PMa) este negativ şi atrage în mod firesc o reducere considerabilă a produsului
mediu (PM)
Din analizele efectuate se ajunge la concluzia că legea randamentelor neproporţionale nu este valabilă decât în anumite
condiţii, care vizează, în principal, următoarele: factorii de producţie consideraţi trebuie să fie omogeni; legea admite că se pot
adăuga unei cantităţi constante dintr-un factor, doze suplimentare dintr-un alt factor (numai o variaţie conjugată a factorilor
permite creşterea randamentului); legea este reprezentativă doar pentru o stare dată a tehnicii; punctul de plecare este acela de
la care se intră în faza de randamente descrescătoare; legea este valabilă pentru o scară de producţie dată.
Pe termen lung, toţi factorii de producţie sunt variabili. Combinarea va presupune nu doar unirea factorilor de
producţie, ci şi un mod specific de înlocuire a lor (care poate avea loc între doi factori sau diferite elemente
componente ale factorilor de producţie), respectiv substituirea factorilor de producţie.
Modelul general de analiză a comportamentului producătorului presupune, asemănător modelului analizei
comportamentului consumatorului (vezi cap.4), diverse combinări şi substituiri de factori de producţie, care conduc la
obţinerea aceluiaşi nivel de producţie, reprezentate grafic prin curbe de isoproducţie sau isocuante (fig. 2 şi 3).
K
K3 A
K2 B
K1 C
P
0 L1 L2 L3 L
Fig. 2. Variante de combinare a factorilor
muncă şi capital
K
P4
P3
P2
P1
0
Fig. 3. Curbe de isocuante
Isocuanta semnifică reprezentarea grafică a combinaţiilor diferite (A,B,C) între factorii de producţie (K şi L),
care permit realizarea aceluiaşi volum al producţiei (P).
Ansamblul de isocuante ce pot fi înscrise într-un sistem de axe formează harta curbelor de indiferenţă ale
producătorilor, care reflectă tot atâtea posibilităţi de a proiecta niveluri diferite de producţie (P1, P2, P3 etc.).
Isocuantele au anumite particularităţi: nu se pot intersecta, sunt convexe la origine, iar înclinarea este dată de rata marginală de
substituire a factorilor.
Astfel, dacă un agent economic va avea în vedere eficientizarea tehnică şi economică a producţiei prin
substituirea muncii cu capital, atunci opţiunea sa pentru o anumită alternativă de substituire se va baza pe mai multe
maşini şi mai puţin lucrători.
• Diferite tipuri de substituire a factorilor de producţie
a) substituirea în proporţii fixe (complementaritatea factorilor) (fig. 4):
Factorii de producţie sunt
complementari şi nu este
posibilă substituirea lor; vor fi
utilizaţi în proporţii fixe.
Analiza combinării şi substituirii factorilor de producţie pe termen lung ne conduce la luarea în considerare nu
doar a randamentelor factoriale, ci şi a randamentelor de scară ca urmare a modificării dimensiunii (taliei)
întreprinderii, a echipamentelor şi tehnologiilor de fabricaţie etc. (când se are în vedere progresul tehnic, analiza este
pe termen foarte lung).
Randamentele de scară pot fi: constante (dacă factorii de producţie se dublează, şi producţia se va dubla; dacă
se triplează factorii, producţia se va tripla etc.); crescătoare (dacă factorii se dublează, producţia va fi mai mult decât
dublă); descrescătoare (dacă factorii se dublează, producţia va fi mai puţin decât dublă).
Randamente de scară (fig. 7, 8, 9)
Traiectoria de expansiune (OA)– locul geometric al combinaţiilor productive care fac ca raportul productivităţilor
marginale să fie egal cu raportul preţurilor factorilor. Este o dreaptă dacă funcţia de producţie este omogenă, oricare ar fi gradul de
omogenitate, deci, indiferent dacă randamentele sunt constante, crescătoare sau descrescătoare.
Randamentele de scară crescătoare şi descrescătoare se explică prin fenomenele interne ale scării – economii şi pierderi
interne ale scării.
Economiile interne ale scării decurg din creşterea dimensiunilor firmei şi pot fi datorate unor cauze diferite, cum
ar fi: specializarea lucrărilor pentru un volum ridicat de producţie; utilizarea unui capital tehnic mai eficient, care este
adesea indivizibil şi care, în consecinţă, nu poate fi folosit economic decât pentru niveluri de producţie ridicate; factori
tehnologici dând mai multă eficienţă scării, dar şi mai multă producţie; avantajele date de achiziţiile şi vânzările en gros
etc.
Dar avantajele economiei de scară nu sunt nelimitate. Pe măsură ce firma creşte în dimensiuni, ele tind să se
reducă în timp şi încep să se manifeste pierderi de scară. Acestea ţin în mod esenţial de greutăţile întâmpinate de
manageri, atunci când dimensiunea firmei devine considerabilă, când încep să se manifeste rigiditate în funcţio-narea
structurilor, imobilism, capacitate de inovare redusă şi chiar risipă. Toate acestea caracterizează ceea ce se numeşte
pierderi interne de scară sau dezeconomii de scară.
Combinarea judicioasă a factorilor de producţie devine, astfel, un element-cheie pentru manageri, ea
contribuind, alături de strategia minimizării costurilor, la optimizarea comportamentului producătorilor.
Orice întreprindere dispune de resurse limitate, fapt ce se repercutează direct în activitatea sa, limitând, în mod
inevitabil, cantităţile de factori de producţie pe care le foloseşte. Pentru ca întreprinzătorul să câştige mai mult, trebuie,
de regulă, să mărească volumul bunurilor economice produse şi vândute. Dată fiind limitarea resurselor, dezvoltarea
producţiei trebuie să se realizeze prin creşterea eficienţei utilizării factorilor de producţie, a raţionalităţii activităţii sale.
Pentru a fi eficient şi a putea face faţă concurenţei, întreprinzătorul raţional compară permanent rezultatele
dobândite cu factorii de producţie utilizaţi pentru a desprinde concluzii veridice asupra eficientei activităţii sale.
În sens strict etimologic eficienţa economică ne arata calitatea unei activitati economice de a produce un efect
pozitiv. Formele de manifestare ale eficientei sunt strâns legate de resursele avansate si consumate efectiv de
întreprinderi (agentii economici). În acest sens, sunt cunoscute mai multe forme de eficienta cum ar fi: eficienta utilizarii
fortei de munca (productivitatea muncii), eficienta capitalului fix, a capitalului circulant (randamentul capitalului),
eficienta alocarii si consumarii diferitelor resurse naturale (gradul de valorificare a lor) s.a.m.d.
Facând abstractie de formele concrete pe care le poate îmbraca, eficienta activitatii economice poate fi exprimata
prin intermediul unui raport intre efectul util (rezultatul) obtinut si efortul necesar pentru obtinerea lui. Drept urmare,
cresterea eficientei economice echivaleaza cu marirea rezultatelor utile obtinute pe unitatea de efort, sau, ceea ce este
acelasi lucru, reducerea cheltuielilor efectuate pentru obtinerea unei unitati de produs. Cu alte cuvinte, cu cât un anumit
efect este realizat cu un efort mai mic, cu atât eficienta este mai ridicata.
Eficienţa economică presupune efecte directe, măsurabile (rentabilitatea) dar şi efecte indirecte, cu un impact deosebit
asupra multor alte elemente societale.
Randamentul reprezintă capacitatea unui factor de producţie sau a tuturor de a crea un efect util într-o unitate de
timp dată. Acesta se evaluează cu indicatori de productivitate sau randament.
Spre deosebire de randamentul factorilor de producţie, eficienţa are şi elemente ce nu pot fi cuantificate.
În sens larg, productivitatea se defineşte ca rodnicia, randamentul, cu care se consumă factorii de producţie. Se
calculează ca „raport între cantitatea de bogăţie produsă şi cantitatea de resurse absorbite în cursul producerii ei”4.
Deci, practic, ea se poate determina la nivel de firmă, ramură dar şi la nivelul economiei naţionale ca raport între
rezultatele obţinute (producţia) şi eforturile depuse pentru a le obţine (factorii de producţie utilizaţi).
Q
W=
Fi
4
Raymond Barre, Économie politique, tome 1, Presses Universitaires, Paris, 1970, p. 495.
Deoarece productivitatea globală prezintă o serie de dificultăţi în planul determinării sale corecte, analiza
microeconomică tradiţională este focalizată pe determinarea şi urmărirea evoluţiei productivităţii unui singur factor de
producţie.
Spre deosebire de productivitatea medie, care poate fi determinată în unităţi fizice, natural convenţionale dar şi în
unităţi valorice, productivitatea totală poate fi calculată doar în unităţi valorice, datorită eterogenităţii factorilor de
producţie.
Productivitatea parţială şi cea totală pot fi exprimate ca mărimi medii şi marginale.
MEDIE
PRODUCTIVITATE
FORMELE PARŢIALĂ MARGINALĂ
PRODUCTIVITĂŢII
(RANDAMENTULUI) MEDIE
PRODUCTIVITATE
TOTALĂ
MARGINALĂ
Wmi = Q/Xi
Acest indicator reflectă, deci, câte unităţi (fizice sau valorice) de efect util (producţie) revin la o unitate (fizică
sau valorică) de efort (factor de producţie i).
Productivitatea marginală a unui factor(Wmgi) reprezintă sporul de producţie care se obţine prin utilizarea unei
unităţi suplimentare din factorul i, ceilalţi factori rămânând constanţi5, şi se determină potrivit formulei de calcul:
Wm = Q / L + P + K
Productivitatea marginală globală (Wmg ) exprimă eficienţa ultimei unităţi din toţi factorii de producţie
utilizaţi în activitatea economic şi se determină ca raport între variaţia absolută a rezultatelor şi variaţia absolută
agregată a tuturor factorilor de producţie.
Wmg = Q / L + P + K
Analiza pe termen scurt a comportamentului producătorului în raport cu unul dintre factorii de producţie (în
condiţiile respectării clauzei caeteris paribus) pune în evidenţă variaţia productivităţii acestui factor şi a relaţiei dintre
producţie, productivitatea medie şi productivitatea marginală (fig. 10).
5
Mark Blaug, Teoria economică în retrospectivă, Editura Didactică şi Pedagogică, Bucureşti, 1992, p. 459-472.
Fig. 10. Evoluţia producţiei (Q), a productivităţii medii (Wi) şi a productivităţii marginale (Wmi)
• Punctul M este un punct de inflexiune care marchează trecerea de la un randament crescător la un randament
descrescător al utilizării factorului X.
• Punctul N este cel în care tangenta la curba producţiei trece prin origine, respectiv punctul în care productivitatea
medie (Wi) este egală cu productivitatea marginală (Wmi).
• Punctul M’ reprezintă nivelul maxim al productivităţii marginale.
• Punctul N este punctul în care curba productivităţii marginale intersectează curba productivităţii medii; respectiv, în
punctul în care Wi este maximă.
• Legea randamentelor descrescătoare.
Se poate aprecia că, pe termen scurt, atâta timp cât productivitatea marginală va fi superioară productivităţii
medii, randamentul factorului considerat va fi crescător. Însă, pe termen mediu şi lung, o unitate din factorul variabil
va ajunge să se combine cu tot mai puţine unităţi din factorul fix, care tinde să devină restrictiv pentru activitatea
economică. În această etapă se determină randamentul global al factorilor de producţie, care poate fi crescător,
constant sau descrescător.
În practica economică, se folosesc diferite modalităţi de exprimare a producţiei şi a cheltuielilor de muncă. Astfel,
producţia se exprimă în unităţi naturale, natural-convenţionale şi valorice, iar cheltuielile de muncă se pot exprima în
unităţi de timp sau număr de salariaţi, ceea ce înseamnă că şi măsurarea productivităţii muncii se face în unităţi fizice
(naturale), natural-convenţionale şi valorice.
De exemplu, dacă firma ”X” produce într-un an 2000 perechi pantofi şi foloseşte pentru aceasta 20 de salariaţi,
productivitatea muncii în unităţi fizice va fi:
W mL = 2000/20 = 100 perechi/salariat.
Productivitatea marginală a muncii (Wmg L) reprezintă sporul de producţie (∆Q) obţinut ca urmare a utilizării
unei cantităţi suplimentare de muncă (∆L), în condiţiile în care ceilalţi factori sunt presupuşi constanţi. Ea se exprimă
prin relaţia:
Wmg L= ∆Q/ ∆L
Wmg L= ∆Q/ ∆T
De exemplu, firma ”X”, pentru a putea face faţă creşterii cererii pieţei angajează încă 5 salariaţi şi obţine astfel o
creştere a producţiei cu 600 de perechi pantofi.
WmgL= 2600-2000 / 15-10 = 120 perechi/salariat.
Conform legii randamentelor descrescătoare, productivitatea marginală a muncii, la fel ca a oricărui alt factor de
producţie, descreşte până când devine nulă şi inclusiv negativă.
Să presupunem că într-o întreprindere se menţine constant numărul instalaţiilor, maşinilor, utilajelor, se pastrează
cantitatea de materii prime utilizate dar începe să crească numărul de lucrători. La început producţia va creşte, dar va
veni un moment în care cu fiecare nou muncitor intrat nu se va reuşi să se crească producţia nici măcar cu o unitate.
Randamentul capitalului exprimă eficienţa cu care este utilizat factorul capital. Potrivit relaţiei efort/efect,
randamentul capitalului se prezintă sub forma coeficientului capitalului şi exprimă necesarul de capital pentru obţinerea
unei unităţi de producţie.
Coeficientul mediu al capitalului (k) indică necesarul de capital pentru obţinerea unei unităţi de efect şi se
calculează ca raport între volumul capitalului utilizat (K) şi volumul producţiei obţinute într-o perioadă dată (Q):
k = K/Q
Dacă se raportează creşterea capitalului (∆K) la creşterea producţiei (∆Q) într-un interval de timp se determină
coeficientul marginal al capitalului.
K mg = ∆K/∆Q
Acesta exprimă sporul de capital necesar pentru obţinerea unei unităţi suplimentare de producţie, în condiţiile în
care ceilalţi factori sunt presupuşi constanţi.
Potrivit relaţiei efect/efort, randamentul capitalului se prezintă ca productivitate a capitalului.
Productivitatea medie a capitalului reprezintă producţia obţinută (Q) ca urmare a utilizării capiatlului (K):
WmK = Q/K
Se poate deduce că WmK = 1/K, deci inversul coeficientului mediu al capitalului.
Productivitatea marginală a capitalului se determină ca un raport între variaţia absolută a rezultatelor (∆Q) şi
variaţia absolută a capitalului tehnic utilizat (∆K) , exprimând astfel, eficienţa ultimei unităţi din capitalul tehnic atras
şi utilizat în activitatea economică.
Wmg K = ∆Q/∆K
Productivitatea marginală a capitalului este inversul coeficientului marginal al acestuia. Wmg K =1/Kmg
Randamentul viitor al capitalului se determină ca raport între sporul de producţie şi capital (∆Q/K). Keynes
consideră că randamentul viitor al capitalului trebuie apreciat pe baza sporului de venituri ce se vor putea obţine de către
întreprinzător pe toată durata de funcţionare a respectivului capital.
După cum este cunoscut, sporirea productivităţii este consecinţa acţiunii simultane şi asociate a tuturor factorilor
care contribuie, într-un fel sau altul, la creşterea rodniciei muncii. În acest context, rolul conducerii şi organizării constă
în coordonarea acestei acţiuni în timp şi pe ansamblu, în scopul armonizării întregii activităţi economice. Deoarece
factorul timp este determinant pentru obţinerea unor rezultate superioare, orice aspect pe care îl ridică producţia şi
desfacerea mărfurilor trebuie să fie rezolvat la momentul oportun, altfel orice decizie devine tardivă, diminuând sau
chiar anulând efectul altora.
Printre condiţiile fundamentale ale creşterii productivităţii muncii un loc de seamă îl ocupă aplicarea pe scară largă
a ştiinţei conducerii şi organizării producţiei, pe scurt a managementului modern. Datele acumulate până acum
demonstrează că dezvoltarea economică, în condiţiile limitării resurselor este nu atât rezultatul cresterii cantitative a
factorilor de productie, cât mai ales a folosirii lor eficiente, în conformitate cu evoluţia calitativă a acestora şi combinarea
lor optimă.
Agenţii economici urmăresc să obţină un nivel ridicat al productivităţii factorilor de producţie, un rezultat mai
mare cu acelaşi efort (consum de factori de producţie) sau acelaşi rezultat cu un efort mai mic.
Creşterea productivităţii muncii reprezintă procesul prin care cu acelaşi volum de muncă se obţine o cantitate
mai mare de bunuri şi servicii sau invers, aceeaşi cantitate de bunuri se realizează cu un volum mai mic de muncă; ea
are un caracter legic. Aceasta presupune o schimbare în factorii de producţie, în modul de combinare a lor şi, deci, în
modul de desfăşurare a procesului de muncă.
Nivelul productivităţii muncii individuale şi naţionale se găseşte sub influenţa unui mare număr de factori,
principali şi secundari, direcţi sau indirecţi, care se întrepătrund şi acţionează, uneori, în sensuri diferite. Printre aceştia
se regăsesc:
● factorii tehnici, care au în vedere nivelul atins de ştiinţă, tehnică, tehnologie la un moment dat ;
factorii economici şi sociali sunt cei legaţi de organizarea producţiei şi a muncii atât la nivel micro cât şi la nivel
macroeconomic, condiţiile de muncă şi viaţă;
● factorii umani şi psihologici, cei legaţi de pregătirea şcolară, nivelul de cultură, adaptabilitate la condiţiile de
muncă, satisfacţia pe care le-o oferă aceasta, viaţa de familie, influenţa religiei şi a tradiţiei în alegerea meseriei. Forţa
de muncă – executanţii – şi utilizarea raţională a acesteia reprezintă factori hotărâtori în sporirea continuă a rodniciei
muncii şi, evident, a productivităţii muncii.
● factori naturali, referitori la condiţiile de climă, fertilitatea solului, accesibilitatea resurselor naturale;
● factori de structură, care influenţează nivelul productivităţii muncii prin schimbările survenite în structura pe
ramuri şi subramuri a economiei naţionale.
Agenţii economici sunt permanent preocupaţi de creşterea productivităţii factorilor de producţie, a eficienţei
utilizării acestora, apelând diverse căi, în funcţie de posibilităţile materiale, umane, naturale şi financiare.
Automatizarea, robotizarea, promovarea tehnicilor noi – coordonate esenţiale ale progresului tehnic
contemporan, atrag după sine sporirea productivităţii deoarece asigură obţinerea unei productivităţi mai mari cu aceleaşi
cheltuieli de muncă, favorizează diminuarea celorlalte cheltuieli pe produse în general şi realizarea de economii.
Progresul tehnic a dus la creşterea ponderii efortului intelectual în comparaţie cu cel fizic, a adus cu sine mai
multă promptitudine şi exactitate în activitatea desfăşurată. În acest context, ridicarea continua a calificării forţei de
muncă reprezintă condiţia esenţială pentru utilizarea eficientă a resurselor umane.
Perfecţionarea organizării managementului, producţiei şi a muncii - reprezintă un proces complex, cu
caracter dinamic şi de continuitate, care presupune adoptarea de către conducerile unităţilor economice a unui ansamblu
de măsuri şi folosirea de metode şi tehnici stabilite pe baza unor studii şi calcule tehnico-economice, care ţin seama de
noile descoperiri ale ştiinţei.
Pregătirea şi perfecţionarea resurselor umane. Formarea profesională şi perfecţionarea continuă, a acesteia,
reprezintă principala cale de autovalorificare şi dezvoltare a factorului uman, de valorificare superioară a potenţialului
creativ şi anticipativ al omului. De aceasta depinde receptivitatea şi viteza de adaptare la nou şi posibilitatea de
reintegrare rapidă a resurselor umane în alte activităţi utile societăţii.
Cointeresarea materială a muncii – condiţionează veniturile populaţiei de rezultatele lor în muncă. În această
direcţie, o importanţă deosebită o are aplicarea unui sistem de repartiţie care, pe de o parte, să determine cât mai corect
mărimea salariului fiecărui lucrător, adică ceea ce i se cuvine după munca depusă şi, pe de altă parte, să asigure un
sistem de norme de muncă în pas cu progresul, prin care să se stabilească aportul fiecăruia la activitatea socială. Orice
neglijare în acest domeniu se reflectă nefavorabil, mai devreme sau mai târziu, în sensul unei insuficiente cointeresări,
atunci când veniturile nu cresc corespunzător muncii depuse ca şi în cazul însuşirii unor venituri mai mari decât
activitatea desfăşurată, atrăgând după sine nerespectarea unei corelaţii economice fundamentale, anume accea dintre
creşterea productivităţii muncii şi creşterea salariului.
Este unanim acceptat că, pentru a avea o activitate economică eficientă, dinamica productivităţii trebuie să fie superioară
dinamicii salariului.
Creşterea productivităţii muncii are o importanţă economică deosebită pentru întreprinzător deoarece:
- se creează premisele reducerii costului total mediu (unitar);
- creşte competitivitatea firmei şi capacitatea sa de a face faţă concurenţei pe piaţa internă şi internaţională;
- se poate realiza economisirea factorilor de producţie consumaţi;
- se creează posibilitatea ca posesorii factorilor de producţie să obţină venituri mai mari în condiţiile când
bunurile produse sunt vândute la aceleaşi preţuri sau chiar mai mici etc.
Efectele creşterii productivităţii se resimt şi la nivelul consumatorilor prin:
- creşterea salariului nominal;
- economisirea timpului de muncă;
- creşterea gradului de satisfacere a nevoilor ş.a.
Creşterea productivităţii are importanţă şi pentru economia naţională privită în ansamblu, în sensul că pe această
bază:
- se produce mai multă bogăţie cu acelaşi volum de factori de producţie;
- are loc atenuarea tensiunii dintre nevoi şi resurse;
- creşte gradul de bunăstare al populaţiei;
- creşte venitul naţional pe locuitor etc
Cercetările făcute în ultimul timp au pus în evidenţă existenţa unei corelaţii foarte strânse între nivelul de pregătire
profesională, pe un plan mai larg chiar de cultura generală şi productivitatea muncii. De pildă, economistul american
Edward Denison a ajuns la concluzia că, în ultimii 50 de ani, aproximativ 43% din Produsul Intern Brut al S.U.A. se
datorează influenţei pe care a exercitat-o învăţământul şi progresul general al ştiinţelor.
Studiind problema factorilor de productie, Mihail Manoilescu aprecia că: între productivitatea muncii şi a
capitalului, prima este cea mai importantă, creşterea ei fiind…. semnul real şi clar al prosperităţii omeneşti. Cât priveşte
productivitatea capitalului, ea este de natură secundară, capitalul nefiind la rîndul lui decât o creaţie a omului, a muncii
omeneşti.
Pentru că productivitatea este una din cheile reuşitei economice, care măsoară progresul tehnic, economic şi social,
o cerinţă esenţială a economiei este sporirea eficienţei urmarită prin prisma compatibilităţii efectelor economice cu cele
sociale şi ecologice.
6. Costul de producţie
• Definirea costului
Costul de producţie reprezintă, în formă bănească, totalitatea cheltuielilor efectuate şi suportate de către agenţii
economici pentru producerea şi desfacerea de bunuri materiale şi servicii.
Din definiţia costului de producţie se desprind mai multe concluzii: a) el trebuie înţeles drept expresie bănească a
consumului de factori – material şi uman -, atât în domeniul bunurilor materiale – industrie, agricultură, construcţii,
silvicultură etc., cât şi în sfera serviciilor – transport, telecomunicaţii, turism, sănătate, educaţie, cultură, gospodărie
comunală etc.; b) costul cuprinde tot ceea ce înseamnă cheltuială pentru producerea propriu-zisă de bunuri, precum şi
pentru desfacerea lor; c) exprimarea în bani a tuturor cheltuielilor, independent de mărimea, importanţa şi specificul lor,
permite aducerea la un numitor comun a consumurilor de factori de producţie diferiţi şi, pe această bază, devin posibile
măsurarea şi compararea lor.
• Delimitări conceptuale
Costul contabil reflectă, în bani, cheltuielile efectiv suportate de către întreprindere, care rezultă din evidenţa
contabilă a acesteia.
Costul economic este un concept mai larg decât costul contabil; pe lângă acesta, el cuprinde şi acel consum de
resurse care nu presu-pune plăţi efective evidenţiate sub formă de cheltuieli, spre exemplu: consumul de muncă al
proprietarului firmei, gospodăriei agricole, magazinului, atelierului etc. Costul economic include, în structura sa, costul
contabil (sau costul explicit) şi costul implicit.
Costul explicit este o noţiune care indică cheltuielile efectuate de către întreprindere şi înregistrate în costurile
efectiv plătite (însuşi costul contabil).
Costul implicit reflectă acel consum de resurse ale agentului economic neinclus în costul efectiv plătit de către
acesta. Este vorba de acele cheltuieli de forţă de muncă proprie a proprietarului unităţii economice respective, care nu
se înregistrează sub forma salariului ce i s-ar cuveni, ca parte a costurilor; chiria ce s-ar cuveni folosirii propriilor clădiri;
dobânda ce s-ar cuveni folosirii capitalului propriu. Costul implicit este considerat venit normal cuvenit, concretizat în:
salariu implicit, dobândă implicită, rentă implicită – drept forme de remunerare a muncii, a solului, a capitalului.
Costul de oportunitate, costul sacrificiului sau costul renunţării, reprezintă un concept ce se foloseşte în procesul
de alegere a variantei optime de alocare a resurselor. Acesta exprimă, în formă fizică şi/sau monetară, ceea ce corespunde
celei mai bune alternative sacrificate, care, deci, nu este aleasă de către agentul economic. Orice cost concurenţial
presupune costuri de oportunitate, deoarece întotdeauna alegerea unei alternative presupune cunoaşterea şi renunţarea la
alte alternative, considerate mai puţin avantajoase. Costul de oportunitate are aplicabilitate în procesul de alocare a
resurselor umane, materiale, băneşti, în specializarea producţiei, în utilizarea factorului timp etc.; el este considerat cost
implicit, deoarece nu generează plăţi efective, evidenţiate în costuri efective ale întreprinderii.
• Importanţa costului
În economia de piaţă actuală, costul constituie un instrument economic extrem de util în fundamentarea şi adoptarea
deciziilor privind alocarea resurselor, volumul şi structura producţiei, mărirea sau restrângerea ofertei de mărfuri, inovarea
tehnologică etc. Atunci când efectele sau rezultatele variantelor de proiect sunt egale, criteriul de alegere a variantei optime
îl reprezintă nivelul mai scăzut al costului. Totodată, se manifestă tendinţa de calculare a costului în cele mai diferite
structuri ale activităţii: astfel, prezintă interes nu numai costul de producţie în general, ci şi costul de distribuţie, costul
muncii, costul educaţiei, sănătăţii, informaţiei, administraţiei, timpului, datoriei (împrumutului), costul vieţii, inflaţiei,
şomajului, crizei, reformei economice, costul combaterii crimei, arestării şi condamnării, pedepsei, costul ecologic, costul
externalităţilor negative etc.
De asemenea, costul se analizează şi se urmăreşte în condiţiile în care se accentuează interdependenţele dintre
ramuri, subramuri, dintre agenţii economici, încât ceea ce într-un loc constituie preţ de vânzare al produselor respective,
într-altul, reprezintă costul factorilor de producţie achiziţionaţi. În consecinţă, variaţiile de preţ se transmit în lanţ, ca
efect propagat, în costuri.
Calculul economic, funcţionarea şi dezvoltarea activităţii pe principiul eficienţă iau în considerare relaţia dintre
cost şi preţul de vânzare la fiecare bun economic, relaţie ca de la parte la întreg. Costul (C) desemnează numai o parte
a preţului de vânzare (P), şi anume cheltuielile suportate de către agenţii economici, iar excedentul preţului (peste costul
de producţie) reprezintă profitul (pr) sau beneficiul. Astfel, pentru fiecare unitate de produs sunt valabile egalităţile: P
= C + pr; C = P – pr. În condiţiile unei anumite marje de profit, mărimea costului exercită presiune asupra preţului.
Nevoia de gestiune economică presupune o riguroasă măsurare a costurilor, considerarea lor drept punct de plecare
în formarea preţu-rilor, în alegerea celei mai bune alternative de producţie, în evaluarea eficienţei şi în fundamentarea
reducerii consumurilor de resurse, a cheltuielilor de producţie etc.
Mărimea costului este determinată de totalitatea cheltuielilor efectuate pentru producerea şi desfacerea de bunuri
economice, la un moment dat. În sens general, este vorba de cheltuielile materiale de producţie şi cheltuielile salariale
corespunzătoare consumului de re-surse materiale şi de forţă de muncă. Există diferite criterii de clasificare a
cheltuielilor de producţie, mai ales în domeniul contabili-tăţii. În cadrul acestei lecţii de teorie economică, însă,
menţionăm următoarele elemente componente ale costurilor: cheltuieli de materii prime, materii auxiliare, combustibil,
piese de schimb, energie, amortizarea capitalului fix, salarii, cheltuieli de reparaţii, de întreţine-re, de iluminat, încălzit,
de administraţie, de depozitare, vânzare, chirii, dobânzi, ca şi cheltuieli cu caracter accidental – amenzi, penalizări plătite
etc.
Mărimea costului poate fi calculată: a) pe unitatea de produs (de exemplu, pe o tonă de aluminiu, o tonă de grâu
sau de fructe, pe un metru cub de gaz metan, pe o maşină-unealtă etc.); b) pe întreaga producţie omogenă, pe care o
realizează o firmă sau alta; c) pe ansamblul producţiei eterogene obţinute de către întreprindere.
Mărimea costului de producţie este diferită, după cum urmează: a) de la un produs la altul, în funcţie de
specificul fiecăruia, de consumul de factori pe care-l solicită; b) la unul şi acelaşi produs, însă de la un producător la
altul, în dependenţă de înzestrarea cu factori şi de nivelul eficienţei; c) la unul şi acelaşi producător, însă de la o perioadă
la alta, în dependenţă de modificările în dotarea tehnică, în nivelul de calificare a lucrătorilor, în organizare şi conducere
etc.
• Tipuri de cost
A. Costul global reprezintă ansamblul cheltuielilor necesare obţinerii unui volum de producţie dat, dintr-un bun.
El poate fi privit: a) structural, pe termen scurt, divizat în cost fix şi cost variabil şi b) pe ansamblu, adică drept cost
global total, ca sumă a tuturor cheltuielilor suportate de către întreprindere.
1. Costul fix (CF) reflectă acele cheltuieli ale întreprinderii care, pe termen scurt, sunt independente de volumul
producţiei obţinute: amortizarea capitalului fix, chirii, salariile personalului administrativ, cheltuielile de întreţinere,
iluminat, încălzit, dobânzi etc. Aceste cheltuieli nu sunt afectate de variaţia volumului producţiei – creşterea,
descreşterea sau chiar nivelul zero; întreprinderea le suportă indepen-dent de evoluţia producţiei..
Curba costului fix este o dreaptă paralelă la axa cantităţii (fig. 1).
CT
CT
Q
Fig. 3. Curba costului total
B. Costul mediu (CM) sau costul unitar exprimă costurile globale pe unitatea de produs (sau de rezultat).
Corespunzător structurii pe termen scurt şi nivelului de abordare ale costului global, se disting: costul mediu fix, costul
mediu variabil şi costul mediu total. Costurile medii, în evoluţia lor (ca şi costul marginal), încep prin descreştere,
când productivitatea creşte, trec printr-un minim, apoi se măresc; această particularitate rezultă din acţiunea legii
randamentelor neproporţionale, conform căreia randamentele sunt mai întâi crescătoare, trec printr-un maxim, apoi
descresc.
1. Costul mediu fix (CMF) reprezintă costul fix pe unitatea de produs:
CF
CMF =
Q
Costul mediu fix este o mărime variabilă determinată de variaţia volumului producţiei: când cantitatea de
produse se măreşte, costul mediu fix descreşte şi, invers, când volumul producţiei scade, costul mediu fix creşte.
Aceasta deoarece se împarte o mărime constantă (CF), pe termen scurt, la una variabilă – crescătoare sau descrescă-
toare (fig.4):
CMF
CMF
Q
Fig. 4. Curba costului mediu fix
2. Costul mediu variabil (CMV) sau costul variabil pe unitatea de produs; el se determină prin relaţia:
CV
CMV =
Q
La un nivel dat al preţurilor factorilor de producţie, CMV se micşorează când volumul producţiei creşte mai
accentuat decât sporeşte costul variabil; CMV creşte în situaţia în care costurile variabile totale devansează, în
creşterea lor, mărimea volumului producţiei (fig. 5):
CMV
CMV
Q
Fig. 5. Curba costului mediu variabil
3. Costul mediu total (CMT) exprimă costul global total pe unitatea de produs şi se determină prin relaţiile:
CV sau: CMT = CMF + CMV
CMV =
Q
În studiile de analiza valorii, costul mediu total se manifestă într-o mare varietate de forme concrete, ca, spre
exemplu: costul pe unitatea de volum; costul pe unitatea de lungime; costul pe unitatea de suprafaţă; costul pe unitatea
de greutate; costul pe unitatea de timp de muncă; costul pe unitatea de viteză; costul pe unitatea de temperatură; costul
pe unitatea de sunet etc.
Curba costului mediu total este tot în formă de „U”, însă mai deschisă decât curba costului mediu variabil, deoarece
se ia în calcul şi costul fix (fig. 6):
CMT CMT
Q
0
Fig. 6. Curba costului mediu total
C. Costul marginal (Cmg) exprimă sporul de cost total (ΔCT) necesar pentru obţinerea unei unităţi suplimentare
de producţie. Costul marginal măsoară variaţia costului total pentru o variaţie infinit de mică a cantităţii de produse.
Epitetul „marginal” este, în economie, sinonim cu „suplimentar”:
CT
Cmg =
Q
Întrucât, pe termen scurt, variaţia costului total este identică cu variaţia costului variabil, rezultă că:
CV
Cmg =
Q
Se observă că variaţia costului total este egală cu variaţia costului variabil; ca urmare, costul marginal are
aceeaşi mărime prin relaţiile:
CT sau CV
Cmg = Cmg =
Q Q
În cazul în care DQ =1, costul marginal este egal cu DCT, respectiv cu DCV.
Costul marginal este independent de costul fix, care, la rându-i, este independent de volumul producţiei.
Costul marginal stă la baza deciziilor privind oferta de bunuri şi servicii; el orientează acţiunile întreprinzătorilor;
este stimulată mări-rea ofertei când fiecare unitate suplimentară de producţie necesită un spor de cost cât mai mic şi
când sporul de producţie măreşte mai mult venitul decât costul. De fapt, preţul concurenţial este afectat de costul de
producţie numai în măsura în care acesta acţionează asupra ofertei.
Datele din tabelul 2 pun în relief dependenţa unor categorii de costuri de volumul producţiei obţinute. În ceea ce
priveşte costul marginal, acesta se determină prin raportarea variaţiei costului total (sau a costului variabil) la variaţia
cantităţii de produse; se observă că el este egal cu costul mediu total când acesta din urmă se află la nivel minim (în
exemplul menţionat 177).
Există o strânsă legătură între costul mediu şi costul marginal. Înţelegerea acesteia presupune luarea în
considerare a relaţiei matematice dintre o valoare medie şi o valoare marginală: nivelul mai ridicat sau mai scăzut al
acesteia din urmă influenţează evoluţia valorii medii în sensul creşterii sau al scăderii, în perioada următoare. Spre
exemplu, relaţia dintre media notelor la învăţătură a unei grupe de studenţi, în urma sesiunii de examene, şi media unui
student care se transferă de la o altă grupă: în cazul în care media acestuia din urmă este superioară mediei grupei în
care el vine, se înregistrează o creştere a mediei generale la învăţătură a grupei respective; invers, în situaţia în care
media studentului care se transferă este inferioară mediei grupei, are loc o micşorare a mediei generale a grupei. Un alt
exemplu: efectul pe care-l are asupra vârstei medii a unui grup venirea unui nou membru: dacă noul venit are o vârstă
mai mică, se va reduce vârsta medie a colectivului respectiv; dimpotrivă, în cazul în care noul venit are o vârstă mai
mare decât media, atunci va creşte vârsta medie a colectivului.
• Ilustrare
Pentru ilustrarea relaţiei dintre costul mediu total şi costul marginal, se presupun următoarele date: în perioada
t1, cantitatea de produse obţinute era de 2000 de bucăţi, iar costul mediu (unitar) era de 20 u.m. În perioada t 2, se
obţine o producţie suplimentară de 100 de bucăţi, cu cheltuieli suplimentare de 1200 u.m. În acest caz, costul marginal
este: Cmg = 1200/100 = 12 u.m.
Costul mediu în perioada t2 este:
CMT =
(2000 20 ) + 1200 41200
= = 19,6 u.m.
2000 + 100 2100
Se constată că a avut loc o scădere a costului mediu, în condiţiile în care costul marginal a fost mai mic decât costul
mediu. Dacă, însă, sporul de producţie de 100 de bucăţi se obţine cu un spor de cost total global de 6000 u.m., costul
marginal va fi în creştere şi superior celui mediu.
6000
Cmg = = 60 u.m.
100
CMT =
(2000 20 ) + 6000 46000
= = 21,9 u.m.
2000 + 100 2100
• Alte relaţii
Pe termen lung, costul mediu total şi costul marginal sunt egale şi constante atunci când, la un nivel dat al
preţurilor factorilor de producţie, costul total sporeşte în aceeaşi proporţie cu producţia: unei producţii duble îi
corespunde un cost total dublu, unei producţii triple, un cost total triplu etc. Spre ilustrare, datele din tabelul 3:
Evoluţia costului mediu total şi a costului marginal
Tabelul 3
În acest caz, în exprimarea grafică (fig. 8) se constată: curba costului global total are forma unei drepte; curbele
costului mediu total şi costului marginal sunt confundate şi reprezentate printr-o orizontală la axa cantităţii:
Costuri Costul total global
CMT şi Cmg
Q
0
Fig. 8. Curbele costurilor total global,
mediu total şi marginal
PM
0 Q
Cmg Cmg
CM CM
0 Q
Fig. 9. Curbele productivităţii şi costului
Reducerea costului de producţie implică, din partea producă-torului, raţionalitate în orientarea şi mobilizarea
eforturilor, spirit de competiţie, cunoaştere bazată pe calcul economic.
Optimul producătorului constituie un criteriu de comporta-ment, de conducere ştiinţifică, conform căruia
producătorul urmăreşte ca, la un cost de producţie total dat, să maximizeze producţia obţinută, adică să producă cât mai
mult posibil (ţinând seama de cererea existentă). Se are în vedere ca resursele alocate să fie de aşa natură gestionate,
încât maximizarea producţiei să aibă loc prin mărirea randamentului şi nu prin suplimentarea consumului de factori.
În cazul în care, însă, nu este necesară mărirea ofertei de bunuri economice, starea de optim al producătorului sau
de gestiune optimală presupune ca un volum de producţie dat să se obţină cu costuri minime.
Realizarea optimului producătorului presupune existenţa unor alegeri posibile, într-un anumit cadru de mişcare.
Optimul producăto-rului este considerat, totodată, stare de echilibru, deoarece, în acest caz, producătorul nu mai este
nevoit să caute altă soluţie.
• Definiţii
Încasările totale (It) reprezintă suma totală obţinută în urma vânzării producţiei respective. Aceasta se determină
ca produs între cantităţile totale vândute (Q) şi preţul de vânzare unitar (p): It = Q • p
Încasarea medie (Im) exprimă mărimea încasării pe unitatea de produs vândută; ea nu este altceva decât preţul
unitar:
It Q • p
Im = =
Q Q
Încasarea marginală (Img) reprezintă variaţia încasării totale, antrenată de o variaţie infinit de mică a cantităţii
vândute; ea se poate exprima ca spor de încasare (∆It) pe unitatea suplimentară (adiţională) de volum-desfacere (∆M):
Concluzii:
a) creşterii productivităţii marginale îi corespunde scăderea costului marginal, iar scăderii productivităţii
marginale îi corespunde creşterea costului marginal; creşterii productivităţii medii îi corespunde scăderea costului
mediu, iar scăderii productivităţii medii îi corespunde creşterea costului mediu;
b) curbele de cost marginal şi de cost mediu se intersectează în punctul în care costul mediu are nivelul cel mai
scăzut, după cum curbele productivităţii marginale şi productivităţii medii se intersectează în punctul în care
productivitatea medie are nivelul cel mai ridicat;
c) nivelului minim al costului mediu îi corespunde nivelul maxim al productivităţii medii, iar nivelului minim al
costului marginal îi corespunde nivelul maxim al productivităţii marginale.
Pmg
PM Pmg
PM
0 Q
Cmg Cmg
CM CM
0 Q
Fig. 9. Curbele productivităţii şi costului
Caseta 7.1
Un caz interesant îl reprezintă situaţia companiilor aeriene. Să presupunem că o companie aeriană FlyBlueSky, operează
zboruri săptămânale pe ruta Bucureşti – Londra. Compania dispune de o flotilă de avioane cu 200 de locuri iar costurile totale ale
unui zbor se situează la 15000 RON. Preţul unui bilet este de 100 RON. În aceste condiţii pragul de rentabilitate se situează, evident,
la un număr de 150 pasageri. Sub acest număr, compania înregistrează pierderi, peste acesta înregistrează profit.
Dar ce se întâmplă dacă doresc să cumpere bilete mai mult de 200 de călători, de exemplu 220? În acest caz vor fi necesare 2
avioane, costurile totale se vor ridica la 30000 RON iar compania se va afla din nou pe pierdere. Rezultă că avem de-a face cu un
nou prag de rentabilitate (termenul de prag desemnează punctul dincolo de care survine o schimbare în comportamentul unui agent
economic). Dacă 150 de pasageri reprezentau un prag de rentabilitate inferior, 200 de pasageri reprezintă un prag de rentabilitate
superior. FlyBlueSky va reveni pe profit dacă va vinde peste 300 de bilete.
Problema companiilor aeriene este aceea că ele nu pot sa anuleze zborurile după bunul plac. Dacă FlyBlue Sky nu vinde într-
o săptămână decît 100 de bilete ea nu poate renunţa la zbor în ultima clipă întrucât călătorii ar fi îndreptăţiţi, pe bună dreptate, la
primirea unor despăgubiri importante, iar prestigiul companiei ar avea de suferit. Nimeni nu şi-ar mai lua riscul de a zbura cu aceasta.
Pe de altă parte, pentru FlyBlueSky, nici stoparea vânzării de bilete la 200, deşi ar mai fi existat cerere, nu este întotdeauna
acceptabilă. Existenţa unei cereri nesatisfăcute este o invitaţie pentru concurenţă de a spori numărul de zboruri pe această rută. În
plus, un client refuzat s-ar putea, de asemenea, ca data viitoare să ocolească FlyBlueSky. Se poate ajunge astfel în situaţia în care
companiile păstrează anumite zboruri, deşi acestea nu mai sunt rentabile.
Răspunsul firmelor de transport aerian a fost acela de a înfiinţa alianţe.
De exemplu, în cazul nostru, să presupunem că există o a doua companie, GreenAir, care dispune de avioane similare, care
înregistrează costuri similare şi care în săptămâna respectivă a vândut 120 de bilete. Dacă cele două firme ar acţiona fiecare pe
cont propriu, FlyBlueSky ar trebui să folosească 2 avioane pentru cei 220 de pasageri ai săi iar GreenAir ar utiliza un avion pentru
cei 120 de pasageri ai ei. Amândouă firmele ar înregistra pierderi. Dacă însă cele 2 firme acţionează împreună pot, pentru totalul
de 340 de pasageri, să folosească doar 2 aeronave şi apoi să împartă profitul.
Comportamentul producătorului implică luarea în considerare a limitelor resurselor economice de care el dispune,
la un moment dat. Teoria economică utilizează, aici, un model analog celui al teoriei curbelor de indiferenţă; acestea
devin, în cazul producătorului, curbe de isoprodus sau isocuante. Există o infinitate de isocuante, fiecare corespunzând
unui nivel de producţie dat.
Dreapta de buget sau dreapta de isocost indică limita resurselor disponibile, care pot fi folosite. Odată ce a fost
determinată cantitatea de producţie care maximizează profitul, întreprinderea alege, din ansamblul de combinări tehnice
posibile, pe cea care presupune un cost minim. Optimul este atins în punctul tangent dintre linia de buget sau dreapta de
isocost şi isocuantă, aşa cum rezultă din figura 11.
În acest punct, rata marginală de substituţie este egală cu raportul dintre productivitatea marginală a factorului
substituit şi pro-ductivitatea marginală a factorului care se substituie (care înlocuieşte).
CM1
CM2
CM3
0 SME Producţie
În faza randamentelor crescătoare, costul mediu descreşte pe termen lung, ceea ce înseamnă că productivitatea
medie a crescut şi, deci, cantitatea produsă sporeşte mai repede decât cantitatea factorilor utilizaţi, realizându-se
economii de scară.
În faza randamentelor constante, costul mediu este constant, pe termen lung, ceea ce înseamnă că productivitatea
medie este constantă şi, deci, cantitatea produsă sporeşte în acelaşi ritm cu cantitatea de factori utilizaţi. Punctul SME
corespunde scării minim eficace. Scara minim eficace reprezintă acea dimensiune de producţie începând de la care
întreprinderea atinge costul minim pe termen lung.
În faza randamentelor descrescânde, costul mediu creşte, pe termen lung, ceea ce înseamnă că productivitatea
medie se micşorează şi, deci, cantitatea produsă se măreşte mai puţin decât cantitatea de factori utilizaţi. În acest caz,
întreprinderea înregistrează dezeconomii de scară. Dezeconomiile de scară se explică prin faptul că, la un moment dat,
factorii de economii de scară se epuizează, având loc, în schimb, creşteri ale costurilor fixe de gestiune (administrare
mai gre-oaie, comunicaţii interne mai complexe, încetineală a deciziilor etc.), ceea ce determină curba de cost mediu pe
termen lung să fie crescătoare.
Elemente esenţiale în activitatea de reducere a costului
Producătorii au în vedere următoarele:
a) îşi aleg procesul de producţie cel mai eficient, nu numai din punct de vedere tehnic, ci şi economic şi ecologic;
b) urmăresc să cumpere factori de producţie, pe cât posibil, la preţurile cele mai mici, fără a neglija calitatea, şi
să reducă costurile de funcţionare a lor;
c) micşorarea consumului de factori de producţie pe unitatea de rezultat, prin mărirea randamentului lor;
d) asigurarea reducerii costurilor în toate fazele muncii, nu numai în producerea nemijlocită de bunuri economice,
ci şi în fazele de cercetare şi proiectare, în domeniul gestiunii şi conducerii;
e) realizarea obiectivelor stabilite, ţinând seama de resursele disponibile, de condiţiile de producţie existente, în
contextul restricţiilor de ordin economic;
f) identificarea produselor care generează consumuri energetice mari şi a produselor care aduc pierderi,
imprimarea unui caracter preventiv activităţii de minimizare a costurilor, cu ajutorul metodelor moderne de calcul şi
evidenţă.
Micşorarea costurilor necesită ridicarea nivelului de calificare a lucrătorilor, perfecţionarea echipamentelor
tehnice de producţie, a tehnologiilor de fabricaţie, a activităţii de administrare, de gestiune şi conducere, stimularea
materială, creşterea productivităţii etc.
7. Concurenţa
Concurenţa reprezintă una dintre variabilele definitorii ale pieţei, alături de cerere, ofertă şi preţ. Prezentă încă din
cele mai vechi timpuri, concurenţa se generalizează abia în capitalism, datorită extinderii proprietăţii private, diviziunii
muncii şi producţiei de mărfuri, antrenării progresive în relaţiile economice globale a tuturor ţărilor, expansiunii
tehnologiilor informaţionale şi de comunicaţii.
Concurenţa se defineşte drept confruntarea deschisă între agenţii economici pentru realizarea unei poziţii cât
mai avantajoase pe piaţă, corespunzător intereselor proprii.
Concurenţa economică este pe de o parte un proces strict reglementat de acte normative a căror încălcare constituie
delict penal, iar pe de altă parte este un proces care rezultă din comportamentul spontan şi raţional al agenţilor economici,
determinat de mobilul atingerii propriilor interese – maximizarea profiturilor pentru producători, şi maximizarea utilităţii
pentru consumatori.
Condiţiile concurenţei pe o piaţă sunt libertatea formării preţurilor şi existenţa proprietăţii private.
În literatura de specialitate se face referire şi la noţiunile de comportament concurenţial (sau comportament
competitiv) care, în limbaj curent, se referă la gradul în care firmele individuale concurează unele cu altele, şi de
competitivitate a pieţei, concept ce se referă la măsura în care firmele individuale au puterea de a influenţa preţurile de
piaţă sau condiţiile în care produsul lor este vândut1. Se consideră că o piaţă este cu atât mai competitivă, cu cât este
mai redusă capacitatea fiecărei firme de a o influenţa prin preţuri, cantitate şi modalitate de comercializare. Teoretic,
competitivitatea este maximă când fiecare firmă are o putere nulă de a influenţa piaţa.
Funcţiile îndeplinite de concurenţă sunt următoarele:
a) stimulează inovaţia, obligă întreprinderile să realizeze produse noi, să utilizeze noi tehnologii de fabricaţie mai
performante, să ridice nivelul de calificare al angajaţilor, să organizeze eficient procesul de producţie; uneori conduce
la reducerea costurilor şi chiar a preţurilor de vânzare;
b) realizează o diferenţiere a agenţilor economici, eliminându-i sau reorientându-i spre alte domenii pe cei slabi,
şi favorizându-i pe cei creativi şi întreprinzători;
c) tinde să aşeze în echilibru ramurile de producţie, cererea şi oferta, să transmită de la producători la consumatori
o parte din valoarea suplimentară creată prin creşterea productivităţii muncii;
d) asigură libertatea consumatorilor de alegere a bunurilor şi serviciilor la un nivel superior al nevoilor.
e) favorizează formarea unor comportamente raţionale, dezvoltarea responsabilităţii pentru deciziile adoptate,
asumarea câştigurilor, dar şi a riscurilor.
Deosebit de importantă este funcţia concurenţei de stimulare a inovaţiei. În prezent, inovaţia este considerată un
element cheie al strategiei de la Lisabona revizuită2. Creşterea economică durabilă şi crearea locurilor de muncă în
Uniunea Europeană depind din ce în ce mai mult de excelenţă şi inovare, principali determinanţi ai competitivităţii pe
plan european. Competiţia în economia globală marcată de criza economică şi financiară, determină întreprinderile să
devină mai inventive, să reacţioneze mai bine la nevoile şi preferinţele consumatorilor inovând mai mult. Recunoscând
acest fapt, Uniunea Europeană a declarat anul 2009 – Anul Creativităţii şi Inovării. „A fi inovativ înseamnă a introduce
schimbarea în societate şi în economie”3, iar inovaţia, văzută atât ca proces cât şi ca rezultat, este strâns conectată cu
competitivitatea economică în termeni de procese, produse sau servicii, noi pieţe, start-ups, incubatoare de afaceri,
parcuri ştiinţifice şi tehnologice, dar şi în termeni de organizare a muncii, marketing sau management.
În cadrul concurenţei sunt utilizate numeroase instrumente/mijloace economice (de exemplu reducerea costurilor,
creşterea calităţii, diversificarea şi reînnoirea sortimentală, publicitatea etc) şi extraeconomice (de exemplu
sponsorizarea unor activităţi social – culturale, obţinerea de informaţii privind concurenţii etc).
Concurenţa are şi efecte secundare nedorite concretizate în încercarea unor firme de a reduce costurile pe seama
scăderii salariilor, a unor cheltuieli necesare protecţiei mediului ambiant, promovarea unor produse de slabă calitate
sau chiar nocive sănătăţii consumatorilor etc.
La nivel general, concurenţa se divide în concurenţă perfectă (un model teoretic, un ideal de funcţionare a pieţei)
şi în concurenţă imperfectă (care include piaţa monopolistică, oligopolul,oligopsonul, monopolul, monopsonul).
1
Lipsey, R.G., Chrystal, K.A., Principiile economiei, Editura Economică, 2002, p. 188, 189
2
Strategia Lisabona (Agenda Lisabona/Procesul Lisabona) reprezintă un set de obiective, domenii prioritare de acţiune, ţinte şi
măsuri, pentru orientarea politicilor europene de creştere economică şi ocupare a forţei de muncă către realizarea obiectivului
strategic al Uniunii Europene de a deveni cea mai competitivă şi dinamică economie bazată pe cunoaştere. Strategia Lisabona a
fost adoptată de către Consiliul European extraordinar de la Lisabona, din 23-24 martie 2000 şi reînnoită de către Consiliul
European de la Bruxelles din 22-23 martie 2005 (redenumind-o Strategia Lisabona pentru creştere si locuri de muncă).
Implementarea Strategiei Lisabona a cunoscut trei cicluri până în prezent: martie 2000 – martie 2005; martie 2005 – martie 2008
şi martie 2008 – martie 2011. La 11 decembrie 2007, Comisia Europeană a adoptat „Pachetul Lisabona”, cu privire la noul ciclu
de trei ani (2008-2010), compus din cinci documente legislative. Pachetul a fost andosat la Consiliul European din martie 2008.
3
Manifesto - European Ambassadors for Creativity and Innovation, Creativity and Innovation Year 2009
Din punct de vedere economic, criteriul cel mai important de clasificare a concurenţei economice îl reprezintă
numărul agenţilor economici existenţi pe piaţă (pe de o parte agenţi economici – producători / vânzători, iar pe de altă
parte consumatori / cumpărători). În tabelul nr. 1 sunt prezentate într-o formă sinoptică principalele tipuri de concurenţă
economică.
Piaţa cu concurenţă perfectă constituie un model teoretic, un ideal de funcţionare a pieţei. În cadrul ei, actele de vânzare
– cumpărare se realizează cunoscând prealabil condiţiile fiecărei tranzacţii. Această piaţă exclude intervenţia statului în
formarea preţurilor, ca şi impunerea lor de către un singur vânzător sau cumpărator; preţurile oscilează liber, reglând
prin mişcarea lor întreaga viaţă economică. O piaţă care se apropie cel mai mult de piaţa cu concurenţă perfectă este
piaţa bursieră.
Ca model teoretic, piaţa cu concurenţă perfectă are următoarele caracteristici:
1. Atomicitatea pieţei. Vânzătorii şi cumpărătorii sunt de forţă economică redusă şi în număr mare, nedeterminat. Nici
unul nu poate să influenţeze prin deciziile şi acţiunile sale nivelul şi evoluţia preţului, cererea şi oferta. Pe o
asemenea piaţă vânzătorii şi cumpărătorii sunt primitori de preţ (engl. „price takers”), adică au forţă economică
atât de scăzută în raport cu cererea sau oferta, încât nu au nici o posibilitate de a-l influenţa; pentru ei preţul dat se
formează prin tatonări concretizate în permanentele confruntări dintre cerere şi ofertă.
2. Omogenitatea perfectă implică identitatea intrinsecă şi extrinsecă a tuturor produselor care fac obiectul tranzacţiilor
pe piaţă. Omogenitatea intrinsecă presupune identitatea proprietăţilor (formă, culoare, compoziţie, calitate etc), iar
omogenitatea extrinsecă presupune identitatea formei de prezentare, a condiţiilor şi modalităţilor de comercializare,
livrare, plată, publicitate. Ca urmare a omogenităţii, cumpărătorii sunt indiferenţi faţă de firma care vinde, neavând
nici un motiv să prefere marfa producătorului A, B sau C.
3. Intrarea – ieşirea liberă pe piaţă a agenţilor economici. Agenţii economici intră şi ies de pe piaţa oricărui produs,
fără a se „lovi” de bariere economice, juridice, instituţionale sau cutumiare. Atât intrarea, cât şi ieşirea se face pe
4
Dumping-ul reprezintă vânzarea unor produse sub nivelul costului de producţie, cu scopul de a elimina concurenţii şi a acapara
piaţa.
5
Stiglitz, J. E., Walsh, C. E., Economie, Editura Economică, 2005, p. 223
bază de raţionament economic: producătorul intră pe piaţă atunci când are un cost marginal inferior sau cel mult
egal cu preţul la care se comercializează bunul, şi iese de pe piaţă când costul marginal este mai mare decât preţul
pieţei. Cumpărătorul intră pe piaţă prin compararea raportului dintre utilitatea marginală şi preţul unitar al bunului
respectiv cu acelaşi raport obţinut pentru alte bunuri substituibile sau de altă natură. Când raportul este mai mic, el
părăseşte piaţa bunului respectiv şi se orientează spre altele.
4. Transparenţa pieţei. O piaţă este transparentă atunci când vânzătorii şi cumpărătorii sunt permanent, complet şi
corect informaţi asupra variabilelor pieţei. Ca urmare, ei acţionează în cunoştinţă de cauză, aleg pe baza unor criterii
de raţionalitate economică, având la bază o perfectă informare.
5. Mobilitatea perfectă a factorilor de producţie constă în inexistenţa limitelor tehnice, economice şi juridice din calea
mişcării lor spre domeniile unde sunt folosiţi cu eficienţă ridicată.
Dacă se îndeplinesc cele cinci condiţii de mai sus, fiecare firmă poate să stabilească numai cantitatea de bunuri pe
care o produce, dar nu şi nivelul preţului care, aşa cum am arătat, se formează prin confruntarea liberă a cererii şi a
ofertei. Acest preţ este unic datorită omogenităţii produselor, şi este totodată un preţ de echilibru. La acest preţ de
echilibru (preţ ce corespunde situaţiei în care cantitatea cerută este egală cu cantitatea oferită) întreaga cantitate de
mărfuri oferită găseşte desfacere, iar cumpărătorii reuşesc să achiziţioneze tot volumul de marfă pe care îl doresc, în
baza veniturilor disponibile.
Preţul de echilibru este o categorie teoretică. În realitate, apare doar întâmplător. De regulă preţul de piaţă efectiv
gravitează în jurul preţului de echilibru.
Mecanismul efectiv prin care se formează preţul de echilibru, şi care constituie esenţa conceptului de concurenţă
economică, poartă denumirea de „mână invizibilă” şi a fost introdus în teoria economică de economistul Adam Smith.
(vezi Grafic nr.1 – Mecanismul „mâinii invizibile”)
Grafic nr.7.1 – Mecanismul „mâinii invizibile”
p
(preţ) C O
p1 Excedent ofertă
E
pE
Deficit ofertă
P2
(Exces de cerere)
În graficul nr. 1 echilibrul pieţei (denumit şi echilibru microeconomic) se formează în punctul E, la intersecţia
curbei cererii cu curba ofertei.
Agenţii economici vânzători vor propune întotdeauna un preţ mai mare decât preţul de echilibru (p 1), ceea ce va
crea pe piaţă un exces de ofertă, deoarece la nivelul preţului p1 cantitatea oferită este mai mare decât cantitatea cerută:
EO = QO1 – QC1. Aceasta înseamnă că agenţii economici vânzători nu vor reuşi să vândă tot ce au adus pe piaţă, iar între
ei va apare concurenţa care îi va determina să scadă preţul.
La rândul lor consumatorii vor dori un preţ mai mic decât preţul de echilibru (p2), ceea ce crează situaţia de deficit
de ofertă (sau exces de cerere), deoarece la acest preţ cantitatea cerută este mai mare decât cantitatea oferită: DO = QC2
– QO2 . Existenţa deficiului de ofertă va conduce la fenomenul de concurenţă între consumatori pentru achiziţionarea
bunurilor şi serviciilor devenite acum insuficiente, ceea ce va genera creşterea preţului.
Aşadar, prin mecanismul „mâinii invizibile” piaţa se va îndrepta în mod automat spre punctul ei de echilibru,
proces ce depinde exclusiv de decizia individuală şi liberă a agenţilor economici.
Mecanismul de formare a preţului de echilibru se întemeiază pe principiul cibernetic al feed-back-ului, pe
transformarea efectului în cauză şi a cauzei în efect. Presupune mişcarea deopotrivă a preţului şi a cantităţii de bunuri
cerute şi oferite, realizată firesc în decursul unui interval de timp mai mare sau mai mic în funcţie de natura bunului
respectiv, de durata în care el se crează şi se trimite pe piaţă.
Preţul reprezintă o pârghie economico-financiară a vieţii economice, având un rol economic fundamental şi putând
influenţa prin funcţiile sale deciziile şi acţiunile agenţilor economici.
Pe piaţa cu concurenţă perfectă, preţul îndeplineşte două funcţii principale interdependente:
1. funcţia de informare (semnalizare) privind modul de repartizare a resurselor societăţii pe domenii de activitate, în
concordanţă sau nu cu nevoia socială solvabilă de bunuri şi servicii. De exemplu, dacă preţul unui bun sau serviciu
creşte (considerând că nu există inflaţie), el îi va informa pe producători şi consumatori că cererea este superioară
ofertei, deci în ramura respectivă s-au alocat mai puţine resurse decât cele solicitate de satisfacerea nevoii sociale
solvabile.
2. funcţia de realocare sau redistribuire a resurselor societăţii pe diferite domenii de activitate, în scopul eliminării
dezechilibrelor.
Aşadar, inclusiv pe piaţa cu concurenţă perfectă, mişcarea preţurilor reglează producţia, însă această reglare nu este
perfectă, iar echilibrul pieţelor nu este permanent.
Privind preţul ca instrument economic, putem observa rolul său fundamental în economie ca instrument de măsurare.
La baza definirii preţului stă conceptul de valoare, acesta fiind abordat în viziuni diferite de către principalele şcoli
economice care au dat explicaţii diferite la întrebarea „ce măsoară preţul”, concretizate în teorii ale preţului: teoria
clasică a preţului, teoria neoclasică a preţului şi teoria modernă a preţului.
Pieţele reale întâlnite într-o economie de piaţă concurenţială sunt caracterizate prin concurenţă imperfectă. De regulă,
se consideră că există concurenţă imperfectă atunci când vânzătorii/cumpărătorii fixează ei înşişi sau exercită presiuni
asupra nivelurilor preţurilor la oferta lor sau la cererea pe care intenţionează să şi-o satisfacă.
Pieţele cu concurenţă imperfectă sunt de o mare diversitate, putându-se clasifica astfel:
1. Piaţa monopolistică. Piaţa cu concurenţă monopolistică, formă de piaţă de dimensiuni semnificative în economia
modernă, se caracterizează prin existenţa unui număr mare de producători de talie relativ mică şi prin diferenţierea
produselor. Este întâlnită în mod frecvent în industria textilă, încălţăminte, electronică etc.
Denumită uneori şi piaţa cu concurenţă cvasi (aproape) perfectă, piaţa cu concurenţă monopolistică întruneşte
elemente înrudite cu concurenţa perfectă, dar şi elemente care o diferenţiază de aceasta:
- prin atomicitatea producătorilor, concurenţa monopolistică se aseamănă cu concurenţa perfectă, ofertanţii fiind, aşa
cum am mai spus, în număr mare şi de putere economică apropiată. De asemenea, accesul noilor ofertanţi în ramură
este relativ liber, neexistând restricţii, iar deciziile unei firme privite izolat nu au o influenţă sensibilă asupra celorlate
firme.
- se deosebeşte însă de concurenţa perfectă, deoarece produsele sunt similare, dar neomogene, ceea ce-i permite
producătorului să influenţeze preţul, preferinţele consumatorului şi cantitatea produsă.
2. Oligopolul. O piaţă se caracterizează prin concurenţă de oligopol dacă un număr relativ mic de producători (cel puţin
trei) domină producţia şi vânzarea unui produs. Concurenţa oligopolistă se întâlneşte pe piaţa petrolului, oţelului,
avioanelor, autoturismelor, ţigărilor, calculatoarelor etc.
Pe lângă numărul mic de producători, oligopolul se mai caracterizează prin interdependenţă şi incertitudine, deoarece
deciziile unei firme au influenţă asupra concurenţilor. Uneori o decizie poate genera acţiuni de represiune din partea
concurenţilor, motiv pentru care un producător individual trebuie să analizeze bine consecinţele propriilor decizii.
Accesul pe o piaţă oligopolistă este îngreunat prin diferite bariere. În general, firmele mici cooperează sau fuzionează
cu cele mari.
Principalele situaţii de oligopol sunt dominate de două tendinţe majore:
1. De confruntare (deschisă sau nu) şi
2. De cooperare (înţelegere), cea din urmă finalizată în următoarele tipuri de acorduri explicite sau implicite (tacite):
• Cazul firmei dominante (barometru) reprezintă o variantă a înţelegerii tacite, şi se caracterizează prin existenţa
unei firme barometru sau lider, care serveşte drept ghid în materie de preţ având o abilitate deosebită în alegerea
momentului propice schimbării preţului, şi în care celelate firme au încredere. Un exemplu de astfel de situaţie
este sectorul bancar, unde banca centrală adoptă rata de referinţă a dobânzii pentru celelalte bănci.
• Cazul înţelegerii secrete, situaţie în care câteva firme mari se angajează într-o înţelegere tacită, reţinându-se de la
competiţie, împărţindu-şi piaţa şi stabilind un nivel ridicat de preţ, avantajos pentru fiecare.
• Cazul cartelului, situaţie în care un grup de firme care produc bunuri similare, acţionează împreună pentru a creşte
preţul şi a restricţiona output-ul individual. Spre deosebire de cazurile anterioare, cartelul este un tip de acord
explicit în care independenţa firmelor este mai slabă, deoarece trebuie să respecte deciziile unui organism
comun de conducere. Firmele acţionează în scopul maximizării profiturilor însumate, şi nu al celor individuale.
După ce este obţinut acest profit este împărţit pe baza unor criterii echitabile între participanţi, cel mai adesea cota
de producţie sau costurile realizării producţiei.
Constituirea unui cartel reprezintă una dintre cele mai grave încălcări ale legii concurenţei, iar în caz că sunt
descoperite firmele participante riscă amenzi foarte mari. Începând cu anul 2005 şi în România Consiliul Concurenţei a
lansat „politica de clemenţă” aplicată cu succes în Uniunea Europeană – dacă una dintre companiile implicate într-un cartel
se decide să dea în vileag ilegalitatea şi prezintă dovezi elocvente în acest sens, atunci este iertată de la pedeaspă sau
încasează o amendă mai mică. Deşi această politică nu a avut impactul dorit, Consiliul Concurenţei a sancţionat unele
carteluri, ca de exemplu: Carpatcement, Lafarge şi Holcim au primit o amendă totală de 30 milioane euro pe motiv de
fixare a preţurilor de vânzare, iar Colgate – Palmolive a fost sancţionată cu o amendă de aproximativ 3 milioane euro,
deoarece, în calitate de furnizor, a fixat împreună cu alte patru societăţi de distribuţie (Pronto Universal, LA-RO Impex,
Prestige Trading şi GEF Facilities) preţul minim de vânzare pe piaţa produselor de îngrijire personală6.
3. Duopolul. Se caracterizează prin prezenţa într-o ramură a două firme mari, care pot fi de aceeaşi talie sau inegale şi
pot produce bunuri omogene sau neomogene. Aceste firme furnizează întreaga producţie a ramurii, iau decizii
referitoare atât la cantitatea de bunuri produsă, cât şi la preţ, şi se adresează unui număr foarte mare de cumpărători.
Teoretic, există trei cazuri ale comportamentului acestor firme: ambele firme sunt agresive, una din firme este agresivă
iar cealaltă pacifistă, ambele firme sunt pacifiste.
4. Monopolul. Piaţa de monopol se caracterizează prin existenţa unui singur producător care furnizează întreaga
producţie a unei ramuri şi care nu este concurat de alţi producători interni sau externi. Bunul respectiv nu poate fi
substituit rapid şi în măsură mare, iar cumpărătorii bunului sunt în număr mare, cererea purtând deci atributul
atomicităţii. În situaţia în care unicul producător intră în relaţii de schimb cu un singur cumpărător, piaţa poartă
denumirea de monopol bilateral.
În funcţie de cauzele apariţiei sale, există următoarele tipuri de monopol:
• monopol natural, rezultat din deţinerea sau controlul asupra unor resurse naturale deosebite;
• monopol asupra mărcii comerciale;
• monopol tehnologic, rezultat din proprietatea asupra patentului de invenţie şi a dreptului de autor care conferă
posesorului controlul exclusiv în deplină legalitate asupra noului produs pentru o anumită perioadă de timp;
• monopolul prin economii de scară, rezultat din reducerea costurilor de producţie datorată dimensiunilor
activităţii economice, astfel încât concurenţii sunt înlăturaţi, iar firmele noi nu pot pătrunde în domeniul
respectiv;
• monopolul instituţional sau legal, rezultat din funcţionarea unor firme de interes public supuse controlului
statului, ca de exemplu apărarea naţională, fabricarea şi distribuirea unor substanţe farmaceutice, a unor
materiale radioactive, producţia banilor, a timbrelor etc.
• monopolul prin alianţă, rezultat din constituirea unui cartel, care, acţionând ca o singură unitate, domină
concomitent oferta şi preţul de vânzare; (vezi oligopolul)
Caracteristic monopolului este stabilirea unui preţ ridicat, superior celui format în ipoteza concurenţei perfecte şi
obţinerea unui plus de profit în fiecare moment. Preţul ridicat este viabil însă din punct de vedere economic, deoarece
monopolul stabileşte volumul producţiei şi al ofertei la un nivel mai redus decât cel existent în ipoteza concurenţei perfecte.
Monopolul alege o combinaţie optimă între ofertă şi preţ, astfel încât să-şi adjudece un profit mai mare decât profitul
obişnuit, numit şi profit pur sau rentă de monopol7.
În tabelul nr.2 sunt prezentate într-o formă sinoptică principalele asemănări şi deosebiri între monopol şi piaţa cu
concurenţă perfectă din punct de vedere al maximizării profitului:
6
*** - Cartelurile nu vor să se trădeze uşor, 28 septembrie 2006, http://business.rol.ro
7
Stiglitz, J. E., Walsh C. E., Economie, Editura Economică, 2005, p. 234, 235.
A se vedea definiţia conceptului de rentă în capitolul „Resursele naturale şi renta. Preţul pământului”.
Producţia optimă pentru monopol, care îi asigură maximizarea profitului, este producţia totală pentru care venitul
marginal este egal cu costul marginal. La acest nivel al producţiei, preţul de vânzare este superior atât venitului marginal
cât şi costului mediu minim.
În cazul pieţei cu concurenţă perfectă, firma vinde bunurile produse la preţul stabilit prin suveranitatea pieţei, aşadar
preţul este constant în raport cu deciziile agenţilor economici. Venitul mediu este egal cu venitul marginal (fiind egale
cu preţul). Pe termen scurt, când capitalul este o mărime invariabilă, întreprinderea poate determina producţia optimă
modificând doar volumul factorului muncă. Starea de echilibru a întreprinderii, pe termen scurt, presupune acelaşi volum
al producţiei obţinute şi vândute, la care costul marginal full (care include profitul normal) să fie egal cu preţul pieţei.
În acest caz se impune următoarea relaţie:
Costul marginal full = preţul pieţei = încasarea marginală = venitul marginal
Pe termen lung, când toţi factorii de producţie sunt variabili, întreprinderea are la dispoziţie mai multe alternative
de combinare a capitalului şi a factorului muncă. Pentru a-şi maximiza profitul – presupunând un nivel dat al producţiei
– întreprinderea alege acea alternativă care îi permite să creeze bunurile cu cel mai mic cost mediu posibil. În această
alegere ea trebuie să ţină seama atât de randamentul fizic al capitalului şi muncii, cât şi de preţul de cumpărare a
factorilor de producţie. Întreprinderea întruneşte premisele realizării profitului maxim, respectiv ale stării de echilibru
în condiţiile în care:
Preţul = costul marginal = costul mediu
Relaţia amintită anterior venitul marginal egal cu costul marginal reprezintă condiţia de maximizare a profitului,
atât pentru piaţa cu concurenţă perfectă şi piaţa de monopol, cât şi pentru toate celelalte tipuri de piaţă.
Politica monopolului este elastică, nu rigidă. Această elasticitate se referă şi la practicarea unor preţuri diferite pentru
acelaşi bun vândut pe piaţa internă şi/sau internaţională, şi care poartă denumirea de preţuri discriminatorii. Exemple de
discriminare de preţ pot fi – vânzarea electricităţii la preţuri diferite pentru menaje şi pentru firme, vânzarea biletelor de
avion la preţuri diferite pentru pachetele turistice de week-end şi pentru călătoriile obişnuite, sau, preţuri diferite pentru
acelaşi produs pe piaţa internaţională, deoarece monopolistul poate întâlni în altă ţară concurenţi puternici, fiind obligat să
coboare preţul de vânzare sub cel practicat „acasă”.
Ca fundament economic, discriminarea de preţ8 apare atunci când un vânzător percepe preţuri diferite pentru diferite
unităţi din acelaşi produs, din motive care nu sunt asociate cu diferenţele de cost. În general, se pot distinge următoarele
tipuri de discriminare de preţ:
a. discriminarea între unităţi ale aceluiaşi produs;
b. discriminarea între cumpărătorii de pe o piaţă;
c. discriminarea între pieţe;
d. discriminarea între pieţe în general.
Atunci când este posibilă, practicarea de preţuri discriminatorii are ca efect încasări totale mai mari pentru firma
monopolistă, şi o producţie în general mai mare decât în cazul practicării unui singur preţ.
5. Monopsonul. Piaţa de tip monopson este opusul monopolului. Ea se caracterizează prin existenţa unui singur
cumpărător şi a numeroşi vânzători pentru un anumit produs într-o anumită zonă sau chiar la nivel de ţară.
Pentru a putea fi considerată monopson, firma respectivă trebuie să nu fie concurată din partea altor cumpărători interni
şi/sau internaţionali, produsul achiziţionat trebuie să fie omogen şi să nu poată fi substituit cel puţin o perioadă de timp.
Avantajul firmei cu poziţie de monopson este că se poate aproviziona la preţuri avantajoase. Fiind diametral opus
monopolului, monopsonul anulează competiţia în sfera cererii, dar o menţine în sfera ofertei. În comparaţie cu concurenţa
perfectă, monopsonul determină o scădere a cantităţilor cumpărate, scăderea preţului plătit firmelor ofertante şi apariţia
unor supraprofituri durabile pentru cumpărător, ceea ce poate conduce la nemulţumiri din partea ofertanţilor de factori de
producţie.
În viaţa economică reală se pot întâlni şi cazuri de duopson, oligopson sau cazuri care reunesc diferite forme de piaţă
cu concurenţă imperfectă. Situaţiile extreme de concurenţă perfectă şi de monopol sunt foarte puţine.
În general pieţele au un anumit grad de competiţie9. Stabilirea gradului de competiţie într-o anumită industrie
presupune determinarea ratei de concentrare (care arată cât de concentrată este producţia între câteva firme) şi a gradului
de diferenţiere a bunurilor produse de firmele din industria respectivă. Competiţia este mai mare atunci când numărul de
firme dintr-o industrie este mai mare (de exemplu în industria vestimentaţiei, încălţămintei) în comparaţie cu situaţia în
care câteva firme domină piaţa (de exemplu industria ţigaretelor, atomobilelor). Ponderea în cadrul producţiei totale
realizată de cele mai importante patru firme dintr-o industrie se numeşte rată a concentrării primelor patru firme10, şi este
unul dintre indicatorii utilizaţi pentru a studia concentrarea producţiei într-o industrie. Dacă această rată este ridicată
înseamnă că firmele au o putere considerabilă pe piaţă, iar dacă rata are o valoare mică se apreciază că puterea pe piaţă a
firmelor este scăzută. De asemenea, gradul competiţei depinde şi de diferenţierea produselor unei industrii, iar din acest
8
Lipsey, R.G., Chrystal, K.A., Principiile economiei, Editura Economică, 2002, p. 214, 215
9
Stiglitz, J. E., Walsh, C. E., Economie, Editura Economică, 2005, p. 238, 239
10
Stiglitz, J. E., Walsh, C. E., op.cit., p. 238
motiv firmele fac adesea eforturi considerabile pentru a produce bunuri măcar uşor diferite faţă de cele ale concurenţilor,
ceea ce are efect benefic asupra consumatorilor care vor avea o gamă mai mare de produse din care să aleagă.
Motto: “libertatea concurenţei este o libertate publică. Ea are un impact nu numai asupra mediului economic,
ci şi asupra întregii organizări a societăţii. În acest fel, politicile concurenţiale devin politicile <oamenilor>“.
(Mario Monti, Comisarul Responsabil cu politicile concurenţiale ale Comisiei Europene, citat din prefaţa
raportului “Politica de concurenţă în Europa şi cetăţeanul”, Comisia Europeană, 2002)
Principiile Tratatului Uniunii Europene stipulează că statele membre ale Uniunii Europene vor adopta o politică
economică “în concordanţă cu principiile economiei de piaţă deschisă, bazată pe concurenţă loială“. Politica comună
în domeniul concurenţei urmăreşte un scop precis, şi anume acela de a apăra şi de a promova concurenţa reală în cadrul
pieţei comune. De fapt, însuşi obiectivul principal al pieţei unice (element central al integrării economice din cadrul
Uniunii Europene) este de a stimula concurenţa la nivelul pieţelor naţionale, accelerând astfel creşterea economică
europeană, îmbunătăţind gradul de competitivitate şi nivelul de viaţă. Acţiunile angajate de Comisia Europeană în cadrul
politicii de concurenţă au impact direct şi major asupra vieţii cotidiene a cetăţenilor din Uniunea Europeană. De
exemplu, scăderea tarifelor pentru servicii telefonice, creşterea accesului unui număr cât mai mare de persoane la
transportul aerian, şi posibilitatea de a achiziţiona o maşină dintr-o ţară a Uniunii Europene care are cele mai mici preţuri
de pe piaţă, sunt numai câteva dintre rezultatele acestor acţiuni.
Politica concurenţială a Uniunii Europene se concentrează pe patru domenii principale de acţiune:
1. eliminarea acordurilor restrictive ale concurenţei şi a abuzurilor de poziţie dominantă, de exemplu înţelegeri
încheiate între întreprinderi concurente pentru a fixa anumite preţuri.
2. controlul fuziunii firmelor, de exemplu, o fuziune între două grupuri mari va duce la poziţia dominantă pe piaţă
a acestora; orice concentrare, începând de la un anumit nivel, trebuie supusă aprobării Comisiei Europene.
Aspectele referitoare la aceste prime două domenii sunt cunoscute şi sub denumirea comună de reglementări
antitrust.
3. liberalizarea sectoarelor economice sub formă de monopol, de exemplu deschiderea pentru concurenţă a
sectoarelor de telecomunicaţii, gaze şi electricitate, transportul feroviar. În toate aceste sectoare se aplică o
politică de liberalizare treptată.
4. monitorizarea subvenţiilor acordate de către stat, de exemplu interzicerea acordării de împrumuturi
nerambursabile de către stat, menite să menţină în activitate firme deficitare, fără perspective de redresare.
Totuşi, există derogări şi în acest domeniu, unele tipuri de asistenţă putând fi considerate compatibile cu
obiectivele pieţei unice, dacă sunt îndeplinite anumite criterii analizate de Comisia Europeană.
Studiu de caz: Acordurile anticoncurenţiale în UE. Cel mai cunoscut exemplu de acord anticoncurenţial este
cartelul. Evident, formarea unui cartel prejudiciază concurenţa deoarece consumatorii nu mai pot beneficia de efectele
pozitive ale competeţiei dintre firmele producătoare pentru a obţine preţuri competitive. Pentru consumatorul final,
rezultatul este creşterea preţurilor pe piaţă.
Alte acorduri, de tipul înţelegerilor secrete între firme, pot avea drept scop stabilirea unor condiţii de funcţionare a
pieţelor, ca de exemplu, alocarea anumitor cote de piaţă sau împărţirea pieţei şi stabilirea unui nivel ridicat de preţ,
avantajos pentru fiecare firmă. În Uniunea Europeană încheierea acestor tipuri de înţelegeri secrete este interzisă pentru
că deformează concurenţa şi prejudiciază diverşii agenţi de pe piaţă. De exemplu, în cazul unei înţelegeri de fixare a
preţului, firmele nu mai încearcă să ofere produse şi servicii noi de calitate superioară, la preţuri competitive. Ele nu fac
altceva decât să exploateze o situaţie pe care au creat-o tot ele, în care consumatorii nu mai au libertate de decizie asupra
nivelului preţurilor, calităţii produselor sau formelor de distribuţie a acestora. Într-un astfel de context, firmele nu mai
sunt interesate să răspundă criteriilor de eficienţă economică, nu mai sunt interesate să promoveze inovaţii sau să reducă
costurile de producţie. În consecinţă, ele oferă produse şi servicii scumpe, uneori chiar depăşite de timp. Pe termen
mediu, aceste firme se vor confrunta însă cu concurenţa străină, ceea ce poate implica creşterea şomajului, sau chiar
falimentul. Astfel, comportamentul anticoncurenţial al firmelor implicate în carteluri sau în diverse înţelegeri
prejudiciază toţi operatorii din domeniul respectiv şi justifică intervenţia autorităţilor publice.
Comisia Europenă în raportul intitulat “Politica de concurenţă în Europa şi cetăţeanul”, oferă un tablou al acţiunilor
sale în materie de cazuri referitoare la înţelegeri restrictive ale concurenţei, structurat pe explicarea principiilor, regulilor
de concurenţă, legislaţie comunitară şi exemple de acţiuni.
În ceea ce priveşte legislaţia comunitară referitoare la acordurile anticoncurenţiale, Articolul 81 al Tratatului
Comisiei Europene interzice înţelegerile restrictive. Dacă o înţelegere respectă condiţiile următoare ea este declarată
nulă:
• acordul s-a încheiat între întreprinderi;
• acordul conduce la restrângerea considerabilă a concurenţei de pe piaţă, duce la fixarea preţurilor de cumpărare
sau vânzare sau la impunerea altor condiţii comerciale; poate limita producţia, pieţele, dezvoltarea tehnică,
investiţiile. De asemenea, poate duce la împărţirea pieţelor sau a surselor de furnizare între concurenţi. În cele
din urmă, poate impune condiţii discriminatorii firmelor care nu au încheiat înţelegerea respectivă, plasându-le
într-o poziţie competiţională dezavantajoasă. Se consideră că o înţelegere restrânge concurenţa dacă interferează
în mod deliberat cu variaţiile normale ale pieţei privind cererea şi oferta.
Totuşi, anumite înţelegeri pot încuraja concurenţa, pentru că promovează progresul tehnic sau îmbunătăţesc
distribuţia. Conform legilor comunitare, aceste înţelegeri pot face excepţie de la interdicţie pentru că efectul lor final
asupra pieţei este benefic. Următoarele cerinţe trebuie respectate pentru ca o înţelegere să poată face excepţie:
• acordul îmbunătăţeşte producţia sau distribuţia de bunuri sau promovează progresul economic;
• trebuie să permită consumatorilor intermediari sau finali să beneficieze substanţial de avantajele rezultate;
• concurenţa nu este eliminată pentru un procentaj substanţial al bunurilor sau serviciilor în cauză.
Conform legii comunitare, o înţelegere individuală între firme poate face excepţie împreună cu alte categorii de
acorduri de aceeaşi natură, de exemplu, cum ar fi acordurile de distribuţie. În prezent, numai Comisia Europenă poate
să-şi exercite autoritatea de exceptare a unui acord restrictiv în conformitate cu prevederile Articolului 81.
Cu titlu de exemplu, în octombrie 1998, Comisia Europenă a desfiinţat un cartel al producătorilor de conducte pentru
sisteme de transport a energiei termice urbane, care fixase preţurile de comun acord şi condiţiile de licitare către
autorităţile publice. Cartelul fusese stabilit în Danemarca, la sfârşitul anului 1990, şi apoi s-a extins în Germania şi în
alte ţări membre ale Uniunii Europene. Începând cu 1994, el acoperise întreaga piaţă europenă. În Danemarca şi
Germania, firmele puseseră la punct un sistem de fraudă a procedurilor de licitaţie: ele stabileau “favoritul” care urma
să câştige fiecare contract. Fiecare membru al cartelului lua parte la licitaţii cu oferte mult mai scumpe decât ale
“favoritului”. În plus, membrii cartelului îşi împărţiseră pieţele naţionale şi fixaseră, de comun acord, preţurile pentru
conductele folosite la transportul căldurii. Cumpărătorii conductelor, mai ales autorităţile locale, erau astfel obligate să
cumpere de la acelaşi furnizor, fără să aibe posibilitatea de a face o alegere reală, între oferte şi preţuri competitive.
Comisia Europeană a aplicat amenzi care s-au ridicat la aproximativ 92 milioane euro tuturor membrilor cartelului.
Concluzionând, afirmăm că politica europeană de concurenţă în general, şi reglementările antitrust în special,
urmăresc păstrarea unei stări de concurenţă eficientă pe piaţa comună. Reglementările antitrust se dovedesc a fi
datorită importanţei lor, axul central al politicii de concurenţă din Uniunea Europeană. Aplicarea lor corectă conduce
la o concurenţă benefică, care dezvoltă spiritul inovator, care avantajează consumatorii prin scăderea costurilor de
producţie şi a preţurilor de vânzare şi prin oferta largă de produse de o calitate superioară, iar, per ansamblu, întăresc
competitivitatea economiei europene, şi o apropie de dezideratul său de a deveni lider mondial.
8. Piaţa muncii şi salariul
În economia de piaţă, alocarea resurselor de muncă sau a forţei de muncă se realizează prin intermediul pieţei
muncii în funcţie de necesităţile celorlalte pieţe pe criterii de eficienţă.
Piaţa muncii reprezintă relaţiile economico – sociale care se formează prin confruntarea cererii de muncă cu
oferta de muncă, în condiţii de negocieri privind angajarea salarială.
Tranzacţiile între posesorii de capital şi cei ai forţei de muncă au loc pe baza principiilor economiei de piaţă şi a
unor reglementări juridice specifice cu referire la comportamentul celor doi parteneri: cumpărătorul şi vânzătorul forţei
de muncă. Pe această piaţă, un rol important revine sindicatelor, ca reprezentanţi ai ofertanţilor de forţă de muncă şi
patronatului, ca susţinător al intereselor angajatorilor. Negocierile între cei doi parteneri vizează realizarea echilibrului
de interese, în condiţiile existenţei pe piaţa muncii a unui anumit raport între cererea şi oferta de muncă.
Piaţa muncii se află în strânsă interdependenţă cu fluxurile de pe celelalte pieţe (bunurilor, serviciilor, monetară,
valutară) la nivel naţional şi internaţional. Este o piaţă derivată deoarece cererea de forţă de muncă depinde de iniţierea,
dezvoltarea şi diversificarea activităţilor economice. De exemplu, creşterea producţiei – ofertei din partea industriei
constructoare de vehicule la nivelul cerut de piaţă poate fi satisfăcut prin angajare de forţă de muncă în condiţiile unui
anumit nivel al productivităţii muncii presupus a fi atins. O situaţie asemănătore are loc şi la nivel microeconomic. De
exemplu,o firmă pentru a spori oferta de bunuri îşi pune întrebarea câtă foţă de muncă este necesară în condiţiile unui
anumit grad de înzestrare tehnică şi obţinerea unui profit optim. Analiza datelor, privind costurile şi profitul potenţial,
îl conduc pe întreprinzător la decizia de a angaja forţă de muncă suplimentară, satisfăcând cu producţia suplimentară o
cerere mai mare de un anumit bun. Piaţa muncii poate resimţi şi o constângere generată de o multitudine de factori care
influenţează negativ asupra ofertei de bunuri materiale şi servicii. De exemplu, o scădere a cererii naţionale şi mondiale
de bunuri economice, deosebit de accentuată în perioada de criză conduce inevitabil spre diminuarea cererii de forţă de
muncă şi al salariului. În concluzie, cererea de factor de producţie - munca, este derivată deoarece, sub aspectul
dimensiunii şi structurii, depinde de evoluţia cantitativă şi calitativă a celorlalte pieţe. La rândul ei, piaţa muncii
influenţează piaţa bunurilor şi serviciilor, deoarece veniturile obţinute ca urmare a unui grad mai mare de ocupare a
forţei de muncă şi a unei remunerări satisfăcătoare şi crescătoare stimulează cererea în vederea satisfacerii unui volum
mai mare şi diversificat de nevoi şi, în consecinţă, oferta de bunuri economice. Faptul că salariul deţine o pondere
importantă în totalul venitului populaţiei constituie, evident, un factor de influenţă asupra derulării fluxurilor de pe
celelalte pieţe.
Integrarea economiei româneşti în spaţiul U.E., (la 1 ianuarie 2007) are un impact deosebit asupra pieţei muncii,
care devine o componentă a pieţei unice europene. În acest spaţiu al U.E. mecanismele piaţei muncii din ţările membre
se adapteză şi funcţionază pe baza reglementărilor din U.E. şi a acquisului comunitar convenit. La nivel naţional piaţa
muncii din România dar şi din celelalte ţări membre, ca urmare a integrării în mediul comunitar, se confruntă, cu
probleme specifice ce derivă din mişcarea liberă a forţei de muncă dar şi de ordin general, cum sunt: accentuarea
mobilităţii transfrontaliere a factorului uman, cu un anumit potenţial dezechilibrant asupra raportului cerere-ofertă, mai
ales în perspectiva diminuării populaţiei active; politica de angajare şi salarizare care, prin modul de construcţie trebuie
să aibă ca ţintă reducerea discrepanţelor ce există la nivel de salariu în ţările mai sărace faţă de cel din ţările dezvoltate;
raportul ocupare-şomaj – care vizează, în principal, responsabilitatea guvernului fiecărei ţări membre; politica de
solidaritate socială. Discrepanţele pe diferite paliere ale pieţei muncii din România explică, în mare măsură, accentuarea
procesului de emigrare a unei părţi a populaţiei către ţări mai dezvoltate din U.E. şi din alte regiuni.
Cauzele fenomenului emigrării sunt multiple dar, apreciem că principale rămân cele ce ţin de insuficienţa locurilor
de muncă, nivelul scăzut de salarizare şi condiţiile de muncă care în ţările membre dezvoltate sunt mai bune faţă de
cele din ţara de origine. Emigrarea forţei de muncă din România trebuie coroborată cu imigrarea, fenomen ce se va
accentua în condiţiile circulaţiei libere a forţei de muncă, ceea ce presupune şi un aflux de forţă de muncă către ţara
noastră contribuind la realizarea echilibrului relativ cerere – ofertă de muncă. Afluxul şi refluxul de forţă de muncă către
ţara noastră trebuie privit în contextul globalizării pieţei muncii care intensifică libera circulaţie a forţei de muncă
dincolo de graniţele comunităţii europene. Delocalizarea capitalului se adaugă la factorii care pot avea efecte
contradictorii asupra raportului cerere – ofertă pe diferite pieţe ale muncii, unele din ele oferind forţă de muncă la un
preţ mai redus şi, în consecinţă, atrăgătoare pentru investiţii din partea agenţilor economici străini iar, altele fiind
considerate prea scumpe. Fuga capitalurilor de pe o piaţă pe alta constituie, în prezent, un factor destabilizator al
echilibrului pieţii muncii la nivel macroeconomic având, în acelaşi timp, şi un impact negativ asupra activităţilor vizate.
Echilibrul pe piaţa muncii va depinde de strategia dezvoltării economice, de menţinerea dinamismului creşterii
economice, de politicile monetare şi fiscale stimulative, cu accent pe dezvoltarea activităţilor intensive în forţă de muncă.
Fenomenul ocupare-şomaj, în contextul integrării, este influenţat şi de ritmul de dezvoltare raportat la ansamblul ţărilor
membre ale U.E. Traversarea fazei de criză, începând cu sfârşitul anului 2008, a influenţat negativ asupra gradului de
ocupare la nivelul fiecărei ţări membre şi pe ansamblul comunităţii dar şi mondial. Obiectivul Lisabona de creştere a
ratei de ocupare la un nivel de 70 % din populaţia activă până în 2010 şi al Strategiei Europa 2020 de 75 %, reprezintă
pentru Europa şi în special pentru România ţinte încă greu de atins.
În condiţiile racordării pieţei muncii la internet apar noi oportunităţi de satisfacere a cererii şi ofertei de muncă.
Prin internet, piaţa muncii devine mai puţin rigidă şi oferă informaţiile necesare privind caracteristicile locului de muncă,
nivelul de calificare cerut, salariul oferit etc. Cererea şi oferta de muncă se pot întâlni fără a presupune costuri prea mari
din partea celor interesaţi. Piaţa muncii, datorită internetului care face accesibilă informarea actorilor într-un timp scurt,
a devenit mult mai funcţională în ce priveşte ocuparea forţei de muncă. Piaţa virtuală a muncii va schimba substanţial
mecanismul de formare şi alocare a resurselor umane.
• Particularităţi
Piaţa muncii are o serie de caracteristici, ce decurg din specificul „obiectului” tranzacţiilor, care este particular
căci, aşa cum sublinia Paul Samuelson, „omul este mai mult decât o marfă”1.
– este mai complexă, mai organizată şi reglementată faţă de celelalte pieţe. Salariile, condiţiile de muncă, de
angajare şi concediere nu sunt stabilite în mod arbitrar între angajatori şi viitorii angajaţi. Toate aceste condiţii
sunt negociate în baza legislaţiei muncii, rezultată în urma medierii intereselor patronatelor şi sindicatelor;
– preţul specific – salariul, nu este stabilit ca orice preţ, de exemplu al cafelei prin bursă, sau al oricărei mărfi prin
intermediul înţelegerilor (al tocmelilor); acest preţ se formează atât pe baza raportului cerere-ofertă de muncă
cât, şi a negocierilor colective purtate între sindicate şi patronat, între salariaţi şi conducerea unităţilor iar, în
situaţii conflictuale intervine şi guvernul pentru a le detensiona;
- este o piaţă contractuală, datorită modului specific de formare a preţului şi a condiţiilor de vânzare-cumpărare
care se prevăd în contractul colectiv de muncă;
- piaţa muncii este segmentată, structurată pe activităţi rezultate din diviziunea socială a muncii;
– are un grad ridicat de rigiditate, datorită specificului ofertei de muncă ce înglobează în sine laturi nu numai de
ordin economic, dar şi psihosociale;
– este o piaţă cu concurenţă imperfectă, ca şi celelalte pieţe care, funcţionează într-un mecanism real economic,
purtând amprenta relaţiilor specifice fiecărui tip de piaţă;
Toate aceste particularităţi îi conferă pieţei muncii un caracter specific în distribuirea şi utilizarea eficientă a
factorului de producţie - muncă în activităţile economico – sociale.
Funcţii
Piaţa muncii, fie cea naţională, cea aparţinând spaţiului comunitar şi piaţa globală îndeplineşte funcţii specifice:
– alocarea resurselor de muncă, a forţei de muncă pe ramuri, subramuri, domenii de activitate, zone geografice,
meserii, în dependenţă de volumul şi structura cererii de muncă existente, la un moment dat;
– furnizează informaţii cu privire la raportul cerere-ofertă de muncă, la apariţia unui excedent sau deficit de ofertă
de muncă, în diferite sectoare de activitate, la nivelul salariului dat;
– instituţiile pieţei muncii au un rol determinant în performanţa pieţelor muncii, afectând în aceeaşi măsură atât
comportamentul companiilor cât şi al angajaţilor; – stimulează mobilitatea profesională şi teritorială a forţei de
muncă cu ajutorul unor pârghii economico-financiare;
– prin propriile mecanisme asigură protecţie economică şi socială şomerilor, pe o perioadă delimitată.
Prin aceste funcţii piaţa muncii are un rol important în ocuparea, orientarea, mobilitatea forţei de muncă şi,
totodată, în asigurarea unui venit, fie el chiar minim, celor ce sunt şomeri. Instituţiile pieţei muncii din România,
îmbinând eficienţa economică cu cea socială, se adaptează la cerinţele strategiei de la Lisabona care are ca obiectiv
asigurarea unei creşteri economice sustenabile, competitive, cu mai multe şi mai bune locuri de muncă şi o coeziune
economică mai mare. Atingerea acetui obiectiv depinde de strategia dezvoltării economice şi de politicile sociale
adoptate şi concretizate de către fiecare stat membru al UE, inclusiv de către România.
• Cererea de muncă
Multitudinea de activităţi ce se desfăşoară în economie pentru obţinerea de bunuri şi servicii atât pentru piaţă, cât
şi pentru autoconsum generează nevoia de muncă. Aceasta nu coincide cu cererea de muncă
Nevoia de muncă se constituie din volumul total de muncă necesar desfăşurării tuturor activităţilor dintr-o
economie naţională, într-o perioadă de timp delimitată. Între nevoia de muncă şi cererea de muncă există o relaţie de la
întreg la parte. In timp ce, nevoia de muncă exprimă volumul total de muncă necesar pe ansamblul unei ţări, cererea de
muncă reprezintă doar o parte din necesarul total de muncă.
1
Paul Samuelson, Economics, vol. 2, Librairie Armand Colin, Paris,1969,pag. 860
Cererea de muncă este necesarul de muncă din partea agenţilor economici, la un moment dat, care se
satisface prin intermediul pieţei muncii, prin relaţii de angajare salarială. Ea se comensurează la nivelul ofertei
de locuri de muncă din partea agenţilor economici.
Cererea de muncă este o mărime dinamică atât în ceea ce priveşte nivelul, cât şi structura sa.
Nivelul salariului. Cererea de muncă se află în raport invers proporţional faţă de salariu: când salariul are o
tendinţă de creştere, aceasta înseamnă scumpirea forţei de muncă, ceea ce generează tendinţa de scădere a cererii de
muncă din partea agenţilor economici; invers, când salariul manifestă tendinţa de a se diminua, cererea de forţă de
muncă sporeşte. Investiţiile, la rândul lor, au un efect important asupra dinamicii cererii de muncă.
Evoluţia cererii de muncă, în funcţie de salariu-preţ şi dinamica investiţiilor, de creştere sau reducere ( în funcţie
de cele două ipostaze ) este evidentă în figura 1.
Sn
Q = cantitatea de muncă
So = salariu iniţial
S1 = salariu crescut
y x x0 –y0= exprimă extinderea cererii
S1
de muncă la un salariu mai mic;
x1-y1 exprimă contracţia cererii la un
S0 y nivel mai mare al salariului ( S1)
x Co = exprimă cererea totală de
muncă ca urmare a sporirii
C1 C0
investiţiilor, care au ca efect
creşterea numărului locurilor de
muncă deci, a cererii la un anumit
Fig. 8.1. Curba cererii totale de muncă salariu dat
şi deplasarea ei Sn = salariul
Costul marginal al muncii, abordat în relaţie cu venitul marginal al muncii, va sta la baza deciziei agenţilor
economici de a produce sau nu o cantitate suplimentară de produse şi, în consecinţă, de a angaja sau nu noi salariaţi. El
reprezintă sporul de cheltuieli antrenat de creşterea cu o unitate a cantităţii de muncă utilizate. Aceste cheltuieli sunt
exprimate în salariul nominal suplimentar plătit noilor angajaţi.Costul marginal al muncii va fi comparat cu venitul
marginal al muncii, care reprezintă sporul de venit rezultat din vânzarea produselor suplimentare obţinute ca urmare a
creşterii cu o unitate a cantităţii de muncă angajate (număr de salariaţi, ore-muncă).
Agentul economic va spori cererea de muncă în limitele venitului marginal al muncii posibil a fi obţinut. Deci,
agentul economic va suplimenta numărul de angajaţi până la nivelul la care cheltuielile marginale ale muncii devin egale
cu venitul marginal al muncii (CMM = VMM). În concluzie, profitul obţinut din angajarea unui număr sporit de salariaţi
va rezulta din diferenţa dintre venitul marginal al muncii şi costul marginal al muncii (VMM - CMM = Profit). Fiecare
angajare de lucrători trebuie să fie însoţită de un venit suplimentar mai mare decât cheltuiala suplimentară.
Treptat, randamentul factorului de producţie va scădea, în măsura în care nu se produc modificări de ordin calitativ
în ceilalţi factori de producţie, fapt ce se va exprima printr-o tendinţă de scădere a venitului marginal al muncii şi o
creştere a costului marginal al muncii, adică a sporului de cheltuieli datorat creşterii cu o unitate a cantităţii de muncă
(CMM > VMM). În acest caz, volumul şi dinamica cererii de muncă vor depinde de alţi factori şi anume:
– dezvoltarea şi apariţia de noi activităţi, ca urmare directă a sporirii fluxului investiţional, ceea ce imprimă cererii
de muncă o tendinţă de creştere; ( Fig.1 vezi deplasarea cererii ,x-y Co
– substituirea factorului muncă, în anumite proporţii, la nivel de ramură, subramură sau pe ansamblul economiei,
cu factorul de producţie capital care, va genera, o reducere a cererii de muncă;
– starea economiei: în faza de boom, de creştere economică are loc o absorbţie a unei părţi a forţei de muncă
doritoare a se angaja dar şi o sporire a veniturilor care vor avea un impact favorabil asupra pieţei bunurilor şi
serviciilor, fapt ce va influenţa pozitiv cererea de muncă în sectoarele ce ţin de satisfacerea trebuinţelor; în faza
de recesiune, mai ales dacă perioada este de lungă durată, cererea de muncă se va reduce pe termen lung;
– conjunctura economică şi socială pe plan intern şi internaţional are o influenţă contradictorie: de extindere sau de
contracţie a cererii de muncă.
• Oferta de muncă
Satisfacerea nevoii de muncă se realizează prin utilizarea disponibilităţilor de forţă de muncă existente într-o
ţară, într-o perioadă dată de timp. Aceste disponibilităţi formează populaţia aptă de muncă care nu se suprapune în
totalitate cu oferta de muncă.
Oferta de muncă este acea parte a populaţiei apte de muncă ce doreşte angajare salarială. În oferta de muncă nu
intră acea parte a populaţiei apte de muncă reprezentate de persoanele casnice, elevi, studenţi şi alte categorii
care nu doresc să devină salariaţi. Deci, oferta de muncă este reprezentată de numărul populaţiei apte de muncă
disponibile care doreşte să devină activă prin angajarea într-o muncă salarială. Populaţia disponibilă activă
corespunde ofertei de muncă.
Disponibilităţile de forţă de muncă au ca sursă principală populaţia unei ţări. În funcţie de nivelul natalităţii,
populaţia poate să crească sau să scadă, ceea ce va influenţa dimensiunea viitoare a ofertei de muncă. Dezvoltarea
economică poate avea şi ea un impact important asupra dinamicii populaţiei. Există o relaţie strânsă între dezvoltare
economică şi demografie. Ea poate influenţa în sensul creşterii sau al scăderii numărului populaţiei, în funcţie de
condiţiile concrete de trai şi medico - sanitare dintr-o ţară şi perioadă dată, de politica de planificare familială. De nivelul
de dezvoltare depinde volumul şi structura investiţiei în capital uman, condiţie de asigurare a calităţii forţei de muncă
în vederea adaptabilităţii la cerinţele viitoarei societăţi bazată pe cunoaştere.
Delimitări privind structura populaţiei:
• populaţia totală se compune din populaţie inactivă şi populaţia activă;
• populaţia inactivă este acea parte din populaţia totală care nu caută loc de muncă: copiii de vârstă preşcolară, elevii,
studenţii (parţial) şi alte categorii care din considerente obiective şi subiective nu sosesc pe piaţa muncii. Populaţia aptă
de muncă în vârstă legală de muncă ( 16 – 64 ani ) constituie sursa de formare a ofertei de muncă.
• populaţia disponibilă activă este acea parte a populaţiei apte de muncă formată din persoanele ocupate care exercită
o activitate remunerată şi din cele care caută un loc de muncă. Această categorie a populaţiei se prezintă ca ofertă de
muncă.
Starea (situaţia) populaţiei uunei ţări poate fi analizată prin utilizarea următorilor indicatori:
Populaţia ocupată
2) Rata de ocupare =-------------------------------------------- x 100
Populaţia în vârstă legală de muncă
Aceşti indicatori pun în evidenţă: a) relaţia dintre populaţia totală, ca resursă, şi populaţia activă, doritoare de a se angaja; b) nivelul la care
populaţia activă este angrenată în activităţi remunerate. În România, rata de activitate dacă, în 1997 era de 70,8 %, în 2007 era de 63,7 %, iar, rata
ocupării forţei de muncă activă a urmat aceiaşi tendinţă la grupa de 16 – 64 ani, de diminuare de la 62,9%, cât era în 1997, la 58,8% în 2007. Dacă
în 2008 rata ocupării nu suferă modificări, în schimb, anul 2009 demarează cu creşterea numărului celor disponibilizaţi, fenomen ce se manifestă
şi în 2010 afectând grav echilibrul piaţei muncii. Salariaţii deţin cea mai mare pondere (67,1%) în totalul populaţiei ocupate. Analiza acestor
indicatori au o deosebită importanţă pentru evaluarea gradului de utilizare a resurselor de muncă dar, şi în fundamentarea politicilor economice şi
sociale.
Factorii care influenţează mărimea populaţiei active disponibile:
– demografic – raportul natalitate-mortalitate;
– reglementări juridice privind vârsta minimă de angajare şi de pensionare;
– durata săptămânii de lucru;
– structura pe sexe;
– imigrare-emigrare.
În funcţie de interferenţele dintre aceşti factori, populaţia activă disponibilă devine o mărime variabilă, de la o
perioadă la alta, a ofertei de muncă care, poate sau nu satisface cererea de muncă ca volum şi structură pe ramuri ale
economiei naţionale.
Piaţa muncii distribuie oferta de muncă în funcţie de structura şi evoluţia cererii de muncă pe ramuri dar şi subramuri
ale economiei naţionale.
Datele de mai sus pun în evidenţă mobilitatea forţei de muncă de la o ramură la alta a economiei dar şi transferul
forţei de muncă de la munci simple la cele complexe care a fost posibil datorită investiţiei în instruirea şi pregătirea
profesională a capitalului uman. Finanţarea învăţământului şi instituţiilor responsabile cu pregătirea continuă a forţei de
muncă este şi va fi o cerinţă pentru orice ţară în asigurarea forţei de muncă la un nivel competitiv profesional comparabil
cu cel de pe alte pieţe ale muncii.
S1 B
S0 A
O
Q
2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
S = salariul
Q = cantitatea de muncă (număr ore lucrate)
Mărimea ofertei la 4 unităţi, reprezentată de SoA, presupunând că reprezintă venitul minim de subzistenţă.
În timp, are loc creşterea ofertei de muncă, concomitent cu creşterea salariului până la punctul B. Din acest punct,
o sporire a salariului poate avea ca efect o reducere a cantităţii de muncă oferite de persoana salariată. Decizia se
fundamentează pe realizarea unui echilibru dintre durata normală de muncă şi cea a timpului liber. Între mărimea duratei
muncii şi cea a timpului liber este o relaţie negativă. Această relaţie se exprimă prin faptul că fiecare oră de muncă
suplimentară presupune reducerea corespunzătoare a timpului liber. Sporirea duratei muncii şi reducerea timpului liber
constituie o decizie subiectivă ce ţine de fiecare individ. Relaţia dintre cele două mărimi este optimă când utilitatea
marginală a unei ore de muncă este egală cu utilitatea marginală rezultată din venitul adiţional provenit dintr-o oră
suplimentară de muncă.
• Efectul de substituţie şi efectul de venit
Aliura curbei ofertei de muncă individuale se explică prin efectul de substituţie şi efectul de venit:
Efectul de substituţie constă în reducerea timpului liber şi creşterea, corespunzătoare, a timpului destinat muncii,
care-i asigură lucrătorului venituri mai mari. Are loc, astfel, substituirea unei părţi a timpului liber prin timp de muncă.
Efectul de venit exprimă situaţia în care salariatul obţine un venit suficient de mare, care-i asigură un standard
de viaţă relativ ridicat, astfel încât au loc micşorarea timpului destinat muncii şi sporirea, corespunzătoare, a timpului
liber; se renunţă la programul de muncă prelungit, la ore suplimentare.
Relaţia efect de substituţie-efect de venit pune în evidenţă cerinţa ca mărimea
salariului să fie astfel determinată, încât să stimuleze pe salariat în muncă. Această relaţie este prezentată în fig.5.
* Joseph E Stiglitz, Carl E. Walsh, Economie, Ed. Economica, 2005, pag.296-297; 539-541
1000
Q Ore muncă pe zi
0 1 2 3 4 5
Oferta de muncă totală exprimă ofertele individuale totale ale segmentelor pieţei muncii, formată din cei angajaţi
sau în căutarea unui loc de muncă.
Oferta de muncă totală este influenţată şi ea de dinamica salariului fie în sens de contracţie, fie de extindere (
salariul privit ca o variabilă independentă ). Această relaţie oferta de muncă – salariu – este reflectată în figura 3:
B
S = salariu
S3
Q = cantitate de
muncă (număr de
S2
persoane aflate pe
S1 piaţa muncii);
S0
O Q
Fig. 8 4. Curba ofertei de muncă
Linia dintre A şi B evidenţiază extinderea ofertei, iar cea dintre B şi A, contracţia ofertei datorită modificării
mărimii salariului. La un anumit nivel al salariului, oferta de muncă poate avea tendinţa de creştere sau de scădere în
funcţie de factorii ce privesc dimensiunea şi structura populaţiei active disponibile.
2
Lionel Stoleru, L`echilibre et croissance economique, Editura Dunod, Paris, 1969,pag.89
*http://europa.eu
Existenţa la nivelul economiei mondiale a unui număr impresionant de şomeri justifică valul de emigrare a forţei de
muncă în căutarea unui loc de muncă cu deosebire a celor din ţările slab dezvoltate spre ţările dezvoltate. În prezent,
ca şi în alte perioade istorice, emigrarea este însoţită de discriminări privind salariile, oferirea de munci puţin agreate
de populaţia autohtonă şi uneori de atitudini agresive din partea unor forţe ostile faţă de imigranţi.
Cunoscând, aşadar, în prezent dezechilibre substanţiale, piaţa muncii se află inexorabil în căutarea remedierii
acestor dezechilibre. În plan teoretic, eliminarea dezechilibrului corespunde situaţiei în care la nivelul salariului de
echilibru cererea şi oferta de muncă sunt egale asigurându-se ocuparea deplină a forţei de muncă.
În condiţiile concurenţei imperfecte şi ale modificărilor survenite, pe parcursul secolului al XX-lea, în structura
bazei tehnico-materiale, în procesul de concentrare şi centralizare a capitalului şi producţiei, proces care a dat naştere la
companii de mari dimensiuni şi cu zeci, sute de mii de salariaţi şi conceptul de ocupare deplină a evoluat. Dezechilibrul
provocat de criza din 1929-1933 pe ansamblul economiilor naţionale a atras după sine o scădere considerabilă a ocupării
forţei de muncă. În consecinţă, s-a impus un nou mod de analiză a cauzelor şi înţelegerii fenomenului ocupare-
dezvoltare care îşi caută şi astăzi explicaţia, urmare a crizei financiare şi economice de la sfârşitul anului 2008 şi adâncirii
în 2009 care a generat, la nivel mondial, o contracţie puternică a cererii de forţă de muncă şi, în consecinţă, un şomaj
de mari dimensiuni.
J.M. Keynes, în abordarea teoretică a conceptului de ocupare deplină, ia ca punct de plecare interesele
întreprinzătorilor în condiţiile existenţei unei anumite baze tehnice 3. El consideră că, înclinaţia spre consum şi volumul
investiţiilor noi sunt cele care împreună determină volumul ocupării, iar volumul ocupării este legat într-un mod bine
determinat de un nivel dat al salariilor reale şi nu invers. În cazul în care, înclinaţia spre consum şi volumul investiţiilor
noi au drept consecinţă o cerere efectivă de muncă insuficientă, atenţionează Keynes, atunci nivelul efectiv al ocupării
va fi mai scăzut decât oferta de mână de lucru potenţial disponibilă la salariul real existent, generând şomaj.
În condiţiile actuale ale economiei de piaţă, conceptul de ocupare deplină a forţei de muncă nu trebuie înţeles în
sensul de rată zero a şomajului. Reprezentanţi ai curentului de gândire economică monetarist, în special Milton
Friedman, consideră că există o rată naturală a şomajului (de 3%, iar, în prezent, de 6 %), care este compatibilă cu starea
generală de echilibru economic. Raportul ocupare-dezocupare este abordat în lecţia „Şomaj: dezocupare- ocupare”.
Teoria compensării ocupării printr-o rată mai înaltă a inflaţiei, inspirată de curba Phillips, nu se mai verifică în
foarte multe ţări. Este edificatoare situaţia actuală când, în multe state membre ale U E, şomajul este sincron cu creşterea
preţurilor, inclusiv în România. Se consideră că, piaţa muncii pentru a contribui la atenuarea stării de dezechilibru
trebuie să devină mai flexibilă, prin extinderea sistemului de muncă cu timp parţial, reducerea duratei de muncă,
contracte de muncă cu durată determinată etc. În acelaşi timp, forţa de muncă trebuie să devină mai mobilă, mai
adaptabilă, într-o perioadă scurtă, la structura şi dinamica pieţei muncii, integrată în spaţiul comunitar şi al globalizării.
Desigur că, există diferenţe care constau în capacitatea statelor de a susţine şi stimula prin instrumente monetare şi
financiare relansarea activităţilor şi a proteja economic şi social pe cei ce sunt în căutarea unui loc de muncă. Instituţiile
pieţei muncii, la rândul lor, au un rol important în atenuarea dezechilibrului dintre cererea şi oferta de muncă prin
promovarea politicilor active de calificare şi reconversie a mîinii de lucru, prin stimularea formelor fexibile de integrare
în plan profesional şi teritorial.
În ce priveşte Europa, Strategia de la Lisabona, elaborată de Consiliul European, pentru perioada 2000- 2010,
prevedea ca U E să devină cea mai competitivă şi dinamică economie din lume, bazată pe cunoaştere, capabilă de
creştere economică sustenabilă cu mai multe şi mai bune locuri de muncă. Această strategie, revizuită în 2005 şi 2008
fixa obiectivul unei rate de ocupare de 70% din forţa de muncă activă, de 60% în rândul femeilor şi de 50% a persoanelor
cu vârste de peste 55 de ani şi, desigur investiţii substanţiale în formarea capitalului uman. Strategia Europei 2020 are
ca obiectiv principal stimularea competitivităţii şi productivităţii fără a compromite coeziunea socială. Liniile directoare
se referă la. reducerea sărăciei; atingerea unei rate a ocupării de 75% din populaţia în vârstă de muncă; creşterea
numărului studenţilor; investiţii de 3% din PIB la nivelul U E în cercetare, inovare.* Ocuparea rămâne o ţintă şi pentru
următorul deceniu. Creşterea economică versus sporirea locurilor de muncă este o premisă pentru existenţa unui
echilibru relativ pe piaţa muncii dar, nu suficientă. Trecerea la o economie bazată pe cunoaştere nu apare înafara
contribuţiei indivizilor şi pregătirii lor pe întreg parcursul vieţii active în concordanţă cu dezvoltarea noilor tehnologii
care oferă locuri de muncă structurate pe noi coordonate ale pregătirii forţei de muncă. Restabilirea echilibrului depinde
de crearea unui mediu de afaceri favorabil creşterii economice durabile care să genereze sporirea locurilor de muncă.În
acelaşi timp, această stare este provocată nu numai de laturile de ordin cantitativ, ce ţin de excedentul ofertei faţă de
cerere, în sensul crizei locurilor de muncă dar, şi de o neconcordanţă a structurii ofertei sub aspect calitativ, al gradului
de instruire şi pregătire pe meserii, specialităţi raportat la exigenţele cererii. Gestionarea pieţei muncii, în timp de
criză, poate fi eficientă în funcţie de abilitatea cu care acţionează instituţiile centrale şi locale de a sprijini mediul de
afaceri dar, şi în a găsi modalităţi de flexibilizare şi mobilitate a ocupării forţei de muncă şi de a stimula pe şomeri la
reconversia profesională. Învăţământul, structuat şi orientat spre acele meserii şi profesii cerute şi cu valabilitate pe
termen lung, are un rol important în calificarea forţei de muncă în concordanţă cu cerinţele pieţei muncii. Subfinanţarea
3
J.M.Keynes, Teoria generală a folosirii mâinii de lucru, a dobânzii şi a banilor, Eidtura Ştiinţifică, Bucureşti, 1970, pag. 60-65.
învăţământului în multe ţări, inclusiv în România, întârzie procesul de modernizare a bazei tehnice, a infrastructurii şi a
programelor tematice fapt ce afectează negativ pregătirea profesională a noii generaţii şi a integrării acesteia pe piaţa
muncii.
Salariul sau preţul muncii constituie o componentă şi o variabilă esenţială a pieţei muncii. Descifrarea
conceptului şi a rolului său are o mare importanţă deoarece este principalul venit pentru cea mai mare parte a populaţiei
din ţările dezvoltate. De mărimea şi dinamica salariului depinde asigurarea unor condiţii economice şi sociale
corespunzătoare unui anumit standard de viaţă. In acelaşi timp, nivelul salariului orientează posesorul forţei de muncă
spre sectoarele şi calificările care îl solicită.
În funcţie de înţelegerea acestui rol se vor delimita relaţiile, la nivel microeconomic – firmă şi macroeconomic –
guvern, faţă de retribuire şi alte condiţii privind angajarea forţei de muncă.
4
Paul Samuelson, L’économique, t.2, Ed. Librairie Armand Colin, Paris, 1968, p. 860.
5
Adam Smith, Avuţia Naţiunilor, vol. I, Editura Academiei, Bucureşti, 1960, p. 47.
6
Idem, p. 48.
7
Marx, Engels, Capitalul, opere vol. 23, Editura politică, 1966, p. 546.
John M Keynes8 abordează conceptul de salariu în dependenţă de gradul de ocupare a forţei de muncă. Astfel,
volumul folosirii mâinii de lucru se află într-un raport univoc cu volumul cererii efective exprimat în unităţi de salariu.
Cererea efectivă este suma consumului scontat şi a investiţiilor scontate. Ea nu se poate modifica dacă înclinaţia spre
consum, curba eficienţei marginale a capitalului şi rata dobânzii rămân total neschimbate.
Economiştii contemporani, preluând diferite elemente din teoriile înaintaşilor lor, definesc salariul-venit drept
remunerarea muncii în raport cu cererea-oferta de muncă, cu negocierile colective între sindicate şi patronat, cu
reglementările legislative privind funcţionarea pieţei muncii. Aşadar, salariul este o categorie economică complexă, care
presupune contract de muncă, negocieri colective, prestaţii de securitate socială, instituţii ale pieţei muncii etc. El
înglobează elemente atât de ordin economic, cât şi social.
Factori care influenţează nivelul şi dinamica salariului
Piaţa muncii este o piaţă cu concurenţă imperfectă, în consecinţă, salariul de echilibru se formează teoretic.
Mărimea sa, fără a face abstracţie de cererea şi oferta de muncă, este rezultatul negocierilor în cadrul firmei unde se
stabilesc în mod concret condiţiile de angajare şi nivelul salariului. La aceste negocieri se iau în considerare
reglementările pieţei muncii, ca, de exemplu, salariul minim, stabilit prin negocieri între guvern şi sindicate pe economia
naţională sau pe ramuri de activitate. Salariul negociat va fi mai mare faţă de salariul de echilibru (fig.4).
S
Q = cantitatea de muncă
S = salariul
Se = salariul de echilibru
C = cererea de muncă
S1 = salariul minim pe
economie
Qc = cantitatea de echilibru
Qa = contracţia cererii de
muncă
Punctul E reprezintă echilibrul dintre cererea şi oferta de muncă căruia îi corespunde salariul de echilibru.
Salariul minim garantat (S1) pe economie se poate situa deasupra salariului de echilibru (Se). Salariul minim este un
punct de plecare în negocieri, astfel că, salariul convenit va fi mai mare, iar în condiţiile când factorul de muncă va
deveni prea scump,agentul economicva reduce cererea (A).
Salariul privit ca venit are o tendinţă generală de creştere. Ca mărime şi capacitate de acoperire a nevoilor de
trai ale salariatului şi familiei lui, salariul se diferenţiază de la o ţară la alta şi de la o perioadă la alta, pe ramuri, domenii,
profesii, meserii, în funcţie de mai mulţi factori, şi anume:
− raportul dintre cererea şi oferta de forţă de muncă;
− cheltuielile necesare subzistenţei lucrătorilor, pentru refacerea şi dezvoltarea forţei de muncă în condiţiile
diversificării şi sporirii nevoilor materiale şi spirituale, ale apariţiei unor noi bunuri şi servicii etc.;
− nivelul preţurilor bunurilor şi serviciilor de consum;
− cheltuielile pentru odihnă şi viaţă spirituală, care cresc pe măsură ce timpul de muncă se reduce în favoarea
timpului liber;
− sporirea cheltuielilor de transport, telecomunicaţii;
− gradul de organizare a sindicatelor;
− raportul dintre productivitatea muncii şi salariul nominal.
Dacă, pe unitate de rezultat, salariul în calitate de cost scade când productivitatea devansează creşterea salariului
mediu, în schimb, salariul ca venit are o tendinţă de creştere, dar fără a devansa sporul productivităţii muncii. Raţiunea
constă în criteriul de eficienţă ce ghidează activitatea economică. Raportul dintre salarii mai mari şi productivitate
crescândă a generat mai multe moduri de interpretare. Economistul contemporan, Joseph Stiglitz enunţă teoria, după
care salariile mai mari sunt cele care determină creşterea productivităţii nete a muncitorilor fie, prin reducerea mobilităţii
acestora fie, prin promovarea unor stimulente mai bune sau prin abilitatea firmei de a recruta forţă de muncă de calitate
superioară ceea ce se exprimă în teoria salariului de eficienţă. Această teorie pune în evidenţă faptul că o creştere a
salariilor determină o creştere a productivităţii9. Contrar acestor argumente teoria clasică pune accent pe faptul că
8
. John M. Keynes, Teoria generală a folosirii mânii de lucru, a dobânzii şi a banilor, Editura Ştiinţifică, Bucureşti,
1970, p. 269-282.
9
Joseph E. Stiglitz, Carl E. Walsh Economie, Editura Economica, 2005,pag. 296 - 297
sporirea productivităţii este cea care determină creşterea salariilor. Ambele teorii au un element comun şi anume:
creşterea salariilor are drept suport sporirea productivităţii. Ceea ce le desparte este motivaţia sporirii salariilor în condiţii
de creştere a productivităţii într-un mediu tehnico-economic profund schimbat.
Prin capacitatea şi gradul lor de organizare, sindicatele pot, prin negocieri, să stabilească un nivel mai ridicat al
salariului şi să obţină prestaţii sociale suplimentare din partea agenţilor economici. Dar, prezenţa şomajului poate
influenţa negocierile în sensul admiterii unui salariu mai mic. Şomajul este considerat un factor ce presează asupra
nivelului salariului.
În condiţiile actuale, în care salariaţii deţin ponderea dominantă în totalul populaţiei ocupate, iar sindicatele, în
multe ţări, reprezintă o forţă socială, au loc măriri ale salariilor chiar dacă şomajul este la un nivel ridicat, desigur, când
economia nu se află în criză. În ţările dezvoltate, în ultimii 20 de ani de funcţionare a pieţei muncii, „rata creşterii
salariului a fost departe de a fi invers proporţională cu cea a şomajului”. 10Factorii cu influentă directă asupra dinamicii
salariului au avut o forţă de presiune mai mare decât cea a şomajului.
Formele salariului
Salariul nominal reprezintă suma de bani, negociată între angajator şi angajat, prevăzută în contractul de muncă,
pentru activitatea, munca ce urmează a fi efectuată. Salariul nominal este o mărime dinamică fiind influenţat de o serie
de factori (vezi Salariu p. 14). Salariul nominal se prezintă sub următoarele forme:
Salariul nominal brut este salariul nominal în care sunt incluse impozitul şi alte obligaţii ale salariatului faţă de
diferite instituţii ale statului.
Salariul nominal net este partea ce revine angajaţilor sub formă de venit net după ce s-au scăzut următoarele:
impozitul, contribuţia la asigurările sociale, la sănătate şi la fondul de şomaj.
Salariul real exprimă cantitatea de bunuri şi servicii care poate fi cumpărată cu salariul nominal net, la un nivel
dat al preţurilor, într-o anumită perioadă. Salariul real (puterea de cumpărare a salariului nominal net) depinde de
mărimea salariului nominal net şi de nivelul preţurilor la bunurile economice. Fluctuaţiile preţurilor determină
modificări ale salariului real. Dacă preţurile cresc, iar salariul nominal net rămâne constant, salariul real va scădea. Dacă
preţurile scad, la acelaşi salariu nominal net, salariul real va creşte. Salariul real este în relaţie direct proporţional cu
mărimea salariului nominal net şi invers proporţional cu dinamica preţurilor.
În România, creşterea constantă a preţurilor şi, în unele perioade, o inflaţie galopantă au erodat puterea de
cumpărare a salariului nominal net. S-a creat un ecart puternic între evoluţia preţurilor şi cea a salariului real, fapt ce a
10
Jean Marie Albertini, Les rouages de l`economie nationale, Ed. Ouvrier, Paris, 1988, pag. 110
influenţat negativ standardul de viaţă al unor categorii largi ale populaţiei. În faza de criză politicile de îngheţare şi de
diminuare a salariului nominal net sincronizate cu creşteri ale preţurilor afectează puternic standardul de viaţă generând
puternice conflicte de interese economico-sociale urmare a scăderii puterii de cumpărare.
Mărimea salariului real se calculează ca raport între salariul nominal şi nivelul preţurilor (în procente):
SN
SR =
P
În dinamică, modificarea salariului real este evidenţiată de indicele salariului real:
SR 1
ISR = 100 ISR = indicele salariului real
SR 0
SR1 = salariul real din perioada curentă
ISN SR0 = salariul real din perioada
ISR = 100
IP anterioară
ISN = indicele salariului nominal net
IP = indicele preţurilor
Salariul direct este remuneraţia efectivă primită de salariat, care corespunde cu salariul net şi sumele corespunzătoare
pentru concediul legal şi, eventual, al 13-lea salariu.
Salariul minim garantat este acel salariu fixat prin lege, în urma negocierilor dintre patronat-sindicate-guvern.
El serveşte ca bază de calcul, de la care se va pleca în stabilirea salariilor la un nivel care să asigure condiţii decente de
trai. Acest salariu minim este corectat, în funcţie de factorii ce influenţează salariul real.
Inegalitatea privind salariul minim la nivelul ţărilor membre ale U.E. ridică o problemă de competitivitate a
produselor prin prisma dumpingului salarial. Acest fenomen pentru a fi prevenit, sindicatele consideră că, este necesară
o armonizare a legislaţiilor naţionale care să ia ca referinţă ţările în care salariile minime sunt cele mai ridicate, ceea ce
va „ asigura o protecţie împotriva concurenţei neloiale văzute ca „ dumping social.” 11
În România, salariul minim este rezultatul negocierilor dintre sindicate, patronat, guvern. El este stabilit la nivel
de economie şi este corectat, în anumite proporţii, cu rata inflaţiei. Salariul minim pe economie rămâne mult în urma
creşterii preţurilor şi, din această cauză, el asigură în limite modeste un trai decent de existenţă.
Salariul minim generează anumite constrângeri pentru patroni, în măsura în care este puţin flexibil, ceea ce
stimulează substituirea forţei de muncă cu alt factor de producţie.
Salariul colectiv este atribuit tuturor salariaţilor unei firme când rezultatele economico-financiare ale acesteia
sunt deosebit de bune. El poate lua diferite forme concrete: prime, al 13-ea salariu, facilităţi făcute salariaţilor la
anumite servicii (creşe pentru copii, case de odihnă, cantine etc.).
Salariul social reprezintă acele venituri care completează salariul nominal şi care provin de la bugetul de stat sub
forma alocaţiei pentru copii, diferite ajutoare sociale. Aceste venituri nu sunt corelate cu rezultatele muncii salariaţilor,
ele sunt adiţionale, având scopul asigurării unui nivel de trai de subzistenţă pentru anumite categorii de salariaţi sau
grupuri din cadrul acestora care se confruntă cu riscuri mai mari, cum sunt accidentele de muncă, bolile profesionale,
şomajul etc. Acordarea salariului social este un răspuns al societăţii la solidaritatea socială.
Forma de salarizare constă în principiile şi modalităţile concrete prin care se determină mărimea salariului
pentru fiecare salariat. Forma de salarizare face legătura între partea de venit ce revine salariatului şi activitatea depusă
de el, între salarii şi rezultatele muncii. Fiecare formă de salarizare evidenţiază într-un mod specific cantitatea, calitatea
şi importanţa muncii depuse.
Formele de salarizare sunt stipulate în contractul de muncă. Cele mai practicate forme de salarizare sunt: în regie,
în acord şi mixtă, în remisă. Fiecare formă poate fi aplicată într-o mare varietate.
Salarizarea în regie reprezintă remunerarea salariatului după timpul lucrat: oră, zi, săptămână, lună. Această
formă se practică atunci când munca este complexă şi dificil de normat. Fiecărui salariat i se stabileşte ce are de realizat,
răspunderile ce-i revin în funcţie de calificarea pe care o posedă, de domeniu, de locul pe care îl ocupă în eşaloanele de
conducere şi organizare a activităţii. Dacă salariatul nu depune munca minimă în unitatea de timp prevăzută în contract,
el va fi avertizat sau disponibilizat de către unitatea respectivă. Cel care depune muncă mai multă şi de bună calitate în
unitatea de timp prevăzută poate fi recompensat prin premii, gratificaţii, anumite facilităţi atribuite de unitatea în care
lucrează. Mărimea totală a salariului este produsul dintre timpul lucrat şi salariul pe unitatea de timp.
Salarizarea în acord este acea forma de remunerare a individului sau grupului în funcţie de cantitatea de produse
realizate sau de numărul operaţiunilor executate în unitatea de timp. Aceasta se practică în acele domenii de activitate
unde se poate norma şi comensura munca cheltuită prin cantitatea de produse sau numărul de operaţii. Salarizarea în
acord pune mai pregnant în evidenţă legătura dintre mărimea salariului şi rezultatele muncii depusă de salariat. In acest
11
Richard Baldwin, Charles Wyplosz, Economia integrării europene, Ed.economica, 2006, pag. 449
caz cheltuielile de supraveghere se pot reduce iar intensitatea muncii poate avea tendinţa de a creşte. Dacă norma de
produse sau operaţii nu a fost realizată la nivelul planificat şi la calitatea corespunzătoare lucrătorul este penalizat.
Salarizarea în acord prezintă şi unele dezavantaje: tendinţa de a obţine cât mai multe produse sau de a executa operaţii
în număr mare în aceeaşi unitate de timp poate afecta calitatea produselor; intensificarea muncii dincolo de anumite
limite necesită un consum mare de energie, cu efect negativ asupra sănătăţii ca urmare a unei oboseli fizice şi
intelectuale.
Salarizarea în acord s-a diversificat, concretizându-se în: acord direct; acord progresiv; acord global.
Acordul direct constă în stabilirea unui tarif constant pe bucată, operaţiune executată. Mărimea salariului va fi
direct proporţională cu numărul produselor sau operaţiilor executate de salariat. Se aplică în domeniile unde se poate
face măsurarea muncii individuale.
Acordul progresiv presupune ca, de la un anumit nivel de realizare a normei, tariful pe unitate de produs sau
operaţie să se majoreze în anumite proporţii în mod progresiv.
Acordul global se practică la nivel de formaţie de lucru ce îşi asumă obligaţia de a executa într-un termen stabilit
un produs sau o producţie exprimată în unităţi fizice pentru care primeşte o sumă globală, determinată în raport cu
manopera necesară realizării obligaţiilor prevăzute în contract.
Salarizarea în remisă sau cote procentuale se aplică, de regulă, în comerţ, în activitatea de prestări servicii.
Venitul fiecărui angajat se determină proporţional cu nivelul de îndeplinire a sarcinilor stabilite prin contract.
Practicarea diferitelor forme de salarizare nu exclude contestarea lor din partea salariaţilor sau a întreprinzătorului,
faptul că aceştia nu sunt recompensaţi în funcţie de utilizarea eficientă a muncii sau a capitalului. Atenuarea acestui
conflict se poate face prin măsuri de corectare, participare, socializare.
Corectarea vizează adaptarea salariului la dinamica preţurilor prin indexare, prin acordarea unor sporuri pentru
muncile efectuate în condiţii mai grele sau în cazul unor responsabilităţi în domeniul managementului etc.
Participarea constă în accesul salariaţilor la împărţirea beneficiului obţinut de unitatea economică unde îşi
desfăşoară activitatea. Permite o repartizare mai echitabilă a rezultatelor obţinute prin aportul salariaţilor şi o atenuare
a confruntărilor dintre interesele personale ale salariaţilor şi cele ale întreprinderii.
Participarea se poate realiza prin cote-părţi din beneficiu, facilităţi acordate salariaţilor de a cumpăra acţiuni la
unitatea unde lucrează şi alte forme stabilite de conducerea întreprinderii.
Socializarea este un adaos la salariu în cazul unor salariaţi care sunt într-o situaţie mai dificilă, remunerarea pe
baza muncii depuse fiind insuficientă în condiţia dată.
Alegerea formei de salarizare are în vedere utilizarea eficientă a forţei de muncă, stimularea ei în ridicarea calificării şi
evaluarea cât mai justă a raportului între rezultatele economico-financiare ale unităţilor şi remunerarea propriilor
salariaţi.
9.Piaţa monetară. Dobânda
Moneda include totalitatea mijloacelor de plată care se pot folosi în mod direct pentru realizarea tranzacţiilor pe
piaţă; ea reprezintă instrumentul principal pentru funcţionarea tuturor pieţelor şi pentru realizarea schimburilor între
agenţii economici şi este utilă datorită funcţiilor pe care le îndeplineşte. Moneda cuprinde totalitatea instrumentelor
acceptate drept mijloc de schimb, mijloc de tezaurizare şi unitate de măsură.
Masa monetară este determinată de cantitatea de monedă aflată într-o economie iar ansamblul principiilor şi
normelor juridice, economice şi instituţionale care reglementează circulaţia monetară în interiorul unei ţări alcătuiesc
sistemul monetar.
Agregatul monetar este caracteristic Sistemului Conturilor Naţionale, prin care se determină părţile incluse în
masa monetară şi semimonetară (cuprinde bonurile de casă ale băncilor, nominative sau la purtător, depunerile la termen
la Trezorerie, efectele de comerţ negociabile etc), în instrumentele de schimb şi plată .
Primul agregat monetar - M1- include : monedele divizionare, moneda fiduciară (biletele de hârtie), acele
drepturi de creanţă ce pot fi utilizate direct pentru a efectua plăţi către terţi.
Al doilea agregat monetar –M2 - include în plus, faţă de primul, conturile pe librete de economii, depunerile pe
termen scurt la bănci, bonurile de casă ale unor instituţii de credit şi conturile de economii din bănci pentru locuinţe.
M2 cuprinde creanţele care nu sunt imediat lichide şi care pot avea nevoie de înştiinţarea prealabilă a instituţiei
depozitare.
Al treilea agregat monetar – M3 – cuprinde suplimentar faţă de M2 unele valori în devize, plasamentele pe
termen nelimitat, titlurile pieţei monetare emise de instituţii prestatoare de servicii.
Cel de-al patrulea agregat monetar – M4 – include faţă de M3 şi depozite negociabile, acorduri de
răscumpărare, fonduri mutuale pe piaţa monetară.
Agregatul monetar M1 are gradul cel mai mare de lichiditate iar M4 cel mai scăzut. Cele patru agregate monetare
includ instrumente concrete de schimb şi de paltă a căror denumire diferă de la o ţară la alta.
Cererea de bani este o cerere de bani reali (valori). Nu numărul, ci puterea de cumpărare a bancnotelor respective
îi interesează pe deţinătorii de bani.
Oferta de bani, M1, este formată din numerar şi depozite la vedere. O mărime mai amplă, M2, cuprinde şi
depozitele de economii sau cele la termen deschise la instituţii de depozitare, precum şi alte valori aducătoare de
dobândă. Cea mai importantă caracteristică a banilor este că servesc drept mijloc de plată.»1
În general, responsabilitatea cu privire la existenţa în economie a unui anumit nivel al masei monetare revine
Băncii Centrale, care dispune de diferite pârghii de politică monetară prin care poate determina modificări ale masei
monetare.
Piaţa monetară este formată din ansamblul tranzacţiilor cu monedă, rezultate din confruntarea cererii cu oferta.
Pentru funcţionarea mecanismelor pieţei monetare sunt implicate următoarele categorii de agenţi economici: statul, care
stabileşte coordonatele politicii monetare; Banca Centrală – emite monedă şi controlează moneda aflată în circulaţie;
băncile comerciale – pun în circulaţie moneda legală şi prin creditele acordate dau naştere monedei bancare; firmele şi
gospodăriile populaţiei – care oferă sau solicită disponibilităţi băneşti prin intermediul băncilor şi nu numai.
Cererea de monedă apare ca urmare a utilizării banilor pentru achiziţionarea unor bunuri şi servicii, fiind
dependentă de viteza de rotaţie a banilor.
Banii sunt solicitaţi, în primul rând, în calitatea lor de mijloc de schimb care, ca toate bunurile economice, se
caracterizează printr-un stoc existent şi se confruntă cu cereri din partea populaţiei de a-i deţine.
Elementul principal al cererii de bani constă în aceea că toate persoanele sunt interesate de puterea de cumpărare
a banilor pe care îi deţin. Astfel înţelegem preocuparea continuă a persoanelor asupra cererii reale de bani, nu neapărat
asupra cantităţii nominale de bancnote şi monedă metalică deţinute.
Numărul mediu de acţiuni de vânzare-cumpărare şi de plăţi pe care o unitate monetară le intermediază într-o
perioadă de timp reprezintă viteza de rotaţie a monedei (V). Masa monetară (M) se află în raport direct proporţional
cu cantitatea de bunuri şi servicii tranzacţionate la un anumit preţ (PT) şi invers proporţional cu viteza de rotaţie a
monedei (V).
M = PT / V, unde P este nivelul preţurilor şi T volumul bunurilor şi serviciilor tranzacţionate
Puterea de cumpărare a banilor (Pc) este dată de cantitatea de bunuri economice ce se poate cumpăra cu o
unitate monetară sau cu o anumită sumă de bani la un moment dat.
1
Rudiger, Dornbusch; Stanley, Fischer – Macroeconomia, Ed. Sedona, Timişoara, 1997, pg. 287
IM
IPc = — , Ip este indicele preţurilor bunurilor de consum; Ipc indicele puterii de cumpărare;
Ip IM indicele masei monetare
Cererea de monedă este determinată de :
1) volumul tranzacţiilor de bunuri şi servicii intermediate de monedă;
2) amploarea creditului de consum;
3) raportul dintre vânzările pe credit şi plăţile efectuate în conturile creditelor aflate la scadenţă;
4) intensitatea înclinaţiei spre lichiditate (despre mobilurile: venitului, precauţiei şi speculativ - care
condiţionează cererea de monedă se vorbeşte la punctul 12.3).
Cererea de monedă pentru scopuri speculative depinde, însă, de nivelul dobânzii: când creşte nivelul dobânzii
scade cererea şi invers.
Atunci când cantitatea de bani existentă în economie nu este constantă intervine modificarea de la o perioadă la
alta a preţurilor şi a producţiei de bunuri, cu fiecare schimbare ce apare în dimensiunea masei monetare. Impactul
monedei asupra producţiei este diferit în funcţie de ipotezele folosite şi de orizontul temporal considerat.
Oferta de monedă reprezintă cantitatea de monedă pusă la dispoziţia agenţilor economici şi a altor utilizatori de
monedă de către sistemul bancar.
Oferta de monedă nu este alcătuită numai din numerar, ci şi din conturile la vedere deschise la bănci ; totalitatea
depozitelor din sistemul bancar reprezintă o componentă importantă a ofertei de monedă.
Determinarea ofertei totale de bani decurge din luarea în considerare a ratei rezervei fracţionare (raportul dintre
rezervele bancare şi totalul depozitelor) şi a părţii în numerar pe care populaţia optează să o deţină în totalul depozitelor.
Baza monetară (BM) a sistemului cuprinde rezervele (R) şi numerarul (N) din economie :
R + N = BM
Introducerea banilor electronici şi a cărţilor de credit a contribuit la diversificarea instrumentelor financiar-
monetare şi la intensificarea disputelor în ce priveşte ceea ce ar trebui să fie considerat drept monedă.
Creşterea ofertei de monedă duce la scăderea ratei dobânzii şi la creşterea masei monetare tranzacţionate pe piaţă.
Surplusul de monedă oferit nu va putea fi absorbit decât dacă va scădea rata dobânzii, aceasta stimulând cererea de
monedă.
Metodele şi mecanismele care duc la creşterea masei monetare:
- acoperirea deficitului bugetar prin emiterea şi negocierea bonurilor de tezaur;
- achiziţionarea devizelor străine obţinute de agenţii economici din exportul de mărfuri;
- acordarea de credite de către băncile comerciale clienţilor lor;
- formarea unor depozite bancare sub formă de conturi din care băncile pot acorda, în unele limite, credite altor
clienţi.
Echilibrul pieţei monetare este complex şi dinamic, fiind determinat de particularităţile mecanismului de corelare
a cererii şi ofertei de monedă, prin intermediul sistemului bancar, care manevrează rata dobânzii în funcţie de interesele
proprii şi ale clienţilor acestuia. Piaţa monetară se află în stare de echilibru atunci când la un anumit nivel al ratei
dobânzii, cantitatea de monedă oferită este egală cu cantitatea de monedă cerută.
Pentru ca sistemul monetar să funcţioneze bine, creditul – care are influenţa decisivă asupra masei monetare,
trebuie să fie bine utilizat şi rambursat la timp.
Teoria cantitativă a banilor clasică, datorită vitezei de circulaţie a banilor care este considerată constantă, poartă
şi denumirea de Teorie cantitativă a banilor în varianta statică, caracterizată prin: viteză de circulaţie a banilor
invariabilă; producţia totală nu suferă schimbări în urma modificării masei monetare; modificarea masei monetare
determină o modificare a nivelului preţurilor direct proporţională.
Noua Teorie cantitativă a banilor numită şi Teoria cantitativă în variantă dinamică vizează următoarele
coordonate:
• Viteza de circulaţie a banilor – variabilă, dar nu invers proporţională cu M (masa monetară), ci în acelaşi sens;
• Producţia totală poate suferi modificări ca urmare a variaţiei masei monetare doar pe termen scurt;
• Modificarea masei monetare conduce la schimbarea: pe termen scurt – în relaţie directă, a preţurilor şi rpoducţiei
totale; pe termen lung - în relaţie direct proporţională, numai a preţurilor.
Teoria cantitativă a banilor, formulată de Irving Fisher, exprimată concentrat prin formula: M*V = P*T
evidenţiază situaţia de echilibru pe piaţa monetară.
Potrivit ecuaţiei lui Fisher, cantitatea de monedă multiplicată cu viteza de rotaţie a monedelor este egală cu nivelul
general al preţurilor multiplicat cu volumul bunurilor achiziţionate în perioada menţionată.
Teoria economică în general şi teoria monetară, în special, prin analiza cantitativă a banilor explică faptul că
modificarea masei monetare exercită influenţe semnificative asupra celor mai importante variabile economice.
În orice moment, cantitatea de bani existentă în economie nu se poate restrânge sau extinde decât prin reducerea
sau creşterea depozitelor de bani ale populaţiei, ceea ce se traduce prin avantaje pentru unii şi dezavantaje pentru alţii.
John Keynes a formulat o ipoteză proprie a schimburilor cunoscută ca ecuaţia de la Cambridge, prezentată astfel:
n = y(k+rk`) , unde :
y – nivelul preţurilor, respectiv indicele costului vieţii
n – volumul însumat al monedei în numerar şi al celei scripturale
k – cererea publică de încasări în moneda lichidă
k` - moneda scripturală exprimată în unităţi de consum
r – rata rezervei monetare
Cererea de monedă este condiţionată de trei motive : motivul tranzacţional, motivul precauţional şi motivul
speculativ.
- Mobilul tranzacţional relevă nevoia de bani a clienţilor pentru achitarea cash a produselor cumpărate, iar
clienţii, la rândul lor agenţi economici evidenţiază aceeaşi nevoie în vederea continuării tranzacţiilor.
- Mobilul prudenţei sau precauţiei– nu puţine sunt cheltuielile care apar în mod neprevăzut, iar ca o precauţie
împotriva apariţiei unei “crize de bani gheaţă”, atât populaţia cât şi agenţii economici decid să păstreze unele
sume de bani sub formă de rezerve monetare.
- Mobilul speculaţiilor relevă situaţia în care agenţii economici şi populaţia reţin anumite sume de bani, drept
protecţie împotriva incertitudinilor legate de fluctuaţiile preţului sau cele ale cursurilor activelor financiare şi,
de cele mai multe ori sume necesare participării la speculaţii financiare aducătoare de mari profituri.
Milton Friedman, laureat al premiului Nobel pentru ştiinţe economice în anul 1976, considera că moneda privită
atât sub raportul dimensiunii sale totale în economie, cât şi a vitezei de circulaţie, reprezintă componenta de bază a
economiei şi că acţionând asupra monedei se pot obţine efectele scontate relativ la preţuri, venituri şi creştere
economică.
Tot Friedman considera că statul ar trebui să îşi reducă la minimum intervenţia în viaţa economică a ţării şi că
economia liberă de piaţă este cea mai bună şi eficientă, iar în funcţionarea ei rolul cel mai important îl are moneda.
De curând, cercetările monetariştilor contemporani şi, în special, cele ale lui Friedman, au încercat să revină la
tradiţia neoclasică, păstrând, în acelaşi timp, unele dintre instrumentele de analiză elaborate de Keynes. Se subliniază
adeseori faptul că orice variaţie a ofertei de monedă are efecte importante, deoarece ea modifică echilibrul iniţial al
agenţilor, în care acţiunea monedei asupra producţiei este relativ importantă; contrar teoriei cantitative a banilor,
creşterea masei monetare are efect nu numai asupra nivelului absolut al preţurilor, ci şi asupra volumului producţiei,
adică asupra sectorului real. Efectul acesta se limitează la o perioadă scurtă de timp; pe termen lung, fiind acceptată
ideea de neutralitate a monedei.
9.4. DOBÂNDA
Dobânda este o formă de venit care se află în strânsă legătură cu piaţa monetară şi piaţa financiară.
Dobânda este venitul care îi revine proprietarului oricărei forme de capital care participă într-o activitate
economică drept excedent, în raport cu capitalul avansat. Dobânda poate fi privită ca o recompensă pentru renunţarea la
lichiditate, pentru o perioadă de timp determinată, sau ca o sumă plătită pentru folosirea temporară a banilor
împrumutaţi.
Datorită diversificării tipurilor de credite acordate de către bănci şi instituţii financiare, dar şi perioadelor de
rambursare a creditelor formele dobânzii sunt foarte variate:
- dobânda pieţei monetare, aferentă creditelor pe termen scurt ce intervin între băncile comerciale sau între
acestea şi banca centrală;
- dobânda bancară de bază, în cazul certificatelor de depozit şi bonurilor de trezorerie;
- dobânzile pe care le aplică băncile şi alte instituţii financiare agenţilor economici;
- dobânda percepută de casele de economii sau bănci pentru depozitele atât la vedere cât şi la termen, pentru
construcţii de locuinţe;
- dobânda pentru credite de o zi; de o lună; 3 luni; 6 luni etc.
Indicatorii care relevă mărimea şi dinamica dobânzii sunt:
- masa sau suma absolută a dobânzii;
- rata dobânzii anuale, ca raport procentual.
Masa dobânzii exprimă mărimea absolută a dobânzii anuale plătite pentru suma împrumutată iar rata dobânzii
anuale (mărimea relativă) se calculează ca raport procentual între masa dobânzii şi suma împrumutată. Masa dobânzii
poate fi simplă şi compusă.
d` = (D/C) x 100, unde:
d` – rata anuală a dobânzii,
D – masa dobânzii anuale,
C – capitalul împrumutat
Această formulă de calcul se foloseşte pentru determinarea dobânzii simple (pentru împrumuturi mai mici de un
an) iar în cazul dobânzii compuse, care intervine în cazul capitalizării dobânzii, se utilizează următoarea modalitate de
calcul:
Dc = Sn – C,
Sn = C x (1+d`)n, în care:
Dc – masa dobânzii compuse,
C – capitalul împrumutat,
Sn – suma câştigată de proprietarul capitalului, după a ani,
n – numărul de ani (de capitalizare),
d` – rata dobânzii anuale
Băncile calculează dobânda pe care trebuie să o primească de la cei cărora le-au acordat credite în funcţie şi de
numărul zilelor sau lunilor cuprinse în perioda de creditare.
D = (d‘ x C) x (y zile / 365 zile)
Rata dobânzii variază în funcţie de factorii care determină comportamentul agenţilor economici creditori şi
deponenţi. Dintre aceşti factori pot fi menţionaţi: majorarea costului serviciilor (inclusiv bancare), migrarea
capitalurilor, creşterea înclinaţiei spre investiţii datorită apariţiei unor noi nevoi economice şi alţi factori pot duce la
creşterea ratei dobânzii; creşterea economiilor, diminuarea relativă a productivităţii capitalului, politicile
antiinflaţioniste, creşterea gradului autofinanţării activităţii economice pe baza profitului pot determina reducerea ratei
dobânzii.
Rata dobânzii variază în funcţie de perioada de acordare a creditului, de gradul de risc pe care îl implică, de tipul
de credit solicitat, de tipul de piaţă care oferă acest credit şi de raportul dintre cererea şi oferta de lichiditate.
Rata dobânzii poate fi: a) rata dobânzii nominale – este rata dobânzii plătite fără corectarea cu rata inflaţiei, b)
rata dobânzii reale - este rata dobânzii nominale corectate cu rata inflaţiei , c) rata dobânzii nete care exprimă rata
dobânzii nominale fără impozitul care s-a plătit.
Pentru rata dobânzii reale folosim ecuaţia lui Irving Fisher :
i = r + п, r = i – п unde:
i – rata dobânzii nominale,
r - rata dobânzii reale,
п – rata inflaţiei
Rata dobânzii este foarte volatilă, diferită pe ţări, zone economice din diferite ţări şi poate influenţa evoluţia
inflaţiei, modul de închidere a bugetului de stat, în special mărimea deficitului sau evoluţia masei monetare.
Într-o ţară creşterea cursului de schimb duce la atragerea capitalurilor disponibile din alte ţări, majorând oferta de
capital şi conducând la scăderea ratei dobânzii, în timp ce oferta depăşeşte cererea de capital în ţara respectivă.
Sistemul bancar din România este un sistem pe două niveluri incluzând Banca Naţională a României şi instituţiile
de credit. Acest sistem a fost introdus în decembrie 1990, fiind primul pas al procesului de reformă bancară.
Băncile reprezintă instituţii financiare care concentrează mijloacele de plată şi acordă credite; băncile oferă diverse
servicii clienţilor săi în schimbul cărora primesc o sumă de bani şi fac legătura între firmele aflate în căutare de fonduri
şi cele care caută plasamente.
Pentru o funcţionare normală a sistemului bancar, Banca Centrală apelează, când este nevoie, la limitarea
creditului prin stabilirea corespunzătoare a scontului, determinând astfel mărimea ratei dobânzilor bancare şi dinamica
volumului creditelor.
Funcţiile băncilor sunt: active, pasive.
Cea mai importantă funcţie activă a băncilor cât şi a celorlalte instituţii de credit este aceea de acordare de
împrumuturi solicitanţilor care întrunesc condiţiile de bonitate financiară.
O a doua funcţie activă a băncilor ar fi aceea de păstrare a elasticităţii mijloacelor de plată, funcţie ce revine Băncii
Centrale, care adaptează cantitatea de bilete de bancă la fluctuaţiile nevoilor de mijloace de plată ale vieţii economice.
Funcţiile pasive ale băncilor sunt determinate de depunerile pe care le fac clienţii : depuneri pentru valorificare şi
depuneri pentru efectuarea unor plăţi.
Printre funcţiile băncilor se numără, mai nou, şi gestionarea plăţilor şi selecţionarea şi susţinerea proiectelor
de dezvoltare, băncile exercitând un important rol în orientarea dezvoltării de ansamblu a economiei naţionale.
O clasificare generală a băncilor le grupează pe acestea în: bănci de emisiune, bănci comerciale de deposit, bănci
specializate.
Băncile de emisiune au rolul de a emite monedă şi de a asigura controlul asupra masei monetare, de a acorda
credite altor bănci prin operaţiuni de rescont şi de coordonare a întregii politici monetare a statului.
Băncile comerciale de depozit multiplică mijloacele financiare atrase de care au nevoie adăugând la capitalul
propriu sumele depuse în depozite de către agenţii economici, de către populaţie. Băncile specializate sau instituţiile
financiare care acordă credite speciale anumitor tipuri de activitate : bănci care acordă credite pentru agricultură (credite
care sunt şi subvenţionate), bănci care s-au specializat în credite pentru locuinţe, bănci specializate în operaţiuni
internaţionale (derularea unor sume foarte mari de bani provenite din fonduri europene şi nu numai).
Câştigul unei bănci se calculează ca diferenţă între dobânda încasată pentru creditele acordate şi dobânda plătită
celor care şi-au încredinţat disponibilităţile băneşti acelei instituţii financiare. Profitul brut al unei bănci (instituţii
financiare) se determină scăzând cheltuielile cu funcţionarea instituţiei din câştigul obţinut de aceasta, iar pentru a obţine
profitul net se elimină, din profitul brut, impozitele şi taxele datorate statului.
Pe piaţa românească operează de asemenea instituţii financiare nebancare, precum fonduri de asistenţă mutuală,
case de amanet, societăţi de leasing financiar, societăţi de credite pentru persoane fizice, societăţi de micro-finanţare,
societăţi de credit ipotecar, societăţi care oferă operaţiuni de factoring, societăţi specializate în finanţarea
tranzacţiilor comerciale, şi altele.
Intermediarii financiari, care includ băncile, instituţiile de economii şi împrumuturi, fondurile mutuale,
companiile de asigurări şi alte instituţii, creează legătura dintre cei care economisesc fonduri şi cei care au nevoie de
acestea.
Piaţa creditului are ca obiect de analiză creditul şi rata dobânzii, care reflectă schimbul de valori prezente contra
unor valori viitoare. Pe piaţa creditului, participanţii schimbă bunuri diferite: creditorul îi oferă debitorului un bun
prezent, pe când debitorul oferă o persepectivă, un bun viitor, adică bani pentru care creditorul va trebui să aştepte
perioada convenită pentru a-i putea folosi.
Organizarea sistemului financiar-bancar este supusă unui proces permanent de adaptare şi transformare, de
reglementare, această evoluţie adaptându-se atât nevoilor interne ale economiei, cât şi cerinţelor sistemului financiar
internaţional.
Politica monetară influenţează macroeconomia prin intermediul ratelor dobânzii şi condiţiile de creditare, care
afectează deciziile de consum ale gospodăriilor şi agenţilor economici.
Implicarea Guvernului în sectorul bancar are o dublă motivaţie: prima se referă la reglementarea activităţii
băncilor şi garantarea depozitelor, pentru a proteja deponenţii şi a asigura stabilitate sistemului financiar; cea de-a doua
motivaţie priveşte influenţarea disponibilităţii băncilor de acordare a împrumuturilor şi influenţarea nivelului
investiţiilor.
O politică monetară nu trebuie să se limiteze doar la determinarea cantităţii optime de monedă sau a ratei de
creştere a ofertei monetare ci trebuie să fie implicată şi în atingerea unor obiective generale ale politicii economice.
Politica monetară cuprinde ansamblul de reglementări pe care Banca Centrală le impune celorlalte bănci pentru
realizarea obiectivelor generale ale economiei naţionale.
Acţiunile politicii monetare influenţează atât ratele nominale ale dobânzii cât şi cantitatea de monedă şi creditul
din economie.
Pentru a putea înţelege implicaţiile politicii monetare apare necesitatea diferenţierii temporale a efectelor acestei
politici. Nivelul ratei dobânzii este determinat, pe termen scurt, de relaţiile de natură monetară iar producţia reală
reacţionează la variaţiile cererii agregate determinate de oscilaţiile ratei dobânzii. Rata dobânzii, pe termen lung,
reprezintă reflectarea intensităţii preferinţelor de timp, determinată fiind de raportul dintre oferta de economii şi cererea
de investiţii. Modificarea nivelului rezervelor influenţează ratele dobânzii, masa monetară şi disponibilitatea creditului.
Principalele obiective ale politicii monetare sunt: controlarea masei monetare şi a nivelului ratei dobânzii, fiind
greu de stabilit nivelurile dorite pentru aceste două ţinte.
Instrumentele principale ale Băncii Centrale pentru promovarea politicii monetare sunt : operaţiile de open
market, de care depinde situaţia bazei monetare, taxa de rescont şi nivelul rezervei bancare.
Taxa rescontului este rata dobânzii pe care o calculează banca de emisiune în momentul rescontării portofoliilor
de cambii, bilete la ordin şi alte hârtii de valoare de la băncile comerciale. Modificarea ratei rescontului conduce la
modificarea disponibilităţilor pe care băncile comerciale pot să le folosească pentru creditare, lucru ce duce la
modificarea volumului creditului şi a costului acestuia.
Vânzarea – cumpărarea titlurilor pe piaţa publică se realizează ca urmare a apariţiei pe piaţa interbancară a unui
excedent sau deficit de lichidităţi. Politica de « open market » are natură contractuală ce permite manevrarea operativă
a lichidităţilor de pe piaţă.
Operaţiunile de open-market ale Băncii Centrale nu influenţează doar preţul valorilor financiare şi al nivelului
dobânzii specifice lor, ci şi schimbări ale altor tipuri de rate ale dobânzii, însă pe termen scurt.
Atunci când Banca Centrală schimbă rata dobânzii la valorile financiare prin intermediul operaţiilor de open –
market sunt influenţate în mod direct câştigurile prin rata dobânzii înlocuitorilor acestor valori, precum şi efectele
comerciale în acelaşi sens.
În cadrul unei proceduri bazate pe controlul masei monetare, operaţiunile pe piaţa deschisă pot fi utilizate pentru
atingerea ţintei de masă monetară. Deoarece legăturile dintre monedă şi PIB nominal reprezentate de viteza de circulaţie
a monedei au devenit în ultimii ani tot mai puţin previzibile, numeroase bănci centrale aplică politica monetară prin
stabilirea ratei nominale a dobânzii şi utilizând procedeul bazat pe ţintirea ratei dobânzii.
Variaţiile nivelurilor rezervelor obligatorii au o eficacitate sporită deoarece influenţează imediat dinamica
creditului. Politica rezervelor obligatorii are un impact cantitativ puternic asupra lichidităţilor băncilor şi determină
schimbări importante ale masei monetare.
Multiplicatorul monetar este determinat prin raportarea disponibilităţilor suplimentare la rata rezervei
obligatorii. Multiplicatorul monetar creşte pe măsură ce rezervele obligatorii se diminuează, fiind întotdeauna
supraunitar.
M = D / r , unde : D - disponibilitatea suplimentară ; r – rata rezervei
Suma banilor aflaţi în circulaţie creşte mai repede decât cea a creditelor acordate, datorită tendinţei agenţilor
economici de a păstra o anumită sumă de bani efectivi pentru eventuale cheltuieli neprevăzute. Prin variaţia lor, rezervele
obligatorii permit băncilor să controleze structura masei monetare şi fluxurile sau refluxurile capitalurilor străine.
Rata rescontului
1. Scontarea – achiziţionarea unor creanţe pe termen scurt, de către bănci, din care se elimină dobânda aferentă
intervalului dintre achiziţionare şi scadenţă.
2. Rescontarea – acţiunea prin care Banca Naţională achiziţionează de la băncile comerciale efectele de comerţ deja
scontate.
3. Rata rescontului – rata dobânzii folosite de Banca Naţională pentru împrumuturile oferite băncilor comerciale.
Operaţiunile cu titluri pe piaţa deschisă
1. Intervenţia Băncii Naţionale în dubla sa calitate de cumpărător/vânzător de obligaţiuni sau certificate de tezaur ;
2. a) dacă Banca Naţională cumpără obligaţiuni din sistemul bancar, rezervele băncilor comerciale cresc şi li se oferă
posibilitatea multiplicării prin expansiunea masei monetare scripturale ;
b) dacă Banca Naţională vinde obligaţiuni sistemului bancar, rezervele băncilor se diminuează şi se reduc şi şansele
de formare a masei monetare.
Rata rezervei obligatorii
1. Este percepută ca o condiţie obligatorie impusă de către Banca Naţională băncilor comerciale, de a avea un
anumit procent constituit sub formă de rezerve.
2. Schimbarea nivelului, în procente, a rezervei obligatorii, afectează apariţia banilor de cont prin multiplicatorul
monetar.
3. Rata rezervei obligatorii şi banii de cont se află într-un raport invers proporţional.
10. Piaţa Financiară. Bursele de Mărfuri şi de Valori
În prezent, funcţionalitatea pieţelor de capital a devenit tot mai importantă, iar mecanismele lor tot mai dinamice
şi complexe, bursa fiind considerată un adevărat barometru al vieţii economice, şi drept o caracteristică fundamentală a
ţărilor cu economie de piaţă competitivă.
Funcţionarea pieţei capitalului este expresia confruntării permanente între cererea şi oferta de titluri de valoare.
Cererea de tiluri de valoare se concretizează în solicitări din partea posesorilor de capital bănesc, cum ar fi gospodăriile
(menajele), băncile, case de pensii, societăţi de asigurări-reasigurări, în scopul de a deveni investitori, iar oferta de titluri
de valoare provine de la deţinătorii acestora, cum ar fi companii, bănci etc.
Pe piaţa primară a capitalului, purtătorii ofertei sunt emitenţii de titluri, iar purtătorii cererii sunt posesorii de
economii în calitate de investitori. Întâlnirea lor şi derularea tranzacţiilor specifice se realizează, de regulă, prin intermediul
băncilor, care încasează un comision pentru serviciile lor, dar şi prin unele agenţii specializate ale emitenţilor. Uneori,
băncile achiziţionează ele însele titluri de valoare, pentru a le vinde ulterior. În această situaţie, ele nu mai sunt simpli
executanţi ai comenzilor emitenţilor, ci comercianţi propriu-zişi care derulează tranzacţii speculative, obţinând câştig
din diferenţa de preţ. Totodată, marile firme deja constituite îşi plasează adesea singure, direct la burse, acţiunile emise,
în scopul creşterii capitalului şi lărgirii sferei afacerilor.
1
În literatura economică internaţională de specialiate, pentru termenul de acţiuni există doi termeni – stocks şi
shares. Aceşti termeni pot avea semnificaţii diferite, în funcţie de localizarea geografică a unei anumite pieţe. De exemplu,
în Marea Britanie, prin stock se înţelege o valoare mobiliară cu o dobândă fixă, în timp ce în SUA prin stock se înţelege o
valoare mobiliară care nu este obligaţiune.
2
Drepturi de preferinţă, BVB 2006, p.1 (www.bvb.ro Secţiunea Investitori)
• posesorii de acţiuni, numiţi acţionari, sunt proprietari ai unei părţi din capitalul întreprinderii;
• durata de viaţă a acţiunii şi intervalul de timp în care pose-sorii pot încasa dividend sunt egale cu durata de
viaţă a întreprinderii;
• acţiunea este nerambursabilă, deţinătorii ei neputând cere întreprinderilor emitente banii plătiţi cu prilejul
achiziţionării lor;
• acţiunea este negociabilă, adică se poate vinde la bursă;
• dividendul încasat de acţionari este variabil, în funcţie de profit şi de nevoia de investiţii.
Obligaţiunea este un titlu de valoare, emis de întreprinderi private sau instituţii publice, care atestă contractarea
unui împrumut pe termen mediu sau lung, emitentul obligându-se să-l ramburseze într-un timp determinat şi să
plătească deţinătorului un venit anual fix, numit cupon sau dobândă.
Obligaţiunile3 pot fi:
1. nominative, dacă sunt înscrise pe ele numele posesorilor;
2. „la purtător”, dacă nu au înscris pe ele numele posesorilor.
Posesorul unei obligaţiuni poartă denumirea de obligatar, având calitatea de creditor faţă de emitent, dreptul de a
primi de la acesta un venit fix, dar neavând responsabilităţi referitoare la activitatea eco-nomică a emitentului. Din acest
motiv, obligaţiunile sunt titluri cu venit fix, fiind de fapt titluri de credit. Ca urmare, obligaţiunea este rambursabilă.
Rambursarea se poate face face fie la scadenţa finală, fie în tranşe anuale, care pot fi la rândul lor egale sau inegale.
Obliga-ţiunile sunt şi negociabile la bursă, ele pot fi vândute înainte de scadenţă.
Din punctul de vedere al ofertantului, emisiunea de obligaţiuni este mai riscantă decât emisiunea de acţiuni.
Ca segmente ale pieţei obligaţiunilor, se diferenţiază următoarele:
• piaţa obligaţiunilor emise de firmele mari, pe care se tranzac-ţionează titluri financiare ale împrumuturilor
obligatare;
• piaţa obligaţiunilor emise de stat, prin care se acoperă deficitele bugetare;
• piaţa obligaţiunilor emise de unităţile administraţiei publice locale, în scopul finanţării investiţiilor de capital
(de exemplu, infra-structură, şcoli etc), care intră în competenţa lor.
Titlurile de ipotecă sunt valori mobiliare emise pentru a evidenţia împrumuturile pe termen lung, în vederea
achiziţionării de proprietăţi (imobile, terenuri etc.). Împrumuturile respective sunt garantate chiar cu proprietăţile
achiziţionate.
În prezent, piaţa titlurilor de ipotecă a devenit o componentă importantă a pieţei de capital, având o amploare
deosebită în ţările cu economie de piaţă concurenţială, în special în SUA, unde a şi debutat. Prin intermediul acestei
pieţe, sunt finanţate majoritatea construcţiilor de locuinţe şi imobile de afaceri.
Bonurile de tezaur4 sunt titluri de credit, emise de către stat prin Ministerul Finanţelor sau administraţia
bugetelor de stat, denumită tezaur în majoritatea ţărilor. Sunt emise cu aprobarea guvernului în vederea atragerii unor
resurse suplimentare pe termen scurt (până la 1 an) necesare acoperirii unor cheltuieli bugetare care nu suportă
întârziere.
Prin emisiunea bonurilor de tezaur, statul împrumută pe termen scurt, de la populaţie, întreprinderi, bănci etc.,
sume de bani având ca destinaţie acoperirea unor deficite bugetare, dobândind astfel calitatea de debitor faţă de aceştia.
Bonurile de tezaur sunt purtătoare de dobândă, rambursabile la scadenţă şi negociabile la bursă. Când cerinţele statelor
sunt urgente şi însemnate, se recurge la emisiunea pe scară largă a acestor titluri, cu dobândă relativ ridicată.
3
Engl. bonds
4
Sinonim cu bonuri de trezorerie; denumire generică dată titlurilor de stat. În România, cele mai utilizate titluri de
stat sunt certificatele de trezorerie şi certificatele de depozit.
5
În literatura de specialitate, pentru a desemna piaţa capitalului (engl. capital market), se mai utilizează şi termenul
de piaţă a valorilor mobiliare (engl. securities market) sau piaţă a activelor financiare.
Referitor la denumirea instituţiei – bursa, în literatura de specia-litate, dreptul de paternitate asupra denumirii îi
este atribuit familiei Van der Bürse din Brugges, deoarece se consideră că cele trei pungi de bani (bourses), gravate în
piatră pe frontispiciul hanului lor, loc unde se negociau periodic metale preţioase şi mai târziu hârtii de valoare, ar sta
la originea generalizării denumirii de bursă6. De ase-menea, acelaşi semn – punga cu bani (la borsa) era utilizat în
oraşele italiene Genova, Florenţa şi Veneţia, pentru a indica locul unde se puteau schimba informaţii privind diverse
operaţiuni comerciale sau se încheiau chiar tranzacţii cu valori, argument care îi determină pe specialiştii în piaţa
capitalului să considere că locul de naştere al primelor burse poate fi atribuit oraşelor Genova, Florenţa şi Veneţia.
Caseta 10.1
Primele două condiţii pentru listarea acţiunilor unei firme la bursă sunt:
• organizarea acesteia sub formă de societăţi pe acţiuni (SA) şi
• statutul de societate deschisă (vânzarea unui procent din acţiunile firmei către public
printr-o ofertă publică de vânzare, este derulată cu ajutorul unei societăţi specializate, numită
Societate de Servicii de Investiţii Financiare – SSIF).
Conform prevederilor Codului Bursei de Valori Bucureşti, condiţiile generale
pe care orice emitent trenuie să le îndeplinească sunt următoarele:
• în urma deschiderii firmei, acţiunile firmei vor fi înregistrate în cadrul unui departament
specializat al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare;
• acţiunile trebuie să fie liber transferabile între acţionari, plătite integral, emise în formă
dematerializată, evidenţiate prin înscriere în cont, iar transferurile nu trebuie să fie
restricţionate prin prevederi ale actelor constitutive;
• acţiunile trebuie să fie din aceeaşi clasă, iar dispersia acestora să fie de cel puţin 25%
din numărul total de acţiuni;
• emitentul ce solicită admiterea la tranzacţionare trebuie să fie o societate comercială
care a încheiat o ofertă publică de vânzare de acţiuni în baza unui prospect de ofertă aprobat
de către CNVM sau care are aprobat de către CNVM un prospect întocmit în vederea
admiterii la tranzacţionare;
• societatea care solicită listarea trebuie să fi funcţionat în ultimii trei ani anterior
solicitării la tranzacţionare şi să fi întocmit situaţii financiare pentru această perioadă, în
conformitate cu prevederile legale;
• emitentul trebuie să depună la Bursa de Valori prin intermediul unei SSIF toate
documentele cerute (cerere de admitere la tranzacţionare, prospectul de ofertă publică sau
prospectul de admitere la tranzacţionare în limba română, situaţii fnanciare etc);
• emitentul trebuie să facă plata comisioanelor către Bursa de Valori;
• emitentul trebuie să desemneze două persoane care vor menţine legătura permanentă
cu Bursa de Valori Bucureşti.
Sursa: Ghidul emitentului de acţiuni şi obligaţiuni, Bursa de Valori
Bucureşti, 2007, p. 7-9.
În prezent, cele mai mari cinci burse din lume din punct de vedere al capitalizării companiilor7 sunt NYSE
Euronext – 20692 miliarde $, Tokyo Stock Exchange – 4679 miliarde $, NASDAQ8 – 4163 miliarde $, London Stock
Exchange – 4023 miliarde $ şi Hong Kong Stock Exchange – 2124 miliarde $9.
6
Ciobanu G., Bursele de valori şi tranzacţiile la bursă, Ed. Economică, Bucureşti, 1997, p. 25
7
Prin capitalizare bursieră se înţelege valoarea de piaţă a capitalului social al unei companii; altfel spus, cursul
curent al acţiunilor sale înmulţit cu numărul de acţiuni emise.
8
NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations) este o bursă electronică a SUA pe
care sunt listate aproximativ 3200 de companii.
9
clasamentul este valabil din iulie 2007, conform Wikipedia, enciclopedia liberă (http://ro.wikipedia.org)
Caseta 10.2
NYSE Euronext
NYSE Euronext este cel mai mare grup bursier, format în 2006, prin
fuziunea dintre New York Stock Exchange şi Euronext. Grupul este listat pe
ambele pieţe şi are sediul principal în New York City, iar pe cel secundar la
Paris. Capitalizarea companiilor listate pe toate bursele operate de NYSE
Euronext a fost de 20.692 miliarde dolari americani la data de 12 iulie 2007.
New York Stock Exchange, adesea desemnată prin acronimul NYSE sau
denumită afectiv "Big Board", este o bursă de valori localizată în New York
City, fondată în 1795, dar activă în actuala formulă începând cu 1817. În
termeni de capitalizare de piaţă în dolari americani NYSE este prima bursă de
valori a lumii.
Euronext este o bursă pan-europeană cu sediul la Paris şi subsidiare în
Olanda, Belgia, Franţa, Portugalia şi Anglia.
Funcţia principală a unei burse este de a-i pune în contact pe cei care doresc să valorifice disponibilităţile de
capital prin plasamente aducătoare de profit, flexibilizând în acest fel formele de existenţă ale capitalului. Bursa este o
instituţie specifcă economiei de piaţă, având ca rol fundamental asigurarea mobilităţii capitalurilor. Totodată, bursa este
un barometru al stării economiei unei ţări, volumul tranzacţiilor bursiere reacţionând imediat la modificarea conjuncturii
economice – de exemplu, scăderea bruscă a cursurilor titlurilor la bursă poate fi semnalul unei crize economice.
Vânzările şi cumpărările de titluri de valoare la bursă se efec-tuează prin intermediul agenţilor de schimb. Aceştia
se împart în două categorii:
• brokeri agenţi – care acţionează în numele şi pe contul clienţilor;
• brokeri specialişti ( jobberi – Anglia, dealeri – SUA) – care pot încheia tranzacţii şi în numele lor, având la
dispoziţie un portofoliu propriu de acţiuni şi obligaţiuni şi sume de bani pe care le folosesc pentru a menţine stabilitatea
relativă a titlurilor pe care le gestionează.
În ţara noastră, în prezent, vânzarea şi cumpărarea de acţiuni se efectuează prin brokerii Societăţilor de Valori
Mobiliare, care primesc comenzile de la clienţi, şi vând acţiunile la bursa de valori. Pentru serviciul efectuat de brokeri,
SVM-urile reţin un comision care nu poate depăşi, conform legii, 8% din valoarea tranzacţiei.
La bursă, tranzacţiile se realizează prin două tipuri de operaţiuni:
• Operaţiunile la vedere sunt acelea în care transmiterea titlurilor de la vânzător la cumpărător, şi plata acestora
se realizează fără amânare (într-o singură rundă), la cursul zilei.
• Operaţiunile la termen se efectuează în două runde. În prima rundă, partenerii stabilesc numărul de titluri ce se
vor ceda ulterior, la scadenţă, maximum peste trei luni, şi cursul. În runda a doua, au loc transmiterea efectivă a titlurilor
şi plata lor, la cursul anterior fixat.
Specific operaţiunilor la termen este caracterul lor speculativ. Aceasta semnifică în realitate obţinerea de profituri
suplimentare prin aplicarea în afaceri a următoarelor două principii: „vinde astăzi scump şi cumpără mâine ieftin” şi
„cumpără azi ieftin şi vinde mâine scump”. Tranzacţiile speculative pot fi încadrate în două categorii:
• tranzacţii „bear”: vânzătorul mizează pe faptul că, până la sca-denţă, cursul titlurilor va scădea, urmând să le
achiziţioneze de pe piaţă la cursul existent, şi să le cedeze cumpărătorului la cursul convenit (mai mare);
• tranzacţii „bull”: cumpărătorul mizează pe faptul că, până la scadenţă, cursul titlurilor va creşte, şi va realiza câştig,
deoarece le va cumpăra la cursul convenit în momentul încheierii tranzacţiei (mai mic).
Deci, vânzătorul câştigă dacă, până la scadenţă, cursul titlurilor scade, iar cumpărătorul câştigă dacă cursul creşte.
Cel care anticipează evoluţia reală a cursului va câştiga, iar celălalt va pierde. Din acest motiv, putem afirma că obiectul
tranzacţiilor speculative îl constituie anticipările evoluţiei cursurilor, şi nu titlurile propriu-zise.
În economia de piaţă econcurenţială funcţionează două categorii de pieţe: pieţele „spot” şi pieţele „futures”, care
diferă prin modul în care titlurile sunt cumpărate sau vândute, adică, fie cu livrare pe loc (în câteva zile), fie cu livrare
la o dată viitoare de la data tranzac-ţionării (şase luni sau un an). În prezent, pieţele „futures” au o impor-tanţă din ce în
ce mai mare.
Spre deosebire de piaţa primară, pe piaţa secundară a capitalului cursul este oscilant, şi nu ferm. Acesta poate fi
sensibil diferit de valoarea nominală a titlurilor, fiind influenţat de numeroşi factori economici şi extraeconomici, dintre
care menţionăm:
• mărimea veniturilor anterioare aduse de titlu şi anticipările în viitor (relaţie pozitivă);
• rata dobânzii pe piaţa monetară (relaţie negativă); rata dobânzii este considerată drept principala variabilă care
determină evoluţia cursurilor, iar primul canal de transmisie a unei creşteri sau scăderi (anticipate) a ratei dobânzii pe
piaţa financiară este piaţa obliga-ţiunilor10. De exemplu, în cazul unei creşteri a ratei dobânzii, noile împrumuturi emise
vor fi mai bine remunerate decât împrumuturile obligatare mai vechi. Astfel, vechile obligaţiuni vor fi mai puţin cerute
şi cursul lor se va diminua până când randamentul lor se aliniază la noile dobânzi.
10
Capul J-Y., Bourse et marché financier. Introduction à la bourse, „Cahier Français”, nr. 277/1999, p. 4.
• situaţia economico-financiară prezentă a firmei emitente şi previziunile pentru viitor (relaţie pozitivă);
• rata inflaţiei (relaţie pozitivă);
• conjunctura internă şi internaţională prezentă şi anticipată (relaţie pozitivă).
Formula de calcul a Cursului titlurilor pe piaţa secundară este:
V
Curs =
d,
unde: V = venitul adus de acţiune / obligaţiune
d’ = rata nominală a dobanzii anuale pe piaţa monetară
Evoluţia cursului pe piaţa secundară pentru fiecare titlu de valoare în parte influenţează indicele general al pieţei
bursiere, care se calculează de către toate bursele.
Cel mai edificator indice determinat de bursele de valori mobiliare este indicele Dow-Jones, considerat drept
barometru al mişcării cursurilor pe principala bursă din Wall Street – New York Stock Exchange.
Indicele Dow-Jones (engl. Dow-Jones Average) este un indice compus al pieţei, alcătuit din 65 de acţiuni comune,
grupate astfel11:
(1) 30 de acţiuni comune din industrie (formând separat Dow Jones Industrial Average);
(2) 20 de acţiuni comune ale companiilor de transporturi aeriene, rutiere şi feroviare (formând separat Dow Jones
Transportation Average);
(3) 15 acţiuni comune ale companiilor de electricitate şi gaze naturale (formând separat Dow Jones Utility
Average).
Acest indice este urmărit de către agenţii economici din toate ţările deoarece se consideră că prezintă starea de
„sănătate” a economiei, iar experienţa a demonstrat că o scădere semnificativă a acestui indice a fost urmată de
declanşarea unor fenomene de criză economică.
Caseta 10.3
Dow-Jones: trecut şi prezent
11
definiţie conform Dicţionar Financiar – www.eafacere.ro
dividend
Ra = x100
curs
Randamentul obligaţiunilor (rata cuponului) se determină ca raport procentual între cupon sau dobânda totală
anual încasată şi cursul la care se cumpără obligaţiunea:
cupon
Ro = x100
curs
Un investitor raţional va investi în titluri de valoare numai dacă randamentul titlurilor este mai mare decât rata
dobânzii, pentru că numai atunci obţine un câştig mai mare decât în ipoteza constituirii unui depozit bancar. Optând
pentru achiziţia de titluri de valoare, investitorul alege de fapt o variantă optimă de fructificare a banilor, din care rezultă
fluxul viitor al veniturilor cel mai mare posibil.
Decizia de investiţie în titluri de valoare se bazează pe metoda actualizării, adică pe determinarea valorii actuale
a fluxului viitor de venituri. Modalitatea de calcul este următoarea:
n
Vt
Vp =
t =1 (1 + d )t
în care:
Vp = valoarea actuală a sumei totale a veniturilor viitoare
Vt = venitul anual încasat ca dobândă sau ca dividend
d = rata dobânzii bancare (care se consideră constantă)
n = numărul anilor.
Formula de mai înainte se scrie desfăşurat astfel:
V1 V2 V3 Vn
Vp = + + + ..... +
(1 + d ) (1 + d ) (1 + d )
2 3
(1 + d )n
Termenii V1, V2, V3 etc. au o încărcătură diferită, dependentă de felul titlului de valoare ori de modul de rambursare
a valorii (în cazul obligaţiunilor).
Se consideră că dacă valoarea actuală este mai mare sau, la limită, egală cu preţul de cumpărare a titlului de valoare,
atunci investiţia este profitabilă.
Riscul unui plasament este dat de posibilitatea ca valoarea acestuia să evolueze în sens negativ pe termen scurt
sau chiar pe termen mediu şi lung astfel încât la momentul vânzării suma obţinută să fie mai mică decât cea investită
iniţial. În termeni de specialitate, riscul este o măsură statistică a posibilităţii ca preţul de piaţă să evolueze în sens
negativ faţă de estimarea iniţială (care, de regulă, este o medie a ultimei perioade). Pentru simplitate se poate considera
că riscul este egal cu diferenţa dintre preţul la care au fost cumpărate acţiunile respective (sau preţul lor curent de piaţă)
şi nivelul minim la care investitorul apreciază că ele ar putea să scadă în perioada pe care el intenţionează să le păstreze
în portofoliu12.
Importanţa determinării riscului este în primul rând aceea că permite o estimare a efectelor pe care le-ar resimţi
portofoliul în cazul în care această variantă negativă s-ar materializa efectiv. De asemenea, este utilă compararea riscului
cu câştigul potenţial aşteptat pentru plasamentul respectiv. Dacă riscul este semnificativ mai mare decât aşteptările de
câştig, atunci este posibil ca plasamentul în cauză să nu fie eficient. Dacă însă câştigul potenţial aşteptat este mai mare
decât riscul estimat, atunci investiţia în cauză merită să fie efectuată.
Referitor la riscul plasamentului în acţiuni versus obligaţiuni, putem evidenţia următoarele deosebiri:
• plasamentul în acţiuni este riscant, deoarece acţionarul nu pri-meşte dividende în cazul în care firma nu obţine
profit, putând vorbi chiar de pierderi ale acţionarului atunci când firma este lichidată;
• plasamentul în obligaţiuni se caracterizează prin risc redus sau zero, deoarece nu există riscul de nerambursare
în cazul unei garanţii de stat, iar în cazul lichidării firmei, creditorii au prioritate în faţa acţionarilor.
În general, atunci când se pune întrebarea „cât de riscantă este o investiţie”, răspunsul se referă la riscul de piaţă13
sau la cât de previzibilă este o eventuală schimbare a preţului. Riscul de piaţă include elemente referitoare la riscul de
credit (bonitatea emitentului), riscul de ţară (stabilitatea macroeconomică) şi riscul industrial, care ia în considerare
riscuri specifice tipului de activitate de producţie sau servicii. Aşadar, investitorii în acţiuni sunt priviţi, în general, ca
asumându-şi riscuri de piaţă mai mari decât investitorii în obligaţiuni.
Lichiditatea14 este o componentă foarte importantă a pieţei bursiere, fiind definită de către specialişti ca posibilitatea
de a transforma în bani un plasament, într-un timp cât mai scurt şi fără ca acest demers să conducă la scăderea valorii
sale. De exemplu, în cazul unui depozit bancar la 3 luni lichiditatea este destul de redusă pentru că desfiinţarea sa înainte
de scadenţă conduce la pierderea dobânzii. În schimb, o deţinere de acţiuni la o companie foarte tranzacţionată la bursă
12
*** - Ghidul investitorului la bursă, Bursa de Valori Bucureşti, 2006, p. 11.
13
Introducere în studiul pieţelor de titluri de valoare, Seria Reuters pentru Educaţie Financiară, 1999, p. 22-23.
14
Ghidul investitorului la bursă, Bursa de Valori Bucureşti, 2006, p. 11-12.
se poate transforma în bani în termen de 3-4 zile lucrătoare fără ca acest lucru să conducă la scăderea preţului de piaţă
şi deci la o potenţială pierdere de randament pentru investitor.
Termenul de lichiditate este însă adesea folosit şi în legătură cu titlurile financiare tranzacţionate la bursă, situaţie
în care semnificaţia sa este destul de diferită. Practic, în cazul unei companii listate la bursă, lichiditatea este valoarea
medie a schimburilor zilnice cu acţiunile companiei respective pe o perioadă anume (de regulă, câteva luni sau chiar un
an). În acest caz, lichiditatea arată valoarea sumelor care sunt vehiculate zilnic (în medie) pe acţiunile companiei în
cauză, ceea ce oferă o bună imagine asupra capitalurilor ce pot fi investite în titlurile respective fără eforturi deosebite
şi fără a influenţa preţul.
Bursa de Valori este condusă de un Consiliu de Administraţie, format din nouă membri, ce include un preşedinte
şi doi vicepreşedinţi. Începând cu anul 2008, Bursa de Valori Bucureşti a implementat un Cod de Guvernanţă
Corporativă, care este actualizat anual în confor-mitate cu legislaţia în vigoare. Acţionarii bursei sunt reprezentaţi, în
principal, de societăţile de servicii de investiţii financiare care realizează tranzacţii prin Bursa de Valori. Pentru informaţii
suplimentare despre bursa de valori se poate consulta pagina de internet a acesteia la adresa www.bvb.ro. Aceasta include
informaţii foarte detaliate despre bursă şi despre instrumentele financiare tranzacţionate pe piaţă.
Indicii Bursei de Valori Bucureşti sunt următorii:
• BET (Bucharest Exchange Trading)
• BET-C (Bucharest Exchange Trading – Indice Compozit)
• BET – FI (Bucharest Exchange Trading – Investment Funds)
• ROTX (Romanian Traded Index)
• RASDAQ – C (RASDAQ Compozit)
15
În august 1992, 15,5 milioane de cetăţeni români au primit certificate de proprietate tranzacţionabile, cu valoare
nominală de 25.000 de lei. Certifi-catele de proprietate puteau fi tranzacţionate fără restricţie, (cu toate că nu a existat o
piaţă organizată pentru ele) sau puteau fi schimbate contra acţiuni, insă numai in cadrul privatizarilor prin metoda MEBO
si a ofertelor primare de acţiuni. Metoda MEBO a jucat un rol esenţial in acea perioadă. Incepând din 1994, aproximativ
1500 de companii au fost vândute asociaţiilor formate din salariaţi şi conducere in schimbul certificatelor de proprietate
şi/sau contra numerar de către FPP-uri şi numai contra numerar de catre FPS. Incepând cu martie 1995 s-au lansat şi
113 oferte primare de acţiuni. Primele companii aduse la cota Bursei de Valori Bucureşti au provenit în cea mai mare parte
din rândul acestora. (Sursa: Pogonaru F., Apostol C., Evoluţia pieţei de capital, CPPE/Lucrare nr. 9/octombrie, 1999).
• RAQ – I (reflectă evoluţia de ansamblu a preţurilor emi-tenţilor de top listaţi în Piaţa RASDAQ pe Categoria
I)
• RAQ – II (reflectă evoluţia de ansamblu a preţurilor emi-tenţilor de top listaţi în Piaţa RASDAQ pe Categoria
II)
Indicele de referinţă al pieţei de capital din Romania este Indicele BET, acesta fiind, de altfel, şi primul indice
dezvoltat de Bursa de Valori Bucureşti. BET este un indice de preţ ponderat cu capitalizarea free floatului16. BET a fost
creat cu scopul de a reflecta tendinţa de ansamblu a preţurilor celor mai lichide 10 companii listate pe piaţa reglementată
BVB. Criteriile de selecţie pentru includerea în coşul indicelui sunt lichiditatea şi alte aspecte relevante, cum ar fi:
situaţia financiară a companiei, elemente de ordin juridic, transparenţa companiei şi interesul participanţilor la piaţă
etc.17.
Caseta 10.4
Indicele BET
Data lansării: 19 septembrie 2007
Număr de societăţi: 10
Valoare iniţială: 1000 puncte
Revizuire: trimestrială (martie, iunie, septembrie, decembrie)
Societăţi:
1. Banca Transilvania SA
2. BRD – Groupe Société Générale SA
3. Petrom SA
4. Rompetrol Rafinare SA
5. Impact Developer & Contractor SA
6. CNTEE Transelectrica
7. Biofarm SA
8. SSIF Broker SA
9. Antibiotice SA
10. Turbomecanica SA Sursa: www.bvb.ro, martie 2008
Anul 2007, primul an al României ca stat membru al UE, a găsit Bursa de Valori Bucureşti într-un plin proces de
dezvoltare, în termeni atât cantitativi, cât şi calitativi. Astfel, în anul 2007, s-au înregistrat mai multe tranzacţii, valori
zilnice mai mari, creşteri ale indicilor bursieri, dar şi o ofertă îmbunătăţită şi diversificată de produse şi instrumente
bursiere. În anul 2007, activitatea Bursei de Valori Bucureşti s-a consolidat, apropiindu-se de obiectivul de a deveni o
piaţă regională de referinţă: în 2007, faţă de 2006, valoarea medie de tranzacţionare zilnică a crescut cu aproape 70%,
indicele BET a marcat o creştere de 20% în euro şi 22% în RON, înregistrând un maximum istoric de 10.813,59 puncte
în iulie 2007, capitalizarea bursieră a crescut cu 15%, iar în septembrie 2007 a fost lansată piaţa derivatelor, cu primul
contract futures pe indicele BET18. Aceste evoluţii, precum şi faptul că, începând cu 1 ianuarie 2007, Bursa de Valori
Bucureşti a fost admisă în Federaţia Europeană a Burselor de Valori, iar de la 1 noiembrie 2007 piaţa de capital a
implementat la nivel instituţional directiva europeană privind instrumentele financiare, constituiau premisele unui ritm de
creştere susţinut şi în anii viitori.
Anul 2008 a reprezentat pentru atât pentru Bursa de Valori Bucureşti, cât şi pentru toţi participanţii pe piaţa
bursieră autohtonă începutul uneia dintre cele mai dificile perioade din istoria modernă a pieţei de capital din România.
După aproape un deceniu în care prin-cipalii indicatori şi indici ai BVB au descris o tendinţă ascendentă, anul 2008 a
fost marcat de inversarea abruptă a trendului crescător al cotaţiilor şi de diminuarea sensibilă a lichidităţii generale a
pieţei bursiere sub impactul crizei financiare internaţionale.
Datele statistice publicate la sfârşitul anului 2008 au con-firmat reacţiile violente produse cu anticipaţie pe pieţele
bursiere mondiale, inclusiv pe cele europene: de exemplu, Cyprus Stock Exchange – indicele bursier FFSE/CySE20 a
scăzut în 2008 faţă de 2007 cu 77%, Athens Exchange – indicele bursier FTSE/ATHEX20 a scăzut în 2008 faţă de 2007
cu 66,1%, Wiener Borse – indicele bursier Austrian Traded Index a scăzut în 2008 faţă de 2007 cu 61,2%, Budapest
Stock Exchange – indicele bursier BUX Index a scăzut în 2008 faţă de 2007 cu 53% etc, iar în România evoluţia indicelui
BET s-a încadrat în aceeaşi tendinţă, scăzând în 2008 faţă de 2007 cu 70%.
Fenomenul a demonstrat, practice, gradul ridicat de sensibilitate al pieţelor bursiere la schimbările care se produc
la nivelul percepţiei investitorilor asupra evoluţiilor şi perspectivelor economiei reale şi sistemului financiar în contextul
actual al procesului globalizării eco-nomice. Accelerarea fenomenului de globalizare, ca realitate a lumii moderne, are
ca efect faptul că, în present, investitorii adoptă decizii de plasament nu doar în funcţie de performanţele economiei
naţionale sau ale companiilor listate la bursă, sau în funcţie de mediul socio-economic intern, ci într-o măsură din ce în
ce mai mare în funcţie de evoluţiile înregistrate la nivel internaţional.
16
Free – float-ul (FF) unei companii din componenţa indicelui BET reprezintă numărul de acţiuni emise şi în
circulaţie care sunt disponibile pentru tranzacţionare către public.
17
Manualul Indicelui BET, Bursa de Valori Bucureşti, 2007, p. 4.
18
2007 la Bursa de Valori Bucureşti, publicaţie BVB, 2007 (www.bvb.ro)
11. Piaţa Valutară
În lumea contemporană, schimburile comerciale internaţionale au atins un nivel remarcabil atât din punct de
vedere al intensităţii, cât şi al structurii produselor şi serviciilor. Consumul de bunuri şi servicii importate depăşeşte de
multe ori consumul din producţia internă.
Atunci când cumpărăm o sticlă de vin de Bordeaux, plătim în lei contravaloarea acesteia, în vreme ce producătorul
francez a încasat euro. Este de la sine înţeles că, undeva, de-a lungul lanţului de distribuţie, cineva transformă leii în
euro. Problema majoră este: „Câţi lei trebuie plătiţi pentru un euro, respectiv, care este cursul de schimb al celor două
monede naţionale?”. Astfel, dacă pentru un euro plătim 4 lei, cursul de schimb este 1 euro = 4 lei sau 1 leu = 0,25 euro.
Majoritatea cursurilor de schimb ale monedelor naţionale sunt determinate pe pieţele valutare. Trebuie punctată,
aşadar, distincţia dintre noţiunea de monedă şi cea de valută.
Moneda naţională aflată în posesia unor persoane fizice sau juridice străine este numită valută. Dolarul, euro, lira
sterlină etc. aflate în posesia persoanelor fizice şi juridice din România reprezintă valute.
Din definiţia dată valutei mai rezultă că aceiaşi bani reprezintă doar monedă pentru cetăţenii statelor de origine şi
valută pentru cetăţenii altor state, în ipoteza în care se află în posesia lor.
Valutele se pot grupa în valute liber convertibile şi valute cu convertibilitate limitată.
1
Triennial Central Bank Survey (December 2007), Bank for International Settlements.
Cursul valutar se poate exprima în două moduri diferite (numite metode de cotare): direct şi indirect.
În cazul cotării directe, utilizată în majoritatea ţărilor, în stânga ecuaţiei apare o unitate din moneda unei ţări
străine, iar în dreapta ecuaţiei, numărul corespunzător de unităţi din monedele proprii, naţionale, care asigură
echivalenţa.
În cazul cotării indirecte, în stânga ecuaţiei apare o unitate din moneda naţională, iar în dreapta ecuaţiei, numărul
corespunzător de unităţi din monedele străine, care asigură echivalenţa.
În SUA se practică şi cotarea directă şi cea indirectă; prima pentru operaţiunile valutare care au loc între băncile
SUA, iar a doua pentru operaţiunile efectuate cu valute europene.
Cursul valutar depinde de raportul dintre cererea şi oferta de valute.
Cererea de valută este, în principal, determinată de:
a) cererea de monedă naţională din partea investitorilor străini;
b) cererea de bunuri de import ale unei ţări din partea rezidenţilor altor ţări;
c) tranzacţiile speculative.
De exemplu, când firma germană Daimler-Benz a cumpărat firma americană Chrysler, ea a avut nevoie de dolari,
tot aşa cum atunci când firma japoneză Sony a cumpărat Columbia Pictures, ea a plătit 3 miliarde de dolari. Aşadar,
investitorii au fost nevoiţi să cumpere mai întâi dolari generând o creştere a cererii de dolari. (a)
Tot aşa, pentru satisfacerea cererii din ce în ce mai mari de telefoane mobile Iphone cumpărătorii din afara SUA
determină creşterea cererii de dolari. (b)
În perioada de vârf a inflaţiei din România anilor ’90, cererea de dolari şi alte valute convertibile a crescut
considerabil ca urmare atât a tendinţei de protejare a economisirilor, cât şi în vederea obţinerii unor câştiguri speculative.
(c)
Oferta de valută este determinată de factori similari cererii de valută, văzuţi ca în oglindă:
1) investiţiile străine într-o ţară;
2) cererea de bunuri de export din partea străinilor;
3) tranzacţiile speculative.
Luând spre exemplificare cazul României, marii investitori străini, precum Pepsi-Cola, Dae Woo, au investit în
construcţia sau achiziţia de fabrici, făcând să crească oferta de valută în economia românească. (1)
Cererea de autoturisme BMW produse în Uniunea Europeană de către americani generează ofertă de dolari pe
piaţa europeană. (2)
Inflaţia anilor ’90 amintită mai sus a fost un prilej de accentuare a tendinţelor speculative: mulţi speculatori au
profitat de deprecierea cronică a leului alimentând piaţa românească cu valute convertibile.
Atunci când, pe piaţa valutară dintr-o ţară, cererea de dolari sporeşte mai mult decât oferta de dolari, cursul
dolarului creşte, iar cel al monedei naţionale scade. Pe un dolar se plăteşte, deci, o sumă mai mare de bani proprii. Dacă
cererea de dolari se reduce, atunci cursul dolarului scade şi creşte cursul monedei naţionale. (Vezi figura 11.1)
Cursul valutar
oferta de valută
cererea de valută
Cantitatea de valută
Fig. 11.1.
Raportul dintre cererea şi oferta de valută reprezintă un exemplu al mecanismului de funcţionare a legii cererii şi
ofertei. Astfel, modificarea absolută a cererii pentru o anumită valută mai mare decât oferta din acea valută are drept
efect aprecierea cursului respectivei valute, deci a puterii ei de cumpărare.
O distincţie se cuvine făcută între deprecierea şi devalorizarea unei monede/valute. Deprecierea unei valute este
rezultanta acţiunii unor factori preponderent obiectivi, a procesului economic ca atare, fiind reflectată de sistemul ratelor
de schimb. Devalorizarea decurge dintr-un act de voinţă politică, fiind exprimată printr-un act normativ. Putem spune,
aşadar, că valuta „x” s-a depreciat sau, respectiv, că a fost devalorizată.
Relaţia dinamică dintre cererea şi oferta de valută sinte-tizează, la rândul ei, rezultatul acţiunii multor variabile.
Un efect însemnat asupra acestei relaţii exercită situaţia balanţei comerciale. Balanţa activă a unei ţări
(exporturile nete = valoarea mai mare a exporturilor decât cea a importurilor) şi, cores-punzător, un excedent de ofertă
de dolari tind să scadă cursul dolarului şi să crească cursul monedei naţionale. Balanţa comercială pasivă (importurile
nete = valoarea mai mică a exporturilor decât valoarea importurilor) provoacă modificări opuse.
Evoluţia inflaţiei în diverse ţări. Un ritm mai ridicat al inflaţiei în ţara x decât în ţara y reduce cursul monedei
primei ţări şi ridică preţul monedei celeilalte ţări în situaţia în care între cele două ţări există relaţii valutare, iar cursurile
celor două monede sunt flexibile (flotante).
Evoluţia ratei dobânzii. Ţara în care rata reală a dobânzii se ridică deasupra nivelului dobânzii (tot reale) din altă
ţară are prilejul să-şi vadă urcând cursul monedei proprii, măsurat în moneda celeilalte ţări. Într-o asemenea stare de
lucruri, dacă nu intervin alţi factori, în prima ţară se poate înregistra un aflux de capital străin, iar în a doua, o retragere
de capital, o migrare de capital naţional (sub formă de bani) către exterior în căutarea de plasamente mai avantajoase.
Acest proces dublu sporeşte oferta de valută şi creşte cursul monedei naţionale în ţara cu rata mai mare a dobânzii şi
reduce oferta de valută şi cursul monedei naţionale în ţara având situaţie opusă.
Factori psihologici. Creşterea încrederii populaţiei, a agenţilor economici într-o valută oarecare antrenează
ridicarea cursului acesteia, întrucât apare o cerere suplimentară pentru ea. Dar, creşterea în-crederii apare pe fondul
proceselor economice şi se corelează, de regulă, cu evoluţia lor pozitivă în ţara care a emis moneda mai mult solicitată.
Starea de spirit opusă a populaţiei şi agenţilor economici, cu efecte contrare asupra cursului valutei, izvorăşte tot din
motive de ordin economic.
Evoluţia încrederii, creşterea sau reducerea ei, într-o valută, pot să apară însă şi dintr-o evaluare incorectă a
dinamicii unei economii naţionale şi a cursului monedei sale, ori a unor informaţii care vin în contradicţie cu adevărul,
propagate spontan sau conştient de grupuri interesate.
Influenţat de o serie de factori fluctuanţi, care parţial se întrepătrund, cursul valutar este în mod necesar – aşa cum
am arătat – o mărime variabilă. Gradul de variabilitate este inegal în diverse perioade, inclusiv în funcţie de
reglementările care stau la baza func-ţionării sistemului valutar internaţional, „dirijate” şi ele de adâncurile vieţii
economice productive, de frământările sale interioare, adesea dificil de descifrat.
Până la Primul Război Mondial, schimburile valutare şi comer-ciale s-au derulat în cadrul sistemului etalon aur
(gold standard). Sistemul permitea fixarea cursului de schimb al unei ţări în termenii monedei unei alte ţări (paritatea
teoretică) prin intermediul definiţiilor celor două monede în aur.2
Perioada interbelică a fost caracterizată de instabilitatea cursurilor de schimb şi de eforturi eşuate ale majorităţii
ţărilor de a reveni la etalonul aur.
După cel de-al Doilea Război Mondial, prin crearea noului sistem monetar internaţional graţie acordurilor
încheiate în iulie 1944 la Bretton Woods (New Hampshire, SUA), ratele de schimb ale dolarului cu alte valute erau
practic „îngheţate”, adică puteau să se modifice doar în proporţie de plus sau minus unu la sută. Paralel, dolarul era
asociat cu un preţ fix al aurului (35 de dolari3 uncia, egală cu 31 grame aur fin), iar SUA au consimţit să convertească
dolarii în aur la acest preţ. Relaţiile valutare internaţionale erau, din aceste motive, suficient de stabile, având consecinţe
favorabile asupra circuitului economic mondial.
Treptat, puterea economică şi monetară a SUA, care îngăduia în fond această stabilitate, s-a redus relativ şi ratele
de schimb au devenit la un moment dat flotante. După 1950, încep să se dezvolte economiile ţărilor din Vestul Europei
şi Japonia, iar în SUA se iau o serie de măsuri, inclusiv de politică externă, care, adăugate ascensiunii noilor state
dinamice, le slăbesc forţa financiară. Între acestea, două sunt decisive: a) marile investiţii făcute peste graniţă (în 1950,
suma lor era de 12 miliarde de dolari, iar în 1968 depăşise 65 de miliarde şi b) costul foarte ridicat al războiului
din Vietnam4. Prin 1965, totalul obligaţiilor SUA în alte ţări era mai mare decât rezervele sale de aur, consecinţă atât a
emisiunilor excesive de bancnote peste acoperirea lor în aur, cât şi a expansiunii creditului5. Aceasta însemna că, în
cazul în care băncile din străinătate – centrale şi particulare – şi-ar fi cerut simultan plata în aur, SUA şi-ar fi epuizat
întreaga rezervă a metalului galben, iar dolarul s-ar fi prăbuşit.
Convertibilitatea dolarului în aur devine pas cu pas imposibilă şi, ca urmare, la 15 august 1971, SUA anunţă oficial
că nu mai pot livra aur, la preţul de 35 dolari uncia, niciunei bănci centrale, agenţii internaţionale sau vreunui guvern.
Peste numai 4 luni de zile, statele dezvoltate au fost constrânse să lase ratele valutelor lor să floteze liber, limita anterior
stabilită, de plus sau minus unu la sută, fiind suprimată. Din acest motiv, fluxurile economice externe cunosc perturbări
mai însemnate, întrucât preţurile de vânzare ale mărfurilor erau de acum influenţate nu doar de costurile de producţie,
de relaţiile dintre cerere şi oferă, ci şi de modificările frecvente ale cursului valutelor*.
2
Cursul de schimb istoric fix al lirei sterline 1£= 4,86$ (valabil 141 de ani) era rezultanta raportului dintre cantităţile de aur prin care
cele două monede erau definite: 1£=7,32 gr. aur fin, 1$=1,504 gr. aur fin.
3
Dolarul american fusese devalorizat în anul 1934 de la 20$ uncia.
4
Alvin Toffler, Spasmul economic, Editura Antet, Oradea, 1996, p. 20.
5
Alvin Toffler, op. cit., p. 23-24.
*
Câteva exemple edificatoare ale modificării cursului valutar în diferite perioade ne oferă Pierre Bezbakh în Inflaţie, dezinflaţie,
deflaţie, Editura Humanitas, Bucureşti, 1992, p. 151.
Relaţia marca vest-germană – dolar
1 dolar = 4 mărci- între 1962 şi 1968
1 dolar = 2,2 mărci - în 1968
Relaţia dolar – yenul japonez
1 dolar = 360 yeni - între 1969 şi 1970
1 dolar = 174 yeni - în aprilie 1986
Relaţia dolar – lira sterlină
1 dolar = 0,35 lire - între 1960 şi 1966
1 dolar = 0,66 lire - în aprilie 1986
11.3. CATEGORII DE OPERAŢIUNI VALUTARE ŞI OPERATORI PE PIAŢA VALUTARĂ
Operaţiunile valutare (schimburile de valută) se efectuează auto-rizat, de către unităţile bancare şi casele de schimb
valutar. Şi unele, şi celelalte se numesc operatori valutari.
Băncile, în calitate de principali operatori pe piaţa valutară, efectuează:
– operaţiuni care servesc persoanele fizice şi juridice nebancare (populaţia, întreprinderile din industrie,
agricultură, construcţii, insti-tuţiile de învăţământ superior, de cercetare, de ocrotire a sănătăţii etc.);
– operaţiuni pe cont propriu;
– operaţiuni între ele.
Operaţiunile care servesc publicul nonbancar au ca obiect, în principal, schimbul valutei scripturale (de cont)
şi sunt de trei feluri: operaţiuni la vedere, operaţiuni la termen şi operaţiuni de tip hedging.
a) Operaţiunile la vedere sunt operaţiunile în care transferul efectiv de valută are loc într-un interval de 48 de ore
lucrătoare, socotite de la încheierea contractului. O operaţiune contractată marţi, de pildă, se finalizează joi, ultima zi
fiind numită ziua valutei. Aceste operaţiuni includ şi cumpărarea şi vânzarea de valută de către publicul non bancar.
Cumpărarea de valută se face, în principal, pentru achitarea mărfurilor procurate de pe piaţa internă sau din import.
Întrucât băncile apar în calitate atât de vânzători, cât şi de cumpărători de valută, ele fixează cursuri pentru ambele
operaţiuni. Cursurile pentru cumpărare sunt mai mici decât cele pentru vânzare, băncile apropriindu-şi diferenţa numită
comision; pe seama lui, ele îşi asigură acoperirea cheltuielilor prilejuite de operaţiunile valutare efectuate şi un venit
net. În fixarea cursurilor, băncile ţin seama de situaţia prezentă şi de evoluţiile viitoare posibile ale cursurilor valutelor.
Se ia, astfel, în calcul şi riscul operaţiunilor.
Cursurile practicate de bănci sunt oscilante (chiar pe parcursul aceleiaşi zile), în funcţie de raportul dintre
cererea şi oferta de valută. Când la cursul fixat cererea este relativ însemnată, banca îl poate ridica; ea încasează, ca
urmare, sume mai mari de bani şi frânează cererea. Când, la cursul fixat, cererea este insuficientă, pentru a vinde mai
mult, banca reduce cursul.
b) Operaţiunile la termen sunt operaţiuni în care valuta se transferă efectiv, într-un interval de timp care depăşeşte
48 de ore lucrătoare, calculate de la data încheierii contractului. Acest interval poate fi de o lună, două, trei etc.
Specificitatea operaţiunilor la termen constă în aceea că transferul valutei (la scadenţa fixată) se face nu la cursul zilei,
ci la cursul iniţial stabilit prin contract.
De regulă, aceste operaţiuni sunt speculative, adică urmăresc un profit rezultat din diferenţa dintre cursul zilei şi
cel iniţial. Profitul încasat de unul din partenerii tranzacţiei reprezintă, fireşte, o pierdere pentru celălalt. Ca şi în cazul
operaţiunilor (la termen) cu titluri de valoare, şi în cazul operaţiunilor (la termen) cu valută, vânzătorul câştigă când cursul
scade între T0 şi T1, iar cumpărătorul – când cursul creşte.
Scop speculativ pot avea şi unele operaţiuni la vedere. Un agent economic poate achiziţiona valută (convenabil)
la vedere, în luna mai de exemplu, urmărind vânzarea ei, peste două, trei luni, dacă anticipează creşterea cursului.
c) Operaţiunile valutare de tip Hedging (Hedging, înseamnă, între altele, a se pune la adăpost de riscuri). Ele
urmăresc evitarea riscurilor de către marii importatori de mărfuri. În scopul prevenirii riscurilor, al evitării unor pierderi,
care pot să apară când valuta necesară plăţii mărfurilor se procură abia la scadenţă, marii impor-tatori efectuează, într-o
zi anume (înainte de această dată), o dublă tranzacţie: cumpărarea la vedere a cantităţii de valută de care au nevoie şi
vânzarea ei la termen. Întrucât vânzarea înseamnă revenirea la starea de lipsă a mijlocului de achitare a mărfurilor, la
scadenţă, importatorul e obligat să cumpere iarăşi valuta necesară.
Vânzarea la termen a valutei cumpărate la vedere se face pornind de la prezumţia scăderii cursului ei, între T 0 şi
T1. Dacă anticiparea se dovedeşte corectă, la termen, importatorul încasează pe valuta vândută o sumă mai mare de bani
decât cea folosită pentru a plăti – tot la termen – valuta cerută de onorarea facturii; el evită, astfel, riscul şi are la
dispoziţie un plus de bani, în raport cu ipoteza în care nu ar fi efectuat operaţiunea valutară.
Băncile efectuează, în afară de operaţiuni cu valută, pentru a servi clienţii, operaţiuni pur comerciale pe
cont propriu, în scopul realizării de profit. Acestea se numesc operaţiuni de arbitraj valutar. Profitul încasat de
bănci, din asemenea operaţiuni, provine din câteva surse:
– diferenţa de curs al aceleiaşi valute pe două pieţe diferite;
– diferenţa de curs al unei valute pe aceeaşi piaţă, la date diferite;
– diferenţa de curs între două valute şi două pieţe diferite6.
Cea mai simplă operaţiune de arbitraj valutar este arbitrajul direct, ea reducându-se la vânzarea unei valute pe
piaţa la care cursul este cel mai ridicat şi cumpărarea ei concomitentă pe piaţa la care cursul ei este cel mai scăzut. În
acest mod, băncile se înscriu în practica generală a comerţului, redată în expresia: „Cumpără pe piaţa cea mai ieftină şi
vinde pe piaţa cea mai scumpă”, rămasă în teoria economică de la întemeietorii şcolii liberale.
7
Costin C. Kiriţescu, Moneda. Mică enciclopedie, Editura Ştiinţifică şi Enciclopedică, Bucureşti, 1982, p. 122-123.
12. RESURSELE NATURALE ŞI RENTA.
PREŢUL PĂMÂNTULUI
Aşa cum rezultă şi din capitolele precedente, preocuparea oamenilor pentru alegerea resurselor şi ierarhizarea
folosirii lor în vederea satisfacerii cât mai bune a nevoilor a devenit problema esenţială a organizării oricărei economii.
Raritatea este un concept fundamental în activitatea economică, fapt ce impune imperativul alegerii, dintr-o
multitudine de alternative, a celor mai eficiente pentru minimizarea costurilor de fabricaţie. Un buget limitat este unul
dintre motivele care ne determină să facem anumite alegeri, compromisuri, având şi unele constrângeri. Caracterul limitat
al resurselor acţionează restrictiv asupra activităţii economice iar utilizarea raţională a resurselor capătă o importanţă
majoră, în sensul realizării unor rezultate maxime pe fiecare unitate cheltuită.
Aşa cum se poate observa în fig. 12.1, la un volum dat al ofertei de factori perfect inelastic (OF), preţul de achiziţie
(P1) depăşeşte preţul de echilibru (PE), care corespunde unei oferte concordante cu cererea. Zona PEP1ME reprezintă
mărimea rentei pe care o încasează deţinătorul factorului respectiv.
Exponenţii şcolii clasice limitau spaţiul de manifestare a rentei la agricultură. Economistul englez William Petty
arăta că renta este surplusul obţinut de pe un teren după ce s-au scăzut cheltuielile cu exploatarea lui şi întreţinerea
lucrătorului agricol. Mărimea rentei, în gândirea sa, depinde de cererea şi preţul produselor agricole.
Adam Smith a tratat renta ca pe un surplus provenit din diferenţa de fertilitate şi amplasament al terenului şi
determinat de preţul de vânzare al produsului agricol. Dacă salariile sau profitul înalte sau scăzute sunt cauza preţului
ridicat – afirma A. Smith – renta înaltă sau scăzută este efectul acestui fapt2.
În perioada următoare, problemele rentei au constituit obiect de cercetare şi studiu pentru mulţi economişti. David
Ricardo definea renta ca „acea parte din produsul pământului care se plăteşte proprie-tarului funciar pentru folosirea
forţelor originare şi indestructibile ale solului”3.
1
David Ricardo, Principiile de economie politică şi de impunere, Editura Antet XX Press, Prahova, p. 50.
2
Adam Smith, Avuţia Naţiunilor, Editura Academiei Române, Bucureşti, 1962, p. 103.
3
David Ricardo, Opere alese, vol. I, Editura Academiei Române, Bucureşti, 1959, p. 85.
În economia contemporană, majoritatea şcolilor şi curentelor de gândire susţin valabilitatea universală a rentei,
caracterul ei de fenomen comun tuturor formelor de activitate economică, şi nu numai agriculturii.
În concordanţă cu această concepţie, se foloseşte termenul de rentă economică pentru a desemna plata impusă de
utilizarea unei resurse economice nesubstituibile a cărei ofertă totală este insuficientă în raport cu cererea şi care se
constituie într-un venit pentru posesorul resursei; oricare ar fi ea – teren, forţă de muncă, capital tehnic etc.
6
David Ricardo, Principiile de economie politică şi de impunere, Editura Antet XX Press, Prahova, p. 60.
În agricultură preţul nu este determinat de condiţiile medii, ci de condiţiile terenurilor cele mai puţin fertile, în
vederea asigurării luării lor în cultură şi a posibilităţii investitorului de a-şi recupera chel-tuielile şi profitul cuvenit
investiţiei respective. Dacă această categorie de terenuri determină modul de stabilire a preţului produselor agricole
înseamnă că terenurile bune si foarte bune, având o fertilitate supe-rioară ori fiind mai aproape de piaţă, de rutele de
transport, vor înregistra cheltuieli de producţie şi desfacere mai mici decât cele ale producţiei de pe terenurile mai slabe
sau îndepărtate, dar vor fi vândute la aceste ultime preţuri, realizând venit suplimentar denumit rentă.
Pământul este un obiect al schimbului, prin vânzare-cumpărare; astfel, apare necesitatea calculării unui preţ pentru
pământ. Preţul pământului reprezinta renta anuală, capitalizată la dobânda zilei, pentru transferarea dreptului de
proprietate asupra pământului, prin vânzare-cumpărare. La stabilirea preţului pământului se urmează această linie de
gândire: terenul respectiv închiriat, pentru o anumită perioadă, arendat deci, trebuie să fie vândut cu o sumă de bani
care, depusă la bancă, la nivelul existent al ratei dobânzii, să îi aducă proprietarului venitul pe care şi-l procura anterior
prin încasarea rentei. Preţul pământului este deci, direct proporţional cu mărimea rentei şi invers proporţional cu rata
dobânzii.
Preţul pământului = Rx100 / d ,
unde:
R – renta anuală
d – rata dobânzii anuale, în procente
Aplicaţi la un teren cu o rentă anuală plătită proprietarului de 2.500 de euro, în condiţiile în care rata dobânzii este
de 4%, preţul pământului este : P = (2.500*100)/4 = 62.500 u.m. Rezultă că dacă parcela respectivă de teren se va vinde
cu 62500u.m această sumă depusă la bancă, în condiţiile ratei dobânzii de 4%, va furniza proprietarului cel puţin egal
cu renta.
Terenurile atrase în exploatare economică au încetat să mai fie un „dar al naturii”, pămâtul având tendinţa să
devină tot mai mult un rezultat al acţiunii umane.
Se înţelege că renta este doar unul din factorii care influenţează preţurile produselor agricole, alături de care un
mare rol îl joacă şi calitatea acestora, oportunitatea apariţiei lor pe piaţă, obiceiurile şi gusturile consumatorilor.
Factorii care influenţează, direct sau indirect, preţul pământului sunt următorii:
– mărimea şi evoluţia rentei. Din formula de calcul al preţului pământului s-a văzut clar că renta şi preţul
pământului evoluează în acelaşi sens şi se condiţionează reciproc;
– cererea şi oferta de terenuri. Limitarea pământului ca suprafaţă imprimă ofertei un caracter rigid astfel încât
preţul evoluează, mai ales, în funcţie de mişcarea cererii persoanelor dispuse să facă investiţii în terenuri. De
exemplu, pe fondul ofertei totale rigide, pentru unele categorii de terenuri şi utilităţi agricole, pot exista
fluctuaţii ale ofertei, după cum proprietarii sunt interesaţi, sau nu, să îşi păstreze proprietatea asupra
terenurilor pe care le deţin.
– cererea şi oferta de produse agricole. Creşterea cererii pentru produsele agricole şi scumpirea acestora
stimulează cererea de pământ şi urcă preţul acestuia, în condiţiile ofertei inelastice a pământului.
– folosirea alternativă a pământului. Acea folosinţă a terenului (agricultură, construcţii, silvicultură, turism etc.)
care asigură cel mai ridicat preţ influenţează preţul pământului.
– rata dobânzii bancare. Preţul pământului este în raport invers proporţional cu rata dobânzii; depunerea
disponibilităţilor băneşti la bancă sau alte instituţii financiare este o alternativă la cumpărarea de terenuri,
dacă dobânda primită este mai atractivă decât preţul primit pe terenul respectiv.
– ameliorarea poziţiei terenurilor agricole. Creşterea valorii pământului-capital determină creşterea preţului
acelor parcele, precum şi datorită infrastructurii realizate care oferă posibilităţi mai bune de exploatare.
Preţul terenurilor a înregistrat pe perioade mai mari tendinţe nete de creştere, cu unele oscilaţii. Ultimii 5-7 ani
sunt caracterizaţi de creşterea substanţială a preţului pământului în toate ţările lumii. Aceasta a fost urmarea sporirii
investiţiilor realizate şi a creşterii cererii pentru pământ în condiţiile unei oferte rigide.
13. Profitul
1
Adam Smith, Avuţia Naţiunilor. Cercetare asupra naturii şi cauzelor ei, vol. 1, Editura Academiei, R.P.R., Bucureşti, 1965,
p. 252.
2
Idem, p. 36-37.
3
Idem, vol. 2, p. 259.
4
David Ricardo, Opere Alese, vol. 2, Editura Academiei Române, Bucureşti, 1962, p. 141.
5
Karl Marx, Capitalul, vol. 3, Editura de Stat pentru Literatură Politică, Bucureşti, 1966, p. 57-58.
Curentul keynesist, prin reprezentantul său, John Maynard Keynes, definea profitul ca fiind „suma cu care
valoarea producţiei obţinute depăşeşte costul ei factorial”. El, ca şi mulţi dintre prede-cesorii săi, dar, şi economişti
contemporani, justifică profitul ca „fiind o recompensă pentru riscul pe care îl prezintă orice investiţie în faţa unei cereri
viitoare aşteptate”6.
Paul Samuelson aprecia că problema profitului este complexă, deoarece se prezintă în accepţiuni diferite, în opinia
economiştilor. El definea profitul ca „un venit rezidual dat de diferenţa dintre veniturile totale şi costurile totale” 7. Paul
Samuelson preciza că trebuie să se facă distincţie între profiturile contabile şi profiturile economice, care iau în
considerare şi costul de oportunitate, ceea ce presupune câştigul rămas după scăderea costurilor explicite şi implicite din
veniturile totale.
În prezent, profitul este tot mai frecvent abordat ca fiind o formă de remunerare, de recompensă, o primă ce revine
întreprinzătorului pentru iniţiativele şi inovaţiile la care participă, dar şi pentru risc şi incertitudine. În acest sens, se
evidenţiază mediul concurenţial intens în care companiile transnaţionale ocupă un loc tot mai important pe piaţă, ca
urmare a nivelului lor competitiv ridicat, capacităţii financiare de care dispun, împărţirii riscurilor, ca efect al diversificării
şi al extinderii activităţilor în terţe ţări, unde costurile factorilor de producţie sunt mai mici, valorificându-se astfel
oportunităţile respective şi generând profituri sustenabile, dar şi riscuri multiple, date fiind condiţiile diferite din ţările
primitoare de capital.
Integrarea regională şi accentuarea procesului de globalizare dau un nou impuls liberei circulaţii a bunurilor şi
serviciilor, capitalurilor, forţei de muncă, creează o şi mai mare presiune de risc şi incertitudine în valorificarea
capitalului investit.
Acum o jumătate de secol, Frank Knight atrăgea atenţia că profitul real este legat de incertitudine şi de caracterul
imperfect al informaţiei. Din această cauză, „capitalul trebuie să conţină o primă de risc semnificativă pentru ca
investitorii să se simtă atraşi”.8
Paul Heyne tratează profitul tot ca o recompensă a capitalului, în condiţiile unei concurenţe imperfecte în care
informaţia este şi ea imperfectă. „Dacă agenţii economici ar fi bine informaţi asupra dome-niului în care investesc
capitalul, iar concurenţa liberă ar echilibra veniturile cu costurile de productie, profitul ar fi nul, firmele putând, totuşi,
să acţioneze în continuare. Dar, într-o lume incertă, agenţii nu sunt bine informaţi, iar cei ce pătrund mai devreme într-
un domeniu, când concurenţa este mai restrânsă, pot să obţină profit din diferenţa dintre venituri şi costuri, diferenţă
care într-o concurenţă neîngrădită ar dispărea”9. În prezent, activităţile economice, deosebit de dinamice şi cu tendinţa
de a se diversifica, ca urmare a introducerii în producţie a noutăţilor generate de cercetarea ştiinţifică, sunt supuse
concurenţei tot mai intense, sporindu-se şi incertitudinile pieţei. Marketingul, deşi oferă o preductibilitate asupra
evoluţiei şi structurii cererii, totuşi, obţinerea de profit rămâne o necunoscută pentru orice întreprinzător.
Geoffrei Whitehead, analizând profitul pornind de la comple-xitatea mediului de afaceri, în contextul unei aprige
lupte de concu-renţă,10 consideră că riscurile decurg din:
* incertitudini ale pieţei provenite din faptul că nu există siguranţa de a vinde produsul;
* incertitudini cauzate de produsele rivale şi modificările teh-nologice;
* incertitudinii financiare şi juridice, care şi ele pot influenţa negativ rezultatele economice. Incertitudinea şi riscul
sunt elemente ce justifică împărţirea valorii nou create între posesorii factorilor de producţie, implicit participarea
posesorului de capital la distribuirea primară a acesteia.
Analiza complexă a profitului, făcută de către economiştii şcolii clasice dar, şi de către contemporani, ne conduce
spre următoarele concluzii:
* profitul este o formă primară a venitului, ce rezultă din dife-renţa dintre suma încasată din valorificarea bunurilor
economice şi costul de producţie aferent;
* este o parte din valoarea nou creată, rezultată din participarea capitalului tehnic şi a celui uman la activităţile
economice;
* este o recompensă ce revine întreprinzătorului (fie el individual sau asociat) pentru calitatea sa de manager,
pentru spiritul novator, pentru riscul de a nu-şi recupera capitalul investit ca urmare a multitudinii de factori cu grad
ridicat de incertitudine.
6
John Maynard Keynes, Teoria generală a folosirii mâinii de lucru, a dobânzii şi a banilor, Editura Ştiinţifică, Bucureşti, 1970, p.
60. (Oamenii de afaceri practică un joc bazat deopotrivă pe abilitate şi noroc … Dacă prin firea sa omul nu ar fi tentat să rişte, dacă
nu ar încerca nici o satisfacţie (lăsând la o parte profitul) de pe urma constituirii unei fabrici, unei căi ferate….. s-ar putea ca
investiţiile făcute pe baza unui calcul rece să nu fie prea mari), op.cit., p. 173.
7
Paul Samuelson, William D. Nordhaus, Economie politică, Editura Teora, Bucureşti, 2000, p. 313.
8
Citat din lucrarea, Economie politică, autori: Paul Samuelson şi William Nordhaus .
9
Paul Heyne, Modelul economic de gândire, Editura Didactică şi Pedagogică, Bucureşti,1991, p. 201-207.
10
Geoffrei Whitehead, Economia, Editura Sidona,1997, p. 235–239.
* profitul motivează pe întreprinzător în alegerea alternativelor privind activităţile economice care satisfac din
punct de vedere al avantajului relativ (cost de oportunitate) şi absolut (cost de productie);
* stimulează pe întreprinzător la raţionalitate şi utilizare eficientă a resurselor materiale şi umane, astfel încât,
cheltuielile de producţie şi desfacere să fie minime, iar rezultatele, maxime;
* maximizarea profitului constituie un imbold pentru întreprinzător să dezvolte şi să diversifice activitatea. Profitul,
ca venit, este, pe de o parte, utilizat de către proprietar pentru satisfacerea nevoilor personale, iar pe de altă parte, constituie
sursa autofinanţării investiţiei – motor al dezvoltării unităţilor economice, cu impact la scară naţională şi mondială;
* profitul stimulează tendinţa de migrare a capitalului la nivel naţional şi mondial. Posibilitatea obţinerii unei
rate mai ridicată a profitului generează o înclinaţie de reorientare a investiţiilor spre domenii cu o înaltă productivitate
şi eficienţă;
* profitul are o funcţie importantă în finanţarea şi stimularea dezvoltării cercetării ştiinţifice, care, la rândul ei,
contribuie la res-tructurarea activităţilor în concordanţă cu exigenţele cantitative şi calitative ale pieţei de bunuri
economice şi servicii. Întreprinderile sunt beneficiare ale cercetării şi dezvoltării, dar şi generatoare de progres;
* funcţia de control şi informare. Randamentul descrescător al utilizării factorilor de producţie, se reflectă în
tendinţa de scădere a ratei profitului. În consecinţă, managerul va analiza structura chel-tuielilor de producţie, starea
aparatului tehnic şi nivelul productivităţii, comparând aceşti indicatori cu cei din perioada anterioară şi ai competitorilor,
concurenţilor, adoptând deciziile ce se impun. Profitul are pentru întreprinzator şi rolul de barometru ce poate sesiza
evoluţia mediului de afaceri;
* funcţia socială decurge din aportul întreprinzătorului, în calitatea sa de contribuabil, la formarea veniturilor la
bugetul de stat, precum şi din participarea la diferite acţiuni de solidaritate pentru rezolvarea unor probleme de ordin
social ale comunităţii. Companiile combină interesul de a obţine un profit cât mai ridicat cu cel al diferitelor instituţii
care contribuie la menţinerea unui mediu eco-nomico-social stabil. Sponsorizările, precum şi o comunicare mai mare
cu instituţiile locale sporesc caracterul participativ la rezolvarea unor probleme de interes social.
Această abordare a caracterului participativ şi a responsabilităţii sociale a patronatului este, după Milton
Friedman, creatorul teoriei capitalismului libertăţii, o reflectare fundamental greşită a concepţiei cu privire la caracterul
şi natura unei economi libere. „Într-o astfel de economie, nu există decât o singură responsabilitate socială a patro-
natului, şi anume să-şi folosească resursele şi să se angajeze în activităţi menite să sporească profiturile, dar în aşa fel
încât să se respecte regulile jocului”.11 Este un mod de abordare caracteristic liberalismului.
Funcţiile enumerate trebuie abordate într-un mod realist. Există situaţii când profitul se obţine plecând numai de
la interesele întreprin-zătorului, fără a lua în calcul eventualele efecte negative, fie privind mediul înconjurător de pe
poziţia intereselor întreprinzătorului, fără a lua în calcul efectele negative, fie privindu-l pe angajat. Realizarea unui
profit mai mare, făcând abstracţie de relaţia dintre eficienţa economică şi cea socială la nivel macroeconomic, poate
conduce la lansarea unor produse de slabă calitate şi, uneori, chiar nocive pentru sănătatea oamenilor. Reducerea
costurilor este înţeleasă, de către unii producători, că se poate realiza mai ales prin diminuarea cheltuielilor necesare
pentru protejarea mediului natural, menţinerii salariilor la un nivel cu mult sub cel al productivităţii muncii, condiţii de
muncă care nu corespund codului muncii. În toate aceste cazuri, eficienţa economică la nivel micro intră în conflict cu
eficienţa socială. În concluzie, relaţia dintre activitatea economică om şi natură impune necesitatea găsirii unui echilibru
între coeziunea socială-ecologică şi eficienţa economică.
B. Forme
După elementele care îl definesc, profitul se prezintă sub urmă-toarele forme:
a) Profitul brut care, reprezintă partea ce rămâne din venitul încasat după ce s-au scăzut cheltuielile de producţie
aferente (costul total de producţie):
Pr = V – Ct
Pr = profit
V = venitul încasat
Ct = costul total de producţie.
Acest profit, după cum apreciau clasicii teoriei economice, este acel venit numit rezidual.
b) Profitul net este partea ce rămâne din profitul brut după ce au fost deduse următoarele elemente: dobânda la
capitalul propriu al întreprinzătorului, salariul ca recompensă pentru contribuţia sa la realizarea activităţii, arenda, chiria
pentru terenul şi clădirea, dacă este deţinătorul acestora, în calitate de proprietar, şi impozite.
c) Profitul normal (legitim, justificat) este remunerarea între-prinzătorului pentru iniţiativa, răspunderea şi riscul
pe care şi le-a asumat în organizarea activităţii economice. Profitul normal este câstigul minim acceptat de către
întreprinzător pentru demararea şi continuarea activităţii. Dacă acest profit este supus unei rate de impozitare prea ridicate
sau altor prelevări nejustificate, interesul întreprinzătorului se diminuează în a iniţia sau dezvolta afacerile. Profitul net,
rezultat după scăderea impozitului, se mai numeşte şi profit admis.
În perioada de criză un rol important şi activ îl au politicile economice ale guvernelor din fiecare ţară, care
urmăresc, între altele, atingerea unor ţinte macroeconomice. Politicile financiare şi monetare, în cazul diminuării ratei
11
Milton Friedman, Capitalism şi libertate, Editura Enciclopedică, Bucureşti, 1995, p.153.
de impozitare şi a ratei de referinţă a dobânzii, pot avea un rol stimulativ pentru agenţii economici în intensificarea
iniţiativelor de relansare a activităţilor cu impact pozitiv asupra ocupării forţei de muncă şi mediului social.
d) Profitul pur sau supraprofitul este profitul obţinut în anumite condiţii determinate, care îl favorizează pe
întreprinzător, el nefiind un rezultat al sporirii eficienţei utilizării factorilor de pro-ducţie. Acest profit se obţine prin
practicarea de către întreprinzători a unor preţuri mai ridicate, când există o poziţie de monopol în producerea şi/sau
desfacerea unui bun, ori când aceştia beneficiază de efectul monopolului natural. În aceste cazuri, concurenţa nu mai
are rolul de a regla preţul, ceea ce conduce la o redistribuire nejustificată a veniturilor consumatorilor. John Kenneth
Galbraith, analizând poziţia de monopol sau de oligopol, sublinia că „datorită acestei supremaţii, preţurile sunt mai
ridicate, profiturile mai mari, iar producţia, mai scăzută decât ar fi în cazul în care vânzătorii ar fi mai numeroşi. Prin
urmare, consumatorii plătesc mai mult şi dispun de produse şi servicii mai puţine decât ar avea nevoie… Distribuirea
venitului este deviată în favoarea monopolului”12. Acest profit poartă denumirea şi de profit excedentar.
e) Profitul marginal este rezultat din valorificarea producţiei marginale, ca diferenţă dintre venitul marginal,
obtinut din vânzarea producţiei marginale, şi costul marginal aferent. Profitul marginal maxim se obţine când costul
marginal este la cel mai scăzut nivel.
12
John Kenetth Galbraith, Ştiinţa economică şi interesul public, Editura Politică, Bucureşti, 1982, p. 147.
consumaţi care au participat la obţinerea profitului într-o anumită perioadă dată. În funcţie de diferenţierea sau decalajul
existent dintre ratele de profit obţinute în diferite domenii de activitate, va avea loc o migrare a capitalurilor spre
domeniile cu profitabilitate ridicată. Produsele cu rată scăzută a profitului nu vor fi atractive, iar dacă sunt marfă de
export, vor influenţa negativ asupra balanţei comerciale. Această rată a profitului are un rol important în reorientarea
investiţiilor spre aumite produse, subramuri, ramuri, care asigură o rentabilitate ridicată. Pragul minim al rentabilitătţii
este marcat de egalitatea veniturilor obţinute cu cheltuielile de productie sau când preţul este egal cu costul total mediu
de producţie. Men-ţinerea rezultatelor economice la acest prag, pe termen lung, generează condiţii pentru falimentul
unităţii în cauză. Deci, pentru a supravieţui şi a se dezvolta, unităţile economice trebuie să fie rentabile.
Ratele diferite ale profitului servesc agentilor economici în apre-cierea nivelului de valorificare a capitalului propriu
şi a celui împrumutat, dar şi în alegerea alternativelor privind orientarea investiţiilor. John Maynard Keynes considera că
rata profitului ce relevă rentabilitatea unităţii economice conduce şi la o analiză comparativă a eficienţei capitalului,
luându-se în considerare şi rata dobânzii. O rată a profitului mai mică decât rata dobânzii stimulează pe întreprinzător să
fructifice capitalul prin bancă ceea ce presupune o reţinere în a investi în activităţi productive. Dimpotrivă, o rată a
profitului superioară ratei dobânzii va constitui o alternativă de a valorifica propriul capital şi a recurge la împrumut în
vederea sporirii investiţiilor în diverse activităţi economice, contribuind la creşterea economică.
B) Factori care influenţează dinamica profitului
Mărimea profitului este influenţată de o multitudine de factori. Adam Smith, acum peste 200 de ani, atrăgea atenţia
că „profitul este influenţat nu numai de orice variaţie a preţului, dar şi de şansa bună sau rea atât a concurenţilor, cât şi
a clienţilor, cum şi de o mie de alte întâmplări la care sunt expuse mărfurile.” 13 În condiţiile contem-porane, anumiţi
factori, evidenţiaţi de către A. Smith, acţionează asupra profitului cu o forţă mult mai intensă. De exemplu, concurenţa
şi-a lărgit câmpul şi a devenit mult mai accerbă în condiţiile liberei circulaţii a mărfurilor sau ale negocierilor la nivelul
Organizaţiei Mondiale a Comerţului privind practicarea unor taxe vamale tot mai reduse ceea ce pune în dificultate
vânzarea mărfurilor cu o cotă scăzută de competitivitate, deci, şi obţinerea de profit. Mai mult, distanţele dintre
producător şi consumator s-au redus considerabil ca urmare a Internetului care, printr-un simplu click, ajută la
prospectarea pieţei naţionale şi mondiale. Vânzătorul, ca şi cumpărătorul, poate beneficia de ofertele de pe pieţele cele
mai îndepărtate, dar care prezintă avantaje economice pentru ambii parteneri, iar concurenţa, respectând regulile jocului,
este fără limită.
