Exclusiv pentru uz intern

Procedura privind fluxul de lucru legat de creditele negarantate

PROCEDURA

Nume Procedura privind fluxul de lucru legat de creditele negarantate

Scop Formalizarea procesului de solicitare si finalizare referitor la

creditele negarantate
Aplicabila la Credite Negarantate si Carduri de Credit
Versiune 1.0
Data intrarii in vigoare 01.11.22017
Distributie catre Angajatii Personal Credit Advisor SRL

Emitent: Aprobata de: Distributie si custodie asigurata de:

Personal Credit Advisor Dragos Macarin – Dragos Macarin

SRL Administrator

Data: Data: Data:

Avizata de:
Data:

CUPRINS

1. INTRODUCERE.........................................................................................................................................3
1.1. Obiectiv....................................................................................................................................................3
2. TERMINOLOGIE.......................................................................................................................................3
3. ROLURI SI RESPONSABILITATI............................................................................................................3
4. DESCRIEREA OPERATIUNILOR............................................................................................................4
5. REFERINTE..............................................................................................................................................16
5.1. Tabel referinte........................................................................................................................................16
6. FORMULARE/RAPOARTE / FISIERE...................................................................................................17
6.1. Lista de Formulare/ Rapoarte.................................................................................................................17
6.2. Fisiere.....................................................................................................................................................17
7. ANEXE......................................................................................................................................................17
8. TABEL AMENDAMENTE......................................................................................................................18

Versiune: 1.0 Data: Pagina 1 / 4

 Exclusiv pentru uz intern

Procedura privind fluxul de lucru legat de creditele negarantate

1. INTRODUCERE

1.1. Obiectiv
Standardizarea modalitatii de lucru in cardul Personal Credit Advisor SRL privind solicitarile
clientilor Neofort Biz legata de posibilitatea de a fi finantati pentru achzitia unor apartamente

2. TERMINOLOGIE
Compania - Personal Credit Advisor SRL
Compania colaboratoare – Neofort Biz
Agent – angajat sau colaborator al Companiei
Agent Colaborator – angajat sau colaborator al Neofort Biz
Agent de legatura – Madalina Iordache, Dragos Macarin

3. ROLURI SI RESPONSABILITATI

Responsabil Activitate
Agent Colaborator Se intalneste cu clientul
Identifica nevoia de finantare
Transmite un email catre adresa lead@themoneyadvisor.ro care sa contina
Nume Prenume Client, numar de telefon, valoarea apartamentului care se
doreste a fi achizitonat, numar apartament, locatia de unde doreste acesta sa
cumpere(numar complex)

Agent de Legatura Preia datele si le introduce in tabel

Transimte datele mai departe catre un agent confrom ordinii stabilite
Agent Contateaza clientul si indentifica tipul de produs care il doreste clientul
Transmite ofertele de finantare intr-un tabel comparativ si detaliile fiecarei
banci pe adresa de email a clientului.
Client refuza – STOP se salveaza in fiserul excel dedicat
Daca clientul este de acord cu una din oferte completeaza impreuna cu acesta
Fisa de Client (Anexa 1)
Solicita clientului urmatoarele documente:
- Copie CI – solicitant/codebitor/Sot/Sotie(dupa caz)
- Acord interogare BC (dupa caz, se recomanda)
Creaza un folder dedicat clientului respectiv in sectiunea dedicata de pe
DRIVE
Scaneaza documentele in folderul dedicat la care acces tot timpul agentul de
legatura(astfel incat sa fie tot timpul la curent cu ce se intampla)
Incearca sa convinga clientul sa faca rezervarea in maxim 48 de ore de cand a
acceptat oferta unei banci

Versiune: 1.0 Data: Pagina 2 / 4

 Exclusiv pentru uz intern

Procedura privind fluxul de lucru legat de creditele negarantate

Responsabil Activitate
Agentul de legatura Transmite zilnic tabele catre fiecare agent in parte(in functie de proiectul de
care se ocupa) cu statusul fiecarui client care doreste sa achzitioneze imobilul
prin credit bancar
Transmite zilnic tabelul cu toate complexele catre info@neofort-biz.ro cu
statusul fiecarui client care doreste sa achzitioneze imobilul prin credit bancar
Tine documentele tuturor complexelor si le transmite mai departe catre clientii
care doresc sa lucreze cu alte banci, fiind desemnata ca persoana pe probleme
bancare din partea Neofort
Agent Tine la curent Angetul de legatura cu statusul dosarului oferind raport zilnic
cu statusul acestora

4.
Responsabil Activitate / Descrierea activitatii/ actiunii
Actiune

0 o

1
2
3
4
5
6

5. REFERINTE

5.1. Tabel referinte

Nr. crt Referinta Pas(i) proces
1. Documente imobile Se vor transmite toate documentele de la
complexe si se vor arhiva pe Google Drive

6. FORMULARE/RAPOARTE / FISIERE

6.1. Lista de Formulare/ Rapoarte

A/A Tipul Formularului Denumirea documentului Activitate/

Versiune: 1.0 Data: Pagina 3 / 4

 Exclusiv pentru uz intern

Procedura privind fluxul de lucru legat de creditele negarantate

Actiune

6.2. Fisiere
A/A Nume fisier/dosar Descrierea fisierului/dosarului

7. ANEXE

Anexa 1 – Fisa Client

Anexa 2 – Proces Verbal de predare primire

8. TABEL AMENDAMENTE
Versiune Data Descrierea modificarilor
1.0 Versiune initiala

Versiune: 1.0 Data: Pagina 4 / 4