OPIS CARD DE CREDIT

NUME CLIENT: RBRO Agentie

1 F11 - Cerere emitere card de credit

2 Calcul Risc AML
3 Act de identitate Solicitant
Sot/Sotie
4 F7 – Solicitare prealabila de oferta de credit Sot/Sotie
Documente obligatorii

+ cuprinde Nota de informare privind

prelucrarea datelor cu caracter personal in
contextul furnizarii serviciilor bancare
aferente produselor de credit”
5 F22 – Acord Consultare ANAF (pentru Solicitant
venituri din salariu si pensie, daca e cazul) Sot/Sotie

6 F13a/F13b Informatii standard la nivel european privind cardul de credit

7 F14- Contract de card de credit
8 Formular pentru definire si actualizare date personale PF
9 CGB
10 F8b -Confirmare primire dosar
11 Documente justificative crestere venit (in functie de tipul de venit)
12 Documente care atesta numarul de telefon al angajatorului (daca e cazul).
Documente solicitate in anumite situatii

In cazul telefoanelor mobile sau a altor numere in diverse retele de telefonie

(RDS/RCS/Astral etc.) inregistrate pe numele Angajatorului, se va prezenta ultima factura
din care sa reiasa numarul de telefon sau in cazul in care numarul de telefon nu este
inscris pe aceasta se va prezenta in plus anexa la factura/ contractul de telefonie/adresa
din partea societatii de telefonie (cu antet si semnata din care sa reiasa numarul de
telefon precum si detinatorul acestuia.
Nu se vor accepta facturile/documentele in care numarul de telefon este inscris manual.
De asemenea nu se va accepta numai contractul fara factura.
13 Documente justificative angajament de plata lunar
14 Documente care atesta inchiderea/lichidarea creditelor raportate la Biroul de Credite
pentru care nu se ia in calculul bugetului obligatia de plata aferenta
15 Formular derogare
16 Raport Birou de credite Solicitant / Sot /sotie
F17 – cod 1.2.2.01-19, ed. 8/2

17 Adresa respingere dosar Birou Credite

SALARIU F1a - Adeverinta de salariu Solicitant Sot/Sotie
F1b – Declaratie informativa privind veniturile din Solicitant Sot/Sotie
salarii si impozitul aferent retinut la sursa(daca este
cazul)/D205/Document emis de angajator

Venit din F1a - Adeverinta de salariu Solicitant Sot/Sotie

indemnizatia de Ultimul mandat postal / extras de cont Solicitant Sot/Sotie
crestere si
Decizia/adeverinta emisa de autoritatea locala / Solicitant Sot/Sotie
ingrijire copil
MAPN/MAI
unor profesii liberale sau

Autorizatia de functionare/Act constitutiv si eventuale Solicitant Sot/Sotie

Venituri din exercitarea

activitati independente

Impozi-tate in sistem

acte aditionale/Contract de societate/Statut

Certificat de inregistrare fiscala emis de Min. Solicitant Sot/Sotie

real

Finantelor Publice (ANAF) pentru persoanele

organizate in baza unei legi speciale sau Certificat de
inregistrare emis de Oficiul National al Registrului
Comertului pentru persoanele organizate in baza OUG
OPIS CARD DE CREDIT

44/2008

Decizie de impunere anuala (D 250) pe ultimii doi ani Solicitant Sot/Sotie

fiscali incheiati, inregistrate la Administratia
Financiara; in cazul in care nu s-a emis Decizia de
impunere a venitului pe ultimul an, se va prezenta
Decl.privind veniturile realizate sau daca aceasta nu
este depusa/nu exista, Decl. privind venitul estimat

Registrul de Incasari si Plati pe ultimele 6 luni atestata Solicitant Sot/Sotie

(semnata) de catre client sau contabil;

Autorizatia de functionare/Act constitutiv si Solicitant Sot/Sotie

eventuale acte aditionale/Contract de
societate/Statut

Certificat de inregistrare fiscala emis de Min. Solicitant Sot/Sotie

Finantelor Publice (ANAF) pentru persoanele
Impozi-tate pe norma de venit

organizate in baza unei legi speciale sau Certificat de

inregistrare emis de Oficiul National al Registrului
Comertului pentru persoanele organizate in baza OUG
44/2008;
Decizie de impunere pentru plati anticipate cu titlu de Solicitant Sot/Sotie
impozit pe ultimii doi ani fiscali incheiati si pe anul in
curs (D260)
Registrul de Incasari pe ultimele 6 luni atestata Solicitant Sot/Sotie
(semnata) de catre client sau contabil;

Centralizator venituri realizate aferent anului Solicitant Sot/Sotie

anterior/Registrul de incasari aferent anului anterior
(12 luni)
Extrase de cont/ Chitante aferente pe ultimele 6 luni, Solicitant Sot/Sotie
in care sa se reflecte incasarile persoanei fizice
autorizate.
Venituri din Ultimul talon de pensie emis pana la data solicitarii Solicitant Sot/Sotie
pensii cu creditului (emis in luna curenta sau precedenta)
caracter
definitiv si Decizia de pensionare Solicitant Sot/Sotie
nerevizuibil Decizia comisiei medicale (numai pentru pensii de Solicitant Sot/Sotie
invaliditate)
Venituri din Contract de inchiriere Solicitant Sot/Sotie
cedarea si eventualele acte aditionale inregistrate la Solicitant Sot/Sotie
folosintei Administratia financiara
bunurilor
imobile
Venituri din Adeverinta de venit pentru drepturi de autor Solicitant Sot/Sotie
drepturi de Contractul incheiat/Acte aditionale (daca este cazul) Solicitant Sot/Sotie
autor
OPIS CARD DE CREDIT

Venituri din renta Adeverinta (nu este obligatoriu pe formatul Bancii) Solicitant Sot/Sotie
viagera care atesta obtinerea veniturilor din renta viagera SAU
un Document emis de autoritatea care a decis plata
rentei, atestand plata rentei viagere si continand,
decizia de acordare (plata) a rentei viagere;

Ultimul talon de incasare a veniturilor sau extrasul de Solicitant Sot/Sotie

cont care atesta incasarea rentei
Documente
suplimentare de
venit

Pachet inrolare Formular pentru definire si actualizare date personale PF

client

CGB PF

Declaratie privind beneficiarul real

Agentie DSA
Nume:_________________________________ Nume:_________________________________
Semnatura:_____________________________ Semnatura:_____________________________