Din multitudinea de factori care influenţează dinamica profitului, menţionăm pe următorii :
* nivelul preţurilor factorilor de producţie. Ca orice consumator raţional, şi agenţii economici vor urmări să procure
factori de producţie la preţuri cât mai mici pentru ca şi costul de productie să fie cât mai mic;
* mărimea costului unitar (mediu) de producţie. Cu cât acesta este mai mic, creşte diferenţa dintre preţ şi costul
total mediu de pro-ducţie, care reprezintă profitul (ceteris paribus);
* nivelul preţului de piaţă influenţeză mărimea profitului. Creşte preţul şi costul de producţie râmane constant sau
creşte costul total mediu de producţie, dar cu condiţia ca preţul să aibă o dinamică mult mai mare, mărind diferenţa dintre
costul total mediu de producţie şi preţ;
* creşterea volumului vânzărilor măreşte masa profitului (ceteris paribus);
* reducerea chetuielilor de publicitate, depozitare şi distribuţie în componenta valorică a fiecărui produs;
* viteza de rotaţie a capitalului. Ea se exprimă fie, prin numărul de rotaţii în unitatea de timp, fie prin durata unei
rotaţii. Cu cât numărul de rotaţii va fi mai mare în unitatea de timp şi durata unei rotaţii a capitalului va fi mai mică,
deci, viteza de rotaţie a capitalului utilizat va creşte, efectul va fi sporirea producţiei şi a profitului;
* reducerea cheltuielilor salariale pe unitate de produs cu condiţia ca productivitatea medie a muncii să crească
mai mult decât sporeşte salariul mediu;
* dimensionarea raţională a cheltuielilor cu aparatul administrativ;
* împărţirea riscului prin diversificarea actvităţilor. Companiile transnaţionale măresc masa profitului sau
compensează din pierderi ca urmare a investiţiilor alternative şi delocalizării activităţilor spre zone mai avantajoase
economic;
* preţul de transfer practicat, la scară mare, de companiile transnaţionale este un instrument de transfer de
valoare nou creată din ţara gazdă, primitoare a capitalului străin, către ţara de origine;
* rata de impozitare optimă, care să asigure un echilibru între interesul economic al agenţilor economici de a
obţine profitul aşteptat şi interesul social, asigurat din veniturile bugetului de stat, a căror sursă este impozitul pe profit.
Profitul, ca şi celelalte forme fundamentale de venit, contribuie prin utilizarea sa atât la sporirea economiilor, ca
sursă pentru investiţii la nivel micro şi macroeconomic, cât şi la creşterea consumului, cu impact direct asupra ofertei.
Factorii enumeraţi au un rol important în strategia de management pentru orice firmă care îşi propune ca, prin costuri
minime, calitate, raţionalitate în utilizarea factorilor de producţie şi introducerea pro-gresului tehnic, să fie competitivă
şi prezentă, pe termen lung, pe piaţa internă şi externă.
13
Adam Smith, Avuţia naţiunilor, cercetare asupra naturii şi cauzelor ei, Editura Academiei Republicii Populare
Române,1965, p. 63.
13.4. MAXIMIZAREA PROFITULUI
Interesul agenţilor economici, atunci când investesc, este de a obţine un profit maxim din valorificarea capitalului.
Cu cât rata pro-fitului este mai mare, cu atât şi gradul de rentabilitate atinge un nivel mai ridicat, raportat la efort. Pornind
de la criteriul maximizării profitului, întreprinzătorii sunt preocupaţi să stabilească acel volum al producţiei de bunuri
economice care să permită maximizarea veniturilor cu costuri totale minime.
Posibilităţile de maximizare a profitului depind de tipul de piaţă şi de abordarea în timp, adică pe termen scurt
sau lung. În condiţiile concurenţei perfecte, maximizarea profitului, pe termen scurt, este în funcţie de relaţia dintre
costul marginal şi venitul marginal. Joseph E. Stiglitz apreciază că decizia care trebuie luată nu este aceea de a produce
sau nu, ci aceea de a produce sau nu încă o unitate din podusul respectiv. Decizia ţine de „compararea venitului marginal
pe care îl va primi prin producerea a unei unităţi suplimentare – care reprezintă chiar preţul bunului – cu costul
marginal”14.
Presupunând că o firmă va spori producţia cu o unitate supli-mentară, în mod normal, va avea loc o creştere atât a
costului marginal, cât şi a venitului marginal, care se va obţine ca urmare a vânzării pe piaţă a produsului suplimentar
obţinut: Venit marginal minus cost marginal egal profit (Vmg – Cmg = Pr). În concluzie, agentul economic va produce
mai mult, pe intervalul de timp, cât venitul marginal depăşeşte costul marginal şi realizează profit. Atunci când venitul
marginal va fi mai mic decât costul marginal, producerea unei unităţi suplimentare va genera o scădere a profitului. În
această situaţie, firma va reduce producţia până în punctul în care costul marginal va fi egal cu venitul marginal. În
concluzie, maximizarea profitului se va asigura la acel nivel al producţiei la care venitul marginal va fi egal cu costul
marginal. Altfel spus, costul marginal este egal cu preţul de vânzare (Cmg = P). Această egalitate corespunde momentului
de echilibru al activităţii agentului economic. Profitul maxim depinde de mărimea venitului mediu şi a costului total
mediu, având în vedere influenţa variaţiilor costului marginal asupra dinamicii costului total mediu.
Figura 13.1 pune în evidenţă relaţia costului marginal cu preţul pe termen scurt. În punctul B, costul marginal
corespunde cu preţul produsului suplimentar. La această egalitate, agentul economic nu pierde, dar nici nu obţine profit
din vânzarea unităţii suplimentare şi, în consecinţă, nu va fi interesat să sporească producţia. El va obţine, totuşi, profit
din producţia anterioară (vezi punctul E pe abcisă) ca diferenţă între preţul de vânzare şi costul total mediu.
Pe termen lung, există posibilitatea ca firmele prezente pe un segment al pieţei, al unui produs, ca urmare a
condiţiilor existente, să obţină un profit satisfacator. In situaţia în care firmele, pe segmentul respectiv, fie nu mai obţin
profit, fie se manifestă tendinţa de scădere a acestuia, are loc o reducere a numărului firmelor. Multe din ele se vor
orienta spre alte segmente ale pieţei în speranţa de a obţine profit şi, poate, chiar mai mare. Unităţile care reuşesc să
obţină profitul normal şi nu vor ieşi de pe segmentul respectiv vor beneficia de un mediu concurenţial mai prietenos,
deoarece intensitatea concurenţei se reduce. Dimpotrivă, intrarea unui număr mare de firme pe acelaşi segment al pieţei
va mări oferta şi va accentua concurenţa, ceea ce va determina şi o modificare a preţului, în sensul scăderii. Firmele vor
fi rentabile pe durata în care preţul, deşi mai scăzut, acoperă cheltuielile de producţie. Firmele vor rămâne pe segmental
respectiv până când profitul va atinge nivelul zero. Ieşirea firmelor va avea efectul de reducere a ofertei şi, în consecinţă,
preţul de vânzare va avea tendinţa să crească. În concluzie, costul mediu egalează costul marginal şi preţul iar profitul
este zero pentru întraga producţie. Maximizarea profitului are loc atunci când are loc egalizarea costului marginal cu
preţul, iar acesta este mai mare decât costul total mediu (cmg = p > ctm).
Pe piaţa cu concurenţă imperfectă, maximizarea profitului depinde de varietatea tipurilor acesteia:
Piaţa de oligopol generează condiţii de maximizare a profitului în funcţie de raporturile ce se stabilesc între firme.
În cazul în care firmele intră în cartel, deci, cooperează, ele îşi împart pieţele de desfacere, stabilesc cota de producţie şi
preţul care asigură supraprofit. Concurenţa este foarte redusă, dar o atare situaţie nu exclude destrămarea cartelului.
Firmele ieşite din cartel caută să beneficieze de un nou mediu de afaceri care să le ofere condiţii pentru obţinerea
14
Joseph E Stiglitz, Carl E Walsh, Economie,Editura, Economica, Bucureşti, 2002, pag. 159-160
profitului aşteptat. Sunt situaţii în care firma – oligopol fixează preţul şi apoi producţia, care este, după cum sublinia
J.K. Galbraith, pusă în concordanţă cu ceea ce se poate vinde la preţul respectiv. Este posibil ca o firmă din aceeaşi
ramură să fixeze un preţ mai mic faţă de cel stabilit de firma concurentă, dar vor exista presiuni din partea firmei care
a stabilit preţul iniţial. La nivelul marilor companii-oligopol, „există o convenţie care condamnă un astfel de
comportament şi care este aproape perfect respectată. Este o remarcabilă exemplificare a capacităţii de a identifica şi
respecta comunitatea de interese când este vorba de bani”15.
Dominaţia firmei-monopol într-o anumită ramură, până la sosirea unui concurent, generează suprapraprofit, adică
un profit de monopol peste cel normal, ca urmare a practicării unui preţ de monopol, care este mai ridicat faţă de preţul
format în lupta de concurenţă. Preţul de monopol este constituit din costul mediu de producţie plus profitul normal plus
profitul de monopol. Dominaţia monopolului este o stare temporară, pe de o parte, pentru că există o legislaţie care
împiedică formarea de monopoluri, iar pe de altă parte, se infiltrează firme care doresc să beneficieze de condiţiile ce
permit obţinerea unui profit suficient de satisfăcător până la echilibrarea ofertei cu cererea pe segmentul dominat de
firma-monopol. Maximizarea profitului este efectul atingerii acelui volum al producţiei până la care, în expresie
valorică, întreprinzătorul, în funcţie de mecanismul de formare a preţurilor pe diferitele pieţe cu concurenţă imperfectă,
obţine scopul urmărit, având în vedere rapotul preţ-cost mediu-cost marginal şi poziţia pe care o deţine pe piaţă.
În prezent, profitul nu mai poate fi apreciat doar ca un rezultat al raportului cost-preţ. Condiţiile de obţinere s-au
diversificat. Firmele care reuşesc să sporească gradul de diferenţiere a propriilor produse prin noi proprităţi, fiabilitate,
calitate, să diversifice produsele cu caracter de noutate prin intrducerea rezultatelor cercetării au şansa de a rezista în lupta
de concurenţă şi de a obţine profit.
În condiţiile accentuării procesului de regionalizare şi mondializare, se remarcă, pe de o parte, afirmarea tot mai
viguroasă a societăţilor transnaţionale, capabile să-şi diversifice sursele de obţinere şi sporire a profitului, iar pe de altă
parte, o tendinţă de regrupare, care să le permită să-şi sporească incisivitatea pe o piaţă care devine tot mai liberalizată.
În consecinţă, este explicabilă elaborarea, la nivelul UE, dar şi al statelor, a unei legislaţii care stabileşte condiţiile de
fuzionare şi măsuri de sancţionare a celor care, prin fuziuni repetate sau achiziţii, pot genera o poziţie de monopol,
restrângând câmpul de manifestare a concurenţei.
15
John Kenneth Galbraith, Ştiinţa economică şi interesul public, Editura Politică, Bucureşti, 1982, p. 152.
14. Creşterea şi dezvoltarea economică
Teoriile cu privire la creşterea economică ocupă un loc însemnat în ştiinţa economică, cu deosebire în ultima
perioadă.
Problema creşterii economice a trezit interesul unui număr important de specialişti şi reprezintă una dintre cele mai
mediatizate teme de interes economic. Originea teoriilor creşterii economice nu se cunoaşte cu precizie, dar se pare că
lucrarea lui F. Quesnay intitulată Tabloul economic este o lucrare de pionierat în domeniu, ce prezintă primul model al
conexiunilor din economie. Un secol mai târziu, John M. Keynes a elaborat teoria care îi poartă numele şi modelul agregat
corespunzător.
VS = variaţia stocurilor
E = exporturi
I = importuri
sau:
PIB = PGB – CI
unde: PGB = produsul global brut
CI = consumul intermediar
Produsul intern net (PIN) reflectă mărimea valorii adăugate nete a bunurilor economice destinate consumului final,
care au fost produse în interiorul unei anumite ţări, de către agenţii economici autohtoni şi străini, într-o anumită perioadă.
Se calculează prin scăderea din PIB a consumului de capital fix, adică a amortizării (A):
PIN = PIB – A
Produsul naţional brut (PNB) exprimă valoarea producţiei finale brute (de bunuri şi servicii) obţinute de către agenţii
economic naţionali atât în interiorul ţării respective, cât şi din activitatea desfăşurată în alte ţări. Dacă se porneşte de la
PIB, PNB se determină prin adăugarea producţiilor finale brute ale agenţilor economici naţionali care îşi desfăşoară
activitatea în afara graniţelor naţionale şi prin scăderea valorii bunurilor realizate de producătorii străini pe teritoriul ţării
de referinţă (soldul valorii adăugate brute a agenţilor economici naţionali din străinătate şi al celei obţinute de agenţii
economici străini din interiorul ţării, exprimată în preţurile pieţei).
PNBpp = PIBpp +SVABpp
unde: PNBpp = PNB la preţurile pieţei
PIBpp = PIB la preţurile pieţei
SVABpp = soldul valorii adăugate brute, la preţurile pieţei.
Rezultă că PNB poate fi mai mare, mai mic sau egal cu PIB, în funcţie de mărimea (pozitivă sau negativă) a SVAB.
Astfel, dacă soldul este favorabil agenţilor economici autohtoni, atunci PNB > PIB şi invers.
PNB se exprimă în termeni nominali şi în termeni reali. Mărimea PNB în termeni nominali este cea exprimată în
preţuri curente de piaţă. PNB real semnifică mărimea pe care acesta ar fi avut-o dacă nu s-ar fi modificat preţurile,
comparativ cu anul anterior, de referinţă.
Raportul dintre PNB nominal şi PNB real este denumit deflatorul PNB Acesta măsoară schimbarea medie a preţurilor
bunurilor materiale şi tarifelor serviciilor produse într-un an şi se utilizează pentru a determina modificările reale intervenite
în producţie. Aceste modificări sunt surprinse cel mai bine de indicele preţurilor bunurilor de consum (indicele costului
vieţii).
Deflatorul PNB-ului măsoară schimbarea medie a preţurilor bunurilor şi serviciilor produse; el este influenţat de
preţurile fiecărui element component – bunurile capital, serviciile guvernamentale, bunurile şi serviciile de consum
personal. Indicele preţurilor bunurilor de consum surprinde schimbarea intervenită în media preţurilor bunurilor şi
serviciilor achiziţionate de consumatori.
Dacă sunt cunoscute PNB nominal şi indicele general al preţurilor (IGP), poate fi determinat PNB real:
PNB nominal
PNB real = 100
IGP
Pentru a determina gradul de eficienţă a diferiţilor factori de producţie, se poate determina şi PNB potenţial, care
arată cantitatea potenţială de bunuri şi servicii ce s-ar putea produce cu resursele de muncă, pământ şi capital disponibile.
Se determină ca produs între productivitatea medie, numărul persoanelor ocupate şi numărul normal de ore ce ar trebui
prestate de o persoană în timpul unui an – în condiţiile în care în economie se realizează folosirea integrală a resurselor.
Produsul naţional net (PNN) exprimă mărimea valorii adăugate nete, a bunurilor şi serviciilor finale obţinute de
agenţii economici autohtoni, care acţionează în interiorul ţării şi în afara acesteia, în decursul unei anumite perioade,
exprimată în preţurile pieţei. Se determină prin scăderea din produsul naţional brut a mărimii amortizării capitalului fix:
PNN = PNB – Am.
Evaluat la preţurile factorilor de producţie, PNN este denumit venit naţional (VN). După stadiile mişcării PNN –
producţie, repartiţie şi consum – se utilizează următoarele modalităţi de calcul: a) însumarea valorii nete a bunurilor şi
serviciilor produse într-un an; b) însumarea veniturilor obţinute de proprietarii factorilor de producţie; c) însumarea
cheltuielilor făcute pentru consum, investiţii şi creşterea stocurilor.
1
Hervé Kempf, L’économie à l’épreuve de l’écologie, Hatier, Paris, 1991, p. 18.
întreprinderilor, structura de ramură a economiei. Pentru progresul pe multiple planuri al fiecărei ţări, important este ca
venitul naţional să crească în ritm mai rapid decât populaţia. Doar în această alternativă creşte valoarea netă adăugată
ce revine pe o persoană, creându-se condiţii de mărire concomitentă a consumului şi producţiei.
Din numeroase cauze de ordin intern şi internaţional, venitul naţional al diferitelor ţări a crescut şi creşte în ritmuri
inegale (pe mari perioade). De aceea, nivelul de dezvoltare economică al ţărilor lumii, măsurat prin venitul naţional pe
locuitor (ori PNB pe locuitor), este extrem de diferit. Consecinţele acestei stări de lucruri asupra economiei mondiale şi
raporturilor dintre ţări nu sunt pozitive. Istoricul francez Fernand Braudel remarca: „Aceleaşi inegalităţi ale accesului la
civilizaţie pe care viaţa economică le-a creat între diferitele clase sociale, le-a creat şi între diferitele ţări din lume. O
mare parte a lumii constituie ceea ce un eseist a denumit «proletariat exterior», care în limbaj curent se numeşte lumea
a treia, masa enormă de oameni pentru care accesul la minimul vital se pune chiar înaintea accesului la civilizaţie – care
le este adesea necunoscută – a propriei ţări. Ori umanitatea va munci pentru a umple aceste denivelări gigantice, ori
civilizaţia sau civilizaţiile îşi vor asuma riscul de a dispărea fără urmă.”2
Decalajele între nivelurile de dezvoltare economică a diferitelor ţări sunt dublate şi de decalaje privind puterea
economică, măsurată prin venitul naţional total creat anual sau PNB total. Producerea venitului naţional nu este un scop
în sine; ea urmăreşte satisfacerea trebuinţelor prezente şi viitoare ale oamenilor. Atingerea acestui obiectiv impune
repartizarea venitului naţional.
Expresiile repartiţie sau distribuţie a veniturilor se pretează, într-adevăr, la o anumită confuzie; ele sugerează că
un anumit cuantum de venit (sau de bunuri pe care acesta le reprezintă) este mai întâi creat şi apoi se procedează la
împărţirea acestei mase într-un mod mai mult sau mai puţin arbitrar sau echitabil. Ar trebui totuşi să amintim că venitul
este creat în cursul producţiei; la această producţie colaborează diverşi factori (capital, muncă etc.); procesul de
producţie presupune, deci, o acţiune conjugată, pe parcursul căreia anumite remuneraţii sunt vărsate salariaţilor,
acţionarilor, celor care economisesc; altfel spus, veniturile primare sunt create şi distribuite practic în acelaşi timp. În
aceste condiţii, nu este surprinzător faptul că o etapă de neocolit a analizei constă în a determina cum se formează
preţurile factorilor productivi şi ce cantităţi de factori sunt angajate în producţie la aceste preţuri; într-o economie de
piaţă, preţurile şi cantităţile sunt determinanţii esenţiali ai veniturilor gospodăriilor familiale şi ai dispersiei acestor
venituri. Această etapă nu este nimic altceva decât o extensie a teoriei generale a preţurilor bunurilor şi serviciilor; ea
tratează repartiţia sub aspectul său funcţional.
Pornind de aici, analiza se poate dezvolta în mai multe direcţii. Agregarea remuneraţiilor vărsate diverşilor
furnizori de servicii productive conduce la teoria părţilor relative: în acest caz, este vorba de a determina fracţiunea din
venitul naţional care îi revine fiecărei categorii de factori (capital, muncă) sau fiecărui grup social (salariaţi,
întreprinzători capitalişti) şi a preciza relaţiile care se stabilesc în această împărţire a veniturilor şi evoluţiile economice
generale (creştere şi fluctuaţii). Pe de altă parte, combinarea surselor de remunerare în cadrul unor bugete individuale
permite evidenţierea caracteristicilor distribuţiei personale a veniturilor, în special a gradului de inegalitate al acestei
distribuţii. În societăţile moderne, normele etice în vigoare justifică, în general, operaţiuni de redistri-buire prin impozit
sau prin transferuri sociale, al căror obiectiv afişat este de a asigura tuturor un nivel minim de existenţă şi de a menţine
coeziunea socială. Însă, aceste operaţiuni nu sunt întotdeauna scutite de efecte perverse; uneori ele pot orienta
comportamentele într-un sens defavorabil eficacităţii economice; ele pot, de asemenea, cunoaşte derive asimilabile unor
„căutări de rente”.
Distribuirea personală şi redistribuirea. Repartiţia venitului global între principalii factori de producţie (capital
şi muncă) nu are o relaţie univocă cu distribuirea sa între indivizi sau gospodării. O reducere a părţii profiturilor şi o
creştere a părţii salariilor pot face repartiţia între persoane mai egalitară în cazul în care veniturile capitaliste la revin, în
esenţă, titularilor de venituri mari. Acest rezultat nu mai este la fel de evident dacă veniturile capitaliste le revin, în
principal, micilor deţinători de economii sau muncitorilor salariaţi. Teoria bunăstării atribuie două obiective principale
afectării resurselor productive în societate: eficacitatea economică şi echitatea socială. Aceste obiective privesc în mod
direct repartiţia: utilizarea factorilor şi formarea preţurilor acestora pe pieţe pot duce la o distribuţie personală a
veniturilor care riscă să fie considerată drept nesatisfăcătoare prin prisma normelor sociale în vigoare. Astfel se explică
generalizarea progresivă a măsurilor de redistribuire a veniturilor primare care caracterizează „statul providenţă” sau
„statul bunăstării”. Această redistribuire nu este un joc cu sumă nulă, în sensul că ea poate influenţa activitatea şi
modifica mărimea produsului ce poate fi împărţit.
Amploarea redistribuirii în ţările contemporane este considerabilă. Domeniul său potenţial, definit de rata
prelevărilor obligatorii (impozite şi cotizaţii sociale), se apropie adesea în Europa de 50% din PIB. Acest domeniu
comportă mai multe circuite.
În primul rând, circuitul asigurărilor sociale, care ocupă, de la sfârşitul celui de-Al Doilea Război Mondial, un
loc crescând în bugetele publice, până în punctul în care depăşeşte uneori ca importanţă bugetul statului. Acest circuit
operează o redistribuire între cotizanţi şi cei afectaţi de riscurile asigurate: şomaj, boală, bătrâneţe etc. Dacă presupunem
că aceste riscuri şi indemnizaţiile rezultante sunt în mare parte aceleaşi pentru toţi în decursul vieţii, atunci caracterul
redistributiv al acestui circuit rezultă în principal din faptul că suma cotizaţiilor este aproximativ proporţională cu
veniturile.
2
Fernand Braudel, Gramatica civilizaţiilor, Editura Meridiane, Bucureşti, 1994, p. 54.
Al doilea circuit priveşte transferurile fără contrapartidă contributivă, care ţin de o logică de asistenţă şi sunt
finanţate prin impozit, în special prin impozitul progresiv pe venit.
Un al treilea mecanism de redistribuire rezultă din furnizarea de către stat a unor bunuri sau servicii private
întregii populaţii sau unei părţi a acesteia sau din subvenţii menite să reducă preţul acestor bunuri sau servicii.
În fine, şi în mod mai general, orice intervenţie a statului care are ca efect modificarea sau reglementarea
preţurilor (de exemplu, în materie de transporturi, de telecomunicaţii sau de salariu minim) poate avea efecte
redistribuibile neneglijabile.
Deşi activitatea publică în ansamblul său este susceptibilă să aibă consecinţe redistributive, ea nu conduce în mod
obligatoriu la reducerea inegalităţilor de venituri. Acest obiectiv priveşte mai ales circuitul constituit din cheltuielile de
asistenţă sau transferurile fără contrapartidă şi impozitele pe venitul gospodăriilor. În ţările occidentale, acest circuit
afectează aproximativ 15% din PIB sau 20% din venitul disponibil al gospodăriilor. Cu toate acesta, o redistribuire mai
importantă a veniturilor nu este neapărat de dorit, dacă ea riscă să antreneze pierderi semnificative de eficacitate
economică.
Consecinţele economice ale redistribuirii. În cursul anilor 1980, consecinţele economice ale redistribuirii au dat
naştere unor dezbateri importante, mai ales sub impulsul economiei ofertei şi al liderului acesteia, americanul A.B.
Laffer. Literatura economică opune efectului de echitate al redistribuirii un risc de ineficacitate, cauzat de caracterul
descurajant al impozitelor şi transferurilor asupra activităţii economice: orice impozit şi orice transfer neforfetar
(neindependent de venitul agenţilor) modifică sistemul de preţuri şi poate distruge incitaţiile la muncă sau economisire.
Noţiunea de rată marginală de impozitare este pertinentă pentru analizarea acestor incitaţii. Ele depind de importanţa
relativă a efectului de substituţie şi a efectului de venit. O creştere a ratei de impozitare va exercita o influenţă negativă
asupra incitaţiei de efort, reducând beneficiul marginal al muncii în comparaţie cu cel al timpului liber sau chiar al
şomajului, deoarece remunerarea orei marginale de muncă suportă o prelevare fiscală mai mare: este vorba despre efectul
de substituţie. Pe de altă parte, aceeaşi creştere a impozitului va avea o influenţă pozitivă asupra incitaţiei la muncă,
deoarece pe viitor va fi nevoie de mai multă muncă pentru a obţine un nivel dat de venit disponibil: este vorba despre
efectul de venit. Dacă efectul de substituţie este mai puternic decât efectul de venit, atunci creşterea impozitului va frâna
activitatea economică, iar o reducere o va stimula. Studiile empirice nu permit determinarea pragului pornind de la care
fiscalitatea tinde să devină excesivă; cu toate acestea, este incontestabil faptul că impozitele ridicate îndeamnă la fraudă
şi la dezvoltarea economiei subterane şi, într-o economie deschisă, la fuga capitalurilor, la delocalizarea activităţilor şi
la expatrierea creatorilor de întreprinderi. Această analiză a contribuit la legitimarea politicilor de moderaţie fiscală ca
instrument de relansare a activităţii.
Efectele contraincitative ale redistribuirii au fost puse în eviden-ţă şi pentru cazul persoanelor cu venituri mici, în
cadrul aşa-numitei „capcane a sărăciei”.
În procesul repartiţiei primare se formează cunoscutele forme fundamentale de venituri primare: salariul,
profitul, dobânda, renta. Aceste venituri intră în posesia proprietarilor de factori de producţie, în măsura în care aceştia
sunt antrenaţi în circuitul economic, constituind obiect al cererii şi ofertei şi al actelor de schimb. Un factor de producţie
oarecare, necerut şi neutilizat în activitatea economică, nu creează venit pentru deţinătorul lui. Varietatea factorilor de
producţie sau a resurselor productive, generatoare de venituri, este neobişnuit de mare; ea include munca sau capitalul
uman, terenurile arabile şi agricole, maşini şi utilaje, clădiri şi mijloace de transport etc.
În ţările dezvoltate, partea precumpănitoare a avuţiei o reprezintă capitalul uman, iar persoanele salariate deţin 65
– 90% din populaţia activă. De aceea, salariul are o pondere ridicată în venitul naţional (circa 70%).
Distribuţia anterioară a factorilor de producţie, respectiv a averii, între indivizi, familii, întreprinderi etc., ca temei
al repartiţiei veniturilor, este foarte inegală. De aceea, mărimea veniturilor încasate sub formă de salariu, profit, dobândă
şi rentă este vizibil diferită. În SUA, la începutul anilor ’90, 20% dintre familii, obţinând veniturile cele mai scăzute,
beneficiau doar de 4,7% din venitul naţional (sau agregat), în vreme ce 20% dintre familii, situate în vârful piramidei
sociale, îşi adjudecau aproape 43% din acest venit. În acelaşi an, 5% dintre familii – cele mai bogate – încasau aproape
16% din venitul naţional3. În prezent această situaţie persistă.
Repartiţia secundară (redistribuirea) vizează doar o parte a venitului naţional. Distribuirea venitului naţional nu
asigură venituri pentru toţi membrii societăţii, ceea ce face necesare redistribuirea sa şi constituirea de venituri derivate.
Redistribuirea venitului naţional constă în procesul de trecere fără echivalent a unei părţi din veniturile primare dintr-o
formă de proprietate în alta (de regulă, între proprietatea privată şi publică) şi are ca obiectiv crearea de venituri pentru
lucrătorii din sfera neproductivă, pentru instituţiile social-culturale, administraţia de stat etc., precum şi protecţia socială
a întregii populaţii. Redistribuirea unei părţi a venitului naţional are loc prin mecanisme specifice, îndeosebi prin
sistemul de impozitare a veniturilor, prin alocaţiile acordate producătorilor şi familiilor şi prin politica preţurilor
(sistemul de impozitare indirectă). Această parte a venitului naţional este preluată de puterea publică şi constituie sursă
a veniturilor bugetare destinate acoperirii cheltuielilor legate de învăţă-mânt, cultură, sănătate, administraţie, apărare,
protecţie socială etc.
Veniturile formate în procesul redistribuirii se numesc venituri de transfer sau secundare. În perioada postbelică,
în ţările dezvoltate, mărimi importante în cadrul acestor venituri au deţinut transferurile către agricultori, destinate
susţinerii producţiei lor.
3
Paul Heyne, Modul economic de gândire, Editura Didactică şi Pedagogică, Bucureşti, 1991, p. 244.
Venitul personal exprimă veniturile curente ale persoanelor provenite dintr-o activitate, la care se adaugă
transferurile de la guvern şi de la întreprinderi. Mărimea venitului personal se determină scăzând din venitul naţional
contribuţiile pentru asigurări sociale, profiturile nedistribuite şi taxele pe veniturile corporaţiilor şi la care se adaugă
plăţile de transfer ale guvernului (sporuri, compensaţii, ajutoare) şi dobânzile plătite pentru datoria publică. Dacă din
venitul personal se elimină impozitele şi taxele pe veniturile personale plătite administraţiei centrale şi locale, rezultă
venitul personal disponibil.
Vdisponibil = Vpersonal – Impozitele şi taxele
Venitul disponibil exprimă veniturile care pot fi folosite pentru acoperirea cheltuielilor personale pentru
cumpărarea de bunuri şi servicii şi pentru economisire.
După înfăptuirea proceselor de distribuire (repartiţie primară) şi redistribuire a veniturilor, urmează utilizarea
veniturilor nete disponi-bile în interiorul ţării de către membrii societăţii, pentru consumul privat, şi de către instituţii,
pentru consumul public. Partea care rămâne din venituri după efectuarea cheltuielilor de consum privat şi public este
destinată economisirii. Deci, ca expresie a utilizării finale a venitului naţional, diferitele categorii de venituri ce se
constituie în procesul repartiţiei sunt destinate consumului şi investiţiilor.
140
c1 = = 0,70 .
200
Dintr-un leu venit suplimentar, obţinut în T1, se consumă 0,70 lei, adică mai puţin decât s-a consumat dintr-
un leu venit, obţinut în T0 (0,80 lei). Consumul absolut a crescut în cazul nostru, dar mai puţin decât a crescut venitul.
Primul a sporit cu 11,75%, iar al doilea cu 20%.
În cazul anumitor persoane şi instituţii, raportul poate deveni supraunitar, generând aşa-numitele economii
negative până la consumarea rezervelor băneşti acumulate sau când consumul se realizează pe baza creditului privat sau
public.
Evident, volumul cheltuielilor de consum într-o perioadă depinde şi de evoluţia nivelului preţurilor şi tarifelor
pentru bunuri şi servicii în acea perioadă şi, drept urmare, consumul astfel determinat se exprimă prin costul vieţii.
Evoluţia costului vieţii într-o perioadă se măsoară cu ajutorul indicelui costului vieţii (ICV), care reflectă dinamica medie
a preţurilor şi tarifelor bunurilor şi serviciilor de consum solicitate de populaţie. Calculat statistic, indicele costului vieţii
evidenţiază evoluţia nivelului general al preţurilor pentru o structură comparabilă a bunurilor şi serviciilor consumate.
qi1.pi1 qi 0 .pi1
Astfel: /0 =
I1CV −
q i1.pi 0 q i 0 .pi 0
unde:
ICV = indicele costului vieţii;
qi0 şi qi1 = cantitatea de bunuri consumate din sortimentul i în perioada de bază (0) şi în perioada curentă (1);
pi0 şi pil = nivelul preţurilor în perioada de bază (0) şi în cea curentă (1).
Pentru cunoaşterea costului vieţii şi a consumului populaţiei se utilizează bugetele de familie, întocmite pe un
eşantion reprezentativ al populaţiei ţării. Bugetul de familie constituie un instrument de înregistrare şi evidenţă a
veniturilor şi a structurii cheltuielilor de consum pe categorii socio-profesionale şi tipuri de familii reprezentative, în
funcţie de mărimea veniturilor.
Cercetarea bugetelor de familie evidenţiază anumite tendinţe caracteristice în repartizarea cheltuielilor de consum,
tendinţe cunoscute şi sub denumirea de legile lui Engel.
Astfel, cheltuiala pentru alimentaţie este cu atât mai mare, cu cât venitul este mai mic, şi invers, cheltuielile cu
îmbrăcămintea şi cele cu locuinţa au o pondere relativ constantă, indiferent de evoluţia venitului; cheltuielile pentru
confort şi recreere au o dinamică mai rapidă decât cea a veniturilor, dar au o pondere redusă la veniturile mici şi se ridică
la ponderi însemnate la veniturile mari.
Gradul de satisfacere a cerinţelor de consum ale populaţiei, precum şi modificările structurale ale acesteia se
apreciază semnificativ şi cu ajutorul indicatorului consumul pe locuitor, care reflectă nivelul mediu al consumului de
bunuri şi servicii dintr-o ţară, ca expresie a nivelului de trai.
Înclinaţia marginală spre consum se poate determina şi procentual. În acest caz:
C
c1 = 100
V
Pornind de la cifrele anterioare, obţinem:
140
c1 = 100 = 70 %
200
Înclinaţia marginală spre consum determină modificări ale înclinaţiei medii spre consum. Tendinţele acestora din
urmă se pot determina, însă, exact, calculând nu înclinaţiile marginale, ci pe cele medii ca atare, pentru două orizonturi
de timp. Reluând cifrele de mai înainte, V0 = 100 lei în T0 şi V1 = 1200 lei în T1, C0 = 800 în T0 şi C1 = 940 în T1,
observăm că:
800
în T0 avem: c0 = = 0,80 ;
1000
940
în T1 avem: c1 = = 0,78 .
1200
Aşa cum reiese din calcul, dinamica înclinaţiei medii spre consum are acelaşi sens, dar alt ordin de mărime. În T1,
c1 = 0,70, iar în T0, c = 0,80. Înclinaţia medie se modifică, deci, mai puţin sau în mai mică măsură decât înclinaţia
marginală.
16.2.3. Dinamica înclinaţiei spre consum
Pe termen lung, sporirea venitului real antrenează scăderea înclinaţiei spre consum şi creşterea înclinaţiei spre
economii; se măreşte, astfel, diferenţa dintre venitul absolut şi consumul absolut. Cauza ascunsă a acestei mişcări o
constituie apropierea treptată a consumului curent de pragul saturaţiei. Un nivel mai ridicat al venitului – abstracţie
făcând de modificările lui pe perioade scurte – vigorează înclinaţia spre economii „... pentru că satisfacerea trebuinţelor
de bază imediate, ale omului şi familiei sale, constituie de obicei un impuls mai puternic decât impulsurile spre
acumulare, care devin o forţă reală abia după ce a fost atins un anumit nivel de bunăstare. Aşa se explică de ce creşterea
venitului net este însoţită, de regulă, de economisirea unei părţi din venit”4. Această tendinţă, în opinia lui Keynes, este
o regulă sau o lege psihologică fundamentală.
Din creşterea înclinaţiei spre economii, odată cu sporirea veniturilor, rezultă, logic, câteva concluzii.
Într-o ţară oarecare, diferenţierea veniturilor între diverse categorii de familii generează, în mod necesar,
inegalitatea în rata consumului şi economiilor. De regulă, rata consumului este mai redusă pentru familiile care se află
în vârful piramidei veniturilor sau care au o poziţie de mijloc, şi mai mare pentru familiile care se regăsesc la baza
piramidei veniturilor. Rata economiilor este mai însemnată, deci, la primele categorii de familii şi mai mică la celelalte.
Consumul absolut şi economiile absolute sunt, însă, mai substanţiale la familiile cu venituri mari. O rată a
consumului de 70% la un venit anual de 60.000 de dolari se soldează cu un consum absolut de 42.000 de dolari şi cu
economii totale de 18.000 de dolari, în timp ce un venit anual de 30.000 de dolari este însoţit, la o rată a consumului de
90%, de un consum absolut de 27.000 de dolari şi de economii totale de 3.000 de dolari. Procentele consumului şi
economiilor ne dezvăluie adevăratele realităţi, dacă le corelăm cu venitul total.
Paralel cu sporirea veniturilor, creşte procentul familiilor care îşi satisfac în condiţii normale trebuinţele curente
şi realizează concomitent economii. La un grad ridicat de dezvoltare, economiile nu mai sunt un rezultat al privaţiunilor,
al abţinerii de la consumul unor bunuri indispensabile.
Pe termen scurt, înclinaţia spre consum şi spre economii oscilează.
În etapele de progres, venitul creşte, rata consumului scade, iar rata economiilor creşte, În etapele de declin, venitul
scade şi la nivelul familiilor, şi la nivelul societăţii. De aceea, mişcarea ratelor amintite este opusă. Se constată totodată
că, în aceste etape, familiile defavorizate, cu venituri mici, consumă integral venitul şi suprimă, forţate de împrejurări,
practica economisirii. Mai mult, ele pot să consume sume de bani care întrec veniturile curente, recurgând la cheltuirea
unei părţi din economiile anterior realizate sau la contractarea de datorii. Situaţii de acest gen au valabilitate nu rareori
şi la nivelul societăţilor sau al bugetelor de stat. „Pe de altă parte, o scădere a venitului datorită unei scăderi a nivelului
de ocupare, dacă merge mai departe, poate avea drept urmare chiar depăşirea venitului de către consum nu numai în
cadrul anumitor persoane şi instituţii care îşi consumă rezervele financiare acumulate în timpuri mai bune, ci şi în cazul
guvernului care va putea să ajungă, cu sau fără voia sa, în situaţia de a încheia bugetul cu un deficit sau de a plăti ajutoare
de şomaj, de exemplu, din bani luaţi cu împrumut”5.
Când consumul este egal cu venitul, economiile devin zero, iar rata consumului este egală cu 1.
Spre exemplu, dacă V = C = 10000 , E = 0 ;
10000 0
c =1= , iar e = 0 = .
10000 10000
Pe scurt, înclinaţia spre consum şi economii se modifică şi la un venit constant datorită unor factori obiectivi şi
subiectivi, acţionând independent de mişcarea venitului.
16.3. ECONOMIILE
16.3.1. Delimitări conceptuale privind economiile
Economiile (E) reprezintă partea din venit rămasă după scăderea consumului: E=V-C. La nivelul unei economii
naţionale, totalitatea economiilor, transformate în bunuri de capital, reprezintă, de fapt, investiţiile, utilizate pentru
creşterea, dezvoltarea producţiei. Aceste economii, care nu sunt destinate consumului curent, sunt utilizate pentru
asigurarea, pe viitor, a unui consum sporit, prin dezvoltarea sectoarelor de producţie. Astfel, se poate afirma că aceste
economii, realizate în mod conştient de către populaţie, poate chiar cu unele sacrificii, reprezintă garanţia unui nivel de
trai superior, în viitor.
Economisirea nu este un scop în sine, ci o anumită motivaţie din partea subiectului economic: se are în vedere
folosirea activă a economiilor sub formă de investiţii, depuneri în bănci etc.
Împărţirea venitului în consum şi economii, având o anumită valoare, este limitată de mărimea venitului; acesta
se descompune, deci, şi nu se compune din părţi formate independent.
4
John Maynard Keynes, Teoria generală a folosirii mâinii de lucru, a dobânzii şi a banilor, Editura Ştiinţifică,
Bucureşti, 1970, p. 125-126.
5
John Maynard Keynes, op. cit., p. 126.
16.3.2. Înclinaţia spre economii
Economiile pot fi abordate şi ca o relaţie, ca raporturi (procente) faţă de venit sau faţă de înclinaţie. Pentru mai
buna cunoaştere a aspectelor economiilor, a dependenţei lor faţă de venit şi alţi factori, precum şi a consecinţelor lor
asupra producţiei, este necesar să analizăm întâi atât înclinaţiile medii, cât şi cele marginale spre economii.
Înclinaţia medie spre economii (e) este raportul dintre suma absolută a economiilor şi cea a venitului. Ea se
calculează cu ajutorul formulei6:
𝐸
𝑒 = sau e =1-c,
𝑉
unde „c” este înclinaţia medie spre consum.
Înclinaţia marginală spre economii (e') este raportul dintre economiile făcute din venitul suplimentar obţinut şi
mărimea acestuia din urmă. Când venitul creşte, ea exprimă sporul de economii pe unitatea suplimentară de venit şi se
calculează folosind formula:
∆𝐸
E = ∆𝑉
unde:
∆E = variaţia absolută a economiilor;
∆V = variaţia absolută a venitului;
sau e'= 1 – c'.
Determinarea înclinaţiei marginale spre economii ne oferă posibilitatea de a cunoaşte cât se economiseşte dintr-o
unitate suplimentară de venit. Având ca punct de sprijin tot cifrele utilizate deja, obţinem:
260 − 200 60
𝑒′ = = = 0,30
1200 − 1000 200
Dintr-un leu venit suplimentar, obţinut în T1, s-au economisit 0,30 lei, în vreme ce în To, dintr-un leu se
economiseau 0,20 lei.
Înclinaţia marginală spre economii se poate determina şi procentual. În acest caz:
60
e' = 200 𝑥100 = 30%
Înclinaţia marginală spre economii, de regulă este o mărime pozitivă şi subunitară, mai mică decât înclinaţia
marginală spre consum.
Înclinaţia marginală spre economii determină modificări ale înclinaţiei medii spre economii. Tendinţele acestora
din urmă se pot determina, însă, exact, calculând nu înclinaţiile marginale, ci pe cele medii ca atare, pentru două
orizonturi de timp. Reluând cifrele de mai înainte, V = 1000 lei în T0 şi 1200 în T1, C = 800 în T0 şi 940 în T1, iar E=200
în T0 şi 260 în T1, observăm că în:
200 260
T0: 𝑒 = 1000 = 0,20; iar în T1: e= 1200 = 0,22(𝑎𝑝𝑟𝑜𝑥)
6
Enache, C., Mecu, C. (coordonatori), Economie politică, Vol. 2, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti,
2011.
Aşa cum reiese din calcul, dinamica înclinaţiei medii spre economii are acelaşi sens, dar alt ordin de mărime. În
T0, e= 0,20, iar în T1, e= 0,22, iar e’ = 0,30. Înclinaţia medie se modifică, deci, mai puţin sau în mai mică măsură decât
înclinaţia marginală.
Creşterea Evoluţia
Modificările neprevăzute
siguranţei economiilor puterii de cumpărare
ale cursului titlurilor de valoare
a banilor
7
Albert, M., Capitalism contra capitalism. Editura Humanitas, Bucureşti, 1994, p. 12-13.
8
Pânzaru, S., Introducere în economie politică şi politici economice, Editura „Alma Mater”, Sibiu, 2011, p.115.
Fig. 16.1. Factorii obiectivi care determină înclinaţia spre economii
• Rata dobânzii în scădere descurajează economiile, iar rata dobânzii în creştere le favorizează. Aceste „
imbolduri” pozitive ori negative date economisirii sunt temporare. Pe termen lung, ele au o acţiune opusă. Rata în
creştere a dobânzii, de exemplu, stimulează o perioadă economisirea, dar diminuează investiţiile şi gradul de ocupare a
forţei de muncă. În perspectivă, veniturile totale pe societate şi veniturile familiilor se reduc, cu efecte corespunzătoare
asupra consumului şi economiilor. „Atunci când rata dobânzii creşte, proporţiile consumului se reduc. Aceasta nu
înseamnă că posibilităţile de a face economii cresc. Dimpotrivă, economiile şi cheltuielile se vor reduce. Creşterea ratei
dobânzilor determină colectivitatea să economisească o parte mai mare dintr-un venit dat. Dar această creştere a ratei
dobânzii va micşora suma efectivă a economiilor globale (dacă nu are loc o modificare favorabilă a curbei cererii de
investiţii SNCS)”9. Scăderea deopotrivă a consumului şi economiilor determinate de reducerea în perspectivă a
veniturilor globale sunt însoţite, firesc, de creşterea ratei consumului şi reducerea ratei economiilor.
• Relaţia dintre venitul actual şi cel viitor. Consumul absolut sporeşte, în ipoteza în care se anticipează un venit
mai mare în viitor, şi se diminuează, dacă se anticipează un venit în reducere. Economiile absolute vor avea cursuri
opuse, dacă nu intervin factori cu acţiune mai puternică.
• Politica fiscală creşte înclinaţia spre consum, când ea are drept efect o repartiţie mai echitabilă a veniturilor
între familii, prin impozitarea progresivă a veniturilor mari, de exemplu, şi redistribuirea unor sume de bani în favoarea
familiilor cu venituri reduse. Deşi asemenea măsuri pot determina şi şanse de economisire mai însemnate pentru familiile
din urmă, ele sporesc într-un grad superior cheltuielile de consum, dată fiind diferenţa, adesea evidentă, dintre cererea
lor solvabilă şi nevoia reală de bunuri şi servicii.
Impozitarea veniturilor obţinute prin plasarea economiilor spre fructificare influenţează şi ea împărţirea venitului
în cele două componente. Când acestea depăşesc o măsură considerată nebenefică de către deponenţi, economiile sunt
frânate; în cazul opus, al unei impozitări moderate, economiile sunt stimulate.
• Modificările neprevăzute ale cursului titlurilor de valoare provoacă schimbări, mai ales în consumul clasei
bogate. Reducerea cursului acţiunilor şi obligaţiunilor, al altor titluri de valoare, tinde să reducă mărimea consumului
acestor clase şi invers.
• Evoluţia puterii de cumpărare a banilor sensibilizează, de asemenea, deţinătorii de venituri să le aloce într-
un mod anume pentru consum şi economii. În perioadele de inflaţie, rata consumului creşte, populaţia încercând să
găsească tot mai multe prilejuri de a ,,scăpa de bani”, de a nu economisi, căci economiile echivalează, în aceste perioade,
cu scăderi ale venitului real. În perioadele de deflaţie, de sporire a valorii monedei, reacţia este opusă, economiile oferind
şansa de sporire în perspectivă a patrimoniului material şi financiar al familiilor.
• Creşterea siguranţei economiilor depuse spre fructificare tinde şi ea să stimuleze economisirea. De aceea,
în ţările dezvoltate se iau măsuri tot mai eficace pentru a feri deponenţii de riscul pierderii economiilor. 10
Factorii subiectivi. Asupra înclinaţiei spre consum şi economii exercită influenţă şi factori subiectivi. Ei cuprind
notele caracteristice ale naturii umane care nu pot cunoaşte modificări radicale într-o perioadă scurtă, deşi nu sunt
imuabile. Aceşti factori sunt denumiţi, uneori, mobiluri subiective şi sociale.
La un venit dat, considerând constanţi factorii obiectivi, rata consumului scade, iar cea a economiilor creşte pe
seama următoarelor mobiluri:
✓ crearea de rezerve de valori pentru situaţii neprevăzute şi pentru anii de bătrâneţe;
✓ acumularea de sume de bani pentru acoperirea cheltuielilor privind studiile viitoare ale membrilor familiilor şi
pentru a lăsa urmaşilor o anumită avere;
✓ sporirea consumului viitor, când acesta se preferă unui consum mai modest în prezent;
✓ crearea unei mase băneşti de manevră pentru a pune în aplicare proiecte speculative sau comerciale.
Pentru anumite persoane, funcţionează mobiluri care tind să sporească cheltuielile de consum şi să reducă
economiile. Dintre ele fac parte: setea de satisfacţii, nechibzuinţa, generozitatea fără măsură şi rău înţeleasă, ostentaţia
etc.
Înclinaţia spre consum are putere de acţiune nu doar pentru indivizi şi familii, ci şi pentru diferite organizaţii,
societăţi anonime, întreprinderi în genere, autorităţi centrale şi locale. Motivele care animă aceste entităţi sunt în bună
măsură analoge, dar nu identice cu cele care determina comportamentul indivizilor.
Intensitatea cu care acţionează factorii subiectivi diferă de la o ţară la alta, în funcţie de obiceiurile formate ca
rezultat al apartenenţei la o rasă anumită, al credinţelor religioase, al principiilor morale în genere, al influenţelor
exercitate de condiţiile materiale şi sociale de existenţă de-a lungul vremurilor, de raportul dintre numărul populaţiei şi
suma mijloacelor de hrană etc. Datorită acestor împrejurări, la o sumă egală de venituri, rata economiilor este diferită în
diverse ţări. Popoarele din Asia, de exemplu, care au fost obligate să se mulţumească cu puţin, să fie mai atente cu ziua
9
Keynes, J.,M., op. cit., p.127.
10
În ce priveşte riscul în activitatea economică, a se vedea şi: Pânzaru, S., Riscul în teoria şi practica europeană, în
Dragomir, C. (coord.), Dimensiunea europeană a managementului organizaţiei. Sinteze, vol.II, Editura Fundaţiei România de
Mâine, Bucureşti, 2014, p. 345-413.
de mâine, pe parcursul multor secole, economisesc şi în prezent mai mult decât cele din Europa, chiar la un venit mai
redus. În această înclinaţie mai mare spre economii găsim una din cauzele care au permis, în perioada postbelică,
progresul rapid al multor din continentul asiatic, modificarea pozitivă a locului lor în producţia mondială şi relaţiile
economice internaţionale.
16.4. INVESTIŢIILE
11
Pânzaru, S., Introducere în economie politică şi politici economice, Editura „Alma Mater”, Sibiu, 2011, p.119.
12
http://www.insse.ro/
Tabelul 16.1
Investiţiile nete realizate în economia naţională – analiză comparativă (trim. IV-2012/ trim. IV-2013)
60
40
20
0
Lucrări de Ut ilaje (inclusiv Alt e chelt uieli
const rucţii noi mijloace de
t ransport )
Trim. IV 2012
Trim IV2013
Fig. 16.2. Analiză comparativă privind structura investiţiilor pe activităţi ale economiei naţionale (trim. IV 2012/trim. IV 2013)
Sursa: Comunicatul de presă al Institutului Naţional de Statistică, Bucureşti, nr. 51 din 5 martie 2014
Tabelul 16.2
Investiţiile nete realizate în economia naţională – analiză comparativă 2012/2013
Trim. IV În % faţă Structură
2013 de trim. Trim.IV Trim.IV
-milioane lei IV 2012 2012 2013
preţuri
curente-
TOTAL 67863,8 90,7 100,0 100,0
Lucrări de construcţii 31956,6 90,6 47,5 41,7
noi
Utilaje (inclusiv 28774,4 86,9 43,4 42,4
mijloace de transport)
Alte cheltuieli 7132,8 103,9 9,1 10,5
Sursa: Comunicatul de presă al Institutului Naţional de Statistică, Bucureşti, nr. 51 din 5 martie 2014
Fig.16.3. Analiză comparativă privind structura investiţiilor pe activităţi ale economiei naţionale (anii 2012/2013)
50
40
30
20
10
0
Lucrări de Utilaje (inclusiv
Alte cheltuieli
construcţii noi mijloace de
transport) Trim. IV 2012
Trim IV2013
Sursa: Comunicatul de presă al Institutului Naţional de Statistică, Bucureşti, nr. 51 din 5 martie 2014
Ramurile în care s-a realizat un volum mai mare de investiţii nete sunt în industrie şi comerţ/servicii (comerţul cu
ridicata şi amănuntul, repararea autovehiculelor) (figura 16.4).
4,8% 1,7%
38,1%
41,7%
13,7%
Comerţ şi servicii Construcţii Industrie Agricultura Alte ramuri
• Investiţiile brute reprezintă mărimea totală a investiţiilor, adică investiţiile nete la care se adaugă
investiţiile de înlocuire. Investiţii crescânde se fac însă şi din fondul de amortizare, acestea având menirea să înlocuiască
în natură capitalul fix uzat fizic şi moral. Ca urmare, ele se pot numi investiţii de înlocuire.
Structura investiţiilor pe activităţi economice
Investiţiile brute sunt diferite de la o ţară la alta. Ele depind de puterea economică a ţărilor (PNB total) şi de rata
investiţiilor (raportul procentual dintre investiţiile brute şi PNB total). La o rată egală ori apropiată a ratei investiţiilor,
investiţiile brute (ca sumă absolută) sunt cu atât mai însemnate, cu cât puterea economică a ţărilor este mai mare
Din punctul de vedere al proprietarului, sunt investiţii private – efectuate de sectorul privat – şi investiţii publice
– efectuate de către stat, iar din punctul de vedere al ţărilor (unde se efectuează), sunt investiţii interne – care se
efectuează în cadrul graniţelor naţionale ale unui stat – şi investiţii externe, care se efectuează în alte sau către alte ţări.
Investiţiile străine care se efectuează în alte ţări sunt investiţii străine directe (ISD) şi investiţii străine de portofoliu
(ISP).
În cadrul unei ţări anume, pe perioade scurte, investiţiile brute oscilează – cresc sau scad în funcţie de mersul
activităţilor economice. Pe perioade lungi, însă, se impune tendinţa de creştere a acestor investiţii.
Întrucât sursele externe nu pot deveni majoritare, chiar incluzând în ele şi investiţiile străine, calea principală
pentru demaraj poate fi reprezentată numai de investiţiile proprii. Ele pot creşte, însă, limitând sever inflaţia, care
frânează economiile.
Investiţiile străine constituie una dintre cele mai importante forme de dezvoltare a afacerilor economice inter-
naţionale, cu impact puternic asupra creşterii economice din, practic, toate ţările lumii. În practica tranzacţională,
investiţiile internaţionale se regăsesc sub două forme principale: investiţiile de portofoliu şi investiţiile directe.13
Investiţia străină directă (ISD) reprezintă relaţia investiţională de durată între o entitate rezidentă şi o entitate
nerezidentă; de regulă, implică exercitarea de către investitor a unei influenţe manageriale semnificative în
întreprinderea în care a investit.
Sunt considerate investiţii străine directe: capitalul social vărsat şi rezervele ce revin unui investitor nerezident
care deţine cel puţin 10 la sută din capitalul social subscris al unei întreprinderi rezidente, creditele acordate de acest
investitor sau grupul din care face parte acesta întreprinderii în care a investit, precum şi profitul reinvestit de către
acesta.
De asemenea, sunt considerate investiţii străine directe capitalurile din companiile rezidente asupra cărora
investitorul nerezident exercită o influenţă semnificativă pe cale indirectă, şi anume: capitalurile proprii ale asociatelor
şi filialelor rezidente ale întreprinderii rezidente în care investitorul nerezident deţine cel puţin 10 la sută din capitalul
social subscris.
Componentele investiţiilor străine directe sunt:
✓ capitaluri proprii: capitalul social subscris şi vărsat, atât în numerar, cât şi prin contribuţii în natură, deţinut de
nerezidenţi în companii rezidente, precum şi cota aferentă din rezerve; în mod corespunzător, în cazul sucursalelor, se
ia în considerare capitalul de dotare aflat la dispoziţia acestora;
✓ creditul net: creditele primite de către întreprinderea investiţie străină directă de la investitorul străin direct sau
din cadrul grupului de firme nerezidente din care face parte acesta, mai puţin creditele acordate de către întreprinderea
investiţie străină directă investitorului străin direct sau unei alte firme din cadrul grupului respectiv de firme.
Principalele tipuri de investiţii străine directe (diferenţiate după contribuţia fluxului de participaţii străine la
capital în întreprinderile investiţie străină directă) sunt: 14
➢ greenfield: înfiinţarea de întreprinderi de către sau împreună cu investitori străini (investiţii pornite de la zero);
➢ fuziuni şi achiziţii: preluarea integrală sau parţială de întreprinderi de către investitori străini de la rezidenţi;
13
Dragomir, C., Afaceri economice internaţionale, Editura „Expert”, Bucureşti, 2004, p. 68.
14
http://www.insse.ro/
➢ dezvoltare de firme: majorarea deţinerilor de capital ale investitorilor străini în întreprinderi investiţie străină
directă.
Este de reţinut faptul că „…..factorii decisivi în atragerea unui volum important de investiţii străine sunt acum
îndeosebi condiţiile economice ale ţării gazdă”15.
Pentru ţara noastră, investiţiile străine directe au un rol important în introducerea tehnologiilor moderne în
întreprinderile româneşti, în asigurarea progresului economic.
Evoluţia investiţiilor străine directe în ţara noastră este prezentată în figura 16.5.
De reţinut şi faptul că sporirea investiţiilor este vitală, inclusiv pentru ţările a căror economie funcţionează normal.
Investiţiile au rolul hotărâtor în modernizarea aparatului tehnic de producţie, în schimbarea structurii de ramură a
economiilor naţionale, în viteza cu care ele înaintează, în creşterea numărului de persoane angajate în diverse sfere de
activitate. Efectele investiţiilor depind atât de volumul, cât şi de eficacitatea cu care sunt realizate. Aceasta din urmă
este influenţată de orientarea investiţiilor pe ramuri, de gospodărirea lor judicioasă, de durata de punere în funcţiune a
noilor obiective industriale, agricole etc., de calificarea oamenilor, de aria de cuprindere şi calitatea cercetării ştiinţifice.
Efectuarea la timpul oportun a investiţiilor nete şi a celor de înlocuire are şi ea impact asupra eficacităţii acestora.
Întârzierea în efectuarea investiţiilor provoacă stagnări sau reduceri ale potenţialului de producţie, şubrezirea poziţiilor
în lupta de concurenţă a întreprinderilor care au un asemenea comportament, pierderea de pieţe însemnate de desfacere,
existente, sau potenţiale, în interiorul ţării şi în afara ei. Valoarea timpului nu trebuie, de aceea, să rămână neobservată
în deciziile privind investiţiile. 16
Sporirea investiţiilor este vitală, inclusiv pentru ţările a căror economie funcţionează normal. Investiţiile au rolul
hotărâtor în moder-nizarea aparatului tehnic de producţie, în schimbarea structurii de ramură a economiilor naţionale, în
viteza cu care ele înaintează, în creşterea numărului de persoane angajate în diverse sfere de activitate. Efectele investiţiilor
depind atât de volumul, cât şi de eficacitatea cu care sunt realizate. Aceasta din urmă este influenţată de orientarea
investiţiilor pe ramuri, de gospodărirea lor judicioasă, de durata de punere în funcţiune a noilor obiective industriale,
agricole etc., de cali-ficarea oamenilor, de aria de cuprindere şi calitatea cercetării ştiinţifice.
Efectuarea la timpul oportun a investiţiilor nete şi a celor de înlocuire are şi ea impact asupra eficacităţii acestora.
Întârzierea în efectuarea investiţiilor provoacă stagnări sau reduceri ale potenţialului de producţie, şubrezirea poziţiilor
în lupta de concurenţă a întreprinderilor care au un asemenea comportament, pierderea de pieţe însemnate de desfacere,
existente, sau potenţiale, în interiorul ţării şi în afara ei. Valoarea timpului nu trebuie, de aceea, să rămână neobservată
în deciziile privind investiţiile.
Multiplicatorul este o mărime pozitivă şi mai mare decât 1, ceea ce înseamnă că sporul venitului este mai însemnat
decât sporul investiţiilor:
15
Dragomir, C., op. cit., p.150.
16
În ce priveşte adoptarea deciziilor în activitatea economică, a se vedea şi: Pânzaru, S., Sistemul decizional în
organizaţiile europene, în: Dragomir, C. (coord.), ş.a., Dimensiunea europeană a managementului organizaţiei. Sinteze,
vol. I, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2013, p. 325-380.
V=K I
Sporul venitului vizează venitul realizat la nivelul ţării, iar sporul investiţiilor globale vizează investiţiile care se
fac în ramurile producătoare de bunuri-capital, şi nu investiţiile din întreaga economie. Dacă sporul investiţiilor globale
s-ar referi la investiţiile totale pe economie, creşterea mai rapidă a venitului decât a investiţiilor ar avea ca efect
diminuarea coeficientului capitalului. Realitatea demonstrează că acest coeficient are tendinţa de creştere.
Multiplicatorul funcţionează chiar şi dacă presupunem că investiţiile iniţiale se realizează în alte ramuri decât cele
producătoare de bunuri capital. De la ele, mişcarea pozitivă ajunge şi la sfera acestor bunuri, înrâurind apoi întreaga
viaţă economică. Important este ca fenomenul investiţional să se declanşeze. Efectuarea de noi lucrări publice, spre
exemplu, provoacă, odată cu numărul suplimentar de personal angajat, o cerere suplimentară de muncă în ramurile
producătoare de obiecte de consum şi în cele furnizoare de factori de producţie necesari lucrărilor publice. Paralel,
sporesc producţia şi veniturile din aceste ramuri; în continuare, prin reacţie în lanţ, în virtutea interdepen-denţelor din
economia naţională, se înviorează ansamblul activităţilor, iar rezultatul final îl reprezintă gradul mai înalt al creşterii
globale decât cel al creşterii înregistrate în ramura sau ramurile în care a început procesul pozitiv.
Deşi multiplicatorul este însoţitor obligatoriu al oricărei creşteri a investiţiilor, valoarea lui diferă de la o ţară la
alta, în funcţie de nivelul dezvoltării economiei şi de rata consumului şi economiilor.17
Matematic:
1 1
K= =
e 1- c'
'
1 5
c’=4/5; e’=1/5 K = =1 =5
1 1
5
1 10
c’=9/10; e’=1/10 K = =1 = 10
1 1
10
Calculat pornind de la rata marginală a economiilor, multiplicatorul este pur teoretic. Întrucât această rată există
de fiecare dată într-un mediu de ansamblu concret şi complex, în care acţionează numeroase cauze – adesea
contradictoriu –, multiplicatorul real se poate abate mai mult ori mai puţin, în plus ori minus, de la cel teoretic. În această
direcţie acţionează mai multe cauze, dintre care menţionăm:
a) Dimensiunea comerţului exterior şi gradul de acoperire a consumului intern, prin import de bunuri: cu cât
consumul intern este satisfăcut în grad mai înalt cu bunuri procurate din alte ţări, cu atât (ceilalţi factori fiind daţi)
multiplicatorul real se situează mai mult sub cel teoretic. Efectul de antrenare al investiţiilor realizate în producerea
bunurilor de capital asupra creşterii globale este mai însemnat, deci, în ţara care apelează mai puţin la importul de
alimente, îmbrăcăminte etc.
17
Enache, C., Mecu, C. (coordonatori), Economie politică, vol. 2, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti,
2011.
În România, creşterea considerabilă a importului de alimente şi alte obiecte de folosinţă pentru populaţie – în
contextul decăderii agriculturii şi industriei după 1990 – a avut ca urmare reducerea investiţiilor efectuate în producţie
şi a multiplicatorului acestora.
b) Gradul de utilizare a capacităţilor de producţie în sectorul care creează bunuri de consum. Când acest grad se
apropie de folosirea completă, creşterea ocupării şi a producţiei în producţia bunurilor de consum, în măsura în care e
necesară, impune investiţii suplimentare în bunuri de echipament care cer, în afară de mijloace financiare, şi timp. În
acest caz, multiplicatorul este mai mic decât când există capacităţi nefolosite (dar folosibile eficace).
c) Prevederea sau lipsa de prevedere a investiţiilor efectuate în producerea bunurilor-capital. Valoarea
multiplicatorului se apropie de cea teoretic determinată, când redresarea începe în condiţiile în care modificarea
investiţiilor globale a fost anticipată sau prevăzută, anticipare în măsură să asigure dezvoltarea aproape paralelă a
ramurilor creatoare de bunuri de consum şi de capital.
Multiplicatorul investiţiilor are câmp de manifestare când investiţiile sporesc. Sunt, însă, intervale de timp în care
au loc reduceri de investiţii (dezinvestiţii), generatoare de scăderi ale ocupării muncii, producţiei şi veniturilor. Se poate
admite, de aceea, că există şi un multiplicator al dezinvestiţiilor, determinabil prin formula:
K = – V /– I,
adică prin raportarea sporului negativ al veniturilor unei ţări (pierderilor) la sporul negativ al investiţiilor survenit în
sectorul bunurilor-capital. Multiplicatorul dezinvestiţiilor scoate în relief măsura în care sporul negativ al veniturilor
întrece sporul negativ al investiţiilor.
18
Schumpeter, J., Capitalisme, socialisme et democratie, Payot, Paris, 1951, p. 200-214.
19
În ce priveşte dezvoltarea producţiei, a se vedea şi: Pânzaru, S., Managementul producţiei, Editura A.F.A., Braşov, 2007.
După cum s-a arătat, multiplicatorul exprimă influenţa investiţiilor asupra gradului de ocupare a mâinii de lucru,
producţiei şi venitului, măsura creşterii acestora datorită unui spor de investiţii. Investiţia este, în această relaţie,
variabila determinantă, care îşi spune cuvântul asupra stării economiei.
Acceleratorul scoate în evidenţă, în schimb, influenţa inversă, a consumului şi a pieţei de desfacere asupra
investiţiilor şi mersului economiei. Variabila dependentă este, în acest caz, investiţia, iar consumul, cauza care o
înrâureşte.
Acceleratorul se calculează cu ajutorul formulei:
Variaţia absolută a investiţiilor
I
a= =
C Variaţia absolută a consumului
Calculând mărimea acceleratorului (a), aflăm cu cât se modifică investiţiile în urma unei creşteri anumite a
consumului. Consumul în creştere stimulează, în consecinţă, investiţiile, creşterea economică, iar sporirea investiţiilor,
sporirea veniturilor şi a consumului. Acţiunile şi retroacţiunile, transformarea efectului în cauză şi a cauzei în efect nu
creează, însă, premisele unui boom continuu, atunci când economia este în progres, şi nici ale unui declin permanent,
atunci când economia regresează. La un punct al evoluţiei ascendente, numeroase cauze provoacă un declin, iar după
căderea producţiei, mai devreme ori mai târziu, se nasc izvoare de redresare.
Acceleratorul ne atrage atenţia că volumul producţiei şi al celorlalte activităţi economice nu depinde numai de
masa şi calitatea factorilor de producţie, ci şi de volumul consumului. Această idee a dependenţei producţiei de consum
a apărut încă în zorii constituirii ştiinţei economice. Conceptul de accelerator este, însă, opera târzie a anilor `30, ca şi
multiplicatorul.
17. Fluctuaţiile activităţii economice
Activitatea economică nu este un proces linear. Ani de creştere şi prosperitate economică sunt urmaţi de ani de
scădere şi chiar prăbuşire. Evoluţiile fluctuante, ascendente şi descendente ale producţiei, ocupării, inflaţiei şi ratei
dobânzii au fost observate cu mult timp1 în urmă şi ele caracterizează toate economiile de piaţă.
Fluctuaţiile activităţii economice pot fi: sezoniere, întâmplătoare (aleatorii) şi ciclice.
a) Fluctuaţiile sezoniere sunt mişcări pe termen scurt determinate de factori naturali sau sociali ce urmează în
general acelaşi model în fiecare an. De exemplu, activitatea în construcţii încetineşte în timpul iernii şi cunoaşte un
maximum în timpul verii. De asemenea, vânzările magazinelor cunosc un maximum în perioada sărbătorilor de iarnă.
b) Fluctuaţiile întâmplătoare (aleatorii) sunt determinate de o gamă largă de factori excepţionali, cum ar fi
vremea neobişnuită, greve de amploare, evenimente politice, războaie, acte teroriste etc. Impactul acestor fluctuaţii este
de obicei limitat la o anumită ramură sau piaţă. De exemplu, o inundaţie poate afecta distribuţia într-o anumită regiune.
c) Fluctuaţiile ciclice sunt legate de însuşi mecanismul de funcţionare a economiei, de structuri interne
interdependente ale acesteia şi constau în perioade alternante de contracţie şi expansiune ce pot dura de la 18 luni în
sus. Dacă, pentru primele două tipuri de fluctuaţii, cauzele şi modalităţile de contracarare a efectelor sunt bine cunoscute,
în cazul fluctuaţiilor ciclice, economiştii caută în continuare consensul privind conţinutul, cauzele şi finalităţile social-
economice ale ciclicităţii procesului dezvoltării.
În prima parte a acestui capitol vom examina tipurile de cicluri economice.
1
După cum arată Tomáš Sedláček în Economia Binelui şi a Răului, prima menţiune scrisă a ciclului economic o
găsim în Vechiul Testament. Tot acolo găsim şi prima tentativă de explicare a ciclurilor, cauza lor fiind identificată în
principiile morale.
2
Denumirile ciclurilor au fost propuse la mijlocul secolului XX de către Joseph Schumpeter, după numele celor care
le-au identificat pentru prima oară.
Caseta 17.1
Economistul rus Nikolai Kondratiev (1892 – 1938) a fost primul
care, în cartea sa din 1925, Ciclurile Economice Majore, a adus în atenţie
ciclurile lungi sau seculare. Teoriile sale economice nu au fost însă pe
placul conducerii staliniste, aşa încât în cele din urmă el a fost arestat,
trimis în gulag şi ulterior executat. Potrivit teoriei inovaţiei, aceste cicluri
îşi au cauza într-o acumulare de inovaţii care conduc la revoluţii
tehnologice şi care, la rândul lor, creează sectoare industriale sau
comerciale noi.
Kondratiev a aplicat teoria sa la secolul XIX, în care a identificat
două cicluri economice. Urmaşii săi au extins teoria şi la secolul XX şi
astfel se vorbeşte, în prezent, de următoarele cicluri tehnologice:
• Revoluţia Industrială (1771)
• Epoca Aburului şi a Căilor Ferate (1829)
• Epoca Oţelului şi a Industriei Grele (1875)
• Epoca Petrolului, Electricităţii, Automobilului şi a Producţiei de
Masă (1908)
• Epoca Informaţiei şi Telecomunicaţiilor (1971)
PIB
Curba trendului
Timp
C
C
P0
P1
Q1 Q0 Q
Există situaţii însă în care oscilaţiile din cadrul unui ciclu economic au loc ca urmare a modificării ofertei agregate.
Această situaţie este prezentată în figura 17.3.
Un şoc negativ asupra ofertei agregate (cel mai clar exemplu îl constituie creşterea preţului petrolului din anii ’70
ca urmare a evenimentelor turbulente îndeosebi din ţările producătoare de petrol din Orientul Mijlociu) determină
mişcarea curbei OA spre stânga. Drept urmare, are loc o scădere a producţiei, dar, spre deosebire de situaţia prezentată
anterior, această scădere este însoţită de o creştere a preţurilor (apar fenomenele de stagflaţie sau slumpflaţie).
OA1
OA
Ni
velul
P1
P0
Q1 Q0
PIB real
Care sunt însă cauzele modificării cererii sau a ofertei agregate? Două tipuri de teorii au încercat să explice acest
fenomen.
a) Teoriile exogene au motivat existenţa ciclurilor economice prin factori din afara sistemului economic, cum
ar fi factori naturali, sociali (războaie, alegeri, migraţia populaţiei), factori tehnologici şi ştiinţifici (descoperiri
ştiinţifice, invenţii, inovaţii majore) sau factori naturali (descoperiri de noi resurse naturale, calamităţi naturale, starea
vremii sau chiar şi petele solare). Criza din anii 1973-1975 poate fi explicată printr-o asemenea teorie, întrucât s-a
afirmat un consens privind teza că ea a fost cauzată de embargoul impus livrărilor de petrol pe piaţa mondială de către
marii producători mondiali.
b) Teoriile endogene au motivat existenţa ciclurilor economice prin factori intrinseci sistemului economic, prin
existenţa unui feed-back negativ, a unui proces de autogenerare. Astfel, expansiunea conţine în ea germenii recesiunii,
iar aceasta alimentează la rândul ei expansiunea, proces ce se repetă cu regularitate. Criza actuală, începută în 2008, poate fi
explicată printr-o asemenea teorie, ţinând cont de faptul că preţurile pe piaţa imobiliară şi a derivatelor financiare ajunseseră,
la un moment dat, la niveluri nesustenabile, şi nu ar fi fost posibil să nu fie generată, să nu apară o corecţie negativă a acestora.
Prezentăm în continuare câteva dintre cele mai des citate teorii în lucrările economice privitoare la cicluri.
a) Potrivit teoriilor keynesiste, cauza ciclurilor economice o reprezintă modificările în cererea agregată,
şocurile iniţiale fiind propagate de un multiplicator al investiţiilor care acţionează în combinaţie cu un accelerator şi
generează un răspuns ciclic.
b) Potrivit teoriilor bazate pe influenţa factorilor politici, de existenţa ciclurilor economice sunt
responsabili politicienii. O asemenea teorie3 consideră că ciclurile rezultă din alegerea succesivă a unor guverne cu
politici opuse. Astfel, dacă iniţial acţionează un guvern care promovează politici expansioniste, rezultatul va fi o creştere
economică însoţită de inflaţie. Acest guvern va fi schimbat în momentul în care inflaţia va atinge cote inacceptabile
pentru populaţie. În locul său va fi numit un guvern care va aplica politici contracţioniste, ce vor contribui la reducerea
inflaţiei, dar cu preţul încetinirii creşterii economice şi al creşterii şomajului. Acest guvern va fi schimbat în momentul
în care şomajul va atinge cote prea ridicate şi procesul se va relua. O teorie alternativă4 consideră că politicienii se folosesc
de politicile fiscale şi monetare pentru a fi realeşi. Ţinând cont de faptul că alegerile sunt influenţate de condiţiile economice
existente în ultimele 6-9 luni dinaintea datei alegerilor, atunci când un guvern este ales, acesta aplică mai întâi o politică
contracţionistă, pentru a reduce inflaţia, urmând ca în ultima parte a mandatului să aplice o politică expansionistă în speranţa
obţinerii în preajma alegerilor a unui şomaj scăzut şi a unei inflaţii nu prea ridicate.
3
Partisan business cycle – teorie propusă de economistul american Douglas Hibbs.
4
Political business cycle – teorie propusă de Michal Kalecki.
c) Potrivit Şcolii Austriece5, principala cauză a ciclurilor de afaceri o constituie creaţia excesivă de monedă
fiduciară (fără acoperire), încurajată de existenţa unui sistem fracţional de rezerve bancare. Această expansiune a ofertei
de monedă trimite semnale eronate sistemului economic, provocând un boom economic, perioadă în care are loc o
alocare necorespunzătoare a resurselor. În momentul în care pieţele se autocorectează, iar investiţiile ineficiente sunt
eliminate, boom-ul economic se transformă în recesiune, iar oferta de monedă se reduce.
d) Potrivit teoriei ciclului economic real6, fluctuaţiile sunt cauzate de şocuri tehnologice. Cu alte cuvinte, ciclurile
economice nu pot rezulta din şocuri monetare, ci doar şocurile pozitive sau negative asupra productivităţii, generate de
schimbările tehnologice de anvergură în anumite sectoare ale economiei, care se propagă apoi în ansamblul acesteia, provoacă
mişcări fluctuante ale activităţii economice.
Fiecare dintre aceste teorii conţine o parte de adevăr, dar nu se poate spune despre niciuna că este unica explicaţie
valabilă a existenţei crizelor. Totuşi, disputa privitoare la cauzele ciclurilor economice este importantă, pentru că ea
sugerează poziţiile cu privire la necesitatea intervenţiei statului pentru corectarea efectelor negative ale ciclurilor
economice.
În ultimii ani, asupra ciclului economic au acţionat cu deosebită putere factorii monetari şi factorii psihologici.
Acţiunea acestora a condus la crearea unei situaţii de boom artificial, materializată în aşa-numitul „balon de săpun” (bubble)
al unui anumit sector, cum a fost cazul în 2007-2008 în SUA al celui imobiliar, care apoi s-a extins în domeniul
derivatelor financiare şi care în final a mărit discrepanţa dintre evoluţia producţiei şi nevoile şi posibilităţile reale ale
pieţelor.
Caseta 17.2
Criza economică declanşată în 2008 a fost cauzată de faptul că băncile au
fost capabile să creeze prea mulţi bani, prea repede, şi i-au folosit pentru a
împinge în sus preţuriloe la locuinţe şi pentru speculaţii pe pieţele financiare.
De fiecare dată când o bancă acordă un împrumut, se creează noi bani .
În perioada premergătoare izbucnirii crizei, băncile au creat în acest mod
sume uriaşe de bani. În perioada 2000-2007, în Statele Unite, dar şi în alte ţări
dezvoltate, băncile aproape că au dublat cantitatea de bani din economie.
(potrivit datelor de pe site-ul FED – www.federalreserve.gov, în ianuarie
2000, agregatul monetar M2 era de 4645 miliarde $, pentru ca în ianuarie
2008 să fie de 7478 miliarde $). O mică parte din aceşti bani au mers către
firme din afara sectorului financiar. Aproximativ 40% au intrat pe piaţa
imobiliară, conducând la creşterea preţurilor caselor mai rapid decât creşterea
salariilor, iar alţi 40% pe pieţele financiare, aceleaşi care în cele din urmă s-au
prăbuşit în timpul crizei financiare.
Doar puţin peste 10% din aceşti bani au fost utilizaţi în sectorul productiv.
Creditarea pe pieţele care au o sursă relativ fixă de active (cum ar fi
pieţele imobiliare şi financiare) împinge în sus preţurile de pe aceste pieţe şi
totodată conduce la creşterea datoriilor personale. Cum datoriile cresc mai
repede decât veniturile (deoarece cumpărarea de active preexistente nu
contribuie la PIB), în cele din urmă, unii oameni nu mai pot ţine pasul cu
rambursările, se opresc din plată, iar asupra băncilor începe să planeze
pericolul insolvabilităţii.
Acest proces a determinat o criză financiară. Băncile au scăzut
creditarea şi oamenii nu s-au mai putut împrumuta. Reducerea sau sistarea
creditării a condus la scăderea preţurilor pe aceste pieţe, iar acest lucru i-a
obligat pe cei ce se împrumutaseră pentru a specula asupra preţurilor în
creştere să-şi vândă activele, în scopul rambursării împrumuturilor. Rezultatul
au fost o scădere bruscă a preţurilor pe aceste pieţe şi spargerea „balonului de
săpun”. Drept urmare, băncile au intrat în panică, au redus şi mai mult
creditarea, iar investitorii au decis să-şi vândă rapid stocurile de acţiuni, în
scopul minimizării pierderilor. A început astfel o spirală descendentă, iar
pieţele financiare s-au prăbuşit.
Criza nu s-a limitat însă numai la sectorul financiar. Deşi nu mai puteau
face împrumuturi noi, firmele şi populaţia au continuat să-şi plătească
datoriile pe care le aveau deja. Pe măsură ce împrumuturile vechi erau
rambursate, banii au început să dispară de pe piaţă, preţurile au început să
scadă, iar economia s-a contractat. S-a declanşat în acest mod o spiral
deflaţionistă, salariile şi preţurile au continuat să scadă, în timp ce datoriile
rămâneau la nivelurile dinainte de izbucnirea crizei, devenind, în termeni
reali, mai mari. Drept urmare, chiar şi acele companii şi persoane care nu au
fost implicate în crearea „balonului de săpun” au avut de suferit.
5
Teoria austriacă asupra originii ciclurilor de afaceri a fost propusă iniţial în scrierile lui Ludwig von Mises şi Friedrich
Hayek.
6
Teorie asociată îndeosebi cu Edward Prescott şi Finn Kydland.
17.4. POLITICI ANTICICLICE
În general, se poate aprecia că sunt unanim recunoscute existenţa ciclurilor economice şi inerenţa acestora.
Diferenţele mari dintre nivelurile de activitate din perioadele de boom şi cele de scădere afectează, în mod dramatic,
existenţa unor mase mari de oameni. Dacă ciclurile economice nu pot fi eliminate, economiştii şi-au pus totuşi întrebarea
dacă nu cumva amplitudinea acestora ar putea fi atenuată.
Drept urmare, au apărut politicile anticiclice. Acestea reprezintă un ansamblu de măsuri luate de către stat în
vederea corectării evoluţiilor ciclice excesive şi atenuării efectelor negative ce decurg din acestea. Ideea politicilor
anticiclice constă în aceea că factorii de decizie a politicii economice (fie că aparţin guvernului sau Băncii Centrale)
încearcă să frâneze creşterea în condiţii de boom economic (politică de stabilizare) şi să încurajeze creşterea în condiţii
de recesiune (politică de relansare).
În funcţie de modul de acţiune, se disting două forme de politici de relansare: relansarea prin cerere şi relansarea
prin ofertă.
A. Politicile ce urmăresc influenţarea cererii agregate pot fi grupate, la rândul lor, în 3 mari
categorii:
1) Politica cheltuielilor publice, care prevede majorarea cheltuielilor bugetului administraţiei centrale în faza
de recesiune, cu scopul de a impulsiona cererea agregată şi a permite trecerea la faza de expansiune.
2) Politica monetară şi de credit, care are ca principale instrumente rata dobânzii, creditul şi masa monetară
şi care, în faza de recesiune, prevede reducerea ratei dobânzii şi crearea de facilităţi în vederea sporirii volumului
creditelor şi a masei monetare pentru a impulsiona pe această cale cererea. Asemenea facilităţi sunt reducerea rezervelor
obligatorii ale băncilor comerciale, prelungirea scadenţei unor credite etc. Prin aceste măsuri se urmăreşte, aşadar,
stimularea consumului şi a investiţiilor.
3) Politica fiscală, care prevede, în faza de recesiune, reducerea taxelor şi a impozitelor, lăsându-se agenţilor
economici o parte mai mare de venit, încurajând în acest mod consumul şi investiţiile.
Concomitenţa dintre creşterea cheltuielilor bugetare şi reducerea fiscalităţii conduce în mod inevitabil la deficite
bugetare în perioada de recesiune. Aceste deficite ar trebui recuperate în faza de expan-siune, când se acţionează exact
în sens invers, pentru frânarea creşterii cererii agregate, şi când combinaţia dintre reducerea cheltuielilor publice şi
creşterea fiscalităţii conduce la excedente bugetare.
Politicile anticriză bazate pe influenţarea cererii au fost aplicate pentru prima dată în Statele Unite în vederea
depăşirii „Marii Crize” din anii 1928-1934 (programul New Deal al preşedintelui Roosevelt), iar după Al Doilea Război
Mondial au fost aplicate în mod curent în ţările Europei Occidentale şi în Japonia.
Schimbările din mecanismul de funcţionare a economiilor ţărilor dezvoltate au dus la apariţia aşa-numiţilor
stabilizatori automaţi ai cererii, care nu sunt altceva decât mecanisme instituţionalizate ce atenuează fluctuaţiile cererii
agregate în raport cu conjunctura economică. Dintre aceştia, cei mai importanţi sunt:
− sistemul fiscal progresiv. Chiar dacă cota de impozitare este fixă, în condiţii de recesiune, când veniturile se
reduc, automat impozitele se reduc şi ele (20% din 1000 de lei reprezintă mai puţin decât 20% din 1500 de lei). Acest lucru
este cu atât mai evident când vorbim de un impozit cu cote progresive, adică atunci când la venituri mai mari sunt aplicate
cote de impozitare mai mari);
− generalizarea sistemului de asistenţă socială. În condiţii de recesiune rata şi durata şomajului cresc şi, drept
urmare, mai multe persoane beneficiază de alocaţiile de şomaj şi alte ajutoare sociale şi, automat, cheltuielile publice cresc,
inducând creşteri ale pieţelor. În perioada de boom economic, aceste ajutoare se reduc. În acelaşi timp, cotizaţiile (contribuţiile
la asigurările sociale) evoluează în sens contrar, adică se reduc în perioada de recesiune şi cresc în perioada de expansiune.
Efectele ajustărilor automate ce apar în cheltuielile guvernamentale şi în taxe pe măsură ce PIB-ul creşte sau
descreşte pot fi accentuate prin măsuri de politică economică discreţionare7.
De exemplu, în condiţiile crizei actuale, guvernul poate decide să crească cheltuielile pentru bunuri publice sau
servicii, cum ar fi drumurile, apărarea, educaţia şi sănătatea şi, în acelaşi timp, să reducă nivelul impozitelor asupra
gospodăriilor şi firmelor, pentru a stimula consumul şi investiţiile.
ARRA este un exemplu de politică economică discreţionară. Diferenţa dintre o asemenea politică şi stabilizatorii
automaţi este că politica discreţionară necesită acţiune din partea guvernului pe când stabilizatorii automaţi acţionează
de la sine. Principala critică adusă acestor politici discreţionare este aceea că ele necesită timp pentru a fi adoptate şi
aplicate şi că, în loc să aibă efecte contraciclice, mai degrabă ele tind să aibă efecte prociclice.
7
Politica economică discreţionară reprezintă modificări în nivelul taxelor şi al cheltuielilor cu scopul fie de a stimula,
fie de a reduce nivelul cererii agregate în economie pentru a promova stabilitatea economică şi ocuparea deplină.
Caseta 17.3
În anul 2009, în S.U.A. a fost adoptat American Recovery and
Reinvestment Act (ARRA).
B. Politicile bazate pe ofertă sunt o combinaţie de politici intervenţioniste sau orientate spre piaţă care îşi
propun să influenţeze în mod pozitiv latura productivă a unei economii prin îmbunătăţirea cadrului instituţional
şi a capacităţii de a produce (prin îmbunătăţirea cantităţii şi calităţii factorilor de producţie).
Politicile intervenţioniste se bazează pe convingerea că statul poate acţiona în mod direct pentru îmbunătăţirea
capacităţii productive a economiei, oferind el însuşi bunuri şi servicii acolo unde se crede că piaţa ar eşua în oferirea
lor. Aceste intervenţii necesită cheltuieli imediate, care, iniţial, sporesc cererea agregată. Totuşi, pe termen lung, aceste
politici ar trebui să sporească potenţialul productiv al unei economii. Asemenea politici includ:
• investiţii în capitalul uman (un sistem public de învăţământ şi un sistem public de sănătate bine puse la punct
constituie ingrediente necesare dezvoltării unei economii);
• investiţii în noile tehnologii;
• investiţii în infrastructură (proiecte publice pe scară mare, cum ar fi sistemele de alimentare cu apă şi
electricitate, reţelele de comunicaţii, porturile, autostrăzile ş.a.);
• politici industriale (guvernul poate susţine, prin reduceri de impozite, împrumuturi subvenţionate sau chiar prin
subvenţii directe, anumite ramuri industriale care fie prezintă avantaje comparative, fie au perspective bune pe termen
lung).
Politicile orientate spre piaţă pornesc de la ideea enunţată în Legea lui Say, legea pieţelor, potrivit căreia oferta
îşi creează propria cerere. Asemenea politici includ:
• încurajarea concurenţei pe piaţă; o concurenţă mai intensă ar încuraja munca asiduă, inovaţia, scăderea preţurilor
şi creşterea calităţii în încercarea de atragere a clienţilor. Aici se regăsesc dereglementarea, legislaţia antimonopol,
privatizarea şi liberalizarea comerţului;
• reformarea pieţei muncii, urmărindu-se creşterea rolului cererii şi ofertei pe această piaţă; aici se regăsesc
politici ce urmăresc reducerea puterii sindicatelor, reducerea ajutoarelor de şomaj, eliminarea salariului minim;
• reducerea impozitelor pe profit; aceste reduceri încurajează extinderea investiţiilor existente şi atrag noi
investitori.
19. Inflaţia
În sens general, starea de dezechilibru în economie înseamnă inegalitate dintre cerere şi ofertă, care se
manifestă diferit, în funcţie de natura obiectului pieţei. Astfel, pe piaţa bunurilor economice, dacă cererea
depăşeşte oferta existentă, ajungându-se la creşteri generale de preţ, starea de dezechilibru are caracter inflaţionist.
În cea de a doua jumătate a secolului al XX-lea, inflaţia a devenit un fenomen aproape permanent, cu deosebiri
de intensitate şi amploare, în timp şi spaţiu.
În plan istoric, inflaţia s-a manifestat cu mult timp în urmă, şi anume: în epoca în care se foloseau numai
bani din metale preţioase; în perioada când se foloseau bani de hârtie convertibili în aur şi în condiţiile
contemporane, când se folosesc bani de hârtie neconvertibili în metale preţioase. În cadrul acestui capitol, vom
avea în vedere inflaţia în condiţiile contemporane.
• Definirea inflaţiei
Inflaţia reprezintă acea stare de dezechilibru economic în care masa monetară existentă în economie
depăşeşte necesarul real de monedă, ducând la creşterea generalizată a preţurilor şi la scăderea puterii de
cumpărare a banilor.
Nu orice sporire a preţului înseamnă inflaţie: de exemplu, creş-terea preţului ca urmare a îmbunătăţirii
parametrilor calităţii bunului respectiv sau majorarea preţului ca fenomen izolat, doar la un bun sau altul, nu
reprezintă inflaţie. Sporirea preţurilor trebuie, deci, să aibă caracter general.
Inflaţia este, înainte de toate, un fenomen monetar, fiind legată de excedentul de masă monetară peste
nevoile reale ale economiei, determinate de oferta de bunuri şi servicii scăzută. În acest caz, pe termen scurt,
ajustarea raportului dintre cerere şi oferta de mărfuri, pe piaţă, are loc prin creşterea preţurilor; dacă presupunem
viteza de cir-culaţie a banilor constantă, atunci variaţia preţurilor este proporţională cu fluctuaţia masei monetare.
Dar, nu numai atât: inflaţia este un fenomen monetaro-material, deoarece creşterea generalizată a pre-ţurilor şi
diminuarea puterii de cumpărare a banilor, ca forme concrete de manifestare a acesteia, exteriorizează sau scot la
iveală dezechilibre de profunzime, insuficienţe care ţin de volumul şi structura producţiei, de neconcordanţa dintre
producţie şi nevoi, dificultăţi privind aparatul tehnic de producţie, nivelul randamentelor economice etc., care fac
ca oferta să nu ţină pasul cu cererea etc. O asemenea abordare a inflaţiei pune în relief totodată legătura strânsă
dintre fluxurile economice reale (de bunuri materiale şi servicii), pe de o parte, şi fluxurile monetare, pe de altă
parte.
În lumina teoriei cantitative, banii nu sunt decât „un văl” ce acoperă universul economiei reale1; oferta şi cererea
de bani există nu „în sine”, ci pentru a fi transformate în cerere de bunuri şi/sau servicii reale.
• Delimitări conceptuale
Inflaţia caracterizează situaţia în care, pe termen lung, cererea de bunuri şi servicii este mai mare decât
oferta, fapt ce antrenează, după sine, deplasarea în sus a ansamblului preţurilor. De aici, denu-mirea de presiune
inflaţionistă.
Deflaţia este opusul inflaţiei, reflectând situaţia, existentă în economie, în care, pe termen lung, oferta de
bunuri şi servicii este mai mare decât cererea, având loc scăderea preţurilor. De aici, denumirea de presiune
deflaţionistă.
Stagflaţia caracterizează situaţia în care producţia stagnează, fără ca masa monetară să se micşoreze,
accentuându-se, astfel, dezechilibrul dintre cerere şi ofertă şi fenomenul inflaţie.
Slumpflaţia pune în evidenţă starea de declin sau de regres a economiei, în care producţia naţională scade,
iar inflaţia se manifestă cu intensitate ridicată.
• Cauzele inflaţiei
Explicarea şi perceperea acestor cauze presupun luarea în considerare a faptului că inflaţia constituie un
fenomen complex, care este determinat de mai multe cauze, nu numai economice, ci şi social-politice, nu numai
interne (endogene), ci şi externe (exogene), în contextul interdependenţelor dintre economiile naţionale, cu efecte
nu numai imediate, ci şi pe termen mediu sau lung, cu intensitate diferită de la o ţară la alta şi de la o perioadă la
alta etc.
În continuare, prezentăm cauzele inflaţiei:
a) Emisiunea excesivă de monedă peste oferta reală de bunuri şi servicii. Aceasta atrage după sine un „surplus
de cerere” şi, ca urmare, creşterea ansamblului preţurilor. De aici, denumirea de inflaţie prin monedă. Mărirea
1
Pierre Bezbakh, Inflaţie, dezinflaţie, deflaţie, Editura Humanitas, Bucureşti, 1992, p. 40-42.
preţurilor are loc nu prin simpla sporire a cantităţii de bani, ci prin creşterea cererii pe care aceasta o face posibilă.
Ţinând seama de faptul că, pe termen scurt, capacităţile de producţie existente nu pot răspunde la amplificarea cererii,
ajustările au loc prin creşterea preţurilor proporţională cu fluctuaţia masei monetare. Excedentul de monedă este
legat de nevoile financiare ale statului pentru acoperirea deficitului bugetar, a unor datorii contractate şi, în general,
pentru cerinţe mai mari şi temporare de bani.
Reprezentanţii curentului monetarist, în frunte cu Milton Friedman, consideră că „inflaţia este întotdeauna şi
pretutindeni un fenomen monetar”, de care este răspunzătoare politica statului. În consecinţă, se afirmă că pentru a
înfrâna inflaţia şi a asigura o dezvoltare economică neinflaţionistă este necesară limitarea expansiunii monetare la o
rată de creştere care să fie egală cu ritmul de creştere a producţiei reale pe termen lung.
b) Excedentul de cerere agregată peste oferta agregată. De aici, denumirea de inflaţie prin cerere (fig.1);
aceasta apare datorită creş-terii cererii agregate, în condiţiile în care oferta agregată rămâne în urma cererii sau se
micşorează. Cererea agregată poate să crească, însă, şi în condiţiile în care masa monetară nu se modifică, şi anume
atunci când:
– sporesc veniturile băneşti ale populaţiei, ducând la mărirea puterii de cumpărare a acesteia;
– se diminuează înclinaţia spre economisire;
– se extinde creditul de consum;
– are loc creşterea salariilor neînsoţită de sporirea rezultatelor muncii etc.
Se observă tendinţa de creştere a preţului (de la P1 la P2, la P3), în condiţiile măririi cererii agregate (de la C1
la C2, la C3) şi ale menţinerii constante a ofertei.
Inflaţia prin cerere presupune situaţia în care nu este posibilă mărirea corespunzătoare a ofertei datorită
capacităţilor de producţie limitate; în consecinţă, ajustările au loc prin creşterea preţurilor, şi nu prin sporirea
cantităţii de mărfuri în proporţiile necesare.
c) Creşterea costurilor de producţie (sau a cheltuielilor de producţie), independent de cererea agregată,
constituie o altă cauză a inflaţiei. De aici, denumirea de inflaţie prin costuri (fig.2). Mărirea costurilor nu stimulează
producţia şi, ca urmare, oferta de mărfuri scade, iar preţurile cresc. Costurile de producţie se măresc atunci când
remu-nerarea factorilor de producţie creşte mai mult decât productivitatea lor; un loc important, în acest sens, îl
ocupă sporirea cheltuielilor pentru salarii neînsoţită de o creştere superioară a productivităţii muncii. În acelaşi sens,
al creşterii costurilor, acţionează şi mărirea preţurilor la materii prime, materiale, energie, combustibil, etc., precum
şi impo-zitele indirecte (incluse în preţuri) etc.
Întreprinzătorii urmăresc să acopere aceste costuri prin creşterea preţurilor şi, totodată, să obţină profit cât
mai mare.
Fig. 2. Inflaţia prin costuri
După cum se observă, scăderea ofertei agregate (de la Q1 la Q2) atrage după sine creşterea preţurilor (de la
P1 la P2).
Pe linia relaţiei dintre inflaţie şi şomaj, se constată că inflaţia prin cerere, stimulând extinderea producţiei, este
însoţită, într-o anumită proporţie, şi de creşterea gradului de ocupare a forţei de muncă; dimpotrivă, inflaţia prin
costuri duce la scăderea gradului de ocupare.
În desfăşurarea lor, inflaţia prin cerere şi inflaţia prin costuri adeseori se împletesc, având loc simultan.
Astfel, mărirea salariilor stimulează creşterea cererii, care duce la sporirea preţurilor; aceasta din urmă constituie
şi un factor de mărire a costurilor şi de restrângere a ofertei. Sunt posibile diferite situaţii: spre exemplu,
concomitent, pe de o parte, cererea sporeşte şi, pe de altă parte, oferta se micşorează, având loc creşterea preţurilor.
În fig.3 se reflectă acest proces.
În realitatea economică, nu este exclusă nici situaţia în care oferta de bunuri şi servicii se măreşte, prin
investiţii stimulate de însăşi creşterea cererii, însă sub nivelul creşterii acesteia din urmă. În consecinţă, fenomenul
inflaţie se manifestă în continuare.
Grafic, o asemenea stare se prezintă ca în fig.4.
Explicarea cauzelor inflaţiei presupune luarea în calcul şi a inflaţiei importate. Sporirea preţurilor peste
graniţă măreşte valoarea importului, care, în cazul mijloacelor de producţie – materii prime, maşini, utilaje,
energie, etc. –, duce la creşterea costurilor şi a pre-ţurilor bunurilor economice produse în interior.
Fig. 4. Creşterea preţului simultan cu sporirea cererii şi ofertei
De asemenea, se consideră2 că inflaţia s-ar datora şi altor cauze, cum ar fi: acumularea neîntreruptă de deficite
bugetare a căror finanţare are loc prin emisiune suplimentară de monedă fără acoperire în ofertă de mărfuri, precum
şi agravarea presiunii fiscale, care atrage după sine micşorarea ofertei disponibile; ieftinirea creditului, care
stimulează creşterea cererii şi, implicit, a preţurilor; scăparea de sub controlul auto-rităţii monetare a preţurilor; unele
şocuri exogene accidentale, cum ar fi războiul sau calamităţi naturale (secetă, inundaţii etc.).
Există şi părerea conform căreia, în condiţiile de astăzi, inflaţia trebuie privită nu ca rezultat al unor
dezechilibre trecătoare în cadrul unei economii atemporale, ci ca un fenomen legat de structurile sistemului
economiei de piaţă actuale. De aici, denumirea de inflaţie prin structuri3, caracterizată prin practicarea unor
preţuri ridicate fără o legătură directă cu creşterea cererii sau scăderea ofertei; aceasta se datoreşte structurii
oligopoliste sau monopoliste a economiei, care împiedică manifestarea concurenţei şi, de aici, posibilitatea
practicării unor preţuri ridicate. Formarea de carteluri între producători de mari companii puternice poate accelera
undele de şoc inflaţionist; de asemenea, uniunile sindicale insistă asupra creşterii salariilor pentru ca membrii lor
să poată face faţă valurilor de scumpiri ale bunurilor şi serviciilor.
Aşadar, independent de cauze, de intensitate şi forme de mani-festare, întotdeauna, inflaţia înseamnă creşterea
preţurilor şi scăderea puterii de cumpărare a banilor; ea este legată (şi susţinută) de disproporţia dintre fluxurile băneşti
şi cele de mărfuri, de încălcarea echilibrului dintre cererea şi oferta de mărfuri.
2
Michel Didier, Economia: regulile jocului, Editura Humanitas, Bucureşti, 1994, p. 228-242.
3
Pierre Bezbakh, Inflaţie, dezinflaţie, deflaţie, Editura Humanitas, Bucureşti, 1992, p. 78-80; Alvin Toffler, Spasmul
economic, Editura Antet, Oradea, 1996, p. 46-53; Dicţionar de economie, coord.: Niţă Dobrotă, Editura Economică,
Bucureşti, 1999, p. 244-246.
4
Vezi Niţă Dobrotă, Economie politică, Editura Economică, Bucureşti, 1997; Rudiger Dornbusch, Stanley Fischer,
Macroeconomia, Editura Sedona, Timişoara, 1997, p. 508-516.
PIB1
IGP = 100
PIB 0
Spre exemplu, dacă presupunem că, într-o ţară, PIB exprimat în preţurile din anul 1999 este de 90.000 miliarde
u.m., iar în preţurile anului 1995, acelaşi PIB reprezintă 60.000 miliarde u.m., atunci nivelul general al preţurilor
este cu 50% mai mare în 1999 faţă de 1995.
b) Indicele preţurilor de consum (IPC) ocupă un loc deosebit de important în măsurarea inflaţiei; toţi
oamenii care alcătuiesc populaţia unei ţări sunt consumatori de bunuri şi servicii, fiind afectaţi direct de creşterea
preţurilor. În acest sens, se apelează la un indice de tip Laspeyres, aplicat la bunurile şi serviciile de consum.
Astfel:
q1 P1
IPC =
q1 P0
în care:
q1 reprezintă cantitatea de bunuri şi servicii necesare subzistenţei populaţiei, în condiţii normale;
P1 şi P0 exprimă nivelul preţurilor în perioada curentă şi, respectiv, în perioada de bază (anterioară).
Astfel, în condiţiile sporirii preţurilor, aceeaşi cantitate de bunuri şi servicii de consum (denumită, uneori,
coş de bunuri) costă mai mult, scăzând puterea de cumpărare a salariului şi, în consecinţă, având loc creşterea
costului de întreţinere sau a costului vieţii. În dinamică, însă, se înregistrează schimbări şi în structura bunurilor
de consum necesare condiţiilor normale de viaţă, de la o perioadă la alta.
c) Indicele puterii de cumpărare a banilor, ca raport procentual între puterea de cumpărare a banilor în
perioada curentă şi puterea de cumpărare a banilor în perioada anterioară.
Rata inflaţiei. Aceasta ocupă un deosebit loc în măsurarea inflaţiei; ea se calculează luând în
considerare dinamica preţurilor bunurilor şi serviciilor respective (P0 şi P1) şi ponderea fiecăruia dintre
acestea în structura cheltuielilor de consum. Rata inflaţiei se determină prin produsul dintre creşterea
preţului bunului respectiv şi ponderea acestuia în consumul total; se adună, apoi, rezultatele, obţinându-se
creşterea preţurilor de consum.
Spre ilustrare, prezentăm, în continuare, un exemplu (date ipo-tetice) de calcul al ratei inflaţiei (tabelul 1).
Din datele cuprinse în tabelul 1 reiese că, pe ansamblul bunurilor şi serviciilor, preţurile au crescut cu
37,58% sau că rata inflaţiei este de 37,58%.
În termeni practici, rata inflaţiei exprimă sporul nivelului preţurilor; calculată pe o perioadă de un an, ea
se numeşte rata anuală a inflaţiei.
Luând în considerare îndeosebi indicele mediu anual de creştere a preţurilor, se constată intensităţi diferite
în manifestarea fenomenului inflaţionist.
În teoria economică, inflaţia se abordează în contextul legăturilor cu şomajul şi cu alte forme de dezechilibru
economic.
• Relaţia inflaţie – şomaj
Economistul britanic, de origine neo-zeelandeză, A.W. Phillips, cercetând o serie de fenomene şi date
statistice care cuprind perioada 1861-1957, a pus în evidenţă o relaţie inversă între rata inflaţiei şi rata
şomajului, pe exemplul Marii Britanii. Această relaţie este cunoscută sub denumirea de curba Phillips (fig.5).
Astfel, atunci când rata inflaţiei creşte, rata şomajului scade, deoarece sporirea preţurilor stimulează extinderea
activităţii economice, creşterea ocupării forţei de muncă şi atenuarea şomajului. Invers, atunci când rata inflaţiei
scade, se înregistrează o creştere a ratei şomajului, agenţii economici nefiind interesaţi în extinderea activităţii.
De aici ar rezulta concluzia conform căreia lupta împotriva şomajului ar necesita, într-o anumită proporţie, inflaţie;
la rândul ei, combaterea accentuării fenomenului inflaţionist ar presupune, într-o anumită măsură, şomaj, care
atenuează posibilităţile de cumpărare şi urcare a preţurilor.
5
Michel Didier, op. cit., p. 228; Alvin Toffler, Spasmul economic, Editura Antet, 1996, p. 50; Rudiger Dornbusch, Stanley
Fischer, Macroeconomia, Editura Sedona, Timişoara, 1997, p. 508-511.
După cum se constată, fiecare punct corespunde cuplului rata inflaţiei – rata şomajului.
În general, curba Phillips şi-a găsit confirmare în realitatea economiei de piaţă până în anii 1960-1969. În
anii ’70, fenomenul caracteristic l-au constituit atât agravarea şomajului, cât şi accentuarea inflaţiei. Această
situaţie putea fi considerată paradoxală, deoarece preţurile se măreau în timp ce o mare parte a populaţiei active
şi a capacităţilor de producţie erau nefolosite. În asemenea condiţii, după teoria lui Keynes, pentru a combate
şomajul, trebuia să se reducă rata dobânzii, iar pentru a frâna inflaţia era necesar un control mai sever asupra
masei monetare. Părea, astfel, imposibil ca în acelaşi timp să se lupte contra inflaţiei şi contra şomajului.
În anii următori, şi în prezent, se constată că, în general, rata inflaţiei şi rata şomajului evoluează în
acelaşi sens. De asemenea, în condiţiile în care creşte rata şomajului, au loc majorări (nu scăderi) ale salariilor;
în mare parte, aceasta se explică prin creşterea rolului sindicatelor în cadrul negocierilor cu patronatul; cei care
trăiesc din salariu reprezintă, în ţările dezvoltate, peste 70% şi chiar peste 80% din totalul populaţiei apte de muncă
ocupate, constituind astfel o importantă forţă socială.
• Cercul vicios inflaţionist
În ansamblul problemelor pe care le ridică inflaţia se înscrie şi cercul vicios inflaţionist6. Acesta exprimă
relaţia de intercondiţionare dintre creşterea preţurilor bunurilor şi serviciilor de consum, pe de o parte, şi indexarea
salariilor nominale, pe de altă parte, relaţie care accentuează inflaţia. Astfel, mărirea preţurilor de consum atrage
după sine necesitatea unor majorări ale salariilor prin care să se atenueze consecinţele inflaţiei asupra puterii de
cumpărare a populaţiei; la rândul ei, mărirea salariilor duce la creşterea cererii de bunuri şi servicii şi, deci, a
preţurilor, care, din nou, impune indexări ale salariilor, stimulându-se, în continuare, dinamica inflaţionistă. Este
vorba, de fapt, de spirala inflaţionistă. De aici, însă, nu trebuie să se desprindă concluzia că n-ar mai trebui să se
mărească salariile sau că revendicările formulate în acest sens sunt aprioric nejustificate. De o mare însemnătate
sunt creşterea ofertei de mărfuri şi, deci, eliminarea surplusului de cerere, care generează ajustări prin sporirea
preţurilor.
În perioada de după decembrie 1989, în economia României, aflată în procesul complex de tranziţie la
economia de piaţă, s-a constatat accentuarea fenomenelor de dezechilibru, în cadrul cărora inflaţia a fost prezentă,
cu intensitate diferită, de la un an la altul, ca şi de la o lună la alta.
Printre cauzele inflaţiei, menţionăm, mai întâi, unele preluate din perioada de dinainte de decembrie 1989.
Este vorba de încălcarea (începând cu cincinalul 1976-1980) a corelaţiilor economice de bază, şi anume: corelaţia
dintre ritmul creşterii economice şi cel al emisiunii de masă monetară, în sensul sporirii mai accentuate a cantităţii
de monedă aflate în circulaţie; corelaţia dintre dinamica productivităţii muncii şi cea a salariului mediu nominal, în
sensul creşterii mai accentuate a salariului şi, în general, a veniturilor băneşti ale populaţiei. În perioada 1976-1980,
ritmul mediu anual de creştere a fost: 10,3% la veniturile băneşti ale populaţiei; 13,2% la numerarul în circulaţie;
7,2% la venitul naţional; 7,9% la volumul vânzărilor de mărfuri cu amănuntul. Toate acestea, alături de alte cauze,
au dus la adâncirea dezechilibrului dintre puterea de cumpărare a populaţiei şi fondul de mărfuri existent. Penuria
de ofertă de mărfuri a dus la încetinirea vitezei de rotaţie a banilor, la economisiri forţate etc.
În perioada următoare, după decembrie 1989, fenomenul inflaţie a fost favorizat de: scăderea, în continuare,
a producţiei de bunuri şi servicii; satisfacerea unor revendicări de sporire a salariilor neînsoţită de mărirea rezultatelor
economice obţinute în muncă; trecerea la libera-lizarea preţurilor (în toamna lui 1990), când exista o mare penurie
de mărfuri; restituirea părţilor sociale, care, la nivelul ţării, însumau circa 28-30 de miliarde de lei, a dus şi mai mult
la adâncirea decalajului dintre cererea şi oferta agregate şi la creşterea preţurilor etc. Desigur, au con-tribuit la aceasta
şi dificultăţile legate de relaţiile ţării cu piaţa externă etc.
A avut loc, astfel, accentuarea inflaţiei nu numai prin monedă, ci şi prin cerere, prin costuri etc.
România, ca şi celelalte ţări est-europene, a fost afectată, în cursul anilor 1990-1991, şi de şocuri externe, ca:
desfiinţarea CAER-ului; criza din Golf, care a afectat relaţiile comerciale şi de plăţi cu ţările direct implicate în
conflict (Irak şi Kuweit); unificarea economică şi monetară a Germaniei, prin care Germania de Est a încetat să mai
fie un partener comercial distinct etc. Alte cauze au fost: funcţionarea ineficientă a multor întreprinderi;
incertitudinea în afaceri economice, care a dus la inhibarea procesului investiţional, şi altele.
Unele date statistice care ilustrează manifestarea inflaţiei în economia ţării noastre: indicele preţurilor de
consum în decembrie 1991, comparativ cu luna octombrie 1990, a fost de 444,5% pe total, din care: 490,4% la
produse alimentare, 446,3% la mărfuri nealimentare, 344,2% la servicii.
Creşterea absolută a preţurilor, faţă de anul 1990 (luna octombrie), a fost, după cum urmează: de 4 ori în 1991;
de 8,9 ori în 1992; de 39,2 ori în 1993; de 37 de ori în 1994. Cumulat, pe perioada 1991-1994, creş-terea preţurilor
a fost de 89,1 ori.
În perioada 1995-1998, rata anuală a inflaţiei, pe baza indicelui preţurilor bunurilor şi serviciilor de consum,
a fost: 27,8% în 1995; 56,9% în 1996; 151,4% în 1997; 59,1% în 1998; 55% în 1999; 40,7% în 2000. Evident, de
la un an la altul, un procent de creştere a pre-ţurilor este în sumă absolută mai mare decât în anul anterior.
6
Dicţionar de economie, coord.: Niţă Dobrotă, Editura Economică, Bucureşti, 1999, p.93.
Accentuarea inflaţiei, în primul deceniu al tranziţiei, a fost legată şi de: creşterea deficitului bugetar; indexarea
abruptă a salariilor; plăţile compensatorii pentru personalul disponibilizat ca urmare a programelor de restructurare;
asistenţa financiară acordată unor bănci comerciale şi altele. În anii 2000-2006 inflaţia a scăzut substanţial ajungând
la valori de o singură cifră, reflectând progresele economice ale României în direcţia integrării ei europene.
Pe termen scurt, inflaţia poate să aibă unele efecte pozitive, ca, spre exemplu, încurajarea investiţiilor, a
creşterii activităţii economice, o anumită atenuare a şomajului etc.
Inflaţia ca stare de dezechilibru economic este preponderent negativă, având numeroase consecinţe
asupra populaţiei, agenţilor economici şi asupra mersului de ansamblu al economiei.
Inflaţia atrage după sine scăderea puterii de cumpărare a populaţiei. La un volum dat al veniturilor
băneşti ale acesteia, sau în condiţiile majorării lor sub nivelul ratei de creştere a preţurilor, se micşorează cantitatea
de bunuri şi servicii ce pot fi cumpărate, se reduce nivelul consumului pentru cea mai mare parte a populaţiei. În
mod deosebit, sunt afectate persoanele cu venituri mici şi fixe. Creşterea generală a preţurilor este privită drept
cauza unor reduceri nedorite ale salariului real, ale venitului real, în general.
O altă consecinţă a inflaţiei o reprezintă redistribuirea de venituri şi de avuţie; prin intermediul preţurilor
ridicate, o parte a veniturilor cumpărătorilor de mărfuri este preluată de către vânzătorii de mărfuri şi/sau prestatori
de servicii. Este stimulată înclinaţia spre consum şi este descurajată înclinaţia spre economisire, mai ales cea
pe termen lung; subiecţii economici sunt mai mult incitaţi să cheltuiască resursele băneşti disponibile, a căror
putere de cumpărare scade pe măsura trecerii timpului. Se consideră că persoanele în vârstă sunt mai vulnerabile
la inflaţie decât tinerii şi în sensul că prin mărirea preţurilor le este afectată puterea de cumpărare a economiilor
de o viaţă, economii destinate finanţării consumului lor, după pensionare. Deprecierea banilor generează „fuga”
de lichidităţi şi preferinţa pentru plasarea disponibilităţilor băneşti în bunuri durabile neproductive.
Creşterea inflaţionistă a preţurilor determină necesitatea măririi salariilor, respectiv, declanşarea unor
mişcări revendicative din partea salariaţilor; la rândul ei, scumpirea forţei de muncă atrage după sine reducerea
angajărilor şi accentuarea şomajului.
În cazul creditelor contractate anterior, inflaţia avantajează pe debitori şi dezavantajează pe creditori.
Pentru cei care primesc credite apare o situaţie favorabilă, ei trebuind să ramburseze creditele în bani devalorizaţi,
scăzând costul real al rambursării datoriilor; se reduce, astfel, povara reală a sumelor împrumutate, în funcţie
de diferenţa dintre creşterea nivelului mediu al preţurilor şi rata dobânzii plătite de debitori.
Efectul de redistribuire, pe care-l are inflaţia, se manifestă în cazul tuturor activelor fixate în termeni
nominali, în sensul că scade valoarea reală a acestora; este vorba de bani, hârtii de valoare, conturi de economii,
contracte de asigurare, etc. Spre exemplu, o obligaţiune de stat, a cărei valoare nominală este de 600 u.m. şi care
i se rambursează la scadenţă deţinătorului acestuia, în condiţiile în care preţurile s-au triplat, echivalează, ca
valoare reală, cu 200 u.m. Astfel, triplarea preţurilor, de fapt, a însemnat transferarea de avuţie de la creditor –
posesorul obligaţiunii – către debitor. Poziţia de creditor este erodată de acţiunea inflaţiei.
În dinamica ei, rata dobânzii este influenţată de rata inflaţiei, pe care o poate ajunge din urmă sau chiar
depăşi; într-o astfel de si-tuaţie, se estompează efectul pozitiv al inflaţiei asupra costului datoriei.
Inflaţia exercită o mare influenţă asupra capacităţii între-prinderilor de a realiza investiţii şi de a
obţine profit. Dacă rata rentabilităţii investiţiilor (ca raport procentual între profit şi capitalul investit) este mai
mare decât rata dobânzii, atunci se stimulează extinderea activităţii, creşterea ocupării şi stabilitatea în economie.
În acelaşi timp, însă, pot fi dezavantajate şi chiar scoase din afaceri economice întreprinderile necompetitive,
denumite „parazit”.
Moneda naţională devalorizată datorită inflaţiei are consecinţe şi asupra comerţului exterior al ţării
respective, în sensul frânării exportului din cauza preţurilor de export prea înalte.
Consecinţele inflaţiei, în toată întinderea şi complexitatea lor, pe care le suportă populaţia, economia, viaţa
social-economică în an-samblul ei, sunt cunoscute şi sub denumirea de cost al inflaţiei.
Ţinând seama de manifestarea simultană a inflaţiei şi şomajului, şi de consecinţele lor, în literatura
economică se foloseşte noţiunea de indici ai sărăciei, ce reprezintă suma ratei şomajului şi ratei inflaţiei. Atunci
când şomajul şi/sau inflaţia au un nivel ridicat, ele devin probleme naţionale prioritare.
De asemenea, în legătură cu costul inflaţiei se foloseşte termenul de rată a sacrificiului, care se calculează ca
raport între reducerea pro-centuală cumulativă a PNB (determinată de politica antiinflaţionistă) şi reducerea efectiv
obţinută a inflaţiei. Dacă, spre exemplu, într-o perioadă de 7 ani, pierderile de producţie (în condiţiile scăderii PNB,
ca raport între PNB efectiv / PNB potenţial) însumează 25,7% din PNB potenţial, iar inflaţia se reduce cu 6,4%,
atunci rata de sacrificiu va fi de 4,0%.
Combaterea inflaţiei necesită o politică antiinflaţionistă la nivel macroeconomic, îndreptată simultan atât
împotriva consecinţelor, cât şi împotriva cauzelor inflaţiei.
• Măsuri antiinflaţioniste
Politica antiinflaţionistă se concretizează în anumite măsuri prin care, practic, se luptă împotriva creşterii
preţurilor.
a) Măsuri de reducere a excesului de cerere agregată, care se manifestă prin:
– politică monetară riguroasă, de natură să evite excedentul de monedă în economie;
– politica dobânzilor la creditele acordate, prin care să nu se ajungă la o micşorare artificială a ratei dobânzii
şi, deci, la ieftinirea creditului;
– politica bugetară a statului, orientată spre reducerea deficitului bugetar, spre menţinerea la un anumit nivel
a cheltuielilor publice, în perioada respectivă, şi spre ridicarea, în anumite limite, a nivelului impozitelor şi taxelor,
care să frâneze creşterea cererii şi, implicit, a preţurilor.
Măsurile menţionate până acum fac parte din ceea ce poartă denumirea de politică deflaţionistă.
Frânarea excedentului de cerere se poate realiza şi prin alte măsuri, cum sunt: moderarea revendicărilor de
creştere a salariilor, „îngheţarea” salariilor, restrângerea creditului de consum, lansarea unor împrumuturi de stat
etc.
b) Măsuri de stimulare a creşterii ofertei, de lichidare a rămânerii ei în urmă faţă de cerere, cum sunt:
– creşterea capacităţii de adaptare a aparatului de producţie la cerinţele pieţei;
– stimularea extinderii potenţialului de producţie, prin investiţii de capital în mijloace de producţie
performante, prin forţă de muncă într-o structură de calificare nouă, inovaţii, prin creşterea producti-vităţii
factorilor de producţie;
– o politică de salarizare corelată cu rezultatele economice obţinute prin muncă, prin care să se evite mărirea
costurilor medii.
Unele elemente ale politicilor de credit şi bugetară, ca, spre exemplu, rata dobânzii, a impozitelor şi taxelor,
pot fi folosite prin scăderea lor (nu prin creşterea lor) pentru stimularea activităţii econo-mice şi sporirea ofertei,
în dependenţă de condiţiile concrete existente. Aceasta, deoarece combaterea inflaţiei – ca dezechilibru nu numai
monetar, ci şi material – necesită şi eliminarea penuriei de mărfuri.
Curentul de gândire economică, denumit al ofertei7 (ai cărui reprezentanţi principali sunt Arthur Laffer,
George Gilder şi Paul Craig Roberts), combate creşterea impozitelor şi pune accentul pe rolul fundamental al
antreprenorilor şi al activităţii lor productive. Se susţine că o fiscalitate prea apăsătoare modifică preţurile relative
ale factorilor de producţie, perturbă ritmul de activitate economică şi penalizează oferta. Economiştii menţionaţi
preconizează o politică economică prin care se reduc impozitele şi se diminuează regle-mentările şi constrângerile
ce împiedică oferta.
7
Histoire des pensées économiques. Les contemporains, Édition Sirey, Paris, 1988, p. 342-353.
Microeconomie_FR
True/False
Indicate whether the statement is true or false.
A
____ 1. Problema fundamentala a tuturor economiilor o reprezinta raritatea resurselor.
F 3. Curba care ilustreaza problema raritatii si reflecta combinarile a doua bunuri care pot fi produse cu un volum
____ dat de resurse poarta denumirea de curba productiei.
A
____ 11. Majoritatea tranzactiilor bilaterale de piata sunt formate din doua fluxuri economice: un flux real, si un flux
monetar.
A
____ 12. Fluxurile de bunuri de consum de la firme la menaje constituie un exemplu de flux economic real.
A
____ 13. Fluxurilor de munca de la populatie la intreprinderi le corespund din directie opusa fluxurile monetare de plati
reprezentand salariile pentru munca depusa.
A
____ 14. Daca cererea este inelastica, scaderea pretului determina cresterea venitului total al firmei.
A
____ 15. Daca cererea este elastica, cresterea pretului duce la scaderea venitului total al firmei.
A
???_ 16. Oferta este o functie crescatoare fata de pret.
____F 17. Cresterea costurilor de productie va determina cresterea ofertei pentru ca preturile pe piata vor creste
si ele.
A
____ 18. Elasticitatea ofertei in raport de pret reprezinta sensibilitatea ofertei la modificarile pretului bunului.
A
____ 19. Paradoxul ofertei poate fi exemplificat prin produsele perisabile.
F
____ 20. La punctul de optim al consumatorului raportul preturilor este egal cu raportul invers al utilitatilor marginale.
F
____ 21. Firmele produc numai bunuri materiale.
F
____ 22. Resursele economice sunt factori de productie.
A
____ 23. Pamantul este un factor de productie originar.
F
____ 24. Pamantul este factor de productie neregenerabil
F
____ 25. Zapada artificiala de pe o partie de ski nu constituie factor de produtie.
A
____ 26. Procesul consumarii capitalului fix se manifestã prin fenomenul uzurii.
____ 27. Banii devin capital tehnic dacă sunt depuşi in conturile bancare.
F
____ 28. Capitalul circulant include masinile si utilajele.
____ 29. Productia totala este maxima pentru acea cantitate din factorul de productie variabil care corespunde egalitatii
dintre productivitatea marginala si productivitatea medie.
F
____ 30. Atunci cand curba productivitatii medii se afla deasupra curbei productivitatii marginale, productia totala
scade.
F
____ 31. Productivitatea medie este minima atunci cand este egala cu productivitatea marginala.
A
____ 32. Productivitatea medie a capitalului se determina cu formula de calcul:
A
____ 33. Costul economic este un concept mai larg decat costul contabil.
A
____ 34. Marimea costului este diferita de la un produs la altul, in functie de specificul fiecaruia si de consumul de
factori pe care il solicita.
A
____ 35. Costul fix reprezinta cheltuiala care se face chiar daca nu se produce nimic.
A
____ 36. CMT = CMF + CMV
F
____ 37.
A
____ 38.
unde:
CMV = cost mediu variabil
CV = cost variabil
Q = productia
A
____ 39.
A
____ 40. CT = CTM x Q unde:
CT = cost total
CTM = cost total mediu
Q = productia
F
____ 41. CT = CVM x Q unde:
CT = cost total
CVM = cost variabil mediu
Q = productia
A
____ 42. In conditiile in care pretul ramane constant, profitul marginal este maxim cand costul marginal este minim.
F
____ 43. Profitul obtinut este maxim cand costul marginal este egal cu productivitatea marginala.
A
____ 44. Concurenta realizeaza o selectie a producatorilor, eliminandu-i pe cei ineficienti.
A
____ 45. Existenta concurentei este motivul pentru care agentii economici cauta sa fie cat mai eficienti si competitivi pe
piata.
F
____ 46. Diversitatea produselor este o trasatura a pietei cu concurenta perfecta.
A
____ 47. Comportamentul unei firme oligopoliste este unul strategic, fiecare competitor fiind nevoit sa tina seama de
deciziile celorlalti.
F
____ 48. Firmele care actioneaza pe o piata de oligopol nu pot influenta nici pretul si nici cantitatea vanduta
deoarece au putere economica foarte redusa.
A
____ 49. Piata autoturismelor este o piata de oligopol.
F
____ 50. Cererea de munca este egala cu nevoia de munca existenta in economie.
A
____ 51. Nivelul salariului si cererea de munca se afla in raport invers proportional.
F
____ 52. Piata muncii este o piata omogena.
A
____ 53. Piata muncii este o piata derivata.
A
____ 54. Intre marimea duratei muncii si cea a timpului liber este o relatie inversa.
F
____ 55. Oferta de munca se exprima prin numarul locurilor de munca.
A
____ 56. Oferta de munca totala este influentata de marimea salariului.
F
____ 57. Marimea ofertei de munca nu este conditionata de marimea, dinamica si structura populatiei.
F
____ 58. Mobilitatea perfecta este o trasatura a ofertei de munca.
A
____ 60. Cresterea profitului unitar se afla in relatie direct proportionala cu pretul unitar.
A
____ 61. Mecanismul formarii rentei economice se fundamenteaza pe legea randamentelor neproportionale.
A
____ 62. Renta de monopol este un venit excedentar obtinut de intreprinzatorii care dispun si folosesc factori de
productie cu insusiri exceptionale, rari si nesubstituibili.
NU
____ 63. Pretul pamantului este intotdeauna independent de rata dobanzii bancare.
NU
____ 64. Cu cat renta platita proprietarului este mai mare, cu atat pretul pamantului pretins de acesta este mai mic.
A
____ 65. O crestere a ratei dobanzii va duce la scaderea pretului terenurilor.
A
____ 66. Bancile comerciale contribuie la crearea masei monetara.
F
____ 67. Daca Banca Centrala tipareste mai multi bani, atunci valoarea banilor creste.
____F 68. Atunci cand Banca Centrala creste cota rezervelor obligatorii, masa monetara creste fata de o perioada
anterioara.
F
____ 69. Intreprinderile de stat pot sa emita bonuri de tezaur.
A
____ 70. Obligatiunea este un titlu de valoare rambursabil la scadenta.
A
____ 71. Un plasament financiar oportun asigura un randament superior ratei dobanzii de pe piata.
F
____ 72. Cand pe piata valutara creste cererea de dolari, cursul monedei nationale creste.
A
____ 73. Operatiunile la termen pe piata valutara sunt speculative.
F
____ 74. Casele de schimb valutar efectueaza operatiuni la vedere si la termen.
A
____ 75. O tara oarecare poate sa fie, concomitent, si debitor si creditor.
A
____ 76. Perioada cuprinsa intre momentul primirii creditului si inceperea restituirii lui se numeste perioada de gratie.
F
____ 77. Bunurile private pure au doua trasaturi caracteristice: nonrivalitatea si nonexcluziunea.
A
____ 78. Externalitatile negative deriva din activitatea altor agenti economici decat cei care le suporta costurile directe.
?_F__ 78’. Rata marginala de substitutie a bunului Y prin bunul X este egala cu raportul invers al utilitatilor marginale
inregistrate prin consumul unor unitati suplimentare din cele doua bunuri.
Multiple Choice
Identify the choice that best completes the statement or answers the question.
B
____ 79. In functie de caracterul tridimensional al fiintei umane, nevoile pot fi clasificate:
a. nevoi primare, sociale, secundare;
b. nevoi fiziologice, sociale, rationale;
c. nevoi fiziologice, sociale, secundare;
d. nevoi primare, sociale, complexe.
A
____ 80. In raport cu evolutia nevoilor umane, resursele sporesc si se diversifica:
a. mai lent; c. in acelasi timp;
b. mai repede; d. fara nici o legatura.
C
____ 81. Curba care ilustreaza problema raritatii resurselor si reflecta combinarile a doua bunuri care pot fi produse cu
un volum dat de resurse poarta denumirea de: a. curba productiei;
b. curba costului de productie;
c. curba posibilitatilor de productie;
d. curba venitului.
B
____ 83. In general, relatia dintre nevoi (N) si resurse (R) este de urmatoarea forma: a.
N < R;
b. N > R;
c. N = R;
d. nu se poate stabili o asemenea relatie.
D
____ 84. Existenta tensiunii nevoi-resurse il determina pe individ:
a. sa faca risipa pentru ca oricum resursele sunt insuficiente;
b. sa renunte la a mai consuma bunuri pentru producerea carora se folosesc resurse rare si sa se orienteze
catre bunuri care se obtin cu resurse abundente;
c. sa consume doar bunuri pe care le ofera natura;
d. sa aleaga in conditiile constrangerilor existente.
B
____ 85. Un producator detine un avantaj comparativ ( relativ ) intr-o activitate, daca realizeaza bunul:
a. cu cel mai mic cost de productie in raport cu ceilalti producatori;
b. cu cel mai mic cost de oportunitate in raport cu ceilalti producatori;
c. cu cel mai mic consum de resurse in raport cu ceilalti producatori;
d. cu cel mai mare pret de vanzare in raport cu ceilalti producatori.
B
____ 86. Avantajul economic comparativ (relativ) are in vedere:
a. gradul de specializare a productiei; c. tipul de tehnologie folosit in procesul de productie;
b. costul de oportunitate al alegerii de d. numai bunurile materiale.
specializare economica;
A
____ 87. Rata retragerilor studentilor din invatamantul superior scade in timpul unei recesiuni deoarece:
a. costul de oportunitate al continuarii facultatii este redus;
b. costul de oportunitate al continuarii facultatii este ridicat;
c. costul de oportunitate al continuarii facultatii este nul;
d. nu trebuie luat in calcul costul de oportunitate in aceasta situatie.
C
____ 88. Analiza comportamentului economic al entitatilor individuale se realizeaza la nivel:
a. mezoeconomic; c. microeconomic;
b. mondoeconomic; d. macroeconomic.
A
____ 89. La baza diviziunii muncii se afla:
a. dorinta oamenilor de a-si satisface mai c. teoria economica clasica; bine trebuintele;
b. un act politic; d. libertatea alegerii.
A
____ 90. Economia politica este o stiinta economica:
a. fundamentala;
b. de ramura;
c. functionala;
d. de granita.
B
____ 91. Care dintre urmatorii economisti sunt considerati reprezentanti ai scolii clasice engleze:
a. Fr. Quesnay, Adam Smith, David Ricardo;
b. Adam Smith, David Ricardo, John Stuart Mill;
c. Adam Smith, David Ricardo, Paul Samuelson;
d. John Maynard Keynes, Adam Smith, Alfred Marshall.
A
____ 92. De regula, pretul bunurilor economice, in conditii de libertate economica, se formeaza:
a. prin negociere; c. prin decizii guvernamentale;
b. prin calcule matematice; d. prin licitatie.
C
____ 93. Modelul economiei sociale de piata, caracterizata prin atentia deosebita acordata protectiei mediului,
dezvoltarii adecvate a educatiei, ocrotirii sanatatii, asigurarii locurilor de munca si infaptuirii unor
programe guvernamentale de protectie sociala, este caracteristic pentru: a. SUA;
b. Italia;
c. Germania si tarile nordice;
d. Japonia.
D
____ 94. Este marfa:
a. un bun destinat autoconsumului; c. un serviciu destinat pietei;
b. un bun liber; d. orice bun economic.
A
____ 95. Modelul economiei de piata “directionata de consum” se caracterizeaza prin:
a. acordarea unui rol major pietelor si a unui c. preponderenta invatamantului public; rol
minim statului;
b. existenta unui sistem public de asigurari d. nivel al veniturilor stabilit in functie de
sociale bine dezvoltat; pregatire si vechime.
B
____ 96. Bunurile de stricta necesitate pentru consumatori au, de regula, o cerere in functie de pret: a.
elastica;
b. inelastica;
c. unitara;
d. perfect elastica.
____D 97. Coeficientul de elasticitate al cererii in raport de venit poate avea valoarea: a.
1 la o cerere elastica;
b. 2 la o cerere inelastica;
c. 0,5 la o cerere elastica;
d. 0,5 la o cerere inelastica.
D
____ 98. Cand oferta creste, pretul si cantitatea de echilibru cunosc urmatoarele evolutii: a.
ambele cresc;
b. ambele scad;
c. pretul de echilibru creste, cantitatea de echilibru scade;
d. pretul scadede echilibru , cantitatea de echilibru creste.
C
____ 99. Cand oferta scade, pretul si cantitatea de echilibru cunosc urmatoarele evolutii: a.
ambele cresc;
b. ambele scad;
c. pretul de echilibru creste, cantitatea de echilibru scade;
d. pretul de echilibru scade, cantitatea de echilibru creste.
B
____ 100. Cand cererea scade, pretul si cantitatea de echilibru cunosc urmatoarele evolutii: a.
ambele cresc;
b. ambele scad;
c. pretul de echilibru creste, cantitatea de echilibru scade;
d. pretul scade de echilibru, cantitatea de echilibru creste.
A
____ 101. Cand cererea creste, pretul si cantitatea de echilibru cunosc urmatoarele evolutii:
a. ambele cresc;
b. ambele scad;
c. pretul de echilibru creste, cantitatea de echilibru scade;
d. pretul de echilibru scade, cantitatea de echilibru creste.
B
____ 102. In cazul in care pretul unicului substituent al bunului X a scazut, in mod normal:
a. va scadea cererea pentru substituent;
b. va scadea cererea pentru bunul X;
c. va creste oferta pentru substituent;
d. va creste oferta pentru bunul X.
B
____ 103. In situatia in care pretul unui bun economic, avand elasticitate unitara, creste cu 9%, cantitatea ceruta din acel
bun:
a. creste cu 9%; c. creste cu 91%;
b. scade cu 9%; d. scade cu 91%.
D
____ 104. Presupunand ca pretul bunului x scade cu 7%, iar veniturile incasate se reduc cu 7%, in acest caz cererea este:
A
____ 105. In situatia in care pretul unui bun creste de la 1000 u.m. la 1200 u.m. iar oferta creste de la 100 bucati la
130 bucati, oferta este: a. elastica;
b. inelastica;
c. cu elasticitate unitara;
d. perfect elastica.
C
____ 106. Coeficientul de elasticitate al cererii in functie de pret este cel mai ridicat la categoria:
a. medicamente; c. bunuri pentru care exista substituenti;
b. bunuri alimentare de prima necesitate; d. bunuri ai caror inlocuitori nu se gasesc pe piata.
C
____ 107. Cand pretul unei marfi este la un moment dat de 100 u.m. si ajunge la 230 u.m., inseamna ca pretul:
a. a crescut cu 230%;
b. a crescut la 130%;
c. a crescut cu 130%;
d. a crescut de 1,3 ori.
B
____ 108. Brazii sunt mai scumpi in decembrie decat in cursul anului deoarece:
a. oferta de brazi este mai mica; c. cererea de brazi este mai redusa;
b. cererea de brazi este mai mare; d. veniturile populatiei sunt mai mari.
A
____ 109. Daca utilitatea marginala a ultimei unitati din bunul X este de doua ori mai mare fata de cea a ultimei unitati
din bunul Y, atunci un consumator rational isi asigura starea de echilibru doar daca:
a. pretul unitar a lui X este dublu fata de c. pretul lui X reprezinta jumatate din pretul pretul
unitar a lui Y; lui Y;
b. preturile unitare ale lui X si Y sunt egale; d. oricare din raspunsurile de mai sus poate
fi corect.
A
____ 110. Suma algebrica a utilitatilor individuale este egala cu:
a. utilitatea totala; c. cererea totala;
b. utilitatea marginala; d. cererea marginala.
B
____ 111. Legea lui Gossen se refera la:
a. descresterea utilitatii totale ca urmare a c. cresterea utilitatii totale ca urmare a consumului
unui bun economic; consumului unui bun economic;
b. descresterea utilitatii marginale ca urmare d. cresterea utilitatii marginale ca urmare a a
consumului succesiv de unitati dintr-un consumului succesiv de unitati dintr-un bun
economic; bun economic.
A
____ 112. In punctul de saturatie (satietate):
a. utilitatea totala este maxima;
b. utilitatea marginala este maxima;
c. utilitatea totala este nula;
d. utilitatea totala este minima.
C
____ 113. Pe masura ce un individ decide sa consume tot mai mult dint-un bun sau serviciu:
a. utilitatea marginala creste; c. utilitatea totala creste;
b. utilitatea totala se mentine constanta; d. pretul de vanzare creste.
B In general, pe masura ce se cumpara o cantitate tot mai mare dintr-un bun sau serviciu:
____ 114.
a. utilitatea marginala creste si utilitatea c. utilitatea marginala si cea totala cresc; totala
scade;
b. utilitatea marginala descreste si utilitatea d. utilitatea marginala si cea totala scad.
totala creste;
C
____ 115. Maximizarea utilitatii desemneaza situatia in care:
a. indivizii obtin maximum posibil de la c. indivizii aleg combinatia de consum care
societate; le poate permite obtinerea satisfactiei
maxime, in raport cu constrangerea
bugetara;
b. indivizii consuma cantitatea maxima de d. utilitatea totala nu este influentata de bunuri si
servicii pe care si le pot permite, venitul total disponibil al consumatorului.
in raport cu constrangerea bugetara;
C
____ 116.
Daca prin consumarea celei de-a 4 unitati din acelasi bun economic utilitatea totala creste de la 20 la 26,
utilitatea marginala a acestei unitati este: a. 24 unitati de utilitate;
b. 5 unitati de utilitate;
c. 6 unitati de utilitate;
d. 23 unitati de utilitate.
A
____ 117.
C
____ 124. Expresia baneasca a uzurii capitalului fix este:
a. costul total;
b. cheltuiala cu capitalul circulant;
c. amortizarea;
d. cifra de afaceri.
C
____ 125. Obiectivul principal al producatorului este:
a. obtinerea de castiguri legale;
b. inregistrarea de profit mediu;
c. maximizarea profitului;
d. minimizarea pierderilor.
C
____ 126. O activitate economica eficienta inseamna:
a. a satisface nevoi mai putine cu resurse mai ieftine;
b. a satisface nevoile cu resursele pe care societatea le produce;
c. a satisface nevoi mai multe cu aceleasi resurse sau cu resurse mai putine;
d. a spori permanent cantitatea resurselor atrase si utilizate.
B
____ 127. Cand productivitatea medie a muncii este egala cu cea marginala, atunci productivitatea medie este:
a. minima; c. descrescatoare;
b. maxima; d. crescatoare.
B
____ 128. Atunci când costul variabil total ramane constant iar cantitatea produsa creste, costul variabil mediu: a.
creste;
b. se reduce;
c. este egal cu zero;
d. creste, apoi scade pânã la zero.
D
____ 129. In costurile variabile nu sunt incluse cheltuielile cu:
a. materii prime;
b. materiale;
c. combustibil;
d. salariile personalului administrativ.
B
____ 131. Costul mediu scade atunci cand:
a. salariul creste iar productia scade;
b. dinamica productivitatii muncii o devanseaza pe cea a salariului mediu;
c. creste rata marginala de substituire a muncii cu capitalul;
d. uzura fizica determinata de actiunea factorilor naturali este mai accentuata.
B
____ 132. Sa se determine costul fix mediu stiind ca productia obtinuta (Q) este de 250 de bucati iar costul fix
global (CF) este de 10 000 u.m.: a. 100 u.m.;
b. 40 u.m.;
c. 10 u. m.;
d. 110 u.m..
C
____ 133. Sa se determine costul variabil mediu stiind ca productia obtinutã (Q) este de 150 de bucati iar costul
variabil global (CV) este de 6000 u.m.: a. 100 u.m.;
b. 1000 u.m.;
c. 40 u. m.;
d. 110 u.m..
A
____ 134. Rolul concurentei este:
a. satisfacerea mai buna a trebuintelor consumatorului, fara sacrificarea intereselor producatorului;
b. asigurarea cooperarii intre producatori;
c. cresterea preturilor factorilor de productie;
d. favorizarea vanzatorilor.
B
____ 135. Pretul are rolul de:
a. stimulare a economisirii;
b. informare;
c. diminuare a risipei;
d. indicator al nivelului de trai.
C
____ 136. Atomicitatea pietei se caracterizeaza prin faptul ca
a. pe piata exista un numar egal de vanzatori si cumparatori;
b. deciziile proprii ale fiecarui agent al cererii si ofertei exercita un efect semnificativ asupra cererii, ofertei
si pretului;
c. pe piata exista numerosi agenti ai cererii si ofertei, fiecare avand o forta economica redusa;
d. se deruleaza un volum redus de tranzactii de vanzare si cumparare.
A
____ 137. Ce tip de piata se caracterizeazã prin atomicitatea cererii si ofertei, prin lipsa de omogenitate a produselor
si posibilitatea unei satisfaceri bune a cererii? a. piata cu concurenta monopolistica;
b. oligopolul;
c. oligopsonul;
d. monopolul.
C
____ 138. In situatia monopsonului:
a. putem vorbi de atomicitatea cererii;
b. exista un singur producator;
c. exista un singur cumparator;
d. preturile sunt stabilite de catre stat.
C
____ 139. Carui tip de piata ii este caracteristica vanzarea de produse diferentiate de catre un numar mare de
producatori:
a. pietei cu concurenta imperfecta in general;
b. pietei cu concurenta neloiala;
c. pietei cu concurenta monopolistica;
d. oligopolului.
A Conditia esentiala ca nevoia de munca sa fie considerata cerere de munca este considerata: a.
____ 140.
plata prin salariu;
b. aparitia de noi intreprinderi;
c. existenta concurentei;
d. existenta ofertei de munca.
B
____ 141.
In raport cu populatia activa disponibila, populatia ocupata este: a.
in relatie intreg - parte;
b. mai mica;
c. mai mare;
A
____ 142. d. egala.
Substituirea factorului munca in anumite proportii cu factorul capital va genera, pe termen scurt: a.
o reducere a cererii de munca;
C
____ 143. b. o crestere a cererii de munca;
c. o reducere a ofertei de munca;
d. nu are nici o influenta.
Daca salariul nominal scade si salariul real creste inseamna ca preturile de consum: a.
____ 146. au scazut mai putin decât a scazut salariului nominal;
b. au scazut mai mult decat a scazut salariul nominal;
c. au crescut mai putin decât a crescut salariul real;
d. au crescut mai mult decat a crescut salariul real.
D
____ 147.
La o rata nominala a dobanzii de 15% si o rata anticipata a inflatiei de 10%, rata reala a dobanzii este
a. 25%; c. 5%;
b. 10%; d. 15%.
Profitul reprezinta:
a. excedentul costurilor totale fata de incasari;
b. venitul factorului munca;
c. venitul posesorului factorului natural;
d. motivatia obiectiva a posesorilor capitalurilor pentru a le pune in functiune.
Profitul anual si viteza de rotatie a capitalului (exprimata prin numarul de rotatii) sunt in relatie:
a. invers proportionala;
b. directa;
c. negativa;
d. de la parte la intreg.
D
____ 149. Dupa scaderea impozitului pe profit si a celorlalte taxe din profitul brut, ramane:
a. masa profitului;
b. rata profitului;
c. profitul normal;
d. profitul net.
A
____ 150. Masa profitului se afla în relatie invers proportionala cu:
a. nivelul costului unitar;
b. nivelul pretului unitar;
c. volumul produselor şi serviciilor vandute;
d. viteza de rotatie a capitalului folosit.
C
____ 151. Renta este un venit pentru:
a. intreprinzator; c. proprietarul funciar;
b. salariat; d. bancher.
A
____ 153. Intre agentii economici A si B se incheie un contract de vanzare-cumparare a 100 de
titluri la un curs de 1000 RON / titlu. Daca la scadenta cursul creste cu 10 % , care din
cei doi câstiga si ce suma ?
a. cumparatorul, 10.000 RON;
b. vanzatorul, 10.000 RON;
c. cumparatorul, 100.000 RON;
d. vanzatorul, 100.000 RON.
A
____ 154. Actionarii sunt:
a. proprietari ai unei parti din capitalul societatii care a emis actiunile;
b. creditori ai societatii care a emis actiunile;
c. agenti de schimb care actioneaza in numele clientilor;
d. brokeri specialisti.
A
____ 155. In principiu, este mai riscanta:
a. emisiunea de obligatiuni;
b. emisiunea de actiuni;
c. riscurile sunt egale in cazul emisiunilor de actiuni si obligatiuni;
d. nu exista riscuri in cazul emisiunilor de actiuni si obligatiuni.
B
____ 156. In cazul unei operatiuni bursiere la termen, in urma cresterii cursului actiunilor castiga:
a. vanzatorul actiunilor;
b. cumparatorul actiunilor;
c. firma care a emis actiunile;
d. atat vanzatorul cat si cumparatorul actiunilor.
B
____ 157. Casele de schimb valutar efectueaza numai operatiuni:
a. la termen;
b. la vedere;
c. Swap;
d. Hedging.
B
____ 158. Stiind ca pentru producerea unui bun economic numărul de ore de muncă este 100, iar
productivitatea muncii este de 5 unitati pe ora din bunul respectiv, atunci cantitatea produsa: a.
este de 20 de unitati de bun economic
b. este de 500 de unitati de bun economic
c. este de 4000 de unitati de bun economic
d. nu poate fi calculata doar pe baza acestor date
____A 159. Intre factorii care influenteaza cererea pentru un bun pe piata, mentionam:
a. modificarea preturilor altor bunuri (aflate in legătură cu cel vizat)
b. modificarea veniturilor producatorilor
c. modificarea costurilor de productie şi de distributie
d. elasticitatea ofertei
B
____ 160. Care dintre urmatoarele bunuri pot fi marfuri:
a. bunurile libere, dacă sunt destinate schimbului
b. bunurile economice apte să satisfacă o nevoie şi care fac obiectul schimbului, prin vânzare-
cumpărare
c. bunurile economice destinate consumului personal
d. toate bunurile care servesc satisfacerii trebuintelor umane
Numeric Response
161. Un consumator cu un buget disponibil de 2 mii RON poate cumpara 4 bunuri X sau 12 bunuri Y. În cazul in care se
decide sa cumpere bunul X, determinati cate bunuri Y reprezinta costul de oportunitate al unei unitati din bunul X.
R: 3 Cox=dX/dY (Cox=cost oport.; X=substituit; Y=substituitor) 12/4=3
162. Calculati coeficientul de elasticitate a cererii in raport de pret, in cazul in care pretul unui bun scade cu 40%, iar
cantitatea ceruta din acel bun creste cu 20%.
R: 0,5
163. Calculati coeficientul de elasticitate a cererii in raport de pret, in cazul in care pretul unui bun creste de la 200 la
300 u.m. iar cantitatea ceruta din acel bun scade de la 500 la 400 buc.
R: 0,4
Epd=dQD%/dP% (Epd=elast. Cerere; dQ=variatie cantit.; dP=variatie pret)
164. Stiind ca functia cererii in raport de pret este: C(px) = 60 - px, iar functia ofertei in raport de pret este O(px) = 20 +
px, sa se calculeze cantitatea de echilibru.
R: 40% C(px) = O(px)
165. Cate u.m. (unitati monetare) este costul fix, daca costul total la nivelul productiei “zero” este 90 u.m.?
R: 90
166. La o firma pretul de vanzare al produselor este de 60 RON/bucata, costul fix global este de 900 RON si costul
variabil mediu este 30 RON. Care este nivelul productiei la pragul de rentabilitate?
R: 30 (CF/P-CVM)
167. Dependenta cererii si ofertei pentru bunul “A” in raport cu pretul unitar al acestuia (PA) se exprima prin functiile:
C(PA) = 60 - 3PA si O(PA) = 10 +2PA. Sa se determine pretul de echilibru pentru acest bun.
R: 10 (CPA=OPA)
168. Un teren genereaza o renta anuala in valoare de 100 u.m. (unitati monetare), iar nivelul ratei dobanzii bancare este
de 20%. Cate u.m. reprezinta pretul acestui teren?
R: 500 (renta/rata dob)
169. O banca acorda un credit de 3000 RON cu o rata a dobanzii de 12% pe termen de 3 luni.Ce valoare are dobanda
incasata de banca?
R: 90
170. Cuponul unei obligatiuni este de 500 RON, iar rata anuala a dobanzii este 25%. Determinati cat reprezinta cursul
obligatiunii.
R: 8
177. In tabelul urmator sunt prezentate evolutia cererii si ofertei pentru un anumit bun la diferite valori ale pretului
acestuia. Cat este cantitatea de echilibru?
Pret unitar (RON) Cantitate ceruta (buc.) Cantitate oferita (buc.)
5 30 21
6 28 22
7 26 24
8 25 25
9 23 28
10 21 31
R: 25
178. In tabelul urmator sunt prezentate evolutia cererii si ofertei pentru un anumit bun la diferite valori ale pretului
acestuia. Calculati deficitul de oferta la nivelul pretului de 11 RON.
Pret unitar (RON) Cantitate ceruta (buc.) Cantitate oferita (buc.)
10 25 16
11 23 18
12 22 21
13 20 20
14 18 23
15 17 26
R: 5
179. In tabelul urmator sunt prezentate evolutia cererii si ofertei pentru un anumit bun la diferite valori ale pretului
acestuia. Calculati excedentul de oferta la nivelul pretului de 14 RON.
Pret unitar (RON) Cantitate ceruta (buc.) Cantitate oferita (buc.)
10 25 16
11 23 18
12 22 21
13 20 20
14 18 23
15 17 26
R: 5
180. O firma are 200 de salariati si realizeaza 4000 de produse. Cati salariati ar fi nevoie sa mai angajeze firma pentru a-
si tripla productia in conditiile cresterii productivitatii medii a muncii cu 50%?
R: 200
181. Valoarea ramasa de amortizat a unui echipament de productie, dupa 4 ani de utilizare, este de 20 u.m. Care a fost
valoarea initiala a produsului in situatia in care a mai ramas doar un an de plata pentru amortizare.
R: 100
182. Determinati cantitatea de produse care asigura realizarea unui profit anual de 30 milioane u.m., in cazul in care
firma inregistreaza un cost fix global de 200 milioane u.m., un cost variabil mediu de 150000 u.m./produs, si vinde
produsele la un pret unitar de 250000 u.m.
R: 2300
183. In luna mai, productia inregistrata de o firma este de 3000 bucati. Fata de luna aprilie, numarul salariatilor a crescut
cu 20, devenind 70, iar productia s-a dublat. Calculati productivitatea marginala a muncii.
R: 75 (Wmg=dQ/dL; Q=quantity; L=labor)
184. In perioada t0-t1, pretul si cererea pentru un anumit bun au inregistrat urmatoarea evolutie:
Indicatori T0 T1
Pretul pe bucata (u.m.) 1000 2000
Cererea (buc) 30 10
Sa se determine cate u.m. reprezinta variatia absoluta a cheltuielilor cumparatorilor.
R: 10000
185. Dacă salariul nominal nu s-a modificat iar preţurile au crescut cu 300%, sa se determine cu cate procente
se modifica salariul real.
R: 75%
Macroeconomie
True/False
Indicate whether the statement is true or false.
F
____ 1. Valoarea adaugata neta reprezinta valoarea adaugata bruta plus amortizarea capitalului fix.
____A 2. Produsul intern brut (PIB) exprima valoarea totala a bunurilor finale produse de agentii economici
autohtoni si straini pe teritoriul tarii, în decursul unui orizont de timp, de obicei un an.
F 3. Produsul national brut (PNB) exprima valoarea productiei finale brute obtinute de agentii economici
____
nationali care isi defasoara activitatea pe teritoriul tarii.
____A 4. Produsul National Net este denumit si Venit National atunci cand este evaluat la preturile factorilor.
A 5. In calculul indicatorilor macroeconomici atributul “national” are in vedere apartenenta statala a agentilor
____ economici, indiferent daca ei isi desfasoara activitatea în propria tara sau în alte tari.
6. Consumul de capital fix (CCF) este inclus în Produsul National Net (PNN):
____F
7. Indicatorii macroeconomici se calculeaza numai dupa metoda produsului final.
____F
8. Rezultatul calcularii PIB prin metoda insumarii veniturilor este radical diferit de cel obtinut prin metoda
F insumarii cheltuielilor
____
9. Atributele Net si Brut puse alaturii de unul din indicatorii macroeconomici exprima, in primul caz faptul ca la
____F cuantumul (valoarea) indicatorului se adauga amortizarea iar in cel de-al doilea caz se scade.
A
____ 10. Intre preturile pietei si preturile factorilor de productie exista o relatie de la intreg la parte.
F
____ 11. Impozitele indirecte ( TVA, accize si taxe vamale ) nu sunt incluse in preturile pietei.
A
____ 12. Marimea PNB este influentata atat de schimbarea cantitatii de bunuri si servicii produse, cat si de modificarea
pretului acestora.
F
____ 13. Consumul intermediar este inclus in Produsul Intern Brut.
A
____ 14. Consumul intermediar este inclus in Produsul Global Brut.
A
____ 15. Investitia neta este inclusa în Produsul Intern Brut.
A
____ 16. PIB poate fi egal cu PNB.
F
____ 17. Cand PIB=PNB, investitiile brute sunt egale cu investitiile nete.
F
____ 18. Daca PIB=PNB, atunci consumul intermediar este egal cu amortizarea.
F
____ 19. PNN (produsul national net) nu este in nici un caz egal cu VN (venitul national).
A
____ 20. Bunurile si serviciile evidentiate in conturile nationale sunt evaluate la preturile producatorilor si ale
cumparatorilor.
A
____ 21. PIB nominal reprezinta exprimarea in preturi curente a valorii bunurilor si serviciilor produse intr-o
perioada data.
F
____ 22. Produsul Intern Brut real exprima valoarea bunurilor finale în preturi curente.
A
____ 23. Din punct de vedere teoretic, PIB si PNB in termeni reali nu pot fi niciodata mai mari decat in termeni
nominali.
F
____ 24. Volumul valoric al amortizarilor serveste la inlocuirea capitalului fix si nu la cresterea economica.
F
____ 25. Progresul tehnic este un factor indirect al cresterii economice.
F
____ 26. Proportia investitiilor pentru cercetare dezvoltare in PIB, vizeaza exclusiv latura calitativa a progresului
tehnic.
F
____ 27. Cresterea economica implica un echilibru permanent intre cerere si oferta.
F
____ 28. Cresterea economica este determinata doar de productia de bunuri si servicii si nicidecum de formele de
circulatie, de repartitie sau de consum.
NU
____ 29. Diferentele dintre ritmurile cresterii economice ale fiecareia dintre cele 3 tipuri de crestere descrise de
modelul Harrod sunt datorate marimii caitalului utilizat.
____A 30. Factorul material al cresterii economice este reprezentat de resursele naturale atrase în productie si de
echipamentul tehnic de productie.
F
____ 31. Cresterea economica zero reflecta situatia în care rezultatele economice raman constante.
A
____ 32. Cresterea economica negativa reflecta situatia in care rezultatele macroeconomice pe locuitor au o tendinta de
scadere, mentinandu-se sub control o serie de corelatii fundamentale de echilibru, cu compromisuri
acceptabile pe planul eficientei economice si al nivelului de trai.
F
____ 33. Tipul extensiv de crestere economica se caracterizeaza prin contributia preponderenta a laturilor calitative ale
factorilor directi la sporirea PNB.
A
____ 34. Tipul intensiv de crestere este specific tarilor avansate economic.
F
???__ 35. Echilibrul economic este doar un concept teoretic. Practic el este suma egalizarii dezechilibrelor pozitive si
negative inregistrate intr-o perioada de timp.
F
____ 36. Dezvoltarea economica durabila reprezinta forma de dezvoltare economica in cadrul careia se urmareste ca
satisfacerea cerintelor prezente de consum sa compromita sau sa prejudicieze pe cele ale generatiilor viitoare.
A
____ 37. Dezvoltarea ecologica sau ecodezvoltarea reprezinta cresterea economica in stransa corelatie si
interconditionare cu legile mediului ambiant, ale echilibrului ecologic.
A
____ 38. Progresul economic reprezinta un efect, in timp, al cresterii si dezvoltarii economice.
A
____ 39. Nivelul scazut al veniturilor si agravarea problemei datoriei externe sunt trasaturi ale tarilor subdezvoltate.
A
____ 40. O trasatura a economiilor tarilor in curs de dezvoltare o constituie coexistenta mai multor tipuri de economie.
F
____ 41. Subdezvoltarea este o etapa necesara in calea spre progres economic si social al unei tari.
F
____ 44. Subdezvoltarea este determinata exclusiv de absenta resurselor de crestere economica.
A
____ 45. Cauzele externe ale subdezvoltarii se refera la o multitudine de conditii, factori, mecanisme economice care au
obstructionat dezvoltarea tarilor respective.
A
____ 46. Indicatorul Dezvoltarii Umane are trei componente de baza: longevitatea, cunistintele si satndardul de viata.
F
____ 47. Strategiile de eliminare a subdezvoltarii se pregatesc mai ales de tarile dezvoltate si de organismele
internationale.
F
____ 48. Inlaturarea subdezvoltarii se poate realiza cu intensificarea eforturilor tarilor in curs de dezvoltare, eforturi
dublate de sprijinul efectiv si eficient al tarilor dezvoltate.
A
____ 49. Strategia de „dezvoltare spre interior” pune în centrul procesului dezvoltării accelerarea cresterii
economice, sporirea venitului national, pe care le identifică cu progresul economic si social general.
F
____ 50. Strategia “dezvoltare spre exterior” pune in centrul procesului dezvoltarii accelerarea cresterii economice,
sporirea venitului national, pe care le identifica cu progresul economic si social general.
A____ 51. In procesul repartitiei primare se formeaza veniturile fundamentale :salariul, profitul, dobanda si renta.
F
____ 53. Investitiile brute insumeaza resursele inainte de a fi corectate cu influenta preturilor.
A
____ 54. Rata consumului ia intotdeauna valori pozitive si subunitare.
A
____ 55. Este corecta relatia: c + e = 1 .
A
____ 56. Este corecta relatia: c’ + e’ = 1 .
F
____ 57. Inclinatiile marginale spre consum si spre economisire au intotdeauna valori supraunitare.
A
____ 58. Inclinatiile marginale spre consum si spre economisire au intotdeauna valori supraunitare.
A
____ 59. Multiplicatorul investitiilor este intotdeauna un coeficient supraunitar.
F
____ 60. Multiplicatorul investitiilor este determinat numai de sporul investitiilor.
A
____ 61. Multiplicatorul investitiilor se aplica si in cazul reducerii volumului investitiilor.
A
____ 62. Efectele investitiilor depind atat de volumul, cat si de eficacitatea cu care sunt realizate.
F
____ 63. Acceleratorul demonstreaza ca partea din venit destinata consumului nu are nici un rol in cresterea economica.
F
____ 64. Fluctuatiile sezoniere ale activitatii economice sunt determinate de factori sau evenimente neprevazute.
F
____ 65. Ciclicitatea este o forma intamplatoare , nespecifica in evolutia fenomenului economic.
F
____ 66. Ciclicitatea este determinata numai de cauze si factori infrastructurali si structurali.
F
____ 67. Interventia factorilor manageriali ajuta doar la eliminarea recesiunii.
A
____ 68. Ciclul economic nu este doar un fenomen unidimensional.
A
____ 69. Ciclurile Juglar se mai numesc si cicluri de afaceri.
F
____ 70. Ciclurile Kondratieff se mai numesc si cicluri decenale.
F
____ 71. Ciclul Kitchin este o formã particulara a ciclului Hanau.
F
____ 72. Amplitudinea ciclului economic exprima diferenta, masurata la nivelul PIB, dintre doua puncte succesive de
contractie sau de relansare.
A
____ 73. Amplitudinea ciclului economic se calculeazã astfel:
A
____ 74. Perioada ciclului economic se poate mãsura fie între douã puncte de contractie, fie între douã puncte de
relansare.
F
____ 75. Criza si recesiunea in economie sunt de fapt notiuni similare.
A
____ 76. Crizele economice pot avea si efecte pozitive, restructurante.
F
____ 77. Investitiile indeplinesc un rol minor in mecanismul ciclicitatii economice.
F
____ 78. Economia de piata regleaza singura ciclurile economice, fara nici o interventie a institutiilor statului.
F
____ 79. Somajul este un fenomen intamplator, fara nici un rol pozitiv in economia de piata.
A
____ 80. Somajul nu poate fi masurat si delimitat cu precizie de populatia ocupata si de populatia inactiva.
A
____ 81. Pe termen scurt, progresul tehnic este generator de somaj.
F
____ 82. Ieftinirea creditului duce la cresterea somajului.
A
____ 83. Masurarea somajului presupune estimarea nivelului si structurii lui.
A
____ 84. Politicile de combatere a somajului se impart in politici active si politici pasive.
F
____ 85. Politicile active se concretizeaza in masuri si actiuni care sa asigure somerilor involuntari un anumit venit.
A
____ 86. Politicile active de diminuare a somajului constau in măsuri care să contribuie la (re)integrarea
somerilor în diferite activităti si prevenirea somajului în rândul celor ocupati.
F
____ 87. Orice crestere a pretului inseamna inflatie.
F
____ 88. Inflatia este starea de dezechilibru determinata doar de masa monetara existenta.
F
____ 89. Inflatia are numai efecte negative si de aceea trebuie complet inlaturata.
F
____ 90. Inflatia se masoara in forma absoluta ca masa monetara.
F
____ 91. Indicele Preturilor de Consum (IPC) are intotdeauna aceeasi valoare ca Indicele General al Preturilor (IGP).
F
____ 92. Inflatia este generata in exclusivitate de dinamismul intotdeauna mai mare al ofertei decat al cererii de bunuri.
A
____ 93. Combaterea inflatiei se impune a se realiza prin interzicerea emisiunii de moneda suplimentara.
A
____ 94. Scopul indexarii este sa acopere, total sau partial, efectele inflatiei, prin compensarea cresterii preturilor si a
scaderii puterii de cumparare a banilor.
A
____ 95. Unul dintre rolurile statului in economie este de a elabora programe macroeconomice sau planuri de
dezvoltare.
A
____ 96. Veniturile bugetare au doua resurse principale: fiscale si nefiscale.
F
____ 97. Taxa pe Valoarea Adaugata este un impozit direct.
F
____ 98. Impozitul pe dividende este un impozit indirect.
F
____ 99. Accizele in economia nationala au doar efecte pozitive intrucat contribuie la cresterea veniturilor bugetare.
F
____ 100. În conceptia clasica politica financiara a unui guvern trebuie judecata dupa rezultatele obtinute si nu dupa
echilibrul sau dezechilibrul bugetelor de stat.
F
____ 101. In conditii de boom economic se aplica politica anticriza de relansare (GO).
A
____ 102. Serviciul datoriei inseamna rambursarea imprumuturilor si achitarea dobanzilor aferente.
F
____ 103. Veniturile bugetare din impozite nu depind de performantele economice.
F
____ 104. Impozitele directe sunt acele impozite care sunt cuprinse in preturile marfurilor.
F
____ 105. Economia de piata genereaza somaj si saracie neproducand concomitent bunastare care este realizata prin
interventia statului.
F
____ 106. Protectia sociala realizata de stat asigura decisiv eficienta economiei de piata.
F
____ 107. Rolul statului in economie se realizeaza numai prin protectia sociala a populatiei.
A
____ 108. Institutiile statului sunt principalele instrumente de lupta impotriva coruptiei.
F
____ 109. Veniturile bugetare se alcatuiesc in totalitate din resurse fiscale.
F
____ 110. Politica bugetara este incompatibila cu deficitul bugetar.
F
____ 111. Politica fiscala scade inclinatia spre consum ca urmare a realizarii unei repartitii mai echitabila a veniturilor
aceasta fiind consecinta impozitareii progresiva a veniturilor.
____F 112. In faza de boom economic se recomanda ca politica bugetara anticiclica, majorarea ratei dobanzii pe
piata monetara.
F
____ 113. Datoria publica rezulta din imprumuturile interne contractate si se masoara ca raport intre imprumuturile
interne si volumul impozitelor si taxelor platite de populatie.
F
____ 114. Serviciul datoriei publice consta in rambursarea imprumutului.
F
____ 115. Multiplicatorul bugetar poate imbraca in practica o singura forma.
F
____ 116. Politica fiscala este eficienta daca sistemul fiscal asigura veniturile si capacitatea statului de a finanta
standardul de viata a celor mai saraci..
A
____ 117. Perceperea impozitelor se realizeaza numai sub doua forme: impozite directe si impozite indirecte.
F
____ 118. Planificarea macroeconomica este exclusa daca se doreste functionarea mai eficienta a economiei de piata.
A
____ 119. Nivelul de trai este un indicator economic reprezentand aspectul cantitativ al satisfacerii nevoilor economice
ale unui individ sau ale unei colectivitati.
F
____ 120. Inegalitatea veniturilor nu are nimic comun cu meritele si echitatea sociala.
A
____ 121. Discriminarea de catre patroni constituie o cauza obiectiva a inegalitatii veniturilor.
F
____ 122. Cu cat venitul minim garantat este mai ridicat cu atat se stimuleaza mai puternic performantele economice
ale firmelor.
A
____ 123. Calitatea vietii are o sfera de cuprindere mai larga decat nivelul de trai.
F
____ 124. Stilul de viata nu are nici o tangenta cu modul de viata.
A
____ 125. Puterea de cumparare a monedei este data de cantitatea de bunuri si servicii care poate fi cumparata cu o
unitate monetara.
A
____ 126. Stabilitatea macroeconomica asigura, impreuna cu un cadru legislativ adecvat, credibilitatea climatului de
afaceri.
A
____ 127. Unul dintre obiectivele interventiei statului in economie il constituie diminuarea somajului si inflatiei.
A
____ 128. Posibilitatea comparatiilor internationale este un avantaj al utilizarii exprimarii PIB la Paritatea Puterii de
Cumparare (PPC).
A
____ 129. Intre PIB/locuitor si indicele dezvoltarii umane exista o diferenta semnificativa.
F
____ 130. Tarile cu un nivel mkediu al dezvoltarii umane au valori ale Indicatorului Dezvoltarii Umane cuprinse in
intervalul ( 0,8 - 1 ).
F
____ 131. Filiala straina este o firma in care investitorul rezident in alta tara detine cel putin 51% din actiuni, ceea ce ii
permite sa controleze managementul sau organele de supervizare a societatii.
F
____ 132. Inclinatiile marginale spre export si import nu influenteaza cresterea economica.
Multiple Choice
Identify the choice that best completes the statement or answers the question.
B
____ 133. In calculul indicatorilor macroeconomici, atributul “national” se refera la:
a. productia sau venitul creat si consumat de catre agentii economici care isi desfasoara activitatea in
interiorul tarii respective;
b. apartenenta statala a agentilor economici, indiferent daca ei isi desfasoara activitatea in propria tara
sau in alte tari;
c. includerea consumului de capital fix in calculul productiei finale;
d. eliminarea consumului de capital fix din calculul productiei finale.
D
____ 134. Componenta comuna a indicatorilor macroeconomici PGB, PIB si PNN este:
a. consumul intermediar;
b. amortizarea;
c. investitia bruta;
d. investitia neta.
C
____ 135. Daca soldul obtinut in urma compararii valorii productiei finale brute a agentilor nationali, care isi
desfasoara activitatea in strainatate, cu valoarea productiei finale brute a agentilor straini, care isi desfasoara
activitatea in tara, este negativ, atunci inseamna ca: a. PNN este egal cu PIN;
b. PNB este egal cu PIB;
c. PNB este mai mic decat PIB;
d. PNN este mai mare decat PIN;
C
____ 136. Deflatorul PIB este un instrument de masura a:
a. cresterii economice;
b. dezvoltarii economice;
c. inflatiei;
d. somajului.
B
____ 137. Produsul dintre deflatorul PIB si PIB real reprezinta:
a. rata inflatiei;
b. PIB nominal;
c. indicele preturilor;
d. produsul national brut.
B
____ 138. PIB nominal exprima valoarea adaugata bruta a bunurilor si serviciilor finale:
a. in preturi constante;
b. in preturi curente;
c. in preturi comparabile;
d. la PPC ( Paritatea Puterii de Cumparare ).
A
____ 139. Pentru economia unei tari, formarea brută a capitalului fix, cheltuielile pentru consum, exportul
net si modificarea stocurilor formeaza: a. cererea globala
b. investitiile brute
c. Venitul National
d. Produsul Intern Net
B
____ 140. Daca PGB = 1,25 x PIB = 10.000, IN = investitiile nete, iar investitiile brute (IB) reprezinta 30% din PIB,
atunci:
a. PIB = 9000
b. CI = 2000
c. IN = 2000
d. IB = 3000
C
____ 141. Intr-o economie PIB este de 100.000 mld. u.m. Daca ponderea consumului final privat in PIB este de 65%, a
investitiilor brute de 15%, iar a consumului final public de 10%, atunci exporturile nete vor avea o pondere in
PIB de:
a. 35%
b. 15%
c. 10%
d. 5%
B
____ 142. Se presupun urmatoarele: PNB = 3000 . Consumul personal = 2400. Consumul public = 100. Consumul
de capital fix = 150. Marimea PNN este: a. 2900
b. 2850
c. 600
d. 350
C
____ 143. Care dintre relatiile de mai jos este adevarata:
a. PGB = PNB + CI
b. CI = PIB - PNB
c. PIB = PGB - CI
d. PNN = PIB - A
B
____ 144. Veniturile realizate de catre cetatenii romani care lucreaza in Italia sunt incluse in:
a. PIB al Romaniei si PNB al Italiei
b. PNB al Romaniei si PIB al Italiei
c. PIN al Romaniei si PNN al Italiei
d. PNN al Romaniei si PNB al Italiei
C
____ 145. Tipul intensiv de crestere economica este caracteristic acelor economii nationale care:
a. sunt inzestrate cu resurse naturale abundente;
b. inregistreaza o rata redusa a somajului;
c. sunt capabile sa genereze si sa absoarba pe scara larga progresul tehnic;
d. inregistraza o rata redusa a inflatiei.
B
____ 146. In cazul in care o tara are Indicatorul Dezvoltarii Umane cuprins in intervalul 0,5 - 0,8, se considera ca este o
tara:
a. cu un nivel ridicat al dezvoltarii umane;
b. mediu dezvoltata;
c. slab dezvoltata;
d. nu se poate determina nivelul dezvoltarii in acest caz.
C
____ 147. Principiul multiplicatorului investitiilor exprima interactiunea care se formeaza intre:
a. cresterea venitului si cresterea consumului;
b. cresterea consumului si cresterea economiilor;
c. cresterea venitului si cresterea investitiilor;
d. cresterea economiilor si cresterea investiilor.
B
____ 148. In cazul in care inclinatia marginala spre consum este 80%, inclinatia marginala spre economii este:
a. 100%
b. 20%
c. 80%
d. 0
A
____ 149. In cazul in care inclinatia marginala spre economii este 0,2, multiplicatorul investitiilor este:
a. 5
b. 2
c. 10
d. 20
A
____ 150. Rata consumului are o tendinta de reducere atunci cand:
a. venitul creste
b. venitul scade
c. venitul ramane constant
d. rata economiilor scade
D
____ 151. La o inclinatie marginala spre consum egala cu 0,8, cresterea investitiilor pentru a asigura o sporire
a veniturilor cu 500 u.m va fi: a. 200
b. 150
c. 1000
d. 100
C
____ 152. Potrivit legii psihologice fundamentale a lui J. M. Keynes, atunci cand venitul disponibil creste, consumul,
de regula:
a. scade;
b. creste, dar intr-o proportie mai mare decat a venitului;
c. creste, dar intr-o proportie mai mica decat a venitului;
d. ramane constant.
C
____ 153. Investitiile realizate din fondul de amortizare se numesc:
a. investitii brute;
b. investitii nete;
c. investitii de inlocuire;
d. investitii de portofoliu.
B
____ 154. Punctul de relansare este punctul in care:
a. cresc variabilele care cuantifica procesul economic;
b. factorii ce concura la incurajarea cresterii economice preiau dominatia asupra factorilor ce franeaza
cresterea economica;
c. factorii ce concura la franarea variabilelor economice preiau dominatia asupra factorilor ce incurajeaza
cresterea economica;
d. predomina elementele perturbatorii ale ciclicitatii.
C
____ 155. Sunt considerati factori cauzali ai ciclicitatii economice:
a. perturbatiile naturale
b. perturbatiile sociale
c. factorii de infrastructura
d. perturbatiile intraciclice
C
____ 157. In faza de expansiune se inregistreaza :
a. stagnarea vanzarilor
b. cresterea falimentelor
c. cresterea vanzarilor
d. reducerea salariilor
D
____ 158. John Maynard Keynes recomanda in conditii de recesiune, pentru politica fiscala:
a. sporirea impozitelor;
b. scumpirea creditului;
c. cresterea masei monetare;
d. reducerea impozitelor.
B
____ 159. In cazul creditelor contractate anterior, inflatia:
a. avantajeaza pe creditori;
b. avantajeaza pe debitori;
c. nu avantajeaza nici creditorii si nici debitorii;
d. avantajeaza atat creditorii cat si debitorii.
C
____ 160. Rata somajului se determina ca raport intre:
a. populatia totala si populatia ocupata;
b. numarul de someri si populatia totala;
c. numarul de someri si populatia activa;
d. numarul de someri si populatia ocupata.
B
____ 161. Somajul este un dezechilibru macroeconomic care apare atunci cand cererea de munca (Cl) si oferta de
munca (Ol) se afla în relatia: a. Ol = Cl
b. Ol > Cl
c. Ol < Cl
d. Ol - Cl = 0
A
____ 162. Printre conditiile stabilite Biroul International al Muncii pentru definirea somerului nu se numara:
a. sa fie inregistrat la Oficiul Fortei de Munca
b. varsta peste 15 ani
c. este apt de munca
d. este disponibil pentru o munca salariala sau nesalariala
D
____ 163. Situatia de full employment (ocupare deplina) semnifica:
a. o utilizare 100% a intregii populatii
b. o utilizare 100% a intregii populatii active
c. o utilizare a fortei de munca acompaniata de un somaj moderat
d. ocuparea fortei de munca dincolo de rata naturala a somajului
B
____ 164. Printre cauzele care conduc la aparitia somajului nu se numara:
a. productivitatea muncii ridicate
b. cresterea inclinatiei spre economisire
c. scumpirea creditului
d. criza economica
D
____ 165. Printre politicile active nu se numara:
a. formarea profesionala
b. medierea muncii
c. incurajarea investitiilor
d. ajutorul de somaj
B
____ 166. Indemnizatia de somaj este o forma a :
a. salariului colectiv
b. salariului social
c. salariului de baza
d. salariului nominal
C
____ 167. Cresterea cheltuielilor de productie independent de cererea agregata constituie o cauza a :
a. inflatiei prin structuri;
b. inflatiei importate;
c. inflatiei prin costuri;
d. inflatiei prin moneda.
A
____ 168. Curba Phillips evidentiaza:
a. o relatie inversa intre rata inflatiei si rata somajului;
b. o relatie directa intre rata inflatiei si rata somajului;
c. o relatie inversa intre rata inflatiei si rata dobanzii;
d. o relatie directa intre rata inflatiei si rata dobanzii.
A
____ 169. Inflatia are ca efect:
a. stimularea inclinatiei spre consum;
b. stimularea inclinatiei spre economii pe termen mediu;
c. stimularea inclinatiei spre economii pe termen lung;
d. stimularea inclinatiei spre economii pe termen scurt.
B
____ 170. Daca preturile se dubleaza, valoarea banilor:
a. se dubleaza
b. scade cu 50%
c. creste de 2 ori
d. creste cu 100%
A
____ 171. In conditiile manifestarii inflatiei debitorii sunt avantajati datorita:
a. unei rate a dobanzii inferioare ratei inflatiei
b. rate a dobanzii superioare ratei inflatiei
c. unui indice al preturilor superior ratei inflatiei
d. unui indice al preturilor subunitar
B
____ 172. In 2004 in Romania Indicele Preturilor de Consum (IPC) a fost de 111,9%. Aceasta semnifica faptul ca:
a. rata de crestere economica reala a fost de 11,9%;
b. rata inflatiei a fost de 11,9%;
c. rata somajului a fost de 11,9%;
d. Indicele General al Preturilor a fost tot 111,9%.
C
____ 173.
Anul 2000 2001 2002 2003 2004
Rata inflatiei 45,7 34,5 22,5 15,3 11,9
(%)
Sursa: Raport de Monitorizare Romania 2005, CE, p. 93
Considerând datele din tabelul de mai sus, in perioada 2000 - 2004, in Romania a fost:
a. inflatie moderata
b. inflatie linistita
c. inflatie galopanta
d. hiperinflatie
D
____ 175. Interventia statului in economie trebuie sa urmareasca:
a. cresterea salariilor;
b. planificarea imperativa;
c. asigurarea unor venituri cat mai mari la bugetul de stat;
d. functionarea eficienta a ansamblului economic;
D
____ 176. In totalul veniturilor bugetare ale statului cea mai mare pondere o au:
a. cotizatiile pentu asigurarile sociale;
b. varsamintele din beneficiul intreprinderilor de stat;
c. imprumuturile de la organismele financiare internationale;
d. incasarile din impozite si taxe;
A
____ 177. Guvernul poate sa contracareze recesiunea economica prin politica bugetara, recurgand la:
a. marirea cheltuielilor publice;
b. scaderea cheltuielilor publice;
c. cresterea impozitelor;
d. sporirea fondurilor economisite;
C
____ 178. Instrumentele politicii monetare si de credit sunt:
a. impozitele
b. cererea
c. rata dobanzii
d. cheltuielile publice
D
____ 179. Gradul de indatorare a unei tari se evidentiaza prin:
a. soldul anual al balantei de plati;
b. ponderea imprumuturilor externe in acoperirea deficitului bugetar;
c. serviciul datoriei publice;
d. raportul dintre marimea datoriei publice si PIB;
A
____ 180. Datoria publica nu semnifica:
a. preluarea de catre stat a finantarii cheltuielilor de protectie sociala;
b. recurgerea statului la imprumuturi interne;
c. indatorarea externa a statului, in perioada respectiva;
d. indatorarea interna a statului;
____C 181. Datoria publica poate constitui o alternativă mai buna in politica financiară atunci cand:
a. duce la reduceri fiscale si la comprimarea cheltuielilor publice
b. gradul de indatorare duce la distorsiuni in functionarea economiei
c. scuteste economia de impozitare excesiva
d. este acoperita din imprumuturi externe
A
____ 182. Rata optima de presiune fiscala este:
a. acel prag de impunere care asigura maximul incasarilor fiscale;
b. o constructie teoretica, imposibil de atins in realitate;
c. stabilita de catre guvern;
d. acel prag de impunere fiscala ce multumeste pe toti agentii economici.
B
____ 183. Scaderea nivelului de impunere fiscala are efecte pozitive atunci cand :
a. conduce la deficite bugetare;
b. asigura cresterea accentuata a veniturilor impozabile;
c. stimuleaza disponibilizarile;
d. duce la o scadere a cheltuielilor publice pentru obiective sociale;
C
____ 184. Programarea macroeconomica in cadrul economiei de piata nu poate fi:
a. indicativa;
b. informala;
c. imperativa;
d. incitativa.
D
____ 185. In conditiile actuale planificarea macroeconomica:
a. are o determinare subiectiva;
b. este un element perturbator al activitatii econommice,
c. este interzisa de organismele financiare internationale;
d. are o determinare obiectiva.
C
____ 186. Nu este o cauza obiectiva a inegalitatii veniturilor:
a. gradul de instruire;
b. averea mostenita;
c. varsta;
d. norocul;
A
____ 187. Protectia sociala:
a. se asigura numai de catre stat;
b. se adreseaza intregii populatii;
c. este asigurata atat de catre stat cat si de agentii economici privati;
d. este specifica numai perioadei de tranzitie.
D
____ 188. Masurarea puterii de cumparare a venitului nominal se face prin intermediul:
a. salariului mediu;
b. ratei inflatiei;
c. cursului de schimb valutar;
d. coeficientului puterii de cumparare;
NU
____ 189. Dupa mai bine de 15 ani de tranzitie putem afirma ca Romania este o
tara: a. dezvoltata;
b. mediu dezvoltata;
c. in curs de dezvoltare;
d. puternic dezvoltata.
B
____ 190. Privatizarea are drept obiectiv:
a. imbogatirea rapida a unui numar redus de oameni de afaceri;
b. eficientizarea activitatii intreprinderilor privatizate;
c. eliminarea completa a interventiei statului in economie;
d. indeplinirea unor conditii impuse de organismele internationale.
D
____ 191. Economiile tertializate sunt:
a. economiile bazate preponderent pe dezvoltarea agriculturii;
b. economiile a caror crestere economica e bazata pe exporturi;
c. economiile bazate preponderent pe dezvoltarea sectoarelor industriale;
d. economiile in care ponderea serviciilor in PIB este majoritara.
C
____ 192. Investitiile de capital "de portofoliu" reprezinta:
a. plasamente de capital pentru obtinerea pachetului de actiuni de control;
b. plasamente “greenfield”;
c. capitaluri speculative (“fierbinti”) afllate in cautare de plasamente avantajoase pe perioade scurte de
timp;
d. plasamente de capital pe termen lung.
B
____ 193. Economia mondiala s-a constituit pe masura maturizarii premiselor necesare:
a. aparitia unor mari superputeri economice capabile sa unifice economiiile statelor nationale;
b. marile descoperiri geografice, formarea pietelor nationale, desavarsirea constituirii
diviziunii mondiale a muncii, revolutia masinista, sistemul modern de transporturi;
c. aparitia unei puternice nazuinte de colaborare internationala intre statele lumii, promovate
de conducatorii lor luminati;
d. interesul tarilor mici de a fi protejate de cele puternice si interesul puterilor economice de a-
si subordona tarile mai slabe economic.
C
____ 194. Structurile componente esentiale ale economiei mondiale sunt:
a. statele lumii, comertul si turismul international;
b. companiile transnationale si relatiile economice dintre ele;
c. economiile nationale, diviziunea mondiala a muncii si relatiile economice internationale, dreptul
international si institutiile economice mondiale;
d. stiinta si tehnologia avansate, relatiile interumane, dezvoltarea informaticii si apoaritia Internetului.
D
____ 195. Aproximati numarul actual al statelor nationale:
a. circa 100;
b. circa 400;
c. circa 175;
d. circa 200.
D
____ 196. Analiza caracteristicilor economiilor nationale se realizeaza prin utilizarea criteriilor:
a. suprafata tarii si marimea populatiei;
b. gradul dotarii cu resurse naturale si capacitatea de exploatare a acestora;
c. nivelul atins in dezvoltarea si utilizarea stiintei si tehnicii;
d. nivelul dezvoltarii economice, structurile de ramura ale economiilor nationale, potentialul
economic, gradul de participare la relatiile economice internationale.
C
____ 197. Avantajul absolut reprezinta
a. castigul realizat de un agent economic care detine ponderea cea mai mare in totalul productiei si
desfacerii pe piata unui produs;
b. castigul realizat de agentul economic care produce si desface bunuri de calitate superioara;
c. castigul realizat de agentul economic care produce si desface bunurile cu costurile cele mai scazute
fata de cele ale altor producatori;
d. castigul total realizat dintr-o afacere economica.
D
____ 198. Avantajul relativ este :
a. castigul suplimentar realizat de un agent economic care intra primul pe piata;
b. plusul de castig realizat la vanzarea unei marfi de calitate superioara;
c. castigul realizat de un producator care are costurile de productie mai mici decat cele ale concurentilor;
d. surplusul de profit incasat de un producator sau comerciant care are costuri de oportunitate mai reduse
decat cele ale concurentilor.
A
____ 199. Diviziunea mondiala a muncii reprezinta:
a. specializarea economiilor nationale in productia si comercializarea diferitelor bunuri si servicii;
b. raporturile de putere economica intre diferitele regiuni si tari ale lumii;
c. impartirea tarilor lumii in tari bogate si tari sarace;
d. impartirea economiilor nationale in debitoare si creditoare.
____ 200. Criteriile principale de clasificare a economiilor statelor lumii in diferite grupe sunt:
a. rapiditatea dezvoltarii lor economice si marimea populatiei;
b. dotarea lor cu resurse naturale si conditii climaterice favorabile dezvoltarii;
c. nivelul dezvoltarii economice, potentialul economic, structurile sectoriale ale economiilor nationale,
participarea la relatiile economice internationale;
d. nivelul inzestrarii tehnologice, gradul de cultura al populatiei, locul si rolul in relatiile economice
multilaterale
C
____ 201. Decalajul economic absolut semnifica:
a. deosebiri intre structurile de ramura ale economiilor nationale;
b. diferentele absolute intre tari in dotarea cu factori de productie;
c. diferenta cantitativa, masurata in cifre absolute intre nivelurile economice a diferitelor grupe de
tari ori tari ale lumii;
d. diferentele absolute intre ritmurile dezvoltarii economice ale tarilor dezvoltate si al tarilor
in curs de dezvoltare.
C Decalajul economic relativ exprima:
____ 202.
a. diferenta cantitativa intre produsul total si pe locuitor al tarilor in curs de dezvoltare si cel
al tarilor dezvoltate;
b. deosebirile dintre nivelurile de trai ale locuitorilor tarilor sarace si ai celor bogate;
c. diferenta calitativa, masurata procentual intre ponderile detinute de diferite tari si grupe de
tari in indicatorii economici mondiali;
d. diferentele calitative intre tari in ce priveste marimea populatiei, suprafata, gradul de
participare la relatiile economice internationale.
A
____ 203.
Decalajul tehnologic exprima:
a. starea calitativa diferita a aparatului si metodelor de productie, a inzestrarii tehnologice a
muncii in diferite tari si grupe de tari;
b. diferentele calitative intre produsul pe locuitor al tarilor in curs de dezvoltare si cel al
tarilor dezvoltate;
c. diferentele dintre nivelurile de calificare profesionala a fortei de munca in tarile in curs de
dezvoltare si cele dezvoltate;
B d. diferentele dintre tari in ce priveste dotarea lor cu factori de productie.
____ 204.
C
___ _ 208. Scenariu al dezvoltarii economice mondiale inseamna:
a. un model determinist bazat pe factori obiectivi ai dezvoltarii economice mondiale;
b. o ipoteza abstracta privind directiile evolutiei economiei mondiale;
c. un model explicativ-explorativ al evolutiei economiei mondiale sub impactul factorilor subiectivi, al
deciziei, asupra dinamicii vietii economice mondiale;
d. o constructie logico-matematica privind evolutia economiei mondiale.
A
____ 209. Dezvoltarea unipolara a economiei mondiale semnifica:
a. modelarea procesului dezvoltarii mondiale a ordinii economice mondiale de catre o
superputere potrivit propriilor ei interese;
b. evolutia economiei mondiale spre atingerea obiectivului fundamental - ridicarea nivelului de
viata a tuturor cetatenilor lumii;
c. miscarea economiei mondiale sub impactul decisiv al progresului tehnico-stiitific;
d. formarea unei economiii mondiale omogene, nediferentiate si fara decalaje economice majore.
B
____ 210. Dezvoltarea multipolara a economiei mondiale:
a. defineste evolutia diferentiata, neomogena a regiunilor si tarilor lumii;
b. afirma probabilitatea existentei nu doar a unui singur centru mondial de putere, ci a doua sau mai
multer centre aflate in competitie pentru conducerea lumii;
c. defineste evolutia economiei mondiale pentru a realiza concomitent obiective economice, sociale si
ecologice corespunzatoare;
d. afirma posibilitatea existentei in viitor a mai multor economii mondiale.
B
____ 211. Fondul Monetar International si Banca Mondiala reprezinta:
a. institutii ale Uniunii Europene;
b. institutii specializate ale ONU;
c. institutii independente fata de orice organisme internationale ori nationale;
d. institutii internationale de binefacere.
D
____ 212. Integrarea economica semnifica:
a. absenta discriminarilor din raporturile economice dintre tari;
b. liberalizarea schimburilor economice internationale;
c. unificarea tuturor economiilor nationale si disparitia statelor nationale;
d. proces contemporan de creare, pe baza interdependentelor dintre economiile nationale a unor entitati
comune in care are loc miscarea libera a marfurilor, capitalurilor si
persoanelor, unificarea treptata a politicilor economice si de aparare.
D
____ 213. In etapa actuala, globalizarea economica inseamna:
a. constituirea unei singure piete mondiale pentru toate marfurile si serviciile;
b. renuntarea de catre state la suveranitatea nationala in schimbul participarii la relatiile economice
internationale;
c. completa liberalizare a comertului international;
d. treapta superioara a interdependentelor economice internationale, crearea unor entitati economice
comune pentru tarile din diferite zone geografice, miscarea libera a marfurilor,
capitalurilor si persoanelor, un proces de unificare a politicilor economice.
B
____ 214. In 2004 in România, valoarea exporturilor a fost de 18.935 mil. EUR, în timp ce valoarea importurilor a fost
de 26.281 mil. EUR. In acesta situatie, România a avut: a. excedent comercial de 7.346 mil. EUR
b. deficit comercial de 7.346 mil. EUR
c. balanta comerciala echilibrata
d. nu se poate determina tipul balantei comerciale.
C
____ 215. Din punct de vedere al potentialului economic, Romania poate fi apreciata drept:
a. o tara cu potential economic ridicat;
b. o tara cu potential economic scazut;
c. o tara cu potential economic mijlociu spre mic;
d. o tara fara nici un potential economic.
Completion
Complete each statement.
216. In situatia in care PGB este 400000000 u.m. consumul intermediar reprezinta 25% din PGB, iar amortizarea este
cu 25% mai mare decat consumul intermediar, sa se determine PIN. (Nu folositi semne de punctuatie sau diacritice.
Se va completa raspunsul doar sub forma de numar, fara unitati de masura sau procente, fara separator pentru
unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
PGB=400 , CI=25%PGB=100 MIL , A=25%+CI=125 MIL , PIN=PGB-(CI+A) =175 MIL
R: 175 MIL
217. Ce valoare are PIB real, stiind ca PIB nominal este 300000000 u.m. si deflatorul acestuia este egal cu 5. (Nu
folositi semne de punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar sub forma de numar, fara unitati de
masura sau procente, fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 60 MIL
218. Indicele de crestere a PIB nominal pe locuitor este de 126%, iar deflatorul PIB este 120%. Sa se
calculeze rata reală de crestere economica. (Nu folositi semne de punctuatie sau diacritice. Se va completa
raspunsul doar sub forma de numar, fara unitati de masura sau procente, fara separator pentru unitati,
utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 5
219. Daca inclinatia marginala spre consum este 0,8, determinati multiplicatorul investitiilor. (Nu folositi semne de
punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar sub forma de numar, fara unitati de masura sau procente,
fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 5 k=1/1-c = 1/1-0.8
220. Daca economiile cresc de la 420 la 460 u.m., iar venitul creste de la 700 la 800 u.m., determinati inclinatia
marginala spre consum. (Nu folositi semne de punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar sub forma de
numar, fara unitati de masura sau procente, fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 0,6 (sau 0,4 ???) C1= ΔC/ ΔV (ΔC – variaţia consumului; ΔV – variaţia venitului)
221. Daca inclinatia marginala spre economii este 0,2, iar sporul consumului este de 2000 u.m., determinati sporul
economiilor. (Nu folositi semne de punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar sub forma de numar,
fara unitati de masura sau procente, fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 500 E = Δ𝐸/Δ𝑉 (ΔE = variaţia economiilor; ΔV = variaţia venitului)
222. Stiind ca multiplicatorul investitiilor este 5, determinati inclinatia marginala spre economii. (Nu folositi semne de
punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar sub forma de numar, fara unitati de masura sau procente,
fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 0,2
223. Stiind ca multiplicatorul investitiilor este 5, determinati inclinatia marginala spre consum. (Nu folositi semne de
punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar sub forma de numar, fara unitati de masura sau
procente, fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 0,8
224. Diferenta dintre un venit in T1 si un venit iîn T0 este 200 u.m., iar suma acestor venituri este 800
u.m. Dacă în T0, consumul reprezintă 60% din venit, câte u.m. sunt economiile în T0? (Nu folositi
semne de punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar sub forma de numar, fara unitati de masura
sau procente, fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 120
225. Populatia apta de munca este de 8 milioane persoane: rata somajului este 20%. Calculati numarul somerilor (in
milioane persoane). (Nu folositi semne de punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar sub forma de
numar, fara unitati de masura sau procente, fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 1,6 MIL
226. In 2008 rata somajului a fost 10%, iar in 2009 a crescut cu 20%. Cate procente reprezinta rata somajului in
2009. (Nu folositi semne de punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar sub forma de numar, fara
unitati de masura sau procente, fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 12%
227. Populatia totala a unei tari este de 15 milioane persoane din care 7 milioane reprezinta populatie ocupata iar 3
milioane sunt someri. Cate procente reprezinta rata somajului? (Nu folositi semne de punctuatie sau diacritice. Se va
completa raspunsul doar sub forma de numar, fara unitati de masura sau procente, fara separator pentru unitati,
utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 30%
228. Populatia ocupata a unei tari este de 950000 persoane iar rata somajului in aceasta tara este de 5%. Sa se calculeze
populatia activa a acestei tari. (Nu folositi semne de punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar sub
forma de numar, fara unitati de masura sau procente, fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde
este cazul. )
R: 1 MIL
229. Stiind ca rata dobanzii nominale este 14%, iar rata inflatiei este 9%, calculati rata dobanzii reale(in
procente). (Nu folositi semne de punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar sub forma de numar,
fara unitati de masura sau procente, fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 5% (14%-9%)
230. Statul efectueaza cheltuieli publice, sub forma de investitii, in valoare de 16 miliarde unitati monetare. Sa se
calculeze sporul de venituri ce se va obtine, stiind ca multiplicatorul cheltuielilor bugetare este 2. (Nu folositi semne
de punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar sub forma de numar, fara unitati de masura sau procente,
fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 32 (16*2)
231. In conditiile in care veniturile nominale cresc cu 20% iar preturile scad cu 20% sa se calculeze cu cate
procente cresc veniturile reale. (Nu folositi semne de punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar
sub forma de numar, fara unitati de masura sau procente, fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula
acolo unde este cazul. )
R: 50%
232. Stiind ca in t1, totalul impozitelor a crescut cu 25%, fata de t0, cand erau de 80 de miliarde u.m., iar veniturile
totale erau, in t1, de 600 miliarde u.m., adica de 1,2 ori mai mari fata de perioada anterioara, sa se calculeze cate
procente este rata marginala de impunere fiscala. (Nu folositi semne de punctuatie sau diacritice. Se va completa
raspunsul doar sub forma de numar, fara unitati de masura sau procente, fara separator pentru unitati, utilizandu-se
virgula acolo unde este cazul. )
R: 20%
233. Datoria publica a unei tari este, in t1, de 40 mld. u.m., jumatate din cat reprezenta in t0. Stiind ca in t1 PIB-ul este
de 400 mld. unitati monetare, cu 25% mai mult decat in t0, sa se calculeze cate procente era gradul de indatorare a
tarii respective in t0. (Nu folositi semne de punctuatie sau diacritice. Se va completa raspunsul doar sub forma de
numar, fara unitati de masura sau procente, fara separator pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 25%
234. Pentru un export de marfa, o firma romaneasca a achitat 780 RON, pretul marfii la producator, plus 20 RON costul
transportului pana la bordul vasului de transport in portul Constanta, incasand pentru exportul respectiv
200 euro. Cat este cursul de revenire la export? (Nu folositi semne de punctuatie sau diacritice. Se va completa
raspunsul doar sub forma de numar, fara unitati de masura sau procente, fara separator pentru unitati,
utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 4
235. O firma efectueaza un import de marfa in valoare de 200 euro. Taxele vamale sunt de 100 RON iar marfa se vinde
pe piata romaneasca cu 900 RON. Care este cursul de revenire la import? (Nu folositi semne de punctuatie sau
diacritice. Se va completa raspunsul doar sub forma de numar, fara unitati de masura sau procente, fara separator
pentru unitati, utilizandu-se virgula acolo unde este cazul. )
R: 4
Raspunsuri istorie
1. In urma reformelor agrare din anii 1918-1921 se astepta ca starea taranilor sa se
îmbunatateasca. Masura în care acest obiectiv a fost atins este reflectata si de capacitatea
de plata (respectiv de acumulare în scopul reinvestirii) a gospodariei taranesti. Scaderea
acestei capacitati este reflectata de cresterea datoriilor la banci. Precizati suma totala a
datoriilor agricole intrata sub incidenta Legii de conversiune a datoriilor agricole din anul
1934, respectiv care era suma datorata de gospodariile cu proprietati pana în 10 hectare: R:
a. 52 miliarde lei, respectiv 37 miliarde lei;
3. În sistemul etalon aur cursurile de schimb ale monedelor nationale se calculau pe baza
paritatilor teoretice, respectiv a continutului în aur fin, al diferitelor monede. Definitiile
principalelor monede erau: R: b. 1 dolar = 1,504 g aur fin; 1 lira sterlina = 7,32 g aur fin; 1
franc francez = 0,29033 g aur fin
7. Structura comertului exterior reflecta structura economiei reale (în general), precum si, în
primul rand, nivelul de dezvoltare al industriei prelucratoare. Prezentati structura importului
Romaniei dupa gradul de prelucrare în anul 1913 (trei grupe de produse):
b. produse primare – 64%; produse intermediare – 12%; produse finite – 24%;
12. În domeniul finantelor publice, în perioada interbelica, au fost eradicate la cele mai
inalte nivele afacerile ilegale si coruptia.
Selected Answer: False
13. Constrangerile informale sunt reprezentate de legi, decrete, hotarari de guvern, ordine
ale ministrilor consemnate in scris.
Selected Answer: False
16. În anul 1929 comparativ cu perioada 1867-1914 leul a fost devalorizat de 23 de ori.
Selected Answer: False
19. Pe fondul unei capacitati reduse de acumulare interna a capitalului, cresterea datoriei
externe constituie una din trasaturile definitorii ale evolutiei economiei romanesti. Datoria
externa pe locuitor s-a modificat dupa cum urmeaza:
c. 22 de dolari în anul 1938 fata de 50 dolari de anul 1916;
20. Evolutia comertului exterior al unei tari reflecta modificarile survenite in valorificarea
potentialului sau economic. Comparativ cu perioada 1886-1914, în perioada interbelica, sub
impactul crizei economice, importul si exportul au cunoscut urmatoarele evolutii:
3. exportul a sporit cantitativ în 1936 la mai mult decat dublu fata de 1925;
5. importul s-a redus valoric în anul 1938 cu 36% fata de 1929;
6. în anul 1934 volumul valoric al exportului reprezenta sub 50% comparativ cu anul
1929.
21. Deschiderea foarfecei preturilor in defavoarea produselor agricole a dus la diminuarea
drastica a veniturilor gospodariilor agricole. Comparativ cu anul de referinta 1929, in anul
1934 indicele preturilor produselor agricole a ajuns la: R: d. 44%
23. Structura comertului exterior reflecta structura economiei reale (în general), precum si,
în primul rand, nivelul de dezvoltare al industriei prelucratoare. Prezentati structura
importului Romaniei dupa gradul de prelucrare în anul 1913 (trei grupe de produse):
a. produse primare – 7%; produse intermediare – 18%; produse finite – 75%;
29 Formarea economiei de piata pe o anumita arie a Europei Occidentale a durat circa opt
secole.
True
30 Cele doua mari procese de uniformizare institutionala specifice economiei europene în
mileniul al doilea au fost caracterizate in principal de raspandirea dreptului cutumiar si
intensificarea activitatilor comerciale si bancare din centrele rurale.
False
32 În România dreptul de vot universal, direct si secret este recunoscut femeilor în anul 1923.
Selected Answer:
False
33 În anul 1916 populatia Romaniei era de aproape doua ori mai mare decat în anul 1860.
True
35 Printre cauzele generale care au determinat intarzierea introducerii institutiilor moderne ale
economiei de piata au fost urmatoarele:
1. slaba configurare a organelor politice;
2. conditiile proaste de munca ale taranimii;
4. lipsa de uniformitate a legislatiei;
5. caracterul nesigur al vietii economice (frecventele crize economice).
36 Rescontarea este:
d. aprovizionarea bancilor comerciale de catre Banca Centrala cu lichiditati pe baza prezentarii de
catre acestea a unui portofoliu de cambii;
38 Adevaratele asociatii alcatuite dintr-un grup restrans de persoane care contribuiau cu sume
de bani pe termen de cativa ani, de cele mai multe ori pe cinci ani, în conditii clar prevazute într-un
contract au fost denumite: R: c. vera societas.
42 Suprafata totala a tarii era în anul 1864 de aproximativ 130000 km2 (13 mil. ha), iar în anul
1921 de aproximativ 295000 km² (29,5 mil. ha). Precizati suprafata atribuita noilor proprietati
taranesti în baza Legii Rurale pana în anul 1889, respectiv în anul 1921 (sub forma loturilor
individuale):
d. circa 2,5 mil. ha pana în anul 1889, respectiv 3,5 mil. ha în anul 1921;
43 Înfiintarea Bancii Nationale a Romaniei in anul 1880 a avut o serie de consecinte decisive
pentru evolutia economica a Romaniei. Precizati care din urmatoarele variante sunt corecte:
1. a stimulat crearea retelei bancare a tarii;
2. a stabilit canale de credit si operatiuni bancare cu bancile nationale ale statelor europene si
extraeuropene;
4. a constituit principala stavila expansiunii camatariei;
6. a contribuit, cu îndrumari si specialisti, la formarea sistemului bancar modern al tarii.
45 Stadiul de dezvoltare a unei tari este reflectat in mod elocvent si de structura comertului
exterior.Principalele trei grupe de marfuri exportate detineau in anul 1913 urmatoarele ponderi in
total export:
a. Produse agricole-72.3% petrol si derivate-19.7% lemn si derivate -3.6%
49. Prin intermediul finantelor publice in perioada interbelica , statul a sustinut financiar anumite
ramuri ale econo favorizand astfel diret si indirect interesele particulare. R : True
50. posibila explicatie a trecerii la economia de piata in a adoua jum a asec XIX lea este urm
:interesele bancar-comercial-industriale ocidentale au vizat crearea unui spatiu compatibil dpdvdr
institutional in Ro, precum si in toate celelalte zone atrase in circ valorilor material si spiritual
occident. R: True
51 Formarea eco de piata pe o anumita arie a Europei Occid a durat circa doua secole.R: False
52. In vreme ce prod materiala a tarii si veniturile pop de numai 3-3,5 ori in perioada 1860-1914
volumul impozitelor a crescut de : a- peste 15 ori
53. In perioada 1886-1914 pe fondul cresterii eco generale pe plan inter vol cometrului ext al Ro se
majoreaza, valoarea expo creste de aproape trei ori iar importurile cresc :A- DE APROAPE DOUA ORI
54. In urma ref agrare din anii 1818-1921 se asteapta ca starea taranilor sa se imbunataseasca.
Masura in care acest obiectiv a fost atins este reflectata si de capac de plata ( resp de acumulare in
scopul reinvestrii a gospodariei taranesti. Scaderea acestei cap este reflectata de cresterea datoriilor
la banci. Precizati suma tot a datoriilor agric intrata sub incidenta Legii de conersiune a datoriilor
agric in anul 1934 respectiv care era suma datorata de gospariile cu prop pana in 10 h:C-52 miliarde
lei, resp 37 miliarde lei
55. Reflectata de deprecierea monedei nationale, inflatia are drept consecinta si modficari ale
preturilor.Principala cauza a declansar inflatiei interbelice inceputa in timpu primului razboi
mondial:B expansiunea masei monetare fara acoperire
58. Printre consec Reformei agrare din anul 1921 se Numara: B-Parcelarea prop
taranesti+Pulverizarea exploatatiilor agricole taran+A cresut gradul de indatorare a micilor prod
agricoli la banci si camatari.
59. Prin ”foarfecarea preturilor” se intelege (at la formulari):C inversarea tendintelor mai accent. A a
preturilor agricle decat a celor industriale.
60. Notiunea :costuri de tranzactie: cuprinde cheltuieli neincluse. In cea mai mare parte in costurile produsului sau
serviciului final, suportate de una sau ambele parti ale tranzactiei (taxele notoriale etc).
True
61 Unul dintre principalele obstacole ale modernizarii institutionale l-a constituit caracterul
nesigur al vietii economice.
True
62 Unul dintre principalele obstacole ale modernizarii institutionale l-a constituit slaba
configurare a organelor politice.
Selected Answer:
False
64 Notiunea “costuri de tranzactie” cuprinde cheltuieli neincluse, in cea mai mare parte, in
costurile produsului sau serviciului final, suportate de una sau ambele parti ale tranzactiei
(taxele notariale, “comisioanele” etc.).
True
67. Politica industriala adoptata în perioada 1886-1914 este cunoscuta sub denumirea de:
c. politica protectionismului industrial si a încurajarii industriei nationale.
70 Stadiul de dezvoltare a unei tari este reflectat în mod elocvent si de structura comertului
exterior. Principalele trei grupe de marfuri exportate detineau în anul 1938 urmatoarele
ponderi în total export:
b. produse agricole - 29,5%, petrol si derivate – 43,3%, lemn si derivate – 11,4%;
75. Urmare a cheltuielilor uriase ale statului, partea din emisiunea monetara ce revenea
acoperirii datoriilor statului a crescut în anul 1922 fata de 1914:
b. de la aproape 20% anul in 1914 la peste 80% în anul 1922
76. Stadiul de dezvoltare a unei tari este reflectat în mod elocvent si de structura comertului
exterior. Principalele trei grupe de marfuri exportate detineau în anul 1938 urmatoarele
ponderi în total export:
c. produse agricole - 29,5%, petrol si derivate – 43,3%, lemn si derivate – 11,4%;
77. În sistemul etalon aur cursurile de schimb ale monedelor nationale se calculau pe baza
paritatilor teoretice, respectiv a continutului în aur fin, al diferitelor monede. Definitiile
principalelor monede erau:
c. 1 dolar = 1,504 g aur fin; 1 lira sterlina = 7,32 g aur fin; 1 franc francez = 0,29033 g aur
fin
78. Printre principalele cauze ale tedintelor de diminuare a datoriei publice externe în
perioada 1923-1939 se numara:
1. necontractarea de noi împrumuturi externe importante;
3. achitarea unei parti însemnate din datoria externa;
5. trecerea în mainile capitalului autohton a unor societati industriale controlate anterior de
firmele externe;
ADEVĂRAT/FALS
ALEGERE
32. Importanta relatiilor de proprietate nu poate fi inteleasa fara cunoasterea specificului dreptului de
proprietate in epoca moderna. Precizati care dintre atributele dreptului modern de proprietate este decisiv:
a. dreptul de posesiune
b. dreptul de folosinta
c. dreptul de dispozitie
d. dreptul de uzufruct
33. Societatile comerciale constand in asocieri de persoane, iar nu de capitaluri, în care fiecare membru
efectua tranzactii separate, încasand totalitatea beneficiilor si suportand singur pierderile erau denumite:
a. în nume colectiv;
b. societati pe actiuni;
c. reglementate;
d. commenda.
34. Societatile comerciale constand în asocieri de capitaluri, ale caror fonduri erau administrate de
functionari numiti sau alesi, investitia asociatilor concentrandu-se treptat sub forma unor parti de capital
transferabile care puteau trece din mana în mana, fara sa distorsioneze structura financiara sau operatiunile
societatii au primit denumirea de:
a. societati pe actiuni;
b. companii reglementate;
c. societati în nume colectiv;
d. commenda.
35. Societatile comerciale in cadrul carora contractele erau încheiate pe termen de trei sau sapte ani,
putand fi reînnoite, iar raspunderea devenea limitata la suma cu care contractantii au contribuit se numeau:
a. în nume colectiv;
b. reglementate;
c. in comandita.
d. societati pe actiuni;
36. Adevaratele asociatii alcatuite dintr-un grup restrans de persoane care contribuiau cu sume de bani pe
termen de cativa ani, de cele mai multe ori pe cinci ani, în conditii clar prevazute într-un contract au fost
denumite:
a. în nume colectiv;
b. commenda;
c. societas maris;
d. vera societas.
37. Printre cauzele generale care au determinat intarzierea introducerii institutiilor moderne ale economiei
de piata au fost urmatoarele:
1. slaba configurare a organelor politice;
2. conditiile proaste de munca ale taranimii;
3. insuficienta capacitatilor de productie;
4. lipsa de uniformitate a legislatiei;
5. caracterul nesigur al vietii economice (frecventele crize economice).
39. Printre cauzele generale care au determinat intarzierea introducerii institutiilor moderne ale economiei
de piata au fost urmatoarele:
1. instabilitatea politica si economica a organizarii statale;
2. absenta unor tehnologii adecvate in secolele XII-XVI;
3. instabilitatea fortei de munca;
4. persistenta mentalitatilor de factura antieconomica;
5. conditiile proaste de munca ale minerilor;
6. desele razboaie generate de conflictele comerciale.
40. Adaptand dreptul roman la raporturile de tip capitalist, Codul civil francez din anul 1804 situeaza in
centrul institutiilor de drept privat:
a. dreptul la libera initiativa
b. dreptul la munca
c. dreptul liberei circulatii a persoanelor
d. dreptul de proprietate burgheza
50. Vreme de 141 de ani, între 1792 - 1933 o uncie de aur fin costa 20 de dolari. Cat cantarea/cantareste o
uncie de aur fin:
a. 249,237 gr
b. 5,18 gr
c. 31,1035 gr
d. 0,3226 gr
52. Variatiile cursului de schimb reflecta evolutia economiei în ansamblul ei, respectiv puterea de
cumparare a monedei nationale în schimburile internationale. Dupa cum se stie, cursul de schimb al leului a
înregistrat în perioada 1990-2001 o depreciere echivalenta unei prabusiri. În totala opozitie cu aceasta
evolutie, în istoria monedei nationale, în perioada 1867-1914 (numita si a “etalonului aur”) cursul leului a
prezentat o constanta remarcabila.Precizati care din urmatoarele paritati sunt corecte pana în anul 1914:
a. 1$ = 25,00 lei, 1£ = 40,00 lei, 1 franc elvetian = 3,22 lei
b. 1$ = 4,86 lei, 1£ = 25,00 lei, 1 franc elvetian = 5,18 lei
c. 1$ = 5,18 lei, 1£ = 40,00 lei, 1 franc elvetian = 1,00 leu
d. 1$ = 5,18 lei, 1£ = 25,25 lei, 1 franc elvetian = 1,00 leu
53. Paritatea legala a leului în aur conform definitiei date de Legea de stabilizare monetara din anul 1929 a
fost:
a. 0,290 g aur fin
b. 4,3226 g aur fin
c. 5,18 g aur fin
d. 0,009 g aur fin
54. În sistemul etalon aur cursurile de schimb ale monedelor nationale se calculau pe baza paritatilor
teoretice, respectiv a continutului în aur fin, al diferitelor monede. Definitiile principalelor monede erau:
a. 1 dolar = 6,702 g aur fin; 1 lira sterlina = 32,54 g aur fin; 1 franc francez = 3,226 g aur fin;
b. 1 dolar = 5,18 g aur fin; 1 lira sterlina = 25,25 g aur fin; 1 franc francez = 1,504 g aur fin
c. 1 dolar = 1,504 g aur fin; 1 lira sterlina = 7,32 g aur fin; 1 franc francez = 0,29033 g aur fin
d. 1 dolar = 4,86 g aur fin; 1 lira sterlina = 22,54 g aur fin; 1 franc francez = 6,55 g aur fin.
57. Dupa cum se stie, cursul de schimb al leului a înregistrat în perioada 1990-2001 o depreciere echivalenta
unei prabusiri. În totala opozitie cu aceasta evolutie, în istoria monedei nationale, în perioada 1867- 1914
(numita si a “etalonului aur”) cursul leului a prezentat o constanta remarcabila. Declansarea inflatiei în
perioada interbelica, avand ca efect imediat deprecierea leului, s-a reflectat si în modificarea paritatilor
monedei nationale fata de celelalte valute. Care au fost noile paritati stabilite în perioada interbelica:
a. 1$ = 807,00 lei, 1£ = 39,82 lei, 1 franc elvetian = 1,00 leu
b. 1$ = 167,00 lei, 1£ = 813,00 lei, 1 franc elvetian = 32,00 lei
c. 1$ = 167,00 lei, 1£ = 714,00 lei, 1 franc elvetian = 22,00 lei
d. 1$ = 807,00 lei, 1£ = 813,00 lei, 1 franc elvetian = 39,00 lei
58. Vechiul sistem de credit era incompatibil cu cerintele sistemului modern, deoarece: (Atentie in alegerea
afirmatiilor unilaterale, care nu presupun corelatii!)
A. dobanzile la credite erau mari;
B. ratele dobanzilor excedau adeseori ratele medii ale profitului;
C. împrumuturile erau destinate preponderent consumului neproductiv;
D. rata dobanzii la depozite era prea mica;
E. camataria era dominanta, avand un caracter net speculativ;
F. conditiile „creditului mic” erau descurajante pentru investitii, prin nivelul extrem de ridicat al
ratelor dobanzii;
G. nu oferea conditii minime de mobilizare a economiilor populatiei.
59. Variatiile cursului de schimb reflecta evolutia economiei în ansamblul ei, respectiv puterea de
cumparare a monedei nationale în schimburile internationale. Dupa cum se stie, cursul de schimb al leului a
înregistrat în perioada 1990-2001 o depreciere echivalenta unei prabusiri. În totala opozitie cu aceasta
evolutie, în istoria monedei nationale, în perioada 1867-1914 (numita si a “etalonului aur”) cursul leului a
prezentat o constanta remarcabila.Precizati care din urmatoarele paritati sunt corecte pana în anul 1914:
a. 1$ = 25,00 lei, 1£ = 40,00 lei, 1 franc elvetian = 3,22 lei
b. 1$ = 4,86 lei, 1£ = 25,00 lei, 1 franc elvetian = 5,18 lei
c. 1$ = 5,18 lei, 1£ = 40,00 lei, 1 franc elvetian = 1,00 leu
d. 1$ = 5,18 lei, 1£ = 25,25 lei, 1 franc elvetian = 1,00 leu
60. În sistemul etalon aur cursurile de schimb ale monedelor nationale se calculau pe baza paritatilor
teoretice, respectiv a continutului în aur fin, al diferitelor monede. Definitiile principalelor monede erau:
a. 1 dolar = 6,702 g aur fin; 1 lira sterlina = 32,54 g aur fin; 1 franc francez = 3,226 g aur fin;
b. 1 dolar = 5,18 g aur fin; 1 lira sterlina = 25,25 g aur fin; 1 franc francez = 1,504 g aur fin
c. 1 dolar = 1,504 g aur fin; 1 lira sterlina = 7,32 g aur fin; 1 franc francez = 0,29033 g aur fin
d. 1 dolar = 4,86 g aur fin; 1 lira sterlina = 22,54 g aur fin; 1 franc francez = 6,55 g aur fin.
61. Principiul de demarcatie a sistemului politic feudal de cel modern a fost:
a. dreptul de vot universal, direct si secret
b. democratizarea societatii romanesti
c. libertatea de initiativa
d. separatia puterilor în stat
62. Rata dobanzii reprezinta pretul creditului. În conditiile vechiului sistem de credit, nivelul extrem de
ridicat al ratelor dobanzii (în cazul creditului mic ele atingeau chiar 200%) era determinat de (alegeti
varianta corecta din punctul de vedere al unei judecati economice, iar nu etice. Atentie la formulari! In
analiza economica rationamentele se bazeaza pe corelatii cat mai cuprinzatoare, iar nu pe enunturi
unilaterale.):
a. lacomia creditorilor camatari
b. cererea mare de credite
c. oferta mica de credite
d. insuficienta relativa a ofertei în raport cu cererea de credite
64. Dupa cum se stie, cursul de schimb al leului a înregistrat în perioada 1990-2001 o depreciere echivalenta
unei prabusiri. În totala opozitie cu aceasta evolutie, în istoria monedei nationale, în perioada 1867- 1914
(numita si a “etalonului aur”) cursul leului a prezentat o constanta remarcabila. Declansarea inflatiei în
perioada interbelica, avand ca efect imediat deprecierea leului, s-a reflectat si în modificarea paritatilor
monedei nationale fata de celelalte valute. Care au fost noile paritati stabilite în perioada interbelica:
a. 1$ = 807,00 lei, 1£ = 39,82 lei, 1 franc elvetian = 1,00 leu
b. 1$ = 167,00 lei, 1£ = 813,00 lei, 1 franc elvetian = 32,00 lei
c. 1$ = 167,00 lei, 1£ = 714,00 lei, 1 franc elvetian = 22,00 lei
d. 1$ = 807,00 lei, 1£ = 813,00 lei, 1 franc elvetian = 39,00 lei
65. Functiile autoritatii monetare au ramas în esenta aceleasi de la data înfiintarii BNR si pana în zilele
noastre. Principalele atributii ale Bancii Nationale a Romaniei, potrivit Statutului la data înfiintarii, erau:
A. acordarea de credite pe termen lung eventualilor investitori si populatiei;
B. constituirea unui depozit de metal pretios cu destinatia de rezerva de acoperire a emisiunii
monetare si asigurare a convertibilitatii monedei nationale;
C. plasarea diferitelor efecte de comert pe piata valorilor mobiliare;
D. primirea de depozite la termen în vederea fructificarii;
E. stabilirea cursului oficial al valutelor straine;
F. rescontarea efectelor de comert prezentate de bancile comerciale;
G. emisiunea de moneda metalica si bancnote acoperita cu metale pretioase în proportie de 100%;
H. stabilirea dobanzii oficiale;
I. derularea comertului cu metale pretioase si valute.
a. A+C+D+F+H; b. C+D+G+H+I; c. B+E+F+H+I; d. A+B+D+E+G
66. Înfiintarea Bancii Nationale a Romaniei in anul 1880 a avut o serie de consecinte decisive pentru
evolutia economica a Romaniei. Precizati care din urmatoarele variante sunt corecte:
1. a stimulat crearea retelei bancare a tarii;
2. a stabilit canale de credit si operatiuni bancare cu bancile nationale ale statelor europene si
extraeuropene;
3. in conditiile insuficientei capitalului autohton, a urmarit importul de capital extern pentru
finantarea investitiilor in Romania;
4. a constituit principala stavila expansiunii camatariei;
5. a promovat o politica de credite fara garantii materiale, in vederea cresterii consumului de bunuri
de consum si servicii pe piata interna;
6. a contribuit, cu îndrumari si specialisti, la formarea sistemului bancar modern al tarii.
67. Înfiintarea Bancii Nationale a Romaniei in anul 1880 a avut o serie de consecinte decisive pentru
evolutia economica a Romaniei. Precizati care din urmatoarele variante sunt corecte:
1. a asigurat piata cu cel mai mare volum de credite autohtone;
2. B.N.R. s-a situat pe pozitii autonome fata de stat, avand o politica proprie, fara interferente cu
politica promovata de partidele politice ajunse la putere;
3. a acordat preferinta debitorilor autohtoni, fiind astfel principalul sprijinitor al capitalului national;
4. a contribuit substantial la formarea capitalului de împrumut stimuland astfel dezvoltarea
economica a tarii;
5. a ieftinit creditul si a stabilizat pretul lui: rata scontului a oscilat între 4-6%;
6. a sprijinit productia agricola printr-o sustinuta politica de avantajare a producatorilor agricoli
(indeosebi mica proprietate taraneasca) prin intermediul ratelor mici ale dobanzii.
68. În vreme ce productia materiala a tarii si veniturile populatiei de numai 3-3,5 ori în perioada 1860- 1914,
volumul impozitelor a crescut de:
a. aproximativ 6 ori
b. aproape 24 de ori
c. peste 15 ori
d. 30 de ori
69. Urmare a cheltuielilor uriase ale statului, partea din emisiunea monetara ce revenea acoperirii datoriilor
statului a crescut în anul 1922 fata de 1914:
a. de la aproape 41% anul 1914 la peste 70% în anul 1922
b. de la aproape 6% anul 1914 la peste 56% în anul 1922
c. de la aproape 11% anul 1914 la peste 95% în anul 1922
d. de la aproape 20% anul 1914 la peste 80% în anul 1922
70. Pe fondul crizei economice generale, cauzele crizei financiare a statului au fost:
1. dublarea anuitatii datoriei externe a statului, ce ajunsese la 25% din totalul cheltuielilor bugetare;
2. cresterea fiscalitatii directe si indirecte a diminuat veniturile populatiei, determinand reducerea
cererii agravand starea de criza a economiei;
3. necesitatea cresterii cheltuielilor bugetare pentru achitarea salariilor functionarilor publici;
4. numeroasele dificultati in colectarea veniturilor bugetare, fiind astfel generate deficite bugetare;
5. politica de ajutorare a taranimii in perioada 1929-1931, anii declansarii marii crize economice.
COMPLETARE
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu
folositi semne de punctuatie sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de
context.)
73. Codul civil francez, cod de legi care sta la baza sistemelor legislative europene (continentale), a fost
elaborat si promulgat in anul 1804?
74. În general, pe masura extinderii pietei mondiale, practicile comerciale, mentalitatile specifice
economiei de piata s-au extins în mod treptat si asupra zonelor „economiilor naturale” (domeniilor
feudale).
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de
punctuatie sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
75. Comertul la mare distanta practicat de centrele comerciale ale Europei Occidentale a impus o serie
de inovatii care au generat deosebiri si decalaje între structurile si nivelurile de organizare ale
diferitelor societati.
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de
punctuatie sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
76. Comertul la mare distanta practicat de centrele comerciale ale Europei Occidentale a impus o serie
de inovatii care au generat deosebiri si decalaje între structurile si nivelurile de organizare ale
diferitelor societati.
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de
punctuatie sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
77. Costurile de tranzactie reprezinta totalitatea cheltuielilor - unele incluse, cele mai multe - neincluse
în costurile produsului/serviciului final, suportate de una sau ambele parti ale tranzactiei (sunt
cuprinse, de exemplu, printre altele, diferite taxe notariale, asa-zisele „comisioane”, mita, bacsisul
etc.)
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de
punctuatie sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
78. Costurile de tranzactie reprezinta totalitatea cheltuielilor - unele incluse, cele mai multe - neincluse
în costurile produsului/serviciului final, suportate de una sau ambele parti ale tranzactiei (sunt
cuprinse, de exemplu, printre altele, diferite taxe notariale, asa-zisele „comisioane”, mita, bacsisul
etc.)
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
81. Vreme de peste 700 de ani au evoluat, în mod nesistematizat, doua tipuri de legislatii care au generat
cele doua mari sisteme de drept: romano – germanic si de common law. (Atentie! Nu mai introduceti
semne diacritice sau cuvinte de legatura!)
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
82. Vreme de peste 700 de ani au evoluat, în mod nesistematizat, doua tipuri de legislatii care au generat
cele doua mari sisteme de drept: romano – germanic si de common law. (Atentie! Nu mai introduceti
semne diacritice sau cuvinte de legatura!)
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
83. Vreme de peste 700 de ani au evoluat, în mod nesistematizat, doua tipuri de legislatii care au generat
cele doua mari sisteme de drept: romano - germanic si de common law.
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
85. Sistemelor juridice de traditie romanista le este specifica dualitatea _ dreptului privat.
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
86. Instituirea dreptului de proprietate burgheza reprezinta realizarea fundamentala a Codului Civil de la
1804.
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
87. Instituirea dreptului de proprietate burgheza reprezinta realizarea fundamentala a Codului Civil de la
1804.
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
89. Dolarul a fost una dintre cele mai stabile monede pe parcursul secolului 19 (cu exceptia unor scurte
perioade) si la începutul secolului 20 pana in perioada interbelica. Paritatea legala a dolarului,
paritate ce a ramas neschimbata vreme de 141 de ani, a fost stabilita in anul 1792.
90. Vreme de peste 30 de ani (1880-1914) stabilitatea monedei nationale în cadrul sistemului etalon-aur
a fost remarcabila, fluctuatiile fiind nesemnificative. Titlul aurului prin care era definit leul în temeiul
legilor din anii 1867 si 1890 (1 leu = 1 franc francez = 0,3226 gr. aur) era, exprimat în ‰, 900.
(Introduceti doar cifrele. Nu introduceti unitati de masura, procente sau promile.)
91. Modificarea fluxurilor financiare europene si mutarea centrelor de putere financiara internationala
este reflectata de insusi anul infiintarii marilor banci. În Marea Britanie inceputurile centralizarii
creditului au fost marcate de înfiintarea Banca Angliei in anul 1694.
92. Modificarea fluxurilor financiare europene si mutarea centrelor de putere financiara internationala
este reflectata de insusi anul infiintarii marilor banci. În Franta inceputurile centralizarii creditului au
fost marcate de înfiintarea Banca Frantei in anul 1800.
93. Modificarea fluxurilor financiare europene si mutarea centrelor de putere financiara internationala
este reflectata de insusi anul infiintarii marilor banci. În Statele Unite centralizarea creditului a fost
marcat de înfiintarea Fed (Sistemul Rezervei Federale) in anul 1913.
94. Analiza modificarilor masei (agregatelor) monetare este decisiva pentru depistarea tendintelor
inflationiste ale unei economii. În perioada interbelica în Romania expansiunea numerarului (M1)
ramane calea esentiala a propagarii inflatiei. Stiind ca în anul 1929 circulatia monetara (M1) însuma
cca. 24 mild. lei, în anul 1938 masa monetara in circulatie a ajuns la aproximativ 35 miliarde lei.
(Precizati doar suma, fara introducerea cuvantului “miliarde’ sau a zerourilor!)
95. Potentialul demografic ale unei tari este unul din indicatorii de referinta. Astazi, populatia Romaniei
este de aproape 22 milioane locuitori. De la circa 4 milioane locuitori în Vechiul Regat în anul 1860,
populatia Romaniei a crescut de aproape doua ori pana in anul 1916. În anul 1940 populatia
Romaniei Mari numara 20 milioane de locuitori.
(Introduceti doar cifrele. Nu introduceti unitati de masura sau procente.)
96. Astazi suprafata Romaniei este de aproape 238000 km2. Comparativ cu 131000 km2 cat reprezenta
suprafata Vechiului Regat în anul 1914, suprafata Romaniei Mari în anul 1938 era de 295.000 km2.
97. Populatia ocupata în industrie, respectiv în industria „mecanizata” sau „mare” (în perioada 1860-
1938) a reprezentat si reprezinta un indicator de referinta pentru gradul de dezvoltare a unei tari.
Comparativ cu ponderea populatiei ocupate în industrie (49%) în Anglia (cea mai industrializata tara
în secolul 19) în anul 1860, ponderea populatiei ocupate în industria Romaniei reprezenta 6
procente.
(Introduceti doar cifrele. Nu introduceti unitati de masura sau procente.)
98. Declansate în timpul primului razboi mondial în economiile tuturor tarilor beligerante, procesele
inflationiste s-au cronicizat pe parcursul perioadei interbelice (1919-1939), revenind cu brutalitate în
perioada tranzitiei la economia de piata (dupa 1990) în fostele state socialiste. Declansarea si
agravarea inflatiei este prompt reflectata de evolutia puterii de cumparare a monedelor nationale. În
perioada 1927-1929, fata de anul 1914, leul s-a depreciat de 32 ori.
99. Prin Legea de stabilizare monetara din februarie 1929, fata de perioada 1867-1913, leul a fost
devalorizat de 32 ori.
100. Definitia legala a leului data prin legile din anul 1867 si 1890 a fost de 0,3226 g aur cu titlul
de 900‰. Un leu definit ca fiind egal cu 9 mg. aur fin prin Legea de stabilizare monetara din anul
1929 reprezenta 0,010 miligrame de aur cu titlul de 900 ‰ .
(Introduceti doar cifrele. Nu introduceti unitati de masura sau procente.)
102. Potrivit relatiilor moderne de proprietate consacrate de Codul Civil intrat în vigoare la 1
decembrie 1865 si de Constitutia din anul 1866, dreptul de dispozitie devine atributul fundamental al
dreptului de proprietate moderna .
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
103. Institutiile moderne ale economiei de piata introduse în Romania în a doua jumatate a
secolului 19 nu au fost receptate în mod efectiv de toata populatia Romaniei. Dintre legile adoptate
în anul 1864, doar trei au influentat efectiv viata majoritatii populatiei tarii (taranimii), si anume:
legea rurala, legea instructiunii publice si legea comunala.
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
104. Prima tranzitie de la economia de tip feudal la economia moderna de piata a însemnat
transformari fundamentale ale societatii romanesti. Astfel, una din principalele directii ale tranzitiei
în aceasta perioada a constat în trecerea de la regimul statal feudal la cel democratic - constitutional
al statului de drept.
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
105. În perioada 1800-1914 pe plan mondial a functionat sistemul monetar etalon aur.
106. Sistemul etalon aur s-a prezentat sub forma monometalism si bimetalismului.
109. Uniunea Monetara Latina a fost înfiintata în anul 1865, avand ca membri fondatori: Franta,
Belgia, Italia, Elvetia.
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
110. Denumirea monedei nationale provine de la taler - leu, moneda din argint, cu o greutate
aproximativa de 27,5 g, avand imprimat un leu rampant pe revers. (Mentionati denumirea în limba
romana.)
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
111. Una dintre consecintele adoptarii noului sistem prin Legea din anul 1867 a fost crearea
primei monede nationale reale cu valoare intrinseca (exprimata în metal pretios monetar).
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
112. Evolutia bugetului de stat reflecta, printre altele, eficienta politicii fiscale a guvernului
respectiv, gradul de efectivitate institutionala si nivelul productivitatii muncii nationale. Prezentati
structura veniturilor bugetului de stat in perioada 1860-1914:
Impozitele indirecte au ajuns la 84 % în anul 1914.
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
113. Presiunea fiscala sporita în perioada interbelica a fost cauzata, printre altele, de nevoile
financiare tot mai mari ale statului determinate de plata datoriilor statului – în special externe –
contractate pentru sustinerea razboiului, precum si a anuitatilor aferente datoriilor contractate în
perioada antebelica.
(Completati fiecare propozitie sau enunt folosind litere mici sau majuscule. Nu folositi semne de punctuatie
sau diacritice. Utilizati cazul gramatical cerut de context.)
Eugen Ghiorghiţă
ISTORIA ECONOMIEI
1
UNIVERSITATEA SPIRU HARET
FACULTATEA DE ŞTIINŢE ECONOMICE
EUGEN GHIORGHIŢĂ
ISTORIA ECONOMIEI
2
INTRODUCERE
1. Istoria omenirii înseamnă schimbare, transformare. Schimbările, transformările se produc
în trei mari domenii ale existenţei sociale:
- mentalităţile şi ideile;
- instituţiile: organizaţiile, normele, legile după care oamenii îşi organizează viaţa;
- tehnologiile: ştiinţa şi tehnica;
2. Cele mai evidente schimbări, pe parcursul ultimilor 250 de ani, au avut loc în domeniul
tehnologiilor: după ce, în secolele XVII-XVIII, în agricultură şi zootehnie au fost introduse noi
tehnici care au dus la creşterea productivităţii muncii, la sfârşitul secolului al XVIII-lea, odată cu
declanşarea revoluţiei industriale, a fost consemnat demarajul economiilor occidentale, începând cu
cea a Angliei. Transformările tehnologice, industrializarea, revoluţia continuă în domeniul
transporturilor şi telecomunicaţiilor au modificat viaţa materială a societăţii umane în ansamblu,
producând schimbări mai lente sau mai rapide la nivelul mentalităţilor şi ideilor.
3. Atunci când ideile sunt considerate rezultante ale transformărilor mediului social,
perspectiva teoretică este denumită materialistă. Filosofii materialişti (în primul rând marxiştii)
consideră că “materia determină conştiinţa”.
4. Nu toţi gânditorii consideră ideile ca simple rezultante ale acţiunii mediului asupra
oamenilor. Numeroşii reprezentanţi ai filosofiei idealiste susţin primatul ideii (la nivel subiectiv-
individual sau obiectiv) asupra materiei. Cu alte cuvinte, determinante ar fi ideile (mentalităţile)
concretizate în acţiunile indivizilor şi activitatea comunităţilor umane.1
5. Un domeniu central în care ideile, filosofia timpului au jucat un rol decisiv în istorie a fost
cel instituţional. Aşa de pildă revoluţiile - agrară şi industrială - au fost posibile în ţări ca Olanda şi
Anglia datorită modificării cadrului instituţional prin transformarea modului de organizare a
societăţii în urma revoluţiilor politice: după 1571 în Olanda şi 1642 în Anglia.
6. Revoluţia politică este, în principal, rezultanta a două cauze:
a. disputele, concurenţa, lupta pentru putere între diferitele grupuri de interese, „clase“
sociale aflate la conducerea societăţii;
b. răspândirea unor idei noi de îmbunătăţire a organizării societăţii, începând cu ideea de
dreptate socială.
7. Dacă avem în vedere faptul că şi transformările din domeniul tehnologiilor sunt rezultanta
descoperirilor ştiinţelor şi tehnicii, deci a activităţii intelectuale, cuplate cu interesele unor
întreprinzători de a le materializa în producţie de masă, rezultă că, de fapt, transformările
tehnologice şi instituţionale sunt determinate în mod esenţial de doi factori:
a. ideile elitei intelectuale (printre care, nu ultimul rând, activitatea ştiinţifică);
b. interesele unor forţe politice capabile să organizeze restructurări instituţionale, respectiv
ale unor întreprinzători de a investi în aplicarea pe scară largă a noilor tehnologii.
8. Ritmul transformărilor depinde de capacitatea majorităţii populaţiei de a se adapta la nou.
Cu cât mentalităţile, tradiţiile, obiceiurile şi mai cu seamă credinţele sunt mai bine înrădăcinate, cu
atât acceptarea noutăţii tehnologice şi cadrului instituţional va fi mai lentă. De regulă, oamenii au o
mai mare receptivitate faţă de schimbările în domeniul tehnologiilor care le uşurează viaţa şi le
asigură un anumit grad de confort, comparativ cu capacitatea de a se adapta modificărilor
instituţionale bruşte asimilabile într-un răstimp mai îndelungat şi, în cele mai multe cazuri,
incomplet.
Revoluţiile politice au fost în cazul Olandei (după 1571) şi Marii Britanii (1642-1688)
consecinţe ale unor transformări lente şi de durată la nivelul mentalităţilor, în cadrele unei evoluţii
1
Privitor la disputa materialism-idealism, contradicţiile pot fi evitate prin adoptarea unei perspective sintetice:
oamenii se nasc într-un anumit mediu social (dat obiectiv) asupra căruia acţionează raţional în sensul modificării lui.
3
sociale pe care o putem considera naturală, firească. „Vechiul” a făcut loc treptat „noului”,
revoluţia nefiind altceva decât începutul generalizării schimbărilor obiceiurilor, mentalităţilor.
În cazul celorlalte ţări europene, revoluţia politică a fost în general impusă „de sus”, noile
cadre instituţionale fiind mai mult (în Occidentul Europei, de exemplu, Belgia, Germania, Italia de
nord, Franţa) sau mai puţin (din nou, tot cu titlu de exemplu, în România, Serbia, Bulgaria, Italia de
Sud) compatibile cu fondul cutumiar preexistent (problema formelor fără fond).
9. Ţinând cont de faptul că activitatea economică în epoca modernă şi contemporană este
centrată pe funcţionarea pieţelor, una dintre problemele centrale ale istoriei economiei a constituit-o
măsura în care cumpărătorul se adaptează cu puterea lui de cumpărare la structura, calitatea şi
diversitatea ofertei pe principalele tipuri de pieţe: ale bunurilor şi serviciilor, muncii, capitalului,
respectiv pe piaţa monetară. Reciproca este şi ea valabilă: pe măsura diversificării nevoilor, cererea
a determinat modificarea structurii ofertei. În esenţă, însă, cauza primă a fost şi a rămas
diversificarea structurii ofertei, care în ultimele două secole a „educat” preferinţele consumatorilor.
10. Studiul disciplinelor economice fundamentale stă sub semnul disputei metodologice dintre
pozitiv şi normativ. Potrivit pozitiviştilor2, economistul are obligaţia de a se mărgini la analiza
evoluţiei economiei şi a o diagnostica, emiţând evaluări implicite rezultate din analizele efectuate.
Normativiştii3, dimpotrivă, afirmă explicit imperativul intervenţiei specialiştilor (tehnocraţilor) prin
intermediul instituţiilor şi „pârghiilor” statului, concretizate în politicile economice ale statului.
11. Antagonismul normativ/pozitiv cuprinde şi răspunsul la aspectele etice ale vieţii
economice, şi anume:
a. pozitiviştii se adresează conştiinţelor libere ale agenţilor economici, lăsând pe fiecare să ţină
cont de rezultatele analizelor economiştilor. Din multitudinea intersecţiilor acţiunilor dictate de
interese rezultă şi atitudinea morală a participanţilor la viaţa economică. Cu alte cuvinte, în măsura
în care omul este lăsat să acţioneze liber, având sentimentul deplin al dreptului de proprietate, el va
găsi calea spre o atitudine morală. Condiţia necesară şi suficientă este ca statul să nu vicieze
deciziile agenţilor economici prin intervenţionism (intervenţia guvernului, a statului în genere).
b. normativiştii acceptă şi ei libertatea omului ca premisă a acţiunilor acestuia. Acţiunile
imperfecte ale oamenilor trebuie însă corectate de instanţe superioare, în speţă statul (the third
party). Prin intervenţia statului se corectează deciziile eronate.
12. Opoziţia dintre pozitivişti şi normativişti se identifică în bună măsură cu cea dintre
liberalism şi intervenţionism (dirijism,/keynesism în secolul 20).
2
Cei mai incisivi reprezentanţi ai pozitivismului au rămas economiştii şcolii austriece, începând cu Carl Menger,
Eugen Böhm von Bawerk şi continuând cu Ludwig von Mises, Friedriech von Hayek, Murray N. Rothbard etc.
3
Normativiştii sunt identificabili atât în curentul principal de gândire economică, mainstream economics, cât şi în
diferite alte „şcoli” de gândire economică : şcoala istorică germană, sinteza neoclasică, Keynesianism, economia
dezvoltării etc.
4
Cu argumentele menţionate mai sus în favoarea studiului Istoriei, cu stilul în care, în cea mai
mare parte a cazurilor a fost ea predată (memorare pură), e uşor de înţeles de ce interesul pentru
istorie a scăzut simţitor în ultima vreme. Dacă mai adugăm şi interpretările contradictorii ale
evenimentelor istorice, va fi şi mai explicabilă neîncrederea în valoarea cunoaşterii istorice.
În favoarea studiului Istoriei economiei unul din cei mai reprezentativi economişti ai secolului
XX, Joseph Alois Schumpeter afirma4:
„Ceea ce-l deosebeşte pe economistul „ştiinţific” de toţi ceilalţi oameni care gândesc, vorbesc sau
scriu despre probleme economice este stăpânirea unor tehnici pe care le grupez în următoarele categorii:
istorie, statistică, teorie [ulterior Schumpeter a adăugat şi „sociologie”]. Toate trei la un loc formează
ceea ce vom denumi analiza economică.
Dintre toate aceste domenii fundamentale, istoria economiei – care include şi faptele actuale –
este de departe cel mai important.
Vă mărturisesc că, dacă ar fi să-mi reiau de la început studiile în domeniul economiei şi dacă mi s-
ar spune că aş putea să studiez doar unul din cele trei domenii, la alegere, aş alege istoria economiei.
Şi aceasta din trei motive:
1. viaţa economică, aşa cum se prezintă ea astăzi, nu este inteligibilă decât ca un proces unic de-a
lungul istoriei, a cărui cunoaştere este decisivă pentru înţelegerea sensurilor evoluţiilor economice.
Nimeni nu poate spera să înţeleagă fenomenele economice ale nici unei epoci - inclusiv ale
prezentului - dacă nu stăpâneşte în mod adecvat faptele istorice şi dacă nu are o anumită doză de
simţ istoric sau din ceea ce poate fi descris ca experienţă istorică;
2. discursul istoric nu poate fi pur economic, ci trebuie, în mod inevitabil, să reflecte şi fapte
instituţionale, care nu sunt pur economice: de aceea, el se constituie în cea mai bună metodă de
înţelegere în privinţa modului cum sunt interconectate faptele economice şi cele non-economice şi
cum ar trebui interconectate diferitele ştiinţe sociale;
3. cele mai multe din greşelile fundamentale comise în mod curent în analiza economică, sunt
datorate mai frecvent lipsei de experienţă istorică decât oricărei alte insuficienţe a înzestrării
economistului.”
5
a. Relaţia dintre teoria economică şi istoria economiei. Înţelegerea corectă a funcţionării
instituţiilor şi mecanismelor economice din viaţa de zi cu zi este practic imposibilă fără suportul
analizei istorice (cronologice=diacronice). Pe de altă parte, înţelegerea evoluţiei economiei şi
societăţii presupune cunoştinţe de economie generală, îndeosebi de Macroeconomie. De aceea,
pentru înţelegerea fenomenelor şi proceselor economice şi formarea gândirii economice este
necesară stăpânirea noţiunilor şi categoriilor economice de bază predate în anul I de studii la
disciplinele Microeconomie şi Macroeconomie.
Istoria economiei este o materie interdisciplinară. Fondul preliminar îl constituie cunoştinţele
de teorie economică. Aceasta deoarece abordarea faptelor de istorie economică se face sistematic,
dintr-o anume perspectivă. Pentru formarea acestei perspective, teoria economică furnizează
conceptele, categoriile, noţiunile fundamentale. “Nu există istorie fără teorie”, afirma marele istoric
al economiei Werner Sombart.
Adevărul este nu numai constatarea faptului, ci şi, mai ales, interpretarea lui. Evenimentele,
datele istorice înregistrate pur şi simplu au valoare documentară şi pot căpăta înţeles numai pe baza
cunoaşterii legilor economice, a căilor teoretice, logice de interpretare a lor. Tot aşa însă, la rândul
ei, teoria economică a fost elaborată şi suferă modificări prin luarea în consideraţie a activităţii
economice concrete, a datelor şi faptelor de istorie economică.
Pe de altă parte, teoria economică aşa cum se prezintă ea astăzi în manuale şi în lucrările de
specialitate nu este altceva decât istorie economică explicată. La baza demersului teoretic au stat şi
stau faptele brute – sau prelucrate sub forma informaţiei statistice - ale istoriei economice şi sociale.
Nivelul la care au ajuns cele două discipline astăzi presupune abordarea istoriei economiei cu
un bagaj minim de noţiuni de economie „politică”. Înţelegerea mecanismelor şi legilor de
funcţionare a economiei nu se poate face însă numai în mod imanentist, exclusiv pe baza relaţiilor
logice dintre noţiunile specifice. Pentru susţinerea argumentelor, economistul face apel la analize
istorice pe diferite intervale de timp, variind între o lună, un semestru, un an, un secol şi chiar mai
mult. Lungimea intervalului supus analizei depinde de scopul analizei şi de gradul de generalitate a
ipotezelor.
Istoria economiei explică funcţionarea instituţiilor şi evoluţia economiei în mod generativ, din
punctul de vedere al cauzalităţii apariţiei şi desfăşurării proceselor economice.
b. Relaţia dintre statistica economică şi istoria economiei
Economia este considerată o ştiinţă sau o disciplină teoretică. Singura apropiere de realitatea
economică este dată de baza documentară, respectiv de datele statistice disponibile. Calculul
economic, verificarea ipotezelor economistului se face în primul rând cu ajutorul instrumentelor
statisticii economice. Faptele de istorie economică includ şi datele statistice disponibile. Istoria
economiei se bazează şi pe datele statisticii istorice.
c. Relaţia dintre drept şi istoria economiei
Legile economice sunt rezultate ale înţelegerii de către om a mediului natural şi social în care
acţionează. În plan social, definitoriu pentru acţiunea legilor economice este cadrul instituţional:
normele, regulile pe care indivizii, organizaţiile trebuie să le respecte. Înţelegerea sistemelor
instituţionale analizate în perspectivă istorică presupune cunoştinţe de drept civil, comercial şi
constituţional.
A "înţelege" înseamnă “a putea explica". Specializarea într-un anumit domeniu (marketing,
contabilitate, finanţe, bănci, asigurări etc.) asigură eficienţa pe termen scurt (integrarea socială a
individului specializat în respectivul domeniu).
Înţelegerea evoluţiilor istorice aduce cu sine, formează şi stimulează capacitatea de explicare a
situaţiei actuale a economiei României în context european şi mondial. Înţelegând şi dobândind
astfel capacitatea de a explica, viitorul licenţiat în domeniul fundamental Ştiinţe economice poate
contribui la modificarea mentalităţilor determinate pe de o parte, de tradiţii, obiceiuri şi, pe de altă
parte, influenţate de desfăşurarea prezentă a vieţii sociale şi economice.
Aparent mai puţin utilă pentru practica economică, cultura economică formează capacitatea
de transformare a mediului intelectual pe termen mediu şi lung, calitate importantă numai prin
eludarea afirmaţiei lui J.M. Keynes „Pe termen lung suntem cu toţii morţi!”
6
Domeniile de analiză în studiul istoriei economice
Istoria economiei se referă în mod esenţial la desfăşurarea proceselor economice. Cu toate
acestea, caracterul interdisciplinar al conţinutului materialului istoric reflectă interdependenţele
dintre desfăşurarea vieţii economice şi alte aspecte ale evoluţiei societăţilor: sociale, politice,
culturale, religioase, morale etc.
Analiza specifică istoriei economice prezintă şi explică:
- evoluţia înzestrării cu resurse (resurse naturale, capital, forţă de muncă) a diferitelor spaţii
geo-economice; indicatorii specifici: suprafaţa şi structura teritoriului, structura suprafeţelor după
destinaţie, categorii de proprietăţi funciare, disponibilităţile de capital pe plan intern, investiţiile
externe de capital, evoluţia ratei dobânzii, datoria externă, numărul şi structura populaţiei ocupate
pe ramuri ale economiei, distribuţia pe medii (urban/rural) etc.; productivitatea muncii.
- formarea şi transformarea instituţiilor specifice economiei de piaţă, a legislaţiei şi
organizaţiilor din economia modernă şi contemporană; analiza istoriei economiei se desfăşoară şi
dintr-o perspectivă psiho-sociologică, urmărind:
• importanţa paternului cultural, a ideilor politice, religioase, a structurilor mentale în
evoluţia instituţională a economiilor europene;
• tranziţia bruscă, brutală a economiei româneşti (ca de altfel şi a majorităţii economiilor
ţărilor considerate „rămase în urmă”) la formele instituţionale specifice economiei de piaţă
comparativ cu evoluţia graduală, consistentă - în ciuda unor discontinuităţi şi salturi - specifică
economiilor zonelor comerciale occidentale;
• problema compatibilităţii dintre formele instituţionale importate şi fondul cutumiar
preexistent - forme fără fond - consecinţe ale importului de instituţii asupra comportamentului
economic;
• ritmul transformărilor la nivelul mentalităţilor şi comportamentelor economice.
- evoluţia politicilor economice, respectiv a modului de gestionare a resurselor: construirea
infrastructurii; politica agrară (în cazul României: reformele agrare din anii 1864, 1921, 1945,
colectivizarea agriculturii, revenirea la proprietatea particulară 1991); politica industrială: legislaţia
de încurajare şi protejare a industriei naţionale; politica comercială externă (politica vamală) şi
relaţia acesteia cu industrializarea ţării; politica monetară şi a creditului; politica bugetară.
- analiza evoluţiilor economice pe termen lung, pe baza seriilor statistice seculare privind
principalii macroindicatori ai economiei României comparativ cu evoluţia altor spaţii geo-
economice europene:
• evoluţia principalilor macroindicatori: Venitul naţional, Produsul intern brut, Producţia
industrială şi agricolă, Volumul comerţului exterior, Masa monetară, Rata scontului etc.;
• nivelul economiei româneşti în principalele momente ale dezvoltării sale: 1860, 1914,
1938, 1947, 1989, 2000, 2010;
• locul economiei României în cadrul economiei europene: problema apariţiei şi agravării
decalajelor faţă de ţările dezvoltate ale Europei şi ale lumii.
Perspectivele analitice
Istoria economiei explică fenomenele şi procesele economice din două perspective analitice:
a. Analiza economiei monetare, respectiv a activităţilor privind emisiunea de monedă,
cumpărările şi vânzările de bunuri şi servicii pe pieţele financiare, precum şi a sectoarelor
adiacente:
- evoluţia sistemelor monetare;
- expansiunea sistemului bancar;
- organizarea finanţelor publice.
b. Analiza economiei reale, respectiv a activităţilor legate de producerea efectivă şi desfacerea
bunurilor şi serviciilor:
- evoluţia agriculturii;
- dezvoltarea industriei – industrializare/dezindustrializare;
- dezvoltarea transporturilor şi telecomunicaţiilor;
7
- dezvoltarea comerţului interior şi internaţional.
Obiectivele cursului
Obiective generale: Înţelegerea evoluţiilor economice din perspectiva devenirii (transformărilor)
societăţii. Scopul cursului este de a forma gândirea economică a viitorului licenţiat în ştiinţe economice
prin înţelegerea proceselor fundamentale ale evoluţiei economiei româneşti şi europene în ultimele două
secole.
Obiective specifice: Înţelegerea corectă a funcţionării instituţiilor şi mecanismelor economice din
viaţa de zi cu zi este practic imposibilă fără suportul analizei istorice (diacronice), în special în domeniul
deosebit de complex şi dinamic al sistemelor financiar-monetare, bancare şi comerciale, unde
aprofundarea evoluţiei fenomenelor şi proceselor economice specifice este decisivă. Evoluţia
domeniilor monetar, bancar şi financiar este analizată în conexiune cu celelalte sectoare ale
economiei.
Competenţe conferite
După parcurgerea acestui curs, studentul va avea cunoştinţe şi abilitaţi privind:
1. Cunoaştere, înţelegere, explicare şi interpretare:
- însuşirea noţiunilor fundamentale specifice retrospectivei macroeconomice: diacronie, serii
statistice istorice, cauzalitate, intercondiţionare etc.;
- analizarea şi explicarea cauzelor şi consecinţelor transformărilor instituţionale, precum şi a
efectelor continuităţii şi discontinuităţii mediilor instituţionale la nivel mondo-, mezo-, macro- şi
microeconomic;
- capacitatea de a înţelege şi explica transformările instituţionale şi tehnologice determinante
ale evoluţiei economiei mondiale şi europene din ultimele două secole;
- formarea abilităţii de a analiza şi explica evoluţia socială şi economică a României de la
întemeierea statului naţional modern şi până astăzi în corelaţie cu transformările înregistrate la nivel
european şi mondial.
2. Instrumental-aplicative:
- utilizarea şi aplicarea conceptelor specifice micro- şi macroeconomiei în efectuarea
analizelor retrospective economice;
- aplicarea cunoştinţelor de statistică economică la studiul seriilor statistice istorice ale
macroindicatorilor economici;
- stabilirea relaţiilor de cauzalitate şi interdependenţă istorică nu numai din perspectivă
diacronică, ci şi sincronică la anumite momente ale evoluţiei economiei României;
- utilizarea critică a modelelor şi scenariilor evoluţiei economice, sociale şi politice a
României în context european şi mondial de la începutul secolului al XIX-lea până la începutul
secolului XXI.
3. Atitudinale:
- abordarea critică a metodelor şi modelelor „standard” aplicate în analiza istorică curentă;
- autonomizarea discursului interpretării evoluţiei economiei prin stimularea capacităţii de
explicare argumentativă a transformărilor instituţionale şi tehnologice din ultimele două secole;
- stimularea unei prevalenţe a euristicii cauzelor esenţiale şi condiţiilor proceselor economice
şi sociale care au determinat şi influenţat cursul istoriei economiei româneşti în perioada analizată.
Metoda de evaluare:
Examenul final se susţine oral, pe bază de bilete de examen, ţinându-se cont de activitatea şi
evaluarea pe parcurs a studentului (două teste de evaluare).
8
Tema nr. 1
Instituţionalizarea economiei de piaţă în Europa Occidentală (2 ore)
Cuprinsul Temei 1
1.1 Introducere ..........................................................................................................................
1.2 Obiectivele şi competenţele temei………………………………………………..................
1.3 Conţinutul temei ...................................................................................................................
1.3.1 Introducere în teoria instituţiilor ..................................................................................
1.3.2 Tranziţia de la economia medievală la capitalism .......................................................
1.3.2.1 Caracteristicile Evului Mediu şi Capitalismului ...............................................
1.3.3 Obstacolele modernizării instituţionale .......................................................................
1.4. Îndrumar pentru autoverificare ……………………………………………………………
1.1 Introducere
În vederea analizării comparative a evoluţiilor specifice României după întemeierea statului
naţional modern (1859), studiul schimbărilor instituţionale ale societăţii şi economiei româneşti
începe cu prezentarea şi analiza căilor de formare a economiei de piaţă în Occidentul Europei şi
formarea modelului instituţional al economiei capitaliste moderne.
Observarea evoluţiilor economiei europene este decisivă pentru a înţelege coordonatele
generale ale transformărilor instituţionale, specificul regional, precum şi decalajele în timp între
momentele şi perioadele de formare şi maturizare a diferitelor norme şi reguli specifice economiei
moderne în Europa şi în România.
1.2 Obiectivele şi competenţele temei
Obiectivul temei: prezentarea şi analiza căilor de instituţionalizare a economiei de piaţă în
Occidentul Europei şi formarea modelului instituţional al economiei capitaliste moderne în vederea
analizării comparative cu evoluţiile specifice României după întemeierea statului naţional modern
(1859).
Competenţele Temei nr. 1
După parcurgerea Temei nr.1, studentul va putea:
- integra noţiunea de „instituţie” în cultura unei societăţi;
- sesiza importanţa distincţiei dintre constrângerile informale şi cele formale;
- explica formarea şi răspândirea instituţiilor economiei de piaţă în Europa Occidentală;
- determina importanţa omogenizării instituţionale pentru minimizarea costurilor de tranzacţie;
- preciza caracteristicile Evului Mediu şi ale Capitalismului.
1.3 Conţinutul temei 1
1.3.1 Introducere în teoria instituţiilor
V-aţi gândit vreodată ce sunt instituţiile? Care e rostul lor în societate? Cum se formează ele?
Din ce cauze sunt instituţiile mai mult sau mai puţin eficiente, cum şi de ce se modifică instituţiile?
Pentru a putea explica sensul şi conţinutul transformărilor şi dinamicii vieţii economice este
necesară înţelegerea atât a condiţiilor social-politice, cât şi a mediului juridic-economic în care
evoluează entităţile economice şi organismele publice. Cu alte cuvinte trebuie să răspundem unor
întrebări precum:
"Ce (cine) anume determină schimbările instituţionale?"
"Ce se înţelege prin societate slab structurată instituţional?"
"Cum poate fi maximizată eficienţa instituţională a unei societăţi?"
„Era societatea românească la mijlocul secolului al XIX-lea pregătită să asimileze
instituţiile capitalismului occidental?“
Pentru a răspunde unor astfel de întrebări este necesară o scurtă introducere în teoria instituţiilor.
În general, în vorbirea curentă, termenul instituţie trimite la o clădire. Când vorbim despre
„Şcoala generală nr. 86” sau „Spitalul clinic universitar” avem în minte imaginea acelei clădiri,
dacă deja o cunoaştem, sau cel puţin ne imaginăm că la adresa respectivă se află acea „instituţie”.
9
De fapt, clădirea reprezintă sediul instituţiei, respectiv al organizaţiei desemnate (şcoală, spital
etc.), iar nu instituţia însăşi.
În sens restrâns, instituţia reprezintă „un organ (de stat) sau o organizaţie (publică sau
privată) care desfăşoară activităţi cu caracter social, economic, cultural, administrativ etc.”. 5 (de ex.
„Universitatea Spiru Haret”, „Spitalul Clinic Universitar”, „Banca Naţională a României” etc.)
În sens larg, prin instituţie se înţelege „o formă de organizare a raporturilor sociale, potrivit
normelor juridice stabilite pe domenii de activitate”. În acest înţeles, putem desemna, cu titlu
generic, drept instituţii „proprietatea”, „învăţământul”, „îngrijirea sănătăţii”, „creditul” etc.
Potrivit dicţionarului, prima accepţiune a termenului instituţie este de organizaţie. „Instituţii”
ar fi societăţile comerciale, ONG-urile, ministerele, şcolile generale, liceele (colegiile),
universităţile, spitalele etc., toate având personalitate juridică.
Laureatul Premiului Nobel pentru economie din anul 1993, Douglass Cecil North a sesizat
legătura intrinsecă dintre organizaţii şi regulile care le instituie şi după care acestea funcţionează.
Potrivit lui North, „Instituţiile sunt regulile jocului într-o societate sau, în termeni academici, sunt
constrângerile stabilite de oameni care modelează interacţiunea umană”.6
North face distincţie între instituţii şi organizaţii. Astfel, de exemplu, băncile nu sunt instituţii,
ci doar organizaţii, deşi sistemul bancar însuşi este reglementat de sistemul instituţional. Nicio
organizaţie nu poate exista şi funcţiona fără un cadru normativ, respectiv fără actele de instituire-
instituţionalizare: Lege, Statut, Regulament etc. Cum ar arăta o lume fără reguli? O lume fără
restricţii juridice (nemaivorbind de cele morale)?
Norma juridică pune pe primul plan interesul comunităţii, înaintea interesului individului. De-
a lungul istoriei s-a ajuns la norme care garantează şi protejează interesele individuale, obiectivele
reglementărilor juridice rămânând ordinea, justiţia şi echilibrul social.
Instituţiile sunt constrângeri sociale, juridice având funcţia de a limita acţiunile indivizilor şi
de a delimita şi institui cadrul legal al derulării activităţilor economice.
Instituţiile pot fi clasificate după modul în care sunt adoptate şi puse în aplicare în:
- instituţii informale (care nu sunt consemnate în scris) şi
- instituţii formale (adoptate şi consemnate în scris de organe special abilitate).
Instituţiile (constrângerile) informale cuprind obiceiurile, tradiţiile, cutumele. Prin „obicei”,
respectiv „tradiţie” sau „cutumă” ne referim aici la regulile, normele de comportament cu valoare
juridică, iar nu la înţelesul artistic-folcloric. În ambele sensuri, însă, obiceiurile, tradiţiile, cutumele
fac parte intrinsecă din cultura oricărei comunităţi, reprezentând practic esenţa culturii.
Prin cultură sunt desemnate, de regulă, în ultimele două secole, acele cunoştinţe sistematic
dobândite privind lumea în care trăim din perspectiva unei cunoaşteri universale a „înălţimii ideilor
timpului nostru”7 (cunoştinţe de literatură, arte plastice, muzică clasică, arhitectură, geografie, istorie,
teorii din domenii aplicative etc.). E vorba de acel cumul de informaţii dobândite în mod sistematic şi
integrat despre lumea în care trăim, despre om şi univers grupate în mod eronat sub denumirea de
cultură generală. Există însă şi o altă definiţie a culturii, mai puţin elitistă decât cea clasică.
Constrângerile informale provin din informaţii transmise social fiind o parte din moştenirea pe care noi
o numim cultură.
Cultura poate fi definită ca fiind “transmiterea de la o generaţie la următoarea, prin învăţare şi imitaţie
a cunoştinţelor, valorilor şi altor factori care influenţeză comportamentul”8
5
Dicţionarul explicativ al limbii române, la www.dictio.ro/dex/institutie.
6
„Institutions are the rules of the game in a society or, more formally, are the humanly devised constraints that
shape human interaction.” D.C. North, Institutions, Institutional Change and Economic Performance, Cambridge
University Press, 1990, p. 3.
7
Jose Ortega y Gasset, Misiunea Universităţii, Mica Bibliotecă Univers, Bucureşti 1999.
8
Boyd, R. and Richerson, P.J., Culture and the Evolutionary Process, Chicago, University of Chicago Press,
1985, p. 2.
10
Avem aici una dintre cele mai „generoase” definiţii ale culturii. Potrivit acestei definiţii,
obiceiurile, regulile stabilite în cadrul diferitelor comunităţi sunt parte integrantă a culturii, iar nu
independente, distincte de aceasta.
În accepţiunea dată de autorii acestei definiţii valabile pentru orice comunitate umană şi nu
doar pentru o eventuală elită culturală, cultura cuprinde toate informaţiile transmise prin tradiţie,
cutume, obiceiuri, moştenire. În acest sens putem vorbi, în funcţie de gradul de generalizare, despre
cultură europeană sau asiatică, cultură naţională, cultură urbană, rurală, cultură de cartier etc.
Spre deosebire de instituţiile informale, care se transmit de la o generaţie la alta prin tradiţie,
instituţiile (constrângerile) formale cuprind toate actele normative, legi, decrete, edicte, hotărâri,
ordine, ordonanţe etc. consemnate în scris, elaborate şi promulgate de organe special abilitate în
acest scop.
În general, în accepţiunea obişnuită, instituţiile formale sunt considerate superioare celor
informale. Superioritatea lor este explicată prin evoluţia societăţii. Unele reguli, obiceiuri,
comportamente sunt clasificate drept primitive sau cel puţin inferioare, în vreme ce alte norme, legi,
comportamente sunt caracterizate drept evoluate, superioare.
Dacă în ceea ce priveşte civilizaţia (impregnată de tehnologic) progresul este evident, se poate
oare vorbi cu aceeaşi uşurinţă de progres şi în cazul culturii în măsura în care ea poate fi tratată distinct
de civilizaţie?
Se poate constata, oare, pe parcursul istoriei prevalenţa unor instituţii asupra altora? Sunt/Au fost
legile (instituţiile formale) întotdeauna prevalente? Sau cumva obiceiurile, tradiţiile, cutumele
(instituţiile informale) sunt mai puternice?
Este evident pentru toată lumea că legile (instituţiile formale) ar trebui să fie determinante,
efective şi eficiente! Dar stau lucrurile astfel? Renunţă comunităţile, indivizii cu uşurinţă la obiceiurile
şi tradiţiile lor, practic la cultura lor în favoarea unei alte culturi aşa numite „superioare”? Sunt
oamenii dispuşi să se supună unor noi legi mai mult sau mai puţin compatibile cu tradiţiile sau să
urmeze mai degrabă obiceiul încălcând legea?
Trecerea la un alt mod de viaţă comparativ cu cel al societăţilor anterioare urmează un ritm
istoric determinat de condiţiile geo-politice şi economice locale şi regionale.
Unele comunităţi, prin natura activităţilor lor (comerţ, credit) au fost mai pregătite să accepte
şi chiar să provoace modernizarea, în vreme ce altele (legate în special de agricultură, creşterea
animalelor) au persistat în menţinerea vechilor norme. Cu cât o comunitate este mai izolată (satul,
tribul, domeniul feudal), cu atât este mai predispusă conservatorismului şi rezistenţei faţă de
schimbări.
Mediul urban (târgul, oraşul) a fost dinamic, mult mai deschis, mai permisiv faţă de
schimbările tehnologice şi instituţionale decăt comunităţile rurale (sate, triburi). Persistenţa
obiceiului, a tradiţiilor a fost principala trăsătură a satului.
Oraşul s-a definit de-a lungul istoriei ca purtător al progresului, în vreme ce satul a purtat
stigmatul conservatorismului.
După perioada de decadenţă a oraşelor antice (secolele V-VIII) din fostul Imperiu Roman de
Apus, transferul treptat al puterii economice şi politice, respectiv înlocuirea instituţiilor specifice
domeniului feudal cu cele specifice urbanului (cetăţii, oraşului) are loc aproximativ intre secolele
IX-XV. Din punct de vedere economic şi politic, este perioada ascensiunii păturilor bogate ale
oraşelor (burgheziei, oraş=burg, germ.).
Secolele XVI-XVII marchează începutul revoluţiilor politice (Ţările de Jos, Anglia).
Aristocraţia (feudalitatea) cedează treptat puterea economică şi, concomitent sau succesiv, şi pe cea
politică.
Evoluţia instituţiilor Europei occidentale între secolele XI-XIX nu a fost omogenă, ci
eterogenă: nu toate zonele, ţările au urmat sincronic (simultan) aceeaşi cale instituţională
(institutional path). Sunt recunoscute ca avanposturi ale progresului economic şi politic: nordul
Italiei (oraşele-state şi republicile medievale italiene Genova şi Veneţia), Ţările de Jos, Anglia,
Franţa, statele din sudul şi vestul Germaniei, respectiv cele de pe linia Rinului.
11
În pofida eterogenităţii inerente diferenţelor culturale, după mai bine de 200 de ani de la
revoluţia burgheză din Anglia (1642-1660), în deceniile 5-10 ale secolului al XIX-lea noile instituţii
specifice monarhiei constituţionale şi capitalismului sunt adoptate şi de ţările nordice, centrale şi
estice ale Europei (Ţările Scandinave, Imperiul Habsburgic, România, Serbia, Bulgaria etc.).
Literatura de specialitate a consacrat denumirea de „centru” pentru ţările care generează şi
transmit (iradiază) noile instituţii, respectiv pe cea de periferie pentru zonele care au preluat - cu
întârziere istorică - instituţiile moderne.
Adoptarea unor noi tipuri de norme în zonele „periferiei” prin preluarea-imitarea modelelor
instituţionale elaborate şi aplicate în zonele „centru” nu a avut întotdeauna rezultatele scontate.
Există şi astăzi, după mai bine de un secol şi jumătate, ţări care, în ciuda trecerii la sistemul
instituţional occidental, nu au realizat instituţii structurate în mod eficient.
În unele ţări europene şi mai cu seamă în majoritatea ţărilor extra-europene, modificarea
obiceiurilor, adaptarea indivizilor şi organizaţiilor la noile norme nu a înregistrat ritmul accelerat
estimat, ci s-a desfăşurat lent, incomplet şi superficial. „Periferia” şi-a asumat accelerarea evoluţiei
politice, economice şi sociale prin arderea etapelor, proces prin care regulile, normele, legislaţia
specifice unei mentalităţi formate pe parcursul a peste opt secole în anumite zone ale Europei ar fi
trebuit să devină funcţionale în numai cinci-opt decenii în spaţiile „periferice”. Într-un interval atât
de scurt noile legi, fără un fond preexistent (obiceiuri, cutume) compatibil, au rămas simple forme
fără fond.
Fenomenul cel mai frecvent întâlnit, corespunzător teoriei formelor fără fond, poate fi denumit
clivaj instituţional.9
Au existat cazuri de compatibilizare eficientă între cele două categorii de norme, îndeosebi în
regiunile centrului în care noile reguli au fost treptat extinse (zone largi de pe teritoriul Franţei,
Germaniei, Lombardiei, Scandinaviei).
În rest, în majoritatea cazurilor, coexistenţa instituţiilor formale şi a celor informale a generat
o diluare a celor dintâi şi a dus la formarea unor societăţi slab structurate instituţional.
Vom vedea în cele ce urmează care a fost calea urmată de ţările Occidentului european în
îndelungatul proces de transformare instituţională de la feudalism la capitalism. Experienţa
acumulată în aceste zone de-a lungul secolelor XVII-XIX a constituit modelul (pattern-ul)
instituţional pentru celelelalte ţări ale lumii.
9
Termenul clivaj este preluat din geodezie, semnificând proprietatea rocilor (de ex. mica) de a se
desface/stratifica în plăci sau în lame după suprafeţe plane suprapuse, distincte. În mod similar, în ţările care adoptă
instituţii străine persistă relativ distinct atât noile norme, cât şi vechile obiceiuri şi tradiţii.
12
Acest proces s-a realizat iniţial, la „centru”, în mod natural, incremental (prin mici modificări
treptate, în timp) şi de la sine (prin interacţiunea intereselor agenţilor economici, fără intervenţia
statului). Este cazul centrelor urbane din Occidentul Europei şi al Angliei, respectiv al Marei
Britanii. Ulterior trecerea la noile reguli s-a realizat prin intermediul instituţiilor politice, de stat,
expansiunea economiei moderne fiind efectul intervenţionismului.
Intervenţia statului feudal sau modern s-a realizat chiar şi în cazul ţărilor care au înregistrat
schimbări instituţionale fireşti pentru extinderea şi generalizarea unor norme noi sau a unora cu
caracter local şi regional.
Caracterul gradual al modificărilor nu presupune însă şi răspândirea uniformă a noilor norme.
Astfel, Anglia, sediul celor mai importante transformări instituţionale graduale, incrementale nu a
fost un model imitat imediat de alte zone ale Europei. În mod similar, instituţiile impuse prin
revoluţia franceză au fost preluate mai întâi de vecinii germani (1807-1850) şi cu un decalaj mai
mare (după 1848-1860) de celelalte state din Europa Nordică, Centrală şi de Est.
Procesului de transformare a structurilor instituţionale prin înlocuirea treptată a vechilor
obiceiuri cu noile norme i-a fost atribuită calitatea de distrugere creativă (J.A. Schumpeter).
Rolul esenţial în modificarea mentalităţilor şi comportamentelor l-au avut activităţile urbane
comercial-bancare. Expansiunea comerţului şi, strâns legat de această activitate, a creditului a
generat noi tehnici, reguli, cutume, soluţii inerente creşterii eficienţei economice.
Potrivit teoriei instituţionaliste, deosebirile şi decalajele dintre structurile şi nivelurile de
organizare ale diferitelor societăţi apar îndeosebi ca urmare a inovaţiilor impuse de comerţul la
distanţă practicat de centrele comerciale ale Europei Occidentale (Veneţia, Genova, Marsilia,
Florenţa, Sevilla, Barcelona, Amsterdam, Anvers, Londra, Liverpool, Hamburg, Bremen, Lübeck
etc.).
Prin adoptarea noilor procedee, metode, tehnici comercial-bancare a crescut marja de realizare
a ratei profitului, consecinţă a reducerii treptate a costurilor. În primul rând, transformările produse
au determinat reducerea costurilor de tranzacţie.
costuri de tranzacţie = termen folosit pentru prima oară de economistul Ronald Coase într-o lucrare
din anul 1937, vizând totalitatea cheltuielilor - unele incluse, cele mai multe - neincluse în costurile
produsului/serviciului final, suportate de una sau ambele părţi ale tranzacţiei. Sunt cuprinse, de exemplu,
printre altele, costuri de identificare şi informare, de negociere, costuri legate de siguranţa tranzacţiei,
bariere vamale netarifare, diferite taxe notariale, aşa-zisele „comisioane”, mita, bacşişul, statul la coadă
etc.
Pentru a înţelege mai bine la ce se referă sintagma cost de tranzacţie vom adăuga afirmaţia lui
Douglass Cecil North: „Tradiţiile de muncă intensă, cinste şi integritate diminuează costul de
tranzacţie şi fac posibil schimbul complex şi productiv”10. Cu alte cuvinte corectitudinea,
autocontrolul (asumarea constrângerilor), rigoarea, disciplina, responsabilitatea, solidaritatea şi
filantropia (posibile într-o lume ideală, desigur) asociate libertăţii de acţiune, exprimare şi gândire
ar reduce la zero costurile de tranzacţie, făcând aproape inutile instituţiile puterii centrale şi locale
(administraţie, armată, poliţie, organele de justiţie, cabinetele de avocatură etc.).
Pe parcursul formării economiei capitaliste de piaţă, pentru reducerea costurilor de tranzacţie
un rol hotărâtor l-au avut inovaţiile organizaţionale, noile tehnici specifice comerţului, activităţilor
bancare etc., precum şi diferitele tipuri de constrângeri (reguli, norme) inerente noului tip de
relaţii economice. Potrivit concluziilor unuia dintre cei mai renumiţi specialişti în materie, cele trei
elemente menţionate au modificat treptat costurile marginale determinând:
a) creşterea mobilităţii capitalului;
b) reducerea costurilor informaţionale;
c) propagarea (extinderea) riscului – inerent afacerilor - în locul insecurităţii (instabilităţii,
nesiguranţei controlului cadrului juridic, legalităţii în care se derulează tranzacţiile).11
10
Cf. D.C. North, op. cit., p. 138.
11
Ibidem, p. 125.
13
Deosebirea dintre „risc” şi „incertitudine”
Economistul Frank H. Knight a lăsat una din cele mai reuşite distincţii între
noţiunile "risc" şi "incertitudine": Riscul poate fi cuantificat printr-un preţ pe
pieţele financiare, pentru că el depinde de nişte distribuţii cunoscute ale unor
evenimente cărora investitorii le atribuie probabilităţi de materializare - şi deci
vor calcula un preţ în consecinţă al lucrurilor care depind de ele.
Incertitudinea, pe de altă parte, este un lucru căruia nu i se poate stabili un
preţ, fiindcă se referă la evenimente, condiţii şi posibilităţi care nu pot fi
previzionate, măsurate sau reproduse în cadrul unui model teoretic.12
Iată cum descrie, în mod deosebit de sugestiv, Mircea Vulcănescu această epocă a evoluţiei
societăţii europene:13
12
Frank H. Knight, Risc, Uncertainty, and Profit, Boston: Houghton Mifflin, 1921 apud Nouriel Roubini,
Stephen Mihm, Economia crizelor, Editura Publica, 2010, p. 167.
13
Mircea Vulcănescu, Spre un nou medievalism economic, Editura Compania, 2009, pag. 58-59.
14
„O populaţie rară, omogenă şi înrudită biologiceşte, adică un neam de oameni trăieşte pe o
suprafaţă mică de pământ, răzleţită şi lipsită de comunicaţii, o viaţă economică primitivă, simplă şi
firească în unităţi sociale mici, gospodăreşti, bine închegate şi cu caracter mai ales sătesc, agricol.
Omul munceşte puţin, cu o tehnică rudimentară, rituală şi tradiţională, necăutând raţional
mijloacele cele mai potrivite scopului, ci repetând un gest arhaic, deprins din bătrâni, o muncă
obositoare şi puţin productivă, pe care o socoteşte o povară la care e silit de soartă şi căreia i se
sustrage ori de câte ori poate.
Dovadă: numărul mare de sărbători anuale (260 de zile din 366 de zile). Căci scopul
activităţii lui nu e acumularea de averi, ci dobândirea subzistenţei, a celor necesare vieţii, de-a
dreptul sau prin schimb; iar nevoile erau mici, cerinţele rudimentare şi prea puţin individualizate,
fiind impuse de starea socială din care făcea parte fiecare.
Diviziunea socială a muncii este aproape necunoscută. Toţi fac de toate, ca să-şi ajungă şi se
ajută cu vecinii.
Viaţa economică e trăită astfel pe al doilea plan al existenţei. Ea nu e un scop urmărit pentru
sine sau o ţesătură de scopuri şi mijloace raţionale care se îmbină unele cu altele, dând naştere la
forme şi interese economice diferenţiate. Ea nu e decât o parte dintr-o comunitate dintr-o viaţă mai
largă, de nevoi, de năzuinţe, de simţiri şi de cunoştinţe ancestrale, strămoşeşti, tradiţionale care se
perpetuează în faptele oamenilor, dintr-o generaţie într-alta, static, fix, neschimbător, hieratic..."
15
B. În mediul urban, societatea orăşenească:
a. târguri (centre preponderent comerciale, cu pieţe şi iarmaroace organizate periodic);
b. oraşe-cetăţi – burguri (meşteşugarii şi negustorii erau organizaţi în corporaţii şi bresle).
Caracteristicile Capitalismului
Formulările „de lemn” specifice literaturii marxist-leniniste au fost uneori sugestive.
Capitalismul, afirmă această literatură, s-a format „în sânul feudalismului”. E greu de menţinut
această afirmaţie, întrucât „sânul” societăţii feudale era însăşi feuda. Noile tipuri de relaţii
comerciale, determinante esenţiale ale trecerii la capitalism, au fost legate de viaţa urbană, relativ
periferică faţă de domeniul feudal.
Premisele capitalismului, rezumate sintetic au fost următoarele:
1. Diviziunea socială a muncii (agricultură, meşteşuguri, comerţ, credit etc.).
2. Conturarea pieţei mondiale şi a producţiei destinate schimbului.
3. Existenţa unei economii monetare în expansiune.
Condiţiile inerente capitalismului sunt alcătuite, potrivit lui Mircea Vulcănescu, din două
laturi contradictorii, practic dintr-un paradox:14
A. Caracterul raţional, definit al stării lucrurilor, al mediului social-economic, pe de o parte
B. Caracterul nedefinit, virtual, potenţial al acţiunii economice, pe de altă parte.
A. Raţionalitatea specifică societăţii capitaliste ar consta în:
a. conştiinţa stabilităţii lumii naturale, a raţionalităţii şi regularităţii evenimentelor specifice
mediului economic, rezultat al progresului ştiinţei, tehnicii şi începutului studierii economiei ca
domeniu distinct (în secolele XVII-XVIII);
b. siguranţa juridică şi politică a persoanelor şi a bunurilor, respectarea contractelor prin
consacrarea principiilor fundamentale ale libertăţii şi proprietăţii, după instituirea şi generalizarea
noilor reguli ale societăţii burgheze în perioada napoleoniană şi postnapoleoniană (mai cu seamă
după anul 1804, anul intrării în vigoare a Codului civil al francezilor).
B. Virtualitatea şi potenţialitatea specifice lumii capitaliste sunt date de dificultatea,
imposibilitatea chiar de a delimita, de a defini şi previziona evoluţia ulterioară:
a. permanenta perfecţionare a mijloacelor de producţie, necontenitul (indefinitul) progres
tehnic generator de creştere nelimitată (indefinită) a producţiei şi a productivităţii muncii pe de o
parte, de reducere a costurilor de producţie şi a preţurilor, de relativa creştere a puterii de cumpărare
pe de altă parte;
b. lărgirea permanentă a sferei de acţiune, expansiunea continuă (din nou indefinită) a pieţei.
14
Mircea Vulcănescu, op.cit., p. 67
16
Conform criteriului periodizării istorice, în cazul capitalismului sunt evidenţiabile trei faze sau
subperioade:
a. Secolele XI-XVII – perioada capitalismului comercial.
Caracteristici ale capitalismului comercial:
- acumularea de capital prin practicarea comerţului la mare distanţă; până în secolul al XV-
lea axa comerţului european este Marea Mediterana, pentru ca, începând din secolul al XVI-lea,
în urma descoperirii căii maritime spre continentul american, comerţul Occidentului Europei să
se axeze pe Oceanul Atlantic;
- dezvoltarea creditului comercial reprezentat covârşitor de cămătari în primele două
secole, apoi de băncile particulare şi de cele publice (începând din secolul al XV-lea);
- creşterea importanţei economiei monetare, mai cu seamă după invadarea pieţei europene
cu metale preţioase provenite din noile exploatări din Lumea Nouă; afluxul considerabil de aur
şi argint monetar a avut drept consecinţă o inflaţie naturală prelungită în secolele XVI-XVII,
materializată în aşa-numita revoluţie a preţurilor; câtă vreme moneda, ca mijloc de schimb, îşi
păstra simultan şi caracterul de marfă fiind formată din metale preţioase, oferta sporită de bani,
aur şi argint, a stimulat în mod sănătos, prin creşterea relativă a preţurilor, dezvoltarea
schimburilor comerciale şi a producţiei de mărfuri;
- intervenţia statului în economie (după 1642 în Anglia lui Oliver Cromwell sau după 1660
în Franţa Regelui Soare, sub administraţia lui Colbert) prin politici mercantiliste de stimulare a
exportului şi restricţionare a importului având drept obiectiv maximizarea intrărilor de metale
preţioase pe de o parte, iar pe de altă parte prin înfiinţarea şi susţinerea producţiei în
manufacturi, care vor deveni concurente ale producţiei atelierelor meşteşugarilor.
b. Secolele XVIII-XIX – perioada capitalismului industrial.
Caracteristici ale capitalismului industrial:
- organizarea producţiei se face prin intermediul firmelor, întreprinderilor capitaliste
reglementate; în privinţa activităţilor productive are loc combinarea sistemului de fabrică cu cel
al societăţilor numite generic comerciale, rezultate ale evoluţiei istorice a formelor de asociere;
- conturarea pieţei libere prin aplicarea principiilor fiziocrate laissez faire!, laissez passer!;
- scopul clar definit al producţiei este desfacerea/vânzarea pe piaţă a produselor rezultate;
- munca propriu-zisă este efectuată de lucrători salariaţi, liberi din punct de vedere juridic;
aceştia sunt posesorii forţei de muncă pe care o vând (sau o închiriază) investitorului capitalist
în schimbul salariului;
- reproducţia simplă (la acelaşi nivel) a producţiei este înlocuită cu reproducţia lărgită,
specifică devenind creşterea atât ca volum a producţiei, cât şi continua diversificare a structurii
producţiei;
- capitalismul liberal proclamat în prima jumătate a secolului al XIX-lea este treptat
înlocuit, începând din deceniile 6-7 cu capitalismul de stat;
c. A doua jumătate a secolului al XIX-lea-secolul XX – capitalismul financiar.
Caracteristici ale capitalismului financiar
- creşterea fără precedent a producţiei industriale şi intensificarea schimburilor comerciale a
generat acumulări ale capitalului financiar în proporţii nemaiîntâlnite până atunci;
- odată cu dezvoltarea societăţilor pe acţiuni şi creşterea importanţei pieţelor financiare
(burselor de valori), se manifestă tendinţa de separare a circutelor capitalului financiar destinat
reinvestirii în canalele producţiei şi circulaţiei bunurilor şi serviciilor de circuitele capitalurilor
speculative;
- până în anul 1940 importanţa operaţiunilor speculative devine decisivă, pieţele fiind din
ce în ce mai mult acaparate de capitaluri speculative în detrimentul capitalurilor productive; una din
cauzele decisive ale declanşării crizei din perioada 1929-1933 ar fi, potrivit unor analişti ai
economiei, tocmai ponderea tot mai mare a „afacerilor” speculative pe piaţa americană în perioda
1921-1928.15
15
Murray N. Rothbard, America’s Great Depression, The Ludwig von Mises Institute, 2000, p. 91-101.
17
Mentalitatea şi comportamentul capitalist apar radical modificate faţă de cele specifice
feudalismului. Un portret esenţializant al capitalistului ne-a lăsat, printre mulţi alţii, acelaşi Mircea
Vulcănescu:16
16
Mircea Vulcănescu, op.cit., p. 65-66
18
1.4 Îndrumar pentru autoverificare
19
6. Notiunea "costuri de tranzitie" cuprinde cheltuieli neincluse, in cea mai mare parte, in costurile
produsului sau serviciului final, suportate de una sau ambele parti ale tranzactiei (taxele notariale,
"comisioanele" etc.).
Completare: Completaţi spaţiile libere!
1. În general, pe masura extinderii pietei mondiale, practicile comerciale, mentalitatile specifice
economiei de piata s-au extins în mod ______________ şi asupra zonelor „ economiilor naturale"
(domeniilor feudale).
2. Comertul la mare distanta practicat de centrele comerciale ale Europei Occidentale a impus o
serie de inovatii care au generat deosebiri şi ____________ între structurile şi nivelurile de
organizare ale diferitelor societati.
3. Costurile de _______________ reprezinta totalitatea cheltuielilor - unele incluse, cele mai multe
- neincluse în costurile produsului/serviciului final, suportate de una sau ambele parti ale tranzactiei
(sunt cuprinse, de exemplu, printre altele, diferite taxe notariale, asa-zisele „comisioane", mita,
bacsisul etc.)
20
Tema nr. 2
Formarea economiei de piaţă în Europa Occidentală (2 ore)
2.1 Introducere
Abandonarea normelor specifice feudalismului a fost consecinţa unui îndelungat proces de
transformare, adaptare a unor noi tehnici şi soluţii legate de activităţile comerciale, de credit,
precum şi la nivelul tehnologiilor.
21
Vreme de peste 700 de ani evoluează în mod nesistematizat două tipuri de legislaţii care aveau
să genereze cele două mari sisteme de drept: romano-germanic (pe continentul european) şi de
common law (dreptul comun).
Originat în Anglia, sistemul de common-law este un sistem jurisprudenţial (întemeiat
preponderent pe cazuistică), pe care îl putem considera autogenerativ. Înglobând treptat, gradual
noile reguli, norme, obiceiuri (comerciale, de credit, procedurale etc.) în normele de drept comun
deja existente, sistemului de common law îi este specifică unitatea, fiind aşadar un sistem unitar.
Celorlalte sisteme juridice (continentale), de tradiţie romanistă (denumită în virtutea evoluţiei
istorice romano-germanică) le este specifică dualitatea dreptului privat (divizate în mod artificial,
impus prin voinţă politică în drept civil şi dr ept comercial).
Sistemele legislative europene (continentale) de tradiţie romanistă se întemeiază pe Codul
civil francez din anul 1804. Alcătuit din trei părţi - Persoane, Bunuri, Moduri de transmisiune a
proprietăţii - Codul situează în centrul instituţiilor de drept privat dreptul de proprietate
burgheză, adaptând dreptul roman la raporturile de tip capitalist.
Instituirea dreptului de proprietate burgheză reprezintă realizarea fundamentală a Codului
Civil de la 1804. Proprietarul dobândeşte dreptul de a dispune liber - nu numai din punct de
vedere material, ci şi juridic -, o serie de acte juridice fiind încheiate nu asupra obiectului, ci asupra
dreptului de proprietate însuşi. Codul stabileşte regimul locaţiilor, chiriilor, ipotecilor. Protejează în
mod deosebit proprietatea imobiliară şi suprimă dreptul de primogenitură (dreptul preeminent al
primului născut) cu consecinţe nefavorabile pe termen lung asupra evoluţiei proprietăţii funciare,
supusă unui permanent proces de fărâmiţare.
Codul civil francez a stat la baza alcătuirii codurilor civile italian (1865), român (1865),
portughez (1868) şi spaniol (1889).
După redactarea Codului Civil, în Franţa a fost întreprinsă realizarea Codului de Procedură
civilă (1806), a Codului de Comerţ (1807), Codului de Instrucţie Criminală (1808) şi a Codului
Penal (1810).
Codul comercial francez de la 1807 a consacrat, pentru prima oară în istoria codificării
dreptului privat, diviziunea acestuia în drept comercial şi drept civil. Această separare a fost
preluată, în 1811, de codul olandez, apoi de cel belgian (1842), de codul italian din 1882, de codul
turc (1850), codul german din 1861 şi codul comercial român din 1887.
Codul conţinea 12 titluri tratând întreaga legislaţie comercială: ucenicie, agenţi de bursă şi
curtieri, cărţi de comerţ, societăţi comerciale, efecte de comerţ şi scrisori de schimb, falimente şi
bancrute, jurisdicţie consulară. Dintre toate, deosebit de importante apar a fi reglementările
asupra falimentului (cu distincţia între falimentul simplu rezultat al împrejurărilor şi bancruta
rezultând din necinste şi antrenând sancţiuni penale) şi reglementarea privind jurisdicţiile
consulare, care le uşurează atribuţiile şi le precizează procedura. Deosebit de importantă este
definirea clară a societăţilor şi companiilor, delimitarea drepturilor şi obligaţiilor lor.
Sunt clasificate patru tipuri de societăţi: Societatea în nume colectiv, societatea în
comandită, societatea anonimă şi societatea pe acţiuni.
Barrington Moore Jr., Social Origins of Dictatorship and Democracy: Lord and Peasant in the Making of the
Modern world, Boston: Beacon, 1967, p. xiii.
Potrivit afirmaţiei lui Barrington Moore Jr., ţările importatoare de forme instituţionale nu ar
prezenta interes pentru studiul istoric. Fiind doar beneficiarele, iar nu generatoarele soluţiilor normative,
istoria acestor ţări este privită ca un ricoşeu al istoriei marilor zone promotoare ale progresului.
Vi se pare corectă o astfel de perspectivă?
22
2.3.1.2 Emanciparea ţăranilor şi introducerea relaţiilor moderne (burgheze) de
proprietate în agricultură s-a desfăşurat în mod diferit de la ţară la ţară. În general însă, procesul
de constituire şi instituire a proprietăţii de tip modern s-a derulat în două faze: a) conturarea şi
stabilirea marii proprietăţi feudale; b) recunoaşterea dreptului de proprietate a ţăranilor în urma
eliberării lor de sarcinile pe care le datorau stăpânilor în virtutea normelor feudale.
Caracteristica fundamentală a dreptului feudal o reprezenta condiţionarea proprietăţii.
Dreptului de uzufruct – pentru marii seniori feudali - respectiv dreptului de posesie şi folosinţă a
feudei (moşiei) – rezervat ţărănimii - îi erau asociate anumite obligaţii: feudalii aveau obligaţia de a
administra (exercitarea unor funcţii ale executivului, precum: asigurarea ordinii publice, îndeplinirea
obligaţiilor fiscale etc. şi judecătoreşti: aplanarea în calitate de primă instanţă de judecată a
conflictelor dintre săteni), în vreme ce ţăranii dependenţi erau ţinuţi să lucreze pământul şi să
cedeze o parte din uzufruct. Niciunuia dintre subiecţii dreptului feudal - principe, nobil, ţăran - nu-i
erau rezervate toate atributele dreptului de proprietate în sens modern:
• posesia,
• folosinţa,
• dispoziţia şi
• uzufructul.
Definitorie este, din punctul de vedere strict formal al dreptului feudal, absenţa dreptului de a
dispune de pământul aflat în posesie şi folosinţă.
Dobândirea dreptului de deplină dispoziţie asupra pământului s-a realizat pe calea derogării de
la normele dreptului feudal, aşa cum fuseseră ele stabilite încă de la întemeierea Imperiului
Carolingian (în anul 800).
În mod consecvent cu principiile consuetudinare ale dreptului britanic, după înregistrarea unui
mare număr de cazuri de uzurpare a drepturilor de posesie şi folosinţă ale şerbilor, încălcări
devenite deja obicei, a fost necesară - şi s-a şi realizat - legitimarea dreptului absolut asupra
pământurilor comasate.
Procesul specific de apropriere a terenurilor funciare l-a constituit, în Anglia, sistemul
împrejmuirilor (enclosures), legiferat - după mai bine de două sute de ani de repetare a actelor
derogative - printr-o serie de Bills of enclosure începând din 1701 şi încheiat cu General
Enclosure Act (1801) care simplifica organizarea agriculturii.
Spre deosebire de evoluţia naturală, firească a constrângerilor informale, prin derogări
succesive (devenite la rândul lor obicei) de la vechiul drept feudal – cazul Angliei citat mai sus -, pe
continent stabilirea dreptului de dispoziţie s-a realizat pe calea constrângerilor formale. În Franţa,
procesul de împrejmuire a fost declanşat încă din anul 1668 prin ordonanţa referitoare la dreptul de
triage, potrivit căreia stăpânul feudal este declarat proprietar pe o treime din moşie. Această
prevedere se regăseşte în două acte legislative în Ţările Române, după aproape 150 de ani:
aşezământul domnitorului Al. Moruzzi din 1805 - prin care dreptul de folosinţă al ţăranului era
redus la două treimi din moşie - şi Regulamentul Organic de la 1831 (art. 144 pentru Ţara
Românească), care prevede în mod expres calitatea boierilor de proprietari asupra unei treimi din
hotarul moşiei.
Revoluţia franceză a instituit sistemul împroprietăririi ţăranilor prin răscumpărare. Metoda
avea să fie aplicată şi în România în anul 1864, răscumpărarea vizând despăgubirea boierilor pentru
eliberarea forţei de muncă şi, concomitent, pentru privarea de folosirea mijloacelor de muncă
aparţinând ţăranilor.
Şi în cazul provenienţei terenurilor pe care s-a făcut, în mare parte, împroprietărirea soluţia a
fost aceeaşi în cazurile Franţei şi României: proprietăţile ecleziastice. În Franţa exproprierea a luat
numele de vânzare a Bunurilor Naţionale ale Clerului, iar în România, după cum se ştie, pe cel de
secularizare a averilor mănăstireşti.
În Germania, reformele au fost declanşate prin edictele din 1807 şi 1811 - reforma Stein-
Hardenberg - şi s-au derulat până la mijlocul secolului al XIX-lea. Cea mai importantă realizare a
constat în desfiinţarea parcelărilor şi înfăptuirea comasărilor, trecându-se astfel de la agricultura
practicată în câmp deschis (open field) la agricultura modernă tip fermă.
23
2.3.1.3 Liberalizarea meseriilor şi a comerţului a devenit realitate, treptat, evidente fiind şi
în acest domeniu decalajele manifestate pe ansamblu între zone şi/sau ţări.
În Anglia, libertatea meseriilor şi a comerţului este caracteristică încă din secolul al XVIII-lea,
deşi Navigation Acts, norme cu caracter protecţionist, aveau să fie suprimate abia la mijlocul
secolului al XIX-lea. În Franţa, vămile interne au fost desfiinţate în noiembrie 1790, iar desfiinţarea
corporaţiilor şi breslelor a fost decretată în martie 1791. În anul 1834 era realizată unificarea vamală
a statelor germane (Zollverein), primul pas spre unificarea politică de mai târziu. În Ţările Române
uniunea vamală s-a realizat în anul 1848.
Între 1807 şi 1861 a fost edictată libertatea meseriilor în majoritatea statelor germane, fiind
stabilite şi condiţii de garantare a cunoştinţelor şi calităţii produselor. Incomparabil mai puţin
evoluate, inferioare ca mărime şi importanţă în viaţa economică a României, breslele au fost formal
desfiinţate în anul 1873.
2.3.1.4 Apariţia şi evoluţia societăţilor comerciale se desfăşoară pe parcursul a peste şapte
secole, până la apariţia societăţii pe acţiuni în secolul al şaptesprezecelea asocierile parteneriale
fiind calea obişnuită de unire a două sau mai multe persoane într-o întreprindere care nu s-ar fi putut
realiza în mod satisfăcător prin capitalul şi munca unei singure persoane.
Noile forme de întreprindere devin distincte faţă de cele vechi, de factură medievală, atunci
când îndeplinesc următoarele condiţii:
a. să fie de durată, întreprinderile ocazionale neputând fi considerate drept „capitaliste”;
b. trebuie să aibă un caracter depersonalizat; pentru aceasta erau necesare următoarelor
premise:
1. existenţa şi înregistrarea firmei;
2. capacitatea de a încheia afaceri;
3. contabilitate sistematică.
Spre deosebire de celelalte forme de întreprindere, cele capitaliste se bazează pe încheierea de
contracte de societate. Evoluţia şi maturizarea acestor relaţii contractuale sunt deosebit de
semnificative pentru reflectarea dezvoltării spiritului capitalist. În evoluţia formelor de asociere se
disting următoarele faze:
− cea mai veche asociaţie, a cărei origine urcă până în antichitatea Orientului, purta numele de
commenda şi era deja încetăţenită în oraşele italiene la începutul secolului XII. Era constituită din
doi parteneri, unul participând cu banii (socius stans), celălalt cu prestaţia (socius tractator).
Investitorul îşi încredinţa (“comenda”) capitalul transportatorului, de regulă pentru o singură
călătorie, aceasta fiind cea mai simplă combinaţie posibilă, prezentată pentru schematizarea relaţiei;
− în secolul al XII-lea, în Genova şi Veneţia funcţionează deja aşa numita societas maris:
transportatorul oferea o parte din capital, de obicei o treime. Pentru munca sa primea în mod
obişnuit un sfert din profit, iar corespunzător părţii sale de capital i se cuvenea încă o treime din
rest, putând ajunge astfel până la o pătrime din profitul global. În total, el ajungea să primească o
jumătate din suma veniturilor întregii afaceri;
− atât commenda, cât şi societas maris aveau o durată scurtă, fiind destinate unui număr mic de
călătorii, de regulă una singură. Despre o „adevărată asociere”, vera societas, nu poate fi vorba
decât atunci când un grup restrâns de persoane contribuiau cu sume de bani pe termen de câţiva ani,
de cele mai multe ori pe cinci ani, în condiţii clar prevăzute într-un contract scris. Cele mai durabile
asocieri „adevărate” au fost cele care mobilizau resursele unei familii, astfel încât unii istorici au
considerat marea familie ca fiind „instituţia cea mai importantă în întreprinderea economică
particulară”.
− În cazurile în care investiţia necesita capitaluri mai mari (ca de pildă construcţia unei
ambarcaţiuni mai mari), prietenii şi cunoştinţele erau invitaţi să devină deţinători ai unei locum,
părţi din navă. Pe această cale mulţi indivizi puteau să ridice pretenţii asupra veniturilor aduse de
navă. Date fiind riscurile întâmpinate în călătoriile efectuate, finanţarea transporturilor se făcea prin
„joint ventures”;
− treptat, contractanţii nu mai sunt rude sau prieteni, societăţile căpătând numele de generale,
libere sau în nume colectiv. Contractele sunt încheiate pe termen de trei sau şapte ani, putând fi
24
reînnoite. Apare problema răspunderii în caz de faliment. Pentru cei implicaţi atât în investiţia de
capital cât şi în conducerea efectivă a activităţii, răspunderea este cu întregul patrimoniu (când toţi
membrii participă activ avem de-a face cu societatea în nume colectiv), în vreme ce pentru cei ce au
contribuit numai cu o parte din capital, răspunderea devine limitată la suma cu care au contribuit.
Specifică îndeosebi Franţei şi coloniilor sale, această formă de societate va lua numele de societate
în comandită.
Dacă până la acest nivel al evoluţiei este folosită noţiunea de „societate”, având drept
corespondent în limba engleză termenul „partnership”, forma de tranziţie, sau cel puţin o formă
paralelă a societăţii pe acţiuni o reprezintă „compania” cu regulament.
Companiile au fost de două feluri: corporative (reglementate < regulated) şi pe acţiuni:
- cele reglementate erau asocieri de persoane, iar nu de capitaluri, în care fiecare membru
efectua tranzacţii separate, încasând totalitatea beneficiilor şi suportând singur pierderile. Acest gen
de forme de asociere a fost puţin răspândit în afara Angliei.
- societăţile pe acţiuni au apărut ca asocieri de capitaluri, ale căror fonduri erau administrate de
funcţionari numiţi sau aleşi. Cunoştinţele în materie de afaceri ale acţionarilor, precum şi mărimea
contribuţiilor lor devin nesemnificative. Investiţia asociaţilor s-a concentrat treptat sub forma unor
părţi de capital transferabile care puteau trece din mână în mână, fără să distorsioneze structura
financiară sau operaţiunile societăţii. Progresul specific acestor societăţi nu este confirmat decât
odată cu apariţia burselor de valori. În esenţă, societăţile pe acţiuni reprezintă aceeaşi formă de
manifestare a monopolurilor şi a unităţii dintre concentrarea capitalului şi stat.
Vă interesează banii?Aţi vrea să aveţi cât mai mulţi? Nu ar fi bine oare ca banii să fie suficient
de mulţi, astfel încât toată lumea să poată trăi bine? Câţi bani ar trebui să fie pe piaţă? Cine decide
cu privire la mulţimea şi înmulţirea semnelor monetare? Cum se face distribuţia veniturilor în
societate? Care sunt mecanismele financiare care permit ca unii să câştige mult şi alţii puţin?
Vreme de peste aproape 2500 de ani (700 î.e.n.-1800 e.n.), în majoritatea economiilor de
schimb au funcţionat aşa-numitele sisteme metaliste. Banii erau prezenţi pe piaţă sub forma pieselor
metalice (monezilor) realizate din metale preţioase (aur şi argint).
În următorii 150 de ani (1800-1950), odată cu revoluţia industrială, a crescut oferta de bunuri
şi servicii şi, prin urmare, şi cererea de bani. Metalele preţioase păreau să nu facă faţă cererilor de
„lichiditate”. De aceea, monezile din metale preţioase au fost completate şi, treptat, înlocuite cu
bancnote.
După 1950, bancnotele au fost completate şi, în mare parte, înlocuite cu moneda electronică.
Posibilitatea înmulţirii banilor a crescut astfel, practic, nelimitat. O fi bine, oare...?
De regulă, oamenii nu caută să înţeleagă rostul normelor şi regulilor după care trăiesc, ci doar
să le folosească, urmându-le sau încălcându-le. Tot aşa, în privinţa banilor, se pare că nu este
importantă forma de prezentare a banilor (metal, bancnote sau electronică), ci doar valoarea dată de
puterea lor legală de cumpărare.
Mai mult decât în orice alt domeniu al vieţii economice, problemele monetare nu pot fi
înţelese fără o perspectivă istorică. Înţelegerea fenomenelor şi proceselor monetare este esenţială
pentru înţelegerea genezei şi funcţionării economiei moderne.
Pentru evoluţia economiei mondiale a fost decisivă trecerea de la capacitatea restrânsă a
băncilor de a emite monedă în sistemul etalon-aur la capacitatea practic nelimitată de emisiune a
banilor de hârtie şi, mai cu seamă, a celor electronici.
2.3.2.1 Crearea băncilor centrale nu s-a putut realiza decât după ce normele ecleziastice şi
laice de interdicţie a împrumutului cu dobândă au înregistrat breşe considerabile.
25
Noţiuni preliminare – definiţii:17
• masa monetară = este alcătuită din
A. Disponibilităţile monetare propriu-zise: Numerarul (bancnotele, monedele divizionare,
cecurile la purtător) - sunt lichidităţi perfecte, apte să stingă imediat o datorie.
B. Disponibilităţile semimonetare: Economisiri şi diferite tipuri de depozite (depozite la
vedere, bonuri de casă ale băncilor, depozite la termen, depuneri pe termen la Trezorerie, efecte de
comerţ negociabile etc.).
• agregate monetare = termen specific Sistemului Conturilor Naţionale (SCN); desemnează
părţile constitutive ale masei monetare şi semimonetare, ale instrumentelor de schimb şi plată în
totalitatea lor; se constituie ca părţi autonome prin: funcţiile lor specifice; agenţii bancari şi
financiari care le emit şi le gestionează; circuitele pe care le efectuează. Până la al doilea război
mondial prin noţiunea de monedă era avut în vedere agregatul monetar M1 respectiv numerarul
(monezi şi bancnote). Importanţa expansiunii creditului a determinat luarea în considerare şi a
depozitelor la vedere şi a unor depozite la termen incluse, alături de numerar şi cecuri, în agregatul
monetar M2. Practic, prin masă monetară astăzi se înţelege agregatul monetar M2.
• emisiune monetară = operaţiunea de creare a semnelor băneşti şi de stocare a lor la emitent
în vederea punerii lor în circulaţie. Numerarul (bancnote, bani de hârtie, monezi divizionare) este
pus în circulaţie de emitent: Banca Centrală sau Ministerul Finanţelor;
• acoperirea emisiunii de monedă = consta din stocul de aur şi argint, eventual devize (valute
liber convertibile în metal preţios, efecte de comerţ, titluri de stat – rente, obligaţiuni, bonuri de
tezaur etc.) pe care banca îl deţinea şi a cărui valoare, în general, era stabilită de legea monetară a
ţării într-o proporţie fixă faţă de valoarea nominală a bancnotelor în circulaţie sau a angajamentelor
la vedere (25-40%).
Aşadar, în cadrul sistemului etalon aur emisiunea de monedă fiduciară (monedă-hârtie,
bancnote) nu putea depăşi anumite limite stabilite prin lege. În cazul în care România era nevoită
să exporte aur (respectiv să efectueze plăţi în aur), Banca Naţională era obligată să procedeze la
contracţia proporţională a banilor în circulaţie, respectiv să retragă bancnote de pe piaţă.18
• Baza emisiunii monetare fiduciare. În prima jumătate a secolului al XIX-lea s-au conturat
două orientări teoretice:
Currency school = acoperirea emisiunii monetare numai cu metale preţioase
Banking school = acoperirea emisiunii monetare cu metale preţioase şi devize (în principal
efecte de comerţ);
• efect de comerţ = (instrument de plată şi credit) document scris având formă şi conţinut
consacrate prin acte normative, reprezentând o obligaţie a debitorului de a rambursa la scadenţă o
sumă de bani determinată şi de a plăti o dobândă;
• cambie = denumire generică pentru efectele de comerţ, titluri negociabile care fac dovada
existenţei unei creanţe într-o sumă determinată şi plătibilă imediat sau pe termen scurt (în genere de
90 de zile)
• scontarea cambiilor = cumpărarea de către o bancă comercială - contra unui comision - a
unor titluri de credit pe termen scurt (maximum trei luni) înainte de ajungerea acestora la scadenţă;
• rescontarea cambiilor = operaţiune efectuată de banca centrală în vederea aprovizionării cu
lichidităţi a băncilor comerciale, pe baza prezentării de către acestea a unui portofoliu de cambii
scontate de ele.
Odată cu permisiunea împrumutului cu dobândă şi legalizarea dobânzilor mai ridicate,
costurile scrierii contractelor şi ale aplicării constrângerilor decurgând din ele au început să se
diminueze. Reducerea costurilor de tranzacţie asociată cu abundenţa capitalului financiar provenit
17
Pentru termenii cu specific monetar-bamcar a se vedea: Costin C. Kiriţescu, Emilian M. Dobrescu, Moneda -
Mică enciclopedie, Editura Enciclopedică, Bucureşti, 1998, p. 13-14, 91-94, 182, 188-196 etc., precum şi: C. Mecu, D.
Paşnicu (coord.), Teorie economică, vol.I, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2012, p. 77-83, 299-313.
18
În sistemele monetare contemporane emisiunea monetară nu mai are altă restricţie decât „nevoile economiei”
sau „nevoile pieţii”.
26
din coloniile spaniole şi olandeze au făcut posibilă organizarea pe baze moderne a băncilor de
depozit, urmate de cele de emisiune şi investiţii.
Prima bancă modernă este considerată a fi Banca Amsterdamului. Fondată în anul 1609 ca
bancă de depozit acorda credite, emitea bilete asupra depozitelor - biletele puteau fi negociate la
Bursă. Aceste operaţiuni elementare comportau însă foarte puţin credit, care nu lua niciodată forma
scontului şi nu veneau în sprijinul întreprinderilor „economiei generale”.19 Băncile din secolul al
XVIII-lea difereau de cele din zilele noastre din două puncte de vedere: a) nu acordau împrumuturi
decât persoanelor pe care le cunoşteau bine, nepracticând creditul pe scară largă aşa cum este el
practicat astăzi şi, mai cu seamă, scontul în mod sistematic; b) nu investeau în întreprinderi
industriale sau comerciale, principalii lor debitori continuând să fie statele sau monarhii. După
1815, funcţiile institutelor de credit se diversifică, angrenate fiind în sisteme naţionale, coordonate
de băncile centrale.20
Băncile centrale au fost create în vederea stabilizării dreptului de monopol al emisiunii
monetare. Noua formă de centralizare a creditului a fost inaugurată de Anglia încă din anul 1694,
urmată de Franţa în 1800. Băncii Angliei avea să i se confere, în 1742, privilegiul emisiunii, fără ca,
nici ea, să acorde împrumuturi pentru investiţiile industriale. Pentru spaţiul germanic, centralizarea
sistemului bancar a demarat în Prusia în 1765 fiind desăvârşită în Germania unificată în anul 1875.
În linii mari, era copiat sistemul britanic, cu deosebirea că statul participa într-o mai mare măsură la
numirea guvernatorilor în Franţa, iar emisiunile nu erau legate în mod strict de acoperirea în aur.
Erau stabilite plafoane de emisiune (în Anglia, prin legea Bank Charter Act din 1844, un astfel de
plafon era fixat la 20 milioane £, respectiv aceasta era valoarea bancnotelor ce puteau fi emise fara
acoperire în aur), precum şi un minimum de acoperire - de 30% în cazul Băncii Reich-ului, de
exemplu.21
Avântul societăţilor bancare este încadrabil în triada „căi ferate-fabrică-bancă”, a cărei
dezvoltare explozivă este înregistrată, în mod diferenţiat pe ţări şi zone geografice, din al doilea
sfert al secolului al XIX-lea.
După 1800, aproximativ, operaţiunile bancare se diversifică, cuprinzând:
a. schimburile valutare,
b. scontarea efectelor de comerţ,
c. gestiunea depozitelor spre fructificare,
d. emisiunea de bilete plătibile la purtător (monedă fiduciară),
e. plasarea de titluri - acţiuni ale companiilor comerciale sau rente de stat - fără ca, pentru
aceste capitaluri, să se constituie o mare piaţă a capitalurilor, datorită numărului încă redus de
subscriitori. Băncile acestei perioade deservesc aşadar marele comerţ, primind în depozite
profiturile sale şi scontând un volum tot mai ridicat de efecte comerciale.
Această evoluţie nu putea avea loc fără dezvoltarea burselor de valori: după 1773 la Londra şi
după 1826 la Paris.
După 1850 începe perioada marilor bănci, procesul de diversificare a serviciilor oferite
amplificându-se pe două direcţii, astfel:
• înmulţirea numărului depunătorilor şi a volumului depozitelor lor: depozite la vedere, la
termen, operaţiuni în cont curent;
• utilizarea acestei mase de lichidităţi în vederea acordării de împrumuturi întreprinderilor,
păstrând rezerve de acoperire.
19
Cf. J.-A. Lesourd, Cl. Gerard, Nouvelle histoire economique, tome 1, le XIXe siecle, Armand Colin, Paris, 1976,
p. 66.
20
După întemeierea Băncii Angliei (1694) şi a Băncii Franţei (1800), Nederlandsche Bank avea să înlocuiască în
1814 Banca Amsterdamului; urmează în 1817 Banca Spaniei şi Banca Naţională a Austriei.
21
Banca Naţională a României a fost infiinţată in anul 1880, ca societate pe acţiuni, răspunzând cerinţelor
sistemului financiar modern: emisiune, depozit, transfer, credit, scont.
27
2.3.2.2 Formarea sistemelor monetare moderne.
Noţiuni preliminare:
• titlul metalului preţios = proporţia aurului fin (pur) prezentă în aliaj (ex. 11/12 = „unsprezece
părţi aur, o parte alte metale” sau 900‰ etc.);
• uncia de aur = 31,1035 grame aur fin;
• 1 lingou de aur = 400 uncii aur fin = 12,4414 kg aur fin;
• sistem monetar = ansamblul principiilor şi normelor juridice şi economice care reglementează
circulaţia monetară în interiorul unei ţări.
28
1945-1971 – sistemul monetar de la Bretton Woods. În cadrul Conferinţei Monetare şi
Financiare de la Bretton Woods (New Hampshire, SUA) din anul 1944 reprezentanţii a 45 de state
au pus bazele Sistemului Monetar Internaţional prin înfiinţarea Fondului Monetar Internaţional şi a
Băncii Internaţionale pentru Reconstrucţie şi Dezvoltare. Participanţii au acceptat propunerea de a
se renunţa la aur ca mijloc naţional de schimb şi rezervă de acoperire a emisiunii de monedă
fiduciară, emisiunea moedelor naţionale (bancnotelor) fiind acoperită cu dolari. Având în vedere
instaurarea hegemoniei SUA după 1945, dolarul înlocuieşte aurul în tranzacţiile internaţionale,
metalul preţios rămânând un mijloc interguvernamental de efectuare a plăţilor şi schimburilor.
Inflaţia emisiunii de bancnote americane a dus la prăbuşirea sistemului în anul 1971.
Marile sisteme monetare naţionale dominante la nivel regional şi mondial până în anul
1914.
Sistemul monetar american – bimetalism (1792-1879); monometalism aur (1879-1934):
• denumirea de dolar adoptată în anul 1785;
• în anul 1792: este introdus bimetalismul;
• 1 dolar = 1,504 g aur fin sau 22,56 g Ag fin;
• raportul legal Au/Ag = 1/15;
• în anul 1879 S.U.A. renunţă la bimetalism şi adoptă monometalismul aur.
• valoarea legală stabilită în anul 1792 a rămas neschimbată vreme de 141 de ani;
• până în anul 1933 o uncie de aur fin costa 20 de dolari;
• în urma devalorizării dolarului cu cca. 40%, începând din anul 1934 până în anul 1971 preţul
unciei de aur fin a fost de 35 de dolari;
• în prezent (2012) dolarul apare depreciat de aproape 50 de ori comparativ cu perioada 1934-
1971, o uncie de aur având preţul de peste 1600 de dolari.
29
Un loc central îl deţine modificarea sistemelor monetare şi financiar-bancare şi crearea
sistemelor băncilor centrale de emisiune.
În contextul prezentat foarte sintetic în rândurile de mai sus are loc, după 1859,
instituţionalizarea treptată şi în România a economiei de piaţă. Sistemul legislativ economic a fost
structurat în legătură cu realizarea marilor reforme sociale şi politice până în anul 1914.
30
• Prin ce era definit sistemul „etalon aur” („gold standard”)?
• Precizaţi în ce constă deosebirea dintre sistemul „etalon aur” şi sistemul „etalon aur-
lingouri”!
• Precizaţi în ce constă deosebirea dintre sistemul „etalon aur” şi sistemul „aur-devize”!
• Care a fost cauza prăbuşirii sistemului de la Bretton Woods?
• Precizaţi parităţile monetare ale principalelor monede în condiţiile sistemului „etalon aur”.
• Care au fost ţările membre ale Uniunii Monetare Latine?
Alegere:
1. Importanta relatiilor de proprietate nu poate fi inteleasa fara cunoasterea specificului
dreptului de proprietate in epoca moderna. Precizati care dintre atributele dreptului modern de
proprietate este decisiv:
a. dreptul de posesiune
b. dreptul de folosinta
c. dreptul de dispozitie
d. dreptul de uzufruct
2. Adaptand dreptul roman la raporturile de tip capitalist, Codul civil francez din anul 1804
situeaza in centrul institutiilor de drept privat:
a. dreptul la libera initiativa
b. dreptul la munca
c. dreptul liberei circulatii a persoanelor
d. dreptul de proprietate burgheza
3. Cambia este:
a. o actiune;
b. o obligatiune;
c. o ipoteca;
d. un titlu de credit
4. Scontarea este:
a. cumpararea de catre o banca a unor obligatiuni;
b. cumpararea de catre o banca a unor titluri de credit pe termen scurt;
c. cumpararea de catre o banca a unor titluri de credit pe termen lung;
d. anticiparea incasarii unor creante.
5 .O uncie de aur fin este egala cu:
a. 5,18 gr. aur fin
b. 0,29033 gr. aur fin
c. 31,1035 gr. aur fin
d. 12,4414 kg. aur fin
31
Bibliografie recomandată pentru Tema nr. 2
1. Axenciuc Victor, Introducere în istoria economică a României, Editura Fundaţiei România
de Mâine, Bucureşti, 1997, p. 27, 49.
2. Kiriţescu, C. C., Dobrescu E. M., Moneda - Mică enciclopedie, Editura Enciclopedică,
Bucureşti, 1998, p. 13-14, 91-94, 182, 188-196.
3. Kiriţescu Costin, C., Sistemul bănesc al leului şi precursorii lui, vol.I, Buc., Editura
Enciclopedică, Bucureşti 1997, p. 217-223, 237-243.
4. Madgearu, Virgil, Evoluţia economiei româneşti după războiul mondial, ediţia a II-a,
Editura Enciclopedică, Bucureşti, 1995, p. 9-19.
5. Mecu, C. , Paşnicu, D., (coord.), Teorie economică, vol.I, Editura Fundaţiei România de
Mâine, Bucureşti, 2012, p. 77-83, 299-313.
6. Mureşan, M., Mureşan, D., Istoria economiei, Editura Economică, Bucureşti, 1998, p. 30-
33.
32
Tema nr. 3
Instituţionalizarea economiei de piaţă în România în perioada 1859-1918
3.1 Introducere .................................................................................................................
3.2 Obiectivele şi competenţele temei …………………………………………………...
3.3 Conţinutul temei ........................................................................................................
3.3.1 Starea economico-socială a României la mijlocul secolului al XIX-lea ............
3.3.2 Cauzele „înapoierii” economice a României .....................................................
3.3.3 Începuturile tranziţiei la economia de piaţă .......................................................
3.3.4 Direcţiile tranziţiei la economia de piaţă ...........................................................
3.3.5 Principalele domenii supuse transformărilor instituţionale ...............................
3.3.6 Principalele structuri instituţionale transformate ...............................................
3.4. Îndrumar pentru autoverificare …………………………………………………….
3.1 Introducere
Aflată la periferia economiei europene, începând cu deceniul 6 al secolului al XIX-lea
economia românească intră treptat în sfera de interes a ţărilor Europei Occidentale aflate într-un
susţinut proces de industrializare şi modernizare instituţională.
Nevoia tot mai mare de noi pieţe de desfacere pentru produsele industriale ale marilor
producători occidentali, precum şi căutarea de pieţe de aprovizionare ieftine au determinat atragerea
României în sfera de influenţă a economiiilor occidentale.
Cuprinderea economiei României în sfera de influenţă a economiei europene a demarat cu
procesul instituţionalizării economiei de piaţă, componentă decisivă a procesului mai amplu de
modernizare a societăţii româneşti.
Procesul instituţionalizării economiei de piaţă în România se desfăşoară până la începutul
primului război mondial, continuând în anumite forme şi în perioada interbelică, până în anul 1940.
1
Indicatori demo-economici: populaţia totală (aprox. 4 mil. loc. în Vechiul Regat în anul
1860), structura populaţiei pe medii (urban – cca. 10-12% / rural – cca. 88-90%), structura
populaţiei după ocupaţie (agricultură – peste 80%, industrie – cca. 6%, comerţ, transporturi etc.).
Foarte important:
Pe parcursul însuşirii materiei indicatorii nu vor fi memoraţi ca atare, ci corelaţi sincronic (cu
ceilalţi indicatori economici şi sociali din acelaşi moment istoric), respectiv diacronic (în evoluţia lor în
timp). Corelaţia diacronică (în dinamică) presupune un efort de „căutare”, de identificare a valorilor
indicatorilor la celelalte momente istorice – de ex., populaţia României „mici” (a Vechiului Regat), care
era de aproximativ 4 mil. locuitori în anul 1860 se dublează aproximativ până în 1916 devenind aproape 8
milioane loc. (cca. 7,7 milioane), pentru ca, după Unire, populaţia României Mari să ajungă la aproape 16
milioane loc (dublându-se din nou), iar în anul 1940 la 20 milioane loc.
Indicatori geo-economici: suprafaţa totală a teritoriului; un nou exemplu va fi edificator
pentru urmărirea evoluţiei: până în anul 1914, suprafaţa României a crescut (cu oscilaţii) de la
123000 km2 la 131000 km2, pentru ca după Unirea din anul 1918 să ajungă la 295000 km2.
Alte exemple de indicatori din această categorie sunt:
- structura teritoriului după destinaţia terenurilor (arabil, livezi, păşuni, fâneţe, păduri, alte
suprafeţe), reflectând potenţialul productiv al terenurilor;
- structura teritoriului după categorii de proprietate (până în 5 ha, între 5-10 ha, între 5-50 ha,
între 50-100 ha etc.), reflectând modul de „organizare” a agriculturii (parcelară, pe mari exploataţii
sau mixtă).
Indicatori ce reflectă nivelul de dezvoltare a ramurilor economiei naţionale: P.I.B.,
producţia industrială, forţa motrice, producţia agricolă etc.
Indicatorii macroeconomici sunt esenţiali pentru realizarea comparaţiilor între diferitele
entităţi economice (state naţionale, imperii, confederaţii etc.). Iată câteva exemple de comparare a
stadiului economiei româneşti cu nivelul atins în economiile occidentale şi ale altor ţări la mijlocul
secolului al XIX-lea:
Populaţia ocupată în industrie - de toate formele, producătoare pentru piaţă - reprezenta, în
Anglia - 49%, Franţa - 30%, Prusia - 29%, Austria - 13%, Rusia - 6,3%, Turcia - 5%, România -
6%.
În privinţa industriei mecanizate, ţările vestice ale continentului erau şi mai avansate;
economia Angliei utiliza o forţă motrice (obţinută prin utilizarea motoarelor cu abur) de 2580
mii/c.p.; Franţa - 383 mii/c.p.; Austria - 58 mii/c.p. iar România cca 400 c.p. În medie, pe continent,
forţa motrice de 1 c.p. revenea la 49 locuitori; dar în Anglia, la 11,2 locuitori, în Franţa, la 95, în
Prusia, la 131, în Austria, la 618, în Spania, la 632 locuitori iar în România, 1 c.p. forţă motrice
mecanizată revenea la cca 10.000 locuitori.
Producţia industrială pe locuitor, în Anglia, se ridica la 570 fr., în Franţa, la 517 fr., în Prusia,
la 166 fr., în Austria, 86 fr., în Polonia, la 69 fr., în Rusia, la 38 fr., în România şi alte ţări agrare din
sud-estul Europei, între 25-35 fr.
În agricultură, ramura de bază a producţiei materiale, în România se obţineau randamente la
ha de 2-3 ori mai mici în comparaţie cu producţia medie la ha a statelor occidentale. În schimb, ţara
noastră avea o densitate însemnată de vite mari la unitatea de suprafaţă; pe 1 milă2, Anglia poseda
2527 vite, Franţa, 1398, România, 1318 vite, înaintea Italiei, cu 1285 vite pe milă pătrată, a
Austriei, cu 1218 vite, Serbiei, cu 750 vite, Greciei, cu 230 vite etc.
Având în vedere criteriile (indicatorii) nivelului de dezvoltare menţionate apare evident
caracterul înapoiat al economiei româneşti la mijlocul secolului al XIX.
Când putem vorbi de „înapoiere” Este evoluţia instituţiilor şi societăţii
economică? româneşti încadrabilă în aceeaşi clasă de criterii
O zonă/ţară/ regiune poate fi considerată cu zona Europei Occidentale?
„înapoiată” comparativ cu alta, în condiţiile Din această perspectivă mai putem vorbi
încadrării lor în aceeaşi clasă de criterii şi de înapoierea economiei româneşti sau mai
caracteristici ale evoluţiei sociale, economice şi degrabă despre „ritm istoric propriu?”
politice.
2
3.3.2 Cauzele „înapoierii” economice a României.
Printre cauzele slabei dezvoltări a României comparativ cu nivelul atins de ţările occidentale la
mijlocul secolului al XIX-lea sunt de reţinut:
• semiizolarea spaţiului sud-est european de fluxurile economice ale Occidentului;
• războaiele frecvent purtate pe teritoriul ţării mai cu seamă în secolul al XVIII-lea;
• formarea mentalităţii de tip fanariotic, balcanic etc.
Fanariotismul şi balcanismul desemnează în general o societate coruptă, slab structurată
instituţional, prezentând lungi perioade de instabilitate şi discontinuitate instituţională.
Jaful permanent din administraţie, fiscalitatea excesivă, discreţionară şi haotică, venalitatea
(cumpărarea pe bani grei a) domniei şi a dregătoriilor (funcţiilor), pe lângă cele patru serii de
războaie ruso-austro-turce au afectat în mod grav spiritul de acumulare şi economisire, încrederea în
munca cinstită, în instituţii în general şi în elita politică în special.
Oportunismul, servilismul (atitudinea obsecvioasă, cum era denumită de George Călinescu)
conjugat cu şiretenia (viclenia, „deşteptăciunea” sau „şmecheria”), conjuncturismul („să te descurci
în orice împrejurare!”), îndoiala de sacrificiu („La ce să mă omor? ... Că doar n-oi moşteni
Pământul!”), supravieţuirea ca valoare supremă (adaptabilitatea), repulsia faţă de orice rigoare,
neseriozitatea („...Ce sa facem? ...Facem şi noi haz de necaz!”), superficialitatea laolaltă cu
iresponsabilitatea („Las-o că merge şi-aşa!”), compromisurile de tot soiul, neîncrederea în valorile
morale domină mentalităţile şi comportamentele în secolul al XVIII-lea, pecum şi în prima jumătate
a secolului al XIX-lea în Ţările Române.
Specifică spaţiilor aşa-zis „rămase în urmă” a fost evoluţia distinctă, cu ritmuri proprii a celor
două categorii de instituţii: instituţii (constrângeri) informale, constituite din normele, regulile
determinate de obiceiuri, cutume etc., respectiv instituţii (constrângeri) formale instituite de elita
politică sub presiunea zonelor de difuziune (iradiere) (Turcia, Rusia, Franţa, Austro-Ungaria,
Germania, Occidentul în genere, U.R.S.S. etc.). Adoptarea unor norme de organizare socială din ţări
devenite civilizate pare o soluţie indicată şi chiar firească pentru conducătorii politici ai unei ţări
aşa-zis “rămase în urmă”. Cu toate acestea, adaptarea vechilor norme (tradiţii, obiceiuri, cutume) la
noul cadru legislativ comportă riscul repetitiv al unui “eşec de asimilare”.
Iată de ce, analizând modul (calea) de adoptare a instituţiilor economiei de piaţă în România e
bine să reflectăm asupra următoarelor probleme:
• Este eficient importul de instituţii? În ce condiţii?
3
• Cum se explică persistenţa „formelor fără fond” pe termen lung?
• Sunt diferitele sisteme instituţionale importate pe termen mediu şi lung adaptabile oricărui
fond cutumiar preexistent?
• Putem califica evoluţia României drept caricaturală din perspectiva divergenţei formal-
informal?
• Are România legi elaborate şi sancţionate de organele legislative, legi care se aplică
disfuncţional în contextul unui control lax din partea autorităţii, dominante rămânând mentalităţile,
obiceiurile, comparativ cu situaţia din ţările de origine a sistemelor legislative importate (Franţa,
Germania etc.)?
Diversitate instituţională şi întârziere istorică
Există şi prejudecăţi ştiinţifice. Elaborată de istorici, sociologi şi politologi renumiţi (G. Vico, K.
Marx, W. Sombart, W. W. Rostow şi mulţi alţii) ipoteza evoluţiei stadiale a societăţii omeneşti a
devenit teză. Omenirea evoluează de la inferior la superior (G. W. F. Hegel), zonele care evoluează
mai repede exercitându-şi în mod obiectiv influenţa asupra celor întârziate.
O asemenea modelare a devenirii societăţii omeneşti porneşte de la o serie de premise, precum:
- există modele şi căi de evoluţie care sunt urmate inevitabil, treptat, de toate societăţile;
- superioritatea fiecărei etape faţă de cea premergătoare este evidentă, trecerea la o nouă etapă
fiind istoric necesară;
- formele instituţionale (pattern-uri culturale, religioase, de organizare politică, economică şi
socială în general) sunt asimilabile în răstimpuri istorice mai îndelungate sau mai scurte;
- apriorismele etnice (obiceiurile, tradiţiile, cultura populară, mentalităţile) nu constituie decât
frâne temporare ale instituirii noilor norme;
- pentru zonele întârziate următoarea etapă este deja cunoscută;
- incompabilitatea dintre mentalităţile specifice spaţiilor întârziate şi formele instituţionale
superioare ce urmează a fi adoptate este rezolvată prin centralizarea iniţiativei la nivelul organelor de
stat.
Acest gen de abordare exclude posibilitatea libertăţii de evoluţie de sine stătătoare a diferitelor
societăţi şi a ritmului propriu de transformare. Calificabilă ca integraţionistă sau holistă
(globalizatoare) pre-judecata ştiinţifică avută în vedere presupune elaborarea teoretic-ideologică şi
materializarea (concretizarea) unui model evolutiv general valabil. Ca atare, însăşi analiza istorică se
subsumează prejudecării, respectiv constatării şi anticipării parcurgerii etapelor (stadiilor) istorice
respective.
De aceea, foarte mulţi autori, cunoscători ai „cuceririlor” anterioare ale societăţilor capitaliste,
urmând matricea inerentă integrării noilor spaţii, denumesc drept obiective procesele deduse din
evoluţia zonelor dezvoltate, ca de exemplu: construirea infrastructurii, industrializarea, şcolarizarea,
alfabetizarea, mecanizarea agriculturii, electrificarea, urbanizarea etc. etc..
Principiul declanşator al acestei metode de abordare este extrem de simplu. El porneşte de la
premisa succesului repurtat de formele de organizare în anumite zone/ţări şi, trecând prin constatarea
empirică „doar n-om redescoperi noi roata”, ajunge la necesitatea încadrării pe aceeaşi cale (path) pe
care au păşit în mod imperial cei bogaţi din Apus.
Din păcate, istoria zonelor „rămase în urmă” abundă de fapte, date, evenimente contradictorii
specifice tocmai proceselor de adaptare instituţională, culturală, comportamentală şi eforturilor
susţinute de recuperare a întârzierii istorice, respectiv a decalajelor faţă de zonele originatoare ale
progresului.
O eroare fundamentală este comisă atunci când sunt date drept exemple strălucite ale adaptării cu
succes la economia de piaţă ţări precum Japonia, Coreea de Sud sau China. Orientul Extrem are
experienţa unor civilizaţii milenare, comparativ cu care Europa mileniului al doilea nu a parcurs decât
un soi de etapă a copilăriei. „Performanţa” ţărilor citate a fost de a coborî de la nivelul experienţei şi al
acumulărilor milenare la cel adus de sistemul financiar-bancar al Europei de Vest şi Statelor Unite ale
Americii.
Schimbările instituţionale demarate în mod natural şi cu ritmuri lente în unele regiuni ale
Occidentului în secolele XI-XVIII s-au generalizat pe parcursul secolului al XIX-lea în celelalte
zone ale Europei în ritm accelerat. Transformarea societăţii româneşti de tip feudal într-o societate
4
modernă necesita, la rândul ei, un răstimp istoric specific, îndelungat. Urmând însă tendinţele de
generalizare şi omogenizare instituţională declanşate de revoluţia franceză (1789), schimbarea
tuturor sectoarelor instituţionale - social, politic, legislativ-instituţional, economic, cultural,
educaţional etc. – s-a realizat într-un timp istoric comprimat.
La mijlocul secolului al XIX-lea procesele de înlocuire a societăţii feudale cu societatea
modernă se desfăşurau în tot centrul şi estul continentului, îndeosebi după revoluţia de la 1848.
Determinate de această evoluţie, transformările societăţii româneşti au avut loc nu numai ca procese
de natură politică burgheză, de tip capitalist, ci în sens istoric mult mai larg, de modernizare
fundamentală, ca direcţie şi etapă de progres istoric.
În acest înţeles, în analiza evoluţiei economico-sociale a ţării în perioada 1859-1940, noţiunea
de modernizare exprimă cursul, pe termen lung, al dezvoltării. Astfel, prin modernizare vom
desemna în continuare sensul cel mai general al schimbărilor considerate îndeobşte progresiste.
Modernizarea economiei este o componentă de bază a modernizării societăţii româneşti în
ansamblu. Din acest motiv, evoluţia economică trebuie înţeleasă în strictă dependenţă de evoluţia
generală a societăţii româneşti.
5
În condiţiile prezenţei cu totul firave a iniţiativei şi intereselor particulare care să determine şi
să asigure naturaleţea şi firescul aplicării unor noi reguli, transformarea nu putea fi realizată decât
de stat, unica forţă coercitivă capabilă să asigure generalizarea şi aplicarea normelor pe întreaga
suprafaţă a ţării.
Importanţa intervenţiei statului pentru evoluţia economico-socială a României din însuşi
momentul constituirii sale a rămas decisivă pentru mentalitatea românească. O bună parte a
cetăţenilor au aşteptat şi aşteaptă încă totul de la stat: „statul să dea că de-aia e stat!” ... ajutoare,
pensii, reduceri, scutiri...
Intervenţia masivă a statului pentru accelerarea creşterii economice este explicată şi de
acumularea anemică de capital la toate nivelurile: individual, local, micro şi macroeconomic.
Vreme de patru veacuri (1450-1850) Ţările Române au fost supuse unui jaf sistematic, atât intern
din partea „elitelor” administrative preponderent alogene (venetice), cât şi extern (cu precădere prin
achitarea datoriilor oficiale şi, mai cu seamă neoficiale către Înalta Poartă). Acumularea de capital
pentru investiţii particulare a fost străină locuitorilor Vechiului Regat până la sfârşitul secolului al
XIX-lea.
Creşterea economică a României „moderne” avea doar două resurse financiare posibile:
investiţiile publice şi capitalul străin. Investiţiile publice au fost mereu dependente de puterea
economică a contribuabililor şi de împrumuturile publice, în vreme ce investiţiile străine de capital
au reprezentat strict interese externe pe termen scurt incapabile să asigure o dezvoltare durabilă.
2
Victor Axenciuc, Introducere în istoria economică a României, Editura Fundaţiei România de Mâine,
Bucureşti, 1997, 2000, pag. 41-42.
6
b. Forţa de muncă – eliberarea ţăranilor de obligaţiile feudale, desfiinţarea stării de
dependenţă a ţărănimii.
c. Producţia – libertatea de a produce: desfiinţarea privilegiilor feudale ale marilor proprietari
– 1864, desfiinţarea breslelor – 1873.
d. Comerţul – libertatea comerţului – desfiinţarea vămilor interne.
3.3.6 Principalele structuri instituţionale transformate
A. Politic: este consacrat principiul separaţiei puterilor în stat principiul de demarcaţie a
sistemului politic modern de cel feudal – Constituţia din anul 1866 (copie a Constituţiei Belgiei din
anul 1831).
B. Social: instituirea relaţiilor moderne de proprietate – dreptul de dispoziţie devine atributul
fundamental al dreptului de proprietate modernă – Codul Civil (traducere a Codului civil
napoleonian din anul 1804) intrat în vigoare la 1 decembrie 1865, Constituţia din anul 1866.
C. Economic: libertatea producţiei şi comerţului – Codul Comercial – 1887 (traducere a
Codului italian de comerţ de la 1882, adaptare la rândul lui a Codului comercial al francezilor din
anul 1807).
Comentaţi următorul citat:
„Astfel această nenorocită ţară, care a trăit mereu în cea mai aspră servitute, a trecut fără nici o
tranziţiune de la un guvern despotic la Constituţiunea cea mai liberală, o Constituţiune cum nu mai
posedă nici un alt popor în Europa. Consider aceasta, după experienţa mea proprie, ca o nenorocire
cu atât mai mare cu cât românii nu se pot măguli că posedă virtuţile domestice indispensabile unei
constituţiuni cvasi-republicane.”
Scrisoarea domnitorului Carol I către Auerbach (un amic imaginar) publicată în Augsburger Allgemeine
Zeitung şi reprodusă de Constantin Bacalbaşa în Bucureştii de altădată, vol. I, (1871-1877), Editura
Eminescu, Bucureşti, 1987, p. 19.
Instituţiile adoptate s-au concretizat într-o multitudine de forme fără fond adecvat lor.
Noile legi şi organizaţii care au invadat societatea românească după constituirea statului
naţional român modern în anul 1859 au modificat atât structurile instituţionale generale,
fundamentale (Constituţia, Codul civil, organizarea administraţiei centrale de stat etc), cât şi
diferitele sectoare şi ramuri de activitate (înfiinţarea Camerelor de comerţ şi a Burselor de valori de
exemplu) sau domenii locale ale administraţiei publice (organizarea comunelor urbane şi rurale, a
Primăriilor şi Consiliilor locale).
Legile anului 1864 care au influenţat viaţa majorităţii populaţiei. Nu toate transformările
instituţionale au fost însă preponderent formale, slab efective sau ineficente decenii la rând.
Unele reforme şi legi au modificat decisiv modul de organizare a celei mai mari părţi a
populaţiei. În climatul extrem de dinamic determinat de adoptarea în regim de maximă urgenţă a
instituţiilor spaţiilor economice dezvoltate, au existat totuşi şi o serie de norme cu efectivitate
imediată: Legea Rurală, Legea instrucţiunii publice şi Legea comunală. Aceste acte normative
au modificat radical şi pe termen scurt, mediu şi lung viaţa ţărănimii, categorie reprezentând peste
90% din populaţia ţării la acea dată.
7
Calea decisivă de impunere a noilor instituţii de tip capitalist a constituit-o intervenţia statului,
întrucât iniţiativa particulară nu era suficient de prezentă şi activă în societatea românească pentru a
impune transformări radicale ale instituţiilor.
Concepte şi termeni de reţinut:
adaptare instituţională, statistică istorică, macroindicatori economici, înapoiere economică,
necesitate istorică, fanariotism-balcanism, intervenţionism (intervenţia statului în economie),
tranziţia la economia de piaţă, instituţii, economie de piaţă, indicatori macroeconomici, decalaje
economice, drept de proprietate, tranziţie.
Întrebări de control şi teme de dezbatere:
• Ce se înţelege prin „mentalitate de tip fanariotic, balcanic”? Putem considera că această
mentalitate a fost depăşită istoric sau redefinşte în bună măsură psihologia poporului român?
• Enumeraţi 5 trăsături ale vechiului sistem de tip feudal desprinse din direcţiile tranziţiei la
economia de piaţă.
• Enumeraţi 5 trăsături ale sistemului modern al economiei de piaţă.
• Precizaţi patru domenii ale transformărilor instituţionale din perioada 1860-1900.
• Care a fost principiul de demarcaţie a sistemului politic modern de cel feudal?
• Menţionaţi cele trei legi ale anului 1864 care au transformat radical viaţa majorităţii
populaţiei României.
Teste de autoevaluare pentru Tema nr. 3
Adevărat sau fals?
1. Balcanismul a favorizat armonizarea constrangerilor informale cu cele formale in
procesul de institutionalizare a economiei de piata in România pana in anul 1938.
2. La mijlocul secolului al XIX-lea ponderea populatiei ocupate in industria Principatele
Române era de peste 35%.
3. Productia industriala pe locuitor in Principatele Române la mijlocul secolului al XIX-lea
era de aproximativ 200 franci aur.
4. Cresterea animalelor a principala ocupatie a taranilor români pâna la initierea procesului
de transformare a României in economie de piata.
Completare
1. Potentialul demografic ale unei tari este unul din indicatorii de referinta. Astazi, populatia
Romaniei este de aproape 22 milioane locuitori. De la circa 4 milioane locuitori în Vechiul Regat în
anul 1860, populatia Romaniei a crescut de aproape doua ori pana in anul 1916. În anul 1940
populatia Romaniei Mari numara aproximativ ____ milioane de locuitori.
2. Astazi suprafata Romaniei este de aproape 238000 km2. Comparativ cu 131000 km2 cat
reprezenta suprafata Vechiului Regat în anul 1914, suprafata Romaniei Mari în anul 1938 era de
__________ km2.
3. Institutiile moderne ale economiei de piata introduse în Romania în a doua jumatate a
secolului 19 nu au fost receptate în mod efectiv de toata populatia Romaniei. Dintre legile adoptate
în anul 1864, doar trei au influentat efectiv viata majoritatii populatiei tarii (taranimii), şi anume:
legea rurala, legea instructiunii publice şi legea __________.
8
Tema nr. 4
Evoluţia economiei monetare în perioada 1859-1938. Formarea şi dezvoltarea sistemului
monetar-bancar modern în România (2 ore)
4.1 Introducere
Odată cu expansiunea economiei de piaţă, moneda a devenit axa „motrice” a majorităţii
economiilor lumii întrucât, pe lângă funcţia de intermediar al schimbului, moneda are şi funcţia de
„măsură a valorii”, comensurând activitatea economică prin intermediul preţurilor.
Având în vedere că o mare parte a indicatorilor economici sunt prezentaţi în expresie
valorică-monetară, analiza evoluţiei economiei româneşti în perioada 1959-1938 începe cu analiza
evoluţiei economiei monetare şi a sectoarelor ei adiacente: creditul şi finanţele publice.
9
Trăsăturile vechiului sistem monetar:
- utilizată în toate sistemele vechi metaliste, constituită în principal din metale preţioase (aur şi
argint), moneda era considerată o marfă ca toate celelalte mărfuri;
- în cadrul schimburilor erau acceptate şi monezile din aliaje comune, ca monedă fiduciară
metalică divizionară;
- bancnotele aveau o circulaţie cu totul restrânsă pe teritoriul Ţărilor Române; de altfel, până
prin 1850, nici Occidentul Europei nu se putea „lăuda” cu o circulaţie prea extinsă a bancnotelor;
- calitatea de ţări vasale Turciei (respectiv ceea ce mai rămăsese din Imperiul Otoman) a privat
Principatele Române de dreptul de liberă batere a monedei şi, prin urmare, de folosirea unei monede
„naţionale” reale, efective;
- existent doar ca denumire generică, leul avea funcţia de ban de calcul (monedă de cont < fr.
compter = a socoti) pentru exprimarea preţurilor mărfurilor, plata efectuându-se în monezile aflate
în circulaţie în acea vreme pe teritoriul Principatelor;
- circulaţia monetară era constituită dintr-o multitudine (circa 80) de semne monetare străine;
- sistemul monetar era expus speculaţiilor din cauza controlului lax exercitat de stat;
- speculaţiile şi devalorizarea (debasement) monezilor prin diminuări consecutive ale
conţinutului de metal preţios determinau fluctuaţii (externe şi interne) ale cursurilor monedelor
generând un climat de instabilitate.
Prin urmare,1 leu era egal cu 0,3226 g Au cu titlul 900‰ (sau 0,290 g Au fin), respectiv
echivala cu 5 g Ag cu titlul 835 ‰.
Pe baza definiţiilor oficiale ale principalelor monede naţionale, rezultau următoarele parităţi
valutare (cursuri de schimb):
1 $ = 5,18 lei
rezultat al raportului dintre definiţiile oficiale ale dolarului şi leului
1,504 g Au fin : 0,290 g Au fin ≈ 5,18;
1 £ = 25,25 lei
rezultat al raportului dintre definiţiile oficiale ale lirei sterline şi leului
7,32 g Au fin : 0,290 g Au fin ≈ 25,25;
Până la înfiinţarea Băncii Naţionale a României, în anul 1880, în temeiul Legii din anul 1867
nu a fost emisă monedă naţională. Inefectivitatea primei legi monetare din România vreme de 13
ani reprezintă unul din exemplele formelor fără fond adopate. În acest interval de timp, pe teritoriul
3
În anul 1865 a fost înfiinţată Uniunea Monetară Latină (UML), prima tentativă de uniune monetară europeană,
având ca state membre Franţa, Elveţia, Belgia şi Italia (până în anul 1868 a fost membră şi Grecia). Ţările membre au
adoptat sistemul monetar al Franţei, astfel încât 1 fr. fr. = 1 fr. elv. = 1 fr. belg. = 1 liră it = 0,290 g Au fin.
10
României au fost folosite monedele Uniunii Monetare Latine, îndeosebi francii francezi, în
detrimentul monezilor puterii suzerane (Turcia).
Consecinţele adoptării noului sistem monetar:
• a fost definită prima monedă naţională reală cu valoare intrinsecă (exprimată în metal preţios
monetar);
• sistemul monetar modern al leului a apărut de la bun început ca sistem bănesc public (de
stat);
• au fost eliminate din circulaţia monetară
internă specula şi dezordinea;
• stabilitatea monetară specifică sistemului
etalon aur aplicat pe plan european şi mondial în
perioada 1880-1914 a avut drept efect o remarcabilă
stabilitate a preţurilor, nemaiîntâlnită – exceptând
perioada socialistă - în următorul secol;
• România pătrunde pe piaţa schimburilor
comerciale şi valutare internaţionale cu o organizare
monetară stabilă şi eficientă.
Emisiunea monetară în perioada 1880-1913:
Masa monetară (M1), numerar în circulaţie
(Graficul nr. 1) a crescut de la 60 milioane lei aur în
anul 1880 la circa 480 milioane lei aur în anul 1913,
respectiv de aproximativ opt ori.
În condiţiile restrictive ale sistemului etalon aur, creşterea emisiunii monetare s-a realizat nu
numai prin majorarea stocului (rezervei) de aur monetar, ci şi pe baza sporirii creditului comercial,
respectiv a numărului şi valorii devizelor (cambiilor) rescontate de către Banca Centrală. Evoluţia
masei monetare reflectă aşadar creşterea volumului activităţilor comerciale.
Surse: C. Kiriţescu, Sistemul bănesc al leului şi precursorii lui, Editura Enciclopedică, Bucureşti, 1997, p. 567;
Victor Axenciuc, Evoluţia economică a României, Cercetări statistico-istorice 1859-1947, Vol. III, Editura Academiei
Române, Bucureşti, 2000, p. 23.
4
Costin Kiriţescu, Sistemul bănesc al leului şi precursorii lui, vol.II, Editura Enciclopedică, Bucureşti 1997, p.
575, Victor Axenciuc, Introducere în istoria economică a României, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti,
1997, p. 309; Victor Axenciuc, Evoluţia economică a României. Cercetări statistico-istorice 1859-1947. Vol. III
Monedă-Credit-Comerţ-Finanţe publice, Editura Academiei Române, Bucureşti, 2000, p. 30-40.
12
reiese şi din Graficul nr. 5, denumirea de foarfecă a preţurilor provine din inversarea tendinţelor
evoluţiei celor două categorii de preţuri, agricole şi industriale. Înainte de 1929, anul de bază avut în
vedere, preţurile produselor agricole aveau o tendinţă superioară celor industriale (106,7% faţă de
97,1%), pentru ca după 1929 indicele preţurilor produselor agricole să coboare (în 1934) la 44,1%,
faţă de 82,6% indicele preţurilor produselor industriale.
13
- Casele de Credit Agricol; pentru viticultori: Creditul Viticol - 1906; pentru micii
agricultori: Băncile populare;
- Casa Rurală - 1908.
•Creditul pentru urbanizare - 1906;
•Creditul general - comercial: 9 Bănci mari - cu capital străin: Marmorosch - Blank; Banca de
Credit Român; Banca Comercială Română; Banca Generală Română; cu capital autohton: Banca
Românească, Banca Agricolă; Banca de Scont şi Banca Craiovei.
• Instituţiile de asigurare: 7 mari societăţi înfiinţate la sfârşitul sec. al XIX-lea;
• Instituţiile bancare de stat: Casa de Depuneri şi Consemnaţiuni – 1864; Casa de
Economii şi Cecuri Poştale - 1880.
Consecinţele monetare şi economice ale întemeierii B.N.R.:
1. B.N.R. a introdus ordine în circulaţia bănească, alimentând-o integral cu monedă naţională;
2. a asigurat piaţa cu cel mai mare volum de credite autohtone;
3. a ieftinit creditul şi a stabilizat preţul lui: rata scontului a oscilat între 4-6%;
4. a stimulat crearea reţelei bancare a ţării;
5. a contribuit, cu îndrumări şi specialişti, la formarea sistemului bancar modern al ţării;
6. a stabilit canale de credit şi operaţiuni bancare cu băncile naţionale ale statelor europene şi
extraeuropene;
7. a contribuit substanţial la formarea capitalului de împrumut stimulând astfel dezvoltarea
economică a ţării;
8. a acordat preferinţă debitorilor autohtoni, fiind astfel principalul sprijinitor al capitalului
naţional;
9. a constituit principala stavilă în calea expansiunii cămătăriei;
10. prin reglementarea creditelor şi dezvoltarea operaţiunilor bancare legale, B.N.R. a instituit
un climat de încredere pe piaţa banilor, premisă esenţială a proliferării creditului particular.
Concluzii
♦ în decurs de mai puţin de patru decenii (1880-1914) în România a fost creat sistemul
modern de credit, alcătuit dintr-o reţea variată de bănci;
♦ noul sistem bancar a mobilizat resurse băneşti pe care le-a direcţionat prioritar spre
scopuri productive: industria mare, comerţ intern, agricultură;
♦ ponderea redusă a depozitelor pe termene foarte lungi nu asigura necesarul de credite pe
termen lung aferente marilor proiecte de investiţii;
♦ prin creşterea ofertei de capital rata dobânzii, respectiv preţul creditului s-a diminuat;
♦ de la bun început, odată cu înfiinţarea Băncii Naţionale a României, sistemul de credit
românesc a devenit parte integrantă a pieţei europene şi mondiale de capital;
♦ reţeaua bancară a favorizat capitalul autohton, contribuind la consolidarea marii burghezii
financiare;
♦ politica bancară promovată a avut un pronunţat caracter intervenţionist, statul român
având un rol decisiv în accelerarea formării sistemului de credit prin:
o privilegiile acordate B.N.R.;
o participarea capitalului public la diferitele instituţii bancare;
o garantarea publică a operaţiunilor acestor bănci.
14
♦ adâncirea specializării creditului (credit industrial, meşteşugăresc, pentru funcţionari etc.);
♦ marile bănci şi-au direcţionat creditele spre industria „mare” (mecanizată) şi comerţul
exterior, în vreme ce creditele acordate de băncile mici au avut ca destinaţie comerţul intern şi
agricultura mică şi mijlocie;
♦ în mod simptomatic, interesul marilor bancheri, mai cu seamă după criza economică din
perioada 1929-1933, l-a constituit creditarea, industriei, respectiv a industriei mari;
♦ creditul agricol, după parcurgerea unei perioade de maximă eficienţă a organizării în
perioada 1908-1914 prelungită într-o mult mai mică măsură în perioada 1921-1928, avea să
redevină neinteresant pentru bancheri după marea criză; agricultura a fost în continuare abandonată,
mijloacele financiare alocate rămânând cu mult sub nevoile acestei ramuri;
♦ modificarea sferelor de influenţă după primul război mondial s-a concretizat, pe parcursul
deceniului 3 (1921-1930), în hegemonia capitalurilor bancare franceze, italiene, elveţiene şi
britanice prin dislocarea capitalului german, iar după marea criză, în perioada 1934-1938, în
tendinţa de revigorare a capitalului german;
♦ procesul „clasic” de concentrare şi centralizare a capitalurilor bancare se manifestă cu
precădere după 1934, cea mai mare parte a activelor fiind deţinută de câteva bănci mari, având în
centru BNR;
♦ în deceniul patru, începând din anii 1933-1934, ca urmare a dezorganizării provocate de
criza bancară şi prăbuşirea multor instituţii de credit, s-a acutizat intervenţia statului sub forma
acţiunilor de reglementare şi control al activităţii bancare.
Componenţa sistemului bancar în perioda interbelică:
1. Banca Naţională a României, bancă unică de emisiune monetară şi bancă centrală de
credite de reescont;
2. băncile comerciale private;
3. instituţiile de credit specializate în domeniile industrieimari şi mici, agriculturii, precum şi
instituţiile de credit pentru salariaţi,
4. creditul cooperatist;
5. instituţii de credit public;
6. institutele de asigurări.
Proporţia creditelor acordate de către B.N.R. pe ramuri a evoluat astfel:
Tabel nr. 1
Proporţia creditelor acordate de către B.N.R.
-%-
Anii Industrie Comerţ Agricultură Meseriaşi Alţii
1929 22,00 28,00 33,80 1,20 15,00
1938 56,00 36,00 5,00 0,30 2,80
Sursa: Victor Axenciuc, Introducere în storia economică a României, Editura Fundaţiei România de Mâine,
Bucureşti, 1997, 2000, p. 315.
Este evidentă reorientarea fluxului creditelor şi al finanţării în favoarea industriei. Ponderea
creditelor acordate industriei s-a majorat de la 22% la 56% din totalul fondurilor de credite ale
B.N.R., iar a creditului comercial de la 28% la 36%, fiind drastic reduse mijloacele de susţinere
financiară a agriculturii şi micii industrii.6
În timpul şi după desfăşurarea Marii Crize din perioada 1929-1933 intervenţionismul a câştigat
teren în detrimentul liberalismului clasic acuzat de toate relele provocate de recesiune. În
consecinţă statul a iniţiat măsuri de-a dreptul dictatoriale pentru redresarea sistemului de credit.
Intervenţia statului în deceniul patru s-a manifestat prin învestirea BNR cu noi atribuţii de
dirijare şi control:
manevrarea ratei scontului a devenit un instrument esenţial pentru politica de adaptare a
ratelor dobânzilor la nevoile economiei;
6
Pe de altă parte, începând din anul 1936 Institutul Naţional de Credit Agricol şi Institutul de Credit al
Meseriaşilor creat de B.N.R. avea să preia aprovizionarea cu credite a acestor două sectoare, degrevând astfel Banca
Centrală de “sarcina” creditării agriculturii şi micilor industrii.
15
constituirea lichidităţilor valutare necesare acoperirii serviciului datoriei publice (anuităţilor)
a determinat reglementarea şi controlul comerţului cu devize: intrările şi ieşirile de devize erau
coordonate în vederea majorării excedentului balanţei comerciale externe;
intervenţia agresivă prin reglementarea, împreună cu Minsterul de Finanţe, a regimului
comerţului exterior: extinderea operaţiunilor în compensare, impunerea contingentărilor de mărfuri
la import şi acordarea de stimulente (prime) la export;
înfiinţarea Consiliului Superior Bancar a cărui conducere era numită de BNR.
Consiliului Superior Bancar i-au fost atribuite funcţii „sanitare” privind:
- însănătoşirea şi consolidarea sistemului bancar prin eliminarea din reţeaua bancară a băncilor
slabe, desfiinţându-le sau comasându-le;
- introducerea unei serii de restricţii pentru a pune ordine în operaţiunile bancare;
- stoparea afacerilor speculative.
Declanşarea războiului în anul 1939 a stopat continuarea acestui proces care a dus la
redresarea în bună măsură a sistemului bancar românesc.
Conversiunea datoriilor agricole.
Reformele agrare din anii 1918-1921 au generat apariţia unui mare număr de mici proprietari
agricoli datornici la bănci, incapabili chiar şi după mai bine de zece ani să-şi răscumpere terenurile
cu care fuseseră împroprietăriţi. Situaţia debitorilor mici proprietari agricoli s-a agravat în urma
crizei agrare prelungite până în anul 1936.
Consecinţele devastatoare ale crizei agrare asupra gospodăriilor mici ţărăneşti a determinat
promulgarea, în anul 1934, a Legii pentru lichidarea datoriilor agricole şi urbane:
• datoriile agricole totale ajunseseră la 52 miliarde lei.7 Din acestea, 37 miliarde reveneau unui
număr de aproape 2,5 milioane gospodării ţărăneşti deţinând suprafeţe între 1-10 ha.
• potrivit Legii, datoriile au fost reduse cu 50-60%, restul fiind reeşalonat pe o perioadă 34 de
semestre, cu o rată a dobânzii minimă, de numai 3% pe an;
• statul a preluat o parte a datoriilor pentru a salva unele bănci de la faliment, antrenând astfel
creşterea presiunii fiscale.
Rolul istoric al BNR (1880-1938)
Literatura de specialitate a evidenţiat de-a lungul timpului rolul pozitiv al BNR în dezvoltarea
economico-socială ţării:8
• Banca Naţională a utilizat resursele importante ale emisiunii de bancnote, precum şi
disponibilităţile băneşti ale economiei şi tezaurului concentrate în conturile ei, pentru acordarea de
credite avantajoase industriei, comerţului şi agriculturii;
• în condiţiile unei slabe acumulări de capital (comparativ cu alte bănci naţionale) BNR a avut o
contribuţie de seamă la dezvoltarea forţelor de producţie şi a relaţiilor de producţie capitaliste în
România;
• a sprijinit interesele unei părţi a capitaliştilor autohtoni, întărind poziţiile acestei clase într-o
serie de ramuri ale economiei;
• a contracarat penetraţia şi dominaţia capitalului străin prevenind transferul peste graniţă a
unei importante părţi din venitul naţional.
Pentru a păstra obiectivitatea perspectivei asupra rolului BNR, menţionăm şi unele consecinţe
negative ale politicii sale pentru economia şi finanţele ţării:9
• Prin politicile de emisiune şi credit a favorizat cu precădere interesele marii burghezii
industrial-financiare;
• prin politica de rescont a defavorizat mica producţie de mărfuri;
7
Pentru evaluarea acestei adevărate catastrofe a sistemului de credit şi a agriculturii româneşti, observăm faptul
că încasările bugetare din anii 1933-1935 diminuate drastic în perioada crizei ajunseseră la circa 12-13 miliarde lei. cf.
Victor Axenciuc, Evoluţia economică a României. Cercetări statistico-istorice 1859-1947. Vol. III Monedă-Credit-
Comerţ-Finanţe publice, Editura Academiei Române, Bucureşti, 2000, p. 629.
8
Costin C. Kiriţescu, Sistemul bănesc al leului şi precursorii lui, vol. III, Editura Enciclopedică, Bucureşti, 1997, p. 79.
9
Ibidem, p. 79-80.
16
• „creditul ieftin pentru mica proprietate agricolă a rămas până la urmă o promisiune
demagogică, ţărănimea [...] fiind în realitate la discreţia cămătarilor şi a băncilor spoliatoare”;
• prin încălcarea normelor statutare, BNR a identificat soluţii de compromis „care să asigure
atât echilibrul artificial al bugetului [de stat], cât şi un câştig pentru bancă, corespunzător efortului
de emisiune care trebuia prestat pentru realizarea acestui echilibru”.
Deosebit de actuală apare următoarea concluzie a reputatului economist Costin C. Kiriţescu
privind activitatea BNR în perioada interbelică:10
„Emisiunile monetare fără cauză economică, efectuate pentru nevoile financiare ale statului, dar şi
pentru operaţii nelegale, de subvenţionare a pierderilor realizate de bănci, mari întreprinderi comerciale
şi industriale şi moşierime, ca mijloc de ieşire din criză, precum şi pentru acordarea de credite
financiare, lipsite de bază economică, unor mari întreprinzători, au dus la instabilitate monetară, la
dezechilibru inflaţionist.”
10
Ibidem, p. 80.
17
•este înfiinţată administraţia financiară - instituţie publică specializată în conceperea,
calcularea, aşezarea şi colectarea impozitelor;
• este organizată evidenţa bugetară în scopul calculării veniturilor şi cheltuielilor statului şi
administraţiilor locale;
• este introdus controlul bugetului de stat - de către organele reprezentative ale naţiunii - la
nivel guvernamental, parlamentar etc.;
• controlul curent financiar - asupra ministerelor, departamentelor etc. – este asigurat de
Curtea de Conturi (1863) pe baza Legii contabilităţii publice - 1881.
Efectivitate instituţională – Cum a fost aplicată noua legislaţie? Problema efectivităţii
instituţionale este esenţială pentru înţelegerea funcţionării instituţiilor în România.
Dificultăţi ale introducerii noului sistem de finanţe publice:
− ritmul lent de formare a personalului financiar calificat;
− corupţia funcţionarilor, a agenţilor fiscali a dobândit caracter generalizat;
− deturnarea „sistematică” a fondurilor de către principalii gestionari ai acestora – miniştrii:
efectuau plăţi fără aprobare, angajau personal după interese personale, fixau salarii
pentru protejaţii lor în afara schemei bugetului etc.;
− evidenţa fiscală se ţinea superficial;
− controlul se efectua cu greutate.
Concluzie
Sistemul fiscal de tip balcanic-fanariot cristalizat în perioada suzeranităţii otomane nu putea fi
dizolvat prin aplicarea noilor norme. În consecinţă, indisciplina financiară, corupţia şi voluntarismul
în mânuirea banului public s-au menţinut în cadrul noului sistem fiscal.11
Eficienţa noului sistem de finanţe publice – este reflectată de măsura în care a reuşit să
asigure fondurile necesare modernizării societăţii româneşti. În ciuda dificultăţilor, rezultatele au
fost reale: construirea infrastructurii - căi ferate, drumuri; dezvoltarea aparatului public:
administraţie, poliţie, jandarmerie, armată, învăţământ, asistenţă medicală şi construcţia edificiilor
publice; valoarea patrimoniului statului ajunsese în anul 1914 la peste 1500 milioane lei.
Modificarea structurii veniturilor bugetare în perioada 1860-1914:
• Impozitele directe s-au redus de la 70% în anul 1864 la 16% în anul 1914;
12
• Impozitele indirecte s-au majorat de la 30% la 84% în acelaşi interval de timp.
Structura cheltuielilor bugetare la începutul secolului XX – după destinaţie: administraţie,
ordine publică şi armată – 29%; economie – căi ferate, întreprinderi etc. – 31%; datoria publică –
22%; învăţământ, sănătate, cultură – 18%.
Evoluţia cheltuielilor bugetului de stat - 1859-1914: Cheltuielile bugetare au sporit de peste 15
ori, de la 28 mil lei la 540 mil. lei.
Evoluţia fiscalităţii în perioada 1860-1914
Volumul impozitelor a crescut de peste 15 ori, în vreme ce producţia materială a ţării şi
veniturile populaţiei de numai 3-3,5 ori. Pe locuitor, fiscalitatea a crescut de şase ori, de la 9,60 lei
în anul 1860 la 64 lei în anul 1910.
4.3.3.2 Finanţele publice în perioada interbelică. Creşterea intervenţiei statului:
Presiunea fiscală sporită în perioada interbelică a fost cauzată de nevoile financiare tot mai
mari ale statului determinate de:
rambursarea datoriilor publice – în special externe - contractate pentru susţinerea
războiului, precum şi acoperirea serviciului datoriei publice, respectiv a anuităţilor aferente
datoriilor contractate în perioada antebelică;
11
Victor Axenciuc, Introducere în istoria economică a României, Editura Fundaţiei România de Mâine,
Bucureşti, 1997, p. 185.
12
„Avantajul fiscalităţii indirecte este că, impozitele fiind aşezate, mai ales, pe bunuri de consum şi servicii aduc
venituri mari, o dată cu creşterea acestora, se suportă de către întreaga masă a consumatorilor şi nu creează nemulţumiri
evidente, fiind cuprinse în preţul produselor vândute, necunoscându-se de cumpărător cota de impozit.” V. Axenciuc,
op. cit., p.185-186.
18
cheltuielile masive impuse de refacerea mijloacelor de transport şi comunicaţie afectate în
perioada războiului;
plăţi externe pentru mărfurile cumpărate de particulari peste graniţă în perioada
războiului şi, mai cu seamă, în perioada 1919-1920, garantate de stat cu bonuri de tezaur;
plata datoriilor ce reveneau României ca stat succesor, stabilite prin tratatele de pace,
cotă-parte din datoria externă a Austro-Ungariei;
contribuţia impusă statelor succesoare ale Monarhiei Austro-Ungare şi, prin urmare, şi
României, cheltuieli de eliberare a teritoriilor despărţite din imperiu;
pensiile de război;
cheltuielile generate de unificarea monetară;
emisiunea de rentă (obligaţiuni) cuvenită marilor proprietari, expropriaţi prin legile de
reformă agrară din anul 1921.
Urmare a cheltuielilor uriaşe ale statului, partea din emisiunea monetară ce revenea acoperirii
datoriilor statului a crescut de la aproape 20% în anul 1914 la peste 80% în anul 1922. Practic,
inflaţia, în întregime, fusese cauzată de necesitatea acoperirii cheltuielilor statului prin
emisune de monedă fără acoperire.
După perioada imediat postbelică, o a doua perioadă deosebit de grea pentru finanţele publice
ale României a fost cea a crizei din 1929-1933 care a afectat atât cheltuielile, cât şi încasările
bugetare.
Criza financiară a statului a fost determinată de următoarele cauze:
în urma împrumuturilor contractate pentru stabilizarea monetară şi dezvoltare între 1929-
1931anuitatea datoriei externe a statului, care atinsese ponderea de 25% din totalul cheltuielilor
bugetare, s-a dublat; creşterea veniturilor bugetare s-a realizat prin creşterea fiscalităţii, chiar în
perioada primilor ani de criză, când, în mod firesc, s-ar fi impus o relaxare fiscală;
creşterea fiscalităţii directe şi indirecte a diminuat veniturile populaţiei, determinând
reducerea cererii, agravând starea de criză a economiei;
ca urmare, colectarea veniturilor bugetare a întâmpinat serioase dificultăţi, fiind
înregistrate mari deficite bugetare (4,8 miliarde lei în anul 1928, 3,8 miliarde lei în 1930, respectiv
5,7 miliarde lei în anul 1932);
pentru reducerea deficitelor bugetare, în condiţiile sărăcirii unei mari mase a populaţiei,
statul a comprimat cheltuielile bugetare, acţionând în sensul reducerii salariilor funcţionarilor
publici cu 10-20%;
reducerea veniturilor bugetare a dus la incapacitatea de plată a datoriei publice externe.
Destinaţia cheltuielilor bugetare
O problemă importantă a bugetului de stat o constituie destinaţia cheltuielilor pe principalele
domenii ale vieţii economico-sociale a ţării.
Distribuite proporţional ele se prezintă astfel:
Tabel nr. 2
Structura cheltuielilor bugetare în perioada interbelică*)
-%-
Administraţie, Învăţământ,
Anii Ordine publică, Cultură, Datorie publică Economie
Armată Sănătate
1924 41,6 27,5 22,9 8,0
1929 40,9 35,2 19,0 4,9
1932 45,2 30,7 22,9 1,2
1939 58,0 31,7 8,2 2,2
Sursa: Victor Axenciuc, Introducere în storia economică a României, Editura Fundaţiei România de Mâine,
Bucureşti, 1997, 2000, p. 363.
*)
Nu au fost incluse bugetele întreprinderilor statului care cuprindeau cheltuielile de producţie ale acestora.
Cheltuielile bugetului general al statului au crescut pe seama cheltuielilor cu administraţia,
ordinea publică şi apărarea naţională, urmate de cheltuielile destinate învăţământului, culturii şi
sănătăţii, cu tendinţă sinuoasă: creştere până în 1929 şi reducere în următori zece ani.
19
Serviciul datoriei publice a avut o pondere mare până în anul 1932, diminuându-se ulterior
ca urmare a reeşalonării anuităţilor şi plăţilor efectuate de stat.
Ponderile cheltuielilor directe repartizate economiei, evidenţiate în tabel, sunt mai mici decât
era în realitate, întrucât nu erau cuprinse beneficiile legilor de încurajare, de protecţie vamală,
comenzile de stat etc.
Cheltuielile bugetului de stat pe locuitor au înregistrat, la rândul lor, o evoluţie sinuoasă, cu
tendinţă de creştere accentuată de la 898 lei în anul 1924 la 1878 lei - 1928 la 2167 lei - 1931,
urmate de o reducere în anii crizei la 1472 lei în anul 1934 şi din nou o creştere la 2455 lei pe
locuitor până în anul 1939.
20
• Ce este „bimetalismul” şi când a fost aplicat în România?
• De câte ori a sporit masa monetară în perioada 1880-1914?
• Enumeraţi şase efecte ale introducerii noului sistem monetar.
• Prezentaţi cauzele apariţiei şi agravării proceselor inflaţioniste în perioada interbelică.
• Definiţi conţinutul în aur al leului conform parităţilor exprimate în legile din anii 1867, 1929,
1936.
• Menţionaţi de câte ori a fost devalorizat leul în anul 1929 faţă de leul aur, respectiv la cât a fost
devalorizat în anul 1936 faţă de 1929.
• Prezentaţi paritatea legală a leului faţă de principalele cinci valute în anii 1912 şi 1929.
• Menţionaţi de câte ori s-a majorat masa bănească - numerar aflat în circulaţie – în anii 1929 şi
1938 faţă de anul 1913.
• Menţionaţi principalele trăsături ale vechiului sistem de credit cămătăresc.
• Enumeraţi caracteristicile sistemului de credit modern.
• Enumeraţi principalele opt operaţiuni (funcţii) ale Băncii Naţionale a României la data înfiinţării
sale, în anul 1880?
• Enumeraţi cele şase categorii componente ale sistemului financiar şi de credit din România,
constituit până în anul 1914.
• Menţionaţi opt consecinţe ale activităţii Băncii Naţionale a României în perioada 1880-1914.
• Prezentaţi cinci direcţii de evoluţie a sistemului bancar şi de credit în perioada interbelică.
• Enumeraţi cele şase componente ale sistemului bancar şi de credit în perioada interbelică.
• Menţionaţi căile de dirijare şi control al economiei de către Banca Naţională a României
stabilite în anii crizei interbelice.
• Menţionaţi cele patru obiective ale Consiliului Superior Bancar înfiinţat în anul 1934.
• Precizaţi proporţiile creditelor acordate în anul 1938 agriculturii şi industriei de către Banca
Naţională a României.
• Precizaţi suma datoriilor agricole intrate sub incidenţa Legii pentru lichidarea datoriilor
agricole din anul 1934, precum şi cuantumul datoriilor proprietăţilor sub 10 ha.
• Prezentaţi trăsăturile vechiului sistem de finanţe publice.
• Prezentaţi principiile şi trăsăturile sistemului modern de finanţe publice
• Prezentaţi structura veniturilor bugetului de stat în anul 1914.
• Prezentaţi structura cheltuielilor bugetului de stat în anul 1914.
• Prezentaţi cele cinci tendinţe ale evoluţiei finanţelor publice în perioada interbelică.
• Evoluţia destinaţiei cheltuielilor bugetare în perioada interbelică
21
(alegeti o singură variantă corectă din punctul de vedere al unei judecăti economice, iar nu etice.
Atentie la formulări!):
a. lăcomia creditorilor cămătari;
b. cererea mare de credite;
c. oferta mică de credite;
d. insuficienta relativă a ofertei în raport cu cererea de credite.
3. În sistemul etalon aur cursurile de schimb ale monedelor nationale se calculau pe baza paritătilor
teoretice, respectiv a continutului în aur fin, al diferitelor monede. Definitiile principalelor monede
erau (alegeti o singură variantă corectă):
a. 1 dolar = 6,702 g aur fin; 1 liră sterlină = 32,54 g aur fin; 1 franc francez = 3,226 g aur fin;
b. 1 dolar = 5,18 g aur fin; 1 liră sterlină = 25,25 g aur fin; 1 franc francez = 1,504 g aur fin
c. 1 dolar = 1,504 g aur fin; 1 liră sterlină = 7,32 g aur fin; 1 franc francez = 0,2903 g aur fin
d. 1 dolar = 4,86 g aur fin; 1 liră sterlină = 22,54 g aur fin; 1 franc francez = 6,55 g aur fin.
Completare: Completaţi spaţiile libere!
1. Emisiunea de moneda fiduciara generata de finantarea participarii Romaniei la primul razboi
mondial, precum şi de costurile unificarii monetare postbelice au determinat declansarea
________________
2. Analiza modificarilor masei (agregatelor) monetare este decisiva pentru depistarea tendintelor
inflationiste ale unei economii. În perioada interbelica în Romania expansiunea numerarului (M1)
ramane calea esentiala a propagarii inflatiei. Stiind ca în anul 1929 circulatia monetara (M1) însuma
cca. 24 mild. lei, în anul 1938 masa monetara in circulatie a ajuns la aproximativ ____ miliarde lei.
(Precizati doar suma, fara introducerea cuvantului “miliarde’ sau a zerourilor!)
3. Evolutia bugetului de stat reflecta, printre altele, eficienta politicii fiscale a guvernului respectiv,
gradul de efectivitate institutionala şi nivelul productivitatii muncii nationale. Conform structurii
veniturilor bugetului de stat in perioada 1860-1914, impozitele ___________ detineau o pondere de
84% în anul 1914.
4. Denumirea monedei nationale provine de la _______ - leu, moneda din argint, cu o greutate
aproximativa de 27,5 g, avand imprimat un leu rampant pe revers. (Mentionati denumirea în limba
romana.)
22
Tema nr. 5
Evoluţia economiei reale a României în perioada 1859-1938.
Partea I. Evoluţia agriculturii (2 ore)
5.1 Introducere
După parcurgerea evoluţiei economiei monetare şi sectoarelor adiacente acesteia, analiza
evoluţiei economiei reale întregeşte tabloul transformărilor economiei României din punctul de
vedere al politicilor economice.
Schimbările instituţionale impuse de alinierea economiei României la structurile şi
mecanismele economiei occidentale au fost însoţite de importuri mai mai mult sau mai puţin
susţinute de tehnologii care au dus la modernizarea unor ramuri de bază ale economiei naţionale.
O primă ramură care beneficiază de modernizările tehnologice aduse de revoluţia industrială
este infrastructura, respectiv ramura transporturilor rutiere, feroviare, navale şi maritime.
Agricultura a fost de la bun început şi a rămas cel mai vitregit sector al economiei, ramură în
care investiţiile de modernizare sunt sporadice şi reduse ca pondere în ansamblul economiei
naţionale.
Concluziile analizei evoluţiei economiei monetare şi ale economiei reale în perioada 1859-
1938 constituie punctul de plecare în înţelegerea rostului şi rolului instituirii socialismului în
perioada 1947-1989.
5.2 Obiectivele şi competenţele temei
Obiectivele temei:
1. Prezentarea evoluţiei economiei României în perioada 1859-1938 în contextul creşterii
economiei europene.
2. Analiza evoluţiei agriculturii.
Competenţele Temei 5
După parcurgerea Temei 5, studentul va putea:
- să compare consecinţele Legilor agrare din anii 1864, 1921, 1945 cu efectele economice şi
sociale ale legislaţiei agrare din perioada tranziţiei (1990-2010);
- să identifice contribuţia agriculturii la formarea Produsului intern brut;
- să stabilească măsura în care parcelarea exploataţiilor agricole în urma celor două mari
reforme agrare a contribuit la deteriorarea productivităţii agriculturii.
1
A se vedea pe larg Victor Axenciuc, Introducere în istoria economică a României, Editura Fundaţiei România
de Mâine, Bucureşti, 1997, p. 51-65.
1
Începând din deceniul 7 (perioada 1861-1870) asistăm la o adevărată revoluţie în ramurile
căilor şi mijloacelor de transport şi comunicaţie.
Cu preţul îndatorării ţării pe termen lung prin contractarea unor împrumuturi oneroase2, a fost
aşezată reţeaua de căi ferate, au fost construite drumuri, poduri, porturi, docuri, au fost instalate
liniile de telecomunicaţii, organizate oficiile poştale etc. Toate aceste transformări au fost decisive
pentru evoluţia ulterioară a economiei româneşti. Modernizarea infrastructurii a făcut posibilă
modernizarea celorlalte ramuri (a industriei, agriculturii şi comerţului).
Construirea infrastructurii şi principalelor edificii publice în mod covârşitor pe baza
contractării creditelor externe a consacrat calitatea de stat debitor a României de la începutul
existenţei sale ca stat modern. Drama achitării datoriilor externe în numele modernizării şi
civilizării avea să marcheze întreaga istorie a economiei şi societăţii româneşti până în zilele
noastre.
5.3.2 Transformarea socială şi economică a sectorului agriculturii
5.3.2.1 Reforma agrară din anul 1864. Pentru viaţa majorităţii populaţiei ţării, Legea Rurală
din anul 1864, Legea comunală şi Legea instrucţiunii publice (Legea învăţământului) au jucat un
rol normativ decisiv.
Eliberarea şi împroprietărirea ţăranilor, organizarea comunelor rurale şi a învăţământului
primar obligatoriu au contribuit într-o mică măsură, ce-i drept, la modificarea mentalităţilor pe
parcursul modernizării cadrului instituţional după modelul structurilor occidentale (modelele
francez şi german).
Criteriul împroprietăririi ţăranilor eliberaţi prin Legea Rurală l-a constituit capacitatea de
lucru a fiecărei gospodării exprimată în numărul de vite de muncă. Premisa sau principiul de la care
a pornit legiuitorul era, aşadar, meritul, competenţa, spiritul de gospodărire al familiilor respective:
cu cât o gospodărie avea mai multe animale de tracţiune, cu atât i se cuvenea o suprafaţă mai mare
de pământ. Criteriul era de natură mai degrabă economică decât socială.
Condiţiile împroprietăririi
Despăgubirea foştilor proprietari.
a. Semnificativ şi specific acestei reforme agrare a fost caracterul necomercial al alocării
terenurilor: conform concepţiilor acceptate, susţinute îndeosebi de Mihail Kogălniceanu, ţărănimea
clăcaşă răscumpăra sarcinile feudale şi nu pământul pe care se împroprietărea.
În dezbaterile asupra Legii Rurale a avut câştig de cauză teza devenită ulterior „clasică”
potrivit căreia pământul a aparţinut dintotdeauna ţărănimii. Prin urmare, pământul fiind atribuit,
dăruit fără plată de către domnitori, cândva, în trecut boierilor în virtutea dreptului feudal al
administrării feudelor (moşiilor), noii împroprietăriţi, la rândul lor, nu aveau de ce să răscumpere
pământul. Nu putea constitui obiect al unei tranzacţii de tip comercial ceea ce nu fusese nici în
momentul trecerii pământului în posesia marilor latifundiari. Din punct de vedere juridic, până la
Regulamentele Organice (1831-1832), boierii nu erau proprietari ai moşiilor, ci doar administratori
ai acestora.
Prin urmare, ceea ce ţăranii împroprietăriţi urmau să plătească reprezenta despăgubirea
acordată boierilor pentru pierderile pe care le sufereau marii proprietari în urma anulării obligaţiilor
clăcaşilor de a mai presta claca şi a le ceda dijma.
b. Statul trebuia să rezolve însă o problemă deosebit de delicată: ţăranii împroprietăriţi, care
trebuiau să-şi răscumpere eliberarea de sarcinile feudale, nu aveau, în marea lor majoritate,
posibilitatea de achita sumele respective.
2
Împrumut oneros = împrumut contractat în condiţii net dezavantajoase, umilitoare fie prin subevaluarea cursului
obligaţiunilor (rentelor) de stat, fie prin impunerea de către creditori a unor rate ale dobânzilor mult mai mari decât
media pieţei. Obligaţiunile (rentele) statului român erau cumpărate de către creditori la cursuri inferioare valorii
nominale: pentru o obligaţiune de 1000 de lei, de exemplu, băncile creditoare transferau 930 de lei sau chiar numai 900
de lei. În ceea ce priveşte ratele dobânzilor, dacă, de exemplu, între statele dezvoltate (care prezentau garanţii serioase
sau, cum am spune astăzi, rating de ţară ridicat) ratele dobânzilor la credite oscilau între 7%-10%, pentru România
ratele dobânzilor ajungeau la peste 20%. De-abia la sfârşitul primului deceniu al secolului al XIX-lea România a
beneficiat de condiţii de credit mai apropiate de cele practicate între ţările dezvoltate.
2
Marii proprietari expropriaţi aveau însă pretenţia de a li se face plata într-un termen cât mai
scurt, pentru a putea asigura plata lucrătorilor agricoli care să realizeze muncile foştilor clăcaşi.
În scopul despăgubirii marilor proprietari, statul a emis obligaţiuni în valoare de 107 milioane
lei cu o dobândă de 10%, rambursabile prin trageri semestriale la sorţi vreme de 15 ani. Ţăranii
clăcaşi au avut de achitat sume medii anuale cuprinse între minimum 51 lei vechi şi 35 parale şi 133
lei vechi.3
Suprafeţele şi tipurile de terenuri alocate ţăranilor.
În urma Legii Rurale din anul 1864 şi a unor legi ulterioare, până în anul 1889, au fost
împroprietărite peste 600 de mii de gospodării ţărăneşti cu 2,5 milioane hectare teren arabil.
Specifică reformei agrare din anul 1864 este, printre altele, distribuirea numai a terenurilor
arabile, păşunile, fâneţele şi pădurile rămânând în continuare în proprietatea marilor moşieri.
Consecinţe ale reformei agrare din anul 1864 pe termen lung.
Privarea ţăranilor împroprietăriţi de loc de păşunat, fâneţe şi păduri laolaltă cu abuzurile
săvârşite cu ocazia împroprietăririi, aplicarea sistemului învoielilor agricole după 1871, regimul
marii arendăşii au determinat o înrăutăţire a stării materiale a ţărănimii, ajungându-se, în cele din
urmă, la răscoala din anul 1907.
Semnificaţia istorică a Reformei agrare din anul 1864 a constat în transformarea radicală a
regimului proprietăţii agrare, precum şi în organizarea celulei de bază a vieţii rurale, comuna.
Cadrul instituţional a fost radical modificat, făcându-se trecerea de la regimul marii proprietăţi de
tip latifundiar la regimul proprietăţii moşiereşti-ţărăneşti, regim de tranziţie către proprietatea
ţărănească devenită dominantă în urma reformei agrare din anul 1921.4
Transformările instituţionale au fost însoţite de transformări tehnologice de mai mică
amploare, ceea ce a determinat menţinerea caracterului primitiv al înzestrării majorităţii
gospodăriilor ţărăneşti. Consecinţa: obţinerea unor producţii medii la hectar inferioare pe mica
exploataţie ţărănească faţă de randamentele obţinute pe marea exploataţie, fiind evidentă
discrepanţa dintre agricultura de subzistenţă practicată pe mica exploataţie comparativ cu
agricultura marilor exploataţii, furnizoare ale cantităţilor majoritare de cereale destinate exportului
României.
De altfel, distribuţia suprafeţelor funciare este elocventă: potrivit datelor recensământului din
anul 1905, circa trei milioane ha teren arabil reveneau unui număr de 920 mii de gospodării, în
vreme ce alte peste trei milioane ha se aflau în proprietatea a circa 6000 de familii de mari moşieri.
Nivelul scăzut al agriculturii româneşti era cauzat şi de investiţiile reduse, de mentalităţile şi
comportamentele specifice unei agriculturi de subzistenţă bazate pe extensivitate şi monocultură
(cereale).
Situaţia din ce în ce mai gravă a ţărănimii, abuzurile, confuzia instituţională întreţinută decenii
la rând în privinţa relaţiilor dintre micii şi marii proprietari, sistemul de jaf specific marii arendăşii
au dus la marea răscoală din anul 1907.
5.3.2.2 Regresul agriculturii româneşti în perioada interbelică. Pare paradoxal, dar,
agricultura românească, în pofida reformelor din anii 1918-1921, în loc să progreseze, a continuat
să regreseze. Prima cauză a acestui proces, în mod oarecum surprinzător, a fost una dintre cele mai
ample reforme agrare din Europa.
Necesitatea Reformei agrare din anul 1921. Obiectivele urmărite de iniţiatorii legilor de
împroprietărire au fost:
continuarea procesului de extindere a „sistemului” proprietăţii ţărăneşti;
3
Potrivit art. 22 din Legea pentru reglementarea proprietăţei rurale din 15 august 1864. Conform raportului de
preschimbare de 1 leu nou = 2,7 lei vechi, media minimă a ratelor anuale a fost de 19,22 lei aur pentru categoria
pălmaşilor„săteanul din satele de munte de peste Milcov” şi 49, 26 lei aur pentru categora fruntaşilor. Cf. Victor
Axenciuc, Evoluţia economică a României, Cercetări statistico-istorice 1859-1947. Vol. II, Agricultura, Editura
Academiei Române, Bucureşti, 1996, p.84.
4
Victor Axenciuc, Introducere în istoria economică a României, Editura Fundaţiei România de Mâine,
Bucureşti, 1997, p. 81-102
3
prin îmbunătăţirea stării materiale (sociale) a ţărănimii, ar fi fost întărită şi conştiinţa
naţională, respectiv unitatea României Mari; în anul 1917, regele Ferdinand însuşi promitea
împroprietărirea tuturor ţăranilor ostaşi care luptă pentru unitatea neamului;
stimularea interesului micului producător agricol pentru sporirea producţiei agricole: se
estima că, în calitate de proprietar al pământului pe care-l lucra, ţăranul, urma să obţină rezultate
mult mai bune decât în situaţia în care ar fi lucrat pământul altuia sau aflat în proprietate obştească;
promovată de Partidul Naţional Liberal, Reforma urmărea, nu în ultimul rând, slăbirea
suportului economic al marilor moşieri şi anihilarea puterii politice a Partidului Conservator: în
anul 1925 Partidul Conservator avea să dispară de pe scena politică a ţării;
prevenirea şi eliminarea riscului de extindere a ideilor revoluţiei bolşevice.
Întrebări: A avut tendinţa de impunere a individualismului exprimat sub forma ideii de
extindere a proprietăţii private funciare efecte pozitive asupra evoluţiei agriculturii româneşti şi a
situaţiei ţărănimii?
Au avut cele două reforme (din anul 1864 şi din anul 1921) un caracter liberal sau mai
degrabă socialist?
Prin expropriere şi împroprietărire au fost încălcate principiile liberale ale inviolabilităţii
proprietăţii? („exproprierea se poate face numai în interes public/cauză naţională prin despăgubirea
corectă a celui expropriat...”)
Precizaţi înţelesul termenilor liberal şi socialist.
Temă: Premisele şi conţinutul reformei din anul 1921 vor fi comparate cu cele ale reformei
din anul 1864.
Criteriile împroprietăririi:
Au primit pământ:
• ostaşii participanţi la război;
• văduvele şi orfanii de război;
• ţăranii fără pământ;
• ţăranii proprietari ai unor terenuri până în 5 ha.
Ce semnificaţie au criteriile împroprietăririi? Prin ce se deosebesc criteriile din anul 1921 faţă
de cele din anul 1864?
Condiţiile împroprietăririi:
• Spre deosebire de reforma din anul 1864, în anul 1921, noii împroprietăriţi au plătit
contravaloarea pământului, preţul reprezentând de 20 de ori arenda, după preţurile din anul 1913, în
funcţie de regiune.
• Suma totală a ratelor de plată a împroprietăririi s-a ridicat la 6,2 mild. lei, din care până
în anul 1939 s-au achitat doar 3,2 mild. lei!
• Soluţia adoptată pentru despăgubirea marilor proprietari funciari a fost identică cu cea
adoptată în anul 1864: marii proprietari au primit ca despăgubire, temporar, obligaţiuni de stat în
valoare de cca 9 miliarde lei.
Consecinţele Reformei agrare din anul 1921:
împroprietărirea a 1,6 milioane gospodării ţărăneşti cu 3,5 milioane ha a dus la parcelarea
proprietăţii ţărăneşti;
parcelarea proprietăţii funciare corelată cu creşterea demografică în mediul rural (populaţia
agricolă a României era de aproape 20 milioane locuitori în anul 1940) a determinat continuarea
procesului de fărâmiţare declanşat după reforma agrară din anul 1864; în perioada interbelică acest
proces a fost denumit de V.N. Madgearu pulverizarea exploataţiilor agricole ţărăneşti.
Întrebare: Care este deosebirea dintre proprietate şi exploataţie funciară?
corelată cu efectele crizei agrare din perioada
1928-1936, în special ca urmare a deschiderii foarfeca preţurilor = inversarea tendinţelor
de evoluţie a două categorii de preţuri
foarfecii preţurilor în defavoarea produselor agricole,
(industriale şi agricole în cazul nostru) (a se
pulverizarea exploataţiilor ţărăneşti a cauzat vedea mai sus Graficul nr. 5);
diminuarea drastică a eficienţei gospodăriilor
ţărăneşti.
4
5.3.2.3 Efectele crizei agrare mondiale asupra agriculturii româneşti
Criza economică din perioada 1929-1933 s-a repercutat cel mai dur asupra agriculturii.
Marii producători de produse agricole ai lumii: Statele Unite ale Americii, Canada, Argentina, Australia etc.
care contribuiau cu 80-90% din exportul de cereale şi alte produse agricole, confruntaţi cu cererea mare pe piaţa
mondială, după război şi-au mărit producţia ajungând să depăşească, în anii 1927-1928, cererea mondială.
Dezechilibrul dintre ofertă şi cerere a fost determinat şi de evoluţia preţurilor, semnalele esenţiale ale
economiei de piaţă fiind mai mult sau mai puţin distorsionate de inflaţia latentă (în Statele Unite) sau evidentă în
majoritatea statelor foste beligerante.
Fenomenul aparent a fost supraproducţia, respectiv supraoferta de bunuri agricole care a continuat să
crească, pe fondul declanşării crizei agrare în anul 1928 şi al diminuării cererii, până în anii 1933-1934. Marea criză
agrară s-a repercutat asupra tuturor ţărilor agrare, inclusiv asupra României unde s-a prelungit până în anul 1936.
Stocurile de cereale pe piaţa mondială au sporit alarmant faţă de media anilor 1925-1929=100, de la 76% în
anul 1925 la 124% în 1929, la 183% în 1931 şi 186% în 1933, după care urmează reducerea lor treptată. Consecinţa
directă, ca a oricărei supraoferte de mărfuri, s-a manifestat în scăderea brutală a preţurilor.
La o analiză superficială, creşterea stocurilor pe piaţa mondială pare a fi fost determinată doar de „stihia”
luptei de concurenţă şi de lăcomia marilor producători. Aceasta ar fi însemnat fie că economia de piaţă este în sine
„stihinică” şi nu are legi, fie că marii fermieri au luat decizii corecte până prin 1926-1927 şi apoi s-au lăcomit să
sporească producţia într-un mod inexplicabil. În realitate, producătorii şi comercianţii au avut drept reper
permanent evoluţia preţurilor.
Sub impactul inflaţiei, preţurile agricole au urcat vertiginos în anii postbelici până în perioada 1926-1928, de
30-40 de ori faţă de anul 1913. Faţă de o asemenea majorare a preţurilor, deciziile marilor producători şi exportatori
de peste mări au urmărit creşterea permanentă a producţiei, în virtutea acţiunii legii cererii şi ofertei, ducând astfel
la acumularea de stocuri, pe măsura diminuării treptate a puterii de cumpărare a consumatorilor inerentă agravării
inflaţiei.
Ulterior, declanşarea crizei agrare a antrenat prăbuşirea preţurilor produselor agricole până la 40-60% faţă de
nivelul antecriză.
Consecinţele crizei agrare mondiale au fost catastrofale: milioane de ferme au dat faliment, zeci de milioane
de exploataţii mici şi mijlocii s-au ruinat (întrucât preţurile de vânzare au coborât mult sub preţul de cost),
provocând pagube considerabile; toate statele producătoare de produse agricole au luat măsuri de stimulare a
exportului şi salvare a producţiei interne, dar fără rezultate semnificative până la resorbirea crizei.
scăderea eficienţei gospodăriilor ţărăneşti în agricultura românească s-a exprimat în
principal prin reducerea veniturilor, deprecierea mijloacelor de muncă şi creşterea gradului de
îndatorare a ţărănimii la bănci şi cămătari;
agricultura României a devenit o agricultură de subzistenţă pentru marea majoritate a
locuitorilor rurali, gospodăria ţărănească rămânând în continuare la periferia modului de organizare
capitalist propriu-zis;
situaţia agriculturii româneşti a fost agravată şi de reacţia atipică a agricultorilor români: pe
fondul creşterii stocurilor pe plan european şi extraeuropean, producţia fizică agricolă a crescut în
vederea compensării pierderilor determinate de reducerea preţurilor.
Diminuarea eficienţei agriculturii româneşti
În perioada interbelică randamentele medii la hectar, faţă de anii antebelici, au fost cu 10-30%
mai reduse pentru unele categorii de cereale, fiind sub nivelul celor mai multe ţări din Europa; în
cazul producţiei de grâu, media anilor 1935 - 1939 a fost în România de 1040 kg, în Bulgaria de
1370 kg, în Iugoslavia de 1220 kg, în Franţa de 1530 kg. Asemenea decalaje au fost înregistrate şi
la celelalte culturi cerealiere, alimentare şi plante industriale.
Tabel nr. 3
Evoluţia productivităţii agriculturii româneşti
1910-1915 1919-1924 1925-1929 1930-1934 1935-1939
% % % % %
Prod. de cereale, mil. tone 14 100,0 8,5 60,7 10,4 74,3 10,7 76,4 11,4 81,4
Randamentul, kg/ha 1206 100,0 934 77,4 972 80,6 967 80,2 1040 86,2
Prod. de cereale pe locuitor, kg 823 100,0 535 65,0 605 73,5 582 70,7 585 71,1
Sursa: Victor Axenciuc, Introducere în storia economică a României, Editura Fundaţiei România de Mâine,
Bucureşti, 1997, 2000, p. 254.
5
Expresia cea mai semnificativă a productivităţii agriculturii o oferă producţia de cereale pe
locuitor, care în România s-a redus considerabil: de la cca 890 kg în anii antebelici (1910-1913) la
550 kg în 1934-1938. În condiţiile când consumul intern pe locuitor s-a menţinut aproape la acelaşi
nivel - 460-470 kg -, scăderea producţiei s-a repercutat asupra exportului; înainte de 1914 exportul
pe locuitor era, în medie, de 420 kg cereale pe locuitor, în vreme ce în intervalul 1934-1938 de
numai 76 kg. După primul război mondial România a ieşit din rândul exportatorilor mari de cereale
ai Europei, acoperind doar între 7-12% din importul continentului.
Rezultatele generale mediocre ale dezvoltării agriculturii în perioada interbelică sau fost
determinate de: Tabel nr. 4
- pulverizarea exploataţiilor agricole; Structura proprietăţii funciare pe categorii de exploataţii
- slaba înzestrare cu mijloace de muncă; conform recensământului din anul 1930
- metodele înapoiate tradiţionale de
cultură; Suprafaţa Ponderea în
Pondere în
Categoria Număr deţinută de suprafaţa
- veniturile reduse şi, de aici, total număr
proprietăţii proprietăţi fiecare agricolă
proprietăţi
- incapacitatea micilor gospodării de a categorie totală
face investiţii, de a practica o agricultură 1-10 ha 3 milioane 9,5 mil. ha 92% 48%
modernă. 10-50 ha 235 mii 3,9 mil. ha 7,20% 19,80%
Cauza principală a diminuării peste 50 ha 25 mii 6,4 mil. ha 0,80% 32,20%
randamentelor a fost fărâmiţarea Sursa: Victor Axenciuc, Introducere în storia economică a României,
Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 1997, p. 249.
exploataţiilor agricole însoţită de sărăcirea
unei mari părţi a acestora. Aceasta a fost problema fundamentală a agriculturii româneşti rămasă
fără soluţii eficiente.
5.3.2.4 Suprapopulaţia relativă agricolă
Termenul de suprapopulaţie relativă agricolă a fost folosit şi popularizat de Virgil Madgearu în
remarcabila sa lucrare din anul 1940.5
Suprapopulaţia agricolă desemna densitatea mare de locuitori agricoli pe km2 - 116 - ceea ce
creea un grav dezechilibru între ritmul creşterii populaţiei şi insuficienţa mijloacelor ei de câştig şi
existenţă.
Asupra menţinerii şi sporirii suprapopulaţiei relative agricole au acţionat o serie de factori:
caracterul extensiv cerealier al culturilor; stagnarea creşterii randamentelor din lipsa inventarului
modern; fărâmiţarea, prin diferenţiere şi moştenire a exploataţiilor agricole; deschiderea foarfecei
preţurilor în defavoarea celor agricole; utilizarea incompletă a fondului de timp de muncă agricol.
Ca efecte ale suprapopulaţiei relative agricole nu erau numai veniturile reduse şi slaba
capacitate de investiţii agricole a gospodăriilor, dar şi condiţiile precare de trai, o îngustare relativă
a pieţei rurale, puternică frână în dezvoltarea industrială, precum şi un proces de deplasare, în masă,
a elementelor rurale la oraşe, în căutare de lucru, şi deci creşterea concurenţei lor asupra mâinii de
lucru urbane.
Unul din remediile acestui fenomen social era considerat industrializarea singura capabilă să
absoarbă surplusul de muncă din agricultură; dar dezvoltarea industriei la asemenea dimensiuni era
imposibilă atunci din lipsa de capitaluri. A doua soluţie preconizată, larg studiată şi propagată era
văzută în cooperaţie.
5.3.2.5 Situaţia agriculturii româneşti la finele a opt decenii de tranziţie către economia
de piaţă (1860-1940)
Pentru o scurtă sinteză asupra structurilor şi eficienţei agriculturii româneşti înainte de 1945
avem la dispoziţie datele furnizate de Recensământul agricol al României din anul 1941.
În anul 1941 România avea cca 1/3 din teritoriu dezmembrat în urma Dictatului de la Viena
din anul 1940. Structura relativă a exploataţiilor agricole însă nu s-a modificat sensibil. În acel an au
fost recenzate 2251 mii exploataţii agricole în suprafaţa de 10,2 mil. ha.
5
Vezi V.N. Madgearu, Evoluţia economiei româneşti după războiul mondial, Independenţa economică,
Bucureşti, 1940, p. 25-53, precum şi Evoluţia economiei româneşti după războiul mondial, ediţia a II-a, Editura
Enciclopedică, Bucureşti, 1995.
6
Datele culese şi prelucrate, prima oară în România din această perspectivă, prezintă
exploataţiile agricole după suprafaţa utilizată şi în proprietate şi după natura muncii folosite,
proprie şi „angajată” (salariată). Pe baza datelor recensământului poate fi descrisă starea agriculturii
la sfârşitul perioadei interbelice în România, putând fi astfel determinate coordonatele generale ale
structurii socio-economice a agriculturii.
Statistica agriculturii pune în evidenţă patru categorii de exploataţii (sau zone6 ale economiei
agrare româneşti):
•Cea mai bine reprezentată categorie (zonă) cuprindea gospodăriile ţărăneşti organizate pe
pământul propriu şi cu munca proprie, deţinând 44,7% din totalul numărului de exploataţii şi
45,8% din suprafaţa lor; caracteristica esenţială era economia seminaturală, cel puţin 2/3 din
consum fiind asigurat din produsele gospodăriei; autoconsumul predominant lăsa doar o parte mică
şi variabilă din producţie destinată piaţei;
•a doua categorie economico-socială agrară era reprezentată de gospodăriile cu mijloace de
producţie insuficiente sau fără mijloace, majoritatea sărace, care furnizau forţa de muncă altor
categorii de exploataţii; ele cuprindeau 40% din totalul gospodăriilor ţărăneşti, deţinând însă o
suprafaţă de numai 18,1% din total; acestora le rămâneau şi mai puţine produse agricole disponibile
pentru piaţă; în schimb, ofereau forţa de muncă pentru celelalte categorii;
•a treia categorie o constituia exploataţiile mai mari, înstărite, care, pe lângă munca familiei,
foloseau curent muncitori agricoli angajaţi; ca proporţie, era redusă în totalul gospodăriilor - 14,2%
- dar utiliza - 24,4% - aproape un sfert din suprafaţa lucrată; cea mai mare parte din producţia
agricolă era destinată pieţei;
•ultima categorie, cea mai restrânsă ca număr - 1,1% - din totalul proprietăţilor - dar nu şi ca
suprafaţă – cca. 11,7% - revenea exploataţiilor lucrate cu muncă exclusiv străină, retribuită prioritar
în bani, dar şi în produse, dijmă; prin excelenţă aici erau cantonate marile exploataţii, între cca 25-
300 ha, - în medie cu 46,7 ha - capitaliste - mai bine înzestrate cu inventar, capital şi specialişti, cu
organizare mai modernă; aici funcţionau şi mari ferme specializate pe culturi de plante tehnice,
legume şi fructe, viticultură, zootehnie ca model de dezvoltare a agriculturii intensive şi
competitive; întreaga producţie agricolă era destinată pieţei.
Conform Recensământului din anul 1941 activau peste 1 milion de muncitori agricoli, zilieri şi
permanenţi, proveniţi în special din cea de-a doua categorie.
Între categoriile agrare menţionate se desfăşura o diversitate de relaţii economice de
concesionare şi luare în arendă a terenurilor, folosirea mijloacelor de muncă ale gospodăriilor mici
pentru lucrarea pământului celorlalte categorii, vânzarea şi cumpărarea forţei de muncă, produselor
etc.
În ciuda tendinţelor de majorare a ponderii organizaţiilor de tip fermier-capitalist, cea mai
mare parte a gospodăriilor ţărăneşti au rămas, până în anul 1940, la limita supravieţuirii.
Concluzii:
• În perioada interbelică au devenit manifeste unele tendinţe de evoluţie pozitivă a vieţii
rurale prin:
o diminuarea caracterului arbitrar al relaţiilor dintre ţărani pe de o parte şi arendaşi, marii
proprietari, autorităţile comunale şi de stat, pe de altă parte;
o extinderea reţelei de şcolarizare şi asistenţa medicală (aceasta din urmă în mai mică măsură);
o pătrunderea treptat, cu extremă lentoare, în viaţa satului a formelor de cultură scrisă (presă,
lucrări de popularizare a bunei gospodăriri pentru agricultori etc.);
o intensificarea într-o oarecare măsură a relaţiilor dintre mediile rural şi urban;
o sporirea ponderii suprafeţelor deţinute de categoriile de ţărani înstăriţi: proprietăţile între 10-
50 de hectare ajunseseră să deţină 20% din suprafaţa agricolă a ţării;
o creşterea rolului instituţiilor locale: învăţătorii, preoţii, cooperaţia de credit (băncile populare),
precum şi alte categorii socio-economice au dobândit prestigiu contribuind la lărgirea
orizontului cultural al ţărănimii.
6
Victor Axenciuc, Introducere în storia economică a României, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti,
2000, p. 269.
7
• Tendinţele pozitive, menţionate mai sus, de angrenare a satului în viaţă modernă au
înregistrat, ca şi până în anul 1921, un ritm foarte lent, implicarea în sens constructiv a principalilor
beneficiari ai rezultatelor muncii ţăranilor (politicieni, instituţiile statului) fiind extrem de redusă.
• Consecinţa socială dominantă a supraofertei de forţă de muncă generate de suprapopulaţia
agricolă relativă a fost creşterea îngrijorătoare, până la 40% din total, a ponderii ţărănimii sărace; în
majoritatea cazurilor condiţiile erau sub limita subzistenţei, fără perspective de ameliorare întrucât
nu exista posibilitatea migrării într-o altă ramură a economiei.7
• Agricultura, ca ramură economică, în general şi îndeosebi micul proprietar, în particular,
ducea în continuare tot greul fiscalităţii, dobânzilor exorbitante (cămătăreşti) şi al presiunii
preţurilor de monopol ale produselor industriale destinate consumului rural.
• Polarizarea accentuată a categoriilor rurale a rămas caracteristica dominantă a satului
românesc până în deceniul patru: la polul superior, numai 8% din totalul proprietăţilor deţineau
peste 10 ha (în total 52% din suprafaţă agricolă) având mijloace de producţie şi de consum aferente
economiei de piaţă; la polul inferior, cele mai numeroase gospodării (peste 3 milioane, 92% din
total) au rămas de mici dimensiuni, sărace cu condiţii de existenţă precare, afectate în permanenţă
de „boli şi necazuri”.
• Problema capitală a agriculturii româneşti o reprezenta paralizia sa, respectiv
incapacitatea de a se autodezvolta, determinată atât de sistemul net defavorabil de distribuire şi
redistribuire a veniturilor obţinute în agricultură prin mecanismele economice şi statale în favoarea
sectoarelor neagricole, cât şi de concurenţa pieţei mondiale.
• Cauza principală a situaţiei grele a ţărănimii a constituit-o aşadar venitul extrem de redus
obţinut de cea mai mari parte a ei, îndeosebi în regiunile defavorizate.
7
Ibidem, p.270-271
8
Întrebări de control şi teme de dezbatere:
• În ce scop au fost obligaţi ţăranii să plătească sumele aferente împroprietăririi lor prin legile din
anii 1864 şi 1921?
• După ce criterii au fost împroprietăriţi ţăranii în anii 1864 şi 1921?
• Precizaţi suprafaţa totală atribuită ţăranilor prin reformele din anii 1864 şi 1921.
• Menţionaţi numărul familiilor împroprietărite prin legile agrare din anii 1864 şi 1921.
• Precizaţi modul în care statul a facilitat plata sumelor datorate de către ţărani marilor proprietari.
• Enumeraţi şase consecinţe ale reformelor agrare din anul 1864.
• Menţionaţi trei trăsături ale evoluţiei proprietăţii mici ţărăneşti după reforma agrară din anul
1864.
• Precizaţi structura suprafeţei cultivabile (în procente) deţinute de marea şi mica proprietate
potrivit datelor din anul 1905. Cum este denumit regimul agrar specific acestei repartiţii a
proprietăţilor?
• Denumiţi procesul de transformare a agriculturii româneşti legat de creşterea suprafeţelor
arabile şi reducerea a terenurilor ocupate de păşuni şi fâneţe pe parcursul secolului al XIX-lea.
• Enumeraţi cinci obiective ale reformei agrare din anul 1921.
• Identificaţi categoriile de terenuri atribuite ţăranilor prin reformele din anii 1864 şi 1921.
• Specificaţi suma totală de plătit şi cea efectiv achitată de către ţărani în urma reformei din anul
1921.
• Precizaţi evoluţia structurii proprietăţii mici ţărăneşti şi a marii proprietăţi latifundiare între
recensămintele din anii 1905 şi 1930.
• Precizaţi structura suprafeţei cultivabile (în procente) deţinute de marea şi mica proprietate
potrivit datelor din anul 1930. Cum este denumit regimul agrar specific acestei repartiţii a
proprietăţilor?
• Desemnaţi procesul de reducere (prin succesiune) a suprafeţelor medii ale proprietăţilor agricole
ţărăneşti în perioada 1860-1938.
• Menţionaţi randamentele medii la hectar ale producţiei de cereale în perioada 1935-1939
comparativ cu perioada 1910-1915.
• Cum a evoluat producţia de cereale pe locuitor în perioada 1934-1938 comparativ cu perioada
1910-1913?
• Menţionaţi nivelul exportului de cereale pe locuitor în perioada 1934-1938 faţă de anii anteriori
primului război mondial. Precizaţi cauza acestei evoluţii.
• Specificaţi care a fost principala cauză a diminuării randamentelor la hectar ale principalelor
culturi de cereale în perioada 1919-1938.
• Precizaţi problema fundamentală a agriculturii româneşti interbelice referitor la diminuarea
randamentelor culturilor de cereale.
• Precizaţi mecanismul prin care efectele crizei agrare mondiale s-au transmis asupra agriculturii
româneşti în perioada 1928-1936.
• Enumeraţi patru cauze ale rezultatelor mediocre înregistrate în agricultura românească în
perioada interbelică.
• Enumeraţi patru consecinţe ale crizei mondiale asupra agriculturii româneşti în perioada
interbelică.
• Menţionaţi nivelul preţurilor agricole atins în anii 1933-1934 faţă de anul 1928.
• Ce se înţelege prin "foarfeca preţurilor"?
• Cum a evoluat puterea de cumpărare a ţărănimii în perioada 1929-1938? A se analiza graficul
nr. 5 privind "foarfeca preţurilor"!
• Precizaţi cinci factori ai sporirii suprapopulaţiei relative agricole în perioada interbelică.
• Menţionaţi patru consecinţe ale sporirii suprapopulaţiei relative agricole în perioada interbelică.
• Prezentaţi cele patru zone ale exploataţiilor agricole în anul 1941.
9
Teste de autoevaluare pentru Tema nr. 5
Alegere: alegeţi variantele corecte sau, după caz, o singură variantă corectă de
răspuns dintre variantele prezentate:
1. Pe baza analizei raportului dintre indicii preturilor produselor agricole şi cele ale preturilor
produselor industriale cumparate de agricultori, în perioada 1929-1934 se poate afirma ca puterea
de cumparare a taranilor:
a. s-a redus de doua ori;
b. a ramas constanta;
c. a crescut cu putin;
d. a crescut de aproximativ doua ori.
2. În urma reformelor agrare din anii 1918-1921 se astepta ca starea taranilor sa se
îmbunatateasca. Masura în care acest obiectiv a fost atins este reflectata şi de capacitatea de plata
(respectiv de acumulare în scopul reinvestirii) a gospodariei taranesti. Scaderea acestei capacitati
este reflectata de cresterea datoriilor la banci. Precizati suma totala a datoriilor agricole intrata sub
incidenta Legii de conversiune a datoriilor agricole din anul 1934, respectiv care era suma datorata
de gospodariile cu proprietati pana în 10 hectare:
a. 52 milioane lei, respectiv 37 milioane lei;
b. 2000 milioane lei, respectiv 700 milioane lei;
c. 52 miliarde lei, respectiv 37 miliarde lei;
d. 10 miliarde lei, respectiv 2 miliarde lei.
Completare: Completaţi spaţiile libere!
1. Ceea ce platea taranimea clacasa in urma improprietaririi din anul 1864 reprezenta
despagubirea acordata boierilor pentru pierderile pe care le sufereau în urma anularii
_____________ clacasilor de a le mai face claca şi a le da dijma.
2. În urma Reformei agrare din anul 1864 cadrul institutional a fost radical modificat,
facandu-se trecerea de la regimul marii proprietati de tip _____________ la regimul proprietatii
mosieresti-taranesti, regim de tranzitie catre proprietatea taraneasca devenita dominanta în urma
reformei agrare din anul 1921.
3. Reforma agrara din anul 1921 avea printre alte obiective sporirea interesului micului
producator agricol pentru sporirea productiei agricole: se estima ca taranul, ___________ al
pamantului pe care-l lucra urma sa obtina rezultate mult mai bune decat în situatia în care ar fi
lucrat pamantul altuia sau aflat în proprietate obsteasca.
10
Tema nr. 6.
Evoluţia economiei reale a României în perioada 1859-1938.
Partea a II-a: Evoluţia industriei (2 ore)
6.1 Introducere
Premisele declanşării unui proces natural, firesc de dezvoltare industrială erau aproape
inexistente în România la mijlocul secolului al XIX-lea:
- forţa de muncă: lipsa personalului calificat determinată de slaba dezvoltare a meşteşugurilor,
respectiv a formelor de organizare a acestora în sistemul breslelor;
- organizare: absenţa manufacturilor; dezvoltarea manufacturilor în Europa Occidentală în
secolele XVII-XVIII a reprezentat etapa de tranziţie de la atelierul meşteşugăresc la sistemul de
fabrică;
- capital: carenţe grave în acumularea internă de capital; calitatea Ţărilor Române de ţări
vasale Turciei a determinat de-a lungul secolelor pierderi uriaşe de venituri, care, altminteri, ar fi
putut fi utilizate pentru investiţii;
- creditul: până în anul 1880, anul înfiinţării Băncii Naţionale a României, România nu a
dispus de un sistem de credit organizat, principala sursă de acoperire temporară a necesarului de
lichidităţi constituind-o cămătăria;
- antreprenoriat: spiritul de iniţiativă al micilor întreprinzători, în marea lor majoritate de
origine alogenă, a vizat cu predilecţie activităţile comerciale şi cămătăria. Investiţiile în
întreprinderi de mai mari dimensiuni s-au limitat până în anii ’60 ai secolului al XIX-lea la industria
morăritului;
- piaţa internă: era restrânsă din cauza importanţei covârşitoare a autoconsumului în
gospodăria ţărănească;
- resursele de materii prime: limitate la lemn, petrol şi cărbune exploatate industrial în mod
intensiv în special după anul 1900. Zăcămintele de minereuri erau situate în cea mai mare parte în
Transilvania şi aveau să intre în limitele teritoriale ale României Mari începând din anul 1919.
Înzestrarea precară cu factori de producţie a fost principala cauză a demarării procesului de
industrializare prin intervenţia statului. În acest sens a fost iniţiată legislaţia de protejare vamală
(primul tarif vamal cu caracter protecţionist din anul 1886) şi de stimulare a înfiinţării
întreprinderilor industriale (Legea de încurajare a industriei din anul 1887)
După 1895 (anul promulgării Legii minelor) un rol din ce în ce mai important în investiţiile
industriale începe să-l deţină capitalul străin.
Marea Unire din anul 1918 avea să aducă în noile graniţe atât resursele naturale şi umane ale
Transilvaniei, cât şi întreprinderile industriale înfiinţate în perioada monarhiei austro-ungare.
11
- să analizeze dezvoltarea industriei româneşti, consecinţă a legislaţiei vamale şi de încurajare
din perioada 1886-1938;
- să coreleze politica de industrializare cu evoluţia comerţului exterior;
- să analizeze consecinţele îndatorării externe a României în perioada 1864-1938.
Consacrată prin lucrările lui T.S. Ashton (1961) şi David S. Landes (1969), noţiunea de
revoluţie industrială vizează creşterea semnificativă a economiei Marei Britanii după 1780, prin
dezvoltarea rapidă a ramurilor industriei textile (îndeosebi a produselor din bumbac), metalurgiei
feroase şi transporturilor navale şi terestre.
Sintagma „revoluţie industrială” a fost amplu dezbătută în literatura de specialitate.
Valabilitatea conceptului a fost contrazisă de o serie de autori (de exemplu N.F.R. Crafts în 1985,
Rondo Cameron în 1978 şi 1993, respectiv Knick C. Harley în 1993) avându-se în vedere două
contraargumente:
a. numărul restrâns de ramuri care au înregistrat creşteri importante ale productivităţii
(industria textilă, industria metalurgică şi transporturile);
b. acumulările cantitative şi calitative care au dus la „explozia” industrială din secolul al XIX-
lea fuseseră realizate pe parcursul câtorva secole, atributul de „revoluţie” fiind de aceea declarat
impropriu.
În ciuda contorverselor, majoritatea lucrărilor de specialitate au preluat şi îmbogăţit argumente
care au consolidat noţiunea de „revoluţie industrială”.
Revoluţia industrială - Proces demarat în Occident (în Anglia) în a doua jumătate a secolului
al XVIII-lea constând, în esenţă, în:
• înlocuirea uneltelor simple cu un sistem de unelte - maşina;
• descoperirea şi utilizarea unei noi forţe motrice, puterea aburului;
• organizarea fabricii în locul atelierului, pe bazele organizării manufacturii.
12
Avantajele generate de revoluţia industrială:
• expansiunea producţiei de bunuri şi a serviciilor;
• activitatea industrială devine continuă; creşterea spectaculoasă a productivităţii muncii;
reducerea considerabilă a costurilor medii;
• scăderea preţurilor şi creşterea veniturilor reale, respectiv a puterii de cumpărare.
Ramurile industriale „originatoare” ale revoluţiei industriale în Europa Occidentală
(Anglia):
• industria textilă;
• industria extractivă;
• industria metalurgică;
• industria constructoare de maşini.
Configuraţia noului sistem industrial rezultată în urma dezvoltării industriei de fabrică:
• industria extractivă;
• industria prelucrătoare;
• industria electricităţii (energiei electrice).
Premisele constituirii noului sistem industrial în Europa la sfârşitul secolului al XVIII-lea:
au fost:
• existenţa unei industrii manufacturiere şi meşteşugăreşti dezvoltate;
• prezenţa unei forţe de muncă specializate, calificate;
• disponibilităţi de capitaluri şi existenţa unui sistem de credit stimulativ pentru investiţii;
• manifestarea cererii de produse industriale pe piaţa internă şi externă;
• accesibilitatea resurselor (materii prime, energie etc.).
Determinantele procesului de industrializare în România au constat în:
• evoluţia dintre cele trei forme ale industriei manuale (casnice, meşteşugăreşti şi
manufacturiere) şi industria mecanizată (impactul revoluţiei industriale occidentale asupra
organizării sistemului de fabrică în România);
• conturarea diviziunii internaţionale a muncii de tipul „stat agrar/stat industrial” pe parcursul
secolului al XIX-lea; cele două categorii de state dezvoltă progresiv relaţii de interdependenţă,
abandonând tendinţele de autarhizare;
• creşterea dependenţei ţărilor industriale de oferta de produse primare (materii prime agricole
şi neagricole) de pe pieţele externe;
• atragerea României în circuitul occidental de valori într-un timp cât mai scurt presupunea
realizarea de investiţii remarcabile, în primul rând în infrastructură;
• investiţiile destinate modernizării infrastructurii în România au determinat contractarea de
împrumuturi publice externe;
• valoarea împrumuturilor externe a crescut de la an la an, mai cu seamă după dobândirea
independenţei naţional-statale (după 1880);
• achitarea anuităţilor tot mai mari ale datoriei externe (serviciul datoriei publice) a generat
problema constituirii lichidităţilor internaţionale (aur sau valute convertibile în aur);
• intrările nete de aur sau valute convertibile erau determinate de soldul balanţei comerciale
externe; cu excepţia perioadei 1906-1910, soldul balanţei comerciale externe nu a reuşit să acopere
nivelul anuităţii datoriei externe;
• imperativul sporirii capacităţii de plată externe în condiţiile dependenţei exporturilor
româneşti de produsele agricole a scos în evidenţă slaba eficienţă a agriculturii româneşti;
agricultura, principala ramură furnizoare pentru export, contribuia inconstant şi insuficient la
asigurarea capacităţii de plată externe;
• devenea decisivă pentru politica economică îmbunătăţirea raportului de schimb în comerţul
internaţional - terms of trade: pentru o tonă de produse industriale importate, România era nevoită
să exporte între 4 şi 6 tone de produse preponderent agricole. Raportul de schimb nu putea fi
ameliorat decât prin creşterea ponderii produselor industriale prelucrate în România în cadrul
exportului românesc;
13
• absenţa condiţiilor favorabile industrializării naturale a economiei româneşti a dus la
conturarea inevitabilităţii intervenţiei statului prin măsuri legislative pentru înfiinţarea şi
dezvoltarea întreprinderilor industriale.
Politica industrială: Intervenţia statului s-a manifestat sub forma unei politici comerciale
externe protecţioniste însoţite de măsuri politică industrială internă de încurajare a industriei.
Protecţionismul vamal a fost consacrat prin tarifele din anii 1886, 1891, 1893 şi 1904, măsurile şi
criteriile de încurajare a industriei fiind cuprinse în legile din anii 1887 şi 1912.
Legea din anul 1887, Măsuri generale pentru încurajarea industriei naţionale acorda tuturor
întreprinderilor industriale, care îndeplineau condiţiile prevăzute, următoarele avantaje principale,
pe timp de 15 ani:
• scutirea de orice taxe şi impozite directe;
• teren până la 5 ha pentru construcţie, în proprietate, capitalului autohton şi numai în folosinţă
capitalului străin;
• reducerea, până la 40%, a tarifelor de transport al mărfurilor pe căile ferate române;
• scutirea de taxe la importul de maşini şi utilaje necesare fabricii şi la importul de materii
prime care nu se găseau în ţară;
• prioritate, faţă de ofertele străine, la comenzile de furnituri pentru stat.
Condiţiile (criteriile) pentru obţinerea avantajelor de încurajare pentru o întreprindere
erau:
• capital fix minim de 50 000 lei sau folosirea a cel puţin 25 lucrători salariaţi în timp de cel
puţin patru luni pe an;
• utilizarea de maşini perfecţionate;
• asigurarea, în termen de 5 ani, a unei proporţii de 2/3 din lucrători cu personal românesc.
Nu beneficiau de încurajare: morile, fabricile de bere şi cele de spirt, considerându-se că
abundenţa de materie primă din ţară le asigura prosperitatea.
Criteriile legii încurajării, din anul 1887, urmăreau avantajarea numai a unităţilor mari; de
pildă, capitalul prevăzut de 50 000 lei era echivalent cu valoarea a 500 tone de grâu sau a 16,6 kg
aur.
Din anul 1912, se aplică o nouă lege a încurajării industriei, de data aceasta elaborată de
către un guvern al partidului conservator, care avea în vedere, pe lângă celelalte, încurajarea
industriilor consumatoare de materii prime agricole pe care le produceau marii proprietari şi
arendaşi.
Criteriile de acordare a avantajelor se modifică:
• nu se mai cerea o anumită mărime a capitalului, ci folosirea a minimum 20 lucrători sau
• utilizarea unor motoare cu o forţă motrice de peste 5 c.p.
Noua lege extindea sfera întreprinderilor beneficiare incluzând morile, fabricile de bere şi
spirt, precum şi, în anumite condiţii, cooperativele de meseriaşi sau atelierele cu peste 4 lucrători.
Avantajele erau, aproximativ, aceleaşi, dar acordate diversificat şi pentru intervale variabile,
de 21-30 de ani.
Legea punea condiţia ca 75% din lucrători şi minimum 25% din tehnicieni să fie români,
promovând, prin aceasta, angajarea şi formarea personalului autohton în industrie.
Legile de încurajare menţionate mai sus priveau numai ramurile prelucrătoare.
A fost adoptată însă şi o legislaţie referitoare la industria extractivă. Legea minelor din anul
1895 stabilea regimul minier în România făcând distincţie între proprietatea asupra solului şi cea
asupra subsolului, care, cu toate resursele sale, aparţinea în viitor statului, cu excepţia petrolului, ce
revenea proprietarului solului.
Legea lăsa, astfel, liberă exploatarea petrolului, în perioada în care, pe plan european şi
mondial interesul marilor monopoluri pentru extracţia şi distilarea ţiţeiului creştea de la an la an, ca
urmare a cererii tot mai mari de produse petroliere generate de descoperirea şi răspândirea
motorului cu ardere internă şi introducerea în producţia de serie a automobilului.
Industria petrolului din România urma să înregistreze o mare dezvoltare datorită masivelor
investiţii străine ce aveau să domine această ramură până aproape de mijlocul secolului XX.
14
Caracteristicile procesului de industrializare.8
În perioada analizată (1887-1914), industria:
piaţă internă restrânsă, acoperind doar o parte redusă a nevoilor populaţiei de bunuri de
consum industriale;
materiile prime interne agricole şi extractive acopereau cca 4/5 din necesar;
principalele ramuri şi subramuri produceau cu precădere semifabricate, respectiv bunuri de
tehnicitate şi complexitate redusă;
antrena în producţia industrială cca 110 mii persoane dintr-o populaţie activă de cca 3,5 mil.,
respectiv doar 3% din forţa de muncă a României;
deţinea o pondere de cca 25-30% din producţia materială a ţării;
se întemeia pe tehnică şi tehnologie importată.
Capitalul investit în întreprinderile mari - societăţi anonime - era în proporţie de 81% străin
şi 19% autohton; existau şi ramuri cu peste 90% capital străin: industria petrolieră, a energiei
electrice, cimentului, zahărului etc. Prezenţa masivă a capitalurilor exogene era specifică stadiului
neo-colonial al României, ţară extrem de deficitară în privinţa capitalului destinat investiţiilor.
Structura personalului este elocventă: 42% din personalul ingineresc şi tehnic şi peste 30% din
cel administrativ provenea de peste graniţă, fiind angajat de către societăţile străine. Având în
vedere nivelul şi amploarea învăţământului tehnic în România până în anul 1914, prezenţa
inginerilor şi tehnicienilor străini era imperios necesară în acea perioadă.
Intervenţia capitalului străin a urmat „traseul” clasic: într-o primă etapă (1890-1900, ce-i drept
sub guvernele conservatoare) apelul la investiţiile străine era extrem de frecvent, pentru ca, după
1908 să apară critici din ce în ce mai acute la adresa „jefuirii ţării de tagma capitaliştilor străini”.
Ca orice ţară agrară importatoare de capital, România a beneficiat de avantajele investiţiilor de
capital extern prin întemeierea industriei aşa numite mari, valorificarea materiilor prime interne,
crearea de locuri de muncă etc.. Pe de altă pare, însă, capitalul străin a fost principalul beneficiar
financiar, deţinând peste 4/5 din investiţiile industriale şi, în măsură corespunzătoare, al unui profit
anual mediu de 40 - 50 milioane lei aur.
Inervenţia capitalului extern a înregistrat mereu aceleaşi două faze de evoluţie:
1. În prima fază, aportul de capital era salutat ca salvator prin majorarea valorii investiţiilor
productive, ocuparea şi, în unele cazuri, calificarea forţei de muncă, ridicarea nivelului calitativ al
producţiei prin introducerea noilor tehnologii etc.
2. În faza următoare, odată ce capacităţile înfiinţate deveneau productive, repatrierea profitului
în favoarea societăţilor-mamă priva statul român de posibilitatea acumulării şi investirii sumelor
respective în economia naţională.
Industria mecanizată prezenta la sfârşitul perioadei (1913-1915) trăsăturile contradictorii
specifice evoluţiei unei neo-colonii:
• pe de o parte, o structură modernă, în proces de formare a ramurilor şi subramurilor, iar pe
de altă, structurarea incompletă a ramurilor şi subramurilor din punct de vedere tehnico-economic
incapabile să acopere cantitativ şi sortimental bunurile necesare pieţei interne;
• industria siderurgică şi cea a construcţiilor de maşini lipseau cu desăvârşire în absenţa
tradiţiei şi a resurselor naturale şi umane. Începuturile industrializării României au fost posibile doar
prin importul maşinilor, utilajelor şi tehnologiilor necesare. Avem, de-a face, aşadar, şi în cazul
industriei, cu o „revoluţie industrială” importată;
• în loc să exporte produse finite pelucrate, industria petrolieră şi a lemnului furnizau pieţei
externe materii prime şi unele semifabricate: ţiţei, produse petroliere semifinite, buşteni, cherestea;
• marea industrie mecanizată era axată pe unele ramuri ale industriei uşoare şi extractive;
industria constructoare de maşini, ramura definitorie a industriei moderne occidentale nu avusese
resursele naturale, financiare, umane şi nici timpul necesar să-şi facă apariţia.
Limitele dezvoltării industriei româneşti în perioada 1886-1914 au fost determinate nu
numai de lipsa capitalurilor, a mâinii de lucru calificate sau a tradiţiei meşteşugăreşti/
8
Victor Axenciuc, Introducere în storia economică a României, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2000,
p. 140-146.
15
manufacturiere, ci, mai ales, de absenţa burgheziei, respectiv a unei clase industriale şi comerciale
bine reprezentate. De aceea, pentru accelerarea dezvoltării industriale a fost nevoie de permanenta
intervenţie a statului.
16
b. Partidul Naţional Ţărănesc a adoptat lozinca „porţi deschise capitalului străin”, avansând
următoarele principii:
- în condiţiile disponibilităţilor limitate de capital autohton, mijloacele financiare străine, mult
mai ieftine decât cele de pe piaţa internă, „erau necesare şi avantajoase pentru punerea în valoare a
bogăţiilor naturale şi completarea utilajului naţional”9;
- dezvoltarea economică mai puternică, susţinută de capitalul extern, se considera că va
conduce implicit, în viitor, la asigurarea independenţei economice şi, în consecinţă, a celei politice;
noua orientare în politica economică pornea de la “primatul agriculturii” şi dezvoltarea industriilor
cu resurse din ţară; agricultura era chemată „să aşeze dezvoltarea economiei româneşti în cadrul ei
firesc şi pe temelii solide”.
În acest sens s-a aplicat un nou tarif vamal, în august 1929, având ca principii: prioritatea
acordată agriculturii prin taxe urcate de apărare a produselor agricole, protejarea industriilor ce
valorificau produsele agricole, reducerea taxelor de import la mijloacele de producţie agricole, la
articolele de mare consum şi la instrumentele de producţie, reducându-se, în general, protecţia
industriei.
Întrebare: Care au fost deosebirile dintre politica economică promovată de PNL „prin noi
îşine” şi cea susţinută de Partidul Naţional Ţărănesc sub lozinca „porţi deschise”?
Comentaţi perspectiva marxistă asupra capitalismului: „Capitalistul autohton sau alogen îşi
însuşeşte profitul în detrimentul clasei muncitoare”.
Consecinţele crizei economice mondiale asupra industriei româneşti:
• micşorarea venitului naţional de la 275 mild. lei la 171 mild. lei, cu peste 40%;
• deprecierea valorii potenţialului şi resurselor economice;
• nefolosirea unei părţi din aparatul de producţie;
• diminuarea capitalurilor bancare şi industriale;
• distrugerea unor capitaluri mici şi mijlocii;
• scăderea veniturilor populaţiei.
Particularităţi ale crizei economice mondiale în industria românească 1929-193210
Industria capitalistă occidentală şi americană a reacţionat în mod tipic la acţiunea crizei
economice: scăderea preţurilor produselor industriale, însoţită de creşterea stocurilor pe fondul
diminuării dramatice a puterii de cumpărare (şi prin urmare şi a cererii) a determinat producătorii şi
comercianţii care nu au dat faliment să-şi reducă oferta de produse şi servicii.
În cazul României, reacţia a fost într-o oarecare măsură atipică: producţia fizică a industriei a
cunoscut o scădere mai redusă, datorită unor împrejurări specifice:
a. Producţia petrolieră, în loc să scadă, a sporit considerabil între 1929-1933, cu 53% la
extracţie şi 52% la prelucrare, atenuând scăderea indicilor preţurilor produselor industriale.
17
Întrebare: Care au fost cauzele creşterii producţiei fizice a unor produse industriale româneşti
în perioada crizei?
Locul industriei în economia naţională la sfârşitul perioadei interbelice: Comparativ cu
celelalte două zone ale industriei (casnică şi meşteşugărească), industria mecanizată ocupa locul
central în viaţa economică a ţării prin:
• volumul producţiei de bunuri desfăcute pe piaţa internă;
• capitalurile investite;
• relaţiile financiare cu piaţa externă, precum şi ce celelalte ramuri ale economiei naţionale.
Deşi nu devenise preponderentă la sfârşitul perioadei interbelice, importanţa industriei
mecanizate era reflectată de următoarele:
• s-a racordat şi a pătruns, într-o măsură mai mare sau mai mică, în toate sectoarele societăţii
româneşti;
• era un important consumator al materiilor prime autohtone;
• ocupa un loc semnificativ pe piaţa internă (restrânsă, de altfel);
• era cel mai important beneficiar al creditelor acordate de bănci, cu excepţia comerţului;
• devenise principala ramură furnizoare pentru export şi beneficiară de importuri;
• întreprinderile industriei mecanizate contribuiau, prin impozitele directe şi indirecte, la
creşterea veniturilor bugetului de stat;
• alături de bancheri, clasa marilor industriaşi devine dominantă în societatea românească.
18
- fenomenul „pulverizării” exploataţiilor agricole ţărăneşti, corelat cu evoluţia demografică a
mediului rural denumită de Virgil Madgearu „suprapopulaţia agricolă relativă”;
- scăderea nivelului de trai al ţărănimii reflectată de incapacitatea de plată a gospodăriilor
ţărăneşti, ajungându-se ca, în anul 1934 să fie necesară conversiunea datoriilor agricole;
- deschiderea „foarfecelui preţurilor” în defavoarea produselor agricole cu efecte negative atât
pe piaţa internă, cât şi pe pieţele externe;
- în ciuda progreselor înregistrate, dezvoltarea industriei româneşti a fost artificială, protejată
şi stimulată permanent prin intervenţia statului de-a lungul a peste cinci decenii (1886-1938);
- în condiţiile în care majoritatea populaţiei îşi asigura cea mai mare parte a trebuinţelor prin
autoconsum, industria românească rămâne incapabilă de a satisface integral nevoile interne de
consum, furnizând la export în mod predominant cu materii prime şi produse semifinite.
19
Teste de autoevaluare pentru Tema nr. 6
Alegere:
1. Pe baza analizei raportului dintre indicii preturilor produselor agricole şi cele ale preturilor
produselor industriale cumparate de agricultori, în perioada 1929-1934 se poate afirma ca puterea
de cumparare a taranilor:
a. s-a redus de doua ori;
b. a ramas constanta;
c. a crescut cu putin;
d. a crescut de aproximativ doua ori.
2. În urma reformelor agrare din anii 1918-1921 se astepta ca starea taranilor sa se
îmbunatateasca. Masura în care acest obiectiv a fost atins este reflectata şi de capacitatea de plata
(respectiv de acumulare în scopul reinvestirii) a gospodariei taranesti. Scaderea acestei capacitati
este reflectata de cresterea datoriilor la banci. Precizati suma totala a datoriilor agricole intrata sub
incidenta Legii de conversiune a datoriilor agricole din anul 1934, respectiv care era suma datorata
de gospodariile cu proprietati pana în 10 hectare:
a. 52 milioane lei, respectiv 37 milioane lei;
b. 2000 milioane lei, respectiv 700 milioane lei;
c. 52 miliarde lei, respectiv 37 miliarde lei;
d. 10 miliarde lei, respectiv 2 miliarde lei.
3. Politica industriala adoptata în perioada 1886-1914 este cunoscuta sub denumirea de:
a. politica liberului schimb;
b. politica „Porti deschise capitalului strain”;
c. politica protectionismului industrial şi a încurajarii industriei nationale.
d. politica „Prin noi insine”
Completare: Completaţi spaţiile libere!
4. Ceea ce platea taranimea clacasa in urma improprietaririi din anul 1864 reprezenta
despagubirea acordata boierilor pentru pierderile pe care le sufereau în urma anularii
_____________ clacasilor de a le mai face claca şi a le da dijma.
5. În urma Reformei agrare din anul 1864 cadrul institutional a fost radical modificat,
facandu-se trecerea de la regimul marii proprietati de tip _____________ la regimul proprietatii
mosieresti-taranesti, regim de tranzitie catre proprietatea taraneasca devenita dominanta în urma
reformei agrare din anul 1921.
6. Reforma agrara din anul 1921 avea printre alte obiective sporirea interesului micului
producator agricol pentru sporirea productiei agricole: se estima ca taranul, ___________ al
pamantului pe care-l lucra urma sa obtina rezultate mult mai bune decat în situatia în care ar fi
lucrat pamantul altuia sau aflat în proprietate obsteasca.
20
Tema nr. 7
Modernizarea relaţiilor economice externe.
Atragerea României în circuitul european de valori (2 ore)
7.1 Introducere
Gradul de dependenţă a unei ţări de comerţul exterior este reflectat nu numai de volumul
valoric şi structura importului şi exportului, ci şi, mai cu seamă, de ponderea celor două activităţi în
PIB sau VN.
Politicile comerciale ale perioadei 1875-1938 au fost marcate de trecerea de la liberul schimb
(1875-1885) la un protecţionism industrial moderat (1886-1904), până la escaladarea agresivă a
protecţionismului industrial tarifar şi netarifar (1927-1938).
În principiu, linia polticii comerciale româneşti a urmat tendinţele metropolelor din diferitele
perioade analizate: 1875-1885 - Viena, 1886-1914 - Berlin. După 1927 România s-a aliniat
la practicile protecţioniste deja generalizate la nivel european.
O importanţă deosebită pentru analiza macroeconomică o reprezintă evoluţia balanţei de plăţi
externe şi efectul de antrenare asupra economiei exercitat de comerţul exterior. În acest sens, în
perioada interbelică decalajele dintre ţările industriale şi cele furnizoare de materii prime (agricole
şi neagricole) se agravează, mai cu seamă ca o consecinţă a deteriorării îngrijorătoare a termenilor
schimbului (terms of trade).
Competenţele Temei 7
După parcurgerea Temei 7, studentul va putea:
- să analizeze evoluţia comerţului exterior al României în perioada 1859-1938.
- să examineze consecinţele politicii comerciale externe în corelaţie cu modificarea politicii
industrale.
- să identifice efectele modificării raportului de schimb (terms of trade) în comerţul
internaţional asupra capacităţii de cumpărare a exporturilor româneşti în perioada 1920-1938.
- să analizeze comparativ evoluţia datoriei externe a României în perioadele 1864-1914 şi
1920-1938.
21
7.3 Conţinutul temei
Clauza naţiunii celei mai favorizate - clauză aplicată în comerţul internaţional încă de la
sfârşitul secolului al XVIII-lea, prin care părţile semnatare ale unei convenţii comerciale (tratat
comercial) se obligau să-şi acorde reciproc (sau unilateral) prin extensiune retroactivă acele
avantaje pe care le vor acorda în viitor altor parteneri.
româneşti;
♦ devine decisivă pentru politica 0
După cum rezultă din Graficul nr. 6, raportul de schimb (terms of trade) în comerţul
internaţional s-a înrăutăţit în perioada interbelică comparativ cu situaţia dinaintea primului război
mondial. În anul 1913 România exporta 3,6 tone pentru o tonă importată, pentru ca, în anul 1934, în
perioada crizei economice, raportul să ajungă la 13,5 tone exportate pentru o tonă importată!
Cauza gravei deteriorări a terms of trade a fost predominanţa materiilor prime agricole şi
neagricole în exporturile României, respectiv a produselor industriale prelucrate în importuri.
22
Consecinţele politicii protecţioniste în perioada 1886-1914.
Pe fondul creşterii economice generale pe plan internaţional, volumul comerţului exterior al
României se majorează:
- valoarea importurilor creşte de aproape două ori;
- valoarea exporturilor creşte de aproape trei ori.
Lemn şi derivate 3,6 1,4 Sursa: Victor Axenciuc, Introducere în storia economică a
Alte 4,5 5,1 României, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti,
2000, p. 345-346.
Total 100,0 100,0
23
7.3.4 Evoluţia relaţiilor economice internaţionale ale României în perioada interbelică
Politica comercială externă
• în domeniul polticii comerciale externe, în deceniul trei este continuată politica tarifară
demarată în perioada antebelică; sunt elaborate şi promulgate tarifele vamale protecţioniste cu
caracter din ce în ce mai agresiv în anii 1921, 1924, 1926, 1927 şi 1929;
• în deceniul patru protecţionismul combină barierele tarifare cu cele netarifare, cu
preponderenţa acestora din urmă (contingentări şi prohibiţii la import, însoţite de controlul şi
dirijarea fluxurilor de lichidităţi valutare potrivit intereselor economice generale);
Structura comerţului exterior se modifică faţă de perioada anterioară primului răzoi
mondial. La export produsele industriale (petroliere, în principal) devin dominante faţă de cele
agricole, iar la import creşte, într-o oarecare măsură, ponderea materiilor prime, reflectând o uşoară
creştere a capacităţii de prelucrare a industriei româneşti (vezi mai sus, tabelele 4 şi 5).
25
1933 România devenea stat falimentar, declarându-şi incapacitatea de plată a datoriei externe. În
urma monitorizării de către experţi internaţionali, României i-a fost reeşalonată anuitatea datoriei
externe în perioada 1934-1940.
26
2. Structura comertului exterior reflecta structura economiei reale (în general), precum si, în primul
rand, nivelul de dezvoltare al industriei prelucratoare. Prezentati structura importului Romaniei
dupa gradul de prelucrare în anul 1913 (trei grupe de produse):
a. produse primare – 88%; produse intermediare – 6%; produse finite – 6%;
b. produse primare – 64%; produse intermediare – 12%; produse finite – 24%;
c. produse primare – 7%; produse intermediare – 18%; produse finite – 75%;
d. produse primare – 2%; produse intermediare – 28%; produse finite – 70%.
3. Structura comertului exterior reflecta structura economiei reale (în general), precum si, în primul
rand, nivelul de dezvoltare a industriei prelucratoare. Prezentati structura importului Romaniei dupa
gradul de prelucrare în anul 1938 (trei grupe de produse):
a. produse primare – 88%; produse intermediare – 6%; produse finite – 6%;
b. produse primare – 12,4%; produse intermediare – 24%; produse finite – 63,6%;
c. produse primare – 7%; produse intermediare – 18%; produse finite – 75%;
d. produse primare – 54%; produse intermediare – 34%; produse finite – 12%.
4. În perioada 1919-1939 datoria externa a înregistrat urmatoarea evolutie:
a. a crescut în permanenta;
b. s-a diminuat în mod constant;
c. a sporit în perioada 1919-1931 şi s-a diminuat în perioada 1932-1939;
d. a scazut în perioada 1919-1931, pentru ca, în urma crizei sa creasca în perioada 1932-1939.
27
Tema nr. 8
Concluzii privind evoluţia economiei româneşti în perioada 1859-1938
Cuprinsul temei
8.1 Introducere .......................................................................................................................................
8.2 Obiectivele şi competenţele temei ……………………………………….......................................
8.3 Conţinutul temei ..............................................................................................................................
8.3.1 Sinteza transformărilor din perioada 1859-1914 .....................................................................
8.3.1.1 Principalele procese de tranziţie de la societatea de tip feudal la societatea modernă .
8.3.1.2 Profilul economiei româneşti în anul 1914 ………………………………..................
8.3.2 Repere ale dezvoltării economico-sociale a României în perioada interbelică .......................
8.3.2.1 Principalele tendinţe de evoluţie şi trăsături ale perioadei interbelice pe plan
european ……...…………………………………………………………………………….............
8.3.2.2 Principalele trăsături ale evoluţiei economico-sociale a României în perioada
interbelică ..........................................................................................................................................
8.3.2.3 România - „grânarul Europei” ......................................................................................
8.4. Îndrumar pentru autoverificare .......................................................................................................
8.1 Introducere
Sinteza evoluţiei economiei româneşti în perioada modernă prezintă sistematic procesele de
tranziţie şi modernizare parcurse în cei 80 de ani de trecere la economia de piaţă, cu centrare asupra
numeroaselor carenţe ale creşterii şi dezvoltării economice.
După parcurgerea Temei nr. 8, vor putea fi formulate răspunsuri sau ipoteze referitoare la
următoarele întrebări:
- Care au fost consecinţele adoptării modelelor instituţionale occidentale?
- Au fost instituţiile adoptate în cei 80 de ani efective şi eficiente?
- Care sunt cauzele inefectivităţii şi ineficienţei instituţionale în cazul României?
- Cât de echilibrată a fost evoluţia economiei româneşti sub raportul dezvoltării ramurilor şi
subramurilor până în anul 1938?
- Dispunea România de capitaluri de investiţie acumulate pe plan intern?
- Era structura cererii de produse industriale şi a ofertei de materii prime compatibilă cu oferta
şi respectiv cererea potenţialilor parteneri europeni şi internaţionali?
- Care era puterea de cumpărare a exporturilor româneşti, respectiv care era gradul de
acoperire a importurilor prin exporturi?
- Au avut politicile agrare de împroprietărire a ţărănimii efectul scontat?
- Politicile de stimulare a dezvoltării industriale au fost încununate de succes?
- A înregistrat populaţia rurală progrese notabile din punctul de vedere al nivelului de trai?
- Ar fi reuşit România să depăşească numeroasele dificultăţi şi să rezolve gravele dezechilibre
prin continuarea procesului de consolidare a mecanismelor economiei de piaţă până în anul 1989?
28
8.3 Conţinutul Temei nr. 8
8.3.1 Sinteza transformărilor din perioada 1859-1914
România a parcurs un ansamblu de procese de tranziţie de la vechea societate feudală spre cea
modernă, de tip burghez, axată pe economia liberă de piaţă, concretizat în mutaţii profunde şi creaţii
noi în domeniile vieţii sociale, politice, economice şi cultural-spirituale.
Adoptarea noilor norme de instituţionalizare a economiei de piaţă a pornit de la premisa
adaptabilităţii populaţiei. Într-un timp istoric cât se poate de scurt, structurile sociale relativ fixate
de-a lungul a patru-cinci secole trebuia să fie înlocuite cu structurile societăţii moderne în ritmul
determinat de amploarea transformărilor.
Ritmul adaptării tehnologice şi instituţionale a întâmpinat însă obstacole serioase nu numai de
ordin financiar-economic, ci mai cu seamă la nivelul mentalităţilor şi obiceiurilor înrădăcinate de
secole.
Iniţiatorii transformărilor au omis cu bună ştiinţă, fără ştiinţă şi chiar cu entuziasm faptul că
potenţialii purtători conştienţi ai schimbării reprezentau doar maxim 1% din populaţia ţării, iar
adaptabilii (populaţia târgurilor, adică a aşa-ziselor „oraşe”) reprezenta, cu îngăduinţă, maxim 10%
din totalul populaţiei ţării.
Restul populaţiei, localizate în mediul rural, deşi s-a diminuat relativ de la circa 90% în anul
1859 la aproximativ 80% în anul 1914, a rămas conservatoare, dominată cel puţin până în anul 1907
de un regim semi-feudal, departe de prea mult-grăbitele infuziuni de modernitate.
29
Realizări - forme instituţionale Realităţi – fondul existent
7. Dezvoltarea structurilor moderne ale sectoarelor 7. Cea mai mare parte a populaţiei a beneficiat cu
economiei naţionale: industria de fabrică, sistemele întârziere şi în foarte mică măsură de modernizarea
moderne de credit şi finanţe publice; incipientă a industriei. Agricultura ţărănească nu a
beneficiat de un sistem de credit eficient până în anul
1908.
8. Tranziţia de la capitalismul comercial-cămătăresc 8. Dezvoltarea industriei româneşti a fost lentă şi
la formele incipiente ale capitalismului industrial; artificială, determinată de intervenţia statului prin
măsuri de stimulare şi protecţie vamală.
9. Demararea procesului de sistematizare a 9. Până în anul 1914, cu excepţia capitalei şi a unui
localităţilor şi a urbanizării. număr mic de oraşe mai mari, urbanizarea a înregistrat
ritmuri scăzute.
Concluzii
1. Atrasă din ce în ce mai intens în circuitul valorilor economice şi culturale europene,
economia românească se caracterizează, mai cu seamă după 1880, prin tendinţe de dezvoltare de tip
capitalist, ireversibile, cu tot ansamblul de factori şi mecanisme de funcţionare ale economiei de
piaţă, cu structurile sociale specifice, cu problemele şi contradicţiile sale.
2. Economia României rămânea predominant agrară, seminaturală, întemeiată pe procese de
producţie manuale, majoritară fiind producţia simplă de mărfuri faţă de cea lărgită, de tip capitalist.
3. Ritmul transformărilor era lent, în pofida eforturilor exprimate în politica economică a
perioadei 1886-1914. Perspectivele transformării României dintr-o ţară predominant agrară într-o
ţară industrial-agrară, cu o economie dezvoltată, cu un grad relativ crescut de independenţă păreau
utopice şi celor mai optimişti dintre contemporanii începutului secolului XX.
11
Victor Axenciuc, op. cit., p. 214.
30
8.3.2 Repere ale dezvoltării economico-sociale a României în perioada interbelică
8.3.2.1 Principalele tendinţe de evoluţie şi trăsături ale perioadei interbelice pe plan
european au fost următoarele:
• instabilitatea;
• destabilizarea circuitelor internaţionale de capital; practic nu a fost vorba numai de
„destabilizare”, ci de reorientarea fluxurilor către noul bancher al lumii, Statele Unite ale Americii;
• accentuarea intervenţionismului sub forma politicilor protecţioniste şi de încurajare a
industriei sau agriculturii;
• autarhizarea economiilor naţionale, consecinţă a crizei economice din perioada 1929-1933, a
constat în intervenţia statului pentru stimularea exporturilor, comprimarea importurilor şi orientarea
lichidităţilor valutare în vederea majorării excedentelor balanţei comerciale;
• punctul culminant al evoluţiei instabile a economiei europene l-a constituit criza economică
din perioada 1929-1933;
• inflaţia (Grafic nr. 7): pentru prima oară în istoria economică a lumii emisiunea de monedă
fiduciară fără acoperire cauzată de nevoile Grafic nr. 7
financiare ale războiului şi ale refacerii postbelice DECLANŞAREA INFLAŢIEI
a determinat creşteri ale preţurilor foarte mari EVOLUŢI A MASEI MONETARE
13722
14000 ÎNleiPERIOADA 1914-1921
comparativ cu evoluţia anterioară primului război milioane
12000
mondial;
10000 9486
• industrializarea accelerată a statelor agrare
8000
ca efect al restrângerii importurilor de produse 6000
industriale semifinite şi finite, reacţie faţă de 4000
4215
2489
eforturile marilor ţări industrializate (în primul 2000 1452 1961
578 762
rând Italia şi Germania) de reagrarizare a 0
1914 1915 1916 1917 1918 1919 1920 1921
economiilor lor;
• militarizarea şi înarmarea majorităţii
ţărilor europene ca efect al autarhizării şi adâncirii
contradicţiilor dintre interesele marilor puteri.
8.3.2.2 Principalele trăsături ale evoluţiei economico-sociale a României în perioada
interbelică
Potenţialul economic natural şi demografic al României în urma reunificării teritoriale a
sporit de cca. 2,3 ori. Prin Marea Unire suprafaţa României a crescut de la cca. 130000 km2 la
295000 km2. Numărul populaţiei se majorează de la cca. 7,7 mil. locuitori în anul 1916 la aproape
16 mil. locuitori în anul 1919. Până în anul 1940 numărul populaţiei avea să se apropie de 20 de
milioane locuitori.
Sporirea potenţialului economic a fost şi consecinţa creşterii producţiei de bunuri prelucrate
prin trecerea economiei de la stadiul manufacturier-manual la cel mecanizat-industrial:
în anul 1938, în comparaţie cu perioada de început a modernizării economice – anul 1859
– potenţialul funciar şi, ca urmare, şi producţiile agricole (majorate şi ca urmare a întregirii
ţării în anul 1918) crescuseră de circa 4-5 ori la unele culturi;
industria mecanizată, inexistentă la mijlocul secolului al XIX-lea, devenise a doua ramură
de producţie materială a ţării după agricultură, contribuind din ce în ce mai activ la asigurarea
creşterii economice.
Anul 1938 constituie ultimul moment al evoluţiei în sensul constituirii sistemului economiei
de piaţă întemeiate pe proprietatea privată. După declanşarea războiului, în anul 1939, economia
României şi-a schimbat radical cursul, scopul central al activităţilor economice devenind producţia
de război, consumul militar predominând asupra celui productiv specific perioadei anterioare.
Votul universal (noua Constituţie din anul 1923) şi reforma agrară din anul 1921 încheie, din
punct de vedere formal-instituţional, tranziţia societăţii româneşti de la regimul social feudal la cel
democratic modern.
Un rol din ce în ce mai mare în evoluţia economiei şi societăţii l-a jucat burghezia română a
cărei putere economică şi influenţă politică în stat au crescut în ritm accelerat.
31
Ţară preponderent agrară, România avea 77,2% din populaţia activă ocupată în agricultură,
ramura cea mai puţin productivă, în vreme ce, în statele dezvoltate majoritatea populaţiei era deja
ocupată în industrie şi în ramurile serviciilor cu o productivitate ridicată. Agricultura acestor ţări
avea însă un caracter mult mai intensiv, randamentele obţinute fiind de 2-3 ori mai mari decât cele
realizate în agricultura de tip extensiv-cerealier a României.
Productivitatea scăzută a muncii în România era determinată în primul rând de
suprapopulaţia agricolă. În comparaţie cu ţările industriale nivelul productivităţii în România
rămânea mai redus de 2-3 ori în industrie şi de 3,5 - 7 ori în agricultură.
Cea mai numeroasă clasă a ţării, care ar fi trebuit să resimtă în mod pozitiv efectele
sistemului instituţional democratic modern întemeiat pe proprietatea privată, a fost ţărănimea:
evoluţia vieţii rurale a înregistrat însă modificări nesemnificative, atât în privinţa tehnicilor
de producţie, cât şi a modului de viaţă şi a nivelului de trai, comparativ cu celelalte categorii
sociale;
au fost conservate formele tradiţionale de muncă şi viaţă care asigurau în continuare
soluţii de supravieţuire pentru marea majoritate a ţărănimii, în condiţiile creşterii presiunii
demografice rurale şi ale dezvoltării insuficiente a industriei;
ritmurile extrem de lente ale transformărilor vieţii rurale au constituit principala cauză a
slabei dezvoltări a României, în ciuda modernizării şi dezvoltării celorlalte sectoare ale
economiei.
În urma Marii Uniri din anul 1918 şi a reformelor agrare din perioada 1918-1921, ponderea
agriculturii în produsul nou creat s-a redus considerabil de la cca 70% în 1862 la 38% în anul 1938;
în schimb, ponderea industriei împreună cu transporturile şi construcţiile a crescut de la 10% la
42%.12
Această discrepanţă este evidenţiată şi de venitul naţional pe locuitor, indicator de maximă
sinteză al nivelului de dezvoltare economică a unei ţări. În anul 1938, în Anglia, venitul naţional pe
locuitor era de 378 dolari, în Germania de 337 dolari, în Franţa 236 dolari, în Austria de 176 dolari
în vreme ce în Polonia acesta se situa la nivelul de 104 dolari, în Grecia la 80 dolari, în Bulgaria la
68 dolari; România producea, după unii autori, venit naţional pe locuitor de cca 75 dolari.
În consecinţă, venitul naţional, pe locuitor, al României în 1938 reprezenta circa 60% din
venitul naţional al Angliei cu 150 de ani în urmă sau 57% din cel al Franţei, cu peste un secol în
urmă sau 52% din venitul naţional al Italiei cu şapte - opt decenii în urmă, ceea ce sugerează o
distanţă de 100-150 ani faţă de puterea de producţie a unor ţări occidentale.13
Artificialismul dezvoltării pseudo-capitaliste şi distorsionarea gravă a vieţii social-economice
a României în perioada 1859-1939 au fost evidenţiate, prin revelaţii tardive, de către diferiţi autori
până în anii ’90 ai secolului XX:
12
Victor Axenciuc, op. cit., p. 398.
13
Ibidem, p. 402-403.
14
Dogan M., Pelassy D., Cum să comparăm naţiunile, Editura Alternative, 1993; apud Fota D., Reforma
reformei româneşti care a produs dezindustrializarea economiei naţionale şi a provocat un deficit extern de 157
miliarde dolari, Editura Universitară, 2011, p. 21-22.
32
8.3.2.3 România - „grânarul Europei”.
Cu referinţă specială la anul Care din următorii indicatori este definitoriu pentru noţiunea
1938, România a fost şi este „grânar al Europei”?
considerată încă şi astăzi de unii • Ponderea producţiei de cereale a României în producţia
„avizaţi” drept „grânar al europeană;
Europei”. Afirmaţia nu este • Ponderea producţiei de cereale a României în importul european
altceva decât preluarea de cereale;
neverificată a unei prejudecăţi. • Ponderea producţiei de cereale a României în consumul european
de cereale;
Până la primul război • Ponderea exportului României în producţia europeană de cereale;
mondial, din totalul exporturilor • Ponderea exportului României în exportul european de cereale;
României cerealele reprezentau • Ponderea exportului României în importul european de cereale;
între 2/3 şi 3/4, iar în perioada • Ponderea exportului României în consumul european de cereale.
interbelică doar sub o treime.
Aşadar, până în anul 1914 exporturile de cereale erau foarte importante pentru exporturile
României, pentru ca în perioada interbelică ponderea lor să scadă semnificativ.
Erau însă exporturile de cereale ale României la fel de importante pentru Europa?
I se potrivea României renumele de grânar al Europei?
În mod evident pot fi reţinuţi doar ultimii doi indicatori din cei enumeraţi în caseta de mai sus.
Deţinea însă exportul de cereale al României o pondere însemnată în importul şi, mai ales în
consumul european?
Prin exportul său interbelic România, în mod evident, nu putea acoperi o parte însemnată din
necesităţile de consum ale continentului.
Chiar în perioada 1935-1939, când s-au obţinut cele mai bune recolte interbelice, ţara noastră
realiza doar 8,7% din producţia de grâu a Europei - fără URSS -, 29,2% din cea de porumb, 6,7%
din cea de orz şi 2,3% din producţia de ovăz.15
Producţia medie de cereale din acea perioadă era de 11,4 mil tone. Din aceasta, patru cincimi
se consumau în interior şi doar o cincime se exporta.
În importul european de cereale de cca 35-40 mil tone, adică în ceea ce avea nevoie Europa, pe
lângă propria sa producţie de 125-130 mil tone, pentru a-şi asigura consumul, media exportului
românesc de 1,8 mil tone reprezenta doar 7% din importul continentului; restul era furnizat de alte
ţări, în Europa prima fiind URSS, iar peste 50% din importul european de cereale provenea de peste
Ocean, din SUA, Canada, Brazilia, Australia etc.
Cu cele 1,8 mil tone exportate, România conta în nevoile de consum ale continentului cu abia
1,2% şi nu putea să fie apreciată ca „grânar al Europei”.
33
După opt decenii (1859-1939) de tranziţie spre o societate de tip capitalist, România intra în al
doilea război mondial cu o economie slab dezvoltată, slab structurată instituţional, cu o compoziţie
puţin diversificată a comerţului exterior, cu o capacitate investiţională precară.
4. Conform unor estimări, Venitul Naţional pe locuitor în România era în anul 1938 de:
a. 2750 dolari SUA;
b. 1675 dolari SUA;
c. 75 dolari SUA;
d. 221 dolari SUA
34
Bibliografie recomandată pentru Tema 8
35
Tema nr. 9
Necesitatea istorică a perioadei socialiste
Conţinutul Temei nr. 9
9.1 Introducere .......................................................................................................................................
9.2 Obiectivele şi competenţele temei ...................................................................................................
9.3 Conţinutul temei ..............................................................................................................................
9.3.1 Deteriorarea relaţiilor economice internaţionale în perioada interbelică ................................
9.3.2. Reacţii faţă de tendinţele de industrializare accelerată a ţărilor exportatoare produse de
bază ........................................................................................................................................................
9.3.3 Trecerea de la liberschimb la protecţionism. Industria prelucrătoare, balanţa comercială şi
balanţa de plăţi .......................................................................................................................................
9.3.4 Argumente în favoarea continuării procesului de industrializare a ţărilor producătoare de
bunuri de bază ........................................................................................................................................
9.3.5 Căi de asigurare a dezvoltării accelerate a industriei unor ţări aflate la începutul
industrializării ........................................................................................................................................
9.3.6 Concluzii privind premisele instituţionalizării socialismului în România, din perspectiva
experienţei interbelice ............................................................................................................................
9.4. Îndrumar pentru autoverificare .......................................................................................................
9.1 Introducere
Necesitatea istorică a socialismului
Perioada socialismului a rămas una din cele mai controversate epoci ale evoluţiei economiilor
fostului „lagăr socialist”. Analizele cauzelor instituţionalizării socialismului au fost centrate, până în
prezent, pe argumente de natură predominant geo-politică şi ideologică. Cei mai mulţi istorici au
invocat expansionismul imperialismului sovietic, ţările capitaliste dezvoltate fiind acuzate pentru
abandonarea Estului Europei în mâinile bolşevicilor pe linia atât de des pomenitelor înţelegeri de la
Casablanca, Cairo, Teheran -1943, respectiv Yalta şi Potsdam -1945.
Insuficient a rămas explicată şi prăbuşirea socialismului în deceniile 9 şi 10 ale secolului XX
în majoritatea ţărilor în care fusese instituit, începând chiar cu uriaşa putere sovietică. Care a fost
rostul istoric al împărţirii zonelor de influenţă pentru numai 45 de ani?
O analiză pertinentă a factorilor economici care au determinat hiatusul socialist nu a fost încă
elaborată.
A fost socialismul un experiment în istorie? Experiment făcut de cine? În ce scop?
A fost socialismul un accident al istoriei? Un accident de durata a 5-8 decenii?!
A fost socialismul o necesitate istorică? Cum se poate stabili ce este necesar să aibă loc în
istorie?
Perspectiva analizei noastre vizează această ultimă variantă: socialismul a fost o etapă
necesară istoric. Deşi pare greu de înţeles şi de asimilat o asemenea interpretare, analiza istorică a
evoluţiei economiei României în cei peste 150 de ani de încercări de atragere în sfera civilizaţiei
occidentale conduce la această concluzie.
1
Expansiunea economiilor occidentale era condiţionată de capacitatea de absorbţie a
produselor industriale de către ţările exportatoare de produse de bază.
Capacitatea de absorbţie a diferitelor pieţe periferice economiei industriale europene şi
americane era determinată de:
1. Gradul de compatibilizare a structurii cererii de consum din ţările importatoare cu
structura ofertei ţărilor industrializate;
2. Puterea de cumpărare a consumatorilor din ţările vizate să devină importatoare ale
produselor industriale.
Accelerarea dezvoltării economice – soluţie optimă. Studiul Societăţii Naţiunilor din anul
1945, „Industrializare şi comerţ exterior” (Industrialisation et commerce extérieur).
Analiza evoluţiei evenimentelor internaţionale în ultimii 150 de ani ne arată că, în preajma
celui de-al doilea război mondial, Occidentul se afla într-o mare dilemă:
a. fie să „aştepte” în continuare pe termen greu de definit perfecţionarea funcţionării
economiei de piaţă în ţările periferice şi creşterea corespunzătoare a capacităţii de cumpărare a
acestor ţări;
b. fie să asigure accelerarea radicală a creşterii economice într-un interval istoric cât mai scurt
în ţările vizate a deveni pieţe de desfacere pentru produsele economiilor industrializate.
Adoptarea în mod conştient a celei de-a doua „soluţii” nu mai are caracter de ipoteză de lucru
în cercetarea istorică. În lumina evoluţiei structurilor economiei mondiale din 1945 şi până astăzi
această interpretare capătă caracter de teză.
Argumente decisive ale necesităţii accelerării dezvoltării economice în ţările neindustrializate
sau slab industrializate furnizează remarcabilul studiu al Societăţii Naţiunilor din anul 1945,
Industrialisation et commerce exterieur. Din perspectiva acestui studiu, controlul total al statului
apare ca fiind calea optimă de asigurare a unei dezvoltări economice deosebit de accelerate în
sensul compatibilizării într-un interval istoric cât mai scurt a structurii cerererii de consum intern cu
structura ofertei de produse industriale a Occidentului.
În urma parcurgerii argumentelor aduse în lucrarea menţionată, după cum se va vedea, apare
evident faptul că perioada socialistă nu poate fi considerată un experiment sau un accident al
istoriei, ci, din cel puţin o anumită perspectivă, o necesitate istorică.
2
9.2 Obiectivele şi competenţele temei
Obiectivul temei
Analiza argumentelor instituţionalizării socialismului ca soluţie optimă de asigurare a
accelerării dezvoltării (industriale a) ţărilor furnizoare de materii prime. Nu prezintă interes aici nici
aspectele ideologice, nici cele etice privind întemeierea şi aplicarea socialismului.
Dacă până la începutul celui de-al II-lea război mondial România traversase o perioadă de
tranziţie de opt decenii (1859-1939), de la un tip de feudalism la pseudocapitalism, trecerea la
socialism după 1944 s-a efectuat fără „tranziţie”, prin intervenţia armatelor sovietice. Ce-i drept,
istoriologia socialistă identificase o perioadă de patru ani (1944-1947) în care s-ar fi desfăşurat
„revoluţia burghezo-democrată” etapă necesară pentru trecerea la „revoluţia proletară”.
Pentru istoria economiei este mai puţin semnificativ modul în care s-a făcut transferul puterii
politice şi instaurarea „dictaturii proletariatului”. Pentru descrierea sintetică a noului tip de
societate, esenţială este desfiinţarea aproape integrală a instituţiilor proprietăţii private şi
consacrarea proprietăţii de stat prin naţionalizarea principalelor mijloace de producţie şi extinderea
sistemului cooperatist.
Relevante pentru istoria economiei sunt condiţiile şi cauzele care au determinat instituirea
socialismului monopolist de stat - cu varianta sa strict nominativă comunismul1 – în unele ţări ale
lumii.
Teoria comerţului internaţional statuase destul de clar, până în anul 1940, ideea potrivit căreia
pentru dezvoltarea armonioasă şi eficientă a omenirii ar fi suficiente următoarele condiţii:
- adâncirea diviziunii internaţionale a muncii;
- lărgirea aplicării principiilor liberului schimb în comerţul internaţional.
Din nefericire, cele trei decenii scurse după declanşarea primului război mondial şi până la
încheierea celui de-al doilea război mondial (1914-1945) au adus evoluţii contrare celor aşteptate.
şi anume:
- declanşarea inflaţiei prin suspendarea sau abandonarea sistemului monetar etalon-aur: pentru
a face faţă cererii exorbitante de bani din partea guvernelor ţărilor implicate în primul război
mondial şi în perioada imediat următoare, băncile centrale au emis sume uriaşe de semne monetare
fără acoperire în aur; banii de hârtie au devenit mijloace legale de plată;
- distorsiuni grave ale circuitelor comerciale şi valutare internaţionale;
- abandonarea liberului schimb;
- exacerbarea concurenţei dintre ţările industrializate în căutarea de debuşee (noi pieţe de
desfacere);
1
Termenul comunism, atât de frecvent folosit după 1989, are conotaţii subiectiv-peiorative cu încărcătură etică.
Abordarea dintr-o perspectivă obiectivă politologică şi sociologică impune utilizarea noţiunii de socialism, chiar dacă
forţele politice conducătoare în majoritatea ţărilor respective erau partidele denumite comuniste. Comunismul a rămas,
chiar şi după 45 de ani de socialism, „visul (de aur al) omenirii”!!
3
- deteriorarea gravă a raportului de schimb (terms of trade) în comerţul internaţional; formulat
altfel, în perioada crizei agrare 1928-1936, ţările exportatoare de materii prime (agricole şi
neagricole) erau nevoite să exporte o cantitate mai mare (în unele cazuri aproape dublă) de bunuri
pentru a importa aceeaşi cantitate de produse industriale dinaintea crizei;
- reducerea considerabilă a capacităţii de cumpărare a ţărilor furnizoare de materii prime în
urma crizei din perioada 1929-1933 prin deschiderea foarfecei preţurilor în defavoarea acestei
categorii de ţări;
- evoluţia raportului de schimb (terms of trade) în defavoarea ţărilor furnizoare de materii
prime asociată cu procesul de „evadare” a capitalurilor în urma declanşării crizei a adus unele ţări
neindustrializate în stare de faliment, fiind obligate să-şi declare starea de incapacitate de plată a
datoriilor externe (cazul României în anul 1933);
- ca urmare a diminuării încasărilor valutare ale ţărilor exportatoare de materii prime, cererea
lor de produse industriale a scăzut îngrijorător;
- escaladarea protecţionismului tarifar şi netarifar în majoritatea covârşitoare a ţărilor:
• în general, ţările industrializate au impus măsuri agresive de protejare în primul rând
a agriculturii lor;
• în ţările producătoare şi exportatoare de materii prime au fost accentuate eforturile de
stimulare a dezvoltării industriei.
4
ritmului dezvoltării economice; dimpotrivă, ţările în discuţie îşi conservaseră poziţia şi erau
capabile să şi-o îmbunătăţească.
Perturbarea relaţiilor economice internaţionale în timpul şi în urma primului război mondial a
afectat într-o oarecare măsură balanţele comerciale ale acestor ţări.
După blocarea comerţului multilateral, la începutul deceniului 4, preponderenţa acţiunii
factorilor de dezintegrare a economiei internaţionale a creat mari dificultăţi derulării fluxurilor de
produse primare în direcţia statelor industrializate.
Continuarea acestor fluxuri a fost asigurată:
• fie prin adoptarea de politici comerciale care au contribuit la declanşarea războiului
economic general,
• fie prin finanţarea din ce în ce mai frecventă pe seama diminuării exportului de
capitaluri,
• fie prin lichidarea disponibilităţilor externe.
5
comparaţii ale evoluţiei producţiei industriale şi a comerţului internaţional în diferite ţări ale lumiii
în perioada 1870-1929.
În studiul menţionat sunt expuse argumente consistente în favoarea schimbării radicale în cel
mai scurt timp a structurilor sociale şi economice ale ţărilor neindustrializate sau aflate încă la
începutul industrializării. Cele mai importante argumente sunt expuse în cele ce urmează.
a. Cererea de produse industriale pe piaţa internaţională era dependentă, în mare măsură, de
capacitatea de export a ţărilor producătoare de bunuri de bază. Ţările care nu aveau o industrie
prelucrătoare dezvoltată nu puteau în general să achiziţioneze astfel de bunuri decât ca urmare şi pe
măsura exporturilor lor de produse de bază.
Dependenţa strictă a exporturilor acestor ţări de ramurile furnizoare de materii prime
(agricultura şi industria extractivă) începuse deja să afecteze în mod serios exporturile de produse
industriale (finite şi semifabricate) ale ţărilor dezvoltate.
Problema cea mai stringentă rămânea, prin urmare, corelarea ofertei de articole de bază cu
oferta de bunuri industriale.
b. În măsura în care majorarea producţiei industriale a ţărilor aflate la începutul industrializării
ar fi fost însoţită de o creştere corespunzătoare a importurilor de fabricate (produse finite sau
semifinite), producţia industriei acestor ţări nu ar fi adus prejudicii exportatorilor din ţările
industrializate dezvoltate.
În condiţii normale2, importurile provenind din vechile ţări industriale nu ar fi descrescut în
urma dezvoltării industriei în alte ţări. Industrializarea acestora din urmă ar fi determinat
diversificarea cererii lor de bunuri de consum şi sporirea cerererii de produse prelucrate pe piaţa
mondială.
c. Un alt motiv pentru care se preconiza că dezvoltarea industrială nu ar fi provocat o reducere
a importurilor de produse industriale era acela că, mai ales în ţările cu populaţie densă, industria cea
“mai susceptibilă de progres” era descentralizată şi depindea de pieţele locale unde, înaintea
creării acestei industrii, puterea de cumpărare în vederea achiziţionării de produse industriale
prelucrate era limitată.
d. Pe de altă parte, era avută în vedere capacitatea de absorbţie a unor mari pieţe
potenţiale.3 Pieţe cu un uriaş potenţial de consum fuseseră prea puţin sau mai deloc atrase în
circuitul pieţei mondiale până în deceniul 4 al secolului XX (URSS cu o economie aflată deja până
în anul 1940 într-un proces de dezvoltare accelerată, China, India, Asia de Sud-Est, precum şi
pieţele ţărilor din Europa Orientală şi de Sud-Est).
e. Se preconiza că prin menţinerea structurilor social-economice deja consacrate în perioada
1860-1940 în ţările slab sau deloc industrializate, decalajele impresionante dintre nivelurile
consumului în cele două categorii de ţări ar fi crescut în perioada următoare. În cel mai fericit caz,
o relativă atenuare a decalajelor ar fi avut loc într-un interval de timp imposibil de precizat. Pentru
a-şi asigura pieţe de desfacere compatibile, ţările industrializate aveau nevoie de modificarea cât
mai rapidă nu numai a structurii cererii de consum, ci şi a puterii de cumpărare a ţărilor
neindustrializate.
f. În vederea acoperirii imensei cereri potenţiale de produse industriale prelucrate estimate pe
plan mondial şi sporiririi capacităţii de cumpărare, se aprecia că soluţia putea fi industrializarea
accelerată a acestor zone. Productivitatea superioară a muncii, specifică mecanizării, ar fi
determinat intensificarea creşterii ofertei de produse industriale prin dezvoltarea sau înfiinţarea unor
ramuri ale industriei prelucrătoare.
g. Pentru a înlătura temerile reprezentanţilor intereselor ţărilor dezvoltate, se afirma că în ţările
aflate la începutul industrializării dezvoltarea industriei ar fi întâlnit suficiente reacţii
2
Prin “condiţii normale” sunt desemnate condiţiile caracteristice comerţului internaţional până în 1914, respectiv
până la declanşarea crizei din 1929-1933, în care barierele tarifare moderate nu determinau stagnări sau reduceri
absolute ale volumului comerţului exterior.
3
Cercetările statistice efectuate de Societatea Naţiunilor au relevat că, în perioada 1926-1929, producţia de
bunuri industriale - în afară de cele alimentare - importate sau prelucrate în ţara interesată, varia între 250 de dolari pe
locuitor în SUA şi 3 dolari în China.
6
potrivnice, fiind astfel, de la bun început, încetinită. Între timp ţările dezvoltate ar fi avut
timpul necesar restructurării ofertei în urma eventualei diminuări a cererii de bunuri industriale
prelucrate determinate de industrializarea celorlaltor ţări. În acelaşi sens, însăşi creşterea
exporturilor de produse industriale prelucrate din ţările recent industrializate ar fi avut de întâmpinat
o serie de efecte secundare care ar fi contrabalansat parţial sau total concurarea producţiei vechilor
state industrializate.
h. Analiza efectuată la nivelul Societăţii Naţiunilor evidenţia faptul că industrializarea impune
în general mari sacrificii în ţările în care se produce artificial, forţat şi accelerat, iar atunci când
relaţiile economice internaţionale ar fi reintrat în normal, s-ar fi dovedit ca fiind antieconomică
prin artificialismul ei.4 Se admitea cu alte cuvinte, şi aceasta este deosebit de semnificativ pentru
concepţiile liberale care fuseseră dominante până la criza din perioada 1929-1933, că
industrializarea artificială putea fi tolerată până la limita unei noi crize a relaţiilor economice
internaţionale, pentru ca, apoi, prin înlăturarea protecţiei şi abrogarea măsurilor de stimulare a
industriei, “echilibrul” pe plan internaţional să se restabilească. Preţul ar fi fost, în mod evident,
prăbuşirea ramurilor artificial create şi întreţinute în ţările mai puţin dezvoltate - “în curs de
dezvoltare”, ceea ce s-a şi întâmplat în ultimul deceniu al secolului XX (1991-2000).
i. În urma demarării industrializării unor ţări exportatoare de produse de bază, o serie de
bunuri care înainte erau importate ar fi fost substituite în consum cu produse ale industriei
autohtone. Unele ţări în curs de industrializare, care nu dispuneau de cantităţi suficiente de devize ar
fi avut posibilitatea să-şi reorienteze o parte a fondurilor destinate cumpărărilor de bunuri
industriale pentru pentru susţinerea importului de produse de bază. Ar fi rezultat, astfel o sporire a
capacităţii de cumpărare a celelorlalte ţări exportatoare de produse de bază (rămase neindustrializate
sau aflate pe o treaptă inferioară a industrializării), fiind asigurat astfel un nivel cel puţin constant al
cererii de produse prelucrate.
j. Modificările observate în activitatea industriei prelucrătoare şi în comerţul mondial pe
termen lung, 1870-1938, sunt edificatoare în susţinerea aceleiaşi concluzii: ţările în care
industrializarea demarase relativ recent nu deveniseră independente de importul de produse
industriale.
Până în anul 1930, dezvoltarea industriei prelucrătoare - departe de a conferi ţărilor în discuţie
o anumită o independenţă în privinţa articolelor manufacturate străine - stimulase importul acestor
articole, volumul tranzacţiilor pe piaţa externă având tendinţa de a urma paralel cursul activităţii
industriei prelucrătoare.
S-a constatat că, dimpotrivă, de regulă, ţările mici depindeau de importul acestor produse mai
mult decât înaintea demarării industrializării şi că, în cazul unor ţări de dimensiuni analoage, o
producţie industrială pe locuitor ridicată era însoţită de obicei de importuri mari de bunuri
prelucrate.
Mai mult, ţările a căror dezvoltare industrială nu fusese declanşată încă se situau în general pe
ultimele locuri în privinţa importurilor de produse manufacturate pe locuitor. De la această regulă
făceau excepţie câteva regiuni de importanţă secundară care dispuneau de comunicaţii maritime
favorabile vânzării unui procent ridicat din producţia lor de articole de bază în schimbul produselor
prelucrate străine.
Principalele distorsiuni ale acestei tendinţe au fost determinate de factori “externi”, precum
modificările survenite în politicile comerciale şi perturbaţiile provocate în relaţiile internaţionale de
războiul din 1914-1918. După 1930, relaţia care exista anterior între producţie şi comerţ a fost ruptă
în unele ţări care au luat măsuri de dezvoltare a industriei prelucrătoare în detrimentul importurilor.
În mod analog, comparaţiile efectuate au arătat că, până la sfârşitul perioadei 1920-1930, ţările
în care îndustria prelucrătoare se dezvoltase cel mai rapid şi-au majorat, în general, într-o măsură şi
mai mare importurile de articole manufacturate. Exporturile de produse prelucrate tindeau, la rândul
lor, să crească odată cu producţia industriei prelucrătoare. Evoluţiile specifice perioadei 1930-1938
4
Acest punct din ansamblul concluziilor studiului Societăţii Naţiunilor este deosebit de important: argumentul
era “liniştitor” pentru ţările industrializate, cărora li se asigura “revenirea la normal” în cazul “scurt-circuitării” relaţiilor
comerciale internaţionale, prin înlăturarea condiţiilor de favorizare a industriei ţărilor mai puţin dezvoltate.
7
au dus la concluzia că pericolul real pentru vechile ţări industriale îl constituia nu expansiunea
industriei - respectiv dezvoltarea ei în alte ţări -, ci imposibilitatea restabilirii comerţului
multilateral, sau prăbuşirea eventuală a acestui comerţ, în cazul în care el ar fi fost restabilit.
Concurenţa preţurilor, practicată de ţările recent industrializate, ar fi putut antrena pierderi pe
piaţa unor articole considerate în mod izolat, dar, în condiţii normale, aceste pierderi ar fi fost
compensate de câştigurile generate de noua cerere pe care ar fi creat-o, în diferite moduri,
concurenţa respectivă.5 Aceste forţe compensatorii nu ar fi putut acţiona decât în condiţiile
funcţionării sănătoase a comerţului internaţional. Marea Britanie a pierdut o serie de pieţe pe care şi
le crease - în perioadele anterioare, în zonele furnizoare de materii prime - în beneficiul ţărilor
concurente industrializate în urma ei, mai cu seamă în urma prăbuşirii regimului comerţului
multilateral, după 1930.
Era aşadar exclus riscul ca cererea de produse industriale prelucrate pe piaţa mondială
să se diminueze în perioada următoare în condiţiile continuării industrializării altor ţări.
Dimpotrivă, efectele unei industrializări artificiale în cascadă ar fi fost în avantajul ţărilor
industrializate.
9.3.5 Căi de asigurare a dezvoltării accelerate a industriei unor ţări aflate la începutul
industrializării
Acest punct al concluziilor analizelor efectuate pe plan internaţional, publicat chiar în finalul
lucrării din 1945 a Societăţii Naţiunilor - deja citate - este deosebit de important pentru stabilirea
sensului evoluţiei prezumtive a economiei statelor agrare din sud-estul Europei după războiul al
doilea mondial.
a. În vederea asigurării condiţiilor favorabile industrializării forţate în noi regiuni de pe glob,
în cadrul măsurilor intervenţioniste, persuasiv menţionate, erau acceptate numai barierele tarifare,
măsuri specifice protecţionismului vamal industrial. Erau respinse restricţiile la import stabilite cu
scopuri protecţioniste care tindeau să favorizeze industria naţională în detrimentul importurilor.
b. În acest sens studiul Societăţii Naţiunilor concludea că un tarif protector moderat care
urmărea doar să susţină industria prelucrătoare naţională pe piaţa internă nu ar fi avut decât efecte
restrictive cu caracter limitat şi temporar asupra importurilor. Admiterea legitimităţii unor măsuri
protecţioniste este cu atât mai semnificativă cu cât ea reprezenta rezultatul cercetărilor efectuate la
nivelul unui for internaţional care a depus în permanenţă mari eforturi de argumentare şi asigurare a
necesităţii libertăţii schimburilor internaţionale în perioada interbelică.
c. Pentru a preîntâmpina consecinţele restrictive determinate de practicile protecţioniste, se
estima că numai o acţiune internaţională concertată ar fi permis evitarea şi surmontarea
perturbaţiilor comerciale de acest gen şi crearea condiţiilor necesare pentru o dezvoltare
economică cu adevărat satisfăcătoare. Cu alte cuvinte, asigurarea supravieţuirii industriilor
artificiale s-ar fi putut face prin crearea unor organisme internaţionale (a se vedea, printre altele,
crearea GATT-Acordul General pentru Tarife şi Comerţ, devenit în anul 1995 OMC-Organizaţia
Mondială a Comerţului) care să “armonizeze” interesele ţărilor participante la comerţul
internaţional.
Pentru ţările ce aveau să fie cuprinse în „lagărul socialist” a fost înfiinţat în anul 1949
Consiliul de Ajutor Economic Reciproc (CAER) menit să asigure pieţe externe de desfacere
compatibile cu nivelurile de dezvoltare a industriilor respective.
d. În ţările cu populaţie densă, în care aproximativ trei sferturi din locuitori se ocupau cu
agricultura, dezvoltarea industriei era în general întârziată din cauza nivelului de trai scăzut - de
unde şi slaba acumulare a capitalurilor şi absenţa înclinaţiei spre economisire -, productivităţii
reduse a muncii, precum şi organizării sociale depăşite şi inerte. Comerţul acestor ţări nu era
suficient dezvoltat, facilităţile de transport erau inadecvate, economisirile (acumulările) insuficiente.
Industrializarea lor ar fi pretins, în special, o modificare radicală a valorilor sociale şi a
regimului administrativ, precum şi o reorganizare şi raţionalizare a agriculturii. În aceste
condiţii ar fi fost posibilă creşterea producţiei agricole, concomitent cu reducerea
5
Vezi şi infra, p. 171, nota 101.
8
suprapopulaţiei agricole; o proporţie ridicată a populaţiei care se ocupa cu muncile agricole
ar fi devenit disponibilă pentru industrie şi comerţ.
În primele stadii ale industrializării, în ţările cu densitate mare a populaţiei, dezvoltarea ar fi
fost înlesnită dacă industria ar fi fost descentralizată şi dacă amploarea producţiei ar fi fost relativ
modestă. În cazul unei industrii în expansiune, descentralizate, o reorganizare socială mai puţin
profundă ar fi fost suficientă: urbanizarea inutilă ar fi fost evitată, utilizarea resurselor abundente de
mână de lucru ar fi fost mai lesnicioasă, iar nevoia de investiţii în industrie sau în serviciile de
utilitate publică mai redusă. În aceleaşi ţări cu populaţie densă, ar fi fost necesară combinarea unui
program de satisfacere a industrializării cu măsuri vizând frânarea unei creşteri excesive a
populaţiei.
e. În aceste ţări, era important ca resursele naturale să fie epuizate cât mai puţin posibil
înainte ca să fi fost întreprinsă o industrializare progresivă. Se estima că unele din aceste ţări
depăşiseră probabil stadiul în care industrializarea s-ar fi putut efectua în mod spontan. În astfel de
cazuri, aceasta ar fi trebuit să constituie obiectul unui plan minuţios stabilit şi să fie urmărită
cu intervenţia şi sprijinul guvernului.
f. Afluxul de capital extern prezenta o mare importanţă pentru dezvoltarea comerţului
exterior şi a serviciilor de utilitate publică care constituiau o condiţie prealabilă a industrializării.
Experienţa deceniilor interbelice arăta că sumele de capital extern disponibile pentru crearea unei
industrii prelucrătoare erau cu totul limitate. Cea mai mare parte a capitalurilor industriale
trebuia să fie furnizată de acumularea naţională. Posibilităţile de a obţine aceste capitaluri, chiar
şi în ţările unde nu exista o marjă de toleranţă pentru comprimarea consumului, erau considerate
mai mari decât apărea la prima vedere.
g. A conta pe un tarif vamal drept unic sau principal mijloc de stimulare a industrializării
devenise, practic, o utopie. Pentru a reuşi, un plan de industrializare ar fi trebuit să cuprindă, în
general, un larg program de renovare socială, de ameliorare a condiţiilor de igienă, a
învăţământului general şi tehnic, a reformelor agricole şi a investiţiilor în transporturi, în
producţia de energie, precum şi în celelalte servicii de utilitate publică.
1. După cum reiese din concluziile analizei efectuate la nivelul Societăţii Naţiunilor,
industrializarea forţată devenise un imperativ al relansării într-un timp cât mai scurt a
schimburilor economice internaţionale. Dintre toate soluţiile preconizate - revenirea la regimul
schimburilor multilaterale pe baza etalonului aur, liberalizarea prin reducerea intervenţiei statelor şi
a relaţiilor economice internaţionale între agenţii economici naţionali etc. - apare evident faptul că
deciziile, la fel ca în perioadele 1855-1866 şi 1916-1919, au fost luate la nivel înalt: această
9
ipoteză duce la fundamentarea reconsiderării perspectivei organizării postbelice a Europei şi a
lumii.
2. În locul revenirii la etalonul aur, la Bretton Woods s-au pus bazele unui nou sistem monetar
care, departe de a înlătura pericolul inflaţiei monetare la nivel naţional, consacră posibilitatea
inflaţiei la nivel mondial. Cu atât mai puţin s-ar fi putut cineva aştepta la o revenire la regimul
schimburilor multilaterale dinaintea primului război mondial.
3. Implantarea “cortinei de fier” - aproximativ pe frontierele trasate de Francis Delaisi în
lucrarea Les deux Europes, ale limitei, în sud, dintre Imperiul Roman de Răsărit şi cel de Apus - a
oferit posibilitatea organizării distincte a celor două categorii de ţări, industriale şi agricole
(furnizoare de materii prime). Pentru statele intrate sub tutela Uniunii Sovietice, regimul totalitar
introdus corespundea în cea mai mare măsură concluziilor exprimate în studiile Societăţii
Naţiunilor:
- “plan naţional minuţios stabilit şi urmărit cu intervenţia şi sprijinul guvernului”;
- industrializare pe baza forţelor proprii;
- creşterea ratei acumulării interne;
- programe de salubrizare, igienizare, urbanizare, electrificare etc. etc.
Mobilul evident al acestei divizări a Europei şi a lumii nu era neapărat încrederea în calităţile
statului ca organizator şi întreprinzător, ci luarea în considerare a importantelor decalaje constatate
în ultimul deceniu interbelic între grupurile de state ale “celor două Europe”. Nu am întâlnit nici o
menţiune optimistă în literatura “de specialitate” cu privire la atenuarea decalajelor, fără afectarea
creşterii din ţările avansate, prin liberalizarea “totală” a relaţiilor comerciale internaţionale, fie
aceasta pe termen scurt sau pe termen lung.
Iar dacă, în plan ideal, principial, s-ar fi putut admite că prin “liberalizarea totală” pe termen
lung s-ar fi obţinut o atenuare a decalajelor, nimeni nu ar fi putut spune nici dacă această atenuare
nu s-ar fi realizat prin eventuale reduceri ale ritmurilor de creştere ale regiunilor industrializate, nici
cât de lung ar fi fost acest termen.
După experienţa autarhizărilor specifice deceniului 4, în locul “unei totale liberalizări”, s-a
optat la nivel mondial pentru crearea de zone de protecţionism integral: protecţionismului vamal şi
celui realizat prin legislaţia de încurajare a industriei i-a fost ataşat sistemul gestionării organice,
integraliste a statelor (naţionale) cu întreaga suită de obiective graduale realizate - electrificarea,
colectivizarea agriculturii, realizarea unor mari sisteme de irigaţii, canalizări, urbanizarea etc - pe
baza planurilor naţionale unice. Pentru asigurarea existenţei unei pieţe externe pentru produsele
manufacturate ale acestor ţări - care ar fi avut şanse reduse de a penetra de la bun început pe pieţele
occidentale - a fost constituită piaţa CAER, iar pentru reglementarea schimburilor economice
internaţionale a fost înfiinţat Acordul General pentru Tarife şi Comerţ.
Problema cea mai acută era, la nivel european şi mondial, creşterea accelerată a
economiilor acestor ţări. S-a estimat că ritmul ridicat de creştere nu putea fi asigurat pe “calea
liberală”. Acest ritm era necesar atenuării decalajelor îndeosebi în privinţa compatibilităţilor
pieţelor de consum cu oferta din ţările industrializate. Această idee transpare - cel puţin, dacă nu
este chiar evidentă - din concluziile studiului Societăţii Naţiunilor analizat mai sus.
În sprijinul ipotezelor avansate reamintim două din concluziile celor mai reputaţi economişti
români din perioada interbelică:
“Europa răsăriteană de azi este un client sărac pentru Europa occidentală. Dar Europa răsăriteană de
mâine nu ar putea deveni un client bogat? Aceasta este principala problemă a Europei. Dacă clienţii sunt
săraci, cel care vinde trebuie să aibă grijă, ca mai întâi să-i facă bogaţi!”
Mihail Manoilescu, Zusammenarbeit zwischen Ost- und Westeuropa auf neuer Grundlage, în
„Weltwirtschaftliches Archiv”, Bd. 41, März, 1935, Heft 2, p. 167.
10
“Fără a-şi asigura o creştere continuă a acumulării de capital, economia naţională a unui popor nu
poate reprezenta o temelie sigură pentru clădirea unui stat naţional.
Odată ce este stabilit că pe drumul economiei capitaliste liberale deformate printr-un intervenţionism
de stat haotic, spasmodic şi expus tuturor influenţelor, economia românească nu a izbutit să acumuleze
capitaluri productive româneşti, nu rămân deschise decât două drumuri: drumul economiei capitaliste
liberale pure sau economia organizată controlată de stat. Cel dintâi - în lumina experienţei lumii întregi -
apare utopic; cel de-al doilea, care se desprinde din condiţiile de viaţă ale ţării şi din necesitatea de a
construi fundamente puternice clădirii statului naţional-românesc, departe de a fi privit ca un pământ al
făgăduinţei apare ca un imperativ naţional.”
Virgil N. Madgearu, Evoluţia economiei româneşti, Editura Ştiinţifică, Bucureşti, 1995, p. 290.
11
„Obiectivul” socialismului aplicat a fost dezvoltarea forţată, accelerată a economiilor ţărilor
Europei Centrale şi de Sud-Est, pe baza experienţei furnizate de U.R.S.S. în vederea
compatibilizării structurii cererii de consum a locuitorilor lor cu oferta ţărilor industrializate într-un
interval istoric cât mai scurt. Dumnezeu ştie dacă efectele prelungirii capitalismului în aceste ţări în
locul socialismului ar fi fost aceleaşi sau poate chiar superioare până în anul 1989! Cert este faptul
că socialismul a fost impus din exterior, fără să urmeze în vreun fel schema marxistă a revoluţiei
proletare determinate de acutizarea contradicţiilor interne de clasă.
Studiul Societăţii Naţiunilor din anul 1945 relevă caracterul dacă nu programatic, cel puţin
profetic al analizelor şi prognozelor avansate întemeiate pe evoluţiile perioadei 1870-1938:
• în perioada interbelică decalajele dintre ţările exportatoare de produse prelucrate şi cele
furnizoare de materii prime au devenit alarmante;
• diminuarea puterii de cumpărare a ţărilor exportatoare de produse de bază punea din ce în
ce mai acut în pericol vânzările ţărilor producătoare de bunuri industriale prelucrate;
• decalajele economice dintre Vest şi Est, respectiv dintre Nord şi Sud nu puteau fi reduse
decât prin industrializarea cât mai rapidă a ţărilor exportatoare de materii prime;
• rolul capitalului extern în dezvoltarea economiilor naţionale a fost dovedit ca fiind cel
puţin discutabil, decisivă fiind acumularea internă, naţională;
• libertatea de iniţiativă, individualismul şi pseudo-economia de piaţă îşi dovediseră
limitele, fiind inoperante pentru o dezvoltare accelerată a ţărilor aflate la începutul
industrializării;
• studiul Societăţii Naţiunilor evidenţiază necesitatea intervenţiei susţinute a statului în
economie prin intermediul planificării centralizate.
Deşi socialismul nu a fost recomandat în mod expres ca soluţie optimă de forţare a creşterii şi
dezvoltării economice a ţărilor furnizoare de materii prime, studiul Societăţii Naţiunilor din anul
1945 argumentează şi susţine măsuri şi căi de acţiune convergente către un sistem social-economic
foarte asemănător.
Concepte şi termeni de reţinut:
lagăr socialist; cortină de fier; “centru” și “periferie”; control total al statului; industrializare
artificială și forțată; industrializare în cascadă; balanţă de plăţi externe; cont current;
protecționism integral; planuri naționale unice; FMI; GATT; OMC; CAER.
Întrebări de control şi teme de dezbatere:
1. Menţionaţi cele două condiţii inerente unei dezvoltări armonioase şi eficiente a omenirii conform
teoriei clasice a comerţului internaţional.
2. Prezentaţi principalele evoluţii economice internaţionale în perioada 1914-1945, contrare celor
aşteptate potrivit principiilor teoriei comerţului internaţional.
3. Care a fost atitudinea economiştilor şi politicienilor occidentali faţă de încurajarea dezvoltării
industriei prelucrătoare în ţările furnizoare de materii prime.
4. Până când a funcţionat regimul schimburilor multilaterale?
5. Cum explicaţi faptul că, vreme de mai bine de un secol (1813-1914), Marea Britanie a realizat an
de an importuri nete, respectiv deficite cronice ale balanţei comerciale concomitent cu excedente ale
soldului contului curent al balanţei de plăţi?
6. Din ce cauză multe ţări au fost nevoite să adopte măsuri de restrângere a importurilor după
declanşarea marii crize economice din perioada 1929-1933?
7. Prezentaţi principalele argumente în favoarea continuării procesului de industrializare a ţărilor
producătoare de bunuri de bază furnizate de studiul Societăţii Naţiunilor din anul 1945 cu titlul
Industrializare şi comerţ exterior.
8. Care ar fi fost căile de asigurare a dezvoltării accelerate a industriei unor ţări aflate la începutul
industrializării recomandate de studiul Societăţii Naţiunilor, Industrializare şi comerţ exterior din
anul 1945?
9. Enumeraţi premisele instituţionalizării socialismului în România din perspectiva experienţei
interbelice.
10. Care este condiția necesară pentru expansiunea economiilor occidentale în secolul XX?
12
11. În ce consta dilema Occidentului în legătură cu economiile periferice în preajma celui de-al
doilea război mondial?
12. De ce credeți că s-au accentat decalajele economice dintre țările industrializate și cele agrare în
perioada 1860-1940?
13. Care este teza adoptată în studiul Societății Națiunilor apărut în anul 1945?
14. Numiți pieţele cu un uriaş potenţial de consum care fuseseră prea puţin sau mai deloc atrase în
circuitul pieţei mondiale până în deceniul 4 al secolului XX.
15. Numiți trei organisme economice internaționale constituite după al doilea război mondial.
16. Care sunt condițiile de reușită a unui plan de industrializare într-o țară agrară?
17. Ce este CAER-ul?
18. Definiți rolul planurilor naționale unice în viziunea studiului Societății Națiunilor.
19. “Calea liberală” folosită până atunci pentru creșterea economiilor naționale era văzută sau nu ca
o soluție pentru dezvoltarea economiilor agrare şi, în general, furnizoare de materii prime?
13
4. În perioada interbelică, în măsura în care majorarea producţiei industriale a ţărilor aflate la
începutul industrializării ar fi fost însoţită de o creştere corespunzătoare a importurilor de fabricate
din țările dezvoltate:
a. ar fi adus prejudicii exportatorilor din țările industrializate dezvoltate;
b. nu ar fi afectat în nici un fel raporturile economice;
c. nu ar fi adus prejudicii exportatorilor din ţările industrializate dezvoltate;
d. ar fi fost nesemnificative sub raportul prețului de piață.
5. Soluţia industrializării accelerate a țărilor agrare se baza pe:
a. reducerea exportului de materii prime;
b. influența capitalului străin;
c. păstrarea ramurilor tradiționale în economie;
d. înfiinţarea unor ramuri ale industriei prelucrătoare în aceste țări.
6. Riscul ca cererea de produse industriale prelucrate pe piaţa mondială să se diminueze în
perioada postbelică, în condiţiile continuării industrializării unor ţări agrare:
a. era mare;
b. era exclus;
c. nu conta;
d. era nesemnificativ.
Completare: Completaţi spaţiile libere!
1. Teza necesităţii accelerării dezvoltării economice în ţările neindustrializate sau slab
industrializate apare în studiul Societăţii Naţiunilor din anul 1945 numit ________________ şi
comerţ exterior.
2. Industrializarea ________________ în țările agrare, pe calea încurajării de către stat era
considerată una din cauzele deteriorării relaţiilor economice internaţionale în perioada interbelică.
3. Pieţe cu un uriaş potenţial de consum fuseseră prea puţin sau mai deloc atrase în circuitul
pieţei ________________ până în deceniul 4 al secolului XX.
4. Efectele unei industrializări ________________ în cascadă ar fi fost în avantajul ţărilor
industrializate după al doilea război mondial.
5. Asigurarea supravieţuirii industriilor artificiale s-ar fi putut face prin crearea unor
organisme internaţionale de genul GATT (OMC), care să “_____________” interesele ţărilor
participante la comerţul internaţional.
6. Electrificarea, colectivizarea agriculturii, realizarea unor mari sisteme de irigaţii,
canalizări, urbanizarea în țările nou industrializate urmau a se realiza pe baza planurilor naţionale
________.
Bibliografie recomandată pentru Tema nr. 9
1. * * * Industrialisation et commerce exterieur, Société des Nations, Genève, 1945.
2. Axenciuc Victor, Introducere în istoria economică a României; Editura Fundaţiei România de
Mâine, Bucureşti 2000.
3. Bondrea Aurelian, Starea naţiunii 2000. România încotro? Volumul I. România la sfârşitul
secolului XX, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2000.
4. Ghiorghiţă Eugen, Industrializare şi comerţ exterior în România interbelică, Editura Fundaţiei
România de Mâine, Bucureşti, 2002.
5. Kiriţescu Costin, Sistemul bănesc al leului şi precursorii lui, vol.II-IIII-III, Buc., Editura
Enciclopedică, Bucureşti 1997.
6. Madgearu Virgil, Evoluţia economiei româneşti după războiul mondial, ediţia a II-a, Editura
Enciclopedică, Bucureşti, 1995
7. Manoilescu Mihail, Forţele naţionale productive şi comerţul exterior, Editura Ştiinţifică şi
Enciclopedică, Buc., 1986
8. Mureşan, M., Mureşan, D., Istoria economiei, Editura Economică, Bucureşti, 1998.
14
Tema nr. 10
Instituţionalizarea sistemului economic socialist (1948-1989)
Cuprinsul Temei nr. 10
10.1 Introducere .....................................................................................................................................
10.2 Obiectivele şi competenţele temei .................................................................................................
10.3 Conţinutul temei ............................................................................................................................
10.3.1 Modificări constituţionale .....................................................................................................
10.3.2 Reforma agrară din anul 1945 – prima premisă a trecerii la socialism .................................
10.3.3 Etatizarea (naţionalizarea) economiei – premisă a accelerării dezvoltării economice ..........
10.3.4 Instituţionalizarea sistemelor de gestionare centralizată a României ....................................
10.3.5 Principalele orientări ale politicilor economice în socialism ................................................
10.3.5.1 Electrificarea ţării ….……………………………………………………………….
10.3.5.2 Industrializarea României .………………………………………………………….
10.3.5.3 Colectivizarea agriculturii …..………………………………………………………
10.3.6 Evoluţia macroindicatorilor economiei României în perioada 1950-1989 ...........................
10.4. Îndrumar pentru autoverificare .....................................................................................................
10.1 Introducere
Esenţială pentru perioada socialistă este structurarea noului cadru instituţional în principalele
sectoare societăţii:
Social: Controlul totalitar exercitat de stat reprezintă numai una din trăsăturile distinctive ale
socialismului instituit după 1948, insuficientă însă pentru definirea noului cadru instituţional.
Esenţa noului cadru instituţional este dată de tipul relaţiilor de proprietate: proprietatea privată este
în mod covârşitor înlocuită cu cele două forme specifice socialismului: de stat şi cooperatistă. În
mod ciudat, aceste transformări au fost efectuate fără modificarea Codului civil din 1865.
Politic: Separaţia puterilor în stat devine (de fapt rămâne într-un nou context) relativ formală,
„centrul vital al naţiunii” devenind partidul unic al clasei muncitoare - Partidul Muncitoresc Romîn
(1954-1964), respectiv Partidul Comunist Romîn (1948-1954, 1965-1989).
Economic: Planificarea centralizată a activităţii economice sub forma planurilor cincinale şi
anuale. Planurile cincinale erau adoptate în cadrul Congreselor şi Conferinţelor P.C.R.
Constituţia socialistă
La 13 aprilie 1948, noul for legislativ, cu atribuţii de constituantă, Marea Adunare Naţională a
votat Constituţia Republicii Populare Române; ulterior, Constituţia României a fost modificată în
anii 1952 şi 1965.
Separaţia puterilor în stat era respectată, cel puţin formal:
• puterea legislativă: Marea Adunare Naţională este organul legislativ, denumită „organul
suprem al puterii de stat” (art. 22 al Constituţiei din anul 1952, respectiv art. 42 al Constituţiei din
1965) având în subordine următoarele organe colegiale îndeplinind o funcţie echivalentă cu a unui
şef de stat:
până în anul 1961, Prezidiul Marii Adunări Naţionale;
între 1961-1974, Consiliul de Stat;
în perioada 1974-1989 a existat funcţia de preşedinte al Republicii îndeplinită de o singură
persoană care exercita atribuţiile Consiliului de Stat (art. 66).
• puterea executivă: Consiliul de Miniştri, „organul suprem al administraţiei de stat”;
• puterea judecătorească: Tribunalul suprem, tribunalele judeţene, judecătorii, tribunalele
militare.
Prin concentrarea puterilor Consiliului de Stat în mâinile unei singure persoane, preşedintele
României, separaţia puterilor în stat este practic suspendată, în perioada 1975-1989 România
devenind o dictatură prezidenţială socialistă.
Trecerea de la proprietatea particulară la cea de stat şi cooperatistă s-a făcut gradual din 1948
până în 1965 prin restrângerea dreptului de proprietate privată, fiind definită şi redefinită, de la o
constituţie la alta, structura proprietăţii cu precizări tot mai palide în privinţa proprietăţii particulare:
1948, art. 5 „În Republica Populară Română, mijloacele de producţie aparţin sau Statului, ca bunuri ale
întregului popor, sau organizaţiilor cooperative, sau particularilor, persoane fizice sau juridice.”
1948, art. 8 „Proprietatea particulară şi dreptul de moştenire sunt recunoscute şi garantate prin lege.
Proprietatea particulară, agonisită prin muncă şi economisire, se bucură de o protecţie specială.”
16
1952, art. 6 „Fundamentul formaţiunii social-economice socialiste este proprietatea socialistă asupra
mijloacelor de producţie care are fie forma proprietăţii de stat (bun comun al poporului), fie forma proprietăţii
cooperatiste-colectiviste (proprietatea gospodăriilor agricole colective sau a organizaţiilor cooperatiste).”
1952, art. 11 „Formaţiunea particular-capitalistă în Republica Populară Română cuprinde gospodăriile
chiabureşti, întreprinderile comerciale particulare, micile întreprinderi industriale nenaţionalizate, bazate pe
exploatarea muncii salariate.
Statul democrat-popular realizează în mod consecvent politica de îngrădire şi eliminare a
elementelor capitaliste.”
1952, art. 10 „Mica producţie de mărfuri în Republica Populară Română cuprinde gospodăriile tărăneşti
mici şi mijlocii, care posedă proprietate particulară asupra pământului bazată pe munca proprie a
producătorului, ca şi atelierele meseriaşilor care nu exploatează munca altora. Statul ocroteşte dreptul de
proprietate particulară asupra pământului a ţăranilor cu gospodării mici şi mijlocii, pe baza legilor în vigoare.”
1952, art. 12 „Dreptul de proprietate personală a cetăţenilor Republicii Populare Române asupra
veniturilor şi economiilor provenite din muncă, asupra casei de locuit şi gospodăriei auxiliare pe langă casă,
asupra obiectelor casnice şi de uz personal, cât şi dreptul de moştenire asupra proprietăţii personale a
cetăţenilor sunt ocrotite de lege.”
1965, art. 6 „Proprietatea socialistă asupra mijloacelor de producţie este fie proprietate de stat - asupra
bunurilor aparţinând intregului popor, fie proprietate cooperatistă - asupra bunurilor aparţinând fiecărei
organizaţii cooperatiste.”
1965, art. 9 „Casa de locuit şi construcţiile gospodăreşti, terenul pe care acestea se află, precum şi,
potrivit statutului cooperativelor agricole, animalele de producţie şi inventarul agricol mărunt, constituie
proprietate personală a ţăranilor cooperatori.”
1965, art. 11. „În condiţiile agriculturii cooperativizate, statul garantează ţăranilor care nu se pot asocia
în cooperative agricole de producţie proprietatea asupra pământului pe care îl lucrează ei înşişi şi familiile lor,
asupra uneltelor folosite în acest scop, ca şi proprietatea asupra animalelor de muncă şi de producţie.
Este garantată, de asemenea, proprietatea meşteşugarilor asupra atelierelor proprii.”
Procesul etatizării apare mai nuanţat în Constituţiile din anii 1952 şi 1965.
1952, art. 7 „Bogăţiile de orice natură ale subsolului, fabricile, uzinele şi minele, pădurile, apele, izvoarele
de energie naturală, căile de comunicaţie de orice fel, transportul feroviar, fluvial, maritim şi aerian, băncile,
poşta, telegraful, telefonul, radio-ul, mijloacele de tipar, cinematografia şi teatrul, gospodăriile agricole de stat,
staţiunile de maşini şi tractoare, întreprinderile comunale şi partea naţionalizată a fondului de locuinţe de la
oraşe, constituie proprietate de stat, bun comun al poporului.”
1965, art. 7 „Bogăţiile de orice natură ale subsolului, minele, terenurile din fondul funciar de stat,
pădurile, apele, izvoarele de energie naturală, fabricile şi uzinele, băncile, intreprinderile agricole de stat,
staţiunile pentru mecanizarea agriculturii, căile de comunicaţie, mijloacele de transport şi telecomunicaţii de stat,
fondul de stat de clădiri şi locuinţe, baza materială a instituţiilor social-culturale de stat, aparţin întregului popor,
sînt proprietate de stat.”
1965, art. 12 „Terenurile şi constructiile pot fi expropriate numai pentru lucrări de interes obştesc şi cu
plata unei juste despăgubiri. »
17
1948, art. 9 „Pământul aparţine celor ce-l muncesc.
Statul protejează proprietatea de muncă ţărănească. Statul încurajează şi sprijină cooperaţia sătească.
Pentru a stimula ridicarea agriculturii, statul poate crea întreprinderi agricole, proprietatea statului.”
1952, art. 9 ”Inventarul viu şi mort al gospodăriilor agricole colective şi al cooperativelor, producţia
realizată de ele, cât şi toate întreprinderile sau construcţiile ce le aparţin reprezintă proprietatea obştească a
gospodăriilor agricole colective şi a cooperativelor.”
1965, art. 9 „Pămîntul cooperativelor agricole de producţie, animalele, uneltele, instalaţiile şi construcţiile
ce le aparţin sînt proprietate cooperatistă.
Lotul de pamînt aflat, potrivit statutului cooperativelor agricole de producţie, în folosinţa gospodăriilor
familiale ale ţăranilor cooperatori, constituie proprietate cooperatistă.
Casa de locuit şi constructiile gospodăreşti, terenul pe care acestea se află, precum şi, potrivit statutului
cooperativelor agricole, animalele de producţie şi inventarul agricol mărunt, constituie proprietate personală a
ţăranilor cooperatori. Uneltele, maşinile, instalaţiile şi construcţiile cooperativelor mesteşugăreşti şi ale
cooperativelor de producţie, achiziţii şi desfacere a mărfurilor sint proprietate cooperatistă.”
1965, art. 10. „Cooperativele agricole de producţie, forma socialistă de organizare a agriculturii, asigură
condiţii pentru cultivarea intensivă a pămîntului şi aplicarea ştiinţei înaintate, contribuie, prin sporirea
producţiei, la dezvoltarea economiei naţionale, la ridicarea continuă a nivelului de viaţă al ţărănimii şi al
întregului popor.”
Noua structură instituţională consacră controlul absolut al statului socialist asupra economiei
în numele creşterii „neîntrerupte a bunăstării materiale şi a nivelului cultural al oamenilor muncii”
(1952), respectiv „... întreaga activitate de stat are drept scop dezvoltarea orânduirii şi înflorirea
naţiunii socialiste, creşterea continuă a bunăstării materiale şi culturale a poporului, asigurarea
libertăţii şi demnităţii omului, afirmarea multilaterală a personalităţii umane” (1965).
Dincolo de caracterul din ce în ce mai bombastic-proclamativ al scopului fundamental al
socialismului, frapează consecvenţa a două precizări: caracterul neîntrerupt (continuu) al creşterii
bunăstării oamenilor muncii (poporului) şi preocuparea pentru „nivelul” sau „bunăstarea” culturală.
Legea fundamentală din anul 1965 (art. 1) declară România drept Republică Socialistă.
Semnificativă este introducerea la art. 3 al Constituţiei din anul 1965 a precizării conform căreia
Partidul Comunist Român era „forţa politică conducătoare a întregii societăţi” fiind consacrat astfel
principiul totalitarismului politic.
Planificarea este consfinţită de art. 13 al Constituţiilor din 1952 şi 1965: „Viaţa economică a
Republicii Populare Române se dezvoltă pe baza planului de stat al economiei naţionale...”,
respectiv statul român „organizează, planifică şi conduce economia naţională”.
Structurile constituite şi perfecţionate ulterior au funcţionat pe parcursul celor peste patru
decenii acumulând progresiv elemente de rigiditate până la anchilozare instituţională.
Pe de altă parte, însă, a existat şi o scurtă perioadă (1968-1974) de atenuare a atitudinii servile
filomoscovite şi de relativă deschidere faţă de Occident, urmată însă de transfigurarea
totalitarismului proletcultist în cultul personalităţii (1975-1989).
10.3.2 Reforma agrară din anul 1945 – prima premisă a trecerii la socialism
18
familiile ţăranilor deţineau proprietăţi până în 5 ha, respectiv la limita subzistenţei unei familii
medii de 4-5 membri. Din păcate, dintre acestea, mai mult de jumătate deţineau proprietăţi până în 3
ha.
Reformele agrare au avut drept rezultat menţinerea caracterului precar al agriculturii şi starea
de sărăcie a ţărănimii, în ciuda insinuării tot mai vii a instinctului proprietăţii şi dezvoltării
conştiinţei „proprietăţii”.
Spre deosebire de reformele anterioare, cea din anul 1945 avea să fie doar primul pas în
trecerea de la agricultura bazată pe proprietatea privată la „opera” de colectivizare.
Criteriile împroprietăririi
Urmau să primească pământ:
• ostaşii concentraţi şi mobilizaţi şi toţi cei care au luptat împotriva Germaniei hitleriste;
• orfanii, văduvele şi invalizii din războiul antihitlerist;
• orfanii, văduvele şi invalizii, în general;
• ţăranii fără pământ;
• muncitorii agricoli şi dijmaşii care au lucrat pe proprietăţile expropriate, indiferent de
comuna lor de reşedinţă;
• ţăranii cu pământ sub 5 ha.
6
Legea nr. 187 din 23 martie 1945, publicată în M.O. n3. 68/23 martie 1945,
19
o prisosul terenurilor agricole constituind proprietăţi ale persoanelor fizice care
depăşesc suprafaţa de 50 de ha....
7
N. N. Constantinescu (coord.), Istoria economică a României, vol. 2, 1939-1989, Editura Economică, Bucureşti,
2000, p. 105, cap. 3.2 Reforma agrară şi desfăşurarea ei, autor Vasile Bozga, p. 99-107.
8
Ibidem.
20
• etatizarea s-a făcut în baza Legii din 28 decembrie 1946, promulgată înaintea apariţiei
Constituţiei în anul 1948;
• capitalul particular, deţinut în mare parte de membri sau partizani ai PNL a fost preluat
integral de stat;
• este conservată forma de organizare ca societate pe acţiuni cu un capital de 600 de milioane
de lei (200000 de acţiuni în valoare unitară de 3000 de lei);
• prin etatizare, Banca Naţională era învestită cu dreptul de a îndruma şi controla celelalte
bănci din sistemul bancar, indiferent dacă fuseseră etatizate sau rămăseseră particulare;
• în virtutea atribuţiei de îndrumare şi control, Banca Naţională avea dreptul:
o să solicite informaţii de la celelalte bănci;
o să le facă recomandări;
o să le transmită norme şi instrucţiuni în interesul economiei naţionale.
Etatizarea sistemului de credit
• etatizarea BNR a fost urmată de restrângerea dreptului de rescont al băncilor particulare,
astfel încât la data de 11 august 1848 băncile şi celelalte instituţii de credit particulare au fost
dizolvate şi puse în stare de lichidare;
• deja naţionalizată în data de 11 iunie 1948, Societatea Naţională de Credit Industrial a fost
transformată la 1 septembrie 1948 în Banca de Credit pentru Investiţii;
• la aceeaşi dată, 1 septembrie 1948, ia fiinţă Casa de Economii, Cecuri şi Consemnaţiuni
(C.E.C.) prin unificarea patrimoniului Casei de Depuneri şi Consemnaţiuni şi Casei Naţionale de
Economii şi Cecuri Poştale.
Etatizarea principalelor mijloace de producţie
La data realizării naţionalizării, o mare parte a proprietăţii mari şi mijlocii din industrie,
comerţ, credit era deja în bună măsură restrânsă ca atribuţii. În vederea generalizării noului tip de
proprietate, au fost înfiinţate noi organisme:
• Ministerul Industriei şi Comerţului;
• Oficiile industriale, care centralizau întreprinderile mai importante din fiecare ramură;
• Consiliul Superior Economic.
Potrivit Legii nr.119 pentru naţionalizarea întreprinderilor industriale, bancare, de asigurări,
miniere şi de transporturi promulgate în data de 11 iunie 1948:
• au fost preluate 8894 de întreprinderi, din care 5334 unităţi mari şi 3560 de interes local;
• în vederea despăgubirii proprietarilor şi acţionarilor înteprinderilor naţionalizate a fost creat
Fondul industriei naţionalizate (art. 11);
• nu intrau sub incidenţa despăgubirii întreprinderile care nu erau menţionate în pasivul
bilanţului de naţionalizare, cele vizate pentru evaziune fiscală, precum şi pierderile cauzate de
administrarea necorespunzătoare (art. 14);
• prevederile art. 11 şi art. 14 nu au fost aplicate: majoritatea covârşitoare a întreprinderilor
particulare naţionalizate nu au fost despăgubite, etatizarea echivalând cu exproprierea
necondiţionată, fiind încălcate astfel prevederile fundamentale ale codului civil;9
• despăgubirea patrimoniului economic al unor cetăţeni străini s-a făcut după 1965, prin
reglementări speciale rezultând din tratativele încheiate de statul român cu statele respective.
Aplicarea prevederilor Legii nr. 119 din iunie 1948 nu a dus la încheierea procesului de
naţionalizare în acelaşi an. Până în anul 1953 legislaţia privind naţionalizarea a fost completată cu o
serie de alte norme în temeiul cărora au fost etatizate alte organizaţii.
În baza Decretului nr. 197 din august 1948, au fost lichidate celelalte instituţii particulare din
sectorul bancar şi de credit necuprinse în Legea 119.
Prin Decretul nr. 302 din 3 noiembrie 1948 au trecut în proprietatea statului instituţiile sanitare
particulare (policlinicile, farmaciile, laboratoarele aferente, etc.) precum şi 94 de spitale; 409
cinematografe; 37 case de filme; 7 laboratoare de filme.
9
Ibidem, p. 119 din cap. 4.2. Etatizarea principalelor mijloace de producţie, circulaţie şi schimb elaborat de
Victor Axenciuc (p. 117-122).
21
Cronologic, în perioada 1949-1953, cele mai importante momente ale etatizării altor
proprietăţi au fost următoarele:
Martie 1949: naţionalizarea proprietăţilor în suprafaţă de 50 de hectare împreună cu
întregul inventar aferent, în număr de 6258 exploataţii agricole, măsură care a anihilat
potenţialul celor mai eficiente ferme agricole private;
Ianuarie-aprilie 1949: au fost naţionalizate 1858 de întreprinderi de mici dimensiuni
necuprinse în Legea nr. 119 (industriale, miniere, de transport şi construcţii) având
minimum zece lucrători şi utilizau o forţă motrice de minimum 20 C.P.;
Aprilie 1950: au fost etatizate imobilele urbane şi rurale, precum şi imobilele destinate
închirierii (hotelurile etc.);
Aprilie 1949-mai 1953: etatizarea tuturor farmaciilor.
22
Din „nefericire” pentru gândirea economică românească, începând din ultimele decenii ale
secolului al XIX-lea şi până în deceniul 5 al secolului XX majoritatea economiştilor au susţinut
necesitatea intervenţiei statului în economie pe bază de planificare a economiei. Aceste idei nu
excludeau menţinerea proprietăţii private şi nu aveau, deci, în vedere naţionalizarea.
Spuneam „din nefericire” pentru că economiştii români, în majoritate, au afirmat că principiile
liberale ale economiei de piaţă nu sunt aplicabile integral economiei României. Liberalismul
economic şi liberul schimb sunt înlocuite în doctrina economică românească cu intervenţionismul
(aşa-numitul „neoliberalism” interbelic), şi protecţionismul.
Nu este deloc neîntemeiată însă opţiunea doctrinară a economiştilor şi sociologilor români.
Din perspectiva liberală, fără intervenţia sau doar cu intervenţia minimă a statului, occidentalizarea
României ar fi durat decenii, poate secole... Necesitatea intervenţiei statului aşadar a fost
determinată de accelerarea procesului de apropiere de Europa.
Mediul instituţional al socialismului urma să asigure realizarea următoarelor obiective
strategice:
- accelerarea procesului de creştere economică;
- remodelarea profilului şi structurii economiei româneşti;
- mobilizarea şi alocarea optimă a tuturor resurselor disponibile;
- orientarea unitară a proceselor economice, respectiv a activităţii tuturor întreprinderilor şi
instituţiilor;
- îmbunătăţirea condiţiilor de muncă şi viaţă ale oamenilor.
Mecanismul economic socialist urma să pună în funcţiune un sistem economic extrem de
complex format din: metode şi forme de conducere a economiei; metodele administrative; sistemul
de salarizare; pârghiile financiare şi de credit; sistemul de preţuri; formele de organizare a
producţiei şi desfacerii în unităţile economice naţionalizate şi cooperativizate; gestiunea economică
a întreprinderilor şi sistemul de formare a fondurilor acestora.
Cadrul legislativ pentru organizarea sistemului de gestiune şi evidenţă economică al
socialismului a fost constituit treptat, printre primele acte normative, numărându-se:
- Decretul nr. 199 din anul 1949 privind organizarea şi funcţionarea întreprinderilor şi
organizaţiilor economice;
- Legea nr. 2/1950 pentru impozitul pe circulaţia mărfurilor;
- Decretul nr. 29/1950 privind vărsarea beneficiilor;
- Decretul nr. 142 din mai 1950 pentru reorganizarea regimului de stabilire a preţurilor şi
înfiinţarea Comitetului pentru Preţuri.
Aceste prime acte normative prevedeau printre altele:
• organizarea întreprinderilor ca unităţi de sine-stătătoare, bazate pe principiile gestiunii
economice, cu plan propriu de producţie, fiind înzestrate cu mijloace fixe şi mijloace circulante
proprii;
• creditul comercial-cambial a fost înlocuit cu creditul bancar (atât pentru nevoile curente şi
sezoniere, cât şi pentru cel de investiţii);
• finanţarea întreprinderilor de stat cu mijloace circulante proprii se realiza pe bază de
normative stabilite în funcţie de volumul planificat al producţiei şi desfacerii de mărfuri;
• au fost stabilite noi forme şi metode de repartizare a beneficiului întreprinderilor şi de
formare a fondurilor proprii;
• vechiul sistem fiscal a fost înlocuit cu un mod unitar de prelevare la buget a cotelor din
beneficiu şi a impozitului pe circulaţia mărfurilor (ICM) vărsat de întreprinderi;
• a fost introdus planul de casă, prin care BNR controla cantitatea de bani emisă şi fluxurile
acestora în economie;
• a fost reglementat un nou sistem de decontări fără numerar;
• a fost adoptat un nou sistem de preţuri de vânzare cu ridicata şi cu amănuntul; preţurile erau
stabilite pe baza costurilor de producţie şi a unor rate unitare de profit (5-8%) fiind caracterizate
prin stabilitate.
23
A fost reorganizat sistemul de evidenţă statistică economică prin înfiinţarea Comisiei
Naţionale de Statistică.
De la 1 ianuarie 1950 a fost introdus un nou sistem de contabilitate, bazat pe principii şi
norme unitare şi pe planuri de conturi contabile obligatorii pe ramuri economice.
Prin Legea nr. 3/1950 este adoptat noul Cod al muncii. Codul muncii consacra principiile
generale şi obligatorii în domeniul angajării şi retribuirii, drepturile şi obligaţiile personalului,
reglementând totodată regimul de muncă şi drepturile privind concediul de odihnă plătit.
Începând cu anul 1951 a fost instituită obligativitatea contractelor economice dintre
întreprinderi. La baza contractelor se aflau sarcinile prevăzute în planurile cincinale şi anuale prin
care erau stabilite repartiţiile de materii prime şi materiale necesare producţiei.
Sistemul de salarizare a personalului a fost modificat cu începere de la 1 februarie 1949 pe
baza principiului cantităţii şi calităţii muncii. Pentru muncitori era introdusă o nouă reţea de
salarizare, iar pentru personalul tehnic-administrativ şi de specialitate plata drepturilor salariale se
făcea pe baza a două tabele cuprinzând 15 categorii.
a. Electrificarea;
b. Industrializarea;
c. Colectivizarea (denumită eufemistic „transformare socialistă”) agriculturii;
Cele trei orientări sau „linii directoare” reprezentau aplicarea unei reţete care fusese deja
experimentată în Uniunea Sovietică după 1927.
Realizarea în cel mai scurt timp posibil a obiectivelor menţionate putea fi dusă la bun sfârşit
numai în condiţiile dictaturii de dezvoltare, respectiv ale unei planificări totalitare a economiei.
24
fost remarcabil. Astfel, dacă în anul 1950 investiţiile în ramura Energiei elctrice şi termice erau de
267 milioane lei, în anul 1989 ele ajunseseră la 21,3 miliarde lei, după ce atinseseră un maxim de
30,6 miliarde lei în anul 1986.
25
Caracterul sezonier al agriculturii şi influenţa factorilor climatici generau însă caracterul
instabil al producţiei agricole.
Fluctuaţiile producţiei agricole provocau grave dezechilibre atât pe plan intern, cât şi în
relaţiile economice internaţionale.
Dependentă de agricultură, capacitatea de plată a României era nesigură, afectând
potenţialul financiar de susţinere a importurilor.
Industrializarea urma să atragă o bună parte a surplusului de forţă de muncă din zonele
rurale, în condiţiile în care fenomenul suprapopulaţiei relative agricole devenise o serioasă
problemă demo-economică.
În mediul academic, în presa vremii, în rândurile politicienilor şi chiar şi în mediul de
afaceri devenise net dominantă până în anul 1940, ideea necesităţii dezvoltării unei industrii
puternice.
Cu atât mai mult, în condiţiile instaurării dictaturii de dezvoltare, industrializarea forţată şi
accelerată a României a devenit principalul obiectiv al conducerii României socialiste.
Strategia industrializării
• Politica de industrializare presupunea dezvoltarea cu prioritate a ramurilor industriei grele,
producătoare de bunuri de investiţii (bunuri de capital) sau de „mijloace de producţie” cum li se mai
zicea atunci.
• Ideea dezvoltării prioritare a acestor ramuri nu era de sorginte bolşevică sau comunistă. În
literatura economică se conturase deja un curent de gândire care argumenta sensul acestei strategii:
dezvoltarea forţelor naţionale productive (Friedrich List) putea fi completă şi reală doar prin
dezvoltarea cu precădere a ramurilor cu o productivitate a muncii peste media naţională (Mihail
Manoilescu).
Ideea dezvoltării forţelor de producţie naţionale nu era nouă. Apărută în forme simpliste la
mercantilişti (secolele XVI-XVII) avea să fie dezvoltată de germanul Friedrich List în al său Sistem
naţional de economie politică.11 Friedrich List a elaborat o doctrină a protecţionismului, orientare
pragmatică convenabilă unor ţări precum Germania şi Statele Unite ale Americii aflate în faze
incipiente ale industrializării şi confruntate cu poziţia de lider suprem a Marii Britanii.
Mihail Manoilescu a încercat să dezvolte o adevărată teorie a protecţionismului opozabilă
teoriei comerţului internaţional şi a liberului schimb devenită loc comun prin scrierile clasicilor
Adam Smith, David Ricardo, J.S. Mill, J.B. Say şi ale multor altora.
Practic, se poate spune că, dacă Friedrich List fusese „ideologul” sistemului de ascensiune
economică a Germaniei şi SUA, Mihail Manoilescu a fost nu numai teoreticianul, ci şi
programatorul dezvoltării economice accelerate a ţărilor furnizoare de materii prime aflate la
începutul industrializării atât în perioada interbelică, cât şi după 1945.
• Deosebit de încurajatoare pentru argumentarea imperativului industrializării ţărilor slab
dezvoltate, în general, sunt şi concluziile studiului Societăţii Naţiunilor Industrialisation et
commerce extérieur publicat în anul 1945.
• Una dintre problemele decisive pentru dezvoltarea investiţiilor în industrie era constituirea
fondurilor necesare, altfel spus a capitalului financiar destinat investiţiilor. Se estima că investiţiile
autonome de capital extern în industriile ţărilor aflate la începutul industralizării vor fi fost
insuficiente pentru asigurarea necesarului.
• Soluţia sugerată de autorii lucrării elaborate sub egida celui mai înalt for mondial (mai puţin
autoritar însă până în 1945) viza constituirea surselor financiare pentru investiţiile industriale din
acumularea naţională.12
„L’afflux de capitaux étrangers présente une grande „Afluxul de capital extern prezintă o mare
importance pour le dévelopment du commerce extérieur et importanţă pentru dezvoltarea comerţului exterior
des services d’utilité publique qui constituent une şi a serviciilor de utilitate publică care constituie o
condition préalable de l’industrialisation. Mais condiţie prealabilă a industrializării. Experienţa
l’expérience montre que, seuls des montants limités de deceniilor interbelice arată însă că sumele de
capitaux étrangers seront vraisemblablement disponibles capital extern disponibile pentru crearea unei
11
Friedrich List, Das National System der politischen Oekonomie, 1841.
12
Concluziile prezentate în cadrul Temei nr. 9. Vezi supra, pag. 103-104.
26
pour la création d’une industrie manufacturière; aussi, la industrii prelucrătoare vor fi probabil cu totul
majeure partie des capitaux industriels doit-elle limitate; de aceea, cea mai mare parte a
généralement être fournie par l’épargne nationale. Les capitalurilor industriale trebuie să fie furnizată de
possibilités d’obtenir ces capitaux, même dans les pays où acumularea naţională. Posibilităţile de a obţine
il n’existe guère de marge pour la compression de la aceste capitaluri, chiar şi în ţările unde nu exista o
consommation, sont plus grandes qu’il ne semblerait à marjă de toleranţă pentru comprimarea consumului,
première vue.” sunt mai mari decât ar părea la prima vedere.”
• Una din funcţiile guvernării socialiste a constituit-o forţarea acumulării de capital.
Experienţa istorică arătase că, în cei 80 de ani de instituire a capitalismului acumularea internă de
capital a fost extrem de redusă comparativ cu nevoile de modernizare ale vieţii economice şi
sociale.
• Repartizarea planificată a venitului naţional în fond de acumulare şi fond de consum a
constituit calea de realizare a fondurilor necesare investiţiilor. Tendinţa politicii partidului unic a
vizat realizarea unui anumit echilibru între cele două fonduri.
• Planificarea unor ritmuri de creştere economică extrem de înalte a determinat însă
programarea constantă a unor rate ridicate pentru fondul de acumulare în detrimentul consumului.
Practic, conducerea totalitară în cadrele dictaturii de dezvoltare a însemnat concentrarea la
nivel central, de la un plan cincinal la altul, a unor fonduri din ce în ce mai mari pentru investiţii (în
perioada 1961-1980), prin restrângerea consumului populaţiei după principiul „dacă vrei să-ţi iei
maşină (casă sau pământ) din salariu, trebuie să-ţi rupi de la gură”. Acest principiu, asumabil de
bună voie la nivelul individului sau al familiei, a fost extins la nivel macroeconomic, devenind un
comandament naţional.
Tabel nr. 5
Venitul naţional utilizat pentru fondul de consum şi fondul de acumulare
Tabel nr. 6
Investiţii realizate în industrie pe grupe de ramuri
-%-
Total 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0
Industrie 43,6 42,7 47,5 50,9 48,4 50,1 47,3 47,7 43,4
Grupa A 37,6 36,3 40,2 42,7 43,4 44,6 41,8 42,3 37,4
Grupa B 6,0 6,4 7,3 8,2 4,9 5,5 5,4 5,4 6,0
Sursa: Anuarul statistic al României, 1990, p. 526-527.
27
• Din ce în ce mai pronunţate în anii ’80 sunt resimţite tentativele de autarhizare a economiei
României, prin accentul pus pe restrângerea drastică a importurilor şi pe invocarea – dar nu şi pe
stimularea reală a - capacităţii interne de producţie a industriei.
• În ciuda controverselor legate de utilitatea, sensul şi eficienţa industrializării, este evident
faptul că, după 40 de ani de dezvoltare forţată, în anul 1989 structura economiei României era în
mod semnificativ modificată, industria devenind principala ramură.
O analiză detaliată a evoluţiei industriei este realizată în cadrul temei nr. 13.
13
A se vedea prezentări sintetice pe această temă în Victor Axenciuc, Introducere în istoria economică a
României, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 1997, 2000, p. 112-116, 260-265.
14
M. Mureşan, D. Mureşan, Istoria economiei, Editura Economică, Bucureşti, p. 338.
15
Bogdan Murgescu, România şi Europa, Editura Polirom, Iaşi. 2010, p. 362.
28
Cooperativizarea agriculturii româneşti a fost realizată în perioada 1949-1962, suprafeţele
agricole fiind comasate în cea mai mare parte sub forma Cooperativelor Agricole de Producţie
(C.A.P.), respectiv a Întreprinderilor Agricole de Stat (I.A.S.) ca formă a proprietăţii de stat.
La sfârşitul acestui proces (în anul 1962) proprietatea particulară (localizată îndeosebi în
zonele mai înalte de deal şi de munte) mai deţinea 25% din suprafaţa agricolă a ţării, pondere
menţinută până în anul 1989.
În perioada 1960-1989 suprafaţa agricolă deţinută de I.A.S.-uri a crescut cu aproximativ 2%,
de la 11,8% la 13,9%, în vreme ce, în mod corespunzător, cea aflată în folosinţa C.A.P.-urilor a
scăzut de la 62,5% la 60,7%.16
Productivitatea întreprinderilor de stat în anul 1989 era relativ mai ridicată decât a
cooperativelor, I.A.S.-urile obţinând, de exemplu, aproape 20% din producţia de cereale, respectiv
circa 28% din cea de carne.
În general, prin comasarea şi exploatarea ştiinţifică a terenurilor agricole, în ciuda exagerărilor
raportărilor statisticilor perioadei, agricultura românească a înregistrat creşteri reale ale
productivităţii muncii şi randamentelor la hectar, marcând un declin relativ în perioada 1980-1989.
Declinul agriculturii, ca de altfel al întregii economii în ultimul deceniu al socialismului l-a
constituit realocarea defavorizantă a investiţiilor şi concentrarea efortului financiar pe plata datoriei
externe.
O analiză detaliată a evoluţiei agriculturii este realizată în cadrul temei nr. 13.
16
N. N. Constantinescu (coord.), Istoria economică a României, vol. 2, 1939-1989, Editura Economică,
Bucureşti, 2000, p. 190-192.
17
Anuarul statistic al României, 1990, p. 265.
18
În cadrul serviciilor materiale sunt incluse Transporturile şi comunicaţiile, Comerţ şi Gospodăria comunală;
serviciile nemateriale cuprind Învăţământul, cultura, arta, cultele, Ştiinţă şi deservirea ei, Sănătate, asistenţă socială şi
sport, Administraţie.
29
Grafic nr. 9 Grafic nr. 10
30
Produsul intern brut, recalculat după 1990, Grafic nr. 12
reflectă tendinţa de diminuare a eficienţei
economice în deceniul 9.
Diminuarea indicelui PIB pe locuitor la
99,4%, respectiv creşterea minimă a PIB total cu
numai 0,1%, în anul 1981 faţă de 1980 este o
consecinţă directă a creşterii presiunii achitării
datoriei externe după trei ani de acumulare a
deficitelor comerciale externe însumând peste 17
miliarde lei-valută pentru anii 1978, 1979, 1980.
Efortul susţinut de achitare a datoriei
externe s-a soldat cu creşterea forţată din
perioada 1981-1989 exprimată de dinamica PIB
până în anul 1987 (faţă de 1980 indicele PIB
total a ajuns la 120,6%, respectiv PIB pe locuitor la 116,7%) şi cu o reducere, faţă de 1980, la
113%, respectiv 108,4% în anul 1989.
Grafic nr. 13
Veniturile reale ale populaţiei19 s-au
majorat de 6,4 ori, iar veniturile reale medii (pe
locuitor) de 4,5 ori în perioada 1950-1989.
Impactul refacerii economice în deceniul 6
a generat creşterea veniturilor reale totale cu
73% într-un ritm mediu anual de 5,6%.
Industrializarea accelerată din deceniile 7 şi 8 a
dus indicii la 311% în anul 1970 şi la aproape
dublu, 605%, în anul 1980.
Pe fondul deficitelor balanţei comerciale
externe, sporirea veniturilor totale ale populaţiei
a contribuit, pe de o parte la acoperirea
importurilor nete de bunuri de larg consum din
perioada 1978-1980, iar pe de altă parte, a dus
la agravarea dezechilibrelor din economie.
Graficul scoate în evidenţă dinamici
inferioare ale Venitului real mediu şi Salariului real de 4,5 ori, respectiv de 3,7 ori faţă de indicele
veniturilor totale. Diferenţa dintre dinamicile ultimilor doi indicatori este dată în principal de
ponderea în creştere a veniturilor provenind din fondurile sociale de consum (pensii de asigurări
sociale de stat, pensii pentru ţărănime, alocaţii pentru copii etc.) de la 9,8% în anul 1950 la 22,1% în
anul 1989.
Tabel nr. 8
Structura veniturilor totale ale populaţiei în perioada 1950-1989
-%-
Categorii de venituri 1950 1960 1970 1980 1985 1989
Total, din care: 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0
din activitate 83,7 81,6 73,9 75,3 77,0 75,5
din fondurile sociale de consum 9,8 16,1 21,9 21,7 20,5 22,1
alte venituri 6,5 2,3 4,2 3,0 2,5 2,4
Sursa: Anuarul statistic al României, 1990, p. 121.
19
Reprezintă totalitatea încasărilor băneşti, precum şi contravaloarea bunurilor şi serviciilor destinate satisfacerii
cerinţelor de consum ale populaţiei. S-au calculat prin raportarea veniturilor finale (nete) la indicele preţurilor de
consum, iar veniturile nete s-au stabilit ca diferenţă între veniturile totale şi plăţile populaţiei pentru impozite, taxe,
contribuţii şi cotizaţii.
31
Una dintre dintre disparităţile cele mai grave în distribuţia veniturilor este cea dintre veniturile
salariaţilor şi veniturile ţărănimii.
Tabel nr. 9
EVOLUŢIA RAPORTULUI DINTRE VENITURILE DIN AGRICULTURĂ ŞI SALARIUL MEDIU
-%-
1950 1960 1970 1980 1985 1989
Venitul lunar mediu din agricultură/
Salariul mediu lunar 49,6 50,1 44,3 61,3 69,8 62,7
Pensia medie din CAP plătită efectiv/
- -
Pensia medie de asigurări sociale de stat 9,4 16,4 14,8 14,9
Sursa: Calculat pe baza datelor din Anuarul statistic al României, 1990, p. 124, 126.
Consumul populaţiei a fost unul dintre macroindicatorii economici cei mai invocaţi în
socialism prin formula „creşterea continuă a nivelului de trai al întregului popor”.
Datele statistice recalculate după 1989 relevă faptul că, comparativ cu anul de bază 1950, la o
creştere a venitului naţional de circa 18 ori până în anul 1987, fondul de consum a crescut de numai
opt ori.
Vânzările prin comerţul cu amănuntul au reprezentat principala cale de asigurare a necesarului
de consum, înregistrând o creştere apropiată de cea a venitului naţional, de circa 18 ori, în perioada
1950-1989. Ponderea comerţului cu amănuntul în consumul total al populaţiei a sporit, la rândul ei,
de la 37,9% în anul 1950 la 63,3% în anul 1986, diminuându-se la 60.8% în anul 1989.
Semnificativă este reducerea ponderii consumului din resursele producătorilor agricoli de la
40,8% la 21,5% în aceeaşi perioadă.
Procesul de industrializare a ţării a fost principalul factor care a determinat majorarea
impresionantă a consumului populaţiei prin:
•migrarea unui număr tot mai mare de locuitori spre zonele urbane, în curs de industrializare;
•creşterea veniturilor băneşti ale populaţiei, prin creşterea salariilor medii reale şi a numărului
de salariaţi;
•reducerea concomitentă a autoconsumului prin diminuarea numărului consumatorilor rurali;
•expansiunea vânzărilor cu amănuntul în mediul rural;
•creşterea ofertei de bunuri de consum provenite din producţia internă şi din import până în
deceniul 9;
32
Tabel nr. 10
EVOLUŢIA CONSUMULUI MEDIU ANUAL PE LOCUITOR AL UNOR PRODUSE
ALIMENTARE ŞI NEALIMENTARE
Alimentare U.M. 1950 1960 1970 1980 1985 1986 1987 1988 1989
Carne mii tone 75,9 138,5 185,6 462,7 319,4 279,0 275,3 239,9 224,4
Pâine mii tone 667,5 1215,0 1961,7 2449,5 2510,7 2475,4 2469,6 2599,9 2571,9
Preparate din carne mii tone 9,9 45,8 94,1 236,7 248,5 250,4 277,5 255,8 257,1
Conserve din carne mii tone - 5,0 16,9 49,0 28,7 28,4 36,4 31,9 27,9
Peşte mii tone 6,9 10,8 52,7 72,3 84,4 98,5 81,9 74,7 75,3
Ulei mii tone 23,9 69,6 134,8 203,9 214,0 210,5 197,1 192,4 199,2
Zahăr mii tone 84,3 148,4 233,3 419,4 350,5 348,2 331,4 347,4 345,2
Lapte mii hl 354,0 1190,0 3726,9 5957,9 5597,3 4504,9 5171,5 5340,1 5587,2
Brânzeturi mii tone 8,5 28,1 59,0 95,2 67,4 51,6 56,0 50,0 57,7
Unt mii tone 2,0 8,9 14,7 28,7 21,5 18,2 15,2 17,5 23,5
Ouă mil. buc 27,0 159,6 610,4 1566,0 2339,1 2527,0 2430,0 2258,4 2066,4
Nealimentare 1950 1960 1970 1980 1985 1986 1987 1988 1989
Mobilă mil. lei 58 998 3243 7960 5967 5852 6429 6264 6539
Radio şi
mii buc. -
radiocasetofoane 158,8 281,5 499,3 466,4 488,1 472,2 457,8 461,9
Televizoare mii buc. - 25,2 242,9 445,9 169,9 263,3 276,6 187,7 285,6
Frigidere mii buc. - 7,7 144 364,8 231,4 181,7 126 116,1 161,1
Maşini electrice de
mii buc. -
spălat rufe 31,1 109,7 283,6 224 235 211,3 209,8 210,3
Maşini de gătit cu
mii buc. -
gaze 90 129 175,4 146,1 153,2 116,4 112,8 152,3
Aspiratoare mii buc. - 6 64,6 132,5 134,9 156,3 144,8 165,8 159,2
Autoturisme mii buc. - - 25,5 83,5 48 49,9 45,3 51,3 65,7
Sursa: Anuarul statistic al României, 1990, p. 590-593.
• cu excepţia pâinii care a păstrat o permanentă Grafic nr. 14
creştere a vânzărilor (cu uşoare diminuări în 1986
şi 1987), tendinţa generalizată înregistrată de
celelalte produse a fost de creştere până în anul
1980, respectiv de reducere în intervalul 1980-
1988 cu uşoare reveniri în anul 1989;
•accentuarea diminuării vânzărilor cu amănuntul
în an ii 1987 şi 1988 a fost determinată în principal
de punctul maxim al exporturilor atins în aceşti
doi ani în vederea achitării forţate a datoriei
externe. Spre exemplificare, în graficul alăturat se
poate observa evoluţia crescătoare a exporturilor
de automobile şi tendinţa de diminuare a
vânzărilor cu amănuntul în perioada 1985-1988.
33
Separaţia puterilor în stat devine relativ formală, „centrul vital al naţiunii” devenind partidul
unic al clasei muncitoare - Partidul Muncitoresc Romîn (1954-1964), respectiv Partidul Comunist
Romîn (1948-1954, 1965-1989).
Planificarea centralizată a activităţii economice s-a realizat sub forma planurilor cincinale şi
anuale. Planurile erau adoptate în cadrul Congreselor şi Conferinţelor P.C.R.
34
Alegere:
1. Funcţia de preşedinte al Republicii a fost instituționalizată:
a. imediat după adoptarea Constituției din 1948;
b. în perioada 1974-1989;
c. în perioada 1965-1989;
d. după abdicarea regelui Mihai.
3. Efectele economice ale reformei agrare din anul 1945 au constat în:
a. centralizarea proprietății funciare;
b. dezbateri la nivelul Marii Adunări Naționale;
c. fărâmiţarea, (parcelarea, pulverizarea) exploataţiilor agricole;
d. creșterea producției agricole.
5. Cele trei orientări sau „linii directoare” ale dezvoltării economiei socialiste au fost:
a. Electrificarea, industrializarea, colectivizarea;
b. Colectivizarea, industrializarea, urbanizarea;
c. Industria, comerțul, agricultura;
d. Comerțul, balanța de plăți, industria.
7. Datele statistice recalculate după 1989 relevă faptul că la o creştere (exprimată în preţuri
curente) a venitului naţional de circa 18 ori între 1950 și 1987, fondul de consum:
a. a crescut de numai opt ori;
b. a păstrat echilibrul;
c. a crescut de 20 de ori;
d. nu există date relevante.
35
5. Prin concentrarea puterilor Consiliului de Stat în mâinile unei singure persoane,
preşedintele României, separaţia puterilor în stat este practic suspendată, în perioada 1975-1989
România devenind o ______________ prezidenţială socialistă.
6. România devine Republică Socialistă prin Constituția din anul ______.
7. Societatea Naţională de Credit Industrial a fost transformată la 1 septembrie 1948 în
________ de Credit pentru Investiţii.
8. Sub imperiul dictaturii de dezvoltare specifice socialismului, caracterului artificial i s-a
adăugat şi cel de _________ a industrializării.
9. Repartizarea planificată a venitului naţional în fond de __________ şi fond de _________
a constituit calea de realizare a fondurilor necesare investiţiilor.
36
Tema nr. 11
Evoluţia economiei monetare în perioada socialistă
Cuprinsul Temei nr. 11
11.1 Introducere .....................................................................................................................................
11.2 Obiectivele şi competenţele temei .................................................................................................
11.3 Conţinutul temei ............................................................................................................................
11.3.1 Evoluţia monedei naţionale în perioada 1945-1989 ..............................................................
11.3.1.1 Inflaţia din perioada 1945-1947 ..…………………………………………………..
11.3.1.2 Reforma monetară din anul 1947 ….……………………………………………….
11.3.1.3 Reforma monetară din anul 1952 .………………………………………………….
11.3.1.4 Redefinirea monedei naţionale în anul 1954 ….……………………………………
11.3.1.5 Evoluţia masei monetare în perioada 1952-1989 ….……………………………….
11.3.1.6 Evoluţia cursului de schimb al leului în perioada 1954-1989 ..……………………..
11.3.2 Evoluţia sistemului bancar în perioada 1945-1989 ...............................................................
11.3.2.1 Componenţa sistemului bancar înaintea etatizării B.N.R. .…………………………
11.3.2.2 Restructurarea sistemului bancar …..……………………………………………….
11.3.2.3 Componenţa sistemului bancar socialist .…………………………………………..
11.3.2.4 Dinamica creditului intern în perioada 1973-1989 …….….………………………..
11.3.3 Reconstituirea şi evoluţia sistemului finanţelor publice în perioada 1949-1989 ..................
11.3.3.1 Reorganizarea finanţelor publice …..……………………………………………….
11.3.3.2 Evoluţia sistemului financiar în perioada 1950-1989 ………………………............
11.4. Îndrumar pentru autoverificare .....................................................................................................
11.1 Introducere
Din cei 80 de ani de adaptare la rigorile economiei de piaţă (1859-1939), sistemul monetar al
leului a funcţionat efectiv 59 de ani (1880-1939), respectiv după înfiinţarea Băncii Naţionale a
României. La acest interval de timp se adaugă perioadele dictaturii regale (1939-1940), ai
războiului (1940-1944) şi ai tranziţiei la socialism (1945-1947).
Până în anul 1914 condiţiile internaţionale favorabile, precum şi funcţionarea sistemului etalon
aur au contribuit la asigurarea echilibrelor monetare pe plan european şi naţional.
Perioada interbelică a fost marcată de declanşarea unui adevărat război economic „al fiecăruia
contra fiecăruia”. Dezechilibrele bugetare şi inflaţia (crearea de monedă) au devenit „soluţii”,
instrumente ale relansării şi, eventual, creşterii economice.
Politica monetară aplicată în perioada socialistă trebuia să asigure funcţionarea eficientă a
întregului complex economic naţional. În lumina experienţelor celor două sisteme cunoscute până
atunci, capitalismul şi socialismul sovietic, evitarea inflaţiei prin controlul masei monetare şi al
preţurilor era decisiv pentru asigurarea stabilităţii şi echilibrului macroeconomic.
Un rol esenţial pentru repartizarea raţională a creditelor comerciale şi de investiţii urma să îl
joace sistemul bancar. Sistemul bancar socialist avea să fie simplificat şi organic structurat.
Finanţarea diferenţiată a ramurilor economiei şi a investiţiilor la nivel republican, conform
planurilor anuale şi cincinale, precum şi realizarea fondului de acumulare pentru investiţii urmau să
revină sistemului de finanţe publice.
Obiectivele centrale ale politicii monetare în socialism urmau să fie, aşadar, stabilitatea
preţurilor şi asigurarea economiei cu necesarul de resurse financiare pentru investiţii şi consum.
37
- să analizeze evoluția masei monetare în perioada 1952-1989;
- să evalueze evoluția cursului de schimb al leului în perioada 1952-1989 în funcție de
contextul internațional;
- să prezinte evoluția sistemului bancar românesc în perioada 1945-1989;
- să analizeze dinamica creditului intern în perioada 1973-1989;
- să analizeze evoluţia sistemului finanţelor publice în perioada 1949-1989;
- să coreleze evoluția veniturilor cu cea a cheltuielilor bugetare în perioada socialistă.
Sursa: Costin C. Kiriţescu, Sistemul bănesc al leului şi precursorii lui, vol. III, Editura Enciclopedică, Bucureşti, 1997, p. 56.
Grafic nr. 17
Însuşi faptul că prezentarea creşterii
inflaţioniste se face pe luni, iar nu pe ani, reflectă
ritmul inflaţiei din acea vreme. „Valoarea”
bancnotelor puse în circulaţie a crescut de la 371
miliarde lei în ianuarie 1945 la peste 48 de trilioane
lei în august 1947, respectiv de 131 de ori!
În ceva mai mult de doi ani (iunie 1945-14
august 1947) creşterea emisiunii de bani divizionari
a fost de numai 24 de ori, comparativ cu majorarea
emisiunii de bancnote de 75 de ori, ceea ce a
provocat o criză acută de bani divizionari.20
Pe lângă aceste mijloace de plată, Ministerul
Finanţelor a pus în circulaţie tot felul de alte hârtii
20
Sursa: Costin C. Kiriţescu, loc. cit., p. 57.
38
care au suplinit crizele temporare de numerar: „certificate de plată”, bonuri de casă, bonuri de
tezaur „de compensaţie” etc, contribuind la agravarea inflaţiei.
La accelerarea inflaţiei a cotribuit şi expansiunea creditului prin crearea de bani de cont,
precum şi accelerarea vitezei de circulaţie a banilor.
Consecinţele agravării inflaţiei
Reacţia inflaţionistă este caracteristică perioadelor postbelice. În urma primului război
mondial, hiperinflaţia s-a manifestat în mod excepţional în Germania.
După 1944, acutizarea inflaţiei în România a avut consecinţe grave atât la nivel macroeconomic,
cât şi la nivel microeconomic şi individual:21
• Preţurile cu amănuntul au crescut, faţă de nivelul mediu al anului 1938, de peste 8000 de ori
până în august 1944, iar costul vieţii de peste 5000 de ori. Aceste creşteri au continuat majorările
anterioare ale celor doi indicatori: în intervalul 1938-1945 preţurile crescuseră de 55 de ori, iar costul
vieţii de 30 de ori.
• Cursul dolarului era în august 1947 de 3,8 milioane lei pentru 1 dolar SUA.
• Deprecierea externă a leului s-a agravat, cu mult mai mult decât o arăta „cursul oficial”, întrucât
piaţa valutară a leului era izolată de pieţele internaţionale.
• Puterea de cumpărare a populaţiei s-a diminuat: salariile reale au scăzut deoarece creşterea
salariilor nominale nu a ţinut nici pe departe pasul cu creşterea preţurilor şi a costului vieţii.
Inflaţia galopantă a celor trei ani anteriori impunea în contextul naţionalizărilor şi trecerii sub
controlul statului a sistemului financiar-bancar adoptarea unei reforme monetare.
Reforma monetară din anul 1947 nu a fost rezultatul unei singure legi, ci al unui complex de acte
normative:22
- Legea nr. 283 din 15 august 1947 pentru instituirea Comisiei aurului şi devizelor;
- Legea nr. 284 din 15 august 1947 pentru cedarea către Banca Naţională a României a aurului,
valutelor efective şi altor mijloace de plată străine;
- Legea nr. 287 din 15 august 1947 pentru reforma monetară;
- Legea nr. 303 publicată în 27 august 1947 privind obligativitatea societăţilor pe acţiuni de a-şi
recalcula patrimoniul la raportul legal de preschimbare a leilor vechi în lei noi;
- Legea nr. 308 publicată în 1 septembrie 1947 pentru raţionalizarea consumului produselor
alimentare şi industriale de primă necesitate;
- Legea nr. 320 publicată în 3 septembrie privind autorizarea BNR de a garanta restituirea
depunerilor primite de anumite institute de credit.
Principalele dispoziţii ale Legii nr. 287 aveau în vedere următoarea tehnică monetară:
1. Erau retrase din circulaţie semnele băneşti aflate în circulaţie, precum şi celelalte mijloace de
plată (bonuri de tezaur, bonuri de tezaur în compensaţie, certificate de plată, bonuri de înzestrare a
armatei, bonuri de impozit), denumite generic „lei vechi”.
2. Noua monedă concretizată în leii noi puşi în circulaţie de BNR şi Ministerul Finanţelor
prezentau următoarele caracteristici:
• conţinutul în aur al leului: 5,94 mg aur fin, respectiv 6,6 mg aur cu titlul de 900 ‰;
• faţă de leul vechi stabilizat oficial în anul 1929, cu un conţinut de aur de 10 mg, noul leu
reprezenta 66%;
• preţul oficial al unui kg aur fin: 168 350,17 lei;
• moneda în circulaţie: bilete BNR şi moneda divizionară a Ministerului de Finanţe;
• au fost puse în circulaţie bancnote de 100, 500 şi 1000 de lei, respectiv bani divizionari de 0,50,
1, 2 şi 5 lei;
• acoperirea monetară în aur şi devize în raport de 25% din totalul angajamentelor la vedere;
convertibilitatea în aur a leului era strict formală, de „natură psihologică”;23
21
Sursa: Costin C. Kiriţescu, loc. cit., p. 62.
22
Sursa: Ibidem, p. 116-136.
39
• adevărata convertibilitate a leului era reflectată de parităţile teoretice faţă de alte monede, care,
la cursul de cumpărare de către BNR erau următoarele:
1 liră sterlină 605,35 lei
1 dolar SUA 150,00 lei
1 franc francez 1,25 lei
1 franc elveţian 34,88 lei
3. Preschimbarea leilor vechi în lei noi:
• raportul invariabil de preschimbare: 20 000 lei vechi pentru 1 leu nou;
• deşi raportul de preschimbare este consacrat „invariabil”, au fost stabilite plafoane diferite:
şefii familiilor de agricultori – maxim 5.000.000 lei vechi; pe baza dovezilor de predare
a cotelor legale de produse către stat puteau fi preschimbaţi suplimentar 2.500.000 lei
vechi;
salariaţii şi pensionarii din sectorul public şi particular – cel mult 3.000.000 lei;
persoanele care aveau o profesie recunoscută, precum şi invalizii, văduvele şi orfanii de
război – cel mult 3.000.000 lei;
persoanele fără profesie şi militarii consemnaţi în cazărmi – cel mult 1.000.000 lei.
Prin aplicarea prevederilor Legii nr. 284 Banca Naţională a României şi-a majorat rezervele de aur
şi valute cu valori echivalente cantităţii de 14,5 tone aur, provenind de la persoanele stabilite în ţară,
acestea fiind obligate să cedeze către BNR, contra plată în lei:
o aurul sub orice formă, inclusiv a medaliilor comemorative emise în anul 1945;
o valutele efective şi alte mijloace de plată în străinătate;
o disponibilităţile în conturi şi creanţe în valută străină deţinute în ţară şi străinătate.
Reforma monetară din anul 1947 a constituit un moment decisiv pentru trecerea de la haosul
inflaţiei galopante la ordinea specifică ordinii şi stabilităţii monetare, având un triplu aspect: politic,
economic şi social:
Politic – a fost lichidată dominaţia financiară a deţinătorilor de monedă, desfiinţând practic
sistemul capitalist, atât cât era el prezent în România;
Economic – a stimulat agenţii economici pentru creşterea productivităţii muncii; a asanat finanţele
ţării şi circulaţia monetară; a eradicat şi descurajat specula, convertind disponibilităţile monetare
destinate speculei în favoarea dezvoltării normale a activităţii economice;
Social – prin distrugerea capitalurilor speculative obţinute de pe urma inflaţiei a fost stabilit un
raport cvasiegalitarist în favoarea salariaţilor.
40
7. Ridicările de numerar din disponibilităţile aflate în conturi se făceau numai pe măsura apariţiei
stricte a plăţilor în numerar.
8. Climatul economic a fost modificat radical. Întreprinderile nu mai puteau miza pe obţinerea
de avantaje ca urmare a deprecierii leului, fiind obligate să se concentreze pe depistarea căilor de
eficientizare reală a activităţii.
Consecinţa notabilă a măsurilor întreprinse prin legislaţia monetară din perioada august-
septembrie 1947 a fost creşterea gradului de acoperire în aur a angajamentelor la vedere ale
autorităţii monetare la 86%: stocul de aur al BNR la sfârşitul anul 1947 era de aproape 191 de tone,
echivalent al 32,2 miliarde de lei noi.
Deşi nu era vorba de un proces sustenabil pe termen mediu şi lung, performanţa atinsă era
inedită de la înfiinţarea BNR în anul 1880.
În condiţiile abandonării etalonului aur şi al legării formal-legale de acoperirea cu 25% a
avansurilor Băncii Centrale, reuşita cel puţin de moment a politicii monetare a fost remarcabilă.
Mai mult, capitalul social al BNR a crescut la 2 miliarde lei, fiind constituită o rezervă de 3
miliarde lei, precum şi o rezervă specială de 5 miliarde lei.
24
Costin C. Kiriţescu, loc. cit., p. 259. Oricât de ridicol şi „de lemn” sună retorica preambului, este evident faptul că
libera inţiativă catalogată drept „speculă” şi comportament „capitalist” nu fusese încă anihilată. „Piaţa neagră”, efect al
penuriei reale de bunuri şi servicii continua să reprezinte un obstacol serios în cale „construirii socialismului”.
41
3. În acelaşi preambul se sublinia faptul că ritmul de creştere a agriculturii rămăsese în urma
ritmurilor înregistrate de industrie şi construcţii. Cu alte cuvinte, producătorii agricoli care nu se
încadrau în restricţiile cooperativizării şi nu contribuiau la colectarea cotelor de produse agricole
care erau destinate consumului muncitorilor erau declaraţi „speculanţi”, contribuind la creşterea
preţurilor produselor agricole.
Tot în preambul se menţiona:
4. Circulaţia monetară era slăbită de persistenţa unor bancnote vechi, unele de pe vremea
monarhiei, altele falsificate, respectiv semne băneşti „de proastă calitate”.
5. Acumularea unor mari sume de bani în circulaţie peste emisiunile oficiale ar fi dus la
scăderea puterii de cumpărare a leului, făcând necesară o nouă reformă monetară.
6. Reforma ar fi revalorizat leul prin mărirea parităţii lui în aur.
3. Eroarea comisă în 1947 prin plafonarea sumelor de preschimbat a fost evitată în anul 1952.
Preschimbarea bancnotelor a fost efectuată diferenţiat, sumele mai mici beneficiind de condiţii mai
avantajoase, după cum urmează:
Cetăţenii şi întreprinderile particulare au avut dreptul să preschimbe:
o prima mie de lei vechi la raportul de 100:1;
o a doua şi a treia mie de lei vechi la raportul 200:1;
o începând cu cea de-a patra mie de lei vechi la raportul de 400:1.
Organizaţiile de stat, cooperatiste şi obşteşti au preschimbat la raportul de 200:1.
Depozitele spre fructificare (de economii) la CEC au fost recalculate astfel:
o depozitele având un sold de până la 1000 de lei vechi la raportul de 50:1;
o a doua şi a treia mie de lei vechi la raportul de 100:1;
o începând cu a patra mie de lei vechi la raportul de 200:1.
Disponibilităţile în conturi ale întreprinderilor, instituţiilor, organizaţiilor de stat,
cooperatiste şi obşteşti şi ale gospodăriilor agricole colective au fost recalculate la raportul de 20:1.
25
Ibidem, p. 261.
42
Disponibilităţile în conturi ale întreprinderilor industriale şi comerciale particulare au fost
recalculate la raportul de 20:1 până la nivelul corespunzător salariilor calculate pe ultima chenzină,
iar restul la raportul de 200:1.
Condiţiile de preschimbare stabilite evidenţiază obiectivul reformei de echilibrare a monedei
numerar cu moneda scripturală, în sensul retragerii de piaţă a surplusului de numerar existent încă la
populaţie („la saltea”).
Se estima că astfel va fi asigurat, pe de o parte, un echilibru optim între cererea efectivă
(solvabilă) a populaţiei, oferta de monedă şi oferta de bunuri şi servicii de pe piaţă.
Pe de altă parte, nevoia de asigurare a resurselor interne pentru investiţii a determinat pe
legiuitor să asigure stimularea depozitelor bancare şi de economii.
4. Raporturile de preschimbare ale numerarului şi banilor scripturali au fost corelate cu
raporturile de preschimbare ale preţurilor şi veniturilor populaţiei. Astfel, preţurile, tarifele,
salariile, pensiile, bursele şi ajutoarele familiale de stat au fost recalculate la raportul de 20:1.
26
Ibidem, p. 266.
43
a monedei naţionale şi a preţurilor pe baza dezvoltării proporţionale şi corelate a economiei
naţionale prin realizarea concordanţei dintre resursele băneşti disponibile şi necesarul de bani pentru
acumulare şi consum în fiecare etapă de dezvoltare.
Masa monetară numerar (împreună cu depunerile populaţiei la C.E.C.) a crescut de la 1,1
miliarde lei în urma reformei din anul 1952 la 276 miliarde lei în anul 1989, semnificând o creştere
de 250 de ori în 36 de ani. Din aceasta, numerarul a crescut de peste 70 de ori.
Principiul care a guvernat emisiunea monetară în socialism a fost cel al nevoilor de bani ale
economiei pe baza planificării economice, acoperirea procentuală (de acoperire totală nici nu mai
putea fi vorba) în aur şi convertibilitatea27 fiind abandonate.
De aceea, ecuaţia cantitativă a banilor
Mxv=PxT
devine irelevantă din punct de vedere teoretic pentru corelaţiile echilibrului monetar în
socialism. Evoluţia variabilelor „T” (Volumul fizic al tranzacţiilor exprimat de indicatorul Venit
naţional în dinamică), „P” (Nivelul mediul al preţurilor exprimat în dinamică prin Indicele preţurilor
de consum al populaţiei) şi „M” (Masa monetară – M2 – exprimată la rândul ei în dinamică) este
planificată cu ritmuri proprii corelate cu evoluţia veniturilor populaţiei şi a productivităţii muncii. În
consecinţă, creşterea masei monetare nu a determinat o diminuare – corespunzătoare, imediată şi
implicită - a puterii de cumpărare a monedei naţionale.
Comparativ cu evoluţia masei monetare prezentate mai sus Venitul naţional şi veniturile reale
ale populaţiei în perioada 1950-1989 au evoluat astfel: 28
Grafic nr. 20 Planificarea socialistă a urmărit până în
deceniul 8 corelarea creşterii veniturilor
populaţiei cu creşterea productivităţii
29
muncii.
La o creştere de 12 ori a productivităţii
muncii – ce-i drept numai în industrie –
veniturile reale ale populaţiei au crescut de 6,4
ori, iar Venitul naţional de peste 15 ori.
S-a urmărit aşadar o creştere
neinflaţionistă a masei monetare, obiectiv
realizat doar parţial până la sfârşitul
deceniului 8.
Consecinţa politicii planificate de control
al preţurilor şi al emisiunii de monedă a fost o
creştere lentă pe termen lung a preţurilor de
consum al populaţiei, în ciuda creşterii mult superioare a masei monetare.30
Masa monetară M2 – cuprinzând în afara numerarului şi a depunerilor la C.E.C. ale populaţiei
(M1) şi depozitele la vedere ale întreprinderilor şi depozitele în valută ale rezidenţilor - a crescut de
la 80 de miliarde lei în anul 1973 la 421 miliarde lei la sfârşitul anului 1989, respectiv de 5,2 ori în
16 ani.31
Stabilitatea relativă a preţurilor de-a lungul celor 37 de ani (1952-1989) de reglementări
monetare şi financiar-bancare a fost consecinţa planificării economiei, respectiv realizării
proporţiilor de creştere economică.
27
Noţiunea de „convertibilitate”, îşi schimbă treptat denotaţia: banii de hârtie nu mai sunt convertibili în aur; o
monedă este convertibilă atunci când poate fi preschimbată într-o valută la un curs official, deţinătorul având dreptul de
a dispune liber de valuta străină astfel obţinută.
28
Transparenţa informaţiei statistice în economia socialistă nu a lăsat serii de date exhaustive, complete pe
termen lung pentru toţi macroindicatorii economici.
29
Gheorghe Stroe, „Băncile, circulaţia monetară şi creditul în perioada 1948-1989” în N.N. Constantinescu
(coord.), Istoria economică a României, vol. II, Editura Economică, Bucureşti, 2000, p. 358.
30
Ibidem, p. 383. În absenţa datelor statistice primare, autorul a calculat Indicii deduşi ai preţurilor.
31
Ibidem, p. 364. Agregatul monetar M2 este raportat statistic după ce România a devenit membră a F.M.I.
44
Atât emisiunea numerarului, cât şi decontările fără numerar au fost concentrate în sistemul
bancar ale cărui verigi au avut atribuţii bine delimitate. În acest fel „au fost create condiţiile ca
mijloacele băneşti din economie să parcurgă o mişcare circulară care emana de la bănci şi se
întorcea la acestea, după ce banii şi-au îndeplinit funcţiile ce le reveneau”.32
După cum reiese din graficele prezentate, comparativ cu o creştere de peste 250 de ori a masei
monetare M1 în perioada 1952-1989, preţurile de consum al populaţiei au crescut de numai circa
două ori şi jumătate.
Grafic nr. 21 Grafic nr. 22
Surse: Gheorghe Stroe, loc. cit., p. 363. Autorul a avut la dispoziţie datele prezentate de F.M.I. în Memorandumul
economic, România, pe anii 1983 şi 1986, International Financial Statistics, Yearbook, 1987, p. 700-701, respectiv
Raportul anual BNR, 1998. Pentru anii 1952 şi 1960 datele au fost calculate „retroactiv pe baza unor date relative”.
A fost urmărită permanent realizarea corelaţiei dintre ritmul de creştere a masei monetare
(„rulajului bănesc”) şi principalii indicatori economici care determinau proporţiile şi dinamica
acestuia.
Creşterea volumului tranzacţiilor din economie („produsului social”), respectiv a nivelului de
înzestrare tehnologică (nivelului „dezvoltării forţelor de producţie”) a fost acoperită sistematic cu
majorări planificate ale mijloacelor băneşti utilizate, la o viteză de circulaţie dată a banilor.
Corelaţia dintre cererea efectivă şi oferta de bunuri şi servicii a fost asigurată de
intervenţia statului în sfera numerarului prin două categorii de măsuri: economice şi tehnologic-
organizatorice:
Măsuri cu caracter economic:
- politica preţurilor şi a salariilor – corelaţia dintre fondul de cumpărare şi fondul de marfă;
- politica veniturilor – stratificarea pe grupe a salariilor, orientând cererea pentru anumite
categorii de mărfuri;
- politica creditului de consum şi a economisirii organizate – direcţionarea indirectă a cererii.
Măsuri cu caracter tehnico-organizatoric:
- obligativitatea efectuării unor plăţi prin virament (achitarea unor impozite, chirii, rate etc);
- stabilirea termenelor de plată a salariilor şi eşalonarea întreprinderilor la plată;
- organizarea plăţilor către ţărănime şi uniformizarea în timp a efectuării acestora.33
În perioada socialistă cursul de schimb al monedei naţionale a fost stabilit pe baza parităţilor
teoretice, în mod convenţional, independent de corelarea cu starea economiei naţionale.
Paritatea dolarului a fost definită în anul 1934 şi confirmată în anul 1945 în cadrul conferinţei
de la Bretton Woods: 1 uncie de aur fin (31,103481 g) = 35 dolari; 1 dolar = 0,888671 g aur fin.
32
Costin C. Kiriţescu, loc. cit., p. 247. Analiza efectuată de Denis Patapievici este remarcabilă prin cunoaşterea deplină
a mecanismelor de funcţionare a economiei socialiste.
33
Ibidem, p. 249.
45
Sistemul monetar internaţional de la Bretton Woods
Învingătoare şi în cel de-al doilea război mondial, Statele Unite ale Americii preiau
conducerea financiară a lumii după 1945. Corespunzător prevederilor Conferinţei
monetare şi financiare internaţionale de la Bretton Woods – New Hampshire (1-22 iulie
1945) - la care au participat 45 de state – au fost puse bazele noului Sistem Monetar
Internaţional (S.M.I.):
• ansamblul normelor de conduită monetară internaţională adoptate au fost incluse în
statutele noului organism creat: Fondul Monetar Internaţional;
• S.M.I. de la Bretton Woods era bazat pe etalonul aur-devize, dolarul S.U.A. fiind
principala monedă de rezervă internaţională;
• principiile S.M.I. de la Bretton Woods au fost următoarele:
universalitatea – orice stat care recunoaşte prevederile statutului F.M.I. poate
adera la acest organism;
fixitatea parităţilor şi cursurilor valutare – moneda statului membru rea definită
în dolari cu greutatea şi aliajul în vigoare la 1 iulie 1944, respectiv 1 dolar = 0,888671
aur fin (1 uncie de aur fin = 35 dolari);
convertibilitatea reciprocă a monedelor;
realizarea unui volum de rezerve internaţionale adecvat nevoilor de echilibrare a
balanţei de plăţi externe compus din rezervele oficiale de aur, rezervele valutare,
creanţa faţă de F.M.I. şi deţinerile de D.S.T. (după 1970).
Sistemul Monetar Internaţional de la Bretton Woods a început să întâmpine probleme
serioase în anul 1967 şi a devenit inaplicabil la 15 august 1971 prin suspendarea
convertibilităţii în aur a dolarului american.
Sistemul de la Bretton Woods se bazase pe deţinerile de aur ale S.U.A. (echivalate la
peste 24 miliarde de dolari la sfârşitul anului 1949). La sfîrşitul anului 1967 rezervele în
aur ale S.U.A. erau reduse la jumătate (sub 12 miliarde de dolari), dar masa de dolari ce
trebuia acoperită era cu mult mai mare: peste 10 miliarde de dolari în interiorul S.U.A. şi
peste 30 de miliarde în afara graniţelor.34
În perioada 1967-1971 situaţia financiară a Statelor Unite ale Americii – marele garant
al stabilităţii valutare internaţionale – s-a deteriorat:
♦ în aprilie 1971 şi în lunile următoare balanţa comercială a S.U.A. a devenit deficitară,
situaţie nemaiîntâlnită din anul 1893;
♦ deficitul bugetar oficial era de peste 21 miliarde dolari pentru anul fiscal 1970-1971;
♦ datoria externă pe termen scurt era de 40-50 miliarde dolari;
♦ rezervele de aur de la Fort Knox erau echivalate în iunie 1971 la 9,96 miliarde
dolari.35
După prăbuşirea S.M.I. de la Bretton Woods, cursul dolarului a fost lăsat să floteze
liber, depreciindu-se de peste zece ori faţă de aur până în anul 2003.
Grafic nr. 23
În urma modificării definiţiei oficiale în
aur a leului în anul 1954, cursul de schimb a
fost determinat de regimul de prime aplicat
operaţiunilor necomerciale:
• 1957 (100%): 12 lei/$
• 1960 (150%): 15 lei/$
• 1964 (200%): 18 lei/$
La 24 octombrie 1968, prima de
200% la cursul oficial în lei pentru valutele
liber convertibile a fost generalizată. Cursul
valutar necomercial pentru valutele
34
Costin C. Kiriţescu, op. cit., vol. III, p. 198.
35
Ibidem., p. 298.
46
convertibile rezulta deci din însumarea cursului oficial şi a primei de 200%.
Prăbuşirea sistemului monetar internaţional de la Bretton Woods a avut drept consecinţă
aprecierea cursului oficial al leului.
Cursul oficial cu primă (necomercial) de 18 lei/$ generalizat după 1968 s-a diminuat începând
cu anul 1971:
1975-1977 – 14,9 lei/$;
1978-1982 – 13,4 lei/$;
1983-1989 – fluctuaţii între min. 13,6 şi max. 16,2 lei/$.
Pe piaţa „neagră” cursul monedei naţionale a fost cu 5-8 lei mai mare decât cel oficial.
În ciuda diferenţelor faţă de cursul „la negru”, este remarcabilă stabilitatea relativă a cursului
oficial al monedei americane, precum şi a celorlalte monede forte în perioada 1980-1989 având în
vedere declinul economiei româneşti în acea perioadă.
36
Vezi pe larg, Costin C. Kiriţescu, op. cit., vol. III, p. 87 şi urm.
37
Costin C. Kiriţescu, loc. cit..
38
Ibidem., p. 99.
47
societăţilor bancare ţinut de Curtea Superioară Bancară. Băncile care nu obţineau din partea Curţii
autorizaţua de funcţionare în termen de 45 de zile de la publicarea legii erau considerate dizolvate
de drept şi intrau în stare de lichidare.
Eficienţa acestor măsuri a fost maximă. La data de 11 iunie 1948 când s-a promulgat
naţionalizarea singura instituţie bancară inclusă în lege a fost Creditul Naţional Industrial (fosta
Societate Naţională de Credit Industrial). Toate celelalte bănci fuseseră deja dizolvate, prin legea
de naţionalizare fiind consacrată doar lichidarea lor.
39
N.N. Constantinescu, op. cit., p. 345.
48
Grafic nr. 24 Grafic nr. 25
În perioada 1973-1989 creditul intern a crescut de aproape patru ori, de la 203,2 miliarde lei la
810,4 miliarde lei.
Evoluţia creditării activităţilor economice reflectă în mod elocvent starea economiei în diferite
momente.
Conform principiilor creşterii economice planificate, majorarea creditului trebuia să fie
inferioară sau cel puţin egală sporului produsului social şi al venitului naţional. Această evoluţie e
confirmată de analiza indicilor cu baza în lanţ numai pentru perioada primilor trei ani, 1973-1975.
În intervalul 1975-1989 atât produsul social, cât şi venitul naţional marchează creşteri sensibil
inferioare celor ale creditului intern. În ultimul interval analizat, faţă de o creştere cu 21% a
creditului în anul 1989 comparativ cu 1985, produsul social a crescut cu doar 5%, în vreme ce
venitul naţional s-a diminuat cu 6%, indicele fiind de 94%.
Creşterea mai rapidă a creditului intern decât a celor doi macroindicatori evidenţiază agravarea
dezechilibrelor şi acutizarea decorelărilor specifice deceniului 9 şi, mai ales, ultimilor patru ani.
Situaţia de criză a economiei româneşti la sfârşitul perioadei este reflectată şi de evoluţia
structurii creditelor în perioada 1980-1989:
- creditele curente pentru „producţie şi circulaţie” s-au înjumătăţit, de la 86% la 44%;
- concomitent, creditele pentru finanţarea pierderilor întreprinderilor (care în mod firesc ar fi
trebuit acoperite de la buget) au crescut de peste două ori, de la 8% la aproape 19%;
- în acelaşi sens, creditele restante au ajuns să aibă o pondere de peste opt ori mai mare,
majorându-se de la 3,7% în anul 1980 la 36,3% în anul 1989.40
Cauzele acestei evoluţii sunt identificabile atât în destinaţia creditelor, cât, mai ales, în unele
măsuri de politică financiară calificabile ca cel puţin bizare luate în perioada 1980-1989.41
40
Ibidem, p. 370-371.
41
Ibidem, p. 372.
42
N.N. Constantinescu, op. cit., p. 380, capitolul 13, elaborat de Iulian Văcărel, Finanţele publice în perioada
1949-1989, p. 380-414.
49
În anul 1950 a fost introdusă o nouă clasificaţie bugetară, în care veniturile erau grupate după
surse, iar cheltuielile potrivit destinaţiilor.
Reforma fiscală a vizat desfiinţarea celor 35 de categorii de impozite vechi, în locul lor fiind
instituite 6 categorii de plăţi către buget, împărţite în două mari grupe:
a. venituri de stat provenite din sectorul socialist;
b. venituri din impozite şi taxe de la populaţie.
a. Veniturile de stat cuprindeau:
1. Impozitul pe cifra de afaceri (înlocuit ulterior cu impozitul pe circulaţia mărfurilor);
2. Impozitul asupra operaţiunilor de executări de lucrări, prestaţii de servicii şi transporturi
(înlocuit cu impozitul pe operaţiuni necomerciale);
3. Impozitul pe spectacole şi cotele-părţi din beneficii;
4. Unităţile cooperatiste vărsau la buget un impozit pe venit în cote progresive în funcţie de
rata rentabilităţii sau în cote proporţionale în funcţie de domeniul de activitate (cooperaţia
meşteşugărească sau de consum).
b. Impozitele şi taxele de la populaţie aveau în vedere impunerea progresivă pe venit
diferenţiată în funcţie de natura activităţii economice şi de mărimea veniturilor realizate.
Noua legislaţie urmărea protejarea veniturilor provenite din muncă (veniturile muncitorilor şi
funcţionarilor beneficiau de un minim neimpozabil), respectiv impunerea progresivă a veniturilor
realizate din alte surse.
Impozitele indirecte au fost în cea mai mare parte desfiinţate. Taxele de timbru, precum şi
cele comunale au fost simplificate.
În perioada 1950-1972 legislaţia finanţelor publice şi fiscalităţii a suferit mai multe modificări.
Legea finanţelor nr. 9 din anul 1972 a reafirmat principiul potrivit căruia sumele avansate de
societate trebuie restituite.
În conformitate cu rezultatele obţinute, fiecare unitate economică urma să constituie
următoarele fonduri (art. 4):
- fondurile necesare societăţii;
- fondurile pentru propria dezvoltare;
- fondurile de cointeresarea materială a oamenilor muncii.
Pentru întreprinderile industriale de stat, art. 5 al Legii prevedea prelevarea de către societate
a unei părţi din valoarea producţiei nete, prin plata la bugetul de stat a unei părţi din valoarea
nou creată.
Deosebit de importantă pentru sistemul socialist a fost constituirea fondului naţional de
dezvoltare economico-socială, alcătuit dintr-un sistem unitar de fonduri realizate la diferite
niveluri:
Fondul central de dezvoltare, în cadrul bugetului republican;
Fondul local de dezvoltare, în cadrul bugetelor locale;
Fondurile proprii ale unităţilor economice de stat, la dispoziţia întreprinderilor şi a
centralelor;
Fondurile proprii ale unităţilor cooperatiste, la dispoziţia cooperativelor agricole de
producţie, a cooperativelor meşteşugăreşti, a cooperativelor de consum etc.
O modificare semnificativă a fost adoptată în anul 1977 prin desfiinţarea impozitului
individual pe retribuţie şi înlocuirea lui cu impozitul pe fondul total de salarii, precum şi prin
desfiinţarea impozitului pe venitul membrilor CAP şi înlocuirea lui cu impozitul agricol plătit de
Cooperativele Agricole de Producţie.
Legea nr. 1 din noiembrie 1985 privind autoconducerea, autogestiunea economico-
financiară şi autofinanţarea unităţilor administrativ teritoriale, intrată în vigoare de la 1
ianuarie 1986 viza creşterea eficienţei folosirii mijloacelor materiale şi băneşti pe plan local.
Autogestiunea economico-financiară reprezenta:
• o soluţie pentru transferarea acoperirii majoritare a nevoilor financiare locale de la bugetul
de stat la cele teritoriale;
50
• materializarea tentativei de descentralizare a activităţii economice, în cadrul frecvent
declarat al democraţiei centralizate, prin creşterea responsabilităţii financiare la nivel de
întreprindere şi adminstrativ-teritorial.
Reorganizarea sistemului asigurărilor sociale. Prin actul de naţionalizare din iunie 1948
societăţile de asigurări au trecut în proprietatea statului fiind creată la început societatea mixtă
Sovrom, iar din 1952 a fost organizată Administraţia Asigurărilor de Stat (ADAS) cu capital
integral românesc. ADAS îşi desfăşura activitatea sub conducerea Ministerului Finanţelor.
51
veniturilor provenind de la unităţile de stat a fost compensată prin sporirea contribuţiei
compensatorii a veniturilor şi taxelor provenind de la populaţie. Decisivă a fost în acest sens
introducerea prin Legea nr. 1 din anul 1977 a impozitului pe fondul total de retribuire al unităţilor
socialiste de stat în locul impozitului individual pe retribuţie.
Ponderea mare deţinută de suma impozitelor pe circulaţia mărfurilor şi vărsămintelor din
beneficii (între 54%-64%) din totalul veniturilor bugetului de stat a fost cauzată şi de importanţa
funcţiei de regularizare a rentabilităţii întreprinderilor pe care o îndeplineau aceste categorii de
impozite.
Creşterea importanţei asigurărilor sociale de stat prin majorarea numărului persoanelor
cuprinse în sistemul de protecţie socială, precum şi diversificarea serviciilor oferite acestora este
reflectată de ponderea din în ce mai mare a contribuţiei la buget a asigurărilor (de la 5% în anul
1950 la 13% în anul 1989).
Evoluţia cheltuielilor bugetului de stat în perioada 1950-1989
În cei 39 de ani avuţi în
Tabel nr. 13
vedere ponderea majoritară a Structura cheltuielilor bugetului de stat în perioada 1950-1989
cheltuielilor bugetare a avut -%-
drept destinaţie finanţarea 1950 1960 1970 1980 1989
economiei naţionale (52%- Total 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0
62%).
Finanţarea economiei naţionale 52,5 64,3 61,9 62,4 56,1
În această categorie intră:
Finanţarea acţiunilor social-
a) finanţarea dezvoltării 18,1 23,9 26,0 23,9 37,4
culturale
economico-sociale prin inves- Apărarea ţării 17,0 6,1 5,4 3,5 4,1
tiţii (productive, cu caracter Organele puterii, administraţiei
social-cultural, dotarea între- 7,8 3,1 1,9 1,2 1,3
de stat şi organele judecătoreşti
prinderilor nou-înfiinţate cu Diverse cheltuieli 4,6 2,5 4,8 9,1 1,1
mijloace circulante proprii) şi Sursa: Anuarul statistic al României, 1990, p. 648-649.
b) finanţarea altor obiective şi
acţiuni privind economia naţională (diferenţe de preţ, constituirea rezervelor materiale de stat,
acţiuni agrozooveterinare, întreţinerea şi repararea drumurilor şi a podurilor, acţiuni de gospodărie
comunală, cercetare ştiinţifică şi prospecţiuni geologice etc.).43
Deosebit de semnificativă este dublarea importanţei cheltuielilor pentru acţiunile social-
culturale (creştere de la 18% la 37%), pe fondul reducerii însă a celor destinate învăţământului.
52
În anul 1989 sistemul bancar românesc era un „sistem unitar, concentrat şi centralizat cu
capital de stat în domeniul creditului, decontărilor şi al operaţiunilor valutare” integrat planurilor
naţionale unice de dezvoltare a ţării. Conform principiilor creşterii economice planificate, majorarea
creditului trebuia să fie inferioară sau cel puţin egală sporului produsului social şi al venitului
naţional.
În anul 1950 a fost introdusă o nouă clasificaţie bugetară, în care veniturile erau grupate după
surse, iar cheltuielile potrivit destinaţiilor.
Reforma fiscală a vizat desfiinţarea celor 35 de categorii de impozite vechi, în locul lor fiind
instituite 6 categorii de plăţi către buget, împărţite în două mari grupe: venituri de stat provenite din
sectorul socialist; venituri din impozite şi taxe de la populaţie. Deosebit de importantă pentru
sistemul socialist a fost constituirea fondului naţional de dezvoltare economico-socială, alcătuit
dintr-un sistem unitar de fonduri realizate la diferite niveluri.
54
Tema nr. 12
Evoluţia agriculturii în perioada 1945-1989
12.1 Introducere
După 80 de ani de încercări de racordare la sistemul economiei de piaţă de tip occidental, în
anul 1939 agricultura românească era o agricultură de subzistenţă cu caracter extensiv-cerealier, în
care tipul de proprietate mică ţărănească era predominant.
Fenomenele caracteristice agriculturii româneşti erau suprapopulaţia relativă agricolă şi
pulverizarea proprietăţilor agricole.
În ciuda calităţii naturale a solului câmpiilor României, productivitatea medie la hectar era cu
mult în urma mediei europene, îndeosebi a Marii Britanii şi Germaniei care nu beneficiază de un
potenţial natural atât de generos ca cel al României.
Modernizarea agriculturii era imperios necesară după 1945. Vreme de opt decenii agricultura
a fost cea mai defavorizată ramură a economiei româneşti. Reformele agrare, împroprietărirea
ţăranilor cu terenuri arabile, păşuni, fâneţe şi păduri după primul război mondial nu a avut
rezultatele scontate.
Politicile agricole adoptate în socialism au vizat restructurarea exploataţiilor agricole prin
comasarea terenurilor organizate în CAP-uri şi IAS-uri, diversificarea culturilor, mecanizarea
lucrărilor agricole, susţinerea programelor de amenajări şi îmbunătăţiri funciare.
În ciuda rezultatelor pozitive obţinute în deceniile 7 şi 8, la sfârşitul deceniului 9 indicatorii
agriculturii României dezvăluiau plasarea în continuare a acestei ramuri pe ultimele locuri în cadrul
agriculturii ţărilor europene.
12.2 Obiectivele şi competenţele temei
Obiectivele Temei nr. 12
1. Prezentarea şi analiza transformării socialiste a agriculturii.
2. Analizarea comparativă a eficienţei agriculturii socialiste cu eficienţa agriculturii din
perioada 1859-1939.
3. Identificarea limitelor dezvoltării agriculturii socialiste.
4. Determinarea locului agriculturii în economia socialistă.
Competenţele Temei nr. 12
După parcurgerea Temei nr. 12, studenţii vor putea:
- să înțeleagă obiectivele stabilite pentru dezvoltarea agriculturii în perioada 1945-1989;
- să urmărească evoluția principalilor indicatori economici ai agriculturii;
- să aprecieze diferențele între datele planificate, cele raportate și cele realizate efectiv;
- să evalueze în mod critic rezultatele obținute în acest domeniu;
- să urmărească evoluția crizei economice din perioada 1985-1989 reflectată de indicatorii
agriculturii.
1
- lichidarea procesului de fărâmiţare a proprietăţilor agricole prin comasarea exploataţiilor
agricole, respectiv definitivarea colectivizării;
- introducerea de tehnologii moderne de cultivare a solului şi creştere a animalelor;
- diversificarea culturilor agricole;
- intensificarea productivităţii muncii în agricultură prin:
mecanizarea agriculturii cu mijloace moderne produse pe plan intern;
formarea de specialişti prin dezvoltarea învăţământului şi cercetărilor agronomice;
realizarea unor vaste programe de îmbunătăţiri funciare;
extinderea utilizării îngrăşămintelor chimice şi naturale.
2
experimentală care poseda teren agricol, livezi, plantaţii, efective de animale, construcţii, precum şi
o gamă modernă de tractoare şi maşini agricole.
Numărul specialiştilor agricoli a sporit de aproape 6 ori, de la 11,2 mii în anul 1960 la 65,5
mii în anul 1989, creşterea fiind mai mare, de 6,3 ori, a specialiştilor cu studii superioare, faţă de 5,4
ori a celor cu studii medii.
În anul 1989 revenea un număr mediu de 18 specialişti agricoli pe o unitate agricolă (IAS şi
CAP), din care zece cu studii superioare şi opt cu studii medii.95
În aceeaşi perioadă analizată, cercetarea ştiinţifică din agricultură a marcat o dezvoltare
spectaculoasă, prin îmbinarea, în general eficientă, a cercetărilor teoretice cu cele aplicative.
Reţeaua de institute şi staţiuni de cercetare ştiinţifică s-a extins de la an la an, astfel încât la sfârşitul
perioadei funcţionau pe întreg teritoriul ţării 25 de institute, trei centre de cercetare, cinci staţiuni
centrale şi 94 de staţiuni teritoriale de cercetare.
Unităţilor de cercetare le-au fost alocate suprafeţe întinse pentru amenajarea loturilor
experimentale, precum: 140 mii ha pentru terenuri arabile, plantării de vii şi pomi, 100 mii ha de
pădure în ocoale silvice experimentale.96
În activitatea de cercetare erau antrenate, în anul 1989, peste 13500 de cadre, dintre care peste
patru mii cu studii superioare (2700 cercetători) şi peste patru mii de cadre didactice din domeniu.
În anul 1969 a fost înfiinţată Academia de Ştiinţe Agricole şi Silvice, care a devenit principala
instituţie coordonatoare a activităţilor de cercetare din agricultură, industria alimentară, silvicultură,
gospodărirea apelor, precum şi introducerea rezultatelor cercetării ştiinţifice în producţie.
95
Ibidem, p. 272-273.
96
M. Mureşan, D. Mureşan, op. cit., p. 196-197.
97
N.N. Constantinescu, op. cit., p. 194.
98
Bondrea Aurelian, Starea Naţiunii 2000. România încotro?, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti,
2000, p. 71-72.
3
Pe de altă parte, pentru perioada 1950-1989, este remarcabilă creşterea utilizării în cantităţi
din ce în ce mai mari a îngrăşămintelor naturale, de la 21 milioane tone în anul 1950 la aproape 42
milioane tone în anul 1989.
4
La cereale a fost astfel depăşită productivitatea medie a Danemarcei din perioada interbelică.
Cu toate acestea, în anul 1989 România continua să aibă o productivitate medie de aproximativ
două ori mai mică faţă de nivelul atins în Danemarca, Franţa, Belgia, Germania. Aşadar, decalajul
faţă de Occident s-a menţinut.
Evoluţia producţiei animale în perioada 1950-1989
Valorificarea producţiei vegetale se realizează şi prin creşterea animalelor, ramura tradiţională
a economiei româneşti.
Consecinţa planificării socialiste, a introducerii noilor tehnologii şi tehnici de obţinere a unor
rase superioare a fost creşterea efectivelor de animale şi a producţiei de bunuri alimentare.
Comparativ cu începutul anului 1938, creşterea efectivului de bovine a fost de maxim 83%
până în anul 1987, diminuându-se la 72% până la începutul anului 1990.
Producţia de carne de vită a atins maximum în anul 1980, fiind cu 169% mai mare decât în
anul 1938, în vreme ce în aceeaşi perioadă numărul efectivului de bovine crescuse cu numai 78%.
Grafic nr. 28 Grafic nr. 29
5
Grafic nr. 30 Grafic nr. 31
Creşterea numărului de ovine a atins 71% la începutul anului 1987, faţă anul de referinţă,
1938, reducându-se la 53% la începutul anului 1990. La rândul ei, producţia de carne de oaie a
sporit cu 68% până în anul 1987, respectiv cu 82% în anul 1989.
Grafic nr. 32 Grafic nr. 33
Numărul păsărilor a crescut de 4,6 ori până la începutul anului 1987, respectiv de 4,2 ori până
la începutul anului 1990 faţă de anul de bază, 1938. Producţia de carne de pasăre a sporit de 9,3 ori
până în anul 1987, respectiv de 6,8 ori până în anul 1989.
Evoluţia producţiei animale a fost în general sinuoasă, cu creşteri până în perioada 1980-1987
şi diminuări în perioada 1986-1989. Creşterea mai pronunţată a numărului de animale faţă de
producţia de carne reflectă o diminuare a productivităţii pe cap de animal, respectiv o scădere a
greutăţii în viu.
Tabel nr. 16
Structura producţiei de carne pentru consum în perioada 1938-1989
-%-
1938 1950 1970 1980 1987 1989
Total 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0
Bovine 29,9 39,8 33,4 25,4 17,3 20,3
Porcine 45,1 36,1 44,8 45,6 46,7 47,3
Ovine 15,7 17,1 10,6 7,7 8,4 10,0
Păsări 9,3 6,9 11,3 21,2 27,6 22,4
1990, p. 384-385.
Sursa: Calculat pe baza datelor din Anuarul statistic al României,
Producţia de carne destinată consumului a rămas relativ constantă în cazul cărnii de porc.
Creşteri importante a marcat producţia de carne de pasăre, a cărei pondere în totalul celor patru
categorii a sporit de la 9,3% la 22,4%. În schimb, ponderile producţiilor de carne de vită de carne de
oaie s-au diminuat.
6
Pentru a întregi imaginea evoluţiei productivităţii agriculturii, prezentăm şi evoluţia producţiei
de lapte în perioada 1938-1989.
Tabel nr. 17
Evoluţia producţiei de lapte în perioada 1938-1989
Şi în cazul producţiei de lapte este confirmată evoluţia sinusoidală, diferenţiat însă pentru cei
trei indicatori avuţi în vedere. Faţă de anul 1950, în anul 1980 este creşterea maximă este
înregistrată în cazul efectivului de vaci pentru lapte de (45%) respectiv al producţiei de lapte
(163%), în vreme ce creşterea mediei producţiei de lapte pe animal înregistrează valoarea maximă
în anul 1985 (125%).
7
Comparativ cu perioada 1864-1945, în intervalul 1949-1989 sunt identificabile atât consecinţe
pozitive, cât şi rezultate negative ale politicii agrare:
Consecinţe pozitive ale politicii agrare socialiste
1. Zeci de mii de loturi ale proprietăţii particulare ţărăneşti fărâmiţate în urma celor trei
reforme agrare (1864, 1921 şi 1945) reprezentând circa 75% din suprafaţa agricolă totală a ţării, au
fost comasate, fiind organizate în Cooperative Agricole de Producţie, respectiv Întreprinderi
Agricole de Stat.
2. A fost depăşit stadiul agriculturii extensive de monocultură (axată preponderent pe cultura
cerealelor) specific agriculturii româneşti în perioada 1860-1940.
3. Comasarea exploataţiilor agricole a reprezentat premisa practicării unei agriculturi
moderne, raţionale, cu efecte evidente în privinţa creşterii producţiei agricole totale, precum şi a
productivităţii la ha, respectiv pe animal.
4. Au fost pus în aplicare vaste programe de îmbunătăţiri funciare, irigaţii, care au permis
realizarea unor producţii mai puţin dependente de factorii climatici.
5. A fost eliberat un masiv excedent al forţei de muncă din mediul rural care a migrat către
celelalte ramuri economice, îndeosebi industria, din zonele urbane.
6. Deşi nu şi-a sporit în mod semnificativ ponderea în exporturile României, agricultura a
contribuit cu produse de calitate pe pieţele externe (carne şi produse din carne, legume, fructe etc.).
7. Agricultura a furnizat materia primă pentru industrializarea şi semiindustrializarea unei
game diversificate de bunuri de consum, având rolul de ramură de angrenare a unei întregi serii de
activităţi în aval şi amonte (industrie, transporturi, comerţ, servicii).
8. Deşi veniturile agricultorilor nu au crescut nici pe departe în ritmul şi dimensiunea
veniturilor realizate în alte ramuri economice (industrie, construcţii, transporturi, comerţ, turism
etc.), creşterea relativă a veniturilor în bani şi în produse pentru o parte însemnată a ţărănimii,
precum şi restrângerea semnificativă a tipului de gospodărie tradiţională semiautarhică au avut două
consecinţe importante:
a. a redus dependenţa de autoconsum, determinând un segment important al
consumatorilor rurali să-şi orienteze cererea de consum către pieţele urbane şi periurbane;
b. a crescut în mod evident consumul de produse industriale al ţărănimii, atât prin
diversificarea cererii, cât şi prin sporirea treptată a cantităţilor de bunuri.
8
sterilizarea şi distrugerea ireversibilă a unor soluri şi ecosisteme, făcând loc „acţiunii”, manifestării
legii randamentelor descrescânde în agricultură.
9
Alegere
1. Diminuarea suprafeţelor cultivate cu cereale este semnificativă, ponderea acestora în total
suprafaţă cultivată scăzând până în anul 1989, de la 87% în anul 1938, la:
a. 50%;
b. 61%;
c. 3%;
d. 1%.
2. De o atenţie deosebită s-a bucurat amenajarea sistemelor pentru irigaţii, astfel încât la
sfârşitul deceniului 9 suprafaţa irigată reprezenta:
a. 13% din suprafața arabilă;
b. 100% din suprafața arabilă;
c. 71% din suprafața arabilă;
d. 31% din suprafaţa arabilă.
1. Bondrea Aurelian, Starea naţiunii 2000. România încotro? Volumul I. România la sfârşitul
secolului XX, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2000, p. 70-76.
2. Constantinescu, N.N. (coord.), Istoria economică a României, vol. II, Editura Economică,
2000, p. 187-207.
3. Mureşan, M., Mureşan, D., Istoria economiei, Editura Economică, Bucureşti, 1998, p. 336-
350.
4. Murgescu, Bogdan, România şi Europa. Acumularea decalajelor economice (1500-2000),
Editura Polirom, Iaşi, 2010, p. 332-341, 361-369.
10
Tema nr. 13
Evoluţia industriei şi a comerţului exterior în perioada (1945-1989)
Cuprinsul Temei nr. 13
13.1 Introducere .................................................................................................................................. 161
13.2 Obiectivele şi competenţele temei ………………………………………………………………. 162
13.3 Conţinutul temei .......................................................................................................................... 162
13.3.1 Relaţia dintre industrializare şi comerţul exterior ............................................................. 162
13.3.2 Indicatori de sinteză ai evoluţiei industriei în perioada 1950-1989 .................................. 162
13.3.3 Evoluţia producţiei şi a investiţiilor pe ramuri ale industriei în perioada 1950-1989 ...... 165
13.3.4 Datoria externă a României în perioada 1976-1989 ......................................................... 167
13.3.5 Evoluţia comerţului exterior al României în perioada 1950-1989 .................................... 170
13.3.6 Politici comerciale adoptate în perioada 1950-1989 ......................................................... 172
13.3.7 Concluzii privind corelarea evoluţiei comerţului exterior cu industrializarea României . 175
13.4. Îndrumar pentru autoverificare ................................................................................................... 176
13.1 Introducere
Creşterea presiunii achitării datoriei externe şi caracterul agrar-industrial al economiei
României până în anul 1940 au determinat adoptarea soluţiei industrializării accelerate.
Necesitatea adoptării unei politici consecvente de industrializare era deja consacrată de
majoritatea covârşitoare a lucrărilor economice din perioada interbelică, industrializarea fiind
considerată singura cale eficientă de realizare a echilibrelor macroeconomice.
Experienţa celor 80 de ani (1859-1939) de tranziţie către capitalism pusese în lumină
insuficienţele grave ale sistemelor economice ale ţărilor „rămase în urmă”: ritmuri lente de creştere
economică, inegalităţi ale dezvoltării interne în plan regional, segregare socială din ce în ce mai
accentuată, dependenţa capacităţii de plată externe a ţării de instabilitatea producţiei agricole,
respectiv de exporturile de materii prime şi semifabricate, menţinerea unei pieţe interne relativ
restrânse la nivel urban, suprapopulaţia relativă agricolă, lipsa personalului calificat pentru ramurile
neagricole, menţinerea unui nivel ridicat al analfabetismului etc.
Ţările aflate la începutul industrializării puteau spera într-o dezvoltare intensivă, parţial
recuperatoare a decalajelor faţă de ţările industrializate numai prin accelerarea dezvoltării industriei.
Era relativ uşor de argumentat şi susţinut un asemenea imperativ, dar aproape imposibil de realizat
în cadrul sistemului aplicat vreme de 80 de ani.
Calculele estimative erau descurajatoare pentru posibilităţile României interbelice. Cea mai
delicată problemă era insuficienţa cronică a mijloacelor financiare, a capitalului destinat investiţiilor
publice şi private. Capitalurile externe investite în România contribuiseră secvenţial pe ramuri şi ca
durată (pe termen scurt şi mediu) la dezvoltarea unor sectoare ale economiei.
Încasările bugetului de stat nu ar fi reuşit nici în cele mai optimiste estimări să facă faţă unor
ample programe de investiţii. Un singur exemplu este grăitor: dezvoltarea sistemului energetic
naţional (pentru a nu mai vorbi de modernizarea infrastructurii sau mecanizarea agriculturii).
Iniţiativa particulară a capitalului românesc a rămas până în anul 1940 relativ dominantă la
nivelul întreprinderilor mici şi mijlocii. Pentru ramurile „de vârf” la acea vreme (industria
extractivă, rafinarea petrolului, industria lemnului) precumpănitor era capitalul extern care, după
cum spuneam, nu putea avea decât o influenţă pozitivă limitată şi temporară pentru creşterea
economică generală a ţării.
Industrializarea ţării avea să devină axa politicii economice socialiste. Acumularea internă de
capital şi repartizarea planificată a investiţiilor pe ramuri ale economiei urmau să asigure ritmuri
ridicate de creştere economică, specifice unei dezvoltări forţate, accelerate, imposibile în condiţiile
economiei de piaţă cunoscute până în anul 1940.
11
13.2 Obiectivele şi competenţele temei
Obiectivele Temei
1. Analiza evoluţiei procesului de industrializare accelerată a României în cadrul instituţional
al socialismului.
2. Stabilirea corelaţiilor macroeconomice dintre indicatorii şi indicii dezvoltării industriale şi
cei ai comerţului exterior.
3. Analiza cauzelor care au determinat acumularea datoriei externe a României în deceniul 8 şi
a efectelor achitării forţate a acesteia în deceniul 9.
Competenţele Temei nr. 13
Trecerea la socialism, în general, în ţările din Sud-Estul Europei, în special, s-a făcut cu forţa,
prin intervenţia trupelor sovietice. Pentru un număr de ţări, socialismul a fost considerat cea mai
eficientă soluţie de accelerare a dezvoltării şi creşterii economice într-un timp istoric cât mai scurt.
Prin intermediul „dictaturilor de dezvoltare” s-a procedat la impunerea „binelui” cu forţa.
Dezvoltarea forţată etichetată drept socialism a fost, în bună măsură, continuarea civilizării cu
forţa sub eticheta modernizare şi capitalism începută în România odată cu domnia lui Alexandru
Ioan Cuza.
Asocierea evoluţiei industriei cu cea a comerţului exterior nu este întâmplătoare. Până la
primul război mondial şi, apoi, până în anul 1940 s-a tot scris, s-a tot vorbit despre dificultatea,
pentru a nu zice „imposibilitatea” de a dezvolta industria în România, respectiv în general în ţările
slab sau deloc industrializate, în primul rând din cauza limitelor pieţei interne şi externe.
Problema pieţei interne avea să fie rezolvată în socialism prin urbanizare şi creşterea cererii
rurale de produse industriale. Limitele pieţei externe rămâneau însă o provocare pentru realizarea
debuşeelor inerente industrializării forţate a ţărilor socialiste. Industralizarea impunea creşterea
tranzacţiilor externe, nu numai pentru aprovizionarea cu materii prime şi semifabricate, ci, mai cu
seamă, pentru exportul de produse prelucrate (manufacturate).
Era lesne de imaginat faptul că produsele industriei româneşti şi, în general, ale industriei
majorităţii ţărilor socialiste aflate în diferite faze ale începuturilor industrializării nu ar fi rezistat
concurenţei pe pieţele occidentale. Pentru a fi „competitive” pe piaţa externă, ţările socialiste aveau
nevoie de o piaţă proprie, izolată de concurenţa specifică marilor producători industriali.
Soluţia adoptată a fost crearea Consiliului de Ajutor Economic Reciproc (CAER) în anul 1949.
12
Grafic nr. 34 Grafic nr. 35
În cadrul Temei nr. 10.5 a fost prezentată ponderea surselor financiare de realizare a
investiţiilor industriale, respectiv ponderea fondului de acumulare în venitul naţional, precum şi
repartizarea investiţiilor pe cele două grupe ale ramurilor industriale în favoarea grupei
producătoare de bunuri de producţie. Atenţia deosebită acordată dezvoltării industriei s-a
materializat în creşterea numărului unităţilor industriale.
Numărul întreprinderilor industriale a crescut de la an la an, de la 1658 în anul 1950 la
2102 în anul 1989, dintre acestea cele de subordonare republicană fiind net „preferate” celor de
subordonare locală. Trebuie bine înţeles faptul că numărul întreprinderilor nu este un indicator
elocvent: ceea ce contează în primul rând este dimensiunea întreprinderilor, cele de subordonare
republicană având mari dimensiuni. Efortul investiţional inerent înfiinţării unor astfel de
„mastodonţi” industriali a fost excepţional.
Evoluţia întreprinderilor de subordonare locală a fost sinuoasă, reflectând intrucâtva
diminuarea interesului pentru dezvoltarea industriei pe plan local.
A fost astfel confirmată necesitatea dezvoltării prioritare a marilor întreprinderi industriale
preconizată de Mihail Manoilescu, Ştefan Zeletin şi alţii, fiind practic anulată viziunea ţărănistă a
dezvoltării unei industrii periagrare (în jurul agriculturii), localizate preponderent în mediul rural.
Comentariu
Consecvent doctrinei ţărăniste, în scrierile şi în intervenţiile sale publice, V.N. Madgearu
preconizase următoarea ordine a priorităţilor ramurilor economice: industrializarea produselor
agricole (in, cânepă, plante oleaginoase, legume, plante tehnice, produse animale, peşte);
industrializarea lemnului; intensificarea industrializării petrolului; folosirea rezervelor de
materii prime anorganice în cadrul industriilor metalurgiei neferoase şi siderurgiei.101
Deşi extinderea pieţei interne era considerată drept unul din temeiurile industrializării,
Madgearu nu accepta ideea posibilităţii dezvoltării unei mari industrii constructoare de maşini -
esenţă a revoluţiei industriale - afirmând că singurul debuşeu intern real rămânea doar cel
pentru producţia de maşini şi unelte agricole.102
Structura forţei de muncă s-a modificat radical până în anul 1989, comparativ cu anii 1938
şi 1950.
Industrializarea forţată a angrenat şi procesul de urbanizare accelerată. În anul 1930 ponderea
populaţiei ocupate în industrie era de 7,7% din total populaţie ocupată, iar ponderea populaţiei
urbane era de 21,4%.103
Transformarea României dintr-o ţară agrar-industrială în industrial-agrară este reflectată, pe
lângă alţi indicatori, de modificarea raportului dintre ponderile populaţiei ocupate în industrie şi în
agricultură. În acest sens, perioada 1970-1980 a fost decisivă: ponderea populaţiei ocupate în
agricultură se diminuează de la 49,1% la 29,4%, în vreme ce ponderea populaţiei ocupate în
industrie creşte de la 23% la 35,5%.
101
V.N. Madgearu, Evoluţia economiei româneşti după războiul mondial, Bucureşti, 1940, p. 200.
102
Vezi şi E. Ghiorghiţă, Industrializare şi comerţ exterior în România interbelică, Editura Fundaţiei România de
Mâine, Bucureşti, 2002, p. 82.
103
Anuarul statistic al României, 1990, p. 51; A. Bondrea, Starea naţiunii 2000. România încotro?, Editura
Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2000, p. 195.
13
Grafic nr. 36 Grafic nr. 37
14
Grafic nr. 40
Sporirea aparentă a eficienţei investiţiilor
poate fi dedusă din compararea dinamicii
investiţiilor cu cea a producţiei industriale faţă
de anul 1980 ca an de raportare. Pe fondul
reducerii investiţiilor de la 93% în anul 1985 la
83% în anul 1989, producţia industrială creşte de
la 120% la 133%, acuzând o uşoară diminuare în
anul 1989 faţă de 1988.
Grafic nr. 41
104
N.N. Constantinescu, op. cit., p. 147.
105
Ibidem.
15
în anul 1938 la 52% în anul 1950 şi la 72,5% în anul 1989 prin reducerea corespunzătoare a
ponderii Grupei B (bunuri de consum).106
În cadrul Grupei A cele mai mari creşteri ale ponderii în volumul producţiei au înregistrat
următoarele ramuri: ponderea ramurii construcţiilor de maşini şi prelucrării metalelor a crescut de la
10,2% în anul 1938, la 13,3% în anul 1950 şi 27,7% în anul 1989; în mod similar ponderea
producţiei industriei chimice a trecut de la 2,7% la 3,1% şi 9,8%, iar cea a metalurgiei feroase şi
neferoase a sporit de la 6,7% la 7,5% şi la 9,8%.
Ramurile Grupei B, producătoare de bunuri de consum au marcat diminuări ale ponderilor,
chiar dacă producţia lor a crescut în perioada analizată. Ponderea producţiei industriei alimentare s-
a redus de la 32,4% în anul 1938 la 24,2% în anul 1950 şi 11,6% în anul 1989. În cazul industriei
textile, evoluţia ponderii producţiei în totalul producţiei industriale a fost în sensul creşterii de la
9,4% în 1938 la 11,1% în 1950 şi al scăderii la 6,6% în anul 1989.
Creşterea producţiei diferitelor
Tabel nr. 19 ramuri faţă de anul 1950 urmează
DINAMICA PRODUCŢIEI INDUSTRIALE aceeaşi matrice a dezvoltării cu accent
A UNOR RAMURI PRINCIPALE PERIOADA 1950-1989 pe dezvoltarea industriei grele.
-%-
Cele mai semnificative majorări
1950 1960 1970 1980 1989
Industrie, total, din care 100 340 1100 3300 4400
ale producţiei le-au înregistrat
Chimie 100 658 5400 17800 22100 ramurile industriei chimice, de 221 ori
Construcţii de maşini şi şi construcţiilor de maşini, de 158 ori,
instalaţii 100 585 2700 11000 15800 cu mult peste media industriei în
Materiale de construcţie 100 409 1600 4700 6200 ansamblu, în vreme ce ramurile
Prelucrarea lemnului 100 317 986 2000 2600 industriei uşoare au marcat creşteri
Alimentară 100 238 489 939 1100 inferioare mediei industriei, respectiv
Textilă 100 235 655 1900 2400 de 24 de ori în cazul industriei textile
Confecţii 100 241 736 2400 4100 şi de numai 11 ori în cazul industriei
Sursa: Anuarul statistic al României, 1990, p. 432-433. alimentare.
În perioada 1950-1989 ritmul mediu anual de creştere al producţiei industriale în ansamblu a
fost de 10,2%, fiind devansat de Grupa A (11,1%) reprezentată de industria Chimică (14,9%),
industria Extracţiei minereurilor nemetalifere şi produse din substanţe abrazive (14,7%),
Construcţiilor de maşini şi prelucrării metalelor (13,9%), Cocso-chimică (12,8%), Energiei
electrice şi Materialelor de construcţii (11,2%).
Cele mai scăzute ritmuri anuale de creştere le-au marcat ramurile dependente de resursele
primare interne, precum: ramura Exploatării forestiere (2,6%), industria Petrolului (5,8%),
industria Alimentară (6,4%), industria Cărbunelui (6,7%).
Principalele beneficiare ale intensificării investiţiilor au fost industria de prelucrare a
petrolului, industria energiei electrice şi termice, metalurgia şi chimia, ramuri în care s-a investit
între 48%-75%.107
Grafic nr. 43 Efortul investiţional nu a fost uniform
distribuit de-a lungul celor 45 de ani. Finalizarea
obiectivelor industriale şi darea în funcţiune a
fondurilor fixe necesita perioade diferite de timp,
în funcţie de ramura industrială respectivă. Din
această cauză intensificarea procesului investiţional
este cel mai bine reflectată de indicele de
devansare a dinamicii fondurilor fixe de către
dinamica investiţiilor - 1,16 în perioada 1966-
1975, respectiv 1,32 între 1976 şi 1980.
În perioada 1980-1989 datele statistice
privind producţia şi investiţiile realizate la nivelul
106
Anuarul statistic al României, 1990, p. 452-455.
107
N.N. Constantinescu, op. cit., p. 145.
16
ramurilor industriale reflectă evoluţii contradictorii ale celor doi indicatori.
În general, cu câteva excepţii (industria Confecţiilor, Grafic nr. 44
de exemplu), în ultimul deceniu al perioadei
analizate dinamica investiţiilor s-a situat sub
nivelul atins în anul 1980, în vreme ce producţia
ramurilor industriale a fost superioară nivelului din
1980 (industria Constructoare de maşini şi a
prelucrării metalelor, Chimică etc.).
Explicaţia creşterii producţiei, în condiţiile
reducerii dinamicii investiţiilor faţă de anul 1980
este dată de decalajul în timp dintre perioada
efortului investiţional maxim şi intervalul ulterior
punerii în funcţiune a fondurilor fixe respective. În
cazul ramurilor înalt productive (majoritatea industriilor Grupei A), intensificarea investiţiilor s-a
realizat aproximativ între 1960-1980. Într-un număr restrâns de ramuri, efortul investiţional a
continuat şi după 1980.
Cu o structură diversificată, asigurând cea mai mare parte a necesarului intern de bunuri de
consum şi, în deceniul 9, majoritatea cererii de mijloace de capital, în ciuda stopării
retehnologizărilor şi prelungirii duratei de utilizare a fondurilor fixe, industria românească era
departe de a fi fost „un morman de fiare vechi”.
Constatarea lucidă a menţinerii şi agravării decalajelor faţă de ţările dezvolate şi chiar şi faţă
de unele ţări în curs de dezvoltare trebuie completată cu înţelegerea clară a posibilităţilor realiste ale
unei dezvoltări forţat-accelerate, artificiale. Industrializarea României îşi atinsese obiectivul istoric:
compatibilizarea cererii interne de bunuri de consum cu structura ofertei statelor dezvoltate.
Reducerea volumului investiţiilor în deceniul 1980-1989 a fost cauzată atât de restrângerea
importurilor, cât şi de efortul susţinut de achitare a datoriei externe, întrucât una din sursele
importante ale acoperirii investiţiilor din economie, în general, şi, în special din industrie, a fost
constituită din împrumuturi externe contractate cu Fondul Monetar Internaţional (F.M.I.) şi Banca
Internaţională de Reconstrucţie şi Dezvoltare (BIRD).
17
În anul 1976 datoria externă era constituită din 864 milioane dolari provenind de la bănci şi
2012 milioane dolari la instituţii financiare internaţionale. În numai şase ani datoria totală a ajuns la
10,546 miliarde dolari, din care 10,160 miliarde dolari în valute convertibile, marcând o creştere de
3,6 ori.
Cea mai mare parte a datoriei externe era formată din credite pe termen mediu şi lung pentru
dezvoltare, respectiv pentru asigurarea modernizării industriei cu tehnologii şi echipamente
performante.
Datoria pe termen mediu şi lung a sporit de 3,2 ori, de la 2,4 miliarde dolari în anul 1976 la 7,7
miliarde dolari în anul 1981. Încasările curente provenind în cea mai mare parte din exporturi nu au
făcut faţă creşterii presiunii datoriei contractate îndeosebi în perioda 1978-1981, astfel încât în anul
1981 arieratele ajunseseră la 1,1 miliarde dolari.
La începutul deceniului 9, România se confrunta aşadar cu o adevărată criză a datoriei externe
survenită la numai opt ani de la dobândirea calităţii de stat membru al F.M.I..
Criza datoriei externe a statului român a fost determinată, pe lângă importurile masive de
bunuri de capital, de următorii factori:108
a. Modificarea cojuncturii pieţei petrolului şi a materiilor prime prin declanşarea crizei
petrolului (1973-1979), care a creat o presiune excepţională prin creşterea preţurilor acestor produse
(factura petrolieră).
b. La creşterea preţurilor petrolului se adaugă majorarea inerentă dezvoltării accelerate din
deceniul 8 concretizată în importuri din ce în ce mai mari de petrol brut, care ajunseseră la 45% din
valoarea totală a importurilor României în valute convertibile.
c. Pe lângă acumularea datoriei pe termen mediu şi lung, un rol agravant l-a avut creşterea
creditelor externe pe termen scurt a căror pondere în totalul datoriei externe a trecut de la 4% în
1976 la 22% în anul 1980.
d. Băncile occidentale au înăsprit condiţiile de creditare pentru ţările socialiste în urma
falimentului Poloniei.
În vederea rezolvării crizei datoriei externe, România a apelat la sprijinul F.M.I., sprijin
condiţionat de întocmirea unui program de ajustare în vederea asigurării lichidităţilor valutare
necesare şi reeşalonării creditelor de la băncile străine.
Ca urmare a aplicării programului de ajustare, începând cu anul 1982, contul curent a
înregistrat excedente:
Tabel nr. 21
Este remarcabil faptul că, după şase ani (1982-1987) de excedente comerciale externe care au
asigurat excendentul contului curent, în anii 1988 şi 1989 excedentele contului curent au depăşit
exporturile nete (cu 172 milioane dolari în anul 1988, respectiv 464 milioane dolari în anul 1989)!
Înaintea demarării procesului de achitare forţată a datoriei externe, în urma reeşalonării
serviciului datoriei publice, situaţia anuităţilor de plată era următoarea:
108
Ibidem, p. 377.
18
Tabel nr. 22
REEŞALONAREA ŞI RAMBURSAREA DATORIEI EXTERNE
A ROMÂNIEI ÎN PERIOADA 1986-1989
- milioane dolari SUA -
după
1986 1987 1988 1989 1990 Total
1990
*)
Datoria externă reeşalonată 6395 5013 3456 2386 1710 - -
Rambursări reeşalonate - 1382 1557 1070 676 1709 6394
Rambursări efective - 356 4252 1790 - - 6398
Datoria externă efectivă la 31 decembrie 6912**) 6556 2304 514 - - -
Surse: (1) Raport anual BNR, 1998, Secţiunea statistică, Tabel 17, p. 57. (2) N.N. Constantinescu, op. cit., p. 378-379.
Note:
*)
Datoria externă reeşalonată a fost calculată pe baza datelor din sursa (2), respectiv pornind de la soldul iniţial de 6395
milioane dolari şi scăzând apoi succesiv sumele de rambursat reeşalonate din rândul al doilea. Datoria externă
reeşalonată (6395 milioane dolari) diferă de cea efectivă, de 6912 milioane dolari, conform actualizării de către BNR
„ţinând seama de unele reeşalonări şi reînnoirea unor credite”.
**)
Conform sursei (1), la p. 8 a Secţiunii statistice din acelaşi Raport BNR din anul 1998, seria publicată pentru datoria
externă din perioada 1986-1989 este diferită de cea publicată în acelaşi Raport la p. 57:
1986 1987 1988 1989
6875 6272 2106 174
În mod oficial, la data de 31 martie 1989 a fost declarată încheierea rambursării datoriei
externe a României. După cum reiese şi din tabelul prezentat, efortul maxim de rambursare l-au
constituit anii 1988 şi 1989 când au fost achitate peste 6 miliarde de dolari.
Ambiţia de a achita integral datoria externă a fost interpretată ca o „neghiobie
megalonamică”, respectiv drept „orgoliu prostesc” fiind în general atribuită lui Nicolae Ceauşescu.
Efortul de constituire a lichidităţii valutare destinate achitării datoriei externe a României a
avut efecte dramatice pentru economia naţională:
- importurile de materii prime, tehnologii, echipamente şi maşini au fost drastic restrânse,
fiind afectată continuarea creşterii economice în majoritatea ramurilor economiei naţionale;
- exporturile au fost stimulate în mod agresiv prin restrângerea fondului de investiţii şi de
consum intern;
- reducerea consumului intern a afectat condiţiile materiale de viaţă ale populaţiei:
• limitarea consumului de bunuri alimentare şi nealimentare la ceea ce mai rămânea din
producţia internă în urma realizării exportului;
• diminuarea excesivă a consumului pentru o gamă largă de produse din import;
• raţionalizări ale utilităţilor (aprovizionarea cu energie electrică, termică, apă etc.).
Forţarea lichidării datoriei externe în aceeaşi perioadă în care erau angajate mari investiţii
neproductive (Casa Poporului) sau cu o lungă perioadă de realizare a investiţiilor (Canalul Dunăre-
Marea Neagră) a dus la diminuarea serioasă şi chiar la stagnarea creşterii economice angajate în
deceniile anterioare.
Efortul investiţional şi forţarea lichidării datoriei externe au fost suportate şi au afectat în mod
grav traiul a milioane de cetăţeni.
Pe de altă parte, se poate afirma că performanţa realizării independenţei financiare a României
într-un termen atât de scurt a fost remarcabilă, unică poate în istorie. Majoritatea covârşitoare a
specialiştilor au afirmat categoric că aşa-zisa „realizare” a fost o „performanţă negativă”, cu
consecinţe catastrofale pentru asigurarea continuării trendului ascendent al creşterii economice. Cu
toate acestea, la 31 decembrie 1989 România deţinea disponibilităţi valutare de 1,8 miliarde dolari
şi avea de încasat creanţe din credite acordate unor ţări în curs de dezvoltare în sumă de 2,9 miliarde
dolari SUA.109
Evoluţia economiei României după anul 1990 avea să confirme sau să infirme gratuitatea sau
inutilitatea extraordinarului efort la care au fost supuşi locuitorii ţării în ultimul deceniu al
socialismului.
109
N.N. Constantinescu, op.cit., p. 379.
19
13.3.5 Evoluţia comerţului exterior al României în perioada 1950-1989
Forţarea achitării datoriei externe s-a concretizat în realizarea unor excedente comerciale
externe, de aproape 300 miliarde lei în perioada 1980-1989, suficient de mari pentru asigurarea
lichidităţilor valutare necesare.
Înaintea celui de-al doilea război mondial schimburile comerciale externe ale României erau
dominate de exporturile de materii prime agricole şi petroliere, respectiv de importuri de produse
finite şi semifinite.
Politica de industrializare forţată a României aplicată în perioada 1950-1989 este reflectată
şi de modificarea structurii comerţului exterior.
Analiza structurii exportului şi importului se face pe baza grupării produselor după două
criterii:
• provenienţa mărfurilor tranzacţionate, după ramura de proveninenţă (produse agricole sau
industriale);
• gradul de prelucrare al produselor (de bază-neprelucrate, semifabricate, respectiv
prelucrate sau manufacturate).
110
Costin C. Kiriţescu, op. cit., p. 318-321.
20
Structura exportului s-a modificat radical de-a lungul perioadei analizate:
La începutul perioadei, produsele agricole reprezentau 55-60%, în vreme ce bunurile
Tabel nr. 23
STRUCTURA EXPORTULUI ROMÂNIEI ÎN PERIOADA 1950-1989
- ani selectaţi -
-%-
Grupe de produse 1950 1960 1970 1980 1985 1989
1 Maşini, utilaje şi mijloace de transport 4,2 16,7 22,4 24,9 28,7 29,3
2 Combustibili, materii prime minerale, metale 33,8 37,0 22,6 29,5 30,1 32,1
3 Produse chimice, îngrăşăminte, cauciuc 1,7 2,1 7,2 9,7 10,5 9,5
4 Materiale de construcţii şi accesorii 4,4 2,5 2,8 2,2 1,6 2,0
5 Materii prime nealimentare şi produse prelucrate (în
afară de cele cuprinse în alte grupe) 28,9 14,7 10,2 4,8 4,7 4,1
6 Animale vii (în afara celor pentru tăiere) ... ... ... ... ... ...
7 Materii prime pentru producţia mărfurilor alimentare 11,6 9,1 4,5 4,2 1,5 0,6
8 Produse alimentare 14,1 12,1 12,1 8,5 6,2 4,3
9 Mărfuri industriale de larg consum 1,3 5,8 18,2 16,2 16,7 18,1
Total 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0
Sursa: Anuarul statistic al României, 1990, p. 612-613.
industriale (inclusiv materiile prime furnizate de industria extractivă) 45-50% din totalul
exporturilor. Grafic nr. 46
După 1980, produsele industriale ajunseseră la o
pondere de 75-80%, în vreme ce produsele
agricole la 20-25%.
La începutul deceniului 6, produsele neprelucrate,
de bază, împreună cu semifabricatele (cu un grad
redus de prelucrare) reprezentau aproximativ 70%
din export, produsele finite deţinând doar 30%.
În deceniul 9 bunurile industriei prelucrătoare, în
mod considerabil diversificată sortimental,
ajunseseră la 65-70% din exporturile totale,
ponderea materiilor prime scăzând la numai 30-35%.
Literatura de specialitate menţionează frecvent faptul că majoritatea produselor româneşti cu
diferite grade de prelucrare nu erau competitive pe pieţele externe, fapt reflectat şi de preţurile la
care aceste produse erau tranzacţionate.
Această lipsă de competitivitate corespunde pe deplin previziunii studiului Societăţii
Naţiunilor din 1945, Industrialisation et commerce extérieur, analizat în cadrul Temei nr. 9: ţările
industrializate dezvoltate vor păstra în permanenţă un avantaj tehnologic în faţa ţărilor în curs de
industrializare. Cu alte cuvinte, riscul unei reale concurenţe industriale din partea unor ţări ca
România, Polonia sau Iugoslavia era previzionat încă din anul 1945 ca fiind nesemnificativ.
„Concurenţa preţurilor, practicată de ţările recent industrializate, ar fi putut antrena pierderi pe
piaţa unor articole considerate în mod izolat, dar, în condiţii normale, aceste pierderi ar fi fost
compensate de câştigurile generate de noua cerere pe care ar fi creat-o, în diferite moduri,
concurenţa respectivă.”111
Structura importului reflectă, la rândul ei, modificarea structurii producţiei interne:
111
“La concurrence pratiquée par les pays récemment industrialisés peut entrainer des pertes sur le marché de tel
ou tel article; mais normalement, ces pertes tendent à être compensées par des gains résultant de la nouvelle demande
que suscite, de différentes façons, la concurrence en question.“ Industrialisation et commerce extérieur, p. 145. Vezi şi
supra, p. 100-101.
21
Tabel nr. 24
STRUCTURA IMPORTULUI ROMÂNIEI ÎN PERIOADA 1950-1989
- ani selectaţi -
-%-
Grupe de produse 1950 1960 1970 1980 1985 1989
1 Maşini, utilaje şi mijloace de transport 38,3 33,7 40,3 24,6 22,1 25,5
2 Combustibili, materii prime minerale, metale 23,5 34,3 31,1 50,3 56,6 56,0
3 Produse chimice, îngrăşăminte, cauciuc 4,5 7,4 6,0 6,4 6,7 5,6
4 Materiale de construcţii şi accesorii 1,1 1,0 1,5 1,0 0,7 0,9
Materii prime nealimentare şi produse prelucrate (în
5 afară de cel cuprinse în alte grupe) 21,4 13,4 10,1 5,7 5,7 5,4
6 Animale vii (în afara celor pentru tăiere) ... 0,3 0,2 0,1 ... ...
7 Materii prime pentru producţia mărfurilor alimentare 0,7 2,2 2,3 5,7 2,9 1,7
8 Produse alimentare 0,3 2,5 3,0 3,2 1,9 1,5
9 Mărfuri industriale de larg consum 10,2 5,2 5,5 3,0 3,4 3,4
Total 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0
Sursa: Anuarul statistic al României, 1990, p. 612-613.
În perioada 1950-1989 ţările cu care România a întreţinut relaţii comerciale externe erau
grupate în două mari categorii: ţări socialiste (în principal ţările membre CAER) şi ţări capitaliste.
La sfârşitul celor 40 de ani, conform datelor raportate în anul 1989, comerţul exterior al
României era repartizat astfel:
- 60% din totalul schimburilor comerciale se derula cu ţări socialiste (52% cu ţările membre
CAER şi 8% cu alte ţări socialiste);
22
- 40% din volumul total al comerţului exterior se derula cu ţări capitaliste, din care 25% cu ţări
capitaliste dezvoltate şi 15% cu ţări în curs de dezvoltare.112
Evoluţia orientării geografice sau, mai bine-zis, geo-economice a comerţului României nu a
fost liniară. Dacă la începutul deceniului 7 aproape trei sferturi din schimburile comerciale externe
se derulau cu ţări socialiste, după 1965 schimburile comerciale cu Occidentul sporesc an de an,
astfel încât în intervalul 1975-1980, ţările capitaliste deţineau între 55-59%, iar dintre acestea ţările
capitaliste dezvoltate peste o treime.
Semnificativă este structura schimburilor cu diferitele categorii de ţări. Importul de tehnologii
s-a realizat iniţial, respectiv în primul deceniu, în mod prioritar din ţările socialiste (în special
URSS), pentru ca, după 1965, importanţa importurilor de maşini, instalaţii, echipamente provenind
din Occident să crească semnificativ.
Pe de altă parte, se cuvine a semnala orientarea exporturilor de maşini şi echipamente în
deceniile 7, 8 şi 9 către ţările în curs de dezvoltare şi mai puţin dezvoltate. Nu este deloc de neglijat
faptul că, după declararea achitării datoriei externe a României în anul 1989, creanţele restante ale
României asupra acestor ţări se ridicau la suma de 2 miliarde de dolari.113
În condiţiile desfăşurării efortului de achitare a datoriei externe, în deceniul 9, importurile de
bunuri de larg consum destinate populaţiei au înregistrat o diminuare pronunţată, de la 11% în anul
1970, la 7% în anul 1989. Situaţia consumului intern a fost agravată şi de majorarea exporturilor de
bunuri de consum din ce în ce mai diversificate şi de calitate superioară.
112
N.N. Constantinescu, Istoria economică a României, vol. II, Editura Economică, 2000, p. 298 (capitolul IX,
Comerţul exterior al României în perioada 1949-1989, redactat de Nicolae Sută).
113
Ibidem, p. 309.
23
Semnale de alarmă din ce în ce mai stridente au început să fie auzite evidenţiind o serioasă
ameninţare pentru continuarea creşterii economice a ţărilor dezvoltate: prin agravarea în
continuare a decalajelor economice, avantajele competitive deţinute de aceste ţări rezultate din
diviziunea internaţională a muncii riscau să nu mai aibă pieţe de concretizare şi să conducă în
mod clar la declinul marilor sau micilor state puternic industrializate.
În scopul reglementării relaţiilor economice internaţionale, după 1944, pe lângă reorganizarea
Societăţii Naţiunilor sub noua sa denumire Organizaţia Naţiunilor Unite (O.N.U), au fost înfiinţate o
serie de instituţii precum: Fondul Monetar Internaţional, (F.M.I.), Banca Mondială, Banca
Internaţională pentru Reconstrucţie şi Dezvoltare (B.I.R.D.), Acordul General pentru Tarife şi Comerţ
(G.A.T.T.), Conferinţa Naţiunilor Unite pentru Comerţ şi Dezvoltare (U.N.C.T.A.D.) etc..
Şansele ţărilor aflate la începutul industrializării de a concura cu produse industriale competitive
pe piaţa internaţională, în condiţiile progresului din ce în ce mai rapid al tehnologiilor în ţările
dezvoltate erau practic nule.
Pentru noul bloc al ţărilor socialiste rezultat după 1945 soluţionarea problemei pieţei externe s-a
concretizat în înfiinţarea Consiliului de Ajutor Economic Reciproc (C.A.E.R.) în anul 1949.
Pe lângă alte funcţii (corelare a planificării, valutară, asistenţă financiară etc.), piaţa C.A.E.R. a
avut rolul de a asigura aprovizionarea cu materii prime şi desfacerea produsele industriale şi agricole
ale fiecărei ţări membre în condiţii mai avantajoase faţă de cele oferite de pieţele occidentale.
114
Ibidem, p. 301. Vezi şi supra p. 82 .
24
valută), în vreme ce planul de comerţ exterior prevedea realizarea de excedente (exporturi
nete).
• Criza datoriei externe a determinat adoptarea unor reglementări (Legea nr.
12/1980) privind realizarea unei concordanţe între balanţa comercială externă şi planul de
încasări şi plăţi valutare pentru activitatea proprie de comerţ a ministerelor şi unităţilor
economice.
• Nerealizarea încasărilor planificate era compensată de reducerea corespunzătoare a
importurilor. Anticiparea nerealizării exporturilor nete a dus la planificarea restrângerii din
ce în ce mai agresive a importurilor.
• Începând cu anul 1981 balanţa comercială externă a devenit excedentară până în
anul 1989, cu maxime de 2,3 miliarde dolari în anul 1984, respectiv peste 3,7 miliarde
dolari în anul 1988.
b) Regimul autorizaţiilor şi licenţelor de import-export. Interdicţii.
• Potrivit Legii nr.1/1971 activitatea de import-export se desfăşura numai pe baza
autorizaţiilor eliberate de Ministerul Comerţului Exterior pentru produse sau grupe de
produse în cantităţi sau plafoane globale determinate. Alegerea partenerilor comerciali se
făcea exclusiv pe criterii economice.
• Ministerul Comerţului Exterior avea dreptul de a interzice importul sau exportul
unor produse sau grupe din următoarele raţiuni:
– echilibrarea balanţei de plăţi;
– ocrotirea sănătăţii populaţiei;
– apărarea naţională şi securitatea statului
• În calitate de membru GATT, România a aderat la cea mai mare parte a acordurilor
convenite în domeniul reglementării cantitative a comerţului exterior şi le-a aplicat corect
în practică.115
c) Mijloace de promovare a exporturilor:
• negocierea şi încheierea de tratate, acorduri, convenţii şi protocoale precum şi alte
înţelegeri comerciale şi de cooperare economică şi tehnico-ştiinţifică cu un număr din ce
în ce mai mare de state;
• organizarea de reprezentanţe economice în străinătate;
• participarea la târguri şi expoziţii internaţionale şi organizarea de manifestări pe
plan naţional cu participare internaţională (astfel, Târgul Internaţional Bucureşti ajunsese
în anul 1989 la a XV-a ediţie, cu o participare tot mai săracă însă după 1984 determinată
de politicile tot mai restrictive la import);
• participarea României la activitatea unor organisme economico-financiare
internaţionale şi obţinerea unor facilităţi şi tratamente preferenţiale din partea unor ţări
dezvoltate;
• stimularea exporturilor s-a realizat prin utilizarea unui complex de instrumente de
natură bugetară, fiscală, financiar-bancară şi valutară.
115
Ibidem, p. 303.
25
3. Majoritatea analizelor economice şi sociologice privind industrializarea socialistă a
României subliniază faptul că cele mai multe tehnologii importate în perioada 1950-1980 au fost
preponderent energofage, poluante şi necompetitive în raport cu dinamica progresului tehnologic
din ţările dezvoltate.
4. Analizele agravării decalajului dintre nivelul dezvoltării industriale în România comparativ
cu ţările europene sunt viciate, însă, de o prejudecată periculoasă, preluată parcă din ideologia
socialistă: premisa abordării creşterii economiei româneşti o constituie creşterea continuă şi cu
orice preţ!
5. De altfel, mitul creşterii permanente întemeiat de perpetua revoluţie industrială, a cucerit
minţile economiştilor şi politicienilor încă din secolul al XIX-lea. Pentru binele popoarelor care
fuseseră izolate de binefacerile „producţiunii industriale”, politica de industrializare artificială a
fost considerată o necesitate vitală încă din a doua jumătate a secolului al XIX-lea.
6. Promovată cu maximum de intensitate în anii socialismului, industrializarea a modificat
radical obiceiurile de consum şi structura cererii efective şi potenţiale pentru bunurile de larg
consum alimentare şi nealimentare.
7. Artificialismul creşterii economice în socialism a generat o serie de reacţii negative
anticipate deja de studiul Societăţii Naţiunilor din anul 1945. Decisivă rămâne însă previziunea
exactă a anulării susţinerii dezvoltării industriale atunci când interesele „internaţionale” o vor cere.
8. Sacrificarea parţială a consumului intern şi a creşterii economice în favoarea achitării forţate
a datoriei externe nu reuşise să compromită total şansele reluării creşterii economice după 1989.
Evoluţia ulterioară a dezvoltării producţiei interne, a structurii comerţului exterior şi a balanţei
comerciale externe avea să fie influenţată şi determinată de conjunctura economiei europene şi
internaţionale, iar nu de continuarea politicii de creştere economică accelerată specifică îndeosebi
epocii ceauşiste.
116
A se vedea în acest sens analiza studiului Industrialisation et commerce exterieur, publicat în anul 1945,
analiză efectuată în cadrul Temei nr. 9, supra p. 95-108.
26
Cele două limite au fost relativ depăşite după 1990: prima prin creditarea importurilor şi
deprecierea externă continuă a monedei naţionale, iar cea de-a doua prin expansiunea creditului de
consum pe plan intern şi deprecierea internă a leului.
În acest mod, cu asumarea riscurilor inerente, România avea să devină după 1990 o bună piaţă
de desfacere în special pentru bunurile de larg consum provenind din Europa Occidentală.
Concepte şi termeni de reţinut:
Structura forţei de muncă; industrializare forţată; urbanizare accelerată; ţară agrar-
industrială; ţară industrial-agrară; Produsul social; Venitul naţional; eficienţa utilizării fondurilor
fixe; gruparea ramurilor industriei: Grupa A şi Grupa B; efort investiţional; criza datoriei externe;
reeşalonarea datoriei externe; rambursarea datoriei externe, CAER.
Întrebări de control şi teme de dezbatere:
1. În ce măsură dezvoltarea industriei unei ţări depinde de evoluţia comerţului exterior al
acelei ţări?
2. Cum a evoluat ponderea populaţiei ocupate în industrie comparativ cu evoluţia populaţiei
urbane în perioda 1950-1989?
3. Analizaţi corelaţia dintre investiţiile în industrie şi evoluţia producţiei industriale în
perioada 1950-1989.
4. Care au fost factorii determinanţi ai reducerii eficienţei utilizării fondurilor fixe în industrie?
5. Analizaţi evoluţia celor două mari grupe de ramuri industriale A şi B în perioada 1950-
1989.
6. Justificaţi importanţa acordată dezvoltării cu prioritate a ramurilor industriale ale grupei A
faţă de cea ramurilor Grupei B.
7. Enunţaţi obiectivul istoric atins de socialism în urma dezvoltării forţat-accelerate, artificiale
a industriei.
8. Care a fost cauza principală a acumulării datoriei externe în perioada 1975-1980?
9. Enumeraţi factorii care au determinat declanşarea crizei datoriei externe după 1980?
10. Care au fost efectele forţării achitării datoriei externe a României în perioada 1982-1989?
11. Ce reprezenta leul-valută în perioada socialistă?
12. Cum a evoluat structura exporturilor României în perioada 1950-1989?
13. În ce măsură a reuşit să concureze industrializarea accelerată a unor ţări ca România oferta
de produse industriale a ţărilor dezvoltate pe pieţele internaţionale?
14. Cum a evoluat structura importurilor României în perioada 1950-1989?
15. Explicaţi cum a fost rezolvată problema pieţei externe pentru blocul ţărilor socialiste.
16. În ce regim se efectuau importurile pentru cea mai mare parte a mărfurilor?
17. După ce model era structurat Tariful vamal de import al României?
18. În ce a constat reglementarea comerţului exterior în socialism?
27
9. În marea lor majoritate, după 1979, importurile României au beneficiat de clauza naţiunii
celei mai favorizate.
Alegere
1. Pentru a fi competitive pe pieţele externe, în perioada 1950-1989 ţările socialiste:
a. au obţinut produse de înaltă calitate, ca urmare a unui efort investiţional susţinut, făcând
faţă concurenţei marilor producători;
b. şi-au creat largi debuşee, practicând preţuri inferioare, prin politici de dumping;
c. au derulat cea mai mare parte a comerţului exterior în cadrul pieţei CAER şi cu ţări în
curs de dezvoltare;
d. au renunţat la schimburile comerciale externe cu ţările capitaliste dezvoltate.
2. În perioada 1950-1989 numărul întreprinderilor industriale a sporit ca urmare a:
a. grijii deosebite acordate semiindustrializării producţiei agricole în mediul rural;
b. investiţiilor excepţionale destinate dezvoltării întreprinderilor mici şi mijlocii;
c. creşterii explozive a cererii de produse industriale prelucrate din partea agricultorilor;
d. atenţiei acordate înfiinţării de mari întreprinderi de interes republican.
3. Faţă de anul 1950, în anul 1989 populaţia ocupată în industrie:
a. s-a diminuat de două ori;
b. a crescut de 12 ori;
c. s-a majorat de peste patru ori;
d. nu s-a modificat.
4. Diminuarea ponderii populaţiei ocupate în agricultură a fost urmare a:
a. diminuării interesului pentru agricultură;
b. majorării productivităţii agriculturii;
c. creşterii importului de produse agricole;
d. secetei şi foametei din anii 1946-1947.
Completare:
1. Dispersarea destinaţiei investiţiilor în ultimul deceniu al socialismului a generat programe
şi planificări _______________ ale producţiei şi muncii.
2. Creşterea producţiei industriale în perioada 1985-1989 nu a fost consecinţa investiţiilor
nete, ci a prelungirii duratei medii de funcţionare a ___________ fixe din perioadele anterioare.
3. La începutul deceniului 9, România se confrunta aşadar cu o adevărată criză a datoriei
__________ survenită la numai opt ani de la dobândirea calităţii de stat membru al F.M.I..
4. Forţarea achitării datoriei externe s-a concretizat în realizarea unor excedente comerciale
externe, de aproape 300 miliarde lei în perioada 1980-1989, suficient de mari pentru asigurarea
______________ valutare necesare.
1. Bondrea Aurelian, Starea naţiunii 2000. România încotro? Volumul I. România la sfârşitul
secolului XX, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2000, p. 67-70, 81-83, 199-227.
2. Constantinescu, N. N. (coord.), Istoria economică a României, vol. 2, 1939-1989, Editura
Economică, Bucureşti, 2000, p. 283-310.
3. Kiriţescu Costin, Sistemul bănesc al leului şi precursorii lui, vol. III, Bucureşti, Editura
Enciclopedică, Bucureşti 1997, p. 212-219, 270-325.
4. Mureşan, M., Mureşan, D., Istoria economiei, Editura Economică, Bucureşti, 1998, p. 327-
336, 364-376.
5. Murgescu, Bogdan, România şi Europa. Acumularea decalajelor economice (1500-2000),
Editura Polirom, Iaşi, 2010, p. 341-348, 355-361, 392-407.
28
Tema nr. 14
Dezechilibre şi contradicţii în procesul revenirii României la economia de piaţă după 1989
14.1 Introducere
Cei 40 de ani de socialism propriu-zis au avut menirea de a modifica radical structura cererii
de consum a populaţiei. Aşa după cum am arătat în cadrul Temei nr. 10, până la începutul anilor ’80
consumul populaţiei a crescut cantitativ şi s-a diversificat sortimental.
Consecinţă a industrializării socialiste, diversificarea producţiei şi ofertei interne de bunuri de
larg consum, concomitent cu importurile provenite atât de pe piaţa CAER, cât şi din Occident au
remodelat obiceiurile de consum, reuşind să stârnească, în bună măsură, „pofta” de consum a
populaţiei.
Socialismul îşi îndeplinise misiunea istorică: compatibilizarea structurii cererii interne de
consum cu structura ofertei marilor producători industriali internaţionali. În anul 1990 Occidentul
avea o serioasă piaţă de desfacere în România, ţară care a devenit în mai puţin de jumătate de secol
un potenţial bun client pentru produsele industriei prelucrătoare ale firmelor occidentale.
Dezvoltarea economică explozivă din perioada 1960-1980 a fost compromisă în mare parte de
austeritatea introdusă în consumul intern în ultimii zece ani (1981-1989). Reducerea consumului
populaţiei a reprezentat principala cale de aplicare a politicii de achitare forţată a datoriei externe şi
de alocare a unor fonduri uriaşe de investiţii pentru realizarea unor mari obiective neproductive
(Casa Poporului şi canalul Dunăre-Marea Neagră).
Oferta internă pe piaţa bunurilor de larg consum s-a diminuat semnificativ chiar şi pentru
produsele de primă necesitate (alimente, îmbrăcăminte etc).
Încheierea chinuitorului proces de achitare a datoriei externe şi definitivarea marilor obiective
de investiţii până în anul 1989 constituiau premisele reorientării destinaţiei producţiei industriei şi
agriculturii către consumul intern, începând din anul 1990.
Sfârşitul socialismului aducea cu sine speranţa dispariţiei relelor unei conduceri autoritare, din
ce în ce mai distanţate de realitatea economiei româneşti.
Multă lume visa atunci, la începutul anilor ’90, că anii ce urmau să vină aveau să sintetizeze
ce-a fost bun în socialism cu ceea ce era consacrat drept bun în capitalism.
Potenţialul economiei româneşti în anul 1990 a fost denumit multă vreme „greaua moştenire
a comunismului” (sau, lăsând la o parte pe anticomunişti, a socialismului). Într-adevăr, acumulările
deceniilor socialismului s-au dovedit a fi extrem de greu de gestionat după 1990. Cu foarte puţine
excepţii, „realizările socialismului” au fost risipite în cea mai mare parte în primul deceniu al
tranziţiei.
Explicaţiile economiştilor şi politicienilor privind cauzele reculului economiei româneşti au
fost multiple. Pentru marea majoritate a analiştilor, involuţia economiei din perioada 1990-2000 a
fost firească: un sistem totalitarist, centralizat, condus prin decizii din ce în ce mai rupte de realitate
în perioada 1980-1989 nu avea cum să lase în urmă altceva decât o situaţie „catastrofală” a
economiei României.
Pentru justificarea eşecurilor politicilor şi măsurilor adoptate începând din anul 1990, elitele
politice postdecembriste au „beneficiat” şi de conjunctura internaţională defavorabilă generată de
29
modificarea radicală a fluxurilor comerciale şi ale capitalurilor: „decesul” pieţei CAER, războaiele
din Golf şi din Serbia, crizele economice asiatice şi din Rusia etc.
Dacă în Rusia lui Gorbaciov conceptele mediatizate începând din anul 1984 fuseseră glasnosti
(transparenţă) şi perestroika (restructurare), în România substantivele cele mai comune ale
perioadei au fost privatizare, liberalizare şi restructurare, desemnând un lung şi dureros proces de
destructurare însoţit de restructurări inerente procesului de integrare în Uniunea Europeană.
Privatizarea s-a realizat în cea mai mare parte prin dezindustrializare, respectiv prin
abandonarea implicării constructive a statului în gestionarea marilor întreprinderi industriale şi prin
adoptarea unor măsuri legislative de tergiversare a trecerii în proprietate particulară în vederea
deprecierii cât mai accentuate a valorii patrimoniului privatizabil. „Moştenirea socialismului” a
constituit baza materială şi financiară a formării „clasei” noilor „capitalişti” români.
După 40 de ani de conducere totalitară a economiei, obiectivul central al noii puteri politice a
devenit tranziţia la economia de piaţă.
Euforia liberalizării a generat un climat ideologic extrem de confuz: orice măsură opusă
coordonării centralizate era considerată binevenită, chiar dacă, în mod evident, ar fi fost necesară o
perioadă de trecere treptată, graduală de la o formă de autoritarism economic la structuri de tip
liberal.
Majoritatea liderilor politici care în deceniul anterior (1980-1989) aplicaseră ideile
intransigente ale unui totalitarism economic conservator, anacronic - care viza până şi colectivizarea
exhaustivă a agriculturii - au devenit „peste noapte”, după 1990, adversarii înverşunaţi ai oricărei
forme de continuitate instituţională: totul trebuia modificat radical în cel mai scurt timp.
Absenţa unei strategii clare privind etapele necesare unei tranziţii inteligente asociate
simptomatic cu repulsia faţă tot ce fusese legat de funcţionarea mecanismelor economiei
centralizate a generat un adevărat haos instituţional prelungit pe parcursul următoarelor două
decenii.
Modelul economiei centralizate a fost de-a dreptul hulit şi abandonat cu iresponsabilitate. Tot
ceea ce fusese realizat în deceniile anterioare a fost considerat desuet şi fără continuitate în
condiţiile tranziţiei către economia de piaţă, fiind căutate modele de restructurare străine de
realitatea românească, cu totul inadecvate realităţilor societăţii româneşti.
Incompetenţa instituţională pare să fi fost singura cauză a politicilor economice adoptate în
perioada de tranziţie. Din păcate, lipsa oricărei viziuni asupra măsurilor necesare a fost însoţită de
reaua-credinţă a majorităţii liderilor politici, întreprinzătorilor şi chiar a unei bune părţi a populaţiei.
Constrângerile inerente sistemului proprietăţii colective şi promovării egalitarismului de tip
socialist generatoare de frustrări şi refulări acumulate de-a lungul deceniilor socialismului au
explodat într-o adevărată obsesie a înavuţirii cu orice preţ, într-un timp cât mai scurt, indiferent de
consecinţe. Tot ceea ce fusese „al nostru”, al „poporului”, respectiv al statului trebuia să revină
fiecăruia sau în primul rând celor mai adaptabili noilor condiţii, pe calea privatizării.
30
14.3 Conţinutul Temei nr. 14
14.3.1 Evoluţia economiei monetare în perioada 1990-2010
Rolul economiei monetare în secolul XX a devenit determinant. Din banal intermediar al
schimbului, moneda a devenit un factor decisiv de influenţă atât a creşterii/declinului/stagnării
economice, cât şi a repartiţiei veniturilor în societate.
Importanţa măsurilor de politică monetară şi financiar-bancară pentru evoluţia economiei
moderne a determinat prioritatea acordată monedei pe parcursul celor patru etape analizate în
cuprinsul acestui manual (1859-1914, 1919-1939, 1944-1989, şi 1989-2010).
14.3.1.1 Premisele politicilor monetare adoptate după 1990.
Caracteristicile tranziţiei spre economia de piaţă au fost următoarele:
1. Abandonarea planificării şi coordonării centralizate a economiei naţionale. Consecinţa:
marea majoritate a obiectivelor industriale a fost declarată privatizabilă. „Statul” şi-a declinat brusc
orice implicare în sensul eficientizării activităţii economice a marilor coloşi industriali catalogaţi ca
fiind „supracapacitaţi”, „energofagi”, „poluanţi”, pe scurt „un morman de fiare vechi”. A fost
„decretată” necompetitivitatea tehnologiilor şi produselor româneşti.
2. Înlocuirea planificării centralizate cu o legislaţie haotică, „spasmodică”117, inconsecventă şi
instabilă care a creat apele tulburi ale tranziţiei.
3. Declinul producţiei interne industriale şi agricole. Sub efectele Legii nr. 18/1991, la rândul
ei, agricultura a devenit domeniul unor litigii juridice interminabile, inevitabile, cauzate de
restituirea terenurilor comasate în fostele CAP-uri şi IAS-uri.
4. Evitarea convulsiilor sociale a generat strategia „terapiei graduale”. Aceasta a însemnat de
fapt menţinerea locurilor de muncă pentru un număr de cca. 3 milioane persoane active în
întreprinderi devenite peste noapte „ineficiente” şi grevarea bugetului statului cu deficite din ce în
ce mai mari.
5. Structurile existente au fost „căpuşate” vreme de ani de zile prin înfiinţarea unor firme de
dimensiuni mici şi mijlocii care au „asigurat” crearea unor lanţuri de intermedieri, prin care au fost
deturnate venituri însemnate de la bugetul de stat. Aceasta a fost una din căile de „formare” a
„capitaliştilor” autohtoni.
6. Politica bugetară a statului a fost extrem de laxă în privinţa coloşilor industriali. Consecinţa
nu a fost stimularea retehnologizării şi raţionalizării investiţiilor socialismului, ci acumularea
celebrelor arierate care au determinat griparea, respectiv blocarea circuitelor financiare.
7. Nu la fel de laxă a fost însă politica fiscală în privinţa întreprinzătorilor mici şi mijlocii care
au încercat să-şi manifeste timid spiritul de antreprenoriat. Pentru a recupera din pierderile suferite
din cauza marilor „muribunzi” ai industriei socialiste, statul a tăbărât pur şi simplu asupra firmelor
particulare cu impuneri fiscale exagerate, sufocând libera iniţiativă. Lupta pentru supravieţuire a
acestei categorii de întreprinzători a generat evaziunea fiscală şi ocolirea legilor consacrând astfel
apariţia şi expansiunea economiei subterane. În mod firesc, pierderea acestor venituri bugetare a
determinat permanentizarea crizei bugetului de stat.
8. Până în anul 1989 veniturile şi economisirile populaţiei crescuseră pe fondul reducerii
treptate a ofertei interne de bunuri şi servicii în perioada 1982-1989. După 1990 cererea potenţială
pe piaţa internă putea fi acoperită în primul rând din producţia industriei şi agriculturii româneşti
care înainte fusese destinată cu prioritate exportului. Din păcate, producţia industrială s-a prăbuşit
pur şi simplu, iar cea agricolă a rămas aproximativ la nivelul anului 1989.
Liberalizarea comerţului exterior după 1990, pe fondul prăbuşirii producţiei interne, urma să
asigure creşterea importurilor şi acoperirea unei însemnate cereri interne, cerere satisfăcută în
deceniul austerităţii (1980-1989), într-o măsură din ce în ce mai însemnată, de „piaţa neagră”. Din
anul 1990 piaţa românească a început să fie invadată de bunuri de larg consum importate.
9. România reprezenta, aşadar, o promiţătoare piaţă de desfacere pentru exportatorii
occidentali. Rămânea însă de rezolvat problema nivelului redus al puterii de cumpărare a populaţiei:
salariile medii se situau între 100-200 de dolari. Creşterea puterii de consum, respectiv a veniturilor
117
A se vedea mai sus, la p. 107, citatul din lucrarea lui V.N. Madgearu.
31
(salariilor) nominale avea să fie realizată prin expansiunea masei monetare şi a creditului, respectiv
prin inflaţie.
10. Reorientarea şi valorificarea potenţialului productiv al României au fost practic
abandonate după 1990. În locul dezvoltării producţiei interne au fost create condiţiile asigurării
acoperirii cererii interne prin importuri.
Rolul vital al unor posibile strategii economice favorabile retehnologizării şi relansării
producţiei interne a fost preluat de politicile monetar-bancare de susţinere a consumului. Crearea de
monedă nu avea să mai fie destinată, cum fusese destinată în socialism, în mod semnificativ,
investiţiilor productive în economia naţională (respectiv unor obiective neproductive după 1980), ci
disponibilizării lichidităţilor monetare necesare acoperirii cererii de bunuri de larg consum din
import.
11. După 1990, politicile monetar-bancare au fost orientate către asigurarea permanentă a
necesarului de monedă destinat:
- acoperirii şi susţinerii deficitelor bugetului de stat generate îndeosebi de subvenţionarea
marilor întreprinderi menţinute în activitate în mod artificial;
- susţinerii deficitelor balanţei comerciale externe şi ale contului curent al balanţei de plăţi
externe prin asigurarea disponibilităţilor valutare necesare achiziţionării de bunuri şi servicii
provenite din import;
- finanţării pierderilor generate de falimentarea unor bănci şi instituţii financiare (de
notorietate au fost cazurile BANCOREX, BIR, Dacia Felix etc.);
- acoperirii pierderilor rezultate din înstrăinarea capitalului majoritar prin „privatizări”
ineficiente („pe un dolar”).
32
1. Iniţial, în anul 1990, populaţia deţinea rezerve de lichiditate rezultate în urma
dezechilibrului - agravat în ultimul deceniu al socialismului - dintre oferta scăzută de bunuri şi
servicii şi veniturile reale. La creşterea deţinerilor de lichiditate a contribuit într-o oarecare
proporţie şi restituirea părţilor sociale către populaţie.
2. Pentru acoperirea cererii interne, pe fondul diminuării producţiei interne, au crescut
importurile de bunuri de larg consum. În noile condiţii, pe piaţă au apărut mărfuri din abundenţă, iar
lichidităţile aflate la populaţie au început să se „topească”.
3. Preţurile multor produse din import, sensibil mai mari decât preţurile unor produse similare
interne, au contribuit în mare măsură la declanşarea aşa-numitei inflaţii importate (prin preţuri).
Puterea de cumpărare a populaţiei a început să scadă.
4. Preţurile mai mari ale produselor importate „au făcut necesară” creşterea salariilor
nominale, măsură cu caracter politic solicitată de proaspăt apărutele sindicate.
5. Creşterea câştigurilor nominale ca urmare a creşterii producţiei interne (respectiv a sporirii
productivităţii factorilor) era exclusă: valorificarea factorilor interni de producţie nu mai constituia
un obiectiv al noii elite politice. Puterea de cumpărare a populaţiei trebuia refăcută însă într-un
răstimp extrem de scurt. Altminteri, importatorii riscau să acumuleze stocuri din ce în ce mai mari.
6. Majorarea veniturilor nominale, din anul 1991, s-a realizat prin crearea de monedă,
respectiv prin „injectarea” de monedă în economie. Creşterea masei monetare a avut drept efect noi
creşteri ale preţurilor, întrucât banii nou-creaţi nu erau destinaţi investiţiilor productive, ci aproape
exclusiv consumului produselor provenite din importuri şi acoperirii deficitelor bugetului de stat.
Deficitele din ce în ce mai mari ale bugetului de stat erau cauzate de menţinerea „în funcţiune” a
coloşilor industriali (consideraţi în totalitate fără discriminare „mormane de fiare vechi“).
7. Nenumăratele „inginerii financiare” care au dus la formarea capitaliştilor autohtoni au fost
au fost semnificativ condiţionate de creşterea permanentă a masei monetare în circulaţie.
8. În perioada 1992-2005, în mod repetat, creşterea preţurilor provocată de fiecare infuzie
monetară a „justificat” o nouă majorare a salariilor, fie şi numai „pentru a ţine, cât de cât, pasul cu
creşterea preţurilor”.
Dinamica masei monetare (M2). Spirala inflaţionistă a avut drept consecinţă economică
majoră deprecierea internă şi externă a monedei naţionale pe parcursul primilor 16 ani ai tranziţiei
(1990-2005). Deprecierea externă a leului a fost determinată nu numai de deprecierea internă, ci şi
de cronicizarea deficitului contului curent al balanţei de plăţi externe şi a balanţei comerţului
exterior având ca efect cererea din ce în ce mai mare de valute liber convertibile.
După 38 de ani de manevrare planificată a masei monetare însoţită de controlul preţurilor
(1952-1989), restructurarea, privatizarea şi liberalizarea vieţii economice după 1990 au antrenat
creşterea în ritm alert a masei monetare, declanşarea şi agravarea inflaţiei.
Seriile de date statistice ale agregatului mone- Grafic nr. 48
tar M2 (medii anuale) furnizate de Rapoartele
Băncii Naţionale a României se opresc în anul 2005,
an în care a fost aplicată denominarea leului („tăierea
celor patru zerouri”).
În primii doi ani ai tranziţiei, 1990-1991, masa
monetară (medie anuală) M2 a marcat o uşoară
creştere, cu „numai” 43% faţă de anul 1989 (de la
408 miliarde lei vechi - ROL la 604 miliarde ROL).
Creşterea aparent nesemnificativă a M2 compa-
rativ cu evoluţiile ulterioare este explicată, printre
altele, prin disponibilităţile de lichiditate încă
existente la populaţie, capabile să absoarbă
excedentul de produse provenite din import în condiţiile prăbuşirii producţiei şi ofertei interne.
Scăderea ofertei interne este reflectată de evoluţia Produsului Intern Brut (PIB). Tendinţa
negativă a PIB „moştenită” din anul 1989 s-a accentuat ulterior: indicele PIB cu baza în anul 1988
s-a diminuat la 94,2% în 1989 scăzând la 88,9% în anul 1990, respectiv 77,5% în anul 1991.
33
Dinamica masei monetare (M2 medie anuală) după 1991 a fost excepţională:118
- până în anul 1996 agregatul monetar M2 marcase deja o creştere de 52,7 ori faţă de 1989;
comparativ cu perioada 1973-1989, când, ca urmare a creşterii producţiei industriale, „investiţiilor” în
importuri de tehnologii şi achitării datoriei externe, agregatul monetar M2 se majorase de „numai” 5,2
ori în 16 ani, în intervalul 1989-1993, deci într-un interval de numai cinci ani, M2 a crescut de 6,6 ori;
Grafic nr. 49 - în perioada 1992-1994 masa monetară a
crescut anual cu mai mult de 100%, respectiv de 2,1
ori în 1992 faţă de 1991, de 2,2 ori în anul 1993 faţă
de 1992, respectiv de 2,4 ori în 1994 faţă de 1993;
- o creştere excepţională a M2 a fost
„realizată” în anul 1997: masa monetară s-a dublat
faţă de anul anterior, de la 22,2 mii miliarde ROL la
44,9 mii miliarde ROL, pentru ca în anul 1998 să fie
de trei ori mai mare decât în anul 1996; semnificativ
e faptul că, după o uşoară revenire în anii 1995 şi
1996, în următorii doi ani PIB real se reduce din
nou ajungând la nivelul din anii 1991-1992;
- în anul denominării leului, 2005, masa
monetară (medie anuală) ajunsese la 742,8 mii miliarde ROL, fiind de peste 1764 ori mai mare
decât în anul 1989;
Grafic nr. 50 Grafic nr. 51
- în perioada 2007-2012 creşterea anuală a masei monetare (M2 la sfârşitul anilor) a fost
inferioară celei din anii anteriori, sporul cumulat fiind de „numai” 50% în cei şase ani (de la 148
mild. RON la 221,8 mild. RON) (Tabel nr. 25).
Pentru perioada 1989-2012 sunt disponibile serii de date statistice furnizate de BNR privind
indicatorul masa monetară (M2) la sfârşitul perioadei (luna decembrie a fiecărui an):
Tabel nr. 25
Evoluţia masei monetare M2 în perioada 1989-2012
- la sfârşitul anilor (luna decembrie) -
Masa monetară M2 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000
milioane RON 42 51 103 186 447 1065 1828 3033 6215 9253 13412 18506
coeficienţi (1989=1) 1,0 1,2 2,5 4,4 10,6 25,3 43,4 72,1 147,7 219,8 318,7 439,7
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
milioane RON 27051 37371 46074 63448 85159 110402 148044 173629 188013 199572 212059 221830
coeficienţi (1989=1) 642,7 887,9 1094,7 1507,4 2023,3 2623,0 3517,3 4125,2 4466,9 4741,6 5038,2 5270,4
Surse: Rapoarte anuale BNR (1998-2004), Buletine lunare BNR (2005-2007), Rapoarte statistice BNR 2008-2013.
118
În anul 1999 masa monetară medie anuală M2 era de 252,4 ori mai mare decât în anul 1989. În zece ani (1990-
1999) în condiţiile liberalizării preţurilor, creşterea M2 avea aproximativ acelaşi ordin de mărime cu creşterea
agregatului monetar M1 din perioada 1952-1989, creştere realizată în condiţiile controlului strict al preţurilor în 37 de
ani de socialism! Există însă o deosbire esenţială între cele două perioade: planificarea socialistă dirija banii către
investiţii, în vreme ce liberalizarea tranziţiei i-a alocat consumului populaţiei şi cheltuielilor publice neproductive.
34
Efecte ale creşterii masei monetare asupra evoluţiei macroindicatorilor economici ai
României în perioada 1990-2005
1. Efectul inerent creării de monedă a fost creşterea generalizată a preţurilor. Faţă de anul 1989,
Grafic nr. 52 indicele preţurilor de consum (IPC) a crescut de
aproape 1200 de ori până în anul 2000. Creşterile cele
mai semnificative au fost înregistrate în perioada
1991-1994 şi în anul 1997 când preţurile s-au majorat,
de la un an la altul, de 2,7 ori, 3,1 ori, 3,56 ori, 2,36
ori, respectiv de 2,54 ori.
2. Variaţiile anuale ale preţurilor au depăşit cu
mult creşterile anuale ale masei monetare (în anii
1991, 1992 şi 1993 M2 a crescut de 1,26 ori, 2,05 ori,
2,23 ori, respectiv de 2,03 ori în 1997).
3. În condiţiile creşterii anuale mai mari a
indicilor preţurilor de consum decât ale indicilor masei
monetare echilibrul monetar a fost realizat prin creşterea vitezei de rotaţie a banilor (faţă de 1,79 rotaţii
în anul 1990, pentru următorii trei ani a rezultat119 un număr mediu de 3,65, 4,98, 7,25 rotaţii pe an).
4. Deşi a „asigurat” creşterea consumului populaţiei pe baza majorării salariilor nominale şi prin
intermediul creditului de consum, inflaţia a accentuat polarizarea socială.
5. Deprecierea unităţii monetare a fost determinată de „aruncarea” în economie a unor sume de
bani destinate consumului bunurilor de import, acoperirii deficitelor bugetare şi „acumulării primitive de
capital”, respectiv configurării „clasei” „capitaliştilor de carton”.
6. Rata inflaţiei, care reprezintă creşterea medie anuală a indicelui preţurilor (Ri=IPC-100), a
înregistrat niveluri specifice hiperinflaţiei (peste 150%) în perioada 1991-1993 şi în anul 1997 (Tabelul
nr. 26), diminuându-se treptat spre valori unitare („o cifră” - 9% în 2005).
7. Ca urmare, indicele preţurilor de consum (IPC) a crescut de 2722 de ori până în anul 2005,
respectiv de peste 4000 de ori (estimat 4017)120 până în anul 2012.
8. În pofida infuziei de masă monetară, nici investiţiile, nici producţia internă nu au înregistrat
creşteri semnificative. Dimpotrivă, producţia industrială s-a redus de la an la an, în vreme ce agricultura
a marcat regrese evidente în urma aplicării prevederilor Legii nr. 18/1991.
9. Diminuarea ofertei de bunuri şi servicii din producţia internă a fost compensată de creşterea tot
mai pronunţată a importurilor de produse de larg consum.
10. În cazul României, teoriile economice nu au avut efectele universal aşteptate: creşterea masei
monetare nu a avut efecte simţitoare de antrenare a majorării investiţiilor şi a producţiei interne, ci doar
de creştere a salariilor (veniturilor) nominale în vederea asigurării creşterii permanente a cererii de
consum.
Grafic nr. 53 Grafic nr. 54
Notă: Circulaţia monetară reprezintă produsul dintre agregatul monetar M2 şi viteza de rotaţie a banilor.
119
“Viteza de rotaţie” a banilor este un indicator derivat, stabilit prin calcul de către experţii BNR.
120
Anuarul statistic al României, 2012.
35
Tabel nr. 26
Efectele emisiunii de monedă asupra evoluţiei principalilor macroindicatori economici
PIB – Viteza
PIB – real Dinamica
nominal Variaţie Masa de Dinamica
masei Cursul mediu
medie monetară rotaţie a preţurilor Cursul mediu
miliarde monetare Rata anual de schimb
anuală - M2 - masei de consum anual de
Anii miliarde lei valori M2 - inflaţiei lei (ROL)/EURO
(Rapoarte medie monetare (coeficienţi schimb lei
lei, valori constante coeficienţi -%- (1992-1998
BNR) anuală - număr cu baza în (ROL)/USD
curente preţuri cu bază ECU)
-%- mild. lei de rotaţii 1989=1)
1989 fixă, 1989
anual
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
1989 800 -5,8 800 408 1,96 1,00
1,00 1,1 14,9 -
1990 858 -5,6 755 478 1,79 1,05
1,17 5,1 22,4 -
1991 2204 -12,9 658 604 3,65 2,84
1,48 170,2 76,4 -
1992 6029 -8,8 600 1239 4,98 8,81
3,03 210,4 308 400
1993 20036 1,5 609 2760 7,25 7 31 256,1 760 885
1994 49773 3,9 633 6638 7,4816 74 136,7 1655 1967
1995 76489 7,1 678 13085 5,5
32 98 32,3 2033 2630
1996 113842 3,9 704 22185 4,9
54 136 38,8 3083 3863
1997 255298 -6,1 661 44934 5,6
110 348 154,8 7168 8091
1998 370551 -4,8 629 69925 5,3
171 553 59,1 8876 9989
1999 551914 -1,2 622 106280 5,1
260 806 45,8 15333 16296
2000 809846 2,2 635 149229 5,4
365 1175 45,7 21693 19956
2001 1179458 5,7 672 212700 5,5
521 1580 34,5 29061 26027
2002 1520170 5,1 706 299770 5,1
734 1936 22,5 33055 31255
2003 1974276 5,2 743 393179 5,0
963 2232 15,3 33200 37556
2004 2473680 8,3 804 524810 4,7
1285 2498 11,9 32637 40532
2005 2889546 4,1 837 742803 3,9
1819 2722 9,0 29137 36234
Surse: Anuarul statistic al României, 2010, Raport anual BNR 1998-2011.
Corelarea evoluţiei macroindicatorilor PIB şi M2. Comparativ cu nivelul din anul 1989,
PIB real a înregistrat două perioade de diminuare, 1989-1992, respectiv 1996-1999. În anul 1992
Grafic nr. 55 PIB real a atins minima de 75% (Grafic nr. 53),
iar în perioada 1996-1999, raportat la acelaşi an
de bază, 1989, indicele PIB real a scăzut de la
88% (Grafic nr. 54)la 77,7%, respectiv la 79,4%
în anul 2000 (Grafic nr. 55), pe fondul unei
creşteri de aproape opt ori a circulaţiei
monetare (de la 108,7 miliarde lei în anul 1996
la 806 miliarde lei în anul 2000).
Grafic nr. 56
36
Diminuarea PIB în primii ani ai tranziţiei a fost justificată de către decidenţi prin nivelul
perimat al tehnologiilor industriale, distorsionarea circuitelor comerciale internaţionale, menţinerea
asistenţei bugetare a „mastodonţilor” industriei socialiste, întârzierea exagerată a privatizării,
evitarea tensiunilor sociale prin majorarea inflaţionistă a veniturilor nominale etc., fără a fi fost
explicat vreodată modul în care s-a format clasa „capitaliştilor” autohtoni.
Invocarea de-a dreptul obsesivă a privatizării ca unică soluţie de asigurare a eficienţei
economice a consacrat dezinteresul absolut pentru revigorarea capacităţilor industriale, agricole,
comerciale, turistice sub patronajul statului, în scopul unei ulterioare privatizări raţionale şi
eficiente.
Ideea retehnologizării şi dezvoltării capacităţilor moştenite din socialism de către noul
proprietar, statul „capitalist”, a fost respinsă cu obstinaţie de liderii politici ai vremii. Statul nu avea
cum să (mai) fie un bun manager!
Haosul legislativ a fost principala cauză a ineficienţei economiei în primul deceniu al
tranziţiei, fapt subliniat şi de Raportul BNR din anul 1998:
Inconsecvenţa legislativă: „În sistemul juridic românesc coexistă reglementări din perioada
interbelică şi din timpul economiei planificate centralizat cu acte normative aliniate la
standardele occidentale actuale. Uneori, măsurile adoptate, chiar dacă în principiu corecte, nu
ţin seama de nivelul resurselor disponibile, ceea ce are drept efect menţinerea incertitudinilor, a
lipsei de consecvenţă şi, tot mai frecvent, a revenirilor legislative.”
Regimul difuz şi confuz de proprietate. „Privatizarea este lentă şi ezitantă, iar restituirea
proprietăţilor nu a fost definitiv tranşată. Statul rămâne proprietar majoritar în industrie şi în alte
sectoare economice cheie, care se disting prin management tot mai neperformant şi rezultate în
continuă deteriorare.”
Reducerea creării anuale de monedă după declanşarea crizei în anul 2008 a avut drept
consecinţă indici ai preţurilor cu un nivel maxim de aproape 108% în 2008, în scădere permanentă
până la 103,3% în anul 2012.
Evoluţiile pozitive semnalate au caracterizat aşadar o perioadă de relativă „cuminţire” a
decidenţilor politici sub atenta supraveghere a comisarilor UE.
37
(piaţa interbancară), ceea ce a avut un impact nefavorabil, ce se menţine şi în prezent, asupra costului finanţării
121
deficitului public.”
Situarea ponderii deficitului bugetar în PIB sub nivelul de referinţă de 3% stabilit prin Tratatul
de la Maastricht (1993) în vederea asigurării convergenţei economice şi monetare (UEM) a
constituit un obiectiv central al politicii bugetare şi monetare în perioada 1997-2006. Impactul crizei
economice resimţite după 2007 a determinat majorarea ponderii deficitelor bugetare în PIB de la
3,8% în anul 2008 până la 6,9% în anul 2010, respectiv 4,6% în 2011.
Execuţia bugetului de stat în perioada 1991-2011
În perioada 1991-2008, veniturile fiscale au oscilat între 90-97% din totalul veniturilor
bugetare, pentru ca, începând din anul 2009, să se diminueze la 85-87%.
Veniturile bugetare fiscale provenind din cele Grafic nr. 58
două mari categorii de impozite au cunoscut clasica
evoluţie a majorării treptate a ponderii impozitelor
indirecte şi a diminuării ponderii impozitelor directe
(Grafic nr. 58). De la 42% în anul 1991, ponderea
impozitelor indirecte a sporit la 78% în anul 2011,
în vreme ce ponderea impozitelor directe s-a
diminuat de la 58% la 22% în acelaşi interval.
La fel ca în perioada 1864-1914,122
transparenţa specifică impunerii directe (impozite
profituri, salarii, dividende etc.) a fost în bună parte
diminuată. Creşterea ponderii impozitelor indirecte
(TVA, accize etc.) este mai puţin vizibilă pentru contribuabil, taxarea fiind „ascunsă” în preţurile
bunurilor şi serviciilor.123
În perioada 1991-2011 veniturile fiscale au sporit de la 6,3 miliarde dolari SUA la 22,8
miliarde dolari SUA124, respectiv de 3,6 ori, creşterea impozitelor indirecte fiind de 6,6 ori, iar a
celor directe de 1,4 ori. Raportat la numărul populaţiei civile ocupate, veniturile fiscale au crescut
de 4,7 ori, de la 582 dolari/persoană ocupată în anul 1991 la 2724 dolari/persoană ocupată în anul
2011. În cadrul acestora, impozitele indirecte s-au majorat de 8,6 ori, iar cele indirecte de 1,8 ori.
Semnificativ pentru evoluţia economiei României este faptul că de-abia în anul 2006 a fost depăşit
nivelul impozitelor directe încasate în anul 1991 (3,9 miliarde dolari în 2006, comparativ cu 3,7
miliarde dolari în anul 1991)125.
Cheltuielile bugetare au crescut, la rândul lor, de aproape cinci ori în perioada analizată, de la
peste 7 miliarde dolari în anul 1991 la aproape 35 miliarde dolari în anul 2011.
Structura cheltuielilor bugetare s-a modificat pe parcursul celor 22 de ani, astfel încât o analiză
a unor serii de date comparabile este dificil de realizat. Ne vom referi, în cele ce urmează, la primii
şi la ultimii ani ai intervalului menţionat.
În anii de început ai tranziţiei (1991-1995), cheltuielile bugetului de stat au înregistrat o
diminuare inevitabilă în anul 1992, an în care şi nivelul PIB a atins valoarea minimă (Tabel nr. 27).
„Acţiunile economice” ale statului rămân predominante până în anul 1995, în ciuda diminuării
acestora de la 35%-40% la 30%. Din păcate, în această perioadă, cheltuielile privind acţiunile
economice ale statului au vizat cu precădere evitarea convulsiilor sociale prin asigurarea achitării
salariilor personalului ocupat în unităţi ale industriei socialiste, care în loc să fie „resuscitate”
tehnologic, au fost lăsate pradă degradării capitalului fizic.
121
Raport anual BNR, 1998.
122
Vezi supra, p. 56.
123
„Impozitele indirecte au […] un pronunţat caracter de inechitate, distribuindu-se prin produsele de bază, aproximativ
egal asupra consumatorilor, indiferent de venitul lor; celor cu venituri mari le revine mai puţin, celor cu venituri mici le
revine un impozit proporţional mult mai mare”; Victor Axenciuc, Istoria economică a României, Editura Fundaţiei
România de Mâine, Bucureşti, 1997, p. 186.
124
Transformarea datelor din lei în dolari s-a făcut la cursul mediu anual de schimb leu/dolar SUA.
125
Precizăm că nu s-a ţinut cont de inflaţia dolarului în perioadele analizate, datele reprezentând valorile curente
ale monedei americane.
38
Tabel nr. 27
Destinaţia cheltuielilor bugetare în perioada 1991-1995
1991 1992 1993 1994 1995 1991 1992 1993 1994 1995
*)
milioane dolari SUA ponderi
CHELTUIELI - total, din care: 7040 5283 5432 6604 7799 100% 100% 100% 100% 100%
Apărare, ordine publică şi siguranţă
naţională 1281,6 824,2 841,3 1115,4 1219,6 18,2% 15,6% 15,5% 16,9% 15,6%
Autorităţile publice 202,1 159,1 228,2 300,0 358,7 2,9% 3,0% 4,2% 4,5% 4,6%
Cheltuieli social - culturale 2448,4 1541,9 1664,0 1943,6 2198,8 34,8% 29,2% 30,6% 29,4% 28,2%
Gospodărie comunală şi locuinţe 7,9 6,6 36,7 77,1 92,6 0,1% 0,1% 0,7% 1,2% 1,2%
Acţiuni economice 2478,5 2123,9 1983,8 2204,2 2411,3 35,2% 40,2% 36,5% 33,4% 30,9%
Alte acţiuni 79,6 55,6 71,8 97,1 253,6 1,1% 1,1% 1,3% 1,5% 3,3%
Transferuri din bugetul de stat 542,0 550,8 431,9 473,7 797,8 7,7% 10,4% 8,0% 7,2% 10,2%
Dobânzi aferente datoriei publice - 21,1 172,1 384,5 466,8 - 0,4% 3,2% 5,8% 6,0%
Sursa: Anuarul Statistic al României, 1996.
Notă: Transformarea datelor din lei în dolari s-a făcut la cursul mediu anual de schimb leu/dolar SUA.
2007 2008 2009 2010 2011 2007 2008 2009 2010 2011
*)
milioane dolari SUA Ponderi
CHELTUIELI - total 26401 32112 29466 32294 34799 100% 100% 100% 100% 100%
Apărare, ordine publică şi siguranţă
naţională 4560 5904 8220 10500 12455 17% 18% 28% 33% 36%
Autorităţile publice 5845 6537 4818 4621 5106 22% 20% 16% 14% 15%
Cheltuieli social - culturale 9860 12003 9687 9631 8667 37% 37% 33% 30% 25%
Gospodărie comunală şi locuinţe 722 884 1113 871 1143 3% 3% 4% 3% 3%
Acţiuni economice 5561 6784 5629 6670 7429 21% 21% 19% 21% 21%
Sursa: Anuarul Statistic al României, 1996.
Notă: Transformarea datelor din lei în dolari s-a făcut la cursul mediu anual de schimb leu/dolar SUA.
40
1989 au fost necesari 14 ani, respectiv abia în anul 2004 indicele PIB atinge 105.2%, corespunzător
unei valori de 807,3 miliarde lei (valori constante, preţuri 1989).
Resimţirea efectelor crizei mondiale în ultimul trimestru al anului 2008 aduce indicele PIB de
la maxima de 134,6% (din 2008) la valoarea minimă de 123,4% în anul 2010, cu o uşoară tendinţă
de revenire în anul 2011.
Cauzele trendului negativ al Produsului Intern Brut real în perioada 1989-1999 sunt
identificabile în evoluţia structurii ramurilor economiei naţionale.
Transferul puterii economice dinspre sectorul public spre cel privat în primii ani după 1989 a
avut drept consecinţă majoră destructurarea economiei României. Procesul de destructurare,
denumit în mod eufemistic „restructurare”, însoţit de privatizare a însemnat practic transferul
bunurilor publice (mijloacelor de producţie) în proprietate particulară prin compromiterea în cea
mai mare parte a potenţialului economic al „grelei moşteniri socialiste” în mare măsură prin
deprecierea şi ignorarea valorii reale a bunurilor de capital (renumita privatizare „pe un dolar”).
Structura P.I.B.
Declinul PIB în primul deceniu al revenirii la economia de piaţă este explicabil în primul rând
prin scăderea producţiei industriale şi, într-o oarecare măsură, a producţiei agricole (aceasta din
urmă a atins minime de cca 85% în anii 1992 şi 2000).
Grafic nr. 60 Scăderea gravă a indicelui
producţiei industriale în prima
decadă (până la minime de 45% în
anii 1998-1999) nu a fost urmată
decât de o uşoară revenire în
perioada 2001-2010, până la
„maxime” de cca. 60% în anii 2008-
2010.
Restrângerea activităţilor
industriale este reflectată de
reducerea semnificativă a ponderii
acestei ramuri în total P.I.B., de la
46,2% în anul 1989 la 27,3% în anul
2000, concomitent cu majorarea
ponderii serviciilor, de la 24,1% la
41,4% în acelaşi interval de timp.
41
Grafic nr. 63 Nivelul tehnologiilor industriale însă era
încă departe de nivelul industriei occidentale, iar
structura serviciilor este predominant orientată
spre consum în dauna serviciilor productive,
care susţin vigoarea economiilor occidentale.
Involuţia economiei după anul 1990 a adus
România în situaţia unei ţări semicoloniale,
piaţă de desfacere pentru produsele prelucrate
ale ţărilor industrializate.
După 20 de ani de industrializare socialistă
forţată şi alţi 20 de ani de dezindustrializare, în
anul 2010, industria contribuia cu puţin peste
25% la formarea PIB, agricultura doar cu 6%, în
vreme ce serviciile ajunseseră la aproape 50%.
Semnificativ este faptul că mai bine de ju-
Sursa: Anuarul statistic al României, 2011. mătate din ponderea serviciilor (28,6% din PIB)
era datorată în anul 2010 contribuţiei următoarelor activităţi: comerţ cu ridicata şi cu amănuntul;
repararea autovehiculelor şi motocicletelor; transport şi depozitare; hoteluri şi restaurante (19,5%);
intermedieri financiare şi asigurări (2,2%); tranzacţii imobiliare (6,8%).
Reducerea de la aproape 50% în anul 1989 la cca 25% în anul 2010 a contribuţiei industriei la
formarea PIB asociată cu ponderea în creştere a serviciilor a fost marcată de deficitele cronice ale
soldului balanţei comerciale şi ale contului curent concretizate în creşterea datoriei externe la
aproape 90 de miliarde euro în anul 2010 şi la 100 de miliarde euro în anul 2012.
Se poate afirma astfel că, după 40 de ani de dictatură de dezvoltare economică socialistă,
economia capitalistă a României traversează perioada unei dictaturi de consum şi îndatorare. În
mod aparent paradoxal, ambele au fost realizate pentru satisfacerea tot mai deplină a nevoilor
oamenilor muncii („întregului popor”)!
42
În agricultură, procesul de migraţie a populaţiei dinspre urban spre rural,vizibil la începutul
anilor ’90, a generat o creştere a ponderii populaţiei agricole ocupate cu numai 1,2% în 20 de ani,
de la 27,9% în anul 1989 la 29,1% în anul 2010. Pe fondul creşterii ratei şomajului în industrie,
ponderea populaţiei ocupate în agricultură ar fi putut fi mai mare dacă nu ar fi intervenit, în sensul
încetinirii ritmului de creştere, emigraţia forţei de muncă în ţările Europei Occidentale.
Deosebit de semnificativă este creşterea ponderii deţinute de serviciile nemateriale
(Intermedieri financiare şi asigurări; tranzacţii imobiliare; activităţi profesionale, ştiinţifice şi
tehnice; activitãţi de servicii administrative şi activitãţi de servicii suport; administraţie publică si
apărare asigurãri sociale din sistemul public; învăţământ; sănătate si asistenţă socială; activitãţi de
spectacole, culturale şi recreative) de la 7,9% în anul 1989 la 19% în anul 2010. În cadrul serviciilor
nemateriale o pondere în creştere au avut-o grupele „tranzacţii imobiliare”, „intermedieri financiare
şi asigurări”, respectiv „informaţii şi comunicaţii”.
Dezechilibrele structurale sunt diferenţiate pe ramurile economiei:
- agricultura, în care este ocupată o pondere de aproape 30% din populaţia ţării, populaţie
localizată în mediul rural, contribuie la formarea P.I.B. cu numai 6%, reflectând slaba ei
productivitate;
- relativ mai bine se situează raportul dintre ponderea populaţiei ocupate în industrie şi
construcţii, respectiv 28,2% şi cea deţinută de cele două ramuri în formarea PIB, respectiv 35,8%;
- similar, în ramura serviciilor, aproximativ 41% din populaţia ocupată realiza în anul 2010
aproape 50% din Produsul intern brut.
Industria şi serviciile prezintă, prin raportul dintre populaţia ocupată şi contribuţia ramurilor
economiei la formarea PIB, dezechilibre latente şi de durată determinate de insuficienta
retehnologizare la nivelul economiilor occidentale nu numai a industriei şi agriculturii, ci şi a
serviciilor, ramuri care au căpătat un caracter mai degrabă rudimentar.
Structura comerţului exterior
Ca urmare a politicii de achitare forţată a da- Grafic nr. 66
toriei externe, România acumula în ultimul
deceniu al socialismului (1980-1989) excedente
comerciale de aproape 16 miliarde dolari,
importuri f.o.b. respectiv 3 miliarde dolari,
importuri c.i.f..
Achitarea forţată a datoriei externe, cu
însemnate eforturi din partea populaţiei în ultimul
deceniu al socialismului, a fost urmată de două
decenii de cronicizare a deficitului comercial
extern determinat de incapacitatea de acoperire a
importurilor prin exporturi.
Grafic nr. 67
În pofida creşterii volumului valoric al
exporturilor şi importurilor, îndeosebi în
perioada 2000-2010, România a înregistrat
creşteri anuale din ce în ce mai pronunţate ale
deficitului balanţei comerţului exterior.
Între 1990 şi 2010 au fost acumulate
deficite comerciale externe de circa 130 miliarde
dolari, importuri f.o.b., respectiv peste 170
miliarde dolari, importuri c.i.f., ritmul mediu
anual de creştere fiind de 14,2% în cazul
importurilor, respectiv de 13,9% pentru
43
exporturi.126
Incapacitatea de acoperire a importurilor prin exporturi în cei peste 20 de ani de restructurări
economice reflectă starea economică a ţării, contradicţiile şi dezechilibrele existente în economia
reală, cu tendinţă de agravare, în special după declanşarea crizei economice din anul 2008.
Comparativ cu începuturile anilor ’80 ai secolului trecut, în anul 2010 ponderea deţinută de
exporturile României în total mondial a scăzut de la 0,65% la 0,32%, iar importurile au trecut de la
0,55% la 0,40%. Trebuie menţionat că ponderea populaţiei României în populaţia mondială s-a
diminuat, în acelaşi interval de timp, de la 0,47% la 0,31%.
Modificările structurale ale economiei României sunt reflectate şi de evoluţia structurii
comerţului exterior.
Tabelul nr. 29
Evoluţia soldului balanţei comerciale externe în perioada 2005-2010 pe grupe de mărfuri
126
http://unctadstat.unctad.org/ReportFolders/reportFolders.aspx. Seriile de date prezentate de sursă sunt în dolari
SUA, preţuri curente. Ţinând cont de inflaţia dolarului din perioada 1982-2010, creşterile exprimate de valorile curente
se diminuează corespunzător.
44
Semnificativ este însă faptul că ramuri de înaltă productivitate grupate în secţiunile XVI
„Maşini şi aparate, echipamente electrice, aparate de înregistrat sau de reprodus sunetul şi
imaginile”, VI, „Produse chimice”, VII „Materiale plastice, cauciuc şi articole din acestea”, XVII
„Mijloace şi materiale de transport”, XVIII „Instrumente şi aparate optice, fotografice,
cinematografice, medico-chirurgicale şi similare, ceasuri, instrumente muzicale, pãrţi şi accesorii
ale acestora” au cumulat un deficit de peste 53 de miliarde euro.
Mai surprinzător şi mai grav este faptul că ramuri în care România ar fi trebuit să aibă avantaje
comparative, precum cele grupate în secţiunile I „Animale vii şi produse animale”, II „Produse
vegetale”, III „Grãsimi şi uleiuri animale sau vegetale”, IV „Produse alimentare, bãuturi şi tutun”, X
„Pastã de lemn”, hârtie, carton şi articole din acestea”, XIII „Articole din piatrã, ipsos, ciment,
ceramicã, sticlã şi din materiale similare”, XV „Metale comune şi articole din acestea” au cumulat,
la rândul lor, deficite de peste 17 miliarde euro.
La deficitele menţionate se adaugă şi cel al importurilor şi exporturilor aferente bunurilor
cuprinse în secţiunea V „Produse minerale”, grupă în care intră combustibilii, însumând aproape
20 miliarde euro.
Tabel nr.
Soldul cumulat al balanţei comerţului exterior pentru perioada 2005-2010
Sold
Nr. Secţiunea
cumulat
Maşini şi aparate, echipamente electrice, aparate de înregistrat sau de reprodus sunetul şi
XVI -26333
imaginile
V Produse minerale -19709
VI Produse chimice -15780
VII Materiale plastice, cauciuc şi articole din acestea -8224
XVII Mijloace şi materiale de transport -5940
IV Produse alimentare, bãuturi şi tutun -5198
X Pastã de lemn, hârtie, carton şi articole din acestea -4106
I Animale vii şi produse animale -3833
XV Metale comune şi articole din acestea -3713
XIII Articole din piatrã, ipsos, ciment, ceramicã, sticlã şi din materiale similare -3410
Instrumente şi aparate optice, fotografice, cinematografice, medico-chirurgicale şi
XVIII -2836
similare, ceasuri, instrumente muzicale, pãrţi şi accesorii ale acestora
VIII Piei crude, piei tãbãcite, blãnuri şi produse din acestea -2807
III Grãsimi şi uleiuri animale sau vegetale -336
II Produse vegetale -330
XXII Bunuri necuprinse în alte secţiuni din NC 19
XI Materiale textile şi articole din acestea 2311
XX Mãrfuri şi produse diverse 2476
IX Produse din lemn, exclusiv mobilier 3190
XII Încãlţãminte, pãlãrii, umbrele şi articole similare 4665
Soldul balanţei comerciale externe -89894
Sursa: Anuarul statistic al României, 2011.
45
producători occidentali. Nu e deloc surprinzător faptul că datoria externă a ajuns la aproape 100 de
miliarde euro în cele două decenii ale tranziţiei către economia de piaţă.
127
„Tradiţiile de muncă intensă, cinste şi integritate diminuează costul de tranzacţie şi fac posibil schimbul
complex şi productiv.” („Effective traditions of hard work, honesty, and integrity simply lower the cost of transacting
and make possible complex, productive exchange.”) D.C. North, Institutions, institutional change and economic
performance, Cambridge University Press, 1990, p. 138.
46
Procesul lent de acumulare şi modificare graduală a structurilor instituţionale condiţionat şi de
schimbarea mentalităţilor şi comportamentelor agenţilor economici şi politici a culminat cu
revoluţia franceză din anul 1789, cea mai violentă „soluţie” de accelerare a impunerii noilor norme.
În Germania şi în ţările nordice „revoluţia de sus” a permis realizarea transformărilor instituţionale
pe cale paşnică într-o perioadă mai lungă de timp (1807-1890).
În cazul ţărilor ocupate (unele integrate teritoriului ocupantului, altele devenite colonii)
„infuzia” de civilizaţie s-a făcut, în mod diferenţiat de la caz la caz, de-a lungul celor două-trei
secole de colonialism.
Semnificativ este faptul că eficienţa pe termen lung a noilor instituţii nu a depins în mod
decisiv de gradul de constrângere a regimului de ocupaţie. Multe din fostele colonii au rămas
caracterizate de un nivel de trai scăzut şi după dobândirea suveranităţii, ratând astfel şansa educării
în perioada colonială. După 1945 majoritatea ţărilor foste colonii au devenit state independente, fără
ca nivelul lor de trai să fi înregistrat o creştere economică notabilă.
Pentru aşa-numitele „neo-colonii” create în a doua jumătate a secolului al XIX-lea (precum
cele din Sud-Estul european, România, Bulgaria, Serbia etc.) adaptarea instituţională a fost iniţiată
prin revoluţii mai degrabă formale, purtătorii noilor idei fiind îndeosebi intelectualii, iar nu
categoriile sociale specifice consacrate istoric: comercianţi, bancheri, industriaşi etc.
Adaptarea la noul cadru instituţional avea mult mai puţin şansa de a fi efectivă în cazul ţărilor
în care constrângerile formale au fost laxe, fiind mai degrabă aplicarea unor principii teoretice,
decât impunerea intereselor unor categorii de agenţi economici.
Cadrul instituţional astfel creat - după modelele occidentale – a oferit şanse reduse
economiilor de piaţă ale ţărilor respective de a deveni funcţionale chiar şi pe termen mediu şi lung,
respectiv până în anul 1940.
47
pentru majoritatea populaţiei predominant a fost dreptul cutumiar, denumit obiceiul pământului, în
vreme ce elita politică a fost supusă influenţei normelor juridice şi administrative (maghiare,
polone, bizantine, otomane, ruseşti, austriece, romano-germanice) „la modă” în perioadele
respective.
Să fi fost oare românul, de-a lungul istoriei sale, din fire supus necondiţionat în faţa tuturor
răutăţilor vremurilor? Să fie oare mioritismul blestemul neamului românesc aşa cum îl definea Emil
Cioran? Dacă ar fi fost aşa, cum se explică atunci nu numai supravieţuirea, ci mai cu seamă
vieţuirea acestui popor prin identitatea culturală cu care s-a arătat lumii?
Supravieţuirea românilor de-a lungul istoriei semnifică faptul că „obedienţa” sau „supuşenia”
au fost completate în mod necesar cu alte calităţi, precum rezistenţă, tenacitate şi dârzenie
exprimate, însă, destul de rar prin violenţă.
Pe plan extern, la nivel statal starea de obedienţă a fost consecinţa relaţiilor de vasalitate.
Cauza tuturor cauzelor oportunismului (conjuncturalismului) poate fi identificată în
supradeterminarea statală permanantizată de-a lungul a patru secole prin statutul de ţări vasale.
Istoria politică şi economică a Ţărilor Române le plasează la periferia Europei, în afara
principalelor căi comerciale şi a fluxurilor de capitaluri ale marilor puteri. Aflate de-a lungul istoriei
sub suzeranitatea şi influenţa directă sau indirectă a imperiilor vecine, elitele politice ale
Principatelor au căutat, nu de puţine ori, alianţe diplomatice şi militare care să le confere Ţărilor
Române calitatea de state suverane. Acceptarea supunerii faţă de una sau alta dintre marile puteri a
fost dublată frecvent de tentative de ieşire din sfera de influenţă a respectivei puteri. Episoadele
„luptelor pentru neatârnare ale românilor”129 îndreptăţesc calificarea de „aparentă” a supunerii faţă
de puterile dominante.
În ciuda autonomiei consacrate de mult-discutatele capitulaţii otomane, deciziile politice
interne au depins într-o măsură crescândă de voinţa puterilor suzerane sau garante respectiv a
metropolelor. În acest mod, de-a lungul secolelor, competenţa instituţională a decidenţilor
interni s-a erodat, astfel încât atât domnitorii, cât şi ceilalţi exponenţi ai puterii au devenit din ce în
ce mai atenţi la deciziile, recomandările, „orientările” venite din afara ţării. În paralel „s-a
dezvoltat” (cu excepţiile de rigoare) dezinteresul tot mai evident faţă de realităţile interne sau, altfel
spus, faţă de nevoile ţării.
Statutul Principatelor Române de ţări vasale preponderent Imperiului Otoman, uneori Poloniei
sau Ungariei (statut întrerupt de perioade relativ scurte de împotrivire şi rezistenţă) a fost
transformat în epoca modernă, chiar şi după recunoaşterea independenţei şi suveranităţii României,
în „relaţii” de dependenţă politică şi economică faţă de marile puteri europene şi extraeuropene.
De la vasalitate la neo-colonie
După ce, vreme de 27 de ani (1829-1856) suzeranitatea otomană a fost completată de „protectoratul” Rusiei,
au urmat zece ani (1856-1866) de „garanţie” a marilor puteri. În ciuda aducerii unui principe străin pe tronul ţării
(Carol I de Hohenzollern-Sigmaringen) şi promulgării Constituţiei (1866), România a rămas, în mod mai degrabă
formal, sub suzeranitate otomană, aflându-se însă şi sub garanţia celor şapte mari puteri până la recunoaşterea
independenţei.
În perioada luptei pentru unirea celor două Principate (1850-1859) şi în primul deceniu după unire (1860-
129
Afirmarea premizelor identităţii etnice sau naţionale ale reacţiilor războinice ale diferiţilor domnitori trebuie făcută cu mare
prudenţă şi după o atentă analiză a împrejurărilor concrete. Astfel de analize contribuie la disjungerea motivaţiei etnicului
(naţionalului) faţă de celelalte posibile motivaţii (religioase, interese de grup sau individuale).
48
1870) Ţările Române s-au bucurat de benevolenţa celui de-al doilea Imperiu Francez, respectiv de protecţia
împaratului Napoleon al III-lea însuşi. Începând din 1871, România s-a aflat sub influenţa Imperiului Austro-Ungar
cu care a şi încheiat o convenţie comercială bazată pe liberschimb (1875-1885), în ciuda statutului de ţară vasală
Imperiului Otoman. După rezilierea convenţiei cu Austro-Ungaria (1885), metropola României avea să devină
Berlinul, situaţie oarecum firească, de altfel, de vreme ce pe tronul României se afla reprezentantul uneia din cele
mai puternice case regale ale Europei.
După 1918, până la izbucnirea celui de-al doilea război mondial, România Mare aflată în plin proces de
unificare şi continuare a modernizării instituţiilor a depins economic de investiţiile de capital ale marilor trusturi,
îndeosebi în industria petrolului.
A urmat apoi, în perioada 1944-1989, „aruncarea” României, alături de celelalte ţări din jumătatea orientală a
Europei, în orbita Moscovei. Cu mare prudenţă, pentru două decenii (1968-1989), se poate vorbi de exercitarea unei
suveranităţi „mai autentice” a României în raporturile politice şi economice internaţionale, în ciuda statutului de ţară
membră a CAER şi a Tratatului de la Varşovia.
După 1990, România a reintrat în sfera de influenţă a Europei Occidentale şi, într-o oarecare măsură a Statelor
Unite ale Americii, în vederea atingerii celor două obiective centrale ale politicii externe: „intrarea în NATO” şi
„aderarea la Uniunea Europeană”. Începând cu anul 2007, în calitatea sa de ţară membră a Uniunii Europene,
România şi-a asumat respectarea angajamentelor prevăzute în Tratatul de aderare, principiul fundamental fiind
supremaţia dreptului comunitar asupra dreptului intern.
Preluarea instituţiilor străine (occidentale) tale quale a consacrat incompetenţa instituţională a românilor,
abandonul căutării propriei vocaţii.130 “Cadrul” sau “contextul” civilizator occidental a determinat mai mult decât
condiţionat o nouă inconsistenţă a evoluţiei determinantelor instituţionale ale sufletului românesc în ultimul veac şi
jumătate.
Supradeterminarea statală nu a împiedicat, ba, poate, chiar a stimulat elita politică să acţioneze
duplicitar:
a. pe de o parte, elita a fost nevoită să facă faţă colectării şi achitării obligaţiilor financiare
inerente statutului de vasalitate; pe de altă parte, a reuşit să-şi vadă şi de „propriul interes”, respectiv
creşterea permanentă a averilor. Cu alte cuvinte, „a ştiut” să redistribuie plusprodusul atât în
favoarea puterilor externe, cât şi în favoarea sa. De altfel, acest mod de redistribuire a
plusprodusului este specific ierarhiilor feudale ale Evului Mediu occidental. Ceea ce este în bună
măsură specific modului de redistribuire în cazul Ţărilor Române este consacrarea stării de sărăcie a
majorităţii populaţiei, respectiv imposibilitatea formării „păturii de mijloc”.
b. în contextul geopolitic specific ţărilor române, elita a încercat să profite de orice ocazie,
căutând noi alianţe, de fapt, alţi suzerani sau un „alt stăpân”. Duplicitatea a fost însoţită de
oportunism, una din practicile frecvent întâlnite pentru rezolvarea conflictelor dintre marile familii
boiereşti fiind „pâra la sultan” (respectiv „pâra la suzeran, metropolă etc.”).
130
În ceea ce priveşte vocaţia instituţională modernă a românilor, parafrazându-l pe Constantin Noica se poate
observa că „...poate nici nu a fost, dacă nu s-a mai manifestat...”
49
mondial. Procesul de tranziţie spre capitalism a fost reluat în cadrul teritoriului României Mari, cu
toate convulsiile inerente administrării unei suprafeţe şi unei populaţii de două ori mai mari.
Deşi se poate vorbi de o anumită consistenţă temporală, respectiv despre o perioadă de
continuitate şi aşezare în instituirea unui nou tip de „cultură economică” de-a lungul a trei generaţii
(80 de ani, 1859-1939), rezultatele au fost superficiale, preponderent formale, prea puţin
substanţiale (organice).
Accelerarea, forţarea dezvoltării economice în cadrele economiei socialiste după 1945 pe
parcursul a aproape două generaţii (45 de ani), urmată de revenirea la economia de piaţă a accentuat
la extrem starea de confuzie a populaţiei la nivel mental, comportamental, organizaţional, juridic,
administrativ etc..
Pe scurt, de-a lungul a 150 de ani (1859-2009, şase generaţii), mimetismul instituţional însoţit
de radicalismul modificărilor instituţionale a generat mutaţii haotice, inconsistente atât sub raport
temporal prin discontinuitate, cât, mai ales, în perioadele de continuitate, în privinţa asimilării
substanţiale (organice) a normelor, regulilor şi mecanismelor care ar fi trebuit să genereze stabilitate
şi eficienţă instituţională.
131
Amândouă formulate de Werner Sombart în monumentala sa lucrare, Der Moderne Kapitalismus.
132
Căderea ireversibilă a cetăţii Chilia, port de referinţă al comerţului genovez cu Ţările Române, sub controlul
turcilor în anul 1484 poate fi considerată momentul de accentuare semnificativă a izolării Ţărilor Române de fluxurile
comerciale decisive ale comerţului european la mare distanţă.
133
În deceniul 8 (anii ’70), încă mai puteau fi auziţi unii bătrâni exclamând “Francu-i mare!” cu referire, fireşte,
la leul din acea vreme.
50
diviziune a muncii specifică mediului rural, în care relaţiile comercial-monetare de piaţă erau
extrem de restrânse.
51
E. Disponibilizarea redusă a capitalului intern pentru investiţii. Acumularea lentă a
capitalului intern.
În cazul Ţărilor Române, singura formă de manifestare continuă a autorităţii a fost
fiscalitatea. Realizările politice, economice sau culturale ale elitei şi domnitorilor au fost sporadice
şi disparate, în pofida celor câteva perioade mai lungi sau mai scurte de „despotism luminat”.
„... altă cauză de întârziere a dezvoltării ţărilor române în cadenţă cu Occidentul a fost dăinuirea unui regim
politic feudal de tip excesiv agrar, sprijinit prioritar pe sate, nu şi pe oraşe şi pe meşteşuguri, bresle, comerţ,
manufacturi, care au constituit motorul progresului medieval occidental; un regim politic aservit o vreme şi dominaţiei
străine, pătruns de corupţie şi parazitism (fanarioţii), neproductiv, interesat prioritar de impozabilitatea locuitorilor şi,
doar marginal, de sprijinirea producţiei şi comerţului.”134
„O stare generală de subdezvoltare a producătorilor, cu excepţia categoriilor privilegiate, nu putea genera
acumulări însemnate; veacuri la rând plusprodusul social - dări, dijme şi alte obligaţii - erau strânse de administraţie, de
dregători şi trimise fără compensare, la Constantinopol şi în alte părţi, precum şi cheltuite neproductiv de boieri şi
administraţie; sute de ani nu s-a investit nimic în domeniul agriculturii ce constituia izvorul aproape unic de venit.”135
134
Victor Axenciuc, Introducere în istoria economică a României. Epoca modernă, Editura Fundaţiei România
de Mâine, p. 32
135
Victor Axenciu, op. cit.. 33-34.
52
Confuzia instituţională predominantă în perioada 1990-2005 a creat un climat de instabilitate,
şi nesiguranţă, statul nereuşind să-şi asume funcţia decisivă de asigurare a predictibilităţii vieţii
cetăţenilor.
Dacă ultimul deceniu al socialismului fusese marcat de restricţionarea severă a consumului
populaţiei în favoarea unor mari investiţii neproductive (gen „Casa Poporului”) şi achitării datoriei
externe prin stimularea obţinerii de excedente comerciale externe, perioada revenirii la economia de
piaţă a fost caracterizată prin procesul invers de stimulare a consumului populaţiei, majoritar prin
absorbţia importurilor şi reducerea dramatică a investiţiilor autohtone.
Creşterea consumului populaţiei s-a realizat prin expansiunea masei monetare, cu precădere a
creditului de consum („pentru nevoi personale”), iar nu prin creşterea veniturilor reale ale
populaţiei.
Declinul industriei şi agriculturii s-a concretizat în desfiinţarea unui mare număr de
întreprinderi de interes republican şi local, diminuarea PIB sub nivelul anului 1989 până în anul
2003, creşterea ratei şomajului şi generarea procesului emigraţionist către Europa Occidentală,
America de Nord şi Australia.
53
b) importul de tehnologii;
c) crearea de monedă;
d) împrumuturi externe.
3. În perioada 1989-2010, ponderea industriei în PIB:
a) nu s-a modificat;
b) a crescut de la 27% la 46%;
c) s-a diminuat de la 46,2% la 25,8%;
d) a crescut de două ori.
4. În perioada 1990-2010 balanţa comerţului exterior a fost:
a) cronic deficitară, cu deficite cumulate de 130 miliarde dolari (importuri f.o.b.);
b) cronic exedentară, cu excedente cumulate de 16 miliarde dolari (importuri f.o.b.);
c) echilibrată;
d) nu a înregistrat mari deficite.
1. Bondrea Aurelian, Starea naţiunii 2000. România încotro? Volumul I. România la sfârşitul
secolului XX, Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti, 2000, p. 99-181.
2. Kiriţescu Costin, Sistemul bănesc al leului şi precursorii lui, vol. III, Buc., Editura
Enciclopedică, Bucureşti, 1997, p. 329-360.
3. Murgescu, Bogdan, România şi Europa. Acumularea decalajelor economice (1500-2000),
Editura Polirom, Iaşi, 2010, p. 465-489.
54
Dreptul Afacerilor
Curs 1 :
INTRODUCERE ÎN DREPTUL AFACERILOR – RAMURĂ A DREPTULUI ROMÂN
Dreptul afacerilor este una dintre cele mai dinamice subramuri de drept, întrucât procesul de
globalizare, fenomen incontestabil, cere răspunsuri imediate şi precise la numeroasele întrebări
ridicate de evoluţia comerţului mondial, ce cunoaşte o dezvoltare fără precedent, dar şi o
diversificare şi specializare a producţiei de mărfuri şi servicii inimaginabile, chiar în perioada
imediat anterioară.
Importanţa transformărilor, mai mult decât substanţiale, în comerţul mondial este reliefată şi de
următoarele considerente:
raporturile juridice de comerţ internaţional sunt reglementate atât de norme juridice
comerciale cu caracter intern, cât şi de norme de drept cuprinse în acordurile şi tratatele
internaţionale;
există un permanent război (sui-generis), născut din multitudinea şi diversitatea
reglementărilor cu caracter comercial care se suprapun sau se contrazic uneori;
asistăm la numeroase eforturi, desfăşurate pe plan mondial, pentru elaborarea unor reguli
uniforme ori a unor legi-cadru, menite să conducă la promovarea unor reguli unitare aplicabile
raporturilor juridice de afaceri.
Noţiunea de „afacere” poate fi definită ca activitatea individuală sau colectivă, ce îmbracă o
formă juridică şi este coordonată după principii economice, pusă în slujba satisfacerii
trebuinţelor umane fundamentale, în contextul raporturilor comunităţii în care aceasta se
exprimă la un moment dat.
Dreptul afacerilor este o știință de graniță aflată la intersecția ramurilor de drept cu științele
economice și care studiază faptele de comerț, fondul de comerț, părțile raportului juridic de
drept al afacerilor, negocierea și formerea contractelor comerciale, precum și cele mai
importante contracte întâlnite în lumea afacerilor .
Aşadar, dreptul afacerilor poate fi definit ca fiind un ansamblu de norme juridice de drept privat care
sunt aplicabile raporturilor juridice izvorâte din actele şi operaţiunile considerate de lege ca fiind fapte de
comerţ, precum şi raporturile juridice la care participă persoanele care au calitatea de comerciant.
Elemente de drept civil necesare pentru studierea dreptului afacerilor
Cuvântul „drept” provine din limba latină: directum-directus, adjectiv care înseamnă drept şi care
provine de la verbul latinesc dirigere, a îndrepta, a conforma sau conform cu regula.
Expresia latinească directum a fost preluată şi folosită în toate limbile moderne: droit în
franceză, dirito în italiană, recht în germană, right în engleză.
Aşadar „drept” , în sens etimologic, înseamnă ceea ce este conform cu regula .
Limba latină, consideră unii autori , a consacrat ca şi corespondent al termenului drept de
astăzi, cuvântul „jus”, care înseamnă drept, dreptate, legi.
Rezultă că, deşi cuvântul drept derivă din latinescul directus, conţinutul, în sensul în care
interesează domeniul teoriei şi practicii dreptului, este cel dat de latinescul jus.
De-a lungul timpului doctrina juridică a dat numeroase definiţii dreptului. Au fost date definiţii
plecând de la conţinutul dreptului (din punct de vedere obiectiv), sau de la izvoarele acestuia,
dreptul a mai fost definit şi după forma pe care o îmbracă normele juridice sau după caracterul
normativist al acestuia.
Dintre definiţiile date dreptului noi vom reţine câteva din cele mai semnificative: ”dreptul
reprezintă totalitatea normelor juridice care fixează cadrul juridic al relaţiilor sociale şi care, la
nevoie, pot fi aduse la îndeplinire prin constrângere” ; „dreptul este totalitatea normelor de
conduită, norme elaborate sau recunoscute de puterea publică, ce orientează comportamentul
uman în conformitate cu valorile sociale, stabilind drepturi şi obligaţii juridice a căror respectare
este asigurată, la nevoie, de forţa coercitivă a puterii publice (de stat)”(definiţie dată de
profesorii Ceterchi şi Craiovan);
Dreptul constă în ansamblul regulilor de conduită generale şi obligatorii, asigurate şi garantate
de stat, reguli al căror scop îl constituie organizarea şi disciplinarea comportamentului uman în
cadrul relaţional uman, precum şi înfăptuirea acestui comportament într-un climat specific
manifestării coexistenţei drepturilor esenţiale ale omului şi libertăţii lui cu justiţia socială .
Ramura de drept constă într-un ansamblu distinct de norme juridice, aflate într-o legătură
organică, ansamblu de norme ce reglementează relaţii sociale cu acelaşi specific şi din acelaşi
domeniu, folosind aceeaşi metodă sau complex de metode.
Unele ramuri de drept au şi subramuri, acestea constând într-o grupare de instituţii juridice ce
formează obiectul unor reglementări juridice distincte sub forma codurilor , regulamentelor, etc.
Există două mari diviziuni ale dreptului: dreptul public care se referă la interesele generale şi
dreptul privat care are în vedere interese particulare.
Din prima diviziune, cea a dreptului public, fac parte următoarele ramuri de drept: dreptul
constituţional, dreptul administrativ, dreptul penal, dreptul internaţional public, dreptul comunitar,
dreptul comerţului internaţional, dreptul procesual penal, criminalistica, criminologia , medicina
legală etc.
Din cea de a doua diviziune a dreptului privat fac parte: dreptul civil, dreptul comercial, dreptul
familiei, dreptul procesual civil, dreptul afacerilor, dreptul transporturilor, etc.
Norma juridică
Trăsăturile normei juridice. Trăsăturile normei juridice se refera la: gradul de generalitate al
normei juridice, caracterul impersonal, caracterul obligatoriu şi coercitiv al acesteia, precum şi la
faptul că norma juridică conţine în ea un raport între oameni.
Caracterul general al normei juridice se datorează faptului că aceasta se adresează tuturor
membrilor comunităţii aplicându-se la un număr nelimitat de cazuri. Gradul de generalitate
diferă, urmând a deosebi între norme juridice care se adresează tuturor cetăţenilor unei ţări (cea
mai mare parte a normelor constituţionale), şi norme juridice pentru grupuri de indivizi ce
posedă o anumită calitate comună (normele dreptului familiei, normele ce reglementează
situaţia minorilor etc.).
În doctrină s-a apreciat că norma juridică este un etalon, o măsură de apreciere a conduitei
subiecţilor de drept în diferitele situaţii concrete în care se află, fiind, în acelaşi timp, un criteriu
de a stabili şi a alege între bine şi rău, între licit şi ilicit.
Caracterul impersonal este generat de faptul că aceasta se adresează în mod difuz
destinatarilor săi.
Caracterul obligatoriu al normei juridice este determinat de faptul că aceasta intervine în
domenii esenţiale ale vieţii sociale şi de aceea prevederile sale neputând fi lăsate la latitudinea
fiecărui individ. Normele juridice supletive şi cele de recomandare nu înfrâng caracterul
obligatoriu al normei juridice, întrucât caracterul supletiv sau de recomandare este tot
„ordinul”dat de lege.
Structura normei juridice. Structura normei juridice reprezintă componentele sau părţile acesteia,
fiind definită după diferite criterii, în funcţie de care distingem: structura logico-juridică şi
structura tehnică – juridică.
Structura logico - juridică reprezintă componentele normei juridice: ipoteza, dispoziţia şi
sancţiunea.
Ipoteza este aceea parte a normei juridice care determină condiţiile, împrejurările şi faptele cărora
li se aplică dispoziţiile juridice, precum şi subiecţii de drept cărora li se adresează, pe care îi au în
vedere aceste dispoziţii.
Dispoziţia, cea de a doua parte a normei juridice, prevede ce trebuie făcut într-o anumită ipoteză,
practic, fiind acel element structural al normei juridice care stabileşte conduita ce trebuie
respectată (drepturile subiective şi obligaţiile corelative acestora), în condiţiile şi împrejurările date
de ipoteză.
Sancţiunea, ultimul element de structură al normei juridice, este cea care stabileşte consecinţele ce
decurg din nerespectarea dispoziţiei. Sancţiunea conţine măsurile ce se vor lua împotriva
subiectului de drept care a încălcat legea, măsuri care vor fi aduse la îndeplinire sub şi prin
autoritatea statului.
Structura tehnico-juridică reflectă forma de exprimare şi modul de redactare a normei. Această
structură priveşte: forma exterioară de exprimare a conţinutului normei şi integrării ei într-un act
normativ, forma exterioară a structurii logice, redactarea concisă sintetică a normei, modul de
încadrare în textele normative.
Clasificarea normei juridice. În ceea ce priveşte clasificarea normelor juridice aceasta se face
după mai multe criterii. Vom reţine în cele ce urmează doar patru criterii de clasificare:
1. După obiectul de reglementare: norma juridică se clasifică în tot atâtea categorii de norme
câte ramuri de drept există: norme de drept constituţional, civil, penal etc.
2. Din punct de vedere al forţei juridice, clasificarea se face în raport cu natura şi locul organului
de la care emană norma juridică. Se poate vorbi chiar de o ierarhie a normelor juridice, ce
corespunde ierarhiei organelor de stat: norme cuprinse în legi (care la rândul său se poate
ierarhiza după tipul legii: norme juridice cuprinse în Constituţie, norme juridice cuprinse în legi
organice şi norme juridice cuprinse în legi ordinare), decrete, hotărâri şi ordonanţe ale
Guvernului şi alte acte normative.
3. După caracterul conduitei pe care o prescrie pot fi:
norme imperative - care exclud orice derogare, trebuie aplicate întocmai şi care în funcţie de
prescripţia pe care o conţin pot fi:
onerative - care prevăd în mod expres obligaţia de a săvârşi anumite acţiuni;
prohibitive - interzic săvârşirea unor acţiuni.
norme dispozitive - sunt acelea a căror aplicare este lăsată la aprecierea (dispoziţia)
persoanei respective. Deci părţile îşi hotărăsc conduita. Normele dispozitive sunt de doua feluri:
norme permisive (de împuternicire) - prevăd anumite drepturi în beneficiul persoanelor fizice
sau juridice;
norme supletive, sunt acele norme care permit subiectelor să-şi aleagă singure conduita, de
urmat, şi numai daca acestea nu şi-au determinat singure conduite se va aplica prevederea
normei care va suplini voinţa părţii.
4. Din punct de vedere al sferei de aplicare, normele juridice pot fi:
normele juridice generale - se aplică tuturor relaţiilor sociale din ramura respectivă;
norme juridice speciale - cuprind o anumită categorie de relaţii din cadrul aceleiaşi ramuri, se
refera deci la o sfera mai restrânsă de relaţii sociale.
Noţiune
Dreptul civil a fost definit ca fiind acea ramură de drept care reglementează raporturile
patrimoniale şi nepatrimoniale stabilite între persoane fizice şi persoane juridice aflate pe poziţii de
egalitate juridică .
Analizând definiţia dată mai sus, putem trage următoarele concluzii:
dreptul civil constituie o ramură a sistemului de drept adică este un ansamblu de norme
juridice;
acest ansamblu de norme juridice este cuprins în actele normative care alcătuiesc izvoarele
dreptului civil, el formând conţinutul dreptului civil;
normele dreptului civil sunt ordonate în instituţii de drept civil, acestea fiind subdiviziuni ale
dreptului civil (ex: raportul juridic civil, actul juridic civil, prescripţia extinctivă);
obiectul dreptului civil este format din raporturile sociale care cad sub sfera de reglementare a
acestuia, fiind format din drepturi patrimoniale a căror conţinut poate fi evaluat în bani şi drepturi
nepatrimoniale a căror conţinut nu poate fi evaluat în bani;
subiectele raportului de drept civil sunt oamenii luaţi fie individual (persoana fizică), fie în
cadrul unor colectivităţi (persoana juridică), aceştia neavând nevoie de vreo calitate specială;
în raporturile de drept civil, subiectele se găsesc pe poziţie de egalitate juridică în sensul că
nici una dintre acestea nu se subordonează celeilalte.
Expresia „drept civil” are trei accepţiuni şi anume: într-o primă accepţiune înţelegem ramură de
drept, a două accepţiune este aceea de element al conţinutului raportului juridic civil (drept
subiectiv civil), iar prin ultima accepţiune este desemnată o ramură a ştiinţei juridice.
Dreptul civil este considerat ca fiind „drept comun” deoarece atunci când o ramură de drept nu
conţine norme proprii care să reglementeze un anumit aspect se va apela („se va împrumuta”)
la o normă corespunzătoare a dreptului civil.
Principiile constituie ideile de bază pe care le regăsim în cadrul tuturor normelor juridice.
Analizând acest subiect vom deosebi mai multe tipuri de principii la care ne putem
raporta şi anume:
principii fundamentale ale dreptului românesc;
principii fundamentale ale dreptului civil român;
principii fundamentale ale unor instituţii de drept civil.
Principiile fundamentale ale dreptului român constituie idei esenţiale ce se regăsesc în întreaga
legislaţie fiind cuprinse atât în Constituţie cât şi în alte acte normative importante. Asemenea
principii sunt valabile şi aplicabile în toate ramurile de drept nu numai în dreptul civil. Dintre
acestea enumerăm: principiul democraţiei; principiul separării puterilor în stat; principiul
legalităţii; principiul egalităţii în faţa legii.
Principiile fundamentale ale dreptului civil constituie idei de bază pentru legislaţia civilă
aplicabilă tuturor instituţiilor de drept civil: principiul proprietăţii; principiul egalităţii în faţa legii
civile; principiul ocrotirii sau garantării acestora; principiul îmbinării intereselor individuale cu
interesele generale.
Principiile, instituţiilor de drept civil sunt idei de bază aplicabile uneia sau mai multor instituţii de
drept civil având o sferă de aplicabilitate mai restrânsă. Dintre acestea enumerăm: principiul
consensualismului; principiul forţei obligatorii a contractelor (pacta sunt servanda); principiul
irevocabilităţii şi principiul relativităţii (res inter alios acta, aliis nocere, neque prodesse potest).
În continuare vom analiza câteva dintre principiile fundamentale ale dreptului civil:
Principiul proprietăţii - este un principiu constituţional fiind prevăzut atât în legea fundamentală
cât şi în Codul civil. Dreptul de proprietate a fost considerat ca fiind principalul drept real al
omului. Potrivit art. 480 C. civ. „Proprietatea este dreptul pe care îl are cineva de a se bucura şi
de a dispune de un lucru în mod exclusiv şi absolut, însă în limitele determinate de lege”, în
continuare art. 481 C.civ. dispunând: „nimeni nu poate fi silit a ceda proprietatea sa, afară
numai pentru cauză de utilitate publică şi primind o dreaptă şi prealabilă despăgubire”.
Conţinutul dreptului de proprietate este dat de prerogativele lui: posesia, folosinţa şi dispoziţia,
prerogative întâlnite în literatura de specialitate şi sub denumirea latină de usus, fructus şi
abusus sau jus posidendi, jus fruendi şi jus abutendi.
Principiul egalităţi în faţa legii civile - rasa, culoarea, naţionalitatea, originea etnică, limba,
religia, vârsta, sexul sau orientarea sexuală, opinia, convingerile personale, apartenenţa
politică, sindicală, la o categorie socială ori la o categorie defavorizată, averea, originea socială,
gradul de cultură, precum şi orice altă situaţie similară, nu au nicio influenţă asupra capacităţii
civile. Acest principiu îşi are consacrare expresă atât în legea civilă cât şi în Constituţia
României.
Principiul îmbinării intereselor individuale cu cele generale - persoanele fizice şi persoanele
juridice participante la raporturile juridice civile trebuie să îşi exercite drepturile şi să îşi execute
obligaţiile cu bună-credinţă, în acord cu ordinea publică şi bunele moravuri. Niciun drept nu
poate fi exercitat în scopul de a vătăma sau păgubi pe altul ori într-un mod excesiv şi
nerezonabil, contrar bunei-credinţe. Acest principiu este consacrat atât pentru persoanele fizice
cât şi pentru cele juridice. Dacă drepturile civile vor fi exercitate cu încălcarea principiului
îmbinării intereselor individuale cu cele generale, vom fi în prezenţă abuzului de drept, abuz
care cade sub incidenţa sancţiunilor civile.
Principiul ocrotirii (garantării) drepturilor subiective civile. Acest principiu este garantat de
Constituţie, Decretul 31/1954 şi prin Decretul 212/1974 privind aderarea României la Pactul
internaţional privind drepturile civile şi politice ale omului.
Potrivit art.3 alin.1 din Decretul 31/1954 „drepturile civile sunt ocrotite de lege”.
Art. 26 din Pact: „Toate persoanele sunt egale în faţa legii şi au, fără discriminare, dreptul la o
ocrotire egală din partea legii. În această privinţă, legea trebuie să interzică orice discriminare şi
să garanteze tuturor persoanelor o ocrotire egală şi eficace contra oricărei discriminări...”.
În cazul încălcării dreptului subiectiv civil se poate cere restabilirea lui pe calea acţiunii civile în
justiţie potrivit regulilor de drept procesual civil.
Când ne referim la noţiunea de izvor de drept civil trebuie să avem în vedere cele două
înţelesuri ale sale şi anume acela de izvor de drept civil în sens material şi cel de izvor de drept
civil în sens formal.
Prin izvorul de drept civil în sens material înţelegem condiţiile materiale de existenţă socială,
care determină apariţia şi conţinutul actelor normative care urmează să fie adoptate; în timp ce
izvorul de drept civil în sens formal este constituit de formele specifice de expunere a normelor
juridice, adică de actele normative în materie.
Potrivit articolului 1 din NCC sunt izvoare ale dreptului civil: legea, uzanţele şi principiile
generale ale dreptului. Prin uzanţe se înţelege obiceiul (cutuma), şi uzurile profesionale
(art.1.alin6 NCC).
Articolul 4 din NCC reglementează şi situaţia conflictului între o lege civilă internă şi prevederile
unui tratat internaţional privind drepturile omului, în sensul că au prioritate reglementările
internaţionale dacă România este parte la respectivele tratate şi pacte internaţionale. Excepţie
de la acestă prevedere este situaţia în care normele Codului civil conţin dispoziţii mai favorabile
faţă de respectivele prevederi internaţionale.
De asemenea, de data aceasta în mod explicit, în articolul5 din NCC se prevede că în materiile
prevăzute de acest cod civil, aşadar şi dreptul afacerilor, normele dreptului Uniunii Europene se
aplică în mod prioritar, indiferent de calitatea sau statutul părţilor.
Noul cod civil ierarhizează izvoarele dreptului civil şi deci, implicit ale dreptului afacerilor astfel:
în cazurile neprevăzute de lege se aplică uzanţele, iar în lipsa acestora, dispoziţiile legale
privind situaţiile asemănătoare, iar când nu există asemenea dispoziţii, principiile generale ale
dreptului. În materiile reglementate de lege, uzanţele se aplică numai în măsura în care legea
trimite în mod expres la acestea.
Prin lege, în accepţiunea codului civil, înţelegem toate categoriile de legi:
• Constituţia şi legile constituţionale - Constituţia are forţă juridică superioară celorlalte legi,
normele constituţionale fiind respectate şi în cazul întocmirii, adoptării şi aplicării oricăror alte
legi;
• Codul civil– este adoptat în 2009 şi a intrat în vigoare la 1 octombrie 2011. Acest nou cod civil
înlocuieşte Codul civil Cuza, cod inspirat din Codul Napoleonian de la 1804, şi care a fost în
vigoare începând cu 1 decembrie 1865. Noul cod civil este compus din şapte cărţi: Cartea I –
Despre Persoane, Cartea a II-a – Despre familie, Cartea a III-a – Despre bunuri, Cartea a IV-a -
Despre moştenire şi liberalităţi, Cartea a V-a - Despre obligaţii, Cartea a VI-a – Despre
perscripţia extinctivă, decăderea şi calculul termenelor şi Cartea a VII-a- Dispoziţii de drept
internaţional privat;
• Diferite alte legi (fie organice fie ordinare);
• Hotărârile Guvernului – care emană de la puterea executivă şi care atunci când conţin reguli
de conduită (norme juridice) civile devin izvoare de drept civil. Acestea au forţă juridică
subordonată legii dar superioară altor izvoare de drept;
• Acte normative emise de alte organe: ordine de ministru, dispoziţii, decizii, instrucţiuni etc.;
Uzanţa (obiceiul sau cutuma) - este o regulă de conduită stabilită în practica vieţii sociale şi
respectată o perioadă îndelungată ca urmare a deprinderilor dobândite, sortită obligatoriu şi
impusă prin voinţa oamenilor.
Numai uzanţele conforme ordinii publice şi bunelor moravuri sunt recunoscute ca izvoare de
drept.
Pentru a îi fi aplicabile, partea interesată trebuie să facă dovada existenţei şi a conţinutului
uzanţelor. Dacă acestea sunt publicate în culegeri elaborate de către entităţi sau organisme
autorizate se prezumă că există până la proba contară.
Izvoare indirecte nu mai sunt considerate a fi izvoare de drept în general şi de drept civil în
particular, dar ele pot prezenta utilitate practică în interpretarea şi aplicarea corectă a normei
juridice (în special precedentul judiciar şi doctrina) ca şi în perfecţionarea legislaţiei civile.
Practica judiciară sau jurisprudenţa, nu constituie izvor de drept civil.
Doctrina (literatura de specialitate) nu constituie izvor de drept civil întrucât opiniile prezentate
de către autori remarcaţi, specialişti în domeniul dreptului, nu devin obligatorii pentru instanţele
judecătoreşti.
Izvoarele dreptului afacerilor. După natura lor, izvoarele dreptului afacerilor pot fi împărţite în
două categorii :
Izvoare normative (legile şi uzurile comerciale) - în categoria legilor sunt incluse Constituţia,
legile adoptate de Parlament, Hotărârile şi Ordonanţele Guvernului, uzanţele comerciale şi
convenţiile internaţionale;
Izvoare interpretative (jurisprudenţa şi doctrina)
Din categoria izvoarelor normative, legile comerciale speciale sunt cele mai folosite, şi de aceea
vom enumera în continuare câteva dintre acestea. Legislaţia comercială poate fi împărţită în
funcţie de perioada de timp elaborată în:
A. Legislaţie „prerevoluţionară” încă aplicabilă:
*Legea nr. 58 din 1 mai 1934 asupra cambiei şi biletului la ordin cu modificările şi completările
ulterioare;
*Legea nr. 59 din 1 mai 1934 asupra Cecului cu modificările şi completările ulterioare;
*Legea nr.178 din 30 iulie 1934 pentru reglementarea contractului de consignaţie.
B. Legislaţie „postrevoluţionară”:
*Legea nr. 507/2002 privind organizarea şi desfăşurarea unor activităţi economice de către
persoane fizice;
* Legea nr. 15/1990 privind reorganizarea unităţilor economice de stat ca regii autonome şi
societăţi comerciale, cu modificările şi completările ulterioare;
* Legea nr. 15/1990 privind reorganizarea unităţilor economice de stat ca regii autonome şi
societăţi comerciale, cu modificările şi completările ulterioare;
* Legea nr. 26/1990, privind registrul comerţului, republicată, cu modificările şi completările
ulterioare;
* Legea nr. 31/1990 privind societăţile comerciale, republicată, cu modificările şi completările
ulterioare;
* Legea nr. 12/1990 privind protejarea populaţiei împotriva unor activităţi comerciale ilicite,
republicată, cu modificările şi completările ulterioare;
* Legea nr. 11/1991, privind combaterea concurenţei neloiale, cu modificările şi completările
ulterioare;
* Decretul-lege nr. 139 din 11 mai 1990 emis de către Consiliul Provizoriu de Uniune Naţională
privind Camerele de Comerţ şi Industrie din România;
* Legea nr. 58/1998, Legea bancară, cu modificările şi completările ulterioare;
*Legea nr. 32/2000 privind societăţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările
şi completările ulterioare;
* Legea nr. 571/2003, privind Codul fiscal, cu modificările şi completările ulterioare;
* OUG nr. 92/1997 privind stimularea investiţiilor directe aprobată prin legea nr. 241/1998 pentru
aprobarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 92/1997 privind stimularea investiţiilor
directe, cu modificările şi completările ulterioare;
* OUG nr.88/1997 privind privatizarea societăţilor comerciale, aprobată prin Legea nr. 44 din 20
februarie 1998 pentru aprobarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 88/1997 privind
privatizarea societăţilor comerciale, cu modificările şi completările ulterioare;
* Legea nr. 455/2001 privind semnătura electronică;
*Legea nr. 451/2004 privind marca temporală, cu modificările şi completările ulterioare;
*Legea nr. 297/2004 privind piaţa de capital, cu modificările şi completările ulterioare;
*Legea nr. 31/2006 privind securitizarea creanţelor;
*Legea nr. 32/2006 privind obligaţiunile ipotecare;
*H.G. nr. 396/2002 privind unele măsuri referitoare la procedura de elaborare a proiectelor de
acte normative cu relevanţă asupra mediului de afaceri;
*Regulament nr. 2 din 9 februarie 2006 privind pieţele reglementate şi sistemele alternative de
tranzacţionare, emis de CNVM;
* Regulament nr. 11 din iulie 2006 privind securitizarea creanţelor, emis de CNVM;
*Regulament nr. 13 din 20 iulie 2006 privind obligaţiunile ipotecare, emis de CNVM;
*Legea nr. 357/2005 privind bursele de mărfuri;
*Decizia din 7 iulie 2006 a Camerei de Comerţ şi Industrie a României, M. Of. nr. 753 din 5
septembrie 2006, privind aprobarea Regulamentului privind avizarea, supravegherea, controlul
şi sancţionarea activităţii burselor de mărfuri, precum şi publicarea acestuia în Monitorul Oficial
al României, Partea I;
*Legea nr. 365/2002 privind comerţul electronic, republicat, cu modificările şi completările
ulterioare;
*OG nr. 85/2004 privind protecţia consumatorilor la încheierea şi executarea contractelor la
distanţă privind serviciile financiare, aprobată prin Legea nr. 399/2004, republicată;
* Legea nr. 363/2007 privind combaterea practicilor incoerente ale comercianţilor în relaţia cu
consumatorii şi armonizarea reglementărilor cu legislaţia europeană, M. Of. nr. 899 din 28 dec.
2007. (verificat şi actualizat).
Convenţii internaţionale prin care se asigură implicarea dreptului comerţului internaţional în
dreptul afacerilor. Exemplificăm: suprapunerea, peste reglementările interne, care rămân în
vigoare, a unor reglementări internaţionale uniforme care se aplică numai în relaţiile
internaţionale. Astfel de reglementări sunt cuprinse în Convenţiile de la Berna din 14 octombrie
1890 privind transporturile feroviare, Convenţia de la Varşovia din 12 octombrie 1929 asupra
transporturilor aeriene, Convenţia de la Viena din 11 aprilie 1890 asupra contractelor de vânzări
internaţionale de mărfuri, etc .
Aplicarea legii civile trebuie privită având în vedere următoarele aspecte: durata acţiunii legii
adică intervalul de timp în care se aplică legea (aplicarea legii în timp), spaţiul în care legea
acţionează (aplicarea legii civile în spaţiu) şi subiectul căreia i se adresează (aplicarea legii
civile asupra persoanei). Aşadar legea civilă acţionează pe o anumită perioadă de timp, pe un
anumit teritoriu şi priveşte fie totalitatea subiectelor de drept civil fie anumite categorii de
subiecte .
Aplicarea legii civile în timp. Sunt două aspecte de care trebuie să se ţină seamă atunci când se
discută despre aplicarea legii civile în timp: faptul că legile civile se succed în timp şi totodată că
acestea au o perioadă, mai mică sau mai mare de acţiune (cât timp se află în vigoare).
Perioada în care acţionează o lege civilă este determinată de două aspecte: momentul intrării în
vigoare (data publicării în Monitorul Oficial, sau data stabilită expres în textul de lege) şi
momentul ieşirii ei din vigoare (prin abrogare , prin împlinirea termenului, prin căderea în
desuetudine ), între aceste două momente legea producând efecte.
Principiile care guvernează aplicarea legii civile în timp sunt: principiul neretroactivităţii legii
civile noi şi principiul aplicării imediate a legii civile noi.
Principiul neretroactivităţii legii civile noi este regula juridică potrivit căreia o lege civilă se aplică
numai situaţiilor ce se ivesc în practică după adoptarea ei şi nu situaţiilor trecute, anterioare
(trecutul scapă legii civile noi).
Principiul aplicării imediate a legii civile noi este regula de drept potrivit căreia, de îndată ce a
fost aplicată, legea nouă se aplică tuturor situaţiilor ivite după intrarea ei în vigoare.
De la aceste principii există două excepţii: retroactivitatea legii civile noi şi ultractivitatea legii
civile (supravieţuirea acesteia).
Retroactivitatea legii civile noi - potrivit acestei excepţii, dacă este prevăzut în mod expres,
legea civilă nouă se poate aplica şi anumitor situaţii juridice apărute înainte de intrarea ei în
vigoare.
Ultractivitatea legii civile vechi rezidă într-o limitare vremelnică a abrogării legii vechi, lege care
se aplică încă, cu titlu tranzitoriu, situaţiilor juridice în curs la momentul intrării în vigoare a legii
noi, a cărei aplicare se amână până ce situaţiile respective se consumă .
Această excepţie este de strictă prevedere şi interpretare.
Aplicarea legii civile în spaţiu. Analizând problematica aplicării legii civile în spaţiu trebuie să
avem în vedere cele două aspecte ale sale: cel intern – care vizează situaţia raporturilor civile
stabilite între subiecţi de drept civil români, pe teritoriul României - şi cel internaţional – care
vizează ipoteza raporturilor civile cu un element de extraneitate.
Aspectul intern al aplicării legii civile este guvernat de regula potrivit căreia: actele normative
civile care emană de la organele centrale se aplică pe întreg teritoriul ţării iar actele normative
emise de organe locale se aplică pe teritoriul respectivei unităţi administrativ teritoriale.
Aspectul internaţional se rezolvă de către normele dreptului internaţional privat prin intermediul
normelor conflictuale care soluţionează „conflictul de legi” în spaţiu. Normele conflictuale nu
soluţionează litigiul ci numai chestiunea prejudicială (prealabilă) de a şti care este legea
aplicabilă. Principiul care guvernează, ca regulă, această materie este principiul teritorialităţii
legii, principiu potrivit căruia legea civilă se aplică pe teritoriul statului a cărui organ a edictat-o.
Aplicarea legii civile asupra persoanelor. Legile civile au ca destinatari oamenii priviţi fie
individual (ca persoane fizice) fie luaţi în colective organizate (persoanele juridice).
Noul cod civil prevede în art. 3 că dispoziţiile acestuia se aplică şi raporturilor dintre
profesionişti, precum şi raporturilor dintre alte subiecte de drept civil. Tot codul civil defineşte
profesioniştii ca fiind cei care exploatează o întreprindere (constituie exploatarea unei
intreprinderi exercitarea sistematică, de către una sau mai multe persoane, a unei activităţi
organizate ce constă în producerea, adminstarea ori înstrăinarea de bunuri sau în prestarea de
servicii, indiferent dacă are sau nu scop lucrativ).
Din mulţimea relaţiilor care se stabilesc în societate acelea care cad sub incidenţa prevederilor
unei legi se numesc raporturi juridice, fiindcă acea lege le reglementează condiţiile şi efectele.
Prin raport juridic civil se înţelege relaţia socială, patrimonială sau nepatrimonială, reglementată
de norma de drept civil .
Din această definiţie rezultă caracterele juridice ale raportului juridic civil:
este un raport social;
este un raport voliţional;
părţile au poziţia de egalitate juridică.
Raportul juridic în general şi raportul juridic civil în special şi implicit cel de dreptul afacerilor au
caracter social deoarece se leagă între oameni – persoane fizice şi persoane juridice. Raportul
juridic civil se formează prin voinţa omului şi se adresează conduitei oamenilor, legea neputând
stabili reguli de conduită pentru lucruri.
Caracterul voliţional al raportului juridic civil este determinat, pe de o parte de faptul că acesta
este rodul voinţei legiuitorului care reprezintă electoratul transformând astfel o relaţie socială
într-un raport juridic, iar pe de altă parte în cazul raporturilor juridice care izvorăsc din acte
juridice civile pentru apariţia acestuia este necesară şi voinţa părţilor implicate. Putem vorbi deci
despre caracterul dublu voliţional al raporturilor juridice civile izvorâte din act juridice civile.
Părţile unui raport juridic civil se află pe poziţie de egalitate juridică, acestea nefiind subordonate
una celeilalte. Egalitatea juridică a părţilor unui raport juridic civil nu trebuie confundată cu
egalitatea în faţa legii şi nici cu egalitatea prestaţiilor la care se obligă părţile prin actul juridic
încheiat.
Prin structura raportului juridic civil înţelegem elementele constitutive ale raportului juridic civil.
Elementele constitutive ale raportului juridic civil sunt în număr de trei (părţile, conţinutul şi
obiectul) şi trebuie să fie întrunite cumulativ.
Părţile sau subiectele raportului juridic civil sunt persoanele fizice ori juridice, în calitate de
titulare de drepturi subiective civile sau de obligaţii civile.
Conţinutul raportului juridic civil este dat de totalitatea drepturilor subiective civile şi a obligaţiilor
civile pe care le au părţile raportului juridic respectiv.
Obiectul raportului juridic civil constă în conduita părţilor, adică în acţiunile sau inacţiunile la care
sunt îndrituite părţile sau de care sunt ţinute să le respecte.
Subiectele raportului juridic civil
Capacitatea civilă este acea parte a capacităţii juridice a persoanei ce constă în aptitudinea
generală şi abstractă de a avea drepturi şi obligaţii civile, precum şi de a-şi exercita drepturile şi
asuma obligaţiile prin încheierea de acte juridice civile.
Capacitatea civilă a persoanei fizice este compusă din două elemente, respectiv capacitatea de
folosinţă şi capacitatea de exerciţiu.
Capacitatea de folosinţă a persoanei fizice. Este aptitudinea persoanei de a avea drepturi şi obligaţii
civile .
A. Începutul capacităţii de folosinţă a persoanei fizice. În acest sens avem regulă stabilită de art.35
din NCC conform căruia: „Capacitatea de folosinţă începe de la naşterea persoanei (…)”
De la regula mai sus menţionată, art.36 din NCC stabileşte o excepţie potrivit căreia drepturile
copilului sunt recunoscute de la concepţiune, însă numai dacă el se naşte viu.
Conţinutul capacităţii de folosinţă a persoanei fizice. Conţinutul capacităţii de folosinţă a persoanei
fizice constă în aptitudinea omului de a avea toate drepturile şi obligaţiile civile. Acest conţinut se
obţine din reunirea a două laturi: latura activă – aptitudinea omului de a avea drepturi subiective
civile – şi latura pasivă – aptitudinea persoanei fizice de a avea obligaţii civile.
Acest conţinut îl întâlnim în toate situaţiile, cu excepţia capacităţii de folosinţă anticipată, caz în
care este cuprinsă doar aptitudinea de a dobândi drepturi subiective civile, iar nu şi obligaţii.
Nu pot exista îngrădiri ale capacităţii de folosinţă decât în cazurile şi în condiţiile prevăzute expres
de lege.
Încetarea capacităţii de folosinţă a persoanei fizice. Calitatea de subiect de drept, calitate inerentă
fiinţei umane, nu poate supravieţui suportului său uman. De aceea, în art. din NCC se precizează,
în timp, durata capacităţii de folosinţă, care „începe de la naşterea persoanei şi încetează o dată cu
moartea acesteia” (s.n.).
B. Capacitatea de exerciţiu a persoanei fizice. Este aptitudinea persoanei de a încheia singură acte
juridice civile (art.37 din NCC).
În funcţie de calitatea discernământului pe care îl are un subiect de drept civil se disting
următoarele situaţii:
Lipsa capacităţii de exerciţiu (interzisul şi minorul care nu a împlinit 14 ani);
Capacitatea de exerciţiu restrânsă (minorul între 14 şi 18 ani);
Capacitatea de exerciţiu anticipată (acordată de către instanţa de judecată, pentru motive
întemeiate, minorului care a împlinit 16 ani);
Capacitatea de exerciţiu deplină (majorul, minora căsătorită).
C. Capacitatea de folosinţă şi de exerciţiu a persoanei juridice. Capacitatea de folosinţă a persoanei
juridice este o parte componentă a capacităţii civile, care constă în aptitudinea de a avea drepturi şi
obligaţii.
Capacitatea de exerciţiu este cea de a doua componentă a capacităţii civile a persoanei juridice şi
constă în aptitudinea acesteia de a dobândi şi exercita drepturi civile subiective şi de a-şi asuma şi
îndeplini obligaţii civile, prin încheierea de acte juridice civile de către organele sale de conducere.
Între conţinutul capacităţii de folosinţă şi a capacităţii de exerciţiu există o strânsă legătură, acest
lucru determinând ca limitele capacităţii de exerciţiu să fie aceleaşi cu cele ale capacităţii de
exerciţiu. Determinarea conţinutului exact al capacităţii de exerciţiu a persoanei juridice presupune
cunoaşterea limitelor acestei capacităţi.
Astfel, prima limită, cea mai importantă, este guvernată de principiul specialităţii capacităţii de
folosinţă a persoanei juridice.
Potrivit principiului specialităţii: persoana juridică nu poate avea decât acele drepturi care
corespund scopului ei , stabilit prin lege , actul de înfiinţare sau statut. Principiul specialităţii nu
mai este, în actuala prevedere legală, la fel de bine conturat, dar, el subzistă coroborând prevederile
referitoare la conţinutul capacităţii de folosinţă cu dispoziţiile generale referitoare la persoana
juridică.
A doua limită este aceea impusă de pluralitatea organelor de conducere ale persoanelor juridice.
Raporturile dintre persoana juridică şi cei care alcătuiesc organele sale de administrare sunt
supuse, prin analogie, regulilor mandatului, dacă nu s-a prevăzut altfel prin lege, actul de
constituire sau statut (art.209 alin 3 din NCC).
Capacitatea de exerciţiu a persoanei juridice încetează odată cu sfârşitul capacităţii de folosinţă a
acesteia. Acest fapt rezultă din principiul potrivit căruia capacitatea de exerciţiu nu poate
supravieţui capacităţii de folosinţă.
Persoana juridică încetează, potrivit prevederilor art 244 NCC, după caz, prin constatarea ori
declararea nulităţii, prin fuziune, divizare totală, transformare, dizolvare sau desfiinţare ori printr-
un alt mod prevăzut de actul constitutiv sau lege.
Conţinutul raportului juridic civil
Dreptul subiectiv civil nu trebuie confundat cu exerciţiul lui. Regula este că exercitarea unui
drept subiectiv civil nu este obligatorie, fiind lăsată la latitudinea titularului acestuia.
În doctrină, se subliniază că exercitarea dreptului subiectiv civil este guvernată de următoarele
principii:
dreptul subiectiv civil trebuie exercitat cu respectarea legii şi a moralei;
dreptul subiectiv civil trebuie exercitat în limitele sale externe, atât de ordin material cât şi de
ordin juridic;
dreptul subiectiv civil trebuie exercitat în limitele sale interne, adică numai potrivit scopului
economic şi social în vederea căruia este recunoscut de lege;
dreptul subiectiv civil trebuie exercitat cu bună-credinţă.
În dreptul civil, prin abuz de drept se înţelege exercitarea unui drept subiectiv civil cu încălcarea
principiilor exercitării sale. Într-o altă definiţie se apreciază că prin abuz de drept se înţelege
exercitarea unui drept subiectiv civil cu nesocotirea scopului său economic şi social, cu
nesocotirea legii şi moralei, cu rea credinţă şi cu depăşirea limitelor sale .
Noul Cod civil precizează în art. 15 că nici un drept nu poate fi exercitat în scopul de a vătăma
sau păgubi pe altul ori într-un mod execesiv sau nerezonabil, contrar bunei credinţe.
Abuzul de drept este sancţionat indiferent de materia unde acesta se produce. În dreptul civil şi
a dreptului procesual civil, sancţionarea abuzului de drept se face prin refuzul concursului forţei
de constrângere a statului, adică, prin neadmiterea cererii reclamantului sau , după caz , prin
înlăturarea apărării pârâtului.
Abuzul de drept poate atrage şi răspunderea civil delictuală dacă acesta constituie conţinutul
unei fapte ilicite cauzatoare de prejudicii.
Prin obiect al raportului juridic civil înţelegem conduita părţilor, adică acţiunea la care
este îndrituit subiectul-activ şi cea de care este ţinut subiectul pasiv .
O altă definiţie dată în doctrină acestei instituţii prevede că obiectul raportului juridic civil
constă în acţiunea sau abstenţiunea (conduita) la care este îndreptăţit subiectul activ şi
de care este ţinut subiectul pasiv, iar dacă acţiunea sau abstenţiunea se referă la lucruri,
şi în acestea, dar nu ca obiect direct, ci derivat (indirect) .
Bunurile sunt obiectul derivat al raportului juridic civil, acestea formând obiectul acţiunii
părţilor.
Doctrina defineşte bunul ca fiind o valoare economică ce este utilă pentru satisfacerea nevoii
materiale ori spirituale a omului şi este susceptibilă de apropriere sub forma dreptului
patrimonial.
Prin patrimoniu se înţelege totalitatea drepturilor şi obligaţiilor patrimoniale care aparţin unei
persoane fizice ori juridice. Între bun şi patrimoniu există legătura de la parte la întreg. Deci
bunul poate fi privit: atât individual - ut singuli- cât şi ca element activ al patrimoniului, aşadar
între bun şi patrimoniu există o relaţie de la întreg (patrimoniu) la parte (bunul).
În funcţie de natura lor şi de calificarea data de lege, bunurile se împart în:
mobile (mişcătoare);
bunuri imobile.
Bunurile mobile sunt de mai multe feluri:
mobile prin natura lor, prevăzute în articolul 473 Codul civil;
mobile prin determinarea legii prevăzute de art.474 Codul civil;
mobile prin anticipaţie, acestea nu sunt prevăzute de codul civil, ci de doctrina.
Bunurile imobile (nemişcătoare) pot fi:
imobile prin natura lor;
imobile prin obiectul la care se aplica (art.417 Codul civil);
imobile prin destinaţie care sunt enumerate în art.468-470 din Codul civil.
Potrivit criteriului circulaţiei lor juridice întâlnim:
bunuri aflate în circuitul civil - acele bunuri care pot fi dobândite şi înstrăinate prin act juridic şi
care constituie regula;
bunuri scoase din circuitul civil - nu pot forma obiectul actului juridic civil, acestea fiind
inalienabile;
bunuri cu circuitul civil condiţionat - aceste bunuri pot fi deţinute, dobândite respectiv
înstrăinate dar numai cu îndeplinirea condiţiilor expres prevăzute de lege (armele şi muniţiile,
produsele şi substanţele toxice).
După criteriul modului în care acestea sunt determinate dar şi în raport de voinţa părţilor putem
vorbi de:
bunuri certe sau bunuri determinate individual (res certa) sunt acelea care potrivit naturii lor
sau voinţei exprimată în actul juridic, se individualizează prin însuşiri proprii (o casă anume, un
obiect unicat)
bunuri determinate generic (res genera) sunt acele bunuri care se individualizează prin
însuşirile speciei ori categoriei din care fac parte (banii, alimentele).
În raport cu posibilitatea sau imposibilitatea înlocuirii lor cu ocazia executării unei obligaţii civile:
bunuri fungibile este acel bun care, în executarea unei obligaţii, poate fi înlocuit cu altul, fără
să afecteze valabilitatea plăţii;
bunuri nefungibile este acel bun care nu poate fi înlocuit cu altul, în executarea unei obligaţii,
astfel ca, debitorul nu este liberat decât prin predarea bunului datorat.
Caracterul fungibil al unui bun poate rezulta din faptul că este vorba de bunuri de gen dar poate
rezulta şi din voinţa părţilor care pot atribui acest caracter unui bun.
După cum folosirea bunurilor implică sau nu înstrăinarea sau consumarea acestora întâlnim:
bunuri consumptibile - este consumptibil acel bun care nu poate fi folosit fără ca prima lui
întrebuinţare să nu implice consumarea substanţei ori înstrăinarea lui;
bunuri neconsumptibile - este neconsumptibil bunul care poate fi folosit repetat fără ca prin
aceasta, să fie necesară consumarea substanţei ori înstrăinarea lui.
După cum sunt sau nu producătoare de fructe sunt:
bunuri frugifere - este frugifer bunul care poate produce periodic, fără consumarea substanţei
sale, alte bunuri sau produse, numite fructe;
bunuri nefrugifere - este nefrugifer bunul care nu are însuşire de a da naştere, periodic, la
produse fără consumarea substanţei sale.
Există trei tipuri de fructe şi anume:
fructele naturale- sunt acelea care se produc fără intervenţia omului, cele pe care pământul le
produce de la sine (fructele de pădure, plantele medicinale de pe câmp, păşunile);
fructele industriale – implică intervenţia omului (recoltele);
fructele civile – echivalentul în bani sau alte bunuri obţinute ca urmare a folosirii unui bun
(chiriile, dobânzile, venitul rentelor).
După cum ele pot fi împărţite fără să-şi schimbe destinaţia întâlnim:
bunuri divizibile – sunt acelea care poate fi împărţite, fără să-şi schimbe, prin aceasta,
destinaţia sa economică;
bunuri nedivizibile - sunt acelea care nu poate fi împărţite fără a nu-şi schimba, prin aceasta
destinaţia sa economică.
În raport de corelaţia dintre ele întâlnim:
bunuri principale - sunt acelea care poate fi folosit independent fără a servi la întrebuinţarea
altui bun;
bunuri accesorii - sunt acelea care sunt destinate să servească la întrebuinţarea unui alt bun,
principal.
În raport de modul lor de percepere:
bunuri corporale – sunt bunuri care au o existenţă materială, fiind perceptibile simţurilor
omului;
bunuri incorporale – a căror existenţă este abstractă şi scapă percepţiei simţurilor
omului(titlurile de valoare).
După cum sunt sau nu supuse executării silite:
bunuri sesizabile – pot face obiectul executării silite;
bunuri insesizabile - nu pot fi urmărite silit pentru plata unei datorii( bunuri făcând parte din
proprietatea publică a statului).
Prin izvor al raportului juridic civil concret se înţelege o împrejurare (act sau faptă) de care legea
civilă leagă naşterea unui raport, modificarea sau stingerea unui juridic civil concret.
Subliniem că actul sau faptul juridic care sunt izvor al unui raport juridic civil concret constituie,
în acelaşi timp, şi izvor al drepturilor subiective civile şi al obligaţiilor civile care formează
conţinutul raportului juridic respectiv.
Izvoarele raportului juridic civil concret nu trebuie confundat cu izvoarele dreptului, primele fiind
constituite din fapte sau acte juridice în timp ce ultimele conţin norme juridice de drept civil altfel
spus sunt actele normative.
Izvoarelor raporturilor juridice concrete se clasifică după mai multe criterii:
A. După cum depind sau sunt independente de voinţa umană, izvoarele raporturilor juridice
civile concrete se împart în:
fapte omeneşti (acele fapte - comisive sau omisive-săvârşite de subiectele de drept civil cu
sau fără intenţia de a produce efecte juridice, de care legea leagă naşterea,modificarea sau
stingerea de raporturi juridice civile concrete);
evenimente- fapte naturale - sunt împrejurări care se produc independent de voinţa
subiectului de drept civil şi de care legea civilă leagă naşterea de raporturi juridice.
B. După cum legea civilă condiţionează sau nu naşterea raportului juridic civil de existenţa
intenţiei producerii acestui efect, deosebim:
faptele săvârşite cu intenţia de a produce efecte juridice, adică actele juridice civile;
faptele săvârşite fără intenţia de a produce efecte juridice, dar care efecte se produc în
temeiul legii, adică faptele juridice (stricto sensu).
C. După cum sunt sau nu conforme cu legea, distingem:
faptele licite (cele permise de lege);
faptele ilicite (care înfrâng legea - delictele civile).
D. După sfera lor, deosebim între:
fapt juridic în sens larg (lato sensu) care desemnează atât faptele omeneşti, săvârşite cu sau
fără intenţia de a produce efecte juridice, cât şi evenimentele;
fapt juridic în sens restrâns (stricto sensu) prin care desemnează numai faptele omeneşti
săvârşite fără intenţia de a se produce efecte juridice, dar care se produc în temeiul legii,
precum şi faptele naturale.
Curs 2
Curs conform Antonio Silviu Mutulescu,Diana Anca Artene, Dreptul afacerilor, în curs de apariţie
Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti 2014.
Conturarea raporturilor juridice civile are loc în cele mai multe cazuri prin actul juridic. Sub acest
aspect, actul juridic se diferenţiază net de alte conduite (acţiuni) umane. Cel ce săvârşeşte un
act juridic civil este legat prin voinţa sa exteriorizată faţă de ceilalţi ale căror situaţii juridice se
află într-o dependenţă în raport cu această atitudine manifestă.
Prin act juridic civil se înţelege manifestarea de voinţă făcută cu intenţia de a produce efecte
juridice, adică de a naşte, modifica sau stinge un raport juridic civil concret.
Trebuie menţionat faptul că termenul „act” poate avea două înţelesuri. Primul sens este acela
care se desprinde din definiţia de mai sus, deci de operaţiune juridică. Pentru acest sens, se
utilizează şi formula negotium iuris sau, mai simplu, cuvântul negotium. Însă, atât în legislaţie,
cât şi în doctrină sau în jurisprudenţă, prin „act” (uneori chiar prin sintagma „act juridic”) se
desemnează şi înscrisul constatator al manifestării de voinţă, adică suportul material care
consemnează sau redă operaţiunea juridică. Pentru acest al doilea sens, se foloseste şi
expresia instrumentum probationis sau, mai simplu, termenul de instrumentum. Într-o exprimare
riguros exactă, pentru cel de al doilea sens ar trebui să se folosească termenul de înscris.
Codul civil român nu defineşte in terminis obligaţia civilǎ, aceastǎ misiune asumându-şi-o
doctrina modernǎ.
Definiţie
În sens larg, obligaţia civilǎ este acel raport juridic în conţinutul cǎruia intrǎ dreptul subiectului
activ, denumit creditor, de a cere subiectului pasiv, denumit debitor – şi cǎruia îi revine
îndatorirea corespunzǎtoare – a da, a face sau a nu face ceva, sub sancţiunea constrângerii de
stat în caz de neexecutare de bunǎvoie.
Obligaţia civilǎ, în sens restrâns, este raportul juridic în virtutea cǎruia o persoanǎ, numitǎ debitor,
este ţinutǎ faţǎ de o altǎ persoanǎ, numitǎ creditor, fie la o prestaţie pozitivǎ (a da, a face), fie la o
abstenţiune (a nu face), fiind deci sinonimǎ cu datoria ce revine debitorului.
Din punctul de vedere al creditorului, raportul de obligaţie apare ca un drept de creanţǎ; din
punctul de vedere al debitorului, acest raport apare ca o datorie (obligaţie în sens restrâns).
Explicaţia pentru care Codul civil român, ca de altfel şi alte coduri civile, cum ar fi cel francez din
1804, cel austriac din 1811, cel elveţian din 1907, nu defineşte noţiunea de obligaţie rezidǎ în
faptul cǎ legiuitorul a adoptat celebra definiţie romanǎ a obligaţiei prevǎzutǎ în Institutele lui
Iustinian, conform cǎreia: „obligatio est iuris vinculum guo necessitate adstringimur alicuis
solvendae rei secundum nostrae civitatis iura”.
Obligaţia este o legǎturǎ juridicǎ prin care suntem siliţi, cu necesitate, a plǎti ceva conform
drepturilor cetǎţii noastre.
Terminologie
Etimologic, termenul de obligaţie provine din cuvântul „obligatio”, care însemna în latina vechea
a lega pe cineva din pricina neexecutǎrii prestaţiei pe care o datora altuia.
În dreptul roman, termenul de obligaţie, în accepţiunea sa iniţialǎ, însemna o legǎturǎ pur
materialǎ – vinculum corporis –, concretǎ, între douǎ persoane, constând în înlǎnţuirea
debitorului faţǎ de creditor, creditorul putând dispune de persoana debitorului insolvabil, dupǎ
bunul sǎ plac .
Urmare a dezvoltǎrii societǎţii romane, cu timpul, noţiunea de obligaţie înceteazǎ sǎ mai fie
înţeleasǎ doar ca o simplǎ legǎturǎ materialǎ, devenind o legǎturǎ pur juridicǎ – vinculum juris –
, în virtutea cǎreia creditorul îi putea cere debitorului sǎ dea (dare), sǎ facǎ (facere) sau sǎ nu
facǎ (non facere) ceva, iar la nevoie sǎ recurgǎ la constrângere pentru asigurarea prestaţiei
respective .
Spre deosebire însǎ de dreptul roman, care conferea un drept chiar asupra persoanei, în
dreptul modern constrângerea se înfǎţişeazǎ sub forma unui drept al creditorului asupra
bunurilor debitorului; prin efectul raportului de obligaţie se naşte în patrimoniul creditorului un
drept de gaj general asupra patrimoniului debitorului. Acest drept nu conferǎ titularului sǎu o
prerogativǎ directǎ asupra bunurilor debitorului, ci numai facultatea de a-l constrânge pe
datornic în exercitarea prestaţiei, obiect al obligaţiei prin intermediul justiţiei, utilizând procedura
execuţiei silite, adicǎ recurgând la punerea în vânzare a bunurilor lui în vederea satisfacerii
creanţei neonorate voluntar de el.
În sens mai larg termenul de obligaţie este sinonim cu acela de îndatorire juridicǎ. Îndatoririle
generale sunt acelea care revin tuturor persoanelor sau unor categorii de persoane
nedeterminate, intrând în aceastǎ categorie obligaţia de a respecta drepturile absolute
(drepturile reale şi cele personale nepatrimoniale). Îndatoririle personale sunt cele care revin
numai anumitor persoane, cum este obligaţia debitorului de a executa prestaţia pe care o
datoreazǎ creditorului.
Uneori, termenul de obligaţie este întrebuinţat pentru a desemna înscrisul destinat sǎ
dovedeascǎ raportul juridic existent între debitor şi creditor. Astfel, în acest sens prin obligaţie
se înţeleg anumite înscrisuri nominative sau la purtǎtor, destinate a dovedi împrumuturile fǎcute
de particulari sau societǎţi comerciale, ori de unitǎţi administrativ-teritoriale sau stat.
Uneori se vorbeşte de obligaţia moralǎ, care este impusǎ de normele moralei, de exemplu de a-
ţi ajuta aproapele, sau despre obligaţia de convieţuire socialǎ, de exemplu de politeţe ori
respect între oameni, care nu sunt obligaţii în sens juridic, deoarece nu pot fi aduse la
îndeplinire prin forţa de constrângere a statului, în caz de neexecutare de bunǎvoie. Acestor
obligaţii le lipseşte sancţiunea juridicǎ.
Se foloseşte şi noţiunea de obligaţie naturalǎ (obligaţie civilǎ imperfectǎ), ce este recunoscutǎ
de lege dacǎ debitorul o executǎ de bunǎ voie, în sensul cǎ nu poate cere restituirea prestaţiei,
dar în schimb creditorul nu poate aduce la îndeplinire obligaţia prin forţa de constrângere a
statului, în cazul în care debitorul nu o executǎ de bunǎvoie.
Subiectele raportului juridic de obligaţie pot fi atât persoanele fizice, cât şi persoanele juridice. În
cazuri excepţionale, când participǎ direct la raporturile juridice civile, şi statul poate apǎrea ca
subiect într-un raport de obligaţie, în calitatea sa de persoanǎ juridicǎ ce acţioneazǎ ca subiect
de drept civil, iar nu ca subiect de drept internaţional public.
În raportul de obligaţie subiectul activ poartǎ denumirea de „creditor”, iar cel pasiv de „debitor”.
Termenul creditor sugereazǎ cǎ participantul respectiv a avut încredere (credere) în celǎlalt
participant, în vreme ce termenul debitor indicǎ faptul cǎ subiectul pasiv datoreazǎ (debet) o
prestaţie subiectului activ.
Natura şi complexitatea unor obligaţii pot determina ca acelaşi subiect sǎ întruneascǎ, deodatǎ,
dubla calitate, atât pe aceea de creditor al unei prestaţii, cât şi aceea de debitor al altei prestaţii.
De exemplu, vânzǎtorul, ca subiect al unui raport juridic de vânzare-cumpǎrare, este nu numai
creditor al preţului, dar, concomitent, este şi debitor al obligaţiei de transferare a proprietǎţii şi
de predare a bunului vândut. Tot astfel, cumpǎrǎtorul este nu numai creditor, cât priveşte
dreptul de a primi lucrul, dar este şi debitor al preţului cuvenit pentru bunul cumpǎrat.
Dacǎ în teoria generalǎ a obligaţiilor se opereazǎ cu termenii generici de creditor şi debitor, în
schimb, atunci când se examineazǎ diferitele categorii de obligaţii speciale, se opereazǎ cu
denumiri specifice ale subiectelor acestor obligaţii, de exemplu: vânzǎtor-cumpǎrǎtor, locator-
locatar, împrumutǎtor-împrumutat, credirentier-debirentier, mandant-mandatar, comodant-
comodatar etc.
La obligaţiile solidare, când existǎ mai mulţi creditori (solidaritate activǎ), ei se numesc
cocreditori, iar când existǎ mai mulţi debitori (solidaritate pasivǎ), ei se numesc codebitori.
Obiectul raportului de obligaţie, conceput ca acţiune sau abstenţiune concretǎ la care este
îndatorat subiectul pasiv şi îndreptǎţit subiectul activ, poate consta fie într-o prestaţie pozitivǎ –
a da, a face ceva, fie într-o abţinere – a nu face ceva la care, în lipsa obligaţiei asumate,
subiectul pasiv ar fi fost îndreptǎţit.
Obiectul nu se confundǎ cu conţinutul raportului juridic de obligaţie.
Prin conţinut se înţeleg drepturile de creanţǎ şi obligaţiile subiectelor, iar obiectul constǎ în
însǎşi acele acţiuni pe care subiectul activ le poate pretinde de la debitor, acesta din urmǎ fiind
ţinut a le sǎvârşi sau a se abţine de la sǎvârşirea lor. Aceste acţiuni reprezintǎ executarea uneia
dintre cele trei obligaţii principale, şi anume obligaţia de a da, a face sau a nu face ceva.
Obligaţia de a da (dare) înseamnǎ obligaţia debitorului de a transmite sau de a constitui în
favoarea creditorului un drept de proprietate sau un alt drept real.
Obligaţia de a da nu se confundǎ cu obligaţia vânzǎtorului de a preda lucrul vândut, aceastǎ din
urmǎ obligaţie fiind o obligaţie de a face. Prin urmare, vânzǎtorul are faţǎ de cumpǎrǎtor o
obligaţie principalǎ care constǎ în „a da” şi o obligaţie secundarǎ care constǎ în „a face”,
respectiv de a remite acestuia materialmente lucrul vândut.
Conform legislaţiei noastre, transmiterea prin contract a drepturilor reale se realizeazǎ
concomitent cu încheierea contractului, ceea ce înseamnǎ cǎ, în principiu, o astfel de obligaţie
nu persistǎ în timp, cu unele excepţii însǎ, cum sunt: ipoteza contractului prin care pǎrţile au
convenit ca transferul proprietǎţii sǎ opereze la un moment ulterior; ipoteza vânzǎrii unor bunuri
de gen, când transferul proprietǎţii opereazǎ nu la încheierea contractului, ci la momentul
individualizǎrii bunurilor; ipoteza vânzǎrii de imobile în regimul de carte funciarǎ, când transferul
proprietǎţii opereazǎ nu din momentul încheierii contractului, ci din momentul întabulǎrii etc.
În toate aceste cazuri vânzǎtorul are faţǎ de cumpǎrǎtor, printre altele şi o obligaţie de a da,
care rǎmâne a fi executatǎ ulterior încheierii actului juridic care a generat-o.
Obligaţia de a da poate fi cu executare dintr-o datǎ, unicǎ, ca în cazul înstrǎinǎrii unor bunuri
indivizibile prin natura lor, şi chiar în cazul înstrǎinǎrii unor bunuri divizibile, dacǎ pǎrţile prin
voinţa lor convin ca executarea sǎ se facǎ o singurǎ datǎ.
Alteori însǎ, obligaţia de a da poate fi cu executare succesivǎ, la date prestabilite prin contract,
ca în cazul livrǎrii de mǎrfuri în contractele de livrare sau de furnizare.
Uneori obligaţia de a da presupune prin excelenţǎ fapta debitorului; alteori ea poate fi îndeplinitǎ
şi de cǎtre o altǎ persoanǎ, iar în anumite cazuri se realizeazǎ de drept, fǎrǎ a necesita fapta
debitorului sau fapta altei persoane.
În caz de neexecutare debitorul poate fi constrâns sǎ execute obligaţia asumatǎ, indiferent care
ar fi aceasta. Debitorul poate fi constrâns sǎ presteze exact ceea ce este dator numai în privinţa
anumitor obligaţii, iar în privinţa altora el nu poate fi silit decât la plata de daune interese
reprezentând echivalentul în bani al prestaţiei datorate.
Obligaţia de a face (facere) este îndatorirea subiectului pasiv de a efectua o lucrare, un serviciu
şi în general orice prestaţie pozitivǎ în favoarea subiectului activ, cu excepţia transmiterii sau
constituirii unui drept real. În acest sens sunt obligaţii de a face, de exemplu, obligaţia
vânzǎtorului de a preda lucrul vândut, obligaţia de a construi o casǎ, obligaţia locatorului de a
pune la dispoziţia locatarului lucrul închiriat, obligaţia de a efectua anumite servicii sau de a
executa unele lucrǎri.
De regulǎ, executarea obligaţiei de a face se realizeazǎ nemijlocit prin fapta debitorului. Prin
excepţie de la regulǎ se admite ca unele obligaţii de a face sǎ poatǎ fi executate nu numai de
cǎtre debitor, ci chiar de cǎtre creditor sau de cǎtre un terţ.
Unele obligaţii de a face, neexecutate voluntar de cǎtre debitor, pot fi totuşi executate în natura
lor specificǎ, cum este de exemplu situaţia în care creditorul poate fi autorizat sǎ îndeplineascǎ
el însuşi obligaţia de a face a debitorului, pe cheltuiala acestuia din urmǎ (art. 1077 C. Civ.).
Totodatǎ, potrivit art. 1094 C. Civ., rezultǎ cǎ o obligaţie de a face poate fi îndeplinitǎ în contul
debitorului şi de cǎtre un terţ, dacǎ creditorul consimte la aceastǎ substituire; legea îi lasǎ
creditorului libertatea de a refuza prestaţia terţului ori de câte ori el are interes ca aceasta sǎ fie
îndeplinitǎ nemijlocit de cǎtre debitor.
Obligaţia de a face poate fi cu executare dintr-o datǎ, cum ar fi restituirea unui lucru individual
determinat (res certa) împrumutat, dar şi cu executare succesivǎ, la diferite intervale de timp,
cum ar fi cazul acordǎrii de îngrijiri medicale sau în cazul efectuǎrii transportului de persoane în
comun pe baza abonamentelor lunare sau anuale de cǎlǎtorie. Alteori obligaţia de a face poate
fi şi cu executare continuǎ – implicǎ o executare neîntreruptǎ, cum ar fi obligaţia de furnizare a
apei, energiei electrice, gazului etc.
Obligaţia de a nu face (non facere) constǎ într-o prestaţie negativǎ, o abţinere, la care este
îndatorat debitorul, de la ceva ce ar fi putut sǎ facǎ dacǎ nu s-ar fi obligat faţǎ de creditor. Dacǎ,
de exemplu, un proprietar al unui teren se obligǎ faţǎ de vecinul sǎu sǎ nu facǎ o anumitǎ
construcţie pe propriul teren, pentru a nu întuneca ferestrele de vedere ale vecinului, ne aflǎm
în faţa unei obligaţii de abţinere care, în lipsa asumǎrii ei de cǎtre subiectul pasiv, nu ar fi
existat.
Aceastǎ obligaţie nu se confundǎ cu obligaţia negativǎ generalǎ ce revine subiectelor pasive
nedeterminate ale unui drept real, de a nu face nimic de naturǎ a stânjeni existenţa sau
exerciţiul acelui drept.
Unele obligaţii de a nu face, neexecutate voluntar de cǎtre debitor, pot fi executate de cǎtre
creditorul autorizat cu scopul de a distruge ceea ce s-a constituit de cǎtre debitor prin încǎlcarea
acestei obligaţii, pe cheltuiala acestuia din urmǎ (art. 1076 C. Civ.).
Prin specificul ei obligaţia de a nu face este de executare continuǎ, deoarece încǎlcarea sa se
realizeazǎ prin orice faptǎ a debitorului, contrarǎ abţinerii datorate. Prin urmare, aceastǎ
obligaţie nu poate fi executatǎ de cǎtre altcineva în locul debitorului.
Potrivit art. 1075 obligaţia de a face sau de a nu face, în caz de neexecutare în naturǎ, se
transformǎ în despǎgubiri, urmând sǎ fie executatǎ silit pe calea executǎrii indirecte asupra
bunurilor din patrimoniul debitorului, pentru suma fixatǎ de instanţǎ ca daune-interese, sumǎ
care urmeazǎ sǎ acopere prejudiciul suferit de creditor prin neexecutarea în naturǎ.
Clasificarea obligaţiilor
Obligaţiile civile au fost clasificate în doctrina juridicǎ dupǎ diverse criterii, fiecare dintre aceste
criterii fiind aplicabil întregii sfere a obligaţiilor, neexcluzându-se între ele, ci reprezentând numai
puncte de vedere deosebite. Importanţa clasificǎrii obligaţiilor constǎ în aceea cǎ fiecare
categorie de obligaţie este supusǎ unor reguli speciale.
Obligaţiile pot lua naştere din acte juridice, ce sunt manifestǎri de voinţǎ, animate de intenţia de
a produce anumite efecte juridice, efecte care nu se pot produce decât dacǎ o asemenea
intenţie existǎ, în mǎsura în care actele dau naştere la obligaţii civile. În aceastǎ categorie intrǎ
contractele şi actele juridice unilaterale.
Obligaţiile pot lua naştere de asemenea şi din fapte juridice, în înţelesul restrâns al noţiunii, ce
sunt acele fapte licite sau ilicite, sǎvârşite fǎrǎ intenţia de a produce efecte juridice, efecte care
însǎ se produc în virtutea legii, independent de voinţa celor ce au sǎvârşit faptele. În aceastǎ
categorie intrǎ faptele ilicite cauzatoare de prejudicii (delictele şi cvasidelictele civile),
îmbogǎţirea fǎrǎ just temei (cvasicontractele), gerarea de cǎtre o persoanǎ a intereselor altei
persoane şi plata nedatoratǎ.
Pornind de la natura prestaţiei datorate de subiectul pasiv se pot reţine mai multe clasificǎri:
a) o primǎ clasificare distinge trei categorii de obligaţii: obligaţii de a da, obligaţii de a face şi
obligaţii de a nu face;
b) o a doua clasificare, ce reprezintǎ în fond o altǎ variantǎ a celei anterioare, este aceea în:
obligaţii pozitive (obligaţia de a da şi obligaţia de a face) şi obligaţii negative (obligaţia de a nu
face);
c) o a treia clasificare o reprezintǎ: obligaţii de rezultat sau determinate şi obligaţii de mijloace
sau de prudenţǎ şi diligenţǎ.
Caracteristic obligaţiei de rezultat (determinate) este faptul cǎ obligaţia este strict precizatǎ sub
aspectul obiectului şi scopului urmǎrit, debitorul obligându-se ca, desfǎşurând o anumitǎ
activitate, sǎ atingǎ un rezultat bine stabilit – obligaţia de a da, obligaţia de a nu face.
Caracteristica obligaţiei de mijloace (de prudenţǎ şi diligenţǎ) este aceea cǎ obligaţia debitorului
nu constǎ în îndatorirea precizatǎ de la început de a atinge un anumit rezultat determinat, ci în
îndatorirea sa de a depune toatǎ diligenţa necesarǎ pentru ca rezultatul dorit sǎ se realizeze –
obligaţia de a face.
d) o a patra clasificare o reprezintǎ: obligaţii pecuniare, ce au ca obiect prestaţia de a da o
sumǎ de bani, şi obligaţii de altǎ naturǎ, ce pot avea ca obiect altǎ prestaţie decât aceea de a
da o sumǎ de bani.
Obligaţiile pecuniare apar, la o primǎ analizǎ, ca o simplǎ varietate a obligaţiei de a da: aceea
de a transfera proprietatea asupra unei sume de bani detreminate, adicǎ asupra unui lucru de
gen. În realitate, obligaţiile pecuniare oferǎ particularitǎţi foarte notabile.
Din punct de vedere economic, obligaţia pecuniarǎ este supusǎ incidentelor deprecierii
monetare. Acest lucru îi profitǎ debitorului, permiţându-i sǎ achite, cu o sumǎ de bani care nu
mai are aceeaşi putere de cumpǎrare, o datorie pe care a contractat-o la o monedǎ cu o putere
de cumpǎrare mult mai mare.
Din punct de vedere juridic, obligaţia pecuniarǎ este înainte de toate cea a cǎrei executare silitǎ
este cea mai simplǎ şi cea mai sigurǎ, oferind creditorului o satisfacţie directǎ, acesta nefiind
nevoit, în cazul în care debitorul este solvabil, sǎ recurgǎ la o executare atipicǎ.
Ca orice raport juridic, şi raportul juridic de obligaţie are ca element însoţitor inerent o anumitǎ
sancţiune. Astfel, neexecutarea de bunǎvoie a obligaţiei de cǎtre debitorul ei îndreptǎţeşte pe
titularul dreptului de creanţǎ sǎ obţinǎ executarea silitǎ, pe calea constrângerii de stat.
Obligaţiile sunt juridice numai în mǎsura în care existǎ aceastǎ posibilitate de apelare la
constrângerea de stat, în caz de neexecutare de bunǎvoie. Tocmai prin aceasta ele se
deosebesc de obligaţiile morale, acestea din urmǎ fiind cerinţe care se impun în virtutea unor
convingeri intime, proprii, a subiectelor de drept, însoţite de influenţa pe care o exercitǎ opinia
publicǎ, neînsoţitǎ însǎ de intervenţia constrângerii de stat.
În funcţie de sancţiunea de ordin statal, care le însoţeşte, distingem între:
obligaţii civile sau perfecte – acestea se bucurǎ integral de sancţiunea juridicǎ, creditorul
putând apela la forţa de constrângere a statului dacǎ debitorul nu executǎ de bunǎvoie prestaţia
datoratǎ;
obligaţii naturale sau imperfecte – acestea nu se bucurǎ de integralitatea sancţiunii juridice; în
privinţa lor nu se mai poate cere executarea silitǎ, dar, de îndatǎ ce au fost executate, debitorul
nu mai are dreptul sǎ pretindǎ restituirea prestaţiei. Un exemplu de astfel de obligaţii gǎsim în
art. 20 alin.1 din Decretul nr. 167/1958 privitor la prescripţia extinctivǎ, în conformitate cu care
„debitorul care a executat obligaţia dupǎ ce dreptul la acţiune al creditorului s-a prescris, nu are
dreptul sǎ cearǎ înapoierea prestaţiei, chiar dacǎ la data executǎrii nu ştia cǎ termenul
prescripţiei era împlinit”.
Curs 3
Curs conform Antonio Silviu Mutulescu,Diana Anca Artene, Dreptul afacerilor, în curs de apariţie
Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti 2014.
Noul Cod Civil promovează concepţia monistă de reglementare a raporturilor de drept privat. Cu
alte cuvinte, acelaşi act normativ încorporează quasi-totalitatea reglementărilor privitoare la
persoane, relaţii de familie şi relaţii comerciale, precum şi dispoziţiile de drept internaţional privat
(care privesc raporturile juridice având un element de extraneitate - spre exemplu: una din părtile
contractului nu este de origine română sau locul executării contractului se află în afara României).
În concepţia actuală, a Noului Cod Civil, la raporturile juridice de drept civil, deci şi de drept
comercial, participa profesionişti şi alte subiecte de drept.
Prin Noul Cod Civil se elimină noţiunea de comerciant, se elimină distincţia dintre comercianţi şi
necomercianţi, şi se introduce noţiunea de profesionist, noţiune considerată de autorii Noului Cod
Civil ca fiind una integratoare.
În aceasta concepţie, conţinutul integrator al noţiunii de profesionist este indicat explicit în art. 8
alin.1 din Legea nr.71/2008 prin care se stabileşte faptul că, noţiunea de "profesionist"
prevăzută la art. 3 din Codul civil include categoriile de comerciant, întreprinzător, operator
economic, precum şi orice alte persoane autorizate să desfăşoare activităţi economice sau
profesionale, astfel cum aceste noţiuni sunt prevăzute de lege, la data intrării în vigoare a
Codului civil.
Pe aceasta linie, la data intrării în vigoare a Noului Cod Civil, termenii şi expresiile din legislaţia
civilă şi comercială în vigoare se înlocuiesc cu termenii şi expresiile corespondente din Codul
civil.
Asadar, de la data intrarii în vigoare a Noului Cod Civil, noţiunea de comerciant, în sensul art.7
din codul comercial, este înlocuită cu cea de profesionist. Cu toate acestea, noţiunea de
profesionist este o noţiune generală ce include în ea atat pe profesioniştii ce exploateaza o
întreprindere economică cât şi o întreprindere neeconomică şi, pentru acest motiv, trebuie
stabilite criteriile distincţiei necesare dintre profesionişti.
Suntem în situaţia în care Codul civil nu face această distincţie necesară între profesioniştii
comercianţi şi profesioniştii necomercianţi deşi, ea există şi este realizată indirect de legile
comerciale speciale şi, mai ales, ea prezintă un interes practic.
Există şi opinii potrivit cărora, distincţia între profesioniştii comercianţi şi necomercianţi nu este
adecvată sau necesară însă, legiuirile trebuie desluşite, explicate, interpretate astfel încat
aplicarea lor să fie clară şi utilă vieţii sociale şi economice.
Ori, este fără îndoială faptul că, la activitatea economică participă numai o parte din categoria
generală a profesioniştilor reglementaţi în Noul Cod Civil.
Plecând de la aceste premise: reglementarea generală a profesioniştilor realizată prin Noul Cod
Civil ce reprezintă dreptul comun în materia profesioniştilor şi existenţa dispoziţiilor speciale din
materiile ce reglementează activitatea economică, inclusiv în materia persoanelor ce pot
desfăşura activitate economică, statutul acestora şi obligaţiilor lor profesionale, este necesară
relevarea celor două categorii de profesionişti: profesionişti comercianţi şi profesionişti
necomercianţi, ambele specii făcând parte din categoria de gen a profesioniştilor ce beneficiază
de un regim de drept comun acordat de Noul Cod Civil.
Până la intrarea în vigoare a Noului Cod Cvil fundamentul, criteriul de determinare a
comercialităţii actelor şi faptelor încheiate respectiv, săvârşite de comercianţi şi al stabilirii
calităţii de comerciant al persoanelor fizice, era asigurat de prevederile art.3 din Codul
Comercial, prin care se reglementau faptele de comerţ.
Prin abrogarea art.3 din Codul Comercial, acest criteriu dispare, iar locul său este luat de
conceptul de întreprindere cu scop lucrativ, de activitate economică. Aceasta deoarece, pentru
materia dreptului comercial ne interesează acei profesionişti ce desfăşoară activitate economică
în exploatarea unei întreprinderi.
Noul Cod Civil utlizează ca şi criteriu de determinare a statutului de profesionist al unei
persoane fizice sau juridice, criteriul exploatarii unei întreprinderi: "Sunt consideraţi profesionişti
toţi cei care exploatează o întreprindere". Şi în privinţa noţiunii de întreprindere Noul Cod Civil
preferă utilizarea exclusivă a noţiunii generale, de gen, fara nicio distincţie între tipurile de
întreprinderi.
Astfel, în temeiul Noului Cod Civil, constituie exploatarea întreprinderii exercitarea sistematică,
de către una sau mai multe persoane, a unei activităţi organizate ce constă în producerea,
administrarea ori înstrăinarea de bunuri sau în prestarea de servicii, indiferent dacă are sau nu
un scop lucrativ (art.3 alin.3 din NCC).
În mod evident, în sfera de interes a dreptului comercial nu intră toţi profesioniştii ci numai aceia
ce desfăşoară activitate economică, mai precis acei profesionişti ce exploatează o întreprindere
economică respectiv, profesioniştii comercianţi.
Faptul că Noul Cod Civil nu face niciun fel de referire la profesioniştii comercianţi sau la
întreprinderile economice ce au scop lucrativ, nu ne impiedică ca, pe fundamentul conceptual şi
pe raţiunea oferită de dreptul comun, să recurgem la prevederile legii speciale pentru a opera
cu instrumentele şi semnificaţiile oferite acestora de aceste prevederi speciale.
Existenta unui regim juridic distinct al profesioniştilor comercianţi şi cel al profesioniştilor
necomercianţi este sugerat şi într-un act normativ recent: O.G. nr.13/2011 prin care se
menţionează direct distincţia între raporturile juridice care nu decurg din exploatarea unei
întreprinderi cu scop lucrativ şi cele care decurg din exploarea unei întreprinderi cu scop
lucrativ.
În legislaţia specială este reglementată noţiunea de întreprindere economică şi, în temeiul art.2
alin.2 din Noul Cod Civil, în materia dreptului comercial, putem opera cu aceasta noţiune şi cu
semnificaţia acordată acesteia de legiuirea specială, derogatorie de la dreptul comun.
Existǎ trei tipuri principale de profesionişti comercianţi: persoane fizice, persoane fizice asociate
sub forma unei întreprinderi şi persoanele juridice, toate aparţinând în fapt, aceleiaşi mari
categorii de gen: întreprinderea.
Persoanele juridice, persoanele fizice autorizate, întreprinderile individuale şi întreprinderile
familiale, sunt desemnate generic prin noţiunea de întreprindere, noţiune existentă în legislaţia
noastră, neutilizată o lungă perioadă de timp în limbajul juridic şi economic românesc după
exacerbarea ei în sistemul economiei de stat şi, revitalizată sub imperiul legislaţiei europene.
Întreprinderea nu este un subiect de drept, ci o activitate a unui subiect de drept. În funcţie de
titularul său, întreprinderea poate fi:
societară;
individuală sau familială;
întreprindere publică.
La nivel european, prima definiţie a întreprinderilor se găseşte în hotărârea CJCE Mannesman
din 13 iulie 1962 în care Curtea precizează că „întreprinderea este constituită dintr-o organizaţie
unitară de elemente personale, materiale şi nemateriale, atribuite unui subiect de drept autonom
şi urmărind, într-un mod durabil, un scop economic determinat”. Această definire a
întreprinderilor a fost criticată, considerându-se că „existenţa unui subiect de drept autonom nu
este necesară pentru a caracteriza o întreprindere” şi, în concepţia actuală a dreptului
comunitar, „o întreprindere poate fi o persoană fizică şi o persoană juridică”.
Această concepţie era conformă cu cea a Codului comercial român şi este confirmată la nivel
naţional de Noul Cod Civil, de doctrină şi de legislaţia speciala românească.
O semnificaţie actuală şi corespunzătoare a întreprinderilor este dată de art. 2 din Legea nr.
346/2004 pentru stimularea înfiinţării şi dezvoltării întreprinderilor mici şi mijlocii: întreprinderea
este orice formă de organizare a unei activităţi economice, autonomă patrimonial şi autorizată
potrivit legilor în vigoare să desfasoare activităţi de producţie, comerţ sau prestări servicii, în
scopul obţinerii de profit, în condiţii de concurenţă, respectiv: societăţi comerciale, societăţi
cooperative, persoane fizice care desfăşoară activităţi economice în mod independent şi
întreprinderi individuale şi întreprinderi familiale autorizate potrivit dispoziţiilor legale în vigoare.
În concluzie, întreprinderea economică, este activitatea economică desfăşurată în mod
organizat, permanent şi sistematic, combinând resursele financiare, forţa de muncă atrasă,
materii prime, mijloace logistice şi informaţie, pe riscul întreprinzatorului, în condiţiile şi în
cazurile prevăzute de lege.
Din cele prezentate mai sus, tipul de activitate, economică sau civilă, exercitată în exploatarea
întreprinderii este criteriul distincţiei dintre profesioniştii comercianţi şi profesioniştii
necomercianţi.
Apreciem ca, distingem în cadrul categoriei de gen a profesioniştilor între profesionişti
comercianţi şi profesionişti necomercianţi în funcţie de tipul de activitate desfăşurată în cadrul
intreprinderii exploatată de profesionişti.
Prin urmare, vor fi profesionişti necomercianţi cei ce exploatează o întreprindere ce desfăşoară
o activitate civilă, o activitate ce nu poate fi calificată ca activitate economică. Profesionişti
comercianţi sunt cei ce exploatează o întreprindere ce desfăşoară activitate economică cu scop
lucrativ, o întreprindere economică.
Nu scopul lucrativ sau nelucrativ este criteriul care determină distincţia între întreprinderi şi între
profesionişti. Acest aspect nici nu este necesar a fi menţionat în cazul întreprinderilor
economice având în vedere faptul că, activitatea economică ce face obiectul întreprinderii
economice este totdeauna desfaşurată cu scopul obţinerii de profit, în scop lucrativ.
În acest sens, indicăm definiţia dată întreprinderii de art.4 pct.1 din Legea nr.217/2005 privind
constituirea, organizarea şi funcţionarea comitetului european de întreprindere conform căreia:"
întreprinderea este o entitate publică sau privată care desfăşoară o activitate economică, cu
scop lucrativ sau nu".
În definiţia legală şi generală a întreprinderilor realizată de Noul Cod Civil este necesară
menţionarea ambelor scopuri ale desfăşurării activităţii acestora, pentru siguranţa includerii în
categoria întreprinderilor (ca noţiune de gen) a tuturor tipurilor de întreprindere.
Interesul practic al stabilirii calităţii de profesionist comerciant:
a) În interesul bunei desfăşurări a activităţii economice, legea instituie anumite obligaţii ale
profesioniştilor comercianţi, considerate obligaţii profesionale ale profesioniştilor comercianţi.
Profesioniştii comercianţi au obligaţia ca la începutul începerii activităţii economice să se
înregistreze în Registrul Comerţului şi, pe parcursul desfăşurării activitaţii economice să ceară
efectuarea de menţiuni în Registrul Comerţului, ori de cate ori intervin modificări în activitatea
acestora. La încetarea desfăşurării activitaţilor economice, profesioniştii comercianţi au obligaţia
să solicite radierea lor din Registrul Comerţului. De asemenea, orice comerciant sau
profesionist agent economic trebuie să ţină evidenţa contabilă a activităţii economice, prin
ţinerea unor registre contabile în care să consemneze toate operaţiunile economice. Şi, în cele
din urmă, comerciantul sau profesionistul agent economic are obligaţia de a desfăşura
activitatea economică în limitele unei concurenţe licite, permise.
b) Formele de desfăşurare a activităţilor economice de către profesioniştii comercianţi sunt
speciale şi expres prevăzute de lege, atât pentru persoanele fizice cât şi pentru persoanele
juridice. În toate cazurile, prin reglementari speciale corespunzatoare se stabileşte statutul
juridic al acestora, distinct de cel al profesioniştilor necomercianţi.
c) În cazul insolvenţei, doar profesioniştii comercianţi pot fi supuşi procedurii insolvenţei;
d) Profesioniştii comercianţi sunt supuşi impozitului pe profit în timp ce, profesioniştii
necomercianţi şi celelalte categorii de subiecte de drept civil sunt supuşi impozitului pe venit;
e) Profesioniştii comercianţi pot participa la constituirea unor camere de comerţ şi industrie, ca
organizaţii profesionale, ce au scopul promovării şi apărării intereselor acestora.
Fondul de comerţ
Desfăşurarea unei activităţi economice impune existenţa şi folosirea unor instrumente de lucru
adecvate. Acestea pot fi, în funcţie de activităţi de producţie, comerţ sau prestări servicii bunuri
precum: localul, mobilier, mărfuri, instalaţii, brevete de invenţii etc. Toate aceste bunuri destinate
realizării activităţii economice formează fondul de comerţ.
În primul rând, fondul de comerţ este un ansamblu de bunuri. Aceste bunuri sunt bunuri mobile
sau imobile. Între bunurile mobile, unele sunt corporale, altele sunt incorporale.
În al doilea rând, acest ansamblu de bunuri este afectat de către profesionist desfăşurării unei
activităţi economice.
În al treilea rând, scopul urmărit de profesionist este atragerea clientelei şi, implicit, obţinerea de
profit din activitatea desfăşurată.
Deci, fondul de comerţ poate fi definit ca un ansamblu de bunuri mobile şi imobile, corporale şi
incorporale, pe care un profesionist le afectează desfăşurării unei activităţi economice, în scopul
atragerii clientelei şi, implicit, obţinerii de profit.
Fondul de comerţ cuprinde acele bunuri pe care le reclamă desfăşurarea activităţii economice avute
în vedere de către profesionist. Deci, fondul de comerţ nu are o compoziţie unitară, ci una variată în
funcţie de specificul activităţii profesionistului.
Totodată, compoziţia fondului de comerţ nu este fixă, ci variabilă; elementele fondului de comerţ
se pot modifica, în funcţie de nevoile activitǎții economice, însă fondul de comerţ continuă să
subziste.
Oricare ar fi obiectul activităţii economice, în general, fondul de comerţ cuprinde două categorii
de bunuri: incorporale şi corporale. Fiecare categorie subsumează anumite bunuri care au un
regim juridic propriu.
În categoria elementelor incorporale ale fondului de comerţ sunt cuprinse drepturile care privesc:
firma, emblema, clientela şi vadul comercial, brevetele de invenţii, mărcile şi indicaţiile geografice,
dreptul de autor etc. Aceste drepturi, denumite şi drepturi privative, conferă profesionistului
dreptul exclusiv de a le exploata în folosul său, în condiţiile stabilite de lege.
Firma sau firma comercială este un element de individualizare a profesionistului în câmpul
activităţii economice. Ea constă în numele său, după caz, denumirea sub care un profesionist este
înmatriculat în registrul comerţului, îşi exercită activitatea econimicǎ şi sub care semnează.
Folosirea unei firme care ar avea drept consecinţă producerea unei confuzii cu firma folosită
legitim de alt profesionist constituie obiectul infracţiunii de concurenţă neloială şi se
sancţionează în condiţiile Legii nr. 11/1991, modificată şi completată prin Legea 298/2001.
Emblema, ca şi firma, este un atribut de identificare în activitatea comercială. Potrivit Legii nr.
26/1990 completată şi modificată prin OUG nr.1/2010, emblema este semnul sau denumirea care
deosebeşte un profesionist de altul de acelaşi gen. Trebuie arătat că, spre deosebire de firmă, care
este un element obligatoriu pentru individualizarea profesionistului, emblema are un caracter
facultativ. Conţinutul emblemei poate fi, aşa cum prevede legea, un semn sau o denumire. Semnul
poate fi o figură grafică având orice obiect: un utilaj, o figură geometrică, un animal etc. El nu
poate consta în reproducerea obiectului unei activităţi comune. Denumirea poate fi fantezistă sau
un nume propriu. Ea nu poate fi o denumire generică, fără nici un fel de specificitate.
Clientela şi vadul comercial. Clientela are un rol important pentru activitatea unui profesionist; ea
determină, prin număr, calitate şi frecvenţă, situaţia economică a profesionistului, succesul ori
insuccesul acestuia. De aceea, clientela apare ca un element indispensabil al fondului de comerţ, iar
după unii autori, chiar principalul element al fondului de comerţ.
Clientela este definită ca totalitatea persoanelor fizice şi juridice care apelează în mod obişnuit la
acelaşi profesionist, adică la fondul de comerţ al acestuia, pentru procurarea unor mărfuri şi
servicii. Deşi este o masă de persoane neorganizată şi variabilă, clientela constituie o valoare
economică.
Clientela se află într-o strânsă legătură cu vadul comercial, care este definit ca o aptitudine a
fondului de comerţ de a atrage publicul. Această potenţialitate a fondului de comerţ este rezultatul
unor factori multipli care se particularizează în activitatea fiecărui profesionist. Asemenea factori
sunt: locul unde se află amplasat localul, calitatea mărfurilor şi serviciilor oferite clienţilor,
preţurile practicate de profesionist, comportarea personalului profesionistului în raporturile cu
clienţii, abilitatea în realizarea reclamei comerciale, influenţa modei etc.
Prin natura sa vadul comercial nu este un element distinct al fondului de comerţ, ci numai
împreună cu clientela.
Drepturile de proprietate industrială. Fondul de comerţ poate cuprinde şi anumite drepturi de
proprietate industrială. În doctrină, obiectele dreptului de proprietate industrială se împart în două
categorii. Din categoria creaţiilor noi fac parte: invenţiile, know-how-ul, desenele şi modelele
industriale. În categoria semnelor noi intră mărcile şi indicaţiile geografice.
Drepturile asupra invenţiei sunt recunoscute şi apărate prin brevetul de invenţie, eliberat de Oficiul
de Stat pentru Invenţii şi Mărci.
Mărcile sunt semne distinctive folosite de agenţii economici pentru a deosebi produsele, lucrările şi
serviciile lor de cele identice sau similare ale altor agenţi economici.
Drepturile de autor. Fondul de comerţ poate să cuprindă şi anumite drepturi de autor rezultate din
creaţia ştiinţifică, literară şi artistică.
Titularul fondului de comerţ, în calitate de dobânditor al drepturilor patrimoniale de autor, are
dreptul de reproducere şi difuzare, de reprezentare sau folosire, în alt mod a operei şi, în
consecinţă, dreptul la foloasele patrimoniale corespunzătoare.
Regimul creanţelor şi datoriilor. Creanţele şi datoriile profesionistului nu fac parte din fondul de
comerţ. Concluzia se bazează pe faptul că fondul de comerţ, deşi cuprinde un ansamblu de
elemente corporale şi incorporale, totuşi, el nu constituie o universalitate juridică, un patrimoniu în
sens juridic. Întrucât creanţele şi datoriile nu sunt cuprinse în fondul de comerţ, ele nu se transmit
dobânditorului în cazul înstrăinării fondului de comerţ. Se admite, totuşi, că anumite drepturi şi
obligaţii izvorâte din contractele de muncă,contractele de furnitură (apă, gaz, electricitate, telefon
etc.) se transmit dobânditorului, dacă aceste contracte nu au fost reziliate.
Din categoria elementelor corporale sau materiale fac parte bunurile imobile şi bunurile mobile
corporale.
Bunuri imobile. În activitatea sa, profesionistului se serveşte şi de anumite bunuri imobile. Acestea
pot fi imobile prin natura lor (de exemplu, clădirea în care se desfăşoară activitatea economicǎ) sau
imobile prin destinaţie (de exemplu, instalaţii, utilaje, maşini etc.).
Bunurile mobile corporale. Fondul de comerţ cuprinde şi bunurile mobile corporale cum sunt:
materiile prime, materialele etc., destinate a fi prelucrate, precum şi produsele (mărfurile) rezultate
din activitatea economicǎ.
Întrucât fondul de comerţ este o universalitate şi, deci, cuprinde toate bunurile afectate activităţii
economice, mărfurile trebuie considerate ca elemente ale fondului de comerţ. În consecinţă, actele
juridice privind fondul de comerţ privesc şi mărfurile, afară de stipulaţiune contrară.
SOCIETĂŢILE COMERCIALE
Termenul de societate desemneazǎ o asociere dintre douǎ sau mai multe persoane care se obligă
reciproc sǎ coopereze pentru desfǎşurarea unei activitǎți şi sǎ contribuie la aceasta prin aporturi
baneşti, în bunuri, în cunoştințe specifice sau prestații, cu scopul de a împǎrți beneficiile sau de a se
folosi de economia ce ar putea rezulta. Fiecare asociat contribuie la suportarea pierderilor
proporţional cu participarea la distribuţia beneficiului, dacă prin contract nu s-a stabilit altfel.
Există o mare diversitate de forme asociative: cu scop lucrativ (societăţile comerciale, regiile
autonome etc.) şi fară scop lucrativ (asociaţiile şi fundaţiile); de natură juridică civilă (societăţile
agricole şi societăţile care au ca obiect al activităţii cumpărarea şi vânzarea imobilelor) şi de
natură juridică comercială (societăţile comerciale, asociaţiunea în participaţiune); cu
personalitate juridică (societăţile comerciale, societăţile cooperatiste) şi fără personalitate
juridică (asociaţiunea în participaţiune, societăţile civile).
Societăţile comerciale se deosebesc de diversele asociaţii şi de alte grupuri de persoane de tip
apropiat prin următoarele:
au un scop lucrativ, adică un scop pecuniar, de a realiza şi împărţi foloasele rezultate prin
asociere şi distribuite numai în favoarea membrilor săi;
sunt grupuri de persoane dar şi de capitaluri. Societăţile comerciale nu pot exista fără un
patrimoniu comun;
îşi pot fragmenta, în mod fictiv, capitalul social, în fracţiuni reprezentate printr-un titlu, ce
poartă denumirea de părţi sociale sau, după caz, acţiuni;
prin scopurile lor lucrative contribuie decisiv la dezvoltarea economică;
obiectivul lor este realizarea şi împărţirea profitului. Din acest motiv sunt numite şi „societăţi
de profit”, spre deosebire de diferite asociaţii care, în general, au scopuri ideale, nemateriale.
Regimul juridic al societăţilor comerciale din Romănia este reglementat de Legea nr. 31/1990,
republicată, cu modificările ulterioare. Există şi reglementări conexe: în materie bancară,
asigurări etc. Legea nr. 26/1990 modificată şi completată a reînfiinţat Registrul Comerţului.
Reglementările legilor speciale se completează cu Noul Cod Civil.
Legea nr. 31/1990 nu defineşte societăţile comerciale însǎ literatura de specialitate arată că
societatea comercială este o persoană juridică. Ea este constituită pe baza unui contract, prin
care două sau mai multe persoane consimt să formeze cu aportul lor un fond social, în scopul
de a împărţi beneficiile care ar rezulta din exercitarea actelor de comerţ.
Din definiţia dată societăţii comerciale rezultă trăsăturile ei:
activitatea economică pe care o desfăşoară constă în săvărşirea unor activitǎți de producție,
comerț sau prestǎri servicii;
ea îşi constituie un patrimoniu propriu, care rezultă iniţial din contribuţia sau aportul fiecărui
asociat la constituirea societăţii;
patrimoniul social garantează drepturile creditorilor sociali şi este distinct de proprietatea
fiecărui asociat;
are un scop lucrativ, care constă în realizarea acelor activităţi specifice, prevăzute în obiectul
ei de activitate;
toţi asociaţii participă la realizarea şi împărţirea beneficiilor şi pierderilor;
dobândeşte personalitate juridică care-i conferă calitatea de subiect de drept.
Potrivit dispoziţiilor art. 2 al Legii nr. 31/1990 societăţile comerciale cu personalitate juridică se pot
constitui în cinci forme: societatea în nume colectiv; societatea în comandită simplă; societatea pe
acţiuni; societatea în comandită pe acţiuni; societatea cu răspundere limitată.
Prin legi speciale se pot constitui în cadrul unora dintre cele cinci forme, dar cu unele
particularităţi, următoarele societăţi comerciale: societăţi bancare; societăţi de asigurări; societăţi
cu participare străină.
Societatea în nume colectiv
Societatea pe acţiuni
Societatea pe acţiuni este cea mai complexă şi mai evoluată formă de societate.
Societatea pe acţiuni este acea societate constituită prin asocierea mai multor persoane,
care contribuie la formarea capitalului social prin anumite cote de participare
reprezentate prin titluri, numite acţiuni, pentru desfăşurarea unei activităţi comerciale, în
scopul împărţirii beneficiilor, şi care răspund pentru obligaţiile sociale numai în limita
acţiunilor lor.
Acţionarii nu au calitate de comercianţi şi răspund numai până la concurenţa acţiunilor
pe care le deţin.
Numărul minim de acţionari trebuie să fie de 2, iar capitalul social minim trebuie să fie de
90.000 lei. Nerespectarea acestor cerinţe duce la dizolvarea societăţii.
Capitalul social al societăţilor pe acţiuni este împărţit în părţi egale, numite acţiuni.
Acţiunile sunt înscrisuri de valoare care constituie titluri ce atestă participarea la
capitalul social al unei societăţi. Acţiunile dau dreptul deţinătorilor să primească un
dividend. Dividendul este partea din profitul societăţii pe acţiuni care se repartizează
pentru fiecare acţiune.
Acţionarii deţin un număr diferit de acţiuni. Acţiunile pot circula cu uşurinţă de la un
deţinător la altul fără să fie nevoie de întocmirea unui act juridic. Prin urmare, persoana
acţionarului nu contează şi, din această cauză, societatea pe acţiuni are un caracter
anonim.
Societatea pe acţiuni poate emite obligaţiuni care au ca scop obţinerea unui capital suplimentar
care să acopere nevoile financiare ale acesteia. Obligaţiunile pot fi nominative sau la purtător.
Deţinătorii de obligaţiuni au calitate de creditori ai societăţii.
Organul decizional cel mai important îl constituie adunarea generală a acţionarilor. Ea
funcţionează după principiul majorităţii. Ca regulă, dreptul de vot este ataşat unei acţiuni, toţi
acţionarii având drept de vot. Dar, majoritatea nu se calculează după numărul acţionarilor, ci în
funcţie de capitalul deţinut de acţionari. Acţionarul sau grupul de acţionari care va poseda
aproximativ jumătate din acţiuni va putea să-şi impună voinţa masei de acţionari, între care este
împărţit restul de capital.
Adunarea generală desemnează celelalte organe de conducere: administratorii sau consiliul de
administraţie, organ de conducere permanent şi cenzorii, organ de control.
Administratorii şi cenzorii pot fi persoane fizice şi persoane juridice care desemnează persoane
fizice.
Legea nr. 99/1999, privind unele măsuri de accelerare a reformei economice, modificată şi
completată prin Legea nr. 161/2003 a introdus prin titlul III câteva modificări la Legea nr.
31/1990. Astfel, între şedinţele adunării generale, acţionarii au dreptul de a se informa asupra
gestiunii societăţii. Ei pot consulta documentele prevăzute în actul constitutiv, în conformitate cu
legea. Acţionarii vor putea cere, pe cheltuiala lor, copii legalizate după documentele societăţii. În
urma consultării documentelor, acţionarii vor putea sesiza, în scris, consiliul de administraţie,
despre eventualele nereguli constatate. Consiliul de administraţie va trebui să răspundă tot în
scris. Dacă nu se răspunde în termenul de 15 zile de la înregistrarea sesizării, acţionarii se vor
putea adresa instanţei competente care va putea obliga societatea la plata unei sume de bani
pentru fiecare zi de întârziere.
Societatea pe acţiuni este destinată întreprinderilor care reclamă capitaluri gigantice, deţinute
de un număr mare de oameni. De aceea, societatea pe acţiuni utilizează, de cele mai multe ori,
economiile marelui public.
Societatea cu răspundere limitată este societatea constituită, pe baza deplinei încrederi, de două sau
mai multe persoane, care pun în comun anumite bunuri, pentru a desfăşura o activitate comercială,
în vederea împărţirii beneficiilor, şi care răspund pentru obligaţiile sociale în limita aporturilor lor.
Cronologic această formă de societate este ultima venită, atât în ţara noastră cât şi în alte ţări.
Societatea cu răspundere limitată este un tip hibrid de societate, care împrumută unele trăsături,
atât de la societatea în nume colectiv, cât şi de la societatea pe acţiuni. Societatea cu răspundere
limitată este, în acelaşi timp, o societate de persoane şi de capitaluri. Constituie o societate de
persoane pentru că părţile sociale nu sunt reprezentate prin titluri negociabile (cum sunt acţiunile)
şi nu pot fi cedate unor neasociaţi decât dacă aceştia sunt primiţi de majoritatea celorlalţi asociaţi.
Societatea cu răspundere limitată este şi o societate de capitaluri, deoarece asociatul aduce o sumă
de bani în cadrul societăţii, în raport cu care îşi limitează riscul (de unde şi denumirea de societate
cu răspundere limitată). Ca urmare, fiecare asociat va fi ţinut pentru datoriile societăţii numai
până la limita capitalului subscris personal.
Legea stabileşte condiţia ca societatea cu răspundere limitată să nu poată depăşi 50 de asociaţi. În
schimb, poate fi constituită şi de o singură persoană. Capitalul social nu poate fi mai mic de 200 lei
şi este divizat în fracţiuni egale, numite părţi sociale. Toate părţile sociale se distribuie asociaţilor şi
trebuie să fie acoperite cu vărsăminte, în bunuri sau în numerar. Părţile sociale pot fi transmise
liber şi necondiţionat numai între asociaţi.
Hotărârile asociaţilor se iau în adunarea generală, care decide prin votul majorităţii absolute a
asociaţilor şi a părţilor sociale. Pentru hotărârile având ca obiect modificarea actului constitutiv
este necesar votul tuturor asociaţilor, în afară de cazul când legea sau actul constitutiv prevede
altfel.
Societatea cu răspundere limitată este administrată de unul sau mai mulţi administratori, asociaţi
sau neasociaţi, numiţi prin contractul de societate ori prin hotărârea adunării generale. În ambele
situaţii sunt aplicabile dispoziţiile legale privind numirea şi revocarea administratorului societăţii
în nume colectiv.
Administratorul nu poate primi, fără autorizaţia adunării asociaţilor, mandat de administrare la
alte societăţi concurente sau având acelaşi obiect de activitate. Nu au voie nici să facă acelaşi fel de
comerţ ori altul concurent, pe cont propriu sau pe contul altei persoane fizice sau juridice.
Sancţiunea este revocarea administratorului şi plata de daune.
Controlul gestiunii societăţii se realizează prin cenzori ori chiar de către asociaţi. Dacă numărul
asociaţilor este mai mare de 15, alegerea cenzorilor este obligatorie.
Beneficiile societăţii se împart între asociaţi, sub formă de dividende. Societatea este obligată să
constituie un fond de rezervă.
Societatea cu răspundere limitată prezintă numeroase avantaje şi, din acest motiv, este foarte
răspândită.
Societăţile comerciale în domeniul asigurărilor au, potrivit legii, trăsături care le diferenţiază de
alte societăţi comerciale, atât în ceea ce priveşte constituirea, cât şi în ceea ce priveşte funcţionarea
şi controlul societăţii.
Formele asociative admise de lege pentru societăţile de asigurare sunt societăţile pe acţiuni şi
societăţile cu răspundere limitată.
Capitalul social minim care urmează să fie subscris la constituirea societăţii este în funcţie de felul
acesteia.
În vederea constituirii societăţii comerciale, fondatorii trebuie să obţină avizul oficiului de
supraveghere a activităţii de asigurare şi de reasigurare din Ministerul Finanţelor Publice.
După obţinerea avizului favorabil, fondatorii vor parcurge fazele obişnuite pentru constituirea
societăţilor comerciale.
Societăţile comerciale se pot asocia şi forma uniuni naţionale ori pot adera la organizaţiile
internaţionale cu caracter profesional.
În România pot desfăşura activităţi de asigurare şi societăţile străine de asigurare dacă îndeplinesc
anumite condiţii cum ar fi asocierea cu persoane fizice sau juridice române în vederea constituirii
de societăţi de asigurare.
Societăţile comerciale se clasifică după mai multe criterii: natura societăţii, număr de persoane,
întinderea răspunderii, structura capitalului social, posibilitatea emiterii unor titluri de valoare.
Clasificarea are importanţă pentru a înţelege regimul juridic al societăţilor comerciale.
a) Societăţi de persoane şi societăţi de capitaluri
După natura lor societăţile se împart în: societăţi de persoane, societăţi de capitaluri şi societăţi
mixte.
Societăţile de persoane se constituie dintr-un număr relativ mic de persoane şi se grupează pe baza
încrederii şi a calităţilor personale ale asociaţilor. Sunt asemenea societăţi: societatea în nume
colectiv şi societatea în comandită simplă. Datorită caracterului personal, societăţile de persoane
sunt „închise”. Orice asociat trebuie să fie acceptat de ceilalţi asociaţi.
Aportul asociaţilor poate fi în numerar, în natură şi în muncă (cunoştinţe).
Societăţile de capitaluri sunt societăţi al căror regim este fondat pe capitalul care reprezintă
aportul în societate. Pentru sporirea capitalului, societatea se constituie dintr-un număr mare de
persoane. Nu prezintă interes calităţile personale ale asociaţilor, ci numai cota de capital investită.
Societăţile de capital sunt „deschise” întrucât oricine poate face parte din ele. Asociaţii nu se cunosc
între ei. Capitalul societăţii este împărţit în acţiuni care sunt titluri de valoare negociabile. Acţiunile
deţinute acordă drepturi şi obligaţii posesorului. Prototipul societăţii de capitaluri este considerată
societatea pe acţiuni.
Societatea mixtă. Societatea cu răspundere limitată împrumută unele caractere, atât de la
societatea de capitaluri, cât şi de la societatea de persoane.
Societatea cu răspundere limitată se aseamănă cu societatea de capital, sub aspectul răspunderii
limitate a asociaţilor, şi cu societatea de persoane, prin faptul că se bazează pe încrederea şi
calităţile asociaţilor. Acest ultim aspect determină limitarea numărului asociaţilor la maximum 50,
precum şi condiţii restrictive privind transmiterea părţilor sociale.
b) După întinderea răspunderii asociaţilor pentru datoriile sociale distingem trei tipuri de societăţi:
Societatea cu răspundere nelimitată. În societatea în nume colectiv asociaţii răspund nelimitat şi
solidar pentru obligaţiile sociale. Aceasta înseamnă că răspund cu patrimoniul societăţii şi în caz de
neîndestulare a creditorilor se pot îndrepta şi spre patrimoniul propriu al asociaţilor.
Societatea cu răspundere limitată. În societatea pe acţiuni şi în societatea cu răspundere limitată,
asociaţii răspund până la concurenţa aportului lor la capitalul social.
Societatea cu răspundere diferenţiată. La societatea în comandită simplă şi la societatea în
comandită pe acţiuni, comanditaţii răspund nemărginit şi solidar pentru obligaţiile sociale, la fel ca
şi asociaţii în societatea în nume colectiv. Comanditarii răspund în limita aportului lor la capitalul
social.
c) După numărul de persoane, societăţile comerciale sunt pluripersonale şi unipersonale. Societatea
cu răspundere limitată poate avea un asociat unic.
d) După structura capitalului social, societăţile se împart în: societăţi pe acţiuni (societatea anonimă
pe acţiuni şi societatea în comandită pe acţiuni); societăţi cu părţi de interes (societatea în nume
colectiv şi societatea în comandită simplă); societăţi cu părţi sociale (societatea cu răspundere
limitată).
Deosebirea principală între cele trei feluri de societăţi constă în regimul juridic al înstrăinării
părţilor de capital social. Astfel, părţile sociale pot fi transmise între asociaţi fără nici o restricţie,
dar transmiterea lor către persoane din afara societăţii este permisă numai dacă a fost aprobată de
asociaţii reprezentând 3/4 din capitalul social. În schimb, acţiunile sunt transmisibile şi către alte
persoane din afara societăţii, fără restricţie.
Norme comune privind constituirea societăţilor comerciale
Voinţa societăţii comerciale se manifestă prin organele sale de conducere şi control care sunt:
adunarea generală a asociaţilor, administratorii societăţii, cenzorii.
Adunarea generală a asociaţilor este organul cel mai important de conducere şi este formată
din totalitatea asociaţilor.
Administrarea societăţii este o formă de executare a voinţei adunării generale, prin săvârşirea
de acte de gestiune, în vederea atingerii obiectului şi scopului social.Conducerea problemelor
curente este încredinţată unuia sau mai multor administratori. Controlul gestiunii
administratorilor se realizează de către asociaţi, în anumite cazuri, sau de un organ specializat
format din cenzori.
Organele de conducere şi control apar mai mult sau mai puţin conturate, în funcţie de forma
juridică a societăţii comerciale.
În cazul societăţii în nume colectiv şi al societăţii în comandită simplă, datorită numărului mic de
asociaţi, nu există instituţionalizată adunarea generală şi cenzorii. La aceste forme de societate,
adunarea generală se constituie de fapt, nu şi de drept. În ceea ce priveşte controlul, el se
realizează de către asociaţi, nu de cenzori.
În cazul societăţii pe acţiuni şi al societăţii în comandită pe acţiuni, există toate cele trei organe
de conducere menţionate.
În ceea ce priveşte societatea cu răspundere limitată organele societăţii sunt aceleaşi ca şi la
societăţile pe acţiuni, dar cu unele particularităţi. De exemplu, cenzorii sunt numiţi în mod
obligatoriu numai la societatea cu răspundere limitată constituită într-un număr mai mare de 15
asociaţi.
Adunarea generală a asociaţilor. Adunarea asociaţilor permite elaborarea şi exprimarea prin
decizii a voinţei societăţii. Adunarea asociaţilor este cel mai important organ de conducere din
următoarele motive: are plenitudinea de competenţă şi atribuţii în toate domeniile activităţii
societăţii comerciale; numeşte sau revocă celelalte organe ale societăţii; fixează limitele de
competenţă ale organelor numite de ea; exercită controlul asupra activităţii acestor organe;
decide modificarea actului constitutiv.
Legea nr. 31/1990 reglementează adunarea generală ca atare numai în cazul societăţilor pe
acţiuni, comandită pe acţiuni şi societatea cu răspundere limitată. Totuşi, şi la celelalte forme de
societate, deciziile se iau de către totalitatea asociaţilor, pe baza regulilor care guvernează
adunarea generală.
Datorită diversităţii problemelor există diferenţe considerabile între gradul de importanţă al celor
două feluri de adunări: ordinară şi extraordinară. Criteriul distinctiv între cele două feluri de
adunări este obiectul sau materia supusă deliberării şi nu timpul când adunarea este convocată.
Adunarea ordinară. Se întruneşte cel puţin o dată pe an, la cel mult 5 luni de la încheierea
exerciţiului bugetar.
Adunarea ordinară discută şi decide asupra oricărei probleme ce ţine de activitatea curentă a
societăţii comerciale. Potrivit art. 111 din Legea nr. 31/1990 adunarea generală este obligată: să
voteze bilanţul, inclusiv sub aspectul dividendelor; să aleagă şi, dacă este cazul, să revoce
administratorii şi cenzorii, precum şi să le dea descărcare de gestiune; să stabilească
remuneraţia administratorilor şi cenzorilor; să voteze bugetul de venituri şi cheltuieli şi
programul de activitate etc.
Adunarea extraordinară. Se întruneşte ori de câte ori este necesar pentru a se lua o hotărăre în
probleme care presupun modificarea actului constitutiv, şi anume: schimbarea formei societăţii;
schimbarea obiectului de activitate; prelungirea duratei de funcţionare a societăţii; fuziunea cu
alte societăţi sau divizarea ei etc. Condiţiile de cvorum şi majoritate sunt mai riguroase.
Convocarea adunării generale este în sarcina administratorilor dar iniţiativa poate aparţine şi
asociaţilor, în cazul pasivităţii administratorilor.
Ordinea de zi trebuie să fie explicită. Dacă se discută în adunare probleme care nu au fost
fixate iniţial pe ordinea de zi, adunarea nu este legală, întrucât asociaţii nu au avut timp de
reflecţie.
La şedinţele adunării generale au dreptul să participe toţi asociaţii. Dreptul de vot este strâns
legat de participarea la capitalul social. În societăţile de capitaluri, orice acţiune dă drept la un
vot, astfel că acţionarii îşi vor exercita dreptul de vot proporţional cu numărul de acţiuni. Prin
excepţie actele constitutive pot să limiteze numărul voturilor aparţinând acţionarilor care posedă
mai mult de o acţiune.
În cazul societăţii cu răspundere limitată nu sunt îngăduite derogări, fiecare parte socială dă
dreptul la un vot.
Administratorii nu pot vota, în baza acţiunilor pe care le posedă, nici personal, nici prin
mandatar, la descărcarea gestiunii lor sau la problemele în care persoana sau funcţia lor este în
discuţie.
Acţionarul care, într-o anumită operaţiune, are, fie personal, fie ca mandatar al unei alte
persoane, un interes contrar aceluia al societăţii, va trebui să se abţină de la deliberarea privind
acea operaţiune. În caz contrar, el va răspunde faţă de societate pentru daunele rezultate în
urma votului său, când, fără acest vot, nu s-ar fi obţinut majoritatea necesară.
Dreptul de vot nu poate fi ridicat, dar poate fi suspendat ca sancţiune a neefectuării
vărsămintelor la scadenţă.
Legea permite reprezentarea asociaţilor la adunarea generală prin alţi acţionari, în baza unei
procuri speciale. Administratorii şi funcţionarii societăţii nu îi pot reprezenta pe acţionari.
Hotărările adunării generale se iau prin vot deschis. În mod excepţional, votul secret este
obligatoriu, pentru alegerea sau revocarea membrilor consiliului de administraţie şi a cenzorilor
sau pentru hotărâri referitoare la răspunderea administratorilor.
În cazul societăţii cu răspundere limitată, votarea se face şi prin corespondenţă, dacă prin
statutul societăţii s-a prevăzut o atare modalitate.
Hotărârile luate de adunarea generală, cu respectarea legii şi a actului constitutiv sunt obligatorii
pentru toţi acţionarii, chiar şi pentru cei care nu au luat parte la adunare sau au votat contra.
Hotărârile adoptate cu încălcarea legii ori a actului constitutiv pot fi anulate pe cale
judecătorească.
Hotărârile adunării generale trebuie să fie publicate, în condiţiile legii, altfel nu sunt opozabile
terţilor.
Administrarea societăţii. Prin administrarea societăţii comerciale se înţelege conducerea şi
gestiunea societăţii, potrivit normelor legale şi actului constitutiv, pentru obţinerea rezultatelor
urmărite. Administrarea este realizată de un organ distinct de gestiune permanentă, compus din
administratori. Ei au rolul să transpună în practică hotărârile adunării generale. În raport de
forma juridică a societăţii comerciale şi de mărimea ei, pot fi numiţi unul sau mai mulţi
administratori, temporari şi revocabili.
Administratorii sunt desemnaţi prin contractul de societate, la constituirea societăţii, sau aleşi
ulterior, de adunarea generală.
Pentru a fi administrator se cer a fi întrunite anumite condiţii:
să fie capabil sub aspect juridic;
să aibă o moralitate neştirbită. Astfel, nu poate fi administrator o persoană care a
fostcondamnată pentru gestiune frauduloasă sau pentru alte infracţiuni (la fel ca şi în cazul
fondatorilor);
în orice formă de societate comercială administratorul poate fi asociat sau neasociat. În
varianta în care o persoană juridică este numită sau aleasă administrator, drepturile şi obligaţiile
părţilor se stabilesc printr-un contract de administrare. În contract se va stipula, printre altele, că
persoana juridică este obligată să-şi desemneze un reprezentant permanent, persoană fizică.
Acesta este supus aceloraşi condiţii şi are aceeaşi răspundere civilă şi penală ca şi un
administrator persoană fizică care acţionează în nume propriu. Când persoana juridică îşi
revocă reprezentantul, ea are obligaţia să numească, în acelaşi timp, un înlocuitor;
dacă prin actul constitutiv nu se prevede altfel, la societăţile pe acţiuni sau în comandită pe
acţiuni unicul administrator sau preşedintele consiliului de administraţie şi cel puţin jumătate din
numărul administratorilor vor fi cetăţeni români. Astfel, interesele naţionale vor fi mai bine
apărate;
limitarea cumulului. Legea nr. 31/1990 limitează, la societăţile pe acţiuni şi comandită pe
acţiuni, cumularea la mai multe societăţi comerciale a calităţii de administrator. Acest lucru
poate fi extins şi la celelalte tipuri de societăţi.
În societăţile de persoane şi în societăţile cu răspundere limitată asociaţii sunt liberi să
stabilească durata mandatului administratorilor. În societăţile de capital administratorul, numit
prin contract de societate, poate îndeplini această funcţie pe durata stabilită de asociaţi, fără să
depăşească patru ani. În cazul în care prin contractul de societate nu s-a stabilit perioada
mandatului, durata va fi de doi ani.
Legea nr. 26/1990, republicată, modificată şi completată instituie obligaţia publicării numirii
administratorilor. Numele va fi publicat în Monitorul Oficial, în încheierea judecătorului delegat
sau în textul actului constitutiv, dacă se publică şi acest act. În cererea de înmatriculare a
societăţii comerciale trebuie să se menţioneze: administratorii societăţii, puterile lor şi care din ei
au împuternicirea să reprezinte societatea.
Semnăturile administratorilor vor fi depuse la registrul comerţului, o dată cu prezentarea
certificatului privind depunerea de garanţie.
Administratorii au drept de informare nelimitat. Ei pot să consulte toate documentele privind
operaţiunile comerciale ale societăţii. Raportul juridic dintre administrator şi societate îmbracă
forma unui contract de mandat comercial.
Administratorul poate face toate operaţiile juridice cerute pentru aducerea la îndeplinire a
obiectului societăţii. Administratorul are dreptul să încheie acte de conservare, administrare şi
dispoziţie pe care le cere gestiunea societăţii, în limitele cerute de actele de comerţ.
Principalele obligaţii ale administratorilor sunt: îndeplinirea formalităţilor de publicitate necesare
constituirii societăţii; realizarea vărsămintelor subscrise de asociaţi; existenţa reală a beneficiilor
pentru acordarea dividendelor; existenţa registrelor cerute de lege şi ţinerea lor corectă; exacta
îndeplinire a hotărârilor adunărilor generale etc. Administratorii răspund civil şi penal.
Funcţia de administrator încetează prin revocare, renunţare, deces sau incapacitate.
În societăţile comerciale în care există mai mulţi administratori, aceştia se constituie în structuri
care trebuie să asigure administrarea şi gestiunea curentă. În societăţile pe acţiuni şi în
societăţile în comandită pe acţiuni, în mod obligatoriu, va funcţiona un consiliu de administraţie
şi, facultativ, un comitet de direcţie al acestuia. Executarea operaţiunilor curente ale societăţii
poate fi încredinţată unuia sau mai multor directori executivi.
Controlul activităţii societăţii. Cenzorii. Buna funcţionare a unei societăţi comerciale implică
necesitatea asigurării unui control asupra actelor şi operaţiunilor juridice efectuate de
administratori.
În societăţile pe acţiuni şi societăţile în comandită pe acţiuni, datorită complexităţii societăţii,
controlul gestiunii este încredinţat unor persoane anume, investite cu această activitate,
denumite cenzori. Cenzorii sunt investiţi prin actele constitutive sau de adunarea generală.
Revocarea lor este atribuită exclusiv adunării generale. La societăţile cu răspundere limitată
numirea cenzorilor este obligatorie numai dacă există mai mult de 15 asociaţi. În lipsa
cenzorilor, fiecare dintre asociaţii care nu are calitatea de administrator, va exercita dreptul de
control pe care asociaţii îl au în societatea în nume colectiv.
Fiecare societate pe acţiuni trebuie să aibă cel puţin trei cenzori în funcţiune şi un număr egal
de supleanţi.
Durata mandatului cenzorilor este de trei ani, putând fi realeşi.
Legea cere ca unul din cenzori să fie contabil autorizat sau expert contabil.
Cenzorii trebuie desemnaţi din rândul asociaţilor. Fac excepţie: cenzorii contabili, cenzorii
externi independenţi, cenzorii recomandaţi de Ministerul Finanţelor Publice, în cazul societăţilor
în care statul deţine cel puţin 20% din capitalul social. Un cenzor extern independent, persoană
fizică sau juridică, poate fi numit sau ales în această funcţie. Cenzorii externi independenţi sunt
obligaţi să se înregistreze la Camera Naţională a Valorilor Imobiliare.
Potrivit legii, nu pot fi cenzori persoanele care nu pot fi administratori, rudele, afinii, soţii
administratorilor şi persoanele care primesc sub orice formă o remuneraţie de la societate.
Cenzorii au anumite drepturi, care sunt menite să asigure informarea lor privind activitatea
societăţii, şi anume: să participe la adunările administratorilor, fără să aibă drept de vot; să
obţină în fiecare lună de la administratori o situaţie despre mersul operaţiunilor comerciale etc.
Obligaţiile cenzorilor se referă la supravegherea gestiunii societăţii în toate aspectele ei: să
verifice dacă bilanţul şi contul de profituri şi pierderi este legal întocmit şi în concordanţă cu
registrele; să verifice dacă registrele sunt regulat şi corect ţinute; să verifice dacă evaluarea
patrimoniului s-a făcut corect etc.
Cenzorii răspund solidar pentru nerespectarea obligaţiilor pe care le au.
În anumite cazuri, pentru a face mai eficientă societatea comercială se impune modificarea ei,
potrivit legii.
Întrucât elementele care reclamă schimbarea au fost stabilite prin actul constitutiv al societăţii,
modificarea se referă la acest document. Modificarea societăţii include astfel toate acele fapte care
atrag „schimbarea” elementelor primare, componente ale actului constitutiv.
Principalele cauze de modificare pot fi grupate astfel:
cauze care afectează capitalul social;
cauze care afectează existenţa şi durata societăţii;
cauze care afectează persoana asociaţilor.
Modificarea actului constitutiv se face cu acordul asociaţilor în cadrul adunării generale
extraordinare. Acordul se exprimă într-un înscris denumit act adiţional.
Adunarea generală extraordinară va putea delega consiliului de administraţie sau, după caz,
administratorului unic, exerciţiul atribuţiilor de modificare a actului constitutiv sub anumite
aspecte, printre care schimbarea obiectului de activitate, modificarea capitalului social sau
transferarea acţiunilor dintr-o categorie în alta.
Modificarea societăţii comerciale implică parcurgerea aceloraşi formalităţi ca şi constituirea
societăţii: redactarea şi autentificarea înscrisului, după caz; controlul din partea judecătorului
delegat; înregistrarea şi publicitatea modificării societăţii.
Modificarea actului constitutiv al societăţii păstrează existenţa acestuia şi nu atrage crearea
unei noi personalităţi juridice. În lipsa formalităţilor legal îndeplinite, modificările nu pot fi opuse
terţilor şi cei vinovaţi răspund.
Hotărârea asociaţilor privind modificarea actului constitutiv poate fi atacată de creditorii sociali
pe calea opoziţiei. Opoziţia suspendă, faţă de oponenţi, executarea hotărârii atacate până la
rămânerea definitivă a hotărârii judecătoreşti, în afară de cazul în care legea prevede altfel.
Cauze de modificare care afectează existenţa şi durata societăţii
A. Prelungirea duratei societăţii
În actele constitutive se prevede durata societăţii. Dacă se constată că societatea desfăşoară o
activitate profitabilă asociaţii pot fi interesaţi în prelungirea duratei prevăzute în actul constitutiv.
Acest lucru este posibil prin modificarea actului constitutiv.
Hotărârea privind prelungirea se ia de către adunarea generală extraordinară. Noua durată este
lăsată la aprecierea adunării asociaţilor.
Creditorii particulari ai asociaţilor unei societăţi în nume colectiv, în comandită simplă sau cu
răspundere limitată pot face opoziţie împotriva hotărârii asociaţilor de prelungire a duratei
societăţii. Ei fac acest lucru pentru că îşi văd amânată posibilitatea de a urmării, după lichidarea
societăţii, partea ce a revenit debitorului.
Dacă opoziţia a fost admisă, printr-o hotărâre rămasă definitivă, asociaţii trebuie să decidă fie
să renunţe la prelungirea duratei sau să-l excludă din societate pe asociatul debitor al
oponentului. Desigur, într-o asemenea situaţie, este posibilă şi retragerea asociatului debitor.
B. Schimbarea formei
Asociaţii unei societăţi, datorită unor interese, pot decide transformarea societăţii constituite într-
o altă formă de societate. Prin transformare, societatea iniţială îşi continuă activitatea, dar într-
un cadru juridic în care au loc schimbări ale raporturilor asociaţilor cu societatea.
Transformarea unei societăţi cu răspundere limitată cu doi asociaţi în societate unipersonală
prezintă interes practic în situaţia retragerii unuia dintre asociaţi. Jurisprudenţa a admis că o
asemenea transformare este posibilă atunci când a existat un consens între asociaţi cu privire
la retragerea unuia dintre ei şi continuarea societăţii cu un singur asociat.
Transformarea societăţii în nume colectiv în societate cu răspundere limitată este posibilă şi se
practică. Invers, transformarea unei societăţi cu răspundere limitată în societate în nume
colectiv este mai rar întâlnită. Există şi alte posibilităţi de transformare.
C. Fuziunea şi divizarea societăţii comerciale
Fuziunea este operaţiunea prin care două sau mai multe societăţi se reunesc pentru a forma
una singură, în scopul de a face faţă unor exigenţe noi, sporite ale activităţii comerciale.
Divizarea se face prin împărţirea întregului patrimoniu al unei societăţi, care-şi încetează
existenţa, între două sau mai multe societăţi existente sau care iau astfel fiinţă.
Fuziunea se realizează prin absorbţie şi contopire.
Absorbţia constă în reunirea a două sau mai multe societăţi comerciale într-una existentă, care
rămâne în funcţiune, iar societatea absorbită îşi încetează existenţa.
Contopirea se defineşte ca fiind reunirea a două sau mai multe societăţi care îşi încetează
existenţa, pentru a constitui o societate nouă.
De reţinut că o societate nu-şi încetează existenţa în cazul în care o parte din patrimoniul ei se
desprinde şi se transmite către una sau mai multe societăţi existente sau care iau, astfel, fiinţă.
Fuziunea şi divizarea sunt posibile numai între două societăţi comerciale. O atare operaţie nu
este posibilă între sucursale sau cu un comerciant - persoană fizică.
Fuziunea şi divizarea se pot realiza şi între societăţi de forme diferite.
Societăţile în lichidare pot fuziona sau se pot diviza numai dacă nu a început repartiţia între
asociaţi a părţilor ce li s-ar cuveni din lichidare.
Fuziunea sau divizarea se hotărăşte de fiecare societate în parte, în condiţiile stabilite pentru
modificarea actului constitutiv al societăţii.
Dacă prin fuziune sau divizare se înfiinţează o nouă societate, aceasta se constituie în condiţiile
prevăzute de lege pentru diferitele forme de societate comercială.
Fuziunea sau divizarea are ca efect principal dizolvarea fără lichidare a societăţii care-şi
încetează existenţa. Asociaţii societăţii care-şi încetează existenţa primesc acţiuni sau, după
caz, părţi sociale de la societatea sau societăţile nou înfiinţate.
Administratorii societăţii care participă la fuziune sau la divizare întocmesc un proiect. Proiectul,
semnat de reprezentanţii societăţilor participante, se depune la Oficiul Registrului Comerţului
unde este înmatriculată fiecare societate. Dreptul la opoziţie Oricare creditor al societăţii care
fuzionează sau se divizează, având o creanţă anterioară publicării proiectului de fuziune sau de
divizare, poate face opoziţie.
Cauze de modificare a capitalului social
A. Reducerea capitalului social
Cauzele care sunt de natură să atragă reducerea capitalului social pot avea origini total
deosebite. Astfel, reducerea poate fi cauzată de pierderile provocate de activitatea comercială.
Asociaţii fac reducerea în scopul însănătoşirii bilanţului de activitate. Reducerea capitalului
social mai poate fi determinată şi de o apreciere greşită a acţionarilor asupra perspectivelor
comerciale ale societăţii. Deşi în acest caz societatea nu are pierderi, ea nu este în măsură să
acorde dividendele scontate, astfel încât reducerea capitalului social devine necesară.
Articolul 207 din Legea nr. 31/1990 arată modalităţile de realizare a reducerii de capital:
micşorarea numărului de acţiuni sau părţi sociale; reducerea valorii nominale a acţiunilor sau a
părţilor sociale; dobândirea propriilor acţiuni urmată de anularea lor.
Hotărărea privind reducerea capitalului trebuie luată de adunarea generală extraordinară.
Hotărârea va arăta motivele pentru care se face reducerea şi procedeul ce va fi folosit pentru
efectuarea ei.
B. Mărirea capitalului social
Principala cauză de mărire a capitalului social poate proveni din dorinţa asociaţilor de a dezvolta
obiectul activităţii, propus în actul constitutiv. Mărirea capitalului social se face în condiţiile Legii
nr. 31/1990 şi ale Legii 359/2004.
Pentru înfăptuirea acestui obiectiv societatea va putea contracta un împrumut bancar sau va
proceda la modificarea actului constitutiv.
Majorarea capitalului social se poate realiza prin aporturi ale asociaţilor (autofinaţare) sau ale
unor terţe persoane (finanţare exterioară). Atunci când se emit noi acţiuni, oferite spre
subscripţie publică, se vor respecta atât dispoziţiile art. 212 din Legea nr. 31/1990, privind
prospectul de emisiune, cât şi dispoziţiile Legii nr.297/2004 privind piaţa de capital. Acţiunile
emise pentru majorarea capitalului social vor fi oferite spre subscriere în primul rând celorlalţi
acţionari, în proporţie cu numărul acţiunilor pe care le posedă. Dreptul la preferinţă se va
exercita în termenul stabilit de adunarea generală.
Cauze de modificare a societăţii comerciale care se referă la persoana asociaţilor
A. Retragerea din societate
Ocrotirea libertăţii manifestării de voinţă implică şi recunoaşterea dreptului asociaţilor de a se
retrage dintr-o societate, mai ales atunci când durata societăţii este nedeterminată.
Acest drept trebuie exercitat cu bună-credinţă. Conform legii, asociatul unei societăţi în nume
colectiv, al societăţii în comandită simplă şi al societăţii cu răspundere limitată, se poate retrage
în următoarele situaţii: în cazurile prevăzute
de actul constitutiv; cu acordul celorlalţi asociaţi; din motive temeinice, în baza sentinţei
tribunalului.
În cazul societăţii pe acţiuni, retragerea acţionarului este reglementată prin dispoziţiile art. 134
alin. 1 din Legea nr. 31/1990 care arată: „acţionarii care nu au votat în favoarea unei hotărâri a
adunării generale, au dreptul de a se retrage din societate ...”.
B. Excluderea asociaţilor
Excluderea poate avea loc în societăţile de persoane şi în cele cu răspundere limitată. În societăţile
de capitaluri excluderea nu este posibilă, datorită absenţei unor raporturi personale de încredere
reciprocă între asociaţi.
Excluderea este o măsură destinată apărării societăţii comerciale împotriva asociaţilor care au
săvârşit acte ce pun în pericol supravieţuirea societăţii. Excluderea constituie şi o sancţiune pentru
încălcarea îndatoririlor şi înşelarea încrederii celorlalţi asociaţi.
Excluderea, ca sancţiune, este reglementată de art. 222 alin. 1 lit. a)-d) din Legea nr. 31/1990. Se
arată că trebuie exclus:
asociatul care, pus in intarziere, nu aduce aportul la care s-a obligat;
asociatul cu raspundere nelimitata in stare de faliment sau care a devenit legalmente incapabil;
asociatul cu raspundere nelimitata care se amesteca fara drept in administratie ori contravine
dispozitiilor art. 80 şi 82;
asociatul administrator care comite frauda in dauna societatii sau se serveste de semnatura
sociala sau de capitalul social in folosul lui sau al altora.
Uneori excluderea unui asociat are drept consecinţă nu numai modificarea actului constitutiv, ci
chiar dizolvarea societăţii. Astfel, în cazul societăţilor în nume colectiv şi al societăţilor cu
răspundere limitată excluderea unuia dintre asociaţi produce dizolvarea societăţii dacă, în urma
excluderii numărul asociaţilor s-a redus la unul singur şi nu există clauză de continuare cu un
singur asociat (la societăţile cu răspundere limitată).
Dizolvarea şi lichidarea societăţii comerciale
Curs 4
Curs conform Antonio Silviu Mutulescu,Diana Anca Artene, Dreptul afacerilor, în curs de apariţie
Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti 2012.
CONTRACTUL
Contractul este definit ca fiind acordul între două sau mai multe persoane cu intenţia de a constitui,
modifica sau stinge un raport juridic (art.1166 din NCC)
Noţiuni introductive referitoare la contract
Doctrina a definit contractul ca fiind „acordul de voinţă între două sau mai multe persoane, prin
care se nasc, se modifică sau se sting drepturi şi obligaţii, adică un raport juridic de obligaţii” şi ,
în sfârşit , potrivit altor autori , „contractul este acordul de voinţă care dă naştere, modifică sau
stinge drepturi şi obligaţii”.
Elementul specific al contractului, astfel cum rezultă şi din definiţii, este acordul de voinţă al
părţilor, adică întâlnirea concordantă a două sau mai multe voinţe individuale, cu intenţia părţilor
de a produce efecte juridice.
Acordul de voinţă intervenit între subiecţii de drept civil este considerat ca având putere de lege
între părţile contractante (pacta sunt servanda), iar litigiul ivit între părţile contractante trebuie
soluţionat avându-se în vedere intenţia comună a părţilor.
Dreptul de a încheia acte juridice, desemnat prin expresia „libertate contractuală”, face parte,
consideră unii autori, din conţinutul capacităţii civile a persoanei fizice şi juridice, fiind considerat
un drept fundamental al omului .
Libertatea contractuală este recunoscută tuturor subiectelor de drept civil cu respectarea
limitelor generale privind ordinea publică şi bunele moravuri (art.1169 NCC).
Părţile trebuie să acţioneze cu bună credinţă atât la negocierea şi încheierea contractului, cât şi
pe tot timpul executării sale. Ele nu pot înlătura sau limita această obligaţie (art.1170 NCC).
Clasificarea contractelor
Încheierea contractelor
Prin încheierea contractelor înţelegem realizarea acordului de voinţă a părţilor asupra clauzelor
contractuale . Art.1178 NCC dispune că contractul se încheie prin simplul acord de voinţă al
părţilor dacă legea nu impune o anumită formalitate pentru încheierea sa valabilă. În măsura în
care legea specială prevede o anumită formă a contractului, aceasta trebuie respectată sub
sancţiunea prevăzută de dispoziţiile legale aplicabile.
Pentru întâlnirea voinţei părţilor este nevoie de o propunere de a încheia un contract (oferta) şi de o
acceptare, fără rezervă, de destinatarul ofertei a acesteia (acceptarea ofertei).
Potrivit art.1182 din CC contractul se încheie prin negocierea lui de către părţi sau prin acceptarea
fără rezerve a unei oferte de a contracta.
Oferta este propunerea pe care o persoană o face altei persoane sau publicului în general de a
încheia un contract în anumite condiţii. Oferta poate fi făcută în scris sau verbală, poate fi expresă
sau tacită.
Pentru a produce efecte juridice oferta trebuie să fie fermă şi neechivocă dar şi precisă şi completă,
fiind făcută cu intenţia de a se angaja din punct de vedere juridic.
Acceptarea ofertei constă în manifestarea de voinţă a unei persoane de a încheia un contract în
condiţiile stabilite de oferta ce i-a fost adresată în acest scop .
Acceptarea, care presupune exteriorizarea manifestării de voinţă a acceptantului adresată
ofertantului, poate fi expresă (în scris sau verbală) sau tacită, aceasta trebuind să îndeplinească
toate condiţiile de valabilitate prevăzute de lege pentru voinţa juridică în general.
În ceea ce priveşte acceptarea tacită s-a pus problema dacă tăcerea are sau nu valoare de acceptare,
în acest sens în doctrină considerându-se că, de regulă, prin ea însăşi tăcerea nu constituie o
modalitate de exprimare a consimţământului , dar există şi situaţii de excepţie când legea sau
practica judiciară acordă tăcerii valoare de acceptare (tacita relocaţiune, oferta făcută exclusiv în
favoarea destinatarului).
Problema încheierii contractelor, atunci când ambele părţi sunt prezente, este relativ simplă
deoarece, odată făcută oferta, dacă ea este acceptată imediat, integral şi fără rezerve, acordul de
voinţă fiind realizat, contractul se poate considera încheiat (dacă nu sunt necesare şi respectarea
unor aspecte de formă).
Dacă însă oferta este făcută în absenţa destinatarului ei (trimisă prin poştă, fax, mail, etc.),
întâlnirea acordului de voinţă este mai dificilă.
Contractul se încheie în momentul şi în locul în care acceptarea ajunge la ofertant, chiar dacă
acesta nu ia cunoştinţă de ea din motive care nu îi sunt imputabile.
Contractul se mai consideră încheiat şi în momentul în care destinatarul ofertei săvârşeşte un act
sau un fapt concludent, fără a îl înştiinţa pe ofertant, dacă, în temeiul ofertei, al practicilor
statornicite între părţi, al uzanţelor sau potrivit naturii afacerii, acceptarea se poate face în acest
mod.
În primul rând, ofertantul poate să-şi revoce oferta atât timp cât aceasta nu a ajuns la destinatar
respectând condiţia ca revocarea să ajungă la cel din urmă cel mai târziu odată cu oferta.
Dacă oferta a ajuns la destinatarul ei, ofertantul poate să o revoce după expirarea termenului (dacă
există un astfel de termen) sau după trecerea unui termen rezonabil (dacă nu există un altfel de
termen stipulat). Dacă revocarea ofertei se face fără respectarea acestor termene, este declanşată
răspunderea ofertantului pentru prejudiciile produse ca urmare a revocării intempestive a acesteia.
Momentul încheierii contractului (momentul realizării acordului de voinţă) diferă după cum
subiecţii se află sau nu în acelaşi loc.
Dacă persoanele contractante se află faţă în faţă, momentul încheierii contractului coincide cu cel al
acceptării ofertei dacă aceasta a fost acceptată integral şi fără rezerve.
Dacă persoanele nu sunt prezente faţă în faţă apar dificultăţi deoarece momentul manifestării
voinţei de acceptare a destinatarului ofertei nu coincide cu acela al cunoaşterii acceptării de către
ofertant .
Doctrina şi jurisprudenţa noastră acceptă ca moment al încheierii unui contract sinalagmatic cel în
care acceptarea ofertei a ajuns la ofertant şi acesta a recepţionat-o (se instituie o prezumţie simplă
potrivit căreia odată recepţionată acceptarea, ofertantul ia cunoştinţă imediat de conţinutul ei).
În ceea ce priveşte contractele unilaterale, pentru majoritate (printre excepţii este şi donaţia
deoarece se încheie printr-un act autentic), se consideră ca moment al încheierii contractului
momentul în care destinatarul ofertei s-a hotărât să o accepte, chiar dacă voinţa de acceptare nu a
fost expediată ofertantului .
Interpretarea contractelor
Interpretarea contractelor reprezintă operaţia prin care se determină sensul exact al clauzelor
contractuale prin cercetarea voinţei manifestată de părţi în strânsă corelaţie cu voinţa lor internă .
Dintre regulile de interpretare a clauzelor contractuale enumerăm:
• contractul se interpretează nu după sensul literar al termenilor folosiţi ci după voinţa părţilor;
• clauzele se interpretează în sensul în care pot produce efecte, nu în sensul în care n-ar putea să o
facă;
• clauzele se interpretează în sensul în care se potriveşte mai bine cu natura contractului;
• clauzele se interpretează după obiceiul locului în care s-a încheiat contractul;
• clauzele se interpretează în favoarea celui care se obligă, a debitorului;
• Stipulaţiile înscrise în contractele de adeziune se interpretează împotriva celul care le-a propus.
Efectele contractului
Codul civil distinge între efectele contractelor, care constau în a da naştere unor obligaţii şi efectele
obligaţiilor.
Când ne referim la efectele contractului trebuie să avem în vedere:
interpretarea contractului în vederea stabilirii cuprinsului său;
puterea obligatorie a contractului stabilită atât între părţile contractante cât şi faţă de alte
persoane care nu au calitatea de părţi;
efectele specifice contractelor sinalagmatice.
Obligativitatea contractului. Conform art. 1270 alin. 1 din NCC: „contractul valabil încheiat are
putere de lege între părţile contractante”, acest text de lege instituie principiul obligativităţii
contractului între părţi – pacta sunt servanda.
Forţa obligatorie a contractului pentru părţile contractante constă în următoarele consecinţe:
părţile contractante sunt ţinute să execute întocmai, una faţă de cealaltă, obligaţiile la care s-
au îndatorat. Dacă debitorul nu îşi execută obligaţiile, creditorul are dreptul de a utiliza toate
mijloacele juridice oferite de lege pentru a obţine executarea în natură a prestaţiilor datorate. În
cazul în care executarea în natură este nerealizabilă, obligaţia debitorului se transformă, prin
angajarea răspunderii contractuale, în daune interese;
contractul nu poate fi revocat doar prin voinţa uneia dintre părţi. Art. 1270 alin. 2 din NCC
consacră regula simetriei în contracte, ceea ce înseamnă că un contract, fiind rezultat al
acordului de voinţă a părţilor (mutuus consensus) poate fi revocat sau modificat în principiu, în
acelaşi fel adică prin acordul ambelor părţi (mutuus dissensus). În materie contractuală, regula
este că în afară de cazurile expres prevăzute de lege, revocarea contractelor nu se poate face
prin voinţa exclusivă a uneia din părţile contractante;
executarea contractelor trebuie realizată cu bună credinţă.
Noul cod civil introduce prin art.1271 o noţiune nouă, impreviziunea. Această noţiune a a stârnit
în doctrină comentarii aprinse. Acest articol din Noul Cod Civil consacră o regulă, dar şi o
excepţie de la aceasta, aplicabilă în domeniul executării contractului atunci când împrejurările
pe care părţile le-au luat în considerare la încheierea contractului s-au modificat şi astfel
contractul a dobândit valenţă de sarcină excesivă pentru una dintre părţi.
În această situaţie instanţa de judecată intervine în contract.
Părţile sunt ţinute să îşi execute obligaţiile, chiar dacă executarea lor a devenit mai oneroasă,
fie datorită creşterii costurilor executării propriei obligaţii, fie datorită scăderii valorii
contraprestatiei (art.1271alin 1). Potrivit acestui prim alineat, fiecare în parte trebuie să îşi
execute obligaţia sa conform clauzelor contractului, chiar şi atunci când obligaţia proprie a
devenit mai oneroasă decat părea să fie la data încheierii contractului, afectând echilibrul iniţial,
prezumat, dintre prestaţiile reciproce.
Daca executarea a devenit excesiv de oneroasă datorită unei schimbari excepţionale a
împrejurărilor care ar face vădit injustă obligarea debitorului la executarea obligaţiei, există
posibilitatea intervenţiei instanţei în contract. Aceasta poate să dispună:
a) adaptarea contractului pentru a distribui în mod echitabil între părţi pierderile şi beneficiile ce
rezultă din schimbarea împrejurărilor;
b) încetarea contractului la momentul şi în condiţiile pe care le stabileşte.
Instanţa nu poate interveni în contract în orice situaţie ci numai atunci când sunt îndeplinite mai,
multe condiţii cumulative:
a) elementul care provoacă un caracter excesiv al sarcinii debitorului să nu fi existat la data
încheierii contractului, ci să fi apărut după acest moment;
b) schimbarea împrejurărilor, precum şi întinderea acesteia să nu fi fost avute în vedere şi nici
sa nu fi fost posibil să fie avute în vedere de către debitor, în mod rezonabil, în momentul
încheierii contractului;
c) partea pusă în dificultate să nu-şi fi asumat (expres sau prin natura contractului) să suporte
riscul producerii evenimentului perturbator şi nici să nu se poată în mod rezonabil considera că
şi-ar fi asumat acest risc;
d) debitorul să fi încercat, într-un termen rezonabil şi cu bună-credinţă, negocierea adaptării
rezonabile şi echitabile a contractului.
Sesizarea instanţei este abia a doua etapă a demersului debitorului obligaţiei devenită excesiv
de oneroasă, acesta fiind ţinut, ca şi condiţie prealabilă sesizarii instanţei, să încerce
negocierea cu cealaltă parte, în scopul de a obţine adaptarea contractului.
Principiul relativităţii efectelor contractului şi opozabilităţii acestuia. Acest principiu este instituit
prin prevederile art. 1280 C.civ.: “Convenţiile nu au efect decât între părţile contractante, dacă
prin lege nu se prevede altfel”.
Aşadar potrivit principiului relativităţii efectelor contractului puterea obligatorie a contractului
priveşte numai părţile contractante, nimeni neputând fi obligat prin voinţa altei persoane, iar
drepturile care rezultă dintr-un contract aparţin şi profită părţilor contractante . Acest principiu dă
expresie adagiului res inter alios acta alus neque nocere, neque prodesse potest (actul juridic
încheiat între anumite persoane nu poate nici să vatăme nici să profite altor persoane).
În opoziţie cu părţile contractante, care sunt acele persoane care au încheiat contractul fie direct
fie prin reprezentare, sunt terţii adică persoanele străine de contract, cele care n-au participat la
încheierea lui nici direct şi nici prin reprezentare.
Între părţi şi terţi există o a treia categorie de persoane care nu au participat la încheierea
contractului dar faţă de care contractul produce efecte. Această a treia categorie este formată
din succesorii în drepturi ai părţilor sau avânzii cauză: moştenitorii universali sau cu titlu
universal, succesorii cu titlu particular şi creditorii chirografari.
Succesorii universali sunt acele persoane care dobândesc patrimoniul unei părţi contractante.
Din această categorie fac parte: moştenitorii legali, legatarii universali, persoanele juridice care
dobândesc prin reorganizare un patrimoniu care a aparţinut persoanei juridice reorganizate.
Succesorii cu titlu universal sunt acele persoane care dobândesc o parte din patrimoniul unei
părţi contractante. Aceştia sunt: moştenitorii legali (dacă sunt mai mulţi), legatarii cu titlu
universal, persoanele juridice care dobândesc prin reorganizare o parte din patrimoniul care a
aparţinut persoanei juridice reorganizate.
Succesorii universali şi cei cu titlu universal alcătuiesc aceeaşi categorie de avânzi cauză,
diferenţa fiind doar cantitativă.
Succesorii cu titlu particular sunt acele persoane care dobândesc de la altă persoană unul sau
mai multe drepturi determinate, privite în individualitatea lor şi nu ca un element component al
unui patrimoniu .
În ceea ce priveşte calitatea de avânzi cauză a succesorilor cu titlu particular, ea diferă în
funcţie de tipul de drepturi şi obligaţii asumate de autorul său.
Succesorul cu titlu particular profită de drepturile reale şi este ţinut de obligaţiile sau sarcinile
reale născute din contracte încheiate de autorul său – în această situaţie fiind avânz cauză.
Faţă de drepturile şi obligaţiile personale născute din contracte încheiate de autorul său,
succesorul cu titlu particular are, în principiu, calitatea de terţ. De la această regulă există
următoarele excepţii: cazul în care aceste drepturi şi obligaţii personale ale autorului se transmit
în urma faptului că în contract există expres sau implicit prevăzut acest lucru; în situaţia în care
legea prevede - pentru motive de interes public - transmiterea obligaţiilor personale ale autorului
către succesorii cu titlu particular.
Creditorii chirografari sunt acei creditori care au ca singură garanţie comună şi proporţională a
realizării dreptului lor de creanţă, întregul patrimoniu al debitorului, ceea ce constituie gajul lor
general . Creditorii chirografari sun consideraţi a fi avânzi cauză deoarece având un drept de
gaj general asupra patrimoniul debitorului înseamnă că acest drept de gaj va suferi toate
fluctuaţiile pe care le va suferi şi patrimoniul debitorului datorită contractelor pe care le încheie.
Cu toate acestea, creditorii chirografari, nu devin debitori sau creditori în contractele încheiate
de autorul lor (debitorul).
Datorită existenţei acestor raporturi întemeiate pe ideea de gaj general, creditorii chirografari pot
exercita anumite drepturi şi acţiuni, ca de exemplu: dreptul de a cere, la moartea debitorului,
separaţia de patrimonii; posibilitatea de a interveni într-un proces de ieşire din indiviziune dacă
debitorul său este parte; alte drepturi şi acţiuni aparţinând debitorului lor.
Excepţii de la principiul relativităţii efectelor contractului şi opozabilităţii acestuia. Suntem în
prezenţa unei excepţii de la principiul relativităţii efectelor contractului şi opozabilităţii acestuia
atunci când un contract dă naştere la drepturi sau creează obligaţii în favoarea respectiv sarcina
altor persoane decât părţile contractante şi succesorii în drepturi ai acestora. Excepţiile de la
acest principiu sunt de două feluri: excepţii aparente şi excepţii reale.
Din categoria excepţiilor aparente fac parte:
• promisiunea pentru altul sau promisiunea faptei altuia (convenţia de porte fort) este acel act
juridic prin care o parte promitentul - se angajează faţă de cealaltă parte - creditorul promisiunii
– să determine o a treia persoană - un terţ - să ratifice actul încheiat în absenţa sa;
• simulaţia este acea operaţiune juridică în care, printr-un act aparent public dar mincinos,
nereal, se creează o altă situaţie juridică decât cea stabilită printr-un alt act, ascuns, dar
adevărat;
• reprezentarea este procedeul tehnico - juridic prin care o persoană numită reprezentant,
încheie un act juridic civil, în numele şi pe seama altei persoane numită reprezentat, în aşa fel
încât efectele actului încheiat se produc direct în persoana celui reprezentat.
În doctrină este considerată a fi o excepţie reală de la principiul relativităţii stipulaţia pentru altul
sau contractul în favoarea unei a treia persoane.
Stipulaţia pentru altul este actul bilateral prin care o parte, numită stipulant, convine cu o altă
persoană, numită promitent, ca aceasta din urmă să efectueze o prestaţie în favoarea unei terţe
persoane, terţ beneficiar, care nu ia parte la încheierea actului juridic civil nici direct, nici prin
reprezentare. Este o excepţie reală, şi nu aparentă, deoarece, deşi terţul beneficiar nu participă
la încheierea actului juridic civil, nici personal, nici prin reprezentare, drepturile sale izvorăsc în
mod direct din convenţia încheiată între stipulant şi promitent.
Sunt aplicaţii ale contractului în favoarea unei terţe persoane: donaţia cu sarcini, vânzarea-
cumpărarea cu obligaţia plăţii unei părţi din preţ către o altă persoană, asigurările facultative în
favoarea unei terţe persoane.
CONTRACTUL DE VÂNZARE-CUMPĂRARE
Sediul materiei: regulile generale ale vânzării-cumpărării comerciale sunt aceleaşi cu cele ale
vânzării - cumpărării civile, fiind reglementate de Codul Civil în art 1650-1762.
Conform art. 1650 C. Civ.:“vânzarea este contractul prin care vânzătorul transmite sau după caz,
se obligă să transmită cumpărătorului proprietatea unui bun în schimbul unui preț pe care
cumpărătorul se obligă să îl plătească. Poate fi transmis prin vânzare un dezmembrământ al
dreptului de proprietate sau orice fel de alt drept”.
Contractul comercial de vânzare-cumpărare are următoarele caracteristici:
contract legat de producţia de mărfuri, constituie instrumentul juridic prin care se realizează
circulaţia mărfurilor;
este utilizat pentru aprovizionarea cu materii prime, materiale necesare producţiei şi pentru
desfăşurarea mărfurilor realizate;
prin mijlocirea acestui contract, mărfurile ajung de la producător la consumator;
activitatea comercială se realizează direct prin contractul de vânzare – cumpărare, şi indirect,
prin intermediari, prin contracte de intermediere: contract de mandat, de comision şi de
consignaţie.
Noţiunea şi caracterele juridice ale contractului de vânzare-cumpărare
Vânzarea prin burse internaţionale. Vânzarea prin burse – bursa este o piaţă unde se întâlnesc
comercianţii pentru a încheia afaceri pe bază de cerere şi ofertă. Operaţiunile la bursă se încheie fie
pentru mărfurile care nu sunt prezente, fie pentru mărfurile viitoare. La bursă se vând de regulă
produsele fungibile, hârtiile de valoare şi valutele.
Astfel, bursele se împart în:
burse de mărfuri (comerţ);
burse de valori (de efecte şi de devize).
Funcţiile bursei:
bursa constituie o piaţă principală pentru unele mărfuri sau valori;
facilitează încheierea rapidă a tranzacţiilor;
asigură acoperirea din timp a nevoilor de materii prime;
permite transmiterea sau divizarea riscurilor;
înlesneşte realizarea operaţiunilor speculative;
influenţează nivelul preţurilor care se formează în afara burselor;
reprezintă un izvor de informaţii cu caracter economic şi juridic.
Clasificare burselor:
În funcţie de varietatea tranzacţiilor sunt:
burse generale;
burse de specializare.
Din punct de vedere al obiectului:
burse de mărfuri sau comerţ;
burse de valori;
Din punct de vedere al formei de organizare sunt:
burse private;
burse organizate de stat.
În funcţie de admiterea participanţilor sunt:
burse la care participarea nu este limitată şi se face prin bilete;
burse la care participarea este permisă numai membrilor.
Bursele sunt conduse de către un comitet care exercită următoarele prerogative:
menţinerea ordinei la bursă;
supravegherea respectării uzanţelor şi regulamentului bursei;
reprezintă bursa faţă de terţi;
îndeplineşte sarcinile curente.
La bursă preţurile se numesc cotaţii sau cursuri. Mărfurile sau efectele de comerţ trebuie înscrise
oficial la bursă de un comitet special care stabileşte şi cotaţia minimă a operaţiunii. Tranzacţiile se
încheie prin strigările publice de ofertă şi cerere ale agenţilor oficiali şi sunt perfectate ulterior în
formă scrisă.
În bursă există două tipuri de operaţiuni:
de bani lichizi (cash);
operaţiuni la termen.
Curs 5
Curs conform Antonio Silviu Mutulescu,Diana Anca Artene, Dreptul afacerilor, în curs de apariţie
Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti 2012.
Mandatarul trebuie :
să exercite mandatul;
să-şi îndeplinească obligaţia cu bună credinţă şi diligenţa unui bun proprietar;
să aducă la cunoştinţa terţului împuternicirea sub care lucrează;
să ţină mandantul la curent cu executarea mandatului.
Mandantul trebuie:
să pună la dispoziţia mandatarului mijloacele necesare executării mandatului;
să plătească remuneraţia datorată;
să restituie cheltuielile efectuate de mandatar pentru executarea mandatului.
Mandatarul poate fi un agent, un reprezentant sau un curier.
Mandatul comercial încetează:
prin revocarea mandatului de către mandant;
prin renunţarea mandatarului la mandat;
prin moartea uneia dintre părţi;
prin interdicţia sau lichidarea judiciară a uneia dintre părţi.
Contractul de comision
Contractul de comision este o formă de intermediere mult utilizată într-o serie de domenii
comerciale, fiind reglementată de codurile comerciale ale statelor care au adoptat sistemul francez
şi cel de common-law.
Comisionul este un contract prin care o persoană numită comisionar, se obligă, din însărcinarea
altei persoane numită comitent, să efectueze operaţiuni comerciale încheind acte juridice.
Contractul de comision reprezintă o formă comercială a reprezentării şi se poate încheia în două
forme:
comisionarul să lucreze în nume propriu, dar în contul comitentului;
comisionarul să acţioneze în numele comitentului.
Comisionul comercial are următoarele trăsături:
existenţa relaţiilor de mandat în raporturile dintre comisionar şi comitent;
comisionarul care a lucrat în numele comitentului apare ca un adevărat mandatar fără a stabili
raporturi juridice între el şi terţ;
comisionarul care a acţionat în nume propriu, are calitatea de parte în raportul perfectat cu
terţul, garantând executarea contractului;
privilegiul comisionarului asupra bunurilor încredinţate ca o garanţie a creanţelor împotriva
comitentului.
În practica comerţului internaţional, contractul de comision este folosit în vânzarea-cumpărarea de
mărfuri, în domeniul transporturilor şi în operaţiunile asupra valorilor imobiliare.
Comisionarul este acea persoană care are sarcina de a vinde sau de a cumpăra anumite mărfuri. El
poate avea sediul în ţara exportatoare sau importatoare. Mărfurile nu pot fi valorificate de
comisionar decât în condiţiile stabilite prin contract. Părţile prin acordul lor, fixează o limită de
preţ, conform intereselor lor. Ca măsură de siguranţă împotriva eventualelor riscuri, comitentul
poate înscrie în contract clauze privind garantarea stocului de mărfuri din depozitul din străinătate
şi decontarea sumelor încasate din valorificarea mărfurilor. Dacă valorificarea mărfurilor se poate
face şi pe credit, comisionarul va răspunde şi de achitarea ratelor de către cumpărător. În atare caz
el are dreptul la o sumă suplimentară numită delcredere.
Trăsătura esenţială a contractului de comision, care îl deosebeşte de contractul de mandat, constă
în faptul că acel comisionar efectuează operaţiunile comerciale încheind actele juridice în numele
său, dar în contul comitentului. Ca şi la contractul de mandat, contractul de comision prezumă
existenţa a două persoane: comitentul - persoana reprezentată; comisionarul - persoana care
reprezintă pe comitent şi are calitatea de comerciant independent.
Operaţiunile de comision fac obiectul activităţii comerciale a unor firme proprii comerciale.
Comisionarul poate avea sediul său fie în ţara exportatoare, fie în ţara importatoare; el poate primi
însărcinări din partea comitentului, fie ca să vândă, fie ca să cumpere anumite mărfuri.
Operaţiunile de vânzare-cumpărare nu constituie unicul obiect de activitate al comisionarului;
aceasta formă de intermediere cunoaşte o răspândire deosebită şi în domeniul expediţiilor şi
transportului internaţional. Complexitatea unor asemenea operaţiuni a impus specializarea
acestei activităţi pe plan internaţional funcţionând redutabile firme de expediţii şi transport care
activează în baza contractului de comision încheiat, de regulă, cu expeditorii mărfurilor.
Lucrând în nume propriu, operaţiunile de intermediere, datorită reprezentării indirecte a
comitentului, pot rămâne secrete; operaţiunea poate fi perfect încheiată fără ca vânzătorul iniţial
şi cumpărătorul final să se cunoască. Această trăsătură proprie contractului de comision implică
o răspundere mai mare a comisionarului, faţă de cea a mandatarului; în cazul în care
comisionarul se constituie printr-o clauză specială garant al terţei persoane cu privire la
executarea contractului perfectat, răspunderea din convenţia de încredere, astfel încheiată,
operează ca orice răspundere contractuală, comitentul fiind apărat de riscurile care pot decurge
din executarea necorespunzătoare a tranzacţiei respective.
Din faptul că orice comisionar lucrează în nume propriu mai rezultă o caracteristică specifică
acestui contract: comisionarul este parte în contractul încheiat cu terţa persoană, având o
garanţie constituită din privilegiul pe care îl are asupra mărfurilor deţinute în contul comitentului.
Aşa cum se remarcă în literatura de specialitate, prin funcţiile sale contractul de comision
corespunde unor exigenţe ale comerţului internaţional:
prin privilegiul pe care îl are comisionarul asupra mărfurilor aparţinând comitentului, se
realizează o garanţie a creanţelor pe care le-ar putea avea asupra acestuia din urmă;
prin menţinerea comisionarului în contractul încheiat cu participarea lui ca intermediar, se
garantează executarea acestuia; ambele funcţii contribuie deci la întărirea creditului – element
central al operaţiunilor comerciale contemporane.
Contractul de consignaţie - formă particulară a contractului de comision. Adeseori, condiţiile
pieţei necesită ca, îndeosebi, comionarul din ţara importatoare să dispună de un stoc din
mărfurile cu vânzarea cărora este însărcinat. În acest caz, comisionarul devine consignatar, iar
comitentul care-i trimite mărfurile se numeşte consignant. Prin crearea de depozite de
consignaţie se tinde la accelerarea desfacerii, deoarece comisionarii-consignatari din ţara
importatoare au o reţea proprie de desfacere.
Contractul de consignaţie, ca formă particulară a contractului de comision, este reglementat de
legislaţia comercială cu scopul de a apăra interesele consignantului, de a-i asigura dreptul de
proprietate asupra mărfurilor pe care le-a expediat, până în momentul vânzării lor, iar după
aceea asupra contravalorii lor.
În contractul de consignaţie se stabileşte valoarea şi sortimentul mărfurilor, modul de
comercializare şi, în funcţie de vânzările efectuate, comisionul. Pentru a se apăra de pierderi,
consignantul îşi rezervă dreptul de proprietate asupra mărfurilor, până în momentul vânzării lor
şi chiar până la încasarea şi depunerea sumelor în contul său.
Concluzii privind consignaţia ca formă specifică a comisionului:
uneori cerinţele pieţii impun ca în ţara importatoare, comisionarul să primească în depozit
mărfuri în consignaţie, devenind astfel consignatar, iar comitentul devenind consignant;
contractul de consignaţie este reglementat ca o formă particulară a contractului de comision;
prin contractul de consignaţie se urmăreşte accelerarea desfacerii şi apărarea intereselor
consignatarului;
consignatarul îşi rezervă întotdeauna dreptul de proprietate asupra mărfurilor trimise, până în
momentul vânzării sau depunerii în cont a contravalorii mărfii.
Definiţie sintetică: comisionarul, se obligă pe baza împuternicirii celelalte părţi, comitent, să
încheie anumite acte de comerţ, în nume propriu, dar pe seama comitentului, în schimbul unei
remuneraţii, numită comision.
Caractere juridice ale contractului de comision sunt:
contract bilateral (sinalagmatic) - dă naştere la obligaţii în sarcina comisionarului şi
comitentului;
contract cu titlu oneros - prin încheierea contractului, ambele părţi urmăresc realizarea unui
folos patrimonial;
contract consensual - ia naştere prin simplul acord de voinţă al părţilor semnatare.
Sinteza contractului de comision :
în relaţiile comerciale mandatul apare, de multe ori, ca un procedeu tehnic prea riguros;
presupune cunoaşterea de către terţi a persoanei mandatului, precum şi limitele împuternicirii
date de acesta mandatarului;
este un contract de mandat fără reprezentare sau cu o reprezentare indirectă;
contractul de comision – este contractul prin care o parte (comisionarul) se obligă în baza
împuternicirii celeilalte părţi (comitentul) să încheie acte de comerţ în nume propriu, dar pe
seama comitentului sau în numele comitentului, în schimbul unei remuneraţii (comision).
Comitentul pe lângă comisionul stabilit trebuie să-i restituie comisionarului şi cheltuielile făcute
în îndeplinirea însărcinării primite.
Contractul de comision încetează:
prin revocarea împuternicirii;
prin renunţarea la împuternicirea primită;
prin moartea uneia dintre părţi;
interdicţia sau lichidarea judiciară a uneia dintre părţi.
Conform acestui tip de contract, părţile se înţeleg ca în loc să achite separat şi imediat creanţele
lor reciproce, izvorâte din prestaţiile făcute de către una către cealaltă, lichidarea să se facă la
un anumit termen, prin achitarea soldului de către partea care va fi debitoare.
Părţile contractante se numesc corentişti, iar prestaţiile pe care le fac se numesc remize sau
rimese şi constau în operaţiuni prin care o parte pune la dispoziţia celeilalte părţi o valoare
patrimonială de orice fel, urmând ca suma cuvenită transmiţătorului să fie depusă în cont
curent.
Rimesa poate consta în:
sumă de bani efectiv plătită;
orice titlu de credit remis (cambie, bilet de ordin, CEC, ordin de plată, etc.);
orice credit concedat (ex: preţul datorat ca urmare a unei vânzări de mărfuri).
Rimesele sunt facultative: un corentist nu poate obliga pe celălalt să-i facă rimese, dar este
firesc ca rimesele reciproce să existe deoarece contractul de cont curent nu este un contract de
împrumut (propriu-zis), ci un contract de rezultat, accesoriu, conex cu unul sau mai multe acte
obiective de comerţ.
Contractul de cont curent poate fi încheiat:
între un comerciant angrosist şi unul detailist pentru toată seria continuă de vânzări
comerciale intervenite între ei;
între un comerciant şi un comisionar;
între un comerciant şi reprezentantul său etc.
Contractul de cont curent este de drept desfiinţat:
prin scadenţa termenului convenit;
în lipsă de convenţiune, prin retragerea uneia din părţi;
prin falimentul uneia din părţi.
Desfiinţarea contractului de cont curent se poate cere în caz de moarte, de interdicţiune sau
incapacitate legală a uneia din părţi.
Contul curent este faptă de comerţ dacă are o cauză comercială.
Caracterele juridice ale contractului de cont curent sunt :
contract bilateral (sinalagmatic) - părţile se obligă să se crediteze reciproc pentru prestaţiile
făcute;
contract „intuitu personae”- identitatea persoanei cu care se încheie contractul de cont curent
este determinată prin consimţământul exprimat la naşterea convenţiei;
contract consensual - ia naştere prin simplul acord de voinţă al părţilor semnatare;
contract cu titlu oneros - prin încheierea contractului, ambele părţi urmăresc realizarea unui
folos patrimonial, pentru sumele înscrise în contul curent curg dobânzi „în debitul primitorului, de
la data înscrierii”;
contract cu executare succesivă în timp, prin remiteri reciproce şi alternante;
contract accesoriu - se încheie în vederea executării altui contract sau a altor contracte între
aceleaşi părţi. Poate fi conceput ca un contract autonom numai dacă este încheiat între două
bănci.
CONTRACTUL DE LEASING
Conform IAS 17, “Leasing-ul financiar este operaţiunea de leasing care transferă, în mare
măsură, toate riscurile şi beneficiile aferente dreptului de proprietate asupra bunului. Titlul de
proprietate poate fi, sau nu, transferat, în cele din urma”. IAS furnizează unele exemple de
indicaţii care pot sugera clasificarea unui leasing ca fiind leasing financiar.
De exemplu, un vehicul are o durată de exploatare determinată de numărul de kilometrii
parcurşi. Valoarea justă a vehiculului este de 40.000 milioane lei. El parcurge, în mod obişnuit,
100.000 km înainte de a fi casat. Se ia în considerare un anumit aspect al contractului, şi
anume cumulul de km pentru care vehiculul a fost închiriat de locatar, care este:
a) 30.000 km;
b) 50.000 km;
c) 75.000 km.
La punctele a) şi b) se poate spune ca nu au fost transferate în mod substanţial beneficiile. În
cazul c), acest lucru este mai puţin evident, dar se poate argumenta că procentul de 75% poate
fi considerat substanţial.
Contractul mai prevede, de asemenea, că în cazul a) avem un leasing financiar, iar în cazul c)
un leasing operaţional. Aceste declaraţii sunt nerelevante deoarece au doar formă legală şi nu
substanţă economică.
Ambele contracte de la cazurile a) şi b) au opţiuni de cumpărare exercitabile de către locatar.
Acest lucru pare să satisfacă problema transferării riscurilor şi beneficiilor. Cazul a) stabileşte un
preţ de 20.000 milioane lei, iar cazul b) un preţ de 30 milioane lei. Este foarte probabil ca în
cazul a) societatea să achiziţioneze activul la sfârşitul termenului de leasing, probabilitate
neexistentă în cazul b). Cazul a) poate fi considerat un leasing financiar.
În fine, în cazul c), locatorul acceptă să repare, să întreţină şi să furnizeze un alt vehicul în cazul
în care cel existent se va defecta. Locatorul are, de asemenea, dreptul ca în orice moment să
înlocuiască activul cu unul similar, dacă oferă indicaţii stricte ca va face acest lucru. Acest lucru
face mai puţin probabilă clasificarea cazului c) în categoria leasing–ului financiar.
Concluzia exemplului de mai sus este aceea că toţi termenii unui contract de leasing trebuie
luaţi în considerare împreună. Este, prin urmare, o problemă de raţionament profesional atât
pentru administratorii locatarului, cât şi pentru cei ai locatorului. Trebuie reţinut că este posibilă
contabilizarea operaţiunii de leasing drept leasing operaţional de către una din părţile
contractante, respectiv drept leasing financiar de cealaltă parte contractantă.
Paleta definiţiilor pe care le putem întâlni este foarte largă. Chiar şi cărţile de specialitate
accesibile în mod curent definesc leasing-ul unilateral sau chiar greşit, fără a surprinde în fapt
esenţa fenomenului. Există păreri potrivit cărora leasing-ul este o operaţiune de finanţare, alţii o
asimilează cu o vânzare în rate sau cu un contract de locaţie pură. Ei bine, leasing-ul nu este
nici una dintre aceste operaţiuni, dar poate avea forme foarte apropiate de oricare dintre ele.
Definiţia corectă a leasingului este următoarea:
„Leasingul este operaţiunea prin care o parte, denumită locator, transmite celeilalte părţi
denumită utilizator, contra unei plăţi periodice, denumită rată de leasing, dreptul de posesie şi
folosinţă al unui bun al cărui proprietar este, pentru o perioadă determinată de timp”.
Elementele cele mai importante care decurg din această definiţie şi care delimitează leasing-ul
de alte operaţiuni înrudite, sunt următoarele:
locatorul rămâne proprietarul bunului ce constituie obiectul contractului de leasing, pe toată
perioada de derulare a contractului; aceasta implică şi faptul că, în cazul neachitării ratelor de
leasing locatorul are dreptul de a-şi retrage bunul;
utilizatorul are dreptul să beneficieze, pe perioada contractului, de toate avantajele folosirii
bunului, asumându-şi în acelaşi timp şi riscurile exploatării acestuia.
Pornind de la aceste principii generale, menţionăm o altă caracteristică importantă a leasing-
ului, şi anume flexibilitatea. În general, contractele care se încheie sunt croite pe obiectul de
leasing şi pe utilizator. Perioada de derulare a contractului, cadenţa ratelor, valoarea reziduală
pot fi liber negociate de cele două părţi, astfel încât termenii contractului să corespundă cel mai
bine intereselor şi mai ales posibilităţilor acestora. Prezentăm în continuare câteva situaţii mai
des întâlnite.
Există forme de leasing în care, la sfârşitul perioadei, utilizatorul are dreptul de a opta fie pentru
achiziţionarea bunului la o valoare reziduală, fie pentru prelungirea contractului, fie pentru
renunţarea la bunul respectiv. Aceste forme de leasing fac parte din categoria operaţiunilor de
leasing financiar.
Probabil că aceste forme de leasing sunt cele mai populare. În esenţă, locatorul apare ca
finanţator al utilizatorului, datorită faptului că este foarte probabil - încă de la începutul
contractului - că utilizatorul va opta pentru achiziţionarea definitivă a obiectului de leasing. În
această situaţie, locatorul nu are interesul ca la sfârşitul contractului să rămână în posesia
bunului şi ne putem aştepta ca şi ratele de leasing să reflecte acest lucru. Locatorul îşi va
acoperi în timpul perioadei de leasing toate cheltuielile generate de operaţiune, iar valoarea
reziduală va fi mult mai mică decât valoarea de piaţă a bunului la sfârşitul contractului.
Există şi situaţii în care existenţa unei pieţe second-hand sau faptul că locatorul este specializat
pe leasing-ul anumitor categorii de bunuri, va putea determina o diminuare a ratelor şi o
creştere a valorii reziduale, deci un risc suplimentar asumat de locator.
În oricare dintre situaţii, locatorul va trebui să analizeze foarte bine afacerea şi clientul cu care
operează.
Un alt factor important în derularea operaţiunii de leasing este furnizorul. În general, şi acesta îşi
asumă responsabilităţi legate de derularea contractului, mai ales în ceea ce priveşte
exploatarea (asistenţa tehnică, instruirea personalului etc., contract de buy-back). Contractul
devine astfel tripartit, dar subliniem faptul că este posibil ca furnizorul să-şi asume şi rolul de
locator. Această situaţie poate fi interesantă pentru producătorii sau distribuitorii care pot să-şi
asigure ei înşişi finanţarea, facilitându-şi astfel desfacerea produselor.
Exemple în acest sens, chiar pe piaţa românească, sunt distribuitorii de autoturisme sau de
utilaje şi echipamente specializate - pornind de la computere până la tractoare. În principiu,
această formă de leasing este cea mai ieftină pentru utilizator, întrucât producătorii sau
distribuitorii sunt cei care cunosc cel mai bine produsul şi piaţa de desfacere, ceea ce
diminuează în mare măsură riscurile asumate de locator. Nu este exclus ca în viitorul foarte
apropiat, sub presiunea pieţei, şi producătorii sau distribuitorii români de instalaţii sau
echipamente pentru industria alimentară să-şi desfacă produsele sub formă de leasing.
Din punctul de vedere al locatorului, este esenţial faptul că contractul de leasing îi protejează
dreptul de proprietate şi deci poate acţiona direct asupra bunului în cazul în care utilizatorul nu
se achită de obligaţiile contractuale. De asemenea, obiectul finanţării fiind legat direct de
contract şi fiind personalizat, există posibilitatea urmăririi afacerii în intimitatea ei şi este mult
mai uşor de luat o decizie în caz de insolvabilitate temporară a utilizatorului.
Efectele cele mai importante din punct de vedere economic se regăsesc la utilizator. Acesta
poate să plătească dreptul de folosinţă şi, în cele din urmă, să achiziţioneze un bun investiţional
pe măsură ce produce. Ratele pot fi astfel dimensionate şi cadenţate încât să permită plata
ratelor şi chiar obţinerea unui profit fără a supune utilizatorul la sarcini împovărătoare.
De exemplu, pentru activităţi sezoniere - cum ar fi industria zahărului - ratele pot fi orientate
spre sfârşitul perioadei de producţie, când veniturile înregistrate din vânzarea produselor vor
permite achitarea obligaţiilor de plată. În aceste cazuri, ratele sunt de cele mai multe ori anuale
sau semestriale; dimpotrivă, pentru activităţi unde încasările sunt ritmice şi se întind pe tot
parcursul anului - cum ar fi panificaţia, industria laptelui - ratele pot fi lunare.
Contractul de leasing se încheie pe o perioadă de cel puţin un an. Nu există o cerinţă expresă
ca contractul să fie încheiat în formă scrisă, dar Ordonanţa nr. 51 reglementează clauzele
obligatorii într-un contract de leasing, astfel că forma scrisă trebuie subînţeleasă.
Contractul de leasing constituie titlu executoriu (adică poate fi pus în executare contra
utilizatorului fără nevoia parcurgerii vreunei proceduri judiciare) dacă utilizatorul refuză să
înapoieze bunul, în următoarele situaţii:
la sfârşitul perioadei de leasing, dacă acesta nu a formulat opţiunea cumpărării bunului sau a
prelungirii contractului;
în cazul rezilierii contractului din vina exclusivă a utilizatorului.
Contractele de leasing referitoare la bunuri mobile sunt supuse înregistrării în Arhiva Electronică
de Garanţii Reale Mobiliare, în condiţiile Legii nr. 99/1999, pentru opozabilitate faţă de terţi, dar
interesul unei astfel de înregistrări este al locatorului, iar nu al utilizatorului (ca în cazul leasing-
ului imobiliar).
Achiziţionarea de mijloace fixe (între care se includ echipamentele TI) prin leasing financiar intră
sub incidenţa legislaţiei referitoare la amortizare (în principal, Legea nr. 15/1994 privind
amortizarea capitalului imobilizat în active corporale şi necorporale, astfel cum a fost modificată
şi republicată), astfel încât deductibilitatea ratelor de leasing va fi tratată diferenţiat. Astfel, o
parte a ratei este deductibilă ca dobândă, o altă parte ca primă de asigurare şi o altă parte ca
preţul de achiziţionare a bunului, acesta din urmă fiind determinat conform legislaţiei referitoare
la amortizare.
Ordonanţa nr. 51 conţine şi unele reguli speciale privind taxele vamale. Astfel, bunurile care
sunt introduse în ţară de către utilizatori, persoane fizice sau juridice române, în baza unor
contracte de leasing încheiate cu societăţi de leasing, persoane juridice străine, sau de societăţi
de leasing persoane juridice române, în baza unor contracte de leasing încheiate cu utilizatori,
persoane fizice sau juridice române, bunul se încadrează în regimul vamal de admitere
temporară, pe toată durata contractului de leasing, cu exonerarea totală de la obligaţia de plată
a sumelor aferente drepturilor de import. Dacă utilizatorul optează pentru cumpărarea bunului la
sfârşitul perioadei de leasing, el va fi obligat să achite taxa vamală calculată la valoarea
reziduală a bunului din momentul încheierii contractului de vânzare-cumpărare, care nu poate fi
mai mică de 20% din valoarea de intrare a bunului (preţul plătit de locator furnizorului). Cu toate
acestea, din punctul de vedere al regulamentelor vamale, utilizatorul trebuie să cumpere bunul
într-o perioadă de 7 ani de la data încheierii contractului.
Caractere juridice ale contractului de leasing ca un complex de contracte:
1. contract de vânzare-cumpărare - prin care se achiziţionează bunul solicitat de utilizator;
2. contract de mandat - prin care sunt stabilite elementele vânzării şi concomitent se realizează
operaţiunile tehnice şi formalităţile administrative necesare;
3. contract de locaţie - cu durata şi ratele determinate din cota parte din valoarea de intrare a
bunului şi a dobânzii de leasing (leasing-ul financiar) şi din cota de amortizare calculată conform
reglementărilor în vigoare, şi un beneficiu stabilit de către părţile contractante (leasing-ul
operaţional);
4. o promisiune unilaterală de vânzare în favoarea utilizatorului.
Concluzie: leasing-ul este un contract propriu de finanţare, fiind o fuziune de tehnici juridice.
Teminologia corectă:
pentru operaţiuni de leasing: - totalitatea raporturilor tripartite implicate;
pentru contractul de leasing: -actul încheiat între finanţator şi utilizator.
În general, în derularea unui contract de leasing, sunt implicate, în diverse etape ale procesului
de finanţare, cel puţin cinci părţi: societatea de leasing, clientul sau utilizatorul final, furnizorul
bunului achiziţionat, banca finanţatoare şi, nu în ultimul rând, societate de asigurare.
Alegerea bunului şi a furnizorului. În funcţie de necesităţile clientului, acesta decide atât asupra
caracteristicilor bunului cat şi asupra furnizorului.
Toate detaliile legate de natura bunului (preţ, caracteristici tehnice, amănunte privind livrarea,
condiţii de instalare şi punere în funcţiune, în cazul echipamentelor) vor fi negociate de utilizator
direct cu furnizorul ales, urmând a respecta în contractul de vânzare cumpărare şi în contractul
de leasing, toate aspectele negociate.
Obţinerea ofertei şi solicitarea de leasing. Pe baza preţurilor negociate cu furnizorul întocmeşte
o ofertă generală de finanţare, în care vor fi calculate, avansul, rata de leasing, valoarea
asigurării, etc. În urma transmiterii solicitării de leasing, oferta transmisă iniţial poate suferi
modificări în funcţie de clasa de risc în care se va încadra clientul. Analiza riscului are la bază
atât documentele financiare puse la dispoziţie de către client (bilanţ, balanţă, cont de profit şi
pierderi) cât şi alte documente solicitate (chestionar de leasing, prezentarea activităţii
companiei, business-plan, etc.).
Analiza şi aprobarea solicitării de leasing. Evaluarea solicitării de leasing se realizează de către
specialişti într-un interval de timp ce nu depăşeşte 48 ore. În funcţie de complexitatea
proiectului supus finanţării, societatea de leasing poate solicita clientului informaţii suplimentare
referitoare la unele aspecte analizate, răspunsul final al evaluării urmând a fi prelungit în funcţie
de furnizarea informaţiilor solicitate.
Încheierea contractului. În cazul unui răspuns afirmativ, se va încheia un contract de leasing,
financiar sau operaţional, ce va include atât clauzele negociate de utilizator cu furnizorul
bunului, cât şi clauze specifice politicii societăţii de leasing privitoare la modalitatea de plată a
ratelor, asigurarea efectuării plăţilor, etc.
Asigurarea generală a bunului. Bunul ce urmează a fi achiziţionat urmează a fi asigurat de către
societatea de leasing, pe toată derularea contractului de leasing, în opţiunea pentru toate
riscurile, în condiţiile stabilite cu societatea de asigurări şi banca finanţatoare, iar prima de
asigurare va fi achitată de către utilizator.
În cazul produselor provenite din import, prima de asigurare se va calcula la valoarea DDP a
bunului.
Livrarea bunurilor. Obligaţia livrării bunurilor revine în întregime furnizorului, operaţiunea fiind
asistată de specialiştii societăţii de leasing.
Condiţiile şi costurile finanţării. Pot obţine finanţare pentru achiziţionarea de bunuri în leasing
atât persoane juridice, înfiinţate în baza Legii 31/1990 republicată, cât şi persoane fizice sau
persoane fizice autorizate.
Bunurile finanţate pot fi noi, din import sau achiziţionate de pe piaţa românească, sau second-
hand, caz în care se va efectua o evaluare suplimentară de către specialiştii societăţii de
leasing.
Pot fi finanţate atât vehicule diverse (autoturisme, autoutilitare, microbuze) cât şi echipamente
medicale, telecomunicaţii, tehnica de calcul, etc. Valoare bunurilor achiziţionate va fi cuprinsă
între 3.000 euro şi 100.000 euro.
Durata contractului de leasing poate varia între 12 şi 48 luni, în funcţie de necesităţile clientului
şi rezultatul analizei financiare.
Documentele necesare analizei. În funcţie de personalitatea juridică a solicitantului (persoană
juridică, persoană fizică autorizată, persoană fizică) sunt necesare diferite tipuri de documente
menite să reliefeze bonitatea şi capacitatea de plata a acestuia.
În principal, documentele solicitate sunt:
Cererea de Finanţare sau Formularul de Comandă, documente tipizate;
Documente financiare, care sa prezinte situaţia financiară din ultimii doi ani de activitate;
Documente legale (certificat de înregistrare, cod fiscal, certificat constatator, act constitutiv şi
acte adiţionale, etc.)
Declaraţie angajament a utilizatorului;
Factură proformă, cu o descriere detaliata a bunului şi a caracteristicilor tehnice, a
modalităţilor de plată şi livrare, preţul şi moneda de plată.
Leasing financiar - este operaţiunea de leasing care îndeplineşte una sau mai multe din
următoarele condiţii:
riscurile şi beneficiile aferente dreptului de proprietate trec asupra utilizatorului din momentul
încheierii contractului de leasing;
părţile au prevăzut expres că, la expirarea contractului de leasing, se transferă utilizatorului,
dreptul de proprietate asupra bunului;
utilizatorul poate opta pentru cumpărarea bunului iar preţul de cumpărare va reprezenta cel
mult 50% din valoarea de intrare (piaţă) pe care acesta o are, la data la care opţiunea poate fi
exprimată;
perioada de folosire a bunului în sistem de leasing acoperă cel puţin 75% din durata normală
de utilizare a bunului, chiar dacă în final, dreptul de proprietate nu este transferat.
Leasing operaţional - este operaţiunea de leasing care nu îndeplineşte nici una din condiţiile
enumerate mai sus (modificarea şi completarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr.51/1997
privind operaţiunile de leasing şi societăţile de leasing).
Prin urmare, pentru leasing-ul financiar, deductibilitatea ratelor apare la nivelul amortizării
bunului care se face de către client şi a dobânzii, iar valoarea reziduală este de 20%. În cazul
leasing-ului operaţional, avem deductibilitate integrală a ratei de leasing care apare în
contabilitate sub forma chiriei, dar valoarea reziduală, dacă este prevăzută în contract trebuie
să fie de minim 51%. Perioada minimă a unui contract de leasing este de 12 luni şi atât
persoanele fizice cât şi juridice pot beneficia de aceste servicii. Pe toată durată contractului de
leasing societatea de leasing este proprietarul bunului, clientul având doar drept de utilizare.
Proprietatea va fi transmisă la sfârşitul contractului odată cu plata valorii reziduale, în cazul în
care se optează pentru această variantă.
Paşii care trebuie parcurşi pentru încheierea unui contract de leasing sunt următorii:
alegerea unei societăţi de leasing în funcţie de seriozitatea firmei de leasing, de conţinutul
ofertei (dacă include sau nu asigurare, franciză la asigurare, TVA, comision de administrare
contract, taxa pentru analiza dosarului etc);
formarea dosarului de leasing care cuprinde în general copii după actele juridice ale societăţii
şi ultimele balanţe şi bilanţuri, date despre furnizorul bunului, proforma etc.;
depunerea dosarului la societatea de leasing şi aşteptarea răspunsului referitor la acceptarea
sau respingerea finanţării;
plata avansului conform contractului de leasing;
livrarea bunului;
plata ratelor de leasing;
cumpărarea bunului ce face obiectul contractului de leasing la valoarea reziduală;
intrarea în posesia bunului dacă se optează pentru această variantă.
Curs 6
Curs conform Antonio Silviu Mutulescu,Diana Anca Artene, Dreptul afacerilor, în curs de apariţie
Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti 2012.
CONTRACTUL DE FRANCIZĂ
Sediul materiei în dreptul intern: O.G.nr.52/1997 privind regimul juridic al francizei, aprobată prin
Legea nr. 79/ din 9 aprilie 1998, pentru aprobarea Ordonanţei Guvernului nr. 52/1997 privind
regimul juridic al francizei, M. Of. nr. 147 din 13 aprilie 1998.
Sediul materiei în dreptul comunitar: Regulamentul nr. 4087/88, care fără să stabilească un
cadru juridic complet face referire la diferite forme ale francizei.
O.G. nr. 52/1997 defineşte franciza ca fiind un sistem de comercializare bazat pe o colaborare
continuă între persoane fizice sau juridice, independente din punct de vedre financiar, prin care
o persoană denumită francizor, acordă unei alte persoane, denumită beneficiar, dreptul de a
exploata sau de a dezvolta o afacere, un produs, o tehnologie sau un serviciu.
După cum se poate observa din definiţia dată de O.G. nr.52/1997 francizei, părţile contractului
sunt francizorul şi beneficiarul.
În concepţia dispoziţiilor art.l lit.b din O.G. nr.52/1997 francizorul este un comerciant care fiind
titularul drepturilor asupra unei mărci înregistrate, conferă dreptul de a exploata ori de a
dezvolta o afacere, un produs o tehnologie sau un serviciu. Aşadar francizorul este o persoană
determinată care pe de o palie are calitatea de comerciant, iar pe de altă parte este titularul
drepturilor asupra unei mărci înregistrate cu privire la afacerea pe care o transmite
beneficiarului spre expoatare sau dezvoltare.
Beneficiarul, potrivit art. 1 lit.c, este un comerciant persoană fizică sau juridică care aderă la
principiul omogenităţii reţelei de franciză.
Se constată cu uşurinţă că beneficiarul, în afară de faptul că este comerciant, nu trebuie să
îndeplinească vreo altă condiţie specială.
Obiectul contractului de franciză se desprinde din dispoziţiile art.l şi cele ale art. 56 din
O.G.52/1997.
În conformitatea cu textele de lege menţionate obiectul contractului de franciză poate fi
sintetizat sau rezumat la transmiterea dreptului de a exploata ori de a dezvolta o afacere, un
produs, o tehnologie sau un serviciu în schimbul plăţii unei redevenţe din partea beneficiarului.
Caracterele juridice ale contractului de franciză sunt următoarele:
consensual;
sinalagmatic;
cu executare succesivă;
„intuitu personae”;
de adeziune.
Caracterul consensual al francizei se exprimă prin faptul că părţile nu trebuie să dea o anumită
formă nici măcar scrisă contractului pentru ca acesta să fie valabil încheiat.
O consecinţă importantă ce decurge din acest caracter este aceea că sub aspect probatoriu,
contractul de franciză va putea fi probat cu orice mijloc de probă, inclusiv cu martori având în
vedere că franciza este un contract eminamente de natură comercială.
Franciza este un contract sinalagmatic pentru că ambele părţi se obligă şi urmăresc obţinerea
de avantaje reciproce:
francizorul să-şi extindă reţeaua de franciză şi obţinerea redevenţelor,
beneficiarul să exploateze concepul de afacere al francizorului.
Contractul de franciză este cu executare succesivă deoarece exploatarea elementelor ce se
transmit în temeiul francizei are loc pe o anumită perioadă de timp.
Executarea în timp a contractului este reglementată de chiar alin. 1 din O.G. 52/1997 care
definind franciza arată că aceasta este un sistem de comercializare bazat pe o colaborare
"continuă" între partenerii acestei operaţiuni.
Acest caracter atrage sancţiunea rezilierii în cazul neexecutării sau executării
necorespunzătoare a obligaţiilor de către părţile contractante.
Caracterul “intuitu personae” al francizei se explică, încât priveşte alegea beneficiarului prin
bonitatea şi condiţiile manageriale de care dă dovadă acesta, iar în privinţa francizorului prin
omogenitatea reţelei de franciză, succesul de care se bucură afacerea, obiectul fracizei, etc.
În sfârşit franciza este un contract de adeziune care constă în accea că dacă beneficiarul
consimte la încheierea contractului va trebui să se supună regulilor impuse de francizor, acest
caracter rezultă din prevederile art.l lit. c care stipulează că beneficiarul este selecţionat de
francizor şi aderă la principiul omogenităţii reţelei de franciză.
Categorii de francize
Contractul de franciză încetează prin încetarea existenţei uneia dintre părţi, expirarea
termenului pentru care a fost încheiat şi prin anularea şi rezilierea acestuia.
Încetarea contractului datorită încetării existenţei uneia dintre părţi operează atunci când, în
cazul persoanelor juridice, expiră durata pentru care s¬-au constituit, s-a hotărât lichidarea
judiciară ori a intervenit falimentul.
În legătură cu expirarea duratei, ca mod de încetare a contractului de franciză, trebuie reţinute
regulile consacrate în art. 6 din O.G. nr.52/1997 potrivit cărora francizorul are obligaţia de a-l
înştiinţa pe beneficiar cu un preaviz asupra intenţiei de nu reînnoi contractul la data expirării sau
de a nu semna un nou contract.
Un alt principiu ce cârmuieşte încetarea contractului ca efect a expirării duratei constă în dreptul
de preemţiune recunoscut în favoarea beneficiarului dacă interesul menţinerii sau dezvoltării
reţelei de franciză reclamă acest drept.
În legătură cu anularea contractului de franciză O.G.nr.52/1997 nu cuprinde reguli speciale, fapt
ce denotă că îşi vor găsi incidenţă principiile dreptului comun relative la nulitate.
În sfârşit, rezilierea va interveni ca urmare a neexecutării sau executării necorespunzătoare a
obligaţiilor specifice, dar trebuie reţinut că, art.6 din O.G.nr.52/1997 obligă părţile, în cadrul
clauzelor de reziliere, să stabilească în mod clar circumstanţele care pot să determine o rezilire
fără preaviz. Potrivit art.5 contractul de franciză trebuie să cuprindă condiţiile de reziliere al
acestuia.
Prin urmare, din textele de lege reproduse se deduce că, pe de o parte, părţile trebuie să
prevadă în mod clar condiţiile în care intervine rezilierea, iar pe de altă parte, această sancţiune
presupune efectuarea unui aviz.
CONTRACTUL DE ASIGURARE
Contractul de asigurare este acel contract prin care asiguratul se obligă să plătească o primă
asigurătorului, iar acesta se obligă ca, la producerea unui anume risc, să plătească asiguratului
sau beneficiarului despăgubirea sau suma asigurată, în limitele şi la termenele convenite (art.9,
Legea nr. 136/1995).
Înscrisul probant este reprezentant de poliţa de asigurare, care constată angajamentul reciproc
al asigurătorului şi asiguratului.
Poliţa de asigurare este documentul semnat de părţi, care atestă existenţa contractului de
asigurare. Potrivit art.10 din legea nr.136/1995 poliţa de asigurare trebuie să cuprindă numele
sau denumirea, domiciliul sau sediul părţilor contractante, obiectul asigurării, riscurile ce se
asigură, momentul începerii şi cel al încetării răspunderii, primele de asigurare, sumele de
asigurare.
Poliţa de asigurare este sub forma unui imprimat stabilit de asigurător la care se anexează un
ansamblu de clauze comun tuturor contractelor de o anumită categorie şi care se numesc
condiţii generale.
Interpretarea contractului de asigurare se face pe baza următoarelor reguli dacă prevederile
sunt clare, precise, licite, ele trebuie aplicate întocmai. Dacă există contradicţie între clauzele
generale şi cele speciale, cele speciale sunt mai importante, ţinându-se cont de acestea. Dacă
unele clauze sunt echivoce, contradictorii, judecarea lor se va face interpredându-se în interesul
asiguratului, conform principiului “in dubio pro reo”.
Obligaţia de plată
Debitorul obligaţiei de plată este semnatarul contractului de asigurare, adică asiguratul sau
solicitantul. Dacă contractul este semnat de un mandatar, mandantul este parte la contract, iar
manadatarul are calitatea de solicitant. Asiguratul sau solicitantul este obligat să plătească
primele la termenele stabilite în condiţiile de asigurare.
Când asiguratul nu este parte contractantă, cel care a solicitat încheierea contractului este
obligat să achite primele de asigurare. Asigurătorul poate opune beneficiarului asigurării
excepţiile rezultând din neplata primei, pe care ar fi putut să le invoce şi solicitantului asigurării.
În cazul producerii riscului, asigurătorul are dreptul să compenseze primele ce i se mai
datorează până la sfârşitul anului de asigurare cu orice indemnizaţie cuvenită asiguratului sau
beneficiarului.
Persoana debitorului poate fi modificată în cursul contractului în cazul transmiterii contractului,
cu ocazia înstrăinării obiectului asigurat sau a decesului asiguratului, asigurarea continuând
dacă achizitorul sau moştenitorul îşi exprimă acordul în acest sens.
În cazul decesului debitorului primei de asigurare, iar bunul asigurat este cuprins în masa
succesorală, obligaţia de plată a primei revine moştenitorului. Atâta timp cât bunul se află în
indiviziune, moştenitorii sunt ţinuţi în solidar la plata primei. În cazul în care a intervenit partajul,
celui căruia i-a revenit bunul în deplină proprietate este debitorul primei de asigurare.
Obligaţia de plată a primei incumbă moştenitorilor din momentul deschiderii succesiunii şi în
perioada termenului de opţiune succesorală, achitatrea primei reprezentând un act de
conservare. Moştenitorii care au renunţat la moştenire nu vor mai fi obligaţi să achite prima ci
devin străini de moştenire, conform art. 969 C. Civil.
În cazul achitării primei de asigurare de către succesibilul ce a renunţat la moştenire actul de
conservare este menţinut fiind în interesul comoştenitorilor sau moştenitorilor subsecvenţi.
Schimbarea debitorului primei de asigurare intervine şi când bunul asigurat este înstrăinat.
Contractul de asigurare continuă să îşi producă efectele faţă de dobânditorul bunului, cu
condiţia ca prima de asigurare să fi fost achitată integral de către titularul contractului, sau cu
condiţia ca dobânditorul ulterior al bunului să plătească prima de asigurare aferentă. Pentru
ratele de primă datorate înainte de înstrăinarea bunului, obligaţia de plată rămâne în sarcina
titularului contractului.
Potrivit art.1096 C. Civil, „plata trebuie să se facă creditorului sau împuternicitului”, această
dispoziţie fiind aplicabilă şi în materia asigurătorilor. Plata primei de asigurare poate fi făcută şi
unui agent de asigurare, care lucrează în numele şi pe seama asigurătorului sau prin mandat
poştal.
Plata primei se face de regulă la începutul perioadei de asigurare. Prima este stipulată în
contractele de asigurare ca fiind plătibilă pe perioade anuale cere corespund regulilor statistice.
Se poate prevedea ca asigurarea cu primă unică plătibilă în avans, asigurătorul putând să-şi
creeze fondul necesar pentru a suporta efectele producerii riscurilor asigurate.
În materia asigurărilor se aplică regula portabilităţii plăţii. Plata primei de asigurare se face la
sediul asigurătorului care nu are obligaţia de a încasa prima de asigurare la domiciliul sau la
locul de muncă al asiguratului.
Plata primei de asigurare se face în numerar, în moneda stabilită prin contract sau poate opera
compensaţia. Dacă asiguratul este creditor al asiguratului cu o sumă exigibilă şi lichidă,
intervine compensarea legală. Excepţia de compensare este opozabilă şi în cazul falimentului
asiguratului.
De asemenea se poate plăti şi prin ordin de plată şi se consideră a fi efectuată numai în
momentul în care s-a operat de către bancă, în contul asigurătorului.
Ordinul de plată poate fi retras oricând înainte de executarea de către bancă. Dacă omiterea
operării este imputabilă băncii, s-a considerat că prima a fost plătită în ziua în care s-a
înregistrat la bancă ordinul de plată, cu condiţia ca asiguratul să aibă disponibil în cont.
Asiguratul este obligat prin lege să declare asigurătorului cazul asigurat într-un termen. El poate
fi obligat convenţional prin clauzele contractului de asigurare să furnizeze în asigurările de
bunuri un raport detaliat şi estimativ al pagubelor cu toate motivările sau de a depune o
plângere, în caz de furt, de a permite medicului consultant al asigurătorului de a face toate
constatările necesare, în caz de asigurare contra accidentelor corporale. Pentru nerespectarea
acestei obligaţii pot fi prevăzute în contract diverse sancţiuni.
Obligaţia de declarare a cazului asigurat. Asiguratul este obligat să avizeze asigurătorul despre
producerea riscului din momentul producerii acestuia până în momentul stabilit în contractul de
asigurare.
În cazul nerespectarii acestei obligaţii intervine ca sancţiune refuzul asigurătorului de a plăti
despăgubirea sau indemnizaţia de asigurare. Această sancţiune este aplicabilă în cazul
întârzierii de asigurat de a declara evenimentul.
Efectul refuzului este că asiguratul pierde dreptul la suma asigurată.
Declararea tardivă privind agravarea riscului şi sinistrului nu poate fi opusă asiguratului cât
timp asigurătorul a stabilit că întârzierea declarării a cauzat un prejudiciu.
Obligaţia asigurătorului la apariţia cazului asigurat. Obligatia principală a asigurătorului constă
în plata prestaţiei datorate în caz de sinistru. Asigurătorul poate să se angajeze prin clauzele
contractuale la alte obligaţii printre care şi acelea de a îndruma apărarea asiguratului de
responsabilitate civilă în procesul intentat contra victimei. Din momentul încheierii contractului,
eventualitatea realizării riscului este aleatorie, obligaţia asigurătorului fiind un termen incert,
executarea ei devenind certă prin producerea riscului.
Realizarea evenimentului prevăzut în contract a fost certă (asigurarea în caz de deces), data
este însă necunoscută iar obligaţia asigurătorului fiind cu termen incert devine exigibilă prin
apariţia cazului asigurat.
Creditorul obligaţiei de plată a despagubirii sau a indemnizaţiei de asigurare este asiguratul
semnatar al contractului. În caz de stipulaţie pentru altul, creditorul este asiguratul în contra
căruia a fost încheiat contractul sau beneficiarul desemnat în asigurarea de persoane.
În asigurarea de responsabilitate, victima are la îndemână o acţiune directă contra
asigurătorului debitor al indemnizaţiei, cât timp asiguratul nu a fost în prealabil despăgubit.
Proba creanţei împotriva asigurătorului incumbă creditorului sau beneficiarului asigurării. În
acest caz există două aspecte: proba cazului asigurat şi proba obligaţiei de asigurare a
asigurătorului.
Proba cazului asigurat este raportată la toate împrejurările exterioare, fiind uşor de
demonstrat. Proba obligaţiei de acoperire din partea asigurătorului presupune că evenimentul
produs corespunde definiţiei riscului asigurat, creditorului îi va reveni obligaţia de a aduce proba
asigurării (poliţa de asigurare în original pentru a se evita falsurile fiind un instrument esenţial) şi
proba cazului de forţă majoră care face parte din obiectul contractului.
Stabilirea sumei datorate de asigurător este realizată într-un mod total diferit în asigurările de
persoane şi în asigurările de bunuri.
Asigurările de persoane sunt asigurări cu caracter forfetar, sumele asigurate fiind fixate prin
contract. Asigurările de daune sunt supuse unei duble limitări: una indemnitară şi una
contractuală. Principiul indemnităţii presupune o evaluare corectă a producerii unei daune
corporale, daune materiale sau pecuniare.
Limitele contractuale sunt diverse, reprezentate de sume asigurate, plafoane de garantare,
francize.
Într-o poliţă de asigurare încheiată pentru evenimentele asigurate pe o perioadă clar
determinată, prevederea privind facultatea asigurătorului de a rezilia contractul după cauza de
forţă majoră nu poate avea efect decât la expirarea termenului de o lună de la data notificării
asiguratului.
Asigurătorul care după o lună de zile a luat cunoştiinţă de cazul de forţă majoră, a acceptat
plata unei prime de asigurare sau fracţiuni de primă, corespunzătoare unei perioade de
asigurare care a început posterior faţă de sinistru, nu poate să se prevaleze de acest eveniment
pentru a rezilia contractul. Rezilierea după evenimentul asigurat este convenţională şi trebuie să
fie expres prevăzută de clauzele contractuale.
Rezilierea este facultativă pentru asigurător. Fiind prevăzută în contract, asigurătorul are
opţiunea de a exercita sau nu dreptul la reziliere în funcţie de circumstanţele date.
Rezilierea intervine în cazul fraudei la asigurare şi a contractului evaluat greşit. În primul caz
este vorba despre un caz de forţă majoră care fiind analizat sub aspect circumstanţial duce la
formarea opiniei asigurătorului că asiguratul încerca să obţină despăgubiri pe nedrept.
În cel de-al doilea caz, circumstanţele producerii cazului asigurat relevă că prin fraudă riscul
asigurat este mult mai probabil că se va produce. Rezilierea poate fi prealabilă unei noi oferte
de asigurare adaptate la condiţii mai stricte: taxe de prime majorate, măsuri de prevenţie
exigente, francize ridicate.
Clauza atestării: evidenţiează faptul că poliţa de asigurare maritimă a fost semnată de către o
persoană care are procură din partea societăţii de asigurare în care se precizează limitele
mandatului.
Clauza avariei: folosită în asigurările de transport, prin care se precizează că ori de căte ori
paguba suferită este sub un anumit nivel stabilit contractual, asigurătorul este îndreptăţit să
acorde despăgubirea.
Clauza abandonului: utilizată în poliţa de asigurare maritimă, prin care armatorul are
posibilitatea să abandoneze nava avariată în favoarea societăţii de asigurare în schimbul
despăgubirilor.
Clauza americană: prin care asiguratul dispune de două poliţe de la două societăţi de asigurare,
pentru aceleaşi riscuri. Cei doi asigurători răspund în ordinea datei prevăzute în poliţă; cel de-al
doilea va fi obligat la despăgubiri numai în cazul în care suma asigurată prevăzută în prima
poliţă nu acoperă întreaga sumă.
Clauza bonus-malus: are ca scop stimularea preocupărilor pentru conservarea bunurilor lor
cuprinse în poliţă; cei care au manifestat grijă şi în consecinţă nu s-au produs riscurile, vor
beneficia de scăderea primelor de asigurare pe care trebuie să le plătească (clauza bonus) şi
invers în cazul clauzei malus.
Clauza cesiunii asigurării: este folosită în asigurările maritime, conform căreia asiguratul poate
transfera interesul asigurat, în baza poliţei, în favoarea unei alte persoane, prin andosarea şi
predarea poliţei noului beneficiar.
Clauza asigurării transbordării: este utilizată în asigurarea maritimă şi are în vedere
răspunderea asigurătorului pentru transbordarea mărfii de la navă şi invers; pentru acoperirea
riscurilor specifice transbordărilor repetate între două nave, se percepe o supraprimă pentru
fiecare transbordare.
Clauza de depozit la depozit: conform acestei clauze, mărfurile sunt asigurate pe toată durata
transportului, indiferent de numărul mijloacelor de transport folosite, dar numai în cazul în care
termenul de transport să nu fie mai mare de 60 zile; este utilizată în tranzacţiile comerciale
internaţionale.
Clauza exceptării uzurii normale: utilizată în asigurările maritime; conform acestei clauze,
societatea de asigurări despăgubeşte valoarea navei, mai puţin amortizarea.
Clauza salvării: utilizată tot în asigurările maritime, conform acestei clauze se prevede suma cu
care asigurătorul contribuie la acoperirea cheltuielilor pentru salvarea bunurilor asigurate.
Contractul de asigurare este reglementat şi de Codul Comercial în Titlul VI- “Despre
asigurarea în contra riscurilor navigaţiunei”- capitolul 1. “Despre contractul de asigurare şi
despre obligaţiunile asigurătorului şi asiguratului” care cuprinde în art. 618 obiectul asigurării
astfel:
“Asigurarea poate avea drept obiect:
1. Vasul, cu aburi sau pânze, gol sau încărcat, armat sau nearmat, singur sau acompaniat;
2. Maşinile, uneltele, instrumentele, armamentul, dotaţiunea şi proviziunile;
3. Navlul călătorilor şi al lucrurilor încărcate, pe lângă care se poate prevedea şi salariile
oamenilor din echipaj;
4. Lucrurile încărcate;
5. Sumele date cu împrumut maritim;
6. Sumele plătite sau datorate pentru avarii comune şi cheltuielile făcute sau datorate pentru
avarii particulare, când nu ar fi acoperite printr-un împrumut;
7. Şi în general, orice lucruri care se pot preţui în bani şi sunt supuse la riscurile navigaţiunei.
Asemenea poate fi făcută asupra totalităţii sau a unei părţi din sus-zisele lucruri împreună sau
deosebit”.
Articolul următor prevede că “Asigurarea e nulă dacă are de obiect: Sumele luate cu împrumut
maritim. Lucrurile care servesc drept garanţie împrumutului maritim nu pot fi asigurate decât
pentru partea valorii ce trece peste suma împrumutată”.
Societăţile de asigurarea şi reasigurare sunt reglementate de prevederile Legii nr. 136/1995
privind asigurările şi reasigurările în România astfel:
Asigurarea obligatorie se practică:
de către societăţile de asigurare din România autorizate de Comisia de Supraveghere a
Asigurărilor;
de către societăţile de asigurare autorizate de autorităţile competente din statele membre ale
Uniunii Europene care desfăşoară activitate în România conform dreptului de stabilire şi liberei
circulaţii a serviciilor.
Societăţile de asigurare care au dreptul să practice asigurarea obligatorie conform alin. 1, la
cererea potenţialului asigurat, încheie asigurarea eliberând un înscris doveditor.
Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor publicat în M.
Of. nr. 148/2000 reglementează în art. 3 activitatea de asigurare astfel:
Activitatea de asigurare se grupează în:
asigurări de viaţă;
asigurări generale.
Aceeaşi lege reglementează şi activitatea Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, ca
autoritate administrativă autonomă de specialitate, autofinanţată, cu personalitate juridică şi cu
sediul în municipiul Bucureşti, care îşi exercită atribuţiile potrivit prevederilor acestei legi.
Punerea în executare a legii nr. 32/2000, supravegherea şi controlul respectării dispoziţiilor
sale revin Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, în scopul apărării drepturilor asiguraţilor şi
al promovării stabilităţii activităţii de asigurare în România.
Curs 7
Curs conform Antonio Silviu Mutulescu,Diana Anca Artene, Dreptul afacerilor, în curs de apariţie
Editura Fundaţiei România de Mâine, Bucureşti 2012.
Diversitatea bunurilor care fac obiectul circulaţiei (bunuri mobile, imobile, corporale şi
incorporale) determină o varietate a formelor juridice prin care se realizează circulaţia. O formă
juridică modernă a circulaţiei bunurilor o constituie circulaţia înscrisurilor (titlurilor) care
încorporează anumite valori patrimoniale. Aceste valori circulă prin transmiterea înscrisurilor
(titlurilor) care le reprezintă: de exemplu, acţiunile şi obligaţiunile emise de societăţile pe acţiuni,
cambia, cecul, conosamentul etc.
Pentru desemnarea titlurilor care încorporează anumite valori patrimoniale este folosită
noţiunea generică de „titluri de credit” sau „titluri de valoare”. Având în vedere că unele dintre
aceste titluri nu implică o creditare, este mai corectă folosirea, ca noţiune de gen, a denumirii de
titluri comerciale de valoare.
Titlul comercial de valoare poate fi definit ca un înscris denumit şi titlu în temeiul căruia
posesorul său legitim este îndrituit să exercite, la o dată determinată, dreptul arătat în înscris.
Titlul comercial de valoare are următoarele caracteristici:
înscrisul are caracter constitutiv; dreptul este încorporat în titlu şi, în consecinţă, dreptul poate
fi exercitat numai în temeiul înscrisului. Cu alte cuvinte, înscrisul este constitutiv de drepturi, iar
dreptul încorporat în titlu nu există fără înscrisul respectiv;
înscrisul are caracter formal; el trebuie să îmbrace forma determinată de lege şi să cuprindă
elementele care îi sunt proprii. Numai prin respectarea strictă a condiţiilor de formă cerute de
lege, înscrisul este valabil şi produce efecte.
înscrisul are caracter literal, în sensul că întinderea şi natura dreptului, ca şi obligaţia
corelativă dreptului, sunt determinate exclusiv de menţiunile cuprinse în înscris. În consecinţă,
elementele înscrisului nu pot fi nici completate şi nici interpretate cu ajutorul altor înscrisuri ori a
unor împrejurări de fapt. Excluderea oricăror dovezi extrinseci este o consecinţă a caracterului
formal al înscrisului;
înscrisul conferă un drept autonom. Caracterul autonom al dreptului trebuie înţeles într-un
dublu sens. În primul rând, dreptul şi obligaţia corelativă născute din titlu sunt independente faţă
de actul juridic din care decurg (raportul juridic fundamental); de exemplu, un contract de
vânzare-cumpărare. Deci, posesorul legitim al titlului îşi exercită dreptul şi emitentul titlului
execută obligaţia în temeiul titlului, iar nu în baza raportului juridic care a ocazionat emiterea
titlului. În al doilea rând, în cazul transmiterii titlului, dobânditorul va deveni titularul unui drept
propriu, care este un drept nou, originar, iar nu un drept derivat din cel al transmiţătorului. Deci,
dobânditorul are un drept autonom, adică un drept care este independent faţă de dreptul
transmiţătorului.
Clasificarea titlurilor comerciale de valoare
Titlurile comerciale de valoare se pot clasifica în funcţie de mai multe criterii: după conţinutul lor,
după modul în care circulă şi în funcţie de cauza lor.
Cu ajutorul clasificărilor se poate determina regimul juridic al diferitelor categorii de titluri de
valoare.
După conţinutul lor, titlurile comerciale de valoare se clasifică în trei categorii:
efectele de comerţ;
valorile mobiliare;
titlurile reprezentative ale mărfurilor.
Efectele de comerţ. Acestea sunt înscrisuri care dau posesorilor legitimi dreptul la plata unei
sume de bani. Intră în această categorie:
cambia;
biletul la ordin ;
cecul.
Cambia este un înscris prin care o persoană dă dispoziţie altei persoane să plătească o sumă
de bani, la scadenţă, unei a treia persoane sau la ordinul acesteia.
Biletul la ordin este un înscris prin care o persoană se obligă să plătească o sumă de bani la
scadenţă altei persoane sau la ordinul acesteia.
Cecul este un înscris prin care o persoană dă ordin unei bănci la care are un disponibil să
plătească o sumă de bani unei persoane sau la ordinul acesteia.
Întrucât efectele de comerţ sunt înscrisuri care exprimă în monedă valoarea pe care o
încorporează, ele îndeplinesc funcţia de numerar, de instrument de plată. De aceea, efectele de
comerţ sunt denumite figurativ şi „moneda comercianţilor”.
Efectele de comerţ sunt şi titluri de credit; ele dau dreptul titularului de a încasa suma arătată în
înscris, iar până la scadenţă debitorul beneficiază de credit.
Datorită posibilităţii transmiterii lor, prin mijloacele dreptului comercial, efectele de comerţ sunt
calificate ca titluri negociabile.
De remarcat că cecul este un mijloc de plată şi mai puţin un instrument de credit. Cu toate
acestea, datorită faptului că îi sunt aplicabile unele reguli proprii titlurilor de credit, cecul este
enumerat şi el în categoria titlurilor de credit.
Valorile mobiliare. Acestea sunt înscrisuri care atribuie titularilor anumite drepturi complexe,
patrimoniale şi personal nepatrimoniale. Fac parte din această categorie acţiunile şi obligaţiunile
emise de societăţile comerciale.
Acţiunile sunt titluri reprezentative ale contribuţiei asociaţilor, constituind fracţiuni ale capitalului
social, care conferă posesorilor calitatea de acţionar. Aceste înscrisuri dau titularului anumite
drepturi: dreptul la dividende, dreptul la vot în adunarea generală, dreptul la restituirea valorii
nominale, în caz de dizolvare şi lichidare a societăţii etc. Acţiunile sunt titluri de credit
negociabile, care circulă în condiţiile legii.
Obligaţiunile sunt înscrisuri emise de o societate comercială în schimbul sumelor de bani
împrumutate, care încorporează îndatorirea societăţii de a rambursa aceste sume şi de a plăti
dobânzile aferente.
Titularii înscrisurilor sunt creditori ai societăţii şi, în această calitate, au dreptul la restituirea
sumei datorate, la scadenţă, şi la plata dobânzilor cuvenite. Obligaţiunile sunt şi ele titluri de
credit negociabile, care circulă în condiţiile legii.
Titlurile reprezentative ale mărfurilor. Acestea sunt înscrisuri care conferă un drept real (de
proprietate sau de garanţie) asupra unor mărfuri aflate în depozit în docuri, antrepozite etc. sau
încărcate pe nave, pentru a fi transportate. Posesorul titlului este titularul dreptului real asupra
mărfurilor şi, în consecinţă, dispune de ele. Din această categorie fac parte: conosamentul,
recipisa de depozit şi warantul.
Conosamentul este înscrisul eliberat de comandantul sau armatorul navei cu care se transportă
mărfurile, care atestă încărcarea mărfurilor pentru a fi transportate. Posesorul legitim al
înscrisului este considerat proprietarul mărfurilor.
Recipisa de depozit este un înscris care conferă titularului dreptul de proprietate asupra
mărfurilor depozitate în magazii specializate (docuri, antrepozite etc.).
Warantul este înscrisul care conferă calitatea de titular al unui drept de garanţie reală mobiliară
asupra mărfurilor depozitate.
Aceste înscrisuri poartă denumirea de titluri reprezentative ale mărfurilor, deoarece ele
înlocuiesc mărfurile şi pot circula în locul acestora, în condiţiile legii.
După modul în care circulă, titlurile comerciale de valoare se împart în trei categorii:
titluri nominative;
titluri la ordin;
titluri la purtător.
Titlurile nominative. Sunt titluri nominative acele înscrisuri care individualizează pe titularul
dreptului prin arătarea numelui acestuia. Determinarea persoanei care este titulara dreptului în
chiar titlu, permite identificarea fără nici un fel de dubii a celui îndreptăţit să exercite în mod
legitim dreptul care decurge din titlu.
Potrivit legii, titlul nominativ se poate transmite prin cesiune. Aceasta se efectuează prin
înscrierea unei menţiuni pe titlu şi predarea titlului către cesionar. Deci, pentru această cesiune
nu sunt necesare formalităţile impuse pentru cesiunea reglementată de dreptul comun.
În privinţa transmiterii acţiunilor nominative, legea instituie formalităţi speciale. Dreptul de
proprietate asupra acţiunilor nominative se transmite prin declaraţia făcută în registrul
acţionarilor emitentului, subscrisă de cedent şi de cesionar sau de mandatarii lor, şi prin
menţiunea făcută pe acţiune.
Titlurile la ordin. Sunt titluri la ordin acele înscrisuri care cuprind drepturi care pot fi exercitate
numai de o persoană determinată (primul beneficiar) sau de o altă persoană căreia i-au fost
transmise aceste drepturi printr-o formalitate numită gir. Dobânditorul exercită drepturile „la
ordinul” beneficiarului.
Operaţiunea girului, prin care se realizează transmiterea titlului, constă într-o menţiune
translativă de drepturi făcută de posesorul titlului, în chiar titlu, cu precizarea numelui
dobânditorului.
Titlurile la purtător. Sunt titluri la purtător înscrisurile care încorporează anumite drepturi, fără să
determine persoana titularului drepturilor. În consecinţă, titularul drepturilor menţionate în înscris
este posesorul legitim al înscrisului. Transmiterea titlurilor la purtător se realizează prin simpla
remitere materială a înscrisurilor.
După cum cauza obligaţiei este sau nu menţionată în înscris, titlurile comerciale de valoare se
împart în două categorii:
titluri cauzale;
titluri abstracte.
Titlurile cauzale. Sunt titluri cauzale înscrisurile care menţionează cauza obligaţiei (causa
debendi). Fac parte din această categorie, de exemplu: acţiunile societăţilor comerciale,
conosamentele etc. Pentru aceste titluri, cauza constituie un element intern al obligaţiei. În
consecinţă, pentru exercitarea dreptului de către titular este necesară menţiunea expresă a
cauzei obligaţiei.
Titlurile abstracte. Sunt considerate titluri abstracte înscrisurile care încorporează obligaţia şi
dreptul corelativ, fără a menţiona cauza obligaţiei. Intră în această categorie: cambia, biletul la
ordin etc. În cazul acestor titluri, cauza obligaţiei este un element extern şi, în consecinţă, ea nu
are nici o influenţă asupa titlului.
Titlurile comerciale de valoare şi titlurile de legitimare. În activitatea comercială sunt folosite
unele înscrisuri care împrumută anumite caracteristici ale titlurilor de valoare, fără a fi veritabile
titluri comerciale de valoare. De aceea, ele sunt denumite titluri de valoare improprii. Sunt avute
în vedere: biletele de călătorie cu mijloacele de transport (tren, autobuz etc.), biletele de loterie,
biletele pentru staţiunea de odihnă, biletele de intrare la teatru etc.
Aceste înscrisuri probează existenţa unor raporturi juridice şi servesc pentru legitimarea
dreptului posesorului. Drept urmare, posesorul titlului este considerat legitimat să primească
prestaţia.
În doctrină se arată că aceste titluri nu încorporează drepturi, aşa cum este cazul titlurilor de
credit. De aceea, ele sunt considerate contrasemne de legitimare.
A. Cambia. Legea nr. 58/1934 – asupra cambiei şi biletului la ordin, modificată şi completată
prin Legea 163/2009, nu dă o definiţie a cambiei. Ea cuprinde însă anumite dispoziţii privind
cuprinsul cambiei pe baza cărora se poate defini acest titlu de credit.
Cambia este un înscris prin care o persoană, denumită trăgător sau emitent, dă dispoziţie altei
persoane, numită tras, să plătească la scadenţă o sumă de bani unei a treia persoane numită
beneficiar, sau la ordinul acesteia.
Subiectele raporturilor juridice cambiale. Aşa cum rezultă din definiţie, cambia implică
participarea a trei persoane:
trăgătorul (emitentul) este persoana care emite titlul; el dă dispoziţia să se plătească o sumă
de bani. Prin semnătura sa, trăgătorul îşi asumă obligaţia de a face să se plătească suma de
bani beneficiarului de către tras. Emitentul înscrisului poartă denumirea de trăgător, deoarece
„trage” titlul asupra debitorului care este obligat să efectueze plata;
trasul este persoana căreia i se adresează dispoziţia (ordinul) de a plăti o sumă de bani;
beneficiarul este persoana căreia sau la ordinul căreia urmează să se facă plata de către tras.
Înţelegerea mecanismului juridic al cambiei presupune răspunsuri la trei întrebări. Cum se
explică dreptul trăgătorului de a da dispoziţie trasului să facă o plată? De ce trasul trebuie să
execute această dispoziţie? În ce temei beneficiarul primeşte plata?
În mod obişnuit, emiterea unei cambii are la bază existenţa unor raporturi juridice anterioare
între persoanele în cauză, care au ca izvor anumite acte juridice. În temeiul acestor raporturi
juridice, denumite raporturi fundamentale, fiecare persoană are calitatea de creditor sau debitor
în raporturile juridice la care participă. Prin emiterea cambiei şi efectuarea plăţii se execută
obligaţiile din raporturile juridice preexistente.
Raporturile juridice care preexistă cambiei (raporturile fundamentale) explică şi justifică
emiterea cambiei. Dar, odată emisă cambia, ea trebuie privită prin ea însăşi, ca un titlu de sine-
stătător. Totodată operaţiile privind cambia fac abstracţie de existenţa raporturilor fundamentale.
Aceste operaţii sunt guvernate de reguli speciale, care sunt diferite de regulile care
reglementează raporturile fundamentale. Regulile speciale privind crearea raporturilor juridice
cambiale, circulaţia, garantarea şi plata cambiei sunt cuprinse în Legea nr. 58/1934, modificată
şi completată prin Legea nr. 163/2009.
Trebuie observat însă că emiterea cambiei nu duce la stingerea raporturilor juridice
fundamentale. Aceste raporturi juridice subzistă, afară de cazul când părţile au convenit o
novaţie, adică stingerea obligaţiei vechi din raportul fundamental şi înlocuirea ei cu o obligaţie
nouă, rezultată din raportul cambial (art. 64 din Legea nr. 58/1934, modificată şi completată prin
Legea nr. 163/2009).
Cambia are trei funcţii:
de instrument de credit;
de instrument de plată;
de instrument de schimb valutar.
B. Biletul la ordin. Biletul la ordin este un titlu comercial de valoare asemănător cambiei. De
aceea, reglementarea sa se află în aceeaşi lege care reglementează cambia, adică Legea nr.
58/1934 asupra cambiei şi biletului la ordin, modificată şi completată prin Legea nr. 163/2009.
Deşi se aseamănă, între cele două titluri există şi anumite deosebiri. Aspectele particulare ale
biletului la ordin sunt reglementate în Titlul II al legii (art. 104-107).
Pornind de la asemănările şi deosebirile care există între aceste titluri de valoare, art. 106 din
lege stabileşte principiul potrivit căruia dispoziţiile referitoare la cambie sunt aplicabile şi biletului
la ordin, în măsura în care nu sunt incompatibile cu natura acestui titlu.
Legea nu dă o definiţie a biletului la ordin. Ea cuprinde însă anumite dispoziţii pe baza cărora se
poate formula o definiţie.
Biletul la ordin este un înscris prin care o persoană, numită emitent ori subscriitor, se obligă să
plătească o sumă de bani la scadenţă unei alte persoane numită beneficiar, sau la ordinul
acesteia.
Cum se poate observa, spre deosebire de cambie, care implică raporturi juridice între trei
persoane (trăgător, tras şi beneficiar), biletul la ordin presupune raporturi juridice numai între
două persoane: emitentul (subscriitorul) şi beneficiarul.
Biletul la ordin se aseamănă cu o recunoaştere de datorie de către debitor, faţă de creditorul
său.
Emitentul are calitatea de debitor: prin emiterea titlului, el se obligă să plătească o sumă de bani
la scadenţă.
Beneficiarul are calitatea de creditor; el este îndreptăţit să primească plata ori plata se face la
ordinul său.
Emiterea biletului la ordin este determinată, ca şi în cazul cambiei, de existenţa între părţi a unui
raport juridic (raportul fundamental). Specificul raporturilor juridice care se nasc din emiterea
biletului la ordin determină şi particularităţile acestui titlu de credit.
Fiind un titlu comercial de valoare, biletul la ordin este un titlu de credit, la ordin, formal şi
complet, care încorporează o obligaţie abstractă, autonomă şi necondiţionată, de plată a unei
sume de bani de către semnatarii săi, ţinuţi solidar pentru executarea obligaţiei.
C. Cecul. În mod obişnuit, cecul este considerat ca făcând parte din categoria titlurilor de credit,
alături de cambie şi biletul la ordin. În realitate, cecul are numai funcţia de instrument de plată,
fiind lipsit de funcţia de instrument de credit. Includerea cecului în categoria titlurilor de credit se
explică prin aceea că unele principii care guvernează cambia şi biletul la ordin sunt aplicate şi
cecului.
Ca instrument de plată, cecul creează posibilitatea unei persoane, care are la o bancă anumite
fonduri, de a efectua plăţi prin intermediul acestei bănci. Prin folosirea cecului, plătitorul evită
plăţile în numerar. Beneficiarul cecului poate să încaseze suma de bani menţionată în titlu, de la
banca desemnată, sau să gireze titlul pentru plata datoriilor sale.
Ca şi cambia şi biletul la ordin, cecul a făcut obiectul unei legi uniforme adoptată de Conferinţa
de la Geneva din 1931. România nu a aderat nici la această convenţie, deşi principiile ei se află
la baza reglementării noastre privind cecul. Într-adevăr, Legea nr. 59/1934 asupra cecului,
modificată şi completată prin Legea 127/2009, cuprinde regulile adoptate prin convenţie, cu
unele completări inspirate de legea italiană a cecului.
Legea nr. 59/1934 modificată şi completată prin Legea nr. 127/2009 nu dă o definiţie a cecului.
Ea reglementează însă elementele cecului, care pot sta la baza unei definiţii (art. 1 din lege).
Cecul este un înscris prin care o persoană, numită trăgător, dă ordin unei bănci la care are un
disponibil bănesc, numită tras, să plătească, la prezentarea titlului, o sumă de bani altei
persoane, numită beneficiar.
Din definiţie rezultă că cecul implică, la fel ca şi cambia, trei persoane: trăgătorul, trasul şi
beneficiarul. De remarcat că în calitate de tras poate fi desemnată numai o societatea bancară.
Legea prevede însă că cecul tras şi plătibil în străinătate este valabil ca cec, chiar dacă trasul
nu este o societate bancară (art. 3 din lege).
Cecul este un titlu la ordin, complet şi formal. El încorporează o obligaţie abstractă de a plăti
necondiţionat „la vedere”(imediat) o sumă de bani menţionată în titlu.
Emiterea cecului implică existenţa unor premise juridice. Potrivit legii, cecul nu poate fi emis
decât dacă trăgătorul are un disponibil la tras, iar între trăgător şi tras există o convenţie privind
emiterea de cecuri (art. 3 alin. 2 din lege).
Existenţa disponibilului la bancă. Trăgătorul poate emite cecul numai dacă are la bancă (tras)
un disponibil bănesc pentru efectuarea plăţii de către bancă. Acest disponibil (fonduri băneşti)
poartă denumirea de provizion sau acoperire. El poate fi un depozit bancar al trăgătorului ori o
deschidere de credit în favoarea acestuia.
Disponibilul trebuie să existe prealabil emiterii titlului şi să aibă cel puţin valoarea cecului.
Potrivit legii, disponibilul trebuie să reprezinte o sumă de bani lichidă, certă şi exigibilă asupra
căreia trăgătorul are dreptul să dispună prin cec. Emiterea cecului fără acoperire constituie
infracţiune şi se sancţionează în condiţiile art. 84 pct. 2 din lege.
Existenţa convenţiei privind emiterea cecurilor. Dreptul trăgătorului de a emite cecuri are ca
temei convenţia încheiată între client şi bancă. Această convenţie reprezintă raportul
fundamental care explică şi justifică emiterea titlului de către trăgător.
Prin convenţie, banca autorizează pe client (trăgător) să tragă asupra ei cecuri, obligându-se să
efectueze din disponibil plăţile, la ordinul trăgătorului. Convenţia poate fi expresă sau tacită. Ea
poate constitui o clauză a contractului privind serviciul de casă pentru client sau a unui credit în
numerar acordat de bancă. Emiterea de cecuri fără autorizarea băncii reprezintă infracţiune şi
se sancţionează în condiţiile legii (art. 84 pct. 1).
Pornind de la recunoaşterea tezei filozofiei dreptului potrivit căreia statul trebuie să recunoască
valoarea personalitaţii şi să-şi limiteze acţiunea sa acolo unde ar distruge această valoare, care
e de asemenea un drept, statul modern, oarecum în mod paradoxal, în loc să-şi restrângă
acţiunea, tinde să-şi extindă acţiunea, asumându-şi un număr tot mai mare de funcţiuni. După
cum activitatea individului se întinde şi se exercită în forme tot mai noi şi mai vaste, odata cu
creşterea civilizaţiei, la fel şi statul, suprem regulator al activitaţilor individuale, trebuie să
îmbrăţişeze un domeniu tot mai vast.
În acest context al extinderii domeniului de intervenţie a statului în economie trebuie înţeleasă
activitatea acestuia de reglementare a preţurilor dar şi a măsurilor juridice de protecţie a
consumatorului, combaterea concurenţei neloiale şi nu în ultimul rând, reglementarea
contractelor de concesiune şi a celor privind achiziţiile publice.
Considerând că această extindere a activitaţii statului în economie poartă amprenta unei
intruziuni a sferei dreptului privat în domeniul dreptului public, putem înţelege tendinţa doctrinei
de a prelungi aplicabilitatea unor reguli de drept privat în ramuri de drept, până acum
considerate exclusiv publice, cum este cazul dreptului fiscal.
Ca orice raport juridic şi cel fiscal cuprinde: subiecte, obiecte şi conţinut. În mod expres, Codul
de procedură fiscală tratează doar subiectele şi conţinutul. Obiectul raportului juridic, ca acţiune
sau ca inacţiune la care este îndrituit subiectul activ sau la care este obligat subiectul pasiv,
corespunde drepturilor şi obligaţiilor enumerate în cadrul conţinutului (sect.2.7.), iar obiectul
derivat îl constituie materia impozabilă sau obiectul impunerii.
Subiectele raportului juridic fiscal sunt, conform art. 17 alin. 1 C pr.f.: statul, unităţilor
administrativ teritoriale, contribuabilul, precum şi alte persoane care dobândesc drepturi şi
obligaţii în cadrul acestui raport.
Statul este reprezentat de Ministerul Economiei şi Finanţelor prin intermediul Agenţiei Naţionale
de Administrare fiscală (A.N.A.F.) şi prin unitaţile sale teritoriale.
Tot din această categorie a organelor fiscale alaturi de Agenţia Naţională şi unitaţile sale
teritoriale, fac parte şi compartimentele de specialitate ale autoritaţilor administrative publice
locale, în limita atribuţiilor delegate de autoritaţile administrative publice locale, ce reprezintă
unitaţile administrativ-teritoriale (conform art.17 alin.4 şi 5 C. pr. f), respectiv pentru stabilirea,
controlul şi colectarea impozitelor şi taxelor locale precum şi a amenzilor şi a penalizărilor
aferente (conform art 291 C. fiscal).
Contribuabilul este persoana fizică, juridică sau orice entitate fără personalitate juridică, în
sarcina căreia sunt fixate obligaţii de plată către bugetul general consolidat. Calitatea de subiect
impozabil o au persoanele care realizează venituri sau posedă bunuri impozabile. Persoanele
fizice sau juridice străine care obţin venituri sau posedă bunuri impozabile pe teritoriul ţării sunt
obligate să plătească -în general- aceleaşi impozite şi taxe ca şi persoanele române, aplicându-
se principiul egalităţii. În acest sens putem înţelege de ce trebuie considerate contribuabili şi
persoanele care beneficiază în mod continuu de câştigurile sau de foloasele aduse de anumite
bunuri, venituri sau alte valori fără a fi proprietari ai acestora, în măsura în care acestea refuză
să arate cine este proprietarul respectivelor bunuri, venituri sau valori (conform art. 66 C. pr.
fisc).
Includerea în enumerarea categoriilor de contribuabili a organizaţiilor (entităţilor ) asociative ce
nu au personalitate juridică proprie nu poate fi decât salutară. Exemple: asociaţiile familiale,
asociaţiile în participaţie, etc.
Plătitorul de impozit este persoana obligată să efectueze calcularea şi plata impozitului, taxei
sau altui venit public. Insistăm asupra acestei noţiuni, deoarece în doctrina şi practica fiscală nu
se făcea o deosebire între subiectul impunerii şi plătitorul impozitului, deşi consecinţele sunt
foarte importante. Abia cu intrarea în vigoare a Codului de procedură fiscală (art.26) această
instituţie a căpătat o reglementare proprie.
În primul rănd plătitorul poate fi însuşi subiectul impunerii (contribuabilul care, în general, are
îndatorirea personală atât de a suporta propria obligaţie fiscală cât şi de a plăti efectiv impozitul
datorat.
Codul de procedură fiscală reglementează reprezentarea în materie fiscală. Astfel,
contribuabilul, în relaţiile cu organul fiscal poate fi reprezentat printr-un împuternicit, sau în lipsa
acestuia, printr-un curator.
Împuternicitul trebuie să-şi depună la organul fiscal actul de împuternicire în formă autentică
(art.18 alin 2 C pr.f.).
Numirea unui împuternicit este obligatorie în cazul contribuabilului fără domiciliu fiscal în
România, care are obligaţia de a depune declaraţia la organele fiscale din ţară. Când
împuternicitul este un avocat, forma şi conţinutul împuternicirii rezultă din legea privind
organizarea profesiei de avocat (art.18 alin 3 C pr.f.). Trebuie observat că împuternicitul nu
dobândeşte obligaţiile fiscale în nume propriu (exceptând înregistrarea la fisc), el asumându-şi
obligaţia în numele şi pe seama contribuabilului pe care îl reprezintă.
Împuternicitul poate fi un avocat.
Nu trebuie să facem confuzie între împuternicire şi situaţia relaţiei dintre societatea-mamă şi
sucursala sa. În acest caz, datorită lipsei de personalitate juridică proprie, plătitoare este
societatea mamă, ea fiind şi subiectul impozabil. Această ipoteză e reglementată de art.26 (alin
2) C.pr.f., pentru persoanele juridice cu sediul în România, care au sedii secundare.
Când nu există un împuternicit, organul fiscal va solicita instanţei judecătoreşti competente
numirea unui curator fiscal în următoarele cazuri, prevăzute de art. 19 C.pr.f.:
contribuabilul este absent;
contribuabilul nu are domiciliul fiscal cunoscut;
contribuabilul din cauza bolii, unui infirmităţi sau unui handicap de orice fel nu-şi poate
exercita personal drepturile şi obligaţiile fiscale.
Dacă statutul de terţ al reprezentantului este recunoscut şi de art. 20 alin. 1 C.pr.f., în alin. 2 a
aceluiaşi articol este reglementată răspunderea solidară a asociaţilor în cazul asocierilor ce nu
au personalitate juridică, ca urmare a neachitării obligaţiilor fiscale de către asociaţi.
În unele cazuri o altă persoană este obligată, împreună sau separat de subiectul impunerii, la
calcularea, reţinerea şi vărsarea la bugetul public vizat al impozitului datorat (operaţiune
denumită stopajul la sursă). Astfel, spre exemplu, subiectul impozabil este persoana care
primeşte salariul pentru munca prestată, iar persoana juridică sau fizică care l-a angajat este
răspunzătoare de calcularea, reţinerea de la salariat şi plata impozitului pe venitul din salarii
datorate la bugetul public respectiv. O altă persoană decât contribuabilul are o astfel de
răspundere numai dacă legea o prevede expres.
O a treia categorie de persoane ce răspunde solidar cu debitorul, dar numai în cazul în care
este declarat insolvabil o reprezintă, conform art. 27 C pr.f.:
a) persoanele fizice sau juridice care, în cei 3 ani anteriori datei declarării insolvabilităţii, cu rea-
credinţă, dobândesc în orice mod active de la debitorii care îşi provoacă astfel insolvabilitatea;
b) administratorii, asociaţii, acţionarii şi orice alte persoane care au provocat insolvabilitatea
persoanei juridice debitoare prin înstrăinarea sau ascunderea cu rea-credinţă, sub orice formă,
a bunurilor mobile şi imobile proprietatea acesteia.
Răspunderea asociaţilor sau acţionarilor societaţilor comerciale debitoare este reglementată de
Legea 31/90 privind societaţile comerciale, republicată, cu modificările şi completărilor
ulterioare.
Un element de noutate în ceea ce priveşte reglementarea răspunderii solidare este
modalitatea specifică de angajare a răspunderii persoanei în cauză prin decizie, spre deosebire
de procesul verbal prevăzut de Ordonanţa Guvernamentală nr. 39/2003 sau de Ordonanţa
Guvernului nr 61/2002 – care constituie titlul de creanţă privind obligaţia de plată a persoanei
răspunzătoare.
Modificarea se datorează unificării modalităţilor de stabilire a taxelor şi impozitelor,
reglementată de art. 82 C.pr.f., şi limitarea acestora la declaraţia fiscală sau decizia emisă de
organul fiscal. Decizia se va supune spre aprobare conducerii organului fiscal.
Decizia aprobată va cuprinde, pe lângă elementele prevăzute la art.28 alin. 3 C.pr.f. pentru
deciziile emise debitorilor şi:
acodul de identificare fiscală a persoanei răspunzătoare, ţinută la plata obligaţiei debitorului
principal, precum şi orice alte date de identificare;
numele şi prenumele sau denumirea debitorului principal; codul de identificare fiscală;
domiciliul sau sediul acestuia, precum şi orice alte date de identificare;
cuantumul şi natura sumelor datorate;
termenul în care persoana răspunzătoare trebuie să plătească obligaţia debitorului principal;
temeiul legal şi motivele în fapt ale angajării răspunderii.
Răspunderea va fi stabilită atăt pentru obligaţia fiscală principală, cât şi pentru accesoriile
acesteia. Titlul de creanţă prevăzut va fi comunicat persoanei obligate la plată, menţionându-se
că aceasta urmează să facă plata în termenul stabilit şi poate fi atacat în condiţiile legii.
Un alt element de noutate îl reprezintă reglementarea răspunderii solidare cu debitorul declarat
insolvabil sau insolvent, a persoanei juridice care direct sau indirect, controlează este controlată
sau se află sub control comun cu debitorul, cu condiţia îndeplinirii cel puţin a uneia din
următoarele situaţii:
dobândeşte, cu orice titlu, dreptul de proprietate asupra unor active corporale de la debitor şi
valoarea lor contabilă reprezintă cel puţin 50% din valoarea contabilă netă a activelor
debitorului;
are raporturi contractuale cu clienţii şi/ sau cu furnizorii care, în proporţie de cel puţin
jumătate, au avut sau au raporturi contractuale cu debitorul;
are raporturi de muncă sau civile de prestări de servicii cu cel puţin jumătate din angajaţii sau
prestatorii de servicii ai debitorului.
O a patra categorie de persoane o reprezintă succesorii debitorului în condiţiile dreptului
comun. Este vorba de moştenitorul ce a acceptat succesiunea debitorului decedat sau a celui
ce a preluat, în tot sau în parte, drepturile şi obligaţiile persoanei juridice supuse reorganizării
(conform art.29 C.pr.f). Succesorii devin contribuabili în locul persoanei fizice decedate sau a
persoanei juridice supuse reorganizării, dobândind obligaţii fiscale în numele propriu.
A cincea categorie de persoane o reprezintă fidejusorii. Conform art.25 alin.2 lit.d din C.pr.fisc.
există posibilitatea angajării răspunderii privind plata obligaţiilor pentru contribuabilul debitor.
Această obligaţie are caracter subsidiar în raport cu obligaţia contribuabilului debitor. În acest
caz fidejusorul îşi asumă obligaţia de plată printr-un act în formă autentică, fiind obligatorie
constituirea unei garanţii reale al cărei cuantum să corespundă nivelului obligaţiilor de plată ale
contribuabilului debitor.
O a şasea categorie de persoane o constituie cesionarii. Reglementarea îşi are sediul în art.30
din C.pr.f., şi anume operaţiunea de cesiune a creanţelor principale sau accesorii privind
drepturi de rambursare sau de restituire ale contribuabililor, precum şi privind sumele afectate
garantării executării unei obligaţii fiscale, după stabilirea lor potrivit legii.
Remarcăm reglementarea expresă a cesiunii creanţelor fiscale pe care contribuabilii le au
împotriva organelor fiscale. Apreciem că sumele afectate garantării executării unei obligaţii
fiscale se vor referi tot la eventualele creanţe fiscale ale contribuabilor împotriva organelor
fiscale ca sume care ar putea servi la compensarea obligaţiilor fiscale ale contribuabilului şi în
această modalitate la stingerea acestor obligaţii. O altă interpretare a sumelor afectate
garantării executării unei obligaţii fiscale este mai puţin probabilă fiind incomparabilă cu natura
operaţiunii reglementate de art.30 C.pr.f. – cesiunea. O interpretare în acelaşi sens este dată de
Normele Metodologice, care la art. 30.2 precizează că din momentul modificării cesiunii, creanţă
fiscală se transferă către cesionar cu toate drepturile pe care i le conferă cedentului, respectiv
contribuabilului cedent.
Regulile aplicabile cesiunii fiind cele din dreptul comun şi în cazul cesiunii aceleiaşi creanţe
către mai mulţi cesionari, primul care a notificat organului fiscal cesiunea va fi creditorul creanţei
cedate.
Articolul 30 alin.3 prevede că ,, nu este opozabilă organului fiscal’’ desfiinţarea cesiunii sau
constatarea nulitătii acestuia, ulterior stingerii obligaţiei fiscale.
Dar cum conform art.24 C.pr.f. ,,creanţele fiscale se sting prin plată, compensare, executare
silită, scutire, anulare...’’ înseamnă că organul fiscal nu va restitui suma încasată, deşi actul pe
baza căruia a realizat-o este ,,desfiinţat’’ sau ,,anulat’’. Credem că este o măsură contrară
prevederilor dreptului comun, art.404(1)- 404(3) Cod procedură civilă, conform cărui operează
,,întoarcerea executării’’, adică suma încasată în temeiul unui act desfiinţat sau declarat nul se
restituie celui interesat, prin restabilirea situaţiei anterioare acesteia. Ca atare, nu se justifică
stabilirea unei măsuri de favoare pentru stat, contrară reglementărilor comune în materie.
De altfel, această măsură contravine principiilor Codului de procedură fiscală, mai ales celui de
,, bună credinţă’’ – art.12 şi celui privind ,,obligaţia de cooperare’’- art.10.
În acelaşi timp, măsură prevazută de art.30 alin.(3) va împiedica utilizarea ,,cesiunii’’, din
moment ce există riscul ca să nu se poată obţine restituirea sumei încasate de stat, deşi actul
de cesiune este ,,desfiinţat’’ sau ,,anulat’’.
În fine, prin măsura favorabilă (nedreaptă) pentru stat, se derogă de la principiul general al
tratamentului uniform al părţilor în raporturile juridice şi al respectului dreptului de proprietate al
persoanelor fizice sau juridice în cauză.
Propunem a se renunţa la prevederile art.30 alin.(3) din C.pr.f., urmănd a se aplica
reglementărilor de drept comun în materie de ‚,desfiinţare’’ sau ,,nulitate’’ a cesiunii, ca şi a
oricărui act juridic.
A şaptea categorie de persoane o reprezintă cei ce utilizează bunuri sau alte valori care
constituie o bază impozabilă şi aceştia declară în scris că nu sunt proprietarii bunurilor, fără a
indica cine sunt titularii dreptului de proprietate (conform art.66 alin.1 C.pr.fisc.). În această
ipoteză organul fiscal stabileşte obligaţia fiscală în sarcina celui ce utilizează bunurile în mod
provizoriu. Când vor fi identificaţi proprietarii bunurilor, obligaţiile fiscale trec în sarcina lor, iar
utilizatorii-platitori au drept de regres împotriva proprietrilor pentru sumele plătite.
A opta categorie o reprezintă băncile, care , potrivit art.52 C.pr.fisc. au obligaţia de a comunica
lunar administraţiei fiscale lista titularilor ce au deschis sau închis conturi în luna anterioară.
Pe de altă parte, în temeiul art.118 C.pr.fisc., contribuabilul-plătitor are drept de regres
împotriva unităţii bancare pentru recuperarea sumelor datorate bugetului şi nedecontate de
unităţile bancare, precum şi a dobânzilor şi penalităţilor de întărziere. Aşadar, nedecontarea de
către bancă a sumelor cuvenite bugetului, nu-l exonerează pe contribuabil de obligaţia plaţii, ci,
după 3 zile de la data debitării contului contribuabilului-plătitor, datorează şi dobânzi şi penalităţi
de întârziere.
Creanţele şi obligaţiile fiscale se nasc din titlul de creanţă fiscală care constituie ,,actul juridic
prin care se constată şi individualizează obligaţia bănească a fiecărui plătitor de venituri
bugetare’’.
Ca atare, prin titlul de creanţă fiscală se concretizează obligaţia ce revine contribuabilului faţă
de bugetul general consolidat de a achita, într-o anumită sumă, impozitul pe profit, impozitul pe
venit, taxa pe valoarea adăugată, accizele, contribuţiile pentru securitatea socială şi alte venituri
publice.
Trăsaturile caracteristice ale acestui titlu:
este un act juridic de natură declarativă de drepturi şi obligaţii pentru că obligaţiile fiscale
izvorăsc exclusiv din normele fiscale, titlul de creanţă fiind acela care constată (nu creează)
obligaţia fiscală ce revine unui anumit subiect de impunere (determinându-se şi cuantumul
venitului public datorat);
are caracterul unui ,,titlu de creanţă’’ întrucăt constată existenţa unei creanţe a bugetului
general consolidat, adică a dreptului statului sau a unităţilor administrativ-teritoriale de a primi o
anumită sumă de bani. Colectarea creanţelor (conform art.108 alin 2) se face in temeiul unui
titlu de creanţă sau al unui titlu executoriu, după caz. Titlul de creanţă este actual prin care
potrivit legii se stabileşte şi se individualizează obligaţia de plată privind creanţele fiscale,
întocmit de organele competente sau de alte persoane îndreptăţite (conform art. 107.1 din
Normele metodologice de aplicare a C.pr.f.).
Titlul de creanţă devine executoriu la data la care creanţa fiscală este scadentă prin expirarea
termenului de plată prevăzut de lege sau stabilit de organele competente sau în alt mod
prevăzut de lege (art.137 alin 2 C.pr.f.). Aşadar titlul de creanţă fiscală reprezintă un titlu
executoriu, fără a avea nevoie de vreo investiţie specială în acest scop, spre deosebire de titlul
de creanţă din dreptul civil, care devine executoriu numai prin investirea cu formulă executorie.
Domiciliul fiscal
Codul de procedură fiscală cuprinde şi dispoziţiile referitoare la domiciluil sau sediul
contribuabilului, noţiunea cu relevanţă fiscală procedurală (cu titulul de exemplu menţionăm
determinarea competenţei teritoriale a organelor fiscale – art.33 c pr.f.).
Desigur, noţiunea de domiciliu sau sediul al contribuabilului a fost prezentă şi în legislaţia
anterioară procedual fiscală. Elementele de noutate care sunt introduse în art. 31 C. pr.f. sunt
introducrea noţiunii de domeniu fiscal care acoperă atat domeniul, cat şi sediul contribuabilului,
dar şi alte noţiuni noi precum adresa unde persoana fizică locuieşte efectiv sau locul unde se
află toate activele, precum şi definirea acestor noi noţiuni cu împrumutarea unor termeni
specifici regimului juridic de impunere a nerezidenţilor.
În sensul Codului de procedură fiscală, prin domiciliu fiscal se înţelege pentru persoanele
fizice, adresa unde îşi au domicilul, potrivit legii, sau adresa unde locuiesc efectiv, în cazul în
care aceasta este diferită de domiciliu, iar pentru persoanele juridice, sediul social sau locul
unde se exercită gestiunea administrativă şi conducerea efectivă a afacerilor, în cazul în care
aceasta se realizează la sediul declarat, iar în cazul în care aceste elemente lipsesc, locul în
care se află majoritatea activelor persoanei juridice. La definirea adresei unde persoana fizică
locuieşte efectiv, ca alternativă la dominciliul clasic, legiuitorul foloseşte la alin.2 al aceluiaşi
articol, termenul de 183 de zile în cadrul unui an calendaristic în care persoana respectivă
locuieşte continuu la adresa respectivă, ca un criteriu de determinare a noţiunii nou folosite. În
acest sens se precizează că prin adresa unde locuieşte efectiv contribuabilul, se întelege
adresa locuinţei pe care o persoană o foloseşte în mod continuu peste 183 de zile într-un an
calendalistic, întreprinderile de scurtă durată nefiind luate în considerare. Dacă şederea are ca
scop exclusiv acela de vizită, concediu, tratament sau alte scopuri particulare asemănătoare şi
nu depăşeşte perioada unui an, nu se consideră adresa unde locuieşte efectiv.
Tot ca un aspect care se impune a fi semnalat, este acela că noua reglementare indică
anumite criterii de determinare a domeniului fiscal pentru asocieri şi alte entitaţi fără
personalitate juridică. Aceasta este adresa persoanei care reprezintă asocirea sau entitatea, iar
in lipsa unei asemenea persoane, adresa domicililui fiscal al oricăruia dintre asociaţi.
Pentru alte entităţi sau asocieri fără personalitate juridică, Codul de procedură fiscală prevede,
de asemenea, încă o alternativă la posibilele domicilii fiscale indicate şi anume locul în care se
află majoritatea activelor, (soluţie preluată şi pentru persoanele juridice, ca ultimă alternativă).
În ceea ce priveşte domiciliul fiscal, conţinutul art.31 alin 4 C. pr.f. care se referă la creanţele
fiscale care nu sunt administrate de Ministerul Finaţelor Publice prin Agenţia Naţională de
Administrare Fiscală (în această categorie intrând creanţele fiscale adiministrate de unităţile
administrativ-teritoriale locale prin compartimentele de specialitate). În acest caz domiciliul fiscal
va fi cel reglementat potrivit dreptului comun sau sediul înregistrat potrivit legii.
Organele fiscale pot modifica din oficiu domeniul fiscal al contribuabililor, în cazuri bine
precizate, competenţa aparţine Agenţiei Naţionale de Administrare Fiscală, printr-o procedură
reglementată prin Ordinul M.F.P. nr.526/2004. Procedura stabilesşte obligaţiile ordinului
financiar în această situaţie, conţinutul notificării şi modalitatea de înregistrare a noului sediu.
În categoria drepturi intră creanţele fiscale, definite de art. 21 alin. 1 C. pr.f. ca fiind drepturi
patrimoniale care, potrivit legii, reprezintă din raporturile de drept material fiscal.
Alin. 2 al aceluiaşi articol 21 enumeră drepturile determinate care alcătuiesc creanţele fiscale
precum:
Dreptul la perceperea impozitelor şi taxelor, dreptul la rambursarea impozitelor şi taxelor,
dreptul de restituirea impozitelor şi taxelor potrivit alin.4 ,denumite creanţe fiscale principale.
Dreptul la perceperea dobânzilor şi penalităţilor de întărziere, în condiţiile legii, denumite
creanţe fiscale accesorii.
Noţiunea de creanţă fiscală acoperă noţiunea de creanţă bugetată prezentă în legislaţia
procedurală fiscală anterioară adoptării Codului de procedură fiscală, dar şi creanţele
contribuabililor împotriva organelor fiscale rezultând din plata nedatorată a impozitelor şi taxelor.
Restituirea impozitelor şi taxelor nedatorate de către organele fiscale a fost reglementată şi
anterior, în Ordonanţa Guvernului nr.61/2002 sau în Ordonanţa Guvernului 39/2003, precum şi
în actele normative speciale care reglementează impozitele şi taxele.
Noţiunea de obligaţii fiscale, ca element al raportului de drept material fiscal corelativă
dreptului de creanţă fiscală, nu este nouă în legislaţia procedurală fiscală. Întalnim această
noţiune atât în art.3 din Ordonanţa Guvernului nr. 70/1997 aşa cum a fost aprobată de Legea
nr.64/1999 pentru obligaţiile fiscale în general, cât şi în art. 167 din Ordonanţa Guvernului
nr.39/2003 raportat la obligaţiile fiscale în cadrul bugetelor care enumeră obligaţiile fiscale. Ce
aduce nou art.22 C. pr.f. este includerea în categoria obligaţiilor fiscale a obligaţiei de a plăti
dobânzi şi penalităţi de plată accesorii. Obligaţia de plată a dobânzilor şi penalităţilor şi taxele
datorate la buget nu este desigur una nouă, fiind specifică oricarei legislaţii de colectare a
creanţelor fiscale. Codul de procedură fiscală unifică aceste obligaţii de plată ale contribuabilului
sub denumirea de obligaţii fiscale.
În ceea ce priveşte momentul naşterii creanţelor şi obligaţiilor fiscale, Codul de procedură
fiscală introduce (art.23) un criteriu nou de determinare a acestui moment care stabileşte şi
momentul naşterii dreptului organului fiscal de a stabili şi determina obligaţia fiscală datorată, şi
anume constituirea bazei de impunere care le generează potrivit legii.
Stingerea creanţelor fiscale nu diferă foarte mult în reglementarea Codului de procedură
fiscală faţă de legislaţia procedurală fiscală anterioară. Modalităţile de stingere sunt plata,
compensarea, executarea silită, anularea, prescripţia. Între modalităţile de stingere a creanţelor
fiscale, art.24 C.pr.f enumeră şi scutirea şi ca un element de noutate, ,,alte modalităţi prevăzute
de lege’’.Dacă textele ce reglementau anterior stingerea creanţelor fiscale precum Ordonanţa
Guvernului nr.39/2003, cu modificările ulterioare (art.21), sau Ordonanţa Guvernului nr.61/2002
(art.20), cu modificările ulterioare prevedeau între modalităţile de stingere ale creanţelor fiscale
,,alte modalităţi prevăzute de prezenta ordonanţă’’, Codul de procedură fiscală introduce alte
modalităţi de stingere a creanţelor fiscale prin raportare la lege în general. Semnificaţia acestui
text poate să fie una importantă, şi anume raportarea la modalităţile de stingere a creanţelor în
general, precum cesiunea de creanţă sau novaţia. În sprijinul acestei interpretări vin şi
prevederile paragrafului 2 lit.e din art.25 C.pr.f care stabilesc că devin debitori în cazul în care
contribuabilul nu plăteşte, alte persoane, în condiţiile legii.
Obiectul raporturilor de drept procedural constă, ca orice obiect al unui raport juridic, în
acţiunile sau inacţiunile la care sunt îndreptăţite părţile sau pe care sunt ţinute să le
îndeplinească.
Dacă în dreptul comun prin obiect derivat al raportului juridic înţelegem bunurile asupra cărora
se răsfrâng acţiunile sau inacţiunile părţilor raportului juridic, în dreptul fiscal acesta îl constituie
obiectul venitului public.
Obiectul venitului public, denumit şi materia impozabilă sau obiectul impunerii, îl constituie
fenomenul economic de a cărui existenţă, legea face să depindă naşterea obligaţiei fiscale. Pot
forma obiect al venitului public: venitul realizat de o persoană, bunurile, anumite fapte sau acte
juridice etc. Întrucăt în lege obiectul impunerii este indicat în general, impersonal, pentru a se
naşte raportul fiscal este necesară determinarea lui concretă, cantitativ, în funcţie de natura şi
mărimea fenomenului generator al venitului bugetar.
Determinarea bazei impozabile se realizează prin două operaţiuni: identificarea obiectului
impunerii şi stabilirea acestuia (calitatea) şi evaluarea sau măsurarea, adică caracterizarea lui
cantitativă, pe o perioadă, de obicei un an. Corecta determinare a obiectului venitului public
prezintă o importanţă deosebită din punct de vedere politic, economic, social, fiscal şi juridic,
întrucăt de aceasta depinde însăşi mărimea venitului public pe care trebuie să-l plătească
contribuabilul. În ceea ce priveşte obiectul venitului public este menţionat un principiu important
şi anume principiul unicităţii impunerii, potrivit căruia un obiect impozabil nu se impune decăt o
singură dată ( prin sistemul fiscal romăn înlăturată dubla impunere).
Obiectul venitului este confundat de multe ori cu sursa (izvorul) impunerii. Este adevărat că
uneori ele se suprapun, dar alteori sunt fenomene cu totul distincte. În doctrina fiscală prin sursa
impozitului se înţeleg mijloacele băneşti din care contribuabilul plăteşte venitul public.
Suprapunerea există, spre exemplu, în cazul impozitelor pe venit, căci venitul este obiect
impozabil şi, concomitent, sursa impunerii, fiind plătit din însuşi venitul care reprezintă obiectul
impunerii. În privinţa altor venituri publice, ca de pildă impozitul pe clădiri, obiectul impozabil
este clădirea (valoarea acesteia), iar sursa (izvorul) plăţii va fi venitul proprietarului clădirii
respective. Distincţia între obiectul impunerii şi sursa impozitului este importantă deoarece
sursa defineşte, în general esenţa impozitului. În mod obişnuit, legea precizează numai obiectul
venitului public, sursa de plată a impozitului subînţelegându-se.
Cu privire la evaluarea sau măsurarea, cu alte cuvinte, caracterizarea cantitativă a obiectului
impunerii (materiei impozabile), în practica fiscală s-au utilizat două căi principale de evaluare şi
anume: evaluarea directă, bazată pe probe şi evaluarea indirectă, bazată pe prezumţie.
A. Evaluarea-directă se poate realiza prin unul din următoarele procedee:
pe baza declaraţiei contribuabililor. Aceasta înseamnă că subiecţii impunerii au obligaţia să
ţină o anumită evidenţă, să întocmească un bilanţ fiscal, să prezinte declaraţii cu privire la
veniturile şi averea lor, pe baza cărora organele fiscale evaluează materia impozabilă. Acest
procedeu prezinta dezavantajul că facilitează sustragerea de la impunere a unei mari părţi din
materia impozabilă, datorită declaraţiilor şi a imposibilităţii de a controla justeţea datelor înscrise
în declaraţii. Este procedeul ce se utilizează în ţara noastră, spre exemplu, în materia impozitării
veniturilor populaţiei, taxei pe valoare adăugată, profitului, unor impozite şi taxe locale;
pe baza declaraţiei unei terţe persoane. Este vorba de o persoană, fizică sau juridică, care
cunoaşte marimea materiei impozabile şi este obligată să declare organelor fiscale datele
necesare pentru evaluarea acesteia. Acest procedeu se aplică în cazul impozitului pe venitul din
salarii, când persoana care angajează este obligată să declare salariul pe care îl plăteşte
angajaţilor săi şi să calculeze şi să reţină impozitul datorat. Acelaşi procedeu este folosit în
legislaţia noastră, spre exemplu, în cazul impozitului pe dividende când societatea comercială
este obligată să declare organelor fiscale, să calculeze, să reţină şi să verse la bugetul de stat
impozitul în cuantumul şi termenele legale. Această evaluare se poate aplica numai la anumite
categorii fiscale.
B. Evaluarea indirectă se poate efectua prin mai multe procedee, cum sunt :
pe baza semnelor (indiciilor) exterioare ale obiectului impozabil. Acest procedeu este utilizat
în cazul impozitelor reale. El dă o imagine aproximativă asupra valorii obiectului supus
impunerii-pământ, clădire, activitate industrială etc, şi nu ţine seama de persoana care deţine
obiectul respectiv. Procedeul prezintă avantajul că este simplu şi puţin costisitor, dar şi
dezavantajul că el conduce la impunere inechitabilă. Este utilizat în ţara noastră, spre exemplu,
în cazul impozitului pe clădiri, pe teren etc.
pe calea evaluării forfetare, când organele fiscale, de comun acord cu debitorii materiei
impozabile, atribuie obiectului impunerii o anumită valoare, fără ca aceasta să aibă pretenţie de
exactitate; procedeul se aplică mai ales în cazul verificărilor la faţa locului efectuate de organele
fiscale;
pe calea evaluării administrative, denumită în C.pr.f., estimarea bazei de impunere, când
organul fiscal stabileşte valoarea materiei impozabile, pe baza elementelor de care dispune în
exercitarea dreptului de apreciere (art.6 C.pr.f), coroborat cu rolul activ (art.7 C.pr.f), dar şi cu
dreptul organului fiscal de a stabili şi determina din oficiu obligaţia fiscală datorată (conf.art.23
alin.2 C.pr.f.) sau chiar al efectuării compensării din oficiu (art.111 alin.4 C.pr.f.).
În art.66 C.pr.f., sunt stabilite criteriile generale ce trebuie avute în vedere când, din diferite
motive, organul fiscal este cel ce trebuie să estimeze baza de impunere (de exemplu, conform
art.81 C.pr.f., când contribuabilul nu a depus în termen declaraţia fiscală). Punctul de pornire în
această estimare îl constituie valoarea de piaţă a tranzacţiei care a generat venitul impozabil
sau valoarea bunului supus impunerii. Mai mult, preluând reglementările O.C.D.E. ( Organizaţia
pentru Cooperare şi Dezvoltare Economică), Codul fiscal român prevede că autorităţile fiscale
pot să nu ia în consideraţie o tranzacţie care nu are scop economic sau pot reîncadra forma
unei tranzacţii pentru a-i reflecta conţinutul economic (art.11 alin.1 C.fiscal). Sunt reglementate
trei metode pentru stabilirea preţului de piaţa al tranzacţiilor ce au loc între persoane afiliate şi
anume: metoda comparării preţurilor, metoda cost-plus, metoda preţurilor de revânzare, precum
şi orice metodă recunoscută de O.C.D.E.
Cota de impunere
Cota de impunere arată suma sau procentul care se aplică asupra obiectului şi cu ajutorul
căreia se calculează venitul public, deci cota-parte din baza impozabilă ce urmează a se prelua
la bugetul public. Cuantumul concret al venitului public de plătit este determinat în funcţie de
volumul bazei impozabile şi de mărimea cotei de impozit sau taxă. Cotele de impunere utilizate
în practica fiscală română sunt diferenţiate după natura venitului sau bunului impozabil şi
categoriile de plătitori. Sunt folosite două categorii de cote de impozit sau taxe: fixe şi
procentuale.
Cotele fixe sunt determinate în sumă (fixă) pe o anumită mărime a venitului sau bunului
impozabil. Sunt folosite în special atunci când obiectul venitului public este exprimat în unităţi
naturale, ca de pildă la determinarea taxei pentru folosirea terenurilor proprietate de stat (sumă
fixă pe m.p.), la aplicarea taxelor asupra mijloacelor de transport etc.
Cotele procentuale reprezintă un anumit procent din venitul sau valoarea bunului impozabil.
Se aplică numai la bazele impozabile exprimate valoric, în bani. Aceste cote sunt de 3 feluri:
proporţionale, progresive (simple şi compuse) şi regresive.
Cotele proporţionale, sunt cele la care procentul rămâne nemodificat, indiferent de volumul
materiei impozabile (impozitul pe profit, impozitul pe dividende etc.) Pentru populaţie se
folosesc numai în cazurile în care venitul public respectiv nu are drept scop regularizarea
veniturilor acestor contribuabili (impozitul pe cladiri).
Cotele progresive care în funcţie de mărimea venitului, pot opera orizontal (cota de impozitare
este diferită în funcţie de natura venitului şi categoriilor de plătitori deşi veniturile impozabile au
aceeaşi mărime) sau vertical (cota de impozit creşte pe măsura sporirii veniturilor şi în funcţie
de natura venitului impozabil şi de categoriile de plătitori). La un anumit nivel al veniturilor
progresive se opreşte, iar cotele devin degresive (proporţionale). Aplicarea degresivităţii se
justifică pentru a se evita situaţia egalităţii între nivelul venitului impozabil şi cuantumul
impozitului sau depăşirea de către impozit a venitului. Cotele progresive verticale pot fi: simple
(procentul de impunere aferent tranşei superioare a venitului impozabil se aplică la întregul venit
impozabil realizat de către plătitori) şi compuse sau pe tranşe (cota de impozit se aplică fiecărei
tranşe de venit impozabil). Cotele progresive simple sunt folosite rar, deoarece duc la salturi
mari în impunere, ca urmare a faptului că nu se ia în considerare trecerea de la o tranşa la alta.
Cotele progresive compuse sunt elastice şi mai rezonabile, întrucât procentele aplicate
tranşelor precedente ţin seama, la calcularea impozitului, de veniturile intermediare din cadrul
tranşei. Ca atare, în Romănia, au o utilizare largă cotele progresive compuse cu menţiunea că,
în funcţie de natura venitului şi importanţa socială a muncii, la aceleaşi venituri se aplică cote de
impozit diferite.
Cotele regresive, prezumă reducerea procentului şi, deci micşorarea impozitului pe măsura
creşterii venitului impozabil. Spre exemplu, taxele de timbru pentru autentificarea actelor de
înstrăinare a impozitelor şi taxelor asupra succesiunilor.
Înlesnirile
Înlesnirile prevăzute de lege sunt măsuri de politică economică, fiscală şi socială luate de stat
şi constau din: înlesniri acordate la stabilirea obligaţiei de plată (reduceri sau scutiri) şi înlesniri
în cursul realizării (pe parcursul executării) obligaţiei fiscale (eşalonări, amănări la plată). În
cazul impozitelor de la populaţie, se practică reducerea sumelor de plată pentru achitarea
anticipată a veniturilor la care sunt obligaţi contribuabilii, ca un stimulent în realizarea mai rapidă
a veniturilor publice.
Plata sumelor datorate bugetelor publice poate fi amănată sau eşalonată, cu aprobarea
organelor fiscale competente, în condiţiile prevăzute de lege. De aceste înlesniri pot beneficia
atăt persoanele juridice căt şi persoanele fizice dacă există motive temeinice care justifică
neplata integrală şi la termen a veniturilor publice (conform art 122 C.pr.f.).
FACULTATEA DE STIINTE ECONOMICE
SPIRU HARET
- DREPTUL AFACERILOR-
ANUL I- SEM 1
2020/2021
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect
a. Adevarat
b. Nici un raspuns nu este corect
c. Fals
6. Marcile (de fabrica sau de comert) sunt semne, desene, denumiri distinctive folosite de catre
fabricant, (agent economic) pentru a comercializa produsele, lucrarile ,serviciile lor:
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect
FACULTATEA DE STIINTE ECONOMICE
SPIRU HARET
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect
a. Adevarat
b. Nici un raspuns nu este corect
c. Fals
9. Subiectul dreptului de autor este persoana fizica sau persoanele fizice care au creat opera.
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect.
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect.
11. Din momentul constituirii in conditiile prevazute de lege, societatea comerciala dobandeste
personalitate juridica:
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect.
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect.
13. Obiectul contractului de leasing îl constituie bunurile imobile sau bunurile mobile de
folosinţă îndelungată, aflate în circuitul civil, cu excepţia înregistrărilor pe bandă audio şi video,
a pieselor de teatru, a manuscriselor, brevetelor şi a drepturilor de autor.
a. Adevarat
b. Fals
FACULTATEA DE STIINTE ECONOMICE
SPIRU HARET
c. Nici un raspuns nu este corect.
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un răspuns nu este corect.
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un răspuns nu este corect
18. Raporturile dreptului afacerilor cu stiintele economice poate fi analizat din doua
perspective:
a. publicitatea marcii
b. noutatea marcii
c. specialitatea marcii
20 . Marca leaga:
a. consumatorul de distribuitor
b. producatorul de distribuitor
c. producatorul de consumator.
FACULTATEA DE STIINTE ECONOMICE
SPIRU HARET
a. să plateasca pretul
b. să suporte cheltuielile de ridicare;
c. să dea garanţii contra evicţiunii.
a. să predea marfa
b. să suporte cheltuielile de ridicare;
c. să nu primească preţul dacă nu a predat bunul.
a. procentul din suma asigurată cu care se reduce suma acordată în caz de daună;
b. dreptul de a exploata un produs, o afacere sau un serviciu;
c. dreptul de a utiliza un anume procedeu.
a. un drept exclusiv asupra marcii, drept de folosire sau exploatare a marcii, dreptul de a
interzice folosirea aceluiasi semn de catre alti comercianti
b. un drept relativ aupra marcii
c. dreptul de a-si comercializa produsele.
FACULTATEA DE STIINTE ECONOMICE
SPIRU HARET
28. Societatea se dizolva prin:
29. Formele fuziunii unei societati comerciale, conform cod civil sunt:
a. după cauză
b. dupa continut, cauză, modul in care circulă
c. după durata lor de functionare
a. nu poate interzice in cambie prezentarea spre acceptare, doar daca cambia este platibila la un
tert
b. nu poate stipula ca ea trebuie sa fie prezentata spre acceptare, fixand sau nu un termen pentru
prezentare
c. poate stipula ca prezentare spre acceptare nu poate avea loc inaintea unei anumite date
a. platibil la vedere
b. neplatibil la vedere
c. emis nelegal
a. trasul
b. tragatorul
c. terta persoana careia ii este adresat CEC-ul
a. Europa
b. SUA
c. Asia
a. carta fundamentala
b. institutie de baza a dreptului
c. celula de baza
a. legislativ
b. cele ce decurg din nerespectarea dispozitiei
c. ce este permis si ce nu este permis
a. dreptul civil
b. dreptul afacerilor
c. dreptul penal
a. codul civil
b. codul penal si codul de procedura penala
c. constitutia
a. se aplica prioritar
b. se aplica prioritar doar in consens cu normele internationala si cu aprobarea interna
c. in unele situatii nu au caracter de prioritate
a. codul fiscal
b. legea privind protectia consumatorilor
c. legea privind semnatura electronica
a. dreptul public
b. dreptul privat
c. dreptul public si privat
FACULTATEA DE STIINTE ECONOMICE
SPIRU HARET
a. Adunarea creditorilor
b. sindicatul unitatii
c. asociatul unic
a. Intra in lichidare
b. Personalitatea societatii comerciale inceteaza
c. Efectele hotararii nulitatii retroactiveaza
a. Adevarat
b. Nici un raspuns nu este corect
c. Fals
74. Marcile (de fabrica sau de comert) sunt semne, desene, denumiri distinctive folosite de catre
fabricant, (agent economic) pentru a comercializa produsele, lucrarile ,serviciile lor:
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect
a. Adevarat
b. Nici un raspuns nu este corect
c. Fals
77. Subiectul dreptului de autor este persoana fizica sau persoanele fizice care au creat opera.
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect.
FACULTATEA DE STIINTE ECONOMICE
SPIRU HARET
79. Din momentul constituirii in conditiile prevazute de lege, societatea comerciala dobandeste
personalitate juridica:
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect.
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect.
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un răspuns nu este corect
a. Codul civil
b. Practica judiciara
c. Uzantele comerciale
d. Intra in lichidare
e. Personalitatea societatii comerciale inceteaza
f. Efectele hotararii nulitatii retroactiveaza.
FACULTATEA DE STIINTE ECONOMICE
SPIRU HARET
86. Asociatul exclus:
a. Nu raspunde de pierderi
b. Are drepturi la o suma de bani ce reprezinta valoarea unei parti patrimoniale
c. Nu are drepturi
a. Adunarea generala
b. Administrator
c. Asociat unic
93. Care sunt drepturile care nu pot forma obiectului contractului de vanzare-cumparare:
FACULTATEA DE STIINTE ECONOMICE
SPIRU HARET
a. Drepturi reale
b. Drepturile de creanta
c. Drepturile patrimoniale, care au un caracter strict personal
a. Pozitia unei personae fizice definita prin drepturile personale nepatrimoniale care ii
apartin
b. Posibilitatea, aptitudinea pers de a avea drepturi si obligatii
c. Posibilitatea, aptitudinea pers de a si exercita drepturile si de a isi asuma obligatiile
savarsind acte juridice
a. Sa fie inalienabil
b. Sa fie proprietatea vanzatorului
c. Sa fie scos din circuitul civil
a. Sa fie supus sub forma autentica, numai daca actul juridic ce urmeaza sa fie in-
cheiat este supus acestei forme
b. Contract cu titlu gratuit
c. Contract solemn.
FACULTATEA DE STIINTE ECONOMICE
SPIRU HARET
107. Urmatoarele entitati sunt considerate de legea romana comercianti:
a. Prin revocare
b. Prin renuntarea mandantului
c. Cand faptul juridic pentru care a fost incheiat nu se mai poate realiza.
a. Judecatorul sindic
b. Lichidatorul
c. Adunarea creditorilor
a. Oneros
b. De adeziune
c. Cu titlu gratuit
111. Transmiterea dreptului de proprietate asupra lucrului vandut opereaza de drept din
momentul incheierii contractului :
a. trihotomica
b. Ipoteza, dispozitie, sanctiune
c. generala, impersonala, obligatoriu
a. acordul dintre 2 sau mai multe persoane spre a constituii intre dansii un set de drepturi
si obligatii ;
b. regula de comportamnet generala, impersonala si obligatorie, elaborata cu scopul de a
dirija comportamentului Indiv in societate
c. relatia patrimoniala reglementata de dreptul afacerilor, in care partile au
drepturi si obligatii susceptibile de a fi aduse la indeplinire prin forta coercitiva a
statului
a. societate de capital
b. societatea careia i se interzice emiterea de titluri de valoare
c. societate in care capitalul de divide in parti de interes.
a. reale
b. de creanta
c. patrimoniale
a. forma autentica
b. contract cu titlu gratuit
a. acte de conserv
FACULTATEA DE STIINTE ECONOMICE
SPIRU HARET
b. acte de dispozitie
c. sa indeplineasca actul imputernicit de mandatar.
a. daca a avut acordul mandantului de a-si subtitui o persoana, insa a trecut puterile
asupra unei persoane incapabile sau de insolvabilitate
b. daca a avut acordul de a-si substitui o persoane
a. prin revocare
b. prin renuntare mandant
c. cand faptul juridic nu se mai poate realiza
134. Instanta competenta care se pronunta in cazul falimentului societatii comerciale este:
135. Expresiile ―acte de comert ― , ―fapte de comert‖ au fost inlocuite cu expresia ,,activitati
de productie , comert sau prestari de servicii in toate actele normative in vigoare, conform nou-
lui Cod Civil:
136. Contractul de consignatie se poate incheia conform noului Cod civil, art. 2055:
a. In forma orala
b. in forma scrisa
c. in forma scrisa sau orala
R: B
137. Noul Cod Civil reglementeaza expres contracte care nu au fost reglementate in vechea
legislatie, dar se regaseau in practica , mentionate in alte reglernentari legislative :
a. Contractual de vanzare-cumparare;
b. contractul de adeziune , contractul- cadru
C. Contractual de schimb
R: B
FACULTATEA DE STIINTE ECONOMICE
SPIRU HARET
138. Persoana care transporta persoane, bunuri ,bagaje este denumit, conform noulul Cod
civil:
a. caraus
b. transportator
c. transportor
R: B
R: C
a. supus formei autentice numai daca actul juridic ce urmeaza a fi incheiat este
supus acestei forme
b. este un contract eu titlu gratuit
c. este un contract
R: A
a. acte de conservare
b. acte de dispozitie
c. de a incheia el insusi actul de a carui indeplinire l-a insarcinat pe mandatar
R: C
145. In ce conditii mandatarul raspunde in fata mandantului pentru faptele persoanei pe care
si-a substituit-o?
a. daca a avut acordul mandantului de a-si substitui o persoana, insa a trecut pu-
terile asupra unei persoane incapabile de insolvabilitate notorie
b. daca a avut acordul mandantului de a-si substitui o persoana
c. in toate cazurile ori de cite ori s-a produs un prejudiciu mandantului
R: A
4. Asociatul exclus:
a. Nu raspunde de pierderi
b. Are drepturi la o suma de bani ce reprezinta valoarea unei parti patrimoniale
c. Nu are drepturi
12. Care sunt drepturile care nu pot forma obiectului contractului de vanzare-cumparare:
a. Drepturi reale
b. Drepturile de creanta
c. Drepturile patrimoniale, care au un caracter strict personal
6. Marcile (de fabrica sau de comert) sunt semne, desene, denumiri distinctive
folosite de catre fabricant, (agent economic) pentru a comercializa produsele,
lucrarile ,serviciile lor:
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect
9. Subiectul dreptului de autor este persoana fizica sau persoanele fizice care au
creat opera.
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect.
13. Obiectul contractului de leasing îl constituie bunurile imobile sau bunurile mobile
de folosinţă îndelungată, aflate în circuitul civil, cu excepţia înregistrărilor pe bandă
audio şi video, a pieselor de teatru, a manuscriselor, brevetelor şi a drepturilor de
autor.
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect.
18. Raporturile dreptului afacerilor cu stiintele economice poate fi analizat din doua
perspective:
a. perspectiva macroeconomica si juridica
b. perspectiva microeconomica si civila
c. perspectiva macroeconomica si microeconomica.
20 . Marca leaga:
a. consumatorul de distribuitor
b. producatorul de distribuitor
c. producatorul de consumator.
29. Formele fuziunii unei societati comerciale, conform cod civil sunt:
a. Fuziunea prin asimilare
b. Fuziunea prin contopire, prin absorbtie
c. Fuziunea prin dizolvare.
6. Marcile (de fabrica sau de comert) sunt semne, desene, denumiri distinctive
folosite de catre fabricant, (agent economic) pentru a comercializa produsele,
lucrarile ,serviciile lor:
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect
9. Subiectul dreptului de autor este persoana fizica sau persoanele fizice care au
creat opera.
a. Adevarat
b. Fals
c. Nici un raspuns nu este corect.
20 . Marca leaga:
a. consumatorul de distribuitor
b. producatorul de distribuitor
c. producatorul de consumator.
29. Formele fuziunii unei societati comerciale, conform cod civil sunt:
a. Fuziunea prin asimilare
b. Fuziunea prin contopire, prin absorbtie
c. Fuziunea prin dizolvare.
4. Asociatul exclus:
a. Nu raspunde de pierderi
b. Are drepturi la o suma de bani ce reprezinta valoarea unei parti patrimoniale
c. Nu are drepturi
11. Care sunt drepturile care nu pot forma obiectului contractului de vanzare-cumparare:
a. Drepturi reale
b. Drepturile de creanta
c. Drepturile patrimoniale, care au un caracter strict personal
30. Dupa deschiderea procedurii judiciare si a falimentului admin statutari a societatii comercial
debitoare pot instraine actiunile prin partile lor sociale detinute la debitorul care face obiectul
procedurii, numai cu acordul:
a. Judecatorul sindic
b. Lichidatorul
c. Adunarea creditorilor
32. Transmiterea dreptului de proprietate asupra lucrului vandut opereaza de drept din momentul
incheierii contractului :
a. Lucru vandut consta in bunuri determinate generic
b. Vanzatorul este proprietarul lucrului
c. Contractul este afectat de termen sau conditie
1. CONCEPTUL DE MARKETING
Veţi începe o călătorie incitantă pentru a învăţa despre marketing. Pentru a porni în direcţia corectă, vom
defini mai întâi marketingul şi conceptele sale cheie. Apoi, veţi învăţa diversele filosofii care ghidează
managementul marketingului şi provocările cu care se confruntă marketingul pe măsură ce înaintăm în noul mileniu.
Scopul marketingului este acela de a crea relaţii avantajoase cu clienţii, livrând o valoare superioară clienţilor. A
înţelege aceste concepte de bază şi a-ţi forma propriile idei despre ce înseamnă ele pentru dvs. vă va da un
fundament solid pentru viitor.
Marketingul, mai mult decât orice altă activitate comercială, se ocupă de clienţi. Crearea
valorii şi satisfacţiei clientului este chiar inima gândirii şi practicii marketingului modern. Deşi
vom explora mai multe definiţii ale marketingului în cadrul acestei teme, poate că cea mai simplă
definiţie ar fi următoarea: marketingul reprezintă satisfacerea clientului contra unui profit.
Scopul dublu al marketingului este, pe de o parte, de a atrage noi clienţi promiţând o valoare
superioară şi, pe de altă parte, de a menţine şi a cultiva clienţi existenţi oferind satisfacţie.
Marketingul este foarte important pentru succesul fiecărei organizaţii – mare sau mică, cu
profit sau fără profil naţională sau internaţională. Firmele mari cu profit cum ar fi Microsoft,
Sony, Marriot folosesc marketingul. Dar şi organizaţiile non-profit, cum ar fi colegiile, spitalele,
muzeele şi chiar bisericile. Majoritatea ţărilor din America de Nord şi de Sud, Europa de Vest şi
Asia au sisteme de marketing bine dezvoltate. Chiar şi în Europa de Est şi în alte părţi ale lumii,
unde marketingul a fost mult timp desconsiderat, schimbările politice şi sociale dramatice au
creat noi oportunităţi pentru marketing. Lideri în afaceri şi lideri guvernamentali din majoritatea
acestor naţiuni sunt dornici să înveţe tot ce pot despre practicile moderne de marketing.
Ştiţi deja multe despre marketing – e pretutindeni în jurul dvs. Vedeţi rezultatele marketingului în abundenţa
produselor din centrele comerciale. Vedeţi marketingul în reclamele care umplu TV-ul, înveselesc revistele, se
înghesuie în căsuţele poştale sau înviorează paginile de web. Acasă, la şcoală, unde lucraţi, sunteţi expuşi
marketingului în aproape tot ce faceţi. Şi totuşi, marketingul înseamnă mult mai mult decât surprinde ochiul clientului.
În spate se ascunde o reţea masivă de oameni şi activităţi care concurează pentru a vă capta atenţia şi a vă lua banii.
Ce înseamnă termenul de marketing?
Mulţi gândesc despre marketing că înseamnă numai vânzare şi reclamă. Şi nu e de mirare – în fiecare zi
suntem bombardaţi cu reclame la TV, în ziare, campanii în direct – mail, apeluri pentru vânzări şi reclamele pe Internet.
Totuşi, vânzarea şi reclamele sunt numai vârful aisbergului marketingului. Deşi sunt importante, acestea sunt numai
două dintre funcţiile marketingului şi adesea, nu sunt cele mai importante. Astăzi, marketingul poate fi înţeles nu în
sensul vechi de a efectua o vânzare, ci în sensul nou de a satisface nevoile clienţilor. Dacă marketerul (vânzător)
reuşeşte să înţeleagă nevoile clientului, dezvoltă produsele care aduc o valoare superioară, le distribuie şi le
promovează cu un preţ eficient, aceste produse se vor vinde foarte uşor. Astfel, vânzarea şi reclama sunt numai o parte
dintr-un mix de marketing mai amplu – adică un set de instrumente de marketing care lucrează împreună pentru a
influenţa piaţa.
Definim marketingul ca un proces social şi managerial prin care indivizii şi grupurile obţin ceea ce au nevoie
şi ceea ce îşi doresc prin crearea şi schimbul de produse şi de valoare cu alţii. Pentru a explica această definiţie, vom
examina următorii termeni mai importanţi: 1. un prim grup de termeni: nevoi, dorinţe şi cereri; 2. produse, servicii şi
experienţe; 3. valoare, satisfacţie şi calitate; 4. schimb, tranzacţii şi relaţii şi 5. pieţele.
Aceste principale concepte de marketing sunt legate unele de altele, fiecare concept construindu-se pe baza
celui de dinaintea lui.
V. Pieţele
Conceptele de schimb şi relaţii duc la conceptul de piaţă. O piaţă este seria de cumpărători reali şi potenţiali
ai unui produs. Aceşti cumpărători împărtăşesc o nevoie sau o dorinţă particulară care poate fi satisfăcută prin
schimburi şi relaţii. Astfel, dimensiunea unei pieţe depinde de numărul oamenilor care îşi exprimă dorinţa, au resurse
să se angajeze în schimb şi sunt dornici să ofere aceste resurse în schimbul a ceea ce îşi doresc.
Iniţial termenul de piaţă a reprezentat locul unde cumpărătorii şi vânzătorii se adunau să schimbe bunuri,
cum ar fi piaţa satului. Economiştii folosesc termenul piaţă pentru a se referi la o serie de cumpărători şi vânzători
care tranzacţionează într-o anumită clasă de produse, de exemplu piaţa construcţiilor de locuinţe sau piaţa cerealelor.
Economiile moderne funcţionează pe principiul diviziunii muncii, unde fiecare persoană se specializează în
a produce ceva, primeşte plată şi îşi cumpără bunurile necesare cu aceşti bani. Producătorii merg la pieţele de resurse
(pieţele de materii prime, pieţele forţei de muncă, pieţele monetare), cumpără resurse, le transformă în bunuri şi servicii
pe care le vând intermediarilor, care la rândul lor le vând consumatorilor. Consumatorii îşi vând forţa de muncă pentru
care primesc venit pentru a plăti bunurile şi serviciile pe care le cumpără. Guvernul este o altă piaţă care joacă mai
multe roluri. Cumpără bunuri de la resurse, producători şi pieţe intermediare; le plăteşte; impozitează aceste pieţe
(inclusiv pieţele consumatorilor); şi returnează serviciile publice necesare. Astfel, fiecare economie naţională şi toată
economia mondială constă din seturi complexe de pieţe care intercondiţionează şi sunt legate prin procese de schimb.
Vânzătorii sunt interesaţi de aceste pieţe. Scopul lor este să înţeleagă nevoile şi dorinţele pieţelor specifice şi
să selecteze pieţele pe care le pot servi cel mai bine. Pe rând, pot dezvolta produse şi servicii care vor crea valoare şi
satisfacţie pentru clienţii de pe aceste pieţe, având ca rezultat vânzări şi profituri pentru societate.
Conceptul de pieţe ne aduce până la urmă la conceptul de marketing. Marketingul înseamnă gestionarea
pieţelor pentru a aduce schimbări şi relaţii în scopul creării valorii şi satisfacerii nevoilor şi dorinţelor. Astfel ne
întoarcem la definiţia noastră despre marketing ca un proces prin care indivizii şi grupurile obţin ce doresc creând şi
schimbând produse şi valoare cu alţii.
2. MANAGEMENTUL MARKETINGULUI
Definim managementul marketingului ca analiza, planificarea, implementarea şi controlul programelor
proiectate să creeze, să construiască şi să menţină schimburi profitabile cu cumpărătorii ţintă în scopul realizării de
obiective organizaţionale. Astfel managementul marketingului implică gestionarea cererii, care la rândul ei implică
gestionarea relaţiilor cu clientul.
Managementul cererii
Unii cred despre managementul marketingului că ar fi găsirea unui număr suficient de mare de clienţi pentru
randamentul curent al societăţii, dar acest punct de vedere este prea limitat. Organizaţia are un nivel dorit al cererii
pentru produsele sale. La un moment dat, s-ar putea să nu mai existe cerere, cerere corespunzătoare, cerere neregulată
sau cerere prea mare şi managementul marketingului trebuie să găsească căi de a se ocupa de diversele situaţii ale
cererii. Managementul marketingului se ocupă nu numai de găsirea şi amplificarea comenzii ci şi cu schimbarea sau
chiar reducerea ei.
De exemplu, Podul Golden Gate poartă uneori un nivel nesigur de trafic, iar Yosemite National Park este
extrem de aglomerat vara. Societăţile de electricitate au probleme uneori în timpul perioadelor de utilizare de vârf.
Autostrăzile din metropole sunt sufocate de trafic în orele de vârf. În aceste cazuri şi în altele, de cerere
excesivă, demarketing-ul poate fi necesar pentru a reduce temporar sau permanent cererea. Scopul demarketing-
ului nu este acela de a distruge cererea ci numai de a o reduce sau a o deplasa. Astfel, managementul marketingului
caută să afecteze nivelul, încadrarea în timp şi natura cererii într-un mod care ajută organizaţia să-şi realizeze
obiectivele. Mai simplu spus, managementul marketingului este managementul cererii.
Construirea relaţiilor avantajoase cu clienţii
Gestionarea cererii înseamnă gestionarea clienţilor. O cerere a unei societăţi vine din două grupe: clienţi noi
şi vechi. Teoria şi practica tradiţională a marketingului s-au concentrat asupra atragerii noilor consumatori şi asupra
vânzării. Dincolo de strategiile de proiectare pentru a atrage noi clienţi şi a crea tranzacţii cu ei, societăţile se ocupă
acum cu reţinerea clienţilor actuali şi a construi relaţii durabile cu clienţii.
De ce noul accent pe menţinerea clienţilor? În trecut, societăţile care se confruntau cu o economie în extindere
şi pieţe în rapidă dezvoltare puteau practica abordarea de marketing numită plastic „găleată care curge”. Pieţele în
dezvoltare au însemnat o sursă de clienţi noi. Societăţile au putut să tot umple găleata marketingului cu clienţi noi fără
a-şi mai face griji despre pierderea vechilor clienţi prin găurile de la fundul găleţii. Totuşi, societăţile de azi se
confruntă cu noi realităţi de marketing. Structura demografică în schimbare, o economie care se dezvoltă încet,
concurenţă mai sofisticată, şi supracapacitate în multe industrii – toţi aceşti factori înseamnă că există mai puţini clienţi
noi. Multe societăţi se luptă acum pentru segmente de piaţă în desfiinţare. Astfel, costurile pentru a atrage noi clienţi
sunt în creştere. De fapt, costă de cinci ori mai mult pentru a atrage un nou client decât costă a menţine clienţii
mulţumiţi.
Societăţile au mai descoperit că pierderea unui client înseamnă nu numai o singură vânzare ci o viaţă întreagă
de achiziţii. De exemplu, valoare pe viaţă a clientului unei firme importante internaţională depăşeşte 12.000$. Pentru
Lexus, un client satisfăcut valorează 600.000 $ în cumpărături pe tot parcursul vieţii. Astfel efortul de a păstra clienţi
profitabili are simţ economic. Cheia pentru reţinerea consumatorului este valoare şi satisfacţie superioară pentru client.
Conceptul de producţie
Conceptul de producţie susţine faptul că majoritatea clienţilor vor favoriza produsele care sunt disponibile şi
convenabile. De aceea, managementul trebuie să se concentreze asupra îmbunătăţirii producţiei şi eficienţei
distribuţiei. Acest concept este una din cele mai vechi filosofii care îi ghidează pe vânzători.
Conceptul de producţie încă este o filosofie utilă în două tipuri de situaţii. Prima are loc când cererea pentru
un produs depăşeşte oferta. Aici, managementul ar trebui să caute căi de sporire a pro-ducţiei. A doua situaţie are loc
când costul produsului este foarte mare şi este nevoie de o productivitate îmbunătăţită pentru a-l reduce. De exemplu,
întreaga filosofie a lui Henry Ford a fost aceea de a perfecta producţia Modelului T astfel încât costul său să poată fi
redus, şi mai mulţi oameni să şi-l poată permite. El a glumit cu privire la a oferi oamenilor o maşină de orice culoare
atâta timp cât este neagră.
Conceptul de produs
Un alt concept major care ghidează vânzătorii, conceptul de produs, susţine faptul că utilizatorii (clienţii) vor
favoriza produsele care oferă cel mai mult din punct de vedere al calităţii, performanţei şi trăsăturilor inovatoare.
Astfel, o organizaţie trebuie să-şi devoteze energia îmbunătăţirii produselor.
Conceptul de produs poate să conducă şi la miopia de marketing. De exemplu, multe
colegii au presupus că absolvenţii de liceu doresc o educaţie artistică liberală şi au pierdut astfel
din vedere dezvoltarea constantă a şcolilor profesionale. Conducerea căilor ferate a gândit o dată
că utilizatorii doreau trenuri mai degrabă decât mijloace de transport şi nu au luat în considerare
provocarea crescândă a companiilor aeriene, a camioanelor, autobuzelor şi automobilelor.
Conceptul de vânzare
Multe organizaţii urmează conceptul de vânzare, care susţine că utilizatorii consumatorii nu vor cumpăra
suficiente produse ale organizaţiei dacă nu se angajează într-un efort de vânzare şi promoţional la scară largă.
Conceptul este practicat cu bunuri la care cumpărătorii nu se gândesc în mod normal să le cumpere, cum ar fi
enciclopedii sau asigurări. Majoritatea firmelor practică conceptul de vânzare atunci când au capacitate în exces.
Scopul lor este de a vinde ceea ce fac, mai degrabă decât ceea ce doreşte piaţa. Acest gen de marketing comportă
riscuri mari. El se concentrează pe crearea tranzacţiilor de vânzare mai degrabă decât pe construirea relaţiilor pe
termen lung, profitabile cu clienţii. Presupune în majoritate, că, clienţii care sunt atraşi să cumpere produsul îl va
place. Sau, dacă nu le place, îşi vor uita dezamăgirea şi îl vor cumpăra mai târziu. Acestea nu sunt de obicei presupuneri
demne de a fi luate în seamă despre cumpărători. Majoritatea studiilor arată în general, că clienţii nesatisfăcuţi nu mai
cumpără. Mai rău, întrucât clientul satisfăcut spune altor trei despre experienţele sale bune, clientul nesatisfăcut spune
altor zece despre experienţele sale rele.
Conceptul de marketing
Conceptul de marketing susţine că realizarea scopurilor organi-zatorice depinde de stabilirea nevoilor şi
dorinţelor pieţelor ţintă şi livrarea satisfacţiilor dorite mai eficient decât concurenţa. Conceptul de marketing a fost
pronunţat într-un mai colorat, cum ar fi „Facem totul posibil pentru dvs.” (Marriott); „A zbura, a servi”
(British Airways); „Nu suntem satisfăcuţi până când dvs. nu sunteţi satisfăcuţi (GE); şi „Lăsaţi-ne să vă depăşim
aşteptările” (Celebrity Cruise Lines).
Conceptul de vânzare şi cel de marketing sunt uneori confun-date. Conceptul de vânzare ia o perspectivă din
interior-spre exterior. Începe cu fabrica, se concentrează asupra produselor existente în societate şi cere vânzări şi
promovare masivă pentru a obţine vânzări profitabile. Se concentrează în primul rând pe cucerirea clientului -
obţinerea de vânzări pe termen scurt cu un interes mai scăzut pentru cine cumpără sau de ce.
Prin contrast, conceptul de marketing ia o perspectivă din exterior-spre interior. După cum a spus Herb
Kelleher, Director Executiv la Southwest Airlines: Nu avem un Departament de Marketing; avem un Departament
pentru Clienţi”. Conceptul de marketing începe printr-o piaţă bine definitivă, se concentrează pe nevoile
consumatorului, coordonează toate activităţile de marketing care îi afectează pe consumatori şi creează profituri
operând relaţii cu clienţii pe termen lung pe baza valorii şi satisfacţiei consumatorului. Astfel, pe baza conceptului de
marketing, centrul de interes şi valoarea pentru client sunt căile spre vânzare şi profituri. Conform spuselor unui
director de la Ford, „Dacă nu suntem conduşi de clienţi, nici maşinile noastre nu vor fi”.
În contrast, multe societăţi pretind că practică conceptul de marketing dar nu o fac. Ele au forme de
marketing, cum ar fi vice-preşedinte de marketing, manageri de produs, planuri de marketing, şi cercetare de
marketing, dar aceasta nu înseamnă că sunt centrate pe piaţă şi conduse de consumatori. Problema este dacă sunt pe
aceeaşi lungime de undă cu nevoile în schimbare ale clienţilor şi strategiile concurenţei. Fostele societăţi mari –
General Motors, Sears, Zenith – toate au pierdut cote de piaţă substanţiale pentru că nu au reuşit să-şi regleze strategiile
de marketing la piaţa în schimbare.
Implementarea conceptului de marketing înseamnă adesea mai mult decât numai a răspunde dorinţelor
declarate ale consumatorilor şi nevoilor lor evidente. Societăţile conduse de consumator studiază clienţii obişnuiţi
pentru a afla despre dorinţele lor, a aduna noi idei pentru produse şi servicii, şi îmbunătăţiri testate şi propuse pentru
produse. Acest marketing condus de consumator funcţionează bine de obicei când există o nevoie clară şi când clienţii
ştiu ce vor. În multe cazuri, totuşi, clienţii nu ştiu ce vor sau chiar ce este posibil. De exemplu, cu 20 de ani în urmă,
câţi clienţi s-ar fi gândit să ceară telefoane celulare, faxuri, copiatoare pentru acasă, DVD playere, sau sisteme de
poziţionare prin satelit?
Astfel de situaţii necesită marketing condus de consumator – înţelegerea nevoilor consumatorului chiar mai
bine decât consumatorii înşişi şi crearea produselor şi serviciilor care vor îndeplini nevoile latente acum şi în viitor.
Ca lider vizionar la Sony, Akio Morita, a spus: Planul nostru este acela de a conduce publicul cu produse noi decât să
le cerem ce feluri de produse îşi doresc. Publicul nu ştie ce este posibil, dar noi ştim: „Şi conform unui director la 3M,
o societate cunoscută pentru caracterul său inovativ din punct de vedere al clientului: „Scopul nostru este de a conduce
clientul unde vrea acesta să meargă înainte ca el să ştie unde vrea să meargă”.
I. CONEXIUNILE CU CLIENŢII
Cele mai profunde progrese în marketing implică felurile în care societăţile de azi sunt conectate cu clienţii.
Societăţile mai vechi s-au concentrat asupra marketingului de masă pentru toţi nou-veniţii. Societăţile de azi îşi
selectează mai cu grijă şi construiesc relaţii mai durabile şi directe cu aceşti clienţi ţintă.
a)Conectarea cu clienţi selecţi mai atent. Puţine firme astăzi practică încă marketingul de masă – vânzând
în mod standardizat oricărui client ce apare. Azi, majoritatea specialiştilor în marketing realizează că nu vor să se
conecteze cu orice fel de clienţi. În schimb, majoritatea ţintesc clienţi mai puţini, mai profitabili.
Lumea a devenit o mixtură a diverselor grupuri etnice, culturale, sociale şi de locaţie. Deşi aceste grupuri s-
au amestecat unul cu altul, acestea menţin diversitatea, păstrând şi valorificând diferenţe importante. Mai mult, clienţii
înşişi se conectează în moduri noi formând ‘comunităţile consumatorului’ în care cumpărătorii se conectează unul cu
celălalt prin interese comune, situaţii şi activităţi.
Diversitatea mai mare şi noile conexiuni cu consumatorii au însemnat o fragmentare mai mare a pieţei. Ca
răspuns, majoritatea firmelor au trecut de la marketingul de masă la marketingul segmentat în care ţintesc subpieţe
alese cu grijă sau chiar cumpărători individuali. ‘Marketingul unu-la-unu’ a devenit ordinea de zi pentru unii
specialişti în marketing. Ei construiesc baze de date extinse ale clienţilor, conţinând informaţii bogate asupra
preferinţelor şi achiziţiilor clienţilor. Apoi, extind aceste baze de date pentru a dobândi o aprofundare, prin care pot
‘individualiza’ ofertele lor pentru a oferi valoare mai mare cumpărătorilor individuali.
În acelaşi timp societăţile caută noi căi pentru a livra o valoare mai mare clienţilor, de asemenea, încep să
evalueze cu atenţie valoarea clienţilor la firmă. Acestea vor să se conecteze numai cu clienţii pe care îi pot servi
avantajos. O dată ce identifică clienţi profitabili, firmele pot crea oferte atractive şi o abordare specială pentru a-i
captura pe aceşti clienţi şi a le câştiga loialitatea.
b)Relaţii care durează o viaţă. Companiile sunt mai selective în privinţa alegerii clienţilor; în plus au o
relaţie mai profundă, mai de durată cu clienţii pe care deja i-au ales. În trecut, multe firme se concentrau pe atragerea
de noi clienţi pentru a încheia noi contracte de vânzări. În ultimii ani se acordă mai multă atenţie păstrării clienţilor
deja existenţi şi construirii unor relaţii de durată cu aceştia. Scopul companiilor nu mai este profitul imediat, obţinut
di fiecare contract încheiat, ci profiturile pe termen lung, luând în considerare valoarea pe termen lung a unui client.
Ca rezultat, deoarece unele firme au tot mai mult succes în a-şi păstra vechii clienţi, concurenţa identifică din
ce în ce mai greu noi clienţi. Angajaţii departamentelor de marketing peste mult mai puţin timp încercând să
amelioreze cota de piaţă a firmei; în schimb încercarea să ridice „cota clienţilor”, oferind o mai mare varietate de
servicii clienţilor existenţi. De exemplu, amazon.com şi-a început activitatea ca lucrările virtuală, iar în prezent vinde
şi muzică, materiale video, cadouri, jucării, electronice, obiecte casnice şi de asemenea, organizează licitaţii on-line.
În plus pe baza datelor referitoare la produsele achiziţionate de un client, este în măsură să îi ofere acestuia consiliere
în domeniile sale de interes. În acest mod, Amazon.com atrage un procent mai mare din sumele pe care fiecare client
le alocă pentru timpul liber şi activităţilor distractive.
c)Contactul direct. Relaţia companiilor cu clienţii lor este nu doar mai profundă ci şi mai directă. Este în
ascensiune marketingul direct. Practic astăzi orice produs poate fi achiziţionat fără a merge la magazin – prin telefon,
poştă, comerţ electronic. De exemplu, navigând pe internet clienţii pot vizualiza imaginea oricărui produs, pot citi
prospecte, pot căuta cele mai bune preţuri şi condiţii de plată, pot comunica produse, folosind câteva comenzi ale
calculatorului. Relaţiile comerciale între firme au evoluat şi mai spectaculos decât comerţul către persoane fizice.
Agenţi speciali care se ocupă de achiziţiile electronice comandă produse care variază de la articole de birotică până la
echipamente electronice cu o tehnologie înaltă şi un preţ pe măsură.
Unele companii vând numai prin canale directe, de exemplu, Dell Computer, Land’s End, Amazon.com, ca
să amintim numai câteva. Alte companii folosesc legături directe pentru a suplimenta celelalte canale de comunicaţie
şi distribuţie pe care le au. Procter&gamble de exemplu, vinde scutece Pampers în magazine en detail, cheltuind
milioane de dolari pe publicitate în mass-media. Totuşi, P&G are şi un site web în care oferă părinţilor tineri sfaturi
despre îngrijirea şi dezvoltarea copiilor.
Marketingul direct redefineşte rolul cumpărătorului în relaţia cu vânzătorul. Acesta nu mai este ţinta unei
strategii de marketing unidirecţionate; astăzi clienţii sunt participanţi activi în procesul de marketing. Multe firme
oferă clienţilor posibilitatea de a crea propriile produse online. De exemplu cumpărătorii de la Land’s End îşi pot
construi un manechin virtual având dimensiunile lor şi pot proba pe acesta diverse obiecte de îmbrăcăminte. Site-ul
oferă şi consiliere în domeniul vestimentar, în funcţie de înfăţişarea fiecărui client.
Unii specialişti în domeniu considera marketingul direct ca fiind „modelul de marketing al noului mileniu”.
Ei considera că va veni o perioadă când toate acţiunile de vânzare-cumpărare vor avea la bază relaţii directe între firme
şi clienţii lor. Alţii, deşi recunosc rolul tot mai important al marketingului direct, îl percep doar ca pe o altă strategie
de cucerire a pieţei. Vom aprofunda discuţia privind conceptul de marketing direct într-o temă viitoare.
TEMA 2
MEDIUL DE MARKETING
În acest capitol, veţi descoperi că marketingul nu operează izolat într-un vid, ci într-un mediu aflat într-o
permanentă schimbare. Ceilalţi participanţi care fac parte din acest mediu – furnizori, intermediari, clienţi, concurenti,
publicul cat si ceilalţi – pot fi sau nu împotriva companiei. Principalii factori de mediu – demografic, economic,
natural, tehnologic, politic si cultural – influenţează oportunităţile de marketing şi afectează capacitatea companiei de
a servi clienţii şi de a dezvolta relaţii durabile cu aceştia. Pentru a înţelege marketingul şi pentru a dezvolta strategii
eficiente trebuie mai întâi să înţelegeţi contextul în care marketingul operează.
Aşa cum am observat în prima tema, comerciantii operează într-o lume a conexiunilor. Comerciantii de azi
trebuie să fie conectaţi eficient cu clienţii, companiile şi partenerii externi pentru a face faţă forţelor din mediul
înconjurător care tind sa striveasca toti aceşti actori. Mediul de marketing al ueni companii este alcătuit din actori şi
forţe externe din afara sferei comerciale si care afectează capacitatea de management a marketingului de a dezvolta şi
menţine relaţii de succes cu clienţii ţintă. Mediul de afaceri oferă atât oportunităţi cât şi ameninţări. Companiile de
succes cunosc importanţa vitală de a urmări şi de a se adapta la schimbările de mediu.
Pe măsură ce înaintăm în noul mileniu, atât consumatorii cât şi comerciantii se întreabă ce va aduce viitorul.
Mediul continuă să se schimbe într-un ritm alert. De exemplu, gândiţi-vă cum se cumpără alimentele azi. Cum se va
schimba modul de a face cumpărăturile în perioadele următoare? Ce provocări prezintă pentru oamenii de marketing
aceste schimbări ? Iată doua astfel de previziuni futuriste pentru anul 2025.
Nu vom face cumpărături în supermarketuri în 2025, prevede G. Wright, analist demografic la
Procter&Gamble în Cincinnati. Creşterea comerţului electronic şi viteza mare pe Internet va conduce la comenzi
online ale produselor ieftine şi neperisabile – toată gama de la unt de alune la filtre de cafea. Distribuitorii cu amanuntul
vor deveni "ambalatori", combinând aceste comenzi în pachete mari de bunuri pentru fiecare proprietar şi livrându-le
la uşă. Ca un rezultat vom vedea fuziuni între distribuitori cu amănuntul şi giganţi care livrează la domiciliu - precum
WalMartExpress, o puternică combinaţie între Wal-Mart şi Federal Express. Consumatorii nu vor pierde timp preţios
pentru a căuta cel mai bun preţ al pachetului. Agenţii de informaţii online vor face acest lucru pentru ei comparând
preţurile între concurenti.
Agenţii de informaţii inteligenti vor avea un rol important în lumea imaginată de Ryan Mathews, futurist la
First Matter LLc în Detroit. Până în 2025, computerele vor fi la fel de deştepte ca oamenii, conchide el, şi consumatorii
le vor folosi pentru a schimba informaţii cu agenţii de pe ecran care fac cele mai bune tranzacţii online. Datorită
tehnologiei cipurilor electronice care vor fii implementate în cămară, pentru produsele de pe lista CHR (planificarea
produselor casnice - care necesită înlocuirea perpetuă) – precum prosoape de hârtie şi mâncarea pentru câini – se va
şti când s-au epuizat şi stocul va fi refăcut automat.
Aceste imagini ale viitorului dau de gândit comerciantilor. Departamentul de marketing al unei companii îşi
asumă responsabilitatea majoră de a identifica şi prezice schimbările importante de mediu. Mai mult decât oricare alt
departament din companie, agenţii de marketing trebuie să fie atenţi la tendinţe şi să depisteze oportunităţile. Deşi
fiecare manager dintr-o organizaţie trebuie să observe mediul extern, agenţii de marketing au doua calităţi speciale.
Au metode bine organizate - perspicacitatea pe piata şi cercetarea de marketing – pentru a strange informaţii despre
mediul înconjurător. De asemenea, ei petrec mai mult timp în mediul real alături de clienţi şi competiţie. Prin
efectuarea unor analize sistematice agenţii de marketing pot revizui şi adapta strategiile de marketing pentru a face
faţă noilor provocări şi oportunităţi de pe piaţă.
Mediul de marketing este alcătuit dintr-un micromediu şi un macromediu. Micromediul este alcătuit din
factorii care afectează capacitatea companiei de a-şi satisface clienţii – compania, furnizorii, firmele de distributie,
clienţii de pe piaţă, concurentii şi publicul. Macromediul este alcătuit dintr-un spectru mai larg de factori care afectează
micromediul – demografici, economici, naturali, tehnologici, politici şi factori culturali. Sa analizam mai
întâi micromediul companiei.
Scopul managementului marketingului este să atragă şi să construiască relaţii cu clienţii prin crearea unei
valori reale pentru client cat şi a satisfacţiei acestuia. Totusi, managerii de marketing nu pot face asta singuri. Succesul
lor va depinde de ceilalţi actori din micromediul companiei- alte departamente din companie, furnizori, intermediari,
clienţi, concurenti şi publicul, care impreuna alcatuiesc o reţea de distribuţie valoroasă.
Compania
În crearea planurilor de marketing, managementul marketingului ia în calcul şi alte departamente din
companie – precum managementul, finanţele, cercetarea şi dezvoltarea (R&D), aprovizionarea, productia şi
contabilitatea. Toate aceste grupuri relationate alcătuiesc mediul intern al companiei (Fig 4.1). Managementul
stabileşte misiunea companiei, obiectivele, strategiile de lucru şi politica firmei. Managerii de marketing iau decizii
pe baza planurilor făcute de conducere, iar planurile de marketing trebuie aprobate de management înainte de a fi
adoptate.
Managerii de marketing trebuie să coopereze strâns cu celelalte departamente din companie. Finanţele se
ocupa cu procurarea şi folosirea fondurilor pentru a putea îndeplini planurile de marketing. Departamentul R&D se
concentrează pe crearea de produse sigure şi atractive. Aprovizionarea se ocupă de procurarea materialelor, în timp
ce producţia e responsabilă pentru fabricarea produselor de calitatea şi în cantitatea dorită. Contabilitatea trebuie să
analizeze veniturile şi costurile pentru a ajuta marketingul să ştie cât de bine şi-a îndeplinit obiectivele. Împreună,
toate aceste departamente influenţează planurile şi acţiunile departamentului de marketing. Ţinând cont de conceptul
de marketing, toate aceste funcţii trebuie să fie orientate spre consumator şi trebuie să conlucreze pentru a oferi o
valoare şi o satisfacţie superioară consumatorului.
Furnizorii
Furnizorii sunt o verigă importantă în sistemul de livrare. Ei asigură resursele necesare companiei pentru a
produce bunuri şi servicii. Problemele de aprovizionare pot afecta foarte mult marketingul. Managerii de marketing
trebuie să supravegheze programul livrărilor – lipsurile de produse sau întârzierile, grevele muncitorilor, şi alte
evenimente ce pot avea efecte pe termen scurt asupra vanzarilor şi pe termen lung pot eroda satisfacţia
consumatorilor. Managerii de marketing monitorizează tendinţele preţurilor la materia primă. Creşterea costurilor
materiilor prime poate duce la creşterea preţurilor care poate afecta vânzările.
Intermediarii Comerciali
Intermediarii Comerciali ajută compania sa promoveze, să vândă şi sa-şi distribuie produsele consumatorilor
finali. Aceştia ii includ pe vânzători, firme de distribuţie fizică, servicii de marketing ale
agenţiilor şi intermediari financiari. Distribuitorii sunt firme de vânzare care ajută compania să-şi găsească clienţi
sau să le vândă ceva. Acestea includ distribuitori en gros şi en detail, care cumpără şi revând mărfuri. Selectarea şi
lucrul cu aceşti distribuitori nu este uşoară. Fabricanţii nu mai au la dispoziţie distribuitori independenţi mici dintre
care să aleagă. Acum ei trebuie sa infrunte organizaţii mari de vânzări. Adesea aceste firme au suficienta putere incat
sa le dicteze anumite conditii ori chiar sa-i excluda de pe anumite piete mai mari.
Firmele de distribuţie fizică ajută compania să depoziteze şi să mute bunurile de la sursă la destinaţie.
Lucrând cu aceste depozite şi firme de transport, o companie trebuie să hotarasca cele mai bune căi de stocare şi
transportare a bunurilor, ţinând cont de costuri, de siguranţa şi de viteza livrării. Agenţiile care oferă servicii de
marketing sunt firmele care fac cercetări de marketing, agenţii de publicitate, firme media, şi firme de consultanţă în
marketing care ajută la îndeplinirea obiectivelor companiei şi promovarea produselor pe pieţele care le cer. Când
compania decide să folosească una dintre aceste agenţii, trebuie să aleagă cu atenţie deoarece aceste firme diferă din
punct de vedere al creativităţii, calităţii, serviciilor şi preţului. Intermediarii financiari includ băncile, companiile de
credit, companiile de asigurări şi alte afaceri care ajută la finanţarea tranzacţiilor sau asigură împotriva riscurilor
asociate vânzării şi cumpărării de bunuri. Multe firme şi clienţi depind de Intermediarii financiari pentru a-şi finanţa
tranzacţiile.
Ca şi furnizorii, distribuitorii reprezintă o componentă importantă a sistemului de livrări al companiei. În
încercarea de a satisface clientul, compania trebuie să facă mai mult decât să-şi optimizeze performanţele. Trebuie să
colaboreze eficient cu partenerii distribuitori pentru a optimiza performanţele intregului sistem.
Clienţii
Compania trebuie să studieze îndeaproape pieţele de consum. Fig 4.2 arată 5 tipuri de pieţe de consum. Piaţa
consumatorilor e alcătuită din indivizi şi gospodării care cumpără bunuri şi servicii pentru uzul personal. Pieţele de
afaceri cumpără bunuri şi servicii pentru prelucrarea ulterioară sau pentru utilizarea în procesele lor de producţie, în
timp ce pieţele de redistribuire procură bunuri şi servicii pentru a le revinde în scopul obţinerii profitului. Pieţele
guvernamentale sunt alcătuite din agenţii guvernamentale care procură bunuri şi servicii pentru a produce servicii
publice sau dau bunurile şi serviciile celor care au nevoie de ele. Pieţele internaţionale sunt alcătuite din aceşti
cumpărători dîn alte ţări, inclusiv consumatorii, producătorii, distribuitorii şi guvernele. Fiecare tip de piaţă are
caracteristicile sale speciale care necesită un studiu atent din partea vânzătorului.
Concurentii
Conceptul de marketing spune ca pentru a avea succes, o companie trebuie să ofere clienţilor o satisfacţie
mai mare decât concurenţa. De aceea marketingul trebuie să facă mai mult decât să se adapteze la nevoile
consumatorilor ţintă. Trebuie să obţină avantaje strategice prin poziţionarea mai bună în mintea clienţilor a ofertelor
lor in comparatie cu cele ale concurentei.
O strategie de marketing nu este la fel de bună pentru toate companiile. Fiecare firmă trebuie să-şi analizeze
dimensiunea şi poziţia pe piaţă comparativ cu cei de la concurenţa. Firmele mari cu poziţii de forţă într-un domeniu
pot folosi anumite strategii pe care firmele mici nu şi le pot permite. Dar dimensiunea nu e suficientă. Există strategii
de succes pentru firmele mari, dupa cum exista şi strategii falimentare. Firmele mici pot dezvolta strategii care le oferă
rate mai bune de profit comparativ cu firmele mari.
Publicul
Mediul de afaceri al unei companii include si diverse tipuri de public. Un public este orice grup care are un
interes efectiv sau potenţial sau care influenţează capacitatea unei organizaţii de a-şi atinge obiectivele. Figura 4.3.
arata cele sapte tipuri de public.
Publicul cetatenilor
Publicul guvernamental Publicul local
Publicul media Publicul general
Publicul financiar Publicul intern
Companie
-Publicul financiar influenţează capacitatea companiei de a obţine fonduri. Băncile, fondurile de investiţii
şi acţionarii sunt principalul public financiar.
-Publicul media oferă ştiri şi opinii. Acesta include ziare, reviste, posturi radio şi tv.
-Publicul guvernamental. Managementul trebuie să ia în calcul tendintele guvernementale. Agenţii de
marketing consultă adesea avocaţii companiei pe probleme de securitate a produsului, cu privire la adevarul prezentat
în reclame cat şi la alte probleme
-Publicul cetăţenilor. Deciziile de marketing ale unei companii pot fi discutate de organizaţii ale
consumatorilor, grupuri de mediu, grupuri minoritare şi alţii. Departamentul de relaţii cu publicul face legătura dintre
companie şi consumatori si grupurile de cetateni.
-Publicul local. Include rezidenţii şi organizatiile comunităţii locale. Marile companii desemnează un
functionar de relaţii care sa trateze cu comunitatea, să participe la întruniri, să răspundă la întrebări şi să contribuie la
cauzele care merita.
-Publicul general. O companie trebuie să fie interesată de atitudinea publicului faţă de produsele şi
activităţile sale. Imaginea companiei în ochii publicului îi afectează vânzările
-Publicul intern include angajaţii, managerii, voluntarii şi consiliul director. Marile companii folosesc
scrisori informative si alte mijloace pentru a-şi informa şi motiva angajaţii. Când angajaţii se simt bine în companie,
această atitudine se reflectă şi asupra publicului extern.
O companie poate crea planuri de marketing pentru aceste grupuri ca şi pentru pieţele clienţilor. Sa
presupunem că o companie doreşte de la un anumit grup un răspuns precis, cum ar fi formarea clientelei si a unei
opinii pozitive sau acordarea de timp sau bani. Compania va trebui să creeze o ofertă suficient de atractivă pentru acel
public ca sa obţina răspunsul dorit.
Macromediul Companiei
Compania şi toţi ceilalţi actori acţionează într-un mediu mai larg de factori, care conturează oportunităţi şi
poate crea ameninţări pentru companie. Fig 4-4 arată 6 factori importanţi în macromediul companiei.
Factori tehnici
Factori naturali Factori politici
Factori economici Compania Factori culturali
Factori demografici
Mediul demografic
Demografia reprezintă studiul populaţiei umane în termeni ca dimensiune, densitate, locaţie, vârstă, gen, rasă,
ocupaţie şi alte statistici. Mediul demografic este de interes major pentru agenţii de marketing pentru că implică
oamenii, iar oamenii crează pieţele.
Rata de creştere a populaţiei lumii este explozivă. Acum ea este peste 6 miliarde şi va ajunge la 7.9 miliarde
în 2025. Creşterea explozivă a populaţiei are implicaţii majore pentru afaceri. O populaţie în creştere înseamnă nevoi
mai multe care trebuie satisfăcute. In funcţie de puterea de cumpărare pot creşte si oportunităţile pieţei. De exemplu,
pentru a ţine în frâu creşterea astronomică a populaţiei, guvernul chinez a introdus reguli care limiteaza numărul
copiilor la unul pentru o familie.
Ca rezulat, copiii chinezi sunt răsfăţaţi şi li se acorda o atentie exagerata. Cunoscuţi în China ca împăraţi şi
împărătese, copiii chinezi primesc totul de la bomboane la computere ca rezultat al sindromului celui de-al şaselea
buzunar. Toţi cei şase adulţi incluzând părinţii şi bunicii oferă totul fiecărui copil. Părinţii din gospodăriile medii din
Beijing cheltuie aprox 40% din venitul lor pentru fericirea copiilor. Acest lucru a încurajat companiile producătoare
de jucării precum Japan’s Bandai (cunoscuta pentru faimoasele sale jucarii Mighty Morphin Power Rangers), grupul
Lego din Danemarca şi Mattel, să intre pe piaţa chineză. Şi McDonald’s a triumfat în China în mare parte pentru ca s-
a orientat asupra acestei generaţii super dădăcite.
Cea mai mare şi mai diversificată populaţie a lumii oferă oportunităţi dar presupune şi provocări. Astfel,
comerciantii urmăresc evoluţia tendinţele demografice şi dezvoltările de pe aceste pieţe, atât în ţară cât şi în străinătate.
Ei monitorizează schimbările de vârstă şi structură, schimburile geografice ale populaţiei, caracteristicile educaţionale
şi diversitatea.
Trebuie specialiştii în marketing să creeze produse separate şi programe de marketing pentru fiecare
generaţie? Unii experţi avertizează că fiecare generaţie dureaza mai multe decenii si insumeaza mai multe nivele
socio-economice. De exemplu, specialiştii în marketing împart adesea generaţia copiilor postbelici în 3 grupuri mai
mici – conducătorii, marea masă, cei din urmă – fiecare cu propriile convingeri şi comportamente. “Aceste segmente
sunt atât de largi incăt nu au importanţă ca ţinte ale marketingului”, spune un expert. In segmentul “ maturi” se înscriu
cei ce au între 54 şi 90 de ani, aceasta nu este o ţintă, este un fapt. Similar progeniturile acestora acopera o perioada
de aproape 20 de ani. El sugerează că specialiştii în marketing ar trebui să delimiteze nişte grupe mai clare de vârste
pentru fiecare grup. Mai mult, clasificarea oamenilor după data naşterii poate fi mai puţin eficientă decât clasificarea
după stilul de viaţă sau dupa categoria socială.
Alţii avertizează că specialiştii în marketing trebuie să fie atenţi la eliminarea unei generaţii de fiecare dată
când un produs sau mesaj nu le este adresat. “Ideea este să încerci să nu fi exclusivist dar în acelaşi timp să oferi
fiecărei generaţii ceva special făcut numai pentru ea. Tommy Hilfinger are pe haine înscrisuri mari cu numele firmei
pentru adolescenţi şi înscrisuri mici pe bluze pentru generaţia postbelică. Este o marcă ce are mai degrabă o strategie
mai mult integratoare decât exclusivistă.”
Mediul Economic
Piaţa, necesită putere de cumpărare la fel de mult ca şi oamenii Mediul economic este alcătuit din factorii
care afectează puterea de cumpărare a consumatorului şi modul in care acesta cheltuieste. Naţiunile diferă mult ca
nivele de distribuţie a veniturilor. Unele ţări au economii de subzistenţă - consumă cea mai mare parte a producţiei
lor agricole şi industriale. Aceste ţări oferă puţine oportunităţi de marketing. La polul opus se află economiile
industriale care reprezintă pieţe bogate pentru diverse bunuri. Specialiştii de marketing trebuie să fie atenţi la
tendinţele majore si la modurile in care cheltuiesc consumatorii.
Consumatorii diferenţiaţi pe niveluri de venit au diferite moduri de a cheltui. Unele din aceste tendinţe erau
precizate de Ernst Engel cu un secol în urmă, care a studiat modul în care oamenii îşi modifică cheltuielile la creşterea
veniturilor. El a descoperit că pe măsura creşterii veniturilor familiei, procentul cheltuit pe mâncare scade, procentul
cheltuit pe utilităţi rămâne constant (exceptând gazele, electricitatea, serviciile publice care au scăzut), in timp ce
procentele cheltuite pentru celelalte bunuri şi pentru economii au crescut. Legea lui Engel a fost demonstrată de studii
ulterioare.
Schimbărilor principalilor factori precum venitul, costul vieţii, ratele de dobândă, economiile şi
împrumuturile au un impact puternic asupra pieţei. Companiile supraveghează aceste variabile prin folosirea
prognozelor economice. Afacerile nu trebuie să fie luate prin surprindere de perioadele de declin sau de avânt
economic. Folosind strategii adecvate ei pot folosi aceste schimbări în avantajul lor.
Mediul Natural
Mediul natural implică resursele naturale necesare ca materii prime de comercianti sau care sunt afectate de
activităţile de marketing. Preocupările legate de mediu au crescut în ultimii 30 de ani. Unii analişti au etichetat anii
1990 ca Deceniul Pământului, „ pretinzând că mediul natural este principalul element pentru afaceri şi pentru
public. În anul 2000 s-au implinit 30 de ani de la infiintarea miscarii ecologice Ziua pământului. În multe oraşe
poluarea aerului şi apei a atins nivele alarmante. Îngrijorările sunt date şi de subţierea stratului de ozon ce
generează efectul de seră, care este o ameninţare majoră pentru Terra. Mulţi oameni care se ocupă de mediu cred că
vom fi arşi în propriul gunoi.”
Specialiştii de marketing trebuie să ţină cont de câteva tendinţe în evoluţia mediului natural. Prima se referă
la accentuarea lipsei de materii prime. Aerul şi apa pot părea resurse inepuizabile, dar anumite grupuri prevăd pericole
pe termen lung. Poluarea aerului afectează multe din marile oraşe, şi rezervele de apă sunt deja o problemă în unele
părţi ale SUA şi în alte ţări. Resursele regenerabile, precum pădurile şi mâncarea, trebuie să fie folosite cu
înţelepciune. Resursele neregenerabile, precum petrolul, cărbunii şi alte minerale, pun o problemă serioasă. Firmele
producătoare de bunuri care necesită astfel de resurse se confruntă cu costuri crescute, chiar dacă materiile prime sunt
disponibile.
O a două tendinţă legata de mediu este creşterea poluării. Industria aproape că a distrus calitatea mediului
natural. Gândiţi-vă la eliminarea pierderilor chimice şi nucleare; nivelele periculoase de mercur din ocean; cantitatea
de poluanţi chimici din sol şi mâncare; şi murdarirea mediului din cauza sticlelor, plasticului şi altor ambalaje care
nu sunt biodegradabile.
O a treia tendinţă este creşterea intervenţiei guvernamentale în managementul resurselor naturale. Guvernele
diferitelor ţări se preocupă de crearea unui mediu curat. Guvernul german de exemplu promovează puternic calitatea
mediului. Naţiunile sărace fac puţine lucruri în privinţa poluării deoarece le lipsesc fondurile necesare şi dorinţa
politică. Chiar şi naţiunile bogate au fonduri insuficiente şi nu gasesc cooperare de ordin politic pentru a rezolva
această problemă. Marea speranţă este aceea că toate companiile din lume îşi vor asuma mai multe responsabilităţi
sociale şi astfel mai puţine dotări scumpe pot fi găsite şi folosite pentru a reduce poluarea.
Preocuparea pentru mediul natural a determinat o aşa numită mişcare verde. Astăzi companiile. merg pe
regulamentele create de guverne. Ele dezvoltă strategii de mediu sustenabile şi diverse metode în efortul de a crea
o economie mondială pe care planeta s-o poată suporta. Ei răspund la cererile consumatorilor cu produse mai ecologice
şi mai sigure, cu ambalaje reciclabile sau biodegradabile, cu un control mai bun al poluării şi cu măsuri mai energice
şi eficiente.. McDonald’s a eliminat cartoanele de poliestiren şi acum foloseşte şerveţele şi prosoape de hârtie mai
mici. Din ce în ce mai multe companii recunosc legătura dintre o economie sănătoasă şi o ecologie sănătoasă.
Mediul Tehnologic
Mediul tehnologic este poate cel mai dramatic factor care ne influenţează destinul. Tehnologia a făcut minuni
precum antibioticele, transplanturile de organe, computerele şi Internetul. A produs şi orori precum focoasele nucleare,
armele chimice şi armele de asalt. A creat şi produse utile precum automobilele, televizoarele şi cărţile de credit.
Atitudinea noastră faţă de tehnologie depinde dacă suntem impresionaţi mai degraba de realizările ei sau de dezastrele
pe care le-a produs.
Mediul tehnologic se schimbă rapid. Gândiţi-vă la produsele comune din zilele noastre care nu erau
disponibile acum 100 sau chiar acum 30 de ani. Abraham Lincoln nu ştia nimic despre automobile, avioane, radiouri
sau despre lumina electrică. Woodrow Wilson nu ştia de televiziune, de cutiile cu aerosoli, de maşinile automate de
spălat vase, de aerul condiţionat, de antibiotice sau computere. Franklin Delano Roosevelt nu ştia de tehnica copierii
xerox, de detergenţii sintetici, de reportofoane, pilulele anticoncepţionale sau de sateliţii pământului. J.F. Kennedy nu
ştia de computere, CD playere sau de Internet.
Noile tehnologii creează noi pieţe şi oportunităţi. Fiecare nouă tehnologie înlocuieşte una deja existentă.
Tranzistorii au înlocuit industria tuburilor catodice, tehnologia copierii xerox a înlocuit vechile indigouri,
industria auto a afectat căile ferate, şi CD-urile au înlocuit înregistrările pe discuri de vinil. Când vechile industrii au
omis sau au ignorat noile tehnologii, afacerile lor au intrat în declin. De aceea specialiştii de marketing trebuie să
supravegheze mediul tehnologic îndeaproape. Companiile care nu ţin pasul vor descoperi că produsele lor sunt
depăşite. Vor pierde astfel noile produse şi oportunităţi.
SUA este pe primul loc în lume în ce priveşte fondurile alocate cercetării şi dezvoltării. Acestea au ajuns la
277 miliarde $ în 2001. Guvernul federal a fost cel mai mare consumator de fonduri cu 72 miliarde $ investiti în 2001.
cercetătorii încearcă azi să găsească noi produse şi servicii, de la energia solară, la maşinile electrice, la tratamente
împotriva cancerului, computere controlate prin voce şi recolte obţinute genetic. Cercetările de azi sunt făcute de
echipe de cercetători si nu de cercetători individuali precum Thomas Edison, Samuel Morse sau Alexander Graham
Bell. Multe companii au în aceste echipe de cercetare şi specialişti în marketing, pentru a avea o mai bună orientare
către piaţă. Oamenii de ştiinţă se gândesc şi la produse fanteziste, precum maşini zburătoare, televizoare
tridimensionale şi colonii spaţiale. In fiecare caz în parte provocarea nu este doar de ordin tehnic dar şi de ordin
comercial – trebuie să creeze variante practice şi accesibile ale acestor produse.
Pe măsură ce produsele şi tehnologia devin mai complexe, publicul trebuie să ştie dacă acestea sunt
sigure. Agenţiile guvernamentale investighează şi interzic produsele care ar putea fii nesigure. În SUA Administraţia
Federală Pentru Hrană şi Medicamente a stabilit regulamente complexe pentru testarea noilor medicamente. Comisia
Pentru Siguranţa Produselor Destinate Consumului, stabileşte standarde de siguranţă pentru produse şi penalizează
companiile care nu le îndeplinesc. Aceste regulamente se reflectă în costuri de cercetare ridicate şi într-o perioadă de
timp mai mare de la apariţie ideii si pana la apariţia produsului. Specialiştii în marketing trebuie să ştie aceste
regulamente când aplică noile tehnologii şi cand dezvoltă noi produse.
Mediul Politic
Deciziile de marketing sunt puternic afectate de transformările din mediul politic. Mediul politic consta in
legi, agenţii guvernamentele şi grupuri de presiune care influenţează sau limitează anumite asociaţii sau indivizi.
Dezvoltarea Legislaţiei
Legislaţia referitoare la afaceri s-a îmbogăţit în ultimi ani. SUA are multe legi care fixează termeni precum
concurenta, practici comerciale corecte, protectia mediului, siguranta produsului, adevărul în publicitate, intimitatea
consumatorului, ambalarea şi etichetarea, stabilirea preţului ş.a. Comisia Europeană s-a implicat în alcătuirea unui
cadru legislativ privind comportamentul concurentei, standarde pentru produse, garantia produsului, şi tranzacţii
comerciale pentru naţiunile Uniunii Europene. Mai multe ţări au mers mai departe decât SUA în stabilirea unei
legislaţii privind consumul. Norvegia a interzis unele forme de promovare a produselor - timbre comerciale,
concursuri, premii – ca fiind inadecvate sau căi incorecte de promovare a produselor. Tailanda cere filialelor naţionale
de vânzări ale producatorilor de alimente să fabrice şi produse ieftine, pentru ca cei cu venituri mici să găsească
produse şi pentru ei. În India , companiile de alimente trebuie să obţină aprobarea de lansare pentru mărci care le
dublează pe cele existente pe piaţă, precum noi variante de băuturi cola sau noi mărci de orez.
Înţelegerea implicaţiilor politicii publice asupra activităţii de marketing nu este o problemă simplă. În SUA
sunt multe legi create la nivel naţional, statal şi local şi de multe ori aceste regulamente se suprapun. Aspirinele vândute
în Dallas sunt controlate atat de legea federală privind etichetarea cat şi de legea statului Texas privind publicitatea.
Regulamentele se schimbă constant - ceea ce era permis anul trcut acum poate fi interzis, şi invers. Specialiştii în
marketing trebuie să lucreze din greu pentru a fi la curent cu toate schimbările şi interpretările.
Legislaţia de afaceri a fost legiferata din mai multe motive. Primul este să protejeze companiile una de
cealaltă. Deşi conducătorii afacerilor promovează competiţia, uneori încearcă s-o neutralizeze când îi ameninţă. Aceste
legi sunt făcute pentru a defini şi preveni competiţia incorectă. În SUA aceste legi sunt create de Comisia Federală
de Comerţ şi de Divizia Antitrust a Biroului Procurorului General.
Al doilea scop al regulamentelor guvernamentale este să protejeze consumatorii de practici incorecte. Unele
firme, daca n-ar fi supravegheate ar face produse proaste, ar minţi în reclamele lor şi ar dezamăgi consumatorii prin
ambalajele şi preţurile lor. Practicile incorecte sunt definite şi pedepsite de diverse agenţii.
Al treilea scop al regulamentului este să protejeze interesele societăţii împotriva comportamentului
necontrolat in afaceri. O afacere profitabilă nu înseamnă todeauna şi îmbunătăţirea calităţii vieţii. Regulamentul este
făcut pentru a fi siguri că firmele îşi asumă responsabilitatea costurilor sociale ale producţiei sau produselor lor.
Specialiştii în marketing lucrează cu foarte multe agenţii care se ocupă de politici şi regulamente comerciale.
Deoarece asemenea agenţii au o anumită libertate în implementarea legilor, ele pot avea un impact major asupra
performanţelor de marketing ale unei companii. Uneori personalul acestor agenţii s-a dovedit a fi peste masura de
nerabdator si imprevizibil. Unele dintre aceste agentii au avut uneori in componenta mai multi avocaţi şi economişti
care nu aveau cunoştinţe practice despre cum funcţionează afacerile şi marketingul. În ultimii ani, au fost angajati
experţi în marketing, care pot înţelege mai bine problemele din domeniul afacerilor.
Noile legi şi adoptările lor vor mai fi şi mai multe. Conducerile executive trebuie să urmărească aceste
modificări când îşi planifică produsele şi programele de marketing. Specialiştii în marketing trebuie să ştie legile
importante care protejează concurenta, consumatorii şi societatea. Ei trebuie să înţeleagă aceste legi la nivel local,
statal, naţional şi internaţional.
Acordarea unei atenţii sporite eticii şi acţiunilor sociale responsabile
Regulamentele scrise nu pot acoperi toate abuzurile existente pe o piaţă, şi legile existente sunt uneori dificil
de aplicat. În afara legilor scrise şi a regulamentelor, afacerile sunt guvernate de coduri sociale şi de reguli de etică
profesională. Companiile dezvoltate îşi încurajează managerii să vadă ce prevăd regulamentele şi să ia decizii corecte.
Aceste firme responsabile caută căi de a proteja interesele consumatorilor şi mediului pe termen lung. Mai multe
companii se afiliază la cauze de interes social si-şi folosesc relaţiile publice pentru a construi imagini pozitive.
Izbucnirea scandalurilor din domeniul afacerilor şi îngrijorările crescânde legate de mediu, au trezit interesul
pentru aspectele etice şi responsabilitatea socială. Aproape fiecare aspect din marketing implica astfel de chestiuni.
Din păcate, pentru că aceste probleme presupun conflicte de interese, oamenii de bine pot pe buna dreptate sa nu fie
de acord cu mersul evenimentelor în anumite situaţii. Multe asociaţii de comerţ industrial şi profesional au creat coduri
de etică şi multe companii dezvoltă chiar acum politici şi ghiduri pentru a face faţă situaţilor complexe privind
responsabilitatea socială.
Avântul comerţului electronic şi al marketingului pe Internet a creat un nou set de probleme sociale şi etice.
Problemele legate de respectarea intimitatii reprezintă cea mai mare îngrijorare. De exemplu, vizitatorii unui site oferă
informaţii personale care pot fi folosite de unii comercianti lipsiţi de scrupule. Intel şi Microsoft au fost acuzaţi de
folosirea unor chip-uri ascunse şi de programe de înaltă tehnologie pentru a invada computerele oamenilor ca sa poata
sa obţina informaţii despre acestia în scopuri de marketing.
O altă îngrijorare priveşte accesul facil al unor grupuri neautorizate. Specialiştii în marketing care se ocupă
de materiale pentru adulţi au descoperit că e dificil să limiteze accesul minorilor. Ca sa luam un exemplu concret,
vânzătorii care foloseau ebay.com, un site web de licitatii online, au fost victima unui băieţel de 13 ani care s-a
conectat şi a cumpărat antichităţi şi opere de artă in valoare de mai bine de 3 mil de $. Ebay are o politică strictă privind
accesarea de către cei sub 18 ani, dar se merge în general pe onoare. Totusi, acest sistem bazat pe buna credinta nu a
putut preîntâmpina acest incident.
Mediul Cultural
Mediul cultural este alcătuit din instituţii şi alţi factori care afectează valorile, percepţiile, preferinţele şi
comportamentele de bază ale unei societăţi. Oamenii cresc într-o anumită societate care le şlefuieşte convingerile şi
valorile. Ei adoptă o perspectiva de ansamblu care le defineşte relaţiile cu ceilalţi. Caracteristicile
culturale prezentate in continuare pot afecta luarea deciziilor de marketing.
Datele interne
Multe companii construiesc baze de date interne extinse, colecţii de informaţii electronice obţinute din
surse în cadrul companiei. Directorii de marketing pot accesa şi folosi informaţiile din bazele de date pentru a
identifica oportunităţile şi problemele de marketing, pentru a plănui programe şi a evalua performanţe.
Informaţiile din bazele de date pot proveni din multe surse. Departamentul de contabilitate pregăteşte
declaraţii financiare şi păstrează rapoarte detaliate asupra vânzărilor, costurilor şi fluxului de capital. Rapoarte de
fabricaţie asupra programului de producţie, asupra transporturilor şi inventarelor. Forţa de vânzare raportează despre
reacţiile distribuitorilor şi activităţile competitorilor. Departamentul de marketing furnizează informaţii asupra
datelor demografice, psihografice ale cumpărătorilor şi asupra comportamentului lor, iar departamentul de relaţii cu
clienţii ţine rapoarte asupra satisfacţiei clienţilor sau problemelor acestora. Studiile de cercetare făcute pentru un
departament pot oferi informaţii de valoare şi altora.
Inteligenţa de marketing
Inteligenţa de marketing reprezintă colectarea şi analiza sistematică a informaţiilor disponibile public
despre competitori şi despre dezvoltările din mediul de marketing. Scopul inteligenţei de marketing este
îmbunătăţirea deciziilor strategice, evaluarea şi descoperirea activităţilor competitorilor şi descoperirea timpurie a
oportunităţilor şi ameninţărilor.
Inteligenţa competitivă a crescut de când companiile îşi spionează competitorii din ce în ce mai mult.
Tehnicile merg de la interogarea propriilor angajaţi până la evaluarea produselor competitoare şi la cercetarea pe
internet. Multă inteligenţă poate fi strânsă de la oamenii dintr-o companie – directori, ingineri, oameni de ştiinţă,
agenţi de cumpărare şi forţa de vânzare.
O companie poate de asemenea să obţină informaţii importante de la furnizori, distribuitori şi clienţi de
bază sau observându-şi competitorii. Ea poate cumpăra şi analiza produsele competitorilor, poate monitoriza
vânzările acestora, căuta noi licenţe şi examina mai multe tipuri de dovezi.
Competitorii pot releva informaţii prin rapoartele anuale, publicaţii de afaceri, expoziţii comerciale,
comunicate de presă, reclame şi pagini web. Internetul se dovedeşte a fi o sursă vastă de informaţii oferite de
concurenţi. Majoritatea companiilor plasează cantităţi enorme de informaţii pe site-urile lor web, oferind detalii
pentru a atrage clienţi, parteneri, furnizori sau oferte de cumpărare a licenţei.
În era informării, companiile lasă informaţii importante on-line, spune un expert în culegerea de informaţii
on-line. Directorii de azi nu trebuie să se bazeze exclusiv pe ştiri mai vechi sau pe intuiţie când iau hotărâri de
afaceri. Folosind motoarele de căutare de pe internet, comercianţii pot căuta nume specifice ale concurenţilor sau
evenimente, pentru a vedea ce apare. Multe din bazele de date on-line sunt gratuite. De exemplu, baza de date a
Comisiei de Obligaţiuni a SUA oferă un număr uriaş de informaţii financiare despre concurenţi. Şi, plătind o taxă,
companiile se pot abona la oricare dintre cele 3.000 baze de date şi servicii de căutare on-line.
Folosirea din ce în ce mai răspândită a inteligenţei de marketing ridică un număr de probleme etice. Deşi
majoritatea tehnicilor enumerate sunt legale, altele pot implica o etică discutabilă. E clar că o companie trebuie să
profite de informaţiile disponibile public. Totuşi, firmele nu trebuie să se înjosească pentru a afla mai multe. Date
fiind toate sursele de informare legitime existente, companiile nu trebuie să încalce legea sau codurile acceptate ale
eticii pentru a obţine informaţii.
Cercetarea de marketing
În plus, faţă de informaţii despre competitori şi despre mediu, comercianţii au nevoie adesea şi de studii
formale asupra unor situaţii specifice. De exemplu, Toshiba ar vrea să ştie cât şi ce fel de oameni şi companii vor
cumpăra agenda sa electronică ultrarapidă. În asemenea situaţii, inteligenţa de marketing nu va oferi informaţia
detaliată care este necesară. Directorii vor avea nevoie de cercetări de marketing.
Cercetarea de marketing reprezintă colectarea, analiza şi raportarea sistematică de date relevante pentru o
situaţie specifică de marketing cu care se confruntă o organizaţie. Companiile folosesc cercetarea de marketing în
situaţii variate. De exemplu, ea poate ajuta la evaluarea potenţialului pieţei, la înţelegerea satisfacerii clientului şi a
comportamentului de cumpărare; ea poate măsura eficienţa stabilirii preţurilor şi a activităţilor de promovare şi
distribuţie a unui produs.
Unele companii mari au propriul departament de cercetare care lucrează împreună cu directorii de
marketing asupra proiectelor de cercetare a pieţei. Aşa fac Kraft, Citigrup şi multe altele. În plus, aceste companii,
ca şi echivalenţii lor mai mici angajează adesea specialişti din exterior pentru a se consulta cu managementul asupra
unor probleme de marketing specifice şi a conduce studii de marketing. Câteodată, firmele cumpără pur şi simplu
date strânse de firme externe pentru a le ajuta în hotărârile de marketing.
Procesul de cercetare de marketing are patru paşi: definirea problemei şi a obiectivelor cercetării,
dezvoltarea planului de cercetare, implementarea planului de cercetare şi interpretarea şi raportarea descoperirilor.
Abordările cercetării
Acestea includ observare, studii şi experimente.
Cercetarea observaţională include adunarea de date primare prin observarea oamenilor, acţiunilor şi
situaţiilor relevante. De exemplu, un comerciant de bunuri de consum ambalate ar putea vizita supermarketuri şi
observa cumpărătorii care cercetează rafturile, aleg produse şi examinează ambalaje şi astfel hotărăsc ce să cumpere.
Sau, o bancă ar putea evalua posibilitatea locaţiei unei noi filiale cercetând traficul, împrejurările şi locaţiile băncilor
competitoare. Un număr mare de companii folosesc cercetarea etnografică care combină supravegherea intensă cu
intervievarea clienţilor, pentru a înţelege în profunzime obiceiurile acestora.
Cercetarea observaţională poate obţine informaţii pe care oamenii nu vor sau nu pot să le ofere. În unele
cazuri, observaţia poate fi singurul mod de a obţine anumite informaţii. Prin contrast, unele lucruri nu pot fi
observate – cum ar fi sentimentele, atitudinile, motivaţia sau comportamentul privat. Comportamentul pe termen
lung sau cel instabil este dificil de observat. Di cauza acestor limitări, analiştii folosesc adesea observaţiile împreună
cu alte metode de colectare de date.
Cercetarea sondaj, cea mai folosită metodă de colectare de date primare, este abordarea cea mai potrivită pentru
adunarea de informaţii descriptive. O companie care vrea să afle despre cunoştinţele, atitudinile, preferinţele sau
comportamentul de cumpărare al consumatorilor, poate afla aceasta întrebându-i direct.
Unele firme oferă comercianţilor o privire mai globală asupra modelelor de cumpărare prin sisteme de date
cu sursă unică. Aceste sisteme combină analiza unor grupuri de consumatori care sunt de acord să participe la
cercetare cu monitorizarea electronică a cumpărării şi cu expunerea la diferite activităţi de marketing pentru o mai
bună înţelegere a caracteristicilor, atitudinilor şi comportamentului cumpărătorilor.
Avantajul major al cercetării prin sondaj este flexibilitatea sa – ea poate fi folosită pentru obţinerea multor
tipuri diferite de informaţii în multe situaţii diferite –. Totuşi, cercetarea prin sondaj prezintă şi probleme. Uneori,
oamenii nu pot răspunde la întrebări pentru că nu-şi aduc aminte sau nu s-au gândit niciodată la ce fac şi de ce.
Oamenii pot avea reticenţe în a răspunde unor necunoscuţi sau unor întrebări despre lucruri personale. Sau ei pot
răspunde la întrebări chiar atunci când nu ştiu răspunsul, pentru a părea mai deştepţi sau mai bine informaţi. Sau pot
încerca să îl ajute pe cel care le ia interviul, dând răspunsuri plăcute. Oamenii ocupaţi nu au timp să răspundă sau ei
pot respinge amestecul în viaţa lor personală.
În vreme ce observaţia este cea mai potrivită pentru cercetarea exploratoare iar sondajele pentru cercetarea
descriptivă, cercetarea experimentală este cea mai potrivită pentru colectarea de informaţii cauzale. Experimentele
includ alegerea unor grupuri de subiecţi, aplicarea unor tratamente, controlarea factorilor exteriori şi căutarea unor
diferenţe în reacţia de grup. Astfel, cercetarea experimentală încearcă să explice relaţiile cauză-efect.
De exemplu, înainte de a adăuga un nou sandwich în meniu, McDonald’s s-ar putea folosi experimente
pentru a testa efectele asupra vânzărilor pentru două preţuri posibile diferite. Ei ar putea lansa noul sandwich cu
două preţuri diferite în două oraşe diferite. Dacă oraşele sunt similare şi eforturile de marketing sunt aceleaşi,
diferenţa dintre vânzările din cele două oraşe ar putea fi legată de preţ.
Metode de contact
Informaţiile pot fi culese prin mail, telefon, interviu personal sau on-line.
Chestionarele electronice pot fi utilizate pentru a se obţine cantităţi mari de informaţii la preţ redus pentru
interlocutor. Acesta poate da răspunsuri mai sincere la întrebări personale prin mail decât unei persoane străine la
telefon. De asemenea, nu există un intermediar care să interpreteze răspunsurile (cum ar fi cazul unui interviu).
Totuşi, chestionarele electronice nu sunt foarte flexibile – toţi interlocutorii răspund la aceleaşi întrebări într-o
ordine fixă. Sondajele pe mail necesită mai mult timp pentru a fi completate, iar numărul celor care le completează
integral este foarte scăzut. Analistul are foarte puţin control asupra modelului de chestionar şi este greu de aflat cine
controlează de fapt chestionarul.
Interviul telefonic este una din cele mai bune metode de strângere de informaţii rapid şi este mai flexibil
decât chestionarele electronice. Intervievatorul poate explica întrebările mai dificile şi depinzând de răspunsul primit
poate sări unele întrebări sau accentua altele. Rata răspunsurilor este mai ridicată decât în cazul chestionarelor
electronice, iar intervievatorii pot cere să vorbească unor persoane care răspund cerinţelor sau chiar după nume.
Totuşi, pentru interviurile telefonice, costurile sunt mai ridicate decât în cazul celor electronice. De
asemenea, unii oameni nu vor să discute probleme personale cu un străin la telefon, iar unii intervievatori pot fi
subiectivi – felul în care ei vorbesc sau întreabă, pot afecta interlocutorul. Intervievatorii diferiţi pot înregistra sau
interpreta răspunsurile în moduri diferite, iar atunci când sunt presaţi de timp, unii pot trişa, înregistrând răspunsurile
fără să fi pus întrebările.
Interviurile personale pot lua două forme: cele individuale şi cele de grup. Interviurile individuale implică
convorbiri cu subiecţii în casele acestora sau la birouri, pe stradă, în magazine. Acest tip de interviu este flexibil.
Intervievatorii pregătiţi pot conduce interviuri, explica situaţii dificile şi explora probleme după cum cere cazul. Ei pot
arăta subiecţilor produse, reclame sau ambalaje, observând reacţiile şi comportamentul acestora. Totuşi, interviurile
personale pot costa de trei până la patru ori mai mult decât cele telefonice.
Interviurile de grup constau în invitarea a şase până la zece oameni pentru a discuta cu un moderator despre
un produs, serviciu sau organizaţie. Participanţii sunt de obicei plătiţi cu o sumă mică pentru contribuţia lor.
Moderatorul încurajează discuţiile libere, bazate pe exprimarea adevăratelor gânduri şi sentimente. În acelaşi timp,
moderatorul direcţionează discuţia – de aici numele de interviu de focus grup. Comentariile sunt notate în scris sau
înregistrate video pentru a fi studiate mai târziu.
Interviul de focus grup a devenit unul din instrumentele majore ale cercetării de marketing pentru a afla
gândurile consumatorilor. Totuşi, aceste studii de grup sunt de obicei restrânse, pentru a se economisi timp şi bani,
iar generalizarea rezultatelor poate fi greu de făcut. Cum intervievatorii au mai multă libertate în interviul personal,
problema subiectivităţii lor este mai mare.
Astăzi, tehnologia modernă a comunicaţiei schimbă felul în care focus grupurile sunt conduse.
Videoconferinţele, monitoarele TV, camerele cu telecomandă şi transmisia digitală au sporit cantitatea de
cercetare de focus grup făcut la distanţă. De obicei, două camere direcţionate asupra grupului sunt controlate de clienţi de
la distanţă. Directorii pot vedea cu atenţie figurile din birourile lor un sistem dublu de sunet conectează privitorii la camera
din spate şi la monitoare.
O altă formă de interviu este interviul asistat de calculator, o metodă de contact în care receptorii stau la
calculator, citesc întrebările de pe ecran şi bat răspunsurile de faţă cu un intervievator. Calculatoarele pot fi într-un
centru de cercetare, la un spectacol comercial sau la un magazin.
Ultima tehnologie pentru cercetarea de marketing este internetul. Din ce în ce mai mult, analiştii de
marketing colectează datele primare prin studii on-line – sondaje, experimente şi focus grupuri on-line. Acestea
oferă avantaje în comparaţie cu metodele tradiţionale.
Deşi cercetarea on-line promite mult, iar unii analişti prevăd că internetul va fi curând principalul
instrument de cercetări de marketing, alţii sunt mai precauţi.
Plan de testare
Analiştii de marketing ajung la concluzia despre grupuri mari de consumatori studiind un eşantion redus de
consumatori. Un eşantion este un segment al populaţiei ales să reprezinte populaţia ca întreg. În mod ideal,
eşantionul trebuie să fie reprezentativ pentru ca analistul să poată face estimări corecte asupra gândurilor şi
comportamentului populaţiei în general.
Proiectarea eşantionului implică trei hotărâri. În primul rând, cine trebuie urmărit (care este unitatea de
sampling?) răspunsul nu este întotdeauna evident. De exemplu, pentru a studia procesul de hotărâre pentru
cumpărarea unui automobil de familie, analistul ar trebui să intervieveze soţul, soţia, alţi membri ai familiei, agenţii
de vânzări sau pe toţi aceştia? Analistul trebuie să hotărască ce informaţii sunt necesare şi cine le deţine.
În al doilea rând, câţi oameni trebuie intervievaţi? (care este dimensiunea eşantionului?) Eşantioanele
extinde sau rezultate mai adevărate decât cele mai mici. Nu este necesar să se testeze întreaga piaţă ţintă sau o mare
parte din aceasta, totuşi. Dacă sunt bine alese, eşantioanele reprezentând 1% din populaţie, pot da rezultate de
încredere.
În al treilea rând, cum ar trebui subiecţii să fie aleşi (care este procedura de testare?). Prin folosirea
probabilităţii de eşantionare, fiecare membru al populaţiei are o şansă să fie inclus în eşantion, iar analiştii pot calcula
limitele încrederii pentru eroarea testării. Dar când testele de probabilitate costă prea mult sau durează prea mult,
analiştii recurg la teste de nonprobabilitate, deşi eroarea nu poate fi măsurată. Aceste moduri variate de alegere a
eşantioanelor au costuri şi limitări de timp diferite, ca şi exactitate diferită şi proporţii statistice diferite. Cea mai bună
metodă depinde de necesităţile proiectului de cercetare.
Instrumentele de cercetare
În colectarea datelor principale, analiştii de marketing pot alege între două instrumente – chestionarul şi
instrumentele mecanice. Chestionarul este de departe cel mai obişnuit instrument, fie că este administrat personal,
prin telefon sau on-line.
Chestionarele sunt foarte flexibile – există multe feluri de a pune întrebări. Întrebările închise includ toate
posibilităţile de răspuns, iar subiecţii aleg între acestea. Exemple ar fi întrebările cu răspunsuri multiple sau cele
scalare. Întrebările deschide permit respondenţilor să răspundă cu propriile lor cuvinte. Într-un sondaj al
utilizatorilor unei linii aeriene, Delta poate întreba: Ce părere aveţi despre Delta Airlines? Sau oamenii pot fi rugaţi
să completeze o propoziţie: când aleg o companie aeriană, criteriul cel mai important este. Acestea şi alte tipuri de
întrebări deschise dezvăluie mai mult decât întrebările închise, pentru că răspunsurile nu sunt limitate. Întrebările
deschise sunt utile mai ales în cercetarea exploratoare, când analistul încearcă să afle ce gândesc oamenii dar nu câţi
oameni gândesc într-un anume fel. Întrebările închise, pe de altă parte, oferă răspunsuri mai uşor de interpretat.
Analiştii trebuie să fie atenţi şi la ordonarea cuvintelor şi a întrebărilor. Ei trebuie să folosească cuvinte
simple, directe, obiective. Întrebările trebuie aranjate într-o ordine logică. Prima întrebare trebuie să stârnească
interesul, iar întrebările dificile sau personale trebuie adresate la sfârşit pentru ca respondenţii să nu devină
defensivi. Un chestionar pregătit în mod neatent conţine de obicei multe erori.
TEMA 4
COMPORTAMENTUL CONSUMATORILOR ŞI AL
CUMPĂRĂTORILOR-ÎNTREPRINDERI
Există numeroşi factori de natură diferită care îşi pun amprenta asupra comportamentului de cumpărare al
consumatorilor. Acesta nu este niciodată simplu, dar înţelegerea lui reprezintă o sarcină esenţială a managementului
marketingului. Mai întâi vom explora dinamica pieţelor consumatorilor finali, precum şi comportamentul de
cumpărare al consumatorilor. Apoi vom examina pieţele întreprinderilor şi procesul de cumpărare de către
întreprinderi a mărfurilor şi serviciilor.
Factori culturali
Factorii culturali exercită o influenţă puternică asupra comportamentului consumatorilor. Comerciantul
trebuie să înţeleagă rolul jucat de cultura, subcultura( adica elemente componente ale culturii) şi clasa
socială căreia îi aparţine cumpărătorul.
Cultura. Cultura este cauza principală care determină nevoile şi comportamentul unei persoane.
Comportamentul uman este în general învăţat. Crescând într-o anume societate, copilul învaţă valori de bază, percepţii,
nevoi şi comportamente de la membrii familiei şi de la alte instituţii importante. În mod normal un copil american
învaţă sau este expus la următoarele valori: realizări şi succes, dinamism şi implicare, eficienţă şi pragmatism, progres,
comfort material, individualism, libertate, umanitarism, tinereţe, îngrijirea sănătăţii. Orice grup sau societate are
propria sa cultură, iar influenţele culturale asupra comportamentului cumpărătorilor diferă de la o ţară la alta.
Incapacitatea comerciantului de a se adapta la aceste diferenţe determinate de factorii culturali poate rezulta într-o
strategie de piaţă ineficientă sau chiar în greşeli stânjenitoare.
Contextul cultural în care a crescut Anna Flores va afecta decizia ei de a cumpăra un aparat foto. Dorinţa
Annei de a achiziţiona un aparat foto poate apărea ca rezultat al faptului că ea a crescut într-o societate modernă în
cadrul căreia s-a dezvoltat o tehnologie performantă a aparatelor de fotografiat, ca de altfel un întreg set de valori şi
informaţii pentru consumatori.
Comercianţii încearcă întotdeauna să depisteze transformările culturale pentru a anticipa noile produse care
vor răspunde nevoilor consumatorilor în viitor. De pildă, reorientarea culturală către o mai bună întreţinere a sănătăţii
şi formei fizice a dus la dezvoltarea nemaipomenită a industriei care oferă servicii destinate menţinerii formei fizice
şi întreţinerii sănătăţii, a industriei producătoare de echipamente şi articole de îmbrăcăminte pentru exerciţii fizice,
precum şi a industriei producătoare de alimente naturale şi cu conţinut scăzut de grăsimi. Tranziţia către un
comportament mai puţin formal a determinat creşterea cererii de haine de purtat în toate ocaziile şi de articole simple
de mobilier.
Subcultura. Fiecare cultură cuprinde mai multe subculturi, sau grupuri de oameni care au în comun aceleaşi
sisteme de valori determinate de situaţii şi experienţe de viaţă similare. Subculturile includ naţionalităţi, religii, grupuri
rasiale, şi zone geografice. Multe subculturi alcătuiesc segmente de piaţă importante, iar comercianţii proiectează
adesea produse şi programe de marketing adaptate nevoilor acestora. Patru dintre subculturile cele mai importante
includ subcultura hispanică, cea afro-americană, asiatică şi cea a consumatorilor adulţi. Înainte de a le studia pe fiecare
dintre ele, este important să menţionăm că fiecare subcultură este, la rândul ei, formată din mai multe subculturi mai
mici, fiecare caracterizându-se prin propriile sale preferinţe şi comportamente.
Spre exemplu, in Statele Unite avem piata americana, aferenta culturii americane, care este insa formata din
piata hispanica, afro-americana, asiatica, fiecare dintre aceste piete – culturi, segmentate in subculturile
corespunzatoare grupelor de varsta ale consumatorilor – consumatorii tineri, adulti, maturi.
Clasa socială. Aproape în orice societate există sub o formă sau alta o anumită structură a clasei
sociale. Clasele sociale sunt diviziunile relativ permanente şi ordonate ale unei societăţi, ai căror membri împărtăşesc
valori, interese, comportamente similare.
Clasa socială nu este determinată de un factor unic, ca de pildă venitul, ci reprezintă o combinaţie între
ocupaţie, venit, educaţie, nivelul de bunăstare şi alte variabile. În anumite sisteme sociale, membrii care aparţin unor
anumite clase sociale sunt predestinaţi din naştere anumitor roluri în societate şi nu-şi pot schimba statutul social.
Totuşi, în Statele Unite, de exemplu, nu există o demarcaţie strictă între clasele sociale; oamenii pot avansa pe scara
socială, aşa după cum pot regresa într-o clasă socială inferioară. Comercianţii sunt interesaţi de clasa socială pentru
că indivizii care aparţin unei anumite clase sociale tind să aibă un comportament de cumpărare similar.
Clasele sociale manifestă preferinţe pentru anumite produse şi nume de firmă în materie de articole de
îmbrăcăminre, articole de mobilier, oferte de petrecere a timpului liber şi automobile. Apartenenţa Annei Flores la o
anumită clasă socială poate afecta decizia ei de a cumpăra un anumit aparat de fotografiat. Dacă provine dintr-o clasă
socială superioară, se poate ca familia ei să fi avut un aparat foto scump şi ea probabil că a avut un oarecare contact
cu arta de a face poze.
Factorii sociali. Comportamentul unui consumator este de asemenea influenţat de factori de natură socială,
ca de exemplu familia, cercurile sociale în care se învârte consumatorul, sau statutul şi rolul social al acestuia.
Grupurile. Comportamentul unei persoane este influenţat de multe grupuri restrânse. Grupurile care au o
influenţă directă şi ale căror membru este persoana în cauză sunt numite grupuri de adeziune. Prin
contrast, grupurile de referinţă servesc drept repere de comparaţie directă sau indirectă în formarea
comportamentului şi atitudinii unei persoane. Adesea indivizii sunt influenţaţi de grupuri de referinţă de care nu
aparţin. De exemplu, un grup aspiraţional este acela în care un individ doreşte să devină membru. Este la fel ca în
cazul în care un jucător de basket adolescent doreşte să joace într-o bună zi pentru Los Angeles Lakers. Comercianţii
încearcă astfel să identifice grupurile de referinţă ale pieţelor lor ţintă. Grupurile de referinţă înlesnesc contactul unei
persoane cu noi modele comportamentale şi stiluri de viaţă, influenţează attitudinea şi percepţia despre sine a acelei
persoane şi generează presiuni care pot afecta alegerea de către acea persoană a unui anumit produs sau marcă.
Importanţa influenţelor grupurilor variază de la produs la produs sau de la marcă la marcă. Influenţa tinde să
fie mai mare atunci când produsul este apreciat de un grup pe care cumpărătorul îl respectă. Producătorii de produse
şi mărci expuse la influenţe puternice din partea grupurilor trebuie să găsească calea spre a ajunge în topul
preferinţelor liderilor de opinie – acei indivizi din cadrul unui grup de referinţă care, datorită unor abilităţi speciale,
a cunoştinţelor pe care le posedă, a personalităţii sau a altor caracteristici exercită o influenţă puternică asupra celorlalţi
membri ai grupului.
Mulţi comercianţi încearcă să identifice liderii de opinie pentru produsele lor şi işi canalizează strategiile de
marketing către aceştia. Alteori, reclamele publicitare prezintă opinii simulate ale liderilor de opinie, diminuând astfel
nevoia consumatorilor de a cere sfatul altor persoane. De exemplu, stilurile de muzică, limbajul şi stilurile vestimentare
cele mai în vogă printre adolescenţi se nasc mai întâi în cartierele mai sărace din America, răspândindu-se rapid mai
apoi printre tinerii care trăiesc în suburbii. Astfel, firmele producătoare de articole vestimentare care vor să câştige de
partea lor pe aceşti tineri capricioşi şi foarte receptivi la tendinţele modei fac adesea eforturi concertate pentru a
monitoriza stilul şi comportamentul liderilor de opinie din zone urbane sus-menţionate.
Familia. Membrii familiei pot avea o influenţă mare asupra comportamentului cumpărătorilor. Familia
reprezintă cel mai important organism de cumpărare din societate, şi de aceea s-au întreprins numeroase studii de
cercetare a acestui organism. Comercianţii sunt interesaţi de influenţa soţului, a soţiei şi a copiilor în luarea deciziilor
de a cumpăra diverse produse şi servicii.
Implicarea soţului sau a soţiei variază în funcţie de categoria de produse sau de stadiul la care s-a ajuns în
cadrul procesului de cumpărare. Rolul pe care-l joacă fiecare în procesul de cumpărare se schimbă odată cu
modificările care se produc în stilul de viaţă al consumatorului. În SUA, în mod tradiţional, soţia a reprezentat agentul
care face cumpărăturile (în special hrana, produsele electro-casnice şi îmbrăcămintea) pentru întreaga familie. Dar
cum 70% dintre femei au cariere de sine stătătoare, iar soţii sunt din ce în ce mai dornici să se implice în procesul
cumpărăturilor pentru familie, lucrurile par să se schimbe. De exemplu, astăzi se pare că femeile influenţează cu până
la 80% deciziile de a cumpăra o maşină, iar bărbaţii sunt responsabili pentru 40% din deciziile de a cumpăra hrană.
Din aceste schimbări rezultă faptul că producătorii care au vizat până acum vânzarea de produse numai către
femei sau numai către bărbaţi se reorientează acum către sexul opus. De exemplu, ca urmare a unui studiu care a
revelat că actualmente in SUA femeile decid în proporţie de aproape 50% asupra obiectelor destinate amenajării
locuinţelor, detailişti specializaţi în comercializarea de produse pentru amenajări interioare ca Home Depot şi Builders
Square au transformat fostele spaţii comerciale cu aspect intimidant şi neatrăgător în puncte de vânzare cochete,
feminine. Noile spaţii de desfacere ale Builders Square II îşi etalează centre de design interior chiar în faţa magazinului
propriu-zis. Pentru a atrage şi mai multe femei, cei de la Builders Square au proiectat reclame care fac apel la
sensibilitatea tipic feminină în reviste ca Home, House Beautiful, Woman’s Day, Better Homes and
Gardens. Home Depot oferă chiar şi programări la oficiul de stare civilă pentru cei care doresc să se căsătorească.
Copiii pot influenţa de asemenea substanţial deciziile de cumpărare ale familiilor. Tot in SUA, Chevrolet a
ştiut să speculeze acest fapt lansând pe piaţă un model Chevy Venture în miniatură, destinat copiilor. Compania îşi
promovează produsele prin reclame menite să-i vrăjească pe aceşti “ consumatori care stau pe locurile din spate ale
maşinii” în Sports Illustrated For Kids, revistă ai cărei cititori au vârste cuprinse între 8 şi 14 ani. “Suntem naivi
dacă credem că cei de vârstă fragedă nu sunt sensibili la numele de firmă”, afirmă directoarea care se ocupă cu
promovarea produselor în cadrul companiei Venture, adăugând că ea a rămas surprinsă auzind de câte ori părinţii au
spus că odraslele lor au jucat un rol decisiv în alegerea mărcii maşinii cumpărate.
Rolurile şi statutul social. Un individ aparţine mai multor grupuri – familie, cluburi, organizaţii. Poziţia pe
care o persoană o are în cadrul unui grup poate fi definită prin prisma conceptelor de rol şi statut. Pentru părinţii ei,
Anna Flores are rolul de fiică; în cadrul familiei, joacă rolul de soţie; în compania unde lucrează, rolul ei este acela de
director responsabil cu promovarea produselor. Un rol este definit prin multitudinea de activităţi care intră în
atribuţiile unei persoane în funcţie de cercul din care face parte la un moment dat. Fiecare din rolurile Annei va afecta
într-o oarecare măsură comportamentul ei de cumpărare. Fiecare rol se reflectă într-un anumit statut care reprezintă
măsura stimei pe care societatea o atribuie rolului respectiv. Oamenii aleg adesea produse care sunt reprezentative
pentru statutul lor social. De exemplu, rolul de director responsabil cu promovarea produselor se bucură de un statut
mai înalt decât acela de fiică. În calitatea ei de director responsabil cu promovarea produselor, Anna îşi va cumpăra
articole de îmbrăcăminte conform rolului şi statutului ei social.
Vârsta şi etapa de viaţă. Oamenii cumpără bunuri şi servicii diferite în etapele diferite ale vieţii lor.
Preferinţele în ceea ce priveşte mâncarea, îmbrăcămintea, articolele de mobilier şi modalităţile de recreere sunt adesea
legate de vârstă. Procesul de cumpărare capătă de asemenea diverse caracteristici de-a lungul timpului, în funcţie de
etapele vieţii de familie. Comercianţii îşi definesc adesea pieţele ţintă în funcţie de etapele vieţii consumatorilor
poteţiali şi creează produse şi strategii de marketing potrivite fiecărei etape. Categoriile de persoane care constituie
subiecţii tradiţionali ai etapelor vieţii de familie includ tineri care nu au un partener de cuplu şi cupluri căsătorite şi cu
copii. Însă în prezent, comercianţii iau în considerare un număr din ce în ce mai mare de subiecţi netradiţionali ca de
pildă cuplurile necăsătorite, persoanele care îşi întemeiază o familie la o vârstă mai înaintată, cuplurile fără copii,
cuplurile formate din parteneri de acelaşi sex, părinţi care-şi cresc singuri copiii, etc.
Ocupaţia. Ocupaţia unei persoane influenţează bunurile şi serviciile cumpărate. Muncitorii tind să-şi
cumpere mai multe haine de lucru mai rezistente, iar persoanele cu funcţii de conducere cumpără mai multe costume
de haine elegante, ţinute business. Comercianţii încearcă să identifice grupurile ocupaţionale care manifestă un interes
relativ mare pentru produsele şi serviciile oferite de ei. O anumită companie se poate chiar specializa în
comercializarea de produse de care are nevoie o anumită categorie profesională. Astfel, companiile producătoare de
software vor proiecta diferite produse pentru directorii de marcă, contabili, ingineri, avocaţi şi medici.
Situaţia materială. Situaţia materială a unei persoane influenţează alegerea unui anumit tip de produs. Anna
Flores poate lua în considerare achiziţionarea unui aparat de fotografiat Nikon dacă salariul pe care îl are îi permite să
cheltuiască o sumă foarte mare, dacă are suficiente economii sau dacă întruneşte condiţiile pentru a obţine un credit.
Comercianţii care se ocupă de comercializarea bunurilor al căror preţ trebuie ajustat în funcţie de venitul
consumatorilor urmăresc atent fluctuaţiile veniturilor, ale economiilor personale precum şi ratele dobânzii. Dacă
indicatorii economici indică o recesiune, comercianţii pot opera modificarea, repoziţionarea pe piaţă şi modificarea
preţului produselor.
Stilul de viaţă. Indivizii aparţinând aceleiaşi subculturi, clase sociale şi care au aceeaşi profesie pot avea
stiluri de viaţă total diferite. Stilul de viaţă reprezintă liniile pe care se desfăşoară viaţa unei persoane, aşa cum se
regăsesc în caracteristicile psihografice ale persoanei respective. Stilul de viaţă se defineşte prin măsurarea
dimensiunilor AIO care predomină la un consumator – ne referim aici la activităţi (munca, hobby-uri, cumpărături,
practicarea unor sporturi, participarea la evenimente sociale), interese (alimentaţia, moda, familia, modalităţile de
recreeere) şi opiniile (despre sine, despre problemele sociale, despre lumea afacerilor, despre anumite produse). Stilul
de viaţă al unei persoane este în unele cazuri mai mult decât reflexia personalităţii sau a clasei sociale. El conturează
în ansamblul său modalitatea unei persoane de a acţiona şi interacţiona în lume.
În urma mai multor studii efectuate s-au pus la punct diverse clasificări ale stilurilor de viaţă. Clasificarea cel
mai des utilizată este cea elaborată de firma SRI Consulting, cunoscută sub denumirea de tipologia valorilor şi
stilurilor de viaţă (Values and Lifestyles typology). Aceasta clasifică oamenii în funcţie de modul în care işi petrec
timpul şi îşi cheltuiesc banii. Se identifică astfel opt grupe de consumatori, în funcţie de două criterii: orientarea către
sine şi resursele de care dispun. Grupurile orientate către sine includ consumatorii principiali, care cumpără diverse
produse bazându-se pe percepţia lor despre lume; cumpărătorii care folosesc statutul ca reper, care fac cumpărături
orientându-se după acţiunile şi opiniile celorlalţi; şi consumatorii activi, care sunt însufleţiţi de apetenţa pentru
acţiune, varietate şi asumare a riscului. La rândul lor aceste trei categorii de consumatori sunt divizate în cumpărători
caredispun de resurse suficiente şi consumatori care dispun de resurse minimale – luându-se în
considerare nivelul veniturilor, educaţia, sănătatea, încrederea în sine, energia, şi alţi factori. În cazul consumatorilor
care au fie foarte multe fie foarte puţine resurse se face abstracţie de criteriul orientării către sine, aceştia fiind
integraţi automat în clasa celor care se ajustează încontinuu, respectiv clasa celor care trăiesc de pe o zi pe
alta. Primii sunt oameni care dispun de atât de multe resurse încât pot aparţine oricărei sau chiar tuturor categoriilor
de consumatori cu orientare către sine. Prin contrast, ceilalţi dispun de resurse atât de puţine încât nu pot fi incluşi
în niciuna din categoriile sus menţionate.
Segmentarea în funcţie de stilul de viaţă poate fi de asemenea un punct de plecare în înţelegerea
comportamentului cumpărătorilor prin Internet. Compania Forrester a elaborat un program
numit Technographics, conform căruia consumatorii sunt împărţiţi în funcţie de motivaţia, dorinţa şi capacitatea de
a investi în tehnologie. Există astfel zece categorii de consumatori, din care menţionăm:
avangardiştii: sunt cei care alocă sume foarte mari pentru a-şi achiziţiona tehnologie de calcul. Ei adoptă
cel mai repede noile programe tehnologice pentru utilizare la domiciliu, la serviciu sau pentru uz personal
adepţii erei noi: de asemenea cheltuiesc sume mari în special pentru tehnologia pentru utilizare la
domiciliu, ca de pildă un calculator personal al familiei
dependenţii de mouse: consumatori care sunt amatori de distracţie interactivă, gata oricând să
achiziţioneze ultimele noutăţi în materie de “ tehnostracţie”
cei care se luptă cu tehnologia: consumatori care folosesc tehnologia în special pentru a face faţă
cerinţelor la locul de muncă
reticenţii: consumatori mai în vârstă, de regulă directori, care nu se ating de calculator la lucru şi lasă
treaba aceasta pe seama asistenţilor mai tineri
Compania Delta Airlines a folosit programul Tehnographics pentru a identifica potenţialii cumpărători de
bilete online. Ea a dezvoltat campanii de marketing special dedicate avangardiştilor şi adepţilor erei noi, şi i-a eliminat
pe pesimiştii care refuză adaptarea la noile tehnologii de pe listele sale de clienţi ţintă.
Dacă este folosit în mod judicios, conceptul de stil de viaţă îl poate ajuta pe comerciant să înţeleagă valorile
schimbătoare ale consumatorilor şi modul în care aceste schimbări afectează comportamentul cumpărătorilor. De
exemplu, Anna Flores poate alege să-şi trăiască viaţa ca şi casnică, femeie de carieră sau femeie independentă – sau
ca toate cele trei. Ea joacă mai multe roluri şi modul în care le îmbină conturează stilul ei de viaţă. Dacă ar deveni
fotograf profesionist, aceasta ar schimba stilul ei de viaţă, reflectându-se şi la nivelul cumpărăturilor pe care le va face
ulterior.
Factorii psihologici. Alegerile unui cumpărător sunt influenţate de patru factori psihologici
majori: motivaţia, percepţia,învăţarea şi credinţele şi atitudinile.
Motivaţia. Am aflat că pe Anna Flores o interesează achiziţionarea unui aparat foto. De ce? Ce caută ea de
fapt? Ce nevoi încearcă să-şi satisfacă? O persoană are multe nevoi la un anumit moment dat. Unele sunt de
natură biologică, generate de stări de tensiune ca de pildă foamea, setea sau senzaţia de disconfort. Altele
sunt psihologice generate de nevoia de a fi recunoscut ca valoare, stimat sau de a-şi declina apartenenţa la un anumit
grup. Nevoia se transformă în motiv atunci când ajunge la un anumit nivel de intensitate. Un motiv este o nevoie care
devine atât de acută încât împinge persoana să caute s-o satisfacă. Psihologii au elaborat diverse teorii despre motivaţia
umană. Două dintre cele mai cunoscute teorii - cea a lui Sigmund Freud şi cea a lui Abraham Maslow – sunt exploatate
în mod diferit de analiza consumatorilor şi de strategiile de marketing.
Conform teoriei lui Sigmund Freud, indivizii nu conştientizează de cele mai multe ori adevăratele resorturi
psihologice care le conturează comportamentul. Adultul îşi reprimă multe nevoi. Aceste dorinţe reprimate nu dispar
niciodată şi nu pot fi pe deplin controlate. Ele ies la suprafaţă prin intermediul viselor, al lapsusurilor, al
comportamentului nevrotic şi obsesiv, şi în cele din urmă, prin intermediul psihozelor. Astfel, Freud a sugerat faptul
că individul nu înţelege pe deplin motivaţia care-l determină să facă un anumit lucru. Anna Flores doreşte să cumpere
un aparat foto scump, sub pretextul că vrea să aibă un hobby sau că vrea să-şi construiască o nouă carieră. Însă la o
analiză mai atentă, adevăratul motiv poate consta în a-i impresiona pe ceilalţi cu talentul ei creator. La un nivel şi mai
profund, ea poate dori să achiziţioneze un aparat foto pentru a se simţi tânără şi independentă din nou. Cercetătorii
care studiază motivaţia consumatorilor culeg informaţii de profunzime de la eşantioane mici de consumatori pentru a
descoperi motivaţiile adânci care determină alegerea anumitor produse.
Abraham Maslow a încercat să explice de ce oamenii sunt animaţi de anumite nevoi în anumite momente.
De ce o persoană alocă mulţi bani şi energie pentru siguranţa personală, iar alta pentru a câştiga respectul celor din
jur? Răspunsul lui Maslow ester următorul: nevoile umane sunt aranjate pe o scară ierarhică, începând de la cea mai
imperioasă pe treapta de jos, până la cea mai puţin imperioasă pe cea de sus. Aceste nevoi includ nevoile fiziologice,
nevoia de siguranţă, nevoile sociale, nevoia de a fi respectat, şi nevoia de ajustare a sinelui. Individul
încearcă să-şi satisfacă mai întâi nevoia cea mai importantă. După ce acesta a fost satisfăcută, ea va înceta să existe ca
motivaţie, aşa că persoana va încerca să-şi satisfacă următoarea nevoie ca importanţă. De exemplu, pe muritorii de
foame (nevoie fiziologică) nu îi vor interesa ultimele evenimente din lumea artei (nevoia de ajustare a sinelui), nici
modul în care sunt percepuţi de către ceilalţi (nevoi sociale sau nevoia de a fi respectat) şi nici măcar dacă respiră aer
curat (nevoia de siguranţă). Dar pe măsură ce cea mai importantă nevoie la un moment dat este satisfăcută, următoarea
nevoie importantă va trebui satisfăcută şi ea.
Cum se poate percepe dorinţa Annei Flores de a cumpăra un aparat foto prin prisma teoriei lui Maslow?
Putem bănui că Anna şi-a satisfăcut nevoile fiziologice, sociale şi legate de siguranţă; acestea nu-i alimentează
interesul de a cumpăra un aparat foto. În schimb motivaţia ei ascunsă poate rezida în nevoia imperioasă de a câştiga
mai multă stimă din partea celorlalţi. Sau adevăratul motiv poate fi nevoia de autoperfecţionare – poate că Anna
doreşte să fie o persoană creativă şi să se exprime prin intermediul artei fotografice.
Percepţia. O persoană motivată este gata să acţioneze. Modul în care acţionează este influenţat de modul în
care persoana respectivă percepe situaţia în care se găseşte. Toţi filtrăm informaţiile prin prisma celor cinci simţuri:
văz, auz, miros, gust şi simţ tactil. Dar fiecare dintre noi receptează, organizează şi interpretează această informaţie
senzorială în mod diferit. Percepţia este procesul prin care indivizii selectează, organizează şi interpretează
informaţiile pentru a-şi construi o imagine unitară despre lume.
Oamenii pot percepe în mod diferit acelaşi stimul datorită celor trei procese perceptuale: atenţia selectivă,
deformarea selectivă şi retenţia selectivă. Oamenii sunt expuşi zilnic unui număr mare de stimuli. De exemplu, o
persoană obişnuită poate fi expusă la un număr de 1 500 de stimuli într-o singură zi. Este imposibil să reţii toţi aceşti
stimuli. Atenţia selectivă – tendinţa oamenilor de a filtra majoritatea informaţiilor la care sunt expuşi – face ca
specialiştii în marketing să facă eforturi susţinute pentru a atrage atenţia consumatorilor.
Nici chiar stimulii nu pătrund întotdeauna pe un teritoriu neatins. Fiecare individ adaugă informaţiile noi la
un set de scheme mentale pre-existente. Deformarea selectivă se referă la tendinţa oamenilor de a interpreta
informaţiile într-un mod care se pliază pe concepţiile lor anterioare. Anna Flores poate auzi un agent de vânzări
menţionând punctele slabe şi punctele forte ale unui aparat de fotografiat produs de o firmă importantă, aflată în
competiţie cu Nikon. Deoarece ea are deja o oarecare preferinţă pentru firma Nikon, probabil că va distorsiona
informaţiile aflate pentru a concluziona că tot aparatul produs de Nikon este mai performant. Deformarea selectivă
înseamnă că specialiştii în marketing trebuie să încerce să înţeleagă mecanismele mentale ale consumatorilor şi modul
în care percepţiile anterioare vor afecta interpretarea informaţiilor publicitare despre un anumit produs.
Oamenii uită mare parte din ceea ce află. Ei tind să reţină informaţiile care nu intră în conflict cu atitudinile
şi părerile lor. Datorită retenţiei selective, Anna va reţine probabil punctele forte ale aparatului foto Nikon şi va da
uitării calităţile aparatelor produse de companii concurente. Datorită expunerii, deformării şi retenţiei selective,
comercianţii trebuie să se străduiască din greu ca mesajul lor să fie receptat. Astfel se explică folosirea elementelor
dramatice şi a repetiţiei în mesajele promovate pe piaţă.
Interesant e faptul că, deşi majoritatea comercianţilor se tem că ofertele lor nu vor fi deloc luate în seamă,
unii consumatori se tem că vor fi afectaţi de mesajele de marketing fără să-şi dea seama – prin publicitatea
subliminală. În 1957, un cercetător a anunţat faptul că a proiectat frazele „Mâncaţi floricele de porumb” şi “Beţi
Coca-Cola” pe un ecran montat într-un cinema din New Jersey din trei în trei secunde, pentru o fracţiune de secundă.
Raportul său a arătat că deşi cei care au văzut mesajele nu le-au acordat atenţie în mod conştient, le-au înmagazinat
totuşi la nivelul subconştientului şi au cumpărat cu 58% mai multe floricele de porumb şi cu 18% mai multă Coca-
Cola. Dintr-o dată, agenţii de publicitate şi grupurile de protecţie a consumatorilor au devenit extrem de interesaţi de
percepţia subliminală. Oamenii şi-au manifestat teama de a nu fi supuşi la o spălare a creierelor, iar California şi
Canada au declarat această practică ilegală. Deşi cercetătorul a recunoscut ulterior că a inventat datele prezentate,
controversa nu s-a stins. Unor consumatori încă le este teamă că sunt manipulaţi prin mesaje subliminale.
Numeroase studii întreprinse de psihologi şi cercetători ai comportamentului consumatorilor nu au găsit nici
o legătură între mesajele subliminale şi comportamentul consumatorilor. Se pare că publicitatea subliminală nu are
puterea atribuită ei de către critici. Majoritatea agenţilor de publicitate iau în derâdere ideea că există o conspiraţie
menită să manipuleze consumatorii prin mesaje “invizibile” .
Învăţarea. Atunci când oamenii acţionează, ei învaţă. Învăţarea descrie schimbările produse în
comportamentul unui individ, schimbări care rezultă din experienţă. Teoreticienii care studiază fenomenul învăţării
afirmă că mare parte din comportamentul uman este învăţat. Procesul de învăţare se produce prin interacţiunea
dintre porniri, stimuli, semne, răspunsuri şi consolidare.
Am văzut că Anna Flores are pornirea de a se autoperfecţiona. O pornire este un stimul puternic interior care
te determină să treci la acţiune. Pornirea Annei Flores se transformă într-o motivaţie atunci când este direcţionată către
un obiect anume care acţionează ca stimul. În cazul nostru obiectul care constituie stimulul este aparatul de fotografiat.
Răspunsul Annei la ideea de a cumpăra un aparat de fotografiat este condiţionat de semnele din mediul
înconjurător. Semnele sunt stimuli minori care determină când, unde şi cum o persoană răspunde. Faptul că Anna
vede nişte aparate foto în vitrina unui magazin, că aude de o reducere specială de preţuri, sau că soţul ei o sprijină în
decizia de a cumpăra un aparat foto, toate acestea sunt semne care pot influenţa răspunsul Annei.
Să presupunem că Anna cumpără un aparat de fotografiat marca Nikon. Dacă experienţa aceasta îi va aduce
satisfacţii, probabil că ea va folosi aparatul din ce în ce mai mult. Răspunsul ei pozitiv vizavi de aparatele de fotografiat
va fi consolidat. Atunci când va cumpăra un aparat foto, ochelari sau un alt produs similar, există o probabilitate şi
mai mare ca ea să aleagă tot firma Nikon. Semnificaţia practică a teoriei învăţării pentru comercianţi este aceea că pot
construi o piaţă a unui produs asociindu-l cu porniri puternice, folosind semne motivante şi furnizând factori de
consolidare de factură pozitivă.
Credinţe şi atitudini. Prin acţiune şi învăţare, oamenii îşi dezvoltă anumite păreri şi atitudini. Acestea
influenţează la rândul lor comportamentul de cumpărare. O credinţă este un gând descriptiv pe care o persoană îl are
vizavi de un anumit lucru. Anna Flores poate crede că un aparat foto marca Nikon face poze excepţionale, este rezistent
şi costă 450$. Aceste credinţe pot fi bazate pe informaţii reale, pe părerea personală sau pe credinţă şi pot purta sau
nu o încărcătură afectivă. De exemplu, credinţa Annei că un aparat foto Nikon este greu poate conta sau nu în luarea
deciziei ei de a cumpăra un astfel de aparat.
Comercianţii sunt interesaţi de părerile pe care oamenii şi le formează despre anumite produse şi servicii,
deoarece aceste păreri concură la crearea imaginii unui produs sau marcă, imagine ce afectează comportamentul de
cumpărare. Dacă unele păreri sunt greşite şi afectează negativ procesul de cumpărare, comerciantul trebuie să lanseze
o campanie pentru corectarea acestor păreri nefavorabile.
Oamenii au atitudini diferite vizavi de religie, politică, îmbrăcăminte, muzică, mâncare şi de aproape orice
altceva. Atitudinea descrie evaluarea, sentimentele şi tendinţele relativ consistente exprimate în legătură cu un obiect
sau cu o idee. Atitudinile generează reacţii de acceptare sau respingere a unui produs. Astfel, atitudinea Annei Flores
poate fi descrisă prin fraze ca “Cumpără produsul cel mai bun”, “Japonezii fac cele mai bune produse din lume” şi “
creativitatea şi posibilitatea de a te exprima pe tine însuţi sunt printre cele mai importante lucruri din viaţă. ”. Prin
urmare, această atitudine şi-ar găsi expresia prin cumpărarea unui aparat foto marca Nikon.
Este dificil să schimbi atitudinile cuiva. Atitudinile sunt dispuse după o anumită schemă, iar modificarea unei
atitudini atrage după sine modificarea altora. Astfel, o companie ar trebui să încerce să adapteze produsele sale
atitudinilor existente deja decât să încerce să modifice aceste atitudini. Desigur, există şi cazuri în care asumarea
riscului de a modifica atitudinile consumatorilor s-a dovedit a fi o adevărată cheie a succesului.
Acum putem avea o privire globală asupra factorilor diverşi care influenţează comportamentul
consumatorilor. Alegerea consumatoruilor rezultă din interacţiunea complexă a mai multor factori culturali, sociali,
personali şi psihologici.
Cunoscând acum influenţele la care sunt supuşi cumpărătorii, putem analiza modul în care aceştia iau
deciziile de cumpărare. În figura de mai jos sunt reprezentate cele cinci etape ale procesului decizional de
cumpărare: recunoaşterea nevoii, captarea de informaţii, evaluarea alternativelor, decizia de cumpărare şi
comportamentul de după cumpărare. E evident că procesul de cumpărare începe cu mult înainte de achiziţionarea
propriu-zisă şi continuă şi după aceea. Comercianţii trebuie să-şi concentreze atenţia nu numai asupra deciziei de
cumpărare, ci asupra a tot ceea ce presupune procesul de cumpărare.
Din figura reiese faptul că toţi consumatorii parcurg toate aceste cinci etape de fiecare dată când
achiziţionează ceva. Dar în cazul cumpărăturilor curente, adesea se sare peste anumite etape sau acestea nu se parcurg
în ordine. O femeie care-şi cumpără pasta de dinţi pe care o foloseşte de obicei va recunoaşte nevoia şi va trece direct
la decizia de cumpărare, fără a mai trece prin etapa informării şi a evaluării alternativelor.
Căutarea de informaţii. Un consumator pe care-l interesează ceva anume se poate documenta sau nu asupra
produsului respectiv. Dacă nevoia este imperioasă şi un produs care s-o satisfacă îi este la îndemână, consumatorul
probabil că îl va cumpăra pe moment. Dacă nu, consumatorul îşi va reprima momentat nevoia sau va întreprinde o
scurtă investigare, căutând informaţii despre produse care să-i satisfacă nevoia. În cel mai rău caz, Anna Flores va
privi cu mai mare atenţie reclamele la aparate de fotografiat, aparatele folosite de prietenii ei şi va asculta mai atent
conversaţiile despre aparate de fotografiat. Sau va căuta materiale despre aparate foto, îşi va suna prietenii şi va asimila
alte informaţii prin orice alte mijloace. Timpul pe care-l va afecta documentării depinde de cât de imperioasă este
nevoia pe care o simte, de cantitatea de informaţii de la care pleacă, de uşurinţa cu care obţine informaţii noi, de
creditul pe care-l acordă informaţiilor suplimentare şi de cât de mulţumită este de ceea ce a aflat.
Consumatorul poate obţine informaţii dintr-o multitudine de surse. Acestea cuprind surse
personale (familie, prieteni, vecini, cunoştinţe), surse comerciale (publicitate, agenţi de vânzare, intermediari de
vânzări, ambalaje, modul de expunere într-un stand), surse publice (mass media, organizaţiile de consumatori) şi
din surse experimentale (manevrând, examinând, utilizând produsul). Influenţa relativă pe care o au aceste surse de
informaţii variază în funcţie de produs şi de cumpărător. În general, consumatorul acumulează cea mai mare parte a
informaţiilor despre un produs prin intermediul surselor comerciale – acelea care sunt sub controlul comerciantului.
Totuşi, sursele cele mai eficiente tind să fie cele persoanle. Dacă sursele comerciale informează cumpărătorul, cele
personale validează sau evaluează produsul pentru cumpărător.
Cu cât obţine mai multe informaţii, cunoaşterea de către consumator a mărcilor care comercializează produsul
este mai complexă. În decursul căutării de informaţii, Anna Flores a aflat multe lucruri depre firmele care
comercializează aparate de fotografiat. Informaţiile pe care le-a obţinut au făcut-o să scoată anumite firme din calcul.
O companie trebuie să elaboreze o strategie de marketing prin care clienţii prospectivi să cunoască produsele sale. În
acest sens e necesară o identificare atentă a surselor de informaţii ale consumatorilor şi a importanţei pe care o deţine
fiecare sursă în parte.
Evaluarea alternativelor. Am văzut cum consumatorul foloseşte informaţiile pe care le acumulează pentru
a se decide asupra numelor de firme care merită să fie luate în calcul. Dar cum anume se face alegerea finală a firmei
de unde va fi cumpărat produsul ? Comerciantul trebuie să ştie câte ceva despre evaluarea alternativelor – adică despre
modul în care consumatorul procesează informaţiile pentru a alege produsele anumitor firme. Din păcate, nu există un
singur proces simplu de evaluare pentru toate situaţiile de cumpărare. Consumatorul filtrează informaţia prin mai
multe procese de evaluare.
Există o anumită procedură de evaluare prin care consumatorul îşi formează o anumită părere despre diverse
mărci de produse. Modul în care se realizează selecţia finală depinde de la individ la individ şi de la o situaţie de
cumpărare la alta. În unele cazuri, consumatorii apelează la calcule minuţioase şi la gândirea logică. Alteori, aceiaşi
consumatori renunţă la orice tip de evaluare şi cumpără un anumit produs bazându-se pe intuiţie sau lăsându-se conduşi
de impulsul de moment. Câteodată, consumatorii iau singuri deciziile de cumpărare; alteori apelează la sfatul
prietenilor, al ghidurilor consumatorilor sau ale agenţilor de vânzări.
Să presupunem că Anna Flores s-a hotărât asupra patru mărci de aparate de fotografiat. Şi să mai presupunem
că o interesează ca aparatul pe care-l va cumpăra să facă poze de calitate, să poată fi manevrat cu uşurinţă, să nu aibă
dimensiuni mari şi să fie la un preţ accesibil. Anna şi-a format anumite păreri despre nivelul la care diferite mărci de
aparate de fotografiat îi satisfac exigenţele. În mod evident, dacă aceste exigenţe sunt total satisfăcute de un anumit
aparat de fotografiat, acesta va fi alegerea ei finală. Şi totuşi, nu toate cele patru exigenţele pot fi satisfăcute în mod
egal. Astfel, Anna poate acorda o importanţă mai mare unuia dintre cele patru atribute, şi atunci alegerea ei ar fi mai
previzibilă. Dacă doreşte mai presus de toate o calitate excepţională a pozelor, va cumpăra acel aparat de fotografiat
care scoate, în opinia ei, poze de cea mai bună calitate. Totuşi, majoritatea cumpărătorilor iau în considerare mai multe
atribute, variind ca importanţă. Dacă am putea şti cu siguranţă ce pondere atribuie Anna fiecăruia din cei patru factori
menţionaţi anterior, am putea prezice cu mai mare precizie ce aparat de fotografiat va alege ea în cele din urmă.
Comercianţii trebuie să afle cum anume se produce evaluarea de către consumator a alternativelor oferite de
diferite mărci. Dacă vor ajunge să cunoască mecanismele legate de procesele evaluative, atunci vor şti ce anume să
facă pentru a influenţa decizia unui cumpărător în favoarea lor.
Am analizat etapele pe care le parcurg cumpărătorii pentru a încerca să-şi satisfacă o nevoie. Cumpărătorii
poate trece mai repede sau mai încet prin aceste etape, iar ordinea acestora poate fi chiar schimbată. Depinde de
cumpărător, de produs şi de situaţia de cumpărare.
În cele ce urmează ne vom opri asupra cumpărării de noi produse. Un produs nou este un bun, serviciu sau
idee care este perceput de anumiţi clienţi potenţiali ca ceva nou. Poate că se află pe piaţă de ceva vreme, dar pe noi ne
interesează cum anume află consumatorii de existenţa acestor produse pentru prima dată şi cum decid dacă le vor
utiliza şi ei sau nu. În acest sens vom defini procesul de adoptare ca fiind acel “proces mental pe care îl parcurge un
individ de la primul contact cu ceva nou şi până la stagiul final al adoptării acestei inovaţii ”, în timp ce adoptarea este
decizia luată de un individ de a folosi în mod curent produsul respectiv.
Etapele procesului de adoptare. Consumatorii trec prin cinci etape în cadrul procesului de adoptare a unui
produs nou:
v conştientizarea: consumatorul conştientizează existenţa noului produs, dar nu deţine informaţii despre
acesta
v manifestarea interesului: consumatorul începe să caute informaţii despre produs
v evaluarea: consumatorul se gândeşte dacă merită să încerce şi el acest produs
v testarea: consumatorul testează noul produs on a small scale pentru a-şi forma o părere mai concludentă
despre acesta
v adoptarea: consumatorul se hotărăşte să utilizeze cu deplină încredere produsul în mod regulat
Acest model sugerează faptul că cel care comercializează o gamă nouă de produse trebuie să se gândească
cum anume să-i ajute pe consumatori să parcurgă aceste etape. Un producător de televizoare cu ecranul mare poate
descoperi că mulţi dintre consumatorii aflaţi în etapa de acumulare de informaţii nu trec mai departe, către etapa
testării produsului din cauză că nu produsul reprezintă o investiţie mare şi nu le inspiră încredere. Dacă aceiaşi
consumatori ar fi dispuşi să testeze produsul în schimbul unei sume mici de bani, producătorul ar trebui să le ofere
oportunitatea de a testa produsul cu opţiunea de a-l cumpăra.
Influenţa caracteristicilor produsului asupra ratei adopţiei. Caracteristicile unui produs nou afectează
rata sa de adopţie. Unele produse sunt adoptate aproape instantaneu, pe când altele nu sunt acceptate decât după multă
vreme (televizoarele cu redare fidelă a imaginii, aşa numitele HDTV-uri = „high definition tv”). Cinci caracteristici
sunt deosebit de importante pentru influenţarea ratei de adopţie a unei inovaţii. De exemplu, să analizăm
caracteristicile unui HDTV în raport cu rata de adopţie:
v Avantaj relativ: gradul de superioritate al inovaţiei în comparaţie cu produsele deja existente pe piaţă. Cu
cât avantajul relativ al utilizării unui HDTV este mai uşor de perceput – să spunem în redarea imaginilor şi uşurinţa
de a vedea ce apare pe ecran – cu atât HDTV-urile vor fi adoptate mai repede.
v Compatibilitatea: gradul în care inovaţia e compatibilă cu sistemul de valori şi cu experienţele
consumatorilor potenţiali. HDTV-ul , de exemplu, se pliază foarte bine stilului de viaţă caracteristic celor din pătura
mijlocie de sus a societăţii. Tutuşi, produsul nu este foarte compatibil cu sistemele de transmisiune şi de programare
care se află în momentul de faţă la dispoziţia consumatorirlor.
v Complexitatea: reprezintă măsura în care inovaţia este greu de înţeles şi de folosit. HDTV-urile nu sunt
foarte complicate şi prin urmare, odată ce programarea se poate face şi preţul mai scade, produsul va fi adoptat mai
repede decât inovaţiile mai complexe.
v Divizibilitatea: măsura în care inovaţia poate fi testată pe o scară limitată. HDTV-urile sunt încă foarte
scumpe. În măsura în care oamenii le pot testa în sistem de leasing cu opţiune de cumpărare, rata de adopţie a acestor
produse va creşte
v Comunicabilitatea: măsura în care rezultatele folosirii inovaţiei pot fi percepute şi descrise celorlalţi.
Deoarece HDTV-ul se pretează la încercarea demonstrativă şi poate fi descris uşor, utilizarea sa de către consumatori
va căpăta dimensiuni din ce în ce mai mari.
Alte caracteristici care influenţează rata adopţiei sunt costurile iniţiale şi cele curente, gradul de risk şi
nesiguranţă şi aprobarea socială. Cel care intră pe piaţă cu un produs nou trebuie să cerceteze toţi aceşti factori atunci
când proiectează noul produs şi programul de marketing destinat să-l promoveze.
Într-un fel sau altul, majoritatea companiilor mari vând către alte organizaţii. Multe companii, ca de exemplu
Boeing, Cisco Systems, Motorola şi nenumărate alte societţi, vând majoritatea produselor lor către alte întreprinderi
care desfăşoară o activitate comercială. Chiar şi companiile mari care produc bunuri de larg consum utilizate direct de
către consumatorii finali trebuie să-şi vândă produsele altor companii mai mici (angrosistilor si detailistilor).
Comportamentul de cumpărare al întreprinderilor se referă la acel comportament de cumpărare al tuturor
organizaţiilor care cumpără bunuri şi servicii utilizate în fabricarea altor produse şi servicii care sunt închiriate,
vândute sau furnizate altora. Acest comportament include şi societăţile de desfacere angro sau en-detail care
achiziţionează aceste bunuri pentru a le revinde sau închiria altora obţinând un profit.
Pieţele întreprinderilor
Piaţa întreprinderilor este foarte vastă. De fapt, pe aceste pieţe se vehiculează sume mult mai mari şi sunt
tranzacţionate mult mai multe articole decât pe piaţa consumatorilor. De exemplu, să ne gândim la numărul mare al
tranzacţiilor comerciale implicate în producţia şi vânzarea unui singur set de pneuri Goodyear. Mai mulţi furnizori
vând către Goodyear cauciuc, oţel, echipament şi alte bunuri de care este nevoie pentru fabricarea pneurilor. Apoi cei
de la Goodyear vind pneurile finite detailiştilor, care la rândul lor le vând consumatorilor. Astfel vedem că ua fost
efectuate mai multe achiziţii de către soxcietăţile mai mici pentru o singură achiziţie de către consumatori. Mai mult,
Goodyear vând pneurile ca echipament original fabricanţilor care le montează vehiculelor noi şi ca pneuri de rezervă
companiilor pentru întreţinerea propriilor maşini, camioane, autobuze sau a altor vehicule din dotare.
Întrucâtva pieţele întreprinderilor sunt similare cu cele ale consumatorilor. Amândouă au persoane care-şi
asumă rolul de cumpărător şi care iau decizii de cumpărare pentru a-şi satisface nevoile. Dar există şi multe diferenţe.
Principalele deosebiri rezidă în structura şi cererea pieţei, în natura unităţii de cumpărare şi în tipurile de
decizii şi în procesul decizional aferent.
Structura pieţei şi cererea. Comerciantul care lucrează pentru întreprinderi are de regulă de-a face
cu cumpărători mult mai puţini dar mult mai importanţi decât pieţele de consumatori. De exemplu, atunci când
Goodyear vinde roţi de rezervă consumatorilor finali, piaţa sa potenţială include proprietarii milioanelor de maşini în
stare funcţională din Statele Unite. Dar soarta companiei pe piaţa formată din societăţi depinde de primirea de comenzi
din partea unuia din puţinii fabricanţi de maşini importanţi. Chiar şi în cadrul pieţelor de afaceri mari, în mod normal
puţini cumpărători sunt responsabili pentru majoritatea achiziţiilor.
Pieţele întreprinderilor sunt deasemenea mai concentrate ca localizare geografică. De exemplu, peste
jumătate din cumpărătorii din Statele Unite provin din 8 state: California, NY, Ohio, Illinois, Michigan, Texas,
Pennsylvania şi New Jersey. Mai mult, cererea din partea societăţilor este o cerere derivată – derivă în cele din urmă
din cererea de bunuri de larg consum. General Motors cumpără oţel deoarece consumatorii cumpără maşini. Dacă
cererea de maşini a consumatorilor scade, va scădea şi cererea de oţel şi de alte produse din care se fabrică automobile.
Astfel, uneori întreprinderile comerciante îşi promovează produsele direct consumatorilor finali pentru a determina o
creştere a cererii societăţilor comerciale. De exemplu, campania publicitară de durată a companiei Intel, desfăşurată
sub numele de “Intel Inside” vinde cumpărătorilor de calculatoare personale virtuţile microprocesoarelor Intel. Cererea
în creştere pentru chipurile Intel determină creşterea cererii pentru calculatoarele personale care le conţin şi prin
urmare atât compania Intel cât şi partenerii săi de afaceri au de câştigat.
Tipuri de decizii şi procesul decizional. Cumpărătorii – persoane juridice se confruntă de obicei cu decizii
de cumpărare mai complexe decât cumpărătorii – consumatori. În cazul achiziţiilor trebuie luate în calcul mai multe
aspecte: sumele mari de bani cheltuite, fiabilitatea din punct de vedere tehnic şi economic, şi interacţiuni care au loc
între numeroase persoane de pe diferite paliere ale organizaţiilor societăţilor cumpărătoare. Deoarece achiziţiile sunt
mai complexe, durează mai mult până sunt luate deciziile de cumpărare.
Procesul de cumpărare al întreprinderilor tinde să fie supus unor reguli mai formale decât procesul de
cumpărare al consumatorilor. Achiziţiile de mare amploare ale societăţilor comerciale implică specificaţii detaliate cu
privire la produsele dorite, ordine de cumpărare în scris, selectarea atentă a furnizorilor şi aprobarea formală. În sfârşit,
în cadrul procesului de cumpărare al societăţilor, cumpărătorul şi vânzătorul depind mult mai mult unul de celălalt.
Comercianţii care oferă produse şi servicii consumatorilor persoane fizice se menţin adesea la distanţă faţă de clienţii
lor. Prin contrast, vânzătorii către societăţi îşi suflecă mânecile şi lucrează cot la cot cu clienţii pe parcursul tuturor
etapelor procesului de cumpărare – de la ajutarea clienţilor să definească problemele cu care se confruntă, până la
găsirea soluţiilor şi sprijinirea operaţiilor post-vânzare. Pe termen lung, vânzătoii către societăţile comerciale menţin
vânzările către clienţi prin satisfacerea nevoilor actuale şi prin conlucrarea cu clienţii în scopul îmbunătăţirii relaţiilor
acestora cu proprii lor clienţi.
Comportamentul întreprinderilor-cumpărătoare
Ca punct de plecare, comercianţii doresc să ştie cum vor răspunde întreprinderile-cumpărătoare la diferiţi
stimuli de piaţă. Exista un model de comportament al întreprinderilor-cumpărătoare. În acest model, marketingul şi
alţi stimuli afectează organizaţia cumpărătoare şi determină anumite răspunsuri din partea acesteia. La fel ca în cazul
procesului de cumpărare al consumatorilor, stimulii constau în: produs, preţ, punct de desfacrere şi promovare. Alţi
stimuli includ forţe majore din mediul înconjurător, de natură economică, tehnologică, politică, culturală şi
competitivă. Aceşti stimuli pătrund în sistemul organizaţiei cumpărătoare şi generează anumite răspunsuri: alegerea
unui anumit produs sau serviciu; alegerea unui anumit furnizor; cantităţile de produse ce vor fi achiziţionate; şi
condiţiile de livrare, service şi plată. Pentru a elabora strategii de marketing eficiente, întreprinderea comerciantă
trebuie să înţeleagă ce procese au loc în interiorul organizaţiei pentru ca stimulii să fie transformaţi în răspunsuri de
cumpărare.
În cadrul organizaţiei, activitatea de cumpărare constă în două etape majore: centrul de cumpărare, alcătuit
din toţi oamenii implicaţi în luarea deciziei de cumpărare şi procesul propriu-zis de luare a deciziei de cumpărare.
Modelul sugerează faptul că centrul de cumpărare şi procesul de luare a deciziei de cumpărare sunt influenţate de
factori organizaţionali interni, interpersonali şi individuali, ca şi de factori care aparţin mediului extern.
Modelul sugerează patru întrebări cu privire la comportamentul întreprinderilor-cumpărătoare: Ce decizii de
cumpărare sunt luate? Cine ia parte la procesul de cumpărare? Care sunt influenţele majore asupra cumpărătorilor?
Cum anume sunt luate deciziile de cumpărare?
Principalele tipuri de situaţii de cumpărare. Există trei tipuri de bază de situaţii de cumpărare. La o
extremă se situează recumpărarea directă, care implică o decizie de rutină, iar la cealaltă extremă este sarcina
nouă, care poate necesita o documentare amănunţită. Între cele două extreme se găseşte recumpărarea
modificată, care necesită şi ea o oarecare documentare.
În cadrul unui proces de recumpărare directă a unui produs, cumpărătorul înaintează o comandă nouă, fără
a opera modificări. Acesata este o muncă de rutină în cadrul departamentului de achiziţionare. Pe baza experienţei
anterioare avute cu diferite produse, cumpărătorul alege pur şi simplu dintre diferiţii furnizori de pe lista sa. Furnizorii
“casei” încearcă să menţină produsul şi serviciul la acelaşi standard calitativ, ba chiar încearcă să propună sisteme
automatizate de efectuare a unor noi comenzi astfel încât agentul care se ocupă cu achiziţionarea să nu mai piardă
timpul cu aceasta. Furnizorii cu care nu au mai existat colaborări încearcă să vină cu o ofertă nouă şi să exploateze
gradul de nemulţumire/punctele slabe ale furnizorilor competitori astfel încât cumpărătorul să-i ia în calcul şi pe ei.
În cadrul unui proces de recumpărare modificată cumpărătorul doreşte să modifice specificaţiile
produsului, preţurile, condiţiilede achiziţionare sau furnizorii. Acest proces presupune de regulă mai mulţi participanţi
la luarea deciziilor decât ăprocesul de recumpărare directă. Furnizorii casei pot da semne de nervozitate/nelinişte şi se
pot simţi constrânşi să-şi scoată asul din mânecă pentru a-şi menţine poziţia preferenţială. Furnizorii cu care nu au mai
existat colaborări pot vedea în recumpărarea modificată şansa de a încheia o afacere nouă dacă vin cu o ofertă
atractivă./mai bună.
O companie care achiziţionează un anume produs sau serviciu pentru prima oară se confruntă cu o sarcină
nouă. În astfel de cazuri, cu cârt riscul asumat sau sumele cheltuie sunt mai mari, cu atât numărul participanţilor la
luarea deciziei de cumpărare este mai mare, ca şi eforturile de culegere a informaţiilor. Decizia de a cumpăra un produs
sau serviciu nou este cea mai mare oportunitate şi provocare cu care se poate confrunta un cumpărător persoană
juridică. Cumpărătorul nu numai că încearcă să capteze cât mai multe influenţe importante de la cumpărători anteriori
dar asigură asistenţă şi furnizează informaţii.
Mulţi cumpărători – organizaţii preferă să cumpere o soluţie gata asamblată şi ambalată la o problemă de la
un singur vânzător. În loc să cumpere şi să asambleze componentele, cumpărătorul le poate cere vânzătorilor să
furnizeze componentele şi să le asambleze în sisteme sau pachete. Cumpărătorul se îndreaptă adesea către firma care
asigură cele mai complete servicii de satisfacrere a nevoilor clientului. Astfel, vânzările de bunuri şi servicii la
pachet reprezintă adesea o strategie de bază în acapararea şi menţinerea de clienţi.
Un altor factor care ţine de mediul înconjurător este lipsa unor materiale esenţiale. În prezent, numeroase
companii sunt dispuse să cumpere şi să ţină în stoc cantităţi mari de materiale care se găsesc mai greu pentru a–şi
asigura rezerve suficiente. Întreprinderile cumpărătoare sunt de asemenea afectate de tendinţele manifestate pe plan/de
ordin tehnologic, politic şi concurenţial. În cele din urmă, cultura şi obiceiurile pot exercita influenţe notabile asupra
reacţiilor pe care întreprinderile cumpărătoare le au vizavi de strategiile şi comportamentul vânzătorilor, în special în
contextul marketingului internaţional.
Comportamentul întreprinderilor cumpărătoare este de asemenea puternic influenţat de factori
organizaţionali. Fiecare organizaţie cumpărătoare vizează anumite obiective, are o politică, proceduri, o structură şi
sisteme proprii de funcţionare şi specialistul în marketingul întreprinderilor trebuie să înţeleagă aceşti factori foarte
bine. Aici se ridică următoarele probleme: câţi oameni sunt implicaţi în decizia de cumpărare? Cine sunt aceştia? Care
sunt criteriile lor de evaluare? Care este politica şi limitele companiei cu privire la cumpărători?
Centrul de cumpărare cuprinde de obicei mai mulţi participanţi care se influenţează reciproc, aşa încât factorii
de natură interpersonală influenţează şi ei procesul de cumpărare al întreprinderilor. Totuşi este adesea dificil să
evaluezi asemenea factori interpersonali şi dinamica grupurilor. Aşa cum notează un jurnalist, “Managerii nu poartă
etichete pe care scrie om cu putere decizională sau persoană nesemnificativă. Persoanele care deţin puterea sunt
adesea invizibile, cel puţin în ochii reprezentanţilor de vânzări.”< span> De altfel, se întâmplă uneori ca membrul
centrului de cumpărare care are funcţia cea mai înaltă să nu aibă întotdeauna cea mai mare influenţă. Participanţii pot
influenţa decizia de cumpărare deoarece ei controlează recompensele şi sancţiunile, pentru că sunt agreaţi de cei din
jur, pentru că au competenţa necesară sau pentru că au o relaţie specială cu alţi participanţi importanţi. Factorii de
natură interpersonală sunt adesea greu de perceput. Atunci când este posibil, specialiştii în marketingul întreprinderilor
trebuie să încerce să înţeleagă aceşti factori şi să elaboreze strategii care să ia în calcul şi aceşti factori.
În cele din urmă, întreprinderile cumpărătoare sunt influenţate de factorii individuali. Fiecare participant la
procesul de luare a deciziei vine cu motivele, percepţiile şi preferinţele personale. Aceşti factori individuali sunt
afectaţi de caracterisiticile personale ca de pildă vârsta, venitul, educaţia, profesiunea, personalitatea şi atitudinea în
faţa riscului. Mai mult, cumpărătorii au diferite stiluri de cumpărare. Unii sunt mai aplecaţi către detaliile de ordin
tehnic, analizează în profunzime mai multe propuneri înainte de a alege un anumit furnizor. Alţii se bazează pe intuiţie
şi speculează competiţia dintre vânzători pentru a alege ulterior cea mai bună ofertă.
Procesul de cumpărare al întreprinderilor. Figura de mai jos listează cele opt etape ale
procesului de cumpărare al întreprinderilor. Cumpărătorii care se confruntă cu achiziţionarea unui
produs nou parcurg toate etapele procesului de cumpărare. Cei care fac recumpărări directe sau
modificate pot trece peste unele etape. În cele ce urmează vom examina aceste etape în cazul
achiziţionării tipice a unui produs nou.
Descrierea nevoii în termeni generici. După ce recunoaşte o anumită nevoie, următorul pas pe care-l face
cumpărătorul este pregătirea unei descrieri în termeni generici a nevoii, în care se specifică caracterisitcile şi cantitatea
articolului necesar. Pentru articolele standard, acest proces prezintă puţine probleme. Totuşi, pentru articolele mai
complexe, cumpărătorul s-ar putea să trebuiască să lucreze şi cu alte persoane – ingineri, utilizatori, consultanţi– în
scopul definirii articolului de care este nevoie. Echipa astfel formată se poate să dorească ierarhizarea în ordinea
importanţei a fezabilităţii, durabilităţii, preţului şi a altor atribute pe care articolul ce va fi cumpărat trebuie să le
întrunească. În această fază, un specialist în marketing vigilent îi poate ajuta pe cumpărători să–şi definească nevoile
şi să ofere informaţii în legătură cu valoarea diferitelor caracterisitici ale produsului.
Specificaţiile produsului. Organizaţia cumpătătoare se ocupă apoi de specificaţiile de ordin tehnic ale
produsului, beneficiind adesea de ajutorul unei echipe de ingineri care analizează valoarea componentelor. Analizarea
valorii este o metodă de abordare a unei eventuale reduceri a costului care se bazează pe studierea atentă a
componentelor în scopul unei posibile reproiectări, standardizări sau fabricări prin metode de producţie mai puţin
costisitoare. Echipa decide care sunt caracterisitcile produsului celui mai fiabil, şi le specifică în mod
corespunzător. Şi vânzătorii pot utiliza analiza valorii ca metodă de obţinere a unei sume noi în contul lor. Arătându-
le cumpărătorilor o metodă mai eficientă de a utiliza un obiect, vânzătorii pot transforma o situaţie de recumpărare
directă într-o situaţie care implică o achiziţie nouă, fapt care le oferă şansa încheierii unei noi afaceri.
Căutarea furnizorului. În etapa următoare cumpărătorul iniţiază un proces de căutare de furnizori pentru a
găsi cei mai buni vânzători. Cumpărătorul poate alcătui o listuţă cu furnizorii calificaţi revăzând publicaţiile de
specialitate, căutând pe calculator sau telefonându-le altor companii şi cerând recomandări din partea acestora. Astăzi
din ce în ce mai multe companii apelează la Internet pentru a găsi furnizori. Pentru comercianţi, acest fapt a netezit
terenul – în sensul că furnizorii de talie mai mică prezintă aceleaşi avantaje ca furnizorii mari şi pot fi listaţi în aceleaşi
cataloage on line în schimbul unei taxe nominale:
Cu cât sarcina de cumpărare este mai nouă şi produsul dorit este mai complex şi mai scump, cu atât
cumpărătorul va petrece mai mult timp căutând furnizoti potenţiali. Furnizorul trebuie să aibă grijă să fie listat în
directoarele principale şi să-şi clădească o reputaţie bună pe piaţa de desfacere. Agenţii comerciali ar trebui să se
asigure că firma pe care o reprezintă este luată în considerare.
Alegerea furnizorului. Membrii centrului de cumpărare recapitulează propunerile şi selectează unul sau mai
mulţi furnizori. În timpul procesului de selectare a furnizorilor, adesea este alcătuită o listă cu atributele dorite de la
un furnizor şi cu importanţa relativă a acestora. Într-un asemenea studiu, oficialii însărcinaţi cu achiziţiile au listat
următoarele atribute ca fiind cele mai importante în influenţarea relaţiei dintre furnizor şi client: produse şi servicii de
calitate, livrarea la timp, comportament în concordanţă cu normele etice, comunicarea onestă şi preţuri competitive.
Alţi factori importanţi includ posibilitatea de a asigura reparaţiile şi service-ul, sfaturi şi indicaţii tehnice, locaţia,
performanţele înregistrate şi reputaţia. Membrii centrului de cumpărare vor acorda credit furnizorilor care întrunesc
aceste atribute şi-i vor identifica pe cei mai buni.
Cumpărătorii pot încerca să negocieze cu furnizorii preferaţi preţuri şi condiţii de furnizare mai
avantajoaseînainte de a face alegerea finală. La final, pot alege un singur furnizor sau chiar mai mulţi. Mulţi
cumpărători preferă să aibă mai multe surse de aprovizionare pentru a evita să depindă de un singur furnizor şi pentru
a puitea face o comparaţie între performanţele produselor şi preţurile practicte de diverşi furnizori de-a lungul timpului.
TEMA 5
Este imposibil pentru companiile de astazi sa multumeasca toti cumparatorii de pe piata sau, cel putin nu-i
pot multumi pe toti in aceeasi masura. Cumparatorii sunt prea numerosi, imprastiati pe o suprafata geografica prea
mare si au nevoi si obiceiuri mult prea variate. In plus companiile insele difera foarte mult in ceea ce priveste
capacitatea de a satisface nevoile unui segment de piata. Decat sa incerce sa concureze cu o intreaga piata, uneori
impotriva unei concurente care este superioara, fiecare companie trebuie sa identifice segmente de piata pe care le
poate servi cel mai bine si cu cel mai mare profit.
Astfel, companiile isi selecteaza mai atent clientii. Majoritatea companiilor au renuntat la marketingul de
masa in favoarea segmentarii pietei si alegerii unuia sau mai multor segmente-tinta si crearii unor programe de
marketing special destinate acestor segmente. In loc sa-si disperseze eforturile (abordarea pusca de vanatoare),
firmele se concentreaza asupra consumatorilor cei mai interesati de domeniul unde ele exceleaza (abordarea
carabina).
Exista trei pasi importanti in identificarea pietei-tinta. Primul este segmentarea pietei – divizarea pietei in
grupuri mai mici de cumparatori, cu nevoi, un comportament si caracteristici distincte, ei vor necesita produse sau
mixuri de marketing diferite.
Compania identifica diferite moduri de a segmenta piata si de a crea profiluri ale segmentelor rezultante.
Al doilea pas este identificarea pietei-tinta – evaluarea nivelului de atractivitate al fiecarui segment si
selectarea unuia sau mai multor segmente pa care doresc sa la abordeze.
Al treilea pas va fi pozitionarea pe piata – stabilirea unei pozitii competitive pentru produs si crearea unui
mix de marketing detaliat. Vom aprofunda pe rand fiecare din acesti pasi.
Segmentarea pietei inseamna divizarea pietei in grupuri mai mici (reduse) de cumparatori, cu un
comportament, nevoi si caracteristici distincte care necesita produse si mixuri de marketing distincte.
Identificarea pietei-tinta reprezinta procesul de evaluare a gradului de atractivitate a fiecarui segment de piata
si selectarea unuia sau mai multor segmente pa care firma le va aborda.
Pozitionarea produsului pe piata este stabilirea in mintile consumatorilor-tinta a unui loc clar, distinct,
dezirabil pentru acesta comparativ cu produsele concurente.
Identificarea segmentelor-tinta
- dezvoltarea unui sistem de masurare a atractivitatii segmentului.
- selectarea segmentele-tinta.
Pozitionarea pe piata:
♦dezvoltarea unei pozitii a produsului pentru fiecare segment-tinta.
♦dezvoltarea mixului de marketing pentru fiecare segment.
SEGMENTAREA PIETEI
Pietele constau in cumparatori iar cumparatorii difera intre ei (mai mult sau mai putin), in ceea ce priveste
nevoile, resursele, localizarea, atitudinea si obiceiurile pe care le manifesta la cumparaturi. Prin segmentarea pietei,
companiile divid piete vaste, heterogene in segmente mai mici pe care le pot satisface mai eficient cu produse si
servicii care se adreseaza unui tip de cumparatori apartinand unui segment anume.
Marketingul de masa. Companiile nu au practicat intotdeauna marketingul concentrat asupra unei piete tinta.
Aproape intreg secolul XX a fost caracterizat de un marketing de masa, in special in cazul companiilor
pentru bunuri de consum – materializat in productie de masa, distributie, promovare in masa a aceluiasi produs, in
acelasi mod pentru toti consumatorii.
Henry Ford a rezumat aceasta strategie de marketing atunci cand a lansat pentru toti cumparatorii de pe piata
modelul Ford.
Argumentul traditional pentru marketingul de masa este ca acesta creaza cea mai vasta piata potentiala,
rezultatul fiind costuri reduse si profituri ridicate.
Totusi, in prezent nenumarati factori fac marketingul de masa mai dificil de aplicat. Pietele mondiale s-au
segmentat in timp de la sine in grupuri pe criterii etnice (hispanici, afro-americani, etc.), de varsta, de profesie, familie
(familii mari, celibatari, parinti singuri). Este evident extrem de dificil sa creezi un singur produs sau program care sa
fie la fel de atractiv pentru toate aceste categorii si multe altele.
Proliferarea canalelor de distributie si mijloacelor de publicitate au contribuit la limitarea succesului
marketingului de masa.
Astazi consumatorii pot face cumparaturi in megamall-uri, supermagazine sau magazine specializate, prin
cataloage postale sau magazine virtuale pe Internet. Sunt bombardati cu mesaje pe canale clasice (TV, radio, reviste,
ziare, telefon) dar si pe canale noi (reclame web, fax, e-mail). Nu este de mirare deci ca multi considera marketingul
da masa invechit si se reorienteaza catre marketingul pe segmente de piata.
Marketingul pe segmente
O companie care face marketing pe segmente de piata izoleaza segmente mai vaste de piata si formuleaza o
oferta adresata in special unuia sau mai multor segmente. De exemplu Mariott se adreseaza unei varietati de
segmente: oameni de afaceri, familii, etc. oferindu-le pachete de servicii adaptate nevoilor fiecaruia. GM a proiectat
modele de masini pentru diverse grupe de varsta si cu venituri diferite sau pentru combinatii intre aceste criterii. De
exemplu, modelul Buick Park Avenue se adreseaza clientilor mai in varsta cu un venit mai ridicat.
Comparativ cu marketingul de masa, marketingul pe segmente aduce cateva beneficii: companiile isi pot
introduce produsele pe piata intr-un mod mai eficient, adresandu-se prin canale de comunicare –s numai acelor clienti
pe care ii poate servi cel mai bine si cu profitul cel mai ridicat. Marketingul pe segmente are un randament mai ridicat
si pentru ca produsele, preturile, programele sunt alese cu mai multa atentie astfel incat sa raspunda nevoilor unor
segmente de piata bine definite. In al treilea rand, concurenta va fi mai scazuta pentru un segment de piata mai redus.
Marketingul pe nise. Segmentele de piata sunt grupuri mari, usor de identificat de pe o piata, de exemplu:
cumparatorii de masini de lux, cumparatorii de masini performante, cumparatorii de masini utilitare, cumparatorii de
masini economice.
Marketingul pe nise se concentreaza pe subgrupuri ale acestor segmente. O nisa este un grup mai restrans
obtinut in urma divizarii unui segment in subsegmente sau prin definirea unui grup cu un set distinctiv de trasaturi si
care doreste o combinatie speciala de beneficii.
In timp ce segmentele sunt portiuni de piata destul de vaste si in mod normal atrag mai multi competitori,
nisele sunt mai reduse ca dimensiuni si numar de firme concurente.
Acestea incearca sa inteleaga nevoile consumatorilor care vor fi dispusi sa plateasca in plus.
De exemplu, cumparatorii sunt dispusi sa plateasca un pret foarte ridicat pentru luxoasele automobile
Bentley, considerand ca nici un alt producator de automobile nu ofera atat de multe beneficii. Nisele ofera firmelor
mici oportunitatea de a fi competitive concentrandu-si resursele asupra unui numar limitat de consumatori.
Si companiile mari se pot adresa niselor. De exemplu, American Express ofera nu numai traditionalul card
verde ci si un card galben si un card negru, numit “centurian” cu o taxa anuala de 1000$, special pentru clientii cei
mai profitabili. Nike produce echipament sportiv pentru basket, atletism, fotbal dar si pentru nise reduse de pe piata –
ciclism si hokey de strada.
Pentru majoritatea pietelor de astazi nisele reprezinta regula. Dupa cum spunea un director al unei agentii de
publicitate nu se vor mai vinde produse pe care toatea lumea le place putin ci numai produse pe care cineva anume le
place mult. Alti experti in domeniu considera ca in viitor firmele trebuie sa isi gaseasca o nisa pe piata daca nu vor sa
devina nise ale unei alte companii.
Micromarketingul
Comerciantii care activeaza la nivel de nise si segmente isi indreapta oferta si programele de marketing catre
un numar mai mic sau mai mare de consumatori. Totusi, nici unul din comerciantii de acest tip nu isi personalizeaza
oferta pentru fiecare consumator in parte.
Marketingul individual
La extrema micromarketingul devine marketing individual – personalizarea produselor si programelor de
management in functie de nevoile si preferintele consumatorilor individuali.
Markitingul individual a mai fost denumit si one-to-one marketing, markets of one marketing sau marketing
personalizat.
Folosirea pe scara larga a marketingului de masa ne-a facut sa uitam ca timp de secole consumatorii au fost
serviti in mod individual. Croitorul facea costume la comanda, cizmarul produceaincaltaminte pe masura fiecarui
client, tamplarul facea mobila la comanda. Astazi, noile tehnologii permit multor companii sa se reintoarca la comertul
personalizat.
Computere mai performante, baze de date mai detaliate, productie robotizata si flexibila, mijloace de
comunicare rapide si interactive ca posta electronica, faxul, Internetul, toate participa la procesul de personalizare in
masa. Prin acest proces firmele interactioneaza direct cu un numar mare de consumatori oferind produse si valori
unice, in functie de dorintele fiecarui client in parte.
Astfel, Dell Computers livreaza computere avand exact acele hardware si software comandate de client in
parte. Peapod, supermarketul virtual isi schimba caracteristicile in functie de nevoile individuale ale fiecarui client.
Iar lantul hotelier Ritz-Carlton ofera experiente unice speciale pentru fiecare oaspete.
Tendinta catre produse personalizate este un efect al marketingului in care consumatorul are rolul cel mai
important (self-marketing). Din ce in ce mai multi consumatori isi asuma responsabilitatea de a crea ei insisi produsele
pe care le doresc. Imaginati-va doua firme diferite care incearca sa-si vanda produsele in doua stiluri diferite. Prima
asalteaza clientul cu agenti de vanzari care incearca sa fie cat mai convingatori. A doua foloseste un sistem web prin
intermediul caruia clientul poate interactiona cu furnizori, specialisti in domeniu sau alti utilizatori ai produsului si
abia dupa aceea vor decide care este cea mai buna oferta. In acest al doilea caz clientului I s-a oferit mai multa
responsabilitate in procesul de cumparare iar compania a avut o influenta redusa asupra hotararii clientului.
Este in crestere tendinta catre un dialog interactiv prin renuntarea la monologul publicitar. Deoarece un numar
tot mai mare de consumatori devin mai responsabili, participa la discutii pe Internet si comanda produsele on-line sau
prin telefon, comerciantii trebuie sa foloseasca noi modalitati de a influenta procesul de cumparare, implicand clientul
in toate fazele de proiectare si productie, lasand deci activitatea de marketing la dispozitia acestuia (self marketing).
Segmentarea pieţelor
Nu exista doar un singur mod de segmentare a pietei; comerciantii trebuie sa aiba in vedere diferite variabile
folosite separat sau in combinatie pentru a descoperi modul optim de structurare a pietei. Printre aceste variabile care
pot fi folosite in segmentarea pietei se numara, spre exemplu, cele geografice, demografice, psihografice, sau
comportamentale.
Segmentarea geografica reprezinta divizarea pietei in unitati geografice (natiuni, regiuni, state, judete, orase,
cartiere). O companie se poate decide sa opereze pe unul din aceste segmente geografice sau pe toate, tinand cont de
diferentele privind nevoile si dorintele consumatorilor.
Astazi tot mai multe companii isi personalizeaza produsele, publicitatea, campaniile de promovare pentru a
fi in concordanta cu nevoile clientilor din anumite regiuni, orase, cartiere.
Alte companii incearca sa patrunda pe piete noi. Firmele importante, prezente in marile orase incearca sa se
adapteze si sa-si faca simtita prezenta si in orasele mici.
Segmentarea demografica reprezinta divizarea pietei in grupuri pe baza de varsta, venit, ocupatie,
educatie, religie, rasa, nationalitate, marimea familiei, etc.
Factorii demografici sunt cei mai folositipentru segmentarea pietei. Un motiv important este acela ca nevoile
si dorintele clientilor sunt influentate de variabilele enumerate mai sus.
Un alt motiv este accesibilitatea acestor variabile, ele putand fi masurate mai usor. De aceea variabilele
demografice trebuie luate intotdeauna in considerare, chiar daca cercetarea de marketing porneste de la alti factori
(beneficiile cerute de clienti, comportamentul acestora, etc.).
Varsta si ciclul de viata. Nevoile si dorintele consumatorilor variaza in functie de varsta, de aceea reclamele
si activitatea de marketing difera in functie de varsta grupului tinta.
Comerciantii nu trebuie sa se lase influentati de stereotipuri in procesul de segmentare a pietei pe criterii de
varsta.
De exemplu, desi unii batrani de 70 de ani au nevoie de scaune cu rotile, altii joaca tenis sau, in timp ce unele
cupluri de 40 de ani isi trimit copii la colegiu, altii abia isi intemeiaza o familie. De aceea varsta nu este cel mai bun
indicator pentru ciclul de viata al unei persoane, sanatate, slujba, statutul familial, nevoi si putere de comparare.
Companiile ale caror piata tinta este reprezentata de grupa matura de varsta folosesc in general imagini pozitive si
atractive.
Sexul. Segmentarea pietei in functie de sexul cumparatorilor este utila pentru imbracaminte, cosmetice,
articole pentru toaleta, reviste.
Venit. Segmentarea pietei in functie de veniturile consumatorilor este folosita de comerciantii de automobile,
imbracaminte, cosmetice, servicii financiare, calatorii. Unele companii ofera atat produse de lux cat si produse pentru
clientii cu venituri mai mici.
Segmentarea psihografica imparte cumparatorii pe grupuri in functie de clasa sociala, stilul de viata si
personalitate. Oamenii din acelasi grup demografic pot avea trasaturi psihografice diferite. Multi comercianti isi aleg
piata in functie de stilul de viata al consumatorilor tinta.
Segmentarea pietei pe criterii comportamentale se refera la impartirea cumparatorilor pe baza cunostintelor,
atitudinilor, reactiilor pe care le au in legatura cu un produs. Multi comercianti considera ca factorii comportamentali
sunt cel mai bun punct de plecare pentru atragerea unui segment de piata.
Ocazii – cumparatorii pot fi grupati si in functie de ocaziile cu care cumpara un produs (anumite momente
ale zilei, anumite sarbatori, etc.). De exemplu sucul de portocale este luat cel mai adesea la micul dejun. De aceea
producatorii de suc de portocale incearca sa-l promoveze ca o bautura racoritoare si energizanta, potrivita pe toate
orele zilei.
Beneficiul cautat. Un mod eficient de segmentare a pietei se bazeaza pe beneficiile dorite de la un anumit
produs de un anumit grup de consumatori. Segmentarea in functie de beneficiu necesita identificarea calitatilor pe care
anumite grupuri de cumparatori le cauta la anumite produse. De exemplu, un studiu de marketing a stabilit trei motive
importante pentru care oamenii calatoresc: pentru a pleca impreuna cu familia departe de oras, in scopuri educationale
sau pur si simplu pentru ca o calatorie este o aventura in sine.
Statutul utilizatorului. Piata poate fi divizata in: neutilizatori, fosti utilizatori, potentiali utilizatori, utilizatori
noi, utilizatori fideli ai unui produs. Un alt studiu a evidentiat ca donatorii de sange au un respect de sine scazut si de
asemenea sunt lipsiti de indrazneala si foarte preocupati de propria sanatate. Nedonatorii tind sa aiba caracteristicile
opuse. Aceste concluzii sugereaza ca agentiile sociale trebuie sa foloseasca tehnici de marketing diferite pentru
mentinerea donatorilor curenti si respectiv pentru atragerea de noi donatori.
Pozitia pe piata a unei firme influenteaza de asemenea punctele(domeniile) sale de interes. Leaderii de pe
piata sunt in general interesati sa atraga noi utilizatori in timp ce firmele mai mici incearca sa-si pastreze clientii
existenti.
Rata de utilizare. Pietele se pot diviza in utilizatori ocazionali si permanenti.
Utilizatorii permanenti reprezinta adesea un procent redus ca numar dar sunt responsabili pentru un procent
crescut de vanzari. Comerciantii prefera in general sa atraga un singur utilizator permanent in locul mai multor
utilizatori ocazionali. Un studiu realizat in Statele Unite a demonstrat ca 18% de cumparatori permanenti de inghetata
consuma 35% din totalul de inghetata vanduta. In mod similar, clientii fideli ai fast-food-urilor sunt in procent de
numai 20%, dar sunt responsabili pentru 60% din vanzari.
Gradul de loialitate. Piata poate fi impartita si in functie de gradul de loialitate al consumatorilor. Acestia pot
fi fideli unei marci (Tide), unui magazin (Wal Mart) sau unei companii (Ford). Consumatorii port fi impartiti in grupuri
in functie de gradul de fidelitate. Exista consumatori fideli si consumatori care cumpara de fiecare data ceva diferit.
O companie poate castiga multa experienta analizand piata din punct de vedere al fidelitatii clientilor. Ar
trebui sa inceapa prin studierea propriilor clienti fideli, Pepsi de exemplu a urmarit comportamentul clientilor fideli in
spatii unde produsul este consumat (acasa, in restaurante, cinematografe, evenimente sportive, pe plaja).
Au descoperit ca Pepsi este iubit si exista multi consumatori fideli. Studiid consumatorii mai putin fideli, o
companie poate descoperi care sunt principalii sai concurenti. Consumatorii de Pepsi cumpara uneori si Coca Cola,
deci Pepsi trebuie sa-si imbunatateasca imaginea fata de Coca Cola. Analizand motivele pentru care unii clienti se
indeparteaza de o anumita marca, o companie isi poate detecta slabiciunile.
Segmentarea eficienta
Nu orice mod de segmentare al pietei este eficient. Consumatorii de sare ar putea fi impartiti in blonzi si
bruneti desi culoarea parului nu afecteaza in nici un fel cantitatea de sare cumparata. Daca toti consumatorii de sare
ar cumpara aceeasi cantitate in fiecare luna (presupunand ca nu exista decat un sortiment de sare) si ar dori sa plateasca
acelasi pret, o firma producatoare nu ar avea nici un avantaj segmentand o astfel de piata.
Pentru a deveni utile segmentele de piata trebuie sa fie:
- masurabile: marimea, puterea de cumparare, caracteristicile segmentelor pot fi masurate. Unele variabile
sunt dificil de masurat. De exemplu, exista 32.5 mil. de stangaci in SUA, aproape cat intreaga populatie a Canadei.
Totusi exista putine date si statistici privitoare la acest segment.
- accesibile: segmentele de piata trebuie sa fie usor de abordat si de servit. O companie care incearca sa
vanda un parfum special destinat celibatarilor de ambele sexe care ies seara tarziu cu prietenii nu va avea succes daca
nu identifica anumite magazine, cluburi pe care acest grup tinta sa le frecventeze si unde sa-si plaseze reclamele,
- substantiale: segmentele de piata trebuie sa fie suficient de mari pentru a fi profitabile. Un segment trebuie
sa fie cel mai vast grup omogen posibil de identificat. Nu ar fi profitabil de exemplu pentru un producator de
automobile sa proiecteze un model special pentru clientii cu o inaltime anume.
- diferentiabile: segmentele trebuie sa fie distincte si sa raspunda diferit la programe diferite de marketing.
Dca atat femeile casatorite cat si cele necasatorite vor raspunde asemanator la vanzarea unui nou parfum ele nu vor
constitui segmente de piata diferite.
- eficace: pentru atragerea si satisfacerea clientilor trebuie concepute programe eficiente si realiste. De
exemplu, desi o companie aeriana mica a identificat 7 segmente de piata diferite, personalul sau nu era suficient de
numeros pentru dezvoltarea unui program separat pentru fiecare segment in parte. Compania cunoaste acum
oportunitatile de pe piata si evaluand profitabilitatea fiecarui segment va putea decide asupra carora isi va indrepta
atentia in mod special.
Evaluarea segmentelor de piata
In procesul de evaluare a segmentelor de piata o companie trebuie sa aiba in vedere 3 factori:
- marimea si posibilitatile de dezvoltare ale unui segment
- gradul de atractivitate a unui segment pornind de la structura sa
- obiective si propriile sale resurse
Se porneste de la colectarea si analiza datelor referitoare la vanzarile curente, ratele de crestere si posibila
profitabilitate a diferitelor segmente. Sunt interesante segmentele care au dimensiunile si rata de crestere optime, desi
acesti parametri sunt relativi. Segmentele cele mai mari si cu cea mai rapida crestere nu sunt intotdeauna cele mai
atractive. Companiile mai mici nu dispun intotdeauna de experienta si resursele necesare pentru a satisface un segment
mare si prea competitiv. Asemenea companii mici ar putea alege segmente de dimensiuni mai reduse si mai putin
atractive (intr-un sens absolut) dar care sunt in mod potential mai profitabile pentru ele.
Companiile trebuie sa examineze de asemenea factorii structurali majori care afecteaza atractivitatea unui
segment pe termen lung. Un segment este mai putin atractiv daca deja contine competitori puternici si agresivi.
Existenta unor produse asemanatoare in numar mare poate limita preturile si profiturile. Puterea relativa de
cumparare a consumatorilor afecteaza atractivitatea unui segment. Cumparatorii cu o putere de negociere ridicata vor
incerca sa micsoreze preturile, sa ceara mai multe servicii, sa creeze disensiuni intre firme concurente.
Un segment poate deveni mai putin atractiv daca are furnizori puternici care pot controla preturile si pot
reduce calitatea si cantitatea bunurilor si serviciilor oferite.
Chiar daca un segment are dimensiunile si rata de crestere optime fiind in acelasi timp atractiv din punct de
vedere structural, o companie trebuie sa tina cont de propriile obiective si resurse si poate renunta la unele segmente
atractive daca acestea nu sunt in concordanta cu obiectivele pe termen lung ale companiei. Daca o firma nu are
resursele necesare pentru a intra pe un segment de piata atractiv si nici nu le poate obtine pe termen scurt, nu ar trebui
sa abordeze acel segment. Resursele si experienta proprii nu trebuie sa fie doar cerintelor pietii si superioare
concurentei. O companie ar trebui sa intre numai pe acele segmente de piata unde poate oferi un plus de valoare
comparabila cu concurenta.
Selectarea segmentelor de piata
Dupa evaluarea diferitelor segmente companiile trebuie sa decida ce segmente vor aborda, ce piata tinta va
selectiona.
O piata tinta consta intr-un set de cumparatori cu nevoi si caracteristici comune pe care compania decide sa
le satisfaca. Exista trei posibile strategii de abordare a pietei: comertul nediferentiat, diferentiat si concentrat.
Comertul nediferentiat (sau comertul de masa) este folosit daca o firma hotaraste sa ignore diferentele dintre
segmente si sa aiba o oferta unica pentru intreaga piata.
Strategia comertului nediferentiat se bazeaza pe caracteristicile comune a nevoilor consumatorilor. Compania
va adopta un program de marketing capabil sa atraga cel mai mare numar de cumparatori, bazandu-se pe distributia
si reclama in masa, pe crearea unei imagini superioare a produsului in mintile oamenilor. Majoritatea specialistilor au
insa indoieli cu privire la aceasta strategie, deoarece este dificil sa creezi un produs care sa placa tuturor
consumatorilor. In plus, comerciantii in masa trebuie sa concureze cu firme care se concentreaza exclusiv asupra unui
segment de piata si aduc un plus de valoare.
Comertul diferentiat se bazeaza pe oferte separate pentru fiecare segment de piata ales de o firma. General
Motors incearca sa produca o masina pentru fiecare “buzunar, scop si personalitate”. Nike ofera pantofi sport pentru
o multime de sporturi diferite iar Estee Lander are zeci de produse diferite pentru fiecare nisa de pe piata.
Consolidarea unei pozitii pe mai multe segmente de piata poate insemna vanzari totale mai ridicate decat in
cazul unui singur produs pe toata piata.
Comertul diferentiat inseamna insa si o crestere a costurilor. Producerea a 10 unitati din 10 produse diferite
este mai costisitoare decat producerea a 100 de unitati dintr-un produs. Dezvoltarea a mai multor planuri de marketin
diferite inseamna costuri mai ridicate pentru cercetare, analiza, promovare, publicitate.
Atunci cand decid sa foloseasca un marketing diferentiat, companiile trebuie sa decida ce va fi mai profitabil
pentru ele, vanzari crescute sau costuri crescute.
O a treia strategie este marketingul concentrat, folosit in special cand resursele companiei sunt limitate. In
loc sa incerce sa acopere un procent redus dintr-o piata vasta firmele care folosesc marketingul concentrat incearca sa
obtina un procent mare dintr-un segment mic de piata.
Costurile scazute de infiintare a unui magazin on-line pe Internet au crescut posibilitatea niselor foarte reduse
de pe piata. In special micile afaceri reusesc sa obtina profituri substantiale indreptandu-se catreastfel de nise prin
intermediul Internetului.
Marketingul concentrat ofera oportunitati deosebite micilor afaceri aflate la inceput si care trebuie sa faca
fata competitorilor mai mari si cu mai multa experienta.
De exemplu, Southest Airlines a inceput cu zboruri interne pe distante mici; Wal-Mart si-a deschis primele
magazine cu preturi reduse si in zone rurale.
Printr-un marketing concentrat o firma poate obtine o pozitie puternica pe piata deoarece are mai multe
cunostinte despre nevoile consumatorilor de pe un anume segment de piata. Poate face si multe economii prin
specializarea exclusiva pe un domeniu anume. Daca segmentul de piata este bine ales, firma poate obtine un profit
substantial.
In acelasi timp marketingul concentrat implica un risc mai ridicat, deoarece caracteristicile unui segment de
piata redus se pot deteriora mai usor sau competitori importanti pot decide sa intre pe acelasi segment si atunci o firma
mica poate fi vanduta de proprietari unui astfel de competitor important.
Alegerea avantajelor competitive optime. Presupunand ca o companie este destul de norocoasa (incat) sa
descopere cateva potentiale avantaje competitive, va trebui sa le aleaga pe cele care vor construi baza strategiei sale;
de asemenea va trebui sa decida cate diferente va promova si care vor fi acestea.
Cate diferente vor fi promovate?
Multi comercianti considera ca cea mai buna solutie este promovarea agresiva a unui singur beneficiu al
produsului.
Specialistul in publicitate Rosser Reeves crede ca o companie trebuie sa-si dezvolte o propunere comerciala
unica (unique selling proposition – USP) pentru fiecare marca si sa o mentina numai pe aceasta. Fiecare marca ar
trebui sa isi dezvolte o calitate anume si sa devina apoi cunoscuta ca “numarul unu” datorita acelei calitati.
Cumparatorii au tendinta sa retina mai bine calitatea principala (nr.1) a unui produs, mai ales intr-o societate invadata
de comunicare si informatii. Astfel reclama la pasta de dinti Crest subliniaza in permanenta proprietatile anticarie ale
acesteia iar Volvo promoveaza siguranta masinilor sale. O companie care isi mentine sloganul va fi cu siguranta
retinuta.
Alti specialisti in marketing sustin promovarea unui numar mai mare de diferente. Acest lucru ar putea
deveni necesar daca doua sau mai multe companii propun aceleasi avantaje pentru produsele lor. Tendinta accentuata
de fragmentare de pe piata contemporana a determinat companiile sa activeze pe mai multe segmente.
De exemplu, Unilever a introdus pe piata primul sapun 3 in 1 (Lever 2000) care curata, parfumeaza si inmoaie
pielea. Cu siguranta multi consumatori vor cumpara produsul pentru toate cele trei calitati ale sale provocarea costand
in a-i convinge ca o singura marca poate oferi toate aceste trei beneficii. Avand in vedere succesul deosebit al sapunului
lever 2000, Unilever a facut fata cu succes provocarii. Totusi o crestere prea mare a numarului de beneficii anuntate
intr-o promotie poate da nastere la neincredere si la o pozitie neclara pe piata.
Exista trei erori majore de pozitionare pe piata pe care o companie trebuie sa le evite. Prima este
subpozitionarea – incapacitatea de a-si gasi o pozitie anume pe piata. Unele firme descopera ca piata are o idee vaga
despre produsele sale sau nu stie absolut nimic.
A doua eroare este suprapozitionarea – oferirea unei imagini pre inguste. Astfel, un consumator ar putea
crede ca Stenleen – producator de sticlarie vinde numai produse de peste 1000 de dolari cand de fapt pretul obiectelor
de arta pe care le produce porneste de la aproximativ 50$.
In al treilea si ultimul rand, companiile trebuie sa evite o pozitionare confuza. Burger King a facut aceasta
greseala in ultimele doua decenii folosind prea multe campanii publicitare separate in acelasi timp. S-a creat o imagine
confuza in mintea consumatorilor si prin urmare profiturile sale au fost scazute.
Ce diferente trebuie promovate?
Nu toate diferentele fata de alte produse sunt semnificative si importante. Am putea spune ca nu orice
diferenta face diferenta, insa orice diferenta poate genera costuri suplimentare pentru companie sau din contra,
beneficii. De aceea companiile trebuie sa-si selecteze cu grija modurile in care se va distinge de concurenta.
O diferenta poate fi promovata daca satisface urmatoarele criterii:
- este importanta: ofera un beneficiu valoros consumatorilor
- este distinctiva: concurenta nu ofera aceasta diferenta sau o ofera intr-un mod mai putin distinctiv
- este superioara: diferenta este superioara altor moduri de obtinere a aceluiasi beneficiu de catre consumatori
- este comunicabila: diferenta este comunicabila si vizibila
- diferenta nu poate fi copiata cu usurinta de concurenta
- este afordabila: cumparatorii isi pot permite sa plateasca pentru aceasta diferenta
- este profitabila: diferenta poate fi introdusa in mod profitabil.
Multe companii au introdus diferente care nu respecta toate aceste criterii. Alegerea unui avantaj competitiv
pe care sa se bazeze pozitia unui produs sau serviciu poate fi dificila sau cruciala pentru succes.
Selectarea unei strategii generale de pozitionare
De regula consumatorii aleg produsele sau serviciile care le ofera cea mai multa valoare. Comerciantii pun
astfel accentul pe acele caracteristici ale produselor lor care ofera un plus de valoarecomparativ cu concurenta.
Pozitionarea generala pe piata a unui produs se numeste “propunerea de valoare a marcii” (value proposition) si
reprezinta totalitatea beneficiilor pe care le ofera o anumita marca. Aceasta reprezinta raspunsul la intrebarea
consumatorului: “De ce sa cumpar acesta marca?”
De exemplu, propunerea de valoare a marcii Volvo include siguranta, incredere, spatiu, stil, pentru un pret
peste medie, dar corect tinand cont de toate aceste beneficii.
Mai multa valoare pentru un pret mai mare. Aceasta pozitionare implica oferirea produselor sau serviciilor
de cea mai inalta calitate pentru un pret mai mare care sa acopere costurile mai ridicate. Hotelurile Ritz-Carlton,
instrumentele de scris Mont-Blanc, automobilele Mercedes-Benz sunt cunoscute datorita calitatii lor deosebite,
durabilitatii performantei si de aceea au un pret pe masura. Calitatea nu este singura importanta, aceste produse oferind
prestigiu si un anumit statut cumparatorului. Adesea, diferenta de pret depaseste investitia propriu-zisa in calitate.
Vanzatorii care ofera “cele mai bune produse” exista in orice ramura a economiei. Consumatorii sunt adesea
surprinsi placut atunci cand un nou competitor intra pe piata cu o oferta de inalta calitate, la un pret ridicat. Introducerea
unei marci de tipul “mai mult pentru mai mult” poate avea succes pentru o categorie mai putin dezvoltata de produse
sau servicii, insa poate reprezenta si o solutie vulnerabila, deoarece pot aparea imitatori pretinzand ca ofera aceeasi
calitate la un pret mai scazut. Bunurile de lux care se vand bine intr-o perioada de inflorire a economiei pot reprezenta
un risc pentru firme in perioade de recesiune.
Mai multa valoare pentru acelasi pret
Companiile pot ataca concurenta aflata pe pozitia “mai multa valoare pentru un pret mai mare” folosind
strategia “mai multa valoare pentru acelasi pret”.
Toyota a lansat modelul Lexus in acesta maniera, afirmand in reclamele sale ca “Este probabil pentru prima
oara in istorie cand vanzarea unei masini de 72.000$ pentru 36.000$ este considerata o afacere buna. Reclama
comunica valoarea deosebita a masinii in mass-media, comparand-o cu oferta Mercedes-Benz; vanzarile pentru Lexus
au ajuns la o cifra dubla fata de media inregistrata in industria automobilelor.
Aceeasi valoare pentru un pret mai mic
Aceasta pozitionare poate fi extrem de profitabila – tuturor le plac afacerile bune. Astfel, Amazon.com vinde
aceleasi carti la preturi mai mici decat librariile iar Dell Computer ofera aceeasi calitate la un pret mai mic. Aceste
firme nu pretind ca ofera produse diferite sau mai bune. Cel care face diferenta este pretul, mentinut cat mai scazut
datorita unei puteri de cumparare mai mari si unor costuri scazute. Alte companii dezvolta imitatii ale marcilor propuse
de liderul pietei, la un pret mai scazut. Advanced Micro Devices vinde versiuni mai ieftine ale cipurilor Intel pentru
micriprocesoare. Alte firme din domeniul computerelor propun imitatii de produse IBM, afirmand ca ofera aceeasi
calitate la un pret mai scazut.
Mai putina valoare pentru un pret mult mai mic
Exista intotdeauna o piata pentru produse de o calitate mai scazuta si cu un pret foarte mic. Putini oameni
doresc, au nevoie sau isi permit sa cumpere numai cele mai bune produse de pe piata. Cel mai adesea, consumatorii
vor accepta o calitate mai scazuta pentru un pret mai scazut. Turistii, de exemplu prefera sa plateasca mai putin
pentru cazare chiar daca aceasta inseamna sa nu aiba piscina sau perne parfumate.
Pozitionarea “mai putina valoare pentru un pret mult mai mic” inseamna satisfacerea nevoilor clientilor care
nu doresc produse de cea mai inalta calitate, in schimb sunt atrasi de un pret mai scazut.
Mai multa calitate pentru un pret mai mic
Desigur pozitionarea ideala ar fi “mai multa calitate pentru un pret mai mic”. Foarte multe companii o prefera.
Dell Computer afirma ca ofera produse mai bune decat ale concurentei la preturi mai scazute. Procter & Gamble
afirma ca ofera cei mai buni detergenti la preturi pe care si le pot permite toti cumparatorii.
Totusi, pe termen lung, o astfel de pozitionare este greu de pastrat. O calitate inseamna de obicei costuri de
productie ridicate, promisiunea unui pret mai mic fiind greu de respectat. A insista pe o astfel de pozitie poate insemna
insuccesul in fata unei concurente mai bine concentrate pe o alta pozitie.
In concluzie, fiecare companie trebuie sa-si stabileasca pozitia in functie de nevoile si dorintele segmentului
de piata pe care doreste sa actioneze, pe fiecare piata existand suficient loc pentru o multitudine de pozitionari.
Cel mai important este ca fiecare companie sa isi dezvolte propria strategie de succes prin care sa devina
speciala si atractiva in ochii clientilor. A oferi “acceasi calitate pentru acelasi pret” nu reprezinta un avantaj competitiv,
imaginea companiei devenind incerta. Iar a oferi “aceeasi caliate pentru un pret mai ridicat”, “mai putina calitate
pentru un pret mai mare” sau “mai putina calitate pentru acelasi pret” sunt o cale sigura catre esec.
TEMA 6
POLITICA DE PRODUS
Acest capitol începe cu o întrebare aparent simplă: Ce este acela un produs? După ce răspunde la
această întrebare, capitolul caută modalităţi de clasificare a produselor pe pieţele de consum şi a firmelor.
Apoi discută deciziile importante pe care le iau marketerii cu privire la produsele individuale, liniile de
produse şi mixul de produse. În sfârşit, examinăm caracteristicile şi cerinţele de marketing ale unei forme
speciale de produs - serviciile.
Serviciu: Orice activitate, sau beneficiu pe care o parte le poate oferi celeilalte părţi, care este, în
esenţă, intangibilă şi nu se transformă într-o formă de proprietate.
Niveluri de produs
Planificatorii produselor trebuie să gândească despre produse şi servicii pe trei niveluri. Nivelul de
bază este esenţa produsului, care adresează întrebarea: Ce cumpără de fapt cumpărătorul? Produsul
principal stă în centrul produsului total. El constă din beneficiile principale, care rezolvă probleme pe care
consumatorul le caută atunci când cumpără un produs sau un serviciu. O femeie care cumpără un ruj cumpără
mai mult decât o culoare pentru buze. Charles Revson de la Revlon a constatat lucrul acesta de timpuriu: ‘ În
fabrică, producem cosmetice; în magazin, vindem speranţă’. Şi lanţul de hoteluri Ritz-Carlton ştie că oferă
oaspeţilor săi mai mult decât numai camere de închiriat - ci asigură ‘experienţe de călătorie memorabile’.
Astfel, când sunt proiectate produsele, marketerii trebuie mai întâi să definească esenţa beneficiilor pe care
produsul le va asigura pentru consumatori. Ei trebuie să înţeleagă experienţa totală a clientului care însoţeşte
cumpărarea şi utilizarea produsului.
Planificatorul de produse trebuie apoi să construiască un produs real în jurul esenţei unui produs.
Produsele reale pot avea cinci caracteristici: un nivel de calitate, caracteristici, design, o denumire a mărcii,
şi ambalaj. De exemplu, o cameră video Sony este un produs real. Numele său, părţile, stilul, caracteristicile,
ambalajul, şi alte atribute au fost combinate cu grijă pentru a livra esenţa beneficiului - un mod convenabil,
de înaltă calitate de a surprinde momente importante.
Clasificările produselor
Produsele şi serviciile se împart în două categorii mari pe baza tipurilor de consumatori care le
folosesc - produse de consum şi produse industriale. Definite în general, produsele includ de asemenea şi
alte entităţi comercializabile cum ar fi experienţe, organizaţii, persoane, locuri şi idei.
Produsele de consum
Produsele de consum sunt acele produse cumpărate de consumatorul final pentru consumul personal.
Marketerii clasifică, de obicei, aceste bunuri şi pe felul cum consumatorii le cumpără. Produsele de consum
includ produse de uz curent, produse comerciale, produse speciale şi produse necăutate. Aceste
produse diferă în funcţie de modul cum consumatorii le cumpără şi deci, cum sunt comercializate (vezi tabelul
8-1).
Produsele de uz curent sunt produsele şi serviciile de consum pe care consumatorul le cumpără
frecvent, imediat şi făcând o minimă comparaţie şi efort de cumpărare. Exemplele includ săpunul, dulciurile,
ziarele şi fast food. Produsele de uz curent sunt de obicei la preţ scăzut, şi marketerii le plasează în multe
locaţii pentru a fi la îndemână atunci când clienţii au nevoie de ele.
Produsele comerciale sunt produse şi servicii de consum cumpărate mai rar, pe care cumpărătorul le
compară cu atenţie din punct de vedere al caracterului corespunzător, al calităţii, preţului şi stilului. Atunci
când cumpără produse şi servicii comerciale, consumatorii petrec mult timp şi efort adunând informaţii şi
făcând comparaţii. Exemplele includ mobilă, îmbrăcăminte, maşini la mâna a doua, aparatură de uz casnic şi
servicii hoteliere şI moteliere. Produsele comerciale pe care marketerii le distribuie de obicei în puncte de
desfacere mai puţine dar asigură un suport de vânzări mai consecvent pentru a ajuta consumatorii în eforturile
lor de comparare.
Produsele special sunt produse şi servicii de consum cu caracteristici sau identificare de marcă unice
pentru care un grup semnificativ de cumpărători este dornic să facă un efort de achiziţie special. De exemplu:
mărci specifice şi tipuri de maşini, echipament fotografic scump, îmbrăcăminte de claitate şi servicii ale
specialiştilor în medicină sau drept. Un automobil Lamborghini, de exemplu, este un produs special pentru că
cumpărătoriisunt, de obicei, dornici să călătorească pe distanţe mari pentru a-l cumpăra. În mod normal,
cumpărătorii nu compară produsele speciale. Ei investesc numai timpul necesar pentru a ajunge la dealerii
care se ocupă de produsele dorite.
Produsele necăutate sunt produsele de consum despre care consumatorul nu ştie multe lucruri sau
ştie dar nu se gândeşte în mod normal să le cumpere. Majoritatea noilor inovaţii majore sunt necăutate până
când consumatorul devine conştient de acestea prin reclamă. Exemplele clasice despre produse şi servicii
cunoscute dar necăutate sunt asigurarea de viaţă şi donaţiile de sînge la Crucea Roşie. Prin însăşi natura lor,
produsele necăutate necesită multă reclamă, vânzare individuală, şi alte eforturi de marketing.
Produsele industriale
Produsele industriale sunt cele cumpărate pentru prelucrare ulterioară sau pentru uz în conducerea
unei activităţi. Astfel, distincţia între un produs de consum şi un produs industrial se bazează pe scopul pentru
care produsul este căutat. Dacă un consumator cumpără o maşină de tuns gazonul pentru uz domestic, maşina
de tuns gazonul este un produs de consum. Dacă acelaşi cumpărător cumpără aceeaşi maşină de tuns gazonul
pentru uz în arhitectura peisagistică, maşina de tuns gazonul este un produs industrial.
cele trei grupe de produse şi servicii industriale includ materiale şi piese, articole de capital şi furnituri
şi servicii. Materiale şi piese de schimb includ materiile prime şi materialele şi piesele fabricate. Materiile
prime constau în produse agricole (grâu, bumbac, şeptel, fructe, legume) şi produse naturale (peşte, cherestea,
ţiţei, minereu de fier). Materialele şi piesele fabricate constau din materialele componente (fier, fire textile,
ciment, sârmă) şi părţi componente (motoare mici, cauciucuri, piese turnate). Majoritatea materialelor şi
pieselor fabricate sunt vândute direct utilizatorilor industriali. Preţul şi serviciile sunt factorii de marketing
majori; stabilirea mărcii şi reclama tind să fie mai puţin importante.
Articolele de capital sunt produse industriale care ajută la producţia sau operaţiile cumpărătorului,
inclusiv instalaţii şi accesorii. Instalaţiile constau în achiziţii majore cum ar fi clădiri (fabrici, birouri) şi
echipament fix (generatori, bormaşini, sisteme informatice, lifturi). Accesoriile includ echipament industrial
portabil şi unelte (unelte manuale, cărucioare stivuitoare) şi birotică (faxuri, birouri). Acestea au o viaţă mai
scurtă decât instalaţiile şi nu fac decât să ajute la procesul de producţie.
Grupul final de produse comerciale îl constituie furniturile şi serviciile. Furniturile includ furnituri
de funcţionare (lubrifianţi, cărbune, hârtie, creioane) şi articole de reparaţie şI întreţinere (vopsea, cuie,
perii). Furniturile sunt produse de uz curent din doemniul industrial pentru că sunt achiziţonate de obicei cu
un minim de efort sau comparaţie. Serviciile comerciale includ serviciile de întreţinere şi reparaţie (curăţarea
ferestrelor, repararea calculatoarelor) şi servicii de consultanţă în afaceri (legale, consultanţă de management,
reclamă). Aceste servicii sunt de obicei furnizate pe bază de contract.
Marketing locului implică activităţi întreprinse pentru a crea, a menţine sau a schimba atitudini sau
comportament faţă de anumite locuri. Oraşele, statele, regiunile şi chiar naţiuni întregi concurează pentru a
atrage turişti, noi rezidenţi, convenţii şi birouri de firmă sau fabrici. Azi, aproape fiecare oraş, stat şi ţară îşi
comercializează atracţiile turistice. Texas face reclamă ‘Parcă ar fi o altă ţară’, Michigan trâmbiţează: ‘Lacuri
grozave, vremuri grozave’’, şi Statul New York strigă ‘Iubesc New York-ul!’< sup>. Stratford, Ontario, în
Canada a fost un oraş puţin cunoscut cu o mare calitate de marketing - numele său şi un râu numit Avon.
Acesta a devenit baza pentru un festival anual Shakespeare, acum Festivalul Stratford din Canada, care a pus
Stratford-ul pe harta turistică. Majoritatea statelor şi naţiunilor deschid şi birouri de dezvoltare industrială
care încearcă să vândă societăţi cu avantajul de a amplasa noi fabrici în ele. De exemplu, Irlanda este un
marketer de locuri remarcabil. Agenţia de dezvoltare Irlandeză a atras peste 1.100 societăţi pentru a-şi amplasa
fabricile în Irlanda. În acelaşi timp, Comisia Irlandeză de Turism a construit un turism înfloritor fîcând reclamă
la ‘peste 11.000 locuri de cazare şi 14.000 lucruri de făcut’. Şi Comisia Irlandeză de Export a creat pieţe
atratctive pentru exporturile irlandeze.
Ideile por fi şi ele comercializate. Într-un sens tot marketingul este marketingul unei idei, fie că este
ideea generală a perierii dinţilor sau ideea particulară că pasta de dinţi Crest ‘creează zâmbete în fiecare zi’
prin controlul eficient al tartrului şi prevenirea cariilor. Totuşi, aici limităm atenţia asupra marketingului
ideilor sociale, cum ar fi campaniile de sănătate publică pentru reducerea fumatului, alcoolismul, abuzul de
stupefiante şi supralimentarea; campaniile privind mediul pentru a promova protecţia zonelor sălbatice, aerul
curat şi conservarea; şi alte campanii cum ar fi planificarea familială, drepturile umane şi egalitatea raselor.
Această zonă a fost numită marketing social, definit de Institutul pentru marketing social ca utilizarea
conceptelor şi instrumentelor de marketing comercial în programe desemnate pentru a influenţa
comportamentul indivizilor pentru a îmbunătăţi bunăstarea lor şi a societăţii. Aceasta include crearea şi
implementarea programelor căutând să sporească acceptabilitatea unei idei, cauze sau practici sociale, în
cadrul grupurilor ţintă.
Consiliului de publicitate din America a creat duzini de campanii sociale de reclamă, inclusiv clasice
ca ‘Smokey Ursul’, ‘Păstraţi frumuseţea Americii’, ‘Prietenii nu-şi lasă prietenii să conducă în stare de
ebrietate’, ‘Spuneţi NU drogurilor’ şi ‘E îngrozitor să iroseşti o minte’. Acum reprezintă 40 de cazuri în
domeniul subiectelor de discuţie cum ar fi calitatea vieţii pentru copii, sănătate preventivă, educaţie,
bunăstarea comunităţii, conservarea mediului şi consolidarea familiilor (vezi www.adcouncil.org). dar
marketingul social implică mult mai mult decât numai reclamă. Multe campanii publicitare publice eşuează
pentru că acordă reclamei rolul principal şi şi nu creează şi nu folosesc toate isntrumentele mixului de
marketing. Institutul de Marketing Social (SMI) încurajează folosirea unei game largi de instrumente de
marketing. ‘Marketingul social trece dincolo de ‘P’- ul promoţional al mixului de marketing pentru a include
orice alt element şi a realiza obiectivele de schimbare socială’, spune directorul executiv al SMI.
Atributele produsului
Dezvoltarea unui produs sau serviciu implică definirea beneficiilor pe care le va oferi. Aceste
beneficii sunt comunicate şi livrate de atributele produsului cum ar fi calitatea, caracteristicile şi stilul şi
designul.
Stilul şi design-ul produsului. Un alt mod de a adăuga valoare pentru client este prin stilul şi design-
ul produsului. Unele societăţi au reputaţii pentru stilul şi design-ul lor remarcabil, cum ar fi Black & Decker
la aparatură fără fir şi uneltele, Steelcase la mobilierul şi sistemele de birou, Bose la echipamentul audio şi
Ciba Corning la aparatura medicală. Design-ul poate fi una dintre armele competitive cele mai puternice în
arsenalul de marketing al societăţii.
Design-ul este un concept mai amplu decât stilul. Stilul descrie pur şi simplu aparenţa unui produs.
Stilurile pot lua ochii sau pot plictisi. Un stil senzaţional poate capta atenţia şi produce estetică, dar nu face
neapărat ca produsul să aibă performanţe mai bune. Spre deosebire de stil, design-ul trece dincolo de
aparenţă - el merge până la miezul produsului. Un bun design contribuie la utilitatea produsului ca şi la aspect.
Un stil şi un design bun pot atrage atenţia, pot îmbunătăţi performanţa produsului, reduce costurile
producţiei şi pot da produsului un avantaj competitiv puternic pe piaţa ţintă.
Stabilirea mărcii
Poate că cea mai importantă abilitate a marketerilor profesionişti este aceea de a crea, a menţine, a
proiecta şi a îmbunătăţi mărcile produselor şi serviciilor lor. O marcă este un nume, un termen, un semn, un
simbol sau un design sau o combinaţie a acestora, care identifică producătorul sau vânzătorul unui produs sau
serviciu. Consumatorii văd o marcă ca o parte importantă dintr-un produs, şi stabilirea mărcii poate adăuga
valoare unui produs. De exemplu, majoritatea consumatorilor vor percepe o sticlă de parfum White Linen ca
un produs de înaltă calitate şi scump. Dar acelaşi parfum într-o sticlă nemarcată ar putea fi considerat de
calitate inferioară, chiar dacă mirosul este acelaşi.
Stabilirea mărcii a devenit atât de puternică încât azi apropare nici un produs nu mai apare fără marcă.
Sarea este ambalată în containere cu marcă, elementele de bază sunt ambalate cui eticheta distribuitorului şi
piesele automobilului - bujiile, pneurile, filtrele - poartă denumirea mărcilor care diferă de cea a producătorilor
de autovehicule. Chiar şI fructele, legumele şi carnea de pasăre au mărci - portocalele Sunkist, ananasul Dole,
bananele Chiquita,etc.
Stabilirea mărcii ajută în multe feluri cumpărătorii. Denumirea mărcii ajută consumatorii să identifie
produsele care le-ar putea folosi. Mărcile spun, de asemenea, cumpărătorului ceva despre calitatea produsului.
Cumpărătorii care cumpără mereu acveeaşi marcă ştiu că vor obţine aceleaşi caracteristici, beneficii şi calitate
de fiecare dată când cumpără. Stabilirea mărcii aduce şi vânzătorului mai multe avantaje. Denumirea mărcii
devine baza pe care se poate construi întreaga poveste despre calităţile speciale ale produsului. Denumirea
mărcii vânzătorului şi marca înregistrată asigură protecţie legală pentru caracteristici unice ale produsului
care altminteri ar putea fi copiate de concurenţă. Stabilirea mărcii îl ajută pe vânzător să segmenteze piaţa.
Echitatea mărcii. Mărcile variază în funcţie de puterea şi valoarea pe care o au pe piaţă. O marcă
puternică are o înaltă echitate a mărcii. Mărcile au o echitate a mărcii mai mare în măsura în care au o loialitate
a mărcii mai mare, conştientizarea denumirii, calitatea percepută, asociaţii de marcă puternice, şi alte atribute
ca brevetele de invenţii, mărcile înregistrate şi relaţiile între canale.
O marcă cu o echitate a mărcii puetrnică este un bun de valoare. Măsurarea echităţii reale a numelui
mărcii este dificilă. Totuşi, conform unei estimări, echitatea mărcii Coca-Cola este 69 miliarde $, Microsoft
este de 65 miliarde $ şi IBM 53 miliarde $. Alte mărci calificate printre cele mai valoroase din lume includ
General Electric, Nokia, Intel, Disney, Ford, McDonald’s şi AT&T. ‘Echitatea mărcii s-a dovedit în ultimii
ani ca un bun strategic’, constată un consultant privind mărcile. ‘Directorii din multe domenii industriale văd
acum mărcile ca o sursă de control şi un mod de a construi relaţii mai puternice cu clienţii.’
Deşi în mod normal considerăm echitatea mărcii ca ceva de se acumulează la produse, şi societăţile
de servicii o iau în considerare. Pe măsură ce concurenţa pe Wall Street se intensifică, societăţile de servicii
financiare cheltuiesc milioane pe numele lor de mărci pentru a atrage investitori. Aşa cum Coke doreşte să
luaţi o sticlă atunci când vă e sete, Merrill Lynch şi Charles Schwab vrea să-i suni când ai nevoie de know-
how financiar. De aici, reclama de construire a mărcii făcută de societăţile de servicii financiare a luat avânt
în ultimii ani.
O echitate mare a mărcii asigură unei societăţi multe avantaje competitive. O marcă puternică se
bucură de un nivel înalt de conştientizare şi loialitate faţă de marcă a consumatorului. Dat fiind că
consumatorii se aşteaptă ca magazinele să prezinte marca, compania are mai multă putere de influenţă pentru
a negocia cu revânzătorii. Dat fiind că numele mărcii are mare credibilitate, compania poate lansa mai uşor o
linie de produse şi extinderi de marcă, ca atunci când Coca-Cola şi-a exercitat influenţa prin marca bine-
cunoscută pentru a introduce Diet Coke sau când Procter & Gamble a introdus detergentul de spălat vase
Ivory. De fapt, o marcă puternică oferă societăţii o oarecare protecţie împotriva cruntei concurenţe a preţurilor.
Unii analişti văd mărcile ca pe calitatea majoră de a rezista a unei societăţi, supravieţuind produselor
şi facilităţilor specifice societăţii. Totuşi, fiecare marcă puternică reprezintă un set de clienţi loiali. Aşadar,
calitatea fundamentală care stă la baza echităţii mărcii este echitatea clientului. Aceasta sugerează că
accentul în planificarea d emarketing trebuie să se pună pe extinderea valorii pe durata vieţii a clientului
loial, managementul mărcii servind ca un isntrument de marketing major.
Stabilirea mărcii impune marketerului decizii provocatoare. Iata care sunt deciziile-cheie de stabilire
a mărcii.
Selectarea numelui mărcii. Un nume bun poate adăuga mult la succesul unui produs. Totuşi, găsirea
celui mai bun nume de marcă este o sarcină dificilă. Aceasta începe printr-o analiză atentă a produsului şi a
beneficiilor sale, piaţa ţintă şi strategiile de marketing propuse.
Calităţile dorite pentru un nume de marcă includ următoarele: (1) Trebuie să sugereze ceva în legătură
cu beneficiile şi calităţile produsului. exemple: DieHard, Easy-Off, şi sprayul contra insectelor OFF! (2)
trebuie să fie uşor de pronunţat, de recunoscut şi de memorat. Numele scurte sunt utile. Exemple: Tide, Aim,
Puffs. Dar cele mai lungi sunt uneori mai eficiente. Exemple: aspiratorul de covoare ‘ Îmi place covorul meu’,
margarina ‘Nu pot să cred că nu e unt’, Better Business Bureau (Biroul afacerilor mai bune). (3) Numele
mărcii trebuie să fie distinct. Exemple: Taurus, Kodak, Exxon, Oracle. (4) Trebuie să fie extensibil:
Amazon.com a început ca vânzător de cărţi online dar a ales un nume care ar permite extinderea în alte
categorii. (5) Numele trebuie să fie tradus cu uşurinţă în alte limbi. Înainte de a cheltui 100 milioane $ pentru
a-şi schimba numele în Exxon, Standard Oil din New Jersey a testat mai multe nume în 54 de limbi de pe
peste 150 de pieţe străine. A constatat că numele Enco se referea la un motor calat în japoneză. (6) Trebuie să
poată fi înregistrat şi să aibă protecţie legală. O denumire a mărcii nu poate fi înregistrată dacă prejudiciază
denumirile existente.
Odată aleasă, denumirea mărcii trebuie să fie protejată. Multe firme încearcă să construiască o
denumire a mărcii care se va identifica până la urmă cu categoria produsului. Denumirile mărcilor cum ar fi
Kleenex, Levi’s, Jell-O, Scotch Tape, Zip-loc, şi Fiberglas au reuşit astfel. Totuşi, chiar succesul lor poate
ameninţa drepturile societăţii asupra denumirii. Multe denumiri ale mărcii protejate iniţial 0 cum ar fi celofan,
aspirină, nailon, kerosen, linoleu, yo-yo, trambulină, scară rulantă, termos şi grâu tocat - sunt acum nume
generice pe care le poate folosi orice vânzător.
Sponsorul mărcii. Un producător are patru opţiuni de sponsorizare. Produsul poate fi lansat
ca marcă a producătorului (sau marcă naţională), ca de exemplu Kellog şi IBM care îşi vând producţia sub
denumirile mărcii propriului producător. Sau producătorul poate vinde revânzătorilor care îi dau o marcă
privată (denumită şi marca de magazin sau marca distribuitorului). Deşi majoritatea producătorilor
creează propriile denumiri ale mărcii, alţii comercializează mărcile autorizate. În sfârşit, două societăţi îşi
pot uni forţele şi un produs poate purta o denumiră de marcă comună.
CO-LICENŢIERE. Deşi companiile au co-licenţiat produse timp de mulţi ani, recent s-a remartcat
o revigorare a produselor co-licenţiate. Co-licenţierea are loc atunci când două nume de marcă stabilite ale
unor companii diferite sunt folosite pe acelaşi produs.
Strategia mărcii. O companie are patru opţiuni când vine vorba de strategia mărcii . Ea poate
introduce extinderi de linie (denumiri de marcă existente extinse la noi forme, dimensiuni şi arome dintr-o
categorie de produse existentă), extinderi ale mărcii (denumirile mărcilor existente s-au extins la noi
categorii de produse), multimărci (noi denumiri de mărci introduse în aceeaşi categorie de produse),
sau mărci noi (noi denumiri de mărci în noi categorii de produse).
EXTINDERI DE LINII. Extinderile de linii au loc atunci când o societate introduce articole
suplimentare într-o categorie de produse dată sub aceeaşi denumire a mărcii, cum ar fi arome, forme, culori,
ingrediente sau dimensiuni de ambalaje noi. Astfel, Danone introduce mai multe extinderi de linii, inclusiv
şapte noi arome de iaurt, un iaurt fără grăsimi, şi un iaurt mare, economic. Marea majoritate a întregii activităţi
legate de produsele noi constă în extinderi de linii.
O companie poate introduce extinderi de linii ca un mod convenabil, cu risc redus de a introduce
produse noi pentru a îndeplini dorinţele consumatorului de varietate, pentru a utiliza excesul de capacitate,
sau pur şi simplu de a comanda mai mult spaţiu în raft la revânzători. Totuşi, extinderile liniilor implică şi
unele riscuri. O denumire de marcă supraextinsă ar putea să-şi piardă sensul specific sau mărcile foarte extinse
pot provoca confuzia sau frustrarea consumatorului. De exemplu, un consumator care cumpără cereale la
supermarketul local se va confrunta cu peste 150 de mărci - până la 30 de mărci diferite, arome şi dimensiuni
de fulgi de ovăz. Un alt risc este ca vânzările unei extinderi pot prejudicia alte articole din linie. O extindere
de linie funcţionează mai bine când subtilizează vânzările unor alte mărci rivale, nu atunci cnd ‘canibalizează’
alte articole ale companiei.
EXTINDERI ALE MĂRCII. O extindere a mărcii implică folosirea unei denumiri de succes pentru
a lansa noi produse sau produse modificate într-o nouă categorie. Mattel si-a extins marca incredibil de
populară şi durabilă Barbie Doll în noi categorii, de la mobilier Barbie, cosmetice Barbie şi electronice Barbie
la cărţi Barbie, articole sportive Barbie şi chiar o formaţie Barbie - Beyond Pink. Honda foloseşte numele
companiei pentru anumite produse cum ar fi automobile, motociclete, tunuri de zăpadă, maşini de tuns iarba,
motoare de navă şi snowmobiluri. Aceasta permite Honda să-şi facă reclamă că poate aranja ‘şase Honda într-
un garaj pentru două maşini’. Ochelarii marca Swiss Army, Disney Cruise Lines, sunt toate extinderi ale
mărcii.
O extindere a mărcii dă unui produs nou o recunoaştere imediată şi acceptare mai rapidă. Aceasta
rezolvă de asemenea costurile de reclamă ridicate necesare de obicei pentru a construi o denumire nouă a
mărcii. În acelaşi timp, o strategie de extindere a mărcii implică şi oarecare risc. Extinderile mărcilor cum ar
fi dresuri Bic, hrană pentru animale Heinz, se sting devreme. Extinderea poate arunca confuzie asupra mărcii
principale. Dacă o extindere a mărcii eşuează, aceasta poate dăuna asupra atitudinilor consumatorului faţă de
alte produse care poartă acelaşi nume al mărcii. De asemenea, o denumire a mărcii poate să nu se potrivească
cu un anumit produs nou, chiar dacă este bine făcut şi satisfăcător. O denumire a mărcii poate pierde poziţia
specială în mintea consumatorului din cauza utilizării excesive. Companiile care sunt tentate să transfere o
denumire a mărcii trebuie să analizeze cît de bine pot asocierile mărcii să se potrivească unui produs nou.
MULTIMĂRCI. Companiile introduc adesea mărci suplimentare în aceeaşi categorie. Astfel, P&G
comercializează multe mărci diferite multe mărci diferite în fiecare din categoriile sale de
produse. Multibranding oferă un mod de a stabili diferite caracteristici şi apelează la motive de cumpărare
diferite. Acesta permite, de asemenea, unei companii să dobândească mai mult spaţiu pentru revânzare. Or
compania poate dori săş- protejeze marca cea mai importantă stabilind mărcile de flanc sau concurente.
Seiko foloseşte diverse denumiri de mărci pentru ceasurile sale scumpe (Seiko Lasalle) şi pentru ceasurile cu
preţuri mai mici (Pulsar) pentru a proteja flancurile mărcii principale Seiko. În sfârşit, companiile pot
dezvolta denumiri separate de mărci pentru diferite regiuni sau ţări, poate pentru a se adapta diferitelor culturi
sau limbi. Proctor & Gamble domină piaţa de detergenţi de rufe din SUA cu Tide, care sub toate formele sale
atrage peste 40 la sută din cota de piaţă. În afara Americii de Nord, totuşi, P&G domină categoria de detergenţi
cu marca Ariel, în prezent de produse ambalate numărul unu din Europa după Coca-Cola. În SUA, P&G
îndeaptă Ariel către pieţele hispanice.
Un defect major al multibranding este acela că fiecare marcă poate obţine numai o mică cotă de piaţă
şi nici una poate să nu fie profitabilă. Compania poate sfârşi prin a-şi răspândi resursele peste mai multe mărci
în loc de a construi mai puţine mărci la un nivel foarte profitabil. Aceste companii trebuie să reducă numărul
de mărci pe care le vând într-o categorie dată şi să stabilească proceduri de analiză mai atentă pentru noile
mărci.
MĂRCI NOI. O companie poate crea o denumire nouă a mărcii când intră într-o nouă categorie de
produs pentru care nici una dintre denumirile mărcilor curente nu este adecvată. De exemplu, marca japoneză
Matsushita foloseşte denumiri separate pentru diferitele sale familii de produse: Technics, Panasonic, National
şi Quasar. O companie poate considera că puterea denumirii existente a mărcii slăbeşte şi este nevoie de o
denumire nouă. Compania poate obţine noi mărci în noi categorii prin achiziţii.
Ca şi în cazul multibranding, a oferi prea multe mărci noi poate duce la subţierea resurselor unei
companii. Şi în unele industrii, cum ar fi bunuri de consum ambalate, consumatorii şi detailiştii încep să se
întrebe dacă nu sunt deja prea multe mărci cu prea puţine diferenţe între ele. Astfel, Procter & Gamble şi alţi
marketeri de produse de consum urmează acum strategiile megabrand - îndepărtarea mărcilor mai slabe şi
concentrarea fondurilor de marketing numai asupra mărcilor care pot obţine în categoriile lor poziţii numărul
unu sau doi din punct de vedere al cotei de piaţă.
Ambalarea
Ambalarea implică proiectarea şi producerea containerului saum ambalajului pentru un produs.
Ambalajul poate include containerul iniţial al produsului (tubul pentru pastă de dinţi Colgate Total); un al
doilea ambalaj care este aruncat când produsul urmează să fie folosit (cutia de carton care conţine tubul
Colgate); şi ambalajul de expediere necesar pentru depozitare, identificare şio expedierea produsului (o cutie
de carton ondulat care conţine şase duzini de tuburi de Colgate). Etichetarea, informaţiile tipărite care apar pe
sau cu ambalajul face parte, de asemenea, din ambalare.
În mod tradiţional, funcţia primară a ambalajului a fost să conţină şi să protejeze produsul. Recent,
numeroşi factori au făcut ca ambalajul să devină un instrument de marketing important. Concurenţa crescândă
şi dezordinea de pe rafturile din magazinele cu vânzare cu amănuntul înseamnă că ambalajele trebuie să
realizeze acum multe sarcini de vânzare - de la atragerea atenţiei, la descrierea produsului, la efectuarea
vânzării. Companiile realizează puterea ambalajului mărfii de a crea recunoaşterea imediată a companiei sau
mărcii de către consumator. De exemplu, pe o piaţă obişnuită, care stochează 15.000 -17.000 articole,
cumpărătorul tipic trece pe lângă 300 de articole pe minut şi 53 la sută din toate achiziţiile se face din impuls.
În acest mediu concurenţial, ambalajul poate fi ultima şansă a vânzătorului de a influenţa cumpărătorii. El
devine o ‘reclamă de cinci secunde’. Ambalajul poate să consolideze şi poziţia produsului. Sticla contur
familiară a Coca-Cola spune ceva despre volumul produsului din interior. ‘Este o definiţie frumoasă a felului
cum un ambalaj poate influenţa modul cum un consumator percepe un produs. Oamenii savurează diferit Coke
dintr-o sticlă contur decât dintr-un ambalaj generic.’Un ambalaj inovator poate da unei companii un avantaj
asupra concurenţei.
Crearea unui ambalaj bun pentru un produs nou necesită luarea mai multor decizii. Mai întâi,
compania trebuie să stabilească conceptul de ambalaj, care spune ce trebuie să fie sau să facă ambalajul
pentru produs. dacă trebuie să ofere îns pecial protecţie produsului, să introducă o nouă metode de dispensare,
să sugereze anumite calităţi ale produsului, sau să facă altceva? Deciziile trebuie luate pe elementele specifice
ale ambalajului, cum ar fi dimensiunea, forma, materialele, culoarea, etxtul şi marca. Aceste elemente trebuie
să conlucreze pentru a sprijini poziţia produsului şi strategia de marketing. Ambalajul trebuie să corespundă
cu reclama produsului, cu stabilirea preţului şi distribuţia.
Etichetare
Etichetele pot varia de la simple etichete ataşate la produse până la desene grafice complexe care fac
parte din ambalaj. Ele realizează mai multe funcţii. În primul rând, eticheta, identifică produsul sau marca,
cum ar fi numele Sunkist ştampilat pe portocale. Eticheta poate, de asemnea, să descrie mai multe lucruri
despre produs - cine l-a făcut, unde a fost făcut, când a fost făcut, conţinutul său, cum va fi folosit şi cum să
îl folosim fără riscuri. În sfârşit, eticheta poate promova produsul printr-o grafică atractivă.
Multe companii folosesc acum Internetul şi alte tehnologii moderne pentru a pune la dispoziţie
servicii de susţinere care nu au fost posibile înainte. Folosind Web-ul, liniile telefonice deschise 24 ore din
24, kioscurile auto-service, şi alte tehnologii digitale, aceste companii dau acum posibilitatea clienţilor de a-
şi crea propriile experienţe legate de servicii şi suport.
Companiile de la capătul inferior al pieţei pot dori să-şi prelungească liniile de produse în sus.
Uneori, companiile prelungesc în sus linia de produse pentru a adăuga prestigiu produselor lor curente. Ele
pot atrage printr-o rată mare a creşterii sau marje mari la capătul superior, sau pot pur şI simplu să dorească
să se poziţioneze ca producători de linii complete. Fiecare dintre companiile auto japoneze importante au
introdus un automobil scump: Toyota a lansat Lexus, Nissan a lansat Infinity; şi Honda a lansat Acura. Ele au
folosit nume complet noi decât propriile lor nume. Alte companii au inclus propriile lor nume deplasându-se
către limita superioară. General Electric a introdus aparatura de uz casnic GE Profile pentru câteva gospodării
selecte cu un câştig de peste 100.000 $ pe an şi locuind în case de peste 400.000 $.
Companiile de la nivelul de mijloc al pieţei pot decide să prelungească liniile de produse în ambele
direcţii. O alternativă la prelungirea linie de produse este umplerea golurilor liniei de produse - adăugarea
mai multor articole în cadrul gamei prezente a liniei de produse. Sunt mai multe motive pentru umplerea liniei
de produse: obţinerea de profituri suplimentare, satisfacerea dealerilor, folosirea capacităţii suplimentare,
Sony şi-a umplut linia de Walkman adăugând modelul Walkman cu baterii solare şi rezistent la apă, un model
foarte uşor care se adaugă liniei pentru a veni în întâmpinarea pasionaţilor, MiniDisc Walkman, CD Walkman,
şi Memory Stick Walkman, care dă utilizatorilor posibilitatea de a descărca linii sonore direct de pe net.
Totuşi, umplerea liniei de produse este exagerată atunci când are ca rezultat canibalizarea şi confuzia
clientului. Compania trebuie să se asigure că noile articole are vizibil diferite de cele existente.
Un mix de produse al companiei are patru dimensiuni importante: lăţime, lungime, adâncime şi
consistenţă. Lăţimea mixului de produse se referă la numărul de linii de produse al companiei. Procter &
Gamble comercializează un mix de produse amplu constând din multe linii de produse, inclusiv pentru
îngrijirea copiilor mici, de înfrumuseţare, de îngrijire a materialelor şi a casei, de îngrijire a femeilor, produse
alimentare şi băuturi şi şerveţele şi prosoape. Lungimea mixul de produse se referă la numărul total al
articolelor companiei în cadrul liniilor lor de produse. P&G susţine mai multe mărci în cadrul fiecărei linii.
De exemplu, vinde opt detergenţi de rufe, cinci săpunuri pentru mâini, cinci şampoane şi patru detergenţi de
spălat vase.
Adâncimea liniei de produse se referă la numărul de versiuni oferit de fiecare produs al liniei. Astfel,
pasta de dinţi Crest de la P&G are opt versiuni, de la Crest Multicare, Crest Cavity Protection şi Crest Tartar
Protection la Crest Sensitivity Protection, Crest Dual Action Whitening şi Crest Baking Soda & Peroxide
Whitening. În sfârşit, consistenţa mixului de produse se referă la cât de strâns legate între ele sunt liniile de
produse din punct de vedere al utilizării finale, cerinţele producţiei, canalele de distribuţie sau în alte moduri.
Liniile de produse P&G sunt consistente în măsura în care sunt produse de consum care traversează aceleaşi
canale de distribuţie. Liniile sunt mai puţin consistente în măsura în care realizează diferite funcţii pentru
cumpărători.
Aceste dimensiuni ale mixului de produse sunt argumentele principale pentru definirea strategiei
produselor companiei. Compania poate să-şi sporească afacerile în patru moduri. Poate adăuga noi linii de
produse, lărgind mixul său de produse. Astfel, noile sale linii construiesc reputaţia companiei în alte linii ale
sale. Compania poate să-şi lungească liniile de produse existente pentru a deveni o companie cu linii complete.
Sau poate adăuga mai multe versiuni din fiecare produs şi astfel îşi poate adânci mixul de produse. În sfârşit,
compania poate urmări o consistenţă mai mare a liniei de produse - mai mult sau mai puţin - în cazul în care
doreşte să aibă a puternică reputaţie într-un singur domeniu sau în mai multe domenii.
Marketingul serviciilor
Una dintre tendinţele majore în lume în ultimii ani a fost creşterea dramatică a serviciilor. Ca rezultat
al afluenţei crescânde, mai mult timp liber, şi complexitatea crescândă a produselor care necesită servicii,
SUA a devenit prima economie a serviciilor din lume. Serviciile reprezintă acum 74 la sută din produsul intern
brut şi aproape 60 la sută din cheltuielile personale de consum. În timp ce locurile de muncă în domeniul
serviciilor reprezentau 55 la sută din toate locurile de muncă din SUA în 1970, până în 1996 acestea
reprezentau 80 la sută din locurile totale de muncă. Serviciile cresc mai mult în economia mondială,
reprezentând un sfert din valoarea întregului comerţ internaţional. De fapt, o varietate a industriei serviciilor
- de la operaţiuni bancare, asigurări, şi comunicaţii la transporturi, turism şi divertisment - reprezintă acum
peste 60% din economia din ţările dezvoltate din lume.
Industria serviciilor variază mult. Guvernele oferă servicii prin instanţele de judecată, servicii de
ocupare a forţei de muncă, spitale, agenţii de împrumut, servicii militare, poliţie şi pompieri, servicii poştale,
agenţii de reglementare şi şcoli. Organizaţiile private non-profit oferă servicii prin muzee, instituţii de
caritate, biserici, colegii, fundaţii şi spitale. Un număr mare de organizaţii comerciale oferă servicii - linii
aeriene, bănci, hoteluri, companii de asigurare, firme de consultanţă, cabinete medicale şi juridice, companii
de divertisment, agenţii imobiliare, agenţii de publicitate şi cercetare şi detailişti.
Lanţul servicii - profit . Companiile de servicii de succes îşi concentrează atenţia atât asupra
clienţilor cât şi asupra angajaţilor lor. Ele înţeleg lanţul servicii - profit, care leagă profiturile firmei de
servicii de angajat şi satisfacţia clientului, Acest lanţ constă din cinci legături:
Marketingul serviciilor cere mai mult decât marketing tradiţional care foloseşte cele 4 P-uri. El
cere marketing intern şi marketing interactiv. Marketing intern înseamnă că firma de servicii instruieşte
şi motivează angajaţii de contact cu clienţii şi toate persoanele care sprijină serviciile să lucreze ca
o echipă pentru a asigura satisfacţia clientului. Pentru ca firma să livreze servicii de mare calitate, marketerii
trebuie să facă astfel încât fiecare persoană din organizaţie să practice orientarea clientului. De fapt,
marketingul intern trebuie să preceadă marketingul extern. Marketing interactiv înseamnă că calitatea
serviciilor depinde în mare parte de calitatea interacţiunii cumpărător-vânzător în timpul contactului cu
serviciile. În marketingul produselor, calitatea depinde adesea puţin de cum este obţinut produsul. Dar în
marketingul serviciilor, calitatea serviciilor depinde atât de furnizorul serviciilor cât şi de calitatea furnizării.
Marketerii serviciilor nu pot presupune că vor satisface clientul numai prin furnizarea de servicii tehnice bune.
Ei trebuie să stăpânească abilităţile marketingului interactiv.
Azi, pe măsură ce concurenţa şi costurile cresc, şi productivitatea şi calitatea scad, este nevoie de mai
multă sofisticare a marketingului serviciilor. Companiile de servicii se confruntă cu trei sarcini majore de
marketing: Ei vor să-şi sporească diferenţierea concurenţială, calitatea serviciilor şi productivitatea.
Gestionarea calităţii serviciilor. Unul dintre modurile majore prin care o firmă se poate diferenţia
este livrând calitate superioară faţă de concurenţii săi. Ca şI producătorii înaintea lor, majoritatea industriilor
de servicii s-au alăturat acum mişcării calităţii totale. Şi ca şi marketerii produselor, furnizorii de servicii
trebuie să identifice aşteptările clienţilor ţintă în privinţa calităţii serviciilor. Din păcate, calitatea serviciilor
este mai greu de definit şi de judecat decât calitatea produselor. De exemplu, este mai greu să obţii aprobarea
asupra calităţii unei tunsori decât calitatea unui uscător de păr. Cota de reţinere a clienţilor este poate cea mai
bună măsură a calităţii - abilitatea unei firme de servicii de a-şi ţine clienţii depinde de cât de consecvent le
livrează valoare.
Companiile de servicii vor să se asigure că clienţii vor primi consecvent servicii de calitate superioare
la fiecare contact cu serviciile. Totuşi, spre deosebire de producătorii produselor care îşi pot adapta maşinile
şi eforturile până când totul este perfect, calitatea serviciilor va varia în funcţie de interacţiunile dintre angajaţi
şi clienţi. Probleme vor apărea în mod inevitabil. Cu cât se străduiesc mai mult, chiar şi cele mai bune companii
vor avea livrări întîrziate uneori, friptura arsă sau angajaţi îmbufnaţi. Totuşi, dewşi o companie nu poate
preveni întotdeauna problemele legate de servicii, ea poate învăţa cum să-şi revină după aceste probleme. Şi
o bună recuperare poate transforma clienţii supăraţi în clienţi fideli. De fapt, o bună recuperare poate câştiga
mai multă dorinţă de achiziţie şi loialitate a clienţilor decât dacă lucrurile au mers bine de prima dată. De
aceea, companiile trebuie să ia măsuri nu numai pentru a furniza servicii bune de fiecare dată ci şi pentru a se
recupera după greşeli, atunci când acestea au loc.
Primul pas este împuternicirea angajaţilor din prima linie - să le dea autoritate, responsabilitate şi
stimulentele de care au nevoie pentru a recunoaşte, a se preocupa şi a veghea asupra nevoilor clientului. la
Marriott, de exemplu, angajaţilor bine instruiţi li se dă autoritatea de a face orice este nevoie, pe loc, pentru
ca oaspecţii să fie fericiţi. De asemenea, se aşteaptă de la ei să ajute conducerea să depisteze problemele
oaspeţilor şi să informeze managerii cu privire la moduri de a îmbunătăţi serviciile hoteliere în general şi
confortul oaspeţilor.
Studii despre companiile de servicii bine conduse arată că ele împărtăşesc un număr de virtuţi comune
privind calitatea serviciilor. Companiile de servicii importante sunt obsedate de clienţi şi stabilesc standarde
înalte ale calităţii serviciilor. Ele nu stabilesc numai servicii bune; ci au ca scop servicii 100 la sută impecabile.
Un standard de performanţă de 98 la sută poate suna bine dar, folosind acest standard, 64.000 pachete FedEx
s-ar pierde în fiecare zi, 10 cuvinte ar fi ortografiate greşit pe fiecare pagină tipărită, 400.000 reţete ar fi
completate greşit zilnic, şi apa potabilă ar fi nesigură 8 zile pe an.
Firmele de servicii importante îşi supraveghează îndeaproape performanţa serviciilor, atât a lor
cât şi a concurenţei. De asemenea, îşi comunică angajaţilor preocupările privind calitatea serviciilor şi primesc
feedbackul performanţei. La FedEx, măsurările legate de calitate sunt peste tot. Când angajaţii intră pe uşă
dimineaţa, ei văd procentajele săptămânii anterioare. Apoi, postul TV intern al companiei le dă o analiză
detaliată a ceea ce s-a întâmplat ieri şi orice posibile probleme din ziua anterioară.
Gestionarea productivităţii serviciilor. Dat fiind că costurile cresc rapid, firmele de servicii se află
sub presiunea de aş- mări productivitatea serviciilor. Ele pot face asta în mai multe feluri. Furnizorii de servicii
îşi pot instrui angajaţii actuali mai bine şi pot angaja persoane noi care vor lucra mai mult şi mai bine. Or
furnizorii de servicii pot mări cantitatea serviciilor renunţând la o parte din calitate. Furnizorul poate
‘industrializa serviciul’ adăugând echipament şi standardizând producţia, ca în linia de asamblare McDonald
pentru comerţul fast-food cu amănuntul. În sfârşit, furnizorul de servicii poate exploata puterea tehnologiei.
Deşi deseori luăm în conisderare puterea tehnologiei de a economisi timp şi costurile companiilor
producătoare, are şi un mare potenţial - adesea nefolosit - de a face mai productivi lucrătorii din domeniul
serviciilor.
Tot aşa, un site Web bine conceput poate permite clienţilor să obţină informaţii de achiziţie, să-şi
reducă opţiunile de achiziţie, sau să facă o achiziţie direct, economisind timp de furnizare a serviciului. De
exemplu, cumpărătorii de computere personale pot vizita siteul Dell Web (www.Dell.com), să treacă în revistă
caracteristicile diverselor modele Dell, să verifice preţurile, şi să-şi organizeze întrebările din timp. Chiar
dacă aleg să sune un reprezentant de vânzări Dell decât să cumpere prin site-ul Web, sunt mai bine informaţi
şi este nevoie de mai puţin service personal.
Totuţi, companiile trebuie să evite să împingă la limită productivitatea pentru că astfel reduc calitatea.
Încercările de a industrializa un serviciu sau de a reduce costurile pot face ca o companie de servicii să fie
mai eficientă pe termen scurt dar pot reduce abilitatea pe termen lung de a inova, a menţine calitatea
serviciilor, sau răspund nevoilor şi dorinţelor consumatorului. În unele cazuri, furnizorii de servicii acceptă o
productivitate redusă pentru a crea o mai mare diferenţiere a serviciilor sau calitate.
Cei care au călătorit prin Europa cunosc frustrarea legată de prizele electrice, tensiunile diferite şi
alte inconveniente ale turismului internaţional ... Philips, producătorul de aparatură electrică, trebuie să
producă 12 feluri de fier de călcat pentru a servi numai piaţa sa europeană. Problema este că Europa nu are un
standard (electric) universal. Capetele fierului de călcat nu se potrives la unele prize din unele ţări. Unele au
trei dinţi, altele doi; aceştia sunt drepţi sau în unghi, rotunzi sau dreptunghiulari, groşi, subţiri şi uneori
învelite. Sunt prize circulare, pătrate, pentagonale şi hexagonale. Unele sunt perforate şi unele sunt crestate.
O priză franţuzească are o nişă ca o gaură a cheii.
Selectarea Ideilor
Scopul creării ideilor este să se producă un mare număr de idei. Scopul etapelor următoare este să se
reducă acel număr. Prima etapă de reducere a numărului ideilor este selectarea ideilor, care ajută la alegerea ideilor
bune şi la abandonarea celor proaste cât mai curând cu putinţă. Costurile dezvoltării produsului se ridică din ce în ce
în ultimele etape, astfel încât compania vrea să meargă mai departe numai cu ideile de produse ce se vor transforma
în produse profitabile. După cum sugerează un director de marketing „în câteva minute, trei directori care stau în
aceeaşi cameră pot avea 40 de idei nemaipomenit de bune. Provocarea este să ai un flux constant de idei bune din
laboratoarele şi din chinurile creaţiei prin intermediul marketingului, al producţiei şi apoi pe tot traseul până la
consumatori.
Multe companii le cer directorilor să scrie idei de noi produse pe formulare standard care apoi să poată fi
revăzute de un comitet care se ocupă de noile produse.
Prezentarea descrie produsul, piaţa ţintă dar şi concurenţa. În ea se fac anumite estimări generale despre
mărimea pieţei, preţul produsului, costurile şi timpul necesare dezvoltării sale, costurile de producere şi rata
câştigului. Apoi comitetul evaluează ideea pe baza unui set de criterii generale. De exemplu, la Compania Kao, cea
mai mare producătoare japoneză de bunuri de consum, acest comitet pune întrebări cum ar fi: Este acest produs cu
adevărat necesar consumatorilor şi societăţii? Este profitabil pentru compania noastră? Se armonizează cu
obiectivele şi strategiile companiei? Dispunem noi de oamenii, capacităţile şi resursele pentru a-l face să aibă
succes? Le oferă consumatorilor o valoare mult mai mare faţă de alte produse ale concurenţei? Se poate livra şi i se
poate face publicitate fără probleme? Multe companii au sisteme bine puse la punct pentru evaluarea şi selectarea
ideilor de noi produse.
Testarea Conceptului- inseamna testarea conceptului noului produs pe un grup de consumatori tinta.
Conceptele le pot fi prezentate consumatorilor simbolic sau chiar la propriu.
Iata conceptul no 3 expus in cateva cuvinte:
O masina electrica subcompacta alimentata cu combustibil produs de celule electrice, eficienta, placuta de
condus si cu 4 locuri. Acest miracol al tehnologiei foloseste drept combustibil hidrogen lichid, asigurand un mijloc
de transport practic si de incredere si care nu dauneaza mediului inconjurator. Poate atinge o viteza de 90 de mile pe
h si spre deosebire de alte masini alimentate de baterii electrice nu are niciodata nevoie sa fie reincarcata. Pretul
masinii, complet echipata este de 20.000$.
Pentru a testa anumite concepte poate fi suficienta o prezentare verbala ori simple imagini. Cu toate
acestea, o prezentare a produsului la propriu, mai concreta, va creste increderea in respectivul concept. In ultima
vreme, specialistii in marketing cauta noi modalitati pentru a face testarea acestor concepte cat mai realista pentru
consumatori. De exemplu, unii recurg la realitatea virtuala pentru a testa anumite concepte de produse. Programele
de realitate virtuala apeleaza la computere si la alte aparate cu sensori (cum ar fi manusi si ochelari speciali) pentru a
simula realitatea. Un proiectant de bucatarii poate apela la programe de realitate virtuala pentru a-l ajuta pe client sa
“ vizualizeze” cum ar arata bucataria lui sau a ei daca ar fi reamenajata cu produsele firmei respective. Hairstylistii
folosesc de mult timp realitatea virtuala pentru a le arata clientilor cum ar arata daca ar adopta un nou stil. Cu toate
ca realitatea virtuala este inca in perioada incipienta, intrebuintarea ei creste din ce in ce mai mult pe zi ce trece.
Dupa ce li se prezinta conceptul, clientii sunt rugati sa-si arate reactiile raspunzand la cateva intrebari, cum
ar fi cele mentionate mai jos.
Intrebari pentru Testarea Conceptului de masina alimentata de celule care produc electricitate:
1. Intelegeti ce inseamna conceptul de masina alimentata de celule care produc electricitate ?
2. Credeti ce se spune despre performantele acestei masini?
3. Care sunt avantajele oferite de o masina alimentata de celule care produc electricitate in comparatie cu o
masina traditionala?
4. Care sunt avantajele acesteia in comparatie cu o masina alimentata de baterii electrice?
5. Ce imbunatatiri ati sugera pentru viitorul acestei masini?
6. In ce situatii ati folosi aceasta masina in locul uneia traditionale?
7. Ce pret vi se pare rezonabil pentru aceasta masina?
8. Cine se va implica in decizia dvs. de a cumpara aceasta masina? Cine o va conduce?
9. Ati cumpara o astfel de masina?
(absolut, posibil, probabil ca nu, sub nici o forma)
Raspunsurile vor ajuta compania sa decida care concept este cel mai atractiv. De exemplu, ultima intrebare
este daca clientii au intentia de a cumpara produsul respectiv. Sa presupunem ca 10% dintre ei raspund “in mod
cert”p in timp ce 5% spun “posibil”. Compania va raporta aceste cifre la intregul grup de populatie tinta pentru a
estima volumul vanzarilor. Insa chiar si atunci, cifra estimativa nu este absolut sigura, intrucat oamenii nu-si
marturisesc intotdeauna adevaratele intentii.
Multe companii obisnuiesc sa-si testeze conceptele de noi produse inainte de a le materializa.
Dezvoltarea Produsului
Pana acum, in ceea ce priveste multe concepte de noi produse, acestea au existat numai sub forma de
descriere verbala, desene sau poate sub forma de macheta. Daca produsul trece de etapa analizei afacerii, atunci el
ajunge in faza dezvoltarii produsului. Aici departamentul de inginerie si cel de cercetare si dezvoltare materializeaza
produsul. Cu toate acestea, faza dezvoltarii produsului cere o crestere mare in investitii. Ea arata daca ideea
produsului poate fi transformata intr-un produs viabil.
Departamentul de cercetare si dezvoltare va produce si testa o versiune materiala a produsului. Sperantele
departamentului sunt ca va dezvolta un prototip care-i va satisface si captiva pe clienti, care poate fi produs repede si
la costuri mici. Dezvoltarea unui prototip de succes poate dura zile, saptamani, luni sau chiar ani. Adesea produsele
trec prin mai multe teste functionale pentru a se asigura ca functioneaza eficient si sigur. Iata cateva exemple de
astfel de teste functionale:
O papusa Barbie care se poate scufunda trebuie sa inoate si sa dea din picioare 15 ore intregi pentru a-i
asigura pe cei de la Mattel ca va avea o viata de cel putin un an. Dar pentru ca micuta va sta mai mult prin guritele
clientilor decat in cazile de baie, Mattel a proiectat un alt test, mult mai chinuitor: picioarele papusii au fost intarite
cu niste protectii de otel pentru a se asigura ca pielea ei nu se farama – si nu-i ineaca – pe potentialii proprietari.
La Shaw Industries ( producatori de covoare), cei care fac teste sunt platiti 5 $/h ca sa mearga de colo colo
pe sirurile de covoare, chiar 8 h/zi, parcurgand o distanta medie de 15 mile fiecare. Un obisnuit al acestor teste
citeste 3 piese de teatru pe saptamana in timp ce merge si pierde din greutate cam 40 pounds in 2 ani. Cei de la Shaw
Ind. numara pasii celor care se plimba si estimeaza ca 20.000 de pasi echivaleaza cu mai multi ani de uzura a
covoarelor.
Prototipul trebuie sa aiba caracteristicile functionale cerute si sa transmita caracteristicile psihologice
intentionate. De exemplu, automobilul alimentat de celule care produc electricitate trebuie sa apara consumatorilor
ca fiind bine construit, confortabil si sigur. Managementul trebuie sa invete ce-i face pe consumatori sa decida ca o
masina este bine construita. Pentru unii consumatori, acest lucru inseamna ca masina are usi “solide”. Pentru altii,
inseamna ca masina poate rezista impacturilor puternice din timpul testelor de coliziune. Se organizeaza teste in care
consumatorii incearca masina si dau calificative caracteristicilor masinii.
Testul de Marketing
Daca produsul trece de testele functionale si ale consumatorilor, urmatorul pas este testul de marketing,
adica faza in care produsul si programul de marketing sunt introduse intr-un cadru de marketing mai realist. Testul
de marketing ofera comerciantului experienta in marketingul produsului inainte de a trece la introducerea pe piata.
Acesta permite companiei sa testeze produsul si intregul ei program de marketing- strategia, publicitatea, distributia,
preturile, marcarea si ambalarea si toate incadrate in bugetul disponibil.
Valoarea testarii de marketing variaza cu fiecare nou produs. Costurile testarii de marketing pot fi enorme,
si poate lua timp, lucru ce poate permite concurentilor sa castige avantaje. Cand costurile de dezvoltare si de
introducere ale produsului sunt scazute, sau cand conducerea este deja increzatoare in legatura cu noul produs,
compania va face putina testare de marketing sau deloc. Companiile adesea nu testeaza piata pentru simple extinderi
ale gamei de produse sau pentru copii ale produselor concurente de success.
Cu toate acestea, atunci cand introducerea unui nou produs presupune o investitie mare, sau cand
conducerea nu este sigura de produs sau de programul de marketing, o companie poate face multe testari de
marketing. De exemplu, Lever USA a testat timp de 2 ani in Atlanta sapunul de mare success Lever 2000 inainte de
a-l lansa international.
Costurile de testare de marketing pot fi mari, dar adesea sunt scazute in comparatie cu costurile unei greseli
mari. Recent, unii comercianti au inceput sa foloseasca noi si interesante abordari pentru cercetarea pietei, precum
realitatea virtuala si Internetul.
Comercializarea
Testarea de marketing ofera conducerii informatiile necesare pentru a lua o decizie finala in legatura cu
lansarea unui nou produs. Daca firma merge inainte cu comercializarea – introducerea noului produs pe piata – va
trebui sa faca fata unor costuri ridicate. Compania va trebui sa construiasca sau sa inchirieze aparatura pentru
fabricare. Si va trebui probabil sa cheltuiasca, in cazul unui nou bun ambalat, intre 10 milioane $ si 200 milioane $
pentru publicitate, promotii, si alte eforturi de marketing in primul an.
Compania care lanseaza un nou produs trebuie sa se hotarasca mai intai asupra sincronizarii. Daca noua
masina electrica a companiei DaimlerChrysler va influenta vanzarea celorlate masini ale companiei (prin scaderea
cumpararii acestora in favoarea noii masini), introducerea ei pe piata ar putea fi amanata. Daca masina poate fi
imbunatatita in continuare, sau daca economia este in scadere, compania s-ar putea sa mai astepte pana anul urmator
pentru a o lansa.
Apoi, compania trebuie sa hotarasca unde sa lanseze noul produs – intr-o singura locatie, o regiune, pe
piata nationala, sau pe piata internationala. Putine companii au increderea, capitalul si capacitatea de a lansa noi
produse distribuite national si international. Vor dezvolta in timp un plan de afceri care sa aduca multe beneficii. In
special companiile mici pot intra pe piata unor orase si regiuni importante, pe rand. Totusi, companiile mai mari pot
introduce repede noi modele in mai multe regiuni sau pe intreaga piata nationala.
Companiile cu sisteme de distributie internationale pot introduce produse noi prin planuri de afaceri
globale. Colgate-Palmolive a urmat o strategie de “tara-puternica”. De exemplu, a lansat samponul si balsamul
Palmolive Optima mai intai in Australia, apoi in Filipine, Hong Kong si Mexic, apoi rapid in Europa, Asia, America
Latina si Africa. Totusi, majoritatea companiilor internationale isi introduc in prezent noile produse in atacuri
globale rapide. Anul trecut, in cel mai rapid si avantajos plan de afaceri al unui produs nou, Colgate a introdus
periuta de dinti Actibrush cu baterii, in 50 de tari intr-un an, generand vanzari de 115 milioane $. O asemenea
expansiune rapida mondiala a intarit pozitia pe piata a marcii inainte ca vreunul din competitorii straini sa poata
reactiona.
Etapa de Introducere
Etapa de introducere incepe atunci cand noul produs este lansat prima oara. Introducerea ia timp, iar
cresterea vanzarilor poate fi lenta. Produse binecunoscute precum cafeaua instant sau sucul de portocale, au persistat
multi ani inainte de a intra intr-o faza de crestere rapida.
In aceasta faza, comparativ cu alte faze, profitul este negativ sau scazut din cauza vanzarilor scazute si a
cheltuielilor ridicate pentru distributie si promovare. Este nevoie de multi bani pentru a atrage distribuitori si pentru
a-i inventaria. Cheltuielile pentru pormovare, adica pentru a informa consumatorii in legatura cu noul produs si
pentru a-i convinge sa-l incerce, sunt relativ mari.
Cele mai bune sanse pt ca o companie sa-si construiasca si sa-si mentina pozitia de leader de piata este sa
“joace bine” chiar de la inceput.
Stagiul Cresterii
Daca noul produs satisface piata, acesta va intra intr-o faza de crestere, in care vanzarile vor escalada rapid.
Cei care au cumparat primii vor continua sa cumpere, iar ceilalti ii vor urma in special daca au auzit lucruri bune
despre produs. Vor fi introduse noi facilitati ale produselor iar piata se va extinde. Cresterea numarului concurentilor
va duce la cresterea centrelor de desfacere, iar saltul in vanzari va face ca distribuitorii cu amanuntul sa-si faca
stocuri. Preturile raman aceleasi sau scad foarte usor. Firmele isi pastreaza volumul de publicitate la acelasi nivel sau
la un nivel putin mai mare. Un obiectiv important ramane formarea pietei, dar acum firma trebuie sa faca fata si
competitiei.
In timpul fazei de crestere cresc si profiturile, deoarece costurile de promovare cresc in timp ce cele de
producere scad. Firma foloseste tot felul de strategii pentru a-si mentine constant nivelul cresterii pietei. Se
imbunatateste calitatea produsului si i se adauga noi caracteristici. Produsul se desface pe noi piete si are noi canale
de distributie. Publicitatea se schimba putin de la simpla prezentare incipienta a produsului, la cresterea increderii in
produs si la determinarea publicului sa-l cumpere.
In faza de crestere, firma se confrunta cu o trecere usoara de la un nivel mare al actiunilor la un nivel mare
al profitului. Intrucat cheltuieste sume mari pe imbunatatirea, publicitatea si distribuirea produsului, firma isi castiga
o pozitie de leader. Facand asta, renunta la profitul maxim, pe care spera sa-l obtina in urmatoarea etapa.
Faza de Maturitate
In acelasi timp, faza de crestere a vanzarilor unui produs se va incetini si produsul va intra intr-o faza de
maturitate. In mod normal, aceasta etapa dureaza mai mult decat celelalte si pune mari probleme conducerii
departamentului de marketing. Multe produse se afla in faza lor de maturitate si astfel conducerea departamentului
de marketing are mai mult de lucru cu acest tip de produse.
Incetinirea ritmului vanzarilor are drept rezultat multi fabricanti care au multe produse de vandut. Aceasta
supracapacitate conduce la o mai mare competitie. Concurenta incepe sa micsoreze preturile, crescandu-si volumul
publicitatii si promovarii, bugetele alocate departamentului de cercetare si dezvoltare, pentru a gasi noi variante ale
produsului. Acesti pasi duc la o scadere a profitului. Cativa dintre concurentii mai slabi vor abandona cursa, si in
cele din urma vor ramane numai concurentii puternici.
Cu toate ca se pare ca multe produse aflate in faza de maturitate raman neschimbate pentru mult timp, cele
care au mai mult succes se transforma mereu pentru a satisface nevoile clientilor. Cei care produc ar trebui sa faca
mai mult dacat sa continue procesul sau sa-si apere produsele ajunse in faza de maturitate – cea mai buna aparare
este atacul. Ei ar trebui sa sa gandeasca la schimbari ale pietei, ale produsului si ale strategiilor de marketing.
O firma poate incerca sa-si modifice strategiile de piata – de exemplu, imbunatatirea vanzarilor prin
schimbarea unuia sau mai multor elemente din strategia de marketing. Se pot face reduceri pentru a atrage clienti noi
cat si clienti de la concurenta. Se pot lansa campanii publicitare mai calitative ori chiar promotii de vanzari mai
agresive– negocieri, reduceri, concursuri. Firma poate trece la piete mai mari, sau poate apela la comercianti engross
daca aceste canale de distributie cresc. In cele din urma firma poate oferi clientilor noi servicii imbunatatite.
Faza de Declin
Majoritatea produselor inregistreaza in cele din urma vanzari de aproape 0. Declinul poate fi lent, ca in
cazul cerealelor de ovaz, sau rapid, ca in cazul discurilor de fonograf. Vanzarile pot ramane la 0, sau pot scadea lent
pe o perioada de mai multi ani. Aceasta este faza de declin.
Vanzarile scad din mai multe motive, cum ar fi progresul tehnologic, schimbari ale gustului clientilor sau
cresterea concurentei. Pe masura ce vanzarile si profiturile scad, unele firme se vor retrage de pe piata. Cele care vor
ramane isi vor micsora oferta de produse. Ele pot renunta la segmentele mai mici de piata sau la anumite canale de
distributie, isi pot reduce bugetele de publicitate sau preturile.
Faptul de a perpetua durata de viata a unui produs slab poate fi foarte scump pentru o firma, nu numai in
termeni de profit. Exista si costuri ascunse. Un produs slab poate acapara prea mult din timpul managementului.
Acestea reclama foarte des ajustari ale pretului si stocurilor. Este nevoie de asemenea de publicitate si de forta de
vanzari, atentie ce s-ar acorda mai bine unor produse “ sanatoase” si mai profitabile. Reputatia proasta a unui produs
poate ridica intrebari in mintea clientilor cu privire la bunul renume al firmei. Cel mai mare cost va fi platit in viitor.
Mentinerea unor produse slabe intarzie cautarea de noi produse, creaza o varietate proasta de produse, afecteaza
negativ produsele si slabeste ritmul companiei.
Din aceste motive mai sus mentionate, companiile ar trebui sa aiba grija de produsele care imbatranesc.
Prima sarcina a firmei este sa identifice acele produse care se afla in faze de declin, ravazand in permanenta
vanzarile, actiunile la bursa, costurile si profiturile. Apoi conducerea trebuie sa decida daca sa mentina, sa reduca
sau sa opreasca fabricarea acestor produse.
Conducerea poate alege sa mentina marca fara sa o schimbe, in speranta ca cei din concurenta vor renunta.
De exemplu, Procter&Gamble a obtinut profituri serioase prin faptul ca a pastrat sapunul lichid care trecea print-o
faza de declin, in timp ce altii l-au retras. Conducerea ar putea de asemenea sa decida sa repozitioneze sau sa
reformuleze marca, in speranta da a o aduce inapoi in faza de crestere din ciclul de viata al produsului.
Conducerea poate decide si sa reduca produsul, ceea ce inseamna reducerea mai multor costuri (cum ar fi
cel de fabrica, de intretinere, de cercetare si dezvoltare, publicitate si agenti de vanzari) in speranta ca vanzarile se
vor mentine. Sau se poate vinde marca unei alte firme pur si simplu pentru a obtine valoarea bunurilor lichidate.
Daca firma intentioneaza sa gaseasca un cumparator, nu va dori sa micsoreze pretul reducand toate acestea.
Tabelul 6.2. insumeaza caracteristicile cheie din fiecare etapa din ciclul de viata al produsului. De
asemenea acesta listeaza obiectivele si strategiile de marketing specifice pentru fiecare faza.
Costuri Scumpe pentru consumator Medii pentru Scăzute pentru Scăzute pentru consumator
consumator consumator
Clienţi Noi - aderă la ce e neconvenţional Care aderă imediat la Aderă şi masele de Cei care aderă ultimii la o
nou mijloc noutate
Concurenţi Puţini Numărul lor creşte Un număr stabil care Numărul lor scade
scade încet
Obiective de Creează şi încearcă produsul Bursa de valori are Bursa de valori rămâne Se reduc cheltuielile şi se
marketing valoare maximă constantă dar profitul e consolidează numele mărcii
maxim
Strategii
Produs Se oferă un produs de bază oferă garanţii, Se diversifică marca şi Articolele slabe sunt retrase
servicii şi alternative modele
ale produsului
Distribuţie Se creează o distribuţie selectivă Se creează o Distribuţia este şi mai Selecţie: se reduc treptat centrele
distribuţie intensă intensă de desfacere neprofitabile
Publicitate Se creează o imagine produsului Se creează un interes Se accentuează Se reduce nivelul publicităţii
pentru cei care aderă primii la intens pe piaţă pentru beneficiile mărfii şi ce pentru a menţine numai clienţii
nou şi pentru dealerii produsul respectiv aduce ea diferit loiali
Promoţie de vânzare Se folosesc mari promoţii pentru Se reduce pentru a se Creşte pentru a se Se reduce la nivelul minim
ai atrage pe clienţi să încerce profita de cererea încuraja impavtul
produsul mare a mărcii
consumatorilor
TEMA 7
POLITICA DE PREȚ
Toate organizatiile profit si multe dintre cele non- profit trebuie sa isi stabileasca preturi pentru produse sau
servicii. In sensul cel mai restrans, pretul reprezinta o suma de bani stabilita pentru un produs sau serviciu. Mai pe
larg, pretul este suma tuturor valorilor pe care consumatorii o dau in schimb pentru beneficiile de a avea sau de a
folosi produsul sau serviciul. De-a lungul istoriei, preturile erau stabilite in urma negocierilor dintre cumparatori si
vanzatori. Politica de pret fix- stabilirea unui pret pentru toti cumparatorii- reprezinta o idee relativ moderna care a
dus la dezvoltarea vanzarilor la scara larga la sfarsitul secolului al XIX-lea.
Acum, dupa aproape 100 de ani, internetul tinde sa schimbe tendinta preturilor fixe si sa ne intoarca intr-o
era a dinamicii preturilor- stabilirea de preturi diferite in functie de clientii individuali sau situatii. Internetul,
retelele corporative si comunicatiile fara fir conecteaza vanzatorii si cumparatorii asa cum nu se intampla inainte.
Site-uri Web cum ar fi CompareNet si PriceSCAN permit cumparatorilor sa compare produse si preturi usor si rapid.
Site-uri de licitatie online precum eBay.com si Amazon.comAuctions permit cumparatorilor si vanzatorilir sa
negocieze preturile miilor de articole- de la computere reconditionate pana la locomotive antice. In acelasi timp,
noile tehnologii permit vanzatorilor sa colecteze date detaliate despre obiceiurile, preferintele clientilor- chiar
limitele cheltuielilor- astfel incat acestia isi pot adpta produsele si preturile.
Pretul este singurul element din marketingul mix care produce venituri; toate celelalte elemente
reprezentand cheltuieli. Pretul este de asemenea unul dintre cele mai flexibile elemente ale marketingului mix. Spre
deosebire de caracteristicile produsului si sarcinile retelei de distributie, pretul poate fi schimbat cu repeziciune. In
acelasi timp, competitia dintre stabilirea pretului si cost este problema numarul 1 cu care se confrunta multi directori
executivi. Cele mai frecvente greseli sunt orientarea catre cost decat catre valoarea pentru clienti, preturile care nu
sunt revazute suficient de des pentru a reflecta schimbarile pietei, preturile care nu iau in considerare si restul
elementelor de marketing, care nu sunt destul de variate pentru produse diferite, segmente ale pietei si ocazii de
cumparare.
In acest capitol ne concentram asupra procesului de stabilire a pretului. Privim in primul rand catre factorii
de piata de care trebuie sa se tina cont cand se stabilesc preturile si catre metodele generale de stabilire a pretului.
Apoi examinam strategiile de pret pentru noile produse, pentru varietatea de produse, pentru ajustarile de pret pentru
cumparator si factorii situationali, si schimbari de pret.
Factorii interni
Factorii interni care afecteaza preturile includ obiectivele de marketing ale companiei, strategia de
marketing, de costuri si consideratiile ocazionale.
Obiectivele de marketing Inaintea stabilirii pretului, compania trebuie sa se hotarasca asupra strategiei
pentru produs. Daca compania si-a ales obiectivul de piata, strategia de marketing, incluzand pretul, va fi inaintata.
De exemplu daca General Motors decide sa produca o noua masina sport care sa concureze cu masinile sport
europene in segmentul celor cu venituri mari, aceasta sugereaza stabilirea unui pret ridicat.
Vanzatorii pot....
- stabili preturi mai scazute si sa modifice veniturile. Cumpararile si vanzarile pe Web pot avea ca rezultat
costuri scazute drastic, permitand vanzatorilor online sa practice preturi mai scazute si sa mareasca veniturile".
Datorita conectarii la internet, cumparatorii si vanzatorii din toata lumea se pot conecta aproape fara nici o cheltuiala
facand chilipiruri instantaneu", spune Hof. Inventarul redus si costurile de distribuitie se adauga la economii. De
exemplu, vanzand online computere facute la comanda, Dell Computer si-a redus costurile de inventar si a eliminat
adaosurile. Imparte economiile cu cumparatorii sub forma "cel mai mic pret pentru performanta".
- monitoriza comportamentul clientilor si adapta ofertele pentru clientii individuali. Cu ajutorul noilor
tehnologii, comerciantii prin web pot stabilia acum preturi speciale pentru clienti speciali. De exemplu, vanzatorii
prin internet cum ar fi Amazon.com pot cauta in bazele de date pentru a descopri dorinte speciale ale
cumparatorului, adaptatandu-si instantaneu produsele si preturile in functie de atitudinea cumparatorului. Totusi
companiile trebuie sa fie atente la felul in care aplica dinamica preturilor. Recent, cand a iesit la lumina faptul ca
Amazon.com a stabilit preturi diferite pentru clienti diferiti la aceleasi dvd-uri, multi clienti au fost
furiosi. Amazon.com pretinde ca variatiile de peret su fost"un simplu test de pret" si afost oprit imediat ce au sosit
primele plangeri.
- schimba rapid preturile in functie de schimbarule de cerere sau de cost. In cataloagele tiparite, pretul e
pret, cel putin pana este tiparit urmatorul catalog,. Vanzatorii online por schimba totusi preturile diferitelor articole
de la o zi la alta sau chiar de la o ora la alta, ajustand rapid schimbarile de cost si dinamica marfii. Multi comercianti
B2B monitorizeaza inventarele, costurile si cererea in orice moment si isi adapteaza preturile instantaneu. De
exemplu, IBM isi ajusteaza automat preturile bazandu-se pe cererea clientilor si pe factori ciclici. Drept rezultat,
clientii vor descoperi atunci cand viziteaza site-ul ca preturile se schmiba rapid. Dell foloseste de asemenea
dinamica preturilor online "daca pretul memoriei sau al procesoarelor scade, le cedam clientilor avantajele in timp
util", spune purtatorul de cuvant al companiei Dell.
Cumparatorii pot
- primi comparari de preturi de la mii de vanzatori. Internetul permite consumatorilor accesul la date
despre produse si preturi. Ghidurile de comparare online cum ar fi CompareNet si PriceSCAN arata produsul si
compararile intre preturi dintr-un singur click de mouse. Alte site-uri ofera agenti de cumparare inteligenti cum ar fi
MySimon care cauta produse, preturi si critici. MySimon(www.mysimon.com) tine cont de criteriile unui
cumparator in achizitionarea unui PC, unui camere Web sau a unei Barbie de colectie, apoi cauta pe toate site-urile
cu vanzari pentru a gasi cea mai buna alegere la cel mai bun pret.
- - gasi si negocia preturi mai scazute. Puterea cumparatorului rezulta din accesul si informatiile despre
piata. La simplul fapt de a gasi un vanzator care practica cel mai bun pret se adauga si informatiile legate de pret, iar
clientii pot negocia.
Va acapara dinamica preturilor marketingul mondial? "Nu in intregime", spune Hof. "A te tocmi implica
multa munca". Oricum, continua el, Cutia electronica a Pandorei este deschisa acum, iar preturile nu vor mai fi
aceleasi. Pentru multe produse, milioane de cumparatori cred ca tocmitul reprezinta un pret mic ce trebuie platit
pentru o afacere buna.
Multe companii stabilesc maximilizarea profitului curent ca obiectiv principal. Ele estimeaza ce costuri si
cereri vor fi la preturi diferite si aleg pretul care aduce profitul curent maxim. Alte companii doresc sa
obtina conducerea segmentului de piata . Pentru a deveni lideri de piata, aceste firme stabilesc preturi cat mai
mici.
O companie poate dori sa preia conducerea in calitatea produsului. Acest lucru necesita in mod normal
practicarea unui pret ridicat pentru a acoperi performanta calitatii ridicate si costul mare al R&D ( Research &
Development = Cercetare dezvoltare)
O companie poate folosi pretul si pentru a obtine multe alte obiective specifice. Poate sa stabileasca preturi
mici pentru a preveni competitia in intrarea pe piata sau sa stabileasca preturi la nivelul competitorilor pentru a
stabiliza piata. Preturile pot fi stabilite pentru a mentine loialitatea si sprijinul vanzatorilor sau pentru a evita
interventia guvernului. Preturile pot fi reduse temporar pentru a starni interesul pentru un produs sau pentru a atrage
mai multi clienti intr-un magazin. Unui produs i se poate stabili pretul pentru a ajuta vanzarilor altor produse din
linia companiei. Astfel, stabilirea pretului poate juca un rol important in indeplinirea obiectivelor companiei la mai
multe niveluri.
Elasticitatea pretului
Comerciantii trebuie sa cunoasca de asemenea elasticitatea pretului adica cum va raspunde cererea la o
schimbare de pret. Daca cererea se modifica putin la schimbarea mica de pret, spunem ca cererea
este inelastica Daca crererea se schimba considerabil, cererea este elastica. Ce determina elasticitatea pretului?
Cumparatorii sunt mai putin sensibili la pret cand produsul pe care il cumpara este unic sau cand este de o calitate
superioara, prestigiu sau exclusivitate. Ei sunt, de asemenea, sensibili la pret atunci cand produsele substitut sunt
greu de gasit sau atunci cand nu pot compara cu usurinta calitatea susbstitutelor. In fine, cumparatorii sunt mai putin
sensibili la pret atunci cand totalul cheltuielilor este relativ scazut fata de veniturile lor sau atunci cand este impartit
cu alta parte. Daca cererea este mai degraba elastica decat inelastica, vanzatorii vor lua in consideratie scaderea
preturilor lor. Un pret mai scazut va produce un profit total mai mare. Aceasta practica are sens atata timp cat
costurile suplimentare nu depasesc venitul suplimentar. In acelasi timp, majoritatea firmelor vor sa evite stabilirea
preturilor care le transforma produsele in marfuri. In ultimii ani, forte cum ar fi oscilarea si compararile de pret care
se gasesc pe internet si in alte tehnologii au crescut sensibilitatea consumatorului la pret, schimband ierarhia
produselor de la telefoane si calculatoare pana la automobile noi in marfuri pentru clienti. Comerciantii trebuie sa
lucreze mai mult ca niciodata pentru a-si diferentia ofertele cand zeci de competitori vand acelasi produs la un pret
apropiat sau mai scazut. Mai mult ca niciodata, companiile trebuie sa inteleaga sensibilitatea fata de pret a clientilor
lor si sa creeze un echilibru pret- produs.
Reducerile sunt alt tip de micsorare de pe lista de preturi. De exemplu, comertul-in-reduceri reprezinta
reduceri de pret care pot transforma un produs vechi in unul nou. Comertul-in-reducere este cel mai intalnit in
industria automobilelor, dar se foloseste si pentru alte bunuri durabile.Reducerile promotionale sunt plati sau
reduceri de pret care recompenseaza dilerii pentru participarea in publicitate si programe sprijin pentru vanzari.
Pretul segmentat
Companiile vor ajusta preturile de baza pentru a diferentia consumatorii, produsele si locatiile. In pretul
segmentat compania vinde un produs sau un serviciu la doua sau mai multe preturi, iar diferentele de preturi nu
sunt bazate pe diferentele de costuri.
Pretul segmentat are mai multe forme. In cazul pretului pentru un segment de clienti diversi clienti
platesc diferite preturi pentru acelasi produs sau serviciu. Muzeele, de exemplu, vor avea tarife mai mici pentru
studenti sau pentru pensionari. In cazul pretului in functie de forma produsului diverse versiuni ale aceluiasi
produs au preturi diferite, dar nu in conform cu diferentele de cost. De exemplu, Black&Decker comercializeaza cel
mai scump fier la 54,98$ care inseamna cu 12$ mai mult decat al doilea produs ca pret. Modelul de varf are
capacitate de auto-curatare, iar aceasta costa doar cativa dolari pentru a fi introdusa. Folosind pretul in functie de
locatie o companie promoveaza preturi diferite pentru locatii diferite, chiar daca costul locatiei este acelasi. De
exemplu, teatrele variaza preturile pentru locuri, iar universitatea de stat percep taxe mai mari pentru studentii din
alte state. In sfarsit, folosind pretul in functie de timp o firma isi modifica preturile in functie de sezon, de luna, de
zi si chiar de ora. Pentru utilitatile publice variaza preturile in functie de timpul zilei sau de partea saptamanii(timpul
saptamanii sau week-end). companiile telefonice ofera tarife speciale, iar statiunile climaterice reduceri de sezon.
Pentru ca strategia preturilor pentru un anumit segment de clienti sa fie eficienta trebuie sa existe anumite
conditii. Piata trebuie sa poata fi segmentata, iar segmentele trebuie sa arate diferite grade de cerere. Membrii
segmentului cu preturi mai mici nu trebuie sa recomercializeze produsele in segmentele cu preturi mai mari. Nici
costurile de pe piata segmentata nu ar trebui sa depaseasca castigurile obtinute din diferentele de preturi. Desigur,
preturile in functie de segmente trebuie sa fie legale. Cel mai important, preturile din segmente ar trebui sa reflecte
diferentele de valoare dintre achizitiile cumparatorilor. Altfel, practica va duce la resentimentul cumparatorilor si la
refuzul acestora.
Pretul psihologic
Pretul spune ceva despre produs. De exemplu, multi consumatori judeca calitatea in functie de pret. O
sticluta de parfum de 100$ poate contine parfum doar de 3$, dar anumite persoane sunt de acord sa plateasca 100$
deoarece pretul indica ceva special.
In folosirea pretului psihologic, comerciantii percep de obicei produsele mai scumpe ca fiind de mai buna
calitate. Cand pot judeca calitatea produsului examinandu-l sau cunoscandu-l din trecut, pretul conteaza mai putin.
Dar cand nu pot judeca din pricina lipsei de informatii, pretul devine un indrumator important:
Heublein produce Smirnoff, marca de vodca numarul 1 in America. Acum cativa ani, Smirnoff a fost
atacata de o alta marca, Wolfschimdt care costa mai putin cu un dolar, dar pretindea a avea aceeasi calitate ca si
Smirnoff. Pentru a se mentine pe piata la acelasi nivel, Heublein s-a gandit fie sa reduca pretul cu un dolar, fie sa
mentina Smirnofful la acelasi pret, dar sa mareasca reclama si promovarea pe piata.
Pretul promotional
Pretul promotional va fi pentru un timp folosit de unele companii, asta insemnand un pret sub lista de
preturi. Pretul promotional se prezinta sub mai multe forme. Supermarketurile si magazinele vor comercializa
produse ca articole vandute in paguba pentru a atrage clientii in speranta ca vor cumpara si produse
comercializate la preturi normale. Comerciantii vor folosi si pretul pentru evenimente speciale in anumite
perioade pentru a atrage mai multi clienti. Astfel, lenjeria este la pret promotional in ianuarie pentru a atrage
cumparatorii obositi din pricina cumparaturilor de Craciun inapoi in magazine. Fabricantii ofera uneori reduceri de
preturi consumatorilor care iau produsele de la furnizori intr-o perioada anume; fabricantul trimite reducerea direct
clientului. Reducerile au devenit cunoscute la producatorii de bunuri durabile si aparatura de marime mai mica, dar
sunt folosite si la pachetele de bunuri. Unii fabricanti ofera interes financiar scazut, garantii pe termen
lung sau reparatii gratuite pentru a reduce “pretul” consumatorului. Aceasta practica a devenit de curand foarte
intalnita in industria automobilelor. Sau vanzatorul poate oferi discounturi la preturi normale pentru a creste
vanzarile si a reduce stocurile.
Preturile promotionale, oricum, pot avea efecte diferite. Folosite prea des sau copiate de competitori, pot
crea clienti care asteapta pana cand marcile ajung la preturi normale pana cand marcile ajung la preturi normale
pentru a le cumpara. Sau, preturile reduse constant pot afecta imaginea unei marci in ochii consumatorului.
Comerciantii folosesc uneori preturi promotionale ca un process de promovare rapida care sa inlocuiasca strategiile
pe termen lung ce presupun si un mare efort pentru a forma imaginea unei marci. De fapt, un observator descopera
ca preturile promotionale pot crea dependenta. “ Preturile promotionale sunt echivalente cu heroina: usor de gasit,
dar greu de indepartat. O data ce marca si consumatorii lor au devenit dependenti de reducerile de pret le este greu
sa le inlocuiasca cu comercializarea fireasca a marcii. Dar daca se continua asa, marca moare”.
Jack Trout, un autor de lucrari de marketing si consultant faimos, atentioneaza ca unele categorii tind spre
autodistrugere. Reducerile de pret au devenit o rutina pentru un numar surprinzator de companii. Mobila,
cauciucurile si multe alte categorii de bunuri sunt rareori vandute la preturile de lista si cand fabricantii acorda
reduceri, piata sta deoparte si asteapta incheierea unei afaceri. Chiar Coca-Cola si Pepsi, doua dintre cele mai
faimoase marci din lume, se implica in razboaiele dintre preturi. Ideea e ca preturile promotionale poate genera
vanzari in anumite circumstante dar pot fi daunatoare daca sunt ca o dieta constanta.
Pretul geografic
O companie poate decide asupra pretului produselor sale pentru consumatorii din diferite parti ale tarii sau
ale lumii. Ar risca o companie sa piarda clientii aflati la distanta impunandu-le preturi mai mari rezultate din
costurile de transport? Sau ar trebui o companie sa ceara aceleasi preturi clientilor sai fara sa tina cont de locatii?
O optiune numita pretul cu originea GPV, aceasta practica inseamna ca bunurile sunt plasate gratis pe
vas (GPV). Atunci inseamna ca titlul si responsabilitatea apartin clientului care plateste transportul cu vasul de la
fabrica pana la destinatie. Deoarece fiecare client are propriul pret, sustinatori ai pretului GPV cred ca este cel mai
correct mod de a evalua costurile de transport..
Pretul uniform de livrare este opusul lui GPV. Aici, compania practica acelasi pret plus costurile de
transport pentru toti clientii la fel fara a tine cont de locatie. Costul de transport este stabilit facand o medie. Unul
din avantajele pretului uniform de livrare ar fi ca permite firmei sa administreze si sa promoveze pretul pe plan
national.
Pretul de zonase situeaza undeva intre pretul de origine GVP si pretul uniform de livrare. Companiile
stabilesc doua zone sau mai multe. Toti clientii din una din aceste zone platesc un singur pret; cu cat zona este mai
indepartata cu atat pretul este mai mare.
Folosind pretul punctului de baza, comerciantul selecteaza un anumit oras ca “punct de baza” si
stabileste pretul de transport de la orasul stabilit la locatia clientului fara a tine cont de orasul de unde sunt
transportate bunurile. Daca toti comerciantii folosesc acelasi punct de baza, preturile de livrare vor fi aceleasi pentru
toti clientii si competitia dintre competitori va fi eliminate. Produsele precum zaharul, cimentul, otelul si
automobilele au folosit pretul punctului de baza de multi ani, dar aceasta metoda a devenit mai putin folosita azi.
Anumite companii stabilesc mai multe puncte de baza pentru a crea o flexibilitate mai mare. Au fixat transporturi de
la punctul de baza la client.
In sfarsit, comerciantul care doreste sa faca afaceri cu clienti dintr-o anumita zona geografica ar putea
folosi pretul de absorbtiei transportului de marfuri. Folosind aceasta strategie, comerciantii absorb toate sau o
parte din spezele de transport pentru a obtine afacerea dorita. Comerciantii pot argumenta ca pot obtine o afacere
mai buna daca pot acoperi costurile de transport. Pretul de absorbtie al transportului de marfuri este folosit pentru
intrarea pe piata si pentru a face fata competitiei de pe piata.
Pretul international
Companiile care isi comercializeaza produsele pe plan international trebuie sa decida fiecare pret in diferite
tari in care se face comert. In anumite cazuri, o companie poate stabili un pret mondial uniform. De exemplu,
Boeing isi vinde produsul cam la acelasi pret peste tot in lume, in Statele Unite, Europa sau in lumea a treia. Oricum,
cele mai multe companii ajusteaza preturile pentru a reflecta conditiile pietei locale si consideratiile de cost. Pretul
preluat de o companie intr-o anumita tara depinde de multi factori cum ar fi conditiile economice, situatiile
competitive, regulamente si legi si dezvoltarea sistemului de en-gros si de sistem en-detail. Perceptiile si preferintele
consumatorilor pot varia de la o tara la alta, diferite preturi fiind cerute sau compania poate avea obiective de
marketing diferite in piete diferite ale lumii care necesita schimbari in strategia de pret. De exemplu, Sony ar putea
introduce un produs nou pe piete mature din tarile inalt dezvoltate cu scopul de a castiga repede un mare segment de
piata-acest lucru necesita o strategie de introducere a pretului. In contrast, poate intra sip e o piata mai putin
dezvoltata vizand segmente mai mici, preturi mai mici in acest caz preturile acapareaza piata.
Costurile joaca un rol important in stabilirea pretului international. Calatorii peste hotare sunt adesea
surprinsi sa descopere ca bunurile relative ieftine acasa pot fi mai scumpe in alte tari. O pereche de Levi’s vanduta
cu 30$ in SUA ajung la 63$ la Tokyo si 88$ la Paris. Un BigMac de la McDonalds vandut in SUA cu 2,25$, la
Moscova costa 5,75$ si o periuta de dinti OralB vanduta cu 2,49$ acasa in China costa 10$. Invers, o geanta Gucci
ajunge la 60$ Milano, Italia si costa 240$ in SUA. In anumite cazuri asemenea oscilare de pret poate rezulta din
diferentele dintre strategiile de vanzare sau conditiile pietei. In cele mai multe cazuri, oricum, este un simplu rezultat
al vanzarilor la preturi mai mari in alta tara-costurile aditionale din cauza modificarilor produselor, transportului si
asigurare, tarifele de import sit axe, fluctuatiile cursului valutar si distributie. De exemplu, Campbell a considerat ca
distributia in Marea Britanie costa cu 30% mai mult decat in Statele Unite. In SUA se comercializeaza supa in
cantitati mari, pe cand in Marea Britanie se comercializeaza in cantitati mici. In fiecare caz trebuie ambulate pentru
transport. Pentru a putea mentine organizarea, Campbell a trebuit sa adauge o aprovizionare in plus retelelor
europene. Comenzile mai mici mai inseamna ca acei comercianti englezi comanda de doua sau de trei ori mai mult
decat omologii lor din State. Acesti factori si altii l-au determinat pe Campbell sa mareasca preturile pentru supele
din Anglia. Astfel, pretul international prezinta anumite probleme si complexitati.
Schimbarile de pret
Dupa ce isi dezvolta structurile de preturi si stategiile, companiile se confrunta adesea cu situatii in care
trebuie sa schimbe preturile sau raspund schimbarilor de pret ale competitorilor.
TEMA 8
POLITICA DE DISTRIBUȚIE
8.1. Managementul canalelor de marketing și a lanțului de aprovizionare
Deciziile legate de canalul de marketing sunt printre cele mai importante decizii cu care se confruntă
conducerea. Deciziile privind canalele unei companii sunt legate de toate celelalte decizii. Stabilirea preţurilor
într-o companie depinde de două aspecte: dacă foloseşte comercianţi de masă sau magazine specializate de înaltă
calitate. Forţa de vânzări a firmei şi deciziile de publicitate depind de cât de multă putere de convingere,
pregătire, motivaţie şi sprijin au nevoie dealerii. Dacă o companie dezvoltă sau achiziţionează anumite produse
noi poate depinde de cât de bine se potrivesc capacităţile membrilor canalelor sale.
Companiile acordă adesea prea puţină atenţie canalelor lor de distribuţie, uneori cu rezultate dăunătoare.
În schimb, multe companii au folosit sisteme de distribuţie inventive pentru a câştiga avantaj asupra
concurenţei. Sistemul de distribuţie creativ şi impresionant al FedEx a transformat compania în leaderul
industriei de livrare pachete mici. General Electric a câştigat un avantaj considerabil în vânzarea aparaturii sale
electrice de uz casnic sprijinindu-şi dealerii cu un sistem computerizat sofisticat de procesare a comenzilor şi de
livrare. Dell Computer şi-a revoluţionat industria vânzând computere personale direct la consumatori decât prin
magazinele cu vânzare cu amănuntul. Iar Charles Schwab & Company a inventat livrarea serviciilor financiare
prin Internet.
Deciziile privind canalele de distribuţie implică deseori angajamente pe termen lung faţă de alte firme.
De exemplu, companii ca Ford, IBM, sau McDonald’s îşi pot schimba cu uşurinţă programele de reclamă,
stabilire a preţurilor sau promoţionale. Acestea pot casa produsele vechi şi introduce produse noi după cum cere
piaţa. dar când înfiinţează canale de distribuţie prin contracte cu deţinătorii de franşiză, dealerii independenţi
sau detailiştii importanţi, nu pot înlocui imediat aceste canale cu magazine proprietatea companiei sau siteuri
Web dacă se schimbă condiţiile. De aceea, conducerea trebuie să-şi proiecteze cu atenţie canalele, cu un ochi
îndreptat către mediul de vânzări de mâine dar şi cel de azi.
Acest capitol examinează patru probleme majore legate de canalele de distribuţie: Care este natura canalelor de
distribuţie? Cum interacţionează firmele canalelor de distribuţie şi cum se organizează pentru a realiza activitatea
canalului? Cu ce probleme se confruntă compania în proiectarea şi gestionarea canalelor sale? Ce rol joacă
distrubuţia fizică şi managementul lanţului de aprovizionare în atragerea şi satisfacerea clienţilor? În Capitolul
12, vom analiza problemele canalelor de distribuţie din punctul de vedere al detailiştilor şi al angrosiştilor.
Problema nu este dacă aceste funcţii trebuie să fie îndeplinite sau nu - trebuie să fie îndeplinite - ci mai
degrabă, cine le va îndeplini. În măsura în care producătorul îndeplineşte aceste funcţii, costurile sale se ridicăiar
preţurile trebuie să fie mai mari. Când unele din aceste funcţii sunt transferate intermediarilor, costurile şi
preţurile producătorului pot fi mai scăzute, dar intermediarii trebuie să perceapă mai mult pentru a acoperi
costurile activităţii lor. Împărţind activitatea canalului, diversele funcţii trebuie să fie atribuite membrilor
canalului care le pot îndeplini eficient pentru a asigura sortimente satisfăcătoare de bunuri pentru clienţii ţintă.
Comportamentul canalului
Un canal de distribuţie constă din firme care s-au conectat pentru binele comun. Fiecare membru al
canalului este dependent de ceilalţi. De exemplu, un dealer Ford depinde de compania Ford Motor Company
pentru a proiecta maşini care îndeplinesc nevoile consumatorului. La rândul său, Ford depinde de dealer pentru
a atrage consumatorii, a-i convinge să cumpere maşini Ford şi maşini de servicii după vânzare. Dealerul Ford
depinde şi de alţi dealeri pentru vânzarea de bunuri şi pentru servicii care vor menţine reputaţia firmei Ford şi a
corpurlui său de dealeri. De fapt, succesul dealerilor Ford individuali depinde de cât de bine concurează întregul
canal de distribuţie Ford cu canalele altor producători de autovehicule.
Fiecare membru al canalului joacă un rol în cadrul canalului şi se specializează în realizarea uneia sau
mai multor funcţii. De exemplu, rolul Compaq este de a produce computere personale pe care consumatorii le
vor dori şi de a crea cerere prin publicitate naţională. Rolul Best Buy este de a expune aceste computere Compaq
în locul convenabile, pentru a răspunde la întrebările cumpărătorilor şi să încheie vânzări. Canalul va fi mai
eficient dacă fiecare membru primeşte sarcinile pe care le poate îndeplini mai bine.
În mod ideal, din cauză că succesul membrilor canalului depinde de succesul general al canalului, toate
firmele canalului trebuie să conclucreze bine. Ele trebuie să înţeleagă şi să-şi accepte rolurile, să-şi coordoneze
ţelurile şi activităţile şi să coopereze pentru a atinge ţeluri generale. Cooperând, ele pot să sesizeze mai eficient,
să servească şi să satisfacă piaţa ţintă.
Totuşi, membrii canalului individual au rareori o imagine atât de amplă. De obicei îi preocupă mai mult
propriile ţeluri pe termen scurt şi tranzacţiile proprii cu firmele care le sunt mai aproape în canal. Cooperând
pentru realizarea tuturor ţelurilor canalului înseamnă uneori renunţarea la ţelurile individuale ale compamiei.
Deşi membrii canalului depind unii de ceilalţi, ei acţionează deseori pe cont propriu pentru interesele proprii pe
termen scurt. Adesea nu sunt de acord cu rolurile pe care trebuie să le joace fiecare - cine ce trebuie să facă şi
cu ce recompense. Astfel de dezacorduri privind ţelurile şi rolurile generează conflictul din cadrul canalului.
Conflictul orizontal are loc între firme la acelaşi nivel al canalului. De exemplu, unuii dealeri Ford din
Chicago s-ar putea plânge de alţi dealeri din oraş care le fură din vânzări fiind prea agresivi în stabilirea preţurilor
şi reclamă sau vânzând în afara teritoriilor desemnate.
Conflict vertical, conflicte între diferitele niveluri ale aceluiaşi canal, este un aspect şi mai comun. De
exemplu, McDonald’s a intrat în conflict cu unii dealeri ai săi din California când planurile sale de extindere
agresive au necesitat amplasarea de noi magazine în zone care au luat afacerea din locaţiile existente.
Producătorul de mobilier de birou Herman Miller a creat un conflict cu dealerii săi când a deschis un magazin
online - www.hmstore.com - şi a început să-şi vândă produsele direct la clienţi. Deşi Herman Miller a crezut că
site-ul Web a fost vizitat numai de clienţii mai mici care nu erau serviţi de canalele curente, dealerii s-au plâns
zgomotos. Pentru a ajuta la soluţionarea conflictului, Herman Miller a iniţiat o campanie de comunicare pentru
educarea dealerilor privind modul în care eforturile online
i-ar ajuta mai degrabă decât să le facă rău. Acesta vinde acum mobilă în valoare de peste 67 milioane $
pe an via Webcătre clienţi variind de la firmele Fortune 1000 la vulturi singuratici care trudesc în birourile
propriii.
Unele conflicte din cadrul canalului iau forma unei concurenţe sănătoase. Această concurenţă poate fi
bună pentru canal - fără ea, canalul ar putea deveni pasiv şi neinventive. Concurenţa îi transformă pe revânzători
în parteneri isteţi care oferă valoare adăugată - nu simple produse - şi forţează pe comercianţii de teren să lucreze
cu acei parteneri pentru oferi soluţii complete clienţilor.
Dar dacă lucrurile scapă de sub control, conflictul poate să distrugă eficienţa canalului şi să provoace
daune de durată relaţiilor din cadrul canalului. Pentru ca un canal să funcţioneze bine în ansamblu, rolul fiecărui
membru al canalului trebuie specificat şi conflictul din cadrul canalului trebuie rezolvat. Cooperarea, atribuirea
rolului şi managementul conflictului în cadrul canalului se realizează prin conducerea fermă a canalului. Canalul
va funcţiona mai bine dacă include o firmă, o agenţie sau un mecanism care are puterea de a atribui roluri şi a
gestiona conflictul.
SVM instituţional. Un SVM instituţional combină stadii succesive ale producţiei şi distribuţiei sub o
un singur proprietar. Coordonarea şi gestionarea conflictului se obţin prin canalele organizatorice obişnuite. De
exemplu, Sears obţine peste 50% din bunurile sale de la companii pe care le deţine parţial sau în totalitate. Giant
Food Stores operează o unitate de producţie de gheaţă, o unitate de îmbuteliere de băuturi răcoritoare, o fabrică
de îngheţată şi o brutărie care aprovizionează magazinele Giant cu tot, de la baghete la torturi aniversare.
Controlul asupra întregului lanţ de distribuţie a făcut din lanţul spaniol de îmbrăcăminte Zara detailistul
în industria modei cu dezvoltarea cea mai rapidă din lume.
Secretul succesului firmei Zara este controlul asupra aproape fiecărui aspect din lanţul de aprovizionare,
de la proiectare şi producţie la propria reţea de distribuţie din toată lumea. Zara face 40% din propriile materiale
şi produce peste jumătate din pripriile confecţii, decât să se bazeze pe furnizorii care se mişcă încet. Noi stiluri
prind formă în centrele de proiectare ale Zara, sprijinite de date reale de vânzări. Noi proiecte intră în centrele
de producţie ale Zara, care expediază produse finite direct la cele 450 magazine Zara din 30 de ţări, economisind
timp, eliminând necesitatea depozitelor, şi menţinând stocuri scăzute. Integrarea verticală eficientă face ca firma
Zara să fie mai rapidă, mai flexibilă, şi mai eficientă decât concurenţii internaţionali cum ar fi Gap, Benetton şi
H&M din Suedia. Zara poate produce o linie nouă de la început la sfârşit în numai trei săptămâni, astfel că
un look pe care îl vedem la MTV poate fi găsit în magazinele Zara într-o lună, în comparaţie cu o medie a
industriei, de nouă luni. Iar costurile scăzute ale Zara îi permit să ofere produse şic la preţuri convenabile. ofertele
stilate dar accesibile ale companiei au atras un cult, şi vânzările companiei au depăşit dublul ridicându-se la 2,3
miliarde în ultimii cinci ani.
SVM contractual. Un SVM contractual constă din firme independente la niveluri diferite de producţie
şi distribuţie care se unesc prin contracte pentru a obţine mai multe economii sau impact de vânzări decât ar
putea fiecare realiza pe cont propriu. Coordonarea şi gestionarea conflictului se obţin prin acorduri contractuale
între membrii canalului. Există trei tipuri de SVM contractual: lanţurile voluntare sponsorizate de angrosişti,
societăţile cooeprative ale detailiştilor şi organizaţiile franşiză.
În lanţurile voluntare sponsorizate de angrosist, angrosiştii organizează lanţuri voluntare de
detailişti independenţi pentru a-i ajuta să concureze cu marile reţele de organizaţii. Angrosistul dezvoltă un
program în care detailiştii independenţi standardizează practicile lor de vânzare şi realizează economii de
achiziţie care dau voie grupului să concureze eficient cu reţelele de organizaţii.
În asociaţiile cooperatiste ale detailiştilor, aceştia organizează o nouă entitate, deţinută în comun
pentru a realiza comerţul angro şi posibil, producţia. membrii cumpără majoritatea bunurilor lor prin cooperativa
detailistului şi îşi planifică împreună publicitatea. Profiturile sunt date înapoi membrilor în funcţie de achiziţiile
lor.
În organizaţiile franşiză, un membru al canalului numit franşizor leagă mai multe stadii ale
procesului producţie-distribuţie. O cifră estimativă de 2000 companii americane concesionate cu peste 320.000
puncte de desfacere reprezintă aprox. 1 trilion $ de vânzări anual. Aproape fiecare fel de afacere a fost
concesionată - de la moteluri şi restaurante fast-food la cabinete stomatologice şi servicii de escortă, de la
consultanţi matrimoniali şi femei de serviciu la pompe funebre şi centre de fitness.
Există trei forme de franşiză. Prima formă este sistemul de franşiză al detailiţtilor sponsorizat de
producător, ca în industria de automobile. Ford, de exemplu, autorizează dealerii să-i vândă maşinile; dealerii
sunt oameni de afaceri independenţi care convin să respecte diverse condiţii de vânzări şi servicii. Al doilea tip
de franşiză este sistemul de franşiză al angrosiştilor sponsorizat de producătore, ca în industria de băuturi
răcoritoare. Coca-Cola, de exemplu, autorizează firme de îmbuteliere (angrosişti) de pe diverse pieţe care
cumpără sirop concentrat Coca-Cola, apoi carbonat, sticlă şi vând produsul finit către detailişti pe pieţele locale.
A treia formă de franşiză este sistemul de franşiză al detailiştilor sponsorizat de firmă de servicii, în care
o firmă de servicii autorizează un sistem de detailişti să-şi aducă serviciile pentru clienţi.
Exemplele le putem întâlni în activitatea de închiriere auto (Hertz, Avis), activitatea de servicii fast-
food (McDonald’s, Burger King) şi activitatea motelieră (Holiday Inn, Ramada Inn).
Faptul că majoritatea consumatorilor nu pot spune care este diferenţa dintre SVM contractual şi
instituţional arată cu cât succes concurează organizaţiile contractuale cu lanţurile instituţionale.
Forţa de vânzări a companiei: Extindeţi forţa de vânzare directă a companiei. Reaprtizaţi sarcini
comercianţilor în teritoriu şi dispuneţi ca aceştia să ia contact cu toţi potenţialii clienţi din zonă sau să dezvolte
forţe de vânzări ale companiei pentru diferite domenii. Sau, adăugaţi o operaţiune internă de televânzări în care
comercianţii prin telefon se ocupă de companiile mici şi mijlocii.
Agenţia producătorului: Angajaţi agenţi ai producătorilor - firmele independente a căror forţă de vânzări
se ocupă de produse relaţionate din multe companii - în diferite regiuni sau industrii pentru a vinde noul
echipament de testat.
Distribuitorii industriali: Găsiţi distribuitori în diversele regiuni sau industrii care vor cumpăra şi vor
extinde noua linie. Daţi-le distribuţie exclusivă, marje bune, instruire pentru produs şi suport promoţional.
Numărul de intermediari de marketing. Companiile trebuie să stabilească şi numărul de membrii din
cadrul canalului care trebuie folosit la fiecare nivel. Trei strategii sunt disponibile: distribuţia intensivă,
distribuţia exclusivă şi distribuţia selectivă. Producătorii produselor de uz curent şi materii prime
caută distribuţie intensivă - o strategie în care îşi depozitează produsele în cât de multe puncte de desfacere
posibile. Aceste bunuri trebuie să fie disponibile unde şi când le vor consumatorii. De exemplu, pastă de dinţi,
dulciuri, şi alte articole similare sunt vândute în milioane de puncte de desfacere pentru a pune la dispoziţie o
expunere maximă a mărcii şi comoditatea consumatorului. Kraft, Coca-Cola, şi alte companii de bunuri de
consum îşi distribuie produsele astfel.
Prin contrast, unii producători îşi limitează intenţionat numărul de intermediari care se ocupă de
produsele lor. Forma extremă a acestei practici este distribuţia exclusivă, în care producătorul dă numai unui
număr limitat de dealeri dreptul exclusiv de a-i distribui produsele în teritoriile lor. Distribuţia exclusivă este
întâlnită de obicei în distribuţia de automobile noi şi îmbrăcăminte prestigioasă de damă. De exemplu, dealerii
Rolls-Royce sunt puţini şi destul de îndepărtaţi - chiar şi oraşele mari pot avea numai unu sau doi dealeri.
Acordând distribuţie exclusivă, Rolls-Royce câştigă suport de vânzare din partea distribuitorilor puternici şi mai
mult control asupra preţurilor dealerului, promovării, creditului şi serviciilor. Distribuţia exclusivă îmbunătăţeşte
şi imaginea maşinii şi permite adaosuri comerciale mai mari.
Între distribuţia intensivă şi cea exclusivă se află distribuţia selectivă - folosirea a mai mult de unul,
dar mai puţin decât toţi intermediarii dornici de a se ocupa de produsele companiei. Majoritatea mărcilor de
televizoare, mobilă şi aparatură mică de uz casnic sunt distribuite astfel. De exemplu, Whirlpool şi General
Electric îşi vând aparatura prin reţele de dealeri şi mari detailişti selectaţi. Folosind distribuţia selectivă, aceştia
nu trebuie să-ţi împartă eforturile între mai multe puncte de desfacere, inclusiv multe puncte marginale. Ei pot
dezvolta relaţii bune de muncă cu membrii selectaţi din cadrul unui canal şi aşteaptă un efort de vânzare peste
medie. Distribuţia selectivă conferă producătorilor o bună acoperire de piaţă cu mai mult control şi costuri mai
mici decât distribuţia intensivă.
Multe firme occidentale au avut mari dificultăţi să pătrundă în reţeaua de distribuţie japoneză strânsă,
tradiţională.
La cealaltă extremă, sistemele de distribuţie din ţările în curs de dezvoltare pot fi risipite şi ineficiente,
sau lipsesc cu desăvârşire. De exemplu, China şi India par să fie pieţe imense, fiecare cu populaţii de domeniul
sutelor de milioane. În relatitate, totuşi, aceste pieţe sunt mult mai mici decât numărul populaţiei o sugerează.
Din cauza sistemelor de distribuţie inadecvate din ambele ţări, majoritatea companiilor pot beneficia de acces
numai la o mică parte din populaţia care locuieşte în marile oraşe ale ţării.
Marketerii inetrnaţionali se confruntă cu o mare gamă de alternative de canale. Proiectarea unor sisteme
eficiente de sisteme de canale între şi în cadrul diverselor pieţe ale ţării este o provocare dificilă.
Cu peste 20.000 parteneri de canal care vinde fiecare tot, de la calculatoare de buzunar la reţele de
computer, micul grup de afaceri Hewlett-Packard se confruntă cu o provocare de coordonare serioasă. Ceva
simplu ca distribuţia direcţiilor vânzărilor aflate prin intermediul diverselor campanii de amrketing HP - totul,
de la cărţi de vizită în boluri de sticlă la expoziţii comerciale până la solicitări de informaţii asupra produselor
de pe site-ul Internet al HP - poate fi o sarcină descuranjantă. Pentru a îndeplini aceste sarcini, HP a înfiinţat un
sistem integrat de management al relaţiilor cu partenerii (PRM), care leagă HP direct de partenerii săi de canal
şi ajută la coordonarea eforturilor de marketing ale canalelor. Folosind un site Web, partenerii de canale HP se
pot conecta pe Net oricând pentru a obţine căi care au fost create pentru ei. Ei pot folosi şi site-ul Web pentru a
comanda literatură şi materiale de sprijinire a vânzărilor, a obţine specificaţiile pentru produse şi informaţii de
stabilire a preţurilor şi a verifica fondurile lor comune. Sistemul PRM nu numai că oferă un sprijin puternic
pentru partenerii canalului, îmbunătăţeşte eficienţa lor colectivă şi asigură feedback către HP. Sub vechiul
sistem, spune un manager HP: ‘Am genera o campanie de masă de expediere prin poştă, am trimite-o cine ştie
unde, şi am spera că funcţionează. Acum putem genera o campanie ţintă, putem vedea când încep oportunităţile
să se întoarcă, şi ... partenerii de canal ne spun ce s-a întâmplat ... Asta schimbă modul în care facem campanii.’12
Procesarea comenzilor. Comenzile pot fi prezentate în multe feluri - prin vânzători, prin poştă sau
telefon, prin Internet, sau prin schimb electronic de date (EDI) , schimbul electronic de date dinte companii.
Compania doreşte să proiecteze un proces simplu, accesibil, rapid şi corect pentru strângerea şi procesarea
comenzilor. Atât compania cât şi clienţii săi beneficiază de pe urma rapidei şi eficientei procesări a comenzii.
În unele cazuri, furnizorii pot fi solicitaţi să facă comenzi şi să aranjeze livrări pentru clienţii lor. Mulţi
detailişti mari - cum ar fi Wal-Mart şi Home Depot - lucrează strâns cu furnizori mari ca Procter&Gamble sau
Black&Decker pentru a forma un sistem de stocuri gestionate de vânzător (VMI) (sau sisteme de Planificare
colaborativă, Previzionare şi Reaprovizionare (CPFR), dacă căutaţi un nume mai sofisticat). Folosind VMI,
detailistul împarte datele în timp real despre vânzări şi stocul curent cu furnizorul. Furnizorul îşi asumă întreaga
responsabilitate pentru gestionarea stocurilor şi livrări. Unii detailişti merg atât de departe încât să transfere
costurile stocului şi ale livrării asupra furnizorului,. Astfel de sisteme necesită strânsa colaborare între
cumpărător şI vânzător.
Depozitare. Ciclurile de producţie şi consum se armonizează rareori. Astfel majoritatea companiilor
trebuie să depoziteze mărfurile tangibile aşteptând să fie vândute. De exemplu, producătorii de maşini de tuns
iarba îşi conduc fabricile tot anul şi depozitează produsele pentru sezoanele de achiziţie cu cereri mari, primăvara
şi vara. Funcţia de depozitare rezolvă diferenţele dintre cantităţile necesare şi sincronizare, asigurându-şe că
produsele sunt disponibile atunci când clienţii au nevoie să le cumpere.
O companie trebuie să decidă asupra câtor depozite şi ce tipuri de depozite are nevoie şi unde vor fi
ele amplasate. Compania poate folosi depozitele sau centrele de distribuţie. Depozitele depozitează bunuri
pentru perioade moderate spre lungi. Centrele de distribuţie sunt concepute mai degrabă pentru a deplasa bunuri
decât numai a le depozita. Acestea sunt depozite mari şi automatizate concepute să primească bunuri de la diverse
fabrici şi furnizori, să primească comenzi, să le onoreze eficient şi să livreze bunuri la clienţi cât mai repede
posibil. De exemplu, Wal-Mart operează în SUA o reţea de 62 centre de distribuţie uriaşe şi alte 37 în lume.
Aproape 84% din marfa expediată la magazinele Wal-Mart este direcţionată printr-unul dintre centrele sale de
distribuţie, conferind Wal-Mart un control sigur asupra gestionării stocurilor. Un centru, care serveşte nevoile
curente a 165 magazine Wal-Mart, conţine cam 28 de ha de spaţiu sub un singur acoperiş. Scanere laser
direcţionează 190.000 cutii cu bunuri pe zi, pe 11 mile de benzi transportoare, şi cei 1000 muncitori ai centrului
încarcă sau descarcă 310 camioane zilnic.
Ca şi orice altceva în zilele noastre, depozitarea a suportat recent schimbări dramatice din punct de
vedere al tehnologiei. Depozitele mai vechi, cu multe etaje, cu metode învechite de manipulare a materialelor
sunt înlocuite de depozite automatizate mai noi, cu un singur etaj, cu sisteme de manipularwe a materialelor
controlate de computer care necesită puţini angajaţi. Computerele şi scanerele citesc comenzile şi direcţionează
cărucioarele elevatoare, elevatoarele electrice sau roboţii pentru a aduna mărfurile, a le deplasa la camioanele
de încărcare şi emit facturi.
8.2. Vânzarea en detail și en gros
COMERTUL EN DETAIL
Ce inseamna a vinde en detail? Comertul en detail cuprinde toate activitatile legate de vanzarea de bunuri si
servicii, direct catre consumatorii finali, pentru utilizare in scopuri personale, nu comerciale. Foarte multe
organizatii (producatori, engrosisti) vand cu amanuntul. Insa volumul cel mai mare de astfel de vanzari este facut de
vanzatori en detail specializati in acest tip de comert (profitul lor provenind in cea mai mare parte din acesta
activitate).
Desi comertul cu amanuntul se face in principal prin magazine, in ultimii ani s-a dezvoltat si comertul en
detail prin posta, cataloage, telefon, emisiuni TV de shopping, reuniuni, agenti de vanzari, automate, Internet.
Vom discuta acest tip de abordare directa a clientului in capitolul 14, prezentul capitol concentrandu-se
asupra magazinelor en detail.
Tipuri de comercianti en detail
Exista comercianti en detail de toate dimensiunile si organizati sub cele mai diverse forme. Criteriile de
clasificare cele mai importante sunt cantitatea de servicii pe care o ofera, multitudinea liniilor de produse, preturile
relative si modul de organizare.
Cantitatea de servicii. Produse diferite necesita un numar diferit de servicii, cele trei niveluri posibile
oferite de vanzatori fiind: lipsa serviciilor, servicii limitate sau servicii complete.
Nu se ofera servicii in magazinele de bunuri de larg consum (exemplu: supermarketuri), bunuri de folosinta
imediata. Servicii limitate pot oferi vanzatorii de bunuri de folosinta indelungata, deoarece clientii au nevoie de mai
multe informatii la cumparare. Vanzatorii en detail care ofera servicii complete sunt in general cei care vand produse
speciale si de regula mai scumpe.
Linia de produse. Comerciantii en detail pot fi clasificati in functie de varietatea si tipul de produse oferite.
In magazinele specializate exista o varietate limitata de produse insa sortimentele pentru acelasi tip de produs pot fi
foarte numeroase. In prezent magazinele specializate sunt in plina ascensiune. Utilizarea tehnicilor de segmentare a
pietei, specializare a produselor, a condus la necesitatea creerii unor magazine concentrate pe anumite produse si
segmente de piata.
In contrast magazinele universale ofera o gama foarte mare de produse. In ultimii ani magazinele
universale a trebuit sa faca fata concurentei formate pe de o parte din magazine specializate, flexibile si concentrate
supra unui singur tip de produse si pe de alta parte din magazine cu preturi reduse. De aceea au inceput sa ofere la
randul lor reduceri, sa organizeze evenimente promotionale sau sa gazduiasca marci specializate ca Tommy, Hilfiger
sau Polo. O alta categorie de vanzatori care fac concurenta magazinelor universale sunt cei care folosesc comenzile
prin posta, prin telefon sau prin Internet. Calitatea serviciilor este cea care poate face diferenta. Magazine universale
ca Norstrom, Saks, Neiman Marcus isi pastreaza succesul oferind servicii de cea mai inalta calitate.
Supermarketurile sunt magazinele en detail cele mai frecventate de cumparatori. In prezent insa, au o rata
de crestere a vanzarilor foarte scazuta din cauza cresterii lente a populatiei si concurentei reprezentata
de convenience stores (magazine de proximitate), de magazine cu preturi reduse si hipermarketuri. Mesele
luate in oras tot mai des sunt un alt factor negativ care influenteaza vanzarile supermarketurilor. Acestea incearca sa-
si imbunatateasca imaginea oferind delicatese, peste si fructe de mare proaspete, reducand preturile prin
eficientizarea muncii.
Convenience stores/Bacaniile sunt magazine mici care ofera o gama limitata de produse si avand o cifra
de afaceri ridicata. Anul trecut cele 120.000 de bacanii din SUA au avut vanzari de 269 miliarde $. In anii 1990
lanturile de mici magazine au avut de suferit din cauza reducerii segmentului de piata carora li se adresau (muncitori
tineri). Cumparatorii nu mai sunt soferi de camioane care cumpara bere, tigari si reviste. De aceea multe lanturi de
bacanii au fost nevoite sa isi regandeasca piata tinta, adresandu-se femeilor, oferind produse proaspete,
semipreparate si un mediu mai sigur si mai curat. Multe bacanii experimenteaza micromarketingul – proiectarea
fiecarui magazin in functie de nevoile locale. De exemplu un magazin stop-N-go dintr-o zona foarte locuita va vinde
produse proaspete, sosuri, apa Evian, vinuri scumpe; un magazin al aceluiasi lant aflat intr-un cartiet hispanic va
oferi alimente specifice si reviste de limba spaniola.
Superstores sunt mult mai mari decat supermarketurile obisnuite si ofera o gama foarte variata de produse
alimentare si nealimentare de folosinta zilnica precum si servicii. O varianta a superstores sunt supercentrele care
vand in acelasi spatiu produse alimentare si nealimentare. (de exemplu la Super Kmart Center, painea prajita se afla
langa prajitoare, ustensile de bucatarie langa alimente, hrana si imbracaminte pentru copii langa jucarii. In SUA rata
de crestere a supercentrelor este de 25% anual, fata de rata de crestere a supermarketurilor de 1% anual. Wal Mart,
care a inaugurat primul supercentru in 1988 preconizeaza ca in 2005 sa aiba 1900 astfel de magazine in SUA).
Category Killers sunt o alta varianta de supermagazine. Avand dimensiunile unor hangare pentru avioane,
acestea ofera o gama uriasa de produse din aceeasi categorie si vand inclusiv carti, electronice, electrocasnice,
lenjerie, prosoape, echipament sportiv, hrana si accesorii pentru animale. Un alt tip de supermagazine sunt
hipermarketurile, care pot ajunge la de 6 ori dimensiunile unui teren de fotbal. Desi au succes in Europa si in alte
parti ale lumii, nu sunt foarte populare in SUA.
O ultima categorie de vanzatori en detail sunt cei care ofera servicii (hoteluri, banci, linii aeriene, scoli,
spitale, cinematografe, cluburi sportive, restaurante, saloane de infrumusetare, curatatorii, centre de reparatii.
In SUA rata de crestere a industriei de servicii en detail este superioara cresterii vanzarilor de bunuri.
Preturile relative
Vanzatorii en detail pot fi de asemenea clasificati in functie de preturile practicate. Cei mai multi percep
preturi obisnuite pentru bunuri si servicii obisnuite. Altii prefera sa ofere bunuri si servicii de calitate mult mai inalta
la un pret mai ridicat, sau din contra, propun bunuri si servicii la preturi scazute (magazine discount si off-orice).
Magazinele discount vand marfuri obisnuite la preturi sub nivelul pietei, acceptand sa aiba un profit mai
mic la fiecare produs insa vanzand cantitati mari. Primele magazine discount isi reduceau cheltuielile oferind putine
servicii si preferand locatii de tip depozit, in zone ieftine. In ultimii ani, datorita concurentei acerbe, multe magazine
discount si-au imbunatatit decorul, serviciile, au inaugurat noi locatii, toate acestea generand preturi mai mari.
Magazine OFF-Price – Cand majoritatea magazinelor discount au fost nevoite sa creasca preturile, a aparut
un nou val de vanzatori en-detail: magazinele off-price. Detailistii obisnuiti cumpara de la en-grosistii obisnuiti si
accepta sa obtina un profit mai mic pentru a mentine preturile mici. Spre deosebire de acestia, detailistii off-price
cumpara la preturi inferioare celor practicate in magazinele (depozitele) en-gros obisnuite.
Magazinele off-price acopera toate domeniile de la produse alimentare si imbracaminte pana la
electrocasnice, servicii bancare sau servicii oferite de brokeri.
Cele trei tipuri principale de detailisti off-price sunt: magazine independente, puncte de desfacere ale
fabricilor sau depozite-club.
Detailistii off-price independenti pot fi intreprinzatori particulari sau diviziuni ale unei corporatii, cazul al
doilea fiind cel mai intalnit.
Punctele de desfacere ale fabricilor sunt adesea grupate in centre comerciale (mall-uri) si preturile
practicate pot fi cu pana la 50% mai mici decat cele din magazinele obisnuite. Mall-urile care gazduiesc puncte de
desfacere ale fabricilor reprezinta o forma de comert en detail in plina ascensiune.
Totusi aceste tipuri de mall-uri au tendinta de a mari preturile, uneori renuntand sa specifice ca preturile au
preturi de fabrica si micsorand in felul acesta diferenta dintre ele si magazinele en detail obisnuite. Reducerile
practicate vor fi de asemenea micsorate. Totusi multe centre comerciale cu preturi de producator au inceput sa vanda
marci precum Coach, Esprit, Liz Claiborne, Polo, Ralf Laurer, Calvin Klein, Nike, dand nastere la proteste din
partea magazinelor obisnuite care nu isi pot permite preturi atat de scazute. Politica producatorilor este de a trimite
catre mall-urile off-price produse aparute in anii anteriori iar catre magazinele en-detail obisnuite ultimele noutati.
Un alt dezavantaj este localizarea mall-urilor off-price departe de zonele urbane. Totusi, se constata o tendinta a
cumparatorilor – ingrijoratoare a detailistilor obisnuiti – de a vizita mall-urile off-price in week-end pentru a se
aproviziona cu produse de marca la preturi mici.
Depozitele-club (Sam’s Club, Costco, BJ’s) se afla in hale uriase si ofera foarte putine facilitati. Adesea
clientii trebuie sa care singuri mobilier sau electrocasnice grele la casa, unde nu se accepta carti de credit si apoi la
domiciliul propriu, magazinele neavand servicii de livrare. Atractia o reprezinta preturile extrem de mici, pentru
multe produse de buna calitate. La inceputul noului mileniu, desi economia aflata in recesiune a afectat magazinele
en-detail obisnuite, depozitele-club au cunoscut o dezvoltare deosebita. “In prezent consumatorul este concentrat sa
gaseasca cat mai multa valoare – spune un analist economic – iar depozitele-club ofera valoarea absoluta”.
Organizatii en detail
Desi majoritatea magazinelor en detail sunt detinute de proprietari diferiti, exista o tendinta de formare a
unor organizatii de magazine en detail, dintre care, cele mai importante sunt: lanturi-corporatii, lanturi pe baza de
voluntariat, cooperative en detail, organizatii franchise, conglomerate. Acestea sunt descrise in continuare:
Lanturi corporatie – reprezinta doua sau mai multe puncte de desfacere detinute/controlate de acelasi
proprietar si care ofera spre vanzare aceleasi linii de produse, cumparate si gestionate in comun. Cele mai frecvente
sunt lanturile de magazine universale, magazine alimentare, farmacii, incaltaminte, confectii. Exemplu: Tower
Records, Fayva (incaltaminte), Pottery Barn (vesela si decoratiuni interioare).
Lanturi pe baza de voluntariat – grupuri de detailisti independenti sponsorizati de un vanzator en-gros, care
cumpara si gestioneaza marfa impreuna.
Exemplu: Western Auto, True Value.
Cooperative en detail – grupuri de detailisti independenti care se constituie intr-o organizatie si isi
promoveaza imaginea impreuna.
Exemplu: ACE (hardware).
Organizatii franciza – apar in urma unui contract intre un francizor (producator, vanzator en-gros, ofertant
de servicii) si un detinator de franciza(intreprinzator independent care cumpara dreptul de a folosi o marca).
Organizatiile franciza se bazeaza pe un produs, serviciu, nume de marca, licenta
dezvoltata de franchizor.
Conglomerate comerciale – corporatii care comercializeaza mai multe tipuri de produse si au
management si servicii de distributie comune.
Exemplu: Dayton-Hudson.
Lanturile de magazine – sunt grupuri de doua sau mai multe magazine cu un proprietar comun, ceea ce le
ofera multe avantaje comparativ cu magazinele independente. Datorita marimii isi pot permite sa cumpere cantitati
foarte mari de produse la preturi mai mici; pot angaja specialisti foarte buni pentru publicitate, distributie, controlul
inventarului, previzionarea nivelului de vanzari, formarea preturilor. Lanturile de magazine pot economisi bani din
publicitate deoarece costurile se impart la mai multe magazine si la un volum mare de vanzari.
Succesul deosebit al corporatiilor lant i-au determinat pe multi independenti sa se asocieze in grupuri cu o
politica comuna de achizitii si de vanzari.
Exemplu: Western Auto sau Do It Best. Acestia se asociaza pe baza de voluntariat si colaboreaza cu aceiasi
distribuitori en-gros.
O alta forma de asociere contractuala este cooperativa en detail, definita ca grup de detailisti
independenti care se asociaza pentru a face achizitii en-gros in comun, distributii si promovare comune. Economiile
realizate in acest mod le permit sa pastreze preturi la nivelul coborat al lanturilor de magazine.
O alta forma de organizatie comerciala en-detail este franciza. Principala diferenta intre franciza si alte
tipuri de organizatii este data de produsul/serviciul unic, licenta, numele de marca pe care se bazeaza franciza.
Exemple: restaurante fast-food, centre de sanatate, saloane de infrumusetare, moteluri, agentii de voiaj.
Conglomeratele comerciale combina mai multe forme de vanzare en detail coordonate de un management
comun. Un exemplu este Dayton-Hudson care detine mai multe magazine universale de electrocasnice. Vanzarile
en-detail diversificate, care ofera sisteme superioare de management prin care se pot economisi sume importante,
sunt in plina expansiune, ca de altfel comertul en detail in general.
Vanzatorii en detail trebuie sa ia in considerare trei variabile privind produsele: varietatea de produse,
pachetul de servicii si atmosfera din magazin.
Varietatea de produse trebuie sa se ridice la inaltimea asteptarilor clientilor. In dorinta de a se diferentia de
concurenta, comerciantii pot folosi diferite strategii de diferentiere a produselor. Pot oferi marfuri pe care concurenta
nu le are (propriile marci asupra carora detine exclusivitatea).
De exemplu, The Limited produce in atelierele proprii majoritatea confectiilor vandute
iar Saks detine dreptul de exclusivitate asupra produselor unor designeri cunoscuti. In al doilea
rand, magazinele pot organiza evenimente de promovare. Bloomingdale este cunoscut pentru
spectacolele deosebite pe care le organizeaza pentru a promova marfuri din diferite tari precum
China sau India. Alti detailisti aleg sa ofere produse surpriza. Unele magazine vind o mare
varietate din modelele anilor anteriori sau fac reduceri importante la inchiderea sezoanelor.
Detailistii se pot diferentia si oferind produse pentru un grup tinta foarte restrans.
Magazinele en detail trebuie sa se hotarasca asupra unui pachet de servicii pe care il vor oferi clientilor.
Vechile bacanii de cartier ofereau de exemplu livrare la domiciliu, vanzare pe credit iar vanzatorii faceau
conversatie cu clientii. Astfel de magazine nu mai exista astazi. Pachetul de servicii este instrumentul cheie in
competitia gratuitatilor oferite pentru a crea o diferenta fata de alte magazine.
Atmosfera creata in magazin este de asemenea importanta putand usura sau nu miscarea clientilor printre
produse. Un magazin poate fi aglomerat, amuzant, sobru, in functie de clientii-tinta.
Tendinta prezenta este de a transforma spatiul magazinelor in adevarate decoruri de teatru, pentru a-I
transporta pe clienti intr-o lume noua si a face din mersul la cumparaturi o experienta de neuitat.
Pentru clienti, mersul la cumparaturi reprezinta o experienta sociala iar spatiul in care se desfasoara trebuie
sa fie unul placut. Prin atmosfera pe care o creaza magazinele pot contribui la imbunatatirea calitatii vietii
consumatorilor.
Poate cea mai dramatica transformare a suferit-o Mall of America de langa Minneapolis. Gazduind peste
520 de magazine si 49 de restaurante, mall-ul este un adevarat teren de joaca. Sub acelasi acoperis exista un parc de
distractii, un patinoar, un muzeu subacvatic cu sute de specii marine si spectacole cu delfini; exista de asemenea
terenuri de sport si o panta pentru ski artificiala.
Centrele comerciale reprezinta deci mai mult decat niste simple grupuri de magazine en detail. In prezent
acestea transforma mersul la cumparaturi intr-o adevarata experienta.
Decizia asupra preturilor
Politica de pret este un factor crucial in cadrul efortului de pozitionare pe piata. Trebuie avute in vedere
piata tinta, varietatea de produse si servicii, precum si concurenta. Toti comerciantii si-ar dori sa poata cere preturi
mari si sa aiba un volum mare de vanzari in acelasi timp insa rareori acest lucru este posibil. Majoritatea
comerciantilor se concentreaza pe una din cele doua directii: de aceea exista magazine de lux dar si magazine care
prefera sa vanda cat mai mult la preturi mici.
TEMA 9
COMUNICAREA INTEGRATĂ DE MARKETING
Marketingul modern vrea mai mult decât doar sã creeze un produs bun, sã-i dea un preţ atractiv şi sã îl ofere
clienţilor. Companiile trebuie şi sã comunice cu clienţii actuali şi cu cei potentiali, iar ceea ce comunicã nu trebuie
sa fie la intâmplare.
Publicitate Orice formã plãtitã de prezentare non-personalã şi promovare de idei, bunuri sau servicii fãcutã
de un sponsor identificat.
Promovare a vanzarilor Imbolduri pe termen scurt pentru a încuraja cumpãrarea sau vânzarea unui produs
sau serviciu.
Relaţii publiceConstruirea unor relaţii bune cu diferitele tipuri de public ale companiei prin obţinerea unei
publicitãţi favorabile, dezvoltarea unei imagini bune a corporaţiei şI demontarea ori oprirea zvonurilor,bârfelor sau
evenimentelor nefavorabile.
Vânzãrile personalePrezentare personalã fãcutã de departamentul de vânzãri al firmei cu scopul de a face
vânzãri şi de a dezvolta relaţii cu clienţii.
Marketing directComunicare directã cu consumatori individuali, aleşi cu grijã, fãcutã cu scopul de a primi
un rãspuns imediat şi pentru a cultiva relaţii pe termen lung cu aceştia – pentru a comunica direct cu consumatorii
specifici se folosesc telefonul, poşta, faxul, e-mailul, internetul etc.
Fiecare dintre aceste categorii presupune instrumente specifice. De exemplu, reclama include fluturaşi,
emisiuni în mass media, panouri publicitare etc. Promovarea vanzarilor include prezentãri, premii, reduceri, cupoane,
reclamã de specialitate şi demonstraţii. Relaţiile publice includ comunicate de presã şi evenimente speciale. Vânzãrile
personale includ prezentãri de vânzãri, demonstraţii comerciale şi programe de stimulare. Marketingul direct include
cataloage, telemarketing, standuri de vânzare, internet etc. Mulţumitã progreselor tehnologice, putem astãzi comunica
atât prin intermediul mass media tradiţionale (ziare, radio, telefon, televiziune), ca şi prin intermediul noilor media
(fax, telefoane mobile, computer).
În acelaşi timp comunicarea depãşeşte aceste instrumente specifice de promovare. Designul produsului,
preţul, forma şi culoarea ambalajului sãu, ca şi magazinele în care este vândut – toate comunicã ceva cumpãrãtorilor.
Astfel, deşi combinaţia de promoţii este activitatea de comunicare de bazã în companie, întregul mix de marketing –
promoţie şi produs, preţ şi loc –� trebuie sã fie coordonat pentru a avea cel mai bun impact comunicaţional.
În acest capitol vom începe prin a examina schimbãrile rapide din mediul de comunicare de marketing şi
conceptul de comunicãri integrate de marketing. Apoi vom vorbi despre factorii pe care trebuie sã îi ia în considerare
cei care comunica mesajele de marketing atunci când construiesc un mix complet de comu- nicare. În sfârşit, ne vom
indrepta atentia asupra primelor trei instrumente de promovare – reclama, Promovarea vanzarilor şi relaţiile publice.
În tema 14 vom examina ultimele douã instrumente de promovare – vânzãrile personale şi marketingul direct.
Vânzãrile directe (personale) Vânzãrile directe reprezintã instrumentul cel mai eficient în anumite stadii
ale procesului de cumpãrare, mai ales atunci când este vorba de a se forma preferinţele, convingerile şi acţiunile
consumatorilor. Ele presupun interacţiunea directã între douã sau mai multe persoane, astfel încât fiacare persoanã
poate sã observe nevoile şi caracteristicile interlocutorului şi sã îşi adapteze repede comportamentul şi spusele la
acesta. De asemenea, vânzãrile directe (personale) duc la apariţia unei largi game de relaţii interumane, începând cu
relaţia cea mai profesionalã, de tip vânzãtor – client, pânã la relaţiile personale, cum sunt cele de prietenie. În sfârşit,
în vânzãrile directe cumpãrãtorul simte o nevoie mai mare sã asculte şi sã rãspundã, chiar dacã rãspunsul poate fi un
politicos „Nu, mulţumesc”.
Totuşi, aceste calitãţi specifice au şi ele preţul lor. Vânzãrile directe presupun o implicare personalã pe un
termen mai lung decât publicitatea – care poate fi opritã sau pornitã, în timp ce mãrimea forţelor implicate în vânzãrile
directe este mai greu de schimbat. Vânzãrile directe reprezintã, de asemenea, instrumentul de promovare cel mai
costisitor al companiilor, forţându-le sã cheltuiascã circa 170 $ pentru fiecare încercare de vânzare. Firmele din U.S.A.
cheltuiesc de aproape trei ori mai mult cu vânzãrile directe decât cu publicitatea.
Relaţiile publice. Relaţiile publice au o mare credibilitate – ştirile, articolele de ziar sau evenimentele
organizate par mai credibile pentru cititori decât reclamele. Relaţiile publice pot, de asemenea, sã includã multe
proiecte care evitã agenţii de vânzãri şi reclamele - mesajul ajunge la cumpãrãtori ca o „ştire”, nu ca o comunicare
având drept scop vânzarea unui produs. În plus, la fel ca publicitatea, relaţiile publice pot face mai interesantã o
companie sau un produs. Specialiştii în marketing tind sã foloseascã relaţiile publice prea puţin sau doar ca o ultimã
soluţie. Cu toate acestea, o campanie bine gândiã de relaţii publice, combinatã cu alte instrumente ale mixului de
promovare, poate fi extrem de eficientã şi de economicã.
Marketingul direct. Cu toate cã existã multe forme de marketing direct – telemarketingul, poşta directã,
marketingul online etc. – toate acest forme au în comun patru caracteristici distinctive. Marketingul direct nu este
public: mesajul este de obicei îndreptat cãtre o persoanã anume. Marketingul direct este imediat şi personalizat:
Mesajele pot fi produse foarte repede şi pot fi ajustate în aşa fel încât sã se potriveascã unor consumatori specifici. În
sfârşit, marketingul direct este interactiv: Permite dialogul între echipa de marketing şi consumator, iar mesajele pot
fi modificate în funcţie de rãspunsul clientului. Astfel, marketingul direct este potrivit pentru scopurile înalte ale
marketingului şi pentru construirea unor relaţii cu clienţii de la om la om.
Specialiştii în marketing pot alege între douã tipuri de bazã de mixuri de strategii de promovare: strategiile
de împingere şi strategiile de tragere. Punerea în evidenţã a instrumentelor specifice de promovare diferã în funcţie de
fiecare dintre aceste douã strategii. Strategia de împingere presupune „împingerea”� produsului, prin canalele de
distribuţie, pânã la consumatorii finali. Producãtorul îşi direcţioneazã activitãţile de marketing (mai întâi vânzãrile
directe şi promoţia comercialã) cãtre distribuitori, pentru a-i convinge sã preia produsul şi sã-l promoveze în
continuare, pânã ajunge la consumatorii finali. Atunci când foloseşte o strategie de tragere, producãtorul îşi
canalizeazã activitãţile de marketing (mai întâi reclama şi promovarea cãtre consumatori) cãtre consumatorii finali,
pentru a-i convinge sã cumpere produsul. Dacã strategia de tragere este eficientã, consumatorii vor cere produsul de
la distribuitori, care îl vor cere, la rândul lor, de la producãtori. Astfel, în cadrul strategiei de tragere, consumatorul
este cel care face produsul sã fie „tras” prin canalele de distribuţie.
Strategia de împingere. Strategia de promovare a unui produs care constã în folosirea forţelor de vânzare
şi a promoţiei comerciale pentru a împinge produsul prin canalele de distribuţie.
Strategia de tragere. Strategia de promovare a unui produs care constã în investiţiile mari în
publicitate şi promovare cãtre consumatori pentru a crea o cerere din parte consumatorului.
Publicitatea
Publicitatea a apãrut încã de la originile istoriei. Arheologii care au studiat culturile mediteraneene au
descoperit diverse mãrturii care vorbesc despre oferte şi organizarea de evenimente. Romanii îşi pictau zidurile
clãdirilor pentru a anunţa luptele de gladiatori, iar fenicienii îşi pictau mãrfurile pe pietrele care mãrgineau drumurile
cele mai importante ale oraşelor. Totuşi, publicitatea modernã este foarte departe de de aceste încercãri timpurii.
Companiile din U.S.A. cheltuiesc actualmente pe publicitate o sumã anualã estimatã la circa 244 miliarde de dolari;
în lumea întreagã, cheltuielile pentru publicitate depãşesc anual 465 de miliarde de dolari. General Motors, compania
care recurge în U.S.A. cel mai mult la publicitate, a cheluit anul trecut mai mult de 4 miliarde de dolari pe publicitate.
Deşi publicitatea este folositã în primul rând de firmele care obţin profit, eac este folositã şi de un mare numãr
de organizaţii nono-profit, de liber-profesionişti şi de organizaţii sociale, care îşi fac publice scopurile unui public
foarte variat. De fapt, pe locul 21 între firmele care cheltuiesc cei mai mulţi bani pe publicitate se aflã o organizaţie
non-profit: guvernul Statelor Unite. Publicitatea este o bunã cale de informare şi de convingere,
Metoda procentajului din vânzãri Alte companii folosesc metoda procentajului din vânzãri,stabilindu-şi
bugetul pentru publicitate la un anumit procent din vânzãrile curente sau previzionate. Sau alocã acestui buget un
procentaj din preţul de vânzare al fiecãrui produs. Metoda procentajului din vânzãri are aanumite avantaje. Este uşor
de folosit şi îi ajutã pe cei de la conducerea firmei sã se gândeascã la relaţiile dintre cheltuielile de promovare, preţul
de vânzare şi profitul pe fiecare produs.
Totuşi, în ciuda acestor avantaje, metoda procentajului din vânzãri nu prea are cum sã le justifice. Ea
considerã în mod greşit vânzãrile drept cauzã a promovãrii, mai curând decât rezultat al acesteia. Studiile
demonstreazã adesea corelaţiile pozitive între cheltuielile pentru publicitatea fãcutã unei anumite mãrci şi performanţa
mãrcii. Cu toate acestea, aceste constatãri pot sã reprezinte de fapt un „ efect-cauzã”, mai curând decât o „cauzã-
efect”. Mãrcile care au vânzãri mai bune îşi pot permite sã investeascã mai mult în publicitate. Astfel, bugetul bazat
pe procentajul din vânzãri se bazeazã pe fondurile existente mai curând decât pe oportunitãţi. El poate preveni
cheltuielile mai mari care sunt uneori necesare pentru a opri scãderea vânzãrilor. Deoarece bugetul variazã în fiecare
an în funcţie de vânzãri, planificarea pe termen lung este dificilã. În sfârşit, metoda nu furnizeazã nici o bazã pentru
alegerea unui anumit procentaj, cu excepţia comparaţiei cu ceea ce s-a fãcut în trecut ori cu ceea ce fac competitorii.
Metoda paritãţii competitive Alte companii folosesc metoda paritãţii competitive, stabilindu-şi bugetele
de publicitate în aşa fel încât sã ţinã pasul cu cheltuielile competitorilor.Ele monitorizeazã publicitatea fãcutã de
competitori sau fac estimarea cheltuielilor de promovare ale publicaţiilor sau asociaţiilor comerciale, iar apoi îşi
stabilesc bugetele pe baza mediei studiilor fãcute.
Douã argumente vin sã susţinã folosirea acestei metode. În primul rând, bugetele competitorilor reprezintã
experienţa colectivã a întreprinderii. În al doilea rând, a cheltui cât cheltuiesc şi competitorii duce la evitarea
rãzboaielor publicitare. Din nefericire, nici unul dintre aceste argumente nu este valabil. Nu existã nici o bazã pentru
a considera cã un competitor are o idee mai bunã decât compania respectivã privitor la cât ar trebuie sã cheltuiascã
pentru publicitate. Companiile sunt destul de diferite una de alta şi fiecare dintre ele are nevoi specifice de promovare.
În sfârşit, nu existã nici o probã cã bugetele bazate pe paritatea competitivã duc la evitarea rãzboaielor publicitare.
Metoda obiectivelor şi sarcinilor Cea mai logicã metodã de stabilire a bugetului este metoda obiectivelor şi
sarcinilor, prin care compania stabileşte care va fi bugetul pentru publicitate, bazându-se pe ce vrea sã realizeze prin
respectiva publicitate.
Aceastã metodã de stabilire a bugetului necesitã (1) definirea obiectivelor specifice publicitãţii, (2)
determinarea sarcinilor necesare pentru a îndeplini aceste obiective şi (3) evaluarea costurilor pentru a duce la
îndeplinire aceste sarcini. Suma acestor costuri reprezintã bugetul propus pentru publicitate.
Metoda obiectivelor şi sarcinilor forţeazã conducerea firmei sã-şi explice presupunerile referitoare la
legãtura dintre câţi dolari s-au cheltuit şi rezultatele publicitãţii. Dar este totodatã metoda cel mai greu de folosit. Este
adesea greu sã-ţi imaginezi care obligaţii (sarcini) specifice vor atinge obiectivele specifice. De exemplu, imaginaţi-
vã cã Sony vrea sã aducã în proporţie de 95% în conştiinţa publicului ultimul sãu DVD player în primele 6 luni de la
lansarea produsului. Ce mesaje publicitare specifice şi orare media ar trebui sã foloseascã Sony pentru a-şi atinge acest
obiectiv? Cât ar costa aceste mesaje şi apariţii programate în media? Conducerea Sony trebuie sã-şi punã astfel de
întrebãri, chiar dacã îi este greu sã rãspundã la ele.
Indiferent de metoda folositã, a decide cât de mult trebuie sã cheltuiascã pe publicitate este una dintre cele
mai grele decizii de marketing pe care o companie trebuie sã le ia. Mãsurarea rezultatelor cheltuielilor de publicitate
şi a „investiţiilor în publicitate care se amortizeazã” este în continuare greu de fãcut. John Wanamaker, magnatul
magazinelor universale, a afirmat cândva: „ Stiu cã jumãtate din campaniile mele de publicitate sunt bani pierduţi, dar
nu ştiu care jumãtate. Am cheltuit 2 milioane de dolari pe publicitate, dar nu ştiu dacã este jumãtatea care trebuia
cheltuitã sau este o sumã de douã ori mai mare decât ar fi trebuit.” Astfel, nu este surprinzãtor cã fiecare companie
cheltuieşte altã sumã de bani pe publicitate. Chiar în interiorul aceluiaşi sector de activitate putem întâlni firme mari
consumatoare de resuse pentru publicitate şi firme care cheltuiesc foarte puţin pentur promovarea propriilor produse.
Crearea Mesajului de Publicitate Indiferent cîât de mare este bugetul alocat, publicitatea poate avea succes
doar dacã reclamele atrag atenţia consumatorilor şi comunicã bine. Reclamele cu mesaje bune sunt în mod special
importante în mediul publicitar actual, foarte scump şi aglomerat. Numãrul mediu de programe TV urmãrite în casele
din U.S.A. a cunoscut o creştere uriaşã, de la 3 în 1950 la 47 în zilele noastre, iar consumatorii au la dispoziţie mai
mult de 17800 de reviste dintre care sã aleagã. La acestea se adaugã nenumãratele posturi de radio şi continua
bombardare a consumatorilor cu cataloage, scrisori publicitare adresate personal şi canale media strãine, consumatorii
sunt supuşi deci unui tir de reclame acasã, la slujbã şi peste tot între aceste douã locuri.
Dacã toatã aceastã aglomerare îi enerveazã pe unii consumatori, ea le pune mari probleme şi celor din
publicitate. Sã luãm situaţia cãreia trebuie sã-i facã faţã cei care îşi fac publicitate prin canalele TV. Ei plãtesc de
obicei cam 200 000 $ sau mai mult pentru 30 de secunde de reclamã în prime-time, şi chiar mult mai mult dacã este
vorba de un progrram foarte urmãrit, cum este cazul serialelor Spitalul de urgenţã (620 000 pentru un spot de 30 de
secunde), Prietenii tãi (540 000 $), Just Shot Me (465 000 $ pe un spot), Dragul de Raymond (460 000 $) sau al
unui mega-eveniment ca Super Bowl (mai mult de 2 milioane de dolari pe spot!). În plus, reclamele lor sunt înghesuite
într-un calup, laolaltã cu alte 60 de reclame, anunţuri şi promo-uri la televiziunile respective pe orã.
Pânã de curând, cei care se uitau la televizor reprezentau o audienţã destul de uşor de captivat prentru autorii
de reclame, deoarece aveau la dispoziţie doar câteva canale între care sã aleagã. Dar odatã cu creşterea numãrului de
televiziuni prin cablu şi satelit, al videourilor şi al televizoarelor cu telecomandã, telespectatorii actuali au la îndemânã
mult mai multe opţiuni. Ei pot evita reclamele uitându-se la canale prin cablu care nu transmit reclame. Pot „zapa”
peste reclame dând pe repede înainte în cazul programelor înregistrate. Cu ajutorul telecomenzii pot sã închidã sonorul
în timpul vreunei reclame sau sã se plimbe pe mai multe canale pentru a vedea ce altceva mai e la televizor. Un studiu
recent a descoperit cã jumãtate dintre telespectatorii actuali schimbã postul când începe pauza de reclame.
Tocmai pentru a câştiga şi a pãstra atenţia, mesajele din reclamele actuale trebuie sã fie mai bine planificate,
mai imaginative, mai distractive şi mai pline de satisfacţii pentru cumpãrãtori. „Astãzi trebuie sã distrãm şi nu numai
sã vindem, deoarece dacã încerci sã vinzi în mod direct şi sã ieşi pe post plictisitor sau insuportabil, atunci oamenii o
sã te mãture cu telecomanda”, subliniazã un specialist în publicitate. „Acum, când cei mai mulţi telespectatori sunt
înarmaţi cu telecomenzi, reclamã trebuie sã-şi croiascã drum prin calupul publicitar şi sã capteze atenţia
telespectatorilor în maxim 3 secunde, altfel îi pierde”, comenteazã alt specialist. Unii specialişti în publicitate creeazã
chiar reclame intenţionat controversate pentru a face o breşã în calupul publicitar şi a câştiga atenţia pentru produsele
lor.
STRATEGIA MESAJULUIPrimul pas în crearea unor mesaje publicitare eficiente este sã decidem care va
fi mesajul general ce va fi comunicat consumatorilor, cu alte cuvinte sã planificãm o strategie a mesajului. Scopul
publicitãţii este sã-i facã pe consumatori sã se gândeascã sau sã reacţioneze la un produs sau o companie într-un mod
anume. Oamenii vor reacţiona doar dacã considerã cã vor avea vreun beneficiu din aceasta. Astfel, dezvoltarea unei
strategii eficiente a mesajului începe cu identificarea beneficiilor pentru consumator care pot fi folosite ca text în
reclamã. În mod ideal, strategia mesajului de reclamã decurge direct din strategia de poziţionare pe canale media a
companiei.
Exprimarea strategiei mesajului tinde sã fie simplã, evidenţierea beneficiilor este directã, ca şi cea a punctelor
cheie pe care specialiştii în publicitate vor sã le accentueze. Specialistul în publicitate trebuie apoi sã dezvolte
un concept creativ convingãtor – sau „o idee mare” – care îi va da viaţã strategiei mesajului într-un mod distinctiv
şi memorabil. În acest stadiu simple idei de mesaj devin campanii excelente de publicitate. De obicei, un copywriter
şi un art director vor face echipã pentru a crea mai multe concepte creative, în speranţa cã unul dintre aceste concepte
se va dovedi a fi ideea cea mare. Conceptul creativ poate apãrea ca o imagine, o frazã sau o combinaţie între cele douã.
Conceptul creativ va ghida alegerea textelor specifice care sã fie folosite într-o campanie de publicitate.
Textele reclamelor trebuie sã aibã 3 caracteristici: în primul rând, trebuie sã aibã un sens, punând în evidenţã
beneficiile care fac produsul mai dezirabil sau interesant pentru consumatori. În al doilea rând, textele trebuie sã fie
credibile – consumatorii trebuie sã creadã cã produsul ori serviciul respectiv vor furniza beneficiile promis.Totuşi,
cele mai pline de sens şi credibile beneficii pot sã nu fie cele mai bune de prezentat în reclamã. Textele trebuie de
asemenea sã fie distinctive – ele trebuie sã explice în ce mod produsul este mai bun decât mãrcile rivale. De exemplu,
cel mai plin de înţeles beneficiu în purtarea unui ceas de mânã este acela cã marcheazã trecerea timpului, cu toate
acestea foarte puţine reclame la ceasuri prezintã acest beneficiu. În loc de asta, bazându-se pe avantajele distinctive
pe care le oferã, cei care fac reclamã la ceasuri pot alege oricare dintr-un mare numãr de teme de publicitate. Ani
întregi, Timex a fost ceasul pe care ţi-l poţi permite şi pe care „îl învârţi o datã şi ticãie de zor”. Din contrã, Swatch a
insistat pe stil şi modã, în timp ce Rolex a pus accentul pe ideea de lux şi de statut social.
Selectarea mijloacelor (canalelor de transmitere) specifice pentru fiecare media . Proiectanul media
trebuie sã aleagã acum cele mai bune mijloace [canale de transmitere] media – media specifice în cadrul fiecãrui tip
general de media. De exemplu, canalele de transmitere folosite în televiziune includ Spitalul de Urgenţã şi ABC
World News Tonight. Revistele folosite ca si canale de transmitere sunt mai ales Newsweek, People, In
Style, Sports Illustrated.
Proiectanţii media trebuie sã calculeze costurile pentru 1000 de persoane care sunt influenţate de un mijloc
[canale de transmitere] media. De exemplu, dacã o paginã întreagã şi coloratã de reclamã în Time costã 192000$, iar
totalul cititorilor lui Time ajunge la 4,1 milioane de oameni, atunci costul atingerii fiecãrui grup de persoane este de
circa 47$. Aceeaşi reclamã publicatã în Business Week poate costa doar 92500$, dar ajunge la numai 948000 de
persoane – la un cost la 1000 de persoane estimat la circa 98$. Proiectantul media ordoneazã fiecare revistã în funcţie
de costul la 1000 de persoane şi dã câştig de cauzã revistelor care au un cost mai mic la 1000 de persoane pentru a
ajunge la consumatorii ţintã.
Proiectantul media trebuie de asemenea sã ia în considerare costurile producerii de reclame pentru diverse
media. În timp ce reclamele în ziare pot avea costuri foarte mici de producţie, strãlucitoarele reclame de la TV pot
costa milioane de dolari. În medie creatorii de publicitate din SUA plãtesc 343000$ pentru a produce o singurã reclamã
de televiziune de 30 de secunde. Cu câţiva ani în urmã Nike a plãtit frumoasa sumã de 2 milioane de dolari pentru a
face o singurã reclamã numitã „Zidul”.
Atunci când alege mijloacele media proiectantul media trebuie sã punã în balanţã mãsurile de cost media şi
mai mulţi factori de impact media. În primul rând, proiectantul trebuie sã punã în balanţã costurile şi calitatea
audienţei mijlocului [canalului de transmitere] media. Pentru o reclamã la o loţiune pentru copii, de exemplu,
revista New Parent va avea o valoare mare de expunere a reclamei; Gentlemen’s Quarterly va avea o valoare micã
de expunere. În al doilea rând, proiectantul media trebuie sã ia în considerare atenţia audienţei. Cititorii
revistei Vogue , de exemplu, sunt de obicei mai atenţi la reclame decât cititorii lui Newsweek. În al treilea rând,
proiectantul trebuie sã se gândeascã la calitatea editorialã a vehicolului – Time şi Wall Street Journal sunt mai
credibile şi mai prestigioase decât The National Inquirer.
Evaluarea Publicitãţii
Programul de publicitate ar trebui sã evalueze atât efectele asupra comunicãrii, cât şi efectele asupra
vânzãrilor pe care le are publicitatea regulatã. Mãsurarea efectelor asupra comunicãrii pe care le are o reclamã
– testarea textului – indicã dacã reclama a comunicat bine mesajul. Testarea textului poate fi fãcutã înainte sau dupã
ce o reclamã este tipãritã sau difuzatã. Înainte de lansarea reclamei, specialistul în publicitate o poate arãta unor
consumatori, îi poate întreba cum li se pare şi poate mãsura astfel rãspunsurile sau schimbãrile de atitudine care rezultã
din aceste vizionãri. Dupã ce reclama este lansatã, specialistul în publicitate poate mãsura în ce fel reclama a influenţat
rãspunsul consumatorilor sau receptarea, cunoaşterea sau preferinţa pentru produs.
Dar ce vânzãri poate provoca o reclamã care creşte receptarea mãrcii cu 20 % şi preferinţa pentru marcã cu
10 %? Efectele vânzãrilor asupra publicitãţii sunt adesea mai greu de mãsurat decât efectele comunicãrii. Vânzãrile
sunt influenţate de mulţi factori, în afarã de publicitate – cum ar fi forma produsului, preţul şi accesibilitatea acestuia.
O modalitate de a mãsura efectul vânzãrilor asupra pubilcitãţii este comparaţi între vânzãrile anterioare şi
cheltuielile anterioare. Un alt mod este acela de a expeerimenta. De exemplu, pentru a testa efectele diferitelor niveluri
de cheltuieli, Coca-Cola poate sã facã sã varieze cuantumul cheltuielilor pentru publicitate în diferite magazine şi sã
mãsoare diferenţele asupra nivelurilor de vânzãri. Într-un magazin poate aloca sumele obişnuite, în altul poate aloca
doar jumãtatea din aceste sume, în timp ce în al treilea va folosi o sumã dublã faţã de cea obişnuitã. Dacã cele trei
magazine sunt asemãnãtoare şi dacã toate celelalte eforturi de marketing sunt aceleaşi în cele trei magazine, atunci
diferenţele de vânzãri din cele trei magazine pot fi puse pe seama nivelului de publicitate. Pot fi fãcute şi experienţe
mai complexe, în care sã fie incluse şi alte variablie, cum ar fi diferenţele dintre reclamele şi media folosite.
Promovarea vanzarilor
Publicitatea şi vânzarea directã sunt adesea strâns legate de un alt instrument de promovare, Promovarea
vanzarilor. Promovarea vanzarilor constã în stimulente pe termen scurt care sã încurajeze cumpãrarea sau vânzarea
unui produs sau serviciu. În timp ce publicitatea şi vânzarea directã îţi oferã motive ca sã cumperi un produs sau un
servicu, Promovarea vanzarilor îţi oferã motive sã cumperi acum. Promovarea vanzarilor include o mare varietate de
instrumente de promovare create cu scopul de a primi din partea pieţii un rãspuns cât mai rapid şi cât mai puternic.
Vanzarea in echipa
Pe masura ce produsele devin tot mai complexe iar clientii mai pretentiosi, devine imposibil pentru un
singur agent sa se ocupe de un client mare. De aceea, in prezent sunt tot mai intalnite echipele de vanzare. Acestea
includ experti din toate departamentele firmei: tehnic, cercetare-dezvoltare, marketing, vanzari, reparatii, financiar,
etc.
In multe cazuri, decizia de a forma echipe de vanzari este luata ca urmare a formarii unei echipe de achizitii
in cadrul firmei client. Conform revistei „Purchasing” aproape 70% dintre firme au inceput sa alcatuiasca echipe
multifunctionale de achizitii.
Unele firme, ca IBM sau Procter&Gamble folosesc echipe de vanzari de foarte mult timp. Reprezentantii
de vanzari ai P&G sunt organizati in echipe de dezvoltare a relatiilor cu clientii . Fiecarui client major ii este
distribuita o astfel de echipa, formata dintr-un manager, reprezentant de vanzari pentru fiecare linie de produse,
specialisti in strategie de marketing, sisteme informationale, logistica, finante.
Alte companii au implementat acest sistem mai recent. Cutler-Hammer care produce intrerupatoare pentru
circuite electrice, contacte pentru motoare si alte echipamente electrice pentru intreprinderi industriale a inceput sa
formeze echipe regionale de vanzari.
Exista si unele neajunsuri ale utilizarii de catre firme a echipelor de vanzari. Acestea pot crea confuzie sau
pot coplesi clientii obisnuiti cu prezenta unui singur reprezentant de vanzari. De asemenea reprezentantii de vanzari
obisnuiti sa lucreze singuri se pot adapta mai greu lucrului in echipa.
-------------------------------------------------------------------------------
Relatia dintre Strategia de Marketing si Compensarea Fortei de Vanzari
Obiectivul Strategic
-------------------------------------------------------------------------------
Sa castige rapid Sa-si consolideze Sa obtina
actiuni pe piata pozitia de lider profituri maxime
pe piata
-------------------------------------------------------------------------------
Agentul -Un intreprinzator -Rezolva problemele -Lucreaza in echipa
de vanzari independent eficient -Este un manager al
ideal relatiilor
intr-o cantitate variabilă care poate consta în comisioane şi bonusuri bazate pe rezultate obţinute în vânzări
care recompensează agenţii de vânzări pentru eforturile suplimentare. Reducerile fiscale prin intermediul cărora se
restituie banii cheltuiţi de agenţii de vânzări pe activităţi de serviciu, îi încurajează pe aceştia să depună eforturi
suplimentare în vânzări. Avantajele suplimentare cum ar fi concediile de odihnă plătite, concediile medicale plătite
pentru boli sau alte accidente, pensiile şi asigurările de viaţă, asigură satisfacţia locului de muncă cât şi satisfacţia
muncii depuse.
Conducerea trebuie să decidă ce combinaţie a acestor modalităţi de compensaţie este cea mai eficientă
pentru fiecare slujbă de vânzări. Din diferitele combinaţii ale acestor modalităţi de compensaţie iau naştere 4 tipuri
fundamentale de planuri de compensaţie: salariu, comision, salariu plus bonus sau salariu plus comision. Un studiu
asupra planurilor de compensaţie ale forţei de muncă a arătat că 70 % din companii folosesc o combinaţie între
salariul de bază şi diverse alte stimulente. În medie acest plan constă în 60% salariu şi 40% alte modalităţi de a
stimula forţa de muncă.
Planul de compensaţie al forţei de muncă este menit să-i motiveze pe angajaţi dar şi să le direcţioneze
eforturile. Compensaţiile primite îi pot direcţiona pe angajaţi spre alte activităţi care se încadrează în linia generală a
obiectivelor de marketing. Tabelul 14-1 ilustrează cum planul de compensaţie al unei companii ar trebui să reflecte
întreaga strategie de marketing a firmei respective. De exemplu dacă strategia generală este axată pe creştere rapidă
şi pe câştigare de acţiuni, planul de compensaţii ar trebui să includă un comision mai mare dar si un bonus
pt.obtinerea de noi clienti, pentru a încuraja creşterea masivă a vânzărilor şi achizitiile de clienti. Din contră, dacă
scopul este să se mărească profitabilitatea conturilor curente, planul de remunerare ar trebui să cuprindă un salariu
de bază mai mare, cu modalităţi de stimulare suplimentare pentru vânzările axate pe conturile curente ori pentru
satisfacţia adusă clientului.
De fapt din ce în ce mai multe companii renunţă la planurile de remunerare bazate pe comisioane mari care
i-ar putea determina pe agenţii de vânzări să obţină performanţe deosebite pe o scurtă perioadă de timp. Iată ce
comentează un expert în vânzări. “Ultimul lucru pe care-l vrem este să ne stricăm relaţiile cu clienţii pentru că
angajaţii fac presiuni pentru a încheia cât mai curând un contract”. Din contră companiile creează planuri de
remunerare care-i recompensează pe agenţi pentru consolidarea relaţiilor cu clienţii şi pentru creşterea valorii
fiecărui client pe termen lung.
Prospectarea şi Clasificarea
Primul pas din procesul de vânzare este prospectarea adică identificarea potenţialilor clienţi. Găsirea unui
potenţial client potrivit este un pas fundamental în procesul de vânzare. După cum observă un expert: „Dacă agenţii
pun ochii pe absolut orice care dispune de un buget, riscaţi să acumulaţi o grămadă de clienţi costisitori, greu de
satisfăcut şi care nu o să răspundă niciodată afirmativ unei propuneri de afaceri”.
Acesta continuă: “soluţia nu constă în ceva ieşit din comun. Trebuie să vă instruiţi agenţii să îi caute foarte
temeinic pe cei mai buni potenţiali clienţi. Dacă este necesar, să poată creea şi un program de stimulare care să
recompenseze cele mai serioase prospectări”.
Adesea agenţii trebuie să abordeze mulţi potenţiali clienţi pentru a face numai câteva vânzări. Deşi
compania furnizează o bază de date, agenţii trebuie să-şi facă rost de propriile lor date. Ei pot să-şi roage clienţii să
le recomande alte persoane. Agenţii pot folosi adesea referinţe cum ar fi furnizorii, distribuitorii, agenţii de vâmzări
care nu lucrează pentru concurenţă şi bancheri. Pot să caute potenţialii clienţi îm cărţi de telefoane sau pe Internet şi
pot lua legătura cu aceştia prin e-mail sau telefonic. Sau pur şi simplu pot trece neanunţaţi pe la anumite birouri (o
practică ce este cunoscută sub numele de piaţa rece).
Agenţii de vânzări trebuie de asemenea să ştie cum să clasifice aceste date – adică să le selecteze pe cele
bune şi să le elimine pe cele mai puţin bune. Potenţialii clienţi trebuie calificaţi în funcţie de capacitatea financiară,
volumul afacerilor, nevoi speciale, zona de amplasare şi posibilităţile de extindere.
Pre – abordarea – Înainte să ia legătura cu un potenţial client, un agent de vânzări trebuie să afle cât mai
multe despre organizaţia respectivă (de ce are nevoie, cine este implicat în cumpărare). Acest pas este cunoscut sub
numele de pre-abordare. Agentul de vânzări trebuie să consulte sursele standard, sursele de pe Internet, cunoştinţele
şi pe oricine altcineva ar putea da informaţii despre compania respectivă. Agentul trebuie să stabilească obiective ale
abordării iniţiale care pot varia de la calificarea potenţialului client, la adunarea de informaţii sau la realizarea unei
vânzări imediate. O altă sarcină este să se decidă care ar fi cea mai bună abordare : o vizită personală, un apel
telefonic sau o scrisoare. O bună sincronizare este esenţială, deoarece majoritatea potenţialilor clienţi nu sunt
disponibili la anumite ore din zi. În cele din urmă agentul trebuie să fixeze întreaga strategie de vânzări pentru
clientul respectiv.
Abordarea – În timpul acestei etape, agentul trebuie să ştie cum să-l salute pe client şi cum să se poarte la
întâlnire astefl încât să înceapă cu dreptul noua relaţie agent-client. Propoziţiile introductive trebuie să aibă un mesaj
pozitiv menit să-i formeze clientului o părere bună chiar de la începutul relaţiei. După aceea se pot adresa nişte
întrebări cheie pentru a afla mai multe despre necesităţile clientului. De asemenea se poate face o prezentare ori se
pot arăta nişte monstre menite să stârnească intereseul clientului. Ca şi în celelalte etape ale procesului de vânzare,
ascultarea clientului este esenţială.
Prezentarea şi demonstrarea – În timpul etapei de prezentare, agentul de vânzări îi spune clientului
" povestea" produsului, prezentându-i avantajele produsului respectiv şi evidenţiind modul în care acesta poate
satisface necesităţile clientului. Astazi piata cere mai mult agenti de vanzari care sa rezolve probleme si nu
extroverti joviali ori agenti care inregistreaza recorduri la vanzari.În ziua de azi cumpărătorii vor soluţii nu zâmbete,
rezultate efective şi nu prezentări de mântuială. Ei vor agenţi care să le asculte îngrijorările, să le înţeleagă nevoile şi
să vină cu produsele şi serviciile potrivite.
Această abordare bazată pe satisfacerea necesităţilor pretinde bune deprinderi de ascultător şi de rezolvare a
problemelor. “Mă văd mai mult ca un psiholog”, comentează un agent de vânzări cu experienţă „Îmi ascult clienţii ,
le ascult dorinţele, necesităţile şi problemele şi apoi încerc să găsesc o soluţie. Dacă nu eşti un bun ascultător nu vei
primi comanda”. Un alt agent de vânzări apreciază „Nu mai este suficient să ai o relaţie bună cu un client. Trebuie
să-i înţelegi problemele. Trebuie să ai empatie”. “ Calităţile” unui agent care-l deranjează cel mai tare pe client sunt :
faptul de a fi prea insistent, de a nu spune adevărul, de a întârzia, de a fi împrăstiat sau nepregătit. Calităţile care sunt
cel mai tare apreciate includ empatia, cinstea, faptul de a fi bun ascultător, de a da informaţii complete pe care apoi
să le urmeze întocmai. Agenţii buni ştiu cum să vândă dar mai presus de toate ştiu cum să asculte şi cum să-si creeze
legături puternice cu clienţii.
Astăzi tehnologiile avansate de prezentare permit prezentări multimedia complete pentru numai câţiva
clienţi sau chiar si numai pentru unul. Casete audio şi video, lap-top-uri şi software în prezentări, cât şi tehnicile de
prezentare pe Internet au înlocuit treptat foile volante. Produsele avansate de sterilizare de la Johnson & Johnson,
sunt puse la dispoziţia clienţilor printr-o prezentare virtuală numită Experienţa Sterrad. Iniţial creat pentru folosirea
în cadrul conferinţelor, echipamentul de prezentare a fost refăcut pentru agenţii de vânzări şi constă dintr-un mic
video player şi cinci perechi de casti, toate uşor de manevrat într-o servietă de mărime obişnuită. Potentialii clienti
isi pot pune apoi o casca speciala pt un tur in realitatea virtuala in in lumea celor mai profunde realizari pentru
instrumentele medicale şi de chirurgie ale celor de la Sterrad Sterilization System. Prezentarea pune la dispoziţie mai
multe informaţii si într-un mod mai atrăgător decat poate fi realizat prin prezentarea efectiva a dispozitivului.
Cum să faci faţă obiecţiilor– Clienţii au întotdeauna obiecţii, fie în timpul prezentărilor ori când sunt
îndemnaţi să facă o comandă. Problema poate fi una logică sau de natură psihologică şi adesea poate fi neexprimată.
Când face faţă obiecţiilor, un agent trebuie să aibă o atitudine pozitivă, să descopere obiecţiile ascunse, să-l roage pe
cumpărător să-şi exprime toate obiecţiile, să considere problemele ridicate drept ocazii de a oferi mai multe
informaţii şi să transforme obiecţiile în motive de a cumpăra. Fiecare agent trebuie să fie foarte bine pregătit pentru
a face faţă obiecţiilor.
Încheierea tranzacţiei – După ce face faţă obiecţiilor potenţialului client, agentul încearcă să încheie
tranzacţia. Mulţi agenţi de vânzări nu abordează această etapă, sau dacă o fac nu se descurcă bine. Poate că le
lipseşte încredere, se simt oarecum jenaţi să ceară o comandă sau nu-şi dau seama când este momentul potrivit să
încheie tranzacţia. Agenţii ar trebui să ştie bine când trebuie să facă acest pas: ei trebuie să observe anumite acţiuni,
comentarii şi întrebări ale clienţilor. De exemplu, clientul poate avea o poziţie a corpului orientată în faţă, poate da
din cap dezaprobator sau poate pune întrebări despre preţuri şi termene de creditare. Agenţii de vânzări pot adopta
mai multe modalităţi de încheiere a unei tranzacţii. Pot cere pur şi simplu o comandă, pot revedea stipulaţiile
contractului, pot să se ofere chiar ei să scrie comanda, îl pot întreba pe client ce model îi place mai mult, sau pot să-i
spună clientului că va pierde oferta dacă nu va face chiar atunci o comandă. Agentul îi poate da clientului motive
suplimentare să facă comanda cum ar fi preţuri mai mici sau un discount pentru produsul respectiv.
Revenirea- Ultima etapă în procesul de vânzare este revenirea. Aceasta este esenţială dacă agentul vrea să
se asigure că clientul este pe deplin satisfăcut ori mai vrea să facă afaceri cu el. Chiar după încheierea tranzacţiei
agentul ar trebui să pună la punct toate detaliile despre data livrării, condiţii de achiziţie şi alte chestiuni. Apoi
agentul ar trebui să-şi programeze o vizita după ce este primită comanda iniţială ca să se asigure că există o instalare
corectă, să dea instrucţiuni şi să pună la dispoziţie service-ul. Această nouă vizită va arăta orice problemă, îl va
asigura pe client de interesul real al agentului şi va reduce orice alte îngrijorări ale cumpărătorului.
Marketingul relaţiilor – Principiile de vânzare sunt orientate, în marea lor majoritate spre încheierea
tranzacţiei – scopul lor este să-i ajute pe agenţi să facă vânzarea. Totuşi, în multe cazuri, firmele nu încearcă doar să
facă o vânzare: ele au anumiti clienti tinta pe care vor sa-i castige si sa-i pastreze.În acest caz compania doreşte să-i
dovedească clientului că este în stare să-i satisfacă cerinţele pe termen lung într-o relaţie partenerială reciproc
avantajoasă. Marketingul relaţiilor pune accentul pe menţinerea unor relaţii profitabile cu clienţii pe termen lung,
prin faptul că satisface necesităţile acestora prin servicii de valoare.
Clienţii importanţi din zilele noastre agreează furnizorii care pot vinde şi distribui o întreagă gamă de
produse şi servicii la cât mai multe puncte de desfacere şi care pot lucra cu echipele clientului pentru a îmbunătăţi
calitatea produselor şi procedurilor. Pentru aceşti clienţi prima vânzare reprezintă doar începutul unei relaţii trainice.
Din păcate multe companii ignoră aceste noi stări de lucruri. Ele îşi vând produsele prin forţe de vânzări diferite
fiecare lucrând independent. Poate că oamenii lor nu doresc să piardă timp „educându-şi” clienţii. Poate că cei care
lucrează la partea tehnică, la design ori la producţie se gândesc că treaba lor este să facă produse de calitate în timp
ce a celor de la vânzări este să vândă. Dimpotrivă, alte companii recunosc că pentru a câştiga şi păstra noi clienţi e
nevoie de mai mult decât doar de produse bune şi de agenţi care să le vândă clienţilor.
In aceste cazuri exista un efort bine coordonat la nivelul întregii companii menit să creeze relaţii valoroase
şi care să satisfacă pe deplin cerinţele clienţilor importanţi.
Marketingul Direct
Multe din mijloacele de marketing şi promovare pe care le-am analizat în capitolele precedente au luat
fiinţă în contextul marketingului de masa. Astfel, se vizează pieţe ample cărora li se adresează mesaje şi oferte
standard distribuite apoi prin intermediari. Mai recent, având în vedere tendinţa spre un marketing de proporţii mai
restrânse care se adresează unui singur client, multe companii optează pentru marketingul direct, fie sub forma unei
abordări iniţiale sau pentru a suplimenta alte abordări. Din ce în ce mai multe companii folosesc marketingul direct
pentru a ajunge cât mai delicat şi eficient la clienţii ţintă şi pentru a consolida relaţii mai puternice şi mai personale
cu fiecare client în parte. În această secţiune ne vom concentra asupra acestei adevărate explozii a marketingului
direct
Marketingul direct constă în legături directe cu anumiţi clienţi ţintă aleşi cu grijă pentru a obţine atât o
vânzare imediată dar şi pentru a cultiva o relaţie de durată. Adesea comercianţii direcţi au relaţii individuale şi
interactive cu clienţii. Folosind baze de date detaliate ei îşi creează mesaje şi oferte de marketing în funcţie de
clienţii individuali. Pe lângă faptul că-şi consolidează propria marca şi imagine, aceştia doresc să obţină şi un
răspuns direct , imediat şi concret din partea clientului. De exemplu, cei de la Dell Computers comunică direct cu
clienţii prin telefon sau prin site-urile web, pentru a crea sisteme de dat comenzi care să satisfacă necesităţile
clienţilor individuali. Cumpărătorii comandă direct la firma Dell iar aceştia livrează imediat şi foarte eficient
comenzile fie la domiciliul sau la biroul clienţilor.
Vanzarea Personala
Pentru a face fata acestei creşteri rapide , noi coduri pentru numerele fără taxe (888, 877,866) au fost
adăugate. După ce codul 800 a fost stabilit în 1967, au trecut 30 de ani până s-au strâns 8 milioane de utilizatori. În
contrast codul 888 stabilit în 1966 au fost epuizate în 2 ani.
Alţi comercianţi folosesc codul 900 pentru a vinde consumatorilor informaţii, divertismente sau
oportunitatea de a-ţi spune opinia la un număr la care se plateste pt fiecare apel. De exemplu pentru o taxă
consumatorii pot obţine prognoza meteo de la American Express (900-Weather-75 cenţi 1 minut); informaţii privind
îngrijirea animalelor de casă de la Quaker Oats (900-990-Pets-95 cenţi 1 minut); sfaturi despre sforăit sau alte
probleme cu somnul de la Somnus (900-USA-SLEEP –2$ primul minut, apoi 1$ minutul); lecţii de golf de la Golf
Digest (900-454-3288 – 95 cenţi minutul); sau răspunsuri individuale la întrebări legate de nutriţie de la un
dietetician autorizat sponsorizat de Asociaţia Americană Dietetică (900-call-an-rd –1,95$ primul minut, apoi 95
cenţi minutul).Alături de numerele cu 800 şi site-urile Internet, Nintendo oferă un număr cu 900 pentru 1,5$
minutul, pentru jucătorii care doresc asistenţă pentru jocurile companiei. Fundaţia caritabilă Ronald McDonald
foloseşte un număr cu 900 pentru a strânge fonduri. Fiecare apel la 900-call-rmdc are ca rezultat o contribuţie de
15$, care este taxată de operatorul de telefonie din zona respectivă. Per ansamblu folosirea numerelor cu 900 a
crescut cu peste 10% pe an în ultimii 5 ani.
Bine conturat şi adresat, telemarketingul oferă multe beneficii, inclusiv posibilitatea de achiziţionare şi
informaţii despre produse şi service. Recenta explozie în marketingul telefonic nesolicitat a deranjat mulţi clienţi
care obiectează la telefoanele supărătoare care îi deranjează de la masă sau le umplu robotul de mesaje. Legiuitorii
sunt răspunzători de legislaţia care restricţionează aceste apeluri între anumite ore si până la liste cu „nu sunaţi”.
Mulţi comercianţi prin telefon sprijina unele acţiuni împotriva telemarketingului la întâmplare. Aşa cum nota un
director al Asociaţiei vânzărilor directe “Vrem să ţintim oamenii care doresc să fie ţintiţi”.
Marketingul direct prin poştă –implică trimiterea unei oferte, sau alt anunţ unei persoane la o anumită
adresă. Folosind liste de adrese selective, comercianţii direcţi trimit milioane de plicuri anual – scrisori, anunţuri,
broşuri, mostre, casete video şi audio, cd-uri şi alti „oameni de vânzări cu aripi”. Posta directă reprezintă 23% din
toate cheltuielile media şi 31% din vânzările prin marketing direct. Împreună telemarketingul şi marketingul direct
prin poştă reprezintă 60% din cheltuielile marketingului direct şi 66% din vânzările prin marketing direct.
Poşta directă este bine adaptată comunicării directe. Ea permite o selectare a publicului ţintă, poate fi
personalizată, este flexibilă şi permite o măsurare uşoară a rezultatelor. Deşi costul pe 1000 de persoane este mai
scump decât în cazul publicităţii de masă prin televiziune şi reviste., oamenii care sunt vizaţi sunt mai bine
prospectaţi. Poşta directă s-a dovedit un succes în promovarea tuturor felurilor de produse, de la cărţi, abonamente
pentru reviste, şi asigurări la cadouri, îmbrăcăminte, alimente şi produse industriale. Poşta directă este folosită
pentru acţiuni caritabile strângându-se miliarde de dolari anual.
Industria de poşta directă caută noi metode şi abordări. De exemplu, casetele video şi cd-urile sunt printre
cele mai răspândite mijloace de publicitate. Pentru a introduce noul joc Donkey Kong Country, Nintendo America a
creat un spot video de 13 minute la MTV şi a trimis 2 milioane de copii jucătorilor împătimiţi. Acest spot prin poşta
directă i-a ajutat pe cei de la Nintendo să vândă 6,1 milioane de unităţi ale jocului în doar 45 de zile, făcându-l jocul
cu cea mai rapidă vânzare în industria de jocuri video. America Online a trimis sute de milioane de cd-uri prin poştă
într-una din cele mai de succes campanii de vânzări directe. Acum şi alţi comercianţi, mai ales cei din tehnologie şi
comerţ electronic folosesc cd-urile în ofertele prin poştă. Folosite împreună cu internetul, cd-urile oferă o posibilitate
convenabilă pentru direcţionarea traficului către pagini web personalizate pentru un segment de piaţă specific sau
pentru o anumită promoţie. Ele pot fi utile pentru promovarea produselor conexe computerului. De exemplu Sony a
trimis recent un cd care permite utilizatorilor de pc să vadă noul computer portabil Vaio, pe calculatoarele lor.
Până de curând toată corespondenţa era înmânată de Serviciul de Poştă American sau de servicii de livrare
precum FedEx, Dhl sau Airborne Express. Recent 3 noi forme de livrare a corespondenţei au devenit populare:
- poşta prin fax – comercianţii trimit prin fax anunţuri cu oferte speciale şi alte evenimente pentru a
prospecta clienţii prin fax. Mesajele prin fax pot fi trimise şi primite instantaneu. Unii consumatorii nu doresc să
primească faxuri nesolicitate care le uzează faxurile şi le consumă hârtia.
- E-mail-ul - comercianţii trimit anunţuri cu oferte speciale şi alte evenimente pentru a prospecta clienţii
prin email –� uneori doar unor indivizi, sau unor grupuri largi. Aşa cum am discutat în capitolul 3, mesajele prin e-
mail au avansat de la stadiul de mesaje scrise in prealabil. Noile mail-uri conţin animaţie, link-uri interactive,
filmuleţe, mesaje audio personalizate pentru a capta atenţia. Pe măsură ce oamenii primesc tot mai multe mail-uri,
primesc şi mesaje nesolicitate. Comercianţii inteligenţi folosesc programe de acces, trimiţând mesaje doar celor care
vor să le primească.
- Poşta vocală – este un sistem pentru primirea şi stocarea mesajelor orale la o adresă telefonică. Unii
comercianţi au instalat programe automate care vizează căsuţele vocale şi robotii telefonici cu mesaje
preînregistrate. Aceste sisteme vizează pers fizice între 10 am şi 4 pm şi firmele între 7pm şi 9 pm când oamenii nu
prea răspund. Dacă automatul aude o voce se va deconecta automat. Aceste sisteme evită închiderea telefoanelor de
către clienţii deranjaţi. De asemenea exista si riscul ca acestea sa creeze animozitate
Aceste noi forme de marketing trimit mesajul la viteze incredibile comparativ cu pasul de melc al poştei
tradiţionale. O mare parte din mesajele livrate prin poşta tradiţională poate fi considerată ca inutilă, dacă e trimisă
celor care nu o doresc. Din acest motiv comercianţii trebuie să-i identifice pe cei care sunt interesaţi, pentru a nu-si
risipi banii dar şi timpul destinatarilor.
Marketingul prin kiosk – Unele companii plasează informaţii şi maşini de comandă – numite kiosks (în
contrast cu maşinile de vânzări care oferă produse actuale) –în magazine, aeroporturi şi alte locaţii. Hallmark şi
American Greetings folosesc kioskurile pentru a ajuta clienţii să creeze şi să comande felicitări
personalizate. Tower records are kioskuri unde se poate asculta muzica înainte de a o cumpăra. Kioskurile
companiei California Based Color Me Mine Inc pentru ceramica făcută de client însuşi pe baza imaginilor şi
modelele alese de aceştia în magazin. La magazinul local Disney, oaspeţii de la kioskuri pot comanda mărfuri
online, pot comanda diverse jocuri şi pot învăţa mai multe despre vacanţele şi produsele Disney. La Car Max,
magazinul de maşini la mâna a doua, clienţii pot folosi un kiosk cu un ecran digital pentru a obţine informaţii
despre cele peste 1000 de maşini şi camioane. Clienţii pot printa fotografii, liste de preţuri şi alte informaţii, locaţii
ale magazinelor. Utilizarea acestor kioskuri este aşteptată să crească de cinci ori în următorii 3 ani.
Comercianţii folosesc şi ei kioskuri. De exemplu Dow Plastics instalează kioskuri la târgurile comerciale
pentru a colecta orientari pt piata şi pentru a oferi informaţii pentru cele peste 700 de produse. Sistemul kiosk citeşte
datele clientului de pe legitimaţii şi crează foi cu date tehnice care pot fi tipărite la kiosk sau trimise prin fax sau
prin mail. Sistemul s-a concretizat într-o creştere de 400% la vânzări.
Ca aproape orice din zilele noastre, kioskurile sunt şi ele online, pe măsură ce ţările descoperă minunile
tehnicii. De exemplu, în unele magazine Levi Strauss, îţi poţi introduce măsurile într-un kiosk web şi poţi primi
costumul de blugi croit după măsuri acasă în mai puţin de 2 săptămâni. Gap a instalat kioskuri interactive, numite
incaperi web, în unele magazine care oferă idei de cadouri şi permite consumatorilor să potrivească hainele între ele
fără a le proba. Distribuitorul de echipament Rei a dotat magazinele proprii cu kioskuri care oferă informaţii şi care
pot lua comenzi de la clienţii.
TEMA 10
PLANIFICAREA DE MARKETING ŞI PROCESUL DE MARKETING
Planificarea strategică
Multe companii operează cu planuri formale. Managerii sunt atât de ocupaţi încât nu mai au timp pentru
planificare. Managerii firmelor mici consideră adesea că numai marile corporaţii au nevoie de planificare. În unele
companii mature, managerii argumentează că s-au descurcat întotdeauna fără planificare, deci aceasta nu poate fi chiar
atât de importantă. Ar putea refuza să pregătească un plan scris argumentând că schimbările sunt atât de rapide pe
piaţă încât un plan de marketing pe termen lung ar fi inutil.
Într-adevăr, a planifica nu este de loc uşor şi în plus necesită timp, dar companiile au nevoie de planificare.
Se spune că dacă nu reuşeşti să planifici, planifici, de fapt, să nu reuşeşti. Planificarea poate aduce beneficii tuturor
tipurilor de firme, mari sau mici, nou înfiinţate sau mature.
Procesul de planificare poate fi la fel de important ca planul însuşi. Planificarea încurajează echipa de
management să analizeze să analizeze în mod sistematic evenimentele trecute, prezente şi viitoare. Compania va trebui
astfel să îşi definească mai concret obiectivele şi politicile, iar diferitele departamente îşi vor coordona mai bine
eforturile, oferind standarde de performanţă mai clare. Argumentul că planificarea este inutilă într-o lume aflată în
schimbare devine astfel lipsit de fundament, fiind corectă afirmaţia contrară: planificarea riguroasă ajută companiile
să anticipeze şi să răspundă rapid schimbărilor, să reacţioneze pozitiv la posibilele situaţii noi.
De obicei, companiile pregătesc planificări anuale, planificări pe termen mai mare de un an şi planificări
strategice, Primele două tipuri de planificare se referă la derularea acţiunilor curente ale firmei. În contrast, un plan
strategic implică adaptarea firmei pentru a profita de toate oportunităţile care se ivesc în mediul economic, aflat într-
o permanentă schimbare. Planificarea strategică va fi deci definită ca procesul de dezvoltare şi menţinere a unui
echilibru strategic între scopurile şi capacităţile organizaţiei, pe de o parte, şi oportunităţile oferite de piaţă, pe de altă
parte.
Planificarea strategică oferă cadrul pentru celelalte tipuri de planuri, ea se bazează pe definirea clară a
misiunii companiei, pe stabilirea obiectivelor, pe conturarea unui portofoliu de afaceri şi coordonarea strategiilor
funcţionale. La nivelul cel mai general compania îşi defineşte mai întâi scopul şi misiunea. Aceasta din urmă va fi
oglindită ulterior în obiective detaliate care ghidează activitatea întregii companii. Apoi, se va hotărî care este cel mai
bun portofoliu de afaceri şi cum se sprijină aceste două puncte importante unul pe celălalt. Fiecare departament îşi va
dezvolta un plan de marketing detaliat care să susţină planul global al firmei. Astfel, planificarea de marketing are loc
la nivel de departament, produs, niveluri ale pieţei, participând la planificarea strategică a companiei cu detalii
relevante, utile pentru identificarea unor oportunităţi de marketing specifice.
Legătura cu consumatorii
Pentru a reuşi în mediul competiţional, companiile trebuie să se concentreze asupra clientului, câştigând
clienţi de la competitori, apoi păstrându-i prin oferirea unei valori mai mari. Dar înainte de a-i satisface pe consumatori,
o companie trebuie să înţeleagă nevoile şi dorinţele acestora. Astfel, un marketing sănătos cere o analiză grijulie a
consumatorilor. Companiile ştiu că nu se pot conecta în mod profitabil cu toţi consumatorii dintr-o piaţă dată, sau cel
puţin, nu cu toţi în acelaşi fel. Sunt multe categorii de consumatori, cu multe categorii de nevoi. Iar anumite companii
sunt mai potrivite pentru a servi anumite segmente de piaţă. Astfel, fiecare companie trebuie să dividă piaţa totală, să
aleagă segmentul cel mai potrivit, şi să desemneze strategii pentru a servi segmentele alese mai bine decât competitorii
săi. Acest proces implică trei paşi: segmentarea pieţei, ţintirea pieţei şi poziţionarea pieţei.
Segmentarea pieţei
Piaţa constă în mai multe tipuri de clienţi, produse şi nevoi; comerciantul trebuie să determine ce segmente
oferă cea mai bună oportunitate de a îndeplini obiectivele companiei. Consumatorii pot fi grupaţi şi serviţi în moduri
diferite, în funcţie de factori geografici, demografici, psihografici şi comportamentali. Procesul de împărţire a pieţei
în grupuri diferite de consumatori cu nevoi, caracteristici şi comportamente diferite ce pot necesita produse sau
mixuri de marketing separate, se numeşte segmentare a pieţei.
Fiecare piaţă are segmente, dar nu toate modurile de a segmenta o piaţă sunt la fel de folositoare. Un
segment de piaţă constă în consumatori care răspund la fel unui set dat de eforturi de marketing. De exemplu, în
piaţa maşinilor, consumatorii care aleg maşina cea mai mare şi cea mai confortabilă indiferent de preţul ei formează
un segment de piaţă. Un alt segment ar fi consumatorii interesaţi în principal de preţ şi de consumul unei maşini. Ar
fi dificil de creat un model de maşină care să reprezinte prima alegere a fiecărui consumator. Companiile sunt
înţelepte atunci când îşi concentrează eforturile încercând să împlinească nevoile diferite ale unuia sau mai multor
segmente de piaţă.
Ţintirea pieţei
După ce o companie şi-a definit segmentele de piaţă, poate intra într-unul sau mai multe segmente ale unei
pieţe date. Ţintirea pieţei implică evaluarea atractivităţii fiecărui segment de piaţă şi selectarea unuia sau mai multor
segmente pentru urmărire. O companie trebuie să ţintească segmente în care poate să obţină cea mai mare valoare de
consum şi să o susţină în timp. O companie cu resurse limitate poate hotărî să servească numai unul sau câteva
segmente speciale, sau nişe de piaţă. Această strategie limitează vânzările, dar poate fi foarte profitabilă. Sau, o
companie poate alege să servească câteva segmente înrudite – poate de exemplu cele cu categorii diferite de
consumatori, dar cu aceleaşi dorinţe principale. Sau, o companie extinsă poate hotărî să ofere o gamă completă de
produse pentru a servi toate segmentele de piaţă.
Majoritatea companiilor intră într-o piaţă nouă servind un singur segment; dacă aceasta are succes, ele
adaugă ale segmente. Companiile mari caută o acoperire completă a pieţei în cele din urmă. Ele vor să fie General
Motors al industriei lor. GM susţine că fabrică o maşină pentru fiecare persoană, buget şi personalitate. Desigur, o
astfel de companie va avea produse diferite pentru a satisface nevoile speciale ale fiecărui segment.
Poziţionarea pieţei
După ce o companie a hotărât ce segmente de piaţă să urmărească, ea trebuie să hotărască ce poziţie vrea
să ocupe în cadrul acelor segmente. Poziţia unui produs reprezintă locul pe care acel produs îl ocupă relativ cu cele
ale concurenţei în mintea consumatorilor. Dacă un produs este perceput ca fiind exact ca un altul de pe piaţă,
consumatorii nu vor avea nici un motiv să îl cumpere.
Poziţionarea pieţei reprezintă grija ca un produs să ocupe în mintea consumatorilor ţintă un loc clar,
distinctiv şi dezirabil în raport cu produsele competitoare. Astfel, comercianţii plănuiesc poziţii care diferenţiază
produsele lor de mărcile competitoare şi care le conferă cel mai mare avantaj strategic în piaţa lor ţintă. Astfel, Ford
Taurus este «construit să dureze», Chevy Blazer este «ca o stâncă»; Toyota Echo (cu consum mic) afirmă: «nu tu;
maşina», iar Saturn este «un alt tip de companie, un alt tip de maşină». Lexus mărturiseşte «urmărirea pasionată a
excelenţei», Jaguar este poziţionat ca «arta performanţei», iar Mercedes spune: «într-o lume perfectă, toată lumea ar
conduce un Mercedes». Luxosul Bentley promite: «2 metri de lux fără rezerve, lucrat manual». Astfel de propoziţii
simple reprezintă scheletul strategiei de marketing al unui produs.
În poziţionarea produsului său, o companie identifică mai întâi posibilele avantaje competitive pe care să
îşi construiască poziţia. Pentru a câştiga un avantaj competitiv, compania trebuie să ofere o valoare mai mare
segmentelor de piaţă alese, fie oferind preţuri mai mici decât competitorii, fie oferind mai multe beneficii pentru a
justifica preţurile ridicate. Astfel, poziţionarea eficientă începe prin diferenţierea ofertei de marketing a companiei
pentru a oferi consumatorilor mai multă valoare decât concurenţa. Odată ce o companie a ales poziţia dorită, ea
trebuie să ia măsuri pentru a oferi şi a comunica acea poziţie consumatorilor ţintă. Întregul program de marketing al
companiei trebuie să susţină strategia de poziţionare aleasă.
Odată aleasă strategia generală de marketing, compania este pregătită să înceapă planificarea
detaliilor mixului de marketing, unul din conceptele majore ale marketingului modern. Definim
mixul de marketing ca un set de instrumente tactice controlabile pe care compania le combină pentru
a obţine răspunsul dorit în piaţa ţintă. Mixul de marketing constă în tot ceea ce firma poate să facă
pentru a influenţa cererea pentru produsul său. Numeroasele posibilităţi pot fi adunate în 4 grupuri de
variabile denumite cei 4 P: produs, preţ, piaţa (distribuţia) şi promovare.
Produsul înseamnă combinaţia de bunuri şi servicii oferite de companie pieţii ţintă. Astfel,
un Ford Taurus constă în faruri, pistoane şi mii de alte părţi. Ford oferă mai multe stiluri Taurus şi
zeci de îmbunătăţiri opţionale. Maşina este livrată cu service-ul complet şi cu o garanţie
cuprinzătoare, la fel de mult ca şi oricare dintre piese.
Preţul reprezintă suma de bani pe care clienţii trebuie să o plătească pentru a obţine
produsul. Ford calculează preţul de desfacere recomandat pe care dealerii săi îl pot cere pentru
fiecare Taurus. Dar dealerii arareori cer exact preţul ataşat. Ei negociază preţul cu fiecare client,
oferă reduceri şi termene de credit pentru a se adapta situaţiei de competiţie şi pentru a aduce preţul
în conformitate cu percepţia cumpărătorului despre valoarea maşinii.
Plasamentul (distribuţia) include activităţi ale companiei care fac produsul disponibil
consumatorilor ţintă. Ford păstrează un grup extins de puncte de desfacere care vând diferitele
modele ale companiei. Ford îşi alege dealerii cu grijă şi îi susţine puternic. Dealerii păstrează un
inventar al automobilelor Ford, fac demonstraţii potenţialilor cumpărători, negociază preţuri, încheie
contracte de vânzare şi asigură serviciul după vânzare.
Promovarea se referă la activităţile care fac cunoscute meritele produsului şi care conving
clienţii ţintă să cumpere. Ford cheltuie mai mult de 1,6 miliarde dolari în fiecare an în publicitate,
informând consumatorii asupra companiei şi a numeroaselor sale produse. Agenţii comerciali din
punctele de vânzare asistă potenţialii cumpărători şi îi conving că Ford este maşina cea mai potrivită
pentru ei. Ford şi dealerii săi au oferte speciale – reduceri, rate scăzute de finanţare, ca stimulente
suplimentare pentru cumpărare.
Un program eficient de marketing împleteşte elementele mixului de marketing într-un
program coordonat care urmăreşte să atingă obiectivele de marketing ale companiei, oferind valoare
consumatorilor. Mixul de marketing reprezintă trusa tactică de unelte a companiei pentru stabilirea
unor poziţii puternice în pieţele ţintă.
Produs Pret
Varietate Pretul de lista
Calitate Reduceri
Design Perioada de plata
Caracteristici Termene de creditare
Numele marcii
Ambalaj
Servicii
Consumatorii tinta
Pozitionarea dorita
Promovare Distributie
Publicitate Canale
Vanzarea prin eforturi personale Acoperire
Promovarea vanzarilor Asortimente
Relatii publice Inventare
Transport
Logistica
Unii critici cred că cei patru P ar putea omite anumite activităţi importante. De exemplu, serviciile. Faptul că
acestea nu încep cu P nu justifică omiterea lor. Răspunsul este că serviciile (bancare, aeriene şi de vânzări) sunt, de
asemenea, produse. Le-am putea numi produse de servire. «Dar ambalajul?» s-ar putea întreba criticii. comercianţii
ar răspunde că ambalajul reprezintă numai una din deciziile legate de produs.
Există însă o altă problemă. conceptul celor 4 P ia în considerare viziunea vânzătorului asupra pieţei, nu pe
cea a cumpărătorului. Din punctul de vedere al cumpărătorului, într-o lume a conexiunilor, cei 4 P ar putea fi descrişi
ca 4 C:
În vreme ce promotorii vând produse, clienţii cumpără valoare sau soluţii la problemele lor. Iar clienţii sunt
interesaţi mai mult decât de preţ: ei sunt interesaţi de costul total al obţinerii, folosirii şi dispunerii de un produs.
Clienţii vor ca produsul sau serviciul să fie disponibil pe cât mai uşor posibil. În cele din urmă, ei vor o comunicare
bilaterală. Promotorii ar trebui să se gândească întâi la cei patru şi apoi să construiască cei patru P pe această
platformă.
Planificare de marketing
Planificarea de marketing implică hotărâri asupra strategiilor de marketing care vor ajuta compania şi
obiectivele sale strategice generale. Un plan detaliat de marketing este necesar pentru fiecare afacere, produs sau
marcă. Cum arată un plan de marketing? Discuţia noastră se concentrează asupra planurilor de produs sau de marcă.
Tabelul de mai jos prezintă secţiunile majore ale unui plan tipic de produs sau de marcă. Planul începe cu
un rezumat care trece în revistă principalele evaluări, scopuri şi recomandări. Secţiunea principală a planului prezintă
o analiză detaliată a situaţiei de piaţă prezente, ca şi a potenţialelor ameninţări sau oportunităţi. Apoi, ea stabileşte
obiectivele majore ale mărcii şi trece în revistă detaliile unei strategii de marketing pentru îndeplinirea acestora.
O strategie de marketing este logica de marketing prin care o companie speră să îşi îndeplinească obiectivele
de marketing. Ea constă în strategii specifice pentru pieţele ţintă, poziţionare, mixul de marketing şi nivelurile de
cheltuieli de marketing. În această secţiune, autorul planului explică cum fiecare strategie răspunde ameninţărilor,
oportunităţilor şi problemelor critice din plan. Secţiuni adiţionale ale planului de marketing arată un plan de acţiune
pentru implementarea strategiei de marketing împreună cu detalii privind un buget de marketing aferent. Ultima
secţiune prezintă controalele ce se vor folosi pentru monitorizarea progresului şi pentru măsurile de corectare.
Planul de marketing
Secţiune Scop
Rezumat Un scurt rezumat al principalelor scopuri şi recomandări ale planului de
revizie a organizării, ajutând conducerea de top să găsească rapid punctele
majore ale planului. O tablă de materii trebuie să urmeze rezumatului.
Situaţia prezentă de piaţă Descrie piaţa ţintă şi poziţia companiei în aceasta, incluzând informaţii despre
piaţă, performanţa produsului, concurenţă şi distribuţie.
Secţiunea include:
– o descriere a pieţei care defineşte piaţa şi segmentele sale majore, apoi
analizează nevoile clienţilor şi factorii din mediul de marketing care ar putea
afecta cumpărarea consumatorului
– o analiză a produsului care să arate vânzările şi preţul
– o analiză a competiţiei, care să identifice competitorii majori şi să analizeze
poziţia lor pe piaţă şi strategiile de calitate, preţ, distribuţie şi promovare a
produsului
– o analiză a distribuţiei care să analizeze curentele recente de vânzări
Analiza ameninţărilor şi Evaluează ameninţările şi oportunităţile majore cu care s-ar putea confrunta
oportunităţilor produsul
Obiective şi probleme Stabileşte obiectivele de marketing pe care compania ar vrea să le atingă la
termen
Strategia de marketing Prezintă o logică de marketing prin care firma speră să îşi atingă obiectivele
de marketing şi detaliile pieţelor ţintă, ca şi nivelul de cheltuieli de marketing
Programe de acţiune Explică cum vor fi transformate strategiile de marketing în programe de
acţiune specifică
Bugete Detaliază un buget de marketing care este esenţialmente o analiză a
profiturilor şi pierderilor
Controale Arată controalele ce vor fi folosite pentru monitorizarea progresului
Implementarea marketingului
Planificarea unor strategii bune reprezintă numai începutul unui marketing de succes. O strategie de
marketing strălucită nu valorează mult dacă o companie nu o implementează în mod adecvat. Implementarea
marketingului este procesul care transformă planurile în acţiuni pentru a atinge obiectivele strategice de marketing.
Implementarea implică activităţi zilnice, lunare care pun planul în acţiune. Dacă planificarea implică ce şi de
ce pentru activităţile de marketing, implementarea se adresează lui cine, unde, când şi cum.
Mulţi directori consideră că „a face lucrurile aşa cum trebuie” (implementarea) este la fel de important sau
chiar mai important decât „a face ceea ce trebuie” (strategia). Adevărul este că sunt amândouă la fel de importante
pentru succes. Totuşi, companiile pot obţine avantaje competiţionale printr-o implementare eficientă. O firmă poate
avea aceeaşi strategie cu o alta şi totuşi ea poate câştiga piaţa printr-o execuţie mai rapidă sau mai bună. Totuşi,
implementarea este dificilă – este adesea mai uşor să creezi strategii de marketing eficiente decât să le duci la
îndeplinire.
Oamenii de la toate nivelurile sistemului de marketing trebuie să lucreze împreună pentru a implementa
planurile şi strategiile de marketing. De exemplu, la Black&Decker, implementarea marketingului pentru instrumente
energetice ale companiei necesită deciziile şi acţiunile a mii de oameni din interiorul şi din afara companiei. Directorii
de marketing iau hotărâri asupra segmentelor ţintă, asupra mărcilor, ambalajului, preţurilor, promovării, şi distribuţiei.
Ei iau legătura cu oameni din companie pentru a obţine sprijinul acestora pentru produsele şi programele lor. Iau
legătura şi cu oameni din afara companiei, cum ar fi agenţii de publicitate, pentru a planifica campanii publicitare, şi
cu reprezentanţii mass-media, pentru a obţine sprijin.
O implementare de succes a marketingului depinde de cât de bine compania îşi foloseşte oamenii, structura
organizatorică, sistemele de decizie şi de compensare precum cultura organizaţiei într-un program de acţiune coerent
care să îi susţină strategiile. La toate nivelele, compania trebuie să fie încadrată cu oameni care asu capacitatea şi
motivaţia necesară. Structura organizatorică a companiei joacă un rol important în implementarea strategiei de
marketing, ca şi sistemele de decizie şi recompensă. De exemplu, dacă sistemul de compensare al unei companii îi
răsplăteşte pe directori pentru profiturile pe termen scurt, aceştia nu vor fi stimulaţi să urmărească obiective pe termen
lung.
De asemenea, strategia de marketing trebuie să se potrivească cu cultura unei companii, cu sistemul de valori
al oamenilor din organizaţie. Un studiu asupra companiilor celor mai de succes din America a descoperit că acestea
au un cult al organizaţiei construită în jurul unor misiuni puternice din piaţă. La companii cum ar fi Wal-Mart,
Microsoft, Nordstrom, Citicorp, Procter&Gamble, Walt Dosney şi Hewlett-Packard, angajaţii împărtăşesc o viziune
atât de puternică încât ei «ştiu în inima lor ce este cel mai bine pentru companie».
Controlul de marketing
Deoarece multe surprize apar în implementarea planurilor de marketing, departamentul de marketing trebuie
să practice controale în mod constant. Controlul de marketing implică evaluarea rezultatelor strategiilor şi planurilor
de marketing şi luarea de măsuri corective pentru ca obiectivele să fie atinse. Controlul de marketing implică 4 paşi.
Mai întâi, conducerea stabileşte scopuri precise de marketing. Apoi, ea măsoară performanţa pe piaţă şi evaluează
cauzele diferenţelor între performanţa aşteptată şi cea reală. Apoi, conducerea ia măsuri corective pentru a închide
prăpastia dintre scopuri şi performanţă. Aceasta poate implica schimbarea programelor de acţiune sau chiar
schimbarea scopurilor.
Controlul operaţional implică verificarea performanţelor actuale în funcţie de planul anual şi luarea de
măsuri corective acolo unde este necesar. Scopul este ca firma să realizeze vânzările, profiturile şi late scopuri din
planul anual. De asemenea, el implică determinarea profitabilităţii diferitelor produse, teritorii, pieţe şi canale de
distribuţie.
Controlul strategic implică analizarea strategiilor companiei în comparaţie cu oportunităţile. Strategiile şi
programele de marketing pot deveni rapid demodate şi fiecare companie trebuie să îşi reanalizeze în mod periodic
modul de abordare a pieţei. Un instrument major pentru acest control strategic îl reprezintă audit-ul de marketing.
Audit-ul de marketing este o examinare cuprinzătoare, sistematică, independentă şi periodică a mediului, obiectivelor,
strategiilor şi activităţilor unei companii pentru a determina zonele problemă şi oportunităţile. Audit-ul oferă date
importante pentru un plan de acţiune pentru îmbunătăţirea performanţei de marketing a companiei.
Audit-ul de marketing acoperă toate zonele de marketing majore ale unei firme. El evaluează mediul de
afaceri, strategia de marketing, organizarea sistemele, mixul de marketing, ca şi productivitatea şi profitabilitatea.
Audit-ul este condus în mod normal de o entitate din afara companiei, obiectivă şi experimentată. Descoperirile pot
reprezenta o surpriză şi adesea in şoc pentru conducere. Apoi, conducerea decide ce acţiuni trebuie implementate,
când şi cum.
Mediul de marketing
Organizarea funcţiei de marketing ar fi suficient de dificilă dacă promotorul ar avea de a face numai cu
variaţiile amestecului de marketing, uşor de controlat. Dar compania lucrează într-un mediu de afaceri complet, care
constă în forţe de necontrolat la care compania trebuie să se adapteze. Mediul produce atât ameninţări, cât şi
oportunităţi. Compania trebuie să analizeze cu grijă acest mediu pentru a evita ameninţările şi a profita de oportunităţi.
Mediul de afaceri al companiei include forţe din apropierea ei care afectează abilitatea acesteia de a servi
consumatorii, cum ar fi departamentele companiei, membri ai canalelor de distribuţie, furnizorii, competitorii şi
publicul. El include şi forţe mai largi, demografice şi economice, politice şi legale, tehnologice şi ecologice, sociale
şi culturale. Pentru a se conecta eficient cu consumatorii, cu cei din companie, cu partenerii externi şi cu lumea din
jur, promotorii trebuie să ia în consideraţie aceste forţe când îşi dezvoltă şi îşi poziţionează oferta pe piaţa ţintă.
MARKETING
2. Care dintre conceptele managementului marketingului sustine faptul ca utilizatorii (clientii) vor
favoriza produsele care ofera cel mai mult din punct de vedere al calitatii, performantei si
trasaturilor inovatoare si de aceea managementul trebuie sa se concentreze pe imbunatatirea
produselor:
a. conceptul de productie
b. conceptul de produs
c. conceptul dc vanzare
d. conceptul de marketing
R: B
11. Cea mai folosita metoda de colcxtare a informatiilor despre cunostinte, atitudini, preferinte,
motivatia consumatorilor este:
a. cercetarea observationala
b. cercetarea sondaj
c. cercetarea
d. simularca
R: B
12. Baza de date interna a companiei face parte din:
a. datele princil'ale
b. datele secundare
C. datele curente
d. datele statistice
R: B
13. Datele care constau in informatii stranse special pentru scopul specific al cercetarii de marketing
in
derulare se numesc:
a. date curente
b. date principale (primare)
c. date interne
d. date secundare
R: B
14. Intreprinderile mici cu bugete restranse si organizatiile non-profit folosi urmatoarele metode de
strangere a informatiilor:
a. strangerea de date secundare
b. observatiile
C. studiile si experimentele
d. toate metodele de la strangerea de date secundare, la observatii si la studii si experimente
R: D
15. In general. consumatorul acumaleaza cea mai mare parte a informatiilor despre un produs prin
intermediul:
a. surselor personale
b. surselor comerciale
C. surselor pub! ice
d. surselor experimentale
R: B
16. Care sunt factorii care pot sa se interpuna intre intentia de cumparare si decizia de cumparare:
a. atitudinea celorlalti si factorii situationali surprin
b. deformarea selectiva si factorii situationali surpriza
e. publicitatea suhlilninala si atentia selectiva
d. atitudinea celorlalti si retentia selectiva
R: A
17. Care este ordinea etapelor pcocesului de adoptare a unui produs nou:
a. manifestare interesului, constientizarea, evaluarea, adoptarea, testarea
b. constientizarea, manifestarea interesului, testarea, adoptarea, evaluarea
c. manifestarea interesului. constientinrea, evaluarea, testarea, adoptarea
d. constientizarea, manitéstarea interesului, evaluarea, testarea, adoptarea
R: D
18. In cazul unui producator de incaltaminte conceptul de „marketing mix" include elemente specifice
referitoare la:
a. produs. piata. promovare. distributie
b. produs. pret. publicitate. distributie
c. produs. pret. distributic. promovare
d, produs. pret. personal, promovare
R: C
19. Decizia unui individ de a utiliza cu deplina incredere produsul in mod regulat, reprezinta etapa
procedului decizional de cumparare a produselor noi, numita:
a. manifestarea interesului fata de produs
b. adoptarea produsului
c. evaluarea
d. testarea produsului
R: B
20. Persoanele care adopta un pr. nou parcurg mai multe etape. Etapa in care consumatorul este
stimulat sa inceapa sa caute informatii despre produsul nou reprezinta etapa:
a. constientinrii
b. manifestarii interesului
e. evaluarii
d. testarii
R: B
21. Persoanele care adopta un produs nou parcurg, de obicei, mai multe etape. Etapa in care
consumatorul se gandestc merita sa incerce si el acest produs reprezinta etapa:
a. consuentM.arti
b. evaluarii
c. testani
d. adoptarii
R: B
22. In ceea ce priveste comportatnentul de dupa cumparare, in urma realizarii cumparaturilor majore
apare de obicei o stare de disconfort care este intalnita sub denumirea de:
a. deformare selectiva
b. nemultuanire acuta
c. discordanta cognitiva (discrepanta cognitiva)
d. retentie selectiva
R: C
23. Nevoile umane sunt aranjate o scara ierarhica ("piramida nevoilor"), incepand de la cea mai
imperioasa pe treapta de jos. pana la cea mai putin imperioasa pe treapta de sus in cazul:
a. teoriei lui Freud
b. teoriei Maslow
c. teoriei Herzberg
d. teoriei Kotler
R: B
24. Nu este element al micromediului firmei:
a. nivelul tehnologic
b. legislatia
c. clientii
d. mediul natural
R: C
27. Daca o firma roloseste prea multe campanii publicitare separate in acelasi timp, creandu-se
o imagine confuza in mintea consumatorilor inseamna ca eroarea majora de pozitionare pe
piata pe care o face firma numeste:
a. suprapozitionare
b. subpozitionare
c. pozitionare confuza
d. pozitionare aleatoare
R: C
33. O strategie de marketing este logica de marketing prin care o companie spera sa isi indeplineasca:
a. Obiectivele de marketing
b. tacticile de marketing
c. mixul de marketing
d. veniturile propuse
e. toate sunt corecte
R: A
39. Consumatorii se tem ca vor fi afectati de mesaje de marketing fara sa-si dea seama, fenomen ce
este cunoScut sub denumirea de:
a. publicitate gratuita
b. publicitate excesiva
c. publicitatc subliminala
d. publicitate Inascata
R: C
40. Grija unei firme producatoare, a unui tip de deodorant care nu este tip aerosol, pentru nepoluarca
mediului incoujurator tine de:
a. mediul natural
b. mediul cultural
c. mediul intern
d. mediul lehnologic
R: A
43. Procesul de adoptare a unui produs pe piata se realizeaza prin mai multe etape: 1) etapa de
evaluare: 2) manifestare a interesului; 3) etapa de testare; 4) etapa de adoptare; 5) etapa de
constientizare. Ordinea de succesiune a acestor etape este urmatoarea:
a. 5-3-1-2-4
b. 2-5-1-3-4
c. 2-3-5-4-1
d. 5-2-1-3-4
R: D
47. Conceptul de Inarketing nu este similar cu cel de distributie. Scopul final al marketingului este:
a. satisfacerea nevoilor si dorintelor consumatorului
b. vanzarea si promovarea
c. obtinerea de profituri de pe urma volumului de vanzari
d. satisfacerea clientului contra unui profit
R: D
48. Este etapa a ciclului de viata al produsului:
a. aparitia ideii
b. consolidarea
c. cresterea
d. stagnarea
R: C
51. Activitatea de transport a produselor finale de la poarta fabricii la magazinul de desfacere este o
activitate specifica:
a. canalelor de marketing
b. distribuliei fizice
c. dezvoltarii produselor
d. relatiilor cu furnizorii
R: B
52. Vanzarile experimentale, in etapa numita testul de marketing a crearii produselor noi, au loc:
a. imediat dupa concretizarea produsului nou sub forma unui prototip
b. imediat dupa punerea la punct a produsului nou si a procesului de productie
c. imediat dupa identificarea si colectarea ideilor de produse noi
d. imediat dupa livrararea in productie si pe piata a produsului
R: B
56. Firma Forneti, prin acordarea licentei de fabricatie, utilizeaza pentru distribuirea produselor sale
un sistem de marketing:
a. vertical corporativ
b. vertical contractual
c. vertical administrat
d. orizontal
R: B
57. Combinarea a doua sau mai multe faze ale canalului sub o singura conducere reprezinta integrarea
canalului:
a. verticala
b. laterala
c. orizontala
d. multipla
R: A
62. Firma Coca-Cola a organizat in domeniul bauturilor racoritoare, cu ocazia lansarii produsului Diet
Coke cel mai mare dineu oficial. Aceast dineu este tehnica de:
a. publicitate gratuita
b. relalii publice
c. publicitatii gratuite
d. comunicare interna
R: B
64. Urmatoarle tipuri de bunuri reprezinta categorie utilizata in clasificarea bunurilor de consum:
a. bunurile de colectie
b. bunurile de noutate
c. bunurile casante
d. bunurile nominale
R: B
65. Care din urmatoatele caracteristici ale bunurilor de uz curent este incorecta?
a. sunt standardizate
b. comoditate in achizitionare
c. satisfac nevoi imediate
d. se achizitioneaza in cantitati mari
R: D
66. Una din urmatoarele nu reprezinta forma a unui sistem vertical de marketing:
a. sistemul vertical de marketing consensual
b. sistemul vertical de marketing conventional
c. sistemul vertical de marketing colectiv
d. sistemul vertical de marketing corporativ
R: D
68. Din ce categorie fac parte cuiele pentru firma Mobexpert producatoare de mobila:
a. furnituri
b. bunuri de curcnt
c. materii prime
d. articole de capital
R: C
69. Faza imediat premergatoare declinului in cadrul ciclului de viata al produsului este:
a. IRarea
b. maturilatea
c. cresterea
d. analiza ideilor
R: B
70. Lungimea canalului de macketing dintre producator si cumparatorul final se diminueaza prin:
a. scaderea distantei dintre producator si cumparatorul final
b. renuntarea de catre producator la una dintre firmele similare care distribuie produsul
c. concentrarea distributiei intr-o anumita zona geografica
d. renuntarea la un antimit nivel din canalul de marketing
R: D
71. Este etapa in dezvoltarea produselor noi:
a. activitalea de creatie
b. validarea proiectului
c. analiza afacerii
d. platforma de marketing
R: C
72. Modul in cate consumatorii percep un produs real sau potential poarta numele de:
a. idee de produs
b. imagine a unui produs
c. concept de produs
d. prototipul produsului
R: B
76. Caracteristica serviciilor care consta in nivelul diferit al calitatii serviciilor in functie de cine le
furnizeaza, cand, unde si cum sunt furnizate este:
a. intangibilitatea serviciilor
b. inseparabilitatea servicii lor
c. variabilitatea serviciilor
d. perisabilitatea serviciilor
R: C
77. Concursurele premii la care castigatorii vor fi clientii care raspund primii la o intrebare, sunt forma a:
a. relatii publice
b. publicitate
c. promovare a vanzarilor
d. marketing direct
R: C
78. Producatorii de aparate de ras care stabilesc un pret mai mic la aceste aparate deoarece
recupereaza prin vanzarea lamelor de ras folosesc strategia de stabilire a pretului cunoscuta sub de:
a. pretul produsului secundar
b. pretul produsului optional
c. pretul produsului captiv
d. pretul produsului legat
R: C
81. Producatorul de mobilier de birou Herman Miller a creat un conflict cu dealerii sai cand a deschis un
magazine online vazandu-si produsele direct la clienti. Conflictul intra in categoria:
a. conflictului vertical c. conflictului lateral
b. conflictului orizontal d. conflictului frontal
R: A
85. Atunci cand o singura firma infiinteaza doua sau mai multe canale de marketing pentru a ajunge la
unul sau mai multe segmente de clienti ,ea are :
a. sistem vertical de marketing c. sistem de distributie multicanal
b. sisteme de distributie multibrand d. sisteme de distributie total
R: C
87. Care sunt in aceasta ordine valorile pentru lungimea, latimea si adancimea gamei de produse ale
unei firme in urmatoarea situatie: firma are trei linii de fabricatie: costume barbate (10 produse),
paltoane barbate (5 prduse) si taioare femei ( 12 produse):
a. 27, 3, 10, 5, 12; c. 10, 5, 12, 3, 27;
b. 3, 27, 10, 5, 12; d. 27, 10, 5, 12, 3;
R: A
89. Etapa imediat premergatoare cresterii, in cazul ciclului de viata al produsului, este:
a. dezvoltarea produsului
b. maturitatea
c. introducerea
d. declinul
R: C
90. In ce conditii stabilirea pretului prin sondarea pieței nu are sens:
a. când imaginea produsului sprijina un preț ridicat si exista suficienti cumparatori care
doresc produsul la acel preț
b. cand costurile producerii unui volum mai mic nu pot fi atat de ridicate incat sa anuleze
avantajul unui stoc mai mare
c. când competitorii pot sa intre pe piața cu ușurința si sa scada prețul
d. când competitorii fac regulile pieței si pot creste prețul
R: C
91. Stabilirea unui pret initial mic pentru a intra pe piața mai repede si cu putere, pentru a atrage un
numar mare de cumparatori rapid si pentru a castiga un segment mare de piața se numește:
a. strategia de stabilire a pretului prin sondarea pieței
b. strategia stabilirii pretului, prin pătrunderea pe piața
c. strategia stabilirii pretului bazata pe valoare
d. strategia stabilirii pretului bazata pe competitive
R: B
92. O strategie de ajustare a pretului se refera la comercializarea, de catre unele magazine, de produse
vandute in paguba pentru a atrage clientii in speranta ca vor cumpara si produse comercializate la
preturi normale.Aceasta strategoe se numeste :
a. pretul segmentat
b. pretul psihologic
c. pretul promotional
d. rabat
R: C
95. Atunci cand se introduce pe piata o noua catategorie de produse se foloseste mai mult:
a. publicitatea de convingere
b. publicitatea selectiva
c. publicitatea informative
d. publicitatea de reamintire
R: C
96. Acordarea de stimulente pe termen scurt, cu scopul de a incuraja clientii sa incerce sa achizitioneze
un anumit produs sau serviciuu acum, reprezinta:
a. publicitate
b. promovarea vanzarilor
c. relatii publice
d. marketing direct
R: B
99. Marketingul prin posta prin care mesajul se trimite doar consumatorilor organizatiei care sunt in
baza de date proprie este forma a:
a. publicitatii
b. promovarii vanzarilor
c. marketingului direct
d. relatiilor cu publicul
R: C
100. Canalul de distributie care consta din unul sau mai multi prducatori, angrosisti si detailisti
independent, fiecare fiind o entitate separate care incearca sa-si maximizeze propriile profituri fara a
tine cont de profiturile sistemului ca intreg, se numeste canal de distributie:
a. vertical
b. contractual
c. conventional
d. administrat
R: C
106.Strategia de ajustare a pretului care consta in vanzarea unui produs la doua sau mai multe preturi;
diferentele de preturi nu sunt bazate pe diferentele de costuri, ci diferentiaza consumatorii, produsele si
locatiile , se numeste :
a. pret psihologic
b. pret promotional
c. pret segmentat
d. pret geographic
R: C
109. Aparatura de uz casnic, televizoarele, mobila, imbracamintea fac parte din urmatorul tip de
produse de consum:
a. produse de uz curent
b. produse comerciale
c. produse special
d. produse necautate
R: B
116. Costurile legate de plata chiriei, caldurii si salariilor in fiecae luna fac parte din :
a. costuri variabile
b. costuri fixe
c. costuri totale
d.costuri variabile totale
R: B
117. Produsele care trebuie utilizate doar impreuna cu produsul principal (exemplu: lama de ras, filmul
pentru aparatul de fotografiat, etc.), se numesc:
a. produse optionale
b. produse secundare
c. produse captive
d. produse accesorii
R: C
119. Un conflict care are loc intre firme de la acelasi nivel al canalului reprezinta:
a. un conflict orizontal
b. un conflict lateral
c. un conflict vertical
d. un conflict in largime
R: A
120. Organizatiile franciza sunt o forma a sistemului vertical de marketing:
a. contractual
b. administrat
c. conventional
d. institutional
R: A
123. Returnarea produselor nedorite de catre clienti catre producator pentru a fi reciclate reprezinta :
a. distributie interna
b. distributie directa
c. distributie externa
d. distributie inversa
R: D
124. Ce instrument de comunicare incurajeaza cresterea pe termen scurt a cumpararii de catre clienti:
a. publicitatea
b. promovarea vanzarilor
c. relatiile publice
d. vanzarile personale
R: B
128. Vanzarea de catre echipele sportive a abonamentelor la un pret mai mic decat biletele pentru
singura reprezentatie este o strategie de pret numita:
a. pretul produsului optional c. reducere promotionala
b. pretul produsului secundar d. pretul produsului legat
R: D
131. Care sunt , in aceasta ordine, valoriile pentru lungimea, largimea sau profunzimea gamei de produse
a unei firme in urmatoarea situatie: firma are doua linii de fabricatie:-camasi barbati (5 variante) si
costume barbatesti ( 10 variante)?
a. 15, 2, 5, 10 c. 5, 10, 2, 15
b. 2, 15, 5, 10 d. 5, 10, 15, 2
R: A
134. Organizarea unei prezentari multi-media urmate de un specatcol cu raze laser pentru a face
cunoscuta Intrarea produsului Carlsberg pe piata romaneasca face parte din:
a. publicitate gratuita c. relatii publice
b. comunicare interna d. promovarea vanzarilor
R: C
135. Un produs nu este obligatoriu sa treaca prin etapa de:
a. introducere c. declin
b. maturitate d. orice produs trece prin toate cele patru
etape de-a lungul ciclului sau de viata
R: B
139. Consumatorii se tem ca vor fi afectati de mesaje de marketing fara sa-si dea seama, fenomen ce este
cunoscut sub denumirea de:
a. publicitate gratuita
b. publicitate mascata
c. publicitate excesiva
d. publicitate subliminala
R: D
141. Caracteristica serviciilor care inseamna ca aceasta nu pot fi depozitate pentru a fi vandute sau
folosite ulterior este:
a. intangibilitatea serviciilor
b. variabilitatea serviciilor
c. persabilitatea serviciilor
d. inseparabilitatea serviciilor
R: C
142. Caracteristica serviciilor care consta in aceea ca serviciile sunt diferite in functie de cine le
furnizeaza, cand ,unde si cum sunt furnizate este :
a. intangibilitatea serviciilor
b. inseparabilitatea serviciilor
c. variabilitatea serviciilor
d. perisabilitatea serviciilor
R: C
Subiecte de tema :
1. Definiţi conceptul de marketing. Prin ce se diferenţiază marketingul clasic de marketingul actual?
Raspuns:
Definim marketingul ca un proces social şi managerial prin care indivizii şi grupurile obţin ceea ce au
nevoie şi ceea ce îşi doresc prin crearea şi schimbul de produse şi de valoare cu alţii.
Marketingul clasic se rezuma la promovarea/vanzarea produselor, marketingul actual identifica nevoile si
dorintele clientului, realizeaza strategii de marketing in dorinta de a anticipa nevoia de cumparare a unui
produs.
7. Care sunt cele trei stadii prin care trece practica management marketingului?
Marketing antreprenorial, marketing în formule şi marketing intreprenorial.
8. Care sunt şi în ce constau cele cinci concepte alternative ale management marketingului?
1) Nevoi, dorinţe şi cereri
2) produse, servicii şi experienţe;
3) valoare, satisfacţie şi calitate;
4) schimb, tranzacţii şi relaţii şi
5) pieţele.
9. Care concept al management marketingului poate conduce la miopia de marketing şi ce
presupune?
Miopie de marketing – perceperea deformată a realităţii de către unii întreprinzători reprezentând
incapacitatea lor de a „vedea” în perspectivă efectul derulării afacerii proprii. Mai exact, conceptul de
produs, promovat în mod exagerat, poate genera aşa-numita miopie de marketing, adică o concentrare
exagerată a atenţiei întreprinzătorului asupra produsului, în detrimentul nevoilor consumatorului.
2. Forma pe care o iau nevoile umane după cum sunt modelate de cultura şi de personalitatea individului
poartă numele de:
a) nevoie primară
b) cerere
c) dorinţă
Tema 1, pag 2 Nevoi, dorinte si cerere: “ Dorinţele sunt forma pe care o iau nevoile umane după
cum sunt modelate de cultură şi personalitatea individului.“
d) produs
3. În ceea ce priveşte legătura dintre marketingul tranzacţiei şi marketingul de relaţii este adevarat că:
a) marketingul tranzacţiei este parte a marketingului de relaţii
Tema 1, pag 3 - Schimb, tranzacţii şi relaţii- Marketingul tranzacţiei este parte din ideea mai
amplă de marketing de relaţii.
b) marketingul de relaţii este parte a marketingului tranzacţiei
c) nu există nici o legatură între marketingul tranzacţiei şi marketingul de relaţii
d) marketingul tranzacţiei şi marketingul de relaţii reprezintă acelaşi concept
Subiecte de tema :
1. Definiţi conceptul de mediu de marketing al unei firme.
Mediu de marketing – agenţii şi factorii care influenţează capacitatea compartimentului de marketing al
unei firme (şi implicit capacitatea firmei) de a stabili şi menţine legături de afaceri profitabile cu clienţii
săi.
Intrebari autoevaluare:
1. Ce grupă cuprinde doar factori ai micromediului?
a) clienţii, furnizorii, firmele de distribuţie, factorii tehnologici
b) clienţii, concurenţii, factorii naturali, furnizorii
c) concurenţii, clienţii, intermediarii
Tema 2 , pag 1 si 2 : Micromediul este alcătuit din factorii care afectează capacitatea companiei
de a-şi satisface clienţii – compania, furnizorii, firmele de distributie, clienţii de pe piaţă,
concurentii şi publicul.
d) factorii demografici, intermediarii, compania, factorii naturali
TEMA 3
Lista subiectelor pentru pregătirea în vederea evaluării finale:
Subiecte de tema :
1. Definiţi conceptul de sistem informaţional de marketing şi precizaţi care este rolul lui într-o
organizaţie.
Sistem informaţional de marketing (SIM) – totalitatea persoanelor, echipamentelor şi procedurilor de
culegere, selecţie, analiză, evaluare şi distribuţie la timp a informaţiilor exacte, necesare factorilor de
decizie ai unei organizaţii.
7. Care sunt diferenţele dintre cercetarea observaţională, cercetarea tip sondaj şi cercetarea
experimentală?
Cercetarea observaţională poate obţine informaţii pe care oamenii nu vor sau nu pot să le ofere.
Cercetarea sondaj, cea mai folosită metodă de colectare de date primare, este abordarea cea mai
potrivită pentru adunarea de informaţii descriptive. Cercetarea experimentală este cea mai
potrivită pentru colectarea de informaţii cauzale.
Intrebari autoevaluare:
1. Baza de date internă a companiei face parte din:
a) datele principale
b) datele statistice
c) datele curente
d) datele secundare
Colectarea datelor secundare: Analiştii încep de obicei cu adunarea datelor secundare. Baza de date
internă a companiei este un bun punct de plecare. Totuşi, compania poate folosi un grup de surse externe
de informare, inclusiv servicii de date comerciale şi surse guvernamentale.
2. Cea mai folosită metodă de colectare a informaţiilor despre cunoştinţe, atitudini, preferinţe, motivaţia
consumatorilor este:
a) cercetarea observatională
b) cercetarea sondaj
Cercetarea sondaj, cea mai folosită metodă de colectare de date primare, este abordarea cea
mai potrivită pentru adunarea de informaţii descriptive. O companie care vrea să afle despre
cunoştinţele, atitudinile, preferinţele sau comportamentul de cumpărare al consumatorilor,
poate afla aceasta întrebându-i direct.
c) cercetarea experimentală
d) simularea
4. Întreprinderile mici cu buget restrâns şi organizaţiile non-profit pot folosi următoarele metode de
strângere a informaţiilor:
a) strângerea de date secundare
b) observaţiile
c) studiile şi experimentele
d) toate metodele de la a la c
Cercetarea de marketing în întreprinderile mici şi organizaţiile non-profit
Directorii întreprinderilor mici sau ai organizaţiilor non-profit pot obţine informaţii de marketing
bune prin observarea a ceea ce se întâmplă în jurul lor. Tom Coohill, un bucătar care are în
proprietate două restaurante din Atlante, oferă directorilor o sumă regulată destinată cinării în
oraş pentru a afla idei noi.
Directorii pot iniţia şi propriile lor experimente simple. De exemplu, schimbând temele din
scrisorile regulate destinate strângerii de fonduri şi urmărind rezultatele, un director non-profit
poate descoperi ce strategie de marketing funcţionează cel mai bine. Prin variaţia reclamelor de
ziar, un director de magazin poate afla efectele mărimii şi poziţiei unui anunţ sau ale cupoanelor
de preţ.
Pe scurt, strângerea de date secundare, observaţiile, studiile şi experimentele pot fi folosite
eficient de micile întreprinderi cu buget redus. Deşi aceste metode informale de cercetare sunt
mai puţin complexe şi mai ieftine, ele trebuie să fie folosite cu grijă. Directorii trebuie să se
gândească cu grijă la obiectivele cercetării, să formuleze întrebările în avans, să recunoască
subiectivitatea eşantioanelor mai mici şi a analiştilor mai puţin pricepuţi şi să conducă cu grijă
cercetarea.
TEMA 4
Lista subiectelor pentru pregătirea în vederea evaluării finale:
Subiecte de tema :
1. Care sunt principalii factori care influenţează comportamentul consumatorilor persoane fizice?
Factori de natură culturală, socială, personală şi psihologică
2. Care sunt principalii factori culturali care influenţează comportamentul consumatorilor persoane
fizice?
Cultura, subcultura ( adica elemente componente ale culturii) şi clasa socială
3. Care sunt principalii factori sociali care influenţează comportamentul consumatorilor persoane
fizice?
Familia, cercurile sociale în care se învârte consumatorul, sau statutul şi rolul social
8. Care sunt etapele procesului de adoptare a produselor noi de către cumpărătorul persoană
fizică?
Conştientizarea, evaluarea, testarea, adoptarea
2. În ce etapă din procesul de adoptare a unui produs nou de către o persoană poate apare disonanţa
cognitivă:
a) decizia de cumpărare
b) evaluarea alternativelor
c) căutarea de informaţii
d) comportamentul de după cumpărare
Aproape toate cumpărăturile majore determină discordanţă cognitivă (disonanță cognitivă), sau
o stare de disconfort cauzată de anumite conflicte de după cumpărare.
Tema 5
Grile:
1. Apariţia noţiuni de segment de piaţă (masă de cumpărători ce prezintă caracteristici comune) a atras
după sine elaborarea a trei strategi de marketing. Nu este o astfel de strategie:
a) Marketing nediferenţiat
b) Marketing concentrat
c) Marketing strategic
d) Marketing diferenţiat
3. Dacă o firmă foloseşte prea multe campanii publicitare separate în acelaşi timp, creându-se o imagine
confuză în mintea consumatorilor înseamnă că eroarea majoră de poziţionare pe piaţă pe care o face firma
se numeşte:
a) suprapoziţionare c) poziţionare confuză
b) subpoziţionare d) a + b + c
In al treilea si ultimul rand, companiile trebuie sa evite o pozitionare confuza. Burger King a facut aceasta
greseala in ultimele doua decenii folosind prea multe campanii publicitare separate in acelasi timp. S-a creat o imagine
confuza in mintea consumatorilor si prin urmare profiturile sale au fost scazute.
Intrebari:
1.Explicaţi ce se înţelege prin segmentarea pieţei, ţintirea pieţei şi poziţionarea pe piaţă.
Segmentarea pietei inseamna divizarea pietei in grupuri mai mici de cumparatori cu un
comportament, nevoi si caracteristici distincte care necesita produse si mixuri de marketing
distincte.
Identificarea pietei tinta reprezinta procesul de evaluare a gradului de atractivitate a fiecarui
segment de piata si selectarea unuia sau mai multor segmente pe care firma le va aborda
Pozitionarea produsului pe piata este stabilirea in mintile consumatorilor-tinta a unui loc
clar, distinct, dezirabil pentru aceasta comparativ cu produsele concurente.
6. Care sunt cele mai importante variabile care pot fi folosite in segmentarea pietei?
-geografice
-demografice
-psihografice
-comportamentale
Tema 6:
Gile:
Răspundeți prin adevărat sau fals A/F
1. Stilul este un concept mai amplu decât designul. – Fals
2. Design-ul este un concept mai amplu decât stilul - Adevarat
Răspuns numeric
2. Întreprinderea Antilopa S.A. Bucureşti are trei linii de produse: - pantofi din piele pentru femei
(6 modele), - pantofi din piele pentru bărbaţi (6 modele), - pantofi sport pentru copii (2 modele). Care
este lăţimea gamei de produse a firmei?
Latimea gamei este de 3.
De completat
3. ....O linie de produse... este un grup de produse care sunt strâns legate pentru că funcţionează
asemănător, sunt vândute aceloraşi grupuri de clienţi, sunt comercializate prin aceleaşi tipuri de puncte
de desfacere sau sunt încadrate în cadrul unor categorii de preţ date. (răspunsul se scrie cu litere mici,
fără diacritice, fără semne de punctuaţie, nearticulat).
Intrebari :
1)Definiti conceptul de produs din perspectiva marketingului.
Orice poate fi oferit pe piata pentru a atrage atentia, a achizitiona, a utiliza sau a consuma si care
poate satisface o dorinta sau o nevoie.
2)Explicati care sunt nivelurile de produs si dati exemplu de un produs care intruneste toate nivelurile.
-esenta produsului
-construirea unui produs real in jurul esentei
-construirea unui produs completat in jurul esentei
Exemplu:Sony
8) Definiţi conceptul de marcă şi precizaţi de ce trebuie să se ţină cont în selectarea numelui mărcii.
O marcă este un nume, un termen, un semn, un simbol sau un design sau o combinaţie a
acestora, care identifică producătorul sau vânzătorul unui produs sau serviciu.
Selectarea numelui marcii începe printr-o analiză atentă a produsului şi a beneficiilor sale, piaţa
ţintă şi strategiile de marketing propuse.
9) Care sunt modalităţile de marcare ale unui produs pe care le are la dispoziţie un producător atunci
când lansează un nou produs pe piaţă?
- Marca a producatorului
- Marca privata
- Marca autorizata
- Maraca comuna
15) Definiţi conceptul de gamă de produse (sortiment de produse) şi explicaţi dimensiunile gamei de
produse.
Un mix de produse (sau sortiment de produse) constă din toate liniile de produse şi articolele pe
care le oferă un vânzător particular spre vânzare.
Dimensiuni: latime, lungime, adancime si consistenta.
Lăţimea mixului de produse se referă la numărul de linii de produse al companiei.
Lungimea mixul de produse se referă la numărul total al articolelor companiei în cadrul liniilor lor
de produse.
Adâncimea liniei de produse se referă la numărul de versiuni oferit de fiecare produs al liniei.
Consistenţa mixului de produse se referă la cât de strâns legate între ele sunt liniile de produse
din punct de vedere al utilizării finale, cerinţele producţiei, canalele de distribuţie sau în alte
moduri.
24) Care sunt strategiile de marketing ce pot fi adoptate de-a lungul ciclului de viaţă al produsului?
Stabilirea unei strategii de piata are 3 etape:
- In prima etapa este descrisa piata tinta, pozitia pe care produsul o va avea pe piata,
vanzarile, bursa de actiuni si planificarea profitului pentru primii ani.
- Cea de-a doua etapa a dezvoltarii strategiei de marketing are in vedere stabilirea pretului
produsului, distributia acestuia cat si bugetul de marketing pentru primul an.
Cea de-a 3-a parte a acestei strategii de piata va consta in planificarea pe termen lung a
vanzarilor, profiturilor cat si a unei variate strategii de marketing.
25) Pe ce instrument al mixului de marketing trebuie să se pună accent în etapa de creştere a ciclului de
viaţă a produsului? Cum sunt profiturile şi vânzările produsului în această etapă?
- firma foloseste tot felul de strategii pentru a-si mentine constant nivelul cresterii pietei. Se
imbunatateste calitatea produsului si i se adauga noi caracteristici.
- profiturile cresc
- vanzarile vor escalada rapid
26) Pe ce instrument al mixului de marketing trebuie să se pună accent în etapa de maturitate a ciclului
de viaţă a produsului? Cum sunt profiturile şi vânzările produsului în această etapă?
- O firma poate incerca sa-si modifice strategiile de piata – de exemplu, imbunatatirea vanzarilor
prin schimbarea unuia sau mai multor elemente din strategia de marketing. Se pot face reduceri
pentru a atrage clienti noi cat si clienti de la concurenta. Se pot lansa campanii publicitare mai
calitative ori chiar promotii de vanzari mai agresive– negocieri, reduceri, concursuri. Firma poate
trece la piete mai mari, sau poate apela la comercianti engross daca aceste canale de distributie
cresc. In cele din urma firma poate oferi clientilor noi servicii imbunatatite.
- profitul scade
- vanzarea incetineste
Tema 7
Grile :
1. Multe companii care realizează noi produse stabilesc iniţial preţuri ridicate pentru a cunoaşte
veniturile fiecărui segment al pieţei. Această strategie de stabilire a preţului se numeşte:
a) stabilirea preţului prin sondarea pieţei CORECT- PG 11/T7
b) stabilirea preţului prin pătrunderea pe piaţă
c) stabilirea preţului de echilibru
d) stabilirea preţului de penetrare pe piaţă
2. Stabilirea unui preţ iniţial mic pentru a intra pe piaţă mai repede şi cu putere, pentru a atrage un
număr mare de cumpărători rapid şi pentru a câştiga un segment mare de piaţă se numeşte:
a) stategia de stabilire a preţului prin sondarea pieţei
b) strategia stabilirii preţului prin pătrunderea pe piaţă
c) strategia stabilirii preţului bazată pe valoare
d) strategia stabilirii preţului bazată pe competiţie
3. Comercianţii pot combina mai multe dintre produsele lor şi le pot oferi la un preţ mai mic decât preţul
de achiziţie al fiecărui produs separat. Aceste produse formează un:
a) produs opţional
b) produs captiv
c) produs legat CORECT/ PG 13-T7
d) produs secundar
Intrebari:
1) Care sunt factorii interni care afectează deciziile privind stabilirea preţurilor într-o organizaţie?
- obiectivele de marketing ale companiei
- strategia de marketing, de costuri
- consideratiile ocazionale.
2) Care sunt factorii externi care afectează deciziile privind stabilirea preţurilor într-o organizaţie?
- natura pietei si a cererii, a competitiei a altor elemente de mediu.
TEMA 8
Grile:
1. Canalul de distribuţie care constă din unul sau mai mulţi producatori, angrosişti şi detailişti
independenţi, fiecare fiind o entitate separată care încearcă să-şi maximizeze propriile profituri fără a
ţine cont de profiturile sistemului ca întreg, se numeşte canal de distribuţie:
a) vertical
b) contractual
c) convenţional
d) administrat
5. Comercianţii en gros sunt necesari deoarece, adesea ei îndeplinesc mai bine una sau mai multe din
funcţiile canalului de distribuţie? Adevarat
7. Unităţile care desfăşoară activităţi de comerţ cu ridicata direct cu vânzătorii sau cumpărătorii,
evitându-i pe angrosiştii independenţi se numeşte:
a) filiale comerciale ale propucătorilor
b) agenţi
c) franşizori
d) magazinele specializate
e) nici un răspuns corect
De completat
8. Daţi exemplu de 5 funcţii ale canalului de distribuţie:
- Finantare
- Vanzare si promovare
- Varietate mare de produse
- Depozitare
- Transport
- Preluarea riscurilor
- Vanzarea in cantitati variabile in functie de necesitatile clientilor
- Oferirea de informatii legate de piata
- Servicii de management si consiliere
Intrebari:
1. Definiţi conceptul de canal de marketing şi prezentaţi funcţiile acestuia.
Canal de marketing- un set de organizaţii interdependente implicate în procesul creării unui produs
sau serviciu disponibil spre folosinţă sau consum de către un consumator sau utilizator industrial.
• Informaţii: Strângerea şi distribuirea informaţiilor legate de cercetarea de marketing şi informaţii
secrete despre actorii şi forţele din mediul de marketing necesari pentru a planifica şi a ajuta schimbul.
• Promovare: Dezvoltarea şi răspândirea comunicărilor convingătoare despre o ofertă.
• Contact: Găsirea şi comunicarea cu potenţialii cumpărători.
• Armonizare: Modelarea şi potrivirea ofertei la nevoile cumpărătorilor, inclusiv activităţile cum ar fi
fabricarea, sortarea, asamblarea şi ambalarea.
• Negocieri: Ajungerea la un acord privind preţul şi alţi termeni ai ofertei astfel încât dreptul de
proprietate sau posesiune să poată fi transferat.
3. Care sunt tipurile de conflicte care pot apare în cadrul unui canal de marketing?
Conflictul orizontal are loc între firme la acelaşi nivel al canalului
Conflict vertical, conflicte între diferitele niveluri ale aceluiaşi canal, este un aspect şi mai comun.
În asociaţiile cooperatiste ale detailiştilor, aceştia organizează o nouă entitate, deţinută în comun
pentru a realiza comerţul angro şi posibil, producţia. membrii cumpără majoritatea bunurilor lor prin
cooperativa detailistului şi îşi planifică împreună publicitatea.
În organizaţiile franşiză, un membru al canalului numit franşizor leagă mai multe stadii ale
procesului producţie-distribuţie.
Există trei forme de franşiză :
- sistemul de franşiză al detailitilor
- sistemul de franşiză al angrosiştilor sponsorizat de producătoare
- sistemul de franşiză al detailiştilor sponsorizat de firmă de servicii
TEMA9
Grile :
Răspundeți cu adevărat sau fals
1. O formă a marketingului direct este telemarketingul. Adevarat
2. Invadarea intimităţii este cea mai mare problema publică cu care se confruntă marketingul direct.
Adevarat
Intrebari :
1. Explicaţi conceptul de comunicare integrată de marketing.
Companiile trebuie şi sã comunice cu clienţii actuali şi cu cei potentiali, iar ceea ce comunicã nu
trebuie sa fie la intâmplare.
O abordare adecvata este marketingul direct integrat, care implica folosirea atenta, coordonata a
campaniilor si mijloacelor media. Astfel de campanii pot imbunatatii raspunsul publicului.
CIM înseamnã cã toate mesajele comune, poziţionãrile şi imaginile, ca şi identitatea companiei
sunt coordonate în toate comunicãrile de marketing întâlnite. Asta înseamnã cã materialele de
relaţii publice comunicã acelaşi lucru ca şi campania directã prin poştã şi cã reclamele au aceeaşi
aspect şi dau aceeaşi impresie ca şi site-ul de pe internet".
4. Care sunt deciziile importante de care trebuie să se ţină cont atunci când se dezvoltã un program de
publicitate?
- sã stabileascã obiectivele publicitãţii
- sã stabileascã bugetul alocat publicitãţii
- sã dezvolte strategii de publicitate (decizii privitoare la mesaj şi decizii privitoare la media)
- sã evalueze campaniile de publicitate.
14. Care sunt funcţiile pe care le pot îndeplini departamentele de relaţii publice?
· Relaţii de presã ori agenţii de presã: crearea şi plasare unor informaţii noi şi utile în programele de ştiri
media pentru a atrage atenţia cãtre o persoanã, un produs sau un serviciu.
· A face public un produs: A face publice anumite produse.
· Afaceri publice: construirea şi menţinerea unor relaţii cu comunitãţile naţionale sau locale.
· A face lobby: Construirea şi menţinerea relaţiilor cu legislatorii şi cu oficialii din guvern pentru a
influenţa legislaţia şi reglementãrile.
· Relaţiile cu investitorii: menţinerea relaţiilor cu opsesorii de acţiuni şi cu alte persoane din comunitatea
financiarã.
· Dezvoltarea: relaţii publice cu donatorii sau cu membrii organizaţiilor nonprofit pentru a câştiga suport
financiar sau voluntar.
15. Prezentaţi cele mai importante instrumente de relaţii publice.
- Stirile, discursurile, evenimentele speciale (de la conferinte de presa, turnee de presa, inaugurari si
spectacole de artificii, pana la spectacole laser, lansari de baloane cu aer cald, prezentari multimedia sau
programe educationale elaborate)
- materiale scrise (incluzand rapoarte anuale, brosuri, articole si buletine de stiri si reviste ale companiei)
- materiale audiovizuale (cum ar fi filmele, programele continand imagini si sunete si casete video si
audio)
- materiale care se refera la indentitatea de corporatie (logo-uri, obiecte de papetarie, brosuri, insigne,
formulare de afaceri, carduri de afaceri, cladiri, uniforme sau masini si camioane ale companiei)
- activitati ale serviciilor publice
Procesul de vânzare personala constă în mai mulţi paşi pe care agentul trebuie să-i
stăpânească foarte bine. Aceşti paşi se concentrează în special pe găsirea de noi clienţi şi
pe obţinerea de comenzi de la aceştia. Cu toate acestea majoritatea agenţilor de vânzări
alocă foarte mult timp menţinerii clienţilor existenţi şi construirii de relaţii trainice pe
termen lung cu clienţii.
TEMA10
Lista subiectelor pentru pregătirea în vederea evaluării finale:
1) Daţi exemplu de metodă de analiză a portofoliului de activităţi al unei organizaţii şi precizaţi
în ce constă această metodă.
Cea mai bună metodă de planificare a portofoliului a fost dezvoltată de Boston Consulting Group,
lider pe piaţa de consultanţă în management (metoda matriceală). Scopul planificării strategice este
de a identifica acele puncte tari datorită cărora compania să poată profita de oportunităţile oferite de
piaţă
2. Definiţi conceptul de declaraţie de misiune şi precizaţi ce caracteristici trebuie să întrunească pentru a
fi eficientă.
O declaraţie de misiune reprezintă o afirmare a scopului organizaţiei, a ceea ce doreşte aceasta să
realizeze - trebuie să fie orientată către piaţă. O declaraţia de misiune orientată către piaţă se referă la
satisfacerea nevoilor clientului. O declaraţie de misiune clară acţionează ca o mână invizibilă care ghidează
personalul organizaţiei.
9. Care este diferenţa între controlul operaţional şi controlul strategic în ceea ce priveşte planificarea de
marketing?
Controlul operaţional implică verificarea performanţelor actuale în funcţie de planul anual şi luarea de
măsuri corective acolo unde este necesar.
Controlul strategic implică analizarea strategiilor companiei în comparaţie cu oportunităţile.
Grile:
1. O metodă de analiză a portofoliului de afaceri curent este şi metoda matriceală Boston
Consulting Group, care evaluează domeniile strategice ţinând cont de două criterii importante:
a) poziţia pe care o deţine domeniul strategic pe piaţă şi cota de piaţă
b) atractivitatea pieţei şi potenţialul organizaţiei
c) poziţia pe care o deţine domeniul strategic pe piaţă şi atractivitatea pieţei
d) cota relativă de piaţă şi potenţialul organizaţiei
Faptul ca marketingul se aplica si in organizatiile care nn sunt constituite in vederea obtinerii de profit
(ex scoli, spitale, muzee etc) reprezinta
a. Legaturile cu valorile si responsabilitatile sociale
b. Largirea conexiunilor
c. Legaturi globale
d. Aliante strategice
Raspuns : B (largirea conexiunilor)
Conceptul din sfera managementului marketingului care pune accent pe imbunatatirea tehnica a
produsului, managerii considerand ca produsul cu cea mai buna calitate garanteaza succesul afacerii
poarta numele de :
a. Conceptul de concurenta
b. Conceptul de productie
c. Conceptul de vanzare
d. Conceptul de produs
Raspuns : D (Conceptul de produs)
Care dintre conceptele managementului marketingului sustine faptul ca utilizatorii (clientii) vor favoriza
produsele care ofera cel mai mult din punct de vedere al calitatii, performantei si trasaturilor inovatoare
si de aceea managementul trebuie sa se concentreze pe imbunatatirea produselor?
a. Conceptul de produs
b. Conceptul de vanzare
c. Conceptul de marketing
d. Conceptul de productie
Raspuns : A (conceptul de produs)
conceptul de produs, susţine faptul că utilizatorii (clienţii) vor favoriza produsele care oferă cel mai mult din punct
de vedere al calităţii, performanţei şi trăsăturilor inovatoare. Astfel, o organizaţie trebuie să-şi devoteze energia
îmbunătăţirii produselor
Perceperea deformata a realitatii de catre unii intreprinzatori reprezentand incapacitatea lor de a vedea
in perspectiva efectul derularii afacerii proprii, concentrandu-si exagerat atentia asupra produsuli tehnic,
indetrimentul nevoilor consumatorului reprezinta :
a. Strategie de remarketing
b. Miopie de marketing
c. Hipermetropie de marketing
d. Strategie de demarketing
Raspuns : B (miopie de marketing)
Conceptul de productie este o filosofie utila pentru o organizatie in doua tipuri de situatii:
a. Oferta pentru un produs depaseste cererea si costul produsului este foarte mare
b. Oferta pentru un produs depaseste cererea si costul produsului este mic
c. Cererea pentru un produs depaseste oferta si costul produsului estef foarte mare
d. Cererea pentru un produs depaseste oferta si costul produsului este mic
Raspuns : C
Conceptul de producţie încă este o filosofie utilă în două tipuri de situaţii. Prima are loc când cererea pentru un
produs depăşeşte oferta. Aici, managementul ar trebui să caute căi de sporire a pro-ducţiei. A doua situaţie are loc
când costul produsului este foarte mare şi este nevoie de o productivitate îmbunătăţită pentru a-l reduce.
…… este alcatuit din institutii si alti factori care afecteaza valorile, perceptiile,preferintele si
comportamentele de baza ale unei societati
a. Mediul de marketing
b. Mediul cultural
c. Mediul economic
d. Mediul tehnologic
Raspuns : B (cultural)
Mediul cultural este alcătuit din instituţii şi alţi factori care afectează valorile, percepţiile, preferinţele şi
comportamentele de bază ale unei societăţi
Reprezinta elemente ale micromediului de marketing ale unei firme producatoare de confectii :
a. Grupele de varsta ale populatiei
b. Firmele producatoare de armament
c. Firmele distribuitoare de textile
d. Nivelul de instruire al populatiei
Raspuns : C (firme distribuitoare de textile)
Forma in care se poate prezenta o nevoie umana dupa modul in care este modelata de cultura si de
personalitatea individului poarta numele de
a. Produs
b. Dorinta
c. Cerere
d. Nevoie primara
Raspuns : B (dorinta)
Dorinţele sunt forma pe care o iau nevoile umane după cum sunt modelate de cultură şi personalitatea individului.
In cazul in care o organizatiei producatoare de incaltaminte afla ca, in general, putini pameni sunt de
accord ca este riscant sa cumperi o marca cu care nu esti familiarizat inseamna ca a studiat:
a. mediul demografic
b. mediul natural
c. mediul economic
d. mediul cultural
Raspuns : D (mediul cultural)
Raspuns :
Universitatea Spiru Haret
Facultatea de Științe Economice București
Programul de studii: Management
- Sinteză -
1
TEMA 1. DINAMICA ECONOMIEI MONDIALE SI MARKETINGUL
Veţi începe o călătorie incitantă pentru a învăţa despre marketing. Pentru a porni
în direcţia corectă, vom defini mai întâi marketingul şi conceptele sale cheie. Apoi, veţi
învăţa diversele filosofii care ghidează managementul marketingului şi provocările cu
care se confruntă marketingul pe măsură ce înaintăm în noul mileniu. Scopul
marketingului este acela de a crea relaţii avantajoase cu clienţii, livrând o valoare
superioară clienţilor. A înţelege aceste concepte de bază şi a vă forma propriile idei
despre ce înseamnă ele pentru dvs. vă va da un fundament solid pentru viitor.
După studierea acestei teme ar trebui să puteţi să:
1. definiţi marketingul şi conceptele sale de bază;
2. explicaţi relaţiile care se dezvoltă între valoare, satisfacţie şi calitate, din
punctul de vedere al clientului;
3. definiţi managementul marketingului şi să înţelegeţi modul în care marketerii
gestionează cererea şi construiesc relaţii profitabile cu clienţii;
4. comparaţi cele cinci filozofii ale marketingului;
5. analizaţi provocările majore cu care se confruntă marketerii, îndreptându-se
către noul mileniu „conectat”.
Conceptele cheie:
Nevoie umană - stare de privaţiune resimţită.
Dorinţa - forma pe care o iau nevoile umane după cum sunt modelate de cultură şi
personalitatea individului.
Cererea – exprimarea dorinţei atunci când există puterea de cumpărare.
Produs – orice lucru care poate fi oferit pe piaţă în vederea atragerii atenţiei,
achiziţiei, utilizării sau consumului şi care poate satisface o nevoie sau o dorinţă.
Produsul poate fi un obiect, un serviciu, o persoană, un loc, o organizaţie sau o idee.
Miopie de marketing – perceperea deformată a realităţii de către unii
întreprinzători reprezentând incapacitatea lor de a „vedea” în perspectivă efectul derulării
afacerii proprii. Mai exact, conceptul de produs, promovat în mod exagerat, poate genera
aşa-numita miopie de marketing, adică o concentrare exagerată a atenţiei
întreprinzătorului asupra produsului, în detrimentul nevoilor consumatorului.
Marketing – cunoaşterea şi satisfacerea nevoilor consumatorului mai bine decât
concurenţa, dar ţinând cont de nevoile lui actuale cât şi ulterioare şi de cele ale societăţii
în ansamblu, încercând fidelizarea acestuia şi crearea unei reţele de marketing puternice,
contra un profit. Mai simplu spus, prin marketing se realizează adaptarea firmei la mediul
ei de marketing.
Marketing relaţional – procesul de creare, menţinere şi întreţinere a relaţiilor cu
clienţii firmei, dar şi cu toţi ceilalţi deţinători de interese (distribuitori, furnizori, etc.).
Managementul marketingului - reprezintă analiza, planificarea, implementarea şi
controlul programelor proiectate să creeze, să construiască şi să menţină schimburi
profitabile cu cumpărătorii ţintă în scopul realizării de obiective organizaţionale.
Demarketing – este o variantă a strategiei de piaţă în cazul în care cererea este
excesivă, care poate fi adoptată de o organizaţie pentru a reduce temporar sau permanent
cererea.
2
Marketing societal – conceptul potrivit căruia o firmă ar trebui să ia decizii de
marketing ţinând seama de nevoile consumatorilor, de interesele lor pe termen lung, de
nevoile firmei şi de interesele de perspectivă ale societăţii în ansamblu.
Rezumat:
Conceptul de marketing
Marketingul, mai mult decât orice altă activitate comercială, se ocupă de clienţi.
Crearea valorii şi satisfacţiei clientului este chiar inima gândirii şi practicii marketingului
modern.
Marketingul reprezintă satisfacerea clientului contra unui profit. Scopul dublu al
marketingului este, pe de o parte, de a atrage noi clienţi promiţând o valoare superioară
şi, pe de altă parte, de a menţine şi a cultiva relaţiile cu clienţii existenţi oferind
satisfacţie.
Marketingul este foarte important pentru succesul fiecărei organizaţii – mare sau
mică, cu profit sau fără profit, naţională sau internaţională.
Mulţi gândesc despre marketing că înseamnă numai vânzare şi reclamă. Totuşi, în
zilele noastre, vânzarea şi reclamele sunt numai vârful aisbergului marketingului. Deşi
sunt importante, acestea sunt numai două dintre funcţiile marketingului şi adesea, nu sunt
cele mai importante. Astăzi, marketingul poate fi înţeles nu în sensul vechi de a efectua o
vânzare, ci în sensul nou de a satisface nevoile clienţilor. Dacă marketerul reuşeşte să
înţeleagă nevoile clientului, dezvoltă produsele care aduc o valoare superioară, le
distribuie şi le promovează cu un preţ eficient, aceste produse se vor vinde foarte uşor.
Astfel, vânzarea şi reclama sunt numai o parte dintr-un mix de marketing mai amplu –
adică un set de instrumente de marketing care lucrează împreună pentru a influenţa piaţa.
Ph. Kotler a definit marketingul ca un proces social şi managerial prin care
indivizii şi grupurile de indivizi obţin ceea ce au nevoie şi ceea ce îşi doresc prin crearea,
oferirea şi schimbul de produse ce au o anumită valoare cu alţii.
Această definiţie este una dintre cele mai complete definiţii date marketingului,
cuprinzând o serie de termeni cheie: nevoi, dorinţe şi cereri; produse, servicii şi
experienţe; valoare, satisfacţie şi calitate; schimb, tranzacţii şi relaţii; pieţe.
• Nevoi, dorinţe şi cereri
Conceptul de bază al marketingului îl reprezintă nevoile umane. Nevoile umane
sunt stări de privaţiune resimţită. Acestea includ:
- nevoile fizice pentru hrană, îmbrăcăminte, căldură şi siguranţă;
- nevoile sociale pentru locuinţă şi sănătate;
- nevoile individuale pentru cunoaştere şi auto-exprimare.
Dorinţele sunt forma pe care o iau nevoile umane după cum sunt modelate de
cultură şi personalitatea individului.
Oamenii au dorinţe aproape nelimitate, dar resurse limitate. Astfel, ei vor să
aleagă produse care le asigură cea mai mare valoare şi satisfacţie pentru banii lor.
Când sunt susţinute de puterea de cumpărare, dorinţele devin cereri.
• Produse, servicii şi experienţe
Oamenii îşi satisfac nevoile şi dorinţele cu produse şi servicii. Conceptul de
produs nu se limitează numai la obiectele fizice. Pe lângă bunurile palpabile, produsele
includ şi servicii, care sunt activităţi sau beneficii oferite spre vânzare care sunt
intangibile şi nu conferă drept de proprietate. Exemplele includ operaţiuni bancare,
3
serviciile companiilor aeriene, hoteliere, fiscale, reparaţiilor în casă şi alte entităţi cum ar
fi experienţe, persoane, locuri, organizaţii, informaţii şi idei.
Noţiunea de produs include mai mult decât numai proprietăţile fizice ale unui bun
sau serviciu. Mai include şi sensul pe care o marcă îl are pentru consumatori.
Dacă, uneori, termenul de produs pare să nu se potrivească, el poate fi înlocuit cu
alţi termeni cum ar fi satisfăcător de dorinţe, resursă sau ofertă de marketing.
• Valoare, satisfacţie şi calitate
Consumatorii se confruntă, de obicei, cu o gamă largă de produse şi servicii care
pot satisface o nevoie dată. Consumatorii aleg ce să cumpere pe baza propriilor percepţii
ale valorii pe care o oferă diverselor produse şi servicii.
Valoarea oferită clientului este diferenţa dintre valorile câştigurilor clientului
provenite din deţinerea şi folosirea unui produs şi costurile pentru obţinerea produsului.
Clienţii, adesea, nu justifică valorile produselor şi costurile corect sau obiectiv. Ei
acţionează pe bază de valoarea percepută.
Satisfacţia clientului depinde de performanţa percepută a unui produs în livrarea
valorii legate de aşteptările cumpărătorului. Dacă performanţa produsului nu se ridică la
aşteptările clientului, cumpărătorul este nemulţumit. Dacă performanţa se potriveşte
aşteptărilor, cumpărătorul este mulţumit. Dacă performanţa depăşeşte aşteptările,
cumpărătorul este încântat. Societăţile de marketing importante fac tot posibilul să-şi
menţină clienţii mulţumiţi.
Calitatea are impact direct asupra performanţei produsului sau a serviciului. În
sens restrâns, calitatea poate fi definită ca „inexistenţa defectelor”. Dar majoritatea
firmelor centrate pe client trec dincolo de această definiţie îngustă a calităţii. Acestea
definesc calitatea în termenii satisfacţiei clientului. Societatea Americană pentru Calitate
defineşte calitatea ca o caracteristică a unui produs sau serviciu care se referă la
capacitatea de a satisface nevoile stabilite sau implicite ale clientului. Aceste definiţii
care pun în centrul atenţiei clientul pornesc în realizarea calităţii de la nevoile clientului
sfârşind cu satisfacţia acestuia. Scopul fundamental al mişcării calităţii totale de azi a
devenit satisfacţia totală a clientului.
• Schimb, tranzacţii şi relaţii
Marketingul apare atunci când oamenii decid să satisfacă nevoile şi dorinţele prin
schimb.
Schimbul este actul de obţinere a obiectului dorit de la cineva oferind în locul
acestuia altceva de valoare. Schimbul este numai una dintre căile prin care oamenii pot
obţine obiectul dorit.
În timp ce schimbul este conceptul de bază al marketingului, o tranzacţie, la
rândul său, este unitatea de măsură a marketingului. O tranzacţie constă în comerţul de
valori dintre două părţi: o parte dă „ceva” altei părţi şi primeşte „altceva” în schimb.
Marketingul tranzacţiei este parte din ideea mai amplă de marketing de relaţii. Dincolo
de crearea tranzacţiilor pe termen scurt, vânzătorii trebuie să construiască relaţii pe
termen lung cu clienţii, distribuitorii, dealerii şi furnizorii valoroşi. Ei vor să construiască
puternice conexiuni economice şi sociale promiţând şi oferind produse de înaltă calitate,
service bun şi preţuri corecte. Dincolo de a atrage pur şi simplu noi clienţi şi a crea
tranzacţii, scopul este reţinerea clienţilor şi dezvoltarea afacerii lor cu societatea. Relaţiile
bune cu clienţii încep cu oferirea unei valori superioare.
4
Din ce în ce mai mult, marketingul îşi deplasează interesul de la maximizarea
profitului pe fiecare tranzacţie individuală la construirea relaţiilor reciproc avantajoase cu
consumatorii şi alte părţi. În fond, o societate vrea să construiască o întreprindere
integrată numită reţea de marketing. O reţea de marketing constă din companie, precum
şi toţi deţinătorii de acţiuni: clienţi, angajaţi, furnizori, distribuitori, detailişti, agenţi de
publicitate etc., cu care a construit relaţii de afaceri reciproc avantajoase. Din ce în ce mai
mult, concurenţa nu este între societăţi comerciale, ci, mai degrabă, între reţele întregi,
premiul mergând la societatea care construieşte o reţea mai bună. Principiul de
funcţionare este simplu: construieşte o reţea bună cu acţionari cheie şi profitul nu va
întârzia.
Marketingul relaţional este orientat mai mult pe termen lung. Scopul este de a
oferi clientului valoare pe termen lung, iar măsurile succesului sunt satisfacţia şi reţinerea
clientului.
• Pieţele
Conceptele de schimb şi relaţii duc la conceptul de piaţă. O piaţă este seria de
cumpărători reali şi potenţiali ai unui produs. Aceşti cumpărători împărtăşesc o nevoie
sau o dorinţă particulară care poate fi satisfăcută prin schimburi şi relaţii. Astfel,
dimensiunea unei pieţe depinde de numărul oamenilor care îşi exprimă dorinţa, au resurse
să se angajeze în schimb şi sunt dornici să ofere aceste resurse în schimbul a ceea ce îşi
doresc.
Scopul marketingului este cunoaşterea nevoilor consumatorilor (pieţei),
segmentarea pe diferite criterii, poziţionarea pe segmentele cele mai profitabile (unde
firma deţine cele mai multe avantaje faţă de concurenţă), stabilirea mixului de marketing
pentru influenţarea acestor segmente, având ca rezultat vânzări şi profituri pentru
organizaţie.
Managementul marketingului
Managementul marketingului poate fi definit ca analiza, planificarea,
implementarea şi controlul programelor proiectate să creeze, să construiască şi să menţină
schimburi profitabile cu cumpărătorii ţintă în scopul realizării de obiective
organizaţionale.
Unii cred despre managementul marketingului că ar fi găsirea unui număr
suficient de mare de clienţi pentru randamentul curent al societăţii, dar acest punct de
vedere este prea limitat. Organizaţia are un nivel dorit al cererii pentru produsele sale. La
un moment dat, s-ar putea să nu mai existe cerere, sau să nu fie cerere corespunzătoare,
cererea să fie neregulată sau cererea să fie prea mare şi managementul marketingului
trebuie să găsească căi de a se ocupa de diversele situaţii ale cererii. Managementul
marketingului se ocupă nu numai de găsirea şi amplificarea comenzii ci şi cu schimbarea
sau chiar reducerea ei.
În cazul în care o firmă se confruntă cu o cerere excesivă, demarketing-ul poate fi
necesar pentru a reduce temporar sau permanent cererea. Scopul demarketing-ului nu este
acela de a distruge cererea ci numai de a o reduce sau a o deplasa. Astfel, managementul
marketingului caută să afecteze nivelul, încadrarea în timp şi natura cererii într-un mod
care ajută organizaţia să-şi realizeze obiectivele. Mai simplu spus, managementul
marketingului este managementul cererii.
5
Gestionarea cererii înseamnă gestionarea clienţilor. O cerere a unei societăţi vine
din două grupe: clienţi noi şi vechi. Teoria şi practica tradiţională a marketingului s-au
concentrat asupra atragerii noilor consumatori şi asupra vânzării. Dincolo de strategiile de
proiectare pentru a atrage noi clienţi şi a realiza tranzacţii cu ei, societăţile se ocupă acum
cu reţinerea clienţilor actuali şi a construi relaţii durabile cu clienţii.
De fapt, costă de cinci ori mai mult atragerea un nou client decât costă menţinerea
clienţiilor mulţumiţi. Societăţile au mai descoperit că pierderea unui client înseamnă nu
numai o singură vânzare ci o viaţă întreagă de achiziţii. Cheia pentru reţinerea
consumatorului este valoare şi satisfacţie superioară pentru client.
În ceea ce priveşte practica managementului marketingului se poate observa că
majoritatea organizaţiilor folosesc marketingul şi îl practică în diverse feluri. Multe firme
mari aplică practicile standard de marketing într-o manieră formalizată. Totuşi, alte
societăţi folosesc marketingul într-un mod mai puţin formal şi sistematic.
De fapt, s-a observat că, practica de marketing trece, prin trei stadii:
- marketing antreprenorial – care presupune pornirea unei afaceri de la ideile
unor oameni inteligenţi. Ei vizualizează o oportunitate şi bat la orice uşă pentru a capta
atenţia.
- marketing în formule – pe măsură ce societăţile mici reuşesc să aibă succes,
acestea se deplasează în mod inevitabil către un marketing mai sistematizat, în formule.
În acest stadiu organizaţiile au un departament de marketing care are ca atribuţii
desfăşurarea cercetărilor de marketing şi adoptarea unora dintre instrumentele de
marketing folosite în societăţile de marketing profesioniste.
- marketing intreprenorial – reprezintă o combinare eficientă între primele două
forme de management marketing. Organizaţia care a ajuns la acest stadiu are departament
propriu de marketing şi foloseşte numeroase tehnici ştiinţifice de măsurare a eficienţei,
dar în acelaşi timp angajaţii stau aproape de consumatorii lor aflându-le din timp toate
dorinţele dar şi nemulţumirile.
Societăţile care au mai mare grijă de clienţii lor stabilesc standardele ridicate ale
service-ului pentru clienţi şi fac uneori eforturi pentru a le realiza. La aceste societăţi,
valoarea şi serviciile excepţionale sunt mai mult decât un set de politici sau acţiuni –
acestea sunt o atitudine a întregii societăţi, o parte importantă din cultura generală a
societăţii.
6
3) Conceptul de vânzare - susţine că utilizatorii (consumatorii) nu vor cumpăra
suficiente produse ale organizaţiei dacă aceasta nu se angajează într-un efort de vânzare
şi promoţional la scară largă.
4) Conceptul de marketing - Conceptul de marketing susţine că realizarea
scopurilor organizatorice depinde de stabilirea nevoilor şi dorinţelor pieţelor ţintă şi
livrarea satisfacţiilor dorite mai eficient decât concurenţa. Conceptul de marketing începe
printr-o piaţă bine definitivă, se concentrează pe nevoile consumatorului, coordonează
toate activităţile de marketing care îi afectează pe consumatori şi creează profituri
operând relaţii cu clienţii pe termen lung pe baza valorii şi satisfacţiei consumatorului.
Astfel, pe baza conceptului de marketing, centrul de interes şi valoarea pentru client sunt
căile spre vânzare şi profituri.
5) Conceptul de marketing societal - susţine că organizaţia trebuie să stabilească
nevoile, dorinţele şi interesele pieţelor ţintă. Trebuie, aşadar, să ofere valoare superioară
clienţilor în aşa fel încât să menţină sau să îmbunătăţească bunăstarea consumatorului şi
societăţii. Conceptul de marketing societal este cel mai nou din cele cinci filosofii ale
managementului şi marketingului.
Conform conceptului de marketing societal, conceptul de marketing pur ignoră
posibilele conflicte dintre dorinţele pe termen scurt ale consumatorului şi cele pe termen
lung ale acestuia. Acest concept presupune ca marketingul să satisfacă nevoile actuale ale
segmentului de consumatori ţintiţi dar preocupându-se şi de posibilitatea ulterioară de
satisfacere a acestora.
7
Astăzi conexiunile de marketing se referă la:
Conexiuni cu clienţi
selectaţi mai atent
I. Conexiuni cu clienţii
Conexiuni pe viaţă
Conexiuni directe
Conexiuni cu parteneri
din interiorul companiei
II. Conexiuni cu
partenerii de marketing Conexiuni cu parteneri
din exteriorul companiei
Alianţe strategice
Conexiuni globale
III. Conexiuni cu
lumea din jur Conexiuni cu valori şi
responsabilităţi sociale
Conexiuni lărgite
8
Lista subiectelor pentru pregătirea în vederea evaluării finale:
1. Definiţi conceptul de marketing. Prin ce se diferenţiază marketingul clasic de
marketingul actual?
2. Care este diferenţa dintre nevoie umană, dorinţă şi cerere?
3. Ce se înţelege prin produs în concepţia marketingului?
4. Ce se înţelege prin valoare, satisfacţie, calitate în concepţia marketingului?
5. Prin ce se diferenţiază marketingul tranzacţional de marketingul relaţional?
6. Explicaţi conceptul de management-marketing
7. Care sunt cele trei stadii prin care trece practica management marketingului?
8. Care sunt şi în ce constau cele cinci concepte alternative ale management
marketingului?
9. Care concept al management marketingului poate conduce la miopia de marketing
şi ce presupune?
10. La ce se referă conceptul de marketing societal?
11. Prin ce se diferenţiază conceptul de vânzare de conceptul de marketing?
12. Prin ce se diferenţiază conceptul de marketing de conceptul de marketing
societal?
13. Care sunt conexiunile de marketing ale unei organizaţii astăzi?
14. Cum sunt conexiunile cu clienţii astăzi?
15. Ce presupun conexiunile cu partenerii de marketing?
16. Conectarea cu lumea din jur.
Teste pentru autoevaluare la tema tratată:
1. Lărgirea conexiunilor se referă la faptul că:
a) marketingul a devenit important şi pentru organizaţiile non-profit (ca şcoli,
spitale etc.)
b) angajaţii din domeniul marketingului sunt astăzi conectaţi la nivel global cu
clienţii lor şi cu partenerii de aceeaşi profesie
c) companiile care doresc să aibă succes au nevoie de parteneri strategici
d) specialiştii din domeniul marketingului îşi redefinesc legăturile cu valorile
şi responsabilităţile sociale, cu planeta însăşi
2. Forma pe care o iau nevoile umane după cum sunt modelate de cultura şi de
personalitatea individului poartă numele de:
a) nevoie primară
b) cerere
c) dorinţă
d) produs
3. În ceea ce priveşte legătura dintre marketingul tranzacţiei şi marketingul de
relaţii este adevarat că:
a) marketingul tranzacţiei este parte a marketingului de relaţii
b) marketingul de relaţii este parte a marketingului tranzacţiei
c) nu există nici o legatură între marketingul tranzacţiei şi marketingul de relaţii
d) marketingul tranzacţiei şi marketingul de relaţii reprezintă acelaşi concept
4. Nu este concept al management marketingului:
a) conceptul de vânzare
b) conceptul de producţie
c) conceptul de promovare
d) conceptul de marketing
9
TEMA 2. MEDIUL DE MARKETING
În acestă temă veţi descoperi că marketingul nu operează izolat într-un vid, ci într-
un mediu aflat într-o permanentă schimbare. Ceilalţi participanţi care fac parte din acest
mediu – furnizori, intermediari, clienţi, concurenţi, publicul cât şi ceilalţi – pot fi sau nu
împotriva companiei. Principalii factori de mediu – demografic, economic, natural,
tehnologic, politic şi cultural – influenţează oportunităţile de marketing şi afectează
capacitatea companiei de a servi clienţii şi de a dezvolta relaţii durabile cu aceştia. Pentru
a înţelege marketingul şi pentru a dezvolta strategii eficiente trebuie mai întâi să
înţelegeţi contextul în care marketingul operează.
După studierea acestei teme ar trebui să puteţi să:
1. descrieţi factorii de mediu care afectează capacitatea companiei de a-şi servi
clienţii
2. explicaţi modul în care schimbările de ordin demografic şi economic afectează
deciziile de marketing
3. identificaţi principalele tendinţe în mediul natural şi tehnologic al firmei
4. explicaţi principalele schimbări din mediile politic şi cultural
5. discutaţi modul în care companiile reacţionează faţă de domeniul marketingului
Conceptele cheie:
Mediu de marketing – agenţii şi factorii care influenţează capacitatea
compartimentului de marketing al unei firme (şi implicit capacitatea firmei) de a stabili şi
menţine legături de afaceri profitabile cu clienţii săi.
Micromediu – factorii care influenţează direct capacitatea firmei de servire a
clientelei: furnizorii, distribuitorii, clienţii, concurenţii şi organismele publice.
Macromediu – ansamblul factorilor care acţionează asupra micromediului firmei
şi indirect asupra firmei şi care pot afecta activitatea firmei dacă nu sunt luaţi în
considerare a perioadă mai lungă de timp.
Rezumat:
Mediul de marketing
Mediul de marketing al unei organizaţii este reprezentat de totalitatea factorilor
din interiorul sau exteriorul organizaţiei care influenţează activitatea acesteia direct sau
indirect, pe termen lung sau scurt.
Departamentul de marketing al unei companii îşi asumă responsabilitatea majoră
de a identifica şi prezice schimbările importante de mediu. Departamentele de marketing
au metode bine organizate pentru a strânge informaţii despre mediul înconjurător. De
asemenea, cei din departamentul de marketing petrec mai mult timp în mediul real alături
de clienţi şi competiţie. Prin efectuarea unor analize sistematice agenţii de marketing pot
revizui şi adapta strategiile de marketing pentru a face faţă noilor provocări şi oportunităţi
de pe piaţă.
Mediul de marketing este alcătuit din:
Mediul intern
Mediul de marketing
Micromediu
Mediul extern
10 Macromediu
Compania. În crearea planurilor de marketing, managementul marketingului ia în
calcul şi alte departamente din companie, precum managementul, finanţele, cercetarea şi
dezvoltarea, aprovizionarea, producţia şi contabilitatea. Toate aceste grupuri relaţionate
alcătuiesc mediul intern al companiei. Managementul stabileşte misiunea companiei,
obiectivele, strategiile de lucru şi politica firmei. Managerii de marketing iau decizii pe
baza planurilor făcute de conducere, iar planurile de marketing trebuie aprobate de
management înainte de a fi adoptate.
Macromediul este format din totalitatea factorilor din exteriorul companiei care-i
influenţează activitatea indirect (prin intermediul micromediului), pe termen lung şi mai
slab. Prin urmare macromediul este alcătuit dintr-un spectru mai larg de factori care
afectează micromediul – demografici, economici, naturali, tehnologici, politici şi factori
culturali.
Elementele macromediului pe care trebuie să le aibă în vedere orice organizaţie
sunt:
• Mediul demografic - demografia reprezintă studiul populaţiei umane în
termeni ca dimensiune, densitate, locaţie, vârstă, gen, rasă, ocupaţie şi alte statistici.
Mediul demografic este de interes major pentru agenţii de marketing pentru că implică
oamenii, iar oamenii crează pieţele. Creşterea explozivă a populaţiei are implicaţii majore
11
pentru afaceri. O populaţie în creştere înseamnă nevoi mai multe care trebuie satisfăcute.
În funcţie de puterea de cumpărare pot creşte şi oportunităţile pieţei.
• Mediul economic - este alcătuit din factorii care afectează puterea de
cumpărare a consumatorului şi modul în care acesta cheltuieşte. Naţiunile diferă mult ca
nivele de distribuţie a veniturilor. Specialiştii de marketing trebuie să fie atenţi la
tendinţele majore şi la modurile în care cheltuiesc consumatorii.
• Mediul natural - implică resursele naturale necesare ca materii prime de
comercianţi sau care sunt afectate de activităţile de marketing. Specialiştii de marketing
trebuie să ţină cont de câteva tendinţe în evoluţia mediului natural. Prima se referă la
accentuarea lipsei de materii prime. O a două tendinţă legată de mediu este creşterea
poluării. O a treia tendinţă este creşterea intervenţiei guvernamentale în managementul
resurselor naturale.
• Mediul tehnologic - este poate cel mai dramatic factor care ne influenţează
destinul. Tehnologia a făcut minuni precum antibioticele, transplanturile de organe,
computerele şi Internetul. Noile tehnologii creează noi pieţe şi oportunităţi. Fiecare nouă
tehnologie înlocuieşte una deja existentă. Orice firmă trebuie să ţină cont de nivelul
tehnologic din domeniul în care activează.
• Mediul politic – este reprezentat de legi, agenţii guvernamentele şi grupuri
de presiune care influenţează sau limitează anumite asociaţii sau indivizi. Deciziile de
marketing sunt puternic afectate de transformările din mediul politic.
• Mediul cultural - este alcătuit din instituţii şi alţi factori care afectează
valorile, percepţiile, preferinţele şi comportamentele de bază ale unei societăţi. Oamenii
cresc într-o anumită societate care le modelează convingerile şi valorile. Ei adoptă o
perspectivă de ansamblu care le defineşte relaţiile cu ceilalţi. Valorile culturale majore
ale unei societăţi sunt exprimate în viziunea oamenilor despre ei şi despre ceilalţi, la fel
ca şi viziunea despre organizaţii, societate, natură şi univers.
Fructificarea ocaziilor oferite de mediul extern ori contracararea ameninţărilor
acestuia este determinată de potenţialul întreprinderii, de capacitatea sa de a realiza acest
lucru. Importanţa cunoaşterii întregului mediu de marketing de către firmă este crucială,
iar marketingul este cel care trebuie să realizeze adaptarea firmei la mediu. O adaptare
eficientă nu se poate realiza decât dacă mediul este foarte bine cunoscut.
12
2. Din tipologia pieţelor de consum fac parte:
a) pieţele consumatorilor, pieţele de afaceri, pieţele de distribuitori, pieţele
guvernamentale, pieţele internaţionale
b) pieţele consumatorilor, pieţele industriale, pieţele de servicii, pieţele
globale, pieţele de afaceri
c) pieţele consumatorilor finali, pieţele intermediarilor, pieţele distribuitorilor,
pieţele agenţilor de vânzări, pieţele de afaceri
d) nici un răspuns corect
13
Conceptele cheie:
Cercetare de marketing – funcţie care leagă consumatorul, clientul şi publicul larg
de operatorul de marketing cu ajutorul informaţiei. Aceasta este utilizată la identificarea
şi definirea ocaziilor favorabile şi a problemelor de marketing, la declanşarea, ajustarea şi
evaluarea activităţilor de marketing, la urmărirea performanţelor de marketing şi la mai
buna cunoaştere a procesului de marketing.
Sistem informaţional de marketing (SIM) – totalitatea persoanelor, echipamentelor
şi procedurilor de culegere, selecţie, analiză, evaluare şi distribuţie la timp a informaţiilor
exacte, necesare factorilor de decizie ai unei organizaţii.
Inteligenţa de marketing - reprezintă colectarea şi analiza sistematică a
informaţiilor disponibile public despre competitori şi despre dezvoltările din mediul de
marketing.
Rezumat:
Organizarea informaţiei de marketing
Pentru a produce valoare superioară şi satisfacţie pentru consumatori, companiile
au nevoie mereu de informaţii, programele de marketing bune începând printr-o
înţelegere adâncă a nevoilor şi dorinţelor consumatorilor. Companiile au nevoie de
asemenea de informaţii detaliate despre competitori, distribuitori şi despre alţi actori şi
alte forţe de pe piaţă.
În mediul de astăzi, aflat în continuă schimbare, directorii au nevoie de informaţii
de actualitate pentru a lua hotărâri corecte. De asemenea, datorită exploziei recente din
tehnologia informaţiei, companiile pot genera informaţie în cantităţi mari. De fapt,
directorii de azi primesc adesea prea multe informaţii. Astfel, majoritatea comercianţilor
nu vor mai multe informaţii, ci informaţii de mai bună calitate. Companiile trebuie să
proiecteze sisteme eficiente de informaţii de marketing pentru a da directorilor
informaţiile corecte, în forma corectă, la momentul oportun, permiţându-le astfel să ia
hotărâri mai bune.
Un sistem informaţional de marketing (SIM) constă în oameni, echipamente şi
proceduri menite să adune, să sorteze şi să analizeze informaţiile necesare luării unor
hotărâri de marketing.
Sistemul informaţional de marketing este de ajutor în principal directorilor
companiei. Totuşi, el poate oferi informaţii şi partenerilor externi, cum ar fi furnizori sau
agenţii de servicii de marketing. Un SIM bun combină ceea ce utilizatorii de informaţie
ar vrea să aibă cu ceea ce le trebuie cu adevărat şi cu ceea ce este fezabil de oferit.
Compania începe prin intervievarea directorilor pentru a afla ce informaţii ar dori aceştia.
SIM trebuie să monitorizeze mediul de marketing pentru a oferi comercianţilor
informaţiile necesare pentru a lua hotărâri de marketing importante.
Dezvoltarea informaţiei de marketing
Comercianţii pot obţine informaţiile necesare din: datele interne, din inteligenţa
de marketing şi din cercetarea de marketing.
• Datele interne. Multe companii construiesc baze de date interne extinse,
colecţii de informaţii electronice obţinute din surse în cadrul companiei.
• Inteligenţa de marketing - reprezintă colectarea şi analiza sistematică a
informaţiilor disponibile public despre competitori şi despre dezvoltările din mediul de
14
marketing. O companie poate de asemenea să obţină informaţii importante de la furnizori,
distribuitori şi clienţi de bază sau observându-şi competitorii.
• Cercetarea de marketing – presupune colectarea, analiza şi raportarea
sistematică de date relevante pentru o situaţie specifică de marketing cu care se confruntă
o organizaţie. Unele companii mari au propriul departament de cercetare care lucrează
împreună cu directorii de marketing asupra proiectelor de cercetare a pieţei. Alte
companii angajează adesea specialişti din exterior pentru a se consulta cu managementul
asupra unor probleme de marketing specifice şi a conduce studii de marketing. Câteodată,
firmele cumpără pur şi simplu date strânse de firme externe pentru a le ajuta în hotărârile
de marketing.
Procesul de cercetare de marketing are patru paşi:
- definirea problemei şi a obiectivelor cercetării,
- dezvoltarea planului de cercetare,
- implementarea planului de cercetare,
- interpretarea şi raportarea descoperirilor.
1) Definirea problemei şi a obiectivelor cercetării
Directorii de marketing şi analiştii trebuie să lucreze împreună pentru a defini
problema şi a se pune de acord asupra obiectivelor cercetării. Directorii înţeleg cel mai
bine hotărârea pentru care este nevoie de cercetare; analistul înţelege cel mai bine
cercetarea şi cum poate fi obţinută informaţia.
După ce problema a fost definită cu grijă, directorul şi analistul trebuie să
stabilească obiectivele cercetării. Un proiect de cercetare de marketing poate avea unul
din următoarele trei obiective:
- obiectivul cercetării exploratorie este adunarea de informaţii preliminare care
vor ajuta la definirea problemei şi vor sugera ipoteze;
- obiectivul cercetării descriptive constă în descrierea unor lucruri, cum ar fi
potenţialul unui produs sau atitudinea consumatorilor care îl cumpără;
- obiectivul cercetării cauzale este testarea ipotezelor despre relaţiile cauză-efect.
Directorii încep adesea cu cercetarea exploratorie şi apoi continuă cu cea
descriptivă sau cauzală.
Definirea problemei şi a obiectivelor cercetării direcţionează întregul proces de
cercetare. Directorul şi analistul trebuie să enunţe în scris această problemă, pentru a fi siguri că
sunt de acord asupra scopului şi rezultatelor cercetării.
2) Dezvoltarea planului de cercetare
Odată ce problemele şi obiectivele au fost definite, analiştii trebuie să determine
ce informaţii sunt necesare, să dezvolte un plan pentru obţinerea lor şi să prezinte acest
plan conducerii. Planul de cercetare conţine sursele datelor existente şi menţionează
abordarea specifică, metodele de contact şi instrumentele necesare.
Obiectivele cercetării trebuie traduse în nevoi de informare specifice.
Planul de cercetare trebuie prezentat în propunere scrisă, mai ales dacă este
complex sau dacă este făcut de un partener extern. Propunerea trebuie să acopere
problemele de organizare şi obiectivele cercetării, informaţiile ce trebuie obţinute şi felul
în care rezultatele vor ajuta la hotărârea conducerii, ca şi costurile cercetării.
Pentru a satisface nevoile de informare ale directorilor, planul de cercetare poate
necesita date secundare, date principale sau ambele.
15
Analiştii încep de obicei cu adunarea datelor secundare. Baza de date internă a
companiei este un bun punct de plecare. Totuşi, compania poate folosi un grup de surse
externe de informare, inclusiv servicii de date comerciale şi surse guvernamentale.
Datele secundare pot fi obţinute mai rapid şi mai ieftin decât datele principale, dar
analistul trebuie să evalueze informaţiile secundare cu grijă pentru a se asigura că sunt
relevante, precise, actuale şi imparţiale.
Datele secundare oferă un bun punct de plecare şi adesea ajută la definirea
problemei şi a obiectivelor. Totuşi, în majoritatea cazurilor, o companie trebuie să
colecteze şi datele principale. Analiştii trebuie să aibă grijă în colectarea lor, ca şi a
datelor secundare, pentru a se asigura că sunt relevante, precise, actuale şi imparţiale.
Principalele modalităţi de obţinere a datelor principale sunt: observarea, sondajul,
experimentul.
Cercetarea observaţională include adunarea de date primare prin observarea
oamenilor, acţiunilor şi situaţiilor relevante. Prin observare se pot obţine informaţii pe
care oamenii nu vor sau nu pot să le ofere. În unele cazuri, observaţia poate fi singurul
mod de a obţine anumite informaţii. Prin contrast, unele lucruri nu pot fi observate – cum
ar fi sentimentele, atitudinile, motivaţia sau comportamentul privat. Comportamentul pe
termen lung sau cel instabil este dificil de observat. Din cauza acestor limitări, analiştii
folosesc adesea observaţiile împreună cu alte metode de colectare de date.
Cercetarea de tip sondaj este cea mai folosită metodă de colectare de date primare, este
abordarea cea mai potrivită pentru adunarea de informaţii descriptive. O companie care vrea să
afle despre cunoştinţele, atitudinile, preferinţele sau comportamentul de cumpărare al
consumatorilor, poate afla aceasta întrebându-i direct.
Unele firme oferă comercianţilor o privire mai globală asupra modelelor de
cumpărare prin sisteme de date cu sursă unică. Aceste sisteme combină analiza unor
grupuri de consumatori care sunt de acord să participe la cercetare cu monitorizarea
electronică a cumpărării şi cu expunerea la diferite activităţi de marketing pentru o mai
bună înţelegere a caracteristicilor, atitudinilor şi comportamentului cumpărătorilor.
Informaţiile în cazul sondajului se pot obţine prin: mail, telefon, interviu personal
sau on-line.
Experimentele includ alegerea unor grupuri de subiecţi, aplicarea unor tratamente,
controlarea factorilor exteriori şi căutarea unor diferenţe în reacţia de grup. Astfel,
cercetarea experimentală încearcă să explice relaţiile cauză-efect.
În vreme ce observaţia este cea mai potrivită pentru cercetarea exploratorie iar
sondajele pentru cercetarea descriptivă, cercetarea experimentală este cea mai potrivită
pentru colectarea de informaţii cauzale.
Analiştii de marketing au ajuns la o concluzie în ceea ce priveşte grupurile mari
de consumatori studiind un eşantion redus de consumatori. Un eşantion este un segment
al populaţiei ales să reprezinte populaţia ca întreg. În mod ideal, eşantionul trebuie să fie
reprezentativ pentru ca analistul să poată face estimări corecte asupra gândurilor şi
comportamentului populaţiei în general.
Proiectarea eşantionului implică trei decizii importante:
- cine trebuie urmărit (care este unitatea de observare?)
- câţi oameni trebuie intervievaţi (care este dimensiunea eşantionului?)
- cum ar trebui să fie aleşi subiecţii (care este procedura de testare?).
16
În colectarea datelor principale, analiştii de marketing pot alege între două
instrumente de culegere a datelor: chestionarul şi instrumentele mecanice.
3) Implementarea planului de cercetare
Analistul, apoi, pune în acţiune planul de cercetare. Aceasta implică colectarea,
procesarea şi analizarea informaţiei.
Faza colectării de date este cea mai scumpă şi cea mai supusă greşelii. Analistul
trebuie să fie atent pentru ca planul să fie implementat corect şi pentru a nu apărea
probleme cu respondenţii, atunci când aceştia refuză să coopereze sau dau răspunsuri
subiective, sau cu intervievatorii care fac erori sau sar peste etape.
Analiştii trebuie să procedeze şi să analizeze datele strânse pentru a separa
informaţiile şi descoperirile importante. Ei trebuie să verifice datele pentru a se asigura că
sunt corecte şi complete şi pentru a le pregăti pentru analiză. Apoi, analiştii cataloghează
rezultatele şi le introduc în calculator.
4) Interpretarea şi raportarea descoperirilor
Analistul de piaţă trebuie să interpreteze descoperirile, să tragă concluzii şi să le
raporteze conducerii. Analistul trebuie să prezinte descoperirile importante care sunt utile
în deciziile majore cu care se confruntă conducerea. Ideal ar fi ca directorii şi analiştii
trebuie să lucreze împreună când interpretează rezultatele cercetării şi trebuie să îşi asume
responsabilitatea pentru procesul de cercetare şi hotărârile aferente împreună.
17
şi de organizaţiile mai mici într-un mod mai puţin formal şi cu cheltuieli mici sau
inexistente.
Directorii întreprinderilor mici sau ai organizaţiilor non-profit pot obţine
informaţii de marketing bune prin observarea a ceea ce se întâmplă în jurul lor, pot
conduce sondaje informale folosind eşantioane mici, pot iniţia şi propriile lor
experimente simple.
Deci, strângerea de date secundare, observaţiile, sondajele şi experimentele pot fi
folosite eficient de micile întreprinderi cu buget redus.
În ceea ce priveşte cercetarea de piaţă internaţională aceasta are unele
particularităţi. Analiştii de piaţă internaţionali folosesc aceiaşi paşi ca şi analiştii interni,
începând cu definirea problemei de cercetare şi până la dezvoltarea unui plan de cercetare
pentru a interpreta şi raporta rezultatele. Totuşi, aceşti analişti se confruntă adesea cu mai
multe probleme. În vreme ce analiştii interni se ocupă de pieţe relativ omogene dintr-o
singură ţară, analiştii internaţionali se ocupă de pieţe diferite din ţări diferite. Aceste pieţe
adesea variază în ceea ce priveşte dezvoltarea economică, cultura, obiceiurile şi
cumpărarea.
Unele din cele mai mari servicii de cercetare internaţionale operează în multe ţări.
De exemplu, AC Nielsen, cea mai mare companie de cercetare de marketing, are sedii în
peste 100 ţări. Şi peste 47% din veniturile primelor 25 de firme de cercetare provin din
afara ţării lor. Totuşi, majoritatea firmelor de cercetare operează doar în câteva ţări.
Astfel, chiar atunci când datele secundare sunt disponibile, ele trebuie obţinute din mai
multe surse, în funcţie de ţară, ceea ce face informaţiile greu de combinat sau comparat.
Datorită rarităţii datelor secundare de încredere, analiştii internaţionali trebuie să
îşi culeagă adesea propriile date principale. Din nou, aici, cercetătorii se confruntă cu
probleme inexistente la nivel intern. Astfel, poate fi dificil să se dezvolte eşantioane
adecvate. Diferenţele culturale de la ţară la ţară cauzează probleme suplimentare
analiştilor internaţionali. Cel mai evident obstacol este limba. Consumatorii din diferitele
ţări diferă şi în atitudinile lor faţă de cercetarea de piaţă. Oamenii dintr-o ţară pot fi
dispuşi să răspundă, spre deosebire de cei din altă ţară.
În ciuda acestor probleme, dezvoltarea recentă a marketingului internaţional a
rezultat într-o folosire crescută a cercetării de marketing. Companiile globale nu au de
ales decât să conducă asemenea cercetări. Deşi costurile asociate cu cercetarea
internaţională sunt ridicate, costurile de a nu apela la ea sunt şi mai mari, dacă de
exemplu considerăm oportunităţile pierdute. Odată recunoscute, multe din problemele
asociate cu cercetarea internaţională de marketing pot fi depăşite sau evitate.
Majoritatea cercetărilor de piaţă aduc beneficii atât companiei sponsor cât şi
consumatorilor. Companiile află mai multe despre nevoile consumatorilor, iar aceasta
rezultă în multe produse şi servicii îmbunătăţite. Totuşi, folosirea inadecvată a cercetării
poate să facă rău sau să enerveze consumatorii. Două probleme majore pot fi întâlnite în
cazul cercetărilor de marketing: invadarea intimităţii consumatorului şi folosirea
inadecvată a descoperirilor cercetării.
Lista subiectelor pentru pregătirea în vederea evaluării finale:
1. Definiţi conceptul de sistem informaţional de marketing şi precizaţi care este
rolul lui într-o organizaţie.
2. Care sunt principalele metode de obţinere a informaţiilor?
3. Care sunt etapele procesului de cercetare de marketing?
18
4. Explicaţi ce presupune etapa de definire a problemei şi de stabilire a
obiectivelor cercetării.
5. Ce presupune dezvoltarea planului de cercetare?
6. Care sunt principalele modalităţi de obţinere a datelor principale?
7. Care sunt diferenţele dintre cercetarea observaţională, cercetarea tip sondaj şi
cercetarea experimentală?
8. Cum pot fi culese informaţiile în cazul cercetării de tip sondaj?
9. Care sunt principalele instrumente de culegere a datelor?
10. Explicaţi ce presupun etapele de implementare a planului de cercetare şi cea
de interpretare şi de raportare a descoperirilor.
11. Organizarea relaţiilor cu clienţii (ORC)
12. Cercetarea de marketing în întreprinderile mici şi organizaţiile non-profit
13. Care sunt particularităţile cercetărilor de marketing internaţionale
14. Care sunt problemele majore care pot apare ca urmare a folosirii inadecvate a
cercetărilor de marketing?
19
TEMA 4. COMPORTAMENTUL DE CUMPĂRARE INDIVIDUAL ŞI
ORGANIZAŢIONAL
Conceptele cheie:
Comportamentul de cumpărare al consumatorilor - se referă la comportamentul
de cumpărare al consumatorilor finali, persoane fizice şi organizaţii care cumpără bunuri
şi servicii destinate satisfacerii nevoilor personale.
Procesul de cumpărare al unei firme – procesul decizional parcurs de achizitorii
unei firme în vederea stabilirii nevoilor acesteia pentru anumite produse şi servicii, a
identificării, evaluării şi alegerii anumitor mărci şi firme furnizoare.
Decizie de cumpărare – etapă a procesului decizional de cumpărare în care
consumatorul achiziţionează efectiv produsul.
Procesul decizional al cumpărătorului – etapele pe care le parcurge un
cumpărător începând cu recunoaşterea nevoii, continuând cu căutarea de informaţii,
evaluarea alternativelor, până la luarea deciziei de cumpărare efectivă a produsului şi
inclusiv comportamentul de după cumpărare.
Produs nou - un bun, serviciu sau idee care este perceput de unii clienţi potenţiali
ca fiind de noutate.
Procesul de adoptare - procesul mental pe care îl parcurge un individ de la primul
contact cu ceva nou şi până la stadiul final al adoptării acestei inovaţii.
20
Comportamentul de după cumpărare – etapă a procesului decizional de
cumpărare în care consumatorii întreprind anumite acţiuni, în funcţie de satisfacţia sau
insatisfacţia lor legată de consumul unui anumit produs.
Rezumat:
Pieţele de consumatori şi comportamentul de cumpărare al consumatorilor
Există numeroşi factori de natură diferită care îşi pun amprenta asupra
comportamentului de cumpărare al consumatorilor. Acesta nu este niciodată simplu, dar
înţelegerea lui reprezintă o sarcină esenţială a marketingului.
Comportamentul de cumpărare al consumatorilor se referă la comportamentul de
cumpărare al consumatorilor finali, persoane fizice şi organizaţii care cumpără bunuri şi
servicii destinate satisfacerii nevoilor personale. Toţi aceşti consumatori finali alcătuiesc
piaţa consumatorilor.
Consumatorii din lumea întreagă variază foarte mult din punct punct de vedere al
vârstei, al veniturilor, al nivelului de educaţie şi al gusturilor. De asemenea, ei cumpără o
varietate nemaipomenită de bunuri şi servicii. Modul de interacţiune a acestor
consumatori cu alţi consumatori, precum şi cu alte elemente constitutive ale lumii care-i
înconjoară determină alegerea de către ei a unor diferite produse, servicii, companii.
Consumatorii iau zilnic decizia de a cumpăra diverse produse. Cele mai multe
companii studiază în detaliu deciziile de cumpărare ale consumatorilor pentru a afla ce
cumpără consumatorii, de unde, cum şi în ce cantitate, când şi de ce cumpără.
Comercianţii pot afla ce, de unde şi cât cumpără consumatorii. Însă nu este la fel de
simplu să afle ce anume îi determină să cumpere. Răspunsurile la acest mare de ce? sunt
adesea adânc ascunse în mintea consumatorilor.
Există mai mulţi factori în mediul în care trăieşte un consumator, care vor
influenţa modul în care acesta va evalua un produs. Principalii factori sunt: factorii
culturali, factorii sociali, factorii de natură personală şi factorii psihologici.
• Factorii culturali - exercită o influenţă puternică asupra comportamentului
consumatorilor. Comerciantul trebuie să înţeleagă rolul jucat de cultura, subcultura
(elemente componente ale culturii) şi clasa socială căreia îi aparţine cumpărătorul.
Cultura este cauza principală care determină nevoile şi comportamentul unei
persoane. Comportamentul uman este în general învăţat. Cultura reprezintă ansamblul
valorilor de bază, al percepţiilor, dorinţelor şi comportamentelor însuşite de un membru
al societăţii de la propria familie sau de la alte instituţii importante.
Fiecare cultură cuprinde mai multe subculturi, sau grupuri de oameni care au în
comun aceleaşi sisteme de valori determinate de situaţii şi experienţe de viaţă similare.
Subculturile includ naţionalităţi, religii, grupuri rasiale, şi zone geografice. Multe
subculturi alcătuiesc segmente de piaţă importante, iar comercianţii proiectează adesea
produse şi programe de marketing adaptate nevoilor acestora.
Fiecare subcultură este, la rândul ei, formată din mai multe subculturi mai mici,
fiecare caracterizându-se prin propriile sale preferinţe şi comportamente.
Aproape în orice societate există sub o formă sau alta o anumită structură a clasei
sociale. Clasele sociale sunt diviziunile relativ permanente şi ordonate ale unei societăţi,
ai căror membri împărtăşesc valori, interese, comportamente similare.
21
• Factorii sociali - comportamentul unui consumator este de asemenea
influenţat de factori de natură socială, ca de exemplu familia, cercurile sociale în care se
învârte consumatorul, sau statutul şi rolul social al acestuia.
Comportamentul unei persoane este influenţat de multe grupuri restrânse.
Grupurile care au o influenţă directă şi al căror membru este persoana în cauză sunt
numite grupuri de adeziune. Prin contrast, grupurile de referinţă servesc drept repere de
comparaţie directă sau indirectă în formarea comportamentului şi atitudinii unei
persoane. Adesea indivizii sunt influenţaţi de grupuri de referinţă de care nu aparţin. De
exemplu, un grup aspiraţional este acela în care un individ doreşte să devină membru.
Comercianţii încearcă astfel să identifice grupurile de referinţă ale pieţelor lor
ţintă. Grupurile de referinţă înlesnesc contactul unei persoane cu noi modele
comportamentale şi stiluri de viaţă, influenţează atitudinea şi percepţia despre sine a
acelei persoane şi generează presiuni care pot afecta alegerea de către acea persoană a
unui anumit produs sau marcă.
Importanţa influenţelor grupurilor variază de la produs la produs sau de la marcă
la marcă. Influenţa tinde să fie mai mare atunci când produsul este apreciat de un grup pe
care cumpărătorul îl respectă. Producătorii de produse şi mărci expuse la influenţe
puternice din partea grupurilor trebuie să găsească calea spre a ajunge în topul
preferinţelor liderilor de opinie – acei indivizi din cadrul unui grup de referinţă care,
datorită unor abilităţi speciale, a cunoştinţelor pe care le posedă, a personalităţii sau a
altor caracteristici exercită o influenţă puternică asupra celorlalţi membri ai grupului.
Membrii familiei pot avea o influenţă mare asupra comportamentului
cumpărătorilor. Familia reprezintă cel mai important organism de cumpărare din
societate, şi de aceea s-au întreprins numeroase studii de cercetare a acestui organism.
Un individ aparţine mai multor grupuri – familie, cluburi, organizaţii. Poziţia pe
care o persoană o are în cadrul unui grup poate fi definită prin prisma conceptelor de rol
şi statut.
Un rol este definit prin multitudinea de activităţi care intră în atribuţiile unei
persoane în funcţie de cercul din care face parte la un moment dat.
Fiecare rol se reflectă într-un anumit statut care reprezintă măsura stimei pe care
societatea o atribuie rolului respectiv. Oamenii aleg adesea produse care sunt
reprezentative pentru statutul lor social.
• Factori de natură personală - deciziile de cumpărare sunt de asemenea
influenţate de caracteristici personale ca de pildă vârsta şi stadiul de viaţă, ocupaţia,
situaţia materială, stilul de viaţă, personalitatea şi imaginea de sine.
Vârsta şi etapa de viaţă. Oamenii cumpără bunuri şi servicii diferite în etapele
diferite ale vieţii lor. Procesul de cumpărare capătă de asemenea diverse caracteristici de-
a lungul timpului, în funcţie de etapele vieţii de familie. Comercianţii îşi definesc adesea
pieţele ţintă în funcţie de etapele vieţii consumatorilor poteţiali şi creează produse şi
strategii de marketing potrivite fiecărei etape.
Ocupaţia. Ocupaţia unei persoane influenţează bunurile şi serviciile cumpărate.
Comercianţii încearcă să identifice grupurile ocupaţionale care manifestă un interes
relativ mare pentru produsele şi serviciile oferite de ei. O anumită companie se poate
chiar specializa în comercializarea de produse de care are nevoie o anumită categorie
profesională. Astfel, companiile producătoare de software vor proiecta diferite produse
pentru directorii de marcă, contabili, ingineri, avocaţi şi medici.
22
Situaţia materială. Situaţia materială a unei persoane influenţează alegerea unui
anumit tip de produs. Se ţine cont dacă salariul pe care îl are îi permite consumatorului să
cheltuiască o sumă foarte mare, dacă are suficiente economii sau dacă întruneşte
condiţiile pentru a obţine un credit. Comercianţii care se ocupă de comercializarea
bunurilor al căror preţ trebuie ajustat în funcţie de venitul consumatorilor urmăresc atent
fluctuaţiile veniturilor, ale economiilor personale precum şi ratele dobânzii.
Stilul de viaţă. Indivizii aparţinând aceleiaşi subculturi, clase sociale şi care au
aceeaşi profesie pot avea stiluri de viaţă total diferite. Stilul de viaţă reprezintă liniile pe
care se desfăşoară viaţa unei persoane, aşa cum se regăsesc în caracteristicile psihografice
ale persoanei respective. Stilul de viaţă se defineşte prin măsurarea dimensiunilor AIO
care predomină la un consumator – ne referim aici la activităţi (munca, hobby-uri,
cumpărături, practicarea unor sporturi, participarea la evenimente sociale), interese
(alimentaţia, moda, familia, modalităţile de recreere) şi opiniile (despre sine, despre
problemele sociale, despre lumea afacerilor, despre anumite produse).
În urma mai multor studii efectuate s-au pus la punct diverse clasificări ale
stilurilor de viaţă. Clasificarea cel mai des utilizată este cea elaborată de firma SRI
Consulting, cunoscută sub denumirea de tipologia valorilor şi stilurilor de viaţă (Values
and Lifestyles typology). Aceasta clasifică oamenii în funcţie de modul în care işi petrec
timpul şi îşi cheltuiesc banii.
Segmentarea în funcţie de stilul de viaţă poate fi de asemenea un punct de plecare
în înţelegerea comportamentului cumpărătorilor prin Internet. Compania Forrester a
elaborat un program numit Technographics, conform căruia consumatorii sunt împărţiţi
în funcţie de motivaţia, dorinţa şi capacitatea de a investi în tehnologie. Există astfel mai
multe categorii de consumatori, din care se pot menţiona:
- avangardiştii
- adepţii erei noi
- dependenţii de mouse
- cei care se luptă cu tehnologia
- reticenţii
Personalitatea şi imaginea de sine. Personalitatea unică a fiecărei persoane
influenţează comportamentul de cumpărare al acesteia. Personalitatea se referă la
caracteristicile psihologice unice care generează răspunsuri relativ consistente şi durabile
de ajustare la mediul înconjurător. De obicei personalitatea e descrisă prin intermediul
unor trăsături ca încrederea în sine, dominanţa, sociabilitatea, autonomia, atitudinea
defensivă, adaptabilitatea, şi agresivitatea. Conceptul de personalitate poate fi utilizat în
analiza comportamentului consumatorilor vizavi de un anumit produs sau marcă.
Mulţi comercianţi folosesc un concept strâns legat de acela de personalitate –
concepţia despre sine a unei persoane (denumită şi imaginea de sine). Premisa de la care
se pleacă este aceea că proprietăţile pe care le deţin oamenii contribuie la şi reflectă
identitatea lor. Astfel, pentru a înţelege comportamentul consumatorilor, comerciantul
trebuie să înţeleagă mai întâi legătura dintre imaginea de sine a consumatorului şi
posesiunile acestuia.
• Factorii psihologici - alegerile unui cumpărător sunt influenţate de patru
factori psihologici majori: motivaţia, percepţia, învăţarea şi credinţele şi atitudinile.
Nevoia se transformă în motiv atunci când ajunge la un anumit nivel de
intensitate. Un motiv este o nevoie care devine atât de acută încât împinge persoana să
23
caute s-o satisfacă. Psihologii au elaborat diverse teorii despre motivaţia umană. Două
dintre cele mai cunoscute teorii sunt cea a lui Sigmund Freud şi cea a lui Abraham
Maslow.
Conform teoriei lui Sigmund Freud, indivizii nu conştientizează de cele mai multe
ori adevăratele resorturi psihologice care le conturează comportamentul. Adultul îşi
reprimă multe nevoi. Aceste dorinţe reprimate nu dispar niciodată şi nu pot fi pe deplin
controlate.
Abraham Maslow a încercat să explice de ce oamenii sunt animaţi de anumite
nevoi în anumite momente.
Răspunsul lui Maslow este următorul: nevoile umane sunt aranjate pe o scară
ierarhică, începând de la cea mai imperioasă pe treapta de jos, până la cea mai puţin
imperioasă pe cea de sus. Aceste nevoi includ nevoile fiziologice, nevoia de siguranţă,
nevoile sociale, nevoia de a fi respectat, şi nevoia de ajustare a sinelui. Individul
încearcă să-şi satisfacă mai întâi nevoia cea mai importantă. După ce acesta a fost
satisfăcută, ea va înceta să existe ca motivaţie, aşa că persoana va încerca să-şi satisfacă
următoarea nevoie ca importanţă.
O persoană motivată este gata să acţioneze. Modul în care acţionează este
influenţat de modul în care persoana respectivă percepe situaţia în care se găseşte.
Percepţia este procesul prin care indivizii selectează, organizează şi interpretează
informaţiile pentru a-şi construi o imagine unitară despre lume. Oamenii pot percepe în
mod diferit acelaşi stimul datorită celor trei procese perceptuale: atenţia selectivă,
deformarea selectivă şi retenţia selectivă.
Atenţia selectivă reprezintă tendinţa oamenilor de a filtra majoritatea informaţiilor
la care sunt expuşi – face ca specialiştii în marketing să facă eforturi susţinute pentru a
atrage atenţia consumatorilor.
Deformarea selectivă se referă la tendinţa oamenilor de a interpreta informaţiile
într-un mod care se pliază pe concepţiile lor anterioare.
Oamenii uită mare parte din ceea ce află. Ei tind să reţină informaţiile care nu
intră în conflict cu atitudinile şi părerile lor datorită retenţiei selective.
Atunci când oamenii acţionează, ei învaţă. Învăţarea descrie schimbările produse
în comportamentul unui individ, schimbări care rezultă din experienţă. Teoreticienii care
studiază fenomenul învăţării afirmă că mare parte din comportamentul uman este învăţat.
Procesul de învăţare se produce prin interacţiunea dintre porniri, stimuli, semne,
răspunsuri şi consolidare.
O pornire este un stimul puternic interior care te determină să treci la acţiune.
Semnele sunt stimuli minori care determină când, unde şi cum o persoană
răspunde. Prin acţiune şi învăţare, oamenii îşi dezvoltă anumite păreri şi atitudini.
Acestea influenţează la rândul lor comportamentul de cumpărare. O credinţă este un gând
descriptiv pe care o persoană îl are vizavi de un anumit lucru.
Comercianţii sunt interesaţi de părerile pe care oamenii şi le formează despre
anumite produse şi servicii, deoarece aceste păreri concură la crearea imaginii unui
produs sau marcă, imagine ce afectează comportamentul de cumpărare. Dacă unele păreri
sunt greşite şi afectează negativ procesul de cumpărare, comerciantul trebuie să lanseze o
campanie pentru corectarea acestor păreri nefavorabile.
Oamenii au atitudini diferite vizavi de religie, politică, îmbrăcăminte, muzică,
mâncare şi de aproape orice altceva. Atitudinea descrie evaluarea, sentimentele şi
24
tendinţele relativ consistente exprimate în legătură cu un obiect sau cu o idee. Atitudinile
generează reacţii de acceptare sau respingere a unui produs. Este dificil să schimbi
atitudinile cuiva. Atitudinile sunt dispuse după o anumită schemă, iar modificarea unei
atitudini atrage după sine modificarea altora. Astfel, o companie ar trebui să încerce să
adapteze produsele sale atitudinilor existente deja decât să încerce să modifice aceste
atitudini.
Alegerea consumatoruilor are loc ca urmare a interacţiunii complexe a mai multor
factori culturali, sociali, personali şi psihologici.
25
de impulsul de moment. Comercianţii trebuie să afle cum anume se produce evaluarea de
către consumator a alternativelor oferite de diferite mărci. Dacă vor ajunge să cunoască
mecanismele legate de procesele evaluative, atunci vor şti ce anume să facă pentru a
influenţa decizia unui cumpărător în favoarea lor.
Decizia de cumpărare. În etapa de evaluare, consumatorul alcătuieşte un
clasament al mărcilor şi îşi formează intenţii de cumpărare. În general, decizia de
cumpărare va duce către cumpărarea mărcii preferate. Însă există doi factori care se
interpun între intenţia de cumpărare şi decizia de cumpărare. Primul dintre aceşti doi
factori este atitudinea celorlalţi. Cel de-al doilea factor este constituit de acei factori
situaţionali surpriză.
Atitudinea
altor persoane
Evaluarea Intenţia de Decizia de
variantelor cumpărare cumpărare
Factori
neprevăzuţi
26
cum anume află consumatorii de existenţa acestor produse pentru prima dată şi cum decid
dacă le vor utiliza şi ei sau nu.
Procesul de adoptare este acel proces mental pe care îl parcurge un individ de la
primul contact cu ceva nou şi până la stagiul final al adoptării acestei inovaţii, în timp ce
adoptarea este decizia luată de un individ de a folosi în mod curent produsul respectiv.
Etapele procesului de adoptare ale unui produs nou sunt:
conştientizarea: consumatorul conştientizează existenţa noului produs, dar nu
deţine informaţii despre acesta;
manifestarea interesului: consumatorul începe să caute informaţii despre
produs;
evaluarea: consumatorul se gândeşte dacă merită să încerce şi el acest produs;
testarea: consumatorul testează noul produs pe o scară mică, pentru a-şi
forma o părere mai concludentă despre acesta;
adoptarea: consumatorul se hotărăşte să utilizeze cu deplină încredere
produsul în mod regulat.
Indivizii diferă mult din punctul de vedere al disponibilităţii de a testa produse
noi. În orice domeniu de comercializare a produselor, există “pionieri” şi indivizi care
adoptă produsele noi fără prea mari rezerve. Alţi indivizi le adoptă mult mai târziu.
Oamenii se pot clasifica în mai multe categorii de “adoptatori”:
Inovatorii sunt cei care se aventurează să încerce noi idei pe riscul propriu.
Adoptorii timpurii se ghidează după respect – ei sunt lideri de opinie în
comunităţile în care trăiesc şi adoptă idei noi din primele stadii ale apariţiei acestora, dar
după ce le analizează cu grijă.
Majoritatea adoptorilor timpurii chibzuiesc bine – deşi rar găsim printre ei
lideri de opinie, ei adoptă ideile noi înaintea oamenilor de rând.
Majoritatea adoptorilor târzii sunt sceptici – ei adoptă un produs nou numai
după ce acesta a fost încercat de majoritatea celorlalţi.
Leneşii sunt cei mai conservatori – ei manifestă reticenţă faţă de schimbări şi
adoptă inovaţiile numai după ce acestea au devenit deja tradiţionale.
Această clasificare a adoptorilor sugerează faptul că o firmă care lansează pe piaţă
un produs nou trebuie să studieze caracteristicile tuturor acestor categorii şi trebuie să-şi
orienteze strategiile de marketing pentru fiecare categorie în parte.
Caracteristicile unui produs nou afectează rata sa de adopţie. Unele produse sunt
adoptate aproape instantaneu, pe când altele nu sunt acceptate decât după multă vreme.
Cinci caracteristici sunt deosebit de importante pentru influenţarea ratei de adopţie a unei
inovaţii:
avantaj relativ: gradul de superioritate al inovaţiei în comparaţie cu produsele
deja existente pe piaţă.
compatibilitatea: gradul în care inovaţia e compatibilă cu sistemul de valori şi
cu experienţele consumatorilor potenţiali.
complexitatea: reprezintă măsura în care inovaţia este greu de înţeles şi de
folosit.
divizibilitatea: măsura în care inovaţia poate fi testată pe o scară limitată.
comunicabilitatea: măsura în care rezultatele folosirii inovaţiei pot fi
percepute şi descrise celorlalţi.
27
Alte caracteristici care influenţează rata adopţiei sunt costurile iniţiale şi cele
curente, gradul de risc şi nesiguranţă şi aprobarea socială. Cel care intră pe piaţă cu un
produs nou trebuie să cerceteze toţi aceşti factori atunci când proiectează noul produs şi
programul de marketing destinat să-l promoveze.
Pieţele întreprinderilor
Piaţa întreprinderilor este foarte vastă. De fapt, pe aceste pieţe se vehiculează
sume mult mai mari şi sunt tranzacţionate mult mai multe articole decât pe piaţa
consumatorilor.
Întrucâtva pieţele întreprinderilor sunt similare cu cele ale consumatorilor.
Amândouă au persoane care-şi asumă rolul de cumpărător şi care iau decizii de
cumpărare pentru a-şi satisface nevoile. Dar există şi multe diferenţe. Principalele
deosebiri rezidă în structura şi cererea pieţei, în natura unităţii de cumpărare şi în
tipurile de decizii şi în procesul decizional aferent.
• Structura pieţei şi cererea. Comerciantul care lucrează pentru întreprinderi
are de regulă de-a face cu cumpărători mult mai puţini dar mult mai importanţi decât
pieţele de consumatori. Pieţele întreprinderilor sunt deasemenea mai concentrate ca
localizare geografică. Mai mult, cererea din partea societăţilor este o cerere derivată –
derivă în cele din urmă din cererea de bunuri de larg consum.
• Natura unităţii de cumpărare. În comparaţie cu achiziţiile consumatorilor,
achiziţiile societăţilor presupun de obicei mai mulţi participanţi la procesul decizional şi
un efort de cumpărare mai profesional.
• Tipuri de decizii şi procesul decizional. Cumpărătorii – persoane juridice
se confruntă de obicei cu decizii de cumpărare mai complexe decât cumpărătorii –
consumatori. În cazul achiziţiilor trebuie luate în calcul mai multe aspecte: sumele mari
de bani cheltuite, fiabilitatea din punct de vedere tehnic şi economic, şi interacţiuni care
au loc între numeroase persoane de pe diferite paliere ale organizaţiilor societăţilor
cumpărătoare. Deoarece achiziţiile sunt mai complexe, durează mai mult până sunt luate
deciziile de cumpărare.
Procesul de cumpărare al întreprinderilor tinde să fie supus unor reguli mai
formale decât procesul de cumpărare al consumatorilor. Achiziţiile de mare amploare ale
societăţilor comerciale implică specificaţii detaliate cu privire la produsele dorite, ordine
de cumpărare în scris, selectarea atentă a furnizorilor şi aprobarea formală. În sfârşit, în
28
cadrul procesului de cumpărare al societăţilor, cumpărătorul şi vânzătorul depind mult
mai mult unul de celălalt. Comercianţii care oferă produse şi servicii consumatorilor
persoane fizice se menţin adesea la distanţă faţă de clienţii lor. Prin contrast, vânzătorii
către societăţi intră în contact cu clienţii pe parcursul tuturor etapelor procesului de
cumpărare – de la ajutarea clienţilor să definească problemele cu care se confruntă, până
la găsirea soluţiilor şi sprijinirea operaţiilor post-vânzare. Pe termen lung, vânzătoii către
societăţile comerciale menţin vânzările către clienţi prin satisfacerea nevoilor actuale prin
conlucrarea cu clienţii în scopul îmbunătăţirii relaţiilor acestora cu proprii lor clienţi.
Comportamentul întreprinderilor-cumpărătoare
Exista un model de comportament al întreprinderilor-cumpărătoare. În acest
model, marketingul şi alţi stimuli afectează organizaţia cumpărătoare şi determină
anumite răspunsuri din partea acesteia.
În cadrul organizaţiei, activitatea de cumpărare constă în două etape majore:
centrul de cumpărare, alcătuit din toţi oamenii implicaţi în luarea deciziei de cumpărare şi
procesul propriu-zis de luare a deciziei de cumpărare. Modelul sugerează faptul că
centrul de cumpărare şi procesul de luare a deciziei de cumpărare sunt influenţate de
factori organizaţionali interni, interpersonali şi individuali, ca şi de factori care aparţin
mediului extern.
Există trei tipuri de bază de situaţii de cumpărare în cazul întreprinderilor
cumpărătoare:
- recumpărarea directă - care implică o decizie de rutină, cumpărătorul înaintează
o comandă nouă, fără a opera modificări. Pe baza experienţei anterioare avute cu diferite
produse, cumpărătorul alege pur şi simplu dintre diferiţii furnizori de pe lista sa.
- recumpărarea modificată - care necesită şi ea o oarecare documentare,
cumpărătorul doreşte să modifice specificaţiile produsului, preţurile, condiţiile de
achiziţionare sau furnizorii. Acest proces presupune de regulă mai mulţi participanţi la
luarea deciziilor decât procesul de recumpărare directă.
- sarcina nouă, care poate necesita o documentare amănunţită. O companie
care achiziţionează un anume produs sau serviciu pentru prima oară se confruntă cu o
sarcină nouă. În astfel de cazuri, cu cât riscul asumat sau sumele cheltuite sunt mai mari,
cu atât numărul participanţilor la luarea deciziei de cumpărare este mai mare, ca şi
eforturile de culegere a informaţiilor.
Un aspect important în analiza comportamentului întreprinderii cumpărătoare este
şi cel legat de participanţii la procesul de cumpărare al întreprinderilor.
Unitatea de luare a deciziilor din cadrul unei organizaţii cumpărătoare se numeşte
centrul de cumpărare: acesta este format din toţi indivizii şi unităţile care participă la
procesul de luare a deciziilor de cumpărare. Centrul de cumpărare include toţi membrii
organizaţiei care joacă un rol în procesul de achiziţionare. Acest grup include utilizatorii
efectivi ai produsului sau serviciului, oamenii care iau decizia de cumpărare efectivă,
oamenii care influenţează decizia de cumpărare, cei care se ocupă de cumpărarea propriu-
zisă şi cei care se documentează asupra produsului sau sericiului care va fi cumpărat.
Centrul de cumpărare nu este o unitate fixă şi identificată pe criterii formale în
cadrul organizaţiei cumpărătoare. Este mai degrabă un ansamblu de roluri asumate de
diferite persoane în cadrul diferitelor procese de achiziţionare. În cadrul organizaţiei,
29
dimensiunile şi strucutra centrului de cumpărare variază în funcţie de produsele şi
situaţiile de cumpărare diferite.
Întreprinderile-cumpărătoare sunt supuse mai multor influenţe atunci când iau
decizii de cumpărare. Principalii factori care influenţează întreprinderile cumpărătoare
sunt: factori de natură organizaţională, interpersonală, individuală şi care ţin de mediul
înconjurător. Aceştia din urmă joacă un rol major. De exemplu, comportamentul
cumpărătorilor poate fi puternic influenţat de factori din contextul economic actual sau
dintr-un moment dat, cum ar fi nivelul cererii primare, perspectivele economice şi
valoarea banilor.
Factori legaţi de
mediul înconjurător Factori
- tendinţele organizaţionali Factori
- obiective interpersonali Factori
economice individuali
- condiţiile de ofertă - politica firmei
- vârsta
- modificările - proceduri - autoritatea
- venitul
tehnologice - structura - statutul - educaţia
organizaţională - empatia - ocupaţia cumpărătorii
- tendinţele politice şi
normative - sistemele - puterea de - personalitatea
- condiţiile convingere - atitudinea în
concurenţiale faţa riscului
- cultura şi obiceiurile
Fig. 4.3. Principalii factori care influenţează comportamentul întreprinderilor
cumpărătoare
30
Lista subiectelor pentru pregătirea în vederea evaluării finale:
1. Care sunt principalii factori care influenţează comportamentul consumatorilor
persoane fizice?
2. Care sunt principalii factori culturali care influenţează comportamentul
consumatorilor persoane fizice?
3. Care sunt principalii factori sociali care influenţează comportamentul
consumatorilor persoane fizice?
4. Care sunt principalii factori de natură personală care influenţează comportamentul
consumatorilor persoane fizice?
5. Care sunt principalii factori psihologici care influenţează comportamentul
consumatorilor persoane fizice?
6. Explicaţi procesul decizional al cumpărătorului persoană fizică.
7. În care etapă a procesului decizional al cumpărătorului poate apare disonanţa
cognitivă şi în ce constă?
8. Care sunt etapele procesului de adoptare a produselor noi de către cumpărătorul
persoană fizică?
9. Influenţa caracteristicilor produsului asupra ratei adopţiei.
10. Prin ce se caracterizează pieţele întreprinderilor şi prin ce se deosebesc de pieţele
consumatorilor?
11. Explicaţi procesul decizional al întreprinderilor producătoare.
12. Care sunt principalele tipuri de situaţii de cumpărare în cazul întreprinderilor şi
prin ce se caracterizează?
13. Care sunt participanţii la procesul de cumpărare al întreprinderilor?
14. Care sunt principalii factori care influenţează întreprinderile cumpărătoare?
15. Prezentaţi etapele procesului de cumpărare al întreprinderilor.
Teste pentru autoevaluare la tema tratată:
1. Stilul de viaţă se defineşte prin măsurarea dimensiunilor AIO care predomină la un
consumator şi care se referă la:
a) activităţi, interese, opinii
b) abilităţi, interese, observaţii
c) afaceri, implicare, observaţii
d) afinităţi, implicare, opinii
2. În ce etapă din procesul de adoptare a unui produs nou de către o persoană poate
apare disonanţa cognitivă:
a) decizia de cumpărare
b) evaluarea alternativelor
c) căutarea de informaţii
d) comportamentul de după cumpărare
3. Decizia unui individ de a deveni utilizator permanent al unui produs reprezintă:
a) manifestarea interesului faţă de produs
b) testarea produsului
c) evaluarea
d) adoptarea produsului
4. Care este ordinea etapelor procesului de adoptare a unui produs nou:
a) manifestarea interesului, conştientizarea, evaluarea, adoptarea, testarea
b) conştientizarea, manifestarea interesului, evaluarea, testarea, adoptarea
c) manifestarea interesului, conştientizarea, evaluarea, testarea, adoptarea
d) conştientizarea, manifestarea interesului, testarea, adoptarea, evaluarea
31
TEMA 5. SEGMENTAREA PIEŢEI, IDENTIFICAREA CONSUMATORILOR
ŢINTĂ ŞI POZIŢIONAREA PENTRU OBŢINEREA UNUI AVANTAJ
COMPETITIV
Conceptele cheie:
Segmentarea pieţei - divizarea pieţei în grupuri mai mici de cumpărători, cu
nevoi, un comportament şi caracteristici distincte, care vor necesita produse sau mixuri de
marketing diferite.
Poziţionare pe piaţă – stabilirea în mintea consumatorilor vizaţi, a unui loc clar,
distinct şi favorabil pentru un anumit produs, vizavi de produsele concurente.
Ţintirea pieţei - evaluarea de către o organizaţie a nivelului de atractivitate al
fiecărui segment de piaţă şi selectarea unuia sau mai multor segmente pe care doreşte să
le abordeze.
Mix de marketing – instrumentele tactice de marketing, referitoare la produs, preţ,
distribuţie (plasament) şi promovare, pe care firma le combină ca să producă o anumită
reacţie din partea pieţei vizate.
Rezumat:
Segmentare, ţintire, poziţionare, mix
În zilele noastre, majoritatea companiilor au renunţat la marketingul de masă în
favoarea segmentării pieţei şi alegerii unuia sau mai multor segmente-ţintă şi a creării
unor programe de marketing special destinate acestor segmente.
În identificarea pietei-ţintă există trei paşi importanţi:
• segmentarea pieţei – divizarea pieţei în grupuri mai mici de cumpărători,
cu nevoi, un comportament şi caracteristici distincte, care vor necesita produse sau
mixuri de marketing diferite.
• identificarea pieţei-ţintă – evaluarea nivelului de atractivitate al fiecărui
segment şi selectarea unuia sau mai multor segmente pe care doresc să le abordeze.
32
• poziţionarea pe piaţă – stabilirea unei poziţii competitive pentru produs şi
crearea unui mix de marketing detaliat. Poziţionarea produsului pe piaţă este stabilirea în
minţile consumatorilor-ţintă a unui loc clar, distinct, dezirabil pentru acesta comparativ
cu produsele concurente.
Segmentarea pieţei
Deoarece cumpărătorii au nevoi şi dorinte unice, fiecare cumpărător reprezintă în
mod potenţial o piaţă separată. În mod ideal, vânzătorul ar trebui să creeze un program de
marketing diferit pentru fiecare cumpărător. Totuşi, deşi unele companii încearcă să
deservească în mod individual cumpărătorii, se confruntă cu prezenţa pe piaţă a unui
mare număr de cumpărători şi o segmentare totală, la acest nivel nu ar fi posibilă. De
aceea vor căuta să identifice clase mai vaste de cumpărători care diferă în privinţa
nevoilor şi modului de a face cumpărături.
Nivelurile de segmentare a pieţei sunt:
• marketingul de masă (piaţa nu este segmentată),
• micromarketing (segmentare totală) – marketing local
- marketing individual
• faze intermediare - marketing pe segmente
- marketing pe nişe
În ceea ce priveşte micromarketingul acesta se referă la încercarea de a
personaliza oferta pentru fiecare consumator în parte. Micromarketingul înseamnă
personalizarea produselor şi programelor de marketing astfel încât acestea să se adreseze
unor locaţii diferite şi gusturilor fiecărui client în parte. Micromarketingul include
marketingul local şi marketingul individual.
Marketingul local presupune personalizarea mărcilor şi promoţiilor în funcţie de
nevoile şi dorintele unor grupuri locale de consumatori – oraşe, cartiere, anumite
magazine. Vânzătorii cu amănuntul personalizează în mod obişnuit marfa şi promoţiile
din fiecare magazin în funcţie de clientelă. De exemplu, Citibank oferă pachete diferite
de servicii bancare în functie de caracterizarea demografică a zonelor în care se află
sucursalele sale.
Marketingul individual a mai fost denumit şi one-to-one marketing, markets of
one marketing sau marketing personalizat. El presupune personalizarea produselor şi
programelor de marketing în funcţie de nevoile şi preferinţele consumatorilor individuali.
Computere mai performante, baze de date mai detaliate, producţie robotizată şi
flexibilă, mijloace de comunicare rapide şi interactive ca poşta electronică, faxul,
Internetul, toate participă la procesul de personalizare în masă. Prin acest proces firmele
interacţionează direct cu un număr mare de consumatori oferind produse şi valori unice,
în funcţie de dorinţele fiecărui client în parte.
Tendinţa către produse personalizate este un efect al marketingului în care
consumatorul are rolul cel mai important (self-marketing).
Este în creştere tendinţa către un dialog interactiv prin renunţarea la monologul
publicitar. Deoarece un număr tot mai mare de consumatori devin mai responsabili,
participă la discuţii pe Internet şi comandă produsele on-line sau prin telefon,
comercianţii trebuie să folosească noi modalităţi de a influenţa procesul de cumpărare,
implicând clientul în toate fazele de proiectare şi producţie, lăsând deci activitatea de
marketing la dispoziţia acestuia (self marketing).
33
Marketingul pe segmente presupune ca o companie care face marketing pe
segmente de piaţă izolează segmente mai vaste de piaţă şi formulează o ofertă adresată în
special unuia sau mai multor segmente.
Comparativ cu marketingul de masă, marketingul pe segmente aduce câteva
beneficii: companiile îşi pot introduce produsele pe piaţă într-un mod mai eficient,
adresându-se prin canale de comunicare – numai acelor clienţi pe care îi poate servi cel
mai bine şi cu profitul cel mai ridicat. Marketingul pe segmente are un randament mai
ridicat şi pentru că produsele, preţurile, programele sunt alese cu mai multă atenţie astfel
încât să răspundă nevoilor unor segmente de piaţă bine definite. De asemenea şi
concurenţa va fi mai scăzută pentru un segment de piaţă mai redus.
Marketingul pe nişe se concentrează pe subgrupe de consumatori. Segmentele de
piaţă sunt grupuri mari, uşor de identificat de pe o piaţă, de exemplu: cumpărătorii de
maşini de lux, cumpărătorii de maşini performante.
Marketingul pe nişe se concentrează pe subgrupuri ale acestor segmente. O nişă
este un grup mai restrâns obţinut în urma divizării unui segment în subsegmente sau prin
definirea unui grup cu un set distinctiv de trasături şi care doreşte o combinaţie specială
de beneficii.
În timp ce segmentele sunt porţiuni de piaţă destul de vaste şi în mod normal atrag
mai mulţi competitori, nişele sunt mai reduse ca dimensiuni şi număr de firme
concurente.
Nişele oferă firmelor mici oportunitatea de a fi competitive concentrându-şi
resursele asupra unui număr limitat de consumatori. Dar, şi companiile mari se pot adresa
nişelor.
În ceea ce priveşte modalitatea de segmentare a pieţei nu există doar o singură
modalitate. Comercianţii trebuie să aibă în vedere diferite variabile folosite separat sau în
combinaţie pentru a descoperi modul optim de structurare a pieţei. Printre aceste variabile
care pot fi folosite în segmentarea pieţei se numără cele: geografice, demografice,
psihografice, comportamentale.
Segmentarea geografică reprezintă divizarea pieţei în unităţi geografice (naţiuni,
regiuni, state, judeţe, oraşe, cartiere).
Segmentarea demografică reprezintă divizarea pieţei în grupuri pe bază de vârstă,
venit, ocupaţie, educaţie, religie, rasă, naţionalitate, mărimea familiei, etc.
Segmentarea psihografică împarte cumpărătorii pe grupuri în funcţie de clasă
socială, stilul de viaţă şi personalitate.
Segmentarea pieţei pe criterii comportamentale se referă la împărţirea
cumpărătorilor pe baza cunoştinţelor, atitudinilor, reacţiilor pe care le au în legatură cu un
produs.
Comercianţii îşi limitează arareori analiza la una sau doar câteva variabile,
tendinţa fiind să pornească de la o bază de segmentare cât mai complexă pentru a
identifica grupuri ţintă cât mai mici şi mai bine definite. În general companiile încep
procesul de segmentare a pieţei pornind de la o singură variabilă pentru ca apoi să
multiplice numărul de criterii, de exemplu segmentarea geodemografică a pieţei.
34
- accesibile
- substanţiale
- diferenţiabile
- eficace (profitabile)
În procesul de evaluare a segmentelor de piaţă o companie trebuie să aibă în
vedere trei factori:
- mărimea şi posibilităţile de dezvoltare ale unui segment
- gradul de atractivitate a unui segment pornind de la structura sa
- obiectivele şi propriile sale resurse
O companie ar trebui să intre numai pe acele segmente de piaţă unde poate oferi
un plus de valoare comparabilă cu concurenţa. După evaluarea diferitelor segmente
companiile trebuie să decidă ce segmente vor aborda, ce piaţă ţintă va selecţiona.
O piaţă ţintă constă într-un set de cumpărători cu nevoi şi caracteristici comune pe
care compania decide să le satisfacă. Există trei posibile strategii de abordare a pieţei:
- comerţul nediferenţiat (sau comerţul de masă) - este folosit dacă o firmă
hotărăşte să ignore diferenţele dintre segmente şi să aibă o ofertă unică pentru întreaga
piaţă.
- comerţul diferenţiat - se bazează pe oferte separate pentru fiecare segment de
piaţă ales de o firmă.
- marketingul concentrat - folosit în special când resursele companiei sunt
limitate. În loc să încerce să acopere un procent redus dintr-o piaţă vastă firmele care
folosesc marketingul concentrat încearcă să obţină un procent mare dintr-un segment mic
de piaţă.
În alegerea strategiei optime pentru o firmă trebuie să se ţină cont de: resursele
companiei, gradul de variabilitate al produsului, ciclul de viaţă al produsului,
variabilitatea pieţei.
Poziţionarea pe piaţă
Procesul de poziţionare presupune următorii paşi:
- identificarea unui set de posibile avantaje pe care se va baza o anumită
poziţie;
- alegerea avantajelor competitive optime;
- selectarea unei strategii generale de poziţionare.
Apoi compania trebuie să comunice şi să ofere pieţei exact acele beneficii care
alcătuiesc o poziţie.
În ceea ce priveşte identificarea posibilelor avantaje competitive, trebuie făcută
precizarea că avantajul competitiv va fi direct proporţional cu capacitatea firmei de a
oferi o valoare superioară faţă de concurenţă. O poziţie solidă nu se poate construi pe
promisiuni deşarte. Dacă afirmă că promovează calitatea înaltă a produselor sale, va
trebui să ofere produse de exact acea calitate. O firma vigilentă ştie să-şi impună
imaginea ori de câte ori intră în contact cu clientul prin liniile sale de produse, serviciile
oferite, canale de comunicare, angajaţi/personal.
Companiile îşi pot diferenţia produsele pornind de la criterii ca: durabilitate,
fiabilitate, consistenţă.
În alegerea avantajelor competitive optime, mulţi comercianţi sunt de părere că
una dintre cele mai bune soluţii ar fi promovarea agresivă a unui singur beneficiu al
produsului. Alţi specialişti în marketing susţin promovarea unui număr mai mare de
35
diferenţe. Acest lucru ar putea deveni necesar dacă două sau mai multe companii propun
aceleaşi avantaje pentru produsele lor. Tendinţa accentuată de fragmentare de pe piaţa
contemporană a determinat companiile să activeze pe mai multe segmente. Totuşi o
creştere prea mare a numărului de beneficii anunţate într-o promoţie poate da naştere la
neîncredere şi la o poziţie neclară pe piaţă.
Există trei erori majore de poziţionare pe piaţă pe care o companie trebuie să le
evite:
- subpoziţionarea – incapacitatea de a-şi găsi o poziţie anume pe piaţă.
- suprapoziţionarea – oferirea unei imagini prea înguste.
- poziţionarea confuză - folosind prea multor campanii publicitare separate în
acelaşi timp care transmit caracteristici diferite ale unui produs.
Nu toate diferenţele faţă de alte produse sunt semnificative şi importante.
De aceea companiile trebuie să-şi selecteze cu grijă modurile în care se va
distinge de concurenţă.
O diferenţă poate fi promovată dacă satisface următoarele criterii:
- este importantă - oferă un beneficiu valoros consumatorilor;
- este distinctivă - concurenţa nu oferă această diferenţă sau o oferă într-un mod
mai puţin distinctiv;
- este superioară - diferenţa este superioară altor moduri de obţinere a aceluiaşi
beneficiu de către consumatori;
- este comunicabilă - diferenţa este comunicabilă şi vizibilă;
- diferenţa nu poate fi copiată cu uşurinţă de concurenţă;
- este abordabilă - cumparatorii îşi pot permite să plătească pentru această
diferenţă;
- este profitabilă - diferenţa poate fi introdusă în mod profitabil.
Prin selectarea unei strategii generale de poziţionare comercianţii pun accentul pe
acele caracteristici ale produselor lor care oferă un plus de valoare comparativ cu
concurenţa.
Principalele strategii de poziţionare de care trebuie să se ţină cont sunt:
- mai multă valoare pentru un preţ mai mare;
- mai multă valoare pentru acelaşi preţ;
- aceeaşi valoare pentru un preţ mai mic;
- mai puţină valoare pentru un preţ mult mai mic;
- mai multă calitate pentru un preţ mai mic.
Fiecare companie trebuie să-şi stabilească poziţia în funcţie de nevoile şi dorinţele
segmentului de piaţă pe care doreşte să acţioneze, pe fiecare piaţă existând suficient loc
pentru o multitudine de poziţionări. Cel mai important este ca fiecare companie să îşi
dezvolte propria strategie de succes prin care să devină specială şi atractivă în ochii
clienţilor.
Odată aleasă poziţia pe piaţă compania trebuie să facă eforturi pentru a o
comunica şi a o oferi consumatorilor ţintă. Mixul de marketing trebuie să susţină această
strategie de poziţionare cu acţiuni concrete. Dacă firma se decide să-şi construiască o
poziţie bazată pe calitate şi servicii trebuie să ofere consumatorilor această poziţie.
Elaborarea unui mix de marketing (preţ, produs, plasament, promovare) implică detalii
tactice privind strategia de poziţionare.
36
Adesea este mai uşor să identifici o bună strategie de poziţionare decât să o
implementezi. Stabilirea unei noi poziţii, precum şi schimbarea unei poziţii deja existente
necesită timp îndelungat. În acelaşi timp este important de menţionat că o poziţie
câştigată în ani de muncă poate fi rapid pierdută. Odată obţinută poziţia dorită, aceasta
trebuie menţinută.
Lista subiectelor pentru pregătirea în vederea evaluării finale:
1. Explicaţi ce se înţelege prin segmentarea pieţei, ţintirea pieţei şi poziţionarea pe
piaţă.
2. Care sunt paşii în identificarea pieţei-ţintă?
3. Care sunt nivelurile de segmentare a pieţei?
4. Care este diferenţa dintre marketingul pe segmente şi marketingul pe nişe?
5. Marketingul local şi marketingul individual.
6. Care sunt cele mai importante variabile care pot fi folosite în segmentarea
pieţei?
7. Când se poate considera segmentarea pieţei eficientă pentru o firmă?
8. Selectarea segmentelor de piaţă.
9. Precizaţi în ce constă procesul de poziţionare.
10. Care sunt erorile majore de poziţionare pe piaţă?
11. Definiţi conceptul de mix de marketing.
37
TEMA 6. POLITICA DE PRODUS
Acestă temă începe cu o întrebare aparent simplă: Ce este acela un produs? După
ce răspunde la această întrebare, tema caută modalităţi de clasificare a produselor pe
pieţele de consum şi a firmelor. Apoi discută deciziile importante pe care le iau
marketerii cu privire la produsele individuale, liniile de produse şi mixul de produse.În
sfârşit, examinăm caracteristicile şi cerinţele de marketing ale unei forme speciale de
produs - serviciile.
După ce veţi fi studiat aceasta temă, ar trebui să fiţi capabili să:
1. definiţi produsul şi să cunoaşteţi principalele clasificari ale produselor şi
serviciilor;
2. descrieţi rolul marcării, ambalării, etichetării şi service-ului post vânzare;
3. explicaţi deciziile pe care companiile le iau atunci când dezvoltă linii noi de
produse;
4. identificaţi cele patru caracteristici care definesc marketingul serviciilor;
5. discutaţi despre consideraţiile de marketing suplimentare pe care le necesită
serviciile;
6. explicaţi modul în care companiile găsesc şi dezvoltă idei de produse noi;
7. enumeraţi şi definiţi etapele procesului de dezvoltare a noilor produse;
8. descrieţi etapele ciclului de viaţă al produsului;
9. descrieţi modul în care strategiile de marketing se modifică pe parcursul
ciclului de viaţă al produsului.
Conceptele cheie:
Ambalare – activităţile de proiectare şi producere a containerului sau ambalajului
unui produs.
Linie de produse – grupă de produse înrudite, legătura dintre ele fiind bazată pe
funcţionarea lor similară, vânzarea lor către aceleaşi categorii de consumatori,
comercializarea prin aceleaşi tipuri de unităţi comerciale sau încadrarea în aceeaşi grupă
de preţuri.
Marcă – nume, termen, semn, simbol sau desen, sau orice combinaţie a acestor
elemente pentru a identifica produsele sau serviciile oferite de un vânzător şi diferenţierii
lor de produsele sau serviciile concurenţilor.
Marketing interactiv – politică practicată de o firmă prestatoare de servicii a cărei
conducere este conştientă de faptul că de calitatea contactului dintre cumpărător şi
vânzător depinde în mare măsură calitatea percepută a serviciului.
Marketing intern - politică practicată de o firmă prestatoare de servicii care constă
în pregătirea şi motivarea eficientă a personalului de contact cu clienţii şi a întregului
personal auxiliar de servire, determinându-l să lucreze ca o echipă în vederea satisfacerii
consumatorului.
Produs – orice lucru care poate fi oferit pe piaţă în vederea atragerii atenţiei,
achiziţiei, utilizării sau consumului şi care poate satisface o nevoie sau o dorinţă.
Serviciu – o activitate sau un avantaj pe care o parte îl poate oferi unei alte părţi şi
care este în esenţă intangibil, neavând drept rezultat transferul proprietăţii vreunui lucru.
38
Ciclu de viaţă al produsului – totalitatea etapelor prin care trece un produs de-a
lungul existenţei sale, evoluţia vânzărilor şi profiturilor aduse de un produs pe parcursul
existenţei sale.
Concept de produs – versiune dezvoltată a ideii de produs nou, prezentată într-o
formă inteligibilă pentru cumpărători.
Idee de produs – o idee despre un produs pe care firma l-ar putea oferi pe piaţă.
Imaginea unui produs - este modul în care consumatorii percep un produs real ori
potenţial.
Produs nou – bun, serviciu sau idee percepută de unii consumatori potenţiali ca
fiind o noutate.
Rezumat
6.1. Strategia produselor şi serviciilor
Conceptul de produs
În concepţia marketingului prin produs se înţelege orice poate fi oferit pe
piaţă pentru a atrage atenţia, a achiziţiona, a utiliza sau a consuma şi care poate
satisface o dorinţă sau o nevoie. Produsele includ mai mult decât bunuri tangibile. O
definiţie generală a produselor ar fi că acestea includ obiecte fizice, servicii,
evenimente, persoane, locuri, organizaţii, idei sau mixuri a acestor entităţi.
Datorită importanţei lor în domeniul economic, se acordă o atenţie specială
serviciilor. Serviciile sunt o formă de produs care constă în activităţi, beneficii sau
satisfacţii oferite spre vânzare care sunt, în esenţă, intangibile şi nu se transformă
într-o formă de proprietate.
Oferta a unei societăţi pe piaţă include adesea atât bunuri tangibile cât şi
servicii. Fiecare componentă poate fi o parte minoră sau majoră dintr-o ofertă totală.
La o extremă, oferta poate consta dintr-un bun tangibil pur, cum ar fi săpun, pastă
de dinţi sau sare - produsele nu sunt însoţite de servicii. La cealaltă extremă se află
serviciile pure, pentru care oferta constă în principal dintr-un serviciu. Exemple în
acest sens includ consultaţia unui medic sau servicii financiare. Între aceste două
extreme, totuşi, multe combinaţii de bunuri şi servicii sunt posibile. De exemplu,
oferta unei societăţi poate consta dintr-un bun tangibil însoţit de servicii. O ofertă
hibrid constă din părţi egale de bunuri şi servicii. Un serviciu însoţit de bunuri
minore constă dintr-un serviciu major împreună cu bunurile aferente.
Niveluri de produs
Planificatorii produselor trebuie să gândească despre produse şi servicii pe
trei niveluri.
Produs de bază care reprezintă nivelul de bază este esenţa produsului, care
răspunde la întrebarea: Ce achiziţionează de fapt cumpărătorul? Produsul de bază
stă în centrul produsului total. El constă din beneficiile principale, care rezolvă
probleme pe care consumatorul le caută atunci când cumpără un produs sau un
serviciu. Când sunt proiectate produsele, marketerii trebuie mai întâi să definească
esenţa beneficiilor pe care produsul le va asigura pentru consumatori.
Planificatorul de produse trebuie apoi să construiască un produs real (efectiv)
în jurul esenţei unui produs. Produsele reale pot avea cinci caracteristici: un nivel de
39
calitate, caracteristici, design, o denumire a mărcii, şi ambalaj. De exemplu, o
cameră video Sony este un produs real. Numele său, părţile, stilul, caracteristicile,
ambalajul, şi alte atribute au fost combinate cu grijă pentru a livra esenţa
beneficiului - un mod convenabil, de înaltă calitate de a surprinde momente
importante.
În sfârşit, planificatorul produselor trebuie să construiască un produs
completat (îmbunătăţit) în jurul esenţei produselor şi a produselor reale oferind
servicii şi beneficii suplimentare pentru consumator. Sony trebuie să ofere mai mult
decât o simplă cameră de luat vederi. Sony trebuie să pună la dispoziţia
consumatorilor o soluţie completă la problemele lor legate de imortalizarea
imaginilor. Astfel, dacă consumatorii cumpără o cameră video Sony, firma Sony şi
dealerii săi trebuie, de asemenea, să dea cumpărătorilor o garanţie pentru
componente şi mâna de lucru, isntrucţiuni de folosire, servicii de reparare la nevoie,
şi un număr de telefon fără taxe dacă au probleme sau întrebări.
Aşadar, un produs este mai mult decât un simplu set de caracteristici
tangibile. Consumatorii tind să vadă produsele ca nişte mănunchiuri compelxe de
beneficii care le satisfac nevoile. Când concep produsele, marketerii trebuie să
identifice nevoile consumatorului principal pe care le va satisface produsul. Ei
trebuie să proiecteze produsul real şi să găsească moduri de a-l completa pentru a
crea ansamblul de beneficii care va asigura experienţa cea mai satisfăcătoare pentru
client.
Produs
Instalare îmbunătăţit
Produs
Livrare şi Ambalare Servicii post- efectiv
credit Nume de marcă Caracteristici vânzare
Garanţie
Clasificările produselor
Produsele şi serviciile se împart în două categorii mari pe baza tipurilor de
consumatori care le folosesc: produse de consum şi produse industriale. Definite în
general, produsele includ de asemenea şi alte entităţi comercializabile cum ar fi
experienţe, organizaţii, persoane, locuri şi idei.
I. Produsele de consum
Produsele de consum sunt acele produse cumpărate de consumatorul final
pentru consumul personal. Marketerii clasifică, de obicei, aceste bunuri şi pe felul
cum consumatorii le cumpără. Produsele de consum se clasifică la rândul lor în:
40
o produse de uz curent,
o produse comerciale,
o produse speciale
o produse necăutate.
Aceste produse diferă în funcţie de modul de comercializare.
II. Produsele industriale
Produsele industriale sunt cele cumpărate pentru prelucrare ulterioară sau
pentru uz în conducerea unei activităţi. Astfel, distincţia între un produs de consum
şi un produs industrial se bazează pe scopul pentru care produsul este căutat. Dacă
un consumator cumpără o maşină de tuns gazonul pentru uz domestic, maşina de
tuns gazonul este un produs de consum. Dacă acelaşi cumpărător cumpără aceeaşi
maşină de tuns gazonul pentru uz în arhitectura peisagistică, maşina de tuns gazonul
este un produs industrial. Cele trei grupe de produse şi servicii industriale includ:
o materiale şi piese de schimb
o articole de capital
o furnituri şi servicii
Furniturile sunt produse de uz curent din domeniul industrial pentru că sunt
achiziţonate de obicei cu un minim de efort sau comparaţie.
41
convenţii şi birouri de firmă sau fabrici. Azi, aproape fiecare oraş, stat şi ţară îşi
comercializează atracţiile turistice.
Ideile por fi şi ele comercializate.
42
Un stil şi un design bun pot atrage atenţia, pot îmbunătăţi performanţa
produsului, reduce costurile producţiei şi pot da produsului un avantaj competitiv
puternic pe piaţa ţintă.
43
o trebuie să sugereze ceva în legătură cu beneficiile şi calităţile
produsului;
o trebuie să fie uşor de pronunţat, de recunoscut şi de memorat. Numele
scurte sunt utile;
o numele mărcii trebuie să fie distinct;
o trebuie să fie extensibil;
o numele trebuie să fie tradus cu uşurinţă în alte limbi;
o trebuie să poată fi înregistrat şi să aibă protecţie legală. O denumire a
mărcii nu poate fi înregistrată dacă prejudiciază denumirile existente.
Odată aleasă, denumirea mărcii trebuie să fie protejată. Multe firme încearcă
să construiască o denumire a mărcii care se va identifica până la urmă cu categoria
produsului.
Totuşi, chiar succesul lor poate ameninţa drepturile societăţii asupra
denumirii. Multe denumiri ale mărcii protejate iniţial, cum ar fi celofan, aspirină,
nailon, linoleu, termos - sunt acum nume generice pe care le poate folosi orice
vânzător.
Strategia mărcii. O companie are patru opţiuni când vine vorba de strategia
mărcii:
o extinderi de linie (denumiri de marcă existente extinse la noi forme,
dimensiuni şi arome dintr-o categorie de produse existentă),
o extinderi ale mărcii (denumirile mărcilor existente s-au extins la noi
categorii de produse),
o multimărci (noi denumiri de mărci introduse în aceeaşi categorie de
produse),
o mărci noi (noi denumiri de mărci în noi categorii de produse).
44
III) Ambalarea
Ambalarea implică proiectarea şi producerea containerului saum ambalajului
pentru un produs. Ambalajul poate include containerul iniţial al produsului (tubul
pentru pastă de dinţi Colgate Total); un al doilea ambalaj care este aruncat când
produsul urmează să fie folosit (cutia de carton care conţine tubul Colgate); şi
ambalajul de expediere necesar pentru depozitare, identificare şio expedierea
produsului (o cutie de carton ondulat care conţine şase duzini de tuburi de Colgate).
Etichetarea, informaţiile tipărite care apar pe sau cu ambalajul face parte, de
asemenea, din ambalare.
În mod tradiţional, funcţia primară a ambalajului a fost să conţină şi să
protejeze produsul. Recent, numeroşi factori au făcut ca ambalajul să devină un
instrument de marketing important.
Ambalajele trebuie să realizeze acum multe sarcini de vânzare - de la
atragerea atenţiei, la descrierea produsului, la efectuarea vânzării. Companiile
realizează puterea ambalajului mărfii de a crea recunoaşterea imediată a companiei
sau mărcii de către consumator.
Un ambalaj inovator poate da unei companii un avantaj asupra concurenţei.
Deciziile trebuie luate pe elementele specifice ale ambalajului, cum ar fi
dimensiunea, forma, materialele, culoarea, etxtul şi marca. Aceste elemente trebuie
să conlucreze pentru a sprijini poziţia produsului şi strategia de marketing.
Ambalajul trebuie să corespundă cu reclama produsului, cu stabilirea preţului şi
distribuţia.
Etichetele pot varia de la simple etichete ataşate la produse până la desene
grafice complexe care fac parte din ambalaj. Ele realizează mai multe funcţii. În
primul rând, eticheta, identifică produsul sau marca, cum ar fi numele Sunkist
ştampilat pe portocale. Eticheta poate, de asemnea, să descrie mai multe lucruri
despre produs - cine l-a făcut, unde a fost făcut, când a fost făcut, conţinutul său,
cum va fi folosit şi cum să îl folosim fără riscuri. În sfârşit, eticheta poate promova
produsul printr-o grafică atractivă.
Serviciile pentru client sunt un alt element de strategie a produsului. Oferta
unei companii pentru piaţă include, de obicei, unele servicii, care pot fi o parte
minoră sau majoră din oferta totală. Tot mai multe companii folosesc servicii de
susţinere a produsului ca un instrument major în obţinerea avantajului faţă de
concurenţă.
Multe companii folosesc acum Internetul şi alte tehnologii moderne pentru a
pune la dispoziţie servicii de susţinere care nu au fost posibile înainte.
45
Decizia majoră privind linia de produse implică lungimea liniei de produse -
numărul de articole din linia de produse. Linia este prea scurtă dacă managerul
poate spori profiturile adăugând articole; linia este prea lungă dacă managerul paote
spori profiturile renunţând la unele articole. Lungimea liniei de produse este
influenţată de obiectivele şi resursele companiei.
Liniile de produse tind să se lungească în timp.
Compania trebuie să-şi gestioneze cu grijă liniile de produse. Ea poate să
crească sistematic lungimea liniei sale de produse pe două căi: prelungind linia şi
umplând golurile liniei. Prelungirea liniei de produse are loc atunci când o
companie îşi prelungeşte linia de produse dincolo de gama curentă. Compania poate
prelungi linia în jos, în sus sau în ambele direcţii.
Multe companii îşi localizează iniţial la capătul superior al pieţei şi mai
târziu prelungeşte liniile în jos. O companie paote prelungi în jos pentru a umple un
loc gol al pieţei care altminteri ar atrage un nou concurent sau pentru a răspunde
atacului unui concurent la capătul superior. Sau poate adăuga produse la capătul
inferior pentru că constată că la segmentele inferioare are loc o creştere mai rapidă.
Companiile de la capătul inferior al pieţei pot dori să-şi prelungească liniile
de produse în sus. Uneori, companiile prelungesc în sus linia de produse pentru a
adăuga prestigiu produselor lor curente. Ele pot atrage printr-o rată mare a creşterii
sau marje mari la capătul superior, sau pot pur şI simplu să dorească să se
poziţioneze ca producători de linii complete.
Companiile de la nivelul de mijloc al pieţei pot decide să prelungească liniile
de produse în ambele direcţii. O alternativă la prelungirea linie de produse este
umplerea golurilor liniei de produse - adăugarea mai multor articole în cadrul gamei
prezente a liniei de produse.
Totuşi, umplerea liniei de produse este exagerată atunci când are ca rezultat
canibalizarea şi confuzia clientului. Compania trebuie să se asigure că noile articole
sunt vizibil diferite de cele existente.
46
Compania poate să-şi sporească afacerile în patru moduri. Poate adăuga noi
linii de produse, lărgind gama sa de produse. Compania poate să-şi lungească liniile
de produse existente pentru a deveni o companie cu linii complete. Sau poate
adăuga mai multe versiuni din fiecare produs şi astfel îşi poate adânci gama de
produse. În sfârşit, compania poate urmări o consistenţă mai mare a liniei de
produse - mai mult sau mai puţin - în cazul în care doreşte să aibă o puternică
reputaţie într-un singur domeniu sau în mai multe domenii.
Marketingul serviciilor
O companie trebuie să ia în considerare patru caracteristici speciale atunci
când proiectează programele de marketing: intangibilitatea, inseparabilitatea,
variabilitatea şi perisabilitatea.
o Intangibilitatea serviciilor înseamnă că serviciile nu pot fi văzute, gustate,
simţite, auzite sau mirosite înainte de a fi cumpărate. Cumpărătorii trag concluzii
despre calitate de la locul, oamenii, preţul, echipamentul şi comunicaţiile pe care le
pot vedea. Aşadar, sarcina prestatorului de servicii este de a face ca serviciul să fie
tangibil în mai multe feluri. În timp ce marketerii produsului încearcă să adauge
oferte intangibile la cele tangibile, marketerii de servicii încearcă aă adauge oferte
tangibile la cele intangibile.
o În contrast, serviciile sunt mai întâi vândute, apoi produse şi consumate în
acelaşi timp. Inseparabilitatea serviciilor înseamnă că serviciile nu pot fi separate
de furnizorii lor, fie că aceştia sunt oameni sau maşini. Dacă un angajat în domeniul
serviciilor prestează un serviciu, atunci angajatul este o parte din serviciul respectiv.
Dat fiind că clientul este şi el prezent când este produs serviciul, interacţiunea
furnizor - client este o trăsătură specială a marketingului serviciilor. Atât furnizorul
cât şi clientul afectează rezultatul serviciilor.
o Variabilitatea serviciilor înseamnă că calitatea serviciilor depinde de cine le
furnizează şi când, unde şi cum sunt furnizate.
o Perisabilitatea serviciilor înseamnă că serviciile nu pot fi depozitate pentru a
fi vândute sau folosite ulterior. Unii doctori percep bani de la pacienţii lor pentru
programările de la care lipsesc pentru că valoarea serviciului a existat numai în acel
punct şi a dispărut când pacientul nu s-a prezentat, perisabilitatea serviciilor nu este
o problemă dacă cererea este constantă. Totuşi, când cererea fluctuează, firmele de
servicii, ca şi societăţile de producţie, firmele bune de servicii folosesc marketingul
pentru a ocupa o poziţie de forţă pe pieţele ţintă alese.
Dar în domeniul serviciilor, clientul şi angajatul de la ghişeu interacţionează
pentru a crea serviciul. Astfel, furnizorii de servicii trebuie să interacţioneze eficient
cu clienţii pentru a crea valoare superioară în timpul contactului cu serviciile.
Marketingul serviciilor cere mai mult decât marketing tradiţional care
foloseşte cele 4 P-uri. El cere marketing intern şi marketing interactiv. Marketing
intern înseamnă că firma de servicii instruieşte şi motivează angajaţii de contact cu
clienţii şi toate persoanele care sprijină serviciile să lucreze ca o echipă pentru a
asigura satisfacţia clientului. Pentru ca firma să livreze servicii de mare calitate,
marketerii trebuie să facă astfel încât fiecare persoană din organizaţie să practice
orientarea clientului. De fapt, marketingul intern trebuie să preceadă marketingul
47
extern. Marketing interactiv înseamnă că calitatea serviciilor depinde în mare parte
de calitatea interacţiunii cumpărător-vânzător în timpul contactului cu serviciile.
Azi, pe măsură ce concurenţa şi costurile cresc, şi productivitatea şi calitatea
scad, este nevoie de mai multă sofisticare a marketingului serviciilor. Companiile de
servicii se confruntă cu trei sarcini majore de marketing: Ei vor să-şi sporească
diferenţierea concurenţială, calitatea serviciilor şi productivitatea.
Gestionând diferenţierea serviciilor. Companiile de servicii îşi pot diferenţia
livrarea serviciilor prin persoanele de contact cu clienţii mai capabile şi demne de
încredere, dezvoltând un mediu fizic superior în care este livrat serviciul, sau
proiectând un proces de livrare superior. De exemplu, multe bănci oferă clienţilor
lor operaţiuni bancare pe internet ca un mod mai bun de a accesa serviciile bancare
decât dacă trebuie să mergi cu maşina, să parchezi şi să aştepţi la coadă.
Gestionarea calităţii serviciilor. Unul dintre modurile majore prin care o
firmă se poate diferenţia este livrând calitate superioară faţă de concurenţii săi. Ca şi
producătorii înaintea lor, majoritatea industriilor de servicii s-au alăturat acum
mişcării calităţii totale. Şi ca şi marketerii produselor, furnizorii de servicii trebuie
să identifice aşteptările clienţilor ţintă în privinţa calităţii serviciilor.
Cota de reţinere a clienţilor este poate cea mai bună măsură a calităţii -
abilitatea unei firme de servicii de a-şi ţine clienţii depinde de cât de consecvent le
livrează valoare. Companiile de servicii vor să se asigure că clienţii vor primi
consecvent servicii de calitate superioare la fiecare contact cu serviciile. Totuşi, deşi
o companie nu poate preveni întotdeauna problemele legate de servicii, ea poate
învăţa cum să-şi revină după aceste probleme. Şi o bună recuperare poate
transforma clienţii supăraţi în clienţi fideli. De fapt, o bună recuperare poate câştiga
mai multă dorinţă de achiziţie şi loialitate a clienţilor decât dacă lucrurile au mers
bine de prima dată. De aceea, companiile trebuie să ia măsuri nu numai pentru a
furniza servicii bune de fiecare dată ci şi pentru a se recupera după greşeli, atunci
când acestea au loc.
Primul pas este împuternicirea angajaţilor din prima linie - să le dea
autoritate, responsabilitate şi stimulentele de care au nevoie pentru a recunoaşte, a
se preocupa şi a veghea asupra nevoilor clientului.
Firmele de servicii importante îşi supraveghează îndeaproape performanţa
serviciilor, atât a lor cât şi a concurenţei. De asemenea, îşi comunică angajaţilor
preocupările privind calitatea serviciilor şi primesc feedbackul performanţei.
Gestionarea productivităţii serviciilor. Dat fiind că costurile cresc rapid,
firmele de servicii se află sub presiunea de aş- mări productivitatea serviciilor. Ele
pot face asta în mai multe feluri. Furnizorii de servicii îşi pot instrui angajaţii
actuali mai bine şi pot angaja persoane noi care vor lucra mai mult şi mai bine. Or
furnizorii de servicii pot mări cantitatea serviciilor renunţând la o parte din calitate.
Totuţi, companiile trebuie să evite să împingă la limită productivitatea pentru că
astfel reduc calitatea. Încercările de a industrializa un serviciu sau de a reduce
costurile pot face ca o companie de servicii să fie mai eficientă pe termen scurt dar
pot reduce abilitatea pe termen lung de a inova, a menţine calitatea serviciilor, sau
răspund nevoilor şi dorinţelor consumatorului. În unele cazuri, furnizorii de servicii
acceptă o productivitate redusă pentru a crea o mai mare diferenţiere a serviciilor
sau calitate.
48
6.2. Dezvoltarea noului produs şi strategiile ciclului de viaţă al produsului
Produsele noi reprezintă „sângele” vital unei organizaţii. Însă dezvoltarea
produselor este riscantă, şi multe dintre acestea eşuează. Drept urmare, prima parte a
acestei teme se concentrează pe aspecte legate de procesul de a găsi şi a dezvolta noi
produse. Odată ce au realizat introducerea noilor produse, marketerii îşi doresc pentru
acestea o viaţă lungă şi profitabilă. În cea de a doua parte a acestei teme vom studia
etapele ciclului de viaţă al oricărui produs, precum şi diferite strategii şi tactici care se
aplică în funcţie de etapa în care produsul se găseşte.
Strategia dezvoltării de noi produse
Fiecare produs parcurge un ciclu de viaţă – se naşte, trece prin mai multe faze şi
în cele din urmă moare pe măsură ce apar noi produse ce servesc mai bine nevoile
utilizatorilor. Acest ciclu al produsului prezintă două provocări majore: în primul rând
deoarece toate produsele intră in cele din urmă în declin, o firmă trebuie să poată să
dezvolte noi produse care să le înlocuiască pe cele care se învechesc (problema
dezvoltării unor noi produse). În al doilea rând, firma trebuie să poată să-şi adapteze
strategiile de marketing la schimbările de gusturi, de tehnologii, cât şi să facă faţă
concurenţei, pe măsură ce produsele parcurg mai multe etape ale ciclului lor de viaţă
(problema strategiilor ciclului de viaţă al produsului).
Organizaţia trebuie să abordeze mai întâi problema descoperirii şi dezvoltării de
noi produse şi apoi problema administrării lor cu succes pe parcursul duratei lor de viaţă.
O firmă poate obţine produse noi în două moduri. Unul este prin achiziţie –
cumpărând o întreagă companie, un patent sau licenţa pentru a produce produsul altcuiva,
iar celălalt este prin intermediul propriului departament de cercetare şi dezvoltare.
Prin produse noi se înţelege produse originale, îmbunătăţirea produselor,
modificări ale produselor, cât şi noi mărci pe care firma le creează prin propriile eforturi
de cercetare şi dezvoltare.
Inovaţiile pot fi foarte riscante. Noile produse continuă să înregistreze insuccese
într-o proporţie tulburătoare. O sursă estimează că noile produse ambalate (concepute cu
multe diversificări ale liniilor deja existente) eşuează într-o proporţie de 80%.
49
3) Dezvoltarea şi testarea conceptului
O idee atractivă trebuie să se dezvolte într-un concept de produs. Este important
să facem diferenţa între o idee de produs, un concept de produs şi imaginea unui produs.
O idee de produs este o idee care priveşte un posibil produs pe care compania l-ar putea
oferi pieţei. Un concept de produs este o versiune detailată a acelei idei exprimată în
termeni de consum. Imaginea unui produs este modul în care consumatorii percep un
produs real ori potenţial.
Testarea conceptului înseamnă testarea conceptului noului produs pe un grup de
consumatori ţintă. Conceptele pot fi prezentate consumatorilor simbolic sau sub o formă
concretă.
Pentru a testa anumite concepte poate fi suficientă o prezentare verbală ori simple
imagini. Cu toate acestea, o prezentare a produsului la propriu, mai concretă, va creşte
încrederea în respectivul concept. Specialiştii în marketing caută noi modalităţi pentru a
face testarea acestor concepte cât mai realistă pentru consumatori. De exemplu, unii
recurg la realitatea virtuală pentru a testa anumite concepte de produse.
După ce li se prezinta conceptul, clienţii îşi vor arata opiniile raspunzând la câteva
întrebări. Răspunsurile vor ajuta compania să decidă care concept este cel mai atractiv.
Compania va raporta aceste cifre la întregul segment ţintă de consumatori pentru a estima
volumul vânzărilor. Însă chiar şi atunci, cifra estimativă nu este absolut sigură, întrucât
oamenii nu-şi mărturisesc întotdeauna adevăratele intenţii. Multe companii obişnuiesc să-
şi testeze conceptele de noi produse înainte de a le materializa.
4) Dezvoltarea strategiei de marketing
Dezvoltarea strategiei de marketing presupun crearea unei strategii iniţiale pentru
lansarea pe piaţă a noului produs. Stabilirea unei strategii de piaţă are trei etape.
în prima etapă este descrisă piaţa ţintă, poziţia pe care produsul o va avea
pe piaţă, vânzările, bursa de acţiuni şi planificarea profitului pentru primii ani.
cea de-a doua etapă a dezvoltării strategiei de marketing are în vedere
stabilirea preţului produsului, distribuţia acestuia cât şi bugetul de marketing pentru
primul an.
cea de-a treia parte a acestei strategii de piaţă va consta în planificarea pe
termen lung a vânzărilor, profiturilor cât şi a unei variate strategii de marketing.
5) Analiza afacerii
Odată ce conducerea a hotărât conceptul final de produs şi strategiile de piaţă ce
vor fi folosite, se poate evalua cât de atractivă ar fi această afacere. Analiza afacerii
implică o revizuire a vânzărilor, costurilor şi a profiturilor pentru a vedea dacă noul
produs satisface cerinţele companiei. Dacă da, atunci se poate trece la etapa dezvoltării
produsului.
Pentru a estima vânzările, compania poate analiza istoricul vânzărilor unor
produse similare, prin studii de piaţă. Se pot estima apoi vânzările minime şi maxime
pentru a se stabili gradul de risc. După ce se pregătesc preconizările vânzărilor,
conducerea poate estima costurile şi profiturile produsului, inclusiv costurile de
marketing, cercetare şi dezvoltare, contabilitate, finanţe. Apoi compania foloseşte cifrele
costurilor şi profiturilor pentru a analiza gradul de atractivitate financiară a produsului.
6) Dezvoltarea produsului
Până la această etapă, în ceea ce priveşte multe concepte de noi produse, acestea
au existat numai sub forma de descriere verbală, desene sau poate sub formă de machetă.
50
Dacă produsul trece de etapa analizei afacerii, atunci el ajunge în faza dezvoltării
produsului. Aici departamentul de inginerie şi cel de cercetare şi dezvoltare
materializează produsul. Cu toate acestea, faza dezvoltării produsului cere o creştere
mare în investiţii. Ea arată dacă ideea produsului poate fi transformată într-un produs
viabil.
Departamentul de cercetare şi dezvoltare va produce şi testa o versiune materială
a produsului. Speranţele departamentului sunt că va dezvolta un prototip care-i va
satisface şi captiva pe clienţi, care poate fi produs repede şi la costuri mici. Dezvoltarea
unui prototip de succes poate dura zile, săptamani, luni sau chiar ani. Adesea produsele
trec prin mai multe teste funcţionale pentru a se asigura că funcţionează eficient şi sigur.
Prototipul trebuie să aibă caracteristicile functionale cerute şi să transmită caracteristicile
psihologice intenţionate.
7) Testul de marketing (testul de piaţă)
Dacă produsul trece de testele funcţionale şi ale consumatorilor, următorul pas
este testul de marketing, adică faza în care produsul şi programul de marketing sunt
introduse într-un cadru de marketing mai realist. Testul de marketing oferă
comerciantului experienţă în marketingul produsului înainte de a trece la introducerea pe
piaţă. Acesta permite companiei să testeze produsul şi întregul ei program de marketing -
strategia, publicitatea, distribuţia, preţurile, marcarea şi ambalarea.
8) Comercializarea
Testarea de marketing oferă conducerii informaţiile necesare pentru a lua o
decizie finală în legatură cu lansarea unui nou produs. Dacă firma merge înainte cu
comercializarea – introducerea noului produs pe piaţă – va trebui să facă faţă unor costuri
ridicate. Compania va trebui să construiască sau să închirieze aparatură pentru fabricare.
Compania care lansează un nou produs trebuie să se hotărască mai întâi asupra
sincronizării.
Apoi, compania trebuie să hotărască unde să lanseze noul produs – într-o singură
locaţie, o regiune, pe piaţa natională sau pe piaţa internaţională. Puţine organizaţii au
încrederea, capitalul şi capacitatea de a lansa noi produse distribuite naţional şi
internaţional. Vor dezvolta în timp un plan de afceri care să aducă multe beneficii. În
special organizaţiile mici pot intra pe piaţa unor oraşe şi regiuni importante, pe rând.
Totuşi, organizaţiile mai mari pot introduce repede noi modele în mai multe regiuni sau
pe întreaga piaţă naţională.
51
Pentru a-şi scoate pe piaţă noile produse cât mai repede, multe companii adoptă o
abordare de echipă mai rapidă numită dezvoltare de produs simultană. În această
abordare, departamentele companiei lucrează împreună, îndeaproape, prin echipe trans-
funcţionale, sărind peste paşii din procesul de dezvoltare a produsului pentru a economisi
timp şi pentru a creşte eficienţa. În loc să transmită produsul de la departament la
departament, compania formează o echipă de oameni din diverse departamente care stă
cu noul produs de la început la sfârşit. Astfel de echipe includ de obicei oameni din
departamentele de marketing, finanţe, design, producţie şi juridic, şi chiar şi companiile
furnizoare şi clienţi.
În procesul secvenţial, o încurcatură în una din faze poate încetini mult întregul
proiect. În abordarea simultană, dacă una din ariile funcţionale se loveşte de un obstacol,
aceasta va lucra în continuare la rezolvarea problemei, în timp ce restul echipei va merge
mai departe.
Companiile care dezvoltă şi lansează pe piaţă produse noi şi îmbunătăţite mai
repede decât concurenţii, au adesea foarte mult de câştigat. Ei pot răspunde mai repede
noilor gusturi ale consumatorilor şi pot cere preţuri mai mari pentru designuri mai
avansate.
52
concurenţi
Distribuţie se creează o se creează o distribuţia este şi selecţie: se reduc
distribuţie distribuţie mai intensă treptat centrele de
selectivă intensă desfacere neprofitabile
53
23) Care sunt etapele ideale ale ciclului de viaţă al produsului?
24) Care sunt strategiile de marketing ce pot fi adoptate de-a lungul ciclului de
viaţă al produsului?
25) Pe ce instrument al mixului de marketing trebuie să se pună accent în etapa de
creştere a ciclului de viaţă a produsului? Cum sunt profiturile şi vânzările
produsului în această etapă?
26) Pe ce instrument al mixului de marketing trebuie să se pună accent în etapa de
maturitate a ciclului de viaţă a produsului? Cum sunt profiturile şi vânzările
produsului în această etapă?
27) Ce presupune dezvoltarea secvenţială a produsului?
Răspuns numeric
2. Întreprinderea Antilopa S.A. Bucureşti are trei linii de produse: - pantofi din
piele pentru femei (6 modele), - pantofi din piele pentru bărbaţi (6 modele), - pantofi
sport pentru copii (2 modele). Care este lăţimea gamei de produse a firmei?
De completat
3. ........................... este un grup de produse care sunt strâns legate pentru că
funcţionează asemănător, sunt vândute aceloraşi grupuri de clienţi, sunt comercializate
prin aceleaşi tipuri de puncte de desfacere sau sunt încadrate în cadrul unor categorii de
preţ date. (răspunsul se scrie cu litere mici, fără diacritice, fără semne de punctuaţie,
nearticulat).
54
8. În accepţiunea marketingului, conceptul de produs nou se referă la:
a) produs nou pentru întreprinderea care îl fabrica sau îl comercializează
b) produs nou pentru piaţa pe care urmează să fie lansat
c) produs care nu a apărut până acum pe nici o piaţă
d) oricare din situaţiile de mai sus
9. Etapa imediat premergătoare testului de piaţă este:
a) realizarea produsului
b) selectarea ideilor
c) analiza economică
d) elaborarea strategiei de marketing
10. Etapa de introducere începe:
a) atunci când apare ideea de produs nou
b) după generarea ideilor
c) atunci când este lansat noul produs pentru prima oară pe piaţă
d) după trierea ideilor
Conceptele cheie:
Preţ – suma de bani cerută de vânzător pentru un produs sau suma volorilor la
care consumatorul renunţă în schimbul avantajului de a avea produsul dorit.
55
Preţ de penetrare pe piaţă – organizaţia stabileşte un preţ iniţial mic pentru a intra
pe piaţă mai repede, pentru a atrage rapid un număr mare de cumpărători şi pentru a
câştiga un segment mare de piaţă.
Preţului de sondare a pieţei – organizaţia care inventează noi produse stabileşte
iniţial preţuri ridicate pentru a sonda veniturile fiecărui segment al pieţei.
Rezumat:
Conceptul de preţ şi factorii determinanţi în stabilirea preţului
În sensul cel mai restrâns, preţul reprezintă o sumă de bani stabilită pentru un
produs sau serviciu. Mai pe larg, preţul este suma tuturor valorilor pe care consumatorii o
dau în schimb pentru beneficiile de a avea sau de a folosi produsul sau serviciul.
Preţul este singurul element din marketingul mix care produce venituri; toate
celelalte elemente reprezentând cheltuieli. Preţul este, de asemenea, unul dintre cele mai
flexibile elemente ale marketingului mix. Spre deosebire de caracteristicile produsului şi
sarcinile reţelei de distribuţie, preţul poate fi schimbat cu repeziciune.
Deciziile privind stabilirea preţurilor într-o companie sunt afectate atât de factori
interni cât şi de factori externi.
Factorii interni care afectează preţurile includ obiectivele de marketing ale
organizaţiei, strategia de marketing, de costuri şi consideraţiile ocazionale.
a) Obiectivele de marketing ale organizaţiei. Înaintea stabilirii preţului,
organizaţia trebuie să se hotărască asupra strategiei pentru produs. Dacă compania şi-a
ales obiectivul de piaţă, strategia de marketing, incluzând preţul, va fi înaintată. De
exemplu, dacă General Motors decide să producă o nouă maşină sport care să concureze
cu maşinile sport europene în segmentul celor cu venituri mari, aceasta sugerează
stabilirea unui preţ ridicat.
Multe companii stabilesc maximilizarea profitului curent ca obiectiv principal.
Ele estimează ce costuri şi cereri vor fi la preţuri diferite şi aleg preţul care aduce profitul
curent maxim. Alte companii doresc să obţină conducerea segmentului de piaţă. Pentru a
deveni lideri de piaţă, aceste firme stabilesc preţuri cât mai mici. O companie poate dori
să preia conducerea în calitatea produsului. Acest lucru necesită în mod normal
practicarea unui preţ ridicat pentru a acoperi performanţa calităţii ridicate şi costul mare
cu cercetarea-dezvoltarea.
În stabilirea obiectivelor de marketing trebuie să se ţină cont de misiunea firmei în
ansamblul ei şi aceste obiective trebuie să fie puţine, realiste şi nicidecum contradictorii.
b) Strategia de marketing mix. Preţul reprezintă doar unul dintre instrumentele
de marketing pe care o companie le foloseşte pentru a-şi îndeplini obiectivele de
marketing. Deciziile legate de preţ trebuie să fie coordonate cu designul, distribuţia
produsului şi deciziile de promovare pentru a forma un program de marketing consistent
şi eficient.
Deciziile luate pentru alte variabile de marketing pot afecta deciziile legate de
preţ. De exemplu, producătorii care folosesc mulţi distribuitori de la care se aşteaptă să
sprijine şi să promoveze produsele lor pot construi limite mai mari de preţuri. Decizia de
a poziţiona produsul la o calitate de înaltă performanţă va însemna că vânzătorul trebuie
să stabilească un preţ ridicat pentru a acoperi cheltuielile mari.
Alte companii acordă o importanţă mai mică preţului şi folosesc alte instrumente
de marketing pentru a crea poziţii non-preţ. Uneori cea mai bună strategie pentru o
56
companie nu este să stabilească preţul cel mai mic, ci să diferenţieze oferta de marketing
pentru a o face să merite un preţ mai ridicat.
c) Consideraţii legate de organizare
Managementul trebuie să decidă cine din cadrul organizaţiei ar trebui să
stabilească preţurile. Companiile se ocupă de preţuri în diferite moduri. În micile
companii, preţurile sunt stabilite de conducerea de vârf şi nu de către departamentul de
marketing şi vânzări. În companiile mari, preţurile sunt stabilite de către managerii de
divizie sau de linie de producţie. Pe pieţele industriale, oamenii care se ocupă de vânzări
pot fi împuterniciţi să negocieze cu clienţii. Chiar şi aşa, conducerea de vârf stabileşte
politicile şi obiectivele de preţ şi adeseori aprobă preţurile propuse de personalul de
vânzări sau managementul de la nivel mai scăzut. În industriile în care preţul este un
factor cheie (industria aerospaţială, oţelului, feroviară, companiilor petroliere),
companiile deţin un departament de preţuri care stabileşte cele mai bune preţuri sau îi
ajută pe ceilalţi să le stabilească.
Factorii externi care afectează deciziile privind preţurile includ natura pieţei şi a
cererii, a compatiţiei a altor elemente de mediu.
a) Piaţa şi cererea. Pe când cosurile stabilesc limita inferioară a preţurilor, piaţa
şi cererea stabilesc limita superioară.
b) Percepţiile consumatorului asupra preţului şi a valorii. În final,
consumatorul va decide dacă preţul nui produs este corect. Deciziile privind preţul ca şi
alte decizii de marketing mix trebuie orientate către cumpărător. Atunci când clienţii
cumpără un produs, dau în schimb ceva de valoare (plata) pentru a primi ceva de valoare
(beneficiile de a avea sau de a folosi produsul). Dacă clienţii observă că preţul este mai
mare decât valoarea produsului, nu vor mai cumpăra produsul. Dacă observă că preţul
este sub valoarea produsului, îl vor cumpăra, însă comerciantul pierde beneficiile.
c) Costurile competitorilor, preţurile şi ofertele acestora. Un alt factor exern
care afecteaza deciziile companiei asupra preţului îl reprezintă costurile competitorilor,
preţurile şi reacţiile posibilului concurent la mişcările de preţ ale companiei.
d) Alţi factori externi. Atunci când stabileşte preţurile, o companie trebuie să ia
în considerare şi alţi factori din mediul extern.
Conditiile economice pot avea un impact puternic asupra strategiilor de preţ ale
firmei. Factorii economici cum ar fi prosperitatea, recesiunea sau inflaţia afectează
deciziile de preţ deoarece afectează atât costurile de producţie ale produsului cât şi
percepţiile consumatorului asupra preţului şi valorii produsului. Compania trebuie să ia în
considerare şi impact pe care-l vor avea preţurile asupra celorlalte părţi.
Guvernul este un alt factor extern important care influenţează deciziile privind
preţul. În fine, preocupările sociale trebuie luate şi ele în seamă la stabilirea preţului. În
stabilirea preţurilor, vânzările pe termen scurt ale unei companii, segmentul de piaţă şi
obiectivele legate de profitul firmei trebuie să fie moderate de consideraţiuni sociale.
Metode generale de stabilire a preţului
Companiile stabilesc preţurile selectând o modalitate generală de stabilire a
acestuia care include unul sau mai multe din aceste trei seturi de factori: costuri,
consumatori şi concurenţă. Deci, principalele metode sunt:
moteda bazată pe cost;
metoda bazată pe cumpărător (stabilirea preţului bazat pe valoare);
metoda bazată pe concurenţă.
57
Strategii de stabilire a preţului pentru produse noi
Strategiile de stabilire a preţului se schimbă de obicei când produsul trece prin
etapele ciclului său de viaţă. Faza de introducere a produsului pe piaţă este în mod special
competitivă. Companiile care scot un produs nou se confruntă cu provocarea de a stabili
preţuri pentru prima dată. Ele pot alege între două strategii importante:
stabilirea preţului prin sondarea pieţei (strategia preţului înalt)
stabilirea preţului de penetrare pe piaţă.
Strategii de stabilire a preţului pentru gama de produse
Strategia de stabilire a preţului trebuie des schimbată când produsul face parte
dintr-o gamă de produse. Stabilirea preţului este dificilă deoarece produsele variate au
relaţionat cererea şi costurile şi întâmpină diverse grade ale competiţiei. Principalele
situaţii de stabilire a preţului pentru o gamă de produse sunt:
preţul liniei de produse
preţul produsului opţional
preţul produsului captiv
preţul produsului secundar
preţul produsului legat
Strategii de ajustare a preţului
Companiile aduc, de obicei, ajustări preţurilor de bază pentru se adapta nevoilor
diferite ale consumatorilor şi posibilităţilor lor diferite de achiziţionare a produselor.
Principalele strategii de ajustare a preţului:
discountul şi reducerea de preţ
preţul segmentat
preţul psihologic
preţul promoţional
preţul geografic
preţul internaţional
Competiţia preţurilor este un element important pentru economia de piaţă. În
stabilirea preţurilor, companiile nu sunt tocmai libere să decidă asupra preţurilor dorite.
Multe legi internaţionale, naţionale sau locale guvernează regulile în stabilirea preţurilor.
Compania trebuie să ia în considerare problemele legate de costurile proprii, dar corelate
în permanenţă cu nevoile consumatorilor şi ţinând cont de reacţia concurenţei atunci când
stabileşte pretul produselor sale.
58
Teste pentru autoevaluare la tema tratată:
1. Multe companii care realizează noi produse stabilesc iniţial preţuri ridicate
pentru a cunoaşte veniturile fiecărui segment al pieţei. Această strategie de stabilire a
preţului se numeşte:
a) stabilirea preţului prin sondarea pieţei
b) stabilirea preţului prin pătrunderea pe piaţă
c) stabilirea preţului de echilibru
d) stabilirea preţului de penetrare pe piaţă
2. Stabilirea unui preţ iniţial mic pentru a intra pe piaţă mai repede şi cu putere,
pentru a atrage un număr mare de cumpărători rapid şi pentru a câştiga un segment mare
de piaţă se numeşte:
a) stategia de stabilire a preţului prin sondarea pieţei
b) strategia stabilirii preţului prin pătrunderea pe piaţă
c) strategia stabilirii preţului bazată pe valoare
d) strategia stabilirii preţului bazată pe competiţie
3. Comercianţii pot combina mai multe dintre produsele lor şi le pot oferi la un
preţ mai mic decât preţul de achiziţie al fiecărui produs separat. Aceste produse formează
un:
a) produs opţional
b) produs captiv
c) produs legat
d) produs secundar
59
Comerţul cu amănuntul şi comerţul en-gros reprezintă cele două funcţiuni
importante ale canalului de distribuţie. În această temă vom studia caracteristicile
diferitelor tipuri de comercianţi en-gros şi en-detail, deciziile de marketing pe care aceştia
le iau, precum şi trenduri pentru viitor. Veţi observa modificările rapide ale mediului în
care acţionează comercianţii en-gros şi en-detail pentru a putea face faţă schimbarilor
explozive ale pieţei şi tehnologiei.
După ce veţi fi studiat această temă, ar trebui să puteţi să:
1. explicaţi modul în care companiile utilizează canalele de distribuţie şi să
discutaţi funcţiile pe care aceste canale le îndeplinesc;
2. discutaţi modul în care membrii canalului interacţionează şi modul în care
aceştia se organizează pentru a îşi îndeplini sarcinile în cadrul canalului;
3. identificaţi alternativele de distribuţie majore;
4. explicaţi modul în care companiile selectează, motivează şi evaluează
membrii canalului de distribuţie;
5. discutaţi natura şi importanţa logisticii de marketing şi a managementului
lanţului de aprovizionare integrat.
6. explicati rolul comerciantilor cu amanuntul si cu ridicata in canalul de
distributie;
7. descrieti tipurile cele mai importante de comercianti cu amanuntul si sa dati
exemple din fiecare tip;
8. identificati tipurile cele mai importante de comercianti cu ridicata si sa dati
exemple;
9. explicati deciziile de marketing in fata carora sunt pusi comerciantii en-gros
si en-detail.
Conceptele cheie:
Canal de distribuţie (canal de marketing) – un grup de organizaţii
independente implicate în procesul punerii unui produs sau serviciu la dispoziţia unui
consumator individual ori a unui utilizator industrial.
Logistica de marketing - proces ce constă în planificarea, realizarea şi
controlul fluxului şi stocării eficiente şi eficace a materiilor prime, produselor în curs
de prelucrare, produselor finite şi informaţiilor conexe, de la punctul de origine la cel
de consum, în scopul satisfacerii cerinţelor clientului.
Nivel al canalului de distribuţie – grup de intermediari care desfăşoară o anumită
operaţiune din cadrul procesului de aducere a produsului mai aproape de consumatorul
final.
Comerţul en detail (cu amănuntul) – totalitatea activităţilor ocazionate de
vânzarea bunurilor sau serviciilor direct către consumatorii finali, pentru uzul lor
personal.
Comertul en gros (cu ridicata) – totalitatea activităţilor pe care le implică vânzarea
bunurilor şi serviciilor către cei care le cumpără pentru a le revinde sau a le folosi în
scopul obţinerii unui profit.
60
Rezumat:
8.1. Managementul canalelor de marketing şi a lanţului de aprovizionare
61
final realizează fiecare o activitate, ei sunt parte din fiecare canal. Folosim numărul
de niveluri intermediare pentru a indica lungimea unui canal. Iată canalele de
distribuţie pentru bunuri de consum.
Canalul marketingului direct nu are niveluri intermediare. Se referă la
companiile care vând direct către consumatori prin vânzări la domiciliu sau la birou;
prin telefon şi site-ul lor web.
Canalul de marketing indirect pot cuprinde unul sau mai multe nivele de
intermediari. Foarte rar există canale de distribuţie cu mai mult de patru nivele de
intermediari.
Din punctul de vedere al producătorului, un număr mai mare de niveluri
înseamnă control mai puţin şi complexitate mai mare a canalului.
În ceea ce priveşte canalele de distribuţie de la firmă-la-firmă există de
asemenea mai multe posibilităţi. Marketerul poate folosi propria forţă de vânzări
pentru a vinde direct către clienţi firme. Poate vinde şi distribuitorilor industriali, care
la rândul lor vând clienţilor firme. Poate vinde prin reprezentanţii producătorilor sau
prin propriile filiale către clienţii firme, sau îi poate folosit pe aceşti reprezentanţi şi
filiale pentru a vinde prin distribuitorii industriali. Astfel, pieţele industriale includ de
obicei canale de distribuţie multinivel.
Toate instituţiile dintr-un canal suint conectate prin mai multe tipuri de fluxuri.
Acestea includ fluxul fizic de produse, fluxul de proprietate, fluxul de plăţi, fluxul de
informaţii şi fluxul de promovare. Aceste fluxuri pot egalizează canalele cu numai
unul sau mai multe niveluri foarte complexe.
Comportamentul şi organizarea canalelor
Un canal de distribuţie constă din firme care s-au conectat pentru binele
comun. Fiecare membru al canalului este dependent de ceilalţi. Fiecare membru al
canalului joacă un rol în cadrul canalului şi se specializează în realizarea uneia sau
mai multor funcţii.
Canalul va fi mai eficient dacă fiecare membru primeşte sarcinile pe care le
poate îndeplini mai bine.
În mod ideal, din cauză că succesul membrilor canalului depinde de succesul
general al canalului, toate firmele canalului trebuie să conclucreze bine. Ele trebuie să
înţeleagă şi să-şi accepte rolurile, să-şi coordoneze ţelurile şi activităţile şi să
coopereze pentru a atinge ţeluri generale. Cooperând, ele pot să sesizeze mai eficient,
să servească şi să satisfacă piaţa ţintă.
Totuşi, membrii canalului individual au rareori o imagine atât de amplă. De
obicei îi preocupă mai mult propriile ţeluri pe termen scurt şi tranzacţiile proprii cu
firmele care le sunt mai aproape în canal. Cooperând pentru realizarea tuturor ţelurilor
canalului înseamnă uneori renunţarea la ţelurile individuale ale compamiei. Deşi
membrii canalului depind unii de ceilalţi, ei acţionează deseori pe cont propriu pentru
interesele proprii pe termen scurt. Adesea nu sunt de acord cu rolurile pe care trebuie
să le joace fiecare - cine ce trebuie să facă şi cu ce recompense. Astfel de dezacorduri
privind ţelurile şi rolurile generează conflictul din cadrul canalului.
Conflictul orizontal are loc între firme la acelaşi nivel al canalului.
Conflict vertical are loc între diferitele niveluri ale aceluiaşi canal.
Pentru ca un canal să funcţioneze bine în ansamblu, rolul fiecărui membru al
canalului trebuie specificat şi conflictul din cadrul canalului trebuie rezolvat.
62
Cooperarea, atribuirea rolului şi managementul conflictului în cadrul canalului se
realizează prin conducerea fermă a canalului. Canalul va funcţiona mai bine dacă
include o firmă, o agenţie sau un mecanism care are puterea de a atribui roluri şi a
gestiona conflictul.
Din punct de vedere istoric, canalele au fost colecţii aleatorii de companii
independente, fiecare manifestând puţin interes pentru performanţa generală a
canalului. Acestor canale de distribuţie convenţionale le-a lipsit o conducere fermă şi
au fost afectate de conflictul dăunător şi performanţa slabă. Una dintre noutăţile cele
mai importante în cadrul canalului au fost sistemele verticale de marketing care au
apărut de-a lungul anilor pentru a contracara canalele convenţionale de marketing.
Un canal de distribuţie convenţional constă dintr-unul sau mai mulţi
producători, angrosişti şi detailişti independenţi. Fiecare este o entitate separată care
încearcă să-şi maximizeze propriile profituri, chiar şi în defavoarea profiturilor pentru
sistem ca întreg. Nici un membru al canalului nu are prea mult control asupra
celorlalţi membri şi nu există mijloace formale pentru atribuirea rolurilor şi
soluţionarea conflictului din cadrul canalului. Prin contrast, un sistem vertical de
marketing (SVM) constă în producători, angrosişti şi detailişti care acţionează ca un
sistem unificat. Un membru al unui canal le deţine pe celelalte, are contract cu ele sau
exercită atâta putere încât trebuie ca toţi să coopereze. SVM poate fi dominat de
producător, angrosist sau detailist. Sistemele verticale de marketing au apărut pentru a
controla comportamentul canalului şi a gestiona conflictul din cadrul canalului.
Cele trei tipuri majore de SVM sunt:
o SVM instituţional
o SVM contractual
o SVM administrat
SVM instituţional. Un SVM instituţional combină stadii succesive ale
producţiei şi distribuţiei sub o un singur proprietar.
SVM contractual. Un SVM contractual constă din firme independente la
niveluri diferite de producţie şi distribuţie care se unesc prin contracte pentru a obţine
mai multe economii sau impact de vânzări decât ar putea fiecare realiza pe cont
propriu. Coordonarea şi gestionarea conflictului se obţin prin acorduri contractuale
între membrii canalului. Există trei tipuri de SVM contractual: lanţurile voluntare
sponsorizate de angrosişti, societăţile cooeprative ale detailiştilor şi organizaţiile
franşiză.
În lanţurile voluntare sponsorizate de angrosist, angrosiştii organizează lanţuri
voluntare de detailişti independenţi pentru a-i ajuta să concureze cu marile reţele de
organizaţii. Angrosistul dezvoltă un program în care detailiştii independenţi
standardizează practicile lor de vânzare şi realizează economii de achiziţie care dau
voie grupului să concureze eficient cu reţelele de organizaţii.
În asociaţiile cooperatiste ale detailiştilor, aceştia organizează o nouă entitate,
deţinută în comun pentru a realiza comerţul angro şi posibil, producţia. membrii
cumpără majoritatea bunurilor lor prin cooperativa detailistului şi îşi planifică
împreună publicitatea. Profiturile sunt date înapoi membrilor în funcţie de achiziţiile
lor.
În organizaţiile franşiză, un membru al canalului numit franşizor leagă mai
multe stadii ale procesului producţie-distribuţie.
63
SVM administrat. Un SVM administrat coordonează stadii succesive de
producţie şi distribuţie, nu prin proprietate comună sau legături contractuale ci prin
dimensiunea şi puterea uneia dintre părţi. Într-un SVM administrat, conducerea este
asumată de unul sau mai mulţi membrii dominanţi ai canalului. Producătorii unei
mărci de vârf pot obţine o cooperare comercială puternică ş sprijin de la revânzători.
O altă posibilitate de canal este sistemul orizontal de marketing, în care două
sau mai multe companii la un nivel se unesc pentru a urmări o nouă oportunitate de
marketing. Lucrând împreună, companiile pot combina capitalul lor, capacităţile de
producţie sau resursele de marketing pentru a realiza mai mult decât poate fiecare
companie pe cont propriu. Companiile îşi pot uni forţele cu concurenţa sau
neconcurenţa. Ele pot să conlucreze temporar sau eprmanent sau pot crea o companie
separată.
În trecut, multe companii au folosit un singur canal pentru a vinde pe o singură
piaţă sau segment de piaţă. Azi, o dată cu proliferarea segmentelor de clienţi şi
posibilităţilor canalelor, din ce în ce mai multe companii au adoptat sisteme de
distribuţie multicanal - numite adesea canale hibrid de marketing. Acest marketing
multicanal apare când o singură firmă înfiinţează două sau mai multe canale de
marketing pentru a ajunge la unul sau mai multe segmente de clienţi.
Canalele hibrid oferă multe avantaje companiilor care se confruntă cu pieţe
mari şi complexe. Cu fiecare canal nou, compania îşi extinde vânzările şi acoperirea
de piaţă şi câştigă oportunităţile de câştiguri pentru a potrivi produselor şi serviciilor
sale cu nevoile specifice ale diverselor segmente de clienţi. Dar aceste sisteme hibrid
de canale sunt mai greu de controlat şi ele generează conflict dat fiind că multe canale
concurează pentru clienţi şi vânzări.
Schimbarea organizării canalului
Schimbările în tehnologie şi creşterea explozivă a marketingului direct şi
online au un impact profund asupra naturii şi proiectării canalelor de marketing. O
tendinţă majoră este către desintermediere - un termen mare cu un mesaj clar şi
consecinţe importante. Desintermediere înseamnă că din ce în ce mai mult
producătorii de produse şi servicii îi eludează pe intermediari şi merg direct la
cumpărătorii finali, sau că noi tipuri de intermediari din cadrul canaluilui apar pentru
a-i înlocui pe cei tradiţional. Astfel, în multe industrii, intermediarii tradiţionali cad
unul câte unul.
Mai pe larg, desintermedierea include nu numai eliminarea nivelurilor
canalelor prin marketing direct ci şi deplasarea revânzătorilor tradiţionali prin tipuri
radical noi de intermediari.
Desintermedierea este adesea asociată cu apariţia e-commerce şi vânzării
online. Şi, de fapt, Internetul este o forţă de desintermediere majoră. Facilitând
contactul direct între cumpărători şi vânzători, Internetul deplasează canalele din
domenii variind de la cărţi, îmbrăcăminte şi aparatură electronică de uz casnic la
turism, şi servicii imobiliare. Totuşi, desintermedierea poate implica aproape oric
enouă formă de concurenţă din cadrul canalului. De exemplu, Dell a eludat detailiştii
prin telefon şi comanda prin poştă vânzând mult timp înainte de a recurge la Internet.
Desintermedierea este un cuvânt mare dar înţelesul este clar. Cei care caută
încontinuu noi căi de a adăuga valoare reală clienţilor nu au de ce să se teamă. Totuşi,
64
cei ca re rămân în urmă la adăugarea valorii riscă să fie daţi la o parte de clienţii lor şi
de partenerii din cadrul canalului.
Deciziile de proiectare a canalului
Proiectarea unui sistem de canale necesită analizarea nevoilor de servicii ale
clienţilor, stabilirea obiectivelor şi restricţiilor canalului, identificarea alternativelor
majore la canale, şi evaluarea lor.
o Analizarea nevoilor de servicii ale consumatorului. După cum s-a
consemnat mai sus, canalele de marketing pot fi considerate sisteme de livrare a
valorii către clienţi în care fiecare membru al canalului adaugă valoare pentru client.
Astfel, proiectarea canalului de distribuţie începe prin a constata ce-şi doresc clienţii
ţintă de la canal.
Dar furnizarea livrării celei mai rapide, cel mai mare sortiment şi cele mai
multe servicii poate să nu fie posibilă sau practică. Compania şi membrii canalului s-
ar putea să nu aibă resursele sau abilităţile necesare pentru a presta toate serviciile
dorite. De asemenea, furnizarea de niveluri înalte de servicii are ca rezultat costuri
mai mari pentru canal şi preţuri mai mari pentru consumatori. Compania trebuie să
echilibreze nevoile de servicii ale consumatorului cu fezabilitatea şi costurile
îndeplinirii acestor nevoi dar şi pe baza preferinţelor de preţ ale clientului. Succesul
comerţului cu amănuntul cu preţ redus arată că clienţii sunt adesea dornici să accepte
niveluri mai scăzute de servicii dacă asta înseamnă preţuri mai scăzute.
o Stabilirea obiectivelor şi restricţiilor canalului. Obiectivele canalului
trebuie afirmate în termenii nivelului de servicii dorite ale consumatorilor ţintă. De
obicei, o companie poate identifica mai multe segmente care doresc diverse niveluri
de servicii ale canalului. Compania trebuie să decidă pe care segment să îl servească
şi cele mai bune canale care trebuie folosite în fiecare caz. În fiecare segment,
compania doreşte să minimizeze costul total al canalului pentru îndeplinirea cerinţelor
de servicii ale cleienţilor. Obiectivele canalelor companiei sunt influenţate şi de
natura companiei, de produsele sale, de intermediarii de marketing, de concurenţii săi,
şi de mediu.
o Identificarea alternativelor majore. Când compania şi-a definit
obiectivele canalului, trebuie apoi să identifice alternativele majore în termenii
tipurilor de intermediari, numărul de intermediari şi responsabilităţile fiecărui
membru al canalului.
O firmă trebuie să identifice tipurile de membrii ai canalelor disponibile să
desfăşoare activitatea canalelor:
- forţa de vânzări a companiei
- agenţia producătorului
- distribuitorii industriali:
Companiile trebuie să stabilească şi numărul de membrii din cadrul canalului
care trebuie folosit la fiecare nivel. Trei strategii sunt disponibile: distribuţia
intensivă, distribuţia exclusivă şi distribuţia selectivă. Producătorii produselor de uz
curent şi materii prime caută distribuţie intensivă - o strategie în care îşi depozitează
produsele în cât de multe puncte de desfacere posibile. Aceste bunuri trebuie să fie
disponibile unde şi când le vor consumatorii. De exemplu, pastă de dinţi, dulciuri, şi
alte articole similare sunt vândute în milioane de puncte de desfacere pentru a pune la
dispoziţie o expunere maximă a mărcii şi comoditatea consumatorului.
65
Distribuţia exclusivă, în care producătorul dă numai unui număr limitat de
dealeri dreptul exclusiv de a-i distribui produsele în teritoriile lor. Distribuţia
exclusivă este întâlnită de obicei în distribuţia de automobile noi şi îmbrăcăminte
prestigioasă de damă. De exemplu, dealerii Rolls-Royce sunt puţini şi destul de
îndepărtaţi - chiar şi oraşele mari pot avea numai unu sau doi dealeri. Distribuţia
exclusivă îmbunătăţeşte şi imaginea maşinii şi permite adaosuri comerciale mai mari.
Distribuţia selectivă - folosirea a mai mult de unul, dar mai puţin decât toţi
intermediarii dornici de a se ocupa de produsele companiei. Majoritatea mărcilor de
televizoare, mobilă şi aparatură mică de uz casnic sunt distribuite astfel. Folosind
distribuţia selectivă, aceştia nu trebuie să-ţi împartă eforturile între mai multe puncte
de desfacere, inclusiv multe puncte marginale. Ei pot dezvolta relaţii bune de muncă
cu membrii selectaţi din cadrul unui canal şi aşteaptă un efort de vânzare peste medie.
Distribuţia selectivă conferă producătorilor o bună acoperire de piaţă cu mai mult
control şi costuri mai mici decât distribuţia intensivă.
Producătorul şi intermediarii trebuie să fie de acord cu termenii şi
responsabilităţile fiecărui membru. Ei trebuie să fie de acord asupra politicilor de preţ,
a condiţiilor de vânzare, a drepturilor teritoriale şi serviciile specifice care trebuie
realizate de fiecare parte. Producătorul trebuie să întocmească o listă de preţuri şi un
set corect de reduceri pentru intermediari. El trebuie să definească teritoriul fiecărui
membru şi trebuie să aibă grijă în legătură cu locul unde plasează noi revânzători.
Serviciile reciproce şi îndatoririle trebuie să fie făcute cunoscute cu atenţie, în special
în cazul franşizei şi a canalelor de distribuţie exclusivă.
o Evaluarea alternativelor majore
Să presupunem că o companie a identificat mai multe alternative la canalele
de distribuţie şi doreşte să selecteze acea alternativă care satisface cel mai bine
obiectivele sale pe termen lung. Fiecare alternativă trebuie să fie evaluată pe baza
criteriilor economice, de control şi de adaptare.
Folosind criteriile economice, o companie compară posibila rentabilitate a
diferitelor alternative. Ea estimează vânzările pe care le-ar produce fiecare canal şi
costurile vânzării diferitelor volume prin fiecare canal. Compania trebuie să aibă în
vedere şi problemele de control. Folosirea intermediarilor înseamnă, de obicei,
conferirea unui anumit control asupra marketingului unui produs şi unii intermediari
au mai mult control decât alţii. Alte lucruri fiind egale, compania preferă să aibă cât
mai mult control posibil. În sfârşit, compania trebuie să aplice criteriile de adaptare.
Canalele implic adesea angajamente pe termen lung către alte firme, îngreunând
adaptarea canalului la schimbarea mediului de marketing. Compania doreşte să
menţină canalul cât mai flexibil posibil. Astfel, pentru a fi luat în considerare un canal
care implică angajament pe termen lung trebuie să fie mult superior din punct de
vedere economic şi de control.
Deciziile de gestionare a canalelor
O dată ce compania şi-a trecut în revistă alternativele privind canalele şi a
decis asupra celui mai bun canal, aceasta trebuie să implementeze şi să conducă
canalul ales. Gestionarea canalului necesită:
- selectarea membrilor canalului
- motivarea membrilor unui canalul
- evaluarea membrilor canalelor
66
Logistica de marketing şi managementul lanţului de aprovizionare
Companiile trebuie să decidă asupra celui mai bun mod de a depozita, a
manipula şi a muta produsele şi serviciile lor astfel încât să fie disponibile pentru
clienţi în sortimentele potrivite, la timpul potrivit şi la locul potrivit. Distribuţia fizică
şi eficienţa logisticii are un impact major asupra satisfacţiei clientului ţi asupra
costurilor companiei.
Logistica de marketing - numită şi distribuţia fizică - implică planificarea,
implementarea şi controlarea fluxului fizic al bunurilor, serviciilor şi informaţii
relaţionate din punctele de origine în punctele de consum pentru a îndeplini cerinţele
clientul obţinând un profit. Pe scurt, implică ducerea produsului potrivit la clientul
potrivit în locul potrivit la timpul potrivit.
Marketerii de azi preferă gândirea logistică centrată pe client, care începe de la
piaţa de desfacere şi merge înapoi spre fabrică sau chiar spre sursele de aprovizionare.
Logistica de marketing se adresează nu numai distribuţiei externe (deplasarea
produselor din fabrică către revânzători şi în final, la clieni) dar şi distribuţia internă
(deplasarea produselor şi materialelor de la furnizori la fabrică) sau distribuţia
inversă (deplasarea produselor sparte, nedorite sau în exces returnate de clienţi sau
revânzători). Adică, implică întregul management al lanţului de aprovizionare -
gestionarea fluxurilor cu valoare adăugată de materiale, bunuri finale şi informaţii
aferente între furnizori, companie, revânzători şi utilizatorii finali.
Astfel, sarcina managerului de ligostică este de a coordona activităţile
furnizorilor, agenţilor de achiziţie, marketerilor, membrii canalelor şi clienţi. Aceste
activităţi includ previzionare, sisteme de informaţii, achiziţie, planificarea producţiei,
procesarea comencilor, inventar, depozitare şi planificarea transportului.
În zilele noastre, companiile pun mare acces pe logistică din mai multe motive.
În primul rând, companiile pot câştiga un puternic avantaj concurenţial
folosind logistică âmbunătăţită pentru a da clienţilor servicii mai bune sau preţuri mai
scăzute.
În al doilea rând, logistica îmbunătăţită poate realiza mari economii din punct
de vedere al costurilor atât companiei cât şi clienţilor.
În al treilea rând, explozia unei varietăţi de produse a creat o nevoie de
management îmbunătăţit al logisticii.
În sfârşit, îmbunătăţirile în tehnologia informaţiei au creat oportunităţi pentru
câştigurile majore în eficienţa distribuţiei. Folosind un software sofisticat de
management al lanţului de aprovizionare, sistemele logistice pe bază de Web,
scanerele de la punctele de vânzare, codurile de produs uniforme, urmărirea prin
satelit şi transferul electronic al comenzii şi datele legate de plată, companiile pot
geasitona rapid şi eficient fluxul de bunuri, informaţii ţi finanţe prin lanţul de
aprovizionare.
Ţelul logisticii de marketing trebuie să fie de a asigura nivelul ţintit de servicii
către client la costurile cele mai mici. O comapnie trebuie mai întâi să ajungă la
importanţa diverselor servicii de distribuţie către clienţi şi apoi să stabilească
nivelurile dorite de servicii pentru fiecare segment. Obiectivul este de a maximiza
profiturile, nu vânzările. Aşadar, compania trebuie să cântărească beneficiile
asigurării nivelurilor mai înalte de servicii contra costuri. Unele companii oferă
67
servicii mai puţine decât concurenţa şi percep un preţ mai mic. Alte companii oferă
mai multe servicii şi percep preţuri mai mari pentru a acoperi costurile mai mari.
Funcţiile logistice majore includ:
o procesarea comenzilor,
o depozitare,
o managementul stocurilor,
o transport.
Comerţul en detail
Comerţul en detail cuprinde toate activităţile legate de vânzarea de bunuri şi
servicii, direct către consumatorii finali, pentru utilizarea în scopuri personale, nu
comerciale. Foarte multe organizaţii (producatori, engrosişti) vând cu amănuntul. Însă
volumul cel mai mare de astfel de vânzări este realizat de vânzători en detail specializaţi
în acest tip de comerţ (profitul lor provenind în cea mai mare parte din acestă activitate).
Deşi comerţul cu amanuntul se face în principal prin magazine, în ultimii ani s-a
dezvoltat şi comertul en detail prin poştă, cataloage, telefon, emisiuni TV de shopping,
reuniuni, agenţi de vânzări, automate, Internet.
Tipuri de comercianţi en detail
Există comercianţi en detail de toate dimensiunile şi organizaţi sub cele mai
diverse forme. Criteriile de clasificare cele mai importante sunt:
cantitatea de servicii pe care o oferă,
multitudinea liniilor de produse,
preţurile relative,
modul de organizare.
• Cantitatea de servicii. Produse diferite necesită un numar diferit de servicii,
cele trei niveluri posibile oferite de vânzători fiind: lipsa serviciilor, servicii limitate sau
servicii complete. Nu se oferă servicii în magazinele de bunuri de larg consum (exemplu:
supermarketuri), bunuri de folosinţă imediată. Servicii limitate pot oferi vânzătorii de
bunuri de folosinţă îndelungată, deoarece clienţii au nevoie de mai multe informaţii la
cumpărare. Vânzătorii en detail care oferă servicii complete sunt în general cei care vând
produse speciale şi de regulă mai scumpe.
• Linia de produse. Comercianţii en detail pot fi clasificaţi în funcţie de
varietatea şi tipul de produse oferite. În magazinele specializate există o varietate limitată
de produse însă sortimentele pentru acelaşi tip de produs pot fi foarte numeroase.
Utilizarea tehnicilor de segmentare a pieţei, specializare a produselor, a condus la
necesitatea creerii unor magazine concentrate pe anumite produse şi segmente de piaţă.
În contrast magazinele universale oferă o gamă foarte mare de produse. În ultimii
ani magazinele universale au trebuit să facă faţă concurenţei formate pe de o parte din
magazine specializate, flexibile şi concentrate supra unui singur tip de produse şi pe de
altă parte din magazine cu preţuri reduse.
• Preţurile relative. Vânzătorii en detail pot fi de asemenea clasificaţi în funcţie
de preţurile practicate. Cei mai mulţi percep preţuri obişnuite pentru bunuri şi servicii
obişnuite. Alţii preferă să ofere bunuri şi servicii de calitate mult mai înaltă la un preţ mai
68
ridicat, sau din contra, propun bunuri şi servicii la preţuri scăzute (magazine discount şi
off-orice).
• Modul de organizare. Deşi majoritatea magazinelor en detail sunt deţinute de
proprietari diferiţi, există o tendinţă de formare a unor organizaţii de magazine en detail,
dintre care, cele mai importante sunt: lanţuri-corporaţii, lanţuri pe bază de voluntariat,
cooperative en detail, organizaţii sub franciză, conglomerate.
Decizii de marketing în comerţul en detail
Comercianţii en detail caută noi strategii de marketing pentru a atrage şi a
menţine clienţii. În trecut, comercianţii atrăgeau clienţii prin produse unice, servicii mai
multe sau mai bune decât ale concurenţei sau cărţi de credit. Astăzi producătorii încearcă
să îşi văndă produsele de marcă în cât mai multe magazine. Ca rezultat, centrele
comerciale devin din ce în ce mai asemănătoare.
Diferenţele dintre serviciile oferite au devenit de asemenea insignifiante. Multe
magazine universale au redus numărul de servicii în timp ce magazinele discount şi le-au
îmbunătăţit. Clienţii au căpătat experienţă şi sunt mult mai sensibili la preţ, refuzâd să
plătească mai mult pentru mărci identice mai ales dacă diferenţele dintre serviciile oferite
sunt foarte mici.
Principalele decizii în comerţul en detail se referă la:
piaţa ţintă şi decizia de poziţionare;
deciziile privind varietatea de produse şi servicii;
decizia asupra preţurilor;
decizia privind promovarea;
decizia provind locaţia.
Viitorul vânzărilor en detail
Comercianţii en detail operează într-un mediu dur şi în continuă schimbare, care
prezintă ameninţări dar şi oportunităţi. Situaţia demografică, stilul de a face cumpărături
şi stilul de viaţă al clienţilor se schimbă într-un ritm rapid ca şi tehnologiile de vânzare en
detail. Pentru a avea succes, comercianţii en detail trebuie să-şi aleagă cu grijă piaţa ţintă
şi să-şi construiască o poziţie puternică pe această piaţă. Următorii factori trebuie luaţi în
considerare atunci când se planifică strategiile competiţionale: noile forme de vânzare en
detail şi scurtarea ciclurilor de viaţă pentru vânzarea en detail.
În prezent, nevoile consumatorilor au dat naştere unor forme de vânzare cu un
ciclu de viaţă mai scurt.
Deşi majoritatea comercianţilor continuă să-şi vândă produsele în maniera clasică,
în magazine, consumatorii au astăzi şi alte posibilităţi de a face cumpărături: comanda
prin poştă, prezentările TV, comenzile prin telefon sau on line. Comerţul on line este
adoptat de tot mai multe firme.
Apariţia megacomercianţilor en detail. Apariţia unor comercianţi în masă, a unor
magazine specializate din ce în ce mai mari, formarea sistemelor de marketing verticale şi
a unor alianţe au dus la naşterea unor megacomercianţi en detail. Aceştia pot oferi
clienţilor servicii de calitate, mărfuri extrem de variate şi preţuri mici. Ca rezultat aceste
magazine devin şi mai mari, înghiţind concurenţa.
Creşterea numărului de persoane care locuiesc singure, care lucrează acasă sau se
află în zone izolate a transformat magazinele în spaţii publice de întâlnire. Magazinele
mari au în structura lor cafenele, ceainării, librării, locuri de joacă unde copii se pot distra
în timp ce părinţii fac cumpărături.
69
Librariile moderne au devenit la rândul lor parţial magazine propriu-zise, parţial
biblioteci şi cafenele dotate cu canapele confortabile. Chiar dacă vizitatorii nu vor
cumpăra nici o carte, managerii sunt multumiţi pentru că au reuşit să le ofere acestora
momente de relaxare.
Comerţul en gros
Acest concept include toate activităţile legate de vânzarea de bunuri şi servicii, de
cele mai multe ori, către comercianţii en detail. Engrosiştii cumpără de la producători şi
vând detailiştilor, altor engrosişti sau consumatorilor industriali. Comercianţii en gros
sunt necesari deoarece, adesea ei îndeplinesc mai bine una sau mai multe din funcţiile
canalului de distribuţie:
- vânzare şi promovare
- varietate mare de produse
- vânzarea în cantităţi variabile în funcţie de necesităţile clienţilor
- depozitare
- transport
- finanţare
- preluarea riscurilor
- oferirea de informaţii legate de piaţă
- servicii de management şi consiliere
Tipuri de vânzători en gros
Există trei tipuri majore de vânzători en gros:
engrosişti propriu-zişi
agenţi şi brokeri
reprezentanţele producătorilor
Engrosiştii propriu-zişi acoperă aproximativ 50% din piaţa comerţului en gros. La
râdul lor aceştia sunt de două tipuri: cei care oferă servicii complete şi cei care oferă
servicii limitate.
Brokerii şi agenţii diferă de comercianţi deoarece sunt doar intermediari, fără a
lua în posesie bunurile tranzacţionate. Ei îndeplinesc funcţia de intermediari, fiind
specializaţi pe anumite linii de produse sau tipuri de clienţi. Reprezentanţele
producătorilor sunt magazine ale fabricilor de unde detailiştii se pot aproviziona în mod
direct.
Decizii de marketing în comerţul en gros
Presiunile de pe piaţa en gros sunt tot mai mari în ultimii ani. Concurenţa a
crescut şi s-a diversificat, clienţii sunt mai exigenţi, au apărut noi tehnologii şi programe
de cumpărare directe. Prin urmare, engrosiştii sunt nevoiţi să-şi îmbunătăţească deciziile
strategice privind:
- piaţa ţintă şi decizia de poziţionare
- deciziile privind mixul de marketing
Tendinţe în comerţul en gros
Intrarea în secolul al XXI-lea a adus cu sine noi provocări în comerţul en gros.
Punctul cel mai vulnerabil este riscul creşterii preţurilor şi de asemenea schimbările în
configuraţia furnizorilor şi a pieţei ţintă.
70
Engrosiştii sunt din ce în ce mai conştienţi că misiunea lor este creşterea eficienţei
întregului canal de distribuţie. Pentru atingerea acestui obiectiv aceştia trebuie să-şi
îmbunătăţească în mod constant serviciile şi să-şi micşoreze costurile.
Diferenţa dintre engrosişti şi detailişti începe să se estompeze. Engrosiştii îşi
deschid propriile magazine en detail iar detailiştii de dimensiuni foarte mari preiau din
funcţiile engrosiştilor.
Engrosiştii vor continua să îmbunătăţească şi să crească numărul de servicii
oferind comercianţilor en detail preţuri mici, publicitate, rapoarte de marketing şi
management, servicii de contabilitate, tranzacţii on line.
5. Comercianţii en gros sunt necesari deoarece, adesea ei îndeplinesc mai bine una
sau mai multe din funcţiile canalului de distribuţie?
De completat
8. Daţi exemplu de 5 funcţii ale canalului de distribuţie:
................................
..................................
..................................
..................................
..................................
72
TEMA 9. COMUNICAREA INTEGRATĂ DE MARKETING
Conceptele cheie:
Comunicare de marketing – capacitatea unei organizaţii de a transmite mesaje şi
de a determina un feed-back din partea consumatorilor.
Comunicare integrată de marketing - compania integrează cu atenţie şi
coordonează multiplele sale canale de comunicare pentru a transmite un mesaj clar,
consistent şi convingător despre organizaţie şi produsele sale.
Marketingul direct – activitate de marketing ce utilizează diferite mijloace de
publicitate care stabilesc un contact nemijlocit cu consumatorii, aceştia fiind determinaţi
în general să răspundă direct la mesajul transmis.
Promovarea vânzărilor – stimulente acordate pe termen scurt în vederea
impulsionării achiziţiei sau vânzării unui produs sau serviciu.
Publicitate – orice formă plătită de prezentare şi promovare nepersonală a ideilor,
produselor sau serviciilor de către un sponsor bine precizat.
Relaţiile cu publicul – stabilirea de către organizaţie a unor raporturi
corespunzătoare cu diferitele organisme publice prin obţinerea unei publicităţi favorabile,
73
crearea unei bune imagini organizaţiei şi preîntâmpinarea apariţiei ori dezminţirea
zvonurilor sau ştirilor nefavorabile.
Vânzare directă (personală) – instrumentul de promovare care presupune
interacţiunea directă între două sau mai multe persoane, astfel încât fiecare persoană
poate să observe nevoile şi caracteristicile interlocutorului, presupun o implicare
personală pe termen lung în vederea realizării mai multor tranzacţii de vânzare-
cumpărare.
Managementul fortei de vanzare - reprezinta analiza, planificarea, implementarea
si controlul activitatilor fortei de vanzare.
Marketingul relaţiilor - compania doreşte să-i dovedească clientului că este în
stare să-i satisfacă cerinţele pe termen lung într-o relaţie partenerială reciproc
avantajoasă; marketingul relaţiilor pune accentul pe menţinerea unor relaţii profitabile cu
clienţii pe termen lung, prin faptul că satisface necesităţile acestora prin servicii de
valoare.
Rezumat:
Mix-ul comunicării de marketing
Marketingul modern vrea mai mult decât doar să creeze un produs bun, să-i dea
un preţ atractiv şi să îl ofere clienţilor. Companiile trebuie şi să comunice cu clienţii
actuali şi cu cei potentiali, iar ceea ce comunică nu trebuie să fie la intâmplare.
Combinaţia de comunicări de marketing a unei companii care se mai numeste si
combinaţie de promoţii constă în combinaţia specifică de reclame, vânzări personale,
promoţii de vânzări şi relaţii publice pe care o companie le foloseşte pentru a-şi realiza
obiectivele de publicitate şi marketing. Cele cinci instrumente majore de comunicare:
Publicitate. Orice formă plătită de prezentare non-personală şi promovare de idei,
bunuri sau servicii făcută de un sponsor identificat.
Promovare a vânzărilor. Imbolduri pe termen scurt pentru a încuraja cumpărarea
sau vânzarea unui produs sau serviciu.
Relaţii publice. Construirea unor relaţii bune cu diferitele tipuri de public ale
companiei prin obţinerea unei publicităţi favorabile, dezvoltarea unei imagini bune a
corporaţiei şi demontarea ori oprirea zvonurilor, bârfelor sau evenimentelor nefavorabile.
Vânzările personale. Prezentare personală făcută de departamentul de vânzări al
firmei cu scopul de a face vânzări şi de a dezvolta relaţii cu clienţii.
Marketing direct. Comunicare directă cu consumatori individuali, aleşi cu grijă,
făcută cu scopul de a primi un răspuns imediat şi pentru a cultiva relaţii pe termen lung
cu aceştia – pentru a comunica direct cu consumatorii specifici se folosesc telefonul,
poşta, faxul, e-mailul, internetul etc.
În acelaşi timp comunicarea depăşeşte aceste instrumente specifice de promovare.
Designul produsului, preţul, forma şi culoarea ambalajului său, ca şi magazinele în care
este vândut – toate comunică ceva cumpărătorilor. Astfel, deşi combinaţia de promoţii
este activitatea de comunicare de bază în companie, întregul mix de marketing – promoţie
şi produs, preţ şi distribuţie – trebuie să fie coordonat pentru a avea cel mai bun impact
comunicaţional.
74
Comunicările integrate de marketing (CIM)
Trecerea de la marketingul de masă la marketingul segmentat a avut un impact
puternic asupra comunicării de marketing. După cum marketingul de masă a dat naştere
unei noi generaţii de comunicaţii mass media, trecerea la marketingul de la om la om dă
naştere unei noi generaţii de eforturi de comunicare mai specializate şi îndreptate spre
consumatori foarte bine diferenţiaţi.
Dat fiind acest nou mod de comunicare, vânzătorii trebuie să regândească rolurile
diferitelor media şi ale instrumentelor mix-ului de promoţii. Reclama prin mass media a
dominat mult timp mixurile de promoţie ale companiilor de produse pentru consumatori.
Oricum, deşi televiziunea, revistele şi alte mass media sunt în continuare foarte
importante, dominaţia lor este acum în declin. Fragmentarea pieţei a dus la fragmentarea
mass media într-o explozie de media mai bine orientate care se potrivesc mai bine
strategiilor actuale. Pe lângă canalele tradiţionale mass media cei care se ocupă de
reclame folosesc din ce în ce mai mult mass media noi, cu ţinte mai bine precizate, de la
revistele foarte specializate şi canalele de telviziune prin cablu până la cataloagele pe CD
şi promoţiile prin cupoane pe WEB, standurile de vânzare din aeroporturi şi la reclamele
lipite pe podelele din supermarke- turi. În toate acestea, companiile fac mai puţină
publicitate generală şi mai multă publicitate îndreptată spre un anumit tip de public.
Trecerea de la marketingul de masă la cel cu ţintă precisă şi folosirea unui mix de
canale de comunicare cu instrumente de promovare mai mare şi mai bogat, le pune o
problemă vânzătorilor. Clienţii nu disting între diferitele surse ale mesajului aşa cum o
fac vânzătorii. În mintea consumatorului, mesajele de tip reclamă, provenite din diferite
media şi din diferite abordări promoţionale, devin toate parte a unui singur mesaj referitor
la companie. Mesaje opuse provenind din aceste surse diferite pot să ducă la imagini
neclare ale companiei şi ale mărcii.
Mult prea des companiile nu reuşesc să-şi pună de acord diferitele lor canale de
comunicare. Rezultatul este un amestec de moduri de comunicare cu clienţii. Reclamele
prin mass media spun una, o promoţie de preţuri trimite un semnal diferit, eticheta
produsului creează un cu totul alt semnal, textele de vânzare ale companiei spun ceva
total diferit, iar web site-ul companiei pare să fie total defazat de orice altceva.
În trecut, nici un om sau departament nu era responsabil direct pentru punerea în
acord a rolurilor de comunicare ale variatelor instrumente de promovare şi coordonarea
mixului de promoţie. Astăzi însă, din ce în ce mai multe companii adoptă conceptul de
comunicări integrate de marketing (CIM). În acest concept compania integrează cu
atenţie şi coordonează multiplele sale canale de comunicare pentru a transmite un mesaj
clar, consistent şi convingător despre organizaţie şi produsele sale. CIM construieşte o
puternică identitate de brand pe piaţă, punând laolaltă şi întărind toate imaginile şi
mesajele companiei. CIM înseamnă că toate mesajele comune, poziţionările şi imaginile,
ca şi identitatea companiei sunt coordonate în toate comunicările de marketing întâlnite.
Asta înseamnă că materialele de relaţii publice comunică acelaşi lucru ca şi campania
directă prin poştă şi că reclamele au aceeaşi aspect şi dau aceeaşi impresie ca şi site-ul de
pe internet.
CIM cere să se recunoască toate punctele de contact în care clienţii ar putea
întâlni compania, produsele şi brandurile sale. Fiecare contact de brand va transmite un
mesaj, indiferent dacă este bun, rău sau neutru. Compania trebuie să se străduiască să
transmită un mesaj consistent şi pozitiv în toate punctele de contact.
75
Procesul de comunicare
Este necesară identificarea publicului-ţintă şi dezvoltarea unui program de
promoţie bine coordonat pentru a suscita răspunsul dorit de la cei din asistenţă. Mult prea
des, comunicarea integrată de marketing se concentrează pe depăşirea unei recunoaşteri
imediate, a unei imagini sau probleme care apare pe piaţa ţintă.
Dar această abordare a comunicării indică o vedere prea îngustă a procesului.
Astăzi, specialiştii în marketing au depăşit abordarea respectivă, concepând comunicarea
ca pe un mod de a controla relaţia cu consumatorii de-a lungul timpului, pe parcursul
stadiilor de pregătire a vânzării unui produs, de vânzare, de consum şi în perioada de
după consumarea produsului. Deoarece consumatorii sunt diferiţi unul de altul,
programele de comunicare trebuie să fie dezvoltate pentru segmente specifice, pentru nişe
de piaţă şi chiar pentru indivizi anume.
Procesul de comunicare ar trebui să înceapă cu o trecere în revistă a tuturor
contactelor potenţiale pe care clienţii ţintă le-ar putea avea cu compania şi cu mărcile
sale. Specialistul în marketing trebuie să evalueze ce influenţă va avea fiecare dintre
aceste experienţe de comunicare de-a lungul diferitelor stadii ale procesului de
cumpărare. Înţelegerea acestui lucru îi va ajuta pe specialiştii în marketing să folosească
banii alocaţi comunicării într-un mod mult mai eficient.
Fiecare instrument de promovare are caracteristici şi costuri specifice. Vânzătorii
trebuie să înţeleagă care sunt aceste caracteristici în momentul în care îşi selectează
instrumentele pe care le vor folosi.
• Publicitatea - poate avea impact asupra unor mase foarte largi de
cumpărători, de pe arii geografice extinse, permiţându-i vânzătorului să repete acelaşi
mesaj de mai multe ori.
Datorită naturii publice a reclamei, consumatorii tind să privească produsele
cărora li se face publicitate ca fiind mai sigure şi mai eficiente. Publicitatea este, de
asemenea, foarte expresivă – îi permite companiei să-şi facă produsele mai interesante,
folosind cu pricepere imagini, tipărituri, sunete şi culori. Pe de o parte, publicitatea poate
fi folosită pentru a forma o imagine pe terme lung a unui produs, pe de altă parte,
publicitatea poate să stimuleze vânzările rapide.
Publicitatea are însă şi o serie de neajunsuri. Deşi ajunge foarte repede la foarte
mulţi oameni, ea este impersonală şi nu poate fi convingătoare în mod direct, aşa cum
sunt agenţii de vânzări ai unei companii. În cea mai mare parte, publicitatea poate stabili
doar o comunicare unilaterală cu publicul, iar acesta nu simte că ar trebui să fie atent ori
să răspundă mesajelor primite. În plus, publicitatea poate fi foarte costisitoare. Cu toate
că unele forme de publicitate, aşa cum sunt cele din ziare sau reclamele la radio, pot fi
făcute cu un buget destul de mic, alte forme, cum sunt reclamele difuzate la TV, au
nevoie de sume foarte mari de bani.
• Vânzările directe (personale) Vânzările directe reprezintă instrumentul
cel mai eficient în anumite stadii ale procesului de cumpărare, mai ales atunci când este
vorba de a se forma preferinţele, convingerile şi acţiunile consumatorilor. Ele presupun
interacţiunea directă între două sau mai multe persoane, astfel încât fiecare persoană
poate să observe nevoile şi caracteristicile interlocutorului şi să îşi adapteze repede
comportamentul şi promovarea la acesta. De asemenea, vânzările directe (personale) duc
la apariţia unei largi game de relaţii interumane, începând cu relaţia cea mai profesională,
76
de tip vânzător – client, până la relaţiile personale, cum sunt cele de prietenie. În sfârşit,
în vânzările directe cumpărătorul simte o nevoie mai mare să asculte şi să răspundă, chiar
dacă răspunsul poate fi un politicos „Nu, mulţumesc”.
Totuşi, aceste calităţi specifice au şi ele preţul lor. Vânzările directe presupun o
implicare personală pe un termen mai lung decât publicitatea – care poate fi oprită sau
pornită, în timp ce mărimea forţelor implicate în vânzările directe este mai greu de
schimbat. Vânzările directe reprezintă, de asemenea, instrumentul de promovare cel mai
costisitor al companiilor.
• Promovarea vânzărilor - include o paletă largă de instrumente –
cupoane, concursuri, reduceri, premii etc. – fiecare având calităţi specifice. Aceste
instrumente atrag atenţia consumatorului, oferindu-i motivaţii puternice pentru a cumpăra
produsele respective, şi pot fi folosite pentru a face cât mai interesante ofertele şi pentru a
creşte vânzările care sunt în scădere. Promoţiile de vânzări cer şi recompensează
răspunsurile rapide – în timp ce reclama spune „Cumpără produsul nostru!”, Promovarea
vanzarilor spune „Cumpără-l acum!”. Dar efectele promovării vânzărilor au adesea o
viaţă scurtă şi nu sunt la fel de eficiente ca reclama sau vânzările directe în dezvoltarea
unei preferinţe pe termen lung pentru o anumită marcă.
• Relaţiile cu publicul - au o mare credibilitate – ştirile, articolele de ziar
sau evenimentele organizate par mai credibile pentru cititori decât reclamele. Relaţiile
publice pot, de asemenea, să includă multe proiecte care evită agenţii de vânzări şi
reclamele - mesajul ajunge la cumpărători ca o „ştire”, nu ca o comunicare având drept
scop vânzarea unui produs. În plus, la fel ca publicitatea, relaţiile publice pot face mai
interesantă o companie sau un produs. Specialiştii în marketing tind să folosească relaţiile
publice prea puţin sau doar ca o ultimă soluţie. Cu toate acestea, o campanie bine gândiă
de relaţii publice, combinată cu alte instrumente ale mixului de promovare, poate fi
extrem de eficientă şi economică.
• Marketingul direct - cu toate că există multe forme de marketing direct –
telemarketingul, poşta directă, marketingul online etc. – toate acest forme au în comun
patru caracteristici distinctive. Marketingul direct nu este public: mesajul este de obicei
îndreptat către o persoană anume. Marketingul direct este imediat şi personalizat:
mesajele pot fi produse foarte repede şi pot fi ajustate în aşa fel încât să se potrivească
unor consumatori specifici. În sfârşit, marketingul direct este interactiv: permite dialogul
între echipa de marketing şi consumator, iar mesajele pot fi modificate în funcţie de
răspunsul clientului. Astfel, marketingul direct este potrivit pentru scopurile înalte ale
marketingului şi pentru construirea unor relaţii cu clienţii de la om la om.
Specialiştii în marketing pot alege între două tipuri de bază de mixuri de strategii
de promovare:
- strategii de împingere
- strategii de tragere
I. Publicitatea
În publicitate trebuiesc luate patru decizii importante atunci când se dezvoltă un
program de publicitate:
- să stabilească obiectivele publicităţii,
- să stabilească bugetul alocat publicităţii,
77
- să dezvolte strategii de publicitate (decizii privitoare la mesaj şi decizii
privitoare la media),
- să evalueze campaniile de publicitate.
Stabilirea obiectivelor publicităţii. Primul pas este stabilirea obiectivelor
publicităţii. Aceste obiective trebuie să se bazeze pe deciziile anterioare referitoare la
piaţa ţinntă, la poziţionarea pe piaţă şi la mixul de marketing, care definesc sarcina pe
care trebuie să o îndeplinească reclama în cadrul întregului program de marketing.
Un obiectiv de publicitate este o sarcină specifică de comunicare care trebuie dusă
la îndeplinire cu o audienţă specifică avută în vedere, în timpul unei anumite perioade de
timp. Obiectivele publicităţii pot fi clasificate după scopul lor de bază în:
- publicitate informativă
- publicitate cu scop de convingere
- publicitate cu scop de reamintire
Stabilirea bugetului pentru publicitate
După ce determină care îi sunt obiectivele de publicitate, compania îşi stabileşte
în continuare bugetul de publicitate pentru fiecare produs şi piaţă. Cele patru metode
comune folosite pentru a stabili bugetul total pentru publicitate sunt:
- metoda „întinde-te cât ţi-e plapuma”,
- metoda procentajului din vânzări,
- metoda parităţii competitive,
- metoda obiectivelor şi sarcinilor.
Dezvoltarea strategiilor de publicitate
Strategia de publicitate are la bază două elemente majore:
- crearea mesajelor publicitare
- alegerea acelor media prin care se face publicitatea
În ceea ce priveşte crearea mesajului de publicitate trebuie precizat că indiferent
cât de mare este bugetul alocat, publicitatea poate avea succes doar dacă reclamele atrag
atenţia consumatorilor şi comunică bine. Până de curând, cei care se uitau la televizor
reprezentau o audienţă destul de uşor de captivat prentru autorii de reclame, deoarece
aveau la dispoziţie doar câteva canale între care să aleagă. Dar odată cu creşterea
numărului de televiziuni prin cablu şi satelit, al videourilor şi al televizoarelor cu
telecomandă, telespectatorii actuali au la îndemână mult mai multe opţiuni. Ei pot evita
reclamele uitându-se la canale prin cablu care nu transmit reclame. Pot „zapa” peste
reclame dând pe repede înainte în cazul programelor înregistrate. Cu ajutorul
telecomenzii pot să închidă sonorul în timpul vreunei reclame sau să se plimbe pe mai
multe canale pentru a vedea ce altceva mai e la televizor. Un studiu recent a descoperit că
jumătate dintre telespectatorii actuali schimbă postul când începe pauza de reclame.
Pentru a câştiga şi a păstra atenţia, mesajele din reclamele actuale trebuie să fie mai bine
planificate, mai imaginative, mai distractive şi mai pline de satisfacţii pentru cumpărători.
Primul pas în crearea unor mesaje publicitare eficiente este să decidem care va fi
mesajul general ce va fi comunicat consumatorilor, cu alte cuvinte să planificăm o
strategie a mesajului. Scopul publicităţii este să-i facă pe consumatori să se gândească
sau să reacţioneze la un produs sau o companie într-un mod anume. Oamenii vor
reacţiona doar dacă consideră că vor avea vreun beneficiu din aceasta. Astfel, dezvoltarea
unei strategii eficiente a mesajului începe cu identificarea beneficiilor pentru consumator
78
care pot fi folosite ca text în reclamă. În mod ideal, strategia mesajului de reclamă
decurge direct din strategia de poziţionare pe canale media a companiei.
Exprimarea strategiei mesajului tinde să fie simplă, evidenţierea beneficiilor este
directă, ca şi cea a punctelor cheie pe care specialiştii în publicitate vor să le accentueze.
Specialistul în publicitate trebuie apoi să dezvolte un concept creativ convingător – sau
„o idee mare” – care îi va da viaţă strategiei mesajului într-un mod distinctiv şi
memorabil. În acest stadiu simple idei de mesaj devin campanii excelente de publicitate.
De obicei, un copywriter şi un art director vor face echipă pentru a crea mai multe
concepte creative, în speranţa că unul dintre aceste concepte se va dovedi a fi ideea cea
mare. Conceptul creativ poate apărea ca o imagine, o frază sau o combinaţie între cele
două.
Conceptul creativ va ghida alegerea textelor specifice care să fie folosite într-o
campanie de publicitate. Textele reclamelor trebuie să aibă următoarele caracteristici:
- trebuie să aibă un sens, punând în evidenţă beneficiile care fac produsul mai
dezirabil sau interesant pentru consumatori.
- să fie distinctive – ele trebuie să explice în ce mod produsul este mai bun decât
mărcile rivale.
După stabilirea strategiei mesajului specialiştii în publicitate trebuie să se
gândească la executarea mesajului, să transforme ideea cea mare în executarea unei
reclame reale care va capta atenţia şi interesul pieţei ţintă. Cei din departamentul de
creaţie trebuie să găsescă cele mai bune stiluri, tonuri, cuvinte şi forme pentru a executa
mesajul. Orice mesaj poate fi prezentat în diferite stiluri de execuţie, cum ar fi: bucată de
viaţă; stil de viaţă; stare de spirit sau imagine; muzical; personaj simbol; expertiză
tehnică; evidenţă ştiinţifică; mărturisire (testimonial) sau susţinere.
Creatorul de reclame trebuie, de asemenea, să alegă un ton potrivit pentru
reclamă.
Paşii cei mai importanţi în selectarea celei mai potrivite media pentru publicitate
sunt: 1. decizia asupra sferei de influenţă, a frecvenţei şi a impactului, 2. alegerea între
cele mai importante tipuri de media; 3. alegerea vehiculelor specifice pentru media; 4.
decizia referitoare la sincronizarea media.
Evaluarea publicităţii
Programul de publicitate ar trebui să evalueze atât efectele asupra comunicării, cât
şi efectele asupra vânzărilor pe care le are publicitatea regulată. Măsurarea efectelor
asupra comunicării pe care le are o reclamă – testarea textului – indică dacă reclama a
comunicat bine mesajul. Testarea textului poate fi făcută înainte sau după ce o reclamă
este tipărită sau difuzată. Înainte de lansarea reclamei, specialistul în publicitate o poate
arăta unor consumatori, îi poate întreba cum li se pare şi poate măsura astfel răspunsurile
sau schimbările de atitudine care rezultă din aceste vizionări. După ce reclama este
lansată, specialistul în publicitate poate măsura în ce fel reclama a influenţat răspunsul
consumatorilor sau receptarea, cunoaşterea sau preferinţa pentru produs.
Efectele vânzărilor asupra publicităţii sunt adesea mai greu de măsurat decât
efectele comunicării. Vânzările sunt influenţate de mulţi factori, în afară de publicitate –
cum ar fi forma produsului, preţul şi accesibilitatea acestuia.
79
O modalitate de a măsura efectul vânzărilor asupra publicităţii este comparaţi
între vânzările anterioare şi cheltuielile anterioare. Un alt mod este acela de a
expeerimenta.
80
publicitate şi să o împingă către consumatori. Spaţiile de prezentare în magazine sunt atât
de aglomerate în momentul actual, încât producătorii trebuie uneori să le ofere
vânzătorilor sau agenţilor de vânzări reduceri de preţuri, rabaturi, garanţii de
recumpărare sau produse gratis pentru a-i convinge să le pună produsele pe rafturi şi să
le lase acolo. Producătorii pot să le ofere vânzătorilor obiecte publicitare gratuite, care au
inscripţionate pe ele numele companiei (pixuri, stiloruri, calendare, agende sau rigle).
Instrumente pentru promoţiile de afaceri sunt instrumente de promovarea
vânzărilor pentru promoţiile către consumatorii industriali. Aceste instrumente pentru
promoţiile de afaceri au drept scop generarea unor iniţiative de afaceri, stimularea
vânzărilor, recompensare clienţilor şi motivarea agenţilor de vânzări. Promoţiile de
afaceri folosesc multe dintre instrumentele folosite în promoţiile comerciale şi în cele
pentru consumatori. Instrumentele specifice pentru promoţiile de afaceri sunt convenţiile
şi târgurile comerciale, pe de o parte, şi concursurile de vânzări, pe de altă parte.
În ceea ce priveşte dezvoltarea programului promovării vânzărilor,
specialistul în marketing trebuie să ia multe alte decizii pentru a putea defini întregul
program al promovarii vanzarilor.
Mai întâi, el trebuie să decidă care va fi mărimea stimulentelor. De asemenea,
specialistul în marketing trebuie să stabilească condiţiile de participare. Stimulentele pot
fi oferite oricui sau doar unor grupuri selecţionate.
Apoi, specialistul în marketing decide cum să promoveze şi să distribuie
programul de promoţie. Din ce în ce mai mult, specialiştii în marketing combină mai
multe media în conceptul unei campanii totale. Durata promoţiei este şi ea importantă.
Dacă perioada promovării vânzărilor este prea scurtă, mulţi potenţiali clienţi (care pot să
nu meargă la cumpărături în timpul respectiv) o vor pierde. Dacă promoţia ţine prea mult,
îşi va perde mult din forţa de convingere de tip „Cumpără acum!”.
Evaluarea este, de asemenea, foarte importantă. Cu toate aceste, multe companii
nu reuşesc să-şi evalueze programele de promoţii de vânzări, în timp ce altele le
evaluează doar superficial. Cea mai comună metodă de evaluare este de compara
vânzările înainte, în timpul şi după o promoţie.
Cercetarea consumatorilor ar putea, de asemenea, să arate care sunt tipurile de
consumatori care au răspuns promoţiei şi ce au făcut după încheierea acesteia. Analiza
poate aduce informaţii referitoarela câţi clienţi îşi amintesc promoţia respectivă, ce au
crezut despre aceasta şi cum le-a afectat comportanetul de cumpărare. Promoţiile de
vânzări pot fi, de asemenea, evaluate prin experianţe care fac să varieze factori ca
valoarea stimulentrelor, durata şi metoda de distribuţie.
Cu siguranţă, promovarea vânzărilor joacă un rol foarte important în mixul total
de promoţii. Pentru a o folosi cum trebuie, specialistul în marketing trebuie să definească
bine obiectivele promoţiei, să aleagă cele mai bune instrumente, să stabilească progamul
promoţiei, să-l implementeze şi să evalueza rezultatele. Mai mult decât atât, Promovarea
vanzarilor trebuie combinată cu atenţie cu alte elemente ale mixului de promoţie în cadrul
programului comunicării integrate de marketing.
81
corporaţiei, precum şi prin demontarea ori oprirea zvonurilor, bârfelor sau evenimentelor
nefavorabile. Departamentele de relaţii publice pot îndeplini una sau toate funcţiile care
urmează:
· Relaţii de presă ori agenţii de presă: crearea şi plasare unor informaţii noi şi
utile în programele de ştiri media pentru a atrage atenţia către o persoană, un produs sau
un serviciu.
· A face public un produs: A face publice anumite produse.
· Afaceri publice: construirea şi menţinerea unor relaţii cu comunităţile naţionale
sau locale.
· A face lobby: Construirea şi menţinerea relaţiilor cu legislatorii şi cu oficialii din
guvern pentru a influenţa legislaţia şi reglementările.
· Relaţiile cu investitorii: menţinerea relaţiilor cu opsesorii de acţiuni şi cu alte
persoane din comunitatea financiară.
· Dezvoltarea: relaţii publice cu donatorii sau cu membrii organizaţiilor nonprofit
pentru a câştiga suport financiar sau voluntar.
Relaţiile publice sunt folosite pentru a promova produse, oameni, idei, activităţi,
organizaţii şi chiar state. Relaţiile publice pot avea un impact puternic asupra conştiinţei
publicului, la un preţ mult mai mic decât al publicităţii. Compania nu trebuie să plătească
pentru timp sau spaţiu de difuzare în media. Mai curând plăteşte o echipă care să dezvolte
şi să facă să circule informaţia şi să controleze evenimentele. În cazul în care compania
dezvoltă o poveste interesantă, aceasta ar putea fi preluată de diferite media, având
acelaşi efect ca şi publicitatea, care ar costa însă milioane de dolari. Şi ar avea mult mai
multă credibilitate decât publicitatea.
Anumite companii îşi creează departamente speciale, numite relaţii publice de
marketing, pentru a sprijini în mod direct promoţia corporaţiei, a produselor şi a creării de
imagine. Multe companii angajează firme de relaţii publice de marketing pentru a le face
programele de relaţii publice sau pentru a ajuta echipa de relaţii publice a companiei.
Instrumentele cele mai importante de relaţii publice sunt: ştirile, discursurile,
evenimentele speciale (de la conferinţe de presă, turnee de presă, inaugurări şi spectacole
de artificii, până la spectacole laser, lansări de baloane cu aer cald, prezentări multimedia
sau programe educaţionale elaborate), materiale scrise (includ rapoarte anuale, broşuri,
articole şi buletine de ştiri şi reviste ale companiei), materialele audiovizuale (cum ar fi
filmele, programele conţinând imagini şi sunete şi casetele video şi audio), materialele
care se referă la identitatea de corporaţie (logo-uri, obiecte de papetărie, broşuri,
insigne, formulare de afaceri, carduri de afaceri, clădiri, uniforme sau maşini şi camioane
ale companiei), activităţile serviciilor publice. Situl web al unei companii poate fi un bun
vehicul de relaţii publice.
Ca şi în cazul celorlalte instrumente de promoţie, luând în considerare când şi
cum să utilizeze relaţiile publice, conducerea unei companii trebuie să stabilească
obiectivele relaţiilor publice, să aleagă mesajele şi vehiculele relaţiilor publice, să
implementeze planul de relaţii publice şi să evalueze rezultatele. Relaţiile publice ale
firmei trebuie să fie combinate cu atenţie cu alte activităţi de promovare în cadrul
eforturilor globale de comunicare integrată de marketing ale companiei.
82
IV. Vânzarea prin eforturi personale
Termenul „agent de vânzări” poate avea diverse accepţiuni. La o extremă se află
vânzătorul propriu-zis din spatele tejghelei unui magazin până la agenţii de vânzări
creativi care trebuie să-şi pună în valoare imaginaţia pentru a vinde echipament
industrial, avioane, asigurări, servicii de consultanţă sau publicitate.
Vânzarea personalizată este componenta interpersonală a mixului promoţional.
Publicitatea reprezintă un tip de comunicare nonpersonală, într-un singur sens şi a cărei
ţinta sunt grupurile de consumatori. Prin contrast, vânzarea personalizată se bazează pe o
comunicare în ambele sensuri, personală, între agentul de vânzări şi client, faţă în faţă,
prin telefon, video, internet sau alte mijloace. Vânzarea personalizată poate fi mai
eficientă decât publicitatea. În multe situaţii, agenţii de vânzări pot afla mai multe despre
problemele clienţilor lor, pentru a putea ulterior să remodeleze şi să negocieze oferta de
produse/servicii a firmei în funcţie de nevoile acestora.
Forţa de vânzare reprezintă o legătură importantă între companie şi clienţii săi,
servind ambele părţi în mod egal. În primul rând agenţii de vânzări reprezintă compania
în faţa clienţilor. Ei identifică noi clienţi şi dezvoltă relaţii cu aceştia, comunicând
informaţii despre produsele şi serviciile oferite de companie. Agenţii de vânzări vând
produsele/serviciile, soluţionează reclamaţiile, negociază preţuri şi condiţii de plată,
încheie contracte, oferă asistenţă după cumparare şi fac studii de piaţă.
În acelaşi timp, agenţii de vânzări reprezintă clienţii în faţa companiei, apărându-
le interesele şi gestionând relaţia vânzător-client. Agenţii de vânzări comunică prolemele
clienţilor celor în măsură să le rezolve. Ei învaţă despre nevoile clienţilor şi colaborează
cu toţi specialiştii din toate departamentele firmei, în special cu cel de marketing. Astfel
contribuie la crearea unui plus de valoare în beneficiul clientului.
Vechea imagine era aceea a unui agent de vânzari preocupat numai de cât vinde şi
a unei companii preocupate numai de profit. Imaginea actuală este cea a unor angajaţi
care nu doar vând ci aduc satisfacţie clientului şi profit companiei.
Managementul forţei de vânzare
Managementul forţei de vânzare reprezintă analiza, planificarea, implementarea şi
controlul activităţilor forţei de vânzare. Include, de asemenea, proiectarea unei strategii şi
structuri a forţei de vănzare precum şi recrutarea, selectarea, instruirea, recompensarea,
supravegherea şi evaluarea agenţilor de vânzări ai firmei.
Managerii dapartamentului de marketing trebuie să respundă la câteva întrebări:
Cum vor fi structurate sarcinile agenţilor de vânzări? Ce număr de agenţi de vânzări este
necesar? Agenţii de vânzări vor lucra singuri sau în echipă? Vor vinde pe teren sau prin
telefon?
o Structura forţei de vânzare. Responsabilitatea vânzărilor poate fi divizată pe
mai multe nivele. Decizia este simplă dacă firma are o singură linie de produse pe care o
vinde unor clienţi din zone diferite. În acest caz firma va necesita o forţă de vânzare
structurată teritorial. Dacă însă firma vinde o multitudine de produse mai multor clienţi,
forţa de vânzare va fi structurată în funcţie de produs, în funcţie de client sau o
combinaţie între cele două.
o Dimensiunile forţei de vânzare. După stabilirea structurii forţei de vânzare,
trebuie hotărât asupra dimensiunilor acesteia. Agenţii de vânzări reprezintă unul din
capitalurile cele mai valoroase, dar si dintre cele mai scumpe. Creşterea numărului
agenţilor de vânzări poate însemna creşterea vânzărilor, dar şi a costurilor. Majoritatea
83
firmelor calculează numărul agenţilor de vânzări în funcţie de volumul de muncă necesar
pentru a obţine un anumit volum de vânzări. Managerii departamentului de vânzări
trebuie să decidă ce tipuri de agenţi vor fi implicaţi în procesul de vânzare. Organizaţia
trebuie să decidă dacă se foloseşte de forţe de vânzare interne sau externe ori de
amândouă.
Agenţii interni sunt tehnicieni, asistenţi de vânzări şi cei care contactează clienţii
prin telefon. Tehnicienii oferă informaţii şi asistenţă tehnică clienţilor. Agenţii de vânzări
coordonează şi susţin activitatea agenţilor externi. Alţi agenţi prospectează piaţa şi fac
vânzări prin telefon (telemarketer). Forţa de vânzare internă preia o parte din îndatoririle
celei externe, astfel încât agenţii externi pot petrece mai mult timp identificând noi clienţi
şi vânzând produse.
Pe măsură ce produsele devin tot mai complexe iar clienţii mai pretentioşi, devine
imposibil pentru un singur agent să se ocupe de un client mare. De aceea, în prezent sunt
tot mai întâlnite echipele de vânzare. Acestea includ experţi din toate departamentele
firmei: tehnic, cercetare-dezvoltare, marketing, vânzări, reparaţii, financiar, etc. În multe
cazuri, decizia de a forma echipe de vânzări este luată ca urmare a formării unei echipe
de achiziţii în cadrul firmei client.
o Recrutarea şi selectarea agenţilor de vânzări
Succesul unei forţe de vânzări depinde de modul de recrutare şi selectare a
personalului. Diferenţa de performanţă între un agent mediu şi unul de top poate fi una
substanţială. Într-o forţă de vânzare tipică 30% cei mai buni agenţi fac 60% din vânzări.
De accea selectarea atentă a acestora poate creşte cifra de afaceri a firmei; din contra
nişte agenţi de vânzări slabi pot costa firma foarte mult.
Un sondaj a stabilit că sunt importante ca trăsături ale unui agent de vânzări bun:
entuziasmul, insistenţa, iniţiativa, încrederea în sine, dedicaţia, orientarea către client. Un
alt studiu sugerează că un bun agent de vânzări trebuie să fie independent, motivat, un
bun ascultător, prietenos şi mai presus de toate onest cu clientul, disciplinat, capabil să
lucreze în echipă.
Înainte de recrutarea unor noi agenţi de vânzări o firma trebuie să analizeze
caracteristicile celor mai buni agenţi ai săi deja existenţi. Tipul de activitate implicată de
vânzare trebuie luată în considerare: necesită multe documente, mult lucru pe teren,
contacte cu clienţii ostili sau clienţi prestigioşi. Activitatea de recrutare porneşte cu
plasarea unor anunţuri în mass-media, contactarea unor agenţii de plasare a forţei de
muncă. O altă modaliate este atragerea agenţilor de vânzări buni de la alte firme. Aceştia
au nevoie de mai puţină instruire şi pot începe munca efectivă imediat. Procedura de
selecţie poate varia de la un simplu interviu informal până la teste complicate şi interviuri
multiple. Cele mai multe firme aleg să dea un test candidaţilor, care să măsoare
aptitudinile acestora, capacitatile analitice şi organizatorice precum şi trăsăturile de
caracter.
o Instruirea agenţilor de vânzări
Aceasta poate dura de la câteva săptămâni la mai mult de un an. Perioada medie
de instruire iniţială este de patru săptămâni, apoi majoritatea complaniilor oferă agenţilor
de vânzări posibilitatea instruirii permanente prin seminarii, ateliere, întâlniri periodice.
Programele de pregătire au mai multe scopuri. Mai întâi, agenţii de vânzări
trebuie să cunoască firma şi să se identifice cu aceasta. De aceea majoritatea programelor
încep cu prezentarea companiei, a obiectivelor acesteia, structura financiară şi
84
organizaţională a firmei, pieţele pe care operează. Agenţii de vânzări trebuie să cunoască
foarte bine produsele pe care le vor vinde dar şi produsele şi strategiile concurenţei. Noii
angajaţi vor învăţa despre diferitele tipuri de clienţi şi nevoile acestora, motivele pentru
care cumpără, obişnuinţele acestora legate de cumpărături.
Deoarece agenţii de vânzări trebuie să ştie cum să facă o prezentare eficientă a
produselor, vor învăţa despre principiile vânzării, despre pregătirea unui raport şi despre
gestionarea eficientă a timpului.
Astăzi tot mai multe firme folosesc trainingul pe internet, activităţile variind de la
trimiterea unor simple note informative către agenţi până la exerciţii de vânzări complexe
şi simulări care recreează dinamica vânzărilor reale.
o Recompensarea agenţilor de vânzări
Pentru a atrage agenţi de vânzări performanţi firmele trebuie să îi motiveze
material. Aceştia pot primi o suma fixă, procente din vânzări şi bonusuri. Planul de
compensaţie al forţei de muncă este menit să-i motiveze pe angajaţi dar şi să le
direcţioneze eforturile.
o Supravegherea agenţiilor de vânzări
Noii agenţi de vânzări au nevoie de mai mult decât un teritoriu, remunerare şi
instruire, ei au nevoie şi de supraveghere. Prin intermediul supravegherii, se direcţionează
şi se motivează forţa de vânzări pentru obţinerea de performanţe mai bune.
Nu toate companiile îşi supraveghează personalul de vânzări în acelaşi mod.
Multe îşi ajută agenţii de vânzări să-i identifice pe clienţii ţintă şi să stabilească numărul
minim de apeluri telefonice care trebuie făcute. Unii pot chiar să specifice cât timp
trebuie să petreacă agenţii de vânzări pentru a căuta noi clienţi şi pot chiar să stabilească
alte moduri prioritare de administrare a timpului. O modalitate este de a fixa un plan
anual de apeluri telefonice care indică clienţii existenţi, ce potenţiali clienţi trebuie sunaţi
în fiecare lună şi ce activităţi trebuie îndeplinite. Participarea la târguri de comerţ, la
şedinţe de vânzări şi cercetarea de piaţă sunt numai câteva dintre acestea. O altă
modalitate ar fi analiza timpului alocat fiecărei activităţi. Pe lângă timpul alocat vânzării,
agenţii petrec timp şi călătorind, aşteptând, mâncând, luându-şi pauze şi îndeplinind alte
activităţi administrative. În medie, timpul alocat efectiv vânzării este cam 30% din totalul
duratei orelor de program.
Pe lângă faptul că-şi coordonează agenţii de vânzări, managerii trebuie, de
asemenea, să-i şi motiveze. Unii agenţi de vânzări vor da tot ce au mai bun şi fără să fie
stimulaţi de conducere. Pentru aceştia, probabil că vânzările constituie cel mai fascinant
lucru din lume. Dar vânzările pot aduce şi frustrăre. Agenţii lucrează mult timp singuri şi
uneori trebuie să se deplaseze departe de casă. Ei pot avea de a face cu agenţi de vânzări
agresivi sau cu clienţi dificili. De aceea, agenţii de vânzări au nevoie de încurajare pentru
a da tot ce au mai bun.
Conducerea poate ridica moralul forţei de vânzări şi le poate mări performanţele
prin climatul organizatoric, prin cote de vânzări şi stimulente pozitive. Climatul
organizatoric reprezintă sentimentul pe care-l au agenţii de vânzări despre ocaziile de a
vinde, valoarea personală şi recompensele pe care le obţin pentru o bună performanţă.
Multe companii îşi motivează oamenii de la vânzări prin stabilirea unor cote de
vânzări – adică standarde care stabilesc ce cantitate ar trebui vândută şi cum ar trebui
repartizate vânzările pentru diverse produse ale companiei. Remunerarea este acordată
adesea în funcţie de cât de bine ating angajaţii aceste cote. Adesea companiile folosesc
85
variate stimulente pozitive pentru a mări eforturile depuse de forţa de vânzări. Şedinţele
de vânzări creează ocazii sociale şi pauze din munca de rutină, şansa de a te întâlni şi de
vorbi cu elita firmei, ocazii de a împărtăşi sentimente şi de a te identifica cu un grup mai
mare. Companiile mai sponsorizează şi concursuri de vânzări pentru a-i îndemna pe
agenţii de vânzări să depună un efort mai mare faţă de cel pe care îl depun în mod
normal. Alte stimulente includ diverse premii în bani sau bunuri, excursii şi planuri de
împărţire a profitului.
o Evaluarea agenţiilor de vânzări
Acest proces presupune şi un bun control al rezultatelor. Aceasta implică şi
obţinerea regulată de date despre agenţii de vânzări cât şi evaluarea performanţelor
acestora. Există mai multe moduri în care conducerea poate obţine informaţii despre
agenţii de vânzări. Cea mai importantă sursă sunt rapoartele de vânzări, incluzând
planurile săptămânale, lunare ori pe termen lung despre administrarea teritoriului. Agenţii
de vânzări oferă informaţii despre activitatea lor şi prin rapoartele despre apelurile
telefonice efectuate şi prin rapoartele de cheltuieli, sumele ce le sunt restituite total sau
parţial. La acestea se adaugă şi informaţii suplimentare despre anumite observaţii,
sondaje asupra clienţilor şi discuţii cu alte agenţii de vânzări. Conducerea evaluează tot
personalul din vânzări prin intermediul rapoartelor de vânzări şi prin alte informaţii
primite. Este evaluată capacitatea agenţiilor de vânzări „de a-şi planifica munca şi de a
respecta acea planificare”. Această metodă de evaluare oficială obligă conducerea să
creeze şi să comunice clar care sunt standardele ce trebuie atinse. De asemenea, este pusă
la dispoziţia agenţilor o prezentare clară a rezultatelor obţinute şi-i motivează să obţină
rezultate mai bune.
Procesul de vânzare personală
Acesta constă în mai mulţi paşi pe care agentul trebuie să-i stăpânească foarte
bine. Aceşti paşi se concentrează în special pe găsirea de noi clienţi şi pe obţinerea de
comenzi de la aceştia. Cu toate acestea majoritatea agenţilor de vânzări alocă foarte mult
timp menţinerii clienţilor existenţi şi construirii de relaţii trainice pe termen lung cu
clienţii.
Paşii procesului de vânzare personală sunt:
prospectarea şi clasificarea
pre–abordarea
abordarea
prezentarea şi demonstrarea
cum să facă faţă obiecţiilor cumpărătorilor
încheierea tranzacţiei
revenirea
Prospectarea şi clasificarea. Primul pas din procesul de vânzare este prospectarea
adică identificarea potenţialilor clienţi. Găsirea unui potenţial client potrivit este un pas
fundamental în procesul de vânzare.
Pre – abordarea. Înainte să ia legătura cu un potenţial client, un agent de vânzări
trebuie să afle cât mai multe despre organizaţia respectivă (de ce are nevoie, cine este
implicat în cumpărare). Acest pas este cunoscut sub numele de pre-abordare. Agentul de
vânzări trebuie să consulte sursele standard, sursele de pe Internet, cunoştinţele şi pe
oricine altcineva ar putea da informaţii despre compania respectivă. Agentul trebuie să
stabilească obiective ale abordării iniţiale care pot varia de la calificarea potenţialului
86
client, la adunarea de informaţii sau la realizarea unei vânzări imediate. O altă sarcină
este să se decidă care ar fi cea mai bună abordare: o vizită personală, un apel telefonic sau
o scrisoare. O bună sincronizare este esenţială, deoarece majoritatea potenţialilor clienţi
nu sunt disponibili la anumite ore din zi. În cele din urmă agentul trebuie să fixeze
întreaga strategie de vânzări pentru clientul respectiv.
Abordarea. În timpul acestei etape, agentul trebuie să ştie cum să aibă loc primul
contact cu clientul şi deci cum să se poarte la întâlnire astfel încât să înceapă cu dreptul
noua relaţie agent-client. Propoziţiile introductive trebuie să aibă un mesaj pozitiv menit
să-i formeze clientului o părere bună chiar de la începutul relaţiei. După aceea se pot
adresa nişte întrebări cheie pentru a afla mai multe despre necesităţile clientului. De
asemenea, se poate face o prezentare ori se pot arăta nişte monstre menite să stârnească
intereseul clientului. Ca şi în celelalte etape ale procesului de vânzare, ascultarea
clientului este esenţială.
Prezentarea şi demonstrarea. În timpul etapei de prezentare, agentul de vânzări îi
spune clientului „povestea” produsului, prezentându-i avantajele produsului respectiv şi
evidenţiind modul în care acesta poate satisface necesităţile clientului. Această abordare
bazată pe satisfacerea necesităţilor pretinde bune deprinderi de ascultător şi de rezolvare a
problemelor.
Cum să facă faţă agentul de vânzări obiecţiilor. Clienţii au întotdeauna obiecţii,
fie în timpul prezentărilor ori când sunt îndemnaţi să facă o comandă. Problema poate fi
una logică sau de natură psihologică şi adesea poate fi neexprimată. Când face faţă
obiecţiilor, un agent trebuie să aibă o atitudine pozitivă, să descopere obiecţiile ascunse,
să-l roage pe cumpărător să-şi exprime toate obiecţiile, să considere problemele ridicate
drept ocazii de a oferi mai multe informaţii şi să transforme obiecţiile în motive de a
cumpăra. Fiecare agent trebuie să fie foarte bine pregătit pentru a face faţă obiecţiilor.
Încheierea tranzacţiei. După ce face faţă obiecţiilor potenţialului client, agentul
încearcă să încheie tranzacţia. Agenţii de vânzări pot adopta mai multe modalităţi de
încheiere a unei tranzacţii. Pot cere pur şi simplu o comandă, pot revedea stipulaţiile
contractului, pot să se ofere chiar ei să scrie comanda, îl pot întreba pe client ce model îi
place mai mult, sau pot să-i spună clientului că va pierde oferta dacă nu va face chiar
atunci o comandă. Agentul îi poate da clientului motive suplimentare să facă comanda
cum ar fi preţuri mai mici sau un discount pentru produsul respectiv.
Revenirea. Ultima etapă în procesul de vânzare este revenirea. Aceasta este
esenţială dacă agentul vrea să se asigure că clientul este pe deplin satisfăcut ori mai vrea
să facă afaceri cu el. Chiar după încheierea tranzacţiei agentul ar trebui să pună la punct
toate detaliile despre data livrării, condiţii de achiziţie şi alte chestiuni. Apoi agentul ar
trebui să-şi programeze o vizită după ce este primită comanda iniţială ca să se asigure că
există o instalare corectă, să dea instrucţiuni şi să pună la dispoziţie service-ul. Această
nouă vizită va arăta orice problemă, îl va asigura pe client de interesul real al agentului şi
va reduce orice alte îngrijorări ale cumpărătorului.
Marketingul relaţiilor
Principiile de vânzare sunt orientate, în marea lor majoritate spre încheierea
tranzacţiei, scopul lor este să-i ajute pe agenţi să facă vânzarea. Totuşi, în multe cazuri,
firmele nu încearcă doar să facă o vânzare: ele au anumiţi clienţi ţintă pe care vor să-i
câştige şi să-i păstreze. În acest caz compania doreşte să-i dovedească clientului că este în
stare să-i satisfacă cerinţele pe termen lung într-o relaţie partenerială reciproc
87
avantajoasă. Marketingul relaţiilor pune accentul pe menţinerea unor relaţii profitabile cu
clienţii pe termen lung, prin faptul că satisface necesităţile acestora prin servicii de
valoare.
V. Marketingul direct
Multe din mijloacele de marketing şi promovare pe care le-am analizat în temele
precedente au luat fiinţă în contextul marketingului de masă. Astfel, se vizează pieţe
ample cărora li se adresează mesaje şi oferte standard distribuite apoi prin intermediari.
Mai recent, având în vedere tendinţa spre un marketing de proporţii mai restrânse care se
adresează unui singur client, multe companii optează pentru marketingul direct, fie sub
forma unei abordări iniţiale sau pentru a suplimenta alte abordări. Din ce în ce mai multe
companii folosesc marketingul direct pentru a ajunge cât mai delicat şi eficient la clienţii
ţintă şi pentru a consolida relaţii mai puternice şi mai personale cu fiecare client în parte.
Marketingul direct constă în legături directe cu anumiţi clienţi ţintă aleşi cu grijă
pentru a obţine atât o vânzare imediată dar şi pentru a cultiva o relaţie de durată. Adesea
comercianţii direcţi au relaţii individuale şi interactive cu clienţii. Folosind baze de date
detaliate ei îşi creează mesaje şi oferte de marketing în funcţie de clienţii individuali. Pe
lângă faptul că-şi consolidează propria marcă şi imagine, aceştia doresc să obţină şi un
răspuns direct, imediat şi concret din partea clientului.
Chiar dacă se apelează la marketingul direct ca la unica metodă de vânzare ori ca
la o modalitate suplimentară în cadrul unei palete mai largi de tehnici de vânzări, aceasta
aduce beneficii directe atât cumpărătorilor cât şi vânzătorilor. Ca rezultat din ce în ce mai
mulţi apelează la marketingul direct.
Pentru cumpărători, marketingul direct este convenabil, uşor de folosit şi oferă
intimitate. Stând convenabil la ei acasă ori la birou pot accesa la orice oră din zi şi din
noapte site-urile web ale diferitelor companii ori pot răsfoi cataloage trimise prin poştă.
Marketingul direct le asigură cumpărătorilor accesul direct la o gamă largă de produse şi
informaţii, acasă sau oriunde în lume s-ar afla. Mai mult, marketingul direct este la
îndemână şi interactiv – cumpărătorii pot lua legătura cu vânzătorii prin intermediul site-
urilor web ori prin telefon şi pot crea împreună combinaţia unică de informaţii, produse şi
servicii pe care aceştia le doresc şi pe care apoi le pot comanda imediat.
Pentru vânzători marketingul direct este o unealtă puternică pentru construirea
relaţiei cu clienţii. Folosind marketingul bazelor de date, comercianţii de azi pot ţinti
grupuri mici sau consumatori individuali, ei pot adapta ofertele la nevoile individuale, şi
pot promova aceste oferte prin comunicare personalizată. Marketingul direct poate fi
adaptat să răspundă cererilor exact la momentul potrivit. Datorită metodei interactive de 1
la 1, internetul este o unealtă de marketing direct. Marketingul direct oferă vânzătorilor
posibilitatea de a cumpăra ceva la care nu aveau acces prin celelalte canale. Internetul
oferă accesul la pieţele globale care poate altfel nu puteau fi vizitate. Marketingul direct
poate oferi costuri mai scăzute, alternativă eficientă de a pătrunde pe piaţă. Marketingul
direct a crescut rapid în marketingul B2B, ca răspuns la creşterea costurilor
marketingului din cauza fortei de vânzări.
Bazele de clienţi şi marketingul direct
Marketingul direct începe cu o bază de date cu clienţi. O bază de date de clienţi
este o colecţie organizată de date despre clienţi individuali sau perspective, inclusiv date
geografice, demografice, psihografice şi de comportament. Baza de date poate fi folosită
88
pentru localizarea potenţialilor clienţi, adaptarea produselor şi serviciilor la nevoile
speciale ale celor vizaţi şi menţinerea unor relaţii pe termen lung.
Multe companii confundă o listă de adrese de mail cu o bază de date. O listă cu
adrese de mail este un set de nume, adrese şi numere de telefon. O baza de date cu clienţi
conţine mai multe informaţii. În marketingul B2B, profilul clientului care este vizat de
agentul de vânzări poate conţine numele produselor şi serviciilor cumpărate de client;
cantităţile şi preţurile; persoane de contact (vârstele lor, zilele de naştere, obiceiuri şi
mâncăruri favorite); furnizorii competitivi; starea contractelor actuale; estimările de
cheltuieli pentru anii următori; informaţii privind punctele forte şi cele slabe în ceea ce
priveşte vânzările şi servirea clientului. Baza de date poate conţine date demografice
(vârstă, venit, membrii familiei, zile de naştere), psihografice (activităţi, arii de interes şi
opinii), comportamentul de cumpărător (comenzile trecute şi preferinţele) şi alte
informaţii relevante.
Companiile îşi folosesc bazele de date în multe feluri. Ei o pot folosi pentru a
identifica perspectivele de vânzări generate de publicitate şi oferte. Sau pot folosi baza de
date pentru a crea profile ale consumatorilor bazate pe achiziţiile anterioare şi să decidă
care consumatori ar trebui să primească oferte particulare. Bazele de date pot ajuta
companiile să loializeze clienţii, acestea pot construi interesul clienţilor şi entuziasmul
prin reamintirea preferinţelor clientului şi prin trimiterea unor informaţii utile, cadouri
sau alte materiale. Baza de date poate ajuta o companie să facă oferte atractive privind
înlocuirea produselor, sau a produselor complementare, atunci când consumatorii sunt
gata să acţioneze.
Ca multe alte unelte de marketing, bazele de date necesită investiţii speciale.
Companiile trebuie să investească în tehnică, programe, mijloace de comunicaţii şi
personal pregătit. Sistemul bazei de date trebuie să fie uşor de folosit şi accesibil
diferitelor grupuri de marketing, publicitate şi promoţii, inclusiv cele din producţie şi
managementul mărcilor, dezvoltarea noilor produse, poştei directe, telemarketingului,
marketingului online şi obiceiurilor clienţilor. O bază de date bine administrată va duce la
vânzări care vor acoperi costurile acesteia.
Forme de marketing direct
Formele principale de marketing direct includ:
vânzările personale,
marketingul telefonic,
marketingul prin poştă,
marketingul prin cataloage,
marketingul TV cu răspuns direct,
marketingul stradal,
marketingul online.
Marketingul direct prin poştă implică trimiterea unei oferte, sau alt anunţ unei
persoane la o anumită adresă. Folosind liste de adrese selective, comercianţii direcţi trimit
milioane de plicuri anual: scrisori, anunţuri, broşuri, mostre, casete video şi audio, CD-uri
ş.a.
Recent trei noi forme de livrare a corespondenţei au devenit populare:
- poşta prin fax
- e-mail-ul
- poşta vocală
89
Marketingul direct integrat
Prea des eforturile individuale de marketing direct ale unei companii nu sunt
integrate cu alte elemente de marketing şi cu promoţiile existente. De exemplu, un anunţ
al unei firme poate fi făcut de departamentul de publicitate împreună cu o firmă din
domeniu. Între timp, poşta directă şi cataloagele pot fi înmânate de specialiştii în
marketing direct, în timp ce site-ul este dezvoltat şi operat de o firmă externă. Chiar în
cadrul unei campanii date de marketing direct, prea multe companii fac un efort susţinut
în comun pentru a obţine un client şi a vinde un produs sau un singur procedeu în stadii
multiple pentru a obţine achiziţii. O abordare adecvată este marketingul direct integrat,
care implică folosirea atentă, coordonară a campaniilor şi mijloacelor media. Astfel de
campanii pot îmbunătăţi răspunsul publicului.
Politica publică şi problemele de etică în marketingul direct
Comercianţii direcţi şi clienţii lor sunt adepţii recompenselor reciproce. Uneori
apar şi probleme. Tacticile ascunse şi agresive ale unor comercianţi pot deranja şi răni
clienţii, aruncând o umbră asupra industriei respective. Abuzurile variază de la insistenţa
care irită consumatorii la practici incorecte sau chiar fraudă. Industria marketingului
direct se confruntă cu problemele generate de invadarea intimităţii.
Industria marketingului direct pune probleme de etică şi politică publică. De
exemplu, în încercarea de a consolida încrederea clienţilor în cumpărăturile directe,
Asociaţia de Marketing Direct (DMA) – cea mai mare asociaţie a afacerilor care lucrează
bazându-se pe baze de date, cu peste 4600 de companii membre – a lansat o promisiune
de garantare a intimităţii consumatorilor americani. Această iniţiativă cere ca toţi
membrii DMA să adere la un set strict de reguli ce vizează intimitatea. Promisiunea cere
ca membrii să anunţe consumatorii când o informaţie personală este închiriată, vândută
sau schimbată cu alta. Membrii DMA trebuie să onoreze cererile clienţilor de a ieşi din
schimburile de informaţii cu alţi comercianţi sau de a nu primi mailuri, telefoane sau alte
solicitări din nou. Ei trebuie să respecte serviciul preferenţial de poştă al DMA şi
serviciul preferenţial telefonic, două servicii naţionale care permit ştergerea numelor
consumatorilor care nu doresc să primească anunţuri prin poştă sau telefoane acasă.
Comercianţii ştiu că astfel de probleme dacă nu sunt rezolvate pot duce la o
atitudine negativă din partea consumatorilor, o rată de răspuns mai scăzută şi cereri
pentru o legislaţie statală şi mai restrictivă. Cei mai mulţi comercianţi vor ce vor şi
consumatorii: oferte corecte, bine făcute care se adresează doar celor interesaţi.
Marketingul direct este prea scump ca să se adreseze celor care nu doresc asta.
90
11. Care sunt instrumentele pentru promoţiile de afaceri?
12. Dezvoltarea programului promovării vânzărilor.
13. Prezentaţi caracteristicile relaţiilor publice.
14. Care sunt funcţiile pe care le pot îndeplini departamentele de relaţii publice?
15. Prezentaţi cele mai importante instrumente de relaţii publice.
16. Prin ce se caracterizează vânzarea prin eforturi personale?
17. În ce constă managementul forţei de vânzare?
18. Cum trebuie să se realizeze recrutarea şi selectarea agenţilor de vânzări?
19. În ce constă recompensarea agenţilor de vânzări?
20. Cum trebuie să se facă evaluarea agenţilor de vânzări?
21. Instruirea agenţilor de vânzări.
22. În ce constă procesul de vânzare personală?
23. Explicaţi în ce constă marketingul relaţiilor.
24. Prezentaţi caracteristicile marketingului direct.
25. Bazele de clienţi şi marketingul direct.
26. Care sunt formele de marketing direct?
27. În ce constă marketingulul direct integrat?
28. Prezentaţi formele marketingului direct prin poştă.
29. Politica publică şi problemele de etică în marketingul direct.
2. Invadarea intimităţii este cea mai mare problema publică cu care se confruntă
marketingul direct.
91
7. Nu este pas în procesul de vânzare personală:
a) preabordarea
b) abordarea
c) postabordarea
d) prezentatea şi demonstrarea
8. Marketingul prin poştă este formă a:
a) publicitatii
b) promovării vânzărilor
c) marketingului direct
d) relaţiilor cu publicul
9. Nu este formă a marketingului direct:
a) marketingul prin poştă
b) marketingul prin formule
c) marketingul prin televiziune
d) telemarketingul
În prima temă aţi învăţat despre conceptele şi filozofiile care stau la baza
marketingului. Acum putem aprofunda discuţia despre rolul marketingului în
organizaţiile mari şi despre caracteristicile procesului de marketing.
Marketingul se bazează pe ideea că întreaga companie trebuie să îşi concentreze
atenţia asupra clientului. Specialiştii din marketing colaborează cu colegii lor din alte
domenii pentru a crea strategii prin care să ofere mai multă valoare unor clienţi atent
selecţionaţi şi, de asemenea, să dezvolte mixuri de marketing constând în politicile de
produs, preţ, distribuţie şi tactici promoţionale care să susţină strategiile.
Primele două teme vă vor oferi o prezentare aprofundată a marketingului, a
modului de luare a deciziilor de către managerii în domeniu, şi a locului pe care
marketingul îl ocupă într-o organizaţie. Apoi vom afla care sunt mediile în care operează
marketingul.
După parcurgerea acestei teme, ar trebui să fiţi capibili să:
1. explicaţi planificarea strategică generală a unei firme şi să identificaţi cele
patru componente ale acesteia;
2. discutaţi despre crearea portofoliului de afaceri şi a strategiilor de dezvoltare;
3. explicaţi strategiile de planificare funcţională şi să evaluaţi rolul
marketingului în contextul planificării strategice;
4. descrieţi procesul de marketing şi forţele care îl influenţează;
5. enumeraţi funcţiile magamentului în marketing, incluzând elemente ale
planului de marketing.
Conceptele cheie:
Declaraţie de misiune – o declaraţie asupra obiectivelor organizaţiei – ce doreşte
ea să realizeze la nivelul macromediului.
92
Mix de marketing – instrumentele tactice de marketing, referitoare la produs, preţ,
distribuţie şi promovare, pe care firma le combină ca să producă o anumită reacţie din
partea pieţei vizate.
Planificare strategică – procesul de creare şi menţinere a unui echilibru strategic
între obiectivele şi capacităţile organizaţiei şi ocaziile de piaţă în continuă schimbare.
Acest proces constă în stabilirea unei misiuni clare a firmei, susţinerea îndeplinirii
obiectivelor propuse, crearea unui portofoliu de activităţi viabil şi coordonarea
strategiilor funcţionale.
Rezumat:
Planificarea strategică
Planificarea poate aduce beneficii tuturor tipurilor de firme, mari sau mici, nou
înfiinţate sau mature.
Procesul de planificare poate fi la fel de important ca planul însuşi. Planificarea
încurajează echipa de management să analizeze să analizeze în mod sistematic
evenimentele trecute, prezente şi viitoare. Compania va trebui astfel să îşi definească mai
concret obiectivele şi politicile, iar diferitele departamente îşi vor coordona mai bine
eforturile, oferind standarde de performanţă mai clare.
Planificarea riguroasă ajută companiile să anticipeze şi să răspundă rapid
schimbărilor, să reacţioneze pozitiv la posibilele situaţii noi.
De obicei, companiile pregătesc planificări anuale, planificări pe termen mai
mare de un an şi planificări strategice, Primele două tipuri de planificare se referă la
derularea acţiunilor curente ale firmei. În contrast, un plan strategic implică adaptarea
firmei pentru a profita de toate oportunităţile care se ivesc în mediul economic, aflat într-
o permanentă schimbare. Planificarea strategică va fi deci definită ca procesul de
dezvoltare şi menţinere a unui echilibru strategic între scopurile şi capacităţile
organizaţiei, pe de o parte, şi oportunităţile oferite de piaţă, pe de altă parte.
Planificarea strategică oferă cadrul pentru celelalte tipuri de planuri, ea se bazează
pe definirea clară a misiunii companiei, pe stabilirea obiectivelor, pe conturarea unui
portofoliu de afaceri şi coordonarea strategiilor funcţionale. La nivelul cel mai general
compania îşi defineşte mai întâi scopul şi misiunea. Aceasta din urmă va fi oglindită
ulterior în obiective detaliate care ghidează activitatea întregii companii. Apoi, se va
hotărî care este cel mai bun portofoliu de afaceri şi cum se sprijină aceste două puncte
importante unul pe celălalt. Fiecare departament îşi va dezvolta un plan de marketing
detaliat care să susţină planul global al firmei. Astfel, planificarea de marketing are loc la
nivel de departament, produs, niveluri ale pieţei, participând la planificarea strategică a
companiei cu detalii relevante, utile pentru identificarea unor oportunităţi de marketing
specifice.
Definirea activităţii şi misiunii companiei
Organizaţiile există întotdeauna cu un scop. La început, o companie poate avea un
scop şi o misiune clare, dar în timp acestea devin confuze, dacă organizaţia se dezvoltă,
adaugă noi produse, intră pe noi pieţe sau trebuie să facă faţă schimbărilor economice.
Atunci când echipa managerială simte că organizaţia se află pe o linie descendentă
trebuie să reînnoiască scopurile şi misiunea acesteia.
93
O declaraţie de misiune reprezintă o afirmare a scopului organizaţiei, a ceea ce
doreşte aceasta să realizeze. O declaraţie de misiune clară acţionează ca o mână invizibilă
care ghidează personalul organizaţiei.
Declaraţia de misiune trebuie să fie orientată către piaţă. Produsele şi tehnologiile
se învechesc, dar nevoile de bază ale pieţei rămân aceleaşi. O declaraţia de misiune
orientată către piaţă se referă la satisfacerea nevoilor clientului.
Managementul trebuie să evite să-şi formuleze declaraţia de misiune de o manieră
prea îngustă sau prea vastă.
Misiunile trebuie:
- să fie realiste
- să fie specifice
- motivantă, fără să se refere la obţinerea de profituri
Organizaţiile cu adevărat vizionare pun scopul înaintea profitului, deşi profitul nu
se regăseşte în misiunea unor astfel de organizaţii, el va fi rezultatul inevitabil.
Misiunea companiei trebuie transformată în obiective detaliate la fiecare nivel
managerial. Fiecare manager trebuie să aibă anumite obiective şi să fie responsabil pentru
atingerea lor.
Obiectivele strategice trebuie să fie:
- măsurabile
- flexibile
- clare
- realiste
- acceptabile
- orientate spre acţiune
Ghidat de declaraţia de misiune şi de obiectivele companiei, managementul are
acum sarcina de a planifica portofoliul de afaceri – o prezentare a produselor şi
activităţilor companiei. Portofoliul de afaceri ideal este cel care se adaptează punctelor
tari şi slabe ale companiei, la oportunităţile oferite de mediu.
Etapa cea mai importantă a procesului de planificare strategică este analiza
portofoliului de afaceri, adică evaluarea activităţii curente a companiei. Aceasta va aloca
ulterior mai multe resurse acelor zone profitabile ale afacerii şi mai puţine sau deloc celor
neprofitabile.
Dintre metodele se analiză a portofoliului de afaceri al unei organizaţii se pot
enumera: General Electric (GE), Boston Consulting Group (BCG), etc.
Planul strategic al companiei stabileşte în ce domenii de activitate va lucra
compania şi care sunt obiectivele pentru fiecare dintre acestea. Detalierea lor va fi făcută
ulterior, de fiecare ramură a companiei. Fiecare departament important, al fiecărei ramuri
(marketing, finanţe, contabilitate, achiziţii, producţie, IT, resurse umane) trebuie să
coopereze pentru a îndeplini obiectivele strategice.
Valoarea şi satisfacţia oferite clientului sunt ingrediente importante din reţeta
succesului. Totuşi, marketingul nu poate produce valoare singur. Toate departamentele
trebuie să colaboreze pentru a îndeplini acest obiectiv important. Fiecare departament
poate fi considerat o verigă din lanţul de valoare al companiei. Fiecare departament
îndeplineşte activităţi generatoare de valoare (proiectare, producţie, livrare, vânzare etc.).
Succesul firmei depinde nu numai de performanţele fiecărui departament în parte ci şi de
modul în care acestea îşi coordonează activitatea.
94
Planificarea de marketing
Planul strategic defineşte misiunea şi obiectivele generale ale companiei. În
fiecare companie, marketingul ajută la îndeplinirea obiectivelor strategice generale. Rolul
şi activităţile de marketing într-o organizaţie sunt arătate în figura de mai jos, care
rezumă procesul de marketing în totalitatea lui şi forţele care influenţează strategiile de
marketing ale companiei.
Consumatorii ţintă stau în centru. Scopul este construirea unor legături puternice
şi profitabile cu aceşti consumatori. Compania identifică întâi piaţa totală, o divide apoi
în segmente mai mici, selecţionează segmentele cele mai promiţătoare şi se concentrează
asupra servirii şi satisfacerii acestora. Ea desemnează mixul de marketing care include
produsul, preţul, distribuţia şi promovarea. Pentru a găsi cel mai adecvat mix de
marketing şi a-l pune în acţiune, compania se angajează în activităţi de analiză, de
marketing, de planificare, implementare şi control. Prin aceste activităţi, compania se
adaptează actorilor şi forţelor din mediul de marketing.
Organizaţiile ar trebui să ţină cont că nu se pot conecta în mod profitabil cu toţi
consumatorii dintr-o piaţă dată, sau cel puţin, nu cu toţi în acelaşi fel. Sunt multe
categorii de consumatori, cu multe categorii de nevoi. Iar anumite companii sunt mai
potrivite pentru a servi anumite segmente de piaţă. Astfel, fiecare companie trebuie să
dividă piaţa totală, să aleagă segmentul cel mai potrivit, şi să desemneze strategii pentru a
servi segmentele alese mai bine decât competitorii săi. Acest proces implică trei paşi:
segmentarea pieţei, ţintirea pieţei şi poziţionarea pieţei.
Segmentarea pieţei. Piaţa constă în mai multe tipuri de clienţi, produse şi
nevoi. Consumatorii pot fi grupaţi şi serviţi în moduri diferite, în funcţie de factori
geografici, demografici, psihografici şi comportamentali. Procesul de împărţire a pieţei în
grupuri diferite de consumatori cu nevoi, caracteristici şi comportamente diferite ce pot
necesita produse sau mixuri de marketing separate, se numeşte segmentare a pieţei.
Un segment de piaţă constă în consumatori care răspund la fel unui set dat de
eforturi de marketing.
Companiile sunt înţelepte atunci când îşi concentrează eforturile încercând să
împlinească nevoile diferite ale unuia sau mai multor segmente de piaţă.
Ţintirea pieţei. Firmele trebuie să aleagă segmentele pentru care au
avantajul concurenţial cel mai mare.
După ce o companie şi-a definit segmentele de piaţă, poate intra într-unul sau mai
multe segmente ale unei pieţe date. Ţintirea pieţei implică evaluarea atractivităţii fiecărui
segment de piaţă şi selectarea unuia sau mai multor segmente pentru urmărire. O
companie trebuie să ţintească segmente în care poate să obţină cea mai mare valoare de
consum şi să o susţină în timp. O companie cu resurse limitate poate hotărî să servească
numai unul sau câteva segmente speciale, sau nişe de piaţă.
Majoritatea companiilor intră într-o piaţă nouă servind un singur segment; dacă
aceasta are succes, ele adaugă ale segmente. Companiile mari caută o acoperire completă
a pieţei în cele din urmă.
Poziţionarea pieţei
După ce o companie a hotărât ce segmente de piaţă să urmărească, ea trebuie să
hotărască ce poziţie vrea să ocupe în cadrul acelor segmente. Poziţia unui produs
95
reprezintă locul pe care acel produs îl ocupă relativ cu cele ale concurenţei în mintea
consumatorilor.
Poziţionarea pe piaţă reprezintă grija ca un produs să ocupe în mintea
consumatorilor ţintă un loc clar, distinctiv şi dezirabil în raport cu produsele
competitoare. Astfel, comercianţii plănuiesc poziţii care diferenţiază produsele lor de
mărcile competitoare şi care le conferă cel mai mare avantaj strategic în piaţa lor ţintă.
În poziţionarea produsului său, o companie identifică mai întâi posibilele avantaje
competitive pe care să îşi construiască poziţia. Pentru a câştiga un avantaj competitiv,
compania trebuie să ofere o valoare mai mare segmentelor de piaţă alese, fie oferind
preţuri mai mici decât competitorii, fie oferind mai multe beneficii pentru a justifica
preţurile ridicate. Astfel, poziţionarea eficientă începe prin diferenţierea ofertei de
marketing a companiei pentru a oferi consumatorilor mai multă valoare decât concurenţa.
Odată ce o companie a ales poziţia dorită, ea trebuie să ia măsuri pentru a oferi şi
a comunica acea poziţie consumatorilor ţintă. Întregul program de marketing al
companiei trebuie să susţină strategia de poziţionare aleasă.
Odată aleasă strategia generală de marketing, compania este pregătită să înceapă
planificarea detaliilor mixului de marketing, unul din conceptele majore ale
marketingului modern. Se poate defini mixul de marketing ca un set de instrumente
tactice controlabile pe care compania le combină pentru a obţine răspunsul dorit în piaţa
ţintă. Mixul de marketing constă în tot ceea ce firma poate să facă pentru a influenţa
cererea pentru produsul său. Numeroasele posibilităţi pot fi adunate în 4 grupuri de
variabile denumite cei 4 P: produs, preţ, piaţa (distribuţia) şi promovare.
Produsul înseamnă combinaţia de bunuri şi servicii oferite de companie pieţii
ţintă.
Preţul reprezintă suma de bani pe care clienţii trebuie să o plătească pentru a
obţine produsul.
Plasamentul (distribuţia) include activităţi ale companiei care fac produsul
disponibil consumatorilor ţintă.
Promovarea se referă la activităţile care fac cunoscute meritele produsului şi care
conving clienţii ţintă să cumpere.
Elaborarea mixului de marketing face parte din programul de marketing, fiind
tactici în cadrul programelor de acţiune.
Un program eficient de marketing împleteşte elementele mixului de marketing
într-un program coordonat care urmăreşte să atingă obiectivele de marketing ale
companiei, oferind valoare consumatorilor. Mixul de marketing reprezintă trusa tactică de
unelte a companiei pentru stabilirea unor poziţii puternice în pieţele ţintă.
Unii critici cred că cei patru P ar putea omite anumite activităţi importante. De
exemplu, serviciile. Faptul că acestea nu încep cu P nu justifică omiterea lor. Răspunsul
este că serviciile (bancare, aeriene şi de vânzări) sunt, de asemenea, produse. Conceptul
celor 4 P ia în considerare viziunea vânzătorului asupra pieţei, nu pe cea a
cumpărătorului. Din punctul de vedere al cumpărătorului, într-o lume a conexiunilor, cei
4 P ar putea fi descrişi ca 4 C:
96
Produs soluţia clientului (Customer solution)
Plasare Comoditate
(distribuţie)
Promovare Comunicarea
97
competitorii majori şi să analizeze poziţia lor pe piaţă şi
strategiile de calitate, preţ, distribuţie şi promovare a
produsului
– o analiză a distribuţiei care să analizeze curentele
recente de vânzări
Analiza ameninţărilor şi Evaluează ameninţările şi oportunităţile majore cu care
oportunităţilor s-ar putea confrunta produsul
Obiective şi probleme Stabileşte obiectivele de marketing pe care compania ar
vrea să le atingă la termen
Strategia de marketing Prezintă o logică de marketing prin care firma speră să
îşi atingă obiectivele de marketing şi detaliile pieţelor
ţintă, ca şi nivelul de cheltuieli de marketing
Programe de acţiune Explică cum vor fi transformate strategiile de marketing
în programe de acţiune specifică. Se stabilesc exact
responsabilii, acţiunile concrete şi timpul necesar pentru
fiecare activitate
Bugete Detaliază un buget de marketing care este esenţialmente
o analiză a profiturilor şi pierderilor
Controale Arată controalele ce vor fi folosite pentru monitorizarea
progresului
Implementarea marketingului
Dacă planificarea implică ce şi de ce pentru activităţile de marketing,
implementarea se adresează lui cine, unde, când şi cum.
O firmă poate avea aceeaşi strategie cu o alta şi totuşi ea poate câştiga piaţa
printr-o execuţie mai rapidă sau mai bună. Totuşi, implementarea este dificilă – este
adesea mai uşor să creezi strategii de marketing eficiente decât să le duci la îndeplinire.
O implementare de succes a marketingului depinde de cât de bine compania îşi
foloseşte oamenii, structura organizatorică, sistemele de decizie şi de compensare precum
cultura organizaţiei într-un program de acţiune coerent care să îi susţină strategiile. La
toate nivelele, compania trebuie să fie încadrată cu oameni care asu capacitatea şi
motivaţia necesară. Structura organizatorică a companiei joacă un rol important în
implementarea strategiei de marketing, ca şi sistemele de decizie şi recompensă.
În ceea ce priveşte organizarea departamentului de marketing compania trebuie
să proiecteze un departament de marketing care să desfăşoare strategiile şi planurile de
marketing. Dacă firma este mică, o persoană este suficientă pentru toată activitatea de
marketing: cercetare, vânzări, publicitate, serviciul cu clienţii, şi alte activităţi. Pe măsură
ce firma se extinde, apare un departament de marketing pentru a desfăşura toate aceste
activităţi. În firmele mari, acest departament include mulţi specialişti.
Departamentele moderne de marketing pot fi angajate în moduri diferite. Forma
cea mai comună de organizare de marketing este organizarea funcţională în care
diferitele activităţi de marketing sunt conduse de un specialist funcţional – un director de
vânzări, de publicitate, de cercetare de marketing, de serviciul cu clienţii, sau de noi
produse.
98
Organizarea geografică permite agenţilor de vânzări să se stabilească într-un
teritoriu, să-şi cunoască clienţii şi să lucreze cu un consum minim de timp şi de costuri de
călătorie.
Companiile care comercializează mai multe produse sau mărci diferite creează
adesea o organizaţie de management al produsului. Astfel, un director de produs dezvoltă
şi implementează o strategie şi un program complet de marketing pentru un produs sau o
marcă specifică.
Multe companii consideră că mediul de afaceri de astăzi cere mai puţină atenţie
acordată mărcii şi mai multă atenţie acordată consumatorului. Există astfel o trecere spre
managementul echităţii consumatorului. Profitabilitatea produsului lasă loc
profitabilităţii.
Pentru companiile care vând o linie de produs pe pieţe diferite şi unor
consumatori cu nevoi şi preferinţe diferite, o organizaţie de management al pieţei sau al
clientului ar fi binevenită. O organizaţie de management de piaţă este similară unei
organizaţii de management al produsului. Directorii de piaţă sunt responsabili de
dezvoltarea strategiilor de marketing pentru pieţele specifice. Principalul avantaj al
sistemului este că firma va fi organizată în jurul nevoilor unor segmente specifice de
clienţi. Companiile mari care produc multe produse diferite pentru multe pieţe folosesc
de obicei o combinaţie a formelor de organizare funcţională, geografică şi de piaţă.
Astfel, fiecare funcţie, produs şi piaţă primeşte partea sa de atenţie managerială. Totuşi,
acest sistem poate adăuga nivele costisitoare de conducere şi poate reduce flexibilitatea
organizaţională. Totuşi, avantajele specializării organizaţionale depăşesc de obicei
dezavantajele.
Controlul de marketing
Deoarece multe surprize apar în implementarea planurilor de marketing,
departamentul de marketing trebuie să practice controale în mod constant. Controlul de
marketing implică evaluarea rezultatelor strategiilor şi planurilor de marketing şi luarea de
măsuri corective pentru ca obiectivele să fie atinse. Controlul de marketing implică 4 paşi.
Mai întâi, conducerea stabileşte scopuri precise de marketing. Apoi, ea măsoară performanţa
pe piaţă şi evaluează cauzele diferenţelor între performanţa aşteptată şi cea reală. Apoi,
conducerea ia măsuri corective pentru a închide prăpastia dintre scopuri şi performanţă.
Aceasta poate implica schimbarea programelor de acţiune sau chiar schimbarea scopurilor.
Controlul operaţional implică verificarea performanţelor actuale în funcţie de planul
anual şi luarea de măsuri corective acolo unde este necesar.
Controlul strategic implică analizarea strategiilor companiei în comparaţie cu
oportunităţile. Strategiile şi programele de marketing pot deveni rapid demodate şi fiecare
companie trebuie să îşi reanalizeze în mod periodic modul de abordare a pieţei. Un
instrument major pentru acest control strategic îl reprezintă auditul de marketing. Auditul de
marketing este o examinare cuprinzătoare, sistematică, independentă şi periodică a mediului,
obiectivelor, strategiilor şi activităţilor unei companii pentru a determina zonele problemă şi
oportunităţile. Auditul oferă date importante pentru un plan de acţiune pentru îmbunătăţirea
performanţei de marketing a companiei.
Auditul de marketing acoperă toate zonele de marketing majore ale unei firme. El
evaluează mediul de afaceri, strategia de marketing, organizarea sistemele, mixul de
marketing, ca şi productivitatea şi profitabilitatea. Auditul este condus în mod normal de o
entitate din afara companiei, obiectivă şi experimentată. Descoperirile pot reprezenta o
99
surpriză şi adesea in şoc pentru conducere. Apoi, conducerea decide ce acţiuni trebuie
implementate, când şi cum.
100
BIBLIOGRAFIE RECOMANDATĂ
101